Вторник , 27 Июль 2021

Как покупают акции предприятий: старт на фондовой бирже, работа с ценными бумагами

Содержание

Покупка акций иностранных компаний физическим лицом в РФ - США, Германия, Китай и другие

Как НЕ купить акции зарубежных компаний через мошенников

Покупка акций иностранных компаний всегда несёт за собой определенных риски. Самый главный из них – мошенники. Риск нарваться на мошенников, конечно, выше у новичков, однако даже опытные участники рынка не застрахованы от такого.

Чтобы купить акции иностранных компаний и не нарваться на мошенников, в первую очередь необходимо обращать внимание на некоторые аспекты, которые предлагает брокер. Если хотя бы несколько «мошеннических» критериев подходят для брокера, то лучше отказаться покупать акций иностранных компаний здесь.

Как вычислить мошенника:

  • Комиссия. На данный пункт очень часто попадаются новички в сфере торговли. Честный брокер зарабатывает на комиссиях от каждой покупки бумаг, что означает, что комиссия действительно будет ощущаться. Мошеннические брокеры занижают комиссию или вовсе делают её нулевой, ведь они рассчитывают забрать весь депозит. При этом мошеннические брокеры довольно часто имеют различные скрытые платежи и комиссии.
  • Выбор бирж и инструментов. Это также направлено на новичков, которым, как правило, изначально не нужен широкий выбор бирж и инструментов для торговли, однако именно это гарантирует высокое качество брокера. Мошенники часто сподвигают покупать известные акции, например, apple.
  • Кредитные плечи. Честные брокеры, которые обладают лицензией, не могут поставить плечо выше, чем 1:20, при этом ночью плечо сокращается до 1:5. Мошенники обещают плечи выше 1:20, часто это даже выше 1:50, ведь чем выше плечо, тем больше средств получит мошенник.
  • Компенсационный фонд. Компенсационный фонд гарантирует возврат средств инвесторам в случае закрытия брокера.
Полный актуальный список брокеров, работающих в Российской Федерации и имеющих лицензию ЦБ, доступен на нашем сайте в разделе «Брокеры»

Схема фондового рынка

Схема фондового рынка для покупки акций зарубежных компаний частными лицами довольно проста.

Фондовый рынок представляет собой большую торговую площадку, где возможно купить или продать различные ценные бумаги. В нашем случае мы рассматриваем покупку акций иностранных предприятий (американских, китайских, европейских и многих других).

Но на фондовый рынок попасть не так просто. Для этого необходим доступ, который предоставляет брокер. Брокер – это посредник между покупателем и продавцом. После заключения договора с брокером, по которому инвестор должен оплачивать комиссию за посредническую деятельность брокера, открывается доступ на фондовый рынок.

Он очень схож с обычным рынком. Кто-то продает, а кто-то покупает. В любой сделке всегда есть 2 стороны, первая сторона - покупатель, вторая - продавец. Когда Вы покупаете акции, или другие ценные бумаги - Вы покупаете их у того лица, которое продает. Если никто не будет продавать определенную бумагу - то Вы соотвественно не сможете ее купить.

Аналогично, если Вы продаете бумагу - то должен найтись кто-то, кто готов ее купить.

Вы можете Выставить свои цены для покупки/продажи, и дожидаться, пока найдется кто-то, кто готов провести сделку за эту стоимость, либо произвести сделку по рыночной цене. 

Конечно, в реальности покупателей и продавцов много, сделки проходят ежесекундно по текущей цене бумаги, но принцип именно такой. Если на рынке сейчас только одна сторона - то сделки не будет.

Способы покупки иностранных акций

У физических лиц есть несколько способов покупать акции американских и других компаний. Далее мы рассмотрим каждый из них и выделим преимущества торговли.

Биржа Санкт-Петербурга

В Российской Федерации существуют две основные биржи, среди которых Московская и биржа Санкт-Петербурга. Первая уже несколько лет обещает ввести торговлю иностранными акциями, однако так этого и не сделала.

На бирже Санкт-Петербурга инвесторам даже со стандартным статусом доступно большое количество акций иностранных компаний для приобретения, среди которых есть бумаги более, чем от пятисот крупнейших американских фирм.

Торговля на бирже происходит лотами, для покупки акций иностранных фирм минимальный лот – 1 бумага.

Доступ на данную биржу можно получить с помощью крупнейших брокеров, например, Альфа или БКС.

Иностранные ETF

ETF расшифровывается как Exchange-Traded Funds. Принцип ETF заключается в том, что создается компания, которая и скупает бумаги на рынке. Данная компания становится совладельцем некоторых предприятий, а потом выставляет на рынок уже свои собственные акции, которые и приобретают инвесторы. При этом инвесторы, технически, также становятся совладельцами фирм, которые приобрела компания.

Риск заключается в том, что в случае банкротства компании, инвестор рискует потерять всё.

Преимущество покупки акций в составе ETF в том, что на определенную сумму средств можно стать владельцем большого количества ценных бумаг. В то время, если бы инвестор напрямую стал покупать акции на ту же определенную сумму, то максимум смог бы приобрести 2-3 ценные бумаги.

Фонды могут быть направлены на разные активы. На текущий момент доступны ETF на золото, облигации, акции компаний разных стран (России, Китая, США), отдельных сфер бизнеса (например IT компании) и многие другие. Кстати, недавно мы рассмотрели Биржевой фонд FXUS (акции крупнейших компаний США). Обязательно ознакомьтесь. 

В составе ПИФов

ПИФ – это паевой инвестиционный фонд. При этом покупка акций происходит по специфическому методу, что и в составе ETF. Инвесторам доступна часть бумаг, которая имеет название «пай». Пай формируется в зависимости от количества отданных средств управляющей компании. При этом УК сама инвестирует деньги, инвестору ничего делать не нужно. Но и у этого способа есть минусы.

Комиссия при покупке акций в составе ПИФов довольно высока.

Управляющая компания может взять до 10% от суммы капитала (не от прибыли). Это означает, что в случае покупки убыточной акции, инвестор всё равно должен заплатить комиссию. В среднем комиссия составляет 3-5%. Из-за этого инвестор получает еще большие убытки.

При этом прибыль от акций зарубежных компаний, которые куплены в составе ПИФов не отличается от обычной торговли, а иногда и является ниже.

Как начать покупать акции иностранных компаний на бирже СПБ

Инвесторам, которых интересует вопрос как покупать акции иностранных компаний, достаточно понять алгоритм покупки бумаг на бирже СПБ:

  1. Выбор брокера с доступом на биржу Санкт-Петербурга.
  2. Заключение договора и пополнение счета.
  3. Покупка ценных бумаг.
  4. Получение дивидендов.

Рассмотрим подробно каждый шаг.

Выбираем брокера с доступом на биржу СПБ

Есть несколько крупных брокеров, которые предоставляют доступ на биржу Санкт-Петербурга:

  • БКС.
  • ВТБ.
  • Финам.
  • Открытие.
  • Альфа-банк.
  • Тинькофф Банк.
  • Солид.

Каждый брокер описан на нашем сайте в специальном разделе. Заявка на открытие счета у данных брокеров рассматривается в течение трех дней.

Для торговли иностранными акциями необходимо подать:

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • ИНН;
  • W-8BEN (для подписи данной формы большинство брокеров требуют личного присутствия клиента).

Форма WBN8 необходима для снижения общего налога, так как торговля ценными бумагами происходит в валюте. Кстати, обязательно прочитайте нашу статью о налогобложении ценных бумагах и способах экономии на налогах.

Пополнение брокерского счета или ИИС

При торговле зарубежными акциями, клиенту необходимо иметь долларовый счёт.

Их можно либо купить непосредственно у брокера, либо купить в другом обменнике и снести на счёт.

В первом случае покупка долларов происходит лотами, а это значит, что клиент не сможет пополнить счёт меньше, чем сумма лота, что может стать препятствием для многих.

Во втором случае при онлайн-покупке и последующем переводе долларов брокеру взимается высокая комиссия. Если пополнять наличными, то необходимо ехать в отделение брокера и делать это там.

Есть также третий вариант – обменять у банка, который находится в связке с выбранными брокером. Курс обмена будет ниже, чем на бирже, однако не придётся платить высокую комиссию при переводе.

Покупка акций

Для покупки ценных бумаг есть три варианта:

  • Телефонный звонок. Инвестор звонит непосредственно своему брокеру, проходит идентификацию личности и покупает акции.
  • Покупка через приложение или браузер. Если у выбранного брокера есть такая возможность, то через личный кабинет легко можно совершить покупку.
  • Торговый терминал. Необходимо установить специальную утилиту и разобраться с функционалом, однако это поможет в будущей торговле. После этого через терминал заключить сделку.

А как получать дивиденды по иностранным акциям

Дивиденды – это прибыль, которую получить клиент пропорционально вложенным средствам.

Процент прибыли при покупке акций в Америке или других странах значительно ниже, чем при торговле российскими акциями, однако прибыль инвестор получает в валюте, которую можно будет обменять по текущему курсу на рубль.

Чаще всего дивиденды выплачиваются по окончанию квартала при покупке акций в США. Зачисляются они на счёт брокера.

Дивидендам компаний из США мы посвятили отдельную статью: Дивиденды американских акций. Если нужно дивиденды, к прочтению обязательно!⁠

Какие иностранные акции лучше всего покупать

Частные лица, которых интересует вопрос, как купить акции зарубежных компаний, чтобы не остаться в минусе при покупке, должны точно понимать работу рынка.

Существует множество индексов, в которые входят крупные компании. Разберем подробно эти индексы. 

Дивидендные аристократы

Дивидендные аристократы – это крупные и надежные компании из индекса S&P 500. Основные критерии дивидендных аристократов:

  • Индекс S&P 500.
  • Выплаты дивидендов более, чем 25 лет.
  • Достаточный уровень ликвидности ценных бумаг.

Вложение в бумаги дивидендных аристократов – наиболее выгодный вариант, однако такие ценные бумаги довольно редко встречаются, а для новичков их получить почти невозможно.

Индекс S&P500

S&P500 – наиболее представительный иностранный индекс, который можно встретить сегодня на фондовом рынке.

Включает в себя 500 компаний. Чтобы попасть в список данного индекса, фирма должна соответствовать требованиям:

  • Значение рыночной капитализации не менее 5 млрд долл.
  • Оборот ценных бумаг более 250 тысяч в месяц.

Среди наиболее известных компаний, которые входят в индекс S&P500, можно выделить:

  • Apple Inc.
  • Microsoft Corporation.
  • com Inc.
  • Facebook Inc. Class A.
  • Intel Corporation.
  • Visa Inc. Class A.

Вложения в данный индекс довольно дорогие, поэтому инвесторы часто прибегают к покупке ETF.

Индекс Nasdaq

Nasdaq Composite – ведущий зарубежный индекс, который включает в себя как американские, так и в целом иностранные компании.

В данном индексе инвестор покупает не акции, а ордеры, т.е. заявки на приобретение ценных бумаг, при этом фирма в торговле не принимает участия. Список компаний Nasdaq довольно неоднородный. Здесь можно встретить таких гигантов, как apple, google, facebook, но встречаются и аутсайдеры рынка. 

Alibaba, JD.

COM и другие прелести Китая

На сегодняшний день сфера влияния таких китайских гигантов, как Alibaba и JD.COM расширилась по всему миру. Для покупки ценных бумаг китайских фирм лучше всего выбирать брокера, который имеет выход на NYSE. В таком случае покупка бумаг проходит наиболее выгодно.

Выгодно выбирать брокеров, которые имеют дочерние компании в Европе. Это позволит обойти российский запрет на торговлю китайскими ценными бумагами инвесторам, которые имеют недостаточною квалификацию и низкой суммой на торговом счёте.

Стоит отметить, что некоторые китайские фирмы не выплачивают дивидендов, а рост ценности бумаг происходит за счёт увеличения доходов компании и происходит пересчет прибыли на одну бумагу.

Как заработать на акциях? Что делать с акциями компаний? в 2021 году

Дело в том, что большинство из нас получило свои ценные бумаги в лихие 90-е. Тогда это был период тотальной приватизации, когда предприятия-гиганты продавались за гроши, а большей части населения раздавались ваучеры – приватизационные сертификаты.

Ненужные бумажки?

В те времена они считались ничего не значащими бумажками, и были либо проданы перекупщикам, либо обменивались на акции – на то время – по сути такие же ничего не значащие фантики. Те, кто продал свои ваучеры на заре эры приватизации, хоть и получили крохи, но все же это были реальные деньги. Те, кто решили обождать, до сих пор ждут своего часа, оставляя пылится в комодах сертификаты о праве собственности. Кто-то, устав ждать наступление эры развитого капитализма, продал свои паи или обменял их на какие-то товары. Ну а что же делать остальным, не пожелавшись расстаться с акциями задешево? Наступит ли их час?

Ответить на сей вопрос не так-то и просто. Воспользоваться своим правом и продать акции – большая морока для миноритариев, ведь в Украине до сих пор нет цивилизованного рынка ценных бумаг, где известна их цена и есть возможность их продать по этой цене. Не проявляют должной активности в остаивании своих прав и сами акционеры. Ведь зачастую это не профессиональные рантье, а бывшие работники советских заводов, получавшие акции в качестве зарплаты или для тихой приватизации предприятия его топ-менеджментом. Львиная доля таких заводов сейчас является ЗАО, поэтому на них ограничен оборот акций. Акционер не имеет права продать свои акции третьим лицам, не предложив их членам ЗАО. Мажоритарии этим пользуются, предлагая выкупать акции по цене чуть выше номинала, что конечно, не устривиает миноритариев. Именно такие случаи и притягивают рейдеров, которые готовы предложить большие деньги за акции, соблазняя тем самым работников предприятия продать свою долю не взирая на корпоративную солидарность. 

А как же дивиденды?

Что же касается дивидендов, то говорить об их выплате, к сожалению, не приходится. Зачастую, реальные владельцы предприятий не желают делится прибылью и пользуясь преимуществом, голосуют за направление прибыли на развитие предприятия.

Впрочем, если миноритариев много, то они могут повлиять на принятие решения на собрании акционеров, особенно если на нем принято кумулятивное голосование, которое позволяет приплюсовывать голоса и принимать решения. Практика показывает – если акционеры действуют сообща, то вполне способны повлиять на решение о выплате дивидендов.

Впрочем, если на руках привелигированные акции, то на собрания можно не ходить, так как дивиденды на такие акции перечисляются в любом случае – правда в обмен на неучастие в управлении акционерным обществом.

О налогообложении дивидендов читайте в статье.

Акции на прокат

Акционеры, которые обладают неперсонифицированными акциями, могут передать их в управление трастовой или инвестиционной компании на некоторый срок. Берут в аренду акции как правило на срок от года и более. Стоимость аренды – 50% и более от суммы номинала акции. Для этого составляется договор аренды, что дает возможность третьим лицам выступать доверенным лицом и голосовать на свое усмотрение.

Если же владелец акции хочет получить более существенные деньги, то тогда ему прямой путь продавать свои бумажные активы. И тут возникает вопрос – кому продать и за сколько.

Проще обстоят дела у тех, кто состоит в открытом акционерном обществе (ОАО), поскольку такие совладельцы имеют право продать свой пай кому угодно. К примеру, обратившись к другим акционерам, в инвестиционную компанию, занимающуюся скупкой акций, либо продав их на бирже. Продать акции другим акционерам либо самому предприятию не сложно, однако не факт, что тут удастся получить заслуженную цену. Поэтому для начала стоит узнать хотя бы рыночную стоимость акций. Конечно, в нашей стране это сделать не так-то просто ввиду непрозрачности фондового рынка и большого количества спекуляций.

Порядок наследования акций описан в статье.

Идти на биржу?

Однако узнать приблизительную цену все же возможно. Если ценная бумага есть в листинге или биржевом списке ПФТС (www. pfts.ua) или другой фондовой биржи, то можно просмотреть ее последний курс на сайте. Безусловно, продать бумагу по биржевому курсу другим акционерам практически нереально, но здесь будет хоть какой-то ориентир. В идеале - продать акции в 60-70% от биржевого курса на продажу.

Если акционеры не сговорчивы, а инвесткомпания предлагает слишком мало денег, можно попытаться продать их самому. К примеру, в интернете на финансовых сайтах множество форумов с предложениями продать-купить акции. Если акции действительно ценные, то можно продать их по достаточно выгодной стоимости. Если же держатель акций хочет выжать максимум со своих ценных бумаг, то тогда ему стоит обратится на биржу.

Выгодней будет иметь дело только с брокером-членом биржи, который выставит ваши акции на продажу за определенную комиссию. Тут уже все будет зависеть от того, как вы договоритесь. После того, как компания выставит акции на биржу, они могут быть куплены по достаточно выгодной цене всего за один день. Однако если рынок находится в состоянии падения, то за акции можно получить значительно меньше, чем день или два назад. Поэтому все же стоит узнать, как вела себя эта бумага в последнее время, не находится ли она в состоянии стремительного падения. В таком случае либо стоит обождать, либо соглашаться на ту цену, какая есть.

Продавать акции на бирже стоит лишь в том случае, если бумага ликвидная, то есть по ней проходят частые операции купли-продажи и за них можно постоянно выручить деньги. Многое зависит от того, насколько весомый у вас портфель этих акций. Чем больше акций, тем больше выгоды, но больше рисков. Ведь в случае неудачи можно продать бумаги за намного меньшие деньги, да еще потратиться на брокеров.

Поэтому биржу выбирают состоятельные акционеры, знающие толк в фондовом рынке, его плюсах и минусах.

Акции под залог

Как еще можно полезно воспользоваться своими акциями? Можно попытаться взять под их залог кредит или расплатится за какой-то товар. Конечно под такой залог надо будет найти нужного покупателя, а это дополнительное время. К примеру, можно оформить займ денег у акционеров ОАО, они ведь знают толк в этих ценных бумагах, поэтому смогут прокредитовать. То же самое может сделать и руководство ОАО, к примеру дать кредит на закупку новой техники или солярку для сбора урожая.

Что же касается банка, то здесь ситуация сложнее. Финансисты должны оценить стоимость залога, а акции считаются достаточно низколиквидным имуществом, особенно в украинских реалиях. Поэтому у акционеров весьма небольшие шансы на кредит в банке под залог своих ценных бумаг.

Конечно, акции можно в конце концов подарить или оставить в наследство. Но сам процесс нотариального оформления такого дара настолько затруднительный и хлопотный, что вряд ли будет интересен как дарителю, так и получателю дара. Ведь сторонам нужно переоформить документы, подать заявки регистратору, чтобы он переоформил права на акции. Для этого определенный документ подписывает нотариус. Словом, все сопутствующие затраты будут стоить денег и времени, так что тем, кто имеет небольшие пакеты акций, лучше перевести акции в денежную форму, и уж потом дарить.

Наконец, держатель акций может просто подождать. Авось через лет 10 акции какого-нибудь Цурюпинского хлодокомбината будут стоить огромных денег? Для этого стоит позаботиться о том, чтобы акции хранились в надежном месте. В идеале, нужно перевести акции в бездокументарную форму, написав соответвующее обращение к банку-хранителю. Далее следует оформить с каким-нибудь респектабельным банком соглашение о хранении и обслуживании акций, что будет заверено депозитарной распиской. В таком случае банк будет подтверждать Ваше право собственности на ценную бумагу, и она будет защищена от поглощений и анулирования. Конечно, хорошо бы иметь депозитарные расписки от Bank of New York, но на худой конец, сойдут и подтверждающие документы от украинского банка с хорошей репутацией.

Мнение эксперта

Андрей Золотухин, управляющий директор КУА «Драгон Эссет Менеджмент»:

Как правило, все более или менее ликвидные акции уже скуплены у физических лиц. Именно они сейчас и торгуются на ПФТС. На руках же у населения могли остаться либо неликвидные акции, которые не торгуются на организованных площадках, либо ценные бумаги уже обанкротившихся или близких к этому предприятий. Однако даже среди этих «мусорных» бумаг можно найти жемчужину.

Для этого необходимо выяснить торгуются ли бумаги компании на ПФТС, платит ли она налоги и дивиденды своим акционерам. Если да, то на сегодняшний день их лучше попридержать и продать через год-полтора, когда они смогут принести неплохую прибыль. Дело в том, что цена акций на сегодняшний день сильно занижена из-за мирового финансового кризиса.

Если же компания не торгуется на ПФТС, то можно попытаться выйти на ее главных акционеров и предложить выкупить акции.

У меня, например, в свое время были на руках акции одного закрытого общества. Главные акционеры сами нашли меня и выкупили бумаги по хорошей цене. Это доказывает тот факт, что если бумага действительно ценная, то покупатель найдет ее владельца сам.

Зачем покупать акции? Зачем инвестировать?

Вопросы "зачем инвестировать?", а тем более "зачем покупать акции?" вам задаст подавляющее большинство ваших знакомых. А между тем, акции - это один из лучших в мире способов приумножать личные средства и создавать финансовый капитал для любого частного инвестора.

Акции обладают замечательным свойством - это их способность со временем значительно увеличиваться в цене, если компания, выпустившая акции, ведет прибыльный бизнес (если по акциям к тому же выплачиваются дивиденды, то еще лучше). Согласитесь, подавляющее большинство людей занимается продажей своего времени за деньги. Свой труд можно продавать, например, в виде работы по найму ежедневно по рабочим дням с девяти утра до шести вечера. Можно работать больше, ползти вверх по карьерной лестнице, повышать мастерство ради роста заработной платы.

Есть, однако, другой способ стать богаче - заставить работать на себя свои деньги при минимальных затратах времени. В этом случае ваша эффективность стремится к бесконечности - ведь можно получать деньги практически не затрачивая на это своего времени. Секрет богатства в том, чтобы заставить работать на себя свои деньги. Чужой прибыльный бизнес - это ключ к созданию капитала. Для большинства людей акции - это одна из немногих возможностей участвовать в прибыльном бизнесе и делать на этом деньги.

Российский фондовый рынок - не исключение. Такие рынки, как наш, называют emerging market (то есть развивающийся рынок). Он отличается исключительной подвижностью по сравнению со столетними западными рынками - фондовый рынок переживает бурный рост акций. Стоимость акций крупнейших эмитентов увеличивается в разы за короткий срок. Например, за интервал в пять лет (2000-2004) стоимость акций в среднем выросла в 3 раза! Отдельные акции выросли намного больше. Это было то самое время, когда инвестиции в акции мало кто рассматривал. Повод задуматься, не правда ли?

Рост акций на длительных промежутках времени превышает темпы инфляции и банковские ставки по вкладам. С ростом акций не может сравниться никакая валюта. Акции считаются лучшей защитой от инфляции, если вы держите капитал многие годы. Со временем стоимость компаний переоценивается в соответсвии с инфляцией, и рост акций, как правило, отыгрывает инфляцию.

Акции: что нужно знать перед покупкой

Специалисты проекта ЦБ по финансовой грамотности выделяют три основных риска. 

Рыночный риск. Акции могут расти в цене, а могут падать. Строго говоря, стоимость бумаг определяется спросом и предложением. Вопрос в том, что на них влияет. Это может быть экономическая ситуация в мире, финансовые показатели самой компании, успех или провал ее нового продукта, заявления основателя или, наоборот, представителей власти, а также геополитика. 

Например, в 2018 году Илон Маск написал твит о готовящемся выкупе акций Tesla, что привело сначала к росту цен на бумаги компании примерно на 10%, а когда стало ясно, что выкупа не будет, вызвало падение на 20%. А в 2020 году акции компании подорожали больше чем на 700%, подняв Маска до тройки богатейших людей в мире по версии журнала Forbes. 

Или вот Apple, достигшая капитализации в $1 трлн еще в 2018 году, к марту 2020 года стоила ниже этой отметки, но уже в августе 2020 года, на фоне пандемии, отыгралась — пробив заветную планку в $2 трлн. 

Или развернувшаяся в начале 2021 года история с GameStop, когда спрос на акции компании оказался продиктован консолидацией частных инвесторов, выступивших против крупных хедж-фондов.

Так что главный совет здесь — не складывать все яйца в одну корзину. Инвестиционный портфель в принципе не стоит собирать только из одного продукта, то есть помимо акций в нем должны быть и другие инструменты — например, те же облигации или фонды. Но даже акционная часть портфеля не должна полностью состоять из бумаг компаний только одной отрасли. Покупайте акции разных компаний из разных отраслей экономики.

Риск ликвидности. Это риск, что ваши акции будет трудно продать, или никто вообще не захочет их покупать, или что согласится, но по заниженной цене. Например, бумаги голубых фишек — наиболее крупных, ликвидных и надежных компаний со стабильными показателями доходности — продать будет не проблема, в отличие от акций малоизвестных организаций. 

Кредитный риск, что компания-эмитент разорится. Тогда владелец акций может претендовать только на долю имущества при ликвидации компании.

Акции каких компаний стоит покупать? Покупка акций золотодобывающих компаний

Российский рынок ценных бумаг претерпевает серьезные проблемы. Котировки акций крупнейших корпораций падают и это связано со многими факторами внешней и внутренней политики страны. А инвесторов волнует один единственный вопрос: какие акции покупать, чтобы не проиграть?

Вообще хочется отметить, что рынок акций первым реагирует на ситуацию и общую обстановку в мире. Малейшие изменения могут привести к краху или подъему индексов ММВБ и РТС.

Учитывая сегодняшнее положение дел в России, мелкие спекулянты и крупные инвесторы выбирают несколько вариантов инвестирования. В первую очередь, это конечно валюта, а в большинстве своем доллар США. Евро покупают не так активно, все-таки в Еврозоне нет единства, она нестабильна.

На фоне подорожания доллара, начали резко падать мировые цены на нефть и золото, что привлекло на последний рынок много новых инвесторов. По заявлениям начальника отдела драгметаллов банка «Открытие», за последние дни ноября резко вырос спрос на монеты из драгоценных металлов, а именно на инвестиционные монеты. Их себестоимость падает, поэтому инвесторы спешат скупить их по дешевке, чтобы через 6-12 месяцев выгодно продать, удвоив или утроив прибыль.
Ценные бумаги золотодобывающих предприятий также имеют интересную направленность. Их стоимость поднимается быстрее, чем цена на сам металл. В большинстве случаев, такие акции приносят своим владельцам дивиденды, в несколько раз превышающие регулярные выплаты по другим ценным бумагам. Но тут стоит понимать, что фондовый рынок — это не хухры мухры, здесь нужно обязательно пользоваться исключительностью момента, в который вы собираетесь покупать акции. Как, например, сейчас.

Если мировые цены на золото падают, и казалось бы, должны тащить за собой акции золотодобывающих компаний, но этого не происходит. Более того, ценные бумаги крупнейших публичных компаний страны, завязанных на добыче золота, растут в геометрической прогрессии относительно общего спада цены. Кажется, что такого просто не может быть. Однако это реально и все благодаря рассмотрению нового закона о вводе ограничений на импорт золота. В среду, акции золотодобывающих компаний отреагировали на это известие бурным ростом. К закрытию торгов, ценные бумаги крупнейшего игрока — компании Полюс Золото подлетели на 15.4% за несколько часов. Представьте, какую прибыль получили владельцы акций всего за пару часов. На этом фоне страшно представить, как отреагирует биржа, когда законопроект начнут вводить, а впоследствии и примут, к чему собственно все и идет. Возможно, это еще один красивый вариант для спекуляций?! Но обо всем по порядку.
Начиная со среды и известия о рассмотрении нового законопроекта, акции всех золотодобывающих компаний отличаются сильным ростом. В первый день зимы под закрытие биржи ценная бумага Полюс Золота поднялась еще на 7.1%, а компания Бурятзолото закрыла торги в плюсе на 16.34%.

Читайте также:  Как заработать на спекуляциях на биржевых котировках?

Если посмотреть на доходность этих компаний за последнюю неделю, то она составляет более 45-58% и будет увеличиваться дальше. Соответственно и будет увеличиваться стоимость самого металла. По крайней мере, аналитики золотого рынка придерживаются именно такого мнения. Этому прогнозу способствует несколько факторов:

  • Во-первых, если оглянуться вокруг, можно заметить, что цена золота и ценных бумаг золотодобывающих компании в России начала потихоньку подниматься, когда рубль начал девальвироваться. Очевидно, что чем больше рубль будет падать, тем больший спрос будет на драгоценные металлы, как хороший защитный актив. Пока нет никаких факторов, способствующих росту рубля, а значит, нет весомых факторов к понижению цен на акции золотодобывающих компаний. Это в свою очередь приведет к еще большему удорожанию самого металла и ценных бумаг компаний, которые подвязаны на добыче.
  • Во-вторых, однозначным локомотивом станет законопроект об ограничениях на импорт драгметалла. Пока законопроект не будет принят, цены на акции не упадут, и будут прибавлять дальше. В случае, если закон вступит в силу, стоимость ценных бумаг, как и самого золота на российской бирже подлетит до небывалых размеров. Если же Госдума откажется от его принятия, тогда можно будет наблюдать резкий спад и последующее повышение, но не такими бурными темпами. Положительным явлением стало заявление главы Центробанка о нежелании регулятора вводить мораторий на вывоз золота из России за рубеж.

 

Акции каких компаний можно/нужно купить?

К сожалению, в России не так много публичных компаний, завязанных на добыче золота. На сегодняшний день можно купить ценные бумаги только этих предприятий: Полиметалл, Полюс-Золото, Бурятзолото, Лензолото.

На днях газета Ведомости опубликовала статью с простым и лаконичным названием «Цены на золото и на акции золотодобывающих компаний будут расти». По рекомендациям авторитетного издания, ценные бумаги Полиметалла заслуживают «покупки» не только на вышеуказанном фоне, но и благодаря масштабным целям и задачам, которые поставило руководство ОАО. Примерный потенциал роста составляет 19%.

Читайте также:  Вклады для юридических лиц в ВТБ24

Более выгодно были оценены акции Полюс Золото, с примерным потенциалом в 44%. Этот показатель может улучшиться, когда компания определит дату запуска нового месторождения Наталка.
Однако акциям Бурятзолота аналитическое издание отдает большее предпочтение, указав примерный доход на отметке в 62%.

Где и как купить акции новичку?

Первым делом нужно обзавестись брокером, который и предоставит вам выход на фондовый рынок:

  • Форекс-брокеры. Сегодня более десятка мелких и крупных компаний, которые предоставляют брокерские услуги посредством интернета.
  • Фондовые брокеры, например, банки. Кончено, далеко не в каждом городе есть отделения банков, предоставляющие подобные услуги, но в городке с численностью населения от 40-50 тысяч всегда найдется отделение Сбербанка, который предлагает подобные услуги. Однако далеко не каждый офис имеет полномочия на совершение подобных операций.

В настоящее время начинающий инвестор, желающий самостоятельно управлять своим инвестиционным портфелем, может приобрести ценные бумаги любой публичной компании. Пошаговый план действий:

  1. Выбираем компанию-брокера или банк.
  2. Внимательно читаем и подписываем договор брокерского обслуживания. Открываем счет в банке для пополнения/списания средств с брокерского счета на расчетный.
  3. Получаем зашифрованные коды для доступа к интернет-программе/сайту, где можно будет самостоятельно совершать все операции.

Ближайшие дни-неделя — самое благоприятное время для инвестиций в ценные бумаги золотодобывающих компаний с целью получения максимальной прибыли на их росте в краткосрочной перспективе. Раз уж подвернулась такая ситуация, грех ей не воспользоваться сегодня, ведь завтра может быть уже поздно.

Автор статьи, эксперт по финансам

Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Специалист по финансам и банкам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Всегда в теме по лучшим вкладам и картам. Делаю выгодные вклады и получаю высокий кешбек по картам. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.

Материалы по теме

Инвестирование в российские акции для физических лиц — СберБанк

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке цеых бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.

Как правильно зарабатывать на дивидендных акциях компаний: когда нужно покупать

Вкладывая собственные средства в ценные бумаги, каждый инвестор стремится не только сохранить свои сбережения, но и приумножить их. В случае с акциями существует два способа заработка: получение прибыли за счет колебаний цены актива и выплата дивидендов. И если с первым вариантом все просто: купил дешевле, продал дороже, то со вторым необходимо учесть несколько важных нюансов. Как заработать на дивидендах — тема сегодняшней статьи.

Содержание

Покупка акций физическими лицами для получения дивидендов

Приобретая акции компании, инвестор становится одним из ее совладельцев. Он получает долю, пропорциональную количеству купленных им ценных бумаг. Как любой другой владелец бизнеса, он имеет право на получение дохода по результатам работы компании за определенный период.

Дивиденды — это часть чистой прибыли предприятия или организации, которая распределяется между акционерами пропорционально их долям.

Но при этом важно учитывать, что не каждая компания регулярно выплачивает инвесторам дивиденды.

Некоторые компании с целью повышения своей репутации и привлечения инвесторов выплачивают дивиденды даже в период убытков. Для этого используется нераспределенная прибыль прошлых лет или заемные средства.

Выплата дивидендов зависит от:

  • дивидендной политики компании;
  • решения Совета директоров;
  • результата голосования общего собрания акционеров.

От дивидендной политики зависит, как будет распределяться прибыль между инвесторами, и какие методы для этого используются. Ознакомиться с ней может любой желающий на сайте компании-эмитента в разделе для акционеров. Здесь же можно получить информацию о периодичности выплат.

Совет директоров принимает решение о том, будут ли начислены дивиденды за конкретный период, и если будут, то в каком размере. Если он решит потратить всю полученную прибыль на развитие компании, инвесторы останутся без дохода.

Если Совет директоров выносит заключение о выплате дивидендов, он дает рекомендации по этому поводу общему собранию акционеров. И только при условии утверждения выплат путем голосования, инвесторы могут рассчитывать на получение дохода.

Преимущества и недостатки, сколько прибыли можно получить

Дивидендная стратегия предоставляет инвестору следующие преимущества и возможности:

  1. Получение пассивного дохода с возможностью создания стабильного финансового потока при покупке акций нескольких компаний с разным сроком выплат дивидендов.
  2. Обретение источника дохода на продолжительный срок путем инвестиций в ценные бумаги финансово стабильных предприятий и организаций.
  3. Возможность получения дохода во времена кризиса. В период упадка котировки акций компаний, выплачивающих дивиденды, бывают менее подвержены негативному влиянию рынка. Иногда во время кризиса они даже прибавляют в цене. Но это нельзя считать закономерностью.
  4. Перспектива роста выплат. По мере развития компании сумма дивидендов может начать увеличиваться. Во многих иностранных организациях применяется практика регулярного повышения выплат инвесторам. Некоторые дивидендные аристократы и короли периодически наращивают сумму дохода акционеров на протяжении 10, 25, а иногда и 50 лет подряд.
  5. Увеличение прибыли за счет реинвестирования финансовых поступлений. Используя полученный доход для новых инвестиций, можно увеличить сумму капитала и объем денежного потока.
  6. Минимальный риск получения убытков за конкретный период. Наихудшее, что может произойти — компания не выплатит дивиденды. Но при этом нельзя забывать о возможности ее банкротства.

Недостатки дивидендной стратегии:

  1. Риск, который заключается в том, что компания может не справиться с регулярной выплатой дивидендов. В результате доход инвестора теряет свою стабильность.
  2. Риск снижения размера капитала инвестора. Если эмитент прекратит выплату дивидендов, котировки его акций могут упасть. Кроме того, объем средств для реинвестирования уменьшается.
  3. Сопутствующие расходы. Дивиденды — это один из видов дохода физического лица, из которого удерживается НДФЛ по ставке 13 %. При этом на него не распространяются налоговые вычеты. Кроме обязательств в бюджет инвестору придется уплатить также комиссию брокеру.
  4. Медленный рост капитала. Компании, которые распределяют всю прибыль между инвесторами, отличаются более низким темпом роста, чем те, которые направляют определенные средства на свое развитие. Как правило, даже 1 % дополнительной доходности акции может ощутимо отразиться на росте капитала владельца ценных бумаг.

Размер прибыли инвестора зависит от размера процентов, так как заработать на дивидендах по акциям можно только в том случае, если их дивидендная доходность достаточно высокая. Этот показатель для российского фондового рынка — один из самых высоких по всему миру, составляет в среднем 6-12 % годовых, в то время как для американских компаний — 1,5-3 %.

Иногда на российском рынке встречаются активы с уровнем доходности до 20-40 % годовых.

Важные показатели для заработка на дивидендах компании

Для оценки перспективности инвестиций применяются следующие показатели:

  1. Прибыль в расчете на одну акцию (EPS). Этот показатель публикуется эмитентом ежеквартально в финансовых отчетах. Он отражает, сколько прибыли компания получила по результатам своей деятельности в прошедшем периоде в расчете на одну ценную бумагу. Повышение значения EPS свидетельствует об эффективности работы бизнеса. Но продолжительный рост показателя может являться следствием продажи активов компании или сокращения ее расходов.
  2. Выручка. Она является показателем того, как компания правильно организует свой бизнес. Рост выручки свидетельствует о его развитии. При этом прибыли может и не быть, если заработанные средства направляются на освоение новых рынков, технологий, видов деятельности и т. д.
  3. Соотношение стоимости актива с прибылью отчетного периода к ожидаемой прибыли (PEG). Он рассчитывается как (P/E)/G. P/E — отношение цены акции к полученной прибыли, а G — показатель прогнозированной годовой прибыли. Хорошо, если PEG ниже 1. Значение выше 2 говорит о переоцененности актива.
  4. Соотношение заемных и собственных средств компании. Этот показатель характеризует степень финансовой стабильности эмитента. Зависимость от кредиторов делает компанию уязвимой. Условия займов могут в любой момент быть ужесточены, а организация — признана неплатежеспособной или банкротом. Идеальное значение показателя — 0,1. Если он выше 0,5 — существуют риски возникновения проблем в будущем.
  5. Прогноз руководства акционерного общества. Стоимость акций часто подвержена его влиянию больше, чем влиянию реальных изменений показателя прибыли и выручки.
  6. Прогнозы аналитиков. Несмотря на то, что такие прогнозы не совершенны, они помогают инвестировать в надежные компании. 
  7. Дивидендная доходность. Это отношение суммы годовых дивидендов на одну акцию к ее стоимости, выраженное в процентах. Высокое значение данного показателя свидетельствует о наличии возможных рисков. Например, в США доходность более 5 % уже считается рискованной.

Когда нужно покупать акции, чтобы получить дивиденды

Каждая компания перед выплатой дивидендов устанавливает дату отсечки реестра акционеров. Информация о ней публикуется на сайте акционерного общества в открытом доступе. Все инвесторы, которые владели долей бизнеса компании в день отсечки, имеют право на получение дохода.

Приобретать активы компании следует с учетом того, что перед днем отсечки их котировки начинают расти, а после — быстро падать приблизительно на сумму выплаченного дохода. Период снижения стоимости ценных бумаг называется дивидендным гэпом.

Существует 3 варианта приобретения акций:

  1. До момента публикации годовой финансовой отчетности эмитента и принятия решения Советом директоров о выплате дивидендов. В это время акции еще не успели вырасти в цене, и их можно выгодно приобрести. Но существует риск того, что эмитент не получит прибыли за прошедший год, в связи с чем инвесторы не смогут рассчитывать на доход. Или Совет директоров по какой-либо причине примет решение не выплачивать дивиденды.
  2. За два дня до даты отсечки. Придется заплатить за акцию дороже, но зато в этом случае выплата дивидендов гарантирована. Инвестор получит свой доход в течение 25 дней после закрытия реестра. Но следует учесть, что продажа ценных бумаг в период дивидендного гэпа может привести к обнулению полученной прибыли. А уплатив НДФЛ, инвестор понесет убыток. Чтобы этого не случилось, рекомендуется дождаться момента, когда стоимость актива восстановится. Это может произойти в течение нескольких дней либо месяца. Но иногда цена так и не возвращается к своему прежнему уровню.
  3. Сразу после даты отсечки. Акции удастся приобрести по низкой стоимости, но получения дивидендов придется ждать до следующего сезона выплат.

Как зарабатывать на дивидендных акциях и где это можно сделать

Российское законодательство запрещает физическим лицам заключать сделки на фондовом рынке без участия брокера. Поэтому для торговли акциями в первую очередь следует подобрать надежного посредника, которому без опасений можно доверить свой капитал. Рекомендуется обратить внимание на крупную брокерскую фирму с хорошей репутацией и положительными отзывами.

С такой компанией следует заключить договор и открыть у нее счет. Затем нужно перевести деньги на баланс. Лишь затем, получив доступ к торгам на бирже, можно приступать к покупке ценных бумаг и формированию инвестиционного портфеля.

Стратегия покупки акций под дивиденды каждый месяц

Рассмотрим, как зарабатывать на дивидендах ежемесячно. Даже опытным инвесторам не всегда удается подобрать самый выгодный момент для приобретения акций. Чтобы не ждать такого случая, используется стратегия усреднения. Метод заключается в регулярном приобретении акций, например, каждый месяц. При этом не следует обращать внимания на колебания цен. Покупая акции то дороже, то дешевле, инвестор достигает эффекта усреднения стоимости актива.

Данная стратегия особенно выгодна при падении котировок, когда цена акции постоянно снижается. Но она не работает на росте актива, наоборот, увеличивая его среднюю стоимость.

Какие акции покупать для получения максимального дохода

Наименее рискованными активами являются «голубые фишки». Это ценные бумаги самых надежных компаний. Но они не приносят большой прибыли. Ситуация на рынке складывается таким образом, что чем выше риск, тем больше прибыли можно извлечь от инвестиций.

Поэтому оптимальным вариантом для получения максимальных дивидендов считаются акции второго эшелона. Они отличаются повышенным риском, но имеют хорошую доходность. При выборе активов следует обращать внимание на их ликвидность, волатильность, репутацию эмитента. Компания должна развиваться и получать стабильную прибыль.

Портфель рекомендуется формировать из акций нескольких эмитентов. Сочетание высокодоходных ценных бумаг и надежных «голубых фишек» поможет повысить эффективность инвестиций и одновременно снизить риски.

Чтобы обеспечить себе стабильный ежемесячный доход, рекомендуется приобрести акции компаний, которые выплачивают дивиденды каждые 30 дней. Или вложить средства в активы нескольких эмитентов с разным сроком выплат. Достаточно собрать ценные бумаги таким образом, чтобы выплата дивидендов по ним происходила поочередно каждый месяц.

Заработок на дивидендах сопряжен с определенными рисками, которые необходимо учитывать при формировании инвестиционного портфеля. Перед покупкой акций следует оценить их доходность и финансовую устойчивость компании. Инвестиции в ценные бумаги нескольких эмитентов помогут снизить риски и спланировать график получения дохода. Сколько можно заработать на дивидендах, зависит от первоначальных вложений и систематического реинвестирования.

Хочу купить акции в индивидуальном обществе. Что мне делать?

Если вы всегда хотели инвестировать в акции, но вас пугает то, что вы узнали, как покупать акции компании, это место для начала. Решение о том, как инвестировать в конкретную компанию, требует небольшого исследования и некоторых базовых знаний о том, как работает этот процесс, но с современными онлайн-брокерами, доступными для загрузки на ваш смартфон, инвестирование никогда не было таким простым.

Раскрытие информации: TheSimpleDollar.com поддерживает рекламные отношения с некоторыми предложениями, представленными на этой странице.Однако рейтинги и списки наших обзоров, инструментов и всего другого контента основаны на объективном анализе. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с нашим полным раскрытием информации о рекламе. Предложения, которые появляются на этом сайте, поступают от компаний, от которых TheSimpleDollar.com получает компенсацию. Все продукты представлены без гарантии, и все высказанные мнения являются нашими собственными.

Как купить акции компании

  1. Решите, какой метод вы собираетесь использовать для инвестирования. Есть много биржевых трейдеров, из которых можно выбирать, и с современными технологиями покупать акции теперь так же просто, как выбрать онлайн-брокера и создать учетную запись, обычно путем посещения веб-сайта брокерской компании или загрузки приложения.
  2. Настройте начальный баланс. Обычно это делается путем внесения денег на ваш торговый счет. Наш совет: начните с малого и добавляйте больше по мере освоения процесса.
  3. Выберите компании, в которые вы хотите инвестировать. Разработка стратегии выбора акций - важная часть обучения тому, как покупать акции компании. Чтобы дать вам несколько советов, мы немного рассмотрим, как оценивать акции.
  4. Решите, сколько акций покупать. Если вы впервые инвестируете в конкретную компанию, подумайте о том, чтобы начать с небольших инвестиций и вложить больше, как только вы некоторое время наблюдаете за динамикой акций. Это особенно верно, если вы новичок в инвестировании. Одним из популярных вариантов для новых инвесторов является покупка дробных акций. Это позволяет вам покупать менее одной акции компании, что особенно полезно, если вы смотрите на компании, которые торгуются по сотням или тысячам долларов за акцию.
  5. Совершить покупку. Существует два типа сделок с акциями: рыночные и лимитные. С рыночными ордерами вы соглашаетесь купить акцию по лучшей текущей цене. При использовании лимитных ордеров вы выбираете цену, которую хотите заплатить, и покупка будет совершена автоматически, как только акция достигнет этой цены.
  6. Управляйте своим портфелем. По мере того, как вы станете более комфортно покупать и продавать акции, вы узнаете, как инвестировать в конкретные компании, чтобы оптимизировать свой портфель акций. Со временем вы сможете увидеть, как работают ваши акции, и внести коррективы по своему усмотрению.

Лучшие варианты для покупки акций определенной компании

Robinhood

В качестве приложения для торговли акциями, которое не взимает комиссию, это один из наиболее популярных вариантов для начинающих трейдеров, которые только учатся покупать акции в компании. Однако его используют и опытные инвесторы. Robinhood зарабатывает деньги, предлагая улучшенные услуги премиум-класса и зарабатывая проценты на остатках, вложенных его пользователями. Фактически нет минимума для инвестирования в подписку Robinhood Gold, и предлагаются дробные акции.

С платной подпиской Robinhood Gold вы также можете торговать с маржой, что означает, что вы можете занимать деньги для покупки акций. Счета для маржинальной торговли также должны иметь финансирование на сумму не менее 2000 долларов США в соответствии с рекомендациями FINRA. В то время как другие онлайн-брокеры предлагают эту услугу, Robinhood уникален тем, что компания не взимает проценты, а вместо этого устанавливает фиксированную ежемесячную плату.

TD Ameritrade

Как и Robinhood, TD Ameritrade также не взимает комиссию с акций, котирующихся на бирже США, хотя и составляет 6 долларов США.Комиссия 95 взимается с внебиржевых акций, которые либо котируются на иностранной бирже, либо вообще не котируются. TD Ameritrade предлагает отличные обучающие инструменты, которые могут быть невероятно полезны новичкам, которые хотят научиться покупать акции компании с умом. Не существует минимума, необходимого для открытия счета и торговли акциями, хотя минимумы могут потребоваться для других вариантов инвестирования. К сожалению, в настоящее время TD Ameritrade не позволяет пользователям покупать дробные акции.

Interactive Brokers

Interactive Brokers - это третий вариант для новых инвесторов без минимального счета и, как и в случае с TD Ameritrade, без комиссии за акции, котирующиеся в США, с помощью службы IBKR Lite.Дробная торговля также разрешена со счетом Interactive Brokers. Однако с учетом структуры и функций онлайн-брокера это лучший вариант для тех, кто более серьезно относится к инвестированию. Торговая платформа не так понятна, как другие, более ориентированные на новичков. Как только вы начнете торговать более активно и перерастете ограничения других торговых приложений, вы можете обнаружить, что Interactive Brokers является более подходящим вариантом; просто имейте в виду, что бездействие учетной записи может привести к значительным дополнительным комиссиям с платными учетными записями.

Как покупать акции за 6 шагов

Советы по покупке акций

  • Начните с малого. Вы всегда можете инвестировать больше, но если вначале вы вкладываете слишком много в акции, не будучи уверенным в том, что делаете, и теряете деньги, вы ничего не сможете сделать, чтобы вернуть их.
  • Диверсификация. Выберите несколько компаний для инвестирования и распределите средства по этим акциям. Если что-то не так, вы не рискуете все свои вложения.Также хорошей идеей является диверсификация в разных отраслях, поскольку компании, работающие в схожих областях, таких как технологии или путешествия, могут резко упасть, когда крупное событие затронет эту отрасль.
  • Обратиться за советом. Существует бесчисленное множество блогов о торговле акциями, консультационных сайтов, подкастов и даже новостных программ, посвященных инвесторам. Возможно, вы даже сможете получить индивидуальный совет по инвестициям в рамках существующих отношений с вашим банком. Как бы вы ни получали информацию, не бойтесь задавать вопросы, если вы в чем-то не уверены.

Как оценить акции

Инвесторы используют различные методы для оценки акций. Morningstar считается лидером отрасли в области анализа, предлагая отчеты по акциям, которые включают подробные исследования и рейтинги. Хотя для большинства этих подробных отчетов требуется платная учетная запись, служба предлагает бесплатную версию с ограниченным доступом, которая позволяет просматривать определенные данные и статьи. Вы также можете попробовать 14-дневную бесплатную пробную версию, чтобы узнать, стоит ли платная услуга затрат.

Имея это в виду, вы все равно можете проводить все необходимые исследования самостоятельно.Просмотрите веб-сайты с новостями рынка, чтобы найти список потенциальных акций для исследования. Посмотрите финансовые данные компаний, включая историческую прибыль на акцию, которую можно найти через Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) или на веб-сайте компании. Вы также можете оценить качество продукции компании и спрос, текущее корпоративное лидерство и внешние факторы, такие как отрасль, в которой работает компания, и страна или страны, в которых она ведет бизнес.

Слишком долго, не читали?

Инвестирование в акции может стать отличным дополнением к вашему общему финансовому портфелю, и научиться покупать акции компании не так сложно, как может показаться.Лучший способ научиться - это начать с нескольких долларов, чтобы понять, что такое торговля. Вскоре вы станете профессионалом в принятии решений о том, как инвестировать в конкретную компанию.

Как инвестировать в частные компании

В целом, гораздо проще инвестировать в публично торгуемую фирму, чем в частную компанию. Публичные компании, особенно более крупные, можно легко покупать и продавать на фондовом рынке, поэтому они обладают превосходной ликвидностью и рыночной стоимостью котировок. И наоборот, могут пройти годы, прежде чем частная фирма снова сможет быть продана, а цены должны быть согласованы между продавцом и покупателем.

Кроме того, публичные компании должны подавать финансовые отчеты в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), что позволяет легко отслеживать свои максимумы и минимумы на квартальной и годовой основе. Частные компании не обязаны предоставлять какую-либо информацию общественности, поэтому может быть чрезвычайно сложно определить их финансовую устойчивость, исторические тенденции продаж и прибыли.

Вложение в публичную компанию может показаться намного лучше, чем вложение в частную, но у того, чтобы не быть публичной, есть несколько преимуществ.Основная критика многих государственных фирм заключается в том, что они чрезмерно сосредоточены на квартальных результатах и ​​соответствуют краткосрочным ожиданиям аналитиков Уолл-Стрит. Это может привести к тому, что они упустят долгосрочные возможности создания стоимости, такие как инвестиции в продукт, на разработку которого могут потребоваться годы, что в ближайшее время нанесет ущерб прибыли. Частными фирмами можно лучше управлять в долгосрочной перспективе, поскольку они находятся вне досягаемости Уолл-стрит.

Быть владельцем частной фирмы означает более непосредственное участие в прибыли основной фирмы.Прибыль в публичной фирме может расти, но она сохраняется до тех пор, пока не будет выплачена в качестве дивидендов или использована для обратного выкупа акций. Прибыль частной фирмы может выплачиваться непосредственно владельцам. Частные владельцы также могут играть более важную роль в процессе принятия решений в фирме, особенно инвесторы с крупными долями собственности.

Как инвестировать в частные компании

Типы частных компаний

С инвестиционной точки зрения частная компания определяется стадией ее развития.Например, когда предприниматель только начинает бизнес, он обычно получает финансирование от друга или члена семьи на очень выгодных условиях. Этот этап называется бизнес-ангелом, в то время как частная компания называется бизнес-ангелом. После фазы стартапа проходит венчурное инвестирование, когда появляется группа более сообразительных инвесторов и предлагает капитал для роста, управленческие ноу-хау и другую оперативную помощь. На этом этапе считается, что у фирмы есть хотя бы некоторый долгосрочный потенциал.

После этого этапа может быть промежуточное инвестирование, которое состоит из капитала и долга, последний из которых будет преобразован в капитал, если частная компания не сможет выполнить свои обязательства по выплате процентов. Частное инвестирование на более поздних стадиях просто называется частным капиталом; это бизнес стоимостью около двух триллионов долларов с большим количеством крупных игроков.

Инвесторам, на какой стадии развития находится частная компания, можно определить, насколько она рискованна для инвестиций. Например, около трех четвертей ангельских инвестиций терпят неудачу.Риск падает, чем более развитой и прибыльной становится частная компания. Хотя цель многих частных фирм состоит в том, чтобы в конечном итоге стать публичными и предоставить ликвидность основателям компаний или другим инвесторам, другие частные компании могут предпочесть оставаться частными, учитывая преимущества, описанные выше. Семейные предприятия также могут предпочесть конфиденциальность и передачу прав собственности из поколения в поколение. Это важные вопросы, о которых следует помнить при принятии решения об инвестировании в частную компанию.

Как инвестировать в частные компании

Частное инвестирование на ранней стадии предлагает наибольшие инвестиционные возможности, но оно также является наиболее рискованным.В результате присоединение к организации бизнес-ангела или инвестиционной группе может быть хорошей идеей, чтобы упростить процесс и потенциально распределить инвестиционные риски между широкой группой компаний. Венчурные фонды также существуют и привлекают внешних партнеров для инвестирования капитала, и есть брокеры малого или частного бизнеса, которые специализируются на покупке и продаже этих фирм.

Частный капитал также является вариантом, и, по иронии судьбы, ряд крупнейших частных инвестиционных компаний торгуются на открытом рынке, поэтому их может приобрести любой инвестор.Некоторые паевые инвестиционные фонды также могут предлагать частным компаниям, по крайней мере, некоторую долю участия.

Прочие соображения

В целом, важно повторить, что частные компании неликвидны и требуют очень длительных сроков инвестирования. Большинству инвесторов для вывода наличных потребуется возможное событие ликвидности. Это включает в себя, когда компания становится публичной, выкупает частных акционеров или выкупается конкурентом или другой частной инвестиционной компанией. Как и в случае с любыми ценными бумагами, частные компании необходимо оценивать, чтобы определить, справедливо ли они оценены, переоценены или недооценены.

Также важно отметить, что инвестиции напрямую в частные фирмы обычно предназначены для состоятельных людей. Мотивация заключается в том, что они могут справиться с дополнительной неликвидностью и рисками, связанными с частным инвестированием. Согласно определению SEC, таких состоятельных людей называют аккредитованными инвесторами или квалифицированными институциональными покупателями (QIB), если это учреждение.

Итог

Сейчас инвестировать в частные компании проще, чем когда-либо, но инвестору еще предстоит сделать свою домашнюю работу.Хотя прямое инвестирование не является жизнеспособным вариантом для большинства инвесторов, все же есть способы получить доступ к частным фирмам с помощью более диверсифицированных инвестиционных инструментов. В целом, инвестор определенно должен работать усерднее и преодолевать больше препятствий при инвестировании в частную фирму по сравнению с государственной, но работа может окупиться, поскольку есть ряд преимуществ.

Как я могу купить акции напрямую у компании?

Есть несколько обстоятельств, при которых человек может купить акции напрямую у компании.Следующее предназначено для охвата некоторых из этих случаев, которые включают планы прямой покупки акций, планы реинвестирования дивидендов (DRIP) и планы покупки акций сотрудников (ESPP).

План прямой покупки акций

Это когда человек покупает акции напрямую у компании-эмитента. Несколько известных компаний будут продавать акции напрямую индивидуальным инвесторам. Большинство компаний, предлагающих такой вариант покупки, не взимают с инвесторов комиссию, и если они это сделают, комиссия или плата за обслуживание очень низки по сравнению с покупкой акций через брокера.Если вы покупаете очень небольшое количество акций и хотите минимизировать свои расходы, прямая покупка акций - отличный способ.

Планы реинвестирования дивидендов

Инвесторы, владеющие акциями компании с планом реинвестирования дивидендов, имеют возможность зарегистрироваться в компании и участвовать в этом плане. Вместо получения дивидендов от компании дивиденды участников программы DRIP идут непосредственно на покупку дополнительных акций компании. Как и в случае с прямыми покупками акций, за капельные операции часто не взимаются комиссионные.

Вот как работает DRIP:

Пример
Компания А ежегодно выплачивает дивиденды в размере 0,50 доллара на акцию, а стоимость ее акций составляет 40 долларов на акцию. Участвующий в программе DRIP инвестор владеет 200 акциями компании A. Вместо того, чтобы получать чек на 100 долларов в год в виде дивидендов, инвестор может купить 2,5 акции (100/40 долларов за акцию) акций. Эти акции предоставляются напрямую от компании, и комиссионные сборы не взимаются.

Планы покупки акций сотрудников

Для сотрудников, работающих в публичных компаниях, ESPP предоставляют прекрасную возможность купить акции компании со скидкой.Сотрудники ограничены в количестве акций, которые они могут купить, и не всегда хорошо увеличивать свои доли в компании вашего работодателя - это немного похоже на складывание всех яиц в одну корзину.

В целом ESPP предлагают сотрудникам возможность покупать акции за 85% от рыночной стоимости. Эти акции могут поступать непосредственно в пенсионный фонд, поэтому обычно есть возможность участвовать в ESPP с необлагаемым налогом доходом; в этих случаях деньги вычитаются из заработной платы сотрудника.

акций | Investor.gov

Что такое акции?

Акции - это вид ценных бумаг, которые дают акционерам долю владения в компании. Акции также называют «акциями».

Почему люди покупают акции?
Почему компании выпускают акции?
Какие есть запасы?
Каковы преимущества и риски акций?
Как покупать и продавать акции
Понимание комиссий
Как избежать мошенничества
Дополнительная информация

Почему люди покупают акции?

Инвесторы покупают акции по разным причинам.Вот некоторые из них:

  • Увеличение капитала, которое происходит, когда акции дорожают
  • Выплата дивидендов, которые производятся, когда компания распределяет часть своей прибыли между акционерами
  • Возможность голосовать акциями и влиять на компанию

Почему компании выпускают акции?

Компании выпускают акции, чтобы получить деньги за различные вещи, в том числе:

  • Погашение долга
  • Запуск новых продуктов
  • Выход на новые рынки или регионы
  • Расширение производственных мощностей или строительство новых

Какие бывают акции?

Существует два основных вида акций: обыкновенные акции и привилегированные акции.

Обыкновенные акции дают право голосовать на собраниях акционеров и получать дивиденды.

Привилегированные акционеры обычно не имеют права голоса, но они получают дивиденды раньше, чем держатели обыкновенных акций, и имеют приоритет перед держателями обыкновенных акций в случае банкротства компании и ликвидации ее активов.

Простые и привилегированные акции могут относиться к одной или нескольким из следующих категорий:

  • Акции роста имеют прибыль, растущую более быстрыми темпами, чем в среднем по рынку.Они редко выплачивают дивиденды, и инвесторы покупают их в надежде на прирост капитала. Начинающая технологическая компания, скорее всего, будет расти.
  • Доходные акции Выплачивают дивиденды стабильно. Инвесторы покупают их за доход, который они приносят. Созданная коммунальная компания, вероятно, будет приносить доход.
  • Стоимостные акции имеют низкое отношение цены к прибыли (PE), что означает, что их дешевле покупать, чем акции с более высоким PE. Стоимостные акции могут быть акциями роста или дохода, и их низкий коэффициент PE может отражать тот факт, что они по какой-то причине потеряли популярность у инвесторов.Люди покупают ценные бумаги в надежде, что рынок слишком остро отреагирует на них и что цена акций вырастет.
  • Акции голубых фишек - это акции крупных, известных компаний с устойчивой историей роста. Обычно они выплачивают дивиденды.

Другой способ классифицировать акции - по размеру компании, как показано в ее рыночной капитализации. Есть акции с большой, средней и малой капитализацией. Акции очень маленьких компаний иногда называют «микрокапитальными» акциями.Акции с очень низкой ценой известны как «копейки». Эти компании могут иметь небольшую прибыль или вообще не иметь ее. Пенни-акции не приносят дивидендов и очень спекулятивны.

Каковы преимущества и риски акций?

Акции предлагают инвесторам наибольший потенциал для роста (увеличения стоимости капитала) в долгосрочной перспективе. Инвесторы, желающие придерживаться запасов в течение длительного периода времени, скажем, 15 лет, обычно получали сильную положительную прибыль.

Но цены на акции движутся как вверх, так и вниз.Нет гарантии, что компания, акции которой вы держите, будет расти и преуспевать, поэтому вы можете потерять деньги, вложенные в акции.

Если компания обанкротится и ее активы будут ликвидированы, держатели обыкновенных акций последними в очереди получат долю в выручке. Сначала выплаты будут выплачены держателям облигаций компании, а затем держателям привилегированных акций. Если вы являетесь держателем обыкновенных акций, вы получаете все, что осталось, а может и ничто.

Даже когда компаниям не грозит банкротство, цена их акций может колебаться вверх или вниз.Например, акции крупных компаний как группа теряют в среднем примерно один раз в три года. Если вам нужно продать акции в день, когда цена акций ниже цены, которую вы заплатили за акции, вы потеряете деньги на продаже.

Колебания рынка могут нервировать некоторых инвесторов. На цену акций могут влиять факторы внутри компании, например, неисправный продукт, или события, которые компания не может контролировать, например политические или рыночные события.

Акции обычно являются частью холдингов инвестора.Если вы молоды и делаете сбережения для долгосрочной цели, например для выхода на пенсию, возможно, вам захочется держать больше акций, чем облигаций. Инвесторы, приближающиеся к пенсии или выходящие на пенсию, могут захотеть держать больше облигаций, чем акций.

Риски, связанные с владением акциями, можно частично компенсировать путем инвестирования в ряд различных акций. Инвестирование в другие виды активов, не являющихся акциями, например в облигации, является еще одним способом компенсации некоторых рисков владения акциями.

Как покупать и продавать акции

Вы можете покупать и продавать акции через:

  • Прямой складской план
  • План реинвестирования дивидендов
  • Дисконтный брокер или брокер с полным спектром услуг
  • Акционерный фонд

Прямые складские планы. Некоторые компании позволяют покупать или продавать свои акции напрямую через них без использования брокера. Это позволяет сэкономить на комиссиях, но вам, возможно, придется внести в план другие сборы, в том числе если вы передадите акции брокеру для их продажи. Некоторые компании ограничивают прямые планы акций сотрудниками компании или существующими акционерами. Некоторые требуют минимальных сумм для покупок или уровней учетной записи.

Планы

Direct Stock обычно не позволяют покупать или продавать акции по определенной рыночной цене или в определенное время.Вместо этого компания будет покупать или продавать акции плана в определенное время - например, ежедневно, еженедельно или ежемесячно - и по средней рыночной цене. В зависимости от плана вы можете автоматизировать свои покупки и автоматически списать стоимость со своего сберегательного счета.

Планы реинвестирования дивидендов. Эти планы позволяют вам покупать больше акций, которыми вы уже владеете, реинвестируя выплаты дивидендов в компанию. Для этого необходимо подписать договор с компанией.Узнайте в компании или брокерской фирме, взимается ли с вас плата за эту услугу.

Дисконт или брокер с полным спектром услуг. Брокеры покупают и продают акции для клиентов за вознаграждение, известное как комиссия.

Фонды акций - еще один способ покупки акций. Это тип паевого инвестиционного фонда, который инвестирует в основном в акции. В зависимости от своей инвестиционной цели и политики фондовый фонд может концентрироваться на акциях определенного типа, таких как «голубые фишки», акции с высокой капитализацией или акции роста со средней капитализацией.Фонды акций предлагаются инвестиционными компаниями и могут быть приобретены непосредственно у них, через брокера или консультанта.

Плата за понимание

Покупка и продажа акций влечет за собой комиссию. План прямых акций или план реинвестирования дивидендов может взимать с вас плату за эту услугу. Брокеры, которые покупают и продают акции для вас, взимают комиссию. У брокера со скидкой комиссионные ниже, чем у брокера с полным спектром услуг. Но, как правило, вам нужно самостоятельно исследовать и выбирать инвестиции.Брокерские услуги с полным спектром услуг обходятся дороже, но более высокие комиссии платят за консультации по инвестициям, основанные на исследованиях этой фирмы.

Предотвращение мошенничества

Акции публичных компаний зарегистрированы в SEC, и в большинстве случаев публичные компании обязаны подавать отчеты в SEC ежеквартально и ежегодно. Годовые отчеты включают финансовые отчеты, которые были проверены независимой аудиторской фирмой. Информацию об публичных компаниях можно найти в системе EDGAR SEC.

Дополнительная информация

Счета, открытие брокерского счета
Брокерские поручения
Покупка и продажа акций: рыночные центры
Хранение ваших ценных бумаг
Акции с микрокапиталом
Разделение акций
Обратное разделение акций
Акции, хранящиеся на улице Название
Исполнение сделок: правила, которым должна следовать ваша брокерская фирма Голосование
Использование своих прав голоса при корпоративных выборах
Бюллетень инвестора: американские депозитарные расписки
Бюллетень инвестора: торговля в нерабочее время

Как стать акционером компании | Малый бизнес

Кимберли Леонард Обновлено 4 марта 2019 г.

Корпорация выпускает акции для представления доли владения в компании, делая владельца акционером.Новости часто изображают взлеты и падения фондового рынка, показывая ежедневные результаты для «рынков», которые представляют собой совокупность акций, основанную на размере или отрасли, как меру того, как работает мир инвестиций в целом. Стать акционером любой публичной компании означает покупать акции этой компании через брокерскую фирму. Чтобы стать акционером частной корпорации, необходимо напрямую связаться с этой компанией с предложением об инвестировании.

Покупка акций у брокерских фирм

Брокерские фирмы покупают и продают акции вместе с другими финансовыми инструментами.Брокерские фирмы предлагают разные уровни обслуживания в зависимости от типа информации и услуг, которые вам нужны.

Онлайн-брокерские фирмы, такие как eTrade, позволяют покупать и продавать акции за фиксированную плату, взимая всего 3,95 доллара за транзакцию. Брокеры с полным спектром услуг могут взимать до 5 процентов за транзакцию. Например, за сделку в размере 10 000 долларов брокеру может быть выплачена комиссия в размере 500 долларов, хотя средняя комиссия для брокеров составляет от 1 до 2 процентов.

Брокеры с полным спектром услуг

Преимущества брокера с полным спектром услуг - это обслуживание и информация.Если вы новичок в мире инвестирования, ваш биржевой маклер может найти для вас цену акций и основную информацию о них, а также провести анализ рынка для оценки эффективности проекта. Для инвестора это может быть ценная информация.

Однако, если вы просто хотите быть акционером акций Disney, потому что хотите оставить их своим внукам, вам может не понадобиться вся дополнительная информация. Вы также можете запросить скидку у брокера с полным спектром услуг.

Типы акций

Не все запасы созданы равными.Вы услышите такие термины, как акции с большой, средней и малой капитализацией. Они относятся к рыночному капиталу акций. Компании с большой капитализацией имеют рыночную капитализацию более 10 миллионов долларов. Компании со средней капитализацией имеют рыночную капитализацию от 2 до 10 миллиардов долларов.

Компании с малой капитализацией ниже этого эталона. Есть также мега-компании с большой капитализацией с рыночной капитализацией более 200 миллионов долларов, а также микро- или пенни-акции, развивающие новый рыночный капитал с небольшой историей. Размер компании предполагает платежеспособность и, следовательно, безопасность инвестиций, хотя нет никаких гарантий эффективности.

Доходные и растущие акции

Чтобы еще больше запутать инвесторов, акции также описываются как акции «роста», «роста и дохода» или «доходов». Это больше связано с целью инвестора. Компания, стремящаяся к росту, инвестирует все обратно в компанию и, таким образом, не платит своим владельцам никакой прибыли. Доходы компании платят своим владельцам.

Компании роста и прибыли уравновешивают эти два фактора. Как акционер, вы являетесь владельцем и получаете дивиденды от дохода или акций прироста и дохода.Это в дополнение к любому увеличению стоимости акций с течением времени.

Компании, занимающиеся новыми технологиями, часто рассматриваются как растущие компании, а коммунальные предприятия - как компании с доходами. Такая компания, как Apple, хотя когда-то была растущей технологической компанией, теперь сочетает высокие дивиденды с реинвестированием, что делает их акцией роста и дохода.

Совершение покупки

Для покупки акций требуется заказ на покупку. Это делается через вашего брокера или онлайн-брокерскую платформу. Для большинства новых учетных записей требуется минимальный баланс, чтобы вы могли оплатить акции перед покупкой.Определите свой бюджет и проверьте цену за акцию.

Включите любые комиссии сверх общей стоимости акций. Например, чтобы купить 100 акций XYZ по цене 25 долларов за акцию с комиссией в 1 процент, вам нужно 2500 долларов за акцию плюс 25 долларов за комиссию - итого 2525 долларов за транзакцию.

Вы можете разместить ордер на покупку по рыночной цене , что означает, что любая колеблющаяся цена акции в момент покупки является вашей ценой. Лимитные приказы , с другой стороны, заявляют, что вы хотите, чтобы покупка была сделана только по определенной цене.Таким образом, если цена за акцию составляет 25 долларов, но колеблется, размещение лимитного ордера в размере 24 долларов за акцию означает, что вы не будете покупать акции, если цена не упадет до этой суммы. Когда это произойдет, лимитный ордер будет выполнен, и ваш счет будет списан.

Инвестирование в частные компании

Покупка акций частных компаний отличается. Большинство малых предприятий - это частные корпорации, принадлежащие небольшой группе владельцев и инвесторов. Частные корпорации управляют своими запасами в бухгалтерской книге, которую ведет корпоративный секретарь.Эти акции могут быть трудно оценить, если компания молодая или непроверенная.

Позвоните секретарю или президенту и сообщите о своем желании приобрести долю в компании. Договоритесь о цене за акцию и количестве акций. Владельцы могут неохотно отказываться от контроля мажоритарного акционера, поэтому вы можете быть ограничены в количестве акций, которые вы можете купить.

После того, как количество акций и их стоимость будут определены, перечислите платеж компании. В бухгалтерской книге делаются записи о вашей собственности, и вам выдается бумажный сертификат акций, подписанный президентом и секретарем, в качестве доказательства права собственности.

Как покупать акции частных компаний

Частные или закрытые компании могут оставаться в тени, но они играют ключевую роль в экономике Соединенных Штатов. Следовательно, инвесторы рассматривают частные компании при определении предприятий, в которые они хотят инвестировать.

Как и в случае с любыми инвестициями, рациональный инвестор проведет некоторую комплексную проверку нескольких объектов с точки зрения их текущего финансового и операционного состояния, а также их вероятного будущего успеха.Короче говоря, инвестор должен знать ценность компании и иметь представление о том, какие шаги компания может предпринять, чтобы сделать ее еще более ценной.

После того, как вы завершили комплексную проверку и определили частную компанию, в которую хотите инвестировать, вы можете использовать один из трех вариантов покупки акций частной компании.

Частные корпорации и акции с ограниченным доступом

Частной компании запрещено продавать незарегистрированные акции компании населению, и, таким образом, акции считаются «ограниченными»."В большинстве случаев, чтобы продать свои незарегистрированные акции, федеральные правила требуют, чтобы частная компания получила освобождение от регистрации. Но независимо от этого условия в некоторых случаях можно купить частные обыкновенные акции, независимо от того, являетесь ли вы богатым инвестором или инвестором.

Закрытые обыкновенные акции

Корпорация, которой еще предстоит выпустить акции посредством IPO или первичного публичного размещения акций, является частной корпорацией. В этом случае один или небольшое количество учредителей компании владеют большинством обыкновенных акций корпорации, отсюда и термин закрытые акции.Состав владельцев может также включать венчурных капиталистов или частных инвестиционных компаний, которые владеют обыкновенными акциями, привилегированными акциями или долговыми обязательствами частной корпорации.

Каждая из этих частных акций разрешена правилами Комиссии по ценным бумагам и биржам, которые также освобождают эти акции от государственной регистрации при определенных обстоятельствах. Например, человек, которого SEC называет «опытным инвестором», может вести переговоры с частной корпорацией о покупке акций непосредственно у компании.В этом случае договор купли-продажи акций именуется меморандумом о частном размещении.

Аккредитованные инвесторы

Во многих случаях, чтобы претендовать на покупку ограниченных акций обыкновенных акций частной компании, потенциальный инвестор должен быть аккредитованным инвестором. Это означает, что инвестор должен был получать годовой доход в размере 200 000 долларов США или более долларов США за каждый из двух лет, предшествующих покупке. В качестве альтернативы, инвестор должен иметь чистое состояние в размере долларов США 1 миллион долларов США или более, что исключает основное место проживания человека.

В случае аккредитованного инвестора существующий акционер частной компании может продать акции этому инвестору, но этот инвестор не может сделать их доступными для публичной перепродажи. В некоторых случаях зарегистрированный брокер-дилер выступает в качестве посредника, идентифицируя владельца ограниченных акций частной компании, который желает продать акции заинтересованному покупателю.

Неаккредитованные инвесторы

В некоторых случаях федеральные регулирующие органы выдают корпорации освобождение от регистрации, по которому компания может продать ограниченное количество частных обыкновенных акций неаккредитованным инвесторам.Этот вариант может быть возможен для ограниченных акций, которые соответствуют Правилу 144 SEC.

Правило 144 гласит, что ограниченные акции могут иметь право на публичную перепродажу в течение всего периода от шести месяцев до одного года после выпуска акций. Следовательно, после этого периода владения владелец может публично продать частные акции. Часто брокер облегчает эту сделку.

Краудфандинговые частные акции

В качестве альтернативы неаккредитованные инвесторы могут приобрести частные обыкновенные акции через краудфандинговый веб-сайт.В соответствии с Законом «Jumpstart Our Business Startups Act» от 2012 года, средний инвестор может покупать частные обыкновенные акции, используя метод краудфандинга. В этом случае частная корпорация продает свои акции через краудфандинговый портал неаккредитованным инвесторам. Согласно Закону 2012 г., частная компания может привлечь до $ 2 млн , используя этот процесс.

Краудфандинговые сайты требуют, чтобы все покупатели регистрировались на портале и читали финансовые отчеты частной корпорации перед размещением заказа на покупку.Затем долларовая стоимость заявки участника ограничивается исходя из дохода потенциального инвестора.

Хотя частная компания может оставаться в тени, она может играть важную роль в экономике Соединенных Штатов. Следовательно, некоторые инвесторы предпочитают приобретать акции этих компаний. В то время как федеральные правила устанавливают ограничения на продажу акций, находящихся в закрытом владении, как аккредитованным, так и неаккредитованным покупателям, покупатель может приобретать акции частной компании, используя один из трех вариантов: совершить покупку акций в качестве аккредитованного инвестора, совершить покупку акций в качестве неаккредитованного инвестора в соответствии с Правилом 144 или завершите покупку через краудсорсинговую платформу в соответствии с Законом о Jumpstart Our Business Startups 2012 года.

Как инвестировать в акции как владелец бизнеса

Хотите начать инвестировать в акции (или опционы, фьючерсы или другие сопутствующие товары)? Что ж, хорошая новость в том, что вы можете сделать это всего за несколько кликов. Благодаря онлайн-брокерам вы можете начать торговать в считанные минуты.

Конечно, если вы хотите все делать правильно, есть несколько вещей, которые вы должны сделать в первую очередь (и после). В конце концов, вы хотите максимизировать свои шансы на получение прибыли на фондовом рынке.

Итак, давайте обсудим каждый этап инвестиционного процесса и поможем вам начать работу с правильной ноги.

Мы знаем, что вы хотите начать покупать акции, но призываем вас не пропускать этот шаг. Прежде чем начать торговать на бирже, вы должны убедиться, что инвестирование - лучший выбор для вас и вашего бизнеса.

Для частных лиц инвестирование часто оказывается простой задачей. Фондовый рынок часто дает более высокую доходность, чем простое хранение денег на сберегательном счете, по крайней мере, в долгосрочной перспективе. И даже если вы не заинтересованы в активном управлении своим портфелем, пенсионные счета, такие как 401 (k) и Roth IRA, означают, что у вас, вероятно, есть какие-то деньги на фондовом рынке.

Но для бизнеса математика не так проста. Во-первых, у предприятий обычно есть множество других способов эффективно тратить деньги. Вместо того, чтобы становиться инвестором с коммерческими фондами, вы могли бы использовать эти деньги, чтобы купить больше инвентаря, обновить свое оборудование, нанять больше сотрудников - вы поняли. Дело в том, что вы можете потратить свои деньги таким образом, чтобы это повлияло на вашу прибыль и вероятность того, что ваш бизнес сохранится через несколько лет.

Это подводит нас к следующему пункту: фондовый рынок обычно лучше работает как долгосрочная инвестиционная стратегия.Как вы, наверное, заметили, на фондовом рынке бывают взлеты и падения. Через несколько лет вы, вероятно, потеряете деньги. Но со временем эти взлеты и падения уравновешиваются, давая среднюю доходность от 4% до 10%, в зависимости от того, кого вы спрашиваете. Однако бит «со временем» является ключевым.

Для частных лиц это не проблема. Большинство из нас планируют оставаться здесь на долгие годы, чтобы пожинать приятные плоды долгосрочной отдачи. Однако у бизнеса, как правило, продолжительность жизни короче, чем у людей. Через 10 лет вы могли бы выйти на пенсию или продать свой бизнес, а это значит, что ваш бизнес никогда не получит долгосрочных выгод от инвестиций.

И нам, вероятно, не нужно напоминать вам о том, сколько малых предприятий терпят крах за 10-летний период (слишком много). Итак, вам нужно решить, что даст вашему бизнесу поддержку в течение этих 10 лет: скупать деньги на фондовом рынке или регулярно инвестировать в стратегию и операции бизнеса.

В конце концов, только у вас есть ответ. Вы знаете свой бизнес и его потребности намного лучше, чем мы. Итак, если вы действительно думаете, что хотите стать бизнес-инвестором, мы здесь, чтобы помочь.Следующие ниже шаги помогут вам в этом путешествии.

Но если вы сомневаетесь, возможно, вам стоит подумать о том, чтобы сделать что-нибудь еще с деньгами своего бизнеса. Например, высокодоходные сберегательные счета для предприятий предлагают некоторую прибыль на ваши деньги, но они менее рискованны и более ликвидны, чем фондовый рынок.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *