Вторник , 13 Октябрь 2020

Инвестировать в бизнес – Инвестиции в бизнес — 7 способов инвестирования + варианты стартапов куда можно вложить деньги

Содержание

Инвестиции в Бизнес - виды и варианты, инструкция для начинающих

Бизнес предполагает вложение денег. Инвестиции в бизнес приумножают капитал, становятся источником пассивного дохода. Здесь не нужно иметь большой стартовый капитал. Важнее дисциплинированность, готовность к обучению и меняющимся условиям предпринимательства.

Варианты инвестиций в бизнес

Средства вкладывают в свой или чужой проект. Каждый вид инвестиций в бизнес имеет преимущества и недостатки. Выбор зависит от финансовых возможностей и целей инвестора.

 

 

Собственный стартап — вид инвестиций в бизнес. Он требует материальных вложений, трату сил, времени и применение профессиональных навыков. Без финансовой возможности продвижения собственного проекта можно сделать инвестиции в чужой бизнес. Сумма вклада определяется заранее, а риски распределяются пропорционально между всеми участниками проекта. Варианты инвестиций в бизнес:

  • покупка ценных бумаг предприятия. Распространенная схема привлечения денежных масс предприятием — выпуск акций или облигаций. Успешное использование метода потребует изучения экономической литературы, специфики формирования цены и опыта покупки ценных бумаг. Способна приносить стабильную прибыль в долгосрочной перспективе. Перед вложением инвестиций в бизнес предприятия нелишним будет ознакомиться с его финансовой отчетностью, поведением котировок компании в прошлом, выяснить репутацию проекта;
  • инвестиции в бизнес частного лица не требуют больших сумм, но приносят прибыль в долгосрочном периоде. Сделка требует тщательного анализа, проверки работы субъекта и актуальности выпускаемой продукции на рынке. При грамотном подходе к вложению однократная инвестиция в бизнес частного лица способна стать источником стабильного дохода;
  • инвестиции в долю бизнеса — оптимальный вариант инвестиций в бизнес при отсутствии материальной возможности открытия собственного дела. Степень владения и ответственности делится между участниками проекта пропорционально размеру инвестиции в долю бизнеса. Условия долевого участия заранее прописываются в уставных документах предприятия;
  • инвестиции за долю в бизнесе. Вкладчику поступают предложения приобретения части проекта. Отличие от предыдущего вида вложений заключается в форме собственности. В первом случае прибыль носит денежный характер. А в случае инвестиций за долю в бизнесе приобретаются материальная составляющая стартапа и права долевого участия в управлении проектом;
  • инвестиции в проекты малого бизнеса или стартапа. Сравнительно бюджетный вид инвестиций в бизнес, требующий тщательного изучения ниши. Молодые предприятия не имеют гибкости крупного предприятия с многокомпонентным производством. Инвестиция в проекты малого бизнеса повышает риски, но дает возможность приобретения крупного предприятия по бросовой цене;
  • паевые инвестиционные фонды (ПИФ) — форма пассивного дохода, позволяющая совершать вложения инвестиций в бизнес без собственного вмешательства. Здесь важен первый этап — выбор фонда. Проверенная компания способна приумножать инвестиции в бизнес в долгосрочном периоде.

Вложение инвестиций в бизнес: как выбрать проект?

Отношение к инвестированию как к бизнесу превратит вложения в источник пассивного дохода. Но как выбрать объект вложений? Для этого необходимо оценить:

  • поведение руководства компании в прошлом и стратегию развития предприятия. Постоянная смена деятельности — признак нестабильности. Для инвестиций в бизнес-проект нужно искать компании, которые работают на рынке уже не один год и успели зарекомендовать себя с положительной стороны;
  • поведение цены в прошлом. Если котировки ценных бумаг компании показывали хороший рост в прошлом, то шансы на повторение подобного в будущем выше, чем у «спокойных» компаний;
  • возраст организации. Молодой стартап тяжело поддается оценке перспектив для инвестиций в бизнес-проект. Он либо озолотит инвестора, либо прогорит вместе с вложенными средствами. Быстрая прибыль с завышенными рисками или стабильный доход с минимальными просадками? Решает инвестор;
  • востребованность продукта или услуги предприятия на рынке как показатель выгоды инвестиции в развитие бизнеса. Не реклама, а качество и актуальность продукции. Умение рассуждать самостоятельно выделяет успешных инвесторов;
  • глобальность. Проекты, нацеленные на внешний рынок, несут меньше рисков. Это связано с большей областью сбыта продукции и легкостью поиска целевой аудитории. Например, компания по разработке роботизированного пса-поводыря будет иметь больше успеха в странах Европы, чем на постсоветском пространстве;
  • экспертность. В книге Роберта Дж. Хэгстрома «Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Простые правила великого инвестора» упоминалось, что Баффет ищет компании, ведущие понятный для него бизнес. В этом можно убедиться на практике. Билл Гейтс и Уоррен Баффет дружат долгое время, но Уоррен никогда не покупал акций Microsoft. Объясняет инвестор поступок отсутствием компетенции в области компьютерных технологий. Зато инвестиции в бизнес-проект Gillette принесли Баффету прибыль в размере 27 % в период с 1984 по 1990 год.

Где найти деньги для инвестиций в бизнес?

Ключевые качества профессионального инвестора — дисциплина, холодный рассудок, выверенная схема работы. Отсутствие одного критерия — путь к потере инвестиционного капитала. Потому оптимальным вариантом остаются инвестиции в бизнес собственных накоплений. Сумма должна быть такая, с которой легко расстаться в случае неудачного прогноза. Иначе мысли о потере средств помешают трезвому выбору и оценке.

Такой вариант, как оформить кредит в банке, совершить инвестиции в бизнес под залог имущества или займа у знакомых допустим в случае точного расчета возможных рисков. Любая инвестиция в бизнес-проект несет возможность потери капитала. Потому важно еще перед взятием долговых обязательств рассчитать возможность выплаты долга из основного источника дохода и настроиться на это морально. В противном случае страх перед неизбежностью помешает трезвой работе и рациональному выбору объекта инвестиций. Создание долгового давления при инвестициях в развитие бизнеса туманит разум и увеличивает риск срыва предприятия.

Риски при вложении инвестиций в бизнес

Минимальные риски дают банковские вклады под фиксированный процент, редко превышающий 10 % годовых. Большую прибыль получают путем частного инвестирования. Подобные сделки всегда рискованны. Вероятность потери инвестиционного капитала снижается несколькими способами:

  1. Диверсификация портфеля. Что это такое? Экономический термин означает равномерное распределение бюджета между объектами капиталовложений. Инвестиции в развитие бизнеса одной компании несут неоправданные риски и возможность упустить дополнительную прибыль.
  2. Контроль. Он не требует постоянного наблюдения за котировочным экраном, но одного вложения недостаточно. Оптимально уделять портфелю внимание раз в неделю.
  3. Обучение. Чтение экономической литературы, отслеживание новостей, обмен опытом с преуспевающими инвесторами посредством книг, семинаров, вебинаров и тренингов двигает вперед мастерство вкладчика.
  4. Планирование. Инвестицию в бизнес-проект нельзя выполнять интуитивно. Позиция открывается только после четкого и аргументированного ответа на вопрос о том, почему я вхожу в сделку. Это касается и закрытия сделки. Опытные инвесторы советуют заранее составить четкий план, помогающий избегать эмоциональной торговли и просадок капитала.
  5. Разбираться в предмете инвестирования. Обязательный пункт, облегчающий оценку предприятия и выпускаемой продукции.
  6. Не превышать риски. Мысли о сделке не дают спать? Этого достаточно для ликвидации позиции. Определить оптимальную сумму поможет упражнение, где нужно закрыть глаза и представить, что вложенных денег нет. Чувство спокойствия — верный показатель правильного распределения бюджета.
  7. Торговля на собственные средства. Некоторые инвесторы совершают инвестиции в бизнес под залог имущества или прибегают к такому способу, как оформление кредита в банке, рассчитывая выплачивать с будущей прибыли. Это рискованный ход, который приведет к банкротству.

Грамотное управление, соблюдение плана и постоянный контроль над портфелем позволяют получать прибыль в долгосрочной перспективе.

Тщательный анализ и оценка вариантов инвестиций в бизнес, имеющихся знаний и финансовых возможностей требуют опыта. Некоторые вкладчики используют труд квалифицированного специалиста, некоторые познают искусство собственными силами. Каждый сам выбирает свой путь. Главное — не терять уверенности в своих силах и искать выгодные объекты для вложений.


bestinvestor.ru

Предложения инвесторов | Investtalk.ru

Нередко успешные компании создаются путем сотрудничества нескольких сторон: у одной есть идея, у другой ресурсы для ее воплощения. Благодаря интернету этим сторонам стало легче находить друг друга. Однако важно не просто найти человека с деньгами, необходимо привлечь хорошего партнера, сотрудничество с которым станет основанием для успешного стартапа и дальнейшего продвижения дела. Рассматривая предложения инвесторов, постарайтесь продумать, кого из них заинтересует ваш бизнес. Для этого сформулируйте этап развития своего дела: будет ли это его зарождением, становлением, ростом, зрелостью, либо закатом. Каждой компании, которая находится на различных этапах, необходим свой инвестор.

Особенности этапов деятельности компаний
На этапе зарождения, как правило, предприниматель ничего не имеет, только идею, а иногда зарегистрированный патент. Также существуют проблемы с формированием управленческого звена, бизнес-процессы при этом не налажены. В качестве внешних инвесторов зачастую выступают родственники и друзья, также это могут быть частные лица, обладающие определенным опытом в этой области и готовые рисковать. На нашем сайте вы сможете найти такие предложения инвесторов.

Во время становления организация уже имеет налаженный выпуск готовых изделий, либо уже оказывает услуги, но ее деятельность не приносит желаемого дохода, а иногда и вовсе убыточная. Эта стадия отличается не отработанными до конца бизнес-процессами, происходит лишь формирование команды менеджеров. На данном этапе необходимо уделить внимание финансовой и юридической документации фирмы. Инвестор, которого она заинтересовала, должен легко понять корпоративную структуру организации, ее финансовое положение. Хорошо, чтобы фирма не участвовала в судебных тяжбах, спорах с госслужбами и т.д. На этапе расширения деятельности растут объемы выполняемых операций, прибыль становится стабильной. В результате компания начинает занимать устойчивое положение. Стадия отличается налаженными бизнес-процессами, открываются новые рынки и проекты. На этих этапах к финансированию подключаются банки, фонды и другие серьезные инвесторы.

Преимущества нашего бизнес-портала
Бизнес-портал investtalk.ru разработан с целью оказания помощи своим посетителям в развитии их бизнеса и приумножении капитала. В частности, на этой странице представлены различные предложения инвесторов. Рекомендуем внимательно с ними ознакомиться и не принимать поспешных решений. Постарайтесь как можно больше узнать о своем партнере, оценить его надежность. При оформлении договоров внимательно вчитывайтесь в них, пусть как можно меньше будет недосказанностей, а все договоренности зафиксированы в письменном виде. На этой странице вы сможете как найти инвестора, так и стать им самим, разместив предложение инвестора. Многие наши посетители смогли найти надежных партнеров для бизнеса, с которыми работают уже долгие годы. Возможно, и вы станете одним из их числа.

investtalk.ru

Инвестиции в бизнес - ТОП 9 видов вложений, преимущества и риски

Одним из самых знаменитых способов вложения денежных средств считаются инвестиции в бизнес. Множество бизнес-направлений позволяет потенциальным инвесторам подобрать наиболее приемлемый и перспективный вариант вложений, ориентируясь на свои предпочтения и мнение экспертов. Стоит заметить, что не во всех случаях для получения прибыли необходимо иметь много денег. Даже скромные вклады могут принести значительный доход, если проект был удачным.

Основы и виды капиталовложений в бизнес

Существует несколько видов инвестирования в бизнес, которые различают по:

  • этапам вложений - в только стартовавший бизнес или в уже раскрученную фирму;
  • объему вкладов - долевое участие или полное финансирование проекта;
  • по праву собственности - вложения в свое или чужое дело;
  • по формам получения прибыли - доход активного или пассивного характера.

Также важен вид вложений, который может быть прямым или портфельным. В первом случае вкладчик инвестирует только в одну компанию, а во втором - распределяет свои средства между несколькими организациями, образуя своеобразный портфель.

Информационная схема основных стратегий вложения в бизнес

Для чего необходимо инвестировать деньги в бизнес

Если в распоряжении потенциального инвестора находится определенная сумма, то наиболее рациональным решением будет заняться инвестированием в бизнес проекты. Такие действия позволят обеспечить безбедное существование как самому рисковому вкладчику, так и всей его семье, если все сделать правильно.

Менталитет большинства наших граждан "советской закалки" ограничен различными предубеждениями. Они не верят, что можно получать прибыль, не вкладывая баснословные средства, и не обладая особыми талантами в экономической сфере. Но эти постулаты ошибочны и давно не соответствуют действительности. Даже небольшое количество денег способно "работать" на благо своего владельца. Чтобы понять и принять это, необходимо менять мышление и переставать работать "на дядю", открывая собственные горизонты в сфере предпринимательства. Если вложить деньги в бизнес, созданный самостоятельно и с нуля (собственное дело), то можно получить желанное чувство стабильности, уверенность в завтрашнем дне.

Вложение денег в бизнес: плюсы и минусы

Конечно, любой процесс инвестирования идет "рука об руку" с риском (впрочем, как и все существующие типы капиталовложений). Но, как известно, кто не рискует, тот и не становится инвестором, не получает шанс улучшить свою жизнь, и так и продолжает работать "от получки до аванса".

Вложение денег в бизнес имеет несколько преимуществ:

  1. Возможность выбирать любое направление из тех, которые наиболее интересны и знакомы.
  2. Нет ограничений по доходной части. Иными словами, можно рассчитывать на получение прибыли на 100% и более превышающей первоначальные вклады. Чем стремительней развивается компания, тем выше уровень отдачи финансового характера.
  3. Нет необходимости иметь большой начальный капитал. Даже небольшие деньги помогут неплохо заработать.
  4. Вкладчик имеет право оказывать непосредственное влияние на деятельность компании, в которую инвестировал средства (если тип вкладов - не облигации). В некоторых случаях инвестор берет управление организацией в свои руки, увеличивая доходную статью.
  5. Видимый результат инвестиций. Активы компании отражают результаты инвестиционной деятельности.
  6. Простота и доступность получения пассивного дохода через инвестирование в бизнес проекты.
    При этом совсем не обязательно владеть особыми знаниями и навыками в сфере инвестиций. Подобное занятие - это прекрасный способ самореализации. Можно создать собственное дело с нуля и впоследствии гордиться своим "детищем".

Недостатки инвестиций в бизнес:

  1. Высокие риски финансовых потерь. Если бизнес организован неправильно, то велика вероятность того, что часть средств (а иногда и весь капитал) будет потеряна.
  2. Коррупция в стране и большое количество законодательных ограничений могут стать причиной медленного продвижения бизнеса. Ограничительные акты, проверки контролирующих органов, фискальных служб иногда становятся причиной краха даже самого удачного дела.
  3. Для активных инвесторов наличие определенных знаний в сфере экономики необходимо, чтобы максимизировать свой доход.
  4. Нестабильная отдача инвестиций в бизнес проекты. На прибыльную величину влияет множество факторов. Имея абсолютно идентичные начальные условия, можно получить разный доход в итоге. Поэтому так важно активно изучать рынок и вовремя подстраиваться под его меняющее направление течение.
  5. Разлады между партнерами. В некоторых случаях, когда конфликт между инвесторами достигает своего апогея, один из них выходит из дела, забирая свои средства. Такие действия негативно сказываются на доходности всего предприятия.
  6. Необходимость запастись терпением. Не стоит рассчитывать на сиюминутное обогащение, ведь для получения более-менее значимой прибыли должно пройти некоторое время.

Также возможно возникновение различных форс-мажорных обстоятельств. К тому же очень часто бизнес-проекты требуют регулярных денежных вливаний. Если этого не делать, то можно получить снижение доходности проектных инвестиций. Однако не стоит пугаться такого внушительного

vkoshelek.com

Особенности инвестиций в бизнес-проекты с высокой рентабельностью: как не потерять деньги

Евгений Маляр

31 июля 2018

# Инвестиции

Особенности инвестирования в бизнес

Основное преимущество инвестирования в бизнес – это возможность принимать участие в управлении компанией.

  • Как зарабатывать, инвестируя в бизнес
  • Инвестиционные стратегии
  • Инвестиционное кредитование
  • Приобретение доли предприятия
  • Приобретение бизнеса
  • Собственный проект
  • Классификация инвестиций в бизнес
  • Право собственности
  • Объем вложений
  • По сфере деятельности
  • Этап инвестирования
  • Форма дохода
  • Вид инвестиции
  • Риски инвестирования в бизнес-проекты

Инвестиции в бизнес считаются одним из наиболее распространенных способов обеспечения дохода. Суть этого действия в общих чертах состоит в финансировании коммерческой структуры при условии участия в разделении прибыли. На практике каждый инвестор, который хочет, чтобы его капитал работал, оказывается перед выбором между разнообразными вариантами реализации своего желания. Статья посвящена классификации способов и методов инвестирования.

Как зарабатывать, инвестируя в бизнес

Инвестирование кажется делом простым и престижным. Есть у некоего гражданина солидная сумма. Он находит коммерческий проект, кажущийся ему перспективным, вкладывает деньги и через какое-то время начинает богатеть. На практике всё намного сложнее – сказывается действие огромного количества факторов, препятствующих успеху:

  1. Достаточное количество денег есть не у всех.
  2. Необходимо оценить проект и все возможные риски, сопряженные с его реализацией.
  3. Проблематично определение наиболее перспективных направлений вложений.
  4. Для глубокого проникновения в суть бизнеса необходимы знания и опыт, а их часто не хватает.
  5. Есть много желающих вкладывать средства в успешно работающий проект, но в инвестициях чаще всего нуждаются «темные лошадки», называемые венчурами.

Если бы не эти сложности, каждый мог стать инвестором.

Главными факторами, затрудняющими подобную финансовую деятельность в отечественных условиях, считаются высокие риски инвестиций и законодательные пробелы.

Преимущества инвестора состоят в том, что он получает возможности, не всегда доступные другим:

  • Право на участие в процессе управления предприятием (действует только при определенных условиях).
  • Возможность вложения в проект, представляющийся перспективным по личной субъективной оценке.
  • Практика паевого участия. Между компаньонами разделяется сумма вложений, риски и прибыль.
  • Шанс получения пассивного дохода, при котором можно ничего не делать, а деньги получать.

К недостаткам инвестиционной деятельности относятся, помимо перечисленных препятствующих факторов, и другие возможные обстоятельства:

  • Трудность прогнозирования. Рыночная обстановка может ухудшиться, и что самое скверное, внезапно.
  • Разногласия между инвесторами возникают чаще, чем им бы хотелось. В результате кто-то из них может вообще отказаться от участия в проекте и потребовать вернуть свою долю, что поставит под угрозу реализацию всего бизнес-плана.
  • При активной стратегии инвестирования требуются огромные усилия.
  • Нестабильность и отдаленность перспектив финансовой отдачи – нормальная для инвестора ситуация.
  • Часто требуется увеличение суммы инвестируемых средств в связи с возникновением необходимости дополнительных трат.

Различные достоинства и недостатки инвестиционной деятельности свойственны отдельным ее стратегиям.

Инвестиционные стратегии

Финансирование может производиться разными способами исходя из того, какого результата хочет добиться инвестор. В одних случаях ему не придется делать ничего, а в других он будет много работать. Отдельные стратегии стоит рассмотреть подробно.

Инвестиционное кредитование

Речь идет об инвестиционном кредите. Чаще эту финансовую услугу оказывают банки, но выдать займ может и частный инвестор. Кредит носит целевой характер и предоставляется для приобретения средств производства или их модернизации. Особенностью такой инвестиции является обязательная проверка в первую очередь не заемщика, а бизнес-плана по использованию средств на предмет его конкурентоспособности. Есть и другие важные особые характеристики.

Годовая ставка инвестиционного кредитования по закону не может превышать доходности проекта, а срок – быть меньшим, чем период окупаемости вложения. Это правило касается и банков, и частных инвесторов.

Различают отдельные виды инвестиционных кредитов.

  • Проектный. С помощью заимствованных средств реализуется стартап с нуля.
  • Экспансионный. Его получает проект, уже работающий с прибылью, но нуждающийся в расширении.
  • Строительный. Выделен в особый вид по причине сложности документального оформления.

Преимущества банка заключаются в более широких возможностях анализа, контроля и прогнозирования. Частный инвестор не всегда обладает этим инструментарием и имеет шанс совершить ошибку.

Приобретение доли предприятия

Когда предприятию для развития срочно требуются средства, его владельцы предлагают в обмен на них частичное правообладание (вхождение в долю), что подразумевает получение пропорционального вкладу дохода. Для привлечения подобных инвестиций используются распространенный прием – продажа ценных бумаг.

Приобретение крупного пакета акций (10% и более) дает право на участие в управлении. Иногда это приносит фирме большую пользу, если вкладчик обладает достаточными навыками и способностями принятия решений по совершенствованию процессов. Бывает и негативный эффект, состоящий в поглощении предприятия.

Приобретение бизнеса

Один из распространенных видов инвестиций в малый бизнес. Покупается уже работающая коммерческая структура (производство, торговля, оказание услуг). Как вариант, возможен франчайзинг. Такая стратегия имеет огромное преимущество, состоящее в исключении длительных и трудных этапов поиска и становления. Предприниматель, только начинающий вести бизнес, сразу оказывается владельцем предприятия, приносящего доход.

Минус – относительно большие затраты и долгий срок окупаемости. К тому же рано или поздно придется вкладываться дополнительно в развитие предпринимательства. Нет такой фирмы, которая бы со временем не потребовала реформирования и совершенствования.

Собственный проект

Решение об инвестировании своего бизнеса представляется наиболее логичным. Вложив собственные средства, можно не опасаться проблем с кредиторами. Не нужно беспокоиться о сохранности денег, об их целевом использовании. Как говорится, «своя рука – владыка». Это – типичный активный доход, и отношения он требует соответственного. Все свои способности и силы необходимо мобилизовать.

Проблема в том, что превратить деньги в капитал может не каждый их обладатель. Для этого требуются особые личные качества.

Классификация инвестиций в бизнес

Перед тем как инвестировать капитал, следует оценить многие начальные условия. На выбор влияет сумма, которой располагает потенциальный инвестор, предполагаемые цели, личные предпочтения и другие факторы. Поможет определиться классификация, в которой учтены все возможные варианты критериев.

Право собственности

По праву собственности различают инвестиции в собственный и в чужой бизнес. Вкладываются в собственное дело чаще люди, стремящиеся к самореализации, обладающие уникальными идеями и верящие в их перспективность. В плане прибыльности, инвестиции в личное предприятие тоже предпочтительней – вся прибыль достается владельцу.

Недостатки тоже есть. Даже психологически начинать в одиночку труднее, чем с компаньонами. Рисков больше и разделить ответственность не с кем, как и стартовые вложения. Собственных знаний и умений часто не хватает. Наконец, это просто трудно. Достоинства и недостатки инвестирования в чужой бизнес прямо противоположны.

Объем вложений

Имеется в виду процент долевого участия. Если собственник один, и он же выступает собственным инвестором, то финансирование называется полным. Во всех прочих случаях оно частичное. Преимущества и недостатки отражены ранее, когда рассматривалась разница между инвестициями в собственный и чужой проект.

По сфере деятельности

Предпочтительная область деятельности инвестора может относиться к разным отраслям, но лучше для начала сосредоточиться на одной.

Так как в данной статье речь идет о коммерческих проектах, спектр возможных вариантов несколько сужается, но все равно остается очень широким. Существует много направлений вложений в реальный сектор экономики.

Классификация инвестиций соответствует структуре разновидностей проектов. Признаками отличий служат многие факторы:

  • Масштабность. Проекты бывают локальными, национального значения, глобальными и крупными. Например, инвестиция в гостиничный бизнес, если финансируется новый отельный комплекс в Дубае, может относиться к разряду вложений национального значения, если сумма исчисляется десятками миллионов долларов.
  • Предназначение. Проекты могут быть направлены на повышение экономической эффективности (интенсификацию), расширение (экспансию), научные исследования, создание новых производств, носить инновационный характер или даже быть вынужденной. К последней группе относятся вложения, необходимость в которых диктуется требованиями законодательства.
  • Взаимосвязанность. Проекты бывают независимыми, альтернативными и совместимыми. Перспективная для инвестиций сфера IT-технологий может предполагать вложения в интернет-проект и разработку мобильных приложений, если оба стартапа реализует один субъект финансирования.
  • Цель инвестора. Финансист, осуществляя вложение, может стремиться к снижению издержек, увеличению дохода, диверсификации источников прибыли или снижению рисков.
  • Социальная значимость. Все финансовые вложения условно делятся на две группы: исключительно коммерческие и признаваемые общественно полезными или значимыми для государственной экономики. Например, инвестиции в агробизнес во многих странах поддерживаются субсидированием и налоговыми льготами. Что касается общественного транспорта, то здесь ситуация сложнее. Инвестиции в такси считаются коммерческими, а маршрутные перевозки иногда субсидируются.

Этап инвестирования

Момент вложения средств соответствует определенной фазе развития предприятия. Инвестиция возможна даже в идею, заслуживающую реализации. Однако оценить перспективность концепции бывает сложно. По этой причине инвесторы обычно проявляют желание вкладывать средства в действующий бизнес, нуждающийся в дополнительном финансировании.

Инвестиции в стартапы чаще всего характеризуются как венчурные. Их практикуют специализированные фонды, которые фактором массовости нивелируют риски (по принципу компенсации убытков от неудач за счет успехов).

Частные инвесторы обычно предпочитают в той или иной степени готовый бизнес.

Форма дохода

По степени участия инвестора в управлении хозяйственной деятельностью объекта, вложения различают доход двух видов: активный и пассивный.

Пассивным считается такое инвестирование, при котором работают деньги, а не их собственник. Противоположность этой стратегии – абсолютный контроль и осуществление менеджмента.

Бывают и промежуточные состояния, при которых инвестор нанимает управляющего, но эпизодически проверяет его работу. Примером может служить инвестирование в арендный или лизинговый объект. Непосредственного управления активами собственник не осуществляет, но контролирует условия их эксплуатации.

Вид инвестиции

Инвестиции разделяются на прямые и портфельные. Принадлежность к одному из видов определяет степень активности или пассивности дохода. Портфельное инвестирование подразумевает приобретение различный ценных бумаг, по которым их обладатель получает полагающиеся начисления. Выражение «стричь купоны» означает пассивный доход.

Прямая инвестиция заключается в финансировании конкретного проекта. Сам факт ее осуществления свидетельствует о том, что инвестор заинтересован в конкретном предприятии, верит в его перспективу и готов прилагать усилия для достижения им успеха.

Риски инвестирования в бизнес-проекты

Получить в банке инвестиционный кредит крайне сложно. Для этого требуются существенные доказательства перспективности проекта, которыми редко обладают новые предприятия.

Низкий уровень развития отечественного фондового рынка делает проблематичным привлечение акционерного капитала в малый бизнес. В России основным методом инвестирования является прямое финансирование.

В процессе участвуют два субъекта: собственник предприятия и инвестор. Их приоритетные задачи в чем-то совпадают, но во многом отличаются. Рискуют оба. Инвестора в первую очередь интересует безопасность его вложения, а во вторую – доходность. Владельцу бизнеса нужны деньги. К тому же он не хочет потерять свое предприятие. Риски инвестора распределяются на четыре направления.

  1. Риски юридические. При заключении инвестиционного договора могут быть не учтены возможные гарантии возвратности и получения дохода. Подобные ошибки могут привести к утрате вложения и прочим видам убытков.
  2. Риски экономические. Опасность кроется в неверной маркетинговой оценке перспективности проекта.
  3. Финансовые. Интересы инвестора и издержки могут быть учтены не в полной мере, что скажется на величине его дохода.
  4. Организационные. В особенности этот аспект характерен для прямых инвесторов, которые могут получить полномочия для осуществления менеджмента, непропорциональные доле вложенного капитала.

Минимизация рисков при прямом инвестировании возможна при тщательном изучении объекта, в который планируется финансовое вложение. В частности, глубокому анализу подлежит бизнес-план проекта.

Следует обращать внимание на различные тонкости и особенности. Предприятие, успешно функционирующее в Москве, может ощутить снижение эффективности при расширении на другие регионы.

Проверке подлежат и расчеты, приведенные в бизнес-плане. В них может закрасться ошибка. Бывают случаи, когда стартаперы, охваченные своей идеей, не имея объективных оснований, умышленно завышают коммерческие прогнозы в надежде, что они сбудутся.

Необходимо помнить, что инвестирование всегда сопряжено с риском.

Понравилась статья?

Загрузка...

Поделись в соц.сетях

Добавить комментарий

Вам понравится

delen.ru

Инвестирование в готовый бизнес | Моё дело

Приветствуем посетителей бизнес блога «Мое дело». Сегодня мы рассмотрим инвестирование в готовый бизнес. Что это такое и как правильно инвестировать.

Мы рассматриваем только бизнес в России, поэтому если проводить поверхностный анализ на предмет инвестирования в Российский бизнес — то это будет являться лучшим вариантом. Почему мы так решили —  основная проблема бизнеса в России — это отсутствие денежных средств и множество предпринимателей в поисках инвесторов.

Для любого начинающего предпринимателя поиск надежного инвестора — довольно сложная задача. Бизнес — идей целое множество, а инвесторов — мало. Поэтому, если Вы выступаете в качестве инвестора — для Вас открывается огромное количество разнообразных вариантов для выгодного вложения своих денежных средств.

Как правильно вложить деньги в бизнес?

Основной момент, который нужно Вам понять — выступая в роли инвестора и вкладывая свои деньги в бизнес — Вы являетесь начальником и именно от Вас будет зависеть развитие этого бизнеса.

Молодые предприниматели испытывают большую нехватку инвестиций на начальном этапе развития своих бизнес идей, именно поэтому Ваше влияние будет весьма ощутимым.

Как обезопасить инвестиции в бизнес?

Врятли существует способ инвестировать в бизнес без риска потери своих вложений, как частично, так и полностью. Но при углубленном изучении и соблюдении некоторых правил можно свести эти риски к их минимальному значению.

Инвестирование в бизнес можно разбить на несколько правил, которые помогут максимально обезопасить Ваши денежные вложения и не потерять их.

Самое главное правило — это хорошо ориентироваться в той сфере, куда Вы инвестируете свои денежные средства. Зная необходимую сферу Вы без лишних проблем сможете проанализировать бизнес план предпринимателя. Без необходимых знаний и опыта в нужной сфере можно пропустить некоторые важные моменты и неправильно оценить перспективность проекта, что значительно увеличит возможные риски.

Анализируя бизнес для инвестиций обратите внимание на наличие бизнес плана и содержащуюся в нем информацию. По всем правилам в бизнес плане должен находиться отдельный раздел с расчетами рисков для инвесторов. Что Вам нужно получить из бизнес плана — расчет рисков, расчет доходности и срок окупаемости Ваших инвестиций. Это главная информация для инвестора. Срок окупаемости не превышающий трех лет считается оптимальным, в других случаях не рекомендуется связываться с данным бизнесом. Слишком маленький срок окупаемости и высокая доходность так же может служить «тревожным звоночком» для инвестора и вызвать подозрение на наличие подводных камней. Кто будет искать инвестора на высокодоходный и быстроокупаемый бизнес?

Анализируя бизнес на предмет инвестиций в него — обязательно спрогнозируйте все будущие инвестиции, их размер с учетом 30% подстраховки. Случаи бывают разные, нельзя допустить ситуации, в которой Вы не сможете произвести необходимые инвестиции и это поставит весь бизнес под угрозу закрытия. Такая ситуация будет опасной как для инвестора так и для предпринимателя. Поэтому тщательно прогнозируйте все будущие инвестиции и сравнивайте их со своими возможностями.

Хороший способ защиты своих инвестиций — это стать совладельцем этого бизнеса. Юридически это максимально защитит инвестора от риска потерять свои деньги. При необходимости для этого регистрируется форма собственности ООО и создается учредительный капитал на двух участников. При этом Вы получите половину доходов вновь созданной фирмы, можете посещать собрания учредителей, следить за деятельностью фирмы, получать доступ ко все отчетности. Заниматься бизнесом Вам при этом не обязательно, у Вас будет статус инвестора, и вся деятельность ложится на плечи предпринимателя. Вы же можете либо получать доходы со своей доли в бизнесе, либо при необходимости продать ее.

Куда выгодней всего инвестировать деньги?

Если задаться вопросом — какой самый выгодный способ вложить свои деньги, можно смело ответить — наиболее надежный способ инвестиций это открыть свое собственное дело.

Инвестировать в чужой бизнес стоит только в случае, если деньги простаивают, а времени заниматься их инвестированием нет. В случае открытия своего бизнеса перед Вами откроются огромные возможности. Вы можете проанализировать рынок товаров и услуг в своем или соседнем регионе, найти незанятую нишу, или где слабая конкуренция. Стоит провести опрос своих товарищей, чего им не хватает или какие услуги они хотели бы видеть в своем городе.

Начав свой бизнес в той сфере, которая ближе всего Вам по опыту — максимально сэкономите время на организацию.

Инвестируйте в самого себя — обучайтесь в какой нибудь узкой сфере, в которой хотели бы начать бизнес. Опыт в какой либо сфере для организации в ней своего бизнеса будет просто необходимым звеном.

delo.pw

В какую бизнес-идею вложить деньги

Довольно непросто однозначно ответить на вопрос, какие инвестиции в бизнес-идеи на сегодняшний день будут наиболее перспективными. Экономическая ситуация в стране все еще не стабильна, что подогревается не только внутренними микрокризисами, но и глобальным упадком мировой экономики. К примеру, еще недавно можно было инвестировать в бизнес капитального строительства и гарантированно выиграть во всех отношениях.

Но сегодня, как показывает практика, кое-где подобные проекты растут, словно грибы на полянке, а кое-где, наоборот, замораживаются, выставляются на торги и в целом теряют привлекательность.

Решить самостоятельно при таких тенденциях, в какую бизнес-идею вложить деньги, довольно непросто, особенно если с такой практикой сталкиваешься впервые. Хотя опытные инвесторы могут запросто поиграть в «бизнес-ангелов» и выйти на тендерный рынок с предложением «вложу деньги в ваш бизнес», чем осчастливить какой-то высокотехнологичный, принципиально новый проект.

Основное правило вложения денег в бизнес-идею гласит: выше риск – больше прибыль.

К самым рискованным вложениям относятся те, которые вкладываются в практически неразвивающиеся области с краткосрочными договорами аренды. Бизнес на площади, договор на аренду которой заключается на длительный срок, более перспективен. Ну, и самая большая прибыль будет, если вложиться в бизнес быстроразвивающейся отрасли, при наличии своего помещения и оборудования.

Инвестиции в бизнес-идеи: куда выгоднее вложить деньги?

Но для вложений в такие проекты требуются весьма немалые средства, поэтому позволить себе участие в них могут далеко не все. Куда вложить деньги в бизнес в этом случае?

Бизнес в сфере потребления

Если проанализировать мнения многочисленных экспертов, можно составить своеобразный рейтинг, первое место в котором займет сектор услуг и товаров, от которых потребитель просто физически не сможет отказаться даже в самые сложные времена. К ним можно отнести следующее:

  • кафе, столовые и другие предприятия общественного питания;
  • станции технического обслуживания автомобилей и автомойки;
  • парикмахерские, предлагающие только самые необходимые услуги по доступным ценам;
  • частные медицинские учреждения.

Если говорить о производстве, наиболее выгодными сферами для инвестиций являются изготовление продуктов питания, а также как взрослой, так и детской одежды.

Бизнес в Интернете 

Сегодня становится все более популярным бизнес в сети Интернет. Это и торговые площадки, и разнообразные тотализаторы и казино, и социальные сети. Многие компании, которые уводят основную часть своего бизнеса в сеть, часто ищут инвесторов, предлагают весьма привлекательные программы вложения средств и участия в прибылях.

В какую бизнес-идею вложиться?

Инвестировать деньги можно как в чужой, так и в свой бизнес. Во втором случае основной ошибкой является поиск новой идеи, ниши, которая еще никем не занята. Это, в принципе, неплохо, однако, как показывает практика, в данный отрезок времени все востребованные области так или иначе пестрят предложениями. Поэтому здесь стоит хорошенько все продумать, чтобы в итоге не прогореть.

Основные недостатки открытия своего бизнеса:

  • непредсказуемость рисков;
  • трата времени и здоровья;
  • конкуренция.

К преимуществам относится возможность получить большой доход и реализовать себя.

К вложениям в чужой бизнес относят покупку акций компаний или прямые инвестиции в капиталы, владение облигациями и векселями и так далее.

Но какой бы вариант вы ни выбрали, вам следует помнить о том, что риск потерять все деньги, вложенные в бизнес, существует всегда. Очень хорошо, если вы отлично разбираетесь в той сфере деятельности, которую избрали, – ваши шансы получать стабильный доход будут гораздо выше.

Если вы намереваетесь инвестировать в бизнес, но у вас пока нет достаточной суммы, вы всегда можете приумножить свои сбережения. Для этого достаточно внимательно изучить наш сайт и оценить все преимущества инвестирования. Достаточно регистрации на сайте одной из компаний, представленных в нашем рейтинге, чтобы получать солидный доход каждый месяц. Какой именно? Это вы можете узнать в разделе «Мои отчеты», где мы регулярно подводим итоги нашей работы с этими компаниями.
Заказать консультацию!


bestinvestor.ru

специфика, риски и советы инвесторам

Самая распространенная форма инвестиций, это инвестиции в бизнес. Это потому, что без инвестиций он не может существовать и развиваться. Под бизнесом, в широком смысле, понимается любая деятельность приносящая доход. К нему относится и торговля ценными бумагами, и биржевая спекуляция, и производственная деятельность, и многое другое.

Инвестирование в бизнес предполагает вложения средств инвестора в производственный капитал и сопутствующие его функционированию области, такие как социальная сфера, торговля, транспорт, реклама, строительство, интернет технологии. В большинстве своем, инвестирование в бизнес не предполагает быстрое получение прибыли или возврата капитала. Тем не менее, этот вид инвестирования привлекает очень многих инвесторов.

Инвестирование в бизнес может осуществляться в двух основных формах:

  • кредитное инвестирование,
  • прямое инвестирование.

При кредитном инвестировании инвестор привлекает кредиты банков или финансовых компаний для инвестирования. Для этого инвестор должен иметь залоговый инструмент для банка и подтверждение эффективности инвестиций в виде детального бизнес-плана. Финансовый институт, согласившийся выдать инвестору кредит, возвращает вложенные средства и банковскую маржу по выданному кредиту.

Условия инвестирования в бизнес при прямом методе связаны с участием финансирующей стороны в самом производстве непосредственно. Эти инвестиции также могут осуществлять финансовые институты (кроме банков) или инвестиционные фонды, но в этом случае они становятся совладельцами предприятия вместе с владельцами инвестиционного проекта. Очень многие бизнес — проекты финансируются частными инвесторами. Это касается небольших инвестиционных проектов или стартапов. Как правило, они не могут поддерживаться залоговыми инструментами, и не всегда экономически обоснованы. Инвесторы в бизнес такого рода вкладывают свои средства на условиях получения контрольного пакета компании, либо полностью берут компанию под свое управление.

 Для таких проектов создаются венчурные фонды, которые сами ищут их и просеивают через собственное сито критериев эффективности. Венчурные фонды очень редко доводят инвестиционные проекты до стадии реализации. Как только появляются объективные признаки эффективности предприятия, и определяется возможность производства продукции, инвестиционный проект продается стратегическим инвесторам, которые реализуют его и организуют производство.

Практически, когда нужны инвестиции в бизнес, особенно в малый бизнес, они осуществляются через прямое инвестирование.

Содержание статьи

Как уменьшить риски инвестирования

В процессе инвестирование всегда имеются две стороны – инвестор и владелец бизнеса.

У инвестора стоит задача, в какой бизнес вложить деньги, да так чтобы их не потерять и получить доход от вложений, т.е. в первую очередь его интересуют риск инвестирования, а лишь потом доходность инвестиций.

У владельца бизнеса другая задача – как инвестиции в бизнес привлечь и не потерять его. Этот риск также является главенствующим при поиске инвестора.

В любом случае, задача снижения рисков для обоих участников инвестиционного процесса является актуальной.

Основные риски инвесторов

Условно риски инвесторов можно классифицировать:

  • юридические,
  • экономические,
  • финансовые,
  • организационные.

Инвестиции в бизнес должны быть закреплены инвестиционным договором. Можно найти множество шаблонов таких договоров в интернете, но жизнь гораздо разнообразней всех шаблонов. Поэтому лучше прибегнуть к помощи юристов, особенно, в прямых договорах инвестирования. Тогда, в случае неудачи инвестиционного проекта, у вас будет шанс вернуть часть своих вложений в проект, а в случае успеха, получать полностью причитающуюся вам прибыль.

Вкладывая деньги, инвестор обязан просчитать сам, или привлечь специалистов, экономическую эффективность инвестируемого проекта. Очень важно проверить исходные данные расчета и условия функционирования проекта, вероятность успешности проекта и оценить срок его окупаемости.

Если владелец предприятия предоставит вам бизнес-план проекта, тщательно проанализируйте все его разделы. Если бизнес-план демонстрирует очень высокую доходность, надо проявить максимум осторожности. Расчеты могут быть ошибочны или даже фальсифицированы.

Инвестиции в проект состоят из средств инвестора и владельца предприятия. Следует уточнить достаточно ли финансов для реализации проекта. Если бизнес-план требует финансового участия владельца бизнеса, то необходимо выяснить есть ли у него эти средства или источник их получения. Это предохранит инвестора от дополнительных финансовых вливаний.

Прежде чем делать инвестиции в бизнес — проекты, изучите область деятельности инвестируемого бизнеса. Если вы не имеете представления об этой теме или у вас нет специалиста в команде по инвестируемой теме, лучше не инвестировать. Наилучший вариант стать инвестором для бизнеса, который вы знаете, или который ясен для вашего понимания. Большинству владельцев с различным уровнем организации производства и прибыльности нужны инвестиции в бизнес, но инвестору важно вложить средства в хорошо организованное предприятие, иначе средства поглотит хаос инвестируемого предприятия. Рекомендуется посетить офис и производственные подразделения компании, в которую вы хотите вложить деньги. Иногда даже внешней оценки офиса, сотрудников и рабочей организации производства достаточно для принятия решения об инвестициях в этот бизнес.

Особенности инвестиционной политики и инвестиции в альтернативную энергетику.

Как обстоят дела в России с данным видом инвестирования и что следует учесть при инвестиции в АПК.

Основные преимущества и недостатки инвестиций в строительство жилья.

Формы и цели инвестиций в инновации и популярные направления.

kudainvestiruem.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о