Суббота , 4 Декабрь 2021

Домашняя бухгалтерия в эксель: Таблица расходов и доходов семейного бюджета в Excel

Содержание

Файл в excel для домашней бухгалтерии. Семейный бюджет в Excel – осваиваем программу

Зарплату платят регулярно, а денег никогда нет. С этим утверждением согласятся многие наши соотечественники. В чем же проблема — в низком уровне оплаты труда или в неумении грамотно распределять личные средства? Постараемся разобраться, как вести домашнюю бухгалтерию и научиться контролировать финансы своей семьи.

Плюсы домашнего финансового планирования

На первый взгляд ведение домашней бухгалтерии может показаться скучной и рутинной обязанностью. Постоянно собирать все чеки и записывать расходы — это непривычно для тех, кто никогда ранее не задумывался о собственных тратах. Но на самом деле финансовое планирование — это ключ к стабильности и процветанию. Начав записывать свои расходы и доходы, вы достаточно быстро сможете найти ответ на вопрос: «Куда уходят деньги?». А рациональное распределение средств и экономия помогут вам накопить на крупные покупки и избавиться от долгов. Домашний бюджет — это доступный каждому инструмент финансового планирования. С его помощью можно научиться откладывать средства, отказаться от спонтанных приобретений и обрести финансовую независимость. Как вести домашнюю бухгалтерию правильно и эффективно?

Распространенные варианты организации семейного бюджета

Наиболее распространены три формы семейного бюджета. Это общий, частично общий или раздельный бюджет. Классический вариант распределения средств во многих семьях нашей страны — это общие семейные деньги. Данная система предполагает, что все зарабатываемые средства хранятся у одного из супругов, он же отвечает за их распределение и траты. Чаще всего при такой организации бюджета управляет деньгами жена. Главный минус этого варианта — повышенная материальная ответственность (за распределение средств) одного из супругов. При этом чаще всего большая часть домашних обязанностей ложится на плечи того, кто управляет денежными потоками. Раздельный бюджет нередко выбирают молодые пары. В этом случае каждый из супругов управляет своими личными доходами, при этом выделяя часть на общие нужды. Вариант неплохой, но только в том случае, если и муж, и жена работают и имеют стабильный доход. Самая демократичная форма семейного бюджета: частично общий. Существует две его разновидности. В первом случае большая часть зарабатываемых супругами средств складывается в общую копилку и расходуется в соответствии с потребностями семьи. При этом у каждого остается достаточно финансов в личном управлении. Во втором случае на основные бытовые траты расходуется большая из зарплат супругов. Зарабатываемые же вторым из пары средства (меньшая зарплата) откладываются. Оба варианта являются вполне подходящей основой для грамотного финансового планирования. Как правильно вести домашнюю бухгалтерию, кто должен управлять деньгами в семье? Ответ на этот вопрос каждая пара должна найти непосредственно для себя. Все описанные выше варианты домашнего бюджета приемлемы и имеют право на существование.

Инструменты домашней бухгалтерии

Как вести домашнюю бухгалтерию: в тетради, в компьютерной программе или в своем личном смартфоне? Все зависит от стиля вашей жизни и личных предпочтений. Классический формат — гроссбух. Это тетрадь, блокнот или амбарная книга, заранее разлинованная под количество статей расходов. Заполняется в этом случае бюджет от руки. Вам понадобятся ручки (удобней использовать как минимум 2 цвета). Полезно хранить свой гроссбух вместе с калькулятором для простоты и быстроты подсчетов. Альтернативный вариант понравится любителям электронной документации. Всем известная программа Microsoft Office Excel создана специально для работы с таблицами. Освоить ее совсем несложно даже неопытному пользователю ПК. Как вести домашнюю бухгалтерию в Excel, имеются ли какие-то нюансы? Нет, все просто настолько же, как в бумажной тетради — необходимо только создать таблицу подходящего размера. Сегодня частное финансовое планирование является актуальной темой. При желании несложно найти специальные приложения для ПК и смартфонов, а также онлайн-сервисы, предназначенные для ведения домашнего бюджета. Многим пользователям они кажутся невероятно удобными. Зачастую такие программы действительно имеют приятные дополнения в виде списков покупок, напоминаний, автоматического подведения итогов месяца.

Основные правила ведения домашнего бюджета

Что нужно знать о бухгалтерском учете для успешного применения его принципов в быту? Первое правило — регулярность. Записывайте все расходы регулярно. Не у каждого из нас есть возможность ежедневно заполнять финансовые таблицы. Однако не реже чем раз в 2 дня делать это необходимо. Если вести записи реже, вы, скорей всего, забудете значительную часть мелких расходов. Специалисты по финансовому планированию рекомендуют не упускать ни одной мелочи. Зачастую такие «мелкие» расходы, как оплата проезда на общественном транспорте, мороженое и кофе по дороге домой составляют значительную часть какой-либо статьи расходов.

Как правильно заполнять раздел доходов?

Первый и достаточно важный раздел домашнего бюджета — это доходы семьи. Сюда записываются все средства, получаемые членами семьи. Это зарплаты, социальные пособия, проценты по инвестициям. Не стоит забывать и о разовых доходах. Премии, личные финансовые подарки, компенсационные выплаты записывать также необходимо. Даже если вы выиграли в лотерею или случайно нашли купюру на улице, обязательно запишите полученную сумму в раздел доходов. Получается, что все можно разделить на стабильные и разовые. Разумеется, при финансовом планировании опираться следует на первую категорию.

Основные статьи расходов

Самая значимая статья расходов — это ежемесячные платежи. Каждый самостоятельный человек ежемесячно оплачивает счета за коммунальные услуги, интернет и телефонию, образование. Обычно это фиксированные суммы. Если мы ведем домашнюю бухгалтерию, все регулярные ежемесячные платежи можно вынести в одну колонку. Многие современные люди тратят личные финансы и на дополнительное образование или саморазвитие. Стоит ли вписывать в раздел ежемесячных платежей стоимость абонемента в фитнес-центр или языковых курсов? Если подобных трат насчитывается не более 3 позиций, логично записать их в этот же раздел. При большем количестве платных образовательных услуг имеет смысл вынести их в отдельную колонку. Следующий обширный раздел домашнего бюджета — это продукты питания. Сколько же всего должно получиться колонок в таблице, как вести домашнюю бухгалтерию правильно? Все зависит от потребностей и привычек семьи. Стандартные для большинства статьи расходов: дом, одежда, бытовая химия, лекарства, развлечения, хобби, подарки. Если в семье есть дети или домашние животные, для каждого из них также можно выделить отдельный раздел трат. Сколько всего разделов должен иметь ваш бюджет, вы поймете, как только начнете его вести. Не забудьте сделать колонку «Разное». В нее можно будет записывать все забытые траты, а также расходы, не поддающиеся выбранной классификации.

А сойдется ли домашний бюджет?

Достаточно записывать свои расходы на протяжении 1-2 месяцев, и вы сможете понять, куда уходят средства в вашей семье. Большинство наших соотечественников, неосознанно относящихся к с уверенностью могут назвать только суммы ежемесячных платежей. И это уже важные данные для анализа. Если расходы на коммунальные услуги и прочие обязательные ежемесячные взносы превышают половину дохода семьи, это повод задуматься о поиске подработки или смене основного рабочего места. В случаях, когда это невозможно, следует попробовать оформить субсидии. Для многих категорий льготников предусмотрены социальные скидки на оплату коммунальных услуг и образования детей. Обязательно регулярно подводите итоги бюджета и анализируйте рациональность трат. Вы уже знаете, как вести домашнюю бухгалтерию. Программа для ПК, созданная для контроля личных расходов, может считать все введенные данные в автоматизированном режиме. Если же вы ведете домашний бюджет в тетради, вам придется использовать калькулятор.

Принципы рациональной экономии

Ведение домашней бухгалтерии позволит вам осознанней относиться к тратам. Как экономить без ущерба качеству жизни? Одна из обширных статей расходов — это продукты питания. Сэкономить на еде действительно можно, если всегда заранее составлять примерное меню и списки необходимых покупок. Сравнивайте цены в различных магазинах, производите закупки на оптовых базах. Неплохо сэкономить можно и на приобретении одежды, посещая сезонные распродажи и отдавая предпочтение вещам из прошлых коллекций. Постарайтесь отказаться от импульсивных покупок, старайтесь заранее планировать каждый поход в магазин.

Как вести домашнюю бухгалтерию в тетради: образец заполнения

Предлагаем вашему вниманию примерный шаблон для ведения домашней бухгалтерии в бумажном варианте. Вы можете начертить в своем гроссбухе такую же таблицу или немного изменить ее. По мнению некоторых специалистов, намного удобней расположить фиксированные статьи расходов в виде вертикальных колонок и заполнять их по мере проведения финансовых операций. Это только один из вариантов, как вести домашнюю бухгалтерию в тетради. Пример, приведенный в начале этого абзаца, лучше всего подходит для молодой семьи или единоличного финансового планирования. Если же бюджет составляется для супругов, имеющих как минимум одного ребенка, вертикальное расположение столбцов является наиболее актуальным.

Заключение

Мы постарались максимально подробно рассказать, что собой представляет домашняя бухгалтерия. Как вести, образец примерной таблицы, варианты организации семейного бюджета — все это представлено в нашем обзоре. Может, пора начать записывать все доходы и траты прямо сегодня?

28 октября 2013 в 13:08

Когда три года назад возникла необходимость вести учет доходов и расходов семейного бюджета, я перепробовал массу специализированных программ. В каждой находились какие-то изъяны, недочеты, и даже дизайнерские недоделки. После долгих и безуспешных поисков того, что мне было нужно, было решено организовать требуемое на базе шаблона Excel. Его функционал позволяет покрыть большую часть основных требований по ведению домашней бухгалтерии, а при необходимости – строить наглядные графики и дописывать собственные модули анализа.

Данный шаблон не претендует на 100% охват всей задачи, но может послужить хорошей базой для тех, кто решит пойти данным путем.

Единственное, о чем сразу хочется предупредить – для работы с данным шаблоном требуется большое пространство рабочего стола, поэтому желателен монитор 22” или больше. Поскольку файл проектировался с расчетом на удобство и отсутствие прокрутки. Это позволяет уместить данные за целый год на одном листе.

Содержимое является интуитивно понятным, но, тем не менее, бегло пробежимся по основным моментам.

При открытии файла рабочее поле делится на три большие части. Верхняя часть предназначена для ведения всех доходов. Иными словами, это те финансовые объемы, которыми мы можем распоряжаться. Нижняя, самая большая – для фиксации всех расходов. Они разбиты на основные подгруппы для удобства анализа. Справа находится блок автосуммирования итогов, чем больше заполнена таблица – тем более информативны ее данные.

Каждый вид дохода или расхода находится в строках. Столбцы разбивают поля ввода по месяцам. Например, возьмем блок данных с доходами.

Что уж там скрывать, многие получают «серые» или вообще «черные» зарплаты. Кто-то может похвастаться «белой». Для иного основную часть дохода могут составлять подработки. Поэтому, для более объективного анализа своих источников дохода выделены четыре основных пункта. Не важно, одна ячейка в дальнейшем будет заполняться или все сразу – все равно в поле «итого» будет подсчитана правильная сумма.

Расходы я постарался разбить на группы, которые были бы универсальными и подходящими для большинства людей, начавших использовать этот файл. Насколько это удалось – судить Вам. В любом случае, добавление требуемой строки с индивидуальной статьей расхода не займет много времени. Например, я сам не курю, но подсевшие на эту привычку и желающие от нее избавиться, а заодно понять, сколько на нее тратится – могут добавить пункт расхода «Сигареты». Для этого вполне достаточно базовых знаний по Excel и сейчас я не стану их касаться.

Как и выше, все расходы суммируются по месяцам в итоговой строке – это и есть та общая сумма, которая уходит у нас каждый месяц непонятно куда. Благодаря подробному разделению на группы можно легко отслеживать собственные тенденции. Например, у меня в зимние месяцы снижаются расходы на питание где-то на 30%, однако увеличивается тяга к покупке всякой ненужной ерунды.

Еще ниже располагается строка, названная «остаток». Она вычисляется как разность между всеми доходами за месяц и всеми расходами. Именно по ней можно судить, сколько денег можно откладывать, например, на депозит. Или сколько не хватает, если остаток уходит в минус.

Ну вот, в принципе, и все. Да, забыл пояснить разницу между полями «среднее (мес)» и «среднее (год)» в правом итоговом блоке. Первое, «среднее за месяц» считает средние значения только по тем месяцам, в которых были расходы. Например, Вы за год три раза (в январе, в марте и в сентябре) покупали образовательные курсы. Тогда формула поделит итоговую сумму на три и разместит в ячейке. Это позволяет более точно оценивать свои ежемесячные траты. Ну а второе, «среднее за год», всегда делит итоговую величину на 12, что более точно отражает годовую зависимость. Чем больше разница между ними – тем более нерегулярными являются эти расходы. И так далее.

Скачать файл можно

В книге есть 3 листа:

  • Первый – информационная сводка с графиками и возможностью отслеживания изменений в бюджете на протяжении года;
  • Второй лист – подробный перечень расходов и доходов в каждом месяце;
  • Третий лист – настройки книги, категорий и перечней.

Мы рассмотрим лишь самые главные параметры и внесем несколько важных, на наш взгляд, изменений. Вот как выглядит книга в целом.

Единственным минусом книги мы считаем отсутствие подробной информации об инвестициях, которые делает семья. В наше время, когда интернет-инвестирование является почти неотъемлемой частью управления домашним хозяйством, забывать об учете прибылей с инвестиций нельзя. Данная таблица упускает возможность контроля за инвестициями. Впрочем, достаточно просто изменить одну из категорий расходов на «инвестиции» и добавить разные стартапы или ПАММ-счета.

Если просмотреть , то можно увидеть, что диверсификация вложений – самый результативный метод инвестирования для любого семейного бюджета. Эту книгу Excel можно и нужно использовать для того, чтобы контролировать личный инвестиционный портфель и вести наглядный учет своей финансовой деятельности.

Как пользоваться данной книгой Excel? Разработчики продемонстрировали широкий спектр возможностей самой программы MS Excel и сделали данную книгу максимально функциональной. Шаблон «Типовой семейный бюджет» использует графики, выпадающие списки, постоянные ссылки на ячейки и другие инструменты версии 2013 года. Сделано все очень удобно. Личный или семейный бюджет вести очень легко.

2 Управление функциями книги

Наибольшую сложность вызывает быстрое освоение всех возможностей шаблона. Описывать все кнопки и их возможности нет необходимости. Некоторые важные для учета функции описаны в специальной встроенной справке. Шаблон содержит также и несколько простых функций, которые не бросаются в глаза сразу же, но позволяют намного более комфортно вести учет расходов и доходов в Excel.

Второй лист – это очень удобная и детализированная таблица, которая делает ведение семейного баланса сравнительно простым делом. В таблице используются категории и расходные статьи, указанные на листе «Настройки». Вести учет легко, благодаря автоматизации многих операций на данном листе.

Очень удобно использовать также и формулы подведения итогов. В ниспадающем списке можно выбрать разные способы отражения итоговой информации по каждой категории расходов (по умолчанию, можно изменить набор формул):

  • Среднестатистическое значение расходов;
  • Количество расходных статей или активных расходных статей;
  • Самая большая статья расходов в категории;
  • Самая маленькая статья расходов в категории;
  • Общая сумма;
  • Отклонения и дисперсии значений.
  1. Зарплата и чаевые;
  2. Доходы от процентов;
  3. Дивиденды;
  4. Компенсации и возмещения;
  5. Другие доходы.
  1. Зарплата;
  2. Социальные выплаты;
  3. Дивиденды;
  4. Депозиты;
  5. Накопительные вклады;
  6. ПАММ-счет 1;
  7. ПАММ-счет 2;

Подобная детализация позволит сделать нагляднее процесс управления вашими семейными финансами. Средства можно разделить на несколько небольших капиталов и вложить в несколько счетов. Отслеживать их успехи можно будет в вашей собственной виртуальной бухгалтерии. Правильным решением также будет предварительное внесение в книгу новой категории расходов: сбережения и инвестиции.

Мы уже много раз говорили о необходимости создания в бюджете экстренного запаса денег, небольшого фонда для уплаты непредвиденных расходов. Создайте на листе «Настройки» новую категорию расходов и уже в начале месяца заложите на них ту или иную сумму. Мы внесли в наш шаблон несколько изменений. Вы можете увидеть их на картинке ниже.

3 Детализируем свои расходы

Лист «Настройки» позволяет сделать детализацию вашего баланса по-настоящему информативной и поможет вам сократить расходы путем оптимизации бюджета в следующем месяце на основе итогов текущего. В самом начале работы с книгой не поленитесь и расширьте количество расходных статей по максимуму, чтобы даже самые небольшие траты были в обязательном порядке отражены в бухгалтерии.

Инвестиции нужно также отслеживать досконально. Личный бюджет будет крепче, если вести учет доходов от инвестиционной деятельности в информативном и понятном виде.

Прибыли от капиталов будут служить дополнительной мотивацией для активного инвестирования, что в современном мире является очень важным аспектом управления домашним хозяйством. На листе «Настройки» постарайтесь задержаться и обдумать все возможные предстоящие траты, доходы и прибыли. Вносить изменения можно каждый месяц вместе с появлением новых расходных статей.

Когда три года назад возникла необходимость вести учет доходов и расходов семейного бюджета, я перепробовал массу специализированных программ. В каждой находились какие-то изъяны, недочеты, и даже дизайнерские недоделки. После долгих и безуспешных поисков того, что мне было нужно, было решено организовать требуемое на базе шаблона Excel. Его функционал позволяет покрыть большую часть основных требований по ведению домашней бухгалтерии, а при необходимости – строить наглядные графики и дописывать собственные модули анализа.

Данный шаблон не претендует на 100% охват всей задачи, но может послужить хорошей базой для тех, кто решит пойти данным путем.

Единственное, о чем сразу хочется предупредить – для работы с данным шаблоном требуется большое пространство рабочего стола, поэтому желателен монитор 22” или больше. Поскольку файл проектировался с расчетом на удобство и отсутствие прокрутки. Это позволяет уместить данные за целый год на одном листе.

Содержимое является интуитивно понятным, но, тем не менее, бегло пробежимся по основным моментам.

При открытии файла рабочее поле делится на три большие части. Верхняя часть предназначена для ведения всех доходов. Иными словами, это те финансовые объемы, которыми мы можем распоряжаться. Нижняя, самая большая – для фиксации всех расходов. Они разбиты на основные подгруппы для удобства анализа. Справа находится блок автосуммирования итогов, чем больше заполнена таблица – тем более информативны ее данные.

Каждый вид дохода или расхода находится в строках. Столбцы разбивают поля ввода по месяцам. Например, возьмем блок данных с доходами.

Что уж там скрывать, многие получают «серые» или вообще «черные» зарплаты. Кто-то может похвастаться «белой». Для иного основную часть дохода могут составлять подработки. Поэтому, для более объективного анализа своих источников дохода выделены четыре основных пункта. Не важно, одна ячейка в дальнейшем будет заполняться или все сразу – все равно в поле «итого» будет подсчитана правильная сумма.

Расходы я постарался разбить на группы, которые были бы универсальными и подходящими для большинства людей, начавших использовать этот файл. Насколько это удалось – судить Вам. В любом случае, добавление требуемой строки с индивидуальной статьей расхода не займет много времени. Например, я сам не курю, но подсевшие на эту привычку и желающие от нее избавиться, а заодно понять, сколько на нее тратится – могут добавить пункт расхода «Сигареты». Для этого вполне достаточно базовых знаний по Excel и сейчас я не стану их касаться.

Как и выше, все расходы суммируются по месяцам в итоговой строке – это и есть та общая сумма, которая уходит у нас каждый месяц непонятно куда. Благодаря подробному разделению на группы можно легко отслеживать собственные тенденции. Например, у меня в зимние месяцы снижаются расходы на питание где-то на 30%, однако увеличивается тяга к покупке всякой ненужной ерунды.

Еще ниже располагается строка, названная «остаток». Она вычисляется как разность между всеми доходами за месяц и всеми расходами. Именно по ней можно судить, сколько денег можно откладывать, например, на депозит. Или сколько не хватает, если остаток уходит в минус.

Ну вот, в принципе, и все. Да, забыл пояснить разницу между полями «среднее (мес)» и «среднее (год)» в правом итоговом блоке. Первое, «среднее за месяц» считает средние значения только по тем месяцам, в которых были расходы. Например, Вы за год три раза (в январе, в марте и в сентябре) покупали образовательные курсы. Тогда формула поделит итоговую сумму на три и разместит в ячейке. Это позволяет более точно оценивать свои ежемесячные траты. Ну а второе, «среднее за год», всегда делит итоговую величину на 12, что более точно отражает годовую зависимость. Чем больше разница между ними – тем более нерегулярными являются эти расходы. И так далее.

Скачать файл можно

Многие из нас, регулярно сталкиваясь с финансовыми затруднениями, просто не знают, как изменить ситуацию. Если зарабатывать больше вы, к сожалению, не можете, начните меньше тратить! А поможет вам в этом учет семейного бюджета. Семейный бюджет можно вести различными способами:

  • вести учет в простом блокноте;
  • вести учет на компьютере.

Существует много разных программ, которые помогают вести семейный бюджет. Каждая таблица планирования семейного бюджета скачать которую можно без проблем в сети, имеет свои плюсы и минусы. Однако, практически все они довольно не просты в использовании. Поэтому многие отдают предпочтение ведению бюджета семьи в Excel. Его главные преимущества:

  • это очень просто и удобно;
  • все доходы и расходы в течение месяца наглядно отображаются в одном месте;
  • если будет недостаточно возможностей Excel, Вы уже будете понимать что нужно именно Вам, и это поможет найти новую программу для ведения семейных финансов.

Как скачать и пользоваться таблицей семейный бюджет в excel?

Простой семейный бюджет в excel скачать можно, нажав на ссылку внизу статьи. Открыв документ, вы увидите 2 листа:

В первом листе таблицы планирования семейного бюджета заносятся ежедневные расходы на еду и быт. Здесь можно изменить любую статью расходов на ту, которая подходит вам больше. На втором листе отображается общий отчет (все ячейки с формулами защищены от изменений. Статьи расхода на питание переносятся с первого листа). Здесь также вносится приход и крупные расходы: оплата кредитов, коммунальных услуг и т.д. Сменить лист можно, нажав на соответствующую вкладку внизу листа:

Конечно же, функциональность такого документа не слишком велика: в нем не отображается статистика доходов и расходов, нет диаграмм и графиков. Но, как правило те, кто ищет, ценят именно простоту и удобство. Ведь главная цель будет достигнута: вы начнете реально учитывать свои траты и сопоставлять их с получаемым вами доходом. При этом, скачав семейный бюджет в excel, вы можете распечатывать отчет ежемесячно (размеры подогнаны под лист А4).

Как правильно вести семейный бюджет

Вести учет нужно каждый день, это займет очень мало времени. Все что необходимо – это учитывать все доходы и расходы в течение дня и записывать их предназначенные для этого поля. Если Вы никогда раньше не занимались ведением семейного бюджета, то постарайтесь заставить себя поэкспериментировать в течение 2 -3 месяцев. А если Вам не понравиться, то бросите. Самое главное в этом деле – это учитывать абсолютно все расходы. Крупные расходы запомнятся очень просто, а вот мелкие наоборот очень легко забыть.

Именно эти мелкие расходы составят 10-30 процентов, которые тратятся каждый месяц. Постарайтесь учитывать все ваши доходы и расходы каждый день. Используйте для этого все средства, которые вам могут в этом помочь: записная книжка, чек, мобильный телефон. Если внимательно относится к тратам, можно реально уменьшить расходы. Только для этого необходимо что-то делать. Начните с учета, и достаток вашей семьи обязательно увеличится!

Вопрос: Как создать персональный бюджет в Excel? — Компьютеры и электроника

Содержание статьи:

 

Как заполнять таблицу учета семейного бюджета в excel | ДОМАШНЯЯ БУХГАЛТЕРИЯ

Видео взято с канала: Финплан


 

Создаем семейный бюджет на месяц. Нулевой бюджет. Практика

Видео взято с канала: Кристина Булавина


 

Мини-курс Урок № 2 КАК СОЗДАТЬ БЮДЖЕТ В EXCEL или систему бюджетного управления

Показать описание

Пройти тест-драйв реального управление в реальном времени и посмотреть систему бюджетного управления предприятия: http://b7pro.ru/.
Я надеюсь вы посмотрели первый урок, где мы рассматривали три главных отчёта, которые необходимы любому бизнесмену, экономисту, собственнику или финансовому директору. Если не успели посмотреть, то нажмите стоп и сначала посмотрите первый урок, потому что в этом тренинге мы двигаемся строго по шагам для получения максимального эффекта. .
Первый урок находиться здесь, но прежде установите качество 720 для лучшего просмотра: http://www.youtube.com/watch?v=yOatyHYgRXs.
Сегодня в этом видео мы с вами узнаем, как в Excel создавать бюджет по отделам и в целом по нашему предприятию. Можно так же предусмотреть риски, и как за одну минуту получить детальные прогнозные платежи до конца месяца. Первое что видят мои заказчики, когда мы собираем, наконец, их данные вместе, то это «кровавый» поток красных цифр. Это говорит о том, что они не контролируют свои предприятия. Как обычно идет перерасход затрат, а доходы отстают от плановых, и никто их не контролирует. Понять чья это вина – невозможно! А все сотрудники каждый месяц идут дружною гурьбой за не заработанной зарплатой в кассу….
На западе 65% компаний имеет на предприятии систему корпоративного управления. У нас же очень даже просто можно заниматься бизнесом, и не контролировать его, уповая на Авось. Это очень сложно…, скажут многие. Это так и не так! Мы разработали методику, которая позволяет быстро обрабатывать в 10 раз больше массив данных, чем при простом учете. Ведь именно учетом обычно занимаются экономисты, финансовые директора по факту, а всё должно быть не так!…
Смотрите далее о том, как создать бюджет в excel, которая станет системой бюджетного управления предприятия… Включите качество на 720pt для лучшего просмотра: https://youtu.be/qrecz597U08

Видео взято с канала: Борис Обрушников


 

SLTV. Excel в помощь. Составляем личный бюджет

Видео взято с канала: SLTVRU


 

Семейный Бюджет в Excel (VBA для новичков). Часть 1

Видео взято с канала: Easy Excel


 

Семейный бюджет в Excel

Видео взято с канала: Блог Эксель Практика


 

Как вести учёт доходов и расходов в Google таблицах или Excel (скачать готовый шаблон)

Видео взято с канала: Давид Губернаторов


Мастер-класс «Домашняя бухгалтерия и личные финансы. Постановка учета в Excel с нуля»

Хотите сохранить и приумножить личный капитал? Тогда вам нужно научиться правильно вести учет доходов и расходов! И о том, как грамотно это можно сделать, вам расскажет Антон Лебедев. На мастер-классе под руководством опытного специалиста вы не только построите эффективную и удобную систему учета личных финансов, но и научитесь анализировать собранные данные о расходах, а также принимать верные решения на их основе.

Регистрация тут

Наверняка все слышали или читали, что для успешного сохранения и приумножения личного капитала, необходимо вести учет личных доходов и расходов.

Однако, когда доходит до дела, то оказывается, что организовать этот учет не так просто. Поэтому многие, кто пытаются начать учитывать расходы, либо бросают это занятие через несколько недель, либо не в состоянии извлечь полезную информацию из собранной статистики.

Одна из причин таких фиаско – отсутствие ПОЛНОЙ системы учета личных финансов: стоит человеку несколько дней не вести запись расходов, как все ломается и перестает работать. В результате возникает внутренний дискомфорт, и люди забрасывают полезные начинания.

На мастер-классе с помощью Excel вы построите всеобъемлющую систему учета личных финансов, к которой вам захочется возвращаться снова и снова. Также вы научитесь анализировать собранные данные о расходах и принимать верные решения на основе этих данных.

Автор мастер-класса Антон Лебедев:

  • Спикер образовательного центра Ambitious Suits Consulting.
  • Преподаёт на программах MBA и BBA БГУ курсы «Бизнес-статистика», «Микроэкономика», «Высшая математика», «Управленческая экономика».
  • Учредитель и директор образовательного центра «Седьмая грань».
  • Окончил БГУ по специальности «физик-исследователь», кафедра теоретической физики и астрофизики.
  • Окончил программу MBA со специализацией «Финансы».
  • Свободно владеет английским языком.
Регистрация на мастер-класс обязательна: suits.by/reg

До встречи!

Мастер-класс Антона Лебедева «Домашняя бухгалтерия и личные финансы. Постановка учета в Excel с нуля» — Тренинговый портал Беларуси

 

 

 

Хотите сохранить и приумножить личный капитал? Тогда вам нужно научиться правильно вести учет доходов и расходов! И о том, как грамотно это можно сделать, вам расскажет Антон Лебедев. На мастер-классе под руководством опытного специалиста вы не только построите эффективную и удобную систему учета личных финансов, но и научитесь анализировать собранные данные о расходах, а также принимать верные решения на их основе.

 

 

Наверняка все слышали или читали, что для успешного сохранения и приумножения личного капитала, необходимо вести учет личных доходов и расходов. 

 

Однако, когда доходит до дела, то оказывается, что организовать этот учет не так просто. Поэтому многие, кто пытаются начать учитывать расходы, либо бросают это занятие через несколько недель, либо не в состоянии извлечь полезную информацию из собранной статистики.

 

Одна из причин таких фиаско – отсутствие ПОЛНОЙ системы учета личных финансов: стоит человеку несколько дней не вести запись расходов, как все ломается и перестает работать. В результате возникает внутренний дискомфорт, и люди забрасывают полезные начинания.

 

На мастер-классе с помощью Excel вы построите всеобъемлющую систему учета личных финансов, к которой вам захочется возвращаться снова и снова. Также вы научитесь анализировать собранные данные о расходах и принимать верные решения на основе этих данных. 

 

 

Автор мастер-класса Антон Лебедев: 

 

  • Спикер образовательного центра Ambitious Suits Consulting.
  • Преподаёт на программах MBA и BBA БГУ курсы «Бизнес-статистика», «Микроэкономика», «Высшая математика», «Управленческая экономика».
  • Учредитель и директор образовательного центра «Седьмая грань».
  • Окончил БГУ по специальности «физик-исследователь», кафедра теоретической физики и астрофизики.
  • Окончил программу MBA со специализацией «Финансы».
  • Свободно владеет английским языком.

 

Время сбора 18:45. Время начала 19.00. Адрес: ул. Кабушкина, 66. Приходите к 18:45, чтобы успеть налить себе чаю или свежемолотого кофе. Вы отдохнёте душой после бурного дня и сможете познакомиться с другими гостями. Если у вас есть визитки, не забывайте их. Уйти с нашего мастер-класса с несколькими интересными знакомствами будет наааааааамного полезнее, чем только прослушать мастер-класс.

 

До встречи!

Команда образовательного проекта Ambitious Suits Consulting. 

Контролируйте ваши личные финансы по-другому.

Узнаем как правильно вести домашнюю бухгалтерию: советы и рекомендации

Зарплату платят регулярно, а денег никогда нет. С этим утверждением согласятся многие наши соотечественники. В чем же проблема — в низком уровне оплаты труда или в неумении грамотно распределять личные средства? Постараемся разобраться, как вести домашнюю бухгалтерию и научиться контролировать финансы своей семьи.

Плюсы домашнего финансового планирования

На первый взгляд ведение домашней бухгалтерии может показаться скучной и рутинной обязанностью. Постоянно собирать все чеки и записывать расходы – это непривычно для тех, кто никогда ранее не задумывался о собственных тратах. Но на самом деле финансовое планирование – это ключ к стабильности и процветанию. Начав записывать свои расходы и доходы, вы достаточно быстро сможете найти ответ на вопрос: «Куда уходят деньги?». А рациональное распределение средств и экономия помогут вам накопить на крупные покупки и избавиться от долгов. Домашний бюджет – это доступный каждому инструмент финансового планирования. С его помощью можно научиться откладывать средства, отказаться от спонтанных приобретений и обрести финансовую независимость. Как вести домашнюю бухгалтерию правильно и эффективно?

Распространенные варианты организации семейного бюджета

Наиболее распространены три формы семейного бюджета. Это общий, частично общий или раздельный бюджет. Классический вариант распределения средств во многих семьях нашей страны – это общие семейные деньги. Данная система предполагает, что все зарабатываемые средства хранятся у одного из супругов, он же отвечает за их распределение и траты. Чаще всего при такой организации бюджета управляет деньгами жена. Главный минус этого варианта — повышенная материальная ответственность (за распределение средств) одного из супругов. При этом чаще всего большая часть домашних обязанностей ложится на плечи того, кто управляет денежными потоками. Раздельный бюджет нередко выбирают молодые пары. В этом случае каждый из супругов управляет своими личными доходами, при этом выделяя часть на общие нужды. Вариант неплохой, но только в том случае, если и муж, и жена работают и имеют стабильный доход. Самая демократичная форма семейного бюджета: частично общий. Существует две его разновидности. В первом случае большая часть зарабатываемых супругами средств складывается в общую копилку и расходуется в соответствии с потребностями семьи. При этом у каждого остается достаточно финансов в личном управлении. Во втором случае на основные бытовые траты расходуется большая из зарплат супругов. Зарабатываемые же вторым из пары средства (меньшая зарплата) откладываются. Оба варианта являются вполне подходящей основой для грамотного финансового планирования. Как правильно вести домашнюю бухгалтерию, кто должен управлять деньгами в семье? Ответ на этот вопрос каждая пара должна найти непосредственно для себя. Все описанные выше варианты домашнего бюджета приемлемы и имеют право на существование.

Инструменты домашней бухгалтерии

Как вести домашнюю бухгалтерию: в тетради, в компьютерной программе или в своем личном смартфоне? Все зависит от стиля вашей жизни и личных предпочтений. Классический формат – гроссбух. Это тетрадь, блокнот или амбарная книга, заранее разлинованная под количество статей расходов. Заполняется в этом случае бюджет от руки. Вам понадобятся ручки (удобней использовать как минимум 2 цвета). Полезно хранить свой гроссбух вместе с калькулятором для простоты и быстроты подсчетов. Альтернативный вариант ведения домашнего бюджета понравится любителям электронной документации. Всем известная программа Microsoft Office Excel создана специально для работы с таблицами. Освоить ее совсем несложно даже неопытному пользователю ПК. Как вести домашнюю бухгалтерию в Excel, имеются ли какие-то нюансы? Нет, все просто настолько же, как в бумажной тетради – необходимо только создать таблицу подходящего размера. Сегодня частное финансовое планирование является актуальной темой. При желании несложно найти специальные приложения для ПК и смартфонов, а также онлайн-сервисы, предназначенные для ведения домашнего бюджета. Многим пользователям они кажутся невероятно удобными. Зачастую такие программы действительно имеют приятные дополнения в виде списков покупок, напоминаний, автоматического подведения итогов месяца.

Основные правила ведения домашнего бюджета

Что нужно знать о бухгалтерском учете для успешного применения его принципов в быту? Первое правило – регулярность. Записывайте все расходы регулярно. Не у каждого из нас есть возможность ежедневно заполнять финансовые таблицы. Однако не реже чем раз в 2 дня делать это необходимо. Если вести записи реже, вы, скорей всего, забудете значительную часть мелких расходов. Специалисты по финансовому планированию рекомендуют не упускать ни одной мелочи. Зачастую такие «мелкие» расходы, как оплата проезда на общественном транспорте, мороженое и кофе по дороге домой составляют значительную часть какой-либо статьи расходов.

Как правильно заполнять раздел доходов?

Первый и достаточно важный раздел домашнего бюджета – это доходы семьи. Сюда записываются все средства, получаемые членами семьи. Это зарплаты, социальные пособия, проценты по инвестициям. Не стоит забывать и о разовых доходах. Премии, личные финансовые подарки, компенсационные выплаты записывать также необходимо. Даже если вы выиграли в лотерею или случайно нашли купюру на улице, обязательно запишите полученную сумму в раздел доходов. Получается, что все источники доходов можно разделить на стабильные и разовые. Разумеется, при финансовом планировании опираться следует на первую категорию.

Основные статьи расходов

Самая значимая статья расходов – это ежемесячные платежи. Каждый самостоятельный человек ежемесячно оплачивает счета за коммунальные услуги, интернет и телефонию, образование. Обычно это фиксированные суммы. Если мы ведем домашнюю бухгалтерию, все регулярные ежемесячные платежи можно вынести в одну колонку. Многие современные люди тратят личные финансы и на дополнительное образование или саморазвитие. Стоит ли вписывать в раздел ежемесячных платежей стоимость абонемента в фитнес-центр или языковых курсов? Если подобных трат насчитывается не более 3 позиций, логично записать их в этот же раздел. При большем количестве платных образовательных услуг имеет смысл вынести их в отдельную колонку. Следующий обширный раздел домашнего бюджета – это продукты питания. Сколько же всего должно получиться колонок в таблице, как вести домашнюю бухгалтерию правильно? Все зависит от потребностей и привычек семьи. Стандартные для большинства статьи расходов: дом, одежда, бытовая химия, лекарства, развлечения, хобби, подарки. Если в семье есть дети или домашние животные, для каждого из них также можно выделить отдельный раздел трат. Сколько всего разделов должен иметь ваш бюджет, вы поймете, как только начнете его вести. Не забудьте сделать колонку «Разное». В нее можно будет записывать все забытые траты, а также расходы, не поддающиеся выбранной классификации.

А сойдется ли домашний бюджет?

Достаточно записывать свои расходы на протяжении 1-2 месяцев, и вы сможете понять, куда уходят средства в вашей семье. Большинство наших соотечественников, неосознанно относящихся к домашней экономике, с уверенностью могут назвать только суммы ежемесячных платежей. И это уже важные данные для анализа. Если расходы на коммунальные услуги и прочие обязательные ежемесячные взносы превышают половину дохода семьи, это повод задуматься о поиске подработки или смене основного рабочего места. В случаях, когда это невозможно, следует попробовать оформить субсидии. Для многих категорий льготников предусмотрены социальные скидки на оплату коммунальных услуг и образования детей. Обязательно регулярно подводите итоги бюджета и анализируйте рациональность трат. Вы уже знаете, как вести домашнюю бухгалтерию. Программа для ПК, созданная для контроля личных расходов, может считать все введенные данные в автоматизированном режиме. Если же вы ведете домашний бюджет в тетради, вам придется использовать калькулятор.

Принципы рациональной экономии

Ведение домашней бухгалтерии позволит вам осознанней относиться к тратам. Как экономить без ущерба качеству жизни? Одна из обширных статей расходов – это продукты питания. Сэкономить на еде действительно можно, если всегда заранее составлять примерное меню и списки необходимых покупок. Сравнивайте цены в различных магазинах, производите закупки на оптовых базах. Неплохо сэкономить можно и на приобретении одежды, посещая сезонные распродажи и отдавая предпочтение вещам из прошлых коллекций. Постарайтесь отказаться от импульсивных покупок, старайтесь заранее планировать каждый поход в магазин.

Как вести домашнюю бухгалтерию в тетради: образец заполнения

Предлагаем вашему вниманию примерный шаблон для ведения домашней бухгалтерии в бумажном варианте. Вы можете начертить в своем гроссбухе такую же таблицу или немного изменить ее. По мнению некоторых специалистов, намного удобней расположить фиксированные статьи расходов в виде вертикальных колонок и заполнять их по мере проведения финансовых операций. Это только один из вариантов, как вести домашнюю бухгалтерию в тетради. Пример, приведенный в начале этого абзаца, лучше всего подходит для молодой семьи или единоличного финансового планирования. Если же бюджет составляется для супругов, имеющих как минимум одного ребенка, вертикальное расположение столбцов является наиболее актуальным.

Заключение

Мы постарались максимально подробно рассказать, что собой представляет домашняя бухгалтерия. Как вести, образец примерной таблицы, варианты организации семейного бюджета — все это представлено в нашем обзоре. Может, пора начать записывать все доходы и траты прямо сегодня?

Excel Бухгалтерия | Как создать систему бухгалтерского учета в Excel

Бухгалтерский учет в формате Excel, вкратце

Чтобы вести базовую бухгалтерскую отчетность с помощью Excel, вам нужно начать с шаблона, который включает в себя план счетов, ведомость операций и ведомость доходов. Чтобы создать собственную систему бухгалтерского учета Excel, вы настроите этот шаблон, сохраните его на свой компьютер, а затем запишите и классифицируйте свои ежедневные транзакции в документе. Ведение бухгалтерского учета в Excel будет ручным и трудоемким процессом, и поэтому многие владельцы бизнеса захотят рассмотреть возможность инвестирования в бухгалтерские или бухгалтерские программные решения.

В этой статье

Когда дело доходит до финансов вашего предприятия, одной из наиболее важных задач будет ежедневное управление вашими книгами — обеспечение того, чтобы вы отслеживали свои доходы и расходы, согласовывали транзакции и вводили все точно. Что касается бухгалтерского учета, бухгалтерский учет — это основной процесс, который позволяет вам быть организованным, актуальным и готовым к решению любых других финансовых задач, которые могут возникнуть.

При этом, хотя некоторые владельцы бизнеса предпочитают использовать программное обеспечение для бухгалтерского учета или нанять профессионального бухгалтера — если вы — особенно малый или новый бизнес, вы можете выбрать инструмент, который, вероятно, уже есть в вашем распоряжении, Microsoft Excel — и создать бухгалтерскую систему Excel.

К счастью, Microsoft Excel очень доступен, и существует множество доступных шаблонов, которые помогут вам, если вы решите вести базовый учет с помощью Excel (или даже с помощью Google Таблиц). Поэтому, чтобы помочь вам начать работу, мы разберем, как выглядит управление бухгалтерским учетом вашего малого бизнеса в Excel, каковы ограничения этой системы электронных таблиц, и, наконец, мы объясним, как именно создать вашу систему бухгалтерского учета в Excel.

Бухгалтерия малого бизнеса в Excel: чего ожидать

Поскольку Microsoft Excel — это программа, которая, вероятно, уже установлена ​​на вашем компьютере, решение вести бухгалтерский учет малого бизнеса с помощью Excel кажется простым способом настройки и управления своими книгами, особенно если вы только начинаете и еще не имеете бюджет, который нужно потратить на стороннее программное обеспечение или на специалиста по бухгалтерскому учету.В качестве программы на основе электронных таблиц Excel может использоваться для многих целей, включая базовый бухгалтерский учет и ведение счетов, однако у него есть ограничения, особенно по сравнению с такими платформами, как QuickBooks Online или Wave.

При этом при создании системы бухгалтерского учета Excel вы должны уметь:

  • Составьте систематизированный список «счетов» (типов транзакций, которые вы будете совершать)
  • Ввод и классификация транзакций
  • Создавайте отчеты о прибылях и убытках (также известные как отчеты о прибылях и убытках) на основе введенных вами транзакций — вы сможете сделать это, вручную перенеся данные из своего списка транзакций или используя формулы для их автоматического импорта.
  • Отслеживайте счета, которые вы отправляли клиентам, и сверяйте их с введенными вами транзакциями

Имея это в виду, в отличие от программного обеспечения для автоматизированного учета, Excel не сможет:

  • Подключайтесь к своим банковским счетам или кредитным картам и автоматически импортируйте и сортируйте транзакции
  • Автоматически создавать типовые финансовые документы на основе данных из ваших книг
  • Обнаружить или уведомить вас об ошибках ввода данных
  • С легкостью разрешите нескольким пользователям работать в вашей системе

Бухгалтерия Excel с однократной записью

В конечном итоге, поскольку вам придется вводить информацию и управлять базовым бухгалтерским учетом в Excel вручную, вы, скорее всего, захотите использовать метод однократной записи, то есть вы вводите каждую транзакцию в свою систему один раз, классифицируя ее как выход ваш бизнес (расход / убыток) или вход (прибыль / доход). После ввода этих транзакций вы сможете использовать их для создания отчета о прибылях и убытках, в котором суммируются ваши доходы и расходы за определенный период времени (обычно за месяц) и сообщается, как ваш бизнес зарабатывает или теряет деньги.

Эта система учета отличается от метода двойной записи, при котором вы вводите каждую транзакцию дважды: один раз как дебет и один раз как кредит.

Хотя технически возможно создать систему бухгалтерского учета с двойной записью в Excel, мы не советуем это делать.Учитывая ручной характер бухгалтерского учета в Excel, поддержка системы двойной записи будет сложной, трудоемкой и подверженной ошибкам. Как мы обсудим позже, если ваш бизнес вырастет до такой степени, что вы считаете, что двойной учет необходим, вам нужно будет приобрести более автоматизированное программное обеспечение для управления своими финансами.


Как создать систему бухгалтерского учета в Excel

Теперь, когда мы знаем немного больше о том, что влечет за собой ведение бухгалтерского учета в Excel, давайте обсудим, что вам нужно сделать, чтобы создать собственную систему для малого бизнеса.

Шаг 1. Начните с шаблона бухгалтерского листа Excel.

Если у вас есть предыдущий опыт работы с Excel, вы можете создать свой собственный бухгалтерский лист Excel с нуля. Однако, если у вас нет опыта работы с Excel или вы просто ищете самый простой и быстрый способ начать работу, вам нужно найти и загрузить шаблон бухгалтерского учета Excel.

В целях нашего обсуждения мы будем использовать пример, основанный на шаблоне из Bench — этот шаблон разбивает вашу систему бухгалтерского учета Excel на три листа: план счетов, лист транзакций и лист отчета о прибылях и убытках.В этом документе и на этих трех листах вы сможете вводить и классифицировать свои транзакции и создавать отчеты о прибылях и убытках.

С другой стороны, если вы предпочитаете использовать Google Таблицы, а не Excel (они работают примерно так же), вы можете проверить эту базовую книгу о прибылях и убытках от The Spreadsheet Alchemist. Вы можете использовать этот шаблон, выбрав «Файл», затем «Сделать копию» и сохранить книгу на свой диск. В этой конкретной книге расходы и доходы регистрируются на отдельных листах — и для создания отчета о прибылях и убытках вам придется вручную сложить некоторые транзакции и ввести их в отчет о прибылях и убытках на вкладке «Сводка прибылей и убытков».

3 необходимые части бухгалтерской системы Excel

Как мы уже упоминали (и, как вы увидите, проиллюстрировано ниже), шаблон, который мы будем обсуждать, разделен на три части: план счетов, список транзакций и отчет о прибылях и убытках. При этом, независимо от того, какой шаблон вы используете или создаете, эти три элемента будут важны для выполнения вашей базовой бухгалтерской отчетности с использованием Excel.

Давайте объясним:

  • Во-первых, план счетов — это бухгалтерский лист Excel, который будет включать все счета, составляющие ваши книги.Вы можете рассматривать каждую учетную запись как категорию. Каждую записываемую транзакцию необходимо отсортировать по одной из этих категорий.
  • Далее список транзакций будет содержать детали каждой вводимой вами бизнес-операции — дату, описание, сумму и счет. Операции могут быть разделены на отдельные отчеты о доходах и расходах или все они могут быть включены в один большой лист.
  • Наконец, лист отчета о прибылях и убытках будет там, где числа из вашего списка транзакций будут скопированы автоматически или вручную.Отчет о прибылях и убытках содержит расчеты, которые резюмируют, что вы израсходовали и что вы заработали, а также показывает ваш чистый доход. Без этого резюме ваши книги фактически не проинформируют вас о том, как работает ваш бизнес.

Шаг 2. Настройте план счетов в шаблоне.

Итак, имея в виду эти важные элементы вашей системы бухгалтерского учета Excel, давайте обсудим, как вы можете взять один из этих шаблонов, настроить его и использовать для ведения своих книг.

При этом первое, что вам нужно сделать, это настроить план счетов. Как вы можете видеть в приведенном ниже примере, лист вашего плана счетов будет служить вашей точкой отсчета, напоминая вам, как классифицировать различные транзакции.

Пример плана счетов в формате Excel. Фото: Скамья

Как показано на этом снимке экрана, вам нужно составить список всех типов расходов или доходов, которые использует ваш бизнес, и создать тип учетной записи для каждого из них.Вы перечислите эти типы счетов в плане счетов и снова воспользуетесь этим бухгалтерским листом Excel для справки, когда вы вводите и классифицируете транзакции позже.

Важно отметить, что ваш план счетов не обязательно должен выглядеть точно так же, как этот — в конце концов, у каждого бизнеса разные доходы и расходы. Например, если вы путешествуете по работе, у вас может быть учетная запись «Газ и авто». С другой стороны, если вы работаете удаленно, у вас может быть один для «Ежемесячного Интернета.”

Однако в конечном итоге для сохранения ваших учетных записей в Excel каждая учетная запись должна быть отнесена к одной из следующих категорий:

  • Доход: Любой счет, который вы используете для отслеживания денег, поступающих в ваш бизнес
  • Расходы: Любой счет, который вы используете для отслеживания денег, уходящих из вашего бизнеса
  • Себестоимость проданной продукции (COGS): Деньги, которые вы тратите на создание продукта, который вы продаете своим клиентам или клиентам

Шаг 3. Настройте отчет о прибылях и убытках.

После того, как вы настроили свой план счетов, вам нужно будет работать над настройкой отчета о прибылях и убытках. На этом листе (как вы видите на изображении ниже) вы вводите информацию из своего плана счетов — обязательно включайте все счета, но разделяя их в зависимости от того, являются ли они доходами, расходами или COGS. .

Пример отчета о прибылях и убытках в формате Excel. Фото: Скамья

После того, как вы отредактировали отчет о прибылях и убытках в Excel, вам нужно продублировать этот лист (если в вашем шаблоне только один).Чтобы составлять ежемесячные отчеты о доходах, вам понадобятся отдельные листы за каждый месяц. Вы можете сделать 12 копий исходного отчета о прибылях и убытках, по одной на каждый месяц в году — не забудьте пометить каждую из них и ввести диапазон дат в соответствующую ячейку.

Что касается отчета о прибылях и убытках, одно из преимуществ использования готового шаблона заключается в том, что формулы для расчета общих расходов и чистой прибыли (как показано выше) уже существуют на основе информации из других листов.С другой стороны, если вы создаете свой собственный бухгалтерский лист Excel, вам придется либо вручную выполнять эти вычисления, либо самостоятельно вводить бухгалтерские формулы.

Шаг 4. Добавьте лист для отслеживания счетов.

Хотя этот шаг не , не требуется для того, чтобы вы могли вести базовую бухгалтерию в Excel, он может быть полезным с организационной точки зрения. Чтобы объяснить, когда вы вводите доход от оплаченных счетов в лист транзакций, вам нужно будет указать номер счета.Сделав это, вы сможете сделать перекрестные ссылки, чтобы избежать ошибок, например, если вы забыли ввести платежи по счету или дважды вводили одни и те же платежи. Сделать перекрестную ссылку будет намного проще, если у вас есть отдельный лист для отслеживания счетов.

При этом вы можете добавить вкладку в свой бухгалтерский документ Excel или, еще раз, загрузить шаблон Excel для отслеживания счетов. Если вы загружаете шаблон, вы можете скопировать и вставить его содержимое на новый лист в главном бухгалтерском документе Excel.

Если вы все же решите добавить лист отслеживания счетов, вы захотите сохранить этот лист рядом с листом транзакций в документе Excel — это упростит поиск справочных материалов.

Шаг 5. Добавьте лист для прогнозирования движения денежных средств.

Опять же, этот шаг не требуется для управления бухгалтерией малого бизнеса в Excel. Фактически, программа на основе электронных таблиц, такая как Excel, не будет эффективной для создания надлежащего отчета о движении денежных средств, которым вы могли бы поделиться с потенциальными инвесторами.При этом, однако, для вашего собственного бизнес-планирования вы все равно можете использовать простую электронную таблицу для планирования своего денежного потока от месяца к месяцу.

Как и в случае с листом счета-фактуры для отслеживания, вы можете просто создать новый лист в своем составном документе и вставить шаблон отслеживания движения денежных средств или, конечно, создать свой собственный. Чтобы начать работу по этому маршруту, вы можете скачать шаблон денежного потока Fundera здесь.

Шаг 6. Сохраните файл в безопасном месте на вашем компьютере.

После того, как вы отредактировали и добавили все различные листы в главный бухгалтерский документ Excel, вам нужно обязательно сохранить файл в безопасном месте на вашем компьютере или диске.

Как мы упоминали ранее, в отличие от многих облачных программ, которые хранят вашу информацию и позволяют вам входить в систему и выходить из нее через любой веб-браузер — выполняя базовую бухгалтерскую отчетность с помощью Excel, вы будете иметь доступ только к своим система через этот один файл.
Таким образом, вы должны быть уверены, что файл безопасен, но доступен, когда он вам понадобится для выполнения повседневных задач бухгалтерского учета.

Как использовать бухгалтерскую систему Excel

На этом этапе вам удалось создать свою собственную систему бухгалтерского учета в Excel, и теперь вам нужно действительно ее использовать. Давайте объясним, как выглядит этот процесс:

Ввод и классификация транзакций

Как вы, возможно, заметили, когда мы обсуждали, как создать систему бухгалтерского учета в Excel, мы не упомянули настройку таблицы транзакций. Почему это? В отличие от других листов, вам не нужно будет редактировать лист транзакций, пока вы не воспользуетесь своей системой.

Фактически, ввод и категоризация транзакций будут важной частью управления вашей базовой бухгалтерией в Excel. При этом каждый раз, когда происходит транзакция, вы будете записывать и классифицировать ее, используя следующий процесс:

  • Получите запись о транзакции: Каждый раз, когда происходит транзакция, вам понадобится запись, на которую можно ссылаться для получения соответствующей информации, которую вы будете записывать в своей бухгалтерской системе Excel. Эта запись может быть кредитной или банковской выпиской, информацией о вашем счете PayPal или квитанцией об оплате наличными.
  • Введите дату : В зависимости от имеющейся у вас записи введите дату транзакции в соответствующий столбец.
  • Опишите и классифицируйте транзакцию: Затем вы введете соответствующую учетную запись в соответствующий столбец (как показано ниже). Вы должны указать, какой была транзакция, сколько она была, а затем укажите категорию, основанную на тех, которые вы указали в своем плане счетов. Убедитесь, что категория отображается в точности так, как указано в плане счетов.

Пример зафиксированных транзакций. Фото: Скамья

Отчет о прибылях и убытках

Используя этот процесс ввода транзакций, вы будете ежедневно управлять бухгалтерией малого бизнеса в Excel. Однако в конце каждого месяца вы захотите использовать отчет о прибылях и убытках, который мы описали выше, чтобы получить представление о своих доходах, расходах и прибыли.

Еще раз, в этом случае будет полезен предварительно созданный шаблон, поскольку в большинстве этих шаблонов уже запрограммированы формулы для создания вашего отчета о прибылях и убытках (также называемого отчетом о прибылях и убытках).С помощью этих шаблонов информация будет извлекаться из вашей таблицы транзакций в зависимости от даты, поэтому тем более важно убедиться, что вы ввели эти данные правильно.

С другой стороны, если вы не используете шаблон с готовыми формулами, вам придется вручную рассчитать информацию для заполнения отчета о доходах. Для этого вы просматриваете свои транзакции за период времени, а затем добавляете итоги для каждой учетной записи. Например, если у вас есть три проводки по расходам, отнесенные к категории «Компьютеры или оборудование», вы должны взять суммы в долларах из этих трех операций и сложить их вместе, в результате чего получится общая сумма «Компьютеры или оборудование» за месяц.Может оказаться полезным создать отдельный лист расчетов в главном документе, где вы сможете отслеживать и выполнять эти расчеты (цифровой эквивалент макулатуры для расчетов).

Благодаря этому процессу вы сможете рассчитать и заполнить все части вашего отчета о прибылях и убытках — выручку, себестоимость продаж и расходы.

После того, как вы заполнили отчет о прибылях и убытках за месяц, обязательно сохраните бухгалтерский файл Excel.Вы также можете сохранить на своем компьютере отдельный файл с отчетом о доходах за месяц — это будет особенно полезно для бухгалтера, когда речь идет о налогах на бизнес или другом финансовом планировании.

Когда вам нужно бухгалтерское или бухгалтерское программное обеспечение

Как видите, создание и поддержка системы бухгалтерского учета Excel — это исключительно ручной процесс. Вам нужно будет не только найти шаблон или создать свой собственный, но и управлять файлом в повседневном процессе — вводить транзакции на основе внешних записей и, возможно, даже производить вычисления, необходимые для создания ежемесячный отчет о доходах.Таким образом, независимо от размера вашего бизнеса, ведение основной бухгалтерской отчетности в Excel будет трудоемким и подверженным ошибкам.

Однако это не означает, что вы, , не можете, , создать свою бухгалтерскую систему в Excel и эффективно управлять ею. Если у вас очень маленький бизнес или у вас есть побочная суета, вам может быть достаточно бухгалтерской системы Excel. С другой стороны, если вы планируете наращивать или расширять свой бизнес в реальных масштабах, вы захотите инвестировать в бухгалтерское или бухгалтерское программное обеспечение.

Как вы узнаете, что вам нужно начать использовать программную платформу для бухгалтерского учета? Как правило, мы рекомендуем всем владельцам бизнеса выбирать этот метод для управления своими финансами (особенно с учетом того, что существуют бесплатные программные решения для бухгалтерского учета), однако, если вы не уверены, подходит ли вам этот тип программного обеспечения. , вы можете задать себе следующие вопросы:

  • Считаете ли вы, что ведение бухгалтерии в Excel занимает слишком много времени и усилий?
  • Считаете ли вы, что ввод данных утомителен и что вы допускаете ошибки?
  • Вы бы предпочли вести бухгалтерский учет в системе, которая автоматически извлекает транзакции и классифицирует их?
  • Хотели бы вы иметь доступ к своей бухгалтерской системе везде, где у вас есть доступ в Интернет?

По сути, если вы ответили на любой из этих вопросов «да», вам стоит поискать автоматизированную бухгалтерскую или бухгалтерскую программу.Любое программное обеспечение, которое вы выберете, в конечном итоге станет более доступным, точным и простым в управлении и использовании. Кроме того, по мере роста вашего бизнеса управлять системой бухгалтерского учета Excel становится все труднее.

Как мы вкратце упоминали выше, если вы считаете, что ваша компания выиграет от системы двойной бухгалтерии, вам обязательно нужно поискать альтернативное решение. Опять же, хотя в Excel можно создать систему бухгалтерского учета с двойной записью, управление и обслуживание этой системы будет чрезвычайно хлопотным и трудоемким.

Лучшие альтернативы бухгалтерской системе Excel

Таким образом, если вы решите, что создание системы бухгалтерского учета в Excel — неправильный путь для вас, или если вы переросли свою систему, вы можете рассмотреть следующие лучшие альтернативы:

Волновой учет

Если вы не решаетесь выбрать программную платформу для бухгалтерского учета из-за ее стоимости, доступности или сложности, волновой учет станет для вас лучшей платформой. Wave, по сути, является одной из единственных действительно бесплатных программных систем для бухгалтерского учета, и она позволит вам выполнять все ваши важные бухгалтерские задачи без ненужных или подавляющих функций, которые есть на некоторых других платформах.

Вы можете быстро и легко зарегистрировать учетную запись Wave в Интернете, а в качестве веб-программного обеспечения вы сможете использовать свою учетную запись Wave, где бы у вас ни был доступ в Интернет. Кроме того, с помощью Wave вы сможете подключить свой бизнес-банк и счета кредитной карты, и транзакции будут отображаться в вашей системе автоматически. С этого момента вы сможете управлять своими транзакциями, отслеживать свои доходы и расходы, а также приглашать соавторов, создавать и отправлять индивидуальные счета и многое другое.

Хотя вы можете использовать эту платформу совершенно бесплатно, Wave также предлагает платные дополнительные опции для приема платежей и расчета заработной платы.

В конечном итоге, даже если вы не используете все возможности Wave, эта бесплатная система позволит вам управлять бухгалтерским учетом вашего бизнеса намного быстрее, проще и точнее по сравнению с бухгалтерской системой Excel.

Программное обеспечение для платного учета

Хотя Wave будет вашим единственным реальным вариантом, если вы ищете бесплатную альтернативу Excel, существует множество недорогих платных программ для бухгалтерского учета и бухгалтерского учета.При этом многие из этих платформ будут предлагать несколько разных планов с рядом включенных функций и структур цен. Если вы планируете существенно вырасти или построить свой бизнес, вам обязательно стоит подумать об инвестировании в одно из этих решений, даже если вы только начинаете с базового плана. В частности, вы можете посмотреть:

  • QuickBooks Online: Одно из самых популярных бухгалтерских программных решений для владельцев малого бизнеса, QuickBooks Online имеет четыре различных тарифных плана (от 20 долларов в месяц) и может обслуживать различные типы бизнеса, особенно те, которые основаны на продуктах. .
  • FreshBooks: FreshBooks — отличный платный вариант для сервисных предприятий, которые могут извлечь выгоду из системы, ориентированной на возможности выставления счетов. С FreshBooks вы можете выбрать один из трех разных тарифных планов, начиная с 15 долларов в месяц.
  • Xero: Лучшая альтернатива QuickBooks Online, Xero также способна удовлетворить потребности самых разных предприятий с точки зрения формы и размера. Примечательно, что Xero также включает неограниченное количество пользователей, независимо от того, какой из трех планов вы выберете.


Цены на Xero начинаются с 9 долларов в месяц для их базового плана.

Купите QuickBooks онлайн сейчас со скидкой 50%

Бухгалтерия Excel: итоги

Итак, как мы показали, выполнив несколько простых шагов, любой владелец бизнеса может создать свою собственную систему бухгалтерского учета в Excel. При этом, если вы планируете вести базовую бухгалтерскую отчетность с помощью Excel, мы рекомендуем начать с шаблона, который содержит план счетов, ведомость транзакций и ведомость доходов, и настроить этот документ для работы с вашим бизнесом.

Однако важно помнить, что управление вашей бухгалтерской системой Excel — это ручной и трудоемкий процесс. Поэтому, если вы ищете более простой и эффективный способ управления финансами своего бизнеса, мы предлагаем изучить различные решения для бухгалтерского учета или бухгалтерского программного обеспечения и найти то, что лучше всего подойдет вам.

Несмотря на кажущуюся легкость доступа и знакомство с Excel, простое и бесплатное программное обеспечение, такое как Wave, скорее всего, будет легче использовать большинству владельцев бизнеса для повседневного ведения бухгалтерского учета.

Учет и бухгалтерия Excel (шаблон включен)

Иногда жизнь заставляет вас использовать электронные таблицы. Если вы планируете вести бухгалтерский учет малого бизнеса с помощью Excel, это как раз тот случай.

Но есть способы облегчить процесс. Мы покажем вам, как начать работу с помощью шаблона Excel отчета о доходах Bench.

Microsoft Excel (и его более простой онлайн-собрат Google Таблицы) легко адаптируется. Чем лучше вы знаете, как его использовать, тем больше вы можете сделать.При этом, даже если вы достаточно хорошо разбираетесь в Excel, чтобы конкурировать на международном уровне, вы можете сделать с ним очень много в контексте бухгалтерского учета DIY.

Вот краткое изложение:

Задачи бухгалтерского учета, которые можно выполнять в Excel Бухгалтерия, которую нельзя выполнять в Excel
Настройте однократную бухгалтерскую систему, которую вы обновляете вручную Автоматический импорт транзакций с ваших банковских счетов в книги
Выполнение основных расчетов для создания финансовой отчетности Автоматическая классификация ваших транзакций для вас
Отслеживание счетов, отправленных клиентам Поймайте человеческие ошибки
Сохраняйте бизнес-записи на жестком диске или в облаке с помощью Excel Online или Google Sheets Получите ответы на вопросы о своих финансах

Единичная бухгалтерия в Excel

Прежде чем мы приступим к ведению бухгалтерского учета своими руками, загрузите копию шаблона отчета о прибылях и убытках Bench.Позже вы можете предпочесть использовать другой шаблон или даже создать свой собственный. Но когда вы только начинаете, шаблон отчета о доходах будет аккуратным и доступным. И в нем есть все необходимое, чтобы разобраться в однократной бухгалтерии в Excel.

Единая бухгалтерия — хороший выбор, если у вас небольшой простой бизнес с небольшим объемом транзакций. Каждый раз, когда деньги поступают в ваш бизнес или покидают его, они регистрируются один раз как положительное (доход) или отрицательное (расход) значение.

Немного о двойной бухгалтерии. Метод двойной записи является стандартным для более крупных и сложных предприятий. Это более эффективно, чем однократная запись для отслеживания денежных потоков и защиты от ошибок и мошенничества. Тем не менее, его сложно поддерживать в рабочем состоянии, и его сложно настроить в Excel. Если вы пришли к выводу, что вашему бизнесу требуется двойная бухгалтерия, самое время воспользоваться бухгалтерским программным обеспечением. Или подумайте о найме бухгалтера (например, Bench).

Что необходимо для использования шаблона отчета о прибылях и убытках для самостоятельной бухгалтерии

Прежде чем приступить к работе с шаблоном отчета о прибылях и убытках Bench, убедитесь, что вы понимаете разницу между однократным и двукратным ведением бухгалтерского учета.Вам также потребуется доступ к программному обеспечению для работы с электронными таблицами, например Excel или Google Sheets.

Общие сведения о шаблоне отчета о прибылях и убытках

В шаблоне отчета о прибылях и убытках Судебной комиссии три листа:

1. План счетов

Здесь перечислены все учетные записи, из которых состоят ваши книги. Подумайте о каждой учетной записи как о категории. Каждая записываемая вами транзакция сортируется по одной из этих категорий.

2. Сделки

Здесь содержится подробная информация о каждой выполняемой вами бизнес-операции — дата, описание, сумма и счет.

3. Отчет о прибылях и убытках

Это извлекает информацию из ваших транзакций и выполняет некоторые основные вычисления. Затем он суммирует, сколько доходов ваша компания заработала и потратила за определенный период времени.

Настройка шаблона отчета о прибылях и убытках для вашего бизнеса

Информация в копии загруженного вами шаблона отчета о прибылях и убытках используется только в качестве заполнителя. Вот как вы адаптируете его к своему бизнесу.

1. Добавление или удаление счетов из плана счетов

План счетов включает учетную запись «Газ и Авто.«Но если вы не едете на работу, эта строка вам не нужна, поэтому ее можно удалить. То же самое и с любыми другими аккаунтами, не имеющими отношения к вашему бизнесу.

Аналогичным образом, если есть какие-либо категории транзакций, необходимые для вашего бизнеса, которые отсутствуют в Плане счетов, вы должны добавить их.

Примечание о типах счетов:

  • Доход обозначает любой счет, используемый для отслеживания денег, поступающих в ваш бизнес.
  • Расход обозначает любой счет, используемый для отслеживания денег, уходящих из вашего бизнеса.
  • Стоимость продажи (COS) и Стоимость проданных товаров (COGS) уникальны. Эти учетные записи отслеживают деньги, которые вы должны потратить на создание продукта, который вы продаете своим клиентам или клиентам. Они часто используются как взаимозаменяемые — COS розничными продавцами и COGS производителями. Узнайте больше о расчете этих расходов.

2. Очистить лист транзакций

Прежде чем вы сможете начать отслеживать свои собственные транзакции, вам необходимо очистить данные заполнителя.

Выберите все в столбцах «Дата», «Описание / транзакция» и «Категория» и удалите это.

3. Добавление или удаление счетов из отчета о прибылях и убытках

По умолчанию отчет о прибылях и убытках включает данные для всех счетов, перечисленных в Плане счетов. Если вы добавили или удалили учетные записи из плана счетов, внесите те же изменения в отчет о доходах. Например, если вы не отслеживаете «Газ и авто» как расходы, удалите строку.

4.Делайте копии отчета о прибылях и убытках за каждый месяц

Чтобы составлять ежемесячные отчеты о доходах, вам понадобятся отдельные листы для каждого месяца. Сделайте двенадцать копий оригинального отчета о прибылях и убытках, по одной на каждый месяц в году.

Затем на каждом листе отчета о прибылях и убытках измените диапазон дат (начальную ставку и дату окончания), чтобы охватить соответствующий месяц. Назовите лист в честь месяца, который он охватывает.

5. Необязательно — добавьте лист для отслеживания счетов.

Когда вы вводите доход от оплаченных счетов на листе «Транзакции», укажите номер счета в описании.Таким образом, вы можете найти на него перекрестные ссылки и избежать ошибок — например, забыть ввести платежи по счету или ввести один и тот же счет дважды. Это будет намного проще, если у вас есть отдельный лист для отслеживания счетов.

Сначала загрузите бесплатный шаблон счета для Excel или получите его для Google Таблиц. Затем добавьте новый лист в шаблон отчета о доходах. Скопируйте и вставьте данные из загруженного вами шаблона счета на новый лист.

Держите вкладку счетчика счетов справа от листа «Транзакции», но слева от ежемесячных отчетов о доходах.Будет легче проверить справочную информацию.

6. Необязательно — добавьте лист для прогнозирования движения денежных средств

Таблицы

Excel не справляются с задачей создания надлежащего отчета о движении денежных средств, который вы можете представить инвесторам. Однако для личного планирования вы все равно можете планировать свой денежный поток месяц за месяцем в простой таблице.

Для начала ознакомьтесь с нашим шаблоном прогноза движения денежных средств в Google Таблицах. Скопируйте и вставьте его на чистый лист рядом с вашими транзакциями.

Своевременное обновление книг в Excel

После того, как вы настроите шаблон отчета о прибылях и убытках для своего бизнеса, вы в основном будете использовать лист «Транзакции».

Ввод и классификация транзакций

Каждый раз, когда происходит транзакция — перемещаете ли вы деньги, наличные или кредит, — вам необходимо вводить ее в лист транзакций в отдельной строке. Затем вам нужно распределить его по категориям.

Когда вы используете Bench, ваши транзакции автоматически импортируются и распределяются по категориям.Но для самостоятельного ведения бухгалтерии в Excel вы будете делать это сами.

  1. Получить запись о транзакции. Это может быть выписка по кредитной или банковской карте, информация на вашем счете Paypal или квитанция об оплате наличными.

  2. Введите дату записи транзакции в столбце Дата в формате ДД / ГГ / ММ.

  3. Отнесите транзакцию к категории. Введите соответствующий счет в столбце Категория . Обязательно введите его в точности так, как он отображается в Плане счетов.Отчет о прибылях и убытках будет рассматривать введенные вами данные, чтобы определить, как транзакция будет отнесена к категории.

  4. Добавьте для себя примечания в столбце Описание / Транзакция .

Отчеты о прибылях и убытках

К концу каждого месяца в отчете о доходах должны быть все данные, необходимые для обобщения вашей бухгалтерской отчетности за этот период. Обязательно храните отчеты о доходах отдельно по месяцам.

Вы можете сделать копию каждого из них в конце месяца и либо сохранить, либо загрузить в облако.В налоговый сезон вашему бухгалтеру понадобятся отчеты о доходах за год.

Расширенный учет в Excel

Если вы хотите выйти за рамки бухгалтерского учета и начать понимать свои финансы более глубоко в Excel, мы рекомендуем начать со сводных таблиц.

Сводные таблицы позволяют визуализировать и обобщать вашу бухгалтерскую информацию.

В нашем шаблоне отчета о прибылях и убытках мы выбираем Данные> Суммировать со сводной таблицей

После того, как мы выберем все категории, которые хотим увидеть в обобщенном виде, мы получим следующее.

Эта сводная таблица дает нам простую сводку того, сколько мы потратили у каждого поставщика и как часто мы покупали у них.

Сводные таблицы позволяют делать гораздо больше. Если вы хотите узнать больше, посетите страницу обучения Microsoft Office для сводных таблиц.

А если вам просто нужны старые добрые советы по Excel для повышения уровня, прочтите эту подробную статью в блоге от Hubspot.

Превосходя бухгалтерию своими руками в Excel

Если ваш бизнес продолжает расти, вам рано или поздно придется отказаться от Excel.

Знаки, готовые стать бухгалтером:

  • Ввод данных — ручной ввод и категоризация транзакций для ваших книг начинает отнимать у вас слишком много времени. (Это может произойти, когда вы начнете обрабатывать больше транзакций в месяц)

  • Вы решили перейти на двойную бухгалтерию

  • Вы решили перейти на учет по методу начисления

  • Вам нужна сложная финансовая отчетность, такая как баланс или отчет о движении денежных средств

  • Вы начинаете работать с бухгалтером, и ему нужен доступ к профессионально веденным бухгалтерским книгам

  • Вы только что пережили напряженный налоговый сезон и понимаете, что вам нужно лучше подготовиться к следующему году

  • Вы подверглись фишинговой атаке или атаке вредоносного ПО на свой корпоративный компьютер, и вам нужен более безопасный способ ведения деловой документации

  • У вас есть вопросы по бухгалтерскому учету, на которые невозможно ответить, выполнив поиск в Интернете

Похоже на тебя? Узнайте, как выгружать электронные таблицы и передавать бухгалтерский учет на аутсорсинг.

Бухгалтерия с шаблонами Excel: плюсы и минусы

Вы можете представить себе бухгалтерию, как будто вы сидите за столом, заваленным квитанциями, и смотрите через зеленый козырек на ряды с написанными от руки числами. И вы не ошибетесь. Многие компании традиционно использовали такие программы, как Excel, для управления своими финансами. Но мы живем в будущем, и существуют технологии, позволяющие сделать этот трудоемкий и дорогостоящий подход к бухгалтерскому учету безупречным.

Программное обеспечение для автоматизированного бронирования

во многих случаях устранило необходимость в Excel, однако инструмент Microsoft по-прежнему используется предприятиями и предпринимателями для их бухгалтерского учета, составления бюджета и бухгалтерского учета.Конечно, Excel может быть ценным бухгалтерским инструментом, но у него есть и недостатки.

Здесь мы исследуем бухгалтерский учет в Excel, включая плюсы и минусы использования Excel для бухгалтерского учета, а также альтернативы Excel (привет, автоматизация), которые могут упростить и оптимизировать ваши бухгалтерские процессы.

Бухгалтерия в Excel

При ведении бухгалтерского учета в Excel программа используется для записи финансовых данных, таких как покупки, расходы и продажи, в различные электронные таблицы.Эти электронные таблицы используются для создания и ведения записей и других бизнес-данных, таких как информация о запасах, поставщиках и сотрудниках. Excel можно использовать для выполнения расчетов, создания диаграмм для визуального представления данных, а также в качестве шаблонов для нескольких числовых функций и задач — при наличии данных Excel можно использовать для их записи (хотя и вручную).

Однако знание того, как использовать Excel для бухгалтерского учета, может быть проблемой даже для тех, кто знаком с программой.А если вы собираетесь использовать Excel, рекомендуется пройти вводный курс. Вы также можете воспользоваться многочисленными учебными пособиями по бухгалтерскому учету Excel на YouTube и т.п.

Бухгалтеры и бухгалтеры чаще всего используют программу для записи данных, используют шаблоны бухгалтерского учета Excel, используют макросы и формулы, а также создают графики, диаграммы и диаграммы.

Запись данных

Excel делает запись данных относительно простой. Каждая электронная таблица содержит сетку столбцов и строк со строкой заголовка вверху и столбцом заголовка слева.Чтобы записать данные, просто щелкните ячейку и введите информацию, которую хотите ввести.

Вы можете записывать финансовые данные, а также другие типы данных, например информацию о клиентах и ​​продуктах. Рекомендуется создавать отдельные шаблоны для каждого, например: для кредиторской и дебиторской задолженности, запасов и заработной платы сотрудников.

Создание Бухгалтерских шаблонов Excel

Вы можете использовать формулы и макросы (подробнее об этом ниже) для создания шаблонов бухгалтерского учета Excel, которые могут упростить запись и вычисления, поскольку вы можете повторно использовать шаблон каждый месяц, экономя время и усилия.После создания шаблонов вы можете использовать шаблон для создания расширенных версий для дополнительных задач, связанных с учетной записью, таких как формы, квитанции, счета-фактуры, а также базовые финансовые отчеты и отчеты.


Использование шаблонов бухгалтерского учета Excel

Excel поставляется с множеством готовых шаблонов, которые можно использовать в бухгалтерских целях. Имейте в виду, что это общие шаблоны Excel, которые лучше всего подходят для бухгалтерского учета малого бизнеса, и вам, возможно, придется настроить их в соответствии с вашими потребностями.Вот как вы можете использовать готовые шаблоны Excel.

  • На вкладке «Файлы» найдите шаблон, который вы хотите использовать, например бухгалтерскую книгу, счет-фактуру, финансовый отчет, ведомость банковской выверки и т. Д.
  • Шаблоны
  • будут иметь ячейки для хранения данных, а также встроенные макросы и формулы для вычисления нужной функции. Заполните шаблон, добавив данные о своей компании или импортируя данные из других источников, совместимых с Excel.
  • Альтернатива: загрузите и используйте полезные шаблоны от стороннего поставщика, например Template.сеть.

Использование макросов и формул Таблицы Excel также можно использовать для настройки формул и макросов для вычислений, хотя это относительно продвинуто. Кроме того, вы можете использовать встроенные формулы и макросы в Excel для общих вычислений и функций. Встроенные макросы находятся в разделе «Формулы». Опять же, они являются общими, и если ваша организация следует другому процессу или методу расчета, вам, возможно, придется создать макросы на основе ваших требований.

Создание графики, диаграмм и круговых диаграмм

Excel позволяет создавать диаграммы и графики для визуального представления числовых данных в виде сводных, столбцовых, линейных, круговых, гистограмм и т. Д. Просто нажмите вкладку «Вставить» и выберите нужную диаграмму.

Плюсы бухгалтерского учета в Excel

Excel может быть ценным инструментом, если ваш бизнес все еще находится на начальной стадии роста.Вот некоторые плюсы использования Excel для бухгалтерского учета:

• Вы можете создавать финансовые отчеты и отчеты.

• Вы можете составлять таблицы и сравнивать финансовые данные за разные периоды, чтобы оценить деятельность вашего бизнеса. Вы также можете записывать другие данные, такие как список поставщиков и клиентов, и регулярно его обновлять.
• Excel имеет встроенные функции, такие как формулы и макросы, для выполнения основных и расширенных вычислений.

• Excel позволяет создавать графические отчеты, такие как диаграммы, гистограммы, линии и круговые диаграммы, чтобы понять смысл ваших данных … но это сложно и может отнять уйму вашего времени, так как это делается вручную.

Минусы бухгалтерского учета в Excel

Хотя программа по-прежнему используется многими малыми предприятиями и организациями, существуют некоторые ограничения для бухгалтерского учета в Excel.

• Будучи ручным инструментом, Excel подвержен ошибкам. Также сложно обнаруживать ошибки в Excel по сравнению с программным обеспечением для автоматизированного бухгалтерского учета на базе искусственного интеллекта.

• Ручной ввод и категоризация транзакций может занять много времени, особенно когда вы работаете с большими объемами данных.

• Невозможно автоматически импортировать данные с банковских счетов в Excel. Также невозможно автоматически классифицировать транзакции в шаблонах бухгалтерского учета Excel.

• Excel — отличный инструмент, если вы по-прежнему следуете единой бухгалтерской системе, где вы делаете только одну запись для каждой транзакции. Систему двойной записи (где каждая транзакция проводится по двум счетам) сложно выполнить в Excel. За исключением некоторых малых предприятий и организаций, большинство из них используют систему бухгалтерского учета с двойной записью, которая позволяет легко обнаруживать ошибки и мошенничество по сравнению с системой бухгалтерского учета с однократной записью.

• Тем, кто не знаком с Excel, необходимо потратить много времени и усилий на изучение и практику использования руководств по бухгалтерскому учету Excel.

• Работать с шаблонами не всегда легко, поскольку их нужно значительно изменять, если они не соответствуют вашим требованиям или вам, возможно, даже придется создавать их с нуля.

• Атаки вредоносного ПО на ваш персональный компьютер могут сделать вас уязвимыми для потери данных и работы в Excel.Эта потенциальная ловушка представляет собой более серьезную проблему Excel — он не работает в облаке.

• Возможности Excel ограничены. Если ваш бизнес масштабируется, может быть практически невозможно ограничить бухгалтерские и бухгалтерские операции Excel.


Автоматизированная бухгалтерия делает Бухгалтерский учет в Excel Уход в прошлое

Если вы все еще используете Excel для бухгалтерского учета в своей компании, есть способ получше.Excel, возможно, имел смысл, когда ваша компания была небольшой, но по мере вашего роста и масштабирования ваши бухгалтерские обязанности тоже.

Используя программное обеспечение для автоматизации бухгалтерских процессов, вы можете избавиться от ручных операций и многого другого. Вот лишь некоторые из преимуществ автоматизации ваших бухгалтерских обязанностей:

Устранение ручных задач и уменьшение количества ошибок

Одним из самых больших преимуществ автоматизированного учета является то, что он устраняет ручные операции.Если вы управляете малым бизнесом, вы, вероятно, обнаружили, что в какой-то момент берут на себя все рутинные бухгалтерские обязанности. На это уходит не только время, но и люди по своей природе подвержены ошибкам! Автоматизация бухгалтерского учета позволяет вам вернуться к занятиям любимым делом, а в некоторых случаях может обеспечить почти идеальную точность.

Попрощайтесь с электронными таблицами

Одно из самых больших преимуществ автоматизированного бухгалтерского учета? Вам не нужно изучать сложные функции электронных таблиц или шаблоны бухгалтерского учета Excel.Решения для автоматизированного ведения бухгалтерского учета позаботятся обо всем за вас, а вы сосредоточитесь на развитии своего бизнеса.

Экономьте деньги с помощью экономичного решения для ведения бухгалтерского учета

Ручной бухгалтерия не совсем рентабельна. Правильное решение для автоматизированного ведения бухгалтерского учета может избавить вас от необходимости иметь бухгалтера, в результате чего вы сэкономите деньги.

Интеграция с существующим программным обеспечением Иногда бухгалтеры настороженно относятся к автоматизации, поскольку в бухгалтерских книгах уже есть финансовая информация за годы.Но с бухгалтерским программным обеспечением, таким как Botkeeper, вы можете легко интегрировать существующее программное обеспечение. Используете QuickBooks? Без проблем. Мы собрали QuickBooks Tutorials , которые содержат простые и полезные советы, которые помогут вам максимально эффективно использовать возможности. Botkeeper даже изучает тонкие, индивидуальные нюансы вашего бизнеса и со временем постоянно совершенствуется (это ИИ в действии!).

Информативные отчеты и аналитика Один из самых больших недостатков Excel заключается в том, что он не показывает, что означают ваши данные, в убедительной и действенной форме.С помощью решения для автоматизированного учета, такого как Botkeeper, вы получите панель мониторинга , полную аналитики и красивых отчетов, которые не только визуально ошеломляют, но и информативны.

Бухгалтерский автоматизированный комплексный

Даже если вы являетесь профессионалом в Excel, у программы все еще есть свои ограничения, но не автоматическое бронирование. Бухгалтерское программное обеспечение Botkeeper , например, может делать все, что нельзя сделать в Excel, например вести двойную бухгалтерию, учет по методу начисления или другие сложные бухгалтерские и бухгалтерские функции.Более того, он заботится о других раздражающих, но важных задачах, таких как поиск должников для взыскания, выверка ваших счетов, администрирование заработной платы, помощь в управлении запасами, управление бухгалтерским учетом основных средств и расчет признания выручки на основе вашего предпочтительного метода с почти 100% точностью.


Современному бизнесу необходимо современное бухгалтерское решение

Готовы ли к тому, чтобы Excel ушел в прошлое? Бухгалтерское программное обеспечение Botkeeper использует искусственный интеллект с участием человека, чтобы делать бухгалтерские задачи быстрее, дешевле и точнее.Мы помогли множеству владельцев бизнеса перестать беспокоиться о бухгалтерском учете, а также можем помочь вам. Посетите Botkeeper, чтобы найти для вас подходящее бухгалтерское решение, или нажмите ниже, чтобы связаться с представителем Botkeeper, чтобы узнать, как вы можете сэкономить время и деньги с помощью Botkeeper℠!

Как управлять своими личными финансами с помощью функции Microsoft «Деньги в Excel»

Если вы хотите управлять своими финансовыми счетами, но не нуждаетесь в полнофункциональной и дорогой программе, такой как Quicken, Microsoft предлагает бесплатную дополнительную услугу называется Деньги в Excel.Этот вариант помогает интегрировать ваши банковские счета и другие финансовые данные в Excel, чтобы вы могли отслеживать свои расходы, привычки в расходах, инвестиции и многое другое.

Шаблон «Деньги в Excel» позволяет получать информацию о счетах в большинстве крупных финансовых учреждений. Доступ к вашим учетным записям осуществляется через сторонний плагин, предоставляемый Plaid, который обрабатывает разрешения между вами и Microsoft. Вы подключаете свои финансовые данные к Plaid, но Plaid не передает учетные данные для входа в Microsoft.(Дополнительные сведения об аспектах безопасности и конфиденциальности этой функции см. В разделе часто задаваемых вопросов Microsoft Money in Excel.)

В качестве шаблона Excel премиум-класса Money in Excel доступен подписчикам Microsoft 365 Personal и Family в США. Функция доступна только на рабочем столе; он не будет работать на мобильных устройствах. Вот как использовать деньги в Excel для управления личными финансами прямо из электронной таблицы.


Получить деньги в Excel

Прежде чем вы сможете начать использовать деньги в Excel, вы должны сначала добавить их в свой экземпляр Excel.Чтобы получить шаблон «Деньги», перейдите на страницу Microsoft «Деньги в Excel» и войдите в систему как подписчик Microsoft 365. Щелкните Edit in Browser , чтобы добавить шаблон в версию Excel для браузера, или щелкните Download , чтобы получить его для настольной версии программы.

Обе версии работают одинаково. Если вы хотите использовать деньги в Excel где угодно с любого компьютера, выберите версию для браузера. Если вы хотите ограничить его доступ только к определенным компьютерам, на которых локально установлен Excel, выберите вариант загрузки.

После выбора версии браузера нажмите кнопку Продолжить , чтобы добавить шаблон. С помощью опции «Загрузить» загрузите и откройте файл XLTX. После того как файл откроется в Excel в режиме защищенного просмотра, нажмите кнопку «Разрешить редактирование» вверху, чтобы добавить шаблон.

Щелкните вкладки Добро пожаловать, и Инструкции в нижней части рабочего листа, чтобы узнать, как настроить и использовать деньги в Excel. Нажмите кнопку Войти в систему на панели «Деньги в Excel» справа, чтобы войти в свою учетную запись Microsoft.


Подключите свои финансовые счета

Затем вам нужно синхронизировать свои финансовые счета с Excel. На правой панели объясняется, как Plaid будет подключаться к вашим финансовым счетам и как Microsoft использует Plaid. Щелкните Продолжить на каждом экране, чтобы продолжить настройку.

На следующем экране представлен список банков. Выберите банк, в котором у вас есть счет, чтобы включить вашу финансовую информацию. Если вы не видите свой банк в списке, введите его название в поле поиска вверху и выберите его из результатов.

Войдите в систему, указав данные своего банковского счета, и нажмите Отправить . Затем выберите способ получения кода безопасности для подтверждения вашей личности. Вы можете выбрать электронную почту, телефонный звонок или текст. Щелкните Продолжить , введите код в соответствующее поле и затем щелкните Отправить .

Если у вас более одного счета в выбранном вами банке, отметьте те счета, которые хотите просмотреть в Excel. Щелкните Продолжить , и ваши учетные записи будут синхронизированы с книгой Excel.На правой панели щелкните запись Добавить учетную запись или транзакцию и выберите Подключить учетную запись или Добавить ручной счет , если вы хотите добавить дополнительный банковский счет.


Просмотр и фильтрация данных

Ваши транзакции из доступных учетных записей затем появятся в книге, в частности в рабочем листе Транзакции . Перейдите на вкладку Транзакции и прокрутите каждую транзакцию, чтобы просмотреть дату, продавца, категорию, сумму, счет, номер счета и учреждение.

Вы увидите, что необходимая строка заголовка и фильтрация данных автоматически включаются на листе, что позволяет изменять порядок сортировки в каждом столбце. Щелкните стрелку вниз рядом с заголовком столбца, чтобы изменить порядок любого из следующих критериев: самый старый и самый новый или самый новый и самый старый; От А до Я или Я до А; и от наименьшего к наибольшему или от наибольшего к наименьшему.

Вы также можете отфильтровать результаты, чтобы просмотреть только определенные категории. Например, щелкните стрелку вниз для заголовка столбца Категория и измените фильтр, чтобы отображать расходы только на рестораны или только на покупки.

Затем вы можете отфильтровать результаты, чтобы отображать только транзакции в определенном диапазоне. Например, щелкните стрелку вниз для заголовка столбца Amount , перейдите к Number Filters , затем выберите критерий, например Greater Than . Введите число, чтобы увидеть только суммы, превышающие введенное вами число. Щелкните стрелку вниз для заголовка столбца и выберите Очистить фильтр , чтобы удалить фильтр.


Графики и категории

Щелкните вкладку Snapshot , чтобы просмотреть диаграммы и графики, показывающие ваши расходы за месяц по сравнению с предыдущим месяцем.Чтобы просмотреть конкретный месяц, щелкните стрелку вниз рядом с месяцем, указанным вверху, и измените его на новый месяц. Вы также можете увидеть, на что и как вы потратите свои деньги в течение месяца.

Вы можете добавить свои собственные пользовательские категории для отслеживания определенных транзакций, щелкнув вкладку Категории . Перейдите в раздел Categories и выберите опцию Custom . Введите имя категории в столбце Category Name и тип категории, например, Доход или Расход, в столбце Category Type .

Перейдите на лист Транзакции . Щелкните стрелку вниз рядом с транзакцией, к которой вы хотите применить одну из новых настраиваемых категорий, и выберите эту категорию из списка. Пока вы здесь, вам также может потребоваться изменить категорию для любых транзакций, для которых Excel выбрал неправильную категорию.


Обновить данные и изменить настройки

Если вы когда-нибудь захотите добавить или изменить какую-либо информацию в книге, посмотрите на правую панель. Нажмите кнопку Обновить , чтобы обновить электронную таблицу последними транзакциями.Новые финансовые счета всегда можно добавить, щелкнув вкладку Счета и выбрав Добавить учетную запись или транзакцию .

Добавьте дополнительные шаблоны для расчета чистой стоимости и текущих расходов на вкладке Шаблоны . На вкладке For You отображается лучший продавец, на которого вы потратили деньги, а на вкладке Settings вы можете просматривать и изменять ключевые настройки.

Обязательно сохраните книгу под определенным именем перед тем, как закрыть ее, чтобы вы могли открывать и обновлять ее каждый раз, когда хотите просматривать свои финансовые счета, транзакции и схемы расходов.

Нравится то, что вы читаете?

Подпишитесь на информационный бюллетень Tips & Tricks , чтобы получать советы экспертов, которые помогут вам максимально эффективно использовать свои технологии.

Этот информационный бюллетень может содержать рекламу, предложения или партнерские ссылки. Подписка на информационный бюллетень означает ваше согласие с нашими Условиями использования и Политикой конфиденциальности. Вы можете отказаться от подписки на информационные бюллетени в любое время.

Как создать электронную таблицу бухгалтерского учета | Small Business

Если у вас есть бизнес и вам нужно управлять своими счетами, электронная таблица может помочь записать данные и выполнить любые необходимые вычисления.Таблицы могут форматировать числа для валюты или дат, а также при необходимости выполнять сложение, вычитание, умножение и деление. Когда у вас есть структура бухгалтерской электронной таблицы, вы можете продолжать добавлять в нее записи данных, и ваши расчеты будут автоматически обновляться. Конкретные детали того, что вы записываете в бухгалтерскую электронную таблицу, различаются в зависимости от вашей бизнес-области и структуры, но большинство бухгалтерских таблиц содержат одни и те же общие элементы.

Откройте Microsoft Excel 2010 и создайте новую книгу, выбрав «Файл» и «Создать».«В разделе« Доступные шаблоны »выберите« Пустая книга », чтобы начать.

Решите, сколько листов вы хотите использовать для своих учетных записей. По умолчанию новая книга содержит три, каждая из которых доступна на вкладках внизу окно. Вы можете использовать по одной для каждой таблицы, которую вы планируете использовать для записи своих финансов. В зависимости от сложности ваших счетов может быть достаточно одного листа для расходов и одного для доходов, а также листа, в котором вы рассчитываете баланс. вместе с такой информацией, как задолженность по налогам.

Создайте заголовки для каждого элемента данных, который вы планируете записывать на листах. В верхней строке каждой требуемой таблицы добавьте заголовок в каждый столбец, чтобы представить элемент данных, который вы хотите разместить под ним. Например, для дохода у вас могут быть заголовки с указанием даты, продукта или услуги, по которым был получен доход, имени клиента (включая любые учетные записи или другие ссылочные номера, которые вы используете) и, возможно, примечания для записи соответствующей информации.

Вставьте данные о доходах и расходах.Самый простой способ убедиться, что у вас есть все заголовки столбцов, которые вам нужны, — это ввести некоторые данные, которые вы будете включать в свои учетные записи. Таким образом, вы можете редактировать нужные столбцы, чтобы они соответствовали вашим данным. Отформатируйте столбцы на листах, выбрав каждый столбец по очереди, щелкнув значок запуска рядом с группой «Число» на вкладке «Главная». Отсюда вы можете применить категорию к выделенному столбцу, например, валюта, текст или дата. После применения форматирования все данные в этом столбце будут отформатированы соответствующим образом, включая данные, которые вы вводите позже.

Теперь вы можете применять вычисления на своих рабочих листах для определения итоговых значений ваших доходов и расходов. В Excel вы можете настроить ячейку для вычисления суммы значений во всех ячейках над ней, щелкнув и перетащив, чтобы выбрать (а) все ячейки, содержащие значения, которые нужно добавить, и (б) пустую ячейку под ними; затем нажмите кнопку «Автосумма» в группе «Редактирование» на вкладке «Главная». В качестве альтернативы вы можете ввести формулу суммы в ячейку вручную, используя структуру «= СУММ», за которой следует группа ячеек, которую нужно добавить, в круглых скобках.Например:

= СУММ (A2: A10)

Это суммирует все значения между ячейками A2 и A10.

Рассчитайте бухгалтерские балансы. Если у вас есть таблицы, разбросанные по разным листам, используйте новый лист для баланса. В своем балансе вы можете рассчитать баланс вашего бизнеса на основе данных в ваших таблицах доходов и расходов, при желании также включая налоговые расчеты. Например, если вы выберете ячейку в балансе и введете «=», затем выберите свой отчет о доходах и щелкните ячейку общего дохода, затем введите «-» и выберите лист расходов, щелкнув сумму расходов, затем нажмите Enter, ваш общий баланс появится в новом листе.

Ссылки

Ресурсы

Советы

  • Вы можете использовать процентные вычисления в Excel для налоговой арифметики.

Предупреждения

  • Электронные таблицы бухгалтерского учета являются надежными только в том случае, если каждый элемент данных в них является точным.

Writer Bio

Сью Смит начала писать в 2000 году. Она подготовила учебные материалы для компаний, включая программное обеспечение для компьютерного обучения Apex, и статьи по компьютерной тематике для различных веб-сайтов.Смит имеет степень магистра английского языка и литературы, а также степень магистра информационных технологий в Университете Глазго.

Quicken Vs. Excel для составления бюджета | Small Business

Quicken — это настольный финансовый инструмент для компьютерных систем Windows и Macintosh, предназначенный для составления домашнего бюджета, включая такие задачи, как балансирование чековых книжек, отслеживание кредитов и создание отчетов. Microsoft Excel — это мощное приложение для работы с электронными таблицами, которое при желании можно использовать для составления бюджета.Тем не менее, каждая программа имеет определенные преимущества и недостатки, когда дело доходит до составления бюджета.

Краткий обзор

Quicken был разработан Intuit в конце 1990-х годов как инструмент для сортировки ваших счетов, организации ваших инвестиций, печати отчетов о расходах и многого другого. Кроме того, он может интегрироваться с онлайн-счетами, что позволяет вам оплачивать свои счета, взаимодействовать с вашим банком или синхронизировать ваши данные с налоговым программным пакетом, таким как TurboTax. Существует несколько версий Quicken.Базовая версия предназначена в первую очередь для организации банковских данных, в то время как другие версии добавляют функции, связанные с пенсионными фондами, налогами, анализом портфеля и т. Д.

Обзор Excel

Excel — это приложение для работы с электронными таблицами, предназначенное для хранения, организации и обработки любых данных, независимо от того, являются ли они математическими, научными, финансовыми или любыми другими. Он включает в себя множество функций для расчета прибыли, определения платежей по плану погашения и определения среднего, минимального и максимального значений.Как и в случае с некоторыми другими приложениями в пакете Microsoft Office, вы можете использовать Visual Basic для приложений для создания собственных пользовательских функций. Кроме того, вы можете загрузить шаблоны для готовых шаблонов для бюджетов, платежей по кредитам и многого другого.

Learning Curves

Quicken обычно считается простым в освоении. Учебники по выполнению основных задач широко доступны в Интернете. Excel, с другой стороны, довольно сложен, но, следовательно, бесконечно гибок. Он включает в себя тысячи функций, и вы можете создать свою собственную функцию для решения практически любой задачи.Хотя высокая степень мощности и гибкости может быть полезна специалистам в Excel, она может оказаться излишней для бизнес-пользователей и отдельных лиц, которым просто нужно готовое решение для задач бюджетирования, которые им необходимо выполнить.

Дополнительные отличия

Еще одним преимуществом Quicken является возможность напрямую загружать транзакции с вашего банковского счета в Quicken, а затем распечатывать отчеты на основе этой информации. Одним из недостатков того факта, что новые версии Quicken выпускаются часто, является то, что вам нужно постоянно обновляться и учиться обрабатывать новые функции.Quicken не поддерживает пользовательские функции. Однако в Excel отсутствуют встроенные инструменты учета в Quicken — инструменты, которые позволяют легко отслеживать всю вашу финансовую информацию в течение длительного периода времени.

Ссылки

Биография писателя

Вивек Саксена работает внештатным писателем, работающим полный рабочий день, с 2004 года, участвуя в нескольких онлайн-публикациях. Прежде чем стать писателем, Саксена изучала компьютерные технологии в Университете Пердью.

Бухгалтерский учет в шаблоне Excel

Результаты листинга Бухгалтерский учет в шаблоне Excel

Скачать бесплатный шаблон бухгалтерского учета в Excel