Пятница , 17 Сентябрь 2021

Верификация документов: Верификация документов — Вопросы и ответы

Содержание

Верификация документов - Вопросы и ответы

Почему меня попросили предоставить документы?

Payoneer является регулируемой организацией и онлайн-сервисом и предоставляет Вашему бизнесу гарантии соответствия в разных юрисдикциях.
При этом от владельцев аккаунтов Payoneer может потребоваться предоставить некоторые документы, которые помогут нам обеспечить безопасность всех транзакций, совершаемых через Payoneer.

Чтобы обеспечить безопасность всех транзакций, мы можем запросить подтверждающие документы для проверки информации, таких как:

  • Ваша личность
  • Предоставленные Вами банковские реквизиты
  • Ваш адрес

Безопасно ли предоставлять свои документы Payoneer?

Вы отправляете документы в Payoneer через Центр верификации, безопасную и персонализированную систему загрузки документов Payoneer.

Мы строго соблюдаем международные нормы KYC, OFAC, AML и требования Закона о банковской тайне (BSA), а также имеем сертификацию по стандарту безопасности данных 1 уровня в индустрии платежных карт (PCI).

Основные обязанности Payoneer - защищать средства своих клиентов и предотвратить отмывание денег.

Как мне предоставить документы?

Выполните следующие шаги для загрузки документа:

  1. Войдите в свой аккаунт Payoneer
  2. В меню Настройки выберите Центр верификации
  3. Выберите необходимый запрос из списка
  4. Загрузите необходимый документ и нажмите ОТПРАВИТЬ
  5. Вы увидите подтверждение того, что документы были успешно загружены.
Какие типы документов меня могут попросить предоставить как физическое лицо или индивидуальный предприниматель?

Вам, как физическому лицу, скорее всего, потребуется предоставить нам:

  • ID личности государственного образца
  • Подтверждение адреса проживания
  • Верификация банковского документа

Чтобы узнать, как предоставить эти документы, пожалуйста, нажмите здесь.

Payoneer может запросить другие документы для подтверждения вашей личности.

Какие типы документов меня могут попросить предоставить для зарегистрированная компания

В зависимости от типа компании подтверждающие документы компании могут включать:

  • Свидетельство о регистрации
  • Свидетельство об инкорпорации
  • Налоговый документ
  • Документ IRS, включая EIN
  • Бизнес-лицензия
  • Подтверждение деятельности компании


Чтобы узнать, как предоставить эти документы, пожалуйста, нажмите здесь.

Payoneer может запросить другие документы для подтверждения Вашей личности.

Какие документы принимаются в качестве удостоверения личности государственного образца?

Мы принимаем следующие документы в качестве удостоверения личности государственного образца.:

  • Национальный ID
  • Водительские права
  • Паспорт


Чтобы узнать, как предоставить эти документы, нажмите здесь.

Какие документы принимаются в качестве подтверждения адреса проживания?

Мы принимаем следующие документы в качестве подтверждения адреса проживания:

  • Utility bill - Счет за коммунальные услуги (принимаются счета за газ, воду, электричество, стационарный телефон, Интернет или кабельное телевидение) не старше трех месяцев. В счете необходимо указать Ваше имя и точный адрес, который Вы использовали при регистрации в Payoneer.
  • Выписка из банковского счета. Выписка из банковского счета не старше трех месяцев, содержащая Ваше имя и точный адрес, который Вы использовали при регистрации в Payoneer.
  • Договор аренды. Полный договор аренды, содержащий Ваше имя и точный адрес, который Вы использовали при регистрации в Payoneer, а также период аренды.

Визы или штампы в паспорте не принимаются в качестве доказательства проживания.

Примечание . Принимаемые документы могут отличаться в зависимости от страны.

Чтобы узнать, как предоставить эти документы, пожалуйста, нажмите здесь.

Какие документы принимаются в качестве банковских выписок?

Официальный документ Вашего банка, в котором указан полный номер Вашего банковского счета и Ваше полное имя.
Документ должен быть выдан в течение последних 3 месяцев. Вы можете скрыть любую конфиденциальную информацию, которую не хотите отображать.

Скриншоты Вашего онлайн-аккаунта также приемлемы, если они включают вышеуказанные данные и URL-адрес веб-сайта.

Обратите внимание, что в некоторых случаях Вас могут попросить предоставить дополнительную информацию.

Чтобы узнать, как предоставить эти документы, нажмите здесь .

Я предоставил(а) всю необходимую документацию. Как я могу узнать, одобрены ли мои документы?

Чтобы проверить, был ли Ваш документ принят, проверьте его статус, выполнив следующие действия:

  1. $Link_Войдите в Payoneer
  2. Выберите Центр Верификации в меню Настройки.
  3. Нажмите раздел История tab.

Если документ не был принят, мы отправим Вам электронное письмо с объяснением причины.
Кроме того, Вы увидите сообщение в Центре верификации b> во вкладке Требуется .

Мы рекомендуем Вам зайти в Центр верификации b > , чтобы узнать, есть ли ожидающие запросы касательно дополнительной информации или документов.

Почему мой документ был отклонен?

Пожалуйста, обратите внимание, что ваши документы могут быть отклонены по следующим причинам:

  • Низкое качество изображения - файл должен иметь высокое разрешение, чтобы документ был четким, читаемым и цветным.
  • Документ отображается не полностью - Вам необходимо отправить весь документ от начала до конца.
  • Соответствующая информация отображается некорректно - не закрывайте информацию рукой или вспышкой камеры.
  • Предоставленный документ не соответствует типу документа, выбранному / принятому в Центре верификации.
  • Срок действия документа истек или был выдан слишком давно.

Верификация комплектов документов

Проверка данных комплекта документов

При работе с комплектом документов оператор верификации может проверять и сравнивать основные поля комплекта в едином – сводном – разделе. В сводном разделе содержатся ссылки на исходные поля, которые позволяют отобразить значение и регион исходного поля на форме любого документа в рамках одного комплекта. Если исходное поле содержит ошибку, то эта ошибка отобразится и в ссылке на исходное поле. При двойном щелчке по ссылке, нажатии клавиш Ctrl+Enter или при выборе команды К исходному полю в контекстном меню открывается изображение и форма данных исходного документа. Таким образом, сводный раздел позволяет ускорить работу оператора верификации за счёт того, что отдельные документы он будет открывать только в случае ошибок или сомнений в правильности извлеченных данных.

Проверка сборки документов в комплект

Если на верификацию поступил комплект документов с ошибками сборки, оператор верификации может вручную изменить порядок следования страниц в документе, добавить или удалить документы. Выполнять эти действия можно путём перемещения документов мышью или с помощью команд контекстного меню:

  • Создать документ – создать новый документ из выделенных страниц и документов.
  • Объединить – объединить выделенные документы в один документ. Объединяемые документы должны находиться на одном уровне дерева и следовать друг за другом.
  • Разделить – разделить выделенный документ на отдельные страницы и документы.

Замечание. При перемещении страницы на верхний уровень пакета она автоматически преобразуется в документ.

Работа с комплектом документов в окне Документ

При работе с комплектом документов пользователь может одновременно открыть любое количество документов комплекта. Каждый документ комплекта открывается в новой вкладке. В названии вкладки отображается номер документа в пакете и название наложенного определения документа, символ * (звёздочка) указывает на наличие несохраненных изменений. Переключиться между вкладками можно с помощью мыши, щелкнув по заголовку нужной вкладки, с помощью кнопок и , которые находятся слева и справа от вкладок или с помощью клавиатуры

Ctrl+ ] (влево) и Ctrl+ [ (вправо). Также необходимый документ можно выбрать в выпадающем списке . Закрыть активный документ можно нажав Shift+ ~.

Важно:

  • При нажатии кнопки на панели инструментов сохраняются изменения во всех открытых документах комплекта.
  • При открытии документов нового комплекта документы текущего комплекта закрываются.
  • При открытии документа в составе комплекта открываются также его родительские документы.

Если в определении документа настроен сводный раздел, в котором отображаются копии основных полей и их ошибки, с него можно быстро перейти к исходному документу поля. Для этого дважды щелкните мышью по копии поля.

Верификация — что это такое простыми словами. Как защитить документы от повторного использования

Сегодня поговорим о такой неприятной процедуре как верификация счета у брокера.

Спросите, почему неприятной?

Отвечаю… Потому, что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряжные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.

Единственный, кто получает выгоду, я бы даже сказал двойную, — это брокер. Но об этом я расскажу по ходу статьи, а пока разберемся со всем по порядку.

Верификация счета - это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.

Необходимость верификации, изначально, не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть, основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ , или же от регулятора брокерской деятельности.

Хочу обратить внимание, что согласно требований западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь, как раз, и прослеживается превентивный характер этой процедуры.

Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров…

Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры

Не буду углубляться в юридическую составляющую, поскольку сам не являюсь достаточно компетентным в данном вопросе, однако могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.

На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть, на территории России они — вне закона, а, согласно новых правок в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.

Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак… Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.

Я с уверенностью могу сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально. Попробую объяснить.

Мы уже определили, что основные цели верификации:

  1. Предотвратить возможность отмывания денег;
  2. Удостовериться, что счет открыли именно вы, а не кто-то другой.

Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.

Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации. Ни один из брокеров не просил у меня документов, подтверждающих легальное происхождение средств.

Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.

Второй момент, это необходимость верификации, исключительно, для вывода денег. То есть, вы можете пополнить счет на любую сумму, а вывести (обычно при пополнении от $1000) можете только верифицировав свой аккаунт. Получается, что до момента, когда вы хотите забрать свои деньги, брокеру все равно, кто и зачем пополнил счет.

И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе — уже ни в какие ворота…

Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.

Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс брокера.

Зачем нужна верификация на самом деле

Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?

Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить, или просто потеряет свои средства во время торгов.

Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и, под видом верификации, вас заставляют выполнять различные «квесты»… Сходить к нотариусу, сфоткаться с паспортом, отправить документы по почте и т.д.

И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: «В любое время Компания имеет право, по своему усмотрению, потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)…». Это я скопировал пункт из реального договора с компанией, который вы обычно подписываете в момент открытия счета.

Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия, и, в большинстве случаев, ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Фактически они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.

Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.

И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам таки придется высылать документы…

Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие — нет.

Вот стандартный перечень документов , которые может попросить офшорный брокер:

  • Копии страниц паспорта;
  • Копия счета на оплату коммунальных услуг;
  • Выписка из банка.

Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.

Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский форекс, но это уже отдельная тема.

Как защитить документы от повторного использования

Другой проблемой, которую я хотел осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.

Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.

Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.

Лично я не хочу, чтобы кто-то потом регистрировался во всяких онлайн казино под моим именем.

Раз уж от верификации никуда не убежать — «С волками жить — по волчьи выть». Тогда как обезопасить себя…?

На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.

Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании «Рога&Копыта». В целом суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.

Выглядит это примерно таким образом:

Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.

Я обычно наношу водяной знак в фотошопе, но если вы не владеете графическими редакторами, вы можете воспользоваться специальным сервисом: http://водянойзнак.рф .

Пример обработки:

После такой обработки документы можно отправлять на верификацию. И, в принципе, можно быть более-менее спокойным, что ваши документы не всплывут в какой-то базе, продаваемой за $50, на пиратском сайте.

Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.

Хотя недавно у меня был случай…

Как я воевал с брокером

Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.

Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).

Ну, думаю, нельзя редактировать в фотошопе, тогда пойдем другим путем. Беру прозрачную пленку и распечатываю на ней защитную надпись. Накладываю пленку на документ, фотографирую и отправляю на верификацию оригинал фотографии без обработки.

Опять отказ… На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.

Короче, мне это надоело, и я решил их проучить. Они, видите ли, борются с подделкой документов такими методами…

Скачиваю какие-то случайные документы из интернета, привожу их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, наношу на них надпись: «проверка на вшивость». Весь пакет отправляю на верификацию.

И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».

Соответственно не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком — забраковали.

Ну я им потом на форуме это все опубликовал, намекнул, что они фигней страдают. Далее мне какой-то из их менеджеров звонил, пытался что-то объяснить, но я так и не получил вразумительного ответа, почему они требуют именно оригинал, и кто им эти требования продиктовал.

Зато я понял, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента…

Я не буду называть брокера, пытаясь тем самым навредить его репутации, я выше этого, а им пусть будет стыдно, что они опростоволосились.

1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег;

2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего;

3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов;

4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров. Т.к. они ценят свою репутацию, и у вас есть больше шансов защитить свои права.

На сегодня, пожалуй, все. Будьте бдительны.

Верификация - что это такое простыми словами? Верификация в философии - это? Верификация в других областях деятельности человека? Как переводится слово «верификация»? Его происхождение и значение? Чем отличается верификация от валидации? Ответы на эти вопросы есть в данной статье.

Слово «верификация» происходит от латинских слов
verus , что значит «истинный» и facere, что значит «делать». Т аким образом в буквальном значении слово переводится, как «делать или подтверждать истинность чего либо». Верифицировать - значит ПРОВЕРЯТЬ И ПОДТВЕРЖДАТЬ правильность.
Другие полезные статьи:

Верификации - что это означает в разных областях?

Верификация в философии - это установление истинности теоретических утверждений при помощи их опытной проверки. Термин «верификация» в науке используется в том же значении.

Верификация в банке - что это? Это означает проверку личности клиента и предоставляемых им данных о себе либо проверку операций, выполняемых клиентом. Сейчас многие операции выполняются клиентами онлайн в интернете при помощи платежных карт. Каждая операция проходит верификацию (подтверждение), например, при помощи отправки смс с кодом на телефон клиента.

Верификация в интернете - это подтверждение Вашей личности при регистрации в платежных системах (Вебмани, ЯндексДеньги, Киви и т.д.), в соц сетях, в различных полезных сервисах. Как правило для выполнения верификации того, что это Вы, а не бот или мошенник приходит письмо-подтвержение на Вашу электронную почту.

Верификация в системе качества — это проверка на соответствие продукции ГОСТам или международным стандартам ISO.

Верификация - примеры

Например, соц сеть Твиттер верифицирует аккаунты знаменитостей для того, чтобы пользователи были уверены, что сообщения действительно публикует эта знаменитость или её официальный представитель. В аккаунте пользователя Твиттере, который прошел такую верификацию , ставится синий значок с галочкой.

Еще один пример: чтобы привязать платежную карту к аккаунту платежной системы (например PayPal), нужно пройти верификацию (проверку) платежной карты.

Чтобы получить «Персональный аттестат» в платежной системе Вебмани , нужно пройти верификацию (проверку) паспорта пользователя.

Еще один пример из области IT. Компания - разработчик ПО (программного обеспечения) выполнила заказ на разработку какой-то программы. Тестирование ПО на соответствие тех заданию заказчика - обязательная часть процесса выполнения задания от заказчика. Тестирование выполняется для верификации готовности программного продукта и соответствия требованиям заказчика. А вот валидацию ПО будет выполнять заказчик.

Чем отличается верификация от валидации?

Многие эти слова считают синонимами, означающими подтверждение. Однако между этими понятиями существует отличие. Валидация и верификация — это разные действия. Это не простой вопрос, который вводит многих в заблуждение. Поэтому если Вы хотите с ним разобраться и понять,. Здесь же коротко скажу, что в переводе с английского верификация (verification) означает — проверка, а валидация (validation) - придание законной силы.

Валидация (validation) - придание, подтверждение законной силы Верификация (verification) - проверка

Зачем нужна верификация в банках, в интернете и на производстве?

Зачем нужна верификация в банках и в интернете — в соцсетях (ВК и других), ? Главная цель верификации в банках и в интернете — это борьба с мошенничеством.

Зачем нужна верификация качества продукции на производстве? Думаю, ответ очевиден. Здесь верификация нужна для получения клиентами действительно качественной продукции.

Надеюсь, статья оказалась для Вас полезной и Вы теперь знаете, что это «верификация» простыми словами.

Желаю всем много идей и радости от воплощения их в жизнь!

Напоследок предлагаю посмотреть полезное видео, чтобы приобрести так нужную нам всем уверенность в себе и в своих силах:

Приветствую, друзья! Недавно озаботился таким вопросом – как проверить фото на совпадение в интернете? Не секрет же, что поисковые системы весьма трепетно относятся к уникальным текстам. Вот и к фотографиям они также неравнодушны, поскольку считают, что авторское право никто еще не отменял. Поразмыслив над темой, я понял, что существует несколько способов узнать, насколько «чистое» фото и нет ли у него копий во всемирной паутине.

Сразу хочу сказать, что по-настоящему уникальные фотографии можно найти исключительно на специализированных сайтах. Они называются по-разному – фотобанки, стоки и так далее. Только там есть авторские фотографии, которые можно купить или скачать бесплатно. Это зависит от того, насколько щедр тот или иной фотобанк, насколько он популярен и насколько автор снимка или картинки ценит себя и свое творчество.

Какие есть способы

Проанализировав ситуацию, я понял, что смогу детально и подробно рассказать о трех различных методах поиска. Все они, как правило, эффективны и дают хороший результат. Какой из них выберете вы – личное дело каждого. Моя задача поведать вам обо всех в максимальных подробностях. Итак, начинаем:

  • поисковые системы Google и Yandex;
  • сайт tineye.com;
  • программа Etxt Антиплагиат.

Остановимся на каждом пункте поподробнее.

Поисковые системы Google и Yandex

Очень часто Гугл в сознании людей – это поисковик. Немного реже – почта. Однако сервис хранит в себе очень много интересного как для рядового пользователя, так и для вебмастера. Одной из его таких «фишек» является как раз проверка изображений на уникальность. Алгоритм поиска совпадений достаточно прост – система просто мониторит то, насколько часто то или иное изображение встречалось в сети по заданному пользователем образцу и выдает примерные совпадения (среди которых как раз и может оказаться искомая картинка или фотография).

Для проверки изображения на уникальность вам нужно будет перейти на сайт https://images.google.com . В привычной строке поиска с правой стороны вы увидите небольшой значок фотоаппарата.

Нажав на него, вам будет предложено два варианта: указать ссылку на картинку в интернете или загрузить свой собственный файл. Нам, например, нужно узнать, насколько уникально изображение с нашего винчестера. Кликнув по второму варианту «Загрузить файл», вы увидите строчку «Выберите файл». При нажатии на нее откроется небольшое диалоговое окно, в котором вам будет предложено найти фото на своем компьютере и загрузить его для проверки. Выбрав нужное изображение, следует нажать «Открыть». После этого система загрузит картинку и начнет поиск по фото. Он, как правило, занимает доли секунды, а после этого вы узнаете, есть ли в сети копии того изображения или оно уникально.

Тут важно учитывать, что Гугл может показать очень похожие картинки, однако это вовсе не будет означать, что ваше фото не обладает уникальностью. Нужно просто внимательно просмотреть результаты выдачи и все сразу станет понятно.

Примерно также обстоит дело и с отечественным . Чтобы осуществить поиск через него нужно зайти по адресу https://yandex.ru/images/ .


Для проверки картинки нужно перетащить её в строку поиска. Система немного подумает и выдаст похожую картинку или «скажет» - ничего, мол, не найдено.

Как по мне, Гугл работает несколько шустрее Яндекса, да и результат у него, как правило, точнее и лучше.

Сайт tineye.com

Для поиска через этот интернет-ресурс нужно перейти на сайт https://tineye.com/ . Он очень простой и обладает интуитивно понятным интерфейсом. Прямо по центру вы увидите небольшую строку. С левой части от нее есть кнопка для загрузки файла на сайт и последующей проверки, а справа кнопка поиск. Она нужна для того, чтобы проверить, сколько упоминаний о требуемом изображении можно отыскать, если ввести URL-адрес фотографии.


Сайт отличается от среди подобных тем, что очень быстро работает в режиме онлайн и прост в освоении. После загрузки картинки он покажет, сколько раз она встречается в интернете. Интересно, что он практически никогда не показывает похожие изображения. Хотя может это мне просто везло всегда – не знаю. Либо уникально, либо нет, других вариантов не предусмотрено.

Программа Etxt Антиплагиат

Если вам лень постоянно открывать браузер, щелкать ссылки, загружать фотографии в сеть, то можно воспользоваться бесплатной программой для компьютеров под названием Etxt Антиплагиат. Это официальная утилита от биржи контента etxt.ru, которая когда-то специализировалась только на текстах и переводах, а теперь пробует себя в качестве фотобанка. Любой пользователь может выставить на продажу свои авторские снимки или нарисованные картинки, но все они проходят проверку на уникальность внутри системы. Нам же нужно просто проверить, а не выставлять на продажу, поэтому скачиваем программу с официального сайта: https://www.etxt.biz/antiplagiat/ и устанавливаем ее.


После этого необходимо перейти в меню «Операции» и выбрать пункт «Уникальность изображения». Далее вы увидите кнопку с правой стороны от поисковой строки. Нажав ее, вы откроете диалоговое окно, где сможете найти оригинал картинки на своем компьютере и загрузить его для проверки. Программа работает четко и достоверно. Единственный минус – порой поиск может немного затянуться.

Etxt Антиплагиат - программа проверки уникальности текстовой и графической информации. В результатах поиска выдает адреса сайтов, на которых обнаружены фрагменты совпадающего текста и искомые изображения.

Как видите, ничего сложного в проверке изображений на уникальность нет. Зато если вы будете уверены, что таких картинок нигде больше нет, то точно не будете бояться штрафных санкций от поисковиков или, что еще хуже, судебных исков от правообладателей!

А какими средствами поиска похожих картинок или фото пользуетесь вы? Обязательно напишите в комментариях. Возможно ваш метод окажется более эффективным.

PS: Интересные факты по поиску картинок в Яндекс

Дорогой читатель! Вы посмотрели статью до конца.
Получили вы ответ на свой вопрос? Напишите в комментариях пару слов.
Если ответа не нашли, укажите что искали .

Фото для верификации Badoo необходимо сразу после регистрации, загрузки первых снимков. Пользователи, которые уже подтвердили личность, отмечены синей галочкой. При поиске собеседника или выборе партнера, рядом с фотографией появляется этот значок.

Что такое подтверждение профиля?

Верификация Badoo введена в новой версии приложения и сайта. После загрузки личных данных, владелец аккаунта должен подтвердить личность. Если отказаться – профиль не будет высвечиваться в популярных, потеряет очки активности.

Процедура проводится таким образом:

Вопрос: «как пройти верификацию Badoo» волнует постоянных пользователей, которые ранее не воспользовались такой услугой.

В настройках можно пройти проверку самостоятельно:

Сделав снимок, нужно подождать несколько минут. Проверка осуществляется в онлайн-режиме оператором, после чего пользователь сможет использовать Badoo, как и прежде.

Обойти проверку

Иногда для использования сайта необходимо установить ненастоящую фотографию.

Причинами могут стать:

  • нежелание раскрывать личность;
  • отсутствие хороших снимков;
  • страх за личные данные.

Верификацию Badoo обойти невозможно, но пользователь может не подтверждать страницу. В таком случае, он не сможет принимать участие в ТОПе, поднимать рейтинг или быть популярным среди других.

Разыскивая ответ на вопрос верификации badoo фото, как пройти подскажет инструкция на сайте. Подозрение у администрации могут вызвать снимки, где:

  • изображена популярная личность : актер, музыкант, политик;
  • картинка в плохом качестве , рассмотреть лицо невозможно;
  • показано несколько человек . Система не сможет выбрать владельца аккаунта.

Также проверке не подлежат фотографии порнографического характера, оскорбительные или взятые из сети.

На сайте реализована система селфи, позволяющая сразу запросить снимок при переписке. Посредством этого, другие участники могут увидеть собеседника. Добавляя новые видео и изображения, владельцу аккаунта необходимо подтвердить личность. Без верификации загрузить медиа-файлы не получится, что ограничивает функционал обладателя профиля.

Если использованные изображения не соответствуют правилам ресурса – администрация в праве заблокировать доступ к странице. Пользователю необходимо восстанавливать аккаунт, либо создавать новый. Пожаловаться на неприемлемый контент могут гости страницы, другие участники сайта знакомств, модераторы ресурса.

Не каждый может ответить на этот вопрос. Зачастую, многие, услышав это слово, не понимают, что оно обозначает и в какой сфере употребляется. Так, давайте попробуем в этом разобраться. Для начала, наверное, стоит провести лингвистический анализ. Пришло это слово в русский язык с латинского и переводится как "истинный"- verus и "делать" — facere. Значит, верифицировать — это подтверждать чью-либо личность. Разобравшись в этом, сразу становится понятно значение этого термина. Но где же используют это слово? А используется термин "верифицировать" в разных областях и вполне активно. Например:

  • В банке. Проверять личность клиента, данные, которые предоставляет клиент, проверка операции — это очень важно. Сейчас многие клиенты большинство операций осуществляют через интернет. И нужно быть уверенным, что клиент и сам банк не подвергнутся мошенничеству. Поэтому, для безопасности операции, клиент должен подтвердить серьезность своих намерений с помощью специального кода. Этот код придет на ваш номер в виде смс-сообщения.
  • В науке. Термин очень активно используется в философии и медицине.
  • В интернете. Верифицирование своей личности в социальных сетях занимает особое место. Верификация в интернете просто необходима, чтобы не наткнуться на мошенников.
  • В системе качества. Например, это проверка продуктов по ГОСТу.

Примеры верификации.

Примеров можно привести много, но мы обратим свое внимание на самые известные. Например, если вы решили завести кошелек в платежной системе Webmoney, то при регистрации у вас потребуют паспортные данные. Сразу в голове возникает множество мыслей по этому поводу, но их просто следует отогнать в сторону и с уверенностью предоставить свои личные данные для регистрации. Эти данные нужны, чтобы понять реальный вы человек или нет. После регистрации они больше никому не понадобятся и нигде использованы без вашего ведома не будут. Поэтому не стоит бояться.

Привязать карту к аккаунту платежной системы без проверки не получится. Вам обязательно нужно будет пройти верификацию.

О верификации в социальных сетях стоит поговорить отдельно. В последнее время это стало очень актуально, потому что с каждым днем учащаются случаи мошенничества с разных страниц. Пользователь может даже не подозревать, что мошенники могут использовать его фото или личные данные в своих целях.

Количество фейковых страниц растет с каждым днем. Любой человек, имеющий компьютер и доступ в интернет может создать страницу с именем и фотом знаменитости и распространять с нее любую информацию. Конечно, не всегда на будет приятной. Поэтому, актеры, певцы, режиссеры, политики и многие другие верифицируют свои страницы в социальных сетях и просят своих поклонников подписываться только на эти страницы и не посещать фейковые.

В Twittere верификация обязательна. Потому что пользователи должны быть уверенны на 100%, что они действительно читают блок знаменитости.

Как понять, что страница верифицирована?


Очень просто. Если вы видите "синие галочки" на странице вашего кумира, то знайте, это не фейки, а верифицированная странница. И все, что вы увидите здесь будет правдой, а не вымыслом.

Верификация качества на производстве тоже важна. Потребитель товаров должен знать, какой продукт он покупает. Выполнены ли все требования при производстве товара и его транспортировке, а затем хранении. Например, ученые создали новое лекарство. Провели все тесты на животных и было установлено, что это лекарство пригодно для употребления людьми и может быть выставлено на продажу в аптеках. Значит, это лекарство прошло верификацию, то есть прошло тесты и соответствуют всем требованиям, которые были представлены касаемо этого предмета.

В медицине этот термин не новый и очень широко применяется. Практически всегда проводится верификация диагноза, т.е. его перепроверка. Например, в онкологии проводят повторную биопсию, чтобы убедиться в точности поставленного диагноза и если биопсия положительная, то назначают химиотерапию.

Плюсы и минусы верификации.

Конечно же, у верификации немало плюсов. Поняв, где этот термин применяется, становится понятно, что применение проверки один сплошной плюс, хотя бы в отношении мошенничества. А вот минусов не так уж и много. Наверное, он один единственный — добавляется дополнительная работа и тратится время на проверку.

Поняв, что такое верификация и разобравшись в применении этого термина сразу становится ясно, что она очень важна в современном мире. Нужна не только официальным лицам, знаменитостям, но и простым, обычным пользователям. А нужно это для того, чтобы избежать мошенничества.

Верификация данных

Перевод бумажных документов в электронный вид — это первый и очень важный шаг при создании электронного архива документов, электронного документооборота. Этот процесс включает в себя сканирование, распознавание, верификацию документов, коррекцию, а также экспорт данных. Каждая из этих стадий очень важна и определяет качество конечного результата.

Что такое верификация данных?

Это многоэтапный процесс, задача которого заключается в сравнении получившегося после сканирования и распознавания документа с начальным вариантом, в поиске возможных ошибок в документах. Верификация данных позволяет специалисту выявить, насколько точно и грамотно была проанализирована страница, проверить неуверенно распознанные при сканировании символы.
Верификация данных включает в себя несколько этапов:

  • проверка документов на нераспознанные (или неуверенно распознанные) символы;
  • проверка информации, полученной от сканирования, на ожидаемые типы данных;
  • проверка информации, полученной от сканирования, на присутствие значений;
  • редактирование распознанного текста;
  • создание учетных карточек документов;
  • автоматическое или ручное заполнение атрибутов карточек отсканированных документов.
  • Если при проведении верификации документов обнаруживаются ошибки, какие-либо неточности, эти «проблемные места» помечаются специальными маркировками: на следующей стадии, коррекции, эти места будут исправлены. Если возникает необходимость верификация данных может быть проведена повторно.

Результаты работ

После того, как верификация документов окончена, все обнаруженные ошибки устранены, страница подвергается дальнейшей обработке. Если на следующем этапе специалист отмечает неудовлетворительные результаты распознавания, документ может быть отправлен на повторную верификацию данных.


Результатом грамотно выполненной верификации документов становится полностью заполненная учетная карточка документа и, соответственно, отсканированный документ, который может быть представлен в любом формате, в зависимости от требований заказчика.

Верификация данных от ScanExpress: преимущества выбора

Компания ScanExpress оказывает широкий спектр архивных услуг, в частности, услуги по верификации документов. Мы имеем большой опыт работы в этой области и можем вам гарантировать, что результатом нашей работы вы останетесь довольны.


Заказывая услуги у нас, вы делаете выбор в пользу:
  1. Профессионализма. Каждый специалист, работающий в нашей компании, имеет большой опыт в своей области. В распоряжении наших работников современное многофункциональное оборудование, которое позволяет осуществлять архивные услуги, верификацию документов в частности, максимально быстро и эффективно;
  2. Индивидуального подхода. Мы работаем с любыми объемами документов, выполняем разные виды архивных услуг как по отдельности, так и в комплексе. Вы можете заказать у нас только верификацию данных, а можете выбрать услугу перевода бумажного архива в электронный вид под ключ. Все, что требуется от вас, просто обратиться к нам и высказать свои пожелания, обо всем остальном мы позаботимся;
  3. Доступных цен. Мы стремимся наладить максимально плодотворное и взаимовыгодное сотрудничество с каждым клиентом, поэтому предлагаем свои услуги по привлекательной стоимости. Оплата производится по факту, чтобы вы могли убедиться в безупречном качестве выполненных работ.

Верификация на EXMO: как проходить и для чего нужна?

Что же такое верификация?

Верификация – это процесс подтверждения личности трейдера на EXMO. Верификацию можно пройти сразу после регистрации, для этого в аккаунте нужно выбрать раздел “Верификация аккаунта”.

Обязательным является только этап подтверждение личности, остальные этапы верификации необходимы только в случае использования определенных платежных систем. Актуальные данные о платежных системах вы найдете в разделе Кошелек.

Мы понимаем что боль многих трейдеров – это анонимность, а подтверждение личности пугает потерей статуса кво, однако спешим заверить, что ваши данные будут надежно защищены. Все документы и данные, полученные при верификации, хранятся на шифрованных серверах компании. Доступ к этим данным имеет только сертифицированный AML-офицер. На копии документов накладываются специальные водяные знаки, которые не позволяют переиспользовать документы.

ПРОЙТИ ВЕРИФИКАЦИЮ

Зачем нужна верификация?

EXMO – это биржа криптовалют, которая зарегистрирована в Великобритании и действует в юрисдикции британского правового поля, а также правового поля ЕС. Согласно Пятой директиве против отмывания денег (5AMLD), все пользователи, совершающие сделки с криптовалютой, должны пройти обязательную верификацию личности.

Какие есть этапы верификации?

Верификация на EXMO разделена на 5 этапов:

  • Верификация личности
  • Верификация адреса
  • Верификация банковской карты
  • Верификация банковского счета
  • Верификация корпоративного счета

Трейдер может пройти верификацию как у себя в профиле на сайте, так и через мобильное приложение EXMO. Мобильное приложение EXMO – более удобный вариант, т.к. потребуются фото и сканы определенных документов, а их удобнее сделать и отправить с помощью мобильного устройства, чем перебрасывать файлы с гаджетов на компьютер.

Для верификации личности, зайдите в раздел “Верификации аккаунта” из выпадающего меню в правом верхнем углу экрана, а в самом разделе “Верификация аккунта”, найдите нужный раздел и кликните “Начать”. В мобильном приложении: Аккаунт—>Верификация аккаунта—>Начать. Подробнее о прохождении верификации

Верификация личности

Верификация личности на EXMO обязательна и открывает доступ к основному функционалу биржи – торгам, депозитам и выводу средств.

Для прохождения верификации личности вам понадобится фото или скан-копия разворота документа удостоверяющего вашу личность. Для этого подойдет национальный паспорт, загранпаспорт, ID-карта или водительское удостоверение. Верификации личности проходит в четыре простых шага:
  1. В личной информации указываем ФИО, дату рождения и страну.
  2. В деталях документа выбираем тип документа. Подойдут паспорт, загранпаспорт, ID-карта или водительское удостоверение. Вводим в соответствующие поля серийный номер, дату выдачи и срок действия документа (если срока действия нет, то отмечаем поле “У моего документа нет окончания срока действия”).
  3. Предоставляем скана/фото документа (лицевая сторона водительских прав/ID-карты или первые два разворота паспорта).
  4. Загружаем селфи-фото с документом и листом бумаги с текущей датой (полностью: число, месяц, год) и надписью “EXMO” у лица.

После верификации личности трейдеру будут доступны верификация адреса и банковской карты.

Примечание:

Допустимые форматы скан/фото документа: JPG, PDF, PNG.

Ограничение по размеру: 200 КБ – 8 МБ.

Подробнее о прохождении верификации личности

Верификация адреса

Для верификации адреса предоставьте информацию о месте проживания и загрузите документ, подтверждающий эту информацию. Для этого подойдут выписка из банка, счет за коммунальные услуги, налоговый документ.


Верификация адреса проходит в два простых шага:
  1. Указываем информацию о месте жительства: город, индекс, домашний адрес, страна выдачи документа и дата выдачи.
  2. Загружаем документ подтверждающий информацию в предыдущем шаге.

Примечание:
Дата выдачи документа о месте жительства должна быть не “старше” 3-х месяцев. Документ также должен содержать полные ФИО и домашний адрес.

Верификация адреса позволяет использовать большее количество платежных систем. Детальнее смотрите в разделе “Платежные методы и этапы верификации на EXMO”

Подробнее о прохождении верификации адреса

Верификация карты

Верификация карты представляет собой подтверждение пользователем владения платежной картой.


Верификация банковской карты проходит в два шага:
  1. Указываем информацию о месте жительства: город, индекс, домашний адрес, страна выдачи документа и дата выдачи.
  2. Загружаем фото передней стороны карты (добавляем еще обратную сторону карты, если имя владельца карты напечатано на обратной стороне).

Учитывайте, что принимаются только именные карты. Имя на карте должно соответствовать имени пользователя, а первые 6 и последние 4 цифры карты должны быть отчетливо видны на фото.

Верификация карты дает возможность депозита средств с банковских карт (для вывода на карту необходимо пройти только верификацию личности).

Подробнее о прохождении верификации карты

Верификация банковского счета

Подтверждение банковского счета требуется для перевода средств с помощью банковского счета. Этот этап проверки гарантирует, что средства на биржевом счете EXMO зачисляются и выводятся с подтвержденного и законного банковского счета.

Чтобы верифицировать банковский счет, свяжитесь с нами по электронной почте [email protected].

В электронном письме укажите, что вы хотите пройти проверку банковского счета.

Подробнее о прохождении верификации банковского счета

Верификация корпоративного счета

Верификация корпоративного счета требуется для корпоративных клиентов или компаний, которые хотят использовать одну учетную запись и/или предоставлять доступ к этой учетной записи своим сотрудникам или деловым партнерам.

Чтобы верифицировать корпоративный счет, свяжитесь с нами по электронной почте [email protected].

В электронном письме укажите, что вы хотите пройти проверку корпоративного счета.

Подробнее о прохождении верификации корпоративного счета

Что такое верификация личности? | OneSpan

Что такое проверка личности?

Проверка личности - это важный процесс подтверждения того, что человек является тем, за кого себя выдает, при открытии банковского счета, подаче заявки на кредит или других финансовых процессах. Хотя проверка личности является важной мерой безопасности в борьбе с мошенничеством при открытии новых счетов, проверка личности также играет важную роль в мероприятиях "Знай своего клиента" (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML) в финансовых учреждениях, которые оценивают и контролируют риски клиентов.

Что такое цифровая проверка личности?

Цифровая проверка личности привносит концепцию проверки личности в современный удаленный мир. В условиях роста утечек данных, атак с захватом учетных записей и краж личных данных, а также увеличения спроса на удаленные процессы в связи с пандемией COVID-19, предприятиям необходимо выявлять мошенничество с личными данными и определять, является ли человек тем, за кого он себя выдает в Интернете.

Цифровые методы проверки личности, такие как биометрическая проверка, распознавание лиц и проверка цифровых идентификационных документов, могут помочь компаниям, правительствам и финансовым учреждениям проверить личность человека в Интернете.  

Цифровая проверка личности может использоваться, когда человек и его документ, удостоверяющий личность, не присутствуют физически. Цифровая проверка личности также может использоваться для ускорения проверки удостоверений личности, например, использование электронных ворот для сканирования паспортов в аэропортах.

Цифровая проверка личности является ключевым этапом в процессе открытия счета и привлечения клиента. Удостоверившись в личности заявителя, финансовые учреждения могут провести проверку, чтобы убедиться, что заявитель не является мошенником, преступником, плохим актером или пытается совершить аферу.

Как происходит процесс проверки личности?

Существует множество различных типов цифровой проверки личности и решений по проверке личности. Цифровые методы подтверждения личности работают путем сравнения того, что есть у человека (например, биометрических данных лица или документа, удостоверяющего личность), с проверенным набором данных (например, данными, хранящимися в государственных органах, такими как паспортные данные, или биометрическими данными, хранящимися на зарегистрированном мобильном телефоне пользователя). Проверка цифровой идентификации сравнивает представленные данные с проверенным набором данных, чтобы проверить, является ли человек тем, за кого себя выдает.  

Существует множество различных методов проверки цифровой идентификации, которые работают по-разному. Эти методы включают:

  • Проверка документа, удостоверяющего личность: проверка легитимности удостоверения личности (например, водительских прав, паспорта, государственного удостоверения личности).
  • Биометрическая верификация: использует селфи для подтверждения того, что человек, предъявляющий удостоверение личности, является тем же человеком, чей портрет изображен на удостоверении личности.
  • Обнаружение живости: определяет, является ли селфи подлинным, обнаруживая поддельные атаки, такие как маски для лица или фотографии фотографий.
  • Аутентификация на основе знаний (KBA): генерирует вопросы "из кошелька" на основе информации в личном кредитном досье заявителя.
  • Проверка по одноразовому коду (OTP): передача одноразового кода по SMS или электронной почте заявителю в процессе проверки.
  • Trusted Identity Network: использует существующие учетные данные заявителя у другого провайдера для проверки его личности и снижения трения в процессе открытия счета и регистрации.
  • Методы баз данных: Методы баз данных используют данные из социальных сетей, автономных баз данных и других источников для проверки информации, предоставленной заявителем.

Как происходит проверка документов, удостоверяющих личность?

Проверка документов, удостоверяющих личность, играет важную роль в процессах открытия новых банковских счетов, оформления и заключения финансовых соглашений. Проверка документов - это метод цифровой проверки личности, используемый для проверки легитимности документа, удостоверяющего личность заявителя (например, паспорта, удостоверения личности, водительских прав и т.д.).

Целью является сбор, извлечение и анализ идентификационных данных для проверки подлинности выданных правительством документов, удостоверяющих личность. Это помогает отличить настоящее от мошеннического.  

С помощью автоматизированной проверки документов удостоверяющих личность, удостоверяющие личность документы могут быть проверены в режиме реального времени и в течение нескольких секунд.  

Используя встроенную камеру на мобильном или портативном устройстве, технология захватывает изображение документа, удостоверяющего личность заявителя. Затем искусственный интеллект и передовые алгоритмы проверки подлинности используются для анализа изображения с целью получения оценки подлинности для определения того, является ли идентификационный документ поддельным или подлинным.

Усовершенствованные аутентификаторы включают:

  1. Видимые элементы защиты: встроенные элементы защиты, такие как водяные знаки или голограммы, могут быть обнаружены, а их расположение и внешний вид проанализированы.
  2. Использование и согласованность шрифтов: Шрифты анализируются и сравниваются со стандартными шрифтами для конкретного шаблона документа. Расстояние между буквами, их форма и последовательность используются для анализа подлинности.
  3. Обнаружение закругленных углов: закругленные углы можно проверить, чтобы убедиться, что они выровнены по шаблонам.

Каковы преимущества проверки документов, удостоверяющих личность?

Проверка идентификационных документов позволяет удостоверять личность клиента в цифровом виде и в режиме реального времени, независимо от того, находится ли пользователь в отделении или удаленно.  

Для поставщиков финансовых услуг технология ускоряет открытие банковского счета, процесс регистрации, кредитование и финансирование, одновременно защищая от мошенничества и снижая процент отказа от услуг в цифровых банковских каналах и каналах онлайн-банкинга.

Как биометрия лица может быть использована для проверки цифровой идентификации и предотвращения мошенничества?

Сравнение лиц использует передовые алгоритмы для извлечения биометрических данных из изображения лица - переработка черт лица (таких как положение и размер глаз человека относительно друг друга) в стандартизированный набор данных. Сравнение двух наборов данных позволяет определить, принадлежат ли два изображения одному и тому же человеку. Если одно изображение получено из предварительно проверенного источника (например, паспорт или удостоверение личности, проверенное с помощью проверки документов), а второе изображение - это изображение, полученное в реальном времени от заявителя во время подачи заявления, то сравнение лиц может быть использовано для подтверждения его присутствия.

Важно также отметить, что существует четкая разница между распознаванием и сравнением лиц. Чтобы узнать больше, прочитайте статью нашего блога "Биометрическая верификация личности: разница между технологиями распознавания и сравнения лиц".

Каковы преимущества биометрической верификации?

Одной проверки документа, удостоверяющего личность, недостаточно, когда речь идет о создании надежного профиля личности в Интернете. Биометрическая проверка с использованием сравнения лиц обеспечивает дополнительный уровень доверия для определения того, что удаленный пользователь является тем же лицом, которое предъявило идентификационный документ. Обнаружение живости, например улыбки, помогает обнаружить поддельные атаки, такие как видео, маски для лица или фотографии фотографий.

Как работает обнаружение "живости"?

Для любой биометрической технологии лица решающее значение имеет способность обнаруживать подделку и мошенничество. Наиболее распространенной формой подделки является представление ранее полученного статического изображения человека для сравнения с изображением доверенного источника. Для того чтобы противостоять этому и убедиться в присутствии человека, можно использовать некоторые формы обнаружения живости.   

Сегодня на рынке представлено множество различных методов обнаружения "живости". Наиболее распространенная форма определения "живости" инструктирует пользователя выполнить серию движений головой для доказательства "живости". Более сложные методы, такие как 3D-распознавание и тепловидение, требуют специального оборудования и не подходят для повседневного коммерческого применения.

Для чего используется проверка личности?

Цифровая проверка личности используется для обеспечения удаленной регистрации при открытии новых счетов и кредитовании, а также для улучшения клиентского опыта

Новые клиенты ожидают, что смогут открыть счет через Интернет. В результате банкам и другим финансовым учреждениям необходимо предлагать открытие цифровых счетов через онлайн и мобильные каналы.  

Финансовые учреждения, которые хотят привлечь новых клиентов через цифровые каналы, должны понять, как полностью дистанционно принять клиента на обслуживание. Для многих финансовых учреждений это означает добавление цифровой проверки личности к их онлайн-возможностям. Чем быстрее они смогут достичь этой цели, тем лучше они смогут конкурировать с конкурентами, обладающими цифровыми технологиями, и новыми участниками рынка.

Цифровая проверка личности используется для борьбы с мошенничеством при подаче заявлений и выявления поддельных удостоверений личности в режиме реального времени

Учитывая масштабы и последствия мошенничества, крайне важно, чтобы финансовые учреждения выявляли мошенничество при открытии счета.Цифровая проверка личности может использоваться для определения того, действительно ли человек является тем, за кого себя выдает, или нет. Финансовые учреждения могут использовать цифровые методы проверки личности, такие как биометрия лица, для борьбы с мошенничеством, подтверждая личность пользователя в режиме реального времени - будь то онлайн или с телефона.  

Если пользователь неизвестен (например, в случае, когда новый клиент подает заявку на открытие счета удаленно), финансовые учреждения могут использовать сравнение лиц для сравнения живого изображения заявителя с изображением на документе, удостоверяющем личность, чтобы доказать, что пользователь не пытается открыть счет обманным путем.  

Вот как сравнение лиц используется для проверки личности заявителя и подтверждения его присутствия при открытии цифрового счета:

  • Проверка документов используется для проверки подлинности паспорта, удостоверения личности или водительских прав заявителя.
  • После подтверждения подлинности документа, удостоверяющего личность, заявителя просят сделать selfie с помощью карманного устройства.
  • Технология сравнения лиц сравнивает изображение selfie с изображением из проверенного документа, удостоверяющего личность, чтобы доказать, что проверяемое лицо действительно присутствует во время процесса открытия счета.


Цифровая проверка личности используется для автоматизированного паспортного контроля

Еще один распространенный случай использования сравнения лиц - автоматизированный паспортный контроль ("электронные ворота"). Процесс использует проверку идентификационных документов и сравнение лиц для проверки подлинности идентификационного документа и присутствия настоящего владельца паспорта в режиме реального времени. Во время этого процесса изображение владельца паспорта, полученное из доверенного источника, сравнивается с фотографией человека, пытающегося пройти через ворота, в режиме реального времени.

Вот как сравнение лиц используется для подтверждения присутствия человека на паспортном контроле:

  • Пользователь предъявляет свой паспорт для аутентификации.
  • Изображение фотографии пользователя извлекается из его паспорта.
  • Изображение используется в качестве изображения доверенного источника.
  • Автоматические ворота делают фотографию пользователя.
  • Сравнение лица сравнивает изображение доверенного источника (извлеченное из паспорта) с фотографией.
  • Если изображение доверенного источника и фотография совпадают, пользователь пропускается.

Каковы преимущества цифровой проверки личности?

  • Полностью цифровой процесс обеспечивает превосходный пользовательский опыт и может увеличить рост цифровых каналов.
  • Цифровая проверка личности может помочь финансовым учреждениям снизить уровень мошенничества, когда неизвестный заявитель/потенциальный клиент находится на расстоянии.  
  • Цифровая проверка личности может помочь финансовым учреждениям в выполнении требований "Знай своего клиента" (KYC).
  • Биометрическая цифровая проверка личности по лицу использует сравнение лиц, чтобы установить, что лицо, предъявляющее удостоверение личности, соответствует лицу, указанному в документе, удостоверяющем личность
  • Мобильный захват изображений удобен и доступен для всех
  • Извлечение данных прямо из документа исключает ручной ввод данных
  • Документы могут быть проверены за считанные секунды (от

Правила и стандарты проверки личности

Нормативные акты в разных странах мира устанавливают стандарты для использования решений по проверке цифровых удостоверений личности. Например, AML5 и eIDAS содержат руководство для стран Европейского союза. AML5 фокусируется на борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, в то время как eIDAS регулирует основные функции проверки цифровых удостоверений личности, такие как электронная подпись.

В США деятельность банков регулируется Программой идентификации клиентов (CIP), которая требует от финансовых учреждений иметь обоснованную уверенность в том, что каждый клиент, вступающий в банковские отношения, является тем, за кого себя выдает. Это было реализовано в рамках Закона о банковской тайне, дополненного Патриотическим актом. CIP стал требованием Патриотического акта для финансовых учреждений в 2003 году.

Будущее услуг по проверке личности и цифровой проверки личности

Организации в США и во всем мире, не сумевшие завоевать доверие потребителей, рискуют потерять этот бизнес. К сожалению, неадекватные услуги по проверке идентификационных данных часто легко используются мошенниками и подрывают доверие потребителей. Вот почему вам нужны многоуровневые решения для идентификации, аналитики и аутентификации на основе рисков с применением машинного обучения, которые могут отличить клиента от недобросовестного игрока, начиная с создания счета и заканчивая его текущим обслуживанием - и каждой транзакцией между ними для защиты от финансовых преступлений.

Верификация это \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Верификация это (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Верификация это Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Путеводитель по кадровым вопросам. Иностранные работникиРаботодатель (заказчик работ, услуг) вправе запрашивать нотариальный перевод на русский язык документов об образовании, а также для верификации этих документов направлять запросы, в том числе путем обращения к информационным базам данных, в образовательные организации (учреждения образования, организации в сфере образования), которые выдали документы, и получать соответствующие ответы. Это следует из абз. 4 п. 3 ст. 97 Договора о ЕАЭС. Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Психологическая экспертиза по верификации информации: базовые понятия, возможности, решаемые задачи
(Черкасова Е.С., Черкасов К.А.)
("Российский следователь", 2020, N 10)Прежде всего необходимо четко установить, что из себя представляет "верификация" и чем конкретно она отличается от таких новомодных понятий, как "безынструментальная детекция лжи", "маркеры лжи", "сегменты лжи", и тому подобное. Нет необходимости раскрывать все понятия, если в качестве базового использовать определение "мэтра психологии лжи" П. Экмана: термин "верификация" (от лат. verus - истинный и facere - делать) означает проверку, проверяемость, способ подтверждения с помощью доказательств, технику распознавания лжи . Соответственно, психологическая экспертиза по верификации - это установление лжи или ее отсутствия в конкретном информационном массиве, сообщенном в рамках уголовного судопроизводства и следствия по уголовному делу любого участника уголовного процесса. С позиции уголовного судопроизводства под проверяемым информационным массивом следует понимать сведения, относящиеся к существу устанавливаемого события (то есть преступления). Экспертиза по верификации, реализуясь в рамках судебной экспертизы в виде частной психологической экспертизы, относится к исследовательской экспертной технологии. В данной технологии используется совокупность методов распознавания лжи и установления достоверности информации.

Нормативные акты: Верификация это

Что машинное обучение дает для проверки документов в эпоху технологий

Появление высокоскоростного Интернета и проникновения смартфонов, которое приближается к отметке в 3 миллиарда во всем мире, делает людей затворниками. Другими словами, личное общение считается пустой тратой времени, что создает огромную проблему для индустрии банковских, финансовых услуг и страхования (BFSI), когда дело доходит до проверки документов. В данном контексте - «Что такое проверка документов », « Действительно ли необходимо физическое присутствие клиента при проведении проверки документов? »,« С бизнесы делают с бездокументарной проверкой? »- вот два актуальных вопроса, стоящих перед нами.

Задача: сопоставление личных качеств с физическим лицом

По сути, личность - это заявление пользователя о том, что он или она является конкретным человеком. Конечно, претензии нельзя принимать за чистую монету - это не каламбур. Он должен быть подкреплен сопоставлением постоянных уникальных идентификаторов, таких как имя, дата рождения, биометрические данные, этническая принадлежность и т. Д. Проверка этой личности, с другой стороны, стремится связать эти идентификаторы с физическим лицом.

Что такое проверка документов?

Проверка документа - это процесс проверки подлинности документа. Официально выданные документы, такие как удостоверение личности, водительские права, выписка из банка или другие государственные / федеральные документы, обычно проверяются. В процессе проверяется действительность личных данных, в том числе: имя, возраст, адрес, а также такие характеристики документа, как штампы, водяные знаки, шрифты, носители и другие.

При традиционной настройке клиентов просили физически присутствовать для проведения этой проверки. Однако с появлением цифрового банкинга ситуация быстро меняется.Клиенты больше не хотят присутствовать физически. Конечно, со смартфонами под рукой это больше не проблема. Заказчику просто нужно загрузить фотографию вместе с удостоверением личности государственного образца. А еще лучше, можно загрузить видео как доказательство жизни и себя. Современные технологические достижения позволяют добиться этого даже в режиме реального времени. Однако это выводит на поверхность еще одну проблему. Потребность в человеке на другой стороне для проверки личности.

Проблема изобилия - решается с помощью автоматизации

Представьте себе популярный банк, который открывает сотни счетов каждый день.Он просто не может позволить себе рабочую силу, которая занимается исключительно проверкой этих цифровых фотографий и видео. Войдите в автоматизацию, основанную на искусственном интеллекте, и проблема исчезнет. Вот как это обычно работает: автоматизированная система проводит пользователя через пошаговый подход, одновременно проводя процесс проверки в фоновом режиме, когда физические атрибуты сопоставляются с бесчисленным множеством утвержденных идентификаторов. Фактически, это более эффективно, чем просмотр вручную, поскольку программа может обнаруживать подделки с большей точностью, принимая во внимание методы математического сравнения.При необходимости еще можно добавить уровень проверки документов вручную.

Вот некоторые из параметров, которые учитывает решение по автоматизации:

  • Согласованность данных между документами, например полное имя, номер документа, дата рождения и т. Д.
  • Признаки манипуляций или подделки, такие как изменение исходного изображения
  • Трехмерный вид документа с проверкой голограмм, поскольку их обычно трудно изменить
  • Края документа, обозначающие наложение для манипуляции
  • Общее качество документа, такое как оптически проверяемые чернила, наложение текста, водяные знаки и т. Д.

Что машинное обучение дает для проверки документов

Эффективность процесса машинного обучения зависит от количества вводимых в него данных. Он использует эти данные для непрерывного обучения и обучения, повышая эффективность своей работы. Вот некоторые из его характерных особенностей:

  • Ошибки из-за усталости невозможны
  • Процесс позволяет выявить изощренные мошенничества, которые не очевидны для людей
  • Быстрый доступ к глобальным документам, удостоверяющим личность
  • Он позволяет предприятиям предлагать своим клиентам более качественные услуги
  • Безупречное соответствие международным нормам за счет небольшой настройки наборов правил
  • Низкие сопутствующие расходы
  • Мгновенная масштабируемость в любой степени
  • Возможность подключения к глобальной базе данных

Поскольку ожидания клиентов и технологический ландшафт меняются с головокружительной скоростью, организации, которым еще только предстоит внедриться в эту серию изменений, вскоре будут вынуждены сделать это.Те, кто не сможет адаптироваться, потеряют свое конкурентное преимущество.

Проверка документов, удостоверяющих личность - Библиотека мошенничества

Знаете ли вы

Identity Document Verification подтверждает легитимность документа, удостоверяющего личность, такого как паспорт, водительские права или национальное удостоверение личности, путем выполнения автоматических и ручных проверок для определения подлинности документа, предоставленного потребителем.

Identity Document Verification может подтвердить соответствующую информацию о личности пользователя, которая может потребоваться для KYC, AML и других требований соответствия.Любому предприятию, которое собирает паспортные, водительские права или национальные документы, удостоверяющие личность, для проверки данных конечного пользователя, следует рассмотреть возможность проверки таких документов для проверки их подлинности.

Большинству интернет-магазинов не нужно проверять паспорт или удостоверение личности для своих транзакций. Но для некоторых предприятий, таких как финансовые услуги и те, которые продают товары с учетом возраста, может потребоваться документ, удостоверяющий личность, для подтверждения возраста и личности клиента в соответствии с различными требованиями соответствия.Используя услуги проверки документов, компания может подтвердить подлинность предоставленного паспорта или удостоверения личности и, следовательно, подлинности данных в этом документе.

"Попадания" с проверкой документов, удостоверяющих личность, включают:

Могут быть большие различия в том, что фактически проверяется с помощью документа, в зависимости от поставщика и уровня или уровня используемой службы (базовая и расширенная проверки подлинности документа).

Запрос паспорта или идентификатора - нетипичный шаг в процессе оформления заказа у большинства продавцов, подумайте, как добавление этой проверки повлияет на отказ, если еще не запрашиваются паспорта или идентификатор .

Автоматические проверки могут быть выполнены, и результаты будут возвращены в считанные секунды. Для получения ответов на более сложные проверки или сомнительные документы, требующие ручной проверки, может потребоваться до 10 минут.

Отрасли, которые часто собирают информацию о паспортах или удостоверениях личности, включают:

Финансовые учреждения, паевые инвестиционные фонды, финансовые / инвестиционные компании, страховые компании, денежные переводы, предприятия, оказывающие денежные услуги, торговцы драгоценными металлами / камнями / драгоценностями, азартные игры или азартные игры, а также любые предприятия, отправляющие выплаты или комиссионные платежи другому лицу.

Следуйте @Fraudpractice

Обзор метода проверки документов, удостоверяющих личность

Identity Document Verification - это возможность собирать, анализировать и проверять документ, удостоверяющий личность, предоставленный конечным пользователем, такой как его паспорт, виза, водительские права или национальное удостоверение личности. Часто компании собирают копии таких документов перед предоставлением кредита клиенту, или от них может потребоваться собрать паспортные данные или данные национального документа, удостоверяющего личность, для выполнения требований KYC.Проверка документа, удостоверяющего личность, проверяет, является ли предоставленный документ легитимным и не является поддельным.

Ключевые соображения при реализации или покупке этой функции включают:

  • Служба проверяет только паспорта или может также проверять визы, водительские права и национальные удостоверения личности?
  • Для каких стран и регионов служба может точно проверять национальные удостоверения личности и водительские права?
  • Доступна ли услуга 24/7?
  • Принимает ли служба полные изображения / отсканированные изображения документов или они собирают и проверяют только определенные элементы информации (например, идентификационный номер, имя и т. Д.))?
  • Служба выполняет только автоматические проверки документов или они также могут выполнять проверки вручную?
  • Должны ли потребители сканировать или загружать изображения своих документов, удостоверяющих личность, на компьютер, или они могут сделать снимок и отправить изображение документа с помощью своего мобильного устройства / мобильного приложения?
  • Использует ли услуга считывание данных с микросхемы в ультрафиолетовом, инфракрасном и / или электронном диапазонах?
  • Сохраняет ли служба бумажные копии документов, удостоверяющих личность, на случай, если они необходимы для соблюдения требований?

Как это работает?

Если продавец собирает документы, удостоверяющие личность, такие как паспорт или национальное удостоверение личности, он может предоставить данные из документа конечного пользователя и получить подтверждение того, действителен ли документ.В зависимости от услуги продавец может предоставить данные из документа, такие как имя потребителя, дату рождения и номер паспорта или удостоверения личности, или они могут предоставить полное изображение или отсканированную копию документа, удостоверяющего личность. Кроме того, в зависимости от используемой услуги, потребитель может получить изображение своего паспорта или удостоверения личности с помощью своего мобильного устройства.

Когда скан паспорта / удостоверения личности или изображение отправляется провайдеру проверки документов, они выполняют автоматический анализ, проверяя достоверность информации в документе, гарантируя, что информация имеет смысл и согласована, и что ни одно из изображений или информации не является подделкой.Для получения паспорта поставщик услуг может проверить следующие данные:

  • Полное имя
  • Гражданство
  • Дата рождения
  • ID Изображение
  • Пол
  • Срок действия документа
  • МСЗ паспорта (Машиносчитываемая зона - две строки по 44 символа, передающие данные в паспорте)
  • Поставщики удостоверений личности могут также проверять характеристики документа, чтобы убедиться, что он не был подделан или изменен.Это может включать проверку фоновой печати, микротекста, замены фотографии документа, согласованности и правильности используемых шрифтов и другие проверки подлинности. Эти проверки обычно требуют ручного просмотра и часто дополняют автоматические проверки точек данных документа.

    Как вы используете результаты?

    После получения и анализа документа, удостоверяющего личность, провайдер отправляет результат или сигнал продавцу. Возможные результаты включают в себя то, что документ является реальным или проверенным, что документ подделан, или что услуга ненадежна.Получив этот результат, продавец должен знать, является ли информация, предоставленная покупателем, реальной. Когда потребитель открывает финансовый счет, подает заявку на получение кредитной линии или совершает крупную покупку, бизнесу может потребоваться 100% уверенность в этом потребителе. Когда компания может подтвердить, что документ, удостоверяющий личность, является законным, можно доверять всей информации в этом документе. Потребители, которые пытаются выдать поддельные, неточные или поддельные паспорта и удостоверения личности, должны быть лишены возможности вести бизнес.

    Простая проверка документов с помощью решения для проверки документов, удостоверяющих личность

    Более конкретные типы, которые могут вас заинтересовать

    • Биометрия. Эта проверка проста и удобна. Пользователь просто загружает свое удостоверение личности с фотографией, затем оно проверяется, и в случае забытых паролей и проблем с безопасностью отправляет изображение своего лица, чтобы алгоритмы платформы могли сравнить биометрические данные лица с ранее проверенным удостоверением личности с фотографией.
    • Работа.Эта проверка иногда тоже возможна. Это немного больше времени и усилий, но в целом - эффективный способ проверить чью-либо личность и заявленный опыт работы. Это также можно сделать с помощью таких документов, как зарплата и трудовые договоры, или связавшись с непосредственным работодателем.

    В большинстве случаев онлайн-платформы используют комбинацию таких методов, как биометрические данные и услуги проверки документов или проверка документов и адреса. Использование простого пароля больше не помогает.

    Двигаясь дальше, вас может заинтересовать цель процедур проверки. Большинство методов идентификации за последние 10-15 лет включали идентификацию с использованием IP-адреса или номера телефона. Оба они потеряли свою актуальность и стали просто неэффективными, так как их легко подделать или злоупотребить. Кроме того, мы должны обратить внимание на то, что большая часть людей, пользующихся такими услугами, - это цифровые кочевники. Поэтому они постоянно путешествуют - меняют номера телефонов и IP-адреса хотя бы несколько раз в год.Это создает дополнительные трудности. Таким образом, веб-платформы должны были предложить идею простой проверки личности с помощью средств, которые у вас всегда есть при себе.

    Основными двумя целями проверок являются:

    1. Проверка личности пользователя путем сканирования их документов, сопоставления их с базой данных доступных документов для сопоставления с соответствующими данными. За исключением фактической необходимости проверки личности клиента, это требование закона, чтобы платформа соответствовала принципам KYC и AML.
    2. Выявление поддельных документов, которые могут быть использованы для мошенничества. Просроченные, украденные или забытые документы могут использоваться самозванцами для кражи конфиденциальной информации и использования личности другого человека для получения денег или даже для кибератак.

    Для проверки документов системы используют определенные типы документов для установления личности. Обычно это те, которые выдает правительство страны пользователя. Чаще всего от клиента могут потребоваться следующие документы для подтверждения личности:

    • Паспорт;
    • Водительское удостоверение;
    • Вид на жительство;
    • Другие инструменты, удостоверяющие личность

    Как правило, документы, удостоверяющие личность, составлены таким образом, что их трудно подделать.Биометрические знаки, голограммы, толщина и т. Д. - все это используется для идентификации человека и проверки документов.

    Глубже погрузившись в процесс проверки документов, мы можем обнаружить, что они часто проверяются ИИ. Технологии быстро развиваются, но вместе с тем и мошенничество. Вот почему инструменты проверки личности требуют использования технологий машинного обучения и искусственного интеллекта, которые постоянно совершенствуются и разрабатывают новые способы тестирования и проверки документов. Как правило, большинство программ при проверке документа обращают внимание на следующие факторы:

    • Первый фактор - это содержание данных, отображаемых в документе.Устройство собирает всю информацию, содержащуюся в документе, включая записанную, зашифрованную и информацию в МСЗ (машиночитаемой зоне), которую может извлечь только компьютер. Затем он сравнивает данные с информацией, предоставленной пользователем, и проверяет документ на достоверность.
    • Вторая - это шаблоны, шрифты и прочие признаки переделок. Очевидно, что документ может быть изменен как в материальном, так и в цифровом виде. Программы ищут измененные шрифты, дефекты фотографий, такие как размытые области и видимые признаки изменений, а также битые символы и голограммы.
    • Третий фактор, такой как толщина бумаги, количество страниц и тип бумаги, обычно можно проверить с помощью видео. Пользователь просто должен сделать видеоклип, в котором он / она поворачивает требуемый документ, чтобы алгоритм мог четко видеть края и толщину бумаги.
    • Последний фактор - это общий вид документа за счет водяных знаков, оверлеев и разных красок. Это необходимо для сравнения фотографии удостоверения личности с действительными шаблонами документов, удостоверяющих личность, или документами для проверки адреса, используемыми в разных странах.Конечно, для этого платформа должна иметь доступ к базе ID большого количества стран.

    Подтвержденный документ затем попадает в соответствующую базу данных компании или бизнеса.

    Identance - это веб-платформа, которая предлагает решения для упрощения регистрации и проверки клиентов. Плюсы проверки документа с помощью Identance следующие:

    • Разработка приложений для любого типа устройства. Если вам нужно приложение для смартфона или настольного компьютера - мы найдем вас!
    • Полная интеграция.Наши программы гибки и легко трансформируются, чтобы соответствовать любой существующей веб-службе.
    • Внедрение White-label. Созданное нами решение может быть интегрировано на платформу как собственный продукт, чтобы помочь вам создать свой собственный бренд.
    • Индивидуальная настройка - возможность спроектировать и изменить характеристики продукта в соответствии с вашими потребностями и требованиями.
    • Соответствие AML и KYC. С нашим решением вы можете быть уверены, что соблюдаете соответствующее законодательство и выявляете потенциальное мошенничество.
    Identance помогает масштабировать бизнес, одновременно обеспечивая быстрое подключение и аутентификацию клиентов.

    Проверка документов | Возможные альтернативы

    Остин Шерман