Воскресенье , 26 Сентябрь 2021

Как инвестировать в золото: плюсы и минусы, как вложить деньги в золото и выгодно ли покупать драгоценный металл?

Содержание

Про инвестиции в золото как об инструменте | Ликбез инвестора

Всякий раз, когда речь заходит о золоте как инструменте инвестиции, сразу становится очевидным, что мы имеем дело с очень эмоциональной темой. Аудитория сразу разделяется на два лагеря: «золотых фанатиков» и «золотых ненавистников». Однако многие аргументы, выдвинутые обеими сторонами, основаны зачастую на недоразумениях и непоколебимых мифах, которые мы хотели бы перечислить и проанализировать в ходе этой статьи.

Инвестиции в золото экономически более выгодны

С экономической точки зрения, почему инвестирование в золото может быть выгоднее других форм инвестиций? Инвестиции в золото, очевидно, отличаются от инвестиций в так называемый производственный капитал (например, акции компаний). В отличие от инвестиций в акции, Золото не генерирует добавленную стоимость как это происходит при инвестициях в акции компаний, благодаря инновациям, исследованиям или разработкам. Успешные фирмы создают дополнительную ценность благодаря их участию в прибыльной предпринимательской деятельности, что в свою очередь позволяет им обеспечить отдачу своим инвесторам в форме дивидендов.

Однако акционеры принимают на себя бизнес-риски, ив худшем случае могут потерять весь свой капитал. Что совершенно исключено при инвестициях в золото.

Инвестиционные риски

Инвестиции в ценные бумаги с фиксированной доходностью и облигации имеют репутацию относительно безопасных и приносящих дивиденды. Но даже здесь инвесторы сталкиваются с рисками, такими как риск, пусть иногда и незначительных, колебаний процентных ставок в течение срока обеспеченной активами ценной бумаги. Однако, риск дефолта на рынке облигаций часто не учитывается. Несмотря на то, что существует множество исторических примеров, показывающих, что дефолты иногда случаются — сегодня считается маловероятным, что кредиторы страны могут потерять капитал (или его часть), который они вложили. Как правило, чем выше риск дефолта, тем выше доходность акции. Следовательно, уровень доходности таких инвестиций можно рассматривать как премию за риск в случае дефолта. С юридической точки зрения у инвестора всегда есть возможность предъявить законный иск к должнику.

Золото — стабильная инвестиция в течение долгого времени

Владение золотом, с другой стороны, означает собственность на него в чистом виде — в отличие от владения любыми облигациями с фиксированной процентной ставкой — здесь нет третьей стороны и отсутствует риск претензий к ней. Золото не несет предпринимательского риска и никогда не может стать бесполезным. И наоборот, в случае с облигациями можно утверждать, что чем хуже кредитный рейтинг эмитента, тем выше процент, который будет (должен) быть оплачен. Таким образом, золото может рассматриваться как эмитент самой высокой кредитоспособности и надежности, который никогда не может обанкротиться. Владельцы и держатели золота могут быть уверены, что существующие запасы золота не могут быть расширены в краткосрочной перспективе из-за инфляции. Исторически сложилось так, что суммарная доля золота в обращении имеет тенденцию к увеличению исключительно в соответствии и соразмерно экономике. Это еще одна причина, по которой золото остается стабильным капиталом, покупательная способность которого не снижалась в течение нескольких поколений.

Сегодня цена на унцию золота примерно соответствует стоимости изготовления костюма по индивидуальному дизайну. В древнем Риме стоимость унции золота была эквивалентна стоимости тоги. Это очень наглядный пример чрезвычайно долговременной стабильности стоимости металла.

Колебания в краткосрочной и среднесрочной инвестиционной зоне

В краткосрочной и среднесрочной перспективе следует ожидать существенных изменений в стоимости золота и их следует учитывать при осуществлении инвестиций. Часто утверждается, что золото является весьма спекулятивным и сильно изменчивым. Если сравнить диапазон флуктуаций (так называемую волатильность) золота с ценой других видов инвестиций, становится ясно, что золото отнюдь не чрезвычайно изменчиво. За последние десять лет волатильность индекса Dow Jones составляла около 16%, тогда как золото составляло 12%. Эта цифра подтверждена в исследовании, проведенном Всемирным золотым советом. Аналогичным образом, диапазон колебаний цен на золото за последние 20 лет был значительно ниже, чем колебания цен на нефть, другие драгоценные металлы, индекс товаров GSCI или большинство цен на акции.

Тем не менее, эти колебания следует учитывать и не недооценивать, особенно в случае краткосрочных инвестиций.

Золото — долгосрочная инвестиция

Золото — серьезная долгосрочная инвестиция, подходящая не только для периодов гиперинфляции и банковских кризисов. Его историческое значение наряду с его ограниченным предложением делает покупку золота очень популярной стратегией хеджирования перед лицом роста инфляции, особенно когда процентные ставки не компенсируют потерю покупательной способности валюты. Естественно, как всегда при инвестировании следует соблюдать следующий принцип: «Вы никогда не должны класть все яйца в корзину». Однако в рамках сбалансированного портфеля золото может служить отличным страховым с интересными свойствами диверсификации. В истории человека очень мало инвестиций, которые зарекомендовали себя на протяжении тысячелетий. Полное отрицание золота как инвестиции означает незнание истории.

Вы можете прямо сейчас инвестировать в золотые монеты, заказав их в нашем каталоге, или подробнее ознакомиться с всеми способами вложения в золото.

Источник: Muenze Oesterreich AG

Как инвестировать в золото — Премьер БКС

Во время нестабильности и паники на фондовых рынках золото остается одним из самых привлекательных защитных активов. Оно долговечно, востребовано и позволяет сохранить капитал в кризис. В этой статье мы расскажем, какие есть способы инвестирования в золото и от чего зависит стоимость этого драгоценного металла.

Плюсы инвестиций в золото

Вкладывать деньги в золото выгодно по 3 причинам:

  • Защита капитала. В период кризисов популярность драгметалла возрастает, так инвесторы предпочитают пережидать финансовую бурю.
  • Ликвидность. Металл легко продать, если в этом появилась необходимость.
  • Надежность. Рост или падение стоимости драгметалла не зависит от экономического состояния какой-либо страны.

Способы инвестирования в золото

Вложиться в золото можно несколькими способами:

  • Купить слитки.
  • Купить золотые монеты.
  • Купить золотые украшения.
  • Открыть обезличенные металлический счет.
  • Инвестировать в «золотые» ПИФы или ETF.
  • Купить ценные бумаги золотодобывающих компаний.
  • Инвестировать во фьючерсы на золото.

Расскажем подробнее о каждом из этих способов.

Покупка слитков

Приобрести слиток можно в банке, на бирже или у специализированных фирм. Порог входа минимальный — 1 грамм, а спред (разница между покупкой и продажей) может отличаться на 5-10%. Процедура покупки включает взвешивание и оформление сертификата.

Основное преимущество слитков — физическое наличие редкого драгметалла. Этот вариант хорошо подходит для долгосрочного инвестирования, если есть надежное место для хранения слитков.

Покупка монет

Приобрести монеты можно в банке, на аукционе, у специализированной фирмы или в нумизматическом магазине. Монеты бывают 2 видов: инвестиционные и коллекционные.

Стоимость монет первого вида приближена к стоимости металла, а коллекционные обладают художественной ценностью, что делает их дороже.

Монета — осязаемый объект, который хорошо подходит для долгосрочных инвестиций. Однако важно помнить, что любое физическое воздействие на поверхность монеты снижает её стоимость, поэтому для хранения требуется безопасное место.

Покупка золотых украшений

Приобрести украшения можно в ювелирных магазинах. Этот способ вложения денег самый неоднозначный, потому что на стоимость изделия влияет множество факторов. Среди преимуществ способа выделяется простота покупки и транспортирования. Однако высок риск приобретения подделки или изделия низкого качества, если оно покупается у частного лица.

Для изготовления украшений используется сплав с другими металлами, а не чистое золото, стоимость увеличивается за счет работы ювелира и накрутки цены в процессе торговли. При этом высокой ценностью и стоимостью обладают исторические или художественные экземпляры.

Открытие обезличенного металлического счета

ОМС — это обезличенный металлический счет в банке, где капитал хранится в металлическом эквиваленте. Клиент пополняет счет, приобретая металл, однако физическая покупка не происходит, что позволяет не беспокоиться о безопасном месте хранения. За проведение операций не нужно платить НДС.

Существует 2 типа ОМС:

  • Бессрочные или текущие.ОМС ограничен в доходности повышением стоимости золота. Обналичивание доступно в любой момент, однако во время закрытия счета взимается НДС.
  • Срочные или депозитные.Доход формируется двумя способами: за счет повышения курса золота и процентов. Пополнение или досрочное снятие невозможно, иначе происходит потеря выплат.

ETF

ETF — это биржевой инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Фонд обычно инвестирует в несколько инструментов, объединенных по определенному принципу — например, по странам или секторам экономики. «Золотые» ETF позволяют вложиться в золото без необходимости покупать слитки.

Котировки напрямую привязаны к активам в портфеле. ETF контролирует как ЦБ РФ, так и иностранные банки, что делает инвестирование в золото надежным.

ПИФы

ПИФ — это паевой инвестиционный фонд, который представляет собой портфель из множества активов. В составе ПИФов на золото, как правило, находятся ETF — торгуемые на бирже фонды. Стоимость акций этих фондов отслеживает изменение цен на драгоценный металл.

Чтобы стать владельцем инвестиционного пая ПИФа, достаточно купить пай — именную ценную бумагу, подтверждающую право на долю в фонде. От изменения стоимости паев и будет зависеть доход.

Акции золотодобывающих компаний

Это косвенный вариант инвестирования в драгметалл. Однако важно учитывать, что рост акций золотодобывающих компаний не всегда зависит от повышения мировых цен на золото. Если компания по каким-либо причинам терпит убытки, стоимость ее акций может снижаться. При выборе компании для инвестирования обращайте внимание на себестоимость добычи металла. Чем себестоимость ниже, тем доходность от добычи выше, и наоборот.

Также нужно обратить внимание на доходность компании, потому что этот показатель напрямую влияет на стоимость акций. Рекомендуется избегать покупки акций компаний, которые не обладают собственным запасом золота и нарушают производственный план. Вы можете инвестировать в акции таких золотодобывающих компаний, как Лензолото, Бурятзолото, Полюс, Селигдар, Полиметалл.

Фьючерсы

Фьючерс на золото — это договор между покупателем и продавцом о покупке драгметалла по заранее определенной цене и в определенном объеме на дату поставки в будущем, когда будет происходить расчет. Динамика золота на мировом рынке и курс фьючерсов идентичны, а доход или убыток зависит от разницы между стоимостью покупки и продажи контракта. Для торговли необходим брокерский счет.

Срочные контракты — это потенциально высокодоходный и высоколиквидный инструмент. Торговля открывает возможности для стратегий и спекуляций, которые невозможны при торговле золотыми слитками и монетами. Однако это рискованный инструмент, а для успешных торгов необходимы знания и опыт. Вариант не подходит для долгосрочных инвестиций.

Сложности и недостатки инвестирования в золото

Инвесторы могут столкнуться с 5 недостатками инвестирования в драгметалл:

  • Сложность хранения. Цена слитков и монет зависит от их состояния, малейшие царапины снижают стоимость, поэтому важно сохранить их изначальный вид. Хранить драгметалл можно в банковской ячейке, которая дополнительно оплачивается, или в домашнем сейфе.
  • Большой спред. Слитки, монеты и обезличенные счета обладают большой разницей между ценой продажи и покупки металла.
  • Отсутствие страхования ОМС. ОМС не попадает под страхование вкладов, что увеличивает риски потери денежных средств, если банк прекратит свою деятельность.
  • Долгосрочное получение прибыли. Заметный эффект от инвестиций в золото проявляется в течение 10-15 лет, поэтому этот вид инвестирования не подходит для краткосрочного получения прибыли.
  • Отсутствие процентов за наличие физического эквивалента золота. Доход возможен исключительно после продажи металла, никакие другие проценты от хранения обладатель не получает, в отличие, например, от банковских депозитов.

Сколько покупать?

Рекомендуется вкладывать в золото только свободные средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Если придется продать золото в скором времени, то можно потерять часть инвестиций.

Эксперты рекомендуют придерживаться принципов диверсификации и вкладывать в золото не более 10-20% портфеля.

Когда покупать?

Золото принято считать защитным активом — интерес инвесторов к нему обычно растет во время экономических кризисов и обесценивания национальной валюты. Существует 3 ключевые предпосылки для повышения курса драгметалла: появление гиперинфляции, ухудшение экономического состояния страны, снижение ставки ЦБ.

Во время кризиса вложение в золото покажет свою выгодность, однако рекомендуется покупать его постепенно, не вкладывая единовременно все средства в драгметалл. Разный курс покупки минимизирует разницу в расходах.

У кого и где покупать?

Физический эквивалент драгметалла можно приобрести как в банке, так и у частных владельцев. Однако покупка у частных держателей сопряжена с риском приобретения некачественного товара, потому что недобросовестные производители могут добавить сталь или вольфрам в состав слитка для увеличения веса. Акции золотодобывающих компаний, ПИФы, ETF можно купить на бирже.

Где и как лучше хранить?

Состояние физического золота напрямую влияет на его цену, малейшие царапины моментально снижают стоимость монеты или слитка, поэтому хранение должно происходить в безопасном и недоступном для посторонних людей месте. Хранить драгметалл можно как самостоятельно, так и арендовать банковскую ячейку, где вся ответственность за хранение перекладывается на банк. Если покупатель планирует самостоятельно хранить металл, то рекомендовано приобретение сейфа.

Факторы влияния на рост или падение цены

Изменение цены золота зависит от нескольких факторов:

  • Инфляция. Гиперинфляция — это одна из главных причин покупки драгметалла. Когда валюта обесценивается, то спрос на более надежный объект для сохранения сбережений увеличивается.
  • Конъюнктура. Золото имеет свойства защитного актива, к которому инвесторы обращаются в неспокойные времена.
  • Доллар США. Американская валюта определяет мировой курс драгметалла. Когда происходит рост курса доллара США, то курс драгметалла снижается, и наоборот. Однако если увеличение доллара США обесценивает национальную валюту, то курс драгметалла начинает расти.
  • Ставка ЦБ. Когда ЦБ повышает процентную ставку, стоимость золота начинает снижаться, потому что деньги становятся дороже и классические активы, например, банковские депозиты, начинают приносить большую доходность.

Заключение

Золото — это надежный драгметалл, который снижает общий риск потери сбережений во время кризиса и экономической нестабильности. Курс металла подвержен краткосрочным колебаниям, однако в долгосрочной перспективе вложения показывают свою прибыльность. Вкладывать денежные средства в металл можно различными способами, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки.

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

Фонд Сбербанк – Золото. Инвестиции в золото и драгоценные металлы.

«Сбер Управление Активами» и «Сбер Инвестиции» - бренды, используемые АО «Сбер Управление Активами» для продвижения своих финансовых продуктов.
АО «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07. 06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https:/www.sber-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14. 04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Глобальные акции» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26. 12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер - Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер - Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Валютные облигации» (ранее – Еврооблигации) – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Биотехнологии» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23. 04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбер – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер - Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24. 12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Глобальные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер - Долларовые облигации» (прежнее название - ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Российские долларовые облигации») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер - Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ЗПИФ недвижимости «Сбер – Арендный бизнес 6» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 01. 10.2020 года за №4171. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Ответственные инвестиции» - правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 14.09.2020 за № 4162. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – консервативный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4431. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – осторожный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4426. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – взвешенный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4429. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – прогрессивный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4427. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – динамичный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24. 05.2021 за № 4428.

Инвестиции в золото: что сделать, чтобы разбогатеть

Стоит ли инвестировать в золото

Инвестиции в золото — консервативный способ вложить деньги. В долгосрочной перспективе этот драгоценный металл обычно растёт в цене. Это видно на графике изменения стоимости одного грамма очищенного золота, который составлен по данным Центробанка за 2008–2020 годы.

Скриншот: cbr.ru

Однако стоит учитывать, что график отражает динамику в рублях, а в долларах картина будет несколько другая. Потому что цена золота в рублях может вырасти, но одновременное изменение курса валюты способно кардинально переломить ситуацию, как увеличив доход, так и сведя его на нет.

Также важно понимать, что в случае с инвестициями в золото речь идёт не о пяти — семи годах, а о десятилетиях. На взрывной рост, тем более в краткосрочной перспективе, обычно рассчитывать не приходится.

Золото считается защитным активом, цель которого — снизить общую волатильность портфеля. Но не стоит ожидать гарантированного дохода. Золото — актив, не генерирующий прибыль, поэтому заработать на нём можно только в случае изменения цены. Таким образом, существует риск, что котировки снизятся и несколько лет вам придётся видеть убыток в этой позиции.

Евгений Марченко

директор E.M.FINANCE

По словам аналитика банка «Хоум Кредит» Станислава Дужинского, золото традиционно является защитным активом, спрос и стоимость которого растут в периоды, когда рынок лихорадит. В остальное время инвесторы предпочитают другие инструменты.

Например, в феврале 2020 года тройская унция (31,1 грамма) стоила порядка 1 600 долларов. После чего на фоне пандемии коронавируса и вызванной ею нестабильности мирового финансового рынка стоимость золота несколько месяцев росла, пока в августе не достигла пика — 2 070 долларов за унцию.

Поэтому, руководствуясь правилом «покупай дёшево, продавай дорого», имеет смысл инвестировать в золото в те периоды, когда на рынках относительно спокойно, чтобы продать его в нестабильное время.

Станислав Дужинский

В ближайшем будущем, как отмечает эксперт, по мере восстановления мировой экономики можно ожидать дальнейшего снижения стоимости золота, поэтому сейчас не самое благоприятное время для подобной инвестиции.

Тем не менее покупка золота — вполне подходящий вариант сбалансировать инвестиционный портфель для тех, кто формирует его на долгий срок. Это может быть часть в 5–15% портфеля.

Какими могут быть инвестиции в золото

Золотые слитки

Это самый очевидный способ, когда речь заходит об инвестициях в золото. Вы буквально покупаете слитки — жёлтые кирпичики, знакомые многим по приключенческим фильмам.

Где покупать

Золотые слитки можно купить в отделениях банков, в специализированных компаниях или у частных лиц. Последнее надо делать с особой осторожностью. Если решились, проверить золото на подлинность должен эксперт. А ещё хорошо бы получить сертификат, который удостоверит происхождение слитка, и документы, подтверждающие его покупку.

Плюсы золотых слитков
  • Это тактильный вариант инвестиций. Ценные бумаги на брокерском счету — это что‑то виртуальное, а золотой слиток можно пощупать и убедиться, что он у вас есть.
  • Порог входа достаточно низкий. Слитки бывают размером от одного грамма, так что приобрести себе немного золота по карману буквально каждому.
Минусы золотых слитков
  • Слитки надо где‑то держать. Можно, конечно, положить в тумбочку дома и забыть о них. Но при этом стоит иметь в виду, что неаккуратное хранение рискует снизить стоимость золота. Так что лучше сохранить все этикетки и документы, чтобы продать его впоследствии по выгодной цене. Поэтому многие хранят драгметалл в банковской ячейке, а это стоит денег.
  • При покупке золота придётся заплатить 20% налога на добавленную стоимость — буквально переплатить эти деньги сверх настоящей цены.
  • Слитки могут украсть.
  • Разница между стоимостью покупки и продажи довольно большая. Например, вот курс на начало марта 2021 года, который предлагал Сбербанк .
Скриншот: sberbank.ru
Стоит ли вкладываться

По словам эксперта по управлению личными финансами и инвестициями Игоря Файнмана, из‑за НДС и дополнительных расходов, которые связаны с покупкой и хранением золотых слитков, это не самый выгодный вариант.

Это насколько золоту нужно подорожать, чтобы оправдать ваши ожидания? В физические слитки инвестируют в основном очень состоятельные люди, которые могут позволить себе не считать свою доходность, а обеспокоены только сбережением миллиардов.

Игорь Файнман

Обезличенный металлический счёт (ОМС)

Это вариант банковского счёта, только лежат на нём не рубли или доллары, а виртуальное золото, которое вы покупаете. Соответственно, ваш доход будет зависеть от колебаний котировок.

Где открывать

Этим занимаются банки, и вся процедура в целом мало отличается от открытия обычного счёта.

Плюсы ОМС
  • Нет НДС.
  • Не нужно беспокоиться о хранении золота.
  • Простая процедура открытия счёта.
  • Не приходится искать покупателя слитков — вы просто продаёте виртуальное золото банку и забираете деньги по курсу.
Минусы ОМС
  • Это виртуальное золото, которое не подкреплено физическим. В случае чего вы не сможете просто забрать свои слитки и уйти.
  • Обезличенные металлические счета не защищены Агентством по страхованию вкладов. Если у банка возникнут проблемы, вы потеряете деньги.
  • В ОМС «зашита» комиссия банка, которую вы должны будете заплатить в любом случае — неважно, получили вы доход или нет.
  • Есть ощутимая разница между ценой покупки и продажи. Вот, например, что предлагал Сбербанк 9 марта 2021 года.
Скриншот: sberbank.ru
Стоит ли вкладываться

Если взвесить все за и против, выходит, что это самый простой вариант инвестиций в золото, но далеко не с самым выгодным результатом.

Золотые монеты

Здесь всё понятно из названия — это монеты, которые сделаны из золота. Они бывают инвестиционными и памятными. Первые — это такой эквивалент слитка, и в данном случае имеет значение вес. Вторые уже могут представлять коллекционную ценность, то есть в некоторых ситуациях их получится продать гораздо дороже стоимости по весу. Но и процедура будет несколько сложнее — надо искать нумизматов, которые заинтересуются монетами.

Где покупать

В банках, специализированных организациях или с рук. Чтобы не стать жертвой мошенников, при контакте с частными лицами лучше привлекать эксперта.

Плюсы золотых монет
  • Как и слитки, их можно потрогать и понять, на что потрачены деньги.
  • Если рассчитывать на их продажу через десятилетия, можно ощутимо увеличить вложения.
  • При покупке инвестиционных монет не надо платить НДС.
Минусы золотых монет
  • При покупке коллекционных монет надо платить НДС.
  • Коллекционные монеты не так легко продать.
  • Монеты надо где‑то безопасно хранить, причём очень аккуратно. Повреждения могут существенно снизить их стоимость.
Стоит ли вкладываться

Инвестировать в монеты стоит, только если вы готовы сделать это на очень долгий срок. В инвестиционные монеты вкладываться проще, зато коллекционные потенциально могут принести больше прибыли. Но при этом надо купить именно те, что будут востребованы нумизматами через десятилетия. Так что нужно быть готовым погрузиться в тему.

Золотой ETF

ETF — это биржевой инвестиционный фонд, акции которого можно приобрести на бирже. Портфель ETF формируется без вашего участия, но вы можете купить себе кусочек и стать его совладельцем. У золотых фондов портфель формируется с помощью физического драгоценного металла. Соответственно, стоимость акций дублирует изменения цены на золото.

Где купить

Акции ETF покупаются на фондовом рынке. Для этого потребуется брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт.

Самые известные мировые фонды — SPDR Gold Shares (GLD) и iShares Gold Trust (IAU). Они оба физически владеют реальным золотом. В России есть, например, FinEx Physically Gold ETF (FXGD). С января 2021 он стал храниться в золотых слитках. Ещё есть «ВТБ – Фонд Золото. Биржевой» (VTBG). До недавних пор базовым активом выступал уже знакомый нам SPDR Gold Shares, а с ноября 2020 года это золото с физическим хранением.

Станислав Магера

финансовый консультант

Плюсы золотого ETF
  • Просто инвестировать, не нужно беспокоиться о хранении.
  • Акции ETF торгуются на фондовых рынках как обычные ценные бумаги, то есть их легко не только купить, но и продать.
Минусы золотого ETF
Стоит ли вкладываться

По словам Игоря Файнмана, рассчитывать на фиксированный доход от подобных инвестиций не приходится. Зато есть возможность защитить свои накопления от инфляции и получить доход при росте стоимости золота.

Золотой ПИФ

Смысл паевого инвестиционного фонда (ПИФ) точно такой же, как и у ETF. Управляющая компания формирует портфель, приобретая в него золото, а вы можете купить пай ПИФа и стать его совладельцем.

Плюсы и минусы здесь тоже схожи с ETF. Разве что открывать брокерский счёт вам не придётся, а комиссию надо будет платить управляющей компании.

Акции золотодобывающих компаний

Покупая такие ценные бумаги, вы не вкладываетесь непосредственно в золото. Скорее, рассчитываете на то, что его добытчики будут экономически успешны. Стоимость акций тем не менее во многом зависит от цены на золото.

Где купить

Как и любые другие акции, на биржах. Крупнейшие компании — «Полюс», «Полиметалл» и «Селигдар». Их акции доступны на Московской бирже.

Плюсы покупки акций золотодобывающих компаний
  • Вложить деньги просто, механизм понятен.
  • Если компания платит дивиденды, вы можете на них рассчитывать.
Минусы покупки акций золотодобывающих компаний
  • Нужно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт. Брокер за это возьмёт комиссию.
Стоит ли вкладываться

По словам Станислава Магеры, инвестиции в золотодобывающий бизнес могут принести доход. Но есть дополнительные риски удешевления акций, связанные с проблемами самого бизнеса, даже если с ценой на золото всё будет в порядке.

Что нельзя считать инвестициями в золото

Золотые украшения

Покупка ювелирных изделий — это вообще не инвестиция.

В цену включена работа ювелира, которая иногда достигает 80% стоимости изделия. А купят их у вас по цене за грамм. Так что серёжки и браслеты нужно покупать не для сохранения капитала, а для души.

Игорь Файнман

Исключением могут быть редкие коллекционные украшения, но их в обычном ювелирном магазине вы и не найдёте.

Опционы и фьючерсы

Эти производные инструменты имеют мало отношения к инвестициям в золото. Скорее, речь идёт о спекуляциях, связанных с ценой на этот драгоценный металл. За счёт этого они могут принести повышенную доходность, но и риски влекут тоже повышенные.

Такие инструменты подходят исключительно для опытных инвесторов. Если вы только начинаете вкладывать и вам кто‑то предлагает один из этих вариантов, то, прежде чем соглашаться, стоит изучить вопрос максимально внимательно.

Читайте также 🧐

5 советов новичкам для инвестиций в золото

Популярное

«Флэш-крэш» цены золота 9 августа 2021 года

Цена золота в ночь с воскресенья на понедельник 9 августа 2021 года обрушилась в течение 15 минут на целых 5% или 90 долларов США. При этом стоимость серебра рухнула на 11%. Есть ли в этом событии параллели с 2013 годом?


Золото: перспективы после «флэш-крэша»

Первые признаки нездорового движения цен на рынке драгметаллов можно было наблюдать ещё в середине прошлой недели. И вот в ночь с воскресенья на понедельник 9 августа произошёл «флэш-крэш» цен на золото и серебро.


Barrick: ценовое ралли золота ещё не начиналось

Информационное агентство Kitco News взяло недавно интервью у Марка Бристоу, генерального директора золотодобывающей компаний Barrick Gold, во время которого они обсудили текущую ситуацию на рынке драгметаллов.


Рынок золотых монет со 2 по 8 августа 2021

Курс золота просел в пятницу, достигнув 1762$ за одну тройскую унцию. Это произошло из-за публикации оптимистичной статистики по рынку труда США. Экономика страны продолжает восстанавливаться от коронакризиса.


Тед Окли: последняя фаза роста на рынке акций

Рынки акций находятся сейчас на последней стадии своего ценового ралли. Такое мнение высказал Тед Окли, основатель и партнёр компании Oxbow Advisors в интервью порталу Kitco News. Что будет с золотом дальше?


Август 2021: прогноз по золоту от банков

Мировая цена золота смогла немножко восстановиться после недавнего «флэш-крэша» на прошлой неделе. По мнению аналитиков некоторых инвестиционных банков, распродажи на рынке золота ещё не закончились.


Обзор рынка драгметаллов: 2-8 августа 2021

Рынки драгметаллов на прошедшей неделе обвалились под влиянием выхода сильных данных по рынку труда США и «ястребиной» риторики ФРС, усилившей впечатление инвесторов о возможном скором сворачивании стимулов.


WGC: Бразилия купила в июне 41 тонну золота

Всемирный совет по золоту (WGC) опубликовал данные по изменению резервов золота в разных странах мира. С мая мировые резервы жёлтого драгметалла выросли на 100 тонн. Бразилия стала лидером по покупкам за этот период.


Золото: низкая волатильность при высокой нервозности

Цена золота по итогам прошлой недели зафиксировала снижение на 3%. Несмотря на то, что нервозность и неуверенность за прошедшие месяцы заметно выросли, волатильность жёлтого драгметалла с начала года постепенно снижается.


Решение Никсона по золоту - 50 лет спустя

Президент США Ричард Никсон в августе 1971 года издал указ, который повлиял на дальнейшую валютную политику не только США, но и всего мира. Это было судьбоносное решение, последствия которого мы испытываем до сих пор.


17 февраля 2020

На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота.

У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать: монеты или слитки? Ниже представлены ответы на эти и другие вопросы.

1. Когда покупать?

Если вы хотите инвестировать в золото, но эксперты говорят, что стоимость драгметалла высока, то не надо медлить — покупайте золото по текущей цене, так как оно вам нужно не для спекуляций, а для сохранения ваших сбережений от инфляции и финансового кризиса. В любом случае ценность золота проявит себя во всей красе во время кризиса, а к тому моменту будет уже не важно, по какой цене вы его купили. Вы всё равно останетесь с выгодой. Но не надо инвестировать все свои деньги в жёлтый драгметалл. Покупать нужно постепенно, так как на волатильном рынке у вас будут в разное время разные цены. В долгосрочной перспективе вы минимизируете свои расходы.

2. Как покупать?

Чтобы защитить свои сбережения от последствий финансового кризиса, вам необходимо владеть золотом только в физическом виде, то есть покупать монеты или слитки. Так как стоимость драгметалла подвержена большим колебаниям, то не рассматривайте его в качестве инвестиции в чистом виде и не стройте больших ожиданий по поводу высокой доходности. При покупке драгметалла смотрите на него как на настоящее физическое золото, которое спасёт ваш капитал от разрушения в долгосрочной перспективе. Если вы хотите спекулировать, то тогда лучше пойти в казино.

3. Монеты или слитки?

Вы ничего не потеряете, если будете покупать классические инвестиционные монеты «Крюгерранд», «Кленовый лист», «Кенгуру» и «Филармоникер». Они очень ликвидны во всём мире, а значит их можно будет продать в любой момент практически в любой стране. Самыми ликвидными являются золотые монеты массой 1 унция (31,1 гр), 1/2 унции и 1/4 унции. Монеты массой 1 унция по цене относительно выгодны, так как максимальная наценка на них составляет 4% на стоимость золота на бирже. Не стоит покупать коллекционные монеты из золота. С ними будут трудности при их продаже. Важно то, что инвестиционные монеты можно постепенно продавать, если будет необходимость. Золотые слитки сложнее продать. Их нельзя разделить на мелкие кусочки. Поэтому золотые монеты являются оптимальным средством для инвестирования в жёлтый драгметалл.

4. Сколько покупать?

Инвестируйте в золото только те деньги, которые вам в ближайшее время срочно не понадобятся. У вас не должно быть в ближайшее время ситуации, когда вам срочно надо будет продать золото, иначе вы потеряете некоторую часть инвестиций. Около 20% вашего капитала можно смело инвестировать в жёлтый драгметалл. Будет большой ошибкой покупать золото в кредит.

5. Где покупать?

Покупать инвестиционное золото нужно только у проверенных дилеров. Только у них вы найдёте честные цены и хорошее качество товара, а также профессиональную консультацию. Золото можно покупать также онлайн. Тут главное найти проверенный и надёжный интернет-магазин.

Эти пять советов должны помочь вам определиться с покупкой инвестиционного золота на долгосрочную перспективу с целью сохранения ваших сбережений от инфляции и других кризисных явлений.

Самая популярная золотая монета в РФ - Георгий Победоносец по выгодным ценам!
Клубная цена от 10 шт. и ОПТ от 100 шт. - КУПИТЬ

Читайте также:

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Как указывают аналитики из агентства «Bloomberg», Центральный банк России, являющийся крупнейшим покупателем золота в мире, сократил объём своих приобретений в 2019 году. Эта тенденция сохранится.

Золотой запас России по итогам января 2020 года

Как стало недавно известно, по итогам января этого года золотой запас России вырос на 200.000 унций. Таким образом, Центральный банк РФ продолжает проводить политику по наращиванию золотых резервов страны.

Рынок золотых монет с 9 по 15 марта 2020

Головокружительное танго золота продолжается. После роста на +7% в течение позапрошлой недели, курс жёлтого драгметалла снизился на -10% за минувшую неделю, а именно: с 1700 до 1529 долларов за одну унцию.

Импорт золота в Турцию по итогам февраля 2020

В текущем году импорт золота в Турцию находится на уровне, значительно выше предыдущего 2019 г. Например, по итогам февраля 2020 г. в страну было ввезено почти 19 т. жёлтого драгметалла, что на +276% больше февраля 2019 г.

Рынок золотых монет c 13 по 19 января 2020

Курс золота стабильно держится в диапазоне 1550–1600 долларов за одну унцию, закончив минувшую неделю на отметке 1556 долларов. Наибольшим спросом на прошлой неделе пользовался австрийский «Филармоникер».

Золото получает поддержку от «пузыря» на рынке акций

Учитывая то, что рынки акций растут неоправданно долго, повышает вероятность сильной коррекции. В этих условиях цена золота получает поддержку от растущего риска. Инвесторы стремятся защитить свои сбережения.

Редкий золотой «Соверен» был продан за 1 млн. фунтов

Золотая монета «Соверен» из Великобритании является популярным во всём мире инвестиционным продуктом. Как стало недавно известно, на аукционе была продана редкая монета за 1 млн. фунтов стерлингов.

Золотой запас России по итогам 2019 года

Центральный банк России купил для резервов страны по итогам прошлого 2019 года 5,1 млн. унций золота, что значительно меньше предыдущего 2018 г. Центробанк покупает золото напрямую у золотодобывающих компаний.

Золото - это страховка на случай, когда всё плохо

По мнению аналитика и инвестора Питера Шиффа, новые рекордные значения 2020 г., которые прогнозируют многие эксперты, могут превысить максимальные значения 2019 г. Выборы в США будут влиять на цену золота.

Цена палладия продолжит расти в 2020 году

После того как цена палладия по итогам 2019 г. показала рост на +59%, на этом ценовое ралли драгметалла не закончилось. С начала текущего 2020 года он продолжил своё восхождение к новым ценовым максимумам.

Рынок золотых монет c 20 по 26 января 2020

Курс золота вырос на 0,8% в течение минувшей недели, достигнув отметки в 1571 доллар за унцию. Центральные банки Японии, Англии, Европы не стали повышать ставки. Ожидается, что ФРС поступит таким же образом.

Швейцария: экспорт-импорт золота в декабре 2019

Как стало недавно известно, по итогам декабря прошлого 2019 г. Швейцария экспортировала в Китай 41 т. жёлтого драгметалла. Германия получила при этом 7 т. золота, что стало максимальным объёмом за последние два года.

WGC: дорогое золото тормозит мировой спрос

WGC опубликовал обзор рынка золота по итогам 2019 г. В нём сообщается о том, что в прошлом году наблюдался массивный приток капитала в «золотые» ETF-фонды, акции которых обеспечены физическим драгметаллом.

WGC: спад добычи золота в мире впервые с 2008 года

По данным WGC, по итогам 2019 г. в мире было добыто меньше жёлтого драгметалла по сравнению с предыдущим 2018 г. В Китае, который является мировым лидером по этому показателю, происходит снижение производства.

Рынок золотых монет c 27 января по 2 февраля 2020

Жёлтый драгметалл подошёл вплотную к верхней границе текущего диапазона, которая находится на уровне 1600 долларов за одну тройскую унцию. Теперь его цена равна 1588 долларам. Золото будет расти дальше.

Спрос на золото из Австралии в январе 2020

Монетный двор Австралии в городе Перт опубликовал официальные данные по продаже золота и серебра в январе текущего 2020 г. Из них следует, что прошлый месяц показал рост по сравнению с аналогичным периодом 2019 г.

Perth Mint хочет сделать рынок золота прозрачным

Монетный двор Австралии, расположенный в городе Перт (The Perth Mint), опубликовал недавно сообщение, в котором он заявил о своём намерении сделать мировой рынок золота прозрачным для всех его участников.

Февраль 2020: соотношение цены золота и серебра

С исторической точки зрения, серебро до сих пор остаётся недооценённым активом по сравнению с золотом. Соотношение цены золота и серебра снова выросло. Чем наше время отличается от прошлых десятилетий?

Золотая монета Канады «Кленовый лист» 2020

Золотая инвестиционная монета Канады «Кленовый лист» выпускается королевским монетным двором с 1979 г. Мотив монеты в виде кленового листа не меняется все годы выпуска данной монеты. Эта монета очень ликвидна.

Неужели через 15 лет в мире закончится золото?

Годовой отчёт Геологической службы США показал некоторые изменения среди крупнейших стран мира, добывающих золото. Главный вывод исследования заключается в том, что в мире осталось всего 50.000 тонн золота.

Рынок золотых монет с 3 по 9 февраля 2020

Несмотря на то, что курс золота понизился до 1570$, перспективы у него самые радужные. По оценкам экспертов, эпидемия коронавируса уменьшит темпы экономического роста в Китае и снизит уровень мирового ВВП.

Добыча золота в США по итогам 2019 года

Геологическая служба США опубликовала отчёт по добыче полезных ископаемых в стране. Из него следует, что по итогам прошлого 2019 г. в Штатах было добыто 200 т. золота. В стране наблюдается падение добычи золота.

Турция: импорта золота по итогам января 2020

Как стало недавно известно, Турция импортировала по итогам января 2020 г. столько золота, сколько было ввезено до этого момента только в мае 2018 г. Дело в том, что экономика страны страдает от очень высокой инфляции.

Избранное

Рынок золотых монет с 9 по 15 августа 2021

За неделю курс золота вырос на 1,6%, достигнув 1780 долларов за одну унцию. Главная причина такого скачка – снижение индекса потребительских настроений в США до 70,2. Растут опасения по дельта-штамму.


Август 2021: прогноз по золоту от банков

Мировая цена золота смогла немножко восстановиться после недавнего «флэш-крэша» на прошлой неделе. По мнению аналитиков некоторых инвестиционных банков, распродажи на рынке золота ещё не закончились.


Лето 2021: в ожидании роста цен на серебро

Ожидание долгожданного вертикального роста цен на серебро по-прежнему велико. Считается, что это неизбежно и основано на прочных фундаментальных данных. Но так ли это на самом деле?


Почему курс золота не взлетает летом 2021?

Лето для золота проходит впустую в этом году. Между тем, сейчас наблюдается множество экономических факторов, которые, как правило, вызывают ралли жёлтого драгметалла. Но почему цена золота не растёт на этом фоне?


Золотые монеты «Георгий Победоносец» 2021 года

Золотая монета «Георгий Победоносец» – нумизматический флагман России. На протяжении всей истории этой монеты её чеканили только в весе 1/4 унции. Теперь у этой замечательной монеты появился весовой ассортимент.


Какие золотые монеты подходят для инвестирования?

Золотых монет в мире очень много. Но не каждая монета из золота может считаться инвестиционной. При инвестировании капитала в золото необходимо сразу узнать, какие монеты подходят для этого лучше всего.


Биткоин не заменит золото!

Джим Рид из Deutsche Bank недавно заявил, что биткоин является более надёжным инструментом хеджирования инфляции и валютных рисков, чем золото. Поводом для высказывания стал рост цифровой валюты на 17%.


5 советов новичкам для инвестиций в золото

На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.


Правила при покупке монет и слитков из золота

Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.


Почему лучше покупать золотые монеты, чем слитки

Многие начинающие инвесторы задаются часто одним и тем же вопросом: лучше инвестировать в золотые монеты или слитки? Есть несколько причин, почему покупка золотых монет является лучшим выбором.


руководство для инвесторов – Финансовая энциклопедия

Со времен древних цивилизаций до современной эпохи страховки от политических волнений и инфляции. Кроме того, многие ведущие инвестиционные консультанты рекомендуют размещение портфеля в сырьевых товарах, включая золото, чтобы снизить общий риск портфеля.

Мы рассмотрим многие возможности инвестирования в золото, включая слитки (т. Е. Золотые слитки), паевые инвестиционные фонды, фьючерсы, горнодобывающие компании и ювелирные изделия. За некоторыми исключениями, только слитки, фьючерсы и несколько специализированных фондов предоставляют возможность прямых инвестиций в золото. Другие инвестиции получают часть своей стоимости из других источников.

Ключевые выводы

  • Итак, вы решили купить немного золота для своего инвестиционного портфеля, но как вам это сделать?
  • Самый простой способ владеть золотом – это покупка физических золотых слитков или монет, но они могут быть неликвидными и должны надежно храниться.
  • ETF и паевые инвестиционные фонды, которые отслеживают цену на золото, также популярны, и если у вас есть доступ к рынкам деривативов в вашем брокерском счете, вы также можете использовать фьючерсы и опционы на золото.
  • Чтобы получить золото косвенно, вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в акции золотодобывающих компаний, хотя цены на акции этих компаний не очень хорошо отслеживают стоимость золота в долгосрочной перспективе.

Слиток золота

Это, пожалуй, самая известная форма прямого владения золотом.Многие люди думают о золотых слитках как о больших золотых слитках, хранящихся в Форт-Ноксе.Фактически, золотые слитки – это любая форма чистого или почти чистого золота, которое было сертифицировано на предмет его веса и чистоты.Сюда входят монеты, слитки и т. Д. Любого размера.Серийный номер также обычно прикрепляется к золотым слиткам в целях безопасности.

Хотя тяжелые золотые слитки представляют собой впечатляющее зрелище, их большой размер (до 400 тройских унций ) делает их неликвидными и, следовательно, дорогостоящими для покупки и продажи.2 В конце концов, если вы владеете одним большим золотым слитком стоимостью 100000 долларов, как все ваше владение золотом, а затем решаете продать 10%, вы не сможете отпилить конец слитка и продать его. С другой стороны, слитки, хранящиеся в слитках и монетах меньшего размера, обеспечивают гораздо большую ликвидность и довольно распространены среди владельцев золота.

Золотые монеты

На протяжении десятилетий суверенные правительства по всему миру выпускали большие количества золотых монет.Инвесторы обычно покупают монеты у частных дилеров с премией от 1% до 5% выше их базовой стоимости в золоте, но в марте 2020 года она подскочила до 10%3.

Преимуществами инвестиционных монет являются:

  • Их цены можно найти в мировых финансовых изданиях.
  • Золотые монеты часто чеканят меньшего размера (одна унция или меньше), что делает их более удобным способом инвестирования в золото, чем большие слитки.
  • Авторитетных дилеров можно найти с минимальным поиском, и они расположены во многих крупных городах.

Будьте осторожны: старые редкие золотые монеты имеют так называемую нумизматическую или «коллекционную» ценность, превышающую базовую стоимость золота. Чтобы инвестировать строго в золото, сосредоточьтесь на широко распространенных монетах и ​​оставьте редкие монеты коллекционерам.

Среди широко распространенных золотых монет – южноафриканский крюгерранд, американский орел и канадский кленовый лист.

Основные проблемы с золотыми слитками заключаются в том, что затраты на хранение и страхование, а также относительно большая наценка дилера снижают потенциальную прибыль.Кроме того, покупка золотых слитков – это прямые инвестиции в стоимость золота, и каждое изменение цены золота на доллар пропорционально изменяет стоимость активов. Другие инвестиции в золото, такие как паевые инвестиционные фонды, могут быть сделаны в меньших суммах в долларах, чем слитки, и также могут не иметь такого прямого влияния на цену, как слитки.

Золотые ETF и паевые инвестиционные фонды

Альтернативой прямой покупке золотых слитков является инвестирование в один из биржевых фондов (ETF),основанных на золоте.Каждая акция этих специализированных инструментов представляет собой фиксированное количество золота, например, одну десятую унции.Эти средства могут быть куплены или проданы так же, как акции, на любом брокерскомсчетеилисчете IRA.Таким образом, этот метод проще и экономичнее, чем владение слитками или монетами напрямую, особенно для мелких инвесторов, поскольку минимальные инвестиции – это только цена одной акции ETF.Среднегодовые коэффициенты расходов этих фондов часто составляют около 0,65%, что намного меньше, чем сборы и расходы по многим другим инвестициям, включая большинство паевых инвестиционных фондов.

Многие паевые инвестиционные фонды владеют золотыми слитками и золотыми компаниями как часть своих обычных портфелей, но инвесторы должны знать, что только несколько паевых инвестиционных фондов сосредоточены исключительно на инвестировании в золото; большинство из них владеют рядом других товаров. Основными преимуществами паевых инвестиционных фондов, работающих только с золотом, являются:

  • Низкая стоимость и минимальные минимальные вложения
  • Диверсификация между разными компаниями
  • Легкость владения брокерским счетом или IRA
  • Нет необходимости в индивидуальном исследовании компании

Некоторые фонды инвестируют в индексы горнодобывающих компаний; другие напрямую привязаны к ценам на золото; в то время как другие активно управляются. Прочтите их проспекты для получения дополнительной информации. Традиционные паевые инвестиционные фонды, как правило, активно управляются, в то время как ETF придерживаются стратегии пассивного отслеживания индексов и поэтому имеют более низкие коэффициенты расходов. Однако для среднего инвестора в золото паевые инвестиционные фонды и ETF в настоящее время, как правило, являются самым простым и безопасным способом инвестирования в золото.

Фьючерсы и опционы на золото

Фьючерсы – это контракты на покупку или продажу определенного количества предмета, в данном случае золота, на определенную дату в будущем. Фьючерсы торгуются контрактами, а не акциями, и представляют собой заранее определенное количество золота. Поскольку эта сумма может быть большой (например, 100 тройских унций x 1000 долларов США за унцию = 100 000 долларов США), фьючерсы больше подходят для опытных инвесторов. Люди часто используют фьючерсы, потому что комиссии очень низкие, а маржинальные требования намного ниже, чем при традиционных инвестициях в акции. Некоторые контракты рассчитываются в долларах, а другие – в золоте, поэтому инвесторы должны обращать внимание на спецификации контрактов, чтобы избежать необходимости принимать поставку 100 унций золота в дату расчета.

Опционы на фьючерсы являются альтернативой прямой покупке фьючерсного контракта. Они дают владельцу опциона право купить фьючерсный контракт в течение определенного периода времени по заранее установленной цене. Одним из преимуществ опциона является то, что он одновременно увеличивает ваши первоначальные инвестиции и ограничивает убытки уплаченной ценой. Для фьючерсного контракта, купленного с маржой, может потребоваться больше капитала, чем первоначально инвестировано, если убытки растут быстро. В отличие от фьючерсных инвестиций, которые основаны на текущей стоимости золота, обратная сторона опциона заключается в том, что инвестор должен заплатить премию к базовой стоимости золота, чтобы владеть опционом. Из-за нестабильности фьючерсов и опционов они могут не подходить для многих инвесторов. Даже в этом случае фьючерсы остаются самым дешевым (комиссионные + процентные расходы) способом купить или продать золото при инвестировании крупных сумм.

Золотодобывающие компании

Компании, специализирующиеся на добыче и переработке золота, также получат прибыль от роста цен на золото. Инвестирование в компании такого типа может быть эффективным способом получения прибыли от золота, а также сопряжено с меньшим риском, чем другие методы инвестирования.

Крупнейшие золотодобывающие компании имеют обширную международную деятельность; поэтому бизнес-факторы, общие для многих других крупных компаний, влияют на успех таких инвестиций. В результате эти компании могут показывать прибыль даже в периоды неизменных или падающих цен на золото. Один из способов сделать это – застраховаться от падения цен на золото, что является обычной частью их бизнеса. Некоторые делают это, а некоторые нет. Даже в этом случае золотодобывающие компании могут предоставить более безопасный способ инвестирования в золото, чем прямое владение слитками. В то же время исследование и отбор отдельных компаний требует от инвестора должной осмотрительности. Поскольку это трудоемкое мероприятие, для многих инвесторов оно может оказаться невыполнимым.

Золотые украшения

Около 49% мирового производства золота используется для изготовления ювелирных изделий. При ежегодном росте мирового населения и благосостояния спрос на золото, используемое в ювелирном производстве, со временем должен возрасти. С другой стороны, покупатели золотых украшений проявляют некоторую чувствительность к цене и покупают меньше, если цена быстро растет.

Покупка ювелирных изделий по розничным ценам предполагает существенную наценку – до 400% от базовой стоимости золота. Более выгодные сделки по ювелирным изделиям можно найти на распродаже недвижимости и аукционах. Преимущество покупки ювелирных изделий таким способом заключается в отсутствии розничной наценки; Недостаток – время, затрачиваемое на поиск ценных вещей. Тем не менее, владение ювелирными изделиями – самый приятный способ владеть золотом, даже если это не самый выгодный с точки зрения инвестиций. Золотые украшения прекрасны как вид искусства. Как вложение, это посредственно, если только вы не ювелир.

Суть

Более крупные инвесторы, желающие напрямую зависеть от цены на золото, могут предпочесть инвестировать в золото напрямую через слитки. Также комфортно владеть физическим активом, а не просто листком бумаги. Обратной стороной является небольшая надбавка к стоимости золота, уплаченной при первоначальной покупке, а также затраты на хранение.

Для более агрессивных инвесторов фьючерсы и опционы, безусловно, помогут. Но будьте осторожны, покупатель: эти инвестиции являются производными от цены золота и могут иметь резкие движения вверх и вниз, особенно если они сделаны с маржой. С другой стороны, фьючерсы, вероятно, являются наиболее эффективным способом инвестирования в золото, за исключением того факта, что контракты необходимо периодически переносить по мере их истечения.

Идея о том, что украшения – это вложение денег, легендарна, но наивна. Разница между ценой большинства ювелирных изделий и их стоимостью в золоте слишком велика, чтобы их можно было рассматривать как настоящие инвестиции. Вместо этого среднему инвестору в золото следует рассмотреть инвестиционные фонды и ETF, ориентированные на золото, поскольку эти ценные бумаги обычно обеспечивают самый простой и безопасный способ инвестирования в золото.

 

как вложить средства и отзывы

В связи с последними событиями, растущей гигантскими скачками инфляции и проблемами в банковском секторе, среди наших соотечественников опять стали популярны разговоры про инвестирование в золото. Специалисты отмечают рост таких тенденций, даже, несмотря на то, что темпы роста стоимости этого драгметалла с 2011 года не так уж и велики.

Действительно, крупные инвестиционные фонды, частные инвесторы и банковские структуры с большой охотой осуществляют инвестиции в золото, используя его как один из методов диверсификации своих вложений. В чем же секрет, ведь крупных игроков этого рынка не так-то просто ввести в заблуждение. На самом деле есть ряд причин, по которым золото куда лучше подходит для капиталовложений, чем многие популярные финансовые инструменты, а именно:

  • высокая ликвидность золота, его просто и быстро продать;
  • оно не требует условий для сбережения;
  • золото, если не вечно, то точно переживет всех своих инвесторов;
  • металл не привязан к экономике как валюты и ценные бумаги, поэтому он надежен;
  • золото — это мера обеспечения денег, поэтому, чем выше инфляция в отдельно взятой стране, тем выше курс золота;
  • его курс относительно стабилен.

Исходя из всего вышесказанного, считаем необходимым рассмотреть в данной статье все самые популярные инструменты и способы, которые сполна ответят на вопрос, как вложить деньги в золото. В число основных методов попали:

Содержание статьи

Покупка золотого слитка в банке

Одним из самых распространенных и одновременно самых простых способов капиталовложения в драгметаллы является покупка золотого слитка. Продажу таких слитков осуществляют банки, имеющие на то специальную государственную лицензию. Нужно сразу отметить, что цены на подобные банковские продукты в разных банках могут существенно отличаться, поэтому выбирая данный инструмент инвестирования, стоит более тщательно выбирать место покупки слитка.

Практически во всех банках можно встретить слитки самого разного размера, среди которых каждый потенциальный инвестор сможет найти кусочек драгоценного металла себе по карману. Так, различают слитки весом от 1 до 1000 грамм, самыми распространенными и ходовыми из которых, являются слитки до 100 грамм – 10, 20, 50, 100 грамм. Имея желание купить золото весом более килограмма,  инвестору придется обращаться к заводам-изготовителям, поскольку производство таких тяжёлых слитков осуществляется по индивидуальному заказу.

Процедура покупки золота предусматривает обязательное его взвешивание и выдачу удостоверительного сертификата. После приобретения золота, стоит подумать о его безопасности и арендовать в банке специальную ячейку. Нужно понимать, что такой способ вложения своих денег вряд ли позволит инвестору получить значительный прирост капитала. Исключение – резкий скачок курса. Как правило, профессиональные инвесторы обращаются к покупке золота, как проверенному способу сохранения капитала 

Инвестиции в банковские золотые счета

Большинство отечественных банковских структур предлагает своим клиентам, желающим осуществить денежные инвестиции в золото, сделать это путем открытия золотого счета, называемого также «обезличенным» золотым счетом. Вся суть подобного способа инвестирования аналогична открытию депозита, только вместо валюты на вашем счету лежат граммы золота. В то же время нужно обратить внимание, что существует 2 вида золотых счетов – с начислением и без начисления процентов. Безусловно, выгоднее будет вкладывать в золото под проценты, однако это уже зависит от ваших предпочтений и наличия самой услуги в банковских учреждениях, которым вы доверяете.

На руки инвестору выдается договор об открытии счета, который будет подтверждать факт вложений. К слову, зачисления на золотой счет могут производиться как деньгами, так и граммами металла. Обслуживание счёта обычно бесплатное. Кроме того, зачисление на него в любом виде не облагается налогом на добавленную стоимость. Однако инвестору не избежать налоговых выплат, если он пожелает снять граммы золота со своего счета и забрать их в натуральном металлическом эквиваленте.

Несмотря на все вышеуказанные плюсы, в этом способе инвестирования есть один минус – золотые счета не подпадают под госстрахование вкладов, отчего к выбору банка нужно подходить максимально тщательно. В любом случае, отзывы профессиональных инвесторов о таком способе вложения денег вполне положительные – вкладывая часть своего капитала на золотой срочный депозит, можно получить прибыль не только от прироста в цене металла, но и от выплачиваемых процентов.

Читайте больше про то, как выгодно вложить деньги в банк. 

Торговля золотом на валютной бирже

Торговля золотом на валютной бирже – довольно рискованный метод инвестиций в золото, однако, и самый перспективный – в вопросе получения прибыли. Сразу отметим, что валютная биржа не предусматривает прямого участия инвестора в торгах, торговля осуществляется через посредника – брокера, который предоставляет инвестору площадку для осуществления действий. Безусловно, такой финансовый инструмент не предполагает физической покупки золота, поскольку он прямо нацелен на получение финансовой прибыли от сделок. Ко всему, он исключает необходимость уплаты всех налогов и решения вопросов о безопасности металла.

Однако для заработка торговлей золотом на бирже нужно иметь практический опыт игры на биржевых площадках и некоторые знания относительно колебаний курсов золота и экономической ситуации. Без них, возможность потери своего капитала увеличивается в разы. Не стоит забывать и про огромное количество мошенников, представляющихся брокерами и исчезающих потом с вашими кровными. Поэтому, если вас заинтересовал такой способ вложить деньги в золото – отзывы маститых инвесторов о нем должны стать для вас «настольной книгой». А они, кстати, далеко не все однозначны.

Инвестиции в золотые банковские монеты

Не самый популярный, но вполне доступный и простой способ капиталовложения в золото – покупка банковских монет. Большинство банков осуществляют их продажу всем желающим. Они делятся на 2 категории:

  • золотые коллекционные монеты;
  • золотые инвестиционные монеты.

Их стоимость существенно разнится – если цена инвестиционных монет примерно равна стоимости металла, из которого она изготовлена, то стоимость коллекционных, за счет их художественной ценности и НДС, на порядок выше.

Такие монеты, как и слитки золота, стали популярны сразу после мирового финансового кризиса. Их выпуск осуществляется исключительно Центробанком. Если инвестиционные монеты не так популярны, то коллекционные, особенно выпущенные малым тиражом, имеют большой спрос у коллекционеров, так как за несколько лет их цена может вырасти в десятки раз.

В то же время отзывы инвесторов о данном способе вложения денег далеко не однозначны. Он не подойдет для потенциальных инвесторов, не разбирающихся в коллекционировании. К тому же, такие монеты имеют довольно высокую стоимость, из-за чего их ликвидность не всегда имеет место. Да, и перед покупателем золотых банковских монет практически сразу встает вопрос обеспечения безопасности своего вложения, а это – новые затраты и новые проблемы, которые не всегда уместны.

Золото WebMoney

Золото WebMoney – новый и не самый распространенный способ инвестирования в золото. Естественно, речь не идет о физической покупке металла, хотя единицы золота Вебмани – WMG фактически подкреплены физическим золотом. Обеспечение такого подкрепления гарантирует арабская компания WM Metals FZE. Она также гарантирует, что если у инвестора возникнет желание получить свое инвестиционное золото в натуре, они без проблем предоставят его в их офисе в ОАЭ.

Безусловно, подобное капиталовложение является долгосрочным, так как заработок возможен только на изменениях в курсе металла. В то же время у инвестора появляется уникальная возможность избежать уплаты НДС и потери 18% своих вложений, значительно снижающих доходность инвестирования в золото. Надежность вложения денег в золото компании WebMoney не вызывает у инвесторов сомнений и остаётся популярным методом уже около 5–8 лет.

Вложения в украшения

Самый неоднозначный, и далеко не всегда удачный способ инвестирования в золото – покупка золотых украшений. Сразу нужно отметить ряд недостатков такого метода инвестирования:

Стоимость украшения существенно завышена относительно стоимости металла – в нее также вкладывается цена работы ювелира, торговая накрутка и налоги.
Нужно помнить, что в украшениях используется не чистое золото, а сплав с примесями.
Продать ювелирные изделия по цене покупки – огромная проблема, говорить о заработке приходится редко.

Исключениями можно считать украшения, изготовленные ювелирами с мировым именем, они будут иметь художественную ценность. Кроме них, удачными будут вложения в украшения, имеющими историческую ценность – их цена будет расти год от года. Однако и для их приобретения потребуется существенная сумма.

Таким образом, капиталовложения в золото не всегда однозначно выгодны и направлены на получение прибыли. Безусловно, это отличный инструмент для диверсификации инвестиционного портфеля, однако способ его применения должен быть максимально проверенным и надежным.

Также читайте: инвестиции в серебро.

Оценка доходности инвестиций на вложенный капитал в реальный сектор экономики.

Особенности инвестирования в ценные бумаги.

Как и в какую валюту предпочтительней инвестировать.

Преимущества капиталовложений в землю.

Как инвестировать в золото - советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

На протяжении всей истории немногие инвестиции могли соперничать с золотом по популярности в качестве хеджирования практически от любых проблем, от инфляции до экономических потрясений, колебаний валютных курсов и войн.

Когда вы думаете об инвестировании в золото, не ограничивайте себя покупкой только физического золота, например монет или слитков.Альтернативы инвестированию в золото включают покупку акций золотодобывающих компаний или золотых биржевых фондов (ETF). Вы также можете инвестировать в золото, торгуя опционами и фьючерсными контрактами.

Как инвестировать в физическое золото

Инвестиции в физическое золото могут быть сложной задачей для инвесторов, более привыкших к торговле акциями и облигациями в Интернете. Когда дело доходит до физического золота, вы, как правило, будете взаимодействовать с дилерами вне традиционных брокерских контор, и вам, вероятно, придется заплатить за хранение и получить страховку для своих инвестиций.Три основных варианта инвестирования в физическое золото - это слитки, монеты и драгоценности.

Золотые слитки

Когда большинство людей думают об инвестировании в золото, они думают о слитках - больших блестящих золотых слитках, запертых в хранилище.

Золотой слиток

выпускается в слитках от нескольких граммов до 400 унций, но чаще всего он доступен в виде слитков на 1 и 10 унций. Учитывая, что текущая цена на золото составляет около 1900 долларов за унцию (по состоянию на сентябрь 2020 года), это делает инвестирование в золотые слитки дорогим предложением.И, в отличие от акций, действительно невозможно получить долю от золотого слитка.

Из-за высокой цены на золото в слитках особенно важно обратиться к надежному дилеру и оплатить доставку - со страховкой - или выложить деньги за хранение в большом хранилище или в сейфе.

Если вы решите инвестировать в золото с помощью слитков, также неплохо быть в курсе цен на золото, чтобы вы могли выбрать подходящее время для покупки - большинство дилеров обновляют свои цены на основе текущих спотовых цен.

золотых монет

Наиболее распространенные золотые монеты весят одну или две унции, хотя также доступны монеты в пол-унции и четверть унции. Коллекционные монеты, такие как южноафриканские крюгерранды, канадские кленовые листья и американские золотые орлы, являются наиболее широко доступным типом золотых монет. Некоторые дилеры продают даже бланки, а также поврежденные или изношенные монеты.

Однако цены на золотые монеты

могут не полностью соответствовать их содержанию в золоте. Коллекционные монеты, пользующиеся спросом, часто продаются с наценкой.Например, американская монета «Золотой орел» весом в одну унцию в середине сентября 2020 года будет продаваться по розничной цене чуть более 2000 долларов. Это почти 5% наценка по сравнению с сопоставимым количеством золотых слитков.

Возможно, вы сможете найти более выгодные предложения по золотым монетам у местных коллекционеров или ломбардов, но, как правило, безопаснее совершать покупки у авторитетного лицензированного дилера.

Золотые украшения

Вы также можете купить золото, которое вы можете носить или которое кто-то когда-то носил, но был поврежден, в виде золотых украшений.Однако инвестирование в золотые украшения сопряжено со многими рисками, которых нет у инвестирования в чистое золото.

Во-первых, вы должны быть осторожны с покупкой ювелирных изделий, поскольку не все подержанные ювелирные изделия продаются авторитетными дилерами. Не только для вас важна подлинность, но и для всех, кому вы пытаетесь перепродать изделие. Поэтому крайне важно покупать инвестиционные украшения у надежного дилера и получать как можно больше документации.

Во-вторых, вы заплатите некоторую надбавку в зависимости от того, какая компания разработала и изготовила украшения.Это может быть от 20% до более чем трехкратной стоимости драгоценного металла в сырье.

Вы также захотите знать, насколько чисты ваши украшения или какой процент золота в них. Чистота золота рассчитывается на основе карат, при этом 24 карата составляют 100% золота. Более низкая чистота снижает ценность плавки вашего изделия или исходную ценность компонентов ваших украшений, если они были переплавлены в чистое золото.

Инвестируйте в золото, покупая акции золотодобытчиков

Инвестиции в акции компаний, занимающихся добычей, переработкой и продажей золота, - гораздо более простое предложение, чем покупка физического золота.Поскольку это означает покупку акций золотодобывающих компаний, вы можете инвестировать, используя свой брокерский счет.

Некоторые из самых популярных акций в этом секторе:

  • Newmont Corp. (NEM). Newmont - крупнейшая в мире золотодобывающая компания со штаб-квартирой в Колорадо. Он управляет шахтами в Северной и Южной Америке, а также в Африке.
  • Barrick Gold Corp. (ЗОЛОТО). Этот гигант по добыче золота со штаб-квартирой в Торонто работает в 13 странах мира.
  • Franco-Nevada Corp. (FNV). Франко-Невада не владеет золотыми приисками. Вместо этого он покупает права на роялти у других золотодобытчиков.

Однако имейте в виду, что акции золотодобывающих компаний коррелируют с ценами на золото, но также основываются на фундаментальных показателях, связанных с текущей прибыльностью и расходами каждой компании. Это означает, что инвестирование в отдельные золотодобывающие компании сопряжено с такими же рисками, как и вложения в любые другие акции. Отдельные акции могут испытывать определенный уровень волатильности и не обеспечивают безопасность диверсифицированных фондов.

Инвестируйте в золотые ETF и золотые паевые инвестиционные фонды

Инвестирование в золотые ETF и паевые инвестиционные фонды может дать вам возможность убедиться в долгосрочной стабильности золота, предлагая большую ликвидность, чем физическое золото, и большую диверсификацию, чем отдельные золотые акции. Есть целый ряд различных типов золотых фондов. Некоторые из них представляют собой индексные фонды с пассивным управлением, которые отслеживают отраслевые тенденции или цены на слитки с использованием фьючерсов или опционов.

SPDR Gold Shares ETF (GLD), например, хранит физическое золото и депозитные расписки, а его цена отслеживает цену физических слитков.С другой стороны, VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) - это пассивно управляемый фонд, который отслеживает базовую корзину акций золотодобывающих и перерабатывающих компаний.

Золотые паевые инвестиционные фонды, такие как Фонд Франклина Темплтона по золоту и драгоценным металлам, активно управляются профессиональными инвесторами. Эти фонды стремятся превзойти доходность пассивно управляемых индексных фондов. Взамен они взимают относительно высокие нормы расходов.

Просто помните, как и в случае с золотыми акциями, вы покупаете не золото, а просто бумагу, которая теоретически обеспечена долговыми обязательствами или акциями горнодобывающих компаний или фьючерсными и опционными контрактами на физические слитки.Это означает, что стоимость золотых паевых инвестиционных фондов и ETF может не полностью совпадать с рыночной ценой золота, и эти инвестиции могут не работать так же, как физическое золото.

Используйте фьючерсы и опционы для инвестирования в золото

Из всех способов инвестирования в золото самым рискованным является торговля фьючерсными или опционными контрактами, форма спекулятивного инвестирования. Фьючерсы и опционы являются производными финансовыми инструментами, то есть их стоимость полностью зависит от цены базового актива.

Фьючерсный контракт - это соглашение о покупке или продаже ценной бумаги по установленной цене на определенную дату, независимо от текущих рыночных условий.Между тем, опционный контракт - это соглашение, которое дает вам возможность купить или продать ценную бумагу, если она достигнет определенной цены в определенную дату или раньше.

Для того, чтобы инвестировать в фьючерсы или опционы, вам необходим счет у онлайн-брокера, который предлагает эти средства. Многие онлайн-брокеры позволяют торговать этими ценными бумагами, но они могут потребовать от владельцев счетов подписать дополнительные формы, подтверждающие риск инвестирования в эти деривативы.

После того, как вы открыли брокерский счет для торговли опционами или фьючерсами, вы можете покупать и продавать их напрямую через платформу.Большинство платформ взимают комиссию за все опционы и фьючерсные сделки, которые варьируются в зависимости от количества контрактов, которые вы покупаете или продаете.

Людям, которые предпочитают инвестировать в золото через опционы или фьючерсные контракты, необходимо активно контролировать свои активы, чтобы они могли продать, пролонгировать или исполнить свои опционы до того, как истечет срок их действия. Кроме того, каждый из этих вариантов по умолчанию включает определенную степень кредитного плеча или долга, поэтому инвесторы, которые злоупотребляют ими и испытывают рыночные потери, могут быстро увидеть, как их убытки растут.

Стоит ли инвестировать в золото?

Если вас беспокоит инфляция и другие бедствия, золото может стать безопасным убежищем для инвестирования. Хотя в краткосрочной перспективе оно может быть столь же нестабильным, как и акции, в долгосрочной перспективе золото сохраняет свою ценность на удивление хорошо.

В зависимости от ваших предпочтений и склонности к риску вы можете инвестировать в физическое золото, золотые акции, золотые ETF и паевые инвестиционные фонды или в спекулятивные фьючерсные и опционные контракты. Независимо от того, какую форму золота вы выберете, большинство советников рекомендуют выделять на него не более 10% своего портфеля.

Любая форма инвестирования сопряжена с риском. Золото ничем не отличается. Но идиосинкразический рынок золота не прощает ошибок и требует много времени, чтобы изучить его. Это делает золотые ETF и паевые инвестиционные фонды самым безопасным выбором для большинства инвесторов, которые хотят добавить немного стабильности и блеска своему золоту в свои портфели.

Начните инвестировать с этими предложениями от наших партнеров
Раскрытие информации для рекламодателей


Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Ваши деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Торговые курсы
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • г
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Ваши деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Торговые курсы
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • г
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Ваши деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Торговые курсы
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • г
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Ваши деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Торговые курсы
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • г
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Как инвестировать в золото

Золото - это альтернатива акциям и облигациям, которую многие инвесторы используют в качестве убежища: актив, который может сохранять свою стоимость в периоды нестабильности рынка или экономической неопределенности. Есть несколько различных способов инвестирования в золото, от фьючерсных контрактов до биржевых фондов, и многие на Уолл-стрит рекомендуют инвестировать в металл хотя бы небольшую часть своего портфеля с помощью одного из этих методов.

Что значит инвестировать в золото?

Когда инвесторы говорят, что они владеют золотом, это обычно означает, что они владеют одним из следующих активов: физические золотые слитки или монеты; биржевые фонды золота; фьючерсы на золото; или акции золотодобытчиков.По данным Всемирного совета по золоту, в мире имеется около 200 000 метрических тонн золота над землей на сумму более 11 триллионов долларов по сегодняшним ценам.

Почему я должен инвестировать в золото?

Основная причина рассмотреть возможность покупки золота в качестве инвестиции - это защитить ваш портфель от волатильности и экономической неопределенности. Но поскольку на изменение цен может влиять множество различных факторов, цены на золото часто удивительно нестабильны, несмотря на репутацию металла как убежища.

Цены на золото имеют тенденцию расти, когда инвесторы обеспокоены экономическими перспективами или геополитическими потрясениями, что помогает компенсировать возможное снижение запасов во время рыночной турбулентности.

Вы также можете использовать золото для защиты от растущей инфляции. Более высокие потребительские цены означают, что для покупки того же количества золота потребуется больше долларов, что приведет к повышению цены на металл. Растущая инфляция также означает ослабление доллара. Более слабый доллар облегчает кому-то за границей покупку долларовых активов, таких как золото.

Gold также можно использовать для ставок на падение процентных ставок. Более низкие ставки делают золото более привлекательным, уменьшая ожидаемую доходность от государственных облигаций. Это дает толчок золоту, потому что этот металл является убежищем для облигаций и, в отличие от облигаций, не предлагает регулярных выплат инвесторам просто за то, что держит его.

По этим причинам те, кто следит за золотом, отслеживают процентные ставки с поправкой на инфляцию как показатель того, как цены будут двигаться с течением времени.

Как купить физическое золото

Вы можете купить стандартные слитки и монеты физического золота, часто называемые слитками, у дилеров по всему миру, таких как APMEX и JM Bullion.Многие из этих заказов сейчас размещаются онлайн через веб-сайты дилеров.

Эти дилеры принимают меры для проверки подлинности золота, которое они продают, и часто работают с монетными агентствами, такими как Монетный двор США, Королевский канадский монетный двор и Пертский монетный двор. Эти агентства также часто продают свои собственные золотые изделия напрямую потребителям. Цены на эти продукты, как правило, изменяются вместе с ценой на золото, поэтому обычные монеты весом в одну унцию обычно стоили от 1500 до 1900 долларов в последние месяцы из-за волатильности на рынке золота.

Как покупать золотые фонды

Биржевые фонды также становятся все более популярным способом покупки золота, позволяя вам владеть активом, который отслеживает цену золота, без необходимости хранить какие-либо физические материалы. Их также можно легко приобрести через различные брокерские счета.

Когда вы покупаете акции ETF, например Золотые акции SPDR, крупнейший золотой фонд, они обычно покупают долю в трасте.Активы, которыми владеет этот траст, представляют собой золотые слитки, а это означает, что цена ETF обычно соответствует цене золота. Фонды взимают с вас ежегодную плату за их хранение.

В то время как большинство крупных золотых ETF содержат физический металл, другие инвестируют в фьючерсные контракты на золото, которые дают покупателям право покупать металл по определенной цене в определенную дату. Есть также фонды, которые используют комбинацию долговых инструментов и деривативов для отслеживания цены на золото.

Как торговать фьючерсами и опционами на золото

Вы также можете торговать фьючерсами на золото - контрактами, которые дают покупателям обязательство купить или продать металл по определенной цене в определенную дату.Фьючерсы обычно используются для спекуляций о направлении цен. Золотодобытчики также могут использовать их для защиты от будущего снижения цен.

Когда фьючерсный контракт истекает, держатель обычно должен стать владельцем определенного количества физического золота. Чтобы избежать этого сценария, многие трейдеры продают контракты до истечения срока их действия и вместо этого покупают контракты на будущий месяц в процессе, называемом «прокаткой». Некоторые фьючерсы также рассчитываются наличными вместо золота.

Опционы аналогичны фьючерсам, но предоставляют держателю выбор покупать или продавать золото по определенной цене в определенный день в будущем, не обязывая его делать это.Как фьючерсы, так и опционы обычно торгуются через платформы в брокерских конторах по всему миру, например Чарльз Шваб и TD Ameritrade.

Как инвестировать в акции золотодобывающих компаний

Вы также можете покупать акции золотодобытчиков, например Newmont Corp. и Barrick Gold Corp. через брокерских контор. Акции золотодобывающих компаний, как правило, движутся вверх и вниз вместе с ценой на золото, но исторически были более экстремальными.

Это означает, что когда цены на золото растут, акции горнодобывающих компаний, как правило, растут еще быстрее. А когда золото падает, акции горнодобывающих компаний часто теряют в цене еще быстрее. Некоторые инвесторы также покупают ETF и паевые инвестиционные фонды, содержащие акции золотодобытчиков.

Ресурсы
  • Какой способ покупать золото: металл или компании ?: взгляд на плюсы и минусы прямого владения золотом или акциями золотодобытчиков
  • Что нужно учитывать при покупке золотого ETF: факторы, которые следует учитывать при покупке золотого ETF
  • Дело в пользу золота: основные причины, по которым инвесторы держат золото
Повышение уровня
  • Защищает ли золото ваш инвестиционный портфель? Подумайте еще раз: обозреватель Streetwise Джеймс Макинтош объясняет, почему золото не является хорошей заменой казначейству в стандартном портфеле 60% акций и 40% облигаций.
  • Золотое правило от золотого дурака: обозреватель по инвестициям Джейсон Цвейг исследует большой скачок цен на золото с тех пор, как в 2015 году он назвал его «камнем преткновения».
  • Вопросы и ответы: Почему цены на золото достигли исторического максимума: взгляните на силы, приводящие к росту цен на золото в начале 2020 года, и на то, как работает рынок золота.

Copyright © 2021 Dow Jones & Company, Inc. Все права защищены. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8

Как инвестировать в золото: 5 способов купить и продать его

Когда экономические времена становятся тяжелыми или фондовый рынок выглядит нервным, инвесторы часто обращаются к золоту как к убежищу.В условиях резкого скачка инфляции и роста фондовой биржи в районе рекордных максимумов некоторые инвесторы ищут надежный актив, доказавший свою успешность, - золото.

Вкладчики и инвесторы любят золото по многим причинам, и у него есть атрибуты, которые делают этот товар хорошим противовесом традиционным ценным бумагам, таким как акции и облигации. Они воспринимают золото как средство сбережения, даже если это актив, не приносящий денежного потока. Некоторые рассматривают золото как средство защиты от инфляции, поскольку они обеспокоены тем, что действия ФРС по стимулированию экономики - например, почти нулевые процентные ставки - и государственные расходы могут привести к ускорению инфляции.

5 способов покупки и продажи золота

Вот пять различных способов владения золотом и некоторые риски, связанные с каждым из них.

1. Золотые слитки

Один из наиболее эмоционально удовлетворяющих способов владеть золотом - это покупать его в слитках или монетах. Вы получите удовольствие, глядя на него и касаясь его, но у владения есть и серьезные недостатки, если вы владеете чем-то большим, чем совсем немного. Вероятно, одним из самых больших недостатков является необходимость защиты физического золота и его страхования.

Чтобы получить прибыль, владельцы физического золота полностью полагаются на рост цен на товар, в отличие от владельцев бизнеса, где компания может производить больше золота и, следовательно, большую прибыль, увеличивая свои инвестиции.

Вы можете приобрести золотые слитки несколькими способами: через онлайн-дилера, такого как APMEX или JM Bullion, или даже у местного дилера или коллекционера. Ломбард также может продавать золото. При покупке отмечайте спотовую цену на золото, чтобы заключить справедливую сделку.Возможно, вы захотите совершать сделки слитками, а не монетами, потому что вы, скорее всего, заплатите цену за коллекционную ценность монеты, а не за ее содержание в золоте.

Риски: Самый большой риск заключается в том, что кто-то может физически отобрать у вас золото, если вы не защитите свои активы. Второй по величине риск возникает, если вам нужно продать свое золото. Получить полную рыночную стоимость ваших активов может быть сложно, особенно если это монеты, и вам быстро понадобятся деньги. Таким образом, вам, возможно, придется согласиться на продажу своих активов по гораздо меньшей цене, чем они могли бы получить на национальном рынке.

2. Фьючерсы на золото

Фьючерсы на золото - это хороший способ спекулировать на росте (или падении) цены на золото. При желании вы можете даже получить физическую поставку золота, хотя спекулянтов не это мотивирует.

Самым большим преимуществом использования фьючерсов для инвестирования в золото является огромное кредитное плечо, которое вы можете использовать. Другими словами, вы можете владеть большим количеством фьючерсов на золото за относительно небольшую сумму денег. Если фьючерсы на золото движутся в том направлении, в котором вы думаете, вы можете очень быстро заработать много денег.

Риски: Однако кредитное плечо для фьючерсных инвесторов сокращается в обе стороны. Если золото пойдет против вас, вы будете вынуждены вложить значительные суммы денег для поддержания контракта, иначе брокер закроет позицию. Таким образом, хотя фьючерсный рынок позволяет вам заработать много денег, вы можете так же быстро их потерять.

В целом фьючерсный рынок предназначен для опытных инвесторов, и вам понадобится брокер, который позволяет торговать фьючерсами, и не все крупные брокеры предоставляют эту услугу.

3. ETF, владеющие золотом

Если вы не хотите хлопот, связанных с владением физическим золотом, то отличной альтернативой является покупка ETF, отслеживающего товар. Три крупнейших ETF включают SPDR Gold Shares (GLD), iShares Gold Trust (IAU) и Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL). Цели ETF, подобных этим, состоят в том, чтобы соответствовать доходности золота за вычетом коэффициента годовых расходов. Соотношение расходов по указанным выше фондам составляет всего 0,4 процента, 0,25 процента и 0,17 процента соответственно по состоянию на июль 2021 года.

Еще одно большое преимущество владения ETF над слитками состоит в том, что их легче обменять на наличные по рыночной цене. Вы можете торговать фондом в любой день, когда рынок открыт по текущей цене. Таким образом, золотые ETF более ликвидны, чем физическое золото, и вы можете торговать ими, не выходя из дома.

Риски: ETF дают вам возможность зависеть от цены на золото, поэтому, если она растет или падает, фонд должен работать аналогичным образом, опять же за вычетом стоимости самого фонда. Как и акции, золото иногда может быть нестабильным.Хотя эти ETF владеют физическим золотом, они позволяют вам избежать самого большого риска владения физическим товаром: неликвидности и сложности получения полной стоимости ваших активов.

4. Запасы горнодобывающих предприятий

Еще один способ воспользоваться ростом цен на золото - владеть горняками, которые его производят.

В некотором смысле это может быть лучшей альтернативой для инвесторов, поскольку они могут получать прибыль от золота несколькими способами. Во-первых, если золото растет, растет и прибыль горнодобывающих компаний.Во-вторых, у шахтера есть возможность со временем увеличивать добычу, что дает двойной ударный эффект. Таким образом, у вас есть два способа выиграть, и это лучше, чем полагаться только на рост цен на золото для поддержки ваших инвестиций.

Риски: Если вы инвестируете в отдельные акции, вам необходимо тщательно разбираться в бизнесе. Существует ряд чрезвычайно рискованных майнеров, поэтому вам следует быть осторожными при выборе проверенного игрока в отрасли. Вероятно, лучше избегать мелких горняков и тех, у которых еще нет добывающих рудников.Наконец, как и все акции, акции горнодобывающих компаний могут иметь неустойчивые цены.

5. ETF, владеющие акциями горнодобывающих компаний

Не хотите сильно копаться в отдельных золотодобывающих компаниях? Тогда покупка ETF может иметь большой смысл. ETF для золотодобытчиков предоставят вам доступ к крупнейшим золотодобывающим компаниям на рынке. Поскольку эти фонды диверсифицированы в этом секторе, вы не сильно пострадаете от низкой производительности любого отдельного майнера.

Крупнейшие фонды в этом секторе включают VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) и iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING).Соотношение расходов по этим фондам составляет 0,51 процента, 0,52 процента и 0,39 процента соответственно по состоянию на июль 2021 года. Эти фонды предлагают преимущества владения отдельными майнерами с безопасностью диверсификации.

Риски: Хотя диверсифицированный ETF защищает вас от плохой работы одной компании, он не защитит вас от чего-то, что влияет на всю отрасль, например, от устойчиво низких цен на золото. И будьте осторожны при выборе фонда: не все фонды созданы равными.В одних фондах созданы майнеры, в других - младшие майнеры, которые более рискованны.

Почему инвесторам нравится золото

«Золото имеет подтвержденную репутацию в отношении доходности, ликвидности и низкой корреляции, что делает его очень эффективным диверсификатором», - говорит Хуан Карлос Артигас, директор по инвестиционным исследованиям Всемирного совета по золоту.

Эти качества особенно важны для инвесторов:

  • Доходность : золото лучше акций и облигаций на определенных отрезках времени, хотя оно не всегда превосходит их.
  • Ликвидность : Если вы покупаете определенные виды активов, основанных на золоте, вы можете легко конвертировать их в наличные.
  • Низкие корреляции : Золото часто работает иначе, чем акции и облигации, то есть, когда они растут, золото может падать или наоборот.

Кроме того, золото предлагает другие потенциальные преимущества:

  • Диверсификация : поскольку золото не сильно коррелировано с другими активами, оно может помочь диверсифицировать портфели, фактически делая их менее рискованными.
  • Защитное средство сбережения : Инвесторы часто обращаются к золоту, когда видят угрозы экономике, что делает его защитным вложением.

Это лишь некоторые из основных преимуществ золота, но вложение, как и все вложения, не лишено рисков и недостатков.

Хотя иногда золото приносит хорошие результаты, не всегда ясно, когда его покупать. Поскольку золото само по себе не приносит денежного потока, трудно определить, когда оно дешево. Иначе обстоит дело с акциями, где есть более четкие сигналы, основанные на доходах компании.

Более того, поскольку золото не производит денежный поток, инвесторы должны полагаться на то, что кто-то другой заплатит за металл больше, чем они. Напротив, владельцы бизнеса, такие как золотодобывающая компания, могут получать прибыль не только от роста цен на золото, но и от увеличения прибыли бизнеса. Итак, есть несколько способов инвестировать и выигрывать с помощью золота.

Итог

Инвестиции в золото подходят не всем, и некоторые инвесторы предпочитают делать ставки на бизнес, приносящий денежные потоки, вместо того, чтобы рассчитывать на то, что кто-то еще заплатит больше за блестящий металл.Это одна из причин, по которой легендарные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, предостерегают от инвестирования в золото и вместо этого выступают за покупку предприятий, приносящих денежные потоки. Кроме того, владеть акциями или фондами просто, и они высоколиквидны, поэтому вы можете быстро конвертировать свою позицию в наличные, если вам нужно.

Начать покупку фонда несложно - вот лучшие компании для ETF.

Подробнее:

От редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение.Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *