Вторник , 7 Декабрь 2021

Лицензия на ломбард: Лицензирование ломбардов \ Акты, образцы, формы, договоры \ Консультант Плюс

Содержание

Регистрация Ломбарда | Создание ломбарда

Описание

Компания BMG имеет 10 летний опыт предоставления услуг по созданию и регистрации ломбарда, получению лицензии на ломбард в Украине. BMG успешно реализовало более 1000 проектов, открыли более 100 финансовых организаций и получили более 300 лицензий на финансовую деятельность, ломбардной деятельности. Регистрация ломбарда с нуля.

Услуги BMG по созданию ломбарда:

Получить бесплатную консультацию по регистрации ломбарда Вы можете по телефону: +380442211110 или оставив заявку на сайте, и мы свяжемся с Вами в ближайшее время:

Уже работают с нами:

Ломбард

Ломбард — финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных или привлеченных средств, под залог имущества на определенный срок и под процент и предоставление сопутствующих услуг ломбарда.

Финансовый кредит ломбарда — предоставление ломбардом средств в заем, обеспеченных залогом, на определенный срок и под процент.

Создание ломбарда — трудоемкий процесс, требует выполнения ряда условий создания ломбарда.

Ломбард предоставляет финансовые услуги относятся к финансовым. Финансовые услуги предоставляет ломбард после внесения его в Реестр финансовых учреждений, получение Свидетельства и после получения соответствующей лицензии на ломбард на финансовые услуги.

Процедура регистрации ломбарда, создание ломбарда:

  1. Регистрация ломбарда как юридического лица в форме Полного общества, участниками которой являются как минимум 2ва субъекта хозяйственной деятельности
  2. Приведение к нормативам финансового учреждения
  3. Внесение в реестр Финансовых компаний – регистрация ломбарда
  4. Получение лицензии на ломбард

С целью регистрации ломбарда — учреждение, к моменту подачи документов на Комиссия должна соответствовать всем условиям ломбардной деятельности.

Срок регистрации ломбарда:

  • Регистрация ломбарда, как хозяйственного общества – до 10 дней
  • Срок внесения в Реестр финансовых учреждений – до 30 дней
  • Срок получения лицензии на ломбард – до 30 дней

Создание ломбарда с ноля, как правило, занимает около 2х месяцев.

Регистрация ломбарда как финансового учреждения проводится Национальной комиссией по регулированию финансовых услуг.

Услуги ломбарда

Ломбард предоставляет следующие услуги:

  • Финансовые услуги ломбарда
  • Сопутствующие услуги ломбарда

К финансовым услугам ломбарда относятся:

  • Предоставление финансовых кредитов за счет собственных средств
  • Предоставление финансовых кредитов за счет привлеченных средств.

К сопутствующим услугам ломбарда, если иное не установлено законом, относятся:

  • Оценка заложенного имущества в соответствии с действующим законодательством и / или условий договора.
  • Предоставление посреднических услуг по страхованию предмета залога на основании агентского договора со страховой компанией.
  • Реализация заложенного имущества в соответствии с действующим законодательством и / или условий договора.
  • Деятельность по предоставлению финансовых кредитов за счет привлеченных средств подлежит получению лицензии на ломбард.

Условия создания ломбарда

Условия создания ломбарда с целью предоставления финансовых услуг:

  • Иметь собственный капитал в размере не менее 500 000 гривен, а в случае наличия у ломбарда обособленных подразделений – не менее 1000000 гривен.
  • Наличия помещения (на правах собственности или пользования) площадью не менее 5 квадратных метров, предназначенного для предоставления финансовых услуг и сопутствующих услуг ломбарда и специального места хранения заложенного имущества.
  • Создание ломбарда в форме полного общества, участниками которого являются как минимум два субъекта хозяйственной деятельности – обязательное условие
  • Деятельность ломбарда должна соответствовать требованиям законодательства о финансовых услугах.
  • С целью создания ломбарда, ломбард обязан иметь в наличии отдельное нежилое помещение (на правах собственности или пользования), предназначенное для предоставления финансовых услуг и сопутствующих услуг ломбарда и специального места хранения заложенного имущества
  • Ломбард должен быть внесен в Государственный реестр финансовых учреждений.
  • Иметь лицензию на ломбард на предоставление определенных видов финансовых услуг.
  • Иметь внутренние правила или положения, регламентирующие предоставление ломбардом финансовых и сопутствующих услуг, утвержденных в установленном порядке.
  • Учредительные документы ломбарда должны соответствовать условиям создания ломбардов, законодательства и содержать исчерпывающий перечень видов финансовых услуг и сопутствующих услуг, которые предоставляет ломбард.
  • В полном наименовании ломбарда должно содержаться слово «ломбард». Запрещается использовать наименование, тождественные существующим наименованием ломбардов, как полные, так и сокращенные, и торговые марки других ломбардов, зарегистрированные в установленном законодательством порядке, при отсутствии на это законных оснований, а также производные от наименований, торговых марок, если такое использование вводит в заблуждение потребителей финансовых услуг и других лиц.
  • Условием создания ломбарда является предоставление финансовых услуг, запрещается осуществлять любой другой предпринимательской деятельности, кроме предпринимательской деятельности, предусмотренной законодательством для ломбардов.
  • Иметь собственную учетную и регистрационную системы, отвечающие требованиям настоящего Положения. Данные учетной и регистрационной систем ломбарда на любую дату должны соответствовать данным бухгалтерского учета.
  • В своей деятельности соблюдать условия создания ломбарда, действующего законодательства, в частности о защите прав потребителей.
  • Ломбард обязан формировать резервный фонд в соответствии со статьей 14 Закона Украины “О хозяйственных обществах” и формировать из-за обесценения (обесценения) активов соответствующий резерв в соответствии с требованиями международных стандартов финансовой отчетности с учетом требований Налогового кодекса Украины.

Специальное место хранения заложенного имущества — отдельное помещение, отдельная территория, место с ограниченным доступом, которые должны отвечать требованиям, установленным законодательством, быть расположены по местонахождению ломбарда или его обособленного подразделения или по другому адресу и быть оборудованными необходимыми средствами, которые должны обеспечить сохранность предметов залога и содержание предметов залога в надлежащем состоянии.

При осуществлении деятельности по предоставлению финансовых кредитов ломбарда запрещается привлекать средства физических лиц, за исключением средств, полученных на возвратной основе от физических лиц — участников ломбарда.

Запрещается размещение помещения ломбарда в малых архитектурных формах, временных или некапитальных сооружениях.

Предоставление финансовых услуг может осуществляться по местонахождению ломбарда и / или его обособленных подразделений.

Лицензия на ломбард — документ, дающий право ломбарда предоставлять средства в заем, в том числе на условиях финансового кредита под залог.

Предоставление средств в заем, в том числе на условиях финансового кредита, является финансовой услугой, если такая услуга предоставлена на основании кредитного договора или иного договора, имеет все признаки кредитного договора.

На дату подачи заявления о получении лицензии на ломбард должен быть внесен в Государственный реестр финансовых учреждений, ведет Нацкомфинуслуг (кроме другого юридического лица, предоставляющего финансовые услуги).

Для получения лицензии ломбард должен отвечать требованиям предоставления услуг по кредитованию.

В ломбарда на дату подачи документов на получение лицензии на кредитование должны отсутствовать невыполненные меры воздействия (независимо от того, наступил срок их выполнения).

Открытие обособленного подразделения ломбарда

  • Информация об обособленных подразделениях ломбарда должна быть внесена в Государственный реестр финансовых учреждений.
  • Наличие в Едином государственном реестре юридических лиц, физических лиц – предпринимателей и общественных формирований записи о государственной регистрации создания обособленного подразделения ломбарда.
  • Деятельность обособленных подразделений должна соответствовать условиям открытия ломбарда, законодательства о финансовых услугах.
  • Иметь учетную и регистрационную систему, отвечающую условиям открытия ломбарда.
  • Положение об обособленных подразделениях должны содержать исчерпывающий перечень видов финансовых услуг и сопутствующих услуг, которые могут предоставлять эти подразделения.
  • В своей деятельности соблюдать требования законодательства, в частности о защите прав потребителей.

Обособленные подразделения ломбарда для оказания финансовых услуг должны соответствовать следующим условиям:

Договор ломбарда

Договор ломбарда о предоставлении финансового кредита ломбардом должен соответствовать условиям создания ломбардов, законодательству о финансовых услугах.

Договор ломбарда должно содержать:

  • Наименование, местонахождение и реквизиты – для ломбарда, фамилия, имя, отчество физического лица, данные паспорта (номер, серия, дата выдачи, орган, выдавший) или другого документа, удостоверяющего личность, и данные о месте проживания – для физических лиц
  • Предмет договора
  • Права и обязанности сторон
  • Сумму финансового кредита
  • Дату предоставления финансового кредита
  • Срок пользования финансовым кредитом
  • Дату возвращения финансового кредита
  • Ответственность сторон
  • Основания для пролонгации, прекращения действия и расторжения договора
  • Подписи сторон

Кроме этого, в договоре ломбарда должно быть указано:

  • Процент за пользование финансовым кредитом ломбарда;
  • Ссылка на договор залога, обеспечивающего обязательства по договору финансового кредита;
  • Ссылка на договор страхования предмета залога при наличии;
  • Отметка об ознакомлении заемщика с внутренними правилами или положением о предоставлении финансовых услуг ломбардом.

Договор ломбарда о предоставлении финансовых кредитов ломбарда могут содержать и другие условия, по соглашению сторон.

Договор ломбарда о предоставлении финансового кредита и договор залога, обеспечивающего обязательства по договору финансового кредита, могут быть оформлены как один документ.

Ломбард определяет процентные ставки по кредитам и плату за сопутствующие услуги, предоставляемые ломбардом.

Лицо, являющееся членом органа управления или служащим ломбарда, может заключать договоры с этим ломбардом о предоставлении такому лицу финансового кредита на условиях, не отличаются от обычных.

Заемщик вправе досрочно погасить сумму предоставленного кредита, при этом проценты за пользование финансовым кредитом начисляются в соответствии со сроком фактического пользования финансовым кредитом.

Страхование предмета залога осуществляется по взаимному согласию сторон. Отказ от страхования предмета залога заемщиком не может быть основанием для отказа в предоставлении финансового кредита.

Учетная и регистрирующая система ломбарда

Учетная и регистрирующая система ломбарда ведется в электронном виде путем использования соответствующего программного обеспечения, обеспечивает учет потребителей услуг ломбарда и осуществляет регистрацию их операций.

Техническое обеспечение ломбарда должно обеспечивать функционирование учетной и регистрирующей систем ломбарда и создаваться на основе компьютерных систем, которые могут обеспечить выполнение технологических операций по ведению учета в этих системах.

Состав и структура технического обеспечения определяются ломбардом самостоятельно, исходя из его возможности постоянно соблюдать требования к учетной и регистрирующей систем, установленных Национальной комиссией, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, защиты от несанкционированного доступа.

Ломбард должен обеспечить защиту информации в учетной и регистрирующей системах с целью предотвращения каких-либо изменений по данных, зафиксированных после осуществления операций средствами программного обеспечения.

Ежедневно должна выполняться процедура резервного копирования базы данных. Резервные копии должны храниться на отдельном носителе информации или на отдельном специализированном сетевом аппаратном средстве.

Доступ к программному обеспечению данных учетной и регистрирующей систем ломбарда должен быть ограниченным и разрешаться только определенном персоналу.

Для защиты от несанкционированного доступа к базам данных учетной и регистрирующей систем ломбард должен разработать порядок установления соответствующих паролей.

Создание ломбарда трудоёмкий процесс, требующий знаний и работы профессионалов.

Заказать бесплатную консультацию:

Как МФО и ломбарды будут получать лицензию в РК – утверждены новые правила — Новости Казахстана

Фото: Kazpravda.kz/Талгат Аханов

Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка утвердило Правила лицензирования микрофинансовой деятельности, сообщает Kazpravda. kz со ссылкой на пресс-службу ведомства.

С 1 января 2021 года Законом Республики Казахстан от 3 июля 2020 года «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам ипотечных займов в иностранной валюте, совершенствования регулирования субъектов рынка платежных услуг, всеобщего декларирования и восстановления экономического роста» (далее – Закон) для защиты граждан и снижения рисков мошенничества на рынке микрокредитования вводится лицензирование микрофинансовой деятельности.

«Юридическое лицо обращается в уполномоченный орган за получением лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности в течение шести месяцев со дня его государственной регистрации (перерегистрации) в Государственной корпорации «Правительство для граждан» в качестве микрофинансовой организации, кредитного товарищества, ломбарда. Постановлением Правления Агентства № 108 от 23.11.2020г. утверждены Правила лицензирования микрофинансовой деятельности, Квалификационные требования на осуществление микрофинансовой деятельности и перечень документов, подтверждающих соответствие им», — говорится в сообщении.

Для получения лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности услугополучатель представляет услугодателю заявление о выдаче лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности по форме согласно приложению 2 к Правилам лицензирования микрофинансовой деятельности и соответствующие документы.

Документы предоставляются услугополучателем на бумажном носителе либо в электронном виде посредством веб-портала «электронного правительства» www.egov.kz, www.elicense.kz в соответствии со стандартом государственной услуги «Выдача лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности» согласно приложению 1 к Правилам лицензирования микрофинансовой деятельности.

Правила лицензирования микрофинансовой деятельности предусматривают порядок выдачи лицензии либо мотивированный отказ, порядок переоформления, выдачи дубликата, приостановления либо прекращения действия лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности. Лицензия на осуществление микрофинансовой деятельности выдается в течение 30 рабочих дней со дня подачи документов. При переоформлении лицензии – в течение 3 рабочих дней и не позднее 30 рабочих дней, если лицензия переоформляется в случае реорганизации МФО, кредитного товарищества, ломбарда в форме выделения или разделения. Выдача дубликата лицензии будет осуществляться в течение 2 рабочих дней.

«Правила лицензирования также предусматривают квалификационные требования по осуществлению микрофинансовой деятельности. Среди требований – наличие информационной системы, обеспечивающей автоматизацию ведения бухгалтерского учета. Для ломбардов предусмотрено представление сведений о системе обеспечения безопасности и технической укрепленности помещений, включая вопросы хранения вещей, мер по противодействию оборота в ломбардах незаконно добытых вещей», — добавили в пресс-службе.

Кроме этого, в заявлении о выдаче лицензии должны быть указаны сведения о выполнении требования присоединении к единой информационной системе в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Правила регламентируют требования к руководящим работникам:

— наличие у руководящего работника высшего образования;

— отсутствие неснятой или непогашенной судимости;

— отсутствие вступившего в законную силу решения суда о применении уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно.

Правила лицензирования также предусматривают представление сведений о соблюдении минимального размера собственного капитала, копии документов, подтверждающих оплату минимального размера уставного капитала, утвержденных постановлением правления Национального банка Республики Казахстан от 14 ноября 2019 года № 192 «О пруденциальных нормативов и иных обязательных к соблюдению организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность, норм и лимитов, методики их расчетов».

«Одновременно отмечаем, что организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность, прошедшие учетную регистрацию до введения в действие Закона, вправе обратиться в уполномоченный орган за получением лицензии на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности» до 1 марта 2021 года.

В случае несоблюдения данного требования, уполномоченный орган вправе подать иск в суд о принудительной реорганизации либо ликвидации организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, в соответствии с законами Республики Казахстан», — добавили в ведомстве.

До получения лицензии организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность, прошедшие учетную регистрацию до введения в действие Закона, сохраняют право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии с требованиями Закона Республики Казахстан «О микрофинансовой деятельности».

С полным текстом постановления Правления Агентства № 108 от 23.11.2020 года можно ознакомиться на официальном сайте уполномоченного органа по адресу www.finreg.kz в разделе «НПА Агентства».

Регистрация ломбарда под ключ в Москве

Список обязательных договоров и внутренних документов ломбарда, предусмотренных законодательством РФ (из 9 наименований):

1. Правила предоставления займов, включая Заявление (заявку) на предоставление займа (для физ. лица, юр. лица, ИП)

2. Договор займа

3. Договор потребительского займа, включая общие и индивидуальные условия договора потребительского займа

4. Договор процентного займа для привлечения ломбарду денежных средств (оборотного капитала) от владельцев ломбарда

5. Договор процентного займа для привлечения в ломбард денежных средств (оборотного капитала) от третьих юр. лиц

6. Соглашение о реструктуризации задолженности

7. Порядок раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления ломбарда

8. Политика в отношении обработки персональных данных и реализуемых требований к защите персональных данных

9. Согласие заемщика на обработку его персональных данных, представление информации третьим лицам, в том числе бюро кредитных историй, взаимодействие с третьими лицами, направленное на возврат просроченной задолженности, получение рекламной информации

Документы по кредитованию

1. Договор займа для ломбарда

2. Дополнительное соглашение к договору займа

3. Заявление на предоставление_займа

4. Информационное сообщение о риске неисполнения обязательств

5. Информация об условиях предоставления

6. Общие условие предоставления займов

7. Документы по реализации невостребованного имущества

8. Аукционная бюллетень

9. Журнал регистрации поступивших заявок

10. Заявление об оставлении предмета залога за собой

11. Извещение о проведении торгов

12. Извещение об отмене торгов

13. Положение о порядке реализации невостребованного имущества

14. Приказ о проведении торгов

15. Приказ об отмене торгов

16. Приказ об утверждении состава аукционной комиссии

17. Приказ об утверждении шага аукциона

18. Протокол о рассмотрении заявок на участие в торгах

19. Протокол подведения итогов

20. Сопроводительное письмо

Документы по учету и хранению драгметаллов

1. Договор о полной индивидуальной материальной ответственности

2. Инструкция ответственного лица

3. Инструкция по учету драгметаллов и драгкамней для ломбарда 2017

4. Карточка складского учета

5. Отчет о проданных товарах

6. Приказ о назначении ответственного лица

7. Приказ об утверждении Инструкции

Комплект документов по внутреннему контролю

1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в финансовой организации (ПВК ПОД/ФТ)

2. Приказ о мерах, принимаемых организацией в сфере ПОД/ФТ (при начале деятельности)

3. Приказ об утверждении ПВК ПОД/ФТ в новой редакции

4. Приказ о назначении специального должностного лица (ответственного сотрудника)

5. Должностная инструкция ответственного сотрудника по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

6. Обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Комплект документов по Защите персональных данных

1. Политика в отношении обработки и защиты персональных данных

2. Положение о защите персональных данных

3. Уведомление о получении персональных данных третьих лиц

4. Согласие на получение ПД третьих лиц

5. Согласие на получение ПД третьей стороне

6. Согласие на обработку персональных данных

7. Приказ о назначении ответственных за обработку персональных данных

8. Приказ о внесении изменений содержащие персональные данные работника

9. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к персональным данным работников, клиентов и контрагентов ООО «_____________»

10. Приказ об установлении списка лиц, имеющих доступ к информационной системе «1C» в части обработки персональных данных работников

11. Отзыв согласия на обработку персональных данных

12. Ответ 3-й стороне о ПД

13. Обязательство о неразглашении ПД

14. Образец запроса ПД 3-й стороны

15. Лист ознакомления с локальными НПА

16. Инструкция по учету лиц, допущенных к ПД

17. Журнал учета передачи ПД

18. Лист ознакомления с локальными НПА

19. Дополнительное соглашение к трудовому договору об изменениях ПД

Положение по формированию Резервов на возможные потери по займам и по сомнительным долгам

Новый закон введет строгие правила для ломбардов — Российская газета

Правительственная комиссия по законопроектной деятельности подготовила инициативу, обязывающую ломбарды и скупки получать лицензии на прием золота и драгоценностей.

Как сообщил «РГ» член правительственной комиссии по законопроектной деятельности, председатель Ассоциации юристов России Владимир Груздев, сейчас в правительстве рассматривается вопрос создания ведомства, которое будет надзором за оборотом драгоценных металлов и драгоценных камней. Именно эта служба, в случае создания, и займется в том числе выдачей лицензий.

По прогнозам экспертов, с которыми пообщалась «РГ», если закон будет принят, то число мест, куда можно сдать фамильные драгоценности, значительно сократится. Скупок и ломбардов, работающих с золотом, в шаговой доступности уже не будет. Но зато в надежности оставшихся можно не сомневаться.

В прошлом году число различных скупок, принимающих драгоценности, резко выросло.

«По данным минфина, за год количество юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, занимающихся подобной деятельностью, увеличилось более чем на тысячу и составило в прошлом году 5635 лиц, — говорит Владимир Груздев. — Существенная часть лома цветных металлов аккумулируется в скупках, ломбардах, комиссионных.

Правовые основы работы ломбардов эксперты «РГ» разъясняют в рубрике «Юрконсультация»

При этом нарушаются требования по экологической безопасности и обеспечению безопасности граждан, так как при переработке данных изделий применяются химически опасные вещества».

Кроме того, нередко через скупки легализуется контрабандный товар. Некоторые магазины предлагают услугу обмена ювелирных изделий. Мол, если ваши сережки вам надоели, сдайте их и получите новые. В идеале должен быть честный обмен, но жизнь далека от идеала.

За год число компаний и индивидуальных предпринимателей, занимающихся скупкой золота, выросло более чем на тысячу

Как отмечают эксперты, ювелирные изделия включены в список товаров, не подлежащих возврату.

Нередко в сомнительной конторе принимают или выдают такие украшения, у которых невозможно установить достоверность пробирного клейма и, следовательно, реальную стоимость. А значит, кто-то оказывается обманутым. Либо тот, кто сдает, либо тот, кто покупает.

Поэтому, как объясняет Владимир Груздев, законопроект предлагает отнести к лицензируемой деятельности переработку лома и отходов цветных металлов, скупку у физических лиц ювелирных изделий, а также лома изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней. А сам бизнес по скупке золота и бриллиантов будет поставлен под контроль.

«На самом деле ломбарды принимают не только драгоценности, — говорит адвокат Вячеслав Голенев. — Так что после принятия закона резкого сокращения ломбардов, может быть, и не произойдет. Но многие из них уже не смогут принимать золото, не получив лицензии. При этом инициатива предусматривает достаточно щадящий срок: у предпринимателей после принятия закона (подчеркиваю: если закон будет принят) будет полтора года на оформление лицензии, только после этого времени ломбарды, не получившие лицензию на скупку золота, будут либо закрыты, либо перестанут принимать драгоценности».

Адвокат напоминает, что деятельность ломбардов регулируется Гражданским кодексом и законом о ломбардах.

«Строго говоря, ломбард скупкой не является, — говорит Вячеслав Голенев. — Он выдает займы под залог ценных вещей, не только драгоценностей. Есть ломбарды, которые принимают шубы, автомобили, даже квартиры, многое другое. Есть ломбарды, специализирующиеся на антиквариате. Но самый ходовой товар для ломбардов, наверное, все-таки золото и драгоценности. И многие относят в ломбард вещь вовсе не для того, чтобы потом выкупить. Поэтому неудивительно, что разработчики инициативы поставили ломбарды в один ряд со скупками».

По закону ломбарды имеют право работать с 8 до 20 часов, формально они не скупают вещи, а выдают займы под залог ценностей

Кстати, интернет сегодня пестрит объявлениями о скупках золота или золотого трейд-ин (сдай старое украшение, немного доплати и купи новое). Открыть такой бизнес достаточно легко: зарегистрировать юридическое лицо или стать индивидуальным предпринимателем, снять офис, завести сайт и ждать клиентов. Это, если говорить упрощенно. Если есть желание открыть именно ломбард, то после получения документов о регистрации из налоговой инспекции, надо будет открыть личный кабинет участника финансового рынка — на сайте Центробанка. Затем в течение 30 дней ювелирные ломбарды обязаны встать на специальный учет в Пробирной инспекции по своему региону. В перспективе желающим остаться в деле придется получать лицензии и держать ответ перед проверяющими из специального ведомства. Помимо этого сейчас в Госдуме обсуждается законопроект, усиливающий контроль за ломбардами со стороны Центробанка.

По закону ломбард имеет право принимать имущество в залог ежедневно с 8 до 20 часов местного времени.

Важное юридическое уточнение: ломбард не штрафует клиента за невозврат займа. Это не банк. Если человек не вернул долг, ломбард имеет право продать заложенную вещь. Но имеет право это сделать не раньше, чем через месяц после просрочки. «Пени и штрафы в течение этого месяца не предусмотрены», поясняют эксперты. Судя по отзывам на сайте одного из столичных ломбардов, многие клиенты действительно даже не задумываются о том, что формально берут деньги в долг. «Долго искал где продать золотую цепочку. В этом Ломбарде предложили самую большую цену. Всей быстро и четко. Спасибо!», написал Михаил из Москвы. «От бабушки осталось несколько картин и золотые часы. Объездили с мужем 5 или 6 ломбардов в центре. Здесь предложили на 30 процентов больше чем в остальных. Согласились, получили деньги сразу же», написала Анна.

Однако если у людей потом появятся деньги или возникнет тоска по бабушкиным бриллиантам, то в течение установленного времени можно вернуться в ломбард и получить назад свое добро. Для этого, разумеется, придется вернуть займ со всеми надбавками.

Если вы столкнулись с какими-то нарушениями в работе ломбарда, то можно обращаться в Службу по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Банка России.

ЧТО НУЖНО ДЛЯ ТОГО ЧТО БЫ ОТКРЫТЬ ЛОМБАРД?

Подробности
Опубликовано 13.02.2014 21:02
Просмотров: 12262

 


Создание ломбарда лучше начать с изучения законодательства, регламентирующего данную деятельность и нормативно-правовых актов. Предлагаем Вам пошаговую инструкцию. Начнем с определения что такое ломбард. 

 


 КОМПАНИЯ L&F ПРЕДОСТАВЛЯЕТ КВАЛИФИЦИРОВАННЫЕ УСЛУГИ

ПО ОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ


 будем рады вам помочь в организации вашего бизнеса

0671013668, 0993869134, 0442230183, Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Skype: lawfin1


Ломбард это финансовое учреждение, исключительным видом деятельности которого является предоставление на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных или привлеченных средств, под залог имущества на определенный срок и под процент, а так же предоставление  сопутствующих услуг. Ломбарду запрещено осуществлять любую другую предпринимательскую деятельность,  кроме ломбардной деятельности.

1) Для этого необходимо зарегистрировать юридическое лицо в виде полного общества, при этом соблюдая при регистрации учредительного договора все законодательные требования, которым должен соответствовать ломбард. Регистрация ломбарда как полного общества возможна при условии, если все его участники занимаются совместной предпринимательской деятельностью и несут солидарную ответственность по обязательствам — всем своим имуществом. Одно лицо может быть участником только одного полного общества.

Учредительные документы ломбарда должны отвечать требованиям законодательства и содержать исчерпывающий перечень видов финансовых услуг и сопутствующих услуг, которые предоставляет ломбард. Наименование ломбарда как полного общества должно содержать имена (наименования) всех, одного или нескольких его участников, слова «полное общество» с добавлением слов «и компания», а также «собственное наименование» ломбарда в полном наименовании ломбарда должно содержаться слово «ломбард».

2) Ломбард имеет право осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг, отмеченную в его учредительных документах, в порядке, установленном законодательством, только после приобретения им статуса финансового учреждения и получение Свидетельства о регистрации ломбарда как финансового учреждения. Регистрацию ломбарда осуществляет Национальная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины, а для этого необходимо, что бы ломбард соответствовал ниже указанным требованиям:

а) ломбард должен быть созданным в форме полного общества;

б) иметь внутренние правила и положения предоставления финансовых услуг, утвержденные в установленном порядке;

в) обеспечить наличие специального технического оборудования, учетной и регистрирующей системы (в том числе оборудования для оценки имущества, программного обеспечения, компьютерной техники, коммуникационных средств и тому подобное), необходимых для предоставления финансовых услуг и обеспечения надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций в соответствии с законодательством Украины;

г) иметь собственное или арендованное помещение площадью не менее 5 квадратных метров, предназначенное для оказания финансовых услуг и сопутствующих услуг ломбарда, в том числе отдельное помещение для хранения залогового имущества, которое должно быть оснащено необходимыми средствами безопасности, в частности, охранной сигнализацией и/или соответствующей охраной. При выборе места ориентируйтесь на следующие параметры: первый или цокольный этаж (вход должен быть не со двора), обеспечивающий большую «проходимость» людей, что позволит Вам увеличить объемы работы ломбарда;

д) в учредительных документах ломбарда должен быть исчерпывающий перечень видов финансовых услуг и сопутствующих ломбардных услуг, которые планирует предоставлять ломбард;

е) заявленный в учредительных документах ломбарда уставный капитал должен быть сформирован в соответствии с законодательством и учредительными документами на дату представления заявления о внесении информации в реестр финансовых учреждений;

ж) собственный капитал ломбарда должен составлять не менее 500 000 гривен на дату подачи заявления о внесении информации о нем в реестр финансовых учреждений;

з) руководитель и главный бухгалтер ломбарда должны соответствовать профессиональным требованиям, а именно:

Руководитель ломбарда должен отвечать таким профессиональным требованиям:

— иметь полное высшее образование (образовательно-квалификационный уровень специалист, магистр)

— пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональны требованиям по типовой программе повышения квалификации руководителей, составленной за направлением деятельности финансового учреждения и утвержденной Нацкомфинпослуг. Длительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов;

— иметь не менее, чем 5-летний общий стаж трудовой деятельности;

— в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым или главным бухгалтером финансового учреждения признанного банкротом, в отношении которого была осуществлена процедура принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначение временной администрации;

— не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью

— иметь безукоризненную деловую репутацию

Главный бухгалтер ломбарда должен отвечать таким профессиональным требованиям:

— иметь базовое высшее образование соответствующего направления подготовки или полное высшее образование;

— пройти повышение квалификации и сдать экзамен на соответствие знаний профессиональным требованиям по типовой программе повышения квалификации главных бухгалтеров, составленной за направлением деятельности финансового учреждения и утвержденной Нацкомфинуслуг. Длительность курса повышения квалификации должна быть не менее 72 часов.

— иметь стаж работы на руководящих должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, или стаж работы на рынках финансовых услуг на должностях, связанных с финансовой или бухгалтерской деятельностью, — не менее трех лет;

— в течение последних пяти лет не быть руководителем, финансовым директором или главным бухгалтером финансового учреждения признанного банкротом, в отношении которого была осуществлена процедура принудительной ликвидации, либо к которому была применена мера отстранения руководства от управления финансовым учреждением и назначение временной администрации;

—  не иметь непогашенной судимости за умышленные преступления, преступления в сфере хозяйственной и служебной деятельности, а также не быть лишенным права занимать определенные должности и заниматься определенной деятельностью.

Соблюдая все предыдущие этапы мы подошли к самому основному.

Для приобретения статуса финансового учреждения ломбард подает Нацкомфинуслуг перечень документов, которые утверждены Положением о внесении информации о ломбардах в Государственный реестр финансовых учреждений, утвержденным распоряжением №170 от 18.12.2005 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 13.01.2004 года № 30/8629 согласно требований раздела III.

В течении 30 календарных дней с момента подачи пакета документов Нацкомфинуслуг принимает решение о внесении ломбарда в Реестр финансовых учреждений. При условии соответствия ломбарда всем выше перечисленным требованиям Нацкомфинуслуг принимает положительное решение.


   


 комплексные решения по созданию и функционированию финансовых учреждений

0671013668, 0993869134, 0442230183, Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра., Skype: lawfin1


Открытие ломбарда, создание ломбарда, регистрация ломбарда, регистрация ломбарда, регистрация кредитной компании, регистрация кредитного учреждения, регистрация кредитной компании, создание ломбарда, лицензия на ломбард, лицензирование финансовых компаний, лицензирование ломбардной деятельности, лицензия работу ломбарда, как открыть ломбард в украине, сколько стоит открыть ломбард в украине, кто регистрирует ломбарды, как зарегистрировать ломбард, как создать ломбарда, как получить разрешение на ломбард, как открыть ломбардную сетку, как зарегистрировать отделение ломбарда, кто создаёт ломбард, юрист ломбард, юрист кредит ломбард, виды ломбардных услуг, ломбардные услуги это, ломбард это, что нужно что бы открыть ломбард, лицензия на ломбард, лицензирование финансовых компаний, лицензирование ломбардной деятельности, лицензия на работу ломбарда, лицензия для кредитования за счёт привлечённых средств, как получить лицензию на кредитование за счёт привлечённых средств, кто выдаёт лицензию для привлечения для ломбарда, стоимость лицензии для ломбарда, стоимость лицензии на привлечение, срок выдачи лицензии на при влечение для ломбарда, открытие ломбарда, создание ломбарда, регистрация ломбарда, регистрация ломбарда, регистрация кредитной компании, регистрация кредитного учреждения, регистрация кредитной компании, создание ломбарда, как открыть ломбард в украине, сколько стоит открыть ломбард в украине, кто регистрирует ломбарды, как зарегистрировать ломбард, как создать ломбарда, как получить разрешение на ломбард, как открыть ломбардную сетку, как зарегистрировать отделение ломбарда, кто создаёт ломбард, юрист ломбард, юрист кредит ломбард, виды ломбардных услуг, ломбардные услуги это, ломбард это, что нужно что бы открыть ломбар 

Как получить лицензию ломбарда в Хьюстоне | Малый бизнес

Ломбарды выдают краткосрочные ссуды потребителям, которые закладывают свое личное имущество в качестве залога. Ломбарды получают прибыль, взимая проценты по ссуде или продавая вашу собственность, если вы не можете выплатить задолженность. Ломбарды строго регулируются, и законы, регулирующие их деятельность, варьируются от штата к штату. Если вы планируете открыть ломбард в Хьюстоне, штат Техас, узнайте, какие лицензии и разрешения вам нужны, чтобы начать работу.

Выберите структуру своего бизнеса. Техас разрешает вам управлять ломбардом в качестве индивидуального предпринимателя, компании с ограниченной ответственностью, товарищества или корпорации.

Выберите название для своей компании. Если вы планируете вести бизнес как корпорация, вы должны убедиться, что название вашей компании не дублируется. Обратитесь к госсекретарю штата Техас и в офис клерка округа Харрис, чтобы подтвердить, что выбранное вами название компании доступно для использования (см. Ресурсы).

Зарегистрируйте свой бизнес у государственного секретаря.Если вы регистрируетесь как корпорация, вам нужно будет предоставить копию своего учредительного договора. После того, как вы зарегистрируетесь в офисе государственного секретаря, вы должны подать сертификат предполагаемого имени в офис секретаря округа Харрис, расположенный в Хьюстоне.

Обратитесь в налоговую службу, чтобы получить федеральный налоговый идентификационный номер (см. Ссылки). Вам также необходимо будет зарегистрироваться для получения идентификационного номера государственного налогоплательщика у контролера государственных счетов. Вы также должны связаться с офисом оценщика округа Харрис, чтобы определить, нужно ли начислять какие-либо дополнительные местные налоги на бизнес.

Подайте заявление на лицензию ломбарда в Управление комиссара по потребительским кредитам Техаса (см. Ресурсы). В рамках заявки вам необходимо будет предоставить подтверждающую документацию, в том числе подтверждение страхования, копию сертификата предполагаемого имени, проверку судимости с отпечатками пальцев, финансовую отчетность, подтверждение аренды или владения вашей бизнес-недвижимостью, подтверждение зонирования. и заявление, обобщающее ваш опыт работы в ломбарде.

Подайте заявку на разрешение дилера по драгоценным металлам в Департамент администрации и регулирования Хьюстона (см. Ресурсы).Это необходимо, если вы планируете покупать или продавать украшения или драгоценные металлы. Вам также необходимо будет подать заявку на получение лицензии вторичного посредника, которая должна быть обеспечена залогом в размере 10 000 долларов США.

Обратитесь в Департамент страхования Техаса, чтобы зарегистрироваться для получения страхового возмещения для ваших сотрудников (см. Ресурсы). Вам также необходимо будет зарегистрироваться в Комиссии по трудовым ресурсам Техаса, чтобы установить уплату налогов по безработице. Если вы планируете покупать или продавать огнестрельное оружие, вам также необходимо будет подать заявление на получение Федеральной лицензии на огнестрельное оружие в Бюро США по алкоголю, табаку и огнестрельному оружию.

Ссылки

Ресурсы

Советы

  • Прочтите законодательные акты, регулирующие работу ломбардов, чтобы убедиться, что ваш бизнес работает на законных основаниях.
  • Не забудьте нотариально заверить свой сертификат предполагаемого имени перед его отправкой в ​​офис секретаря округа Харрис.

Предупреждения

  • Тщательно заполняйте заявку на лицензирование, так как пропущенная или ошибочная информация может привести к ее отклонению.

Биография писателя

Ребекка Лейк — писатель-фрилансер и виртуальный помощник, живущая на юго-востоке.Она профессионально пишет с 2009 года для различных сайтов. Лейк получила степень магистра уголовного правосудия в Южном университете Чарльстона.

Лицензирование бизнеса ломбарда | LicenseLogix

Лицензирование ломбарда / подержанного дилера

Обзор

Ломбарды и торговцы секонд-хендами строго регулируются государственными и местными властями. Эти правила в первую очередь направлены на защиту потребителей и предотвращение преступного поведения, будь то умышленное или непреднамеренное.Практически во всех юрисдикциях требуется лицензия ломбарда и / или лицензия вторичного дилера, прежде чем бизнес сможет начать свою деятельность на законных основаниях. Заявки на получение этих лицензий часто утомительны и требуют обширной подтверждающей документации. Ошибки и недостатки в процессе подачи заявки на лицензию ломбарда могут привести к значительной задержке выдачи вашей лицензии. LicenseLogix поможет вам справиться с этими громоздкими требованиями и гарантировать, что ваш бизнес будет запущен и запущен в кратчайшие сроки.

Фон

Отрасль ломбардов регулируется различными федеральными законами, в том числе Законом о патриотизме, Законом о правде в кредитовании и Законом о кредитных возможностях. Как государственные, так и местные власти дополнительно регулируют деятельность ломбардов и перекупщиков, запрещая деятельность без лицензии. Независимо от вашего местоположения, лицензия ломбарда будет требоваться практически всегда, а в некоторых юрисдикциях она может потребоваться даже вашим сотрудникам.

В дополнение к заполнению формы заявки и сбора, штаты обычно также требуют от заявителей предоставить различные подтверждающие документы.Это могут быть отпечатки пальцев, кредитные отчеты, финансовые отчеты, рекомендательные письма, гарантии и / или доказательства страхования. Плата за подачу заявления может варьироваться от 200 до 1000 долларов. Чтобы соответствовать отраслевым нормам, каждый бизнес должен поддерживать свою лицензию путем подачи заявок на продление и, в некоторых случаях, ежедневных отчетов о своих транзакциях.

Последствия несоблюдения

Ломбарды и перекупщики, уличенные в деятельности без лицензии (или с истекшей лицензией), могут быть подвергнуты различным штрафам.Они могут включать в себя крупный штраф, тюремное заключение или и то, и другое.

Как мы помогаем вашему бизнесу:

  1. Наши специалисты по лицензированию подробно расскажут о требованиях к приложениям и оптимизируют процесс.
  2. Мы гарантируем, что ваша заявка подана правильно и вы действуете в соответствии с законом.
  3. Наша фиксированная плата за обслуживание сэкономит вам деньги, поскольку избавит вас от трудоемкой задачи за небольшую часть того, что она могла бы стоить в другом месте.

Дополнительные ресурсы:

Подать заявку на получение лицензии ломбарда

Шаг 1. Проверьте свое право на участие

Вы имеете право на участие, если у вас есть действующие водительские права и вы не должны денег городу. Мы не сможем выдать вам бизнес-лицензию, если вы не соответствуете этим требованиям.

НЕ УВЕРЕНЫ, ЕСЛИ ВЫ ВЛАДЕЕТ?
  • Проверьте, не задолжали ли вы судебные издержки, налоги на имущество или штрафы за парковку. Позвоните в казначейство по телефону 616-456-3020
  • .
  • Проверьте, задолжали ли вы городу налоги.Позвоните в отдел подоходного налога по телефону 616-456-3415
  • .
  • Проверьте правильность зонирования вашей собственности. Позвоните в отдел зонирования по телефону 616-456-4100.

Проверьте перед подачей заявки, чтобы избежать длительных задержек в обработке вашей лицензии.

Шаг 2. Изучите законы и правила, влияющие на ростовщиков

Все ломбарды должны соблюдать Закон 273 Государственных законов штата Мичиган от 1917 года.

МЕСТНЫЙ ЗАКАЗ

Прочтите главу 100 Кодекса города Гранд-Рапидс для получения дополнительной информации о местных правилах.

ВАЖНЫЕ УКАЗАНИЯ

Ознакомьтесь с этими важными положениями о ростовщике:

  • Ни один ломбард не должен принимать или приобретать какие-либо товары, предметы, имущество или вещи у лиц, находящихся в состоянии алкогольного опьянения
  • Ни один ломбард не должен принимать или приобретать какие-либо товары, предметы, имущество или вещи, о которых он знает или имеет основания полагать, что они украдены.

Шаг 3. Соберите информацию

Вам понадобится страхование гражданской ответственности на сумму 1 000 000 долларов.Мы попросим вас загрузить копию страхового полиса в онлайн-приложении. Нет копии? Не волнуйся. Вы можете выбрать вариант, чтобы ваш страховой агент отправил сертификат. Обязательно укажите в полисе город Гранд-Рапидс как дополнительно застрахованный.

Вам также потребуется внести залог в размере шести тысяч долларов (6000 долларов). Чтобы получить лицензию, вам необходимо заполнить бланк залога ломбарда (PDF, 71 КБ) и приложить его к заявлению.

Есть вопросы? Позвоните нам по номеру, указанному в разделе Свяжитесь с нами на этой странице.Чтобы подать заявку на лицензию, вам нужно сделать много вещей. Мы рекомендуем ознакомиться с Контрольным списком лицензий ломбарда (PDF, 183 КБ) для получения более подробной информации.

Шаг 4. Подготовка платежа

Плата за регистрацию новых лицензий составляет 512 долларов. Плата за подачу заявки на продление составляет 125 долларов США. Плата за подачу заявления не возвращается.

Регистрационный взнос не возвращается. Взгляните на наши допустимые способы оплаты:

ПЛАТЕЖНЫЕ ПЛАТЕЖИ
  • Денежные средства
  • Шах
  • Денежный перевод
  • Кредитные или дебетовые карты (Visa, Discover или MasterCard)

Шаг 5.Посетите наш офис, чтобы подать заявку

Приходите к нам на 2-й этаж мэрии. Наш адрес находится в разделе Свяжитесь с нами на этой странице. Мы подадим вам заявку и ответим на все ваши вопросы о процессе. Убедитесь, что ваш платеж готов. Вы можете увидеть наши доступные способы оплаты на шаге 4 выше.

Шаг 6: Подготовка к проверке

Пожарная служба свяжется с вами, чтобы назначить пожарную инспекцию.

Шаг 7. Мы рассмотрим вашу заявку

Обработка заявок занимает 5-10 рабочих дней.Помните, что обработка вашего заявления может занять больше времени, если мы обнаружим, что вам нужно внести изменения. Мы позвоним или напишем вам по электронной почте, чтобы сообщить, что ваша лицензия готова. Вы можете забрать его в офисе или мы отправим его вам по почте. Ваша лицензия действительна в течение всего сезона.

Обязательно храните копию вашей лицензии на видном месте.

Шаг 8: отметьте свой лицензионный статус за пределами вашего магазина

Все ломбарды должны уведомлять тех, кто входит в их магазин, о том, что они имеют лицензию.Нарисуйте или напечатайте свое имя крупными разборчивыми буквами над входной дверью или входом в ваш бизнес вместе со словами «Лицензированный ломбард».

Шаг 9. Продлите лицензию

Срок действия всех лицензий составляет один год с момента их выдачи. Обязательно укажите дату истечения срока действия, чтобы своевременно продлить лицензию в следующем году.

Лицензия ломбарда — Бизнес-услуги

Эта лицензия требуется любому лицу:

  • Занимается кредитованием под залог или залог движимого имущества;
  • Приобретает личную собственность с явным или подразумеваемым соглашением или пониманием, чтобы продать ее обратно в последующее время по оговоренной цене; или
  • Ссужает деньги в обмен на товары, изделия или товары, заложенные, хранящиеся или депонированные в качестве залога.

Предварительные разрешения

Дополнительная информация

  • Владельцы лицензий должны зарегистрироваться в онлайн-системе отслеживания запасов, как это определено Департаментом полиции Филадельфии. Процесс регистрации со ссылкой на провайдера доступен на сайте www.phillypolice.com.
  • Ни один ломбард не должен вести дела в воскресенье.
  • Ни один ломбард не должен вести дела до 8:30 утра. или после 5 п.M., за исключением того, что ростовщики могут принимать залог или производить выкуп до 21:00. в пятницу и до 18:00. в субботу.
  • Ломбарды должны сначала обеспечить надлежащую идентификацию клиента перед покупкой предмета личной собственности, получением в залог движимого имущества от или обменом личной собственности.
  • Во время транзакции залогодержатель должен сделать цифровую фотографию покупателя, получить четкий отпечаток большого пальца левой руки покупателя и предъявить покупателю удостоверение личности с фотографией, выданное правительством штата или федеральным правительством.
  • Ломбарды должны выдать залоговый билет каждому покупателю, передавшему залог движимого имущества ломбарду.

Библиотека кодов: Чтобы прочитать юридический статут, см. Главу 9-603 Кодекса Филадельфии.

Заявление на получение лицензии ломбарда — Стоимость: 500 долларов США

Платежная информация

ВОЗВРАЩЕННЫЕ ЧЕКИ: Если ваш чек возвращается неоплаченным из-за недостаточности или несобранных средств, (1) вы разрешаете городским властям Филадельфии или его агенту сделать одноразовый электронный перевод средств с вашего счета для получения комиссии в размере 20 долларов США; и (2) Город Филадельфия или его агент могут повторно предъявить ваш чек в электронном виде вашему депозитному учреждению для оплаты.

Онлайн-заявка на лицензию и продление лицензии

Эту лицензию можно продлить онлайн с действующим адресом электронной почты. Ремонт также может быть произведен в здании муниципальных служб — уровень вестибюля (бульвар Джона Ф. Кеннеди, 1401). Для личного продления также потребуется адрес электронной почты.

Бумажный бланк ломбарда предоставляется новым соискателям лицензии. Владельцам лицензий рекомендуется продлить эту лицензию через Интернет.

Получить лицензию на ломбард | Услуги

Обзор услуг

Для работы ломбарда вам потребуется лицензия на ломбард.

Ломбарды:

  • Ссужать деньги в обмен на личное имущество клиента.
  • Покупайте личную собственность, понимая, что они продадут ее покупателю позже по определенной цене.

Данную лицензию выдает Департамент лицензий и инспекций (L&I).

Кто

Владельцы бизнеса и их агенты могут подать заявку на получение этой лицензии.

Требования

Прочие лицензии, регистрации и разрешения

Где и когда

Стоимость

Лицензионный сбор

207 долл. США

Невозвращаемый регистрационный сбор в размере 20 долларов применяется к лицензионному сбору.Остаток лицензионного сбора подлежит оплате после утверждения заявки.

Комиссия за продление

207 долл. США

Если вы продлите лицензию более чем через 60 дней после установленного срока, с вас будет взиматься 1,5% лицензионного сбора за каждый месяц с момента истечения срока действия лицензии.

×

Способы оплаты и реквизиты

Доступные способы оплаты
Где Принята оплата
Онлайн через приложение eCLIPSE

(Существует лимит на онлайн-платежи в размере 200 000 долларов США.)

  • Электронный чек
  • Кредитная карта (+ 2,25% наценка)
Лично в Центре разрешений и лицензий в здании муниципальных служб
  • Электронный чек
  • Кредитная карта (+ 2,25% наценка)
Лично в кассе в здании муниципальных служб

(Товары, оплаченные в кассе, будут отправлены по почте в течение пяти рабочих дней.)

  • Чек
  • Денежный перевод
  • Кредитная карта (+ 2,25% наценка)
  • Наличные
Чеки и денежные переводы
Проверить требования
  • Выполняйте все чеки и денежные переводы, подлежащие оплате в «Город Филадельфия».
  • Физическое лицо или компания, указанные в чеке, должны быть указаны в заявлении.
  • Принимаются персональные чеки.
  • Чеки и денежные переводы должны иметь дату выдачи в течение 12 месяцев с момента транзакции.
Причины отклонения вашего чека

L&I не принимает чеки, в которых отсутствует депозитарная информация или чеки:

  • Без подписи.
  • Просрочено.
  • Дата публикации.
  • Стартер проверяет без информации об аккаунте.
Политика возврата платежей

Если ваш чек возвращается неоплаченным из-за недостаточности или неполучения средств:

  1. За сбор взимается комиссия в размере 20 долларов США.
  2. Вы разрешаете городским властям Филадельфии или его агенту сделать разовый электронный перевод средств с вашего счета, чтобы напрямую получить эту комиссию.
  3. Город Филадельфия или его агент могут повторно предъявить ваш чек в электронном виде вашему депозитному учреждению для оплаты.
  4. Если городские власти не могут получить оплату, заявка на лицензию, разрешение или апелляцию будет считаться недействительной.
  5. Вы не можете предпринимать никаких дополнительных действий на основании разрешения, пока не оплатите все сборы.
  6. Разрешение или лицензия будут аннулированы, если неуплаченные сборы не будут уплачены в течение 30 дней.
  7. Вы не можете подать или получить дополнительные разрешения, пока не погасите непогашенный долг.
Несвоевременная оплата лицензии

Если вы продлите лицензию более чем через 60 дней после установленного срока, с вас будет взиматься 1,5% лицензионного сбора за каждый месяц с момента истечения срока действия лицензии.

Способы оплаты и реквизиты

Как

Вы можете подать заявку на эту лицензию онлайн с помощью eCLIPSE или лично в Центре разрешений и лицензий.

Онлайн

1

Загрузите все необходимые документы.

Заявки рассматриваются в течение пяти рабочих дней.

2

Если заявка будет одобрена, вы получите уведомление о выплате остатка.

Если заявка не будет одобрена, вы получите электронное письмо с указанием того, чего не хватает или что требуется.

3

L&I выдаст вам лицензию или запросит дополнительную информацию.

Лично

1

Посетите Центр разрешений и лицензий.

L&I может просмотреть большинство приложений, пока вы ждете.

2

L&I выдаст вам лицензию или запросит дополнительную информацию.

После получения лицензии

При приеме личного имущества от клиента необходимо:

  • Получите удостоверение личности, например удостоверение личности с фотографией государственного образца.
  • Сделайте их цифровую фотографию.
  • Сделайте отпечаток их левого отпечатка большого пальца.
  • Дайте им ломбард.

Нельзя заниматься бизнесом в воскресенье, до 8:30 или после 17:00. Вы можете принять залог или вернуть имущество до 21:00. в пятницу и до 18:00 в субботу.

Вы должны зарегистрироваться в онлайн-системе инвентаризации Департамента полиции Филадельфии. Все дилеры драгоценных металлов должны вводить ежедневную информацию о транзакциях в базу данных, доступную для Департамента полиции Филадельфии.

Требования к продлению

Ежегодное продление:

  • Продлить онлайн через eCLIPSE или лично в Центре разрешений и лицензий

Требуется для продления:

  • Должен соответствовать всем городским налогам
  • Действительный адрес электронной почты
Информационный бюллетень

— Мэриленд, продавцы подержанных драгоценных металлов и ломбарды

Этот информационный бюллетень дает общее руководство по закону.Пожалуйста, обратитесь к статье 12 , статье о регулировании бизнеса Аннотированного кодекса штата Мэриленд для получения точных формулировок положений, касающихся обязанностей дилера в соответствии с законом.

Кто должен иметь лицензию продавца подержанных драгоценных металлов?

Лицо, которое должно иметь лицензию, — это лицо, которое:

  1. Приобретает у населения на коммерческих условиях или торгует с населением подержанными предметами из драгоценных металлов;
  2. Является розничным ювелиром в отношении сделок, в которых розничный ювелир приобретает на коммерческой основе у населения или торгует с населением подержанными драгоценными металлами;
  3. Организует продажу или поставку бывших в употреблении предметов из драгоценных металлов (за компенсацию) от имени лица, не имеющего дилерской лицензии в соответствии с законодательством; или
  4. — ростовщик, который также занимается коммерческой торговлей с населением подержанными драгоценными металлами.

Что такое предмет из драгоценного металла?

  1. Это предмет из золота, серебра, платины, палладия или иридия;
  2. Драгоценный или полудрагоценный камень или жемчуг, которые прикреплены или предположительно прикреплены или инкрустированы золотом, серебром, платиной, палладием или иридием; или
  3. Предмет, который состоит из золота, серебра, платины, палладия или иридия или любого сплава этих металлов, если рыночная стоимость металла в объекте зависит в основном от его драгоценного металлического компонента, или не менее 25% от веса предмета. объект — драгоценный металл.

Для целей применения этого закона существует презумпция, что предмет является предметом из драгоценного металла, если:

  1. Это разумно выглядит как как предмет из драгоценного металла ; и
  2. Он был получен дилером в ходе коммерческой деятельности или обнаружен по месту работы или на складе дилера.

Какова роль местных полицейских органов в регулировании деятельности торговцев подержанными драгоценными металлами?

Местные полицейские агентства (полиция города, округа или штата) уполномочены в соответствии с законом применять Закон о продавцах подержанных драгоценных металлов и ломбардах.

Местные полицейские управления имеют право проверять записи, которые ведут торговцы, или предметы из драгоценных металлов в рамках расследования кражи имущества или расследования нарушения законов. Местные отделения полиции сообщают о нарушениях закона в Департамент о возможных административных мерах против дилера.

Каковы обязанности дилеров по закону?

Показать лицензию
Каждый лицензиат должен вывесить лицензию на видном месте в месте нахождения лицензиата.

Объявления
Любая реклама в Интернете, печати, радио, телевидении или любых аудиовизуальных средствах массовой информации, которая продвигает бизнес дилера по приобретению подержанных предметов из драгоценных металлов у населения, должна содержать имя дилера и номер лицензии Министерства труда Мэриленда Мэриленда.

Файл ежедневных отчетов по транзакциям
Лицензиаты обязаны подавать ежедневные отчеты о сделках с подержанными предметами из драгоценных металлов, приобретенными дилером, не позднее следующего рабочего дня.В округе Ховард дилеры обязаны подавать отчеты о транзакциях в электронном виде.

Департамент настоятельно рекомендует дилерам сотрудничать с местными правоохранительными органами в их усилиях по созданию программ электронной передачи для ежедневных отчетов о транзакциях. Участие дилеров в электронной пересылке ежедневных отчетов о транзакциях помогает залоговым единицам более эффективно проводить расследования в отношении похищенного имущества и возвращать похищенное имущество его законным владельцам.

Это также защищает интересы дилеров, поскольку это самый надежный, безопасный и своевременный способ подачи отчетов о транзакциях в соответствии с законодательством Мэриленда. Дилерам следует связаться со своим местным ломбардом, чтобы узнать, как интегрировать электронную передачу ежедневных отчетов о транзакциях с минимальным влиянием на их бизнес-операции.

Сохранять подержанный предмет из драгоценных металлов на хранении не менее 18 дней с даты представления отчета о сделке с этим предметом в местные правоохранительные органы.

Все дилеры подержанных драгоценных металлов должны владеть приобретенным предметом в течение 18 дней. Этот 18-дневный период удержания начинается с даты передачи ежедневного отчета о транзакции в полицию.

Отчеты о транзакциях должны быть поданы в полицейское управление в местной юрисдикции, где находится постоянный служебный адрес или утвержденное альтернативное хранилище.

Сотрудничать с расследованием похищенного имущества
Закон требует, чтобы каждый лицензиат участвовал в расследовании похищенного имущества.В заявлении на лицензию или продление лицензии он или она соглашается разрешить муниципальному, окружному или государственному офицеру или агенту полиции, действующему в ходе расследования похищенного имущества или расследования нарушения этого права, осмотреть и сфотографировать все предметы и записи из драгоценных металлов в любом офисе или хранилище.

Сообщить о сотрудниках, участвовавших в сделке с подержанными драгоценными металлами или залогом
Дилер, нанимающий физическое лицо для проведения операций с подержанными драгоценными металлами или закладными, должен подать в Департамент форму отчета сотрудника для этого лица.Дилер не должен сообщать о сотрудниках, которые не участвуют в сделках с подержанными предметами из драгоценных металлов. Бланк отчета сотрудника доступен для загрузки на веб-сайте Департамента.

Форма отчета сотрудника должна быть дополнена проверкой судимости сотрудника на национальном и государственном уровнях. Сотрудники не могут участвовать в сделках с подержанными предметами из драгоценных металлов до тех пор, пока форма отчета сотрудника не будет отправлена ​​в Департамент, а проверка криминального прошлого сотрудника не будет рассмотрена и утверждена.Процесс утверждения обычно занимает от трех до пяти рабочих дней после подачи заявления о проверке судимости.

Передать похищенное имущество первичным правоохранительным органам
Дилер обязан сдать предметы в первичный правоохранительный орган, если предмет:

  1. Установлено, что его украли;
  2. Владелец предмета или жертва кражи точно опознали предмет;
  3. Владелец предмета или его агент или уполномоченное лицо предоставили письменные показания о праве собственности;
  4. Отчет об украденном имуществе описывает предмет следующим образом:
    1. дата;
    2. инициалов;
    3. страховая книжка;
    4. фотография;
    5. товарный чек;
    6. серийный номер;
    7. удельного урона;
    8. изложение фактов, свидетельствующих о том, что данный предмет является единственным в своем роде; или
    9. уникальная гравюра; и
  5. Подразделение полиции выдает дилеру квитанцию, в которой описывается товар и которая уведомляет дилера или ломбарда о праве дилера подать заявление о предъявлении обвинения против лица, которое продало товар дилеру, ломбарду или другому предполагаемому лицу. вор за кражу.

Основания отказа в выдаче лицензии или согласования работнику

Департамент может отказать заявителю в выдаче лицензии или отказать сотруднику в разрешении на проведение операций, если проверка судимости показывает, что заявитель или сотрудник были осуждены за уголовное преступление или мисдиминор за правонарушение, которое напрямую связано с пригодность человека к участию в залоговой сделке, продаже или приобретении подержанных драгоценных металлов.

Бизнес по фиксированному служебному адресу и в других местах; уведомление в правоохранительные органы

Лицензии выдаются дилерам на фиксированный служебный адрес. Однако при определенных обстоятельствах дилерам разрешается вести бизнес в местах, отличных от основных.

Лицензированный дилер может вести бизнес в месте, отличном от обычного служебного адреса, по адресу:

  • Совершать покупки при продаже недвижимости и в судебном порядке; и
  • Вести бизнес по месту жительства владельца предмета из драгоценного металла или в месте, где владелец хранит предмет из драгоценного металла по запросу владельца.

Требования к уведомлениям и отчетности

Для того, чтобы вести бизнес за пределами обычного служебного адреса, дилер должен уведомить полицейские органы как в юрисдикции по месту выдачи лицензии, так и по месту, где товары приобретаются или продаются.

Регулирование деятельности ломбардов и другой подержанной собственности

Положения Закона о перекупщиках предметов из драгоценных металлов и ломбардах применяются только к ломбардам, чьи предприятия находятся в юрисдикциях, не регулируемых городом или округом.

В настоящее время ростовщики и / или другие подержанные продавцы регулируются в следующих юрисдикциях:

  • Округ Анн-Арундел
  • Балтимор Сити
  • Округ Кэрролл
  • Округ Харфорд
  • Округ Ховард
  • Округ Монтгомери
  • Графство Принс-Джордж

Лица, имеющие лицензию Департамента торговли подержанными драгоценными металлами, также должны получить лицензию местного ломбарда в округах, перечисленных выше.

Физическое лицо, которому выдана государственная лицензия на подержанные предметы из драгоценных металлов и лицензию ломбарда, не должно получать отдельную лицензию ломбарда в округах, не перечисленных выше.

«Ломбард» — это физическое лицо, которое ссужает деньги под процентную ставку и держит некоторые личные вещи заемщика в качестве залога для продажи населению (в ломбарде) в случае дефолта или ссужающее деньги под залог. движимого имущества, находящегося в его ведении.

Ломбарды

Название: Ростовщики
Альтернативный заголовок:
Описание:

Ломбарды Миннесоты регулируются местными муниципалитетами, которые обеспечивают соблюдение правил работы ломбардов.


Тема: Business
Ломбарды
Дата создания: 11.09.2008 14:15:50
Дата модификации: 05.09.2021 10:17:51
Название агентства: лицензии и требования округа / города
URL агентства:
Описание агентства:
Телефон агентства: Факс агентства: URL агентства:

Название подразделения: Управляется и обеспечивается властями города или округа.
URL объекта:
Описание единицы:
Телефон подразделения: Факс подразделения: Контактное лицо (а): URL-адрес подразделения:

Аудитория: Держите URL приложения:
URL для продления:
Versa URL:
Требования:

Ломбарды Миннесоты регулируются местными муниципалитетами, которые обеспечивают соблюдение правил работы ломбардов.

Minn. Stat. § 325J.02 МУНИЦИПАЛЬНОЕ ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ И РЕГУЛИРОВАНИЕ .
(a) В целях укрепления здоровья, безопасности, нравственности и благосостояния населения муниципалитет может принять постановление, выдавать лицензии квалифицированным заявителям и регулировать залоговые операции.Постановления должны содержать минимальные положения данной главы.

(b) Лицо не может заниматься бизнесом в качестве залогодержателя или иным образом изображать это лицо в качестве залогодержателя, если это лицо не имеет действующей лицензии, разрешающей участие в бизнесе. Любая сделка залога, совершенная без использования лицензии, недействительна.

(c) Для каждого места деятельности требуется отдельная лицензия. Муниципалитет может выдать более одной лицензии одному человеку, если это лицо соблюдает требования данной главы для каждой лицензии.

(d) Каждая лицензия остается в полной силе до тех пор, пока она не будет передана, приостановлена, отозвана или истечет срок ее действия. Лицензия может быть приостановлена ​​или отозвана за несоблюдение постановления муниципалитета.

(e) Никакое истечение срока действия, отзыв, приостановка или отказ от какой-либо лицензии не должны нарушать или влиять на обязательства по любому ранее существовавшему законному контракту между лицензиатом и любым залогодателем.

(f) Соответствующий местный правоохранительный орган должен быть уведомлен муниципалитетом о любом лицензиате, у которого истек срок действия лицензии, она была передана, приостановлена ​​или отозвана в соответствии с положениями настоящей главы.

См. Полную Мин. Стат. Глава 325J


Правил:
Устав: 325J

Формы:
Сборы:
Период выпуска:
Продолжительность определения:
Другая информация:
Деятельность: Ростовщики
URL сведений о лицензии:

Список городских сайтов

Список веб-сайтов округа Миннесота


.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *