Пятница , 17 Сентябрь 2021

Покупка акций плюсы и минусы: Покупка акций: плюсы и минусы инвестиции

Содержание

Плюсы и минусы покупки акций в интернете

Одним из самых доступных и высокодоходных вариантов пассивного заработка является покупка ценных бумаг компаний в интернете, мысль о приобретении дополнительного источника дохода посещает каждого человека, который столкнулся с нехваткой денег или необходимостью куда-либо инвестировать свои накопления, «съедаемые» инфляцией. Одним из самых доступных и высокодоходных вариантов пассивного заработка является покупка ценных бумаг компаний в интернете.

Продажа акций на freedom24.ru и некоторых других веб-сайтах, обладающих лицензиями и разрешениями на осуществление подобной деятельности, имеет ряд преимуществ и недостатков. Узнав о них лучше, читатель может оценить, насколько ему подходит такой вид заработка.

Преимущества

Приобретение акций несет в себе такие выгоды:

Высокодоходность

Сделки по покупке и продаже акций может принести большую прибыль, чем торговля облигациями или опционами.

Независимость от уровня инфляции

Курс акций практически никогда не зависит от уровня инфляции в отдельно взятой стране, поэтому инвестирование в них приносит нефиксированный доход, который при особо удачных сделках может составлять до 100% от первоначально вложенной суммы.

Участие в деятельности компании

Приобретение ценных бумаг компании регионального или федерального уровня позволяет стать ее совладельцем, что позволяет получать определенную часть дохода от прибыли.

Ликвидность

Большинство акций первого эшелона являются ликвидными, а потому при необходимости их можно быстро продать, чтобы вывести вложенные деньги. Но, разумеется, рекомендуется это делать лишь на пике роста цены.

Дивиденды

Если компании, выпустившей свои ценные бумаги, удалось за короткий срок увеличить свою прибыль (например, вследствие подписания выгодного контракта, получения крупного заказа), то каждый владелец их акции получит доход от наращивания капитала.

Деньги не лежат без дела

Если положить накопления на депозит в банке, то сумма дохода от них с трудом будет покрывать уровень инфляции в стране, кроме того существует риск невывода депозита в случае банкротства организации. В случае инвестирования в акции деньги находятся в постоянной работе, они не лежат мертвым грузом, а приносят нефиксированный доход, тем самым увеличивая состоятельность их владельца.

Недостатки

У этой сферы деятельности есть и недостатки:

Волатильность курса

Курс акций очень волатилен (изменчив) поскольку все проблемы, которые испытывает компания, выпустившая ценные бумаги, отражаются на их стоимости.

Отложенное получение прибыли

Акционер получает свои дивиденды в последнюю очередь.

Читатели этой статьи также смотрели на сайте rfcmd.ru

Как использовать телефон отеля для рекламы 
Как оптимизировать расходы на IT  
Аксиомы динамичной композиции
Звуковое сопровождение видеоролика  
Аксиомы динамической композиции  
Как сэкономить на покупке серверов
Как поменять номер Билайн  

Преимущества и недостатки инвестирования в акции — Финансовый журнал ForTrader.org

Само по себе инвестирование в любой актив – будь то ценные бумаги, валюта, золото, биткоины, всевозможные стартапы – очень интересное, а, главное, прибыльное дело. Инвестирование в акции приносит грамотным инвесторам хорошие деньги, но, как и на других финансовых рынках, обладает своими преимуществами и недостатками.

Преимущества инвестирования в рынок акций

Преимуществ у инвестирования в акции довольно много. Не зря число клиентов Мосбиржи растет быстрыми темпами, а прибыль от проведенных сделок увеличивается ежемесячно уже довольно длительное время. Но посмотрим на эти плюсы поближе:

  • Инвестирование в акции входит в число самых популярных способов стабильного увеличения своих капиталов.
  • В отличие от множества других инструментов на финансовых рынках, акции являются реальным активом. Их можно, что называется, потрогать руками.
  • Купив акции, инвестор, по сути, приобретает долю бизнеса компании, которая эти бумаги выпустила.
  • При резком росте стоимости акций на бирже, инвестор может получить очень и очень солидный доход.
  • Заработать при инвестировании в акции можно не только на изменении их рыночной стоимости, но и получая дивиденды.
  • Имея достаточное количество акций, можно непосредственно влиять на деятельность компании.
  • Деятельность рынка акций и фондовых бирж регламентируется соответствующими законами. Кроме того, государство на законодательном уровне защищает средства инвестора.
  • Каждый брокер, осуществляющий деятельность на фондовом рынке, в обязательном порядке обязан пройти проверку ЦБ РФ и получить биржевую лицензию.
  • Даже пользуясь услугами доверительного управления, инвестор все равно принимает непосредственное участие в управлении своим депозитом.
  • В конце концов, инвестировать рынок акций – это просто интересно и дает какую-то долю причастности к деятельности ведущих в своих отраслях компаний.

Недостатки инвестирования в акции

Но конечно, где есть плюсы, там же есть и минусы. Посмотрим на недостатки инвестирования в ценные бумаги.

  • Рынок акций, как и любой другой, невозможно заранее спрогнозировать. На нем присутствует элемент риска – можно значительно приумножить свои инвестиции, а можно их потерять. При этом, чем выше потенциальная прибыль, тем больше возможные риски.
  • Чтобы влиять на деятельность компании, необходимо иметь установленное количество акций, то есть быть мажоритарным акционером.
  • Высокий, по сравнению с другими рынками, порог вхождения. Например, для получения ощутимой суммы дивидендов необходимо купить значительное количество акций.
  • Самостоятельно купить акции невозможно, все операции на фондовом рынке осуществляются через брокера или управляющую компанию.
  • Кроме возможной прибыли или убытка, инвестор несет еще и дополнительные расходы. За каждую операцию, будь-то пополнение депозита или вывод средств, покупка или продажа акций, обслуживание депозитария – брокер взымает комиссии.
  • Прибыль на рынке акций облагается соответствующим налогом.

Подведем итоги

Несмотря на то, что многие инвесторы и трейдеры придерживаются мнения «я на рынок за деньгами пришел, а не умным быть», умным быть все-таки очень и очень желательно. Необязательно быть кандидатом экономических наук, но хотя бы базовыми знаниями в области инвестиций и финансов нужно иметь. Ну или быть читателем журнала для трейдеров ForTrader.

Несмотря на кажущуюся сложность, фондовый рынок обладает понятностью, четкой структурой и строго регламентируемыми механизмами. Инвестирование в акции способно не только принести хорошую прибыль, но, что более важно, делать это постоянно и на длительном отрезке времени.

Читайте также

Инвестиции в акции: плюсы и минусы

Вложить инвестору деньги в акции: https://blog.purnov.com/investicii-v-akcii-chto-stoit-znat-novichku/ или выбрать другой актив? Разговор о риске в качестве довода не принимается – это по умолчанию, потому что любые вложения сопряжены с этим понятием в большей или меньшей степени. Для принятия решения потребуется немного углубиться в тему, чтобы принять взвешенное и осознанное решение. Какие же плюсы и минусы у инвестиций в акции?

Ликвидный инструмент для заработка денег

В мир е финансов главную роль играют деньги, но когда речь заходит об их увеличении, то актуальными становятся и другие инструменты. Пример этому – инвестиции в акции, и сам процесс вложения капитала в ценные бумаги с целью получения прибыли можно уверенно назвать классикой биржевой торговли.

Если в отношении золота и остальных видов драгметаллов среди инвесторов преобладает взгляд как на «тихую гавань» в период кризиса, то акции рассматриваются в качестве инструмента, который требует активности.

При существующих рисках у инвестирования в ценный бумаги есть весомое преимущество: разориться тут будет сложно, процент потерь очень мал. Предположение, что новичок, который ничего не знает об инвестировании, но привык действовать осознанно, начнет сразу торговать акциями 2 и 3 эшелона – отпадает сразу. Зачем так рисковать деньгами? А вот то, что при вложении в акции «Голубых фишек» или ценные бумаги 1 эшелона начинающий инвестор сможет получить прибыль, можно не сомневаться. Пусть доход на первых порах небольшой, но в качестве отработки навыка инвестирования, вложение в акции подойдет отлично.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

От взлетов и падений в мире финансов никто не застрахован. Принимать решение о целесообразности использовать именно этот инструмент для увеличения прибыли каждый инвестор должен сам.

На что следует опираться? При взвешивании «за и против» учитывайте следующие факторы:


Плюсы

 

  • Небольшой размер стартового капитала для входа.
  • Ликвидность.
  • Инвестировать можно онлайн, при доступе в интернет из любой точки мира.
  • Хороший потенциал доходности.
  • Возможность создать собственную инвестиционную стратегию.
  • Перспектива долевого участия в бизнесе при наличии крупного пакета акций.
  • Заработать можно как на активном, так и пассивном инвестировании.
  • Подходит для долгосрочного инвестирования.

 

Минусы

 

  • Отсутствует реальная вещественная стоимость.
  • Курс акций может стремительно падать вниз и долго подниматься вверх.
  • Высокий риск убытка при вложении в акции одной компании.
  • Сильное влияние политических событий, экономика влияет вторично на ценообразование.

 

Вывод:

Для увеличения капитала инвестиции в акции можно использовать как мощный инструмент. Безусловно, в этой области потребуются знания и опыт, чтобы диверсифицировать портфель и уметь предвидеть колебание курса и движение цены. Решением этого вопроса станет обучение трейдингу в Школе Александра Пурнова, где благодаря комплексным и поэтапным программам получится освоить торговлю на бирже и научиться инвестировать в акции осознанно. Переходите и подписывайтесь на блог https://blog.purnov.com, что бы получить первые бесплатные 12 уроков!

Покупка акций вместо облигаций: плюсы и минусы | Дао инвестиции

Есть преимущества и недостатки покупки акций вместо облигаций. Понимание различий между этими финансовыми инструментами является ключом к правильному формированию вашего инвестиционного портфеля.

Давайте начнем с рассмотрения основных характеристик акций и облигаций.

Покупка акций вместо облигаций: обзор

Акции и облигации резко различаются по своей структуре, выплатам, доходам и рискам.

Покупка акций вместо облигаций: плюсы и минусы

Покупка акций вместо облигаций: плюсы и минусы

Акции являются формой собственности. Они представляют участие в росте компании. Как правило, инвесторы не получают никаких обещаний о возврате первоначальных инвестиций. Рентабельность инвестиций почти полностью зависит от роста цен акций, которая на самом фундаментальном уровне напрямую связана с производительностью и ростом (увеличением прибыли) компании.

Ключевые моменты
· Акции предлагают более высокую потенциальную доходность, чем облигации, но также и более высокие риски.
· Облигации, как правило, предлагают довольно надежную доходность и лучше подходят для инвесторов, не склонных к риску.
· Для большинства инвесторов диверсификация с комбинацией акций и облигаций является лучшим вариантом. Диверсификация помогает снизить риск.

Облигация - это форма долга, в которой вы являетесь кредитором, а не заемщиком. Облигации - это договорные займы, предоставляемые между инвесторами и институциональными инвесторами, которые в обмен на финансирование будут платить премию за займы, известную как купон.

Кроме того, инвестор получает номинальную стоимость облигации при погашении. Гарантия окупаемости и всех купонных выплат зависит исключительно от способности заемщика генерировать достаточный денежный поток, чтобы отдавать долг держателям облигаций.

Так какая ценная бумага лучше?

На этот вопрос отсутствует однозначный ответ. Акции и облигации имеют свои плюсы и минусы, в зависимости от того, что вы ищете.

Плюсы покупки акций вместо облигаций

Акции имеют потенциал генерировать более высокие прибыли, чем облигации. Инвесторам, которые готовы пойти на больший риск, чем владельцы облигаций, и которые предпочли бы преимущества частичного владения компанией и неограниченный потенциал роста курса акций, было бы лучше инвестировать в акции.

Диверсифицируя свои инвестиции и вкладывая деньги как в акции, так и в облигации, вы обеспечиваете некоторую безопасность, оставляя некоторую возможность для возвратов инвестиций в акции выше среднего.

Минусы покупки акций вместо облигаций

В целом, акции более рискованны, чем облигации. Недостаток акций по сравнению с облигациями заключается в том, что акции не гарантируют возврата вложений инвестору, в то время как облигации, как правило, предлагают достаточно надежные доходы посредством купонных выплат. Таким образом, вероятность получения высокой прибыли больше у акций, но также и вероятность потери денег.

Инвесторам, не склонным к риску, которые ищут сохранность капитала и предпочитают известную периодическую структуру платежей (то есть купонные платежи) в течение ограниченного периода времени, было бы лучше инвестировать в облигации.

На основании материалов Investopedia

Читайте также
Где хранить деньги в 2019 году. Что выгоднее: депозит, облигации, акции. Наглядное сравнение

Плюсы и минусы инвестирования в акции.

А сегодня, дорогой читатель, автор хочет рассказать тебе о достоинствах и недостатках инвестирования в акции. Автор подробно рассмотрит их. Ведь для кого-то какой-либо плюс либо минус достаточно несущественный, а для другого какой-то из пунктов может стать решающим. Итак, начнём.

Плюсы:

1) Многие люди могут вкладывать деньги в акции. Для этого во многих случаях огромного капитала не требуется. У большей части брокеров достаточно только 500-1000 долларов для открытия депозита. Хотя для торговли на американских или европейских площадках необходимо не менее 3000-5000 долларов, что уже не совсем доступно.

2) Акции крупнейших корпораций( в России: Газпром, Сбербанк, Роснефть, ВТБ, РусГидро; в США: Apple, Twitter и прочие) можно продать практически мгновенно в отличие от недвижимости, предметов искусства, антиквариата.

3) Благодаря глобализации, торговать ценными бумагами можно, не выходя из дома. Достаточно открыть счёт и установить программу себе на компьютер.

4) Если вы не очень хорошо разбираетесь в фондовом рынке, то можете приобрести паи ПИФов. ПИФы представляют собой доверительное управление. И цену пая составляет цена, входящих в него активов, а не баланс спроса и предложения на пай. ПИФы контролируются государством. В ПИФы можно вкладывать даже меньше, чем непосредственно в акции. Хотя эта тема требует отдельной статьи.

5) Потенциал доходности акций может быть очень высоким. Особенно, если говорить о покупке акций только открывшихся и развивающихся компаний или о приобретении акций крупных компаний в кризис, когда цена их достаточно низка.

6) На акциях можно зарабатывать двумя способами одновременно. Первый –спекулятивный доход на колебаниях курса –это активный вид инвестирования, а второй –традиционные дивиденды –это пассивное инвестирование. Всё зависит от ваших предпочтений и инвестиционной стратегии.

7) Если у вас крупный пакет акций, то вы имеете право голоса в компании, как и при долевом участии в бизнесе.

8) При торговле акциями, так или иначе, рисков все равно меньше, чем при торговле валютой. Ведь кредитное плечо отсутствует или очень маленькое.

А сейчас перейдём к минусам:

1) Акции –это просто бумага или циферки на мониторе. Они не обладают реальной вещественной стоимостью. На их эмиссию( выпуск) затрачивается очень мало труда. Акции могут потерять всю свою ценность в случае банкротства фирмы.

2) В кризисное время, наступление которого уже перестало быть чем-то необычным, акции стремительно теряют цену( иногда дешевеют на половину или в несколько раз за торговый день), а восстановление цены до приемлемого для инвестора уровня может длиться не один и не два года. Кроме того, у акций второго или третьего эшелонов в кризис падает ликвидность.

3) Не следует вкладываться в акции одной компании или даже отрасли экономики. Необходима диверсификация рисков, поэтому формируют инвестиционный портфель, что требует достаточно хороших денег.

4) В современном мире при торговле акциями на небольшие суммы, обойти брокеров очень сложно. А такое хоть и, на первый взгляд, удобное, но вынужденное сотрудничество влетает в копеечку. И комиссии, и за депозитарное обслуживание, и за регистрацию нужно уплачивать определённые суммы.

5) При инвестировании в акции необходимо учитывать наличие разнообразных политических факторов. Политическая ситуация в стране имеет решающее влияние на ценообразование, даже экономические факторы не имеют такой силы. Политика во многих случаях может быть непредсказуема.

6) Человек, вложивший небольшие деньги в акции, не может оказывать никакого влияния на решения компании.

7) Если вы владеете простыми акциями, то есть риск, что вы можете остаться без дивидендов, если компания отработала год в убыток или решила пустить прибыль на развитие бизнеса.

8) Для успешного вложения капитала в акции нужны опыт и знания. Без этого можно и не ожидать прибыльной торговли.

9) Есть разные торговые стратегии. Но опять-таки в большинстве случаев инвестирование в акции является долгосрочным, что подтверждается опытом инвесторов с мировым именем, а по сему, досрочная продажа, в случае, если немедленно понадобились деньги, может привести к неполучению большой потенциальной прибыли или вообще –к убыткам.

Вот автор и кратко рассмотрел основные плюсы и минусы такого рода вложения капитала. Понятно, что в одну небольшую статью нельзя вместить такую обширную тему, которая описывается в десятках или сотнях книг. Здесь автор выделил лишь общие положения. На взгляд автора, если у человека есть определённые знания и желания, то он может попробовать свои силы на фондовом рынке. Главное –не превратить торговлю в азартную игру!

Успешного всем инвестирования!

 

 

Интересные новости:
Колебания финансовой биржи
Облигации
Инвестиции в фондовый рынок
Купить слиток золота

Инвестиции в ценные бумаги - плюсы и минусы

С каждым годом все большую популярность приобретает инвестирование в ценные бумаги. Предприниматели приобретают акции зарубежных и ряда отечественных компаний, обеспечивая себе тем самым дополнительный доход. Дивиденды выплачиваются чаще всего 1 раз в год по результатам деятельности предприятия.

Это пассивный доход, не требующий от инвестора никаких дополнительных действий. При покупке большого пакета акций человек может оказывать влияние на деятельность компании и имеет право голоса в совете акционеров. Одновременно с увеличением количества акций растет и доход инвестора.

Но так ли все хорошо на самом деле? И с какими недостатками можно столкнуться при покупке акций?

О плюсах и минусах инвестирования в ценные бумаги расскажет успешный предприниматель и основатель компании «Ойл Ресурс Групп» Сергей Терешкин, который имеет большой опыт в данной сфере.

Плюсы инвестиций в ценные бумаги

К достоинствам инвестирования в ценные бумаги можно отнести:

  • Приобрести акции может любой человек. Для этого нет необходимости иметь миллионы и быть предпринимателем.
  • Начать покупать акции можно с небольшой суммы. Для открытия депозита в большинстве случаев достаточно 500 долларов. Для торговли на зарубежных площадках понадобится минимум 1000 долларов, а в ряде случаев и гораздо больше.
  • Акции крупных компаний отличаются хорошей ликвидностью. Они способны обеспечить человеку хороший пассивный доход. При необходимости такие ценные бумаги быстро продаются. Только на покупке и последующей реализации можно сколотить неплохое состояние. Это касается не только импортных компаний, а и отечественных.
  • Покупать и продавать ценные бумаги можно, не выходя из дома. Для этого достаточно зарегистрироваться на специальной площадке и иметь доступ к сети Интернет. Все манипуляции осуществляются при помощи компьютера и программного обеспечения.
  • Для работы через брокера покупателю нет необходимости получать соответствующее образование, изучать сотни книг и других материалов. Все вопросы берет на себя брокер.
  • Для тех, кто и вовсе ничего не понимает в фондовом рынке и торговле ценными бумагами, подойдет приобретение паев ПИФов. В данном случае инвестировать можно даже 100 долларов или меньше.
  • При инвестировании в молодые перспективные проекты доходность вложений может составлять сотни, а иногда и тысячи процентов. Яркий пример социальная сеть Фейсбук, стоимость акций которой за несколько лет подскочили в тысячи раз. В результате инвесторы получили многомиллионную прибыль.
  • Акционер может получать доход с акций различными способами. Так, за рубежом популярно пассивное инвестирование, когда человек ежегодно получает дивиденды с ценных бумаг. При наличии знаний можно успешно торговать акциями, приобретая их во время снижения стоимости и реализовывая - при ее подъеме.
  • Покупка крупного пакета акций приравнивается к долевому участию. Инвестор получает право голоса, к которому должны прислушиваться, имеет возможность участвовать в назначении руководящего состава компании, может принимать другие важные решения.

Инвестирование в акции куда менее рискованное, нежели покупка валюты или драгоценных металлов. Ценные бумаги можно продать всего за несколько минут.

При реализации кредитное плечо отсутствует или же оно минимальное. То есть риск потери денег при продаже – небольшой. Разумеется, если на рынке не наблюдается глобальное падение стоимости акций конкретной компании.

Минусы инвестиций в ценные бумаги

Как и любой другой способ вложения средств, инвестирование в акции имеет и свои недостатки:

  • При покупке ценных бумаг всегда есть риск, что компания обанкротится. В таком случае инвестор потеряет все свои деньги. Однако, если внимательно следить за фондовым рынком и ситуацией внутри предприятия, риск сводится к минимуму. В таком случае можно оперативно избавиться от ценных бумаг, вернув себе определенную сумму.
  • Акции в большинстве случаев нельзя пощупать. Они покупаются и продаются в электронном виде. При необходимости, можно заказать их в бумажном варианте. Однако это занимает дополнительное время и не имеет особого смысла.
  • Компания может регулярно делать эмиссию акций. В таком случае их ценность существенно снижается.
  • При введении санкций или кризисе стоимость акций значительно падает. На восстановление прежних позиций могут уйти годы. Что касается ценных бумаг второго и третьего эшелонов, в таких ситуациях также снижается ликвидность. В ряде случаев компании перестают выплачивать дивиденды.
  • Введение санкций против определенных предприятий может коснуться и непосредственно торговли ценными бумагами. В таком случае ведущие мировые биржи попросту отказываются допускать акции к торгам. То есть владелец не сможет от них избавиться.
  • Также на стоимость может повлиять политическая ситуация. В таком варианте предсказать исход – достаточно сложно, а иногда и вовсе невозможно. Ситуация может измениться в считанные минуты. За это время избавиться от портфеля акций вряд ли получится.
  • При вложении денег в акции только одного предприятия, есть риск лишиться всех средств. Специалист рекомендует приобрести акции различных компаний. Таким образом диверсифицируются риски. Вероятность, что обанкротятся сразу все фирмы – стремится к нулю.
  • Важно знать, что при работе через брокера, часть средств уйдет на оплату труда человека. В данном случае все зависит от его аппетитов. Также придется заплатить за хранение ценных бумаг специализированной компании.
  • При покупке минимального количества акций инвестор не сможет оказывать влияния на деятельность компании. Это привилегия только крупных акционеров.
  • Для повышения дохода и самостоятельной торговли на фондовом рынке необходимо иметь знания и уметь быстро принимать решения, не поддаваясь панике. Это дано далеко не всем. Многие теряют деньги именно на панических настроениях и продаже ценных бумаг в момент, когда их было бы лучше придержать.

Инвестирование в акции – перспективное направление, которое распространено во всем мире. Главное – делать все с умом и не полагаться только на чутье брокера, так как он рискует не своими деньгами.

Инвестирование в акции: плюсы и минусы

25.05.2014 15 950 2 Время на чтение: 6 мин.

В предыдущей статье я рассматривал, что представляют собой инвестиции в акции, как их можно осуществить и на что обратить внимание, а теперь хочу отдельно выделить основные плюсы и минусы инвестирования в акции, чтобы помочь начинающим инвесторам точнее определиться в том, интересен им этот финансовый инструмент для заработка или нет.

Содержание:

  1. Инвестиции в акции: плюсы
  2. Инвестиции в акции: минусы

Инвестиции в акции: плюсы

1. Вкладывать средства в этот актив во многих случаях можно даже владельцам небольшого капитала.

2. Акции крупнейших корпораций, котирующиеся на фондовой бирже страны (т. н. «голубые фишки»), обладают очень высокой, практически абсолютной ликвидностью: их в любой момент можно продать, превратив в деньги.

3. Современные технологии фондового рынка делают инвестиции в акции доступными широкому кругу инвесторов, вплоть до того, что спекулятивную торговлю они могут вести самостоятельно посредством брокеров.

4. Существуют возможности инвестирования в акции посредством передачи капитала в доверительное управления или инвестирования в ПИФы, что позволяет зарабатывать на рынке ценных бумаг даже тем, кто слабо в этом разбирается, но владеет необходимым капиталом.

5. Инвесторы, хорошо разбирающиеся в работе механизмов фондового рынка, могут осуществлять спекулятивные инвестиции в акции с большой точностью.

6. Этот финансовый инструмент может принести достаточно высокую доходность, особенно если речь идет о покупке ценных бумаг после их падения в цене или о покупке акций вновь созданных и стремительно развивающихся компаний.

7. Инвестирование в акции предполагает сразу два способа получения дохода: дивиденды и спекулятивный доход.

8. При использовании этого инструмента можно выступать как активным, так и пассивным инвестором — в зависимости от того, что кому ближе.

9. Крупные инвесторы, приобретающие большие пакеты акций, имеют право принимать участие в собраниях акционеров и влиять своим голосом на направления дальнейшего пути развития компании в своих интересах.

10. Спекулятивная торговля акциями, как правило, менее рискованный способ заработка, чем, например, торговля на форекс, благодаря отсутствию кредитного плеча или меньшему его размеру.

Инвестиции в акции: минусы

1. Инвестирование в акции — это рисковый инструмент вложения капитала, и степень риска здесь может быть достаточно высокой. Например, при банкротстве предприятия можно потерять 100% вложенных средств.

2. В кризисные периоды акции всегда сильно падают в цене. Причем, падение происходит очень резко, а вот дальнейшее восстановление стоимости — процесс длительный.

3. В те же кризисные периоды сильно падает ликвидность акций, особенно, если это ценные бумаги, не котирующиеся на фондовой бирже.

4. Вкладывать средства в акции какого-то одного предприятия или даже какой-то одной отрасли всегда рискованно. Для снижения рисков необходимо формировать инвестиционный портфель, что всегда сложнее.

5. Инвестирование в акции несет в себе дополнительные расходы (на оплату услуг брокеров, регистраторов, управляющих и т.д.).

6. Изменение стоимости акций находится в прямой зависимости от политических факторов, которые зачастую спрогнозировать достаточно сложно.

7. Инвесторы, владеющие небольшим пакетом акций, не могут оказывать влияния на направления деятельности компании и распределение прибыли.

8. Владельцы акций, особенно — простых, могут вообще не получать дивиденды, если компания закончит год с убытком, или примет решение не выплачивать их, а направить прибыль в дальнейшее развитие.

9. При отсутствии необходимой теоретической подготовки и практических навыков самостоятельная спекулятивная торговля акциями на фондовом рынке в большинстве случаев приводит к убыткам.

10. Во многих случаях инвестиции в акции — это долгосрочные вложения, и преждевременный вывод капитала из этого актива может означать большую потерю планируемой прибыли или даже убыток.

Я рассмотрел 10 ключевых преимуществ и недостатков инвестирования в акции. Надеюсь, что эта информация окажется вам полезной. Проанализировав все плюсы и минусы, вы должны самостоятельно сделать вывод о том, стоит ли вкладывать свой капитал в этот финансовый актив или нет.

До новых встреч на Финансовом гении — сайте, который стремится повысить вашу финансовую грамотность и научить грамотно и эффективно распоряжаться личными финансами.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Каковы плюсы и минусы инвестирования в фондовый рынок? Исторически фондовый рынок приносил инвесторам щедрую прибыль с течением времени, но он также снижается, предоставляя инвесторам возможность как для прибыли, так и для убытков; для риска и возврата.

Ключевые выводы

  • Инвестирование в фондовый рынок может дать несколько преимуществ, включая возможность получения дивидендов или среднегодовую доходность в размере 10%.
  • Однако фондовый рынок может быть нестабильным, поэтому доходность никогда не гарантирована.
  • Вы можете снизить инвестиционный риск, диверсифицируя свой портфель в соответствии с вашими финансовыми целями.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Плюсы
  • Рост экономики

  • Опережая инфляцию

  • Легко покупать и продавать

Минусы
  • Риск потерять все

  • Требуется время для исследования

  • Эмоциональные взлеты и падения

5 преимуществ инвестирования в акции

Инвестиции в акции предлагают множество преимуществ:

  1. Воспользуйтесь преимуществами растущей экономики: По мере роста экономики растут и доходы корпораций.Это потому, что экономический рост создает рабочие места, который создает доход, который способствует продажам. Чем больше зарплата, тем сильнее повышается потребительский спрос, что приносит больше доходов в кассовые аппараты компаний. Это помогает понять фазы бизнес-цикла - расширение, пик, сокращение и спад.
  2. Лучший способ опередить инфляцию : Исторически сложилось так, что среднегодовая доходность акций составляла 10%. Это лучше, чем средний годовой уровень инфляции.Однако это означает, что у вас должен быть более длительный временной горизонт. Таким образом, вы можете покупать и держать, даже если стоимость временно упадет.
  3. Легко купить: Фондовый рынок позволяет легко покупать акции компаний. Вы можете приобрести их через брокера, специалиста по финансовому планированию или в Интернете. Создав учетную запись, вы можете покупать акции за считанные минуты. Некоторые онлайн-брокеры, такие как Robinhood, позволяют покупать и продавать акции без комиссии.
  4. Делайте деньги двумя способами: Большинство инвесторов намереваются купить дешево, а затем продать дорого.Они вкладывают средства в быстрорастущие компании, которые дорожат. Это привлекательно как для внутридневных трейдеров, так и для инвесторов, предпочитающих покупать и держать. Первая группа надеется воспользоваться краткосрочными тенденциями, в то время как вторая ожидает, что прибыль и цена акций компании со временем вырастут. Они оба считают, что их навыки выбора акций позволяют им превосходить рынок. Другие инвесторы предпочитают регулярный денежный поток. Они покупают акции компаний, выплачивающих дивиденды. Эти компании растут умеренными темпами.
  5. Легко продать: Фондовый рынок позволяет продать ваши акции в любое время. Экономисты используют термин «ликвидный» для обозначения того, что вы можете быстро превратить свои акции в наличные с низкими операционными издержками. Это важно, если вам вдруг понадобятся деньги. Поскольку цены нестабильны, вы рискуете понести убытки.

5 Недостатки

Вот недостатки владения акциями:

  1. Риск: Вы можете потерять все свои вложения. Если у компании дела идут плохо, инвесторы ее продадут, в результате чего цена акций резко упадет. Когда вы продадите, вы потеряете свои первоначальные вложения. Если вы не можете позволить себе потерять свои первоначальные инвестиции, вам следует купить облигации. Вы получаете льготы по подоходному налогу, если теряете деньги из-за потери акций. Вы также должны платить налог на прирост капитала, если зарабатываете деньги.
  2. Акционеры, заплатившие последними: Привилегированные акционеры и держатели облигаций или кредиторы получают деньги первыми, если компания разоряется.Но это происходит только в случае банкротства компании. Хорошо диверсифицированный портфель должен обезопасить вас в случае банкротства какой-либо компании.
  3. Время: Если вы покупаете акции самостоятельно, вы должны исследовать каждую компанию, чтобы определить, насколько, по вашему мнению, она будет прибыльной, прежде чем покупать ее акции. Вы должны научиться читать финансовые отчеты и годовые отчеты и следить за развитием вашей компании в новостях. Вы также должны следить за самим фондовым рынком, так как цена даже самой лучшей компании упадет в результате рыночной коррекции, краха рынка или медвежьего рынка.
  4. Эмоциональные американские горки: Цены на акции растут и падают ежесекундно. Люди склонны покупать дорого из-за жадности и продавать дешево из-за страха. Лучше всего не смотреть постоянно на колебания цен на акции, а просто регулярно проверять их.
  5. Профессиональный конкурс: Институциональные инвесторы и профессиональные трейдеры имеют больше времени и знаний для инвестирования. В их распоряжении также сложные торговые инструменты, финансовые модели и компьютерные системы.Узнайте, как получить преимущество в качестве индивидуального инвестора.

Диверсификация для снижения инвестиционного риска

Есть способы снизить инвестиционный риск, например, за счет диверсификации:

  1. По типу инвестиций: Хорошо диверсифицированный портфель обеспечит большую часть преимуществ и меньше недостатков, чем только владение акциями. Это означает сочетание акций, облигаций и товаров. Со временем это лучший способ получить максимальную прибыль при минимальном риске.
  2. По размеру компании: Существуют компании с большой, средней и малой капитализацией. Термин «кепка» означает «капитализация». Это общая цена акции, умноженная на количество акций. Хорошо владеть компаниями разного размера, потому что они работают по-разному на каждой фазе бизнес-цикла.
  3. По местонахождению: Собственные компании, расположенные в США, Европе, Японии и на развивающихся рынках. Диверсификация позволяет использовать преимущества роста, не будучи уязвимыми для какой-либо отдельной акции.
  4. Через паевые инвестиционные фонды: Владение паевыми фондами позволяет вам владеть сотнями акций, выбранными управляющим паевым фондом. Один из простых способов диверсификации - использование индексных фондов или индексных ETF.

Итог

Сколько у вас должно быть вложений от каждого типа? Специалисты по финансовому планированию предлагают вам определить распределение активов на основе ваших финансовых целей и того, в каком экономическом цикле находится экономика.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг или советов.Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Возможно, вам сказали что-то вроде: «Если вы хотите заработать много денег, вам следует инвестировать в акции.«Это действительно так, но это еще не все. У инвестирования в акции есть как положительные, так и отрицательные стороны, и, в зависимости от ваших источников информации, вы можете слишком много слышать об одной стороне и недостаточно - о другой.

Вот краткий обзор того, можете ли вы инвестировать в акции.

Источник изображения: Getty Images.

Плюсы вложения в акции

Давайте начнем с причин, по которым инвестирование на фондовом рынке является разумным выбором для многих, если не для большинства инвесторов.

Вы можете создать огромное богатство

Вы действительно можете накопить огромное богатство с помощью акций, потому что в течение длительных периодов средний годовой прирост фондового рынка составлял около 10%. В таблице ниже представлены несколько сногсшибательных примеров использования более консервативного 8% годового прироста:

Рост на 8% для

5000 долларов ежегодно инвестируются

10 000 долларов ежегодно инвестируются

15000 долларов ежегодно инвестируется

5 лет

31 680 долл. США

$ 63 359

$ 95 039

10 лет

$ 78 227

$ 156 455

234 682 долл. США

15 лет

$ 146 621

$ 293 243

439 864 долл. США

20 лет

247 115

$ 494 229

$ 741 344

25 лет

$ 394 772

789 544 долл. США

$ 1.2 миллиона

30 лет

$ 611 729

1,2 млн. Долл. США

1,8 млн. Долл. США

Расчеты автора.

Не нужно быть гением

Еще один плюс для инвестирования в акции заключается в том, что вам не нужна финансовая степень, чтобы делать это успешно. Вы, , могли бы, , потратить много времени на то, чтобы стать экспертом по фондовому рынку и превосходным биржевым аналитиком, но вместо этого вы можете просто выбрать простые индексные фонды с низкими комиссиями и широким рынком, такие как те, которые отслеживают S&P 500. Это принесет вам примерно такую ​​же прибыль, как и общий фондовый рынок, и вы, возможно, сможете сопоставить рост в таблице выше.

Есть запасы на любой вкус

Еще одним положительным моментом акций является то, что существует множество различных видов акций, связанных с разными видами компаний. Это не рекомендуется, но если вы хотите вложить деньги исключительно в новые интересные небольшие компании, вы можете это сделать. Если вы предпочитаете крупных, солидных плательщиков дивидендов, таких компаний тоже предостаточно.Вы также можете сосредоточиться на широком спектре отраслей, от финансовых компаний до специалистов по программному обеспечению и энергетических компаний. В целом, лучше диверсифицировать различные компании и отрасли, чтобы не класть слишком много яиц в одну корзину.

Начать можно с очень небольшими деньгами

Вам также не нужно загружаться, чтобы разбогатеть за счет акций. Вы можете начать с того, что скопите все, что сможете, в течение нескольких месяцев, а затем инвестировать в несколько акций - или несколько акций индексного биржевого фонда (ETF), такого как SPDR S&P 500 ETF ( ШПИОН). Продолжайте делать это с течением времени и увеличивайте размер своих инвестиций, насколько это возможно, и, в идеале, вы должны увидеть, как ваши активы растут. Если ваши ресурсы сейчас очень скудны, подумайте о покупке долей акций.

Вы можете быстро получить доступ к своим деньгам

Ликвидность - еще один плюс для акций. С некоторыми инвестициями, такими как недвижимость, вы не можете просто снять с них часть или всю свою стоимость немедленно или в короткие сроки. Вам придется выставить и продать дом, что может занять несколько недель или больше, или вы можете подать заявку на ссуду с недвижимостью в качестве залога.Однако рынок акций открыт каждый будний день, и тогда вы можете покупать и продавать акции. Однако стоит отметить, что то, что вы можете быстро продать акции, не означает, что вы должны это делать. В конце концов, акция могла временно потерпеть крах прямо перед тем, как вы ее продали, а это означает, что вы оставили немного денег на столе. (Подробнее об этом скоро, среди недостатков акций.)

Вы можете опередить инфляцию

Наконец, инвестирование в акции может помочь вам опередить инфляцию и приумножить свои активы.На протяжении многих десятилетий инфляция в среднем составляла около 3% в год, хотя были периоды, когда она была намного выше или ниже. Между тем, акции (представленные S&P 500) в среднем составляли около 10%, что позволяет инвесторам легко избежать потери покупательной способности. Если вы инвестировали в облигации, сберегательные счета или другие вещи, которые предлагают доходность менее 3%, вы теряете позиции в своих попытках накопить богатство. Вы делаете один шаг вперед и один или два шага назад.

Источник изображения: Getty Images.

Минусы инвестирования в акции

Конечно, инвестирование в акции не идеально подходит для каждого человека в любой ситуации. Вот некоторые предостережения, о которых следует помнить.

Возврат не гарантируется

Для начала, хотя акции имеют тенденцию превосходить многие альтернативные инвестиции в течение длительных периодов времени, они могут не преуспеть в течение вашего конкретного периода инвестирования. В приведенной ниже таблице отражено исследование профессора Wharton Business School Джереми Сигела, который рассчитал среднюю доходность акций, облигаций, векселей, золота и доллара с 1802 по 2012 год:

Класс активов

Годовая номинальная доходность

Акции

8.1%

Облигации

5,1%

Векселя

4,2%

Золото

2,1%

Доллар США

1,4%

Источник: Долгосрочные запасы .

Чем дольше вы инвестируете, тем больше времени вы дадите инвестициям на восстановление после спадов.

Требуется время

Это подводит нас к следующему предостережению: если вы хотите стать богатым с помощью акций, вы можете это сделать, но обычно это занимает десятилетия, а не недели или месяцы. Вернитесь к таблице вверху, и вы увидите силу времени и совокупный рост. Ваши деньги могут расти на десятки тысяч долларов ежегодно через несколько лет, но они могут расти в среднем на сотни тысяч долларов ежегодно в течение десятилетий. Чтобы стать отличным инвестором, нужно запастись терпением.

Фондовый рынок нестабилен

Поймите также, что фондовый рынок нестабилен. Со временем он всегда поднимался, но не по прямой. На пути есть множество исправлений и сбоев, и вам понадобится сила духа, чтобы не волноваться и не продавать в панике, когда они случаются. Ознакомьтесь с таблицей ниже, чтобы увидеть, насколько доходность может меняться из года в год:

Год

S&P 500 Доходность

2019

31.49%

2018

(4,38%)

2017

21,83%

2016

11,96%

2015

1,38%

2014

13,69%

2013

32.39%

2012

16,00%

2011

2,11%

2010

15,06%

2009

26,46%

2008

(37%)

Источник: YCharts.com.

Волатильность рынка - вот почему вы должны инвестировать в акции только доллары, которые вам не понадобятся в течение пяти, если не 10 лет.Вы не хотите продавать, когда рынок или ваш холдинг только что рухнули.

Вы можете потерять рубашку - если не знаете, что делаете

Еще одним недостатком инвестирования в акции является то, что вы можете потерять большую часть или даже все свои деньги, если не знаете, что делаете. Есть много способов потерять деньги на акциях и множество типичных инвестиционных ошибок, которые вы можете совершить. Вот лишь несколько:

  • Невыплата долга с высокой процентной ставкой до начала инвестирования
  • Покупка инвестиций, которых вы не понимаете, например опционов или товаров
  • Спекуляция высоколиквидными акциями и мелкими акциями
  • Покупка акций с маржой, заемными деньгами
  • Пытаемся рассчитать рынок
  • Дейтрейдинг

Вы потеряете немного денег - даже если точно знаете, что делаете

Учитывая волатильный характер рынка, тот факт, что все мы совершаем ошибки, и тот факт, что даже хорошо изученные инвестиции иногда не срабатывают, как планировалось, вы можете рассчитывать время от времени терять деньги.Будьте к этому готовы или просто не вкладывайте деньги в акции. Вы можете получить гарантированную прибыль от сберегательных счетов, инвестиционных сертификатов и других менее рискованных инвестиций, но они вряд ли будут расти очень быстро, и отсутствие роста ваших денег по мере необходимости также довольно рискованно.

Что делать?

Так что же делать? Что ж, определенно подумайте об инвестировании в акции с вашими долгими деньгами. Трудно превзойти потенциал роста акций. Но не делайте этого вслепую.Прочтите об инвестировании на фондовом рынке, чтобы вам было удобно заниматься тем, чем вы занимаетесь.

Подумайте также о том, чтобы остаться с индексными фондами, если вы не хотите тратить время и силы на то, чтобы стать хорошим оценщиком компаний и акций. В этом нет ничего постыдного, и вы, вероятно, превзойдете многие управляемые паевые инвестиционные фонды. Однако, если вы хотите инвестировать в отдельные акции, прочтите лот , лот , а затем продолжайте читать и учиться до конца своей инвестиционной жизни.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса - даже нашего собственного - помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Какие плюсы и минусы покупки акций?

Фондовый рынок может быть вашим лучшим другом, когда цены растут, и вашим злейшим врагом, когда они падают.

Если вы инвестируете с умом, вы можете заработать много денег за счет прироста капитала и выплат дивидендов.

Но если вы выберете неправильные акции или инвестируете в неподходящее время, ваши потери могут быть такими же большими.

В зависимости от обстоятельств торговля акциями также может помочь во всем: от улучшения налогового положения до ужасного стресса.

Чтобы помочь вам решить, стоит ли играть на рынке, позвольте нам рассказать вам о пяти плюсах и пяти минусах покупки акций.

Pro # 1: прирост капитала

Если вы будете инвестировать с умом, ваши акции могут значительно вырасти в цене.Вот почему некоторые люди считают фондовый рынок лучшим способом накопления богатства.

Con # 1: Капитальные убытки

Любое вложение - это игра. Это означает, что вы можете потерять деньги - даже все свои деньги. Независимо от того, насколько безопасными выглядят акции, цена может пойти вспять, а компания может даже рухнуть.

Pro # 2: Здравствуйте, дивиденды

Лучшие акции не только растут в цене, но и приносят регулярные выплаты, известные как дивиденды. Это немного похоже на качественную инвестиционную недвижимость, которая одновременно приносит доход от прироста капитала и дает доход от аренды.Если ваши дивиденды «франкированы», вы также получите налоговый кредит, который, вероятно, позволит вам минимизировать ваш налог, как описано в этой статье.

Con # 2: Прощай, дивиденды

Дивиденды не высечены из камня. Поэтому то, что конкретная акция всегда приносила хорошие дивиденды, не означает, что так будет всегда. Дивиденды могут уменьшиться - или даже быть устранены.

Pro # 3: Победа при проигрыше

Говоря о налоговых преимуществах, если вы занимаетесь деньгами для инвестирования в акции, а ваши дивиденды меньше, чем ваши процентные выплаты, вы, вероятно, сможете использовать этот убыток, чтобы минимизировать свои налоги.

Con # 3: Проигрыш при проигрыше

Потеря денег может помочь вам во время уплаты налогов, но вряд ли улучшит ваше настроение в остальное время. Инвестирование в фондовый рынок может быть эмоциональным катанием на американских горках, когда цены растут и падают, вверх и вниз, иногда без видимой причины. Это может быть очень напряженным.

торговля акциями 101

Что такое все обыкновенные?

Pro # 4: большой выбор

Каким бы ни был ваш вкус, вы можете найти его на ASX (Австралийская фондовая биржа).Вы можете поддержать малый австралийский бизнес или крупные транснациональные корпорации. Вы можете выбрать интересные стартапы или солидные компании. Вы можете инвестировать в банки, горнодобывающие компании, телекоммуникационные компании, розничных торговцев, медиакомпании, поставщиков энергии, компании-разработчики программного обеспечения или в ряд других видов бизнеса.

Con # 4: слишком большой выбор

Некоторым нравится тот факт, что существует так много разных типов компаний, в которые можно инвестировать. Другие люди, однако, находят это подавляющим. В конце концов, с таким количеством различных вариантов, как вы можете узнать, какой из них выбрать?

Pro # 5: легко совершать сделки

Всегда будут ожесточенные споры о том, что лучше вложить в акции или недвижимость.Но одну вещь, которую никто не может отрицать, - это то, что гораздо легче покупать и продавать акции, чем покупать и продавать недвижимость. Если вы видите акцию, которая вам понравилась, вы можете быстро ее купить. Если вам нужны быстрые деньги, вы можете быстро продать акции.

Con # 5: Транзакция дорогостоящая

Торговля акциями может быть быстрой и простой, но это не бесплатно. Вам нужно платить комиссию каждый раз, когда вы покупаете и продаете.

плюсов и минусов фондового рынка | Бюджетирование денег

Независимо от того, являетесь ли вы начинающим инвестором или давно зарабатываете деньги, пытаясь взвесить новые варианты, вы можете задаться вопросом, является ли фондовый рынок подходящим местом для вашего следующего шага.Сама идея инвестирования в фондовый рынок может быть пугающей для некоторых, но это может быть отличный способ заработать деньги, если вы знаете, как это делать. Прежде чем окунуться в рынок акций, обязательно взвесьте потенциальные риски и преимущества.

Pro: вы можете заработать большие деньги

Возможно, самым большим преимуществом фондового рынка является возможность сделать много вложений за короткий промежуток времени . Многие инвесторы слышали рассказы о людях, которые входили на первый этаж в крупные компании, такие как Apple и Google, а затем зарабатывали невероятные суммы денег.Если вы правильно разыграете свои карты, вы тоже можете создать богатство на фондовом рынке. Однако важно помнить, что все, что имеет такую ​​большую вероятность вознаграждения, также потребует значительных рисков .

Против: рынок может быть нестабильным

На фондовом рынке есть победители и проигравшие. Победители могут заработать много денег, но проигравшие видят, что все их вложения исчезают. Если вы хотите инвестировать в фондовый рынок, вам не следует избегать риска , и вы должны быть в достаточно стабильном финансовом положении , чтобы выдерживать колебания.

Pro: непревзойденная ликвидность

В отличие от других инвестиций, таких как недвижимость и компакт-диски, инвесторы могут легко получить доступ к деньгам на фондовом рынке. В считанные секунды вы можете продавать, покупать и торговать по своему усмотрению. Это означает, что если вам нужен доступ к своим деньгам, вам не придется ждать месяцами или даже годами, чтобы получить их. Вместо этого вы можете быстро продать акции и получить доступ к наличным деньгам .

Против: крах фондового рынка

Инвесторы могут ожидать ежедневной волатильности на фондовом рынке, но крупные сбои в системе встречаются реже.Однако, когда они действительно случаются, на восстановление могут уйти годы. Потенциальным инвесторам достаточно оглянуться на 2008 год, чтобы увидеть, насколько сильно рынок может рухнуть в считанные часы. Хотя с тех пор рынок восстановился, инвесторам потребовались годы, чтобы восстановить свои портфели.

Pro: гибкость вашего портфеля

Инвестирование в фондовый рынок может помочь укрепить весь ваш финансовый портфель. Вы можете направить свои средства на пенсию. Лучше всего то, что эти средства в размере не облагаются налогом, пока вы не используете их .Есть много разных способов распределения средств, которые помогут вам стать более финансово защищенным.

Ссылки

Ресурсы

Биография писателя

Маккензи Максвелл считает, что хорошо составленный бюджет является ключом к счастливой семье. В 2016 году она начала совмещать этот интерес со своей страстью к писательству. Маккензи писала для финансовых сайтов, таких как The Balance, и местных финансовых организаций.

Покупка акций вместо облигаций: за и против

У акций и облигаций есть свои преимущества и недостатки.Кроме того, каждый класс активов имеет совершенно разные структуры, выплаты, доходность и риски. Понимание отличительных факторов, разделяющих эти два класса активов, является ключом к созданию здорового инвестиционного портфеля, который будет процветать в долгосрочной перспективе. Разумеется, схемы распределения активов уникальны для каждого человека в зависимости от возраста инвестора, устойчивости к риску и долгосрочных инвестиционных целей и целей выхода на пенсию.

Ключевые выводы

  • Акции обладают потенциалом более высокой доходности, чем облигации, но также сопряжены с более высокими рисками.
  • Облигации
  • обычно предлагают довольно надежную доходность и лучше подходят для инвесторов, не склонных к риску.
  • Для большинства инвесторов диверсификация портфелей с помощью комбинации акций и облигаций - лучший путь к достижению доходности инвестиций с минимальным риском.

Покупка акций вместо облигаций: обзор

Плюсы и минусы покупки акций вместо облигаций

Акции - это, по сути, доли владения публично торгуемых корпораций, которые дают инвесторам возможность участвовать в росте компании.Но эти инвестиции также несут в себе потенциал снижения стоимости, где она может даже упасть до нуля. В любом сценарии прибыльность инвестиций почти полностью зависит от колебаний цен на акции, которые в основном связаны с ростом и прибыльностью компании.

Облигация - это инструмент с фиксированным доходом, который представляет собой ссуду, предоставленную инвесторами (известными как «кредиторы» или «держатели долгов») заемщикам, которые обычно являются корпорациями или государственными учреждениями.Облигации, также известные как купоны, характеризуются тем, что конечные выплаты гарантируются заемщиком. Для этих инвестиций существует конкретный срок погашения, по истечении которого инвесторам выплачивается основная сумма, а также процентные платежи, привязанные к процентной ставке, существовавшей на момент выдачи кредита. Облигации используются корпорациями, штатами, муниципалитетами и суверенными правительствами для финансирования множества проектов и операций. Тем не менее, некоторые облигации несут риск дефолта, когда инвестор действительно может потерять свои деньги.Такие облигации имеют рейтинг ниже инвестиционного уровня и называются высокодоходными облигациями, облигациями неинвестиционного уровня, облигациями спекулятивного уровня или мусорными облигациями. Тем не менее, они привлекают часть инвесторов с фиксированным доходом, которые имеют перспективу более высокой доходности.

Плюсы покупки акций вместо облигаций

Главное преимущество акций перед облигациями - это их способность приносить более высокую доходность. Следовательно, инвесторам, которые готовы пойти на больший риск в обмен на потенциальную выгоду от роста цен на акции, будет лучше выбирать акции.Инвесторы могут также пожелать рассмотреть возможность инвестирования в акции, приносящие дивиденды. Дивиденды - это, по сути, распределение прибыли, которую корпорация получает своим акционерам. И любые невыплаченные дивиденды могут быть повторно инвестированы в бизнес в форме увеличения доли в компании.

Диверсификация инвестиций как в акции, так и в облигации сочетает в себе относительную безопасность облигаций с более высоким потенциалом доходности акций.

Минусы покупки акций вместо облигаций

В общем, акции более рискованны, чем облигации, просто из-за того, что они не предлагают инвестору гарантированной прибыли, в отличие от облигаций, которые предлагают довольно надежную доходность за счет купонных выплат.Не склонным к риску инвесторам, стремящимся безопасно разместить свой капитал и комфортно пользоваться более структурированными графиками выплат, было бы лучше инвестировать в облигации.

Плюсы и минусы пассивной стратегии покупки и удержания

По сути, есть два способа заработать деньги на фондовом рынке: быстрый и рискованный или безопасный и стабильный.

Хотя трейдеры придерживаются первой парадигмы, большинство инвесторов попадают во вторую категорию. Вооруженные мантрой «покупай дешево, продавай дорого», эти инвесторы ищут недооцененные акции и покупают их с намерением удерживать эти позиции в течение месяцев, если не лет.Для них сильные фундаментальные характеристики компании и разумное управление заменяют весь хаос и нестабильность, присущие рынку, и со временем акции вознаградят их большой прибылью на их капитал.

В конце концов, кто бы не захотел владеть Apple Inc. (APPL), когда она торговалась по 6 долларов за акцию или Netflix, Inc. (NFLX) по 17 долларов? Если вы потенциальный инвестор, работающий по принципу «покупай и держи», читайте дальше, чтобы узнать о плюсах и минусах этой популярной и высокоэффективной стратегии.

Ключевые выводы

  • Стратегия «купи и держи» - это долгосрочная пассивная стратегия, при которой инвесторы сохраняют относительно стабильный портфель в течение долгого времени, независимо от краткосрочных колебаний.
  • Успех «купи и держи» подтвержден историческими данными и является предпочтительной инвестиционной стратегией таких гигантов отрасли, как Уоррен Баффет.
  • Покупай и держи, также выгодно инвесторам, не тратящим много времени на изучение рынка.
  • Самый большой недостаток стратегии «покупай и держи» состоит в том, что она связывает большие суммы капитала.
  • Как и все инвесторы, покупатели и держатели должны использовать диверсификацию, чтобы в достаточной мере защитить себя от риска.

Плюсы

Давайте посмотрим на многочисленные преимущества использования стратегии покупки и удержания.

Это работает

Проще говоря, стратегия «покупай и держи» снова и снова доказывала, что приносит экспоненциальную прибыль на вложенный капитал.

Список лучших специалистов по принципу «покупай и держи» - это настоящая информация о том, кто и кто из величайших инвесторов всех времен. Возможно, некоторые из этих имен могут вызвать звоночек? Уоррен Баффет, Джек Богл, Джон Темплтон, Питер Линч и, конечно же, наставник Баффета и отец ценностного инвестирования: Бенджамин Грэм.

Хорошо, может быть, ваши навыки выбора акций не так совершенны, как у этих титанов отрасли. Все в порядке. Просто поместите свои деньги в фонд отслеживания индексов, такой как биржевой фонд (ETF) SPDR S&P 500 (SPY), и забудьте об этом на два-три года. Статистика на вашей стороне. С 2010 по 2020 год только 24% активно управляемых фондов превосходили пассивные фонды, и вам не нужно тратить свои кровно заработанные доллары на огромные комиссии за управление.

Меньше затрат времени

Диаграмма акций так же чужда для вас, как другой язык? Вы слышите слова «голова и плечи» и сразу думаете о шампуне? Не можете отличить простую скользящую среднюю от индекса относительной силы (RSI)?

Ваш технический анализ может потребовать некоторой доработки, или вы просто часть большой группы людей, которые просто не верят в эффективность искусства.Как ученые, так и успешные долгосрочные инвесторы годами били по столу, ссылаясь на ошибочность попытки «отследить» рынок. И статистика согласуется; исследования показали, что рынки невероятно случайны (и содержат аномалии).

Согласно заключению Нобелевского лауреата Уильяма Шарпа в историческом исследовании 1975 года «Вероятная прибыль от рыночного времени», рыночный таймер должен быть точным как минимум в 74% случаев, чтобы превзойти индекс.

Другими словами, оставьте чесать голову и рвать волосы трейдерам.Подобно покупке дома, покупка и владельцы смотрят на общие характеристики рынка, актива и возможности для будущего роста и просто позволяют инвестициям делать свое дело, не беспокоясь о попытках найти «идеальные» входы и выходов, или постоянная проверка цены.

Подтверждено фактами

Покупать и держать и инвестировать в целом - это то, чему учат в академических кругах и в различных учебных программах по управлению портфелем, потому что B&H почти полностью основывается на фундаментальном анализе.В отличие от своего технического аналога, в фундаментальном анализе очень мало места для догадок.

Баланс, отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств статичны и не оставляют места для субъективности. Конечно, прогнозирование роста, например, с помощью модели дисконтированных денежных потоков, связано с большой степенью субъективности. Однако сравнение и анализ компаний с помощью повсеместных коэффициентов отношения цены к прибыли (P / E) или EBITDA не оставляет ничего для воображения и является неотъемлемым фактором при поиске ценных бумаг, которые можно держать в долгосрочном периоде.

Благоприятный налоговый режим

И последнее, но не менее важное: покупка и удержание отлично подходит для долгосрочного прироста капитала. Любая инвестиция, которая удерживается и продается на срок более года, имеет право облагаться налогом по более выгодной долгосрочной ставке, а не по более высокой краткосрочной ставке.

Минусы

Объединяет капитал

Самый большой недостаток этой стратегии - связанные с ней большие альтернативные издержки. Купить и удержать что-то означает, что вы привязаны к этому активу на долгое время.Таким образом, покупатель и держатель должны обладать самодисциплиной, чтобы не гнаться за другими инвестиционными возможностями в течение этого периода владения. Это чрезвычайно сложно реализовать на практике, особенно если вы подобрали отстающий запас.

Нужно время, чтобы увидеть рост

В дополнение к последнему пункту, покупка и удержание также отнимает много времени. Тот факт, что вы владеете активом в течение 10 лет, не означает, что вы имеете право на крупное вознаграждение за потраченное время и вложенный капитал.

Показательный пример: посмотрите на разницу в доходности между вялыми акциями коммунальных предприятий и быстроразвивающейся биотехнологической компанией. Однако имейте в виду, что альтернативные издержки, связанные с неудачным выбором, можно уменьшить за счет диверсификации или простой покупки и удержания индексного фонда. Однако в первом случае эффективность портфеля, основанного на нескольких высокопоставленных игроках, может снизиться из-за отстающих.

Более того, нет ничего, что мешает инвестору по ошибке выбрать и удержать целый портфель бесполезных бумаг.Что касается последнего пункта, индексные фонды также оказались незащищенными от определенных событий, таких как сбои.

Обвал рынка

Наконец, то, что акции или индексные фонды удерживались в течение многих лет, не означает, что они безошибочны. Хотя ничто иное, как апокалипсис не убьет рынки развитых стран полностью, время от времени случаются сбои.

В случае коррекции, ведущей к продолжительному медвежьему рынку, портфели покупки и удержания могут потерять большую часть, если не всю свою прибыль.В этих обстоятельствах инвесторы могут сильно привязаться к своим активам и просто упасть в среднем в надежде на улучшение ситуации.

В то время как солидные, хорошо отобранные акции могут вырасти и восстановились, есть акции, которые падают по счету и уничтожают портфель в процессе.

Возьмем известный случай с Enron. Когда-то Enron считалась любимцем Уолл-стрит, акции которой в середине 2001 года оценивались примерно в 90 долларов за акцию. После того, как ее незаконные методы бухгалтерского учета были обнаружены, к моменту роспуска компании ее акции упали до $.60 акция.

Более того, инвестор, имеющий значительный риск не только для одной акции, но и для всей отрасли, которая уничтожена из-за технологических достижений или по другим причинам, может сократить свой портфель до нуля без надлежащей диверсификации.

Опять же, покупатель и держатель, как и любой другой инвестор или трейдер, должны иметь в наличии разумную стратегию управления рисками или быть готовыми отключить все до того, как накапливаются убытки, что, конечно, легче сказать, чем сделать.

Итог

Покупка и удержание остается одним из самых популярных и проверенных способов инвестирования на фондовом рынке. Практикующим эту стратегию часто не нужно беспокоиться о выборе времени для рынка или о принятии своих решений на основе субъективных моделей и анализа. Однако покупка и удержание сопряжена с большими альтернативными затратами времени и денег, и инвесторы должны действовать осмотрительно, чтобы защититься от рыночных сбоев, и знать, как сократить свои убытки / зафиксировать прибыль.

за, против и как их купить

Раскрытие информации о рекламе Эта статья / сообщение содержит ссылки на продукты или услуги от одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров.Мы можем получить компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Хотите купить акции таких популярных компаний, как Apple или Disney, но не можете позволить себе такую ​​высокую цену? При дробном инвестировании акций вы можете купить часть акций, не платя за всю акцию. Эта революция под руководством брокеров сделала фондовый рынок более доступным для мелких инвесторов.

Фондовый рынок долгое время был одним из ключей к созданию богатства, но доступ не всегда был справедливым. Новый инвестор не мог позволить себе создать диверсифицированный портфель, когда цены на акции слишком высоки.А средний инвестор не всегда может позволить себе купить какие-то акции.

Но это меняется благодаря недавнему нововведению: дробных акций .

Что такое дробные акции?

Обычно, когда вы хотите инвестировать свои деньги в акции, которые вам нравятся, вы решаете, сколько вы хотите инвестировать в эти акции, заходите на веб-сайт своего брокера и смотрите, сколько акций по этой цене вы можете купить на эту сумму. Сумма, которую вы хотите инвестировать, деленная на цену акции, определяет, сколько акций вы можете купить.Если вы используете роботов-консультантов для автоматизации своих инвестиций, M1 Finance и Betterment станут ведущими платформами для инвестирования с долевым участием.

Например, если у вас есть 1000 долларов, а ваша любимая компания XYZ торгуется по 100 долларов за акцию, вы можете купить десять акций.

Но что происходит, когда он торгуется по цене $ 100,25 ?

Вы можете купить только девять акций. Это потому, что во времена физических акций было невозможно «разделить» акцию. Но теперь нет необходимости в бумажке для покупки акций. Таким образом, брокеры отказались от формальности размещения акций с полным номером, и теперь инвесторы могут покупать доли акций.

В приведенном выше примере, когда XYZ торгуется по цене 100,25 доллара, теперь вы можете купить 9,97 акций. Это позволяет вам получать больше прибыли. А в долгосрочной перспективе - на протяжении десятилетий - вы приобретете больше богатства, поскольку эти небольшие различия складываются.

Имейте в виду, что высокая цена за акцию не обязательно означает, что акции являются прекрасным вложением. Как всегда, проведите собственную комплексную проверку того, какие акции и инвестиционные стратегии лучше всего подходят для вас.

Разделение: откуда берутся дробные акции

Дробное инвестирование в акции - это то, что было невозможно два десятилетия назад. Но теперь мы видим, что некоторые из крупнейших брокеров предлагают это как услугу. Это показывает, насколько велик спрос.

Вы можете спросить, как делаются дробные акции. Чтобы упростить это, когда вы размещаете заявку на дробную акцию, ваш брокер фактически выходит и покупает всю акцию. Затем они делят эту долю между инвесторами, которые хотят получить долю, и отмечают это разделение в своих бухгалтерских книгах.

Хотя дробные акции, безусловно, новы, это не единственный случай дробления акций. Фактически, совсем недавно Tesla и Apple объявили о разделении акций. При этом текущие акции делятся на несколько новых акций. Люди, которые раньше владели одной акцией, теперь владеют несколькими акциями. Каждая отдельная акция стоит меньше, но общая стоимость акций остается прежней.Компании обычно делают это, чтобы упростить инвестирование в свои акции, что также решает проблема дробных акций.

Как работает инвестирование в дробные акции?

Когда вы открываете свою брокерскую платформу, вам приходилось указывать количество акций, которое вы хотите, а затем цену, которую вы готовы за них заплатить.

При использовании дробных долей необходимо сначала убедиться, что эта опция включена. (Некоторые брокеры могут потребовать, чтобы вы запросили доступ к этой функции.) После этого, когда вы перейдете к размещению ордера, вместо количества акций вы сможете ввести сумму в долларах.

Брокерское приложение затем точно рассчитает, сколько долей акции вы получите с этой суммой, и все готово!

Почему дробные акции меняют правила игры

Если вы только начинаете инвестировать и у вас есть немного денег, которые можно вложить в свой пенсионный фонд, вам может быть интересно, как кто-то может позволить себе такие акции, как Apple, Tesla или Amazon.

Все эти компании торгуют по цене акций, исчисляемой сотнями или тысячами долларов.Между стартовой зарплатой, арендой, продуктами и другими расходами просто не так много денег, чтобы инвестировать в этих ведущих имен. К концу месяца у вас может быть едва ли достаточно, чтобы купить одну акцию дорогих акций.

Но при долевом инвестировании вы просто покупаете часть доли, и ваши деньги начинают работать на вас. Еще лучше, вместо того, чтобы ждать месяцами или годами, чтобы набралось достаточно денег для создания диверсифицированного портфеля, вы можете сразу же разделить свои средства на свои любимые компании.

Поначалу суммы могут быть небольшими, но сложные проценты творит свое чудо, и эти скромные взносы могут превратиться в снежный ком во что-то значительное за годы инвестирования.

Также гораздо проще инвестировать, исходя из того, сколько денег у вас есть, чем рассчитывать, сколько акций вы можете купить на эту сумму денег. Множество брокеров и приложений для торговли акциями делают это еще проще.

Благодаря дробным акциям на рынок вкладывается больше людей. Это приводит к большему интересу к компаниям, что приводит к лучшему управлению бизнесом.И от этого выиграют все.

О чем следует помнить при инвестировании в дробные акции

Требования довольно просты: вам нужен брокерский счет со средствами.

Имейте в виду, что дробные акции стали популярными на американском рынке, но не на зарубежных рынках. Это означает, что если вы хотите инвестировать в зарубежные рынки, такие как Европа или Япония, у вас может не быть возможности покупать дробные акции.

Большая часть этого зависит от индивидуальных брокеров.Но по мере того, как идея долевого инвестирования продолжает расти, ее внедрение в отрасли должно расти.

Хотя, возможно, не каждый брокер предлагает частичное инвестирование в акции на данный момент, большинство крупных брокерских компаний это делают. Читайте дальше, чтобы узнать, кого мы считаем лучшими брокерами для начала инвестирования в долевые акции!

Лучшие брокеры для долевого инвестирования в акции

Прежде чем приступить к созданию портфеля из лучших акций, убедитесь, что у вас есть брокер, который предлагает дробные акции и соответствует вашим инвестиционным потребностям.Для небольшого розничного инвестора это означает брокера с низкими торговыми комиссиями или без них. С этой целью у нас есть несколько рекомендаций:

Public.com

Public может показаться новым брокером, но на самом деле это ребрендинг одного из первых брокерских приложений: Matador. Благодаря новому элегантному приложению Public стремится конкурировать в сегменте розничных инвесторов. С этой целью они предлагают торговлю без комиссии - это означает, что вы ничего не платите им всякий раз, когда покупаете и продаете акции - высокофункциональное мобильное приложение, частичное инвестирование акций и социальные функции, позволяющие создать сообщество инвесторов-единомышленников.

Stash

Stash - это приложение для микро-инвестирования, которое работает как робот-советник, но позволяет пользователям управлять своими учетными записями. Нет минимального остатка на счете, и вы можете выбирать из тысяч ETF и отдельных акций. Они предлагают дробные акции, чтобы помочь вам диверсифицировать свой портфель. У Stash также есть отличные образовательные инструменты, что делает его отличным выбором для новых инвесторов, которые хотят больше узнать об инвестиционном мире.

Robinhood

Возможно, один из самых известных брокеров, Robinhood, ворвался на сцену как первый брокер, предлагающий торговлю без комиссии.Ему удалось удержать клиентов, потому что у них один из самых простых и простых в использовании интерфейсов на рынке, и они полны решимости постоянно добавлять новые функции. Одной из этих новых функций является дробное инвестирование, а также автоматическое реинвестирование дивидендов.

Stockpile

Если вы хотите купить дробные акции в качестве подарка для члена семьи или друга, Stockpile - отличный вариант. Платформа продает подарочные карты, которые можно использовать для дробных акций или ETF всего за 1 доллар плюс комиссия.Stockpile предлагает торговлю акциями на своей платформе, как и любой другой брокерский счет. Есть тысячи ETF, акций и ADR на выбор. Если вы ищете подарок, который будет продолжать дарить, стоит подумать о Stockpile.

Дополнительная информация: что такое ADR?

Каковы плюсы и минусы дробных акций?

Плюсы
  • Вы можете начать инвестировать с очень небольшими деньгами, и нет никаких барьеров для входа.
  • Вы можете покупать акции компаний, независимо от того, насколько дороги их акции.
  • Те, у кого нет большого ежемесячного дохода, могут по-прежнему пользоваться преимуществами усреднения долларовых затрат.
  • Легко создавайте диверсифицированный портфель с самого начала.

Минусы

  • Новые инвесторы могут быть более безрассудными со своими деньгами.
  • Компании с высокими ценами на акции могут столкнуться с завышением цен из-за всех розничных инвесторов, которые теперь могут покупать их акции. Акции с завышенными ценами часто приводят к плохим инвестициям. И высокая цена акции не означает, что это хорошее вложение.
  • Если вам принадлежит очень небольшая часть акций, ваш брокер может удержать ваши дивиденды. Например: в случаях, когда ваша доля акций дает вам право на дивиденды менее 1 цента (например, 0,9 цента), вы можете не получать дивиденды, и эта часть может составлять значимый процент от стоимости акции. При доле в 1 доллар вы упустите 1% стоимости, а с квартальным дивидендом вы упустите это четыре раза в год.

Долевые акции демократизируют фондовый рынок

Долевые акции явно являются шагом вперед.И это позволяет впервые выйти на фондовый рынок совершенно новому классу розничных инвесторов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *