Пятница , 9 Октябрь 2020

Верификация документов: «Зачем нужна верификация?» – Яндекс.Кью

Содержание

Верификация документов: типы, особенности, подводные камни

Верификация документов

Верификация счета в букмекерской конторе – это проверка службой безопасности компании указанных клиентом данных при регистрации. Это производится для того, чтобы исключить из числа игроков несовершеннолетних игроков, повторно открытые аккаунты и отсечь нежелательных для букмекера игроков (к таким относятся бонусхантеры, вилочники, послегольщики). В подавляющем большинстве случаев процедура происходит быстро, и не приносит проблем игроку.

Как правило, для верификации требуются только фото паспорта и подтверждения адреса проживания, но некоторые компании могут потребовать дополнительные документы или процедуры для активации счета (анкеты, нотариально заверенные документы наземной почтой, подтверждение адреса проживания высланным письмом, скайп-конференции и др.).

Обычно служба поддержки инициирует процедуру верификации документов после первого запроса на вывод. Тщательность и время проверки зависит от выводимой суммы, а также от наличия подозрений к клиенту. В очень редких случаях букмекерская контора вообще не запрашивает никаких документов и проводит проверки выборочно.

Проверка возраста и личности клиента

Абсолютно все букмекерские конторы запрашивают фотографию вашего главного документа. Здесь нужно знать, что не допускается никаких изменений в графическом редакторе, это может принести вам проблемы при верификации. Многие офшорные букмекеры не примут обычный паспорт Российской Федерации, потребуется загранпаспорт. Альтернативой может послужить фотография водительских прав международного образца.

В более редких случаях служба поддержки может запросить “селфи” с паспортом у лица, либо отправить наземной почтой нотариально заверенную копию документа.

Подтверждения адреса

В последнее время все большее количество букмекерских контор требует верифицировать клиента. Это можно сделать несколькими способами.

Квитанция за коммунальные услуги

Пожалуй самый распространенный вариант для проверки. В идеале должны совпадать данные ФИО и адрес проживания в квитанции, с указанными при регистрации. Но очень часто службу поддержки устраивает, чтобы совпадала лишь фамилия.

Банковская выписка

Практически в любой стране в выписке из банка будет указан адрес проживания. Выписка обязательно должна быть подписана сотрудником банка и отмечена печатью. ФИО полностью должны совпадать с указанными при регистрации.

Письмо с кодом

Подобным способом верифицируют адрес лишь немногие букмекеры. Наземной почтой клиенту отправляется письмо с уникальным кодом, который нужно ввести на сайте в специальную форму. Иногда у игроков возникают сложности с получением письма, поэтому желательно его дождаться, а потом уже продолжить игру.

Прописка в паспорте

Вариант с фотокопией прописки в паспорте подойдет далеко не для всех букмекерских контор. Компании где нет русскоговорящей службы поддержки однозначно ее не примут.

Дополнительные методы верификации

Иногда, если у букмекерской конторы есть подозрения, у клиента могут возникнуть сложности с проверкой документов. В этом случае служба безопасности инициирует дополнительные проверки.

Скайп-конференция

При подозрении в мультиаккаунтинге  служба безопасности может запросить видеоконференцию. Ее главной целью является удостовериться в том, что игрок действительно тот за кого себя выдает. По ходу конференции задают вопросы связанные со сделанными ставками и правилами в спорте.

Фото банковской карты

Если клиент пополнял счет с помощью банковской карты, поддержка может потребовать подтверждения, что игрок ее владелец. Для этого потребуется фотография карты с частично закрытым номером.

Онлайн анкета

Некоторые букмекеры запрещают играть у себя членам одной семьи. В случае подозрений по этому поводу от клиента потребуют заполнить подробную анкету.

Фото договора с мобильным оператором

От игрока требуется подтвердить, что мобильный номер телефона указанный при регистрации принадлежит ему.

Верификация юридических документов

Верификация юридических документов представляет собой комплекс действий, необходимых для установления подлинности указанных документов.

В каждой ситуации верификация юридических документов будет отличаться запросами, заявлениями и другими действиями, совершаемыми компетентными лицами или гражданами. К примеру, чтобы проверить факт заключенной людьми или организациями сделки, придется обратиться в полномочные инстанции с соответствующими заявлениями. Данные полномочные инстанции, рассмотрев в установленный российским законодательством срок, вышеуказанное заявление, направят заявителю официальный ответ. В нем будет содержаться результат проведенной полномочными инстанциями проверки. Таким образом, осуществляется верификация юридических документов.

Уважаемые читатели! Наши статьи рассказывают о способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.
 
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (800) 555-93-50. Это быстро и бесплатно!

В некоторых случаях верификацию юридических документов могут провести только полномочные государственные инстанции. Такими инстанциями являются судебные органы, прокуратуры всех уровней, органы российской полиции, нотариусы, и другие органы, которым не вправе отказать в предоставлении запрашиваемых сведений или документов. Потому что данным государственным инстанциям такие сведения необходимы для совершения важных юридически значимых действий, а также для установления необходимых фактов для дела. К юридическим документам относятся все документы, которые важны для совершения юридически значимых и иных действий. То есть от наличия или отсутствия данных документов зависит возникновение, либо изменение, а также прекращение конкретных прав или обязанностей человека (организации).

Поэтому, верификация юридических документов – это непростой и чрезвычайно важный процесс на установление существования тех или иных фактов и обстоятельств, зафиксированных в конкретных документах. Верификация юридических документов чаще всего осуществляется перед заключением какой-либо сделки, либо перед принятием судебным органом окончательного по конкретному делу решения. К примеру, для того, чтобы убедиться в том, что продавец конкретной квартиры является ее собственником и законно подписывает договор, необходимо выполнить верификацию юридических документов, которые имеются у продавца. В этом случае в регистрирующем сделки органе запрашиваются официальные сведения о собственнике продаваемой покупателю квартиры. Если информацию, предоставленную продавцом, регистрирующий орган подтвердит, и из сведений регистрирующего органа будет следовать, что продавец – собственник продаваемой им квартиры, то можно подписывать сделку. Если же вышеуказанная информация регистрирующим органом не подтвердится, то сделку заключать нельзя, так как продавец отчуждать данную недвижимость не вправе.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:
 
+7 (800) 555-93-50 (Регионы РФ)
+7 (495) 317-12-91 (Москва)
+7 (812) 429-74-51 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!

 

Исходя из изложенных выше сведений, верификацию юридических документов переоценить невозможно. Однако, всегда нужно знать, как и куда именно необходимо обратиться для надлежащей проверки тех или иных документов. Чтобы не потерять свое время и нервы, лучше всего верификацию юридических документов поручить юристу, который направит свои запросы в необходимые инстанции, для проверки документов.

Верификация — это... Что такое верификация: ее принципы и методы

Добавлено в закладки: 0

Что такое верификация? Описание и определение понятия

 Верификация – 

это (лат., от verus – истинный, facio – делаю) способ подтверждения, проверяемость, эмпирическое подтверждение теоретических алгоритмов, положений, процедур или программ, сопоставляя их с эталонными, эмпирическими, опытными данными, программами или алгоритмами. Верификация обозначает также соответствие предопределенным эталонным характеристикам конечного продукта. Термин «верификация» используют для обозначения методики распознавания искажения, укрывательства, лжи. Такое разное толкование  этого термина объясняется широкими возможностями проверить соответствие различных характеристик предъявленным требованиям к ним.

1. Термин «верифицировано» применяется, обозначая соответствующий статус.

2. Деятельность по подтверждению может включать:

  • осуществлять альтернативные расчеты
  • сравнивать научную и техническую документации по новому проекту с аналогичной документацией по апробированному проекту
  • проводить испытания и демонстрации
  • анализировать документы до их выпуска.

Принципы верификации

Верификацию легко спутать с валидацией. Верификация всегда будет опираться на сравнение реальных опытных образцов с эталонными, которые создаются на фазе проектирования.

Термины «верификация» и «валидация» зачастую используют в технической литературе. Легко проследить связь этих терминов с анализом качества  программного обеспечения. Научная литература пестрит различными трактовками данных понятий. Итак, разберемся в этом вопросе.

354634Наиболее верным, с нашей точки зрения, есть следующее определение. Валидацией и верификацией можно назвать виды деятельности, направленные на проведение контроля качества программного продукта для обнаружения на стадиях разработки ошибок в нем. Кажется, они имеют общую цель. Однако они обладают различиями в проверяемых свойствах, ограничениях и правилах, несоблюдая которые можно назвать ошибкой.

Верификация – это проверка на соответствие программного обеспечения технической документации, которая представлена техзаданием, архитектурой или моделью предметной области. В задачи верификации включается и сопоставление процедуры расчетов с процессом их разработки, правилами и стандартами.

Верификация данных должна выполняться, чтобы установить функционирования программы в соответствии с установленными нормами, требованиями, проектными решениями и пользовательской документацией. При этом обязательно необходимо предварительно проверить те документы, с которыми проводится сравнение на соответствие их стандартам и нормативам, которые установлены в той стране, где эксплуатируется программное обеспечение. Также нужно принимать во внимание соблюдение последовательности выполняемых операций.

Если обнаружена ошибка или дефект в работе программы либо же обнаружено противоречие между указанными выше документами и действующим функционированием программы, принятие решения о выборе документа для исправления является решением отдельной задачи.

В отличие от верификации валидация подразумевает проверку на соответствие разрабатываемых или сопровождаемых программных продуктов требований заказчиков или пользователей. Эти потребности зачастую не отражаются ни в какой документации. Именно поэтому валидация является менее формализованной, чем верификация. В этом процессе участвуют представитель заказчика, пользователя, а может находиться аналитик или эксперт в предметной области. Иными словами, те, которые могут представлять конкретные потребности и реальные нужды этих лиц.

Методы верификации

Верификация – это ответ на вопрос «Выполнено ли программное обеспечение правильно?», а валидация – «Сделано ли правильное программное обеспечение?».

43643Ища ответ на поставленные вопросы обнаруживается, что валидация (или аттестация) по содержанию имеет значение пошире, чем проверка (верификация). Но верификация тесно связана с контролем качества программного продукта.

Например, верификация компьютерной программы подразумевает процесс, где за основу ставится цель по обеспечению удовлетворения требований данных, которые получены в данном жизненном цикле продукта, тем, которые получили на предыдущей стадии.

Верификации модели подразумевает проверку правильности отображения данной вычислительной модели необходимой концептуальной либо математической моделям.

Верификация системного кода подразумевает проведение анализа кодировки источника и проверка соответствия его документальному описанию.

В процессе верификации могут включаться операции, содержащие альтернативные расчеты. Проводится сравнение технической и научной документаций нового проекта с соответствующей документацией уже существующего проекта, обязательное тестирование, апробация нового программного продукта и демонстрация результатов.

Мы коротко рассмотрели понятие верификации, его принципы, методы. Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

что это такое, для чего нужна и основные принципы

Положительная репутация в поисковых системах без помех от недоброжелателей возможна с Семантикой!

Получи нашу книгу «Контент-маркетинг в социальных сетях: Как засесть в голову подписчиков и влюбить их в свой бренд».

Подпишись на рассылку и получи книгу в подарок!

Верификация в интернете – это процесс подтверждения достоверности данных личности, которая является владельцем учетной записи.

Борис является владельцем сайта. Он хочет, чтобы его сайт был востребован – то есть хорошо индексировался поисковыми системами.

Роботы, которые проводят индексацию сайтов, формируют выдачу из тех ресурсов, которые больше всего соответствуют запросу по поисковому индексу. Существуют специальные сервисы, которые предоставляют детальную статистическую информацию о том, как функционирует сайт. Они предлагают варианты решения проблем, связанных с его работой. Владея этими данными, Борис может изучать и оценивать ситуацию, после чего применить определенные действия для управления сайтом и его продвижения. Информация, которую предоставляют ресурсы, является конфиденциальной, и просматривать ее имеет право только владелец сайта (веб-мастер) – вот для чего нужна верификация. Чтобы заручиться поддержкой такого помощника, Борису необходимо подтвердить право собственности.

В чем принцип верификации

Чтобы обезопасить пользователей интернета от разного рода мошенничества, компании Google и Яндекс предусмотрели процедуру верификации.

При регистрации аккаунта в социальных сетях программа предлагает пользователю пройти процедуру верификации, чтобы подтвердить его личность и реальное существование. Таким образом система перестраховывается от появления фейковых аккаунтов или работы ботов и не дает возможность вести какую-либо фальшивую медиа деятельность от имени другого человека.

Поисковые системы Google и Yandex предлагают инструменты, которые позволяют отслеживать статистические данные касательно работы каждого сайта. Но доступ к этим данным имеет право получить только владелец ресурса или его администратор. Чтобы пройти верификацию в любой поисковой системе, необходимо создать свой аккаунт или воспользоваться уже существующим.

Верификация в Яндекс

Чтобы получить доступ к Вебмастеру, нужно провести верификацию сайта в Яндексе.
Зайдите на сайт https://webmaster.yandex.ru/welcome/ и введите свой логин и пароль.
В верхнем левом углу нажмите +, затем в окне, которое открылось введите адрес своего сайта и нажать «Добавить».

Далее процесс верификации может происходить тремя способами: с помощью Мета-тега, HTML файла и DNS-записи.

  • Чтобы пройти верификацию по Мета-тегу, необходимо добавить сгенерированный веб-мастером тег в разделглавной страницы своего сайта.
  • Верификация с помощью HTML файла производится путем скачивания, выданного ресурсом HTML файла с последующим его размещением в корневой папке сайта.
  • Для осуществления процесса с помощью DNS-записи необходимо разместить сформированную веб мастером TXT запись в DNS настройках на ресурсе, в котором было зарегистрировано доменное имя.

Независимо от выбранного варианта, следующим этапом, по которому проходит верификация сайта в Яндексе является клик по клавише «Проверить».

Верификация в Гугл

Чтобы получить доступ к Google Webmasters (Search Console), перейдите по ссылке https://www.google.com/webmasters/ и введите свои логин и пароль. Затем в открывшемся окне наберите название своего сайта и кликните в «Добавить ресурс».

Гугл предлагает рекомендуемый и альтернативные способы верификации.

Рекомендуемый, и самый простой способ, – верификация с помощью HTML файла.
Для этого нужно загрузить HTML файл по указанной ссылке в корневую папку своего сайта. После чего нажать «Подтвердить».

Альтернативные способы подразумевают верификацию с помощью тега- HTML, провайдера доменных имен, Google Analytics и Диспетчера тегов Google.

  • Чтобы пройти верификацию, используя HTML, нужно скопировать указанный мета-тег на главную страницу своего сайта в разделеперед первым разделом body. После чего нажать кнопку «Проверить».
  • Если использовать провайдер доменных имен, нужно выбрать регистратор доменных имен среди тех, которые предлагает ресурс. Если в этом списке нет нужного провайдера доменных имен, выбрать «Другое». После этого добавить предлагаемую ресурсом TXT запись в настройки DNS провайдера доменного имени и нажать «Подтвердить».
  • Для использования такого способа подтверждения как Google Analytics, необходимо иметь ресурс в Google Analytics для сайта, который проходит верификацию. В разделе «Ресурс» нужно выбрать «Отслеживание» – «Код отслеживания», скопировать его и вставить в разделсайта.
  • Чтобы использовать Диспетчер тегов Google, необходимо создать аккаунт Диспетчера тегов Google. Для этого нужно перейти по ссылке tagmanager.google.com, ввести название аккаунта, прописать в настройках контейнера название и выбрать, где он будет использоваться, в данном случае – веб сайт. После проделанных манипуляций нажать кнопку «Создать». Пройти соглашение об условиях использования ресурса, после чего скопировать выданный диспетчером тегов код и поместить его на сайт.

Где еще в интернете встречается верификация

При регистрации аккаунта в социальных сетях программа предлагает пользователю пройти процедуру верификации, чтобы подтвердить его личность и реальное существование. Таким образом система перестраховывается от появления фейковых аккаунтов или работы ботов и не дает возможность вести какую-либо фальшивую медиа деятельность от имени другого человека.

Также с процедурой верификации сталкивается каждый, кто пользуется электронными платежным системами. Данная процедура защищает владельцев электронных кошельков от финансовых махинаций. Чтобы стать участником программы, пользователю нужно ввести некоторые данные для подтверждения его личности. Верификация в платежных системах представляет сложную процедуру. Если обычно для верификации программа запрашивает email, телефонный номер или другую информацию, которая сохраняет анонимность пользователя, то для платежных систем может понадобится вводить личные данные типа номера паспорта, а иногда даже скан документа.

Верификация в интернете – это процедура, которой не стоит бояться. Её предназначение заключается в обеспечении этических, а иногда и экономических или политических норм.

почему это безопасно — Офтоп на vc.ru

Руководитель направления по работе с комьюнити Ася Репрева о том, как работает цифровая проверка личности в сервисе по поиску попутчиков BeepCar.

Верификацию пользователей по паспорту мы запустили первыми среди российских сервисов райдшеринга в сентябре 2017 года. Сначала человек загружает фото паспорта или сканирует документ с помощью камеры на смартфоне. Потом изображение передается в систему через безопасные каналы с многоуровневой защитой, минуя сотрудников сервиса. Весь процесс занимает около 10-15 минут. Система автоматически считывает данные, сверяет паспортную фотографию с аватаркой, проверяет пользователя на предмет серьезных нарушений и практически безошибочно распознает:

  • Физическую подделку паспорта (вклеивание другой фотографии или изменение текста).
  • Следы ретуши или фотомонтажа, которые не видны человеческому глазу.
  • Является ли владелец паспорта совершеннолетним.
  • Просроченные, утерянные, украденные, недействительные документы.
  • Подозрительные снимки (купленные на черном рынке пакеты документов с селфи).

Так выглядит процесс в BeepCar

Каковы преимущества автоматической системы перед ручной проверкой, которую выполняют модераторы? Во-первых, ручная проверка занимает гораздо больше времени — как правило, более суток. Во-вторых, человеческий глаз не способен распознать качественный фотошоп или определить, что в паспорт была подклеена новая фотография. Система на основе нейросетей (мы используем iDensic от компании Sum&Substance) все это выявляет автоматически. При этом сотрудники сервиса не имеют доступа к паспортным данным, а видят только результаты проверки.

Источники информации для проверки

Система удаленной верификации использует только открытые источники данных для проверки пользователей: базы лиц, находящихся в розыске, стоп-листы, списки недействительных паспортов и лиц, лишенных водительских прав, а также данные о поддельных документах. Возможно, кому-то эта технология покажется слишком тоталитарной, в стиле «Большого Брата» из Оруэлловской антиутопии, но это далеко не так.

Система не взаимодействует с государственными структурами и не передает им никаких данных. Но если полиция запросит у нас какие-либо данные в связи с пропажей человека, то мы, разумеется, готовы предоставить информацию о его совместных поездках.

Безопасность пользовательских данных

Отдельная важная тема — организация хранения пользовательских данных в соответствии с требованиями законодательства.

Техническую сторону верификации необходимо доверить компании, которая сертифицирована Роскомнадзором и вх

Верификация распознанных документов

  • Products
    INDIVIDUAL PRODUCTIVITY
    FineReader Edit, convert, and compare PDFs and scans.
    CORPORATE-WIDE AUTOMATION
    Vantage Platform delivering Content IQ skills to make the digital workforce smarter. FlexiCapture Capture actionable data from any documents, from structured forms and surveys to unstructured text-heavy papers.

Что такое верификация данных, аккаунта, счета и как ее пройти

Что такое верификация и зачем она нужна?

Приветствую, вас, на страницах блога inetsovety.ru. Наверное, каждый из нас, хотя бы, раз сталкивался с таким понятием, как пройти верификацию. Но далеко не всем известно точное значение самого термина «верификация».

На самом деле, ничего заумного или сложного он не подразумевает. И чтобы понять это, нужно только глубже вникнуть в суть слова, и разобраться в том, где используется процесс верификации.

О «сложном» термине простыми словами

Что такое верификация? Этот термин имеет латинское происхождение, и разделяется на 2 части:

  • verus означает «истинный», «правдивый»;
  • facere переводится как «делать».

Конечно, если осуществлять дословный перевод, то он выйдет не очень удачным. Но если немного его подкорректировать, то можно говорить о том, что верификация – это не что иное, как подтверждение правдивости данных.

Это понятие используется в различных сферах деятельности, например, банковской, или в области интернет-заработка и пр. Этот термин используется и в отдельных ветках науки, медицины, интернет-технологий и т. д.

Если говорить простыми словами, что это такое верификация в интернете, то действия направленные на подтверждение достоверности указанных данных. То есть, чтобы получить доступ на конкретный ресурс в качестве персонализированного юзера, а не анонима, нужно создать свой аккаунт – учетную запись и заполнить личными данными. Подтвердить правильность этих данных и значит верифицироваться.

Верификация - это подтверждения достоверности данных личности

Как это происходит на практике? Очень часто при регистрации на сайте, первое, что вас просят верифицировать - имейл адрес. На почту присылается ссылка, переход по которой и означает подтверждения достоверности электронной почты. В случае с номером телефона, на него приходит смс с проверочным кодом. Для подтверждения паспортных данных обычно требуют сканы паспорта.

Не путайте верификацию с авторизацией. Обычно при первом входе система автоматически запоминает и сохраняет введенные пользователем данные для доступа. Но иногда она может «вылетать» или обновляться, тем самым сбрасывая однажды введенные настройки.

Чтобы войти на сайт под определенным именем, человек должен заново авторизоваться. Иногда для этого достаточно просто нажать кнопку «Войти», и появятся автоматически сохраненные логин и пароль. Но может быть и такое, что всю информацию придется вводить заново.

Так, для чего нужна верификация? Чтобы подтвердить личность человека и достоверность указанных им персональных данных при создании учетной записи на определенном сайте.

к оглавлению ↑

Верификация не пройдена – что это значит?

Многие пользователи сети интернет, а также банковские клиенты сталкивались с таким окошком на экране или ответом оператора/кассира и пр., как «не верифицирован». Что это может означать, и почему это происходит?

Что представляет собой верификаци

В большинстве случаев возникновение такого уведомления напрямую связано с ошибкой самого пользователя или ответственного лица, которое проводит определенную операцию с данными. Обычно для исправления ситуации достаточно перепроверить введенные данные и, при необходимости, исправить допущенные неточности.

Так, что значит словосочетание «не верифицирован»? Это значит, что пользовательские данные не подтверждены, и человек не может получить доступ к нужной информации, счету, учетной записи на сайте или в приложении и т. д.

Верифицированный – это пользователь, которому удалось подтвердить свою личность. Но это может быть и не человек. Данный термин также применен к счету, аккаунту и пр.

к оглавлению ↑

Понятие кода верификации и верификатора

Код верификации – что это такое? Это специальный шифр, при введении которого происходит распознавание системой конкретного пользователя. Рассмотрим этот вопрос на небольшом примере.

Так, пользователь ЭПС Вебмани хочет впервые вывести виртуальные деньги на банковскую карту. Но она пока не привязана к учетной записи. В этом случае юзеру как раз и понадобится знание того, что это такое верификация, поскольку при привязке карты к номеру кошелька система потребует подтверждения подлинности предоставленных данных.

Верификация телефона с помощью смс кода

Производится такая процедура посредством блокирования определенной суммы на карточном счету с ее последующим переводом на электронный кошелек. Обычно это 1 рубль (по крайней мере, так работает система Вебмани). В данном случае верифицировать – это значит подтвердить подлинность данных при помощи списания денежных средств.

Теперь разберемся несколько в другой стороне рассматриваемого вопроса. Что такое СМС код верификации? В принципе, догадаться несложно. Человеку на указанный им номер телефона приходит число, состоящее из разных цифр. Хотя в таком коде могут присутствовать также буквы, или даже знаки. После введения полученного шифра в форму проверки происходит подтверждение, то есть, верификация данных, и пользователь успешно получает доступ к нужной ему информации, странице, учетной записи или счету.

Так, мы разобрались в том, как протекает процедура верификации, и что она подразумевает. Теперь же вкратце рассмотрим вопрос, что такое верификатор.

Удивительно, но верификатор – это не только утилита, программа, по определению корректности и подлинности предоставленных данных. Это еще и профессия, хотя и очень редкая. Такой человек специализируется на распознавании лжи, и должен обладать поистине блестящей сообразительностью.

к оглавлению ↑

Примеры использования верификации в разных сферах

Так, мы рассмотрели общее понятие того, что такое верификация данных, верификатор, и код верификации. Теперь же перейдем непосредственно к тому, где и как используется эта опция.

Ее распространенность действительно очень широка, практически безгранична. Но мы остановимся лишь на самых основных сферах.

Верификация учетной записи

Что такое верификация аккаунта, как и где она применяется в интернете? Данный процесс распространен на многих сайтах, интернет-магазинах, интернет-банкингах, биржах фриланса и т. д. Он необходим для того, чтобы система могла подтвердить, является ли пользователь клиентом того или иного сервиса. Помимо этого, с помощью этой процедуры можно определить, где оперирует человек, а где – интернет-робот (бот).

Таким образом, верифицированный аккаунт – это учетная запись, владельцу которой удалось подтвердить свою достоверность указанных данных.

к оглавлению ↑

Верификация банковского счета

Верификация подлинности данных владельца счета

Что такое верификация банковского счета? Это операция, главной задачей которой, является подтверждение того, что пользователь действительно является владельцем карты или счета.

Обычно процедура проводится с помощью СМС. На номер телефона клиента приходит сообщение с кодом подтверждения. После его введения система либо допускает пользователя у правлению финансовыми потоками, либо отказывает ему в этом. Последний вариант возможен только тогда, когда код верификации был введен неправильно, либо человек не является владельцем карты.

Важно! Процесс верификации при совершении банковских операций – это один из самых надежных способов защиты от мошенников. К каждой карте или счету в банке обязательно привязывается номер телефона пользователя, на который, как отмечалось, приходит СМС. Некоторые банки используют с целью верификации звонок. Как только клиент снимет трубку и подтвердит проведение финансовой операции, счет и сам человек будет верифицирован. А это, в свою очередь, позволяет ему продолжить и успешно завершить начатую процедуру.

к оглавлению ↑

Верификация контакта

Что означает понятие верифицировать контакт? Рассмотрим этот вопрос на небольшом примере.

Пользователи социальной сети Твиттер, особенно если они относятся к категории знаменитостей, прекрасно знакомы с этим понятием. С помощью специальных алгоритмов и процедур СС проводит проверку контакта (то есть, учетной записи).

Что такое верифицированные контакты в профиле

Если пользователь действительно знаменитый человек, а старается выдать себя за такового, то на его страничке появляется синяя галочка. Таким образом, другие юзеры могут быть полностью уверенными в том, что имеют дело со своим кумиром, а не с его «подставной» копией.

Что такое верифицированные контакты, можно понять из ранее рассмотренной информации. Так, например, при регистрации в приложении для смартфона мессенджеров Вайбер или Ватсап необходимо ввести свои контактные данные. После этого по номеру телефона придет либо СМС, либо будет совершен звонок. После подтверждения регистрации контакт станет верифицированным.

Благодаря этому пользователи, у которых в телефонной книге будет записан номер телефона абонента, смогут сразу понять, с кем именно они общаются. Это особенно необходимо в том случае, если контакт Вайбер применяется в корпоративных целях – для передачи информации от одного предприятия к другому.

к оглавлению ↑

Верификация в сфере медицины

Помимо всего прочего, такая процедура проводится и в медицинской практике. Верификация – что это такое в медицине? Если говорить простыми словами, то это перепроверка диагноза для уточнения его достоверности.

Процедура выполняется в обязательном порядке не только тогда, когда начатое лечение не дает результатов. Весомыми основаниями для ее выполнения могут стать даже обычные сомнения врача относительно правильности предварительного диагноза. Это подразумевает повторное проведение всех инструментальных и лабораторных диагностических процедур.

к оглавлению ↑

Верификация сайта

Верификация сайта в Яндексе проводится с помощью мета тега, файла HTML и записи DNS. Проводится процедура в том случае, если пользователю необходимо подтвердить свои права на сайт, домены и поддомены. Такой способ верификации является одним из самых простых и надежных, поэтому используется чаще всего.

Таким образом, верификация – это подтверждение личности, своих прав, достоверности предоставленной информации и т. д. Человеку, который является честным пользователем, такой проверки бояться не стоит, поскольку действует она в целях его же интересов, чтобы защитить от мошенничества со стороны недобросовестных пользователей.

С уважением, Виктория – блог inetsovety.ru

6 видов документов о трудоустройстве и доходах

Однако не всегда ясно, какие документы необходимо заполнить. Чтобы помочь в этом, мы создали список наиболее распространенных форм, используемых при проверке занятости и дохода, чтобы и сотрудники, и работодатели знали, какие документы наиболее актуальны для соблюдения местного законодательства.

Формы подтверждения занятости

Проверка занятости возникает во многих ситуациях, от компании, нанимающей нового сотрудника до кредитора, оценивающего соискателя новой ссуды.Основная цель проверки занятости - убедиться, что кто-то занимал должность в данной компании, но проверяющим также может быть полезно узнать об обязанностях сотрудника, чтобы получить представление об их прошлом опыте.

Форма I-9

Форма I-9 IRS

является обязательной для всех новых сотрудников и подтверждает право сотрудника на работу в США. Форма, которую в первую очередь заполняет работодатель, требует сбора документов, подтверждающих личность сотрудника и статус работы.Однако первая часть формы заполняется сотрудником и запрашивает личную информацию, такую ​​как имя, адрес и номер социального страхования.

Самый важный раздел формы I-9 - это то, где работодатели предоставляют доказательство права сотрудника на работу. Разные документы, удостоверяющие личность, имеют разный вес, некоторые из которых сами по себе достаточны для подтверждения права на участие, а другие нуждаются в дополнительной поддержке. Для заполнения формы I-9 существует три категории документов:

.

Список документов A: Подтверждение права на трудоустройство и личности

  • U.S. Паспорт или паспортная карточка
  • Карта постоянного жителя или регистрация иностранца
  • Карточка с разрешением на трудоустройство
  • Заграничный паспорт с разрешением на работу по форме I-94 или I-551

Список документов B: только удостоверение личности ** (необходимо объединить с документом из списка C) - Текущие водительские права США - Канадские водительские права - Федеральная, государственная или местная идентификационная карта - школьное удостоверение личности с фотографией - Регистрационная карточка избирателя - У.S. Военный билет или досье - удостоверение личности военнослужащего. - Документ торгового мореплавателя береговой охраны США (MMD) - Индейский племенной документ

Список документов C: только свидетельство о приеме на работу (необходимо объединить с документом из списка B)

  • Номер счета социального страхования США
  • Справка о рождении за границей
  • Свидетельство о рождении Государственным департаментом США
  • Оригинал или заверенная копия свидетельства о рождении с официальной печатью
  • Племенной документ коренных американцев
  • U.Карта S. Citizen ID
  • Удостоверение личности для жителей США
  • Разрешение на работу, выданное Министерством внутренней безопасности

Работодатели должны хранить копию заполненной формы I-9 каждого сотрудника в течение трех лет после даты приема на работу. Наказания за несоблюдение или ненадлежащее раскрытие информации могут быть столь же серьезными, как тюремное заключение.

Письмо о приеме на работу

Также известное как письмо с подтверждением занятости (PoE), письмо с подтверждением занятости выдается новым работодателем, чтобы подтвердить, что потенциальный сотрудник ранее занимал должность, которую он, по их утверждениям, занимал.

Формат и содержание письма-подтверждения приема на работу могут различаться, но обычно они основаны на должности, сроках работы и обязанностях сотрудника.

Дополнительная информация, необходимая для заполнения письма, обычно включает:

  • Название и адрес компании работодателя (или используйте стандартный бланк компании)
  • Название и адрес компании, запрашивающей подтверждающее письмо
  • Должность нынешнего или бывшего сотрудника
  • Даты работы нынешнего или бывшего сотрудника
  • По желанию, перечень обязанностей сотрудника
  • Заработная плата нынешнего или бывшего сотрудника, включая бонусы
  • Ваше имя, подпись и контактная информация, чтобы получатели могли связаться с вами при необходимости.

Мы предоставили образец шаблона письма в Документах Google (https: // docs.google.com/document/d/1C8WqTS40h3CgwliT9xQ28e0ryKM_ziszPjOlRDRkjTw/edit?usp=sharing) и MS Word (https://drive.google.com/file/d/1jYEzZiJoGk3K8RHIZghSharing?hl=ru), чтобы гарантировать, что все сведения, которые помогут в справке по Hewlett-Packard, включают в себя все сведения, которые помогут необходимо предоставить соответствующее подтверждение занятости.

Форма подтверждения безработицы

Когда сотрудник был уволен без причины, он или она часто обращаются за поддержкой через государственное страхование по безработице. Форма заявки в каждом штате различается, но обычно заполняется сотрудником и обычно включает раздел, в котором указывается причина увольнения и общий заработок заявителя.

Работодатели могут обжаловать претензии бывшего сотрудника в заявлении. Однако споры замедлят процесс подачи заявки, потенциально задерживая выплаты и затрудняя сотрудникам оплачивать текущие расходы.

Документы, подтверждающие доход

Сотрудников могут попросить подтвердить свой доход по запросам на подтверждение занятости, обусловленным финансовыми соображениями. Предоставление ссуды, новая кредитная линия и даже переговоры об аренде собственности могут зависеть от надлежащего подтверждения заработка сотрудника.

Форма подтверждения дохода для штата

Государства часто имеют свои собственные формы для подтверждения занятости и дохода. В Техасе, например, форма h2028 используется для обеспечения подтверждения работодателем информации о зарплате и доходах сотрудника, когда сотрудник не может предоставить другую информацию, адекватно подтверждающую свой доход.

Форма потери дохода

Иногда от работника могут потребовать доказать потерю дохода, связанную с текущей или бывшей работой.Нет никаких федеральных форм, связанных с потерей дохода, но в отдельных штатах есть формы, помогающие задокументировать изменение дохода. Флорида, например, использует форму CS ES 2620 для документирования потери дохода.

Paystub

В некоторых случаях квитанция о заработной плате может служить достаточным доказательством заработка сотрудника. Квитанции о выплатах можно легко подделать, поэтому проверяющие часто требуют более формального подтверждения от текущего или бывшего работодателя, обычно предоставляемого через формы для конкретного штата, такие как форма Техаса h2028.

Заполнение справки о занятости или доходе

Самая важная часть проверки занятости и дохода - это получение соответствующих документов для ведения записи об успешной проверке. И работодатели, и сотрудники должны гарантировать, что они заполняют формы полностью и честно, поскольку за ложное раскрытие информации предусмотрены различные наказания - от снижения профессиональной репутации до тюремного заключения. Каждая форма, указанная выше, служит своей цели, и во многих случаях необходимо собрать несколько документов, чтобы в достаточной мере подтвердить информацию о занятости и доходе.

,

Как запросить подтверждающие документы

Последнее обновление: 20 мая 2020 г., 8:39:05 AM PDT

Узнайте, как получить официальное подтверждение регистрации и других данных о студентах.

Важное примечание:

В связи с COVID-19 Офис Регистратора продолжит вести дела виртуально. Наш офис будет закрыт до дальнейшего уведомления. Если вам нужно связаться с нами, напишите нам по адресу: [email protected] . Проверки могут быть обработаны только через электронную почту или почту.

Перед заказом Проверка:

Проверьте и очистите свои трюмы:

  1. Перейти к трюмам.
  2. Свяжитесь с Student Financial Solutions по телефону (858) 822-4727, чтобы задать вопросы о непогашенных остатках на счетах. Вы должны выполнить все финансовые обязательства до того, как будет выдано подтверждение.
  3. Убедитесь, что ваши оценки / статусы актуальны.
  4. Если вы заказываете проверку без проверки своих записей и ваша проверка неверна, вы несете ответственность за повторный заказ и оплату любых сборов, связанных с вашим заказом на проверку.

Войдите в программу Academic History, чтобы:

  1. Ознакомьтесь с условиями посещения.
  2. Подтвердите введенные оценки.
  3. Подтвердите статус степени.
  4. Студенты, которые закончили учебу до 1991 года, больше не имеют доступа к своей академической истории в Интернете, и поэтому им необходимо заказать официальную стенограмму.

После того, как вы закончите учебу, вы можете получить доступ к своей академической истории, используя социальный вход.

Отправьте запрос онлайн:

  1. Перейдите к инструменту "Заказать официальные документы".
  2. Выберите тип подтверждения и куда его отправить. Вы можете запросить максимум 10 копий в день.
  3. Проверьте точность вашего заказа. Если вы допустили ошибку в своем запросе, вы несете ответственность за повторный заказ и оплату любых сборов, связанных с вашим заказом на подтверждение.
  4. Оплатите все комиссии, связанные с вашим заказом, и отправьте.
  5. Проверьте статус вашего заказа в Parchment Exchange.

Время обработки и стоимость:

Сервис Комиссия Время обработки / доп. Информация
Электронный (PDF)

Покрывается единовременной платой за документ.

Обработано и отправлено по электронной почте запрошенному получателю в тот же день заказа.
Пикапы

Покрывается единовременной платой за документ.

Готов в тот же рабочий день. Пожалуйста, дайте 2 часа на обработку.
  • Требуется удостоверение личности с фотографией
  • Забрать в течении 30 дней или будет уничтожено
Обычная почта Покрывается единовременной платой за документ. Отправлено в тот же день, что и заказ, если отправлено до 3:30 p.м. (Тихоокеанское время)
Международная Авиапочта 1-го класса $ 2,50 Отправлено в тот же день, что и заказ, если отправлено до 15:30. (Тихоокеанское время)
Срочное обслуживание

Покрывается единовременной платой за документ.

Все подтверждения отправляются по почте в тот же день, что и заказанный, если они представлены до 15:30. (Тихоокеанское время)
FedEx для внутренних рейсов в США: добавить 22,50 долларов США
для международных рейсов: добавить 45 долларов США.00
  • Нет доставки на P.O. ящики
  • Укажите почтовый индекс, если применимо
  • Заказы
  • Rush / FedEx должны быть отправлены до 15:30. для отправки в тот же рабочий день.
Факс * * С 11.03.14 мы больше не получаем и не отправляем подтверждения по факсу из соображений безопасности.
Вопросы?

Обратитесь в отдел стенограммы / проверки в офисе регистратора, (858) 534-3153.

Телефон службы расшифровки стенограммы / проверки Часы работы:
Пн, Вт, Среда, Пт, 8:00 - 16:00; Чт, 10.00 - 16.00

,

Требования к документации | Отчеты об образовании за рубежом

Что вы подразумеваете под «оригиналом документа»?

Оригинальные академические документы - это документы, которые вуз выдает непосредственно студенту, обычно во время завершения обучения или присуждения степени. Оригиналы академических документов обычно печатаются на фирменном бланке учебного заведения и имеют печать свежими чернилами, рельефную печать и / или официальные подписи. Оригиналы академических документов будут возвращены вместе с заполненным оценочным отчетом.

Что вы имеете в виду под «документами, оформленными в запечатанных конвертах»?

Официальные академические документы - это документы, выдаваемые учреждением в конверте с печатью и печатью учреждения. Поскольку официальные академические документы выдаются в запечатанном конверте с печатью для академических целей, они становятся собственностью ECE и не возвращаются.

Когда мне подавать документы и куда их отправлять?

Вы должны заполнить и подать заявку на нашем веб-сайте до отправки документов.(Щелкните здесь, чтобы начать процесс подачи заявки.)

После того, как вы отправите онлайн-заявку, вам будет предложено распечатать форму сопоставления документов и следовать предоставленным инструкциям.

Если в требованиях к документации для вашей страны обучения указано « Фотокопия или сканирование » в качестве типа документа, вы можете отправить этот документ в виде вложения в формате PDF по адресу [email protected]

Если в требованиях к документации для вашей страны обучения указано « Оригинал » ИЛИ «Официальный документ , выданный в запечатанном конверте », отправьте их по адресу:

ECE
101 Вт.Приятная улица, офис 200
Милуоки, WI 53212-3963

Могу ли я предоставить копии перед отправкой необходимых оригиналов документов, чтобы начать процесс оценки документов об образовании?

Нет, мы должны получить полную документацию перед началом процесса оценки документов об образовании. Если от вас требуется отправить оригиналы документов, не отправляйте также копии документов.

Может ли кто-нибудь просмотреть мои документы перед отправкой заказа и оплаты?

Нет, мы не рассматриваем документы об образовании без формы заявки и полных материалов, включая оплату, для заказа отчета.

Вы вернете мои оригиналы документов?

ECE сохранит оригиналы документов, которые мы получим, в институциональном конверте, опечатанном органом, выдавшим его (школа, университет, экзаменационная комиссия и т. Д.). Сюда входят документы, полученные в конвертах, отправленные непосредственно в ЕЭК учреждением-эмитентом, и документы, полученные в неоткрытых институциональных конвертах, отправленные заявителем в ЕЭК. ЕЭК вернет оригиналы документов, которые были обработаны заявителем и представлены ЕЭК без конверта, запечатанного органом, выдавшим их.

Что делать, если я не могу получить оценку, потому что в моей магистерской или докторской программе не было курсовой работы?

В зависимости от страны обучения предоставьте оригинал своей степени / диплома или официальное подтверждение степени, выданное в запечатанном конверте.

Если у вас есть вопросы, обратитесь в нашу службу поддержки клиентов.

Что делать, если я не могу соответствовать требованиям к документации?

Мы тщательно изучаем особенности практики в каждой стране и соответственно определяем требования к документации.Мы понимаем, что возникают ситуации, когда получение определенных документов может оказаться невозможным. Мы делаем все возможное, чтобы быть гибкими, но в большинстве случаев мы не можем подготовить отчет об оценке.

Если к вам относится одно из следующих обстоятельств, следуйте перечисленным указаниям. Если вашей ситуации нет в списке или у вас есть какие-либо вопросы, не стесняйтесь обращаться в Службу поддержки клиентов, но мы не сможем подготовить для вас отчет.

  • Моя школа закрыта, и я не могу получить документы в запечатанном конверте: Отправьте нам свои оригиналы документов и приложите письменное объяснение ваших обстоятельств.Мы рассмотрим ситуацию и по возможности подготовим отчет.
  • Я не могу получить отчет об оценке, потому что в моей магистерской или докторской программе не было курсовой работы: В зависимости от страны обучения отправьте оригинальную степень / диплом или официальное подтверждение степени, выданное в запечатанном конверте.

Совершенно новый - ECE ® Scholar Profile

При таком большом количестве закрытий по всему миру сейчас может быть трудно или невозможно получить документы, которые удовлетворяли бы обычным требованиям ЕЭК к документации.Хорошая новость заключается в том, что у нас есть решение, которое поможет вам осуществить ваши мечты в Соединенных Штатах - профиль ECE ® Scholar Profile .

Профиль ученого содержит всю информацию, которую вы найдете в стандартном отчете ECE ® , но это на основе документов, которые вам доступны, включая ксерокопии и отсканированные изображения . И он стоит меньше, чем стандартный отчет.

В профиле ученого будет четко указано, что он основан на неавторизованной документации.ВАЖНО: вы должны подтвердить в выбранном вами учреждении, что они примут этот тип отчета без официальных документов. Если позднее вам потребуется проверить официальные документы, ECE может обновить профиль ученого до стандартного отчета. Профиль ученого действителен в течение пяти лет.

Готовы начать? Подать заявку сегодня

Вы принимаете электронные документы?

По мере того, как все больше документов становятся доступными в Интернете и распространяются через защищенные веб-сайты, мы исследуем услуги и определяем, соответствуют ли они нашим требованиям к документации.

Если ваше учебное заведение пользуется одной из следующих услуг, вы можете передать нам свои документы через эту службу.

Пожалуйста, НЕ присылайте нам никаких личных данных для входа или информации о пользователе.

Имя Как отправить Дополнительная информация
Реестр электронных транскриптов (ETX)

Отправляйте документы на электронный адрес:

Свяжитесь с вашей школой для получения дополнительной информации об отправке документов через ETX.
Цифровой Выберите ECE из списка зарегистрированных получателей
Мой eQuals Выберите ECE из списка зарегистрированных организаций Для документов из Австралии и Новой Зеландии.
TrueCopy Запросить отправку документов в ECE Для документов из Индии.

,

Что такое KYC в банковской сфере? (Обновление 2020)

KYC (Знай своего клиента) сегодня является важным элементом в борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег, а идентификация клиентов является наиболее важным аспектом, поскольку это самый первый шаг к повышению эффективности на других этапах процесса. ,

Know your customer

Глобальный ландшафт борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT) поднимает огромные ставки для финансовых институтов.

Международные правила, на которые влияют такие стандарты, как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), теперь реализованы в национальных законах, включая строгие директивы, такие как AML 4 и 5, и превентивные меры, такие как «KYC» для идентификации клиентов.

Давайте начнем с определения KYC и eKYC и узнаем, как усовершенствованные системы проверки личности могут лучше поддерживать процессы KYC .

Готовы?

Что такое KYC?

KYC означает «Знай своего клиента» , а иногда и «Знай своего клиента».

KYC или KYC check - это обязательный процесс идентификации и подтверждения личности клиента при открытии счета и периодически с течением времени.

Другими словами, банки должны убедиться, что их клиенты действительно те, кем они себя называют.

Банки могут отказать в открытии счета или прекратить деловые отношения, если клиент не выполняет минимальные требования KYC.

Почему важен процесс KYC?

Процедуры KYC , определенные банками, включают все необходимые действия, чтобы убедиться, что их клиенты настоящие, оценить и контролировать риски.Эти процессы помогают предотвращать и выявлять отмывание денег, финансирование терроризма и другие незаконные коррупционные схемы.

Процесс

KYC включает в себя проверку удостоверения личности, проверку лица, проверку документов, таких как счета за коммунальные услуги в качестве подтверждения адреса, и биометрическую проверку.

Банки должны соблюдать правила KYC и правила борьбы с отмыванием денег, чтобы ограничить мошенничество. Соответствие KYC ответственность лежит на банках.

В случае несоблюдения может быть применено суровых штрафов .

В США, Европе, на Ближнем Востоке и в Азиатско-Тихоокеанском регионе совокупная сумма штрафов в размере 26 млрд долларов США была наложена за несоблюдение требований AML, KYC и санкционных штрафов за последние десять лет (2008-2018) - let только нанесенный репутационный ущерб, который не был измерен.

KYC документы

проверки KYC выполняются через независимый и надежный источник документов, данных или информации. Каждый клиент должен предоставить учетные данные для подтверждения личности и адреса .

В мае 2018 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) добавила новое требование для банков проверять личность физических лиц клиентов-юридических лиц, которые владеют, контролируют и получают прибыль от компаний, когда эти организации открывают счета.

Итог: когда корпоративная компания открывает новую учетную запись, она должна будет предоставить номера социального страхования и копии удостоверений личности с фотографией и паспортов для своих сотрудников, членов совета директоров и акционеров.

Что такое eKYC?

  • В Индии электронная система «Знай своего клиента» или «Электронная система« Знай своего клиента »или eKYC - это процесс, при котором личность и адрес клиента проверяются в электронном виде посредством аутентификации Aadhaar.Aadhaar - это национальная система биометрических электронных идентификационных данных Индии.

Почему eKYC так популярен в Индии?
Это потому, что 99% взрослого населения страны имеют цифровую идентичность. В мае 2020 года 1257 миллиардов жителей получили свой номер Aadhaar.

  • eKYC также относится к захвату информации из идентификаторов (режим OCR), извлечению цифровых данных из государственных смарт-идентификаторов (с чипом) с физическим присутствием или к использованию сертифицированных цифровых удостоверений личности и распознавания лиц для онлайн проверка личности.

Подключение клиентов может быть выполнено с помощью мобильного телефона.
eKYC считается все более и более осуществимым, поскольку его точность повышается за счет использования искусственного интеллекта (AI).

Директива о борьбе с отмыванием денег

В Европе в июне 2017 года вступила в силу четвертая директива о борьбе с отмыванием денег (AMLD4) с новым набором правил, призванных помочь финансовым организациям защитить себя от рисков отмывания денег и финансирования терроризма.

Расширенная версия пятой директивы AML (AMLD5), вступившая в силу 10 января 2020 года, поставила перед финансовыми учреждениями новые задачи:

  • Улучшить понимание клиентов, бенефициарных владельцев юридических лиц и их финансовых операций для минимизации рисков
  • Более строгая надлежащая проверка клиентов
  • Контроль личности клиентов и обмен данными с центральным администратором
  • стран-членов ЕС должны реализовать директиву в течение двух лет.

Identity Verification in 5 steps

Процесс KYC

KYC и меры должной осмотрительности клиентов

Политика KYC - это обязательная основа для банков и финансовых учреждений, используемая для процесса идентификации клиентов . Его происхождение восходит к Разделу III Закона о патриотизме 2001 г., который предусматривает ряд инструментов для предотвращения террористической деятельности.

Чтобы соответствовать международным нормам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, необходимо внедрить усиленные процедуры «Знай своего клиента» на первом этапе любых деловых отношений при регистрации нового клиента.

Банки обычно формируют свою политику KYC , включающую следующие четыре ключевых элемента:

  • Политика клиента
  • Процедуры идентификации клиентов (сбор данных, идентификация, проверка, проверка политически значимых лиц / санкционных списков), также известная как Программа идентификации клиентов (CIP)
  • Оценка и управление рисками (комплексная проверка, часть процесса KYC)
  • Постоянный мониторинг и учет

Это включает проверку личности клиента с помощью документов, включая, например, национальный документ, удостоверяющий личность, с помощью устройства для чтения документов и расширенного программного обеспечения для проверки документов.

kyc verification

От визуальной проверки документов до цифровой проверки

Для некоторых это все еще в основном бумажный чек с формами KYC для заполнения. См. Примеры здесь.

Для других это цифровой процесс, который включает в себя проверку подлинности документа, удостоверяющего личность, или даже дальнейшую проверку подлинности держателя документа с помощью дополнительных биометрических проверок, таких как проверка лица или отпечатков пальцев.

Процесс проверки цифрового идентификатора позволяет банку автоматически собирать демографические данные клиентов, которые могут быть интегрированы в корпоративные системы, такие как CRM, для:

  • оптимизировать процесс адаптации клиентов,
  • проведет дополнительную проверку и оценку рисков,
  • Обзор
  • для PEP (политически значимых лиц).

Финансовые учреждения также обязаны вести записи по транзакциям и информации, полученной с помощью мер надлежащей проверки клиентов. Эти требования должны применяться ко всем новым клиентам, а также к существующим клиентам с учетом существенности и риска.

Проверка KYC: приветствуются инновационные подходы

В ноябре 2018 года агентства США, в том числе Федеральная резервная система, выпустили совместное заявление, в котором поощряется тот факт, что некоторые банки становятся все более изощренными в своих подходах к выявлению подозрительной деятельности и экспериментируют с технологиями искусственного интеллекта, и цифровой идентификации.

Ранее в этом году европейские надзорные органы предложили новые решения для решения конкретных проблем соответствия. Они предлагают сохранить общий подход для последовательного применения стандартов во всем ЕС.

Они предполагают несколько типов контроля, таких как «встроенное компьютерное приложение, которое автоматически идентифицирует и проверяет человека по цифровому изображению или видеоисточнику ( биометрия лица )» или «встроенная функция безопасности, которая может обнаруживать изображения, которые были подделаны или были изменены (например,g., морфинг лица), в результате чего такие изображения выглядят неровными или размытыми ».

Использование биометрических данных может быть оспорено местными или региональными правилами (GDPR в ЕС, CCPA в Калифорнии и многие другие).

По этой теме читайте наше веб-досье за ​​октябрь 2019 года о биометрических данных и правилах защиты данных.

Чем мы можем помочь?

Обладая обширным опытом в области проверки личности для правительств, Gemalto также поддерживает частных клиентов, предоставляя решение, которое помогает им соблюдать новые правила, в частности, касающиеся обязательств CDD (надлежащая проверка клиентов) и KYC.

ID Verification помогает банкам обеспечить беспрепятственный процесс регистрации клиентов, который соответствует правилам KYC и сводит к минимуму риск мошенничества.

Наше решение автоматически предоставляет за считанные секунды:
  • цифровой сбор информации о клиентах для мгновенного автоматического заполнения в корпоративных информационных системах
  • многоканальная проверка документов, удостоверяющих личность, с настраиваемыми уровнями безопасности
  • вариант аутентификации клиента с использованием биометрических технологий
  • вариант оценки риска клиента посредством обзора политически значимых лиц, санкций или списков наблюдения

Наша система использует A.I. подход, при котором система способна учиться на данных.

Это центральный компонент алгоритмов последнего поколения, разработанных Thales в ее системах проверки идентификаторов.

Результат?

Вы быстро повысите свой показатель адаптации к , поскольку система постоянно учится и становится лучше.

Дополнительные ресурсы


,

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о