Инвестиционные активы: Инвестиционные активы и арендный бизнес

• Средняя совокупная годовая доходность: 5% -20% (по данным WSJ), 12% (по данным Royalty Exchange)
• Плюсы: не связаны с традиционными финансовыми активами.В целом стабильный доход.
• Минусы: высокие комиссии продавца. Вкусы могут неожиданно измениться и повлиять на доход.

9. Ваш собственный продукт (-ы)

И последнее, но не менее важное: один из лучших активов, приносящих доход, в который вы можете инвестировать, — это ваши собственные продукты. В отличие от всех других активов в этом списке, создание продуктов (цифровых или иных) обеспечивает гораздо больший контроль, чем большинство других классов активов. Поскольку вы являетесь стопроцентным владельцем своих продуктов, вы можете устанавливать цену и, таким образом, определять их доход (по крайней мере, теоретически).

включают такие вещи, как книги / электронные книги, информационные руководства, онлайн-курсы и многое другое. Я знаю немало людей, которым удалось заработать от пяти до шестизначных цифр на продаже своих товаров в Интернете. Что еще более важно, если у вас уже есть аудитория через социальные сети, список адресов электронной почты или веб-сайт, продажа продуктов — один из способов монетизировать эту аудиторию. И даже если у вас нет одного из этих каналов распространения, никогда не было так просто продавать товары в Интернете благодаря таким платформам, как Shopify и Gumroad, а также системам онлайн-платежей.

Самое сложное в продуктах как инвестициях в том, что они требуют большого количества предварительной работы без гарантии выплаты. Как я уже говорил ранее, до монетизации предстоит долгий путь с множеством побочных вещей, в том числе с продуктами. Однако, как только у вас появится один успешный продукт, будет намного проще расширить свой бренд и продавать другие вещи.

Например, я видел, что мой доход от этого блога вырос за пределы небольших партнерских партнерств, и теперь он включает продажи рекламы, а также больше возможностей для фриланса.Потребовались годы ведения блога, прежде чем я даже начал зарабатывать реальные деньги, но теперь всегда появляются новые возможности. Если у вас есть еще вопросы по этому поводу, напишите мне в Твиттере.

• Средняя совокупная годовая доходность: сильно варьируется. Распределение идет по принципу «толстый хвост» (т.е. большинство продуктов мало приносят прибыль, но некоторые становятся большими).
• Плюсы: Полное владение. Личное удовлетворение. Может создать ценный бренд.
• Минусы: Очень трудоемко.Нет гарантии выплаты.

Как насчет золота / криптовалюты / товаров / искусства / вина / компакт-дисков?

Некоторые классы активов не попали в приведенный выше список по той простой причине, что они не приносят дохода. Например, золото, криптовалюта, товары, искусство и вино не имеют надежного источника дохода, связанного с их владением, поэтому они не могут быть включены выше. Конечно, это не означает, что вы не можете зарабатывать на них деньги или что они не должны быть в вашем портфеле, только то, что они не приносят дохода.

Наконец, я исключил компакт-диски (депозитные сертификаты) и фонды денежного рынка из этого обсуждения, потому что при такой низкой текущей доходности, для всех намерений и целей, эти инвестиционные инструменты не приносят дохода. Если я собираюсь предоставить список лучших классов активов для приумножения вашего богатства, компакт-диски и фонды денежного рынка, пока что не делайте сокращения.

Заключительное заключение

Учитывая всю информацию, представленную выше, я подумал, что было бы полезно создать сводную таблицу для лучшего сравнения:

Итог

Независимо от того, какой набор приносящих доход активов вы в конечном итоге выберете, помните, что есть много способов выиграть, когда дело доходит до инвестирования.В этой игре речь идет не о выборе «оптимальных» активов, а о тех, которые лучше всего подходят вам и вашей ситуации.

Если я чему-то научился с тех пор, как начал вести блог несколько лет назад, так это тому, что у двух разумных людей могут быть очень разные инвестиционные стратегии, и, тем не менее, оба они могут быть правы. С учетом сказанного, я желаю вам удачи в вашем инвестиционном путешествии и благодарю вас за чтение!

Если вам понравился этот пост, подумайте о подписке на мой информационный бюллетень.

[Полное раскрытие информации: Of Dollars And Data не имеет постоянных отношений с какой-либо из компаний, упомянутых в этой статье, и никакой компенсации за их упоминание не производилось.]

Это сообщение 204. Любой код, связанный с этим сообщением, можно найти здесь с той же нумерацией: https://github.com/nmaggiulli/of-dollars-and-data

Куда вложить 10000 долларов прямо сейчас

Инвесторы сталкиваются с дилеммой. Глобальная пандемия полностью разрушила рынки.и найти многообещающие инвестиции труднее, чем когда-либо. Bloomberg спросил экспертов, куда бы они вложили деньги прямо сейчас, и они в подавляющем большинстве порекомендовали альтернативы, такие как искусство.

В конце концов, сверхбогатые люди веками делали ставки на искусство. От Рокфеллеров до Безоса и Гейтса — все активно собирают искусство.

Есть несколько основных причин, почему: 1.) Цены на современное искусство росли в среднем на 14% в год (1995-2020 гг.) 2.) Общее состояние искусства, по прогнозам, вырастет еще на 51% к 2026 г. 3.По данным Citi, у него самая низкая корреляция с публичными акциями среди всех основных классов активов.

Благодаря Masterworks вы можете инвестировать в искусство (Бэнкси, Моне, Баския), не тратя миллионы. Я лично вложил средства в пять разных работ на Masterworks и планирую выделить больше. Of Dollars и Data Readers пропускают список ожидания, поэтому вы можете начать инвестировать в искусство уже сегодня *.
* См. Отказ от ответственности

В какой тип актива инвестировать?

В этом разделе рассматриваются различные виды активов — наличные, заемные средства, акции, имущество, товары, хедж-фонды и альтернативные инвестиции — которые доступны вам. Каждый из них имеет разные характеристики риска и вознаграждения. Для многих из вас многое из этого может быть самоочевидным; пожалуйста, простите нас, если мы немного упростили. Эта заметка охватывает только основы и может вызвать у вас больше вопросов.В случае сомнений проконсультируйтесь с финансовым консультантом.

наличные деньги

Самый простой вид актива — наличные. Денежные средства обычно не повышаются в цене, за исключением денежных средств, выпущенных другими странами (колебания обменного курса).

Одна из самых важных вещей, которые следует помнить при инвестировании в наличные, — это то, что могут быть длительные периоды, когда доход, который вы зарабатываете (проценты), меньше уровня инфляции. Инфляция со временем снижает реальную стоимость любых инвестиций .

Когда вы кладете деньги на депозит в банке или строительном кооперативе, это почти то же самое, что вы ссужаете деньги в банке (поэтому мы начинаем пересекать черту между наличными и долгом).

В этом случае ваш риск состоит в том, что банк / строительное общество не сможет вернуть вам ваши деньги. Слава богу, это относительно редкий случай, и, по крайней мере, в Великобритании правительство вернет вам до 85000 фунтов стерлингов. Однако, если у вас есть наличные на сумму более 85000 фунтов стерлингов, вы можете подумать о том, чтобы вложить деньги в более чем один банк / строительное общество.

Как правило, чем дольше вы блокируете свои наличные деньги, тем выше процентная ставка, которую вы получаете (и эта модель характерна для других инвестиций).

В последнее время привлекает внимание одноранговое кредитование. Как следует из названия, это скорее относится к долгу, чем к наличным деньгам. Здесь вместо того, чтобы ссужать банковские деньги, вы ссужаете их другому человеку или компании. Конечно, это именно то, что банк в любом случае будет делать с вашими деньгами, поэтому, с одной стороны, все, что вы делаете, — это вырезаете посредников.Однако банк ссужает крошечные части ваших денег очень многим заемщикам ( диверсификация ) и, по крайней мере теоретически, очень осторожно относится к тому, кому он их ссужает. Одноранговое кредитование, как правило, не так разнообразно, и в целом риск того, что вы не получите возврат, намного выше. Как правило, более высокие процентные ставки можно заработать, инвестируя таким образом, потому что кредитор (вы) хотите, чтобы ему заплатили за дополнительный риск, который вы принимаете.

Долг

Долговые инвестиции принимают разные формы.Такие активы, как правило, используются больше для получения дохода, чем для получения прироста капитала. Они, как правило, классифицируются в зависимости от того, кто является заемщиком, насколько рискованным является долг (вероятность его погашения), как долго до того, как долг должен быть погашен, какая гарантия есть у кредитора (например, получает ли кредитор арестовать имущество заемщика, если долг не погашен вовремя), можно ли обменять долг на другой актив (например, долги некоторых компаний могут быть конвертированы в акции этой компании) и какая процентная ставка взимается по долгу.

Разделив проценты к получению на стоимость долга, мы получим доходности .

Норма дохода, полученного от долговых вложений, напрямую связана с тем, насколько они воспринимаются рискованными, поэтому, как правило, чем выше доход, тем выше риск, поскольку повышенный процент компенсирует вам шанс потерять деньги, если заемщик по умолчанию (невозможно выплатить полную стоимость ссуды или процентов).

Государственный долг имеет разные названия в разных странах — Gilts в Великобритании, Treasuries в США, JGB в Японии, Bunds в Германии, OAT во Франции.Как правило, но не всегда (вспомните Аргентину или Грецию), ссуды правительствам сопряжены с меньшим риском, чем ссуды компаниям, базирующимся в той же стране. Поэтому более низкий риск обычно означает более низкую доходность, а процентные ставки по государственным облигациям, как правило, ниже, чем по долговым обязательствам, выпущенным компаниями.

Тем не менее, в последние годы многие ранее очень безопасные страны, такие как Великобритания, США, Япония и многие страны-члены евро, занимали огромные суммы и манипулировали своими процентными ставками в сторону понижения.Некоторые инвесторы считают такую ​​ситуацию неустойчивой. Подумайте об определении доходности выше: если доходность изменится с 2% до 4%, стоимость долга уменьшится вдвое.

Вы можете инвестировать в долговые обязательства компаний несколькими способами. Долги, торгуемые на фондовой бирже, часто называют корпоративными облигациями, но финансовые компании, такие как банки, выпускают всевозможные другие торгуемые долговые инструменты.

Акции (обыкновенные акции)

Акции выпущены компаниями. Если вы владеете всеми акциями компании, вы владеете ею.

Акции большинства компаний не торгуются на бирже — это частные компании. Когда учреждения инвестируют в них, это называется частным капиталом.

Инвестиции в частную / некотируемую компанию могут быть полезными, но гораздо сложнее превратить ваши инвестиции в наличные, чем инвестиции в публичную / котируемую компанию, и поэтому вам следует требовать более высокой доходности для этого типа инвестиций.

Чтобы их акции торговались, публичные / котируемые компании должны соблюдать ряд правил, информировать своих инвесторов и проводить аудит своих счетов.Частные компании, особенно небольшие, не подчиняются такому количеству правил.

Как акционер котируемой компании вы получаете вознаграждение двумя способами: вы получаете дивиденды — долю прибыли, которую получает компания, — и прирост капитала при повышении цены акций.

Цены на акции определяются спросом и предложением — больше покупателей, чем продавцов, тогда цены растут, и наоборот. Люди покупают акции, когда они взволнованы перспективами компании. Это волнение может быть вызвано измеримыми вещами, такими как историческая прибыль и продажи, но также вызвано менее определенными вещами, такими как прогнозы роста продаж.Цены на акции могут быть нестабильными и могут реагировать на вещи, не зависящие от компании.

Не забывайте, что многие компании занимают деньги, и это может сделать их более рискованными.

Объект

Если у вас есть дом, у вас уже есть большая доля собственности. Примите это во внимание, прежде чем рассматривать вопрос об инвестициях в эту область. Однако дома (жилая недвижимость) могут работать совершенно иначе, чем офисы, розничная торговля (магазины), промышленные объекты и логистика (склады).

Имущество имеет некоторые из тех же атрибутов, что и акции, в том смысле, что оно обычно приводит к получению дохода и есть вероятность прироста капитала по мере роста арендной платы или за счет строительства новой собственности, расширения или ремонта существующей собственности.

Вам понадобится довольно много денег, чтобы рассмотреть возможность инвестирования в недвижимость напрямую, особенно если вы разумны и уверены, что диверсифицируете свои вложения. Может быть проще сделать небольшие инвестиции в фонд или REIT (инвестиционный фонд недвижимости).

Помните, однако, что многие компании и фонды, занимающиеся недвижимостью, занимают деньги для увеличения прибыли, и это опять же может сделать их более рискованными.

Товары

Некоторые люди вкладывают деньги в такие товары, как золото, серебро, железо, пшеница, нефть и лес.Товары не приносят вам дохода, на самом деле хранение некоторых из них стоит денег, поэтому люди инвестируют в них в надежде получить прирост капитала. Цены на физические товары могут быть довольно нестабильными и непредсказуемыми, поэтому это обычно рассматривается как вложение с высоким риском.

Хедж-фонды

Хедж-фонды могут инвестировать в любой из этих активов, но они также, как правило, инвестируют в деривативов — финансовые контракты, которые могут принимать различные формы, но чаще всего дают вам право купить или продать актив по фиксированной цене в будущем. .Производные финансовые инструменты могут быть разработаны с целью снижения риска, но также могут использоваться для повышения доходности без заемных средств.

Минимальный размер инвестиций в хедж-фонд может быть довольно большим (250 000 долларов — не редкость), поэтому включение их в диверсифицированный портфель (совокупность инвестиций) может быть непрактичным. Существуют средства, которые инвестируют в эту область и позволяют инвестировать гораздо меньшие объемы.

Альтернативы

И еще есть ряд активов, которые не попадают точно ни в одну из других категорий.Были созданы фонды для инвестирования в такие разные вещи, как самолеты, контракты перестрахования, полисы страхования жизни, солнечная и ветровая энергия и инфраструктура. Риски и выгоды, предлагаемые ими, довольно сильно различаются. Как правило, и это должно применяться ко всему, во что вы инвестируете, , если вы не уверены, что понимаете, в чем заключаются инвестиции, лучше избегать этого — выберите что-нибудь попроще.

Вы можете получить доступ к PDF-версии этой страницы Helpful Stuff из QUOTEDDATA — Какой тип актива

Еще из этой серии: несколько советов перед началом работы; В какую часть мира вы хотите инвестировать ?; Немного о фантиках

Что такое реальные активы? | Доходное инвестирование

В последние годы мы наблюдаем резкий рост спроса на реальные активы, и мы ожидаем, что он будет расти и дальше, поскольку инвесторы лучше понимают положительные свойства данного класса активов.Реальные активы предлагают возможность диверсификации, хеджирования инфляции и конкурентоспособного потенциала общей прибыли. Реальные активы также могут служить нетрадиционным источником дохода, что часто упускается из виду инвесторами.

Что такое реальные активы?

В целом, реальные активы обеспечивают основу и ресурсы для облегчения повседневной деятельности в мировой экономике. Хотя реальными активами могут считаться многочисленные типы инвестиций, наше определение включает:

• Недвижимость, включая инвестиционные фонды недвижимости (REIT).Земельные участки и коммерческая недвижимость, включая квартиры, офисы, склады, торговые центры и т. Д.
• Инфраструктура. Активы и сети, используемые для транспортировки, хранения и распределения товаров, энергии, людей и информации, такие как платные дороги, трубопроводы, аэропорты и вышки сотовой связи.
• Товары. Основные товары, такие как нефть, природный газ, драгоценные металлы, золото, кукуруза и соя.

В отличие от обычных акций и облигаций, стоимость перечисленных на бирже инвестиций в реальные активы зависит от физической природы их базовых активов.Эта прямая связь с материальными активами означает, что реальные активы часто сохраняют долгосрочную ценность лучше, чем более традиционные инвестиции. Их внутренняя стоимость также может увеличиваться из-за более широкого использования, увеличения спроса или дефицита предложения.

Характеристики, присущие каждому реальному активу, могут различаться, но у них есть несколько общих черт.

Преимущества диверсификации

Реальные активы исторически демонстрировали более низкую корреляцию с широким спектром инвестиционных альтернатив, а также с другими реальными активами.Факторы, определяющие эффективность реальных активов, фундаментально отличаются от других типов ценных бумаг. Расширяясь на классы активов с более низкой корреляцией, инвесторы потенциально могут получить выгоду от большей диверсификации.

Возможность хеджирования инфляции

Реальные активы исторически демонстрировали большую способность хеджировать инфляцию, чем более широкие рынки акций и фиксированного дохода. Реальные активы обычно приносят более высокую доходность в периоды роста инфляции.

В целом инфляция увеличивается по мере ускорения экономической активности.В таких условиях цены на сырьевые товары, как правило, растут вместе с инфляцией, поскольку спрос на товары увеличивается с ростом потребления и строительной активности. Инфраструктура и недвижимость также имеют тенденцию иметь положительную корреляцию с инфляцией. Когда цены на товары и затраты на рабочую силу увеличиваются, стоимость замещения этих видов активов также увеличивается. Кроме того, многие объекты инфраструктуры напрямую связаны с такими показателями инфляции, как индекс потребительских цен (ИПЦ) в своих контрактах или концессиях.

Компании, занимающиеся недвижимостью, часто структурируют договоры аренды с помощью эскалаторов, которые увеличивают арендную плату в течение срока действия договора аренды. В обоих случаях эти структуры используются для увеличения денежных потоков в попытке учесть потенциальные эффекты инфляции.

Конкурентоспособная общая потенциальная доходность

С 2002 года глобальные инвестиции в недвижимость и инфраструктуру опередили большинство других групп акций, включая акции США и других стран.

Кроме того, инфраструктура также предлагает более высокую доходность при аналогичном или меньшем риске.И хотя мировая недвижимость продемонстрировала больший риск, чем более широкие акции за пределами США, она принесла более высокую доходность на единицу риска, чем более широкий набор.

В целом, акции инфраструктуры и мировой недвижимости обеспечили конкурентоспособную доходность с поправкой на риск по сравнению с акциями США и более высокую доходность с поправкой на риск по сравнению с акциями неамериканских компаний.

Товарная доходность с 2002 года низкая, поскольку данный класс активов находится на медвежьем рынке, который сохраняется после финансового кризиса, отчасти из-за дисбаланса спроса и предложения.

Нетрадиционный источник дохода

Мы считаем особенно привлекательными инвестиции в реальные активы со стабильной доходностью, поддерживаемой договорными денежными потоками. Эти инвестиции имеют активы, которые, как правило, являются монополистическими, обеспечивая стабильный и стабильный поток доходов, обычно получаемый за счет платы за использование.

Инфраструктура и недвижимость служат примером этих типов приносящих доход реальных активов. Эти компании обычно владеют или управляют физическими активами, привязанными к конкретному местоположению, которые получают плату за использование в рамках долгосрочных контрактов, концессий или аренды.Сырьевые товары полагаются исключительно на прирост капитала и не предлагают компонент дохода. Инфраструктура и недвижимость могут принести привлекательную доходность по сравнению с другими общедоступными инвестициями.

Эти альтернативные источники дохода также могут оказаться особенно выгодными для инвесторов в условиях низких процентных ставок, где более традиционные варианты доходности основаны на более низких ставках, как это было во всем мире в последние несколько лет.

Более того, эти стабильные потоки доходов могут помочь смягчить общую прибыль в периоды нестабильности, потенциально обеспечивая дополнительное управление рисками снижения стоимости.

Акцент на наиболее зрелых компаниях в сфере инфраструктуры и недвижимости с меньшими ожиданиями роста обеспечивает стабильный денежный поток и может привести к менее волатильному потоку прибыли.

Рассмотреть доход, приносящий реальные активы

Исторически сложилось так, что приносящие доход реальные активы, такие как инфраструктура и недвижимость, обеспечивали конкурентоспособный общий доход и положительный эффект хеджирования инфляции с более низкой корреляцией с более традиционными акциями и облигациями.Эти классы активов также обеспечили убедительную доходность, помогая инвесторам диверсифицировать свои источники дохода. Дополнительные преимущества для инвесторов включают повышенную общую доходность и более низкую производительность в периоды нестабильности. По этим причинам мы считаем, что приносящие доход активы должны быть важной частью сбалансированного портфеля.

Выраженные взгляды и мнения предназначены только для информационных и образовательных целей на дату производства / написания и могут быть изменены без предварительного уведомления в любое время в зависимости от множества факторов, таких как рыночные или другие условия, правовые и нормативные изменения, дополнительные риски и неопределенности. и может не произойти.Этот материал может содержать «прогнозную» информацию, которая не носит чисто исторического характера. Такая информация может включать, среди прочего, прогнозы, прогнозы, оценки рыночной доходности и предлагаемый или ожидаемый состав портфеля. Любые изменения в предположениях, которые могли быть сделаны при подготовке этого материала, могут существенно повлиять на информацию, представленную здесь в качестве примера. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Инвестирование связано с риском; возможен основной убыток.

Вся информация была получена из источников, которые считаются надежными, но ее точность не гарантируется. Нет никаких заявлений или гарантий относительно текущей точности, надежности или полноты, а также ответственности за решения, основанные на такой информации, и на нее нельзя полагаться как таковую. Определения терминов и описания указателей можно найти в глоссарии на сайте nuveen.com. Обратите внимание, что нельзя напрямую инвестировать в индекс.

Слово о риске
Все инвестиции несут определенную степень риска, включая возможный основной убыток, и нет никакой гарантии, что вложение обеспечит положительную доходность в течение какого-либо периода времени.Перед выбором инвестиционного стиля или управляющего важно проанализировать свои инвестиционные цели, устойчивость к риску и потребности в ликвидности. Концентрация в ценных бумагах, связанных с инфраструктурой, связана с отраслевым риском и риском концентрации, особенно с большей подверженностью неблагоприятным экономическим, нормативным, политическим, юридическим, ликвидным и налоговым рискам, связанным с MLP и REITS. Иностранные инвестиции сопряжены с дополнительными рисками, включая колебания валютных курсов и экономическую и политическую нестабильность. Эти риски усиливаются на развивающихся рынках.Обыкновенные акции подвержены рыночному риску или риску снижения. Акции с малой и средней капитализацией подвержены большей волатильности цен. Использование производных финансовых инструментов сопряжено со значительными финансовыми рисками и транзакционными издержками. Потенциальные инвестиции в другие инвестиционные компании означают, что акционеры несут свою пропорциональную долю расходов и косвенно — расходы других инвестиционных компаний. Кроме того, организации, связанные с инфраструктурой, могут регулироваться различными государственными органами, а также могут быть затронуты государственным регулированием тарифов, взимаемых с клиентов, прерыванием обслуживания и / или юридическими проблемами из-за экологических, эксплуатационных или других неполадок и введения специальных тарифов. и изменения в налоговом законодательстве, регуляторной политике и стандартах бухгалтерского учета.

Nuveen предоставляет инвестиционные консультационные решения через своих специалистов по инвестициям.

Класс активов — Обзор и различные типы классов активов

Что такое класс активов?

Класс активов — это группа схожих инвестиционных инструментов. Различные классы или типы инвестиционных активов — например, инвестиции с фиксированным доходом. Условия облигаций с фиксированным доходом. Определения наиболее распространенных условий облигаций и фиксированных доходов. Аннуитет, бессрочный доход, купонная ставка, ковариация, текущая доходность, номинальная стоимость, доходность к погашению.и т. д. — сгруппированы по схожей финансовой структуре. Как правило, они торгуются на одних и тех же финансовых рынках и регулируются одними и теми же правилами и положениями.

Понимание различных классов активов

Есть некоторые аргументы относительно того, сколько именно существует различных классов активов. Однако многие рыночные аналитики и финансовые консультанты делят активы на следующие пять категорий:

• Акции или обыкновенные акции — Акции — это акции, выпущенные публично торгуемыми компаниями.Они торгуются на фондовых биржах, таких как NYSE или NASDAQ. Вы можете получить прибыль от акций либо за счет роста цены акций, либо за счет получения дивидендов. Класс активов акций часто подразделяется по рыночной капитализации. Рыночная капитализация. Рыночная капитализация (рыночная капитализация) — это самая последняя рыночная стоимость выпущенных акций компании. Рыночная капитализация равна текущей цене акции, умноженной на количество акций в обращении. Сообщество инвесторов часто использует значение рыночной капитализации для ранжирования компаний по акциям с малой, средней и большой капитализацией.
• Облигации или другие инвестиции с фиксированным доходом — Инвестиции с фиксированным доходом — это инвестиции в долговые ценные бумаги, по которым выплачивается ставка дохода в виде процентов. Такие вложения обычно считаются менее рискованными, чем вложения в акции или другие классы активов.
• Денежные средства или их эквиваленты, такие как фонды денежного рынка — Основным преимуществом инвестиций в денежные средства или их эквиваленты является их ликвидность. Деньги, хранящиеся в форме денежных средств или их эквивалентов, могут быть легко доступны в любое время.
• Недвижимость или другие материальные активы — Недвижимость и другие физические активы считаются классом активов, обеспечивающим защиту от инфляции. Материальный характер таких активов также приводит к тому, что они рассматриваются в большей степени как «реальные» активы. В этом отношении они отличаются от активов, которые существуют только в форме финансовых инструментов, таких как производные инструменты.
• Форекс, фьючерсы и другие производные инструменты — Эта категория включает фьючерсные контракты, спот и форвардную валюту, опционы и расширяющийся набор производных финансовых инструментов.Производные инструменты — это финансовые инструменты, основанные на базовом активе или производные от него. Например, опционы на акции являются производными от акций.

Дополнительные факторы при классификации активов

Некоторые активы сложно классифицировать. Например, предположим, что вы инвестируете во фьючерсы на фондовом рынке. Следует ли их относить к акциям, поскольку по сути это инвестиции в фондовый рынок? Или их следует отнести к фьючерсам, поскольку они являются фьючерсами? Золото и серебро являются материальными активами, но часто торгуются в форме фьючерсов или опционов, которые являются производными финансовыми инструментами.Если вы инвестируете в инвестиционный фонд недвижимости (REIT) Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) — это инвестиционный фонд или ценная бумага, которая инвестирует в доходоприносящую недвижимость. Фонд управляется и принадлежит компании акционеров, которые вносят деньги для инвестирования в коммерческую недвижимость, такую ​​как офисные и многоквартирные дома, склады, больницы, торговые центры, студенческие общежития, отели, если это считается инвестициями в материальные активы, или как вложение в акционерный капитал, поскольку REIT являются биржевыми ценными бумагами?

Разнообразие доступных инвестиций также создает сложности.Биржевые фонды (ETF), например, торгуют на биржах, как акции. Однако ETF могут состоять из инвестиций одного или нескольких из пяти основных классов активов. ETF, предлагающий доступ к рынку энергии, может состоять из инвестиций в нефтяные фьючерсы и в акции нефтяных компаний.

Активы также можно классифицировать по местонахождению. Аналитики рынка часто рассматривают вложения в внутренние ценные бумаги, иностранные инвестиции и инвестиции в развивающиеся рынки как разные категории активов.

К другим классам активов относятся предметы коллекционирования, хедж-фонды или частные инвестиции, а также криптовалюты, такие как биткойны. Эти классы активов находятся немного в стороне от проторенных дорог. По этой причине их иногда объединяют под заголовком «альтернативные инвестиции». Вообще говоря, чем более «альтернативным» является вложение, тем более неликвидным и более рискованным оно может быть.

Классы активов и диверсификация

Хорошие новости! — Вам действительно не нужно знать наверняка, к какому классу активов относится конкретная инвестиция.Вам просто нужно понять основную концепцию, согласно которой существуют широкие, общие категории инвестиций. Этот факт важен из-за концепции диверсификации. Диверсификация — это практика снижения вашего общего риска за счет распределения ваших инвестиций по разным классам активов.

Обычно существует небольшая корреляция или обратная или отрицательная корреляция Отрицательная корреляция Отрицательная корреляция — это связь между двумя переменными, которые движутся в противоположных направлениях. Другими словами, когда переменная A увеличивается, переменная B уменьшается.Отрицательная корреляция также известна как обратная корреляция. См. Примеры, диаграммы и, между различными классами активов. В периоды времени, когда акции работают хорошо, облигации, недвижимость и сырьевые товары могут не работать хорошо. Однако во время медвежьего рынка акций другие активы, такие как недвижимость или облигации, могут показывать инвесторам доходность выше среднего.

Вы можете хеджировать свои инвестиции в один класс активов, уменьшая вашу подверженность риску, одновременно удерживая инвестиции в других классах активов.Практика снижения риска инвестиционного портфеля за счет диверсификации ваших инвестиций по разным классам активов называется распределением активов.

Распределение активов и толерантность к риску

Другая причина иметь базовое понимание классов активов — это просто помочь вам распознать природу различных инвестиций, которыми вы можете торговать. Например, вы можете направить весь или почти весь свой инвестиционный капитал на торговлю фьючерсами или другими производными финансовыми инструментами, такими как обмен иностранной валюты.Но если вы это сделаете, вы должны хотя бы знать, что выбрали для торговли класс активов, которые обычно считаются несущими значительно больший риск, чем облигации или акции.

Степень, в которой вы решите использовать распределение активов в качестве средства диверсификации, будет индивидуальным решением, которое будет определяться вашими личными инвестиционными целями и вашей терпимостью к риску. Если вы очень не склонны к риску, возможно, вы захотите инвестировать только в относительно безопасные классы активов. Вы можете стремиться к диверсификации в рамках класса активов.Инвесторы в акции обычно диверсифицируют, держа в руках акции с большой, средней и малой капитализацией. С другой стороны, они могут стремиться к диверсификации путем инвестирования в несвязанные секторы рынка.

С другой стороны, если вам повезло с высокой толерантностью к риску и / или у вас есть деньги, которые нужно сжигать, вы можете очень мало заботиться о диверсификации и просто сосредоточитесь на попытке определить класс активов, который в настоящее время предлагает самые высокие потенциальная прибыль.

Комплексная электронная книга по торговле и инвестированию

Прочие связанные термины

Спасибо за то, что прочитали объяснение CFI по классам активов.Просмотрите все термины и определения в нашем финансовом словареСловарь Бизнес-словарь — просмотрите обширный словарь CFI по важным темам корпоративных финансов: финансовое моделирование, оценка, финансовый анализ, шаблоны, транзакции, бухгалтерский учет, экономика, бизнес-стратегия, карьера, работа, компенсация, резюме, термины , ключевые слова, определения, примеры, диаграммы, инфографику или прочтите эти соответствующие статьи ниже:

• Цены на облигации Стоимость облигаций Ценообразование на облигации — это наука о расчете цены выпуска облигации на основе купона, номинальной стоимости, доходности и срока до погашения.Стоимость облигаций позволяет инвесторам
• Нематериальные активы Нематериальные активы Согласно МСФО нематериальные активы представляют собой идентифицируемые немонетарные активы без физического содержания. Как и все активы, нематериальные активы
• Казначейские акции Казначейские акции Казначейские акции или повторно приобретенные акции представляют собой часть ранее выпущенных находящихся в обращении акций, которые компания выкупила у акционеров.
• Руководство по инвестициям для начинающихИнвестирование: руководство для начинающих Руководство CFI по инвестициям для начинающих научит вас основам инвестирования и научит их начинать.Узнайте о различных стратегиях и методах торговли.

Лучшие активы, приносящие доход для вашего портфеля

Основные выводы

Многие успешные предприниматели используют активов, приносящих доход , чтобы обеспечить множественные стабильные потоки доходов. Поддерживая разнообразный портфель активов, приносящих доход, инвесторы могут гарантировать, что они будут стабильно генерировать деньги с течением времени.

Самое лучшее в активах, приносящих доход, — это то, что они предназначены не только для опытных инвесторов.При правильном исследовании и планировании любой может начать инвестировать сегодня. Независимо от того, только что закончили колледж или собираетесь выйти на пенсию, у вас есть возможности разбогатеть с помощью активов, приносящих доход, и достичь финансовой свободы. Продолжайте читать наш список активов, которые приносят доход, и узнайте, как начать работу сегодня.

Что такое активы, приносящие доход?

Инвестирование в актив, приносящий доход, предполагает выплату денег сейчас, чтобы приобрести актив или счет с целью получения большего дохода в будущем.Эти активы привлекательны своей способностью приносить стабильный стабильный доход с течением времени. Хотя редко можно найти полностью пассивные инвестиции, приносящие доход активы часто требуют среднего или низкого уровня участия. В результате сроки и потенциальная доходность будут варьироваться в зависимости от выбранного типа инвестиций.

Натан, директор по маркетингу DiggityMarketing, признает, что активы, приносящие доход, могут принимать разные формы. «Паевые инвестиционные фонды с ежемесячным доходом, сберегательные счета с высокими процентными ставками, фиксированные депозиты, имущество и акции, приносящие дивиденды, являются некоторыми примерами активов, приносящих доход», — говорит Натан.

Важно отличать активы, приносящие доход, от непроизводственных активов. Непроизводственный актив относится к инвестициям, которые удерживают стоимость, не принося дальнейшего дохода. Например, хотя автомобиль может стоить много денег, он не классифицируется как актив, приносящий доход. Даже если этот актив вырастет в цене, потому что он не создает денежный поток, он не считается активом, приносящим доход. Некоторые примеры приносящих доход активов включают недвижимость и инвестиционные фонды недвижимости (REIT).

[Вы контролируете свои финансы или ваши финансы контролируют вас? Зарегистрируйтесь, чтобы посетить наш БЕСПЛАТНЫЙ онлайн-курс по недвижимости и узнать, как инвестирование в недвижимость может помочь вам на пути к финансовой независимости. ]

Начало работы

Самый распространенный способ начать инвестировать в приносящие доход активы — это полагаться на доход от основной работы или деньги от существующих сбережений. Инвесторы могут перенаправить эти средства на инвестиции, которые со временем будут приносить пассивный доход.Начинающим инвесторам следует уделить время финансовому планированию и определению уровня средств, с которыми они будут работать, и того, как лучше всего направить их на потенциальные активы, приносящие доход.

Если вы начинаете с минимальным капиталом, есть еще варианты для начала. Обязательно ознакомьтесь с руководствами по привлечению капитала и узнайте больше о сборе средств для инвестиций. Многие инвесторы будут играть более активную роль в начале своей карьеры, чтобы заложить прочную основу для будущих активов, приносящих доход.Если идея привлечения капитала в данный момент кажется устрашающей, некоторые примеры требуют небольшого количества денег для начала. Например, сберегательные счета и компакт-диски часто не требуют от инвесторов минимальной чистой стоимости.

Одна из самых важных вещей, которую следует помнить, когда вы начинаете инвестировать в активы, приносящие доход, — это важность разнообразного портфеля. Самые финансово подкованные инвесторы часто вкладывают средства на разных платформах. Разнообразный портфель может служить нескольким целям, но, что, возможно, наиболее важно, он может предложить определенную степень защиты, если одно из ваших вложений не приносит прибыли.Диверсификация ваших инвестиций также может поразить ваш доход и помочь вам получать регулярный доход из разных источников.

9 Активы, приносящие доход

Существует несколько типов активов, приносящих доход, от недвижимости, акций, сберегательных счетов, депозитных сертификатов до прямых инвестиций. У каждого из них будут свои плюсы и минусы, о которых важно помнить при выборе наиболее подходящего для вашего портфолио. Когда вы просматриваете наш список активов, приносящих доход, попробуйте рассмотреть стоимость входа, потенциальную прибыль, уровень участия и осуществимость каждой инвестиционной возможности.

Выбор правильной комбинации активов для достижения ваших финансовых целей полностью зависит от вас, но, проведя свое исследование, вы сможете убедиться, что готовы принимать разумные инвестиционные решения. Вот некоторые из наиболее распространенных активов, приносящих доход, о которых следует знать:

1. Объекты недвижимости

2. Акции

3. Сберегательные счета

4. Депозитные сертификаты

5. Инвестиции в частный капитал

6. Одноранговое кредитование

7. Строительство Бизнеса

8. Приусадебный участок

9. Аннуитеты

1.Объекты недвижимости

Несколько стратегий инвестирования в недвижимость могут приносить стабильный доход; Однако одним из наиболее распространенных способов является инвестирование в арендуемую недвижимость. Сюда входит покупка дома или многоквартирного дома и маркетинг для арендаторов с целью получения дохода от аренды с течением времени. Арендуемая недвижимость дает возможность получать стабильный доход от аренды в течение длительного периода времени. Наняв подходящего управляющего недвижимостью, вы можете обеспечить бесперебойную работу вашей арендуемой собственности — без большого участия с вашей стороны.

Одно из самых привлекательных преимуществ инвестирования в арендуемую недвижимость — это возможность инвесторам увеличить свое благосостояние без значительного авансового капитала. Кроме того, инвестирование в недвижимость может предоставить возможность более быстрого расширения вашего портфеля по сравнению с другими инвестиционными возможностями. Например, вы можете приобрести дом на одну семью, чтобы сдавать его в аренду. Затем вы можете использовать доход, полученный от этой собственности, для покупки другой арендуемой собственности, таким образом добавляя еще один актив, приносящий доход, и расширяя свой инвестиционный портфель.

Можно рассмотреть несколько различных типов недвижимости, от дома на одну семью до жилого комплекса. Тип недвижимости зависит от количества доступных квартир, и в зависимости от ваших инвестиционных целей некоторые из них могут показаться более привлекательными, чем другие. Например, начинающие инвесторы часто выбирают дуплексы, триплексы или квадроциклы и живут в квартире, а остальные арендуют. Однако более крупные объекты (то есть с большим количеством единиц) обычно сигнализируют о большем количестве капитала, необходимом для начала работы, и повышенном уровне участия.

Если вас пугает перспектива владения недвижимостью, но вы все еще проявляете интерес к недвижимости, REIT могут быть привлекательным активом, приносящим доход. Инвестиционные фонды в недвижимость похожи на инвестирование в акции, но это компании, в первую очередь ориентированные на недвижимость. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости могут специализироваться на жилых комплексах, офисных зданиях, складских помещениях или гаражах. Предприниматели, которые решат инвестировать в REIT, смогут работать в сфере недвижимости, не покрывая авансовые затраты и не настраивая приобретение недвижимости.Прочтите наше руководство по REIT, чтобы узнать больше о том, как начать.

2. Акции

Акции относятся к инвестициям в капитал предприятия и позволяют инвесторам получать доход несколькими способами, не последним из которых являются дивиденды. Что еще более важно, дивиденды вознаграждаются с течением времени и не требуют большого капитала для получения прибыли.

Важно знать разницу между инвестированием в отдельные акции и инвестициями в паевые инвестиционные фонды. Отдельные акции представляют собой возможность купить отдельные акции компании для тестирования отрасли.С другой стороны, инвестирование в паевые инвестиционные фонды предполагает инвестирование в разные акции нескольких компаний. Поскольку паевые инвестиционные фонды более разнообразны, чем отдельные акции, они несут меньший риск; однако отдельные акции могут дать потенциально более высокие результаты. Если вы заинтересованы в инвестировании в акции, обязательно ознакомьтесь с фондовым рынком и получите лучшее представление о типах компаний, в которые вы можете инвестировать.

Одним из лучших активов, приносящих доход, является инвестирование с большой капитализацией в виде дивидендов.Эти «голубые фишки» из списка S&P 500, известные как «дивидендные аристократы», известны постоянным увеличением дивидендных выплат. Дивидендные акции поступают от компаний, которые давно прошли стадию роста, а это означает, что они демонстрируют гораздо большую стабильность, чем молодые, растущие компании. Хотя дивидендное инвестирование может быть надежным активом, приносящим доход, несколько технологических компаний, включая интернет и биотехнологии, обычно не выплачивают дивиденды. Вместо этого большая часть их нераспределенной прибыли реинвестируется обратно в их компанию для поддержания дальнейшего роста.

3. Сберегательные счета

Сберегательные счета — один из самых простых активов, приносящих пассивный доход. Открытие сберегательного счета в вашем местном банке позволит вам получать доход за счет процентов, начисляемых вашими деньгами с течением времени. В зависимости от типа счета и процентной ставки потенциальный доход будет варьироваться. Как правило, инвесторы могут рассчитывать на возврат от 0,01 до 0,30 процента суммы, внесенной на сберегательный счет. Хотя низкие процентные ставки могут привести к более низкой доходности (по сравнению с другими активами, приносящими доход), сберегательные счета действительно предлагают преимущество ликвидности.Инвесторы часто могут получить доступ к этим фондам в короткие сроки.

Существуют также высокодоходные сберегательные счета, которые немного отличаются от традиционных сберегательных счетов из-за их высоких процентных ставок. Однако их часто можно найти только в онлайн-банках, что приводит к некоторым недостаткам. Инвесторы могут иметь возможность добавлять деньги на счет только через онлайн-переводы, и любые вопросы поддержки часто придется решать онлайн или по телефону, а не лично. При изучении вариантов сберегательного счета предприниматели следует учитывать компромисс между удобством и более высокими процентными ставками.

4. Депозитные сертификаты

Депозитные сертификаты (CD) считаются срочными депозитами и могут рассматриваться как сберегательные счета. Инвесторы вкладывают определенную сумму денег и получают доход за счет процентов, начисляемых с течением времени. Основное различие между компакт-дисками и сберегательными счетами заключается в том, что для компакт-дисков потребуется определенное количество времени, прежде чем инвесторы смогут получить доступ к фондам без штрафных санкций. Из-за требуемых временных рамок процентные ставки по компакт-дискам часто выше, чем по сберегательным счетам.Например, инвесторы могут найти CD сроком на пять-семь лет с процентной ставкой до 2,5%. Хотя временные рамки могут быть больше, чем ожидалось, одна из замечательных особенностей инвестирования в компакт-диски заключается в том, что не существует минимального дохода для инвестирования. Это делает CDS одним из наиболее доступных типов активов для инвестирования.

[Готовы сделать следующий шаг в своем образовании в сфере недвижимости? Узнайте, как начать инвестировать в недвижимость, посетив наш БЕСПЛАТНЫЙ онлайн-курс по недвижимости.]

5. Инвестирование в частный капитал

Прямое инвестирование — это практика инвестирования в частные компании, многие из которых находятся на ранних стадиях развития. Это может быть привлекательной возможностью, особенно если вы оказываетесь в среде следующей успешной стартап-компании. Хотя частное инвестирование может предложить привлекательную прибыль, необходимо учитывать несколько факторов. Самым очевидным является то, что с вашей стороны потребуется исследование, чтобы определить компании, в которые можно инвестировать.Частные компании нередко терпят неудачу в первые несколько лет своей деятельности, поэтому проявляйте должную осмотрительность при поиске компаний, в которые можно инвестировать. Также существует период блокировки для частных инвестиций. Это относится к временным рамкам, когда инвесторы не смогут использовать вложенные ими средства. Периоды блокировки могут варьироваться от шести месяцев до 10 лет, в зависимости от компании. Когда вы изучаете частные инвестиции, обязательно подумайте, как период блокировки потенциально может повлиять на ваши финансы.

6. Одноранговое кредитование

Одноранговое кредитование заменяет роль банков и помогает заемщикам, которым отказано в получении ссуды по более низким ставкам, чем у крупных финансовых организаций. Одноранговое кредитование теперь стало многомиллионным бизнесом и жизнеспособным активом, приносящим доход. По мнению ведущих одноранговых кредиторов, инвесторы имеют возможность получать от пяти до семи процентов годовой прибыли. Как и в случае с большинством активов, приносящих доход, одноранговое кредитование сопряжено с умеренным риском, поскольку известно, что некоторые заемщики нарушают свои договорные обязательства.

7. Создание бизнеса

Среди лучших активов, приносящих доход, особенно интересна инвестиционная идея: открытие собственного дела. Это может быть то, что вы хотите, продукт для продажи на Etsy или, возможно, ваш собственный бизнес по инвестированию в недвижимость. Создание бизнеса — отличный способ увеличить ваш денежный поток, а также заниматься тем, что вам интересно. Возможно, самое большое преимущество состоит в том, что вы можете уделять этому проекту столько или меньше времени, сколько хотите.Это может начаться как побочный проект для пополнения вашего регулярного дохода и однажды превратиться в ваше основное внимание.

Существует множество вариантов бизнеса, которые могут вас заинтересовать. Возможно, одни из самых распространенных — это открытие франшиз для ресторанов или тренажерных залов в вашем районе. Как и следовало ожидать, эти предприятия могут потребовать много капитала, времени и работы, прежде чем они начнут успешно работать. Альтернативной бизнес-идеей может быть продажа любых ваших навыков в Интернете. Например, если у вас есть опыт в графическом дизайне или копирайтинге, вы можете использовать возможности фрилансера до тех пор, пока у вас не будет достаточно клиентов, чтобы начать свой бизнес.Еще одна уникальная идея — покупать и продавать веб-сайты через такие платформы, как Flippa.com.

Создание собственного бизнеса в конечном итоге может превратиться в отличный актив, приносящий доход. Все зависит от того, сколько работы вы можете вложить в это. Я рекомендую исследовать новые идеи, искать потребности на вашем рынке, а затем найти наставника, который поможет с любыми вопросами, которые могут у вас возникнуть вначале. Чтобы начать этот путь, потребуется время, но он может стать отличным способом развить вашу страсть, увеличивая при этом общий доход.

8. Приусадебный участок

Сельскохозяйственные угодья являются одними из лучших активов для получения дохода по нескольким причинам. В отличие от многих типов инвестиций, сельхозугодья не подвержены такому же уровню волатильности. Сельскохозяйственные угодья имеют низкую корреляцию с фондовым рынком, потому что они предоставляют необходимый ресурс: продукты питания. По этой причине спрос на сельхозугодья на протяжении всей истории был относительно постоянным.

Инвесторы, заинтересованные в получении выгоды от этого актива, могут выбрать один из двух подходов. Во-первых, вы можете купить землю напрямую и сдать ее в аренду фермерской компании.Эта стратегия потребует исследования, чтобы убедиться, что земля находится в нужном месте и у нее есть постоянный арендатор. Другой подход — инвестировать в REIT или краудсорсинговую платформу, ориентированную на сельское хозяйство и сельхозугодья. Имейте в виду, что вы захотите изучить эти компании, прежде чем инвестировать, поскольку могут быть связанные с ними комиссии, которые могут подорвать ваш потенциальный доход.

9. Аннуитеты

Аннуитеты — это, по сути, единовременная инвестиция, выплачиваемая страховой компании, которая возвращается инвестору в течение определенного периода времени с возвратом инвестиций.Эта стратегия популярна среди пенсионеров, так как средства можно вывести только после 59,5 лет.

Какие активы лучше всего инвестировать?

По мере того, как вы знакомитесь с различными активами, приносящими доход, на рынке, вы можете задаться вопросом, какие варианты на самом деле являются лучшими активами для инвестирования. Ответ будет зависеть от нескольких факторов, включая, помимо прочего, начальный капитал, временные рамки, предпочтительные уровень вовлеченности и толерантность к риску.

При выборе приносящего доход актива для инвестирования часто приходится идти на компромисс.Например, хотя более высокие процентные ставки представляют собой возможность приумножить ваши деньги за счет компакт-дисков, может быть период времени, когда вы не можете получить доступ к этим средствам. С другой стороны, отдельные акции могут дать привлекательные результаты при правильном управлении, но они сопряжены с большим риском. Поэтому при принятии любого инвестиционного решения важно взвесить все «за» и «против» каждой возможности, чтобы гарантировать получение желаемых результатов.

Среди активов, приносящих наибольший доход, вы можете заметить тенденцию: многие возможности будут зависеть от регулирования процентных ставок или вашей способности прогнозировать акции и показатели бизнеса.Это можно рассматривать как препятствия для входа предпринимателей, желающих начать инвестировать. С другой стороны, недвижимость часто зависит от местного рынка и поиска арендаторов. Благодаря этим факторам инвестирование в недвижимость может представлять собой отличный источник пассивного дохода с относительно низкими барьерами для входа. Инвесторы, желающие заняться недвижимостью, могут даже обнаружить, что со временем они могут увеличивать свой портфель быстрее, чем более медленные активы, приносящие доход.

Сводка

Независимо от того, где вы находитесь в жизни, вы можете начать наращивать богатство, инвестируя активов, приносящих доход .Существует множество примеров активов, приносящих доход, из которых инвесторы могут выбирать для получения прибыльной прибыли. При правильной преданности делу многие предприниматели обнаружат, что недвижимость предлагает привлекательную прибыль. Проявляя должную осмотрительность и правильно выбирая активы, приносящие доход, вы можете приблизиться к своей цели финансовой свободы.

Готовы начать пользоваться текущими возможностями на рынке недвижимости?

Независимо от того, являетесь ли вы новичком в инвестировании или заключили несколько сделок, наш новый онлайн-курс по недвижимости охватывает все, что вам нужно знать, чтобы помочь вам начать инвестирование в недвижимость.Опытный инвестор Тан Меррилл объясняет лучшие стратегии в сфере недвижимости, которые помогут вам встать на путь к лучшему финансовому будущему.

Зарегистрируйтесь на наш БЕСПЛАТНЫЙ однодневный веб-семинар по недвижимости и начните узнавать, как инвестировать в современный рынок недвижимости!

О PRI | Веб-страница PRI

Что такое PRI?

PRI является ведущим сторонником ответственного инвестирования в мире. Работает:

• для понимания инвестиционных последствий экологических, социальных и управленческих факторов (ESG);
• , чтобы поддержать свою международную сеть подписантов инвесторов в учете этих факторов при принятии решений об инвестициях и владении.

PRI действует в долгосрочных интересах:

• подписавших;
• финансовых рынков и экономик, в которых они работают;
• и, в конечном итоге, окружающей среды и общества в целом.

PRI действительно независим. Он побуждает инвесторов использовать ответственные инвестиции для увеличения прибыли и лучшего управления рисками, но не действует для получения собственной прибыли; он взаимодействует с глобальными политиками, но не связан с каким-либо правительством; он поддерживается, но не является частью Организации Объединенных Наций.

Узнайте больше о нашей работе: поддержка ответственных инвесторов для создания устойчивых рынков, которые способствуют более процветающему миру для всех:

Каковы шесть принципов ответственного инвестирования?

Шесть принципов ответственного инвестирования предлагают набор возможных действий для включения вопросов ESG в инвестиционную практику.

Принципы были разработаны инвесторами для инвесторов. Выполняя их, подписавшие вносят вклад в развитие более устойчивой глобальной финансовой системы.Они привлекли глобальную базу подписавших, представляющую большинство профессионально управляемых мировых инвестиций.

• Принцип 1 : Мы будем учитывать вопросы ESG в инвестиционном анализе и процессах принятия решений.
• Принцип 2: Мы будем активными собственниками и будем учитывать вопросы ESG в нашей политике и практике владения.
• Принцип 3: Мы будем добиваться надлежащего раскрытия информации по вопросам ESG компаниями, в которые мы инвестируем.
• Принцип 4: Мы будем способствовать принятию и внедрению Принципов в инвестиционной отрасли.
• Принцип 5: Мы будем работать вместе, чтобы повысить эффективность нашей реализации Принципов.
• Принцип 6: Каждый из нас будет отчитываться о своей деятельности и прогрессе в реализации Принципов.

Подробнее о принципах

Какова миссия PRI?

«Мы считаем, что экономически эффективная и устойчивая глобальная финансовая система необходима для создания долгосрочной стоимости.Такая система вознаградит долгосрочные и ответственные инвестиции и принесет пользу окружающей среде и обществу в целом.

PRI будет работать над достижением этой устойчивой глобальной финансовой системы, поощряя принятие Принципов и сотрудничество в их реализации; путем поощрения надлежащего управления, честности и подотчетности; и устраняя препятствия на пути к устойчивой финансовой системе, которые лежат в рамках рыночной практики, структур и регулирования ».

Как началась PRI?

В начале 2005 года тогдашний Генеральный секретарь Организации Объединенных Наций Кофи Аннан пригласил группу крупнейших мировых институциональных инвесторов присоединиться к процессу разработки Принципов ответственного инвестирования.Группу инвесторов из 20 человек, собранных из организаций из 12 стран, поддержала группа экспертов из 70 человек из инвестиционной индустрии, межправительственных организаций и гражданского общества.

Принципы были запущены в апреле 2006 года на Нью-Йоркской фондовой бирже. С тех пор количество подписавших выросло со 100 до более чем 4000.

PRI неуклонно растет с момента его начала в 2006 году. Список публичных репортеров, общий отчетный AUM по классам активов и AUM, охваченный деятельностью RI, см. В нашей информационной копии.

подписать

Рост PRI 2006-2021

Загрузить данные Excel

Подписавшие учредители

Каковы отношения PRI с Организацией Объединенных Наций?

Организация Объединенных Наций (ООН) поддерживает Принципы ответственного инвестирования с момента их запуска.У PRI есть два партнера из ООН. которые играют важную роль в реализации стратегии PRI, в том числе занимают место в Правлении PRI и предоставляют подписавшимся сторонам дополнительные возможности для обучения, сотрудничества и принятия мер в отношении ответственного инвестирования.

Финансовая инициатива Программы ООН по окружающей среде

UNEP FI — это уникальное партнерство между Программой Организации Объединенных Наций по окружающей среде (ЮНЕП) и мировым финансовым сектором. ФИ ЮНЕП тесно сотрудничает с более чем 200 финансовыми учреждениями, подписавшими Заявление ФИ ЮНЕП об устойчивом развитии, и рядом партнерских организаций с целью развития и поощрения взаимосвязей между устойчивостью и финансовыми показателями.

Через одноранговые сети, исследования и обучение, FI ЮНЕП выполняет свою миссию по выявлению, продвижению и внедрению передовых практик в области охраны окружающей среды и устойчивого развития на всех уровнях операций финансовых учреждений.

Глобальный договор ООН

Глобальный договор Организации Объединенных Наций, запущенный в 2000 году, представляет собой политическую платформу и практическую основу для компаний, приверженных принципам устойчивости и ответственной деловой практики.

В качестве инициативы лидерства с участием многих заинтересованных сторон он направлен на приведение бизнес-операций и стратегий в соответствие с десятью общепринятыми принципами в области прав человека, труда, окружающей среды и борьбы с коррупцией, а также для активизации действий в поддержку более широких целей ООН.Это крупнейшая в мире добровольная корпоративная инициатива в области устойчивого развития, которую подписали 7000 корпораций в 135 странах.

Как финансируется PRI?

PRI финансируется в основном за счет ежегодных членских взносов, выплачиваемых всеми подписавшими сторонами. Дополнительное финансирование поступает за счет грантов правительств, фондов и других международных организаций. Корпоративное спонсорство и неденежная поддержка требуется для отдельных мероприятий и проектов, таких как ежегодная конференция PRI in Person и крупные публикации / проекты.

Полная финансовая информация PRI доступна в Годовом отчете.

Выпуск: Активы фонда денежного рынка

Активы фонда денежного рынка

Вашингтон, округ Колумбия; 24 ноября 2021 г. — Общая сумма активов фонда денежного рынка ¹ увеличилась на 22,02 миллиарда долларов до 4,60 триллиона долларов за шестидневный период, закончившийся во вторник, 23 ноября, сообщил сегодня Институт инвестиционных компаний. Среди облагаемых налогом фондов денежного рынка государственные фонды ² увеличились на 27 долларов США.19 млрд, а основные фонды уменьшились на 4,76 млрд долларов. Фонды денежного рынка, освобожденные от налогов, уменьшились на 401 миллион долларов.

Активы фондов денежного рынка

* Изменение активов фондов денежного рынка в основном обусловлено потоками и может использоваться в качестве показателя чистых новых денежных потоков.

Примечание. Компоненты могут не добавлять к сумме или вычислять изменение $ из-за округления.

Розничная торговля: ³ Активы розничных фондов денежного рынка увеличились на 2,49 млрд долларов США до 1,44 трлн долларов США. Среди розничных фондов активы государственных фондов денежного рынка увеличились на 3 доллара.13 миллиардов долларов до 1,15 триллиона долларов, активы основных фондов денежного рынка снизились на 466 миллионов долларов до 206,85 миллиардов долларов, а активы освобожденных от налогов фондов уменьшились на 179 миллионов долларов до 77,13 миллиардов долларов.

Институциональный: ³ Активы институциональных фондов денежного рынка увеличились на 19,54 миллиарда долларов США до 3,16 триллиона долларов США. Среди институциональных фондов активы государственных фондов денежного рынка увеличились на 24,05 млрд долларов до 2,91 трлн долларов, активы основных фондов денежного рынка снизились на 4,30 млрд долларов до 241 долларов.79 миллиардов, а активы не облагаемых налогом фондов снизились на 223 миллиона долларов до 10,63 миллиарда долларов.

ICI еженедельно отчитывается об активах фондов денежного рынка в Федеральной резервной системе. Данные за предыдущие недели отражают изменения, связанные с корректировкой данных, реклассификацией и изменениями в количестве отчетов по фондам. Еженедельные активы денежного рынка за последние 20 недель доступны на сайте ICI.

Если у вас есть какие-либо вопросы или вы хотите запросить дополнительные комментарии по этой или данные по другой теме, пожалуйста, свяжитесь с членом группы ICI по связям со СМИ по одному из указанных выше адресов электронной почты.

КОНЕЦ

¹ Данные по биржевым фондам (ETF) и фондам, инвестирующим в основном в другие паевые инвестиционные фонды, были исключены из серии.

² Государственные фонды денежного рынка, ранее называвшиеся «Казначейством (включая агентство и репо)», представляют собой фонды денежного рынка, которые инвестируют в наличные деньги, ценные бумаги, выпущенные Казначейством США (включая соглашения репо, полностью обеспеченные ценными бумагами Казначейства США), и ценные бумаги, выпущенные или гарантированные правительством США или его агентствами, и соглашения об обратной покупке этих ценных бумаг.

³ ICI классифицирует фонды и классы акций как институциональные или розничные в зависимости от языка проспекта фонда. Розничные фонды продаются в основном населению и включают в себя фонды, проданные преимущественно пенсионным планам, спонсируемым работодателем, и переменным аннуитетам. Институциональные фонды продаются в основном институциональным инвесторам или институциональным счетам, приобретаемым учреждением или через него, например, работодателем, доверительным управляющим или фидуциаром от имени его клиентов, сотрудников или владельцев.