Среда , 25 Май 2022

Swift банка получателя что это: что это, для чего нужен, как узнать и сделать перевод – на примере Сбербанка

Содержание

SWIFT код (СВИФТ-код). Что такое SWIFT-код (СВИФТ-код) банка?

Что такое SWIFT-код (по русски СВИФТ–код) банка, как он формируется и где применяется?
SWIFT-код – это уникальный идентификационный код банка или любого другого участника финансовых расчётов, который присваивается участнику в при вступлении в Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций (СВИФТ) который используется при международных переводах денежных средств между банками.



SWIFT код СВИФТ–код применяется банками при передаче информации или переводе средств только через эту систему, при этом сроки перевода денежных средств существенно ускоряются и упрощаются.

Уникальный SWIFT-код (СВИФТ–код) участника системы формируется после вынесения Советом директоров SWIFT решения о приёме банка в общество, на основании рассмотрения поданных банком документов на вступление в систему.

Идентификационные коды банков формируются по стандарту ISO 9362 (ISO 9362 — BIC), в том числе код страны определяется по стандарту ISO 3166. Согласно этому стандарту,

код SWIFT представляет собой цифровую комбинацию из 8 или 11 символов (из букв, иногда в сочетании с цифрами):

BBBBCCLLDDD

А значение каждой группы из кода означает следующее:


  • BBBB — это уникальный буквенный код банка или финансовой организации. Он всегда состоит из четырёх символов и идентифицирует участника расчётов. Он происходит от сокращённого фирменного наименования банка на английском языке. Так, например, если посмотреть сокращённое фирменное наименование некоторых банков России, то эта связь просматривается:

    Сокращённое наименование банка на русском языкеСокращённое наименование банка на английском языкеSWIFT банка
    ОАО «Сбербанк России»SberbankSABRRUMM
    ОАО «АЛЬФА-БАНК»Alfa-BankALFARUMM
    ВТБ 24 (ПАО)VTB 24 (PJSC)CBGURUMM
    ОАО «Россельхозбанк»Russian Agricultural BankRUAGRUMM
    ЗАО КБ «Ситибанк»ZAO CitibankCITIRUMX


  • CC —это состоящий из двух символов буквенный код страны из стандарта ISO 3166, и тоже на английском языке. Так, например, буквенный код России – RU, Германии – DE, Казахстана – KZ, США — US и т.д.;

    Страна     Название банкаКоды странSWIFT код
    РоссияОАО «АЛЬФА-БАНК»RUALFARUMM
    КазахстанАО ДБ «Альфа-Банк»KZALFAKZKA
    УкраинаПАТ «Альфа-Банк»UAALFAUAUK
    БеларусьЗАО «Альфа-Банк»BYALFABY2X

    Код страны нужен для того, чтобы определить, банк какой страны осуществил конкретный перевод денег. А ещё, чтобы не путаться. Так, под фирменным названием «Альфа» в мире существует несколько банков, что отражено в СВИФТ кодах, поэтому принадлежность к определённой стране можно определять по коду страны:

    Буквенные коды стран, состоящих из двух символов можно посмотреть в справочнике ISO 3166-1.


  • LL —буквенно-цифровой код местоположения банка на территории страны, состоящий из двух символов. В стандартном кода не применяются цифры — 0 и 1. Наличие единицы в поле, говорит о неактивном коде, а ноль — это особый случай, предназначенный для тестирования (тренировки) работы в сети SWIFT.

    Название банкаМестоположение в SWIFT кодеМестоположение банка
    АЛЬФА-БАНКALFARUMMМосква
    АВТОВАЗБАНКAVBKRU3TТольятти
    СБЕРБАНКSABRRUMMМосква
    СИТИБАНКCITIRUMX Москва
    ВТБ 24CBGURUMMМосква
    ВОСТОЧНЫЙDALVRU8XБлаговещенск


  • DDD — код филиала банка (это необязательный компонент). Если в системе СВИФТ зарегистрирован головной офис банка, то для него этот код не устанавливается, а при необходимости заполнения в реквизитах 11 символов СВИФТ- кода, проставляются значения XXX.

    Так, для обеспечения возможности проведения трансграничных платежей кредитных организаций с использованием расчётной сети Банка России в СВИФТ коде головного банка проставляются значения XXX, а при регистрации филиала – код филиала банка.


    Наименование банкаСтатусСВИФТ коды из Справочника соответствия Банка России
    ОАО «ВИТАБАНК»БанкVITARU2PXXX
    ЗАО КБ «СИТИБАНК»БанкCITIRUMXXXX
    ОАО БАНК «ПЕТРОКОММЕРЦ»БанкPTRBRUMMXXX
    ФКБ «ПЕТРОКОММЕРЦ» В Г. НОВОСИБИРСКЕФилиалPTRBRUMM021
    ФКБ «ПЕТРОКОММЕРЦ» В Г. ПЕРМИФилиалPTRBRUMM010
    ОАО «Сбербанк России»БанкSABRRUMMXXX
    СИБИРСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РОССИИФилиал Сбербанка РоссииSABRRUMMNh2


Так, например, при переводе средств из-за рубежа клиенту Альфа-Банка (получателю — физическому лицу), надо будет сообщить отправителю СВИФТ- код — ALFARUMM. А для того, чтобы клиенту могли перечислить денежные средства из-за границы в Сбербанк России (например, в Поволжский Банк ОАО «Сбербанк России»), отправителю потребуется сообщить следующий SWIFT код — SABRRUMMSE1.

Как узнать swift код своего банка?


Как узнать swift код своего банка? Информацию об участии банков в системе SWIFT и SWIFT-код или коды банка, вам обязаны предоставить в вашем банке или в его филиале.

Узнать СВИФТ- код (SWIFT-код) банка можно также:

Система переводов SWIFT — что это и как работает?

Современную жизнь уже сложно представить без денежных переводов по всему миру. На них основывается почти вся международная торговля и ведение бизнеса. Благодаря современным системам довольно просто отправлять и получать денежные переводы с любой точке планеты в считанные минуты. Обычные люди чаще всего пользуются мгновенными системами переводов, где достаточно указать место получения и ФИО получателя.

За определенную плату деньги доходят за несколько минут в любой валюте. Чуть сложнее пересылать деньги на валютные счета, открытые в иностранных банках. Такие системы, как Вестерн Юнион или Юнистрим тут же не подойдут. Для этих пересылов есть система Свифт (S.W.I.F.T.). Она позволяет с максимальной точностью и меньшей комиссией делать отправлять  деньги по всему миру, оплачивать счета гостиниц, обучение заграницей и проч.

В отличии от других систем, в системе переводов SWIFT нужно точно указывать реквизиты счетов и получателя. Если какие-то данные будут указаны неверно, то платеж может «зависнуть» на счетах посредников, поскольку в этих переводах могут участвовать несколько банков-корреспондентов.

Что такое S.W.I.F.T.?

В дословном переводе название расшифровывается, как Сообщество всемирных межбанковских финансовых коммуникаций.

Форма логотипа этой системы показывает нашу планету с меридианами. S.W.I.F.T. была основана в 1973 г, объединив в себя более двухсот европейских и американских банков. Целью создания такой системы стала необходимость появления более быстрой и надежной передачи данных между финансовыми учреждениями по всему миру. Главный офис системы S.W.I.F.T. расположен в Бельгии. На сегодняшний день к Свифт присоединились более 10 тысяч крупнейших банков из 220 стран мира. Ежедневно система обеспечивает прохождение более миллиона финансовых операций и платежей. Кроме банков услугами S.W.I.F.T. пользуются брокеры, биржи, депозитарии.

Читайте также:  Дебетовая карта для путешественника. Какую выбрать?

S.W.I.F.T. обозначает уникальный код банка в международной классификации (в России аналогом S.W.I.F.T. является БИК банка). Код формируется по стандарту ISO9362. Свифт используется только на международном рынке, гарантирует полную безопасность перевода и минимизирует риск потери денег.


Основными преимуществами S.W.I.F.T. являются:
  • Быстрая отправка денег по всему миру.
  • Отсутствие ограничений по суммам переводов (зависит только от конкретной страны).
  • Широкий выбор валют (можно отправить или получить в любой валюте).
  • Низкие комиссии (ниже, чем у других операторов денежных переводов).
  • Распространенность. Свифт работает почти во всех странах, где есть банки.
  • Гарантии доставки. Если будут ошибки по вине системы, то она берет на себя возникшие убытки.

Недостатки S.W.I.F.T.:

  • Срок перевода может затянуться до 5 дней.
  • В цепочке перевода могут присутствовать несколько участников (это создает сложность, если возникает какая-то ошибка, и повышает стоимость перевода).
  • Для отправки потребуется предоставлять полные реквизиты счета получателя.

Что нужно для перевода по S.W.I.F.T.?

Свифт-перевод можно проводить со счета, без открытия счета, с зачислением на счет, с выплатой наличными, на расчетный юридический счет. Чтобы отправить перевод нужно знать следующие данные:

  • S.W.I.F.T.-код банка-получателя.
  • Полное наименование банковского учреждения.
  • ФИО получателя денег (наименование организации или физлица).
  • № счета получателя в мировом формате IBAN.
  • Наименование банковского отделения, куда будет послан перевод.
  • Реквизиты банка-посредника.

Вся   информация предоставляется исключительно на английском языке. При отправке клиент проверяет заполненное заявление. Важно: если клиент предоставит неверную информацию, то для корректировки перевода придется заплатить приличную комиссию. Отзыв или внесение изменений в перевод  занимает длительное время (до 30 дней), особенно, если ошибка выявится уже на счетах банков-посредников. Из России S.W.I.F.T.-переводы обычно отправляются с валютного счета клиента. Перевод может идти до 5 рабочих дней. Чаще всего срок доставки составляет 1-3 дня.

Читайте также:  Дебетовая карта Тинькофф Junior

Комиссии за перевод S.W.I.F.T.

В системе нет единой тарифной сетки, как, например, в Вестерн Юнион. Комиссия в системе переводов SWIFT устанавливается каждым банком индивидуально в зависимости от суммы и страны получения. Например, в Бинбанке(теперь банк Открытие) комиссия составит 1,3%, минимум 30 ед. валюты, в МДМ банке – 1%, мин. 25 ед. валюты, в Сбербанке – 2%, мин. 25 ед.вал. и т.д.

Комиссии периодически меняются, поэтому лучше уточнять актуальные на месте. Посылать небольшие суммы по S.W.I.F.T. не очень выгодно, а вот на больших суммах можно хорошо экономить.

Можно ли вернуть перевод?

Система переводов Swift позволяет провести отзыв платежа при определенных условиях и по личному заявлению клиента. Обычно проблем не возникает, если по каким-то причинам клиент хочет отозвать отправленный перевод до момента получения его получателем. На это потребуется определенное время. Комиссия за перевод, если он отозван по инициативе клиента, возвращаться не будет. Отозвать уже выплаченный перевод нельзя

Валютное законодательство России.

В самой системе нет ограничений по суммам и количеству переводов. Однако, законодательство самих стран устанавливает лимиты на денежные суммы. В России ФЗ №173 «О валютном контроле» ограничивает сумму по переводу от физлица в пользу других физлиц заграницу. Согласно п.12 ст. 9 в течение 1 опердня резидент не может послать заграницу сумму более 5000 долл. (или эквивалент в рублях). Службы финансового мониторинга банка могут потребовать от клиента, который часто и много пересылает заграницу, документы, подтверждающие источник происхождения средств (ФЗ №115).

Автор статьи, эксперт по финансам

Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Квалифицированный инвестор. Специалист по финансам и кредитам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.

Материалы по теме

Список бик и свифт бик (SWIFT) кодов (ISO 9362)

ABSLRUMMXXX044525976АКБ «АБСОЛЮТ БАНК» (ПАО)
AGCORUMMXXX044525710АО КБ «АГРОПРОМКРЕДИТ
AJSCRU55XXX045004815АО «БАНК АКЦЕПТ
AKOARU22XXX049240803ПАО «АКИБАНК
ALALRUMMXXX044525288ООО КБ «АЛЬБА АЛЬЯНС
ALEFRUMMXXX044525268АО АКБ «АЛЕФ-БАНК
ALFARUMMXXX044525593АО «АЛЬФА-БАНК
ALILRUMMXXX044525135КБ «РЕНЕССАНС КРЕДИТ» (ООО)
ALMZRU8YXXX049805770АКБ «АЛМАЗЭРГИЭНБАНК» АО
APABRUMMXXX044525238АКБ «АПАБАНК» (ЗАО)
ARESRUMMXXX044525229ООО КБ «АРЕСБАНК
ARRSRU2KXXX049205805ПАО «АК БАРС» БАНК
ASANRU8XXXX041012765«АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК» (ПАО)
ASIJRUMMXXX044525234АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК (АО)
ASOJRU2NXXX042282751АО КБ «АССОЦИАЦИЯ
ASPTRUMMXXX044525401АБ «АСПЕКТ» (АО)
AVBKRU3TXXX043678700АО БАНК АВБ
AVGRRU22XXX049240748АО «АВТОГРАДБАНК
AVJSRUMMXXX044525201ПАО АКБ «АВАНГАРД
AVTBRUMMXXX044525787ПАО «БАНК УРАЛСИБ
BADJRUMMVLD040507867ФИЛИАЛ ББР БАНКА (АО), Г. ВЛАДИВОСТОК
BADJRUMMXXX044525769ББР БАНК (АО)
BBANRU2RXXX044106888АО «БАНК БЕРЕЙТ
BELERUMMXXX044525416КИВИ БАНК (АО)
BFEARUMMXXX044525060ВНЕШЭКОНОМБАНК
BIJORU66XXX042520706АО «БАЙКАЛИНВЕСТБАНК
BKAVRU2KXXX049205774ООО БАНК «АВЕРС
BKCHRUMMKHB040813864ХАБАРОВСКИЙ ФИЛИАЛ АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА»(АО)
BKCHRUMMXXX044525213АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО)
BKSBRU4UXXX048073842РОСКОМСНАББАНК (ПАО)
BLICRUMMXXX044525351ООО «ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ БАНК (РР)
BNECRUMMXXX044525679ООО КБ «НЭКЛИС-БАНК
BNPARUMMXXX044525185«БНП ПАРИБА БАНК» АО
BNRCRU22001043469751АО КБ «МОДУЛЬБАНК
BOTKRUMMXXX044525361АО «ЭМ-Ю-ЭФ-ДЖИ БАНК (ЕВРАЗИЯ)
BPIRRUMMXXX044525491ООО ПИР БАНК
BRATRU6BXXX042511741«БРАТСКИЙ АНКБ» ПАО
BRECRU2SXXX046311722АО «ЭКОНОМБАНК
CAIWRUMMXXX044525490АО МС БАНК РУС
CBGURUMMEKA046577413ФИЛИАЛ N 6602 ВТБ 24 (ПАО)
CBGURUMMKHA040813827ФИЛИАЛ N 2754 ВТБ 24 (ПАО)
CBGURUMMKRD040349585ФИЛИАЛ N 2351 ВТБ 24 (ПАО)
CBGURUMMSTP044030811ФИЛИАЛ N 7806 ВТБ 24 (ПАО)
CBGURUMMVOR042007738ФИЛИАЛ N 3652 ВТБ 24 (ПАО)
CBGURUMMXXX044525716ВТБ 24 (ПАО)
CBMWRUMMXXX044525476АО «МОСКОМБАНК
CBNNRUMMXXX044525498АО БАНК «НАЦИОНАЛЬНЫЙ СТАНДАРТ
CCIVRU2RXXX046015762ПАО КБ «ЦЕНТР-ИНВЕСТ
CECBRU2KXXX049209767АО «ИК БАНК
CETBRUMMXXX044525811«СЕТЕЛЕМ БАНК» ООО
CFLORUMMXXX044525831АО КБ «ФЛОРА-МОСКВА
CGAZRU3SXXX043601863АО АКБ «ГАЗБАНК
CHASRUMXXXX044525218КБ «ДЖ.П. МОРГАН БАНК ИНТЕРНЕШНЛ» (ООО)
CHINRU4CXXX047501779ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК
CHLBRU4CXXX047501711ПАО «ЧЕЛИНДБАНК
CHVARU2CXXX049706725АКБ «ЧУВАШКРЕДИТПРОМБАНК» ПАО
CINGRUMMXXX044525683ООО КБ «СТОЛИЧНЫЙ КРЕДИТ
CITIRUMXXXX044525202АО КБ «СИТИБАНК
CKBBRUMMXXX044525514АО АКБ «ЦЕНТРОКРЕДИТ
CLOKRUMMXXX044525161КБ «ЛОКО-БАНК» (АО)
CNOVRUMMXXX044525162АО АКБ «НОВИКОМБАНК
COBARUMMXXX044525105АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)
CODLRUMMXXX044525500«КОММЕРЧЕСКИЙ ИНДО БАНК» ООО
COLKRUMMXXX044525348АКБ «ЛАНТА-БАНК» (АО)
COMKRUMM030046577434Ф-Л «ЕКАТЕРИНБУРГ» АКБ «РОСЕВРОБАНК» (АО)
COMKRUMM040047501605Ф-Л «ЧЕЛЯБИНСК» АКБ «РОСЕВРОБАНК» (АО)
COMKRUMM060043601727Ф-Л «САМАРА» АКБ «РОСЕВРОБАНК» (АО)
COMKRUMM080044030762Ф-Л «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ» АКБ «РОСЕВРОБАНК» (АО)
COMKRUMM090046015233Ф-Л «РОСТОВ-НА-ДОНУ» АКБ «РОСЕВРОБАНК» (АО)
COMKRUMMXXX044525836АКБ «РОСЕВРОБАНК» (АО)
COMSRUSMXXX044525129ПАО «ПЛЮС БАНК
CONYRU2NXXX046577774БАНК «НЕЙВА» ООО
COUERUMMXXX044525253АО КБ «РУБЛЕВ
CPGBRU2PXXX044030814АО «ГОРБАНК
CRDURU4CXXX047516949БАНК «КУБ» (АО)
CRESRUMMXXX044525236АО «БАНК КРЕДИТ СВИСС (МОСКВА)
CRLYRU2PMSC044525843КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ АО (МОСКОВСКИЙ ФИЛИАЛ)
CRLYRU2PXXX044030882КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ АО
CROSRUMMXXX044525773АО «КРОСНА-БАНК
CSIBRU4UXXX048073739АО «СОЦИНВЕСТБАНК
CSMMRUMMXXX044525254АО КБ «КОСМОС
CSOLRU3SXXX043601706АО КБ «СОЛИДАРНОСТЬ
DABARU2PXXX044030888АО «ДАНСКЕ БАНК
DALVRU8XXXX041012718ПАО КБ «ВОСТОЧНЫЙ
DERZRUMMXXX044525675АКБ «ДЕРЖАВА» ПАО
DETARUMMXXX044525110АО «КБ ДЕЛЬТАКРЕДИТ
DEUTRUMMXXX044525101ООО «ДОЙЧЕ БАНК
DOLIRU8YXXX046401727КБ «ДОЛИНСК» (АО)
EABIRUMMXXX044525132ООО КБ «ЕВРОАЗИАТСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК
ELIARU22XXX042908762ООО БАНК «ЭЛИТА
ENEBRU2PXXX044030754ПАО «ЭНЕРГОМАШБАНК
ENGORU2KXXX042748701КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО)
ERSNRUMMXXX044525708ПАО «ЕВРАЗИЙСКИЙ БАНК
EVRFRUMMXXX044525204АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК
EXIRRUMMXXX044525192АО РОСЭКСИМБАНК
EXPNRUMMXXX044525460ООО «ЭКСПОБАНК
FABARUMMXXX044525215ООО «БАНК БКФ
FAEBRU8VXXX040507705ПАО «ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК
FBBARU3GXXX044525835ООО КБ «ФИНАНС БИЗНЕС БАНК
FCBRRUMMXXX044525134ООО «ПЕРВЫЙ КЛИЕНТСКИЙ БАНК
FEIDRUMMXXX044525104АО БАНК ИННОВАЦИЙ И РАЗВИТИЯ
FMOSRUMMXXX044525767АО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК
FNMMRUMMXXX044525604АО «БАНК ФИНАМ
FOJSRUMMXXX044525341АКБ «ФОРА-БАНК» (АО)
FONBRUMMMRN041102701Ф-Л «КОСМОДРОМ-ПЛЕСЕЦК» АО «ФОНДСЕРВИСБАНК
FONBRUMMXXX044525904АО «ФОНДСЕРВИСБАНК
FORHRU33XXX045354860АКБ «ФОРШТАДТ» (АО)
FRFLRUMMXXX044525900ООО «ФФИН БАНК
FRIBRUMMXXX044525408АО «АЛМА БАНК
GAINRUMMXXX044525109КБ «ГАРАНТ-ИНВЕСТ» (АО)
GAZPRUMM001042202764Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «ПРИВОЛЖСКИЙ
GAZPRUMM002047195753Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) В Г. НОВОМ УРЕНГОЕ
GAZPRUMM004047003716Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «СРЕДНЕРУССКИЙ
GAZPRUMM007040349781Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «ЮЖНЫЙ
GAZPRUMM011046902758Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) В Г. ТОМСКЕ
GAZPRUMM015044030827Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ
GAZPRUMM024040702754Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ
GAZPRUMM025048073928Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) В Г.УФЕ
GAZPRUMM026046577411Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «УРАЛЬСКИЙ
GAZPRUMM029045004783Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «ЗАПАДНО-СИБИРСКИЙ
GAZPRUMM032045773808Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ
GAZPRUMM034040407877Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «ВОСТОЧНО-СИБИРСКИЙ
GAZPRUMM036043207748Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) В Г.КЕМЕРОВО
GAZPRUMM037043601917Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «ПОВОЛЖСКИЙ
GAZPRUMM038042748866Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) В Г. КАЛИНИНГРАДЕ
GAZPRUMM042040507886Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ
GAZPRUMM047049205734Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) В Г. КАЗАНИ
GAZPRUMM048047144721Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) В Г. СУРГУТЕ
GAZPRUMM049042007800Ф-Л БАНКА ГПБ (АО) «ЦЕНТРАЛЬНО-ЧЕРНОЗЕМНЫЙ
GAZPRUMMXXX044525823БАНК ГПБ (АО)
GLOBRUMMXXX044525243АО «ГЛОБЭКСБАНК
GOLDRUMMXXX044525340ООО «ГОЛДМАН САКС БАНК
GRINRUMMXXX044525680АО «ГРАНД ИНВЕСТ БАНК
HCFBRUMMXXX044525245ООО «ХКФ БАНК
HRANRUMMXXX044525934НКО «ИНКАХРАН» (АО)
HSBKRU4CXXX044525637АО «НБК-БАНК
HVBKRUMMSPB044030819САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ФИЛИАЛ АО «УРИ БАНК
HVBKRUMMXXX044525163АО «УРИ БАНК
IBAZRUMMXXX044525502«БАНК «МБА-МОСКВА» ООО
IBECRUMMXXX044525123МБЭС
ICBKRUMMXXX044525551АЙСИБИСИ БАНК (АО)
ICFIRUMMXXX044525632АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ
ICICRUMMXXX043469564ООО БАНК «СКИБ
IKBARUMMXXX044525102АО «ДЕНИЗБАНК МОСКВА
IMBKRUMMPET044030858ПЕТЕРБУРГСКИЙ ФИЛИАЛ АО ЮНИКРЕДИТ БАНКА
IMBKRUMMXXX044525545АО ЮНИКРЕДИТ БАНК
INCBRU55XXX044525732АО КБ «ПОЙДЁМ!
INDMRUMMXXX044525315АО «НЕФТЕПРОМБАНК
INEARUMMXXX044525362МЕЖГОСУДАРСТВЕННЫЙ БАНК
INGBRUMMXXX044525222ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО
INIBRUMMXXX044525625БАНК «КУЗНЕЦКИЙ МОСТ» АО
INKARUMMXXX044525124АКБ «ИНКАРОБАНК» (АО)
INKNRUM2XXX044525308ООО «ИНБАНК
INUORUMMXXX044525158АО «НС БАНК
IPBARUMMXXX044525126АО КБ «ИНТЕРПРОМБАНК
IRBARU22XXX044525082КБ «РБА» (ООО)
IRSBRUMMXXX044525544АКБ «ИРС» (АО)
ISBKRUMMXXX044525624АО «ИШБАНК
ITBNRUSMXXX045279731АО «ИТ БАНК
ITEHRU2PXXX044030755ПАО БАНК «АЛЕКСАНДРОВСКИЙ
ITRORU8YXXX046401772БАНК «ИТУРУП» (ООО)
IVDCRUMMXXX044525951КБ «МОСКОММЕРЦБАНК» (АО)
JCAMRUMMXXX044525148БАНК СОЮЗ (АО)
JSBCRU4NXXX044525738АО АБ «КАПИТАЛ
JSBSRU2PXXX044030790ПАО «БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ
JSCORU4PXXX045773790ПАО АКБ «УРАЛ ФД
JSNMRUMMEKB046577918ЕКАТЕРИНБУРГСКИЙ Ф-Л ПАО БАНКА «ФК ОТКРЫТИЕ
JSNMRUMMKRD040349732КРАСНОДАРСКИЙ ФИЛИАЛ ПАО БАНКА «ФК ОТКРЫТИЕ
JSNMRUMMNNV042282881Ф-Л ПРИВОЛЖСКИЙ ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ
JSNMRUMMRND046015065РОСТОВСКИЙ ФИЛИАЛ ПАО БАНКА «ФК ОТКРЫТИЕ
JSNMRUMMSPB044030720ФИЛИАЛ С-ПЕТЕРБУРГ ПАО БАНКА «ФК ОТКРЫТИЕ
JSNMRUMMXXX044525985ПАО БАНК «ФК ОТКРЫТИЕ
JSRRRUMMXXX044525294АО АКБ «РУССОБАНК
JXIBRU2PXXX044030889ЭКСИ-БАНК (АО)
KABORU2KXXX049205844ООО КБЭР «БАНК КАЗАНИ
KAMCRUPPXXX043002711ПАО «КАМЧАТКОМАГРОПРОМБАНК
KHMURU55XXX049514745ООО «ХАКАССКИЙ МУНИЦИПАЛЬНЫЙ БАНК
KHZARU99XXX046401888АО «БАНК ХОЛМСК
KLUCRU4EXXX046577768ООО КБ «КОЛЬЦО УРАЛА
KMBBRUMMXXX044525922АО «БАНК ИНТЕЗА
KOMXRUMMXXX044525079АО «БАНК ФИНСЕРВИС
KOSHRU3SXXX043601742АО «КОШЕЛЕВ-БАНК
KRASRU3AXXX041203711АО БАНК «ККБ
KREMRUMMXXX044525196«БАНК КРЕМЛЕВСКИЙ» ООО
KRRIRU22XXX040349516ПАО «КРАЙИНВЕСТБАНК
KUKRRU22XXX040349722КБ «КУБАНЬ КРЕДИТ» ООО
KURSRU22XXX043807708ПАО «КУРСКПРОМБАНК
LBAPRU2PXXX044030760БАНК МБСП (АО)
LEVBRU55XXX045004850БАНК «ЛЕВОБЕРЕЖНЫЙ» (ПАО)
LIPERU2LXXX044206704ПАО «ЛИПЕЦККОМБАНК
MBOGRUMMXXX044525873МБО «ОРГБАНК» (ООО)
MBRDRUMMKHA040813838ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ ФИЛИАЛ ПАО «МТС-БАНК
MBRDRUMMXXX044525232ПАО «МТС-БАНК
MHCCRUMMXXX044525107АО «МИДЗУХО БАНК (МОСКВА)
MINNRUMMXXX044525600ПАО «МИНБАНК
MJSBRUMMXXX044525095МОРСКОЙ БАНК (АО)
MNHBRUMMXXX044525629БАНК «МНХБ» ПАО
MOBKRUMMXXX044525521ПАО МОСОБЛБАНК
MOCCRUMMXXX044525133АО НКО «МОСКЛИРИНГЦЕНТР
MPRIRUMMXXX044525384АО «БИНБАНК ДИДЖИТАЛ
MPSORUMMXXX044525283АО «БАНК РЕАЛИСТ
MRBBRUMMXXX044525184АО «МБ БАНК
MSBKRUMMXXX044525277ООО «МОРГАН СТЭНЛИ БАНК
NADORUMMXXX044525182АО «НДБАНК
NARNRUMMXXX044525933АКБ «НРБАНК» (АО)
NATXRUMMXXX044525512«НАТИКСИС БАНК АО
NBDBRU2NXXX042202705ПАО «НБД-БАНК
NBTRRUMMXXX044525635БАНК «ТРАСТ» (ПАО)
NCOURUMMXXX044525103НКО «ОРС» (АО)
NECHRU2KXXX049205201АО НКО «СЕТЕВАЯ РАСЧЕТНАЯ ПАЛАТА
NFCBRUMMXXX044525736БАНК НФК (АО)
NIIZRUMMXXX044525413«НАЦИНВЕСТПРОМБАНК» (АО)
NOKSRU2VXXX041806831АО НОКССБАНК
NOOBRU55XXX043209770ООО «НОВОКИБ
OBIBRUMMXXX044525265ЭС-БИ-АЙ БАНК ООО
ORBGRU3SXXX045354885АО «БАНК ОРЕНБУРГ
OTPVRUMMOMS045209777ФИЛИАЛ «ОМСКИЙ» АО «ОТП БАНК
OTPVRUMMXXX044525311АО «ОТП БАНК
PCBCRUMMXXX044525777ООО «ЧАЙНА КОНСТРАКШН БАНК
PERSRUMMXXX044525275АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (АО)
PLATRUMMXXX044525931ООО КБ «ПЛАТИНА
PRIORU2JXXX046126708ПРИО-ВНЕШТОРГБАНК (ПАО)
PRMIRUMMXXX044525173АКБ «ПРОМИНВЕСТБАНК» (ПАО)
PRMSRUMMNNV042202803ПРИВОЛЖСКИЙ Ф-Л ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК
PRMSRUMMNSB045004816СИБИРСКИЙ Ф-Л ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК
PRMSRUMMSPB044030920СТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ Ф-Л ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК
PRMSRUMMVGG041806715ЮЖНЫЙ Ф-Л ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК
PRMSRUMMXXX044525555ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК
PRMSRUMMYAB047888760ЯРОСЛАВСКИЙ Ф-Л ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК
PRMTRU8VXXX040507803ПАО СКБ ПРИМОРЬЯ «ПРИМСОЦБАНК
PROKRUMMXXX044525699ООО «ПРОКОММЕРЦБАНК
PRSBRU2PXXX044030904ООО БАНК ОРАНЖЕВЫЙ
PSHBRUMMXXX044525771ООО «ПРОМСЕЛЬХОЗБАНК
PSOCRU2PXXX044030852АО БАНК «ПСКБ
PTCBRU8VXXX040507717ООО «ПРИМТЕРКОМБАНК
PVRBRU4VXXX046577402АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК
PYHARUMMXXX044525261АО «РУНА-БАНК
RCACRUMMXXX044525860«РЕСПУБЛИКАНСКИЙ КРЕДИТНЫЙ АЛЬЯНС» ООО
REGKRU8KXXX040813997РЕГИОБАНК-ФИЛИАЛ ПАО БАНКА «ФК ОТКРЫТИЕ
RFCBRUMMXXX044525257АО «РФК-БАНК
RICIRUMMXXX044525747МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО
RISBRUMMXXX044525349АО КБ «ИС БАНК
RJSCRUMMXXX044525723ПАО РАКБ «МОСКВА
RNBKRUMMXXX044525147АО «РН БАНК
ROSKRUMMXXX044525266АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО)
ROSORUMMXXX044525666ПАО «РОСДОРБАНК
ROSYRU2PXXX044030861АО «АБ «РОССИЯ
RRDBRUMMXXX044525880БАНК «ВБРР» (АО)
RSBNRUMMSZF044030778СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ ФИЛИАЛ ПАО РОСБАНК
RSBNRUMMXXX044525256ПАО РОСБАНК
RSBZRUMMXXX044525676ПАО АРКБ «РОСБИЗНЕСБАНК
RSJSRUMMXXX044525151АО «БАНК РУССКИЙ СТАНДАРТ
RUAGRUMMXXX044525111АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК
RUDLRUMMXXX044525297ФИЛИАЛ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ПАО БАНКА «ФК ОТКРЫТИЕ
RUDVRUMMXXX044525108АО «МСП БАНК
RUECRUMMXXX044525709БАНК «АГОРА» ООО
RUFORUMMXXX044525561НКО «РУССКОЕ ФИНАНСОВОЕ ОБЩЕСТВО» (ООО)
RUIDRUMMXXX044525174ПАО «РГС БАНК
RUMORUMMXXX044525526КБ «РУССКИЙ ИПОТЕЧНЫЙ БАНК» (ООО)
RUNBRUMMXXX044525466АО КБ «РУСНАРБАНК
RUNIRUMMXXX044525674«РУСЬУНИВЕРСАЛБАНК» (ООО)
RZBMRUMMXXX044525700АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК
SABRRU2P920042748634КАЛИНИНГРАДСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ N8626 ПАО СБЕРБАНК
SABRRU2PXXX044030653СЕВЕРО-ЗАПАДНЫЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК
SABRRU66CHT047601637ЧИТИНСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ N8600 ПАО СБЕРБАНК
SABRRU66XXX042520607БАЙКАЛЬСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК
SABRRU8KVLD040813608ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК
SABRRUMMEA1046577674УРАЛЬСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК
SABRRUMMKR1040407627КРАСНОЯРСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ N 8646 ПАО СБЕРБАНК
SABRRUMMMA1044442607СЕВЕРО-ВОСТОЧНОЕ ОТДЕЛЕНИЕ N8645 ПАО СБЕРБАНК
SABRRUMMNA1042202603ВОЛГО-ВЯТСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК
SABRRUMMNh2045004641СИБИРСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК
SABRRUMMRA1046015602ЮГО-ЗАПАДНЫЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК
SABRRUMMSE1043601607ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК
SABRRUMMSP1040702615СТАВРОПОЛЬСКОЕ ОТДЕЛЕНИЕ N5230 ПАО СБЕРБАНК
SABRRUMMTN1047102651ЗАПАДНО-СИБИРСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК
SABRRUMMVh2042007681ЦЕНТРАЛЬНО-ЧЕРНОЗЕМНЫЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК
SABRRUMMXXX044525225ПАО СБЕРБАНК
SAOARU2PXXX044030757ПАО БАНК «СИАБ
SBBARUMMXXX044525487АО «СОБИНБАНК
SBLLRUMMXXX044525320АО «ТРОЙКА-Д БАНК
SCBMRUMMXXX044525176ПАО АКБ «МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК
SEBPRU2PXXX044030747АО «СЭБ БАНК
SGAZRU22XXX041909786ПАО «БАНК СГБ
SGUBRU5S052044525395МФ АО БАНК «СНГБ
SGUBRU5S053047102870ТФ АО БАНК «СНГБ
SGUBRU5SXXX047144709АО БАНК «СНГБ
SIKPRUSMXXX045279785АО «ЭКСПЕРТ БАНК
SISERUMMXXX044525494КБ «СИСТЕМА» ООО
SISNRU55XXX040173745«СИБСОЦБАНК» ООО
SJSCRUMMNNG042202745ФИЛИАЛ «СДМ-БАНК» (ПАО) В Г.НИЖНИЙ НОВГОРОД
SJSCRUMMPRM045773843ФИЛИАЛ «СДМ-БАНК» (ПАО) В Г.ПЕРМИ
SJSCRUMMRND046015088ФИЛИАЛ «СДМ-БАНК» (ПАО) В Г. РОСТОВ-НА-ДОНУ
SJSCRUMMTVR042809921ФИЛИАЛ «СДМ-БАНК» (ПАО) В Г. ТВЕРИ
SJSCRUMMVRN042007778ФИЛИАЛ «СДМ-БАНК» (ПАО) В Г.ВОРОНЕЖЕ
SJSMRUMMXXX044525318АКБ «СЛАВИЯ» (АО)
SKBERU4EXXX046577756ПАО «СКБ-БАНК
SLACRUMMXXX044525805ООО КБ «СЛАВЯНСКИЙ КРЕДИТ
SLDBRUMMXXX044525795МОСКОВСКИЙ ФИЛИАЛ АО «СОЛИД БАНК
SMBCRUMMXXX044525470АО «СМБСР БАНК
SMBKRUMMXXX044525503АО «СМП БАНК
SNEZRU4CXXX047501799БАНК «СНЕЖИНСКИЙ» АО
SOMRRUMMXXX044525967МОСКОВСКИЙ ФИЛИАЛ ПАО «СОВКОМБАНК
SOYZRUMMXXX044525553ООО КБ «СОЮЗНЫЙ
SOZARU2PXXX044030772АО БАНК «СОВЕТСКИЙ
STAJRU22XXX040702760ПАО СТАВРОПОЛЬПРОМСТРОЙБАНК
SVIZRUMMSPB044030759САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ Ф-Л ПАО АКБ «СВЯЗЬ-БАНК
SVIZRUMMXXX044525848ПАО АКБ «СВЯЗЬ-БАНК
SZIPRU2PXXX044030724АО «СЕВЗАПИНВЕСТПРОМБАНК
TAAARU8YXXX049805709БАНК «ТААТТА» АО
TAVRRU2PXXX044030877БАНК «ТАВРИЧЕСКИЙ» (ПАО)
TCZBRUMMXXX044525116«ЗЕРБАНК (МОСКВА)»(АО)
TEMBRUMMBLG041012733ФИЛИАЛ «АМУРСКИЙ» АО «ТЭМБР-БАНК
TEMBRUMMXXX044525166АО «ТЭМБР-БАНК
TFBCRUMMXXX044525279АО КБ «БТФ
TICSRUMMXXX044525974АО «ТИНЬКОФФ БАНК
TIMERU2KXXX049205798«ТИМЕР БАНК» (ПАО)
TJSBRUMMXXX044525911АО «ГУТА-БАНК
TJSCRUMMNIZ042202872НИЖЕГОРОДСКИЙ ФИЛИАЛ ТКБ БАНК ПАО
TJSCRUMMXXX044525388ТКБ БАНК ПАО
TMKPRU5TXXX046902728ПАО «ТОМСКПРОМСТРОЙБАНК
TOGLRU3TXXX043678838АО «ТОЛЬЯТТИХИМБАНК
TOYBRUMMXXX044525630АО «ТОЙОТА БАНК
TRCBRU2KXXX049205770АКБ «ЭНЕРГОБАНК» (ПАО)
TRRYRUMMXXX044525588ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК (АО)
TRSNRUMMXXX044525326АКБ «ТРАНССТРОЙБАНК» (АО)
TSDBRU22XXX049205703АО «ТАТСОЦБАНК
UBRDRU4EXXX046577795ПАО КБ «УБРИР
UBSWRUMMXXX044525733ООО «Ю БИ ЭС БАНК
UGZARU55XXX047501787АО «УГЛЕМЕТБАНК
UITBRUMMXXX044525464АО «БАНК ЖИЛФИНАНС
UNEBRU2PXXX044030705ПАО «БАЛТИНВЕСТБАНК
UNEPRU8VXXX040507795ПАО АКБ «ПРИМОРЬЕ
UTRBRU4EXXX046577406ПАО «УРАЛТРАНСБАНК
VBNKRUMMXXX044525181БАНК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» (ПАО)
VCJVRU3AXXX041203729АО ВКАБАНК
VITARU2PXXX044030758ПАО «ВИТАБАНК
VIZIRUMMXXX044525984АО БАНК «РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА
VORCRU2NXXX042202722АО «ВОКБАНК
VOWARUMMXXX044525619ООО «ФОЛЬКСВАГЕН БАНК РУС
VSTARUMMXXX044525801ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК «ВЕСТА» (ООО)
VTBRRUM2EK3046577501ФИЛИАЛ № 6602 БАНКА ВТБ (ПАО)
VTBRRUM2EKA046577952ФИЛИАЛ БАНКА ВТБ (ПАО) В Г. ЕКАТЕРИНБУРГЕ
VTBRRUM2KD3040349758ФИЛИАЛ № 2351 БАНКА ВТБ (ПАО)
VTBRRUM2Kh3046401818ФИЛИАЛ «ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ» БАНКА ВТБ (ПАО)
VTBRRUM2Kh4040813713ФИЛИАЛ № 2754 БАНКА ВТБ (ПАО)
VTBRRUM2KHA040813727ФИЛИАЛ БАНКА ВТБ (ПАО) В Г. ХАБАРОВСКЕ
VTBRRUM2KRA040407777ФИЛИАЛ БАНКА ВТБ (ПАО) В Г.КРАСНОЯРСКЕ
VTBRRUM2MS2044525411ФИЛИАЛ «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» БАНКА ВТБ (ПАО)
VTBRRUM2MS3044525745ФИЛИАЛ № 7701 БАНКА ВТБ (ПАО)
VTBRRUM2NI2042282728ФИЛИАЛ «ПРИВОЛЖСКИЙ» БАНКА ВТБ (ПАО)
VTBRRUM2NIN042202837ФИЛИАЛ БАНКА ВТБ (ПАО) В Г.НИЖНЕМ НОВГОРОДЕ
VTBRRUM2NWR044030704Ф. ОПЕРУ БАНКА ВТБ (ПАО) В САНКТ-ПЕТЕРБУРГЕ
VTBRRUM2RND046015999ФИЛИАЛ БАНКА ВТБ (ПАО) В Г. РОСТОВЕ-НА-ДОНУ
VTBRRUM2SA3043601968ФИЛИАЛ № 6318 БАНКА ВТБ (ПАО)
VTBRRUM2SP3044030707ФИЛИАЛ № 7806 БАНКА ВТБ (ПАО)
VTBRRUM2STA040702788ФИЛИАЛ БАНКА ВТБ (ПАО) В Г. СТАВРОПОЛЕ
VTBRRUM2VR3042007855ФИЛИАЛ № 3652 БАНКА ВТБ (ПАО)
VTBRRUM2VRN042007835ФИЛИАЛ БАНКА ВТБ (ПАО) В Г. ВОРОНЕЖЕ
VTBRRUMMXXX044525187БАНК ВТБ (ПАО)
WBCCRUMMXXX044525210БАНКХАУС ЭРБЕ (АО)
WELARUMMXXX044525247БАНК «СКС» (ООО)
WUMTRUMMXXX044525299ООО «НКО «ВЕСТЕРН ЮНИОН ДП ВОСТОК
YKBMRUMMXXX044525448«БАНК НА ГОНЧАРНОЙ» (АО)
ZAJCRU2KXXX049205772«БАНК ЗАРЕЧЬЕ» (АО)
ZEMCRU22XXX046015078ООО «ЗЕМКОМБАНК
ZENIRUMMXXX044525272ПАО БАНК ЗЕНИТ
ZLATRUMMXXX044525122АО КБ «ЗЛАТКОМБАНК
ZWCBRU4YXXX047102613ПАО «ЗАПСИБКОМБАНК

IBAN, SWIFT, BIC для международных платежей

Разберёмся, что такое IBAN, SWIFT и BIC
  1. IBAN (International Bank Account Number) это международный банковский номер счета. Он представляет собой уникальный идентификационный номер из 34 символов и используется при международных расчётах. В номере IBAN содержится вся информация, необходимая для перевода денежных средств: номер счета, наименование банка, отделение банка и код страны.
  2. BIC (Business Identifier Codes) это банковский идентификационный код. BIC-уникальный код банка, который состоит из 8 или 11 символов и так же используется при проведении расчетов. Каждый банк имеет собственный идентификатор. BIC еще называют SWIFT-адресом или SWIFT-кодом.
  3. SWIFT (Stands for the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) — сообщество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций. Это организация была основана в Брюсселе в 1973 году, для того, чтобы установить некоторые стандарты и общие процессы для финансовых операций. SWIFT предоставляет безопасную сеть, которая позволяет разным финансовым учреждениям в 212 разных странах обмениваться информацией о транзакциях.

Где взять реквизиты?

Правильный номер счёта в формате IBAN может предоставить только банк, обслуживающий ваш счёт. BIC / SWIFT так же можно получить в банке, или воспользоваться одним из справочников в интернете.

Открыть счет в системе BitEffect c личным IBAN

Для чего они нужны?

Эти коды необходимы для проведения международных переводов денежных средств и для передачи сообщений между банками. Для того, чтобы платежи отправлялись на правильный счёт, и нужны идентификаторы, соответствующие международным стандартам. Они позволяют делать международные переводы быстрее, а структура счёта IBAN, например, построена таким образом, чтобы минимизировать ошибки.

Отправить денежный перевод в Россию

Использование в международной практике

Изначально IBAN был предназначен для расчётов на территории Европейского союза. ЕС уделяет особое внимание стандартизации расчётных операций, в связи с чем при проведении транзакций в рамках ЕС номера IBAN и BIC/SWIFT должны обязательно указываться в платёжных документах. Это требование касается любых платежей и распространяется на физические и юридические лица. То есть, при переводах между банками необходимо указывать IBAN и BIC (SWIFT), а физическим лицам достаточно номера счёта в формате IBAN. Банки ЕС вправе не принимать платежи, в которых номер счета не соответствует стандартам IBAN, при этом банки имеют право взимать комиссию за возврат платежей. Поэтому компании чаще всего указывают реквизиты в международном формате на фирменных бланках, договорах и других документах. Банки США и Новой Зеландии, в свою очередь, используют SWIFT коды, но не используют номера IBAN. В Великобритании также используют оба кода, при этом первые четыре символа кода BIC являются частью IBAN. На сегодняшний день более 70 стран используют IBAN.

Установление стандартов в области банковских финансовых операций стало действенным решением для обеспечения универсальных, безопасных, быстрых и удобных переводов денежных средств из одной страны в другую. Если у вас есть IBAN, то система легко вас идентифицирует, что сделает перевод быстрее и уменьшит операционные риски. Если Ваш банк связан со SWIFT, то вы можете не переживать за безопасность переводов.

Swift переводы: что это такое и какие есть недостатки

С помощью SWIFT-перевода вы можете совершать транзакции в любой валюте и в любой банк мира. Однако его реализация занимает больше времени, чем в случае обычных онлайн переводов, в среднем около 3 рабочих дней. Не всегда возможно заранее определить стоимость перевода, поскольку она зависит от того, сколько банков выступит посредником в той или иной транзакции. А главное SWIFT не решает задачу для небольших по сумме переводов. Как видите имеют SWIFT переводы минусы, о которых мы более подробно поговорим в нашей статье.

Что такое перевод SWIFT?

Термин «SWIFT-переводы» происходит от названия Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, основанного в 1973 году. Изначально в него входило более 200 банков из 15 стран мира. Основной целью его создания было взаимное, тесное сотрудничество и обмен информацией между банками. Сегодня международная платежная система SWIFT объединяет более 8000 учреждений из 208 стран мира. Ассоциация выступает посредником в банковских, брокерских и фондовых операциях.

SWIFT платеж — это перевод, который позволит вам произвести платеж в любой валюте в любой банк и страну по всему миру. Также можно сказать, что перевод SWIFT за границу осуществляется в иностранной валюте. Он используется для перевода денег в страны за пределами Европейского Союза, но это не означает, что вы не можете отправлять средства между странами-членами ЕС через него.

Узнайте, как выполнить перевод SWIFT шаг за шагом. В банк, в котором у вас открыт счет, вы подаете следующую информацию:

  • личные данные получателя перевода, то есть лица или учреждения, которому вы собираетесь отправить деньги в иностранной валюте;
  • номер банковского счета получателя — обязательно в формате IBAN;
  • SWIFT-код (BIC-код) банка получателя;
  • назначение перевода;
  • сумма перевода в валюте отправки или получения.

SWIFT-код — это уникальный в международном масштабе буквенно-цифровой код, присвоенный конкретному банковскому учреждению, состоящий из букв и цифр длиной 8 символов, но вы также можете встретить эти типы кодов длиной 11 символов. В случае более длинных кодов SWIFT последние три дополнительных символа используются для идентификации конкретного отделения банка. Однако код SWIFT состоит в основном из:

  • Первые 4 символа — это уникальный идентификатор банковского учреждения,
  • 2 последовательных символа — это код страны в соответствии со стандартом ISO 3166-1,
  • Следующие 2 символа — это код местоположения.

Ввод кода SWIFT при переводе в иностранной валюте обязательный. Он используется для идентификации банков или других организаций, которые являются участниками всей системы SWIFT. Благодаря этому финансовые операции могут выполняться более эффективно и в значительной степени автоматически. Код SWIFT необходим при переводе между двумя разными странами.

Поговорим про недостатки СВИФТ платежей

  1. Длительное время осуществления перевода.

Стандартный перевод SWIFT намного медленнее, чем, например, SEPA или Perekaz24. Однако у него есть возможность платного ускорения, что значительно увеличивает его возможности.

  • Стандарт (D + 2) — перевод получен через два дня после его подачи.
  • Срочно (D + 1) — перевод приходит через день после его отправки.
  • Экспресс (D + 0) — перевод осуществляется в тот же день.
  1. Высокая стоимость переводов.

Однако за широкую доступность переводов SWIFT нам придется заплатить — и буквально — высокую цену. Стоимость здесь несравнимо выше и чаще всего определяется как процент от суммы перевода, но с минимальным и максимальным значением. Эти значения устанавливаются для каждой страны разные.

Кроме того необходимо помнить о расходах на так называемые банки-посредники, которые могут составлять еще несколько десятков или несколько сотен гривен или евро. Кто оплачивает эту стоимость, зависит от выбранного варианта разделения (это решение всегда остается за лицом, которое заказывает трансфер).

Таким образом, за SWIFT перевод комиссия набегает немаленькая. Тогда как, воспользовавшись системой переводов Perekaz24, вы можете осуществлять мгновенные переводы за небольшую фиксированную плату, а первый перевод совершить абсолютно бесплатно.

Что еще стоит знать о валютных переводах?

Есть три варианта разделения затрат:

  • OUR — все расходы берет на себя отправитель перевода;
  • BEN — все расходы берет на себя получатель перевода;
  • SHA — расходы делятся между обеими сторонами: отправитель оплачивает комиссию своего банка, остальные расходы (комиссия банка получателя и банков-посредников) покрывает получатель.

Банки могут взимать комиссию не только за отправку, но и за прием иностранного перевода.

Если отправитель предоставляет неверные данные для перевода (и, таким образом, перевод не доходит до получателя), с него будут взиматься дополнительные расходы, взимаемые банками для уточнения реквизитов получателя.

Хотите совершить в пределах Польши SWIFT переводы. Минусы и тут есть. Перевод в иностранной валюте между двумя польскими банками также считается переводом за границу (это особенно важно для переводов SWIFT — тогда деньги проходят через банк-посредник за пределами Польши, и поэтому возникают дополнительные расходы).

SWIFT переводы. Международный перевод SWIFT. Безопасные денежные переводы SWIFT в ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» — Челиндбанк

Преимущества осуществления переводов в иностранной валюте с использованием международной платежной системы SWIFT:

    • Челиндбанк осуществляет переводы в любой свободно конвертируемой валюте.
    • Обслуживание клиента в Банке занимает 15-20 минут, сроки обработки перевода в зарубежных банках зависят от валюты перевода и количества банков-участников. Широкая сеть зарубежных банков-корреспондентов обеспечивает зачисление средств на счет получателя в любой точке земного шара в короткие сроки.
    • Используя широкую сеть филиалов в Челябинске, Екатеринбурге и Челябинской области, Банк имеет возможность предоставлять услуги по месту нахождения клиента, экономя при этом его время и деньги.
    • Для перевода достаточно предоставить информацию о получателе средств, его номере счета (для получателей, находящихся в странах зоны Европлатежей – о международном номере банковского счета IBAN) и банке получателя. От вас не потребуется самостоятельного заполнения заявления на перевод, заявление установленного образца заполнит сотрудник Банка.

Переводы физических лиц в банке осуществляются в соответствии с Федеральным Законом «О валютном регулировании и валютном контроле». Без открытия счета в Банке резиденту разрешается отправить из Российской Федерации перевод на сумму не более 5000 долларов США в эквиваленте в один день, независимо от того, в чем осуществляется перевод – в рублях или иностранной валюте. Переводы нерезидентов осуществляются без ограничения по сумме. Переводы (как резидентов, так и нерезидентов) не должны быть связаны с осуществлением предпринимательской деятельности.

Особенности, которые следует учитывать при оформлении заявления на перевод в иностранной валюте по системе SWIFT: 

  1. Назначение расходов по переводу возможно в двух вариантах:

    BEN – расходы по переводу относятся на получателя средств, т.е.комиссии всех зарубежных банков удерживаются из суммы перевода, тем не менее, для вас данный перевод обходится значительно дешевле: 15 USD за перевод в долларах США, 15 EUR за перевод в евро, 25 EUR за перевод в других валютах, вне зависимости от суммы перевода

    OUR – расходы по переводу относятся на отправителя средств, полное получение суммы перевода бенефициаром также не гарантировано, возможно удержание комиссий третьих банков из суммы перевода, комиссия за данный перевод выше, чем комиссия за перевод с назначением расходов BEN: в USD либо EUR – 0,5% от суммы мин. 20USD/EUR, макс. 200 USD/EUR, по переводам в других валютах: 0.5% от суммы, мин. 30 EUR, макс. 200 EUR

  2. Опция SHA (расходы делятся) при оформлении заявления на перевод не используется.
  3. Для гарантии получения бенефициаром полной суммы рекомендуем вам использовать перевод в долларах США FULLPAY, комиссия за который составит 25 долларов США вне зависимости от суммы перевода (взимается дополнительно к комиссии OUR — 0,5% от суммы мин. 20 USD, макс. 200 USD). Таким образом, уплатив чуть более высокую комиссию за перевод, вы обеспечите прохождение полной суммы перевода до получателя без удержания из суммы перевода комиссий третьих банков.

Система SWIFT — банковские переводы в иностранной валюте

SWIFT – это крупнейшая международная система, которая позволяет быстро и безопасно осуществлять денежные переводы за границу на иностранные банковские счета физических и юридических лиц. Таким образом, можно не только отправить деньги родственникам и друзьям, но и оплатить счета гостиниц, обучение за границей, участие в конференциях, рассчитаться с бизнес-партнерами, пополнить собственный банковский счет в иностранном банке и многое другое.

Комиссия и лимиты

Размер комиссии:
  • отправление до 300 единиц иностранной валюты – 30 единиц инвалюты;
  • отправление свыше 300 единиц инвалюты – 1,3% от суммы перевода, минимум — 40 единиц инвалюты, максимум – 270 единиц инвалюты, без указания SWIFT-кода – 1,3% от суммы перевода, минимум — 50 единиц инвалюты, максимум — 270 единиц инвалюты;
  • отправка переводов на Украину — 1,3% от суммы перевода, минимум 50 единиц инвалюты, максимум 270 единиц инвалюты, без указания SWIFT-кода – 1,3% от суммы перевода, минимум – 55 единиц инвалюты, максимум – 270 единиц инвалюты;»
  • изменение или уточнение условий платежа, отмена платежных инструкций, запрос о платеже по просьбе клиента – 60 долл.
Перевод поступает на счет клиента в течение 2-3 рабочих дней.

Максимальная сумма перевода:

  • перевод за пределы РФ по поручению физического лица – резидента без открытия банковского счета в течение одного операционного дня – 5000 долл. или эквивалент этой суммы в другой валюте;
  • перевод по поручению физического лица – резидента со счета, открытого в банке, свыше 5000 долл. – с предоставлением документов, подтверждающих цель перевода.
Шаг 1. Обратитесь в ближайший пункт обслуживания.
Шаг 2. Предъявите сотруднику паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
Шаг 3. Заполните заявление на перевод в установленной форме, указав полные реквизиты получателя, и при необходимости предоставьте документы, подтверждающие цель перевода.
Шаг 1. Обратитесь в ближайший пункт обслуживания.
Шаг 2. Предъявите паспорт или другой документ, удостоверяющий личность.
Шаг 3. Получите валютные реквизиты банка и при необходимости откройте банковский счет в валюте перевода.
Шаг 4. Сообщите реквизиты банка отправителю перевода для осуществления операции.

Что такое коды SWIFT? | Modern Treasury Journal

Хотя можно подумать, что это современное изобретение, электронные телеграфные переводы существуют уже почти 150 лет. Используя свою разветвленную телеграфную сеть, Western Union впервые позволил людям переводить деньги в электронном виде, начиная с 1871 года. Отправитель платил деньги в телеграфном отделении, которое передавало сообщение, разрешающее выдачу средств получателю во втором телеграфном офисе.

Телеграфный перевод Western Union от 25 августа 1873 года.Сумма в 300 долларов эквивалентна более чем 6 400 долларам на сегодняшний день. [1]

Электронные переводы не связаны напрямую с физическим перемещением денег — в конце концов, вы не можете отправить физические деньги по телеграфу — но они действительно включали отправку сообщения по телеграфу, указывающего, куда должна пойти некоторая сумма денег. Поскольку и отправитель, и получатель были клиентами Western Union, компания могла принимать деньги в одном месте, а затем разрешать вывод той же суммы за тысячи миль.

Изначально средства передачи сообщений по телеграфу были заменены: сначала телефонной сетью, а затем, в свою очередь, Интернетом. Однако основная идея о том, как работают электронные переводы, осталась прежней. Электронные переводы по-прежнему осуществляются путем отправки сообщений между банками, а электронные переводы остаются одним из основных способов перевода денег как внутри США, так и за границу. Имейте в виду, что переводы только кредитные.

Чтобы сообщения попадали в правильный банк-получатель, сообщения должны быть правильно маршрутизированы.Для внутренних проводов в США используется маршрутный номер. Для международных переводов мы используем коды SWIFT.

Что такое коды SWIFT?

Для решения общей проблемы передачи трансграничных платежей в 1973 году 239 банков из 15 европейских стран объединились, чтобы сформировать Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций. Штаб-квартира находится в Брюсселе, Бельгия, широко известна как SWIFT. Сегодня более 11000 учреждений из 200 стран используют SWIFT для общения.

По своей сути SWIFT состоит из платформы обмена сообщениями, компьютерной системы для проверки и маршрутизации сообщений и набора стандартов сообщений. Коды SWIFT — это подмножество стандартов сообщений.

SWIFT-код, также известный как банковский идентификационный код (BIC), — это код, используемый для идентификации страны, банка и отделения, в котором зарегистрирован счет. Как и при отправке почты, коды SWIFT действуют как адрес, по которому следует отправлять деньги. SWIFT-код состоит из 8 или 11 символов, где каждая часть символов описывает одну часть местоположения банка.Коды отформатированы в формате «AAAABBCCDDD», где:

  • AAAA: код банка
  • BB: код страны
  • CC: код местоположения
  • DDD: (необязательно) код отделения; Используйте «XXX» для основного офиса.

Например, конкретный банк Кремниевой долины (SVB) имеет 8-значный код SWIFT «SVBKUS6S». «СВБК» — это код банка. «США» — это код страны (США), «6S» — это код местоположения. Поскольку это основная ветвь SVB, вы можете добавить «XXX» в конец кода SWIFT, но это необязательно.

Очень важно, чтобы код SWIFT был верным, иначе ваши деньги могут оказаться не в том месте. С помощью Modern Treasury мы помогаем вам проверять коды SWIFT и сеть банков-корреспондентов для использования перед отправкой международных переводов.

Как найти SWIFT-код

Если вы переводите деньги за границу, есть три способа найти правильный SWIFT-код:

  • Спросите получателя: человек, ожидающий денег, может работать со своим банком для определения правильного кода банка, страны, местоположения и отделения.
  • Выполните поиск на веб-сайте банка-получателя (банка получателя): если вы получаете перевод, многие банки указывают свои коды SWIFT и инструкции по переводу на своих веб-сайтах. Например, вот страница маршрутизации входящих проводов SVB.
  • Выполните поиск в официальной базе данных SWIFT: при вводе любого или всей информации о названии, городе и стране должен быть получен список возможных учреждений и их BIC.

Как работает международный банковский перевод с кодами SWIFT

Чтобы отправить международный перевод, отправитель должен пойти в свой банк и предоставить информацию о сумме электронного перевода и информацию о получателе.Последний обычно включает в себя код SWIFT (не забудьте убедиться, что код SWIFT правильный), имя получателя, информацию о переводе, номер счета, тип счета и адрес банка получателя.

Банк отправителя принимает информацию и отправляет сообщение через систему обмена сообщениями SWIFT, которое направляется в банк-получатель с использованием кода SWIFT. Банк-получатель получит сообщение и после выполнения некоторых проверок безопасности на предмет мошенничества и отмывания денег зачислит получателю соответствующую сумму.

Фактический расчет денег, обмениваемых между банком отправителя и банком-получателем, происходит отдельно. Если два банка имеют прямые отношения друг с другом, каждый из них будет иметь счета в другом банке. Банк-отправитель кредитует счет банка-получателя.

Если банки-отправители и банки-получатели не имеют прямых отношений, расчеты по денежным средствам производятся через банки-корреспонденты или банки-посредники. Таких сторонних банков может быть до трех, которые способствуют фактическому расчету денежных средств.Чем меньше банки-отправители и банки-получатели, и чем меньше они имеют международных связей, тем больше банков им необходимо для облегчения международных банковских расчетов.

Банки-корреспонденты также нужны при расчетах в разных валютах. Если мы снова посмотрим на страницу с инструкциями по входящему переводу SVB, то увидим, что в зависимости от валюты перевода SVB будет использовать другой банк-корреспондент. При переводе китайских юаней на счет SVB, SVB указывает, что перевод должен использовать Standard Chartered в Гонконге в качестве банка-корреспондента.При переводе евро в SVB инструкция предусматривает использование Deutsche Bank во Франкфурте в качестве банка-корреспондента. Количество задействованных банков также влияет на стоимость банковских переводов. Количество задействованных банков также является фактором, определяющим, как быстро получатель зачисляется на их счет.

Международные телеграфные переводы являются важной составляющей денежных переводов через границу. Коды SWIFT — это надежный и международный стандартный способ направлять правильные платежи в правильные места назначения.

Заключение

Хотите больше способов легко управлять и переводить деньги на международном уровне? Обратитесь в Modern Treasury за демонстрацией.

Банки-корреспонденты и банки-посредники: понимание разницы

Банки-корреспонденты и банки-посредники: обзор

Банки-корреспонденты и банки-посредники выступают в качестве сторонних банков и используются банками-получателями для облегчения международных переводов средств и расчетов по сделкам.Банк-получатель — это банк-получатель, в котором физическое или юридическое лицо имеет счет.

В обоих случаях физическое или юридическое лицо будет иметь счет в банке-эмитенте. Затем этот банк использует банк-корреспондент или банк-посредник для завершения процесса перевода средств из банка-эмитента в банк-получатель.

Различия между банками-корреспондентами и банками-посредниками непоследовательны. В зависимости от того, в какой точке мира находится владелец счета, банки-корреспонденты либо отличаются от банков-посредников, либо они могут быть типом банка-посредника, неотличимым от банков-посредников.

Ключевые выводы

  • Банки-корреспонденты и банки-посредники выступают в качестве сторонних банков и используются для облегчения международных переводов средств и расчетов по сделкам.
  • В процессе международного перевода или расчета денежных средств физическое или юридическое лицо имеет счет в банке-эмитенте; затем этот банк использует банк-корреспондент или банк-посредник для завершения процесса перевода средств из банка-эмитента в банк-получатель.
  • Банк-получатель является банком-получателем перевода.
  • Основное различие между банками-корреспондентами и банками-посредниками связано с количеством используемых валют; банки-корреспонденты обычно могут обрабатывать большее количество валют.
  • В некоторых странах не может проводиться различие между ролями банков-корреспондентов и банков-посредников; в этих частях мира банки-корреспонденты представляют собой просто разновидность банка-посредника.

Банки-корреспонденты

Банк-корреспондент предоставляет услуги от имени другого банка, выполняя роль посредника между банком-эмитентом и банком-получателем.Отечественные банки часто используют банки-корреспонденты в качестве своих агентов за границей для завершения транзакций, которые либо начинаются, либо заканчиваются в зарубежных странах.

Банк-корреспондент может выполнять ряд транзакций от имени местного банка. К ним относятся выполнение банковских переводов, прием депозитов, работа в качестве агентов по переводу и согласование документов для другого банка.

Nostro и vostro — это латинские термины, используемые для описания банковского счета, который является общим для банка-корреспондента или банка-посредника и банка-получателя. Nostro означает наш, а vostro означает ваш.

Банки-посредники

Банки-посредники выполняют ту же роль, что и банки-корреспонденты. Банк-посредник также является посредником между банком-эмитентом и банком-получателем, иногда в разных странах.

Банк-посредник часто требуется, когда международные банковские переводы осуществляются между двумя банками, часто в разных странах, которые не имеют установленных финансовых отношений.

Ключевые отличия

В США и некоторых других странах иногда существует разграничение между конкретными ролями, которые выполняют банки-посредники и банки-корреспонденты.

Одно из различий заключается в том, что банки-корреспонденты часто несут ответственность за транзакции, в которых участвуют несколько валют. Например, если лицо, инициирующее перевод, находится в США и отправляет деньги кому-либо в Данию, банк-корреспондент будет нести ответственность за все транзакции из США.С. доллар к датской кроне. Банк-корреспондент в Дании, работающий с иностранной валютой, будет собирать деньги для получателя.

Часто банки-корреспонденты расположены в странах, где обе валюты являются внутренними, но иногда банк находится в другой стране.

Банки-посредники отправляют наличные для завершения зарубежных транзакций, но транзакции проводятся только для одной валюты. Обычно в этом случае внутренний банк слишком мал для обработки международных переводов, поэтому он обращается к банку-посреднику.

Особые соображения

Электронные переводы — электронный метод отправки наличных денег другому физическому или юридическому лицу — очень распространены среди всех банков, но международные электронные переводы обходятся дороже и труднее выполнять.

В некоторых частях мира, например в Австралии или странах-членах ЕС, банки, занимающиеся международными переводами, называются банками-посредниками. Между банками-посредниками и банками-корреспондентами не делается различий.

Большинство международных банковских переводов обрабатываются через сеть Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT).Если между банком-эмитентом и банком-получателем нет рабочих отношений, банк-отправитель может искать в сети SWIFT банк-корреспондент или банк-посредник, имеющий договоренности с обоими финансовыми учреждениями.

Что это такое и как это работает?

Платежи SWIFT — это аббревиатура Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, организации, базирующейся в Брюсселе, существующей с начала 1970-х годов. Что такое SWIFT-платежи и как они работают?

В этой статье мы объясним, что такое SWIFT-платеж, и проясним, как он работает.

Хотите узнать, чем SWIFT отличается от BIC? Прочтите эту статью! Ответ может вас удивить.

Что такое сеть SWIFT?

SWIFT был создан, чтобы помочь банкам быстрее и безопаснее общаться между собой при обработке международных платежей.

Мы используем слово «коммуникация», потому что в следующих нескольких строках вы прочтете, что SWIFT — это не что иное, как средство обмена сообщениями между банками.

В основном SWIFT пересылает сообщение, содержащее платежные инструкции от банка-эмитента, т.е.е. банк плательщика, вплоть до банка-отправителя, то есть банка получателя.

Все банки, участвующие в этом процессе, затем переведут средства с одного счета на другой на основе базовой сети счетов Nostro / Vostro.

Счета Nostro / vostro используются, когда у одного банка есть деньги, депонированные на счете, открытом в другом банке, с целью выполнения международных транзакций.

Поскольку оба банка ведут учет суммы денег, депонированной на счету, это приводит к созданию двух зеркальных наборов бухгалтерской книги, известных как счет Nostro и Vostro.

Счет Nostro — это термин, используемый банком, хранящим деньги на счете, в то время как счет Vostro — это термин, используемый банком, у которого открыт счет в своих книгах.

Давайте посмотрим, как эта комбинация сообщения SWIFT и учетной записи Nostro / Vostro работает на практике.

Как работает SWIFT Payment?

Давайте посмотрим на пример ниже:

Ваш клиент из США, банки с Bank of America, дает инструкции о переводе 15 000 долларов США на ваш банковский счет в DBS Hong Kong.

Поскольку оба банка являются членами сети SWIFT, платеж будет обработан с использованием сообщения SWIFT

Сценарий 1 — Оба банка имеют прямые коммерческие отношения через счет Nostro / Vostro

Сообщение SWIFT, выпущенное Bank of America, будет напрямую адресовано DBS Hong Kong, и средства переводятся напрямую между двумя банками следующим образом:

  • Bank of America будет дебетовать банковский счет вашего американского клиента на 15000 долларов США
  • Bank of America кредитует 15000 долларов США на свой счет. Счет Nostro, открытый в DBS Hong Kong
  • DBS Hong Kong будет дебетовать 15 000 долларов США со счета Nostro в Bank of America
  • DBS Hong Kong зачисляет 15 000 долларов США на ваш банковский счет за вычетом любых комиссий, взимаемых за перевод.

Сценарий 2 — Оба банка не имеют прямых коммерческих отношений (т.е. нет счета Nostro / Vostro

Поскольку у банков нет прямых коммерческих отношений, SWIFT определит, как передать сообщение SWIFT последующим банкам, которые все имеют друг с другом счета Nostro / Vostro.

Вот тут-то и появляются банки-посредники (также известные как банки-корреспонденты).

Если предположить, что Deutsche Bank играет роль банка-посредника в этой транзакции, вот что могло бы произойти. :

  • Банк Америки дебетует с банковского счета вашего клиента в США на 15000 долларов США
  • Bank of America кредитует 15000 долларов США на свой счет Nostro, открытый в Deutsche Bank
  • Deutsche Bank снимает со счета 15000 долларов США из банка с американского счета Nostro
  • Deutsche Bank вычтет комиссионных (скажем, 20 долларов США) за содействие этой транзакции и кредит остаток, т.е.14 980 долларов США на их счет Nostro в DBS Hong Kong.
  • DBS Hong Kong зачислит 14 980 долларов США со счета Ностро в Deutsche Bank
  • DBS Hong Kong зачислит 14 980 долларов США на ваш банковский счет за вычетом любых комиссий, взимаемых за перевод.

Как вы понимаете, чем больше банков-посредников участвует в транзакции, тем выше комиссия, вычитаемая из уплаченной суммы, тем дольше платеж будет зачислен на ваш счет и, наконец, тем выше риск сообщение SWIFT потеряно.

Какие банки используют SWIFT?

Более 10 000 финансовых учреждений в более чем 200 странах являются членами сети SWIFT, что делает ее крупнейшей международной платежной сетью в мире.

Ниже приведены коды SWIFT основных коммерческих банков в Гонконге:

  • DBS — DHBKHKH
  • HSBC — HSBCHKHHHKH
  • Hang Seng Bank — HASEHKHH
  • Standard Chartered — SCBLHKHH
  • Bank of China — BKCH
  • — UBHKHKHH
  • Банк Восточной Азии — BEASHKHH

Для проверки или поиска кода SWIFT любого другого банка используйте один из этих надежных инструментов:

Мы рекомендуем всегда проверять код SWIFT перед совершением международного платежа, поскольку это сэкономит вам время и деньги, которые в противном случае были бы использованы для возврата средств, отправленных с неправильным быстрым кодом.

Также имейте в виду, что коды SWIFT и BIC — это два способа обозначить одно и то же. Для получения дополнительной информации по этой теме прочтите нашу статью или посмотрите наше видео ниже.

Как SWIFT зарабатывает деньги?

SWIFT принадлежит его участникам. Все участники платят единовременный вступительный взнос, а также ежегодные взносы за поддержку в зависимости от уровня их членства.

SWIFT также взимает плату с конечных пользователей (то есть с вас!) За каждое отправленное сообщение.

Эти сборы зависят от объема использования банка, что частично объясняет, почему вы платите разные комиссии за международные платежи от одного банка к другому (другая причина, очевидно, заключается в том, что каждый банк имеет свою собственную коммерческую политику в отношении того, сколько они взимают со своих клиентов)

Другие источники дохода для SWIFT поступают от дополнительных услуг, таких как бизнес-аналитика, справочные данные и службы соответствия.

Последняя запущенная служба SWIFT — это «инновация в области глобальных платежей SWIFT (GPI)». SWIFT GPI направлен на повышение прозрачности и отслеживаемости трансграничных платежей.

Другими словами, это означает, что если ваш банк является участником сети SWIFT, он может проверять, где находится платеж в любое время суток.

Для получения более подробной информации о международных платежах ознакомьтесь со всей важной информацией в нашем справочнике.

Хотите совершать более разумные платежи? Проверьте цифровой бизнес-аккаунт Statry!

автор

автор

Джонатан Кузимано

Джонатан Кузимано — глава FX в Statrys.Обладая почти десятилетним опытом работы в банковском деле и финансовых технологиях, Джонатан консультировал и помогал многим МСП в их стратегиях хеджирования валютных операций и управления казначейством.

Что такое код BIC / SWIFT?

Что такое SWIFT-код?

Начнем с небольшой справочной информации.

SWIFT означает «Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций».

Организация, созданная в 1973 году, цель которой — дать возможность банкам и другим финансовым учреждениям безопасно обрабатывать международные платежи между собой.

Сеть SWIFT насчитывает более 10 000 участников, расположенных в 212 странах, что делает ее крупнейшей международной платежной сетью в мире.

Члены сети SWIFT используют коды SWIFT для безопасного перемещения денег между счетами, расположенными в разных странах.

Каждый код SWIFT состоит из стандартизированной информации, необходимой вашему банку, чтобы ваши деньги безопасно поступали на банковский счет вашего получателя.

Хорошая аналогия для понимания полезности кодов SWIFT — подумать о почтовом индексе в адресе.

Если этот международный почтовый индекс неверен или отсутствует, любое письмо, отправленное на этот адрес, никогда не будет доставлено.

То же самое происходит, если ваши деньги переводятся с использованием неправильного кода SWIFT.

Как выглядит код SWIFT?

Коды SWIFT могут состоять только из нескольких букв и цифр, но они сообщают банкам в сети SWIFT все, что им нужно знать для правильного выполнения международных платежей.

Все эти коды имеют один и тот же формат, они состоят из 8 или 11 символов.

Как показано здесь, мы использовали разные цвета для определения комбинации букв в коде SWIFT:

Последние 3 цифры, представляющие код филиала, являются дополнительным дополнением к основному 8-значному SWIFT.

Ваш перевод будет направлен через головной офис соответствующего банка, если вы не укажете код филиала.

Что такое BIC-код?

Код BIC в точности совпадает с кодом SWIFT .Использование термина SWIFT-код на самом деле несколько неточно, поскольку то, что мы называем SWIFT-кодом, на самом деле является кодом BIC.

Опять же, давайте взглянем на некоторую справочную информацию, которая поможет нам лучше понять, почему BIC и SWIFT — это одно и то же.

Когда была создана сеть SWIFT, ее участники определили, что необходимо идентифицировать каждую из них стандартизированным образом для облегчения международных платежей.

И для достижения этой цели они создали идентификационный код банка, который чаще всего известен как сокращенная форма «BIC».

Таким образом, SWIFT, организация, технически назначает BIC каждому банку, входящему в сеть SWIFT.

Поскольку сеть SWIFT продолжает расти, их изобретение, то есть BIC, в конечном итоге получает название организации. , т.е. SWIFT.

Точно так же, как Kleenex, Escalator и Thermos изначально были названиями компаний и стали общими терминами для обозначения продуктов, которые они изобрели.

Итак, не путайте BIC и SWIFT, поскольку они означают одно и то же и могут использоваться как взаимозаменяемые.

Во многих случаях вы увидите тот же код, который называется BIC, SWIFT, BIC / SWIFT-код, SWIFT / BIC-код или SWIFT ID.

Для получения дополнительной информации о BIC-коде см. Это руководство, предоставленное SWIFT.

Где можно найти коды BIC и SWIFT?

Чтобы упростить задачу, банки включают ваш код BIC / SWIFT в выписки по вашему счету , как онлайн, так и офлайн.

Если вы ищете SWIFT-код для отправки денег кому-то другому, самый простой способ получить его SWIFT-код — использовать онлайн-инструмент SWIFT / BIC.

Укажите подробные данные, такие как страна, банк и местоположение, и тогда онлайн-инструмент кода SWIFT определит для вас правильный код.

Чтобы быть на 100% безопасным, перепроверьте найденный код у получателя.

Вы можете использовать один из этих надежных инструментов SWIFT / BIC для поиска:

Когда вы используете код BIC / SWIFT?

Вам потребуется код SWIFT / BIC каждый раз, когда вы получаете или совершаете международный платеж, чтобы средства были доставлены в пункт назначения безопасно и своевременно.

Итак, вы должны держать SWIFT / BIC-код вашего банковского счета под рукой, чтобы вы могли передать его вместе с другими реквизитами банковского счета лицам, от которых вы ожидаете платеж.

И наоборот, вы всегда должны просить своих получателей предоставить свой код SWIFT / BIC, прежде чем отдавать им поручение об оплате.

Имейте в виду, что комиссии и обменные курсы будут применяться к любым переводам, совершаемым с использованием сети SWIFT / BIC.

Одним из недостатков использования этой системы является то, что часто бывает трудно точно знать, каковы эти затраты в момент размещения перевода.

Использование Statrys для международных платежей предоставит вам полную прозрачность в отношении применимых комиссий и обменных курсов и поможет сэкономить по сравнению с обычным банком.

Перед тем, как совершить международный перевод, обратитесь к нашему руководству по международным платежам, чтобы получить более подробную информацию, так как вам могут потребоваться дополнительные банковские коды для некоторых стран.

SWIFT-кодов и BIC-кодов для всех банков мира

Выберите страну

ALBANIAALGERIAAMERICAN SAMOAANDORRAANGOLAANGUILLAANTIGUA И BARBUDAARGENTINAARMENIAARUBAAUSTRALIAAUSTRIAAZERBAIJANBAHAMASBAHRAINBANGLADESHBARBADOSBELARUSBELGIUMBELIZEBENINBERMUDABHUTANBOLIVIABONAIREBOSNIA И HERZEGOVINABOTSWANABRAZILBRUNEIBULGARIABURKINA FASOCAMBODIACAMEROONCANADACAPE VERDECAYMAN ISLANDSCHILECHINACOLOMBIACOMOROSCOOK ISLANDSCOSTA RICACOTE DIVOIRECROATIACURACAOCYPRUSCZECH REPUBLICDENMARKDJIBOUTIDOMINICADOMINICAN REPUBLICECUADOREGYPTEL SALVADOREQUATORIAL GUINEAESTONIAETHIOPIAFALKLAND ISLANDSFAROE ISLANDSFIJIFINLANDFRANCEFRENCH POLYNESIAGABONGAMBIAGEORGIAGERMANYGHANAGIBRALTARGREECEGREENLANDGRENADAGUADELOUPEGUAMGUATEMALAGUERNSEYGUINEAGUINEA BISSAUGUYANAHAITIHONDURASHONG KONGHUNGARYICELANDINDIAINDONESIAIRELANDISLE ИЗ MANISRAELITALYJAMAICAJAPANJERSEYJORDANKAZAKHSTANKENYAKIRIBATIKOSOVOKUWAITKYRGYZSTANLAOSLATVIALEBANONLESOTHOLIBERIALIECHTENSTEINLITHUANIALUXEMBOURGMACAOMACEDONIAMADAGASCARMALAWIMALAYSIAMALDIVESMALIMALTAMARSHALL ISLANDSMARTINIQUEMAURITANIAMAURITIUSMAYOTTEMEXICOM OLDOVAMONACOMONGOLIAMONTENEGROMONTSERRATMOROCCOMOZAMBIQUEMYANMARNAMIBIANEPALNETHERLANDSNEW CALEDONIANEW ZEALANDNICARAGUANIGERNIGERIANORTHERN MARIANA ISLANDSNORWAYOMANPAKISTANPALAUPALESTINEPANAMAPAPUA NEW GUINEAPARAGUAYPERUPHILIPPINESPOLANDPORTUGALPUERTO RICOQATARREUNIONROMANIARUSSIARWANDASAINT HELENASAINT Киттс и NEVISSAINT LUCIASAMOASAN MARINOSAO TOME И PRINCIPESAUDI ARABIASENEGALSERBIASEYCHELLESSIERRA LEONESINGAPORESINT MAARTENSLOVAKIASLOVENIASOLOMON ISLANDSSOUTH AFRICASOUTH KOREASOUTH SUDANSPAINSRI LANKAST VINCENT И GRENADINESSUDANSURINAMESWAZILANDSWEDENSWITZERLANDTAIWANTAJIKISTANTANZANIATHAILANDTIMOR LESTETOGOTONGATRINIDAD И TOBAGOTUNISIATURKEYTURKMENISTANTURKS И CAICOS ISLANDSTUVALUUGANDAUKRAINEUNITED АРАБСКОГО EMIRATESUNITED KINGDOMUNITED STATESURUGUAYUZBEKISTANVANUATUVATICAN CITYVIETNAMVIRGIN ОСТРОВ UKWALLIS и Футун ISLANDSZAMBIAZIMBABWE


Поиск SWIFT-кодов по странам


Коды SWIFT и BIC

Коды SWIFT и Коды BIC являются частью стандартов ISO 9362 для международных отправлений денег.SWIFT означает «Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций», а BIC — сокращение от Bank Identifier Code.

Коды SWIFT и BIC используются во всем мире для идентификации банковских отделений при совершении международных платежей, гарантируя, что ваши деньги попадут в нужное место . Чтобы найти SWIFT-код, выберите свою страну, банк и город, используя форму выше. Кроме того, вы можете просмотреть все коды SWIFT для конкретной страны.


Пример кода SWIFT

AAAA BB CC DDD

  • Первые 4 символа — код банка (только буквы)
  • Следующие 2 символа — код страны ISO 3166-1 alpha-2 (только буквы)
  • Следующие 2 символа — код места, у пассивного участника второй символ (буквы и цифры) будет иметь «1»
  • Последние 3 символа — код филиала, необязательно — «XXX» для основного офиса (буквы и цифры)

Обратная сторона международных переводов с вашим банком

Когда вы отправляете или получаете деньги через свой банк, вы можете проиграть из-за плохого обменного курса и в результате заплатить скрытые комиссии.Это потому, что банки все еще используют старую систему обмена денег. Мы рекомендуем вам использовать Wise (ранее TransferWise), который обычно на намного дешевле на . С их умными технологиями:

  • Вы всегда получаете отличный обменный курс и низкую предоплату.
  • Вы переводите свои деньги так же быстро, как и в банк, и часто быстрее — некоторые валюты переводятся в считанные минуты.
  • Ваши деньги защищены системой безопасности на уровне банка.
  • Вы присоединяетесь к более чем 2 миллионам клиентов, которые осуществляют переводы в 47 валютах в 70 странах.

Коды SWIFT — Часто задаваемые вопросы

Что такое SWIFT-код?

SWIFT — это Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций. Код SWIFT — это код бизнес-идентификатора (BIC), используемый банками и поставщиками платежей при совершении международных переводов.

Когда кто-то говорит о кодах SWIFT / BIC, также известных как номера SWIFT, они имеют в виду 8- или 11-значные числа, которые используются для идентификации различных банковских организаций и отделений при совершении международных платежей.Вам понадобится код SWIFT, если вы хотите отправить деньги кому-либо за границу через сеть SWIFT.

Что такое BIC?

BIC расшифровывается как Business Identifier Code. Эти коды представляют собой стандартные ссылочные номера, присваиваемые SWIFT банкам и ряду других финансовых и нефинансовых организаций.

Если вы отправляете или получаете международный платеж, вас могут попросить ввести код BIC. Это набор из 8 или 11 цифр, который показывает, в каком банке находится счет, на который вы отправляете.Коды BIC также могут называться кодами SWIFT / BIC или просто кодами SWIFT.

В чем разница между кодами SWIFT и BIC?

SWIFT — это организация-эмитент, которая контролирует использование кодов BIC. Однако термины коды SWIFT и коды BIC — и даже коды SWIFT / BIC — используются взаимозаменяемо.

Как мне найти свой SWIFT-код?

Если вам нужно найти свой собственный код SWIFT / BIC, чтобы передать его кому-либо, кто отправляет вам деньги, вы можете использовать средство поиска кода SWIFT банка выше.В качестве альтернативы, если вам нужно проверить правильность номера SWIFT, который у вас есть для друга, вы можете использовать инструмент проверки SWIFT.

Вы также можете найти свой номер SWIFT, войдя в систему онлайн-банкинга, позвонив в местное отделение или проверив переписку с вашим банком. Необходимые подробности часто указываются в выписках и информационных письмах для клиентов.

Как я могу проверить SWIFT-код?

Если вы отправляете международный платеж, вы хотите убедиться, что у вас правильный SWIFT-код.Ошибки могут привести к задержкам, вызвать возврат платежа или даже означать, что он отправлен не на тот счет.

Проверьте свой SWIFT-код у получателя, с помощью поиска Google по коду банка / отделения или с помощью этого удобного инструмента проверки SWIFT.

Нужен ли мне IBAN или SWIFT-код?

В зависимости от того, куда идет ваш международный платеж, вас могут попросить указать IBAN, код SWIFT или и то, и другое. IBAN — это международный номер банковского счета.Если вам нужен IBAN для вашей транзакции, используйте онлайн-калькулятор IBAN или валидатор IBAN, чтобы сгенерировать и проверить свой код.

IBAN работают аналогично кодам SWIFT, но не используются в глобальном масштабе. IBAN обычно запрашиваются, например, для платежей в Европу и Ближний Восток, но не используются в Северной Америке или Австралии. Ознакомьтесь с требованиями для страны, в которую вы отправляете, чтобы убедиться, что у вас есть вся информация, необходимая для безопасной обработки платежа.

Регистрацией кодов SWIFT занимается Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), штаб-квартира которого находится в Ла-Юльп, Бельгия.SWIFT — зарегистрированная торговая марка S.W.I.F.T. SCRL с зарегистрированным адресом: Avenue Adèle 1, B-1310 La Hulpe, Бельгия.

Что такое коды BIC и SWIFT?

BIC (или код SWIFT) используется для обработки международного платежа с использованием системы SWIFT. BIC расшифровывается как Bank Identifier Code, и каждому банку назначается один, в то время как его обычно называют кодом BIC. Иногда возникает путаница в различиях между BIC и SWIFT, а также в том, где их можно найти.

Является ли BIC таким же, как SWIFT?

Код BIC совпадает с кодом SWIFT, им просто дают разные имена разными банками и финансовыми учреждениями, что может вызвать путаницу у клиентов.Стоит отметить, что страна, из которой вы совершаете платеж, может ссылаться на код по одному из названий, в то время как банк получателя в другой стране может обращаться к нему по другому имени.

Сколько цифр в BIC SWIFT-коде?

Все коды SWIFT / BIC состоят из 8-11 символов, в зависимости от страны и банка, в котором открыт счет. Обычно они имеют следующий формат:

4-значный код банка — 2-значный код страны — 2-значный код страны — 3-значный код филиала (необязательно)

В некоторых банках нет трехзначного кода отделения, то есть у них будет более короткий SWIFT-код BIC.

Как найти мой BIC / SWIFT код

Вам нужно будет найти BIC / SWIFT-код получателя вашего международного платежа, так же, как любому, кто отправляет вам деньги из-за границы, также потребуется ваш код. Если вы не можете узнать код у получателя, ваш банк сможет помочь вам определить SWIFT или BIC код иностранного банка.

Когда мне понадобится код BIC / SWIFT?

Вам необходимо будет предоставить код BIC (SWIFT) для совершения любого платежа на банковский счет, который находится в стране, отличной от страны вашего банка.Таким же образом вам нужно будет указать свой собственный BIC / SWIFT в качестве кода получателя, когда кто-то намеревается отправить вам платеж за границу. Ваш BIC-код гарантирует, что вы получите средства на правильный счет.

Большинство банков взимают комиссию за обработку международного платежа и часто предоставляют плохой обменный курс. К счастью, имея счет для международных платежей от moneycorp, вы можете наслаждаться конкурентоспособными обменными курсами и низкими комиссиями по всем вашим зарубежным платежам. Кроме того, при совершении онлайн-платежей комиссия не взимается.Зарегистрируйте бесплатную учетную запись сегодня или поговорите с одним из наших специалистов по обмену валюты.

Что такое IBAN, SWIFT и BIC

Что такое IBAN
IBAN — это международный номер банковского счета, который присваивается всем счетам в странах ЕС, а также в Норвегии, Швейцарии, Лихтенштейне и Венгрии. IBAN состоит из кода, который идентифицирует страну, к которой принадлежит счет, банка владельца счета и самого номера счета. IBAN упрощает и ускоряет обработку международных платежей.

Как создается IBAN
Номер состоит максимум из 34 буквенно-цифровых символов, которые имеют следующую структуру:

  • Две буквы, обозначающие страну происхождения банка, в котором открыт счет (код страны ISO 3166 с двумя буквами, например IE для Ирландии)
  • Два числа, являющиеся управляющей клавишей
  • Максимум 30 буквенно-цифровых символов, идентифицирующих банк и обычный номер счета

IBAN в Danske Bank
IBAN в Danske Bank состоит из 22 символов, которые включают код страны ISO + контрольный ключ + код сортировки + обычный счетный номер из 8 цифр.

Ниже приведен пример создания IBAN для фиктивного счета в Danske Bank с использованием кода сортировки: 951501 Номер счета: 12345678

Пример: Код страны Контрольный номер Код сортировки Счетный номер
IE 08 DABA951501 12345678

Как мне получить IBAN
Банк присваивает IBAN каждому из ваших счетов. Вы не можете автоматически рассчитать IBAN самостоятельно, так как каждый банк может использовать разные методы регистрации номеров своих счетов в IBAN.IBAN отображается в выписках по счету и в онлайн-системах банка.

Что такое BIC
BIC (банковский идентификационный код) позволяет быстро и легко идентифицировать банк получателя.
SWIFT владеет и управляет системой BIC. BIC совпадает с адресом SWIFT банка.

См. Пример в таблице ниже:

БИК IBAN
DABAIE2D 987654321

Страны, в которых требуется IBAN

Андорра AD1200012030200359100100
Австрия Есть AT611
  • 0234573278
  • Бельгия Есть BE6553

    47034

    Болгария Есть BG80BNBG96611020345678
    Кипр Есть CY17002001280000001200527600
    Чешская Республика Есть CZ6508000000192000145399
    Дания Есть DK5000400440116243
    Эстония Есть EE382200221020145685
    Финляндия Есть FI2112345600000786
    Франция Есть FR1420041010050500013M02607
    Германия Есть DE89370400440532013087
    Греция Есть GR1601101250000000012300695
    Венгрия Есть HU42117730161111101800000000
    Исландия Есть IS140159260076545510730339
    Ирландия Есть IE29AIBK93115212345654
    Италия Есть IT60X0542811101000000123332
    Кувейт Есть KW81CBKU0000000000001234560101
    Латвия Есть LV80BANK0000435195001
    Лихтенштейн Есть LI9300762011623852957
    Литва Есть LT121000011101001000
    Люксембург Есть LU280019400644750000
    Мальта Есть MT84MALT011000012345MTLCAST001S
    Нидерланды Есть NL91ABNA0417164299
    Норвегия Есть NO9386011117946
    Польша Есть PL611040000071219812874
    Португалия Есть PT500002012312345678

    Румыния Есть RO49AAAA1B31007593840000
    Саудовская Аравия Есть SA0380000000608010167519
    Словакия Есть SK3112000000198742637541
    Словения Есть SI56191000000123438
    Испания Есть ES9121000418450200051322
    Швеция Есть SE3550000000054910000008
    Швейцария Есть CH9300762011623852957
    Tunesia TN5914207207100707129648
    Турция TR330006100519785467851327
    Великобритания Есть ГБ29NWBK60161331926825

    Приведенные выше примеры являются вымышленными по соображениям безопасности и должны использоваться только в качестве примеров конструкции IBAN.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован.