Четверг , 6 Май 2021

Стать инвестором бизнеса: пять способов вложиться в стартап

Содержание

Долго, дорого и прибыльно: как стать венчурным инвестором :: Новости :: РБК Инвестиции

В эпоху кризиса и низких ключевых ставок все больше людей интересуются венчурными и ангельскими инвестициями. С чего начать — рассказывает основатель AltaIR Capital и AltaClub, бизнес-ангел и инвестор Игорь Рябенький

Порог входа: почему венчур не для всех

Венчурные инвестиции   — это не про быстрый доход с минимальными вложениями.

Путь к успеху может длиться годами: выживают 5-10% стартапов, на возврат инвестиций уйдет не менее 3-7 лет. Любые средства, которые вы будете инвестировать — деньги, которыми вы рискуете. Вкладывать последние накопления или заемные средства не следует. Как правило, ангелы начинают с нескольких тысяч долларов. Я рекомендую выделять не более 10-20% от всего объема инвестиционных активов.

Один из самых распространенных мотиваторов в венчурной индустрии — любопытство. И это хорошее чувство. Оно движет не только инвесторами, но и предпринимателями, которые создают международные технологические компании.

Получится ли у команды стать лидером в своей индустрии, может ли какой-то конкретный продукт перевернуть потребительские представления — венчур дает ответы на эти вопросы и дает больше инсайдов из будущего, если сравнивать его с более традиционными индустриями. Желание видеть новейшие технологические решения и, более того, участвовать в их развитии — это про венчур.

Осознание того, что стартап, в который ты инвестируешь сегодня, завтра может стать полезным и популярным у целого поколения, определенно стоит риска, на который идут венчурные инвесторы.

Венчурный инвестор, вкладывая деньги в проект, рассчитывает увидеть его кратный рост и стремительный взлет, чтобы выйти из него с прибылью и максимальным мультипликатором. Венчурный рынок — высокорискованный, но высокомаржинальный, и в этом его особенность.

92% запущенных стартапов закрываются меньше, чем через три года.

50% из оставшихся не просуществуют и пяти лет.

74% интернет-стартапов закрываются, как только начинают масштабировать бизнес.

Источники: Inc., Startup Genome Report

В поле не воин: почему лучше не инвестировать одному

У начинающего венчурного инвестора есть два пути: вкладывать деньги самостоятельно или с опытными соинвесторами — профильными клубами, венчурными сообществами или фондами.

Если вы решились стать независимым ангелом, то по сути получите собственный бизнес. Потребуются не только денежные, но и временные затраты. Придется потратиться не только на инвестиции, но и на обеспечение работы со стартапом или стартапами — консультации с инвестиционным аналитиком, который поможет погрузиться в бизнес-модель и специфику рынка, работа с юристом, который прочтет корпоративный договор и убедится, что вас не надувают.

Плюс единоличного инвестирования — все, что заработаете — ваше. Впрочем, как и все, что проиграете.

Я рекомендую начинать поход в венчур с опытным соинвестором. Он покажет, какие проекты заслуживают внимания, как анализировать продукт, как взаимодействовать предпринимателями и так далее. 

Соинвестировать можно в разных форматах:

  • Венчурное сообщество или клуб. В таком партнерстве вы решаете только то, во что вы планируете инвестировать, а во всех остальных смыслах — фактически приходите «на готовое». У подобных сообществ есть профессиональная команда, стратегия, воронка стартапов, штат юристов, аналитиков и других специалистов. Также они будут решать потенциальные проблемы с вновь пришедшими инвесторами, следить за тем, чтобы вашу долю не размыли. В соинвестировании есть сходство с шахматами: сильный игрок умеет быстро считать и знает большинство типичных позиций.
  • Венчурный фонд. В такой схеме вы по сути передаете свои средства в управление профессиональной команде, которая будет разрабатывать для вас инвестиционную стратегию на несколько лет вперед, формировать воронку стартапов, отчитываться о динамике роста ваших вложений. Управлять вашими деньгами и принимать решения о том, сколько и куда инвестировать, будет фонд.

Ни один соинвестор, включая самых успешных и именитых, не гарантирует успех проекта. Но у них есть уже собранная коллекция «граблей», от которых они уберегут вашу голову и, как следствие, деньги.

Кому и сколько дать: как выбирать стартапы

В венчурном инвестировании основа успеха — не столько удача, сколько тщательно сформированный портфель стартапов. Важно собрать максимально диверсифицированный набор проектов — это покроет риски неудач.

Например, в нашем венчурном сообществе рекомендуемая сумма инвестиций начинается от $500 тыс. (если инвестировать через фонд, то бюджет, обычно, выше). Инвесторы «разбивают» их на чеки и вкладывают в 10-15 стартапов. Это тот минимум проектов, который позволяет заработать. Можно начинать и с более скромной суммы, но держа формулу в уме.

Рекомендую инвестировать в ту сферу, в которой вы разбираетесь. Ваши опыт и знания помогут на старте избежать очевидных ошибок, вы будете понимать, какие вопросы нужно задать предпринимателям, о чем важно спросить в обсуждении самого проекта.

География инвестиций будет зависеть от формата вложений. Если вы решили двигаться самостоятельно — желательно инвестировать в той стране, в которой вы чаще всего пребываете. Это даст понимание экономики и специфики рынка, на котором работает стартап. Если с венчурным сообществом или фондом — вы сразу видите географическую направленность.

А если вы хотите еще больше узнать о том, как стать венчурным инвестором, то запись эфира РБК Talks с Игорем Рябеньким, включая конспект с пояснениями, можно приобрести здесь по очень привлекательной цене.

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Как стать инвестором с нуля: типы инвесторов

Перспектива получения высокого пассивного дохода прельщает частных бизнесменов и многие коммерческие организации. Однако для успешного инвестирования одного начального капитала недостаточно. В этой статье мы разберем как стать инвестором, и на какие наиболее важные моменты следует обращать внимание, чтобы вложение средств оказалось эффективным.


Преимущества и проблемы инвестиционной деятельности

Инвестиционная деятельность – достаточно трудоемкий процесс, который требует тщательного анализа выбранной сферы и проведения предварительных расчетов. Такой вид деятельности дает хороший пассивный доход, но требует постоянного контроля ситуации, особенно если вы – агрессивный инвестор.

Инвестор – это человек, который не только отдает определенную сумму средств, но и четко понимает уровень ожидаемой прибыли и допустимых рисков. Успешными инвесторами могут быть только те, кто подходит к вложению средств со всей серьезностью и доверяет не только словам будущего партнера, но и расчетным цифрам. Если вы готовы вникать в подробности дела и контролировать процесс будущих вложений, эта сфера вам подходит. Перед тем, как стать инвестором, стоит изучить недостатки и преимущества такой деятельности и быть к ним готовым. Начальные знания о финансовых инвестициях вы можете получить здесь – https://business-poisk.com/finansovye-investicii.html.

Рассмотрим преимущества инвестирования на примере вложения средств в акции:

  1. Инвестирование можно начать с любой суммы начального капитала, благодаря широкому ценовому диапазону инструментов.
  2. Дополнительные источники дохода. Кроме прибыли, полученной за счет разницы в стоимости, вы будете получать дивиденды – регулярные выплаты от компании. Агрессивный инвестор, торгующий внутри дня, их получить не успеет. Однако существуют другие типы инвесторов, для которых данный пункт может быть существенным источником дохода.
  3. Возможность выбора срока инвестирования. Можно начинать с более коротких временных периодов – от нескольких дней. Существует целая классификация инвесторов, в зависимости от предпочитаемого срока вложений. На самом деле, срок инвестирования зависит от выбранной стратегии и предпочтений инвестора. Институциональные инвесторы вкладывают средства на несколько лет, при этом подробно изучают состояние дел и перспективы кампании.
  4. Возможность закрыть сделку в любой момент. Если начинающему инвестору захочется закрыть сделку и забрать свои средства, он может сделать это в любой момент. Для этого изначально нужно выбирать ликвидные бумаги, которые смогут удовлетворить нужный вам объем спроса или предложения. Однако институциональные инвесторы, как правило, спонтанно из сделки не выходят. На это есть две причины. Первая – они заранее просчитывают все риски и практически никогда не попадают в непредвиденные ситуации. Вторая – объем вложений слишком большой и потребует определенных манипуляций, чтобы вывести деньги из рынка. Спонтанный выход иногда возможен при получении неожиданно большой прибыли или более раннем достижении поставленной цели.
  5. Высокая доходность. В зависимости от стратегии, инвестор может получать 100%, 200% и более процентов в год. Начинающему инвестору определенно стоит пробовать себя в области фондового рынка.
  6. Возможность диверсифицировать риски. Вкладываясь в акции, квалифицированные инвесторы могут выбирать разные инструменты, чем понижают общий риск портфеля. Изучите словарь инвестора, чтобы знать какие бывают инструменты и что такое диверсификация.

Из недостатков можно выделить следующие возможные проблемы:

  1. Недостаток знаний и некомпетентность в выбранной области инвестирования, которые могут привести к неправильным решениям в ходе реализации процесса.
  2. Трудности в исполнении технической части вопросов.
  3. Недостаточный стартовый капитал или появление непредвиденных расходов в ходе реализации инвестиционного проекта.
  4. Психологический фактор – нежелание отдавать большую сумму денег незнакомым людям, негативная реакция близких людей на идею инвестирования.

Начинающему инвестору определенно стоит готовиться к возникновению неожиданных проблем. Однако попробовать – это единственный способ заняться инвестиционной деятельностью и получить бесценный опыт.

Похожие статьи: к оглавлению ↑

Начало пути инвестора

Если вы задумываетесь как стать инвестором с нуля, то начать следует с чтения книг по экономике и знать словарь инвестора. Проекты, которые требуют инвестиционных вложений, могут относиться к разным отраслям, однако существует несколько основных критериев, по которым инвестор выбирает наилучший вариант. Большое значение имеют показатели доходности и риска, срока окупаемости, рентабельности

.

Давайте выделим несколько моментов, которым следует уделить внимание начинающему инвестору:

  • Изучите базовые понятия и законы экономики.
  • Нужна психологическая подготовка. Трудности и непредвиденные ситуации обязательно будут. Когда они касаются денег, многие люди перестают себя контролировать и адекватно мыслить. Нужно уметь сохранять спокойствие.
  • Не ждите быстрой прибыли, даже если вы – агрессивный инвестор. В бизнес-план лучше закладывать период времени с небольшим запасом.
  • Если вы только собираете стартовый капитал – делайте это регулярно и без исключений. Накопление средств должно стать первостепенной задачей, а текущие расходы нужно отодвинуть на второй план. Для максимально эффективного накопления средств, пересмотрите и оптимизируйте свои расходы. Наверняка, многое можно исключить или заменить на альтернативу. Другим вариантом решения проблемы может быть выбор инструмента, который не требует крупных вложений средств, например, на валютном рынке.
  • Изучите словарь инвестора. Вы должны понимать, о чем говорят информационные источники, аналитики и другие квалифицированные инвесторы.
  • Определите стиль, который вам интересен для инвестирования. Например, типы инвесторов делятся на агрессивных и консервативных, а торговля может быть краткосрочной или долгосрочной. Это имеет важное значение при подсчете ожидаемой прибыли и срока окупаемости.
к оглавлению ↑

Правила инвесторов

Когда вы точно решили, что хотите заниматься инвестиционной деятельностью, вам следует придерживаться базовых правил:

  1. Учитывать только реальные данные, а не те, которые официально сообщает государство. Институциональные инвесторы знают, что реальный и официальный показатель инфляции существенно отличаются.
  2. Обязательно просчитывать возможные риски. Даже самая привлекательная идея может оказаться убыточной. Не торопитесь, просчитывайте все варианты, советуйтесь с другими специалистами.
  3. Диверсифицировать риски. Успешные институциональные инвесторы обязательно диверсифицируют риски. Это делается путем вложения средств в разные отрасли или инструменты, которые не связаны между собой и по-разному реагируют на важные новости.
  4. Иметь четкую цель. Нельзя инвестировать, чтобы «заработать много денег». Все виды успешных инвесторов выражают свою цель в цифрах. Это должна быть цифра желаемой прибыли и цифра даты, к которой вложения принесут результат. И помните: цель должна быть достижимой и реальной.
  5. Не останавливаться после потери. Инвестиционная деятельность предполагает риски. Прежде, чем вы научитесь и наберетесь опыта, придется пройти через некоторые потери. Однако именно анализ таких сделок позволяет выявить ошибки и не допустить их в будущем.
  6. Искать единомышленников. Создавайте профессиональный круг общения вживую или онлайн. Это позволит быть в курсе всех новостей, перенимать новые идеи и получать ценные советы. Используйте словарь инвестора, чтобы другие воспринимали вас как профессионала.

к оглавлению ↑

Инструменты для инвестирования

Каждый инструмент несет в себе определенные риски. Недаром существует классификация инвесторов – каждый из них находит оптимальный для себя стиль торговли и инструмент. Например, стратегические инвесторы на фондовом рынке прогнозируют на несколько месяцев вперед и плохо ориентируются во внутридневных колебаниях цены. Перед тем, как стать инвестором, очень важно выбрать правильный инструмент.

Наиболее популярные сферы для вложения средств, которые используют все типы инвесторов:

  1. Недвижимость. Заработать можно на покупке/продаже или сдаче в аренду. Чем больше недвижимости на вас «работает», тем выше ежемесячный доход.
  2. Форекс. Привлекает людей с небольшим стартовым капиталом. На валютном рынке могут торговать все виды инвесторов. Длительность сделки может варьироваться от нескольких минут до нескольких месяцев. Такие вложения отличаются повышенным риском и высокой доходностью.
  3. Фондовый рынок. Наиболее привлекательная область для инвестирования. Здесь совершают сделки как стратегические инвесторы крупных организаций и банков разных стран, так и инвестор индивидуальный – трейдер, который может получать прибыль, не выходя из дома.

Достаточно популярны также вложения в драгоценные металлы и предметы старины, однако это больше подходит для долгосрочного инвестирования.

Многие размышляют над тем, как стать инвестором при минимальных потерях. Это возможно, если подходить к этому процессу со всей серьезностью – изучить выбранную область, экономику, посоветоваться со специалистами, четко наметить цели. Многие типы инвесторов, перед тем, как стать инвестором, начинали с маленьких и не долгосрочных вложений. Это помогает избавиться от психологического барьера и понять принцип процесса инвестирования.

После приобретения опыта вы сможете подкорректировать свои действия по стилю стратегии и сроку вложений. Нужная литература и классификация инвесторов поможет выбрать свой стиль. Главное, не бояться и пробовать – тогда все получится!



Понравилась статья? Жми на одну из кнопок - расскажи друзьям, это лучшая благодарность!

Оцените статью

Загрузка...

Рекомендуем ознакомиться:


    

Как стать инвестором с нуля: Виды вложения денег

Многих людей привлекает идея пассивного заработка, но как стать инвестором, имея скромный начальный капитал? Эксперты считают, что инвестором можно стать буквально с нуля, но для этого нужно иметь определенные знания.

Преимущества и недостатки инвестирования

Над тем, как стать инвестором и создать источник пассивного дохода, задумываются многие, но далеко не всем понятно, как можно реализовать эту идею с нуля.

Основные проблемы, которые стоят на пути к началу инвестирования:

  • Недостаток знаний в области инвестирования и непонимание идей;
  • Трудности в решении технических вопросов;
  • Отсутствие стартового капитала;
  • Влияние родных и близких, которые отговаривают от инвестирования.

То есть, многие граждане, которые решили, хочу стать инвестором, не знают с чего им начать. Вы можете совершить на пути к успеху много ошибок, но это позволит получить драгоценный опыт, который поможет в будущем стать обеспеченным человеком.

Как стать успешным инвестором?

Чтобы инвестирование было успешным, необходимо пройти серьезную психологическую подготовку. Не стоит думать, что за короткое время вы получите солидную прибыль. Для тех, кто хочет сразу получить много денег, существую различные кредитные программы.

Следует знать, что инвестирование – это длительный процесс, поэтому первые существенные результаты можно увидеть только через несколько лет. Кроме того, следует сразу настроить себя на то, что вложенные деньги нельзя вернуть в любой момент, иначе вы не сможете сделать никаких накоплений. В первое время капитал будет расти незначительно, но после того, когда в ход пойдут сложные проценты, доходы станут расти.

Деньги нужно откладывать постоянно, а не от случая к случаю. Сначала инвестируйте в будущее, а потом задумывайтесь о повседневных расходах. Чтобы понять как стать инвестором с чего начать, нужно, в первую очередь, научится оптимизировать расходы.

Правила инвесторов

Помните, что официальные данные об инфляции обычно не соответствуют реальному положению вещей. Чтобы разобраться в этом вопросе, достаточно выполнить сравнительный анализ роста цен. В любом случае часть денег следует отнести в банк. Это низкодоходный, но, в то же время очень надежный инструмент инвестирования.

Любой новичок, перед тем как стать профессиональным инвестором, должен придерживаться основного принципа – диверсификации рисков. Инвестируйте свои деньги в разные инструменты. Благодаря этому вы сможете гарантированно получить доход.

Ставим цели и достигаем их

Перед тем как вложить свои средства, нужно определиться с тем, что именно вы хотели бы получить от инвестиций. После этого нужно стремиться к поставленной цели. Для некоторых эта планка составляет 100 долларов в месяц, а для других это 1000 долларов и больше.

Самое главное – это ставить достижимые, реальные цели. Кроме того, не стоит останавливаться на достигнутом результате. После того как вы реализуете намеченное, ставьте новую, более высокую планку и стремитесь ее преодолеть. Это поможет вам понять, как стать успешным инвестором и достигнуть финансовой независимости.

Стартовый капитал

Главная причина, по которой человек не может заниматься инвестированием – это нехватка средств. Чтобы получить прибыль, нужно вложить определенную сумму. Все известно, что сделать деньги могут только деньги. Обычно на пути к финансовой независимости серьезной преградой стает отсутствие стартового капитала. Узнайте, куда можно инвестировать небольшую сумму денег.

Чтобы накопить определенную сумму, нужно экономить на любой мелочи. Пересмотрите свой семейный бюджет и уберите из него все ненужные расходы. Можно также поискать дополнительный заработок или подработку. Когда вы соберете стартовый капитал, можно приступить к выбору инвестиционного инструмента.

Анализ убытков и прибыли

Каждый инвестор, независимо от уровня профессионализма и суммы инвестиций, должен уметь четко анализировать свою прибыль и убытки. Это очень важный процесс, которому следует уделить особое внимание, если вы хотите стать квалифицированным инвестором. Благодаря такому анализу, вы будете точно знать, какой инвестиционный инструмент приносит хорошую прибыль, а от какой идеи лучше отказаться совсем. Заведите отдельную тетрадь и вносите в нее результаты расчетов.

Не останавливайтесь на половине пути!

После того как вы сделали первую инвестицию, не позволяйте никому сбить вас с намеченного пути. Порой будет тяжело, но не стоит падать духом, даже если вы понесете убытки.

Инвестиции – это простой, но очень опасный вид заработка, поэтому стоит настроиться сразу, что могут быть потери. Перед тем как подняться, нужно не раз упасть, поэтому принимайте это, как неизбежное.

Продвигаясь к поставленной цели, постарайтесь разобраться, что нужно чтобы стать инвестором, а также окружите себя единомышленниками и ни в коем случае не останавливайтесь, пока не воплотите в жизнь свою мечту.

Оптимизация расходов

Перед тем как вложить средства в какой-то определенный инвестиционный инструмент, убедитесь в том, что ваши расходы не превышают доходы. Иначе у вас просто не будет свободных средств на инвестирование. Контролируйте свои финансы, чтобы придерживаться намеченного плана, поскольку из-за нехватки денег все усилия могут оказаться бесполезными.

Особенности инвестирования

Если у вас полностью отсутствует начальный капитал, об этой идее придется забыть, поскольку должен присутствовать необходимый минимум. А вот если вы считаете нулем отсутствие знаний и опыта, реализовать задуманное вполне реально. Самое главное – обеспечить финансовый резерв и не вкладывать все деньги в одну идею. Если вы твердо решили, хочу стать инвестором с чего начать нужно решить самостоятельно.

Для этого можно использовать такие финансовые инструменты:

  • Вклад в банке. Это позволит вам создать и сохранить от инфляции финансовый резерв;
  • Приобретение ПИФов;
  • Покупка драгметаллов;
  • Инвестиции в недвижимость;
  • Брокерский счет.

Инвестиции в недвижимость

В первую очередь определитесь с тем, с какой недвижимостью вам удобнее работать – с жилой или коммерческой. Коммерческая недвижимость приносить более существенный доход, но для этого необходимо тщательно изучить рынок недвижимости. Отсутствие опыта можно компенсировать, обратившись в проверенную инвестиционную компанию.

Самые популярные способы работы с объектами недвижимости:

  • Покупка недвижимости с целью дальнейшей продажи. Прибыль вы получите на разнице цен;
  • Приобретение объектов недвижимости для их сдачи в аренду;
  • Покупка недвижимости в кредит с последующей ее сдачей в аренду.

Какую схему выбрать, вы должны решить сами. Но перед тем как инвестировать средства, нужно все тщательно продумать, иначе можно потерять весь капитал.

Видео по теме Видео по теме

Инвестиции на Форекс и ПАММ-счета

Валютные операции на рынке Форекс достаточно рискованные, но в то же время, они отличаются высокой доходностью. Если вы никогда не сталкивались с торговлей на Форекс, можно доверить свои средства опытному профессионалу.

Можно выбрать другой путь и доверить капитал управляющему ПАММ-счетом. За успешное инвестирование он возьмет часть вашей прибыли, около 30-50%. Некоторые инвесторы вкладывают деньги в ПИФы. Успешные фонды обеспечивают до 10-16% годовых. Следует учесть комиссионные, которые они заберут. Это достаточно доходный способ инвестиций, но при самостоятельном управлении можно получить более существенную прибыль.

Подводим итог

Если вы все еще думаете, стоит ли стать инвестором, ответ на этот вопрос простой – конечно, стоит. В этом деле следует полагаться только на свой ум и интуицию. Не позволяйте окружающим оказывать на вас негативное влияние.

Может быть, выбранная вами модель инвестирования далека от идеала, но если она работает, следует довести дело до конца и получить стабильный источник пассивного дохода.

Помните, что ваш главный актив – это время, поэтому его нельзя терять. Самое главное – это сделать первый шаг на пути к свободной обеспеченной жизни. Пусть это будет небольшая инвестиция, которая поможет преодолеть психологический барьер и достичь финансовой независимости.

2.2. В чем выгода инвестиций, как для бизнеса, так и для инвестора

2.2. В чем выгода инвестиций, как для бизнеса, так и для инвестора

Если у вас есть свое дело, значит, вам может быть знакомо ощущение нехватки средств для быстрого и эффективного развития. В случае, когда оборотный капитал имеет невысокую динамику возврата, есть три пути решения ситуации. Первый – банковский кредит. Этот вариант хорош тем, что вы с огромной вероятностью за несколько дней получите сумму на развитие под приемлемый процент. Минус кредита или любого другого займа – вернуть его надо будет в любом случае, даже если ваш бизнес в момент прогорит. Кроме того, возврат предусматривает довольно большой ежемесячный платеж, независимо от уровня прибыли.

Второй путь – остаться на собственных оборотных средствах и притормозить развитие проекта. Плюсы только в отсутствии долгов, минусы очевидны: любое промедление на рынке может привести к потере клиентов и быть использовано конкурентами. Ну, и третий вариант – поиск инвестора. Плюсов в этом случае существенно больше, чем минусов. В первую очередь, вы проводите анализ своего проекта и подготавливаете инвестиционную карту, а значит, вы сможете еще раз обозначить для себя сильные стороны и риски вашего бизнеса. Во-вторых, привлеченные инвестиционные средства не требуют возврата в той жесткой форме, которую предусматривает займ. Доля инвестора – процент от прибыли, которая получена за счет инвестиционных операций. Т. е. выгоду инвестиций для бизнеса можно сформулировать следующим образом: предоставление сторонних средств, направленных на увеличение прибыльности проекта с необходимостью отдавать инвестору лишь часть данной прибыли. Инвестор при этом может участвовать в управлении проектом.

Стоит ли предпринимателю опасаться инвестиций и есть ли для этого хоть малейшие основания. Несмотря на то, что следующую главу мы посвятим опасности инвестиций, резон в них есть и он весомый. Как и к любому делу, к привлечению средств со стороны надо относиться серьезно и вдумчиво. Ваш бизнес может стать успешнее и развиваться динамичней, если регулярно будет поступать свежая энергия в виде инвестиционной поддержки. Если ваш инвестор заинтересован в управлении средствами, то это тоже не должно давать повода для беспокойства. Коллегиальные решения, принятые в партнерской обстановке – это всегда более правильный и разносторонний взгляд на текущее положение и перспективы. Как и вы сами, человек, который вкладывает свои деньги в ваш проект, заинтересован в его успешности, поэтому вам и вашему делу будет только на руку, если еще кто-то будет постоянно тянуть проект вперед и вширь.

Давайте рассмотрим на примере, как может работать инвестиция в мелком бизнесе. Вспомним наш небольшой магазин, с которым мы уже познакомились на примерах предыдущей главы. Хозяин собрал средства, открылся, закупил крупную партию товара, в которую вложил большую сумму и степенно торгует, возвращая оборотные средства. Тем временем, на рынок выходит товарная новинка, которая получает потребительское признание и интерес. Хозяин магазина рад бы закупить партию таких новинок, чтобы удержать потребителей в своем магазине, но у него на это в текущем моменте нет средств – все они вложены в товар. У предпринимателя есть несколько вариантов развития событий. Первый путь – закрыть глаза на новинку и терять покупателей, которые уходят к конкурентам. Такое решение не может себе позволить ни один здравомыслящий бизнесмен. Второй путь – организовать распродажу или другую акцию, призванную в короткие сроки извлечь из товара средства на новую партию. Это более грамотное решение. Но оно требует дополнительных расходов на рекламу, стимулирование, акции и скидки. А это значит, что тот товар, который уже закуплен, будет отдан с минимальной наценкой, часть которой «съест» организация акции. Финансовый результат такого шага, хоть и позволит высвободить средства, но будет печальным, т. е. этих средств не хватит на большую партию новинки. Да и времени займет немало. Как вариант, есть еще банки и другие кредитные организации, но банку ежемесячно нужно выплачивать крупную сумму, а любой предприниматель знает, что в первое время после закупки это может быть проблематичным.

Наиболее эффективным шагом остается инвестиция. С помощью привлеченных средств можно не просто закупить партию востребованной товарной новинки, но и провести рекламную кампанию поступления и даже открыть новый тематический отдел магазина, что позволит увеличить общий оборот, и, соответственно, валовую прибыль.

Таким образом, на этом элементарном примере мы видим, что за счет своевременной инвестиции можно не только решить текущие вопросы, но и реализовать стратегический план развития предприятия. У многих серьезных организаций с сильным менеджментом в стратегии развития присутствуют планы по привлечению инвестиционных капиталов, что позволяет бизнесу вовремя запрашивать и получать дополнительные средства для качественного развития.

Получается, что инвестиция для бизнеса – это своеобразный заряд, который дает возможность увеличивать коэффициент полезной деятельности и, как результат, прибыльность. Но в чем выгода для инвестора? Вспомним наши исторические примеры. В них красной нитью проходит идея диверсификации прибыли за счет разделения труда. Т. е. деньги, которые инвестор предоставляет бизнес-проекту, по сути своей являются тем финансовым балластом, который у своего хозяина без дела может стареть и обесцениваться, а доверенный профессионалам, он перестает быть балластом, а работает и приносит прибыль. Предположим, у вас накопилась некая сумма, тратить которую вы пока не собираетесь. Как можно с умом распорядиться этими средствами, чтобы они остались в сохранности и принесли вам пользу? Вы можете эти деньги положить на депозит, что будет финансовой инвестицией и гарантированно принесет вам обещанный годовой процент. Вы можете приобрести недвижимость, но при этом потеряете некую долю на оформление документов и не факт, что покупка будет прибыльной. Так же у вас есть возможность доверить деньги специалистам инвестиционных фондов, которые сделают вклады за вас, или инвестировать самостоятельно в какой-либо проект.

В среде бизнес-аналитиков есть некое неписанное правило – чем выше риск, тем больше выгода от инвестиций. В следующей главе мы поговорим обо всех опасностях, которые может таить в себе инвестиция, а пока давайте закончим логическую цепочку – чем выгодна инвестиция самому инвестору. Итак, мы определились, что инвестиция – это средство заставить деньги работать, а не лежать мертвым грузом под матрасом. Кроме того, работать эти финансы могут без вашего участия.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.

Продолжение на ЛитРес

Как стартапы ищут бизнес-ангелов и зачем инвесторы рискуют своими деньгами. Отвечаем на базовые вопросы про инвестиции

Если предприниматель хочет получить от инвестора только деньги, ему будет сложно выстроить в компании такую структуру, в которой инвестор сможет влиять на развитие бизнеса, а обычно инвестору это интересно и с точки зрения риск-менеджмента, и с точки зрения бизнес-девелопмента.

Главное, что инвестор дает компаниям, — использование своих связей и возможностей для дальнейшего развития бизнеса. Важно, что успех может быть только общим и венчурный инвестор заинтересован помогать стартапу, ведь это единственная возможность вернуть деньги и заработать.

Ольга Зиновьева, основательница Elementaree

По опыту Elementaree, классно, когда между основателем и бизнес-ангелом организуется менторство. Инвесторы за свою карьеру видели много проектов и так могут передать свой опыт. Вторая вещь, с которой может помочь фонд, — познакомить с другими инвесторами. Так, Skolkovo Ventures, которые были первыми инвесторами Elementaree, помогли найти двух других ключевых инвесторов, в том числе «Дамате». И последнее, что стартап может взять от фонда, — это кросс-опыление, когда разные проекты из портфеля фонда сотрудничают между собой. Сейчас инвестором Elementaree стал РФПИ и стартап изучает их другие проекты для партнёрства.

Алексей Владимиров, директор по стратегии VIST Group с 2014 по 2020 гг.

Кроме нетворкинга и технологических компетенций, фонд может привнести в стартап необходимое корпоративное управление. Часто основатель и команда стартапа слишком увлечены идеей и не обращают внимание на отладку структуры и внутренних процессов. Сотрудничество с фондом помогает навести в них порядок.

Как должна выглядеть идеальная презентация?

Ольга Зиновьева, основательница Elementaree

Хорошо иметь возможность рассказать историю про свой проект без слайдов, объяснить, в чем фишка и почему этот проект взорвёт рынок в ближайшее время. По опыту Elementaree, человеческий рассказ работает лучше всего. Но с фондами немного сложнее, потому что бизнес-ангел сам принимает решения, а тут много этапов и на каких-то уровнях подойдёт рассказ, а на каких-то — сухие презентации с цифрами.


Алексей Владимиров, директор по стратегии VIST Group с 2014 по 2020 гг.

Привлечение инвестиций в бизнес, компанию, стартап: пошаговое руководство

Для чего необходимо привлекать инвестиции в проект? Во-первых, для ускорения старта. Можно долго разрабатывать продукт, медленно откладывать деньги на его запуск и выпустить его на рынок, когда он уже потеряет свою актуальность. А можно использовать инвестиции, запуститься вовремя и завоевать свою нишу на рынке.

Во-вторых, любой уже существующий бизнес должен развиваться, в обратном случае он станет неконкурентоспособным. Для развития всегда нужны вложения: в новое оборудование, в создание нового продукта, в автоматизацию, обучение людей и так далее. Этот список можно продолжать бесконечно. В этом случае можно использовать свои деньги или, если их нет или недостаточно, также привлекать инвестиции.

Для того чтобы понять, как привлечь инвестиции, нужно в первую очередь понимать: что интересно инвесторам. Почему они захотят вложить деньги в ваш проект? Для этого давайте обратимся к определению понятия “инвестиции”. 

“Инвестиции - это вложение с целью получения прибыли.” То есть, в первую очередь, потенциального инвестора интересует, насколько быстро и во сколько раз окупятся его вложения. Именно это нужно будет показать и доказать на примере вашего проекта. Рекомендуем наш материал про инвестиции в Беларуси. Но сначала давайте рассмотрим, какие способы инвестирования существуют и как инвестиционная деятельность зависит от этапа развития проекта. 

Способы инвестирования можно разделить на две группы: 

  1. инвестиции без участия в собственности

  2. инвестиции с участием в собственности

К первым относятся все варианты финансирования проектов, в рамках которых инвестор не получает долю в компании. Это так называемое долговое финансирование. Оно означает, что деньги будут отданы компании на время и будут возвращены с процентным доходом. Источники таких инвестиций: банковские кредиты, займы, ссуды, факторинг, лизинг и другие способы. 

Инвестирование с участием в собственности включает в себя: 

Тип финансирования

Особенности

Стратегическое финансирование 

Получение контрольного пакета акций (доли в компании). Контрольный пакет позволяет управлять бизнесом, принимать стратегические решения, определять ход и направление его работы. Чаще всего главная цель такого способа инвестирования не получение прибыли, а получение доступа к рынку ресурсов, возможность использовать технологический ресурс компании. Как правило, это иностранные инвестиции. 

Венчурное инвестирование

Вложение денег в компании, деятельность которых только начинается, но при этом имеет серьезный потенциал развития. Чаще всего это компании, которые создают инновационный продукт или услугу. В чем здесь риск для инвестора? Проект может не “взлететь” по разным причинам: от ошибки в технологии до проблем с командой. А с другой стороны, благодаря инновационности проект может достигнуть большого успеха и увеличить в несколько раз (а иногда десятков и сотен раз) первоначальное вложение инвестора. Вкладывают деньги венчурные инвесторы на ограниченный срок (5-10 лет), после чего продают свою долю.

Портфельные инвестиции

 

Инвестиции в развитие компании с целью получить прибыль за счет дивидендов или процентов. При этом инвестор не вмешивается в управление предприятием или проектом (кроме редких исключений).

Отдельно стоит рассмотреть такой инструмент получения инвестиций как краудфандинг. Суть краудфандинга - народное финансирование проекта. Существует много механик сбора средств с помощью инструмента краудинвестиции. Вот основные:

  • Предзаказ. Компания планирует выпустить новый продукт. Она запускает сбор средств через краудфандинг, взамен предлагая инвесторам этот продукт по цене ниже рыночной. 

  • Привлечение денег без обязательств. По сути дела, собирают “пожертвования” на осуществление своего проекта.

  • Также существует вид краудфандинга, где за вложенные деньги инвесторы получают акции (долю) компании.

Пути привлечения инвестиций зависят от стадии развития проекта. В шутку форму привлечения инвестиций на начальной стадии (стадии идеи) называют “3F”: Family, Friends, Fools. Это те категории людей, которые чаще всего дают деньги, когда у основателей есть только идея и горящие глаза.

Если у проекта кроме идеи есть еще что-то. Например: хорошая команда, которая доказала свою эффективность на другом проекте, у основателя были успешные кейсы запуска стартапа, есть рабочий прототип или первая выручка у проекта. В таком случае, проект может привлечь более серьезных инвесторов. Чаще всего это частные инвестиции: бизнес-ангелы, частные инвесторы, бизнес-инкубаторы, бизнес-акселераторы. Инвестиции в малый бизнес или бизнес на уровне идеи имеют очень высокий риск. Считается, что вероятность “взлета” таких проектов один из ста.

Следующий уровень - венчурные фонды. Чаще всего венчурные фонды вкладывают деньги в проекты, которые уже получили инвестиции от бизнес-ангелов, акселераторов и других инвесторов. Но это не обязательное условие. Объем инвестиций зависит от рынка, фонда и раунда. Но может доходить до нескольких миллионов. Инвестиции в Минске и Беларуси в стартап - довольно рискованное предприятие, но и доходность в случае успеха очень высокая. 

Если ваш бизнес давно существует на рынке, показывает рост прибыли, развивает свои продукты, то на вас может обратить внимание фонд прямых инвестиций, в том числе и “Зубр Капитал”. Прямые инвестиции предполагают сбор средств у частных инвесторов (других фондов) и инвестирование в уже успешные проекты. Таким образом, они помогают проектам выйти на новый уровень развития: выпустить новый продукт, завоевать новые рынки и так далее. Риск на этой стадии для инвесторов намного ниже, чем на предыдущих, но и условия привлечения инвестиций для компании гораздо строже. 

Если компания успешна и известна на рынке, она может провести первичное публичное размещение акций (IPO). Таким образом, ее акции станут доступны широкой общественности. И вместо частной компании, она становится публичной компанией (ее акционером может стать любой желающий). При этом из-за большого количества акционеров влиять на управление компаний они не могут. IPO -  это длительный процесс. Его подготовка может занимать от полугода до нескольких лет.

  • Используйте свои личные знакомства, расскажите про свой проект, заинтересуйте их. Во-первых, это хороший тест вашего умения презентовать свой продукт. А во-вторых, теорию шести рукопожатий никто не отменял. Может быть именно ваш друг знает вашего будущего инвестора.
  • Участие в хакатонах, предпринимательских конкурсах, питчах для бизнес-ангелов и инвесторов, где вы можете презентовать свой проект перед специально приглашенными инвесторами.
  • Используйте все силы нетворкинга на мероприятиях. Участвуйте в ивентах для предпринимателей, бизнес-конференциях, где велика доля на кофе-паузе встретить инвесторов и заинтересовать их.
  • Участие в программах акселераторов и инкубаторов. Для этого нужно провести небольшое исследование. Посмотреть, какие акселераторы подходят вам больше всего, составить их список, с указанием дат новых наборов и их требований к проектам. И подавать заявки, чтобы пройти на обучение и получить инвестиции.
  • Используйте краудфандинговые площадки для поиска инвесторов.
  • Отправляйте заявки в фонды, частным инвесторам и т.д. Только предварительно изучите их. Вам нужно попадать вашим проектом точно в цель, а не делать рассылку по всем инвесторам и фондам. 

Механизм привлечения инвестиций может состоять из сочетания нескольких пунктов из этого списка. В Беларуси инвестиционная экосистема только формируется, но инвестиции в инвестиции в Минске и Беларуси растут с каждым годом. Но практически на каждой стадии есть свои инвесторы, фонды, бизнес-ангелы и акселераторы, государственные инвестиции. 

Как гарантированно привлечь инвестиции в свой проект? На самом деле, никак. Гарантированных методов не существует, но есть порядок привлечения инвестиций.

1.Проведите оценку вашего проекта

  • Соответствует ли стадия вашего проекта тому типу инвестиций, за которыми вы обращаетесь. Например: вы только начали делать прототип вашего продукта, а за капиталом обратились в фонд прямых инвестиций. Гарантированно вы не получите инвестиции, потому что фонду интересны проекты на других стадиях развития.
  • Есть ли у вас сильная и опытная команда? Если нет, то стоит сначала поработать над этим вопросом, а потом искать инвестиции.
  • Проанализируйте, насколько ваш продукт необходим рынку и насколько этот рынок велик.
  • Постарайтесь составить бизнес-план проекта. Прочтите нашу статью о том, как сделать бизнес-план самостоятельно. 

2.Изучите потенциальных инвесторов. 

В какие проекты они вкладывают деньги, на что они обращают внимание при оценке проекта. Обращайтесь только к тем инвесторам (фондам, акселераторам), которым подходит ваш проект по тематике, цифрам, рынку и другим параметрам. Например, ознакомится с проектами, которые привлекли инвестиции “Зубр Капитал” можно в этом разделе. Даже беглого изучения достаточно, чтобы понять инвестиционный фокус фонда. 

3. Прототип

У вашего проекта должен быть работающий продукт или хотя бы прототип, который вы можете показать потенциальному инвестору.

4.Презентация

Хорошим тоном, а чаще необходимостью, является наличие презентации. Примерная структура презентации: проблема, решение (продукт), объем рынка, конкуренты, финансовые показатели, команда, предыдущее привлечение капитала (если было) и как его использовали, какое количество инвестиций нужно и как планируете использовать.

5.Клиенты

Если у вас уже есть клиенты или список потенциальных клиентов, подготовьте его и покажите инвестору.

Необходимо быть тщательно подготовленным ко встрече. Вы должны знать все про свой проект, а также про инвестора и его проекты.

Презентуйте информацию с точки зрения интереса инвестора, а не вашего. То есть рассказывайте, что именно он получит. Но ваш рассказ должен быть основан на расчетах и цифрах.

Будьте гибким, обсуждая условия. Но при этом уметь сказать “нет”, когда ценности и предложения инвестора будут идти вразрез с вашим мнением. При этом стоит вежливо объяснить свою позицию.

Берите на себя ответственность за решение вопросов по потенциальной сделке. Выполняйте свои обязательства в срок. Например, в конце встречи вы договорились, что в течение дня отправите определенные документы. Нужно обязательно это сделать в оговоренный срок. Даже такая мелочь в итоге может повлиять на решение.

Открыто говорите про свой проект. Недомолвки и оговорки заставят инвестора усомниться в вас. Никакой инвестор не будет красть бизнес-идею, ему важна реализация, а не идея. Поэтому рассказывайте все открыто и ваши шансы на получение инвестиций будут выше.

Покажите инвестору свою компетентность и компетентность вашей команды. Докажите, что вы разбираетесь в сфере вашего проекта от и до.

Кроме правил существуют еще и основные ошибки, которые могут уменьшить ваши шансы на получение инвестиций. 

  • Вы не разбираетесь в ключевых метриках своего проекта или не знаете какие-то метрики. Про свой проект вы должны знать все.
  • Поручили вести встречу с инвестором не ключевым сотрудникам. 
  • Меняете стоимость своей компании в зависимости от того, сколько денег вам готовы предложить. 
  • Готовы взять любые деньги, которые предложат, обосновывая это тем, что найдете куда их потратить.
  • Используете фразы: “у нас нет конкурентов”, “такого еще никто, никогда до нас не делал”. Это говорит о том, что авторами проекта был слабо изучен рынок.
  • Используете некорректные формулировки, рассказывая про конкурентов.
  • Слишком нервничаете или, наоборот, слишком самоуверенны. 

Подробнее остановимся на том, что происходит после того, как вам удалось привлечь внимание инвестора. Все, о чем мы рассказывали ранее в статье, относится ко времени, когда вы пытались заинтересовать инвестора. Допустим, все прошло хорошо и инвестор готов сесть за стол переговоров. В общих чертах опишем, как сделка будет проходить дальше и как привлечь инвестиции в предприятие.

Презентация/ питч

Следующий шаг перед привлечением инвестиций - изучение вашей компании. Инвестор захочет увидеть ваш продукт, познакомится с командой. Затем начинается процесс переговоров. Вам со своей стороны придется оценить стоимость своей компании, определить, какую долю в ней вы готовы отдать за привлечение инвестиций. 

Term Sheet

После того как вы заинтересовали инвестора своим проектом, вам нужно будет согласовать Term Sheet. Это документ, с изложением ключевых условий сделки. Внимательно изучите все пункты договора, при необходимости внесите в него изменения и согласуйте их с инвестором. 

Due diligence 

Далее инвестор приступает к детальному изучению вашей компании во всех направлениях: продукт, финансы, персонал, юридическая структура.  Если результат due diligence удовлетворяет инвестора, то проект получает инвестиции. Это довольно схематичное описание того, какие этапы проходит сделка. Важно быть готовым к длительным переговорам и обсуждениям. 

понятие и как им стать, кто признается

Современный человек имеет огромный выбор способов заработка. Чтобы регулярно получать желаемые деньги, можно устроиться на работу или создать своё предприятие, но существует также и альтернативный вид получения дохода, и называется он инвестированием. Наёмный работник трудится на государственном или частном предприятии, предприниматель управляет своей собственной компанией, а инвестор занимается вкладыванием денежных средств в недвижимость, банковские счета или ценные бумаги с целью приумножения собственного капитала.

Понятие «инвестор» означает физическое или юридическое лицо, а также государство, которое вкладывает свободные активы, находящиеся в его собственности для получения прибыли в будущем.

Если человек или субъект экономики выступает в роли инвестора, он в любом случае сталкивается с риском убытков от проделанной инвестиционной операции. Риск будет напрямую зависеть от специфики активов, в которые инвестируются средства для их приумножения.

Содержание статьи

Кто признаётся инвестором

В соответствующем законодательстве РФ существуют чёткие критерии, позволяющие определить, кто признаётся инвестором. К квалифицированным инвесторам относят брокеров, дилеров, кредитные и страховые организации, частные пенсионные фонды и некоммерческие фонды, созданные с целью оптимизации деятельности субъектов малого и среднего бизнеса. Инвесторами могут выступать компании, которые управляют инвестиционными и частными пенсионными фондами.

Классификация инвесторов

Согласно стратегии работы все инвесторы могут делиться на:

  • стратегические – те, которые стремятся получить полный контроль над конкретной акционерной компанией;
  • портфельные – инвесторы, который формируют собственный портфель финансовых инструментов с учётом их срока, уровня риска и ликвидности. Инвестор вкладывает в них средства с целью приумножения собственного капитала;
  • спекулятивные – инвесторы, участвующие в обороте финансовых инструментов на фондовом рынке путём заключения краткосрочных сделок с целью получения дохода от транзакций.

Согласно выбору тактики инвестирования все инвесторы могут быть разделены таким образом:

  • рискованные – те, которые на свой страх и риск выбирают наиболее доходные, а значит рискованные, финансовые инструменты, и осознанно вкладывают в них денежные активы. При таком подходе возможны два абсолютно противоположных результата: инвестор получает максимальную выгоду от инвестиционной операции или он остаётся ни с чем.
  • консервативные – участники фондового рынка, которые при инвестировании средств выбирают исключительно наименее рискованные инструменты. Портфель таких инвесторов формируется на длительный период времени, причём инструменты в нём практически не меняются.
  • умеренные – участники рынка, которые изначально выбирают для себя допустимый уровень риска инвестирования и, исходя из него, формируют свой инвестиционный портфель.

Все инвесторы могут быть классифицированы по типу. Различают профессиональных и непрофессиональных участников рынка. Профессионалы – это субъекты, для которых инвестирование является основной трудовой деятельностью. Непрофессионалы рассматривают инвестирование в качестве дополнительной прибыльной деятельности.

В свою очередь профессиональные инвесторы делятся таким образом:

  1. Спекулянты – инвесторы, задача которых стоит в том, чтобы получить финансовую выгоду от разницы стоимостей покупки и продажи валюты или финансовых инструментов.
  2. Управляющие – это инвесторы, которые помогают всем желающим экономическим субъектам вложить средства в доходные финансовые инструменты от своего имени. Клиент, в случае проведения управляющим прибыльной сделки, получит выгоду, однако за услуги управляющего придётся внести плату.

Непрофессиональные инвесторы могут быть:

  1. Самостоятельными, то есть теми, которые, руководствуясь своими знаниями и опытом в сфере инвестирования, выбирают и применяют наиболее выигрышную стратегию. Такие инвесторы лично несут ответственность за рискованность инвестиционной операции.
  2. Несамостоятельные инвесторы не желают принимать решения, касающиеся рационального инвестирования денег, или попросту не располагают свободным временем для инвестиционной деятельности. Обычно они доверяют управления собственными свободными финансами профессиональному брокеру.

Статус инвестора

Инвестирование является довольно популярным способом приумножения суммы собственного денежного капитала. Многих интересует то, как стать инвестором и что нужно для этого делать. Главная ошибка новичков – это уверенность в том, что результаты от инвестирования будут видны уже через несколько недель после начала деятельности. На самом деле инвестирование приносит плоды с течением времени, поэтому следует набраться терпения.

Вкладывание денег должно быть регулярным, а не случайным. Чтобы стать инвестором, необязательно располагать внушительной суммой средств. Инвестировать можно даже скромную сумму, однако вкладывание денег должно быть регулярным. К тому же новичкам не рекомендуется оперировать большими суммами денег, ведь отсутствие опыта в сфере инвестирования может привести к тому, что все вложенные средства будут потеряны.

Особенности займов у частных лиц.

Обязанности и деятельность инвестиционного аналитика, брокера, банкира.

Для чего существует разделение между инвесторами.

Какие бывают типы инвесторов и почему нужно стремиться им стать.

Как стать бизнес-ангелом

Может возникнуть соблазн бросить деньги на каждую полученную презентацию. Множество стартапов ищут финансирование каждый день в каждом секторе и стране на планете. В то время как все говорят о безумных мультипликаторах, достигнутых ранними инвесторами в такие ракеты, как Uber (> 2500x), никто не говорит о неудачах. Существует очень высокая вероятность того, что 9 компаний из 10 в вашем портфеле в конечном итоге обанкротятся или едва ли окупятся.

Следовательно, я настоятельно рекомендую вам проявить очень осторожный подход и сначала инвестировать относительно небольшие суммы (5000 €).Это позволит вам инвестировать в разные компании и подняться по (крутой) кривой обучения ангельскому инвестированию.

Важно понимать, что сумма ниже 5000 € может помешать вам войти в большинство раундов. Основателям может быть сложно управлять переполненными таблицами капитализации с большим количеством мелких акционеров. Венчурные капиталисты тоже не очень любят это.

Не забывайте, что очень высока вероятность того, что вы никогда больше не увидите деньги, вложенные в эти стартапы. Вы должны уметь это переварить.

Наберитесь терпения и, когда почувствуете себя комфортно, увеличьте размер билета. Не обращайтесь к нам, технологии никуда не делись, так что, как только вы почувствуете себя готовыми, у вас будет много возможностей. Я слишком рано начал слишком большой и теперь значительно уменьшил размер своего билета.

Очень опытный бизнес-ангел, который пережил бум доткомов и успешно продал свой стартап, сказал мне один из самых важных советов.

Прежде чем вы начнете выбирать темы, в которые вы хотите инвестировать, знайте, чего вы не хотите трогать.

Это ключевой момент, потому что он даст вам больше возможностей, чтобы сосредоточиться на том, в чем вы хороши. Я решил исключить социальные и мобильные игры, потому что я никогда толком не понимал динамики этих рынков. Теперь я чувствую себя комфортно, передавая эти инвестиционные возможности.

С другой стороны, вам также нужно специализироваться, чтобы развить кромку. Используйте для этого свой собственный опыт. Я проработал в Mobility 4 года, поэтому потратил много времени на то, чтобы на собственном опыте узнать, что работает, а что нет.Используйте эти запатентованные знания и используйте их, они позволят вам в конечном итоге одержать самые большие победы.

Поскольку существует бесконечный поток компаний, ищущих финансирование, я сначала чувствовал себя подавленным. Как я мог принимать решения с таким количеством колод для проверки? Смогу ли я в конечном итоге FOMO? Мне быстро стало очевидно, что мне нужно ввести систему рейтингов, чтобы отфильтровать наиболее многообещающие. Большинство ведущих венчурных капиталистов инвестируют менее 1% презентаций, которые они видят, и их стандартный ответ - «нет».Я решил применить ту же строгость к своему подходу и построить модель.

Я использовал факторы, перечисленные Питером Тилем как решающие в его классическом От нуля до единицы , и добавил к этому свой штрих. Компании получают рейтинг от 0 до 5 по каждому фактору, а компании с оценкой ниже 70 автоматически исключаются. Я подробно просматриваю те, у кого выше оценка, и, если они многообещающие, встречаюсь с основателями.

Простой, но эффективный способ фильтрации сделок.

Это также позволяет мне отслеживать все мои решения и возвращаться к ним позже.Через несколько лет я могу узнать, что передал Единорога. Но, по крайней мере, я знаю почему, и при необходимости смогу скорректировать свои оценки. Тогда я пойду плакать.

Вас могут посчитать маленькой рыбкой в ​​большом пруду с билетами по 5000 евро и небольшим опытом ангельского инвестирования, но это не значит, что вы не сможете получить доступ к выгодным сделкам. Вам нужно выделиться, предлагая то, чего нет у большинства крупных бизнес-ангелов: время. Если вы менеджер по продукту, предложите стартапу помочь им в их дорожной карте.Если у вас есть опыт в области роста, помогите им в создании каналов привлечения клиентов.

Компенсируйте тот факт, что вы не будете вкладывать большие суммы в евро, добавляя стоимость бизнесу и занимаясь практическими делами бесплатно. Вы были бы удивлены, как часто это заставит вас пройти через дверь. Это не только будет очень оценено учредителями, но также позволит вам хеджировать свои ставки , оставаясь активными.

Будьте добры, помогайте и открывайте свою сеть.

Обязательно примите во внимание важные аспекты: сбор средств требует времени.Это часто мешает основателям сосредоточиться на своих основных задачах, то есть на развитии своей компании. Будьте хорошим бакалавром и говорите «да» или «нет» быстро, в идеале не позднее, чем через 2 дня после разговора с ними. Ваша репутация имеет значение.

Чтобы инвестировать в лучшие стартапы, вы должны иметь доступ к лучшим возможностям. Несмотря на то, что к вам проносится бесконечный поток питч-дек, многие из них не очень интересны. Получить доступ к лучшим стартапам, не будучи известным бизнес-ангелом (то есть в основном успешными основателями), может быть непросто.Итак, как сказал Пол Грэм: делают вещи, которые не масштабируются на .

  • Компании по производству экранов : Подпишитесь на информационные бюллетени в наиболее интересующих вас секторах. Следите за основателями компаний, которые вас вдохновляют, в Twitter. Установите оповещения Google о финансировании. Установите плагин Kima, чтобы увидеть их последние предложения.
  • Холодная переписка с основателями : Как только вы нашли многообещающую компанию, напишите ее основателям электронное письмо и поделитесь с ними отзывами об их продукте. Как только они начнут собирать средства, они вас вспомнят.
  • Используйте свою сеть : Спросите окружающих, тестировали ли они недавно крутые новые продукты. Вы будете удивлены, увидев, сколько хороших лидов вы получите.
  • Создайте свой бренд как бизнес-ангел: Напишите об этом (да, этот средний пост попадает в эту категорию), напишите об этом в Твиттере, расскажите об этом. Убедитесь, что люди знают, что вы активны. Начните привлекать потенциальных клиентов.
  • Попробуйте краудфандинг: Знаете ли вы, что Revolut или Monzo, которые теперь стоят единорогов, прошли через несколько раундов краудфандинга? Самые большие платформы в Европе - Crowdcube или Seedrs.Эти платформы отлично подходят для работы, но будьте особенно осторожны при просмотре питч-колод, общее качество в наши дни имеет тенденцию быть низким.
  • Присоединяйтесь к синдикату или клубу бизнес-ангелов: Пусть другие сделают за вас тяжелую работу. Имейте в виду, что некоторые из этих клубов / синдикатов взимают ежегодные взносы или требуют минимальной суммы инвестиций.

Если вы потратили немного времени на обдумывание своей общей инвестиционной стратегии, возможно, вы слышали о современной теории портфеля Марковица.Один из его ключевых выводов заключается в том, что диверсификация снижает риск, позволяя обеспечить оптимальную доходность. Другими словами, вы не кладете яйца в одну корзину. То же самое и с инвестициями в стартапы.

Кредиты: Симеон Симеонов

Этот график говорит об одном: чем больше компаний у вас есть в вашем портфеле, тем больше у вас шансов получить прибыль. Имея всего 5 компаний в вашем портфеле, у вас есть только 50% шансов вернуть свои деньги. Многие бизнес-ангелы считают оптимальным вариантом владение 15-30 активами.С другой стороны, концентрированный портфель может стать очень прибыльным, если у вас есть в нем победитель. Но это скорее авантюра.

Нацельтесь на количество владений, соответствующих вашим ресурсам. Если вы хотите инвестировать 20 000 евро в год, а размер вашего билета 5 000 евро, у вас должно получиться 15 холдингов.

Это подводит меня к другому блестящему выводу, который я узнал от опытного инвестора: вложения в стартапы похожи на винные сборы. Некоторые годы являются исключительными, и даже стартапы, в которых вы не были уверены, в конечном итоге добиваются успеха.А другие годы - полная катастрофа, и все стартапы разоряются. Чтобы этого избежать, купите как минимум 3 разных урожая!

Инстинкт подсказывает мне, что стартапы, которые появятся в 2020 году в условиях глобальной пандемии, будут иметь гораздо более высокие шансы на успех! Оценки становятся более разумными, стартапы сосредотачиваются на прибыльности и экономны, когда дело доходит до расходов. Пришло время проявить агрессию и поискать лучшие предложения.

Раунды финансирования являются сложными. Это связано с большим количеством юридических документов, термины могут быть трудными для понимания и полон своеобразного жаргона.Убедитесь, что вы понимаете, во что ввязываетесь, прежде чем вкладывать один €.

Познакомьтесь с перечнем условий, оценками, типами акций, предпочтениями ликвидности и т. Д. Есть много отличных ресурсов:

Вы также можете спросить юриста о налоговых последствиях, которые могут иметь ваши инвестиции. Будь готов.

Инвестирование в стартапы на ранних стадиях - рискованный бизнес, и высока вероятность того, что большинство ваших компаний обанкротятся или едва окупятся.Однако, если у вас есть шанс владеть акциями успешной компании, удвойте их, инвестируя в последующие раунды. Это увеличивает размер этого пакета в вашем портфеле и механически снижает общий риск вашего портфеля.

Этот подход называется «последующий» и активно используется венчурными компаниями. Интересно, почему? Давайте послушаем Марка Андресена, основателя Netscape и одной из самых успешных венчурных фирм, a16z:

. Ключевой характеристикой венчурного капитала является то, что доходность - это степенное распределение .Итак, основная математическая составляющая состоит в том, что в технологической индустрии ежегодно создается около 4000 стартапов, которые хотели бы привлечь венчурный капитал, и мы можем инвестировать примерно в 20 ». «Мы видим около 3000 приглашенных потенциальных клиентов в год, мы сужаем их до пары сотен, к которым относятся особенно серьезно… Около 200 таких стартапов в год финансируются ведущими венчурными инвесторами. … Примерно 15 из них принесут 95% всей экономической прибыли … даже ведущие венчурные капиталисты списывают половину своих сделок.

Вы можете найти полное интервью здесь, его стоит прочитать. Другими словами, эти победители заплатят за все неудачи в вашем портфеле, и они будут приносить максимальную прибыль. Если вы не воспользуетесь степенным законом и не готовы удвоить выбросы, вы упустите большую часть возможностей.

Чтобы избежать разбавления и защитит вашу линию , вам необходимо удвоить. Это означает, что большая часть вашего капитала в конечном итоге будет направлена ​​на эти последующие инвестиции.Убедитесь, что у вас есть буфер для быстрой реакции.

Не просто инвестируйте - будьте инвестором

  1. Недостаток знаний заставляет вас зависеть от кого-то еще
  2. Узнайте, как стать инвестором
  3. Абсолютная ирония и почему вам следует стать инвестором
  4. Наличие денег - это Как иметь детей ...
  5. Сделайте инвестирование жизненным навыком
  6. Продолжение обучения: как стать инвестором

Вы решили, что хотите стать инвестором.Что теперь? Вы покупаете несколько акций и надеетесь на лучшее? Вы можете - но вы не должны . Чтобы стать отличным инвестором, вам понадобится нечто более сильное, чем удача: знания. Чтобы получить эти знания и стать инвестором, вам необходимо образование.

В этой статье мы собираемся обсудить, как стать инвестором, в том числе:

  • Самый большой финансовый риск - отсутствие образования
  • Почему 401k может быть , а не , ваша лучшая инвестиционная возможность
  • Как сделать Сделайте инвестирование жизненным навыком
  • Дополнительные инвестиционные ресурсы до Повысьте свой финансовый IQ

Давайте начнем со слишком общей истории.

Представьте, что вас поместили посреди леса с другим человеком, которого никогда ранее не встречал. Вам говорят, что до дома нужно дойти пешком за один день. Вам дается:

  • карта
  • компас
  • достаточно еды и воды на один день

У вашего спутника такие же ресурсы.

На карте показано, где вы находитесь и где находится ваш дом. Но у вас есть , никогда раньше не пользовались компасом, и вы не знаете, как он работает.

Другой человек утверждает, что знает, как пользоваться компасом, и предлагает провести вас в безопасное место. Итак, вы прислушиваетесь к совету этого человека, потому что думаете, что это единственный доступный вам выбор.

Видите параллель?

Ваше выживание зависит от вашего компаньона - застряли ли вы в лесу или вкладываете с трудом заработанные деньги, это может нервировать и опасно.

Отсутствие знаний заставляет вас зависеть от кого-то еще

Когда мы не можем сделать что-то для себя, мы вынуждены полагаться на других.А когда мы полагаемся на других, мы отдаем им всех нашего контроля.

Они действительно умеют пользоваться компасом и читать карты?

Доверяем ли мы, что они безопасно выведут нас из леса?

Самое главное, они больше всего заинтересованы в помощи нам или им самим?

Отсутствие образования привело к тому, что многие люди стали полностью зависеть от внешних консультантов, таких как их компании 401 (k), которые заботятся об их деньгах.

Они зависят от этих неизвестных советников, чтобы осуществить свои мечты.

Возможно, мы так доверяем этим безликим финансовым консультантам из-за окружающих их преданий.

Нам внушают, что они обладают почти магической способностью предсказывать.

Более того, мы чувствуем, что эти особые силы недостижимы для обычных смертных, таких как вы и я.

Мы предполагаем, что не можем научиться этим навыкам для себя, что мы не можем творить «волшебство», которое они делают, поэтому мы тихо преклоняем колени перед ротой 401 (k) и кладем свое будущее на их алтари, полностью в их власти.

Узнайте, как стать инвестором

Одна из наиболее распространенных ошибок новых инвесторов - это сосредоточиться на том, какими инвестициями они хотят владеть, прежде чем сосредоточиться на том, кем они хотят стать.

Инвестировать может человек, не разбирающийся в инвестициях. Но чтобы по-настоящему контролировать свое финансовое будущее, вам нужно точно знать, что вы делаете.

Вам необходимо приобрести навыки инвестора, чтобы достичь желаемых результатов.

По мере того, как вы расширяете свои знания об инвестировании, вы узнаете методы инвестирования, которые люди используют на фондовом рынке для достижения ежемесячного денежного потока и досрочного выхода на пенсию.

Вы не только поймете, что можно сделать, но и вы, , сможете это сделать. Вы можете:

  • стать компетентным инвестором
  • стать успешным инвестором
  • инвестировать разумно для собственного успеха

Конечная цель здесь - профессионализм - знание того, какие шаги нужно предпринять, чтобы достичь желаемых результатов.

Те, кто опытен, стали инвесторами , в то время как те, кто не владеет навыками, просто имеют инвестиции и должны зависеть от других.

Абсолютная ирония и почему вы должны стать инвестором

Паевые инвестиционные фонды и культура 401 (k) продвигают идею о том, что только «эксперты» на Уолл-стрит обладают навыками для безопасного и прибыльного инвестирования.

Уоррен Баффет не согласен. Он говорит:

Конечная ирония инвестиционного бизнеса заключается в том, что нет никаких сомнений в том, что акушер может родить ребенка лучше, чем муж или жена. Если брать стоматологов в целом, они будут вырывать зубы или пломбировать зубы лучше, чем если бы это делал сам пациент.Но в инвестиционном мире тот, кто верит в американский бизнес и последователен, добьется результатов, превосходящих всех профессионалов в целом.

Невероятные слова, правда?

Когда кто-то другой управляет нашими инвестициями, мы лишаемся:

  • опыта
  • удовлетворенности
  • финансового вознаграждения за то, что мы сами становимся серьезными инвесторами

Если мы не заботимся о наших деньгах и не заботимся об увеличении богатства для будущее, то это нормально передать его кому-то другому.

Деньги - это как дети ...

Ваши дети - ваши, и вы несете за них ответственность.

Если вы перекладываете ответственность за воспитание своих детей на других, вы лишаете себя возможности узнать, каким отцом или матерью вы могли бы стать.

Будут ли учить ваших детей тому, что для вас важно?

Будут ли они иметь ценности и мораль, которые вы хотите им передать?

Вы не представляете, потому что отказались от контроля над своим воспитанием.

Очевидно, что нет ничего плохого в использовании услуг, таких как детский сад, для оказания помощи. Всем нам нужна помощь на этом пути.

Но в конечном итоге вы, , являетесь родителем.

Более того, даже самые лучшие воспитатели не испытывают таких же чувств к моим детям, как вы. То же самое и с вашими деньгами.

Никто не заботится о ваших деньгах так, как вы.

Когда у нас есть деньги, мы обязаны тратить их с умом и инвестировать с умом.Как и в случае с воспитанием детей, советник может быть полезным.

Но даже с помощью советника каждый из нас несет ответственность за то, что происходит с наших денег.

Выйти из пожара 401 (k)

Сейчас

Никто другой не будет заботиться о ваших деньгах так, как вы, но 401 (k) и паевые инвестиционные фонды поощряют очень невмешанный подход: зрение и не в себе.

Иногда наше единственное напоминание об их существовании - это ежеквартальный отчет, который мы получаем по почте или по электронной почте.

Даже в этом случае мы, , редко, , используем эту информацию для каких-либо действий.

В заявлении могут быть хорошие или ужасные новости, но в любом случае большинство из них не делает ничего, чтобы изменить свою стратегию.

Эта бездумная вера в долгосрочные результаты фондового рынка вращается и искажается такими фразами, как:

  • «быть терпеливым»
  • «быть последовательным»
  • «не паниковать»
  • «придерживаться курса»

Эти слова звучат хорошо и приятно, когда мы их слышим, но чувство безопасности, которое они дают нам, основано на ложных предпосылках и ложных обещаниях.

Если бы вы стояли внутри горящего здания с горящими балками и обломками, падающими вокруг вас, что бы вы сделали?

Хотели бы вы оставаться терпеливыми, последовательными, избегать паники и придерживаться курса?

Хотели бы вы подождать, пока вас волшебным образом перенесет в безопасное место на свежий воздух?

Конечно, нет!

Когда вы видите опасность, вы делаете все возможное, чтобы остаться в живых. Вы убегаете от горящего здания и не оглядываетесь.

Ждать и надеяться, что пожар погаснет, неразумно и неразумно - это глупо .

Пожать плечами при ужасных утверждениях 401 (k) - все равно что сидеть в горящей гостиной за игрой в карты и говорить: «Ну и дела, я надеюсь, что через некоторое время эта ситуация улучшится».

Выберитесь из огня 401k, став инвестором и сделав это живым навыком.

Сделайте инвестирование жизненным навыком

Человеческий мозг невероятен. Мы можем быть на больше, чем на рабочих пчел. У нас потрясающий мозг, который может узнавать новое и приобретать новые навыки.У нас есть возможность собирать и хранить ценную информацию.

Мы развиваем невероятные таланты через практику и настойчивость.

Возьмем, к примеру, одного знакомого мне молодого человека, который стал весьма опытным пианистом. С 8 до 18 он тратил 30 минут каждый день на обучение игре на фортепиано и 20 долларов каждую неделю на уроки игры на фортепиано.

Может показаться, что полчаса в день не так много времени, но подумайте об этом. Если сложить это время, получается почти 2000 часов, проведенных на скамейке для фортепиано.

И что 20 долларов в неделю? Это , почти долларов, вложенных в его музыкальное образование.

Он не родился с умением играть на пианино, но вложив много времени и денег, он стал специалистом .

Угадайте, что? Вы можете делать то же самое, что и инвестор. Вам просто нужно узнать, как стать инвестором.

Если для вас важно зарабатывать деньги за счет инвестиций, тогда:

Так же, как люди берут уроки, чтобы научиться играть на музыкальном инструменте, готовить изысканные блюда или водить мотоцикл, вы можете посвятить время и деньги финансовым знаниям.

Приобретение этих финансовых навыков откроет двери к свободе, времени и большому удовлетворению. Кроме того, это может быть один из способов достичь богатства, которое в WealthFit мы определяем как изобилие времени, денег и ресурсов.

Затем вы можете сесть за руль и контролировать свои деньги.

В конце концов, никто не заботится о ваших деньгах так, как вы.

Продолжение обучения: как стать инвестором

Научиться стать инвестором и получить финансовое образование легко - если вы знаете, с чего начать.

WealthFit специализируется именно на этом: помочь обычным людям начать процесс финансового образования, чтобы они могли достичь своих финансовых целей.

Если вы хотите узнать больше, вот несколько бесплатных ресурсов , которые помогут вам начать:

Как стать ангелом-инвестором с небольшими деньгами

Ангельское инвестирование привлекательно, но вероятность потерять свои деньги высока. высокая. Итак, каковы преимущества ангельского инвестирования? И как стать бизнес-ангелом, даже если у вас мало денег? Давай выясним.

Что такое бизнес-ангел?

Инвестор-ангел в традиционном понимании - это человек со значительной суммой денег, который инвестирует в другие предприятия - либо в качестве начального капитала, либо для развития существующего бизнеса. Как и любые другие инвестиции, бизнес-ангелы хотят получить прибыль от этих инвестиций, которая обычно выражается в форме собственного капитала компании или доли от доходов (или того и другого).

Как работает бизнес-ангел?

Если вы когда-нибудь видели шоу Shark Tank, вы уже хорошо представляете, что такое ангельское инвестирование.На выставке группа состоятельных инвесторов выслушивает бизнес-идеи предпринимателей для своего стартапа или существующего малого бизнеса.

Предприниматели, предлагающие идею, ищут бизнес-ангелов. Как правило, они предлагают частичное владение бизнесом в обмен на наличные. Бизнес-ангел вкладывает деньги в бизнес в надежде, что он будет расти, и они будут зарабатывать на этом деньги.

Бизнес-ангелы владеют бизнесом, что обычно включает в себя право принимать решения.Многие успешные бизнес-ангелы создавали или инвестировали в бизнес в прошлом, поэтому у них есть некоторый опыт. Они принимают решения о том, как вести бизнес, повышая вероятность его роста.


Сделка дня : TD предлагает денежный бонус в размере 300 долларов, если вы открываете счет Beyond Checking℠ и настраиваете прямой депозит в размере 2500 долларов. Все вклады застрахованы FDIC на сумму не более 250 000 долларов на каждого вкладчика.

Сколько денег вам нужно, чтобы стать бизнес-ангелом?

Если вы собираетесь заниматься бизнес-бизнесом, у вас должны быть средства для этого.Большинство экспертов рекомендуют направлять до 10% вашего портфеля на ангельские инвестиции. Но это все еще не дает ответа на вопрос, сколько денег вам нужно, чтобы стать бизнес-ангелом.

Простой (хотя, вероятно, не лучший) ответ заключается в том, что это зависит от типа и размера инвестиций, которые вы собираетесь сделать. Если снова использовать Shark Tank в качестве примера, эти вложения могут составлять сотни тысяч долларов, но они есть у инвесторов и они нужны бизнесу.

Вы можете инвестировать в гораздо меньшем масштабе - больше, чем десятки тысяч долларов - в зависимости от того, что нужно бизнесу.Однако обратите внимание, что чем меньше ваши инвестиции, тем меньше будет ваша доля (и, в свою очередь, прибыль). Это также ограничит вашу способность принимать решения, что в этот момент становится просто инвестицией, а не тем, что я считаю ангельскими инвестициями.

Я не могу представить себе работу менее чем на 10 000 долларов. Если ваш общий инвестиционный портфель составляет 100 000 долларов, это соответствует 10% отметке. Но чтобы инвестировать в хороший стартап, я был бы готов вложить как минимум 50 000 долларов - это означает, что ваш общий портфель должен быть близок к 500 000 долларов.

Но проблема в том, что это могут быть не настоящие ангельские инвестиции, или вы можете инвестировать в малый бизнес, связанный с большим риском.

Во многих случаях вам потребуется быть аккредитованным инвестором, что означает, что вы имеете годовой доход не менее 200 000 долларов США или чистую стоимость активов не менее 1 миллиона долларов США. Причина, по которой это важно, заключается в том, что предприятиям, которые получают инвестиции от аккредитованных инвесторов, не требуется подавать большое количество документов о ценных бумагах в SEC и государственные регуляторы ценных бумаг.Из-за этого большинство компаний, ищущих бизнес-ангелы, хотят иметь аккредитованных инвесторов.

Связано: Лучшие инвестиции для неаккредитованных инвесторов

Есть споры о том, нужно ли вам быть аккредитованным. Я лично не думаю, что вы подходите для того, чтобы считаться бизнес-ангелом, вам просто нужно знать, где искать, и брать на себя немного больший риск (подробнее об этих двух пунктах ниже).

Если вы действительно хотите начать инвестировать, один из наших рекомендуемых вариантов - Wealthfront .У них легко достижимый минимальный баланс, низкие комиссии и простой удобный интерфейс. Это отличный выбор, чтобы начать инвестировать легко и быстро.

Это безопасный вариант инвестиций?

Не совсем так. Когда вы становитесь бизнес-ангелом, вам присущ риск. Фактически, данные показывают, что по крайней мере 50% бизнес-ангелов теряют часть, если не все, своих денег. С другой стороны (и это также указано в этих данных) ангельские инвестиции могут принести необычайную прибыль.

Звучит плохо, но это лучшая параллель, которую я могу вам дать.Когда я играю в азартные игры (например, в казино или букмекерской конторе), я никогда не играю на деньги, которые я не могу позволить себе проиграть. Это означает, что я никогда не буду ставить деньги, которые, если я их проиграю, поставят меня в плохое финансовое положение. Вот почему вам следует придерживаться не более 10% вашего портфеля.

Если у вас в портфеле 1 миллион долларов, это дает вам 100 000 долларов, с которыми можно комфортно поиграться. В качестве ангельского вложения вы можете потерять все это, но вы также можете получить невероятную прибыль. Поэтому я советую смотреть на это как на азартные игры - никогда не вкладывайте то, что вы не хотите полностью терять.

Помните, бизнес-ангелы сильно отличаются от инвестиций в акции. С акциями у вас есть историческая доходность, финансовые показатели, вы можете оценить компетенцию руководящей команды, у вас есть мнения аналитиков и целый ряд другой информации под рукой (если вы знаете, что делаете).

При ангельском инвестировании часть этого у вас есть, но получить ее намного сложнее. Во многих случаях вы сможете увидеть и понять бизнес, встретиться с владельцами и увидеть финансовые показатели.Но что непредсказуемо, так это то, как все обернется после того, как вы инвестируете и начнете принимать решения или вносить изменения.

Плюсы и минусы ангельского инвестирования

Плюсы

  • Возможность очень высокой доходности - Ангельское инвестирование может принести прибыль, которую вы никогда не найдете больше нигде. Знаменитым ангелом является Питер Тиль, который вложил 500 000 долларов в Facebook еще в 2004 году, прежде чем они стали публичными. Если бы он не продал до сих пор около 80% своих акций, сегодня это стоило бы около 10 миллиардов долларов.
  • Формирование компании так, как вы хотите - В зависимости от размера ваших инвестиций и заключаемой вами сделки ангельские инвестиции предоставят вам часть собственности в компании и возможность принимать решения, которые могут сформировать будущее компании .
  • Диверсификация - Ангельское инвестирование дает вам совершенно новый элемент для добавления в ваш портфель акций, облигаций, ETF, недвижимости и других типичных инвестиций. Вы будете совладельцем компании, и ваши доходы будут поступать в виде прибыли компании.

Минусы

  • Высокий шанс частичного или полного убытка - Ангельское инвестирование очень рискованно. Хотя вероятность получения прибыли высока, также существует не менее высокий риск того, что вы можете потерять деньги - возможно все, - если компания покажет низкие результаты или полностью обанкротится.
  • Это инвестиция, а не ссуда. - Бизнесу нравятся инвестиции бизнес-ангелов, потому что это не ссуда на их балансе. Инвесторы-ангелы покупают часть компании, а не ссужают деньги.Так что в случае банкротства бизнеса и потери денег у вас мало средств - по сравнению с ссудой, по которой вы могли бы принять меры, чтобы получить ее, если она останется невыплаченной.

На что обращать внимание при достойных инвестициях

Вам обязательно нужно иметь копию всех финансовых показателей компании, если это устоявшаяся компания. Посмотрите на это так, как если бы вы смотрели на акции - анализируя их выручку, затраты и чистую прибыль. Снижаются ли их доходы? Расходы растут? Где они «толстые» - то есть у них слишком много накладных расходов (т.е., слишком много людей)? Что произойдет, если вы сократите штат или отключите те части бизнеса, которые не были прибыльными?

Это те вопросы, которые вам нужно задать. Вы должны мыслить как инвестор, но также как и генеральный директор компании - каждое ваше движение может оказать глубокое влияние на бизнес и его способность приносить доход (или даже выживать).

Я бы порекомендовал обратить внимание на бизнес, который увеличил выручку за последние несколько кварталов и лет, сохранив при этом относительно стабильные затраты на продажи и операции (если не слегка увеличивающиеся в разумных пределах), а маржу выше среднего по отрасли.Это будет широко варьироваться в зависимости от отрасли, но большая маржа позволяет вам совершать ошибки, не теряя при этом бизнес.

Я бы также склонился к бизнесу, у которого есть много наличных денег и практически нет долгов. Это важно, поскольку наличные деньги помогут бизнесу выдержать любые штормы, не ввергая его в еще большие долги.

Наконец, познакомьтесь с бизнесом и людьми, которые им управляют. Бизнес - хорошая идея? Есть ли у него долгосрочные перспективы? Вы можете его вырастить? Есть ли возможности, которыми вы можете воспользоваться? Задайте эти вопросы о бизнесе себе, владельцам, работникам и даже клиентам.

Очень важно знать людей, которые руководят бизнесом. Вы хотите работать с кем-то, кто непредубежден и реалистично относится к переменам. Вы хотите убедиться, что у вас есть право голоса, и это слово претворяется в жизнь. Некоторые владельцы бизнеса слишком горды и властны, чтобы позволить кому-либо указывать им, что им делать, - и я бы держался подальше от этих предприятий.

Как определить плохое вложение

Плохое вложение в значительной степени противоположно тому, что я описал выше. Владельцы, которые контролируют и не хотят меняться (или говорят, что будут, но сопротивляются).Финансовые показатели, которые выглядят неважно. Долг по книгам. Просто ужасная бизнес-идея, не имеющая потенциала для роста.

Также важен бизнес, в котором вы что-то знаете. Плохое вложение будет в бизнес, о котором вы ничего не знаете и в котором не заинтересованы. Если вы, например, инвестируете в переносные туалеты, это может быть прибыльный бизнес, но хотите ли вы стать совладельцем этого бизнеса? Что вы знаете о переносных туалетах? Готовы ли вы придерживаться этого в течение 7-10 лет, если потребуется?

Понимаете, о чем я?

Есть исключения - вы можете найти алмазы в необработанном виде.Однако для этого нужны ГОДЫ опыта. Это похоже на поиск недооцененной акции. Обнаружение недооцененного бизнеса означает, что сегодня он находится в ужасном состоянии, но с притоком денежных средств и хорошим менеджментом его можно исправить.

Лучшие места для начала поиска инвестиций

Ниже представлены клубы краудфандинга и настоящих бизнес-ангелов, предназначенные для аккредитованных инвесторов. Внизу статьи я выделил некоторые другие варианты для неаккредитованных инвесторов.

AngelList

AngelList - это действительно крутая платформа, которая позволяет вам инвестировать в ангельский фонд - минимум 50 000 долларов. Каждый фонд включает в себя множество начинающих предприятий, поэтому вы можете владеть «частью» каждого из них.

FundersClub

FundersClub - это краудфандинговая платформа для ангельского инвестирования. Только около 2% стартапов, подавших заявки на финансирование через FundersClub, проходят, а средняя сумма инвестиций в качестве инвестора составляет от 3000 до 5000 долларов. FundersClub утверждает, что они наблюдали возврат более 100%, но учтите, что сборы уменьшатся (до 30% в виде сборов).

Life Science Angels

Life Science Angels - настоящий инвестиционный клуб ангелов. С 2005 года они вложили более 60 миллионов долларов в более чем 100 стартапов, а их инвестиции обычно начинаются от 200 000 до 800 000 долларов. Членство в Life Science Angels дает массу преимуществ.

Tech Coast Angels

Другой настоящий инвестиционный клуб ангелов, Tech Coast Angels, просит вас инвестировать в 10-20 новых сделок каждый год, и ваши инвестиции должны составлять (в среднем) как минимум около 50 000 долларов, что может быть двумя инвестициями по 25000 долларов.

Golden Seeds

Golden Seeds - это инвестиционный клуб-ангел, который фокусируется на компаниях, возглавляемых женщинами, во всех секторах. Они не предъявляют конкретных требований для того, чтобы стать инвестором, но они стремятся инвестировать в компании, которым требуется от 200 000 до 2 миллионов долларов в качестве начального капитала, поэтому вполне вероятно, что вам потребуется быть аккредитованным инвестором.

Связано: Ellevest Review - Консультации по инвестициям для женщин

Альтернативы (для неаккредитованных инвесторов)

Если ни один из вышеперечисленных вариантов не подходит вам, ниже представлены три популярные краудфандинговые платформы для ангельских инвестиций, предназначенные для неаккредитованных инвесторов .

WeFunder

WeFunder - это краудфандинговая инвестиционная платформа ангела, которая позволяет неаккредитованным инвесторам. Один из их слоганов - «инвестировать в компании, в которые веришь». Вы можете вложить всего 100 долларов в стартап, который выглядит интересным, но у вас не будет значительной доли владения с такими небольшими инвестициями. В этот момент вы просто инвестируете.

SeedInvest

SeedInvest - это краудфандинговая платформа, которая позволяет неаккредитованным инвесторам инвестировать всего лишь на 1000 долларов США.Ваши минимальные вложения должны составлять не менее 200 долларов. SeedInvest предоставляет финансирование для стартапов, но принимает только около 1% компаний, подавших заявки, поэтому вы получите достаточно проверенный список вариантов на выбор. Те, кто использовал Kickstarter, найдут похожую платформу в SeedInvest, которая проста в использовании.

Часто задаваемые вопросы

Шансы на окупаемость ваших ангельских инвестиций невелики. Не рекомендуется начинать инвестировать как настоящий бизнес-ангел, если вы не аккредитованы - это означает, что у вас есть как минимум 1 миллион долларов собственного капитала или вы зарабатываете не менее 200 000 долларов в год, а ваш портфель уже значителен.

Помимо владения бизнесом (и доходов, связанных с результатами этого бизнеса), бизнес-ангелы могут инвестировать в фонды бизнес-ангелов и извлекать выгоду из доходов от общей деятельности фонда. Однако, как правило, бизнес-ангелы получают зарплату как совладельцу компании, которым они обычно и являются.

Лучший способ стать бизнес-ангелом с небольшими деньгами - это использовать портфельный подход и инвестировать в фонды ангелов через такие компании, как SeedInvest. Вы всегда должны ограничивать размер ваших ангельских инвестиций не более 10% от вашего общего портфеля.

Bottom Line

Короткий ответ заключается в том, что очень сложно быть бизнес-ангелом с небольшими деньгами. Вы можете делать взносы в фонды ангелов, но инвестирование с ангелами - рискованная игра, и вы должны быть готовы потерять свои деньги и иметь значительные активы, на которые можно рассчитывать.

Тем не менее, бизнес-ангелы могут быть непревзойденными инвестиционными усилиями. Вы можете добиться успеха и инвестировать в компанию, которая в конечном итоге намного превосходит свой потенциал (например, Facebook). Однако помните, что такие компании являются исключением, а не правилом.

Как стать бизнес-ангелом

3. Понять, как работает ангельское инвестирование

Как работает бизнес-ангел? Вот основы:

Бизнес-ангелы выбирают стартапы для финансирования.

Бизнес-ангелы обычно входят в картину финансирования после основателя, его семьи, друзей и знакомых. Бизнес-ангелы находят «пригодные для инвестирования» стартапы через сети, группы ангелов и другие местные или виртуальные методы.Как только ангел находит интересную возможность, он проводит комплексную проверку, чтобы определить ценность для компании. Затем ангел приходит к соглашению с учредителями, документирует их привилегированными акциями или конвертируемыми облигациями, а затем делает инвестиции.

Бизнес-ангелы предоставляют поддержку и наставничество.

По мере того, как стартап строит свой продукт, свой рынок, нанимает ключевых сотрудников, привлекает дополнительный капитал и становится быстрорастущей компанией, ангел-инвестор будет помогать основателям со связями в своей сети, в принятии обоснованных бизнес-решений. , и избежать ловушек стартапов.

Ангелы-инвесторы получают наличные.

По мере роста стартап может стать кандидатом на приобретение или первичное публичное размещение акций (IPO). На этом этапе, называемом событием ликвидности, бизнес-ангелы пожинают плоды своих инвестиций.

Ангельское инвестирование привлекло много новых участников в последние годы. Инвесторов привлекает потенциал крупных выплат, возможности наставничества и глубокая связь с местным сообществом, которую он предлагает.

Бизнес-ангел может быть более сложной задачей, чем другие формы инвестирования. StartUpNV проводит недорогой, малорисковый, высоко интерактивный и инклюзивный ежегодный учебный курс и конференцию для бизнес-ангелов под названием AngelNV. AngelNV обучает всем важным навыкам ангельского инвестирования наряду с языком ангельского инвестирования ... и помогает участникам сделать свои первые инвестиции в качестве ангела в группе. Посетите AngelNV.com, чтобы узнать о возможности следующего учебного лагеря - вы можете присоединиться к нему в начале или в середине.

Как бизнес-ангелы могут помочь финансировать малый бизнес

  • Бизнес-ангелы высоко ценят силу управленческой команды компании.
  • Информирование инвесторов о продукте или услуге является ключевым моментом, особенно для технологического стартапа.
  • Как и все инвесторы, ангелы хотят видеть четкий путь возврата инвестиций.
  • Эта статья предназначена для владельцев бизнеса, заинтересованных в получении финансирования от бизнес-ангелов.

Финансирование ангела звучит так, как будто оно было послано с небес, но вам не нужно чудо, чтобы его найти.Критически думая и используя свою сеть, вы можете найти подходящих инвесторов для своего предприятия.

Что такое бизнес-ангел?

Бизнес-ангелы - это отдельные лица или группы, которые инвестируют в компании на ранней стадии развития или в новые компании в обмен на долю в капитале. Однако найти инвестора-ангела - это только половина дела. После того, как вы подключитесь, вам нужно будет успешно продвигать свою компанию для получения финансирования.

Часто, но не всегда, бизнес-ангелы аккредитованы Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC).Для аккредитации бизнес-ангелы должны иметь:

  • Годовой доход не менее 200 000 долларов США в год за последние два года и прогнозируемый аналогичный доход в ближайшем будущем. Эта минимальная годовая зарплата увеличивается до 300 000 долларов, если бизнес-ангел подает налоговую декларацию вместе со своей супругой.
  • Общая чистая стоимость не менее 1 миллиона долларов.

Ключевой вывод : Бизнес-ангел - это кто-то или группа инвесторов, которые предоставляют финансирование молодым компаниям в обмен на владение акциями.

Примечание редактора. Требуется финансирование для вашего бизнеса? Заполните приведенную ниже анкету, и наши партнеры-поставщики свяжутся с вами и предоставят бесплатную информацию.

Каковы плюсы и минусы работы с бизнес-ангелами?

Среди причин, по которым вы можете захотеть получить финансирование от бизнес-ангелов, можно выделить:

  • Бизнес-ангелы могут пойти на больший риск. В отличие от традиционных кредитных организаций, бизнес-ангелы не связаны обязательствами перед банками или другими учреждениями.Это позволяет им гораздо более свободно вкладывать свои деньги. Таким образом, бизнес-ангелы могут с большей вероятностью пойти на инвестиционные риски, о которых банки и традиционные поставщики долгового финансирования не слышали.
  • Ваша компания может меньше рисковать. Часто бизнес-ангелы не требуют выплаты в случае банкротства вашей компании. Этот механизм гораздо менее рискован, чем финансирование вашей компании за счет кредитов или других способов долгового финансирования, которые требуют погашения независимо от того, как обстоят дела у вашей компании.
  • Бизнес-ангелы хорошо осведомлены. Большинство бизнес-ангелов не просто волшебным образом приобрели свои огромные суммы денег - им пришлось многому научиться, чтобы приумножить свое богатство. Когда бизнес-ангел финансирует вашу компанию, вы получаете доступ к знаниям, накопленным вашим инвестором, и можете использовать их для развития своей собственной компании. Этот опыт может оказаться особенно полезным, если ваша компания является стартапом: хотя 9 из 10 стартапов терпят неудачу, знание бизнес-ангелов может сделать вашу компанию единственной историей успеха.

Несмотря на эти преимущества, вы можете опасаться обращаться к бизнес-ангелам из-за их основного - и, по сути, единственного - недостатка.В обмен на свои инвестиции ваш бизнес-ангел получает долю в вашем стартапе, что имеет разветвления для принятия решений вашей компанией. Когда бизнес-ангел занимает место за вашим столом в финансовом отношении, он также имеет право голоса в ваших операциях.

Такая установка означает меньшую независимость в принятии бизнес-решений - а в случае инвестора-ангела, которому принадлежит более 49% вашей компании, это означает, что вы больше не принимаете основных решений. Таким образом, если вы хотите сохранить независимость руководства, этот единственный недостаток привлечения финансирования от бизнес-ангелов может перевесить многочисленные преимущества, перечисленные выше.

Ключевые выводы : Бизнес-ангелы берут на себя больше рисков, чем традиционные спонсоры, и не требуют выплаты, если ваш бизнес терпит неудачу, но место, которое они получают за вашим столом для разговоров о принятии решений, может быть неподходящим для некоторых предпринимателей.

Как привлечь финансирование от ангелов?

Ангельское инвестирование - это все о доверии и отношениях. Невозможно построить отношения через Интернет, но это может быть сложно. Чтобы получить лучшее финансирование от ангелов для вашего бизнеса, вам нужно выйти и познакомиться с людьми.Вы можете найти инвесторов-ангелов на мероприятиях, таких как сбор средств и съезды. Существуют также онлайн-платформы, которые помогут вам найти нужных людей, прежде чем вы начнете общаться лично. Вы также можете искать сети или группы бизнес-ангелов. Если вы продвигаете ангельские сети, ваш шанс на успех, по крайней мере, немного снизится.

После того, как вы найдете своих потенциальных бизнес-ангелов, назначьте время для независимой встречи с ними, чтобы они могли послушать вашу презентацию. Отшлифуйте свой бизнес перед встречей.Ваша презентация должна быть краткой, ясной и запоминающейся. Тот, кто ничего не знает о вас или вашем бизнесе, должен иметь возможность узнать все, что ему нужно знать, только с этого шага.

Также составьте подробный бизнес-план. Если вы добьетесь успеха, это следующее, о чем попросит ваш потенциальный инвестор, прежде чем вы получите финансирование от ангелов.

Ключевой вывод: Чтобы привлечь финансирование от ангелов, посетить собрания или найти инвесторов в Интернете, затем представьте свой бизнес и представьте бизнес-план.

Где найти бизнес-ангелов?

Если вы не занимаетесь сбором средств или не занимаетесь конференциями, то, вероятно, ищете онлайн-платформы. Три перечисленные ниже платформы являются одними из самых универсальных вариантов поиска бизнес-ангелов для владельцев бизнеса всех мастей:

  • Ассоциация бизнес-ангелов : ACA - крупнейшая в мире ассоциация бизнес-ангелов. В его состав входят десятки тысяч аккредитованных инвесторов и сотни ангельских групп, ищущих возможности в США.С.
  • Angel Investment Network: Как владельцы бизнеса, так и бизнес-ангелы могут использовать AIN для поиска возможностей. Как владелец бизнеса, вы можете создать учетную запись, а затем искать инвесторов или добавлять предложения в базу данных сети.
  • Gust (ранее известный как Angelsoft): На сегодняшний день Gust связал владельцев бизнеса с деньгами бизнес-ангелов в размере 1 миллиарда долларов. Он связывает владельцев бизнеса с помощью одного приложения, которое он отправляет сотням групп ангелов, которые затем могут решить, использовать ли вашу компанию в качестве возможности для финансирования.

Ключевой вывод : Известные онлайн-платформы для бизнес-ангелов включают Angel Capital Association, Angel Investment Network и Gust.

Что бизнес-ангелы ищут в компании?

Если вы ищете инвестора-ангела для финансирования своего бизнеса, вы можете подумать, что именно инвестор ищет, чтобы повысить ваши шансы на успех. Опрос, проведенный Propel (x), онлайн-платформой для бизнес-ангелов, выявил три основных причины, по которым бизнес-ангелы выбирают конкретный бизнес.

1. Бизнес-ангелы ищут опытные управленческие команды.

Исключительный менеджмент жизненно важен для любого бизнеса. Три четверти респондентов заявили, что управленческая команда стартапа является для них самым важным фактором вложения средств.

«Стартапы - это не только технологии или бизнес-идеи, но и люди, стоящие за ними», - сказал Свати Чатурведи, генеральный директор и соучредитель Propel (x). «Убедительная, опытная команда, которая может реализовать видение и потенциальное влияние, является ключом к успеху, и опытные ангелы внимательно следят за этим.«

Некоторые исключительные качества, которыми должна обладать управленческая команда, - это честность, ясность стратегии и подхода, профессионализм и решительность, - сказал Чатурведи.

2. Бизнес-ангелы должны понимать ваш продукт или услугу.

Мы все хотим чтобы знать, куда идут наши деньги. Ангелы-инвесторы хотят точно понимать, что они финансируют, особенно для стартапов в сфере технологий. Поскольку бизнес-ангелы вкладывают свои собственные деньги, укрепление их доверия и установление отношений с ними являются ключом к их получению. служба поддержки.Более 50% респондентов назвали это одной из главных причин для инвестиций, а 94% считают полезным, чтобы профильные эксперты объяснили технологии в их компании перед инвестированием. Фактически, многие предпочитают не вкладывать средства в конкретные предприятия из-за своей неспособности понять свои технологии.

«Чем проще мы сделаем для бизнес-ангелов открытием, оценкой и участием в научных и технологических стартапах, тем больше мы увидим, что деньги будут вложены в эти достойные компании, а человечество получит выгоду», - сказал Чатурведи.

3. Бизнес-ангелы хотят иметь четкий путь для получения возврата на инвестиции.

Естественно, бизнес-ангелы ищут возможности, которые принесут им пользу. Прежде чем кто-либо предоставит вам финансирование от ангелов, им необходимо знать ваши прогнозы в отношении их рентабельности инвестиций или того, сколько денег они могут заработать по сравнению с тем, насколько они рискуют для вашего бизнеса. Потенциальная рентабельность инвестиций была главным мотиватором для 49% ангелов при принятии инвестиционных решений.

Хотя некоторые инвесторы действительно ищут финансовой компенсации, не всех в первую очередь интересуют деньги.Некоторые хотят получить другой доход: возможность решать самые большие проблемы мира с помощью компаний, которые они финансируют. Почти треть ангелов выбирают инвестировать в компанию, потому что она связана с важными социальными проблемами.

«Влияние имеет значение, особенно когда речь идет об инвестировании в такие вещи, как лечение болезней, питание растущего населения мира, обеспечение планеты чистой энергией и даже запуск нас в космос», - сказал Лишенг Ван, представитель Propel (x). соучредитель и руководитель отдела развития инвесторов, в заявлении.«Научно-технологические стартапы особенно должны учитывать, что при привлечении капитала они должны подчеркивать влияние своего решения помимо потенциальной прибыли для инвесторов. Это не только о« что », это также о« и что? »»

Это Опрос был основан на ответах более 200 активных и начинающих бизнес-ангелов.

Ключевой вывод : Бизнес-ангелы стремятся финансировать потенциально прибыльный бизнес с опытным руководством и четко обозначенными продуктами и услугами.

Часто задаваемые вопросы для бизнес-ангелов

В. Какой процент от ваших доходов хотят получить бизнес-ангелы?

A: Бизнес-ангелы обычно хотят получать от 20% до 25% вашей прибыли. Однако то, сколько вы платите своим бизнес-ангелам, зависит от вашего первоначального контракта. Обдумайте эти детали, прежде чем они дадут вам какие-либо деньги, и попросите юриста составить контракт, который позволит вашим бизнес-ангелам чувствовать себя в большей безопасности в своих инвестициях.

В. В чем разница между бизнес-ангелом и венчурным капиталистом?

A: В отличие от традиционных венчурных капиталистов, бизнес-ангелы принимают свои инвестиционные решения быстро и редко требуют места в совете директоров как условия инвестирования.Кроме того, они обычно вкладывают меньшие суммы денег, чем венчурные капиталисты. Это делает их привлекательным вариантом финансирования для стартапов, которые не нуждаются в больших инвестициях и хотят сохранить больший контроль над своим бизнесом.

В. Является ли бизнес-ангел прибыльным?

A: Бизнес-ангелы могут заработать много денег, если они знают, что делают. Но ангельское инвестирование может быть рискованным, поэтому также легко потерять значительную сумму денег. Если вы хотите сами стать бизнес-ангелом, подготовьтесь к выбору компании, в которую хотите инвестировать, и подпишите контракт, прежде чем передавать какие-либо средства.Потенциальные стартапы, достойные риска, имеют грамотное руководство, тщательные бизнес-планы и убедительные предложения. Проверяйте лидеров стартапа так же тщательно, как и при любых других значимых новых отношениях, и ваши вложения могут окупиться со временем.

Макс Фридман и Сэмми Карамела внесли свой вклад в подготовку и написание этой статьи. Некоторые интервью с источниками были проведены для предыдущей версии этой статьи.

Как найти бизнес-ангелов для вашего бизнеса

Есть ли малый бизнес, которому на каком-то этапе развития не требовался дополнительный капитал? И есть ли владелец малого бизнеса, который не считал бизнес-ангелов идеальным источником необходимого капитала? Но найти инвесторов-ангелов - это не то же самое, что найти моллюсков на пляже; поиск больше похож на поиск жемчужины.Вот как найти инвесторов-ангелов, которые с наибольшей вероятностью захотят инвестировать в ваш бизнес.

1. Знайте, кого вы ищете

Ваши шансы найти нужного вам бизнес-ангела будут намного выше, если вы будете помнить об этом профиле «типичного» бизнес-ангела. По словам Ральфа Кромана из WeirFoulds LLP, типичного ангела-инвестора:

  • Имеет доход, превышающий 100 000 долларов США
  • От 40 до 60 лет
  • Имеет собственный капитал более 1000000 долларов
  • Имеет успешный предпринимательский опыт
  • Предполагается, что инвестиции продержатся до пяти-семи лет (хотя некоторые ангелы хотят «обналичить» всего через несколько лет).
  • С удовольствием консультирует предпринимателя и любит принимать участие в его работе
  • Инвестирует до 150 000 долларов США, но может участвовать в синдикате других бизнес-ангелов, в результате чего общая сумма инвестиций кратна индивидуальным инвестициям
  • Относится к сделкам с другими частными инвесторами, даже если ангел решил не инвестировать
  • Любит вкладывать деньги в отрасль, с которой ангел знаком.
  • Источники сделок через рефералов

«Бизнес-ангелы» ищут компании с потенциалом роста и экспорта, - говорит Аллан Райдинг, эксперт по бизнес-бизнесу и профессор Карлтонского университета.Они понимают, что может пройти несколько лет, прежде чем их вложения окупятся, хотя они также ожидают хорошей компенсации за свой риск.

2. Присмотритесь к дому

Поскольку так много бизнес-ангелов любят играть активную роль в бизнесе, в который они инвестируют, они предпочитают инвестировать в предприятия, расположенные недалеко от дома. «Ангел хочет быть поблизости, чтобы он мог подъехать, чтобы поговорить с руководителями», - говорит Джим Оргилл, управляющий директор по передовым технологиям Канадского банка развития бизнеса.

3. Сеть, Сеть, Сеть

В большинстве случаев вам нужно обратиться к бизнес-ангелу. Они не болтаются на улице, ожидая, чтобы поговорить с прохожим. Итак, чтобы найти бизнес-ангела, вам нужно познакомиться с нужным человеком (тем, кто может направить вас к бизнес-ангелу, которого вы ищете), а это означает, что вы полностью погрузитесь в местный бизнес и социальное сообщество.

Сосредоточьтесь на владельцах бизнеса - поскольку это люди, которые могут сами стать или стать бизнес-ангелами или знать ангельских инвесторов.Присоединяйтесь к деловым и торговым организациям и регулярно посещайте встречи. Присоединение к гражданским и общественным организациям также отлично подходит для создания сетей. Посещайте торговые ярмарки и мероприятия. Раскройте свое лицо и свое имя и познакомьтесь с как можно большим количеством людей.

4. Осознайте, что многие ангелы не летают в одиночку

Хотя есть некоторые бизнес-ангелы, которые инвестируют полностью самостоятельно, многие действуют как часть неформальной сети или синдиката, где они могут объединить свои ресурсы и разделить риски.

Обратитесь в Центр развития бизнеса, Офис общественного фьючерса или Центр экономического развития по месту вашего проживания; в вашем районе может быть активная группа бизнес-ангелов.

5. Используйте службы подключения, доступные в Интернете

Вы можете связаться с бизнес-ангелом через один из веб-сайтов, который предлагает подборку предпринимателей и бизнес-ангелов. По крайней мере, вы можете получить свое деловое предложение перед более широкой аудиторией.Вот лишь несколько примеров для начала:

Angel Capital Association (ACA) - крупнейшая организация профессионального развития для ангелов в мире, ACA может похвастаться более чем 14000 членов аккредитованных бизнес-ангелов и более 250 ангельских групп и аккредитованных платформ, что делает этот веб-сайт отличным ресурсом для поиска бизнес-ангелов в США и Канаде. , Южная Америка и Ближний Восток.

Gust (ранее Angelsoft) - утверждая, что является крупнейшей в мире сетью стартапов, с более чем 1 миллиардом долларов финансирования, привлеченным через свою обширную сеть ангелов, Gust позволяет вам заполнить одну заявку для сотен групп ангелов по всему миру.

Канадская инвестиционная сеть - сервис для связи предпринимателей с бизнес-ангелами. Размещение вашего конфиденциального предложения бесплатно; Если их служба сопоставления находит инвестора, который желает использовать вашу возможность и дальше, вы платите единовременную плату за первое обращение. Или вы можете выбрать предоплату и получать услуги премиум-класса.

Форум ангелов - технологические и нетехнологические предварительно отобранные компании, ищущие долевое финансирование в размере от 100 000 до 1 миллиона долларов, проводят «живые» презентации для предварительно отобранных частных и корпоративных инвесторов.

Обратите внимание, что эти веб-сайты не предоставляют напрямую инвесторам финансирование; они предлагают возможность установить связь с бизнес-ангелами, которые могут быть заинтересованы в том, что вы предлагаете.

Охота на бизнес-ангелов стоит того

Найти ангела-инвестора - непростая задача, но усилия окупятся, когда вы найдете ангела-инвестора, который готов инвестировать в ваш бизнес. Помимо обеспечения необходимого вашему бизнесу капитала, советы и ноу-хау бизнес-ангела могут стать ключом к формированию успеха вашей компании.

Начало работы с Angel Investing

Бесплатная предварительная версия книги

Money-Smart Solopreneur

Эта книга дает вам необходимое руководство с простыми советами и стратегиями для достижения большего финансового успеха.

Мнения, высказанные предпринимателями, участников являются их собственными.

Что это: Бизнес-ангелы могут быть профессионалами, такими как врачи или юристы, бывшие деловые партнеры или, что еще лучше, опытными предпринимателями, заинтересованными в помощи следующему поколению.Важно то, что они богаты и готовы вложить сотни тысяч долларов в ваш бизнес в обмен на участие.

Как это работает: Как правило, ангелы должны соответствовать определению аккредитованных инвесторов, данному Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Каждый из них должен иметь чистую стоимость не менее 1 миллиона долларов и зарабатывать 200 000 долларов в год (или 300 000 долларов в год совместно с супругом).

Ангелы-инвесторы дают вам деньги. Вы продаете им акции компании, подавая заявление о привлечении инвестиций в Комиссию по ценным бумагам и биржам.Инвестиции ангелов обычно составляют около 600 000 долларов. В большинстве инвестиционных раундов также участвуют несколько инвесторов, благодаря увеличению числа ангельских групп.

Связано: Чего хотят бизнес-ангелы сейчас

Плюс: бизнес-ангелы могут быть идеальными для предприятий, которые достаточно устоялись, чтобы выйти из стадии запуска, но все еще находятся на достаточно ранней стадии игры, и им нужен капитал для разработки продукта. или профинансируйте маркетинговую стратегию.

Многие предприятия, получающие инвестиции ангелов, уже имеют некоторый доход, но им нужны деньги, чтобы вывести предприятие на новый уровень.Мало того, что ангел-инвестор может это обеспечить, он или она может стать важным наставником. Поскольку на кону стоят их деньги, они будут очень заинтересованы в успехе вашего бизнеса.

Обратная сторона: Вы можете отдавать от 10 до более чем 50 процентов своего бизнеса. Вдобавок к этому всегда существует риск того, что ваши инвесторы решат, что вы - самое большое препятствие для бизнеса, и вас могут уволить из созданной вами компании.

Бизнес-ангелы, как и венчурные капиталисты, также хотят видеть в будущем конец игры, который позволит им положить в карман свои выигрыши, будь то публичное размещение акций или приобретение вашего бизнеса другой компанией.Возможно, вам придется отказаться от управления предприятием, прежде чем вы закончите получать от него удовольствие.

Связано: 5 худших ошибок, которые допускают предприниматели при привлечении бизнес-ангелов

Как получить: Раньше бизнес-ангелы были богатыми людьми, которых знал владелец бизнеса.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *