Понедельник , 6 Декабрь 2021

Зачем скупать золото: инвестиция, проверенная временем; преимущества, зачем покупать — Берг

Содержание

7 веских причин для инвестиций в золото

  • Инвестиции в золото являются оптимальными для сохранения стоимости
  • В тяжелые времена золото может выступать как объект обмена (ключевое слово: запрет на оборот наличных денег)
  • Золото не облагается налогом с оборота, по этой причине покупать золото более выгодно, чем серебро или платину.
  • Золото в принятой форме продается лучше, чем другие драгоценные металлы
  • В данном случае исключается зависимость от банков и финансовых учреждений (ключевое слово: государственный доступ к счету, ответственность кредитора)
  • Вы владеете реальными физическими ценностями (банкноты не столь надежны, это всего лишь бумага)
  • Распределение риска в кризисной ситуации (альтернатива в сфере инвестирования в реальные активы)

 

Золото как долгосрочная инвестиция

Кто вкладывает средства в золото, думает о будущем, то есть планирует, как минимум, на десятилетия вперед. Золото работает в тех ситуациях, когда другие ценности теряют доверие населения и рынков. В подобной ситуации ценность золота резко возрастает. Бумажные деньги теряют свою покупную силу, в отличие от желтого металла. В этом случае многие люди для возврата долгов вынуждены тратить свои резервы, на рынке появляется большое количество недвижимости, и в результате избыточного предложения цены снижаются. Золото, напротив, присутствует на рынке в ограниченном количестве. В отличие от других видов инвестирования, золото не может потерять в цене из-за избыточного предложения.

Кто-то считает, что экономический кризис уже преодолен, другие уверены, что он продолжается и еще не достиг своего пика. По сравнению с этим пиком, кризис 2008 года покажется «майским ветерком». В период с 2001 по 2011 г. цены на золото увеличились в четыре раза и достигли максимального значения в 2011 году. Годы экономического кризиса были наиболее турбулентным периодом для биржи и вкладчиков. Многие опасались обвала евро, в результате чего спрос на золотые слитки и монеты (например, монеты в честь Венской филармонии) резко вырос. Это произошло потому, что в случае финансового кризиса или обесценивания какой-либо валюты сохраняется высокая степень вероятности, что стоимость золота останется прежней или даже возрастет. В прошлом постоянно наблюдалась следующая тенденция: чем меньше уверенности в обществе, например, в результате финансового кризиса, тем большее доверие вызывает у людей золото.

Однако при инвестировании в золото следует учитывать некоторые особенности. Необходимо различать хорошие и лучшие продукты, а также отличать солидные коммерческие организации от несерьезных продавцов.

 

Что необходимо учитывать при покупке золота?

Золото золоту рознь! Вложение, например, в ювелирные украшения нельзя считать инвестицией, если они не являются культурно-исторической ценностью. Кроме того, слитки лучше покупать у производителей, которые в том числе имеют право на изготовление крупных слитков для межбанковского оборота (производители слитков стандарта Good Delivery). Другие золотые слитки, возможно, будут иметь такое же содержание золота, однако они не будут приниматься банковскими учреждениями и большинством организаций, занимающихся торговлей драгоценными металлами. Слитки же стандарта Good Delivery принимаются по всему миру. Это также касается случаев, когда такие производители возобновляют свою лицензию на протяжении многих лет.

Серьезная коммерческая организация укажет на сильные и слабые стороны своего продукта и уделит вам достаточно времени. Это входит в понятие качественного обслуживания. Эксперты по драгоценным металлам компании Gold & Co. серьезно отнесутся к предоставлению консультации и продемонстрируют компетентность по всем вопросам, связанным с торговлей золотом:

 

  • Что лучше именно для вас – купить слитки или монеты
  • Какое деление или какая сортировка потребуется вам для продукта определенного класса? Что лучше – купить небольшие золотые дукаты или все же унцию монет в честь Венской филармонии?
  • Какую сумму целесообразно инвестировать с учетом конкретных обстоятельств?
  • Сертифицированы ли ваши золотые слитки?
  • Где и каким образом хранить золото?
  • Когда наступит оптимальный момент для покупки и по какой цене?
  • Какие продукты наилучшим образом подходят для продажи и насколько велика разница в цене?
  • Как достичь максимальной гибкости при оптимальном соотношении цены/результата? Какие продукты необходимо рассчитать с точностью до грамма, а каких продуктов лучше избегать?
  • В чем разница между покупкой золота и серебра?

 

Процесс распределения/деления при покупке золота в значительной мере зависит от ваших желаний и потребностей. Любая серьезная организация, осуществляющая операции с драгоценными металлами, постарается выяснить ваши планы относительно покупки, чтобы максимально точно определить ваши потребности. Большое значение имеет то, какую сумму вы намереваетесь инвестировать, инвестировали ли вы в золото раньше, в какой форме вы покупали золото. Данная информация требуется для того, чтобы найти правильное соотношение между золотыми слитками и монетами. После того как данное соотношение установлено, для вас разрабатывается соответствующий продукт. Серьезная организация проводит консультацию и компетентно прорабатывает все возникающие у вас вопросы.

Компания Gold & Co. – это семейный бизнес с традициями торговли золотом, которые формировались на протяжении 120 лет. Представители руководства, а также все сотрудники готовы предоставить вам профессиональную консультацию по вопросам инвестирования в золото, драгоценные металлы (золото, серебро, платина) или покупки золота. Воспользуйтесь нашим сервисом и получите бесплатную и ни к чему не обязывающую консультацию касательно покупки золота.

 

Существует ли риск при покупке золота?

Как при любой инвестиции, при покупке или продаже золота имеются как шансы, так и риски. Наряду с колебанием курса золота следует учитывать фактор колебания курса валюты, который может вызвать как увеличение, так и потерю стоимости инвестиций в золото. Например, падение цены на золото в долларах не означает, что стоимость золота автоматически снизится. Если доллар укрепляется по отношению к евро, то даже при падении цены на золото в долларах достигается прибыль в евро. Это можно было наблюдать в последние годы. Преимуществом золота по сравнению с другими видами инвестирования является то, что оно тысячелетиями сохраняет свою стоимость и привлекательность, даже при воздействии неблагоприятных факторов.

Во время кризиса особенно важным является разумное распределение капитала, снижение риска и приобретение реальных ценностей. Вероятность того, что золото не утратит свою стоимость даже в тот период, когда классические виды инвестирования потеряют в цене, очень высока, что подтверждает опыт столетий. Кроме того, золото веками сохраняет свою неизменно высокую стоимость, благодаря чему как нельзя лучше подходит для сбережений.

Однако золото не приносит дохода в виде процентов, поэтому мы рекомендуем нашим клиентам инвестировать в золото лишь 10–20 % капитала. Указанное значение можно увеличить, так как уровень дохода по процентам в настоящее время находится на низком уровне.

 

Золото в истории

Еще в древнем Египте золото считалось «твердой валютой». В то время золото использовалось в качестве денег. В ходе торговли для обмена на товары использовались, прежде всего, золотые слитки и золотые монеты. Египтянам был известен этот драгоценный металл, и они хорошо знали его ценность: как показывает история, ограниченная доступность данного ресурса в природе всегда гарантировала его определенную стоимость. Во время войны (Первая мировая война, Вторая мировая война, а также современные конфликты, например, на Украине, в Ливии, Ираке и т. д.) победители всегда получали золотой запас побежденных. Увеличение золотого запаса укрепляло валюту страны-победителя.

Даже после официальной отмены золотого стандарта в настоящее время стоимость любой валюты ориентирована на золото, по крайней мере, частично. В 2015 году золотой запас Европейского центрального банка (ЕЦБ) для обеспечения евро составлял 15.794 тонн.

Наряду с физическим платежными средствами, такими как золотые и серебряные монеты, в процессе развития появились известные нам электронные деньги и связанные с ними современные финансовые инструменты. Данные платежные средства часто подвергаются спекуляциям и колебаниям курса и отчасти очень уязвимы к кризисным явлениям. В последнее время это нашло отражение, прежде всего, в цене на золото. Во всем мире наблюдался отказ вкладчиков от денежных инвестиций в пользу капиталовложений в виде золота. Повышение спроса привело к увеличению стоимости золота: С 2001 по 2011 г. цена на золото увеличилась с 257 долларов за унцию (31,1 грамма) до 1837 долларов за унцию. Это соответствует росту на 715 процентов или на 1412 евро за унцию. Хотя прогнозы экспертов сильно рознятся между собой, все же большинство специалистов ожидает роста стоимости в среднесрочной перспективе. Однако к прогнозам следует относиться с осторожностью.

Несмотря на резкое увеличение стоимости в течение указанного периода, инвестиции в золото не годятся для кратковременных рискованных сделок с целью получения прибыли. Мы настоятельно не рекомендуем осуществлять кратковременные рискованные сделки, тем более, в физической форме. Однако для среднесрочных и долгосрочных инвестиций золото является надежным средством.

Если у вас возникли вопросы, вы можете в любой момент связаться с нами или согласовать время визита. В двух наших филиалах вас встретят доброжелательные компетентные сотрудники, способные обеспечить самый высокий уровень обслуживания.  Мы будем рады вашему визиту!

 

Как и зачем покупать золотo

Научиться покупать золото – дело стоящее, так как с финансовой точки зрения драгоценный металл очень важен. В любой момент времени золото может стать для вас так называемой «тихую гавань», страховкой от инфляции и краха экономики страны, а также отличным способом диверсификации активов.

Зачем покупать золото

Золото может придать настоящий блеск вашему инвестиционному портфелю, и вот почему.

· Оно крайне редкое. Согласно данным сырьевой промышленности, золото составляет пять частей на миллиард всей земной коры, поэтому его так трудно находить и добывать.

· Золота не станет меньше. Оно не теряет своего качества и структурно никогда не изменяется.

· Количество золота ограничено. Все залежи золота на земле могут легко вписаться в пределы стадиона Yankee.

· Много применений и форм. Золото имеет множество форм и размеров и может быть превращено в разные виды готовых изделий, в том числе кольца, браслеты, монеты и другие предметы роскоши.

· Его трудно найти. Добыча золота – дело рискованное, сложное и дорогое. Таким образом, спрос большой, а предложение обычно довольно ограниченное.

Выше были перечислены общие причины для покупки золота, но есть более уникальные и личные мотивы для приобретения данного драгоценного металла.

Читайте: Акции этих 7 компаний ждет ралли после падения

Некоторые зарабатывают на изменении стоимости золота. Инвесторы приобретают его, когда цены на драгоценный металл опускаются, зная, что со временем они снова вырастут.

Другие хотят обезопасить себя от рисков. Золото значительно менее волатильно, чем другие активы и индексы акций. Так инвесторы сокращают общий риск инвестиционного портфеля. В конце концов, золото всегда имеет ценность для кого-то, и в трудные времена вы можете продать его по хорошей цене даже во время экономического кризиса (золото пользовалось высоким спросом в конце 2008 года и в начале 2009 года, когда банковская система США была близка к краху).

Когда покупать золото

Первый шаг в покупке золота – выбор правильного времени. На этом этапе вам нужно проявить терпение и внимательно следить за ситуацией на рынках. Как и в случае с акциями, смысл инвестирования в золото заключается в том, чтобы купить его по низкой стоимости, а продать по высокой. Обычно цены на драгоценный металл опускаются, когда фондовый рынок растет, а экономика сильна.

Золото – это товар, который можно использовать, когда дела в экономике идут плохо. Так что важно успеть купить его в самом начале падения рынка, а не спустя три месяца после.

Вы также должны разобраться в том, как оценивается золото, прежде чем покупать его напрямую.

Золото является крайне волатильным товаром, цены на который постоянно то растут, то падают. Чтобы понять, когда следует покупать, проверьте «спотовую цену», которая отражает среднюю стоимость предложения на золото, указанную на мировых биржах.

Спотовая цена на золото может существенно меняться, когда происходят глобальные события, такие как экономические спады, природные катастрофы, военные конфликты, а также изменение прогнозов центрального банка, как в плохую сторону, так и в хорошую. При покупке золота вам придется заплатить комиссию (примерно на 7% сверх спотовой цены), но продавать вы будете по точной спотовой цене.

Как лучше покупать золото

Если вы покупаете золото напрямую, для начала изучите всю необходимую информацию, чтобы заключить выгодную сделку. Воспользуйтесь следующими советами:

1. Найдите лучшую стоимость

Вы можете сэкономить, если не поленитесь изучить ценовой диапазон. Просмотрите предложения на сайтах дилеров и на биржах золота, информацию о которых также легко найти в сети.

2. Проявите осторожность

Продавцы золота, как правило, являются надежными источниками для покупки и продажи ценного металла, но бдительность все равно не помешает. Будьте особенно осторожны, если вы покупаете золото и решаете продать его тому же дилеру. 

Читайте: Топ-20 брокеров – подводим итоги зимы

Некоторые торговцы золотом взимают комиссию за выкуп, а некоторые нет. Уточните это, прежде чем пытаться продать свое золото обратно тому же дилеру. Отсутствие комиссии за платеж должно быть решающим фактором, поскольку вы всегда можете продать металл другому покупателю и избежать таким образом лишних трат.

3. Проверьте надежность продавца

Монетный двор США является отличным ресурсом для проверки надежности торговцев золотом. Зайдите на страницу продавца на сайте Монетного двора США.

4. Остерегайтесь мошенников

К местам, где не стоит покупать золото, относятся ломбарды, интернет-продавцы, заманивающие клиентов огромными скидками, торговцы, рекламирующие свои услуги по телевидению и обещающие «самые низкие цены», а также любые продавцы, взимающие плату за хранение вашего золота. Лучше хранить золото самостоятельно, либо в домашнем, либо в банковском сейфе.

Как инвестировать в золото

Вы можете купить золото у конкретного продавца или на бирже, но в этом случае есть вероятность, что вы столкнетесь с рисками мошенничества со стороны вашего контрагента или расходами, связанными с безопасным хранением вашего золота. Кроме того, при покупке придется заплатить комиссию, превышающую спотовую цену.

Если вы не хотите сталкиваться с такими проблемами, инвестируйте в золото, вместо того чтобы покупать его напрямую. Используйте следующие стратегии.

1. «Золотые» акции

Вы можете приобрести акции компаний, которые занимаются добычей золота и разработкой месторождений ценного металла. Так вы избежите трат в виде комиссии, которую заплатили бы при покупке золота напрямую, и вам не придется платить за его хранение. Кроме того, стоимость ваших акций будет расти с течением времени.

2. «Золотые» фонды

Одним из наиболее распространенных способов инвестиций в золото являются «золотые» ETF-фонды. Это современные финансовые инструменты, позволяющие торговать на бирже акциями единого золотого фонда, обеспеченного физическим золотом, хранящимся в слитках в банках.

Читайте: Начинаем конкурс «MacBook за точный прогноз цены акций Apple»

Самым крупным в мире «золотым» ETF-фондом является SPDR Gold Shares, который был создан в 2004 году при участии Всемирного совета по золоту (World Gold Council), в состав которого входят представители крупнейших золотодобывающих компаний мира. В число популярных фондов также входит GraniteShares Gold Trust. Есть ETF на золото и на Мосбирже.

3. Фьючерсы на золото

Хотя покупка и продажа фьючерсов на золото, например, на Чикагской товарной бирже, является сложной и рискованной задачей, у инвесторов все же есть такая возможность. Просто знайте, что покупка золота через товарные фьючерсы требует профессиональных навыков, которыми не обладает большинство новичков. Сюда можно добавить и покупку расчетных фьючерсов на золото на Мосбирже.

Шесть причин купить золото

· Защита от инфляции

· Защита от падения валюты

· Страховка от нестабильности геополитического положения и финансового рынка

· Инвестиция, основанная на фундаментальных показателях спроса и предложения

· Средство накопления

· Способ диверсифицировать свой инвестиционный портфель

Все вышеперечисленные основания являются вескими причинами для покупки золота. Прежде всего, вы покупаете данный металл в качестве страховки от падения экономики. Золото защитит вас во время нестабильности, при этом его стоимость со временем может увеличиться, что делает ваши инвестиции еще более ценными.

Начало «золотой» игры

Как и в случае любых инвестиций, результат в значительной степени определяется вашей подготовкой и информированностью перед совершением сделки, а также усердием, необходимым для отслеживания ваших инвестиций в золото на часто нестабильном товарном рынке.

Если вы уверены в своих знаниях, не бойтесь действовать. Владение золотом диверсифицирует ваш портфель и обезопасит от рисков, если экономическое положение в стране станет нестабильным.

Зачем покупать доллары, если есть золото?

Самым доходным видом вложения средств в этом году в Беларуси стали вовсе не доллары, а драгоценные металлы.

После нового подъема цен их покупки Минфином с 22 сентября, рост цены золота за год составил 72%, а серебра – примерно 2 раза.

Эпидемия коронавируса и вызванный ею мировой экономический кризис привели к резкому росту цен на некоторые активы, в том числе и на драгоценные металлы, хотя подъема инфляции не наблюдается. Центробанки многих стран, включая ФРС США, активно печатают деньги, но к росту потребительских цен это не приводит, так как увеличения спроса на потребительские товары нет. В то же время, на рынке появляются «лишние» деньги, которые люди направляют на покупку активов типа драгоценных металлов и акций. Это и привело к подъему цен акций и данных металлов до исторических максимумов.

В Беларуси нет рынка акций, поэтому нашим предприятиям не удается привлечь деньги на выгодных условиях. Но цены на золото, серебро и платину стабильно растут. Самый крупный оператор рынка драгоценных металлов в РБ, скорее всего Минфин, который занимается скупкой этих металлов в изделиях и ломе на внутреннем рынке для пополнения золотовалютных резервов страны. Он регулярно повышает цену покупки.

В частности, с 22 сентября золотые изделия 583-й и 585-й проб он приобретает по 86,04 рубля за грамм, что почти на пятую часть больше предыдущей цены, равной 73,93 рубля. Цена платины 950-й пробы увеличена до 66,35 рубля с 56,34 рубля, а серебра 916-й пробы до 1,89 рубля с 1,29 рубля.

Год назад цены Минфина на указанные металлы составляли 49,84 рубля, 50,82 рубля и 0,94 рубля соответственно. Таким образом, драгоценные металлы оказались самым выгодным видом вложения средств в Беларуси в текущем году. Их цены растут очень быстро в связи с их подъемом в долларах на мировом рынке, а также в связи с ростом курса американской валюты в Беларуси. В частности, серебро подорожало примерно в 2 раза.

Уоррен Баффет купил золотую жилу

После столь значительного увеличения цен возникает закономерный вопрос о том, будет ли он продолжаться, то есть стоит ли, допустим, золото приобретать сейчас или уже пришло время его продать. Зарубежные эксперты и инвесторы в настоящее время единодушно советуют покупать этот драгоценный металл.

Даже знаменитый американский инвестор и один из богатейших людей планеты Уоррен Баффет, который ранее относился к золоту пренебрежительно, недавно сделал инвестиции в него. Ранее он говорил: «Золото выкапывают из земли где-нибудь в Африке, затем мы плавим его, выкапываем еще одну яму, снова закапываем, да еще и заплатим людям, чтобы те стояли вокруг и охраняли его. Это абсолютно бесполезное занятие. Любой, кто смотрит с Марса, почесал бы затылок».

В связи с этим Уоррен Баффет предпочитал покупать акции перспективных предприятий. Отчасти он остался верен себе и сейчас, так как приобрел не само золото, а золотую жилу – акции золотодобывающей компании. Это произошло в августе текущего года. Инвестиционная компания Баффета, Berkshire Hathaway, приобрела за 600 млн. долларов 1,2% акций крупнейшей золотодобывающей компании Barrick Gold, занимающую второе место в мире по размеру капитала.

Некоторые эксперты не исключают, что мир вернется к золотому стандарту, что приведет к росту цен на золото в несколько раз. Один из них – известный специалист по золоту Питер Шифф. Причиной этого, по его мнению, станет ФРС, которая печатает деньги, пытаясь вывести страну из кризиса, вызванного пандемией. Это уже привело к росту цен на золото до рекордных уровней, и данный процесс будет продолжаться до введения нового золотого стандарта.

Питер Шифф отметил, что в 1980 году подъем цен на золото был остановлен на уровне 800 долларов за тройскую унцию путем увеличения процентных ставок ФРС до 20%. В 2011 году цены поднялись до новых пиков, но их рост удалось остановить, так как ФРС убедила мир в том, что она сможет поднять процентные ставки, хотя сделать это ей так и не удалось. Сейчас ФРС не сможет увеличить ставки даже до 2%, так как из-за огромных долларовых долгов это убьет экономику США. Доллар, по мнению Питера Шиффа, ждет неминуемый крах.

На всех золота не хватит

Швейцарский аналитик Эгона фон Грейерц считает, что золото начнет быстро дорожать после того, как крупные институциональные инвесторы последуют примеру Уоррена Баффета и начнут покупать золото. Он привел один пример подобного рода: пенсионный фонд полицейских и пожарных штата Огайо, который заявил о намерении вложить 5% своего фонда, то есть 800 млн. долларов, в золото.

Аналитик попробовал оценить возможный рост цен на этот металл. В настоящее время в мире добыто всего 197,6 тыс. тонн золота, что оценивается примерно в 12 трлн. долларов. Но только 21% или 42,6 тыс. тонн приходится на инвестиционное золото, то есть в него вложены 2,6 трлн. долларов.

Вес ювелирных изделий оценивался в 92,947 тыс. тонн, что составляло 47,0% всего золота, золота в частных инвестициях было 42,619 тыс. тонн (21,6%), в официальных резервах – 33,919 тыс. тонн (17,2%).

Объем производства золота в настоящее время составляет примерно 3 тыс. тонн в год, а общие запасы золота, которое еще не добыто – 54 тыс. тонн.

Таким образом, по оценке аналитика, объем инвестиционного золота составляет всего около 0,5% от величины мировых активов, которую он оценил в 500 трлн. долларов. Это означает, что если все инвесторы решат вложить 5% своих средств в золото, как пенсионный фонд полиции Огайо, то стоимость инвестиционного золота увеличилась бы в 10 раз и достигла 25 трлн. долларов. Даже если только 1% активов будет переведен в золото, это приведет к увеличению стоимости инвестиционного золота в 2 раза.

Эгон фон Грейерц считает, что попечители или советы заставят финансовые учреждения защитить свои активы от инфляции за счет приобретения золота, что приведет к скачку цен на него. Поэтому покупку этого металла по текущим ценам аналитик назвал «невероятно выгодной сделкой».

Развитие событий по данному сценарию кажется вполне возможным, так как риски роста темпов инфляции увеличиваются.

Это понимают даже в ФРС США. 27 августа она объявила о пересмотре монетарной политики, заменив ориентацию на текущую инфляции в 2%, на ориентацию на среднее значение инфляции в размере 2% за некоторый период. Это означает, что ФРС готовится росту инфляции выше 2%, и хочет иметь возможность отказаться от повышения ставок в том случае, когда она превысит данный уровень.

Впрочем, эксперты не ожидают гиперинфляции в США в десятки и сотни процентов, но ее подъем до 5-10% не исключают. А этого вполне достаточно для того, чтобы крупные инвесторы начали покупать золото, что способно поднять цены на него в разы.

Зачем Россия бешено скупает золото — Рамблер/финансы

Россия все чаще поддается золотой лихорадке на мировом рынке, зарожденной несколько лет назад Китаем. Как сообщает специализированное отраслевое издание «Вестник Золотопромышленника» со ссылкой на собственный источник в Минфине РФ, в минувшем году российские банки заключили с добывающими компаниями договоры на закупку 205,155 тонны (6,596 млн унций) золота.

Фото: © Uli Deck/DPA/TASS© Uli Deck/DPA/TASS

Это на 4,7% больше, чем в 2016 году (195,89 тонны) и приблизительно 67% от всего произведенного золота в России за год.

Золотая лихорадка

По прогнозу Союза золотопромышленников, в 2017 году общее производство золота в России увеличится на 2,7% — до 305 тонн, в том числе производство драгоценного металла из минерального сырья (исключая переработку ломов и отходов) вырастет до 270 тонн (+6,5%).

Лидером по закупке золота в 2017 году стал ВТБ. Банк приобрел 63,9 тонны, что на треть больше, чем годом ранее. В минувшем году по закупкам золота ВТБ потеснил с первого места Сбербанк, сокративший закупки на 20% — до 43 тонн.

Третье место среди охотников за золотом занял Газпромбанк, нарастивший объем операций с благородным металлом на 10%, до 38,1 тонны.

Что касается Банка России, то он по итогам 2017 года приобрел у коммерческих банков для пополнения золотовалютных резервов 223,95 тонны золота. По размеру золотого запаса Россия практически догнала Китай, занимающий пятую строчку в мировом рейтинге (1842 тонны).

Золото закупленное крупнейшими коммерческими банками предназначено преимущественно для перепродажи Центробанку в его золотовалютные резервы.

В чем же причина столь массовой скупки благородного металла?

Растущий глобальный долг, риск инфляции, покупки со стороны России и Китая, проблемы на рынке криптовалют (инвесторы в которые бегут в «вечные» активы) — все это создает предпосылки к дальнейшему росту «желтого металла», — пояснил «Ридусу» вице-президент Золотого монетного дома Алексей Вязовский.

Одним из главных стимулов покупки золота Россией остается неопределенность относительно будущего мировой финансовой системы и прежде всего, ее центрального элемента — доллара.

На смену доллару

По сути, американская валюта уже давно перестала быть просто деньгами. Сегодня это скорее некий глобальный эквивалент стоимости и ценности, в роли которого ранее выступало золото.

В последние годы драгоценный металл активно восстанавливает утраченные позиции, при том, что многолетняя война между золотом и долларом за титул главного вместилища долгосрочных мировых резервов, и не думает завершаться.

В настоящий момент, король металлов активно наступает на позиции своего «зеленого» оппонента. На прошлой неделе цена золота достигала уровня в 1362 долларов за тройскую унцию.

По мнению Вязовского, в сложившейся ситуации ценам необходимо закрепиться выше важного психологического уровня в 1360 долларов за унцию. Если они там закрепятся, то велики шансы что будет открыта дорога к отметкам — 1500 1520 долларов за унцию.

ьба золота и доллара не будет простой.

ФРС США планирует и дальше повышать процентные ставки — этот фактор будет довлеть над золотом, которое традиционно плохо реагирует на ужесточение денежно-кредитной политики американским регулятором, — считает Вязовский.

Стоит заметить, что на скупку золота налегают не только Россия и Китай, но и целый ряд вполне благополучных европейских стран. Все это еще раз подтверждает, что уверенности все они хотят как можно больше разбавить долларовую массу в своих резервах.

В случае России, из-за санкций оказавшейся в не самой простой экономической ситуации, золото становится хорошим инструментом обезопасить свои резервы.

Золото и «конец света»

У американского народа и членов Конгресса США давно уже появились сомнения насчёт того, что в кладовых, где хранится официальный золотой резерв США, еще что-то осталось, а если там что-то и лежит, то это «что-то» является золотом. В 2012 году в мировых СМИ прошла серия публикаций, в которых неопровержимо доказывается: на мировом рынке золота появилось большое количество фальшивых слитков, где «желтый металл» заменен вольфрамом, имеющим такой же удельный вес, как и золото… Существует большое количество косвенных признаков того, что банкстеры давно уже запустили руку в золотые закрома американского казначейства (официальный золотой резерв находится на балансе этого ведомства с 1933 года).
Последний раз американские «народные избранники» своими собственными глазами видели золотые слитки Форт-Нокса (самое крупное хранилище официального резерва) в начале 1950-х гг., т.е. шесть десятков лет назад. Под напором непримиримого критика ФРС конгрессмена Рона Пола в уходящем 2012 году удалось добиться принятия решения о выборочной проверке золотого запаса США.

Подробностей о только что прошедшей проверке очень мало. Кое-что просочилось в печать по поводу проверки золота казначейства, находящегося в подвалах ФРБ Нью-Йорка на Манхэттене. В процессе участвовали около полудюжины сотрудников Монетного двора, офис генерального инспектора финансов и ФРБ Нью-Йорка. А также сотрудники Управления государственной ответственности (следственный орган Конгресса). В хранилище находится около 530 000 золотых слитков из которых 34 021 принадлежат американскому казначейству (остальные слитки – золото других стран). Группа аудиторов выбрала из тайника более 350 слитков, которые подвергла проверке методом сверления. Удивляет, что проверка получается очень уж «выборочной». Исследовался примерно 1 из 100 слитков. А ведь основные запасы золота казначейства находятся в других хранилищах – Форт-Ноксе, Вест Пойнте, Монетном дворе в Денвере. Я лично не нашел никаких сведений, что подобные исследования слитков проводились и в этих хранилищах. Т.е. реально пропорция может быть не 1 : 100, а 1 : 1000.

Достаточно странно, что аудиторы всю проверку свели к выявлению фальшивых (вольфрамовых) слитков. Специалисты полагают, что для такого выявления вполне годятся ультразвуковые методы проверки, сверлить незачем. С помощью УЗИ можно было бы быстро и дешево проверить весь запас казначейства. По моему мнению, американские власти разыгрывают спектакль, который может растянуться на десятилетия и стоить немалых денег (каждая операция сверления связана с потерями золота и другими издержками). Вообще-то говоря, сверление или УЗИ – важная, но не самая главная часть настоящего аудита. Главное – работа с документами и выявление того, какие финансовые и коммерческие операции проделывались с казенным золотом. Однако об этом никто и не заикается. Даже Рон Пол.

Ну а какая связь между упомянутым «ограниченным» аудитом золота и «концом света»? Говорят, что спектакль по сверлению слитков был завершен еще летом, а результаты до сих пор не обнародованы. Тогда в американских СМИ промелькнула фраза: «Министерство финансов пока что отказалось раскрывать, что установлено проверкой. Говорит, что результаты будут объявлены к концу года»… Обратим внимание: не осенью, не в январе 2013 года, а именно в конце года, то есть в декабре 2012-го. Может ли это что-то значить?

* * *

О том, что власти Германии приняли решение о переводе своего золотого запаса из зарубежных хранилищ на собственную территорию, осенью этого года писалось немало. В настоящее время Германия занимает второе в мире место по официальным запасам золота – 3,4 тыс. тонн (точнее – 3.396 т). Однако большая часть «желтого металла» находится за пределами страны. 31 процент немецкого золота хранится в Германии, 45 процентов в США, 13 процентов в Великобритании и 11 процентов во Франции. Вопрос был поставлен в бундестаге еще в январе с.г., но планы репатриации золота неожиданно натолкнулись на глухое противодействие. Кто-то очень не желает, чтобы золото было возвращено.

Первой линией противодействия оказался центральный банк Германии – Бундесбанк, на балансе которого числится официальный золотой резерв. Авторитета парламента ФРГ оказалось недостаточно для того, чтобы заставить Бундесбанк приступить к операции репатриации. Центральный банк страны стал нехотя действовать лишь после решения Федерального суда Германии, которое обязывало Бундесбанк провести аудит зарубежного золота, перемещая из-за границы небольшие партии металла и проводя изучение и переплавку золотых слитков на немецкой земле. Всего 150 тонн в течение трех ближайших лет.

Второй линией противодействия властям ФРГ стал Федеральный резерв, в подвалах которого хранится немецкое золото. Сначала сопротивление было словесным. Было, в частности, использовано близкое к Федеральному резерву информационное агентство CNBC. Главный редактор CNBC Джон Карни выпустил редакционную статью, в которой содержалось крайне интригующее заявление: «На самом деле, не имеет никакого значения, держит ли ФРС Нью-Йорка золото немецкого центробанка или то, чистое ли оно. Если ФРС говорит, что оно там, это так же хорошо для всех практических применений, для которых оно может понадобиться. Оно может быть продано, дано в долг, использовано в качестве залога, использовано для перекрытия обязательств и учтено в качестве банковского капитала независимо от того, существует оно или нет… Для почти всех мыслимых операционных целей фактическое существование золота в Форт-Ноксе или в хранилище ФРС не имеет значения. Значение здесь имеет ведение записей. Так что пока ФРС говорит, что Бундесбанк имеет объем золота, равный Х, Бундесбанк может действовать так, как если он владеет золотом, даже если оно каким-то чудесным образом провалилось бы в поглощающую золото галактическую чёрную дыру». И далее: «Уверен, что в Бундесбанке понимают это достаточно хорошо, даже если этого не понимает немецкий суд. Нет ничего, что можно было бы выиграть от инспектирования золота. Если оно там и оно чистое, знание этого ничего не изменит. А если золота нет, что ж, результатом может стать хаос, поскольку доверие к депозитариям золота центральных банков испарится мгновенно».

После такой «отповеди» немцы не могли не продолжить настаивать на получении золота, тогда в ход были пущены более веские аргументы. А именно силы природы. В октябре с.г. восточное побережье Америки подверглось ударам урагана Сэнди. В зону урагана попал также Нью-Йорк. Конспирологи сразу стали намекать на то, что ураган был «рукотворным», что кому-то он был очень нужен и этот «кто-то» — Федеральный резерв. Якобы одним из главных событий, связанных с ураганом Сэнди, было то ли разрушение, то ли уничтожение, то ли затопление подземного хранилища Федерального резервного банка Нью-Йорка на Манхэттене. Сообщения американских СМИ на этот счет весьма сбивчивы. Вот, например, сообщение, датированное 30 октября 2012 г. в электронном издании «The Daily Bail», входящем в империю CNBC: «Ошеломляющие новости из Вашингтона, Округ Колумбия. – На спешно организованной пресс-конференции в ночь на понедельник председатель Федерального резерва Бен Бернанке объявил о взрыве на станции Con Edison в городе Нью-Йорк, что привело к полному уничтожению всего подземного хранилища с золотыми резервами Германии, таким образом, сведя на нет все усилия Германии осуществить репатриацию золота… Сообщается, что золотые резервы не были застрахованы».

Впрочем, по мнению некоторых экспертов, никакого урагана и не было. А СМИ, подконтрольные хозяевам ФРС, просто создали «информационный образ» разгулявшейся стихии. Вообще-то, реально в Нью-Йорке в разгар урагана в понедельник был к вечеру лишь порывистый ветер, местами сильный и временами моросил совсем небольшой дождь — и всё. В Интернете много забавных фотографий, сделанных самими американцами, показывающих «размах стихии». Согласно официальным сообщениям, в результате урагана в США и Канаде погибло 13 человек. Попробуй, проверь, особенно если в учет взяли еще другую страну! Между прочим, в одном нашем маленьком Крымске, по официальным данным, погибло от 150 до 170 человек. Что касается взрыва на трансформаторной станции Con Edison, оставившей несколько миллионов человек без электричества, то есть серьезные признаки того, что это событие было «рукотворным». Что-то наподобие 11 сентября в «миниатюре».

К сожалению, никаких последующих разъяснений по поводу хранилища золота на Манхэттене не последовало. ФРС даже не выступил с привычными успокоительными уверениями: что, мол, все будет хорошо, хранилища будут восстановлены, золото будет возвращено и т.п. Зловещее молчание. Германия также хранит глубокое молчание. В воздухе запахло скандалом. Бернанке явно не собирается возвращать золото немцам. Впрочем, может быть, уже и возвращать нечего?

Какие далее «стихийные бедствия» могут последовать? Похоже, что кто-то в Америке поднаторел на создании таких «бедствий». Чего стоит, например, 11 сентября 2001 года. Это событие косвенно может иметь отношение к теме немецкого золота и всего золота в целом, находящегося в подвалах ФРБ Нью-Йорка. Во-первых, после обвала небоскребов Международного торгового центра странным образом из подвалов МТЦ исчезло несколько тонн золота (это было не казенное, а частное золото). Во-вторых, также под обломками небоскребов таинственно исчезли некоторые документы, имевшие отношение к расследованию незаконных операций ФБР и ЦРУ с золотом. После исчезновения документов расследование было прекращено.

И последнее. Через год после трагических событий 11 сентября 2001 года немецкое издание «Neue Züricher Zeitung» процитировало легендарного американского миллиардера Уоррена Баффетта, выступившего с прогнозом о том, что в ближайшие 10 лет дело дойдёт до первого террористического нападения с применением ядерного оружия на американской земле. Получается 2012 год, до конца которого осталось несколько дней! Если такое устройство взорвётся в Нью-Йорке, то хранящиеся там золотые запасы станут радиоактивными и у Германии пропадет желание их репатриировать. Прогноз Баффета обретёт некий смысл. Если не для всего человечества, то для жителей Нью-Йорка конец света может оказаться вполне реальным. Нахождение рядом с хранилищем Федерального резерва становится физически небезопасным.

Стоит ли покупать физическое золото?

Мы с вами настолько привыкли к мысли, что физическое – надежный защитный актив. Это, вроде как, само собой разумеющееся, это классика. Но покупать физическое золото сегодня, на мой взгляд, – лишняя головная боль и высокие затраты на хранение.

Есть понятный, торгующийся на бирже, ликвидный инструмент. Называется ETF. На самом деле – это то же самое физическое золото, без производных. Как работает золотой ETF? Если примитивно: создается фонд, покупается физическое золото, которое, в свою очередь, обеспечивает выпускаемые фондом акции.

Приведу несколько примеров золотых ETF.

Один из самых крупных и известных – SPDR® Gold Shares (NYSE:). Практически все золото фонда хранится в хранилище банка HSBC (LON:) в Лондоне. Торгуется на Нью-Йоркской бирже.

Еще один известный фонд – iShares Gold Trust (NYSE:), акции которого обеспечены физическим золотом в хранилищах Лондона, Торонто и Нью-Йорка. Ответственным «хранителем» назначен банк JPMorgan Chase (NYSE:).

На мой взгляд, учитывая наличие на рынке таких инструментов (золотых ETF, на самом деле, великое множество, я упомянул 2 самых крупных), нет никакого смысла покупать физическое золото. Разве что на тот случай, если вы испытываете острую необходимость в тактильных ощущениях и лицезрении золотого блеска.

С другой стороны, защитный актив – это тот актив, который несет в себе положительный денежный поток. Пусть не очень большой, но стабильный. Я имею в виду акции золотодобывающих компаний, которые платят дивиденды. По сути, покупая акции Barrick Gold (NYSE:), Newmont (NYSE:) или Полюса (MCX:), вы покупаете то же физическое золото, но берете на себя дополнительные риски.

Какого рода риски? Прежде всего, корпоративные. Цена на золото может лететь вверх, но у компании, к примеру, проблемы с операционной деятельностью или конфликт акционеров. Акции в этом случае дешевеют. Но есть и хорошие новости: дивидендная доходность акций при этом растет.

Защитным активом может быть не только инструмент, связанный с золотом. Возьмем, к примеру, US – ETF на US Treasuries. Настоящая тихая гавань для инвестора, которая приносит, к тому же, около 2% дивидендной доходности.

Вывод? Физическое золото покупать нет никакого экономического смысла, если только вы не банк или не желаете создать собственный золотой ETF. Тогда без слитков никуда. ETF – отличная альтернатива физическому золоту для рядового инвестора.

Если же вы ходите получать из инвестиций в золото небольшой, но стабильный cash flow, его могут дать акции золотодобывающих компаний. Правда, нужно учитывать риски корпоративного характера.

По теме защитных активов в целом: полагаю, не следует полностью зацикливаться на золоте. Есть масса других инструментов, одним из которых является GOVT, о котором говорил выше. Но это тема для отдельного длинного разговора, к которому, возможно, вернемся уже в 2020 г.

всё про золотые слитки в Узбекистане – Spot

Где купить, как хранить и на что обратить внимание с новым инструментом инвестиций и сбережений.

01

Что случилось?

В Узбекистане появился новый инструмент для инвестиций и сбережений — золотые слитки. С начала ноября их можно купить в банках в любом из регионов страны. Золотые слитки изготовлены из чистого золота 999,9 пробы весом 5, 10, 20, и 50 граммов.

02

Зачем покупать эти слитки?

В инвестиционных и сберегательных целях. Практически во всех материалах Spot рубрики «Идеи для инвестиций» эксперты советовали вкладываться в золото. Этим летом цена на золото побила несколько рекордов — в кризис, как сейчас, золото всегда растет в цене, потому что считается надежным активом и спрос на него сильно вырастает. Помимо этого, слитки обычно покупают и для диверсификации сбережений, чтобы «не хранить все яйца в одной корзине».

03

Где купить и сколько они стоят?

В банках. Полный список с адресами тут. Цены меняются несколько раз в неделю — с актуальными можно ознакомиться на сайте Центрального банка. Оплатить можно в любой форме. В Узбекистане, в отличие от других стран при покупке слитков не надо отдельно платить НДС (в России, к примеру, надо — 20%), а банки не берут комиссию. Цены продажи и обратного выкупа слитков банками одинакова.

04

Где и как хранить?

Это очень важный вопрос, потому что одна царапина может сильно снизить цену слитка. К примеру, если он поврежден, то при покупке банк проведет техническую экспертизу, чтобы выяснить новую цену. Слитки продаются в защитной упаковке, так что их можно хранить у себя дома\на работе или в банках — сейчас практически во всех них можно арендовать индивидуальные сейфовые ячейки. Цена зависит от размера, но для слитка подойдет ячейка от 125 мм — она стоит от 10 000 сумов в месяц.

06

Можно вскрывать упаковку?

Если планируется затем этот слиток продать, то не стоит. На упаковке несколько защитных элементов — криптопринт (появляется на поверхности, если упаковку вскрывали), защитная мембрана (при вскрытии меняет цвет). Помимо этого, каждый слиток пронумерован, а на упаковке есть еще QR-код.

06

Как потом их продать?

Слитки, как и монеты, можно продать только банкам. Банки выкупают слитки с целостной упаковкой путем немедленной оплаты.

Пять вещей, которые необходимо знать перед покупкой золота

Я предлагаю анализ инвестиций в золото и серебро, отрасли драгоценных металлов в целом и являюсь генеральным директором American Hartford Gold .

Гетти

В прошлом году в новостях много говорилось о золоте. На протяжении всей моей карьеры в отрасли драгоценных металлов мне задавали множество вопросов об инвестициях в нее. Вот пять часто задаваемых вопросов и то, что вам следует знать перед покупкой золота:

1.Зачем покупать золото или серебро?

В «стабильные» времена я считаю, что по крайней мере 10% портфеля следует направлять на драгоценные металлы, такие как золото и серебро, в целях диверсификации, и многие эксперты, такие как Рэй Далио, придерживаются аналогичных взглядов.

Падение фондового рынка в марте 2020 года нанесло ущерб бесчисленному количеству американцев. Пенсионные счета, на создание которых ушли десятилетия, привели к двузначным убыткам рынка.

Не говоря уже о волатильности фондового рынка, стоимость доллара постоянно снижается.Что это означает для тех, у кого в банке есть резервы наличности? Соответствующая потеря покупательной способности. Драгоценные металлы, стоимость которых выросла за последние несколько лет, могут компенсировать эту потерю, поскольку инвесторы используют обратную зависимость для защиты своих портфелей. Драгоценные металлы — это способ застраховаться от инфляции и даже добавить стабильности пенсионным счетам.

2. Сейчас хорошее время для покупки золота?

Текущее состояние экономики свидетельствует о сильных сигналах к покупкам.Доллар падает, и некоторые эксперты предсказывают, что для падения еще больше, и на то есть веские причины. По состоянию на февраль государственный долг составлял примерно 28 триллионов долларов, а Конгресс и Федеральная резервная система выделили триллионы долларов в качестве помощи в связи с кризисом Covid-19. Положение доллара как мировой резервной валюты может оказаться под угрозой из-за действий, которые Соединенные Штаты предприняли для помощи экономике.

Согласно индексу потребительских цен Бюро статистики труда, в настоящее время цены примерно на 53% выше средних цен с 2000 года.Другими словами, 1 доллар в 2000 году эквивалентен примерно 1,53 доллару сегодня.

Что все это значит?

• Инвестиции в золото в размере 100 000 долларов в 2000 году имеют сегодня покупательную способность около 535 000 долларов.

• На 100 000 долларов, оставшихся наличными в 2000 году, сегодня можно купить товаров на сумму примерно 65 000 долларов.

Теперь, когда государственный долг настолько высок, что, по вашему мнению, сделают наличные по сравнению с золотом в следующие 5, 10, 20 лет?

3. Какую прибыль дают физическое золото и серебро?

В 1946 году серебряная монета ртути стоила 0 долларов.10 номиналом, что также было стоимостью буханки хлеба в то время. Точно так же те же десять центов ртути сегодня стоят в среднем около 2,50 долларов, исходя из моего опыта, а та же буханка хлеба сейчас стоит 2 доллара или больше. Вот как преуспевают драгоценные металлы: они ограничивают вашу покупательную способность.

Мне нравится думать о физическом золоте и серебре как о финансовой страховке от инфляции, которая дает возможность «зафиксировать» определенную ставку. При этом золото опережало индекс S&P с 2000 года, поднявшись примерно на 514% против 174% на момент написания этой статьи.

4. Чем физическое золото отличается от золота на бумажной основе?

Существует два основных метода инвестирования в золото: бумажный и физический. Бумажное золото предназначено для защиты портфеля, используется для диверсификации портфелей, что обычно обеспечивает баланс во времена рыночной неопределенности. Физическое золото предназначено для защиты вашей покупательной способности или, как обсуждалось ранее, для закрепления вашей покупательной способности.

По сравнению с бумажными акциями, физическое золото дает инвесторам возможность физически удерживать вложения, над которыми они всегда имеют полный контроль.

Долговая расписка с ценой на золото все еще остается долговой распиской. Акции горнодобывающих компаний и биржевые фонды по-прежнему представляют риск контрагента. Есть также систематические риски. Например, инвестируя в акцию золотодобывающей компании, вы подвергаетесь воздействию экономических условий в стране происхождения компании.

Вы должны помнить одну вещь: с этими бумажными запасами вы не владеете золотом. Золотые ценные бумаги представляют собой физического золота, но вы не имеете права обменивать их на настоящий металл.Таким образом, у вас нет такой же защиты от фиатной валюты или других серьезных угроз рынкам, как от самого металла.

5. Каковы недостатки и риски физического золота?

Как и в случае с любыми другими инвестициями, здесь есть ряд недостатков. Одним из недостатков покупки физических драгоценных металлов являются связанные с этим расходы на хранение и страхование. Такие инвестиции, как акции и облигации, не требуют затрат на хранение. Индивидуальный пенсионный счет драгоценных металлов (IRA) требует, чтобы ваши металлы хранились в депозитарии, таком как Brinks, который полностью застрахован, но требует ежегодной платы за хранение.Покупка металлов для хранения в вашем доме может потребовать первоначальных инвестиций в сейф / хранилище для обеспечения безопасности металлов, а также может потребовать дополнительной страховки на случай кражи или стихийных бедствий.

Альтернативная стоимость ваших инвестиций в физические металлы вместо акций с высоким уровнем дивидендов может считаться еще одним недостатком. Физические металлы будут приносить доход только тогда, когда вы продаете металлы, в отличие от квартальных дивидендов, связанных с некоторыми акциями.

Когда инвесторы готовы обналичить свои инвестиции, они также должны рассмотреть процесс ликвидации.Для ликвидации физического золота и серебра может потребоваться доставка металлов надежному дилеру. Если дилер, у которого вы совершили покупку, не предлагает программу обратного выкупа, вам придется найти другого для покупки ваших металлов.

Наконец, инвесторы должны помнить, что риск есть всегда. Хотя мы можем использовать исторические тенденции для отслеживания динамики драгоценных металлов, мы не можем гарантировать, что они приведут к положительной окупаемости инвестиций. Как и любые другие инвестиции, драгоценные металлы могут упасть в цене.Хотя исторические показатели показали, что это одно из самых безопасных вложений, определенный уровень риска все же существует. Инвесторы должны полностью учесть все эти аспекты, прежде чем переходить к золоту.

Представленная здесь информация не является инвестиционным, налоговым или финансовым советом. Вам следует проконсультироваться с лицензированным специалистом за советом относительно вашей конкретной ситуации.


Финансовый совет Forbes — это организация, доступная только по приглашениям для руководителей успешных фирм по бухгалтерскому учету, финансовому планированию и управлению активами. Имею ли я право?


Зачем покупать золото? 11 причин инвестировать в физический слиток золота

Является ли золото хорошей инвестицией? Почему ты должен владеть им?

Для инвестора естественно и даже разумно задаться вопросом, является ли конкретный актив хорошей инвестицией или нет. Это особенно верно в отношении золота, поскольку это инертный металл и не приносит никаких процентов.

Но причины владения физическим золотом выходят за рамки возможности его роста. Золотые слитки обладают явными преимуществами, которые невозможно найти практически ни при каких других инвестициях.Эти преимущества дают вам власть в качестве инвестора. И да, одна из этих причин заключается в том, что цена может значительно вырасти (см. Причину № 10).

Давайте сначала развеем распространенное заблуждение о золоте: по нему не выплачиваются проценты или дивиденды, поэтому оно не является хорошей инвестицией. Но золото не предназначено для этого, и это хорошо…

Владение золотом означает, что вам не нужно беспокоиться об отчетах о прибылях и убытках, изменениях в выплате дивидендов и процентов или о недовольных акционерах. Это один из немногих активов, в котором эти факторы отсутствуют, что позволяет ему делать то, что он делал на протяжении тысячелетий: сохранять ценность для вас.

За унцию золота сегодня можно купить красивый костюм — точно так же, как сотни лет назад и даже тысячи лет назад (римская тога). Бывают моменты, когда он будет покупать или меньше, но он всегда возвращается к этому равновесию. Этот послужной список не имеет себе равных среди других инвестиций.

Эта многовековая история делает золото уникальной инвестицией в современном мире. Тот факт, что он действует как средство сбережения, сегодня так же силен, как и тогда, когда его хранили короли и пираты.Сегодня центральные банки покупают золото для своих резервов, а также миллионы инвесторов. А поскольку золото практически неуничтожимо, оно переживет вас… и ваших наследников.

И это подчеркивает критический момент: чтобы воспользоваться всеми этими преимуществами, вы должны купить физического золота . Не бумажные формы, такие как ETF или фьючерсные контракты, а золотые слитки, такие как монеты и слитки. Сделайте это, и вы получите следующие преимущества.

Вот 11 основных причин, по которым каждый инвестор должен покупать золотые слитки, уделяя особое внимание инвестиционным последствиям…

# 1: Золото — это деньги

Золото сегодня не используется в качестве валюты, но его роль денег делает его лучше. любая валюта.Фактически, золото было деньгами дольше, чем любая другая валюта в истории. Золото служило средством сбережения не менее 3000 лет, а одной из самых длинных валют в истории, британскому фунту, около 1200 лет.

Одно из важнейших обещаний денег состоит в том, что они служат долгосрочным средством сбережения. Золото выполняет это обещание лучше, чем любая бумажная валюта. Посмотрите, сколько покупательной способности потеряли все основные государственные валюты по сравнению с золотом.

Это показывает, что с 1900 года физическое золото было лучшим долгосрочным средством сбережения.Были периоды, когда в краткосрочной перспективе валюты росли в цене больше, чем золото, но в долгосрочной перспективе этот график демонстрирует, почему богатые всегда держали его в цене.

Цена на золото колеблется, но его ценность вечна. Подумайте, как золото сохранит вашу покупательную способность в течение следующих, скажем, 5 лет по сравнению с вашей валютой. Все бумажные валюты по самой своей природе со временем теряют ценность. Доллары, которые вы откладываете на своем банковском или брокерском счете, будут продолжать повышать покупательную способность.

Это преимущество имеет практическое применение:

Инвестиционное значение: физическое золото — одна из наиболее идеальных форм для долгосрочного сохранения богатства. Он также идеально подходит для ваших наследников, поскольку он прослужит дольше любой валюты, которую они могут использовать в будущем.

# 2: Золото — это материальный актив

Если вы покупаете физическое золото, вы можете держать его в руке, чего нельзя сделать с другими инвестициями. Настоящее золото нельзя уничтожить огнем, водой или даже временем.И, в отличие от других товаров, золото не нуждается в подкормке, удобрениях или уходе.

Производство и хранение: неправильное понимание золота Те, кто критикуют золото за то, что оно не приносит дохода, неправильно понимают его роль в портфеле. Получение дохода — не работа золота; его функция — деньги и средство сбережения. Вот почему золото не следует рассматривать как просто еще один товар; золото не «расходуется», как масло или кукуруза, поскольку почти все золото, которое когда-либо выкопали, все еще существует.

У золота как материального актива есть еще одно преимущество: его нельзя взломать или стереть. В отличие от брокерских счетов, банковских счетов и платежных сервисов, таких как кредитные карты, золотые слитки недоступны для хакеров и похитителей личных данных.

В современном мире, вероятно, неплохо иметь часть своего богатства вне цифровой формы. Если Интернет недоступен или ваш онлайн-мир рушится, ваши золотые орлы не пострадают. Фактически, в этом сценарии они могли бы стать палочкой-выручалочкой.

Инвестиционное значение: физическое золото не подвержено рискам, связанным с бумажными активами. Его нельзя взломать или стереть.

# 3: Золото не имеет контрагентского риска

Если у вас есть золотые слитки, бумажный контракт не нужен, чтобы сделать его целым. Для выполнения договорных обязательств не требуется никакого посредника или другой стороны. Это потому, что золото — единственный финансовый актив, который одновременно не является обязательством какой-либо другой организации.

Это важно, потому что золото будет последним выжившим, когда лопнут пузыри или случится кризис.Это мощный инструмент в вашем портфолио, когда что-то пойдет не так в вашей стране или экономике.

Это также означает, что золото не опустится до нуля. Этого никогда не случалось за его более чем 3000-летнюю историю. Это мощная особенность, особенно если вы спросите бывших акционеров таких компаний, как Bear Stearns, Enron или Lehman Brothers.

Золото всегда будет иметь ценность. Вы всегда можете продать его, если вам нужна валюта.

Инвестиционное значение: физическое золото не может обанкротиться или разориться.Золотые слитки никогда не исполнят своих обещаний или обязательств.

# 4: Золото может быть частным и конфиденциальным

О скольких активах вы можете сказать это в современном мире? Если вы хотите немного уединения, физическое золото — один из немногих активов, которые могут его обеспечить.

Обратите внимание, что вы все равно должны сообщать о любой прибыли по налогу на прибыль. Вот основные инструкции по отчетности и уплате налогов на золото.

Gold — одно из очень немногих вложений, которые могут быть анонимными. Если вы выберете, никто не должен знать, что он принадлежит вам.Практически любые другие инвестиции, которые вы можете сделать, не имеют этого преимущества.

Инвестиционное значение: если вам нужна частная или конфиденциальная форма богатства, золото — один из немногих активов, которые могут это предложить.

# 5: Золото жидкое и портативное

Золото также идеально, потому что его легко продать, и его можно носить в кармане куда угодно.

Золото высоколиквидно. Практически любой торговец слитками в мире узнает золотого Орла и купит его у вас.Вы можете продать его в местном магазине монет, на частной вечеринке или онлайн-дилеру. Его всегда можно продать за наличные или обменять на товары.

Этот процесс часто происходит быстрее, чем продажа акций на вашем брокерском счете — обычно расчет занимает 3 рабочих дня, прежде чем наличные можно будет перевести на ваш банковский счет или отправить чек по почте. А продажа других предметов коллекционирования, таких как произведения искусства, может занять больше времени, иметь небольшую клиентскую базу и, вероятно, потребовать больших комиссионных.

Такая ликвидность означает, что вы можете брать золото с собой буквально в любую точку мира.А если вам неудобно пересекать границу с ним, вы можете купить золото в форме «есть золото / поедет».

Значение для инвестиций: золото легко конвертируется в наличные и может быть у вас куда угодно.

# 6: Золото легко хранить, и оно не требует больших затрат на обслуживание и хранение

Один вопрос, который возникает в связи с физическим золотом, — это стоимость его хранения. Но в то время как за профессиональное хранение взимается плата, плата за хранение, как правило, невысока. И сравните небольшой счет за хранение с расходами и головной болью, скажем, с недвижимостью.Просто заприте свое золото, пока оно вам не понадобится — никаких просроченных платежей арендатора, звонков по ремонту сломанного туалета или сложных налоговых вопросов.

Конечно, вы всегда можете спрятать или обезопасить золото у себя дома. Вот несколько идей из нашей статьи о хранении серебра, которые также применимы к золоту.

Имейте в виду, что золото имеет высокую стоимость. Это означает, что он имеет большую ценность в небольшом пространстве. Вы можете держать на ладони 50 000 долларов золота или хранить его в небольшом пространстве у себя дома. И при любой цене выше 1200 долларов за унцию вы можете хранить в сейфе с золотом больше ценности, чем стопки долларовых купюр.

Инвестиции Значение: хранилище золота не требует особого обслуживания, не требует больших затрат и требует мало места для хранения.

# 7 Золото не требует специальных знаний

Сможете ли вы найти настоящий бриллиант? Можете ли вы взглянуть на две картины и сказать, какая из них подделка Ван Гога? Какие марки, бейсбольные карточки и предметы антикварной мебели дороже других?

Для золотых слитков ничего этого не требуется. Никаких специальных навыков, обучения или оборудования не требуется.

Редкие золотые монеты можно купить, но это мир коллекционера, которого следует избегать большинству инвесторов.Вы не спекулируете на нумизматической монете, которая когда-нибудь принесет более высокую премию, чем та, которую вы заплатили; вы инвестируете в золотые слитки, чтобы защитить себя от кризиса и защитить от потери покупательной способности. Редкие монеты не нужны.

Купить золотые слитки относительно просто. Если вы не знаете, что покупать, начните с этого простого руководства.

Инвестиционные последствия: Для покупки физического золота не требуется специальных навыков или опыта.

# 8: Золото может защитить от гнусных политиков

Не нужно быть фанатом заговоров, чтобы понять, что правительства иногда перегибают палку.Они могут замораживать банковские счета, удерживать заработную плату и даже конфисковывать средства. Поговорите с людьми, которые стали жертвами этих действий, и они скажут вам, что не получали предупреждения.

Во время экономического или финансового кризиса эти действия увеличиваются. Правительству отчаянно нужны доходы, и оно, как правило, более агрессивно применяет меры по обеспечению соблюдения. Или они просто принимают законы и постановления о новостях в соответствии со своими потребностями в то время. Такое случалось практически с каждым правительством в истории и будет повторяться снова, особенно в кризисной ситуации.

Есть несколько драгоценных способов защиты от таких действий. Но один из таких способов — держать физическое золото в офшоре.

Международная диверсификация звучит сложно, но сегодня хранить немного физического золота за пределами своей юрисдикции не сложно. Это так же просто, как открыть банковский или брокерский счет. И тем самым вы выиграете время в худшем случае. Даже если вам никогда не придется использовать эти деньги «плана Б», это похоже на страховой полис от агрессивных или несправедливых политических действий.Когда-нибудь вы даже сможете использовать выручку от продаж для инвестирования в другие варианты, которые могут быть недоступны в вашей стране.

Хорошая идея — хранить часть своего состояния за пределами банковской системы, а также за пределами вашей политической юрисдикции. Профессиональное хранилище в хранилище предлагает эффективный и простой способ сделать это. Это не панацея, но может стать промежуточным звеном между вами и деспотичными бюрократическими действиями. Загвоздка в том, что эти приготовления должны быть начаты до того, как что-нибудь случится.

Инвестиционное значение: международное хранилище золота прост в реализации и может обеспечить финансовую гибкость и варианты инвестиций за пределами вашей страны.

# 9: Золото хеджирует ваши вложения на фондовый рынок

Хотите хеджировать свои акции? Вы иногда беспокоитесь, что фондовый рынок может рухнуть?

Gold может дать вам ответ. На этой диаграмме показана корреляция золота с другими общими классами активов с 1975 года. Нулевая линия означает, что в половине случаев золото выполняет противоположные действия.Если он ниже нуля, золото движется в направлении, противоположном этой инвестиции, чаще, чем вместе с ней (и наоборот, если выше нуля).

Вы можете видеть, что в среднем, когда фондовый рынок падает, золото исторически росло больше, чем падало.

Эта обратная корреляция сохраняется даже тогда, когда фондовый рынок рухнул. Узнайте, как золото демонстрировало 8 крупнейших падений фондового рынка за последние 4 десятилетия.

Показатели золота во время обвалов на фондовом рынке

17 августа 1998 г. — 31 августа 1998 г.

Можно видеть, что в большинстве случаев золото росло после краха S&P (единственная значительная распродажа золота, -46% в начале 1980-х годов, произошла сразу после его самого большого бычьего рынка в современной истории.)

Это правда, что цена на золото сначала упала из-за финансового кризиса 2008 года. Но в то время как S&P продолжал снижаться, золото резко выросло и закончило год с повышением на 5,5%. За 18 месяцев распродажи на фондовом рынке золото выросло более чем на 25%. Золото не растет автоматически с каждым спадом на фондовом рынке, но история показывает, что его ищут как безопасную гавань при больших спадах фондового рынка.

Это понимание имеет практическое применение:

Инвестиционное значение: Если вам нужен актив, который будет расти при падении большинства финансовых активов, золото, вероятно, будет делать это чаще, чем нет. Чем больше у вас обыкновенных акций, тем больше вам потребуется золота.

# 10: Золото защитит ваш портфель во время кризиса

Одним из самых сильных преимуществ золота является то, что оно может защитить ваши инвестиции — даже ваш уровень жизни — в периоды экономического, денежного или геополитического кризиса. И в зависимости от характера кризиса золото может превратиться из защитного инструмента в машину наступательной прибыли.

Узнайте, как цена на золото реагировала на различные кризисы.


Когда наступает кризис и усиливает страх — будь то инвесторы, обеспокоенные фондовым рынком, или полномасштабное событие, затрагивающее средства к существованию всех граждан, — золото является естественным убежищем. Страх — это то, что движет людьми в кризис, поэтому чем сильнее беспокойство, тем больше золота ищут и тем выше его цена.

Можно много написать о различных кризисах, которые возможны сегодня, но дело в том, что уровень риска в нашей экономической, фискальной и денежной системах повышен.На самом деле существует так много рисков, что цена на золото может достичь новых рекордных максимумов в ответ на некоторые из этих кризисов.

Вот вид потенциального золота … Вторая половина 1970-х была тревожным периодом: процентные ставки превышали 15%, высокий уровень безработицы, уровень инфляции 14%, энергетический кризис, включая нефтяное эмбарго, советское вторжение в Афганистан, напряженность времен холодной войны и рецессии как в начале, так и в конце этого периода. Как на все это отреагировало золото? С минимума в августе 1976 года до максимума января 1980 года золото выросло на колоссальные 721%!

Золото, как правило, предназначено для защиты, но в дополнение к своей стойкости золото предлагает огромный потенциал прибыли, учитывая ненадежный характер наших сегодняшних экономических, финансовых и денежных систем.Основная причина этого связана с растущим предложением фиатных валют и растущей задолженностью по всему миру. Это говорит нам о том, что выпадение осадков может быть намного хуже, чем обычно — и чем больше выпадение осадков, тем больше будет золота.

Значение для инвестиций: В мире повышенных рисков по нескольким направлениям золото предлагает меньший риск, большую безопасность и больший потенциал роста, чем любые другие инвестиции.

# 11: Золото обеспечивает более надежную защиту, чем другие драгоценные металлы, и криптовалюта

Есть и другие драгоценные металлы, то есть они редко встречаются в земной коре.Но более 90% платины и палладия используется в промышленности, а около половины — для серебра, что означает, что экономическое благополучие повлияет на их спрос.

Золото, напротив, — это прежде всего денежный металл. И это имеет большое значение, когда речь идет о поддержании его стоимости в периоды кризиса…

Во-первых, посмотрите, как каждый драгоценный металл исторически работал во время рецессий.

Сравните эти показатели с золотом:

Золото явно показало лучшие результаты, чем другие драгоценные металлы во время экономических спадов.Это то, что делает его таким ценным во время спада.

И посмотрите, как каждый драгоценный металл показал себя во время обвалов фондового рынка… красный означает, что он показал себя хуже, чем S&P 500, желтый означает, что он упал, но показал себя лучше, чем S&P, а зеленый означает, что он вырос.

Только золото обычно росло во время больших падений фондового рынка (и я отмечу, что 46-процентный обвал в начале 1980-х годов произошел сразу после самого большого бычьего роста в истории). Остальные драгоценные металлы не показали хороших результатов во время распродаж на фондовом рынке.

Криптовалюты, включая биткойн, имеют короткую историю, и поэтому у нас ограниченные знания о том, как они будут работать во время рецессий и обвалов фондового рынка.

В том-то и дело с золотом: его история доказана. Крипто может преуспеть в кризисе, а может и не преуспеть, но история говорит, что золото будет . Я отмечу, что у нас был огромный всплеск объема из-за того, что победители криптовалюты диверсифицировались в золото, когда рынок криптовалют стремительно рос.

Сколько инвестиций имеют все эти преимущества?


Даты наибольших падений S&P 500


S&P 500


— 6 марта 1978 г.

-19.4%

53,8%

28 ноября 1980 г. — 12 августа 1982 г.

-27,1%

-46,0%

9 —0002 25 декабря , 1987

-33,5%

6,2%

16 июля 1990 — 11 октября 1990

-19,9%

6,8%

-19.3%

-5,0%

27 марта 2000 г. — 9 октября 2002 г.

-49,0%

12,4%

9000 марта 9 октября 2002 г. , 2009

-56,8%

25,5%

10 мая 2011 г. — 3 октября 2011 г.

-19,0%

9,4%

1
Золото — деньги
Физическое золото — одна из лучших форм долгосрочной защиты богатства.Он идеально подходит для ваших наследников, поскольку он прослужит дольше любой валюты, которую они могут использовать в будущем.
2

Золото является материальным активом
Физическое золото не подвержено рискам, связанным с бумажными активами. Его нельзя взломать или стереть.
3

Золото не имеет контрагентского риска
Физическое золото не может обанкротиться или разориться.Золотые слитки никогда не исполнят своих обещаний или обязательств.
4

Золото может быть частным и конфиденциальным
Если вам нужна частная или конфиденциальная форма богатства, золото является одним из немногих активов, которые могут быть анонимными.
5
Золото — ликвидное и портативное золото
Золото легко конвертируется в наличные, и его можно брать с собой куда угодно.

6
Легко хранить, низкие затраты на переноску
Хранилище для золота не требует особого обслуживания, не требует больших затрат и занимает мало места.
7
Золото не требует специальных знаний
Для покупки физического золота не требуется специальных навыков или опыта.
8
Золото может защитить от правительственного вторжения
Международное хранилище золота прост в реализации и может обеспечить как финансовую гибкость, так и варианты инвестиций за пределами вашей страны.
9
Золото хеджирует фондовый рынок
Если вам нужен актив, который будет расти при падении большинства других активов, золото, вероятно, будет делать это чаще, чем нет. Чем больше у вас обыкновенных акций, тем больше вам нужно золота.
10
Золото защищает от кризиса
В мире повышенных рисков на нескольких направлениях золото предлагает меньший риск, большую безопасность и большую выгоду, чем любые другие инвестиции.
11
Сильнее, чем другие PM и Cryptos
Серебро, платина и палладий исторически не работали хорошо во время спадов и обвалов фондового рынка; золото имеет. Крипто имеет очень ограниченную историю, в то время как золото имеет долгую и проверенную историю во время кризиса.

Купить физическое золото

Хотите купить золото? Вот что вам следует знать

Что общего у Скруджа Макдака и короля Мидаса? Подсказка: это не очень диверсифицированный портфель.Хотя владение золотом звучит круто и может даже считаться ответственным делом во время спада на фондовом рынке, инвестирование в золото сопряжено с некоторыми уникальными проблемами и не всегда оправдывает ожидания.

Является ли золото хорошей инвестицией во время рецессии?

Золото имеет репутацию благоприятного для рецессии вложения — когда на фондовом рынке наблюдается большой откат, цена на золото часто растет. Но это не полная картина, говорит Дитон Смит, сертифицированный специалист по финансовому планированию и основатель Thayer Financial в Хикори, Северная Каролина.«Идея состоит в том, что это более безопасное вложение, чем в акции, но долгосрочной оценки цен просто не было».

На самом деле, когда вы смотрите на более длительные временные горизонты, например, за последние 30 лет, промышленный индекс Доу-Джонса — хорошее представление об общем фондовом рынке — значительно превосходит золото. И хотя на фондовом рынке бывают взлеты и падения, инвестирование в физическое золото может повлечь за собой множество неожиданных затрат и соображений, включая страхование и безопасное хранение.

Добавление золота в ваш портфель может помочь вам диверсифицировать ваши активы, что может помочь вам лучше пережить рецессию, но золото не дает денежного потока, как другие активы, и его следует добавлять в ваш инвестиционный портфель в ограниченном количестве и с осторожностью.

4 способа инвестирования в золото

1. Физическое золото

Также называемое «слитком», это то, что большинство людей представляют, когда думают об инвестировании в золото. Золотые слитки, золотые монеты, куски чистого золота и драгоценности: это сундуки с сокровищами и ограбления банков.И хотя это может быть самый захватывающий способ инвестирования в золото, его также сложнее всего покупать, хранить и продавать.

Примечание о золотых украшениях. Хотя драгоценности иногда могут накапливать ценность с течением времени, их оценка может быть сложной, и нет никаких гарантий, что вы сможете продать украшение дороже, чем вы его купили. «Многие люди покупают ювелирные изделия, а затем хотят продать их бизнесу», — говорит Смит. «На ювелирные изделия существует довольно приличная наценка, а стоимость при перепродаже и близко не соответствует той, которую вы покупаете.”

2. Золотые акции

Как и покупка любой отдельной акции, покупка акций золотодобывающей компании сопряжена с определенным риском, но это означает, что вы полностью контролируете, в какие именно компании вы инвестируете. Например, некоторые инвесторы могут выбрать золотодобывающую компанию, которая придерживается строгой экологической ответственности, а не компанию, которая этого не делает. И хотя владение акциями не позволит вам держать золото в руках, это означает, что у вас есть преимущество в виде актива, который вы можете продать в любое время.Узнайте больше об акциях.

3. Золотые фонды

Инвестирование в золотые паевые инвестиционные фонды означает, что вы владеете акциями нескольких активов, связанных с золотом, как и многие компании, которые добывают или перерабатывают золото, но вы сами не владеете реальным золотом или отдельными акциями. Фонды, торгующиеся на бирже золотом, или паевые инвестиционные фонды обладают большей ликвидностью, чем владение физическим золотом, и предлагают уровень диверсификации, которого нет у одной акции. ETF и паевые инвестиционные фонды также имеют определенную правовую защиту. Имейте в виду, что некоторые фонды будут иметь комиссию за управление.Узнайте больше об ETF и паевых инвестиционных фондах.

4. Фьючерс на золото

Фьючерсный контракт на золото — это соглашение о покупке или продаже определенного количества золота в более поздний срок. Сам контракт — это то, чем торгуют на бирже. Фьючерсы на золото обладают большей ликвидностью, чем физическое золото, и не имеют комиссий за управление, хотя брокерские конторы могут взимать комиссию за торговлю (также называемую комиссией) за контракт. Имейте в виду, что торговля фьючерсными контрактами сопряжена с большим риском и не подходит для неопытного инвестора.Сумма денег, которую вы можете потерять в результате этих вложений, может превышать ваши первоначальные вложения. Узнать больше о фьючерсах.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Комиссия

$ 0

за сделку для американских онлайн-акций и ETF

фонды и ETF

Инвестирование в золотые акции, ETF или паевые инвестиционные фонды часто является лучшим способом получить доступ к золоту в вашем портфеле.

Чтобы купить золотую акцию или фонд, вам понадобится брокерский счет, который вы можете открыть у онлайн-брокера (вот пошаговое руководство по открытию брокерского счета).Как только ваш счет будет пополнен, вы сможете выбрать активы, связанные с золотом, в которые вы хотите инвестировать, и разместить на них заказ на веб-сайте вашего брокера.

Имейте в виду, что отдельные акции и ETF приобретаются по цене их акций, которая может варьироваться от 10 долларов или меньше до четырехзначной суммы, но паевые инвестиционные фонды имеют минимальные требования к инвестициям, часто от 1000 долларов и более. Узнайте больше о том, как инвестировать в акции и как инвестировать в паевые инвестиционные фонды.

Инвестиции в золото и диверсификация

Одним из преимуществ инвестиций в золото является то, что они могут помочь диверсифицировать ваш портфель.Диверсификация означает инвестирование в различные активы в различных отраслях, размерах компаний и географических регионах. Владение акциями золотодобывающей компании или золотого ETF открывает вам доступ к золотодобывающей отрасли, и, поскольку золото не обязательно движется в тандеме с фондовым рынком, это может помочь в дальнейшей диверсификации ваших активов. Конечно, если весь ваш портфель состоит из инвестиций в золото, его вообще нельзя будет диверсифицировать.

Как купить физическое золото

Если вы решите, что инвестирование в физическое золото — правильный шаг для вас, вот несколько вещей, о которых следует помнить.

1. Найдите надежного дилера. От работы с настойчивыми продавцами до жертвы мошенничества — ориентирование в мире покупки и продажи золота может быть отрывочным. Продавцы могут завышать стоимость своего продукта или использовать тактику убеждения, чтобы создать ощущение срочности покупки. Если вы сделаете домашнее задание заранее, это поможет вам избежать плохих вложений.

2. Остерегайтесь сборов. Дилеры по золоту обычно взимают больше, чем «спотовая цена» золота или цена, по которой золото торгуется на товарной бирже.Эта премия обычно состоит из гонорара дилера, а также затрат на производство и распространение.

3. Найдите безопасное хранилище. Люди шутят о закопании золота по одной причине: оно ценно и, поскольку это физический товар, люди могут попытаться украсть его. Важно предусмотреть хранение вашего золота в надежном месте, будь то в буквальном смысле сейф или банковская ячейка. Безопасное хранение золота может стать дорогим. В зависимости от размера сейфы в банке могут стоить от 30 до пары сотен долларов в год.

4. Рассмотрите возможность приобретения страховки. Страхование — это дополнительная стоимость владения физическим золотом. Если вы покупаете страховку, убедитесь, что ваш полис покрывает именно тот тип актива, который у вас есть.

5. Знайте, что ваши инвестиции неликвидны. В отличие от золотых акций и фондов перепродажа физического золота может оказаться сложной задачей. Ломбарды не известны своей справедливой ценой, и если вы продадите свое золото обратно дилеру, вы, скорее всего, продадите его по цене ниже спотовой.

Золото можно покупать, а нужно ли?

Несмотря на свою извечную привлекательность, золото не всегда является сильной инвестицией, в которую вы могли поверить в фильмах и телешоу.

«Я советую всем своим клиентам не вкладывать деньги в золото», — говорит Смит. «Золото — это спекулятивное вложение с очень плохой долгосрочной репутацией. Для людей, которые продолжают покупать золото, покупка золота в виде торгуемых ценных бумаг — гораздо более простой и дешевый способ включения его в портфель ».

«Я советую всем своим клиентам держаться подальше от инвестиций в золото. Золото — это спекулятивное вложение с очень плохой долгосрочной репутацией.
Дитон Смит, CFP

Но хотя он ясно понимает, что не считает инвестирование в золото хорошей идеей, Смит все же признает пользу, которую может иметь физический металл. «Есть что-то утешительное в возможности прикоснуться к тому, что у тебя есть. Вы не получите этого, если владеете частью Johnson & Johnson ».

Грег Янг, CFP и основатель Ahead Full Wealth Management в Северном Кингстауне, Род-Айленд, соглашается. «Людям нравится золото, потому что его так легко понять», — говорит он. «Но каждый раз, когда кто-то настаивает на конкретном активе, есть эмоциональное обоснование.”

Во многих случаях эта эмоция — страх перед колебаниями фондового рынка. Но то, что золото — это товар, который вы можете держать в руках, не делает его более разумным вложением средств. Когда движения фондового рынка заставляют вас нервничать, постарайтесь взглянуть на долгосрочную перспективу и помните, что волатильность рынка — это нормально. Часто лучшее, что вы можете сделать для своего портфеля, — это придерживаться своего инвестиционного плана, а не спешить покупать золотые слитки.

Как купить золото в 2021 году

На протяжении тысячелетий люди жаждали золота, и сегодняшние инвесторы не исключение.Планируете ли вы покупать металл в виде монет, слитков или ценных бумаг, обеспеченных золотом, есть множество причин, чтобы добавить его в свой портфель.

Золото

считается «активом-убежищем», потому что, когда цены на другие инвестиции, такие как акции или недвижимость, резко падают, золото не теряет своей стоимости — оно может даже расти в цене, поскольку напуганные инвесторы спешат его покупать.

Более того, некоторые эксперты также рассматривают золото как лучший способ защитить ваши сбережения от роста цен, поскольку оно хранится в течение сотен лет.

Но когда действительно имеет смысл инвестировать в золото? А какой способ лучше? Вот все, что вам нужно знать о том, как покупать золото в 2021 году.

Содержание

Стоит ли покупать золото?

Владение золотом может быть способом диверсификации вашего инвестиционного портфеля, что влечет за собой владение набором различных активов, так что, когда цены на один вид инвестиций снижаются, цены на другие будут расти.Золото — также хороший способ защитить свои сбережения от инфляции. Но, как и с любыми инвестициями, есть риски.

Поскольку золото нестабильно в краткосрочной перспективе и не будет цениться в долгосрочной перспективе, как акции или облигации, финансовые консультанты обычно рекомендуют вкладывать не более 10% ваших сбережений в золото.

Перед покупкой физического золота или инвестированием в финансовый инструмент, обеспеченный золотом, убедитесь, что он соответствует вашим финансовым целям и устойчивости к риску.

Плюсы:

  • Золото — это материальный актив, который является высоколиквидным, а это означает, что легко быстро найти покупателя, если вам нужно продать.
  • Исторически золото считалось способом застраховаться от инфляции, поскольку цена на золото имеет тенденцию идти в ногу со стоимостью жизни.
  • Золото можно использовать для диверсификации вашего инвестиционного портфеля, потому что оно имеет тенденцию расти, когда другие активы, такие как акции и недвижимость, падают в цене.

Минусы:

  • Золото не приносит дохода, как облигации, и не приносит дивидендов, как акции. В долгосрочной перспективе эти другие активы, вероятно, превзойдут золото.
  • Цены на золото могут быть нестабильными.
  • Покупка, продажа и хранение золота в качестве инвестиций сопряжены с дополнительными расходами.

Использование золота для диверсификации

Хотя цена на золото может быть нестабильной, цены на золото, как правило, не изменяются вместе с ценами на акции и облигации.И действительно, во время финансовых бедствий, когда инвесторы бегут с фондового рынка, цены на золото часто растут.

Когда S&P 500 упал примерно на 30% в период с ноября 2008 г. по март 2009 г., цена на золото выросла примерно на такую ​​же величину.

Это делает владение некоторым количеством золота, наряду с акциями и облигациями, способом диверсификации вашего инвестиционного портфеля, сглаживая общую доходность. Просто имейте в виду, что финансовые консультанты обычно не рекомендуют инвестировать в золото более 10% от ваших общих активов.

Различные способы покупки золота

Есть два основных способа купить золото: покупка физического золота или инвестирование с помощью финансового инструмента, такого как фонды.

Физическое золото

Плюсы:

  • Вы наслаждаетесь физическим владением ценным активом

Минусы:

  • Требуется безопасное хранилище
  • Торговцы золотом обычно взимают значительные надбавки при покупке или продаже.В некоторых случаях это может составлять 10% или более от стоимости золота

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Плюсы:

  • Намного меньшие наценки при покупке или продаже
  • Нет хранилища
  • ETFs предлагают простые, удобные для новичков варианты

Минусы:

  • Вам не нравится физическое владение золотом
  • Некоторые ценные бумаги, обеспеченные золотом, сложны
  • Акции золотодобывающих компаний, как правило, более волатильны, чем цены на золото

Как купить физическое золото

Если вы решите, что покупка физического золота вам больше всего подходит, есть несколько вариантов, каждый из которых имеет свои плюсы и минусы.

Золотые слитки

Слиток — это физическое золото высокой чистоты — обычно в форме слитков, слитков, монет или круглых монет (которые часто путают с монетами из-за их круглой формы, но они ближе к золотым слиткам, поскольку у них нет законного платежного средства и не отличаются от года к году). Ценность слитков определяется содержанием драгоценного металла, а не формой металла. Вы можете купить золотые слитки разного веса, от одного грамма стоимостью менее 100 долларов до 400 унций стоимостью около 700000 долларов США, идентичных слиткам, находящимся у правительств в таких местах, как Форт-Нокс.

Золотые слитки инвестиционного качества состоят из чистого золота 99,5% (995), что является международным стандартом. На законных слитках проштамповано название производителя, чистота и вес.

Золотые слитки и раунды обычно продаются, а затем отправляются вам по почте через интернет-магазины золота, которые могут предложить скидки для военнослужащих и для оптовых покупок. Продавцы обычно повышают цену на физическое золото, поэтому вы, вероятно, заплатите больше, чем его фактическая стоимость.Некоторые известные розничные торговцы включают:

  • JM Bullion
  • APMEX
  • Provident Metals
  • Westminster Mint
  • Money Metals Exchange

Некоторые розничные продавцы считают покупку более 100 золотых слитков (или 500 золотых монет) «оптовой» покупкой, но это будет во многом зависеть от продавец.

Вы также можете купить золотые слитки меньшего размера, от полуграмма до 100 граммов, в нумизматических магазинах, ломбардах или некоторых ювелирных магазинах.

Золотые монеты

Несколько правительств, включая США, а также многие частные монетные дворы в настоящее время производят золотые монеты.

Некоторые из самых известных государственных золотых монетных дворов в мире включают:

  • Монетный двор США
  • Королевский монетный двор Канады
  • Королевский монетный двор Соединенного Королевства
  • Центральный монетный двор Народного банка Китая
  • Пертский монетный двор в Австралии

Некоторые из самых известных частных золотых монет монетных дворов в мире:

  • Новозеландский монетный двор
  • Саншайн Чеканка
  • Валкамби
  • Австрийский монетный двор
  • Южноафриканский монетный двор
  • Гейгер Эдельметалле
  • PAMP Suisse

Монеты, выпущенные Соединенным Королевством.S. Mint технически являются законным платежным средством, что означает, что теоретически их можно использовать для оплаты товаров в розничном магазине. Однако стоимость их золота, как правило, намного выше их номинальной стоимости. Например, номинальная стоимость монеты American Gold Eagle 2019 весом в одну унцию составляет 50 долларов США, но ее реальная стоимость превышает 1500 долларов США.

Коллекционные монеты могут иметь еще более высокую рыночную стоимость из-за их редкости или высокого спроса. И помните, продавцы будут взимать с вас сумму, превышающую фактическую стоимость золота.

Популярные монеты включают:

  • Американский орел
  • Золотой буйвол
  • Канадский кленовый лист
  • Южноафриканский крюгерранд
  • Венский филармонический оркестр
  • Мексиканское золото 50 песо
  • Британский суверен
  • Австралийский кенгуру
обычно номиналом от одной десятой до девяти тысяч монет унция на унцию, чтобы учесть покупательную способность различных инвесторов.Их чистота обычно составляет от 22 до 24 карат, причем чистота гарантируется монетными дворами, которые их производят.

Золотые инвестиционные монеты можно купить у:

  • Непосредственно с монетных дворов, которые их производят
  • Магазины монет
  • Интернет-дилеры
  • eBay
  • Показы монет

Ювелирные изделия

При покупке золотых украшений имейте в виду, что цена, которую вы платите, будет зависеть от качества изготовления изделия и что количество золота, которое оно содержит, будет всего лишь процентным соотношением (карат) от его общего веса.Фактически это означает, что вы будете платить больше за меньшее количество золота.

Например, наиболее распространенным типом золота, используемым в ювелирных изделиях в США, является золото 14 карат, которое производится из 58,3% чистого золота и 41,7% других металлов, таких как медь и серебро. Другие распространенные смеси золота 18 и 22 карат.

Некоторые торговцы ювелирными изделиями принимают меры, чтобы убедить покупателей, что их золото не поступает из районов вооруженного конфликта. Эти изделия часто продаются с ярлыками «этично» или «экологически рационально».«Например, ювелирные изделия Fairmined могут иметь печать Fairmined, чтобы гарантировать, что они получены из шахты, находящейся под ответственным управлением.

Как покупать ценные бумаги, обеспеченные золотом

Покупка физического золота сопряжена с недостатками, такими как повышение цен со стороны продавцов и необходимость хранения, поэтому финансовые консультанты обычно рекомендуют вам инвестировать в золото косвенно, через ценные бумаги, такие как золотые фонды и акции.

Вы можете инвестировать во многие из перечисленных ниже вариантов через брокерский счет.

Золотые ETF

  • Взимайте небольшую комиссию за управление
  • Обычно владеют золотыми слитками, хранящимися в хранилище банка
  • Для покупки и продажи требуется знание биржевой торговли

Золотые ETF (биржевые фонды) владеют физическим золотом от вашего имени. Другими словами, ETF может владеть золотом в хранилище в Лондоне, но вы можете сидеть в США и покупать или продавать этот ETF со своего дивана.

Инвесторы покупают акции фонда через биржевого маклера, лично или через Интернет.ETF взимают комиссии, хотя они, как правило, ниже, чем комиссии золотых паевых инвестиционных фондов. Они также могут быть ниже, чем затраты на страхование и хранение золота в таком хранилище, как сейф. По данным ETF.com, в среднем ETF взимают ежегодную комиссию в размере 0,59% от инвестированных активов (59 долларов за каждые 10 000 вложенных долларов).

Хотя вы, вероятно, захотите купить ETF, которые на самом деле владеют физическим золотом, существуют фонды, которые инвестируют в компании в золотодобывающей отрасли, часто либо в акции золотодобывающих компаний, либо в компании, занимающиеся потоковым золотым делом, которые предоставляют финансирование для золотодобытчиков.

Вот некоторые из популярных золотых ETF, торгуемых в США:

  • SPDR Gold Shares ETF (GLD)
  • iShares Gold Trust ETF (IAU)
  • SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM)
  • Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL)
  • GraniteShares Gold Trust (BAR)
  • 9080 Золото (OUNZ)

Золотые паевые инвестиционные фонды

  • Стоимость варьируется
  • Может быть непостоянной
  • Легко для новичков

Золотые паевые инвестиционные фонды обычно инвестируют в акции золотодобывающих или перерабатывающих компаний, хотя некоторые из них также владеют небольшими объемами слитков.

Комиссии паевых инвестиционных фондов, как правило, выше, чем у ETF, потому что они обычно активно управляются, что означает, что есть менеджер фонда или группа людей, которые проводят исследования, анализируют потенциальные инвестиции на фондовом рынке и затем принимают инвестиционные решения для фонда.

Паевые инвестиционные фонды можно приобрести через брокера (лично или через Интернет) или через онлайн-приложения для торговли акциями.

Некоторые из золотых паевых инвестиционных фондов, торгующих в США.S. фондовая биржа:

  • Sprott Gold Equity Fund (SGDIX)
  • Franklin Gold and Precious Metals Fund (FKRCX)
  • Gabelli Gold Fund Class AAA (GOLDX)
  • Invesco Gold and Special Minerals FD (OPGSX)
  • Глобальные инвесторы из США и Prec Mtls Fd (USERX)
  • First Eagle Gold Fund (SGGDX)
  • Van Eck International Investors Gold Fund (INIVX)
  • USAA Precious Metals and Minerals Fund (USAGX)
  • Fidelity® Select Gold Portfolio (FGDAX)

Золотодобывающие акции

  • Акции золотодобывающих компаний, как правило, более волатильны, чем само золото
  • Цены на акции отражают решения корпоративного управления в дополнение к цене золота

Конечно, вместо того, чтобы инвестировать во взаимный фонд, который объединяет деньги от нескольких инвесторов, вы могли также напрямую покупать акции золотодобывающих компаний (часто называемые золотыми акциями).

Некоторые из основных игроков в золотодобывающей отрасли:

  • Barrick Gold (GOLD)
  • Newmont Corp. (NEM)
  • Newcrest Mining Ltd. (NCM)
  • Kinross Gold Corp. (K.TO)
  • B2Gold Corp. (BTO.TO)
  • AngloGold Ashanti ( AU)
  • Karora Resources Inc. (KRR.TO)
  • Sibanye-Stillwater Ltd. (SBSW)
  • Dundee Precious Metals Inc. (DPM.TO)

Фьючерсные контракты на золото

  • Может быть нестабильным
  • Вы можете потерять больше, чем изначально вложили
  • Не для новичков

Фьючерсы на золото в основном предназначены для профессионалов, а не для начинающих инвесторов.Фьючерсные контракты на золото — это соглашения между двумя сторонами о продаже определенного количества золота по установленной цене в будущем. Когда контракт «улаживается» или наступает срок его исполнения, продавец доставляет золото покупателю и получает согласованную цену.

Контракты (стоимость которых также может быть оплачена наличными) могут быть проданы спекулянтам, которые надеются заработать деньги, делая ставки на то, что золото вырастет (или уменьшится) в цене до даты расчета. Фьючерсные контракты обычно заключаются на 100 тройских унций золота, а их цены указаны в U.S. долларов за унцию. В США фьючерсы на золото торгуются на Нью-Йоркской товарной бирже (NYMEX).

Чтобы купить (или продать) фьючерсный контракт, фьючерсные биржи обычно требуют, чтобы трейдеры сделали ставку только на небольшую часть общей стоимости контракта. Однако, если контракт падает (или повышается), биржа может потребовать дополнительное обеспечение в короткие сроки. Эта особенность торговли фьючерсами позволяет потерять больше, чем начальная сумма ваших инвестиций — даже до даты расчетов по контракту — и делает торговлю фьючерсами слишком опасной для большинства начинающих инвесторов.

Реклама за деньги. Если вы нажмете на это объявление, мы можем получить компенсацию. Объявление

Поместите IRA, обеспеченную золотом, в свои золотые годы.

Золотые индивидуальные пенсионные счета работают так же, как традиционные пенсионные счета, но ваши инвестиции обеспечиваются золотом и другими драгоценными металлами, включая серебро, платину и палладий. Нажмите ниже, чтобы начать.

Начать

Как купить золото FAQ

Какая цена на золото сегодня?

По состоянию на 28 сентября 2021 года цена на золото составляет 1734 доллара.50 за унцию.

В США COMEX является основной биржей фьючерсов на золото и, следовательно, местом, где устанавливаются наиболее широко котируемые цены на золото. Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов также дважды в день устанавливает фиксированную цену, используемую в качестве ориентира для крупных участников рынка.

В общем, ищите так называемую «спотовую цену», то есть цену, по которой покупатели и продавцы готовы торговать золотом сегодня, в отличие от некоторой даты в будущем (указанной в фьючерсном контракте определенного месяца.)

Является ли золото хорошей инвестицией?

Золото

считается способом застраховаться от инфляции и может использоваться для диверсификации вашего портфеля. Это также высоколиквидный актив, поэтому вы сможете найти покупателя на свое золото, когда вам нужно будет продать.

Однако не ожидайте получить от золота такую ​​же высокую доходность, как от такого актива, как акции.

Где я могу купить золото?

Вы можете купить физическое золото в розничных магазинах, таких как JM Bullion и APMEX, а также в ломбардах и ювелирных магазинах.

Вы можете купить ценные бумаги, обеспеченные золотом, через обычного брокера, такого как Fidelity или Charles Schwab.

Нужно ли платить налоги с золота?

Прибыль от торговли ценными бумагами, такими как акции и облигации, называется приростом капитала и облагается налогом по специальным долгосрочным и краткосрочным ставкам прироста капитала. Но IRS по-другому смотрит на прибыль, которую вы получаете от торговли золотом и другими «предметами коллекционирования».

Прибыль от физического золота облагается налогом как обычный доход, если вы владеете им в течение года или меньше, и максимальной налоговой ставкой 28%, если вы владеете им более года.

Важно отметить, что прибыль от торговли золотыми ETF облагается налогом как прибыль от торговли коллекциями, а не как прирост капитала, как другие акции.

Есть ли у них этические проблемы при покупке золота?

Все больше и больше инвесторов обеспокоены социальным и экологическим воздействием своих инвестиций, а добыча золота может нанести значительный ущерб окружающей среде и вызывать обеспокоенность в отношении прав человека и управления, поскольку золотые прииски расположены в затронутых конфликтом или иным образом подверженных высокому риску районах. области.

В 2019 году Всемирный совет по золоту предпринял шаги по внедрению руководящих принципов для компаний-членов, как и Международный совет по горному делу и металлам. Оба требуют, чтобы участвующие горнодобывающие компании публиковали информацию о своем прогрессе в открытом доступе, чтобы потребителям было легче ее найти.

Больше от денег:

Robinhood для начинающих: полное руководство по инвестированию с помощью приложения «Спорные акции»

Как покупать акции

Как выбрать финансового консультанта

Как инвестировать в золото, и сейчас хорошее время для покупки?

Почему золото растет?

Золото в этом году подорожало примерно на 19%, поскольку более низкие процентные ставки и стимулы центрального банка усилили существующий восходящий импульс для драгоценного металла.

Золото обычно считается активом-убежищем во времена неопределенности, поскольку оно менее волатильно, чем другие инвестиции, такие как акции. Более того, металл движется обратно к доллару США, а это означает, что, когда доллар движется вниз — как это было в последнее время, — золото движется вверх.

Однако нынешний спад коронавируса немного отличается.

Золото тянется в двух направлениях.

Кэмерон Александр

Директор по спросу на металлы, Refinitiv

Несмотря на рост числа случаев Covid-19 и ухудшение экономических данных, фондовые рынки продолжали расти.Кэмерон Александр, директор по спросу на металлы компании Refinitiv, занимающейся рыночными данными, сказал, что это привело к выходу золота на новую территорию торговли.

«Золото тянется в двух направлениях: одно — это неопределенность», — сказал Александр, имея в виду все еще нарастающую пандемию. «Но акции по-прежнему преуспевают», чему способствуют стимулы центрального банка, — отметил он.

Цены будут расти

Поскольку пандемия потрясла рынки в конце марта, золото тоже пострадало от распродажи, поскольку инвесторы поспешили высвободить наличные деньги.

Однако с тех пор покупатели вернулись к золоту, считая его надежным хранилищем своих денег. Согласно данным BlackRock iShares, на данный момент в этом году приток средств в фонды, торгуемые на бирже физического золота (ETF) во всем мире, составляет около 12 миллиардов долларов.

Это заставляет экспертов предсказывать впереди более высокие колебания. «Я не удивлюсь, если золото испытает рекордные максимумы 2011 года на уровне около 1900 долларов за унцию», — сказал CNBC Make It Томас Тау, глава инвестиционной стратегии APAC iShares в BlackRock.

В прошлом месяце Bank of America поддержал аналогичный прогноз «исторического максимума».В апреле банк заявил, что цена на драгоценный металл может подняться до 3000 долларов за унцию. Стратег по сырьевым товарам BofA Securities Майкл Видмер сказал, что всплеск будет подпитываться сохраняющейся глобальной неопределенностью — по крайней мере, в течение следующих нескольких лет.

«В настоящий момент существует очень много проблем (удержание золота)», — сказал Видмер CNBC Make It. «Нам нужно немного больше информации, прежде чем цены на золото начнут расти».

Пришло время покупать?

Такой оптимистичный прогноз предполагает высокую потенциальную прибыль в будущем.Тем не менее, учитывая, что цены уже достигли многолетних максимумов, входные затраты также значительны.

Возникает вопрос, когда покупать. Однако Альберт Ченг, генеральный директор Сингапурской ассоциации рынка драгоценных металлов, сказал, что вопрос следует перефразировать с «когда» на «сколько?»

Сейчас неподходящее время для покупки золота … оно должно быть у каждого инвестора.

«Сейчас неподходящее время для покупки золота», — сказал Ченг, который сказал, что, по его мнению, к концу года стоимость актива вырастет до 2 000 долларов за унцию.«У каждого инвестора должно быть немного золота в портфеле».

Обычно финансовые консультанты рекомендуют распределение золота от 1% до 5% от общего портфеля физических лиц. Ченг сказал, что этот показатель может увеличиться с 5% до 15%.

«Золото остается очень малой долей в портфеле большинства людей. Но даже увеличение на 1-2% может иметь огромное значение», — сказал Александр из Refinitiv.

Как инвестировать?

Хотя золото — одна из самых ранних форм валюты в мире, в настоящее время существует несколько способов хранения драгоценного металла в инвестиционных целях.

«Инвесторы должны сначала решить, почему они хотят владеть золотом», — сказал Taw BlackRock. «Это для потенциальной доходности или диверсификации портфеля?» Затем вы должны ознакомиться с различными вариантами и связанными с этим рисками, — сказал он.

Вот несколько способов начать работу.

Купить физическое — Физические золотые слитки и монеты — самый традиционный способ владеть золотом. «Это очень ликвидно, и его легко купить в одном месте, а продать в другом», — сказал Александр. Физические золотые активы теперь можно приобрести, помимо прочего, в банках, но покупатели должны знать о дополнительных расходах, таких как страхование и хранение.

Покупка ETF / ETC — Биржевые фонды и биржевые товары — это инструменты, которые позволяют отслеживать базовую цену золота без необходимости физически удерживать актив. «Если вы просто хотите играть с ценой на золото, опционы на ETF были популярны», — сказал Видмер из BofA.

Покупка акций, связанных с золотом — Компании, напрямую связанные с золотом, например, золотодобытчики или производители золота, являются еще одним способом удержания золота, поскольку они, как правило, отражают его результаты.Однако они также подвержены колебаниям фондового рынка. «В ралли быков они преуспевают, но они уязвимы, — сказал Александр.

Покупайте альтернативы — Альтернативные инструменты, такие как обеспеченные золотом криптовалюты или торговля иностранной валютой, предлагают другой способ покупки золота, хотя обычно они предназначены для более опытных инвесторов.

Не пропустите: Миллениалы активно участвуют в биржевой торговле в Азии. Вот как максимально эффективно использовать свои деньги

Понравилась эта история? Подпишитесь на CNBC Сделайте это на YouTube!

3 причины не владеть золотом прямо сейчас

Золото часто рассматривается как актив-убежище.Когда Уолл-стрит начинает рушиться, инвесторы бросаются в золото в попытке уменьшить боль. Сегодня, в разгар глобальной пандемии, роль металла в инвестировании кажется более важной, чем когда-либо, но есть несколько очень неоднозначных сигналов. Прежде чем вы решите купить золото сегодня, рассмотрите эти три вопроса.

1. Какая пробежка!

Используя SPDR Gold Shares (NYSEMKT: GLD), биржевой фонд (ETF), владеющий физическим золотом, в качестве прокси, золото выросло примерно на 33% с момента достижения минимума примерно в середине марта.Золотодобытчики, которые, как правило, привязаны к цене на драгоценный металл, продвинулись еще больше. VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSEMKT: GDX) примерно удвоился за этот период. VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (NYSEMKT: GDXJ), который отслеживает более мелких майнеров, вырос на 140%.

Источник изображения: Getty Images

Честно говоря, драгоценные металлы всегда были волатильными и склонными к быстрым и часто существенным колебаниям цен. Но это очень большие изменения за очень короткий промежуток времени.Они предполагают, что инвесторов беспокоит фондовый рынок.

Однако, учитывая, что такой существенный рост уже есть, инвесторы должны спросить себя, сколько еще остается потенциала роста. Фактически, за последнюю неделю золото и серебро продемонстрировали особенно стремительный рост. И все это время индекс S&P 500 в основном продолжал расти. Мне это кажется не совсем правильным. Это может указывать на озабоченность со стороны некоторых инвесторов, но также заставляет меня опасаться, что инвесторы покупают в ожидании медвежьего рынка (слух), который может привести к фиксации прибыли, когда он появится (новости).В конце концов, «покупайте слухи, продавайте новости» — это старая поговорка с Уолл-стрит, которая подтверждается с пугающей частотой.

Добавьте к этому необычную торговую активность, которая сегодня формируется в отношении очень рискованных акций, особенно тех, которые обанкротились, как Hertz, и есть еще больше причин полагать, что рынок золота может двигаться в более неспокойном направлении. Помните, что в случае банкротства фондовые инвесторы обычно разоряются. Трейдеры, опьяненные бесплатными комиссиями и кредитным плечом, совершали очень странные вещи, застряв дома из-за COVID-19.Некоторые даже предположили, что без тех видов спорта, на которые можно делать ставки, или частых посещений казино, Уолл-стрит стала лучшим способом получить удовольствие от азартных игр. Эту тему освещали публикации от Barron’s (в области инвестиций) до Sports Illustrated (в области спорта). Если это правда, а драгоценные металлы являются модной модой, результат может быть ужасным.

2. Речь идет о диверсификации

Дело в том, что золото не следует рассматривать как вложение для быстрого обогащения.Реальная выгода, которую золото предлагает инвесторам, — это его способность диверсифицировать портфель. Небольшое количество драгоценных металлов, удерживаемое в течение длительного времени, может помочь сгладить взлеты и падения на этом пути.

Итак, если вы сегодня смотрите на золото или золотодобытчиков из-за огромных скачков цен здесь, вы, вероятно, смотрите на эти инвестиции не по той причине. Однако, если вас беспокоит текущий уровень фондового рынка и вы думаете, что сейчас хорошее время, чтобы добавить некоторую диверсификацию, вы на правильном пути.Однако, судя по стремительному росту цен, который уже отражается в зеркале заднего вида, вы можете немного опоздать на вечеринку. Добавление золота сейчас может иметь неприятные последствия.

Возьмем, к примеру, рецессию 2007–2009 годов. Конечно, золото лучше, чем индекс S&P 500, но все равно теряет в цене. И он упал более чем на 20% от своего пика в какой-то момент диапазона. Это было бы трудным испытанием, если бы вы ожидали увидеть дальнейшие успехи.

Данные GLD от YCharts

Это поднимает третий пункт: наличные.

3. Наличные, наверное, безопаснее

В конце концов, наличные, вероятно, являются самым безопасным из тех активов-убежищ, которыми вы можете владеть. Если вас беспокоит фондовый рынок, вероятно, лучше припрятать немного больше денег наличными, чем покупать золото после уже быстрого и существенного роста цен. Наличные деньги мало что сделают для вас в сегодняшней среде низких процентных ставок, а инфляция со временем съест их стоимость, но она удержит вас от потери денег, если фондовый рынок резко упадет.И если медвежий рынок действительно появится, вы можете заставить свою денежную подушку работать.

В качестве компромисса вы можете подумать об использовании денег, которые вы бы вложили в золото, для увеличения вашей денежной позиции. Теперь это обеспечит дополнительную безопасность, и когда цены на золото отошли от своего быстрого роста, вы можете пересмотреть возможность добавления некоторых драгоценных металлов, не рискуя попасть в нынешнюю ажиотаж вокруг золота.

Купи золото, а может и не сегодня

Gold можно использовать в большинстве портфелей, но вы должны быть осторожны с его использованием.Если у вас уже есть давняя позиция в металле, вам, вероятно, следует придерживаться ее. Но сегодняшний стремительный подъем, похоже, зажил собственной жизнью. Это имеет смысл, учитывая трудные времена, с которыми мы сталкиваемся сегодня, которые изменили инвестиционный ландшафт потенциально негативным образом (в частности, за счет увеличения рядов спекулятивных трейдеров). Но если вы ищете убежище, деньги, вероятно, лучший выход.

Не отказывайтесь от золота — просто оставьте его в списке желаний, если вы хотите открыть новую должность.На данный момент соотношение риска и вознаграждения кажется смещенным в сторону риска.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Купить золотые инвестиционные слитки и монеты онлайн | Бесплатная доставка

Золотые монеты, слитки и монеты

От проверенных монетных дворов со всего мира APMEX предлагает на продажу широкий выбор золота, включая монеты, слитки и раунды.

Покупка золотых слитков в Интернете с помощью APMEX

На протяжении всей истории золото поддерживало постоянное присутствие и ценность. Значение желтого драгоценного металла невозможно переоценить, поскольку в мире нет другого металла с его выдающейся историей и современной ценностью.Независимо от того, использовалось ли золото в слитках в международной торговле между странами или как традиционная торговая единица, его влияние по-прежнему остается стандартом, по которому измеряется благосостояние. Золотой слиток преодолевает языковые и культурные барьеры.

Ценность золота одинакова во всем мире. Сегодня инвесторы покупают золото в качестве защиты от инфляции и волатильности рынка. APMEX предлагает большой выбор изделий из золота в слитках — от слитков, монет и раундов, в нашем ассортименте найдется что-то для каждого инвестора или коллекционера.

Золотые инвестиционные монеты

Золотые инвестиционные монеты бывают разных размеров и дизайнов, что обеспечивает широкий выбор. Инвесторы любого типа могут найти ценность в покупке золотых монет у авторитетных дилеров. Золотые монеты часто служат предметом коллекционирования из-за их дизайна, редкости и часто высокого спроса. Новые монеты чеканятся с разными вариациями каждый год и, возможно, никогда больше не будут выпущены. APMEX продает монеты только самых надежных монетных дворов в мире.

Золотые монеты отчеканены с различной степенью чистоты, от пробы американского Золотого Орла 0,9167 до некоторых канадских монет с обозначением чистого золота 0,9999 пробы. Обычно золотые инвестиционные монеты имеют номинальную стоимость, выпущенную суверенной страной, такую ​​как Золотая Британия в 1 унцию номиналом 100 фунтов, обеспеченная фунтами стерлингов.

Золотые монеты обычно выпускаются в 1 тройскую унцию, но многие также имеют дробные размеры от 1/20 тройской унции до 1/2 тройской унции.Цена монеты будет варьироваться от монеты к монете и колеблется в зависимости от текущей спотовой цены золота. Вот некоторые из наших самых популярных золотых монет для продажи с APMEX:

  • Американский золотой орел: Одна из самых широко известных золотых инвестиционных монет во всем мире, американский золотой орел остается основным продуктом с момента своего появления в 1986 году. APMEX носит золотой орел в 1 унции, 1/2 унции, 1/4 унции и 1 унции. Размеры 10 унций, а также удобные наборы Gold Eagle для удобного сбора.

  • «Золотая австрийская филармония»: впервые отчеканенная в 1989 году, «Золотая филармония» была создана как дань уважения знаменитому Венскому филармоническому оркестру, одному из самых известных оркестров мира.Эти потрясающие золотые австрийские монеты пробы 0,9999 выпускаются самых разных размеров, в том числе 20 унций, 1 унция, 1/2 унции, 1/4 унции, 1/10 унции и 1/25 унции в дополнение к наборам Gold Philharmonic. .

  • Австралийский золотой кенгуру: Золотые монеты «Кенгуру» были впервые представлены в 1987 году, что сделало их самой продолжительной серией золотых инвестиционных монет Австралии. Первоначально на реверсе этих монет был изображен австралийский золотой самородок в течение двух коротких лет. В 1989 году дизайн изменился, и теперь на нем был изображен широко известный символ Австралии: кенгуру.

    Пертский монетный двор выпускает золотые инвестиционные монеты этой серии размером 1 унцию, 1/2 унции, 1/4 унции, 1/10 унции, 1/20 унции и 1/2 грамма с номиналом в австралийских долларах. В дополнение к этим типичным размерам, Золотые монеты Кенгуру также были выпущены в более крупных размерах, включая монеты 2 унции, 10 унций и 1 кг вместе с наборами монет.

  • Британская золотая Британия. Монеты Британия, представленные Королевским монетным двором в 1987 году, сыграли значительную роль на рынке монет.Золотые Британии выпускаются в размерах: 1 унция, 1/2 унции, 1/4 унции, 1/10 унции, 1/20 унции и 1/40 унции с номинальной стоимостью в британских фунтах стерлингов (£), составляющей 100 фунтов стерлингов, 50 фунтов стерлингов, фунтов стерлингов. 25 и 10 фунтов стерлингов соответственно.

    На протяжении большей части своей истории Золотые Британии до 2013 года составляли чистое Золото 0,9167 пробы. В 2013 году проба этих слитков повысилась до Золота пробы 0,9999 пробы и продолжала оставаться законным платежным средством в Великобритании.

  • Канадский золотой кленовый лист: В 1979 году Королевский монетный двор Канады начал производство золотых слитков с монетами в 1 унцию «Золотой кленовый лист» за 50 долларов.С момента появления этих монет они пользовались большим спросом. Эти канадские классические блюда бывают разных размеров, в том числе 1 унция, 1/2 унции, 1/4 унции, 1/10 унции, 1/20 унции и 1 грамм.

    Каждая монета является законным канадским золотым платежным средством, гарантированным правительством Канады за ее вес и чистоту. Монеты из кленового листа с ценой до 0,99999 золота пользуются спросом благодаря своему премиальному содержанию золота и красивому дизайну.

  • Китайская золотая панда: китайские золотые панды выпускаются Китайской Народной Республикой с 1982 года.Золото 999 пробы. В 2016 году Китайская Народная Республика начала чеканить панды в метрической системе размеров, чтобы лучше соответствовать международной привлекательности монет. Хотя это не является точным преобразованием, новые размеры в граммах обеспечивают ближайший метрический эквивалент аналогам в унциях аналогичного размера, например, 1 унция заменяется 30 граммами, 1/2 унции заменяется 15 граммами, 1/4 унции заменяется 8 граммами, 1 10 унций заменены на 3 грамма, а 1/20 унции заменены на 1 грамм. Золотые панды также доступны в больших размерах, включая 5 унций, 12 унций и 1 кг.

  • Мексиканский золотой Либертад: мексиканская золотая монета Либертад, пораженная одним из старейших монетных дворов Северной Америки, Ла Каса-де-Монеда-де-Мексико, пользуется популярностью с момента своего появления в 1981 году. Изготовленная из чистого золота 999 пробы, эта исключительная монета напоминает дизайн известная золотая монета номиналом 50 песо, известная как Сентенарио.

    Эти великолепные монеты выпускаются дробными размерами 1/20 унции, 1/10 унции, 1/4 унции и 1/2 унции вместе с более привычными монетами в 1 унцию.Золотой Либертад уникален, потому что это единственная монета, выпущенная во всем мире, на которой не указана номинальная стоимость, но она принимается в качестве валюты.

  • Южноафриканский золотой крюгерранд: Золотой крюгерранд ценится во всем мире за очень популярный дизайн, вдохновленный историей. Эта популярная инвестиционная монета выпускается в размерах 1 унция, 1/2 унции, 1/4 унции и 1/10 унции в дополнение к наборам Крюгерранда для всех, кто инвестирует в золото.

Чеканка золотых инвестиционных монет

Как упоминалось выше, золотые монеты монетного двора предпочитают как инвесторы, так и коллекционеры из-за их поддержки со стороны центральных банков и федерального правительства, что обеспечивает их содержание и качество золота.Следующие монетные дворы сегодня являются наиболее активными эмитентами золотых монет на рынке драгоценных металлов:

Золотые инвестиционные слитки

Золотые слитки бывают разных размеров, от 1/2 грамма до 1 килограмма, и любого размера между ними. Чаще всего торгуют золотым слитком весом в 1 унцию или меньше, который часто покупают заядлые инвесторы. Независимо от того, какую форму бара вы выберете, вы можете быть уверены, что у вас будет самая настоящая форма валюты в истории мира. Золотые слитки обычно соответствуют суверенным монетам по содержанию и чистоте, но стоят меньше, чем спотовая цена на золото, потому что они отчеканены в частном порядке.

Основными преимуществами золотых слитков для покупателей золота являются разнообразие и доступность. Золотые слитки имеют более низкую премию к спотовой цене на золото по сравнению с золотыми слитками с большим разнообразием. Золотые слитки бывают разного веса и разных стилей, например, слитки, отлитые вручную, литые и чеканные. Каждый слиток проштампован с указанием точного веса золота, пробы и серийного номера для дополнительной безопасности.

Вы можете купить Золотые слитки в APMEX, которые произведены уважаемыми нефтеперерабатывающими заводами и монетными дворами, которые являются примером величайших переработчиков слитков из драгоценных металлов в мире, в том числе:

Золотые слитки в раундах

Инвесторы, которые заинтересованы исключительно в стабильной покупательной способности золота для своего инвестиционного портфеля, могут найти безопасность в раундах золота.Золотые круги — это круглые диски, которые часто производятся частными монетными дворами, хотя иногда выпускаются государственными монетными дворами. У них нет «номинальной стоимости», что означает, что они не признаются законным платежным средством с номиналом.

Хотя и не такие коллекционные, как некоторые золотые монеты, золотые круглые монеты отчеканены по столь же высокому стандарту, с красиво детализированным дизайном, чистым рисунком и зеркальной отделкой. Золотые кружки бывают разных размеров, от 1 грамма до 12 унций, включая все промежуточные размеры. Чаще всего торгуются золотые слитки весом менее 1 унции.Покупайте золотые раунды онлайн с APMEX.

Купить золото онлайн в APMEX

Если у вас возникнут проблемы при размещении заказа на золотые инвестиционные монеты, мы будем рады вам помочь. Наша команда высококвалифицированных специалистов по обслуживанию клиентов может ответить на любые вопросы о размещении заказов по электронной почте или телефону (800) 375-9006 или [email protected] . Если вы заинтересованы в продаже своего серебра APMEX, вы можете позвонить в нашу команду по закупкам по телефону (800) 514-6318 .Посетите нашу страницу «Продай нам», чтобы узнать больше.

APMEX Отзывы клиентов

На протяжении 20 лет APMEX предоставляет клиентам легкий опыт покупок, которому они могут доверять.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *