Вторник , 2 Март 2021

Ооо подает на банкротство: Последствия банкротства юридических лиц | Банкротство в 2020 году

Содержание

Последствия банкротства ООО и ИП

Содержание страницы

Банкротство – это самая крайняя мера для предпринимателей и коммерческих компаний при тяжелом финансовом положении. Прибегают к ней, как правило, неохотно и в самую последнюю очередь. Тем не менее, если факт банкротства уже совершен, это еще не значит, что проблема окончательно решена. Процедура признания несостоятельности влечет за собой целый ряд последствий.

Почти каждое банкротство не обходится без последствий

Процесс банкротства юридического лица всегда имеет длительный и трудоемкий характер. Чаще всего учредители коммерческих компаний обращаются в арбитражный суд с просьбой о признании фирмы банкротом в тех случаях, когда все меры по финансовому спасению предприятия оказываются исчерпанными.

Также обратиться с иском о признании организации банкротом могут ее партнеры по бизнесу, а также налоговые органы, в тех случаях, когда задолженность перед ними достигла определенного уровня и не предвидится никаких иных способов по ее взысканию.

Однако, одновременно с «честным» банкротством, встречаются ситуации, когда владельцы и руководство фирмы банкротят ее намеренно, преследуя не вполне законные цели. При этом все истории банкротства, независимо от их причин не обходятся без последствий.

Юридические и финансовые последствия банкротства для ООО. Списание долгов

После того, как процедура банкротства оказывается завершенной, ООО ликвидируется, данные о нем изымаются из ЕГРЮЛ, а все правоустанавливающие документы уходят в архив. Одновременно с этим происходит и то, ради чего, собственно, банкротство чаще всего и затевается, а именно: списывание существующих долгов. Таким образом, кредиторы и займодатели несут потери, лишаясь какой бы то ни было возможности вернуть свои деньги.

При этом учредители фирмы утрачивают только уставный капитал – в этом, кстати, и заключается смысл словосочетания «ограниченная ответственность». Заставить их выплатить долги в полном размере никто не может, даже судебная инстанция. Директор ООО, как сотрудник наемный, не несет вообще никакой материальной ответственности по долгам. Более того, по закону после закрытия ООО он обязан получить и заработную плату вкупе с компенсацией за неистраченный отпуск и выходное пособие.

К сведению! Если есть хотя бы малейшая возможность договориться с должником о возврате задолженностей мирным путем, пусть в рассрочку и небольшими частями, нужно обязательно ею воспользоваться. В этом случае есть реальный шанс получить хоть что-то обратно.

Внимание! В случае, если суд или правоохранительные органы установят то, что банкротство предприятия носило преднамеренный характер, то потери кредиторов учредители ООО должны будут возместить за счет личных средств и имущества, правда только после того, как приговор суда вступит в законную силу. Кстати говоря, при установлении факта незаконного банкротства, взыскать задолженности можно и с директора предприятия, поскольку он, как должностное лицо, отвечает личным имуществом, если обнаружено и доказано совершенное им экономическое преступление.

Ограничение в правах учредителей после банкротства ООО

По закону, если предприятие признано несостоятельным, на права его учредителей это никак не влияет. Иными словами бывшие владельцы компании имеют полное право и дальше заниматься коммерческой деятельностью, но уже в рамках других организаций. Также они могут создавать новые фирмы и регистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей.

Важно! При выявлении фактов крупных правонарушений руководящий состав предприятия-банкрота, то есть его главный бухгалтер и директор, в судебном порядке могут лишиться права работать в какой-либо области на срок до нескольких лет.

Уголовная ответственность

В некоторых случаях процедура банкротства может привести к весьма печальным последствиям, а именно – наступлению уголовной ответственности для учредителей и руководства фирмы. Но это возможно только тогда, когда правоохранительные органы в судебном порядке докажут факт совершения экономического преступления и преднамеренный умысел на него.

Обратиться к правоохранителям с заявлением о фиктивном банкротстве могут следующие заинтересованные стороны:

  • назначенные арбитражным судом конкурсные управляющие;
  • кредиторы и займодатели;
  • внешние управляющие;
  • наблюдатели;
  • другие лица и организации, имеющие интерес к делу.

Последствия банкротства ИП

Предпринимательская деятельность несет в себе не только возможность стать более успешным в финансовом плане, бывает и наоборот – бизнесмен в силу каких-то причин признается банкротом. В этом случае наступают несколько основных последствий:

  1. регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя перестает действовать. Иными словами, ИП автоматически снимается с налогового и государственного учета, а все регистрационные свидетельства передаются по нему в архив;
  2. гражданин на один год с момента вступления решения суда в законную силу теряет право заниматься коммерческой деятельностью в качестве ИП;
  3. если ИП работал по лицензии, то она перестает действовать и отзывается;
  4. предприниматель, официально признанный несостоятельным, освобождается от тех долговых выплат, которые образовались в процессе ведения ИП коммерческой деятельности, а также других требований по исполнительным листам, учтенных при проведении процедуры банкротства. Однако это не избавляет его от необходимости производить выплаты личного характера, таких как алименты, возмещение причиненного вреда здоровью и жизни и т.п.;
  5. на долги должника прекращается начисление пеней, неустоек, штрафов и других финансовых санкций;
  6. суд налагает запрет на все сделки, касающиеся имущества должника;
  7. наступает время исполнения обязательств бывшего ИП в качестве гражданского лица.

Внимание! Если в процессе процедуры банкротства выяснится, что предприниматель обратился к ней со злонамеренным умыслом, а также выявятся факты сокрытия имущества и денежных средств или передача имущества третьей стороне, кредиторы вполне могут обратиться в суд с требованием о взыскании этого имущества. И как показывает практика, подобные требования почти всегда судом удовлетворяются.

Важно! Граждане, принявшие решение работать в качестве ИП должны помнить о том, что по своим долговым обязательствам предприниматели несут ответственность личными финансами и имуществом, за исключением тех имущественных объектов, которые не могут быть арестованы в судебном порядке. Иными словами, не описывается только единственное жилье банкрота, а также его личные вещи. Супруга должника при этом имеет право выделить свою часть имущества из общей собственности. Это позволяет сохранить ее долю от включения в конкурсную массу, реализуемую по суду для покрытия долгов ИП. Единственное условие – сделать это нужно до конца процедуры банкротства.

Таким образом, процесс признания финансовой несостоятельности ИП и организаций и в том и в другом случае имеет массу последствий, как положительных, так и отрицательных. Однако самое неприятное, что может ждать претендента на звание банкрота – это уголовная ответственность при выявлении фактов фиктивного банкротства. Именно поэтому, прежде чем идти в арбитражный суд, желательно провести все меры по спасению бизнеса и не рисковать понапрасну.

Как обанкротить ООО если - Правовед.RU

Здравствуйте, Дмитрий!

Согласно ст.8 ФЗ о банкротстве Должник вправе подать в арбитражный суд заявление должника в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии будет исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок.

Согласно ст.9 ФЗ о банкротстве 1. Руководитель должника или индивидуальный предприниматель обязан обратиться с заявлением должника в арбитражный суд в случае, если: удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения должником денежных обязательств или обязанностей по уплате обязательных платежей и (или) иных платежей в полном объеме перед другими кредиторами; органом должника, уполномоченным в соответствии с его учредительными документами на принятие решения о ликвидации должника, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника; органом, уполномоченным собственником имущества должника — унитарного предприятия, принято решение об обращении в арбитражный суд с заявлением должника; обращение взыскания на имущество должника существенно осложнит или сделает невозможной хозяйственную деятельность должника; должник отвечает признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества; настоящим Федеральным законом предусмотрены иные случаи. 2. Заявление должника должно быть направлено в арбитражный суд в случаях, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, в кратчайший срок, но не позднее чем через месяц с даты возникновения соответствующих обстоятельств. 3. В случае, если при проведении ликвидации юридическое лицо стало отвечать признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества, ликвидационная комиссия должника обязана обратиться в арбитражный суд с заявлением должника в течение десяти дней с момента выявления каких-либо из указанных признаков.

Согласно ст.22. 7 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» Если в течение срока, предусмотренного пунктом 4 статьи 21.1 настоящего Федерального закона, заявления не направлены, регистрирующий орган исключает недействующее юридическое лицо из единого государственного реестра юридических лиц путем внесения в него соответствующей записи. 8. Исключение недействующего юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц может быть обжаловано кредиторами или иными лицами, чьи права и законные интересы затрагиваются в связи с исключением недействующего юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц, в течение года со дня, когда они узнали или должны были узнать о нарушении своих прав.

Согласно ст.21.1 1. «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» Юридическое лицо, которое в течение последних двенадцати месяцев, предшествующих моменту принятия регистрирующим органом соответствующего решения, не представляло документы отчетности, предусмотренные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, и не осуществляло операций хотя бы по одному банковскому счету, признается фактически прекратившим свою деятельность (далее — недействующее юридическое лицо). Такое юридическое лицо может быть исключено из единого государственного реестра юридических лиц в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. 2. При наличии одновременно всех указанных в пункте 1 настоящей статьи признаков недействующего юридического лица регистрирующий орган принимает решение о предстоящем исключении юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц (далее — решение о предстоящем исключении).

Если указанные операции выше вами не производились (вы не сдавали отчетность, не уплачивали налоги и не было операций по счету), то возможно налоговая уже исключило ваше юр лицо из списка юр лиц.

Если же юр лицо действует, то вам в любом случае, чтобы не быть привлеченным к административной и субсидиарной ответственности, подать заявление о признании вашей фирмы банкротом. Написать заявление об отсрочке уплаты госпошлины (предоставить выписки об имеющихся расчетных счетах и выписки по этим счетам).

Вы также можете продать вашу фирму третьему лицу. В принципе, фирмы с долгами часто покупаются.

Желаю удачи! 

Когда ликвидация компании «внезапно» становится банкротством. И когда так лучше не делать

При ликвидации компании в установленном законом порядке должно соблюдаться одно важное требование. А именно: имущества, активов, средств компании должно хватить, чтобы удовлетворить претензии всех ее кредиторов, которые заявили свои требования.

А вот как быть, если требования всех кредиторов удовлетворить не удается? Тогда нужно использовать процедуру упрощенного банкротства.

Пока не забыли, сохраните себе полезные материалы по теме: получить инструкцию по ликвидации ООО.

До определенного этапа эта процедура напоминает процедуру добровольной ликвидации. А потом начинается «развилка». Итак, опишем упрощенное банкротство поэтапно.

Этап 1. Принятие решения о ликвидации компании. И назначении ликвидатора

Начинается процесс избавления от ненужной компании с принятия решения ее участниками. Решение должно быть принято единогласно. Если есть пропавшие участники, или те, с которыми нет связи, придется сначала навести в этом порядок. Как правило, таких участников исключают через суд, как систематически нарушающих свои обязанности, и делающих невозможной работу общества (будем рассматривать все на примере ООО, как самой частой коммерческой ОПФ).

После того, как есть необходимый кворум (100% голосов), на общем собрании участников необходимо принять решение по следующей повестке дня:

  1. Ликвидация компании.
  2. Назначение ликвидатора.

Ликвидатором может быть любое лицо, имеющее право быть руководителем компании. Можно назначить и ликвидационную комиссию, формально разницы между ними нет.

Как правило, ликвидатором назначают действующего директора.

Если в обществе один участник, он принимает единоличное решение по тем же вопросам. После этого нужно зарегистрировать в ЕГРЮЛ факт начала процедуры ликвидации компании. И назначения ликвидатора (главы ликвидационной комиссии).

Этап 2. Публикации

Сразу после получения Листа записи о начале ликвидации, необходимо сделать публикацию в журнале «Вестник государственной регистрации». И в реестре ЕФРСФДЮЛ. Для второго есть срок — три рабочих дня с момента регистрации сообщения о начале ликвидации в ЕГРЮЛ. Основание — пп. «в» п. 7 ст 7.1

Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ (ред. от 27.12.2018) «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

Насчет срока — это не совсем точная трактовка нормы закона, когда нужно вносить сведения «в течение трех рабочих дней с даты возникновения соответствующего факта». Собственно, возникают вопросы, когда факт возник — когда принято решение о ликвидации, или когда оно зарегистрировано в налоговом органе? Но, поскольку внесение в ЕГРЮЛ длится 7 рабочих дней, внести после принятия решения в течение трех дней проблематично. Тем самым была принята трактовка, начинающая течение срока с момента государственной регистрации сообщения о начале ликвидации.

Соответствующие публикации нужны для того, чтобы кредиторы компании, если они есть, смогли в установленный срок (как правило, это два месяца, меньше нельзя), заявили свои требования.

Как правило, в публикации указывается адрес компании, указанный в ЕГРЮЛ.

Важно: если после публикации налоговая внезапно признала адрес компании недостоверным, и было принято этот адрес сменить (или пришлось уточнять его вплоть до офиса и помещения), придется снова подать публикацию в «Вестник».

В ЕФРСФДЮЛ нужно вносить сведения только о начале процедуры ликвидации. Все остальные сведения туда внесет регистрирующий орган. Но если не внести — возможен отказ в регистрации на следующем этапе. Особенно этим «грешат» региональные регистрирующие налоговые инспекции. Но и в столицах иногда бывают случаи таких отказов, особенно в последнее время.

Есть вероятность, что налоговики обязательно проверят этот момент.

Мы знаем про все их уловки.Получите бесплатно разбор вашей ситуации с конкретными рекомендациями ликвидации фирмы.

Этап 3. Промежуточный ликвидационный баланс

Этот этап является некой «развилкой», на которой прекращается сходство данной процедуры с добровольной ликвидацией. Именно при составлении промежуточного ликвидационного баланса (ПЛБ) должно прийти понимание, есть ли у ликвидируемой компании средства для того, чтобы расплатиться со всеми кредиторами. Если их не хватает, или их нет вообще — пора переходить в банкротство.

До составления ПЛБ ликвидатор должен провести сверку с налоговой, отправить запросы в ГИБДД, Роспатент, Росреестр, и другие регистрирующие организации в целях розыска и уточнения имущества, которое может быть у компании. По сути, он собирает «конкурсную массу», из которой будут удовлетворяться требования кредиторов.

Итак, составляется ПЛБ, сообщение об этом подается в регистрирующий орган.

Важно: сам ПЛБ в налоговую подавать, по закону, нет обязанности. Но иногда может быть отказ в регистрации, хоть он и незаконен. Каждый сам выбирает, как поступить — правильно, или чтобы точно зарегистрировали.

Итак, после получения Листа записи о регистрации этого этапа, пора переходить в упрощенное банкротство.

Этап 4. Упрощенное банкротство. Начало

Упрощенным это банкротство называется потому, что у него отсутствует период наблюдения. По сути, все предшествующие этапы и были наблюдением — ликвидатор собрал всю информацию, пришел к выводу что средств не хватает, а значит, нужно сразу вводить конкурсное производство.

Собственно, пункт 3 статьи 9 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» об этом гласит:

«В случае, если при проведении ликвидации юридическое лицо стало отвечать признакам неплатежеспособности и (или) признакам недостаточности имущества, ликвидационная комиссия должника обязана обратиться в арбитражный суд с заявлением должника в течение десяти дней с момента выявления каких-либо из указанных признаков».

Важно: Ликвидатор, не подавший заявление в 10-дневный срок, может быть привлечен к субсидиарной ответственности по вновь возникающим долгам предприятия. К примеру, если процедуру банкротства начнут кредиторы — это вознаграждение арбитражного управляющего и затраты на проведение процедуры.

Чтобы процедура была именно завершена ликвидацией, а не повисла в воздухе, нужно:

  • показать суду, что денег у предприятия нет на удовлетворение требований кредиторов, но хватает для проведения банкротства;
  • оплатить госпошлину;
  • приложить ответы из госорганов о наличии или отсутствии имущества у ликвидируемого должника.

Нюансов в банкротстве много. Мы сделали понятную памятку. Скачайте инструкцию по самостоятельному банкротству юридических лиц.

Если арбитражный суд признает заявление о банкротстве ликвидируемого должника, он вводит конкурсное производство. После этого ликвидатор передает все свои полномочия конкурсному управляющему. А также, имущество, документацию ликвидируемой компании.

Этап 5. Конкурсное производство

Арбитражный суд вводит конкурсное производство, назначает конкурсного управляющего. Поскольку тут должник банкротит сам себя, конкурсного назначает сам суд.

После своего назначения, в течение 10 дней конкурсный управляющий делает публикацию о введении конкурсного производства в газете «Коммерсантъ», а также в реестре ЕФРБ.

С даты введения конкурса:

  • прекращаются взыскания по исполнительным производствам и исполнительным листам;
  • прекращается начисление процентов, неустоек, пеней, штрафов по обязательствам должника;
  • Срок исполнения обязательств, возникшим до введения конкурса, считается наступившим;
  • Все требования кредиторов предъявляются в 30-дневный срок с момента публикации в «Коммерсанте».
  • аресты имущества, счетов, активов прекращаются.

Полномочия руководителя должника переходят от ликвидатора к конкурсному. Ликвидатор должен по акту передать все документы и ценности управляющему.

Важно: если кредиторы не заявили свои требования повторно, в указанный 30-дневный срок, суд не будет завершать конкурсное производство. Он его прекратит с рекомендацией завершить ликвидацию по закону, поскольку формально долгов у компании нет. Опоздание с подачей требований тоже сюда относится.

Также конкурсный управляющий:

  • принимает в ведение имущество должника, проводит его инвентаризацию, обеспечивает сохранность, распоряжается в пределах, установленных законом;
  • принимает меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества должника, находящегося у третьих лиц; подает иски о признании сделок недействительными или мнимыми, иски о взыскании убытков;
  • при наличии оснований подает иски о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих должника лиц;
  • уведомляет работников должника о предстоящем увольнении и увольняет их в установленном действующим законодательством порядке;
  • предъявляет иски о взыскании задолженности перед должником к его контрагентам;
  • заявляет в установленном порядке возражения относительно требований кредиторов, ведет реестр требований кредиторов;
  • оценивает и продает имущество должника, формирует конкурсную массу;
  • за счет конкурсной массы удовлетворяет в установленном законом порядке требования кредиторов;
  • регулярно информирует о своей деятельности кредиторов; не реже одного раза в три месяца проводит собрание кредиторов;
  • по окончанию конкурсного производства сдает дела в архив, получает свидетельство о ликвидации предприятия.

После рассмотрения отчета конкурсного управляющего о результатах проведения конкурсного производства, арбитражный суд выносит определение о завершении конкурсного производства.

В срок от 30 до 60 дней суд направляет это определение в регистрирующий орган, Это определение является основанием для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации должника.

С даты внесения записи о ликвидации должника в ЕГРЮЛ конкурсное производство считается завершенным. Долги, который в процедуре упрощенного банкротства не погасили — будут считаться погашенными.

В каких случаях не стоит использовать упрощенное банкротство

Процедуру упрощенного банкротства не стоит применять, если компании угрожает выездная налоговая проверка (ВНП).

Во-первых, само объявление о начале ликвидации является сигналом для налоговиков — риск проверки возрастает многократно.

Во-вторых, если во время ликвидации начата налоговая проверка — до ее завершения ликвидацию завершить не дадут. И скорее всего, налоговики не будут тянуть с проверкой до регистрации сообщения о составлении промежуточного ликвидационного баланса.

И в третьих, если есть риск выездной налоговой проверки — есть другие способы ликвидировать компанию.

Эксперты знают, как ликвидировать ООО с любыми долгами без налоговой проверки.

Когда еще применяется упрощенное банкротство

Упрощенное банкротство применяется не только при невозможности рассчитаться с кредиторами. Еще его применяют при банкротстве отсутствующего должника.

Вот что говорит п. 1 ст. 227 ФЗ «О несостоятельности»:

«В случаях, если гражданин — должник или руководитель должника — юридического лица, фактически прекратившего свою деятельность, отсутствует или установить место их нахождения не представляется возможным, заявление о признании отсутствующего должника банкротом может быть подано конкурсным кредитором, уполномоченным органом независимо от размера кредиторской задолженности».

Уполномоченный орган — это налоговая служба. И они подают на банкротство только если точно знают, что у организации есть средства на оплату процедуры. Из бюджета они её оплачивать не будут.

Не лишним будет уточнить, что выбирать тот или иной способ закрытия компании нужно только после детальной консультации со специалистами.

как взыскать деньги с должника?

Взыскание задолженности с юридического лица происходит в стандартном порядке – сначала принимаются попытки вернуть долг путем переговоров, после чего следует обращение в суд, а после этого истребованием долга занимаются судебные приставы.

СодержаниеПоказать

Как взыскать долг с банкротящейся компании

Если в отношении фирмы должника было заведено дело о банкротстве, то взыскать долг можно только путем подачи требования в арбитражный суд, который рассматривает дело о банкротстве, так как действие любых исполнительных листов, полученных ранее, прекращается с момента введения наблюдения (ст. 63 закона 127-ФЗ).

Важно учесть, что с юрлица, в отношении которого заведено дело о банкротстве, можно истребовать только сумму основного долга, процентов и неустоек, начисленных до открытия дела, так как с момента введения наблюдения начисление штрафов за просрочки приостанавливается и возобновляется только при закрытии дела по причине отсутствия признаков банкротства или установленного факта фиктивного банкротства.

Порядок действий

Действия по взысканию задолженности с банкротящейся компании зависят от статуса взыскателя – бывшие работники фирмы должника, получатели компенсации за вред здоровью, а также уполномоченные представители налоговой службы подают заявление в суд, и их претензии удовлетворяются первыми из средств от продажи собственности должника.

Если взыскатель имеет к должнику претензию по поводу возврата средств, выданных в качестве кредита или займа, а также по поводу исполнения денежных обязательств по заключенным договорам, то погашение требований таких лиц происходит в третью и последующие очереди при их активном участии в каждой процедуре банкротства.

Процедура истребования долга кредиторами с банкротящейся фирмы включает следующие шаги:

  1. Арбитражный суд возбуждает дело о банкротстве и вводит наблюдение.
  2. В течение 30 дней со дня публикации сведений о введении наблюдения в издании «КоммерсантЪ» кредиторы подают требования к должнику.
  3. Суд принимает возражения на поданные требования с 30 по 45 день с момента введения наблюдения.
  4. Происходит рассмотрение требований и возражений, и принимается решение о включении поданных требований в реестр или об отказе.
  5. Включенные требования погашаются в ходе этапов банкротства юрлица.

Куда обращаться

Требования подаются в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве фирмы должника, а также самому должнику и временному управляющему. К требованиям нужно приложить документы, подтверждающие их законность – судебный приказ о выплате долга, кредитный договор, договор о предоставлении платных услуг с актом принятия и т. д.

Если на требование не поступило возражений, суд принимает решение о принятии требования по наличию подтверждающих документов – кредитного договора или судебного акта.

Если возражение было подано, то суд рассматривает требования и возражения в ходе судебного заседания, по итогам которого принимается решение о включении требования в реестр.

Права кредитора

С момента признания требований кредитора обоснованными он получает право участвовать в собраниях кредиторов, анализировать отчет управляющего о финансовом состоянии фирмы должника, а также принимать решение о переходе к другим процедурам банкротства.

Особенности взыскания на разных стадиях банкротства

Кредиторы, участвующие в собрании на этапе наблюдения, в целях взыскания долга вправе:

  • предложить суду кандидата на должность временного управляющего или некоммерческую саморегулируемую структуру, из числа членов которой должен быть выбран управляющий;
  • выбирать реестродержателя;
  • инициировать введение финансового оздоровления или внешнего управления;
  • ходатайствовать о признании фирмы должника банкротом без проведения мероприятий по восстановлению ее платежеспособности.

Если кредиторов много, то они могут выбрать комитет кредиторов для решения текущих вопросов, чтобы не созывать общее собрание слишком часто. На стадии наблюдения взыскивающие долг лица могут принимать решение о переходе к другим этапам банкротства в зависимости от финансовой ситуации в компании.

Проведение оздоровления

Принимать решение о проведении оздоровления лучше после получения и анализа отчета временного управляющего о состоянии дел в банкротящейся фирме.

Если стоимость активов, состояние производственной базы и финансовые показатели говорят о возможности восстановления платежеспособности компании, то целесообразным будет введение финансового оздоровления или внешнего управления, так как в случае налаживания дел в компании кредиторы могут рассчитывать на полное удовлетворение своих законных требований.

Важно учесть, что финансовое оздоровление подразумевает наличие плана по восстановлению платежеспособности и графика погашения текущих долгов, обеспеченного финансовой гарантией со стороны:

  • третьих лиц;
  • кредиторов;
  • органов власти.

Местные и федеральные власти могут предоставлять гарантию на время оздоровления социально значимым юридическим лицам, компаниям-исполнителям госзаказа, а также компаниям, участвующим в федеральных или региональных программах.

Внешнее управление

Если в результате оздоровления платежеспособность компании должника не была восстановлена для взыскания долгов в полном объеме, кредиторы могут инициировать переход к внешнему управлению, при котором:

  • руководство должника полностью утрачивает полномочия;
  • управляющий наделяется широкими полномочиями по управлению юрлицом;
  • кредиторы вправе произвести замещение активов.

Для внешнего управления собрание кредиторов разрабатывает план, который может включать закрытие нерентабельных производств, массовое сокращение штатов и перепрофилирование подразделений, как крайние меры по восстановлению потока прибыли.

Замещение активов и мировое соглашение

Замещение активов является ещё одним способом взыскать долги с юрлица в полной мере следующим путем: сначала создается акционерное общество, которому передаются все активы фирмы банкрота, а акции распродаются на фондовой бирже, в результате чего повышается капитализация предприятия, и на полученные средства модернизируется производство, и погашаются текущие долги.

При достижении договоренности о частичном погашении требований всех кредиторов сразу они могут принять решение о подписании мирового соглашения и закрыть дело о банкротстве.

Данное решение позволит получить только часть долга, но избавит от дальнейших временных затрат на истребование остатка.

Конкурсное производство

Если восстановить платежеспособность полностью или частично путем реорганизации бизнеса не удалось, то кредиторы в целях взыскания долга принимают решение о признании компании должника банкротом. Такое решение утверждает суд и объявляет конкурсное производство, в ходе которого управляющий:

  • производит оценку стоимости имущества компании;
  • организует торги по продаже имущества;
  • распределяет полученные средства между кредиторами в порядке очередности, предусмотренной законом 127-ФЗ.

Очередность выплат

В первую очередь выплачиваются компенсации за причиненный вред здоровью, во вторую очередь – долги по зарплате, потом налоговые и коммунальные долги, а в последнюю очередь – долги банкам и контрагентам по сделкам. Как правило, средств на погашение требований всех кредиторов недостаточно и они распределяются пропорционально размерам требований в их общей сумме для каждой очереди.

Если в ходе взыскания средств с банкротящейся организации было установлено, что на банкротство повлияли руководители должника или иные лица, то их можно привлечь к субсидиарной ответственности и взыскать оставшуюся сумму долга уже после ликвидации юридического лица должника.
Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии 8 (800) 350-34-85. Это бесплатно.

Юрист. Автор статей. Практика договорной работы в сфере недвижимости и закупок

Банкротство предприятия

20.11.2020
Унификация процедур банкротства
Минюст поручил Центробанку и Минфину разработку законопроекта об унификации процедуры банкротства кредитных и страховых организаций. По мнению ведомства, действующее законодательство обеспечивает недостаточную защиту кредиторов.

13.11.2020
Процессуальное правопреемство
На процессуальную замену можно претендовать не во всех случаях. Гражданин подал заявление о процессуальном правопреемстве. Суд I инстанции удовлетворил требование заявителя, а апелляция поддержала это решение. Когда дело перешло на рассмотрение в кассационную инстанцию, судьи обнаружили ошибку.

27.10.2020
Отказ от моратория на банкротство
Организациям нужно будет заново отказываться от применения запрета на банкротство. Заявления об отказе, сделанные ранее, с 6 октября стали недействительными. 6 октября 2020 г. перестали действовать сделанные ранее организациями заявления об отказе от запрета на процедуру несостоятельности, несмотря на продление моратория.

15.10.2020
Признание сделки недействительной
Соглашение о прощении задолженности перед банкротством не является основанием для признания сделки недействительной. (Определение Судебной коллегии ВС РФ №306-ЭС19-2986 от 20 августа 2020 г.).

14.10.2020
Включение требования в реестр после завершения срока поручительства
Требование может быть включено в реестр, даже если срок поручительства завершился.

>

13.10.2020
Включение в реестр требований аффилированного кредитора
Для включения в реестр требований аффилированного кредитора необходимо доказать целесообразность его действий.

09.10.2020
Оспаривание договоров в судебном процессе
Из-за оспаривания договора производство по другому делу не приостанавливается. (Постановление АС Московского округа №Ф05-8199/2018 от 17 августа 2020 г.).

05.10.2020
Продление моратория на банкротство
Мораторий на банкротство по инициативе кредиторов должника продлен еще на три месяца – до января 2021 г.

03.10.2020
Процессуальное правопреемство после ликвидации
Кредитор имеет право быть претендентом на процессуальное правопреемство после ликвидации должника.

01.10.2020
Начало процедуры банкротства
Поводом для начала процедуры банкротства может быть реституция. (Определение Судебной коллегии ВС РФ №307-ЭС20-22237 от 3 августа 2020 г.).

30.09.2020
Покупка векселей банкротов
Верховный суд рассматривал дело о целесообразности сделки, связанной со скупкой векселей банкрота.

30.09.2020
Освобождение банкротов от НДС
Несостоятельные организации могут быть освобождены от уплаты НДС. Соответствующий законопроект уже рассмотрен.

23.09.2020
Залоговое имущество кредиторов
При наличии у банкрота задолженности по налогам залоговое имущество перейдет ФНС. Требования небанковских залоговых кредиторов передадут ФНС. Это произойдет в случае, если у банкрота будет выявлена задолженность перед бюджетом. Такие изменения Минэкономразвития предлагает внести в Закон №127-ФЗ.

10.09.2020
Переоформление лицензии
Суд отказал в переоформлении лицензии организации, купившей объект в ходе процедуры банкротства.

10.09.2020
Сроки для включения требования кредитора в реестр
ВС РФ дал разъяснения в отношении сроков, в течение которых требования кредиторов включаются в реестр. Срок для включения заявленных кредиторами требований в реестр отсчитывается с момента постановления кассационного суда, а не со дня, когда начало действовать решение о возврате должнику имущества. (Определение ВС РФ по делу №А56-90090/2015).

02.09.2020
Право на свободу договора при банкротстве
В процедуре банкротства действует право на свободу договора. Об этом напомнил Верховный суд при рассмотрении дела о включении в реестр требований долга перед банком (Определение №305-ЭС20-6599 от 24 августа 2020 г.).

31.08.2020
Лишение права на оспаривание сделок
Кредитор не имеет права на оспаривание сделок при банкротстве в случае предъявления несправедливых требований. Это касается запросов за пределами того, на что кредитор вправе рассчитывать. (Определение ВС РФ по делу №А55-30718/2016).

27.08.2020
Снижение штрафа на основании не представленной налоговикам документации
Суд уменьшил размер штрафа за то, что организация не представила документацию налоговикам по причине банкротства. Однако управляющий попытался направить в ИФНС документы, хотя и с опозданием. Учитывая это обстоятельство, судьи решили уменьшить штраф.

27.08.2020
Извещение ликвидатора о требованиях управляющего
ВС РФ отменил постановление судов нижестоящих инстанций на основании процессуальной ошибки в деле о банкротстве. Ликвидатора нужно извещать о требованиях управляющего.

20.08.2020
Предъявление требований к обанкротившемуся банку
ВС РФ разъяснил, кто имеет право на предъявление требований к обанкротившемуся банку. Коллегия рассматривала дело о переводе средств перед объявлением банка несостоятельным.

16.08.2020
Новые функции арбитражных управляющих
Арбитражные управляющие будут заниматься рассмотрением требований кредиторов при процедуре банкротства. Сейчас эту часть работы выполняют судьи. Минэкономразвития дополнило ранее разработанный законопроект о несостоятельности соответствующим положением.

16.08.2020
Изменения в законодательстве о банкротстве
Минэкономразвития разработало законопроект о внесении изменений в законодательство о банкротстве. Документ направлен в правительство. Положения законопроекта предполагают кардинальное изменение процедуры банкротства.

13.08.2020
Процедура продажи имущества должника
ФАС не одобрила новые правила продажи имущества должника, предложенные в законопроекте Минэкономразвития. Ведомство предложило внести поправки в порядок банкротства, а именно – в части введения специальной процедуры проведения торгов имуществом должника.

03.08.2020
Включение в реестр требований без судебного акта
Кредитор был включен в реестр требований без судебного акта. Суд I инстанции и апелляция отклонили иск кредитора на основании того, что еще не был принят судебный акт. В кассационной инстанции с таким решением не согласились..

03.08.2020
Преимущественное право на залог при процедуре банкротства
У представителей ИФНС больше не будет преимущественного права на залог при процедуре банкротства. Соответствующие изменения в законопроект, предусматривающий внесение поправок в Закон о банкротстве, уже внесены. Из документа исключено положение о получении налоговиками исключительного права на залог имущества при проведении процедуры банкротства.

28.07.2020
Уведомление ликвидатора о банкротном деле
Суд обязан направлять уведомление ликвидатору о банкротном деле. Участники дела должны быть информированы о заседании.

28.07.2020
Включение в реестр требований кредитора после завершения установленного срока
ВС РФ дал разъяснения о возможности включения «просроченных» требований в реестр кредиторов.

27.07.2020
Спор о правопреемстве в деле о банкротстве
В ВС РФ поступил на рассмотрение спор о правопреемстве в деле о банкротстве. Спор был возбужден после того, как завершилось конкурсное производство.

23.07.2020
Рассмотрение споров о недействительности сделок
При банкротстве нужно более тщательно рассматривать споры о признании сделок недействительными.

17.07.2020
Порядок обжалования судебных решений
ВС РФ разъяснил порядок обжалования судебных решений. Для этого нужно подать соответствующую жалобу. (Определение №А53-33754/2015).

15.07.2020
Включение в реестр требований зависимого с должником кредитора
Суд определил критерии, при которых взаимозависимый кредитор может быть включен в реестр требований. Суд рассматривал дело, в котором конкурсный кредитор подал заявление о включении его в реестр требований. Суды двух инстанций не удовлетворили иск, поскольку заявитель оказался взаимозависимым с должником кредитором. (Постановление АС СЗО №А56-70560/2018).

02.07.2020
Оспаривание сделок при процедуре банкротства
В деле, рассматриваемом высшей инстанцией, конкурсный управляющий предпринял попытку оспорить ряд взаимосвязанных сделок (дело №А11-7472/2015). ВС РФ дал разрешение на оспаривание цепочки сделок при проведении процедуры банкротства.

01.07.2020
Обжалование включения в реестр требований других кредиторов
Не во всех случаях можно обжаловать включение в реестр требований других кредиторов. В частности, это нельзя делать, если обжалование приведет к затягиванию процедуры банкротства.

30.06.2020
Прекращение производства при остановке процедуры банкротства
Если процедура банкротства приостанавливается, то исполнительное производство прекращается. Такой вывод ВС РФ сообщил в 1-ом обзоре судебной практики.

15.06.2020
Поправки в законодательство о банкротстве
Подготовлены поправки в законодательство о банкротстве. Законопроект касается судебной рассрочки для организаций, в отношении которых действует мораторий на банкротство по инициативе кредиторов.

03.06.2020
Проверка организаций на лжебанкротство
Минэкономразвития будет проверять организации на лжебанкротство. Предлагается изменить перечень признаков, указывающих на фиктивность процедуры. Документ с поправками уже подготовлен ведомством.

28.05.2020
Мораторий на банкротство
Мораторий на проведение банкротства будет длиться до 3 октября 2020 года. До этого периода с организаций не будут требовать возврата задолженностей. Мораторий касается только организаций из списка отраслей, которые пострадали от коронавируса, а также стратегических и системообразующих предприятий.

18.03.2020
Банковские услуги при процедуре санации
При процедуре санации кредитные организации смогут предоставлять услуги

10.03.2020
Изменения в налоговом законодательстве
Из-за разъяснений КС РФ в НК РФ будут внесены изменения

10.03.2020
Внесение сведений о банкротстве в ЕГРЮЛ
Сведения о банкротстве организации вносятся в ЕГРЮЛ

03.03.2020
Взыскание долгов с родственников бизнесменов
Разрешено взыскивать долги бизнесменов с их родственников

17.02.2020
Запрет на уничтожение документов должника
У конкурсного управляющего нет права на уничтожение документов должника

24.01.2020
Взыскание убытков с банков
ВС РФ разъяснил, когда с банка нельзя взыскать убытки

13.01.2020
Взыскание убытков при банкротстве
Не во всех случаях возможно взыскание убытков в рамках дела о банкротстве

24.10.2019
Получение сведений об арбитражном управляющем
Организации смогут получать сведения об арбитражном управляющем за 5 дней

26.09.2019
Корпоративные банкротства
Число корпоративных банкротств сократилось

22.08.2019
Препятствия для получения средств при банкротстве должника
Если пресекательный срок для подачи заявления о включении требований в реестр кредиторов прошел, то задолженность не будет взыскана

15.07.2019
Сферы наиболее частых банкротств организаций
Названы отрасли с наиболее высокими показателями банкротств организаций

08.07.2019
Увеличение числа компаний-банкротов
В РФ увеличивается количество компаний-банкротов

03.07.2019
Выплата долгов по зарплате за счет ФСС
При банкротстве организации смогут выплачивать долги по зарплате за счет ФСС

17.06.2019
Лишние расходы при процедуре банкротства
ВС РФ дал разъяснения о лишних расходах при банкротстве

07.06.2019
Новые полномочия арбитражных управляющих
Арбитражные управляющие будут наделены новыми полномочиями

04.04.2019
Выбор временного управляющего
Аффилированное к должнику лицо не может быть временным управляющим

11.03.2019
Торги как способ защиты интересов должников и кредиторов
Торги являются способом защиты интересов должника и кредитора

25.01.2019
Поиск арбитражных управляющих
Арбитражный управляющий должен проживать в регионе организации-банкрота

24.01.2019
Банкротство при временных финансовых трудностях
При временных финансовых трудностях не нужно заявлять о банкротстве

17.01.2019
Изменения в Законе о банкротстве
В Закон о банкротстве внесены изменения

16.01.2019
Обложение НДС текущей деятельности организации-банкрота
Текущая деятельность организации-банкрота облагается НДС

21.12.2018
Поправки в Закон о банкротстве
В Закон о банкротстве будут внесены изменения

25.07.2018
Новые требования к арбитражным управляющим
В отношении арбитражных управляющих будут установлены новые требования

25.07.2018
Новые правила подачи заявлений о банкротстве
Заявления о банкротстве подаются по новым правилам

10.07.2018
Погашение долга при банкротстве
Частичное погашение долга не защитит от банкротства

15.06.2018
Выплата зарплат при банкротстве
Изменится приоритет выплаты зарплат при банкротстве

30.05.2018
Дисквалификация арбитражного управляющего
Как дисквалифицируются арбитражные управляющие

30.04.2018
Проверка арбитражного управляющего онлайн
Арбитражного управляющего можно проверить онлайн

15.02.2018
Изменения в Законе о банкротстве
Федресурс должен быть уведомлен о намерении признать должника банкротом

24.11.2017
Изменение процедуры назначения арбитражных управляющих
ФНС предлагает изменить порядок назначения арбитражных управляющих

09.06.2017
Увольнение сотрудников до ликвидации фирмы законно
Трудовые отношения с работниками организации-банкрота прекращаются на стадии конкурсного производства

06.06.2017
Реализуемые должником товары не подлежат налогообложению НДС
Разъяснения Минфина РФ о применении НДС при реализации товаров организацией-банкротом

20.04.2017
Адрес в публикации должен соответствовать адресу в ЕГРЮЛ
Различные адреса в ЕГРЮЛ и в публикации о реорганизации являются основанием для отказа

19.04.2017
Исключение из ЕГРЮЛ освобождает от взыскания административных взысканий
Изменения в КоАП вступают в силу с 28 апреля 2017

27.03.2017
После возбуждения дела о банкротстве добровольная ликвидация невозможна
Суды посчитали, что добровольная ликвидация лишает кредиторов законного времени для предъявления требований

20.03.2017
Специальный порядок для начала процедуры банкротства могут применять не только кредитные организации
Практика ВС РФ по вопросу применения норм абзаца 2 пункта 2 статьи 7 Закона "О банкротстве"

15.03.2017
Выплаты при увольнении взносами не облагаются
Позиция Минфина по вопросу начисления страховых взносов на компенсационные выплаты работникам при увольнении

09.03.2017
Права взыскателя не приравниваются к правам залогодержателя при банкротстве должника
Арест имущества в пользу организации не делает её залоговым кредитором 

22.02.2017
Признания наличия задолженности должником не достаточно для начала банкротства
Разъяснения Коллегии по экономическим спорам ВС РФ

17.02.2017
Арест имущества не запрещает совершение сделок с ним
Позиция коллегии по экономическим спорам ВС РФ

01.02.2017
Отсрочка уплаты налогов при угрозе банкротства компании
Разъяснения Минфина РФ о возможности переноса даты уплаты налогов

16.01.2017
Находящиеся в стадии банкротства компании запретили исключать из ЕГРЮЛ
Изменения в Законе о банкротстве

12.01.2017
Штрафы, назначенные после начала банкротства, являются текущими платежами
Пояснения коллегии по экономическим спорам ВС РФ

09.01.2017
Долги компании-банкрота взыщут с ее владельцев и руководителя
Изменения в Законе о банкротстве вступят в силу с 28 июня 2017 года

26.12.2016
ФНС может подать на банкротство организации без решения суда
Разъяснения ВАС РФ по вопросу участия ФНС в процедуре банкротства

21.12.2016
Сокращены сроки проведения процедуры банкротства
Изменения в Законе о банкротстве

19.12.2016
Новое в арбитражном процессе
Изменения в АПК РФ с 2017 года

15.12.2016
ФНС могут разрешить взыскивать долги организации с ее владельцев и руководителей
Госдума одобрила законопроект о защите прав кредиторов при банкротстве

09.12.2016
Соглашения об отступном в делах о банкротстве
Изменения в законе о банкротстве

07.12.2016
Иск в суд можно будет подать электронно
С 2017 года подать иск и другие документы в суд можно будет электронно

30.11.2016
Приказное производство в корпоративном праве
Подробнее в нашем Блоге

29.11.2016
Любой желающий сможет получить сведения о доверенности
С января 2017 года сведения о действующих доверенностях будут в общем доступе

17.11.2016
С должника можно взыскать как неустойку, так и проценты за пользование чужими денежными средствами
Разъяснения ВС РФ по вопросу взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами

03.11.2015
Постановление Пленума ВС РФ о вопросах исковой давности
Пленум ВС РФ своим Постановлением унифицировал практику арбитражных судов и судов общей юрисдикции по вопросам исковой давности

19.02.2016
Изменения в процедуре банкротства застройщиков
Вступили в силу поправки в закон о банкротстве, касающиеся банкротства застройщиков

14.01.2016
За неподанное заявление о банкротстве оштрафует налоговая
Новые функции ФНС в делах о банкротстве

02.09.2015
Субсидиарная ответственность при банкротстве правопреемника
Принцип правопреемства реорганизованных предприятий в делах о банкротстве

26.06.2015
Невыплата зарплаты может стать причиной банкротства
Совет Федерации одобрил законопроект № 316848-6, вносящий изменения в закон "О несостоятельности (банкротстве)"

16.06.2015
Отсрочка по уплате налогов может спасти от банкротства
Порядок предоставления отсрочки по уплате налогов

27.05.2015
Законодатели предлагают расширить права работников предприятия-должника 
Работники смогут инициировать банкротство предприятия

22.05.2015
Убыточные сделки должника можно признать недействительными
Права кредиторов при банкротстве должника

05.03.2015
Директор обязан сообщить участникам о наличии признаков банкротства компании
Что грозит руководителю за невыполнение или ненадлежащее выполнение данной обязанности?

04.03.2105
Что такое ЕФРСБ?
Какую информацию о должниках можно найти в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве

20.02.2015
В России увеличилось число банкротств
Данные Единого федерального реестра сведений о банкротстве

16.02.2015
Изменения в процедуре банкротства юридических лиц, вступившие в силу с 29 января 2015 г.
Новое в процедуре банкротства организаций

02.12.2014
Компании смогут сэкономить на публикации сведений о банкротстве
Законопроект предлагает уменьшить объём сведений при публикации о банкротстве

17.11.2014
Должны ли участники платить за банкротство фирмы?
Изменятся ли обязанности участников при банкротстве, и в какой мере

28.10.2014
Ужесточение требований к арбитражным управляющим
Поправки в закон «О несостоятельности (банкротстве)»

Может ли учредитель юридического лица подать заявление о банкротстве данного юр.лица?

Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 29.07.2017) "О несостоятельности (банкротстве)"

""1. Правом на обращение в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом обладают должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы, а также работник, бывший работник должника, имеющие требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда.

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 186-ФЗ)

(см. текст в предыдущей "редакции")

""2. Право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора, работника, бывшего работника должника, уполномоченного "органа" по денежным обязательствам с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или судебного акта о выдаче исполнительных листов на принудительное исполнение решений третейского суда о взыскании с должника денежных средств.

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 186-ФЗ)

(см. текст в предыдущей "редакции")

""Право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора - кредитной организации с даты возникновения у должника признаков банкротства, установленных настоящим Федеральным законом.

Консультант Плюс: примечание.

Об исчислении срока на обращение в арбитражный суд уполномоченного органа см. также Постановление Правительства РФ от 29.05.2004 N 257, Обзор судебной практики по вопросам, связанным с участием уполномоченных органов в делах о банкротстве и применяемых в этих делах процедурах банкротства, утвержденный Президиумом Верховного Суда РФ 20.12.2016.

""Право на обращение в арбитражный суд возникает у уполномоченного органа по обязательным платежам по истечении тридцати дней с даты принятия решения, указанного в абзаце втором пункта 3 статьи 6 настоящего Федерального закона.

(п. 2 в ред. Федерального закона от 29.12.2014 N 482-ФЗ)

(см. текст в предыдущей "редакции")

Консультант Плюс: примечание.

С 1 января 2018 года Федеральным законом от 29.07.2017 N 218-ФЗ в пункт 2.1 статьи 7 вносятся изменения. См. текст в будущей "редакции".

Консультант Плюс: примечание.

О порядке применения положений пункта 2.1 статьи 7 (в ред. от 29.12.2014) до и после 1 июля 2015 года см. Федеральный закон от 29.12.2014 N 482-ФЗ.

""2.1. Право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора - кредитной организации в порядке, установленном абзацем вторым пункта 2 статьи 7 настоящего Федерального закона, при условии предварительного, не менее чем за пятнадцать календарных дней до обращения в арбитражный суд, опубликования уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании должника банкротом путем включения его в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

(п. 2.1 введен Федеральным законом от 29.12.2014 N 482-ФЗ)

3. Частичное исполнение требований конкурсного кредитора, работника, бывшего работника должника, уполномоченного органа не является основанием для отказа арбитражным судом в принятии заявления о признании должника банкротом, если сумма неисполненных требований составляет не менее чем размер, определяемый в соответствии с пунктом 2 статьи 6 настоящего Федерального закона.

(в ред. Федерального закона от 29.06.2015 N 186-ФЗ)

(см. текст в предыдущей "редакции")

Как подать заявление о банкротстве?

Если вы погрязли в долгах, вы можете подать заявление о банкротстве. Все дела о банкротстве подаются в суд по делам о банкротстве США. Существует несколько видов банкротства, в том числе для корпораций, малых предприятий, городов и округов. Один из видов банкротства, называемый главой 13, позволяет должнику установить план выплат на срок от трех до пяти лет, а возможно, и на семь лет.

Банкротство по главе 7, часто называемое банкротством с прямой ликвидацией, является наиболее распространенным типом банкротства.Это дает вам возможность погасить или освободить от ответственности все или почти все долги, которые вы задолжали на дату подачи заявления о банкротстве. Вам не нужно производить какие-либо будущие платежи по погашенным долгам, и ваши кредиторы не будут пытаться получить эти долги. Есть некоторые долги, которые не могут быть погашены, например, уголовные штрафы, алименты или алименты. Другие долги, такие как налоги, студенческие ссуды и долги, возникшие в результате вашего мошенничества, могут не подлежать погашению (в зависимости от обстоятельств).Подоходный налог с физических лиц подлежит уплате, если вы подали налоговую декларацию и по прошествии определенных периодов времени. Правила уплаты налогов сложны; если у вас есть налоговые обязательства, вам следует проконсультироваться с юристом до подачи заявления о банкротстве. Вы можете получить освобождение от ответственности в случае банкротства по главе 7 раз в восемь лет.

На дату вашего объявления о банкротстве все ваше имущество, а также любой доход, который вы заработали, но еще не получили, становится частью вашего «имущества банкротства» и подлежит искам ваших кредиторов.Другое имущество, такое как право на наследство или доходы от решения о разводе или урегулирования разводов, приобретенные в течение 180 дней после даты подачи заявления, также может быть включено в ваше банкротство. При определенных обстоятельствах ваше право на возмещение налогов за предыдущие годы или текущий год также может быть включено в состав имущественной массы, даже если вы еще не получили возмещение.

Вы имеете право защищать определенную собственность или освобождать ее от уплаты налогов. Если все ваше имущество и доходы защищены, вы не потеряете никакое имущество в результате банкротства.Тогда ваше банкротство будет называться банкротством без активов. В зависимости от того, как долго вы прожили в Орегоне, вы можете использовать либо льготы штата Орегон, либо льготы, указанные в Кодексе о банкротстве. Их часто называют федеральными льготами. Например, согласно льготам штата Орегон, часть освобожденной от налога собственности включает ваш интерес к автомобилю стоимостью до 3000 долларов, домашнюю мебель до 3000 долларов, одежду и музыкальные инструменты на сумму до 1800 долларов, федеральный налоговый кредит на заработанный доход, определенная часть заработной платы, почти все государственные пособия, остатки на банковских счетах и, возможно, собственный капитал в вашем доме, в зависимости от суммы.Федеральные льготы обычно дают вам гораздо больше льгот, особенно если у вас нет права собственности на дом.

Каков процесс подачи заявления о банкротстве с прямой ликвидацией согласно главе 7?

Прежде чем вы сможете подать заявление о банкротстве, вы должны пройти курс кредитного консультирования. Этот курс можно пройти через Интернет или по телефону. В зависимости от вашего финансового положения вам, возможно, придется заплатить небольшую плату. По окончании курса вы получите сертификат об окончании, действительный в течение 180 дней.После завершения курса вы или ваш адвокат готовите документы, включая описание того, чем вы владеете, собственности, которую вы хотите исключить, имена и адреса ваших кредиторов и суммы вашей задолженности, ваши текущие доходы и расходы, а также заявление о ваших финансовые дела и заявление о том, что вы собираетесь делать с имуществом, которое вы использовали в качестве залога для обеспечения потребительских долгов. Вы должны указать всех кредиторов, о которых вы знаете, включая друзей и родственников, а также тех кредиторов, которым вы хотите заплатить.Вы можете найти многих своих кредиторов в своем кредитном отчете. Вы можете получать бесплатную копию своего кредитного отчета раз в 12 месяцев от Equifax, Experian и TransUnion. Вы можете получить свои кредитные отчеты по адресу www.annualcreditreport.com . Рекомендуется распечатать и сохранить каждый отчет для использования в будущем. Вам не нужно получать все три кредитных отчета одновременно.

Опять же, вы должны включить в свое банкротство всех своих кредиторов, включая долги друзьям и родственникам, долги, которые не подлежат погашению, долги, по которым у вас есть текущие долги, и долги, которые вы не хотите погашать.

Вся ваша информация должна быть оформлена на формах, утвержденных судом. Вы должны подать формы в Суд по делам о банкротстве США вместе со свидетельством об окончании курса кредитного консультирования. Вы также должны заплатить регистрационный сбор, который на момент написания этой статьи составлял 335 долларов. (Обратите внимание, что размер сбора за подачу периодически меняется.) При некоторых обстоятельствах, если вы не можете позволить себе уплатить сбор, в рамках своего ходатайства вы можете обратиться в суд с просьбой об отказе от сбора.Если вы не имеете права на отказ от сбора, вы всегда можете оплатить регистрационный сбор тремя частями в течение 90 дней после подачи. В этом случае вам не нужно будет платить комиссию при подаче заявления о банкротстве.

Ваше банкротство вступает в силу в дату и время подачи заявления. После того, как вы подадите заявление о банкротстве, суд уведомит всех кредиторов, которых вы указали в своем заявлении о банкротстве, и назначит дату, время и место слушания, которое называется «раздел 341 (а)». слушание »или« собрание кредиторов.«Обычно это назначается через 30–35 дней после подачи заявления о банкротстве. Вы должны присутствовать на этом слушании и под присягой отвечать на вопросы доверительного управляющего и любых появившихся кредиторов. Вопросы касаются ваших финансовых дел, включая вашу собственность, прошлые доходы, прошлые транзакции и формы, которые вы заполнили. Ваше дело может быть отклонено, если вы не явитесь в запланированное время. На момент написания этой статьи из-за COVID-19 слушания проводятся по телефону.

Не позднее, чем за семь дней до слушания, вы должны предоставить доверенному лицу копию вашей последней федеральной налоговой декларации или стенограмму, которую вы можете получить в Налоговой службе.Если вы этого не сделаете, ваше дело может быть прекращено. Вы также должны принести на слушание копию выписки из вашего банковского счета за дату подачи петиции и, если вы работаете, копию квитанции о заработной плате за ту же дату. Доверительный управляющий может попросить вас принести дополнительные документы, включая право собственности на любые автомобили, и копию вашей последней поданной государственной налоговой декларации.

Управляющий назначается судом и является представителем вашей конкурсной массы. Доверительный управляющий обязан определить, правильно ли вы заполнили все формы и перечислили все свои активы и кредиторов, а также наличие какой-либо причины, по которой он или она должны попросить судью по делам о банкротстве отказать вам в увольнении.Доверительный управляющий также обязан вступить во владение и продать любую вашу собственность, не освобожденную от налога, изучить любые претензии, которые могут подать кредиторы, и определить, являются ли они надлежащими, а также распределить любые доходы от вашего имущества, не освобожденного от налогов, среди ваших кредиторов. От вас могут потребоваться дальнейшие явки в суд. Кроме того, если кто-либо по какой-либо причине возражает против вашего освобождения от всех ваших долгов или если какой-либо кредитор возражает против вашего освобождения от любого конкретного долга, вам, возможно, придется явиться в суд, чтобы защитить свою позицию.В подавляющем большинстве случаев эти вопросы не возникают.

После того, как вы подадите заявление о банкротстве, но не позднее, чем через 45 дней после даты собрания кредиторов, вы должны пройти второй консультационный курс, чтобы иметь право на увольнение. Этот курс посвящен управлению личными финансами. Его можно заполнить в Интернете или по телефону. В зависимости от вашего финансового положения, возможно, вам придется заплатить комиссию. Если вы своевременно не пройдете этот курс и не подадите в суд справку о прохождении, суд может закрыть ваше дело без погашения ваших долгов.

Если все ваши активы освобождены от налога, и никто не возражает против вашего освобождения, вы получите освобождение от долга примерно через 60 дней после собрания кредиторов.

В течение всего процесса банкротства вы должны быть честными и максимально точными в информации, которую вы указываете в своем заявлении, и в своих ответах на вопросы.

Вы можете спросить, нужен ли вам адвокат для подачи заявления о банкротстве. Закон не требует, чтобы у вас был адвокат. Однако заполнение всех необходимых документов может быть затруднительным.Кроме того, подача заявления о банкротстве является лишь частью программы по восстановлению финансового здоровья. Если ваше ходатайство будет подано в неподходящее время, вы можете обнаружить, что долги, которые вы надеялись погасить, не погашены, и вам не будет разрешено получить освобождение от ответственности в течение восьми лет.

Некоторая часть вашей собственности, которая может быть освобождена от изъятия управляющим по банкротству, будет освобождена от уплаты налогов только в том случае, если вы предпримете определенные шаги для организации своих дел до подачи заявления о банкротстве. Только адвокат должен давать вам юридические консультации относительно ваших льгот.Вы должны запросить освобождение. Надлежащее планирование до подачи петиции потенциально может сэкономить вам сотни или тысячи долларов в долгосрочной перспективе. Могут возникнуть и другие проблемы с погашением некоторых долгов. Эти долги следует обсудить с юристом до подачи заявления о банкротстве, потому что может быть неразумным немедленно подавать заявление о банкротстве или может быть целесообразно предпринять другие шаги для урегулирования этой конкретной задолженности.

Если вы заложили имущество кредитору для обеспечения долга, то обычно вы должны либо согласиться продолжать платить за имущество, либо вернуть его кредитору.Это верно, даже если собственность освобождена от уплаты налога. Возможно, вам придется присутствовать на другом слушании перед судьей, если вы заключили сделку с обеспеченным кредитором о сохранении некоторого имущества, если только ваш поверенный не подаст надлежащую декларацию по каждому долгу, который вы хотите продолжать выплачивать.

Дополнительную информацию о банкротстве, включая формы, можно получить на веб-сайте Суда по делам о банкротстве www.orb.uscourts.gov . Вы также можете получить пакет информации, позвонив в Портлендское отделение Суда по делам о банкротстве по телефону (503) 326-1500.На момент написания этой статьи офис Суда Юджина временно закрыт.

Юридический редактор: Ричард Слотти, июнь 2020 г.

Основы банкротства: когда следует подавать заявление о банкротстве?

Банкротство - страшное предложение. Само слово «банкротство» звучит так зловеще. СМИ засыпают нас кошмарными рассказами о, казалось бы, солидных бизнес-гигантах, превращающихся из корней в банкрот. Колонки сплетен не устают рассказывать о последних сантиметрах знаменитостей от банкротства.Вы даже можете опасаться, что находитесь в нескольких шагах от гибели. Но как вы можете определить, когда пришло время бросить вызов и объявить о банкротстве?

Как оценить свое финансовое положение

Вот несколько вопросов, которые помогут вам оценить свою финансовую опасную зону:

  • Вы платите только минимальную сумму по кредитной карте?
  • Вам звонят инкассаторы?
  • Мысль о том, чтобы разобраться с финансами, пугала вас или теряла контроль?
  • Вы используете кредитную карту для оплаты предметов первой необходимости?
  • Вы думаете о консолидации долга?
  • Вы не уверены, сколько на самом деле должны?

Если вы ответили утвердительно на два или более вопросов выше, вы, по крайней мере, хотите немного подумать о своем финансовом положении.Проще говоря, банкротство - это когда вы должны больше, чем можете позволить себе выплатить.

Чтобы определить свое финансовое положение, проведите инвентаризацию всех своих ликвидных активов. Не забудьте включить пенсионные фонды, акции, облигации, недвижимость, транспортные средства, сберегательные счета колледжей и другие средства небанковских счетов. Сложите приблизительную оценку для каждого элемента.

Затем соберите и сложите свои счета и кредитные отчеты. Если стоимость ваших активов меньше суммы вашего долга, объявление о банкротстве может стать одним из выходов из тяжелой финансовой ситуации.Однако к банкротству не стоит подходить случайно. В конце концов, это не простое и легкое панацея от неконтролируемого долга.

Как мне объявить банкротство?

Вы можете стать банкротом одним из двух основных способов. Более распространенный путь - это добровольное заявление о банкротстве. Второй способ - это обращение кредиторов в суд с просьбой признать лицо банкротом.

Есть несколько способов подать заявление о банкротстве , каждый со своими плюсами и минусами. Перед тем как продолжить, вы можете проконсультироваться с юристом, чтобы выбрать наиболее подходящий вариант для ваших обстоятельств.

Подача заявления о банкротстве по главе 7

Есть много причин, по которым люди подают заявление о банкротстве по главе 7. Вы, вероятно, не единственный, какова бы ни была ваша причина. Некоторые частые причины подачи заявления о банкротстве - это безработица, большие медицинские расходы, серьезный перерасход кредита и семейные проблемы. Глава 7 иногда упоминается как «прямое банкротство». Банкротство по главе 7 ликвидирует ваши активы, чтобы погасить как можно большую часть вашего долга. Денежные средства от ваших активов распределяются между кредиторами, такими как банки и компании, выпускающие кредитные карты.

В течение четырех месяцев вы получите уведомление о выписке. Запись о вашем банкротстве останется в вашем кредитном отчете в течение десяти лет. Но даже это не должно означать гибель. Многие заявители по Главе 7 купили дома, в которых недавно были банкротства. Для многих глава 7 предлагает быстрое и новое начало.

Но банкротства по главе 7 подходят не всем. Почти все активы принимаются и продаются в счет погашения кредита. Если должник владеет компанией, семейным домом или любыми другими личными активами, которые он или она хочет сохранить, Глава 7 может быть не лучшим вариантом.

Подача заявления о банкротстве по главе 13

Для людей, у которых есть собственность, которую они хотят сохранить, подача заявления о банкротстве может быть лучшим выбором.

Банкротство по главе 13 также известно как реорганизационное банкротство. Глава 13 позволяет людям погашать свои долги в течение трех-пяти лет. Для лиц, имеющих стабильный предсказуемый годовой доход, в главе 13 предлагается льготный период. Любые долги, оставшиеся в конце льготного периода, погашаются.

После того, как дело о банкротстве одобрено судом, кредиторы должны прекратить контакты с должником. Обанкротившиеся лица могут продолжать работать и расплачиваться по долгам в ближайшие годы, сохраняя при этом свою собственность и имущество.

Объявление банкротства: страшно, но иногда необходимо

Может быть трудно признать, что вам нужна помощь, чтобы выбраться из долгов, или что вы не можете сделать это в одиночку. Но именно поэтому у нашего правительства есть законы о банкротстве, чтобы защитить не только кредиторов, но и отдельных лиц.Если у вас изнуряющая долговая нагрузка, возможно, пришло время ознакомиться с финансовыми фактами. Возможно, вы пытались игнорировать звонок телефона и кучу неоплаченных счетов, которые никуда не денутся.

Однако вы можете оказать себе медвежью услугу, не подав заявление о банкротстве. При наличии хорошего юриста и правильной информации заявление о банкротстве может дать вам финансовую основу, необходимую для того, чтобы начать все сначала. Другими словами, бросание полотенца может быть только началом, которое вам нужно.

Банкротство: что происходит при банкротстве публичных компаний

Что должен знать каждый инвестор...

Что происходит, когда публичная компания обращается за защитой в соответствии с федеральными законами о банкротстве? Кто защищает интересы инвесторов? Имеют ли старые ценные бумаги какую-либо ценность, когда и если компания будет реорганизована? Мы надеемся, что эта информация ответит на эти и другие часто задаваемые вопросы о длительном и иногда неопределенном процессе банкротства.

Что происходит с компанией?

Как делятся активы при банкротстве?
  1. Обеспеченные кредиторы - часто банк получает платеж первым.
  2. Необеспеченные кредиторы - такие как банки, поставщики и держатели облигаций, имеют следующее требование.
  3. Акционеры - владельцы компании, имеют последнее требование по активам и могут ничего не получить, если требования Обеспеченных и Необеспеченных кредиторов не будут полностью погашены.

Федеральные законы о банкротстве регулируют порядок выхода компаний из бизнеса или возмещения убыточных долгов.Обанкротившаяся компания, «должник», может использовать Глава 11 Кодекса о банкротстве, чтобы «реорганизовать» свой бизнес и снова попытаться стать прибыльным. Руководство продолжает управлять повседневными бизнес-операциями, но все важные бизнес-решения должны утверждаться судом по делам о банкротстве.

Согласно главе 7 компания прекращает все операции и полностью прекращает свою деятельность. Доверительный управляющий назначается для «ликвидации» (продажи) активов компании, а деньги используются для выплаты долга, который может включать долги перед кредиторами и инвесторами.

Первыми платят инвесторам, которые идут на наименьший риск. Например, обеспеченные кредиторы несут меньший риск, поскольку предоставляемый ими кредит обычно обеспечен залогом, таким как ипотека или другие активы компании. Они знают, что им сначала заплатят, если компания объявит о банкротстве.

Держатели облигаций имеют больший потенциал для возмещения своих убытков, чем акционеры, потому что облигации представляют собой долг компании, и компания согласилась выплатить проценты держателям облигаций и вернуть их основную сумму.Акционеры владеют компанией и берут на себя больший риск. Они могут заработать больше денег, если компания будет работать хорошо, но они могут потерять деньги, если компания будет плохо работать. Владельцы последними в очереди получают выплаты в случае банкротства компании. Законы о банкротстве определяют порядок выплат.

Что будет с моими акциями или облигациями?

Ценные бумаги компании могут продолжать торговаться даже после того, как компания подала заявление о банкротстве в соответствии с главой 11. В большинстве случаев компании, которые подают документы в соответствии с главой 11 Кодекса о банкротстве, как правило, не могут соответствовать стандартам листинга, чтобы продолжать торговать на Nasdaq или Нью-Йоркская фондовая биржа.Однако даже когда компания исключена из листинга одной из этих крупных фондовых бирж, ее акции могут продолжать торговаться либо на OTCBB, либо на розовых листах. Не существует федерального закона, запрещающего торговлю ценными бумагами банкротных компаний.

Примечание: Инвесторам следует проявлять осторожность при покупке обыкновенных акций компаний в главе 11 о банкротстве. Это крайне рискованно и может привести к финансовым потерям. Хотя компания может выйти из банкротства как жизнеспособное лицо, как правило, кредиторы и держатели облигаций становятся новыми владельцами акций. В большинстве случаев план реорганизации компании аннулирует существующие акции. Это происходит в делах о банкротстве, поскольку обеспеченные и необеспеченные кредиторы получают выплаты из активов компании перед держателями обыкновенных акций. А в ситуациях, когда акционеры действительно участвуют в плане, их акции обычно подвергаются значительному размыванию.

Если компания все же выходит из банкротства, могут быть два разных типа обыкновенных акций с разными символами тикера, торгующихся для одной и той же компании.Одна - это старые обыкновенные акции (акции, которые были на рынке, когда компания обанкротилась), а вторая - новые обыкновенные акции, выпущенные компанией в рамках своего плана реорганизации. Если старые обыкновенные акции торгуются на OTCBB или розовых листах, они будут иметь пятибуквенный тикер, заканчивающийся на «Q», что указывает на то, что акции участвовали в процедуре банкротства. Тикер новой обыкновенной акции не оканчивается на «Q». Иногда новые акции могут не быть выпущены компанией, хотя она была авторизована.В этой ситуации говорят, что акции торгуются «при выпуске», что является сокращением от «когда, как и если выпущено». Тикер акции, которая торгуется «при выпуске», оканчивается буквой «V». После того, как компания действительно выпустит новые разрешенные акции, буква «V» больше не будет отображаться в конце тикера. Убедитесь, что вы знаете, какие акции вы покупаете, потому что старые акции, которые были выпущены до того, как компания объявила о банкротстве, могут оказаться бесполезными, если компания вышла из банкротства и выпустила новые обыкновенные акции.

Во время банкротства держатели облигаций перестанут получать проценты и основную сумму, а акционеры перестанут получать дивиденды. Если вы являетесь держателем облигаций, вы можете получить новые акции в обмен на свои облигации, новые облигации или комбинацию акций и облигаций. Если вы являетесь акционером, доверительный управляющий может попросить вас вернуть ваши старые акции в обмен на новые акции реорганизованной компании. Количество новых акций может быть меньше, и они могут стоить меньше, чем ваши старые акции. В плане реорганизации будут прописаны ваши права как инвестора и то, что вы можете ожидать получить от компании.

Суд по делам о банкротстве может определить, что акционеры ничего не получают из-за неплатежеспособности должника. (Платежеспособность должника определяется разницей между стоимостью его активов и его обязательств.) Если обязательства компании превышают ее активы, ваши акции могут обесцениться. Свяжитесь с местным офисом налоговой службы (IRS) или позвоните по телефону 1-800-829-1040, чтобы получить информацию о том, как указывать бесполезные ценные бумаги как убытки в своей налоговой декларации. Если вы не знаете, имеют ли ваши акции стоимость, и не можете найти в газете цену акций или облигаций, обратитесь за информацией к своему брокеру или в компанию.

Почему компания должна выбрать главу 11?

«Готовые планы банкротства»

Иногда компании подготавливают план реорганизации, который обсуждается и голосуется кредиторами и акционерами до того, как они фактически объявят о банкротстве. Это сокращает и упрощает процесс, экономя деньги компании. Например, Resorts International и TWA использовали этот метод.

Если предварительно упакованные планы включают предложение о продаже ценной бумаги, они могут быть зарегистрированы в SEC.Вы получите проспект и бюллетень для голосования, и важно проголосовать, если вы хотите повлиять на процесс. Согласно Кодексу о банкротстве, две трети голосующих акционеров должны принять план, прежде чем он может быть реализован, а несогласные должны согласиться с большинством.

Большинство публичных компаний будут регистрироваться в соответствии с главой 11, а не 7, потому что они все еще могут вести свой бизнес и контролировать процесс банкротства. В главе 11 описан процесс восстановления неустойчивого бизнеса компании.Иногда компания успешно разрабатывает план возврата к прибыльности; иногда, в конце концов, ликвидируется. При реорганизации согласно Главе 11 компания обычно продолжает вести бизнес, и ее акции и облигации могут продолжать торговаться на наших рынках ценных бумаг. Поскольку они все еще торгуют, компания должна продолжать предоставлять отчеты SEC с информацией о значительных событиях. Например, когда компания объявляет о банкротстве или имеет другие существенные корпоративные изменения, они должны сообщить об этом в течение 15 дней в форме 8-K SEC.

Как работает Глава 11?

Доверительный управляющий США, подразделение по банкротству Министерства юстиции, назначит один или несколько комитетов для представления интересов кредиторов и акционеров при работе с компанией для разработки плана реорганизации для выхода из долгов. План должен быть одобрен кредиторами, держателями облигаций и акционеров и подтвержден судом. Однако даже если кредиторы или акционеры проголосуют за отклонение плана, суд может не принимать во внимание голосование и все же подтвердить план, если сочтет, что план справедливо относится к кредиторам и акционерам.Как только план будет подтвержден, еще один более подробный отчет должен быть подан в SEC по форме 8-K. Этот отчет должен содержать краткое изложение плана, но иногда прилагается копия полного плана.

Кто разрабатывает план реорганизации компании?

Комитеты кредиторов и акционеров обсуждают с компанией план по освобождению компании от выплаты части долга, чтобы компания могла попытаться снова встать на ноги.

  • Один комитет, который необходимо сформировать, называется «официальным комитетом необеспеченных кредиторов».«Они представляют всех необеспеченных кредиторов, в том числе держателей облигаций.« Доверительный управляющий », часто банк, нанятый компанией при первоначальном выпуске облигации, может входить в состав комитета.
  • Иногда может быть назначен дополнительный официальный комитет для представления акционеров.
  • Доверительный управляющий США может назначить другой комитет для представления отдельного класса кредиторов, например обеспеченных кредиторов, сотрудников или держателей субординированных облигаций.

После того, как комитеты поработают с компанией над разработкой плана, суд по делам о банкротстве должен установить, что он юридически соответствует Кодексу о банкротстве, прежде чем план может быть реализован.Этот процесс известен как подтверждение плана и обычно занимает несколько месяцев.

Этапы разработки плана:

  • Компания-должник разрабатывает план с комитетами.
  • Компания составляет заявление о раскрытии информации и план реорганизации и подает его в суд.
  • SEC проверяет заявление о раскрытии информации, чтобы убедиться в его полноте.
  • Кредиторы (а иногда и акционеры) голосуют за план.
  • Суд подтверждает план, и
  • Компания выполняет план, распределяя ценные бумаги или выплаты, предусмотренные планом.

Какова роль Комиссии по ценным бумагам и биржам США в главе 11 о банкротстве?

Как правило, роль SEC ограничена. SEC будет:

  • просмотреть документ о раскрытии информации, чтобы определить, сообщает ли компания инвесторам и кредиторам важную информацию, которую им необходимо знать; и
  • обеспечивает, чтобы акционеры были представлены официальным комитетом, если необходимо.

Хотя Комиссия по ценным бумагам и биржам не ведет переговоры об экономических условиях планов реорганизации, мы можем занять позицию по важным юридическим вопросам, которые будут влиять на права государственных инвесторов в других случаях банкротства.Например, SEC может вмешаться, если мы считаем, что должностные лица и директора компании используют законы о банкротстве, чтобы защитить себя от судебных исков за мошенничество с ценными бумагами.

Как я узнаю, что происходит?

Иногда вы можете впервые узнать о банкротстве из новостей. Если вы держите акции или облигации на имя брокера, ваш брокер должен направить вам информацию от компании. Если вы держите акции или облигации на свое имя, вы должны получать информацию непосредственно от компании.

Вас могут попросить проголосовать за план реорганизации, но вы не сможете получить назад полную стоимость своих инвестиций. Фактически, иногда акционеры ничего не получают обратно, и они не могут голосовать по плану.

Перед тем как проголосовать, вы должны получить от компании:

  • копия плана реорганизации или резюме;
  • утвержденное судом заявление о раскрытии информации, которое включает информацию, которая поможет вам сделать обоснованное суждение о плане;
  • бюллетень для голосования по плану; и
  • уведомление о дате, если таковая имеется, слушания по вопросу об утверждении плана судом, включая крайний срок для подачи возражений.

Даже когда акционеры не голосуют, они должны получить резюме заявления о раскрытии информации и уведомление о том, как подать возражение против плана.

Акционеры могут также получать другие уведомления, не связанные с планом реорганизации, такие как уведомление о слушании по предложенной продаже активов должника или уведомление о слушании, если компания переходит к банкротству согласно главе 7.

Что такое Глава 7 Банкротство?

Некоторые компании имеют слишком большие долги или имеют настолько серьезные проблемы, что не могут продолжать свою деятельность.Они, скорее всего, «ликвидируют» и подадут в суд в соответствии с главой 7. Их активы продаются за наличные через назначенного судом доверенного лица. В первую очередь оплачиваются административные и юридические расходы, а остальное - кредиторам. Обеспеченным кредиторам будет возвращено их обеспечение. Если стоимость залога недостаточна для его полного погашения, они будут сгруппированы с другими необеспеченными кредиторами для остальной части их требования. Держатели облигаций и другие необеспеченные кредиторы будут уведомлены о главе 7 и должны подать иск в случае, если у них остались деньги для получения платежа.

Акционерам не нужно извещать о деле по Главе 7, потому что они обычно не получают ничего взамен своих инвестиций. Но в том маловероятном случае, если кредиторы получат полную оплату, акционеры будут уведомлены и им будет предоставлена ​​возможность подать иски.

Имеют ли мои акции или облигации какую-либо стоимость?

Обычно акции компании согласно главе 7 обесцениваются, и вы теряете вложенные деньги.

Если у вас есть облигация, вы можете получить только часть ее номинальной стоимости.Это будет зависеть от количества активов, доступных для распределения, и от того, где ваш долг находится в списке приоритетов на первой странице. Если ваша облигация обеспечена залогом, ваш платеж будет в значительной степени зависеть от стоимости залога.

Где я могу найти дополнительную информацию?

Компания. - Свяжитесь с отделом по связям с инвесторами в головном офисе компании. Они могут предоставить вам дополнительную информацию о процедуре банкротства, включая название, адрес и номер телефона суда, рассматривающего дело о банкротстве.

Ваш брокер. - Если вы не можете найти информацию в газете или библиотеке, или вы не получили никакой корреспонденции от компании, позвоните человеку, который продал вам инвестиции.

ТРЦ. - Компании подают регулярные отчеты в SEC в компьютерной базе данных, известной как EDGAR. Например, компания, объявляющая о банкротстве, заполнит форму 8-K, в которой будет указано, где дело находится на рассмотрении и какая глава о банкротстве была подана. Вы можете получить доступ к EDGAR через свой компьютер по адресу: http: // www.sec.gov Если у вас нет доступа к компьютеру, в вашей публичной библиотеке может быть компьютер, которым вы можете пользоваться. Вы также можете запросить копию формы 8-K или любых других отчетов, которые компания подает в SEC, см. «Как запросить общедоступные документы». Вы также можете получить копии документов SEC у своего брокера с полным спектром услуг или в самой компании.

Суд по делам о банкротстве. - Если компания находится в главе 7 и не подавала отчеты в SEC, или вам нужна дополнительная информация, еще одним источником является суд по делам о банкротстве.Этот суд обычно располагается по месту нахождения компании или ее регистрации. (В каждом штате и округе Колумбия есть как минимум один суд по делам о банкротстве.) После того, как вы узнаете основное место деятельности компании или штат регистрации, вы можете узнать адрес и номер телефона суда по делам о банкротстве в этом регионе, посетив на веб-сайте Управления судов США или по телефону (202) 502-1900. Адреса судов и номера телефонов также указаны в публикации The American Bench, которую вы можете найти в своей местной библиотеке.Кроме того, вы найдете ссылки на веб-сайты Суда США по делам о банкротстве по адресу www.uscourts.gov/services-forms/bankruptcy.

Попечитель Министерства юстиции США. - Доверительный управляющий США имеет широкие административные обязанности в делах о банкротстве. Проверьте веб-сайт Доверительного управляющего США, свою местную телефонную книгу или публичную библиотеку, чтобы узнать о ближайшем к вам полевом офисе, и свяжитесь с ними для получения информации о статусе банкротства.

Поверенный по ценным бумагам или банкротству. - Возможно, вы захотите поговорить с адвокатом, особенно если вы считаете, что должник обманул вас, и вы хотите знать свои юридические возможности. Если вы подозреваете мошенничество, вам также следует сообщить об этом в Комиссию по ценным бумагам и биржам США или в свой государственный регулирующий орган по ценным бумагам.

Для более подробного обсуждения различных типов банкротства, пожалуйста, прочтите «Основы банкротства», подготовленные Отделом по делам о банкротстве Административного управления судов США, чтобы помочь общественности понять процесс банкротства.

Если ваш бизнес страдает, следует ли подавать заявление о банкротстве?

Если ваша компания в течение некоторого времени испытывала финансовые трудности, подходит ли подача заявления о банкротстве? И если да, то какие у вас есть варианты банкротства?

Если настоящая проблема заключается в том, чтобы предвидеть, когда в следующий раз появятся деньги, вы можете просмотреть наши руководства по денежным потокам:

Если вы действительно ничего не можете сделать, кроме как подготовиться к подаче заявления о банкротстве, этот пост даст вам общее представление о том, что вам нужно знать о ваших вариантах подачи заявления.

Компания может испытывать финансовые проблемы по разным причинам, включая, помимо прочего:

  • Изменение рыночных условий
  • Сокращение выручки и / или прибыли
  • Отсутствие должного контроля над расходами
  • Плохое руководство компанией
  • Ошибочная бизнес-стратегия
  • Представление нового продукта или услуги конкурентом
  • Неспособность адаптироваться к новым технологиям в отрасли

Возможно, у вас даже был нужный товар или услуга не в то время.В результате любой из этих проблем вы можете испытывать трудности с оплатой текущих расходов, ваших поставщиков и кредиторов.

Если вы в течение некоторого времени сталкивались с финансовыми проблемами, вы можете рассмотреть возможность подачи заявления о банкротстве - либо для получения защиты от кредиторов, пока вы реорганизуете фирму, либо для закрытия бизнеса.

Существует ряд различных форм банкротства, которые вы можете использовать, в зависимости от юридической структуры вашего бизнеса и от того, верите ли вы, что бизнес можно повернуть вспять и снова стать прибыльным, или же он слишком далеко зашел, чтобы сэкономить.

Является ли заявление о банкротстве правильным решением для вашей компании?

Это может зависеть, во-первых, от того, находится ли ваш бизнес на растущем или падающем рынке. Во-вторых, сможете ли вы вернуть себе конкурентоспособность на своем рынке? Достаточно ли у вас доходов и активов для продолжения бизнеса, если вы решите реорганизоваться?

Важно, чтобы вы понимали различные типы банкротства в соответствии с законом и определяли варианты банкротства, доступные вам и вашему бизнесу.Это важно, потому что решение о соответствующем варианте банкротства может помочь вам сохранить активы вашей фирмы, избежать судебных исков со стороны кредиторов и повлиять на планы, которые вам, возможно, придется изменить и восстановить.

Варианты подачи заявления о банкротстве:

Вот некоторые из вариантов, которые следует оценить вашему бизнесу при рассмотрении заявления о банкротстве.

Глава 7 Банкротство

Банкротство

Глава 7 в основном используется для закрытия и ликвидации бизнеса.Это уместно, когда бизнес не имеет значительных активов для продолжения деятельности и погашения своих долговых обязательств.

Независимо от того, является ли ваш бизнес партнерством, корпорацией или ООО, вы можете подать заявку в главе 7. В рамках процедуры, предусмотренной главой 7, управляющий банкротством продает активы компании и платит кредиторам. Этот аспект делает главу 7 привлекательным вариантом для владельцев малого бизнеса, которые хотят закрыть свой бизнес и не хотят иметь дело с продажей активов и переговорами с кредиторами.

Однако глава 7 не отменяет никаких личных обязательств, которые могут возникнуть у вас в связи с долгами компании. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вы должны подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, чтобы погасить долги вашего бизнеса.

Также возможно продолжить бизнес после подачи Главы 7, поскольку есть некоторые исключения для защиты бизнес-активов от продажи.

Глава 11 Банкротство

В отличие от главы 7, банкротство главы 11 призвано помочь компании реорганизоваться с тем, чтобы она могла продолжать бизнес.

Глава 11 позволяет бизнесу защитить свои активы от кредиторов, пока он пытается исправить положение. Этот тип банкротства применяется к индивидуальным предпринимателям, корпорациям и товариществам. В соответствии с главой 11 существует значительный надзор со стороны назначенного судом попечителя. В этот период снижаются выплаты по долгу, пока компания реорганизуется. Во время процесса, описанного в главе 11, владелец бизнеса должен полностью раскрыть кредиторам информацию о том, что делает компания, чтобы снова стать прибыльной.

Для компании требуется много времени и средств, чтобы подать заявку на защиту согласно Главе 11 и пройти процесс реорганизации. Решая, следует ли подавать в Главу 11, владелец бизнеса должен решить, есть ли у компании реальные шансы на улучшение ситуации и готов ли он или она вкладывать время и силы в этот процесс.

Глава 13 Банкротство

Для ИП существует еще один вариант банкротства. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, вы и ваш бизнес считаются одним и тем же лицом.В этом случае вы подаете Главу 13 как предприятие и как физическое лицо вместе взятые.

Глава 13 предназначена для того, чтобы вы могли сохранить все свое имущество и реорганизовать свои долги с помощью плана погашения.

Эта форма банкротства часто используется владельцами малого бизнеса с большим количеством личных активов или теми, кто не имеет права на регистрацию в соответствии с Главой 7. Помимо того, что Глава 13 используется индивидуальными предпринимателями, она позволяет владельцам малого бизнеса погашать любую личную ответственность по долгам своего бизнеса.

В заявке по Главе 13 никакие активы не продаются, но вам нужно продемонстрировать, что у вас достаточно дохода, чтобы погасить часть ваших долгов. Для индивидуальных предпринимателей или индивидуальных предпринимателей это обычно требует, чтобы вы контролировали свой доход за шесть месяцев до банкротства и чтобы у вас были налоговые декларации и другая документация, подтверждающая вашу способность зарабатывать.

Итог:

Подача заявления о банкротстве может быть сложной, и при принятии решения о том, продолжать ли дело о банкротстве и какой тип заявления, важно проконсультироваться с квалифицированным юристом, который занимается банкротством, а также с налоговым юристом или CPA.Это важные решения, требующие знаний и опыта экспертов.

Нужны деньги?

Если проблемы вашего бизнеса связаны с движением денежных средств или у вас просто недостаточно наличных денег, рассмотрите возможность получения кредитной линии в банке или рассмотрения некоторых из наших альтернативных вариантов финансирования. Лучше делать это до того, как вы столкнетесь с проблемами, а не после.

Сообщите нам, сможем ли мы помочь вам найти необходимые ресурсы для решения вашей проблемы.

Лью Кофловиц является сотрудником Harborcove Financial.Он очень опытный финансовый писатель, редактор и специалист по связям с общественностью.

Как подать заявление о банкротстве в Канаде

Как подать заявление о банкротстве - Процесс банкротства

Заявление о банкротстве не должно быть страшным процессом. Фактически, объявление о банкротстве - это позитивный шаг на пути к устранению огромных долгов.

Банкротство в Канаде - это юридический процесс, при котором должник уступает не освобожденные от налога активы в пользу своих кредиторов, в обмен на которые он будет освобожден от большинства долгов. Это регулируется Законом о банкротстве и несостоятельности . Цель Закона - разрешить честному, но неудачливому должнику добиться освобождения от ответственности в случае банкротства при соблюдении разумных условий.

Заявление о банкротстве

в Канаде должно подаваться через лицензированного управляющего по делам о несостоятельности.Роль доверительного управляющего в этом процессе заключается в том, чтобы действовать как своего рода арбитр, обеспечивая справедливое и равное отношение как к должнику, так и к кредиторам.

Причины подачи заявления о банкротстве

  • Устраняет большинство необеспеченных долгов
  • Прекращает удержание заработной платы
  • Останавливает сбор данных
  • Кредитные консультации для финансового оздоровления
  • Новый старт без долгов

После подачи заявления о банкротстве необеспеченные кредиторы не смогут предпринять юридические меры для взыскания своих долгов (например, арест собственности или удержание заработной платы) после начала процедуры банкротства.

Шаги к объявлению банкротства в Канаде

Есть 5 основных шагов для подачи заявления о банкротстве с лицензированным управляющим по делам о несостоятельности в Канаде:

  1. Получите бесплатную оценку долга,
  2. Подписать документы о банкротстве,
  3. Доверительный управляющий представляет эти документы правительству, начиная защиту вашего кредитора,
  4. Завершите свои обязанности по банкротству, затем
  5. Получите Свидетельство об освобождении от обязательств, которое устраняет ваши долги.

Получите бесплатную оценку долга

Чтобы начать процесс банкротства, сначала вы связываетесь с лицензированным управляющим по делу о несостоятельности Hoyes, Michalos & Associates, который оценит ваше финансовое положение и объяснит доступные вам варианты списания долгов, включая банкротство и альтернативы банкротству. После этого, если вы все же хотите объявить о банкротстве, попечитель поможет вам заполнить несколько форм о банкротстве для подписания. Вы считаются банкротом только тогда, когда управляющий подает документы о банкротстве Официальному управляющему.

Правила, касающиеся объявления банкротства и процедуры банкротства, позволяют подавать совместную уступку. Совместное назначение банкротства позволяет должникам, участвующим в близких финансовых отношениях, подавать заявление о банкротстве и видеть, что их файлы рассматриваются как одно дело. Это доступно для должников, если их долги в основном одинаковы и управляющий банкротством считает, что это отвечает наилучшим интересам должников и кредиторов.

Какие формы я подписываю, чтобы объявить о банкротстве?

При подаче заявления о банкротстве в Канаде вам необходимо подписать как минимум две формы.Одно - «Назначение», а другое - «Заявление о делах». В заявлении о банкротстве вы заявляете, что вы передаете все свое имущество конкурсному управляющему в пользу своих кредиторов. Отчет о делах - это список ваших активов, обязательств, доходов и расходов. Вам также нужно будет ответить на несколько вопросов о вашей семье, занятости и распоряжении имуществом. Перед подписанием убедитесь, что вы понимаете юридические документы, которые являются частью дела о банкротстве.Хотя доверительный управляющий готовит их на основе предоставленной вами информации, они являются вашими заявлениями. Вы несете ответственность за точность их содержания. После того, как эти документы были поданы официальному получателю, вы юридически банкротите, и на этом этапе процесс банкротства не может быть отменен без судебного постановления. Сохраните копии уведомлений и всех других документов о банкротстве, которые вам отправляет управляющий.

Что произойдет после объявления о банкротстве?

Приостановление разбирательства по делу начинается сразу после подачи заявления о банкротстве в правительство.Это означает, что призывы к сбору платежей прекращаются, и ваш попечитель может уведомить вашего работодателя о прекращении удержания заработной платы, если это необходимо.

После подачи заявки вы прекращаете производить платежи своим необеспеченным кредиторам и вместо этого делаете платежи в случае банкротства.

Подробнее: Какие долги учитываются при банкротстве?

Исполнение обязанностей

После того, как вы стали юридически банкротом, вы обязаны выполнять обязанности по банкротству, как указано в Приложении I к Закону. Доверительный управляющий проинформирует вас об этих обязанностях, но, как правило, они включают в себя выплаты в случае банкротства, предоставление информации о вашем ежемесячном бюджете, посещение двух сессий кредитного консультирования и уведомление доверительного управляющего о любых существенных изменениях в вашей ситуации.

Собрание кредиторов

Как правило, собрание кредиторов не обязательно, но могут быть случаи, когда такое собрание будет проводиться. (Собрание кредиторов проводится только при одном банкротстве из 1000, и, как правило, только при наличии значительной налоговой задолженности). Кредиторы или Официальный управляющий могут потребовать его после подачи заявления о банкротстве. Если созывается собрание кредиторов, вы должны присутствовать на нем. Вам также может потребоваться пойти в офис Официального получателя, чтобы под присягой ответить на несколько вопросов о ваших финансовых делах.

Если созывается собрание, следующим шагом в процессе банкротства будет подготовка вашего конкурсного управляющего отчета о ваших активах и обязательствах перед кредиторами, и кредиторы могут задать вам связанные вопросы. Затем кредиторы проголосуют за подтверждение назначения доверительного управляющего или за замену доверительного управляющего по своему выбору. После этого кредиторы получат возможность проголосовать за назначение инспекторов. Они также могут давать указания управляющему со ссылкой на управление имуществом банкротства.

Экзамен у официального приемника

Во время процедуры банкротства Официальный управляющий может направить вам уведомление с указанием явиться к нему или ей на допрос под присягой. Официальный управляющий задаст вам ряд вопросов о причинах вашего банкротства, поведении, отчуждении собственности и характере ваших долгов.

Проверка проводится примерно в 1 из каждых 300 случаев банкротства, и в большинстве случаев банкрот выбирается для проверки случайным образом.Если правительство выбрало вас для прохождения экзамена, ваш попечитель Hoyes, Michalos встретится с вами перед экзаменом, чтобы обсудить вопросы, которые вам могут задать, и поможет подготовить вас к экзамену.

Когда выписывается банкрот?

Будет автоматическое прекращение банкротства для впервые банкрота через девять месяцев после того, как оно стало банкротом, если только доверительный управляющий не рекомендует увольнение с условиями или против этого выступит кредитор, попечитель или суперинтендант по банкротству.Кроме того, если ваш дополнительный доход превышает 200 долларов в месяц, ваше банкротство будет продлено до 21 месяца в случае первого банкротства.

Запланировать бесплатную оценку долга

Остались вопросы? См. Нашу страницу часто задаваемых вопросов о банкротстве или свяжитесь с нами для получения бесплатной консультации. Мы будем рады ответить на любые ваши вопросы о банкротстве по телефону или электронной почте.

Хойес, Михалос с 1999 года помог более чем 60 000 человек подать заявление о банкротстве или подать заявление о банкротстве.Наши лицензированные управляющие по делам о банкротстве всегда находят время, чтобы ответить на любые ваши вопросы о том, как подать заявление о банкротстве и как банкротство повлияет на вас и вашу семью. Свяжитесь с нами, и мы поможем вам составить план по освобождению от долгов.

Готовы подать? Hoyes Michalos предоставляет услуги банкротства по следующим адресам:

Прочие сферы обслуживания

Мы предлагаем услуги телефонной связи и видеоконференцсвязи только для следующих дополнительных областей. Многие считают выгодным начать первичную консультацию и оценку долга по телефону или по видео.Если вы решите подать заявку, вы можете подписать и заполнить документы в электронном виде. Сеансы кредитного консультирования также можно проводить с помощью видеоконференцсвязи, что избавляет от необходимости пропускать работу или планировать время для посещения офиса.

Права кредиторов требовать выплаты от должника, подавшего заявление о банкротстве в соответствии с главой 7 или 13

Одна из задач конкурсного управляющего при ведении дела о банкротстве заключается в обеспечении возмещения требований кредиторов в максимально возможной степени до погашения долгов должника.Все кредиторы имеют право быть заслушанными в отношении ликвидации неиспользованных активов должника в главе 7 и в отношении плана погашения долга в соответствии с главой 13. Все кредиторы также имеют право оспорить право должника на освобождение от уплаты налогов.

Не все кредиторы имеют равное отношение к делу о банкротстве. Все кредиторы имеют право участвовать в выплате из конкурсной массы, но только в соответствии с очередностью их требований. Закон о банкротстве одобряет приоритетные требования, такие как алименты, а также обеспеченные требования.Обеспеченные требования - это те требования, в которых залог обеспечивает долг, и кредитор может повторно вступить во владение и продать собственность, если должник не выполняет платежи.

Права кредиторов по обеспеченным требованиям

Как правило, обеспеченные кредиторы имеют права, основанные на доверительном управлении, ипотеке, соглашении об обеспечении личной собственности, такой как автомобиль, или на судебном удержании. Кредиторы, удерживающие имущество, имеют право на получение суммы, равной сумме долга или залога - в зависимости от того, что меньше.Они также могут помешать должнику использовать денежное обеспечение и взыскать деньги от использования доверительным управляющим обеспеченного имущества, что снижает его стоимость, а также гонорары адвокатов и возникающие проценты.

В некоторых случаях, описанных в главе 7, подходящим решением является погашение потребительского долга, обеспеченного материальным обеспечением. При выкупе должник выкупает имущество, выкупая его единовременно, что является восстановительной стоимостью залога. Часто стоимость замещения меньше суммы, причитающейся по долгу.В некоторых случаях, если должник и кредитор не могут договориться о восстановительной стоимости имущества, суд может провести слушание по оценке и определить восстановительную стоимость. После выкупа должник свободно владеет имуществом.

Когда должник подает заявление о банкротстве в соответствии с главой 13, должник должен либо передать обеспеченное обеспечение кредитору, выплатить долг в ходе плана реорганизации в течение 3-5 лет, либо выплатить долг вне плана реорганизации, обычно в течение более короткий период времени.

Права кредиторов по необеспеченным требованиям

В то время как кредитор с залоговым правом имеет право на получение суммы долга или обеспечения, в зависимости от того, что меньше, необеспеченный кредитор не имеет такого же права. Как правило, необеспеченным долгам, таким как медицинский долг или большая часть задолженности по кредитным картам, отдается самый низкий приоритет. Как необеспеченный кредитор, вы можете подать доказательство требования, присутствовать на первом собрании кредиторов и подать возражения против освобождения от ответственности. Вы можете просмотреть документы о банкротстве, которые были поданы, чтобы определить, есть ли в них неточности.В некоторых случаях вы можете получить одобрение суда на снятие показаний должника, если вы хотите убедиться, что вам выплачивают полную возможную сумму с учетом активов и других долгов должника. Однако многим необеспеченным кредиторам не будут выплачиваться выплаты в соответствии с главой 7, и они могут не иметь права на получение выплаты в соответствии с главой 13, в зависимости от того, сколько приоритетных и обеспеченных долгов у заявителя о банкротстве.

В некоторых случаях управляющий банкротством свяжется с кредитором и попросит кредитора вернуть деньги, уплаченные должником до подачи заявления о банкротстве.Кодекс о банкротстве запрещает должнику отдавать предпочтение одному кредитору перед другим. Любые платежи, произведенные по предыдущему долгу в течение 90 дней, предшествующих заявлению о банкротстве, могут быть взысканы управляющим банкротства, если вы не соответствуете требованиям одного из средств защиты. Если вы являетесь родственником или другом должника, платежи, произведенные по предыдущему долгу в течение года, предшествующего дате подачи заявки, могут быть возвращены аналогичным образом.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *