Пятница , 23 Апрель 2021

Покупка акций плюсы и минусы: Покупка акций: плюсы и минусы инвестиции

Содержание

Инвестирование в акции: плюсы и минусы

25.05.2014 8 741 2 Время на чтение: 6 мин. Инвестирование в акции: плюсы и минусыИнвестирование в акции: плюсы и минусы

В предыдущей статье я рассматривал, что представляют собой инвестиции в акции, как их можно осуществить и на что обратить внимание, а теперь хочу отдельно выделить основные плюсы и минусы инвестирования в акции, чтобы помочь начинающим инвесторам точнее определиться в том, интересен им этот финансовый инструмент для заработка или нет.

Содержание:

  1. Инвестиции в акции: плюсы
  2. Инвестиции в акции: минусы

Инвестиции в акции: плюсы

1. Вкладывать средства в этот актив во многих случаях можно даже владельцам небольшого капитала.

2. Акции крупнейших корпораций, котирующиеся на фондовой бирже страны (т.н. «голубые фишки»), обладают очень высокой, практически абсолютной ликвидностью: их в любой момент можно продать, превратив в деньги.

3. Современные технологии фондового рынка делают инвестиции в акции доступными широкому кругу инвесторов, вплоть до того, что спекулятивную торговлю они могут вести самостоятельно посредством брокеров.

4. Существуют возможности инвестирования в акции посредством передачи капитала в доверительное управления или инвестирования в ПИФы, что позволяет зарабатывать на рынке ценных бумаг даже тем, кто слабо в этом разбирается, но владеет необходимым капиталом.

5. Инвесторы, хорошо разбирающиеся в работе механизмов фондового рынка, могут осуществлять спекулятивные инвестиции в акции с большой точностью.

6. Этот финансовый инструмент может принести достаточно высокую доходность, особенно если речь идет о покупке ценных бумаг после их падения в цене или о покупке акций вновь созданных и стремительно развивающихся компаний.

7. Инвестирование в акции предполагает сразу два способа получения дохода: дивиденды и спекулятивный доход.

8. При использовании этого инструмента можно выступать как активным, так и пассивным инвестором — в зависимости от того, что кому ближе.

9. Крупные инвесторы, приобретающие большие пакеты акций, имеют право принимать участие в собраниях акционеров и влиять своим голосом на направления дальнейшего пути развития компании в своих интересах.

10. Спекулятивная торговля акциями, как правило, менее рискованный способ заработка, чем, например, торговля на форекс, благодаря отсутствию кредитного плеча или меньшему его размеру.

Инвестиции в акции: минусы

1. Инвестирование в акции — это рисковый инструмент вложения капитала, и степень риска здесь может быть достаточно высокой. Например, при банкротстве предприятия можно потерять 100% вложенных средств.

2. В кризисные периоды акции всегда сильно падают в цене. Причем, падение происходит очень резко, а вот дальнейшее восстановление стоимости — процесс длительный.

3. В те же кризисные периоды сильно падает ликвидность акций, особенно, если это ценные бумаги, не котирующиеся на фондовой бирже.

4. Вкладывать средства в акции какого-то одного предприятия или даже какой-то одной отрасли всегда рискованно. Для снижения рисков необходимо формировать инвестиционный портфель, что всегда сложнее.

5. Инвестирование в акции несет в себе дополнительные расходы (на оплату услуг брокеров, регистраторов, управляющих и т.д.).

6. Изменение стоимости акций находится в прямой зависимости от политических факторов, которые зачастую спрогнозировать достаточно сложно.

7. Инвесторы, владеющие небольшим пакетом акций, не могут оказывать влияния на направления деятельности компании и распределение прибыли.

8. Владельцы акций, особенно — простых, могут вообще не получать дивиденды, если компания закончит год с убытком, или примет решение не выплачивать их, а направить прибыль в дальнейшее развитие.

9. При отсутствии необходимой теоретической подготовки и практических навыков самостоятельная спекулятивная торговля акциями на фондовом рынке в большинстве случаев приводит к убыткам.

10. Во многих случаях инвестиции в акции — это долгосрочные вложения, и преждевременный вывод капитала из этого актива может означать большую потерю планируемой прибыли или даже убыток.

Я рассмотрел 10 ключевых преимуществ и недостатков инвестирования в акции. Надеюсь, что эта информация окажется вам полезной. Проанализировав все плюсы и минусы, вы должны самостоятельно сделать вывод о том, стоит ли вкладывать свой капитал в этот финансовый актив или нет.

До новых встреч на Финансовом гении — сайте, который стремится повысить вашу финансовую грамотность и научить грамотно и эффективно распоряжаться личными финансами.

Плюсы и минусы стратегии инвестирования в дивидендные акции

Дивидендная стратегия всегда была популярной среди инвесторов. Возможность регулярно иметь стабильный денежный поток — это ли не прелесть. Дополнительно, владельцы дивидендных акций получают другие плюшки. О которых могут даже не догадываться на старте инвестиций.

«Обратная сторона медали» тоже присутствует. Дивидендная стратегия имеет ряд недостатков. И может не подойти лично вам. И лучше заранее знать про все подводные камни на берегу.

Итак, поехали.

Плюсы и минусы дивидендной стратегии инвестирования в акции.

Выгоды от дивидендной стратегии


Пассивный доход

Дивидендная стратегия позволяет создать стабильный денежный поток. Это наверное главная причина, почему многие выбирают именно дивидендные акции.

В развитых странах принято платить дивы каждый квартал. Реже раз в полгода. Есть компании выплачивающие дивы ежемесячно. Можно составить дивидендный портфель из различных акций и получать выплаты каждый месяц.

Что в России? Пока у нас с этим не очень хорошо. Но постепенно мы двигаемся к увеличению частоты выплат дивидендов. На бирже есть несколько компаний (но их мало) выплачивающих дивиденды 4 раза в год. Чуть побольше платят 2 раза в год.


Платишь дивы — красавчик

Если компания может позволить себе регулярно выплачивать дивиденды, значит у нее все хорошо в финансовом плане. Дивидендные компании считаются более устойчивыми и здоровыми.

А для долгосрочных инвесторов — это очень важно. Иметь в портфеле бумаги долгоиграющих компаний. И рассчитывать на длительные отношения с компанией (в виде постоянного получения дохода).


Акции в кризис

Дивидендные компании считаются отчасти защитным активом в кризис. Когда на рынке паника и происходит обвал котировок, такие компании падают меньше. А иногда даже прибавляют в цене.

Причина? Устойчивый денежный поток в виде дивов в тяжелые времена привлекает инвесторов. Плюс дает возможность на выплачиваемые дивиденды докупать обвалившиеся активы по низким ценам.


Рост дивидендов

В развитых странах принято ежегодно увеличивать размер дивидендов. Инвесторы, даже без дополнительных вложений с каждым годом получают все больше денег. На однажды вложенный капитал. Есть компании увеличивающие дивиденды на протяжении 10, 25 и даже 50 лет подряд (дивидендные аристократы и короли).

Рекомендую: Как зарабатывать на дивидендах 30% годовых


Реинвестирование прибыли

Владея дивидендными бумагами, инвестор всегда имеет возможность на поступающие деньги покупать новые акции. Тем самым из года в год увеличивать свой денежный поток.

В итоге это позволяет получить тройной эффект роста капитала и дивидендов:

  • за счет регулярных пополнений собственными деньгами;
  • от реинвестиций;
  • от органического роста дивидендов.

Минусы дивидендной стратегии


Высокие дивиденды — высокий риск

Пунктик для любителей покупать акции с высокой дивидендной доходностью.

Есть прямая зависимость между дивидендами и стоимостью (котировками) компании.

Логично было бы предположить … компания платить высокие дивиденды, значит это должно привлекать инвесторов. Много желающих купить акции такой выгодной компании, должны подстегивать котировки подрастать. И такая неэффективность на рынке (когда дивы намного больше среднерыночного значения) должна быстро закрываться. Рост котировок будет снижать дивидендную доходность на акцию.

А если этого не происходит? У компании высокие дивиденды. Но что-то нет сильно много желающих купить ее такие привлекательные акции. В чем дело?

Скорее всего внутри компании не все ладно с текущим положением дел. И инвесторы не сильно верят в дальнейшее развитие. По крайней мере пока.

Высокие дивиденды — это высокий риск. Риск того, что компания может не справиться с необходимостью постоянной выплаты дивидендов своим акционерам.

Чем это грозит любителям высоких дивидендов?

Урезание или отмена дивидендов в будущем.

На Западе принято не разочаровывать своих акционеров. И регулярно выплачивать дивиденды. Каждый год. Дополнительно увеличивая их размер.

Бывают случаи, когда поступающая прибыль не перекрывает размера необходимых дивидендов. И что делать?

Дабы не расстраивать своих акционеров, компания может выплачивать дивиденды из заемных средств (кредитов). С надеждой, что через год-два все изменится. И поступающей прибыли будет хватать с лихвой на все обязательства перед дивидендными акционерами.

В России к сожалению все не так. И главные акционеры могут без причин снизить дивы. Или даже отменить. Сегодня густо, завтра пусто — это про наш фондовый рынок. И про дивиденды в частности.

Чтобы понять насколько много дивидендов платит компания, достаточно посмотреть на показатель PAYOUT RATIO. Какова доля дивидендных выплат в общей прибыли (более подробно описано здесь).

Если показатель Payout превышает 80% — это повод задуматься. А значение более 90% — говорить о очень высоких рисках. Что компания с высокой долей вероятности не сможет сохранить данный уровень дивов в ближайшие годы.

Где мои дивиденды?

Этот недостаток тесно связан с предыдущим пунктом. Всегда есть риск того, что компания отменит (или снизит) дивиденды. Хорошо, если временно.

Что в итоге?

  1. Инвестор теряет денежный поток (или размер его снижается).
  2. При отмене дивидендов, котировки акций могут очень сильно снизиться.

Происходит двойной (или даже тройной) удар по дивидендному портфелю. Размер капитала инвестора уменьшается. Дивиденды тоже. Реинвестируешь меньше денег. На них набегает меньше дивидендов. И так по кругу. Короче говоря, правило сложного процента наоборот. Подобные финансовые потери на длительных сроках приводят к серьезному недополучение прибыли.

Данный минус (риск отмены дивидендов) прекрасно лечится увеличением в портфеле количества дивидендных акций компаний. Из разных отраслей и стран.

Дополнительные расходы

Что делать с дивидендами при долгосрочном накоплении капитала?

Естественно, реинвестировать. На полученные деньги покупать новые акции. Чтобы в будущем получать еще больше дивов.

Только часть денег вы всегда будете терять. В виде налогов. И реинвестировать уже урезанную прибыль.

С дивов нужно платить 13% налог.

Каждый раз. Из года в год. На протяжении всего вашего инвестиционного горизонта. По правилу сложных процентов — эти ежегодные поборы выливаются в серьезные сумму. Плюс недополученная прибыль, которую вы могли бы получать сверху. Реинвестируя эти налоговые деньги.

Второй фактор расходов — комиссии брокера. С одной стороны — это намного меньше уплаченного налога. Но опять же — на длительных интервалах мы снова теряем много денег.

Самое печальное, что никакими налоговыми льготами (в том числе и на ИИС) уйти от налогообложения дивидендов не получится.


Рост капитала

В среднем, компании с высокими дивидендами, показывают меньшие темпы роста. По сравнению с компаниями с небольшими дивидендами или вообще без них.

Чем это грозит дивидендному долгосрочному инвестору?

Капитал (даже с учетом реинвестирования всех дивидендов) будет увеличиться более медленнее. Добавим для кучи еще налог с получаемых дивов. И разрыв в доходности еще увеличится.

На практике, даже 1% дополнительной годовой доходности, может на выходе принести довольно ощутимую прибавку к капиталу.


Пример.

Инвестируем по 100 тысяч каждый год. На протяжении 25 лет.

Какого капитала можно ожидать в конце?

Среднегодовая доходность — 10%. Через 25 лет капитал увеличится до 10,8 миллиона.

Добавим к доходности всего 1% сверху. В этом случае мы получим дополнительные два миллиона (итоговый результат 12,7 млн.)


Почему компания Уоррена Баффета Berkshire Hathaway не выплачивает дивиденды?

На этот вопрос Баффет отвечает так: «Это финансово невыгодно компании. Если инвесторам нужны деньги, они могут продавать частями акции компании.»

Посмотрите на график. Синяя линия — реальный рост котировок Berkshire Hathaway (без дивидендов).

Красный график. Сколько бы заработали инвесторы. Если бы компания выплачивала дивиденды в 50% от прибыли. С дивов уплачивались бы все налоги. А полученная на руки инвесторами сумма, реинвестировалась обратно.

Berkshire Hathaway - график роста

Делаем выводы

Что мы имеем?

Самый главный минус дивидендной стратегии — это дополнительные налоговые и торговые издержки. Которые на длительных сроках могут сильно повлиять на конечный финансовый результат инвестора (в виде недополученной прибыли или роста капитала).

Остальные недостатки не так существенны. И при правильном подходе нивелируются практически полностью.

Что в итоге?

Если вы планируете жить на дивиденды уже сейчас (или в ближайшие несколько лет), то можете смело использовать дивидендную стратегию. Сам придерживаюсь аналогичной позиции.)))

Вам 20-25-30 лет. Инвестиционный горизонт составляет десятки лет. И ваша главная цель — нарастить определенный капитал. Не снимая (и не тратя) ни копейки прибыли все это время. То наверное целесообразней сосредоточиться на без дивидендных инвестициях. За счет налоговой оптимизации — это будут финансово более выгодней.

А по мере приближения к цели, можно за несколько лет постепенно перекладывать деньги в дивидендные акции. И начинать жить на пассивный доход.

Рекомендую к прочтению. Главный минус дивидендов для долгосрочного инвестора. 

Материал по ссылке в статье частично пересекается с вышеописанным. Но там я рассчитывал разницу между дивидендными и обычными инвестициями. Сколько денег потеряет инвестор на разных интервалах времени. Плюс советы как избегать дивидендов и куда вложить деньги.

Удачных стратегий (с дивидендами и без)!

Как инвестировать в акции компаний: подробный обзор

Автор Ирина Егорова На чтение 11 мин. Просмотров 93 Опубликовано

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Существует множество способов инвестировать собственные средства с целью их сбережения и преумножения. Благо российские, да и зарубежные биржи, дают нам такую возможность. И, конечно же, одним из наиболее популярных способов вложения денег является покупка акций. Инвесторы приобретают их с целью дальнейшей перепродажи или получения дивидендного дохода. В любом случае, при ответственном и грамотном подходе на акциях можно заработать, но не стоит забывать и про возможные риски. Сегодня мы рассмотрим, как инвестировать в акции компаний, правильно выбрать ценные бумаги и какие существуют стратегии на инвестиционном рынке.

Плюсы инвестирования в акции

Если рассматривать все инвестиционные инструменты, то по своей доходности акции значительно превосходят депозиты и облигации (в т. ч. ОФЗ). На инвестиционном рынке они уступают только сложным и высокорискованным финансовым инструментам. Но стоит ли туда соваться новичку – другой вопрос. Поэтому для тех, кто имеет устойчивую психику и финансовую подушку безопасности, акции с учетом их высокой потенциальной доходности – отличный способ вложения средств.

Акции – это ценные бумаги, выпущенные компанией-эмитентом, дающие право своему владельцу на получение дивидендов или допускающие его до управления. Другими словами, приобретая акции, инвестор покупает часть фирмы-эмитента и становится ее совладельцем.

Стоит понимать, что манипуляции с акциями направлены на долгосрочный доход, а то и на получение прибыли в перспективе (возможно, даже через года). Сиюминутное обогащение – не про этот случай.

Как и любая операция, инвестирование в акции имеет свои плюсы и минусы.

Относительно высокую доходность инструмента по сравнению с другими, представленными на рынке (облигации компаний, ОФЗ или те же самые депозиты).

Возможность получать доход в виде дивидендов или навариться на разнице в цене покупки-продажи. Обычно акции приобретают на продолжительный срок. И за это время инвестор может получать дивиденды (если компания их выплачивает), а спустя время продать ценные бумаги по выгодной цене и получить дополнительную прибыль.

Если удачно вести свою инвестиционную деятельность (то есть быть успешным трейдером), можно получить от брокера «специальное» предложение – инвестиции для «избранных».

Не нужно иметь специального образования и опыта (хотя и то, и другое приветствуется). Инвестировать в акции может абсолютно каждый, если у него есть желание, стремление к обучению, и, естественно, накопления.

Люди, плохо разбирающиеся в этой теме, преимущественно делятся на два лагеря. Одни считают, что манипуляции с ценными бумагами – это удел избранных и финансистов «от бога». Другие, наоборот, придерживаются мнения, что в этой деятельности нет ничего сложного, главное вовремя покупать и продавать.

Но истина – это золотая середина. Выгодно проводить операции с акциями и зарабатывать на них может каждый (при наличии капитала). Для этого не нужно быть великим финансистом, но учиться все же придется. Важно понимать, что фондовая биржа – это не место для испытания своей удачи. Это место, где без знаний долго не протянешь. Поэтому придется изучить много тематической литературы, вникнуть во все сложные вопросы, разбирать их, наблюдать за жизнью рынка, анализировать состояние компаний.

Минусы вложения в акции

Минусы вложения в акции

При таком подходе деятельность с ценными бумагами принесет прибыль с большей вероятностью. И инвестор сможет сполна оценить все преимущества этого финансового инструмента. Но никогда не стоит забывать про его недостатки.

Достаточно высокий риск убытков. Главное правило инвестиционного рынка – чем больше потенциальная доходность инструмента, тем выше риски. Исходя из этого, можно сделать вывод, что акции – более рискованный объект инвестирования по сравнению с депозитами и облигациями. Ниже мы рассмотрим основные риски.

Не всегда можно получить доход в виде дивидендов. Далеко не каждая компания их выплачивает. Некоторые предпочитают пустить свободные деньги на формирование резерва или дальнейшее развитие бизнеса. Поэтому если основная цель инвестора – получение дивидендного дохода, ему стоит отдать предпочтение компаниям-гигантам. Обычно у них уже сформирован резервный капитал, поэтому есть возможность пустить часть прибыли на выплаты акционерам.

Необходимо периодически менять стратегию. Как бы хороша ни была выбранная политика, она может устареть и стать невыгодной. Рынок, как живой организм, находится в постоянном движении. И предприимчивому инвестору нужно двигаться вместе с ним, меняя стратегии делового поведения.

Большие первоначальные вложения. Чтобы доход был значительным, нужно на начальных этапах инвестировать немало средств и периодически вкладывать по ходу деятельности.

Не подходит для эмоциональных людей со слабым сердцем или повышенным давлением. Котировки иногда скачут так, что поплохеть может и абсолютно здоровому человеку. Инвестору нужно быть хладнокровным, руководствоваться трезвым разумом, а не импульсами.

Необходимо изучать большой объем информации, следить за новостями и всеми изменения на бирже. Инвестирование в акции – это не та тема, где купил и забыл. Необходимо периодически мониторить рынок, намечая зарождающиеся тенденции.

Для начинающего инвестора важно тщательно взвесить все плюсы и минусы и только потом принимать решение. Чтобы понимать всю серьезность ситуации, стоит дополнительно изучить риски и проработать стратегию делового поведения при наступлении негативных сценариев.

Основные риски:

  • обесценивание актива – самое неприятное, что может случиться с владельцем акций;
  • ошибочные действия из-за недостатка знаний или невнимательности;
  • неправильный расчет налогов и комиссий.

Чтобы не столкнуться с подобными ситуациями, необходимо тщательно все изучать, в том числе договор с брокером, отслеживать ситуацию на фондовом рынке. Следует заранее просчитывать все налоги и комиссии, чтобы иметь представление о конечной доходности операций.

Как выбрать акции

Если инвестор выбрал именно акции в качестве объекта инвестирования, теперь следует их приобрести. Важно понимать, что инвестировать нужно именно собственные свободные средства, которые не жалко потерять. Не стоит брать кредиты или займы, чтобы попробовать свои силы на бирже.

Купить акции можно тремя способами:

  • Через фондовую биржу. Надежный и наиболее распространенный способ приобретения ценных бумаг. Именно так начинают свою деятельность большинство инвесторов.
  • Непосредственно у компании-эмитента. Если компания не реализует акции через биржу, то вероятнее всего они будут предложены своим сотрудникам, знакомым брокерам или постоянным контрагентам. Чтобы приобрести такие акции, необходимо иметь определенные знакомства и связи. К тому же, это достаточно рискованно.
  • Через ПИФы. Обращаясь к Паевым инвестиционным фондам, начинающий инвестор доверяет свой капитал более опытным и понимающим специалистам. А уже они приобретают ценные бумаги по своему усмотрению.

После того, как определен способ приобретения активов, стоит ответственно подойти к выбору акций. Не нужно надеяться на слухи и нынешнее положение дел компании-эмитента. Лучше проанализировать развитие компании в динамике, чтобы определить тенденцию.

Также не стоит упускать из вида сферу деятельности. Бывает, что определенная отрасль промышленности в данный момент достаточно успешна, но уже изживает себя, поскольку на смену ей приходят более современные технологии. В таком случае стоит понимать, что через несколько лет акции компаний этой отрасли могут значительно упасть в цене, а то и вовсе обесцениться.

Целесообразнее всего разделить свой капитал на несколько частей и приобрести акции разных компаний с наибольшей доходностью. В случае банкротства одной компании будет утеряна только часть капитала, а не вся сумма.

Облегчить выбор эмитента ценных бумаг позволят различные скринеры и специальные программы. Они помогут определить наиболее доходные активы и их перспективу. Также будет нелишним посоветоваться с грамотным специалистом. Начинающему инвестору вообще лучше не ходить в одиночное плавание, а подобрать хорошего брокера.

Возможные стратегии

Возможные стратегии вложения в акции

Каждому инвестору перед началом деятельности необходимо выбрать конкретную стратегию и придерживаться ее до определенного момента. План действий нужно периодически менять. Но это должно быть не импульсивное метание, а продуманный ход. То есть выбранную стратегию стоит доводить до конца, если нет каких-либо серьезных препятствий.

Рассмотрим основные стратегии, которые применяются на бирже:

  • Инвестирование в ПИФы. Риски низкие, но и доходность невелика. Профессиональные инвесторы грамотно распределят капитал. Стоит понимать, что на начальных этапах возможна просадка в цене, но это не повод для паники. Со временем стоимость актива возрастет и перекроет все убытки.
  • Покупка акций для получения дивидендного дохода. Обычно для этих целей приобретаются бумаги компаний-гигантов, или как их еще называют «голубых фишек». Перед покупкой актива следует тщательно изучить и проанализировать эмитента.
  • Приобретение акций недорогих недооцененных компаний с расчетом на их дальнейшее подорожание. При такой стратегии риск велик, но в случае удачи можно получить неплохой доход. Иногда бывает, что компании с хорошим потенциалом остаются в стороне, и их акции не пользуются спросом. Но отследить такие начинающие проекты очень ложно. Нужен фундаментальный анализ.
  • Приобретение ценных бумаг с целью их продажи по более высокой цене. Если инвестор предполагает подорожание определенных активов, он может приобрести их по более выгодной цене и впоследствии продать их с прибылью.
  • Скальпинг или краткосрочные инвестиции. Котировки могут неоднократно меняться в течение дня. Этим и пользуются предприимчивые инвесторы. Они покупают и продают акции в один день, выигрывая на разнице в цене. При такой стратегии необходимо правильно рассчитывать комиссии, чтобы не проводить операции себе в убыток.

Каждый участник фондового рынка выбирает для себя лучшую стратегию. Начинающим инвесторам стоит отдать предпочтение наиболее безопасной линии поведения. И уже с увеличением опыта браться за более рискованные проекты.

Полезные советы инвесторам

Какова бы ни была стратегия инвестора, нелишним будет прислушаться к нескольким полезным советам:

  • Не нужно складывать все яйца в одну корзину. И это касается не только акций, но и всех инвестиционных инструментов. Если есть возможность, стоит разделить капитал и вложить его в облигации, валюту, акции. При этом сами акции лучше приобретать у нескольких эмитентов. Но не стоит слишком расширяться, потому что все инструменты нужно будет тщательно оценивать и анализировать для минимизации рисков.
  • Новичкам лучше найти хорошего брокера. На начальных этапах всегда тяжелее. Поэтому следует заключить договор с надежной брокерской компанией. Перед этим нужно тщательно изучить всю информацию о нем, узнать о наличии необходимых лицензий. В идеале работа с брокером должна строиться по наиболее простому алгоритму.
  • Отдавайте предпочтение долгосрочным инвестициям. Рынок цикличен, и вслед за спадом приходит рост. Поэтому, если приобрести ценные бумаги на спаде, в перспективе можно ожидать подъем их стоимости. И не нужно расстраиваться из-за ежедневных колебаний цен.
  • Инвестируйте в монополистов или лидеров отрасли. Чем меньше конкуренции, тем выше вероятность дальнейшего процветания и расширения компании. Как правило, при высокой конкуренции спрос быстро упадет, поскольку рынок пресытится. В такой ситуации большая часть компаний разорится, и угадать, кто пойдет под откос, не так-то просто.
  • Постоянно отслеживайте изменения на фондовой бирже и анализируйте перспективы. Актуальная информация – это хлеб инвестора.

Инвестирование подобно океану – оно таит в себе множество подводных камней. Сегодня мы попытались разобрать основные моменты. Они помогут если и не стать великим финансистом, то хотя бы понять, как начать инвестиционную деятельность и как правильно использовать свои капиталы.

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!

ПОДПИШИСЬ И НАЧНИ ПОЛУЧАТЬ ЛУЧШИЕ СТАТЬИ ПЕРВЫМ

Email*

Подписаться

Инвестиции в ценные бумаги - плюсы и минусы

С каждым годом все большую популярность приобретает инвестирование в ценные бумаги. Предприниматели приобретают акции зарубежных и ряда отечественных компаний, обеспечивая себе тем самым дополнительный доход. Дивиденды выплачиваются чаще всего 1 раз в год по результатам деятельности предприятия.

Это пассивный доход, не требующий от инвестора никаких дополнительных действий. При покупке большого пакета акций человек может оказывать влияние на деятельность компании и имеет право голоса в совете акционеров. Одновременно с увеличением количества акций растет и доход инвестора.

Но так ли все хорошо на самом деле? И с какими недостатками можно столкнуться при покупке акций?

О плюсах и минусах инвестирования в ценные бумаги расскажет успешный предприниматель и основатель компании «Ойл Ресурс Групп» Сергей Терешкин, который имеет большой опыт в данной сфере.

Плюсы инвестиций в ценные бумаги

К достоинствам инвестирования в ценные бумаги можно отнести:

  • Приобрести акции может любой человек. Для этого нет необходимости иметь миллионы и быть предпринимателем.
  • Начать покупать акции можно с небольшой суммы. Для открытия депозита в большинстве случаев достаточно 500 долларов. Для торговли на зарубежных площадках понадобится минимум 1000 долларов, а в ряде случаев и гораздо больше.
  • Акции крупных компаний отличаются хорошей ликвидностью. Они способны обеспечить человеку хороший пассивный доход. При необходимости такие ценные бумаги быстро продаются. Только на покупке и последующей реализации можно сколотить неплохое состояние. Это касается не только импортных компаний, а и отечественных.
  • Покупать и продавать ценные бумаги можно, не выходя из дома. Для этого достаточно зарегистрироваться на специальной площадке и иметь доступ к сети Интернет. Все манипуляции осуществляются при помощи компьютера и программного обеспечения.
  • Для работы через брокера покупателю нет необходимости получать соответствующее образование, изучать сотни книг и других материалов. Все вопросы берет на себя брокер.
  • Для тех, кто и вовсе ничего не понимает в фондовом рынке и торговле ценными бумагами, подойдет приобретение паев ПИФов. В данном случае инвестировать можно даже 100 долларов или меньше.
  • При инвестировании в молодые перспективные проекты доходность вложений может составлять сотни, а иногда и тысячи процентов. Яркий пример социальная сеть Фейсбук, стоимость акций которой за несколько лет подскочили в тысячи раз. В результате инвесторы получили многомиллионную прибыль.
  • Акционер может получать доход с акций различными способами. Так, за рубежом популярно пассивное инвестирование, когда человек ежегодно получает дивиденды с ценных бумаг. При наличии знаний можно успешно торговать акциями, приобретая их во время снижения стоимости и реализовывая - при ее подъеме.
  • Покупка крупного пакета акций приравнивается к долевому участию. Инвестор получает право голоса, к которому должны прислушиваться, имеет возможность участвовать в назначении руководящего состава компании, может принимать другие важные решения.

Инвестирование в акции куда менее рискованное, нежели покупка валюты или драгоценных металлов. Ценные бумаги можно продать всего за несколько минут.

При реализации кредитное плечо отсутствует или же оно минимальное. То есть риск потери денег при продаже – небольшой. Разумеется, если на рынке не наблюдается глобальное падение стоимости акций конкретной компании.

Минусы инвестиций в ценные бумаги

Как и любой другой способ вложения средств, инвестирование в акции имеет и свои недостатки:

  • При покупке ценных бумаг всегда есть риск, что компания обанкротится. В таком случае инвестор потеряет все свои деньги. Однако, если внимательно следить за фондовым рынком и ситуацией внутри предприятия, риск сводится к минимуму. В таком случае можно оперативно избавиться от ценных бумаг, вернув себе определенную сумму.
  • Акции в большинстве случаев нельзя пощупать. Они покупаются и продаются в электронном виде. При необходимости, можно заказать их в бумажном варианте. Однако это занимает дополнительное время и не имеет особого смысла.
  • Компания может регулярно делать эмиссию акций. В таком случае их ценность существенно снижается.
  • При введении санкций или кризисе стоимость акций значительно падает. На восстановление прежних позиций могут уйти годы. Что касается ценных бумаг второго и третьего эшелонов, в таких ситуациях также снижается ликвидность. В ряде случаев компании перестают выплачивать дивиденды.
  • Введение санкций против определенных предприятий может коснуться и непосредственно торговли ценными бумагами. В таком случае ведущие мировые биржи попросту отказываются допускать акции к торгам. То есть владелец не сможет от них избавиться.
  • Также на стоимость может повлиять политическая ситуация. В таком варианте предсказать исход – достаточно сложно, а иногда и вовсе невозможно. Ситуация может измениться в считанные минуты. За это время избавиться от портфеля акций вряд ли получится.
  • При вложении денег в акции только одного предприятия, есть риск лишиться всех средств. Специалист рекомендует приобрести акции различных компаний. Таким образом диверсифицируются риски. Вероятность, что обанкротятся сразу все фирмы – стремится к нулю.
  • Важно знать, что при работе через брокера, часть средств уйдет на оплату труда человека. В данном случае все зависит от его аппетитов. Также придется заплатить за хранение ценных бумаг специализированной компании.
  • При покупке минимального количества акций инвестор не сможет оказывать влияния на деятельность компании. Это привилегия только крупных акционеров.
  • Для повышения дохода и самостоятельной торговли на фондовом рынке необходимо иметь знания и уметь быстро принимать решения, не поддаваясь панике. Это дано далеко не всем. Многие теряют деньги именно на панических настроениях и продаже ценных бумаг в момент, когда их было бы лучше придержать.

Инвестирование в акции – перспективное направление, которое распространено во всем мире. Главное – делать все с умом и не полагаться только на чутье брокера, так как он рискует не своими деньгами.

На что ориентироваться, когда покупаешь акции? Советы инвестору :: Новости :: РБК Инвестиции

На основе чего принимать инвестиционные решения? Рекомендации знакомых, самостоятельный анализ, инвестидеи или бытовая логика — люди попробовали все эти варианты и рассказали РБК Quote о результатах

Фото: с сайта pixabay.com пользователя StartupStockPhotos

Фото: с сайта pixabay.com пользователя StartupStockPhotos

Когда только начинаешь инвестировать, легко потеряться в разнообразии вариантов. Друзья и коллеги советуют одни компании, робо-эдвайзеры  и всевозможные брокеры предлагают другие варианты, а собственное чутье и анализ с ними совсем не согласны.

К чему и к кому стоит прислушаться среди всех этих голосов? Мы спросили у инвесторов и узнали, чем они руководствовались при торговле ценными бумагами — и что из этого вышло.

  • частный инвестор
Мурад Агаев

Мурад Агаев (Фото: из личного архива)

Лучшая инвестиция

Моей лучшей инвестицией на данный момент стали акции АФК «Системы». Я купил их, несмотря на всеобщее мнение, что это потеря денег.

Ранее АФК «Система» участвовала в суде, в результате которого ее дочерняя компания «Башнефть» перешла «Роснефти», а глава АФК «Системы» Владимир Евтушенков успел посидеть под домашним арестом. Все вокруг писали, что у АФК «Системы» огромный долг после судебных разбирательств, ей нужно его выплачивать, это займет много времени и неизвестно, получится ли вообще.

Но я не сомневался, что компания выкарабкается. Отрицательных факторов, которые помешали бы АФК «Системе» это сделать, по моему мнению, не осталось. Я опирался на собственные расчеты. Эта инвестиция не была спонтанным решением. Я верил, что в долгосрочной перспективе компания покажет себя хорошо. Но моя вера не была основана на пустом месте. Она состояла из нескольких факторов.

  • Во-первых, АФК «Система» владеет успешными бизнесами: «Детский мир», МТС, «Медси», Ozon и другие. Ее дочерние компании на протяжении последних пяти лет показывали положительные результаты. Это хорошие бизнесы. Почему хорошие? Потому что к плохому бизнесу клиенты не пойдут. Люди пользуются МТС. Если ходят в платную клинику, то часто это «Медси». Если заказывают товары, то в одном из десяти случаев это Ozon. Покупают игрушки детям в «Детском мире».
  • Во-вторых, уверенность, что компания может генерировать доход. На тот момент долг АФК «Системы» был выше, чем три ее годовых прибыли. Тем не менее он был не критичен. Компания могла себе позволить гасить задолженность и при этом выделять какую-то сумму на развитие. Так и произошло.

В итоге, не слушая других, 14 ноября 2018 года я купил бумаги АФК «Системы» по цене ₽8,13 за одну акцию. Всего вложил в компанию ₽81,3 тыс. Прошел год, и на сегодняшний день моя доходность с этой инвестиции составляет 84% годовых. Мне удалось заработать ₽68,9 тыс.

Продавать акции АФК «Системы» я пока не намерен. Думаю, компания будет еще очень долго радовать акционеров. По-моему мнению, ее не поздно покупать даже сейчас.

Худшая инвестиция

Самая первая инвестиция в моей жизни — это до сих пор худшее мое решение на фондовом рынке. За все время это единственная сделка, которую я закрыл.

Примерно в середине июня 2018 года я впервые пополнил брокерский счет и купил акции компании «Россети» по цене ₽0,83 за штуку. Всего вложил ₽8,3 тыс.

Тогда у меня не было вообще никакого опыта в оценке бумаг. Я руководствовался одной простой логикой. Телефоны, компьютеры, ноутбуки, компании и заводы — все потребляют электричество. То есть на продукцию компании в любом случае будет спрос. А значит, компания станет хорошо зарабатывать и показывать рост финансовых показателей. Хотя тогда я даже не знал, что есть словосочетание «финансовые показатели».

Спустя два месяца я увидел цену в ₽0,63 за акцию. Мне стало понятно, что я не готов видеть минус и продал все акции. Потерял около 20% — ₽2 тыс. Это небольшая сумма.

Я пока в начале пути, и, разумеется, возможны ситуации, когда компании будут показывать результаты еще хуже. Но в будущем для меня это не станет поводом для паники. Я проведу тщательный анализ — то, чего не умел делать в данном примере.

Я не жалею о потерянных деньгах, даже если сумма была бы больше. Это опыт. Мысли, которые впоследствии привели меня к более обдуманным инвестициям, считаю бесценными.

  • частный инвестор
Денис

Денис (Фото: из личного архива)

Лучшая инвестиция

Моей лучшей инвестицией стала покупка акций «Газпрома». Я был еще не очень опытен, эмоции и легкомыслие победили. Приобрел бумаги несмотря на то, что у «Газпрома» были проблемы.

Компания попала в судебное разбирательство — Стокгольмский суд обязал «Газпром» выплатить украинскому «Нафтогазу» $2,56 млрд за недопоставку газа. Плюс неопределенность вокруг «Северного потока-2», компания была под угрозой жестких санкций.

Я тогда удивился, что «Газпром» стоит на рынке дешевле, чем все его имущество. У компании был красивый Р/Е. Но про дивиденды я тогда даже не заморачивался. Поэтому на решение купить «Газпром» во многом повлиял ютуб-канал «Вредный инвестор» и выпуски о «Газпроме».

И вот 24 мая 2018 года я купил акций «Газпрома» в общей сложности на ₽32,1 тыс. Сегодня они стоят ₽55,2 тыс. А за то время, что я владел акциями  , я получил от компании ₽1760 дивидендами. В итоге моя доходность с этой инвестиции составила 76%.

Я бы и сейчас купил «Газпром». Но теперь мотивация была бы другая. Я вкладывал бы меньше эмоций и не опирался на чужой опыт. А наоборот, больше бы самостоятельно оценивал бизнес. В общем, действовал бы не наугад.

Когда буду продавать бумаги «Газпрома», пока не знаю. В идеале — никогда. Однако я понимаю, что цена акций может рухнуть в любой момент, и тогда инвестиция не оправдает себя. С другой стороны, мир без газа не проживет. Я думаю, компания продолжит платить дивиденды и даже увеличивать их.

Худшая инвестиция

Впервые я открыл обычный брокерский счет полтора года назад и положил туда ₽10 тыс. Для пробы. Тогда я покупал большинство компаний, основываясь на инвестидеях от БКС. Это было не самое лучшее решение. Далеко не все инвестидеи оказались хорошими. Например акции ТМК — так себе идея. Но без опыта мне показалось, что компания отличная. А на самом деле у них ни роста бизнеса, ни нормальных дивидендов с прибыли.

Сейчас в первом счете находится ТМК, обыкновенные акции Сбербанка, «Русал», обыкновенные акции «Россетей», ФСК ЕЭС и обыкновенные акции «Ростелекома». Пока их не продаю, хотя и не все мне нравятся. Позже я открыл ИИС — и теперь там основная часть вложений, включая удачную инвестицию по «Газпрому».

За то время, что я инвестирую на фондовом рынке, самый большой минус в моем портфеле показали акции «Энел России». Тогда я пожадничал и купил. А теперь убыток около 30% от суммы покупки. Но пока я эти бумаги продолжаю держать. Вдруг что-то мне перепадет от продажи Рефтинской ГРЭС.

На втором месте — НЛМК и «Северсталь», обе компании ушли в минус примерно на 20%. Но я тоже не продаю их. Буду продолжать держать и, возможно, докуплю еще. Акции упали из-за снижения цен на сталь в мире. Печи, горно-обогатительные комбинаты и рудники компании остались на своих местах. Возможно, у компании упадет дивидендная доходность до 5–6%. Но я готов подождать, пока сталь снова подорожает.

Есть две компании, которые я все же продал в ноябре этого года. Это привилегированные акции «Башнефти» и акции «Аэрофлота». Я не потерял на них, но и не заработал — вышел практически в ноль. Продал их потому, что меня разочаровал бизнес.

«Башнефть» мне перестала нравиться в сравнении с другими нефтяными компаниями. При тех же рыночных условиях у конкурентов увеличились финансовые показатели за девять месяцев 2019 года, а у «Башнефти» упали. Эту компанию я покупал в надежде на большие дивиденды. Но в итоге дивиденды не увеличиваются, чистая прибыль не растет, менеджмент компании не озвучивает стратегию развития.

«Аэрофлот» мне кажется теперь неэффективным и дотационным бизнесом. А я надеялся на самостоятельный рост компании.

Для себя после всех неудачных инвестиций сделал вывод, что нужно внимательнее изучать эмитента  , не гнаться за низкой ценой акции и высокими дивидендами в моменте, стараться смотреть на перспективы развития компании.

Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Лицо, выпускающее ценные бумаги (акции, облигации и др.). Эмитентами могут быть компании, госорганы и даже люди - например британский музыкант Дэвид Боуи выпускал собственные облигации Автоматизированная платформа, которая предоставляет финансовые консультации и сервис по созданию и управлению инвестиционным портфелем с минимальным вмешательством человека. Робо-эдвайзер также называют «автоматизированным советником по инвестициям». Первая такая платформа появилась в 2008 году в США

Плюсы и минусы инвестирования в акции.

А сегодня, дорогой читатель, автор хочет рассказать тебе о достоинствах и недостатках инвестирования в акции. Автор подробно рассмотрит их. Ведь для кого-то какой-либо плюс либо минус достаточно несущественный, а для другого какой-то из пунктов может стать решающим. Итак, начнём.

Плюсы:

1) Многие люди могут вкладывать деньги в акции. Для этого во многих случаях огромного капитала не требуется. У большей части брокеров достаточно только 500-1000 долларов для открытия депозита. Хотя для торговли на американских или европейских площадках необходимо не менее 3000-5000 долларов, что уже не совсем доступно.

2) Акции крупнейших корпораций( в России: Газпром, Сбербанк, Роснефть, ВТБ, РусГидро; в США: Apple, Twitter и прочие) можно продать практически мгновенно в отличие от недвижимости, предметов искусства, антиквариата.

3) Благодаря глобализации, торговать ценными бумагами можно, не выходя из дома. Достаточно открыть счёт и установить программу себе на компьютер.

4) Если вы не очень хорошо разбираетесь в фондовом рынке, то можете приобрести паи ПИФов. ПИФы представляют собой доверительное управление. И цену пая составляет цена, входящих в него активов, а не баланс спроса и предложения на пай. ПИФы контролируются государством. В ПИФы можно вкладывать даже меньше, чем непосредственно в акции. Хотя эта тема требует отдельной статьи.

5) Потенциал доходности акций может быть очень высоким. Особенно, если говорить о покупке акций только открывшихся и развивающихся компаний или о приобретении акций крупных компаний в кризис, когда цена их достаточно низка.

6) На акциях можно зарабатывать двумя способами одновременно. Первый –спекулятивный доход на колебаниях курса –это активный вид инвестирования, а второй –традиционные дивиденды –это пассивное инвестирование. Всё зависит от ваших предпочтений и инвестиционной стратегии.

7) Если у вас крупный пакет акций, то вы имеете право голоса в компании, как и при долевом участии в бизнесе.

8) При торговле акциями, так или иначе, рисков все равно меньше, чем при торговле валютой. Ведь кредитное плечо отсутствует или очень маленькое.

А сейчас перейдём к минусам:

1) Акции –это просто бумага или циферки на мониторе. Они не обладают реальной вещественной стоимостью. На их эмиссию( выпуск) затрачивается очень мало труда. Акции могут потерять всю свою ценность в случае банкротства фирмы.

2) В кризисное время, наступление которого уже перестало быть чем-то необычным, акции стремительно теряют цену( иногда дешевеют на половину или в несколько раз за торговый день), а восстановление цены до приемлемого для инвестора уровня может длиться не один и не два года. Кроме того, у акций второго или третьего эшелонов в кризис падает ликвидность.

3) Не следует вкладываться в акции одной компании или даже отрасли экономики. Необходима диверсификация рисков, поэтому формируют инвестиционный портфель, что требует достаточно хороших денег.

4) В современном мире при торговле акциями на небольшие суммы, обойти брокеров очень сложно. А такое хоть и, на первый взгляд, удобное, но вынужденное сотрудничество влетает в копеечку. И комиссии, и за депозитарное обслуживание, и за регистрацию нужно уплачивать определённые суммы.

5) При инвестировании в акции необходимо учитывать наличие разнообразных политических факторов. Политическая ситуация в стране имеет решающее влияние на ценообразование, даже экономические факторы не имеют такой силы. Политика во многих случаях может быть непредсказуема.

6) Человек, вложивший небольшие деньги в акции, не может оказывать никакого влияния на решения компании.

7) Если вы владеете простыми акциями, то есть риск, что вы можете остаться без дивидендов, если компания отработала год в убыток или решила пустить прибыль на развитие бизнеса.

8) Для успешного вложения капитала в акции нужны опыт и знания. Без этого можно и не ожидать прибыльной торговли.

9) Есть разные торговые стратегии. Но опять-таки в большинстве случаев инвестирование в акции является долгосрочным, что подтверждается опытом инвесторов с мировым именем, а по сему, досрочная продажа, в случае, если немедленно понадобились деньги, может привести к неполучению большой потенциальной прибыли или вообще –к убыткам.

Вот автор и кратко рассмотрел основные плюсы и минусы такого рода вложения капитала. Понятно, что в одну небольшую статью нельзя вместить такую обширную тему, которая описывается в десятках или сотнях книг. Здесь автор выделил лишь общие положения. На взгляд автора, если у человека есть определённые знания и желания, то он может попробовать свои силы на фондовом рынке. Главное –не превратить торговлю в азартную игру!

Успешного всем инвестирования!

 

 

Интересные новости:
Колебания финансовой биржи
Облигации
Инвестиции в фондовый рынок
Купить слиток золота

«Как выбрать акции для инвестирования?» – Яндекс.Кью

Опытные инвесторы выбирают акции путём собственного анализа. Они оценивают бизнес компании, разбираются в финансовой отчётности, и на основе этого принимают решение.

Но новичкам сложно сориентироваться, куда вложить деньги. Поэтому на первых этапах лучше следить за советами брокерской компании, через которую вы хотите покупать акции на бирже.

Обычно каждый крупный брокер публикует инвестидеи по акциям у себя на сайте. Он рекомендует какие ценные бумаги купить, обосновывает почему это надо сделать, указывает срок и доходность идеи.

Не будет лишним часть денег потратить на персональное обучение или консультацию менеджера брокерской компании, чтобы он помог составить вам хороший инвестиционный портфель из акций и облигаций.

В целом, при выборе акций старайтесь придерживаться этих советов.

1) Рассматривайте акции не как способ быстрого обогащения, а как источник дополнительного дохода или способ защиты денег от инфляции.

2) Не играйте на бирже. То есть не спекулируйте на курсе роста и падения акций в течение дня (дневной трейдинг). Покупайте бумаги на долгий срок (от трёх – пяти лет). Такая стратегия называется «купил и держи». Рисков получить убыток практически нет – рынок в долгосрочной перспективе всегда растёт.

3) Диверсифицируйте инвестиционный портфель. Покупайте не только акции, но и облигации. Инвестируйте в компании из разных отраслей и стран. Правильная диверсификация поможет избежать потерь, если в каком-то секторе экономики наступит спад.

Чем разнообразнее активы, тем спокойнее инвестор переживает падение цены отдельных из них. Хороший портфель, где деньги равномерно распределены между 10-14 компаниями из 7-8 экономических отраслей.

4) Покупайте бумаги стабильных компаний, которые регулярно платят дивиденды. Такие компании называются «голубые фишки». Бизнес этих предприятий успешен и устойчив к кризисам.

  • Примеры «голубых фишек» в России – «Газпром», «Сбербанк», «Лукойл», «Магнит», «АЛРОСА», «МТС», «Северсталь».
  • Примеры «голубых фишек» в США – Coca-Cola, Apple, Boeing, Microsoft, Mcdonald's, Procter&Gamble.

5) Начинайте инвестировать как можно раньше, но не вкладывайте в фондовый рынок все сбережения.

На фондовом рынке есть принцип «чем раньше начнёшь, тем больше заработаешь». Причина в работе сложного процента – реинвестировании полученной прибыли.

Как купить акции

Биржа — площадка, где сходятся компании (продавцы) и инвесторы (покупатели). Там они совершают сделки с бумагами.

Но частное лицо может покупать акции на бирже только через посредника — брокера, у которого сначала необходимо открыть брокерский счёт.

Счёт нужен для торговли на бирже. На нём учитываются деньги и текущие позиции инвестора — в каком объёме он купил или продал бумаги.

Открыть счёт, и купить акции можно дистанционно. Для этого воспользуйтесь интернет-магазином акций.

  • Перейдите в карточку акции, например, «Газпром» https://invlab.ru/action/gazp/
  • Нажмите на кнопку «Купить».
  • Заполните заявку на оформление брокерского счёта. Он открывается бесплатно у брокера «Тинькофф Инвестиции». Покупка или продажа акций тоже проходит через них.
  • Когда счёт будет открыт «Тинькофф» даст вам доступ в мобильное приложение и личный кабинет, где вы сможете совершать все операции с бумагами при помощи банковской карты и отслеживать динамику их роста.
Должен ли я купить акции? Плюсы и минусы покупки и инвестирования в акции

Вы можете стать миллионером, выиграв в лотерею, получив большое наследство или ограбив банк, но большинство людей вынуждены делать это медленным путем. Они с каждым днем ​​становятся все богаче, увеличивая свои доходы, уменьшая свои расходы и разумно инвестируя разницу.

Независимо от того, как они заработали свое богатство, один из многих миллионеров опционов и все остальные инвесторы должны инвестировать свое богатство - это купить сертификатов акций .Этот хаб описывает преимущества и недостатки инвестирования в акции, а также показывает, как покупать акции.

Преимущества покупки акций

Есть много преимуществ покупки акций:

  • Когда вы покупаете акции, вы становитесь совладельцем компании. Есть удовольствие быть владельцем компании, которая производит что-то важное или имеет большие ценности. Когда компания преуспевает, вы можете гордиться тем, что владеете ее частью.
  • Покупка акций заставила меня почувствовать себя взрослым в мире финансов.Когда у меня были акции двух разных компаний (компаний, в которых я работал), я чувствовал гордость за то, что имел портфель, даже когда у меня была только одна акция от одной из компаний.
  • Если вы покупаете акции акций напрямую, а не через взаимный фонд, вам, как правило, не нужно платить какие-либо сборы, помимо покупки и продажи акций.
  • Сертификаты акций
  • не имеют даты погашения, поэтому вы можете долго их хранить, не беспокоясь о поиске новых инвестиций, если только компания не прекратит делать то, что вы ожидаете.
  • Самое главное, что акции являются одной из немногих инвестиций, которые могут расти в цене выше уровня инфляции. Большинство других инвестиций, таких как сберегательные счета и облигации, как правило, не успевают за темпами инфляции.

Недостатки покупки акций

Цены на акции очень изменчивы. Они идут вверх и вниз в зависимости от того, что делает компания, но они также идут вверх и вниз в зависимости от того, что делает экономика, что делает какая-то другая компания, что делает правительство, и почти все остальное.Видеть, как цена идет вверх и вниз, может быть страшно, тем более что это ваши с трудом заработанные деньги, а вы думаете о своем будущем и выходе на пенсию.

Возможно потерять ваши первоначальные инвестиции при покупке акций. Если вы приняли неверное инвестиционное решение, и компания обанкротилась, вы потеряете значительную часть, если не все, ваши инвестиции. Ваш основной не гарантируется.

Самая большая проблема с владением акциями, на мой взгляд, заключается в том, что ваш мозг и ваше сердце хотят делать две разные вещи одновременно.Вы читаете мантру «Купи дешево, продай дорого» и поймешь это. Конечно, вы хотите покупать, когда цены низкие, и продавать, когда цены высокие. Это имеет смысл для вашего мозга. Почему вы хотите сделать это по-другому?

Маленькая проблема этой мантры в том, что вы не знаете, когда цены низкие или высокие. Они могут продолжать расти, или они могут изменить направление. Вы можете стать жадным и подумать, что можете немного подождать, чтобы получить более выгодную сделку.

А потом твое сердце.Ваше сердце не хочет покупать акции в случае краха фондового рынка, оно хочет продать все и спрятать деньги в матрасе. Он не хочет продавать, когда акции идут хорошо, он хочет покупать больше. Сердца других людей также чувствуют то же самое, поэтому все остальные продают, когда фондовый рынок падает, и для вас имеет смысл сделать то же самое.

Мой желудок начинает расстраиваться, когда мой мозг и мое сердце борются. У вас должен быть сильный желудок, чтобы покупать акции.

Миллионер Советы по инвестированию в акции

Я лично думаю, что каждый должен владеть некоторыми акциями. Она должна покупать акции конкретной компании, которую она выбрала сама. Она может гордиться тем, что является совладельцем компании. Она может узнать, как меняется стоимость акций с каждым квартальным отчетом или объявлением компании. Она также может видеть, как стоимость колеблется в зависимости от того, что делает рынок, и может действительно понять, как работает фондовый рынок. С помощью этого небольшого количества акций она также может узнать, есть ли у нее желание справиться с большими инвестициями на фондовом рынке.

Вместо того, чтобы инвестировать в одну компанию и терять свои сбережения, если компания обанкротилась, лучше всего диверсифицировать свои инвестиции и инвестировать в ряд компаний. Таким образом, если один из них обанкротится, у вас все еще есть деньги, вложенные в другие компании, которые, возможно, преуспевают.

Диверсифицируйте свои инвестиции в акции

Я заказываю диверсификацию и не кладу все яйца в одну корзину, вам нужно будет купить много акций. Как правило, человеку не по плечу пытаться идти в ногу с таким большим количеством компаний, и большинству людей не хватает денег, чтобы должным образом диверсифицировать свою деятельность в сотне или около того разных компаний.Люди, которые хотят владеть акциями, обычно считают, что покупка паевого инвестиционного фонда - лучший способ диверсифицировать свои активы и поддерживать управляемость рабочей нагрузки. За плату за управление они могут позволить опытному и хорошо осведомленному управляющему инвестициями следить за активами, а также покупать и продавать акции, когда для этого подходят рыночные условия, и, надеюсь, с каждым днем ​​становиться все богаче.

инвестировать в долгосрочную перспективу

Также важно рассматривать инвестиции в акции как долгосрочное предложение.Хотя фондовый рынок очень изменчив в краткосрочной перспективе, со временем он имеет тенденцию обеспечивать более высокую доходность, чем другие инвестиции. Если вы можете планировать заранее и набраться терпения, вы можете подождать, пока фондовый рынок начнет расти, когда будете продавать свои инвестиции. Таким образом, вы можете быть уверены, что всегда покупаете по низкой цене и по высокой цене.

© 2011-2012 Советы миллионеров

,

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Автор фотографии: Ramy Majouji

В этой серии статей мы рассмотрим каждый из пяти классов активов, которые вы можете включить в свой инвестиционный портфель , а также преимущества и недостатки инвестиций в каждый из них.

Инвестиции в разные классы активов предлагают вам различные возможности роста, а также помогают диверсифицировать ваш риск.Например, авария с жильем может нанести вам материальный ущерб, если вы вложите ВСЕ свои деньги в недвижимость. Но если бы вы инвестировали в акции и облигации, вы бы не пострадали.

По определению существует три основных класса активов - акции (акции), фиксированный доход (облигации) и денежные эквиваленты (инструменты денежного рынка) - но многие специалисты по инвестициям также включают недвижимость и товары в состав.

Несмотря на то, что некоторые активы могут приносить более высокую прибыль, чем другие, ни один класс активов не является «лучшим» - у каждого есть свой набор преимуществ и недостатков, и он служит разной цели для инвестора в зависимости от индивидуальных целей и потребностей.

Для начала на этой неделе, , давайте посмотрим на плюсы и минусы инвестирования в акции:

Акции

Фото: Mashable

Акции (или акции) - это доли собственности в компании, обычно обращающиеся на бирже . Как акционер компании, вы можете получать долю прибыли и видеть, как повышается стоимость ваших акций в случае успеха компании.

Многие известные компании (такие как Apple, Disney и Coca-Cola) торгуются на бирже, что дает индивидуальным инвесторам возможность владеть частью этого крупного и успешного бизнеса.Помимо акций с большой капитализацией инвесторы могут также инвестировать в более мелкие компании, которые могут расти в будущем.

Плюсы
  • Самые высокие доходы. Акции дали одну из самых высоких исторических доходностей среди различных классов активов в долгосрочной перспективе. Если вы стремитесь к росту своего портфеля, обычно лучше всего инвестировать в акции.
  • Доход от дивидендов . Многие компании обычно распределяют часть своей прибыли среди своих акционеров.Если вы инвестор, ищущий пассивный доход, стратегия роста дивидендов может окупиться очень хорошо.
  • Акции легко диверсифицируются . Вы можете инвестировать в различные акции в разных странах, секторах и отраслях, что дает вам различные возможности для роста и диверсифицирует ваш риск.
  • Акции высоколиквидные . Большинство акций, торгующих на крупной бирже, можно легко купить и продать. Эта ликвидность дает инвесторам возможность быстро конвертировать свои акции в наличные, если это необходимо.
Минусы
  • Летучие в краткосрочной перспективе . Цены на акции могут резко возрасти или упасть из-за чрезмерной реакции на хорошие или плохие новости. Эта волатильность делает акции более рискованными, чем облигации.
  • Если вы выберете неправильную акцию , вы рискуете потерять стоимость своих инвестиций . Точно так же плохо работающая компания может видеть, как ее дивиденды падают или застаиваются.
  • Требуется знание и время, чтобы проанализировать запас .Не сказать, что необходимость анализировать акции - это плохо (это то, что в любом случае отличает успешных инвесторов от остальных), но это просто
.

плюсы и минусы покупки серебра на месте

Когда речь заходит об инвестициях в серебро, большинство покупателей хотят знать, как лучше всего покупать серебряные слитки монет и слитков. Существуют в основном два варианта - купить онлайн или купить у местных дилеров. Оба варианта имеют свои преимущества и недостатки. В этом блоге мы расскажем о плюсах и минусах покупки серебра у местных дилеров.

Плюсы

1. Вы можете проверить свое серебро перед покупкой

Когда вы собираетесь покупать серебро онлайн, вы должны выбрать серебряные монеты и слитки, полагаясь на качество фотографий и репутацию интернет-дилера.Вы не можете проверить и оценить качество самостоятельно перед покупкой. Иногда то, что вы получаете, не является тем, что рекламировалось.

Покупка серебра на месте не связана с этими рисками, так как вы физически посещаете магазин, выбираете серебряные предметы, которые вам нужны, держите их в руках, осматриваете и затем инвестируете. У вас также есть возможность встретиться с продавцом, с которым вы имеете дело, и узнать, к кому обратиться, если что-то пойдет не так.

2. Вы идете домой со своим серебром

Еще одним большим преимуществом покупки серебра в местных магазинах является то, что вы обладаете тем, что покупаете практически сразу.Но когда вы покупаете онлайн, доставка купленного вами серебра занимает несколько дней или даже недель, в зависимости от политики доставки онлайн-дилера. Вы также должны оплатить транспортные и страховые сборы.

3. Вы можете оплатить наличными

Онлайн-транзакции с вашей кредитной картой могут иметь риски безопасности. Незащищенные веб-сайты могут быть атакованы хакерами, которые затем могут попытаться украсть данные вашей кредитной карты и идентификационные данные. С местными магазинами вы можете торговать исключительно наличными, минуя все эти риски.

Минусы

1. Вы платите больше

Интернет-дилеры

часто предлагают более низкие и конкурентоспособные цены на те же серебряные монеты и слитки, которые вы найдете в местном магазине. Это потому, что у них меньше расходов на покрытие. Местные магазины, с другой стороны, должны покрывать такие расходы, как аренда, коммунальные услуги, накладные расходы и т. Д.

2. Вы получаете ограниченный выбор продуктов

Местные магазины предлагают ограниченный выбор серебряных монет и слитков.Это потому, что они имеют меньшую клиентскую базу и более ограниченный инвентарь на месте из-за ограниченного пространства. В результате выбор, который они предлагают, обычно основан на популярности предмета. Вы никогда не найдете широкий выбор монет, предлагаемых онлайн-дилерами серебра.

3. Вы должны оплатить налог с продаж

Это один из основных недостатков покупки серебра у местных дилеров. Сборы варьируются от штата к штату или провинции в зависимости от их налогового законодательства.Покупка серебра онлайн не требует уплаты налога с продаж.

4. У вас нет конфиденциальности

Интернет-дилеры

обязуются защищать личную безопасность своих клиентов, поскольку они могут разместить заказ в своем собственном доме. Как правило, нет необходимости делиться историей покупок и транзакций с третьими сторонами. Однако, когда вы идете покупать серебро в местном магазине, вы не можете оставаться анонимным. Когда вы посещаете магазин, вас могут заметить и стать потенциальной целью кражи со взломом, кражи или нападения.

Теперь, когда вы знаете все за и против, вы сможете принимать более обоснованные решения при покупке вашего первого серебра.

Плюсы и минусы планов DRIP

Dividend reinvestment and dividend yield

Планы реинвестирования дивидендов (DRIPs)

Почему DRIPs это стоит:

  • Выгода 1 : Повышайте свою позицию без комиссий
  • Выгода 2 : Автоматически инвестировать, не задумываясь об этом
  • Преимущество 3 : сила компаундирования быстро увеличивается

Почему DRIPs не стоят того:

  • Недостаток 1 : вам может понадобиться дивидендный доход
  • Недостаток 2 : Вам может потребоваться перераспределить ваши позиции
  • Недостаток 3 : Возможно, вы не захотите покупать эти акции в то время

Реинвестирование дивидендов является одним из самых мощных инструментов инвесторов, и планы DRIP - лучший способ сделать это.Но у DRIPs есть свои недостатки.

Реинвестирование дивидендов является одним из самых мощных инструментов в наборе инструментов для инвесторов. Вы, наверное, слышали, что говорят, что сложный процент является самой мощной силой во вселенной (цитата, приписываемая Эйнштейну, почти наверняка ошибочно), и что Планы реинвестирования дивидендов (т. Е. DRIP или планы DRIP, как их избыточно называют) принимают Преимущество одних и тех же сил, а именно время и сложность.

Когда вы решаете реинвестировать свои дивиденды, дивидендная выплата каждой акции используется для покупки новых акций этой же акции по рыночной ставке.Затем вы начинаете зарабатывать дивиденды по этим новым акциям, и эти дивиденды превращаются в дополнительные акции, и так далее, и тому подобное. Со временем количество принадлежащих вам акций и размер проверок дивидендов, которые вы получаете каждый квартал, будут постепенно увеличиваться, и вы ничего не сделаете.

Люди часто спрашивают, стоит ли DRIPs? Вот ответ:

How to Find Small-Cap Stocks in Five Steps

Cabot Dividend Investor решает самую большую проблему, с которой сталкиваются инвесторы - получение достаточного дохода для удовлетворения ваших потребностей в пенсионном доходе в этой среде с низкими процентами (с тоннами рыночного риска) без продажи ваших инвестиций, чтобы свести концы с концами.

Как только вы полностью поймете финансовые возможности, которые дает вам наш новый совет на основе IRIS, вы также поймете, почему мы ограничиваем новое членство этим советом.

Нажмите здесь, чтобы принять пробную версию сейчас.

Преимущества планов DRIP

DRIPs Преимущество 1. Увеличьте свою позицию без комиссий

Большинство брокеров реинвестируют ваши дивиденды для вас бесплатно, и покупки будут совершаться без комиссий (хотя вы должны будете платить подоходный налог с суммы дивидендов).Кроме того, вы часто можете подписаться на план реинвестирования дивидендов, или DRIP, напрямую с компанией, выплачивающей дивиденды.

DRIPs Преимущество 2: автоматически инвестировать, не задумываясь об этом

Планы DRIP, управляемые компанией, позволяют инвесторам покупать акции непосредственно у компании, и в обмен на это дивиденды автоматически реинвестируются в акции компании, иногда по ценам ниже рыночных.

Это два наиболее очевидных преимущества реинвестирования дивидендов: вы можете увеличить свою позицию бесплатно, без комиссий, и это автоматически, так что вам не нужно об этом думать.Если акция высокого качества и вы планируете владеть ею в течение длительного времени, реинвестирование дивидендов является отличным пассивным способом увеличить вашу подверженность риску с течением времени. Конечно, вы можете собрать дивиденды, а затем вручную инвестировать их во что-то другое, но хорошую привычку, которая не требует усилий, легче поддерживать, чем ту, которая требует небольших усилий.

DRIPs Преимущество 3: сила компоновки быстро увеличивается

Тем не менее, третья причина реинвестировать дивиденды, и менее очевидная, на самом деле самая мощная.Это сила составления, то же самое действие, которое делает сложный интерес таким сильным.

Когда вы реинвестируете дивиденды, вы увеличиваете размер своих инвестиций, тем самым увеличивая дивиденды, которые вы получите в следующий раз. Таким образом, каждый реинвест будет немного больше предыдущего (при условии, что выплаты дивидендов не уменьшатся). Как и при сложном интересе, вы удивитесь, как быстро эти маленькие дополнения могут сложиться!

Например, предположим, что у вас есть 100 акций по 40 долларов с 2.5% доходность. Это означает, что компания платит 1,00 долл. США на акцию в виде дивидендов каждый год или 25 центов за квартал. Эта таблица показывает, как ваш дивидендный доход и размер ваших инвестиций будут меняться в течение первого года.

This table demonstrates the power of DRIP plans, with dividends being automatically reinvested.

Как видите, реинвестирование этих первых 25 долларов увеличивает вашу вторую выплату дивидендов на 16 центов, потому что теперь у вас есть еще одна акция с выплатой дивидендов на 25 долларов. К концу года ваши квартальные дивиденды увеличились до 25,47 долларов, а стоимость ваших инвестиций увеличилась на 100 долларов.94 - что 100 долларов - это просто выплаты дивидендов, которые вы бы заработали, независимо от того, решили вы реинвестировать или нет. Но дополнительные 94 цента - это «дивиденды на дивиденды», которые вы заработали благодаря реинвестированию.

Девяносто четыре цента могут показаться не слишком большими, поэтому вторая важная сила здесь - это , а не . Через 10 лет ваш годовой доход от дивидендов по этой же позиции составит 126,31 доллара против 100,94 доллара в первый год. (Это доход от стоимости 3,16%, исходя из ваших начальных инвестиций.) Стоимость ваших инвестиций составит 5 132,11 доллара, без учета стоимости акций. Сто тридцать два доллара и одиннадцать центов - благодаря вашим дивидендам. (Если бы вы не реинвестировали, стоимость ваших инвестиций по-прежнему составляла бы 4000 долларов, и вы бы собрали 1000 долларов в виде дивидендов, чтобы получить общую прибыль в размере 5000 долларов. Разница между этим и 5132,11 долларов США - это то, что мы называем дивидендами по дивидендам. )

Через 30 лет ваши инвестиции обойдутся в $ 8,448.26, и вы будете получать $ 207,95 в год в виде дивидендов - вы более чем удвоили свой первоначальный доход и заработали доходность на 5,2%.

И все это без единого увеличения цены акций или дивидендов. Если вы покупаете Дивиденд Аристократ, который увеличивает свои дивиденды каждый год, ваши доходы улучшаются на каждом шагу. Если компания в приведенном выше примере увеличивает свои дивиденды на 5% в год, ваш годовой доход достигнет 200 долларов в конце 10 лет вместо 30. Через 30 лет ваш годовой доход составит колоссальные 2218 долларов.83, и ваши инвестиции будут стоить $ 22 022,24. Неплохо для акций, которые не растут!

Конечно, если вы купите акцию, которую делает, то будет расти в течение 30 лет (как и большинство из них!), Вы будете еще счастливее. Хотя ваши реинвестирование будет происходить по более высоким ценам, прирост капитала на этих новых акциях более чем компенсирует это. (Если вы заинтригованы, поищите в Интернете калькулятор реинвестирования дивидендов и наберите реальные цифры.)

Дело против планов DRIP

Хотя реинвестирование дивидендов является мощным, есть пара причин, по которым вы, возможно, не захотите реинвестировать свои дивиденды.

DRIPs Недостаток 1: вам может потребоваться дивидендный доход

Наиболее очевидная причина в том, что вам нужен доход. Если вы находитесь в фазе «распределения» своей инвестиционной жизни, дивиденды являются идеальным источником пассивного дохода. Доход от квалифицированных дивидендов облагается налогом по долгосрочной ставке прироста капитала (в настоящее время 15% для инвесторов, которые находятся в пределах налоговой шкалы от 25% до 35% для обычного дохода, 0% для налогоплательщиков в нижней скобке и 20% для тех, кто в высшая скобка).Поэтому, если вы все равно будете ежемесячно искать доход в своем портфеле, имеет смысл поместить эти деньги на свой счет.

DRIPs Недостаток 2: Вам может потребоваться перераспределить свои позиции

Вы также можете прекратить реинвестирование своих дивидендов по причинам распределения. Реинвестирование ваших дивидендов, с помощью планов DRIP или иным образом, приведет к росту ваших позиций по акциям с течением времени, и, если вы долгое время владели конкретной проблемой, это может быть уже достаточно большой процент вашего портфеля.Hig

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *