Среда , 19 Январь 2022

Что такое бик получателя: Как узнать БИК Сбербанка, реквизиты и данные Сбербанка

Содержание

%d0%b1%d0%b0%d0%bd%d0%ba%d0%be%d0%b2%d1%81%d0%ba%d0%b8%d0%b9%20%d0%b8%d0%b4%d0%b5%d0%bd%d1%82%d0%b8%d1%84%d0%b8%d0%ba%d0%b0%d1%86%d0%b8%d0%be%d0%bd%d0%bd%d1%8b%d0%b9%20%d0%ba%d0%be%d0%b4 — со всех языков на все языки

Все языкиРусскийАнглийскийИспанский────────Айнский языкАканАлбанскийАлтайскийАрабскийАрагонскийАрмянскийАрумынскийАстурийскийАфрикаансБагобоБаскскийБашкирскийБелорусскийБолгарскийБурятскийВаллийскийВарайскийВенгерскийВепсскийВерхнелужицкийВьетнамскийГаитянскийГреческийГрузинскийГуараниГэльскийДатскийДолганскийДревнерусский языкИвритИдишИнгушскийИндонезийскийИнупиакИрландскийИсландскийИтальянскийЙорубаКазахскийКарачаевскийКаталанскийКвеньяКечуаКиргизскийКитайскийКлингонскийКомиКомиКорейскийКриКрымскотатарскийКумыкскийКурдскийКхмерскийЛатинскийЛатышскийЛингалаЛитовскийЛюксембургскийМайяМакедонскийМалайскийМаньчжурскийМаориМарийскийМикенскийМокшанскийМонгольскийНауатльНемецкийНидерландскийНогайскийНорвежскийОрокскийОсетинскийОсманскийПалиПапьяментоПенджабскийПерсидскийПольскийПортугальскийРумынский, МолдавскийСанскритСеверносаамскийСербскийСефардскийСилезскийСловацкийСловенскийСуахилиТагальскийТаджикскийТайскийТатарскийТвиТибетскийТофаларскийТувинскийТурецкийТуркменскийУдмурдскийУзбекскийУйгурскийУкраинскийУрдуУрумскийФарерскийФинскийФранцузскийХиндиХорватскийЦерковнославянский (Старославянский)ЧеркесскийЧерокиЧеченскийЧешскийЧувашскийШайенскогоШведскийШорскийШумерскийЭвенкийскийЭльзасскийЭрзянскийЭсперантоЭстонскийЮпийскийЯкутскийЯпонский

 

Все языкиРусскийАнглийскийИспанский────────АймараАйнский языкАлбанскийАлтайскийАрабскийАрмянскийАфрикаансБаскскийБашкирскийБелорусскийБолгарскийВенгерскийВепсскийВодскийВьетнамскийГаитянскийГалисийскийГреческийГрузинскийДатскийДревнерусский языкИвритИдишИжорскийИнгушскийИндонезийскийИрландскийИсландскийИтальянскийЙорубаКазахскийКарачаевскийКаталанскийКвеньяКечуаКитайскийКлингонскийКорейскийКрымскотатарскийКумыкскийКурдскийКхмерскийЛатинскийЛатышскийЛингалаЛитовскийЛожбанМайяМакедонскийМалайскийМальтийскийМаориМарийскийМокшанскийМонгольскийНемецкийНидерландскийНорвежскийОсетинскийПалиПапьяментоПенджабскийПерсидскийПольскийПортугальскийПуштуРумынский, МолдавскийСербскийСловацкийСловенскийСуахилиТагальскийТаджикскийТайскийТамильскийТатарскийТурецкийТуркменскийУдмурдскийУзбекскийУйгурскийУкраинскийУрдуУрумскийФарерскийФинскийФранцузскийХиндиХорватскийЦерковнославянский (Старославянский)ЧаморроЧерокиЧеченскийЧешскийЧувашскийШведскийШорскийЭвенкийскийЭльзасскийЭрзянскийЭсперантоЭстонскийЯкутскийЯпонский

Реквизиты и лицензии, которыми располагает «Абсолют Банк»

— Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 11. 08.2015 г. № 2306, без ограничения срока действия

— Лицензия на осуществление банковских операций с драгоценными металлами от 11.08.2015 г. № 2306, без ограничения срока действия

— Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности от 04.12.2000 г. № 045-03198-000100, без ограничения срока действия

— Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности от 16.11.2000 г. № 045-02819-010000, без ограничения срока действия

— Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от 16.11.2000 г. № 045-02777-100000, без ограничения срока действия

— Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 16. 11.2000 г. № 045-02853-001000, без ограничения срока действия

— Лицензия на осуществление разработки, производства, распространения шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнения работ, оказания услуг в области шифрования информации, технического обслуживания шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или индивидуального предпринимателя) ЛСЗ № 0017694 Рег. №17970 Н от 07.08.2020 г., бессрочно

— Уведомление ФТС РФ на право выступать перед таможенными органами в качестве гаранта.

Выдано 01.09.2010 (за №30)

— Свидетельство о включении Банка в реестр Банков — Участников системы обязательного страхования вкладов № 396 от 11 января 2005 года

— Свидетельство о членстве в саморегулируемой организации в сфере финансовых рынков (дилерская деятельность)

— Свидетельство о членстве в саморегулируемой организации в сфере финансовых рынков (брокерская деятельность)

— Свидетельство о членстве в саморегулируемой организации в сфере финансовых рынков (депозитарная деятельность)

— Свидетельство о членстве в саморегулируемой организации в сфере финансовых рынков (управление ценными бумагами)

Архив

— Свидетельство о регистрации организации-члена НФА № 413 от 20 октября 2015 года

Реквизиты

Акционерное общество «Всероссийский банк развития регионов»
(Банк «ВБРР» (АО)) 

Joint Stock Company «Russian regional development bank»
(Bank «RRDB» (JSC))

Регистрационный номер Банка России
3287, внесен в Книгу государственной регистрации кредитных организаций 27. 03.1996 

Основной государственный регистрационный номер (ОГРН)
1027739186914, присвоен Межрайонной инспекцией МНС России № 39 по г. Москве 

Почтовый адрес


129594 Москва, Сущевский вал, д. 65, кор.1   
SWIFT RRDBRUMM 

Корреспондентские счета
Корреспондентский счет 30101 810 9 0000 0000 880   
в Главном управлении Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу г. Москва (сокращенное наименование — ГУ Банка России по ЦФО)

Рубли РФ  
БИК 044525880 
ИНН 7736153344 
КПП 997950001 
ОКОНХ 96120 
ОКПО 42881635 

Доллары США 
a/c 400 940 760 
JP Morgan Chase Bank 
270 Park Avenue, New York, N.Y. 10017, U.S.A. 
SWIFT : CHASUS33

a/c 890-061-3882 
The Bank of New York Mellon 
One Wall Street, New York, NY 10286, USA 
SWIFT code IRVTUS3N 

Евро 
a/c 000-55.047.419 
Raiffeisen Bank International AG 
Am Stadtpark 9, 1030 Vienna, Austria 
SWIFT code: RZBA AT WW 

Швейцарские франки 
a/c 0835-0863277-33-010 
Credit Suisse AG 
Paradeplatz 8, CH 8001 Zurich Switzerland 

SWIFT code: CRESCHZZ80A 

Китайские юани 
a/c 30109156100000000006 
Bank of China (ELUOSI) 
72 Prospect Mira, Moscow 129110, Russian Federation 
SWIFT code BKCHRUMM 

Фунты стерлингов 
a/c 0041176611 
JPMorgan Chase Bank N. A. 
(London Branch), London, UK 
SWIFT code CHASGB2L

Реквизиты филиала Банка «ВБРР» (АО) в г. Санкт-Петербурге:

Адрес: Российская Федерация, 191015, город Санкт-Петербург, Воскресенская набережная, д. 6-8, лит. А, пом. 16Н
Телефон: (812) 610-41-70 
Факс: (812) 610-41-71 
E-mail: [email protected] 
ИНН: 7736153344 
КПП: 784243001
БИК: 044030764 
ОКПО: 73338221 
ОКОГУ: 1500010 
ОКАТО: 40298566000 
ОКФС: 16 
ОКОПФ: 30002 
К/Счет: 30101810800000000764 в Северо-Западном ГУ Банка России

Реквизиты филиала Банка «ВБРР» (АО) в г. Краснодаре:

Адрес: 350063, г. Краснодар, ул. Орджоникидзе, 13/1 
Телефон: (861) 262-96-08, (861) 274-45-20 
Факс: (861) 274-45-20 доб. 127 
E-mail: [email protected] 
ИНН: 7736153344 
КПП: 231002002 
БИК: 040349521 
ОКПО: 3505189 
ОКОГУ: 15001 
ОКАТО: 03701000 
ОКФС: 43 
ОКОПФ: 90 
К/Счет: 30101810100000000521 в Южном ГУ Банка России

Реквизиты Самарского филиала Банка «ВБРР» (АО):

Адрес: 443096, г. Самара, ул. Осипенко, 11 
Телефон: (846) 276-07-78 
Факс: (846) 276-07-78 
E-mail: [email protected] 
ИНН: 7736153344 
КПП: 631602001 
БИК: 043601876 
ОКПО: 81879511 
ОКОГУ: 1500010 
ОКАТО: 36401385000 
ОКФС: 16 
ОКОПФ: 30002 
ОКТМО: 36701330000 
ОГРН: 1027739186914 
К/Счет: 30101810400000000876 в Отделении по Самарской области Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации

Реквизиты Нефтеюганского филиала Банка «ВБРР» (АО):

Адрес: 628309,Тюменская обл., Ханты-Мансийский а.о., г. Нефтеюганск, мкрн.2, д.24 
Телефон: (3463) 23-78-01 
Факс: (3463) 22-96-80 
E-mail: [email protected] 
ИНН: 7736153344 
КПП: 860402001 
БИК: 047173611 
ОКПО: 78212720 
ОКОГУ: 15001 
ОКТМО: 71134000000 
ОКФС: 43 
ОКОПФ: 90 
К/Счет: 30101810400000000611 в РКЦ по г. Нефтеюганску

Реквизиты филиала Банка «ВБРР» (АО) в г. Новосибирске: 

Адрес: 630007, город Новосибирск, Центральный район, улица Сибревкома, д. 2
Телефон: (383) 230-22-01
E-mail: [email protected] 
ИНН: 7736153344
КПП: 540643001
БИК: 045004778
ОКПО: 39120909
ОКАТО: 50401368000
ОКТМО: 50701000001

ОКОГУ: 1500010
ОКФС: 16
ОКОПФ: 30002
Корреспондентский субсчет: 30101810750040000778 в Сибирском главном управлении Центрального банка Российской Федерации

Что такое коды BIC и SWIFT? Путеводитель по их значению

Если вы когда-либо отправляете деньги за границу, вам, скорее всего, понадобится код SWIFT или BIC, чтобы сообщить банку или службе переводов, куда отправить деньги. Это руководство объяснит, что это такое, в чем разница между ними и как и когда вы можете их использовать.

Что такое коды BIC / SWIFT?

BIC расшифровывается как банковский идентификационный код. BIC иногда называют SWIFT-кодом, SWIFT BIC или SWIFT ID (все это означает одно и то же).SWIFT / BIC состоит из 8-11 символов, используемых для идентификации конкретного банка в международной транзакции, чтобы убедиться, что деньги поступают в нужное место.

Как выглядит SWIFT / BIC?

Коды

BIC / SWIFT расположены так:

AAAABBCCDDD

  • AAAA: 4-значный код банка
  • BB: двухзначный код страны
  • CC: двухзначный код местоположения
  • DDD: необязательный трехзначный код филиала

Где найти SWIFT / BIC?

Ваш банк может помочь вам найти подходящий SWIFT / BIC для международного перевода, или вы можете использовать онлайн-инструмент SWIFT / BIC.

Как и когда вы используете SWIFT / BIC?

Любому, кто переводит деньги по международным линиям, почти всегда необходимо использовать код SWIFT / BIC, поскольку именно с его помощью банки и службы денежных переводов определяют, куда отправлять деньги в глобальном масштабе. Вы можете думать о коде SWIFT / BIC как о международном почтовом индексе, так что банк на одной стороне мира находит правильный берег на другой стороне мира. Так же, как отправка почты на неправильный почтовый индекс означает, что она может быть потеряна или возвращена, то же самое касается ваших денег и неправильных кодов SWIFT.

Однако есть некоторые исключения. Традиционные переводы SWIFT сопряжены с высокими комиссиями корреспондентских банков. Такие сервисы, как Wise, используют новые умные технологии, позволяющие отказаться от использования старой, ржавой, медленной международной системы переводов SWIFT. (А также избавьтесь от дорогих комиссий и плохих обменных курсов.) Wise объединяет счета в местных банках по всему миру и людей, отправляющих деньги со всех сторон. Таким образом, в этом случае вам понадобятся только реквизиты местного банка получателя, а не информация о международном банке.Узнайте больше о том, как работает Wise, и приступайте к работе.

Подробнее о Wise

Однако для старого банковского дела, которое пересекает все эти границы и требует огромных комиссий за SWIFT, если вы являетесь получателем, вам нужно будет отправить свой код SWIFT / BIC отправителю. Если вы отправитель, вам нужно, чтобы получатель сообщил вам код своего банка. Однако хорошая новость заключается в том, что даже если получатель не предоставил вам свой SWIFT-код, вы действительно можете найти его в Интернете. Тем не менее, всегда рекомендуется подтвердить это получателю, потому что неправильный код SWIFT / BIC может задержать перевод или, что еще хуже, отправить его не на тот счет.

Остерегайтесь обменных курсов — плохие могут стоить вам

Каждый раз, когда вы переводите деньги за границу, вполне вероятно, что валюта будет конвертирована из внутренней валюты отправителя в внутреннюю валюту получателя. А когда банки и службы переводов конвертируют валюты, они часто повышают свой обменный курс выше среднерыночного курса или фактического обменного курса, который вы видите при поиске в Google, в среднем на 4-6%, чтобы они могли получить дополнительную прибыль. с вашего перевода.

В основном это скрытая плата, которую вы должны заплатить, и она может быстро стать дорогостоящей. При совершении международного перевода сравните предлагаемый обменный курс со среднерыночным курсом с помощью онлайн-конвертера валют, чтобы узнать, получаете ли вы выгодную сделку.

Комиссионные за банковские переводы

Банковские переводы, использующие систему SWIFT, часто проходят через 1-3 банка-посредника, и каждый из них может взимать комиссию. Между комиссией за перевод, повышенным обменным курсом и комиссией посредников международные переводы могут действительно увеличиваться.Обязательно изучите все возможные варианты, чтобы убедиться, что вы используете услугу перевода, которая лучше всего подходит вам и вашему кошельку.

Посмотрите, может ли Wise помочь вам начать экономить сегодня.

Присоединяйтесь к Wise

Хотите сделать международный денежный перевод? Обладая этой информацией, вы должны быть готовы в полной мере воспользоваться преимуществами системы SWIFT.

| —— |
| Эта публикация предназначена только для общих информационных целей и не предназначена для освещения всех аспектов тем, с которыми она связана.Он не является советом, на который вам следует полагаться. Вы должны получить консультацию специалиста или специалиста, прежде чем предпринимать или воздерживаться от каких-либо действий на основании содержания данной публикации. Информация в этой публикации не является юридической, налоговой или иной профессиональной консультацией от TransferWise Limited или ее аффилированных лиц. Предыдущие результаты не гарантируют похожий исход. Мы не делаем никаких заявлений, гарантий или гарантий, явных или подразумеваемых, что содержание публикации является точным, полным или актуальным. |

Что такое код BIC? | Поиск BIC и SWIFT кода

Что такое код BIC?

Неделя почти закончилась, и вы, наконец, закрываете сделку с поставщиком, которого стремились привлечь в течение нескольких месяцев. Но перед началом работы им нужен залог. Более того, поставщик находится за пределами страны, и, поскольку проект зависит от времени, средства должны поступать быстро. Вы решите, что самый быстрый способ — это банковский перевод. Но что требуется и как обеспечить бесперебойный процесс?

Большинство людей знают, что для банковского перевода им нужен номер счета получателя, но им не хватает идентификационного кода банка (BIC) .Этот код действует как физический адрес, по которому будут отправлены ваши деньги, и без него финансовое учреждение не сможет направить средства в нужное место.

Этот код действует как физический адрес, по которому будут отправлены ваши деньги, и без него финансовое учреждение не сможет направить средства в нужное место.

Но что такое BIC-код и как он работает? И как наиболее эффективно найти правильный код и быстро завершить перевод? Продолжайте читать, чтобы узнать больше о кодах BIC, системе SWIFT, которая их использует, и о том, где найти нужный код.

Международные банковские переводы: краткое руководство

Банковские переводы — не новая идея; Фактически, они были впервые запущены еще в 1872 году с использованием существующей телеграфной сети. Телеграфист мог «переводить» деньги, которые платили в местном офисе. Этот метод быстро завоевал популярность; к 1877 году через эту службу ежегодно передавалось более 2 миллионов долларов.

Сегодняшний процесс более продвинутый, но очень похожий. Физическое или юридическое лицо, желающее осуществить банковский перевод, предоставляет соответствующие данные, в том числе идентификационный код, поэтому провайдер электронного перевода знает, куда отправить средства. Банк-отправитель отправляет сообщение, обычно через SWIFT, который является организацией, которая требует коды BIC, чтобы указать, сколько денег отправляется и на какой счет они должны быть отправлены. Размещение депозита при международных банковских переводах может занять несколько дней.

SWIFT-код банка не перемещает деньги или физические активы, а вместо этого представляет собой систему связи для выполнения транзакций.

Но вернемся к SWIFT, потому что на самом деле это система, которая проводит транзакции и требует BIC-кода.SWIFT означает «Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций». SWIFT-код банка не перемещает деньги или физические активы, а вместо этого является системой связи для выполнения транзакций. Более того, SWIFT — это не корпорация, а кооператив, что означает, что он принадлежит учреждениям, использующим сеть. Подробнее об этом через минуту.

Во-первых, давайте вернемся к основам процесса подключения и к тому, почему код BIC имеет значение. Если вы используете свой банк, процесс международного банковского перевода может выглядеть примерно так:

Найдите раздел банковских переводов в своем онлайн-банке.Обычно это находится на верхней панели страницы во вкладке «Перенос». У вас должна быть возможность выбрать вариант для международных банковских переводов.

Проверьте лимит на перевод. Некоторые финансовые учреждения устанавливают ограничение на сумму, которую вы можете переводить через Интернет. Например, если ваш лимит составляет 5000 долларов и вам необходимо перевести 10 000 долларов, вам может потребоваться связаться с финансовым учреждением и запросить увеличение лимита до завершения международного банковского перевода. Обычно это относительно простой запрос.

Введите банковские реквизиты получателя. Это часть транзакции, где необходим код BIC , и вы можете спросить: «Какой у меня код BIC?» Вы можете попробовать спросить получателя. Но если он или она этого не знает, есть простой способ найти его, и мы скоро поговорим об этом. Предоставим дополнительные сведения. Вам также понадобится номер счета получателя или IBAN (международный номер банковского счета).

Также будьте готовы к комиссиям, которые обычно составляют от 40 до 50 долларов, но в некоторых случаях могут достигать 80 долларов.Большинство банков перечисляют свои комиссии онлайн, поэтому уточните у себя или просмотрите онлайн-список самых популярных из них, чтобы понять, чего ожидать. Иногда людей удивляют «скрытые» комиссии или комиссии, взимаемые при обмене средств на местную валюту.

Например, если вы платите в долларах США, но ваш поставщик использует евро, поставщик может захотеть преобразовать доллары в евро, что потребует затрат на преобразование. Однако поставщик, который часто совершает операции в долларах США, может оставить валюту как есть, избегая таким образом дополнительных сборов.

BIC-коды и система SWIFT

Как упоминалось ранее, SWIFT — это учреждение, которое большинство банков использует для выполнения международных банковских переводов, и для него требуется код BIC.

Также важно отметить, что иногда код BIC называется кодом SWIFT или кодом SWIFT / BIC, , и все эти термины взаимозаменяемы.

SWIFT не обрабатывает реальные деньги, а вместо этого действует как безопасный способ связи финансовых учреждений с целью банковских переводов.Как самая популярная инфраструктура, она используется более чем в 200 странах для отправки и получения средств. До появления SWIFT многие финансовые учреждения использовали систему под названием телекс для обработки электронных переводов, но эта система была заведомо медленной, и существовали проблемы с безопасностью инфраструктуры и проводимых переводов.

Поскольку SWIFT является не корпорацией, а скорее кооперативом, присоединяющаяся к нему компания получает акции и права голоса и участвует в управлении кооперативом.

Большинство членов SWIFT являются банками, но SWIFT также используется денежными брокерами, брокерами-дилерами по ценным бумагам и фирмами по управлению инвестициями. Поскольку SWIFT — это не корпорация, а скорее кооператив, присоединяющаяся к нему компания получает акции и права голоса и участвует в управлении кооперативом. Для членства требуется банковская лицензия, но не все, кто присоединяется, являются традиционными банками; существует множество альтернативных методов и организаций, осуществляющих банковские переводы.

Каждое финансовое учреждение, участвующее в SWIFT, имеет уникальный код длиной от 8 до 11 символов, который дает указания относительно того, куда следует отправить средства.Код BIC включает ряд цифр и букв, которые сообщают получателю ключевую информацию о местонахождении финансового учреждения. Давайте посмотрим на различные части кода и на то, что они означают.

BIC-код: что это? Понимание кода

Код BIC был разработан для идентификации каждого финансового учреждения, чтобы сделать перевод международных средств более простым и точным. Код включает комбинацию цифр или букв в определенном порядке, как подробно описано здесь:

Код банка: Первые четыре буквы кода BIC представляют название банка. Обычно это сокращенное название банка. Например, первые четыре буквы кода BIC Bank of America — это BOFA. Первые четыре буквы BIC-кода Wells Fargo — это WFBI. Символы, которые появляются в банковской части кода, всегда являются буквами.

Код страны: Следующие два символа кода BIC представляют страну, в которой находится банк. Например, Bank of America включает код США, чтобы указать, что страна — Соединенные Штаты Америки.Следовательно, первые шесть символов кода будут BOFAUS. В этом двухбуквенном коде всегда используются цифры.

Код местоположения: Следующие два символа могут быть комбинацией цифр или букв, обозначающих местонахождение головного офиса банка.

Код отделения: Последние три символа кода являются необязательными и, если они есть, показывают конкретный филиал финансового учреждения. Код ветвления также определяет, будет ли код BIC быть длиной 8 или 11 цифр, поскольку он добавляет дополнительные 3 цифры к последовательности. Это дополнительное кодирование полезно, если у банка много отделений, и помогает более эффективно направлять средства.

Например, у Wells Fargo есть следующий код для своего отделения в Эль-Пасо, штат Техас: WFBIUS6SELP. Последние три буквы, ELP, указывают на то, что код BIC относится к Эль-Пасо, штат Техас. Обычно для обозначения головной ветви используются буквы XXX.

Ответ на вопрос «Что такое номер BIC?» — хорошее начало, но вопрос, на который вам больше всего нужен ответ, — это «Какой у меня код BIC?» Давайте посмотрим, как найти свой BIC-код, если вы получаете транзакцию, а также как узнать номер получателя, если вы отправляете средства за границу.

Как найти правильный BIC-код

Получить код BIC относительно просто, если вы знаете, где искать. Вот несколько разных вариантов поиска этого кода.

  1. Спросите получателя. Это самый простой и понятный вариант. Код BIC часто печатается в выписках со счета, поэтому получателю просто нужно взглянуть или спросить в своем местном банке. Но иногда получатель не может найти код или, в случае работы с поставщиком, увидит, что выяснение из бухгалтерии может быть обременительным и трудоемким.В таких случаях лучше перейти к другому варианту.
  2. Найдите код в Интернете. Еще один простой способ найти BIC-код банка — это выполнить поиск по названию финансового учреждения, городу и словам «BIC-код». Например, когда я ищу «код банка Гавайев, Гонолулу, bic», результаты поиска показывают, что это код BOHIUS77; мы знаем, что BOHI указывает финансовое учреждение, США указывает страну, а 77 — код местоположения. Это создает 11-значный код, который вам нужен для транзакции.
  3. Поиск в базе данных.Наконец, вы можете выполнить поиск в базе данных кодов BIC, чтобы найти требуемый код. Например, IBAN предлагает тот, где вы можете быстро искать коды в онлайн-базе данных. Это также хороший метод для двойной проверки и подтверждения точности кода BIC, полученного вами в другом месте.

Получив код BIC вместе с номером счета получателя, можно приступить к осуществлению международного банковского перевода. Время, необходимое для отправки средств, зависит от финансового учреждения и места, откуда отправляется перевод.Существуют альтернативные методы отправки банковских переводов, которые могут сократить время перевода.

BIC-коды и ваш бизнес

Ответ на вопрос «Что такое номер BIC банка?» и понимание того, как работает система SWIFT, может помочь вам сократить время, затрачиваемое на международные банковские переводы. Но при совершении международных банковских переводов также важно учитывать другие факторы, например комиссии.

Когда компания осуществляет переводы через традиционный банк, комиссии могут взиматься множеством банков — от трех до пяти в процессе.

Компании, которые проводят большое количество банковских переводов, могут не замечать влияние комиссий, пока они не начнут расти, а со временем это может оказаться дорогостоящим и уничтожить потенциальную прибыль и доход. Когда компания осуществляет переводы с использованием традиционного банка, комиссии могут оцениваться многими банками — от трех до пяти в процессе. Таким образом, стоит изучить альтернативные варианты банковских переводов. Покупки вокруг — хорошая отправная точка, а наличие вашего кода BIC заранее сэкономит ваше время, когда вы будете готовы совершить транзакцию.

О компании Veem

Veem — это платформа нового поколения для платежей между предприятиями. Мы даем возможность предприятиям отправлять и получать платежи в местной валюте простым и недорогим способом, используя нашу уникальную многопользовательскую технологию в нескольких глобальных сетях. Наша миссия — изменить существующую систему финансовых платежей за счет инноваций и улучшить дорогостоящую устаревшую платежную индустрию путем создания новой финансовой экосистемы, ориентированной на пользователей, которая обслуживает предприятия по всему миру.Для получения дополнительной информации посетите www.veem.com.

* Этот блог предоставляет общую информацию и обсуждение глобальных коммерческих платежей и связанных тем. Содержимое, представленное в этом блоге («Содержимое»), не должно толковаться и не предназначено для предоставления финансовых, юридических или налоговых рекомендаций. Вам следует посоветоваться с профессионалами, прежде чем действовать в соответствии с какой-либо информацией, содержащейся в Содержании. Все содержимое предоставляется строго «как есть», и мы не даем никаких гарантий или заверений в отношении Содержимого.

Коды SWIFT / BIC | MoneyTransfers.com

Что такое SWIFT-код?

SWIFT-код используется для точной идентификации банка, в который вы отправляете деньги, включая страну, местонахождение банка и номер отделения. Эти коды, состоящие из 8 или 11 символов, используются повсеместно для идентификации банков и финансовых учреждений при отправке и получении денег.

Коды SWIFT

являются составной частью сети SWIFT — Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций — которая существует уже более 40 лет и обеспечивает безопасный способ связи между банками по всему миру.

Форматирование кода SWIFT

SWIFT-коды имеют одинаковый формат и расположены соответственно:

AAAA: код банка. Эти 4 буквы обычно выглядят как сокращенная версия названия банка.

BB: Код страны. Эти две буквы обозначают страну, в которой находится банк.

CC: Код местонахождения. Эти два символа будут указывать, где находится головной офис банка.

DDD: Код отделения. Последние три символа будут указывать на конкретное отделение банка.

Примечание

Не все банки используют трехзначный код отделения, а вместо этого имеют более короткий восьмизначный код. В этих случаях последние три символа могут быть заменены тройным X или могут быть полностью опущены.

Как работает сеть SWIFT:

Сеть SWIFT — это, по сути, безопасная система обмена сообщениями, позволяющая банкам общаться друг с другом по всему миру. Основанная в 1973 году, сеть сейчас используется более чем в 200 странах, чтобы сделать отправку и получение информации по всему миру проще, чем когда-либо.

Сеть SWIFT используется не для прямого перевода денег, а для передачи информации между банками с использованием кодов SWIFT. Эти коды идентифицируют банк-получатель, которому необходимо отправить инструкции по переводу, в то время как форматы IBAN используются для фактического перевода средств.

Что такое BIC-код?

BIC расшифровывается как Business Identifier Code — заменен с Bank Identifier Code в 2009 году, чтобы отразить растущее количество небанковских финансовых услуг.Код BIC используется взаимозаменяемо с кодом SWIFT, поскольку это одно и то же.

Как и когда на самом деле используются коды SWIFT / BIC?

Коды SWIFT / BIC

требуются практически каждый раз, когда деньги переводятся на банковский счет из других стран. Конечно, если вы отправляете деньги для получения наличными, мобильными деньгами или альтернативным способом оплаты, вам может не понадобиться код SWIFT для получателя.

Коды SWIFT / BIC

используются финансовыми службами для точного определения того, куда должны быть отправлены ваши деньги при отправке денег за границу, поэтому обычно они требуются каждый раз, когда вы переводите средства непосредственно на банковский счет получателя.

Исключения составляют случаи, когда вы пользуетесь услугами провайдера переводов, который не использует систему SWIFT для международных переводов. Система SWIFT, хотя и безопасная и удобная для денежных переводов, также может быть относительно медленной для перевода средств (для международных переводов вы обычно ждете 3-5 рабочих дней, что может занять гораздо больше времени, если вы отправка в выходные или праздничные дни). Многие поставщики переводов обходят сеть SWIFT, что позволяет им обрабатывать международные переводы в течение нескольких минут, а не дней.

Когда требуется код SWIFT / BIC?

У вас могут попросить SWIFT-код у вашего банка или поставщика денежных переводов, если вы отправляете деньги за границу. Например, код SWIFT / BIC будет использоваться для обработки вашего перевода, если вы совершаете международный банковский перевод или платеж SEPA.

Как мне найти мой код SWIFT / BIC?

Если вы отправляете или получаете международный платеж, вполне вероятно, что вам будет предложено ввести код SWIFT / BIC, особенно если вы используете свой банк для инициирования перевода.

Вы можете узнать свой SWIFT / BIC-код по:

  • Проверка банковских выписок
  • Войти в онлайн-банк и проверить его там
  • Посетите местный филиал, чтобы запросить коды BIC и IBAN.

Если вам нужен SWIFT-код человека, которому вы отправляете деньги, конечно, вы можете спросить его напрямую, или вы можете использовать поисковик SWIFT, который позволит вам искать коды для определенных отделений.

Получение правильного SWIFT кода

Очень важно дважды проверить, что у вас правильный SWIFT-код, прежде чем начинать перевод.Предоставление неверного кода может привести к длительным задержкам вашего перевода, возврату платежа к вашей учетной записи или даже к тому, что код может привести к тому, что перевод будет депонирован не на тот счет, что после его завершения может быть очень трудно отменить. Вы можете найти правильный код SWIFT / BIC с помощью нашего калькулятора кодов SWIFT.

Поэтому проверка того, что вы получили всю правильную информацию и отправляете ее доверенному лицу или организации, всегда является разумным и осмотрительным подходом при переводе средств за границу.

Комиссия за использование SWIFT кодов

Если вы используете свой банк для отправки международного перевода, весьма вероятно, что с вас будет взиматься комиссия за эту услугу. Эти комиссии часто взимаются как банком-отправителем, так и банком-получателем и могут варьироваться от 10 до 50 долларов и выше.

Однако можно отправлять деньги за границу и дешевле. Если вы используете поставщика денежных переводов, например WorldRemit или TransferWise, для отправки средств на банковский счет получателя, вам все равно будет предложено указать SWIFT-код для перевода.

Однако провайдеры денежных переводов, как правило, взимают гораздо более низкие комиссии, связанные с международными переводами, чем банки. Кроме того, эти услуги почти всегда будут предлагать более конкурентоспособный обменный курс для валютной пары, в которую вы конвертируете, и должны иметь возможность обрабатывать ваш перевод быстрее, чем традиционный банк.

Если вы готовы начать отправлять деньги за границу сегодня, убедитесь, что вы ввели данные своего перевода в нашу систему сравнения, чтобы помочь найти лучший сервис для вас с учетом стоимости, скорости, безопасности и т. Д.

Руководства SWIFT / BIC

Что такое код IBAN и SWIFT?

Что такое IBAN? Международный номер банковского счета — более известный в сокращенной форме — IBAN — представляет собой код банка, состоящий из 34 букв и цифр. Он используется в качестве уникального идентификатора банковских счетов по всему миру при отправке международных денежных переводов. IBAN содержит […] владельца счета.

Что такое код банка?

Что такое код банка? Код банка — это общий термин, используемый для описания буквенно-цифровых кодов, идентифицирующих финансовые учреждения.Иногда коды банков используются внутри страны для обозначения банков, расположенных в той же стране, в то время как коды других банков используются для идентификации финансовых учреждений за рубежом. Правила, которые различают разные типы банковских кодов […]

Как совершать международные платежи IBAN

Информация о IBAN вашего получателя упростит процесс международного перевода и снизит вероятность ошибок или задержек. Как глобально доступная система, номера IBAN невероятно полезны и стали стандартизированным методом идентификации банковских и финансовых учреждений.Это практическое руководство для всех, кто совершает зарубежные платежи с использованием IBAN.

IBAN и номер счета

Денежные переводы бывают всех форм и размеров. Вы можете отправлять деньги друзьям и родственникам, настраивать повторяющиеся онлайн-платежи или совершать массовые международные бизнес-переводы. Чтобы прояснить ситуацию для всех клиентов, в этом руководстве основное внимание будет уделено тому, как различать IBAN и номер счета.

Конвертация IBAN в BIC

Отправляете ли вы деньги друзьям и родственникам за границу или совершаете массовые деловые платежи, легко запутаться, имея дело с различными реквизитами иностранного банка.В этом руководстве мы объясняем, как различать эти два банковских термина, поскольку мы рассматриваем возможность преобразования IBAN в код BIC.

Как найти SWIFT код с IBAN

Коды SWIFT / номера BIC и IBAN — это два всемирно признанных идентификатора, используемых для определения местонахождения банковских счетов при организации международных денежных переводов. Оба используются для обеспечения упрощенных глобальных платежей, основное различие заключается в информации, передаваемой каждым типом идентификационного кода.В этом руководстве мы специально рассмотрим, как можно использовать номер IBAN для поиска кода SWIFT.

Код SWIFT против кода IFSC

Существует много информации, которая поможет вам понять при настройке денежного перевода через Интернет; Независимо от того, является ли это вашим первым международным платежом или сотым, некоторые термины, используемые для денежных переводов за границу, могут сбивать с толку. В этом руководстве мы подробно расскажем, что такое коды SWIFT и IFSC, их формат, когда и где они нужны, и как они работают.

Код сортировки против кода SWIFT

В этом руководстве мы определим различные варианты использования кодов сортировки и кодов SWIFT, сравнивая их функции бок о бок, чтобы устранить любую путаницу, которая может возникнуть в процессе организации денежного перевода.

SWIFT-код против номера маршрутизации

В этом руководстве мы рассмотрим определение и функции кодов SWIFT и номеров маршрутов, чтобы прояснить любую путаницу, с которой пользователи могут столкнуться при отправке или получении международного денежного перевода.

Сколько времени занимает платеж SWIFT?

SWIFT означает «Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций», и как сеть он делает именно то, что написано на банке. В качестве кооператива SWIFT отправляет трансграничные платежи почти 50 лет, но сколько времени требуется, чтобы эти межбанковские сообщения прибыли в пункт назначения? Смотрим.

Как работают платежи SWIFT?

В нашем руководстве по кодам BIC / SWIFT мы изложили всю информацию, которую вам нужно знать при совершении международного денежного перевода.На этой странице представлен обзор того, как совершаются платежи с использованием сети SWIFT, с подробным описанием важных моментов, которые следует учитывать, и рассмотрением распространенных заблуждений.

Что такое SWIFT-код?

Скорее всего, вы слышали, что термин «SWIFT-код» используется в банковских ситуациях; но что именно это означает? Когда вам нужно будет его использовать? Какой цели это служит? Мы ответим на эти и другие вопросы на этой странице.

Часто задаваемые вопросы

SWIFT-код — это код из 8 или 11 символов, который определяет страну, местонахождение и филиал конкретного банка.Эти коды часто используются при отправке денег за границу.

BIC расшифровывается как Business Identifier Code и означает то же, что и код SWIFT. BIC используется для идентификации конкретного отделения банка и обычно используется для международных переводов.

Есть ли разница между кодами SWIFT и BIC?

SWIFT означает «Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций», защищенную систему обмена сообщениями, используемую банками для связи друг с другом. Коды SWIFT — важная часть обеспечения эффективной работы этой системы во всем мире. BIC расшифровывается как Business Identifier Code, который относится к коду, который идентифицирует информацию о филиале банка, которую необходимо передать.

Нет разницы между кодами BIC и SWIFT; эти два термина используются как синонимы.

Нужен ли мне SWIFT-код или IBAN для отправки денег?

В США банки используют коды SWIFT, но не используют IBAN.Однако в еврозоне вам, вероятно, потребуется ввести код IBAN и SWIFT для международного перевода. Это связано с тем, что код SWIFT идентифицирует банк, в который необходимо отправить перевод, а IBAN — международный номер банковского счета — включает информацию об отправке или получении средств со счета.

Ясмин является автором содержания для MoneyTransfers.com. Обладая степенью английского языка в Ноттингемском университете и более чем 5-летним опытом работы в сфере личных финансов, Ясмин присоединилась к команде с миссией сделать международные денежные переводы доступными и понятными для всех. Когда она не пишет, вы найдете Ясмин на коврике для йоги или планирующим следующий побег в горы.

Какой у меня номер IBAN? Расшифровка IBAN и SWIFT / BIC

Что такое SWIFT-код?

SWIFT означает «Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций». Это сеть, которая помогает банкам и финансовым учреждениям безопасно общаться. Один из способов добиться этого — использовать коды SWIFT. Эти коды SWIFT упрощают международные переводы, гарантируя, что они поступят в нужный банк и филиал.

В отличие от номеров IBAN, коды SWIFT передают только информацию банка. SWIFT-код банка уникален и может содержать восемь или 11 символов, каждый из которых передает конкретную информацию о банке.

Как выглядит SWIFT-код банка?

Все коды SWIFT примерно соответствуют одному формату, который можно обозначить следующим образом:

  • Первые четыре символа — это код банка. Код банка Starling — SRLG.
  • Следующие два символа — это код страны. В случае со Старлинг это ГБ.
  • Затем идет код местоположения. Это могут быть цифры и буквы. Код города Старлинг — 2L.
  • Дополнительно можно указать трехзначный код ветвления.

Starling не имеет филиалов, поэтому код филиала не применим для наших клиентов. Однако, даже если у вашего банка есть филиал, код филиала можно не указывать. Когда все вышеперечисленное объединено, SWIFT-код Starling получается как SRLGGB2L (для наших счетов в евро код местоположения — 3L, что дает SWIFT-код SRLGGB3L).

Как мне найти свой SWIFT-код?

Как правило, вы можете найти свой SWIFT-код в банковских выписках, а также в онлайн-банке или в приложении. Чаще всего он будет там же, где и ваш номер IBAN.

Клиенты

Starling могут увидеть свой SWIFT-код вместе со своим IBAN в приложении, выбрав «Информация об учетной записи» и «Сведения об учетной записи».

Является ли BIC таким же, как SWIFT?

Возможно, вы также слышали о BIC в отношении SWIFT. BIC — это сокращение от Bank Identifier Code, и по сути это то же самое, что и код SWIFT.Эти два понятия взаимозаменяемы и поэтому часто называются SWIFT / BIC.

Когда нужны номера IBAN и коды SWIFT / BIC?

Любой, кто хочет переводить деньги за границу, обычно должен использовать для этого номер IBAN и код SWIFT / BIC, потому что именно так банки общаются в глобальном масштабе. Это означает, что если вы отправляете деньги за границу, вам необходимо знать IBAN и код SWIFT / BIC получателя, чтобы перевод был переведен на правильный счет в нужном банке.Аналогичным образом, если вы получаете деньги из-за границы, получатель должен знать ваш IBAN и данные SWIFT / BIC, чтобы вы могли получить платеж.

Другие ресурсы

Дискриминация по IBAN: как защитить себя

Описание банковских счетов: код сортировки и номер счета

Процентные ставки: что такое APR, EAR и AER?

Что такое Bacs? Руководство по платежам Bacs

Что такое Faster Payments и как они работают?

Что такое CHAPS? Объяснение платежей CHAPS

4 вещи, которые нужно знать перед отправкой денег за границу

1.

Вам нужны реквизиты получателя

Самый быстрый способ отправить деньги за границу — использовать только номер мобильного телефона получателя.

Если вы решите не делать этого, вам понадобится следующая информация, прежде чем вы сможете переводить деньги за границу:

Рекомендуется дважды проверить введенные вами данные перед подтверждением перевода, чтобы избежать ошибок, которые могут означать, что вам нужно отменить его.

Если кто-то переводит деньги на ваш счет в CommBank из-за границы, вот информация, которую вы должны им предоставить.

2. Проверьте лимит перевода

Многие банки и финансовые учреждения устанавливают лимит международных денежных переводов (IMT). Если вы осуществляете банковские операции с нами, мы устанавливаем лимит на уровне 0 долларов США из соображений безопасности.

Перед тем, как вы сделаете свой первый IMT, вам необходимо:

  • Войдите в NetBank> Настройки> Лимиты онлайн-банкинга; или
  • Войдите в приложение CommBank> Настройки> Лимиты платежей.

3. Следите за курсом обмена

Обменные курсы меняются, так что не забывайте следить за ними и вовремя переводить деньги.Воспользуйтесь нашим калькулятором обмена валюты (выберите «Отправить деньги за границу»), чтобы рассчитать, сколько это будет вам стоить в австралийских долларах.

Ваш перевод будет конвертирован в местную валюту, поэтому сумма вашего перевода будет определяться силой валютного курса в день отправки IMT.

4. Перевод в местной валюте

Отправляйте перевод в местной валюте страны-получателя, чтобы зафиксировать обменный курс и снизить комиссию за перевод.

Другие банки могут вычесть комиссию за обработку из суммы, которую вы переводите, что может означать, что получатель получит меньше денег, чем вы планировали.Рекомендуется осуществлять перевод в местной валюте, а не в австралийских долларах, поскольку мы не можем гарантировать, что платеж будет получен в австралийских долларах. Это связано с тем, что перевод проходит через другие банки на пути к получателю, и эти банки могут конвертировать средства.

Для некоторых стран и валют у вас есть возможность внести авансом комиссию зарубежного банка для покрытия этих вычетов. Это в дополнение к сумме, которую вы хотите отправить, чтобы получатель получил точную сумму, которую вы хотите им отправить.

Узнайте больше о расходах и сборах CommBank IMT.

Переводы обычно занимают 1-3 рабочих дня.

Однако международный перевод может занять больше времени в зависимости от банка и страны, в которую вы отправляете деньги.

Также стоит отметить, что переводы, сделанные в выходные, государственные / праздничные дни или после окончания валютного периода, будут обработаны на следующий рабочий день.

4 основных способа отправки международных банковских переводов

Что такое международный банковский перевод?

Международный банковский перевод — это банковская услуга, используемая для электронного перевода денег с одного банковского счета на другой счет в другой стране, где среднее время перевода составляет 1-2 рабочих дня.

Если вы ведете бизнес с международными клиентами, скорее всего, вам нужно отправлять и / или получать деньги в глобальном масштабе. Существует множество традиционных методов отправки денег за границу, включая наличные, чек, банковский перевод или денежный перевод — все они могут быть медленными и рискованными.

Самый быстрый способ безопасного перевода денег из одной страны в другую — использовать международный банковский перевод. Вы можете отправить тысячи долларов за один раз и при необходимости конвертировать средства в иностранную валюту.

Что необходимо для международного банковского перевода?
  • Полное имя и адрес получателя
  • Сумма банковского перевода
  • Название и адрес банка получателя
  • Номер банковского счета получателя и тип счета
  • Маршрутный номер банка получателя
  • SWIFT или BIC-код банка получателя (когда применимо)
  • Причина перевода

Общество международных межбанковских финансовых операций ( SWIFT )

Международные банковские переводы обычно выполняются с использованием международного стандарта, известного как сеть SWIFT.Это финансовое учреждение позволяет деньгам перемещаться между банками по всему миру. Он присваивает каждому банку уникальный идентификационный код, чтобы перевод всегда доходил до предполагаемого получателя.

В отличие от названия, переводы SWIFT не быстрые. Использование сети похоже на путешествие на самолете. Если нет прямого маршрута из одного аэропорта в другой, вам нужно будет сесть на стыковочный рейс или два. То же самое и со SWIFT.

Вместо того, чтобы переводить деньги прямо к месту назначения, часто бывает от одного до трех банков, через которые он проходит первым.К сожалению, это также означает, что некоторые из этих банков также берут комиссию.

SWIFT контролирует сеть обмена сообщениями, которую используют банки и другие финансовые учреждения для отправки и получения инструкций по переводу денег. Каждый объект в сети SWIFT имеет уникальный код длиной от 8 до 11 символов. Это известно как код банковского идентификатора (BIC) или SWIFT ID.

Итак, вот что вам нужно помнить о сети SWIFT:

  • Перевод может занять от 1 до 5 рабочих дней.
  • Anywhere 3-5 банков взимают комиссию за перевод.
  • Если ваши деньги конвертируются в другую валюту, будьте готовы платить по курсам обмена.

Безопасны ли международные провода?

Международные банковские переводы относительно безопасны, если у вас есть правильные реквизиты получателя и они используют авторитетные банки. Как только деньги поступают на счет получателя, они обычно помечаются как «очищенные средства», и транзакция завершается.После этого получателю платежа должен быть предоставлен немедленный доступ к средствам.

Проблемы, связанные с глобальным банковским переводом, возникают редко, но они случаются. Если вор или хакер получает доступ к учетной записи получателя, он может немедленно получать и снимать средства и / или отправлять их в другое место. Когда вы переводите деньги, всегда есть риск.

Если вы переводите крупную сумму, стоит поговорить с получателем, чтобы установить дополнительные меры контроля за переводом. Получатели также должны дважды проверить, что никто другой не имеет доступа к банковскому счету-получателю.

Лучшие способы отправки международного банковского перевода

Существует четыре основных варианта отправки международного банковского перевода:

Метод 1. Вы можете осуществить банковский перевод через онлайн-сервисы вашего банка.

Способ 2. Вы можете обратиться в отделение своего банка, чтобы получить личную помощь с переводом.

Метод 3: Вы можете осуществить перевод по телефону с представителем вашего банка.

Метод 4: Наконец, вы можете работать через специальную службу денежных переводов (как офлайн, так и онлайн).

Метод №1: осуществление международного банковского перевода онлайн через банк

Многие банки попросят вас войти, чтобы сделать международный денежный перевод, но некоторые из них теперь сделали это возможным через Интернет. Вот несколько быстрых шагов, чтобы отправить перевод таким способом:

1. Найдите страницу банковского перевода

Если у вас настроен онлайн-банкинг, войдите в свою учетную запись и найдите раздел банковских переводов на веб-сайте вашего банка. Обычно он находится на верхней панели инструментов их домашней страницы.Вы также можете Google «банковский перевод» и искать свой банк в результатах. Наконец, позвоните в службу поддержки, если вы все еще не уверены.

2. Проверьте лимит онлайн-переводов

Банк может потребовать от вас установить лимит онлайн-перевода, который обычно составляет 5000 долларов. Иногда они автоматически устанавливают лимит. Если сумма, которую вам нужно отправить, превышает дневной лимит, вам необходимо позвонить в банк и сделать запрос.

В некоторых случаях, чтобы подтвердить, что это вы говорите по телефону, у банка могут быть дополнительные контрольные вопросы для проверки.Это может быть что угодно, от специального кода, отправленного на ваш телефон, до защищенного электронного письма.

3. Предоставьте банковские реквизиты

Чтобы завершить транзакцию SWIFT, вам необходимо указать конкретные данные о получателе. Сюда входят:

  • Название и адрес банка получателя.
  • Имя, адрес и тип счета получателя (текущий, сберегательный и т. Д.)
  • Номер банковского счета получателя или IBAN (международный номер банковского счета).
  • BIC / SWIFT-код Получателя.
4. Введите сумму и вид валюты

Когда вы вводите информацию о получателе платежа, в форме банковского перевода обычно устанавливается валюта для валюты этой страны. Если нет, выберите валюту и введите сумму перевода. Как правило, банковский счет в иностранном государстве открыт в местной валюте.

Однако иностранные банки нередко предлагают клиентские счета в нескольких валютах.Особенно если речь идет о долларах США. Еще раз проверьте, что вы переводите деньги в желаемой валюте. В противном случае, если вы отправите его в неправильной валюте, перевод может быть отклонен.

5. Оплатить сбор за обработку

Банк сообщит вам, сколько они взимают за перевод и ваш обменный курс. Банки США взимают фиксированные сборы от 30 до 50 долларов. Как правило, вы потратите на перевод на 5-7% больше, чем специализированный поставщик. Как только вы узнаете сумму, просто подтвердите, как вы хотите заплатить.Обычно они снимаются непосредственно с вашего банковского счета.

В некоторых случаях банк-получатель может также взимать комиссию. Это может быть от 10 до 20 долларов. Вы должны помнить, что до трех банков-посредников также могут взимать комиссию. Это может стать дорогим, так что будьте готовы.

6. ​​Узнайте, сколько времени займет доставка

После того, как вы заполните форму перевода, веб-сайт должен показать вам примерную продолжительность перевода. Ваш банк будет отслеживать статус и держать вас в курсе через веб-портал.Большинство переводов занимают 1-3 рабочих дня в зависимости от множества факторов.

Например, если банк назначения находится в совершенно другом часовом поясе, у них могут быть разные дни, в которые банк работает. Кроме того, деньги обычно перемещаются между 3-5 банками, поэтому имейте в виду все эти факторы. Если вам нужно узнать, сколько стоит банковский перевод, лучше всего начать с названия банка и телефонного звонка.

Метод № 2: Совершение международного банковского перевода в отделении банка

Возможно, вашему банку требуется личная транзакция для отправки международного банковского перевода.По сути, это то же самое, что и в Интернете, поскольку вам нужно будет предоставить те же данные.

1. Принесите все банковские данные в филиал с собой

Сюда входят:

  • Ваше имя и банковский счет в США, из которого вы хотите получить средства
  • Название и адрес банка получателя
  • Имя получателя, адрес и тип счета (чековая, сберегательная и т. Д.)
  • Номер счета получателя или IBAN
  • BIC или SWIFT ID получателя
2.Определитесь с суммой перевода и валютой

Перед тем, как выбрать валюту, лучше всего дважды проверить у получателя. Люди, которые регулярно проводят операции с международными компаниями, обычно имеют мультивалютный счет.

3. Оплатите комиссию за международный перевод

Все банки взимают комиссию за обработку в размере от 40 до 50 долларов, хотя в некоторых случаях она может достигать 80 долларов. В пределах еврозоны переводы часто стоят от 5 до 7 евро плюс процент от суммы перевода, который может варьироваться от.1-1%. Банк-получатель может также взимать комиссию, которая в среднем составляет 10-20 долларов (9-18 евро). После того, как вы заплатите, клерк сообщит вам, сколько времени должно занять перевод.

Метод № 3: международный банковский перевод по телефону

Как и при личной транзакции, колл-центр банка может обработать ваш международный перевод. Просто соберите все данные, как при посещении филиала, и агент по обслуживанию клиентов проведет вас через все остальное. В конце они сообщат вам, сколько времени должно занять перевод.

Метод №4: Использование альтернативной службы передачи

Один из самых удобных способов отправить денежный перевод по всему миру — воспользоваться сервисом, специализирующимся на международном обмене валюты. Эти организации сосредоточены на том, чтобы помочь вам отправлять деньги за границу безопасным, дешевым и быстрым способом, используя скорость и доступность Интернета.

Начать просто. Вы просто создаете учетную запись у выбранного провайдера и отправляете свой первый перевод в течение 24 часов.При использовании этого метода обычно есть несколько способов оплаты. Вы можете использовать свой банковский счет или платить кредитной или дебетовой картой. Специализированные поставщики всегда полностью регулируются, и получатели обычно получают деньги непосредственно на свой банковский счет.

Помимо банков, вы можете выбрать из множества автономных услуг. Хотя им может не хватать истории признанного банка, пусть это вас не пугает. Если вам нужны низкие комиссии за перевод, это такой же безопасный вариант, как и банк, с гораздо более низкой ценой.Однако компромисс в том, что этот путь может занять немного больше времени, чем просто пройти через банк.

К знакомым платежным сервисам, о которых вы, возможно, слышали, относятся:

PayPal

PayPal, основанный в 1998 году, является одним из самых популярных сервисов банковских переводов. Что касается комиссий, открытие счета PayPal бесплатное. Если вы совершаете банковский перевод внутри США или Канады, комиссия будет минимальной.

Если ваш счет частично (или полностью) финансируется с помощью дебетовой или кредитной карты (а не банковского счета), то PayPal взимает 2.9% от суммы транзакции плюс фиксированная комиссия. Размер комиссии зависит от валюты страны получателя. Поэтому гораздо дешевле использовать счет PayPal, связанный с банковским счетом, а не кредитную линию.

Вестерн Юнион

Western Union существует с 19 века и был известен отправкой и получением телеграмм. Сегодня это крупный игрок на рынке банковских переводов, который доступен в 200 странах в более чем 130 валютах.

Размер комиссии зависит от способа отправки денег.Если вы используете кредитную или дебетовую карту и отправляете деньги на чей-то банковский счет, Western Union взимает до 10 долларов за транзакцию. Кроме того, не поддерживаются некоторые крупные банки в других странах. Когда вы используете кредитную или дебетовую карту и переводите деньги в другое место Western Union, комиссия снижается вдвое до 5 долларов.

Если требуется скорость, Western Union может оказаться не лучшим вариантом. Если вы отправите международный перевод на банковский счет, это может занять от 4 до 8 дней. Если вы отправите его в местное отделение Western Union, это может занять считанные минуты.

TransferWise

Еще один отличный способ избежать высоких банковских комиссий — это TransferWise. Хотя многие банки предлагают конкурентоспособные сборы, они, как правило, предлагают низкие курсы обмена. Если вы также учитываете дополнительные международные комиссии за SWIFT, взимаемая сумма может быть огромной.

TransferWise отправляет деньги через местные банковские системы, чтобы избежать высоких комиссий за международные переводы. Все, что вам нужно, — это реквизиты местного банка, указывающие, куда идут деньги, а платформа TransferWise будет использовать только реальный обменный курс.Это то же самое, что вы видите в Google. Они просто взимают небольшую предоплату.

Дополнительный онлайн Международный банковский перевод Платформы:
  • Remitly: Хороший вариант для отправки денег друзьям и родственникам за границу.
  • OFX: Это специализированная валютная служба с превосходным обслуживанием клиентов.
  • WorldRemit: если вы отправляете менее 10 000 долларов. Это особенно хорошо для стран Африки, Азии и Южной Америки.
  • Денежные переводы XE: это надежная услуга без предоплаты.

Мировые валюты и скрытые комиссии

Низкие авансовые платежи часто обходятся вам гораздо дороже, когда перевод завершен. Это потому, что мировые валюты торгуются в течение рабочего дня.

В любой момент, если вы возьмете медианную цену, по которой продается и продается валюта, вы получите так называемый среднерыночный / межбанковский обменный курс. Это курс, который определяет ценность ваших денег по сравнению с другими валютами.Проблема в том, что услуги и банки дают вам гораздо худший курс валюты, чем тот, который можно найти в Google. Затем они кладут разницу в карман.

Это означает, что вы платите дополнительную, не рекламируемую стоимость своего перевода. Дополнительные сборы, которые добавляются к обменному курсу, могут увеличить комиссию до 4-6% от суммы, которую вы отправляете.

Лучший способ избежать этих скрытых комиссий и найти наиболее доступный вариант — это провести исследование. Вам следует сравнить сумму, которую вы получите в валюте назначения, прежде чем совершить отправку.Каждая служба трансфера предлагает немного другой обменный курс, поэтому рекомендуется проверить, как их курсы складываются по сравнению со стандартным обменным курсом.

Курсы валют меняются ежедневно. Google предлагает простой конвертер валют, чтобы гарантировать, что вы не платите непомерные сборы.

Откройте страницу поиска Google и введите «конвертер валют» в строку поиска. Установите базовую валюту в верхнем поле и валюту конвертации в нижнем поле. Введите сумму, и инструмент автоматически конвертирует.Затем вы можете решить, какие услуги или методы стоят вашего времени и денег.

Если вы регулярно отправляете деньги за границу, рассмотрите возможность создания мультивалютного счета без границ. Вы можете хранить средства в десятках разных валют и получать оплату (или платить) с помощью местных банковских реквизитов в США, Великобритании, Австралии и ЕС.

Комиссия за международный банковский перевод и тарифы из банков США

Банки в США взимают высокие комиссии за международные банковские переводы.Эти сборы варьируются в зависимости от того, делаете ли вы перевод онлайн, в филиале или по телефону. Вот типичный диапазон за перевод для самых популярных банков:

  • Citibank — от 35 до 45 долларов
  • Bank of America — от 35 до 45 долларов
  • Wells Fargo — от 35 до 45 долларов
  • Chase — от 40 до 50 долларов
  • US Bank 50 долларов

Это не единственный сбор, который вы платите. Банки также скрывают другие комиссии в предлагаемых обменных курсах. Всегда спрашивай!

Банки США обычно предоставляют худший обменный курс, чем базовый обменный курс, потому что это способ заработать дополнительные деньги.Это где-то на 2–4% выше, чем вы могли бы получить где-либо еще. В сочетании с комиссией за банковский перевод это означает, что на каждую потраченную 1000 долларов вы получаете комиссию в диапазоне от 50 до 70 долларов.

Также следует учитывать промежуточные банковские ставки. Это банки, которые находятся в середине транзакции, перебрасывая входящие телеграммы по всему миру. Еще они хотят кусок пирога.

По мере того, как ваш международный банковский перевод проходит через эти промежуточные банки на пути к конечному банку назначения, каждый из них будет получать от 10 до 20 долларов.Наконец, банк назначения также получит долю со средней комиссией от 10 до 20 долларов.

Международный банковский перевод по сравнению с международным ACH

Существует два способа международного перевода средств между банковскими счетами. Международный банковский перевод или прямой перевод средств через местные банковские сети (также называемые глобальными ACH). Хотя обе стратегии достигают одного и того же, каждый метод перевода и платежа имеет уникальные требования и последствия.Сюда входят такие вещи, как:

  • Комиссия за перевод
  • Стоимость услуги
  • Необходимая информация
  • Время, необходимое для перевода
  • И т. Д.…

Итак, какой метод лучше? Попробуйте взвесить их по трем факторам:

1. Скорость

2. Пошлины

3. Положение

Скорость

Если вы торопитесь перевести деньги кому-то в другую страну, явным победителем станет международный банковский перевод.Обычно перевод средств таким образом занимает до двух рабочих дней. Это связано с тем, что вы отправляете деньги прямо со своего счета (т. Е. С коммерческого или сберегательного счета) на счет получателя в банке-получателе.

Банки всегда напрямую общаются друг с другом, поэтому транзакция проходит быстрее. Однако для завершения перевода вам все равно потребуются номера счетов, такие как SWIFT-код или IBAN (международный номер банковского счета) иностранного банка.

Скорость международного банковского перевода может варьироваться в зависимости от страны и валюты. В каждом месте свои стандарты и правила. Обычно международный банковский перевод поступает в банк назначения через 2–4 рабочих дня после его отправки.

Глобальный ACH часто может занять до 2 рабочих дней больше, чем международный банковский перевод. Время окончания исходящего банковского перевода зависит от банка и часового пояса банка-отправителя.Вместо того чтобы два банка обменивались данными между собой, глобальный ACH использует клиринговую сеть банка получателя.

Например, клиринговой сетью в США является NACHA, что является сокращением от Национальной ассоциации автоматизированных клиринговых центров. Это также известно как передача ACH. В Европе клиринговой сетью является SEPA, что является аббревиатурой для Единой зоны платежей в евро.

Денежные средства, переведенные методом прямого депозита, всегда обрабатываются группами или пакетами с другими транзакциями, в которых используются банковские переводы.Это замедляет процесс и растягивает его от нескольких часов до нескольких дней.

Комиссия за международный банковский перевод

Как указано выше, при отправке денег за границу важно учитывать комиссию. За международные банковские переводы взимается высокая комиссия. Отправка денег может стоить до 50 долларов, а просто получение — до 10 долларов. Дополнительные комиссии всегда начисляются и при обмене валюты. Обычно это не обсуждается и может стать неожиданностью для любого бизнеса, отправляющего деньги по всему миру.

Напротив, комиссия за глобальный ACH или местный банковский перевод может быть очень минимальной. Фактически, некоторые из них стоят всего 5 долларов, что значительно меньше, чем международный банковский перевод. В то время как более крупные финансовые учреждения и банки могут быть очевидным выбором для обеспечения безопасности, когда бизнесу необходимо совершить разовые трансграничные переводы, сборы за обработку могут возрасти.

Хотя онлайн-банкинг удалит некоторые шаги, банки могут взимать комиссию в зависимости от типа валюты, которую вы отправляете.Например, Bank of America будет взимать 35 долларов США за исходящие международные банковские переводы, отправленные в иностранной валюте, и 45 долларов США за переводы в долларах США.

Эти суммы также не включают комиссии за обмен иностранной валюты. Кроме того, банковские переводы, отправленные в иностранной валюте, всегда поступают раньше, чем переводы в долларах США. Это кажется отсталым.

Правила и ограничения международных денежных переводов

Еще один момент, который следует учитывать при выборе между международным банковским переводом или местным банковским переводом, — это размер транзакции и частота.Каждое финансовое учреждение имеет разные минимальные и максимальные ограничения на сумму, которую вы можете отправлять, и на частоту отправки.

Это важный момент, если вы отправляете большие суммы или переводы на постоянной основе. Все это повлияет на вашу прибыль. Если вы не знаете, как ваш банк взимает плату, войдите в свою программу онлайн-банкинга или позвоните представителю компании. Не заходите в передаточную шторку.

Если вы собираетесь переводить крупные суммы денег, лучший способ сделать это зависит от нескольких факторов, например:

  • Страны и валюты, в которых деньги отправляются между
  • Как вы платите за перевод (некоторые методы стоят дороже, чем другие)
  • Комиссия и обменные курсы, взимаемые используемым банком или поставщиком
  • Как получатель выбирает получить свои деньги

Принимая во внимание все это, наиболее экономичным способом отправки международных средств является использование службы денежных переводов.

Также могут быть ограничения и другие ограничения на частоту международных банковских переводов или глобальных ACH. К ним относятся на человека, в день или месяц в зависимости от используемой вами услуги. Глобальный ACH идеально подходит для бизнеса, который осуществляет переводы на регулярной и / или высокочастотной основе, например, платит фрилансеру за границу за текущий проект.

Потребители защищены на федеральном уровне для прямых международных депозитов и банковских переводов. Все финансовые учреждения обязаны раскрывать следующие данные:

  • Обменный курс
  • Сборы и налоги, взимаемые банками, посредническими учреждениями и другими сторонними агентами
  • Когда деньги прибудут в конечный пункт назначения
  • Как отменить переводы и исправить ошибки

Финансовые учреждения, которые обработка вашего международного перевода должна выполняться в соответствии с руководящими принципами, установленными Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC).Агентство регулирует экономические и торговые разделы в отношении конкретных зарубежных стран, банков и частных лиц на основе внешней политики Соединенных Штатов. Все банки обязаны проверять глобальные платежи ACH, чтобы гарантировать, что транзакция соответствует всем правилам OFAC.

Кроме того, в качестве компонента вашего процесса соответствия, регулирования и проверки иногда требуются более сложные данные для выполнения международного банковского перевода. Может быть запрошена такая информация, как идентификация и банковские реквизиты.

Банки, такие как Wells Fargo и Chase, требуют общих идентификационных данных, таких как SWIFT, BIC, IBAN и CLAB (для Мексики). Bank of America запрашивает все это, а также дополнительные детали проверки, такие как намерение и цель перевода (например, бизнес, ссуда и т. Д.).

Более сложные процедуры соответствия включают удостоверение личности с фотографией для проверки на соответствие более крупным базам данных о преступлениях. Это сделано для того, чтобы все переводимые средства не предназначались для преступных организаций или нарушения санкций.

Тратьте больше и отправляйте больше

В бизнесе, чтобы растянуть деньги, отправляйте большие суммы партиями, чтобы фиксированная комиссия не занимала большую часть общей суммы.

Выбор между отправкой средств посредством международного банковского перевода или глобального ACH зависит от множества факторов, которые имеют наибольшее значение для вашего бизнеса, таких как время, сумма и частота. Возможно, вы захотите, чтобы деньги поступили на иностранный счет как можно скорее. Это будет связано с более высокой комиссией за перевод.

Такие компании, как Tipalti, предлагают бизнесу недорогую альтернативу отправке больших сумм по всему миру. Они помогают компаниям с массовыми платежами экономить деньги, переходя с дорогостоящих международных банковских переводов на глобальный ACH (местный банковский перевод) в странах, где это возможно.

При отправке денег по всему миру необходимо учитывать множество аспектов. К счастью, современные технологии позволили бизнесу сэкономить время, увеличить прибыль и укрепить международные отношения.

Вас также может заинтересовать:

Echecks: эффективные глобальные методы оплаты B2B

Программное обеспечение для автоматизированной обработки счетов

: что это такое и как оно работает?

Global Payments Methods: 4 популярных типа электронных платежей — Tipalti

eBilling — Что такое электронный биллинг?

Для чего используется BIC?

В предыдущем блоге мы ответили на вопрос « Что такое BIC » (идентификационный код предприятия / банка), но мы не вдавались в подробности того, для чего используется BIC.

Как мы видели в прошлом блоге, BIC используется для идентификации конкретного предприятия, чаще всего банка, а в некоторых случаях — конкретного отдела или местоположения. BIC впервые использовались для идентификации отправителя и получателя в межбанковской сети SWIFT. Их до сих пор иногда называют кодами SWIFT, и, по сути, SWIFT по-прежнему является их регистратором.

Таким образом, коды BIC

используются, когда необходимо точно идентифицировать сторону транзакции, и часто используются для помощи в маршрутизации платежей; в некоторых странах, таких как Нидерланды и Великобритания, первые четыре символа BIC являются частью IBAN (международного номера банковского счета).

BIC чаще всего используется в финансовой сфере. Вот пять самых важных из них:

Сетевой адрес: Целью BIC, прежде всего, было использование идентификатора объекта в межбанковской сети SWIFT. ISO9362 был создан частично для того, чтобы дать банкам адрес в SWIFT. BIC используются в сообщениях SWIFT, таких как платежи, ценные бумаги и иностранная валюта, и являются жизненно важным компонентом в обеспечении безопасности и целостности: банки и предприятия, подающие заявку на подключение к SWIFTNet, должны подать заявку на получение своих собственных BIC.В наши дни некоторые BIC подключены к сети SWIFT, а некоторые нет.

Почтовый индекс для платежей: В дополнение к его использованию в качестве «номера телефона» в сети SWIFT, BIC использовались для указания банка происхождения, посредника и получателя для сообщений о международных платежах с момента прекращения международного платежа по телексу. ; как таковые они являются ключевой частью стандартов сообщений SWIFT, таких как MT101, MT103 и MT940. Хотя BIC не идентифицирует точный счет, он получает платеж в правильный банк назначения, точно так же, как почтовый индекс направляет письмо в офис доставки; это IBAN или номер внутреннего счета, который соответствует полному «адресу», по которому платеж поступает на правильный счет.

Координаты SEPA: Сегодня SEPA (Единая зона платежей в евро) использует BIC в качестве почтового индекса для платежей, и именно здесь с ним сталкивается большинство потребителей. SEPA требует BIC и IBAN для кредитовых переводов и платежей по прямому дебету, которые проходят между банками. Первоначально клиенты должны были предоставлять BIC, но с 2016 года им будет разрешено использовать только IBAN.

Однозначный идентификатор: Поскольку BIC — это определенная ссылка на банк или бизнес, BIC также используются для идентификации записи, например, в справочнике.SEPA использует BIC для идентификации страны операции банка по стране и схемы за схемой, которые участвуют в SEPA. Эти коды BIC следует использовать не для маршрутизации платежей, а для проверки того, может ли банк получить прямой дебетовый или кредитовый перевод SEPA.

BIC для конкретной схемы: банк может иметь много BIC; некоторые регистрируют BIC для каждого филиала. BIC также можно зарегистрировать для определенных платежных систем, таких как CHAPS, TARGET2 или FedWire. В этом случае BIC указывает место назначения в банке, в которое должны быть отправлены эти транзакции.Например, в Великобритании не каждое отделение может принимать платежи CHAPS, а в некоторых случаях платежи CHAPS могут обрабатываться другим «спонсорским» банком.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *