Воскресенье , 7 Август 2022

Как искать инвестора: Шаги навстречу: как найти идеального инвестора

Содержание

Как и где стартапу найти правильного инвестора / Хабр

Спойлер: ключевое слово — «правильный», без понимания, кто ваш правильный инвестор, ответы на «как?» и «где?» столь же бесполезны, как и многочисленные статьи на эту тему, которые вы наверняка, читали, следовали рекомендациям и не получали результатов.

Чего нет в этой статье

В этой статье не будет обещаний, что после ее прочтения вы познаете дзен фандрайзинга и тем более ссылок на сайт фонда, который дает деньги всем без разбору, от таких, как раз надо держаться подальше. Здесь не будет примеров инвест-презентаций и даже советов, как питчить на уровне бога. Никаких волшебных таблеток! Только практические рецепты, как не потерять время на бесполезные рассылки писем по сотням адресов, где их даже не открыв, отправят в корзину. Объясню, почему не стоит сливать бюджеты в кампании на краудфандинговых платформах и ходить по всем акселераторам подряд, чередуя их с хакатонами.

Что есть в этой статье

Наверное, вы слышали историю о том, как Сергей Брин и Ларри Пейдж за 3 минуты, пока двигался лифт, рассказали о своем проекте Энди Бехтольшайму, который впоследствии выписал чек на 100 тысяч долларов, что сделало его миллиардером.

Если вы думаете, что это случайность и ребятам повезло, то вы ошибаетесь. В этой статье рассказывается о той работе, которую необходимо проделать, чтобы увеличить вероятность такого события в десятки раз, как это и сделали основатели Google.

А нужен ли инвестор?

Стартап предполагает инвестиции. Возможно, основатели этого еще не осознали или даже не согласны с этим утверждением. Но, как следует из самого определения стартапа, вероятность того, что ему понадобится инвестор весьма высока и вытекает это из необходимости найти устойчивую бизнес-модель. На эти поиски и нужны деньги, которые дает инвестор или кто-то из основателей, в таком случае последний также становится инвестором. Затем, деньги нужны на масштабирование этой бизнес-модели, потом на покорение смежных рынков, после на IPO. И это не считая пивотов и многих других приключений, характерных для стартапов, которые обычно оплачивает инвестор.

Чего делать не стоит

Есть несколько общих правил, которые пригодятся большинству стартапов, за редким исключением.

Начнём с вредных советов, как потратить силы в бесплодных попытках найти инвестора.

  • массовые рассылки писем с инвестиционными презентациями. Это не сработает почти никогда. Даже если вы угадали и написали той самой второй половинке и сделали это великолепно, шанс, что ваше письмо хотя бы прочтут, невелик. Просто потому, что почтовый ящик VC (венчурного капиталиста) трещит по швам от писем, в 99% случаев абсолютно неподходящих ему стартапов. Они все прекрасны, но они не его, то стадия не та, то он ничего не понимает в рынке, на котором работает компания, а большинство просто пишет чепуху.
  • ходить на хакатоны. Хакатоны — это прекрасные сборища талантливейших людей, вот только если там и есть инвестор, его внимание принадлежит победителям. Давайте честно, на каждом хакатоне только один победитель и на хакатоне он работает над технической частью решения без испытания его рыночными реалиями. Инвестору же нужны метрики вашего роста на реальном рынке. Показать их в условиях хакатона невозможно.
    Схантить в команду программиста на хакатоне — отличная идея, зацепить инвестора — вряд ли. Исключения бывают, но они, как известно, подтверждают правило.
  • Краудфандинговые платформы. Все слышали о фантастических успехах некоторых проектов на kickstarter. Предлагаю вам погуглить, используя поисковый запрос наподобие «топ самых успешных проектов на кикстартер». Затем сравните ваш проект с тем, что вам выдаст поисковик, затем переходите к следующему пункту. Шутка. Там есть клевые проекты. Вот только инвесторы не ходят на краудфандинговые платформы, мотивируя это тем, что там много фрода и скама. По разным данным процент заведомо несуществующих или мошеннических проектов на краудфандинговых площадках может доходить до 50. На такие риски не пойдет ни один здравомыслящий человек.

Что стоит делать

Теперь о том, что каждый стартапер должен сделать при подготовке к поиску инвестора

  1. Подготовить и всегда держать под рукой: питч-дек (презентация для инвестора), финмодель, executive summary
  2. Выучить наизусть на английском языке элевейтор питч (elevator pitch).

Это базовые условия, которые надо понимать, без этого нет смысла даже начинать поиски инвестора. Все, что попадет в любой из этих документов или в elevator pitch должно быть основано на цифрах метрик вашего проекта и демонстрировать рост, если не продаж, то хотя бы рост аудитории. Рост должен быть интересным для инвестора и отражать его интерес к росту стоимости вашей компании в разы за год. Соответственно и ваши метрики должны расти в диапазоне от 100%.

Про закон больших чисел и фандрайзинг

Есть такие люди, которые, не без основания, считают, что закон больших чисел работает везде. И, с конверсией, им неизвестной, подобно ковровым бомбометаниям, рассылают холодные письма вообще всем инвесторам, которых смогли найти. Почему это плохое решение? Для начала это вопрос элементарной деловой этики, это просто неуважение к потенциальному партнеру, который в строке адресата видит e-mail конкурента, а вместо обращения по имени встречает что-то вроде «дорогой коллега».

Но основной минус этого подхода в том, что он не учитывает индивидуальных особенностей потенциального инвестора. Даже если вы попали в ничтожный процент и одно из сотен ваших писем попало тому-самому инвестору, которому подходит ваш стартап, он не встретит в вашей презентации ничего такого, что учитывает именно его интересы, вкусы, экспертизу и даже его имя, о чем уже говорилось.

Как быстро найти инвестора?

Вот какое дело, момент, когда приходит осознание необходимости инвестора всегда неподходящий. Дело даже не в том, что основатели частенько чужды планированию и не рассчитывают, момент, когда закончатся деньги. С этой точки зрения начинать искать инвестора всегда следует вчера. Дело в том, что поиски инвестора требуют времени непосредственно основателей компании. А это самый важный для стартапа ресурс, и он всегда в дефиците. По этой причине вопросу, кто же для данного конкретного стартапа «правильный» инвестор, не уделяется должного внимания. Обычно и вопроса такого не встаёт, что и становится причиной, если не провала поисков, что не самый плохой вариант, то длительной череды неудачных попыток.

Самой же большой неудачей будет факт заключения инвестсоглашения не с тем инвестором, который вам нужен. В сети полно историй об инвесторах из русской мафии, да и просто из людей, не только ничего не понимающих в венчурном инвестировании, но даже уверенных в своей экспертности, которая стартапу не только не нужна, но и зачастую вредна. Но это тема отдельной статьи.

Так вот, чтобы ваш инвестор не погубил вашу компанию, а его поиски не затянулись до того самого момента, ради избежания которого они и затевались (когда деньги закончатся), и нужно знать, кого искать. Ответ на вопрос «кто мой правильный инвестор?» сильно приблизит к ответу на вопрос «как поскорее найти инвестора?», что по существу должно восприниматься так: как найти инвестора раньше, чем вы закроете компанию из-за того, что вам нечем платить зарплаты, оплачивать аренду офиса, серверов и всего остального. Повторюсь, чтобы всего этого не произошло, ищите своего «правильного» инвестора, это сократит время на поиски и убережет от контактов с людьми, которые скорее навредят вашей компании своими деньгами. Итак, ответ на вопрос «Как быстро найти инвестора?» звучит так: «Ищите правильного инвестора».

Кто такой «правильный» инвестор?

Чтобы определиться с портретом нужного нам инвестора, надо понимать, что инвестор и сам ищет стартапы — это его работа, его бизнес. Именно этот факт и надо использовать. Во взаимоотношениях инвестора и стартапа есть два охотника и две добычи, оба играют обе эти роли. Тот, кто осознал это, становится охотником. Для подготовки к охоте надо выполнить 3 несложных упражнения

Изучить повадки жертвы 

Чтобы определиться, где водится зверь, на которого вы охотитесь, надо знать его повадки. Грамотный, а мы ищем именно такого, инвестор четко осознает, какие проекты ему нужны, в какой области он эксперт и где может помочь портфельному проекту. Опытные инвесторы имеют довольно легко поддающийся описанию профиль. Это самое описание профиля инвестора легко раздобыть, например заглянув в crunchbase.com или на другие подобные ресурсы. Делать это обязательно, 1 час, проведённый на этой площадке поможет понять, какие бывают инвесторы и как их классифицировать.

Тут вы узнаете, в какие компании они инвестируют: 

  • отрасли экономики, технологии, бизнес-модели, интересные инвестору
  • географию целевых рынков портфельных компаний
  • стадию жизни стартапов, которым отдается предпочтение
  • чек, с которым инвестор чаще всего или в среднем заходит в сделку.

Все это и есть описание вашего потенциального инвестора. Например, инвестор инвестирует преимущественно в компании на Раунде А, его средний чек 1 миллион долларов, половина компаний в его портфеле — это компании, которые разрабатывают маркетплейсы в сегменте Travel, отдает предпочтение стартапам, использующим в работе технологии Big Data. Вместо примера предлагаю задуматься, обратит ли такой инвестор на компанию, которая делает, скажем синтетические алмазы.

Камуфляж

В отличии от стартапов, инвестор всегда осознает, что он охотник и, соответственно, охотится за стартапами. Как узнать, за какими именно стартапами охотится конкретный инвестор, мы только что узнали.

Теперь давайте замаскируемся — пусть он думает, что это он охотник, а вы дичь. Нетрудно догадаться, что для успеха у конкретного инвестора ваша компания должна соответствовать его профилю инвестирования. Опишите свой стартап, как минимум по таким критериям: 

  • стадия или этап развития компании. Имеется в виду Pre-Seed, Seed, Round A, B и так далее. По факту речь о раунде инвестирования.
  • ваша ключевая технология, индустрия или отрасль экономики, бизнес-модель (текущая или предполагаемая), например, искусственный интеллект / распознавание изображений, экология, B2G. Это выдуманный пример для компании, которая распознает изображения спутниковых снимков, выявляя области для лесовосстановления и лесозаготовки, свой сервис компания продает государственным органам, ответственным за лесопользование и предприятиям лесной отрасли.
  • география целевого рынка, например, Канада и США. То есть неважно, что у вас распределенная команда, члены которой сидят по домам в Ярославле, Минске и Харькове. Вернее, это важно, но говорит о том, что вы — молодец и находите дешевые ресурсы для разработки, но важнее тут именно география вашего рынка, поскольку это говорит о потенциале масштабирования будущих продаж.
  • Сколько денег вам нужно в этом раунде.

Речь, естественно, идёт о достоверной информации. На этом этапе наша цель занять понятное место в системе координат инвестора, стать заметными для него, соответствовать его критериям отбора.

Наметить жертву

Подобрать под получившееся описание своей компании (см. п.2) максимально соответствующий по профилю инвестирования (см. п.1), а значит и подходящего именно вам инвестора. Очевидно, что тот инвестор, чей инвестиционный профиль наиболее подходит к описанию вашего проекта и будет самым подходящим для вас в текущий момент.

В качестве примера предлагаю обратиться к уже описанным профилям инвестора и компании из пунктов 1 и 2 выше. Приведенные примеры, очевидно, могут служить образцом бесполезной траты времени на отправку инвест-презентаций компанией из пункта 2 инвестору из пункта 1.

Немного о smart money

Правильным инвестором может оказаться и ангел, и фонд, и акселератор, а может и такой невиданный зверь, как family office, но важно понимать, сейчас это тот инвестор, который лучше всего умеет работать с такими компаниями, как ваша и сможет максимально эффективно вам помогать, задействуя свою экспертизу и сеть контактов в отрасли. Это те самые smart money, о которых часто пишут, но не объясняют как и где их найти.

Теперь пора?

Давайте подведем промежуточный итог:

  1. Чтобы поскорее найти инвестора — ищите «правильного» инвестора
  2. Правильный инвестор — этот тот инвестор, который действительно инвестор и подходит вашей компании на данном этапе.
  3. Чтобы понять, кто подходит вашей компании, опишите свою компанию с помощью критериев, которыми описывают инвестиционный профиль инвестора.
  4. Далее ищите инвестора именно с похожим инвестиционным профилем или хотя бы с похожими компаниями в портфеле.
  5. Теперь на тех же crunchbase или angellist просто отбираем подходящих инвесторов.

Теперь вы знаете, на кого охотитесь и где искать вашу добычу. У вас есть имена и координаты интересных вам персон. Все, что будет дальше — просто дело техники, впрочем, как и все, что мы проделали до этого момента.

Чем лучше вы будете знать своего инвестора, тем проще его заполучить.

Последние приготовления перед охотой

Вопрос «когда пора искать инвестора?» мы уже поднимали, посмотрим на него под другим углом. 

  • Мы выучили домашнее задание, то есть подготовили Pitch deck и заучили elevator pitch, даже потренировались с друзьями и посмотрели, как это делают люди, например на VC Кухне.
  • Мы знаем, кто наш правильный инвестор, включая его имя, фамилию, профиль в LinkedIn или на angel.co. Фактически, мы знаем или можем узнать  про этого человека почти все — интернет все-таки.

Готово почти все. Не забываем, что мы ищем вменяемого, умного, хитрого, вдумчивого инвестора. Все эти качества в будущем должны работать на вас и ваш проект. Такой хитрый зверь обязательно, заинтересовавшись, будет вас проверять. Надо подготовиться. Наведите порядок в ваших соцсетях, особенно в самых популярных, или в тех, где сам инвестор присутствует. Как правило, мы охотимся на пару десятков конкретных человек, поэтому красоту стоит навести везде. Есть также смысл завести аккаунты для себя и своего стартапа в LinkedIn и angel.co. Не забудьте сделать нормальный хотя бы лэндинг с описанием проекта, его миссии, команды, вашей экспертизы. Все должно вызывать доверие к вам, вашей команде, ее достижениям и самому стартапу. Считайте, что это сачок, которым вы захватите пойманную рыбку.

Готов ко встрече с инвестором?

Обязательная программа выполнена. Теперь мы знаем, как подготовиться, как распознать правильного инвестора и где его искать. Что дальше? Дальше надо отобрать подходящих кандидатов на звание вашего инвестора. Их с учетом наших требований наберется не так уж и много, а если вы захотите, например, чтобы город, где расположена штаб-квартира интересного вам фонда располагался там же, где вы живете, то таких наберется и того меньше. В любом случае, теперь нет необходимости полагаться на закон больших чисел. Еще бы, ведь все, кому вы будете писать работают именно с такими стартапами, как ваш.

Предположим, у вас набралось два десятка фамилий, кому вы хотите написать или пообщаться. Не торопитесь, вы славно потрудились, чтобы все испортить на последнем этапе — это всегда успеется.

Фандрайзинг и кайтсерфинг, где связь!

Тут хочу привести пример основательницы Canva Мелани Перкинс. После сотен отказов от инвесторов и потраченных на эти отказы месяцев в Silicon Valley, девушка изменила подход к фандрайзингу. Один из ее целевых инвесторов Билл Тай был большим фанатом кайтсерфинга. И Мелани освоила этот самый кайтсерфинг, покорила волны и ветер, как говорят любители этого экстремального развлечения, чтобы завладеть вниманием инвестора и ей это удалось. Она не только показала и рассказала Биллу о своей компании, но и получила от него приглашение на MaiTai Maui, это эксклюзивное мероприятие, которое проводил Билл Тай для игроков венчурной индустрии. Одной из частей программы мероприятия было соревнование по кайтсерфингу, а другое — возможность показать сервис Canva — еще нескольким инвесторам, но уже с рекомендациями Билла, а это уже совсем другое дело! Итогом стало закрытие Seed раунда и привлечение 3 миллионов долларов от инвесторов, в числе которых был и Билл Тай. Ради интереса предлагаю вам немедленно нагуглить, какова оценка Canva сейчас.

Максимальная персонализация

Это то, к чему я призываю вас. Неважно, любит ли ваш потенциальный инвестор спагетти или играть в гольф, покорял ли он Южный полюс по маршруту капитана Скотта или предпочитает проводить время с сигарой в загородном клубе. Все это вы можете про него узнать просто из соцсетей, скорее всего, вы уже знакомы через пару рукопожатий. Но ответьте себе на вопрос, на что вы готовы, чтобы дать вашему стартапу шанс сделать мир немного лучше?

Нет нужды прыгать с парашютом и тем более без него, просто, когда пишите холодное письмо инвестору, обратитесь к нему по имени и укажите, что причина, по которой вы пишете именно ему — это тот факт, что вы можете быть очень полезны друг другу. Если вы, как бы случайно, окажетесь на вечеринке гончаров, коими вы оба являетесь или успели стать только вчера, то у вас будет нечто большее, чем 3 минуты его рассеянного внимания. Вы получите собеседника с родственными взглядами и совершенно иным уровнем эмпатии в отношении вас. Пользуйтесь этим.

Что в итоге

Вернемся к Google, нет смысла напоминать, что капитализация этой компании превышает 1 триллион долларов. Но к тому чеку, о котором мы говорили в начале, основателей привела работа по подбору правильных кандидатов в инвесторы. И в начале они пришли к профессору Стэнфорда, где учились. Пришли, по официальной версии, за советом. Но мы-то с вами теперь знаем: кайтсерфинг, гончары и т.д. Так профессор Стэнфорда Дэвид Черитон стал первым инвестором Google, а затем свел их с тем самым Энди Бехтольшаймом, с которым они якобы случайно встретились в лифте.

Как найти инвестора

Если вы задались вопросом, как найти инвестора, или вы уже давно ищете инвестора и не можете найти, то стоит запомнить одну вещь: инвестора не интересует сама по себе бизнес-идея, ему куда интереснее выгода, которую можно извлечь.

Начальный этап в поиске инвестора

Если вас заинтересовал поиск инвестора, то первое, что нужно сделать, так это четко представить, кому может быть интересен ваш проект. В первую очередь стоит определить стадию, на которой находится ваш бизнес: зарождение, становление, рост, зрелость. Например, если ваш проект находится на этапе зарождения, то найти инвестора вы сможете лишь среди родственников, друзей, а также людей, которые не боятся рисковать. На следующей стадии (становление), ваш бизнес может заинтересовать венчурные фонды. На этапе роста вы можете найти инвестора среди банков. Если же ваш бизнес уже зрелый, то он может стать интересным институциональным инвесторам, пенсионным фондам.

Что инвестор хочет знать

Прежде чем задавать вопрос «Где найти инвестора?», стоит знать, что для любого инвестора очень важно, чтобы у соискателя инвестиций был опыт работы в той сфере, в которой он хочет реализовывать проект. В противном случае он может потребовать привлечения внешних специалистов или партнеров, которые компетентны в данной области.

Если вам нужен инвестор, то очень важно при его поиске быть максимально честным и убедительным. Нужно, чтобы вы разговаривали с инвестором на языке цифр и фактов и были способны доказать те или иные предположения и выводы.

Условия выхода инвестора

Если вы ищете инвестора партнера, стоит учесть такую деталь, как условия выхода инвестора из бизнеса. Очень важно, чтобы был четко оговорен механизм выхода партнера из проекта, ведь без этого денег никто не даст. Любой инвестор, перед тем как выделить средства, заинтересуется, когда и каким образом он их сможет получить обратно.

И наконец, если вам действительно нужны инвестиции, то тщательно поработайте над проектом. Подумайте над тем, зачем вам нужны деньги и как вы их потом планируете отдавать.

Также на страницах нашего сайта https://investtalk.ru/ вы сможете найти информацию о том, куда выгодно вкладывать деньги, и о привлечении инвесторов.

Другие статьи на нашем сайте

Как и где получить инвестиции в стартап — рассказывают эксперты

Существует 2 очевидных способа привлечения денег: кредиты и инвесторы. По сравнению с долей инвестора, кредит обходится дешевле: процент небольшой, и долг вы через какое-то время закроете — а инвестору будете платить всегда. С другой стороны, вы не обязаны возвращать ему инвестиции — он получает только процент от прибыли.

Где искать инвестора?

Ваши родственники и близкие друзья

Нельзя исключать этот вариант. И продавать им проект нужно точно также, как и обычному инвестору: тотальная подготовка, презентация, заключение договора. Не надейтесь, что они вложат свои деньги только потому, что хорошо вас знают.

Ваша записная книжка

У любого человека сотни контактов в телефоне. Среди них есть как потенциальные инвесторы, так и те, кто может познакомить вас с ними. Не забывайте также про старых клиентов и поставщиков.

Друзья в социальных сетях

Здесь сотни или тысячи контактов. Вам не нужно просить у них деньги. Звоните и пишите по специальной технике — «Посоветоваться». Пример:

Привет, Алексей!

Хочу посоветоваться. Я сейчас открываю бизнес по франшизе и ищу инвестора. Риски минимальны, все уже очень хорошо проработано и готово к запуску. Можно зарабатывать от 30% годовых.

Может, у тебя есть знакомые, которым это будет интересно?

Топ-менеджеры и владельцы компаний

В России много топ-менеджеров, и многие из них зарабатывают более 300-500 тысяч в месяц, а то и больше миллиона. Многие из них стремятся создать себе подушку безопасности, поэтому ищут ниши для пассивного дохода.

Также многие владельцы малого и среднего бизнеса ищут новые направления, заскучали в своей нише и хотят чего-то нового.

Ищите их в социальных сетях: инстаграм, фейсбук, одноклассники, вконтакте. Составьте короткий хороший питч и пишите всем, кого найдете, с предложением о встрече или созвоне. Письмо должно быть коротким и емким. Пример:

Добрый день, Александр.

Я нашел ваш профиль в группе Альфа-Банка. Меня зовут Сергей Дегтярев, я из Москвы. Сейчас я запускаю бизнес в сфере IT в Новосибирске. Это бизнес, который успешно работает уже в 90 городах России и СНГ, но его еще нет в нашем городе.

Я ищу инвестора для развития этого проекта. Доходность для инвестора — от 50% годовых. Это действительно стоящий проект, на который следует обратить внимание. Уделите мне 10 минут по телефону, и я расскажу подробнее.

Также можно прийти в офис, например, под видом клиента и узнать, где кабинет руководителя. Включайте фантазию. Как можно больше встречайтесь и общайтесь с топами и предпринимателями по технике «Посоветоваться» и вас рано или поздно познакомят с нужным человеком.

Инвесторы

Люди, которые целенаправленно ищут бизнесы для вложения денег, тоже существуют в социальных сетях, кроме того их можно встретить, посещая инвестиционные мероприятия, инвестиционные клубы, сообщества бизнес-ангелов, небольшие инвестиционные фонды.

Можно даже разместить объявления на Авито и подобных сервисах. Среди наших партнеров есть те, кто нашел инвесторов именно там.

Краудфандинговые и инвестиционные площадки

На таких площадках как Boomstarter, Planeta, Kickstarter обычные люди скидываются небольшими суммами на интересные проекты. Это не инвесторы: вместо доли в бизнесе они получают от вас бесплатные товары или услуги.
На инвестиционных площадках, таких как StartTrack, люди объединяются, чтобы стать реальными инвесторами проекта. Если вы сделаете сильный питч, то есть шанс получить средства на запуск таким образом.

Как привлечь инвесторов?

Опытные инвесторы сначала выбирают людей, в которых будут вкладывать деньги. На проект они смотрят только во вторую очередь. Отсюда основные правила при поиске инвестора:

Внешний вид

Первое впечатление можно произвести только один раз, поэтому оденьтесь соответствующе. В костюме с галстуком можно пойти в инвестиционный фонд или в компанию с деловым дресс-кодом, но на встречу в более неформальной обстановке нет смысла одеваться в костюм: нужно всего лишь не вызвать отталкивающего впечатления.

Тотальная уверенность

Чтобы придерживаться этого правила, не придавайте каждой встрече слишком большой вес. Инвесторов много, а это только один из них. Просто сделайте все от вас зависящее наилучшим образом.

Знайте хорошо свой продукт

Принесите с собой наглядные материалы — очень короткие и понятные презентацию и финмодель. Ваш питч должен передать инвестору:

  • суть продукта;
  • почему вы хотите заниматься именно им;
  • чем продукт лучше остальных;
  • почему нужно вкладываться именно в эту нишу;
  • почему этот бизнес просуществует много лет;
  • какие у него перспективы;
  • сколько заработает инвестор.

Подготовьтесь ко встрече

Подготовьте вопросы к инвестору и узнайте как можно лучше этого человека из открытых источников. Убедитесь что хотите делать вместе с ним бизнес. Узнайте, где он работал, чем конкретно занимался, какие бизнесы строил, почему ушел из них.

Сделайте предварительные шаги по проекту

Заключенные договора, выбранные локации, собранная команда — лучше, чем просто идея: они подтвердят серьезность ваших намерений.

Слушайте интуицию

Ваша задача не только убедить инвестора вложить в вас деньги, но и понять: хотите ли вы работать с этим человеком? Задавайте вопросы, поймите его ценности и цели. Узнайте, почему он согласился на встречу и что его заинтересовало? Инвестировал ли он раньше и успешно ли? Какие у него отношения с партнерами?

Слушайте свою интуицию и не начинайте работу с теми, в ком возникают сомнения. Искать партнера по бизнесу — все равно что заключать брак. Вы ведь не будете делать предложение руки и сердца тому, в ком не уверены?

Не соглашайтесь на невыгодные условия

Условия предлагаете вы, инвестора выбираете вы. Даже если инвестор говорит, что будет с вами работать только на своих условиях — это может быть только началом переговоров.

Не гоните лошадей

Не торопите инвестора. Возможно, он слышит о вас и о проекте впервые, ему нужно во всем разобраться. Дайте ему время подумать, разобраться, оценить все детали. Не торопите инвестора и ни в коем случае.

Ваша цель на встречу: «продать» себя, проект, цифры и назначить следующую встречу. Уловите все вопросы и сомнения, чтобы подготовить ответы на них ко следующей встрече.

Как работать с инвесторами на ваших условиях

Самые популярные варианты в случае микробизнеса: либо инвестор выдает вам займ, либо он покупает долю в бизнесе и становится совладельцем.

Займ

Здесь можно договориться на 20-50% годовых. Если у вас есть ликвидное обеспечение (недвижимость, автомобиль) и его стоимость выше займа, то деньги можно получить под небольшой процент. Займ оформляется договором займа. По сути, инвестор, который дает вам займ — является кредитором.

Доля в бизнесе

Размер доли нужно рассчитывать с точки зрения потенциальной доходности. Она должна быть от 50% годовых, т.е. инвестор должен вернуть свои деньги за 2 года или быстрее. Возможен вариант, когда инвестор получает больший процент до возврата своих вложений, а затем процент снижается. Например, сначала 30%, а после возврата вложений — 15%.

Я рекомендую входить в партнерство с инвестором, отдавая ему долю до 50% и хотя бы частично вкладываться в проект своими деньгами, чтобы быть собственником бизнеса. Доля в бизнесе официально оформляется созданием ООО с соответствующими долями учредителей, либо инвестиционным договором. И главное: если вы идете по варианту доли в бизнесе, ни в коему случае не берите на себя обязательство вернуть деньги.

Напоследок история

На выставке франшиз в Париже мы познакомились с парнем по имени Джамбулат. Простой парень из Ингушетии, владеющий бургерной в центре Парижа. Я спросил у него: «Откуда у ингуша из простой семьи бургерная в Париже?» Он ответил, что у него даже близко не было денег на ресторан, но была гипотеза, что у владельцев помещений в 200 квадратных метров в центре Парижа также есть деньги, чтобы инвестировать в его бизнес. Тогда он начал ходить по владельцам помещений, подходящих под бургерную, и предлагать им стать инвесторами. Гипотеза сработала. Он обошел 200 владельцев помещений, и 1 из них согласился. Отсутствие денег, опыта в бизнесе и других вещей можно компенсировать количеством попыток.

КАК НАЙТИ ИНВЕСТОРА для стартапа? — Клуб Клиентов

Поиск инвестиций для развития особенно актуален для проектов, которые только зарождаются. Их участники, как правило, имеют идею, с которой готовы «завоевать весь мир», но лишены денег и опыта для ее продвижения. Советами, на что обратить внимание при поиске инвестора, делится партнер юридической компании «Алейников и партнеры» Дмитрий Матвеев.


КАКОЙ ВИД ИНВЕСТИЦИЙ ВЫБРАТЬ?

Каждый стартап ищет инвестиции. Искать их в Беларуси сложнее, за рубежом – проще, там индустрия инвестирования уже сложилась.
Самая сложная – ранняя стадия финансирования. На первом этапе, когда есть идеи, но нет работающего прототипа, сложно убедить инвестора вложить деньги в проект.

Нестрогая классификация способов привлечения средств инвесторов с учетом белорусской правовой системы:

  1. Заем. Он мало распространен на Западе, но широко встречается в Беларуси, зачастую представляет собой заем, сделанный друзьями участников проекта.
  2. Инвестиции в капитал. Способ, когда инвестор в обмен на деньги получает долю в компании. На Западе проще создавать компании, в которых существуют не доли в нашем понимании хозяйственных обществ, а акции. Западная модель таких компаний позволяет гибко структурировать отношения как с инвесторами, так и с сотрудниками. В Беларуси же обычно создаются общества с ограниченной ответственностью, правовое регулирование которых не в полной мере отвечает современным требованиям и распространенной зарубежной практике.

  3. Конвертируемый заем. Наиболее распространен на Западе: более 50% сделок по финансированию стартапов на ранней стадии в США осуществляются с помощью механизма конвертируемого займа.

«В Беларуси в силу специфики законодательства, которое несколько устарело, классический конвертируемый заем невозможен. В настоящее время обсуждается идея введения этого института в белорусское законодательство: рабочая группа при Минэкономики, рассматривающая изменения в закон о хозяйственных обществах, изучает вопрос введения конвертируемого займа, отметил Д.Матвеев.

КАКОЙ СПОСОБ ИНВЕСТИЦИЙ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНЕЙ ДЛЯ ИНОСТРАННОГО ИНВЕСТОРА?

«Если белорусский стартап очень заинтересует иностранца, он проинвестирует в него при помощи любого механизма, даже сделает инвестиции в капитал. Заем для инвестора – самый консервативный и малорисковый способ инвестирования, но и потенциальная прибыль от него меньше. Инвестиции в капитал вернуть сложнее, но если стартап “выстрелит”, то и прибыль инвестора выше», – отмечает эксперт.

ЗАЕМ: ПЛЮСЫ И МИНУСЫ

Особенности займа:

  • плюс для стартапа, получающего займ: инвестор не входит, как правило, в корпоративное управление, не становится участником юридического лица, управление сохраняется за основателями компании.
  • минус для стартапа: заем необходимо вернуть.
Важно: заем нужно получать на компанию, а не на основателей, иначе они будут отвечать по нему своим личным имуществом. Если заем получен на компанию, а она обанкротилась, то она будет отвечать в объеме принадлежащего ей имущества, НО! Все чаще в белорусской практике стали применять субсидиарную ответственность, когда участник компании отвечает своим имуществом в случае недостаточности имущества компании. Для применения субсидиарной ответственности должна присутствовать причинно-следственная связь между действиями или бездействием участников компании и наступлением банкротства.

Если займ привлекается от нерезидента, то в некоторых случаях потребуется разрешение Национального банка Республики Беларусь. Оно не требуется в случае, если:

  • процентная ставка по займу, выдаваемому в долл США или евро, составляет не более 14% годовых, либо не более ставки рефинансирования центробанка соответствующей страны, увеличенной на 5 процентных пунктов;
  • процент за просрочку возврата займа плюс штраф составляют менее 3,65% годовых;
  • в договоре отсутствует обязанность производить любые другие платежи по займу;
  • сумма займа зачисляется только на р/с получателя займа и погашение займа проводятся только с расчетного счета заемщика;
  • займодавец находится не в оффшорной зоне.
Такие правила существуют для того, чтобы избежать возможностей неконтролируемого оттока валюты за рубеж в результате осуществления фиктивных займов, например, под 100% годовых.


ИНВЕСТИЦИИ В КАПИТАЛ ИЛИ БЕЗ КОМПАНИИ НЕ ОБОЙТИСЬ

В случае инвестиций в уставный фонд компании инвестор, попросту говоря, а) меняет деньги на долю в компании или б) предлагает основателям стартапа создать совместную компанию, в которую направит инвестиции.

Особенности инвестиций:

  • инвестор становится совладельцем стартапа, он рискует наравне со всеми, так как не существует обязанность по возврату инвестиций.
Оформление инвестиций в Беларуси проводится таким образом: в хозяйственное общество принимают нового участника, для чего созывается общее собрание участников, оформляются протокол и иные документы. На нем перераспределяются доли, предусматривается обязанность инвестора внести конкретную сумму в уставный фонд компании.

Второй вариант инвестиций, когда инвестор предлагает деньги в уставный фонд новой компании, созданной совместно с основателями проекта, чаще всего происходит в трех случаях:

  • на раннем этапе стартаперы не создают компанию, они ищут инвестора под проект, не оформленный как юрлицо – и только когда найдут, тогда создают компанию;
  • более безопасный вариант для инвестора инвестировать в юрлицо, созданное «с нуля», чем в компанию «с историей», которая требует аудита (due diligence) ее деятельности. Это дорого особенно на начальной стадии, и требует много времени;
  • инвестор просит создать компанию в юрисдикции (стране) более понятной ему с точки зрения законодательства или налогов. Он может предложить стартаперам выступить в ней соучредителями, а заодно настоять на необходимости применения опционной схемы для кофаундеров и других сотрудников, реализовать которую в Беларуси невозможно.

ОФОРМЛЯЕМ ПРАВА НА ОБЪЕКТЫ ИНТЕЛЛЕКТУАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ

Главный вопрос инвестора: оформлены ли права на интеллектуальную собственность в отношении разработок стартапа.

«Проект вообще не продается, если не оформлены права на интеллектуальную собственность. Нельзя инвестировать в то, что не существует, или если интеллектуальная собственность «размыта» по всем участникам стартапа и подрядчикам, в том числе фрилансерам. Стартапу необходимо сконцентрировать права на интеллектуальную собственность в одном месте и таким местом является как раз юридическое лицо. Нужно, чтобы каждый, кто когда-либо участвовал в проекте, подписал договор уступки прав на весь объем разработок, вплоть до маленькой иконки или строчки кода в составе программы», – обращает внимание Д.Матвеев.

Западные инвесторы смотрят на все, вплоть до того, что проводя technical due diligence, оценивают уровень компетенции каждого отдельного специалиста. Проверка может длиться полгода и более при продаже проекта стоимостью от 1 миллиона долларов.

Инвесторы покупают прежде всего команду, а не проект. Практика показывает, что инвесторам интересны прежде всего компетентные люди. Толковую команду легко переориентировать на те проекты, которые нужны на рынке.

Авторским правом охватывается широкий круг объектов – программный код, изображения и так далее. Для того, чтобы появились права на текст, программный код или фотографию, их регистрировать не надо: права на эти объекты появляются в силу факта их создания.

Необходимо заключить договор об уступке интеллектуальных прав (assignment agreement), по которому от разработчиков юридическому лицу передаются все права.
Даже если создание объектов авторского права было безвозмездным, как правило, разработчикам выплачивается небольшая сумма для простоты оформления это-
го действия в бухгалтерии. Объекты авторского права, права на которые уступаются, описываются в договоре, сами такие объекты записываются на компакт-диск, служащий приложением к договору. Последний тренд – указание в договоре ссылок на репозиторий, в котором хранятся сами объекты.

Как работать дальше, когда права на объекты интеллектуальной собственности перешли к компании? При продолжении работы над проектом с каждым разработчиком юрлицо заключает трудовой договор, по которому все права на созданные объекты принадлежат юрлицу.

КОНВЕРТИРУЕМЫЙ ЗАЕМ

Третий вид оформления инвестиций – конвертируемый займ: инвестор дает займ компании, взамен она обещает сконвертировать в будущем его в акции компании при наступлении следующей стадии инвестиций.

Плюсы: стартапер не получает еще одного партнера, он не фигурирует ни в уставном фонде, ни в самой компании. Соответственно, он не влияет на принятие решений.
Почему это интересно инвестору на ранней стадии проекта? Он не хочет разбираться на начальной стадии проекта, какую долю он может получить в обмен на инвестиции и сколько точно стоит стартап.

Это становится ясно при следующем инвестиционном этапе при покупке доли в компании новым инвестором.

«В договоре с инвестором оговаривается дискаунт – скидка с цены акций при конвертации. При покупке компании следующим инвестором становится понятно, какова стоимость компании и какое количество акций получит первый инвестор, тот, кто профинансировал на условиях конвертируемого займа », – отмечает Д. Матвеев.

Как привлечь инвестора в кризис? / RUNET-ID

Вебинар будет интерес действующим предпринимателям и тем, кто только планирует начать свой бизнес и ищет инвесторов. Рассказываем доступным языком: где и как искать инвестора, какие документы вам необходимы, какие ошибки чаще всего допускает предприниматель при поиске инвестиций и как их избежать.

Первая бизнес-школа клубного типа «БИЗНЕС ИНСАЙТ» приглашает Вас принять участие в вебинаре «Как привлечь инвестора в кризис?». Вебинар будет интерес действующим предпринимателям и тем, кто только планирует начать свой бизнес и ищет инвесторов.Рассказываем доступным языком: где и как искать инвестора, какие документы вам необходимы, какие ошибки чаще всего допускает предприниматель при поиске инвестиций и как их избежать.

Программа вебинара

У вас есть идея и нужен инвестор? Или у вас кассовый разрыв и нужны инвестиции в оборотный капитал? За полтора часа мы расскажем про: 

  • Цели привлечения инвестиций: определение целей, суммы и доли
  • Виды инвесторов: типы инвестиционных раундов, фондов, сделок, инвесторов и др.
  • Процесс подготовки: тизер, финмодель, объем рынка, unit-экономика, оценка компании, инвестиционная презентация
  • Поиск инвестиций: как систематизировать процесс поиска и сформировать список потенциальных инвесторов
  • Общение с инвесторами: правила построения коммуникации
  • Ошибки: чего нельзя делать при поиске инвестора?

О спикере

Игорь Еремин, управляющий партнер консалтингового бутика Take IT Easy. Помогает начинающим предпринимателям выявлять слабые места и контролировать операционную деятельность с точки зрения эффективности и возможных рисков.

  • Более 15 лет в маркетинге и IT на запуске и управлении проектами с нуля
  • Эксперт в digital, автор статей в отраслевых и деловых изданиях, опыт привлечения инвестиций в проекты и успешных exit’ов
  • Опыт создания проектов в отраслях: digital-маркетинг, мобильные платформы, телемедицина, m-commerce, недвижимости, финтеха, логистики, информационной безопасности
  • Два высших образования: Уральский Государственный Университет, специальность «Менеджмент, Маркетинг, Реклама» и Уральская Академия Государственной Службы, специальность «Муниципальное и Государственное управление»

Как привлечь инвесторов в свой стартап

Ни для кого не секрет, что найти людей, которые захотят финансировать ваш стартап – непросто. В то же время многочисленные примеры успешных молодых компаний говорят о том, что привлечение инвестора все-таки возможно. Мы не будем убеждать вас, что есть секретный рецепт успеха, но расскажем об основных стратегиях, которые увеличат шансы на получение инвестиций.

До углубления в конкретные методы предлагаем вспомнить базовые аспекты, без которых начинать искать инвесторов не стоит.

Во-первых, прежде чем начать задумываться о привлечении инвестора в стартап, нужно проделать огромный объем работы. Особенно если цель – привлечь инвестиции из источников за пределами семьи, друзей и коллег.

Вы должны выявить и исследовать конкретную монетизируемую боль клиента; проблему, которую поможет решить ваша задумка; определить размер и уникальный спрос в рыночной нише, в которой будете работать. А также многократно протестировать и проверить идею продукта. И, естественно, разработать минимально жизнеспособный продукт (MVP).

Во-вторых, у вас должно быть четкое понимание экономики проекта. Как минимум необходимо регулярно измерять ключевые финансовые показатели.

В-третьих, важно понимать различия в потребностях, ожиданиях и возможностях разных инвесторов. Некоторые из них будут более подходящими на ранних стадиях развития проекта. Другие – на более поздних этапах его жизненного цикла. Но объемы денег, которые они готовы инвестировать в вашу компанию, будут варьироваться в зависимости именно от конкретных интересов, требований и возможностей отдельно взятого инвестора.

Мюррей Ньюлендс представил описание 6 разных типов инвесторов, которое нам кажется очень полезным. Это друзья и семья; бизнес-ангелы; супер бизнес-ангелы; венчурные капиталисты; инвестиционные банкиры и популярный сегодня краудфандинг.

И при таком распределении становится ясно, как в зависимости от типов инвесторов разнятся и суммы. Если венчурные капиталисты обычно стремятся инвестировать 3–5 млн долларов, то ангелы чаще ограничиваются несколькими тысячами долларов за раз.

Представители крупнейших венчурных фондов при принятии решения о финансировании чаще всего руководствуются жестким правилом – инвестировать стоит только во что-то осязаемое. Это значит, что любому стартапу будет необходим MVP. Так как одна лишь идея сегодня не стоит ничего.

Другими словами, продемонстрируйте, что вы нашли подходящий рынок и нишу. А если вы их еще не нашли, самое время сделать это!

Умение представить свой продукт в одном предложении

Прежде чем приступать к каким-либо конкретным усилиям, вы должны разработать понятную и цепляющую презентацию своей идеи в одном предложении. Это – суть всей истории, всего объема информации о проекте, которую вы будете использовать, чтобы попытаться продать свою компанию людям.

Чтобы выделиться из всего «шума», созданного вашими конкурентами, нужно представить свою идею ясным, кратким, значимым и убедительным способом. Для этого вы должны суметь в одном предложении подытожить ключевые причины, по которым инвестор может захотеть финансировать вашу компанию.

Избегайте разглагольствования и ненужного технического жаргона. Убедитесь, что в предложении четко указана решаемая проблема и определена группа людей (или раздел рынка), на которую вы нацеливаетесь. А также отмечена уникальная ценность решения, которое вы предлагаете.

Есть простой и удачный шаблон от Адео Ресси. Он поможет основателям стартапов перевести идею в пять или шесть доступных для понимания строк:

После того, как вы скомпилировали свой вариант одного предложения в этих строках, наступает время продумывать способы связаться с инвесторами.

Четыре практических способа поиска инвесторов для стартапа

1. Исследовать ключевые интернет-ресурсы и отслеживать инвесторов

Создайте профиль на AngelList. Опишите вашу компанию, членов команды и продукт, чтобы инвесторы и другие стартапы могли найти и узнать о вас.
Изучите похожие стартапы, работающие в вашей отрасли, путем поиска в Crunchbase. Этот сайт позволяет найти конкретную компанию, человека или инвестора и посмотреть детально, кто во что и сколько средств вложил. Таким образом, вы составите представление о компаниях и людях, с которыми должны будете попытаться наладить контакт. Сюда входят венчурные капиталисты, бизнес-ангелы и все, что между ними. На российском рынке аналогом себя позиционировал RusBase. Но по содержанию этот ресурс все же отличается от Crunchbase. Также есть ряд проектов, помогающих продвинуть продукт:

  • ProductHunt: Ежедневные подборки новых продуктов.;
  • Betalist: Возможность добавить стартап в рассылку новинок;
  • Gust: Создание карточки вашего стартапа и фиксирование истории инвестиций;
  • F6s: Аналог Angel.co с возможностью подачи заявок в акселераторы;
  • StartupBlink: Карта стартапов и организаций венчурной экосистемы;
  • StartupGenome Russia: Отражение вашего стартапа на карте России

2. Создать стратегический список потенциальных инвесторов

Составьте список из 30–50 профессионалов, которые могли бы отлично подойти именно для вашей компании с инвестиционной точки зрения. Один из способов сделать это – исследовать инвесторов на AngelList в соответствии с конкретной отраслью / нишей, в которой работает или будет работать ваш стартап.
Поскольку инвестиции – игра чисел, при первоначальном составлении этого списка стоит рассматривать широкий спектр людей. Тем не менее, бессмысленно включать инвесторов, чьи интересы, области знаний, истории инвестиций, ожидания и объемы капитала явно не соответствуют потребностям и целям конкретно вашего стартапа.

3. Использовать свои профессиональные и личные связи

Инвесторы получают огромное количество обращений, так что наличие общих знакомых – бесспорный плюс. После тщательного составления списка инвесторов, с которыми вы хотели бы встретиться и представить свой проект, расчистите его, чтобы определить, с кем у вас есть совместные знакомые.
Прежде чем просить знакомого представить вас инвестору, важно ввести его в курс дела и продемонстрировать тот самый питч по проекту. То есть для начала убедить его в том, что ваша компания и планы стоят как его сил и времени, так и потенциального инвестора. Наконец, попросите об организации встречи. Убедитесь, что вы точно сможете на ней присутствовать в указанное время.

4. Посещать встречи и отраслевые мероприятия, чтобы лично пересекаться с потенциальными инвесторами

Meetup.com – один из удачных ресурсов в этом контексте. Но в целом, даже в Москве регулярно происходят общие ивенты для стартаперов и тематические встречи. Достаточно внимательно следить за афишами в бизнес сообществах.

В статье Мюррея Ньюлендса можно найти еще несколько практических методов, которые стартапы могут использовать для поиска потенциальных инвесторов. А продолжение темы и подробные инструкции по грамотной подготовке к контакту с инвестором – в следующей статье.

Чтобы всегда оставаться в курсе актуальных и перспективных идей, читайте наш канал. Мы ежедневно публикуем обзоры интересных проектов в сфере создания мобильных сервисов.

Если вы хотите разработать мобильное приложение для iOS или вас интересует разработка android приложений, заказать проектирование можно в студии AppCraft. Просто оставьте заявку и менеджеры свяжутся с вами, чтобы обсудить детали и ответят на все вопросы.

Как правильно искать инвестора | BBF.RU

Венчурные компании получают огромное количество заявок на инвестирование. Как заявить о себе и убедить инвесторов в перспективности и окупаемости вложений. Как отбирают претендентов успешные инвестиционные фонды.

Как искать инвестора с деньгами

Перебирая множество заявок, инвесторы венчурных фондов подбирают настоящий проект. Очень важно знать, окупятся ли затраты при работе в этом направлении, с этой фирмой или частным лицом. Первый разговор в этом очень важен. Согласно опросу Forbes, пять самых прогрессивных инвесторов поделились своими секретами.

Заявки, отправленные инвесторам, поражают своим количеством. Приходится просматривать многие из них, прежде чем найдется стоящий проект. К примеру, только у фонда Bessemer Venture Partners (BVP), занимающегося инвестициями, кол-во заявок около 150-ти. При этом оборотный капитал фонда 2 миллиарда долларов.

Ежегодно лишь 20-30 компаний удостаиваются права быть выбранными как перспективные. Согласно заявлению партнера фонда, Джереми Левайна, приходится ежегодно просматривать и выслушивать многие тысячи презентаций от компаний.

Президент фонда EDventure Holdings, Эстер Дайсон, не может вспомнить точное число претендентов, с которыми приходится контактировать еженедельно. «Кто-то получает по e-mail отказ, а с некоторыми приходится встречаться для оценки перспективности вложений», — рассказывает Эстер в интервью Forbes.

В СНГ, директор Intel Capital, Игорь Табер, делится с нами рассказом о том, что к нему поступает от 10-ти до 20-ти различного рода предложений в неделю. Половина претендентов удостаивается личной встречи. И лишь единичные счастливчики получают финансовую поддержку (с 91-го года по нынешний Intel Capital инвестировал 9,5 миллиардов долларов в 1050 различных компаний в сорока семи странах).

Инвесторному фонду нужно знать, насколько перспективно вложение и окупятся ли затраты в области инвестиции. Здесь мы представляем интервью пять инвесторов, давших свои советы в интервью Forbes.

Директор Intel Capital, Игорь Табер

  1. Не следует с уверенностью расписывать будущие прибыли компании. Это абсолютно непредсказуемо, особенно с годами. Намного актуальнее будет рассказать о том, насколько вы предусмотрели риски, занимаясь проектом будущих прибылей, а также финансовую сторону бизнес модели. Допустим, вам нужно 20 миллионов долларов, но при этом вы не озвучили основных рисков и допущений согласно модели бизнеса. Этим вы вряд ли заинтересуете серьезного инвестора.
  2. Лучше всего дайте понять инвестору, что вы достаточно опытны в той области, которая требует капиталовложений, знаете особенности рынка, основных людей в ней. Дайте понять, что состав вашей команды верен избранному курсу, доверяет лидеру, что вы действительно тот самый деловой человек, который призван быть во главе этой компании.
  3. Не пытайтесь показать, что вы прекрасно владеете ситуацией и необходимой информацией. У всех бывают неудачи и успехи, важно то, как вы относитесь к тому и другому. Я скорее отдам предпочтение человеку, прошедшему неудачу и сделавшему правильные выводы, чем тому, кто не знает что такое провал.
  4. Честность и только честность. Не стоит рассказывать о проекте, направленном на обман покупателей. Если вы не честны со своими клиентами, тогда как инвестор сможет вам доверять?
  5. Сконцентрируйтесь. Презентация, направленная на рассказ о всевозможных шагах, где наудачу может быть один и сработает, мало кому интересен.

Венчурный фонд Bessemer Venture Partners и его партнер, Джереми Левайн

  1. Объемный план по бизнесу – худшее, что можно послать инвестору. Навороченная сложность вашего вопроса, не уместившаяся на 15-ти страницах, не самый лучший вариант получить инвестиции.
  2. Сконцентрируйтесь на 3-х основных задачах, наиболее актуальных для инвестора: особенность вашего продукта, штат, отношение рынка. Невозможность подробно информировать инвестора в этих вопросах не даст желаемого результата.
  3. Слэнг корпораций не актуален. Поскольку жаргон лишь мешает внятному изложению идеи, плюс возникает эффект дежавю, словно это где-то было, а значит, даже если концепция оригинальна, подобная подача сыграет против вас.
  4. Не нужно слишком упирать на «конфиденциальность» вопроса. Актуальность и полнота подачи информации позволит вам получить лишние бонусы, которые превысят по своей выгоде риск, что идеи похитят. Сами по себе идеи не дороги – гораздо весомее в финансовом плане их реализация. Самое лучшее, если инвестор будет найден по доверенности от надежного человека – он будет гарантией, что инвестиции поступят вовремя и в должном объеме. Также важно узнать, не занимается ли фонд инвестициями вашим конкурентам.
  5. Перед продажей идеи, неплохо исследовать проекты фонда, поскольку корректное упоминание нужной компании, инвестиции в которые фонд уже осуществлял, увеличит ваши шансы. Если этого нет, надежнее будет найти иного инвестора.

Almaz Capital Partners и его управляющий партнер, Александр Галицкий

  1. Точно озвучьте ваш проект. Обозначьте круг людей, которым он интересен – из области определенного социального слоя или направления в промышленности. Не стоит живописать всё на глобальном мировом уровне.
  2. Дайте понять уникальность проекта. Необходимо доказать конкурентоспособность идеи, не только на технологическом уровне, но и с позиции деловой, а также эффективности. Будьте реалистами, ориентируйтесь на равноценных конкурентов сообразно вашей компании, Майкрософт и Гугль плохой пример.
  3. Обоснованная оценка наполнения рынка очень важна. Инвестирующий фонд заинтересован в высокой отдаче от вложений. Охват рынка обязан быть достаточным для перспективного расширения компании.
  4. Очень важна бизнес-модель по захвату рынка. Здесь не важно насколько много у вас возможностей для этого. Намного актуальнее будет акцентировать внимание на максимально простом, эффективном способе, и показать перспективность вложений в это дело. Дайте понять фонду, что вы все предусмотрели.
  5. Оцените возможности вашего штата. Расскажите, кого в нем не хватает. Очень важна сбалансированность команды. Лидер должен реально смотреть на вещи и оценивать свои силы.
  6. Расскажите о требуемых объемах инвестиций и области их реализации. И чем сложнее вы будете описывать схему траты, тем сильнее навредите себе. Тут нужен четкий, ясный ответ.

EDventure Holdings – президент, Эстер Дайсон, делится информацией на тему как найти инвестора

  1. Я люблю помогать компаниям вырасти в процессе инвестиций, решить реальные проблемы, например модные со здоровьем. Занимаюсь проектами, которые мне лично интересны.
  2. Странно, что соискатели даже не хотят поинтересоваться компаниями, с которыми я работала, если интереса нет, значит, скорее всего, такой претендент не имеет энергии для развития своего дела.
  3. Требуется оригинальная, достойная, интересная идея, чтобы заинтересовать инвестора.
  4. Четкая постановка проблемы – вот что важно.
  5. Команда и еще раз команда. Люди решают все. А значит, успехи, промахи, прошлые работы – все это очень важно для оценки перспектив вложений.
  6. Важно писание продукта, рынка, услуги, потенциальных конкурентов.
  7. Для меня важна финансовая информация. Не столько цифры, сколько подход к делу, умение проводить расчеты, трезво смотреть на вещи и планировать будущее.

© Сергей, BBF.RU

Как найти инвестора: семь советов для стартапов

Левент Кюнци — соучредитель и генеральный директор Properti, , технологической компании по недвижимости, занимающейся модернизацией жилой недвижимости в Европе.

getty

Для молодых стартапов и предприятий поиск капитала для создания и работы является одной из самых больших проблем. Прежде чем углубиться в семь рекомендаций, я хотел бы призвать вас всегда адаптировать свои потребности в финансировании и запросы к бизнес-стадии, на которой вы сейчас находитесь.Например, вы можете попросить семью и друзей внести свой вклад в начальный капитал на ранней и средней стадиях начала работы. Однако на этапе роста обычно более уместно корпоративное финансирование от бизнес-ангела или венчурного капиталиста. Я также рекомендую вам всегда продолжать подавать заявки на получение средств. В конце концов вы будете вознаграждены и получите возможность построить свою собственную компанию!

1. Спросите семью и друзей.

Простой и очень рентабельный способ привлечь начальный капитал — это использовать ваши существующие связи.Спросите своих друзей и членов вашей семьи, не подумают ли они о предоставлении вам ссуды. Некоторые из них могут быть более заинтересованы в инвестировании напрямую в ваш стартап, поэтому вам следует подготовиться с некоторыми предложениями. Обычно кредит — самый простой и безопасный вариант для обеих сторон.

Убедитесь, что вы хорошо подготовили свой запрос. Составьте четкий бизнес-план и профессиональную презентацию или, по крайней мере, подготовьте несколько графиков и изображений. Сообщите им, когда и как они вернут свои деньги.

Конечно, смешивать бизнес и отдых всегда опасно. Вот почему вы должны заранее знать о рисках и составить надежный план на случай худшего случая. Дайте семье и друзьям возможность не поддерживать вас — никаких обид!

2. Подать заявку на ссуду для малого бизнеса.

Во многих странах банки и государственные учреждения выдают ссуды малому бизнесу на выгодных условиях. Более низкие процентные ставки очень полезны в течение первых нескольких лет вашего бизнеса, когда вы, возможно, еще не получите ожидаемую прибыль в долгосрочной перспективе.Они, как правило, поддерживают заемщиков с помощью наставников, семинаров, общения между единомышленниками-основателями стартапов и других интересных возможностей и деловых новостей.

3. Участвуйте в конкурсах идей.

Если у вас есть хороший бизнес-план, вы готовы участвовать в конкурсах и тендерах. Найдите соответствующий сектор в своей стране и выполните тщательный поиск в Google по запросу «сектор + запуск + финансирование» и аналогичным поисковым запросам. Это должно дать вам список конкурсов и компаний, которые могут быть заинтересованы в инвестировании в ваш стартап.

Конечно, это особенно легко сделать в технологическом секторе, потому что большинство успешных стартапов переходят именно в эти сферы. Но в зависимости от вашей страны должно быть много других конкурсов идей и возможностей, которые часто организуются на местном уровне государственными агентствами или даже городскими властями.

4. Участвуйте в инкубаторах.

Подобно конкурсам идей, инкубаторы или акселераторы идеально подходят для предприятий, находящихся на стадии предпосевной обработки, или тех, кто ищет начальный капитал.Здесь вы должны показать, что ваша идея многообещающая. Затем вас пригласят принять участие в программе с ультрасовременным наставничеством, возможностями налаживания контактов и зачастую щедрым начальным финансированием.

Учтите, что за место в инкубаторе всегда идет большая конкуренция. Некоторые программы больше предназначены для наставничества и могут иметь неденежную ценность, что также очень ценно для многих стартапов. Я рекомендую подавать заявку на инкубатор вместе с другими мероприятиями и программами.

5. Ищите частных инвесторов.

Частные инвесторы — одно из лучших событий, которое может случиться с вашим стартапом. Обычно они получают акции компании в обмен на свои инвестиции. Это означает, что вы уже должны иметь свой бизнес в рабочем состоянии или, по крайней мере, уметь составить очень хороший бизнес-план.

Есть два разных типа частных инвесторов:

Бизнес-ангелы : Бизнес-ангелы — это частные лица с высоким уровнем собственного капитала, которые любят поддерживать молодые компании.Они ожидают высокой отдачи от своих инвестиций, поскольку вкладывают собственный капитал. Например, и Amazon, и Apple с самого начала были связаны с бизнес-ангелами. Имейте в виду, что ангел-инвестор, оставаясь анонимным для большинства, захочет иметь право голоса в повседневном ведении вашего бизнеса, поэтому убедитесь, что вас устраивает сделка.

Венчурные капиталисты : В то время как бизнес-ангелы часто поддерживают стартапы, которые только начинаются, венчурные капиталисты, как правило, поддерживают расширяющийся бизнес.Они используют не свои собственные деньги, а деньги инвесторов из фонда. На этапе роста вашей компании поддержка венчурного капиталиста может быть именно тем, что вам нужно. Венчурный капиталист также будет владеть акциями вашей компании и участвовать в ее повседневной деятельности.

6. Свяжитесь со школами и предприятиями вашего сектора.

Другой способ получить поддержку от выбранного вами направления бизнеса — это исследование связанных предприятий, компаний и даже бизнес-школ.Отправив им свой бизнес-план и запросив возможности финансирования, вы можете найти некоторые драгоценные камни, которые не являются частью широко известных кампаний по финансированию, но все же заинтересованы в вашей поддержке.

В этих случаях организация сети особенно важна. Открыто рассказывая о своем бизнесе, представляя свои идеи и всегда имея готовый бизнес-план, вы можете произвести впечатление на нужных людей и попросить их о финансировании. Не забудьте предложить что-нибудь взамен.

7. Попробуйте краудфандинговые платформы.

Еще одна идея финансирования — это краудфандинг, при котором как частные лица, так и компании могут получить финансирование онлайн в обмен на какое-то вознаграждение, такое как эксклюзивный доступ, жетоны или почетное упоминание. Такие платформы, как Indiegogo и Kickstarter, хорошо известны своим краудфандингом на основе вознаграждений.

Краудфандинг на основе пожертвований аналогичен, с той лишь разницей, что окупаемости не ожидается. Вместо этого вы получаете пожертвование, например, на платформе GoFundMe. Вы также можете попытать счастья с краудфандингом на основе долга, где вам подберут инвесторов.Платформы включают Lending Club и Prosper. Еще один вариант — краудфандинг акций. В этой версии вы предлагаете инвесторам некоторую собственность на вашу компанию, например, через акции.

Удачи!


Forbes Real Estate Council — это сообщество руководителей в сфере недвижимости, доступное только по приглашениям. Имею ли я право?


8 способов найти идеального ангела-инвестора

Думаете о привлечении бизнес-ангелов, но не знаете, с чего начать?

Где искать? Какие вопросы им следует задать? Как отличить хорошего инвестора от плохого?

В этом руководстве мы объясним все, что вам нужно знать о поиске и выборе идеального бизнес-ангела для вашего стартапа.

Оглавление:

Что такое ангел-инвестор?

Бизнес-ангелы — это люди, которые инвестируют в предпринимательские предприятия, такие как стартапы, с использованием собственного капитала в обмен на акционерный капитал. Они часто предоставляют учредителям стартапов капитал для их бизнеса, но не имеют права голоса в компании.

Ангелы могут иметь разное происхождение, например, венчурные капиталисты, корпоративные инвесторы, богатые люди и члены сетей ангелов.Обычно они действуют как отдельные лица, но нередко несколько ангелов объединяются вместе, чтобы сформировать синдикат при осуществлении инвестиций.

Инвестор-ангел обычно имеет опыт работы в бизнесе или предпринимательстве, потому что он может выступать в качестве советника основателей стартапа, в который они инвестируют. Это может быть серьезным подспорьем для начинающих учредителей, пытающихся развивать бизнес.

Никогда не было так много доступных ресурсов для поиска потенциальных ангелов и связи с ними.Поскольку весь мир настолько взаимосвязан, мы перечислили некоторые из лучших способов найти бизнес-ангелов ниже.

8 способов найти бизнес-ангела

Как только вы решили, что хотите привлечь бизнес-ангелов, следующий шаг — их найти. Если вы еще не связаны с сетью инвесторов стартапов или богатых людей в целом, вы можете даже не знать, с чего начать.

Но не беспокойтесь! Вот восемь мест, где можно найти бизнес-ангелов для своего стартапа.

1. AngelList

AngelList — популярный веб-сайт, на котором стартапы могут нанять, а также искать инвесторов, с которыми они смогут сотрудничать для получения финансирования. Он в первую очередь нацелен на обслуживание технологических стартапов и хорошо работает как надежный инструмент с отличным охватом в отрасли.

Вы можете создать личный профиль вместе с профилем компании, чтобы попасть в каталог. Это поможет вашему стартапу получить определенную известность и оказаться в нужном месте для поиска инвесторов, а также позволит ангелам искать вас.

2. Ассоциация капитала ангелов

The Angel Capital Association — это группа аккредитованных бизнес-ангелов с предпринимательским опытом и высоким уровнем собственного капитала, которые помогают проводить ранние раунды посевных инвестиций ангелов. Присоединиться к ACA просто, и они предоставляют прямой доступ к полному каталогу потенциальных инвесторов.

Существует более 14 000 бизнес-ангелов, и это сплоченное сообщество, которое еще больше упрощает создание сетей для будущих партнерских отношений.

3.Порыв

Gust — еще одна надежная сеть бизнес-ангелов с каталогом тысяч различных стартапов и аккредитованных инвесторов. Эти справочники помогают ускорить процесс проверки, поскольку эти инвесторы уже обладают высокой квалификацией для включения в список. Однако вам все равно следует провести собственное исследование, прежде чем работать с любыми инвесторами.

Вы также можете работать напрямую с Gust, и они помогут вам определить лучший курс действий для финансирования.

4. Форум ангелов

Angel Forum — это компания, которая объединяет стартапы и инвесторов, создавая сообщество для помощи в финансировании раундов ангелов.Все инвесторы — опытные профессионалы с многолетним опытом, поэтому вы не будете связываться с неопытными ангелами, используя этот ресурс.

Angel Forum работает как в Канаде, так и в США, поэтому у них есть широкая сеть, доступная для вашего стартапа.

5. Angel Investment Network

The Angel Investment Network — это платформа в США, которая помогает сближать стартапы и бизнес-ангелов. У вас есть доступ к инвесторам со всего мира: ровно 285 542 бизнес-ангела доступны для подключения в своем каталоге.

После регистрации вы можете создать презентацию на платформе и опубликовать ее на сайте для инвесторов. Инвесторы могут найти ваше предложение и связаться с вами напрямую, чтобы избавить вас от лишних усилий. Это отличный дополнительный вариант для расширения охвата.

6. Социальные сети

Чтобы найти бизнес-ангелов, не нужно ограничиваться только платформами, ориентированными на конкретного инвестора. Социальные сети могут стать отличным местом для общения с вашим следующим инвестором. Twitter, в частности, стал рассадником для связи основателей стартапов с бизнес-ангелами.

Чтобы найти инвесторов в социальных сетях, начните с озвучивания того, что вы строите. Обсудите путь создания своего стартапа и задокументируйте, что происходит. Это создаст аудиторию и упростит общение с инвесторами. В некоторых случаях они сначала обратятся к вам.

7. Сетевые события

Если вы предпочитаете общаться лично, нет лучшего способа принять участие и познакомиться с потенциальными бизнес-ангелами для вашего стартапа, чем сетевые мероприятия.Вам следует осмотреть свое местное сообщество и близлежащие города, в которых проводятся крупные мероприятия и которые расширяют вашу сеть.

8. Друзья и семья

Вариант, который так много раз использовался в прошлом для запуска некоторых известных стартапов, — это вариант для друзей и семьи. Если вы создаете то, во что верите, нет лучшего способа подключиться к своей сети, чем искать инвестиции у самых близких вам людей.

Конечно, вы должны знать, что получение инвестиций от семьи и друзей иногда может осложнить отношения, если ваш стартап идет не так, как планировалось.Принимайте инвестиции от друзей и семьи только в том случае, если вас устраивают возможные последствия.

Что нужно искать в бизнес-ангелах?

Не все потенциальные бизнес-ангелы подходят вам. Важно подумать о том, что вы цените больше всего и что вы надеетесь построить с этим инвестором. Используйте приведенные ниже факторы, чтобы найти качественных инвесторов, которые могут помочь в расширении вашего стартапа.

Опыт работы в отрасли

При поиске ангелов лучше всего начинать с тех, кто имеет определенный опыт работы в вашей отрасли.Поэтому, если вы технологический стартап, было бы лучше начать с инвесторов, у которых есть предыдущий технический опыт, а не обращаться к инвесторам в сфере здравоохранения.

Они не только будут больше заинтересованы в инвестировании, но в будущем они также могут выступить в качестве отличных советников, поскольку у них есть предыдущий опыт работы с аналогичными стартапами.

Инвестиционный опыт

Следующим фактором, который следует учитывать, является опыт инвестирования. Как начинающему основателю, лучше всего обратиться к ангелу, имеющему большой предыдущий опыт, а не к новому инвестору.

Вы можете пойти дальше и поискать аккредитованного инвестора. Однако аккредитация не должна быть определяющим фактором. Вместо этого посмотрите на их предыдущие инвестиции и узнайте, как они сработали, чтобы помочь вам определить, что лучше для вас.

Финансовая стабильность

Когда вы вступаете в контакт с бизнес-ангелом, это должны быть люди с высоким уровнем собственного капитала, которые без проблем выпишут вам чек на определенную сумму. И вы хотите убедиться, что они могут инвестировать эти деньги без каких-либо потенциальных проблем в будущем.

Например, вы хотите быть уверены, что ваш ангел не вкладывает с вами деньги, которые ему понадобятся в ближайшем будущем. Это создает ненужную нагрузку на стартап, и в этом нет смысла участвовать ни одному основателю.

Способности наставничества

Как основателю может быть сложно ориентироваться в сложном мире стартапов и сбора средств до и после посевных раундов для вашего бизнеса. С бизнес-ангелом они также могут выступать для вас в качестве советника и помогать в случае необходимости.

Если вы хотите, чтобы кто-то был готов работать в качестве советника, это еще один фактор, который следует добавить к вашим критериям проверки, потому что не все инвесторы захотят это сделать. Но когда вы найдете правильный, это может изменить ваш подход к бизнесу, зная, что у вас есть талантливый ум, к которому вы можете прибегнуть.

4 совета, чтобы определить, подходит ли вам бизнес-ангел

После того, как вы установили некоторые связи и определили какого-либо потенциального ангела-инвестора, подходящего для вашего стартапа, пора точно определить, какой инвестор является лучшим выбором для вас.

1. Получите ссылки

Некоторым стартапам нравится работать только с аккредитованными инвесторами, чтобы быть уверенными, что они связываются с кем-то, у кого есть предыдущий опыт инвестирования. Однако независимо от того, выбираете ли вы индивидуального или аккредитованного инвестора, вы всегда должны сверяться с рекомендациями и следить за предыдущими инвестициями, которые они сделали.

Проведя небольшое исследование и узнав из первых рук об их прошлых инвестициях, вы сможете узнать, как они подходят к процессу и какими они будут, когда ваш партнер будет двигаться вперед.

Ожидайте, что вы потратите от 3 до 6 месяцев на поиск потенциальных инвесторов, так что чем тщательнее вы будете, тем лучше.

2. Согласуйте цели со своим инвестором

Как только вы найдете несколько потенциальных инвесторов, лучше всего поговорить о целях, которые вы оба должны увидеть, чтобы увидеть, насколько вы близки к будущему. Это включает в себя необходимую сумму денег, собственный капитал, сроки инвестирования и контроль принятия решений.

Установив цели, вы можете избежать путаницы в будущем.Цель всегда состоит в том, чтобы вырастить стартап с потенциальной точкой выхода для ангела, но, определив эти цели с самого начала, вы можете построить лучшие рабочие отношения.

3. Установить отношения

Обсудив свои цели, вы также можете начать строить отношения со своим ангелом и определить, насколько они будут вовлечены в стартап.

Некоторые ангелы хотят участвовать и действовать в качестве советников, основываясь на предыдущем предпринимательском опыте, чтобы помочь учредителям в трудные времена.Однако некоторые ангелы предпочли бы просто инвестировать и действовать как молчаливый партнер.

Вам следует обсудить, будет ли ваш ангел работать с вашим стартапом в качестве советника или молчаливого партнера, чтобы вместе лучше построить эти будущие рабочие отношения.

4. Относитесь к этому как к процессу собеседования

Важно проявлять терпение и относиться к каждому звонку как к процессу собеседования. Цените то, что делаете вы и ваш стартап, и работайте только с инвесторами, которые могут поддержать ваше видение, и работать с вами над претворением этого видения в реальность.

Это означает, что вы должны делать заметки во время звонков, подробно описывать каждое взаимодействие, задавая подготовленные вопросы, и тщательно изучать своих потенциальных клиентов, прежде чем встречаться с ними.

Как отслеживать взаимодействия с вашими ангелами-инвесторами

При работе с бизнес-ангелами следует относиться к процессу как к продажам. Это означает, что все лиды должны отслеживаться, взаимодействия должны регистрироваться, а ваш конвейер всегда должен быть заполнен.

Мы рекомендуем каждому основателю, проходящему через процесс сбора средств, создать канал инвесторов, чтобы должным образом отслеживать всю эту информацию.Вы можете начать вводить потенциальных клиентов в свою воронку, используя ресурсы, упомянутые в этом руководстве.

Но когда придет время отслеживать ваши разговоры с ангелами, вам нужно будет сделать еще один шаг вперед с конвейером. Мы рекомендуем либо использовать электронную таблицу, либо CRM, либо и то, и другое, чтобы начать создавать одну.

Чтобы заполнить свой портфель, при поиске потенциальных клиентов учитывайте несколько вещей, таких как местоположение инвестора, сумма финансирования и опыт работы в отрасли. Вы можете сэкономить время, опустив поиск и ища инвесторов, у которых есть предыдущий опыт инвестирования в такие стартапы, как ваш.

Это поможет отслеживать ваши взаимодействия с инвесторами и упростит процесс. Вы даже можете посмотреть на конкурентов или похожие стартапы, которые ранее собирали деньги для вдохновения.

Мы также рекомендуем начинать и продвигаться к более крупным именам, когда вы начнете накапливать опыт и иметь возможность протестировать свой процесс. Обозначьте инвесторов как низкоприоритетные и высокоприоритетные, чтобы еще больше отфильтровать вашу воронку для точности.

После первых нескольких звонков вы можете собрать много информации о типах вопросов, которые они вам задают, и о том, какую информацию они ценят больше всего.Это позволяет вам отслеживать все в вашем конвейере и немного по-другому подготовиться к следующему звонку.

В поисках ангела-инвестора

Процесс привлечения капитала является стрессом, особенно для начинающих учредителей, не имеющих предыдущего опыта в этой области. Проверка потенциальных ангелов и построение вашей сети — это дорогостоящая, но трудоемкая задача.

Finmark — это инструмент финансового планирования, который помогает стартапам управлять финансами и создавать более точные финансовые прогнозы и прогнозы.Вы можете подписаться на бесплатную 30-дневную пробную версию сегодня!

10 советов по поиску венчурного финансирования

Есть множество причин, по которым бизнес может обратиться за капиталом к ​​внешним инвесторам. Чаще всего это происходит со стартапами, но иногда даже с более устоявшимся малым бизнесом.

Инвесторами могут быть друзья и родственники, бизнес-ангелы или венчурные капиталисты. Стартапы, как правило, обращаются за помощью к инвесторам, когда могут, потому что им сложно получить бизнес-ссуды.А устоявшиеся малые предприятия время от времени будут искать инвесторов, даже если это означает совместное владение, а не стандартный бизнес-кредит.

Ты все еще со мной? Хороший. Вот мои 10 советов — да, кстати, я когда-то привлекал венчурный капитал для Palo Alto Software, создателя Bplans. Я был консультантом по венчурному капиталу в течение 35 лет, и я был инвестором-ангелом в течение 10 лет.

1. Не говорите венчурный капитал, когда имеете в виду инвестиции от бизнес-ангелов или финансирование друзей и семьи

Многие люди используют неправильные слова, чтобы описать тип финансирования, которое они ищут.

Венчурный капитал — это разновидность внешних инвестиций, которую труднее всего получить. Если вам нужно спросить, является ли ваш стартап кандидатом на венчурный капитал, то, вероятно, это не так. Ангельские инвестиции — это не венчурный капитал. Финансирование от друзей и семьи не является венчурным капиталом.

Кроме того, важно понимать различия. Начните с этой статьи о разнице между ними — и с этого момента я буду говорить в основном об бизнес-ангелах, с небольшим участием друзей и семейного финансирования.Потому что, как вы увидите в этой статье, венчурный капитал — это разреженный воздух, весьма специализированный.

2. Ничего не делайте массово

При поиске финансирования избегайте шаблонов электронных писем, как чумы. Серьезные инвесторы не читают резюме и не смотрят презентацию, а тем более не читают бизнес-план, когда кажется, что она рассылается сразу нескольким инвесторам.

Эта идея восходит к 1980-м годам, когда люди представляли, что инвесторы просматривают бизнес-планы, приходящие по собственной инициативе.На самом деле это не так, но иногда они притворялись, что это так. Уже нет.

3. Сначала изучите

Для получения финансирования от друзей и семьи — чего я никогда не делал — лучший совет, который я когда-либо слышал, заключался в том, чтобы не спрашивать своих людей напрямую, вкладывают ли они деньги или нет. Вместо этого опишите бизнес и спросите их, кого они знают, кто может быть заинтересован. Это будет менее неудобно, если вашим людям это не интересно. Они могут пообещать подумать о том, кому это может быть интересно, не говоря прямо, что их — это не .И если им интересно, то это приглашение высказаться об этом.

Для бизнес-ангелов всегда внимательно определяйте свои цели, прежде чем двигаться вперед. Определите несколько избранных бизнес-ангелов или групп бизнес-ангелов, которые инвестируют необходимую вам сумму в вашу отрасль, на стадии развития и в вашем регионе.

Ангелы-инвесторы и группы имеют свои уникальные интересы, идентичности и личности. У них есть предпочтения относительно того, куда они инвестируют, на каком этапе и в каких суммах.У большинства из них есть веб-сайты, и большинство из них объявляют о своих предпочтениях. Они не хотят иметь дело с людьми, которые не относятся к их категории и не знают об этом. Они ожидают, что вы об этом узнаете.

Angel Capital Association перечисляет инвесторов и группы инвесторов, а также предоставляет статистические данные, советы и общую информацию.

Вы также можете искать в Интернете местных потенциальных клиентов (поиск «бизнес-ангелы [ваше местоположение]» и потенциальных клиентов по отраслям (поиск «бизнес-ангелы [ваш вид бизнеса]»).Наконец, вы можете зарегистрироваться на Gust, который бесплатен для стартапов и малого бизнеса, чтобы видеть профили бизнес-ангелов и списки ангельских групп.

4. Забудьте о компаниях, которые охотятся на многообещающих предпринимателей, продавая базы данных, потенциальных клиентов и тому подобное.

Эти контакты уже обработаны нежелательными электронными письмами и телефонными звонками. Так не работает; это должно быть по одному.

Более того, те предприятия, которые берут ваши деньги под предлогом, что ангелы (или, что менее вероятно, венчурные капиталисты) просматривают ваше резюме и обнаруживают, что вы обманываете.Сделки гонятся за деньгами; деньги не гонятся за сделками.

5. Подходите к нескольким избранным целевым ангелам или группам только по одному, осторожно

Будьте терпеливы. В первую очередь ищите знакомства, проверяя людей, которых вы знаете, которые могут их знать, отношения с выпускниками, деловые ассоциации, даты их публичных выступлений и любые контакты в компаниях, в которые они уже инвестировали.

Не бойтесь отправлять сообщения группам, используя их веб-форму, или звонить на их коммутаторы, но используйте это в крайнем случае.Ваши шансы возрастут, если вы соответствуете их нормальному профилю и вам удалось встретиться с одним из партнеров или получить представление от кого-то, кого они знают.

6. Используйте очень хороший слоган и мгновенное резюме

Начните с презентации в лифте и опустите ключевые моменты, но теоретические 60 секунд классической презентации в лифте — это слишком много. Вы должны уметь описать свой бизнес в одном-двух предложениях, и это предложение должно быть интригующим.

Люди добились успеха в «[некотором известном бизнесе] [некоторой новой области бизнеса].«Например, Alibaba называлась« Amazon.com of China ». Я наткнулся на компанию, называющую себя «Netflix детских игрушек», и после этого идея сразу стала ясна.

Чтобы узнать больше об этом, прочтите мою серию из пяти частей в этом разделе, которая начинается с «Персонализируйте свою презентацию», а также «7 ключевых компонентов лифтовой площадки» и «5 вещей, которых не хватает на большинстве площадок для предпринимателей».

Но не рассчитывайте на 60 секунд — уметь сделать это в трех предложениях.

7. Сделайте очень хорошее быстрое видео или одностраничную презентацию

Создайте отличное короткое видео или одну страницу и отправьте его в качестве последующего сообщения электронной почты, когда вы поговорите с ангелом или получите представление.

Ожидайте, что реальный обмен информацией будет происходить по электронной почте. Ожидаемое продолжение этих быстрых трех предложений — это резюме по электронной почте. В наши дни отличное видео работает лучше, чем резюме по электронной почте.

Держите его в безопасности, а не в открытом доступе; лучше всего использовать простую систему паролей, такую ​​как Vimeo или один из его конкурентов. Разрешения на основе электронной почты YouTube опасны, потому что в наши дни у всех слишком много адресов электронной почты, и возможна путаница. Сделайте это бесшовным. И мне тоже нравится презентация LivePlan, но я также должен сказать, что я пристрастен — у меня есть интерес к LivePlan.

8. Если ваше итоговое видео — или итоговая заметка — работает, то следующим шагом будет презентация

На практике происходит то, что происходит контакт, вы отправляете дополнительное видео или резюме, а затем с нетерпением ждете приглашения на презентацию. Да, презентация — это слайд-колода, но не это главное; это шанс ангелов встретиться с вами, проверить вас, увидеть вашу команду и услышать вашу историю.

На этом сайте есть много информации о презентациях. Проверь это. Тем не менее, не думайте, что успех или неудача зависят от поля.Это не так. Это зависит от истории, правдоподобия и оценки ангелов ваших будущих перспектив. Мне больше всего нравится мой список из 10 вещей, которые я ненавидел в презентациях, через которые я прошел.

9. Подготовьте бизнес-план, прежде чем закончить резюме или презентацию

Бизнес-план — это сценарий; поле — это фильм. Не делайте план слишком обширным или слишком формальным, потому что он недолговечен и никогда не должен быть старше двух-четырех недель.

Не принимайте миф о том, что инвесторы не читают ваш план.Истина, лежащая в основе этого мифа, заключается в том, что инвесторов откажутся от вашего бизнеса, не прочитав ваш план, но они не будут инвестировать в него, не прочитав план. Ни один бизнес не получает деньги, не пройдя сначала тщательное изучение и экспертизу (они называют это «должной осмотрительностью»), а план является активным документом для должной осмотрительности.

Хотя, для протокола, есть и исключения. Когда известный успешный предприниматель, о котором мы читаем в заголовках, открывает новый бизнес ангелам, которых они уже знают, тогда эти люди часто получают инвестиции без такой же должной осмотрительности.

Ангелы действительно соревнуются за эти сделки. И, к сожалению, эти люди — звезды — потом скажут остальным, что инвесторы не читают планы. Если вам нужен шаблон, который поможет вам начать работу, Bplans предлагает бесплатный загружаемый шаблон бизнес-плана.

10. Ожидайте, что процесс займет намного больше времени, чем вы думаете

Одной только комплексной проверки будет несколько месяцев бесконечных запросов на дополнительную документацию. Когда венчурные капиталисты говорят «да», они действительно имеют в виду «может быть», а когда они говорят «может быть», они действительно имеют в виду «нет».

11. Две важные бонусные подсказки

Во-первых, никогда никогда не тратьте инвестиционных денег до того, как чек принесет пользу банку. Сделки срываются все время.

Во-вторых, (самый важный совет во всем списке, хотя я поставил его последним): Выберите инвестора, как если бы вы выбрали супруга .

Итак, это мой совет. И позвольте мне закончить этой рекомендацией в качестве последнего слова: прочтите 10 веских причин не искать инвестиций в свой стартап.

Эта статья является частью нашего руководства по финансированию бизнеса : финансируйте свой бизнес сегодня с помощью Bplans.

Примечание редактора: эта статья была первоначально опубликована в 2014 году. Она была обновлена ​​в 2019 году.

Что ищут инвесторы — что хотят видеть инвесторы

Это вопрос, который волнует каждого предпринимателя, когда он начинает искать капитал для поддержки своей идеи: «Что инвесторы ищут в инвестиционной возможности?»

Короткий ответ заключается в том, что каждый инвестор индивидуален и у каждого свой набор критериев.Некоторые могут основывать свои решения исключительно на фактах; другие могут быть более склонны учитывать в уравнении свое отношение к людям, стоящим у руля. Некоторые могут быть в правильном настроении идти на риск; другие могут какое-то время перестраховаться или ждать, чтобы увидеть, как разыграются долгосрочные инвестиции.

Тем не менее, существуют определенные общие факторы, которые инвесторы будут учитывать при оценке возможностей, и в ваших интересах как предпринимателя охватить эти основы, прежде чем обращаться к инвесторам с предложением.Здесь мы попробуем разобраться в том, что ищут инвесторы.

Подходит правильно

Как предприниматель, вы ищете инвесторов, которые подходят для вашего бизнеса, а инвесторы ищут, по сути, то же самое, но наоборот: компании, которые подходят для их инвестиционного портфеля. Лучший способ определить, подходит ли ваш бизнес для инвесторов, — это посмотреть на инвестиции, которые они делали в прошлом, и увидеть, есть ли симметрия.

«Большинство венчурных капиталистов проходят контрольный список, и все должно соответствовать нашим критериям.Если мы вегетарианцы, мы не хотим видеть стейк ».

Боб Райс

Местоположение, отрасль и стадия развития

Вы хотите перенести свой хлебопекарный бизнес из домашней кухни в его собственное место в Индианаполисе? Это здорово, но не обращайтесь к частной инвестиционной компании из Сиэтла, которая инвестирует только в технологические компании с доходом более 20 миллионов долларов. В процессе исследования ищите инвесторов, которые находятся рядом с вами географически, имеют опыт инвестирования в вашу отрасль и, как правило, инвестируют на той же стадии развития, на которой находится ваш бизнес.

Размер рынка

Одно из самых больших различий от инвестора к инвестору — это размер их фонда, и, опять же, важно, чтобы вы нашли инвесторов, размер фонда которых соответствует масштабу вашего бизнеса и вашим целям. Венчурный фонд в миллион долларов, который должен приносить большую прибыль, не может тратить время на вложение 50 000 долларов в ресторан, каким бы успешным он ни был. И если вы ищете миллион долларов, чтобы вывести свой бизнес на национальный уровень, действительно ли стоит потратить время на то, чтобы обратиться к инвестору, который может сэкономить только 25000 долларов?

При прочих равных, ориентация на большой рынок — лучший способ вызвать энтузиазм у инвесторов.Инвесторы не будут стесняться передавать инвестиции, которые когда-нибудь будут бороться за то, чтобы превысить миллион долларов; но возможность элегантно выйти на рынок на миллиард долларов — это та, которую внимательно рассмотрит даже самый осторожный инвестор.

«Размер рынка имеет значение, потому что большинство инвесторов хотят знать, что у вас большой бизнес. Как правило, чем больше, тем лучше ».

Дэйв МакКлюр

Делай домашнее задание

Как ваш лучший и самый активный защитник, вы должны проявлять должную осмотрительность в исследованиях и искать партнеров-инвесторов, которые имеют смысл для вашего бизнеса.Если вы уклонитесь от своих исследовательских обязанностей и начнете предлагать случайным инвесторам совершенно неправильную сферу, это, конечно же, будет пустой тратой их времени; но, что более важно, это будет ваша трата. Чем ближе ваш бизнес к истории инвестиций потенциального инвестора по перечисленным выше направлениям, тем больше вероятность, что ваша презентация встретит теплый — или, по крайней мере, конструктивный — прием.

Больше, чем хорошая идея

Как гордый родитель, вы знаете, что ваш бизнес — один на миллион.Но реальность такова, что если вы хорошо подготовились и нашли подходящих инвесторов, велика вероятность, что они уже видели вашу идею — или что-то в этом роде — раньше. И это нормально! Такова природа зверя: проблема возникает сама собой, множество людей пытаются решить эту проблему, и рано или поздно одно или два из этих решений поднимаются на вершину — и они не всегда могут быть первыми. Что им дают одно или два выживших решения? Это не просто хорошая идея: это хорошая идея плюс критическая масса доказательств того, что эта идея выйдет из стадии идеи в реальный мир.

Конкурентное преимущество

Если инвестор знаком с вашей отраслью, он, вероятно, знает по крайней мере несколько конкурентов для вашего бизнеса, а если они еще не знают, они могут быстро выяснить это. Прежде чем инвестировать в вас, им потребуются доказательства того, что у вас есть какое-то значительное преимущество, которое конкурентам нелегко преодолеть.

«Другое заблуждение состоит в том, что венчурные капиталисты любят рисковать. Это действительно неправда. Венчурные капиталисты любят не рисковать и делать ставки на определенные вещи.”

Дэйв МакКлюр

Может быть, у вас есть уникальные отношения в вашей отрасли, которые позволяют заключать сделки с партнерами, с которыми никто другой не может сравниться. Или, может быть, у вас есть уникальный патент на новый продукт, который может обеспечить вам позицию лидера рынка на долгие годы. Найдите в своей бизнес-модели некоторые ключевые точки воздействия, которые убедят инвесторов в том, что вы можете создать устойчивое конкурентное преимущество, и своевременно и часто затрагивайте эти достоинства.

Цель не в том, чтобы доказать, что никто другой никогда не будет соревноваться с вами; опять же, реальность такова, что кто-нибудь, вероятно, так и поступит.Цель состоит в том, чтобы доказать, что, когда кто-то все же попытается с вами посоревноваться, он проиграет.

Социальное доказательство

«В настоящее время привлекать внимание инвесторов стало настолько сексуально, что люди забывают сначала поговорить с покупателями. У меня есть предложения людей, и когда я спрашиваю, что клиенты думают об этом, они отвечают мне, что не знают. Так почему вы сейчас разговариваете с инвесторами? »

Пол Джадж

Одно дело, если вы и ваша мама думаете, что ваша идея хороша; другое дело, если The Village Voice опубликует о ней статью или если Билл Гейтс является ее поклонником.Социальное доказательство — это идея, с которой большинство из нас знакомо, но она редко отражается в бизнес-плане или презентации. Проще говоря, «социальное доказательство» — это явное свидетельство того, что люди, которые могут знать, верят в ваше видение так же сильно, как и вы, и будут свидетельствовать о достоинствах вашего бизнеса.

Один из способов создать социальное доказательство — собрать команду консультантов, пользующихся уважением в вашей области и проводивших время с вами и вашим видением. Другой — вызвать на раннем этапе некоторую активность с пилотными клиентами, которые дадут отзывы не только о том, что ваш продукт имеет смысл, но и о том, что, если бы он существовал сегодня, они бы его купили.

«Я всегда в первую очередь смотрю на людей, от клиентов до предпринимателя и команды. Во-вторых, это продукт, потому что, когда вы начинаете бизнес, это догадка, это предположение, и вам нужно выйти и выяснить, действительно ли люди этого хотят, или вы просто решение в поисках проблемы ».

Гэри Спрайр

Инвесторы видят тысячи презентаций, поэтому они часто быстро полагаются на социальное доказательство, если оно дает убедительные доказательства того, что уважаемые люди потратили время и внимание на ваш продукт и взволнованы этим.

Тяга

В мире много замечательных ораторов, но, в конце концов, все дело в доведении до конца. Инвесторы слышат, как сотни предпринимателей говорят о своих идеях, но очень немногие из них приносят результаты. Итак, один из лучших способов выделиться из толпы — это предоставить доказательства того, что вы собираетесь сразу же взяться за дело — или что вы уже сделали это.

«Когда дело доходит до бизнеса, существует простая система показателей. Вы зарабатываете деньги или не зарабатываете деньги? Вы добиваетесь успеха или нет? Поэтому, когда вы идете собирать деньги, всегда ловите себя и устраняйте предысторию.”

Марк Кубан

Привлечение первых клиентов, наем ключевых специалистов или фактическое создание продукта за счет начальной загрузки ресурсов — все это положительные признаки того, что вы достаточно изобретательны и решительны, чтобы заставить все работать, даже без значительного капитала. В презентации стартапа важна каждая капля поддержки, поэтому, каким бы скромным она ни казалась по сравнению с вашими общими амбициями, не бойтесь затронуть ее в своей презентации для инвесторов. Чем дальше вы сможете продвинуться самостоятельно, тем больше вероятность того, что инвесторы подумают про себя: «Если они могут сделать так много с такими небольшими затратами, представьте, насколько эффективными они могли бы быть с моими деньгами!»

Достоверность — это все

Опять же, нет никаких жестких правил, когда дело доходит до критериев инвестора для инвестирования.Но если вам нужен единственный конкретный вывод из этого, вот он: инвесторам нужны невероятные идеи, воплощенные в жизнь надежными предпринимателями. Они ищут хорошие идеи, чтобы их вдохновить, с прочной основой, которая доказывает, что все это не смывается, и уносят с собой свои деньги.

И последнее, что нужно запомнить: инвесторы — тоже люди, и вы не должны бояться подходить к ним как к таковым. В конечном счете, инвесторы готовы вкладывать деньги в бизнес точно так же, как и вы, создавая свой.Так почему бы не дать им поверить?

5 важных вещей, на которые следует обратить внимание при выборе инвестора

Выбор венчурной фирмы или другого инвестора для вашего бизнеса, возможно, является наиболее важным решением, которое может принять предприниматель. Мои коллеги по венчурному капиталу и я часто используем аналогию, согласно которой выбор инвестора во многом похож на женитьбу. За исключением того, что вы не можете легко развестись …

Вот пять вещей, которые следует учитывать при выборе инвестора:

1.Прежде всего осознайте, что вы выбираете партнера, а не деньги. Люди различимы, деньги — нет. Вам нужно принять этот образ мышления и представить, что вы проводите много времени с этим человеком. Чувствуете ли вы уровень взаимной связи и взаимного уважения? С другой стороны, всегда задавайте себе пресловутый тест в аэропорту: если бы была метель, и вы застряли в аэропорту с этим человеком, вы бы хотели вырвать волосы, быть нейтральным или порадоваться неожиданно качественному времени?

2.Оцените конкретные пробелы в ценностях, которые инвестор может помочь заполнить, и определите его или ее способность сделать это. Какие недостатки, помимо денег, мешают вам добиться успеха? Есть ли в инвестиционной фирме важные члены команды, которые могут их заполнить? Партнерские отношения или отношения с клиентами? Имеет ли инвестор понимание вашей бизнес-модели и отрасли? Это кажется очевидным, но ищите инвестора, который имеет подтвержденный послужной список и, желательно, опыт работы в области, которая имеет прямое отношение к вашей бизнес-модели и отрасли.Предприниматели всегда должны задумываться о том, «как подключил и насколько smart является этим инвестором для того, что я пытаюсь построить и развить?» Кто бы то ни было или что-то еще, что вам может понадобиться для вашего бизнеса, предприниматели должны серьезно подумать, получают ли они что-то значительно большее, чем новый внешний инвестор, чтобы помочь оценить раунд.

3. Сколько реального времени и каких обязательств будет уделять вам инвестор? Как и в большинстве случаев, речь идет о человеке, который войдет в состав Совета директоров или будет отстаивать ваше дело, а не обязательно о фирме, делающей инвестиции (несмотря на то, что в следующем пункте рассматриваются определенные твердые соображения).Спросите, в скольких других советах директоров работает этот человек, какого они ожидают от протокола связи и как часто вы можете ожидать взаимодействия. Также важно: они ожидают управлять регулятором громкости или у вас есть возможность увеличить его, когда это необходимо? Вы всегда хотите, чтобы их ухо и их время были свободны; предприниматель всегда должен быть клиентом, решая, сколько ему нужно времени. Не забудьте подтвердить эту доступность в процессе проверки.

4. Каков временной горизонт для их инвестиций? В нашей фирме мы считаем, что долгосрочная направленность всегда лучше, чем быстрый выход, и мы создали постоянную структуру капитала, соответствующую этой философии. У большинства венчурных капиталистов и частных инвестиционных компаний срок существования фондов ограничен. Один вопрос, который предприниматели задают недостаточно часто — и мы задаемся вопросом о партнерстве в любом раунде синдиката — это «в каком году J-кривой» находится фонд, из которого мы получаем инвестиционные доллары? » Например, если фонд рассчитан на десять лет, это сильно отличается, если партнер инвестирует в начале этой инвестиционной J-кривой, а не в конце.Вы хотите согласованности и прозрачности с вашим партнером и временного горизонта того, сколько времени кто-то ожидает, прежде чем ожидать события.

5. Комплексная проверка и менее традиционная проверка рекомендаций. Мы всегда говорим, что отрицательный отзыв о предпринимателе — это серьезный красный флаг. По сути, большинство проверок рекомендаций имеют лишь скромную ценность, потому что предприниматели будут называть только те контакты, которые будут говорить хорошие вещи. С другой стороны, лучшие венчурные фирмы и инвесторы поделятся не только удачными ситуациями, но и столь же важными инвестиционными ситуациями, которые оказались не такими, как все надеялись.Попросите своего инвестора назвать имена этих основателей и генеральных директоров. Как и в случае с браком, когда дела идут хорошо, всем легко быть счастливыми, но когда дела идут наперекосяк или терпят неудачу, вы, как правило, гораздо больше узнаете об истинных цветах характера вашего партнера. Проведите более комплексную и менее традиционную проверку рекомендаций — начните с компаний, предоставленных инвестором, в которых ситуации не сработали, даже до некоторых предпринимателей, имена которых вам не были сообщены, а затем, наконец, с известной хорошей ситуацией, связывающейся с венчурной фирмой. при условии.

Мнения, выраженные здесь обозревателями Inc.com, являются их собственными, а не мнениями Inc.com.

Как бизнес-ангелы могут помочь финансировать малый бизнес

  • Бизнес-ангелы высоко ценят силу управленческой команды компании.
  • Информирование инвесторов о продукте или услуге является ключевым моментом, особенно для технологического стартапа.
  • Как и все инвесторы, ангелы хотят видеть четкий путь возврата инвестиций.
  • Эта статья предназначена для владельцев бизнеса, заинтересованных в получении финансирования от бизнес-ангелов.

Финансирование ангелов звучит так, как будто оно было послано с небес, но вам не нужно чудо, чтобы его найти. Критически думая и используя свою сеть, вы можете найти подходящих инвесторов для своего предприятия.

Что такое бизнес-ангел?

Бизнес-ангелы — это отдельные лица или группы, которые инвестируют в компании на ранней стадии развития или в новые компании в обмен на долю в капитале. Однако найти инвестора-ангела — это только половина дела. После подключения вам нужно будет успешно продвигать свою компанию для получения финансирования.

Часто, но не всегда, бизнес-ангелы аккредитованы Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Для аккредитации бизнес-ангелы должны иметь:

  • Годовой доход не менее 200 000 долларов в год за последние два года и прогнозируемый аналогичный доход в ближайшем будущем. Эта минимальная годовая зарплата увеличивается до 300 000 долларов, если бизнес-ангел подает налоговую декларацию вместе со своей супругой.
  • Общая чистая стоимость не менее 1 миллиона долларов.

Примечание редактора. Требуется финансирование для вашего бизнеса? Заполните приведенную ниже анкету, чтобы наши партнеры-поставщики связались с вами и бесплатно предоставили информацию.

Каковы плюсы и минусы работы с бизнес-ангелами?

Среди причин, по которым вы, возможно, захотите получить финансирование от бизнес-ангелов, можно выделить:

  • Бизнес-ангелы могут пойти на больший риск. В отличие от традиционных кредитных организаций, бизнес-ангелы не связаны обязательствами перед банками или другими учреждениями. Это позволяет им гораздо более свободно вкладывать свои деньги. Таким образом, бизнес-ангелы с большей вероятностью пойдут на инвестиционные риски, о которых даже не слышали банки и традиционные поставщики долгового финансирования.[ Прочтите по теме: Долг VS Финансирование акционерного капитала]
  • Ваша компания может брать на себя меньший риск. Часто бизнес-ангелы не требуют выплаты в случае банкротства вашей компании. Этот механизм гораздо менее рискован, чем финансирование вашей компании за счет бизнес-кредитов или других способов долгового финансирования, требующих погашения, независимо от того, как обстоят дела у вашей компании.
  • Бизнес-ангелы хорошо осведомлены. Большинство бизнес-ангелов не просто волшебным образом приобрели свои огромные суммы денег — им пришлось многому научиться, чтобы приумножить свое богатство.Когда бизнес-ангел финансирует вашу компанию, вы получаете доступ к знаниям, накопленным вашим инвестором, и можете использовать их для развития своей собственной компании. Этот опыт может оказаться особенно полезным, если ваша компания является стартапом: хотя 9 из 10 стартапов терпят неудачу, знание бизнес-ангелов может сделать вашу компанию единственной историей успеха.

Несмотря на эти преимущества, вы можете опасаться обращаться к бизнес-ангелам из-за их основного — и, по сути, единственного — недостатка. В обмен на свои инвестиции ваш бизнес-ангел получает долю в вашем стартапе, что имеет разветвления для принятия решений вашей компанией.Когда бизнес-ангел занимает место за вашим столом в финансовом отношении, он также имеет право голоса в ваших операциях.

Такая установка означает меньшую независимость в принятии бизнес-решений — а в случае инвестора-ангела, которому принадлежит более 49% вашей компании, это означает, что вы больше не принимаете основных решений. Таким образом, если вы хотите сохранить независимость руководства, этот единственный недостаток привлечения финансирования от бизнес-ангелов может перевесить многочисленные преимущества, перечисленные выше. [ Другие варианты финансирования? Рассмотрим плюсов и минусов срочного кредита]

Как привлечь финансирование от ангелов?

Ангельское инвестирование — это все о доверии и отношениях.Невозможно построить отношения через Интернет, но это может быть сложно. Чтобы получить лучшее финансирование от ангелов для своего бизнеса, вам нужно выйти и познакомиться с людьми. Вы можете найти инвесторов-ангелов на мероприятиях, таких как сбор средств и съезды. Существуют также онлайн-платформы, которые помогут вам найти нужных людей, прежде чем вы начнете общаться лично. Вы также можете искать сети или группы бизнес-ангелов. Если вы продвигаете сети ангелов, ваш шанс на успех, по крайней мере, немного снизится.

После того, как вы найдете своих потенциальных бизнес-ангелов, назначьте время для независимой встречи с ними, чтобы они могли послушать вашу презентацию. Отшлифуйте свой бизнес перед встречей. Ваша презентация должна быть краткой, ясной и запоминающейся. Тот, кто ничего не знает о вас или вашем бизнесе, должен иметь возможность узнать все, что ему нужно знать, только с этого шага.

Также составьте подробный бизнес-план. Если вы добьетесь успеха, это будет следующее, о чем попросит ваш потенциальный инвестор, прежде чем вы получите финансирование от ангелов.

Основной вывод: Чтобы привлечь финансирование от ангелов, посетить собрания или найти инвесторов в Интернете, затем представьте свой бизнес и представьте бизнес-план.

Где найти бизнес-ангелов?

Если вы не занимаетесь сбором средств или не занимаетесь конференциями, то, вероятно, ищете онлайн-платформы. Три указанные ниже платформы являются одними из наиболее универсальных вариантов поиска бизнес-ангелов для владельцев бизнеса всех уровней:

  • Angel Capital Association : ACA — крупнейшая в мире ассоциация бизнес-ангелов.В его состав входят десятки тысяч аккредитованных инвесторов и сотни групп ангелов, ищущих возможности в США.
  • Сеть инвестиций ангелов: Как владельцы бизнеса, так и инвесторы-ангелы могут использовать AIN для поиска возможностей. Как владелец бизнеса, вы можете создать учетную запись, а затем искать инвесторов или добавлять предложения в базу данных сети.
  • Gust (ранее известный как Angelsoft): На сегодняшний день Gust связал владельцев бизнеса с деньгами бизнес-ангелов в размере 1 миллиарда долларов.Он связывает владельцев бизнеса с помощью одного приложения, которое он отправляет сотням групп ангелов, которые затем могут решить, использовать ли вашу компанию в качестве возможности для финансирования.

Ключевой вывод : Известные онлайн-платформы для бизнес-ангелов включают Angel Capital Association, Angel Investment Network и Gust.

Что бизнес-ангелы ищут в компании?

Если вы ищете инвестора-ангела для финансирования своего бизнеса, вы можете подумать, что именно инвестор ищет, чтобы повысить ваши шансы на успех.

1. Бизнес-ангелы ищут опытных управленческих команд.

Безупречный менеджмент жизненно важен для любого бизнеса. Три четверти респондентов заявили, что управленческая команда стартапа является для них самым важным фактором вложения средств.

«Стартапы — это не только технологии или бизнес-идеи, но и люди, стоящие за ними», — сказал Свати Чатурведи, генеральный директор и соучредитель Propel (x). «Убедительная, опытная команда, которая может продать видение и потенциальное влияние, является ключом к успеху, и на что сообразительные ангелы внимательно смотрят.«

Некоторые исключительные качества, которыми должна обладать команда менеджеров, — это честность, ясность стратегии и подхода, профессионализм и решительность, — сказал Чатурведи.

2. Бизнес-ангелы должны понимать ваш продукт или услугу.

Мы все хотим чтобы знать, куда идут наши деньги. Бизнес-ангелы хотят точно понимать, что они финансируют, особенно для стартапов в сфере высоких технологий. Поскольку бизнес-ангелы вкладывают свои собственные деньги, укрепление их доверия и установление отношений с ними являются ключом к их получению. служба поддержки.Более 50% респондентов заявили, что это одна из главных причин для инвестиций, а 94% считают полезным, чтобы профильные эксперты объяснили технологии в их компании перед инвестированием. Фактически, многие предпочитают не вкладывать средства в конкретные предприятия из-за своей неспособности понять свои технологии.

«Чем проще мы сделаем для бизнес-ангелов открытием, оценкой и участием в стартапах в области науки и технологий, тем больше мы увидим, как деньги будут вложены в эти достойные компании, и тем лучше человечество получит выгоду», — сказал Чатурведи.

3. Бизнес-ангелы хотят иметь четкий путь для получения возврата на инвестиции.

Естественно, бизнес-ангелы ищут возможности, которые принесут им пользу. Прежде чем кто-либо предоставит вам финансирование от ангелов, им необходимо знать ваши прогнозы в отношении их рентабельности инвестиций или того, сколько денег они могут заработать по сравнению с тем, насколько они рискуют для вашего бизнеса. Потенциальная окупаемость инвестиций была главным мотиватором для 49% ангелов при принятии инвестиционных решений.

Хотя некоторые инвесторы действительно ищут финансовой компенсации, не всех в первую очередь интересуют деньги.Некоторые хотят получить другой доход: возможность решать самые большие проблемы мира с помощью компаний, которые они финансируют. Почти треть ангелов выбирают инвестировать в компанию, потому что она связана с важными социальными проблемами.

«Влияние имеет значение, особенно когда речь идет об инвестировании в такие вещи, как лечение болезней, питание растущего населения планеты, обеспечение планеты чистой энергией и даже запуск нас в космос», — сказал Лишенг Ван, представитель Propel (x). соучредитель и руководитель отдела развития инвесторов, в заявлении.«Научно-технологические стартапы особенно должны учитывать, что при привлечении капитала они должны подчеркивать влияние своего решения, помимо потенциальной прибыли для инвесторов. Это не только вопрос« что », это также вопрос« ну и что? »»

Это Опрос был основан на ответах более 200 активных и начинающих бизнес-ангелов.

Ключевой вывод : Бизнес-ангелы стремятся финансировать потенциально прибыльный бизнес с опытным руководством и четко обозначенными продуктами и услугами.

Часто задаваемые вопросы для бизнес-ангелов

В. Какой процент от ваших доходов хотят получить бизнес-ангелы?

A: Бизнес-ангелы обычно хотят получать от 20% до 25% вашей прибыли. Однако то, сколько вы платите своим бизнес-ангелам, зависит от вашего первоначального контракта. Обдумайте эти детали, прежде чем они дадут вам какие-либо деньги, и попросите юриста составить контракт, который позволит вашим бизнес-ангелам чувствовать себя в большей безопасности в своих инвестициях.

В. В чем разница между бизнес-ангелом и венчурным капиталистом?

A: В отличие от традиционных венчурных капиталистов, бизнес-ангелы принимают свои инвестиционные решения быстро и редко требуют места в совете директоров в качестве условия инвестирования.Кроме того, они обычно вкладывают меньшие суммы денег, чем венчурные капиталисты. Это делает их привлекательным вариантом финансирования для стартапов, которые не нуждаются в больших инвестициях и хотят сохранить больший контроль над своим бизнесом.

В. Выгодно ли инвестирование от ангелов?

A: Бизнес-ангелы могут заработать много денег, если они знают, что делают. Но ангельское инвестирование может быть рискованным, поэтому также легко потерять значительную сумму денег. Если вы хотите сами стать бизнес-ангелом, подготовьтесь к выбору компании, в которую хотите инвестировать, и подпишите контракт, прежде чем передавать какие-либо средства.Потенциальные стартапы, достойные риска, имеют грамотное руководство, тщательные бизнес-планы и убедительные предложения. Проверяйте лидеров стартапа так же тщательно, как и при любых других значимых новых отношениях, и ваши вложения могут окупиться со временем.

Макс Фридман и Сэмми Карамела внесли свой вклад в подготовку и написание этой статьи. Некоторые интервью с источниками были проведены для предыдущей версии этой статьи.

Как найти бизнес-ангела, найти инвестора-ангела, как подойти к инвестору-ангелу, как представить бизнес-ангела, искать инвесторов-ангелов

Какие основные типы бизнес-ангелов?
  • Супер ангел
  • Супер-ангел — это термин, который использовался в начале 2010-х годов для описания венчурных инвесторов, которые когда-то были бизнес-ангелами, а затем привлекали небольшие фонды венчурного капитала.Суперангелы разделяют некоторые характеристики как бизнес-ангелов , так и венчурных капиталистов .

    В нашей базе данных около 50 000 бизнес-ангелов, из которых около 5% — суперангелы. Обычно они инвестируют от 250 до 500 тысяч долларов, что подходит для стартапов на поздних стадиях или стартапов, которые хотят привлечь капитал для посевных раундов финансирования, раундов серии A и более поздних стадий.

    Преимущество обращения к инвестору-ангелу состоит в том, что он может инвестировать большие суммы денег самостоятельно, что более эффективно, чем обращение к двум или более инвесторам-ангелам.

    Недостаток в том, что суперангелы тоже могут быть очень заняты, и многие предприниматели обращаются к ним ежедневно.

  • Пассивный инвестор
  • Пассивный инвестор — это тот, кто не участвует в инвестиционном процессе и повседневных административных решениях, поэтому он не считается фактическим партнером.

    Это могут быть инвесторы, которые не имеют опыта работы на рынке или в отрасли, но вкладывают свои деньги в новую тенденцию или следующую большую вещь.Или они могут иметь опыт, но не намерены вносить свой вклад или участвовать в бизнес-процессах.

    Это может быть рискованно, поэтому пассивные инвесторы обычно не принимают инвестиционную возможность, если они не уверены, что она того стоит, и после разумных консультаций и исследований.

    База данных

    FasterCapital также включает пассивных инвесторов. Исходя из предпочтений основателя, мы можем работать над соответствием стартапа пассивным инвесторам или нет.

    Обычно они стремятся к быстрому выходу и хотят получить хорошую отдачу от своих вложений. Итак, вам нужно быть достаточно убедительным и, вероятно, иметь явный успех и успех.

  • Активный инвестор
  • Это предпочтительный тип инвестора для многих учредителей.

    В отличие от пассивных инвесторов , активные инвесторы участвуют в процессе принятия решений. Они приносят то, что мы выше назвали «умными деньгами».Обычно они работают в той же отрасли или у них уже есть бизнес, связанный (или мог бы быть связан) с вашим стартапом. Они могут владеть бизнесом, который может быть одним из ваших клиентов.

    Наличие таких активных инвесторов очень интересно для вашего стартапа, потому что они приносят не только деньги, которые вам нужны, но также связи, опыт и, возможно, раннюю проверку, необходимую для вашего продукта.

    Активные инвесторы имеют право предпринимать действия, связанные с бизнесом, после обсуждения и согласования их с командой учредителей и другими акционерами.

    Активные инвесторы могут работать над мониторингом работы, давать обратную связь, вводить связи и улучшать способы работы, а также предлагать поддержку в зависимости от набора навыков и опыта, которыми они владеют.

    Всякий раз, когда мы пытаемся сопоставить предпринимателя с инвестором, мы ставим в первую очередь активных инвесторов (если учредитель не требует другого подхода).

  • Предварительный инвестор
  • Предварительный инвестор — это тот, кто не имеет опыта в инвестиционной сфере.У них мало знаний о финансовом положении и финансовой осведомленности. Они вряд ли смогут инвестировать в предприятия и стартапы.

Как успешно найти бизнес-ангела?

Многие молодые предприниматели совершают ошибки, когда ищут бизнес-ангелов или впервые представляют бизнес-ангелов.

Неспособность найти подходящего ангельского инвестора для своего бизнеса и отсутствие навыков презентации при обращении к бизнес-ангелам являются основными причинами, по которым многие учредители не могут привлечь бизнес-ангелов.

Вот несколько решений типичных ошибок, которые допускают предприниматели, пытаясь найти бизнес-ангелов:

  • Найдите подходящего ангела-инвестора
  • Мы пытаемся решить эту проблему с помощью нашей системы искусственного интеллекта, которая подберет для вашего стартапа подходящего ангела-инвестора.

    Мы также даем вам знания и опыт о том, как подойти к бизнес-ангелам и как найти подходящего ангельского инвестора.

  • Подготовьте хороший шаг деки
  • Мы решаем эту проблему в нашей программе увеличения капитала, анализируя и улучшая вашу презентацию.Наша команда экспертов будет работать над уточнением содержания и формы вашей питч-колоды и предоставит вам отзывы инвесторов о том, как сделать вашу питч-деку запоминающейся и эффективной, чтобы помочь вам найти подходящих бизнес-ангелов и повысить ваши шансы на то, чтобы представить ангела. инвесторы успешно.

  • Составьте надежный и качественный бизнес-план
  • Наша команда в программе Raise Capital поможет вам в создании и улучшении вашего бизнес-плана.Мы можем предложить консультации и рекомендации относительно того, что будет лучше работать для вашего стартапа с точки зрения бизнеса и стратегии, что может привести к созданию более качественного бизнес-плана, который может привлечь бизнес-ангелов.

  • Развивайте свои навыки презентации
  • Привлечение инвесторов-ангелов без работы над вашими презентационными навыками — одна из самых распространенных ошибок, которые основатели стартапов делают и упускают из виду.

    Мы можем помочь предпринимателю провести тестовую презентацию с некоторыми экспертами и инвесторами, которые могут предоставить обратную связь и указать на подводные камни и способы их решения.

    Также наши специалисты помогут определить правильные методы подхода к бизнес-ангелам, чтобы повысить ваши шансы быть принятыми бизнес-ангелами и найти бизнес-ангелы.

  • Всегда отправлять дополнительные электронные письма
  • Многие предприниматели игнорируют важность отправки дополнительного электронного письма, когда они впервые обращаются к бизнес-ангелам, и именно поэтому им не удается привлечь бизнес-ангелы и финансирование со стороны бизнес-ангелов.

    FasterCapital выделяет полную команду, которая будет постоянно следить за бизнес-ангелами, к которым обращаются.Мы готовим отчет, который будет рассылаться предпринимателям раз в два месяца с подробной информацией о том, какой бизнес-ангел ответил или не ответил и каков их статус. Мы также объединяем их ответы в отчет, который мы можем использовать позже в качестве справочных данных, чтобы улучшить наш процесс отбора инвесторов для следующей партии или улучшить презентацию, бизнес-план и финансовый прогноз.

Как программа Raise Capital может помочь мне найти бизнес-ангелов для стартапов на ранней стадии
  • Поиск подходящих бизнес-ангелов
  • Наши инвесторы распределены по всему миру и вкладывают средства в разные отрасли и стадии!

    Будем работать с вами постепенно.Во-первых, мы поможем вам найти подходящего бизнес-ангела для вашего бизнеса. Затем мы будем работать с вами над разработкой правильных материалов для питчинга, чтобы успешно привлекать бизнес-ангелов.

    В большинстве случаев у FasterCapital есть прямой способ связаться с каждым бизнес-ангелом.

  • Поиск лучшего источника финансирования
  • Мы поможем вам найти и связать вас с бизнес-ангелами, венчурными капиталами, займами, грантами и другими источниками финансирования в зависимости от того, что лучше всего подходит для вашего случая и от ваших предпочтений.

  • Улучшение профиля вашего бизнеса
  • Хороший бизнес-профиль — ключевой элемент для успешного обращения к бизнес-ангелам и получения ангельских инвестиций для вашего бизнеса. Профили будут включать соучредителей стартапа и некоторых основных членов команды. Это поможет увеличить шансы получить финансирование и собрать деньги для вашего стартапа.

  • Улучшение вашей презентации и других материалов и документов по питчингу
  • Мощный питч-колода — ключ к тому, чтобы стать частью портфеля бизнес-ангела.Ваша презентация должна содержать всю информацию, которая может быть интересна вашим бизнес-ангелам. Хорошая презентационная презентация познакомит ваших бизнес-ангелов с тем, какие услуги предоставляет ваш стартап, и даст им четкое представление о том, чем занимается бизнес.

  • Постоянное совершенствование процесса подачи в целом
  • Мы не обращаемся к бизнес-ангелам сразу. Делим их на партии. Цель состоит в том, чтобы сначала получить некоторую обратную связь, которую мы можем использовать для улучшения нашего подхода и улучшения материалов, которые мы используем.Также важно, чтобы у предпринимателя было достаточно времени, чтобы подготовиться к звонкам и обсуждениям с бизнес-ангелами.

  • Ищем местных и местных бизнес-ангелов
  • Мы стараемся связать вас с ближайшими инвесторами, поскольку с ними легче работать, и если они активные инвесторы, они также с большей вероятностью помогут.

    Поиск ангелов поблизости сэкономит вам много денег и времени.Поскольку активные бизнес-ангелы предпочитают участвовать в бизнесе, было бы неплохо найти инвесторов-ангелов поблизости.

  • Всегда отправлять дополнительные электронные письма
  • Многие стартапы не могут обратиться к бизнес-ангелам, потому что предприниматели упускают из виду и недооценивают последующие электронные письма после обращения к бизнес-ангелам. Не забывайте постоянно напоминать бизнес-ангелам об изменениях и прогрессе, которых вы добиваетесь в своем стартапе. Это поможет вам держать вас и ваш стартап в тени.

Поиск бизнес-ангелов для разных стадий стартапа
  • Найдите бизнес-ангелов для своего стартапа
  • Поиск бизнес-ангелов — один из лучших источников финансирования, если вы ищете предварительное финансирование. Однако поиск бизнес-ангелов для вашего стартапа может оказаться непростым шагом.

    Если вы ищете бизнес-ангелов для своего стартапа, то FasterCapital может вам в этом помочь.

    Поскольку мы являемся онлайн-инкубатором, у нас есть огромная сеть бизнес-ангелов, заинтересованных в предоставлении предпосевного финансирования для вашего стартапа.

  • Найдите инвесторов-ангелов для своего бизнеса
  • Получение начального финансирования вашего бизнеса через бизнес-ангелов, вероятно, является первым шагом для стартапов, которые ищут возможности расширения и готовятся к стадии роста.

    В рамках нашей программы «Привлечение капитала» FasterCapital может помочь вам привлечь начальное финансирование вашего бизнеса, помогая вам найти подходящих бизнес-ангелов и связаться с ними.Мы также помогаем вам улучшить ваш питч-материал, чтобы вы были готовы более успешно подходить к своим потенциальным инвесторам-ангелам посевной стадии.

Найдите для себя инвесторов-ангелов Технический стартап
  • Найдите инвесторов-ангелов FinTech
  • Если вы являетесь основателем FinTech и ищете бизнес-ангелов, готовых инвестировать в ваш бизнес, мы можем помочь в поиске подходящих бизнес-ангелов.С помощью нашей программы Raise Capital мы можем помочь вам найти и связаться с бизнес-ангелами, которые заинтересованы в инвестировании в стартапы FinTech. Мы также предлагаем различные варианты финансирования, которые могут помочь вам собрать средства для вашего бизнеса (финансирование из венчурного капитала, получение ссуд для малого бизнеса, краудфандинг вашего стартапа и многое другое).

  • Найдите инвесторов-ангелов для стартапов HealthTech
  • Новые стартапы открываются и работают в индустрии HealthTech каждый день, и это увеличило спрос на больше возможностей для сбора средств на сцене стартапов, и поиск подходящих бизнес-ангелов является одной из таких возможностей.Поэтому FaterCapital готова помочь вам собрать средства на ваш стартап HealthTech. Мы работаем с вами по поиску и контакту бизнес-ангелы (и венчурные капиталисты) в индустрии HealthTech.

  • Найдите инвесторов-ангелов для стартапов EdTech
  • Несмотря на нашу программу «Привлечение капитала», мы поможем вам найти и связаться с подходящими бизнес-ангелами для вашего стартапа EdTech, сопоставив вас со многими бизнес-ангелами в нашей сети. Мы также поможем найти венчурное финансирование и другие варианты финансирования для стартапов и масштабных проектов EduTech.

Предупреждение: не привлекайте капитал в одиночку! Вот почему
  • Сбор денег для вашего стартапа — сложный процесс. Это требует правильного планирования, правильных материалов и правильного подхода. Трудно подготовить все это самостоятельно.

  • Если ваш стартап интересный, то постарайтесь не упустить возможность. С каждым бизнес-ангелом, вероятно, у вас будет только один шанс, поэтому убедитесь, что вы очень хорошо подготовились к этому, с правильными материалами, правильным подходом к подаче и правильными навыками презентации.

  • Ваша собственная социальная сеть (какой бы большой она ни была) ограничена. С другой стороны, случайные контакты с бизнес-ангелами могут не привести вас к тому, чего вы хотите. Вы должны очень хорошо выбрать правильных бизнес-ангелов на основе их интересов (что может быть неясно из их профилей, поскольку они не указывают там все свои инвестиции). Даже если вы попробуете такие платформы, как Crunchbase или другие, вы не всегда сможете найти все подробности. Сообщаемый успех в привлечении капитала от предпринимателей самостоятельно составляет менее 0.1%!

  • Старайтесь избегать холодных звонков или холодных приглашений в LinkedIn и других платформах. У вас будет очень маленький процент откликов, и очень немногие будут отвечать на ваши электронные письма.

  • Когда вы обращаетесь к бизнес-ангелам, всегда есть риск. У некоторых есть свои советники, и они могут «украсть» или попытаться «воспроизвести» вашу идею. Вот почему вам следует внимательно подходить к правильному бизнес-ангелу.

  • Время — деньги для вашего стартапа.Некоторые предприниматели по-прежнему хотят рискнуть при привлечении капитала, но помните, что время — деньги, и во многих стартапах фактор времени является важным. Если вы подготовили правильный план по привлечению капитала, то вы знаете, что у вас есть только определенный период времени (например, 3 месяца для привлечения капитала), и вы должны обеспечить деньги раньше, иначе вы потеряете важный шанс или вы отстаете. план.

  • Неудача с привлечением капитала может привести к тому, что другие негативные эффекты застрянут и никуда не денутся из-за отсутствия финансирования, что приведет к усилению разочарования среди членов команды и самих основателей.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.