Взыскание дебиторской задолженности с физических лиц – Способы взыскания долгов с физических лиц

Взыскание дебиторской задолженности с физ лица физ лицом

Здравствуйте, Александр!

1) Конечно, Вы можете оформить правопреемство, в судебном порядке. Для этого нужно подать в суд заявление о правопреемстве (заявительный порядок). По итогам рассмотрения такого заявление, суд выносит решение в виде определения,

ГПК РФ Статья 44. Процессуальное правопреемство
 1. В случаях выбытия одной из сторон в спорном или установленном решением суда правоотношении (смерть гражданина, реорганизация юридического лица, уступка требования, перевод долга и другие случаи перемены лиц в обязательствах) суд допускает замену этой стороны ее правопреемником. Правопреемство возможно на любой стадии гражданского судопроизводства.

2. Все действия, совершенные до вступления правопреемника в процесс, обязательны для него в той мере, в какой они были бы обязательны для лица, которое правопреемник заменил.

Если в отношении Вашего должника возбуждено исполнительное производство, то после оформления в суде правопреемства, Вы имеете право ходатайствовать перед судебным приставов о замене стороны исполнительного производства (замене стороны взыскателя, в данном случае). Для этого, вместе с ходатайством об этом, Вам нужно направить приставу копию вышеуказаннного определения суда.

Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 03.08.2018) «Об исполнительном производстве» 

Статья 52. Правопреемство в исполнительном производстве

1. В случае выбытия одной из сторон исполнительного производства (смерть гражданина, реорганизация организации, уступка права требования, перевод долга) судебный пристав-исполнитель производит замену этой стороны исполнительного производства ее правопреемником.

2. Судебный пристав-исполнитель производит замену стороны исполнительного производства:
1) на основании судебного акта о замене стороны исполнительного производства правопреемником по исполнительному документу, выданному на основании судебного акта или являющегося судебным актом;

2) Для ответа на второй вопрос необходимо знать: величину  и категорию взыскиваемого долга. Если можно, уточните это, пожалуйста. 

3) Да, конечно. Вы можете переступить право требования по этому обязательству, как ДО ОФОРМЛЕНИЯ ПРАВОПРИЕЕМСТВА В СУДЕ ( при наличии, документально подтвержденного, факта уступки ВАМ этого долга), так и ПОСЛЕ ТАКОГО ОФОРМЛЕНИЯ. Да, можно переуступить и коллекторскому агентству, закон это не запрещает. Если решитесь на последнее, то Вам и не нужно оформлять правопреемство в суде, достаточно вновь переуступить долг — коллекторскому бюро, заключив с ними договор цессии. Как правило, оформляет правоприеемство в суде и заменяет сторону в исполнительном производстве тот (в  цепочке  последовательных уступок прав требования), кто желает самостоятельно участвовать в процедурах по взысканию этого долга.

pravoved.ru

Взыскание дебиторской задолженности и долгов: грамотная система действий

Упущенная выгода — это один убытков в гражданском праве. Рассматриваются особенности взыскания, доказывания и методики расчета в арбитражной практике

Читать статью

Комментарий к проекту постановления пленума ВАС РФ о последствиях расторжения договора

Читать статью

Комментарий к постановлению пленума ВАС РФ о возмещении убытков лицами, входящими в состав органов юридического лица.

Читать статью

О способах защиты бизнеса и активов, прав и интересов собственников (бенефициаров) и менеджмента. Возможные варианты структуры бизнеса и компаний, участвующих в бизнесе

Читать статью

Дробление бизнеса – одна из частных проблем и постоянная тема в судебной практике. Уход от налогов привлекал и привлекает внимание налоговых органов. Какие ошибки совершаются налогоплательщиками и могут ли они быть устранены? Читайте материал на сайте

Читать статью

Привлечение к ответственности бывших директоров, учредителей, участников обществ с ограниченной ответственностью (ООО). Условия, арбитражная практика по привлечению к ответственности, взыскания убытков

Читать статью

АСК НДС-2 – объект пристального внимания. Есть желание узнать, как она работает, есть ли способы ее обхода, либо варианты минимизации последствий ее применения. Поэтому мы разобрали некоторые моменты с ней связанные

Читать статью

Срывание корпоративной вуали – вариант привлечения контролирующих лиц к ответственности. Без процедуры банкротства. Подходит для думающих и хорошо считающих кредиторов в ситуации взыскания задолженности

Читать статью

Общество с ограниченной ответственностью с двумя участниками: сложности принятия решений и ведения хозяйственной деятельности общества при корпоративном конфликте, исключение участника, ликвидация общества. Равное и неравное распределение долей.

Читать статью

Структурирование бизнеса является одним из необходимых инструментов для бизнеса и его бенефициаров с целью создания условий налоговой безопасности при ведении предпринимательской деятельности. Подробнее на сайте юрфирмы «Ветров и партнеры».

Читать статью

vitvet.com

Особенности процедуры взыскания долгов с физических лиц

За последние годы экономическая ситуация в нашей стране, конечно, не претерпевала каких-либо критических изменений, однако до сих пор ее сложно назвать стабильной и безоблачной.

Возможно, данное обстоятельство и влияет на поведение многих граждан, которые не спешат отвечать по своим обязательствам, в частности погасить кредиторскую задолженность.

Что влияет на образование долга физического лица?

Большинство людей неправильно трактуют понятие «кредиторской задолженности», ошибочно предполагая, что речь идет о долговых обязательствах перед банковской организацией, допустим, за получение ссуды.

Но, как показывает жизненная практика, которая впоследствии плавно перетекает в судебный процесс, кредитором может стать любое частное лицо, которое когда-то по душевной доброте либо, желая получить определенную выгоду, предоставило другому субъекту во временное пользование некую сумму денег.

В данном случае имеются в виду всевозможные долговые и гарантийные расписки, договорные обязательства. Разумеется, в реальной жизни возможны и другие предпосылки образования долгов физических лиц.

К их числу следует отнести законные основания возникновения права требовать возвращения задолженности, например, вследствие уклонения от уплаты алиментов. Также указанная возможность возникает в случае причинения вреда.

Каким образом происходит взыскание долгов с физических лиц?

Взимание задолженности с физического лица имеет два варианта решения, оно может осуществляться в судебном и досудебном порядке.

В любом случае данная процедура независимо от того, по какому пути пойдет кредитор, зачастую сталкивается с множеством проблем и неучтенных нюансов.

Бесспорно, дело с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями обстоит куда проще. Даже по той причине, что порядок взыскания долга с указанной категории субъектов имеет законодательное закрепление. Эту же процедуру, но в отношении частного лица, нельзя назвать элементарной, поскольку на практике не все так безоблачно.

Так, например, первое отличие между указанными выше категориями должников связано с судебным органом, в котором кредитору предстоит доказывать свое право требования возвращения долга.

Требования о взыскании задолженности с физических лиц будут рассматриваться мировым судьей либо судами общей юрисдикции. Когда такой иск предъявлен к организации или индивидуальному предпринимателю, то разрешение данного спора является прерогативой арбитражных судов.

Конечно, в отношении юридических лиц в законе также найдутся свои оговорки относительно подсудности их дел, но их не так много.

Что касается правовых последствий, когда отсутствует реальная возможность погасить свой долг, то они тоже различны и зависят от факта принадлежности должника к тому или иному статусу.

В таких ситуациях юридическое лицо либо индивидуальный предприниматель могут быть признаны банкротами с последующей их ликвидацией и прекращением существования обязательства погасить свой долг.

В отношении физического лица не все так радужно. Ведь на сегодняшний день процедура признания банкротом гражданина находится на стадии разработки, данный законодательный проект еще не прошел все чтения.

Поэтому задолженность такого лица будет только возрастать, равно, как и проценты по ней, а возможность ее погасить будет становиться все более и более нереальной. Причем подобное бремя может перейти в некоторых случаях и к наследникам должника.

Конечно, в действующем российском законодательстве имеются положения, касающиеся определения порядка и способов взыскания долгов с физических лиц.

Возможно, вас заинтересует ментальная карта «Взыскание алиментов на детей (через суд)».

Или узнайте ЗДЕСЬ, какие суды рассматривают какие категории дел.

А в ЭТОЙ СТАТЬЕ вы узнаете о видах примирительных процедур, применяемых в Арбитражном процессе.

Исковое производство

Самым действенным методом возвратить свой «кровные» пока остается обращение кредитора в тот или иной судебный орган с надеждой отстоять свое право.

Разумеется, подача иска сопровождается соблюдением некоторых требований к форме и содержанию такого заявления, необходимостью приложить подтверждающие исковые требования документы.

После поступления заявления судом решается вопрос принятия его к производству с вынесением соответствующего судебного акта.

Если требования заявителя будут признаны судьей состоятельными, то в таком случае иск удовлетворяется. При данных обстоятельствах выдается исполнительный лист, и у истца появляется шанс, наконец-то взыскать задолженность.

Кроме того, заявитель может потребовать предпринять меры, которые будут направлены на обеспечение исковых требований. Тем более, если существует явная вероятность того, что при положительном для истца разрешении дела, решение суда станет невозможно исполнить.

Как правило, в качестве обеспечительных мер прибегают к наложению ареста на имущество должника, ему же или другим лицам запрещается совершать те или иные действия.

В некоторых случаях можно добиться приостановления реализации имущества, особенно если такое действие обжалуется. Аналогичная ситуация может коснуться и взыскания на стадии исполнительного производства.

При необходимости судьей могут применяться сразу несколько из указанных мер. Естественно, их совокупность должна быть соразмерна с заявленными требованиями.

После утверждения судом возможности обеспечения заявителю выдается исполнительный лист.

Кстати, при наличии определенных обстоятельств обеспечительные меры могут быть отменены независимо от того, кто будет выступать инициатором такого требования.

Приказное производство

Приказное производство является не менее распространенным способом взыскания долгов с физических лиц.

Судебным приказом следует называть судебный акт, который предусматривает единоличное принятие судом решения, основываясь на подтвержденных требованиях заявителя.

Если сравнивать такое производство с исковым, то оно характеризуется возможностью упрощенной процедуры, которая осуществляется в максимально короткие сроки.

К тому же, преимуществом для кредитора является то обстоятельство, что стадия исполнительного производства наступает практически сразу после получения такого судебного постановления.

Данную категорию дел рассматривают мировые судьи. Однако судебный приказ будет выдан только в исключительных случаях, то есть основания для его получения четко прописаны законодательством, причем данный перечень носит исчерпывающий характер.

На получение такого акта можно рассчитывать, если:

• ваши требования будут основываться на сделке, удостоверенной нотариально, либо сделка должна облачаться в простую письменную форму;
• взыскиваются алименты на содержание ребенка при условии, что не оспаривается отцовство;
• имеется задолженность по налогам и сборам, выплате начисленной зарплаты и др.

При желании получить судебный приказ кредитор обращается в судебный орган с заявлением, составленным в письменной форме с указанием соответствующих сведений, с соблюдением требований, предъявляемых к его содержанию.

Что касается процедуры рассмотрения такого заявления, то мировой судья решает этот вопрос без проведения судебного разбирательства, а, значит, не требуется и вызов сторон в суд.

Данное судебное постановление вполне можно соотнести с привычным для многих решением суда, поскольку оно имеет такую же силу и императивность.

Единственным отличием приказа от других судебных актов является возможность приравнять его к исполнительному документу. Чтобы исполнить судебный приказ о взыскании задолженности не понадобится выдача дополнительного судебного акта.

Куда обращаться, чтобы взыскать долг с физического лица?

К сожалению, в большинстве случаев, даже при наличии у вас на руках того или иного документа, являющегося достаточным для возбуждения исполнительного производства, должник не спешит возвращать свой долг.

Поэтому зачастую приходится импровизировать, прибегая к помощи сторонних организаций, пытаясь заручиться их поддержкой во взыскании задолженности физических лиц.

Обращение в службу судебных приставов-исполнителей

Такое решение считается наиболее оптимальным. Тем более, вы передаете бремя требования высококвалифицированным специалистам, наделенным достаточным кругом полномочий.

Для них допустимо прибегнуть к мерам принудительного воздействия, правомерность которых гарантирована самим государством.

Конечно, если брать за внимание быстроту исполнения, то рассчитывать на данную привилегию можно едва ли. Ведь данная структура загружена объемом работы, да и вы не одни, кто желает возвратить себе причитающееся.

Обращение в кредитную организацию

Такой метод решения проблемы подойдет для тех, кто владеет хоть какой-нибудь информацией относительно наличия у должника счетов в банке.

Взыскание подобным способом выглядит так: кредитор обращается в данную организацию с заявлением, в котором указывает свои реквизиты и прилагает к указанному пакету документов исполнительный лист.

Если вам повезет, и на счете должника будут достаточные для взыскания средства, они будут списаны в вашу пользу. При их отсутствии, увы, данный способ вам не подходит, нужно искать другие методы взыскания.

Обращение в коллекторское агентство

В некоторых случаях и этот способ может оказаться вполне эффективным, даже, несмотря на ограничение подобных компаний в полномочиях.

Услуги по взысканию задолженности становятся востребованными со стороны кредиторов по вполне понятным причинам. Задолженность взыскивается намного быстрее, если сравнивать, например, с исполнительным производством. Ведь у сотрудников такой организации имеется личный интерес на получение прибыли в виде процента от взысканной суммы.

Но в определенных ситуациях у правоохранительных органов могут возникнуть вопросы не только к непосредственно сотрудникам коллекторских агентств, но и к вам лично.

Поэтому лучше не перебарщивать со своими желаниями возвратить долг, дабы самому не стать должником по основанию возмещения вреда.

Помощь службы медиации

В последнее время данный способ приобретает все большую популярность. Такие службы отличаются эффективностью своей деятельности, все чаще разрешая самые острые конфликты.

Медиаторы преследуют цель нахождения сторонами путей разрешения спора, их примирение.

При обращении в такую службу договоренность между участниками носит наиболее долговечный характер, избирается самый приемлемый вариант в разрешении конфликтной ситуации. Зачастую посредничество помогает и в случаях нежелания возвращать долги.

Подведем итоги

Из вышесказанного можно сделать вывод, что взыскание долгов с физических лиц – процедура, требующая индивидуального подхода для ее реализации, которая не всегда завершается успешно для кредиторов. Но таковы уж превратности жизни.

Поэтому и потенциальным кредиторам, и должникам следует хорошо подумать, прежде чем одолжить кому-то некую сумму либо взять заем, несоразмерный вашим возможностям. Только так можно обезопасить себя от непредвиденных ситуаций.

legalmap.ru

Взыскание долгов, дебиторской задолженности | АНТАНТА

Статья имеет своей целью разграничить исключительно практические (а не установленные законом) аспекты услуг по взысканию задолженностей по критериям их происхождения и подтвержденности доказательствами. Кроме того, будут затронуты такие важные условия как необходимость соблюдения претензионного, досудебного порядка урегулирования задолженности и возможности по фактическому исполнению судебных решений о взыскании денег.
Для корректной подачи материала по вопросу применения двух видов финансовой ответственности, необходимо раскрыть понятия «взыскание долгов» и «взыскание дебиторской задолженности». Для большинства сторон их смысл тождественен. Но для практикующих долгое время арбитражных юристов имеются различия:

• взыскание долгов на практике подразумевает под собой действия, ориентированные на возврат ранее полученных денежных средств. Например, по договору денежного займа, кредита. Т.е. на практике, долгом мы называем «чистую» обязанность по возврату денег.
• взыскание задолженности – требование кредитора об исполнении должником встречного денежного обязательства по гражданско-правовой сделке, не обязательно связанной с предоставлением кредитором денежных средств в пользование должника. Например, строительный (проектный) подряд, договор поставки, договор перевозки или транспортной экспедиции. Это более широкое понятие, включающее в себя и определение долгов.
• взыскание дебиторской задолженности – вышеуказанное требование об исполнении денежного обязательства в ответ на исполнение кредитора, подтвержденное первичными документами, т.е. по-сути признанное должником, но не исполняемое по факту.

Следует оговориться, что это наше профессиональное разграничение видов денежной ответственности, не регламентированное официально и не являющееся обязательным для других специалистов.
После такого толкования становится понятно, что взыскание долгов является больше категорией общегражданских споров, нежели коммерческих, т.е. арбитражных. Это связано с тем, что профессиональными участниками рынка предоставления денежных средств для пользования под проценты признаются кредитные организации – банки. Большей же частью потребителей долговых обязательств являются физические лица. Поэтому, эти споры рассматриваются в судах общей юрисдикции и наши юристы ими занимаются редко (в основном, для постоянных заказчиков основных услуг).
Безусловно, множество юридических лиц систематически кредитуется в банках и не всегда способны возвращать заемные средства, что также вызывает ряд споров по взысканию с них долгов.  Однако, эти дела не представляют особой сложности, поскольку реально могут иметь две цели: искусственное затягивание срока возврата денег и снижение договорных или законных штрафных санкций.

Более интересную категорию дел образуют из себя требования о взыскании задолженности в арбитражных судах. Далее, по порядку, рассмотрим такие дела.

взыскание дебиторской задолженности по договору поставки, купли-продажи, контактации, энергоснабжения и других видов купли-продажи

В большинстве данных видов обязательственных отношений факт продажи разных видов материальных благ подтверждается товарными накладными, товарно-транспортными накладными, актами передачи и другими товаросопроводительными документами. Соответственно, дебиторской задолженностью является обязательство, признанное должником (получателем товара) путем подписания этих подтверждающих документов. В принципе, это одна из самых простых категорий арбитражных споров ввиду отсутствия множества сложных договорных отношений. При этом, в нашей практике были и непростые дела, даже, по договору поставки, по которым судебную перспективу однозначно определить было практически невозможно.

взыскание задолженности по договору строительного подряда (проектных и изыскательских работ)

Самая распространенная категория арбитражных судебных дел. Во всяком случае, в нашей практике. Дебиторской данную задолженность мы называем, когда подписаны акты выполненных работ (КС-2) и справки о стоимости выполненных работ (КС-3). Являются спорными, но также нами относятся к делам по дебиторке, ситуации, где акт выполненных работ не подписан заказчиком, но имеются надлежащие доказательства направления ему этого акта и ответа от заказчика не получено – односторонний акт выполненных работ.

взыскание задолженности по договору аренды – арендной платы, штрафных санкций либо обеспечительного платежа в пользу арендатора

Тут исковое требование будет признано судом обоснованным, если имеется подписанный сторонами договор аренды и акт передачи имущества от арендодателя. Следует иметь ввиду, что задолженность по арендной плате может быть взыскана не до даты расторжения договора, а до даты, которой подписан акт передачи арендованного имущества арендатором. Распространены и требования арендаторов о взыскании обеспечительного платежа по договору, удерживаемого арендодателем.

взыскание задолженности по договору возмездного оказания услуг

Факт оказания услуг подтверждается подписанным в двухстороннем порядке актом оказанных услуг. По аналогии с договором строительного подряда, к оплате может быть принят односторонний акт оказанных услуг (когда имеются доказательства его направления).

взыскание задолженности по договору перевозки

Данный вид обязательства предусматривает обязательный досудебный претензионный порядок урегулирования спора. Это значит, что арбитражный суд не примет исковое заявление, если не будет подтверждения заблаговременой отправки претензии. Факт оказания услуг по перевозке, фрахтованию подтверждается соответствующими актами, подписанными двумя сторонами.

взыскание задолженности по договору транспортной экспедиции

Тут идет речь о комплексе мероприятий, направленных на перевозку груза. Арбитражные споры по данному виду отношений дополняются еще и такими видами доказательств, как множество документов от транспортных компаний о принятии и отправке грузов.

взыскание задолженности по другим видам обязательств: агентирование, комиссия и пр.

Встречается гораздо реже, поэтому категория из них тут обобщена. Каждый конкретный спор требует отдельной проработки и досконального анализа документов.

Взыскание долгов по акту сверки взаиморасчетов

Важно понимать, что не подтверждает факт наличия задолженности акт сверки. Обосновывается это тем, что решение суда, согласно Арбитражному процессуальному кодексу РФ, должно быть законным и обоснованным. Это, в свою очередь, подразумевает обязанность суда обосновать происхождение изыскиваемой задолженности. Как я указал выше, задолженность обосновывается документами, которые подтверждают принятие должником первоначального исполнения кредитора (товарные накладные, акты выполненных работ). Речь идет о двухстороннем подписании первичных документов, из которых видно – что, в каком объеме, когда было предоставлено кредитором. Следовательно, подтвержденную одним лишь актом сверки взаиморасчетов задолженность мы не считаем дебиторской и готовимся к таким процессам более основательно.

Исполнение судебного решения – фактическое взыскание долга

Прежде чем подавать иск, необходимо быть уверенным, что решение впоследствии будет исполнимым. Несмотря на то, что на момент рассмотрения представленных заказчиком документов гарантировать наличие у него в дальнейшем денежных средств для исполнения решения суда невозможно, минимальные меры в данном направлении принять мы обязаны. Если нет отдельного финансирования для проверки счетов должника и наличия у него другого имущества, из общедоступных источников мы точно можем проверить состояние компании: наличие действий по «сливу» компании (смена участников, директора, адреса, реорганизация в форме слияния или присоединения) и по количеству судов с участием данной фирмы, в т.ч. возможные требования о признании ее банкротом.
Подавать иск о взыскании долга к компании, которая признается несостоятельной (банкротом) –нецелесообразно и юридически неграмотно. В таких случаях, необходимо заявлять требование о включении в реестр требований кредиторов должника в соответствующем порядке.
Когда мы убедились, что фактически нет препятствий и взыскание долга должно запускаться, нужно решить вопрос о необходимости соблюдения досудебного претензионного порядка урегулирования вопроса. Для этого необходимо понимать тактику работы. Если компания ответчик в целом благонадежная, претензионный порядок желателен – можно сэкономить время и деньги. Если же есть сомнения в добросовестности должника, претензионный порядок можно опустить, обратившись в арбитражный суд с целью скорейшего получения исполнительного листа.
Речь шла о ситуациях, где претензионный порядок урегулирования задолженности не является обязательным согласно условиям имеющегося договора. А также, когда не идет речь о договорных обязательствах, где без предварительного направления претензии обращаться в суд недопускается. Кстати, к последним относятся не только вышеперечисленные виды взаимоотношений, но и требования о расторжении и изменении договоров, а также ряд административных споров, включая налоговые. В таких случаях, передавая иск о взыскании долга в суд, мы обязаны приложить к нему претензию и подтверждение ее отправки должнику с учетом соблюдения необходимого срока для его ответа.

jurist-arbitr.ru

методы и способы судебные и досудебные

В  составе  оборотных  средств  у  каждого  предприятия  наряду  с  денежными  средствами,  сырьем,  полуфабрикатами  и  другими  фондами,  учитывается  дебиторская  задолженность.  Она  учитывается  на  отдельном  счете  бухгалтерского  учета  и  рассматривается  как  реальный  актив  предприятия.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 450-27-46. Это быстро и бесплатно!

К  сожалению,  нередки  случаи,  когда  дебиторская  задолженность  не  погашается  в  срок,  и  потребуются  дополнительные  усилия  к  ее  взысканию.

Первичный  порядок  возврата  дебиторской  задолженности

Бухгалтер  предприятия,  в  функции  которого  входит  работа  с  дебиторской  задолженностью,  обязан  контролировать  не  только  суммы,  но  и  своевременность  их  погашения.  Для  этого  используются  следующие  мероприятия и методы:

• Непосредственный контакт  с  дебитором  (по  телефону,  электронной  почте).  Иногда  задолженность  не  погашается  из-за  элементарной  ошибки,  например,  перечислена  на  счет  другого  предприятия  или  утеряны  первичные  документы.
• Составление двустороннего  акта  сверки  с  указанием  сумм,  сроков  и  наименования  первичных  бухгалтерских  документов,  подтверждающих  суммы  долга.  Благодаря  такому  акту  происходит  выявление  возможных  ошибок  и  возникает  документальное  подтверждение  факта  задолженности.  В  дальнейшем  экземпляр  такого  акта  может  потребоваться  при  составлении  искового  заявления.
• Направление претензии  должнику  с  указанием  на  необходимость  оплаты  задолженности.  Данный  документ  также  обязателен  при  судебном  рассмотрении  дела.  К  составлению  претензии  привлекают  юридическую  службу  предприятия  или  посторонних  юристов  по  договору  об  оказании  услуг.

Порядок взыскания дебиторской задолженности.

Существуют  правила  составления  претензионного  письма,  в  котором  необходимо  указать  нарушение  каких  договорных  пункт  вменяется  должнику,  указывается  сумма  долга,  привести  меры  ответственности  в  соответствии  с  действующим  законодательством. 

Досудебные  способы  взыскания  по  согласованию

Поскольку  передача  иска  в  суд  является  последним  вынужденным  шагом  и  ведет  к  длительному  разбирательству  без  достаточных  гарантий  погашения  долга,  предприятие  может  принять  дополнительные  меры  для  взыскания  дебиторской  задолженности.

Самый  простой  и  эффективный  способ  –  взаимозачет,  т.е.  взаимное  погашение  дебиторской  задолженности  при  ее  наличии.  Второй  способ  применяется,  если  дебитор  временно  испытывает  финансовые  трудности,  но  взаимное  сотрудничество  продолжается  и  обе  стороны  уверены  в  дальнейшем  благополучном  решении  проблем.

Как правильно взыскивать дебиторскую задолженность, смотрите в этом видео:

Для  этого  подписывается  соглашение  о  рассрочке  задолженности  и  составляется  график  погашения  долга  частями  или  назначается  новый  срок  погашения.  В  результате  сумма  долга  исключается  из  просроченной  задолженности,  и  возобновляется  контроль  над  поступлением  средств  по  новым  договорным  срокам.

В  том  случае,  когда  дебитор  находится  на  грани  банкротства  или  ликвидации,  возможно  использование  механизма  в  соответствии  со  ст.  409  ГК  РФ,  в  которой  речь  идет  об  отступном.  Так,  должник  в  погашение  своего  долга  может  предоставить  материальные  ценности,  имущественные  права.

Данная  процедура  оформляется  путем  двустороннего  договора  с  указанием  объекта  и  стоимости  отступного,  срока  его  передачи,  суммы  погашения  дебиторской  задолженности  и  так  далее.

Еще  один  способ  добровольного  погашения  долга  –  это  передача  его  третьим  лицам  в  полном  объеме  или  за  минусом  определенной  суммы  в  пользу  организации,  которая  будет  в  дальнейшем  заниматься  взысканием  долга. 

Данный  вариант  возможен  только  при  уведомлении  и  согласии  дебитора  и  при  условии,  что  в  ранее  заключенных  договорах  нет  прямого  запрета  на  передачу  обязательства  третьим  лицам.

Принудительное  взыскание  без  передачи  в  суд

К  мерам  принудительного  взыскания  без  передачи  дела  в  суд  относится  –  удержание  имущества  должника  в  пользу  кредитора.  Например,  покупатель  товара  может  оставить  у  себя  возвратную  тару,  товары,  находящиеся  на  хранении  или  основные  средства,  находящиеся  на  территории  кредитора.

В  данном  случае  очень  важно  соблюсти  принцип  равноценности  принятых  мер,  так  как  дебитор  может  обратиться  со  встречным  иском  и  предъявить  иск  на  сумму  нанесенного  ущерба,  если  после  удержания  имущества  он  не  сможет  продолжать  полноценную  производственную  деятельность.

Судебный  порядок  возврата через исковое заявление

Если  принятые  меры  не  принесли  результата,  предприятие  имеет  право  обратиться  в  суд  с  исковым  заявлением.

Данный  способ  наиболее  популярен  в  настоящее  время,  поскольку  даже  при  дальнейшей  ликвидации  или  банкротстве  предприятия-должника  гарантирует  погашение  долга  (частичное  или  полное)  за  счет  распродажи  его  имущества  в  порядке  очередности  погашения  долгов. 

Составление  искового  заявления  требуется  значительной  предварительной  работы,  в  которую  входит  тщательная  проверка  всех  первичных  документов  с  точки  зрения  правильности  их  заполнения.  Также  к  иску  необходимо  приложить  акты  сверки  и  экземпляр  направленной  заказным  письмом  претензии  с  подтверждением  ее  отправки.

Как через суд вернуть дебиторскую задолженность, расскажет то видео:

В  исковом  заявлении  необходимо  правильно  указать  наименование  предприятия-должника  с  указанием  его  реквизитов, а также  определить  его  подсудность  (нахождение  и  наименование  суда,  к  юрисдикции  которого  он  относится.  К  исковому  заявлению  прикладывается  документ  об  оплате  гос пошлины.

После  принятия  иска  к  рассмотрению  представитель  истца  или  наемный  юрист  отслеживает  прохождение  судебного  разбирательства,  передачу  решения  в  исполнительную  службу  и  работу  судебного  пристава,  исполняющего  решения  суда.

Крайние  меры  работы  с  дебиторами

Существуют  ситуации,  когда  кредитор  подозревает,  что  должник  умышленно  уклоняется  от  возврата  долга,  и  возникновение  не  связано  с  ухудшением  его  материального    положения.

В  этом  случае,  предприятие  может  обратиться  в  суд  с  обвинением  дебитора  в  мошенничестве  и  присвоении  чужих  средств.  Данное  обвинение  должно  базироваться  на  конкретных  фактах,  доказывающих,  что  в  результате  осознанных  действий  дебитор  сделал  юридически  невозможным  взыскание  долга  через  суд.

Как  демонстрирует  судебная  практика,  значительная  часть  дел  прекращается  в  связи  с  примирением  сторон,  т.е.  существует  реальный  шанс  погашения  дебиторской  задолженности  в  порядке  примирения  сторон.

Как составить иск?

В  ряде  случаев  для  взыскания  задолженности  привлекаются  коллекторские  агентства,  которые  обладают  рядом  специфических  приемов  для  взыскания  задолженности.  В  данном  случае,  необходимо  только  выбирать  команду,  которая  работает  в  рамках  закона,  чтобы  не  попасть  под  встречные  иски  со  стороны  дебитора,  пострадавшего  от  неправомочных  действий.

Таким  образом,  существует  достаточно  широкий  круг  мер,  которые  можно  предпринять  для  взыскания  дебиторской  задолженности.  Среди  них  передача  дела  в  суд  является  не  самым  эффективным  решением,  и  прибегать  к  данному  способу  необходимо  только  исчерпав  все  другие  возможности. 

Направление  искового  заявления  обязательно  в  тех  случаях,  когда  возникает  риск  пропустить  сроки  исковой  давности,  и  задолженность  может  перейти  в  разряд  безнадежной.   Факт обращения в суд и принятие судебного решения прекращает исчисление срока исковой давности.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

+7 (499) 450-27-46 (Москва)
+7 (812) 317-55-21 (Санкт-Петербург)

Это быстро и бесплатно!

pravoza.ru

Взыскание дебиторской задолженности: методы, обращение взыскания

Работа бухгалтера любой коммерческой организации связана со специальными счетами, которые показывают полный объем такой статьи расходов, как дебиторская задолженность.

Эта задолженность представляет собой сложение денежных средств за уже оказанные услуги, либо отгруженную продукцию, которые должны поступить на банковский счет компании в краткосрочной перспективе.

Основанием перечисления финансовых средств служит заключенный между сторонами договор, в котором указываются сроки и порядок оплаты. Если в соглашении не предусмотрен конкретный срок выплат, то в соответствии с гражданским законодательством, такой срок будет составлять одну неделю (ст. 314 ГК РФ) с момента поставки товара или оказания услуг.

В случае нарушений вышеуказанных условий договора, организация в праве обратиться в Арбитражный суд с исковым заявлением о взыскании дебиторской задолженности. Для этого необходимо соблюсти претензионный (досудебный) порядок урегулирования споров и собрать полный пакет документов.

Что необходимо знать о дебиторской задолженности?

Это часть денежных средств (активов), которая входит в общую сумму оборотных средств компании. Гражданский Кодекс РФ (ст.130) прямо указывает, что дебиторская задолженность — это движимое имущество организации. Таким образом, не получение таких средств вовремя может нанести материальный ущерб компании и подорвать её бюджет.

Любое физическое или юридическое лицо может считаться дебитором, если оно имеет задолженность перед внешними контрагентами (другими коммерческими компаниями).

Итак, увеличение оборотных средств, вследствие накопления дебиторской задолженности носит совершенно законный характер, поскольку хозяйственная деятельность регулируется условиями договора и производится в рамках определенного периода. Однако, нарушение платежной дисциплины и злоупотребление доверием сразу будет считаться противозаконным, потому как дебитор начинает безосновательно пользоваться чужими денежными средствами.

Что входит в дебиторскую задолженность?

Какправило, более 90% указанной задолженности в бухгалтерском балансе коммерческих субъектов составляет первый перечень, из приведенного ниже списка, но есть и другие виды:

1. производство работ, исполнение услуг, отгруженный товар;
2. расчеты по полученным векселям;
3. взыскание денежных средств с материально ответственных лиц;
4. различные выплаты персонала компании;
5. задолженность структурных подразделений, дочерних предприятий, филиалов организации;
6. излишние (в т.ч. ошибочные) выплаты государственным органам;
7. обязательные взносы в уставной капитал.

Возникновение долговых обязательств по дебетовому сальдо

Период возвращения дебиторской задолженности может затягиваться, значительную роль в этом играет человеческий фактор:

1. Ошибка при производстве расчетов, либо излишние выплаты налоговым, а также иным государственным органам приведет к серьезной задержке их возврата. Такие денежные средства будут учтены лишь при внесении последующих обязательных платежей.
2. Когда штат сотрудников коммерческой организации превышает 100 человек, формируется внушительная долговая сумма, предоставленная персоналу на различные нужды. Эти денежные средства также составляют дебиторскую задолженность, а их возврат происходит посредством удержания части заработной платы. Данный процесс может затягиваться на годы.
3. Уволившиеся сотрудники предприятий часто вносят свою лепту в образование долговых обязательств, которые так и не будут погашены. Такая задолженность признается «сомнительной».
4. Если процесс взыскания материальных обязательств остановится на стадии досудебного разбирательства, а должник так и не внес требуемую оплату, то дебиторскую задолженность вернуть будет сложно.

Указанные долговые обязательства подлежат списанию, но только по истечению срока исковой давности, который составляет 3 года, и в момент окончания очередного налогового периода. Впрочем, у руководящего звена компании всегда существует возможность обратиться за квалифицированной юридической помощью.

Порядок взыскания дебиторской задолженности

Главной причиной возникновения просроченной задолженности, является отказ дебитора (контрагента) внести оплату за поставленный товар, оказанную услугу или выполненную работу. В таком случае требуется выяснить условия договора, в части обязательного сохранения претензионного порядка урегулирования споров.

Важно знать. С 1.06.2016 года вступил в действие Федеральный закон N 47-ФЗ «О внесении изменений в АПК РФ». По новым изменениям претензионный порядок урегулирования споров носит обязательный характер.

Досудебный порядок

Это условие накладывает на юрисконсульта организации обязательство о направлении должнику претензии. В документе указывается точная сумма задолженности и уведомление о намерении подать исковое заявление в Арбитражный суд.

В случае необходимости к претензии прилагаются документы, подтверждающие основание требования возврата долга, а также доверенность лица, отправляющего претензию.

В случае положительного ответа на претензию, где дебитор признает все заявленные требования, но при этом не выплачивает положенную сумму, у юрисконсульта возникает право подавать исковое заявление. Данное судебное дело будет рассматриваться в упрощенном порядке (в течение 1 месяца), здесь будет достаточно представить полный пакет документов, поскольку вызов обеих сторон не потребуется.

Как правило, претензия направляется заказным письмом с уведомлением, либо передается непосредственно должнику с дубликатом, в котором ставится печать и подпись, подтверждающие вручение.

Если в установленные соглашением сроки (по общему правилу срок ответа на претензию составляет 10 календарных дней) ответ на заявленные требования не получен, необходимо подготовить полный пакет документов для направления в Арбитражный суд.

Взыскание дебиторской задолженности через Арбитражный суд

В случае утери соглашения между контрагентами, где указаны срок и порядок производимых расчетов, доказательством возникновения долговых обязательств могут послужить следующие документы:

1. счет — фактуры;
2. товарные накладные;
3. акты выполненных работ;
4. путевые листы;
5. иная первичная документация.

Для положительного исхода судебного разбирательства в исковом заявлении необходимо указать полные данные обеих сторон (истец / ответчик), полное наименование Арбитражного суда, изложить подробности досудебного урегулирования.

А также предоставить определенный пакет документов:

1. Основание возникновения долговых обязательств (подписанное между сторонами соглашение, другая первичные документы).
2. Точный расчет долга, включая начисленные штрафные санкции. В ходе судебного слушания допускается представление нового (дополнительного) расчета, чтобы была возможность уточнить полную сумму.
3. Почтовые отправления, подтверждающие соблюдение досудебного порядка урегулирования споров, а также направления копии искового заявления ответчику (дебитору). Должник ознакомившись с иском, подготавливает свой ответ на указанные требования. Иначе суд предоставит ответчику необходимое для подготовки такого ответа время, что продлит рассмотрение дела.
4. Регистрационные выписки из единого государственного реестра, как со стороны ответчика, так и со стороны истца.
5. Платежные документы, подтверждающие внесение денежных средств за государственную пошлину.
6. Полномочия юриста компании на участие в судебном процессе. Оригинал доверенности обозревается Арбитражным судьей перед началом рассмотрения дела.

Внимание! Общий срок возможности подачи иска составляет 3 года, однако, в данной сфере существуют специальные периоды для конкретных видов отношений. Например, для предъявления требований о взыскании страхового возмещения, срок исковой давности составит 2 года.

Образец искового заявления можно посмотреть здесь.

После соблюдения порядка обжалования Решения Арбитражного суда, дело направляется в судебному приставу — исполнителю.

Обращение взыскания и основания списания дебиторской задолженности

Судебный исполнитель выносит Постановление на обращение взыскания, которое не позднее 1 рабочего дня направляется обеим сторонам (должник (ответчик) / взыскатель (истец)). Указанный документ должен содержать порядок погашения долговых обязательств. Сумма вносится на депозит Федеральной службы судебных приставов.

Обращение взыскания на дебиторскую задолженность производится с следующих случаях:

1. есть согласие должника и сумма долговых обязательств зачислена на депозит ФССП РФ;
2. согласие отсутствует, а ответчиком не внесена сумма задолженности на указанный депозит. В этом случае обращение взыскания происходит путем продажи имущества с торгов, где вырученные финансовые средства зачисляются в счет суммы долга.

Не допускается обращение взыскания по следующим обстоятельствам:

1. истек трехлетний (по общему правилу) срок исковой давности;
2. юридическое лицо (ответчик) находится на стадии ликвидации, банкротства;
3. должник находится на территории иного государства, с которым нет соглашение о правовой помощи, в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства;
4. дебитор исключен из единого государственного реестра.

При отсутствии возможности взыскать долг выносится постановление, по которому исполнительное производство прекращается.

Списание

В соответствии с законодательством об исполнительном производстве, после использования всех возможностей по розыску ответчика и его имущества, исполнительный лист возвращается взыскателю. При таких обстоятельствах, имеющаяся судебная практика позволяет провести списание дебиторской задолженности и внести долговую сумму в статью внереализационных расходов.

Комментирует юрист

На видео ниже практикующий юрист дает емкий обзор процедуры взыскания долгов с юридических лиц, попутно останавливаясь на наиболее интересных моментах.

Срочно нужны деньги? Возьми их в проверенных компаниях на льготных услоивиях:

votbankrot.ru

Взыскание долгов с физических лиц

Нередко возникают ситуации, при которых лица, вступившие в долговую зависимость, по той или иной причине не могут расплатиться по обязательствам. Касается это как юридических, так и физических лиц.

Факторами, влияющими на ситуацию, могут быть как внешние – экономическая ситуация, кризисы, политическая подоплека, так и внутренние – отношение к жизни непосредственно самого гражданина. В данной статье разберем вопрос взыскания долгов именно с физических лиц, методы воздействия на недобросовестных плательщиков и прочие аспекты.

Методы взыскания долгов с физических лиц

Теоретически, существует два пути, которыми можно пойти, когда необходимо разобраться с вопросами задолженности по тем или иным платежам.

Традиционный. В данном случае используется устное напоминание, либо обращение с жалобами в правоохранительные органы. При отсутствии положительной реакции дело можно доводить до судебных инстанций.

Второй путь связан с различными рисками и является не совсем правильным с точки зрения морали и законности. В данном случае имеется в виду обращение к криминальным структурам, либо «коррупционный» метод решения вопроса с поиском рычагов давления на должников посредством должностных лиц и их возможностей.

Естественно лучше воспользоваться законными способами решения конфликта, но изначально необходимо установить причину, по которой проблема возникла.

Почему долги не возвращают?

Причин, по которым должник не рассчитывается по долговым обязательствам, может быть две:

• отсутствие возможности вернуть долг физически, при полном отсутствии финансов;
• обычное нежелание расплачиваться.

По последней причине необходимо дать пояснения. Зачастую человек находится в полной уверенности, что даже если он не выплатит долги – взыскать с него ничего не смогут. Возникают такие заблуждения, когда имущество, либо финансы у должника имеются, но «по документам» имеют иную юридическую принадлежность.

Существуют ситуации, при которых факторами являются дальность расстояния, отсутствие возможности определения местонахождения должника, временные рамки (истечение сроков по обязательствам), отсутствие документального заверения задолженности и прочее. В любом случае существуют наработанные методы взыскания такого рода задолженностей, с первого взгляда кажущихся безнадежно потерянными.

Порядок взыскания долгов с физических лиц

Если возникают какие-либо проблемы по взысканию долгов, применяется своеобразная методика, выведенная эмпирическим путем.

Схематически само взыскание можно разделить на четыре условных шага:

• Проводится скрупулезное исследование возникшей ситуации. Обрабатываются взаимоотношения должника, выясняются связи, посредством которых задолжавший человек может расплатиться по обязательствам. Принимается во внимание не только его положение в обществе, его экономические связи, но родственные, деловые.
• Исследуется поведенческая модель. Продумываются пути и способы, которые облегчат человеку процесс возврата долга. Все рассматривается в рамках законности действий. Чем меньше реальных шансов расплаты по обязательствам, тем сложнее может быть модель поведения, тем большее количество связей может быть вовлечено. Действовать лучше мягко, чтобы у объекта не возникло стрессовых ситуаций, желания противодействия. Взыскание должно проходить с максимальной информационной прозрачностью, когда при любом нежелательном ответном действии должника, информируются общественность и отдельные ее представители, по роду деятельности связанные с решением таких проблем на уровне законодательных методов.
• Обратный порядок. В данном случае просматривается возможность рассмотрения последствий взыскания как воздействие на оплату по обязательствам. Какие последствия дадут положительный результат на смоделированное поведение и связи должника? Лучше проработанная схема последствий позволит выгадать необходимые мотивационные воздействия, которые могут быть применены к объекту взыскания. Иногда простыми увещеваниями обойтись не получается, некоторые индивидуумы не меняют линию поведения до тех пор, пока не получат в свой адрес предупреждений, а зачастую и угроз. Причем в данном случае необходимо рассматривать не столько эффективность обещаний, сколько реальную законную возможность их применения. Логика обратного действия позволяет детально рассмотреть возможность предоставляемую должнику, методы воздействия на него с максимально эффективными последствиями для окончательного решения вопроса.
• Внедрение пошаговой программы. Заключительный шаг такой методики должен сопровождаться максимальным информационным сопровождением и обладать повышенной прозрачностью действий.

При этом стоит учесть несколько интересных моментов:

Во-первых, следует заранее продумать источник исходящей информации. Применяемые в случае неуплаты методы или предложения по погашению задолженности могут исходить из разнообразных источников, будь то адвокаты, коллекторские агентства, непосредственно кредитор или сторонняя организация. Использование последней рекомендовано в случае возможности применения должником каких-либо ответных действий – привлечение административного ресурса, криминальных или иных связей.

Во-вторых, необходимо определиться с передачей необходимой информации должнику. Способы разрешения финансового конфликта, возможности воздействия – все это лучше передавать в письменном виде, с уведомлением. Для надежности необходимо закрепить полученную должником информацию телефонным звонком по прошествии нескольких дней. Вся передаваемая информация в любом случае лучше усваивается в письменном виде – графики платежей, договоры и тому подобное.

В-третьих, нужно соблюдать определенную очередность передачи информации должнику. Требования и последствия их невыполнения указываются в первую очередь. Затем в более подробной форме расписываются точки воздействия на должника, его окружение.

Таким образом, должник своевременно уведомляется обо всей серьезности намерений в его отношении. Человек должен понимать, что рано или поздно ему придется рассчитаться по всем обязательствам. Первоочередные мероприятия заключаются в применение наименее затратных способов воздействия – публикация информации. Если же таковые не вызывают отклика со стороны должника – необходимо перейти к более действенным угрозам.

В данном случае на лицо совокупность методов юридического воздействия с применением гуманитарных технологий. Мгновенно действующие информационные угрозы, позволяющие не выходить за рамки закона, которые в достаточно понятной форме разъяснят должнику все применимые против него нормы, будь то уголовное, либо гражданское право.

Не лишним будет упомянуть существование рычагов воздействия, о которых должник не имеет понятия, указывая заранее всю серьезность намерений кредитора и представляющих его лиц.

Затруднения, возникающие при взыскании с физических лиц

В той или иной степени в процессе взыскания могут возникнуть разногласия, непонимание.

Вот несколько типичных проблем:

• Зачастую должник, втянутый в процесс, до конца не осознает всей тщетности попыток уйти от расплаты, а потому по инерции старается и далее изыскивать различные возможности сопротивления. Описанная выше, заранее проработанная модель поведения должна заранее подготовить сторону истца к таким событиям. Сразу пресекаются возможности дачи невыполняемых обещаний, неисполняемых обязательств и описываются последствия таковых.
• К решению описываемых вопросов обе стороны должны походить без эмоций. Личностные отношения, характер, человеческие слабости – все это может служить помехой разрешению проблемы. Опять же модель поведения должника позволит заранее дать полную картину его возможных действий. Как бы со стороны, непредвзято оценивается сам процесс и возможные отходы от генеральной линии его протекания.
• Неадекватность применяемых мер. Предоставляя должнику список последствий его некомпетентного отношения, следует учесть реальность исполнения тех или иных угроз. Подробные объяснения полезны, но зачастую могут возникнуть сомнения в применении тех или иных методов воздействия, после чего должник вполне может оценить серьезность намерений кредитора не в лучшую сторону.

Вообще человеческая природа подчас заставляет принимать довольно странные решения под действием каких-либо обстоятельств. Самостоятельное определение суммы задолженность как «не стоящей усилий по возврату» может вызвать у должника ложное чувство собственной безнаказанности. Мотивация должна быть достаточно сильной, дабы пробудить ответственность должника.

Даже если ситуация выглядит крайне безнадежной, а возможность вернуть долги мала многие коллекторские агентства и непосредственные кредиторы проводят дополнительные информационные сопровождения таких случаев, раздувая дело и привлекая общественное мнение. В таких ситуациях создается имидж самих сторон взыскания и прецеденты решения безнадежных задач.

Следует заметить, что в любом случае необходимо следовать заранее разработанной стратегии. Ни в коем случае не нужно идти на какие-либо уступки. Даже если должник осознал минимальность своих шансов уйти от ответственности, согласился начать выплачивать части долга – не стоит давать ему какие-то послабления.

Отклонение от изначальной стратегии может повлечь за собой полный крах тщательно построенной схемы, что приведет не только к непредусмотренным последствиям, но может в некоторой степени вообще развалить все дело.

Не каждый долг, выглядящий безнадежным, таковым является. Новый век, новые технологии позволяют применять множество средств, которые с легкостью решают трудные задачи, а рутинная работа может приобрести некоторый творческий оттенок.

Порядок взыскания долгов с физических лиц

snowcredit.ru