Вторник , 24 Ноябрь 2020

Вложение денег в недвижимость плюсы и минусы – Инвестиции в недвижимость – плюсы и минусы инвестирования в недвижимость + обзор ТОП-18 способов выгодного вложения денег

Содержание

Вложение денег в недвижимость — плюсы и минусы

Если говорить о выгодных инвестициях, то всегда всплывет упоминание о вложениях в недвижимость. Многие считают, что это один из самых прибыльных и надежных типов инвестиций. Рассмотрим основы вложения денег в недвижимость, плюсы и минусы данных инвестиций, а также некоторые особенности, о которых достаточно часто забывают.

Содержание:

1. Вложение денег в недвижимость — плюсы и минусы

1.1. 4 очевидных плюса вложения в недвижимость

1.2. 4 явных минуса инвестиций в недвижимое имущество

2. Как правильно вкладывать деньги в недвижимость: 4 этапа!

3. ТОП-5 выгодных инвестиционных проектов, связанных с недвижимостью

3.1.  REIT-фонды

3.2. Инвестирование в зарубежную недвижимость

3.3. Покупка квартиры

3.4. Земельные участки

3.5. Коммерческое имущество

4. Инвестиции при малом капитале: 3 лучших варианта!

5. Как купить недвижимость дешево: 3 лучших способа!

6. Как увеличить прибыль от собственной недвижимости: 3 совета!

7. Подведем итоги

Выгодно вкладывать нужно уметь! Многие профессионалы считают, что не столько важно куда ты вкладываешь, гораздо более важнее, как ты это делаешь. Но, нельзя не отметить разницу между вложениями денег в недвижимость и, например, бинарные опционы. Независимо от того, как ты будешь вкладывать деньги, это направление окажется надежнее и выгоднее. Главное преимущество данного вложения своих денег — востребованность его объекта. Начиная с самых древних времен человек искал крышу над головой. Сначала это были пещеры, затем хижины и избы. Сегодня это полноценные комфортабельные дома или квартиры, которые полностью обустроены для жизни.

Но помимо «крыши над головой», современная недвижимость — это бизнес. И бизнес достаточно большой по своим объемам и масштабам. И не смотря на кризисные времена, рынок недвижимости продолжает только расти. Выделить однозначные плюсы и минусы не так просто, особенно на таком большом рынке. Многое зависит от того, каким будет вложение денег в недвижимость и с какой целью. Но, мы попытаемся подробно разобрать все основные моменты.

В рамках данной темы также рекомендуем рассмотреть материал «КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В НЕДВИЖИМОСТЬ?»

4 очевидных плюса вложения в недвижимость

Как уже говорилось выше, многое зависит от того, как вы вкладываете в недвижимость: покупаете сами или инвестируете в один из REIT фондов. Мы выделим преимущества для каждого из способов, иногда делая пометки, если это относится только к одному из них.

  1. Надежность. Всегда, когда речь заходит о данном вложении денег, одним из главных плюсов является надежность. Действительно, недвижимость, как инвестиционный актив защищен от множества рисков. Сюда входит и самый страшный риск — инфляционный. Помимо этого, недвижимое имущество - это один из немногих инвестиционных активов, который можно застраховать.
  2. Высокая доходность. Независимо от того будете ли вы заниматься самостоятельным инвестированием в недвижимость или доверите управление свои вложения денег REIT-фонду, вы будете получать стабильный и высокий доход.
  3. Высокая ликвидность. Этот пункт относится только к REIT-фондам. В случае необходимости вернуть свои активы не составит никаких проблем. Вы можете их банально забрать из фонда или продать свою долю другим инвесторам.
  4. Широкий выбор направлений для вложения денег. Недвижимость обладает достаточно широким спектром различных направлений. Это могут быть как земельные участки, так и торговые центры. Выбор по-настоящему огромен.

4 явных минуса инвестиций в недвижимое имущество

У любой медали есть две стороны. Вложение денег в недвижимость не являются исключением. Однако, по сравнению с плюсами, частностей тут будет несколько больше.

  • Зависимость от экономической ситуации в стране. Этот недостаток свойственен для всех инвестиций, которые привязаны к каком либо государству, будь то недвижимость или акции государственных компаний.
  • Низкая ликвидность. Это относится исключительно к самостоятельной покупке недвижимости. Поиск потенциального клиента и дальнейшая продажа может занять не один месяц.
  • Высокий порог вхождения. Опять же этот пункт относится исключительно к самостоятельному инвестированию. Для нормального вхождения вам понадобится 50000-100000 долларов минимум. Такую сумму может позволить себе далеко не каждый частный инвестор.
  • Необходимость часть прибыли отдавать управляющей компании. А это уже свойство сугубо REIT-фондов. Это характерно для любых инвестиционных фондов и считается платой за пассивность дохода.

В целом, недвижимость, как и любой инвестиционный проект обладает своими плюсами и минусами. Поэтому перед тем, как делать вклад, необходимо оценить все возможные способы вложений и выбрать конкретно лучший для вас.

Как правильно вкладывать деньги в недвижимость — основные этапы инвестиционного проекта

Теперь стоит больше поговорить о частностях. Абсолютно к любым вложениям необходимо подходить с умом, а к таким большим, как недвижимость тем более. Давайте рассмотрим этапы реализации подобного инвестиционного проекта более детально.

Первое, что необходимо сделать — определить свои финансовые возможности, т.е. сколько вы планируете денег отдать на это вложение. От этого целиком будет зависит дальнейшая судьба ваших вложений.

Если у вас в распоряжении есть небольшая сумма, то лучшим решение будет вложить их в REIT фонд или покупку земли. Если вы обладаете большими деньгами, то можно уже рассматривать непосредственное приобретение недвижимости.

Также стоит учитывать, что недвижимость — это актив, который может начать приносить доход далеко не сразу, что может показаться минусом при ожидании быстрого дохода. Поэтому, если вы решите увеличить свои возможности при помощи кредита, то оцените свои возможности по его выплате, не опираясь на потенциальный доход от недвижимости.

Если вы решили, что в состоянии заниматься самостоятельным инвестированием, то необходимо досконально изучить рынок недвижимости, сопоставить плюсы и минусы тех, или иных предложений. От этого будет полностью зависеть успех ваших вложений.

Как правило можно провести достаточно прямую параллель оценить риски, выявить плюсы и минусы. Чем больше времени вы потратите на изучение рынка и чем тщательнее это сделаете, тем в итоге выгодным окажется ваше вложение денег. Вполне может быть ситуация, при которой в данный конкретный момент выгоднее вообще не инвестировать, а подождать снижения цен.

При самостоятельном изучении рекомендуется воспользоваться помощью частных риэлторов, которые окажут профессиональную консультацию. Но у них бывают и минусы, стоит быть аккуратнее, они могут попытаться вам продать один из своих объектов, вместо оказания полноценной консультации.

Если ситуация на рынке благоприятная, то значит можно перейти непосредственно к выбору объекта. Для частных инвесторов наиболее доступным и удобным вариантом является жилой фонд. И тут встает три выбора, какую недвижимость приобретать:

  • Покупка на вторичном рынке жилья. Этот вариант имеет один минус, он наиболее затратен, однако, при этом вы сможете начать получать прибыль практически сразу.
  • Покупка на первичном рынке. Этот вариант подразумевает покупку в новостройке, и тут всплываю свои плюсы и минусы. Как правило, новостройки ощутимо дешевле, чем площади на вторичном рынке. Но, нужно помнить, что понадобятся дополнительные вложения денег для того, чтобы привести жилплощадь в порядок.
  • Покупка в строящемся доме. Этот вариант имеет один большой плюс и несколько минусов. Данное вложение денег будет самым выгодным с точки зрения финансов. Покупка квартиры в строящемся доме может обойтись на 40%, чем в новостройке. Но тут необходимо учитывать несколько факторов. Во-первых, придется несколько лет ждать, пока дом будет введен в эксплуатацию. Во-вторых, неизвестно, какая инфраструктура будет рядом со строящимся объектом. В-третьих, всегда есть шанс, что этот объект превратится в долгострой, а это дополнительные риски для инвестора. Для понятия всех тонкостей и моментов предлагаем ознакомиться с материалом
    «ИНВЕСТИЦИИ В СТРОИТЕЛЬСТВО: ТОП-3 ЛУЧШИХ ВАРИАНТА + ОЦЕНКА РИСКОВ!»

Если говорить о типе жилья, то самым привлекательным вариантом считаются элитные застройки, так как они обладают наибольшей ликвидностью.

Если вы не являетесь экспертом в вопросах работы с недвижимостью, то при покупке жилья обязательно обратитесь к профессиональному юристу. Стоимость его услуг — это капля в море на фоне цены квартиры. А обезопасить себя от мошенников необходимо. Так же он подробно разъяснит налоговую составляющую: что, куда и в какие сроки необходимо оплатить. После этого можно заниматься сдачей в аренду приобретенного имущества. Сроки окупаемости варьируются от 3 до 8-10 лет, в зависимости от того, какой тип жилья был приобретен, и на сколько успешно вы смогли сдать.

О выгодных вариантах сдачи в аренду и другим важные моменты подробно описаны в статье «КАК ВЫГОДНО СДАТЬ КВАРТИРУ В АРЕНДУ: 2 ВАРИАНТА + ОЦЕНКА ФАКТОРОВ!»

Принято считать, что работа в данном направлении имеет меньше рисков, чем торговля на фондовой бирже. Как ни странно, но эксперты разделяют это мнение, подтверждая, что недвижимое имущество куда надежнее не только ценных бумаг, но и венчурных инвестиций.

Но необходимо понимать, что недвижимость недвижимости рознь, и покупку домика в полузаброшенной деревне нельзя назвать удачным вложением денег, т.к. у него будет ряд минусов, которые не будут способствовать получению дохода. В то время как приобретение элитного жилья в мегаполисе будет являться очень выгодным вложением денег с явным преобладанием плюсов нежели минусов.

Давайте более детально рассмотрим инвестиционный проекты, связанные с приобретением недвижимости.

Первое место — REIT-фонды

На первом месте располагаются паевые инвестиционные фонды, занимающиеся работой с недвижимостью или REIT-фонды. Они сочетают в себе все лучшие особенности финансовых и реальных вложений денег, предлагая своим инвесторам выгодные условия, работая при этом с реальными активам.

Большинство REIT-фондов работает с зарубежной недвижимостью, так как это наиболее стабильные и надежные активы, способные приносить высокий доход. Помимо этого зарубежный рынок способен предложить гораздо более интересные варианты, в то время, как  рынок недвижимости в Москве и Санкт-Петербурге иногда живет по своим, весьма странным законам.

Для тех, кто не знаком с тем, как работает паевой инвестиционный фонд, давайте вкратце объясним. Существуют большое количество привлекательных, но при этом очень дорогостоящих инвестиционных проектов, которые не каждый вкладчик сможет финансово осилить. Для таких случаев создаются инвестиционные фонды с общим счетом. Инвесторы в зависимости от своих финансовых возможностей делают взносы, после чего проект запускается в работу. Прибыль, полученная от проекта делиться между всеми пайщиками фонда, в зависимости от взноса. REIT-фонд при этом имеет свои частности. Недвижимость проект, который приносить прибыль очень долго, поэтому работой с одним объектом они не ограничиваются. Можно сделать вложение денег уже в стабильно работающий фонд и сразу начать получать прибыль.

Давайте на примере фонда REITINVEST рассмотрим, как работают подобные организации и выявим плюсы и минусы:

  • Доходность таких фондов в среднем составляет 5-10%. В конкретном случае с REITINVEST вкладчики получают от 5 до 7%. Все вклады осуществляются в английских фунтах, а значит, что и выплаты производятся в них же. Для сравнения банки предлагают вклады с процентной ставкой 1,5% в английских фунтах. Для сравнения этих двух направлений, рекомендуем ознакомиться со статьей «Банковский депозит или REIT-фонд?»
  • Помимо этого, необходимо учитывать, что в данном случае доход является полностью пассивным, что тоже немаловажно.
  • Управляющая компания берет на себя все административные функции. Сюда входит также уплата налогов, которая составляет в разных странах от 7 до 13%.
  • Предоставляет возможность крупных инвесторам пользоваться курортными объектами фонда.

Стоит отметить, что крупные инвесторы, которые имеют возможность самостоятельно инвестировать в недвижимость, пользуются услугами REIT-фондов, так как это значительно экономит время, освобождая его для других проектов или собственного бизнеса. Более подробно о принципах работы расскажет материал «Как мы работаем? как стать инвестором?»

Второе место — инвестирование в зарубежную недвижимость

Как уже говорилось выше, зарубежный рынок недвижимости боле привлекательный, по сравнению с отечественным. Рынок европейский ежегодно прибавляет в своей стоимости, обеспечивая стабильный заработок своим инвестором. Помимо этого, не стоит забывать и о том факте, что наличие собственной недвижимости в какой-либо стране облегчает получения вида на жительства или гражданства, что является большим плюсов в ее приобритении. Чтобы понять, как это происходит, рекомендуем ознакомиться со статьей «ГРАЖДАНСТВО СЕВЕРНЫЙ КИПР: 5 СПОСОБОВ ПОЛУЧИТЬ + ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ»

Однако, есть несколько факторов, о которых не стоит забывать:

  • Система налогообложения. В разных странах она работает по-разному. При этом в европейских странах вопрос налогообложения стоит более остро, особенно это касается иностранных граждан.
  • Не стоит забывать о том, что придется постоянно взаимодействовать с местными коммунальными и градостроительными службами. Для этих целей лучше всего будет нанять управляющего на месте, который будет заниматься всеми делами непосредственно. Это будет особенно актуально, если вы проживаете в другой стране.
  • Также необходимо быть готовым к тому, что налоговые органы запросят у вас происхождение финансов, на которые была произведена покупка.

Зарубежный рынок недвижимости является очень привлекательным, но в основном он подходит только для профессионалов.

Третье место — покупка квартиры

Теперь давайте вернемся к нашим реалиям и поговорим о самом популярном способе инвестирования в недвижимость — покупка квартиры. Он характеризуется несколькими плюсами: относительной доступностью и минимальными рисками, особенно для больших городов. Принцип простой и понятный: покупаем квартиру подешевле, продаем подороже, а между этим сдаем её, получая дополнительную прибыль. Есть несколько моментов, на которые стоит обратить особое внимание при выборе жилой недвижимости:

  • Район где располагается дом. Во многом, престижность района определяет цену на и, как следствие, цену на аренду.  Плюсом считается расположение вблизи центра и приближенные к нему районы.
  • Инфраструктура района. Это тоже является немаловажным фактором. Школы детские сады, торговые центры — наличие всего этого и близость к дому напрямую влияют на стоимость. Отдельно стоит выделить близость к станциям метро, если оно есть в городе.
  • Планировка квартиры. Еще один очень важный фактор, который может сильно повлиять на ценообразование. Например, смежные комнаты, являются минусом, для квартиры, которпую хотят продать, она стоит дешевле, чем с раздельными. Также больше значение имеет планировка ванной комнаты и туалета.

Если вы не являетесь профессионалом и экспертом рынка недвижимости, то лучше всего обратиться к профессиональным риэлторам за помощью. Но стоит помнить, что при удачной сделке, вам придется заплатить им существенную комиссию.

Для изучения всех тонкостей, рекомендуем изучить материал «КАК ВЫГОДНО КУПИТЬ КВАРТИРУ НА ПЕРВИЧНОМ И ВТОРИЧНОМ РЫНКЕ?»

Четвертое место — земельные участки

Если говорить о приобретении в собственность, то земельные участки являются самым дешевым активом, доступным для частного инвестора. Однако, им нужно правильно уметь распоряжаться, в противном случае получить выгоду вы не сможете. Также стоит помнить, что все земельные участки имеют свою спецификацию, которая пораждает свои плюсы и минусы. Далеко не все из них подойдут под жилую или коммерческую застройку. Но при всем этом приобретении земельного участка в собственность имеет массу преимуществ:

  • Практически исключены мошеннические операции, если речь не идет об особо привлекательном участке земли, на который претендуют сразу несколько инвесторов.
  • Упрощенное налогообложение. Для владельцев земельных участков последние несколько упрощают налогообложение, при этом снижая сами налоги.
  • Низкая стоимость. Как уже говорилось выше, земельные участки это самый доступный по цене актив.

Пятое место — коммерческое имущество

Коммерческая недвижимость находится на пятом месте только потому, что помимо серьезных финансовых вливаний требует еще огромного опыта. К коммерческой недвижимости можно отнести целый ряд объектов:

  • склады;
  • офисные помещения;
  • парковки;
  • торговые центры;
  • магазины.

На этом список не заканчивается, это самые часто встречающиеся объекты коммерческой недвижимости. Такие помещения пользуются спросом всегда, выкупленный этаж в бизнес-центре позволит вам зарабатывать большую сумму.

Однако, неудачные вложения денег в коммерческую недвижимость практически невозможно вернуть. В каждом городе можно встретить множество полупыстых складов и офисных помещений. При работе с коммерческой недвижимостью необходимо учитывать  несколько нюансов, о которых может знать только опытный бизнесмен.

Более подробно о данном направлении расскажет материал «ИНВЕСТИЦИИ В КОММЕРЧЕСКУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ: 2 САМЫХ НАДЕЖНЫХ ВАРИАНТА!»

Традиционно, недвижимость считается проектом с высоким порогом входа. Но можно ли обойти этот порог или преодолеть, имея при этом относительно небольшую сумму на руках. Как ни странно, но можно. Существует целых три способа, давайте рассмотрим их более детально:

  1. REIT-фонды. Об этом способе более подробно говорилось выше, но не упомянуть его просто невозможно. Имея на руках относительно небольшую сумму денег, вы с помощью инвестиционных фондов можете выгодно вложить их, получая при этом пассивный доход. Этот способ подходит идеально всем, кому не принципиально иметь в собственности недвижимость.
  2. Кредитование и займы. Но если владение недвижимостью — ключевой фактор, тогда придется брать в долг. В лучшем случае обеспеченные родственники или друзья могут дать вам займ под низкий процент или вообще без процентов. Но скорее всего придется сотрудничать с банками, которые имеют ряд минусов. Выбирая кредит, необходимо рассчитывать собственные финансовые возможности, опираясь на текущие доходы. В дальнейшем, прибыль со сдачи недвижимого имущества в аренду сможет частично или полностью перекрывать ежемесячные кредитные платежи, но не на ранних этапах.
  3. Вложение денег в другой инвестиционный проект. Если вы мечтаете стать собственником недвижимости, но кредитование — это не для вас, то остается только третий выбор. Вкладывайте свои деньги в другие проекты, например, ценные бумаги. Через несколько удачных вложений денег вы сможете инвестировать в недвижимость самостоятельно. Для выбора проекта рекомендуем ознакомиться с материалом «КУДА МОЖНО ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЕНЬГИ: 11 ПРИВЛЕКАТЕЛЬНЫХ ВАРИАНТОВ!»

Еще один очень важный вопрос, о котором стоит поговорить в рамках вопроса инвестирования в недвижимость — как приобрести активы с максимальной выгодой для себя. Итак, давайте рассмотрим несколько самых интересных и доступных вариантов:

  1. Покупка в строящемся доме. Это наиболее выгодный вариант. На ранних этапах застройки можно сэкономить по-настоящему большие деньги. Купить квартиру в половину своей реальной стоимости вполне реально. Но необходимо помнить, что всегда есть риск того, что ваш дом превратиться в долгострой. В каждом крупном городе существуют комитеты обманутых вкладчиков. А в новостях регулярно всплывают сюжеты о подобных долгостроях. Поэтому выбирайте только надежных застройщиков, которые имеют богатое портфолио и сдали в эксплуатацию не один объект.
    Но при этом не стоит забывать, что за свою дешевизну придется заплатить временем. Чем большую скидку вам сделают, тем больше придется ждать. Ожидание может затянуться до 3-5 лет.
  2. Аукционная недвижимость. Регулярно происходят торги, на которых банки пытаются продать залоговую недвижимость — это шанс для всех купить квартиру ниже рыночной цены. Также регулярно проводятся аукционы недвижимости, которую необходимо продать при банкротстве физических лиц. Однако, стоит понимать, что «самые вкусные» лоты, зачастую не доходят до аукциона, а то что есть не представляет какого-либо интереса.
  3. Распродажи. Это может прозвучать немного нелепо, но застройщики проводят распродажи своих квартир. Им интересно продать как можно больше объектов, пусть и по более низкой цене. Однако, необходимо учитывать при этом, что решение необходимо принимать быстро. Как говорится, предложение ограничено.

Итак, вы стали полноценным инвестором, купив квартиру. Имеете далеко идущие планы на деньги, которые получите от сдачи её в аренду. Или сделали вложение денег в коммерческую недвижимость, значение это не имеет, гораздо важнее, что вы можете сделать сейчас для того, чтобы в дальнейшем получать больший доход.

  1. Ремонт. Первое что приходит в голову— сделать качественный ремонт в доме. Действительно, качественный и хорошо исполненный ремонт может поднять стоимость арендной платы до 20%. Экономить на материалах не нужно. Съемщики тщательно проверяют их качество. Обклеив все дешевыми обоями, вы не сможете поднять стоимость аренды ни на копейку, а сами понесете траты.
  2. Перепланировка. Это особенно касается относительно старых домов, но и новостройки могут обладать ужасной планировкой. Грамотная перепланировка способна полностью изменить вид вашей квартиры, превратив её из неказистого помещения в респектабельный пентхаус.
    Однако, не забывайте о том, что все изменения, касающиеся несущих стен необходимо обязательно согласовывать с местным БТИ.
  3. Использование коммерческой недвижимости, как жилой и наоборот. Ярким примером тут могут служить апартаменты. Они считаются, не жилым помещением, однако, сдавать их можно по стоимости полноценной квартиры. Можно проводить и обратные операции, все зависит от конкретного спроса.

Современное вложение денег в недвижимость, плюсы и минусы которых мы рассмотрели — это очень перспективные инвестиционные проекты, которые могут обеспечить вас постоянным пассивным доходом. И неважно, каким бюджетом вы обладаете, современные инвестиционные проекты позволяют работать с минимальными финансовыми активами.

reitinvest.top

Инвестирование в Недвижимость — Плюсы, минусы. Советы — Секреты Успеха

Мы уже писали об инвестировании в недвижимость. Но это была общая статья про инвестирование и его виды. Сегодня же мы хотим поговорить об отдельном виде инвестирования, а именно вложение капитала в объекты недвижимости.

Что такое инвестирование в недвижимость?

В первую очередь хотелось бы сказать, что это всегда выгодный вариант вложения своего капитала. Но, как и любой другой вид инвестирования, этот предполагает определенный риск и возможную потерю больших денег. Итак, инвестирование в недвижимость – это вложение денег в объекты недвижимости, которые находятся либо на стадии строительства, либо уже построенные, конечной целью которого будет получение выгоды. Инвестирование в недвижимость привлекает многих людей. Это и крупные инвесторы, которые занимаются этим профессионально, и обычные люди, желающие купить квартиру или частный дом для личного пользования или сдачи в аренду.

Выгода от инвестирования в недвижимость может быть двух видов:

  1. Доход от сдачи в аренду объекта недвижимости.
  2. Доход, полученный при перепродаже объекта недвижимости.
Таким образом, вы получаете либо большой доход сразу в случае перепродажи (учитывайте расходы на налоги государству и услуги риелторов), либо небольшой доход, но ежемесячный при сдаче в аренду. Здесь нужно выбирать именно вам. Когда вы сдаете в аренду помещение, риск невелик, что с ним может что-то случится и вы останетесь ни с чем, когда же вы занимаете спекулятивными инвестициями, покупая и продавая недвижимость, риск возрастает, так как суммы большие и существует много подводных камней.

Виды инвестирования в недвижимость

Инвестиции в недвижимость делятся на два вида:

  • Инвестирование в жилую недвижимость.
  • Инвестирование в коммерческую недвижимость.
Оба варианта можно использовать как для сдачи или перепродажи, так и для личных нужд. В квартире вы можете сами жить, можете ее подарить, оставить детям. Помещение под магазин, офис или склад также можно использовать для своего собственного бизнеса.
Читайте также: Как распознать ложь по мимике и жестам человека
Хотелось бы отдельно сказать о новом подвиде инвестирования – инвестиции в зарубежную недвижимость. В последнее время он становится все более актуальным и привлекает многих инвесторов. Основной плюс инвестирования в недвижимость другой страны в том, что довольно часто она стоит гораздо дешевле, чем в России или Украине, но доход, полученный при сдачи в аренду, оказывается в десятки раз выше. Об этом обязательно будет отдельная статья.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Куда бы вы ни решили вложить деньги, существует определенный риск ничего не заработать, потерять их часть или вообще остаться ни с чем. Инвестирование в недвижимость многие люди рассматривают как вид бизнеса, который в любом случае требует свои умения и навыки, профессиональный подход, расходы на услуги посредников, налоги, ремонт, и главное требует время. Поэтому если вы решитесь вложить деньги в недвижимость стоит рассмотреть все преимущества и недостатки этого вида инвестирования.

Плюсы инвестиций в недвижимость:

  1. Цены на недвижимость растут, тем самым сегодня вы вложите в квартиру 30 000 тыс. дол, а продадите ее через год за 35 000-40 000 тыс. дол.
  2. Доход от инвестиций в недвижимость значительно выше, чем проценты от вложенного депозита в банк.
  3. К объекту недвижимости вы можете дотронуться, это товар, а не услуга. Он не раствориться в воздухе, его можно видеть, им можно пользоваться.
  4. Это может быть интересно: Как побороть страх неудачи? 5 секретов мотивации к действию
  5. Покупка недвижимости на вторичном рынке практически не несет за собой никаких рисков, объект уже построен, дальше все зависит от вас, за сколько вы его продадите или сдадите, улучшив там условия для жизни.
  6. Если вы сдаете недвижимость в аренду, и вам срочно понадобилась большая сумма денег, вы всегда можете ее продать.
  7. Имея недвижимость, вы имеете возможность взять кредит в банке под ее залог.

Минусы инвестиций в недвижимость:

  1. Инвестирование в недвижимость предполагает дополнительные расходы: услуги риелторов, экспертов, юристов, нотариусов и других специалистов, доплата за квадратные метры в случае покупке объекта недвижимости на стадии строительства, налоги государству, расходы на ремонт и мебель, коммунальный платежи.
  2. Время окупаемости может быть достаточно длительным. В случае сдачи – оно исчисляется десятками лет, в случае перепродажи – все зависит от того, на какой стадии строительства вы приобрели данную недвижимость.
  3. Доход от сдачи в аренду слишком мал, и если не рассматривать недвижимость как дальнейшую выгоду в продаже или дарении, или своем личном пользовании, смысл от таких инвестиций теряется.
  4. Читайте также: Что даст вам ведение блога? 10 основных преимуществ
  5. Инвестирование в недвижимость – всегда большая сумма денег, даже на стадии строительства.
  6. При покупке недвижимости обязательно нужен юрист или хотя бы риелтор.
  7. Аренда недвижимости – хоть и пассивный доход, но иногда бывает убыточным. Квартиранты съезжают, время на поиски необходимо, а квитанции за коммунальные услуги приходят каждый месяц.
Итак, мы рассмотрели основные плюсы и минусы инвестирования в недвижимость. Естественно, если рассматривать более детально каждый отдельный случай, можно найти дополнения к обоим спискам. Но в целом, если вы определитесь с местом покупки недвижимости, состоянием внутри и снаружи и суммой, которую необходимо вложить, с помощью этих преимуществ и недостатков можно определить и примерно посчитать возможный доход от приобретения.
Читайте также: 7 важных Преимуществ Интернет-магазина

Советы по инвестированию в недвижимость

Советы, которые мы даем, являются общими и требуют подробного рассмотрения при конкретном случае инвестирования в недвижимость.
  • Определите общее состояние рынка недвижимости в той стране или городе, где вы планируете приобретать объект недвижимости. Цены растут, падают или находятся на одном уровне уже несколько лет.
  • Недвижимость лучше покупать в больших городах, тогда и продать ее легче и сдать в аренду.
  • Оценку рынка делайте исключительно в долларах.
  • Какой вид инвестирования вы выбираете? Долгосрочный – инвестиции в строящийся объект или сдача в аренду; краткосрочный – инвестиции во вторичный рынок или перепродажа.
  • Состояние объекта инвестирования. Рассчитайте примерную сумму, которую вам нужно будет вложить в ремонт, и что вы с этого получите.
  • При покупке первичной недвижимости услуги риелтора не требуются, но юрист желателен.
  • Определите близость всех необходимых объектов: школы, дет. сады, магазины, аптеки, станции метро.
  • Лучше покупать недвижимость летом, а продавать зимой. Летом обычно цены слегка падают, а зимой растут.
  • Пользуйтесь услугами своего нотариуса, а не того, кого вам предлагает отдел продаж или риелтор.
Это может быть интересно: 10 советов как экономить семейный бюджет

Заключение

Инвестирование в недвижимость – это выгодный вариант для любого инвестора и для любой цели. Важно знать все нюансы и подводные камни этого вида деятельности. Если вы хотите приумножить свой капитал, инвестирование в недвижимость может стать одним из лучших вариантов, но важно помнить, что не стоит вкладывать деньги только в недвижимость, рассматривайте и другие инструменты инвестирования.

Инвестиции в недвижимость — Как выйти на доход свыше 300 тысяч за 44 дня?

uspeh-woman.com

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Спрос на недвижимость никогда не прекращается, и цены после каждого падения вырастают. Однако, собираясь вкладывать деньги, учтите, что этот вид инвестиций связан с определенными неудобствами и сложностями, а продать недвижимость быстро почти невозможно.

Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы

Вкладывать деньги в недвижимость считается надежным и выгодным. Действительно, спрос на жилье не падает, а в перспективе цены, как правило, растут. Аренда недвижимости тоже всегда актуальна: люди снимают квартиры, гаражи и т. д. Не все при этом так однозначно: есть и отрицательные стороны вложения средств в недвижимость. Рассмотрим преимущества и недостатки инвестиций в недвижимость, и попытаемся определить, насколько оправданны такие инвестиции.

Преимущества вложений в недвижимость

  • Если не брать в расчет политические риски, вложения в недвижимость надежны, а цены на нее не могут снизиться критично.
  • В длительной перспективе стоимость недвижимости обычно растет.
  • Недвижимость, как правило, приносит доход от сдачи в аренду.
  • Часто при первой покупке недвижимости можно получить льготы (зависит от законодательства).
  • Покупка недвижимости по минимальной цене позволяет хорошо заработать в перспективе.
  • Долгосрочный кредит на покупку недвижимости может дать возможность выиграть при обесценивании валюты кредитования.

Недостатки вложений в недвижимость

Даже в периоды экономического подъема ликвидность невысока. Продажа или покупка недвижимости требует усилий, немалых затрат денег и времени. В кризисные периоды цены на недвижимость обычно падают или становятся нестабильными. В периоды глубоких кризисов продать недвижимость зачастую бывает почти невозможно.

Владелец недвижимости несет расходы по ее содержанию. Это могут быть налоги, платежи за коммуналку и т. д. Власти имеют возможность изменять условия приобретения, продажи и содержания недвижимости. Сюда можно отнести ставки налогов при продаже, арендную плату, налоги на землю, стоимость коммунальных услуг. Список можно продолжить.

Законодательством могут быть ограничены возможности владельцев недвижимости. Например, ограничения в целевом назначении земельного участка или невозможность выселения арендаторов жилья. В периоды глубоких кризисов стоимость недвижимости падает сильнее, чем стоимость базовых товаров и услуг.

Стоимость недвижимости часто неоправданно завышена и зависит от спекулятивной составляющей. Так, цены на московскую недвижимость, по мнению экспертов, в настоящее время продолжают оставаться непомерно раздутыми. В ближайшем будущем экономический кризис может привести к серьезному падению цен на жилье.

Даже при стабильном рынке недвижимости цены могут значительно повышаться или понижаться из-за локальных факторов (строительство дорог на участке, строительство предприятий и торговых центров, изменение национального и социального состава населения и пр.). Если бралась ипотека, а стоимость жилья упала, не исключено требование досрочного погашения кредита. Если кредит взят в твердой валюте, а стоимость валюты, в которой получается доход, упала, то появятся сложности с обслуживанием кредита. В случае продажи квартиры до истечения трех лет с момента покупки физическое лицо обязано заплатить подоходный налог.

Когда нужно инвестировать в недвижимость

Инвестиции в недвижимость могут рассматриваться, если вы готовы к долгосрочным вложениям. Не приобретайте недвижимость, если деньги понадобятся вам через год-два. Перед приобретением недвижимости нужно обязательно не только выяснить все расходы по ее содержанию, но также учесть вероятность роста этих расходов. Не вкладывайте деньги в недвижимость, если не уверены в возможностях ее содержания.

При оформлении ипотечного кредита будьте осторожны! Если ситуация в экономике нестабильна и возможна инфляция (обесценивание национальной валюты), нельзя брать ипотечный кредит в твердой валюте (долларах или евро). Банки, как правило, именно в такие времена навязывают валютные кредиты или привязывают сумму кредита к курсу национальной валюты на момент оформления кредитного договора.

При рассмотрении возможности инвестиций в недвижимость универсальные рекомендации невозможны и нужно учитывать конкретные обстоятельства каждой сделки. В любом случае, торопиться нельзя, а каждое обстоятельство должно быть тщательно проанализировано. Инвестиции в недвижимость составляют немалые суммы, а рынок недвижимости сложен и существует масса факторов, влияющих на него.

© Старецкая Елена, BBF.RU

bbf.ru

Стоит ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость

  1. Виды инвестиций в недвижимость
    1. Покупка недвижимости для сдачи в аренду
    2. Покупка недвижимости с целью продажи
  2. В какую недвижимость выгоднее вложить деньги в 2019 году – в коммерческую или жилую?
    1. Инвестиции в коммерческую недвижимость в России в 2019 году
    2. Инвестиции в жилую недвижимость в России в 2019 году
  3. Риски вложения в недвижимость
  4. Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость
    1. Плюсы
    2. Минусы
  5. В каких городах России выгоднее покупать недвижимость
  6. Агентства по инвестициям в недвижимость в России
  7. Прогноз инвестиций в недвижимость на 2020 год

Виды инвестиций в недвижимость

Итак, классический вопрос инвестора, способного эффективно вкладывать денежные средства, как получить максимальную доходность с минимальными рисками? Ответ на этот вопрос всегда однозначен – нужно инвестировать в недвижимость. И здесь возникает следующий вопрос: какому из направлений в этой сфере отдать предпочтение? Рассмотрим все возможные варианты.

Покупка недвижимости для сдачи в аренду

Одним из вариантов, приносящим стабильный ежемесячный доход, является покупка квартир с целью последующей сдачи их в аренду. Этот инструмент позволяет получать до 7% годовых, но имеет ряд существенных минусов, связанных с необходимостью поиска арендаторов, контролем за сохранностью помещения, что при большом количестве подобных объектов становится достаточно проблематично. В случае если бюджет позволяет, конечно, лучше купить коммерческое помещение (желательно стрит-ритейл) и удачно сдать его в аренду, получая доход до 12% годовых.

Инвестиции в строительство недвижимости

Стоит рассмотреть также инвестиции в недвижимость на этапе строительства. При принятии участия в долевом строительстве на этапе котлована можно получить на выходе до 30% прироста к вложенной сумме, но эта доходность будет зафиксирована только по факту окончания строительства, которое может продлиться от полутора до трёх лет, а иногда и больше. Как известно, бывают такие проекты, которые никогда не доходят до финиша. Надо учитывать это обстоятельство при планировании таких инвестиций. Нынешнее законодательство позволяет без проблем продать права требования по долевому строительству на любом этапе, зафиксировав прибыль, в случае, если стройка успешно продвигается.

Покупка недвижимости с целью продажи

Покупка недвижимости с целью последующей продажи может быть интересна только в разрезе срочного выкупа. Срочный выкуп – это покупка объекта, возможно проблемного, с дисконтом до 30% от рынка. Обычно такая необходимость возникает у продавца при форс-мажорных обстоятельствах, либо при отсутствии у правообладателя возможности разрешить ситуацию с жильцами. Данное направление требует внимательной проверки подобных ситуаций и оценки ликвидности объекта, поскольку при высокой рыночной стоимости эти инвестиции могут «заморозиться» на достаточно длительный период.

В какую недвижимость выгоднее вложить деньги в 2019 году – в коммерческую или жилую?

В любые времена инвестиции в коммерческую недвижимость гораздо более эффективны, чем в жилую. Стоит отметить полную стагнацию рынка загородной недвижимости в Московском регионе с 2016 года. Поэтому, рассматривать данное направление с целью дальнейшей сдачи в аренду или продажи не стоит вообще.

Инвестиции в коммерческую недвижимость в России в 2019 году

В настоящее время особенно актуальны инвестиции в стрит-ритейл. Каждый инвестор мечтает купить, например, помещение на 1-ом этаже жилого дома, расположенного на первой линии, сдать его под магазин и получать стабильный арендный поток, которого будет достаточно для обеспечения хорошего уровня жизни, а окупаемость данного проекта будет 7-8 лет. В идеале, совместив такую инвестицию со срочным выкупом данного объекта либо выкупом с торгов, можно обеспечить окупаемость в 5 лет. Пожалуй, это одно из наиболее интересных вариантов размещения инвестиций, особенно в случае, если инвестор не хочет посвящать своё время заботам о своём объекте. Однако из-за большого спроса эти помещения улетают как горячие пирожки. Можно рассмотреть такие варианты, как последующая сдача помещений под офисы, гостиничные комплексы либо клиники эстетической медицины, что тоже может неплохо генерировать арендный поток. Такая инвестиция окупится за 10 лет, а пассивный доход позволит инвестору не заниматься ничем, кроме путешествий по миру.

Инвестиции в жилую недвижимость в России в 2019 году

Инвестиции в жилую Недвижимость в России в 2019 году интересны только в столичном регионе, поскольку здесь можно спрогнозировать реальные сроки возврата инвестиций, а также быстро вернуть вложения, если возникнет такая необходимость.

Риски вложения в недвижимость

С точки зрения рискованности инвестиций в недвижимость являются самыми привлекательными, поскольку гарантируют инвестору как минимум сохранность стартового капитала. Используя эти инструменты, вы никогда не обнулите свой депозит. Наличие твёрдого обеспечения защитит вас от кризисов, волатильности, нестабильности и даже чрезвычайных ситуаций. Если объект застрахован, то вам не грозят даже природные катаклизмы. Однако есть риски при совершении сделки столкнуться с наличием злого умысла у вашего продавца. Но даже здесь есть возможность застраховать титул при совершении сделки либо обратиться к грамотным специалистам, которые проверят юридическую чистоту сделки.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Как у любого вида инвестиций, у недвижимости есть свои плюсы и минусы.

Плюсы

Самый главный плюс таких вложений – это практически нулевая рискованность. Также хорошим плюсом для инвестора является возможность организации размещения своих инвестиций таким образом, чтобы принимать минимум участия в вопросах ведения этого бизнеса. При грамотном размещении этот инструмент позволяет получать хорошую стабильную доходность от 7 до 30% годовых в зависимости от выбранной инвестором стратегии.

Минусы

Это направление имеет один существенный минус – это невозможность мгновенной монетизации стартового капитала. Даже при наличии у вашего объекта достаточной ликвидности, понадобится от полугода времени для того, чтобы превратить его снова в деньги.

В каких городах России выгоднее покупать недвижимость

По моему мнению, наиболее ликвидными и, соответственно, инвестиционно-привлекательными для покупки недвижимости является столичный регион и город Санкт-Петербург.

Агентства по инвестициям в недвижимость в России

Для инвестиций в строительство недвижимости я могу рекомендовать таких застройщиков, как:

  • Донстрой.
  • Капитал Групп.
  • ГК Пионер.
  • Группа компаний МИЦ.
  • Группа компаний ПИК.

Данные застройщики зарекомендовали себя, как успешные девелоперы с достойной капитализацией.

Если же вы вкладываетесь в недвижимость на вторичном рынке, рассмотрите такие компании, как:

  • Бест Недвижимость.
  • Азбука Жилья.
  • СВ Капитал.

Они помогут вам в поиске подходящих объектов, проверке юридической чистоты сделок, организации сделок и последующем управлении выкупленными объектами.

Если вы хотите купить недвижимость с торгов по реализации арестованного имущества должников с большим дисконтом, то рекомендую нашу компанию – Первая Гильдия Ростовщиков. Наш канал в Телеграм: https://t.me/joinchat/AAAAAFjXQBkaiK5ZQHNx5w.

Прогноз инвестиций в недвижимость на 2020 год

По прогнозам наших аналитиков недвижимость в столичном регионе будет сохранять стабильную цену, а стагнация в сфере загородной недвижимости продолжится. Принятые летом 2019 года законы, регламентирующие деятельность ростовщиков на рынке недвижимости, приведут к консолидации мелких игроков и образованию ограниченного количества крупных, что обусловит ужесточение требований к выдачам займов под залог недвижимости. Сфера инвестиций в недвижимость станет еще более привлекательной.

www.investrost.ru

Куда вложить деньги: плюсы и минусы разных типов недвижимости

Эта статья для тех, кто хочет зарабатывать на недвижимости. На примере Германии посмотрим, в какие типы объектов можно вкладывать капитал, какую доходность они способны обеспечить, какие риски ждут инвесторов. Полезная сравнительная таблица, как водится, ближе к концу публикации.

По статистике Prian.ru, Германия входит в ТОП-5 стран, популярных у русскоязычных покупателей недвижимости. Главная цель сделок - инвестиции. 


Ольга Мюллер, управляющий партнер IIG Real Estate Group, юрист-экономист, независимый оценщик недвижимости в Европе, член Королевской Академии RICS:

Недвижимость Германии – востребованный объект для инвестиций среди россиян. Во-первых, инвесторов привлекает надежность страны. Экономический климат позволяет просчитать перспективы сделки на 20-30-40 лет вперед.

Второй фактор привлекательности – высокий процент дохода в евро относительно, например, вкладов в России или других странах. Третий – отсутствие интересных отечественных вариантов для инвестирования, в том числе в области недвижимости.

Тем не менее, объекты недвижимости Германии не одинаковы по рентабельности, отличаются своим потенциалом и степенью риска для инвестора. И тут есть прямая зависимость. Чем выше риск, тем выше вероятность заработать большую сумму в короткой перспективе. Чем ниже риск, тем более стабильный, но менее высокий процент рентабельности объекта.


Жилая недвижимость

Квартиры, доходные дома, жилые комплексы

Самая безопасная инвестиция – многоквартирный дом. В Германии только 40% жилых квартир находятся в частной собственности. Это означает, что рынок арендного жилья процветает, причем у самых разных слоев населения. Даже низкая рождаемость не подрывает его – наоборот, создает дефицит на квартиры для одного-двух человек.

Эксперты прогнозируют, что спрос на арендуемое жилье вырастет к 2025 году на 6%.

Инвестору этот факт гарантирует надежный денежный поток и устойчивую рентабельность. Но только если речь идет именно о приобретении жилого дома. Купить отдельную квартиру и попытаться получить из этого выгоду сложно: каждый десятый собственник несет в Германии убытки. Однако такая покупка может быть интересна с точки зрения возможной капитализации, а не регулярного дохода.

В крупных городах до 90% населения живет в аренду. Продолжительность проживания в одной квартире в среднем – 9 лет.

Немецкое законодательство сводит риски инвесторов к минимуму. В Гражданском кодексе четко прописаны взаимоотношения арендодателя и арендатора: сроки и причины расторжения договоров, условия арендной ставки, обязанности тех и других.

К тому же инвестору не обязательно даже вникать во все эти тонкости. В Германии развита система управления недвижимостью. Управляющая компания, которая обойдется владельцу здания всего в €20 с квартиры, избавит его от любого взаимодействия с жильцами дома. Если учесть, что большая часть коммунальных услуг оплачивается самими арендаторами, а расходы по техническому содержанию здания редко превышают 50 центов за кв. метр, то стабильная прибыль не подлежит сомнению.

Срок эксплуатации многоквартирных домов составляет в среднем 80 лет. Каждые 40 лет жилая недвижимость требует серьезного ремонта.

Немецкие банки охотно дают кредиты на покупку жилых домов и комплексов. Из-за минимальных рисков данного вида инвестиций ставки ипотечного кредита на сегодняшний день – от 2,0 до 2,5 фиксированных процента на 10 лет.

Рентабельность объектов жилой недвижимости составляет от 2,8 до 7% и зависит от месторасположения и технического состояния здания, а также количества арендаторов.

Этот тип недвижимости оптимально подходит для консервативных инвесторов, ожидающих от своих вложений минимальную степень риска и максимальную надежность. Сроки таких инвестиций колеблются от 5 до 100 лет.

Коммерческая недвижимость

Магазины, рестораны, супермаркеты, торговые центры, офисные здания

К желающим вложиться в коммерческую недвижимость банкиры не так благосклонны. Большинство банков готовы финансировать приобретение таких объектов, лишь имея гарантию, что договор аренды с арендатором совпадает со сроком финансирования. Также банк выставляет определенные требования к ликвидности арендатора, размеру арендной ставки, техническому состоянию здания.

Отношения между арендаторами и собственниками в данном случае регулируется законом лишь частично. Права и обязанности сторон, а так же то, кто оплачивает коммунальные услуги, и прочие нюансы прописываются в договорах.

Срок эксплуатации коммерческой недвижимости колеблется от 30 лет для торговой до 60 для офисной. Каждые 30 лет рекомендуется проводить реконструкцию здания. Нередки случаи полного сноса зданий и возведения новых на прежнем месте.

Это направление требует от инвестора высоких компетенций, потому что дает как широкие возможности, так и серьезные риски. Договор аренды обычно заключается на 10-15 лет. И именно от его качества зависит итоговая рентабельность.

Существует и веский плюс для инвестиций в коммерческую недвижимость. Этот тип объектов, хоть и сопряжен с определенными рисками, может принести значительно большую прибыль. Уровень рентабельности коммерческой недвижимости составляет от 4% до 10%; зависит от местоположения и технического состояния здания, а так же от срока арендного договора, ликвидности арендаторов и потенциала для развития.

Вклад в такой тип объектов подходят для тех, кто готов к прогнозируемому риску и ориентирован на срок инвестиций от 5 до 30 лет.

Примеры коммерческой недвижимости в Германии

Недвижимость специального назначения

Отели, общежития, дома престарелых, больницы, здания муниципалитета, индустриальные помещения

На такие объекты распространяются определенные требования. Например, нормы пожарной безопасности, специальные разрешения на ведение той или иной деятельности и прочее.

Поэтому при выборе недвижимости необходимо тщательно проверить, какие подводные камни могут встретиться на пути. Учесть требования муниципалитета, а также технические и финансовые затраты, которые могут быть с ними сопряжены. Стоит быть готовым к тому, что коммунальные расходы будут несколько выше, так как на таких объектах убираются чаще, количество мусора больше.

Рентабельность подобных объектов во многом зависит от профессионализма управляющего и надежности арендаторов. Дело в том, что в случае банкротства арендатора, найти ему замену будет непросто, так как изначально здание строилось под определенные нужды и запросы.

Таким образом, управление таким активом потребует большего контроля и времени. Даже если все коммунальные расходы в соответствии с договором несет арендатор, управляющая компания строго контролирует выполнение норм и условий договора.

Банки понимают все вышеперечисленные риски, потому выделяют деньги на такие проекты крайне неохотно, к тому же не во всех финансовых учреждениях есть специалисты, способные сделать необходимую для получения кредита оценку здания. Чаще всего такие объекты получают финансирование через государственные программы или Банк реконструкции и развития.

Отличительная особенность – прямая зависимость получаемого дохода от успеха арендатора. Управление такой недвижимостью требует от инвестора глубоких знаний, в том числе, в области операционной деятельности нанимателя. Обычно профессиональные инвесторы специализируется только на одном из видов специальной недвижимости.

Но в инвестициях в особую недвижимость есть и огромное преимущество – договор с арендатором в таких случаях обычно подписывается на очень долгий срок: он может достигать 30 лет.

Сроки эксплуатации таких объектов колеблются от 60 лет для общежития до 75 лет для зданий муниципалитета. Рентабельность особой недвижимости составляет от 4% до 8% – на нее влияют те же факторы, как в случае с жилыми или коммерческими зданиями.

Инвестировать в особую недвижимость стоит только тем, кто разбирается в особенностях этих направлений. Инвестор должен быть способен провести тщательный технический, стратегический, юридический и финансовый анализ объекта.

Типичный инвестиционный период для особой недвижимости – от 25 лет и выше.

В какую недвижимость инвестировать: сравнительная таблица

Доходные жилые дома и комплексы

Коммерческая торговая недвижимость

Недвижимость специального назначения

Типы договора аренды

Бессрочный

10-15 лет

25-30 лет

Количество арендаторов

10-100

1-10

1

Управление 1000 кв. м (16 квартир, 1 супермаркет)

€4 480

€3 300

€3 300

Коммунальные расходы

Большинство расходов несет арендатор, по закону

Часть расходов несет собственник, по договору

Часть расходов несет собственник, по договору

Срок эксплуатации здания

80 лет

40 лет

60-75 лет

Стоимость обслуживания здания

€5 360

€2 680

От €2 680

Простои

2%

4%

4%

Капитализация

В среднем, 3%

Зависит от местоположения и длительности договора, не исключено падение стоимости объекта

Зависит от местоположения, длительности договора и ликвидности арендатора, не исключено падение стоимости объекта

Ликвидность

Высокая, зависит от местоположения

Высокая, зависит от срока договора аренды

Средняя

Рентабельность

От 3% до 7%, зависит от местоположения и технического состояния здания

От 4% до 10%, зависит от местоположения, технического состояния здания, востребованности формата, срока договора, ликвидности арендатора

От 4% до 8%, зависит от местоположения, технического состояния здания, востребованности формата, срока договора, ликвидности арендатора

Стоимость участка

Кадастровая

Кадастровая, плюс стоимость разрешения

Кадастровая

Выбор предложений

Большое количество предложений online

Большинство предложений offline

Большинство предложений offline

Типичные цены

От €150 000 до €1 000 000

От €500 000 до €2 000 000

От €1 000 000 до €5 000 000

Типичные риски

Устаревшие планировки и внутренняя отделка квартир

При сокращении срока договора на аренду падает стоимость объекта

Банкротство оператора

Высокодоходные инвестиции

Строительство, спекулятивные сделки

Все вышеперечисленные типы объектов способны принести долгосрочный прогнозируемый доход. Но как мы помним, чем ниже риск, тем ниже и прибыль на вложенные средства. Если инвестор готов рисковать, то и в Германии – которую традиционно считают стабильной страной, где недвижимость не приносит сверхприбылей – можно удвоить капитал за несколько лет.

Например, участвовать в строительстве можно в качестве финансового инвестора (Joint Venture) или выступать застройщиком. Если в первом случае доход составит до 8% в год и потребует минимального количества усилий, то во втором случае можно рассчитывать на доход от 15% до 30% за проект при условии активного участия инвестора в течение нескольких лет.

Еще один путь – спекулятивные инвестиции. Инвестор, хорошо ориентируясь на рынке, покупает недвижимость в регионах с ожидаемым подъемом цен и продает в скором времени на пике. Иногда для увеличения стоимости объекты требуют небольших капиталовложений на ремонт, проектную документацию или получение разрешений. Также не исключен вариант повышения стоимости благодаря оптимизации имеющихся договоров аренды. Рентабельность такого проекта обычно составляет от 30% до 100% за 5 лет.


Ольга Мюллер: В 2018 году мы рекомендуем определиться с целью инвестиций и выбрать объект в зависимости от целей. Также есть и стратегия диверсификации капитала. Как она выглядит?

70% средств можно вложить в низкорискованные проекты с рентабельностью 3-5%. Это могут быть доходные дома, коммерческая недвижимость или объекты специального назначения.

30% можно вложить в объекты спекулятивного типа инвестиций с потенциальным доходом до 30%. Конечно, такие сделки стоит проводить только под контролем опытных консультантов, чтобы не ошибиться с выбором и расчетами.

Особая сложность в этом процессе - поиск выгодного предложения, так как интересные объекты долго в продаже не задерживаются.


Примеры объектов от компании IIG Real Estate

Автор Ольга Мюллер

Фото pixabay.com

Условия цитирования материалов Prian.ru

prian.ru

надежный ли это способ заработка?

Инвестиции в недвижимость – это возможность каждого человека зарабатывать деньги. Такой вид инвестирования часто называют малым бизнесом, так как от вложений в недвижимость можно легко получать пассивный доход. Но стоит помнить, что и такой бизнес имеет свои недостатки, подводные камни и особенности.

Таким образом, для того чтобы избежать ошибок и более подробно ознакомиться с особенностями этого бизнеса, стоит узнать как происходят подобные сделки.

Содержание статьи

Общее понятие

Инвестирование в недвижимость – это вложение личных средств в строящийся или уже завершенный объект недвижимости. Такая инвестиция оправдывает себя только через некоторое время в виде материальной выгоды или дополнительного дохода.

Безусловно, такой способ получения прибыли можно назвать собственным небольшим бизнесом. Стоит отметить, что вложение своих средств в недвижимость является достаточно востребованным предложением. Компании-застройщики всегда нуждаются как в крупных, так и мелких инвесторах, которые готовы вложить свои средства в строительство или обустройство того или иного объекта.

Инвестируя в недвижимость, каждый инвестор имеет возможность получать один из следующих видов дохода:

  1. Пассивный доход – прибыль от суммы вложения или купленной недвижимости.

Пассивный доход можно получить после приобретения жилья в доме, который строится. После завершения строительства квартиру или недвижимость, которую вы заранее приобрели можно сдать в аренду.

  1. Доход после перепродажи.

Когда только планируется или уже проводится строительство того или иного здания, квадратные метры стоят намного дешевле. Таким образом, после завершения строительства можно намного дороже продать помещение или квартиру.

Естественно, что разницу после совершения сделки – это и есть доход. Перепродажей жилья чаще всего занимаются крупные и средние риелторские компании, которые заранее выкупают определенное количество квартир в новостройке, а после завершения строительства продают это жилье на более выгодных для себя условиях.

Обратите внимание! Такой способ инвестирования считается одним из наиболее выгодных вложений в бизнес, так как не требует траты дополнительных средств. Предприниматель тратит большое количество денег на рекламирование, обустройство помещений, заработную плату сотрудникам и т. д., в то время как инвестиции в недвижимость не требуют всего этого.

Виды инвестиций

Безусловно, риск инвестиций в недвижимость является относительно высоким. Это связано с некоторыми факторами, которые влияют непосредственно на рынок недвижимости.

Для того чтобы более подробно узнать обо всех рисках и возможных подводных камнях, стоит ознакомиться с основными видами такого вложения капитала, и определить для себя лучший вариант.

Выделяют следующие виды:

  1. Инвестиции в жилую недвижимость.

Принцип такого вида инвестиции достаточно прост: вы вкладываете деньги, приобретая жилую площадь, в будущем вы можете её перепродать или сдать в аренду.

  1. Вложение денег в заграничную недвижимость.

В этом случае вы покупаете квартиру, помещение, офис или любой другой вид недвижимости в другой стране и сдаете его в аренду или перепродаете. Такой способ инвестиции средств является достаточно популярным на сегодняшний день.

  1. Инвестиции в коммерческую недвижимость.

В этом случае вы вкладываете свои средства в приобретение помещений для офисов, магазинов, рабочих площадей и т. д. В этом варианте вы можете как продать площадь, так и использовать ее для своего бизнеса или сдать в аренду.

  1. Вложения в объект, который находится в стадии строительства.

Этот способ инвестирования не принесет вам прибыли в ближайшее время, так как продать или сдать в аренду вашу собственность можно будет только после завершения строительства. Кроме того, такой способ имеет некоторые недостатки и повышенные риски. В то же время, этот бизнес может принести достаточно большие суммы денег.

Какие препятствия могут возникнуть при инвестировании средств?

Выгодные инвестиции в недвижимость начинаются с предварительного анализа этого рынка. Низкая осведомленность граждан нашей страны в этом вопросе не позволяет им зарабатывать дополнительный пассивный доход.

Еще одним препятствием на пути к правильному инвестированию является желание граждан поскорее поселиться в собственную квартиру. Таким образом, множество граждан, молодых семей, одиноких людей приобретают свои квартиры в ипотеку (см. Купить квартиру. Что лучше — инвестировать или брать ипотеку?).

Заметка! Рассмотрим ситуацию: семья купила квартиру в ипотеку и должна выплачивать за нее кредит приблизительно 20 лет. Через 2 года стоимость подобной квартиры возрастает в несколько раз, и семья в принципе, могла бы продать свое жилье, заработать на этом деньги и приобрести квартиру не хуже, а может и лучше. Люди, которые берут жилье в кредит, заключают себя в кандалы постоянного долга банку. Для таких людей инвестирование в недвижимость становится практически невозможным.

Преимущества и недостатки вложения денег в недвижимость

Перед тем как решиться, стоит ли вкладывать свои деньги в тот или иной проект застройщика, просчитайте заранее, а выгодно ли это будет для вас? Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость позволят еще раз все взвесить и определиться, можно ли зарабатывать таким образом?

Положительные стороны

Рассмотрим преимущества такого инвестирования:

Внимание! Стоимость на недвижимость чаще всего растет или стоит на месте, а если даже и снижается, то достаточно незначительно, что позволяет в любой ситуации сохранить свои вложения.

  • возможность получения пассивного дохода от сдачи помещения в аренду;
  • возможность эксплуатировать приобретенную площадь в своих целях;
  • множество вариантов использования приобретенного объекта. Вы можете продать, переписать, подарить, передать по наследству приобретенную вами собственность;
  • риск потери вложенного капитала практически нулевой, в особенности на вторичном рынке (жилье в старом доме вы в любом случае не продадите дешевле, нежели купили).

Отрицательные стороны

Что касается недостатков такого рода капиталовложений, то к ним можно отнести:

  • при сдаче помещений в аренду не стоит рассчитывать на большие суммы, ваше вложение будет окупаться постепенно;
  • если приобрели квартиру и планируете её сдавать постояльцам, возможен риск простаивания помещения впустую;
  • в некоторых случаях недвижимость может быть достаточно затратной для своего владельца, например, могут потребоваться дополнительные средства на ремонт, обустройство и т. д.;
  • необходимость солидного начального капитала;
  • если вы решили вкладывать деньги в строительство, которое только начинается либо еще не закончилось – вы рискуете остаться ни с чем. Строительство могут заморозить власти, компания может обанкротиться и т. д.;
  • заранее стоит ознакомиться с политикой государства относительно этого вопроса, так как по законодательству вам может, придется оплатить огромный налог при покупке объекта.

Безусловно, инвестирование в недвижимость – это хороший способ получения прибыли, но подойдет он не всем, кто желает заработать.

tv-bis.ru

Инвестиции в недвижимость 🚩 с чего начать правильно инвестировать

Из данной статьи Вы узнаете с чего начать инвестиции в недвижимость и как правильно инвестировать с нуля. Мы рассмотрели пять целей инвестирования в недвижимое имущество, три способа получения необходимой информации, и около семи способов инвестирования, как для начинающих так и для профессионалов.

Инвестиции в недвижимость для начинающих

Понятие «инвестиция» подразумевает одно единственное значение – вложение средств с целью получения дохода. Деньги делают деньги – основной принцип инвестирования, сформулированный еще 300 лет назад. Если вы хотите не только вкладывать деньги в недвижимость, но и зарабатывать, воспользуйтесь до инвестирования следующими советами:

  • Объективно оценивайте свои финансовые возможности – на какой объект вы можете рассчитывать;
  • Изучайте, анализируйте рынок недвижимости на всех локальных площадках, не стремитесь вкладывать деньги сразу после их получения – не всегда самый дорогостоящий объект гарантированно станет источником стабильной прибыли;
  • Старайтесь прибегать к услугам компаний с хорошей историей: они являются экспертами рынка и помогут выгодно вложить средства… за определенную плату;
  • Обязательно подключайте к оформлению договоров и других документов хорошего юриста – в этом вопросе экономия на квалифицированном специалисте может оказаться сомнительной;
  • Будьте готовы к тому, что долгосрочные инвестиции окупаются не один год.

Как правильно инвестировать в недвижимость, чтобы свести к минимуму финансовые риски, иметь стабильный финансовый доход без дополнительного вложения денег? Для начала следует определиться для себя с целями инвестирования.

Цели инвестирования

Наиболее распространен ряд вариантов вложения финансов в недвижимость:

  • Получение пассивного дохода;
  • Вложение средств для их сохранения;
  • Спекулятивные операции с недвижимость;
  • Бизнес на недвижимости.

Получение пассивного дохода

Если у вас уже есть не используемые лично вами квадратные метры, можно сдать их в аренду и стабильно получать прибыль. Это может быть полученная по наследству квартира, собственное жилье после переезда в новый загородный дом, дача, комната в коммунальной квартире, гараж или офисное помещение. «Солдат спит – служба идет»: от получателя капитала не требуется дополнительных действий – пассивная прибыль считается одной из самых надежных. Варианты сдачи недвижимости:

  • Готовый арендный бизнес: покупка жилой или коммерческой недвижимости с арендаторами;
  • Посуточная аренда:для командировочных, иногородних отдыхающих, местных, кому требуется жилье на краткосрочный период по тем или иным причинам. В помощь — avito, booking и другие аналогичные сервисы;
  • Долгосрочная сдача: офиса – компании, жилья – студентам, семейным парам, работающим, вахтовикам.  

Вложение средств для их сохранения

Один из способов – покупка жилой недвижимости: бюджетной (однокомнатные квартиры, квартиры-студии), среднего сегмента, элитной. Выгодно вкладываться в новостройки, если застройщик зарекомендовал себя ответственным исполнителем.

Инвестиционная недвижимость может находиться на территории России или за рубежом (если нет ограничений по долгу работы на наличие имущества за границей). 

В качестве вложения средств подходит и коммерческая недвижимость – но здесь следует просчитывать все возможные риск. 

Есть предложения по приобретению коммерческой недвижимости с арендаторами. Стоимость будет на порядок выше, но и окупаемость вложенных средств начнется быстрее: не нужно тратить время на поиск арендаторов, а работать с уже существующими, решать организационные, хозяйственные, иные вопросы.

Вариант вложения средств подходит, когда требуется «заморозить» капитал на длительную перспективу. Если цель – сохранить финансы, то недвижимость должна соответствовать следующим требованиям:

  • Быть ликвидной в любое время;
  • Не снижаться в цене;
  • Не должна работать в минус, то есть даже с учетом обязательных расходов на налоги, эксплуатационные, коммунальные и иные обязательные платежи. Поэтому недвижимость сдается в аренду, платежи за которую покрывают ежемесячные расходы.

Спекулятивные операции с недвижимость

Спекулятивный доход или разовое приумножение имеющейся суммы за реализацию недвижимости. К примеру, у вас имеется энная сумма денег на «черный день», и в какой-то момент появляется возможность очень дешево приобрести объект недвижимости, фактическая стоимость которого гораздо выше. Если после юридической проверки не выявлено никаких подводных камней, то есть шанс получить реальную единовременную прибыль, перепродав объект по более высокой цене.

Есть еще другие варианты – купить на разных этапах постройки: план, котлован или готовый к сдаче дом. 

Можно искать недооцененные объекты – жилые и коммерческие. Новичкам будет проще работать с жилой недвижимостью. Если предстоит приобретение коммерческого объекта, привлеките экспертов рынка (брокеров или представителей агентств с опытом, репутацией, рейтингом.

Коммерческая недвижимость в жилом доме оценивается дороже – можно купить квартиру и перевести ее в нежилой фонд, затем продать дороже. 

Очередной спекулятивный вариант – перепланировка, ее узаконивание и дальнейшая продажа. Допустим, купили квартиру и разделили ее на две студии: каждую продали по отдельности. 

Бизнес на недвижимости

Это способности и знания каждого отдельного человека или работа команды в целом. Риски действительно есть, и их нужно оценивать. 

Бизнес предполагает построение компании с целью последующего заработка на продажах физическим лицам или бизнесменам. 

Можно также быть самозанятым – работать на себя, без команды, в качестве физического лица, индивидуального предпринимателя или ООО.

Идеи для бизнеса на недвижимости:

  • Создание агентства недвижимости или частного риелторства для оказания услуги по подбору объектов недвижимости и оформления сделок;
  • Приобретение объектов недвижимости для переоборудования в хостел, апартаменты, отель. 

В любом случае нужна идея. Вот примеры успешных компаний, которые построили бизнес на недвижимости:

  • WeWork создает коворкинги – зонированные офисные пространства для пересдачи их стартапам за ежемесячную плату;
  • ILM – агентство недвижимости, оказывает услуги по оценке, консалтингу и управлению недвижимостью;
  • CIAN – маркетплейс, удобная и понятная площадка для продавцов и покупателей;
  • Booking – поиск и бронирование отелей по всему миру. Контакты отельера только после бронирования;
  • Airbnb – поиск квартир в краткосрочную аренду. 

Инвестиции в недвижимость с нуля: изучаем информацию

Итак, с целями определились, стартовый капитал ждет своего часа в надежном банке. Что дальше? Как правильно вложить деньги в недвижимость не по наитию, а вооружившись определенным багажом знаний?

Книги про недвижимость

На книжном рынке представлен настоящий арсенал пособий по способам инвестиций в недвижимость с нуля.

В книге кандидата экономических наук Николая Мрочковского «25 суперстратегий» доступным языком изложено несколько работающих сценариев инвестирования, а также реальные истории людей, начавших зарабатывать на недвижимости с нуля.

Структурированная инструкция от Эрика Тайсона из книги «Инвестирование в недвижимость для чайников» поможет сделать правильные вложения тем, кто только планирует начать вкладывать деньги в недвижимость с целью получения прибыли.

«Азбука инвестирования в недвижимость» Кена Макэлройа – практическое пособие для понимания сути вопроса инвестирования, обучения навыкам поиска хорошей выгодной недвижимости. «Полное руководство по инвестированию в недвижимость» – более детализированное описание пути к финансовой независимости с помощью рынка недвижимости.

В книге Роберта Тору Кийосаки «Инвестиции в недвижимость» целая команда экспертов и консультантов поделится с вами бесценным опытом относительно выгодных сделок, научит не просто выживать в условиях сложных экономических ситуаций, а приумножать имеющийся капитал.

Книга Роберта Тору Кийосаки «Инвестиции в недвижимость»

Джордж Росс, автор бестселлера «Стратегии Д. Трампа по инвестированию в недвижимость», четверть века консультировал миллиардера по вопросам заключения выгодных масштабных сделок на рынке недвижимости. 

Полезную информацию также можно почерпнуть в книгах Артема Цогоева, Майка Самми.

Готовые предложения по инвестированию в недвижимость

Вложение денег в земельный участок на перспективу имеет смысл, однако сопряжено с определенными рисками. В пригородных зонах активно развивается коттеджное строительство, участки растут в цене, не требуя дополнительных вложений.

Покупка жилой недвижимости на этапе строительства обойдется значительно дешевле, чем приобретение готовой квартиры в новостройке. Но и здесь существует опасность попасть на долгострой или «замороженный» в перспективе объект.

Консультации с частными брокерами и агентствами недвижимости

Некоторым людям сложно сориентироваться в реальной ситуации на рынке купли-продажи жилья и коммерческих помещений. Обратитесь к частным брокерам, в крупные агентства недвижимости – там вы получите актуальную информацию и квалифицированную консультацию по вопросам выгодных инвестиций с реальными перспективами. 

Способы инвестиций в недвижимость

Существует несколько вариантов покупки недвижимости для получения прибыли в России и за рубежом.

Инвестиции в недвижимость на Капире

Жилая и коммерческая недвижимость на стадии строительства

В ряде случаев человек вкладывает средства на этапе ведения строительных работ (планирование объекта строительства, на стадии котлована или до подписания актов приемки готового дома).. Чем больше доля вложений, тем значительнее будет прибыль. Практикуется и другой вариант инвестиций – покупка квартиры в доме до того, как его построили. Перспектива получения прибыли откладывается на 1-2 года, риски достаточно велики, однако цена готовой квартиры превышает начальную стоимость фактически в два раза.

За границей можно выгодно купить земельный участок: когда появится покупатель, решивший на нем что-то построить, продать землю можно на 25% дороже. Однако рынок недвижимости в США и Европе недостаточно активен, и прогнозы самые неутешительные.

Готовая недвижимость в местах с развивающейся инфраструктурой

Еще один пример выгодных вложений. В крупных городах становится тесно, они разрастаются по всем направлениям и большинство людей стремится переехать из центра мегаполиса в более тихие районы с новостройками. 

Развивающаяся инфраструктура – весомый аргумент в пользу инвестиций в объекты недвижимости в зоне пригорода. Всего 100 лет назад фактически вся Москва умещалась внутри Третьего транспортного кольца (а 200 лет назад – Садового), а сегодня это лишь центральная часть города.

Готовая недвижимость под перевод в нежилое помещение

Бизнес на инвестициях в недвижимость принесет прибыль, если вы приобретете жилое помещение, расположенное на первом этаже здания в центре города или другом «ходовом» месте с большим трафиком. Придется потратить время и средства на оформление документов, оплатить услуги юриста во избежание «подводных камней». Если предложить адекватную стоимость аренды, на ваше предложение откликнется сразу несколько претендентов.

К примеру, человек получил в наследство квартиру в другом городе, расположенную на первом этаже здания в престижном торговом квартале. Заниматься вопросами сдачи жилья хлопотно, а денежные средства не помешают. Если регулярно заниматься мониторингом рынка недвижимости, есть все шансы найти выгодный объект для инвестиций.

Жилая недвижимость под снос

К этой категории относятся ветхие здания, земельные участки (иногда в центре города) с частными домами старой постройки. Владельцы таких объектов, как правило, охотно идут на уступки в цене, особенно если недвижимость долго не продается, а деньги нужны срочно.

Придется потратиться на снос здания для получения нового объекта недвижимого имущества – в России такой вариант успешно практикуется.

Поиск недооцененных объектов и перепланировка

Эти способы мы затронули в блоке о целях инвестирования. 

Покупка недвижимости для сдачи в аренду в России и за рубежом

Как вкладывать в недвижимость и зарабатывать? Есть несколько вариантов инвестирования: 

  • Предприятия общественного питания: бар, ресторан, кафе;
  • Магазин;
  • Склад;
  • Офисные помещения и т.п.

Новичок вряд ли сможет безошибочно выбрать выгодный вариант для финансовых вложений, плюс нужно вложиться в хороший ремонт, найти ответственных клиентов. Эти вложения на перспективу сулят хороший доход, однако за последние годы спрос на коммерческую недвижимость значительно упал.

С жилой недвижимостью все проще: риск минимален и инвестиции однозначно окупятся. Согласно статистике, обвал цен на рынке недвижимости случился трижды – в 1998, 2008, 2015 годах. Сдача жилья в аренду позволяет стабильно получать доход.

Выгодно сдавать квартиру посуточно – такие варианты пользуются спросом, и краткосрочный заработок в течение месяца выливается в приличную сумму. Однако придется проводить регулярную уборку после отъезда квартирантов либо тратиться на клининг.

Покупка недвижимости за границей это палка о двух концах. Цены на дома и квартиры в Европе ниже, чем в столице – можно купить жилплощадь, сдавать ее или жить самому. Но оформление документов на покупку – это целая волокита, а содержание дома или квартиры в виде налогов государству и коммунальных платежей в разы превышает отечественные тарифы. Продать недвижимость тоже будет проблематично – европейский рынок недвижимости переживает не лучшие времена.

Коллективные способы инвестирования 

Суть коллективных инвестиций – основание паевого фонда с привлечением денег инвесторов для вложения в коммерческие проекты с последующим получением прибыли в равных долях. Организационной работой по перераспределению средств занимается управляющая компания.

Западный капитал сконцентрирован в группе фондов REIT, в России порядка 30% рынка инвестируют ЗПИНФ – закрытые паевые фонды недвижимости. 

Еще один вариант – создание агентств по поиску инвесторов и получение процентов с каждой сделки. Можно одновременно участвовать в нескольких проектах, внося денежные средства в качестве пайщика.

Примеры инвестиций в недвижимость в России и за рубежом

В крупных городах вопрос объекта инвестиций не стоит остро – жилье и коммерческие объекты всегда в цене. Но можно проявить смекалку и заработать, к примеру, с помощью доходного дома. Приобретаете подходящую недвижимость, которую можно разбить на студии, сдаете их по отдельности в аренду и получаете регулярную прибыль – вряд ли будут пустовать одновременно все комнаты.

Россияне охотно делают инвестиции в недвижимость за рубежом уже на стадии строительства. По данным международной компании Deloitte, проблемы с арендаторами жилья не будет: порядка 54% (в крупных городах 70%) жилья Германии арендуется как местными жителями, так и иностранцами. 

В Ирландии инвестор получает около 7% годовых. Мальта, Португалия, Нидерланды обеспечат доходность арендованного жилья в размере минимум 6% годовых.

Инвестиции в недвижимость: итог

Каждое вложение должно быть оправданным – не торопитесь расстаться с деньгами без твердой уверенности в надежности инвестиций. Если в начале пути вы проявите терпение и примете правильное решение относительно инвестиций в недвижимость, финансовая прибыль не заставит себя ждать.

Ещё больше интересного

monstermoney.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о