Инвестиции в недвижимость это: Страница не найдена

Инвестиции в недвижимость в 2021 году

В соответствии с п.1 ст.130 ГК РФ, недвижимым имуществом считаются земельные участки и все объекты, прочно связанные с землей. Инвестиции в недвижимость в 2021 году связаны с минимальными рисками и являются хорошим способом пассивного заработка. Объекты недвижимости устойчивы к инфляции и стабильно растут в цене. Варианты инвестирования разнообразны по стоимости, срокам окупаемости, рискам и сложности. Схемы извлечения прибыли просты – сдача объектов недвижимости в аренду либо их перепродажа. Поэтому вложения в недвижимость популярны у частных инвесторов в России.

О преимуществах инвестирования в недвижимость можно говорить много, но кратко их можно свести к следующим моментам:

• Инвестирование в недвижимость – одно из менее рискованных мероприятий. Если даже доходность будет небольшая, сбережения будут сохранены.
• Недвижимое имущество всегда пользуется спросом. Какую бы инвестиционную стратегию – спекулятивную или арендную – вы бы ни выбрали, спрос есть и на аренду, и на покупку.
• Сделки оформляются быстро, они достаточно прозрачны и упорядочены.
• На рынке как первичной, так и вторичной недвижимости представлен большой выбор объектов для инвестирования.

Очень хорошо, если у инвестора есть возможность получить профессиональную консультацию по вопросам инвестирования и выбору подходящей недвижимости. Специалисты смогут дать информацию и о тенденциях в этой сфере, а также рассчитают прогнозируемые доходы.

Варианты инвестирования и риски

В ситуации с недвижимостью есть две стратегии инвестиции: долгосрочная (другое название – арендная) и спекулятивная. Эксперты указывают на то, что доходность этих стратегий разная.

Арендная стратегия подразумевает приобретение жилой или коммерческой недвижимости с целью сдачи ее в аренду в будущем. Можно рассчитывать на доходность 3-4% для жилой недвижимости, 6-7% (иногда и 10%) – для коммерческой недвижимости. Для целей аренды лучше инвестировать во «вторичку».

Рост цен на вторичном рынке не такой заметный. Да и объекты могут быть сданы сразу без ожидания сдачи дома, завершения ремонта и т.д.

При спекулятивной стратегии можно рассчитывать на 10% годовых. Эта величина может варьировать как в меньшую, так и в большую сторону. Результаты зависят от многих критериев: на каком этапе строительства был вход в объект, какова локация, текущее состояние рынка и т.д. Спекулятивная стратегия при инвестициях в недвижимость в 2021 году оправдывает себя при покупке объекта у застройщика.

Важно! На сегодняшний день для рынка недвижимости характерны две тенденции. С одной стороны, вырос приток инвесторов. Это связано со снижением процентной ставки по ипотечным кредитам и снижением ставки по вкладам. Также ослабление рубля привело к тому, что граждане начали беспокоится за сохранность накоплений. С другой стороны, цены на недвижимость неуклонно растут. Так, на рынке вторичной недвижимости Казани это рост с начала 2021 года составил 10-12%.

Эксперты уверены, что это приведет к снижению доходности инвестиций в недвижимость.

Выбираем недвижимость для вложений

Рассмотрим популярные у физических лиц варианты инвестирования.

Жилая недвижимость

Потребность в крыше над головой существует всегда. Большинство частных инвестиций осуществляется именно в жилую недвижимость. Это наиболее доступный, а потому популярный вариант получения дохода для частных инвесторов.

Жилые объекты приобретаются либо на вторичном рынке, либо на стадии строительства, ведущегося строительной организацией. Реже частный инвестор сам строит жилье. На стоимость объекта влияет его местоположение, планировка, состояние, а также близость инфраструктуры.

Доходность аренды зависит от ее продолжительности и локации объекта.

Высокая прибыль от вложений может быть получена при почасовой или посуточной сдаче в аренду жилых помещений.

Самый большой спрос у арендаторов на 1-, 2-комнатные квартиры.

Сроки окупаемости при сдаче в аренду составляют 8-20 лет.

Перепродать жилье выгодней, чем сдавать, поскольку инвестиции окупаются быстрее и доходность их выше.

На заметку! Хороший доход принесет продажа новостройки, приобретенной на этапе котлована или начала строительства. Специалисты компании «КамаСтройИнвест» готовы вам подобрать подобные проекты с хорошей доходностью.

Большой риск при приобретении строящегося объекта связан с финансовым положением и репутацией застройщика. При его банкротстве строительство не будет завершено. Возможен перенос сроков сдачи новостройки или, при незаконном строительстве, ее снос. Риски долевого строительства снижают счета эскроу, но их применение может уменьшить доходность инвестиций.

Существенным, но редким риском является возникновение непреодолимых обстоятельств. Можно потерять вложенные средства при удешевлении жилья в результате ухудшения экологической или экономической обстановки, последствий стихийного бедствия или техногенной катастрофы.

Коммерческая недвижимость

Это самый прибыльный, но и наиболее затратный и рискованный вариант вложений. Для его использования нужны достаточные опыт и знания. Осуществление хозяйственной деятельности требует размещения объектов производства, торговли, сферы услуг в определенных условиях. Поэтому коммерческая недвижимость очень разнообразна и поле деятельности для инвесторов огромное.

Фонды недвижимости

Большой начальный капитал позволит одновременно вложиться в несколько разных объектов, что увеличит отдачу. Практика показывает, что фонды недвижимости дают доходность более 12%. Но даже не обладая крупными денежными суммами, можно заработать, разместив средства в инвестиционном фонде. Профессиональные брокеры помогут получить максимальный доход с минимальными рисками для вкладчика.

Недвижимость не оформляется в собственность вкладчика, и он не несет бремя ответственности за нее. К тому же, срочная продажа находящегося в собственности недвижимого имущества затруднительна и убыточна. Продать пай, не потеряв деньги, намного легче.

Земельные участки

Покупка земельного участка привлекательна простотой оформления сделки, отсутствием коммунальных платежей и необходимости производить ремонт, небольшой величиной налогов. Часто стоимость такого приобретения ниже, чем у жилой или коммерческой недвижимости.

Прибыль извлекают путем последующей продажи или предоставления в аренду самого земельного участка, либо самостоятельно построенных на нем объектов недвижимости.
Вкладываясь в землю, надо знать её целевое назначение. Наиболее выгодно покупать участки, предназначенные под строительство. Земли сельскохозяйственного и промышленного назначения окупаются медленно.

О чем следует помнить инвестору?

5.Предварительный анализ факторов, влияющих на стоимость недвижимости, поможет избежать большинства проблем, но некоторые обстоятельства нельзя предугадать.

6.При выборе подходящего варианта для вложения надо ориентироваться на имеющиеся капитал и личный опыт, состояние рынка. Как правило, выгодность вложений выше в крупных городах.

7.Цена недвижимости определяется рыночной ситуацией в стране или конкретном регионе. При хотя бы минимальных улучшениях в экономике, спрос на недвижимое имущество может вырасти. В таком случае вложения будут оправданы.

8.Стоимость недвижимого имущества можно увеличить, произведя его перевод из нежилого фонда в жилой и наоборот. Повысить цену можно и за счет ремонта, перепланировки или разделения объекта.

9.Приобретенная недвижимость потребует некоторые расходы, например, на оплату имущественного налога или налога с продажи, платежей за услуги ЖКХ, ремонтных работ.

10.НДФЛ выплачивается при продаже жилья, приобретенного после 1.01.2016 года, если оно находится в собственности менее 5 лет, а приобретенного до этой даты – менее 3 лет. При этом на 1 млн. руб из общей суммы сделки положены налоговые вычеты.

11.Размер налога с арендной платы за коммерческую недвижимость зависит от того, является ли арендодатель физлицом или ИП.

Физлицо платит НДФЛ 13%, а ИП – 6%.

Инвестиции в недвижимость в 2021 г.

02.03.2021

За последние тридцать лет российский бизнес столкнулся с несколькими кризисами. Каждый раз накопления, которые теряют в цене, инвестор старается сохранить и приумножить. Но далеко не всегда оперативные действия приводят к успешному результату. Заместитель генерального директора инвестиционной компании AKTIVO Константин Земсков рассказывает, как обстоят дела в период кризиса с жилой и коммерческой недвижимостью и есть ли смысл рассматривать инвестиции в принципе или стоит подождать.

Инвестиции в недвижимость в 2021 г.

Ажиотаж на жилье и взлет ипотечных ставок

Ослабление рубля и маячащая на горизонте мировая рецессия в экономике мотивирует спешить покупать жильё. Некоторые эксперты прогнозируют рост ставок по ипотеке в РФ до 10-12% годовых. Взволнованные покупатели готовы приобретать жилье — их понять можно. Но если вы планируете обзавестись жилой недвижимостью и заработать на ней в перспективе — подумайте дважды.

Не стоит вкладываться в актив, который не станет приносить прибыль в ближайшее время.

Мировой финансовый кризис затронет всех. Не исключено, что после вакцинации экономика войдет в фазу устойчивого подъема. Но будет это через год или два, в лучшем случае. И все это время на балансе у вас может висеть «неактивный» актив, который требует регулярного внимания: ремонт, квартплата, поиск арендаторов и так далее. В нынешней нестабильной ситуации прогнозировать доход населения сложно, а значит если вы не уверены в ликвидности, пусть и выгодно приобретенного жилья сегодня, подумайте, не потянет ли он вас вниз.

При выборе объекта для инвестиций стоит обратить внимание на принцип диверсификации: пара разных по уровню премиальности однушек привлекательнее для сдачи в аренду, чем одна дорогая квартира. А вот вложения в стройку лучше оставить до спокойных времен — риск замораживания проекта вполне реальный.

Выбирая жилую недвижимость не в инвестиционных целях, а для потребления (реального проживания) — не делайте скидку на особое время. Размышляйте так же, как при покупке квартиры в обычные времена: инфраструктура, транспортная доступность, паркинг или гаражный комплекс, да и банально, нравится ли вам район.

Если вы давно планируете покупку жилья в ипотеку — не теряйте время — сейчас предлагаются вполне подъемные ставки. Но помните, что помимо выгодного процента вы приобретаете регулярные отчисления за ипотеку. Просчитайте риски лишиться дохода. Если карты легли — не откладывайте покупку.

Инвестиции в недвижимость в 2021 г.

Самоизоляция коммерческой недвижимости

Не меньшее внимание привлекает коммерческая недвижимость в период кризиса. И если прежде мы осторожно подчеркивали: коммерческая торговая недвижимость для инвестиций — самая привлекательная среди всех типов коммерческой площади. Сейчас далекий от инвестиций рядовой гражданин наглядно видит доказательство рассуждений экспертов: если в торговом центре есть якорный арендатор — ритейл — вы переживете любой кризис. Продукты первой необходимости невозможно исключить или отправить на карантин.

Что происходит с бизнесом: все, что можно перевести на удаленку — ушло на удаленку. Следствие: высвободившиеся помещения. Фешенебельные и стильные, призванные произвести впечатление на клиентов офисы — уже менее востребованы. И когда станут нужны в том же объеме в прежнем формате — вопрос сложный, и ни один эксперт не может дать однозначный ответ. Многие арендаторы уже сейчас поглядывают на офисы поменьше и попроще или в принципе осваивают режим удаленной работы на постоянной основе. В этой связи более дальнозоркие владельцы офисных помещений ищут возможности смены привычного формата — уменьшают площади, организуют готовые рабочие пространства, подстроенные под мобильных арендаторов, открывают пространства коворкинга.

Складские помещения страдают меньше, а многие торговые площадки переориентируются на склады для доставки. Это направление для инвестирования ведет себя более устойчиво.

Инвестиции в недвижимость в 2021 г.

Шоппинг-терапия в продуктовом магазине

В еще более выигрышном положении районные торговые центры. Приток клиентов практически не спадал, а в некоторых случаях рос — поскольку многие предпочитают не рисковать, и покупают все у дома.

Небольшие торговые центры и продуктовые ритейлеры в принципе быстро сориентировались: они предлагают доставку продуктов, некоторые помогают поддерживать малый бизнес, предлагая размещать на своих полках продукты из закрывшихся кафе. Такие площадки сами заинтересованы в том, чтобы привлекать больше посетителей.

Приобретая коммерческую недвижимость в кризисное время, не выключайте бдительность: еще тщательнее проверяйте законность постройки, оценивайте конкурентное окружение, трафик. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды недвижимости позволяют с небольшими вложениями приобрести долю объекта институционального качества. Имея большие сбережения, инвестор может остановить взгляд на одном крупном объекте. Но в нынешние время есть смысл вкладываться в несколько. В таком случае вы не складываете все яйца в одну корзину. Принцип диверсификации активов еще более актуален в кризисные времена, чем в стабильные.

Чек-лист проверки торговой недвижимости на выживание в кризис:

• существенную часть торговых площадей занимают арендаторы, торгующие товарами первой необходимости;
• в составе арендаторов есть компании, оказывающие услуги повседневного спроса: салон красоты, дом быта, химчистка;
• площадь находится в непосредственной близости к жилым районам, плотность застройки высокая;
• управляющая компания заботиться не только об исправности инженерного оборудования, но и о посетителях и их безопасности.

Ни одни самые пессимистичные прогнозы для инвестирования не включали всеобщую самоизоляцию и карантин. Но даже в этой нестандартной ситуации коммерческая торговая недвижимость с ритейлом в качестве якорного арендатора сохраняет выигрышные позиции. Это жесткая проверка в реальных условиях пройдена.

Об авторе

Константин Земсков
Заместитель генерального директора инвестиционной компании AKTIVO

Константин Земсков

Инвестиции в недвижимость: как начать

Вложение капитала в недвижимость во все времена считалось прибыльным и надежным делом. И, действительно, финансовые кризисы, скачки вниз кривой экономического развития приводят к обесцениванию активов, а средства, вложенные в недвижимость, не только не теряют ценности, но и способны приносить доход. Поэтому не случайно очень часто обладатели свободных крупных сумм выбирают именно этот способ сохранения и приумножения капитала. Чем руководствоваться начинающему инвестору, и как не сделать типичных ошибок? Эти вопросы сразу же встают перед любым, кто впервые решил вложить деньги в недвижимость.

Во что выгоднее вкладывать?

Наиболее динамичной отраслью для инвестирования является коммерческая недвижимость в больших городах. Это очевидно, ведь в большом городе всегда быстрее развиваются бизнес-проекты, соответственно, средства, вложенные в торговые и производственные помещения, скорее принесут доход. Но не стоит думать, что достаточно лишь приобрести торговое помещение, склад или цех, и можно сложить руки и только собирать прибыль. Для того, что недвижимость скорее «заработала», нужно немало денег и сил вложить в ее ремонт, дизайн, оборудование. Не лишним будет применение некоторых маркетинговых стратегий: организация рекламных компаний, акций, презентаций и т.п.

Кроме того, прежде чем сделать инвестиции в недвижимость в определенном городе, стоит посоветоваться с экспертами в области рынка недвижимости данного региона, и обязательно сделать заключение об его общем состоянии за последние несколько лет. Это поможет избежать финансовых потерь в будущем.

Актуальным также на сегодня остается и рынок жилой недвижимости. Выбирая проект для инвестиций в жилой комплекс или дом, лучше отдать предпочтение средней категории этого сегмента рынка недвижимости, так как небольшие по цене квартиры продаются и сдаются в аренду гораздо быстрее элитных и дорогих.

Более выгодным будет также инвестирование в строительство или уже готовые новострои – они всегда ниже по цене, чем жилье вторичного рынка недвижимости. Такое жилье при сдаче в аренду может приносить до 10% прибыли от его рыночной стоимости.

В последнее время растет популярность инвестирования в недвижимость за рубежом. Однако, выбирая страну для покупки недвижимости, лучше обратиться за советом к профессионалам, потому что не все то, что кажется на первый взгляд надежным, может в итоге принести прибыль. Наиболее перспективным на сегодня считается вложение средств в отельную отрасль, постоянный рост цен на гостиничные услуги в Европе, может стать надежным и долгосрочным источником дохода для инвестора. Те, кто не боится рискнуть, могут сделать инвестиции в недвижимость стран с развивающейся экономикой, где ее стоимость будет ниже, чем в развитых странах.

Сроки инвестирования

Сразу стоит отметить, что вкладывать в недвижимость можно только свободные деньги. Потому что состояние современного рынка недвижимости, не дает возможности заработать спекулятивными методами и получить быстро доход. Поэтому любой инвестиционный проект в недвижимость надо рассматривать как долгосрочный. Вкладывая капитал в строительство всегда надо быть готовым, что срок сдачи дома в эксплуатацию может быть более поздним, чем указано в проекте. Более того, привлекательной для арендаторов квартира может стать не раньше, чем закончится ремонт в соседних апартаментах. А этот фактор тоже повлияет на сроки окупаемости инвестиций.

Конечно, приобретя жилье на вторичном рынке, его можно скорее сдать в аренду, но оно дороже и будет приносить меньший доход от его рыночной цены.

Таким образом, делать инвестиции в недвижимость на последние сбережения однозначно не стоит, потому что доход может прийти не скоро.

Когда лучше вкладывать деньги?

Самым оптимальным временем для вложения капитала в недвижимость является период спада в экономике. Как правило, во время экономических и финансовых кризисов, цены на недвижимость стремительно падают вниз, и это прекрасная возможность приобрести ее тем, у кого есть свободные суммы. Учитывая, что обычно за спадом в экономике, обычно через несколько лет начинается подъем, то, соответственно, растет и цена недвижимости. А чем выше цена недвижимости, тем большую прибыль она может принести ее владельцу.

Таким образом, несмотря на то, что инвестиции в недвижимость требуют наличие достаточно высоких свободных сумм – этот способ сохранить и приумножить свой доход остаются наиболее популярным. А также, прежде, чем начать инвестирование, надо изучить тонкости стратегии и тактики поведения инвестора на рынке недвижимости, что поможет выбрать верную схему реализации инвестиционных планов и в будущем окупить проект.

Другие статьи на нашем сайте

как выбрать подходящий объект для инвестирования?

За 2019 год инвестиционные сделки на глобальном рынке коммерческой недвижимости установили абсолютный рекорд. Согласно данным компании Knight Frank, в прошлом году объем вложений достиг максимального уровня за десятилетие – 996 млрд долларов. Однако, пандемия COVID-19 cпутала карты инвесторам. В отчете JLL сообщается, что общий объём инвестиций в коммерческую недвижимость в первом полугодии 2020 снизился на 29% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Больше всего денег 1 половине 2020 вкладывали в недвижимость Токио – 159 млрд долларов (столь высокий объём инвестиций объясняется тем, что японская экономика относительно не пострадала от эпидемии коронавируса), на втором месте оказался Нью-Йорк – 10,9 млрд долларов, а на третьем Париж – 8,3 млрд долл. Эксперты рассказывали, что, несмотря на непомерно высокие цены, инвесторы все равно продолжают выбирать крупные города.

Давайте разберемся, как обстоят дела с инвестициями в коммерческую недвижимость в Украине, какой рынок лучше выбрать – первичный или вторичный, и за сколько окупятся такие инвестиции.
Инвесторы все чаще вкладывают деньги в украинскую недвижимость.

В вышеупомянутых исследованиях речь шла именно о рынке коммерческой недвижимости, т.е. крупных компаниях и инвесторах, а не о физлицах. Несмотря пандемию COVID-19, рынок недвижимости в украинских городах также не простаивает. Хотя эпидемия, безусловно, внесла свои коррективы.

По данным исследования компании Cushman & Wakefield ситуация на рынке коммерческой недвижимости неоднозначная, так как данный сегмент очень сильно пострадал во время весеннего карантина. Впрочем, по мнению Александра Носаченко, управляющего директора Colleirs International в Украине, ритейл может демонстрировать как драматическое падение, так и стремительный взлет, зависящий не только от покупательной способности, но и от потребительских настроений.

Рынок офисной недвижимости пребывает в подвешенном состоянии. С одной стороны, пандемия привела к усилению тренда на удаленную работу, а нестабильная экономическая ситуация в стране не способствует росту спроса на офисные помещения среди арендаторов. С другой стороны, по данным Cushman & Wakefield, два из пяти введенных в этом году в эксплуатацию бизнес-центров заполнены на 90 и 100% соответственно, а оживление деловой активности в ряде сегментов экономики дает основания для сдержанного оптимизма.

Ранее уже сообщалось, что привлекательность украинского рынка недвижимости для иностранных инвесторов растет. Эксперты отмечают, что это связано с уменьшением количества качественных и доступных активов в других странах Европы. Украинский рынок недвижимости пока что недооценен, а возможность роста аренды есть во всех сегментах коммерческой недвижимости – торговая недвижимость, офисы, склады и т.д.

В наилучшем положении находится сегмент логистической недвижимости. Так, вакантность на рынке складской недвижимости в Киевском регионе снизилась до 2,2%, спрос со стороны арендаторов на логистические объекты только растет, что объясняется активным развитием онлайн-торговли и продуктового ритейла.

Что касается окупаемости, то в зависимости от типа недвижимости варьируется и время, за которое она окупится.

«В зависимости от сегмента коммерческой недвижимости средняя окупаемость инвестиций, приемлемая для инвесторов, сегодня варьируется от 7 до 10 лет, в зависимости от размера объектов недвижимости, локации, ликвидности и других факторов. В 2020 году мы сопровождали несколько сделок купли-продажи коммерческой недвижимости где ее доходность варьировалась в переделах 12-15% годовых. Также ряд инвесторов интересуют стрессовые и проблемные активы, где уровень доходности и рисков соответственно значительно выше», – поясняют в компании InVenture.

Инвестиции в жилье остаются надежными и популярными

Помимо инвестиций в коммерческую недвижимость, популярным остается вариант с капиталовложениями непосредственно в жилье. Цены на жилье в Киеве традиционно остаются довольно высокими. Средняя стоимость одного квадратного метра в столичной новостройке составляет около 30 450 тыс. грн. Но не стоит забывать, что многое зависит от района: дешевле всего купить жилье в Деснянском районе, где один квадратный метр обойдется в 23 535 грн, в Дарницком цена поднимется до 25 144 грн, в Соломенском – 24 686 грн, в Голосеевском – 30 829 тыс. грн

По данным различных порталов по недвижимости, средняя цена однокомнатной квартиры в Киеве составляет 50 тыс. долларов (около 1 400 000 тыс. грн). Если взять среднюю цену за аренду однушек с неплохим ремонтом около 12 тыс. грн, то увидим, что инвестиции в такую квартиру отобьются за 10 лет. Это, если речь идет об инвестициях для сдачи жилья в аренду, но, есть и другой вариант – покупка недвижимость и последующая продажа с повышением цены.

Инвестиции в жилую недвижимость остаются популярными. Ведь это стабильный, надежный доход, которым можно себя обеспечить на долгие годы.

«Инвестиции в недвижимость, в частности, в жилье являются одним из самых надежных инструментов сбережения средств, о чем прямо говорит конъюнктура рынка в период 2016-2017 гг., когда многие держатели банковских депозитов обналичивали их с целью реинвестиции в квадратные метры», – поясняет директор компании City Development Solutions Роман Герасимчук.

Пожалуй, первое, о чем задумывается человек, при поиске недвижимости, в которую он хочет вложить деньги, это выбор между первичным и вторичным рынком. В компании City Development Solutions отмечают, что первичный рынок жилья имеет значительные преимущества по сравнению с вторичным с точки зрения доходности, но и там есть и большие риски.

«По нашим данным, инвестиционный спрос (покупка квартир с целью перепродажи или сдачи в аренду) в отдельных районах и новостройках Киева еще два года назад мог достигать 40% от общего количества сделок. Сейчас эта цифра меньше, на уровне 15-20%. Несложно подсчитать, что не менее 5,2 тыс. квартир за последние два года были приобретены в новостройках Киева как инвестиция», – говорит Герасимчук.

Он добавляет, что доходность инвестиций в первичную недвижимость в случае перепродажи квартир после ввода ЖК в эксплуатацию может достигать 44% за 2 года. Сдача в аренду при удачном выборе квартиры может принести до 12% годовых. Но основной риск при инвестициях в новострой – затягивание сроков сдачи в эксплуатацию, которое в среднем для рынка составляет от 6 месяцев.

Эксперт поясняет, что порог для инвестирования в жилую недвижимость сейчас составляет от 800 – 900 тыс. грн – за эти деньги можно приобрести 1-комнатную квартиру на окраине Киева в 10-15 минутах езды на маршрутке от метро. А вот уже за однокомнатную квартиру в пешей доступности к удобной транспортной развязке придется отдать не менее 1 400 000 тыс. грн.

Такие суммы выглядят неподъемными, учитывая средние доходы украинцев. Недавно мы писали о том, сколько времени нужно украинцам, чтобы накопить на жилье. И, надо признаться, что сроки там получались заоблачными. Но, в Украине квартиры обычно приобретают, разменивая уже имеющуюся жилплощадь или прибегая к кредитам и займам.

Роман Герасимчук добавляет, что инвестиции в первичный рынок недвижимости сталкиваются с несколькими проблемами, о которых стоит знать заранее.

«Во-первых, нужно дождаться ввода в эксплуатацию и приведения территории дома в порядок, а этот процесс, как писалось выше, может серьезно затянуться. Во-вторых, в новой квартире необходимо делать ремонт «с нуля», что в любом случае потребует дополнительного времени и средств. Не стоит забывать, что ремонты в новом доме будут продолжаться как минимум пару лет, а это шум и пыль в доме. К преимуществам можно отнести более низкую стоимость покупки, рост стоимости квартиры сразу после ввода в эксплуатацию на 10-20%, и наличие относительно стабильного спроса на новое жилье», – поясняет эксперт.

Чтобы выбрать оптимальный вариант для инвестиций, лучше все же обратиться за услугами к специалистам, чтобы грамотно оценить все риски и сделать расчеты на будущее.

«Мы рекомендуем сотрудничать с профессиональными брокерами, которые хорошо знают рынок и имеют в портфеле проверенные и эксклюзивные объекты недвижимости. Также не стоит экономить на юридических услугах, следуют привлекать опытных юристов для проведения due diligence и выявления «подводных камней», а также обеспечения чистоты сделки», – советуют в компании InVenture.

Что касается инвестиций во вторичный рынок жилья, здесь тоже есть определенные нюансы. Так, не стоит забывать, что вторичное жилье в Украине до сих пор стоит гораздо дороже, чем первичное.

Формально у квартир на первичном рынке гораздо больше плюсов, нежели у жилья с историей. Ведь первичка может похвастаться новыми коммуникациями, хорошими дворами и системой безопасности. А вот вторичное жилье в нашей стране находится далеко не в самом хорошем состоянии, да еще и у него массово заканчивается срок эксплуатации.

«Инвестирование во вторичный рынок следует выбирать в том случае, если вы рассчитываете быстро сдать квартиру в аренду с минимальными затратами на ремонт. В таком случае первый платеж можно получить уже через месяц после покупки квартиры. К недостаткам следует отнести высокую по сравнению с первичным рынком стоимость квадрата и определенные сложности с прослеживанием истории квартиры. Нужно убедиться, что там не прописаны несовершеннолетние, что нет задолженности по коммунальным услугам (или их сумма вычтена из стоимости квартиры) и еще множество вопросов», – отметил Роман Герасимчук.

Он подытожил, что выбор инструмента инвестирования – это всегда поиск баланса между доходностью и отсутствием риска. И этот выбор зависит от того, чего хочет добиться инвестор – гарантированно сохранить деньги, обеспечить себе источник пассивного дохода или подзаработать на перепродаже.

Если говорить об инвестициях в другие страны, то это не самая распространенная практика, но, тем не менее, желающие находятся.

«На фоне политической неопределенности и в условиях низкого роста экономики украинцы уже не первый год рассматривают капиталовложения на зарубежных рынках недвижимости. Мы лично сопровождаем сегодня инвестиции наших соотечественников в коммерческую недвижимость на Кипре, Греции и Великобритании», – рассказали в компании InVenture.

Таким образом, несмотря на риски, связанные с инвестициями в жилье, это до сих пор остается одним из наилучших способов сохранить и приумножить свой капитал, особенно если правильно и с умом выбрать объект для инвестирования.

Инвестиции в недвижимость в Украине. Инвестирование в недвижимость 2020. Выгодная инвестиция в недвижимость. Как инвестировать в недвижимость в Украине? Инвестиции в рынок недвижимости Киева и Украины в 2021 году. Вложение в недвижимость — инвестиции в коммерческую недвижимость Украина. Инвестиции в недвижимость в 2021 году. В какую недвижимость вкладывать деньги в 2021 году? Инвестиции в коммерческую недвижимость Украина 2021.

Складская и индустриальная недвижимость для инвесторов и девелоперов

Консультации инвесторов и девелоперов на всех этапах жизненного цикла недвижимости, включая приобретение объектов, финансирование сделок, продажу и консалтинговые услуги по портфелю недвижимости.

Команда CBRE в сегменте складской и индустриальной недвижимости — это оптимальный выбор консультанта для мировых лидеров среди инвесторов в недвижимость и девелоперов, ведь наша способность обеспечить максимальную отдачу при минимальных рисках подтверждена результатами многолетней работы. Вместе с лучшей аналитикой и данными по рынку это позволяет нам оказывать широкий диапазон комплексных услуг инвесторам и девелоперам в сегменте складской и индустриальной недвижимости. 

Опираясь на свой опыт работы и знания местного и международного рынков недвижимости, CBRE предлагает полный спектр решений в части логистики девелоперам, обращающимся за консультациями по приобретению участков или привлечению надежных арендаторов, и инвесторам, заинтересованным в привлечении капитала, покупке или продаже производственных активов. 

Совместный подход 

Наши специалисты отдела рынков капитала и инвестиций, специализирующиеся на сделках со складской и индустриальной недвижимостью, работают в тесном сотрудничестве с экспертами по логистике, агентским отделом и отделом управления строительством с тем, чтобы наиболее эффективным образом воплотить в жизнь ваши стратегии на рынках капитала. Это дает нам возможность использовать с выгодой для наших клиентов значительный объем информации и результаты анализа, которые способствуют созданию добавленной стоимости. 

В центре нашего внимания — отдельный сегмент, но при этом мы располагаем широкими и самыми совершенными инвестиционными возможностями. Наши услуги на рынках капитала включают следующие:

• Приобретение и продажа отдельных активов и портфельные инвестиции
• Маркетинг в масштабе отдельной страны или континента, а также на глобальном уровне
• Глобальная платформа для привлечения акционерного капитала
• Создание фонда (специальной компании)
• Стратегическое структурирование совместных предприятий
• Корпоративный консалтинг по сделкам приобретений

• Разработка корпоративной стратегии и стратегический консалтинг
• Реструктуризация задолженности и портфеля, привлечение заемного капитала
• Структурирование сделок продажи с условием обратной аренды
• Бюджетное и частное финансирование
• Оценка недвижимости и экономическая оценка инвестиций

Благодаря международному охвату сегмента складской и индустриальной недвижимости мы предлагаем клиентам-девелоперам уникальную платформу для маркетинга их проектов, которая обеспечивает не имеющий аналогов доступ к арендаторам из локальных, национальных и международных баз данных. 

Кроме того, мы поделимся уникальными знаниями по любым вопросам, начиная от подбора участка и размещения объекта и заканчивая приобретением недвижимости и реализацией девелоперских проектов. Глобальный масштаб деятельности и единые мировые стандарты позволяют нашим специалистам гарантировать получение вами консультаций, необходимых для извлечения максимальной выгоды и достижения целей по использованию земельных участков и другой недвижимости.

Наши услуги:

• Сделки приобретения
• Консультации по проектированию и застройке
• Стратегия маркетинга
• Услуги арендаторам и пользователям

Сопутствующие услуги

cbre-label-featured

cbre-label-related

Управление недвижимостью

Мы стремимся  предоставлять образцовые услуг по управлению недвижимостью на всем протяжении жизненного цикла активов различных классов.

cbre-label-featured

cbre-label-related

Исследования рынка

Подробный, ориентированный на перспективу и проникающий в суть вопросов разбор тенденций рынка недвижимости, стратегий и возможностей по всему миру, который помогает нашим клиентам  достигать лучших результатов.

cbre-label-featured

cbre-label-related

Консалтинговые услуги в недвижимости

Наша идеология предполагает уникальный подход к каждому проекту.

cbre-label-featured

cbre-label-related

Опираясь на обширный массив данных, уникальный опыт, стабильно высокое качество услуг, мы предлагаем собственный взгляд на оценку недвижимости.

cbre-label-featured

cbre-label-related

Рынки капитала и инвестиций

Объединив услуги по продаже недвижимости, привлечению финансирования и инвестиционно-банковские услуги, мы предлагаем полностью интегрированный подход, который обеспечивает лучшие результаты инвестирования в недвижимость

cbre-label-featured

cbre-label-related

Управление строительством

Требуются услуги по управлению проектами строительства? На всех этапах жизненного цикла недвижимости вы получите стратегическую поддержку от мирового лидера.

Самый востребованный сегмент инвестиций в недвижимость

За последние годы стоимость таких активов, как золото, нефть и мировые валюты, претерпевала ряд существенных изменений, в то время как недвижимость демонстрировала стабильный рост. 

Не все инвесторы могут позволить себе крупные вложения, при этом существует способ вкладываться в дорогостоящие объекты недвижимости, располагая небольшими суммами денег, — это фонды REITs (Real Estate Investment Trust — компании, которые владеют приносящей доходы недвижимостью или финансируют соответствующие операции). В собственности таких фондов находятся коммерческая, жилая, специализированная и другая недвижимость.

Преимущества REIT-фондов

У вложений в фонды REITs есть довольно много преимуществ перед прямыми покупками недвижимости. Во-первых, порог входа намного ниже. Например, вместо минимальной суммы вложений в $100 тыс. или даже $200 тыс. инвестор может купить акцию фонда всего за $50–100 — таким образом он начнет вкладываться в недвижимость. Некоторые REIT-фонды являются многомиллиардными и владеют крупнейшими объектами по всему миру.

Также, покупая акции REIT-фондов, инвесторы могут брать кредитное плечо. Например, компания Neo Wealth Advisors позволяет клиентам инвестировать средства на рынке недвижимости, используя заемные средства в максимальном размере 1:3 от имеющейся суммы. Стоимость кредита в год составляет 1,2% и суммируется со ставкой Центробанка США, которая составляет 0–0,25%.

Еще одно преимущество REIT-фондов заключается в высокой ликвидности. При стандартной покупке недвижимости владелец может столкнуться с проблемами при необходимости быстро и за хорошую цену продать свой объект. Покупая же акции фонда, которые торгуются на биржах каждый день, инвестор может не задумываться, как скоро купят его недвижимость, — желающих оформить сделку всегда будет много.

С практической точки зрения важно то, что, вкладываясь в недвижимость посредством покупки акций REIT-фондов, инвесторы освобождаются от трат на владение объектом. Не нужно осуществлять контроль, оплачивать ремонт и обслуживание — все эти задачи берет на себя фонд. Благодаря выстроенным внутренним моделям вышеупомянутые процессы оперативно выполняют управляющие.

Следующий позитивный фактор — стабильная доходность и защита от инфляции. REIT-фонды — хорошее решение для инвесторов, которые рассчитывают на стабильный доход, так как фонды платят дивиденды на постоянной основе. Долевые REIT-фонды в определенной мере защищают инвесторов от инфляции — производятся перерасчеты рентных платежей в зависимости от обесценивания валюты и того, насколько выросли цены. Именно благодаря встроенным механизмам перерасчетов коммерческая недвижимость дает стабильный доходность посредством дивидендных выплат.

Важно также отметить низкую корреляцию с акциями и облигациями. Из-за слабой взаимосвязи с ними REIT-фонды дают возможность инвесторам улучшить структуру портфелей. Это позволяет диверсифицировать риски и поддерживать заданный уровень доходности — то есть обеспечивать более сглаженный рост портфеля.

Основные понятия REIT-фондов и их виды 

REIT-фонд — это траст, приобретающий объекты разных типов недвижимости или же ипотечные ценные бумаги за счет коллективных инвестиций. В функции фондов также входит управление вышеуказанными активами.

Рентные или же долевые фонды (equity REIT) распоряжаются доходной недвижимостью. Они занимаются арендой, содержанием объектов, а также девелоперской деятельностью и обслуживанием арендаторов.

Рентные фонды отличаются от других видов трастов и риэлторских организаций тем, что их возглавляют профессиональные инвесторы в недвижимость. Более того, крупные REIT-фонды занимаются не только куплей-продажей объектов, но и масштабными стройками. Это позволяет управлять новой недвижимостью в рамках своих активов — без продаж после сдачи объекта.

Рентные фонды приобретают недвижимость либо напрямую, либо через юридическое лицо. Благодаря этому, покупая паи, инвесторы имеют права на доли собственности в конкретном объекте. Чтобы оптимизировать деятельность, часть REIT-фондов принимает решение брать в управление только один тип недвижимости, например только жилой или только гостиничный.

Ипотечные фонды (mortgage REIT) — трасты, которые представляют кредитные средства либо напрямую собственникам и управляющим недвижимостью, либо косвенно: путем приобретения кредитов или ценных бумаг, обеспеченных ипотекой. Современные ипотечные трасты обычно предоставляют ипотечное кредитование только по существующим объектам.

Многие ипотечные трасты REIT также управляют своими процентными и кредитными рисками с помощью секьюритизации ипотечных инвестиций, динамичного хеджирования и других общепризнанных стратегий с использованием производных инструментов.

Наиболее популярные инвестиционные фонды, на которых можно заработать 

Обратите внимание прежде всего на международный фонд недвижимости (RVX), за исключением США. 45% всех объектов в собственности составляет строящаяся недвижимость, остальную часть — коммерческая, резидентная недвижимость. Объекты расположены в Японии, Соединенном Королевстве Великобритании и Северной Ирландии, Австралии, Гонконге, Канаде, Сингапуре, Франции, Швейцарии и на Филиппинах.

С точки зрения инвестиций также интересен фонд недвижимости США (VNQ). Объекты в собственности делятся на коммерческую (60%), жилую (15%) и специализированную (25%) недвижимость.

Также рассмотрите ипотечный фонд США (REM) с самой высокой дивидендной доходностью, где специализированные бумаги занимают более 80% портфеля — то есть это именно перепаковка и продажа закладных.

Не менее перспективен и фонд недвижимости Китая (CHIR): он наиболее крупный и крайне интересен в плане покупки.

Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»

Почему инвестиции в недвижимость будут популярны в 2021 году

Сегодня тема инвестиций стала очень популярной благодаря тому, что отсутствует ясность того, что будет дальше. Если раньше люди клали деньги в банк на депозитные счета, то сегодня это уже не так выгодно, да и ситуация с экономикой нестабильная. Инвестировать в золото или акции люди боятся, поскольку это требует определенных профессиональных навыков и знаний. Инвестирование в недвижимость ближе, хотя тоже имеет свои определенные риски и сложности. Почему это так популярно? Давайте попробуем разобраться в данном вопросе.

НЕДВИЖИМОСТЬ — РИСК?

Инвестиции в недвижимость определяются в двух ключевых позициях:

• Перепродажа. Приобрести недвижимость можно по одной цене, а продать по другой. Этот способ хорошо действует, если приобрести квартиру на стадии строительства, а продать после сдачи дома в эксплуатацию.

• Покупка жилья для дальнейшей сдачи в аренду. Здесь главное – правильно определить место расположения, которое будет пользоваться спросом. Сдавать жилье можно как под офис, так и под жилье.

Ни при одном из этих направлений нельзя утверждать, что потеря средств исключена. Сама инвестиция – это определенная степень рисков, но если делать все правильно, их можно свести к минимуму. Для этого необходимо определить сумму, которую вы можете использовать, выбрать интересующий сегмент, принять факт, что риски никуда не денутся.

ПРЕИМУЩЕСТВА ИНВЕСТИРОВАНИЯ В НЕДВИЖИМОСТЬ

Преимуществами инвестиций в недвижимость являются такие моменты:
• огромный выбор объектов;
• защита от инфляции;
• пассивный доход гарантирован;
• увеличение цены в будущем;
• возможна покупка в кредит.

Ради справедливости стоит отметить, что здесь есть и недостатки. Основное – это сумма вложений, которая будет немаленькая, поскольку это не депозит, где вы можете положить хоть $100, а то и меньше. Также важно то, что необходимо следить за техническим состоянием жилья, особенно если оно сдается в аренду.

Вложение денег в недвижимость столь популярно благодаря тому, что это один из наиболее эффективных пассивных способов получать стабильный и высокий доход. Также нет большой вероятности резкого падения цены, как, например, это может случиться с акциями. Именно этот вид инвестирования доступен для абсолютно каждого гражданина. Для этого не нужно быть предпринимателем. Если вы грамотно все продумаете, то сможете получить положительный для себя результат.

Краудфандинг и инвестирование в недвижимость

Инвестиции в недвижимость для начинающих — Недвижимость 101

Недвижимость составляет 60% основных мировых активов и значительную часть всего национального, корпоративного и личного богатства. Имея это в виду, инвестирование в недвижимость явно заслуживает внимания со стороны любого человека или компании, которые ищут классы активов, в которые можно инвестировать часть своего капитала. ¹

Но прежде чем вы сможете принимать обоснованные решения о том, стоит ли инвестировать в недвижимость, и какой из многих типов недвижимости может быть для вас наиболее целесообразным, вам сначала необходимо понять основы инвестирования в недвижимость.

Эта страница предназначена для того, чтобы дать вам общее представление об инвестировании в недвижимость, начиная с ответа на вопрос, на который немногие люди и даже некоторые опытные инвесторы в недвижимость не могут полностью ответить: что такое недвижимость?

(Примечание: если вы ищете подробное обсуждение инвестирования в недвижимость в целом или краудфандинга в недвижимость в частности, мы предлагаем вам посетить наш ресурсный центр, где вы найдете множество информативных статей и веб-страниц по этим темам.)

Что такое недвижимость?

Когда они слышат термин «недвижимость», многие люди думают о земле, домах или других типах зданий и сооружений. Это компоненты недвижимости, но это далеко не полное определение.

Вот как Единые стандарты профессиональной оценки (USPAP), отраслевое руководство для оценщиков недвижимости, определяют недвижимость: «Определенный земельный участок или участок земли, включая улучшения, если таковые имеются». Эта ссылка на улучшения является ключом к вашему пониманию недвижимости, потому что она подчеркивает тот факт, что недвижимость также включает в себя все, что закреплено или постоянно прикреплено к земле — гораздо более широкая категория, чем думает большинство людей.

Улучшения, как они понимаются в контексте недвижимости, могут включать дом, магазин, офисное здание или другое строение, построенное на земле. Но он также может относиться ко всему прочему, постоянно прикрепленному к этому объекту, включая заборы, дороги, ручьи, деревья и даже инженерные сети на земле. Наконец, недвижимость может также включать в себя несколько прав, присущих объекту собственности, таких как права на воздух, воду и права на полезные ископаемые на любые природные ресурсы в земле под землей.

Вот почему USPAP также включает в свой справочник определение недвижимости, которое, как объясняется, часто используется как синоним недвижимости. USPAP определяет недвижимость как «интересы, выгоды и права, присущие владению недвижимостью». ²

Что такое инвестор в недвижимость?

Имея в виду это всеобъемлющее определение недвижимости, теперь мы можем определить инвестора в недвижимость как физическое лицо (или бизнес, или другое юридическое лицо), инвестирующее в рынок недвижимости путем покупки, аренды или иного приобретения прав на объект недвижимости. недвижимость или любые права, присущие объекту недвижимости.

Вот почему мы заявили во введении, что существует так много видов инвестирования в недвижимость. Инвестиции в недвижимость часто состоят из тех категорий инвестиций, о которых большинство людей сразу думают, когда они слышат термин, — например, владение жилой или коммерческой недвижимостью и сдача ее в аренду или покупка такой собственности для быстрого улучшения и перепродажи с целью получения прибыли. Но это также может относиться к множеству других инвестиционных возможностей, включая покупку, а затем сдачу в аренду прав на добычу полезных ископаемых на земельный участок или инвестирование в инвестиционный траст недвижимости.И сегодня инвестирование в недвижимость может даже включать прямое участие в крупной сделке через краудфандинговую платформу в сфере недвижимости.

Каковы потенциальные выгоды от инвестирования в недвижимость?

Хотя ни один из видов инвестиций не может предложить гарантию прибыли или даже защиту основной суммы, исторически недвижимость была одним из самых безопасных классов активов для инвесторов, в то же время предлагая потенциал для получения прибыли.

Инвестирование в недвижимость предлагает несколько возможных преимуществ, обычно не связанных с другими типами инвестиций.Вот лишь некоторые из этих преимуществ.

Кредитное плечо

Одна из самых мощных возможностей, которые предлагает инвестирование в недвижимость, — это возможность для инвесторов многократно увеличить свой капитал. Другими словами, инвесторы в недвижимость могут использовать заемные средства для инвестирования в недвижимость, которую они не могли позволить себе купить сразу, но затем реализовать всю потенциальную прибыль от владения этой собственностью. Однако важно также отметить, что с увеличением кредитного плеча возрастают риски.

Налоговые льготы

Недвижимость также может предоставлять несколько видов налоговых льгот. Например, правительство рассматривает прибыль от недвижимости как прирост капитала, который облагается налогом ниже, чем доход от занятости. Кроме того, налоговая база вашей инвестиционной собственности может со временем уменьшаться, потому что налоговый кодекс позволяет вам амортизировать вашу недвижимость каждый год. Кроме того, если вы получаете денежный поток от сдачи в аренду собственности, вы потенциально можете получать эту прибыль без налогообложения самозанятости.

Контроль

Еще один аспект инвестирования в недвижимость, который некоторые люди считают ценным, — это усиление контроля над своими инвестициями. Когда вы покупаете акции или паевые инвестиционные фонды, вы должны просто пассивно ждать увеличения стоимости этих активов. Если вы не являетесь крупным акционером этих компаний, вы не будете иметь большого права голоса в их деятельности, что часто означает, что вы, по сути, ничего не можете сделать, чтобы напрямую повысить ценность своих инвестиций.Однако, когда вы инвестируете в недвижимость, вы можете в некоторой степени контролировать практически все переменные — приобретение знаний или навыков ведения переговоров, чтобы заключить более выгодную сделку при покупке, улучшение собственности, поиск творческих способов получения дополнительной прибыли (добавление стиральных машин в вашу собственность). жилой комплекс, например) и др.

Есть много других возможных преимуществ инвестирования в недвижимость — они могут защитить ваш капитал от инфляции, обеспечить списание налогов против вашего другого дохода и т. Д.Для получения дополнительной информации по этому поводу мы рекомендуем вам посетить наш Центр знаний.

Риски инвестирования в недвижимость

Конечно, обсуждение инвестирования в недвижимость не будет полным без обсуждения связанных с этим рисков. Как и в случае с любыми инвестициями, недвижимость несет в себе риск потери. В случае активного инвестирования в недвижимость, такого как покупка жилой недвижимости для сдачи в аренду, вы несете постоянный риск появления вакансий, что приведет к отсутствию дохода от этой собственности, а также к спаду на рынке недвижимости. , что может уменьшить вашу долю в инвестициях.

Существуют также риски, связанные с пассивными инвестициями в недвижимость, такими как владение акциями в компаниях, связанных с недвижимостью, владение акциями в инвестиционных фондах недвижимости (REIT) или инвестирование в сделки через платформы краудфандинга недвижимости, которые мы обсудим ниже. В случае этих инвестиций стоимость этих активов может со временем снизиться. По этим причинам как активные, так и пассивные инвестиции в недвижимость потребуют от вас предварительной проверки и исследования, как и в случае с любым другим типом инвестиций.

Что такое компании, инвестирующие в недвижимость?

До этого момента мы обсуждали индивидуальных инвесторов в недвижимость, но значительная часть всей недвижимости принадлежит и контролируется компаниями, инвестирующими в недвижимость. Как правило, это компании, организованные как традиционные предприятия — корпорации, ООО, ТОО и т. Д.

Компании, инвестирующие в недвижимость, по сути, представляют собой группы инвесторов, которые привлекают капитал от других инвесторов и используют этот капитал для покупки недвижимости либо для получения долгосрочного денежного потока и повышения стоимости, либо для краткосрочного оборота и получения прибыли.

Эти компании инвестируют в недвижимость во многом так же, как и индивидуальные инвесторы, хотя более крупные и сложные компании обычно вкладывают средства в сделки, которые намного крупнее или сложнее, чем мог бы осуществить индивидуальный инвестор в недвижимость. Некоторые из более крупных инвестиционных компаний в сфере недвижимости даже покупают землю, а затем развивают ее — многоквартирные дома, торговые центры — сами.

Но поскольку создание бизнеса (для юридических и налоговых целей), поиск капитала, а затем нахождение правильных сделок с недвижимостью являются единственными предпосылками для работы инвестиционной компании в сфере недвижимости, индивидуальные инвесторы также могут это делать.

Чем занимаются группы инвесторов в недвижимость?

Внутри широкой категории компаний, занимающихся инвестициями в недвижимость, есть подмножество, называемое группами по инвестициям в недвижимость. Эти организации выполняют очень специфическую функцию — они покупают или строят группу объектов недвижимости, а затем продают их другим инвесторам, которые могут сдавать их в аренду. Поскольку они, как правило, очень опытны и осведомлены, эти инвестиционные группы в сфере недвижимости также помогают инвесторам находить арендаторов и выступать в качестве управляющих недвижимостью в обмен на процент от арендной платы.

Как я могу инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами?

Хотя большинство людей думают о недвижимости как об инвестициях только для состоятельных людей или тех, у кого есть большой капитал для инвестирования, в действительности вы можете инвестировать в недвижимость с очень небольшими деньгами.

Например, многие крупные компании по недвижимости являются публичными, и вы можете просто приобрести акции таких компаний — брокерских агентств по недвижимости, девелоперских компаний, строительных компаний и т. Д.

Вы также можете внести свой вклад в инвестиционный траст недвижимости (REIT), о чем мы поговорим более подробно ниже.

Кроме того, одной из новых форм инвестирования в недвижимость, которая позволяет физическим лицам участвовать в сделках, не вкладывая большого количества капитала, является краудфандинг в сфере недвижимости.

RealtyMogul, например, является ведущей краудфандинговой компанией в сфере недвижимости, и наша платформа помогает объединить возможности в сфере недвижимости, проверенные нашими экспертами, с инвесторами, заинтересованными в инвестировании всего лишь 1000 долларов США напрямую в сделки с недвижимостью.

Позволяя инвесторам объединять капитал и вкладывать средства в эти сделки, RealtyMogul позволяет частным лицам инвестировать в возможности, которые когда-то были доступны только учреждениям или богатым. И наша платформа позволяет таким инвесторам реализовать как потенциальный доход, так и долгосрочное повышение стоимости сделок с недвижимостью без проблем, связанных с владением недвижимостью. Имейте в виду, что существуют риски, поэтому важно проявить должную осмотрительность.

Что такое краудфандинг в сфере недвижимости?

Краудфандинг в сфере недвижимости — это платформа (иногда называемая услугой однорангового кредитования), которая связывает людей, которые хотят инвестировать в недвижимость, с компаниями, занимающимися недвижимостью, и владельцами недвижимости, которым необходимо привлечь капитал для своих проектов.

Эти компании, занимающиеся недвижимостью, нуждающиеся в капитале, могут структурировать свои инвестиционные возможности как заемное, так и долевое финансирование. Это означает, что инвесторы, изучающие возможности краудфандинга в сфере недвижимости, могут найти сделки, предлагающие им либо долговые инвестиции (выплачиваемые с уплатой процентов фиксированными платежами или в конце заранее определенного периода), либо инвестиции в акционерный капитал, где они могут участвовать в прибылях с повышением реальной прибыли. сделка с недвижимостью.

Является ли краудфандинг в сфере недвижимости более безопасным вложением средств?

Никакие инвестиции не гарантированы, и есть риски при любом инвестировании, включая краудфандинг в сфере недвижимости.Однако более сложные краудфандинговые платформы тщательно изучают каждую сделку с недвижимостью, а также команду, стоящую за ней, прежде чем сделать ее доступной на своих сайтах для инвесторов.

Кроме того, возможности в сфере недвижимости, предлагаемые на краудфандинговых платформах, действительно предлагают общий комфорт инвестирования в физический объект собственности, в отличие от акций, облигаций или других нефизических активов.

Краудфандинг в сфере недвижимости для неаккредитованных инвесторов

Хотя краудфандинговые платформы предлагают инвестиционные возможности неаккредитованным инвесторам, обычно потенциальные инвесторы должны будут соответствовать определенным критериям, таким как минимальный собственный капитал или доход семьи.

Однако для многих возможностей инвестирования в недвижимость, доступных на краудфандинговой платформе, особенно тех, которые не рекламируются публично, неаккредитованные инвесторы будут иметь право участвовать.

Статистика краудфандинга недвижимости

Несмотря на то, что краудфандинг в сфере недвижимости все еще является относительно новым способом инвестирования в недвижимость, это уже многомиллиардная отрасль. 3

Фактически, инвесторы одной только краудфандинговой платформы RealtyMogul уже вложили более 250 миллионов долларов в сделки с недвижимостью на общую сумму более 1 миллиарда долларов.

Для получения дополнительных образовательных материалов по этой теме посетите наш Центр знаний.

Что такое инвестиционный траст недвижимости (REIT)?

Инвестиционный фонд недвижимости, обычно называемый REIT, — это компания, занимающаяся недвижимостью, которая моделирует свой бизнес как паевой инвестиционный фонд, объединяя капитал, привлеченный инвесторами, для покупки недвижимости (либо для получения постоянного дохода, либо для перепродажи).

Большинство REIT специализируются на одной или нескольких категориях собственности, таких как офисные здания, жилые комплексы или складские помещения.

Хотя большинство REIT торгуются на открытом рынке, и любой может приобрести акции в них, как и в случае с любыми другими акциями, некоторые REIT являются частными и доступны только аккредитованным, опытным инвесторам.

Как работает REIT Investing?

Самый простой и наиболее доступный способ инвестирования в REIT — это покупка акций публичной компании REIT или паевого инвестиционного фонда REIT. Таким образом, любой человек, имеющий торговый счет на бирже, может инвестировать в REIT.

Но аккредитованные инвесторы — обычно состоятельные люди, отвечающие определенным минимальным финансовым критериям, основанным на доходе и совокупных активах, — также могут инвестировать в частные REIT.Они не торгуются на открытом рынке и не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам, что означает, что у них нет таких же нормативных требований к раскрытию подробностей о своих финансовых записях. Вот почему возможности инвестирования в частные REIT обычно открыты только для аккредитованных инвесторов.

Как мне узнать, каким компаниям по инвестированию в недвижимость можно доверять?

Даже если вы являетесь состоятельным человеком, который может быть квалифицирован как аккредитованный инвестор, если вы новичок в REIT, самый безопасный способ начать инвестировать в эти компании — это начать с тех, которые торгуются на открытом рынке.

Почему? Поскольку биржевые REIT подчиняются тем же правилам раскрытия финансовой информации, что и любая другая публично торгуемая компания, это означает, что вы должны иметь возможность узнать больше об этих компаниях и их инвестициях, чем если бы вы изучали частный REIT. .

Еще одна причина, по которой было бы разумно сначала выбрать публично торгуемый REIT, заключается в том, что эти компании отслеживаются и оцениваются биржевыми аналитиками, как и компании в любой другой отрасли. Это означает, что вы можете найти подробный анализ публичных REIT в любом из основных источников анализа акций, таких как MorningStar или TheStreet.

Как я могу инвестировать в недвижимость с ограниченными средствами?

Один из способов инвестировать в недвижимость, даже если у вас мало первоначального капитала, — это сделать небольшие вложения в REIT. Кроме того, у вас также есть возможность одновременно использовать преимущества краудфандинга в сфере недвижимости и REIT, инвестируя в MogulREIT от RealtyMogul.

MogulREIT — это онлайн-траст недвижимости, открытый для любого инвестора и требующий минимальных вложений всего 5000 долларов.Как и другие REIT, MogulREIT предназначен как для движения денежных средств, так и для увеличения стоимости капитала и основан на сделках, предварительно проверенных нашей командой экспертов по недвижимости и финансам.

Вы можете узнать больше о MogulREIT I здесь.

Для получения дополнительной информации, пожалуйста, просмотрите Проспект эмиссии перед инвестированием.

Источники:

1. Отчет Savills о мировом исследовании недвижимости за 2016 год: http://www.savills.co.uk/_news/article/72418/198559-0/1/2016/world-real-estate-accounts-for-60—of -все-основные-активы
2. Единые стандарты профессиональной оценки:
   http: // www.uspap.org/#14
3. Forbes:
   http://www.forbes.com/sites/vanessagrout/2015/03/24/with-2-5-billion-in-investments-predicted-for-2015-real-estate-crowdfunding-is- open-for-business / # 1ee3ad66737d

Как инвестировать в недвижимость

Когда большинство людей думают об инвестировании в недвижимость, они, вероятно, думают о нескольких вещах: хозяевах трущоб в огромных городах и богатых миллиардерах. Но среднему инвестору также следует серьезно подумать об инвестировании в недвижимость.

Если вы не знаете, с чего начать — вы не одиноки. Есть много способов начать инвестировать в недвижимость — некоторые из них требуют всего 500 долларов!

Ниже я расскажу о различных типах инвестиций в недвижимость и о том, для кого они подходят лучше всего. Но давайте начнем с того, что на самом деле представляет собой чертовски выгодное инвестирование в недвижимость.

Что такое инвестирование в недвижимость?

Проще говоря, инвестирование в недвижимость — это покупка или продажа земли и зданий с целью заработка.Есть несколько категорий недвижимости:

• Жилая недвижимость включает дома, многоквартирные дома, недвижимость для отдыха и другие места проживания людей. Обычно это самая легкая область для входа в недвижимость для начинающего инвестора.
• Коммерческая недвижимость (CRE) включает офисные помещения, витрины магазинов или любое здание, используемое для деловых целей. Это дороже, чем жилая недвижимость, и вы будете управлять большим количеством собственности.Для индивидуальных инвесторов лучший способ попасть в CRE — это купить акции инвестиционного фонда недвижимости — подробнее о них ниже.
• Промышленная недвижимость включает склады, складские помещения и другие крупные сооружения «специального назначения», такие как автомойки, обеспечивающие продажи.

Как инвестировать в недвижимость?

Прежде чем делать первые инвестиции, вы должны решить, сколько вы хотите потратить на первоначальный взнос. Недвижимость может быть рискованным бизнесом, поэтому не вкладывайте деньги, которые вы не можете позволить себе потерять.Например, инвесторы в коммерческую недвижимость должны иметь наготове около 50 000 долларов. Если у вас не так много денег, есть менее дорогие способы инвестирования.

Недвижимость также может потребовать значительных затрат времени. Ремонт собственности — непростая задача, и даже базовое обслуживание — это обычная задача, с которой вам придется справляться. Некоторые инвесторы в недвижимость поручают обслуживание управляющим компаниям за дополнительную плату.

Перед совершением первой покупки рекомендуется поговорить с квалифицированным юристом.Держать инвестиции через компании с ограниченной ответственностью (LLC) намного менее рискованно, чем делать инвестиции от своего имени. Если инвестиция не удалась, вы хотите, чтобы ваши активы были защищены, и вам не нужна юридическая ответственность, если вы можете ее избежать.

Теперь, когда заявления об отказе от ответственности исчезли, давайте рассмотрим возможные варианты.

Приобрести недвижимость для сдачи в аренду

Инвестор в жилую недвижимость со временем может купить недвижимость и стать арендодателем.Это гарантированный ежемесячный доход, если вы можете найти арендаторов, и это один из наиболее распространенных способов стабильно зарабатывать на недвижимости. (Вы также можете купить и сдать в аренду коммерческую или промышленную недвижимость, но первоначальная стоимость выше, а управление более сложным).

Жилая недвижимость технически может быть пассивной инвестицией, но требует довольно активного участия. Так что убедитесь, что у вас есть время и деньги. Многие арендодатели поручают обслуживание зданий управляющим компаниям; другие ремонтируют сами.

Как приобрести арендуемую недвижимость

Во-первых, познакомьтесь с вашим местным рынком недвижимости. Чем лучше вы знаете район, тем больше у вас шансов совершить разумную покупку и предложить арендаторам справедливую для них и конкурентоспособную для вас цену. Узнайте, какие арендаторы живут в этом районе, кто туда переезжает и как меняются цены с течением времени.

Вы можете начать работу с Roofstock — ведущего рынка аренды квартир на одну семью.Они делают поиск дома до смешного простым. Вы можете просмотреть их каталог домов и выбрать те, которые вам нравятся. Вам будет предоставлена ​​важная информация, такая как текущая арендная плата, рейтинг района и многое другое.

Самое лучшее в Roofstock — это то, что они продают дома, в которых уже есть арендаторы. Это означает, что у вас будет источник дохода, как только вы купите дом в аренду.

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

Инвестирование в REIT ничем не отличается от вложения в акции.Как инвестор, вы даете деньги трасту или корпорации, которые покупают недвижимость. Вы будете получать часть дивидендов по мере роста стоимости собственности. REIT покупаются и продаются на большинстве крупных фондовых бирж.

Это самый простой способ для начинающего инвестора попасть в мир коммерческой недвижимости. Он имеет потенциально высокую доходность. Корпорации выплачивают инвесторам не менее 90% своих доходов от собственности в качестве дивидендов. К тому же ваши вложения ликвидны; вы можете продать свои акции и обналичить их, не имея дела с продажей здания.А всю управленческую работу за вас делает корпорация.

Скорее всего, вы будете иметь дело с публичными REIT. Аккредитованные инвесторы с высокой чистой стоимостью могут иметь доступ к частным REIT — эти трасты не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам, и требуемые авансовые инвестиции намного выше.

Как инвестировать в REIT?

REIT могут быть частью инвестиционного портфеля для начинающих. Для публично торгуемых REIT требуется всего несколько сотен долларов, и вы можете продать их в любое время.Вам понадобится долевой REIT (наиболее распространенный вид), а не ипотечный REIT, более сложный траст, который занимается ипотекой. Если вы хотите выйти на рынок недвижимости, не связываясь с управлением недвижимостью, это хорошее место для начала.

Чтобы купить акции, вам нужно обратиться в брокерскую фирму так же, как если бы вы покупали другие акции.

Краудфандинговые платформы

Краудфандинговые платформы, становящиеся все более популярными среди мелких инвесторов в недвижимость, представляют собой пассивные инвестиции, аналогичные REIT.Но вместо того, чтобы обращаться в траст или корпорацию, инвесторы объединяют свои активы и связываются с заинтересованными застройщиками или спонсорами. Есть площадки для коммерческой и жилой недвижимости.

Поскольку эти инвестиции неликвидны — их сложно продать — и зависят от переменных на рынке недвижимости, они могут быть более рискованными, чем REIT. Но они также могут принести вам дивиденды за недвижимость, к которой вы не сможете получить доступ как физическое лицо. Возможно, вам придется дольше ждать возврата, но прибыль, как правило, довольно высока.

Как инвестировать в краудфандинговые платформы?

Многие устоявшиеся платформы, такие как Equity Multiple , доступны только аккредитованным инвесторам — тем, у кого доход превышает 200 000 долларов США или собственный капитал превышает 1 миллион долларов. Но инвестирование в недвижимость больше не ограничивается теми, кто соответствует этим критериям.

Краудфандинг открывает возможности для любого заинтересованного инвестора. Если вы хотите выйти на рынок инвестиций в недвижимость, существует множество вариантов.

Одним из таких вариантов является DiversyFund , альтернативная инвестиционная платформа с нулевой комиссией за управление и стремлением помочь своим пользователям достичь финансовой свободы.

DiversyFund создает инвестиционные фонды частных рыночных активов, таких как недвижимость, которые предназначены для повседневного инвестора. Нет никаких ограничений на чистую стоимость, а минимальная сумма инвестиций начинается всего с 500 долларов, что делает этот вариант доступным для инвесторов с любым уровнем дохода.

Другой вариант — Streitwise , который позволяет начать работу всего с 1000 долларов.Streitwise устраняет посредников — брокеров, взимающих дорогостоящие сборы, — и позволяет вам напрямую инвестировать в их выбор проверенной экспертами недвижимости. Основатели компании работают в отрасли более четырех десятилетий, поэтому вы будете знать, что ваши инвестиции в надежных руках. Благодаря полезному мобильному приложению и возможности инвестировать с использованием криптовалют, Streitwise выделяется как отличный инструмент для инвестиций в недвижимость для новых инвесторов.

Если вы хотите сохранить свои первоначальные инвестиции на низком уровне, Fundrise — отличный вариант.Вы можете создать стартовый портфель всего за 500 долларов, а затем перейти на базовый план, когда потратите 1000 долларов. Инвестиционная стратегия Fundrise основана на инвестиционных фондах недвижимости (REIT), которые представляют собой пакетные инвестиции в коммерческую недвижимость.

CrowdStreet — еще один отличный вариант, предлагающий несколько различных REIT с минимальными инвестициями в диапазоне от 1000 до 5000 долларов. Они также предлагают возможность инвестировать напрямую в проекты коммерческой недвижимости, или вы можете выбрать один из специализированных портфелей CrowdStreet, который диверсифицирует ваши инвестиции в несколько проектов.Вы можете увидеть все свои варианты прямо на главной странице CrowdStreet с потенциальными доходами (и прошлыми доходами), изложенными в простой для понимания форме, чтобы вы могли быстро определить, соответствуют ли они вашей устойчивости к риску.

Обратите внимание, что дивиденды на краудфандинговую недвижимость не всегда бывают быстрыми. Большинство компаний настоятельно рекомендуют инвесторам взять на себя долгосрочную перспективу (не менее пяти лет). Краткосрочные инвестиции сопряжены с риском, в то время как долгосрочные инвестиции уравновешивают ваш риск.

Краткосрочная аренда и посуточная аренда

Что делать, если вы не хотите торговать на фондовой бирже или покупать недвижимость, но все же хотите получать доход от недвижимости?

Попробуйте сдавать комнату на ночь или неделю.Вы даже можете сдать весь дом на короткий срок. Сумма, которую вы заработаете, будет зависеть от местного рынка аренды. Если вы живете в районе с интенсивным туристическим потоком, будь то сезонное или круглогодичное движение, вы действительно можете получить прибыль. Для начала вам не понадобится куча наличных; просто лишнее пространство. И вы довольно быстро начнете видеть денежный поток по сравнению с инвестициями в акции.

Думайте об этой аренде как о «побочной работе» или о работе на неполную ставку. Вы несете ответственность за меблировку и обслуживание собственности и приведение ее в соответствие с нормой, а также за общение с арендаторами.

Как начать работу на рынке краткосрочной аренды

Многим арендаторам проще перейти на сторонний веб-сайт. Airbnb — самый известный.

Есть также VRBO или аренда на время отпуска от собственника. Веб-сайт выполняет большую часть функций управления за вас, например, находит и проверяет совпадения арендаторов, обеспечивает некоторую защиту от повреждений и помогает обрабатывать жалобы арендаторов.

Если вы предпочитаете заниматься каждым аспектом процесса самостоятельно, вы можете размещать рекламу на местном уровне через веб-сайты, такие как Craigslist, или через сеть надежных друзей.

Не забудьте ознакомиться с местными законами, чтобы узнать, каким нормам вы должны соответствовать. Многие города и штаты принимают жесткие меры на рынке краткосрочной аренды в ответ на рост цен на жилье. Например, законы могут ограничивать продолжительность пребывания гостей.

Присоединиться к группе инвестиций в недвижимость

Инвестиционные группы — один из способов выйти на рынок жилой недвижимости без хлопот активного арендодателя. Инвесторы-единомышленники объединяют свои ресурсы и покупают жилую недвижимость, например многоквартирные дома или кондоминиумы, через более крупную компанию.Взамен на получение части дохода от аренды компания берет на себя обслуживание и управление арендаторами. Думайте об этих инвестициях как о небольших паевых инвестиционных фондах.

Индивидуальные инвесторы могут владеть отдельными квартирами в многоквартирном доме. (Группа сама становится юридическим лицом, в котором каждый участник выступает в качестве совладельца.) Поскольку вакансия всегда связана с риском сдачи в аренду собственности, многие группы «объединяют» часть арендной платы, поэтому инвесторы по-прежнему получают некоторый доход, даже когда их квартира пуста.

Торговля или «перевернутая» недвижимость

Побывав какое-то время в инвестиционной игре в недвижимость, вы узнаете, что делаете.Для инвесторов, достаточно амбициозных, чтобы приступить к строительным проектам, торговля недвижимостью может принести большую прибыль всего за несколько месяцев.

Вот как это работает: инвестор покупает недооцененную жилую недвижимость, ремонтирует ее, а затем продает по более высокой цене. Можно быть чистым «любителем недвижимости», который не отремонтировал свою покупку и ждет, когда рынок улучшится. Чтобы это работало, недвижимость уже должна быть в хорошем состоянии.

Продажа, конечно, не гарантирована, и вы все еще будете на крючке, если не сможете найти арендаторов или покупателей.«Переброска дома» лучше всего подходит для опытных инвесторов в недвижимость, которые знают, как хеджировать свои ставки на местном рынке.

Как продать или перевернуть недвижимость

Во-первых, ознакомьтесь с основами строительства и проектирования, а также с местными строительными нормами. Даже если вы не выполняете работу самостоятельно, вы будете управлять процессом как владелец. Затем займитесь оценкой сроков ремонта, ценами на материалы и т. Д.… Это активное вложение. Профессионалы рекомендуют работать с партнером, в идеале — с кем-то с набором навыков, которых у вас нет.

Имейте в виду, что этот тип инвестиций сопряжен с довольно большим риском. Вы можете заработать много денег за короткий промежуток времени, но можете потерять деньги, если рынок пойдет не так, как вам нужно.

Часто задаваемые вопросы об инвестировании в недвижимость

Самый большой бонус от инвестиций в недвижимость — это денежный поток или ежемесячный доход, который инвесторы получают от сдачи в аренду после покрытия всех своих расходов.В идеале ваш денежный поток со временем будет увеличиваться, так как арендная плата растет вместе с инфляцией, но ваш платеж по ипотеке остается прежним. Недвижимость — также хороший способ для опытного инвестора диверсифицировать свой портфель. У рынка недвижимости есть свои прихоти, поэтому он может хорошо работать, когда остальная часть фондового рынка не работает.

Вы зарабатываете деньги на недвижимости тремя способами: арендой, получением вознаграждения и ссудой.Аренда — это то место, где вы будете видеть большую часть своих доходов от недвижимости, независимо от того, инвестируете ли вы в коммерческую или жилую недвижимость. Сколько денег вы собираете, зависит от многих факторов (местного рынка, типа собственности, платите ли вы управляющей компании или подрядчикам и т. Д.). Ссуды — это пассивные инвестиции, при которых вы (инвестор / REIT, в котором вы покупаете акции / инвестиционная группа, к которой присоединяетесь) ссужаете деньги застройщику, а затем зарабатываете деньги на выплате процентов. На жаргоне в сфере недвижимости это называется «долговое инвестирование».Признание — это увеличение стоимости собственности с течением времени. Если и когда вы продадите свои инвестиции, признание гарантирует, что вы продадите больше, чем вы изначально заплатили. Инвесторы, которые сосредоточены на увеличении прибыли, как и те, кто занимается недвижимостью, должны спокойно относиться к риску — в отличие от денежных потоков, здесь нет никаких гарантий.

Поскольку варианты инвестирования разнообразны, нет конкретной суммы, к которой можно было бы стремиться; вы можете купить акции некоторых REIT всего за несколько сотен долларов.Но инвестиции в недвижимость лучше всего подходят для людей с хорошим финансовым здоровьем, у которых есть все необходимое — выход на пенсию, чрезвычайные сбережения, управление долгом и многое другое. Планируйте откладывать больше денег, чем вы думаете, что вам нужно, особенно если вы собираетесь заниматься управлением недвижимостью и ее обслуживанием.

Они наверняка усложнят ваши налоги.Любые деньги, которые вы зарабатываете на недвижимости, облагаются налогом, как и любой другой заработанный доход. В 2018 году ставка налога составляла около 39,6 процента для активных инвесторов и 43,4 процента для пассивных инвесторов. Если вы получаете прибыль от прироста стоимости собственности, эта прибыль считается приростом капитала, и вы будете платить налог на прирост капитала. Вы действительно экономите на вычетах. Вы можете вычесть определенные расходы, связанные с недвижимостью, такие как расходы на ремонт или налоги на имущество. Вы также захотите вычесть амортизацию — процесс, который IRS использует для определения стоимости арендуемой собственности с течением времени.Эти вычеты имеют довольно строгие правила. Имущество должно иметь «определяемый срок полезного использования» (что просто означает, что оно со временем изнашивается) и, как ожидается, прослужит более года.

Сводка

Инвестиции в недвижимость могут быть интересными и прибыльными, но они требуют практики и больших денег.

Когда дело доходит до недвижимости, существует множество вариантов, поэтому вам нужно подумать, какие инвестиции будут лучше всего для вас, прежде чем подписываться на пунктирной линии.

Подробнее:

Десять причин, почему недвижимость — лучшее вложение

Почему вы должны инвестировать в недвижимость

У вас хватит на пенсию? Специалисты по финансовому планированию обычно используют «правило 25 раз», чтобы определить, сколько должен стоить портфель, чтобы кто-то благополучно вышел на пенсию. Если вам нужно 50 000 долларов в год на жизнь после выхода на пенсию, то, используя «правило 25 раз», вы должны иметь 1 250 000 долларов в акциях, облигациях и паевых инвестиционных фондах, чтобы выйти на пенсию. Затем при выходе на пенсию специалисты по финансовому планированию начинают ликвидировать эти активы, используя «правило четырех процентов», что просто означает, что они ликвидируют 4 процента портфеля каждый год, пока через 25 лет он не упадет до нуля.Если вы выйдете на пенсию в 65 лет, лучше надеяться, что вы не доживете до 90, иначе вы останетесь без денег.

По сравнению с инвесторами, которые полагаются на фондовый рынок для накопления активов для выхода на пенсию, инвестиции в недвижимость используют другой подход. Если вы накопите 2800000 долларов в доходной недвижимости, вы будете платить 50 000 долларов в год и с годами продолжите расти в цене, не только покрывая вас на неопределенный срок, но и оставляя вам что-то, что можно передать своим детям.

Вот что интересно: требуется всего 700 000 долларов инвестиционного капитала, чтобы накопить 2 800 000 долларов в активах недвижимости.Для сравнения: для достижения годового дохода в 50 000 долларов в год требуется около 900 000 долларов инвестиций в акции, если предположить, что в течение 30 лет инвестирования оба типа инвестиций приносят 4% прибыли.

Real Estate имеет много преимуществ перед инвестированием в акции, облигации или паевые инвестиционные фонды. Недвижимость предлагает предсказуемый денежный поток; он дорожает, не отставая от инфляции; обеспечивает более высокую доходность за счет положительного кредитного плеча; и предлагает рост капитала за счет сокращения долга.Во время выхода на пенсию недвижимость является самоподдерживающимся активом, а акции — самоликвидирующимся активом. Что бы вы предпочли: самоподдерживающийся актив или самоликвидирующийся актив?

Десять причин инвестировать в недвижимость:

1. Недвижимость имеет предсказуемый денежный поток

Денежный поток — это чистый расходный доход, полученный от инвестиции после всех операционных расходов и выплат по ипотеке. Хорошая инвестиция в недвижимость должна принести вам 6% или больше денежного потока.

2. Недвижимость подорожает в цене

По данным Национальной ассоциации риэлторов, с 1968 года уровень оценки недвижимости составлял 6 процентов в год, в том числе во время экономического спада, начавшегося в 2007 году.

3. Недвижимость может быть передана в кредит

Самым главным преимуществом инвестирования в недвижимость является РЫЧАГ! Это использование заемного капитала для увеличения потенциальной отдачи от инвестиций.В сделках с недвижимостью кредитное плечо возникает, когда ипотека используется для уменьшения суммы инвесторского капитала, необходимого для покупки недвижимости. Годовая прибыль на недвижимость за 200 000 долларов при чистом денежном потоке 20 000 долларов, приобретенном за наличные, составляет 10 процентов.

Теперь предположим, что ссуда в размере 150 000 долларов амортизируется в течение 30 лет под 5 процентов годовых, но 75% денег, необходимых для покупки собственности, заимствованы, даже с учетом затрат на выплату ипотечного кредита, годовая прибыль увеличивается более чем вдвое. к 22 процента .

После того, как вы создали позицию в капитале инвестиционной собственности, вы можете использовать эту инвестицию для получения денежных средств одним из двух способов: обеспечить вторую ссуду против увеличившегося капитала или рефинансировать первоначальную сумму ссуды плюс увеличенный капитал. Это освобождает деньги для покупки другой инвестиционной собственности.

4. Недвижимость обеспечивает прирост капитала

Большая часть недвижимости приобретается с небольшим первоначальным взносом, при этом остаток денег предоставляется за счет заемного финансирования от кредитора.Со временем основная сумма ипотеки выплачивается сначала медленно, а затем более быстро к концу периода погашения. Это принципиальное сокращение создает справедливость.

5. Недвижимость улучшается

Одно из самых уникальных и привлекательных преимуществ недвижимости в том, что ее невозможно улучшить. Поскольку недвижимость — это материальный актив, сделанный из дерева, кирпича, бетона и стекла, вы можете повысить стоимость любой собственности с помощью некоторой «смазки для локтей» и «собственного капитала».Независимо от того, будет ли ремонт структурным или косметическим, сделать его самостоятельно или нанять кого-то, принцип один и тот же. Вы можете повысить ценность своей недвижимости, улучшив ее.

6. Недвижимость совпадает с выходом на пенсию

Когда недвижимость приобретается, денежный поток меньше, и основное сокращение по ипотеке меньше. Со временем ипотека выплачивается или выплачивается, а денежный поток увеличивается. В некотором смысле это программа принудительных сбережений, приносящая со временем все большую сумму, которая является идеальным вложением средств для выхода на пенсию, поскольку в будущем денежный поток будет увеличиваться.

7. Недвижимость не облагается налогом

Налоговый кодекс допускает различные вычеты из обычных расходов, понесенных при владении недвижимостью, таких как содержание, техническое обслуживание, улучшения и даже проценты, уплаченные по ипотеке. Вычеты могут компенсировать доход и снизить ваши общие налоги.

8. Недвижимость не подлежит амортизации

Амортизация — это разрешенные налоговым кодексом неденежные расходы, которые со временем обесценивают стоимость вашей инвестиционной собственности.Однако стоимость вашей инвестиционной собственности на самом деле возрастает. Амортизационные отчисления позволяют инвестору в недвижимость генерировать больший положительный денежный поток, сообщая при этом более низкий доход для целей налогообложения. Это дает более высокую прибыль, чем вы можете себе представить.

9. Недвижимость имеет более низкую ставку налога

Если ваша инвестиционная недвижимость продается через год, прибыль подлежит обложению налогом на прирост капитала, который в зависимости от вашей индивидуальной налоговой категории обычно составляет 15% или 20%, что обычно меньше, чем индивидуальная налоговая ставка.

10. Прибыль от недвижимости является отложенной

Наш налоговый кодекс в соответствии с обменом 1031 разрешает перенос прибыли от продажи инвестиционной собственности из продаваемой собственности в новую приобретаемую недвижимость, таким образом отсрочивая уплату любого налога на продажу недвижимости.

У инвестиций в недвижимость есть одно последнее преимущество: они понятны и просты для большинства. Его легко купить, легко получить финансирование и нет непреодолимых финансовых барьеров для входа.Большинству инвесторов легко улучшить свою недвижимость и легко использовать налоговые льготы. В то время как Уолл-стрит становится все более и более загадкой и становится игрой финансистов, инвестирование в недвижимость выглядит все лучше и лучше для средних американцев.

Пассивное инвестирование в недвижимость, что нужно знать

Недвижимость часто рассматривается как альтернативный класс активов по сравнению с акциями и облигациями. Хотя для многих это неизведанная территория, она начинает привлекать все больше внимания благодаря ряду цифровых платформ, призванных сделать инвестиции в недвижимость более доступными для широких масс.Давайте посмотрим поближе.

В чем разница между активным и пассивным инвестированием?

Ключевое различие между активным и пассивным инвестированием в недвижимость заключается в объеме продолжающейся работы, необходимой для поддержки инвестиций.

При активном инвестировании в недвижимость, хотя вы можете получить наибольший контроль и лучшие налоговые льготы с наименьшими уровнями сборов, оно требует обширных знаний и может стать проблемой для арендодателя — активного участника.При пассивном инвестировании в недвижимость арендодателей нет. Вместо этого инвесторы инвестируют через синдикаты, онлайн-краудфандинг, индивидуальные фонды недвижимости и инвестиционные фонды недвижимости. Пассивное инвестирование в недвижимость требует минимум опыта и хлопот, но при этом предлагает большую диверсификацию и ликвидность.

Что такое пассивное инвестирование в недвижимость?

Проще говоря, пассивное инвестирование в недвижимость — это вложение в недвижимость без значительных практических усилий или активного участия со стороны инвестора.В основном существует два метода пассивного инвестирования в недвижимость — прямой или косвенный.

Прямое пассивное инвестирование в недвижимость

Когда дело доходит до прямого инвестирования в недвижимость, инвестор приобретает собственность или часть собственности, которая затем сдается в аренду. Часто инвесторы в недвижимость, которые покупают недвижимость целиком, нанимают так называемую компанию по управлению недвижимостью для повседневного обслуживания и таких задач, как сбор арендной платы.После покупки недвижимости наем компании по управлению недвижимостью позволяет инвестору практически полностью отказаться от управления недвижимостью. Отсюда и термин «пассивное инвестирование в недвижимость».

Косвенное пассивное инвестирование в недвижимость

С другой стороны, непрямое пассивное инвестирование в недвижимость — это процесс, при котором физические лица вкладывают средства в REIT (инвестиционный траст недвижимости) или паевой инвестиционный фонд, связанный с недвижимостью. Эта форма инвестирования в недвижимость считается пассивной, потому что не требует повседневного управления, и считается косвенной, поскольку она не связана с конкретным объектом недвижимости.Инвесторы получают пассивный доход в виде прибыли или дивидендов от фондов.

Различные способы пассивного инвестирования в недвижимость:

Пассивное инвестирование в недвижимость часто рассматривается как разумный способ инвестирования в недвижимость. Есть несколько простых способов заработать на пассивном инвестировании в недвижимость.

1. Инвестиции в инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

Инвестиционные фонды недвижимости — это корпорации, трасты или ассоциации, которые инвестируют в приносящую доход недвижимость.REIT дают инвесторам возможность инвестировать в недвижимость без затрат на приобретение и содержание недвижимости. REIT обычно имеют более широкую диверсификацию, более низкие факторы риска и потенциальную ценность, поэтому они могут быть потенциально выгодным дополнением к портфелю акций или фиксированной прибыли.

Это может хорошо сработать для тех, кто хочет быть пассивными инвесторами, потому что REIT торгуются как акции, а одним из других потенциальных преимуществ является более низкая инвестиционная стоимость — всего 500 долларов США за одну единицу акции.REIT также должен соответствовать требованию SEC о распределении 90 процентов своего налогооблагаемого дохода в качестве дивидендов среди акционеров, которые затем должны платить подоходный налог с полученных дивидендов. Хотя это привлекательно для инвесторов, ориентированных на доход, иногда в итоге оставляет меньше денег для реинвестирования.

Существует три основных типа REIT

Акционерный капитал REIT: Одна из наиболее распространенных форм инвестирования, REIT-акционерный капитал, приобретающий, владеющий и управляющий недвижимостью, приносящей доход.Потенциальная выгода от долевых REIT как долгосрочных инвестиций — это пассивный доход, получаемый в основном от ренты.

Ипотека REIT: Эти организации ссужают деньги под ипотеку владельцам и операторам недвижимости. Они покупают либо существующие ипотечные кредиты, либо ценные бумаги с ипотечным покрытием. В этом случае доход формируется в основном за счет процентов, которые они получают по ипотечным кредитам. Ипотечные REIT чувствительны к изменениям процентных ставок, поскольку дивиденды основаны на процентных выплатах.

Гибридный REIT: Они имеют в своих портфелях комбинацию REIT как собственного капитала, так и ипотечного кредита. Они зарабатывают деньги за счет ренты и процентов. Они структурируют портфель на большее количество объектов недвижимости или более закладных в зависимости от инвестиционной направленности, заявленной трастом.

REIT подразделяются на категории в зависимости от того, как акции покупаются и продаются.

Публично торгуемые REIT: Это REIT, акции которых котируются на национальной фондовой бирже и регулируются США.S. Комиссия по ценным бумагам и биржам («SEC»).

Публичные неторгуемые REIT: Они также зарегистрированы в SEC, но не торгуются на национальных фондовых биржах и имеют тенденцию быть более стабильными, поскольку не подвержены колебаниям рынка.

Частные REIT: Они не котируются на бирже SEC и не торгуются на национальной фондовой бирже. Они привлекают капитал от избранной группы частных инвесторов.

2.Фонды недвижимости:

Фонды недвижимости — это паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в основном в недвижимость. Многие фонды недвижимости инвестируют в REIT. Они также предлагают определенные преимущества, которые могут понравиться пассивным инвесторам. Они предлагают большую диверсификацию, которая должна привести к снижению риска и более высокому потенциалу прибыли. Основная часть фонда недвижимости часто инвестируется в коммерческую недвижимость, такую ​​как жилые комплексы, офисы, магазины и землю.

3.Краудфандинг:

Краудфандинг в сфере недвижимости — это группа инвесторов, каждый из которых вносит деньги, чтобы стать частью сделки с недвижимостью. Эти инвесторы имеют возможность участвовать в многомиллионных предприятиях благодаря множеству инвесторов, каждый из которых вносит свой вклад в сделку. Иногда это также помогает инвестору в недвижимость, который может быть лидером в прибыльной сделке, но не имеет средств для вложения в нее. Здесь краудфандинг пригодится, поскольку другие инвесторы объединяют свои ресурсы и помогают активному инвестору в недвижимость завершить проект и продать его, в идеале с высокой маржой.

Краудфандинг в сфере недвижимости в основном управляется или осуществляется через онлайн-платформы, где вы можете владеть недвижимостью и получать прибыль всего несколькими щелчками мыши. Инвесторы посещают онлайн-рынок и просматривают возможности, которые им нравятся. После того, как они выбирают инвестицию, соответствующую их требованиям, их средства объединяются с другими инвесторами, и инвестиция закрывается. Затем инвесторы начинают наблюдать за эффективностью своих инвестиций и собирают пассивный доход, который может быть получен от них.

4. Инвестиции в аренду под ключ:

Хотя это более активный вид пассивного инвестирования в недвижимость, инвестирование в сдаваемую в аренду недвижимость под ключ может быть разумным способом иметь потенциально стабильный поток денег без особых помех. В этом сценарии инвестор может быть молчаливым партнером того, кто делает легкую работу. В этом случае нужно сначала вложить деньги, чтобы получить аренду.

Затем появляется управляющая компания, которая берет на себя ответственность за поиск и обслуживание арендуемой собственности.Профессионалы наблюдают за управлением, пока арендаторы выплачивают ипотеку и / или увеличивают капитал собственности. Компания также следит за тем, чтобы аренда никогда не оставалась пустой, и помогает найти качественных арендаторов, которые позаботятся о собственности и вовремя внесут арендную плату. Обратите внимание, что без присутствия управляющей компании это может быть сложной задачей для инвестора, который не знает, как обращаться с арендой и арендаторами.

Когда дело касается сдачи в аренду недвижимости под ключ и доход превышает расходы, инвестор начинает получать прибыль от инвестиций.

Причины инвестирования в пассивную недвижимость по сравнению с акциями и облигациями:

Тенденции на основных рынках недвижимости показали, что стоимость недвижимости со временем подорожает больше, чем акции и облигации. Инфляция и рост стоимости жизни приводят к увеличению арендной платы, и, следовательно, пассивный доход от арендной платы также увеличивается со временем. Кроме того, недвижимость имеет тенденцию быть менее изменчивой, а способность REIT генерировать дивидендный доход, а также прирост капитала делает их потенциальной альтернативой акциям и облигациям.Есть также определенные налоговые льготы, связанные с инвесторами в недвижимость, которых у инвесторов может не быть. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости получают дополнительные налоговые льготы, поскольку они избегают высоких корпоративных налогов, выплачивая большую часть своего дохода в качестве дивидендов. Это облегчает инвесторам покупку с использованием IRA или других пенсионных счетов, которые позволяют инвестировать с налоговыми льготами.

Стоит ли инвестировать в пассивную недвижимость?

Пассивное инвестирование в недвижимость может быть одной из стратегий обеспечения постоянного денежного потока (ежемесячного, ежеквартального или ежегодного) без вашего активного участия.Вы можете назначить доверенных лиц с глубокими познаниями в сфере недвижимости, чтобы заставить ваши деньги работать.

Это сообщение и информация, содержащаяся в этой статье, предназначены только для общих информационных целей и не могут быть истолкованы или предназначены как рекомендация покупать, продавать или держать какие-либо ценные бумаги или иным образом быть инвестиционными, налоговыми, финансовыми, бухгалтерскими, юридические, нормативные или нормативные рекомендации. Любая ссылка на сторонний веб-сайт (или статью, содержащуюся на нем) не является одобрением, разрешением или представлением нашей аффилированности с этой третьей стороной (или статьей).Мы не контролируем сторонние веб-сайты, и мы не несем ответственности за точность, законность, уместность или любой другой аспект такого веб-сайта (или статьи, содержащейся на нем).

Три главных урока инвестирования в недвижимость, которые вы должны знать

Я арендовал недвижимость в восьми странах. Имущество важно. Вам нужно покупать правильное место — правильное расположение, правильный размер, правильное количество спален и ванных комнат, правильную мебель и т. Д.Однако не менее важным, чем приобретаемая вами аренда, является человек, которого вы нанимаете для управления ею. Хороший менеджер по аренде может получить хорошую или большую прибыль от посредственной собственности, но, если ваш менеджер не годится, вы не заработаете денег, какой бы идеальной ни была ваша недвижимость.

Найти хорошего менеджера по аренде непросто. На некоторых рынках это невозможно. Если рынок аренды невелик, серьезная индустрия управления не развивается. Кого бы вы ни нашли, даже если они опытны и профессиональны, вам нужно будет потратить время на их запуск, а затем вам нужно будет со временем обратить на это внимание.Оставление менеджера по аренде наедине без регулярной проверки (я рекомендую не реже одного раза в месяц) может привести к низкой доходности.

Наш первый опыт работы с менеджером по аренде был в Париже. Мы купили квартиру с друзьями и взяли на себя ответственность за ее сдачу в аренду. Агент, который продал нам квартиру, сказал, что знает лучшего менеджера по аренде в городе. У нас не было никаких менеджеров по аренде в этом городе, поэтому мы пошли по рекомендации агента. Мы обставили дом, обставили по совету управляющей, а затем передали ей квартиру.

Через месяц я заметил неожиданный перевод на наш банковский счет. Деньги поступили от менеджера по аренде в Париже. Это была чистая сумма нашего дохода за первый месяц. Потрясающий сюрприз, когда деньги появляются совершенно неожиданно, но что это за сумма? Мы связались с менеджером и попросили отчет. Мы объяснили, что хотели бы видеть даты аренды, уплаченные валовые суммы и вычитаемые расходы. Типичные точки данных, которые любой владелец арендуемой недвижимости должен захотеть просмотреть и которые вам необходимо вычислить, чтобы отследить вашу доходность и контролировать свои расходы.

Мы не получили отчета, но примерно четыре недели спустя на нашем счете появилось больше денег.

Это продолжалось несколько месяцев. Наконец, мы связались с агентом, который продал нам квартиру. Она дружила с менеджером. Мы попросили, чтобы она, пожалуйста, запросите для нас отчет. Она это сделала, но то, что мы получили, было ничем не лучше, чем отсутствие информации. Между тем, деньги продолжали поступать на наш счет ежемесячно.

Через 12 месяцев мы подсчитали нашу годовую чистую прибыль и рассчитали годовую чистую доходность для объекта недвижимости.Это 5,3%, что хорошо для Парижа. Тем не менее, мы не имели ни малейшего представления о заполняемости, о том, сколько женщина-менеджер взимает каждую ночь или какие расходы компенсируются. Отчитывался ли агент обо всех доходах? Она брала рыночные ставки? Она покрывала расходы?

Примерно через полтора года в этой неприятно мрачной ситуации нас познакомили с другим менеджером по аренде в Париже, который хотел пополнить свой портфель аренды. Мы взяли интервью у него и объяснили нашу обеспокоенность по поводу нашего нынешнего менеджера.Он заверил нас, что будет присылать ежемесячные отчеты со всеми деталями, которые мы ищем, поэтому мы переключились на нового сотрудника.

Он отправил отчеты, как и обещал, в том формате, в котором мы просили, но наш денежный поток резко упал. Показатели занятости в несколько месяцев было легко подсчитать, потому что они были нулевыми. Этот новый менеджер был гораздо более организованным, чем старый. Он просто не мог снять квартиру.

Если вам нужно выбрать, что вы бы предпочли? Надежная отчетность или наличные в банке? Вы надеетесь, что вам никогда не придется задавать себе этот вопрос.Однако из этого раннего опыта мы узнали, что если менеджер по аренде приносит здоровый денежный поток, хорошо подумайте, прежде чем вносить какие-либо изменения. Если ситуация не изменилась в одном направлении, которое действительно имеет значение (количество заработанных чистых денежных потоков), не пытайтесь ее исправить.

Мы просим (настаиваем на) отчеты от каждого менеджера по аренде, с которым мы работаем, и вы тоже должны, но, если агент оставляет место в аренде, мы готовы работать с ними, чтобы улучшить их административные навыки.

Вторым местом, которое мы инвестировали в арендуемую недвижимость, был Буэнос-Айрес, Аргентина, где в 2002 году, примерно через шесть месяцев после отделения аргентинского песо от доллара США и последующего обвала песо, мы купили три квартиры с друзьями. Это было окно для инвестирования в кризисные ситуации, и мы смогли купить три классической недвижимости BA по основным адресам за гроши в песо.

Агентство недвижимости, через которое мы купили, сообщило нам, что они открывают собственную компанию по управлению арендой для обслуживания растущего числа международных клиентов, инвестирующих в то время.Как и в Париже, в Буэнос-Айресе у нас не было никаких менеджеров по аренде, поэтому этот вариант агентства казался хорошим решением «под ключ».

Женщина, отвечающая за бизнес, быстро настроила инфраструктуру маркетинга, администрирования и отчетности и заполняла квартиры арендаторами в течение месяца. Отчеты приходили регулярно, как и депозиты на банковский счет. Инвестиции были успешными на всех уровнях. Первые два года. Женщина, руководившая отделом управления операциями агентства, также была женой владельца агентства.После того, как она основала бизнес по управлению арендой, она вернулась к работе со своим мужем в (более крупном и прибыльном) отделе продаж. Пара наняла молодую женщину, чтобы она взяла на себя управление арендой. Эта женщина была достаточно компетентной, но у нее не было такого же личного стремления заставить все работать.

Отчетность стала менее регулярной, а общение уменьшилось. Через год после перехода, после того как мы запросили обновленный отчет об аренде за несколько месяцев, мы получили его только для того, чтобы обнаружить, что одна из трех квартир не сдавалась в течение двух месяцев.Ни одной ночи. Когда мы ответили на вопрос, почему квартира внезапно опустела на два полных месяца, женщина ответила: «Что ж, я не могу сдать ее из-за того, что в главной спальне была повреждена вода».

Это был первый раз, когда мы услышали об утечке, которая к тому времени почти обрушила потолок спальни. Менеджер сказала мне, что ждала ремонта потолка, прежде чем снова заселять квартиру. Но как, думали мы, можно было отремонтировать потолок, если она никогда не рассказывала нам о повреждениях? Мы начали искать нового менеджера по аренде.

Как найти хорошего менеджера по аренде? Интервью более одного. Изложите свои ожидания прямо. Вы хотите получать ежемесячные отчеты с указанием количества арендованных ночей, суммы валового дохода, детализированных расходов (включая коммунальные услуги, уборку, ремонт, техническое обслуживание и сборы за строительство), платы за управление и итогового чистого денежного потока для вас. Вы хотите получать немедленное уведомление о повреждении имущества, проблеме или жалобе арендатора. Вы хотите получать чистый денежный поток на свой банковский счет ежемесячно или ежеквартально.Тогда спросите у кандидата менеджера по аренде рекомендации. Свяжитесь как минимум с двумя другими текущими клиентами. Если кандидат на должность менеджера не дает рекомендаций, найдите другого кандидата для рассмотрения.

Полученные уроки :

Выбор менеджера по аренде так же важен, как и выбор арендуемой недвижимости.

Что такое инвестирование в недвижимость? Определение, особенности, средства, преимущества, недостатки, неудачи, советы

Определение : Инвестиции в недвижимость относятся к покупке собственности как к инвестициям для получения дохода, а не к ее использованию в качестве основного места жительства.Проще говоря, это может быть любая земля, здание, инфраструктура и другое материальное имущество, которое обычно является недвижимым, но может быть передано другому лицу.

Некоторые примеры недвижимости: дом, офисное здание, сельскохозяйственная земля, коммерческий участок и т. Д. Это считается обеспеченной формой инвестиций.

Содержание: Инвестиции в недвижимость

1. Классификация
2. Характеристики
3. означает
4. Преимущества
5. Недостатки
6. Причины неудач
7. подсказок

Классификация недвижимости

Недвижимость включает в себя различные объекты недвижимости, которые можно классифицировать по их использованию.Это следующие:

Жилая недвижимость : Недвижимость, состоящая из дома, т. Е. Одно-, двух-, трехуровневого, поселкового, бунгало и т. Д., Используемого для жилых целей. Будь то недавно построенная недвижимость или дом, который владелец перепродает.

Промышленная недвижимость : крупномасштабная недвижимость, используемая для строительства заводов, производственных единиц, складов, распределительных центров и т. Д., Классифицируется как промышленная недвижимость.

Коммерческая недвижимость : Недвижимость или офисные здания, такие как комплекс, разделены на несколько небольших единиц. Они сдаются в аренду или используются для ведения различных предприятий. Поэтому они известны как коммерческая недвижимость.

Торговые помещения : Эти объекты недвижимости используются как выставочные залы, рестораны, торговые центры, магазины розничной торговли и т. Д., Как отдельные единицы, так и несколько единиц, расположенных в отличном месте.

Земля : Любая свободная земля, на которой ведется деятельность, например, разведение скота или сельское хозяйство, также является формой недвижимости.

Исправить и перевернуть свойства : Жилая недвижимость, которая находится в плохом состоянии и доступна по низкой цене, называется исправленной и перевернутой недвижимостью. Эти свойства, когда покупатели покупают, участвуют в обновлении и ремонте собственности, чтобы изменить их и продать по высокой цене.

Mixed-Use : Единый проект элитной недвижимости, который состоит из различных типов собственности, упомянутых выше для обеспечения диверсификации и минимизации риска неудачи проекта, называется смешанной недвижимостью.

Особенности инвестирования в недвижимость

Когда мы говорим о недвижимости, мы можем сказать, что она требует большой дальновидности и капиталовложений, чтобы ожидать плодотворной прибыли.

Давайте теперь разберемся с характеристиками инвестиций в недвижимость один за другим:

• Материальные : Недвижимость или свойства являются одними из тех инвестиций, которые имеют физическое существование, и их можно потрогать и увидеть.
• Иммунитет к инфляции : Когда экономическая инфляция оказывает негативное влияние на стоимость других инвестиций, вложение в недвижимость является плодотворным вариантом.Это единственная инвестиция, которая приводит к оценке стоимости в неблагоприятных ситуациях.
• Позволяет использовать кредитное плечо : Финансовые учреждения привлекаются для финансирования недвижимости из-за ее реального или физического существования.
• Неопределенный срок погашения : Инвестиции в недвижимость не имеют фиксированного срока погашения, как у других инвестиций, таких как фиксированные депозиты и облигации. Именно владелец решает, удерживать ли собственность или продавать ее.
• Повышение стоимости : Инвестирование в недвижимость может принести инвесторам двойную выгоду.С одной стороны, недвижимость приносит доход от аренды, а с другой — ее стоимость в долгосрочной перспективе продолжает расти.
• Низкая ликвидность : Одна из существенных характеристик недвижимости заключается в том, что она является капитальным активом. Следовательно, его нельзя часто покупать или продавать, как акции или акции.
• Управление потребностями : Инвестиции в недвижимость — это покупка физического актива, которая включает расходы на его содержание. Инвестору также необходимо управлять источником получаемого таким образом дохода.
• Универсально приемлемо в качестве залога : Финансирование недвижимости путем принятия ее в качестве залога очень распространено среди банков и других финансовых учреждений.
• Прибыльно даже во время рецессии : Инвестиции в недвижимость считаются одними из самых безопасных вложений. Если делать это с умом, они приносят прибыль или приносят доход даже во время рецессии.

Средства заработка за счет недвижимости

Чтобы заработать на недвижимости, есть разные возможности.Основные способы инвестирования в недвижимость указаны ниже:

Повышение стоимости собственности : Обычно стоимость собственности продолжает расти даже в условиях инфляции в экономике, поэтому инвестирование в недвижимость — мудрое решение.

Доход от аренды : Сдача в аренду помещений, жилых или коммерческих, всегда является хорошей идеей для получения прогрессивного пассивного дохода в долгосрочной перспективе.

Связанная комиссия : Компании, агенты или брокеры по управлению недвижимостью могут зарабатывать деньги в форме комиссии, облегчая обмен собственности между покупателем и продавцом.

Доход от дополнительных инвестиций в недвижимость : Помимо обычного дохода от бизнеса или заработной платы, можно создать источник дополнительных доходов различными способами. Один из них — установка торгового автомата в помещении действующего предприятия.

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) : В Индии инвесторы, которые хотят инвестировать в недвижимость, но не имеют достаточного капитала, могут покупать паи инвестиционных фондов недвижимости, котирующихся на фондовой бирже и одобренных SEBI.Собранные таким образом средства инвестируются в различные проекты недвижимости.

Преимущества инвестирования в недвижимость

Инвестиции в недвижимость могут оказаться выгодными в долгосрочной перспективе. Если все будет сделано с умом, это может принести прибыльную прибыль.

Преимущества объединения денег в сфере недвижимости:

• Хеджирование от инфляции : В отличие от других активов, недвижимость не подвержена негативному влиянию инфляции. Вместо этого его стоимость и доход увеличиваются с ростом экономики.
• Рента окупается по ипотеке : Жилая и коммерческая недвижимость являются единственными активами, которые могут приносить доход за счет сдачи в аренду для выплаты процентов по ипотеке.
• Стабильный доход : Его можно рассматривать как наиболее значительный источник пассивного дохода. Инвесторы могут сдавать свою недвижимость в аренду, чтобы обеспечить регулярный и стабильный приток денежных средств.
• Налоговые льготы : Инвесторы в недвижимость пользуются налоговыми льготами на доход от аренды до определенного предела.Даже ставки налога на такие инвестиции, если они сделаны на длительный срок, довольно низкие.
• Самостоятельное принятие решений : Инвестор в недвижимость волен принимать собственное решение, как и в случае с любым другим бизнесом. Короче говоря, инвестор — это его начальник.
• Финансовая безопасность : Как мы знаем, вложение денег в недвижимость — это долгосрочное вложение. Инвестор владеет физическим активом, что обеспечивает ему финансовую безопасность.
• Оценка стоимости : Инвестиции в недвижимость — это покупка недвижимости, при которой в долгосрочной перспективе возникает прирост капитала.

Недостатки инвестирования в недвижимость

Когда недвижимость — это прибыльное вложение, у нее есть некоторые ограничения, которые обсуждаются ниже:

• Высокий уровень обслуживания и управления : Инвестиции в недвижимость — это покупка физического актива, которая включает расходы на его обслуживание.Инвестору также необходимо управлять источником получаемого таким образом дохода.
• Огромные транзакционные издержки : Покупка и продажа собственности — дело дорогостоящее. Стоимость транзакции, включая регистрационные сборы, судебные издержки, утечку информации и т. Д., Настолько высока, что стоимость инвестиций увеличивается для покупателя.
• Создает финансовую и юридическую ответственность : Инвестор может оказаться перегруженным финансовыми обязательствами, если он или она покупает недвижимость в ссуду. Даже передача права собственности во время покупки недвижимости создает для инвестора юридические обязательства.
• Меньше ликвидности в природе : В отличие от других инвестиций, таких как акции, недвижимость нелегко покупать и продавать на регулярной основе. Следовательно, он может оказаться неподходящим вариантом инвестирования для инвесторов, стремящихся получить краткосрочную прибыль.
• Требуется работа с рыночной неэффективностью : Иногда инвесторы, которым не хватает необходимой информации о предполагаемом проекте недвижимости, вкладывают свои деньги в не очень прибыльные проекты.
• Без фиксированного срока погашения : Оценка недвижимости не проводится по фиксированной ставке в течение определенного периода.Прирост капитала в случае собственности — это долгий процесс; это хотя и предполагается, но не предопределено.

Причины неудач при инвестировании в недвижимость

Если не сделать мудро, инвестиции в недвижимость могут даже привести к низкой доходности или обесцениванию инвестиционной стоимости.

Ниже приведены некоторые из основных причин, по которым инвестирование в недвижимость идет не так, как надо:

• Отсутствие знаний : Прежде чем вкладывать средства в недвижимость, необходимо иметь достаточные знания и информацию о проекте, в котором он или она планирует потратить деньги.Большинство инвесторов не могут проанализировать правильное время инвестирования или потенциал собственности и не могут получить хорошую прибыль на свою сумму.
• Плохой менеджмент : Покупка подходящей собственности или проекта недвижимости в качестве инвестиции — это искусство. Но инвестор должен в равной степени уделять внимание управлению и обслуживанию этой собственности, подрядчикам, бюджету и арендаторам. В случае плохого управления недвижимостью доход может снизиться.
• Ложный расчет : Инвестирование в недвижимость требует расчетного подхода и математических навыков для определения будущей прибыльности проекта.Иногда инвесторам не хватает именно этих навыков, и они вкладываются в менее выгодные проекты.
• Ранний отказ : Одна из наиболее распространенных ошибок нетерпеливых инвесторов — это ожидание высокой отдачи от инвестиций в недвижимость в короткие сроки. А если этого не происходит, они теряют надежду и легко сдаются. Таким людям необходимо понимать, что эти вложения в долгосрочной перспективе приносят высокую прибыль.

Советы по инвестированию в недвижимость

Инвестиции в недвижимость — это долгосрочный подход, который в будущем принесет высокую прибыль при низком уровне риска.Эти инвестиционные решения необратимы.

Таким образом, следующие советы помогут вам в инвестировании в недвижимость даже с минимальным капиталом:

Сотрудничество или партнерство

Если у инвестора недостаточно денег для инвестирования в недвижимость, которая в будущем может оказаться дойной коровой; он или она может убедить друга, члена семьи или любое другое известное лицо инвестировать в партнерство.

Использовать долги

Можно даже выбрать ссуды и ссуды в банке или другом финансовом учреждении.Здесь само имущество может храниться в качестве залога, а проценты могут выплачиваться из полученной арендной платы.

Расположение объекта

Люди обычно ищут недвижимость, которая хорошо управляется и кажется им привлекательной. Однако нужно больше ориентироваться на местонахождение собственности, а не на ее внешний вид. Старой уродливой собственности в отличном месте можно воспользоваться по разумной цене и отремонтировать или реконструировать для получения высокой прибыли.

Как начать инвестиционную компанию в сфере недвижимости

Инвестиции в недвижимость — это растущая отрасль, и многим людям интересно, как открыть компанию, инвестирующую в недвижимость, и получить долю от предлагаемой неограниченной возможной прибыли.К сожалению, многие люди, открывающие такие компании, терпят поражение так же быстро, как и сами, из-за невнимания к действующим юридическим факторам. Если вы подумываете о создании компании по инвестициям в недвижимость, юрист по недвижимости из сети Priori может помочь вам начать работу на правильной юридической основе.

Понимание процесса создания инвестиционной компании в сфере недвижимости

Создание компании, инвестирующей в недвижимость, может быть довольно простым процессом, поскольку для начала необходимо несколько нормативных требований.Для инвестирования в недвижимость не требуется никакого особого юридического лица, и некоторые люди даже начинают инвестиционную компанию в сфере недвижимости просто от своего имени в качестве индивидуального предпринимателя. Как только вы найдете финансирование и купите свою первую недвижимость, у вас будет начало инвестиционной компании в сфере недвижимости.

Конечно, независимо от того, как вы зарегистрировались, вы столкнетесь с некоторыми существенными нормативными требованиями, как только приобретете свою первую недвижимость. Вам необходимо будет заплатить налоги и страховку на собственность, а также убедиться, что собственность соответствует кодексу.Вы должны быть внимательны при рассмотрении вопросов зонирования, особенно при покупке коммерческой недвижимости, поскольку вам нужно будет подобрать подходящих арендаторов. Наконец, вы должны быть осторожны, чтобы убедиться, что вы соблюдаете все законы штата, касающиеся инвестиций в недвижимость.

Инвестиции в недвижимость Vs. Торговля недвижимостью

Инвестиционные компании в сфере недвижимости делают две основные вещи: инвестируют в недвижимость и торгуют недвижимостью. По сути, инвестиции в недвижимость — это долгосрочные инвестиции, при которых вы покупаете недвижимость с намерением сдавать ее в аренду, в то время как торговля недвижимостью — это краткосрочные инвестиции, при которых вы покупаете недвижимость, которая нуждается в ремонте, и меняете ее для вскоре после этого цена будет выше.Инвестиции в недвижимость требуют более высоких начальных вложений (чтобы приобрести более желаемую недвижимость для сдачи в аренду) и требуют больше времени, чтобы получить больше, чем остаточная прибыль. Торговля недвижимостью требует меньших начальных вложений и обеспечивает более быструю прибыль, но может быть рискованной, если недвижимость движется не так, как ожидалось.

Что лучше — инвестиции в недвижимость или торговля недвижимостью, на самом деле зависит от вашего рынка, опыта и общей инвестиционной стратегии. И продажа домов, и аренда собственности могут быть прибыльными вариантами, и оба могут привести к серьезным убыткам, в зависимости от того, насколько хорошо вы это делаете.В конечном счете, обе стратегии распространены в компаниях, инвестирующих в недвижимость. Вам просто нужно будет решить, какая стратегия лучше соответствует потребностям вашей компании.

Правовые вопросы для рассмотрения

При создании компании, занимающейся инвестициями в недвижимость, есть несколько ключевых юридических вопросов, с которыми вы должны столкнуться с первого дня.

Юридическое лицо

Хотя очень маленькие компании, инвестирующие в недвижимость, иногда не имеют официального юридического лица, важно защитить свои личные активы, зарегистрировавшись, как только вы начнете расти — и вы даже лучше минимизируете свой риск, наняв более раннего оценщика, чем более позднего.Наиболее распространенным юридическим лицом для инвестиционной компании в сфере недвижимости является ООО. LLC предоставляет вам гибкость в изменении бизнеса по мере колебаний рынка и изменения ваших потребностей, а также меньшего количества нормативных требований и требований к отчетности.

Инвестиционная стратегия

Четкая инвестиционная стратегия повлияет на то, какие юридические вопросы вам нужно будет рассмотреть, и даже то, какой тип хозяйственной организации лучше всего защитит ваши интересы. Это, конечно, включает в себя решение о том, планируете ли вы сосредоточиться на инвестировании в недвижимость на долгосрочную перспективу или на быстрой продаже, но это также должно включать более мелкие соображения, например, планируете ли вы покупать одноквартирную или многоквартирную недвижимость, а также коммерческие или торговые площади.

Финансирование недвижимости

Создание компании, инвестирующей в недвижимость, часто требует значительных первоначальных вложений, и бывает сложно определить лучший способ получить финансирование. Возможно, будет разумным рассмотреть ряд вариантов финансирования, включая ссуды, партнерство с другими инвесторами и даже краткосрочное финансирование.

Страхование

У большинства инвестиционной собственности должна быть страховка — и правильная. Вот почему так важно правильно застраховать недвижимость с того дня, как дело переходит в контроль вашей компании.Обязательно проведите исследование и поговорите со страховым агентом или поверенным по недвижимости, чтобы обсудить тип покрытия, которое может вам понадобиться. Также важно ограничить вашу ответственность сверх того, что может быть разумно покрыто, указав в договорах с арендаторами, за что вы можете нести ответственность и какова их собственная ответственность.

Работа с риэлтором

Когда вы начинаете заниматься инвестициями в недвижимость, вы окажетесь в очень невыгодном положении, если не знакомы с рынком недвижимости, на котором будете работать.Если у вас нет партнера, который имеет опыт работы в этой отрасли, вам может помочь работа с риелтором. Риэлтор может помочь вам понять, какие объекты недвижимости доступны, и порекомендовать вам, какие области пользуются спросом. Они также могут помочь с контрактами, которые вам понадобятся в некоторых штатах, хотя, возможно, вам будет лучше использовать квалифицированного юриста по недвижимости при заключении контрактов с целью инвестирования.

Кроме того, риэлтор может взять на себя некоторые задачи, с которыми у вас может быть меньше опыта, например, поиск арендаторов или помощь вам в перепродаже после перелистывания.Долгосрочные отношения с риелтором, которому вы доверяете, могут быть выгодны для вашей инвестиционной компании, но это будет зависеть от того, как вы инвестируете — и от того, насколько практическими вы планируете заниматься при приобретении недвижимости.

Что такое листать недвижимость?

Продажа недвижимости — это процесс, при котором инвесторы покупают недвижимость и быстро перепродают ее с целью получения прибыли. Обычно идея состоит в том, чтобы внести минимальные изменения, которые сделают недвижимость более привлекательной для покупателей с целью получения маржинальной прибыли.Переворачивание — это также популярный термин для обозначения перепланировки жилых домов. Несмотря на то, что в случае успеха это выгодно, переворот все же сопряжен с риском, так как размер прибыли может быстро сократиться, когда недвижимость не может быть быстро выгружена, что вынуждает вас удерживать дорогостоящий актив дольше, чем предполагалось.

FAQ

Могу ли я использовать инвестиционную компанию в сфере недвижимости для инвестирования в REIT?

Да, но для этого требуется другой набор навыков. REIT покупаются и продаются на биржах и работают больше как акции, чем традиционные инвестиции в недвижимость.Если ваша компания по недвижимости планирует инвестировать в REIT, может быть полезно поговорить с юристом по недвижимости о различных связанных с этим рисках.

Нужно ли мне нанять управляющего недвижимостью для моей компании по недвижимости?

Это зависит от обстоятельств.