Возвратные инвестиции это: Port Nansen — портал об инвестиционной иммиграции

Краткая суть. Инвестиции в размере $300 000 помещаются в один из банков Панамы или инвестируются в недвижимость. Куда именно инвестировать — зависит от ваших целей. Преимущество денежных инвестиций в банк в том, что через 3 года эту сумму можно будет полностью вернуть и распоряжаться ей по своему усмотрению, в случае инвестиций в недвижимость, это более долгий процесс, купить можно быстро, а вот на продажу требуется иногда время, к тому же управлять недвижимостью издалека (при условии то вы пока не планируете перебираться в Панаму на постоянное место жительство) не всегда просто и может оказаться не столь прибыльно как это виделось в самом начале.

Открытие расчетного счета в банке, равно как и получение резиденции требует личного присутствия в Панаме (срок пребывания обычно не более 7-10 дней). Счет этот позволит осуществлять любые операции по всему миру. Обмена финансовой информацией у Панамы с Россией не существует. Так что если вы, например, перечислите денежные средства на вновь открытый счет со счета юридического лица без связи с вами, то о существовании счета в Панаме правительство РФ не узнает, если на то не будет вашего  собственного желания.

Стоимость оформления данного вида на жительство складывается из гонораров юристов, занимающихся непосредственным оформлением, а также из официальных платежей, которые необходимо оплатить в казну страны, плюс небольшие суммы на перевод, нотариальное удостоверение и некоторые другие накладные расходы.  В общем и целом калькуляция выглядит следующим образом:

Этап 1: Оформление временной резиденции Республики Панама.
Гонорар юристов составляет порядка  $2000  за основного заявителя и $ 1500  За одно зависимое лицо, к коим могут относиться дети или супруг/супруга основного заявителя.  Дополнительные издержки на нотариуса, перевод и некоторые другие составляют порядка  $350.00 за одного заявителя, государственная пошлина называемая  «National Treasury Check» составит   $250.00, еще одна пошлина  «Immigration Check» — $800.00

Итого, за получение временной резиденции, придется заплатить порядка $3 400 за одного заявителя и    $2100 за одно зависимое лицо.

Этап 2: Оформление постоянной резиденции Республики Панама.
Гонорар юристов составит порядка $1 500 за основного заявителя, дополнительные расходы — $350, госпошлина за выдачу многоразовой визы    ( Visa Multiple de entrada y Salida (obligatorio el 1er año)      — $200. Итого $2 050  за основного заявителя и $ 1350 за каждое зависимое лицо.

Открытие расчетного счета в банке Панамы: $1000.

Процесс. Процесс оформления резиденции Республики Панама по данной программе начинается с обмена электронными документами. В России или любой другой стране проживания необходимо будет подготовить ряд документов, как-то:
1. Свидетельство о рождении и апостиль на него.
2. Справку о несудимости.
3. Свидетельство о браке и апостиль на него (если планируется оформление резиденции и на супругу/супруга).
4. Свидетельство о рождении детей и апостиль на них, если также планируется получать вид на жительство Панамы и на детей.
5. Справку (письмо) из банка, написанное в свободной форме о том что у вас давно в этом банке открыт счет, хорошая кредитная история, нет задолженностей и вообще клиент вы положительный.
6. Выписку с банковского счета с положительным балансом.
7. Сведения о доходах (как правило, это справка с места работы или что-то подобное).

Все документы необходимо перевести на испанский или на английский язык.

После этого можно покупать билеты в Панаму.

Напомню, что открытие счета в любом банке Панамы на частное лицо, равно как и оформлению резиденции, независимо от того постоянная она или временная, требует личного присутствия.

Если юристы провели хорошую подготовительную работу, то открытие расчетного счета в банке занимает один день. Как только счет в банке открыт, находясь в Панаме, необходимо запросить перевод на вновь открытый счет суммы в размере $302,000.00  с любого доступного вам  счета в любой стране мира .   Как только сумма будет переведена, банк выдаст официальное подтверждение (письмо), которое необходимо для иммиграционной службы. На основании этого письма можно идти в иммиграционную службу Панамы получать временную резиденцию.

Временная резиденция оформляется на 2 года. По истечение этого срока можно подавать заявление на получение постоянной резиденции Республики Панама. Она выдается на неограниченный период времени, но требует обязательного личного продления каждые 2 года. Такое вот правило. То есть согласившись на эту программу, нужно понимать, что придется посещать Панаму каждые 2 года хотя бы на 1 день.
После 5 лет владения постояной резиденцией можно подавать документы на оформление гражданства и паспорта Республики Панама.

Таким образом, для все кто задумывает о паспорте Панамы, необходимо понимать, что с момента получения карточки временного резидента до подачи документов на паспорт по программе инвестиций, пройдет не менее 7 лет.

А вот инвестированную в банк сумму в размере $300 000 можно будет вернуть назад и использовать по своему желанию по истечение 3 лет с момента помещения денег на банковский депозит.

Поделиться ссылкой:

Понравилось это:

Нравится Загрузка…

Инвесторы под прикрытием — Ведомости

Россия заняла 2-е место после Китая по доле формально иностранных, но на деле внутренних инвестиций в экономику, что указывает на слабую институциональную среду в стране, куда россияне предпочитают вкладывать как иностранцы – это создает ощущение дополнительной защиты.

На конец 2017 г. в России, по данным Центробанка, было накоплено $441 млрд прямых иностранных инвестиций. Из них около $102 млрд – это не подлинно иностранные инвестиции, а средства российских инвесторов, вложенные на родине через другие страны, подсчитали эксперты МВФ в исследовании «Что является подлинным, а что нет в глобальной системе прямых иностранных инвестиций?», расширенные данные из которого публикует РБК. Практика «круговых» иностранных инвестиций распространена во всем мире, но в большинстве развитых стран эта доля намного ниже 10%, указывают авторы доклада, а иногда и вовсе незначительна. В России – 23%, в Китае – 27% прямых иностранных инвестиций в конечном счете оказываются средствами внутренних инвесторов, что в целом свойственно странам с переходной экономикой, но у России на это свои причины.

Российские власти много лет говорят о важности привлечения в отечественную экономику долгосрочного иностранного капитала. Результаты исследования экспертов МВФ отчасти меняют представление о «гражданстве» таких «иностранных» инвестиций, но само по себе это не трагедия. 2-е место в мире среди 20 крупнейших экономик по доле возвратных инвестиций для России в целом не так уж и плохо с экономической точки зрения: оно показывает, что российские бизнесмены реально инвестируют свои средства в страну, пусть и через другие юрисдикции. Это не вывод активов за рубеж в чистом виде, а их реинвестирование, что лучше инвестирования этих средств в другие экономики, отмечает директор Института международной экономики и финансов Академии внешней торговли Александр Кнобель. У возвратных и чистых прямых иностранных инвестиций могут быть совпадающие мотивы и факторы роста или снижения их объемов, для экономики они одинаково полезны.

Другое дело, что схемы вывода средств за рубеж и их последующего возвращения под видом иностранных вложений широко распространены в силу давних системных болезней институциональной среды в России. Выбирая иностранную юрисдикцию, российские инвесторы стремятся в первую очередь снизить правовые риски. Раньше считалось, что такой выбор обусловлен возможностью оптимизировать налогообложение, но это не всегда так. Российские инвесторы нередко предпочитают за защиту своих инвестиций в Россию доплачивать – плюс иностранцам российское государство дает дополнительные гарантии (впрочем, они работают не всегда – вспомним дело Baring). Но в целом инвестировать в Россию как иностранцу спокойнее, чем как россиянину. А плата за риски все равно будет включена в цену конечного продукта.

Определение рентабельности инвестиций (ROI)

Что такое возврат инвестиций (ROI)?

Рентабельность инвестиций (ROI) — это показатель эффективности, используемый для оценки эффективности или прибыльности инвестиций или сравнения эффективности ряда различных инвестиций. ROI пытается напрямую измерить сумму возврата на конкретную инвестицию по сравнению с ее стоимостью.

Для расчета рентабельности инвестиций прибыль (или отдача) от инвестиций делится на стоимость инвестиций.Результат выражается в процентах или соотношении.

Ключевые выводы

• Рентабельность инвестиций (ROI) — это популярный показатель прибыльности, используемый для оценки эффективности инвестиций.
• Рентабельность инвестиций выражается в процентах и ​​рассчитывается путем деления чистой прибыли (или убытка) от инвестиций на их первоначальную стоимость или затраты.
Рентабельность инвестиций
• может быть использована для сравнения яблок с яблоками и ранжирования инвестиций в различные проекты или активы.
ROI
• не принимает во внимание период владения или течение времени, и поэтому он может упустить альтернативные издержки инвестирования в другое место.

Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI)

Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI)

Формула возврата инвестиций (ROI) выглядит следующим образом:

Рентабельность инвестиций знак равно Текущая стоимость инвестиций — Стоимость инвестиций Стоимость инвестиций \ begin {align} & \ text {ROI} = \ dfrac {\ text {Текущая стоимость инвестиций} — \ text {Стоимость инвестиций}} {\ text {Стоимость инвестиций}} \\ \ end {выравнивается} ROI = Стоимость инвестиций Текущая стоимость инвестиций — Стоимость инвестиций

«Текущая стоимость инвестиций» относится к доходам, полученным от продажи инвестиций, представляющих интерес. Поскольку ROI измеряется в процентах, его можно легко сравнить с доходностью от других инвестиций, что позволяет сравнивать различные типы инвестиций друг с другом.

Понимание возврата инвестиций (ROI)

ROI — популярный показатель из-за его универсальности и простоты. По сути, рентабельность инвестиций может использоваться как элементарный индикатор прибыльности инвестиций. Это может быть рентабельность инвестиций в акции, рентабельность инвестиций, которую компания ожидает от расширения завода, или рентабельность инвестиций, полученная при сделке с недвижимостью.

Сам расчет не слишком сложен, и его относительно легко интерпретировать для широкого круга приложений. Если чистая рентабельность инвестиций положительна, вероятно, она того стоит. Но если доступны другие возможности с более высокой рентабельностью инвестиций, эти сигналы могут помочь инвесторам исключить или выбрать лучшие варианты. Точно так же инвесторы должны избегать отрицательной рентабельности инвестиций, которая подразумевает чистый убыток.

Например, предположим, что Джо инвестировал 1000 долларов в Slice Pizza Corp. в 2017 году и через год продал акции на общую сумму 1200 долларов.Чтобы рассчитать окупаемость этих инвестиций, разделите чистую прибыль (1200 долларов — 1000 долларов = 200 долларов) на инвестиционные затраты (1000 долларов), чтобы получить рентабельность инвестиций в размере 200 долларов / 1000 долларов, или 20%.

Имея эту информацию, можно сравнить инвестиции в Slice Pizza с любыми другими проектами. Предположим, Джо также инвестировал 2000 долларов в Big-Sale Stores Inc. в 2014 году и продал акции на общую сумму 2800 долларов в 2017 году. Рентабельность инвестиций в акции Джо в Big-Sale составит 800 долларов / 2000 долларов, или 40%.

Ограничения возврата инвестиций (ROI)

Примеры, подобные примеру Джо (см. Выше), демонстрируют некоторые ограничения в использовании рентабельности инвестиций, особенно при сравнении инвестиций.Хотя рентабельность второй инвестиции Джо была вдвое больше, чем первой, время между покупкой и продажей Джо составляло один год для первой инвестиции и три года для второй.

Джо могла соответствующим образом скорректировать рентабельность многолетних инвестиций. Поскольку общая рентабельность инвестиций составила 40%, чтобы получить среднегодовую рентабельность инвестиций, Джо мог разделить 40% на 3, чтобы получить 13,33% годовых. С учетом этой корректировки, похоже, что, хотя вторая инвестиция Джо принесла больше прибыли, первая инвестиция на самом деле была более эффективным выбором.

Рентабельность инвестиций может использоваться вместе с нормой прибыли (RoR), которая учитывает временные рамки проекта. Можно также использовать чистую приведенную стоимость (NPV), которая учитывает разницу в стоимости денег с течением времени из-за инфляции. Применение NPV при расчете RoR часто называют реальной нормой доходности.

Изменения в рентабельности инвестиций (ROI)

В последнее время некоторые инвесторы и предприятия проявили интерес к разработке новой формы показателя ROI, называемой «социальная отдача от инвестиций» или SROI. SROI был первоначально разработан в конце 1990-х годов и учитывает более широкое влияние проектов, использующих дополнительную финансовую ценность (т.е. социальные и экологические показатели, которые в настоящее время не отражаются в обычных финансовых счетах).

SROI помогает понять ценностное предложение определенных экологических, социальных и управленческих критериев (ESG), используемых в практике социально ответственного инвестирования (SRI). Например, компания может решить переработать воду на своих заводах и заменить освещение на все светодиодные лампы.Эти мероприятия сопряжены с немедленными расходами, которые могут отрицательно повлиять на традиционную рентабельность инвестиций, однако чистая выгода для общества и окружающей среды может привести к положительному SROI.

Есть несколько других новых разновидностей ROI, которые были разработаны для определенных целей. Статистика социальных сетей ROI определяет эффективность кампаний в социальных сетях — например, сколько кликов или лайков генерируется на единицу усилия. Точно так же ROI маркетинговой статистики пытается определить прибыль, относящуюся к рекламным или маркетинговым кампаниям.

Так называемая рентабельность инвестиций в обучение относится к количеству изученной и сохраненной информации в качестве прибыли от образования или обучения навыкам. По мере того, как мир прогрессирует и меняется экономика, в будущем обязательно появятся несколько других нишевых форм ROI.

Часто задаваемые вопросы

Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI)?

Рентабельность инвестиций (ROI) рассчитывается путем деления прибыли, полученной от инвестиций, на стоимость этих инвестиций.Например, инвестиция с прибылью в 100 долларов и стоимостью в 100 долларов будет иметь рентабельность инвестиций 1 или 100% в процентах.

Хотя окупаемость инвестиций — это быстрый и простой способ оценить успешность инвестиций, у него есть некоторые серьезные ограничения. Например, рентабельность инвестиций не отражает временную стоимость денег, и может быть трудно достоверно сравнить рентабельность инвестиций, поскольку для получения прибыли одним инвестициям потребуется больше времени, чем другим. По этой причине профессиональные инвесторы склонны использовать другие показатели, такие как чистая приведенная стоимость (NPV) или внутренняя норма доходности (IRR).

Что такое хороший ROI?

То, что считается «хорошей» рентабельностью инвестиций, будет зависеть от таких факторов, как терпимость инвестора к риску и время, необходимое для того, чтобы инвестиции принесли доход. При прочих равных, инвесторы, которые более склонны к риску, скорее всего, согласятся с более низкой рентабельностью инвестиций в обмен на меньший риск. Аналогичным образом, инвестиции, которые окупаются дольше, обычно требуют более высокой рентабельности инвестиций, чтобы быть привлекательными для инвесторов.

Какие отрасли имеют самый высокий ROI?

Исторически средняя рентабельность инвестиций для S&P 500 составляла около 10% в год.Однако внутри этого могут быть значительные различия в зависимости от отрасли.

Например, в течение 2020 года технологические компании, такие как Apple Inc. , Microsoft Corp. и Amzon.com Inc., получили годовую прибыль значительно выше этого порогового значения в 10%. Между тем компании в других отраслях, такие как энергетические компании и коммунальные предприятия, показали гораздо более низкую рентабельность инвестиций, а в некоторых случаях несли убытки по сравнению с прошлым годом.

Со временем средняя рентабельность инвестиций в отрасли может измениться из-за таких факторов, как усиление конкуренции, технологические изменения и сдвиги в предпочтениях потребителей.

Как рассчитать рентабельность инвестиций (формула ROI)

Рентабельность инвестиций (ROI) — это финансовый показатель, который широко используется для измерения вероятности получения прибыли от инвестиций. Это коэффициент, который сравнивает прибыль или убыток от инвестиции относительно ее стоимости. Это так же полезно для оценки потенциальной прибыли от отдельных инвестиций, как и для сравнения доходов от нескольких инвестиций.

В бизнес-анализе рентабельность инвестиций и другие показатели денежного потока — , такие как внутренняя норма прибыли (IRR) и чистая приведенная стоимость (NPV) — , являются ключевыми показателями, которые используются для оценки и ранжирования привлекательности ряда различных инвестиций. альтернативы.Хотя ROI — это коэффициент, он обычно выражается в процентах, а не в соотношении.

Ключевые выводы

• Рентабельность инвестиций (ROI) — это приблизительная мера рентабельности инвестиций.
• ROI имеет широкий спектр применения; его можно использовать для измерения прибыльности инвестиций в акции, при принятии решения о том, следует ли инвестировать в покупку бизнеса, или для оценки результатов сделки с недвижимостью.
• ROI рассчитывается путем вычитания начальной стоимости инвестиций из окончательной стоимости инвестиций (которая равна чистой прибыли), затем деления этого нового числа (чистой прибыли) на стоимость инвестиций и, наконец, умножения. на 100.
ROI
• относительно легко рассчитать и понять, а его простота означает, что это стандартизированный универсальный показатель прибыльности.
• Одним из недостатков ROI является то, что он не учитывает, как долго удерживаются инвестиции; Таким образом, показатель прибыльности, включающий период владения, может быть более полезным для инвестора, который хочет сравнить потенциальные инвестиции.

Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI)

ROI можно рассчитать двумя разными методами.

Первый способ:

Взаимодействие с другими людьми р О я знак равно Чистая рентабельность инвестиций Стоимость инвестиций × 1 0 0 % ROI = \ frac {\ text {Net \ Return \ on \ Investment}} {\ text {Cost \ of \ Investment}} \ times 100 \% ROI = Стоимость инвестиций Чистая рентабельность инвестиций × 100%

Второй способ:

Взаимодействие с другими людьми р О я знак равно Окончательная стоимость инвестиций — Начальная стоимость инвестиций Стоимость инвестиций × 1 0 0 % ROI = \ frac {\ text {Конечная стоимость инвестиций} \ — \ \ text {Начальная стоимость инвестиций}} {\ text {Стоимость инвестиций}} \ times100 \% ROI = Стоимость инвестиций Окончательная стоимость инвестиций — Начальная стоимость инвестиций × 100%

Интерпретация рентабельности инвестиций (ROI)

Интерпретируя расчеты рентабельности инвестиций, важно помнить о нескольких вещах. Во-первых, ROI обычно выражается в процентах, потому что его интуитивно легче понять (в отличие от выражения в виде отношения). Во-вторых, расчет ROI включает в числитель чистую прибыль, потому что прибыль от инвестиций может быть как положительной, так и отрицательной.

Когда расчеты рентабельности инвестиций дают положительный результат, это означает, что чистая прибыль находится в минусе (поскольку общая прибыль превышает общие затраты). В качестве альтернативы, когда расчет ROI дает отрицательный результат, это означает, что чистая прибыль находится в красном цвете, поскольку общие затраты превышают общую прибыль.(Другими словами, эти вложения приводят к убыткам.) Наконец, для расчета рентабельности инвестиций с высочайшей степенью точности следует учитывать общий доход и общие затраты. Для сравнения двух конкурирующих инвестиций следует учитывать годовой ROI.

Пример возврата инвестиций (ROI)

Предположим, инвестор купил 1000 акций гипотетической компании Worldwide Wicket Co. по цене 10 долларов за акцию. Год спустя инвестор продал акции за 12,50 доллара.Инвестор получил дивиденды в размере 500 долларов за год. Инвестор также потратил 125 долларов на комиссию за торговлю, чтобы купить и продать акции.

Рентабельность инвестиций для этого инвестора может быть рассчитана следующим образом:

Рентабельность инвестиций = ([(12,50 - 10,00 долларов) * 1000 + 500 - 125 долларов] ÷ (10,00 долларов * 1000)) * 100 = 28,75% 
 

Вот пошаговый анализ расчета:

1. Для расчета чистой прибыли необходимо учитывать общую прибыль и общие затраты.Общая прибыль на акции является результатом прироста капитала и дивидендов. Общие затраты будут включать начальную цену покупки, а также любые уплаченные комиссии.
2. В приведенном выше расчете валовой прирост капитала (без учета комиссионных) от этой сделки составляет (12,50–10,00 долларов США) x 1000. Сумма в 500 долларов относится к дивидендам, полученным от владения акциями, а 125 долларов — это общая выплаченная комиссия.

Если далее разбить рентабельность инвестиций на составные части, выяснится, что 23,75% приходятся на прирост капитала, а 5% — на дивиденды.Это различие важно, потому что прирост капитала и дивиденды облагаются налогом по разным ставкам в большинстве юрисдикций.

Рентабельность инвестиций = Валовая прибыль от прироста капитала% — Комиссия% + Дивидендная доходность

Валовая прибыль от капитала = 2500 долл. США ÷ 10000 долл. США * 100 = 25,00% 
 Комиссии = 125 долл. США ÷ 10 000 долл. США * 100 = 1,25% 
 
 Дивидендная доходность = 500 долл. США ÷ 10 000 долл. США * 100 = 5,00% 
 
 Рентабельность инвестиций = 25,00% - 1,25% + 5,00% = 28,75 % 
 
 

Положительный ROI означает, что чистая прибыль положительна, поскольку общая прибыль превышает любые связанные с этим затраты; отрицательный ROI указывает на то, что чистая прибыль отрицательна: общие затраты больше, чем доходы.

Альтернативный расчет возврата инвестиций (ROI)

Если, например, комиссии были разделены, существует альтернативный метод расчета рентабельности инвестиций этого гипотетического инвестора для их инвестиций Worldwide Wicket Co. Предположим следующее разделение общих комиссионных: 50 долларов при покупке акций и 75 долларов при продаже акций.

IVI = 10 000 долларов США + 50 долларов США = 10 050 долларов США

FVI = 12 500 долларов США + 500 — 75 долларов США = 12925 долларов США

Рентабельность инвестиций = [(12 925 долларов — 10 050 долларов) ÷ 10 000 долларов] * 100 = 28.75%

В этой формуле IVI относится к начальной стоимости инвестиции (или стоимости инвестиции). FVI относится к окончательной стоимости инвестиции.

Годовая рентабельность инвестиций помогает учесть ключевое упущение в стандартной рентабельности инвестиций, а именно, как долго удерживаются инвестиции.

Годовая рентабельность инвестиций (ROI)

Расчет рентабельности инвестиций в годовом исчислении позволяет устранить одно из ключевых ограничений базового расчета рентабельности инвестиций; базовый расчет ROI не принимает во внимание длительность удержания инвестиций, также называемую периодом удержания.{1 / n} — 1] \ times100 \% \\ & \ textbf {где:} \\ & \ begin {выровнено} n = \ & \ text {Количество лет, в течение которых инвестиции} \\ & \ text { удерживается} \ end {выровнен} \ end {выровнен} Годовая рентабельность инвестиций = [(1 + ROI) 1 / n − 1] × 100%, где:

Предположим, что гипотетическая инвестиция принесла 50% рентабельности за пять лет. Простая годовая средняя рентабельность инвестиций в 10%, которая была получена путем деления рентабельности инвестиций на пятилетний период владения, является лишь приблизительным приближением годовой рентабельности инвестиций.{1 / 0,5} -1] \ times100 \% = 21,00 \% Годовая рентабельность инвестиций = [(1 + 0,10) 1 / 0,5−1] × 100% = 21,00%.

В приведенном выше уравнении цифра 0,5 года эквивалентна шести месяцам.

Сравнение инвестиций и годовой доходности инвестиций (ROI)

Годовая рентабельность инвестиций особенно полезна при сравнении доходности различных инвестиций или оценке различных инвестиций.

Предположим, что вложение в акции X принесло рентабельность инвестиций в размере 50% за пять лет, в то время как вложения в акции Y вернули 30% за три года.{1/3} -1] \ times100 \% = 9.14 \% \\ & \ textbf {где:} \\ & AROIX = \ text {Годовая рентабельность инвестиций для акций} X \\ & AROIY = \ text {Годовая рентабельность инвестиций для акций} Y \ end {выровнено} AROIX = [(1 + 0,50) 1 / 5−1] × 100% = 8,45% AROIY = [(1 + 0,30) 1 / 3−1] × 100% = 9,14%, где: AROIX = Годовая рентабельность инвестиций для акций X Взаимодействие с другими людьми

Согласно этому расчету, акция Y имела более высокую рентабельность инвестиций по сравнению с акцией X.

Сочетание кредитного плеча и рентабельности инвестиций

Кредитное плечо может увеличить рентабельность инвестиций, если инвестиции приносят прибыль.Однако по тому же принципу кредитное плечо может также увеличить убытки, если инвестиция окажется убыточной.

Предположим, что инвестор купил 1000 акций гипотетической компании Worldwide Wickets Co. по цене 10 долларов за акцию. Предположим также, что инвестор купил эти акции с 50% -ной маржой (это означает, что он вложил 5000 долларов собственного капитала и занял 5000 долларов у своей брокерской фирмы в качестве маржинальной ссуды). Ровно через год этот инвестор продал свои акции за 12,50 доллара. Они получили дивиденды в размере 500 долларов за год.Они также потратили в общей сложности 125 долларов на комиссию за торговлю при покупке и продаже акций. Кроме того, процентная ставка по маржинальному кредиту составляла 9%.

При расчете рентабельности инвестиций в эти гипотетические инвестиции следует помнить о нескольких важных моментах. Во-первых, в этом примере проценты по маржинальному кредиту (450 долларов США) следует учитывать в общих расходах. Во-вторых, начальные инвестиции теперь составляют 5000 долларов из-за кредитного плеча, использованного при взятии маржинальной ссуды в 5000 долларов.

Рентабельность инвестиций = [(12,50 - 10 долларов) * 1000 + 500 - 125 - 450 долларов] ÷ [(10 * 1000) - (10 * 500)] * 100 = 48,5% 
 

Таким образом, даже несмотря на то, что чистая долларовая доходность снизилась на 450 долларов из-за маржинального процента, рентабельность инвестиций все еще существенно выше — 48,50% (по сравнению с 28,75%, если не использовалось кредитное плечо).

В качестве дополнительного примера рассмотрим, упала ли цена акции до 8,00 долларов вместо повышения до 12,50 долларов. В этой ситуации инвестор решает сократить свои убытки и продать всю позицию.Вот расчет рентабельности инвестиций в этом сценарии:

Взаимодействие с другими людьми Рентабельность инвестиций знак равно [ ( $ 8 . 0 0 — $ 1 0 . 0 0 ) × 1 , 0 0 0 ] + $ 5 0 0 — $ 1 2 5 — $ 4 5 0 ( $ 1 0 . 0 0 × 1 , 0 0 0 ) — ( $ 1 0 . 0 0 × 5 0 0 ) \ begin {align} \ text {ROI} = & \ frac {[(\ 8,00 $ — \ 10,00 $) \ times1,000] + \ 500 $ — \ 125 $ — \ 450} {(\ 10,00 $ \ times1,000) — (\ 10,00 долларов \ times500)} \\ & \ times100 \% = — \ frac {\ 2,075} {\ 5,000 долларов} = -41,50 \% \ end {выровнено} Рентабельность инвестиций = (10,00 долларов США × 1000) — (10,00 долларов США × 500) [(8 долларов США.00−10,00 долларов) × 1000] + 500−125−450 долларов

В этом случае ROI -41,50% намного хуже, чем ROI -16,25%, который имел бы место, если бы не использовалось кредитное плечо.

Проблема неравных денежных потоков

Оценивая бизнес-предложение, возможно, вы столкнетесь с неравными денежными потоками. В этом случае рентабельность инвестиций может колебаться от года к году.

Этот тип расчета рентабельности инвестиций более сложен, поскольку он включает использование функции внутренней нормы прибыли (IRR) в электронной таблице или калькуляторе.

Предположим, вы оцениваете бизнес-предложение, которое включает в себя первоначальные инвестиции в размере 100 000 долларов США (эта цифра показана в столбце «Год 0» в строке «Отток денежных средств» в следующей таблице). Эти инвестиции принесут денежные потоки в течение следующих пяти лет; это показано в строке «Денежный приток». Строка под названием «Чистый денежный поток» суммирует отток и приток денежных средств за каждый год.

Используя функцию IRR, рассчитанный ROI равен 8.64%.

В последнем столбце показаны общие денежные потоки за пятилетний период. Чистый денежный поток за этот пятилетний период составляет 25 000 долларов США при первоначальных инвестициях в размере 100 000 долларов США. Если бы эти 25000 долларов были равномерно распределены на пять лет, таблица денежных потоков выглядела бы так:

В этом случае IRR теперь составляет всего 5,00%.

Существенная разница в IRR между этими двумя сценариями — несмотря на то, что первоначальные инвестиции и общие чистые денежные потоки в обоих случаях одинаковы — связана со сроками поступления денежных средств.В первом случае существенно больший приток денежных средств поступает в первые четыре года. Из-за временной стоимости денег этот более крупный приток в предыдущие годы положительно повлиял на IRR.

Преимущества возврата инвестиций (ROI)

Самым большим преимуществом ROI является то, что это относительно несложный показатель; его легко вычислить и интуитивно легко понять. Простота ROI означает, что он часто используется как стандартный универсальный показатель прибыльности.Маловероятно, что это измерение будет неправильно понято или истолковано, потому что оно имеет одни и те же коннотации в каждом контексте.

Недостатки возврата инвестиций (ROI)

Есть также некоторые недостатки измерения ROI. Во-первых, он не принимает во внимание период удержания инвестиций, что может быть проблемой при сравнении альтернативных инвестиций. Например, предположим, что инвестиции X генерируют рентабельность инвестиций 25%, а инвестиции Y дают рентабельность инвестиций 15%.Невозможно предположить, что X — это лучшая инвестиция, если также не известны временные рамки каждой инвестиции. Возможно, что 25% ROI от инвестиций X было получено в течение пяти лет, но 15% ROI от инвестиций Y было получено только за один год. Расчет годовой рентабельности инвестиций может преодолеть это препятствие при сравнении инвестиционных вариантов.

Во-вторых, ROI не учитывает риски. Общеизвестно, что доходность инвестиций напрямую связана с риском: чем выше потенциальная доходность, тем выше возможный риск.Это можно наблюдать воочию в инвестиционном мире, где акции с малой капитализацией обычно имеют более высокую доходность, чем акции с большой капитализацией (но сопровождаются значительно большим риском). Например, инвестор, который нацеливается на доходность портфеля в размере 12%, должен будет принять на себя значительно более высокую степень риска, чем инвестор, целью которого является доходность всего 4%. Если инвестор оттачивает только показатель рентабельности инвестиций, не оценивая сопутствующий риск, конечный результат инвестиционного решения может сильно отличаться от ожидаемого.

В-третьих, показатели рентабельности инвестиций могут быть завышены, если в расчет не включены все ожидаемые затраты. Это может произойти намеренно или случайно. Например, при оценке рентабельности инвестиций в объект недвижимости следует учитывать все связанные с этим расходы. К ним относятся проценты по ипотеке, налоги на недвижимость, страхование и все расходы на обслуживание. Эти расходы могут значительно снизить ожидаемую рентабельность инвестиций; без учета их всех в расчетах показатель рентабельности инвестиций может быть сильно завышен.

Наконец, как и многие другие показатели прибыльности, ROI подчеркивает финансовую выгоду только при рассмотрении окупаемости инвестиций. Он не учитывает дополнительные выгоды, такие как социальные или экологические блага. Относительно новый показатель ROI, известный как Social Return on Investment (SROI), помогает количественно оценить некоторые из этих преимуществ для инвесторов.

Как рассчитать рентабельность инвестиций в Excel

Итог

Рентабельность инвестиций (ROI) — это простой и интуитивно понятный показатель прибыльности инвестиций.У этого показателя есть некоторые ограничения, в том числе то, что он не учитывает период удержания инвестиций и не корректируется с учетом риска. Однако, несмотря на эти ограничения, рентабельность инвестиций по-прежнему является ключевым показателем, используемым бизнес-аналитиками для оценки и ранжирования инвестиционных альтернатив.

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Ваши деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Непрерывное образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Торговые курсы
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• г
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Страница не найдена

• Образование

  • Общий

    • Словарь
    • Экономика
    • Корпоративные финансы
    • Рот ИРА
    • Акции
    • Паевые инвестиционные фонды
    • ETFs
    • 401 (к)

  • Инвестирование / Торговля

    • Основы инвестирования
    • Фундаментальный анализ
    • Управление портфелем
    • Основы трейдинга
    • Технический анализ
    • Управление рисками
• Рынки

  • Новости

    • Новости компании
    • Новости рынков
    • Торговые новости
    • Политические новости
    • Тенденции

  • Популярные акции

    • Яблоко (AAPL)
    • Тесла (TSLA)
    • Amazon (AMZN)
    • AMD (AMD)
    • Facebook (FB)
    • Netflix (NFLX)
• Симулятор
• Ваши деньги

  • Личные финансы

    • Управление благосостоянием
    • Бюджетирование / экономия
    • Банковское дело
    • Кредитные карты
    • Домовладение
    • Пенсионное планирование
    • Налоги
    • Страхование

  • Обзоры и рейтинги

    • Лучшие онлайн-брокеры
    • Лучшие сберегательные счета
    • Лучшие домашние гарантии
    • Лучшие кредитные карты
    • Лучшие личные займы
    • Лучшие студенческие ссуды
    • Лучшее страхование жизни
    • Лучшее автострахование
• Советники

  • Ваша практика

    • Управление практикой
    • Непрерывное образование
    • Карьера финансового консультанта
    • Инвестопедия 100

  • Управление благосостоянием

    • Портфолио Строительство
    • Финансовое планирование
• Академия

  • Популярные курсы

    • Инвестирование для начинающих
    • Станьте дневным трейдером
    • Торговля для начинающих
    • Технический анализ

  • Курсы по темам

    • Все курсы
    • Торговые курсы
    • Курсы инвестирования
    • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

• О нас
• Условия эксплуатации
• Словарь
• Редакционная политика
• Рекламировать
• Новости
• Политика конфиденциальности
• Свяжитесь с нами
• Карьера
• Уведомление о конфиденциальности для Калифорнии

• #
• А
• B
• C
• D
• E
• F
• г
• ЧАС
• я
• J
• K
• L
• M
• N
• О
• п
• Q
• р
• S
• Т
• U
• V
• W
• Икс
• Y
• Z

Формула, расчет и примеры возврата инвестиций

Что такое возврат инвестиций (ROI)?

Рентабельность инвестиций (ROI) — это финансовый коэффициент Финансовые коэффициенты Финансовые коэффициенты создаются с использованием числовых значений, взятых из финансовой отчетности, для получения значимой информации о компании, используемой для расчета выгоды, которую получит инвестор по отношению к их инвестиционным затратам. Чаще всего он измеряется как чистый доход. Чистый доход Чистый доход — это ключевая статья не только в отчете о прибылях и убытках, но и во всех трех основных финансовых отчетах.В то время как это достигается путем деления на первоначальные капитальные затраты. Капитальные расходы. Капитальные затраты относятся к средствам, которые компания использует для покупки, улучшения или обслуживания долгосрочных активов для улучшения инвестиций. Чем выше коэффициент, тем больше заработок. В этом руководстве приводится разбивка формулы ROI, приводится несколько примеров ее расчета и предоставляется калькулятор инвестиций по формуле ROI для загрузки.

Чтобы узнать больше, запустите бесплатные курсы по финансам CFI!

Формула ROI

Существует несколько версий формулы ROI.Два наиболее часто используемых варианта показаны ниже:

ROI = Чистая прибыль / Стоимость инвестиций

или

ROI = Инвестиционная прибыль / База инвестиций

Первая версия формулы ROI (чистая прибыль, деленная на стоимость инвестиций) — наиболее часто используемый коэффициент.

Самый простой способ представить себе формулу рентабельности инвестиций — это взять некоторую «выгоду» и разделить ее на «затраты». Когда кто-то говорит, что у чего-то хорошая или плохая рентабельность инвестиций, важно попросить их уточнить, как именно они ее измеряют.

Пример расчета формулы ROI

Инвестор покупает недвижимость A, которая оценивается в 500 000 долларов. Два года спустя инвестор продает недвижимость за 1000000 долларов.

В данном случае мы используем формулу инвестиционной выгоды.

ROI = (1,000,000 — 500,000) / (500,000) = 1 или 100%

Чтобы узнать больше, посетите бесплатные курсы CFI по финансам!

Использование формулы расчета рентабельности инвестиций

Расчет рентабельности инвестиций прост и помогает инвестору решить, использовать или пропустить инвестиционную возможность.Расчет также может указывать на то, как инвестиции были выполнены на сегодняшний день. Когда инвестиция показывает положительную или отрицательную рентабельность инвестиций, это может быть важным индикатором для инвестора стоимости их инвестиций.

Используя формулу ROI, инвестор может отделить малоэффективные инвестиции от высокоэффективных. При таком подходе инвесторы и управляющие портфелем могут попытаться оптимизировать свои вложения.

Преимущества формулы ROI

Использование коэффициента возврата инвестиций дает множество преимуществ, о которых должен знать каждый аналитик.

# 1 Просто и легко вычислить

Показатель рентабельности инвестиций часто используется, потому что его очень легко вычислить. Требуются только две цифры — выгода и стоимость. Поскольку «возврат» может означать разные вещи для разных людей, формулу ROI легко использовать, поскольку нет строгого определения «возврата».

# 2 Универсально понятный

Рентабельность инвестиций — это универсально понятная концепция, поэтому почти гарантировано, что если вы будете использовать этот показатель в разговоре, люди поймут, о чем вы говорите.

Ограничения формулы ROI

Хотя соотношение часто очень полезно, есть также некоторые ограничения формулы ROI, которые важно знать. Ниже приведены два ключевых момента, на которые стоит обратить внимание.

# 1 Формула рентабельности инвестиций не учитывает фактор времени

Более высокий показатель рентабельности инвестиций не всегда означает лучший вариант инвестирования. Например, две инвестиции имеют одинаковую рентабельность инвестиций в 50%. Однако первая инвестиция завершается через три года, а вторая инвестиция требует пяти лет для получения такой же доходности.Одинаковая рентабельность инвестиций для обеих инвестиций размывала общую картину, но если добавить фактор времени, инвестор легко увидит лучший вариант.

Инвестору необходимо сравнить два инструмента в один и тот же период времени и при одинаковых обстоятельствах.

# 2 Формула рентабельности инвестиций восприимчива к манипуляциям

Расчет рентабельности инвестиций будет отличаться между двумя людьми в зависимости от того, какая формула рентабельности инвестиций используется в расчете. Менеджер по маркетингу может использовать расчет имущества, описанный в разделе примеров, без учета дополнительных затрат, таких как затраты на обслуживание, налоги на имущество, сборы с продаж, гербовые сборы и судебные издержки.

Инвестору необходимо посмотреть на истинную рентабельность инвестиций, которая учитывает все возможные затраты, понесенные при увеличении стоимости каждой инвестиции.

Чтобы узнать больше, запустите наши бесплатные курсы по финансам!

Формула годовой рентабельности инвестиций

Как упоминалось выше, одним из недостатков традиционной метрики рентабельности инвестиций является то, что она не учитывает периоды времени. Например, доходность 25% за 5 лет выражается так же, как доходность 25% за 5 дней.(1 / ((24 августа — 1 января) / 365))] -1 = 35,5%

Калькулятор формулы рентабельности инвестиций в Excel

Скачать бесплатный калькулятор формулы рентабельности от CFI поможет вам рассчитать рентабельность инвестиций для различных сценариев. Рентабельность инвестиций — один из наиболее важных показателей рентабельности для оценки результатов деятельности компании. Вот фрагмент шаблона. Используйте этот калькулятор, чтобы легко рассчитать рентабельность инвестиций, когда вы в Excel проводите собственный анализ.В калькуляторе используются примеры, описанные выше, и он разработан таким образом, чтобы вы могли легко вводить свои собственные числа и видеть, какой будет результат при различных сценариях.

Калькулятор поддерживает четыре различных метода формулы ROI: чистый доход, прирост капитала, общий доход и годовой доход.

Лучший способ узнать разницу между каждым из четырех подходов — ввести разные числа и сценарии и посмотреть, что произойдет с результатами.

Загрузите бесплатный шаблон

Введите свое имя и адрес электронной почты в форму ниже и загрузите бесплатный шаблон прямо сейчас!

Шаблон калькулятора рентабельности инвестиций

Видео-пояснение по формуле возврата инвестиций / ROI

Ниже приведено видео-объяснение того, что такое возврат инвестиций, как его рассчитать и почему это важно.Вы многому научитесь всего за пару минут!

Альтернативы формуле рентабельности инвестиций

Существует множество альтернатив очень универсальному коэффициенту рентабельности инвестиций.

Самая подробная мера доходности известна как внутренняя норма доходности (IRR). Внутренняя норма доходности (IRR) Внутренняя норма доходности (IRR) — это ставка дисконтирования, которая составляет чистую приведенную стоимость (NPV) нулевой проект. Другими словами, это ожидаемая совокупная годовая норма прибыли, которая будет получена от проекта или инвестиций.Это мера всего денежного потока, полученного в течение срока действия инвестиции, выраженная как годовой процент роста (%). Этот показатель учитывает время движения денежных средств, что является предпочтительной мерой доходности в сложных отраслях, таких как частный и венчурный капитал. , стадия бизнеса, размер и тип инвестиций, показатели, менеджмент.В этом руководстве приводится подробное сравнение частного капитала с венчурным капиталом и бизнес-ангелами и посевными инвесторами. Три класса инвесторов легко спутать.

Другие альтернативы рентабельности инвестиций включают рентабельность капитала (ROE) Рентабельность капитала (ROE) Рентабельность собственного капитала (ROE) — это показатель рентабельности компании, который рассчитывается путем деления годовой прибыли (чистой прибыли) компании на общую стоимость ее акционеров. ‘собственный капитал (т.е. 12%). ROE объединяет отчет о прибылях и убытках и баланс, поскольку чистая прибыль или прибыль сравнивается с собственным капиталом.и Рентабельность активов (ROA) Рентабельность активов и формула ROA Формула ROA. Рентабельность активов (ROA) — это тип показателя рентабельности инвестиций (ROI), который измеряет прибыльность бизнеса по отношению к его общим активам. Эти два коэффициента не учитывают временные рамки денежных потоков и представляют только годовая норма доходности (в отличие от нормы доходности за весь срок службы, такой как IRR). Однако они более конкретны, чем общая рентабельность инвестиций, поскольку знаменатель указан более четко.Капитал и Активы имеют особое значение, в то время как «инвестиции» могут означать разные вещи.

Подробнее о доходности

Благодарим вас за то, что вы прочитали это руководство CFI по расчету возврата инвестиций. CFI является официальным глобальным поставщиком звания аналитика финансового моделирования. Станьте сертифицированным аналитиком финансового моделирования и оценки (FMVA) ® Сертификат CFI «Финансовый аналитик по моделированию и оценке» (FMVA) ® поможет вам обрести уверенность в своей финансовой карьере.Запишитесь сегодня !. Чтобы продолжить обучение и продвинуться по карьерной лестнице, вам будут полезны следующие дополнительные ресурсы CFI о нормах доходности:

• Рентабельность капитала (ROE) Рентабельность капитала (ROE) Рентабельность капитала (ROE) — это показатель рентабельности компании, который требует годовая прибыль компании (чистая прибыль), деленная на стоимость ее общего акционерного капитала (т. е. 12%). ROE объединяет отчет о прибылях и убытках и баланс, поскольку чистая прибыль или прибыль сравнивается с собственным капиталом.
• Рентабельность активов (ROA) Формула рентабельности активов и ROA Формула ROA. Рентабельность активов (ROA) — это тип показателя рентабельности инвестиций (ROI), который измеряет прибыльность бизнеса по отношению к его общим активам.
• Внутренняя норма доходности (IRR) Внутренняя норма доходности (IRR) Внутренняя норма доходности (IRR) — это ставка дисконтирования, которая делает чистую приведенную стоимость (NPV) проекта равной нулю. Другими словами, это ожидаемая совокупная годовая норма прибыли, которая будет получена от проекта или инвестиций.
• Моделирование DCF Бесплатное руководство по обучению модели DCF Модель DCF — это особый тип финансовой модели, используемой для оценки бизнеса. Модель — это просто прогноз свободного денежного потока компании без рычагов

Что такое ROI (возврат инвестиций)?

• Рентабельность инвестиций более известна как возврат инвестиций.
• Для каждой инвестиции необходимо определить соответствующую рентабельность инвестиций.
• Есть несколько способов измерить рентабельность инвестиций.
• Эта статья предназначена для менеджеров или владельцев бизнеса, которые заинтересованы в понимании того, что такое ROI и как ее рассчитать.

Рентабельность инвестиций, или возврат инвестиций, — это общий бизнес-термин, используемый для обозначения прошлой и потенциальной финансовой отдачи. Менеджеры и руководители обращают внимание на рентабельность инвестиций в проект или начинание, потому что этот показатель показывает, насколько успешным будет предприятие. Часто выражаемое в процентах или соотношении, это значение описывает что угодно, от финансовой отдачи до повышения эффективности.

Что такое ROI?

Любые расходы компании можно рассчитать с точки зрения рентабельности инвестиций. Хотя некоторые расходы или действия, такие как покупка скобяных изделий или ремонт туалета для сотрудников, могут не иметь прямого или финансового окупаемости, каждый расход вносит свой вклад в общие инвестиции.Например, наем графического дизайнера для создания рекламы, оплата фотографу за фотографирование компании и капитальный ремонт веб-сайта компании могут считаться возвратом инвестиций.

Во многих случаях ROI используется для расчета ценности инвестиций. Например, бизнес-ангел хотел бы знать потенциальную рентабельность инвестиций, прежде чем вкладывать какие-либо средства в компанию. Расчет потенциальной или фактической финансовой рентабельности инвестиций компании обычно включает деление годового дохода или прибыли компании на сумму первоначальных или текущих инвестиций.

ROI также используется для описания «альтернативных издержек» или прибыли, которую инвестор отказался от инвестиций в компанию. Если бы владелец бизнеса вложил свои деньги в фондовый рынок, он мог бы рассчитывать на получение годовой прибыли в размере не менее 5%. Вложив те же деньги в компанию, владелец будет ожидать такой же, если не более высокой, рентабельности своих денег.

Компании даже используют рентабельность инвестиций для измерения успеха конкретного проекта. Если бы владелец бизнеса вложил деньги в рекламную кампанию, он бы проанализировал продажи, произведенные рекламой, и использовал бы эту информацию для определения рентабельности инвестиций.Если полученные деньги превышают потраченную сумму, бизнес может считать это приемлемой рентабельностью инвестиций.

При расчете годовой рентабельности инвестиций вы ищите среднюю годовую рентабельность инвестиций, полученных в течение инвестиционного периода. Это показывает, насколько прибыльным является предприятие, что полезно, потому что рентабельность инвестиций не включает период удержания инвестиций в свою формулу. Годовая рентабельность инвестиций может помочь вам проанализировать и сравнить эффективность ваших инвестиций за определенные периоды времени.

Ключевой вывод: ROI измеряет рост или потерю средств, вложенных в коммерческое предприятие.

Почему в бизнесе важна рентабельность инвестиций?

Только умные предприятия, которые разумно тратят и внимательно следят за окупаемостью инвестиций, выживают в долгосрочной перспективе.

Если вы не видите оптимальной рентабельности инвестиций в определенное предприятие, прекратите тратить на это деньги; вам лучше отказаться от этого. Продолжать тратить на безнадежные дела — верный способ исчерпать деньги и пустить бизнес в упадок.

Ключевые выводы: Рентабельность инвестиций позволяет вам увидеть плоды ваших инвестиций или их отсутствие, что важно всегда иметь в виду при ведении бизнеса.

Что считается «хорошей» рентабельностью инвестиций?

То, что считается хорошей окупаемостью, зависит от инвестиций. Например, когда компания тратит деньги на оборудование, рентабельность инвестиций зависит от производительности. С другой стороны, маркетинговые расходы требуют рентабельности продаж. Рентабельность инвестиций, которую вы ожидаете от своих усилий по поисковой оптимизации, будет отличаться от рентабельности инвестиций, которую вы ожидаете от инвестиций в новое предприятие.

Здоровый двузначный ROI отлично подходит для начинающих, и если вы обнаружите высокий процент ROI, вы должны стремиться выяснить, как усилить и расширить эти эффекты.

Подумайте, получите ли вы вообще окупаемость инвестиций, и будьте реалистами, прежде чем подписывать контракты и тратить деньги. Обдумайте это внимательно и не делайте сразу крупных покупок. Кто-то, обещающий Луну, скорее всего, не принесет хороших результатов. Это приводит к следующей теме: проблемы с достижением рентабельности инвестиций.

Основные выводы : Помните, куда вы вкладываете свои деньги; подумайте, повысит ли это прибыльность вашего предприятия и позволит ли вам достичь здоровой и высокой рентабельности инвестиций.

Проблемы рентабельности инвестиций

Все думают, что могут предсказать рентабельность инвестиций, но никто не видит будущего. Средние значения можно получить с помощью больших данных, но для большинства из нас только хорошо продуманные инвестиции принесут положительную отдачу. Слепое инвестирование без должной осмотрительности — плохая идея.

Прежде чем инвестировать в партнеров или клиентов, встретитесь с ними лично. Совершите поездку по объекту и познакомьтесь с бизнесом. Попросите показать как можно больше документации, чтобы убедиться, что они те, кем они себя называют.Любой желающий может зарегистрировать бизнес и арендовать торговую площадь; это не означает, что вы увидите положительную рентабельность инвестиций.

Например, если вы инвестировали в биткойны в 2010 году и продали в начале 2018 года, вы создали пакет. Если вы купили в начале 2018 года и все еще держите в руках, вы, вероятно, не так счастливы. Два инвестора, владеющие одной и той же инвестицией, могут иметь очень разный опыт и взгляды на нее в зависимости от времени.

Изучите финансовую историю компании и всю документацию.Без должной осмотрительности можно ожидать множество неприятных сюрпризов.

Ключевой вывод : Проведение надлежащего исследования перед тем, как вкладывать деньги в коммерческое предприятие, даст вам больше шансов на получение здоровой рентабельности инвестиций.

Ограничения рентабельности инвестиций

Вы можете многое предвидеть с финансовой точки зрения, рассчитав рентабельность инвестиций, но измерение успеха вашего бизнеса на основе рентабельности инвестиций имеет свои ограничения.

Вот три ограничения, которые следует учитывать.

1. Денежный поток вашей компании не отражается напрямую на рентабельности инвестиций, поэтому финансовое состояние вашего бизнеса не всегда можно полностью или точно измерить, используя только рентабельность инвестиций. «Например, рентабельность инвестиций может составлять 5%, но это может привести к потере денежного потока и будет очень дорогостоящим вложением», — сказал Роберт Говро, бухгалтер и основатель бухгалтерской фирмы Gauvreau & Associates. «В то время как другие инвестиции, которые приносят 4% рентабельности инвестиций, могут принести инвесторам положительную денежную прибыль». Оценка финансового состояния проекта только от рентабельности инвестиций дает вам лишь частичное представление о том, что влияет на ваши финансы.

2. Для точного расчета рентабельности инвестиций вам необходимо твердое представление о ваших будущих бизнес-расходах. Если у вас еще нет точных цифр для будущих расходов или если цифры, составляющие ваш расчет, являются переменными, например процентные ставки, которые могут измениться, рентабельность инвестиций может быть неточной.

3. ROI измеряет только финансовый успех проекта. Например, инвестиции в новые компьютеры и технологии для ваших сотрудников могут иметь отрицательную рентабельность инвестиций, но они могут сделать ваших сотрудников более счастливыми и увеличить удержание.Рентабельность инвестиций в проект или предприятие не учитывает нефинансовые выгоды от инвестиций.

Ключевые выводы: Рентабельность инвестиций предоставляет конкретную информацию, а это означает, что она не всегда доступна для всей компании. Это полезный расчет, но он ограничен предоставляемыми данными.

Преимущества рентабельности инвестиций

Понимание вашей прибыли и влияния инвестиций на ваш бизнес является важным и чрезвычайно полезным при принятии решений для вашей компании.

Вот еще два преимущества, которые дает расчет рентабельности инвестиций.

1. Использование ROI позволяет владельцам бизнеса отслеживать и анализировать краткосрочные и долгосрочные проекты. «Вы можете устанавливать простые цели как для краткосрочных, так и для долгосрочных целей, а рентабельность инвестиций позволяет измерить, быстро и легко ли вы достигаете этих ориентиров», — сказал Говро.

2. ROI поможет вам оценить финансовые показатели вашего бизнеса. Знание рентабельности инвестиций позволяет вашей компании двигаться в правильном направлении, демонстрируя, является ли ваш бизнес прибылью выше или ниже среднего, — сказал Леонард Анг, риэлтор и директор по маркетингу iProperty Management.Это хорошее напоминание для компаний о необходимости поддерживать стандарты своих финансов.

Ключевой вывод: Расчеты рентабельности инвестиций могут помочь вам проанализировать свои финансы и принять качественные решения относительно будущего вашего бизнеса.

Формула рентабельности инвестиций

Один из способов расчета рентабельности инвестиций — разделить чистую прибыль (рентабельность) на вложенную сумму:

Рентабельность инвестиций (%) = чистая прибыль / инвестиции x 100

Другой способ расчета рентабельности инвестиций — возьмите прибыль от инвестиций, вычтите стоимость инвестиций и разделите результат на стоимость инвестиций:

ROI = (прибыль — затраты) / затраты

Например, предположим, вы совершаете крупную покупку, такую ​​как покупка дом.

«Вы покупаете свой дом за 1 000 000 долларов», — сказал Говро. «Прожив в своем доме три года, вы продаете его за 1 120 000 долларов. В результате через три года стоимость вашего дома выросла на 120 000 долларов».

Если мы будем следовать формуле ROI = (прибыль — затраты) / затраты, мы обнаружим, что возврат инвестиций составляет 12%.

(1 120 000 — 1 000 000 долларов) / 1 000 000 долларов = 0,12

Еще одним примером рентабельности инвестиций может быть инвестирование в фондовый рынок, сказал Говро. Если вы инвестируете 100 000 долларов в акции Tesla, а через 12 месяцев они вырастут до 160 000 долларов, ваша рентабельность инвестиций составит 60%, потому что:

(160 000–100 000 долларов США) / 100 000 долларов США) = 0.6

Ключевые выводы : Формула ROI — это простое уравнение, которое помогает владельцам бизнеса рассчитать успешность своих инвестиций.

Уроки прошлого

Расчеты ROI не предназначены для использования в качестве точных методов измерения, а скорее как приблизительные. Всегда помогают более точные прогнозы, но при рентабельности инвестиций обычно ожидается некоторая ошибка. Понимание рентабельности инвестиций любого проекта или маркетинговой кампании помогает определить успешные методы ведения бизнеса.

Многие компании используют ROI для определения методов маркетинга и рекламы, которые приносят наибольшую отдачу на основе предыдущих успехов. Таким образом, рентабельность инвестиций становится не только показателем прошлого успеха, но и оценкой на ближайшие месяцы.

Ключевой вывод: Расчеты рентабельности инвестиций полезны, потому что они помогают вам анализировать прогресс вашего бизнеса, и, хотя они являются оценочными, они могут повлиять на решения, которые вы принимаете для своей компании, и улучшить их.

6 инвестиций с высокой доходностью

Класс активов, который может приносить высокую доходность, — это капитал. Несколько исследований, проведенных в прошлом, показали, что по сравнению с другими классами активов акции обеспечивают более высокую доходность с поправкой на инфляцию в долгосрочной перспективе.

Помимо капитала, существуют другие классы активов, такие как недвижимость и золото, цены на которые могут резко возрасти после длительного периода стагнации.Однако они могут отставать от акций из-за таких факторов, как нехватка ликвидности, простота покупки и т. Д.

1. Прямой капитал
Инвестирование в акции или акции означает, что человек принимает участие в классе долевых активов. Инвестиции в акции, которые торгуются либо на Бомбейской фондовой бирже (BSE), либо на Национальной фондовой бирже (NSE), относятся к вторичному рынку. Чтобы начать инвестировать в них, нужно открыть демат-счет в брокерской конторе.

Можно диверсифицировать между секторами и рыночной капитализацией, чтобы застраховаться от риска инвестирования напрямую в акции. В настоящее время доходность индекса 1-3-5 лет (Sensex) составляет около 13%, 8% и 12,5% соответственно.

Риски : Акции по своей природе неустойчивы с точки зрения доходности, и риск потери значительной части капитала также высок. Единственный положительный момент заключается в том, что в течение длительного периода времени собственный капитал был способен обеспечивать более высокую доходность, чем скорректированная на инфляцию, среди всех классов активов.

2. Первичное публичное размещение
Для того, чтобы акции компании были включены в листинг любой биржи, акции должны быть первоначально доступны для общественности посредством первичного публичного предложения (IPO), то есть на первичном рынке. Публичная эмиссия — это публичное предложение о подписке на акционерный капитал компании по определенной цене эмиссии. Как только это будет сделано, компания распределяет акции среди претендентов в соответствии с установленными правилами и положениями. На дату листинга он становится частью вторичного рынка, и инвесторы могут покупать или продавать их.Согласно истории ET Online, первичный рынок превратился в приток денег для инвесторов в 2017-18 годах, при этом 65 процентов вновь зарегистрированных компаний торговали значительно выше своих отпускных цен, давая доходность до трех раз.

Риски : Подача заявки на IPO не подтверждает распределение. При IPO можно даже не получить ни одной акции. Кроме того, в дату листинга происходит открытие цены среди инвесторов, которые сами лишены какой-либо истории торговли акциями.Помните, что цена IPO не является минимальной ценой, и акция может удвоиться или потерять большой процент даже на дату листинга.

3. Фонды акций: схемы средней и малой капитализации
Среди различных типов фондов акций, основанных на рыночной капитализации акций, в которые они инвестируют, схемы средней и малой капитализации склонны к более высокой волатильности и, следовательно, имеют потенциал для получения высокой прибыли.

Согласно последнему мандату Совета по ценным бумагам и биржам Индии (Sebi), схемы со средней капитализацией должны инвестировать в 101-250-е компании с точки зрения полной рыночной капитализации, в то время как схемы с малой капитализацией должны инвестировать в 251-ю компанию и далее с точки зрения полная рыночная капитализация.Минимальные инвестиции в долевые инструменты и инструменты, связанные с долевым участием компаний со средней и малой капитализацией, должны поддерживаться на уровне 65 процентов от общих активов схемы.

Риски : Поскольку обе эти категории схем делают ставку на средние и малые компании, они несут более высокий риск и, следовательно, имеют потенциал для высокой доходности. Прежде чем вы решите инвестировать в фонд средней капитализации, помните, что он не может составлять основу вашего портфеля. Его следует включать только в той степени, в которой это разрешено вашим профилем риска, чтобы повысить доходность.

4. Схема сбережений, связанных с акциями (ELSS)
ELSS — это тип паевого инвестиционного фонда, который аналогичен любому диверсифицированному паевому паевому фонду, который направляет инвестиции. Минимальные вложения в долевые инструменты и инструменты, связанные с долевыми инструментами, должны составлять не менее 80 процентов от общих активов. Однако он обладает некоторыми внутренними особенностями. Он отличается от обычного паевого инвестиционного фонда, поскольку он дает налоговую льготу на инвестируемую сумму и, таким образом, имеет период блокировки для вложенных средств сроком на 3 года.

Схемы ELSS могут иметь предвзятость малой и средней капитализации. Управляющие фондами могут захотеть воспользоваться трехлетним периодом блокировки, чтобы использовать истории создания ценности в различных секторах. Если ваша цель — получить долгосрочные инвестиции и сэкономить при этом налоги, схемы ELSS могут быть хорошей ставкой.

Риски : Схема ELSS может не генерировать результаты с превышением контрольных показателей после завершения блокировки. Просмотрите схему и оцените причины ее плохой работы, а затем решите продолжить или выйти из нее.

5. Недвижимость
Цены на недвижимость менее волатильны по сравнению с другими инвестициями. Иногда это также полезно в качестве защиты от инфляции.

Риски : Цены на недвижимость, как правило, остаются неизменными в течение значительного периода времени, а затем показывают всплески, когда цены резко повышаются за короткий период, а затем снова остаются более или менее стабильными. Как класс активов он имеет низкую ликвидность, и для инвестирования в него требуется большой капитал.

6.Одноранговые платформы
Одноранговое кредитование (P2P) — это относительно недавний вариант и форма краудфандинга, используемая для получения ссуд, которые выплачиваются с процентами путем объединения людей, которым необходимо брать займы, от те, кто хочет инвестировать. Для средств, которые вы инвестируете, процентная ставка может быть установлена ​​платформой P2P или по взаимному соглашению между заемщиком и кредитором.

Риски : Поскольку это необеспеченный заем, в котором нет личного взаимодействия, кредитор P2P, т.е.е. инвестор должен осознавать связанные с этим риски, такие как дефолт со стороны заемщиков.