Четверг , 24 Июнь 2021

Кредит на франшизу: Кредит на приобретение франшизы | Банк Открытие

Содержание

Франшиза | КБ «Кубань Кредит» ООО

ФРАНШИЗА ИЛИ САМОСТОЯТЕЛЬНЫЙ БИЗНЕС?

Начиная новое дело, многие предприниматели сталкиваются с вопросом: что лучше – франшиза или собственный бизнес? И многие приходят к выводу, что проще и перспективнее продавать товар или предоставлять услуги уже под известным, «раскрученным» брендом. Давайте разберемся, какие преимущества в ведении бизнеса дает франшиза по сравнению с началом своего бизнеса с нуля.

ЧТО ТАКОЕ ФРАНШИЗА И КАК ОНА РАБОТАЕТ

Франчайзинг – это способ организации бизнеса, при котором тиражируется уже проверенная и доказавшая свою эффективность на практике бизнес-модель. Франчайзер – это компания, передающая своим партнерам, которых называют франчайзи, права на использование этой бизнес-модели, а также методы и рекомендации для ее развития.

В сущности, принцип франчайзинга состоит в том, что крупная известная компания дает возможность частному предпринимателю открыть бизнес под вывеской разрекламированного бренда и обеспечивает ему поддержку, а бизнесмен-франчайзи платит компании деньги – сначала паушальный взнос (покупка права), а затем – роялти, то есть определенный процент с продаж.

ПРЕИМУЩЕСТВА ФРАНШИЗЫ

Бизнес-пакет. Покупая франшизу, предприниматель получает полный бизнес-пакет, включающий в себя: проверенные методики ведения бизнеса, рецепты, торговые марки, традиции и т.д. Готовый бизнес по франшизе оптимально подходит для тех, у кого нет опыта предпринимательства. Все схемы разработаны профессионалами и многократно «обкатаны».

Известный бренд. В развитие торговой марки вкладываются огромные средства – прежде чем потребитель начнет узнавать бренд и доверять ему, могут пройти годы. Но бизнес по франшизе предполагает использование уже известного имени, завоевавшего доверие покупателей.

Преимущества при кредитовании. Представителю известной марки гораздо проще получить кредит, чем индивидуальному предпринимателю «с улицы». При этом владелец франшизы может выступить гарантом при получении кредита.

Более низкий риск ведения бизнеса.

Процент неудач в бизнесе по договору франчайзинга традиционно ниже, чем в самостоятельном деле.

Рекламное сопровождение. Любая рекламная кампания, проводимая франчайзером, работает и на его франчайзи, который получает не только дополнительную известность, но и практически готовые рекламные материалы: плакаты, постеры, рекламные видеоролики и т.д.

НЕДОСТАТКИ ФРАНШИЗЫ

Плата за использование торговой марки. Хорошая и прибыльная франшиза стоит недешево. Чем известнее бренд, тем больше придется заплатить единовременный паушальный взнос и тем выше будут ежемесячные отчисления - роялти. Финансовые обязательства перед партнером франчайзи должен выполнять даже в том случае, если дела идут не слишком удачно. Соответственно, его доход будет меньше, чем, если бы, также неуспешно шел собственный бизнес.

Франшизу могут закрыть в любой момент. У франчайзи отсутствует гарантии того, что однажды владелец франшизы не решит закрыть бизнес.

Тогда придется покупать другую франшизу или задумываться об открытии собственного дела.

Зависимость от франчайзера. У франчайзи меньше свободы выбора, чем у самостоятельных предпринимателей, ведь курс развития определяется владельцем бренда. От него же зависит и благосостояние франчайзи – если у франчайзера дела идут плохо, это неизбежно отразиться на всех покупателях франшизы. С другой стороны, в хорошие времена они разделяют с ним финансовый подъем.

Ограниченный ассортимент товаров. Франшиза предполагает лишь ту продукцию, которая указывается продавцом. Дополнять ассортимент новыми товарами нельзя. Вы не сможете торговать теми продуктами, вещами и услугами, которые не вписываются в рамки выбранной торговой марки, а также выбирать новых контрагентов.

Однозначного ответа на вопрос «Что лучше: франшиза или свой бизнес» нет. Оба варианта имеют ряд как положительных, так и отрицательных сторон. Все зависит от конкретных случаев, условий, рынка и стартового капитала начинающего бизнесмена.

Ведь даже самая успешная франшиза не гарантирует, что дела пойдут хорошо – покупатель и сам должен приложить некоторые усилия. Изучить рынок, на котором собирается работать: есть ли спрос на выбранные товары и услуги, многие ли предлагают нечто похожее, каковы расценки и уровень сервиса у конкурентов.

Кредит на франшизу. | Русский стартап

Ожидаемый успех в планируемом бизнесе за счет раскрученности бренда, готовые рекомендации, проверенная система – всё это окрыляет бизнесмена, начинающего бизнес по франчайзингу.

Известный бренд с заработанной репутацией и узнаваемым названием, авторитет компании сулит немалые выгоды. Вместе с тем, не стоит удивляться крупным тратам, значительным инвестициям в данный проект.

На немалые финансовые вложения влияют:

  • Первоначальный – паушальный взнос за франшизу;
  • Аренда торговых или ресторанных залов;
  • Современное оборудование;
  • Закупа первоначальной партии товара.

Кредит на франшизу

Многие банки охотно дадут первоначальный кредит, так как франчайзинг является признанным путем ведения бизнеса со своей репутацией и рекламной поддержкой. Немаловажным фактом является то, что этот бизнес подкрепляется авторитетом владельца франшизы.

Типичная схема накопления первоначального вложения:

  • Личные средства бизнесмена составят 1/3 затрат;
  • Бизнес-кредит, выдаваемый банком – 2/3.

В определенных условиях банки соглашаются выплатить лишь половину требуемого взноса. У большинства авторитетных банков имеются специальные отделы, работающие в сфере франчайзинга и дающие полезную бесплатную информацию.

Рекомендации об объеме кредита на франшизу, условия его выдачи, уровни возможных рисков – данную информацию с удовольствием предоставят работники банка.

Прежде чем купить известную франшизу и разработать проект своего дела, желательно получить консультации в банках. Необходимо провести анализ информации о конкретных банках, которую они представляют на стендах на различных выставках по франчайзингу.

Многие предприниматели имеют успешный опыт долгого сотрудничества с определенными банками. Иногда владелец франшизы проявляет желание выступить гарантом при получении кредита. Но даже при данном раскладе нет полной уверенности в выдаче нужных денег банком.

Бизнес-план по франчайзингу

Грамотно разработанный план бизнеса по франчайзингу – необходимый этап при подаче заявки на получение бизнес-кредита. Владелец франшизы может дать ряд рекомендаций по продвижению, правильной организации, обслуживанию предполагаемого бизнеса.

Многие остерегаются возможных трудностей при составлении плана, но тщательно разработанный бизнес-проект – не пустая формальность. Подробный план, с планированием мелких деталей и с учётом рисков, должен быть продуман самостоятельно, без стереотипных клише, необходимо полное понимание аспектов ведения бизнеса по франчайзингу.

Возможность получить выгодный банковский кредит, долгосрочный успех вашего дела будут зависеть от качественно составленного бизнес-плана.

Он должен осветить следующие моменты:

  • Описание бизнеса. Здесь следует подробно рассмотреть услуги или продукцию, которая будет реализовываться, обозначить объём, наличие конкурентов;
  • Маркетинг. В этом пункте необходимо указать целевую аудиторию, преимущества вашего бизнеса, планы продвижения;
  • Управление. Здесь нужно предоставить сведения о людях, которые займут управленческие позиции;
  • Финансовое прогнозирование;
  • Предстоящие финансовые затраты. Необходим полный анализ возможных расходов.

Как найти подходящий банк?

Недостаточно обратиться в любой банк для получения бизнес-кредита. Следует найти авторитетный банк, который работал с предпринимателями по франчайзингу и разбирается в нюансах выдачи инвестиций на франшизу.

Можно обратиться в «Сбербанк России», у которого существует отдельная программа «Бизнес-старт», также в Альфа-банк или отделения банка ВТБ. 24. Пакет необходимых документов, который собирают для подачи заявки, как правило, минимальный.

Кредит, обычно, предоставляется сроком на три с половиной года под 17% годовых. Процент может увеличиваться, если удлинятся сроки кредитования.

Не следует забывать, что если бизнес по франчайзингу станет вашим основным источником дохода, то ваше дело должно не только целиком покрывать все расходы, но и давать ощутимую прибыль.

Таким образом, в случае успешных продуманных действий и получения необходимого банковского кредита, вы обретаете возможность начать заманчивую и доходную предпринимательскую деятельность под красивым названием франчайзинг.

Смотрите видео: Посчитать расходы на открытие.

Просмотров: 466

Франчайзинг в кредит – кредиты на франшизы

Частные предприниматели заинтересованы в проверенном и прибыльном бизнесе, поэтому большую популярность набирает такая банковская услуга как кредиты для франшизы. Франшизы приносят с собой проверенный бизнес-план, и, если его правильно использовать, можно получить успешный бизнес с возможностью погашения кредита. При этом очевидно, что банкиров интересуют гарантии не абстрактных франчайзеров, а самых известных марок. Банк вряд ли захочет иметь деловые отношения с неизвестной франшизой из-за значительного риска и трудоемкости. Банкиры, как и большинство населения, доверяют известному широкому кругу компании.

Получение кредита на франшизу – рекомендации:

  • Основная цель найти франшизу, купить ее первым, получить кредит. Сроки создания нового бизнеса, а также необходимость услуг или товара, очевидно, имеет разницу, при обращении заемщика в банк. После того как вы решили, какую франшизу хотите купить, поговорите с франчайзером о возможности финансирования. Зачастую проще получить хорошие условия кредита от франчайзера, который имеет заинтересованность в продаже своего бизнеса.
  • Составьте хороший бизнес-план, чтобы показать кредиторам. Как правило, франчайзер может оказать помощь в составлении бизнес-плана для банков. При этом необходимо составить список всех потенциальных клиентов, с которыми будет налаживаться сотрудничество, а также в деталях объяснить стратегию маркетинга и продаж. Предоставьте резюме с указанием опыта работы в сфере бизнеса.
  • Приготовьтесь заплатить в большом размере авансовый платеж, как правило, хороший процент по кредиту. Кредиторы хотят видеть, что вы серьезно настроенные вернуть долг. Они чувствуют себя увереннее в партнерстве с владельцами малого бизнеса. Эта мантра является истиной в использовании франчайзинга.
  • Перейдите на обслуживание в банк, который заботился о вашем ипотечном или другом потребительском кредите. Он уже знает вашу способность в своевременном возврате кредитов. Наличие положительной кредитной истории значительно повлияет на решение банка, если вы решили не прибегать к финансированию от франчайзера.

Предприниматели могут выбрать систему поддержки франшизы, чтобы начать свое собственное дело. Владельцы франшизы, как правило, добиваются большего успеха благодаря обучению и узнаваемости бренда, который преподносится с проверенной системой. Часто необходимы инвестиции, однако существует возможность получить кредит под покупку франшизы или получить средства на запуск бизнеса с нуля и открыть собственное, успешное дело.

Вы считаете эту информацию полезной?

До 55 дней без начисления процентов. Сумма до 200 000 грн. Без комиссий.
Без справок и поручителей!

Похожие публикации

Покупка франшизы в кредит. Кредит под франшизу.

Стать владельцем прибыльного бизнеса задача не из легких. Особенно трудно найти деньги для реализации проекта. Стартовать с нуля, вложив годами накопленные деньги довольно рискованно. Ведь можно просто «прогореть». Можно занять средства у родственников, друзей, знакомых. Американские консультанты иронизируют, говоря, что больше половины малого бизнеса в Америке построено на деньги FFF (три F). Что значит friends, family, fools, а дословно – семья, друзья и дураки. Но в этом случае также есть доля риска, ведь если бизнес не принесет прибыли и желаемых результатов, то можно испортить отношения с семьей или друзьями.

Если вы устали работать на кого-то, сидеть в офисе, выполняя однообразную работу и хотите стать предпринимателем покупка франшизы идеальный вариант открытия собственного бизнеса. Это абсолютно реально! Даже если вы не знаете с чего начать и не имеете предпринимательского опыта.

Не знаете какая услуга или продукт, будут пользоваться спросом среди потребителей есть проверенные и прибыльные франшизы. Или не обладаете достаточными знаниями ведения бизнеса добросовестные франчайзеры всегда научат, предоставят необходимую информацию и поделятся практическими навыками. Недостаточно средств можно взять кредит на покупку франшизы. На сегодняшний день уже существуют выгодные и к тому же доступные кредитные программы для потенциального франчайзи. Так, что главное это стремление, упорство и огромное желание развивать собственный бизнес.

Кредиты под франшизу в Европе

За последние несколько лет в странах ЕС наблюдается стремительный рост развития бизнеса по системе франчайзинга. Не секрет, что всемирно известные бренды стали успешными именно благодаря системе франчайзинга. Сети магазинов, кафе, ресторанов, которых знает весь мир развивали и продолжают развивать бизнес с помощью франчайзинга.

В странах Европейского Союза до 60% экономики составляет франчайзинговый бизнес. Эта модель бизнеса развивается в основном за счет целевого кредитования. Франчайзи может получить от государства специальный грант, особые условия кредитования под низкий процент.

Ситуация в Украине, Беларуси, России, Казахстане, Кыргызстане значительно другая. Обычно в странах СНГ банки декларируют готовность кредитовать франчайзинговый бизнес, а на деле все же не спешат рисковать. И охотно предоставляют кредит на франшизу тем предпринимателям, у которых уже есть собственный бизнес и хорошая кредитная история.

Но попробовать нужно. Сегодня много примеров того, как вчерашние наемные работники, стали успешными предпринимателями, не имея солидного капитала. Инвестировать капитал лучше в проверенный и прибыльный бизнес. Лучше всего для этого подходит франшиза. Франшиза – это путь к успешному ведению бизнеса.

Первый шаг – это выбрать «свою» франшизу из каталога франшиз компании Franchise Capital. Поэтому не медлите, действуйте, а мы поможем! Обращайтесь.

 

Больше: Новости компании  |  Календарь мероприятий  |  Наш блог |

Кредит на аренду бизнеса или покупку франшизы

В случае, когда недостаточно капитала для запуска и раскрутки собственного дела с нуля, хорошим вариантом может стать аренда готового бизнеса или покупка франшизы. Давайте разберемся, какой вариант более реалистичен, есть ли возможность оформлять кредит на аренду бизнеса и приобретение франшизы, какой вариант предпочтительнее.

Аренда бизнеса

В сфере предпринимательства сделки по аренде бизнеса встречаются крайне редко. На такой шаг владелец может пойти в нескольких случаях:

  • когда утратил интерес к своему делу, но пока не готов с ним расстаться;
  • если временно не может уделять бизнесу должного внимания, но планирует в будущем вернуться к процессу управления;
  • когда бизнес стал терять рентабельность и нужен грамотный специалист, чтобы восстановить прибыльность.

От должности обычного управляющего арендатор бизнеса отличается большей свободой действий, но и более высокой степенью ответственности. По этой причине кредит на аренду бизнеса банки практически не выдают, так как такие сделки имеют высокие риски.

Даже если найти кредитно-финансовую организацию, которая готова выдать подобный заем, это может случиться только при соблюдении ряда условий:

  • у вас достаточное образование, квалификация и компетенции, чтобы управлять бизнесом;
  • у вас есть подтвержденный опыт успешного управления бизнесом похожего масштаба и в схожем сегменте рынка;
  • вы можете предоставить план развития бизнеса на весть срок кредитования с убедительным экономическим обоснованием его эффективности.

Если вы располагаете каким-либо имуществом и готовы предоставить его в залог банку, это может повысить шансы на одобрение заявки. На таких условиях получать кредит на аренду бизнеса бывает проще.

Работа по франшизе

При покупке франшизы, конечно, тоже есть риски. Однако они существенно ниже, чем у неизвестного стартапа или проблемного бизнеса, который нуждается в «реанимации». При работе по франшизе у начинающего бизнесмена есть ряд преимуществ:

  • известный бренд с маркетинговой поддержкой;
  • обоснованный и проверенный бизнес-план;
  • налаженные контакты с поставщиками и контрагентами;
  • информационная и консультационная помощь со стороны продавца франшизы.

При такой поддержке получить в банке финансирование на открытие своего дела проще, чем оформлять кредит на аренду бизнеса.

Какой вариант выбрать

При выборе стоит учитывать основной риск: в случае расторжения договора аренды бизнеса или франшизы вы не освобождаетесь от выплаты задолженности перед банком. Всегда надо четко представлять, что вы будете делать в подобной ситуации.

Если вы брали кредит на аренду бизнеса, придумать альтернативный план гораздо труднее, ведь после расторжения договора аренды у вас не остается ничего, дело полностью переходит под управление прежнего владельца. При выходе из договора франшизы вы теряете связь с брендом, но можете распоряжаться помещением, оборудованием и другими ресурсами, за счет которых можно расплатиться с долгом.

Бизнес — это всегда риск, и успех будет зависеть от того, насколько вы умеете учитывать риски и находить способы защиты от них.

Поделиться с друзьями:

Кредит под франшизу | Кто может рассчитывать

Заинтересоваться подобным способом займа может начинающий бизнесмен, который неспособен по различным причинам вкладывать собственные финансы на развитие дела. Данный метод ведения бизнеса стал довольно популярен сейчас, когда множество ниш уже заняты, а средств на все не хватает. Многие банковские организации, впрочем, будут искренне заинтересованы в таких клиентах. Желающие оформить кредит под франшизу или типовой бизнес план, будут иметь кое-какие выгоды с подобной сделки. В этом есть свои плюсы и некоторые сложности, подробнее в статье.

Кредит под франшизу – что представляет из себя франшиза

Процедура выглядит подобным образом: клиент (франчайзи) обращается в банк — тот выдает определенную сумму от основного капитала другого предпринимателя (франчайзера) для обеспечения полноценной работы в выбранной деятельности. Еще проще: пусть это будет Ф1 и Ф2, где Ф1 фирма партнер либо руководитель, а Ф2 является главным владельцем компании. По сути — передача финансовой доли для формального управления корпорацией партнеру/заемщику.

Оформляя кредит под франшизу удается привлечь компаньонов, а также расширить собственный бизнес не нарушая действующего законодательства. Сюда же, относится и передача имени (бренда), фирменных логотипов и т.  д. Для более ясного представления, разберемся на конкретном примере.

Реальная ситуация

Возьмем сеть развивающихся ресторанов или кафетериев в определенном населенном пункте. Фактический владелец подобных заведений, принимает вопрос о расширении влияния собственного бизнеса на другие регионы или города страны. Наиболее простым и законным способом будет заручиться сотрудничеством с партнерами. Хозяин предоставляет им проверенные механизмы работы, делится секретами и наработками, дает разрешение на использование бренда или логотипа. За это он назначает конкретную плату.

Уже далее, франчайзи становится полноценным бизнес-партнером владельца ресторанов, открывая заведение подобного вида с тем же названием либо логотипом. Для этого понадобятся деньги. В Российской Федерации это называется коммерческой концессией. Данная процедура полностью координируется действующим законодательством. Полученные от банка капиталовложения позволят расширить сферу влияния, суля выгоду многим сторонам процесса.

Пункты руководства банками и франчайзерами:

  • сроки продления и прекращения договора;

  • ожидаемые вознаграждения по соглашению;

  • правильность составления документа о франчайзинге;

  • ограничения обеих сторон;

  • обязательства пользователя и правообладателя;

  • права и ответственность сторон;

  • окончательная регистрация договора.

Наибольший профит от подобного соглашения по франчайзингу, будет выгоден прежде всего бизнес-партнеру. Помимо этого, появится возможность попутного обучения, в частности для тех, кто является новичком в бизнесе. Для опытных предпринимателей — это прекрасный шанс приумножить собственные доходы и вложить их в дело. Остается лишь взять кредит под франшизу в надежном банке. В любом случае необходим четкий просчет ситуации, а также уяснение финансовых аспектов.

Претенденты на получение займа

Следует учитывать тот факт, что оформление и передача франшизы потенциальному, деловому партнеру, это бизнес-портфель. Такая процедура отличается высоким рейтинговым доверием и не может игнорировать статус бизнес-партнера. В подобном случае, банк должен удостовериться в благонадежности будущего заемщика.

Для этого клиенту нужно иметь набор определенных критериев:

  1. Предоставление детального расчета доходов и расходов семейного бюджета.

  2. Наличие поручителей в области бизнес-франчайзи.

  3. Идеальный график кредитной истории клиента.

  4. Обязательная регистрация ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

  5. Возможность внесения клиентом имущества для залога.

  6. Отсутствие клиента в списках штрафников, должников и неблагонадежных лиц банка.

  7. Наличие технологических, научных либо оригинальных бизнес-проектов.

  8. Право на представительство в кругах бизнес-франчайзи.

Описанные выше пункты не всегда обязательны к выполнению. Достаточно нескольких из них для получения программы франшизы. Суть заключается в том, что любой банк желает видеть в клиентах благонадежных и целеустремленных бизнесменов, которым можно поручить солидные деньги. В качестве залоговых обязательств, как правило предусмотрена недвижимость, а иногда транспортное средство заемщика.

Условия для поручителей

Выступая в подобной категории для банка, человек должен осознавать серьезность возлагаемой на него ответственности и быть готовым к последствиям. В банковском, а также законодательном кодексе указано, что в случае невыполнения обязательств по кредитованию заемщика, его поручитель несет ответственность. Это касается и вопросов о возможном залоге, включая недвижимость последнего.

Поручителями не могут выступать:

  • руководитель среднего звена, заместитель, или бухгалтер;

  • родственники возрастом меньше 26 и больше 60 лет;

  • бизнесмены одного уровня с заявителем на кредитование;

  • родственники без гражданства РФ;

  • предприниматели и юристы, имеющие отрицательную кредитную историю;

  • близкие родственники без прописки в регионе расположения банка.

В итоге кредит под франшизу можно оформить лишь с наиболее благонадежными лицами. Идеальной кандидатурой может выступить главный учредитель бизнеса, с которым будет заключать договор потенциальный партнер. Данная категория наиболее располагает к требуемым критериям со стороны банка.

Нужные документы

Каждый предприниматель обязан владеть знаниями о том, как и в каком количестве необходимо собрать список документов и их копий, для дальнейшей передачи в финансовое учреждение. При этом владеть полноценной картиной о доверенном лице. В случае с копиями документов, их нужно заверять — подписью либо печатью. Снимать копию необходимо со всех бумаг, участвующих в процессе.

Также требуется наличие заверенной у нотариуса доверенности на право осуществления сделки и размещения подписи от имени главного владельца предприятия. Если представителей несколько, документы заполняются на каждого лично с полным перечнем и заверенных в нотариальной конторе. Все пункты должны быть выполнены с учетом действующего законодательства Российской Федерации.

Процесс оформления сделки

Чтобы без проблем взять кредит под франшизу в солидном банке, необходимо встретиться и обсудить с франчайзером все нюансы и детали будущего сотрудничества. Только после тщательного согласования можно передавать документы с прошением в банковскую структуру.

Последовательность процедуры такова:

  1. Составление и утверждение бизнес-плана (совместно франчайзер и франчайзи).

  2. План подается в банковское учреждение с прилегающим к нему ходатайством от главного руководителя.

  3. Одобренная заявка предполагает приглашение на собеседование заемщика.

  4. Далее происходит ознакомление с договором, подписание и оплата первого взноса.

  5. После осуществляет ежемесячная уплата по оговоренным условиям кредитования.

Рекомендуется заключать подобные договора с теми банками, в которых клиент обслуживался ранее. Это позволит располагать друг к другу обе стороны вопроса: банк уведомлен о положительной кредитной истории заемщика, а клиент доверительно относится к структуре в целом. Как правило, трехсторонние бумаги не подписываются.

Положительные стороны франшизы

  • возможность быстрой покупки значительных объемов товара для ускоренного роста компании;

  • гарантия приобретения современного оборудования в качестве выполнения поставленных задач по франшизе;

  • ускоренный охват потребительского рынка за счет получения быстрого займа на значительную сумму;

  • принадлежность к элитному клубу франшизы.

Помимо этого, у клиента и партнера появится возможность на получение следующего перечня услуг:

  1. Последовательное обучение новых сотрудников компании.

  2. Разрешение использовать торговую марку или бренд на законных основаниях.

  3. Получение доступа к маркетинговым тайнам главного руководства предприятия.

  4. Возможность применения особой, эксклюзивной рекламной кампании.

  5. Обучение стратегиям и новым технологиям в области развития фирмы.

Есть выгоды и для кредитора: он может давать рекомендации касающиеся смены действующего плана на более эффективный, а также на необходимость устранения недостатков в совместном проекте. Подобный обмен информацией позволяет существенно сокращать время на ликвидацию ошибок, что выгодно обеим сторонам договора. К слову, специалисты рекомендуют заключать франшизу лишь с наиболее раскрученными торговыми марками либо брендами. Это позволяет при минимальных затратах времени и финансов, достичь совместного успеха и заключить больше выгодных сделок.

Читать так же:

Франшиза Стоп кредит

Настоящая Политика конфиденциальности персональной информации (далее — Политика) действует в отношении всей информации, которую Frsk. su ( могут получить о пользователе во время использования им frsk.su. Согласие пользователя на предоставление персональной информации, данное им в соответствии с настоящей Политикой в рамках отношений с одним из лиц, входящих , распространяется на все лица.

Использование Frsk.su означает безоговорочное согласие пользователя с настоящей Политикой и указанными в ней условиями обработки его персональной информации; в случае несогласия с этими условиями пользователь должен воздержаться от использования Сервисов.

1. Персональная информация пользователей, которую получает и обрабатывает Frsk.su

1.1. В рамках настоящей Политики под «персональной информацией пользователя» понимаются:

1.1.1. Персональная информация, которую пользователь предоставляет о себе самостоятельно заполнении форм обратной связи, включая персональные данные пользователя. Обязательная для предоставления Сервисов (оказания услуг) информация помечена специальным образом. Иная информация предоставляется пользователем на его усмотрение.

1.1.2 Данные, которые автоматически передаются в процессе их использования с помощью установленного на устройстве пользователя программного обеспечения, в том числе IP-адрес, информация из cookie, информация о браузере пользователя (или иной программе, с помощью которой осуществляется доступ к Сервисам), время доступа, адрес запрашиваемой страницы.

1.2. Настоящая Политика применима только к Frsk.su. Frsk.su не контролирует и не несет ответственность за frsk.suы третьих лиц, на которые пользователь может перейти по ссылкам, доступным на frsk.suх Frsk.su , в том числе в результатах поиска. На таких frsk.suх у пользователя может собираться или запрашиваться иная персональная информация, а также могут совершаться иные действия.

1.3. Frsk.su в общем случае не проверяет достоверность персональной информации, предоставляемой пользователями, и не осуществляет контроль за их дееспособностью. Однако Frsk.su исходит из того, что пользователь предоставляет достоверную и достаточную персональную информацию по вопросам, предлагаемым в форме регистрации, и поддерживает эту информацию в актуальном состоянии.

2. Цели сбора и обработки персональной информации пользователей

2.1. Frsk.su собирает и хранит только те персональные данные, которые необходимы для предоставления и оказания услуг (исполнения соглашений и договоров с пользователем).

2.2. Персональную информацию пользователя Frsk.su может использовать в следующих целях:

2.2.1. Идентификация стороны в рамках соглашений и договоров с Frsk.su

2.2.2. Предоставление пользователю персонализированных услуг;

2.2.3. Связь с пользователем, в том числе направление уведомлений, запросов и информации, касающихся использования Сервисов, оказания услуг, а также обработка запросов и заявок от пользователя;

2.2.4. Улучшение качества, удобства их использования, разработка услуг;

2.2.5. Таргетирование рекламных материалов;

2.2.6. Проведение статистических и иных исследований на основе обезличенных данных.

3. Условия обработки персональной информации пользователя и её передачи третьим лицам

3. 1. Frsk.su хранит персональную информацию пользователей в соответствии с внутренними регламентами конкретных сервисов.

3.2. В отношении персональной информации пользователя сохраняется ее конфиденциальность, кроме случаев добровольного предоставления пользователем информации о себе для общего доступа неограниченному кругу лиц. При использовании отдельных Сервисов пользователь соглашается с тем, что определённая часть его персональной информации становится общедоступной.

3.3. Frsk.su вправе передать персональную информацию пользователя третьим лицам в следующих случаях:

3.3.1. Пользователь выразил свое согласие на такие действия;

3.3.2. Передача необходима в рамках использования пользователем определенного Сервиса либо для оказания услуги пользователю;

3.3.3. Передача предусмотрена российским или иным применимым законодательством в рамках установленной законодательством процедуры;

3.3.4. Такая передача происходит в рамках продажи или иной передачи бизнеса (полностью или в части), при этом к приобретателю переходят все обязательства по соблюдению условий настоящей Политики применительно к полученной им персональной информации;

3. 3.5. В целях обеспечения возможности защиты прав и законных интересов Frsk.su или третьих лиц в случаях, когда пользователь нарушает Пользовательское соглашение сервисов Frsk.su .

3.4. При обработке персональных данных пользователей Frsk.su руководствуется Федеральным законом РФ «О персональных данных».

4. Изменение пользователем персональной информации

4.1. Пользователь может в любой момент изменить (обновить, дополнить) предоставленную им персональную информацию или её часть, а также параметры её конфиденциальности.

5. Меры, применяемые для защиты персональной информации пользователей Frsk.su принимает необходимые и достаточные организационные и технические меры для защиты персональной информации пользователя от неправомерного или случайного доступа, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий с ней третьих лиц.

6. Изменение Политики конфиденциальности. Применимое законодательство

6.1. Frsk. su имеет право вносить изменения в настоящую Политику конфиденциальности. При внесении изменений в актуальной редакции указывается дата последнего обновления. Новая редакция Политики вступает в силу с момента ее размещения, если иное не предусмотрено новой редакцией Политики.

6.2. К настоящей Политике и отношениям между пользователем и Frsk.su , возникающим в связи с применением Политики конфиденциальности, подлежит применению право Российской Федерации.

Финансирование франшизы - 5 способов получить ссуду для вашей франшизы

Раскрытие информации рекламодателям: наши объективные обзоры и контент частично поддерживаются партнерскими организациями, и мы придерживаемся строгих правил для сохранения редакционной честности.

Открытие франшизы может быть разумным выбором для начинающего предпринимателя. Стать владельцем франшизы дает вам гибкость в ведении бизнеса с дополнительной безопасностью, связанной с тем, что вы являетесь частью устоявшегося бренда. Однако, как и в случае с любым новым бизнесом, затраты на запуск могут быть высокими, и вам может потребоваться вливание капитала, если вы столкнетесь с трудностями. Франчайзи также должны платить комиссию за франшизу при открытии новой франшизы, а также текущие гонорары. Чтобы добиться успеха, вам действительно нужен хороший бизнес-план, здоровый денежный поток и надежное франчайзинговое финансирование.

Если у вас нет отложенных более 100 000 долларов, как вы можете получить капитал, необходимый для открытия франшизы, покупки существующей франшизы или поддержания оптимального функционирования вашего франчайзингового бизнеса?

Большинству франчайзи в какой-то момент придется получить бизнес-ссуду.К счастью, по сравнению с независимыми владельцами малого бизнеса, получателям франшизы традиционно было легче получить финансирование от банков, в том числе ссуды, обеспеченные SBA (Администрация малого бизнеса). Но банковские ссуды и ссуды SBA по-прежнему нелегко получить даже для франчайзинговых компаний, а процесс подачи заявки и утверждения может быть чрезмерно долгим для многих франчайзи, нуждающихся в быстром капитале. Некоторые франчайзеры предлагают программы финансирования, но эта практика далеко не широко распространена, поэтому вы не обязательно можете зависеть от финансирования от вашего франчайзингового бренда.

По этим причинам многие владельцы франшиз обращаются к альтернативному кредитному пространству для получения лучших вариантов финансирования. Онлайн-кредиторы обычно более снисходительны к своим заемщикам. Они также предлагают гораздо более быстрое финансирование, чем традиционные банковские ссуды, часто зачисляя средства на ваш счет в течение недели после получения вашего заявления.

Ниже приведены некоторые из лучших онлайн-кредитов для франчайзинговых компаний. Обратите внимание, что порядок, в котором я представляю этих кредиторов, не отражает их ранжирование; они все очень хороши.Лучший выбор для вас будет зависеть от конкретных требований вашего бизнеса.

Узнайте больше о наших лучших предложениях

Прочтите ниже, чтобы узнать, почему мы выбрали эти варианты.

Лучшие ссуды по франшизе для бизнеса и стартапов

Лучшие ссуды для финансирования франшизы могут помочь вам открыть новую франшизу, купить существующую франшизу или обеспечить оборотный капитал для вашей франшизы. Финансирование франшизы включает ссуды SBA, срочные ссуды, кредитные линии и многое другое.Следующие ниже ссуды быстрее, чем банковские, и вы можете подать заявку полностью онлайн.

1. SmartBiz: Ссуды SBA для франшиз

SmartBiz - это жизнеспособный вариант онлайн-кредита для владельцев франшизы, которые хотят обеспечить безопасность и низкие процентные ставки ссуды, обеспеченной SBA, но с легкостью и скоростью онлайн-ссуды. SmartBiz - это торговая площадка номер один для ссуд SBA 7 (a) для малого бизнеса в Интернете. Он предлагает онлайн-ссуды SBA на сумму до 5 миллионов долларов на покупку коммерческой недвижимости, ссуды до 350 000 долларов на рефинансирование долга и коммерческий капитал, а также ссуды на срок до 500 000 долларов. Этот кредитор подходит только для установленных франшиз. Вам понадобится как минимум два года работы, положительный денежный поток и хороший личный кредит .

SmartBiz не предоставляет займов. Скорее, это услуга, которая помогает владельцам бизнеса выбирать банки, предпочитаемые SBA. Если вы не соответствуете требованиям для получения ссуды SBA, SmartBiz может предложить вам одного из своих партнеров, не относящихся к SBA, для обеспечения ссуды. В то время как ссуды SBA имеют самые низкие процентные ставки и самые длительные сроки погашения - Prime Rate плюс 1,5% к 2.75% со сроком до 10 лет для большинства займов - вы все равно можете получить среднесрочный заем не от SBA с процентной ставкой всего лишь 7,99% через SmartBiz.

Нам нравится этот кредитор за его безупречную репутацию, отличную поддержку клиентов, а также разумные условия и ставки. Но, опять же, вам понадобится уже установленная франшиза, чтобы пройти квалификацию. Для подачи заявки (и получения) этой ссуды также требуется больше времени по сравнению с большинством других франчайзинговых онлайн-ссуд, и потенциально может потребоваться пара месяцев, чтобы деньги поступили. Вам нужно будет предоставить ту же документацию, что и для традиционной ссуды SBA. Также будет полезно, если ваша франшиза уже указана в Справочнике франшиз SBA. Несмотря на то, что есть еще несколько препятствий, которые нужно преодолеть, чем с другими онлайн-кредиторами, SmartBiz по-прежнему остается одним из самых быстрых способов для франчайзи получить ссуду SBA.

Плюсы

  • Как правило, недорогие
  • Отличные условия и комиссии
  • Различные возможности поддержки клиентов

Минусы

  • Взимаются дополнительные комиссии
  • Процесс подачи заявки медленный и требует участия

Начало работы со SmartBiz

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

2.OnDeck: франчайзинговые ссуды для заемщиков с справедливой кредитной историей

Если у вас новая франшиза или вам нужен капитал как можно скорее, OnDeck - один из самых простых и быстрых способов получить краткосрочную ссуду до 250 тысяч долларов или кредитную линию до 100 тысяч долларов. Хотя OnDeck не предназначен специально для владельцев франшиз, это жизнеспособный вариант онлайн-кредита для любого типа владельца малого бизнеса, который не имеет права на получение банковского кредита или не хочет ждать месяцами, чтобы получить ссуду. OnDeck также сотрудничает с Советом по франчайзингу Австралии, чтобы лучше обслуживать глобальный рынок франчайзинга.(Забавный факт: в Австралии больше торговых точек на душу населения, чем в Америке.)

Требования к заемщикам

OnDeck гораздо более мягкие, чем требования для банковской ссуды или кредита SBA, а время получения финансирования очень быстрое. Весь процесс от подачи заявки до получения средств обычно занимает всего пару дней.

Краткосрочные займы, такие как те, которые предлагает OnDeck, имеют более высокие ставки и комиссионные по сравнению с более долгосрочными займами. Годовая процентная ставка начинается с 19,9% для LOC и 9% для срочных кредитов.Если у вас более новая франшиза и / или у вас плохая кредитоспособность (минимальные требования: 12 месяцев работы, кредитный рейтинг 600 и годовой доход в размере 100 тыс. Долларов ), ваша ставка, вероятно, будет выше. Тем не менее, OnDeck - один из немногих авторитетных источников краткосрочных необеспеченных бизнес-кредитов, предлагаемых владельцам франшиз, а также один из самых быстрых.

Плюсы

  • Квалификация заемщика ниже, чем в банке
  • Снижение затрат для постоянных клиентов
  • Процесс подачи заявки быстрый и простой.
  • Средства выплачиваются быстро

Минусы

  • Финансирование недоступно в некоторых штатах
  • Тарифы могут быть дороже

Начало работы с OnDeck

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

3. Достоверно: франчайзинговые ссуды для заемщиков с плохой кредитной историей

Плохая кредитная история часто является серьезным препятствием для получения необходимого вам франчайзингового финансирования, но это не обязательно должно быть непреодолимым препятствием. Такие кредиторы, как Credible, могут быть хорошим запасным вариантом для заемщиков, которые оказались отрезанными от других источников из-за своей кредитной истории.

Правдоподобно предлагает сочетание краткосрочных и среднесрочных ссуд, а также денежных ссуд торговым предприятиям. Вы можете занять до 400 000 долларов в виде денежного аванса или краткосрочной ссуды от продавца или до 200 000 долларов для среднесрочной ссуды. Фиксированные ставки начинаются с 15% для авансов и краткосрочных кредитов, в то время как среднесрочные кредиты имеют процентную ставку от 10% до 36%.

Чтобы претендовать на краткосрочные продукты, вы должны иметь доход в размере 15 000 долларов в месяц, кредитный рейтинг более 500 и иметь опыт работы в течение 6 месяцев. Для получения среднесрочной ссуды вам также необходимо иметь кредитный рейтинг более 600 и иметь опыт работы в течение трех лет.

Плюсы

  • Низкие требования к кредитному рейтингу
  • Скидки при досрочном погашении
  • Процесс подачи заявки быстрый и легкий

Минусы

  • Тарифы могут быть дороже
  • Взимаются некоторые дополнительные сборы
  • Требуется покрывало удержания

Начните с достоверности

Прочтите наш подробный обзор

Вернитесь к сравнительной таблице

4.

ApplePie Capital: ссуды для открытия франшизы

ApplePie Capital - это онлайн-кредитор, специализирующийся на франчайзинговом финансировании. ApplePie, основанная в 2014 году, стала одним из первых онлайн-кредиторов, предложивших финансирование по франшизе. ApplePie предлагает ссуды от 100 тыс. долларов как для новых, так и для существующих франшиз, включая ссуды на запуск франшизы, ссуды на покупку существующей франшизы, ссуды на оборудование для франшизы, ссуды на рефинансирование франшизы и многое другое.

ApplePie в настоящее время сотрудничает с более чем 40 франшизами, включая такие бренды, как 7-Eleven, Dunkin ’Donuts, Jimmy John’s Pizza и Wetzel’s Pretzels.Другие франчайзинговые бренды могут получить ссуды через ApplePie, хотя этот процесс может занять немного больше времени.

Некоторые вещи, которые нам нравятся в ApplePie Capital, включают разумные процентные ставки, невысокую квалификацию заемщика и простоту применения. ApplePie будет одобрять ссуды даже новым, начинающим франчайзинговым операторам, и, хотя они не указывают на вашем веб-сайте конкретную квалификацию заемщика, главное требование заключается в том, чтобы вы работали с одной из их партнерских франшиз .

ApplePie предлагает как ссуды SBA, так и обычные ссуды со сроком погашения от пяти до десяти лет с фиксированной или переменной процентной ставкой, в зависимости от кредитного продукта.Прочтите наш пост о франшизных займах SBA, чтобы узнать больше о вариантах франшизных займов при поддержке SBA.

Плюсы

  • Доступны несколько видов финансирования
  • Высокие суммы займов
  • Доступны варианты долгосрочного финансирования
  • Специалист по франчайзинговому финансированию

Минусы

  • Процесс подачи заявки может быть медленным

Прочтите наш подробный обзор

Вернуться к сравнительной таблице

5.

Круг финансирования: ссуды на ресторанные франшизы (и многое другое)

Funding Circle была основана в 2010 году, когда один из ее основателей открыл франшизу в тренажерном зале и осознал, насколько сложно получить финансирование. Сегодня у Funding Circle есть множество партнеров по франшизе в США, в том числе Papa John’s, Pinkberry, Quiznos и многие другие. Этот кредитор также очень гибок, предлагая различные кредитные продукты через кредитных партнеров для франшиз на разных этапах роста. Для квалифицированных соискателей преимущество Funding Circle заключается в том, что оно предлагает более быстрое финансирование, чем банковский заем, а также имеет относительно низкие ставки и комиссии.

Funding Circle предлагает различные продукты для бизнес-кредитования, включая среднесрочные ссуды в рассрочку с периодом погашения до пяти лет, которые идеально подходят для состоявшихся владельцев бизнеса с хорошей кредитной историей. Funding Circle также выдает онлайн-займы SBA. Для стандартных срочных займов и кредитных линий Funding Circle вам необходимо быть франчайзи с бизнесом, которому не менее двух лет, и иметь кредитный рейтинг не менее 660. Однако Funding Circle также предлагает коммерческие денежные ссуды, краткосрочные - срочные ссуды на пополнение оборотного капитала и финансирование по счетам, которые имеют более высокие ставки, но более мягкие требования.Например, для MCA вам понадобится всего шесть месяцев работы и кредитный рейтинг 500 .

Хотя процесс подачи заявки в Funding Circle занимает немного больше времени, чем у некоторых других онлайн-кредиторов, он все же намного быстрее и проще, чем получение банковского кредита. Кредиты Funding Circle не подходят для начинающих франчайзи, которые еще не открыли магазин, но они обязательно должны быть в вашем списке, если у вас уже есть франшиза.

Обратите внимание, что Funding Circle предлагает только финансирование на сумму до 500 000 долларов США , поэтому, если вам потребуется больше капитала, вам придется искать в другом месте. С другой стороны, существует множество недорогих франшиз, которые вы можете приобрести менее чем за 100000 долларов.

Плюсы

  • Ежемесячные платежи
  • Без штрафа за предоплату
  • Несколько дополнительных сборов
  • Служба поддержки помогает

Минусы

  • Квалификация заемщика может быть трудновыполнимой
  • Финансирование недоступно в некоторых штатах

Начало работы с Funding Circle

Прочтите наш подробный обзор

Вернитесь к сравнительной таблице

Как повысить ваши шансы на получение разрешения на франчайзинговое финансирование

Получить разрешение на франчайзинговое финансирование может быть сложно, особенно если вам нужен стартап средств, у вас плохая кредитная история или ваша франшиза была открыта менее года.Однако есть несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы повысить свои шансы на получение финансирования.

1. Рассмотреть вопрос о финансировании франчайзером

В зависимости от того, где вы находитесь в процессе франшизы, вы можете знать или не знать, что многие франшизы предлагают вариант внутреннего финансирования для оплаты франшизы, оборудования и других начальных затрат.

Если вы впервые владеете франшизой, финансирование внутри компании может быть вашим лучшим выбором, если ваш франчайзер предлагает такую ​​возможность.Если вы соответствуете требованиям для других ссуд, обязательно сравните ставки ссуд, которые предлагает вам ваш франчайзер, и ставки внешних кредиторов, чтобы убедиться, что вы получите лучшее предложение, на которое вы претендуете.

2. Составьте надежный бизнес-план

Даже будучи франчайзи известного франчайзингового бренда, вы все равно должны иметь план, потому что нет двух одинаковых франшиз. Наличие надежного бизнес-плана показывает потенциальным кредиторам, что вы знаете, что нужно для успешного ведения бизнеса, и повысит вероятность того, что ваша заявка будет одобрена.

Наличие плана важно не только для пакета заявки на получение кредита, но и для информирования ваших решений как владельца бизнеса. Помимо другой информации о вашем бизнесе, план должен включать подробный обзор финансового положения франшизы, в том числе, сколько денег вам нужно и что вы будете с ними делать. Для некоторых онлайн-займов вам может потребоваться только бизнес-план на одной странице; вам, вероятно, понадобится более подробный план для получения кредита в банке или SBA.

Узнайте больше советов по подаче заявки на ссуду, чтобы улучшить вашу заявку на ссуду для бизнеса.

3. Подать заявку более чем на одного кредитора

Имейте в виду, что всякий раз, когда вы подаете заявку на ссуду для бизнеса, будь то начальные затраты, оборотный капитал или недвижимость, рекомендуется заполнить несколько заявок на ссуду, чтобы вы могли сравнить ставки и условия. Таким образом, вы можете быть уверены, что получите ссуду по самой выгодной цене, на которую вы претендуете.

Обращение к нескольким кредиторам также увеличивает шансы на то, что хотя бы один кредитор примет вас. Большинство кредиторов будут проводить «мягкую» проверку вашего кредита только на этапе предварительной квалификации.Они не сделают резких шагов (из-за того, что ухудшает ваш кредитный рейтинг), если вы не примете предложение о ссуде.

Вы можете подавать заявки на разные бизнес-ссуды по отдельности или использовать сервис агрегирования ссуд, такой как SmartBiz (описанный ранее в этом посте), Lendio или Fundera.

4. Ищите альтернативное финансирование

Если вы не имеете права на традиционное финансирование бизнеса, вы можете изучить альтернативное финансирование, на которое вы, скорее всего, получите одобрение. Например, вы можете рассмотреть:

Вы также можете рассмотреть возможность создания делового партнерства, если вы не можете позволить себе купить франшизу самостоятельно.Или вы можете одолжить необходимые средства у друга или члена семьи. Чтобы узнать больше о том, как стать владельцем франшизы с ограниченным бюджетом, прочтите статью 7 способов купить франшизу, когда у вас мало средств.

Часто задаваемые вопросы о финансировании франшизы

Как получить ссуду для малого бизнеса на приобретение франшизы?

Во-первых, выясните, предлагает ли ваш франчайзер внутреннее финансирование. Вы должны найти эту информацию в документе о раскрытии франшизы (FDD). Если вы хотите изучить другие варианты финансирования франшизы, выясните, какие кредиторы предлагают ссуды для вашего типа франшизы.После этого вы можете сузить список кредиторов в зависимости от того, на каких из них вы претендуете. Не забудьте также проверить отзывы кредиторов.

Когда вы будете готовы подать заявку, большинство онлайн-кредиторов позволят вам быстро получить предварительное одобрение с помощью простой онлайн-заявки. После этого они свяжутся с вами для получения дополнительной информации, которая им понадобится в процессе окончательного утверждения и андеррайтинга.

На ранних этапах процесса подачи заявки неплохо было бы начать составлять деловые документы, которые кредиторы будут запрашивать в процессе андеррайтинга.К ним относятся ваш бизнес-план, договор франшизы, выписки с банковского счета за последние три месяца, налоговые декларации за последние три года, подтверждение регистрации бизнеса, а также соответствующие разрешения и лицензии на ведение бизнеса, и это лишь некоторые из них.

Нужно ли мне вкладывать деньги, чтобы получить финансирование по франшизе?

Некоторые виды франчайзингового финансирования требуют первоначального взноса по бизнес-ссуде, а другие нет. Как правило, более крупные бизнес-ссуды, включая ссуды SBA, банковские ссуды и ссуды на коммерческую недвижимость для покупки или создания франшизы, требуют первоначального взноса примерно от 10% до 30%.Онлайн-кредиторы, которые обычно предлагают небольшие ссуды, максимальная сумма которых составляет 250-500 тысяч долларов, часто не требуют никакого первоначального взноса; тем не менее, они обычно требуют полного залога UCC на ваши бизнес-активы, а также личной гарантии.

Краткосрочные кредиторы могут также взимать так называемую комиссию за выдачу кредита, которая представляет собой деньги, вычитаемые из основной суммы кредита. Например, если вы берете ссуду на 100 000 долларов с комиссией за оформление в размере 4%, кредитор вычитает 4 000 долларов из поступлений от вашей ссуды.

Могу ли я получить финансирование по франшизе, если у меня плохая кредитная история?

Да, но вы имеете право только на определенные ссуды.Например, вы не сможете получить ссуду SBA - для них требуется кредитный рейтинг не ниже 640. Существуют ссуды для предприятий с плохой кредитной историей, но они обычно взимают более высокие процентные ставки, чем кредиторы, которым требуется хороший кредит. Варианты ссуды на условиях плохой кредитной франшизы обычно ограничиваются небольшими краткосрочными ссудами и денежными авансами торговым предприятиям. Однако, если вам просто нужно быстрое вливание денежных средств в качестве оборотного капитала для вашей установленной франшизы, краткосрочная ссуда вполне может удовлетворить ваши потребности.

Новые франчайзи с плохой кредитной историей, вероятно, будут иметь больше шансов получить финансирование от своего франчайзера по сравнению с внешним кредитором.

Последние мысли

Онлайн-кредиторы для бизнеса представляют собой важную часть финансовой индустрии, поскольку для многих предпринимателей банковские ссуды остаются недоступными. Владельцы франшиз получают выгоду от онлайн-ссуд по франшизе, которые имеют менее строгую квалификацию заемщика, чем традиционные бизнес-ссуды или ссуды SBA, а также намного быстрее переводят средства на ваш счет. Как правило, процентные ставки по онлайн-займам выше, чем по банковским. Однако они могут быть решающим источником капитала для многих владельцев малого бизнеса, включая владельцев франшиз, которые в противном случае не имели бы права на получение финансирования.Более того, некоторые из лучших онлайн-кредиторов предлагают ставки на уровне крупных банков.

Наконец, вы должны провести свое исследование, прежде чем углубляться в какой-либо франчайзинговый бренд. Прочтите, как работают франшизы, посмотрите возможности франчайзинга на таких сайтах, как Международная ассоциация франчайзинга, и поищите франшизы, связанные с SBA, в Справочнике франчайзинга SBA. Внимательно прочтите документ о франшизе, прежде чем подписывать договор о франшизе, и убедитесь, что вы готовы вступить в отношения с выбранным вами брендом франшизы.А если вам нужна дополнительная информация о покупке франшизы, прочтите мое пошаговое руководство по покупке франшизы. Удачной заявки и удачи в покупке и развитии вашей франшизы!

Вы ищете программное обеспечение, которое поможет вам управлять своей франшизой? Мы подробно написали о лучших POS-системах для франшиз.

Вкратце: Лучшие франчайзинговые ссуды для бизнеса и стартапов

  1. SmartBiz: Ссуды SBA для франшиз
  2. OnDeck: Франчайзинговые ссуды для справедливой кредитной истории
  3. Достоверно: франчайзинговые ссуды для плохой кредитной истории
  4. ApplePie Capital: Франчайзинговые ссуды для стартапов
  5. Круг финансирования: ссуды для всех типов франчайзи

Как проще всего получить франчайзинговый кредит

Выбор франшизы для покупки может быть сложной задачей, но найти ссуду на франшизу для финансирования предприятия может оказаться еще сложнее.Составление бизнес-плана, понимание ваших финансовых сильных и слабых сторон и связь с подходящими кредиторами - это лишь некоторые из шагов к получению необходимого финансирования. У нас есть десятилетний опыт финансирования по франшизе и мы знаем все тонкости, как получить ссуду по франшизе.

Плюсы франчайзинга.

Одна из причин, по которой предприниматели предпочитают инвестировать в франшизу, а не открывать независимый бизнес, заключается в том, что франчайзинговые бренды, как правило, предлагают корпоративную поддержку, обучение и брендинг.

В зависимости от того, какой тип франшизы вы выберете, вы можете иметь право на решения по финансированию франшизы, разработанные для франчайзи через партнерство со службами финансовой поддержки или прямыми кредиторами.

Франчайзинговые корпорации понимают риски, которые вы принимаете на себя, и имеют четкое представление о том, сколько средств вам понадобится для покрытия таких расходов, как сборы за франшизу, покупку оборудования и затраты на строительство, которые указаны в Документах о раскрытии информации о франшизе (FDD) .

Кредиты для малого бизнеса с выгодными ставками.

Если вы планируете открыть свою первую франшизу, хорошим выбором будут ссуды Small Business Administration (SBA). Ссуды SBA - это обеспеченные государством ссуды, предоставляемые банками и небанковскими кредиторами тем, кто не может претендовать на получение обычного кредита. Есть несколько различных вариантов, но Флагманские ссуды SBA 7a дают банку 75% -ную гарантию в случае невыплаты кредита, уменьшая риск для кредитора.

Ставка по займам

SBA в Wall Street Journal Prime 2 законодательно ограничена.75% на срок от 7 до 25 лет в зависимости от использования средств. BoeFly может помочь вам решить, какой вид бизнес-кредита подходит для вашей франшизы, и упростит процесс поиска франшизы.

Получить ссуду по франшизе может быть непросто.

49,2% владельцев франчайзингового бизнеса назвали финансирование и доступ к капиталу своим наибольшим беспокойством.

Множество вариантов финансирования.

  • Кредиты под залог собственного капитала
  • Кредит под залог 401K
  • Кредит, обеспеченный SBA
  • Кредит, предоставленный франчайзером
  • Семья или друзья
  • Личные сбережения
  • Обычный кредит
  • Кредит малого бизнеса
  • Кредит наличными для торговцев
  • Факторинг

Изменился способ получения ссуды.

СТАРЫЙ ПУТЬ
предполагал обращение к нескольким банкам и повторение одного и того же процесса снова и снова, надеясь получить одобрение.

THE BOEFLY WAY
- это просто с рынком онлайн-финансирования, который связывает вас с кредиторами и упрощает процесс.

Мы помогаем владельцам малого бизнеса и владельцам франшиз осуществить свои мечты.

Скайлар Блэкнолл - трудолюбивый генеральный менеджер Texas Smoothie King, ставший владельцем франшизы, который был показан в эпизоде ​​популярного реалити-шоу CBS «Тайный босс».Генеральный директор Smoothie King Ван Ким был настолько впечатлен страстью и трудолюбием Скайлар, что отдал Скайлару 75 тысяч долларов на открытие собственной франшизы Smoothie King.

BoeFly был там для этого первого владельца франшизы. Скайлар не мог сказать достаточно хороших слов о возможности владеть собственным бизнесом - и о том, насколько мы помогли.

«BoeFly определенно облегчил этот процесс во многих отношениях. Это то, о чем мы с женой всегда мечтали, и моя цель - владеть как минимум 25 франшизами.Просто работать с BoeFly и дать им толчок для моего пути - это потрясающе ».

- Скайлар Блэкнолл, владелец франшизы Smoothie King

Мы помогаем франчайзинговым брендам находить квалифицированных франчайзинговых кандидатов.

Не только новые владельцы франшиз полагаются на BoeFly для оптимизации финансирования бизнеса; Руководители некоторых ведущих франчайзинговых брендов страны хвалят наш опыт в подборе кандидатов и помощи в поиске подходящих вариантов бизнес-кредитов.

«Большинство наших франчайзи не приходят к столу с полным финансированием одной из наших франшиз… BoeFly был для нас отличным инструментом и нашим программным кредитором.”

- Чарльз Уотсон, генеральный директор, Tropical Smoothie Cafe

«Нам очень нравится использовать финансирование в качестве конкурентного преимущества по сравнению с другими брендами… BoeFly - отличный источник для нас и наших франчайзи, потому что он дает нам доступ к большому количеству кредиторов и помогает подготовить наш банк франчайзи».

- Пол Пикетт, директор по развитию Wild Birds Unlimited

Сделайте первый шаг к ускорению развития своего малого бизнеса с BoeFly.

Мы упрощаем и эффективно подаем заявку на получение франшизы или ссуды для малого бизнеса у одного из наших кредиторов.Отдельные банки могут показаться достойным решением, но BoeFly имеет уникальные возможности помогать генеральным директорам брендов и владельцам франшиз, создавая конкуренцию между кредиторами для их бизнеса и предоставляя множество вариантов финансирования, цен и условий.

Лучшее финансирование франшизы: Найдите и сравните варианты

Краткое описание Лучшего финансирования франшизы: Найдите и сравните варианты

Затраты на открытие франшизы

Запуск франшизы требует многих из тех же затрат, что и запуск любого другого кирпича - и -слойный бизнес, включая недвижимость, оборудование и инвентарь.Однако франчайзи должны платить некоторые уникальные расходы в обмен на обучение, руководство по эксплуатации и маркетинг от материнской компании.

Сбор за франшизу: Большинство компаний взимают предоплату за открытие франшизы, выплачиваемую единовременно или частями. Сумма варьируется в зависимости от компании, но обычно составляет десятки тысяч долларов и обычно не возвращается после того, как франчайзи принят.

Роялти и плата за рекламу: Многие франчайзеры также взимают периодические роялти и маркетинговые сборы, обычно в процентах от продаж франчайзи.Эти проценты зависят от компании.

Информацию о размерах франшизы для конкретных компаний см. В документе о раскрытии информации о франшизе, который Федеральная торговая комиссия требует от материнских компаний предоставлять потенциальным получателям франшизы. Этот файл также включает информацию о финансовых показателях франчайзера, обязательствах франчайзи перед франчайзером и доступных вариантах финансирования.

Где найти финансирование для открытия франшизы

Как и в случае с другими малыми предприятиями, поиск финансирования для новой франшизы может быть одной из самых больших проблем, с которыми сталкиваются собственники.Некоторые варианты финансирования уникальны для франшиз, например скидки франчайзера на комиссионные сборы и компании онлайн-финансирования, обслуживающие франшизы. Получателям франшизы также доступны общие варианты финансирования бизнеса, такие как ссуды для малого бизнеса и ссуды для управления малым бизнесом.

Франчайзер: Некоторые франчайзеры помогают финансировать новые франшизы, отказываясь от комиссий или сотрудничая с кредиторами, чтобы помочь франчайзи в получении ссуд. Если компания предлагает финансирование, оно обычно указывается на ее веб-сайте и в Разделе 10 документа о франшизе.Сравните условия финансирования франчайзера с другими вариантами, чтобы найти лучший источник финансирования.

Традиционный заем: Банки и кредитные союзы являются источником финансирования для всех предприятий, включая франшизу. Кредиторы с большей вероятностью будут финансировать франшизу известного бренда, который оказался успешным на различных рынках. Тем не менее, вы по-прежнему будете подчиняться стандартам андеррайтинга и кредитной политике банка, то есть он будет проверять вашу чистую стоимость и кредитную историю.Вам также может потребоваться внести залог, независимо от бренда, с которым вы связаны.

Ссуда ​​SBA: SBA гарантирует несколько кредитных продуктов, которые выдают банки, кредитные союзы и другие кредиторы, включая ссуды 7 (a), наиболее общий и часто используемый тип ссуд. Франчайзи и другие владельцы малого бизнеса могут подать заявку на ссуду SBA через своего кредитора.

Как получить финансирование для покупки франшизы

Покупка франчайзингового бизнеса предполагает установление деловых отношений, по сути, с целью оплаты лицензии на продажу продукции компании.Короче говоря, одна компания, известная как франчайзер, продает право на использование своего фирменного наименования, бренда и продуктов другой стороне, известной как франчайзи.

Стороны используют соглашение о франшизе для документирования договоренностей, и отношения обычно имеют определенный срок, но соглашение может время от времени продлеваться. Покупка франшизы предполагает оплату различных видов сборов, включая плату за франшизу, роялти и плату за рекламу.

Хотя найти хороший франчайзинговый бизнес - сложная задача, оказалось, что найти финансирование для франчайзинга еще сложнее.Покупка бизнес-франшизы часто требует больших вложений, к которым у многих людей нет доступа.

Если вы с нетерпением ждете выхода в индустрию франчайзинга и определили хороший бизнес для франчайзинга, стоимость его приобретения не должна вас слишком сильно беспокоить, так как вы можете использовать различные методы для получения финансовых средств, необходимых для начала вашего нового бизнеса. .

Где получить финансирование

Как и любой другой бизнес, поиск финансирования для вашего нового предприятия может быть головной болью.Однако существуют различные варианты, специально предназначенные для финансирования франчайзингового бизнеса.

Франчайзер

Некоторые франчайзеры помогут новым франчайзи начать свой бизнес, отказавшись от платы за франчайзинг. Франчайзеры могут также сотрудничать с другими кредиторами, такими как коммерческие банки, чтобы помочь новым получателям франшизы привлечь капитал для начала своего бизнеса.

Если компания соглашается финансировать своих новых деловых партнеров, она обычно указывает это на своем официальном веб-сайте, а также в главе 10 своего документа или соглашения о раскрытии франшизы.Однако настоятельно рекомендуется сравнить условия финансирования франчайзера с другими доступными вам источниками финансирования.

Компания по финансированию франшиз

Некоторые компании специально специализируются на финансировании новых франчайзи. Эти компании обычно подбирают заемщиков с идеальными кредиторами для их финансовых потребностей. Компании, финансирующие франшизу, также могут напрямую ссужать новые предприятия.

Традиционные ссуды

Вы можете договориться о займе для вашего нового предприятия в обычных коммерческих банках или кредитных союзах.По данным Управления малого бизнеса (SBA), новые владельцы франшизы имеют более высокую тенденцию брать займы в коммерческих банках, чем новые владельцы бизнеса. Кредиторы предпочитают авансировать денежные средства новым франшизам, а не другим новым предприятиям, поскольку они уже доверяют бренду и бизнес-модели финансируемого бизнеса.

Однако, несмотря на тенденцию коммерческих банков отдавать предпочтение франчайзинговому бизнесу, вы по-прежнему подчиняетесь политике андеррайтинга и кредитования банка. Банку все еще необходимо проверить вашу чистую стоимость и кредитную историю, чтобы определить, можете ли вы выплатить ссуду, предоставленную вашему бизнесу.В некоторых случаях вам также может потребоваться предоставить залог для обеспечения вашего бизнес-кредита.

Ссуды SBA

SBA предлагает ссуды для нового бизнеса так же, как это делают кредитные союзы, коммерческие банки и другие кредиторы. Самым распространенным видом ссуды, предоставляемой новым предприятиям, является ссуда 7 (а). Новые предприятия и франшизы могут получить доступ к кредитам, обеспеченным SBA, подав заявку через своих кредиторов.

Соответствует требованиям для финансирования

Как новому владельцу бизнеса, который намеревается заниматься франчайзинговым бизнесом, вам необходимо разработать стратегию, которая позволит вам получить доступ к финансированию франчайзинга.Вот несколько советов, которые помогут вам получить ссуду.

Определение необходимого обеспечения

Проверьте активы, которыми вы владеете, и определите, какую сумму вы готовы предоставить в качестве залога. Предприятиям, имеющим достаточно активов, чтобы обеспечить 100-процентное обеспечение для авансируемой суммы, получить доступ к кредитам проще, чем заемщикам с более низким уровнем обеспечения.

Вы можете предложить активы для обеспечения своей ссуды в виде оборудования, акций, собственного капитала, производственных запасов, денежных вкладов или сбережений, собственности или любых других материальных активов.Однако, как только вы заложили залог, если ваш бизнес обанкротится, банк имеет право взять залог, чтобы возместить сумму невыплаченной ссуды.

Проверьте, одобрена ли ваша целевая франшиза SBA

Если вы собираетесь заняться бизнесом по франшизе, выберите тот, который был зарегистрирован и одобрен SBA. После регистрации франшизы в SBA соглашение о франшизе обычно оценивается и утверждается для использования со всеми франчайзи.

Это имеет значение, поскольку помогает упростить процесс подачи заявки на ссуду и упрощает процесс подачи заявки на ссуду. Заявки на получение ссуд от франшиз, которые уже существуют в реестре SBA, часто обрабатываются быстрее, чем другие заявки на ссуду, потому что SBA уже имеет необходимую информацию для проведения оценки.

Займ для компании B2B

Бизнес-компаниям обычно легче получить доступ к финансированию, чем компаниям, которые напрямую работают с потребителями.В этом типе сценария вы можете использовать счета-фактуры своих клиентов для получения финансирования от кредиторов. Процесс получения авансов наличными с использованием счетов ваших клиентов называется факторингом. Фактор берет на себя роль сбора всей суммы, которую ваш клиент должен вам, затем вычитает авансируемую вам сумму и любую другую комиссию, а затем выплачивает вам остаток.

Кредиторы, которые платят вашим поставщикам

Вместо получения общей ссуды вы можете попросить у своих кредиторов финансирование, которое в первую очередь платит вашим поставщикам, а не просто дать вам единовременную сумму денег для использования на какие-либо цели.Это полезно, поскольку теперь поставщик может отправлять товары или материалы на ваш бизнес. Этот тип финансирования известен как финансирование заказа на поставку.

Банк с хорошей репутацией

Если вы создаете франшизу для бизнеса с хорошей репутацией, вам, вероятно, будет легче получить финансирование. Многие кредиторы включили в шорт-лист франчайзинговые компании, с которыми они работали раньше, и у них не было проблем с выплатами по кредитам. Вы также можете попросить своего франчайзера познакомить вас с кредиторами, которые, вероятно, примут вашу заявку на получение кредита.

Франчайзеры, содействующие кредитованию

Некоторые франчайзеры помогают своим франчайзи получить доступ к кредитам. Обычно это выполняется одним из двух способов. У франчайзера может быть отдел, который направляет франчайзи в процессе подачи заявки на ссуду, или он может сотрудничать с кредитными брокерами, которые помогут франчайзи легче получить доступ к ссудам.

Гарантийные программы

Франчайзеры могут помочь своим франчайзи в процессе подачи заявки на ссуду и квалификации через программу гарантий.Это означает, что они соглашаются выплатить определенную сумму ссуды в случае, если франчайзи не сможет выплатить ее самостоятельно. Программа гарантий помогает получателям франшизы претендовать на получение небольших ссуд для получения более крупных ссуд.

Лучшие кредиты по франшизе

Rapid Finance

Rapid Finance - одно из крупнейших имен в отрасли альтернативного финансирования бизнеса. Получив финансирование от 5000 до 1 миллиона долларов, вы получите оборотный капитал, необходимый вашему бизнесу для успеха.Узнайте больше здесь !
Последние сообщения Rapid Finance

Открытие собственной франшизы - разумное решение, если вы амбициозный предприниматель. Быть владельцем франшизы дает возможность быть самим себе боссом, но при этом быть уверенным в том, что вы владеете уже устоявшимся брендом. Однако, как и в любом другом бизнесе, затраты на открытие могут быть довольно высокими, и вам может потребоваться ссуда для франшизы. А поскольку мир все еще ощущает последствия COVID-19, получение финансирования для малого бизнеса может оказаться трудным.

Помимо обычных затрат на запуск бизнеса, франчайзи также платит другие сборы, такие как сбор за франшизу и роялти за использование названия франшизы. Вам нужно хорошее деловое чутье, твердый план, достаточный денежный поток и франшизное финансирование.


ПОЛУЧИТЬ ЦЕНУ: Подайте заявку на финансирование малого бизнеса за считанные минуты, получите одобрение в течение нескольких часов в Rapid Finance

Что такое франчайзинговое финансирование?

Многие люди хотят иметь собственный бизнес, но не у многих есть 100 000 долларов и более, чтобы осуществить свою мечту.

Франчайзинговое финансирование можно использовать для:

  • Открытие новой франшизы
  • Покупка установленной франшизы
  • Сохранение действующей франшизы

Большинство франчайзи должны когда-нибудь получить бизнес-ссуду. Обычно франчайзи гораздо легче получить финансирование от банка или Управления малого бизнеса (SBA) по сравнению с другими владельцами малого бизнеса.

Но даже получатели франшизы не обидчивы - заявки и процессы утверждения могут быть довольно долгими, особенно если вам нужен капитал прямо сейчас.Некоторые франчайзеры могут предлагать программу финансирования, но это не является широко распространенной практикой. Полагаться на вашего франчайзера в вопросе финансирования не на 100 процентов.

Это приводит к тому, что многие франчайзи обращаются к альтернативному кредитованию для получения финансирования. Онлайн-кредиторы обычно более снисходительны к заемщикам. Они также могут получить ваши средства гораздо быстрее, чем традиционный банковский кредит; иногда всего через неделю после получения заявки на финансирование.

Ниже приводится список лучших ссуд для финансирования малого бизнеса по франшизе.Их порядок не обязательно отражает их рейтинг. Ваш лучший выбор для финансирования франшизы зависит от ваших конкретных требований.


Связанные: что нужно знать о необеспеченных бизнес-кредитах

Зачем франшизам финансирование?

Франчайзинг предлагает предпринимателям множество различных возможностей. Затраты на бизнес различаются, как и франшизы. Ваши конкретные затраты зависят от типа бизнеса, которым занимается франшиза, и от того, нужно ли вам иметь денежные резервы.У некоторых франшиз начальный взнос составляет около 10 000 долларов, у других - до 5 миллионов долларов. Если вы открываете франшизу на дому, ваши расходы будут на низком уровне, в то время как франшиза отеля может быть ближе к другому концу спектра.

Общие причины поиска финансирования

В дополнение к обычным стартовым взносам у вас также будут профессиональные расходы, например:

  • Гонорары адвоката за рассмотрение вашего контракта.
  • Бухгалтер, который поможет вам разобраться в числах.
  • Расходы подрядчика, если вам нужно построить собственное здание.
  • Стоимость аренды при аренде офиса или магазина.

Гонорары адвокату и бухгалтеру имеют значение, даже если вы ведете домашний бизнес.

Другие комиссии, с которыми вы можете столкнуться, включают:

  • Опись
  • Страхование
  • Лицензии
  • Знаки
  • Оборудование
  • Обслуживание земельных участков

Поскольку франшизы обычно имеют одинаковые вывески, ландшафтный дизайн и другие детали, многие из этих ответов будут предоставлены вам франчайзером.Как бы то ни было, ваши затраты на открытие бизнеса по-прежнему накапливаются сверх комиссии за франшизу. Плата за франшизу может составлять от 20 000 до 30 000 долларов, а некоторые даже выше, особенно если они хорошо зарекомендовали себя и имеют отличную репутацию.

Скорее всего, вам понадобится по крайней мере эквивалент оборотного капитала на пару лет, чтобы гарантировать успешное развитие франшизы. Опытные франчайзи утверждают, что хватит примерно двух лет. Но вам по-прежнему необходимо отслеживать каждую покупку, потому что даже при наличии в банке денег на два года не является чем-то необычным, что у новых франчайзи исчерпывается капитал.

Лучшие кредиты по франшизе

Некоторые из лучших ссуд для франшиз, которые доступны для рассмотрения и в произвольном порядке, включают:

Изучив типы ссуд, доступных для франшиз, вам нужно будет выбрать кредитора.

Выбор кредитора

Выбор кредитора - важное решение в вашем финансовом путешествии. Есть два типа кредиторов: прямые частные кредиторы и кредиторы на рыночных площадках.

Прямой частный кредитор

Прямой частный кредитор выдает ссуды за счет собственных средств и не полагается на вкладчиков и инвесторов.Прямые частные кредиторы обычно гораздо более гибки при выдаче разрешений. Прямой частный кредитор может предложить различные типы ссуд, такие как промежуточные ссуды, обеспеченные активами, или необеспеченные бизнес-ссуды. Они также могут предложить вам больше денег, чем другие кредиторы. Прямой кредитор может даже предлагать ссуды с более низкой стоимостью, которые более традиционные финансовые учреждения не рассматривали бы.

Кредитор торговой площадки

Рыночная площадка, или одноранговый кредитор, использует технологические платформы для обхода традиционного банковского пути, напрямую связывая заемщиков с нужными им инвесторами.Банки ссужают внесенные деньги, в то время как кредитор на торговой площадке оформляет несколько займов инвестора и доставляет деньги своим заемщикам. Торговая площадка взимает комиссии и / или сборы в обмен на услуги. Кредиторы на торговой площадке обычно используют кредитный рейтинг заемщика при принятии решения о предоставлении кредита.


Подпишитесь: получайте информационный бюллетень StartupNation!

Как подать заявку на франчайзинговое финансирование

Как и все бизнес-ссуды, франшизные ссуды обычно зависят от вашего типа франшизы и выбранного вами кредитора.Например, если вы выберете SBA или традиционный банковский кредит, процесс подачи заявки будет длительным и потребует значительной документации. Если вы выберете онлайн-кредитора, процесс подачи заявки будет намного короче, и вы сможете подать документы онлайн.

Тем не менее, существует несколько требований, которые вы должны соблюдать независимо от конкретного приложения, например:

  • Личная кредитная история
  • Финансовая информация
  • Бизнес-план

Давайте рассмотрим их подробнее.

Личная кредитная история

Ваша личная кредитная история - это фактор номер один, который рассматривает кредитор, когда вам нужен кредит для франшизы. Ваш кредитный рейтинг показывает вашу надежность в отношении личной и деловой долговой ответственности. Если у вас нет кредита или ваша кредитная история не идеальна, некоторые кредиторы могут по-прежнему работать с вами, но это резко снижает ваши шансы на одобрение. Тем не менее, вы можете претендовать на ссуду для бизнеса из-за плохой кредитной истории. Если ваш бизнес пострадал из-за пандемии, вы еще не вышли из гонки - вы все равно можете добиться успеха.

Прежде чем подавать заявку на получение франшизы, важно проверить свой кредитный рейтинг и историю. Если вы обнаружите необычную или неверную информацию, вы должны решить их до подачи заявки на франшизный кредит.

Финансовая информация

Затем, прежде чем погрузиться в дела заявок на получение ссуды, организуйте свои финансовые документы, как личные, так и бизнес-ориентированные. Кредиторы обычно используют вашу финансовую информацию, чтобы определить ваше уникальное финансовое положение, вероятность погашения и продолжительность погашения.

Приготовьтесь предоставить как минимум следующее:

  • Банковские выписки
  • Балансы предприятий и / или отчеты о прибылях и убытках
  • Личная налоговая декларация
  • Налоговая декларация предприятия (при наличии)
  • График долга, если у вас есть личный или деловой долг
  • Бизнес-план

Хотя не каждому кредитору требуется бизнес-план, это может быть существенным требованием для франшизного кредита.

В вашем бизнес-плане должна быть указана компания, с которой вы хотите работать по франшизе, как вы планируете это сделать и как вы планируете использовать средства для начала или расширения бизнеса по франшизе.

В целом, кредитор обычно предпочитает франшизы с узнаваемыми именами. Если ваша франшиза малоизвестна, вы можете столкнуться с трудностями при получении франшизной ссуды. Это не означает, что это невозможно, но означает, что укрепление вашего приложения имеет первостепенное значение. Некоторые способы, которыми вы можете улучшить свою заявку на получение франшизы, включают надежную финансовую отчетность, хорошую кредитную историю и резюме другого, связанного с этим делового опыта.

Заключительные мысли по финансированию франшизы

Начать или расширить франшизу непросто, но знание различных доступных вариантов финансирования и того, как вы можете подать заявку, поможет вам получить к ним доступ.Независимо от того, выберете ли вы кредитную линию для малого бизнеса (или возобновляемую кредитную линию), ссуду SBA или краткосрочную ссуду для франшизы, ваши следующие шаги включают подготовку и подачу заявки. Отметьте здесь, если вам интересно, как работают ссуды для малого бизнеса.

Убедитесь, что вы тесно сотрудничаете со своим кредитором, чтобы понять все ожидания. Это ускоряет процесс, заполняя и отправляя точную информацию, и увеличивает ваши шансы на одобрение. И от этого зависят ваши будущие успехи.

Что такое бизнес-ссуды по франчайзингу?

  • Открытие франшизы в уже созданной бизнес-цепочке может показаться быстрым шагом к предпринимательству, но этот путь требует серьезных финансовых вложений.
  • Есть несколько источников финансирования для людей, которые хотят открыть франшизу, включая Управление малого бизнеса, традиционные банки и самих франчайзеров.
  • Как и в случае с другими видами ссуд, такие детали, как ваш бизнес-план и личный кредитный рейтинг, будут сильно влиять на решение кредитора о том, предлагать ли вам ссуду для бизнеса по франшизе.
  • Эта статья предназначена для владельцев малого бизнеса или предпринимателей, которые хотят получить ссуду для покрытия расходов на франчайзинг.

Начало бизнеса в качестве франчайзи имеет некоторые преимущества - например, вам не нужно создавать всю бизнес-модель вручную - но открытие собственного офиса по-прежнему сопряжено со значительными расходами, которые могут потребовать от вас поиска финансирования. Точно так же, как существует множество вариантов бизнес-кредитов для традиционных предпринимателей, существует множество вариантов кредитования, которые могут помочь вам начать свой путь франчайзинга с нуля.

Примечание редактора: Ищете подходящий кредит для своего бизнеса? Заполните приведенную ниже анкету, чтобы наши партнеры-поставщики связались с вами по поводу ваших потребностей.

Виджет покупательской зоны

Что следует учитывать при выборе франчайзингового кредита

Перед тем, как начать работу по собственной франшизе, важно учесть некоторые затраты, которые часто упускаются из виду, наряду с ожидаемыми расходами, связанными с открытием бизнеса. Как правило, вам нужны тысячи долларов на каждый шаг, и, если у вас нет наличных денег, вам нужно будет получить хотя бы одну ссуду для бизнеса по франшизе.

Вот некоторые из расходов, которые вы должны покрывать с помощью франчайзинговых ссуд:

  • Юридические издержки юриста по франчайзингу за рассмотрение франчайзингового соглашения для вас
  • Затраты на недвижимость и строительство в новом выбранном месте расположения франшизы
  • Комиссионная плата за франшизу может составлять от 20 000 до 50 000 долларов США, в среднем
  • Любые дополнительные расходы на материалы, инвентарь и повседневные операции

Выбирая ссуду для бизнеса по франшизе, убедитесь, что она достаточно велика, чтобы покрыть некоторые или все эти расходы.Некоторые кредиторы применяют оговорки о том, что составляет утвержденное использование их средств, поэтому обязательно перепроверьте правила кредитора перед подачей заявки.

Как и в случае с любым другим видом ссуды, перед подачей заявления следует учесть ряд моментов. В случае ссуды для бизнеса по франшизе, посмотрите, сколько денег вам нужно взять в долг, каков будет срок погашения и какая процентная ставка будет взиматься каждый месяц в дополнение к основной сумме. Эти три пункта должны быть одними из наиболее важных факторов, поскольку они будут определять ваши минимальные ежемесячные расходы на погашение и то, как долго эти платежи будут длиться.

Другие соображения включают потенциальную потребность в залоге, насколько обширным может быть процесс подачи заявки и сколько времени потребуется вам, чтобы получить фактические средства, предоставленные в рамках ссуды.

Ключевой вывод: Франчайзинговые ссуды действуют аналогично другим бизнес-ссудам. При подаче заявки обязательно помните обо всех франчайзинговых расходах, которые необходимо будет покрыть ссудой.

Варианты ссуды для бизнеса по франшизе

Когда вы думаете об открытии филиала по франшизе, вам следует начать поиск вариантов финансирования.Хотя в конечном итоге вы можете взять ссуду, имейте в виду, что есть несколько способов получить необходимый капитал. Вот некоторые методы финансирования, которые следует учитывать:

1. Финансирование от франчайзеров

Как потенциальный владелец франшизы, вы находитесь в уникальном положении, поскольку эффективно помогаете гораздо более крупному бизнесу выйти на новый рынок. Таким образом, у этого бизнеса есть стимул облегчить вам запуск вашего бизнеса. Вот почему во многих случаях материнские компании предлагают вариант внутреннего финансирования для покрытия расходов.

«Вашим первым пунктом назначения для финансирования должен стать ваш франчайзер, который может предложить вам деньги», - сказал Итан Тауб, генеральный директор Debtry.

Если вы впервые открываете новую франшизу, это может быть вашим лучшим и самым простым способом финансирования. Когда вы начнете обсуждать этот вариант с франчайзером, не забудьте получить краткое изложение требований и условий, прежде чем соглашаться на что-либо. Сравнив предложение франчайзера с предложениями внешних кредиторов, вы получите лучшее представление о том, какой вариант лучше всего подходит для вашей ситуации.

2. Ссуды от друзей и семьи

Иногда лучший вариант - попросить ссуду у друзей и семьи. Возможно, это не самый удобный вопрос - спрашивать людей, особенно в неопределенные финансовые времена, но этот вид ссуды обычно предоставляется с небольшими процентами или без них и мягкими условиями погашения.

Однако имейте в виду, что такого рода соглашение может стать клином между даже самыми близкими друзьями и членами семьи, поэтому обязательно составьте письменное соглашение и возьмите на себя обязательство соответствовать ожиданиям выплаты.

3. Ссуды коммерческого банка

Одним из наиболее распространенных способов получения франчайзингового финансирования является обращение за банковским ссудой. Традиционные срочные ссуды - это бизнес-ссуды, предоставляемые банком. Эти ссуды предоставляют деньги вперед, и вы выплачиваете эту сумму каждый месяц с процентами.

Кредиторы не склонны к риску, поэтому они захотят убедиться, что ваше финансовое положение делает вас кредитоспособным заемщиком. «Вам нужно будет предоставить дополнительную информацию, включая ваш кредитный рейтинг, залог, бизнес-план и годовой доход», - сказала Эмили Дитон, финансовый журналист LetMeBank.Чем лучше ваше финансовое положение, тем более выгодные ставки и условия вы получите.

Тот факт, что франшиза поддерживается уже существующим бизнесом, может работать в вашу пользу, сказал Дитон.

«Банки будут чувствовать себя более уверенно, предоставив вам ссуду, если вы предоставите франчайзинг уже существующей компании, а не начинаете свою собственную компанию с нуля», - сказала она.

4. Ссуды SBA

Если вы не имеете права на получение традиционной банковской ссуды, одним из лучших способов для малого бизнеса будет воспользоваться ссудой SBA, а именно ссудой 7 (a).Ссуды SBA одобрены и финансируются банками и другими кредиторами, но они частично гарантированы SBA. Таким образом, кредиторы готовы предложить более низкую процентную ставку и более длительный срок, поэтому ваши ежемесячные затраты на погашение могут быть ниже, чем при использовании других финансовых инструментов.

5. Альтернативные варианты кредитования

Хотя предыдущие варианты более распространены, существует множество других кредиторов, которых вы можете рассмотреть при поиске финансирования. Однако следует помнить о некоторых предостережениях.Такие варианты, как необеспеченные ссуды, финансирование бизнеса под ваши 401 (k) или инвестиции, а также различные виды кредитов часто приводят к быстрому вливанию денежных средств за счет более высоких процентных ставок и более коротких периодов погашения. Эти варианты более дорогие, но их стоит рассмотреть, если у вас плохая кредитная история и вы не можете получить одобрение на более традиционный вариант финансирования.

Ключевой вывод: Существует множество способов получить финансовую поддержку для своей франшизы.Оптимальный вариант для вас во многом зависит от ваших индивидуальных потребностей и финансового положения.

Как получить одобрение на получение бизнес-ссуды по франшизе

Теперь, когда вы знаете различные типы бизнес-ссуд по франшизе, вы, возможно, задаетесь вопросом, как подать заявку и получить одобрение. Имейте в виду, что все ссуды и кредиторы разные, поэтому обязательно получите подробный список требований для каждого варианта. Вот несколько общих советов, которые помогут вам начать работу:

Составьте бизнес-план.

Кредиторы не склонны к риску и не дают ссуд, не зная, что их средства будут финансировать, поэтому большинство кредиторов захотят разбираться в вашем бизнесе.

«Вам нужен бизнес-план, чтобы иметь возможность получить бизнес-ссуду, с перспективами, что вы сможете вернуть им сумму, которую вы хотите занять, с доказательствами, где это возможно», - сказал Тауб. «У вас должен быть план, чтобы вы могли вернуть деньги. Это самая важная вещь, которую они просят, когда вы занимаете деньги для бизнеса».

Как франчайзи, вы имеете преимущество в этом отношении перед предпринимателями совершенно нового бизнеса, особенно если франчайзер - хорошо известный бизнес.Тем не менее, вам, вероятно, потребуется предоставить бизнес-план при подаче заявки на ссуду, поэтому вам будет полезно составить его. [Прочитать статью по теме: Написание бизнес-плана? Сделайте эти 5 вещей в первую очередь]

Работайте над своим кредитным рейтингом.

Ваш кредитный рейтинг имеет большое значение, когда вы подаете заявку на ссуду для бизнеса по франшизе. Кредитный рейтинг определяется рядом факторов, включая сумму кредита, который у вас есть, сколько кредита вы используете в любой момент времени и как часто вы своевременно вносите платежи.Если у вас высокий кредитный рейтинг, кредиторы предлагают более низкие процентные ставки и более длительные сроки, поскольку ваш рейтинг показывает, что вы несете ответственность за деньги, ссуженные вам. Обратный эффект происходит, если у вас более низкий кредитный рейтинг.

Поскольку у вас не будет бизнес-кредитного рейтинга, ваш личный кредитный рейтинг, скорее всего, будет иметь значение, когда вы подаете заявку на получение бизнес-кредита по франшизе. Если вы знаете, что вам понадобится хороший кредитный рейтинг заранее, вам следует поработать над его увеличением.

Будьте готовы внести первоначальный взнос и / или внести залог.

Некоторые кредиторы чувствуют себя комфортно, предоставляя ссуду для бизнеса по франшизе только в том случае, если заемщик предоставляет первоначальный взнос или какое-либо обеспечение. В этом случае важно определить, какая сумма первоначального взноса или залога вам понадобится для утверждения вашего кредита.

Если вы выберете путь залога, составьте список своих активов, определите их рыночную стоимость и решите, какие из них вы готовы предоставить в качестве залога.Помните, что если вы не выплатите ссуду и дела пойдут плохо, банк получит залог, продав активы, чтобы восполнить потерянные средства. Активы могут включать такие вещи, как недвижимость, бизнес-оборудование, акции и собственный капитал.

Авансовые платежи служат для кредиторов еще одним методом снижения риска. Первоначальный взнос демонстрирует, насколько серьезно вы относитесь к получению этого кредита и инвестированию в свой бизнес, поскольку обычно он требует значительных вложений.

«Первоначальный взнос зависит от типа франшизы, в которой вы заинтересованы, но первоначальный взнос может составлять от 500 до 2000 долларов», - сказал Тауб.

Ключевой вывод: Когда вы подаете заявку на ссуду для бизнеса по франшизе, кредиторы рассмотрят ваш бизнес-план, личный кредитный рейтинг, а также первоначальный взнос или залог.

Франчайзинговые ссуды - Ссуды для финансирования франчайзером для владельцев бизнеса

Ссуды по франчайзингу - Ссуды для финансирования франчайзером для владельцев бизнеса

Франчайзинговые ссуды для малого бизнеса (SBA)

Найдите самые низкие процентные ставки для новых вариантов кредита SBA для финансирования франшизы

Получить предложение

Многие владельцы коммерческих площадей получают первый шанс, основывая свой бизнес-план на покупке и открытии новой франшизы, например, в сфере недвижимости, такой как сетевой ресторан, парикмахерская или магазин спортивных товаров.Даже некоторые медицинские практики и строительные подрядчики получили возможность владеть своим франчайзинговым бизнесом таким образом. Эти объекты недвижимости предоставляют отличную платформу, чтобы узнать, подходит ли вам владение и открытие франшизы. В конце концов, на первых порах франчайзер часто помогает начать ответвление, отказываясь от комиссий и даже вступая в партнерские отношения с кредиторами коммерческих банков, чтобы помочь новым владельцам с ссудой для малого бизнеса для финансирования их первоначального взноса и получения франшизного ссудного финансирования SBA.Спустя годы, когда получатель франшизы желает расширяться или модернизироваться, очень часто он обнаруживает, что из-за особенностей своего предприятия комиссионные за франшизу, франшизные ссуды, франшизные ссуды SBA, финансирование и другие варианты франчайзингового финансирования могут быть немногочисленными и редкими.

Зачем вам нужен франчайзинговый кредит?

Ниже приведены наиболее распространенные причины, по которым франшизы приобретают для своей компании варианты ссуды от SBA:

  • Оборотный капитал
  • Оборудование
  • Расширение компании
  • Нехватка денежных средств
  • Скорая помощь
  • Реклама

8 лучших вариантов франчайзинговых займов для малого бизнеса

Ссуды Администрации малого бизнеса (SBA)

Управление малого бизнеса (SBA) предоставляет программы финансирования, такие как SBA 504 и 7, ссуды, руководящие принципы и гарантии по ссудам малого бизнеса утвержденным кредиторам для финансирования малого бизнеса.Миссия Управления малого бизнеса (SBA) - помочь американцам успешно начать, строить и развивать свою франшизу. Управление малого бизнеса (SBA) не попадает в категорию «кредиторы». SBA предоставляет гарантии, которые дают утвержденным кредиторам возможность и варианты финансирования ссуды, чтобы взять на себя риск предоставления ссуд малому бизнесу на условиях SBA, в которых они обычно не могут убедиться самостоятельно. Ссуды SBA пользуются большим спросом, но, к сожалению, имеют низкий процент одобрения из-за требований и руководящих принципов.

Обзор продукта

Годовая процентная доля SBA: Процентные ставки от 6,50%
SBA Условия погашения: Сумма кредита сроком от 2 до 25 лет
Комиссия SBA: Комиссия за оформление от 0% до 3%
Выплаты по кредиту SBA: Фиксированные ежемесячные платежи
Финансовое положение SBA: Предпочтительный кредитный рейтинг от хорошего до отличного
Документация: Полная документация, включая заявление, банковские отчеты компании за 6 месяцев, годовые отчеты за два года, прибыль и убыток за год до текущей даты, а также баланс.Дополнительные документы могут быть запрошены при рассмотрении.
Время обработки: От 1 недели до месяца в зависимости от объемов заявки или других экономических условий

Преимущества и наилучшее использование кредитов SBA Ссуды

SBA предлагают владельцам малого бизнеса основную процентную ставку, низкие комиссионные и длительный срок предложения финансирования. Небольшая франшиза может привлечь больше капитала с доступными ежемесячными платежами или сборами за франшизу, если срок погашения превышает 2 года. Ссуды SBA используются в основном для ссуд на недвижимость и реального расширения и роста, а также для финансирования долгосрочных проектов.

Узнать больше

Долгосрочные займы

Вариант ссуды по франшизе на длительный срок определяется сроком более двух лет. Функции включают фиксированную единовременную выплату в течение фиксированного периода времени с выплатой основной суммы и процентов. Обычно владельцы франчайзингового бизнеса используют его не для повышения прибыльности или оборотного капитала, а преимущественно для расширения и роста или для финансирования крупных долгосрочных проектов с оплатой франшизы.

Обзор продукта

Годовой процент: Процентные ставки начиная с 6.50%
Условия займа: Заем сроком от 2 до 10 лет
Комиссии: Комиссия за оформление от 0% до 3%
Платежи по займу: Ежемесячные или двухнедельные выплаты
Финансовое положение: Вся кредитная история считается; предпочтительный кредитный рейтинг от хорошего до отличного
Документация: Стандартная документация, включая банковские отчеты компании, финансовые отчеты, налоговые декларации
Время обработки: От 3 дней до недели

Преимущества и наилучшие варианты использования долгосрочных кредитов для бизнеса

Владелец франшизы использует долгосрочную ссуду для бизнеса из-за продолжительности срока погашения и доступных ежемесячных платежей.Долгосрочная ссуда SBA по франшизе поддерживает рост и расширение франшизы или крупных долгосрочных проектов или заказов на выполнение работ.

Узнать больше

Кредитная линия для бизнеса (LOC)

Коммерческий аккредитив - это возобновляемая кредитная линия. Это гибкий вариант франчайзингового финансирования, который позволяет владельцам привлекать средства по требованию или совершать покупки. По кредитной линии взимается основная сумма и процентная ставка. Кредитные линии для бизнеса имеют установленный лимит, который не может быть превышен без разрешения.

Обзор продукта

Ставки: Процентная ставка от 6,50% или казначейский индекс плюс от 1% до 2,5%
Условия займа: Возобновляемая кредитная линия, которая возобновляется каждые полгода или год
Комиссия: Комиссия за оформление от 0% до 3%
Выплаты по ссуде: Ежемесячные, двухнедельные или еженедельные выплаты
Финансовое положение: Вся история рассмотрена; предпочтительный кредитный рейтинг от хорошего до отличного.
Документация: Стандартная документация, включая 1-страничное заявление и выписки с банковского счета за 3 месяца.Иногда требуются финансовые данные в зависимости от установленного лимита.
Время обработки: В тот же день до 1–5 дней

Преимущества и наилучшее использование кредитной линии для бизнеса

Гибкость - это причина номер один, почему владелец бизнеса предпочел бы кредитную линию. Возможность привлекать средства в любое время до установленного лимита остается причиной №1 его популярности. Эта функция позволяет владельцам франшизы реагировать на потребности в оборотном капитале или чрезвычайные ситуации в режиме реального времени.

Узнать больше

Кредитные карты для бизнеса

Кредитные карты для бизнеса работают так же, как и личные кредитные карты. Это возобновляемые кредитные линии, которые взимают основную сумму и процентную ставку с кредитным лимитом. Выпускается карта, которую можно использовать для совершения платежей или покупок. Владельцы малого бизнеса обычно используют кредитные карты компании в сочетании с другими кредитными продуктами компании, такими как кредит SBA.

Обзор продукта

Ставки: Вводные от 0% до 28.99% основной суммы долга и процентов
Условия займа: Открытая возобновляемая кредитная линия с кредитным лимитом
Комиссии: Годовые сборы от 0 до 500 долларов США
Выплаты по займу: Гибкие ежемесячные выплаты
Финансовое положение: От хорошего до отличного кредитный рейтинг и обширная общая история
Документация: Нет документации для небольших сумм от 3000 до 15000 долларов; для увеличения кредитных лимитов может потребоваться документация
Время обработки: Мгновенное утверждение в тот же день доступно

Преимущества и способы использования бизнес-кредитных карт

Владелец франшизы предпочитает использовать кредитные карты компании из-за того, что ему удобно снимать деньги, совершать платежи или совершать покупки с помощью карты, которую можно использовать круглосуточно и без выходных.

Получить предложение сейчас!

Краткосрочные бизнес-займы

Большинство владельцев франшизы выбирают ссуду франшизы на оборотный капитал, когда финансирование ссуды коммерческого банка не представляется возможным. Эти ссуды представляют собой единовременную ссуду, предлагаемую авансом, с фиксированной суммой возврата, рассчитанной с использованием факторной ставки в течение короткого периода времени, определяемого как бизнес-ссуда, которая обычно выплачивается в течение 6–18 месяцев. Ставки не включают основную сумму и проценты. Владелец малого бизнеса может выбрать краткосрочную ссуду SBA по франшизе из-за меньших требований к документации и более слабых кредитных возможностей, чем ссуды коммерческих банков для предприятий.Франчайзинговая ссуда SBA на оборотный капитал имеет более высокий процент одобрения, чем традиционные варианты финансирования.

Обзор продукта

Ставки: Диапазон факторов от 1,09% до 1,45%
Условия займа: Ссуда ​​сроком от 6 до 18 месяцев (обычно 12 месяцев или меньше)
Комиссии: Комиссия за оформление от 0% до 5%
Выплаты по ссуде: Еженедельно, раз в две недели и в некоторых случаях ежедневно с понедельника по пятницу
Финансовое положение: Все оценки будут учтены
Документация: Сокращенная документация, включая заявку на 1 страницу и банковские выписки за 3 месяца
Время обработки : В тот же день до 24–48 часов

Преимущества и наилучшие варианты использования краткосрочных кредитов для бизнеса

Краткосрочное финансирование бизнеса - отличная альтернатива для франшизы, когда одобрение традиционных ссуд для бизнеса от традиционного банка недоступно.Основная причина, по которой владельцы франшиз выбирают этот продукт, - это оборотный капитал и прибыльность.

Узнать больше

Денежный аванс для предприятий (BCA)

Денежный аванс для бизнеса также известен как договор купли-продажи в будущем. BCA продвигает будущие продажи со скидкой по сравнению с франшизой. Компания несет ответственность за выплату фиксированной суммы возврата, известной как указанная сумма, которая превышает сумму, авансированную бизнесу. Эта разница между суммой аванса и суммой окупаемости называется «факторной ставкой или стоимостью», которая является фиксированной стоимостью.BCA погашается за счет фиксированного процента (называемого определенным процентом) от будущих общих депозитов продаж. Платежи собираются фиксированным ежедневным или еженедельным платежом ACH, списываемым со счета коммерческого банка на основе указанного процента будущих продаж. Сверка может происходить в конце каждого месяца, если фиксированные платежи превышают установленный будущий процент продаж франшизы. Запрос на возврат средств компании за переплату может быть сделан таким образом, чтобы установленный процент продаж, собранных для бизнеса, соответствовал объемам продаж.Погашение продолжается до тех пор, пока не будет полностью выплачена сумма возврата. Для авансов нет ограничений по срокам, поскольку фиксированный процент окупаемости постоянно меняется из-за колебаний будущих продаж.

Обзор продукта

Ставки: Диапазон факторов от 1,09% до 1,45%
Условия займа: Отсутствие срочных ограничений по ссуде; платежи продолжаются до тех пор, пока не будут выплачены в полном объеме в соответствии с указанным методом сбора и зависят от будущих продаж. Все учтено; от плохого до отличного
Документация: Сокращенный объем документации, включая заявку на 1 страницу и банковские выписки за 3 месяца
Время обработки: В тот же день до 24–48 часов

Преимущества и наилучшие способы использования аванса для бизнеса

Владельцы франшиз обращаются к бизнесу ссудой наличными, когда традиционные или краткосрочные ссуды для бизнеса недоступны.Фонды обычно используются для пополнения оборотного капитала с целью повышения прибыльности.

Узнать больше

Денежный аванс торговцу (MCA)

Денежный аванс торговцу также известен как договор купли-продажи в будущем. MCA очень похожи на BCA, но самая большая разница заключается в том, что процесс погашения связан с будущими продажами по кредитным картам, а не с общими продажами. MCA берет установленный процент от будущих продаж по кредитным картам во время пакета кредитных карт до тех пор, пока аванс не будет полностью выплачен.Франшизы, которые принимают много кредитных карт в качестве оплаты, находят это ценным, когда у них колеблются продажи, и они не хотят быть привязанными к фиксированному платежу, который может отрицательно повлиять на капитал или маржу прибыли в случае падения или колебания продаж.

Обзор продукта

Ставки: Диапазон факторов от 1,09% до 1,45%
Условия займа: Без ограничений по сроку (выплата зависит от будущих продаж)
Комиссии: Комиссия за оформление от 0% до 3%
Выплаты по займу: Установить фиксированный процент будущих продаж карт, отозванных во время партии продаж
Финансовое положение: Рассмотрены плохие, удовлетворительные, хорошие или отличные кредитные баллы
Документация: Сокращенная документация, включая одностраничное приложение, отчеты о обработке за 3 месяца и Выписки с банковского счета за 3 месяца
Время обработки: В тот же день до 24-48 часов

Выгоды и наилучшие способы использования торговой наличности

Владельцы франшиз используют коммерческие денежные авансы, когда другое более традиционное финансирование бизнеса недоступно.Владельцы франшиз, которые принимают оплату от большого количества своих продаж с помощью платежной карты, например, гибкость погашения в процентах от продаж, чтобы лучше контролировать доступные средства и размер прибыли по сравнению с фиксированным платежом. Владельцы франшиз используют коммерческие денежные авансы в основном для пополнения оборотного капитала и получения прибыли.

Узнать больше

Финансирование франшизы на оборудование

Некоторым франчайзинговым компаниям для правильной работы требуется много оборудования. Финансирование оборудования предусматривает приобретение оборудования под залог оборудования.Кредитная оценка требует, чтобы владелец имел рейтинг от очень хорошего до отличного, чтобы получить финансирование на оборудование, но для получения одобрения требуется ограниченное количество документов.

Обзор продукта

Ставки: Диапазон коэффициентов от 1,09% до 1,45%
Условия кредита: Без ограничений по срокам; на основе будущих продаж
Комиссия: Комиссия за оформление от 0% до 3%
Выплаты по ссуде: Еженедельно или ежедневно с понедельника по пятницу Фиксированные платежи ACH
Финансовое положение: Все рейтинги приняты во внимание; предпочтительна хорошая кредитная оценка
Документация: Низкая документация, включая одностраничную заявку и счет на оборудование
Время обработки: В тот же день до 3 дней

Финансирование выгод и оптимального использования оборудования

Проще говоря, оборудование для финансирования позволяет получить ссуды или арендовать оборудование, которое кредиторы имеют в качестве обеспечения.Его можно использовать только для покупки оборудования для франчайзингового бизнеса.

Узнать больше

Быстрый, удобный и простой способ получить финансирование, необходимое для вашего бизнеса - прямо сейчас!


Получите коммерческое предложение и дополнительную информацию уже сегодня, заполнив простую форму на нашем веб-сайте.

Часто задаваемые вопросы

Сложно ли получить ссуды для бизнес-франшиз?
Получить финансирование бизнеса по франшизе несложно.Кредиторам нравятся франшизы, потому что они обычно предъявляют строгие требования к франшизе, и компания, которая управляет франшизой, также вносит свой вклад в успех компании. Для франчайзингового бизнеса доступно множество вариантов.

Могу ли я претендовать на ссуду для бизнеса по франшизе, если у меня плохая кредитная история?
У франшиз есть много вариантов финансирования для владельцев франшиз с плохой историей. Имейте в виду, что продукты и условия кредиторов будут различаться в зависимости от того, насколько плохо они используются, финансового состояния и последнего оборотного капитала.

Могу ли я получить бизнес-ссуду по франшизе без документов?
Платежные карты компании - единственный вариант, при котором в большинстве случаев кредиторы не требуют документы, если только вы не подаете заявку на получение больших сумм денег. Другие продукты финансирования компании имеют меньше или меньше требований к документации, которые могут работать на вас и вашу франшизу. Как владелец франшизы, вы должны понимать, что чем меньше документации вы предоставите, тем вероятнее, что условия кредитора будут менее благоприятными. Сравните и купите варианты финансирования бизнеса.

Могу ли я получить стартовый кредит для моей франшизы?
Получить стартовое финансирование может быть сложно. Ваш поиск должен будет включать нетрадиционные способы привлечения капитала для создания компании, такие как частные источники или кредиторы, при поиске стартового капитала. SBA может помочь вам получить финансирование, например ссуду SBA для стартапа, но у вас также должен быть капитал и залог.

Типы финансирования франшизы AdvancePoint Capital Funds

Если вы видите отрасль, но не вашу конкретную отрасль, мы все равно можем предоставить вам кредитное финансирование для малого бизнеса.В списке указаны не все отрасли, поэтому не стесняйтесь обращаться в AdvancePoint Capital за дополнительной информацией.

Рестораны

  • Макдональдс
  • Жареный цыпленок по-Кентукки (KFC)
  • Pizza Hut
  • Бургер Кинг
  • Domino’s Pizza
  • Тако Белл
  • Wendy’s
  • Пицца Марко
  • Arby’s
  • IHOP
  • Пицца Папа Джонс
  • Bojangles
  • Popeyes Louisiana Кухня
  • Carl Jrs.
  • Лонг Джон Сильверс
  • Бостон Пицца
  • Hardee’s
  • Пицца круглый стол
  • Красный Робин
  • Джонни Рокетс
  • Стопор крыла
  • Звуковой привод
  • Салатники
  • Знаменитый Дэйв

Кофейни

  • Dunkin ’Donuts
  • Криспи Крем
  • Кофе Глории Джинс
  • Кофе в зернах
  • Пончики дневного света
  • Scooter’s Coffee

Магазины сэндвичей и бубликов

  • Метро
  • Джимми Джонс
  • Майки Джерси
  • Переводники пожарной части

Расположение мороженого и замороженного йогурта

  • Баскин-Роббинс
  • Молочная королева
  • Ben & Jerry’s
  • Kona Ice
  • Король смузи
  • Смузи Планета
  • Сыроварня холодного камня
  • Pinkberry
  • Настоящее мороженое Бастера

Подарки

Страховые агентства

Круглосуточные магазины

  • 7-Eleven
  • Камберленд Фармс

Жилье

Чистка ковров

Товары для дома

  • Оборудование Ace
  • Бюджетные жалюзи
  • г.Разнорабочий

Уход за газоном

Медицинский счет

  • Американские бизнес-системы

Образование

Принтер для копирования и подписи

  • Сигнарама
  • Минитмен Пресс
  • FastSigns

Рассылка и доставка

Уход за пожилыми людьми на дому

  • В гостях у ангелов
  • Старшие помощники
  • Временное медицинское обслуживание
  • Хранители комфорта
  • Вместо дома для пожилых людей
  • Услуги HomeWell Care

Уборка помещений

  • Системы очистки JAN-PRO
  • PuroClean
  • ServiceMaster Clean

Реставрация

  • Реставрация Пола Дэвиса
  • SERVPRO
  • Международная Реставрация Радуги

Ремонт автомобилей

  • AAMCO
  • Инструмент для защелкивания
  • Jiffy Lube
  • Мидас
  • CARSTAR
  • Maaco
  • Инструменты Matco
  • Автосервис Meineke
  • Новус Гласс

Велнес-товары и услуги

Спортзалы

  • Оранжерея Фитнес
  • Фитнес в любое время
  • Тренажерный зал UFC
  • Ботинок Fit Body

Детское образование

Парикмахерские и салоны красоты

Уборка дома

  • Веселые горничные
  • горничные
  • Oxi Fresh Чистка ковров
  • ChemDry

Трудоустройство и кадры

  • Экспресс-найм специалистов

Сантехника

Зоомагазины

  • Петланд
  • Wag N ’Wash
  • Зоотовары Плюс
  • Дрессировка собак Elite
  • Здоровое животное

Итог: советы, подсказки, предупреждения о ссудах для бизнес-франшиз

Владельцы франшизы всегда должны начинать процесс с того, какова цель и использование денег, которые они пытаются получить для своей франшизы.Обдумывали ли вы, какие недостатки могут возникнуть при утверждении вашей франшизы? (Кредитные вопросы, вопросы о движении денежных средств в банковской выписке, время в отрасли, вопросы финансовой отчетности).

Финансирование бизнеса значительно отличается от потребительского финансирования и требует глубокого погружения в различные продукты финансирования при выборе правильного варианта для вашей франшизы. Оцените соотношение затрат и выгод при выборе финансирования для своего бизнес-плана и бизнес-модели.

AdvancePoint Capital очень успешно помог владельцам франшиз легко и безболезненно ориентироваться в поиске, не теряя времени и, что более важно, с трудом заработанных денег.В отличие от Funding Circle, AdvancePoint Capital имеет большую торговую площадку с множеством различных продуктов и финансовых решений. Как мы всегда говорим в AdvancePoint Capital, сравнивайте, покупайте и вы всегда будете экономить!

Как подать заявку на получение кредита?

Подача заявки на получение ссуды в AdvancePoint Capital так же проста, как процесс 1, 2, 3, 4 по сравнению с ApplePie Capital или Funding Circle. Начните с этой онлайн-формы, затем заполните короткую страницу заявки (все права защищены), подождите несколько часов, пока получите одобрение, а затем получите деньги на ссуду SBA!

Быстрый, удобный и простой способ получить деньги, необходимые для открытия франшизы - прямо сейчас! Получите расценки на ссуды для малого бизнеса сегодня и избегайте времени ожидания Круга финансирования, заполнив нашу простую форму (все права защищены).

Удобный и простой способ получить кредиторов и банковские ссуды, необходимые для вашего бизнес-плана - прямо сейчас!

Получите свое предложение сегодня, заполнив нашу простую форму.

Получить предложение сейчас!

* Все ссуды, выданные WebBank, промышленным банком штата Юта, застрахованным FDIC, или Bank of the Internet Federal Bank, застрахованным FDIC сберегательным фондом, застрахованным на федеральном уровне, расположенным в Калифорнии. В отношении кредитов применяются условия андеррайтинга Банков.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *