Вторник , 3 Август 2021

Валюта инвестирования: Инвестирование в валюту — Урок №1. Покупка валюты: цели и средства

Содержание

Инвестирование в валюту - Урок №1. Покупка валюты: цели и средства

Любые операции с финансовыми инструментами требуют четкого понимания целей. Именно с постановки целей начинается процесс выбора оптимального способа инвестирования, без понимания целей мы не сможем ответить на вопрос, как именно мы будем покупать валюту — надолго, с целью положить на депозит на несколько лет, или на пару дней — чтобы поймать движение в 2-3 рубля и быстро зафиксировать прибыль.

Все возможные цели при покупке валюты можно условно разбить на пять основных групп:

  • Валютные траты
  • Валютные обязательства
  • Валютные сбережения
  • Валюта как инструмент приумножения
  • Хеджирование

Траты и обязательства на первый взгляд очень похожи — это всегда покупка валюты для того, чтобы ей расплатиться за какие-то товары и услуги, то есть — эти две цели имеют отношение не к инвестированию, а к потреблению. Однако граница между ними довольно четкая, и заключается в периодичности. Траты — разовое мероприятие, обязательства — цикличны. То есть если вам нужно 5000 долларов на зарубежную поездку —это траты, а если вы ежемесячно платите по 1000 долларов за какие-либо услуги — это обязательства в иностранной валюте.

Отдельной группой можно выделить сбережения в иностранной валюте. Это — вполне инвестиционная цель, мы хотим сохранить накопленный капитал, но предпочитаем это делать не в национальной валюте, а в иностранной. Например, потому, что считаем доллар защитным активом и хотим обезопасить свои сбережения от финансовых кризисов. Основной признак сберегательной цели — отсутствие среднесрочных планов на сберегаемую сумму. Валюта покупается не для того, чтобы ее потратить, а чтобы сохранить. Как правило эта цель требует размещения валюты в инструменты сбережения — любые валютные инструменты с фиксированной доходностью (депозит, еврооблигации и т.д.), потому что даже защитный актив необходимо дополнительно защищать от инфляции.

Четвертая группа — это активные операции с иностранной валютой, целью которых является значительное приумножение средств. Здесь валюта используется как инструмент с переменной доходностью: есть актив, у него есть рыночный курс и можно заработать на его изменениях.

И, наконец, последняя цель — валютное хеджирование. Или, иначе говоря, страхование валютных обязательств от резких скачков курса иностранной валюты.

Итак, у нас есть пять целей, которые в свою очередь разбиваются на две более крупные группы: первые три из них требуют наличной валюты, то есть — наличия всей суммы трат, обязательств или капитала на депозите, а последние две — не предполагают, что у вас должна быть полная сумма, а позволяют открывать валютную позицию с кредитным плечом.

Для того, чтобы захеджировать обязательства на 10000 долларов- достаточно открыть позицию на 1400. А если у вас есть 10 000 долларов на биржевом счете- вы можете открывать валютные позиции на сумму около 70 000. Более подробно этот механизм мы рассмотрим в третьем и пятом уроках курса, а пока нам важно понять одно — первые три цели предполагают, что нам обязательно понадобится полная сумма валюты и ее физическая поставка, а последние две — физической поставки не требуют.

Это важно, так как от этого зависит выбор торговой площадки, на которой вы будете валюту покупать. И если поставка предполагается обязательно — вам подойдут не все возможности покупки, которые предоставляет наш валютный рынок.

Наиболее привычный начинающему инвестору способ приобрести валюту — обменный пункт банка. Банки котируют валюту по дилерской схеме, то есть покупают и продают ее от своего имени и за свой счет. Практически в любом банке сейчас можно купить доллары и евро, многие последнее время начали котировать так же британский фунт, швейцарский франк, японскую йену и даже китайский юань.

Между ценой покупки и продажи в обменном пункте банка есть достаточно большая разница, которая называется спред. Сейчас эта разница составляет около 1%, в пиковые моменты кризиса 2014 года она могла достигать 5-7%. Это — широкий спред.

Так же у многих банков есть ограничения по сумме наличной валюты в кассе. Например, 1000 долларов вы можете купить в моменте без проблем, а обмен 20000-30000 тысяч долларов может занять у вас много времени, так как в кассе одного банка такой суммы может просто не быть без предварительного заказа. То есть обменный пункт банка как способ поменять валюту имеет ограниченную ликвидность.

При этом валюту вы получаете сразу, наличными на руки и можете использовать как средство платежа или для прочих целей, где нужна наличная валюта. То есть для целей валютных трат и обязательств это допустимый способ покупки, а вот использовать этот путь для приумножения и хеджирования не получится.

Разновидность этой же операции — покупка валюты через интернет-банк. Отличие одно — вместо получения наличных денег вы получаете их на банковский счет, и можете обналичить в любой момент. Ликвидность тут ограничена лимитами снятия денежных средств с банковского счета, а спреды остаются широкими.

Полный антипод банковского обменного пункта — рынок Форекс. Форекс — это организованный внебиржевой валютный рынок. На нем торгуются все мировые валюты, притом не только по отношению к рублю, но и по отношению друг к другу. Там вы можете купить, к примеру, новозеландский доллар за канадский, или австралийский доллар за евро. Для повседневных целей нам это вряд ли пригодится, но это хороший способ приумножения средств: во все времена валютные курсы двигаются неравномерно, какая-то валюта более активна, а другая находится в узком боковом движении. У трейдеров на Форексе есть очень широкий выбор — они ищут пары с максимальным потенциалом движения и зарабатывают на них.

Рынок Форекс — один из самых ликвидных мировых финансовых рынков, спреды на нем узкие, возможность вложения больших сумм — максимальна. При этом рынок является не поставочным для частных инвесторов, он дает возможность работать с большим кредитным плечом, но вывести оттуда наличную валюту и использовать ее как средство платежа у вас не будет.

То есть пока мы рассмотрели две альтернативы покупки валюты: первая подходит для наличных операций, вторая — для операций приумножения.

Но что делать тем, кто хочет и торговать на ликвидном рынке с узкими спредами, и при необходимости — получать наличную валюту?

Для них есть третья возможность, объединившая в себе преимущества первых двух вариантов. Это — торговля валютой на Московской бирже.

Московская биржа — единственная биржевая торговая площадка в России, предоставляющая возможность торговать всеми финансовыми инструментами в одном месте. На ней торгуются и ценные бумаги (акции и облигации), и производные инструменты, и валюта. Притом, валютные торги на бирже ведутся уже более 20 лет — с 1992 года.

В 2012 году биржа открыла валютную секцию для частных инвесторов, до этого времени на ней имели возможность торговать только институционалы.

Именно на бирже вы можете найти все преимущества валютной торговли: и высокую ликвидность, и узкие спреды, и возможность как торговать с кредитным плечом, так и выводить наличную валюту на банковский счет.

То есть на бирже есть все те же преимущества, что и на рынке Форекс — принципиальное отличие одно: Форекс, так же как и банк, работает с валютой по дилерской схеме, а биржа проводит торги по принципу двойного аукциона (так называемая брокерская схема). Это значит, что если на Форексе вы можете только согласиться с котировкой дилера, то на бирже — имеете возможность выставить свою котировку.

При этом набор инструментов на бирже по сравнению с Форексом — меньше. Форекс —это все мировые валютные пары, биржа — только пары, содержащие национальную валюту. Исключение — евро к доллару, это единственная полностью иностранная пара, которая торгуется на Московской бирже наряду с национальными валютными парами.

Более подробно вопрос биржевой покупки валюты мы рассмотрим в третьем уроке этого курса.

Общий принцип выбора торговой площадки для торговли валютой заключается в следующем: необходимо определиться с тем, что вам необходимо — наличная валюта или валютная позиция, и в зависимости от этого — выбрать между биржей и Форексом.

Биржу выбирать следует в том случае, если вы собираетесь торговать парами, содержащими национальную валюту, даже если вам не нужна возможность вывода наличных. «Национальные» валютные пары на бирже имеют большую ликвидность, чем на Форексе.

Если же вас привлекает возможность совершать операции с «экзотическими» валютными парами, валюту которых вы даже никогда не держали в руках — ваш оптимальный выбор рынок Форекс.

Валютные инвестиции для начинающих

В понятии  инвестиций, валютные инструменты большинством начинающих инвесторов рассматриваются лишь только как высоко спекулятивный метод  получения  прибыли, который традиционно связан с рынком Форекс. На самом деле, как говорится, валютные инвестиции и валютный трейдинг на Форексе  — это две очень большие разницы, имеющие между собой мало общего.

Главная задача трейдера на том же Форексе — за счет чисто спекулятивной торговой тактики и большого кредитного плеча  максимизировать прибыль на относительно коротком промежутке времени (не более нескольких дней). Это, конечно, дает в некоторой степени, положительные результаты, но в долгосрочном периоде такая рыночная модель  приносит успех очень и очень немногим.


В противоположность этому валютное инвестирование предполагает использование сравнительно больших циклов работы с валютными инструментами, что дает выигрыш не только в плане доходности, но избавляет инвестора от лишнего риска.

То, что валютное инвестирование является важной частью управления капитала и подтверждается тем простым фактом, что большинство стран держит свои бюджетные средства (бюджетные фонды, резервы и т.п.) в наиболее крепких валютах, позволяющие им не только минимизировать валютные риски, но и еще зарабатывать на этом дополнительные средства в бюджеты. Подобную стратегию используют и большинство инвестиционных фондов, коммерческих компаний и корпораций, банков, страховых компаний, для которых вопрос  управления валютным риском имеет несравненно большое значение.

В этой статье будет рассказано  о том, что такое валютное инвестирование, какими  стратегиями может пользоваться на валютном рынке даже начинающий инвестор. А также о том, какие валютные инструменты следует использовать не только в инвестиционной практике, но и в повседневной жизни.

Содержание статьи

Деньги — это обычный товар

Прежде чем говорить о самих  методах валютного инвестирования,  необходимо для  начинающего инвестора  понять самые важные аспекты, касающиеся собственно денег как товара. Как известно — деньги кроме того, что выполняют посредническую роль в обменных и торговых операциях, накопления богатства  имеют такое важное свойство как стоимость.

Эта стоимость определяется не только тем, чего и сколько потрачено  на их изготовление, но  и тем, чем эта валюта обеспечена. Если, например, американский доллар  обеспечен не только ЗВР страны, ее экономической мощью, и  7 – ю авианосными ударными группировками, но и тем доверием к нему со стороны компаний, населения  и прочих участников рынка.

Эта стоимость, опосредовано, связана с похожим  (но не тождественным) понятием как цена. И как нетрудно заметить цена того же доллара менялась со временем. Соответственно понятия цены и стоимости валюты на рынке определяется тем, насколько востребована  денежная единица участниками рынка (цена) и что, образно говоря, за ней стоит — стоимость.

И если, например, за зимбабвийским долларом стоят только амбиции местного царька, то соответственно и стоимость такой  «валюты»  будет равна мизеру или почти 0. Соответственно этот главный фактор цены валют и формирует то, что видно на графике в виде  кривой ее изменения во времени.

Главным достоинством валютного инвестирования по сравнению, например с инвестированием в акции (см. Как выбрать акции для инвестиций: советы новичкам), является то, что вся информация о деньгах  как инструмента обмена и все что влияет на их стоимость, является доступной любому.

Таким образом, основными преимуществами валютного инвестирования являются:

  • доступность любой информации, касающейся денег (см. Как работать с рыночной информацией)
  • высокая ликвидность рынка, когда можно практически в любом объеме совершать валютные операции, в любом месте и в любое время
  • нет необходимости проведения тщательного рыночного анализа валютных инструментов
  • относительная надежность основных мировых валют, поскольку в отличие от акций стоимость валюты не может упасть до нуля, если конечно только государство не исчезнет в одночасье (например, как тот же СССР).

Валютные инструменты, используемые для  инвестирования, имеют свою классификацию по уровню надежности и ликвидности.

На практике это выражено тем, что существуют три уровня валют:

  1. Главные или старшие валюты мира – это USD, EUR, JPY. Относительно этих валют строится  вся мировая финансовая система, поскольку именно Америка, Евросоюз и Япония являются главными экономическими (и политическими) игроками  на  планете. Сюда можно было бы добавить и китайский юань, но так как пока он  не имеет свободной конвертации, то речь о его  силе как у американского доллара пока преждевременна.
  2. Валюты второго эшелона, как правило, включают в себя региональные денежные единицы, имеющие свойства конвертируемости, но ограничены в области  применения. К таким относятся, например, такие как  сингапурский, австралийский и канадский доллар, швейцарский франк, шведская крона, английский фунт, корейская вона.
  3. Валюты с ограниченной силой или третий эшелон – включает валюты развивающихся стран с динамичной экономикой, например бразильский реал, индонезийская рупия или израильский  шекель.

В группу  валютных инструментов также можно включить такие активы как, например, трэвел — чеки типа  American Express, крипто валюты, валютные облигации наиболее развитых стран и т.п. Но все они в той или иной степени, не смотря на свою надежность, уступают обычной валюте по ликвидности.

Методы валютного инвестирования

Методика инвестирования в валюту довольно простая, если не сказать примитивная,  и не требует особых познаний в финансовых дисциплинах и премудростях технического анализа. Технология инвестирования заключается в том, что  покупка валют в наиболее ликвидных и надежных валютных парах производится на годовых или месячных минимумах, а продажа на максимумах.

При этом не стоит ждать самого крайнего значения цены, а ориентироваться на среднегодовые величины.

Такая стратегия, несмотря на свою простоту,  в реальности дает  (в зависимости) от  валютной пары  в  среднем порядка   20 — 30% годового дохода, причем валютного.

Работать по технологии валютного инвестирования можно любым доступным способом:

  1. через валютного брокера (но придется платить ему комиссии)
  2. через стандартную банковскую опцию банк — клиент, когда одним-двумя кликами можно одну валюту на счете поменять на другую или даже через карточный счет
  3. через покупку и продажу наличной валюты или трэвел-чеков

Валютное инвестирование кроме того что избавляет инвестора от необходимости ежедневной траты времени (и нервов) возле монитора, также позволяет ему в долгосрочном периоде за счет принципа работы сложного процента добиваться  доходности, сопоставимой с инвестированием в акции. Например, при средней ставке дохода по валютному среднесрочному инвестированию в 25% через двенадцать лет вложенный  капитал увеличиться в 14 раз  или  чуть более 100% в год. Что конечно нельзя сравнить с другими  широко распространенными среди большинства способами управления семейным бюджетом (банковские депозиты, недвижимость).

Заключение

В заключение стоит отметить, что принципы и методы инвестирования в отличие от более сложных методик трейдинга, подходят для любого человека, и они щедро вознаграждают его, при условии, что все это выполняется  постоянно, с определенной долей терпения и усердия.

Стали известны самые выгодные валюты для долгосрочного инвестирования

Есть валюты, в которые стоит инвестировать. Они принесут прибыль в долгосрочной перспективе

Доцент РЭУ им. Г. В. Плеханова Денис Домащенко рассказал о долгосрочном инвестировании в валюты. Он считает, что самыми лучшими для этих целей являются швейцарский франк, а также сингапурский, новозеландский и канадский доллары. 

Домашенко также рассказал о горизонте инвестиций. По его словам, в долгосрочных интервалах всегда в выигрыше валюты стран с максимально диверсифицированной экономикой и стабильным платежным балансом. Стоит обратить внимание на стабильность государственных финансов и уровень жизни населения. 

Эксперт приводит в пример японскую йену. Она зависит от потрясений на рынке глобального долга. Это перспективная валюта во время кризисов, а вот в спокойное время в нее не стоит инвестировать. Это будет медленная девальвация против прочих валют с более высокими ставками. 

Домащенко полагает, что в будущем можно обратить внимание на цифровой юань. Все будет зависеть от преференций рынка. То есть от желания инвесторов вкладываться в эту валюту.

София Орлова

Контент-менеджер #ВЗО. В команде с 2019 года, до этого занималась фрилансом. Работает над заполнением и обновлением информации о размещаемых на сайте продуктах — займах, кредитах, картах и других. Хорошо ориентируется в предложениях банков и МФО, внимательна к деталям и учитывает все важные сведения для потенциального заемщика.

[email protected]

(13 оценок, среднее: 4.5 из 5)

Валютный опцион с депозитным покрытием в Ситибанке

Как определяется опционная премия?

Валютный опцион с депозитным покрытием тесно связан с рынками валютных опционов. Он продается трейдеру, который выплачивает за него опционную премию.

Премия вместе с процентными выплатами по депозиту предоставляет возможность получения высокой доходности. В любом случае доходность продукта зависит от ряда факторов, в особенности от движения валютных рынков в период инвестирования.

Первоначально инвестированная сумма деноминирована в долларах США (USD)

Базовая
валюта:

доллары США
(USD)

Первоначальная сумма инвестирования:

100 000 USD

Альтернативная валюта:

российский рубль
(RUB)

Срок инвестирования:

1 неделя

Обменный курс:

67,6705

Текущий курс на рынке спот:

66,6705

На основании выбранных параметров устанавливаются процентная ставка по депозиту и опционная премия:

0,04% годовых по депозиту
21,07% годовых по опциону

Статья 26. Разрешенные активы (объекты инвестирования) / КонсультантПлюс

1. Пенсионные накопления могут быть размещены в:

1) государственные ценные бумаги Российской Федерации;

2) государственные ценные бумаги субъектов Российской Федерации;

3) облигации российских эмитентов, помимо указанных в подпунктах 1 и 2 настоящего пункта;

4) акции российских эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ;

5) паи (акции, доли) индексных инвестиционных фондов, размещающих средства в государственные ценные бумаги иностранных государств, облигации и акции иных иностранных эмитентов;

6) ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах;

7) денежные средства в рублях на счетах в кредитных организациях;

8) депозиты в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте в кредитных организациях;

(в ред. Федерального закона от 18.07.2009 N 182-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

9) иностранную валюту на счетах в кредитных организациях;

10) ценные бумаги международных финансовых организаций, допущенных к размещению и (или) публичному обращению в Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации о рынке ценных бумаг.(пп. 10 введен Федеральным законом от 18.07.2009 N 182-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

С 10.09.2021 п. 1 ст. 26 дополняется пп. 11 (ФЗ от 11.06.2021 N 190-ФЗ). См. будущую редакцию.

2. Не допускается размещение средств пенсионных накоплений в иные объекты инвестирования, прямо не предусмотренные настоящим Федеральным законом.

(в ред. Федеральных законов от 30.11.2011 N 359-ФЗ, от 03.12.2012 N 242-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3. Средства пенсионных накоплений не могут быть использованы для:

(в ред. Федеральных законов от 30.11.2011 N 359-ФЗ, от 03.12.2012 N 242-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

С 10.09.2021 в пп. 1 п. 3 ст. 26 вносятся изменения (ФЗ от 11.06.2021 N 190-ФЗ). См. будущую редакцию.

1) приобретения ценных бумаг, эмитентами которых являются управляющие компании, брокеры, кредитные и страховые организации, специализированный депозитарий и аудиторы, с которыми заключены договоры об обслуживании;

2) приобретения ценных бумаг эмитентов, в отношении которых осуществляются меры досудебной санации или возбуждена процедура банкротства (наблюдения, временного (внешнего) управления, конкурсного производства) в соответствии с законодательством Российской Федерации о банкротстве либо в отношении которых такие процедуры применялись в течение двух предшествующих лет.

4. Размещение средств пенсионных накоплений в активы:

1) указанные в подпункте 1 пункта 1 настоящей статьи, разрешается, только если они обращаются на организованных торгах или специально выпущены Правительством Российской Федерации для размещения средств институциональных инвесторов, а также при их первичном размещении, если условиями выпуска ценных бумаг предусмотрено обращение на организованных торгах или они специально выпущены для размещения средств институциональных инвесторов;(пп. 1 в ред. Федерального закона от 03.12.2012 N 242-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) указанные в подпунктах 2 - 4 и 6 пункта 1 настоящей статьи, разрешается при условии, что они допущены к обращению на организованных торгах или при их размещении и удовлетворяют требованиям, установленным Правительством Российской Федерации;(пп. 2 в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3) указанные в подпунктах 7 - 9 пункта 1 настоящей статьи, разрешается только в тех кредитных организациях, которые отвечают требованиям, установленным статьей 24 настоящего Федерального закона.

КонсультантПлюс: примечание.

С 10.09.2021 п. 4 ст. 26 дополняется пп. 4 (ФЗ от 11.06.2021 N 190-ФЗ). См. будущую редакцию.

5. В целях уменьшения риска снижения стоимости активов, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений, за счет средств пенсионных накоплений могут заключаться договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, при условии соблюдения установленных нормативными актами Центрального банка Российской Федерации требований, направленных на ограничение рисков.

(в ред. Федеральных законов от 03.12.2012 N 242-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

6. Правительством Российской Федерации могут устанавливаться дополнительные ограничения на инвестирование средств пенсионных накоплений в отдельные классы активов, разрешенные настоящим Федеральным законом.

6.1. В целях размещения средств пенсионных накоплений в активы, указанные в подпункте 8 пункта 1 настоящей статьи, Центральный банк Российской Федерации формирует перечни кредитных организаций, соответствующих требованиям, предусмотренным настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, а также размещает указанные перечни на собственном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".(п. 6.1 введен Федеральным законом от 23.07.2013 N 251-ФЗ)7. Утратил силу. - Федеральный закон от 18.07.2009 N 182-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

Открыть полный текст документа

Инвестиции для физических лиц - Газпромбанк

Индексная облигация - долговая ценная бумага, доходность по которой привязана к стоимости актива (например: нефть, валюта, стоимость акций). Основным преимуществом индексной облигации является возможность получения более высокого дохода в сравнении с копоративными облигациями при гарантии сохранения капитала.  

Информация об индексных облигациях, в соответствии с рекомендациями, изложенными в Информационном письме Банка России от 15.12.2020 № ИН-01-59/174 «О недопустимости предложения сложных инвестиционных продуктов неквалифицированным инвесторам», адресована только клиентам, имеющим статус квалифицированного инвестора!

Тарифы

Инвестиционные идеи
Участие в первичных размещениях индексных облигаций
Заключение сделки с ценными бумагами на ПАО Московская биржа в режиме «Размещение: Адресные заявки» 0,15 + ставка комиссионного вознаграждения от торгового оборота
до 5 000 000 0.085
от 5 000 000.01 до 15 000 000 0.03
от 15 000 000.01 до 30 000 000 0.025
от 30 000 000.01 до 60 000 000 0.017
от 60 000 000.01 0.02
Участие в первичных размещениях индексных облигаций
до 5 000 000 0.17
от 5 000 000.01 до 15 000 000 0.1
от 15 000 000.01 до 30 000 000 0.05
от 30 000 000.01 до 60 000 000 0.0275
от 60 000 000.01 0.02
Участие в первичных размещениях индексных облигаций
до 5 000 000 0.2
от 5 000 000.01 до 15 000 000 0.12
от 15 000 000.01 до 30 000 000 0.06
от 30 000 000.01 до 60 000 000 0.035
от 60 000 000.01 0.025

Инвестиции в валюту. Какие есть инструменты и какая по ним доходность?

Полезные статьи

Как инвестировать в иностранную валюту? Сколько на этом можно заработать.


Все больше людей стало искать пути сохранения средств. И одним из таких способов является инвестирование в валюту. Способы инвестирования есть, и это всегда и риск, и выгода одновременно.

Почему мы выбираем доллар для инвестирования? Валюта США остается одной из самых конвертируемых, участвует в большинстве мировых сделок. Доллар в малой степени чувствует на себе влияние инфляции, а его курс не зависит от краткосрочных тенденций. Экономика США, несмотря на периодические потрясения и выросший госдолг, остается одной из самых развитых и стабильных.

Какие есть инструменты инвестирования:

  1. Самый просто способ пойти к обменнику или в банк и купить валюту. Но держать наличные дома нецелесообразно: их могу украсть, вы можете их потратить, так как они находятся в зоне доступности. К тому же валюта также подвержена инфляции. Хотя эксперты утверждают, что небольшую заначку в валюте сегодня необходимо иметь.
  2. Депозит в банке – способ с низкой, но все же с доходностью (3-6 %). Учитывайте не только величину ставки, но и периодичность начисления процентов, условия пополнения, пролонгации или специальные программы. Обычно самые высокие проценты начисляются по валютным вкладам для пенсионеров или открытым онлайн. Инфляция в странах запада низкая и ставки центробанков в этих странах также существенно ниже, чем в России. Есть все ж здесь минус – угроза санкций. К тому же есть вероятность, что доступ российских банков к валютной ликвидности будет ограничен. Действенный способ сохранения средств, но он требует предельного внимания со стороны вкладчика.

Источник: Банкиру

3.Еврооблигации предлагают доходность несколько выше, чем по вкладам. Считается, что это довольно надежный инструмент, потому что выпускают их либо государство, либо крупные компании, которые считаются формально довольно устойчивыми.

И здесь есть риск - вы подвержены изменениям процентных ставок в случае покупки на длинный горизонт. По еврооблигациям будет удержан налог 13%. Но инвесторам надо обратить внимание на такой момент, как оценка налогооблагаемой базы. Она проводится в рублях. Моментом формирования дохода для налогооблагаемой базы является погашение, либо продажа облигации. А в случае купона – это момент поступления купона на брокерский счёт.

То есть, чтобы избежать неприятной ситуации с уплатой налога в условиях снижения долларовой оценки еврооблигации, то лучше приобретать еврооблигации до погашения. Этот момент нужно учитывать при обращении к этому продукту, и понимать его для дальнейшего налогообложения

Источник: БКСБрокер

Конечно, не стоит инвестировать в одну валюту. В доллары, в евро, например, по 25%, в рублях оставить 50%. Учитывайте нефтяную цену: если баррель продается в рублях, то курс данной валюты будет повышаться.

Валютные вклады – это действенный способ сохранения средств, но он требует предельного внимания со стороны вкладчика и планов на изначально большую инвестиционную сумму. По оценкам экспертов сейчас будет непросто получить доход с валютного депозита, так как в случае необходимости снять часть суммы и конвертировать ее в рубли вы рискуете потерять определенный процент накоплений.

Тем, кому постоянный контроль за валютными вкладами не подходит, можно обратить внимание на инвестиции с фиксированной доходностью в AFG с обеспечением капитала залогом ипотечной закладной.

✅ Гарантированная доходность 10,9% в год

✅ Выплата процентов ежемесячно

✅ Досрочный вывод с сохранением процентов

✅ Обеспечение – залог ипотечной закладной (жилая и коммерческая недвижимость)

☎️ Горячая линия для инвесторов: 8 800 333 69 24

Узнайте больше на сайте

Специалист по инвестициям

ООО МКК "Актив Финанс Групп"

Юлия Накарякова

Как я могу инвестировать в валютный рынок?

Валютный рынок является крупнейшим в мире финансовым рынком с оборотом более 5 триллионов долларов в день. Он состоит из банков, коммерческих компаний, центральных банков, инвестиционных фирм, хедж-фондов и розничных инвесторов и позволяет участникам покупать, продавать, обменивать и спекулировать на валютах. Есть несколько способов инвестировать в валютный рынок.

Форекс

Рынок форекс - это круглосуточный наличный (спотовый) рынок, на котором торгуются валютные пары, такие как пара EUR / USD.Поскольку валюты торгуются парами, инвесторы и трейдеры делают ставку на то, что одна валюта будет расти, а другая - падать. Валюта покупается и продается по текущей цене или обменному курсу.

Фьючерсы на иностранную валюту

Фьючерсы на иностранную валюту - это фьючерсные контракты на валюты, которые покупаются и продаются в соответствии со стандартным размером и датой расчетов. CME Group является крупнейшим рынком фьючерсов на иностранную валюту в Соединенных Штатах и ​​предлагает фьючерсные контракты на G10, а также валютные пары развивающихся рынков и электронные микропродукты.Взаимодействие с другими людьми

Опционы в иностранной валюте

В то время как фьючерсные контракты представляют собой обязательство либо купить, либо продать валюту в будущем, опционы на иностранную валюту дают держателю опциона право (но не обязательство) купить или продать фиксированное количество иностранной валюты по определенной цене на или до указанной даты в будущем.

ETF и ETN

Ряд биржевых фондов (ETF) и биржевых нот (ETN) обеспечивают доступ к валютным рынкам.Некоторые ETF являются одновалютными, в то время как другие покупают и управляют группой валют.

Депозитные сертификаты

Депозитные сертификаты (CD) в иностранной валюте доступны для отдельных валют или корзин валют и позволяют инвесторам получать проценты по иностранным ставкам. Например, TIAA Bank предлагает корзину New World Energy CD, которая обеспечивает доступ к трем валютам из стран, не являющихся производителями энергии на Ближнем Востоке (австралийский доллар, канадский доллар и норвежская крона).Взаимодействие с другими людьми

Фонды иностранных облигаций

Фонды иностранных облигаций - это паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в облигации иностранных правительств. Иностранные облигации обычно номинированы в валюте страны продажи. Если стоимость иностранной валюты повышается по сравнению с местной валютой инвестора, полученные проценты увеличиваются при ее конвертации.

Руководство по инвестированию в иностранную валюту для новичков

Инвестиции в иностранную валюту могут быть отличным способом диверсифицировать ваш портфель.Торговля иностранной валютой, или для краткости форекс, немного сложнее, чем торговля акциями или паевыми фондами или подкрепление вашей инвестиционной стратегии облигациями. Однако изучение основ может дать вам прочную основу, на которую можно опираться, если вы заинтересованы в изучении этого класса активов. Это руководство проведет вас через все, что вам нужно знать, чтобы начать инвестировать в валюту.

Что такое инвестирование в иностранной валюте?

Инвестирование в валюту предполагает покупку валюты одной страны и продажу валюты другой.Это делается через валютный рынок или «форекс».

Торговля на Форекс всегда происходит парами. Для завершения транзакции необходимо обменять одну валюту на другую. Например, вы можете купить доллары США и продать британские фунты или наоборот. Хотя технически вы можете обменять любую иностранную валюту, торгуемую на рынке, на другую, чаще всего торгуют с использованием предварительно установленных пар.

Вот как обычно группируются иностранные валюты:

  • Основные пары: В эту группу входят наиболее часто торгуемые валюты.Обычно сюда включаются доллар США (USD), евро (EUR), японская иена (JPY) и британский фунт стерлингов (GBP).
  • Второстепенные пары: В эту группу также входят многие часто торгуемые валюты в категории основных пар, за исключением доллара США.
  • Экзотика: Здесь обычно встречаются пары активно торгуемой валюты с плохо торгуемой. Например, доллар США может сочетаться с гонконгским долларом (HKD) или сингапурским долларом (SGD).
  • Сопряжение по регионам: В этой категории валюты объединяются в пары в зависимости от региона. Таким образом, вы можете увидеть, как азиатские или европейские валюты из одного географического региона обмениваются друг на друга.

Почему вы инвестируете в валюту

Торговля на Форекс пытается извлечь выгоду из колебаний курсов валют. Это похоже на торговлю акциями. Вы хотите, чтобы валюта, которую вы покупаете, росла в цене, чтобы вы могли продать ее с прибылью.Ваша прибыль связана с обменным курсом валюты, который представляет собой отношение стоимости одной валюты к стоимости другой.

Рассматривая пары, вы можете подумать о том, как они упорядочены. Например, в паре доллар / фунт доллар США является базовой валютой, а фунт стерлингов - валютой котировки. Обменный курс используется для расчета суммы, которую вам придется заплатить в валюте котировки, чтобы купить базовую валюту. Каждый раз, когда вы покупаете валютную пару, вы покупаете базовую валюту и продаете валюту котировки.

Механика инвестирования в валюту

Акции и паевые инвестиционные фонды торгуются на централизованной бирже, такой как Nasdaq или Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE).Форекс - нет. Вместо этого они торгуются на валютном рынке, которым управляют банки и другие финансовые учреждения. Все торги проходят в электронном виде, и торговля может осуществляться 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.

Торговля на Forex может осуществляться через брокерскую фирму. Есть три способа торговли иностранной валютой:

  • Спотовая торговля: В этом виде торговли валютные пары обмениваются, когда сделка рассчитана. По сути, это мгновенная торговля, и спотовая цена представляет собой цену, по которой валюта может быть куплена или продана.
  • Форвардная торговля: Когда вы торгуете форвардной валютой, вы соглашаетесь покупать или продавать иностранную валюту по установленной цене в установленную дату в будущем. Будет установлена ​​спотовая цена, и вы будете защищены от волатильности, когда придет время торговать.
  • Торговля фьючерсами: Торговля фьючерсами аналогична форвардной торговле с одним ключевым отличием. В фьючерсном торговом контракте вы юридически обязаны совершить сделку. Цена контракта основана на обменном курсе соответствующих валют.

После того, как вы решили, как торговать, вы решаете, покупать или продавать. Обменный курс может повлиять на это решение. Если вы покупаете пару, вы ожидаете, что базовая валюта вырастет в цене. Если вы продаете пару, вы продаете базовую валюту и покупаете валюту котировки. Вы также надеетесь, что стоимость базовой валюты упадет, и вы сможете выкупить ее по более низкой цене.

Покупка и продажа

Каждому инвестору следует знать еще два условия торговли на Форекс: предложение и предложение.Бид - это цена, по которой брокер купит у вас валютную пару. Аск - это запрашиваемая брокером цена на определенную валюту. Разница между двумя ценами - это спред. Знание того, что означают эти термины, может помочь вам прочитать котировки форекс и понять цену сделки.

Стоимость пары может выглядеть так:

EUR / USD = 1,2545 / 1,2572

Первое число - это ставка. Таким образом, при таком соединении брокер заплатит вам 1,2545 доллара США за один евро.Второе число - это аск, что означает, что брокер хочет, чтобы вы заплатили 1,2572 за один доллар США.

Плюсы и минусы торговли на Форекс

Инвестиции в валюту могут дать несколько преимуществ:

  • Удобство и доступность: Биржи фондовой биржи работают в установленное время. Хотя вы можете торговать до или после рынка, это не круглосуточно. С другой стороны, сделки на Форексе можно совершать в любое время дня и ночи.
  • Диверсификация: Диверсификация вашего портфеля может помочь в управлении рисками.Иностранная валюта - это класс активов, альтернативный традиционному сочетанию акций, облигаций и паевых инвестиционных фондов.
  • Снижение затрат: В отличие от торговли акциями, при торговле иностранной валютой может быть меньше комиссий. Это позволяет вам получать больше прибыли.

Есть один главный недостаток инвестирования в валюту:

  • Потенциальная волатильность: Хотя торговля на Форекс может быть прибыльной, взлетов и падений может быть больше, чем на фондовом рынке.Это может создать сложную кривую обучения для новичков. Риски также могут быть выше по сравнению с другими инвестиционными стратегиями, поэтому важно тщательно оценить свою терпимость к риску, прежде чем вмешиваться.

Итог

Инвестиции в валюту могут быть новой территорией, и важно понимать, как это работает. Также полезно иметь некоторое представление о том, как на иностранную валюту могут повлиять движения на более широком фондовом рынке, геополитические проблемы и экономический климат в странах, в которые вы заинтересованы в инвестировании.Чем больше вы знаете, тем лучше для принятия обоснованных решений при торговле валютой.

Советы по инвестированию
  • Подумайте о том, чтобы поговорить с финансовым консультантом об инвестировании в валюту и о том, подходит ли она для вашего портфеля. Найти подходящего финансового консультанта, который соответствует вашим потребностям, не должно быть сложной задачей. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за 5 минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, которые помогут вам в достижении ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
  • Рассмотрите возможность инвестирования в фонды, торгуемые на валютной бирже, если покупка и продажа на валютном рынке кажется слишком сложной. Эти фонды торгуются на бирже как акции, но они, как правило, более эффективны с точки зрения налогообложения, чем другие паевые инвестиционные фонды. ETF в иностранной валюте также могут нести более низкий фактор риска по сравнению с торговлей на форексе через брокера, поскольку этими фондами активно управляют.

Фото: © iStock.com / baona, © iStock.com / g-stockstudio, © iStock.com / Sezeryadigar

Ребекка Лейк Ребекка Лейк - специалист по пенсионному обеспечению, инвестициям и планированию недвижимости, которая уже десять лет пишет о личных финансах.Ее опыт в финансовой нише также распространяется на покупку жилья, кредитные карты, банковское дело и малый бизнес. Она работала напрямую с несколькими крупными финансовыми и страховыми брендами, включая Citibank, Discover и AIG, и ее статьи были опубликованы в Интернете на сайтах U.S. News and World Report, CreditCards.com и Investopedia. Ребекка - выпускница Университета Южной Каролины, а также училась в Чарльстонском Южном университете в качестве аспиранта. Родом из центральной Вирджинии, сейчас она живет на побережье Северной Каролины вместе со своими двумя детьми.

Почему вам следует рассматривать иностранную валюту как инвестицию

Многие думают, что инвестирование в иностранную валюту звучит экзотично и полно неопределенности. Однако удивительное количество инвесторов переходят к альтернативным инвестициям, таким как иностранная валюта, чтобы противостоять все более волатильному фондовому рынку.

Именно из-за неопределенности, с которой инвесторы сталкиваются в современном мире, имеет смысл вкладывать средства в иностранную валюту. Диверсификация за пределами США.Южный доллар может принести как долгосрочные, так и краткосрочные выгоды опытным инвесторам, и сейчас это важнее, чем когда-либо.

Основные преимущества инвестирования в иностранную валюту включают:

  • Диверсификация. Валютный рынок предлагает инвесторам возможность диверсифицироваться от потенциальных рисков, связанных исключительно с использованием доллара США в качестве класса активов.
  • Ликвидность. Мир - твоя устрица. Валютный рынок является крупнейшим и наиболее ликвидным рынком в мире со средним дневным объемом, превышающим 5 триллионов долларов.
  • Низкие комиссии. В большинстве случаев торговля иностранной валютой предполагает не уплату комиссии, а скорее спред между ценой покупки и продажи, который имеет тенденцию быть более узким, чем по акциям. Выбрав подходящего валютного брокера, вы найдете низкие премии и конкурентоспособные обменные курсы.

Вы можете рассматривать глобальную валюту как тип некоррелированного класса активов, и для действительно диверсифицированного портфеля необходимо учитывать разнообразное распределение активов. В среднем, с течением времени классы активов работают по-разному, демонстрируя меньшее изменение доходности, чем портфель только с одним классом активов, поэтому диверсификация должна снизить риск, помочь инвесторам придерживаться курса и достичь финансовых целей в долгосрочной перспективе.

Почему именно сейчас?
Хотя раньше на валютном рынке доминировали инвесторы из крупных банков и финансовых учреждений, он стал более доступным для всех. Наличие валютного риска всегда было критически важным, но за последние несколько десятилетий его важность для физических лиц резко возросла. Несмотря на нынешние социально-политические потрясения и надвигающиеся торговые войны, мир становится меньше и взаимосвязан. Ваши инвестиции должны отражать этот факт.

Иностранные инвесторы могут рассматривать доллар США как безопасную гавань во время потрясений, которые искусственно повышают курс доллара по отношению к другим валютам. Доллар США пользуется высоким спросом, несмотря на низкие ставки, потому что он считается безопасным, и, несмотря на исторически низкую доходность, многие используют казначейские облигации США для хранения резервов. Имейте в виду, что нынешняя сила доллара США - это просто отражение слабости других мировых валют.

Политические потрясения и проблемы с экономикой могут подорвать стоимость любой валюты.Любое международное событие может повлиять на обменный курс; вызвать поток инвесторов, переходящих на валюту страны, предлагающей более высокие процентные ставки, или бегства от слишком скупой. Валюты постоянно меняются под действием меняющихся мировых экономических сил, и инвестор должен быть готов покупать или продавать в короткие сроки.

Какая лучшая стратегия инвестирования в иностранную валюту?
Инвесторы, привыкшие торговать акциями, паевыми инвестиционными фондами и ETF, могут найти валюты довольно «иностранными», простите за каламбур.В отличие от инвестирования в акции, когда одна акция может расти, а другая не обязательно падает, торговля валютой осуществляется парами, то есть вы покупаете одну валюту и продаете другую. Хотя возможно множество комбинаций, большая часть торговли сосредоточена на восьми мировых валютах: США, Канаде, Новой Зеландии и австралийских долларах, а также британском фунте, евро, японской иене и швейцарском франке.

Эксперты советуют строить свой инвестиционный портфель на хорошо зарекомендовавших себя иностранных валютах, подобных тем, которые мы только что перечислили.Как правило, валюты, которые слабы по сравнению с долларом США и демонстрируют признаки многообещающей переоценки, являются лучшими вариантами для торговли иностранной валютой.

Итак, решая, какие активы включить в свой инвестиционный портфель, помните о своем местонахождении, требованиях к налоговой отчетности и валюте. Если вы одновременно являетесь международным путешественником - или гражданином США, проживающим за границей, - и инвестором, заинтересованным в спекуляциях с основными валютами, во избежание путаницы храните деньги на поездки отдельно от валютных инвестиций.

Играйте долго или играйте близко к жилету?
Как краткосрочная, так и долгосрочная торговля иностранной валютой может быть прибыльной.

В долгосрочной торговле инвесторы сосредотачиваются на позиционной торговле. Они ищут тенденцию, а затем следят за ней в течение недель, месяцев или даже лет. Опытные инвесторы покупают, основываясь на ожиданиях, но продают на основании фактов Многие держатся за несколько иностранных валют, чтобы сохранить свое богатство в случае чрезвычайной ситуации в стране или внезапной девальвации валюты, инвестируя в свое будущее, а также для финансовых операций.

В краткосрочных сделках инвесторы сосредотачиваются на торговле валютными парами, торгуя одна за другой по текущим обменным курсам. Краткосрочные сделки предлагают высокую прибыль, но сопряжены с большими рисками. Неустойчивость мирового рынка также является той самой причиной, по которой эти типы сделок могут быть настолько прибыльными. Поскольку рост стоимости происходит быстро, можно быстро получить значительную прибыль.

Где я могу инвестировать в иностранную валюту?
Лучшее место для получения иностранной валюты для инвестиционных целей - это на самом деле не банк, а валютный дилер.Исследуя дилера, проявите должную осмотрительность. Придерживайтесь одного в своей стране, потому что так легче проверить их авторизацию.

Итак, ищите лучшее место для обмена иностранной валюты в США, а не подписывайтесь на иностранные брокерские компании через Интернет. Причина этого проста - часто бывает трудно определить, насколько хорошо регулируется иностранная брокерская деятельность, и ваша биржа может облагаться дополнительными комиссиями за иностранные транзакции.

ASI может помочь вам с вашими потребностями в иностранной валюте и предлагает для обмена более 100 валют.Мы небанковский валютный дилер, который предлагает банкноты в иностранной валюте и международные банковские переводы. Мы предлагаем одни из самых низких премий при обмене иностранной валюты, а наши курсы даже более конкурентоспособны, чем у большинства банков.

ASI также предлагает онлайн-сервис для покупки более 60 иностранных валют на сумму менее 2000 долларов США. Эта услуга обеспечивает простоту совершения покупок в Интернете и чрезвычайно конкурентоспособные цены.

Диверсифицируйтесь за счет доллара США с помощью мировой валюты, и ваш портфель будет вам благодарен.

Как инвестировать в Forex 2021: пошаговое руководство

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / пост содержит ссылки на продукты или услуги от одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров. Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Для некоторых трейдеров и инвесторов инвестирование в иностранную валюту дает прекрасную возможность спекулировать на обменных курсах между валютами по всему миру. Хотя это рискованно, многие могут уйти с выгодной валютой, также называемой форекс или FX .Если вы новичок в инвестировании в иностранную валюту, вот что вам нужно знать, чтобы начать.

Что такое инвестирование в иностранной валюте?

Путешествуя по миру, вы не всегда можете использовать доллары США для покупок. Вместо этого вам нужно конвертировать свои деньги в евро, иены, песо или любую другую валюту, используемую страной, которую вы посещаете.

Покупая или продавая деньги на поездку, вы, вероятно, заметили обменный курс. Это говорит вам, сколько другой валюты вы получаете за доллар, и наоборот.Эти ставки регулярно меняются. Изменения цен основаны на экономических новостях, прогнозируемых экономических данных и других факторах.

При торговле на Форекс вы покупаете большую сумму иностранной валюты, как если бы вы купили акции, облигации или паевой инвестиционный фонд. Вместо того, чтобы пытаться получить прибыль за счет увеличения стоимости этих инвестиций, вы надеетесь, что стоимость этой валюты в долларах США будет двигаться в том направлении, на которое вы надеетесь (вверх или вниз). Когда это произойдет, вы получите прибыль при конвертации валюты обратно в доллары.

Дополнительная информация >> Как инвестировать в акции

Что нужно знать, прежде чем инвестировать в Forex

Перед тем, как инвестировать в Forex, важно понять связанные с этим риски и то, как вы планируете получать прибыль. Выход без четко определенной стратегии может привести к плохому исполнению и большим убыткам. Вот некоторые важные вещи, о которых следует помнить, прежде чем делать свои первые инвестиции в валюту:

  • Инвестиционный риск: Начните с понимания вашего общего инвестиционного риска.Профиль риска USD / CAD сильно отличается от USD / BRL. Так же, как каждая компания отличается на фондовом рынке, каждая валютная пара отличается на рынке Форекс.
  • Торговые сборы: Некоторые брокерские конторы скрывают комиссию внутри спредов или разницу между ценами покупки и продажи для валютной пары. Другие взимают четкую комиссию за транзакцию в зависимости от объема, размера сделки или пары. Знайте, сколько вы собираетесь платить за каждую сделку.
  • Используемое кредитное плечо: Если вы подвергаете себя риску более чем на 1 доллар на каждый вложенный доллар, вы используете кредитное плечо.Это может ускорить как прибыль, так и убытки, поэтому знайте, какое кредитное плечо вы используете.
  • Маржинальные требования: Маржа, как и кредитное плечо, может привести к чрезмерным прибылям и убыткам. Если вы торгуете с маржой, осознайте затраты и требования к марже для своего аккаунта.
  • Прибыль или убыток на один пункт: Валюты повышаются и понижаются небольшими приращениями, известными как пункты. Знайте сумму, которую вы получите или потеряете в долларовом выражении на пипс при изменении обменного курса.
  • Централизованного валютного рынка нет: Каждая торговая платформа Forex управляет своим собственным рынком со своими собственными правилами и сборами. Точная ставка, которую вы получаете, может отличаться от спотовой ставки, выплачиваемой крупными банками или публикуемой на новостных сайтах форекс. Вы платите по ставке, основанной на рыночной активности вашей платформы.

Шаги по инвестированию в иностранную валюту

Вот шаги для инвестирования в иностранной валюте:

  1. Откройте брокерский счет - Во-первых, вам нужно место для хранения иностранной валюты.Это брокерский счет. Откройте один, чтобы начать работу, если у вас еще нет любимого брокера. Мы рекомендуем использовать одного из следующих дисконтных брокеров:
  2. Пополнить свой счет - Внести деньги со связанного чекового или другого брокерского счета.
  3. Изучите свою стратегию форекс. - Вы не должны просто покупать фунты, псих или юань, основываясь на интуиции. Изучите экономические перспективы и сделайте грамотную покупку валюты.
  4. Введите заявку на покупку вашей любимой валютной пары. - После выбора валюты выберите правильный тип актива (опцион / фьючерс / другое) и войдите в сделку.
  5. Следите за своими инвестициями - Рынки Forex могут меняться очень быстро, часто даже быстрее, чем акции. Сосредоточьтесь на своих инвестициях и будьте готовы сделать шаг, если они повернут в неправильном направлении.

Типы инвестиций в иностранной валюте

Хотя вы можете покупать и продавать иностранную валюту напрямую, многие трейдеры используют различные инструменты для инвестирования в валюту. Вот несколько популярных методов торговли на Форекс с брокерским счетом:

  • Опции - Валютные опционы дают вам возможность покупать или продавать валюту по установленной цене в определенную дату и время.Если особенности работают в вашу пользу, вы можете воспользоваться опционом с прибылью. Узнайте больше о торговле опционами здесь.
  • Фьючерсы - Фьючерсы во многих отношениях работают как опционы. Но вместо того, чтобы иметь возможность исполнить в установленное время, вы обязаны исполнить контракт, когда он истечет. Узнайте больше о фьючерсах здесь.
  • Фонды - Паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF) часто содержат акции и облигации, но не ограничиваются этими активами. Фонд также может хранить иностранную валюту.Узнайте больше об инвестиционных фондах здесь.

Некоторые инвесторы могут использовать одну из этих инвестиций в качестве хеджирования. Валютное хеджирование - это комбинация сделок, предназначенная для компенсации других рисков. Это также может быть полезно для экспатов, которые хотят вести счета в нескольких валютах.

В некоторых случаях вы также можете получить валюту напрямую в вашем банке. А некоторые онлайн-банки позволяют хранить иностранную валюту. Forex более рискованный и сложный, чем некоторые другие типы инвестиций, поэтому ваши возможности здесь немного более ограничены, чем с другими классами активов.

Риски и преимущества инвестирования в Forex

Инвестиции в иностранной валюте могут быть интересными, но не для всех. Прежде чем приступить к работе на Форексе, рекомендуется изучить риски и преимущества этого типа инвестиций.

Преимущества инвестирования в Forex
  • Диверсифицируйте свой портфель - Многие инвесторы уделяют большое внимание акциям и облигациям. Форекс - популярная альтернатива диверсификации вашего портфеля.
  • Прибыль на международных экономических новостях - Любители новостей и статистики могут разработать торговые стратегии на основе выпусков новостей, выборов и других текущих событий.
  • Торговля круглосуточно - В отличие от фондового рынка, на котором есть фиксированные часы, рынки форекс почти всегда где-то открыты. Некоторые платформы форекс поддерживают круглосуточную торговлю, поэтому вам никогда не придется ждать открытия рынков.

Риски инвестирования в Forex
  • Высокая волатильность - Новости распространяются быстро среди трейдеров Forex, и эти рынки имеют тенденцию быстро двигаться. Рынки Forex часто более волатильны, чем рынки акций и облигаций.
  • Менее предсказуемые рынки - При инвестировании в акции США вы можете рассчитывать на рекомендации компании, финансовые отчеты и другие данные, чтобы предсказать будущее. Рынки Forex могут совершать большие колебания с меньшим количеством предупреждений.
  • Множество плохих вариантов инвестирования - Investor Junkie рекомендует работать с авторитетными компаниями для управления своим портфелем. В отрасли есть плохие игроки, которые предлагают некачественные продукты с чрезвычайно высоким риском, который может ухудшиться при маржинальной торговле.

Как сохранить безопасность своей иностранной валюты

Кибератаки и нарушения безопасности становятся все более распространенными, поэтому важно обеспечить безопасность всех ваших инвестиций. Есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы обеспечить безопасность своей иностранной валюты, в том числе использовать VPN, например ExpressVPN , когда вы используете учетную запись брокера для покупки Forex.

VPN (сокращение от виртуальной частной сети) помогает защитить ваши транзакции за счет шифрования данных.Это означает, что никто не может просматривать ваши покупки в Интернете. Конечно, также важно использовать надежного брокера, у которого есть зашифрованный веб-сайт. Но наличие VPN, такого как , NordVPN добавляет дополнительный уровень безопасности.

Что нужно инвестировать в иностранную валюту

Чтобы покупать или продавать иностранную валюту, вам необходим брокерский счет, поддерживающий этот тип активов. Если ваш брокер не позволяет вам напрямую инвестировать в опционы или фьючерсы, связанные с иностранной валютой, большинство из них поддерживает широкий спектр ETF и паевых инвестиционных фондов, которые предоставляют вам валютные риски.

Мы уже говорили об этом, но важно подчеркнуть, что инвестирование в иностранной валюте очень рискованно. Вам необходимо пополнить свой счет, чтобы выйти на форекс. Убедитесь, что это деньги, которые вы можете позволить себе потерять, если дела пойдут не так, как планировалось.

Войдите в мир Forex с осторожностью

Forex - захватывающее место для инвестирования, но это более опытная область инвестиционного ландшафта. Новым инвесторам следует начинать с менее рискованных активов, прежде чем баловаться валютами.

Как и любая инвестиция, торговля на Форекс сопряжена с рисками и выгодами.Прежде чем принять решение, вам следует рассмотреть все возможные варианты. Чтобы попробовать форекс, не рискуя реальными деньгами, поищите брокерскую компанию с бумажной торговлей, которая работает как игра на фондовом рынке. Как только вы почувствуете себя комфортно, отправляйтесь в свою любимую брокерскую компанию, чтобы начать работу.

Инвестиционный валютный рынок - Центральный банк Багамских островов

Центральный банк в соответствии с политикой не разрешает использование официального рынка для покупки ценных бумаг в иностранной валюте или недвижимости за рубежом. Вместо этого он поддерживает рынок инвестиционной валюты, предписанный для облегчения прямых инвестиций и приобретения ценных бумаг в иностранной валюте за пределами Багамских островов.

Рынок берет свое начало в Соединенном Королевстве после Второй мировой войны, но был основан на Багамах в июне 1972 года после того, как Соединенное Королевство отменило Стерлинговую зону. До июня 1972 года операции с инвестиционной валютой с участием жителей Багамских островов финансировались за счет основного пула инвестиционной валюты Стерлингового Зона, выведенного из продажи Казначейством Соединенного Королевства резидентских авуаров ценных бумаг в иностранной валюте, которые были секвестированы вскоре после начала войны.

Рынок инвестиционной валюты на Багамах претерпел несколько изменений с 1972 года.Первоначально пулом управляли несколько дилеров, возглавляемых Национальным Вестминстерским банком, и он финансировался за счет поступлений от продажи принадлежащих Багамским Островам ценных бумаг в иностранной валюте, которые первоначально были приобретены с использованием валютного пула Соединенного Королевства или Багамских Островов. Однако Центральный банк начал поддержку рынка за счет собственных валютных резервов в 1986 году, обеспечив в общей сложности 840 000 долларов в период с 1986 по 1989 год.

В конце 1989 года Банк взял на себя ответственность за управление рынком, который был почти неликвидным.В настоящее время, с точки зрения Центрального банка, операции покупки и продажи в инвестиционной валюте предполагают премию в размере 10,0% и 12,5% соответственно по сравнению с 20,0% и 25,0% в 1987 году. Это означает, что резидент, желающий Для покупки валютных ценных бумаг сегодня их можно приобрести, купив инвестиционную валюту на Инвестиционном валютном рынке с премией 12,5%. Продажа выручки от ценных бумаг через инвестиционный валютный рынок предполагает премию в размере 10%.

Рынок инвестиционной валюты, открывшийся в 2006 году с балансом 2 701 479 долларов США.51, зарегистрированы покупки на сумму 3 289 038,67 долларов США и продажи на сумму 328 182,31 долларов США, в результате чего конечное сальдо на конец декабря 2006 года составило 5 662 335,93 долларов США.

Валютные решения

ТОЛЬКО ДЛЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ КЛИЕНТОВ.

Этот раздел веб-сайта предназначен только для профессиональных клиентов, проживающих в Великобритании, и не подходит для других инвесторов. Если вы не являетесь профессиональным клиентом, проживающим в Великобритании, пожалуйста, покиньте этот раздел веб-сайта и войдите в другой раздел веб-сайта, который вам подходит, через домашнюю страницу.

Пожалуйста, прочтите следующую важную информацию об использовании этого раздела веб-сайта. Эту важную информацию следует читать вместе с Правовыми положениями и условиями (доступ к ним можно получить, щелкнув ссылку «Условия и конфиденциальность» внизу каждой страницы веб-сайта).

Вы можете перейти к выбранной вами области этого веб-сайта, приняв этот отказ от ответственности. Нажимая «Принять», вы подтверждаете, что прочитали и приняли эту важную информацию для использования этого раздела веб-сайта и Правовые положения и условия в их полном объеме (в каждое из которых время от времени вносятся поправки).Если вы не согласны с этой важной информацией или юридическими положениями и условиями, вы не должны использовать этот раздел веб-сайта.

Этот раздел веб-сайта содержит информацию о средствах и услугах, которые могут быть проданы, предложены или предоставлены только в Великобритании. Информация в этом разделе веб-сайта не является ни предложением о продаже, ни ходатайством, ни предложением о покупке в стране, в которой этот тип предложения или ходатайства является незаконным или в которой лицо, делающее такое предложение или ходатайство, не имеет необходимых для этого полномочий.Оно также не предназначено для инвесторов в тех случаях, когда закон запрещает делать такие предложения или ходатайства. Любые заявки или запросы на дополнительную информацию, полученные от лиц, не проживающих в юрисдикции, в которой зарегистрирован фонд, в котором они подают заявку (или в отношении которого они запрашивают информацию), могут быть отклонены по усмотрению Insight.

Информация на страницах в этом разделе сайта может не подходить для всех инвесторов. Часть этого раздела веб-сайта содержит продукты, подходящие только для профессиональных и институциональных инвесторов.Важно, чтобы вы не полагались на содержание этого веб-сайта при принятии инвестиционных решений. Пожалуйста, свяжитесь с финансовым консультантом, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные или финансовые решения.

Важная информация

Мнения, выраженные в целом, по эффективности отдельных фондов или в более широком экономическом контексте, отражают точку зрения вкладчика на момент подготовки. Они могут быть изменены и не должны интерпретироваться как инвестиционный совет, который Insight Investment не имеет права давать.

Прошлые результаты не являются ориентиром для будущих результатов. Стоимость инвестиций и любой доход от них будет колебаться и не гарантирован (это может быть частично связано с колебаниями обменного курса). Инвесторы могут не получить обратно вложенную сумму. Инвестиции сопряжены с риском, включая возможную потерю основной суммы долга. Невозможно гарантировать, что цели данной стратегии будут достигнуты.

Если вы сомневаетесь в целесообразности вложения, обратитесь к своему финансовому консультанту.

Нормативная информация и зарегистрированные офисы

Insight Investment Management (Global) Limited авторизована и регулируется Управлением финансового надзора (№ 119308). Зарегистрировано в Англии и Уэльсе. Регистрационный номер: 00827982. Зарегистрированный офис: 160 Queen Victoria Street London EC4V 4LA. Номер плательщика НДС GB 577 7181 95.

Insight Investment Funds Management Limited уполномочена и регулируется Управлением финансового надзора (№ 122259). Зарегистрировано в Англии и Уэльсе.Регистрационный номер: 01835691. Зарегистрированный офис: 160 Queen Victoria Street London EC4V 4LA. Номер плательщика НДС GB 577 7181 95.

Insight Investment International Limited авторизована и регулируется Управлением финансового надзора (№ 416024). Зарегистрировано в Англии и Уэльсе. Регистрационный номер: 03169281. Зарегистрированный офис: 160 Queen Victoria Street London EC4V 4LA. Номер плательщика НДС GB 577 7181 95.

Insight Investment Management (Europe) Limited авторизована и регулируется Центральным банком Ирландии.(Ссылочный № C154503). Зарегистрировано в Ирландии. Регистрационный номер 581405. Зарегистрированный офис: Riverside Two, 43-49 Sir John Rogerson’s Quay, Dublin, D02 KV60.

Insight Investment - это корпоративный бренд компаний, находящихся под управлением или управлением Insight Investment Management Limited. Insight Investment включает Insight Investment Management (Global) Limited (IIMG) и Insight Investment International Limited (IIIL), каждая из которых предоставляет услуги по управлению активами. Эти компании могут называться «Insight» или «Insight Investment».В Соединенном Королевстве деятельность Insight осуществляется IIMG, Insight Investment Funds Management Limited и IIIL, которые зарегистрированы в Англии (№№ 00827982, 01835691 и 03169281 соответственно). Зарегистрированный офис этих компаний находится по адресу: 160 Queen Victoria Street, London, EC4V 4LA. Эти компании авторизованы и регулируются Управлением финансового поведения. В Европе услуги Insight предлагает компания Insight Investment Management (Europe) Limited, зарегистрированная в Ирландии (No.581405) и регулируется Центральным банком Ирландии под номером CBI C154503. В США услуги Insight предлагаются IIIL и Insight North America LLC (INA) под торговой маркой Insight Investment. В Австралии бизнес Insight осуществляется Insight Investment Australia Pty Ltd., которая регулируется Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (лицензия № 230541) и зарегистрирована в Австралии (ABN 69 076 812 381). Услуги в Австралии также предоставляются IIIL и IIMGL, и каждый из них освобожден от требования иметь лицензию на финансовые услуги Австралии в отношении финансовых услуг, которые он предоставляет оптовым инвесторам в Австралии, и разрешен и регулируется Финансовым комитетом (Великобритании). Управление по вопросам поведения в соответствии с законами Великобритании, которые отличаются от законов Австралии.В Канаде услуги Insight предлагают IIIL и IIMG. В Японии услуги Insight предлагает IIIL.

Группа компаний Insight Investment является стопроцентной дочерней компанией The Bank of New York Mellon Corporation. BNY Mellon является корпоративным брендом The Bank of New York Mellon Corporation и может также использоваться как общий термин для обозначения Корпорации в целом или ее различных дочерних компаний в целом. Продукты и услуги могут предоставляться под различными торговыми марками и в разных странах дочерними компаниями, аффилированными лицами и совместными предприятиями The Bank of New York Mellon Corporation, если это разрешено и регулируется в соответствии с требованиями в каждой юрисдикции.Если вы не уведомлены об обратном, упомянутые продукты и услуги не застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию депозитов (или какой-либо государственной организацией) и не подлежат гарантии или обязательствам со стороны The Bank of New York Mellon Corporation или какой-либо из ее дочерних компаний. Bank of New York Corporation не несет ответственности за точность или полноту приведенных выше данных и отказывается от всех явных или подразумеваемых гарантий в связи с ними.

Что такое валютное хеджирование?

Валютное хеджирование похоже на страховку, которую вы покупаете, чтобы обезопасить себя от непредвиденного события.Это попытка уменьшить влияние колебаний валютных курсов. Чтобы застраховать инвестицию, инвестиционные менеджеры организуют соответствующую инвестицию, предназначенную для компенсации потенциальных убытков. Как правило, валютное хеджирование снижает увеличение или уменьшение стоимости инвестиций из-за изменений обменного курса. Это попытка сравнять результаты.

Инвесторы не должны принимать долгосрочные инвестиционные решения, основываясь на ожиданиях будущих колебаний иностранной валюты. Вот три причины, почему:

1.Предсказать время движения валюты практически невозможно.

Предсказать, когда конкретная валюта может вырасти или упасть, - очень сложная задача, и ее лучше всего доверить профессионалам в области инвестиций.

Колебания обменного курса имеют тенденцию меняться со временем и могут быть значительными в течение более коротких периодов времени.

В краткосрочном периоде валюты могут существенно меняться

2. Влияние колебаний валютных курсов имеет тенденцию уменьшаться со временем.

Хотя обменные курсы меняются из года в год, влияние валюты на доходность инвестиций со временем снижается.

Влияние валюты со временем уменьшается

3. В диверсифицированном портфеле колебания курсов валют имеют тенденцию выравниваться.

Хорошо диверсифицированный портфель открыт во многих валютах. Взаимодействие между корзинами валют иногда называют естественным хеджированием.

Существует два основных способа управления валютным риском для портфельных менеджеров:

  1. Форвардные контракты - Управляющий портфелем может заключить соглашение об обмене фиксированной суммы валюты в будущем по заданному курсу.Стоимость этого контракта будет колебаться и существенно компенсирует валютный риск базовых активов. Имейте в виду, что вложения не принесут выгоды, если колебания валютных курсов работают в их пользу.

  2. Опционы - за плату опционы дают держателю право, но не обязательство, обменять одну валюту на другую по установленному курсу в течение определенного периода времени.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *