Среда , 22 Сентябрь 2021

Аккредитив безотзывный: ГК РФ Статья 869. Безотзывный аккредитив / КонсультантПлюс

Содержание

БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ - это... Что такое БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ?

БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ
БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ - важнейшая форма международных расчетов, применяемая во внешней торговле. При Б.а. банк, открывший аккредитив по поручению импортера, обязывается перед лицом, в пользу которого выставлен Б.а., произвести платеж в течение обусловленного срока при предоставлении документов, соответствующих условиям аккредитива. Это обязательство не может быть изменено или аннулировано без согласия всех заинтересованных в нем лиц, особенно бенефициара (лица, в пользу которого Б.а. открыт). Хотя в основе Б.а. лежит сделка между экспортером и импортером, обязательства банков по Б.а. являются самостоятельными и не зависят от правоотношений сторон.

Большой юридический словарь. — М.: Инфра-М. А. Я. Сухарев, В. Е. Крутских, А.Я. Сухарева. 2003.

  • БЕЗОПАСНОСТЬ ТОВАРА (РАБОТЫ, УСЛУГИ)
  • БЕЗРАБОТНЫЕ

Смотреть что такое "БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ" в других словарях:

  • безотзывный аккредитив — аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств. По просьбе банка эмитента исполняющий банк, участвующий в проведении аккредитивной операции, может подтвердить безотзывный А. (подтвержденный А.). Такое подтверждение… …   Большой юридический словарь

  • Безотзывный аккредитив — (англ irrevocable letter of credit) аккредитив, открытый на определенный срок, который не может быть аннулирован без согласия получателя средств в течение этого срока. Б.а. может быть неподтвержденным или подтвержденным. Безотзывный… …   Энциклопедия права

  • БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ — см. АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е. Б.. Современный экономический словарь. 2 е изд., испр. М.: ИНФРА М. 479 с.. 1999 …   Экономический словарь

  • БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ — аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств; твердое обязательство банка эмитента произвести платежи, акцептовать или купить переводные векселя, выставленные бенефициаром (получателем денег), при предоставлении банку …   Юридическая энциклопедия

  • БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ — (irrevocable letter of credit) См.: подтвержденный аккредитив (letter of credit). Бизнес. Толковый словарь. М.: ИНФРА М , Издательство Весь Мир . Грэхэм Бетс, Барри Брайндли, С. Уильямс и др. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М.. 1998 …   Словарь бизнес-терминов

  • БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ — (irrevocable letter of credit) См.: аккредитив (letter of credit). Финансы. Толковый словарь. 2 е изд. М.: ИНФРА М , Издательство Весь Мир . Брайен Батлер, Брайен Джонсон, Грэм Сидуэл и др. Общая редакция: д.э.н. Осадчая И.М.. 2000 …   Финансовый словарь

  • Безотзывный аккредитив — (Irrevocable accreditive) — вид документарного аккредитива, содержащего твердое обязательство банка эмитента произвести платежи в оговоренном объеме …   Экономико-математический словарь

  • безотзывный аккредитив — Вид документарного аккредитива, являющийся твердым обязательством банка эмитента произвести платежи. [ОАО РАО "ЕЭС России" СТО 17330282.27.010.001 2008] Тематики экономика EN irrevocable accreditive …   Справочник технического переводчика

  • БЕЗОТЗЫВНЫЙ АККРЕДИТИВ — в соответствии со ст. 257 БК под безотзывным аккредитивом понимается аккредитив, который не может быть отменен или изменен без согласия бенефициара. Аккредитив является безотзывным, если иное прямо не оговорено в его тексте. Банк эмитент обязан… …   Юридический словарь современного гражданского права

  • Безотзывный аккредитив — Безотзывным признается аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств. По просьбе банка эмитента исполняющий банк, участвующий в проведении аккредитивной операции, может подтвердить безотзывный аккредитив (… …   Словарь: бухгалтерский учет, налоги, хозяйственное право

Ст. 869 ГК РФ. Безотзывный аккредитив

1. Безотзывный аккредитив не может быть отменен банком-эмитентом без согласия получателя средств и банка, подтвердившего аккредитив. Безотзывный аккредитив не может быть изменен банком-эмитентом без согласия получателя средств.

2. Для изменения или отмены безотзывного аккредитива по поручению плательщика банк-эмитент должен направить получателю средств соответствующее уведомление. Аккредитив считается отмененным или измененным с момента получения банком-эмитентом согласия получателя средств.

3. Если аккредитив был подтвержден другим банком (статья 870), такой банк вправе не согласиться с изменением безотзывного аккредитива, при этом он обязан незамедлительно сообщить об этом банку-эмитенту и получателю средств.

4. Аккредитив является безотзывным, если в его тексте не предусмотрено иное.

См. все связанные документы >>>

1. В отличие от отзывного аккредитива безотзывный не может быть отозван без согласия получателя средств. Обязательства по безотзывному аккредитиву не могут быть ни изменены, ни аннулированы без согласия банка-эмитента и бенефициара. Обязательства подтверждающего банка по безотзывному аккредитиву не могут быть изменены также и без согласия этого банка.

По просьбе банка-эмитента безотзывный аккредитив может быть подтвержден исполняющим банком (подтверждающий банк), который извещает банк-эмитент о дате подтверждения аккредитива. С момента такого подтверждения безотзывный аккредитив считается подтвержденным. Иными словами, банк продавца гарантирует выполнение условий платежа.

В случае своего несогласия подтвердить аккредитив исполняющий банк извещает об этом банк-эмитент не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления аккредитива. Если иное не предусмотрено условиями аккредитива, исполняющий банк вправе сообщить условия аккредитива получателю средств без своего подтверждения.

2. Условия безотзывного аккредитива являются измененными или безотзывный аккредитив является отмененным со дня, следующего за днем получения исполняющим банком заявления получателя средств с его согласием, о котором исполняющий банк извещает банк-эмитент не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления заявления получателя средств. Согласие получателя средств на изменение условий безотзывного аккредитива может быть выражено посредством представления документов, соответствующих измененным условиям аккредитива.

Условия подтвержденного аккредитива считаются измененными или аккредитив считается отмененным со дня, следующего за днем получения банком-эмитентом согласия подтверждающего банка и получателя средств.

3. Применимое законодательство:

- Положение Банка России от 19.06.2012 N 383-П;

- Инструкция Внешторгбанка СССР от 25.12.1985 N 1.

4. Судебная практика:

- информационное письмо Президиума ВАС РФ от 15.01.1999 N 39;

- Постановление ФАС Северо-Западного округа от 18.05.2012 N Ф07-3171/12 по делу N А56-33595/2011.

Безотзывно-подтвержденный аккредитив - Энциклопедия по экономике

Безотзывный подтвержденный аккредитив означает твердое обязательство банка, которому дается поручение о подтверждении (обычно банка-корреспондента), в дополнение к обязательству банка-эмитента по платежу (акцепту, негоциации тратты). Важно, что подтверждающий банк гарантирует выполнение своего обязательства независимо от того, может ли банк-эмитент предоставить возмещение.  [c.319]

БЕЗОТЗЫВНО-ПОДТВЕРЖДЕННЫЙ АККРЕДИТИВ—см. Аккредитив.  [c.132]

Безотзывно-подтвержденный аккредитив — 132  [c. 649]

При безотзывном неподтвержденном аккредитиве банк-эмитент (как правило, банк покупателя) принимает на себя по отношению к продавцу обязательство осуществить платеж при представлении в установленный срок предусмотренных аккредитивом документов и при выполнении прочих условий аккредитива. В этом случае обязательство только одного такого банка, особенно в странах, где значительны как политические риски, так и задержки перевода платежа (трансфера), может создать определенные проблемы. Безотзывный подтвержденный аккредитив означает, что дополнительно к банку-эмитенту второй банк (подтверждающий) принимает на себя обязательство осуществить платеж при выполнении условий аккредитива. Для продавца таким образом исключаются в большинстве случаев существующие при неподтвержденном аккредитиве риски страны. Риск страны включает политический риск и риск трансфера. Для того чтобы подтверждающий банк принял на себя та-  [c.356]

Безотзывным является аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств. По просьбе банка-эмитента исполняющий банк, участвующий в аккредитивной операции, может подтвердить безотзывный аккредитив. Этот аккредитив называется подтвержденным. Такое подтверждение означает принятие исполняющим банком дополнительного к обязательству банка-эмитента обязательства произвести платеж в соответствии с условиями аккредитива.  [c.239]

Безотзывный аккредитив, который по просьбе банка-эмитента подтвержден исполняющим банком, относится к подтвержденному аккредитиву. Исполнение такого аккредитива гарантируется как банком-эмитентом, так и исполняющим банком. В соответствии со ст. 869 ГК РФ подтвержденный аккредитив не может быть изменен или отменен без согласия получателя средств и исполняющего банка.  [c.371]

Наименьший риск несут расчеты безотзывными подтвержденными аккредитивами. В этом случае банк покупателя (банк-эмитент) и другой банк, подтверждающий аккредитив, обязуются произвести платеж при выполнении условий аккредитива. При этом аккредитив не может быть изменен или аннулирован. Такой аккредитив должен оплачиваться в подтвердившем банке.  [c.438]

Безотзывным является аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств. По просьбе банка-эмитента исполняющий банк, участвующий в проведении аккредитивной операции, может подтвердить безотзывный аккредитив. Этот аккредитив называется подтвержденным. Такое подтверждение означает принятие исполняющим банком дополнительного к обязательству банка-эмитента обязательства произвести платеж в соответствии с условиями аккредитива. Безотзывный аккредитив, подтвержденный исполняющим банком, не может быть изменен или отменен без согласия исполняющего банка.  [c.198]

Отзывным является аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом на основании письменного распоряжения плательщика без предварительного согласования с получателем средств и без каких-либо обязательств банка-эмитента перед получателем средств после отзыва аккредитива. Безотзывным признается аккредитив, который может быть отменен только с согласия получателя средств.

По просьбе банка-эмитента исполняющий банк может подтвердить безотзывный аккредитив (подтвержденный аккредитив). Безотзывный аккредитив, подтвержденный исполняющим банком, не может быть изменен или отменен без согласия исполняющего банка. Порядок предоставления подтверждения по безотзывному подтвержденному аккредитиву определяется по соглашению между банками.  [c.518]

В расчетах по аккредитиву с наибольшей гарантией возможно получение валюты платежа, так как в большинстве стран открытию аккредитива предшествует получение импортером разрешения на перевод валютных платежей за границу. При этом банки в первую очередь погашают задолженность по открытым у них аккредитивам. По признаку "Степень ответственности банков" аккредитивы бывают отзывные и безотзывные, подтвержденные и неподтвержденные. Отзывной аккредитив может быть в любой момент аннулирован как импортером, так и открывшим его банком, поэтому он не обеспечивает необходимых гарантий и редко применяется во внешней торговле.

Безотзывной аккредитив — твердое обязательство банка перед  [c.287]

Для экспортера наибольший интерес представляет безотзывный, подтвержденный, делимый аккредитив. Аккредитив открывается на сумму, равную фактурной стоимости товара плюс проценты за кредит, бонификации за повышение качества товара и т.п. Счета на вывозимый товар не должны превышать сумму аккредитива, так как в этом случае они не могут быть оплачены.  [c.446]

Из серии новейших мошеннических схем можно выделить резервные аккредитивы по форме 3034 со сроками погашения через три года и один день с момента открытия. Безусловный, безотзывный, переводный и подтвержденный аккредитив по форме 3034, со сроком погашения через три года и один день с момента открытия. Эти формы были якобы подчинены Унифицированным  [c.111]

Покупатель товаров готов выставить с помощью банка-эмитента подтвержденный безотзывный возобновляемый аккредитив под гарантию надлежащего 6. исполнения контракта.  [c.64]

Безотзывным признается аккредитив, который может быть отменен только с согласия получателя средств. По просьбе банка-эмитента исполняющий банк может подтвердить безотзывный аккредитив (подтвержденный аккредитив). Порядок предоставления подтверждения по безотзывному подтвержденному аккредитиву определяется по соглашению между буйками.  [c.11]

Безотзывным считается аккредитив, который не может быть изменен или аннулирован без согласия получателя средств. Разновидностью безотзывного аккредитива является подтвержденный аккредитив. Исполняющий банк подтверждает безотзывный аккредитив по просьбе банка-эмитента, то есть он принимает на себя наряду с эмитентом обязательства по аккредитиву.  [c.251]

Если нет указания на то, что аккредитив является безотзывным, он считается отзывным. Отзывным является аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом на основании письменного распоряжения плательщика без предварительного согласования с поставщиком (получателем средств) и без каких-либо обязательств банка-эмитента перед получателем средств после отзыва аккредитива. Безотзывным называется аккредитив, который может быть отменен только с согласия получателя средств. По просьбе банка-эмитента исполняющий банк может подтвердить безотзывный аккредитив (подтвержденный аккредитив). Подтвержденный аккредитив — это аккредитив, за выполнение условий которого отвечает не только банк-эмитент, но и исполняющий банк (подтверждающий банк). Такую ответственность исполняющий банк берет на себя по просьбе банка-эмитента за определенное вознаграждение. Порядок предоставления подтверждения по безотзывному подтвержденному аккредитиву определяется по соглашению между банками.  [c.134]

Отзывным является аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом на основании письменного распоряжения плательщика без предварительного согласования с получателем средств и без каких-либо обязательств банка-эмитента перед получателем средств после отзыва аккредитива. Безотзывным признается аккредитив, который может быть отменен только с согласия получателя средств. По просьбе банка-эмитента исполняющий банк может подтвердить безотзывный аккредитив. Порядок предоставления подтверждения по безотзывному подтвержденному аккредитиву определяется по соглашению между банками.  [c.273]

Аккредитивная форма расчетов — наиболее сложная и дорогостоящая. За выполнение аккредитивных операций (авизование, подтверждение, проверку документов, платеж) банки взимают более высокую комиссию, чем по другим формам расчетов, например инкассо. Кроме того, для открытия аккредитива импортер обычно прибегает к банковскому кредиту, платя за него процент, что удорожает эту форму расчетов. Для импортера аккредитивная форма расчетов ведет к иммобилизации и распылению его капиталов, поскольку он должен открыть аккредитив до получения и реализации товаров, но одновременно дает ему возможность контролировать (через банки) выполнение условий сделки экспортером. Для экспортера после авансовых платежей расчеты в форме аккредитива являются наиболее выгодными, так как это единственная форма расчетов (кроме гарантийных операций банков), содержащая обязательство банка произвести платеж. Таким образом, для экспортера безотзывный аккредитив имеет следующие преимущества по сравнению с инкассовой формой расчетов надежность расчетов и гарантия своевременной оплаты товаров, так как ее осуществляет банк быстрота получения платежа, если банк производит выплату немедленно после отгрузки товара против представления отгрузочных документов (в противном случае экспортер может получить кредит в своем банке в национальной валюте до получения платежа по аккредитиву) получение разрешения импортером на перевод валюты в страну экспортера при выставлении аккредитива в иностранной валюте.  [c.222]

Для более полной гарантии в получении денег продавцы часто включают в договор требование об открытии безотзывных аккредитивов, т.е. банк дает гарантию, что он ни при каких условиях не позволит покупателю аннулировать уже открытый аккредитив. Чтобы обезопасить себя от неплатежеспособности банка, рекомендуется открывать не только безотзывные, но и подтвержденные аккредитивы. При этом наибольшую опасность представляют мелкие банки, именно поэтому подтверждение аккредитивов должно осуществляться еще и другим, более мощным банком, который взимает за данную услугу дополнительную плату.  [c.635]

В практике компании использовались обычно поставки на условиях FAS Нью-Йорк для европейских покупателей и FAS Лог-Бич — для Азии. И в том, и в другом случае около 20% экспортных поставок для постоянных клиентов осуществлялось по открытому счету после 25%-ной оплаты. Другим клиентам предлагался платеж в течение 60 дней. Продажи новому клиенту всегда осуществлялись через подтвержденный безотзывный аккредитив.  [c.325]

В зависимости от гарантий, предоставляемых экспортеру, различают отзывной аккредитив, который может быть отозван в Любой момент, и безотзывный аккредитив. (Последний может быть подтвержденным или неподтвержденным. В обоих случаях обязательство банка-эмитента является твердым.)  [c.222]

Таким образом, для поставщика надежным является аккредитив безотзывный и подтвержденный обслуживающим банком. Кроме того, в спорном случае место нахождения подтверждающего банка считается местом судопроизводства, где применяется местное право. При неподтвержденном аккредитиве им является место нахождения банка-эмитента.  [c.319]

Расчеты по аккредитиву заключаются в том, что кредитная организация (эмитент) по поручению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указанием обязуется произвести платежи получателю средств либо оплатить, акцептовать или учесть Переводной вексель, либо дать поручение другой кредитной орга-йизации (исполнителю) произвести платежи получателю средств, против представленных получателем документов, определенных условиями аккредитива. Кредитная организация не обязана проверять соответствие условий аккредитива договору, заключенному между плательщиком и получателем, по которому и осуществляются соответствующие расчеты. Аккредитив предназначается для расчетов с одним получателем средств. ГК РФ предусматривает несколько видов аккредитивов покрытые (депонированные), непокрытые (гарантированные), отзывные, безотзывные. При открытии покрытого (депонированного) аккредитива кредитная организация — эмитент перечисляет за счет средств плательщика или предоставленного ему кредита сумму аккредитива (покрытия) в распоряжение исполняющей кредитной организации на весь срок действия аккредитива. При открытии непокрытого (гарантированного) аккредитива кредитная организация — эмитент предоставляет исполняющей кредитной организации право списывать средства с ведущегося у него корреспондентского счета в пределах суммы аккредитива. Порядок списания денежных средств с корреспондентского счета кредитной организации — эмитента по гарантированному аккредитиву определяется соглашением между кредитными организациями. Отзывным является аккредитив, который может быть изменен или отменен кредитной организацией — эмитентом на основании письменного распоряжения плательщика без предварительного согласования с получателем средств и без каких-либо обязательств кредитной организации — эмитента перед получателем средств после отзыва аккредитива. Безотзывным признается такой аккредитив, который может быть отменен только с согласия получателя средств. По просьбе кредитной организации — эмитента исполняющая кредитная организация может подтвердить безотзывный аккредитив (подтвержденный аккредитив). Безотзывный аккредитив, подтвержденный исполняющей кредитной организацией, не может быть изменен или отменен без согласия исполняющей кредитной организации. Порядок предоставления подтверждения определяется по соглашению между кредитными организациями.  [c.371]

Включение 100%-ного авансового платежа в условия договора Применение аккредитивной формы расчетов (документарный подтвержденный, безотзывный, делимый аккредитив) Возмездная передача права требования платежа по договору факторинговой фирме (фирме-фактору)  [c.53]

АККРЕДИТИВ (letter of redit) — способ платежа и гарантии платежа. Используется преимущественно в международных сделках купли-продажи. А. бывают чистыми и документарными. Последние получили распространение в международной торговле. Различают А. отзывные и безотзывные, делимые и неделимые, разовые и самовозобновляющиеся (револьверные), подтвержденные и неподтвержденные, покрытые и непокрытые (резервные). Регулируются международно признанными стандартными процедурами, сформулированными Международной торговой палатой и опубликованными в Унифицированных правилах и обычаях для документарных А. (публикация МТП № 400).  [c.7]

Аккредитивная форма М.р. регламентируется Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов. При документарном аккредитиве банк берет на себя обязательство произвести по поручению импортера оплату товарных документов экспортеру или акцептовать тратту. Наиболее надежная форма аккредитива — безотзывный и подтвержденный первоклассным банком. При регулярных поставках товаров применяется возобновляемый аккредитив, при комплексных поставках —. трансферабельный аккредитив, который может быть переведен поставщику части товаров в другой стране.  [c.235]

Аккредитивы | Сити Инвест Банк

Аккредитив — форма безналичных расчетов, при которой плательщик дает поручение банку выплатить получателю средств необходимую сумму только после представления получателем в банк установленных условиями аккредитива документов в оговоренный срок. Аккредитив является наиболее эффективной формой расчетов, в равной степени защищающей интересы обеих сторон по контракту (договору).

Специалисты АО «Сити Инвест Банк» предлагают помощь по контролю за выполнением контрагентами клиентов банка условий договоров (контрактов) и предлагает любые операции по документарным аккредитивам в рублях и иностранной валюте:

  • авизование условий аккредитив;
  • открытие аккредитива;
  • платежи, проверка, прием, отсылка аккредитива;
  • увеличение суммы аккредитива;
  • изменение условий аккредитива;
  • авизование об изменениях условий аккредитива;
  • аннуляция аккредитива.

Виды аккредитивов

Безотзывный аккредитив может быть изменен или аннулирован банком–эмитентом (банком, открывшим аккредитив) по указанию приказодателя аккредитива только после получение согласия бенефициара (компании, в пользу которой открыт аккредитив) на изменение или аннуляцию аккредитива.

Отзывный аккредитив может быть в любое время изменен или аннулирован банком–эмитентом по указанию приказодателя аккредитива без предварительного уведомления бенефициара. Однако, если надлежащим образом оформленные документы представлены в банк до момента отзыва аккредитива, то банк–эмитент обязан заплатить по аккредитиву.

Неподтвержденный аккредитив предполагает обязательство оплаты со стороны банка–эмитента.

Подтвержденный аккредитив - подтверждение аккредитива третьим банком означает, бенефициар наряду с обязательством банка, открывшего аккредитив, получает равноценное и самостоятельное обязательство подтверждающего банка произвести платеж.

Преимущества использования расчетов аккредитивами:

  • аккредитивы гарантируют платеж поставщику;
  • расчеты аккредитивами позволяют банкам осуществлять контроль за выполнением условий сделки и условиями, на которые указывает аккредитив;
  • аккредитив дает возможность не отвлекать средства из оборота;
  • участие банка в качестве независимого гаранта осуществления платежа после выполнения сторонами по сделке всех оговоренных в аккредитиве условий.

Безотзывный неподтвержденный аккредитив - стр. 2

Отзывной аккредитив

 

Отзывной аккредитив - это обязательство банка-эмитента о платеже, которое может быть изменено или отменено по просьбе заявителя (импортера) без предварительного уведомления бенефициара (экспортера). Банк-эмитент может даже иметь право отозвать аккредитив без уведомления заявителя. Однако если аккредитив не отменен, банк-эмитент должен платить немедленно, если документы, отвечающие условиям отзывного аккредитива, представлены экспортером.

 

Практика применения:

Из-за недостаточной защиты экспортера при отзывном аккредитиве, они редко приемлемы для большинства операций. Такие формы Аккредитивов чаще применяются между родственными компаниями или, когда покупатель и продавец полностью доверяют друг другу. Следует отметить, что если в аккредитиве не указано, что он является отзывным, то он будет считаться безотзывным.

 

Безотзывный неподтвержденный аккредитив

 

"Безотзывный аккредитив представляет собой твердое обязательство банка-эмитента, если предусмотренные документы представлены исполняющему банку или банку-эмитенту и условия аккредитива соблюдены..." (см. также статью 9 (а) УПДА 500). Безотзывный неподтвержденный аккредитив наиболее часто используемая форма аккредитива, по которой банк-эмитент обязуется произвести платеж или акцептовать тратты в соответствии с условиями аккредитива. Банк не может изменить принятые обязательства без согласования с бенефициаром, Безотзывный неподтвержденный аккредитив не может быть аннулирован или изменен в одностороннем порядке.

 

Безотзывный подтвержденный аккредитив

 

"Подтверждение безотзывного аккредитива другим банком ("подтверждающий банк") в силу полномочий или просьбы банка эмитента составляет твердое обязательство подтверждающего банка, в дополнение к обязательству банка-эмитента, если предусмотренные документы будут представлены в подтверждающий банк или любой другой исполняющий банк, и если условия аккредитива будут соблюдены..." (см. также статью 9 (Ь) УПДА 500). Безотзывный подтвержденный аккредитив обеспечивает самый высокий уровень защиты платежа экспортеру, поскольку подтверждающий банк "подкрепляет" обязательства банка-эмитента.

 

Возобновляемый (револьверный) аккредитив

 

В случае достижения лучшей цены покупатели часто заказывают больше товаров, нежели им действительно требуется в настоящий момент, и товары поставляются партиями. В этом случае продавец может потребовать от покупателя открыть возобновляемый аккредитив для гарантии платежа за каждую поставку. Револьверный аккредитив выставляется на определенную сумму, которая после того как она будет использована в течение определенного времени, снова столько раз выделяется для оплаты требований бенефициара, пока не будет исчерпан установленный максимальный совокупный лимит.

 

По условиям возобновляемого аккредитива "возобновляемое предложение" может быть изменено по срокам и суммам, даты отдельных поставок могут быть также фиксированными. Если не требуется поставка в определенный срок или требуется только частичная поставка, в "возобновляемом предложении" могут быть использованы слова кумулятивный и некумулятивный для точного указания возможности добавления неиспользованных сумм или остатков к последующим проплатам. Т. е. кумулятивный означает, что суммы неиспользованных или не полностью использованных долей могут быть добавлены к остающимся долям. При некумулятивном варианте, напротив, срок использования своевременно невостребованных частичных сумм истекает.

 

Револьверные аккредитивы удобны для сделок, при которых один и тот же вид товара будет поставляться в регулярные промежутки времени одному и тому же контрагенту.

 

Трансферабельный (переводной) аккредитив

 

Переводной аккредитив - это аккредитив, согласно которому первый бенефициар может запросить банк, уполномоченный платить или специально уполномоченный по аккредитиву сделать аккредитив доступным полностью или частично для одного или большего числа (вторых) бенефициаров.

 

То есть начальный аккредитив может быть разделен на несколько вторичных аккредитивов, если есть необходимость. Однако второй бенефициар не может переводить кредит третьему бенефициару. Аккредитив должен быть безотзывный и должно быть четко заявлено, что он переводной. Механизм часто используется, когда первый бенефициар является посредником, а недействительно поставщиком товаров.

 

Аккредитив может быть переведен только на условиях, определенных в первоначальном аккредитиве, за исключением суммы аккредитива, установленной цены за единицу товара, срока поставки, а также конечною срока предоставления документов; все или кое-что из этого может быть уменьшено или сокращено.

 

Аккредитив с Красной оговоркой / Зеленой оговоркой

 

Этот тип аккредитива исторически использовался при экспорте не переработанных предметов потребления (хлопка, зерна, резины) из стран Востока в Европу и связан с авансовым платежом в пользу продавца. Этот аккредитив содержит особые оговорки; в принципе существуют два вида авансовых платежей, которые отличаются друг от друга. Аккредитив с "красной оговоркой" обязует уполномоченный банк передать бенефициару оговоренную сумму денег перед предоставлением требуемых аккредитивом документов. В условиях аккредитива должно быть точно указано, имеет ли данный авансовый платеж гарантированное основание (изготовление, заказ или хранение товара).

 

Аккредитив с "зеленой оговоркой" применяется, когда оплата авансом может быть соответственно обеспечена (по выбору уполномоченного банка) квитанцией временного товарного склада, которая будет обменена на документы аккредитива после того, как отгрузка будет осуществлена.

 

Конструкции аккредитива:

 

Аккредитив "Back to Back" (компенсационный)

 

Компенсационный аккредитив построен на том же принципе, что и переводной аккредитив, разница лишь в том, что исходный аккредитив не трансферабелен (не может быть переведен). Он часто используется посредником, когда изначальный Заявитель не желает обеспечить переводной аккредитив. Такая структура позволяет посреднику увеличить его кредитоспособность, добиваясь займа под первоначальный аккредитив. Исходный аккредитив закладывается в обеспечение второго аккредитива.

 

Второй аккредитив должен точно отражать положения и условия первоначального аккредитива, поскольку тс же коммерческие документы предоставляются для оплаты по второму аккредитиву.

 

Переуступка выручки по аккредитиву (цессия)

 

Полная или частичная переуступка выручки по аккредитиву коммерсантом-посредником в пользу субпоставщика.

 

Эта возможность, как правило, используется промышленными предприятиями, которые уступают часть выручки по аккредитиву субпоставщикам материалов, деталей и т.д.

 

 

МЕТОДЫ ОПЛАТЫ ПО АККРЕДИТИВАМ
 

Аккредитив с платежом по предъявлению (путем платежа)

 

Бенефициар получает оплату по предъявлению и проверке документов, соответствующих всем условиям аккредитива. Банку эмитенту, подтверждающему банку или уполномоченному банку предоставляется приемлемое время для проверки документов перед платежом.

 

Аккредитив с отсрочкой платежа

 

Аккредитив с отсрочкой платежа основывается на безотзывном обязательстве банка-эмитента и/или подтверждающего банка произвести платеж против предоставления соответствующих документов не в момент предоставления документов, а в соответствующий срок платежа, определяемый условиями аккредитива (к примеру, 90 дней с момента отгрузки).

Аккредитивы (с отсрочкой платежа и платежом путем акцепта) могут являться более привлекательными финансовыми инструментами для покупателей. До наступления срока платежа покупатель может продать товары и произвести оплату по аккредитиву, получив доход.

 

Аккредитив с платежом путем акцепта

 

При аккредитиве с платежом путем акцепта экспортер выставляет срочную тратту банку-эмитенту, подтверждающему банку или уполномоченному банку в зависимости от условий аккредитива. При аккредитиве с платежом путем акцепта срок оплаты может быть, например, 120 дней после даты, обозначенной в счете-фактуре или в транспортной накладной. Вместо платежа, осуществляемого против соответствующих документов, будет акцептована тратта, а возможно и дисконтирована.

 

Аккредитив с негоциацией

 

По безотзывному негоциируемому документарному аккредитиву обязательство банка-эмитента распространяется на третьи стороны, которые негоциируют или приобретают тратту/документы бенефициара, представленные им по документарному аккредитиву. Это гарантирует любому, кто уполномочен негоциировать тратту/ документы, что данные тратты/документы будут должным образом оплачены банком-эмитентом при условии соблюдения условий документарного аккредитива. Банк, который действительно негоциирует тратту/документы, т.е. покупает их у бенефициара, таким образом, становится их законным держателем.

 

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ АККРЕДИТИВА

 

Для того, чтобы аккредитив был оплачен, условия аккредитива ДОЛЖНЫ быть точно выполнены. Банки должны проверять все документы, предусмотренные в аккредитиве, с разумной тщательностью для того, чтобы удостовериться, соответствуют ли они по внешним признакам условиям аккредитива или нет. Соответствие предусмотренных документов условиям аккредитива по внешним признакам определяется согласно критериям (стандартам), принятым международной банковской практикой.

 

"Документы, которые по внешним признакам не соответствуют друг другу, будут рассматриваться как не соответствующие по внешним признакам условиям аккредитива" (см. также статью 13 (а) У ПДА 500).

 

ОАО "Плюс Банк" предлагает Вашему вниманию информацию, которая поможет Вам избежать типичных расхождений при заполнений документов, требуемых условиями аккредитива.

 

Принципы проверки

В основном банк при проверке аккредитивных документов сверяет их:

  • Соответствие условиям аккредитива

  • Соответствие с УПДА 500

  • Соответствие документов друг другу

 

Общая проверка

При проверке документов бенефициаром необходимо сначала выяснить следующие пункты:

  • Действителен ли ещё аккредитив и соблюден ли предельный срок отгрузки (в случае, если таковой был определен)?

  • Покрывает ли общая сумма аккредитива сумму представленных документов? Все ли возможные изменения приняты во внимание?

  • Все ли требуемые в аккредитиве документы подготовлены для рассмотрения в исполняющий банк?

  • Соблюдается ли срок предоставления документов в исполняющий банк и в течение ли срока действия аккредитива?

  • Есть ли какие-либо несоответствия в документах или между ними?

  • Содержат ли документы всю информацию, которая требуется по аккредитиву? Все ли поправки в документах подтверждены стороной, которая выпустила документ и в последствии сделала какие-то поправки/исправления?

  • Требуется ли маркировать документы как "Оригинал"?

  • Правильное ли число оригиналов и копии каждого документа подготовлено для представления в исполняющий банк?

 

Ниже следует более подробное описание самых важных документов. Приведенные далее соответствующие проверочные списки вопросов задуманы как помощь для практика.

 

Документы, имеющие свойство ценных бумаг

 

Вексель

Проверочный список вопросов:

  • Выпущен ли вексель бенефициаром, правильно ли подписан и, если необходимо, правильно ли индоссирован на обратной стороне?

  • Если выпущено два векселя, то подписаны ли они как "первый" и "второй"?

  • Установлен ли срок платежа?

  • Совпадает ли сумма векселя с условиями аккредитива? Она ни в коем случае не должна превышать сумму счета-фактуры.

  • Совпадает ли данные о сумме прописью и цифрами друг с другом?

  • Выписан ли вексель в пользу того, кто указан в аккредитиве?

 

Коносамент

Коносамент самый важный документ в морских коммерческих операциях, представляет собой свидетельство морской перевозки, которое выдается перевозчиком груза или лицом, уполномоченным им, на партию товара, принятую им для отправки водным путем. Кроме прочего в этом документе указаны соответствующие условия для транспортировки товара.

 

Как уже говорилось, коносамент является ценной бумагой; он олицетворяет товар, отправленный водным путем. Только тот, кто владеет коносаментом, может распоряжаться товаром. В большинстве случаев он выставляется как оборотный документ, следовательно, его можно передать посредством индоссамента.

 

Как правило, коносамент выдается в нескольких экземплярах (оригиналы и копии). Все оригиналы вместе обозначаются как "полный комплект". Как только один из них предъявляется для выкупа товара, остальные утрачивают силу. Поэтому банк требует от бенефициара, чтобы он подавал полный комплект коносаментов, если в аккредитиве не содержится иного положения.

 

Проверочный список вопросов:

  • Выставлен ли коносамент названным перевозчиком или его агентом (ст. 26 УПДА 500)?

  • Соответствует ли адресовка коносамента условиям аккредитива (например, приказу получателя или прямо получателю без пометки о приказе)?

  • Правильно ли индоссирован коносамент, если это необходимо?

  • Совпадает ли адрес "уведомления" точно с условиями аккредитива?

  • Представлены ли коносаменты "бортовой" или "к перевозке"?

  • Имеет ли коносамент пометку "на палубе"?

  • Надписан ли коносамент словами "чартер-партия"?

  • Совпадает ли порт отправления и порт прибытия с положениями аккредитива?

  • Если из коносамента следует перегрузка товара: не запрещена ли она условиями аккредитива?

  • Совпадает ли дата отгрузки на коносаменте с соответствующими условиями в аккредитиве?

  • Завизированы ли в коносаменте возможные изменения?

  • Представляется ли полный, правильно подписанный комплект?

 

Транспортные (сопроводительные документы)

 

В отличие от ценных бумаг удостоверяющие и сопроводительные документы не олицетворяют товар, на который они ссылаются. Поэтому адресат груза, перевозимого по железной дороге или воздушным путем, может получить товар, не будучи обязанным предъявлять накладную.

 

Авианакладная

Проверочный список вопросов:

  • Имеется ли на лицевой стороне авианакладной имя транспортной компании или его агента и подпись или иная идентификация транспортной компании или его агента?

  • Указано ли, что это за транспортная компания? (Участие экспедитора допускается, только если это указано в аккредитиве и заверено подписями или иной идентификацией транспортной компании или агента). Предоставлен ли "Оригинал 3" (для грузоотправителя).

  • "Чистая" ли воздушная накладная? Не должно быть никаких пунктов, которые бы содержали неверные условия о товарах и/или упаковке.

  • Выпущена ли воздушная накладная на получателя, указанного в аккредитиве?

  • Соответствуют ли аэропорт отправки и аэропорт назначения указанным в аккредитиве?

  • Покрывается ли вся транспортировка товара данной накладной'?

  • Соответствует ли дата выпуска периоду отправки?

  • Требуется ли по аккредитиву указание точной даты отправки? Если так, то не достаточно какого-либо указания на дату и рейс в коробке, маркированной "только для транспортной компании". Вместо этого должна быть указана специальная отметка с датой отправки, которая будет соответствовать дате погрузки. Если не требуется указание даты отправки, то дате погрузки будет соответствовать дата выпуска Транспортных документов.

  • Описаны ли товары в порядке, предусмотренном в аккредитиве?

 

Дубликат железнодорожной накладной

Проверочный список вопросов:

  • Действительно ли представляется дубликат или только копия?

  • Есть ли штамп железнодорожной станции отправления?

  • Читабелен ли штамп?

  • Совпадают ли место отправления и назначения с положениями аккредитива?

  • Совпадают ли отметки относительно оплаты перевозки груза?

  • Содержатся ли в этих документах все требуемые в аккредитиве данные?

  • Тот ли адрес отправителя и получателя товара?

 

Коммерческий счет-фактура (инвойс)

Проверочный список вопросов:

  • Выставлен ли счет-фактура бенефициаром и выставлен ли он на приказодателя аккредитива, если иное не оговорено в условиях аккредитива?

  • Совпадают ли наименование товара, товарная стоимость и цена единицы товара с условиями аккредитива? Содержит ли счет-фактура ссылку на аккредитив и номер аккредитива?

  • Соответствует ли количество и вес товара с указанным в товаро-транспортной накладной (коносамент, авианакладная, ж/д накладная и др.)?

  • Не содержит ли в списке товаров и/или услуг, наименование, не предусмотренное условиями аккредитива?

  • Содержит ли счет-фактура ссылку на номер контракта?

  • Соответствует ли валюта, указанная в счет-фактуре той, что указана в аккредитиве?

  • Не превышает ли сумма счета-фактуры сумму аккредитива, если возможные отклонения не оговорены в аккредитиве? Идентична ли сумма в цифрах и прописью?

  • Используются ли в аккредитиве термины "приблизительно" и "около" в зависимости от суммы, количества или цены за единицу? Если так, то фактическая сумма, количество или единичная цена, указанные в счет-фактуре, не могут отличаться от суммы, количества и единичной цены, указанных в аккредитиве более чем на 10%.

  • Содержит ли счет-фактура условия поставки, и соответствуют ли они условиям аккредитива?

  • Расходы по транспортировке, таможенные пошлины, комиссии не включены в сумму счет-фактуры, если только не предусмотрено условиями аккредитива

  • Калькуляция сделана в соответствии с аккредитивом. Однако банк не несет ответственности за корректную математическую калькуляцию в счет-фактуре.

  • Подписана ли счет-фактура, если это необходимо?

 

Страховой документ

Проверочный список вопросов:

  • Выпускается, подписывается ли страховой документ страховой компанией, его агентами (партнерами) и подписчиками? Представлено ли на рассмотрение необходимое количество оригинала и/или копий документа?

  • Выпускается ли страховой документ в той же валюте, что и аккредитив или в другой валюте, учитывая требования аккредитива? Согласовывается ли вид страхования и другие виды риска с условиями аккредитива? Отражаются ли в документе страховые взносы?

  • Минимальной суммой, необходимой для обеспечения (уплаты) страхования, является стоимость товаров по условиям CIF стоимость, страхование и фрахт (наименование порта-назначения) или CIF стоимость, страхование и оплата до... (наименование места-назначения), плюс 10% при условии, что стоимость CIF/CIF будет определяться из документов, сопровождающих товар. (Если банк не может оценить стоимость CIF/CIF из документов, то банк акцептует как минимум 110% от всей суммы платежа, при этом принятие или согласование суммы является составной частью аккредитива или 110% от оптовой суммы накладной, в этих случаях сумма будет выше).

  • Является ли страхование эффективным со дня погрузки на борт или отправления товара, если не иначе указано в аккредитиве? Выпускаются ли страховые полисы в согласованной форме, если нет, то в каких других формах? Имеет ли он передаточную надпись, если это необходимо?

 

Сертификат о происхождении товара

Проверочный список вопросов:

  • Соответствует ли приведенное происхождение товара условиям аккредитива?

  • Указывается ли приказодатель по аккредитиву в качестве получателя?

  • Подписан ли сертификат происхождения выпускающей стороной?

  • Правильно ли указана страна происхождения товара?

  • Подтвержден ли документ Торговой палатой страны происхождения?

 

Сертификат качества

Проверочный список вопросов:

  • Учитывает ли лицо, выпускающее сертификат качества, условия аккредитива, соответствует ли сертификат этим условиям?

  • Подписан ли этот сертификат?

  • Согласовано ли содержание сертификата с аккредитивом, т.е. содержит ли он результаты экспертизы?

 

Сертификат веса

Проверочный список вопросов:

  • Правильно ли указана масса-нетто товара? Соответствует ли она массе, указанной в других документах?

  • Подписан ли документ?

 

Упаковочный лист

Проверочный список вопросов:

  • Снабжен ли документ надписью "Упаковочный лист"?

  • Содержит ли упаковочный лист необходимую информацию, например: общее количество изделий и количество изделий в каждой упаковке?

  • Согласована ли маркировка с коносаментом (транспортной накладной)?

 

ДОКУМЕНТАРНОЕ ИНКАССО

 

Документарное инкассо предназначается для осуществления платежей прежде всего тогда, когда экспортер не хочет отгружать товар по открытому счету, но в то же время не располагает страхованием риска посредством аккредитива. По сравнению с поставкой по открытому счету документарное инкассо дает большую безопасность в том смысле, что оно препятствует покупателю получить товар, не оплатив его, либо не акцептовав вексель. Однако, продавец при документарном инкассо к моменту отгрузки товара еще не может быть уверен, что покупатель действительно осуществит платеж, поэтому...

Документарное инкассо подходит для осуществления платежей в следующих случаях:

  • Продавец, основываясь на хороших деловых отношениях, может рассчитывать на платежеспособность покупателя и готовность к платежу, либо он по другим причинам не сомневается в возможности партнера по выполнению определенных услуг и обязательств.

  • Нет никаких сомнений о платежеспособности и желании покупателя купить товар. Устойчивое состояние политической, экономической и законодательной баз импортирующей страны.

 

Документарное инкассо это перемещение между банками документов (финансовых и/или коммерческих) в соответствии с установленными правилами для осуществления платежа и/или оплата документов или осуществление поставки документов против платежа и/или оплата документов на других основаниях и условиях.

 

Банки выступают в качестве доверенных лиц и посредников между продавцом и покупателем, отправляют документы, которые подтверждают фактическую поставку товаров или предоставляемых услуг и в обмен получают платеж по сумме задолженности и/или осуществляют акцепт векселей.

 

Права и обязанности по инкассо отражены в Единых Правилах для Инкассо (1) URC 522), опубликованных Международной Торговой Палатой. Эти правила распространяются на все документарные инкассо и обязательны для всех сторон, за исключением дополнительно согласованных условий или условий, не противоречащих положениям местного законодательства и/или правилам, от которых нельзя уклоняться.

 

С учетом отправлений распоряжений на документарное инкассо, ответственность банков ограничивается отправкой и выпуском в продажу документов против платежа и/или принятием покупателем переводного векселя. В отличие от документарного аккредитива, банк не берет никакой ответственности в случае, когда покупатель не хочет или не в состоянии погасить свои долговые обязательства. Банк будет "работать добросовестно и проявлять заботу" (статья 9 URC 522).

 

Документарное инкассо осуществляется по следующим этапам:

 

  1. Импортер и экспортер заключают контракт и договариваются, что оплата будет производиться посредством документарного инкассо.

  2. Экспортер отправляет товары и заявку на документы своему банку (банк-ремитент) вместе с приказом на инкассо.

  3. Банк-ремитент отправляет документы с инструкциями по инкассо в банк на инкассо (инкассирующий банк).

  4. Инкассирующий банк авизует инкассо импортеру.

  5. Импортер выплачивает сумму долга и/или принимает тратту и получает документы, подтверждающие право владения товаром.

  6. Инкассирующий банк переводит сумму банку-ремитенту.

  7. Банк-ремитент кредитует сумму на счет продавца.

 

Основные формы документарного инкассо

 

Документы против платежа

Если это не противоречит местному законодательству, то инкассирующий банк может выставлять на продажу документы только при осуществлении незамедлительной оплаты.

 

Документы против акцепта

Инкассирующий банк может отдать документы против акцепта покупателем тратты, которая может быть оплачена в определенный день или в течение 60-180 дней после акцепта.

 

В этом случае, покупатель распоряжается товаром, не совершив оплаты за него. Путем незамедлительной перепродажи товаров, покупатель получает в распоряжение деньги, из которых будет оплачена тратта в указанный день. Другими словами, продавец дарит покупателю "льготный период" и взамен получает тратту в качестве залога. Также тратта обеспечивает платеж определенного размера, но все же для продавца существует риск неплатежа.

 

Преимущества документарного инкассо:

  • Простая и недорогая услуга.

  • Платеж осуществляется быстрее, чем по открытому счету.

  • Документы, соответственно право на получение товара, могут быть переданы покупателю только против одновременной выплаты необходимой суммы и/или против акцепта тратты.

Однако, если покупатель отказывается принять документы, то документ тарное инкассо обходится дороже, так как нужно найти другого покупателя и привести в порядок возвращенный груз.

 

 

БАНКОВСКИЕ ГАРАНТИИ И РЕЗЕРВНЫЕ АККРЕДИТИВЫ

 

Банковская гарантия представляет собой безотзывное обязательство банка оплатить бенефициару определенную сумму денег, если результаты сделки не соответствуют ожидаемым или не выполнены оговоренные обязательства 3-ей стороной.

 

Банковская гарантия является частью контракта, заключенного между продавцом и покупателем, это отдельное обязательство, юридически независимое от основного долга или отношений по контракту между кредитором и основным дебитором. Платежи по гарантии требуют предоставления в банк бенефициаром заявления о том, что обязательства по контракту не выполнены или не полностью выполнены заявителем гарантии и бенефициар имеет право получить по гарантии определенную сумму денег. Гарантии подчиняются законам той страны, где находится банк, выпускающий гарантии. МТП опубликовала правила требования гарантий (URDG 458).

 

Резервный аккредитив был разработан американской банковской системой и выполняет те же функции, что и банковская гарантия. Использование резервного аккредитива регулируется МТП (ISР98), а также УПДА 500.

 

В основном, резервный аккредитив служит обеспечением платежей, в случаях не предоставления обязательств 3-ей стороной, в отличие от товарного аккредитива, который обеспечивает платеж только при выполнении требований.

 

Текст, используемый в резервном аккредитиве, соответствует практике товарного аккредитива, за исключением того, что использование этого инструмента предполагается при не предоставлении товаров и услуг. В большинстве случаев предъявление резервного аккредитива достаточно как свидетельство не выполнения контракта. В отдельных случаях должны быть представлены копии документов об отправлении груза, как факт выполнения всех обязательств по контракту.

 

Основные виды гарантий в международной торговле

 

Тендерная гарантия (Bid Bond)

 

Эта гарантия требуется для участия в тендере.

 

Тендерная гарантия обеспечивает платеж гарантийной суммы:

  • В случае отзыва заявки на участие до истечения срока;

  • Если контракт не выполняется заявителем после его заключения:

  • Если гарантия предложения не заменяется гарантией исполнения контракта после его заключения.


Как правило, гарантийная сумма равна 1-10% от всей суммы предложения и она действительна до подписания контракта или выпуска гарантии исполнения контракта.

 

Гарантия исполнения обязательств (Performance Bond)

 

Сумма гарантии составляет 5-10% от договорной суммы и действительна для всей суммы до выполнения контракта. Контракты, предоставляющие услуги (работы) и оборудование содержат периоды, в течение которых гарантируется эффективное функционирование оборудования и предоставления услуг.

 

По гарантии исполнения, банк по предъявлении иска выплачивает бенефициару гарантийную сумму, в случае, когда продавец не выполнил или не надлежаще выполнил обязательства по поставке товаров и услуг.

 

Гарантия возврата авансового платежа (Advance Payment Guarantee)

 

Условия платежа по основным экспортным заказам оговаривают то, что покупатель производит авансовый платеж за сырье и издержки производства, устанавливаемые продавцом. Однако покупатель не принимает такие условия до выпуска гарантии авансового платежа, в его пользу застраховать оплату авансового платежа, если продавец не в состоянии выполнить обязательства по контракту.

 

Сумма гарантии соответствует авансовому платежу, которая автоматически уменьшается по мере продвижения работ или осуществления поставок.

 

Гарантия авансового платежа прекращает действовать с окончательной поставкой предмета платежа или оказания услуг.

 

Гарантия платежа (Payment Guarantee)

 

Гарантия платежа используется, в основном, для страхования расчетов по открытому счету, а также:

Например, банковская гарантия может выпускаться как обеспечение полного платежа за предоставление товаров и услуг. Оплата требования по гарантии осуществляется против письменного заявления бенефициара, которая указывает о поставке товара и не получении платежа по истечении срока.

 

Другой возможностью использования гарантии платежа является условие частичного страхования. Например, она может быть использована с годовым (12 мес.) контрактом, в котором оговариваются между покупателем и продавцом условия поставки товаров или предоставления услуг. По этому контракту платежи по открытому счету за ежемесячные поставки осуществляются после 10 дней с момента получения фактуры.

 

Вместо использования товарного аккредитива, как обеспечение всей сделки, взаимодействующие стороны соглашаются на использование гарантии платежа, предполагающая покрытие поставок, сделанных в течение 1-3 месяцев. Это обязательство банка действительно до тех пор, пока годовой контракт не будет выполнен. Требование будет выполнено в случае, если покупатель не произвел очередной ежемесячный взнос за товары и услуги.

 

ИНКОТЕРМС

 

Инкотермс являются международными правилами интерпретации контрактных обязательств в международной торговле. Впервые эти правила были созданы Международной Палатой, но Коммерции в 1936 году и постоянно обновляются в связи с появлением различных методов в международной торговле.

 

Настоящая версия Инкотермс (издание 2000 г., Публикации ICC) представляет следующие термины, используемые в торговле:

  • EXW - С завода (...с указанием места)

  • FCA - Франко Перевозчик (...с указанием места)

  • FAS - Свободно вдоль борта судна (... с указанием порта отгрузки)

  • FOB - Свободно на борту (...с указанием порта отгрузки)

  • CFR - Стоимость и Фрахт (...с указанием порта назначения)

  • CIF - Стоимость, Страхование и Фрахт (... с указанием порта назначения)

  • СРТ - Фрахт/Перевозка оплачена до (... с указанием места назначен.)

  • CIP - Фрахт / Перевозка и Страховка оплачены до (... с указанием места назначения)

  • DAT - Поставка до границы (...с указанием места поставки)

  • DES - Поставка с судна (...с указанием порта назначения)

  • DEQ - Поставка с причала (... с указанием порта назначения)

  • DDU - Поставка без оплаты таможенных пошлин (...с указанием места назначения)

  • DDP - Поставка с оплатой таможенных пошлин (... с указанием места назначения)

Термины (условия поставки)

 Термин "Е" - это условие, при котором обязательства продавца минимальны: Продавец должен лишь предоставить товар в распоряжение покупателя в согласованном месте, обычно в собственных помещениях продавца.

 

Термин "F". В этом случае от продавца требуется поставить товар для перевозки в соответствии с инструкциями покупателя. Если место, указанное в договоре в качестве места поставки, является помещением продавца, то поставка считается выполненной, когда товар погружен на приемочное транспортное средство покупателя, а во всех других случаях поставка считается выполненной, когда товар предоставлен в распоряжение покупателя, не будучи разгруженным с транспортного средства продавца.

 

Термин "С". Согласно условиям "С" от продавца требуется заключить договор перевозки на обычных условиях и за свой счет. Поэтому после соответствующего "С" - условия обязательно должен быть указан пункт, до которого продавец должен оплатить транспортные расходы.

 

Термин "D". Согласно условиям "D" продавец несет ответственность за прибытие товара в согласованное место или пункт назначения на границе страны импорта или же внутри ее. Продавец несет все риски и расходы по доставке товара в такой пункт.

 

 

ТЕРМИНОЛОГИЯ

 

Заявление на открытие аккредитива - форма поручения покупателя банку-эмитенту, которая отражает условия раздела контракта, касающегося оплаты.

 

Авизование аккредитива - предоставление информации бенефициару об открытом в его пользу аккредитиве.

Банк-эмитент - банк, открывающий аккредитив в соответствии с заявлением приказодателя аккредитива и несущий обязательство по исполнению аккредитива в соответствии с его условиями.

 

Авизующий банк - это банк, обычно в стране получателя, который по просьбе банка, открывающего аккредитив, уведомляет бенефициара о сроках и условиях аккредитива.

 

Исполняющий банк - банк, уполномоченный банком-эмитентом принять, проверить документы и исполнить аккредитив в соответствии с его условиями.

 

Аппликант - приказодатель аккредитива, юридическое или физическое лицо, представляющее в обслуживающий его банк (банк-эмитент) заявление на открытие аккредитива.

 

Бенефициар - юридическое или физическое лицо, в пользу которого открывается аккредитив.

 

Аккредитив с отсрочкой платежа - аккредитив, предусматривающий выплату в указанный срок в будущем.

 

Аккредитив с оплатой по предъявлении - аккредитив, предусматривающий получение суммы, указанной в документах, при их представлении и после проверки в банке, уполномоченном банком- эмитентом на проверку документов, либо в банке-эмитенте.

 

Негоциация аккредитива - учет (покупка) документов до наступления сроков платежа по ним.

 

Подтвержденный аккредитив - аккредитив, оплата по которому гарантирована не только банком-эмитентом, но и каким-либо другим банком. Этот другой банк дает свое подтверждение только по просьбе банка-эмитента.

 

Унифицированные правила (УПДЛ 500) - Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, разработанные Международной Торговой Палатой № 500,1993 года.

 

Заявка на выпуск гарантии - форма поручения покупателя на выпуск гарантии, которая содержит сумму и срок гарантии, а также контракт, наименование бенефициара и банка бенефициара.

 

Требование на оплату по гарантии - письменное заявление бенефициара, подтверждающее отгрузку товара или оказание услуг в рамках контракта и неполучение соответствующей оплаты.

 

Инкассовое поручение - инструкция банка продавца банку покупателя на передачу документов против платежа или акцепта тратт.

 

Акцепт тратт - письменное подтверждение согласия покупателя на оплату суммы отгрузочных документов в установленный срок.

 

Сделать цессию - полная или частичная переуступка выручки по аккредитиву коммерсантом-посредником в пользу субпоставщика.

 

Статья 869. Безотзывный аккредитив. 1. Безотзывным признается аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств.

2. По просьбе банка-эмитента исполняющий банк, участвующий в проведении аккредитивной операции, может подтвердить безотзывный аккредитив (подтвержденный аккредитив). Такое подтверждение означает принятие исполняющим банком дополнительного к обязательству банка-эмитента обязательства произвести платеж в соответствии с условиями аккредитива.
Безотзывный аккредитив, подтвержденный исполняющим банком, не может быть изменен или отменен без согласия исполняющего банка.
Комментарий к статье 869
1. Если открывается безотзывный аккредитив, об этом должно быть прямо упомянуто в тексте аккредитива. Безотзывный аккредитив, в случае, если представлены все предусмотренные документы и соблюдены все его условия, составляет твердое обязательство платежа банка-эмитента, даже если покупатель изменит свое намерение. Для изменения или аннулирования условий безотзывного аккредитива требуется согласие как получателя средств, так и подтверждающих банков. В случае необоснованного отказа банка выплатить средства по такому аккредитиву банк-эмитент несет ответственность перед получателем средств.
2. С точки зрения дополнительных обязательств безотзывные аккредитивы подразделяются на подтвержденные и неподтвержденные.
Подтвержденный аккредитив представляет собой безотзывный аккредитив, который по просьбе банка-эмитента подтвержден исполняющим банком.
Порядок предоставления подтверждения по безотзывному подтвержденному аккредитиву определяется по соглашению между банками.
Подтверждение аккредитива исполняющим банком удостоверяет возникновение дополнительного (по отношению к обязательству банка-эмитента) обязательства исполняющего банка перед получателем средств. Если банк-корреспондент подтверждает аккредитив, он принимает на себя обязательство произвести платеж получателю средств по документам, соответствующим аккредитиву и представленным в срок. В данном случае наряду с обязательством банка, открывшего аккредитив, существует и самостоятельное обязательство банка-корреспондента произвести платеж, что в наибольшей степени отвечает интересам получателя денежных средств.
При безотзывном неподтвержденном аккредитиве банк-корреспондент лишь авизует (т.е. сообщает) бенефициару открытие аккредитива. В этом случае он не принимает на себя обязательство платежа по документам, представленным получателем средств.

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ - что такое в Большом юридическом словаре

Смотреть что такое АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ в других словарях:

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ

аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств. По просьбе банка-эмитента исполняющий банк, участвующий в проведении аккреди... смотреть

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ твердое обязательство банка-эмитента, выдавшего аккредитив, произвести платежи, акцептовать или купить переводные векселя, выст... смотреть

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ - аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств. По просьбе банка-эмитента исполняющий банк, участвующий в проведении аккредитивной операции, может подтвердить безотзывный А. (подтвержденный А.). Такое подтверждение означает принятие исполняющим банком дополнительного к обязательству банка-эмитента обязательства произвести платеж в соответствии с условиями А.б. Подтвержденный исполняющим банком, он не может быть изменен или отменен без его согласия.<br>... смотреть

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ

англ. irrevocablle letter of credit обязательство банка-эмитента произвести платежи, акцептовать или купить переводные векселя, выставленные бенефициар... смотреть

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ

IRREVOCABLE LETTER OF CREDIT Аккредитив, по к-рому банк гарантирует выплату определенной суммы, если трассат будет выполнять все необходимые условия. Отзывный аккредитив может быть аннулирован или изменен трассатом (покупателем) после его выставления банком трассата... смотреть

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ

Безотзывным признается аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств. Гражданский кодекс Российской Федерации от 26.01.96 N 14-ФЗ, ст.869 ... смотреть

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ

Под безотзывным аккредитивом понимается аккредитив, который не может быть отменен без согласия бенефициара. (Ст. 264 Банковского кодекса Республики Беларусь) ... смотреть

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ НЕПОДТВЕРЖДЕННЫЙ

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ НЕПОДТВЕРЖДЕННЫЙ — аккредитив, при котором банк продавца лишь информирует его об открытии аккредитива, но не гарантирует его оплату. В таком случае ответственность за выполнение обязательств несет только банк покупателя.<br><br><br>... смотреть

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ НЕПОДТВЕРЖДЕННЫЙ

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ НЕПОДТВЕРЖДЕННЫЙ - аккредитив, при котором банк продавца лишь информирует его об открытии аккредитива, но не гарантирует его оплату. В таком случае ответственность за выполнение обязательств несет только банк покупателя.<br>... смотреть

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ ПОДТВЕРЖДЕННЫЙ

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ ПОДТВЕРЖДЕННЫЙ — аккредитив, при котором покупатель поручает своему банку подтвердить аккредитив через банк продавца. Иными словами, банк продавца гарантирует выполнение условий платежа.<br><br><br>... смотреть

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ ПОДТВЕРЖДЕННЫЙ

АККРЕДИТИВ БЕЗОТЗЫВНЫЙ ПОДТВЕРЖДЕННЫЙ - аккредитив, при котором покупатель поручает своему банку подтвердить аккредитив через банк продавца. Иными словами, банк продавца гарантирует выполнение условий платежа.<br>... смотреть

Безотзывный аккредитив - Разъяснение

Содержание

Что такое безотзывный аккредитив? Другие характеристики безотзывного аккредитива?

Безотзывный аккредитив - это финансовый документ финансовой фирмы, который гарантирует платежное обязательство покупателя перед продавцом.

Он называется безотзывным, поскольку не может быть отменен или изменен в любое время без согласия получателя, клиента и банка-эмитента.

Безотзывный аккредитив является обычным явлением в международной торговле.

Этот документ позволяет трейдерам уверенно проводить деловые операции, поскольку он дает продавцу гарантии оплаты.

Помимо защиты продавца от кредитного риска, документ содержит также другие реквизиты сделки, такие как:

  • Цена товара
  • Условия оплаты
  • Срок поставки
  • Куда доставить товар

Покупатель, который инициирует этот процесс, запрашивая ILOC в своем банке.Затем документ передается продавцу, который должен выполнить условия аккредитива для оплаты.

Вернуться к : КОММЕРЧЕСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО: ДОГОВОРЫ, ПЛАТЕЖИ, ПРОЦЕНТЫ И БАНКРОТСТВО

Другие характеристики безотзывного аккредитива?
  • Резервный - Резервный ILOC остается резервным на случай просрочки платежа покупателем. Компании используют этот аккредитив при работе с новыми клиентами. Он служит страховкой от неуплаты.
  • Документарный - Большинство аккредитивов являются документарными. Это означает, что Покупатель получает оплату по аккредитиву после того, как он / она представит необходимые документы на право собственности.
  • Полное финансирование - Безотзывный аккредитив с полным финансированием означает, что заявитель (продавец товаров) разместил средства для аккредитива в банке до того, как банк выпустит аккредитив. Это похоже на депонирование средств.

Была ли эта статья полезной?

СЕК.gov | Превышен порог скорости запросов

Чтобы обеспечить равный доступ для всех пользователей, SEC оставляет за собой право ограничивать запросы, исходящие от необъявленных автоматизированных инструментов. Ваш запрос был идентифицирован как часть сети автоматизированных инструментов за пределами допустимой политики и будет обрабатываться до тех пор, пока не будут приняты меры по объявлению вашего трафика.

Объявите свой трафик, обновив свой пользовательский агент, включив в него информацию о компании.

Для лучших практик по эффективной загрузке информации из SEC.gov, включая последние документы EDGAR, посетите sec.gov/developer. Вы также можете подписаться на рассылку обновлений по электронной почте о программе открытых данных SEC, включая передовые методы, которые делают загрузку данных более эффективной, и улучшения SEC.gov, которые могут повлиять на процессы загрузки по сценарию. Для получения дополнительной информации обращайтесь по адресу [email protected]

Для получения дополнительной информации см. Политику конфиденциальности и безопасности веб-сайта SEC. Благодарим вас за интерес к Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

Код ссылки: 0.5dfd733e.1630206948.25aac32e

Дополнительная информация

Политика интернет-безопасности

Используя этот сайт, вы соглашаетесь на мониторинг и аудит безопасности. В целях безопасности и обеспечения того, чтобы общедоступная услуга оставалась доступной для пользователей, эта правительственная компьютерная система использует программы для мониторинга сетевого трафика для выявления несанкционированных попыток загрузки или изменения информации или иного причинения ущерба, включая попытки отказать пользователям в обслуживании.

Несанкционированные попытки загрузить информацию и / или изменить информацию в любой части этого сайта строго запрещены и подлежат судебному преследованию в соответствии с Законом о компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях 1986 года и Законом о защите национальной информационной инфраструктуры 1996 года (см. Раздел 18 U.S.C. §§ 1001 и 1030).

Чтобы обеспечить хорошую работу нашего веб-сайта для всех пользователей, SEC отслеживает частоту запросов на контент SEC.gov, чтобы гарантировать, что автоматический поиск не влияет на возможность доступа других лиц к контенту SEC.gov. Мы оставляем за собой право блокировать IP-адреса, которые отправляют чрезмерное количество запросов. Текущие правила ограничивают пользователей до 10 запросов в секунду, независимо от количества машин, используемых для отправки запросов.

Если пользователь или приложение отправляет более 10 запросов в секунду, дальнейшие запросы с IP-адреса (-ов) могут быть ограничены на короткий период.Как только количество запросов упадет ниже порогового значения на 10 минут, пользователь может возобновить доступ к контенту на SEC.gov. Эта практика SEC предназначена для ограничения чрезмерного автоматического поиска на SEC.gov и не предназначена и не ожидается, чтобы повлиять на людей, просматривающих веб-сайт SEC.gov.

Обратите внимание, что эта политика может измениться, поскольку SEC управляет SEC.gov, чтобы гарантировать, что веб-сайт работает эффективно и остается доступным для всех пользователей.

Примечание: Мы не предлагаем техническую поддержку для разработки или отладки процессов загрузки по сценарию.

Безотзывный аккредитив | Бухгалтерский центр

Аккредитив - это форма обязательства, предоставляемого банком-эмитентом в пользу бенефициара в отношении кредитоспособности заявителя. В современном мире торговли мы обычно рассматриваем любой аккредитив как безотзывный, если иное не указано явно.

Безотзывный аккредитив - это официальный договор между банком-эмитентом и заявителем. Контракт гарантирует торговые платежи бенефициару (экспортеру или продавцу).Условия такого контракта являются безотзывными, если все три стороны, участвующие в контракте, не договорятся о каких-либо поправках.

В соответствии с правилами ICC любой аккредитив является:

  • Безотзывным, даже если это не указано
  • Для отзываемого аккредитива он должен четко указывать пункт об отзыве, чтобы проинформировать все три стороны
  • Условия отзыва должны быть включены в условия кредита

Условия аккредитива (аккредитива) согласовываются между банком-эмитентом и заявителем.Отличительной чертой любого аккредитива является подтверждение платежа. Безотзывный аккредитив следует основным принципам работы механизма аккредитива.

Что такое безотзывный аккредитив?

Это форма гарантии, которую банк выдает в пользу продавца. В письме или контракте определены условия торгового контракта и механизмы оплаты. С аккредитивом продавец получает платеж от банка, а не от покупателя. В некотором смысле, как только банк-эмитент выпускает аккредитив, продавец все еще может получить платеж, даже если эмитент не выполняет свои обязательства.

Безотзывные аккредитивы в основном используются в международной торговле. Эти формы контрактов устраняют дефицит доверия между двумя новыми торговыми партнерами. Для экспортеров предлагается подтвержденная оплата. Импортеры могут добавить дополнительный уровень безопасности для результатов с условием подтверждения поступления товаров.

Как работает безотзывный аккредитив?

Механизм работы безотзывного аккредитива аналогичен работе стандартного аккредитива. Условия, указанные в письме, могут варьироваться в зависимости от торгового контракта.Основная особенность безотзывного письма заключается в том, что его условия, однажды согласованные и выпущенные, не могут быть изменены или отменены.

Простой рабочий механизм безотзывного аккредитива течет как:

  • Заявитель (покупатель) обращается к банку-эмитенту за банковской гарантией в форме аккредитива.
  • Банк-эмитент оценивает кредитоспособность заявителя и выдает аккредитив. Указанные условия определяют характер письма, которое называется безотзывным аккредитивом.
  • В кредитном письме указывается дата, поставки, место и срок действия торгового контракта.
  • Продавцу необходимо предоставить проверенные документы об отправке товаров в место, указанное в контракте.
  • Покупатель может запросить письмо с подтверждением получения товара до того, как банк предоставит продавцу сумму аккредитива.

Процесс закрытия безотзывного аккредитива может осуществляться поэтапно. Покупатель и продавец могут договориться о пошаговой проверке отгрузки, получения и условий заказанных материалов.Однако, как только банк-эмитент выдает, переписка происходит через эмитент и проверяющий банк, а не напрямую.

Назначение безотзывного аккредитива

Основной функцией безотзывного аккредитива является обеспечение оплаты по торговому контракту. Его положение о безотзывности делает его более надежным контрактом, чем отзывный аккредитив. После согласования обе стороны и банк не могут изменять какие-либо указанные условия, если не согласны все три стороны.

Даже в крупных внутренних контрактах обе стороны могут потребовать существенные банковские гарантии в форме аккредитива.Обеспечивает оплату поставщика товаров или услуг и выполнение работ (поставку товаров) для покупателя.

Безотзывный или отзывный аккредитив

Согласно действующим в настоящее время правилам ICC, все выданные аккредитивы являются безотзывными. Код UCP 600 не учитывает пункт об отзыве. Следовательно, при необходимости в аккредитиве должно быть прямо указано положение об отзыве.

Некоторые ключевые отличия и особенности обоих типов аккредитивов:

  • Условия безотзывного аккредитива не могут быть изменены или отменены.
  • Условия отзываемого аккредитива могут быть изменены или отменены без согласия другой стороны.
  • Банк-эмитент может аннулировать оба типа аккредитивов при определенных условиях. Однако отзывный аккредитив принимает форму необеспеченной гарантии, выданной банком.
  • Покупатель может потребовать более высокую кредитоспособность для выпуска отзывного аккредитива, чем безотзывный аккредитив.

Важное замечание

Для обоих типов аккредитивов требуется определенный механизм проверки для высвобождения средств.Обычно продавец должен предоставить отгрузочные документы в соответствии с условиями аккредитива или торгового контракта. Эмитенту аккредитива (покупателю) необходимо сообщить в банк о получении отгруженного товара. Часто проверка документа требует времени, что дает обеим сторонам достаточно времени для проверки условий торгового контракта.

Хотя безотзывный аккредитив считается более безопасным, он также может быть приостановлен при определенных условиях. Банк-эмитент контролирует процедуру безотзывного аккредитива при наличии связи с обеими сторонами.Банк-эмитент при определенных условиях может отказать в платеже.

Некоторые распространенные причины безотзывного отказа в аккредитиве:

  • Продавец может не иметь возможности предоставить товаросопроводительные документы в соответствии с условиями контракта.
  • Дата отгрузки не соответствует срокам
  • Эмитент аккредитива (покупатель) может обратиться в банк с жалобами на поврежденный или неправильный доставленный товар
  • Любая ошибка в документации по выставлению счетов за отгрузку товаров, счетам и т. Д.

Типы безотзывных аккредитивов

Как указано выше, все аккредитивы, выпущенные по умолчанию, являются безотзывными по своему характеру, если не указано иное. Некоторые ключевые особенности в сочетании с оговоркой об отзыве позволяют создавать разные типы аккредитивов.

Он может принимать любую из следующих форм.

Безотзывный и подтвержденный / неподтвержденный

В этой форме аккредитива другой банк выступает в качестве подтверждающего банка. Он подтверждает аккредитив представленного безотзывного аккредитива.Продавцы с большими объемами торговли обычно запрашивают такие дополнительные подтверждения.

Неподтвержденный аккредитив не предлагает дополнительного подтверждения от какого-либо третьего банка. Банк-эмитент несет ответственность только в пределах кредитоспособности заявителя и не несет ответственности за неисполнение обязательств.

Безотзывный и переводной / непередаваемый

Переводной аккредитив рассчитан на двух продавцов вместо одного. Получатель аккредитива может передать дебиторскую задолженность другому продавцу.Конкретная форма безотзывного аккредитива обычно работает, когда покупатель связывается с продавцами, работающими вместе. Например, поставщик сырья и владелец фабрики.

Оговорка о недопустимости передачи запрещает передачу залога аккредитива любой другой стороне, кроме бенефициара.

Заключение

Безотзывные аккредитивы являются наиболее широко используемой формой документарных аккредитивов. Положение о безотзывности обеспечивает большую защиту как покупателей, так и продавцов.Продавец может снизить риск неисполнения обязательств покупателем, выполнив условия торгового контракта.

Примеры условий безотзывного аккредитива

Безотзывный аккредитив . Если Компания не выполняет свои обязательства в денежном выражении, как описано в Разделе настоящего Соглашения, озаглавленном «Денежные дефолты», только на NewRoads. 6 частей этого экспоната были пропущены в соответствии с запросом о конфиденциальном обращении. Пропущенные части, помеченные «[***]», были отдельно поданы в Комиссию по ценным бумагам и биржам.По своему усмотрению Компания должна предоставить NewRoads безотзывный аккредитив («Аккредитив» или «ILOC») на сумму, равную ожидаемой общей сумме сборов за транзакции и административных сборов в течение одного месяца. В качестве альтернативы, по усмотрению Компании, Компания может открыть денежный депозитный счет на ту же сумму, финансируемый Компанией и поддерживаемый на имя NewRoads («Депозитный счет»). Сумма, хранящаяся на этом счете, будет первоначально указана в первоначальном техническом задании.Сумма депозитного счета или сумма аккредитива будут корректироваться каждые три (3) месяца, чтобы соответствовать среднемесячным счетам за предыдущие три (3) месяца. После оплаты в полном объеме всех сборов и других сумм, причитающихся NewRoads после истечения срока действия или прекращения действия настоящего Соглашения, деньги, оставшиеся на Депозитном счете, будут возвращены Компании, и / или аккредитив будет расторгнут. Невзирая на любые положения настоящего Соглашения об обратном, NewRoads имеет право на зачет против Депозитного счета или Аккредитива в отношении любых сборов, причитающихся и подлежащих уплате NewRoads Компанией в соответствии с условиями настоящего Соглашения.В случае распределения из Депозитного фонда или использования Аккредитива NewRoads в течение Срока, предусмотренного в данном Разделе, Компания должна восстановить Депозитный фонд или Аккредитив до требуемого уровня в течение пятнадцати (15 лет). ) дней после получения уведомления NewRoads о любом таком распространении. Несоблюдение этого пункта является существенным нарушением со стороны Компании.

Что такое безотзывный аккредитив?

Безотзывный аккредитив - это продукт, который банки предлагают своим корпоративным клиентам для финансирования бизнеса.Он используется для обеспечения платежа между покупателем и продавцом. Необычное отзывное письмо может быть изменено банком без уведомления вовлеченных сторон. Более распространенный безотзывный аккредитив может быть изменен только тогда, когда все участвующие стороны согласны с изменением. Существует два типа безотзывных аккредитивов: резервный аккредитив и документарный аккредитив.

Цель безотзывного аккредитива

Безотзывные аккредитивы используются по двум основным причинам: для облегчения международных транзакций и для обеспечения оплаты, когда продавец не желает предлагать торговый кредит покупателю.Ведение бизнеса на международном уровне часто сопряжено с большим риском, чем внутренние операции. Различные деловые культуры, правовые требования и политические условия могут обязывать продавца застраховать платеж с помощью аккредитива. Вторая причина, по которой продавец может запросить аккредитив, заключается в том, что кредитоспособность покупателя не соответствует минимальным критериям продавца для торгового кредита. В этом случае аккредитив является гарантией того, что банк клиента выплатит задолженность, если клиент этого не сделает.

Стороны, участвующие в безотзывных аккредитивах

В выпуске безотзывных аккредитивов участвуют три основных стороны: банк-эмитент, получатель и заявитель. Четвертой стороной может быть авизующий или подтверждающий банк. Выгодоприобретателем является продавец. Покупателем является заявитель. Когда продавец (бенефициар) требует от покупателя (заявителя) получения аккредитива, покупатель просит свой банк (банк-эмитент) выпустить аккредитив, гарантирующий сумму сделки.Получатель может попросить свой банк (авизующий банк) проверить аккредитив. Если авизующий банк гарантирует часть транзакции, он становится подтверждающим банком.

Резервный безотзывный аккредитив

Как видно из названия, резервный безотзывный аккредитив используется для «ожидания» в случае невыполнения обязательств клиентом компании. Этот тип аккредитива используется некоторыми компаниями для создания удобной схемы оплаты для новых клиентов. Он также используется, когда клиент не соответствует минимальным критериям кредитной линии.Резервные безотзывные аккредитивы требуют минимальной документации, обычно это одностраничное письмо банка получателю.

Документарный безотзывный аккредитив

Документарный безотзывный аккредитив чаще всего используется для международных операций. Обычно он охватывает только одну транзакцию. Детали сделки указаны в документе. Подробная информация может включать описание продукта и сумму, даты отправления и прибытия, а также условия оплаты.

Как открыть безотзывный аккредитив

После того, как продавец попросил покупателя получить аккредитив, первым делом необходимо связаться с банком. Банкир должен быть знаком с Едиными обычаями и практикой документарного аккредитива (UCP). Банкир может запросить обеспечение аккредитива. Однако большинство клиентов уже открыли кредитную линию в банке, и безотзывный аккредитив может быть удержан по этой линии.Как только получатель, банк-эмитент и клиент соглашаются с условиями безотзывного аккредитива, клиент может приступить к ведению дел с продавцом.

48 CFR § 52.228-14 - Безотзывный аккредитив. | CFR | Закон США

52.228-14 Безотзывный аккредитив.

Безотзывный аккредитив (ноябрь 2014 г.)

(a) «Безотзывный аккредитив» (ILC), используемый в этом пункте, означает письменное обязательство застрахованного на федеральном уровне финансового учреждения выплатить всю или часть заявленной суммы денег до даты истечения срока действия письма, по предъявлении Правительством (выгодоприобретателем) письменного требования об этом.Ни финансовое учреждение, ни оферент / Подрядчик не могут отозвать или обусловить аккредитив.

(b) Если оферент намеревается использовать ILC вместо тендерной облигации или для обеспечения других типов облигаций, таких как служебные и платежные облигации, аккредитив и форматы письма-подтверждения в пунктах (e) и (f ) настоящего пункта.

(c) Аккредитив должен быть безотзывным, не должен требовать представления каких-либо документов, кроме письменного требования, а ILC (включая подтверждающее письмо, если таковое имеется) должен быть выпущен / подтвержден приемлемым финансовым учреждением, застрахованным на федеральном уровне, как предусмотрено в параграф (d) этого пункта, и -

(1) При использовании в качестве гарантии предложения, ILC истекает не ранее, чем через 60 дней после окончания периода приема предложений;

(2) При использовании в качестве альтернативы корпоративным или индивидуальным поручительствам в качестве обеспечения исполнения или платежного залога оферент / Подрядчик может подать МЛЦ с начальной датой истечения, рассчитанной на весь период, на который требуется или может быть финансовое обеспечение. подать ILC с начальной датой истечения срока, которая составляет минимум один год с даты выдачи.ILC должен обеспечить, что, если эмитент не предоставит бенефициару письменное уведомление о невозобновлении по крайней мере за 60 дней до текущей даты истечения срока, ILC автоматически продлевается без поправок на один год с даты истечения срока или любой будущей даты истечения срока. до тех пор, пока не истечет период необходимого покрытия и сотрудник по контрактам не предоставит финансовому учреждению письменное заявление об отказе от права на оплату. Срок требуемого покрытия составляет:

(i) Для контрактов по 40 U.S.C., глава 31, подраздел III, Облигации, последняя из -

(A) Один год после ожидаемой даты окончательного платежа;

(B) Только для гарантийных обязательств до завершения гарантийного срока; или

(C) Только для платежных облигаций, до разрешения всех требований, предъявленных к платежной облигации в течение одного года после окончательного платежа.

(ii) Для контрактов, не подпадающих под действие 40 U.S.C. глава 31, подраздел III, Облигации, последняя из -

(A) через 90 дней после окончательного платежа; или

(B) Только для гарантийных обязательств до окончания гарантийного срока.

(г)

(1) Только финансовые учреждения, застрахованные на федеральном уровне, с инвестиционным уровнем, присвоенным коммерческой рейтинговой службой, должны выпустить или подтвердить ILC.

(2) Если финансовое учреждение, выпускающее ILC, не имело аккредитива на сумму не менее 25 миллионов долларов США в прошлом году, ILC на сумму более 5 миллионов долларов США должны быть подтверждены другим приемлемым финансовым учреждением, у которого был бизнес по аккредитиву на сумму не менее 25 миллионов долларов США в прошлый год.

(3) Подрядчик / Подрядчик должен предоставить сотруднику по контрактам кредитный рейтинг, который указывает на то, что финансовые учреждения имеют требуемый кредитный рейтинг на дату выпуска ILC.

(4) Текущий рейтинг финансового учреждения доступен через любую из следующих рейтинговых служб, зарегистрированных Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) как национально признанная статистическая рейтинговая организация (NRSRO). NRSRO можно найти на веб-сайте http://www.sec.gov/answers/nrsro.htm, поддерживаемом SEC.

(e) Финансовое учреждение-эмитент должно использовать следующий формат для создания ILC:

[Фирменный бланк или название и адрес финансового учреждения-эмитента]

Дата выпуска

Безотзывный аккредитив №

Имя участника аккаунта

Адрес счета стороны

Для запроса №

(только для справки)

КУ: [США Государственное агентство]

[США Адрес госоргана]

1. Настоящим мы открываем этот безотзывный и переводной аккредитив в вашу пользу на один или несколько розыгрышей на сумму до ____ долларов США. Этот аккредитив подлежит оплате в офисе [финансового учреждения-эмитента и, если есть, подтверждающего финансового учреждения] по [адресу выдавшего финансового учреждения и, если имеется, подтверждающему адресу финансового учреждения], и срок его действия истекает ____ с закрытием нашего бизнеса ____, либо в любое другое время автоматически. продленный срок годности.

2. Настоящим мы обязуемся удовлетворить ваш или получатель (получателя) предварительный тратт (-а), выставленный на выдачу или, если таковая имеется, подтверждающее финансовое учреждение, для всего или любой части этого кредита, если они представлены с настоящим аккредитивом и подтверждением, если любой, в офисе, указанном в пункте 1 настоящего Аккредитива, не позднее даты истечения срока или любой автоматически продленной даты истечения срока.

3. [Этот абзац опускается, если он используется в качестве гарантии заявки, а нумерация последующих абзацев изменяется.] Условием данного аккредитива является то, что он автоматически продлевается без поправок на один год с даты истечения срока его действия или любой будущей даты истечения срока, если не менее чем за 60 дней до даты истечения срока действия мы уведомим вас или получатель по почте заказным письмом или другим способом доставки с квитанцией, который мы решили не рассматривать продленным на любой такой дополнительный период. Когда мы уведомляем вас, мы также соглашаемся уведомить сторону по счету (и подтверждающее финансовое учреждение, если таковое имеется) тем же способом доставки.

4. Данный аккредитив подлежит передаче другому лицу. Переводы и уступки доходов должны производиться бесплатно как бенефициару, так и получателю / цессионарию доходов. Такая передача или переуступка осуществляется только по письменному указанию Правительства (бенефициара) в форме, удовлетворяющей выпускающее финансовое учреждение и подтверждающее финансовое учреждение, если таковое имеется.

5. Данный аккредитив регулируется Едиными обычаями и практикой (UCP) для документарных аккредитивов, публикация Международной торговой палаты №____ (Вставьте версию, действующую на момент выпуска ILC, например, «Публикация 600, издание 2006 г.») и в той мере, в которой это не противоречит, законам ____ [Государство подтверждающего финансового учреждения, если таковое имеется, в противном случае Государство выдачи финансовое учреждение].

6. Если этот кредит истекает во время прерывания деятельности этого финансового учреждения, как описано в статье 17 UCP, финансовое учреждение прямо соглашается произвести платеж, если этот кредит будет использован в течение 30 дней после возобновления нашей деятельности.

С уважением,

[Финансовое учреждение-эмитент]

(f) Финансовое учреждение должно использовать следующий формат для подтверждения ILC:

[Подтверждение фирменного бланка или названия и адреса финансового учреждения]

(Дата) _______

Наш аккредитив

Номер совета

Получатель:

[США Государственное агентство]

Финансовое учреждение-эмитент:

аккредитив финансового учреждения-эмитента №:

Господа:

1. Настоящим подтверждаем указанный выше аккредитив, оригинал которого прилагается, выданный _____ [название финансового учреждения-эмитента] для розыгрышей до долларов США _____ / США. $ _____ и срок действия истекает с нашим закрытием _____ [дата истечения срока] или в любую автоматически продленную дату истечения срока.

2. Векселя, выписанные по Аккредитиву и настоящему Подтверждению, подлежат оплате в нашем офисе, расположенном по адресу ______.

3.Настоящим мы обязуемся соблюдать предварительные черновики, составленные и представленные вместе с Аккредитивом и настоящим Подтверждением в наших офисах, как указано в данном документе.

4. [Этот абзац опускается, если он используется в качестве гарантии предложения, а нумерация последующих пунктов изменяется.] Условием этого подтверждения является то, что оно автоматически продлевается без поправок на один год с даты истечения срока его действия или автоматически продлевается срок годности, если:

(a) По крайней мере, за 60 дней до любой такой даты истечения срока действия мы уведомим сотрудника по контрактам или получателя и финансовое учреждение-эмитент заказным письмом или другим способом доставки с квитанцией о том, что мы решили не рассматривать это подтверждение как продленное. на любой такой дополнительный период; или

(b) Финансовое учреждение-эмитент должно использовать свое право уведомить вас или получателя, сторону счета и нас самих о своем решении не продлевать дату истечения срока действия аккредитива.

5. Это подтверждение регулируется Унифицированными обычаями и практикой (UCP) для документарных аккредитивов, публикация № ____ Международной торговой палаты (вставьте версию, действующую на момент выпуска ILC, например, «Публикация 600, издание 2006 г.») и в той мере, в какой это не противоречит им, законам ____ [Государство подтверждающего финансового учреждения].

6. Если это подтверждение истекает во время прерывания деятельности этого финансового учреждения, как описано в статье 17 UCP, мы специально соглашаемся произвести платеж, если этот кредит будет использован в течение 30 дней после возобновления нашей деятельности.

С уважением,

[Подтверждающее финансовое учреждение]

(g) Сотрудник по контрактам должен использовать следующий формат для предварительного ознакомления с аккредитивом:

ПРИЦЕПНАЯ ОСАДКА

[Город, штат]

(Дата) _______

[Название и адрес финансового учреждения]

Оплата на заказ

[Агентство-получатель] _____

сумма США $ _____ ←

Этот черновик оформлен

Безотзывный аккредитив №

[Агентство-получатель]

Автор: __________

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *