Понедельник , 30 Ноябрь 2020

Развод мошенников – Распространенные схемы развода людей на деньги. Как распознать мошенников

Распространенные схемы развода людей на деньги. Как распознать мошенников

Распространенные схемы развода людей на деньги. Как распознать мошенников

2680

13 787

2980

3101

3506

8390

3746

1616

2021

3665

2304

4776

14.03.19 4268

2157

1798

2126

3873

5043

2098

2693

3226

5318

25 196

10 733

3055

13 890

6876

8989

4689

11 101

11 421

10 104

7816

14 021

2474

14 988

20 439

7003

5033

7490

8000

8344

5601

6525

14 132

16 555

27 256

9782

8419

7277

5685

10 306

9884

9163

50 957

12 223

6147

6296

11 683

25 631

13 612

12 229

15 740

21 607

13 639

37 887

11 208

06.11.18 5410

5921

5654

17 547

11 630

9893

10 071

9111

17 350

6365

5731

11 792

6689

5997

16.10.18 12 992

13 592

19 945

15 374

6509

8207

19 170

9509

19 351

8232

6334

23 469

5166

9990

5488

9224

15 835

16 317

15 610

11 222

8216

11 451

6934

8274

8652

8711

7044

6820

5873

6552

9113

10 951

7287

10 428

4806

8518

6645

7839

9423

4876

4429

5169

6432

9956

5526

5277

4772

5903

8368

17 281

5131

4451

6825

17 749

4538

5704

17 350

6686

10 154

18 672

journal.tinkoff.ru

10 самых распространённых схем мошенничества

© www.pasmi.ru

После просмотра очередного репортажа о жертвах мошенников вы наверняка испытываете чувство, похожее на гордость, а в голове проскальзывают мысли вроде: «Уж кого-кого, а меня эти жулики точно не смогли бы обвести вокруг пальца». Не обольщайтесь — аферисты давно научились «разводить» даже самых осторожных и недоверчивых умников, к которым вы себя причисляете. Мошенники, как правило, отлично знают психологию потенциальных жертв, что позволяет им предвидеть все варианты развития событий и использовать против вас ваши же слабости. Если вы не желаете попадать в расставленные злоумышленниками сети, ознакомьтесь с самыми распространёнными методами опустошения карманов обывателей.

1. «Упавшая дыня»

© www.fotokanal.com

Каждый порядочный человек, по вине которого сломалась чужая дорогостоящая вещь, предложит её владельцу возместить ущерб. Такого рода честностью часто пользуются мошенники, которые могут подстроить например, «случайное» столкновение на улице или в магазине.

Подобные аферы были очень распространены в стране Восходящего Солнца во времена сумасшедшей дороговизны фруктов и в частности — дынь. Злоумышленники с дынями в руках нарочно врезались в туристов и уронив свою ношу, требовали компенсации. Как правило, путешественники предпочитали платить, чтобы побыстрее замять конфликт.

Конечно, методом «упавшей дыни» аферисты пользуются и в наше время, только вместо фруктов они роняют бытовую технику (которая скорее всего, была сломана задолго до падения) или коробки с «дорогущими вазами» (то есть с битым стеклом), по их словам, «купленными в подарок жене» (как вариант — тёще). Самые осторожные и опытные из мошенников даже обзаводятся фальшивыми чеками, которые предъявляют в качестве доказательства ценности «испорченной вещи».

2. «Подарок судьбы»

© www.leathergor.com

Возможно, вы сталкивались с подобной аферой, если нет, включите воображение: к вам на улице обратился совершенно незнакомый человек, который утверждает, что нашёл кошелёк с крупной суммой денег и не знает, как с ними поступить. В ходе обсуждения ситуации ваш собеседник или вы сами озвучиваете идею, что средства следует разделить. Мошенник звонит своему «адвокату», который «советует» чтобы вы взяли деньги на хранение, предлоги могут быть разными: «лучше подождать, не объявится ли владелец кошелька» или что-то вроде этого. Жулики просят вас оставить им меньшую сумму в качестве гарантии будущего получения находки, вы поддаётесь уговорам, так как уже представляете себе, сколько всего можно купить на «упавшее с неба» состояние. Дальнейшее развитие событий предугадать нетрудно — заглянув в кошелёк, вы обнаруживаете там «билеты банка приколов» или пачки отпечатанных на принтере «купюр».

Существуют различные варианты этой аферы, но так или иначе, злоумышленники «доверяют крупную сумму» или «ценную вещь» только в обмен на залог. Будьте осторожны — если незнакомый человек соглашается отдать вам огромные деньги при существенно меньшем залоге, он либо полный идиот, либо последователь Великого Комбинатора.

3. «Кольцо»

© www.salonfleur.ru

Как и «подарок судьбы», этот вид аферы рассчитан на чрезвычайно жадных и прагматичных или наоборот, бескорыстных и отзывчивых людей. Чаще всего мошенники действуют следующим образом: на улице вам встречается убитая горем очаровательная девушка, которая спрашивает, не находили ли вы её золотое обручальное кольцо, потерянное где-то поблизости. Получив отрицательный ответ, красавица обещает крупное вознаграждение за возвращение драгоценности и оставляет контактный телефон, чтобы в случае обнаружения кольца вы могли с ней связаться. Через некоторое время вы «чудесным образом» сталкиваетесь с незнакомцем, который «буквально сегодня» нашёл золотое кольцо, «стоящее баснословных денег» и конечно, находка была сделана именно в том районе, где к вам обратилась «расстроенная невеста».

Дураку понятно, что кольцо принадлежит ей и вы решаете выкупить кольцо, чтобы передать его «потерпевшей», оставить себе или продать (последние два варианта — для самых чёрствых и бессердечных). Выложив за драгоценность кругленькую сумму, вы несёте её к ювелиру и просите оценить «удачную покупку», а тот говорит, что этот кусок меди стоит чуть меньше, чем ничего.

Если вам не хочется попадать в такой переплёт, старайтесь держаться подальше от незнакомых, но жаждущих вашей помощи растерях, пусть даже очень симпатичных и ни в коем случае не покупайте у случайных прохожих драгоценности и иные вещи, которые выглядят очень ценными.

4. «Выигрыш в лотерею»

© www.deutsche-startups.de

Существует огромное число разновидностей этой махинации, но принцип её остаётся неизменным — жертву убеждают перекупить «выигрыш» у подставного «победителя лотереи», который по каким-то причинам не может получить приз. Когда мобильные телефоны не были достаточно распространены, мошенники даже изготавливали фальшивые газеты с «доказывающими выигрыш» таблицами билетов-победителей, но сейчас жертва в любой момент может проверить истинную цену билета, поэтому газет жулики больше не печатают, научившись другим способам убедить клиента расстаться с деньгами.

Иногда «победитель» утверждает, например, что должен банку крупную сумму денег, поэтому судебные приставы непременно конфискуют его выигрыш. В других случаях проблемой является отсутствие прописки или документа, удостоверяющего личность — фантазия злоумышленников безгранична. «Лоху» предлагают стать обладателем заветного билета за довольно скромные (по сравнению с «призом») деньги, а когда он приходит за «законным вознаграждением», то с удивлением понимает, за что отдал свои кровные.

5. «Испанский узник»

© Wikimedia

«Испанский узник» — один из старейших трюков мошенников (подобный случай описан в одной из книг XVI-го века, в честь него уловка и получила своё экзотическое название), но доверчивые и недалёкие обыватели до сих пор на него попадаются. Суть в следующем — мошенник убеждает «лоха», что он является очень высокопоставленным и влиятельным лицом (возможно, из другой страны), которому необходимо без лишнего шума получить принадлежащие ему деньги. От жертвы требуется посильная материальная помощь, взамен «американский бизнесмен» («арабский шейх», «нигерийский принц» — легенда может быть какой угодно) обещает солидное вознаграждение и уверяет, что окажет любые услуги, естественно, только после получения своих денег. В ходе «спасения капитала» возникают всё новые и новые сложности, преодолеть которые можно только вливанием дополнительных средств из кармана жертвы -вымогательство продолжается до тех пор, пока у клиента не закончатся деньги или он не заподозрит обман.

Мошенники нашего времени зачастую действуют осторожнее и изобретательнее своих коллег, живших веками ранее. Например, жулик, выдавая себя за помощника иностранного дипломата или промышленника, рассказывает вам, что ему нужно выкупить чрезвычайно ценный товар, лежащий на складе, но всей суммы на руках нет. Вам предлагают вложить свои деньги, ведь сделка очень выгодна — потраченные средства возвратятся в десятикратном размере. Затем оказывается, что получить товар не так-то просто — необходимо «дать на лапу» чиновнику или иному должностному лицу, так что извольте раскошелиться ещё раз и так далее… Не сомневайтесь, платите, ведь «прибыль с лихвой покроет все издержки» — шутка, конечно. Настоящие воротилы бизнеса никогда не будут вовлекать в крупные сделки посторонних, не давайте жажде халявы взять верх над здравым смыслом.

6. «К вам едет ревизор!»

© www.photo-dictionary.com

Вы, как и любой разумный человек, не станете сообщать кому попало информацию о своих банковских счетах, тем не менее, мошенники могут обманным путём получить доступ к вашим денежным средствам.

Чаще всего аферисты проворачивают свои махинации с помощью сообщника, работающего в банке. Например, вам говорят, что счёт заморожен для «проверки реквизитов», из-за «подозрений в его фиктивности» или по любой другой причине (главное, чтобы она была как можно более убедительной), а пока вы пытаетесь разобраться, что к чему, злоумышленники переводят деньги на свой счёт и заметают следы незаконных операций. Жулики используют очень разнообразные схемы, так что если вам показалось, что банковский служащий вводит вас в заблуждение, немедленно требуйте встречи с его начальником — это поможет прояснить ситуацию, конечно, если топ-менеджер не в доле.

7. «Переплата»

© www.jeffcalloway.com

Для мошенников недостатки банковской системы и «дыры» в законодательстве — всё равно что верные сообщники. Жулики давно используют такие уловки, как открытие фиктивных счетов и подделка банковских чеков, среди наиболее популярных видов подобных афер — выписывание чека на сумму, превышающую стоимость покупки. Когда продавец обнаруживает «переплату» и сообщает о ней злоумышленнику, тот предлагает перевести «лишние деньги» на другой счёт или отправить наличными на указанный адрес. При попытке обналичить чек незадачливая жертва обнаруживает, что счёт закрыт или вообще никогда не существовал.

Один из самых известных в мире мастеров банковских махинаций — американец Фрэнк Абигнейл-младший. В 1960-х годах Фрэнк провернул множество незаконных операций на сумму более $2,5 млн. Незаурядные актёрские способности довольно долго помогали ему скрываться от полиции, однако в конце концов Абигнейл был схвачен и приговорён к 12-ти годам тюрьмы. Он отсидел лишь часть срока, а после выхода из тюрьмы стал консультантом крупных корпораций и правительств разных стран по вопросам экономической безопасности. В 2002-м году вышел фильм «Поймай меня, если сможешь», в основу которого легла автобиография Абигнейла.

8. «Сантехника вызывали?»

© www.asia.ru

Аферисты часто маскируются под сотрудников коммунальных служб и государственных организаций, что позволяет быстро втереться в доверие к потенциальной жертве. Под предлогом проверки счётчиков или выявления незаконной перепланировки мошенники проникают в жилище и отвлекая внимание хозяина, выносят бытовую технику и другие ценности.

К счастью, противостоять этой разновидности жульничества довольно легко — достаточно позвонить в управляющую компанию. Если настоящим работникам ЖКХ ничего не известно о внеплановом визите сантехника или электрика, можно смело гнать самозванцев в шею, но лучше вызвать полицию и сделав вид, что ничего не подозреваете, тянуть время до приезда доблестных сил правопорядка, чтобы злоумышленников взяли с поличным.

9. «Пятно на галстуке»

© www.galstuk.com.ua

Многие трюки мошенников довольно просты, но от этого не менее эффективны. Скажем, вы идёте по улице и вдруг незнакомый человек обнаруживает пятно на вашем галстуке (или другом предмете одежды) и предлагает его стереть. Вы и глазом не успеете моргнуть, как «благодетель» удалит загрязнение, а вместе с ним — ваш бумажник.

Чаще всего жулики сами незаметно наносят пятна на одежду, чтобы предложение помощи выглядело убедительным. Как правило, люди впадают в замешательство и начинают разглядывать свою одежду, когда кто-то сообщает им о пятне, поэтому мошенники действуют очень быстро и уверенно. В подобной ситуации старайтесь не входить в близкий контакт с незнакомцем, вежливо, но твёрдо отклоните предложение о помощи и сотрите пятно сами.

10. «Уладим дело на месте»

© www.airnorth.com.au

Для автомобилиста нет ничего хуже, чем сбить пешехода: в лучшем случае придётся потратить кучу времени и денег на судебные заседания, не говоря уже о выплате компенсации, а в худшем есть риск угодить за решётку. Желая избежать серьёзных проблем, многие водители предпочитают улаживать разногласия прямо на месте, чем умело пользуются злоумышленники, которые нарочно бросаются под колёса автомобиля, а потом шантажируют автолюбителя, чтобы заставить его раскошелиться. Надо сказать, такой способ мошенничества требует от жулика определённой смелости, ведь при столкновении всегда есть опасность получения серьёзной травмы.

В последнее время набирает популярность более безопасная для мошенников разновидность аферы. Выглядит это так: после ДТП «потерпевший» заявляет, что чувствует себя хорошо, но вот незадача, его планшет (как вариант — ноутбук или смартфон) вдребезги разбит ударом бампера. Водитель на радостях («пешеход жив и судя по всему, не горит желанием судиться») предлагает выдать «пострадавшему» сумму, которой хватит на покупку нового гаджета. Если автомобилист не торопится доставать деньги, в толпе зевак тут же находится «доброжелатель» (или «гневный свидетель»), который советует не тянуть с компенсацией, ведь «судебные тяжбы обойдутся гораздо дороже». Надо ли говорить, что «пешеход» и «доброжелатель» состоят в сговоре.

Если вас угораздило сбить пешехода, прежде всего, вызовите полицию, скорую помощь и найдите независимых свидетелей происшествия — это поможет избежать шантажа и вывести жуликов на чистую воду.

www.factroom.ru

Схемы мошенников в интернете: развод по объявлениям

Сегодня будет предостерегающая статья: в ней я буду рассматривать популярные схемы мошенников в интернете, в частности, развод по объявлениям на Авито и других досках объявлений в сети, интернет-форумах, соцсетях, также они могут применяться и в отношении продавцов/покупателей, размещающих частные объявления в печатных изданиях.

Уже не раз в комментариях на сайте меня спрашивали о подобных ситуациях, описывая явные схемы мошенников. Хорошо, что у людей закрались сомнения, и они решили хотя бы поискать информацию или спросить совета. Но ведь есть и немало тех, кто стали жертвами интернет-разводов, благодаря которым подобные схемы мошенников и процветают. Ну что ж, надеюсь, что эта статья предостережет кого-нибудь от перевода денег мошенникам или других неприятных ситуаций. Итак, поехали…

Схема мошенников №1. “Серьезность намерений”. Суть схемы такая: мошенники размещают объявление о продаже чего-то дорогостоящего по достаточно низкой цене. Чаще всего – это недвижимость, также могут быть автомобили, предметы искусства, антиквариат, дорогие украшения и т.д. Когда потенциальный покупатель связывается с мошенником – тот производит впечатление серьезного делового человека, действительно владеющего той собственностью, что указана в объявлении (например, присылает разные фото, возможно – даже копии документов на право собственности (как потом окажется – фальшивые), и т.д.).

Единственный “нюанс” – оказывается, что мошенник живет в другом городе, далеко от города покупателя, а чаще – в другой стране. И вот, чтобы быть уверенным в том, что покупатель его не “кинет”, что у покупателя есть деньги на покупку, чтобы не преодолевать длинный путь просто так, он предлагает следующую схему расчета.

Покупатель отправляет ему перевод стоимости товара по какой-либо системе мгновенных переводов, чаще всего предлагается Western Union. Но при этом указывает получателем не его, а кого угодно другого – своего знакомого или даже себя лично. Таким образом, продавец якобы не может снять деньги, потому что перевод не на его имя, но может увидеть этот перевод в системе по его номеру. Убедившись, что деньги отправлены, продавец якобы приезжает к покупателю, они оформляют сделку, затем идут вместе с покупателем в банк, и тот меняет получателя перевода на продавца. Затем продавец уезжает к себе, и там снимает деньги.

Что происходит на самом деле? Когда мошенник видит, что перевод отправлен, он изготавливает поддельный паспорт на имя получателя перевода и свободно его получает. Разве проблема сделать фальшивый паспорт за 200-300 долларов и снять несколько тысяч, а то и десятки тысяч единиц американской валюты? Эта мошенническая схема очень проста, и мне кажется, понять ее можно сразу, если только чуть-чуть задуматься. Тем не менее, такой развод по объявлениям о продаже очень популярен во многих странах.

Никогда не “подтверждайте серьезность своих намерений” переводом суммы, даже части суммы, ну а если только услышите, что перевод можно сделать на другое имя “для безопасности” – вообще сразу бегите от этого человека: перед вами 100% мошенник. Нормальные владельцы недвижимости, живущие далеко, продают свою собственность через риэлторов или других представителей по доверенности.

Схема мошенников №2. “Внесите предоплату”. Тоже очень распространенная мошенническая схема. Суть ее заключается в том, что мошенник, представляясь продавцом какого-либо товара или услуги по выгодной цене, требует у покупателя предоплату и исчезает с ней. Причем такие действия нередко совершаются даже от имени якобы интернет-магазинов, где “все надежно”.

Очень часто можно встретить такой вид мошенничества, когда речь идет о продаже не товаров, а каких-то услуг. Очень распространенный пример – частные займы. Мошенники требуют предоплату под любым предлогом: за проверку кредитной истории, для уплаты банковских комиссий за перевод средств, для активации карты, для нотариального оформления документов и т.д. – вариантов бесконечное множество. В итоге жертва просто лишается этой суммы.

Никогда не делайте предоплат, обращаясь к кому-либо по частным объявлениям. Доставка товаров отлично осуществляется наложенным платежом – продавец в этом случае ничем не рискует. Ну а если с вас просят предоплату за какие-либо услуги – 99%, что перед вами мошенник, обходите его стороной.

Схема мошенников №3. “Даю предоплату”. Этот развод в интернете в чем-то противоположен предыдущему. Мошенник обращается к продавцу, выставившему свое объявление, и после некоторого общения говорит, что хочет сделать покупку, причем даже, чтобы товар был уже окончательно забронирован за ним, готов внести предоплату.

Для этих целей мошенник просит указать данные банковской карты. Причем полные, не только номер, а и срок действия, cvc-код, фамилию, имя (они могут быть уже указаны в объявлении). Часто это происходит внезапно, например, сначала мошенник попросил только номер карты, а в какой-то момент вдруг звонит и говорит, что вот тут “терминал требует” еще такие-то данные, надо срочно ввести, чтобы прошел платеж. Будучи застигнутым врасплох, продавец может назвать эти данные, и тогда все средства с его карты сразу же будут переведены куда-либо через интернет.

Еще очень часто в момент совершения мошеннического перевода средств с карты “покупатель” звонит продавцу и просит продиктовать ему код из СМС, пришедшей на телефон, якобы необходимый для зачисления предоплаты.

Никогда не передавайте другим людям какие-либо данные своей карты, помимо номера. Никогда не сообщайте другим людям внезапно пришедшие к вам на телефон СМС-коды. Более того, если вы используете карту для каких-то расчетов в интернете, никогда не храните на ней деньги, все поступившие суммы сразу же снимайте под ноль – так будет безопаснее.

Схема мошенников №4. “Отправьте СМС”. Этот развод в интернете применяется как к покупателям, так и к продавцам, вообще ко всем людям, размещающим объявления на Авито и других досках объявлений.

Суть мошеннической схемы в следующем. На телефон, указанный в объявлении, с неизвестного номера приходит СМС в духе “ваше объявление заблокировано”, “вы получили отклик на объявление” или нечто подобное, где далее предлагается отправить ответное СМС, чтобы что-то прочитать, получить, снять блокировку и т.п. Когда человек отправляет в ответ СМС, с его баланса на телефоне списывается крупная сумма денег.

Никогда не отправляйте СМС на незнакомые номера. Если вы получили уведомление якобы с сайта, на котором размещали объявление, зайдите на сайт и проверьте, насколько СМС соответствует действительности, при необходимости – уточните эту информацию в службе поддержки сайта.

Это самые популярные схемы мошенников, разводы в интернете по объявлениям на Авито и других сайтах. Будьте бдительны и не давайте мошенникам возможности завладеть вашими деньгами.

В заключение хочу порекомендовать к прочтению еще одну схожую статью, в которой подробно рассмотрены признаки мошеннических действий при расчетах в интернете: Покупки в интернете: как не стать жертвой мошенников?

Изучая материалы сайта Финансовый гений, вы сможете хорошо повысить свой уровень финансовой грамотности, а значит риски стать жертвой мошенников существенно снизятся. До новых встреч на страницах сайта!

fingeniy.com

Как самому развести мошенников из интернета на деньги (ФОТО) » Новости GoGetNews

Сооснователь сервиса мобильной рекламы AdtoApp Артём Геращенков заставил притворявшегося девушкой из США нигерийского спамера перевести ему 600 долларов, обещая в обмен прислать партию из 200 айфонов. Об этом он рассказал в своём блоге.

По словам Геращенко, девушка по имени Анджелина Крейн попыталась познакомиться с ним через «ВКонтакте». Из общения молодому человеку стало ясно, что его собеседница путается в показаниях: сначала она сказала, что живёт в Флориде, затем призналась, что в данный момент находится в Нигерии, а потом написала, что родом из Калифорнии, но живёт в Огайо.

Геращенков понял, что имеет дело с мошенником, но не прекратил общение, а решил посмотреть, куда заведёт разговор. Он скопировал в переписку с «девушкой» несколько стандартных объявлений о поиске спутницы с сайта Craigslist. В ответ «Анджелина» дала ему номер своего соседа и попросила помочь с деньгами, сославшись на сложное финансовое положение.

"«Девушка» просила переслать ей всего 50-60 долларов, однако стартапер решил удивить её и сказал, что она достойна большего — как минимум 600 долларов. Мошенник сразу же предоставил информацию о своём счёте в Western Union, а также домашний адрес, индекс и реальное имя — Olukade Kehinde Martins. Olukade был настолько рад 500 долларам в неделю, что забылся и начал писать слова а-ля Ode, которое на нигерийском диалекте созвучно нашему «Вах!». Заодно и выяснился адресат для перевода. Но я же глуповатый богатенький амиш, у которого даже в «Вестерн Юнионе» спрашивают ID адресата. Анджелина не смогла припомнить, что же такое у американцев SSN: «Honey I don’t have ssn and what do you mean by ssn ?» Хотя свой Social Security Number знает наизусть любой гражданин США.", - рассказал Артём Геращенков, сооснователь сервиса AddtoApp.

По словам Геращенко, из-за волнения Олукаде согласился прислать даже фотографии своего нигерийского паспорта, хотя и продолжал поддерживать легенду, будто это документы соседа «Анджелины».

Поскольку деньги стартапер переводить не собирался, он придумал способ, как перехитрить нигерийца — сделать вид, что он работает на Apple, и как раз собирается отправить в Нигерию партию айфонов на продажу.

"Знала ли дорогая «Анджелина», что я экспортёр компании Apple? И непосредственно знаком с самим Хорнбейкером (надо было еще сказать, что знаю в «Газпроме» самого Фулькина-Мулькина!) и мне как раз надо отправить партию из 200 айфонов в Лагос, Нигерию. Пруф? Вот же я, в белой футболке возле сцены! Может ли моя новоиспечённая любовь принять на себя эти 200 телефонов и взять оттуда себе один? Что делать с остальными 199? Ну, средства за них уже оплатил нигерийский салон мобильной связи, и я, полагаясь на христианские корни и добропорядочное воспитание адресата, верю, что её друг Олукаде их не украдёт.", - добавил Артём Геращенков.

В качестве доказательств того, что он действительно связан с Apple и прямо сейчас отправляет партию айфонов в Нигерию, Геращенков представил первые попавшиеся фотографии из поиска Google по картинкам. Для большей уверенности в том, что мошенник «проглотит наживку» в виде 200 айфонов по цене одного, молодой человек разрешил ему взять два айфона из партии, а не один.

Чтобы убедить нигерийца перевести деньги и не дать ему успеть просчитать риски (например, как именно получить такую партию на таможне и почему нигерийский салон связи согласится на меньшее количество смартфонов), Геращенков стал рассказывать о проблемах на таможне. В условиях ограниченного времени и неразберихи Олукаде согласился перевести 600 долларов.

Когда деньги были получены, Олукаде всё-таки догадался попросить у стартапера реквизиты грузовой декларации: «Пришлось признаться, что я тоже из Нигерии. Выслал “свою” фотографию, дал понять, что из народности Эдо», — заявил Геращенко.

www.gogetnews.info

зачем мошенники отправляют жертву к банкомату?

Что делать, если телефонный мошенник направляет к банкомату? Ключевые советы и примеры ситуаций

Когда телефонный мошенник направляет к банкомату: примеры и советы. Фото: TaxLinked.net

Одним из самых распространенных видов мошенничества с использованием платежных карт на сегодняшний день в Украине является телефонное мошенничество. Преступники придумывают множество уловок, но цель всегда одна — перевести деньги с вашего счета на свой. Кроме популярных расспросов о реквизитах карты, воры также придумывают разные аргументы и предлоги, дабы направить вас к банкомату.

К примеру, мошенник убеждает потенциальную жертву в том, что через банкомат она сможет получить денежный перевод на свою карту. Хотя, как известно, в банкомате можно только перевести деньги со своей карты на чужую.

Реальная история: торопливый покупатель

Яркий пример такой схемы развода привела ассоциация членов платежных систем «ЕМА». Жительница Харькова Валентина В., которая выставила на продажу в интернете свое свадебное платье, поделилась своей историей. Женщине позвонила неизвестная и представилась потенциальной покупательницей. Подробно расспросила о товаре, после чего предложила перевести деньги на карту продавцу. Как уверяла «покупательница», для этого нужно лишь отправиться к банкомату, подтвердить операцию перевода и получить наличные в течение нескольких секунд.

Валентина отправилась к банкомату. Сомнения она почувствовала в момент, когда вводила надиктованный по телефону номер карты в графу для карты получателя. Однако «покупательница» так торопила Валентину, да и очередь уже успела образоваться у банкомата, так что женщине было неудобно уточнять нюансы. В результате мошеннической операции с карты харьковчанки было списано 6500 грн.

Другие поводы отправлять жертву к банкомату

Такой повод, как описано выше (якобы покупка товара по объявлению в интернете), часто используется мошенниками. Особенно они способны приспать бдительность жертвы обещаниями оплаты полной стоимости товара.

Еще один распространенный повод отправить жертву к банкомату — пообещать ей «легкие» деньги, неожиданный доход. Это может быть надбавка к зарплате или пенсии, «переплата» по кредиту (которую банк якобы возвращает клиенту на карту), денежный приз или благотворительная помощь. При этом очень часто преступники торопят жертву, не оставляя шансов на здравые размышления.

Нередко мошенники работают в паре. Один звонит и представляется покупателем, второй — сотрудником банка. «Покупатель» спрашивает номер карты, а «сотрудник банка» направляет клиента к банкомату якобы для подтверждения перевода и получения денег.

Еще одна распространенная ситуация: мошенник звонит и представляется сотрудником банка, после чего сообщает о блокировке вашей карты. Чтобы разблокировать ее, по словам звонившего, вам необходимо пройти к банкомату. Но на самом деле цель все та же — заставить вас совершить перевод со своей карты на карту мошенника.

Как не попасться на крючок?

  • Аргументы и поводы направить вас к банкомату могут быть разные, но результат один – перевод ВАШИХ денег на счет мошенника;
  • Если вы работаете с банкоматом или терминалом банка — НИКОГДА не выполняйте полученные от посторонних лиц команды или указания, которые вам дают по телефону;
  • Преступник может выдавать себя за кого-угодно: сотрудника банка, покупателя, работника благотворительного или Пенсионного фонда, волонтера, правоохранителя и т.д.
  • Мошенники используют возможности IP-телефонии, чтобы звонить с номеров, идентичных банковским.
  • Для того, чтобы на вашу карту поступили деньги (оплата товара, денежный приз, компенсация и т.п.) достаточно сообщить отправителю номер вашей карты (и больше никаких реквизитов ему сообщать не нужно!). Любые попытки направить вас к банкомату говорят о том, что вам звонит мошенник!

Если вы поняли, что только что случайно перевели деньги на счет мошенника, немедленно звоните в банк. Возможно, средства еще можно «арестовать» в пути и не допустить их поступления на счет преступника.

САМОЕ ЧИТАЕМОЕ: Что угрожает пользователям банковских карт в Украине — инфографика

psm7.com

мошенники развод - Лучшее видео смотреть онлайн

Опубликовано: 4 дня назад

Вы, наверняка, наслышаны о таком виде развода, как «звонок службы безопасности банка». Вам звонят на мобиль...

Опубликовано: 25 дней назад

Как понять что вас разводят мошенники на АВИТО??? Сайты, форумы, объявления - чему можно верить? На развитие...

Опубликовано: 1 месяц назад

Поступил на днях звонок с городского номера, представились сотрудником сбербанка и сказали, что кто-то...

Опубликовано: 1 месяц назад

Как меня чуть не развели мошенники / Тинькофф / Развод не по-детски Всем привет! Неожиданное видео, но я не...

Опубликовано: 1 месяц назад

Самое неприятное при разводе – дележка имущества. ❗Оформите подписку на канал - http://bit.ly/TVcentr_Subscribe Нередко...

Опубликовано: 1 месяц назад

В этот раз эти мошенники для вывода денег используют карточку 5355 0762 2059 2893 коротких анна . второй телефон...

Опубликовано: 1 месяц назад

МАКСИМАЛЬНЫЙ РЕПОСТ!!!!ВСЕМ огромная просьба распространить это видео!!!!Мошенники в форме военнослужащих...

Опубликовано: 1 месяц назад

Ваш личный “Юрист в Telegram” Telegram канал: @TGJurist https://telete.in/TGJurist ✅. Александ...

Опубликовано: 1 месяц назад

Новый развод!2019 Как мошенники разводят на деньги таксистов яндекс. Как крадут деньги с банковских карт...

Опубликовано: 2 месяца назад

Skyway Global Wi fi Роутер - Мошенники!/ Разоблачение Лохотрона / Развод, Обман, Финансовая Пирамида ===============================...

Опубликовано: 2 месяца назад

ВНИМАНИЕ! Будьте очень осторожны, в сети работают мошенники, которые предлагают купить авто из Германии...

Опубликовано: 2 месяца назад

OLX развод на деньги - тема довольно заезженная, но со мной такая ситуация случилась в первый раз, поэтому...

Опубликовано: 2 месяца назад

Как зеки мошенники продают топливо через доски объявлений Олх и Авито. Развод на предоплату - https://youtu.be/PbL0ExfQb...

Опубликовано: 2 месяца назад

ДРУЗЬЯ! ВНИМАНИЕ! Наткнулся на развод! PSN-CARD.RU это мошенники! Это не интернет магазин! Это лохотрон и обман!...

Опубликовано: 2 месяца назад

Осторожно мошенники - Рассказываю о двух видах мошенничества с которыми мне приходилось встречаться лично....

luchshee-video.ru

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *