Четверг , 27 Январь 2022

Инвестиционные активы: Инвестиционные активы и арендный бизнес

Содержание

Инвестиционные активы — это… Что такое Инвестиционные активы?

Инвестиционные активы

«…Для целей настоящего Положения под инвестиционным активом понимается объект имущества, подготовка которого к предполагаемому использованию требует длительного времени и существенных расходов на приобретение, сооружение и (или) изготовление. К инвестиционным активам относятся объекты незавершенного производства и незавершенного строительства, которые впоследствии будут приняты к бухгалтерскому учету заемщиком и (или) заказчиком (инвестором, покупателем) в качестве основных средств (включая земельные участки), нематериальных активов или иных внеоборотных активов…»

Источник:

Приказ Минфина России от 06.10.2008 N 107н (ред. от 27.04.2012) «Об утверждении Положения по бухгалтерскому учету «Учет расходов по займам и кредитам» (ПБУ 15/2008)» (Зарегистрировано в Минюсте России 27.

10.2008 N 12523)

Официальная терминология. Академик.ру. 2012.

  • Инвестиционное соглашение о создании промышленного округа
  • Инвестиционный бюджет

Смотреть что такое «Инвестиционные активы» в других словарях:

  • Инвестиционные активы — (investment assets) см. Инвестиционное имущество. Ср. Операционные активы …   Экономико-математический словарь

  • Инвестиционные активы — объекты основных средств, имущественные комплексы и другие аналогичные активы, требующие большого времени и затрат на приобретение и (или) строительство. Указанные объекты, приобретаемые непосредственно для перепродажи, учитываются как товары и к …   Энциклопедический словарь-справочник руководителя предприятия

  • активы — 1. Любая собственность компании; машины и оборудование, здания, запасы, банковские вклады и инвестиции в ценные бумаги, патенты (в западной практике также деловая репутация).

    2. Часть бухгалтерского баланса отражающая материальные и… …   Справочник технического переводчика

  • Активы инвестиционные — объекты основных средств, имущественные комплексы и другие аналогичные активы, требующие большого времени и затрат на приобретение и (или) строительство. Указанные объекты, приобретаемые непосредственно для перепродажи, учитываются как товары и к …   Энциклопедический словарь-справочник руководителя предприятия

  • Активы банка — объекты собственности, имеющие денежную оценку, и принадлежащие банку. Основные источники средств для образования активов: собственный капитал банка и средства вкладчиков, межбанковские кредиты, эмиссия облигаций банка. Увеличение активов банка… …   Википедия

  • ИНВЕСТИЦИОННЫЕ ФОНДЫ ОРГАНИЗАЦИИ — (англ. owner’s investments) – денежные средства, аккумулируемые на специальных счетах и предназначенные для капиталообразующих инвестиций (вложений в основной капитал, затрат на капитальный ремонт средств труда, приобретение земельных участков и… …   Финансово-кредитный энциклопедический словарь

  • Инвестиционные операции на рынке ценных бумаг — – операции, цель которых состоит в инвестировании (вложении) субъектом операций собственных и/или привлеченных финансовых ресурсов в фондовые активы от своего имени …   Рынок ценных бумаг. Словарь основных терминов и понятий

  • Банк — (Bank) Банк это финансово кредитное учреждение, производящее операции с деньгами, ценными бумагами и драгоценными металлами Структура, деятельность и денежно кредитной политика банковской системы, сущность, функции и виды банков, активные и… …   Энциклопедия инвестора

  • И — Игра [game] Игра с «природой» [game with nature] Игрок  [player] Игры с ненулевой суммой [non zero sum games] …   Экономико-математический словарь

  • Банк — Сюда перенаправляется запрос «Банковское дело». На эту тему нужна отдельная статья. Финансы Публичные финансы: Международные финансы …   Википедия


ВТБ – Фонд Компаний малой и средней капитализации. Структура активов

Топ 5 ценных бумаг в составе портфеля (на 29.10.2021г.):

Актив Доля в портф.
ФосАгро ао
5.48&nbsp%
ПИК ао 5.06&nbsp%
Система ао 5. 05&nbsp%
РУСАЛ ао 4.98&nbsp%
Ros Agro Plc, US7496552057 (GDR) 4.
97&nbsp%


инвестиционные активы. Материалы по тегу. Вісник. Офіційно про податки

Вторник, 9 ноября 2021

Понедельник, 1 ноября 2021

Понедельник, 11 октября 2021

Четверг, 9 сентября 2021

Понедельник, 30 августа 2021

Понедельник, 2 августа 2021

Среда, 28 июля 2021

Пятница, 23 июля 2021

Среда, 21 июля 2021

Четверг, 15 июля 2021

Вторник, 13 июля 2021

Четверг, 29 апреля 2021

Вторник, 27 апреля 2021

Понедельник, 22 марта 2021

Понедельник, 22 февраля 2021

Четверг, 4 февраля 2021

Среда, 3 февраля 2021

Вторник, 26 января 2021

Понедельник, 4 января 2021

Вторник, 8 декабря 2020

Четверг, 19 ноября 2020

Четверг, 12 ноября 2020

Понедельник, 26 октября 2020

Четверг, 8 октября 2020

Понедельник, 28 сентября 2020

Среда, 16 сентября 2020

Четверг, 25 июня 2020

Среда, 25 марта 2020

Четверг, 9 января 2020

Вторник, 10 декабря 2019

Понедельник, 9 декабря 2019

Вторник, 29 октября 2019

Четверг, 27 июня 2019

Понедельник, 17 сентября 2018

Карта сайта

Условия пользования сайтом

1.
Общие положения

Настоящий интернет-сайт (далее — «Сайт») принадлежит Обществу с ограниченной ответственностью «Национальные Кредитные Рейтинги» (далее — ООО «НКР») и обслуживается им.

Настоящие Условия пользования включают в себя условия и положения, в соответствии с которыми посетитель Сайта (также далее по тексту «Пользователь») имеет право доступа к Сайту и его содержимому, включая (помимо прочего) рейтинги, оценки и иные материалы, инструменты, продукты, услуги, публикации и информацию (далее совместно — «Материалы»), размещаемые на Сайте.

ООО «НКР» оставляет за собой право вносить изменения в настоящие Условия пользования без согласия Пользователей после предварительного уведомления, которое может быть сделано путем публикации подобных изменений (или исправленного текста Условий пользования) на Сайте.

Изменения вступают в силу с момента публикации. Использование вами Сайта после отправки уведомления о внесении изменений в условия пользования будет означать ваше согласие как Пользователя со всеми изменениями. Пользователь соглашается с тем, что уведомление о внесении изменений в настоящие Условия пользования Сайтом, размещенное на Сайте, представляет собой надлежащее и достаточное уведомление.

Настоящие Условия пользования применимы к любому контенту ООО «НКР» в социальных сетевых сервисах третьих лиц (например, на страницах ООО «НКР» в социальных сетях) со ссылкой на настоящие Условия пользования. В таких случаях понятие «Сайт» включает в себя контент ООО «НКР» во всех случаях, когда данное понятие используется в настоящих Условиях пользования.

Пользуясь Сайтом, вы подтверждаете, что ознакомились с настоящими Условиями пользования, поняли их содержание и согласились соблюдать их положения.

2. Предоставление лицензии

Настоящие Условия пользования предоставляют Пользователю персональную, отзывную, неисключительную, не подлежащую передаче лицензию на пользование Сайтом, при условии соблюдения настоящих Условий пользования. Пользователь имеет право распечатывать и скачивать Материалы, размещенные на Сайте, исключительно для личного некоммерческого использования. При наличии иных соглашений Пользователь имеет право распечатывать и скачивать Материалы с Сайта только в пределах, предусмотренных такими соглашениями, и исключительно для внутреннего использования в служебных целях. В любом случае Пользователь обязуется не затемнять, не изменять и не удалять уведомления об авторских и иных интеллектуальных правах, содержащиеся в подобных Материалах. За исключением вышеизложенного и если настоящими Условиями пользования не предусмотрено иное, Пользователь не имеет права создавать производные документы, изменять, копировать, распространять, перекомпоновывать, перегруппировывать, распределять, транслировать, передавать, воспроизводить, публиковать, лицензировать, продавать или перепродавать, дублировать, фреймить, давать внешние ссылки, скрейпить, анализировать или иным образом использовать или хранить для последующего использования с какой-либо из названных целей информацию и Материалы, полученные на Сайте или через него, без предварительного письменного согласия ООО «НКР». Кроме того, Пользователь не имеет права размещать какие-либо Материалы с Сайта на форумах, списочных серверах, электронных досках объявлений, в новостных группах, списках рассылки и на иных интернет-сайтах без получения предварительного письменного согласия от ООО «НКР». Пользователь гарантирует ООО «НКР», что не будет использовать Сайт в противоправных целях или целях противоречащих положениям настоящих Условий пользования, включая, помимо прочего:

  • нарушение работы, причинение ущерба или взлом Сайта;
  • сбор любой информации о других пользователях Сайта;
  • систематическое извлечение информации, содержащейся на Сайте с целью формирования баз данных для внутреннего или внешнего коммерческого использования.
3. Интеллектуальные права

Все Материалы, размещенные на Сайте, кроме отмеченных отдельно, защищены законодательством, включая, помимо прочего, законодательство Российской Федерации об авторских и (или) смежных правах, товарных знаках. Сайт, размещенные на нем Материалы, верстка и дизайн являются исключительной собственностью ООО «НКР». За исключением случаев, прямо указанных в настоящих Условиях пользования, ООО «НКР» настоящим не предоставляет какие-либо явные или подразумеваемые права на указанные Материалы. В частности, помимо прочего, ООО «НКР» обладает авторскими правами на Сайт как коллективное произведение и (или) компиляцию, а также на все базы данных, доступные на Сайте, и имеет право отбирать, координировать, оформлять и улучшать Материалы Сайта. Общество с ограниченной ответственной «Национальные Кредитные Рейтинги», ООО «НКР» и иные наименования, логотипы и знаки, идентифицирующие ООО «НКР» и (или) продукцию и услуги ООО «НКР» являются товарными знаками ООО «НКР». Товарные знаки третьих лиц, размещенные на Сайте, принадлежат их законным правообладателям.

4. Принятие риска

Пользователь использует интернет исключительно на свой страх и риск и в соответствии с международным законодательством и законодательством Российской Федерации. Несмотря на то, что ООО «НКР» приняло все возможные меры для создания безопасного и надежного интернет-сайта, Пользователь обязан иметь в виду, что конфиденциальность любой корреспонденции или материалов, передаваемых на Сайт или скачиваемых с него, не гарантируется. Соответственно, ООО «НКР» и его лицензиары не несут ответственности за безопасность любой информации, передаваемой в интернете, точность информации, размещенной на Сайте, и за последствия ее использования. ООО «НКР» и его лицензиары также не несут ответственности за перебои и ошибки в работе сети интернет или предоставлении услуг по размещению данных на веб-узлах. Пользователь единолично принимает на себя весь риск, связанный с использованием Сайта.

5. Безопасность

С целью обеспечения безопасности и целостности Сайта ООО «НКР» оставляет за собой право отслеживать и фиксировать деятельность пользователей на Сайте в той степени, в которой это допускается законодательством Российской Федерации. Любая информация, полученная путем такого отслеживания, может быть предоставлена в правоохранительные органы в ходе проведения следственных мероприятий, связанных с возможной преступной деятельностью, осуществляемой на Сайте. ООО «НКР» также будет соблюдать любые судебные решения, которые предусматривают запросы такой информации. Попытка или фактическое несанкционированное использование любой части Сайта может повлечь уголовную и (или) гражданско-правовую ответственность.

Используя Сайт и предоставляя ООО «НКР» адрес своей электронной почты, Пользователь соглашается получать от ООО «НКР» любую информацию, которую ООО «НКР» сочтет необходимым предоставить. Пользователь вправе в любое время отказаться от получения информации.

ООО «НКР» стремится защищать конфиденциальность представленной информации. Информация об адресах электронной почты хранится на защищенном компьютере (далее — «Сервер»), который ООО «НКР» использует для хранения данных и который доступен назначенным сторонним агентствам, поставщикам и (или) уполномоченным сотрудникам только под строгим контролем ООО «НКР» (далее — «Уполномоченный персонал»). Сервер подключен к сети Интернет через брандмауэр и не является общедоступным.

6.
Возмещение ущерба

Пользователь соглашается гарантировать возмещение ущерба и не допускать возникновения убытков у ООО «НКР», его лицензиаров, поставщиков, всех их аффилированных лиц и, соответственно, всех их руководителей, членов органов управления, сотрудников, представителей и правопреемников вследствие ущерба, ответственности, издержек и иных расходов (включая оплату услуг адвокатов и иных специалистов, а также судебные издержки в разумных пределах), вытекающих из претензий третьих лиц, возникших на основании или в связи с использованием Сайта или нарушения Пользователем настоящих Условий пользования.

7. Ограничение ответственности

ООО «НКР» получает все Материалы, размещаемые на Сайте, из достоверных и надежных, по его мнению, источников. Настоящим Пользователь полностью соглашается с тем, что:

  1. 1) кредитные рейтинги и иные оценки, приведенные на Сайте, являются и будут являться исключительно изложением оценки относительных будущих кредитных рисков (кредитный риск — риск того, что компания может не выполнить свои договорные и финансовые обязательства при их наступлении, следствием чего является определенный финансовый ущерб) юридических лиц, кредитных обязательств, долговых и аналогичных долговым ценных бумаг, а не утверждением настоящего или исторического факта относительно кредитоспособности, инвестиционными или финансовыми консультациями, рекомендациями, касающимися решений о предоставлении кредитов, покупки, сохранения или продажи ценных бумаг любого рода, подтверждением точности тех или иных данных, выводов, а также попытками самостоятельно определить или подтвердить финансовое состояние какой-либо компании;
  2. 2) кредитные рейтинги и (или) иные оценки, предоставляемые посредством Сайта, не направлены на определение любого другого риска, включая, помимо прочего, риск потери ликвидности, риск, связанный с рыночной стоимостью;
  3. 3) при публикации кредитных рейтингов и (или) иных кредитных оценок на Сайте не учитываются личные задачи, финансовая ситуация или нужды Пользователей;
  4. 4) каждый кредитный рейтинг или иная оценка является одним из факторов инвестиций или решения о предоставлении кредита, принимаемого Пользователем или от имени Пользователя самостоятельно;
  5. 5) Пользователь обязуется с должной осмотрительностью проводить собственное исследование и оценку ценных бумаг или решения об инвестициях, а также каждого эмитента или поручителя, в отношении ценной бумаги или кредита, который Пользователь рассматривает на предмет покупки, удержания, продажи или предоставления. Кроме того, Пользователь соглашается с тем, что все инструменты или материалы, доступные на Сайте, не являются заменой независимой оценки и экспертизы. Пользователю всегда следует обращаться к специалистам за профессиональными консультациями в области инвестиций, налогообложения, законодательства и т. д. В настоящем параграфе термин «кредитный риск» означает риск того, что предприятие может не выполнить свои договорные и финансовые обязательства при их наступлении, следствием чего является определенный финансовый ущерб.

ООО «НКР» принимает все необходимые меры, чтобы информация, используемая при присвоении кредитных рейтингов, соответствовала высоким требованиям качества и поступала из источников, которые ООО «НКР» считает надежными, включая, в том числе, независимые сторонние источники. Однако вследствие возможности человеческой или технической ошибки, а также иных факторов, Сайт и все связанные с ним Материалы предоставляются по принципу «КАК ЕСТЬ» и «КАК ДОСТУПНО» без каких-либо гарантий. ООО «НКР» не предоставляет Пользователю или иным физическим и юридическим лицам никаких выраженных или подразумеваемых заверений или гарантий в отношении точности, результатов, своевременности, полноты, коммерческой выгоды, пригодности для каких-либо целей Сайта или Материалов.

ООО «НКР» не предоставляет никаких гарантий того, что отдельные Материалы, размещенные на Сайте, являются подходящими или доступными для использования в каком-либо конкретном государстве, а также доступ к ним на территориях, где что-либо из содержания Сайта является незаконным или запрещенным. В том случае, если Пользователь желает получить доступ к Сайту, находясь на подобной территории, Пользователь поступает так по собственной воле и несет ответственность за соблюдение соответствующего местного законодательства. ООО «НКР» имеет право частично или полностью ограничивать доступ к Сайту в отношении любого лица, географического района или юрисдикции по выбору ООО «НКР» в любое время. Настоящим вы соглашаетесь и подтверждаете, что никакая устная или письменная информация, рекомендация, предоставленная компанией ООО «НКР», одним из его сотрудников в отношении Сайта не может являться заверением или гарантией, за исключением тех случаев, когда такая информация или рекомендация включены в настоящие Условия пользования посредством письменного соглашения. Также Материалы, размещенные на сайте, могут содержать типографические ошибки или какие-либо неточности. Кроме того, возможны случаи, когда Сайт или размещенные на нем Материалы могут быть не доступны. ООО «НКР» вправе в любое время и по любой причине вносить изменения в Материалы и структуру расположения Материалов, размещенных на Сайте. Пользователь принимает на себя риск использования или принятия каких-либо решений на основе Материалов, размещенных на Сайте.

ООО «НКР» не несет ответственности перед физическими и юридическими лицами за какие-либо прямые и косвенные убытки или ущерб, возникающие или возникшие в связи с доступом к Сайту и его Материалам либо в связи с невозможностью доступа к Сайту и размещенным на нем Материалам. Кроме того, ООО «НКР» не несет ответственности за вышеуказанные убытки и ущерб даже в том случае, когда ООО «НКР» уведомили о возможности возникновения таких убытков и (или) ущерба.

ООО «НКР» не несет ответственности перед физическими и юридическими лицами за какие-либо прямые и косвенные убытки или ущерб, причиненные физическому или юридическому лицу в том числе, но не исключительно, в связи с неосторожностью ООО «НКР», а также вследствие любых непредвиденных или форс-мажорных обстоятельств, вызванных или иным образом связанных с использованием или невозможностью использования Сайта и размещенных на нем Материалов.

Пользователь обязан прилагать все разумные усилия и действия для минимизации любых потерь, убытков и ущерба (возникающих по любой причине) и никакое положение настоящих Условий пользования не может рассматриваться как отменяющее обязанность Пользователя минимизировать возможные убытки или ущерб.

Настоящим ООО «НКР» освобождается от ответственности за причинение любого рода убытков или ущерба, неисполнение обязательств вследствие форс-мажорных обстоятельств, включая, кроме того, сбои электронного, механического оборудования, коммуникаций, телефонного или интернет-соединения, компьютерные вирусы, несанкционированный доступ, кражу, ошибки операторов, суровые погодные условия, землетрясения, стихийные бедствия, забастовки и иные проблемы занятости, войны, террористические акты или государственные запреты.

8. Заключительные положения

ООО «НКР» вправе по своему усмотрению размещать ссылки на другие ресурсы сети Интернет с целью предоставления своим Пользователям доступа к смежной информации и услугам. Данные интернет-сайты могут не принадлежать ООО «НКР», а поддерживаться третьими лицами, на деятельность которых ООО «НКР» не имеет влияния. Соответственно, ООО «НКР» и его органы управления, работники не несут ответственности за содержание, правильность информации, качество предлагаемых или рекламируемых продуктов или услуг и (или) скачиваемого с подобных интернет-сайтов третьих лиц программного обеспечения. Кроме того, указанные ссылки не являются положительной оценкой третьих лиц, интернет-сайтов, продуктов или услуг, предоставляемых третьими лицами.

Все возможные споры, вытекающие из настоящих Условий пользования или связанные с ними, подлежат разрешению в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

Настоящие Условия пользования вступают в силу с момента начала использования Сайта Пользователем. ООО «НКР» оставляет за собой право по своему усмотрению отказать любому Пользователю в доступе к Сайту, любой части Сайта, любому Материалу, размещенному на Сайте, в любое время.

В результате вступления в силу настоящих Условий пользования или использования Сайта между Пользователем и ООО «НКР» не возникает совместного предприятия, партнерства, трудовых или агентских отношений.

Отсутствие требования о строгом соблюдении положений настоящих Условий пользования не может рассматриваться в качестве отказа от права потребовать такого исполнения в случае нарушения или неисполнения обязательства. Отказ ООО «НКР» от какого-либо права, предусмотренного настоящими Условиями пользования, не является отказом от любого другого права или положения, а также отказом от аналогичного положения в любое другое время.

Если какое-либо из положений Условий пользования признается недействительным или противоречащим законодательству Российской Федерации, соответствующее положение считается удаленным, действительность остальных положений настоящих Условий пользования при этом не затрагивается.

© 2021 ООО «НКР».

Данный документ является интеллектуальной собственностью Общества с ограниченной ответственностью «Национальные Кредитные Рейтинги» и охраняется законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Не допускается распространение настоящей информации любым способом и в любой форме без предварительного согласия со стороны ООО «НКР» и ссылки на источник. Использование информации в нарушение указанных требований запрещено.

Инвестиционные услуги для состоятельных клиентов

© 2021 ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».

Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России 14 октября 2003 года, на осуществление депозитарной деятельности № 077-06549-000100, на осуществление дилерской деятельности № 077-06541-010000, на осуществление брокерской деятельности № 077-06527-100000, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06545-001000. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» предоставляет услуги агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».

Раскрытие информации ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал».

Раскрытие информации ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».
ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00656 от 15 сентября 2009 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14068-001000 от 25 октября 2018 года выдана ЦБ РФ (Банк России), без ограничения срока действия.) До приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» и ознакомиться с правилами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, включая сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, можно по адресу: г. Москва, Краснопресненская набережная, д. 12, под. 7, эт. 5, пом. 514, по телефону: + 7 (495) 967-09-13 или в сети Интернет по адресу: www.veles-management.ru. Информация, которая должна быть опубликована в соответствии с правилами доверительного управления паевых инвестиционных фондов, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может, как увеличиваться, так и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением Общества с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ВЕЛЕС Менеджмент», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Глобальный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за №3784. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Системный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за №3782. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Классический». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25 июля 2019 года за № 3783.

Предостережение для инвестора.
Информация, представленная на сайте, не является офертой, предложением либо руководством к действию и не несет в себе стремление побудить Вас к той или иной сделке или операции с ценными бумагами и финансовыми инструментами. Приводимые показатели доходности не определяют будущую доходность вложений и эффективности каких-либо сделок и (или) операций; результаты чьей-либо инвестиционной деятельности в прошлом не определяют доходы инвестора в будущем. Финансовая терминология, используемая на сайте, имеет целью разъяснение условий инвестирования и может не совпадать с понятиями и определениями, данными в законодательстве.
Информация, представленная на сайте, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

*Активы под управлением группы компаний «ВЕЛЕС Капитал» на 30.09.2021

Отзывы

Использование, копирование и распространения материалов сайта допускается в соответствии с правилами лицензирования Creative Commons Attribution 4. 0. International license, и возможно только с указанием ссылки на сайт https://veles-capital.ru/.

Паевые инвестиционные фонды. Управление активами в МТС Банк

Управление паевыми инвестиционными фондами осуществляется партнером – Обществом с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. ПАО «МТС – Банк» не является стороной по договору с инвестором, заключаемому для оказания услуги.
Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефону: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании http://sistema-capital.com, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании http://sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://sistema-capital. com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».

Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации. Никакое из содержащихся в настоящем материале предположений не может трактоваться как гарантия надежности инвестиций, стабильности размеров доходов и возможных выгодах, связанных с методами управления или выбором конкретных финансовых инструментов.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Сберегательный» (на настоящем веб-сайте – Сберегательный). Регистрационный номер – 3194, дата регистрации – 11 августа 2016 года, регистрирующий орган – Банк России.
Доходность ОПИФ РФИ Сберегательный на 21.10.2021 за 3 мес. 0,9%, 6 мес. 1,0%, 1 г. 2,8%, 3 г. 27,7%
*Доходность по ОПИФ РФИ Сберегательный с начала работы фонда на 21.10.2021.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Валютные накопления» (в настоящем материале Валютные накопления).
Регистрационный номер – 3193, дата регистрации – 11 августа 2016, регистрирующий орган – Банк России.
Доходность ОПИФ РФИ «Система Капитал – Валютные накопления» на 21.10.2021 в рублях за 3 мес. -3,7%, 6 мес. -5,5%, 1г. -3,3%, 3 г 32,3%
Доходность ОПИФ РФИ «Система Капитал – Валютные накопления» на 21.10.2021 в валюте за 3 мес. 0,3%, 6 мес. 1,8%, 1г. 4,4%, 3 г 22,3%
* Доходность ОПИФ РФИ «Система Капитал – Валютные накопления» с начала работы фонда на 21.10.2021.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Российские акции» (на настоящем веб-сайте – Российские акции). Регистрационный номер 2744, дата регистрации 21 февраля 2014 года, регистрирующий орган – Служба Банка России по финансовым рынкам.
Доходность ОПИФ РФИ Российские акции на 21.10.2021 в рублях за 3 мес. 6,6%, 6 мес. 10,4%, 1г. 30,1% , 3 г. 68,5%.
* Доходность по ОПИФ РФИ Российские акции. Акции с начала работы фонда на 21.10.2021.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Высокие технологии» (на настоящем веб-сайте – Высокие технологии). Регистрационный номер – 3417, дата регистрации – 9 ноября 2017 года, регистрирующий орган – Банк России.
Доходность ОПИФ РФИ Высокие технологии на 21.10.2021 в рублях за 3 мес. -1,8%, 6 мес. 1,1%, 1 г. 39,5%, 3 г. 132,9%
Доходность ОПИФ РФИ Высокие технологии на 21.10.2021 в валюте за 3 мес. 2,2%, 6 мес. 8,9%, 1 г. 50,5%, 3 г. 115,3%
** Доходность по ОПИФ РФИ Высокие технологии с начала работы фонда на 21.10.2021.

***Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал – Биотехнологии» (на настоящем веб-сайте – Биотехнологии). Регистрационный номер – 3723, дата регистрации – 02 августа 2019 года, регистрирующий орган – Банк России.
Доходность ОПИФ РФИ Биотехнологии на 21.10.2021 в рублях за 3 мес. -15,8%, 6 мес. -25,6%, 1 г. -23%, 3 г. n/a
Доходность ОПИФ РФИ Биотехнологии на 21.10.2021 в валюте за 3 мес. -12,4%, 6 мес. -19,9%, 1 г. 16,9%, 3 г. n/a
*** Доходность по ОПИФ РФИ Биотехнологии в валюте с начала работы фонда на 21.10.2021.

Инвестиционный портфель миллионера: как аллоцировать активы

В 1950-е годы 25-летний Гарри Марковиц, который на тот момент только закончил вуз, математически доказал, что составление портфеля – это более надежный способ получения доходности. Позже с коллегами, которые продолжили его теорию, Марковиц получил Нобелевскую премию. Во главу портфельного подхода всегда ставится финансовая цель. 

Основные моменты онлайн-дискуссии, посвященной аллокации активов в портфеле миллионера.

  • Один немаловажный факт, который отличает людей, которые долгое время инвестируют, — они делают это через портфель. До 1950-х годов в США у людей даже не было мысли о том, что нужно инвестировать через портфель. Основная идея заключалась в том, что нужно было найти одну акцию, которая очень сильно выстрелит и обогатит человека, купившего ее. Задумываться о том, что нужно покупать различные классы, не приходилось. В 1950-е годы 25-летний Гарри Марковиц, который на тот момент только закончил вуз, математически доказал, что составление портфеля – это более надежный способ получения доходности. Он разложил разные классы активов, присвоил им параметры значений риска и доходности, получил портфель и вывел оптимальную схему, за что в последствии с коллегами, которые продолжили его теорию, получил Нобелевскую премию. Во главу портфельного подхода всегда ставится финансовая цель. Набор активов должен соответствовать этой цели, чтобы мы могли двигаться дальше. Как ни странно, от 1950 года до середины 1990-х, несмотря на наличие теоретических материалов, никто не использовал такой подход. Только в середине 1990-х все начали массово составлять портфели.

  • Следующая стадия портфельного подхода – это risk parity. Одним из первых основателей этого подхода был фонд BridgeWater. В 1996 году они запустили продукт под названием All weather, в котором сделали простую вещь: они захотели сделать устойчивым результат портфеля на длинном горизонте, чтобы он меньше зависел от рыночных факторов. Суть подхода заключается в том, чтобы достичь пропорции портфеля в зависимости от исторической волатильности, доходности и скореллированности активов. Они разделили рыночные ожидания на четыре категории: когда есть экономический рост, когда его нет, на инфляцию и ее отсутствие. В одном квадрате – те классы активов, которые себя хорошо ведут, когда идет экономический рост; во втором квадрате – те, которые себя хорошо чувствуют, когда экономического роста нет, но есть рецессия, как, например, сейчас; в третьем квадрате – те активы, которым хорошо при инфляции; в четвертом – те классы, которые себя хорошо ведут, когда инфляции нет. Разделив все активы на классы, они поняли, что корреляция между ними всеми разная, и составили портфель. Волатильность и риск стратегии значительно уменьшились, при этом доходность стала почти равна доходности акций.

  • Более половины фонда Йельского университета сконцентрировано в том классе активов, который недоступен простым людям – это хедж-фонды, прямые и венчурные инвестиции. Это основной вывод, который можно сделать, анализируя портфели миллионеров: помимо диверсификации, им доступны инструменты, которыми не может пользоваться большинство. Доходность эндаумент-фонда Йельского университета стала более устойчивой благодаря такому подходу. У этого фонда фантастическая доходность – примерно 15% годовых. Это означает, что за 10 лет ваши активы вырастают в 4 раза, за 15 лет – в 8 раз, за 20 лет – в 16 раз, за 35 лет, то есть за то время, что Дэвид Свенсон управляет им (если бы из него не не изымали деньги на нужды университета), – в 133 раза.

  • Мы постепенно идем к тому, что недоступные для большинства инвесторов продукты станут с развитием технологий более доступны широкому кругу лиц. Рынки увеличиваются, увеличиваются их возможности. Инвестируя в закрытые продукты, нужно смотреть не на потенциальную доходность, а на риск.

  • Чем дальше горизонт инвестирования, тем более рискованный и менее ликвидный продукт вы можете себе позволить. Таким образом, вы увеличиваете свою доходность. Подходя к составлению портфеля, нужно опираться на тот риск, который вами приемлем, и на тот горизонт, который вы для себя выбираете. Чем длиннее горизонт, тем более рискованный класс активов вы должны выбирать и более высокую долю доходности вы получите. Почему? На более длинном горизонте более рисковые активы ведут себя гораздо лучше.

  • Большинство новичков-инвесторов в момент, когда становится страшно, пытаются уйти в безопасность. В конечном счете, они приходят к одной и той же ошибке. У всех инвесторов – у частных и у институциональных – покупки идут, когда дорого, а продажи, когда дешево. А хочется обратного – купить дешево, продать дорого. Если вы придерживаетесь портфельного подхода, какой-то системы, не вносите в нее больших корректив, то в большинстве случаев она срабатывает так, как нужно: покупает тогда, когда нужно покупать дешевле, и продает тогда, когда нужно продавать дороже. Таким образом, она меняет эту долю, например, увеличивает долю акций во время просадки и снижает долю облигаций в этот момент времени, уменьшает долю акций в момент роста и увеличивает долю облигаций.

  • Самая большая ошибка инвестирования идет из фразы «не складывайте все яйца в одну корзину». Большинство людей думают, что портфель с 30 видами разных акций или с большим количеством разных облигаций диверсифицирован. Но это не так. Если рынок упал на 30%, то портфель, условно, из 30 разных акций упадет примерно на такую же величину. К нему нужно добавлять другие классы активов. Например, облигации, золото, сырье, или, если есть возможность, хедж-фонды или венчурные инвестиции.

  • Как поймать дно? Я не видел ни одной истории, когда люди уверенно бы ловили дно. Как правило, его получается поймать чуть-чуть раньше и проехаться вниз или поймать чуть позже, после того, как дно было пройдено, поймать нижнюю точку в большинстве случаев невозможно.

  • В современном мире самое главное то, что отличает людей, которые увеличивают свое благосостояние от тех, кто его не увеличивает, – это привычка инвестировать. В скором времени не останется другого способа накапливать капитал, кроме как инвестировать. Сейчас, например, храня деньги в долларах, вы теряете 2% в год. Это инфляция. Важно постоянно инвестировать, важно постоянно на что-то смотреть, куда-то вкладывать деньги.

  • Диверсификация – это залог устойчивого роста. Основная цель диверсификации – это получить устойчивый рост, чтобы он был как можно более устойчивым и как можно менее волатильным, чтобы любая просадка активов не была смертельной.

  • Основа портфеля – это тот риск инвестора, который он на себя принимает. Люди всегда думают, что они консервативны, при этом всегда выбирают ту инвестицию, у которой большая доходность. Лучше совершать инвестиции, отталкиваясь от своего риска, и постоянно задавать себе вопрос: «Сколько денег я готов потерять?»

  • Просадок и падений стоимости активов не избежать. Можно что-то прогнозировать и угадывать, но рано или поздно настанет момент, когда просадка рынка случится. Но ее можно существенно уменьшить правильной аллокацией активов.

  • 9 лучших активов, приносящих доход, для роста вашего богатства — долларов и данных

    Хотите разбогатеть?

    Тогда вам следует просто продолжать покупать разнообразные активы, приносящие доход.

    Хотя этот совет звучит достаточно просто, трудная часть возникает, когда нужно решить, какими вида приносящих доход активов владеть.

    Большинство инвесторов редко рискуют вложить средства в акции и облигации при создании инвестиционного портфеля. И я их не виню. Эти два класса активов довольно популярны и являются отличными кандидатами на повышение благосостояния.Однако акции и облигации — это лишь верхушка инвестиционного айсберга. Если вы действительно серьезно относитесь к увеличению своего богатства, вам следует рассмотреть все , которые может предложить мир инвестирования.

    С этой целью я составил список из 9 лучших активов, приносящих доход, которые вы можете использовать для увеличения своего богатства. Обратите внимание, что этот список не является рекомендацией, а является отправной точкой для дальнейшего исследования. Поскольку я не знаю ваших текущих обстоятельств, я не могу сказать, какие из следующих активов, если таковые имеются, вам подойдут.

    Лично мне принадлежат только 4 из 9 классов активов, перечисленных ниже, потому что некоторые из них не имеют для меня смысла (по крайней мере, на данный момент). Я советую вам полностью оценить каждый класс активов, прежде чем добавлять / удалять что-либо из своего портфеля.

    С учетом сказанного, давайте начнем с их всех дедушек …

    1. Акции / обыкновенные акции

    Если бы мне пришлось выбрать один класс активов, чтобы управлять ими всеми, то определенно были бы акции. Акции, которые представляют собой капитал (т.е. владение) в бизнесе, хороши, потому что они являются одним из самых надежных способов создать богатство в долгосрочной перспективе. Просто прочтите «Триумф оптимистов: 101 год глобальной отдачи от инвестиций» или «Акции на долгосрочную перспективу» или «Богатство, война и мудрость», и вы получите то же самое сообщение: акции — это невероятное вложение.

    И я имею в виду не только акции в США. Как я уже подчеркивал ранее, история показывает, что акции по всему миру смогли обеспечить стабильную долгосрочную доходность:

    Конечно, возможно ли, что ХХ век был счастливой случайностью и будущая доходность капитала обречена? Да, но я бы не стал на это ставить.

    Что еще более важно, акции — это отличное вложение, потому что они не требуют постоянного обслуживания с вашей стороны. Вы владеете бизнесом и получаете вознаграждение, в то время как кто-то другой (например, руководство) ведет бизнес за вас.

    Итак, как покупать акции? Что ж, вы можете покупать отдельные акции (что я обычно не рекомендую) или вы можете купить фонд, который обеспечит вам более широкую экспозицию акций. Например, индексный фонд S&P 500 обеспечит вам долю в акциях США, а фонд «Total World Stock Index Fund» — долю в мировых акциях.

    Конечно, мнения расходятся по поводу того, какими видами акций вам стоит владеть. Некоторые утверждают, что вам следует сосредоточиться на размере (то есть на более мелких акциях), некоторые утверждают, что вам следует сосредоточиться на оценке (т.е. на стоимости акций), а некоторые утверждают, что вам следует сосредоточиться на ценовых тенденциях (т.е. на импульсных акциях). Есть даже другие, которые предполагают, что владение акциями, которые часто приносят дивиденды, — верный путь к богатству. Напоминаем, что дивиденды — это просто прибыль от бизнеса, выплачиваемая его акционерам (т.е. ты). Таким образом, если вы владеете 5% компании, которая выплачивает в общей сложности 1 миллион долларов дивидендов, вы получите 50 000 долларов. Довольно мило, да?

    Независимо от того, какую биржевую стратегию вы выберете, наиболее важной частью является наличие некоторого воздействия на этот класс активов. Лично мне принадлежат акции США, акции развитых рынков и акции развивающихся рынков из трех разных фондовых биржевых фондов, а также несколько позиций, ориентированных на более мелкие и ценные бумаги. Это оптимальный способ инвестирования в акции? Возможно нет.Но это работает для меня и должно хорошо работать в долгосрочной перспективе.

    Однако, несмотря на всю хвалу, которую я только что дал акциям, они не для слабонервных. Как я однажды сказал:

    Для акций вы должны ожидать снижения цены на 50% более пары раз в столетие, снижения на 30% раз в 4-5 лет и снижения цены на 10% не реже одного раза в два года.

    Именно эта чрезвычайно волатильная природа акций затрудняет их удержание в неспокойные времена.Увидеть, что десятилетний рост исчезнет в считанные дни, может быть мучительно даже для самых опытных инвесторов. Но что делает это снижение особенно тревожным, так это то, что оно основано на смещении настроения на , а не на изменениях в основных фундаментальных показателях.

    Лучший способ бороться с такой эмоциональной неустойчивостью — сосредоточиться на долгосрочном. Хотя это не гарантирует доходность (например, в Японии), исторические свидетельства говорят о том, что время — друг, а не враг фондового инвестора.

    Акции / сводка по акциям
    • Средняя совокупная годовая доходность: 8% -10%
    • Плюсы: Высокая историческая доходность. Легко владеть и торговать. Низкие эксплуатационные расходы (то есть бизнесом занимается кто-то другой).
    • Минусы: Высокая волатильность. Оценки могут быстро меняться в зависимости от настроений, а не фундаментальных факторов.

    2. Облигации

    Теперь, когда мы обсудили быстро развивающийся мир акций, давайте обсудим гораздо более спокойный мир облигаций.

    Облигации — это просто ссуды, предоставленные инвестором заемщику и подлежащие выплате в течение определенного периода времени (т.е. срок / срок / срок погашения). Многие облигации требуют периодических выплат (т. Е. Купонов), выплачиваемых инвестору в течение срока ссуды, прежде чем в конце срока будет выплачена полная сумма основного долга.

    Заемщиком может быть физическое лицо, предприятие или государство. В большинстве случаев, когда инвесторы обсуждают облигации, они имеют в виду казначейские облигации США или облигации, в которых индекс U.Правительство С. является заемщиком. Облигации Казначейства США бывают разных сроков погашения и имеют разные названия в зависимости от продолжительности этих сроков:

    • Казначейские векселя со сроком погашения 1-12 месяцев
    • Казначейские облигации со сроком погашения 2-10 лет
    • Казначейские облигации со сроком погашения 10-30 лет

    Вы можете найти процентные ставки по облигациям Казначейства США по каждому из этих условий в Интернете здесь.

    Помимо казначейских облигаций США, вы также можете приобретать иностранные государственные облигации, корпоративные облигации (ссуды предприятиям) и муниципальные облигации (ссуды местным органам власти / правительствам штата).Хотя эти виды облигаций обычно приносят больше процентов, чем казначейские облигации США, они также имеют тенденцию быть более рискованными.

    Почему они более рискованные, чем казначейские облигации США? Потому что Казначейство США — самый кредитоспособный заемщик на планете. Поскольку правительство США может печатать любые доллары, которые они должны, по своему желанию, любой, кто дает им ссуду, практически гарантированно получит свои деньги обратно. Это не обязательно верно, когда речь идет об иностранных правительствах, местных органах власти или корпорациях.

    Вот почему я предпочитаю инвестировать только в U.S. Казначейские облигации. Если бы я хотел больше рисковать в своем портфеле, я бы не стал брать его на себя со своими облигациями. Я понимаю, что при такой низкой текущей доходности (т. Е. 10-летние казначейские облигации приносят ~ 0,7% годовых) есть основания для владения более высокодоходными облигациями, но я не думаю, что доходность — единственное, что имеет значение. .

    На самом деле, я рекомендую облигации как актив, приносящий доход, из-за других свойств, которые они демонстрируют. В частности, облигаций:

    1. Имеют тенденцию расти, когда акции (и другие рискованные активы) падают.

    2. Может предоставить «сухой порошок» при ребалансировке вашего портфеля.

    3. Иметь более стабильный поток доходов, чем другие активы.

    В отличие от акций и других рискованных активов, облигации имеют более низкую волатильность, что делает их более стабильными и надежными даже в самые тяжелые времена. Как я недавно проиллюстрировал, те портфели с большим количеством облигаций (то есть казначейских ценных бумаг) показали лучшие результаты во время краха коронавируса 2020 года:

    Что еще более важно, те, у кого были облигации и которые смогли перебалансировать во время краха, получили еще большую выгоду во время последующего восстановления.Благодаря моим казначейским облигациям мне посчастливилось перебалансироваться в день недавнего дна рынка. Да, в этот момент повезло, но владение облигациями — нет.

    Итак, как можно покупать облигации? Вы можете купить отдельные облигации напрямую, но я рекомендую покупать их через фонды облигаций, потому что это намного проще. Если вы думаете, что владение отдельными облигациями чем-то отличается от владения облигациями в фонде, прочтите, пожалуйста, это и это, чтобы убедиться в обратном.

    Независимо от того, какие облигации вы рассматриваете для покупки, они могут играть важную роль в вашем портфеле, помимо обеспечения роста. Как говорится в старой поговорке:

    Мы покупаем акции, чтобы хорошо поесть, но мы покупаем облигации, чтобы спать спокойно.

    Сводка по облигациям
    • Средняя совокупная годовая доходность: 2% -4% (вероятно, ниже в сегодняшних условиях низких ставок)
    • Плюсы: более низкая волатильность. Подходит для ребалансировки. Принципиальная безопасность.
    • Минусы: низкая доходность, особенно после инфляции. Не очень хорош для получения дохода в условиях низких ставок.

    3. Недвижимость для инвестиций / отдыха

    Помимо акций и облигаций, одним из следующих по популярности активов, приносящих доход, является недвижимость для инвестиций / отдыха.

    Владение инвестиционной недвижимостью может быть отличным решением, потому что это не только дает вам место для отдыха, но также может приносить дополнительный доход. Если вы правильно управляете имуществом, у вас будут другие люди (т.е. арендаторы), помогая вам выплатить ипотеку, в то время как вы наслаждаетесь долгосрочным повышением цены на недвижимость. Кроме того, если вы смогли занять деньги при приобретении недвижимости, ваша доходность будет немного выше из-за дополнительного кредитного плеча.

    Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это потому, что это так. Хотя у владения арендой на время есть много плюсов, для этого требуется гораздо больше работы, чем для многих других активов, которые вы можете «установить и забыть». Владение инвестиционной недвижимостью / недвижимостью для отдыха требует умения общаться с людьми (т.е. арендаторов), перечислить недвижимость, обеспечить текущее обслуживание и многое другое. Делая все это, вам также придется столкнуться с дополнительным стрессом, связанным с наличием другого обязательства на вашем балансе.

    Когда все пойдет правильно, владение инвестиционной собственностью может быть прекрасным, особенно если вы взяли взаймы большую часть денег для финансирования покупки. Однако, когда что-то пойдет не так, как это было в 2020 году, они могут пойти на самом деле неправильно. В этом году многие предприниматели AirBnb узнали, что аренда на время отпуска не всегда так проста.

    Хотя доходность инвестиционной собственности может быть намного выше, чем доходность акций / облигаций, эта доходность также требует гораздо больше усилий, чтобы заработать ее. Если вы тот, кто хочет иметь больший контроль над своими инвестициями и вам нравится осязаемость недвижимости, то вам следует рассматривать недвижимость для инвестиций / отдыха как часть своего портфеля.

    Обзор недвижимости для инвестиций / отдыха
    • Средняя совокупная годовая доходность: 12% -15% (может быть намного выше / ниже в зависимости от конкретных обстоятельств)
    • Плюсы: более высокая доходность, чем у других более традиционных классов активов, особенно при использовании кредитного плеча.
    • Минусы: Управление недвижимостью и арендаторами может быть головной болью. Менее разнообразный.

    4. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

    Если вам нравится идея владеть недвижимостью, но вам не нравится идея управлять ею самостоятельно, тогда вам может подойти инвестиционный фонд недвижимости (REIT). REIT — это бизнес, который владеет недвижимостью и управляет ею, а также выплачивает доход от этой собственности своим владельцам. Фактически, REIT по закону обязаны выплачивать минимум из 90% своего налогооблагаемого дохода в качестве дивидендов своим акционерам.Это требование делает REIT одним из самых надежных активов на рынке, приносящих доход.

    Однако не все REIT одинаковы. Существуют жилые REIT, которые могут владеть многоквартирными домами, студенческими домами, промышленными домами и домами на одну семью, а также коммерческие REIT, которые могут владеть офисными зданиями, складами, торговыми площадями и другой коммерческой недвижимостью. Кроме того, REIT могут предлагаться как публично торгуемые, частные или публично не торгуемые:

    • Публично торгуемые REIT: Торгуйте на фондовой бирже, как и любые другие публичные компании, и они доступны для всех инвесторов.
      • Любой, кто владеет фондом широких фондовых индексов, уже имеет некоторое влияние на публично торгуемые REIT, поэтому покупка дополнительных REIT необходима только в том случае, если вы хотите на увеличить на свои позиции в сфере недвижимости.
      • Вместо того, чтобы покупать множество отдельных публично торгуемых REIT, вместо этого вы можете покупать публично торгуемые индексные фонды REIT.
    • Частные REIT: Не торгуются на фондовой бирже и доступны только аккредитованным инвесторам (т. Е. Людям с чистым капиталом> 1 млн долларов США или годовым доходом> 200 000 долларов США за последние 3 года).
      • Требуется брокер, что может привести к высоким комиссиям.
      • Имеет меньший надзор со стороны регулирующих органов.
      • Меньше ликвидности из-за более длительного периода хранения.
      • Может приносить более высокую доходность, чем предложения на открытом рынке.
    • Публичные неторгуемые REIT : Не торгуются на фондовой бирже, но доступны всем публичным инвесторам.
      • Больше надзора со стороны регулирующих органов, чем у частных REIT.
      • Минимальные инвестиционные требования.
      • Меньше ликвидности из-за более длительного периода хранения.
      • Может приносить более высокую доходность, чем предложения на открытом рынке.

    Хотя я когда-либо инвестировал только в публичные индексные фонды REIT, краудсорсинговые фирмы в сфере недвижимости, такие как Fundrise, являются неторгуемой альтернативой, которая может предложить более высокую долгосрочную прибыль. Если вы хотите глубже изучить обсуждение публично торгуемых и неторгуемых REIT, я рекомендую прочитать эту статью из Fundrise, Investopedia и Millionacres, сервиса Motley Fool для получения дополнительной информации.

    Независимо от того, как вы решите инвестировать в REIT, они, как правило, имеют доходность, аналогичную биржевой (или лучше), с немного более низкой корреляцией (0,5-0,7) в хорошие времена. Как и большинство других рискованных активов, публичные REIT обычно распродаются во время обвалов фондового рынка. Поэтому не ожидайте, что владение ими принесет много преимуществ от диверсификации.

    Сводка по REIT
    • Средняя совокупная годовая доходность: 10% -12%
    • Плюсы: недвижимость, которой не нужно управлять.
    • Минусы: более высокая волатильность. Меньшая ликвидность для неторгуемых REIT. Сильно коррелирует с акциями и другими рисковыми активами во время обвалов фондового рынка.

    5. Приусадебный участок

    Помимо недвижимости, сельхозугодья — еще один важный актив, приносящий доход, который на протяжении всей истории был основным источником богатства. Сегодня одной из лучших причин инвестировать в сельскохозяйственные угодья является их низкая корреляция с акциями и облигациями, поскольку доход от фермерских хозяйств, как правило, не коррелирует с тем, что происходит на финансовых рынках.

    Кроме того, сельхозугодья имеют более низкую волатильность, чем запасы, а также обеспечивают защиту от инфляции. Из-за этого асимметричного профиля риска, сельхозугодия также вряд ли «дойдут до нуля», в отличие от отдельной акции / облигации. Конечно, последствия изменения климата могут изменить это в будущем.

    Какую отдачу можно ожидать от сельхозугодий? Согласно Джею Джиротто в подкасте Capital Allocators с Тедом Зайдесом, сельхозугодья моделируются таким образом, что доходность сельскохозяйственных угодий выражается «высокими однозначными числами», причем примерно половина прибыли поступает от урожайности фермерских хозяйств, а половина — от прироста стоимости земли.

    Как инвестировать в сельхозугодья? Несмотря на то, что покупка индивидуальных сельскохозяйственных угодий — это непростое дело, наиболее распространенный способ владения сельхозугодьями для инвесторов — это публичный REIT или краудсорсинговое решение, такое как FarmTogether или FarmFundr. Краудсорсинговое решение может быть приятным, потому что у вас больше контроля над , в которые вы вкладываете объектов сельхозугодий.

    Обратной стороной краудсорсинговых решений, таких как FarmTogether и FarmFundr, является то, что они доступны только аккредитованным инвесторам (т.е. люди с чистым капиталом> 1 млн долларов или годовым доходом> 200000 долларов за последние 3 года). Кроме того, сборы за эти краудсорсинговые платформы могут быть немного выше, чем за другие государственные инвестиции. Например, FarmTogether взимает комиссию в размере 1% со всех первоначальных инвестиций вместе с постоянной комиссией за управление в размере 1%, в то время как FarmFundr занимается либо владением 15% капитала, либо взиманием комиссии за управление в размере 0,75% -1% вместе со спонсором в размере 3%. платеж. Я не думаю, что эти сборы являются хищническими, учитывая объем работы, затрачиваемый на структурирование этих сделок, но если вам не нравится идея сборов, об этом следует помнить.

    Сводка сельскохозяйственных угодий
    • Средняя совокупная годовая доходность: 7% -9%
    • Плюсы: не так соотносится с акциями. Хорошая защита от инфляции. Более низкий потенциал снижения стоимости (вероятность «обнуления» земли меньше, чем у других активов)
    • Минусы: Меньшая ликвидность (сложнее купить / продать). Более высокие сборы. Для участия требуется статус «аккредитованный инвестор».

    6. Малый бизнес / Франчайзинг / Бизнес-ангелы

    Если сельхозугодья не для вас, возможно, вам стоит рассмотреть возможность владения малым бизнесом или частью — малым бизнесом.Именно здесь на помощь приходят ангельские инвестиции и инвестиции в малый бизнес. Однако, прежде чем отправиться в это путешествие, вы должны решить, будете ли вы управлять бизнесом или просто предоставите инвестиционный капитал и опыт.

    Владелец + Оператор

    Если вы хотите быть владельцем + оператором малого бизнеса / франшизы, просто помните, что столько работы, сколько вы думаете, это потребует, скорее всего, потребуется больше. Как однажды написал в Твиттере Брент Бешор, эксперт по инвестированию в малый бизнес:

    Вот что нужно для управления рестораном Subway.

    [ссылки на 800-страничное руководство оператора]

    А теперь представьте, что вы пытаетесь запустить производителя за 50 миллионов долларов.

    Я не упоминаю комментарии Брента, чтобы отговорить вас от открытия малого бизнеса, а только для того, чтобы дать реалистичное представление о том, сколько работы они потребуют. Владение и управление малым бизнесом может принести гораздо более высокую прибыль, чем многие другие приносящие доход активы в этом списке, но вы должны работать на них.

    Только владелец

    Предполагая, что вы не хотите идти по пути оператора, будучи бизнес-ангелом или пассивным владельцем малого бизнеса, вы можете получить очень большие доходы.Фактически, согласно многочисленным исследованиям (см. Здесь и здесь), внутренняя норма прибыли от ангельских инвестиций находится в диапазоне 20-25%.

    Однако в этих доходностях есть очень большой перекос. Исследование Angel Capital Association показало, что только 1 из 9 инвестиций ангелов (11%) принесли положительную прибыль. Это говорит о том, что, хотя некоторые малые предприятия могут стать следующей Apple, большинство из них никогда не дойдут до гаража. Как однажды написал Сэм Альтман, знаменитый инвестор и президент YCombinator:

    Обычно одна инвестиция в лучший бизнес-ангел приносит больше денег, чем все остальные вместе взятые.Следствием этого является то, что реальный риск заключается в упущении этих непогашенных инвестиций и невозможности вернуть свои деньги (или, как некоторые люди просят, гарантированно вдвое увеличить) для всех других ваших компаний.

    Вот почему инвестирование в малый бизнес может быть таким трудным, но в то же время таким полезным.

    Однако, прежде чем вы решите пойти ва-банк, вы должны знать, что инвестирование в малый бизнес может потребовать огромных временных затрат. Вот почему Такер Макс отказался от бизнес-ангелов и считает, что большинству людей не стоит даже начинать.Аргумент Макса совершенно ясен: если вы хотите получить доступ к лучшим инвестициям от ангелов (т. Е. К большим, негабаритным доходам), вы должны быть глубоко интегрированы в это сообщество. Следовательно, вы не можете делать инвестиции в бизнес-ангелы / малый бизнес как побочную вещь и ожидать больших результатов.

    Хотя такие фирмы, как Microventures, позволяют розничным инвесторам инвестировать в малый бизнес (с другими возможностями для аккредитованных инвесторов), маловероятно, что Microventures получит ранний доступ к следующему большому успеху. Я говорю это не для того, чтобы вас обескуражить, но хочу повторить, что наиболее успешные инвесторы в малый бизнес вкладывают в это дело не только капитал.

    Итак, если вы хотите быть инвестором малого бизнеса, имейте в виду, что для получения значительных результатов может потребоваться более серьезное изменение образа жизни.

    Сводка по малому бизнесу
    • Средняя совокупная годовая доходность: 20% -25%, но ожидайте много проигравших.
    • Плюсы: Может иметь очень большую прибыль. Чем больше вы вовлечены, тем больше возможностей вы увидите.
    • Минусы: Огромные затраты времени. Многие неудачи могут обескураживать.

    7. Одноранговое кредитование

    Как и облигации, одноранговое кредитование — это инвестиция с фиксированным доходом, когда вы ссужаете деньги физическим лицам, которые (надеюсь) окупят вас со временем. Учитывая, что частные лица, как правило, менее кредитоспособны, чем правительства или предприятия, процентные ставки, взимаемые по этим займам, обычно намного выше. Однако более высокие процентные ставки не обязательно означают более высокую прибыль. Как показано на графике LendingClub (онлайн-платформа для однорангового кредитования), процентная ставка, взимаемая по ссуде, не позволяет прогнозировать ее будущую доходность:

    Причина этого в том, что ссуды с более высокими ставками являются более рискованными и, следовательно, с большей вероятностью не будут иметь дефолта (т.е. не вернут), чем ссуды с более низкими ставками. Когда вы уравновешиваете эти более высокие процентные ставки с ожидаемым увеличением дефолтов со стороны заемщиков в долгосрочной перспективе, вы получаете доход, показанный в крайнем правом столбце. И обратите внимание, что эти доходы относятся ко всем ссудам для данной ссуды. Если вы одалживаете только нескольким людям, ваши результаты могут сильно отличаться. Вот почему такие платформы, как LendingClub, упрощают диверсификацию, предоставляя кредиты сотням людей одновременно.

    Самыми большими недостатками, которые я вижу для однорангового кредитования, являются более низкая доходность по сравнению с другими рисковыми активами и скрытые риски , которые могут существовать в этих активах.Я говорю о скрытых рисках только потому, что у нас не так много исторических данных по одноранговому кредитованию. Это означает, что в беспрецедентные времена эти ссуды могут работать не так, как предполагалось.

    Например, я просмотрел недавнее обновление LendingClub за август 2020 года, и если уровень убытков вырастет больше, чем ожидалось, доходность упадет значительно ниже исторического диапазона. Его коллега-финансовый блогер г-н Мани Усат испытал нечто подобное после того, как дефолты снизили его долгосрочную прибыль настолько, что заставили его вытащить свои деньги из платформы.Я не думаю, что это вина LendingClub, но это возможный риск, который следует учитывать перед инвестированием.

    Сводка по одноранговому кредитованию
    • Средняя совокупная годовая доходность: 4% -6% (по данным Lending Club)
    • Плюсы: Простота настройки. Легко разнообразить.
    • Минусы: более низкая доходность, чем у многих других рисковых активов. Меньше исторических данных для однорангового кредитования, поэтому возможны скрытые риски.

    8. Роялти

    Если вы не являетесь поклонником кредитования, возможно, вам нужно инвестировать во что-то более… культурное.Вот здесь-то и появляются лицензионные платежи. На таких сайтах, как RoyaltyExchange, вы можете покупать и продавать лицензионные платежи за музыку, фильмы и товарные знаки. Роялти могут быть хорошей инвестицией, потому что они приносят стабильный доход, не связанный с финансовыми рынками.

    Например, за последние 12 месяцев авторский гонорар Джей-Зи и Алисии Киз «Empire State of Mind» заработал 32 733 доллара. На RoyaltyExchange гонорары за эту песню за на следующие 10 лет недавно были проданы за 190 500 долларов. Следовательно, если мы предположим, что годовые роялти (32 733 доллара США) останутся неизменными в будущем, то владелец этих роялти получит 11.2% в год на их покупку на 190 500 долларов в течение следующего десятилетия.

    Конечно, никто не знает, увеличатся ли гонорары за эту песню, останутся прежними или уменьшатся в течение следующих 10 лет. Это вопрос музыкальных вкусов и их изменения. Это один из рисков (и преимуществ) вложения роялти. Культурные изменения и вещи, которые когда-то были в моде, могут выйти из моды и наоборот.

    Тем не менее, у RoyaltyExchange есть показатель, называемый «Возраст доллара», который они использовали, чтобы попытаться количественно определить, как долго что-то может оставаться «в моде».Например, если в прошлом году две разные песни принесли гонорары по 10 000 долларов, но одна из них была выпущена в 1950 году, а другая — в 2019, то песня, выпущенная в 1950 году, имеет более высокий (более старый) долларовый возраст и, вероятно, будет быть лучшим долгосрочным вложением. Почему? Песня 1950 года имеет 70 лет продемонстрированных доходов по сравнению с только 1 годом продемонстрированных доходов для песни из 2019 года. Хотя песня 2019 года может быть мимолетным увлечением, песня 1950 года является бесспорной классикой.

    Эта концепция, более формально известная как эффект Линди, гласит, что популярность чего-либо в будущем пропорциональна тому, как долго это было в прошлом. Эффект Линди объясняет, почему люди в 2220 году с большей вероятностью будут слушать Моцарта, чем Металлику. Хотя у Metallica сегодня больше слушателей по всему миру, чем у Моцарта, я не уверен, что это будет правдой через два столетия.

    Наконец, единственными другими недостатками инвестирования в роялти (по крайней мере, на RoyaltyExchange) являются высокие комиссии, взимаемые с продавцов.Хотя RoyaltyExchange взимает с покупателей фиксированную плату в размере 500 долларов США за каждый купленный роялти, продавцы должны заплатить 15% от окончательной цены продажи после закрытия аукциона. Итак, если вы не планируете покупать лицензионных отчислений (и делать это в больших масштабах) только , , то инвестирование роялти может не подойти вам.

    Если вас интересует информация о других роялти и ценах, по которым они продаются на Royalty Exchange, перейдите сюда.

    Сводка по роялти
    • Средняя совокупная годовая доходность: 5% -20% (по данным WSJ), 12% (по данным Royalty Exchange)
    • Плюсы: не связаны с традиционными финансовыми активами.В целом стабильный доход.
    • Минусы: высокие комиссии продавца. Вкусы могут неожиданно измениться и повлиять на доход.

    9. Ваш собственный продукт (-ы)

    И последнее, но не менее важное: один из лучших активов, приносящих доход, в который вы можете инвестировать, — это ваши собственные продукты. В отличие от всех других активов в этом списке, создание продуктов (цифровых или иных) обеспечивает гораздо больший контроль, чем большинство других классов активов. Поскольку вы являетесь стопроцентным владельцем своих продуктов, вы можете устанавливать цену и, таким образом, определять их доход (по крайней мере, теоретически).

    Продукты

    включают такие вещи, как книги / электронные книги, информационные руководства, онлайн-курсы и многое другое. Я знаю немало людей, которым удалось заработать от пяти до шестизначных цифр на продаже своих товаров в Интернете. Что еще более важно, если у вас уже есть аудитория через социальные сети, список адресов электронной почты или веб-сайт, продажа продуктов — один из способов монетизировать эту аудиторию. И даже если у вас нет одного из этих каналов распространения, никогда не было так просто продавать товары в Интернете благодаря таким платформам, как Shopify и Gumroad, а также системам онлайн-платежей.

    Самое сложное в продуктах как инвестициях в том, что они требуют большого количества предварительной работы без гарантии выплаты. Как я уже говорил ранее, до монетизации предстоит долгий путь с множеством побочных вещей, в том числе с продуктами. Однако, как только у вас появится один успешный продукт, будет намного проще расширить свой бренд и продавать другие вещи.

    Например, я видел, что мой доход от этого блога вырос за пределы небольших партнерских партнерств, и теперь он включает продажи рекламы, а также больше возможностей для фриланса.Потребовались годы ведения блога, прежде чем я даже начал зарабатывать реальные деньги, но теперь всегда появляются новые возможности. Если у вас есть еще вопросы по этому поводу, напишите мне в Твиттере.

    Обзор вашего собственного продукта
    • Средняя совокупная годовая доходность: сильно варьируется. Распределение идет по принципу «толстый хвост» (т.е. большинство продуктов мало приносят прибыль, но некоторые становятся большими).
    • Плюсы: Полное владение. Личное удовлетворение. Может создать ценный бренд.
    • Минусы: Очень трудоемко.Нет гарантии выплаты.

    Как насчет золота / криптовалюты / товаров / искусства / вина / компакт-дисков?

    Некоторые классы активов не попали в приведенный выше список по той простой причине, что они не приносят дохода. Например, золото, криптовалюта, товары, искусство и вино не имеют надежного источника дохода, связанного с их владением, поэтому они не могут быть включены выше. Конечно, это не означает, что вы не можете зарабатывать на них деньги или что они не должны быть в вашем портфеле, только то, что они не приносят дохода.

    Наконец, я исключил компакт-диски (депозитные сертификаты) и фонды денежного рынка из этого обсуждения, потому что при такой низкой текущей доходности, для всех намерений и целей, эти инвестиционные инструменты не приносят дохода. Если я собираюсь предоставить список лучших классов активов для приумножения вашего богатства, компакт-диски и фонды денежного рынка, пока что не делайте сокращения.

    Заключительное заключение

    Учитывая всю информацию, представленную выше, я подумал, что было бы полезно создать сводную таблицу для лучшего сравнения:

    Итог

    Независимо от того, какой набор приносящих доход активов вы в конечном итоге выберете, помните, что есть много способов выиграть, когда дело доходит до инвестирования.В этой игре речь идет не о выборе «оптимальных» активов, а о тех, которые лучше всего подходят вам и вашей ситуации.

    Если я чему-то научился с тех пор, как начал вести блог несколько лет назад, так это тому, что у двух разумных людей могут быть очень разные инвестиционные стратегии, и, тем не менее, оба они могут быть правы. С учетом сказанного, я желаю вам удачи в вашем инвестиционном путешествии и благодарю вас за чтение!

    Если вам понравился этот пост, подумайте о подписке на мой информационный бюллетень.

    [Полное раскрытие информации: Of Dollars And Data не имеет постоянных отношений с какой-либо из компаний, упомянутых в этой статье, и никакой компенсации за их упоминание не производилось.]

    Это сообщение 204. Любой код, связанный с этим сообщением, можно найти здесь с той же нумерацией: https://github.com/nmaggiulli/of-dollars-and-data


    Куда вложить 10000 долларов прямо сейчас

    Инвесторы сталкиваются с дилеммой. Глобальная пандемия полностью разрушила рынки.и найти многообещающие инвестиции труднее, чем когда-либо. Bloomberg спросил экспертов, куда бы они вложили деньги прямо сейчас, и они в подавляющем большинстве порекомендовали альтернативы, такие как искусство.

    В конце концов, сверхбогатые люди веками делали ставки на искусство. От Рокфеллеров до Безоса и Гейтса — все активно собирают искусство.

    Есть несколько основных причин, почему: 1.) Цены на современное искусство росли в среднем на 14% в год (1995-2020 гг.) 2.) Общее состояние искусства, по прогнозам, вырастет еще на 51% к 2026 г. 3.По данным Citi, у него самая низкая корреляция с публичными акциями среди всех основных классов активов.

    Благодаря Masterworks вы можете инвестировать в искусство (Бэнкси, Моне, Баския), не тратя миллионы. Я лично вложил средства в пять разных работ на Masterworks и планирую выделить больше. Of Dollars и Data Readers пропускают список ожидания, поэтому вы можете начать инвестировать в искусство уже сегодня *.
    * См. Отказ от ответственности


    (Включение такой рекламы не означает и не подразумевает ее одобрения, спонсорства или рекомендации, либо какой-либо аффилированности с ней со стороны Создателя контента, Ritholtz Wealth Management или любого из ее сотрудников.Для получения дополнительных заявлений об отказе от ответственности нажмите здесь.)

    В какой тип актива инвестировать?

    В этом разделе рассматриваются различные виды активов — наличные, заемные средства, акции, имущество, товары, хедж-фонды и альтернативные инвестиции — которые доступны вам. Каждый из них имеет разные характеристики риска и вознаграждения. Для многих из вас многое из этого может быть самоочевидным; пожалуйста, простите нас, если мы немного упростили. Эта заметка охватывает только основы и может вызвать у вас больше вопросов.В случае сомнений проконсультируйтесь с финансовым консультантом.

    наличные деньги

    Самый простой вид актива — наличные. Денежные средства обычно не повышаются в цене, за исключением денежных средств, выпущенных другими странами (колебания обменного курса).

    Одна из самых важных вещей, которые следует помнить при инвестировании в наличные, — это то, что могут быть длительные периоды, когда доход, который вы зарабатываете (проценты), меньше уровня инфляции. Инфляция со временем снижает реальную стоимость любых инвестиций .

    Когда вы кладете деньги на депозит в банке или строительном кооперативе, это почти то же самое, что вы ссужаете деньги в банке (поэтому мы начинаем пересекать черту между наличными и долгом).

    В этом случае ваш риск состоит в том, что банк / строительное общество не сможет вернуть вам ваши деньги. Слава богу, это относительно редкий случай, и, по крайней мере, в Великобритании правительство вернет вам до 85000 фунтов стерлингов. Однако, если у вас есть наличные на сумму более 85000 фунтов стерлингов, вы можете подумать о том, чтобы вложить деньги в более чем один банк / строительное общество.

    Как правило, чем дольше вы блокируете свои наличные деньги, тем выше процентная ставка, которую вы получаете (и эта модель характерна для других инвестиций).

    В последнее время привлекает внимание одноранговое кредитование. Как следует из названия, это скорее относится к долгу, чем к наличным деньгам. Здесь вместо того, чтобы ссужать банковские деньги, вы ссужаете их другому человеку или компании. Конечно, это именно то, что банк в любом случае будет делать с вашими деньгами, поэтому, с одной стороны, все, что вы делаете, — это вырезаете посредников.Однако банк ссужает крошечные части ваших денег очень многим заемщикам ( диверсификация ) и, по крайней мере теоретически, очень осторожно относится к тому, кому он их ссужает. Одноранговое кредитование, как правило, не так разнообразно, и в целом риск того, что вы не получите возврат, намного выше. Как правило, более высокие процентные ставки можно заработать, инвестируя таким образом, потому что кредитор (вы) хотите, чтобы ему заплатили за дополнительный риск, который вы принимаете.

    Долг

    Долговые инвестиции принимают разные формы.Такие активы, как правило, используются больше для получения дохода, чем для получения прироста капитала. Они, как правило, классифицируются в зависимости от того, кто является заемщиком, насколько рискованным является долг (вероятность его погашения), как долго до того, как долг должен быть погашен, какая гарантия есть у кредитора (например, получает ли кредитор арестовать имущество заемщика, если долг не погашен вовремя), можно ли обменять долг на другой актив (например, долги некоторых компаний могут быть конвертированы в акции этой компании) и какая процентная ставка взимается по долгу.

    Разделив проценты к получению на стоимость долга, мы получим доходности .

    Норма дохода, полученного от долговых вложений, напрямую связана с тем, насколько они воспринимаются рискованными, поэтому, как правило, чем выше доход, тем выше риск, поскольку повышенный процент компенсирует вам шанс потерять деньги, если заемщик по умолчанию (невозможно выплатить полную стоимость ссуды или процентов).

    Государственный долг имеет разные названия в разных странах — Gilts в Великобритании, Treasuries в США, JGB в Японии, Bunds в Германии, OAT во Франции.Как правило, но не всегда (вспомните Аргентину или Грецию), ссуды правительствам сопряжены с меньшим риском, чем ссуды компаниям, базирующимся в той же стране. Поэтому более низкий риск обычно означает более низкую доходность, а процентные ставки по государственным облигациям, как правило, ниже, чем по долговым обязательствам, выпущенным компаниями.

    Тем не менее, в последние годы многие ранее очень безопасные страны, такие как Великобритания, США, Япония и многие страны-члены евро, занимали огромные суммы и манипулировали своими процентными ставками в сторону понижения.Некоторые инвесторы считают такую ​​ситуацию неустойчивой. Подумайте об определении доходности выше: если доходность изменится с 2% до 4%, стоимость долга уменьшится вдвое.

    Вы можете инвестировать в долговые обязательства компаний несколькими способами. Долги, торгуемые на фондовой бирже, часто называют корпоративными облигациями, но финансовые компании, такие как банки, выпускают всевозможные другие торгуемые долговые инструменты.

    Акции (обыкновенные акции)

    Акции выпущены компаниями. Если вы владеете всеми акциями компании, вы владеете ею.

    Акции большинства компаний не торгуются на бирже — это частные компании. Когда учреждения инвестируют в них, это называется частным капиталом.

    Инвестиции в частную / некотируемую компанию могут быть полезными, но гораздо сложнее превратить ваши инвестиции в наличные, чем инвестиции в публичную / котируемую компанию, и поэтому вам следует требовать более высокой доходности для этого типа инвестиций.

    Чтобы их акции торговались, публичные / котируемые компании должны соблюдать ряд правил, информировать своих инвесторов и проводить аудит своих счетов.Частные компании, особенно небольшие, не подчиняются такому количеству правил.

    Как акционер котируемой компании вы получаете вознаграждение двумя способами: вы получаете дивиденды — долю прибыли, которую получает компания, — и прирост капитала при повышении цены акций.

    Цены на акции определяются спросом и предложением — больше покупателей, чем продавцов, тогда цены растут, и наоборот. Люди покупают акции, когда они взволнованы перспективами компании. Это волнение может быть вызвано измеримыми вещами, такими как историческая прибыль и продажи, но также вызвано менее определенными вещами, такими как прогнозы роста продаж.Цены на акции могут быть нестабильными и могут реагировать на вещи, не зависящие от компании.

    Не забывайте, что многие компании занимают деньги, и это может сделать их более рискованными.

    Объект

    Если у вас есть дом, у вас уже есть большая доля собственности. Примите это во внимание, прежде чем рассматривать вопрос об инвестициях в эту область. Однако дома (жилая недвижимость) могут работать совершенно иначе, чем офисы, розничная торговля (магазины), промышленные объекты и логистика (склады).

    Имущество имеет некоторые из тех же атрибутов, что и акции, в том смысле, что оно обычно приводит к получению дохода и есть вероятность прироста капитала по мере роста арендной платы или за счет строительства новой собственности, расширения или ремонта существующей собственности.

    Вам понадобится довольно много денег, чтобы рассмотреть возможность инвестирования в недвижимость напрямую, особенно если вы разумны и уверены, что диверсифицируете свои вложения. Может быть проще сделать небольшие инвестиции в фонд или REIT (инвестиционный фонд недвижимости).

    Помните, однако, что многие компании и фонды, занимающиеся недвижимостью, занимают деньги для увеличения прибыли, и это опять же может сделать их более рискованными.

    Товары

    Некоторые люди вкладывают деньги в такие товары, как золото, серебро, железо, пшеница, нефть и лес.Товары не приносят вам дохода, на самом деле хранение некоторых из них стоит денег, поэтому люди инвестируют в них в надежде получить прирост капитала. Цены на физические товары могут быть довольно нестабильными и непредсказуемыми, поэтому это обычно рассматривается как вложение с высоким риском.

    Хедж-фонды

    Хедж-фонды могут инвестировать в любой из этих активов, но они также, как правило, инвестируют в деривативов — финансовые контракты, которые могут принимать различные формы, но чаще всего дают вам право купить или продать актив по фиксированной цене в будущем. .Производные финансовые инструменты могут быть разработаны с целью снижения риска, но также могут использоваться для повышения доходности без заемных средств.

    Минимальный размер инвестиций в хедж-фонд может быть довольно большим (250 000 долларов — не редкость), поэтому включение их в диверсифицированный портфель (совокупность инвестиций) может быть непрактичным. Существуют средства, которые инвестируют в эту область и позволяют инвестировать гораздо меньшие объемы.

    Альтернативы

    И еще есть ряд активов, которые не попадают точно ни в одну из других категорий.Были созданы фонды для инвестирования в такие разные вещи, как самолеты, контракты перестрахования, полисы страхования жизни, солнечная и ветровая энергия и инфраструктура. Риски и выгоды, предлагаемые ими, довольно сильно различаются. Как правило, и это должно применяться ко всему, во что вы инвестируете, , если вы не уверены, что понимаете, в чем заключаются инвестиции, лучше избегать этого — выберите что-нибудь попроще.

    Вы можете получить доступ к PDF-версии этой страницы Helpful Stuff из QUOTEDDATA — Какой тип актива

    Еще из этой серии: несколько советов перед началом работы; В какую часть мира вы хотите инвестировать ?; Немного о фантиках

    Что такое реальные активы? | Доходное инвестирование

    В последние годы мы наблюдаем резкий рост спроса на реальные активы, и мы ожидаем, что он будет расти и дальше, поскольку инвесторы лучше понимают положительные свойства данного класса активов.Реальные активы предлагают возможность диверсификации, хеджирования инфляции и конкурентоспособного потенциала общей прибыли. Реальные активы также могут служить нетрадиционным источником дохода, что часто упускается из виду инвесторами.

    Что такое реальные активы?

    В целом, реальные активы обеспечивают основу и ресурсы для облегчения повседневной деятельности в мировой экономике. Хотя реальными активами могут считаться многочисленные типы инвестиций, наше определение включает:

    • Недвижимость, включая инвестиционные фонды недвижимости (REIT).Земельные участки и коммерческая недвижимость, включая квартиры, офисы, склады, торговые центры и т. Д.
    • Инфраструктура. Активы и сети, используемые для транспортировки, хранения и распределения товаров, энергии, людей и информации, такие как платные дороги, трубопроводы, аэропорты и вышки сотовой связи.
    • Товары. Основные товары, такие как нефть, природный газ, драгоценные металлы, золото, кукуруза и соя.

    В отличие от обычных акций и облигаций, стоимость перечисленных на бирже инвестиций в реальные активы зависит от физической природы их базовых активов.Эта прямая связь с материальными активами означает, что реальные активы часто сохраняют долгосрочную ценность лучше, чем более традиционные инвестиции. Их внутренняя стоимость также может увеличиваться из-за более широкого использования, увеличения спроса или дефицита предложения.

    Характеристики, присущие каждому реальному активу, могут различаться, но у них есть несколько общих черт.

    Преимущества диверсификации

    Реальные активы исторически демонстрировали более низкую корреляцию с широким спектром инвестиционных альтернатив, а также с другими реальными активами.Факторы, определяющие эффективность реальных активов, фундаментально отличаются от других типов ценных бумаг. Расширяясь на классы активов с более низкой корреляцией, инвесторы потенциально могут получить выгоду от большей диверсификации.

    Возможность хеджирования инфляции

    Реальные активы исторически демонстрировали большую способность хеджировать инфляцию, чем более широкие рынки акций и фиксированного дохода. Реальные активы обычно приносят более высокую доходность в периоды роста инфляции.

    В целом инфляция увеличивается по мере ускорения экономической активности.В таких условиях цены на сырьевые товары, как правило, растут вместе с инфляцией, поскольку спрос на товары увеличивается с ростом потребления и строительной активности. Инфраструктура и недвижимость также имеют тенденцию иметь положительную корреляцию с инфляцией. Когда цены на товары и затраты на рабочую силу увеличиваются, стоимость замещения этих видов активов также увеличивается. Кроме того, многие объекты инфраструктуры напрямую связаны с такими показателями инфляции, как индекс потребительских цен (ИПЦ) в своих контрактах или концессиях.

    Компании, занимающиеся недвижимостью, часто структурируют договоры аренды с помощью эскалаторов, которые увеличивают арендную плату в течение срока действия договора аренды. В обоих случаях эти структуры используются для увеличения денежных потоков в попытке учесть потенциальные эффекты инфляции.

    Конкурентоспособная общая потенциальная доходность

    С 2002 года глобальные инвестиции в недвижимость и инфраструктуру опередили большинство других групп акций, включая акции США и других стран.

    Кроме того, инфраструктура также предлагает более высокую доходность при аналогичном или меньшем риске.И хотя мировая недвижимость продемонстрировала больший риск, чем более широкие акции за пределами США, она принесла более высокую доходность на единицу риска, чем более широкий набор.

    В целом, акции инфраструктуры и мировой недвижимости обеспечили конкурентоспособную доходность с поправкой на риск по сравнению с акциями США и более высокую доходность с поправкой на риск по сравнению с акциями неамериканских компаний.

    Товарная доходность с 2002 года низкая, поскольку данный класс активов находится на медвежьем рынке, который сохраняется после финансового кризиса, отчасти из-за дисбаланса спроса и предложения.

    Нетрадиционный источник дохода

    Мы считаем особенно привлекательными инвестиции в реальные активы со стабильной доходностью, поддерживаемой договорными денежными потоками. Эти инвестиции имеют активы, которые, как правило, являются монополистическими, обеспечивая стабильный и стабильный поток доходов, обычно получаемый за счет платы за использование.

    Инфраструктура и недвижимость служат примером этих типов приносящих доход реальных активов. Эти компании обычно владеют или управляют физическими активами, привязанными к конкретному местоположению, которые получают плату за использование в рамках долгосрочных контрактов, концессий или аренды.Сырьевые товары полагаются исключительно на прирост капитала и не предлагают компонент дохода. Инфраструктура и недвижимость могут принести привлекательную доходность по сравнению с другими общедоступными инвестициями.

    Эти альтернативные источники дохода также могут оказаться особенно выгодными для инвесторов в условиях низких процентных ставок, где более традиционные варианты доходности основаны на более низких ставках, как это было во всем мире в последние несколько лет.

    Более того, эти стабильные потоки доходов могут помочь смягчить общую прибыль в периоды нестабильности, потенциально обеспечивая дополнительное управление рисками снижения стоимости.

    Акцент на наиболее зрелых компаниях в сфере инфраструктуры и недвижимости с меньшими ожиданиями роста обеспечивает стабильный денежный поток и может привести к менее волатильному потоку прибыли.

    Рассмотреть доход, приносящий реальные активы

    Исторически сложилось так, что приносящие доход реальные активы, такие как инфраструктура и недвижимость, обеспечивали конкурентоспособный общий доход и положительный эффект хеджирования инфляции с более низкой корреляцией с более традиционными акциями и облигациями.Эти классы активов также обеспечили убедительную доходность, помогая инвесторам диверсифицировать свои источники дохода. Дополнительные преимущества для инвесторов включают повышенную общую доходность и более низкую производительность в периоды нестабильности. По этим причинам мы считаем, что приносящие доход активы должны быть важной частью сбалансированного портфеля.

    Примечания

    Выраженные взгляды и мнения предназначены только для информационных и образовательных целей на дату производства / написания и могут быть изменены без предварительного уведомления в любое время в зависимости от множества факторов, таких как рыночные или другие условия, правовые и нормативные изменения, дополнительные риски и неопределенности. и может не произойти.Этот материал может содержать «прогнозную» информацию, которая не носит чисто исторического характера. Такая информация может включать, среди прочего, прогнозы, прогнозы, оценки рыночной доходности и предлагаемый или ожидаемый состав портфеля. Любые изменения в предположениях, которые могли быть сделаны при подготовке этого материала, могут существенно повлиять на информацию, представленную здесь в качестве примера. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Инвестирование связано с риском; возможен основной убыток.

    Вся информация была получена из источников, которые считаются надежными, но ее точность не гарантируется. Нет никаких заявлений или гарантий относительно текущей точности, надежности или полноты, а также ответственности за решения, основанные на такой информации, и на нее нельзя полагаться как таковую. Определения терминов и описания указателей можно найти в глоссарии на сайте nuveen.com. Обратите внимание, что нельзя напрямую инвестировать в индекс.

    Слово о риске
    Все инвестиции несут определенную степень риска, включая возможный основной убыток, и нет никакой гарантии, что вложение обеспечит положительную доходность в течение какого-либо периода времени.Перед выбором инвестиционного стиля или управляющего важно проанализировать свои инвестиционные цели, устойчивость к риску и потребности в ликвидности. Концентрация в ценных бумагах, связанных с инфраструктурой, связана с отраслевым риском и риском концентрации, особенно с большей подверженностью неблагоприятным экономическим, нормативным, политическим, юридическим, ликвидным и налоговым рискам, связанным с MLP и REITS. Иностранные инвестиции сопряжены с дополнительными рисками, включая колебания валютных курсов и экономическую и политическую нестабильность. Эти риски усиливаются на развивающихся рынках.Обыкновенные акции подвержены рыночному риску или риску снижения. Акции с малой и средней капитализацией подвержены большей волатильности цен. Использование производных финансовых инструментов сопряжено со значительными финансовыми рисками и транзакционными издержками. Потенциальные инвестиции в другие инвестиционные компании означают, что акционеры несут свою пропорциональную долю расходов и косвенно — расходы других инвестиционных компаний. Кроме того, организации, связанные с инфраструктурой, могут регулироваться различными государственными органами, а также могут быть затронуты государственным регулированием тарифов, взимаемых с клиентов, прерыванием обслуживания и / или юридическими проблемами из-за экологических, эксплуатационных или других неполадок и введения специальных тарифов. и изменения в налоговом законодательстве, регуляторной политике и стандартах бухгалтерского учета.

    Nuveen предоставляет инвестиционные консультационные решения через своих специалистов по инвестициям.

    Класс активов — Обзор и различные типы классов активов

    Что такое класс активов?

    Класс активов — это группа схожих инвестиционных инструментов. Различные классы или типы инвестиционных активов — например, инвестиции с фиксированным доходом. Условия облигаций с фиксированным доходом. Определения наиболее распространенных условий облигаций и фиксированных доходов. Аннуитет, бессрочный доход, купонная ставка, ковариация, текущая доходность, номинальная стоимость, доходность к погашению.и т. д. — сгруппированы по схожей финансовой структуре. Как правило, они торгуются на одних и тех же финансовых рынках и регулируются одними и теми же правилами и положениями.

    Понимание различных классов активов

    Есть некоторые аргументы относительно того, сколько именно существует различных классов активов. Однако многие рыночные аналитики и финансовые консультанты делят активы на следующие пять категорий:

    • Акции или обыкновенные акции — Акции — это акции, выпущенные публично торгуемыми компаниями.Они торгуются на фондовых биржах, таких как NYSE или NASDAQ. Вы можете получить прибыль от акций либо за счет роста цены акций, либо за счет получения дивидендов. Класс активов акций часто подразделяется по рыночной капитализации. Рыночная капитализация. Рыночная капитализация (рыночная капитализация) — это самая последняя рыночная стоимость выпущенных акций компании. Рыночная капитализация равна текущей цене акции, умноженной на количество акций в обращении. Сообщество инвесторов часто использует значение рыночной капитализации для ранжирования компаний по акциям с малой, средней и большой капитализацией.
    • Облигации или другие инвестиции с фиксированным доходом — Инвестиции с фиксированным доходом — это инвестиции в долговые ценные бумаги, по которым выплачивается ставка дохода в виде процентов. Такие вложения обычно считаются менее рискованными, чем вложения в акции или другие классы активов.
    • Денежные средства или их эквиваленты, такие как фонды денежного рынка — Основным преимуществом инвестиций в денежные средства или их эквиваленты является их ликвидность. Деньги, хранящиеся в форме денежных средств или их эквивалентов, могут быть легко доступны в любое время.
    • Недвижимость или другие материальные активы — Недвижимость и другие физические активы считаются классом активов, обеспечивающим защиту от инфляции. Материальный характер таких активов также приводит к тому, что они рассматриваются в большей степени как «реальные» активы. В этом отношении они отличаются от активов, которые существуют только в форме финансовых инструментов, таких как производные инструменты.
    • Форекс, фьючерсы и другие производные инструменты — Эта категория включает фьючерсные контракты, спот и форвардную валюту, опционы и расширяющийся набор производных финансовых инструментов.Производные инструменты — это финансовые инструменты, основанные на базовом активе или производные от него. Например, опционы на акции являются производными от акций.

    Дополнительные факторы при классификации активов

    Некоторые активы сложно классифицировать. Например, предположим, что вы инвестируете во фьючерсы на фондовом рынке. Следует ли их относить к акциям, поскольку по сути это инвестиции в фондовый рынок? Или их следует отнести к фьючерсам, поскольку они являются фьючерсами? Золото и серебро являются материальными активами, но часто торгуются в форме фьючерсов или опционов, которые являются производными финансовыми инструментами.Если вы инвестируете в инвестиционный фонд недвижимости (REIT) Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) — это инвестиционный фонд или ценная бумага, которая инвестирует в доходоприносящую недвижимость. Фонд управляется и принадлежит компании акционеров, которые вносят деньги для инвестирования в коммерческую недвижимость, такую ​​как офисные и многоквартирные дома, склады, больницы, торговые центры, студенческие общежития, отели, если это считается инвестициями в материальные активы, или как вложение в акционерный капитал, поскольку REIT являются биржевыми ценными бумагами?

    Разнообразие доступных инвестиций также создает сложности.Биржевые фонды (ETF), например, торгуют на биржах, как акции. Однако ETF могут состоять из инвестиций одного или нескольких из пяти основных классов активов. ETF, предлагающий доступ к рынку энергии, может состоять из инвестиций в нефтяные фьючерсы и в акции нефтяных компаний.

    Активы также можно классифицировать по местонахождению. Аналитики рынка часто рассматривают вложения в внутренние ценные бумаги, иностранные инвестиции и инвестиции в развивающиеся рынки как разные категории активов.

    К другим классам активов относятся предметы коллекционирования, хедж-фонды или частные инвестиции, а также криптовалюты, такие как биткойны. Эти классы активов находятся немного в стороне от проторенных дорог. По этой причине их иногда объединяют под заголовком «альтернативные инвестиции». Вообще говоря, чем более «альтернативным» является вложение, тем более неликвидным и более рискованным оно может быть.

    Классы активов и диверсификация

    Хорошие новости! — Вам действительно не нужно знать наверняка, к какому классу активов относится конкретная инвестиция.Вам просто нужно понять основную концепцию, согласно которой существуют широкие, общие категории инвестиций. Этот факт важен из-за концепции диверсификации. Диверсификация — это практика снижения вашего общего риска за счет распределения ваших инвестиций по разным классам активов.

    Обычно существует небольшая корреляция или обратная или отрицательная корреляция Отрицательная корреляция Отрицательная корреляция — это связь между двумя переменными, которые движутся в противоположных направлениях. Другими словами, когда переменная A увеличивается, переменная B уменьшается.Отрицательная корреляция также известна как обратная корреляция. См. Примеры, диаграммы и, между различными классами активов. В периоды времени, когда акции работают хорошо, облигации, недвижимость и сырьевые товары могут не работать хорошо. Однако во время медвежьего рынка акций другие активы, такие как недвижимость или облигации, могут показывать инвесторам доходность выше среднего.

    Вы можете хеджировать свои инвестиции в один класс активов, уменьшая вашу подверженность риску, одновременно удерживая инвестиции в других классах активов.Практика снижения риска инвестиционного портфеля за счет диверсификации ваших инвестиций по разным классам активов называется распределением активов.

    Распределение активов и толерантность к риску

    Другая причина иметь базовое понимание классов активов — это просто помочь вам распознать природу различных инвестиций, которыми вы можете торговать. Например, вы можете направить весь или почти весь свой инвестиционный капитал на торговлю фьючерсами или другими производными финансовыми инструментами, такими как обмен иностранной валюты.Но если вы это сделаете, вы должны хотя бы знать, что выбрали для торговли класс активов, которые обычно считаются несущими значительно больший риск, чем облигации или акции.

    Степень, в которой вы решите использовать распределение активов в качестве средства диверсификации, будет индивидуальным решением, которое будет определяться вашими личными инвестиционными целями и вашей терпимостью к риску. Если вы очень не склонны к риску, возможно, вы захотите инвестировать только в относительно безопасные классы активов. Вы можете стремиться к диверсификации в рамках класса активов.Инвесторы в акции обычно диверсифицируют, держа в руках акции с большой, средней и малой капитализацией. С другой стороны, они могут стремиться к диверсификации путем инвестирования в несвязанные секторы рынка.

    С другой стороны, если вам повезло с высокой толерантностью к риску и / или у вас есть деньги, которые нужно сжигать, вы можете очень мало заботиться о диверсификации и просто сосредоточитесь на попытке определить класс активов, который в настоящее время предлагает самые высокие потенциальная прибыль.

    Комплексная электронная книга по торговле и инвестированию

    115-страничная электронная книга CFI «Торговля и инвестирование», от рынков капитала до стратегий торговли и технического анализа, охватывает все основные темы, которые необходимо знать аналитикам мирового уровня!

    Прочие связанные термины

    Спасибо за то, что прочитали объяснение CFI по классам активов.Просмотрите все термины и определения в нашем финансовом словареСловарь Бизнес-словарь — просмотрите обширный словарь CFI по важным темам корпоративных финансов: финансовое моделирование, оценка, финансовый анализ, шаблоны, транзакции, бухгалтерский учет, экономика, бизнес-стратегия, карьера, работа, компенсация, резюме, термины , ключевые слова, определения, примеры, диаграммы, инфографику или прочтите эти соответствующие статьи ниже:

    • Цены на облигации Стоимость облигаций Ценообразование на облигации — это наука о расчете цены выпуска облигации на основе купона, номинальной стоимости, доходности и срока до погашения.Стоимость облигаций позволяет инвесторам
    • Нематериальные активы Нематериальные активы Согласно МСФО нематериальные активы представляют собой идентифицируемые немонетарные активы без физического содержания. Как и все активы, нематериальные активы
    • Казначейские акции Казначейские акции Казначейские акции или повторно приобретенные акции представляют собой часть ранее выпущенных находящихся в обращении акций, которые компания выкупила у акционеров.
    • Руководство по инвестициям для начинающихИнвестирование: руководство для начинающих Руководство CFI по инвестициям для начинающих научит вас основам инвестирования и научит их начинать.Узнайте о различных стратегиях и методах торговли.

    Лучшие активы, приносящие доход для вашего портфеля

    Основные выводы


    Многие успешные предприниматели используют активов, приносящих доход , чтобы обеспечить множественные стабильные потоки доходов. Поддерживая разнообразный портфель активов, приносящих доход, инвесторы могут гарантировать, что они будут стабильно генерировать деньги с течением времени.

    Самое лучшее в активах, приносящих доход, — это то, что они предназначены не только для опытных инвесторов.При правильном исследовании и планировании любой может начать инвестировать сегодня. Независимо от того, только что закончили колледж или собираетесь выйти на пенсию, у вас есть возможности разбогатеть с помощью активов, приносящих доход, и достичь финансовой свободы. Продолжайте читать наш список активов, которые приносят доход, и узнайте, как начать работу сегодня.

    Что такое активы, приносящие доход?

    Инвестирование в актив, приносящий доход, предполагает выплату денег сейчас, чтобы приобрести актив или счет с целью получения большего дохода в будущем.Эти активы привлекательны своей способностью приносить стабильный стабильный доход с течением времени. Хотя редко можно найти полностью пассивные инвестиции, приносящие доход активы часто требуют среднего или низкого уровня участия. В результате сроки и потенциальная доходность будут варьироваться в зависимости от выбранного типа инвестиций.

    Натан, директор по маркетингу DiggityMarketing, признает, что активы, приносящие доход, могут принимать разные формы. «Паевые инвестиционные фонды с ежемесячным доходом, сберегательные счета с высокими процентными ставками, фиксированные депозиты, имущество и акции, приносящие дивиденды, являются некоторыми примерами активов, приносящих доход», — говорит Натан.

    Важно отличать активы, приносящие доход, от непроизводственных активов. Непроизводственный актив относится к инвестициям, которые удерживают стоимость, не принося дальнейшего дохода. Например, хотя автомобиль может стоить много денег, он не классифицируется как актив, приносящий доход. Даже если этот актив вырастет в цене, потому что он не создает денежный поток, он не считается активом, приносящим доход. Некоторые примеры приносящих доход активов включают недвижимость и инвестиционные фонды недвижимости (REIT).


    [Вы контролируете свои финансы или ваши финансы контролируют вас? Зарегистрируйтесь, чтобы посетить наш БЕСПЛАТНЫЙ онлайн-курс по недвижимости и узнать, как инвестирование в недвижимость может помочь вам на пути к финансовой независимости. ]


    Начало работы

    Самый распространенный способ начать инвестировать в приносящие доход активы — это полагаться на доход от основной работы или деньги от существующих сбережений. Инвесторы могут перенаправить эти средства на инвестиции, которые со временем будут приносить пассивный доход.Начинающим инвесторам следует уделить время финансовому планированию и определению уровня средств, с которыми они будут работать, и того, как лучше всего направить их на потенциальные активы, приносящие доход.

    Если вы начинаете с минимальным капиталом, есть еще варианты для начала. Обязательно ознакомьтесь с руководствами по привлечению капитала и узнайте больше о сборе средств для инвестиций. Многие инвесторы будут играть более активную роль в начале своей карьеры, чтобы заложить прочную основу для будущих активов, приносящих доход.Если идея привлечения капитала в данный момент кажется устрашающей, некоторые примеры требуют небольшого количества денег для начала. Например, сберегательные счета и компакт-диски часто не требуют от инвесторов минимальной чистой стоимости.

    Одна из самых важных вещей, которую следует помнить, когда вы начинаете инвестировать в активы, приносящие доход, — это важность разнообразного портфеля. Самые финансово подкованные инвесторы часто вкладывают средства на разных платформах. Разнообразный портфель может служить нескольким целям, но, что, возможно, наиболее важно, он может предложить определенную степень защиты, если одно из ваших вложений не приносит прибыли.Диверсификация ваших инвестиций также может поразить ваш доход и помочь вам получать регулярный доход из разных источников.

    9 Активы, приносящие доход

    Существует несколько типов активов, приносящих доход, от недвижимости, акций, сберегательных счетов, депозитных сертификатов до прямых инвестиций. У каждого из них будут свои плюсы и минусы, о которых важно помнить при выборе наиболее подходящего для вашего портфолио. Когда вы просматриваете наш список активов, приносящих доход, попробуйте рассмотреть стоимость входа, потенциальную прибыль, уровень участия и осуществимость каждой инвестиционной возможности.

    Выбор правильной комбинации активов для достижения ваших финансовых целей полностью зависит от вас, но, проведя свое исследование, вы сможете убедиться, что готовы принимать разумные инвестиционные решения. Вот некоторые из наиболее распространенных активов, приносящих доход, о которых следует знать:

    1. Объекты недвижимости

    2. Акции

    3. Сберегательные счета

    4. Депозитные сертификаты

    5. Инвестиции в частный капитал

    6. Одноранговое кредитование

    7. Строительство Бизнеса

    8. Приусадебный участок

    9. Аннуитеты

    1.Объекты недвижимости

    Несколько стратегий инвестирования в недвижимость могут приносить стабильный доход; Однако одним из наиболее распространенных способов является инвестирование в арендуемую недвижимость. Сюда входит покупка дома или многоквартирного дома и маркетинг для арендаторов с целью получения дохода от аренды с течением времени. Арендуемая недвижимость дает возможность получать стабильный доход от аренды в течение длительного периода времени. Наняв подходящего управляющего недвижимостью, вы можете обеспечить бесперебойную работу вашей арендуемой собственности — без большого участия с вашей стороны.

    Одно из самых привлекательных преимуществ инвестирования в арендуемую недвижимость — это возможность инвесторам увеличить свое благосостояние без значительного авансового капитала. Кроме того, инвестирование в недвижимость может предоставить возможность более быстрого расширения вашего портфеля по сравнению с другими инвестиционными возможностями. Например, вы можете приобрести дом на одну семью, чтобы сдавать его в аренду. Затем вы можете использовать доход, полученный от этой собственности, для покупки другой арендуемой собственности, таким образом добавляя еще один актив, приносящий доход, и расширяя свой инвестиционный портфель.

    Можно рассмотреть несколько различных типов недвижимости, от дома на одну семью до жилого комплекса. Тип недвижимости зависит от количества доступных квартир, и в зависимости от ваших инвестиционных целей некоторые из них могут показаться более привлекательными, чем другие. Например, начинающие инвесторы часто выбирают дуплексы, триплексы или квадроциклы и живут в квартире, а остальные арендуют. Однако более крупные объекты (то есть с большим количеством единиц) обычно сигнализируют о большем количестве капитала, необходимом для начала работы, и повышенном уровне участия.

    Если вас пугает перспектива владения недвижимостью, но вы все еще проявляете интерес к недвижимости, REIT могут быть привлекательным активом, приносящим доход. Инвестиционные фонды в недвижимость похожи на инвестирование в акции, но это компании, в первую очередь ориентированные на недвижимость. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости могут специализироваться на жилых комплексах, офисных зданиях, складских помещениях или гаражах. Предприниматели, которые решат инвестировать в REIT, смогут работать в сфере недвижимости, не покрывая авансовые затраты и не настраивая приобретение недвижимости.Прочтите наше руководство по REIT, чтобы узнать больше о том, как начать.

    2. Акции

    Акции относятся к инвестициям в капитал предприятия и позволяют инвесторам получать доход несколькими способами, не последним из которых являются дивиденды. Что еще более важно, дивиденды вознаграждаются с течением времени и не требуют большого капитала для получения прибыли.

    Важно знать разницу между инвестированием в отдельные акции и инвестициями в паевые инвестиционные фонды. Отдельные акции представляют собой возможность купить отдельные акции компании для тестирования отрасли.С другой стороны, инвестирование в паевые инвестиционные фонды предполагает инвестирование в разные акции нескольких компаний. Поскольку паевые инвестиционные фонды более разнообразны, чем отдельные акции, они несут меньший риск; однако отдельные акции могут дать потенциально более высокие результаты. Если вы заинтересованы в инвестировании в акции, обязательно ознакомьтесь с фондовым рынком и получите лучшее представление о типах компаний, в которые вы можете инвестировать.

    Одним из лучших активов, приносящих доход, является инвестирование с большой капитализацией в виде дивидендов.Эти «голубые фишки» из списка S&P 500, известные как «дивидендные аристократы», известны постоянным увеличением дивидендных выплат. Дивидендные акции поступают от компаний, которые давно прошли стадию роста, а это означает, что они демонстрируют гораздо большую стабильность, чем молодые, растущие компании. Хотя дивидендное инвестирование может быть надежным активом, приносящим доход, несколько технологических компаний, включая интернет и биотехнологии, обычно не выплачивают дивиденды. Вместо этого большая часть их нераспределенной прибыли реинвестируется обратно в их компанию для поддержания дальнейшего роста.

    3. Сберегательные счета

    Сберегательные счета — один из самых простых активов, приносящих пассивный доход. Открытие сберегательного счета в вашем местном банке позволит вам получать доход за счет процентов, начисляемых вашими деньгами с течением времени. В зависимости от типа счета и процентной ставки потенциальный доход будет варьироваться. Как правило, инвесторы могут рассчитывать на возврат от 0,01 до 0,30 процента суммы, внесенной на сберегательный счет. Хотя низкие процентные ставки могут привести к более низкой доходности (по сравнению с другими активами, приносящими доход), сберегательные счета действительно предлагают преимущество ликвидности.Инвесторы часто могут получить доступ к этим фондам в короткие сроки.

    Существуют также высокодоходные сберегательные счета, которые немного отличаются от традиционных сберегательных счетов из-за их высоких процентных ставок. Однако их часто можно найти только в онлайн-банках, что приводит к некоторым недостаткам. Инвесторы могут иметь возможность добавлять деньги на счет только через онлайн-переводы, и любые вопросы поддержки часто придется решать онлайн или по телефону, а не лично. При изучении вариантов сберегательного счета предприниматели следует учитывать компромисс между удобством и более высокими процентными ставками.

    4. Депозитные сертификаты

    Депозитные сертификаты (CD) считаются срочными депозитами и могут рассматриваться как сберегательные счета. Инвесторы вкладывают определенную сумму денег и получают доход за счет процентов, начисляемых с течением времени. Основное различие между компакт-дисками и сберегательными счетами заключается в том, что для компакт-дисков потребуется определенное количество времени, прежде чем инвесторы смогут получить доступ к фондам без штрафных санкций. Из-за требуемых временных рамок процентные ставки по компакт-дискам часто выше, чем по сберегательным счетам.Например, инвесторы могут найти CD сроком на пять-семь лет с процентной ставкой до 2,5%. Хотя временные рамки могут быть больше, чем ожидалось, одна из замечательных особенностей инвестирования в компакт-диски заключается в том, что не существует минимального дохода для инвестирования. Это делает CDS одним из наиболее доступных типов активов для инвестирования.

    [Готовы сделать следующий шаг в своем образовании в сфере недвижимости? Узнайте, как начать инвестировать в недвижимость, посетив наш БЕСПЛАТНЫЙ онлайн-курс по недвижимости.]

    5. Инвестирование в частный капитал

    Прямое инвестирование — это практика инвестирования в частные компании, многие из которых находятся на ранних стадиях развития. Это может быть привлекательной возможностью, особенно если вы оказываетесь в среде следующей успешной стартап-компании. Хотя частное инвестирование может предложить привлекательную прибыль, необходимо учитывать несколько факторов. Самым очевидным является то, что с вашей стороны потребуется исследование, чтобы определить компании, в которые можно инвестировать.Частные компании нередко терпят неудачу в первые несколько лет своей деятельности, поэтому проявляйте должную осмотрительность при поиске компаний, в которые можно инвестировать. Также существует период блокировки для частных инвестиций. Это относится к временным рамкам, когда инвесторы не смогут использовать вложенные ими средства. Периоды блокировки могут варьироваться от шести месяцев до 10 лет, в зависимости от компании. Когда вы изучаете частные инвестиции, обязательно подумайте, как период блокировки потенциально может повлиять на ваши финансы.

    6. Одноранговое кредитование

    Одноранговое кредитование заменяет роль банков и помогает заемщикам, которым отказано в получении ссуды по более низким ставкам, чем у крупных финансовых организаций. Одноранговое кредитование теперь стало многомиллионным бизнесом и жизнеспособным активом, приносящим доход. По мнению ведущих одноранговых кредиторов, инвесторы имеют возможность получать от пяти до семи процентов годовой прибыли. Как и в случае с большинством активов, приносящих доход, одноранговое кредитование сопряжено с умеренным риском, поскольку известно, что некоторые заемщики нарушают свои договорные обязательства.

    7. Создание бизнеса

    Среди лучших активов, приносящих доход, особенно интересна инвестиционная идея: открытие собственного дела. Это может быть то, что вы хотите, продукт для продажи на Etsy или, возможно, ваш собственный бизнес по инвестированию в недвижимость. Создание бизнеса — отличный способ увеличить ваш денежный поток, а также заниматься тем, что вам интересно. Возможно, самое большое преимущество состоит в том, что вы можете уделять этому проекту столько или меньше времени, сколько хотите.Это может начаться как побочный проект для пополнения вашего регулярного дохода и однажды превратиться в ваше основное внимание.

    Существует множество вариантов бизнеса, которые могут вас заинтересовать. Возможно, одни из самых распространенных — это открытие франшиз для ресторанов или тренажерных залов в вашем районе. Как и следовало ожидать, эти предприятия могут потребовать много капитала, времени и работы, прежде чем они начнут успешно работать. Альтернативной бизнес-идеей может быть продажа любых ваших навыков в Интернете. Например, если у вас есть опыт в графическом дизайне или копирайтинге, вы можете использовать возможности фрилансера до тех пор, пока у вас не будет достаточно клиентов, чтобы начать свой бизнес.Еще одна уникальная идея — покупать и продавать веб-сайты через такие платформы, как Flippa.com.

    Создание собственного бизнеса в конечном итоге может превратиться в отличный актив, приносящий доход. Все зависит от того, сколько работы вы можете вложить в это. Я рекомендую исследовать новые идеи, искать потребности на вашем рынке, а затем найти наставника, который поможет с любыми вопросами, которые могут у вас возникнуть вначале. Чтобы начать этот путь, потребуется время, но он может стать отличным способом развить вашу страсть, увеличивая при этом общий доход.

    8. Приусадебный участок

    Сельскохозяйственные угодья являются одними из лучших активов для получения дохода по нескольким причинам. В отличие от многих типов инвестиций, сельхозугодья не подвержены такому же уровню волатильности. Сельскохозяйственные угодья имеют низкую корреляцию с фондовым рынком, потому что они предоставляют необходимый ресурс: продукты питания. По этой причине спрос на сельхозугодья на протяжении всей истории был относительно постоянным.

    Инвесторы, заинтересованные в получении выгоды от этого актива, могут выбрать один из двух подходов. Во-первых, вы можете купить землю напрямую и сдать ее в аренду фермерской компании.Эта стратегия потребует исследования, чтобы убедиться, что земля находится в нужном месте и у нее есть постоянный арендатор. Другой подход — инвестировать в REIT или краудсорсинговую платформу, ориентированную на сельское хозяйство и сельхозугодья. Имейте в виду, что вы захотите изучить эти компании, прежде чем инвестировать, поскольку могут быть связанные с ними комиссии, которые могут подорвать ваш потенциальный доход.

    9. Аннуитеты

    Аннуитеты — это, по сути, единовременная инвестиция, выплачиваемая страховой компании, которая возвращается инвестору в течение определенного периода времени с возвратом инвестиций.Эта стратегия популярна среди пенсионеров, так как средства можно вывести только после 59,5 лет.

    Какие активы лучше всего инвестировать?

    По мере того, как вы знакомитесь с различными активами, приносящими доход, на рынке, вы можете задаться вопросом, какие варианты на самом деле являются лучшими активами для инвестирования. Ответ будет зависеть от нескольких факторов, включая, помимо прочего, начальный капитал, временные рамки, предпочтительные уровень вовлеченности и толерантность к риску.

    При выборе приносящего доход актива для инвестирования часто приходится идти на компромисс.Например, хотя более высокие процентные ставки представляют собой возможность приумножить ваши деньги за счет компакт-дисков, может быть период времени, когда вы не можете получить доступ к этим средствам. С другой стороны, отдельные акции могут дать привлекательные результаты при правильном управлении, но они сопряжены с большим риском. Поэтому при принятии любого инвестиционного решения важно взвесить все «за» и «против» каждой возможности, чтобы гарантировать получение желаемых результатов.

    Среди активов, приносящих наибольший доход, вы можете заметить тенденцию: многие возможности будут зависеть от регулирования процентных ставок или вашей способности прогнозировать акции и показатели бизнеса.Это можно рассматривать как препятствия для входа предпринимателей, желающих начать инвестировать. С другой стороны, недвижимость часто зависит от местного рынка и поиска арендаторов. Благодаря этим факторам инвестирование в недвижимость может представлять собой отличный источник пассивного дохода с относительно низкими барьерами для входа. Инвесторы, желающие заняться недвижимостью, могут даже обнаружить, что со временем они могут увеличивать свой портфель быстрее, чем более медленные активы, приносящие доход.

    Сводка

    Независимо от того, где вы находитесь в жизни, вы можете начать наращивать богатство, инвестируя активов, приносящих доход .Существует множество примеров активов, приносящих доход, из которых инвесторы могут выбирать для получения прибыльной прибыли. При правильной преданности делу многие предприниматели обнаружат, что недвижимость предлагает привлекательную прибыль. Проявляя должную осмотрительность и правильно выбирая активы, приносящие доход, вы можете приблизиться к своей цели финансовой свободы.


    Готовы начать пользоваться текущими возможностями на рынке недвижимости?

    Независимо от того, являетесь ли вы новичком в инвестировании или заключили несколько сделок, наш новый онлайн-курс по недвижимости охватывает все, что вам нужно знать, чтобы помочь вам начать инвестирование в недвижимость.Опытный инвестор Тан Меррилл объясняет лучшие стратегии в сфере недвижимости, которые помогут вам встать на путь к лучшему финансовому будущему.

    Зарегистрируйтесь на наш БЕСПЛАТНЫЙ однодневный веб-семинар по недвижимости и начните узнавать, как инвестировать в современный рынок недвижимости!

    О PRI | Веб-страница PRI

    Что такое PRI?

    PRI является ведущим сторонником ответственного инвестирования в мире. Работает:

    • для понимания инвестиционных последствий экологических, социальных и управленческих факторов (ESG);
    • , чтобы поддержать свою международную сеть подписантов инвесторов в учете этих факторов при принятии решений об инвестициях и владении.

    PRI действует в долгосрочных интересах:

    • подписавших;
    • финансовых рынков и экономик, в которых они работают;
    • и, в конечном итоге, окружающей среды и общества в целом.

    PRI действительно независим. Он побуждает инвесторов использовать ответственные инвестиции для увеличения прибыли и лучшего управления рисками, но не действует для получения собственной прибыли; он взаимодействует с глобальными политиками, но не связан с каким-либо правительством; он поддерживается, но не является частью Организации Объединенных Наций.

    Узнайте больше о нашей работе: поддержка ответственных инвесторов для создания устойчивых рынков, которые способствуют более процветающему миру для всех:

    Каковы шесть принципов ответственного инвестирования?

    Шесть принципов ответственного инвестирования предлагают набор возможных действий для включения вопросов ESG в инвестиционную практику.

    Принципы были разработаны инвесторами для инвесторов. Выполняя их, подписавшие вносят вклад в развитие более устойчивой глобальной финансовой системы.Они привлекли глобальную базу подписавших, представляющую большинство профессионально управляемых мировых инвестиций.

    • Принцип 1 : Мы будем учитывать вопросы ESG в инвестиционном анализе и процессах принятия решений.
    • Принцип 2: Мы будем активными собственниками и будем учитывать вопросы ESG в нашей политике и практике владения.
    • Принцип 3: Мы будем добиваться надлежащего раскрытия информации по вопросам ESG компаниями, в которые мы инвестируем.
    • Принцип 4: Мы будем способствовать принятию и внедрению Принципов в инвестиционной отрасли.
    • Принцип 5: Мы будем работать вместе, чтобы повысить эффективность нашей реализации Принципов.
    • Принцип 6: Каждый из нас будет отчитываться о своей деятельности и прогрессе в реализации Принципов.

    Подробнее о принципах

    Какова миссия PRI?

    «Мы считаем, что экономически эффективная и устойчивая глобальная финансовая система необходима для создания долгосрочной стоимости.Такая система вознаградит долгосрочные и ответственные инвестиции и принесет пользу окружающей среде и обществу в целом.

    PRI будет работать над достижением этой устойчивой глобальной финансовой системы, поощряя принятие Принципов и сотрудничество в их реализации; путем поощрения надлежащего управления, честности и подотчетности; и устраняя препятствия на пути к устойчивой финансовой системе, которые лежат в рамках рыночной практики, структур и регулирования ».

    Как началась PRI?

    В начале 2005 года тогдашний Генеральный секретарь Организации Объединенных Наций Кофи Аннан пригласил группу крупнейших мировых институциональных инвесторов присоединиться к процессу разработки Принципов ответственного инвестирования.Группу инвесторов из 20 человек, собранных из организаций из 12 стран, поддержала группа экспертов из 70 человек из инвестиционной индустрии, межправительственных организаций и гражданского общества.

    Принципы были запущены в апреле 2006 года на Нью-Йоркской фондовой бирже. С тех пор количество подписавших выросло со 100 до более чем 4000.

    PRI неуклонно растет с момента его начала в 2006 году. Список публичных репортеров, общий отчетный AUM по классам активов и AUM, охваченный деятельностью RI, см. В нашей информационной копии.

    подписать

    Рост PRI 2006-2021

    Загрузить данные Excel

    Подписавшие учредители

    A-Z Организация
    A

    ABN AMRO Asset Management
    Amalgamated Bank
    AP2

    Актив4
    Aviva Investors

    B

    Banco
    Банк Сарасин и Ко.Ltd
    BC Корпорация по управлению инвестициями

    BNP Paribas Asset Management
    BT Pension Scheme 1

    С

    Caisse depôt et Placement du Québec
    Caisse des dépôts et consignations — CDC 1
    CalPERS 1
    Calvert Group
    Canada Pension Plan Investment Board 1
    Candriam Investors Group
    Католический пенсионный фонд 3

    Christian Super
    CIA (Caisse de Prevoyance du Canton de Geneve)
    Национальный комитет ретрансляции Bâtirente
    Пенсионные планы и трастовые фонды Коннектикута (CRPTF) 1
    Crédit Agricole Asset Management Group

    D Daiwa Asset Management Co.ООО

    Domini Social Investments

    E Etablissement du Régime Additionnel de la Fonction Publique — ERAFP

    Этикс

    Ф. F&C Asset Management 2
    Folksam 1

    Резервные фонды для ретрейтов — FRR 1
    FTSE Group

    G Generation Investment Management LLP
    GES Investment Services
    Государственный пенсионный фонд Таиланда 1

    Пенсионный фонд государственных служащих ЮАР
    Groupama Asset Management

    H Henderson Global Investors Hermes Pensions Management 1
    я Insight Investment

    Международная финансовая корпорация 1

    M Macif Gestion
    Mennonite Mutual Aid
    Mercer Investment Consulting
    Mitsubishi UFJ Trust and Banking Corporation
    Munich Reinsurance AG 1
    N Фонд Натана Каммингса
    Национальный пенсионный резервный фонд Ирландии
    Пенсионная система сотрудников города Нью-Йорка 1
    Местная пенсионная система штата Нью-Йорк
    Пенсионный фонд Новой Зеландии
    Пенсионный фонд правительства Норвегии 1
    O ООО onValues ​​
    п PGGM Investments 1
    Portfolio Partners Limited
    PREVI *
    Схема пенсионного обеспечения в государственном секторе 1
    R Reputex
    S Storebrand
    Sumitomo Trust

    Stichting Pensioenfonds

    т Пенсионная система учителей города Нью-Йорка
    Threadneedle Asset Management Ltd
    TIAA — CREF 1
    Trucost
    U Объединенный пенсионный фонд персонала Организации Объединенных Наций 1 Схема пенсионного обеспечения университетов — USS 1
    В Vigeo
    Вт Wespath Investment Management (Объединенная методистская церковь Генерального совета по пенсионным и медицинским льготам)

    Каковы отношения PRI с Организацией Объединенных Наций?

    Организация Объединенных Наций (ООН) поддерживает Принципы ответственного инвестирования с момента их запуска.У PRI есть два партнера из ООН. которые играют важную роль в реализации стратегии PRI, в том числе занимают место в Правлении PRI и предоставляют подписавшимся сторонам дополнительные возможности для обучения, сотрудничества и принятия мер в отношении ответственного инвестирования.

    Финансовая инициатива Программы ООН по окружающей среде

    UNEP FI — это уникальное партнерство между Программой Организации Объединенных Наций по окружающей среде (ЮНЕП) и мировым финансовым сектором. ФИ ЮНЕП тесно сотрудничает с более чем 200 финансовыми учреждениями, подписавшими Заявление ФИ ЮНЕП об устойчивом развитии, и рядом партнерских организаций с целью развития и поощрения взаимосвязей между устойчивостью и финансовыми показателями.

    Через одноранговые сети, исследования и обучение, FI ЮНЕП выполняет свою миссию по выявлению, продвижению и внедрению передовых практик в области охраны окружающей среды и устойчивого развития на всех уровнях операций финансовых учреждений.

    Глобальный договор ООН

    Глобальный договор Организации Объединенных Наций, запущенный в 2000 году, представляет собой политическую платформу и практическую основу для компаний, приверженных принципам устойчивости и ответственной деловой практики.

    В качестве инициативы лидерства с участием многих заинтересованных сторон он направлен на приведение бизнес-операций и стратегий в соответствие с десятью общепринятыми принципами в области прав человека, труда, окружающей среды и борьбы с коррупцией, а также для активизации действий в поддержку более широких целей ООН.Это крупнейшая в мире добровольная корпоративная инициатива в области устойчивого развития, которую подписали 7000 корпораций в 135 странах.

    Как финансируется PRI?

    PRI финансируется в основном за счет ежегодных членских взносов, выплачиваемых всеми подписавшими сторонами. Дополнительное финансирование поступает за счет грантов правительств, фондов и других международных организаций. Корпоративное спонсорство и неденежная поддержка требуется для отдельных мероприятий и проектов, таких как ежегодная конференция PRI in Person и крупные публикации / проекты.

    Полная финансовая информация PRI доступна в Годовом отчете.

    Выпуск: Активы фонда денежного рынка

    Активы фонда денежного рынка

    Вашингтон, округ Колумбия; 24 ноября 2021 г. — Общая сумма активов фонда денежного рынка 1 увеличилась на 22,02 миллиарда долларов до 4,60 триллиона долларов за шестидневный период, закончившийся во вторник, 23 ноября, сообщил сегодня Институт инвестиционных компаний. Среди облагаемых налогом фондов денежного рынка государственные фонды 2 увеличились на 27 долларов США.19 млрд, а основные фонды уменьшились на 4,76 млрд долларов. Фонды денежного рынка, освобожденные от налогов, уменьшились на 401 миллион долларов.

    Активы фондов денежного рынка

    Млрд. Долларов
    23.11.2021 17.11.2021 $ Изменить * 10.11.2021
    Правительство 4 061,19 4 034,00 27.19 4 024,80

    Розничная торговля

    1,151,78 1 148,65 3,13 1 148,33

    Учреждения

    2 909,40 2 885,35 24,05 2 876,47
    Prime 448,65 453,41 -4.76 454,32

    Розничная торговля

    206,85 207,32 -0,47 208,17

    Учреждения

    241,79 246,09 -4,30 246,15
    Не облагается налогом 87,76 88,17 -0.40 87,59

    Розничная торговля

    77,13 77,31 -0,18 77,09

    Учреждения

    10,63 10,85 -0,22 10,50
    Всего 4,597,60 4575.57 22,02 4566,72

    Розничная торговля

    1,435,77 1,433,28 2,49 1,433,60

    Учреждения

    3 161,83 3 142.29 19,54 3 133,12

    * Изменение активов фондов денежного рынка в основном обусловлено потоками и может использоваться в качестве показателя чистых новых денежных потоков.

    Примечание. Компоненты могут не добавлять к сумме или вычислять изменение $ из-за округления.

    Розничная торговля: 3 Активы розничных фондов денежного рынка увеличились на 2,49 млрд долларов США до 1,44 трлн долларов США. Среди розничных фондов активы государственных фондов денежного рынка увеличились на 3 доллара.13 миллиардов долларов до 1,15 триллиона долларов, активы основных фондов денежного рынка снизились на 466 миллионов долларов до 206,85 миллиардов долларов, а активы освобожденных от налогов фондов уменьшились на 179 миллионов долларов до 77,13 миллиардов долларов.

    Институциональный: 3 Активы институциональных фондов денежного рынка увеличились на 19,54 миллиарда долларов США до 3,16 триллиона долларов США. Среди институциональных фондов активы государственных фондов денежного рынка увеличились на 24,05 млрд долларов до 2,91 трлн долларов, активы основных фондов денежного рынка снизились на 4,30 млрд долларов до 241 долларов.79 миллиардов, а активы не облагаемых налогом фондов снизились на 223 миллиона долларов до 10,63 миллиарда долларов.

    ICI еженедельно отчитывается об активах фондов денежного рынка в Федеральной резервной системе. Данные за предыдущие недели отражают изменения, связанные с корректировкой данных, реклассификацией и изменениями в количестве отчетов по фондам. Еженедельные активы денежного рынка за последние 20 недель доступны на сайте ICI.

    Если у вас есть какие-либо вопросы или вы хотите запросить дополнительные комментарии по этой или данные по другой теме, пожалуйста, свяжитесь с членом группы ICI по связям со СМИ по одному из указанных выше адресов электронной почты.

    КОНЕЦ

    1 Данные по биржевым фондам (ETF) и фондам, инвестирующим в основном в другие паевые инвестиционные фонды, были исключены из серии.

    2 Государственные фонды денежного рынка, ранее называвшиеся «Казначейством (включая агентство и репо)», представляют собой фонды денежного рынка, которые инвестируют в наличные деньги, ценные бумаги, выпущенные Казначейством США (включая соглашения репо, полностью обеспеченные ценными бумагами Казначейства США), и ценные бумаги, выпущенные или гарантированные правительством США или его агентствами, и соглашения об обратной покупке этих ценных бумаг.

    3 ICI классифицирует фонды и классы акций как институциональные или розничные в зависимости от языка проспекта фонда. Розничные фонды продаются в основном населению и включают в себя фонды, проданные преимущественно пенсионным планам, спонсируемым работодателем, и переменным аннуитетам. Институциональные фонды продаются в основном институциональным инвесторам или институциональным счетам, приобретаемым учреждением или через него, например, работодателем, доверительным управляющим или фидуциаром от имени его клиентов, сотрудников или владельцев.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *