Вторник , 26 Октябрь 2021

Инвестиционные фонды etf: ETF фонды — список лучших ETF для инвестиций | купить ETF

Содержание

что это такое и как работает, преимущества, что такое биржевой индекс

По своей сути фонды — это уже готовые наборы ценных бумаг. Поэтому инвестору не нужно самостоятельно подбирать активы для своего портфеля и тратить время на подробное изучение бизнеса отдельных компаний. Всё это за вас уже сделали составители фонда.

Кроме этого, для частного инвестора фонды имеют еще несколько преимуществ.

Широкий набор инструментов — фонды дают возможность инвестировать в акции японских, китайских или австралийских компаний, которые по отдельности на российской бирже купить не получится.

Хорошая диверсификация — имущество ETF и БПИФ состоит из десятков и даже сотен выпусков ценных бумаг, собранных управляющими фонда в соответствии с определенной стратегией. Это значительно уменьшает риск потерь, так как убытки из-за снижения цены на акции даже нескольких компаний могут быть компенсированы ростом остальных бумаг в портфеле фонда.

Низкий порог входа — инвестировав даже небольшую сумму в фонды, вы станете совладельцем всего принадлежащего им имущества в пропорции, равной сумме ваших вложений.

Чтобы попытаться собрать похожий портфель самостоятельно, придется потратить десятки или даже сотни тысяч долларов.

Простое управление — инвестору не придется постоянно следить за котировками акций отдельных компаний и заниматься периодической ребалансировкой своего инвестиционного портфеля. Профессиональные управляющие будут делать это за вас, придерживаясь заявленной фондом стратегии.

Экономия на налогах — при получении дивидендов от акций и купонов по облигациям частный инвестор должен заплатить налог на доход. Фонды тоже получают дивиденды и купоны по бумагам, входящим в их портфель, но в большинстве случаев они освобождены от налога на такую прибыль. Чаще всего фонды направляют полученные дивиденды и купоны на покупку новых активов, за счет чего цена фонда растет: на каждую его акцию теперь приходится больше ценных бумаг.

Безопасность вложений — как правило, вложения в фонды максимально прозрачны, потому что управляющие обязаны регулярно отчитываться о своей деятельности и ежедневно предоставлять данные о структуре активов в фонде. Так инвестор всегда знает, во что именно вложены его деньги.

ETF — СберБанк

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности,  доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале,  являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов,  можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка:(http://www.sberbank.com/ru/compliance/ukipk)

«Сбер Управление Активами» и «Сбер Инвестиции» — бренды, используемые АО «Сбер Управление Активами» для продвижения своих финансовых продуктов.
АО «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул.

Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https:/www.sber-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.
08.2015 № 482-П. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.
08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Глобальные акции» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260.
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Валютные облигации» (ранее – Еврооблигации) – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбер – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.
08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Глобальные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Долларовые облигации» (прежнее название — ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Российские долларовые облигации») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.
07.2019 за № 3785. ЗПИФ недвижимости «Сбер – Арендный бизнес 6» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 01.10.2020 года за №4171. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Ответственные инвестиции» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 14.09.2020 за № 4162. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – консервативный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4431. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – осторожный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4426. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – взвешенный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4429. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – прогрессивный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4427. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – динамичный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.
05.2021 за № 4428.

ETF на Московской бирже — Finsovetnik.com

ETF (Exchange Traded Funds) — биржевые инвестиционные фонды, которые самостоятельно создают сбалансированный портфель активов разных компаний и, аналогично акционерном обществу, выпускают их в обращение. Вкладываясь в ETF, инвестор, по сути, приобретает активы сразу нескольких компаний, тем самым диверсифицируя риск. ETF фонды, размещенные на Московской бирже, позволяют зарабатывать на российском и международном рынках с минимальной стартовой суммой. Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь? — можно прочесть на нашем сайте.

На Московской бирже торгуются ETF и биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы — аналог ETF по российскому праву). Приобрести их можно как обычные акции через брокера (как купить акцию?). В таблице ниже собраны действующие на данный момент фонды, с указанием комиссий за управление в процентах годовых от стоимости активов (данные ориентировочные, реальные комиссии могут несколько отличаться; также отдельно стоит учитывать брокерские комиссии при покупке и продаже).

Самый правый столбец — размер комиссии фонда в процентах в год.

Тикер

Название

Состав

Комиссия

FXCNFinEx China UCITS ETFАкции китайских компаний0,90%
FXDEFinEx Germany UCITS ETFАкции немецких компаний0,90%
FXGDFinEx Gold ETF (USD)Золото0,45%
FXITFinEx USA Information Technology UCITS ETFАкции IT компаний США0,90%
FXMMFINEX CASH EQUIVALENTS UCITS ETF (RUB)Краткосрочные казначейские облигации США0,49%
FXRBFinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETFЕврооблигации российских эмитентов 0,95%
FXRLFINEX RUSSIAN RTS EQUITY UCITS ETFАкции, входящие в состав индекса РТС (от компании FinEx)0,90%
FXRUFinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETFДолларовые еврооблигации российских эмитентов (от компании FinEx)0,50%
FXUSFinEx USA UCITS ETFАкции американских компаний 0,90%
RUSBITI Funds Russia-focused Долларовые еврооблигации российских эмитентов (от компании ITI) 0,50%
RUSEITI FUNDS RTS EQUITY ETFАкции, входящие в состав индекса РТС (от компании ITI)0,65%
FXKZFinEx FFIN Kazakhstan Equity ETF (KZT)Акции компаний Казахстана1,39%
SBMXБиржевой ПИФ (БПИФ) Сбербанка — Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»Акции, входящие в индекс МосБиржи1,10%
AKNXБПИФ Технологии 100Акции 100 крупнейших компаний NASDAQ1%
VTBBБПИФ ВТБ – Российские корпоративные облигации смарт бетаКорпоративные облигации Московской биржи0,71%
FXTBFinEx Cash Equivalents UCITS ETF (USD)Краткосрочные казначейские облигации США0,20%
SBCBБПИФ Сбербанка – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигацийРоссийские ликвидные еврооблигации0,80%
SBGBБПИФ Сбербанка — Индекс МосБиржи государственных облигацийГосударственные облигации (ОФЗ)0,80%
SBSPБПИФ Сбербанка – S&P 500Акции американских компаний (S&P 500)1%
AKSPБПИФ Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500)Акции американских компаний (S&P 500)1%
VTBAБПИФ ВТБ — Фонд Акций американских компанийАкции американских компаний (S&P 500)0,81%
VTBEБПИФ ВТБ — Фонд Акций развивающихся странАкции развивающихся стран0,01
VTBHБПИФ ВТБ — Фонд «Американский корпоративный долг»Американские корпоративные облигации0,41%
AKEUБПИФ Альфа-Капитал Европа 600Акции 600 европейских компаний1%
GPBSБПИФ Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 годаКорпоративные облигации с дюрацией 2 года0,34%
GPBMБПИФ Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 годаКорпоративные облигации с дюрацией 4 года0,33%
SBRBБПИФ Сбербанка — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигацийРублевые корпоративные облигации0,80%
MTEKБПИФ Фридом — Лидеры технологийАкции десяти глобальных компаний технологического сектора2,5%
VTBUБПИФ ВТБ — Российские корпоративные еврооблигации смарт бета Российские корпоративные еврооблигации0,49%
TRURБПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля RUBАкции, Золото, Кратко- и долгосрочные облигации0,99%
TUSDБПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля USDАкции, Золото, Кратко- и долгосрочные облигации0,99%
TEURБПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля EURАкции, Золото, Кратко- и долгосрочные облигации0,99%
FXWOFinEx Global Equity UCITS ETF (USD)Глобальные акции1,36%
FXRWFinEx Global Equity UCITS ETF (RUB)Глобальные акции1,36%
VTBMБПИФ ВТБ – ЛиквидностьФонд денежного рынка0,40%
SCIPБПИФ Система Капитал – Информатика+Технологические акции индекса S&P 1,05%
VTBXБПИФ ВТБ – Индекс МосБиржиАкции, входящие в индекс МосБиржи0,69%
VTBGБПИФ ВТБ — Фонд Золото. БиржевойЗолото0,66%
AKMBБПИФ Альфа-Капитал Управляемые ОблигацииРоссийские государственные и корпоративные облигации1%
RCMXБПИФ УК Райффайзен – Индекс МосБиржи полной доходности 15Акции, входящие в индекс МосБиржи 151,00%
ESGRБПИФ РСХБ – Индекс МосБиржи — РСПП Вектор устойчивого развитияАкции компаний с высокими показателями ESG2%
TGLDБПИФ Тинькофф Фонд ЗолотаЗолото0,74%
TECHБПИФ Тинькофф NASDAQ-100 Technology sector IndexАкции, входящие в индекс Nasdaq 1000,79%
TMOSБПИФ Тинькофф Индекс МосБиржиАкции, входящие в индекс МосБиржи0,79%
SUGBБПИФ РЕГИОН – Индекс МосБиржи государственных облигаций (1-3 года)Облигации, входящие в Индекс МосБиржи государственных облигаций (1–3 года)0,80%
SBRIБПИФ Сбер — Ответственные инвестицииАкции компаний с высокими показателями ESG1%
OPNWБПИФ Открытие — ВсепогодныйАкции, корпоративные облигации, золото, недвижимость1%
VTBYБПИФ ВТБ – Еврооблигации в евро смарт бетаЕврооблигации 0,61%
RCMBБПИФ Райффайзен Капитала – ЕврооблигацииЕврооблигации, входящие в Индекс МосБиржи еврооблигаций0,80%
FXIMFinEx USA Information Technology UCITS ETF – MinisharesАкции IT компаний США0,90%
TSPXБПИФ Тинькофф Эс энд Пи 500Акции американских компаний (S&P 500)0,79%
TBIOБПИФ Тинькофф Насдак БиотехнологииАкции биотехнологических компаний США0,79%
TIPOБПИФ Тинькофф Индекс первичных публичных размещенийАкции недавно разместившихся на биржах США компаний0,99%
AKMEБПИФ Альфа-Капитал Управляемые российские акцииАкции российских компаний1%
AKCHБПИФ Альфа-Капитал Китайские акцииАкции китайских компаний1%
DIVDБПИФ ДОХОДЪ Инд дивид акций РФДивидендные акции РФ0,99%
FMUSБПИФ Финам Дивидендные Аристократы СШАДивидендные акции США1,10%
BCSBБПИФ БКС Облигации повышенной доходности МСПВысокорисковые облигации1,99%
FXFAFinEx Funds ICAVВысокорисковые облигации США0,60%
FXDMFinEx Ex-USA ETF USDАкции развитых рынков0,90%
AMEMАТОН – Рынки возможностейАкции развивающихся рынков1,10%
AMVFАТОН – Недооцененные компании СШААкции стоимости США1,10%
AMREАТОН – Российские акции +Акции российских компаний1,10%
AMINАТОН — ИнновацииАкции IT компаний США1,10%
AMCCАТОН — Облачные технологииАкции облачных (SaaS) компаний1,10%
AMSCАТОН — Цифровое будущееАкции сектора полупроводников1,10%
TSPVБПИФ Тинькофф Индекс SPACАкции SPAC2,99%
AMGMАТОН – ЗолотодобытчикиАкции мировых золотодобывающих компаний1,10%
AMHCАТОН – Медицина и биотех СШААкции сектора здравоохранения США1,10%
AMGRАТОН – Генетическая революцияАкции биотех компаний США1,10%
AMSLАТОН – СереброСеребро1,10%
AMGFАТОН – Ставка на ростАкции роста США1,10%
AMDGАТОН – ДивидендыАкции дивидендных аристократов США1,10%
AMLVАТОН – Тихая гаваньАкции с низкой волатильностью США1,10%
AMMFАТОН – «Лидеры роста США»Акции роста США1,10%
PRIEБПИФ РСХБ — Российские корпоративные еврооблигации, вектор И. Эс.ДжиЕврооблигации российских эмитентов0,85%
AMRBАТОН – Российские облигации +Рублевые корпоративные облигации1,10%
AMIGАТОН — Надежные облигацииКорпоративные облигации США0,70%
AMHYАТОН — Доходные облигации МираВысокорисковые корпоративные облигации США0,70%
FXTPFinEx US TIPS UCITS ETFГос облигации США с защитой от инфляции0,25%
  1. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB) — FXRB

Индекс отслеживает динамику ликвидной корзины еврооблигаций крупнейших российских корпоративных компаний. Инвестиционная цель фонда: прирост стоимости чистых активов в соответствии с динамикой индекса еврооблигаций российских корпораций. Еврооблигации — это ценные бумаги, которые, в отличие от обычных облигаций, обращаются в том числе и на международных рынках. Инвестиции в них напрямую требуют больших начальных вложений, поэтому ETF может стать хорошей альтернативой для вложения в евробонды.

  1. FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD) — FXRU

Как и предыдущий фонд, FXRU ориентирован на индекс российских корпоративных облигаций EMRUS (Bloomberg Barclays). В фонд входят те же еврооблигации, что и в FXRB. Котировка постоянно пересчитывается с учётом биржевого курса. В отличие от рублевого фонда, здесь отсутствует возможная дополнительная доходность из-за разницы валютных ставок.

  1. ITI Funds Russia-focused (USD) – RUSB

Индексный биржевой фонд на корзину еврооблигаций российских компаний. В портфель входят 20-30 долларовых еврооблигаций российских корпораций, кредитный рейтинг которых равен или выше суверенного рейтинга России. Создан компанией ITI.

  1. FinEx Gold ETF (USD) – FXGD

Фонд ориентируется на индекс, основанный на цене золота LBMA Gold Price AM (USD) (рассчитывается ICE Benchmark Administration ltd). Позволяет диверсифицировать портфель с помощью инвестиций в золото любой категории инвесторов.

  1. FinEx MSCI Germany UCITS ETF (EUR) – FXDE

Фонд отслеживает индекс MSCI Germany. С помощью него российский инвестор может вложиться в такие известные компании как BASF, Siemens, BAYER, SAP, Deutsche Telekom, Daimler, Allianz и другие без специальной квалификации или высокого начального капитала.

  1. FinEx USA Information Technology UCITS ETF (USD) – FXIT

Биржевой фонд на основе индекса USA IT, который состоит из акций компаний хайтек-сектора США. В портфель входит более 80 бумаг крупных IT компании США, таких как Apple, Microsoft, Google, Cisco, IBM, Intel, Visa, Facebook. Базовый актив фонда в долларах, торгуется в рублях. При девальвации рубля инвестор получит дополнительный доход от разницы курсов.

  1. FinEx MSCI USA UCITS ETF (USD) – FXUS

Фонд вкладывает в американские акции, входящие в индекс MSCI USA, и покрывает 85% крупнейшего в мире американского фондового рынка. Портфель фонда состоит из более чем 600 бумаг таких компаний как: Apple, Amazon.com, Microsoft, Facebook, JPMorgan Chase, Alphabe (Google), Johnson & Johnson, Exxon Mobil, Bank of America и др.

        8.FinEx MSCI China UCITS ETF (USD) – FXCN

Фонд основан на индексе MSCI China и позволяет инвестировать в акции крупнейших китайских компаний, а также получать дополнительную доходность за счет стабильного роста юаня по отношению к доллару. В индекс входят Tencent holdings (16,17%), Alibaba group (12,74%), China Construction (5,27%), Baidu (3,82%), China mobile (3,55%), ICBC H (3,15%), Ping an insurance (3%), Bank of China (2,24%).

    9.FinEx Cash equivalents UCITS ETF (RUB) – FXMM

Портфель фонда основан на индексе краткосрочных казначейских облигаций США (сроком погашения 1-3 месяца) с высокой надежностью и рейтингом AAA. Позволяет российским инвесторам минимизировать риски и получать высокую доходность даже на коротком периоде размещения. Прирост стоимости чистых активов фонда соответствует динамике индекса Solactive краткосрочных гособлигаций США с дополнительной доходностью за счет рублевого хеджирования.

    10.FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) – FXRL

Фонд отслеживает индекс РТС и инвестирует в максимально ликвидные акции крупнейших российских корпораций. Позволяет инвестировать в акции таких компаний, как Газпром, Сбербанк, Лукойл, Магнит, Норильский Никель, Роснефть, ВТБ, Сургутнефтегаз, Транснефть, Северсталь и др. без валютного риска, т.к. базовый актив торгуется в рублях. Портфель диверсифицирован по отраслям, поэтому риск отдельных компаний, выпускающих акции, минимален.

    11.ITI Funds RTS Equity ETF (USA) — RUSE

Биржевой фонд основан на индексе РТС, в который входят крупнейшие по капитализации российские компании, диверсифицированные по 13 отраслям. Базовый актив фонда в долларах. В состав входят активы таких компаний как Лукойл, Газпром, Сбербанк, Новатек, Норильский никель и др.

    12. FinEx FFIN Kazakhstan Equity ETF (KZT) — FXKZ

Первый фонд, которые предлагает доступ к акциям компаний Казахстана на российском рынке. В состав входят акции 7 крупнейших компаний страны различных развивающихся отраслей: телеком, банковский сектор, энергетика.

    13. Биржевой ПИФ Сбербанка — SBMX

Первый российский биржевой ПИФ, созданный компанией «Сбербанк Управление активами», отслеживает и полностью копирует состав и пропорции индекса Московской биржи. В его состав входят бумаги Сбербанка, Газпрома, Роснефти, Аэрофлота и еще 35 крупных российских компаний.

    14.Биржевой ПИФ «Технологии 100» — AKNX

Первый российский биржевой ПИФ на иностранные активы, который отражает динамику акций 100 крупнейших по капитализации технологических компаний, торгуемых на американской бирже NASDAQ, таких как Amazon, Apple, JD, Baidu и других. Бумаги фонда торгуются в долларах, что помогает инвестору диверсифицировать валютные риски.

    15. Российские корпоративные облигации смарт бета — VTBB

Российский биржевой ПИФ на корпоративные облигации, созданный под управлением ВТБ Капитал. Фонд отбирает самые надежные бумаги, повторяя по своей структуре Индекс корпоративных облигаций Московской Биржи.

    16. FinEx Cash equivalents UCITS ETF (USD) – FXTB

Портфель фонда основан на индексе краткосрочных казначейских облигаций США (сроком погашения 1-3 месяца) с высокой надежностью и рейтингом AAA. Позволяет российским инвесторам минимизировать риски и получать доходность даже на коротком периоде размещения. Прирост стоимости чистых активов фонда соответствует динамике индекса Solactive краткосрочных гособлигаций США. В отличие от ETF FXMM, по данному инструменты расчёты ведутся в долларах, поэтому при ослаблении рубля он позволяет сохранить сбережения в иностранной валюте.

    17. БПИФ Сбербанка на Индекс Мосбиржи российских ликвидных еврооблигаций — SBCB

Индексный биржевой фонд на корзину еврооблигаций крупнейших российских компаний и Минфина. В портфель входят 10 еврооблигаций, обладающих высокой ликвидностью и хорошим кредитным рейтингом.

    18. БПИФ Сбербанка на индекс государственных облигаций — SBGB

Фонд вкладывает в наиболее ликвидные рублёвые облигации федерального займа (ОФЗ) со сроком погашения от 1 года, входящие в соответствующий индекс Мосбиржи государственных облигаций. Полученные купоны реинвестируются, что обеспечивает доход.

    19. БПИФ Сбербанка на индекс S&P 500 — SBSP

Фонд вкладывает в американские акции, входящие в индекс S&P 500. Данные компании составляют большую часть стоимости рынка США, зачастую обладают всемирно известными брендами.

    20. БПИФ Альфа-Капитала на Индекс S&P 500 — AKSP

Аналогично БПИФу от Сбербанка вкладывает в компании из индекса S&P 500.

    21. БПИФ ВТБ Капитала на Индекс S&P 500 — VTBA

Ещё один фонд, вкладывающий в акции из индекса S&P 500 американского рынка.

    22. БПИФ ВТБ Капитала Акции развивающихся стран — VTBE

Фонд вкладывает средства в американский ETF Ishare Core MSCI EM. Данный ETF следует за индексом MSCI Emerging Markets Investable Market Index, в который входят акции крупных компаний многих развивающихся рынков, таких как Китай, Южная Корея, Тайвань, Индия, Бразилия, ЮАР, Россия и другие.

    23. БПИФ ВТБ Капитала Американский корпоративный долг — VTBH

Фонд вкладывает средства в американский ETF iShares $ High Yield Corporate Bond, инвестирующий в высокодоходные долларовые корпоративные облигации.

    24. БПИФ Альфа Капитала Европа 600 — AKEU

Фонд инвестирует в паи иностранного ETF, ориентированного на динамику индекса акций 600 европейских компаний.

    25. БПИФ Газпромбанка Корпоративные облигации 2 года — GPBS

Фонд вкладывает в российские корпоративные облигации с высоким кредитным качеством и сроком до погашения (дюрацией) около 2 лет.

    26. БПИФ Газпромбанка Корпоративные облигации 4 года — GPBM

Фонд вкладывает в российские корпоративные облигации с высоким кредитным качеством и сроком до погашения (дюрацией) около 4 лет.

    27. БПИФ Сбербанка на индекс рублевых корпоративных облигаций — SBRB

Фонд вкладывает в наиболее ликвидные рублевые корпоративные облигации со сроком до погашения (дюрацией) от 1 до 3 лет и кредитным рейтингом не ниже В-. Полученные купоны реинвестируются, что обеспечивает доход.

    28. БПИФ Фридом — Лидеры технологий — MTEK

Фонд вкладывает в акции 10 ведущих американских IT-компаний с рыночной капитализацией более 50 млрд долларов. Провайдером фонда является УК «Восток-Запад», фактически он создан компанией Фридом Финанс.

    29. БПИФ ВТБ Капитала Российские корпоративные еврооблигации смарт бета — VTBU

БПИФ корпоративных еврооблигаций российских эмитентов, созданный под управлением ВТБ Капитала. Фонд отбирает самые надежные бумаги, повторяя по своей структуре Индекс МосБиржи корпоративных российских еврооблигаций. Валютой фонда является доллар.

    30. БПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля RUB — TRUR

Фонд нового типа, инвестирующий одновременно в различные классы активов; создан управляющей компанией Тинькофф Капитал. Вкладывает в акции крупнейших компаний российского рынка, денежные средства и краткосрочные облигации, золото, а также в долгосрочные рублёвые облигации в равных пропорциях. Валютой фонда является рубль.

    31. БПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля USD — TUSD

Фонд нового типа, инвестирующий одновременно в различные классы активов; создан управляющей компанией Тинькофф Капитал. Вкладывает в акции крупнейших компаний американского рынка, денежные средства и краткосрочные облигации, золото, а также в долгосрочные долларовые облигации в равных пропорциях. Валютой фонда является доллар США.

    32. БПИФ Тинькофф – Стратегия вечного портфеля EUR — TEUR

Фонд нового типа, инвестирующий одновременно в различные классы активов; создан управляющей компанией Тинькофф Капитал. Вкладывает в акции крупнейших компаний европейского рынка, денежные средства и краткосрочные облигации, золото, а также в долгосрочные облигации в евро в равных пропорциях. Валютой фонда является евро.

    33. FinEx Global Equity UCITS ETF (USD) — FXWO

Фонд вкладывает в глобальный рынок акций: акции компаний США, Японии, Германии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Это позволяет диверсифицировать вложения между разными странами мира любому инвестору с минимальным капиталом. Фонд можно покупать в долларах и в рублях, во втором случае котировка постоянно пересчитывается с учётом биржевого курса доллара.

    34. FinEx Global Equity UCITS ETF (RUB) — FXRW

Фонд вкладывает в глобальный рынок акций: акции компаний США, Японии, Германии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Это позволяет диверсифицировать вложения между разными странами мира любому инвестору с минимальным капиталом. Фонд торгуется в рублях, в него включено валютное хеджирование.

    35. БПИФ ВТБ Капитала Ликвидность — VTBM

Является классическим фондом денежного рынка, вкладывает средства в РЕПО под ОФЗ на денежном рынке Московской биржи. В результате получается доходность, сопоставимая со ставками по вкладам в крупнейших банках, с минимальными рисками снижений котировок. Валютой фонда является рубль.

     36. БПИФ Система Капитал – «Информатика+» — SCIP

Биржевой фонд «Информатика+» следует за динамикой акций компаний в технологическом секторе. Отслеживаемым индексом является S&P North American Expanded Technology Software Index.

     37. БПИФ ВТБ Капитала Индекс Мосбиржи — VTBX 

Фонд вкладывает в акции, входящие в индекс Мосбиржи. Повторяет динамику Индекса МосБиржи полной доходности «нетто», который отражает изменение суммарной стоимости российских акций с учетом дивидендных выплат.

     38. БПИФ ВТБ Капитала Фонд Золото. Биржевой — VTBG

Фонд вкладывает в золото через покупку ETF SPDR Gold Shares, который полностью обеспечен физическим золотом.

     39. БПИФ Альфа-Капитал Управляемые Облигации — AKMB

Фонд вкладывает в широкий рынок рублёвых облигаций, преимущественно в облигации федерального займа (ОФЗ), а также в корпоративные облигации российских эмитентов.

     40. БПИФ Райффайзен Капитала Индекс МосБиржи полной доходности 15 — RCMX

Фонд инвестирует в самые ликвидные акции российского рынка, входящие в Индекс МосБиржи полной доходности 15. Получаемые по акциям дивиденды реинвестируются.

     41. БПИФ рыночных финансовых инструментов «РСХБ – Индекс МосБиржи — РСПП Вектор устойчивого развития, полной доходности, брутто (РСХБ Управление Активами)»

Фонд вкладывает в акции российских компаний с лучшей динамикой показателей в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности, отбираемых на основе ежегодного анализа РСПП. Компании являются наиболее прогрессивными на российском рынке, соответствуют экологическим,
социальными и лучшим управленческим
практикам (ESG — Environmental, social and corporate governance).

     42. БПИФ Тинькофф Фонд Золота — TGLD

Фонд инвестирует в золото через покупку iShares Gold Trust ETF, который полностью обеспечен физическим золотом.

     43. БПИФ Тинькофф NASDAQ-100 Technology sector Index — TECH

Фонд вкладывает в акции топ-40 крупнейших компаний сектора информационных технологий рынка США, входящих в индекс NASDAQ-100.

     44. БПИФ Тинькофф Индекс МосБиржи — TMOS

Фонд инвестирует в акции, входящие в индекс Мосбиржи, повторяя его структуру. Это крупнейшие и всем известные компании, таки как Сбербанк, Газпром, Лукойл, ВТБ, Яндекс, Норильский Никель и др..

     45. БПИФ РЕГИОН – Индекс МосБиржи государственных облигаций (1-3 года) — SUGB

Фонд вкладывает в государственные облигации, имеющие срок до погашения от 1 до 3 лет, и входящие в соответствующий Индекс МосБиржи государственных облигаций.

     46. БПИФ Сбер — Ответственные инвестиции — SBRI

Фонд вкладывает в акции российских компаний с лучшей динамикой показателей в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности, отбираемых на основе ежегодного анализа РСПП. Компании являются наиболее прогрессивными на российском рынке, соответствуют экологическим,
социальными и лучшим управленческим
практикам (ESG — Environmental, social and corporate governance).

     47. БПИФ Открытие — Всепогодный — OPNW

Фонд инвестирует одновременно в различные классы активов: в акции крупнейших компаний рынка США через ETF SPDR S&P 500, в акции развивающихся рынков через iShares MSCI Emerging Markets ETF, в золото через ETF SPDR Gold Shares, в фонды недвижимости США через iShares U.S. Real Estate ETF, а также в корпоративные облигации через iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF. Доля каждого из перечисленных активов может составлять от 15% до 25%, в ходе ежегодной ребалансировки эти доли приводятся к 20%.

     48. БПИФ ВТБ – Еврооблигации в евро смарт бета — VTBY

Фонд вкладывает в еврооблигации России и развивающихся рынков, номинированные в евро. Позволяет получить доход в евро выше банковского вклада, проценты по которым в валюте сейчас близки к нулю.

     49. БПИФ Райффайзен Капитала – Еврооблигации — RCMB

Фонд вкладывает в еврооблигации российских эмитентов, входящие в индекс Мосбиржи еврооблигаций. В индекс включены 10 бумаг, как государственных, так и корпоративных.

     50. FinEx USA Information Technology UCITS ETF – Minishares — FXIM

Фонд по структуре полностью аналогичен ETF FXIT, то есть вкладывает в те же в акции IT-сектора рынка США с такими же весами. Это крупнейшие технологические компании, например Apple, Microsoft, Google, Cisco, IBM, Intel, Visa, Facebook. При этом данный ETF стоит существенно дешевле, что позволяет инвестировать него даже совсем небольшим по размеру портфелям.

   51. БПИФ Тинькофф Эс энд Пи 500 — TSPX

Фонд вкладывает в американские акции, входящие в индекс S&P 500. Данные компании составляют большую часть стоимости рынка США, зачастую обладают всемирно известными брендами. Аналогичен фондам SBSP от Сбера, AKSP от Альфа-Капитала, VTBA от ВТБ.

   52. БПИФ Тинькофф Насдак Биотехнологии — TBIO

Фонд инвестирует в акции фармацевтических и биотехнологических компаний в основном из США, а также из Великобритании, Швейцарии, Китая, Израиля и других стран. Это такие известные гиганты, как Gilead, Amgen, Moderna, Biogen, Sanofi, и ряд компаний поменьше. Даёт возможность вложиться в весь сектор целиком в расчёте на его долгосрочные перспективы роста.

   53. БПИФ Тинькофф Индекс первичных публичных размещений — TIPO

Фонд инвестирует в акции компаний после их первичного размещения на биржах США, в дальнейшем владеет ими до включения в фондовые индексы S&P 500, Russel 1000 или NASDAQ-100, либо до истечения 2 лет с момента покупки. Позволяет вложиться в акции молодых и быстрорастущих компаний, которые напрямую доступны для покупки только квалифицированным инвесторам.

   54. БПИФ Альфа-Капитала Управляемые российские акции — AKME

Фонд инвестирует в наиболее привлекательные по соотношению «риск-доходность» акции российских компаний. Структура фонда пересматривается при изменениях фундаментальной привлекательности входящих в него акций. Целью фонда является достижение доходности не ниже средней по российскому рынку. AKME стал первым активно управляемым БПИФом акций на российском рынке.  

   55. БПИФ Альфа-Капитала Китайские акции — AKCH

Фонд вкладывает в акции 300 крупнейших компаний китайского рынка.

   56. БПИФ ДОХОДЪ Инд дивид акций РФ — DIVD

Фонд вкладывает в качественные акции российских компаний с высокой и стабильной дивидендной доходностью.

   57. БПИФ Финам Дивидендные Аристократы США — FMUS

Фонд покупает паи американского ETF Schwab U.S. Dividend Equity, следующего за индексом Dow Jones U.S. Dividend 100. В этот индекс входят акции компаний рынка США, выплачивающие дивиденды не менее 10 лет подряд и увеличивающие их размер в течение 5 лет подряд (дивидендные аристократы). 

   58. БПИФ БКС Облигации повышенной доходности МСП — BCSB

Фонд инвестирует в диверсифицированный портфель рублевых корпоративных облигаций малых и средних компаний (не менее 25 эмитентов), обладающих повышенной доходностью и риском.

   59. FinEx Funds ICAV ETF — FXFA

Фонд инвестирует в высокорисковые облигации американскиx и некоторых других компаний, включая Ford, Occidental Petroleum, Kraft Heinz и прочие. В основном эмитенты облигаций имеют кредитные рейтинги низшей ступени инвестиционного уровня, либо чуть ниже инвестиционного (средний рейтинг ВВ+). Многие представляют из себя так называемые Fallen Angels — компании, некогда имевшие инвестиционные рейтинги, но затем столкнувшиеся со снижением рейтингов из-за кризиса или временных сложностей в бизнесе. Такие облигации дают повышенную доходность в долларах, но при этом обладают не сверхбольшими рисками.

   60. FinEx Ex-USA ETF USD — FXDM

Фонд вкладывает в акции порядка 200 компаний из крупнейших развитых стран мира, за исключением США: это представители Европы, Японии, Канады, Австралии, Гонконга, Сингапура. Вложения в акции разных стран с разными валютами позволяют диверсифицировать портфель, а не инвестировать только в компании из России и США.

   61. БПИФ АТОН – Рынки возможностей — AMEM

Фонд покупает паи американского iShares Core MSCI Emerging Markets ETF. В него входят акции развивающихся рынков, а именно Китая, Индии, Тайваня, Бразилии, Южной Кореи, России, ЮАР, Саудовской Аравии, Таиланда, Мексики, Малайзии и Индонезии. Наибольший вес в фонде имеют китайские акции. Экономики некоторых из этих стран являются быстрорастущими, что позволяет рассчитывать и на более активный рост компаний из этих стран.

   62. БПИФ АТОН – Недооцененные компании США — AMVF

Фонд вкладывает средства в iShares Russell 1000 Value ETF — американский ETF, инвестирующий в так называемые акции стоимости. Это акции крупных и средних компаний со стабильными, медленно растущими бизнесами. Как правило они платят дивиденды и дешевле стоят по отношению к своей прибыли и акционерному капиталу, чем в среднем по рынку (то есть имеют меньшие мультипликаторы P/E, P/B и другие). Исторически инвестиции в акции стоимости приносили чуть большую доходность, чем в акции роста (акции с высокими мультипликаторами). В последнее десятилетие эта закономерность не работала, акции стоимости проигрывали, но нельзя исключать их восстановления в будущем.

   63. БПИФ АТОН – Российские акции +: AMRE

Фонд вкладывает в акции и депозитарные расписки российских компаний, при этом он активно управляет своим портфелем, отбирая самые привлекательные бумаги для вложения. Стратегия фонда повторяет стратегию ОПИФ «Атон – Петр Столыпин», давно существующего на рынке ПИФов.

   64. БПИФ АТОН — Инновации — AMIN 

Фонд вкладывает в ARK Innovation ETF — американский ETF от компании Ark Invest под управлением ставшей за последнее время популярной Кэти Вуд. Фонд инвестирует в технологичные компании из различных секторов экономики, включая Tesla, Zoom и другие.

   65. БПИФ АТОН — Облачные технологии — AMCC

Фонд вкладывает в американский First Trust Cloud Computing ETF, инвестирующий в акции облачных компаний. Это десятки компаний, занимающихся облачными вычислениями, предоставляющих облачные сервисы, включая хранение информации в облаке. Среди них есть как крупные гиганты — Alphabet (Google), Microsoft, Amazon и Oracle — так и бизнесы поменьше. 

   66. БПИФ АТОН — Цифровое будущее — AMSC

Фонд вкладывает в американский iShares PHLX Semiconductor ETF, инвестирующий в акции порядка 30 компаний из сектора полупроводников. Это производители микросхем, которые сейчас используются повсюду: от смартфонов и ноутбуков до автомобилей и станков. Сектор выиграл от карантинных мер и резкого роста удалённой работы, повышенный спрос на полупроводники может сохраниться и с будущем.

   67. БПИФ Тинькофф Индекс SPAC — TSPV

Фонд инвестирует в акции SPAC — компаний, созданных специально для поглощения других компаний и их вывода на биржу. Данный способ выхода на биржу стал популярным в последнее время в качестве альтернативы «традиционным» IPO. Фонд от Тинькофф позволяет вкладывать в такие компании на этапе поиска цели для поглощения, когда в случае успешной сделки акции могут вырасти.

   68. БПИФ АТОН – Золотодобытчики — AMGM

Около 80% активов фонда вложено в VanEck Vectors Gold Miners ETF — американский ETF на золотодобывающие компании, который инвестирует в акции нескольких десятков золотодобытчиков из разных стран мира. Оставшиеся почти 20% фонда приходится на вложения в само золото через покупку паёв iShares Gold Trust.

   69. БПИФ АТОН – Медицина и биотех США — AMHC

Фонд вкладывает средства в американский  iShares U.S. Healthcare ETF, инвестирующий в акции сектора здравоохранения США. В фонд входят акции производителей лекарств (фармацевтических и биотехнологических компаний), медицинского оборудования, компаний медицинского страхования, сетей госпиталей и прочее.

   70. БПИФ АТОН – Генетическая революция — AMGR

Фонд инвестирует в ARK Genomic Revolution ETF — американский ETF от компании ARK Invest. Этот фонд вкладывает в акции нескольких десятков компаний, занимающихся исследованиями генома и разработками в этой области.

   71. БПИФ АТОН – Серебро — AMSL

Фонд вкладывает средства в американский iShares Silver Trust, который, в свою очередь, приобретает физическое серебро (серебряные слитки). AMSL стал первым в России биржевым фондов, позволившим инвесторам вкладывать деньги в этот драгоценный металл.

   72. БПИФ АТОН – Ставка на рост — AMGF

Фонд инвестирует в американский iShares Russell 1000 Growth ETF, вкладывающий в акции роста. В основном это IT компании, бизнесы которых демонстрируют высокие темпы роста, но также дороже оцениваются по мультипликаторам, чем рынок в среднем.

   73. БПИФ АТОН – Дивиденды — AMDG

Фонд вкладывает в американский Vanguard Dividend Appreciation ETF, инвестирующий в акции дивидендных аристократов. Так называют компании, на протяжении многих лет ежегодно увеличивающие размер дивидендов по своим акциям. В основном это крупные, зрелые бизнесы с сильными известными брендами. Покупка акций дивидендных аристократов многими считается более надёжной, чем инвестиции в широкий рынок.

   74. БПИФ АТОН – Тихая гавань — AMLV

Фонд вкладывает в iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF — американский ETF на акции с низкой волатильностью. Это в основном компании из стабильных, нецикличных секторов экономики, акции которых подвержены меньшей волатильности, чем рынок в целом.

   75. БПИФ АТОН – «Лидеры роста США» — AMMF

Фонд инвестирует в iShares MSCI USA Momentum Factor ETF. Это американский ETF со стратегий Momentum, в рамках которой приобретаются акции крупных и средних компаний рынка США, показавшие наибольший прирост за последние полгода-год, в расчёте на сохранении положительной динамики в будущем. В составе фонда значительный вес имеет IT-сектор, но есть акции и из других секторов экономики.

   76. БПИФ РСХБ — Российские корпоративные еврооблигации, вектор И.Эс.Джи — PRIE

Фонд инвестирует в ликвидные еврооблигации, выпущенные компаниями с высокими индексами в сфере устойчивого развития и корпоративной социальной ответственности (ESG).

   77. БПИФ АТОН – Российские облигации +: AMRB

Фонд вкладывает в российские корпоративные, государственные и субфедеральные облигации с высоким уровнем надёжности. Стратегия фонда повторяет структуру ОПИФ «Атон – Фонд облигаций». Вложения в такие облигации могут на долгосрочном горизонте приносить доходность чуть выше ставок по банковским вкладам.

   78. БПИФ АТОН — Надежные облигации — AMIG

Фонд вкладывает в американский iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF. Это фонд качественных корпоративных облигаций США с инвестиционным рейтингом. Доходность надёжных долларовых облигаций на данный момент невысока, но всё равно превосходит ставки по долларовым банковским вкладам.

   79. БПИФ АТОН — Доходные облигации Мира — AMHY

Фонд инвестирует в iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF, который в свою очередь вкладывает в высокорисковые корпоративные облигации разных стран. Эти облигации дают несколько большую доходность в долларах, чем бумаги самых надёжных эмитентов, но при этом они также обладают большими рисками.

   80. FinEx US TIPS UCITS ETF — FXTP

Фонд вкладывает в так называемые TIPS — защищённые от инфляции гос облигации США. Номинал этих облигаций индексируется на величину официальной долларовой инфляции, благодаря этому обеспечивается защита покупательной способности сбережений (вложения растут вместе с ростом цен). 

Среднегодовая доходность ETF

На иллюстрации ниже представлены расчеты среднегодовой доходности ETF, представленных на Московской бирже. В список вошли только 12 ETF, по остальным прошло еще слишком мало времени, чтобы говорить о какой-то статистике.
Важно учитывать, что прошлая доходность не является гарантией будущей доходности.

Что такое ETF и топ-10 фондов для инвестирования

31 Мая, 2021, 12:00

7721

ETF — один из доступных на сегодняшний день инвестиционных инструментов. Вместе с платформой токенизированных активов Currency.com мы в формате «вопрос-ответ» рассказываем, что такое ETF, почему они удобны для инвестирования, в чем их плюсы и минусы. А еще эксперты Currency.com называют десятку интересных токенизированных ETF, которые можно приобрести на платформе. 


Что такое ETF

ETF — это Exchange Traded Fund или «торгуемый на бирже фонд». В рамках ETF управляющий собирает акции различных компаний по какому-то признаку (например, компании, которые занимаются телекомом или каннабисом) и на их основе делает фонд. Любой человек может приобрести акции этого фонда, став по факту владельцем всех акций, в которые инвестировал фонд. 

Давайте рассмотрим пример. Условный ETF-фонд IT Venture покупает акции топ-10 крупнейших IT-компаний США. Вы покупаете акции IT Venture и косвенно владеете акциями каждой из этих десяти компаний. Можете получать дивиденды или же стоимость акций будет увеличиваться за счет реинвестиций дивидендов, если они предусмотрены.  

Логичный вопрос: зачем вкладывать в неизвестный фонд, если можно просто купить сами акции

Не все так просто. Стоимость акции Google превышает $2300, у Amazon — более $3200. Чтобы собрать портфель хотя бы из одной акции крупнейших технологических компаний США, нужно иметь на руках более десяти тысяч долларов. Такие деньги есть не у всех. Одно из главных преимуществ ETF – доступность: акции ETF-фондов обычно стоят от нескольких десятков до нескольких сотен долларов. А значит, приобрести их может практически каждый, без большого капитала. Доступность также позволяет инвестировать в ETF из разных сфер одновременно: на $2300, которые стоит акция одной только Google, можно взять акции двух десятков ETF, сформировав портфель из разных отраслей — диверсифицируя свой портфель. 


Это единственное преимущество?

Нет. ETF — удобный инструмент для тех, кто хочет инвестировать средства, но вообще не имеет времени на формирование портфеля. Если мы придерживаемся истории с десятью акциями американских IT-компаний, то это десять разных акций, десять разных позиций, за которыми нужно хоть изредка, но приглядывать. Еще раз — смотреть отчеты и новости по десяти компаниями. Это требует времени. 

В случае с ETF ситуация проще: все акции «в одном котле» и просмотр квартальных отчетов Amazon никак на ваши конкретные действия не повлияет. Разве что вы попросту ликвидируете свою позицию. Одним словом, ETF снимает головную боль и освобождает время. 

Второй большой плюс — возможность инвестировать в целую отрасль, не особо в ней разбираясь. Допустим, вы хотите инвестировать деньги в телеком-бизнес. Но во что вкладывать? В Nokia? В Huawei (да, они не только смартфоны продают)? То же самое, если, например, вам интересны драгоценные металлы. В любом случае, такие инвестиции требуют изучения целой отрасли. Но если вы купите ETF, не нужно изучать каждую отдельную компанию — профессионалы, создавшие биржевой фонд, уже отобрали все лучшее самостоятельно. Это особенно важно для новых направлений, как, например, каннабис-ориентированные компании в Штатах, где идет активная легализация. Вкладывать в каждую отдельную компанию опасно — она может не выжить на новом растущем рынке. Но проблемы одной компании на фоне успеха других в пределах ETF будут незаметны, а деньги — в безопасности. А поскольку на рынке тысячи ETF, есть большой шанс найти что-то интересное конкретно вам. 

Вы вспоминали дивиденды: что с ними?

Если компании, которые входят в ETF-фонд, платят дивиденды, то фонд как владелец акций также может на них рассчитывать. Ежеквартально, раз в полгода или раз в год фонд получает дивиденды и дальше сам решает, что с ними делать: он может либо распределить их уже между своими акционерами (если вы инвестировали в ETF, то получите выплату), либо же инвестировать полученные средства для покупки еще большего числа акций.

Что по прибыльности?

В среднем, это чуть более 10%.

Минусы есть?

Есть и минусы. Во-первых, если рынок падает – падает и стоимость акций фонда. К этому нужно быть готовым и инвестировать только то, что готовы потерять. ETF – в любом случае не «священный инвестиционный Грааль», а лишь один из инструментов для удобства, который все же подвержен всем обычным рискам.

Во-вторых, если руководство фонда решит закрыть ETF, все акции продают и полученные средства распределяются между акционерами. Вы, конечно, деньги сохраните, но по сути решение примут за вас без вашего участия и никак повлиять на ситуацию нельзя.

Я новичок и только планирую начать инвестировать. ETF мне подойдет?

Более чем, и вот сразу две причины для новичка обратить внимание именно на ETF.

  1. Меньший риск. В фонде много различных акций и обычно падение одной акции может компенсировать рост другой, либо же на фоне общей стабильности падение одной акции не даст большую просадку. В случае, если вы купили одну акцию условной Tesla, и она упала на 20% – вы потеряли 20% своего портфеля. Покупка ETF — своего рода диверсификация рынка. 
  2. Комиссия. Обычно за каждую сделку нужно платить и если вы заходите с нескольких сотен долларов, то на покупке 10 различных акций уже что-то потеряете. Купив ETF с большим числом акций внутри, вы совершите одну сделку, а значит — потери на небольшом объеме будут не такими крупными.

Вместе с экспертами платформы Currency.com, на которой торгуются десятки различных токенизированных ETF, мы выбрали самые интересные для инвестиций.

  • SPDR S&P 500 ETF Trust — по праву считается самым популярным ETF, который состоит из акций крупнейших компаний индекса S&P 500.
  • iShares 20+ Year Treasury Bond ETF — фактически, данный ETF является индексом, который состоит из долгосрочных, 20-летних казначейских облигаций США.
  • iShares Emerging Markets ETF — состоит из акции компаний крупной и средней капитализации в развивающихся странах (emerging markets) — в Китае, Бразилии, Турции и других.
  • Vanguard Total World Stock ETF — фонд покрывает множество секторов экономики разных стран и состоит из акций американских, китайских, европейских компаний. ETF хорошо сбалансирован, в него входит более 7800 компаний.
  • SPDR Gold Shares — акции данного фонда на 100% обеспечены собственными запасами золота. В хранилище фонда лежит более 700 тонн золота в слитках, что делает его самым крупным частным золотохранилищем.
  • ETFMG Alternative Harvest ETF — фонд инвестирует в наиболее перспективные компании по выращиванию медицинской марихуаны в США. Одно из наиболее перспективных направлений в бизнесе сегодня.
  • First Trust NASDAQ Clean Edge — позволяет инвестировать в компании развивающихся направлений чистой энергетики, включая производителей фотоэлектрических панелей, биотоплива или продвинутых аккумуляторных батарей.
  • VanEck Vectors Oil Services ETF — фонд отражает динамику 25 нефтяных компаний, чьи акции торгуются на фондовом рынке в США.
  • iShares US Healthcare ETF — отслеживает индекс Dow Jones U.S. Select Healthcare Providers Index, который состоит из акций американских компаний сектора медицинских услуг.
  • VanEck Vectors Gaming ETF — фонд отслеживает глобальный индекс MVIS, индустрии видеоигр и киберспорта. .

Что такое биржевые фонды (ETF) | ETF | Академия

Биржевые фонды (ETF) могут стать ценными активами в портфеле каждого инвестора: как самого искушенного инвестиционного менеджера, так и новичка, только пробующего свои силы на фондовом рынке. Некоторые инвесторы вкладывают деньги только в ETF и могут собрать хорошо диверсифицированный портфель всего лишь из нескольких фондов. Для других ETF — это способ дополнить имеющийся портфель, с их помощью они реализуют комплексные инвестиционные стратегии. Но, как и с любыми другими объектами инвестирования, для того, чтобы инструмент приносил вам хорошую прибыль, необходимо разбираться в его особенностях и инвестировать с умом.

В большинстве случаев разобраться в деталях не представляет труда. ETF похож на взаимный фонд, а его акции обращаются на бирже, как обычные акции. Ценность бумаг ETF соответствует динамике индекса, лежащего в основе фонда. Разница в структуре между ETF и взаимным фондом отчасти объясняет их различные инвестиционные характеристики. Другие отличия связаны с типом управления. Так как ETF отслеживают выбранный индекс, обычно они считаются фондами пассивного управления, в то время как взаимные фонды считаются фондами активного управления.

С точки зрения инвестора, инвестиция в индексный взаимный фонд не отличается от инвестиции в ETF, который отслеживает тот же индекс. Так, эффективность инвестиций в фонд ETF SPDR S&P 500 будет очень мало отличаться от эффективности более дешевого индексного фонда, следующего за индексом S&P 500.

Хотя индексные взаимные фонды отслеживают большинство основных индексов, количество индексов, отслеживаемых ETF, больше, и поэтому перед инвестором в ETF открываются более широкие возможности по сравнению с инвестициями в индексные взаимные фонды.

История

По сравнению с взаимными фондами, ETF появились недавно. Первый американский ETF был создан State Street Global Advisors, которые выпустили депозитарные расписки SPDR на индекс S&P 500, получившие прозвище Spiders («пауки»). Первые ETF обычно отслеживали только индексы широкого рынка, сейчас же фонды следят за отраслями экономики, инструментами с фиксированной доходностью, глобальными инвестициями, сырьевыми товарами и валютами.

ETF напоминают паевые инвестиционные фонды (ПИФы), активы которых могут состоять из акций, облигаций, сырьевых товаров и валют. Вот главные сходства и различия между ETF и взаимными фондами:

Как и взаимный фонд, ETF является инвестиционным фондом, который формируется из средств инвесторов и управляется профессиональными менеджерами, вкладывающими деньги для достижения четко определенных целей, таких как получение текущего дохода или увеличение стоимости капитала. Подобно взаимному фонду, у ETF есть так называемый проспект. ETF рассылает проспект розничным инвесторам или предоставляет им документ, называемый «описанием продукта», в котором содержится ключевая информация о фонде.

Пайщик взаимного фонда приобретает и продает паи непосредственно в фонде по стоимости чистых активов фонда (СЧА), которая высчитывается ежедневно в конце торгового дня. Акции ETF инвестор покупает на бирже, также как и стандартные акции, и точно таким же образом. Хотя большинство взаимных фондов находятся под активным управлением, существует немало индексных фондов. Хотя большинство фондов ETF являются пассивно управляемыми — отслеживают выбранный индекс — появилось и некоторое количество фондов ETF с активным управлением.

Выпуск и погашение акций ETF коренным образом отличается от выдачи и погашения паев взаимного фонда. Инвестируя во взаимный фонд, инвесторы переводят деньги в управляющую компанию фонда, которая затем покупает на эти средства ценные бумаги или выпускает дополнительные паи. Когда инвестор хочет погасить свой пай во взаимном фонде, этот пай возвращается в фонд в обмен на деньги. Напротив, создание ETF не предполагает оборота наличных.

Создание

ETF представляет собой ценные бумаги, удостоверяющие законное владение долей в корзине акций. Для того чтобы создать ETF в США, управляющая компания должна представить в Комиссию по ценным бумагам и биржам детальный план. Этот план описывает набор процедур и структуру ETF.

Как правило, создавать ETF могут только самые крупные компании по управлению денежными средствами, имеющие опыт инвестиций в индексы. Эти фирмы находятся в постоянном контакте с крупными инвесторами, пенсионными фондами и инвестиционными менеджерами по всему миру, которые обладают набором акций, необходимых для создания ETF. Эти фирмы также создают спрос, привлекая институциональных и мелких инвесторов к покупке акций нового ETF.

Для официального создания ETF необходим авторизованный участник, также называемый маркетмейкером или специалистом. Это посредник, который собирает подходящую корзину ценных бумаг с тем, чтобы выпустить блок акций ETF, как правило, от 10 до 50 тысяч. Эта корзина ценных бумаг отправляется в выбранный депозитарий, который в свою очередь передает маркетмейкеру на хранение акции ETF. Минимальный блок акций ETF называется базовой единицей.

Погашение

При погашении авторизованный участник покупает большой блок акций ETF, отправляет их в депозитарий и получает взамен соответствующую корзину ценных бумаг. Эти бумаги могут быть проданы на фондовом рынке, хотя обычно их возвращают в организацию, выдавшую под них ссуду.

Теоретически, инвестор может сбыть акции ETF двумя способами:

  • Погасить их, вернув в ETF в обмен на лежащие в основе ценные бумаги;
  • Продать их на вторичном рынке.

На практике индивидуальные инвесторы выбирают второй вариант. Из-за ограничений, связанных с погашением акций ETF, их нельзя считать взаимными фондами.

Арбитраж

Важной особенностью фондов ETF является возможность арбитража. Когда стоимость акций ETF начинает отличаться от стоимости чистых активов (СЧА), лежащих в основе ценных бумаг, участники могут вмешаться в процесс и получить прибыль на разнице курсов. Если акции ETF продаются с дисконтом относительно лежащих в основе ценных бумаг (по курсу ниже СЧА), арбитражеры покупают акции ETF на фондовом рынке. Затем арбитражеры создают базовые единицы, погашают эти базовые единицы в депозитарии, получают взамен лежащие в основе ценные бумаги и получают прибыль с их продажи. Если же акции ETF продаются дороже лежащих в основе ценных бумаг (по курсу выше СЧА), арбитражеры купят эти бумаги на фондовом рынке, погасят их в обмен на базовые единицы и получат прибыль с продажи акций ETF.

В результате таких действий арбитражеров курс акций ETF очень мало отличается от СЧА лежащих в основе ценных бумаг.

Популярные семейства ETF

​SPDRs

Депозитарные расписки Standard & Poor’s (SPDRs), управляемые State Street Global Advisors (SSgA). Самый популярный SPDR — это SPDR S&P 500 EDF (SPY), но у State Street Global Advisors также есть ряд ETF, которые отслеживают главные отрасли, входящие в индекс S&P 500. Они называются Select Sector SPDRs.

iShares

Это семейство фондов ETFs принадлежит и управляется группой Barclays Global Investors. Согласно Morgan Stanley, Barclays является крупнейшим провайдером ETF в мире и предлагает разнообразный выбор фондов, отслеживающих индексы широкого рынка в США и за рубежом, а также инструменты с фиксированной доходностью и сырьевые товары.

VIPERs

Семейство EFT фондов VIPERS принадлежит компании Vanguard, которая владеет большим количеством самых разных индексных взаимных фондов. VIPERs предлагают инвесторам EFT любых видов: индексные, отраслевые, международные и облигационные.

PowerShares

Семейство ETF PowerShares — это относительно новый провайдер ETF. Он предлагает фонды, работающие с широким рынком, отраслями, международными индексами, а также инструментами с фиксированной доходностью, валютой и сырьевыми товарами. Это семейство предлагает ETF фонд QQQQ, отслеживающий индекс Nasdaq 100, а также различные ETF, созданные с использованием методики «динамического индексирования», которая основана на постоянном поиске акций с лучшей динамикой по всем индексам.

Популярные ETF на МосБирже. Полный справочник для инвестора

ETF (Exchange Traded Fund) — это биржевой инвестиционный фонд, который вкладывает средства в базовый актив. Для инвестора ETF представляет собой часть «пирога», в который он инвестирует, а фонд собирает средства всех участников для покупки базового актива.

Преимущества инвестиций в ETF

+ ETF доступны неквалифицированному инвестору. Чтобы купить акции иностранных компаний на зарубежных площадках, необходимо получить статус квалифицированного инвестора. Инвестировать в активы разных стран, не имея подобного статуса, как раз позволяют ETF, торгующиеся на Московской бирже.

+ Низкий порог входа. В ETF можно инвестировать при небольшом стартовом капитале.

+ Высокая ликвидность. Можно оперативно управлять капиталом и вкладывать средства в различные активы в зависимости от текущей рыночной конъюнктуры.

+ Возможность значительной диверсификации средств. ETF позволяют инвестировать в бумаги различных стран и секторов, в разнообразные товары, к тому же в разной валюте.

+ Льготы. ETF на Московской бирже можно приобрести на ИИС. В отношении инвестиций в эти фонды также применяется льгота на долгосрочное владение бумагами.

В России одним из ключевых операторов ETF является компания FinEx, под ее управлением находится 14 фондов. Рассказываем, какие возможности открывает каждый из них.

Наивысшая доходность

Согласно данным FinEx, наибольшую доходность — более 75% — обеспечивает FXIT, набор американских акций США. В его состав входят гиганты IT-индустрии, такие как Apple, Microsoft, Intel, Visa, IBM, Cisco, Oracle и другие. Подробнее про FXIT — в этой статье.

Высокотехнологичный сектор

Еще один ETF на высокотехнологичный сектор США — FXIM. Он полностью повторяет состав индекса FXIT, однако его стоимость гораздо дешевле, и это его главное преимущество. Подробнее про FXIM прочитайте здесь.

Инвестиции в золото

Золото традиционно воспринимается как защитный актив, в котором можно «пересидеть» неспокойные времена. Самый простой способ вложиться в золото сегодня — это купить «золотой» ETF. Подробнее про FXGD — долларовый инструмент инвестиций в золото с минимальной разницей между ценой покупки и продажи на бирже и без НДС — рассказываем в этой статье.

Купить Китай

Экономика Китая находится на втором месте в мире по ВВП, уступая только США. Растущая экономика страны является благоприятной средой для инвестиций. FXCN — фонд, который инвестирует в крупнейшие и надежные китайские компании с большим потенциалом роста, осветили подробно.

Инвестиции в Германию

Германия — крупнейшая экономика Европы. Из-за пандемии коронавируса и вынужденных локдаунов она переживает не лучшие времена, но после преодоления эпидемиологического кризиса может продемонстрировать довольно быстрое восстановление. Под управлением FinEx находится фонд FXDE — узнайте его преимущества по ссылке.

Несколько стран сразу

Некоторые акции не торгуются на крупных биржах и присутствуют только в той стране, где находится сам эмитент. Не каждый инвестор имеет возможность выйти на международный рынок из-за накладываемых ограничений. Для решения вопроса может подойти инвестирование в ETF FXWO — рассказываем про него в этой статье.

Крупнейший фондовый рынок

Американский рынок — это крупнейший фондовый рынок в мире, только акций обращается около 5 тысяч. Такое многообразие открывает огромные возможности для заработка — и не только для квалифицированных инвесторов с солидным стартовым капиталом. Прочитайте про ETF FXUS здесь.

Еврооблигации для валютной доходности

Облигации, выпущенные российскими эмитентами, но котирующиеся в иностранной валюте, называются еврооблигациями. Как правило, они котируются в долларах США или евро и позволяют инвестору получить высокую валютную доходность, опережающую ставки по банковским вкладам в валюте. Инвестор может приобрести ETF сразу на целый пул еврооблигаций — FXRU и FXRB. Этим фондам посвящено два материала: FXRU, FXRB.

Российский рынок

Подешевевшие акции крупных компаний — это прекрасная возможность заработать. Поучаствовать в движении российских акций, имея небольшой стартовый капитал, можно с ETF FXRL — этот фонд мы подробно осветили в статье.

Казначейские векселя США

Государственный долг США превышает $27,4 трлн. Его обслуживает практически вся планета, покупая различные виды казначейских ценных бумаг. Номинал у векселей, как правило, начинается от $1000 и выше, а участие в торгах требует специальных знаний и возможностей. Но на Московской бирже обращается два ETF на Treasury bills — FXTB и FXMM, про которых мы рассказываем в статье: часть I и часть II.

Инвестиции в Казахстан

ВВП Казахстана в 2020 г. сократился на 2,6%, но положительные темпы роста демонстрируют почти все отрасли реального сектора и отдельные виды услуг. Инвестировать в экономику страны можно в помощью ETF FXKZ, рассказываем про него здесь.

По мере появления новых обзоров про ETF, торгующиеся на Московской бирже, этот справочник будет обновляться — если вы хотите следить за интересными предложениями, советуем добавить публикацию в закладки.

БКС Мир инвестиций

5 лучших индексных фондов в октябре 2021 года

Индексные фонды

популярны среди инвесторов, потому что они обещают владение широким спектром акций, большую диверсификацию и меньший риск — обычно все по низкой цене. Вот почему многие инвесторы, особенно новички, считают, что индексные фонды лучше инвестиций, чем отдельные акции.

Среди лучших — индексные фонды, основанные на индексе Standard & Poor’s 500 (S&P 500). В индекс входят сотни крупнейших, глобально диверсифицированных американских компаний во всех отраслях, что делает его относительно малорисковым способом инвестирования в акции.Конечно, как показал 2020 год, даже рынок в целом может резко колебаться, особенно если произойдет что-то важное.

Этот индекс является самим определением рынка, и, владея фондом, основанным на этом индексе, вы получите доходность рынка, которая исторически составляла около 10 процентов в год. Это один из самых популярных индексов.

Вот все, что вам нужно знать об индексных фондах, в том числе о пяти ведущих индексных фондах, которые можно добавить в свой портфель в этом году.

Лучшие индексные фонды на октябрь 2021 года

В список ниже включены индексные фонды S&P 500 от различных компаний, а также некоторые из фондов с самой низкой стоимостью, торгующиеся на открытых рынках.Когда дело доходит до подобного индексного фонда, одним из наиболее важных факторов вашей общей прибыли является стоимость. Включены два паевых инвестиционных фонда и три ETF:

1. Индекс большой капитализации Fidelity ZERO

2. Vanguard S&P 500 ETF

3. SPDR S&P 500 ETF Trust

4. iShares Core S&P 500 ETF

5. Schwab S&P 500 Index Fund

1. Индекс большой капитализации Fidelity ZERO (FNILX)

Паевой фонд Fidelity ZERO Large Cap Index является частью набега инвестиционной компании на паевые инвестиционные фонды без коэффициента расходов, поэтому его прозвище ZERO.Фонд официально не отслеживает S&P 500 — технически он соответствует индексу большой капитализации Fidelity U.S. Large Cap Index, — но разница носит академический характер. Реальная разница в том, что дружественная к инвесторам компания Fidelity не должна платить лицензионный сбор за использование названия S&P, что снижает затраты инвесторов.

Коэффициент расходов: 0 процентов. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 0 долларов в год.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Как следует из названия, Vanguard S&P 500 отслеживает индекс S&P 500, и это один из крупнейших фондов на рынке с сотнями миллиардов в фонде.Этот ETF начал торговаться в 2010 году при поддержке Vanguard, одного из центров индустрии фондов.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S&P 500 ETF — это дедушка ETF, который был основан еще в 1993 году. Он помог запустить волну инвестирования в ETF, которая стала столь популярной сегодня. . С сотнями миллиардов в фонде это один из самых популярных ETF.Фонд спонсируется State Street Global Advisors — еще одним крупным игроком в отрасли — и отслеживает индекс S&P 500.

Коэффициент расходов: 0,09 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 9 долларов в год.

4. ETF iShares Core S&P 500 (IVV)

ETF iShares Core S&P 500 — это фонд, спонсируемый одной из крупнейших фондовых компаний BlackRock. Этот фонд iShares является одним из крупнейших ETF и, как и другие крупные фонды, отслеживает S&P 500.Этот фонд, созданный в 2000 году, является еще одним игроком с многолетним стажем, который внимательно следил за индексом в течение долгого времени.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

5. Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)

Индексный фонд Schwab S&P 500 с активами в десятки миллиардов занимает меньшую сторону среди тяжеловесов в этом списке, но на самом деле это не беспокоит инвесторов. Этот взаимный фонд имеет хорошую репутацию с 1997 года, и его спонсирует Чарльз Шваб, одно из самых уважаемых имен в отрасли.Schwab особенно известен своей нацеленностью на создание продуктов, удобных для инвесторов, о чем свидетельствует минимальный уровень расходов этого фонда.

Коэффициент расходов: 0,02 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 2 доллара в год.

Почему индексные фонды так популярны?

Индексный фонд S&P 500 продолжает оставаться одним из самых популярных индексных фондов. Фонды S&P 500 предлагают хорошую доходность с течением времени, они диверсифицированы и представляют собой относительно низкорисковый способ инвестирования в акции.

  • Привлекательная доходность — Как и все акции, S&P 500 будет колебаться. Но со временем индекс приносил около 10% годовых. Это не означает, что индексные фонды зарабатывают деньги каждый год, но в течение длительных периодов времени это была средняя прибыль.
  • Диверсификация — Инвесторам нравятся индексные фонды, потому что они предлагают немедленную диверсификацию. С одной покупкой инвесторы могут владеть множеством компаний. Одна акция индексного фонда, основанного на S&P 500, обеспечивает владение сотнями компаний.
  • Более низкий риск — Поскольку они диверсифицированы, инвестирование в индексный фонд менее рискованно, чем владение несколькими отдельными акциями. Это не означает, что вы не можете потерять деньги или что они так же безопасны, как, например, компакт-диск, но индекс обычно будет колебаться намного меньше, чем отдельные акции.
  • Низкая стоимость — Индексные фонды могут взимать очень небольшую плату за эти преимущества при низком уровне расходов. Для более крупных фондов вы можете платить от 3 до 10 долларов в год за каждые вложенные 10 000 долларов.Фактически, один фонд (перечисленный выше) не взимает с вас никаких расходов. Когда дело доходит до индексных фондов, стоимость является одним из наиболее важных факторов вашей общей прибыли.

В то время как некоторые фонды, такие как индексные фонды S&P 500, позволяют вам владеть компаниями из разных отраслей, другие владеют только определенной отраслью, страной или даже стилем инвестирования (скажем, дивидендными акциями).

Как инвестировать в индексный фонд за 3 простых шага

На удивление легко инвестировать в индексный фонд, но вам нужно знать, во что вы инвестируете, а не просто покупать случайные фонды, о которых вы мало знаете.

1. Выберите индексный фонд для инвестирования в

Ваш первый шаг — найти то, во что вы хотите инвестировать. Хотя индексный фонд S&P 500 является самым популярным индексным фондом, он также существует для различных отраслей, стран и даже стилей инвестирования. . Таким образом, вам нужно подумать, во что именно вы хотите инвестировать и почему это может иметь возможность:

  • Местоположение: Примите во внимание географическое положение инвестиций. Широкий индекс, такой как S&P 500, владеет американскими компаниями, в то время как другие индексные фонды могут сосредоточиться на более узком месте (Франция) или столь же широком (Азиатско-Тихоокеанский регион).
  • Бизнес: В какую отрасль или отрасли инвестирует индексный фонд? Вложены ли они в фармацевтические компании, производящие новые лекарства, или, может быть, в технологические компании? Некоторые фонды специализируются на определенных отраслях и избегают других.
  • Рыночные возможности: Какие возможности предоставляет индексный фонд? Покупает ли фонд фармацевтические компании потому, что они делают следующий блокбастер, или потому, что они дойные коровы, выплачивающие дивиденды? Некоторые фонды инвестируют в высокодоходные акции, в то время как другие хотят акции с высокими темпами роста.

Вам нужно внимательно изучить, во что инвестирует фонд, чтобы иметь некоторое представление о том, чем вы на самом деле владеете. Иногда ярлыки индексного фонда могут вводить в заблуждение. Но вы можете проверить активы индекса, чтобы точно узнать, что находится в фонде.

2. Решите, какой индексный фонд купить.

После того, как вы нашли фонд, который вам нравится, вы можете изучить другие факторы, которые могут сделать его подходящим для вашего портфеля. Расходы фонда — это огромный фактор, который со временем может принести вам или стоить вам десятки тысяч долларов.

  • Расходы: Сравните расходы каждого фонда, который вы рассматриваете. Иногда фонд, основанный на аналогичном индексе, может взимать в 20 раз больше, чем другой.
  • Налоги: По определенным юридическим причинам паевые инвестиционные фонды, как правило, менее эффективны с точки зрения налогообложения, чем ETF. В конце года многие паевые инвестиционные фонды платят налогооблагаемую прибыль от прироста капитала, а ETF — нет.
  • Минимальные инвестиции: Многие паевые инвестиционные фонды имеют минимальную сумму инвестиций для вашей первой покупки, часто несколько тысяч долларов.Напротив, у многих ETF нет такого правила, и ваш брокер может даже разрешить вам покупать дробные акции всего за несколько долларов.

3. Купите индексный фонд

После того, как вы определились, какой фонд подходит для вашего портфеля, пришло время для легкой части — фактической покупки фонда. Вы можете купить напрямую у компании паевого инвестиционного фонда или через брокера. Но обычно легче купить паевой инвестиционный фонд через брокера. А если вы покупаете ETF, вам нужно будет обратиться к вашему брокеру.

Что следует учитывать при инвестировании в индексные фонды

Когда вы смотрите на индексные фонды, вы должны учитывать следующие факторы:

  • Долгосрочная эффективность: Важно отслеживать долгосрочные результаты индексного фонда (в идеале, по крайней мере, от пяти до десяти лет эффективности), чтобы увидеть, какой может быть ваша потенциальная будущая прибыль. Каждый фонд может отслеживать свой индекс или работать лучше, чем другой фонд, а некоторые индексы со временем работают лучше, чем другие.Долгосрочная производительность — ваш лучший показатель того, что вы можете ожидать в будущем, но это также не гарантия.
  • Коэффициент расходов: Коэффициент расходов показывает, сколько вы платите за работу фонда на ежегодной основе. Для фондов, которые отслеживают один и тот же индекс, таких как S&P 500, не имеет смысла платить больше, чем вы должны. Другие индексные фонды могут отслеживать индексы с лучшими долгосрочными показателями, потенциально оправдывая более высокий коэффициент расходов.
  • Торговые издержки: Некоторые брокеры предлагают очень привлекательные цены при покупке паевых инвестиционных фондов, даже более выгодные, чем сама та же компания взаимных фондов.Если вы собираетесь использовать ETF, практически все крупные онлайн-брокеры теперь позволяют вам торговать без комиссии. Кроме того, если вы покупаете паевой инвестиционный фонд, остерегайтесь больших объемов продаж или комиссионных, которые могут легко сократить 1-2 процента ваших денег до их инвестирования. Их легко избежать, тщательно выбирая средства, например, от Vanguard и многих других.
  • Параметры фонда: Однако не все брокеры предлагают все паевые инвестиционные фонды. Поэтому вам нужно будет посмотреть, предлагает ли ваш брокер определенную группу фондов.Напротив, ETF обычно доступны у всех брокеров, потому что все они торгуются на бирже.
  • Удобство: Может быть намного проще использовать паевой инвестиционный фонд, который ваш брокер предлагает на своей платформе, чем открывать новый брокерский счет. Но переход с ETF вместо паевого инвестиционного фонда также может позволить вам обойти эту проблему.

Может ли инвестор индексного фонда потерять все?

Вложение денег в любые рыночные инвестиции, такие как акции или облигации, означает, что инвесторы могут потерять все, если компания или правительство, выпускающее ценные бумаги, столкнется с серьезными проблемами.Однако с индексными фондами ситуация немного иная, потому что они часто очень диверсифицированы.

Индексный фонд обычно владеет как минимум десятками ценных бумаг и потенциально может владеть сотнями из них, а это означает, что он очень диверсифицирован. В случае фондового индексного фонда, например, каждая акция должна была бы упасть до нуля, чтобы индексный фонд и, следовательно, инвестор потеряли все. Таким образом, хотя теоретически возможно потерять все, этого не происходит со стандартными фондами.

Тем не менее, индексный фонд может работать хуже и терять деньги в течение многих лет, в зависимости от того, во что он инвестировал.Но вероятность того, что индексный фонд потеряет все, очень мала.

Что считается хорошим соотношением затрат?

Паевые инвестиционные фонды и ETF имеют одни из самых дешевых средних коэффициентов расходов, и эта цифра также зависит от того, инвестируют ли они в облигации или в акции. В 2020 году средний паевой фонд фондовых индексов взимал 0,06 процента (на основе взвешенных активов), или 6 долларов за каждые вложенные 10000 долларов. Средний фондовый индекс ETF взимал 0,18 процента (взвешенный по активам), или 18 долларов за каждые 10 000 вложенных долларов.

Индексные фонды обычно намного дешевле средних фондов. Сравните приведенные выше цифры со средним фондовым паевым инвестиционным фондом (на основе взвешенных по активам), который взимал 0,54 процента, или средним фондовым фондом ETF, который взимал 0,18 процента. Хотя коэффициент расходов ETF в каждом случае одинаков, стоимость паевых инвестиционных фондов обычно выше. Многие паевые инвестиционные фонды не являются индексными фондами, и они взимают более высокие комиссии, чтобы оплачивать более высокие расходы своих команд по управлению инвестициями.

Таким образом, все, что ниже среднего, следует считать хорошим соотношением расходов.Но важно учитывать эти затраты и понимать, что разница между коэффициентом расходов 0,10% и 0,05% составляет всего 5 долларов в год на каждые 10 000 вложенных долларов. Тем не менее, нет причин платить больше за индексный фонд, отслеживающий тот же индекс.

Сейчас хорошее время для покупки индексных фондов?

Если вы покупаете фондовый индексный фонд или почти любой широко диверсифицированный фондовый фонд, такой как фонд S&P 500, это может быть хорошее время для покупки. Это связано с тем, что рынок имеет тенденцию расти с течением времени по мере роста экономики и увеличения корпоративных прибылей.В этом отношении время — ваш лучший друг, потому что оно позволяет вам увеличивать ваши деньги, позволяя вашим деньгам приносить прибыль. Тем не менее, узкодиверсифицированные индексные фонды (например, фонды, ориентированные на одну отрасль) могут в течение многих лет работать плохо.

Однако инвесторам необходимо иметь долгосрочное мышление, и эксперты рекомендуют регулярно добавлять деньги на рынок. Вы воспользуетесь преимуществом усреднения долларовых затрат и снизите риск. Сильная инвестиционная дисциплина может помочь вам со временем зарабатывать деньги на рынке.Инвесторы должны избегать выбора времени для рынка, то есть прыгать с рынка и с него, чтобы зафиксировать прибыль и избежать убытков.

Часто задаваемые вопросы об индексном фонде

Если вы хотите работать с индексными фондами, у вас может возникнуть еще несколько вопросов. Вот ответы на некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов инвесторов о них.

Как работают индексные фонды?

Индексный фонд — это инвестиционный фонд — паевой или биржевой фонд (ETF), основанный на заранее заданной корзине акций или индексе.Этот индекс может быть создан самим управляющим фондом или другой компанией, такой как инвестиционный банк или брокерская компания.

Эти управляющие фондами затем имитируют индекс, создавая фонд, который максимально похож на индекс, без активного управления фондом. Со временем индекс изменяется по мере добавления и удаления компаний, и управляющий фондом механически воспроизводит эти изменения в фонде.

Из-за этого подхода индексные фонды считаются типом пассивного инвестирования, а не активного инвестирования, когда управляющий фондом анализирует акции и пытается выбрать лучших исполнителей.

Этот пассивный подход означает, что индексные фонды, как правило, имеют низкие коэффициенты расходов, что делает их дешевыми для инвесторов, выходящих на рынок.

Некоторые из наиболее известных индексов включают S&P 500, Dow Jones Industrial Average и Nasdaq 100. Индексирование — популярная стратегия для использования ETF, и большинство ETF основаны на индексах.

Какие комиссии связаны с индексными фондами?

Индексные фонды могут иметь несколько различных видов комиссий, связанных с ними, в зависимости от того, какой тип индексного фонда:

  • Паевые инвестиционные фонды: Индексные фонды, спонсируемые компаниями паевых инвестиционных фондов, могут взимать два вида комиссионных: объем продаж и коэффициент расходов.
    • Объем продаж — это просто комиссия за покупку фонда, и это может произойти, когда вы покупаете, или когда вы продаете, или со временем. Инвесторы обычно могут избежать этого, обратившись к дружественной для инвесторов фондовой компании, такой как Vanguard, Schwab или Fidelity.
    • Коэффициент расходов — это постоянный сбор, выплачиваемый фондовой компании на основе активов, которые у вас есть в фонде. Обычно они взимаются ежедневно и без проблем снимаются со счета.
  • ETF: индексные фонды, спонсируемые компаниями ETF (многие из которых также управляют взаимными фондами), взимают только один вид комиссии — коэффициент расходов.Он работает так же, как и в случае с паевым инвестиционным фондом, с небольшой частью, которая вычитается каждый день, когда вы владеете фондом.
  • ETF

стали более популярными в последнее время, потому что они помогают инвесторам избежать некоторых из более высоких комиссий, связанных с паевыми фондами. ETFs также становятся популярными, потому что они предлагают другие ключевые преимущества перед паевыми фондами.

Итог

Это одни из лучших индексных фондов S&P 500 на рынке, предлагающие инвесторам возможность владеть акциями S&P 500 по низкой цене, при этом сохраняя преимущества диверсификации и снижения риска.С такими преимуществами неудивительно, что это одни из крупнейших фондов на рынке.

Подробнее:

От редакции: всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

Exchange-Traded Fund (ETF) — NerdWallet

Биржевые фонды — это тип инвестиционного фонда, который предлагает лучшие характеристики двух популярных активов: они обладают преимуществами диверсификации паевых инвестиционных фондов, имитируя легкость, с которой торгуются акции.

Биржевой фонд или ETF — это фонд, которым можно торговать на бирже, как акциями, то есть его можно покупать и продавать в течение дня. У ETF часто более низкие комиссии, чем у других типов фондов. В зависимости от типа ETF имеют разные уровни риска.

Но, как и любой другой финансовый продукт, ETF не являются универсальным решением. Оцените их по достоинству, включая расходы на управление и комиссионные (если таковые имеются), насколько легко вы можете их купить или продать, а также качество их инвестиций.

ETF работает следующим образом: провайдер фонда владеет базовыми активами, создает фонд для отслеживания их результатов, а затем продает доли в этом фонде инвесторам. Акционеры владеют частью ETF, но не владеют базовыми активами фонда. Даже в этом случае инвесторы в ETF, который отслеживает фондовый индекс, могут получать единовременные выплаты дивидендов или реинвестиции по акциям, составляющим индекс. (Связано: узнайте, как, или.)

Хотя ETF предназначены для отслеживания стоимости базового актива или — будь то товар, такой как золото, или корзина акций, например, — они торгуются по рыночным ценам, которые обычно отличается от этого актива.Более того, из-за таких вещей, как расходы, долгосрочная доходность ETF будет отличаться от доходности его базового актива.

Вот сокращенная версия работы ETF:

1. Поставщик ETF рассматривает совокупность активов, включая акции, облигации, товары или валюты, и создает их корзину с уникальным тикером.

2. Инвесторы могут купить долю этой корзины, точно так же, как покупают акции компании.

3. Покупатели и продавцы торгуют ETF в течение дня на бирже, как акции.

»Готовы начать? См. Наше руководство по

. Вообще говоря, у ETF более низкие комиссии, чем у паевых инвестиционных фондов — и это большая часть их привлекательности. В 2019 году среднегодовые административные расходы (также называемые) для паевых инвестиционных фондов составили 0,52%. Средний коэффициент расходов на индексный фондовый ETF составил 0,18%.

ETF также предлагают инвесторам преимущества в плане налоговой эффективности. Как правило, оборот внутри паевого инвестиционного фонда (особенно активно управляемого) по сравнению с ETF, и такая покупка и продажа может привести к приросту капитала.Точно так же, когда инвесторы идут продавать паевой инвестиционный фонд, управляющему необходимо будет собрать наличные, продав ценные бумаги, которые также могут принести прибыль от прироста капитала. В любом случае, инвесторы будут вынуждены уплатить эти налоги.

ETF становятся все более популярными, но количество доступных паевых инвестиционных фондов все еще выше. Эти два продукта также имеют разные структуры управления (обычно активные для паевых инвестиционных фондов, пассивные для ETF, хотя активно управляемые ETF существуют).

Как и акции, ETF можно торговать на биржах, и они имеют уникальные тикеры, позволяющие отслеживать их ценовую активность.В отличие от акций, которые представляют только одну компанию, ETF представляют собой корзину акций. Поскольку ETF включают в себя несколько активов, они могут обеспечить лучшую диверсификацию, чем одна акция. Такая диверсификация может помочь снизить подверженность вашего портфеля риску.

ETF иногда сосредоточены вокруг определенных секторов или тем. Например, SPY — один из ETF, который отслеживает S&P 500, и есть забавные, такие как HACK для фонда кибербезопасности и FONE для ETF, ориентированного на смартфоны.

По данным ETF.com (дочерняя компания Чикагской биржи опционов), в 2020 году в ETF, зарегистрированные в США, было вложено 507,4 миллиарда долларов. Это число на 55% выше притока в ETF в 2019 году. Инвесторы устремились в ETF из-за их простоты, относительной дешевизны и доступ к разнообразному продукту.

Диверсификация: хотя легко думать о диверсификации в смысле широких рыночных вертикалей — акций, облигаций или конкретного товара, например, — ETF также позволяют инвесторам диверсифицироваться по горизонтали, как отрасли.Чтобы купить все компоненты определенной корзины, потребуется много денег и усилий, но одним нажатием кнопки ETF предоставит эти преимущества вашему портфелю.

Прозрачность: любой, у кого есть доступ в Интернет, может отслеживать ценовую активность конкретного ETF на бирже. Кроме того, авуары фонда раскрываются общественности каждый день, тогда как с паевыми фондами это происходит ежемесячно или ежеквартально.

Налоговые льготы: Инвесторы обычно облагаются налогом только при продаже инвестиции, тогда как паевые инвестиционные фонды несут такое бремя в ходе инвестирования.

Торговые издержки: Затраты на ETF не могут ограничиваться соотношением затрат. Поскольку ETF торгуются на бирже, с них могут взиматься комиссионные от онлайн-брокеров. Многие брокеры решили снизить комиссию ETF до нуля, но не все сделали это.

Потенциальные проблемы с ликвидностью: как и в случае с любой другой бумагой, вы будете зависеть от текущих рыночных цен, когда придет время продавать, но ETF, которые не торгуются так часто, будет сложнее выгружать.

Риск закрытия ETF: Основная причина этого заключается в том, что фонд не привел достаточно активов для покрытия административных расходов.Самым большим неудобством закрытого ETF является то, что инвесторы должны продавать раньше, чем они могли предполагать, и, возможно, в убыток. Есть также раздражение от необходимости реинвестировать эти деньги и возможность неожиданного налогового бремени.

Важно знать, что хотя затраты на ETF обычно ниже, они также могут сильно различаться от фонда к фонду, в зависимости от эмитента, а также от сложности и спроса. Даже ETF, отслеживающие один и тот же индекс, имеют разные затраты.

Большинство ETF — это инвестиции с пассивным управлением; они просто отслеживают индекс.Некоторые инвесторы предпочитают практический подход паевых инвестиционных фондов, которыми управляет профессиональный менеджер, который пытается превзойти рынок. Есть активно управляемые ETF, имитирующие паевые инвестиционные фонды, но они имеют более высокие комиссии. Поэтому перед покупкой продумайте свой стиль инвестирования.

Бурный рост этого рынка также привел к появлению на рынке некоторых фондов, которые могут не складываться по заслугам — пограничные бесполезные фонды, которые занимают тонкую часть мира инвестирования и не могут обеспечить большой диверсификации.То, что ETF дешевый, не обязательно означает, что он соответствует вашему более широкому инвестиционному тезису.

Есть множество способов инвестировать в ETF, и то, как вы это делаете, во многом зависит от ваших предпочтений. Для практических инвесторов всего несколько кликов мышкой. Эти активы являются стандартным предложением среди онлайн-брокеров, хотя количество предложений (и связанных с ними сборов) зависит от брокера. На другом конце спектра роботы-консультанты строят свои портфели из недорогих ETF, предоставляя инвесторам доступ к этим активам.Одна тенденция, которая была хороша для покупателей ETF — многие крупные брокерские компании снизили свои комиссии по сделкам с акциями, ETF и опционами до 0 долларов.

»Ознакомьтесь с нашим полным списком.

При всей своей простоте у ETF есть нюансы, которые важно понимать. Вооружившись основами, вы можете решить, подходит ли ETF для вашего портфеля, и отправиться в увлекательное путешествие по поиску одного или нескольких.

ETF могут торговаться как акции, но внутренне они больше напоминают паевые инвестиционные фонды и индексные фонды, которые могут сильно различаться с точки зрения их базовых активов и инвестиционных целей.Ниже приведены несколько распространенных типов ETF — просто обратите внимание, что эти категории не исключают друг друга. Например, фондовый ETF также может быть основан на индексе, и наоборот. Эти ETF классифицируются не по типу управления (пассивное или активное), а по типам инвестиций, хранящихся в ETF.

Сюда входят акции и обычно предназначены для долгосрочного роста. Хотя они обычно менее рискованны, чем отдельные акции, они несут немного больший риск, чем некоторые другие перечисленные здесь, такие как ETF облигаций.

Сырьевые товары — это сырье, которое можно покупать или продавать, например золото, кофе и сырую нефть. Товарные ETF позволяют объединить эти ценные бумаги в одну инвестицию. В случае товарных ETF особенно важно знать, что внутри них — владеете ли вы физическим товарным запасом фонда или собственным капиталом в компаниях, которые производят, транспортируют и хранят эти товары? Содержит ли ETF? Считается ли товар «предметом коллекционирования» в глазах IRS? Эти факторы могут иметь серьезные налоговые последствия и различный уровень риска.

В отличие от индивидуальных облигаций, облигационные ETF не имеют срока погашения, поэтому их чаще всего используют для регулярных денежных выплат инвестору. Эти выплаты производятся за счет процентов, генерируемых отдельными облигациями в фонде. Облигационные ETF могут быть отличным дополнением к фондовым ETF с меньшим риском.

Иностранные акции широко рекомендуются для создания разнообразного портфеля наряду с акциями и облигациями США. Международные ETF — это простой и, как правило, менее рискованный способ найти эти иностранные инвестиции.Эти ETF могут включать в себя инвестиции в отдельные страны или определенные блоки стран.

Фондовый рынок США разделен на 11 секторов, каждый из которых состоит из компаний, работающих в этом секторе. Секторные ETF предоставляют возможность инвестировать в определенные компании в этих секторах, таких как здравоохранение, финансовый или промышленный секторы. Они могут быть особенно полезны инвесторам, отслеживающим бизнес-циклы, поскольку одни секторы, как правило, работают лучше в периоды роста, а другие — в периоды спада.Часто они обычно несут более высокий риск, чем ETF на широком рынке. Секторные ETFs могут дать вашему портфелю доступ к индустрии, которая вас заинтриговала, например, или, с меньшим риском, чем инвестирование в отдельную компанию.

Раскрытие информации: на момент первоначальной публикации автор не занимал никаких позиций в вышеупомянутых ценных бумагах.

Что такое ETF? — Верность

2354 ETF / ETP с активами 5.83 триллиона — данные на 3/1.

Биржевые фонды — один из самых важных и ценных продуктов, созданных для индивидуальных инвесторов за последние годы. ETF предлагают множество преимуществ и, если их использовать с умом, являются отличным средством для достижения инвестиционных целей инвестора.

Вкратце, ETF — это корзина ценных бумаг, которую вы можете купить или продать через брокерскую фирму на фондовой бирже.ETF предлагаются практически для всех мыслимых классов активов от традиционных инвестиций до так называемых альтернативных активов, таких как товары или валюты. Кроме того, инновационные структуры ETF позволяют инвесторам открывать короткие рынки, получать прибыль и избегать краткосрочных налогов на прирост капитала.

После пары фальстартов, в 1993 году ETF всерьез начали с продукта, широко известного под своим тикером, SPY или «Пауки», который стал самым объемным ETF в истории. В 2021 году ETF оцениваются в 5.83 триллиона долларов с почти 2354 продуктами ETF, проданными на фондовых биржах США.

Типы ETF

  • Рыночные ETF: Предназначены для отслеживания определенного индекса, такого как S&P 500 или NASDAQ
  • ETF на облигации: Предназначены для обеспечения доступа практически к любому доступному типу облигаций; Казначейство США, корпоративное, муниципальное, международное, высокодоходное и многие другие
  • Секторальные и отраслевые ETF: Предназначены для обеспечения доступа к определенной отрасли, такой как нефть, фармацевтика или высокие технологии
  • Товарные ETF: Предназначены для отслеживания цен на товары, такие как золото, нефть или кукуруза
  • Типовые ETF: Предназначены для отслеживания инвестиционного стиля или ориентации на рыночную капитализацию, например роста стоимости при большой или малой капитализации.
  • ETF на зарубежных рынках: Предназначены для отслеживания неамериканских рынков, таких как индекс Nikkei в Японии или индекс Hang Seng в Гонконге
  • Обратные ETF: Предназначены для получения прибыли от падения базового рынка или индекса
  • Активно управляемые ETF: Разработаны, чтобы превзойти индекс, в отличие от большинства ETF, которые предназначены для отслеживания индекса
  • Биржевые ноты (ETN): По сути, долговые ценные бумаги, обеспеченные кредитоспособностью банка-эмитента, которые были созданы для обеспечения доступа к неликвидным рынкам; у них есть дополнительное преимущество, заключающееся в том, что они практически не взимают краткосрочных налогов на прирост капитала
  • Альтернативные инвестиционные ETF: Инновационные структуры, такие как ETF, которые позволяют инвесторам торговать на волатильности или получать доступ к определенной инвестиционной стратегии, такой как перенос валюты или покрытый колл-лист

Как работают ETF

ETF покупается и продается как акции компании в течение дня, когда фондовые биржи открыты.Как и акции, у ETF есть тикер, и данные о внутридневных ценах можно легко получить в течение торгового дня.

В отличие от акций компании, количество акций в обращении ETF может меняться ежедневно из-за непрерывного создания новых акций и погашения существующих акций. Способность ETF выпускать и выкупать акции на постоянной основе поддерживает рыночную цену ETF в соответствии с их базовыми ценными бумагами.

Хотя институциональные инвесторы предназначены для индивидуальных инвесторов, они играют ключевую роль в поддержании ликвидности и отслеживании целостности ETF посредством покупки и продажи единиц создания, которые представляют собой большие блоки акций ETF, которые можно обменять на корзины базовых ценных бумаг.Когда цена ETF отклоняется от стоимости базового актива, учреждения используют механизм арбитража, предоставляемый созданными единицами, чтобы привести цену ETF в соответствие со стоимостью базового актива.

Преимущества ETF

Привлекательность ETF:

  • Легко торговать — вы можете покупать и продавать в любое время дня, в отличие от большинства паевых инвестиционных фондов, которые торгуют в конце дня.
  • Прозрачность — Многие ETF индексируются; индексные ETF должны публиковать свои активы ежедневно
  • Более эффективное налогообложение — ETF обычно генерируют более низкий уровень распределения прироста капитала по сравнению с активно управляемыми паевыми фондами
  • Торговые операции — поскольку они торгуются как акции, инвесторы могут размещать различные типы ордеров (например,g., лимитные ордера или стоп-лоссы), которые не могут быть выполнены с паевыми фондами

Недостатки ETF

Однако у ETF есть недостатки, в том числе:

  • Торговые издержки: если вы часто инвестируете небольшие суммы, могут быть более дешевые альтернативы инвестированию напрямую с фондовой компанией в холостой фонд
  • Неликвидность: некоторые ETF, торгующиеся вяло, имеют широкие спреды между покупками и предложениями, что означает, что вы будете покупать по высокой цене спреда и продавать по низкой цене спреда.
  • Ошибка отслеживания: хотя ETF обычно достаточно хорошо отслеживают свой базовый индекс, технические проблемы могут создавать несоответствия.
  • Даты расчетов: расчеты по продажам ETF не производятся в течение 2 дней после транзакции; Это означает, что ваши средства от продажи ETF технически недоступны для реинвестирования в течение 2 дней.

Инвестиционные стратегии

После того, как вы определились со своими инвестиционными целями, ETFs можно использовать для получения доступа практически к любому рынку в мире или любому отраслевому сектору. Вы можете инвестировать свои активы обычным способом, используя фондовые индексы и облигации ETF, и корректировать распределение в соответствии с изменениями в вашей толерантности к риску и целям. Вы можете добавить альтернативные активы, такие как золото, товары или развивающиеся фондовые рынки.Вы можете быстро входить и выходить из рынков, надеясь поймать краткосрочные колебания, как в хедж-фонде. Дело в том, что ETF дают вам возможность быть любым инвестором, которым вы хотите быть.

Что ждет в будущем

Инновации были отличительной чертой индустрии ETF с момента ее зарождения более 27 лет назад.Несомненно, в ближайшие годы появятся новые и более необычные ETF. Хотя инновации являются чистым преимуществом для инвесторов, важно понимать, что не все ETF созданы равными. Вам следует тщательно изучить ситуацию, прежде чем инвестировать в какой-либо ETF, внимательно учитывая все факторы, чтобы убедиться, что выбранный вами ETF является лучшим средством для достижения ваших инвестиционных целей.

Следующие шаги для рассмотрения

ETFs в Fidelity

Узнайте больше о нашем предложении, доступных инструментах и ​​ресурсах для ETF.

биржевых фондов | FINRA.org

Биржевые фонды (ETF) сочетают в себе аспекты паевых инвестиционных фондов и традиционных акций.Как и паевой инвестиционный фонд, ETF — это объединенный инвестиционный фонд, который предлагает инвестору заинтересованность в профессионально управляемом, диверсифицированном портфеле инвестиций. Но в отличие от паевых инвестиционных фондов, акции ETF торгуются как акции на фондовых биржах, и их можно покупать или продавать в течение торгового дня по колеблющимся ценам.

Все ли ETF одинаковы?

Нет. ETF могут отличаться по разным причинам:

  • Нормативная база. Большинство ETF зарегистрированы в SEC как инвестиционные компании в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года, а акции, которые они предлагают населению, зарегистрированы в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года.Некоторые ETF, инвестирующие в сырьевые товары, валюты, сырьевые или валютные инструменты, не являются зарегистрированными инвестиционными компаниями, хотя их публично предлагаемые акции зарегистрированы в соответствии с Законом о ценных бумагах.
  • Стиль управления. Многие ETF предназначены для пассивного отслеживания определенного рыночного индекса и похожи на индексные паевые инвестиционные фонды. Эти ETF стремятся достичь той же доходности, что и индекс, который они отслеживают, путем инвестирования во все или репрезентативную выборку акций, включенных в индекс.В последние годы активно управляемые ETF стали еще одним выбором для инвесторов. Управляющий портфелем активно управляемого ETF покупает и продает акции в соответствии с инвестиционной стратегией, а не отслеживает индекс.
  • Инвестиционная цель. Инвестиционные цели различаются в зависимости от ETF и стиля управления данным ETF. Цель пассивно управляемых ETF — воспроизвести производительность индекса, отслеживаемого ETF. С другой стороны, советники активно управляемых ETF инвестируют для достижения конкретной инвестиционной цели, самостоятельно принимая инвестиционные решения.Некоторые пассивно управляемые ETF стремятся получить доход, который является кратным или обратным (обратным) кратным доходности определенного фондового индекса. Они называются ETF с кредитным плечом или обратными ETF. Инвестиционная цель ETF указана в его проспекте.
  • Индексы отслеживаются. ETF отслеживают огромное количество индексов. Некоторые индексы представляют собой очень широкие рыночные индексы, например, общие индексы рынка акций или облигаций. Другие ETF отслеживают более узкие индексы, например, индексы средних и малых компаний, только корпоративные облигации или только международные компании.Некоторые EFT отслеживают чрезвычайно узкие — а иногда и очень новые — индексы, которые могут быть не полностью прозрачными или о которых мало что известно.

Гайки и болты ETF

В отличие от паевых инвестиционных фондов, ETF не продают акции и не выкупают акции напрямую у розничных инвесторов. Чтобы инвесторы могли покупать и продавать акции на бирже, ETF используют уникальный формат. ETF заключает контракты с финансовыми учреждениями (обычно с крупными брокерами-дилерами), выступая в качестве уполномоченных участников (AP).AP покупают и выкупают акции напрямую в ETF большими пакетами акций, называемыми Creation Units. AP обычно продают часть или все свои акции ETF на бирже. Это позволяет инвесторам покупать и продавать акции ETF, как акции любой публичной компании.

Покупка и продажа ETF

Инвесторы, покупающие или продающие акции в ETF, обычно платят брокерскую комиссию за каждую транзакцию. Когда вы покупаете или продаете акции ETF, вы получаете рыночную цену на бирже на момент размещения ордера.Эта цена может колебаться в течение торгового дня. С другой стороны, паевой инвестиционный фонд определяет стоимость своих чистых активов в конце каждого торгового дня. Когда вы покупаете или выкупаете доли паевого инвестиционного фонда, вы получаете цену, основанную на стоимости чистых активов, рассчитанной в следующий раз после того, как вы отправили свой заказ. Внутридневное ценообразование ETF, как правило, дает инвесторам большую гибкость в торговле, потому что вы можете отслеживать, как идет цена, и вам не нужно ждать до конца дня, чтобы узнать цену покупки или продажи.

Как и в случае с другими инвестициями, вы можете заработать на ETF, если продадите свои акции дороже, чем вы заплатили. Вы также выиграете, если ценные бумаги, которыми владеет ETF, выплачивают проценты или дивиденды. Этот доход может реинвестироваться или выплачиваться акционерам ежеквартально или ежегодно, в зависимости от структуры ETF. ETF также может упасть в цене. Конечно, если стоимость упадет и вы продадите, вы можете понести убыток.

В отличие от паевых инвестиционных фондов, ETF можно покупать с маржой и продавать их в шорт.Эти передовые инвестиционные стратегии могут быть полезны для некоторых опытных инвесторов, хотя для других инвесторов затраты и риски таких стратегий могут перевешивать потенциальные выгоды.

При использовании ETF вы обычно платите комиссию за каждую транзакцию, как за отдельные акции. По этой причине ETF обычно не рекомендуются для стратегий инкрементного инвестирования, таких как усреднение долларовой стоимости: комиссионные, которые вы платите за каждую покупку или продажу, могут снизить доходность ваших инвестиций. То же самое относится и к паевым инвестиционным фондам, которые взимают плату за предварительные продажи.

Ряд поставщиков ETF начали предлагать ETF без комиссии. Хотя это может быть выгодно инвесторам, которые планируют совершать множество мелких сделок, угол продаж без комиссии не должен быть единственным фактором при выборе ETF для покупки. Вы захотите прочитать мелкий шрифт в отношении сделок без комиссии (по крайней мере, одна фирма взимает с вас комиссию, если вы покупаете ETF без комиссии и торгуете им в течение 30 дней с момента покупки). И, как мы опишем дальше, у ETF также должны быть рассмотрены коэффициенты расходов — это другой тип затрат, который может увеличиваться.

Расходы по ETF

В дополнение к любой брокерской комиссии, которую вы можете заплатить, у ETF есть коэффициенты расходов, как у паевых инвестиционных фондов, которые рассчитываются как процент от вложенных вами активов. ETF не имеют сборов или комиссий 12b-1 (сборы, которые ежегодно снимаются с активов паевого инвестиционного фонда для покрытия затрат на маркетинг и распределение фонда среди инвесторов).

В целом, активно управляемые ETF стоят больше, чем индексные ETF с пассивным управлением. Перед покупкой акций ETF внимательно прочтите всю доступную информацию об ETF, включая проспект эмиссии.Все ETF будут предоставлять проспект эмиссии по запросу.

ETF и налоги

Вы можете владеть ETF на облагаемых налогом, отсроченных или не облагаемых налогом счетах. В налогооблагаемых счетах любой прирост капитала, полученный вами от продажи долей фонда, облагается налогом в том году, в котором вы их реализовали, хотя применяемая ставка может быть вашей ставкой долгосрочного прироста капитала.

Напротив, на счете с отложенным налогом любая прибыль становится частью общих активов на счете и облагается налогом как обычный доход, когда вы снимаете их в какой-то момент в будущем.На безналоговом счете любая прибыль или доход не будут облагаться налогом, если вы будете соблюдать правила снятия средств.

Хотя ETF, хранящиеся на налогооблагаемом счете, обычно приводят к меньшим налоговым обязательствам, чем если бы вы держали аналогично инвестированный паевой инвестиционный фонд на том же счете, могут быть исключения. Использование заемных средств в обратных ETF может привести к возникновению налоговых обязательств. То же самое и с некоторыми экзотическими ETF — например, с фондами развивающихся рынков и фондами, которые инвестируют в драгоценные металлы, которые IRS считает «предметом коллекционирования», облагается налогом как обычный доход для краткосрочной прибыли и 28 процентов для долгосрочной прибыли.

Для получения дополнительной информации о налоговом режиме конкретного ETF обязательно прочтите проспект

Дополнительная информация

Следующие ресурсы предоставляют дополнительную информацию об ETFs:

биржевых фондов (ETF) | Investor.gov

В этом резюме рассматриваются только ETF, которые зарегистрированы как открытые инвестиционные компании или паевые инвестиционные фонды в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года («Закон 1940 года»). Он не касается других типов биржевых продуктов, которые не зарегистрированы в соответствии с Законом 1940 года, таких как биржевые товарные фонды или биржевые банкноты.

Следующая информация носит общий характер и не предназначена для рассмотрения специфики вашего финансового положения. При рассмотрении вопроса об инвестициях убедитесь, что вы полностью понимаете конкретный инвестиционный продукт, прежде чем принимать инвестиционное решение.

Что такое ETF?
На что следует обратить внимание перед инвестированием в ETF
Типы ETF
Заключительные слова
Дополнительная информация

Что такое ETF?

ETF

— это тип биржевого инвестиционного продукта, который должен быть зарегистрирован в Комиссии по ценным бумагам и биржам в соответствии с Законом 1940 года либо как открытая инвестиционная компания (обычно известная как «фонды»), либо как паевой инвестиционный фонд.

Как и паевые инвестиционные фонды, ETF предлагают инвесторам возможность объединить свои деньги в фонд, который инвестирует в акции, облигации или другие активы, и, в свою очередь, получить долю в этом инвестиционном пуле. Однако, в отличие от паевых инвестиционных фондов, акции ETF торгуются на национальной фондовой бирже и по рыночным ценам, которые могут совпадать или не совпадать со стоимостью чистых активов («NAV») акций, то есть стоимостью активов ETF. минус его обязательства, разделенные на количество акций в обращении.

На что следует обратить внимание, прежде чем инвестировать в ETF

ETF не являются паевыми фондами.Как правило, ETF сочетают в себе функции паевого инвестиционного фонда, который можно купить или погасить в конце каждого торгового дня по его чистой стоимости на акцию, с функцией внутридневной торговли закрытого фонда, акции которого торгуются на рынке в течение всего торгового дня. Цены.

В отличие от паев паевых инвестиционных фондов, розничные инвесторы могут покупать и продавать акции ETF только в рыночных сделках. То есть, в отличие от паевых инвестиционных фондов, ETF не продают отдельные акции напрямую и не выкупают свои отдельные акции напрямую у розничных инвесторов.Вместо этого спонсоры ETF вступают в договорные отношения с одним или несколькими финансовыми учреждениями, известными как «Уполномоченные участники». Уполномоченные участники обычно являются крупными брокерами-дилерами. Только Уполномоченным участникам разрешено покупать и выкупать акции непосредственно у ETF, и они могут делать это только крупными агрегатами или блоками (, например, , 50 000 акций ETF), обычно называемыми «Creation Units».

Другие инвесторы покупают и продают акции ETF в рыночных сделках по рыночным ценам.Рыночная цена ETF обычно будет больше или меньше чистой стоимости акций фонда на акцию. Это связано с тем, что рыночная цена ETF колеблется в течение торгового дня в результате множества факторов, включая базовые цены активов ETF и спрос на ETF, в то время как NAV ETF — это стоимость активов ETF за вычетом его обязательств. , как рассчитывает ETF в конце каждого рабочего дня.

Типы ETF

Индексные ETF

Большинство ETF, торгуемых на рынке, являются индексными ETF.Эти ETF стремятся отслеживать индекс ценных бумаг, такой как фондовый индекс S&P 500, и обычно инвестируют в основном в составные ценные бумаги индекса. Например, SPDR, или «паучий» ETF, который стремится отслеживать фондовый индекс S&P 500, инвестирует в большую часть или все долевые ценные бумаги, содержащиеся в фондовом индексе S&P 500. Некоторые, но не все, ETF могут ежедневно размещать свои активы на своих веб-сайтах.

Активно управляемые ETF

Активно управляемые ETF не основаны на индексах.Вместо этого они стремятся достичь заявленной инвестиционной цели, инвестируя в портфель акций, облигаций и других активов. В отличие от индексного ETF, советник активно управляемого ETF может активно покупать или продавать компоненты портфеля на ежедневной основе, независимо от соответствия индексу.

Заключительные слова

Перед тем, как инвестировать в ETF, вы должны прочитать как его сводный проспект, так и полный проспект, который предоставляет подробную информацию об инвестиционной цели ETF, основных инвестиционных стратегиях, рисках, затратах и ​​исторической доходности (если таковые имеются).Система EDGAR SEC, а также поисковые системы в Интернете могут помочь вам найти конкретный проспект эмиссии ETF. Вы также можете найти проспекты на веб-сайтах финансовых фирм, спонсирующих конкретный ETF, а также через вашего брокера.

Не вкладывайтесь в то, чего вы не понимаете. Если вы не можете объяснить возможность инвестирования в нескольких словах и в понятной форме, возможно, вам придется пересмотреть потенциальные инвестиции.

Наконец, вы можете подумать о том, чтобы обратиться за советом к профессиональному инвестору.Если вы это сделаете, обязательно работайте с кем-то, кто понимает ваши инвестиционные цели и терпимость к риску. Ваш специалист по инвестициям должен разбираться в сложных продуктах и ​​уметь объяснять, насколько они соответствуют вашим целям.

Дополнительная информация:

Бюллетень для инвесторов: торгуемые на бирже фонды (ETF)
SEC-FINRA Предупреждение для инвесторов о кредитных и обратных ETF
SEC Fast Answers, Биржевые фонды
Неофициальное уведомление FINRA FINRA. -Часто задаваемые вопросы о традиционных ETF
Паевые инвестиционные фонды и ETFs — Руководство для инвесторов
Бюллетень инвестора: индексные фонды
Бюллетень инвестора: Smart Beta, количественные фонды и другие нетрадиционные индексные фонды

% PDF-1.4 % 1157 0 объект > эндобдж xref 1157 74 0000000016 00000 н. 0000002527 00000 н. 0000002712 00000 н. 0000002749 00000 н. 0000003380 00000 н. 0000003409 00000 п. 0000003564 00000 н. 0000004006 00000 н. 0000004395 00000 н. 0000004653 00000 п. 0000005038 00000 н. 0000005335 00000 п. 0000005752 00000 н. 0000006396 00000 н. 0000006940 00000 п. 0000007048 00000 н. 0000007480 00000 н. 0000007822 00000 н. 0000007935 00000 п. 0000008050 00000 н. 0000008101 00000 п. 0000008510 00000 п. 0000008925 00000 н. 0000009111 00000 п. 0000009503 00000 н. 0000010067 00000 п. 0000010491 00000 п. 0000022577 00000 п. 0000035485 00000 п. 0000048516 00000 н. 0000061133 00000 п. 0000073721 00000 п. 0000086259 00000 п. 0000098750 00000 п. 0000111871 00000 н. 0000111974 00000 н. 0000133479 00000 п. 0000137013 00000 н. 0000138946 00000 н. 0000146151 00000 н. 0000148726 00000 н. 0000148780 00000 н. 0000148905 00000 н. 0000149400 00000 н. 0000149688 00000 н. 0000149985 00000 н. 0000203349 00000 н. 0000203428 00000 н. 0000203452 00000 н. 0000203531 00000 н. 0000203645 00000 н. 0000203970 00000 н. 0000204039 00000 н. 0000204157 00000 н. 0000204222 00000 н. 0000204385 00000 н. 0000204421 00000 н. 0000204500 00000 н. 0000207990 00000 н. 0000208323 00000 н. 0000208392 00000 н. 0000208512 00000 н. 0000208548 00000 н. 0000208627 00000 н. 0000213374 00000 н. 0000213707 00000 н. 0000213776 00000 н. 0000213896 00000 н. 0000214335 00000 н. 0000214617 00000 н. 0000224190 00000 н. 0000224513 00000 н. 0000002339 00000 н. 0000001776 00000 н. трейлер ] / Назад 737492 / XRefStm 2339 >> startxref 0 %% EOF 1230 0 объект > поток hb«f`Heb`? ̀

Как инвестировать в ETF (биржевые фонды)

Обновлено: сен.13 января 2021 г. 16:01

Биржевые фонды или ETF — это простой способ начать инвестировать. ETF довольно просты для понимания и могут приносить впечатляющую прибыль без особых затрат и усилий. Вот что вам следует знать об ETF, как они работают и как их покупать.

Что такое ETF?

Биржевой фонд, или ETF, позволяет инвесторам покупать сразу несколько акций или облигаций. Инвесторы покупают акции ETF, и деньги используются для инвестирования в соответствии с определенной целью.Например, если вы покупаете ETF на S&P 500, ваши деньги будут инвестированы в 500 компаний из этого индекса.

ETF против паевых инвестиционных фондов

Один общий вопрос заключается в том, чем ETFs отличаются от паевых инвестиционных фондов, поскольку основной принцип тот же.

Ключевое различие между этими двумя типами инвестиционных инструментов заключается в том, как вы их покупаете и продаете. Паевые инвестиционные фонды оцениваются один раз в день, и вы обычно инвестируете установленную сумму в долларах. Паевые инвестиционные фонды можно приобрести через брокерскую фирму или напрямую у эмитента, но ключевым моментом является то, что транзакция не является мгновенной.

С другой стороны, ETF торгуются так же, как акции на крупных биржах, таких как NYSE и Nasdaq. Вместо того, чтобы инвестировать определенную сумму в долларах, вы выбираете, сколько акций вы хотите приобрести. Поскольку они торгуются как акции, цены на ETF постоянно колеблются в течение торгового дня, и вы можете покупать акции ETF, когда фондовый рынок открыт.

Пестрый дурак

Понимание основ ETF

Прежде чем мы продолжим, есть несколько концепций, которые важно знать, прежде чем покупать свои первые ETF.

  • Пассивные и активные ETF: Существует два основных типа ETF. Пассивные ETF (также известные как индексные фонды) просто отслеживают фондовый индекс, например S&P 500. Активные ETF нанимают управляющих портфелем для инвестирования своих денег. Ключевой вывод: пассивные ETF хотят, чтобы результативность индекса соответствовала . Активные ETF хотят, чтобы результативность индекса была на выше .
  • Коэффициенты расходов: ETF взимают комиссию, известную как коэффициент расходов.Вы увидите соотношение расходов в виде годовых процентов. Например, коэффициент расходов 1% означает, что вы будете платить 10 долларов за каждую вложенную 1000 долларов. При прочих равных условиях более низкий коэффициент расходов сэкономит вам деньги.
  • Дивиденды и DRIP: Большинство ETF выплачивают дивиденды. Вы можете выбрать, чтобы дивиденды ETF выплачивались вам наличными, или вы можете выбрать их автоматическое реинвестирование через план реинвестирования дивидендов или DRIP.

Что такое налоги на ETF

Если вы покупаете ETF на стандартном брокерском счете (не IRA), вы должны знать, что они могут привести к налогооблагаемому доходу.Любая прибыль, полученная вами от продажи ETF, будет облагаться налогом в соответствии с правилами налогообложения прироста капитала, и любые получаемые вами дивиденды, вероятно, также будут облагаться налогом.

Конечно, если вы инвестируете в ETF через IRA, вам не придется беспокоиться о приросте капитала или налогах на дивиденды. В традиционной IRA деньги на счете считаются налогооблагаемым доходом только после их снятия, в то время как инвестиции Roth IRA в большинстве случаев не облагаются налогом.

Сколько денег вам нужно, чтобы иметь возможность инвестировать в ETF?

ETFs не имеют минимальных инвестиционных требований — по крайней мере, в том же смысле, что и паевые инвестиционные фонды.Однако биржевые фонды торгуются из расчета на одну акцию, поэтому, если ваш брокер не предлагает возможность покупать дробные акции, для начала вам понадобится по крайней мере текущая цена одной акции.

Источник изображения: Getty Images

Плюсы и минусы ETF

Преимущества инвестирования в ETF:

  • ETF обеспечивают доступ к различным акциям, облигациям и другим активам, как правило, с минимальными затратами.
  • ETF исключают возможность догадок при инвестировании в акции.Они позволяют инвесторам соответствовать динамике рынка с течением времени, который исторически был довольно сильным.
  • ETF более ликвидны (их легко покупать и продавать), чем паевые инвестиционные фонды. Онлайн-брокеры позволяют легко покупать или продавать ETF простым щелчком мыши.
  • Инвестиции в отдельные облигации могут быть чрезвычайно сложными, но облигационный ETF может очень легко упростить часть вашего портфеля с фиксированным доходом.

Потенциальные недостатки ETF:

  • Поскольку ETF владеют разнообразным ассортиментом акций, они не обладают таким большим потенциалом доходности, как покупка отдельных акций.
  • ETF часто бывают недорогими, но они не бесплатны. Если вы покупаете портфель отдельных акций самостоятельно, вам не нужно будет платить любых комиссионных за управление в размере .

Другие варианты инвестиций

Акции

Акции — это инвестиции в будущий успех компании. Когда вы инвестируете в акции компании, вы получаете прибыль вместе с ними.

Облигации

Так же, как заимствование денег является частью жизни большинства людей, компании и муниципалитеты также занимают деньги, используя облигации.

Паевые инвестиционные фонды

Недорогой пассивный паевой инвестиционный фонд может обеспечить широкий рынок для диверсификации ваших инвестиций.

Индексные фонды

Это относительно стабильные инструменты для инвестирования, которые часто хорошо подходят для инвесторов, предпочитающих быть осторожными.

Как начать инвестировать в ETF

  • Откройте брокерский счет.
  • Выберите свои первые ETF.
  • Пусть ваши ETF сделают за вас тяжелую работу.

Шаг 1. Откройте брокерский счет.

Вам понадобится брокерский счет, прежде чем вы сможете покупать или продавать ETF. Большинство онлайн-брокеров теперь предлагают торги акциями и ETF без комиссии, поэтому стоимость не является важным фактором. Лучше всего сравнить функции и платформу каждого брокера. Если вы новый инвестор, было бы неплохо выбрать брокера, который предлагает широкий спектр обучающих функций, таких как TD Ameritrade (NASDAQ: AMTD), E * Trade (NASDAQ: ETFC), или Schwab (NYSE: SCHW), но есть еще несколько отличных брокеров на выбор.

Шаг 2: Выберите свои первые ETF.

Для новичков пассивные индексные фонды — лучший вариант. Индексные фонды дешевле, чем их активно управляемые аналоги, и в действительности наиболее активно управляемые фонды не превышают своих контрольных индексов с течением времени.

Имея это в виду, вот список ETF и краткое описание того, во что каждый инвестирует, для новичков, которые только начинают создавать свои портфели:

Примеры ETF: 10 лучших ETF для начинающих


  1. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO) — Large U.S. компании
  2. Schwab US Mid-Cap ETF (NYSEMKT: SCHM) — компании среднего размера в США
  3. Vanguard Russell 2000 ETF (NYSEMKT: VTWO) — Мелкие американские компании
  4. Schwab International Equity ETF ( NYSEMKT: SCHF) — Крупные неамериканские компании
  5. Schwab Emerging Markets Equity ETF (NYSEMKT: SCHE) — Компании из стран с развивающейся экономикой
  6. Vanguard High-Dividend ETF (NYSEMKT: VYM) — Акции которые выплачивают дивиденды выше среднего
  7. Schwab U.S. REIT ETF (NYSEMKT: SCHH) — Инвестиционные фонды недвижимости
  8. Schwab US Aggregate Bond ETF (NYSEMKT: SCHZ) — Облигации всех видов и сроков погашения
  9. Vanguard Total World Bond Fund ( NASDAQ: BNDW) — включает международные облигации, а также облигации США различной длины и срока погашения.
  10. Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ) — отслеживает индекс Nasdaq-100, который сильно влияет на акции технологических и других компаний роста.

Вы могли заметить, что в этом списке много Vanguard и Schwab.Для этого есть веская причина: оба стремятся предложить американцам доступ к фондовому рынку с минимальными затратами, поэтому ETF обоих, как правило, являются одними из самых дешевых в бизнесе.

Шаг 3. Пусть ваши ETF сделают за вас тяжелую работу.

Важно помнить, что ETF, как правило, предназначены для инвестиций, не требующих обслуживания.

Новые инвесторы, как правило, имеют дурную привычку слишком часто проверять свои портфели и эмоционально реагировать на основные движения рынка.Фактически, средний инвестор фонда значительно отстает от рынка с течением времени, и основная причина — чрезмерная торговля. Итак, как только вы покупаете акции некоторых великих ETF, лучший совет — оставить их в покое и позволить им делать то, для чего они предназначены: обеспечивать отличный рост инвестиций в течение длительных периодов времени.

Часто задаваемые вопросы

Что такое ETF?

Биржевой фонд, или ETF, позволяет инвесторам покупать сразу несколько акций или облигаций.Инвесторы покупают акции ETF, и деньги используются для инвестирования в соответствии с определенной целью. ETF торгуются так же, как акции на крупных биржах, таких как NYSE и Nasdaq. Вместо того, чтобы инвестировать определенную сумму в долларах, вы выбираете, сколько акций вы хотите приобрести. Поскольку они торгуются как акции, цены на ETF постоянно колеблются в течение торгового дня, и вы можете покупать акции ETF, когда фондовый рынок открыт.

Как мне инвестировать в ETF?

Шаги по инвестированию в ETF

  • Откройте брокерский счет.
  • Выберите свои первые ETF.
  • Пусть ваши ETF сделают за вас тяжелую работу.

Каков коэффициент расходов у ETF?

Коэффициент расходов ETF показывает, какая часть ваших инвестиций в фонд будет ежегодно вычитаться в качестве комиссионных. Коэффициент расходов фонда равен операционным расходам фонда, разделенным на средние активы фонда.

Последние статьи

Сможете ли вы действительно увести мультимиллионера на пенсию с помощью ETF на S&P 500?

Вот что нужно, чтобы стать мультимиллионером.

Кэти Брокман | 15 сен.2021

Инвестирование в этот ETF прямо сейчас может сделать вас пенсионером-миллионером

Экономия 1 миллиона долларов вполне достижима, даже если вы не можете выбрать отдельные акции.

Кристи Бибер | 3 сен.2021

1 ETF, который поможет вам от 0 до 1 миллиона долларов

Стать миллионером на фондовом рынке вполне возможно.

Кэти Брокман | 25 августа 2021 г.

Эта инвестиция может превратить 100 долларов в месяц в 500 000 долларов

Готовы создать портфель стоимостью полмиллиона долларов? Вот как.

Кэти Брокман | 14 августа 2021 г.

Эта 1 инвестиция может стоить больше, чем социальное обеспечение при выходе на пенсию

Эта инвестиция каждый день превращает обычных людей в миллионеров.

Кейли Хаген | 31 июля 2021 г.

3 стратегии, которые я планирую использовать, чтобы пережить следующий крах фондового рынка

Обеспокоены крахом фондового рынка? Вот как один дурак намеревается поступить во время следующего.

Мори Бакман | 26 июля 2021 г.

4 секрета победы над средним инвестором

Потратьте 10 минут на изучение этих четырех концепций, и вы сможете заработать больше, чем обычный инвестор.

Кэтрин Брок | 22 июля 2021 г.

Вложение 400 долларов в месяц в этот ETF может сделать вас мультимиллионером

Чтобы стать мультимиллионером, необязательно быть богатым.

Кэти Брокман | 15 июля 2021 г.

3 ETF идеально подходят для роста вашего IRA

Взять листовки с популярными акциями, безусловно, веселее, но когда дело доходит до пенсионных денег, сбалансируйте безопасность и вознаграждение с этими пакетами акций.

Джеймс Брамли | 14 июля 2021 г.

Заработайте 300 долларов в виде ежемесячных пенсионных дивидендов с помощью 5 простых шагов

Создайте механизм устойчивого дохода, не упуская из виду общую картину.

Сэм Свенсон, CFA, CPA | 28 мая 2021 г.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *