Вложить в золото: 7 способов купить золото: плюсы и минусы каждого :: Новости :: РБК Инвестиции

Стоит ли инвестировать в золото в 2020 году? | Ликбез инвестора 23 июля 2020

23.07.2020

Золото стало одной из самых эффективных инвестиций прошлого года: драгоценный металл начал год с отметки $1 286 за унцию и закончил его на уровне $1 525, показав рост примерно на 18,5% за 12 месяцев. Несмотря на то, что в последнем квартале 2019 объемы добычи золота сократились, есть много поводов для оптимизма — стоит ли инвестировать в золотой металл в 2020-ом?

Сегодня желтый металл представляет собой инвестицию из разряда «голубых фишек» на фоне растущей глобальной напряженности, преобладания националистических партий во всем мире и масштабной неопределенности на рынке после самого продолжительного периода расширения рынка. Поскольку краткосрочный долговой цикл приближается к кризисному периоду, можно ожидать, что золото хорошо покажет себя в 2020 и 2021 гг.

Задумываетесь, стоит ли инвестировать в золото или драгоценные металлы в 2020? Давайте рассмотрим факты, взвесим недостатки и проанализируем текущие рыночные условия, чтобы понять, стоит ли добавлять данный актив в свой инвестиционный портфель в этом году.

Хеджирование нестабильности

Когда международная финансовая система находится под угрозой из-за геополитической нестабильности, золото обеспечивает превосходную опору для благосостояния. Во время экономического кризиса золото и другие драгоценные металлы эффективно сохраняют свою ценность и часто растут в цене. Другими словами, нестабильность и геополитическая напряженность предоставляют золотым инвесторам хорошие возможности.

Возможно, самой интригующей для вкладчиков в золото геополитической темой является торговый конфликт между США и Китаем. Продолжающиеся споры между штатами и Поднебесной привели американский производственный сектор к 10-летнему минимуму. Даже если отношения улучшатся после реализации первой фазы торгового соглашения, объявленной 12 декабря, производственный сектор США все еще будет страдать от слабых корпоративных инвестиций и неопределенной политической обстановки.

В случае, если производственный сектор США продолжит сокращаться, впервые за более чем десятилетие в стране может начаться рецессия. Хотя это будет означать катастрофу для рынка акций США, рецессия является позитивным показателем роста для инвесторов в золото из-за негативной корреляционной тенденции золота и ценных бумаг.

Физическое золото или ETF?

Приобретать акции в обеспеченном золотом биржевом фонде (ETF) или физическое золото в виде слитков / монет во многом зависит от налоговой стратегии и личных предпочтений. Независимо от того, какой вариант вы выберете, прирост капитала обоих типов облагается налогом как предметы коллекционирования (28%), если они удерживаются дольше года. Если срок составляет менее одного года, они облагаются налогом как обычный доход, что обычно влечет за собой гораздо более высокое долговое бремя для инвесторов.

Принимая во внимание, что ETF выигрывают за счет превосходной ликвидности и удобства, физическое золото позволяет инвесторам владеть товаром напрямую. Хотя акции обеспеченных золотом биржевых фондов резко выросли в 2019 году, в том числе в крупных инвестиционных фондах, таких как SPDR Gold Shares (GLD), мы ожидаем, что продажи слитков и монет подскочат в 2020 из-за риска контрагента, который представляют банки по операциям с драгоценными металлами.

ETF, обеспеченные драгметаллами, хранят свои активы в банках, которые могут принести огромные убытки инвесторам, если объявят о дефолте или банкротстве. По этой причине опытные инвесторы должны подумать о вложении средств в физическое золото, которое они будут хранить самостоятельно в качестве защиты от риска контрагента.

Что насчет потенциала снижения?

Кредитный кризис (как, например, в 2008 году) может привести к снижению стоимости всех продаваемых активов, включая золото. Доказательством является экономический крах конца 2000-х. В начале 2008 года цена золота упала примерно на 25%, но восстановилась в последующие месяцы. В течение 2010 и 2011 годов цена на золото продолжала падать на фоне относительного роста доллара США.

Во время финансового кризиса конца 2000-х гособлигации США были надежным инвестиционным убежищем на фоне массовых распродаж большинства других классов активов. Поскольку казначейские обязательства можно приобрести только за американскую валюту, курс доллара был относительно сильным по отношению к евро и другим твердым валютам. Монетарная реакция центральных банков США привела к массовому вливанию долларов на рынок, что вызвало их стремительное обесценивание и подорожание золота в течение 2012 года.

В целом, золото является источником финансирования для покрытия маржин коллов, которые возникают при падении активов во время экономических кризисов. Это приводит к повсеместной принудительной продаже золота, что снижает его цену. Позднее в экономическом цикле, когда денежно-кредитная политика и процентные ставки смягчают условия рыночного спада, золото начинает восстанавливаться и превышает первоначальную цену.

Стоит также отметить, что золото имеет неопределенные успехи во времена гиперинфляции. Золото должно оцениваться только по отношению к домашней валюте. В таких странах, как Венесуэла, которая переживает один из худших случаев гиперинфляции в истории, стоимость золота не поспевает за инфляцией.

Золото в 2020: с высоты птичьего полета

На протяжении веков считалось, что золото имеет отрицательную корреляцию с акциями и положительную — с инфляцией. Другими словами, золото — это надежная инвестиция в периоды экономического спада и выгодное средство накопления в периоды экспансии. Хотя на момент написания статьи золото находится на семилетнем максимуме, все рыночные индикаторы указывают на продолжение роста в краткосрочной перспективе./p>

Ожидайте умеренно бычий год для золота в 2020, поскольку оно, вероятно, преодолеет барьер в $1.700 и достигнет рекордных максимумов. Золото остается бесценным долгосрочным методом хеджирования инфляции, который обеспечивает прочную основу для любого портфеля, не склонного к риску. Выделение от 5% до 15% капитала на драгоценные металлы — при этом большую часть суммы лучше вложить в золото — может стать одним из лучших способов защиты от экономического спада и неопределенной геополитической ситуации в 2020 году.

Автор: Тайлер Галлагер, Forbes | Перевод: Золотой Запас

PS: На сегодня золото уже преодолело отметку $1800 долларов за унцию и продолжает свой рост.

Миллион с нуля №60 — инвестиции в золото: ЗА и ПРОТИВ

На чтение 8 мин. Обновлено 7 декабря 2020

Почему у меня в портфеле в рамках рубрики «Миллион с нуля» нет золота?

Часто встречаю подобные вопросы и рекомендации от читателей добавить золотые ETF. Ниже расскажу про свои мотивы не включения золота в «детский портфель».

Немного лирики. За всю свою «короткую инвестиционную жизнь» мое отношение к золоту менялась несколько раз. От восторга (и серьезных заработков) до разочарования и равнодушия. В итоге у меня сложилась определенная позиция по поводу инвестиций в золото. С которой я и хочу с вами поделиться ниже, разбавив свои мысли графиками,  картинками и статистикой.

Итак, поехали!

Факторы против золота

Низкая доходность

На какую доходность может рассчитывать долгосрочный инвестор? Обычно берется среднее значение исходя из исторических данных за много лет. Много лет — это не одно-два десятилетия, а намного больше.

И что там у нам по золоту?

Реальная историческая доходность (сверх инфляции) золота за последние 100 лет — 1,68% годовых.

Много это или мало? Нужно сравнить с другими классами активов за аналогичный период:

• Акции давали 7.09% годовых;
• Облигации приносили в среднем — 2.29% в год.

Получается средняя доходность золота — ниже акций и облигаций. Вложив часть денег в золото — мы снижаем доходность портфеля.

А чем это грозит инвестору?

На длительных сроках — даже небольшое уменьшение ожидаемой доходности, очень сильно может повлиять на конечный результат.  Инвестор может недополучить сотни тысяч и даже миллионов (в буквальном смысле).

---

Быстрый пример.

Инвестируем по 100 000 в год в течении 20 лет под 7% годовых.

Уменьшение доходности всего на 1% ведет к неполучению (потери) 500 000 в конце срока инвестирования.

---

Высокая волатильность

Помимо «голой доходности» нужно учитывать риск (волатильность) инструмента.   Волатильность показывает насколько доходность может отклоняться от среднего исторического значения доходности (как вверх, так и вниз).

Историческая волатильность инструментов:

• Облигации — 6.5%;
• Золото — 16%;
• Акции — 18,8%.

В итоге получаем, что золото имеет:

• уровень риска более чем в 2 раза выше облигаций, при меньшей доходности;
• сопоставимый риск с акциями, но проигрывая в доходности в несколько раз.

Периоды плато

А вы знали, что в истории золота был период, когда котировки находились в просадке несколько десятилетий? В буквальном смысле.

С 1980 года, достигнув пика — котировки ушли в долгую коррекцию. И на предыдущий уровень (80-го года) цены вернулись только спустя 27 лет.

Кто-то боится пережить обвал на рынке акций в 30-40%. А мне было бы страшно 27 лет находится в просадке. Хотел бы я такого? Точно нет.

27 лет — это еще цветочки. На самом деле, с учетом реальной стоимости денег (с поправкой на инфляцию) — цены 1980 года так и не были достигнуты. Инвесторы которые купили золото 4 десятилетия назад до сих пор в минусе.

На графике ниже показан рост вложенного в золото 1 доллара.

• синяя линия — номинальная стоимость сейчас;
• желтая — реальная стоимость (сверх инфляции).

Доходность золота: реальная и номинальная

Как видно из графика, текущие котировки даже не приблизились к предыдущему пику 2011 года (снова десятилетие в просадке).

Просто металл

Когда мы вкладываем деньги в акции — мы получаем выгоду (прибыль) от работы бизнеса. Компания что-то производит и продает. Доходы вкладывает в развитие (увеличение) бизнеса. Либо выплачивает в виде дивидендов.

Облигации — дают купонный доход. Деньги данные в долг, приносят дополнительные деньги.

Иными словами, эти активы имеют добавленную ценность.

А что по золоту? Ничего. Как был у вас на руках килограмм (полкило, 5-10 грамм) сейчас, таким он и останется через 5-10 и даже 100 лет.

Очень доходчиво по этому поводу выразился Уоррен Баффет:

… золото выкапывают из земли … Потом мы расплавим его, выкопаем еще одну яму, снова закопаем и заплатим людям, чтобы они стояли вокруг и охраняли его. Золото не имеет никакой пользы. Любой наблюдатель с Марса почесал бы в затылке, увидел весь этот бред …

Еще один график.

1 доллар вложенный в начале 70-х годов прошлого столетия принес инвестору:

• в индексе S&P500 (с учетом реинвестирования дивидендов) — $24,52;
• в золоте — $1,98.

3 фактора за золото

Включение золота в портфель — может улучшить его характеристики. В первую очередь снизить риски (величину максимальной просадки и отклонения от среднего). В идеале — может дать дополнительную доходность.

Как то это не вяжется с предыдущим утверждением о том, что золото снижает суммарную прибыль?

Поясню.

Считается, что золото — это защитный актив. В моменты серьезных падений рынка акций, золото выступает тихой гаванью. И в неспокойные времена его стоимость возрастает.

Для выполнения такого сценария (рост золота при падении акции) — активы должны обладать отрицательной корреляцией.

Краткий ликбез.

Корреляция имеет значение от -1 до +1:

• Чем больше к 1, тем синхроннее двигаются активы (все растут и я расту и наоборот).
• Отрицательная величина означает противоположенные движения (все падают, я расту).
• Значение близкое к нулю означает отсутствие какой-либо зависимости (броуновское движение).

Золота и рынок акций исторически имеют низкую корреляция (практически нулевое значение).

Околонулевая корреляция показывает, что вероятность того, что золото стрельнет в очередной кризис  — 50/50. С таким же успехом можно покупать бриллианты, серебро, соль, спички и гречу (греча вон за последний год выросла в несколько раз).

Кстати это все подтверждено статистикой. За последние крупнейшие кризисы (с 1929 года):

• акции в среднем падали на 47%;
• золото за этот период возрастало на 7. 2%;
• облигации вырастали на 5%.

Нужно понимать, что указано изменение от пика до самого дна. Падение могло длиться несколько лет (в среднем 2-3 года).

Что все это значит для портфеля?

Владея портфелем на 100% состоящим из акций — инвестор испытал бы просадку в 47%.

Замена части акций на золото (допустим процентов на 50) снизило бы просадку портфеля более чем в 2 раза — до 22%.

---

А как можно получить увеличение доходности с использованием золота?

С помощью ребалансировки.

Допустим в кризис 2007-2008 гг рынок акций рухнул более чем на 50%. А золотишко в этом время дорожало на 40-50%. Инвестор мог бы скинуть часть подорожавшего актива и купить подешевевшие акции. Тем самым получив дополнительную доходность.

Как вели себя котировки акций и золота в кризис 2008 года

 

В теории звучит просто шикарно. Зафиксировал 50% прибыли по золоту, тут же купил акции в 2 раза дешевле! Профит 100%.

На практике это трудноосуществимо по ряду причин:

• поймать дно (или пик) котировок практически невозможно;
• ребалансируя портфель — инвестор продает только часть подорожавших активов.
• имея небольшое количество золота — выгода от таких действий будет минимально (буквально пара-тройка процентов к доходности).

Резюмируя

Подведем итоги:

1. Золото имеет ожидаемую доходность выше инфляции — это хорошо. Но ниже акций и облигаций —  это плохо. По параметру риск/прибыль — самый худший показатель.
2. История богата примерами, когда котировки золота находились в просадки или (не росли) долгие годы (и даже десятилетия).
3. Золото не приносит добавленной ценности.
4. Улучшает характеристики портфеля (в первую очередь риска).
5. Некий защитный инструмент в периоды кризисов (но не всегда).

В результате мы получаем взаимоисключающие факторы.

Имеешь золото в портфеле долгосрочно — соглашаешься со снижением доходности своих активов. Чем больше золота, тем меньше ожидаемая доходность.

А для чего нужно увеличивать долю золота?

Чтобы защитить капитал от возможных просадок в кризисы. Чем больше золота, тем выше защита (меньше проседает капитал и быстрее восстанавливается). Но какой либо значимый эффект защиты, мы можем получить имея золота хотя бы процентов 30-40 от портфеля.

Для улучшения защитных характеристик портфеля — держать 5-10% не вижу смысла. Ну чуть уменьшите потенциальную просадку портфеля. Вместо падения на 30% в очередной кризис, портфель уменьшится на 27-28%. По мне особой разницы нет.

Пока портфель маленький (находится в начале пути накопления и впереди много-много лет) — бороться с просадками на бирже — поможет банальное ежемесячное внесения дополнительных средств. Кризисы не проходят за один день / неделю / месяц. В среднем у инвестора в запасе всегда будет от нескольких месяцев до нескольких лет, чтобы скупать подешевевшие активы на новые деньги.

Рекомендую: 7 фактов о падении рынка

Держать золото постоянно в портфеле — не самая лучшая идея долгосрочного инвестора (по моему мнению):

• Малая часть от портфеля — не дает никакой существенной защиты.
• Большая доля — будет сильно влиять на доходность в худшую сторону.

Исключение: как некая спекулятивная идея или временный хедж — золото вполне оправданно. Типа продавать все золото в момент просадок акций. Или как какая-то парковка денег в момент неопределенности на рынке.

Мой портфель «Миллион с нуля» — долгосрочный. Рассчитанный на 1,5 — 2 десятилетия. Акции выступают локомотивом роста стоимости активов.

Будущие возможные просадки меня абсолютно не пугают. На практике знаю, что могу перенести снижение стоимости на 40-50%.  А при падении рынка «всего на 20-25%» вообще сплю спокойно))).

Что мне может дать включение золота в портфель? По большому счету — ничего серьезного. А вот пошатнуть мои будущие результаты по будущему росту — вполне может.

Исходя из вышеперечисленного: сейчас не вижу пока смысла добавлять золото. Возможно позже, через несколько лет, когда капитал увеличится в несколько раз от текущего состояния, нужно будет предпринимать меры по его защите. И тогда я рассмотрю возможность выделения части средств на золота.

По этому рекомендую почитать материал про двух долгосрочных инвесторов: для одного падение рынка — это манна небесная, для другого — практически смерть.

Удачных инвестиций!

Как инвестировать в золото. Самое полное руководство

Что делает золото ценным

Золото издревле служило людям для сохранения и преумножения богатств. Из-за того, что оно не образует оксидов и не взаимодействует с большинством кислот, золото приобрело популярность у разных цивилизаций как металл, способный сохранять свою стоимость.

В современных условиях у золота есть два основных преимущества.

✅ За золотом стоит тысячелетняя способность сохранять свою стоимость и ликвидность. Вы бы смогли найти способ расплатиться золотом и в Древнем Риме, и сейчас.

✅ Золото нельзя напечатать, его можно только добыть. Это особенно актуально в свете событий последних лет, когда мировые центробанки приобрели привычку печатать деньги миллиардами, а иногда и триллионами долларов.

Основа ценности золота — вера инвесторов в то, что золото продолжит оставаться надежным активом, помноженная на его относительную редкость.

Как определяется цена на золото

Цена на золото определяется в результате торговли на биржах. Основная масса сделок совершается в Лондоне, который является историческим центром торговли золотом, что связано с богатым колониальным прошлым Великобритании и ее статусом мирового финансового центра. Вторым по объему центром торговли золотом является фьючерсный рынок США.

Фьючерс — контракт купли-продажи, при котором покупатель и продавец договариваются о цене, а остальные параметры оговариваются в спецификации контракта.

Стандартный размер контракта на золото на американской бирже COMEX (Commodity Exchange — товарная биржа) — 100 тройских унций, что при текущих ценах на золото (около $1900 за унцию) обойдется покупателю в $190 000.

Фьючерсы определяют цены на золото с поставкой в будущих месяцах, а текущая цена золота называется спот ценой.

Обычно, между спот ценой и ценой фьючерса существует небольшая разница — фьючерс стоит дороже, так как включает в себя стоимость хранения золота. Однако, в моменты финансовых кризисов разница между спот ценой и ценой фьючерса может увеличиваться. Например, в разгар коронавирусного кризиса цены на фьючерсы на COMEX были выше спот цен в Лондоне на $100.

Скриншот с сайта tradingview.com

Посмотреть цены на золото и узнать текущую разницу между спот ценой и ценой фьючерса можно на любом крупном сайте с графиками, например tradingview.com. Спот цена — XAUUSD, а фьючерс — GC1!.

Что вызывает изменение цены на золото

На золото влияют множество факторов. Можно выделить основные.

1. Увеличение общей монетарной массы в мире.
   Чем больше денег печатают мировые центробанки, тем сильнее становятся позиции золота, которое нельзя напечатать. В связи с коронавирусным кризисом мировые центробанки стали использовать свои печатные станки на полную мощность, оказав значительную поддержку котировкам золота. Вот хороший график, показывающий рост монетарной массы (в экономической теории он называется M3) в развитых экономиках.
2. Курс доллара США. Золото торгуется в долларах, так что курс американской валюты против корзины мировых валют способен оказывать значительное влияние на динамику цен на золото. Сильный доллар плох для золота, в то время как слабый доллар оказывает поддержку ценам. Динамику доллара против корзины валют (так называемый индекс доллара) можно посмотреть на вышеупомянутом tradingview.com — DXY.
3. Баланс между спросом и предложением золота (о главных компонентах спроса на золото мы расскажем ниже). Здесь все просто — сильный спрос толкает цены на золото вверх, в то время как избыток предложения ведет к снижению цен.
4. Процентные ставки в ведущих экономиках мира. Золото является финансовым инструментом, который не приносит процентный доход. Когда процентные ставки в мире высоки, инвесторы предпочитают вкладываться в инструменты, приносящие хороший процентный доход, а не в золото. Во времена низких процентных ставок (такие как сейчас), золото приобретает большую популярность, потому что альтернативные издержки владения золотом (недополученный доход от вложения денег в надежные облигации) становятся низкими или вовсе исчезают, как в случае облигаций некоторых европейских стран, доходность которых является отрицательной. Посмотреть процентные ставки (ранжированные от больших к меньшим) можно на сайте tradingeconomics.com.
5. Инфляция. Традиционно золото является защитным активом от обесценивания фиатных денег. Сильная инфляция способствует спросу на золото, так как инвесторы покупают золото, стремясь защититься от падения покупательной способности валют, выпускаемых правительствами. Яркий пример сегодняшних дней — Турция, где и профессиональные инвесторы, и обычные граждане бросились скупать золото на фоне резкого падения курса лиры. Между прочим, в Турции далеко не самая большая инфляция в мире. Лидерами являются Венесуэла и традиционно Зимбабве. Полный список по инфляции можно посмотреть на сайте tradingeconomics.com.
6. Экономические данные. Золото — защитный актив, поэтому спрос на него растет в моменты, когда дела в мировой экономике идут не лучшим образом. Эта особенность хорошо проявилась во время коронавирусного кризиса, когда золото продолжало свой рост на фоне тревожных новостей о состоянии мировой экономики. Резкое движение вверх остановилось, когда накопилось достаточно экономических данных об улучшении деловой активности после снятия ограничений.  Хорошие и подробные прогнозы выпускает Всемирный Валютный Фонд — последний прогноз можно найти по ссылке. Тем, у кого нет времени или желания читать обоснования прогноза на английском, достаточно посмотреть на главное — таблицу прогноза ВВП по основным странам.

Плюсы и минусы инвестиций в золото

У инвестиций в золото есть сильные и слабые стороны, как и у любого другого инвестиционного инструмента.

✅ Инструмент, проверенный временем. У золота богатая история сохранения капитала своих владельцев, и многие инвесторы верят в золото, что поддерживает его котировки в периоды относительной слабости.

✅ Ликвидность. Золото легко купить и продать как в физической форме, так и на электронных биржах, причем сделать это можно в любом доступном частному инвестору объеме. Объем торговли золотом практически равен объему торговли акциями из американского индекса S&P 500 — самого популярного индекса в мире. 

✅ Статус защитного актива. Цены на золото хорошо переносят различные мелкие рыночные неурядицы и крупные кризисы, традиционно пользуясь повышенным спросом в момент, когда многие другие активы падают в цене.

❌ Отсутствие процентного дохода. Владение золотом не принесет дивидендов — вы сможете увеличить свой капитал только за счет роста цены. Этот факт делает бессмысленным применение золота в стратегиях, основанных на реинвестировании полученного процентного дохода, например, от дивидендных акций или облигаций.

❌ Возможно отсутствие восходящего тренда в течение многих лет. Только в этом году золото смогло обновить новый максимум. Предыдущий был установлен во время очень сильного роста цены в 2009—2011 годах.

❌ Новое поколение инвесторов не настолько верит в золото, как инвесторы «старой закалки». Смена «инвестиционных поколений» может привести к некоторому снижению инвестиционного спроса на золото, так как молодые инвесторы активно интересуются акциями технологических компаний и криптовалютами и менее склонны доверять активам «старой экономики». В настоящий момент этот тренд не играет существенной роли на рынке, но со временем может стать проблемой для золота.

Как добывают золото

Золотые шахты делятся на два основных типа — открытые карьеры и подземные шахты. Также золото может быть получено как побочный продукт добычи другого сырья, например меди.

1. При открытой карьерной добыче золотоносную руду добывают из карьера и потом самосвалами отправляют на переработку. В современных условиях содержание золота в руде, добываемой карьерным способом, обычно не очень велико, так как самые «легкие» месторождения уже были разработаны до этого.
2. При добыче золота в подземных шахтах руду приходится отправлять на переработку из-под земли. Подземная шахта является гораздо более сложным предприятием, чем карьер, поэтому содержание золота в рудах разрабатываемых подземных шахт обычно значительно выше для того, чтобы шахта оставалась экономически оправданной.
3. Золото может быть побочным продуктом при добыче чего-то другого. Примечательно, что одна из лидирующих шахт по добыче золота в мире — Грасберг в Индонезии — в первую очередь производит медь.

Крупнейшие производители и потребители золота

Производство золота неравномерно распределено по планете. На объем производства золота в стране влияют геология (чтобы добывать золото в какой-либо стране, оно там должно быть) и экономическое развитие.

Лидеры по производству золота в 2019 году.

Лидеры по производству среди шахт в 2019 году.

Основные потребители золота:

Китай китай

Индия

США

Германия

Таиланд

Основные составляющие спроса на золото

Ювелирные изделия. Для человека, который не интересуется инвестициями, наиболее известный способ применения золота — ювелирные украшения.

В обычный год спрос со стороны ювелиров обеспечивает почти половину всего спроса на золото в мире. На инвестиционный спрос приходится чуть менее 30% от общего спроса, еще 15% золота забирают себе центральные банки, а оставшееся золото используют для технологических нужд. Этот год из-за пандемии выдался необычным, так что доля спроса со стороны ювелиров упала.

Основные потребители ювелирного золота — Китай и Индия. Обычно они обеспечивают более половины общего спроса на ювелирные изделия. Это неудивительно, ведь это самые большие страны в мире. К тому же в Китае и Индии золото является значительной частью национальной культуры.

В долгосрочном периоде, спрос на ювелирные изделия поддерживается ростом населения планеты. Основным риском является меньшая популярность золотых изделий среди молодежи по сравнению с более старшими поколениями.

---

Инвестиционный спрос. Спрос со стороны инвесторов делится на две основных составляющих:

• спрос на золотые слитки и монеты;
• спрос на обеспеченные золотом ETF (фонды, торгующиеся на бирже).

Сейчас спрос со стороны обеспеченных золотом ETF гораздо больше, чем спрос на физическое золото. Основная причина этого явления — простота пользования финансовым продуктом по сравнению с хранением физического золота. Золотой ETF можно купить или продать в любой момент, а вот с физическим золотом все-таки придется повозиться.

---

Спрос со стороны центральных банков. Центробанки различных стран рассматривают золото как один из важнейших компонентов своих резервов. Самый большие резервы золота у США — 8133,5 т. по состоянию на сентябрь 2020 года. На втором месте идет Германия с резервами в 3362,4 т. и Международный валютный фонд с резервами в 2814 т. Россия на шестом месте, накопив резервы в 2229,4 т.

Для стран-эмитентов резервных валют золото является одним из немногочисленных доступных инструментов формирования резервов, ведь держать собственные валюты в резервах им нет смысла — они могут их в любой момент напечатать в необходимом количестве.

Для развивающихся стран, включая Россию, золото — отличный инструмент диверсификации и способ снизить свою зависимость от монетарной политики главных мировых эмиссионных центров.

---

Производственный спрос. В основном золото используется в электронике, хотя находит свое применение и в других производственных областях. Примечательно, что у производственного спроса на золото есть один вечно снижающийся компонент — стоматологический спрос. Да, золотые зубы до сих пор вставляют в некоторых уголках мира, но этот спрос постоянно падает.

Основные составляющие предложения золота

Существуют два основных источника предложения золота на рынке — золотодобыча и переработанное золото.

Золотодобыча. В прошлом году доля золотодобычи в общем предложении золота составила 72,5%, увеличившись на 2% по сравнению с 2018 годом. В настоящее время золотодобыча не растет прежними темпами. Для этого есть несколько причин.

1. Многие крупные залежи золота, обеспечивающие низкие издержки, уже давно найдены и активно разрабатываются. Становится все труднее найти действительно крупный проект, который бы мог повлиять на общий уровень золотодобычи в мире.
2. Прошлое десятилетие характеризовалось чередой дорогостоящих проектов, которые не принесли инвесторам ничего, кроме убытков. Теперь золотодобытчики стали осторожнее под давлением инвесторов.
3. В мире постоянно ужесточаются экологические нормы, а протесты против новых шахт становятся нормой. Так, крупнейший проект на границе Чили и Аргентины был остановлен как раз из-за протестов жителей и недовольства властей уже после того, как компания Barrick Gold вложила туда миллиарды долларов.
4. Стоимость добычи золота постоянно растет. Это связано как с тем, что наиболее выгодные залежи золота уже разработаны, так и с постоянным ростом издержек на заработную плату — шахтеры в менее развитых странах мира осознали свои права и часто объединяются в профсоюзы, которые ведут жесткие торги за повышение уровня заработной платы. Медленный рост общей добычи золота в мире при устойчивом спросе на золото создает условия для повышения цен на него.

Переработанное золото обеспечило 27,5% общего предложения золота в 2019 году. Все золото, когда-либо добытое в мире, никуда не исчезает, поэтому на рынке существует устойчивое предложение вторсырья. Этот факт не мешает росту цен на золото в ситуации, когда спрос на золото продолжает расти.

Чем больше денег в мире (а об этом в последнее десятилетие очень позаботились мировые центробанки), тем больше будет спрос на золото, так как деньги должны быть пристроены в какие-либо активы. Золото — один из них.

Золотые слитки

Традиционно крупные инвесторы, такие как центральные банки или инвестиционные фонды, покупают золото в стандартных слитках, весом 12,4 кг. Существуют слитки и меньшего размера, более удобные для покупателей с небольшими ресурсами.

✅ Золотые слитки подходят для крупных инвесторов как способ вложения средств в физическое золото.

✅ Золотые слитки, купленные в банке, гарантируют надежность вложений.

❌ Основная проблема покупки золотых слитков — уплата НДС, добавляющая 20% к стоимости слитка. Эта проблема делает золотые слитки абсолютно непривлекательными для инвестиций.

❌ Помимо проблем с НДС, слитки необходимо правильно хранить, что доступно далеко не всем.

Где купить: в банке или у частных лиц по объявлению. Последний вариант сопряжен со значительными рисками.  

Вывод: оставьте золотые слитки центральным банкам и крупным воротилам — частному инвестору они не подходят.

Золотые монеты

Для частных инвесторов в России придуманы специальные инвестиционные монеты — «Георгий Победоносец» массой 7,78 граммов.

✅ Продажа монет НДС не облагается, так что золотые монеты являются значительно более привлекательным объектом вложения средств по сравнению со слитками.

✅ Помимо отсутствия НДС, золотые монеты являются доступным методом вложений из-за их малой массы. К тому же они ликвидны, и их можно быстро продать, если потребовались деньги.

❌ Стоимость грамма золота в монете будет несколько выше биржевой цены.

❌ Малейшая царапина на монете приведет к падению ее стоимости (размер дисконта будет зависеть от серьезности повреждений).

Где купить: инвестиционные монеты, как и слитки, можно купить в банке или у частных лиц. Основной риск при покупке золота с рук — мошенничество. Сами монеты могут быть поддельными (содержать примеси), а весы могут неправильно работать.

Вывод: золотые монеты подходят тем, кто не слишком доверяет банкам и хочет хранить золото у себя дома. За это удовольствие придется немного переплатить, но для кого-то спокойствие будет иметь большее значение.

Обезличенные металлические счета

ОМС — это счет, открываемый банком для учета драгоценных металлов. Этот счет дает инвесторам возможность вложить деньги непосредственно в физическое золото, не неся при этом издержек его хранения. Банк зарабатывает за счет разницы между ценами покупки и продажи (спрэд).

✅ Вы вкладываете деньги непосредственно в физическое золото, не заботясь о его проверке и хранении — эти заботы полностью ложатся на плечи банка.

✅ Вы не платите НДС — в этом ОМС сходен с инвестиционной монетой.

❌ Основная проблема ОМС по сравнению с покупкой производных инструментов на золото, например фьючерсов, состоит именно в спрэде. На биржах разница между ценой покупки и ценой продажи минимальна, а вот в банках может составлять несколько процентов.

❌ ОМС не участвуют в программе страхования вкладов. Если с банком что-то случится, средства, вложенные в ОМС, могут быть безвозвратно утеряны.

Где купить: в банке.

Вывод: ОМС — не самый удачный вариант вложения в золото. Спрэд будет гораздо выше, чем при покупке биржевых инструментов (о них ниже), а вот золото, как в случае с инвестиционной монетой, вам потрогать не дадут.

Ювелирные украшения

Этот вид вложений обычно популярен у любителей ювелирных украшений, которые стремятся «оправдать» свои траты на покупку любимых вещей тем, что они сохраняют ценность. К сожалению, это совсем не так.

✅ Ювелирные украшения легко приобрести в ближайшем ювелирном магазине.

✅ Ювелирные украшения можно передать по наследству, и ваши внуки будут вспоминать вас, беря их в руки.

❌ Цена покупки учитывает работу ювелира, торговую наценку и НДС.

❌ Цена большинства ювелирных украшений при их реализации будет приближена к стоимости содержащихся в них драгоценных металлов, так что вырученная сумма будет существенно меньше цены покупки ювелирных изделий.

Где купить: в ювелирном магазине.

Вывод: покупка ювелирных украшений — это верный способ потерять деньги. Покупайте их только, если они вам нравятся, и не рассматривайте их как инвестиции.

Фьючерсы

Это контракт купли-продажи, при котором покупатель и продавец договариваются о цене, а остальные параметры оговорены в спецификации контракта.

Фьючерсы на золото являются очень популярным методом инвестирования в золото среди биржевых игроков. Как и все подобные инструменты, фьючерсы позволяют инвестору использовать маржинальное кредитование (то есть взять деньги взаймы у брокера, чтобы увеличить свою позицию) с целью увеличить потенциальную прибыль. Стоит отметить, что в случае неудачной сделки убытки тоже пропорционально увеличатся, так что подобный инструмент стоит использовать очень аккуратно.

✅Огромная ликвидность, низкие спрэды.

✅ Доступность маржинального кредитования.

❌ Для того, чтобы торговать фьючерсами, необходимо открыть брокерский счет.

❌ Как и при любых операциях на бирже, вам придется уплатить биржевые комиссии.

Где купить: на бирже через брокера.

Вывод: фьючерсы — простой и эффективный способ вложения своих средств в золото.

Опционы

Это контракт, по которому покупатель опциона получает право (но не обязательство) купить или продать золото по заранее оговоренной цене в определенный момент в будущем.

Из-за того, что у опциона фиксированный срок действия (например, ваше право на покупку золота по цене $2300 может заканчиваться 31 декабря 2022 года), покупатель опциона несет двойной риск — риск изменения цены (золото может стоить меньше $2300) и риск времени (цена золота может не достичь $2300 к концу 2022 года, а потом вырасти до $2500 в январе 2023 года, но к этому моменту опцион уже будет «просроченным», и деньги, потраченные на его покупку, составят ваш убыток). 

✅ При грамотном использовании опционная торговля позволяет значительно увеличить свою потенциальную прибыль.

✅ Опцион позволяет полностью контролировать свой риск. Вы рискуете только той суммой, которую уплатили за опцион — больше вы не потеряете.

❌ Опцион — более сложный для освоения инструмент, чем фьючерс.

❌ Вам придется искать брокера, предоставляющего опционы на золото, а также соответствовать критериям, предъявляемым к клиентам, которым будут доступны подобные инструменты.

Где купить: на бирже через брокера.

Вывод: опционы являются инструментом для очень опытных биржевых игроков и крайне не рекомендуются для использования начинающими инвесторами.

CFD

Contract for Difference (контракт на разницу) — договор между покупателем (инвестором) и продавцом (брокером) на разницу цены актива между ценой его покупки и последующей продажи. CFD очень популярны среди спекулянтов, обладающих малым капиталом, потому что от инвестора требуется лишь обеспечение определенного процента от стоимости CFD (часто 5%), а не уплата полной его стоимости.

✅ Достаточно маленького торгового счета, чтобы попробовать торговлю CFD на золото.

✅ Выбор брокеров для торговли CFD поистине безграничен.

❌ Чаще всего, торговля CFD заканчивается убытками для розничных инвесторов — не надо забывать, что торгуете вы против брокера. Когда вы зарабатываете, брокер теряет деньги.

❌ CFD категорически не подходят для долгосрочного инвестирования.

Где купить: у брокера.

Вывод: CFD не предназначены для инвестиций. Это инструмент краткосрочной торговли для опытных трейдеров, уверенных в своих силах и знающих подводные камни этого типа спекуляций.

ETF на золото

ETF — это торгуемый биржевой фонд, дающий вам возможность инвестировать в физическое золото, приобретаемое этим фондом, за небольшую комиссию. ETF являются очень популярным инструментом инвестирования за счет низких издержек, большой ликвидности и надежного регулирования этих инструментов. На МосБирже инвестор может использовать FinEx Gold ETF (FXGD), а на Нью-Йоркской Фондовой Бирже — SPDR Gold Shares (GLD).

✅ ETF предоставляют очень большую ликвидность и низкие спрэды.

✅ К ETF на американском рынке (с его бездонной ликвидностью) гораздо проще получить доступ, чем к фьючерсам.

❌ Любой биржевой фонд берет небольшую комиссию.

❌ Цель ETF — максимально точно повторять движение исходного инструмента (в данном случае, золота), но расхождения все же могут быть.

Где купить: на бирже через брокера.

Вывод: наряду с фьючерсами, ETF — один из основных способов инвестирования в золото.

Акции золотодобывающих компаний

В мире очень много различных золотодобывающих компаний, так что перед инвесторами открываются широкие возможности для выбора. 

✅ Покупка акций золотодобытчиков может позволить инвестору заработать гораздо больше от роста цен на золото, ведь оценка компании может очень существенно меняться при росте прибыли, вызванном более высокими ценами на золото.

✅ Некоторые золотодобытчики платят дивиденды, тем самым убирая одну из главных проблем золота как инвестиционного инструмента — отсутствие процентного дохода.

❌ При прочих равных, цены на акции золотодобытчиков будут падать быстрее, чем цены на золото, если рынок золота окажется под давлением.

❌ У каждой компании своя финансовая ситуация, набор активов, менеджмент и так далее, и у некоторых золотодобытчиков дела могут идти плохо, даже если цена на золото начинает расти.

Российский фондовый рынок. Выбор золотодобывающих компаний на российском фондовом рынке не очень велик. Лидерами рынка являются «Полюс» и «Полиметалл».

Американский фондовый рынок. Здесь представлен широкий выбор золотодобывающих компаний — от огромных конгломератов с активами на разных континентах до маленьких компаний, разрабатывающих всего одно месторождение. В таблице ниже — лидеры по рыночной капитализации. Стоит обратить внимание на то, что не всегда больший объем производства приводит к наибольшей капитализации, так как есть и другие факторы: прибыльность, географическое расположение шахт, объем резервов.

Где купить: на бирже через брокера.

Вывод: покупка акций золотодобывающих компаний — отличная возможность разнообразить свой «золотой» инвестиционный портфель и попытаться увеличить свою доходность от вложений в золото.

ETF на акции золотодобывающих компаний

Если нет желания разбираться в финансовой отчетности золотодобытчиков, можно купить ETF на их акции. Подобные ETF устроены просто: фонд покупает акции золотодобытчиков (какие именно, можно посмотреть сайте выбранного ETF), и стоимость фонда изменяется вместе со стоимостью этих акций. Самыми популярными являются VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) (включает акции крупных компаний) и VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) (ориентирован на небольших золотодобытчиков).

✅ Покупка ETF позволяет значительно снизить свои риски, так как катастрофическая ситуация в отдельно взятой компании будет иметь ограниченное влияние на цену ETF.

✅ ETF на акции золотодобывающих компаний сильно экономит время — вы можете сделать ставку на сектор в один клик, без долгого изучения финансовой отчетности отдельных компаний.

❌ Как и в случае с ETF на золото, фонд берет небольшую комиссию за управление портфелем.

❌ Потенциал роста стоимости ETF на акции золотодобывающих компаний меньше, чем у отдельных акций.

Где купить: на бирже через брокера.

Вывод: ETF на акции золотодобытчиков — хороший способ сделать ставку на сектор, не подвергая себя излишним рискам и не перегружая себя аналитической работой.

Полезные ссылки

1. World Gold Council. Сайт Всемирного Золотого Совета. Здесь можно посмотреть важную статистику по производству и потреблению золота. WGC выпускает регулярные отчеты, чтение которых обязательно для любого инвестора, серьезно относящегося к золоту.
2. ETF.com. Здесь можно посмотреть, какие компании входят в ETF на золотодобытчиков.
3. Tradingview.com. Сайт графиков. График спот цены на золото — XAUUSD. График цены фьючерса — GC1!. Также на сайте можно посмотреть графики акций золотодобытчиков.
4. SeekingAlpha. Крупнейший мировой инвестиционный сайт. В числе прочего там можно найти финансовые данные и аналитику по золотодобытчикам.

Инвестируйте в золото | Инвестиции в золото

часто задаваемые вопросы Почему я должен инвестировать в золото?

Есть много причин, но есть 3 очень важные причины:

# 1) Все бумажные валюты всегда терпят неудачу. Никогда не было бумажной валюты, которая бы никогда не рухнула. Напротив, золото никогда не терпело неудач и на протяжении всей истории было постоянным средством сбережения.

# 2) Страны и правительства скупают золото как сумасшедшие.

# 3) Миллиардеры покупают золото. Есть причина, по которой миллиардеры становятся миллиардерами, и это потому, что они умеют инвестировать. Они инвестируют в свое будущее с помощью золота.

Есть ли другие способы инвестирования в золото, кроме владения физическим золотом?

Да! Вы можете инвестировать в геологоразведочные или горнодобывающие компании. Эти компании проводят тяжелую работу по разведке и добыче золота. Они фактически владеют физическим золотом и серебром в земле.Таким образом, цены на их акции напрямую связаны со спотовыми ценами на золото и серебро.

Вот символы биржевых тикеров, которые могут быть интересны инвесторам из США:

1. Минералы Северной Династии (NAK) *** НАСТОЯТЕЛЬНО РЕКОМЕНДУЕТСЯ ***
2. Первая финансовая корпорация горнодобывающей промышленности (FFMGF)
3. First Majestic Silver Corp (AG)
4. Callinex Mines Inc (CLLXF)
5. Brazil Minerals Inc (BMIX)

Насколько легко будет продать мое физическое золото?

Очень просто! Золото очень ликвидно.То есть продать Золото покупателю очень просто. Ниже приведены некоторые из мест, где можно будет продать физическое золото.

Самые уважаемые дилеры слитков предлагают программы обратного выкупа. Другими словами, они выкупят все, что вам продали. Вы просто доставите им Золото лично или через застрахованную почту, и они заплатят вам почти спотовую цену за ваше Золото.

Местные ломбарды

Местные объявления (например, Craigslist)

Локальные аукционы

Местные торговцы драгоценными металлами и магазины по коллекционированию монет

Интернет-аукционы (напр.Ebay, Ebid)

В зависимости от вашего местоположения, даже некоторые банки могут покупать у вас золото по почти спотовой цене.

Как я могу безопасно хранить свое физическое золото?

Есть несколько способов сделать это для инвесторов:

Золотой депозитарий — это наиболее рекомендуемый метод. Некоторыми примерами являются Депозитарий Делавэра и Трансконтинентальные депозитарные услуги. Вы даже можете получить хранилище за границей по своему выбору, если купите свое золото онлайн через BullionVault.Их хранилища проверяются ежедневно, они анонимны, имеют низкие комиссии и имеют бесплатную страховку.

Домашний сейф — Рекомендуется двойной комбинированный сейф с ключом. Большинство электронных сейфов можно слишком легко взломать. К тому же большинство комбинированных сейфов может быстро открыть профессионал. Вы хотите тяжелую. Было бы бессмысленно иметь световой сейф, с которым можно было бы быстро сбежать. Кроме того, было бы бессмысленно иметь дешевый сейф, который кто-нибудь мог бы взломать ломом.Поэтому рекомендуется прочный, тяжелый сейф с двумя комбинациями ключей и ключами. Вы можете даже прикрепить его к стене или полу для дополнительной безопасности. Или, еще лучше, спрячь его где-нибудь в доме. Идея состоит в том, чтобы сделать так, чтобы потенциальному вору было как можно сложнее забрать ваше золото.

Аренда местного хранилища — Вы можете хранить свое Золото в сейфе, расположенном в вашем собственном хранилище в местной складской компании. Пока вы платите сборы и приобретаете страховку арендатора, все должно быть хорошо.Убедитесь, что они являются зарегистрированной компанией, имеют камеры видеонаблюдения 24/7 и имеют ограниченный доступ (например, полностью огороженные, запертые двери). Этот метод имеет 3 уровня защиты. Потенциальному вору сначала нужно попасть в хранилище. Тогда им нужно будет попасть в ваш блок, который будет заблокирован. Затем им нужно будет попасть в ваш сейф, который будет внутри вашего устройства. Таким образом, у потенциального вора будет 3 уровня защиты, чтобы пройти, пока он не доберется до вашего Золота.

Банковский сейф — Это надежно и дешево.Обычно они стоят около 100 долларов в год. Требования к раскрытию содержания обычно минимальны или отсутствуют. Вы также можете посетить свой банк в течение недели, чтобы проверить свое золото.

Рекомендуется диверсифицировать свое золото в нескольких местах. Например, вы можете хранить 50% своего золота в хранилище или хранилище. А остальные 50% можно разделить между домашним сейфом и локальным хранилищем. Если вы когда-нибудь слышали поговорку «Не кладите все яйца в одну корзину», то сейчас самое время применить этот совет.

Должен ли я инвестировать в золотой ETF вместо физического золота?

Конечно, у инвестирования в Gold ETF есть некоторые преимущества. Например, они могут быть инвестированы так же легко, как и акции. Кроме того, с ETF нет физического золота, которое нужно хранить. Однако рекомендуется инвестировать в реальное физическое золото вместо ETF. Вот почему:

# 1) Все электронное можно взломать. В наши дни банки и компании взламывают ежедневно.Имея достаточно опыта и времени, хакер может изменить или лишить вас права собственности на ETF. Настоящее золото, которым вы владеете, нельзя взломать.

# 2) Во время крупного финансового кризиса биржи могут быть приостановлены. Так было в истории. Если бы это произошло, вы бы ничего не смогли сделать со своими инвестициями в ETF. Однако, если у вас есть настоящее физическое Золото, вы сможете делать с ним все, что захотите!

# 3) Ваша конфиденциальность нарушена.Любой ETF должен торговаться через зарегистрированного брокера-дилера, который по закону должен знать о вас все. Они также обязаны сообщать обо всех сделках правительству. Это включает любую полученную вами прибыль. Покупка настоящего Золота, независимо от того, будет ли оно размещено в хранилище через BullionVault или у дилера слитков, такого как Provident Metals, является более анонимной. От них не требуется сообщать что-либо правительству, за исключением определенных редких обстоятельств.

# 4) Не все ETF даже обеспечены настоящим золотом.Вы просто инвестируете во что-то, что связано с ценой на золото, но не в само золото.

Во что лучше инвестировать — слитки или монеты?

У обоих есть свои преимущества, и это просто зависит от ваших предпочтений.

Бары дешевле. Так что, если вы хотите получить больше золота за свои деньги, слитки — это то, что вам нужно. Слитки обычно помещаются в пластиковый держатель, на котором будет отображаться информация о слитке (например, пробирщик, вес, серийный номер), но монеты не будут, если они не были сертифицированы.Так что, если вы хотите более профессионально выглядящее вложение, бары — это то, что вам нужно.

Слитки также не смешиваются с другими металлами. В отличие от монет, которые иногда смешивают с другими металлами. Так что ради эффективности и простора решетки — лучший выбор.

Причина, по которой монеты более дорогие, заключается в том, что они не только имеют ценность из-за содержания золота, но также имеют нумизматическую ценность. Другими словами, люди покупают их как предметы коллекционирования. Так как они более дорогие с самого начала, они также могут увеличиться в цене больше, чем слиток.Если определенная монета станет более востребованной, стоимость этой монеты будет расти независимо от содержания металла. Таким образом, потенциал получения прибыли увеличивается с монетами.

Поскольку монеты также являются предметами коллекционирования, они более ликвидны, чем слитки. Это означает, что у вас будет еще меньше проблем с их продажей позже, чем с барами.

Люди уже используют монеты для покупки вещей. Все знают, что такое монеты и что с ними можно делать. Поэтому, если когда-либо случится крупная катастрофа, монеты, естественно, будут использоваться для обмена раньше, чем слитки.

Если правительство когда-либо решит запретить владение золотом, высока вероятность того, что появится лазейка, которая позволит людям владеть монетами. Особенно редкие или старые монеты. Монеты выпускаются правительствами и являются законным платежным средством. Так что у них меньше шансов быть забаненным позже.

Монеты

могут быть оценены и сертифицированы. Когда это сделано, они помещаются в прочный контейнер, в котором отображается информация о монетах. Когда это будет сделано, монета вырастет в цене и станет более выгодным вложением.Однако никто никогда не ставит оценки барам.

В каких экономических условиях золото работает хорошо?

Хорошо работает в ЛЮБОМ экономическом состоянии.

Золото исторически росло во время инфляции, потому что его цена имеет тенденцию повышаться по мере увеличения стоимости жизни.

Золото исторически преуспевало даже во время дефляции. Возьмем для примера «Великую депрессию» в США 1930-х годов. За это время относительная покупательная способность золота резко выросла, в то время как другие цены резко упали.

Gold преуспевает даже тогда, когда другие вложения идут плохо. Например, в течение последних 50 лет время от времени, когда фондовый рынок США падал, золото взлетало вверх.

Все знают, что такое золото, и оно всегда поддерживает покупательную способность. Даже во время полного экономического коллапса золото можно использовать для обмена.

Как я могу хранить свое золото за границей за пределами США?

Мы настоятельно рекомендуем BullionVault для этого. Вы сможете выбрать местоположение своего заграничного хранилища.Или вы даже можете хранить свое золото в нескольких хранилищах. Есть ежедневные аудиты, и результаты публикуются ежедневно прямо на их сайте. Хранилища безопасны, и страхование включено. Все Золото реально и полностью выделено!

Как создать пенсионный счет на основе Gold?

Это простой процесс. Просто свяжитесь с AMERICAN BULLION. Вы также можете связаться с ними из США по бесплатному телефону (888) 779-9890. Команда по выводу аккаунта на пенсию поможет вам на каждом этапе пути.Это намного проще, чем вы думаете. Прежде чем вы это узнаете, все будет сделано. Мы настоятельно рекомендуем для этого American Bullion.

Существуют ли налоговые штрафы за перевод моего пенсионного счета в Gold?

Нет. Процесс, о котором вы говорите, обычно называется «пролонгация» или «перевод». Благодаря этому процессу вы не понесете никаких налоговых штрафов.

Каковы преимущества самостоятельной ИРА?

Во-первых, это отличный шаг в защите вашего будущего! Во-вторых, в зависимости от типа IRA могут быть налоговые преимущества (например,рост без налогов или отложенных налогов). Мы бы рекомендовали AMERICAN BULLION для этого. Вы также можете связаться с ними из США по бесплатному телефону (888) 779-9890.

Какие золотые акции вы рекомендуете?

Вы можете инвестировать в геологоразведочные или горнодобывающие компании. Эти компании проводят тяжелую работу по разведке и добыче золота. Они фактически владеют физическим золотом и серебром в земле.

Вот символы биржевых тикеров, которые могут быть интересны инвесторам из США:

1. Минералы Северной Династии (NAK) *** НАСТОЯТЕЛЬНО РЕКОМЕНДУЕТСЯ ***
2. Первая финансовая корпорация горнодобывающей промышленности (FFMGF)
3. First Majestic Silver Corp (AG)
4. Callinex Mines Inc (CLLXF)
5. Brazil Minerals Inc (BMIX)

Почему на вашем сайте рекомендуют Northern Dynasty Minerals (NYSE MKT: NAK)?

Акция NAK была добавлена ​​в начале 2017 года, поскольку была определена как акция с серьезным потенциалом роста.

Ниже приведены несколько причин, по которым стоит обратить внимание на минералы Северной династии (NAK):

1. Они обладают крупнейшими в мире неразработанными ресурсами меди и золота.
2. Они обладают огромными известными ресурсами — 6,44 миллиарда тонн измеренных / предполагаемых и 4,46 миллиарда тонн предполагаемых.
3. У них есть не только золото и медь, но также огромные запасы серебра и молибдена.
4. Текущая стоимость только одного из их ресурсов (например,Серебро) во много раз стоит их текущей рыночной капитализации (по состоянию на июль 2017 года).
5. Они достигли соглашения с EPA и их способ разрешить, что положило конец несправедливому обращению с ними со времен Обамы.
6. Теперь у нас есть администрация, которая понимает и хочет справедливого, нормального и предсказуемого процесса выдачи разрешений для компаний.
7. Штату Аляска и США в целом нужны рабочие места и дополнительный доход, который будет приносить их шахта Pebble.
8. Их возглавляет профессиональная и проверенная команда менеджеров.
9. Имеется крупная институциональная собственность (около 30% по состоянию на июнь 2017 г.). Когда учреждения инвестируют, это хороший знак.
10. У них большая инсайдерская собственность. Когда руководство инвестирует в свою компанию, в его интересах добиться успеха компании.
11. Они будут искать партнера (ов) в любое время. Планируется, что это произойдет до конца третьего квартала 2017 года.Это станет основным катализатором бычьего движения акций.

Полное руководство для начинающих

Стоит ли инвестировать в золото? Прочтите наше руководство, чтобы узнать больше

Инвестирование в золото — это вечный метод диверсификации и создания прочной основы для вашего инвестиционного портфеля. На протяжении тысячелетий золото ценилось как конечное, ценное и надежное вложение как из-за природы самого металла, так и из-за устойчивости рынка.

Инвестировать в золото относительно просто, но перед тем, как начать, важно знать несколько ключевых фактов и стратегий. Мы собираемся взглянуть на то, почему вы должны инвестировать в золото, насколько глубокой должна быть ваша позиция по золоту и как вы можете это сделать.

Золотой стандарт

Есть причина, по которой предметы первой необходимости или предметы первой необходимости считаются «золотым стандартом», будь то роскошные часы или сухие завтраки. Плавление золота впервые возникло в Древнем Египте и стало связано со сложными погребальными обрядами этой культуры, когда они заметили, что солнечный металл не тускнеет и не корродирует с возрастом.К 350 г. до н.э. в Китае циркулировали золотые монеты, что послужило толчком к скачку этого прото-нации в торговлю шелком. Золото было валютой Римской империи, и именно поиски золота привели легионы испанских конкистадоров и первых английских колонистов в Новый Свет. Великая миграция на запад по Орегонской тропе была спровоцирована богатыми золотыми забастовками в Калифорнии, и только в 1914 году Соединенные Штаты оставили фактический золотой стандарт, в соответствии с которым все выпущенные бумажные деньги были обеспечены равным количеством физического золота.

Это рисует картину золота как, пожалуй, самого старого и наиболее развитого рынка в мире. Следовательно, очевидно, что золото составляет основу многих портфелей, для которых необходимо гарантировать определенную степень безопасности.

Для максимальной стабильности портфеля некоторые эксперты настаивают на том, чтобы 5–15 процентов от общей стоимости портфеля было спрятано в золотых слитках. Крайне важно, чтобы золото не рассматривалось как ценная бумага для торговли или даже как объект недвижимости высокой стоимости.То есть эксперты рекомендуют покупать золото и просто оставить его, а не торговать. Золото действует как своего рода страховой полис. Точно так же, как вы не будете ставить свой страховой полис или возиться с ним, исходя из постоянно меняющейся стоимости вашего автомобиля или дома, золото следует оставить нетронутым в вашем портфеле, чтобы обеспечить основу для более изменчивых активов.

Для максимальной стабильности портфеля некоторые эксперты настаивают на том, что 5–15% от общей стоимости портфеля следует хранить в золотых слитках.

Дополнительным преимуществом этой стратегии является то, что золото является отличным средством для долгосрочного управления капиталом — даже для поколений. Поскольку можно рассчитывать, что золото сохранит свою ценность в обозримом будущем, оно является идеальным средством для передачи определенной почти гарантированной суммы богатства. Такая стабильность почти уникальна в финансовом мире — валюта, акции, собственность и даже некоторые виды облигаций могут со временем ухудшаться. Инвестиции в золото, как и сам металл, практически никогда не идут.

Золото на холмах Тар

После того, как вы приняли решение выделить определенный процент своего портфеля на золото, встает вопрос, как это сделать. Во-первых, важно понимать, что не все вложения в золото созданы одинаково. Мы ищем настоящие золотые слитки, а не более спекулятивные и, следовательно, менее безопасные тангенциальные инвестиции, связанные с золотом, такие как акции горнодобывающих компаний, инвестиционные фонды, основанные на золоте, или другие инструменты, связанные с золотом.

Слитки, попросту говоря, это золото в его физической форме, будь то слитки, слитки или монеты.Между каждой категорией есть небольшие различия, но главный вывод, когда вы ищете поставщика золота, заключается в том, что вам нужно золото в руках, а не электронное золото и не бумажное золото, которые являются производными продуктами. Это очень важно, так как не все поставщики сразу же сделают очевидным, что вы покупаете производный инструмент, а не настоящие слитки.

Золотой слиток слитков весом 12,5 кг, изображение с сайта BullionByPost

Рекомендуется начинать покупку золота с поиска в Интернете на 360 градусов.То есть найдите потенциальных поставщиков в вашем регионе, а затем найдите отзывы — хорошие и плохие — этих поставщиков.

Это даст вам некоторую предысторию для работы, пока вы готовитесь к следующему этапу вашего исследования, которым должны быть личные рекомендации или молва. Найдите других инвесторов-единомышленников и спросите их об их поставщиках. Это дает возможность пропускать, возможно, нечестные или неполные интернет-обзоры, и в то же время дает вам возможность задать острые вопросы о процессе работы каждого поставщика, сборах и обслуживании клиентов.

Защита ваших инвестиций

После того, как вы сузили список потенциальных поставщиков и приняли решение, еще не время для фактического нажатия на курок при покупке ваших слитков.

Хотя золото само по себе неизменяемо и хорошо держит ценность, на самом деле это не лучшее вложение, пока оно физически не окажется в ваших руках, в отличие от чего-то вроде ценной бумаги, которую можно держать в доверительном управлении. С этой целью важно застраховать поставку слитков, чтобы убедиться, что между вами и поставщиком ничего не происходит, что может привести к потере ваших физических инвестиций.Авторитетные дилеры слитков часто предлагают страховку как нечто само собой разумеющееся; Невыполнение этого требования или пренебрежение упоминанием о страховании должно немедленно стать поводом для беспокойства.

Если выбранный вами поставщик не предлагает страховку, но вы все равно решите продвигаться вперед, рассмотрите варианты страхования третьей стороной. Стоит повторить, что ваше вложение в золото не является безопасным вложением, пока оно не окажется в ваших руках или в хранилище, например, в банковском сейфе.

Стоит повторить, что ваше вложение в золото на самом деле не является безопасным вложением, пока оно не окажется в ваших руках или в хранилище, например, в банковском сейфе.

Следствием этого является учет скрытых комиссий. Имейте в виду, что стоимость желаемого золота может включать в себя плату за обработку или обработку, превышающую стоимость самого золота. Это может значительно различаться между дилерами, поэтому более низкая котируемая цена на золото у одного поставщика действительно может быть не лучшим вариантом, если учесть все комиссии и соображения. Ищите полную прозрачность как своего рода золотое правило — ваш поставщик должен заранее сообщить о своих страховых обязательствах и связанных с ними сборах.Золото привлекало все виды со времен пирамиды; убедитесь, что вы имеете дело с уважаемыми людьми.

Золотая возможность

Нельзя отрицать, что золото может обеспечить одну из самых прочных возможных основ для портфеля при правильном применении. Нет смысла покупать золото — или вообще любой драгоценный металл или товар — с целью торговать им, если только вы не являетесь специалистом в этой области. Для среднестатистического инвестора золото должно выступать в качестве якоря для всего портфеля, защищая его от волатильности ценных бумаг и других инвестиционных классов.

Но все, что блестит, не совсем золото. Убедитесь, что вы покупаете настоящие слитки в руках, а не электронное золото или финансовые инструменты на его основе. Если вы не можете подобрать его физически, велика вероятность, что вы покупаете не золото, а его производную.

Но все, что блестит, не совсем золото. Убедитесь, что вы покупаете настоящие слитки в кассе, а не электронное золото или финансовые инструменты на его основе.

Проявите должную осмотрительность.Исследуйте потенциальных поставщиков, пока не узнаете их изнутри и снаружи, как онлайн, так и офлайн. Затем углубитесь в мельчайшие подробности условий страхования и сборов. Убедитесь, что все участники знают риски и обязательства, связанные с вашей транзакцией.

Наконец, сохраните свое золото. В конце концов, это физический актив, и поэтому он подвержен краже и потере. Хотя они намного прочнее бумажных денег, их все же можно потерять так же легко, как ручку, бумажник или любой другой физический предмет. Приобретите надежный сейф или используйте надежную депозитную ячейку, чтобы ваше золото — и ваш портфель — оставались сияющими.

Дополнительная литература

1. https://www.bullionbypost.co.uk/info/how-to-buy-gold/where-to-buy-gold/
2. https://moneyweek.com/2342/a -beginners-guide-to-investing-in-gold /
3. https://www.mirror.co.uk/money/how-invest-gold-cheapest-way-12253927
4. http://therealasset.co. uk / how-to-guide / about-gold / background-gold-investing / history-of-gold /
5. https://www.bbc.com/news/magazine-25255957

3,253

5 лучших способов инвестировать в золото

Отрывок из «Кончина доллара… и почему он хорош для ваших инвестиций»

Лучшим долларовым хедж-вложением всегда будет золото.Инвестиции в золото через владение металлом, паевые инвестиционные фонды или золотодобывающие акции являются наиболее прямым противодействием доллару. Когда доллар падает, золото неизбежно вырастет. Через мгновение мы предоставим вам множество способов позиционирования вашего портфеля для получения прибыли от бычьего рынка золота. А пока мы подчеркиваем высокую вероятность будущего золота. Реальный потенциал прибыли в ближайшие годы и десятилетия не будет обнаружен в традиционной американской индустрии голубых фишек. Это финансовый динозавр, который больше не может конкурировать на мировом рынке.

Будущий рост будет наблюдаться в золоте. Мировая экономика может оставаться вне золотого стандарта, но в конечном итоге реальная стоимость золота как основы реальной стоимости — независимо от того, признается она центральными банками или нет — никогда не изменится. Исторически так было всегда, и так будет всегда. Другими словами, мы находимся на «золотом стандарте», несмотря на популярность фиатных денег.

У вас есть много вариантов.

В следующих абзацах вы откроете для себя пять способов инвестировать в золото.В зависимости от вашего уровня рыночного опыта и знакомства с продуктами вам подойдет один из них.

1. Прямое владение.

Нет ничего лучше золотых слитков, наивысшего выражения чистой стоимости. Исторически многие цивилизации признали неизменность ценности золота. Например, египетские цивилизации закопали огромное количество золота вместе с умершими фараонами, веря, что они смогут использовать его в загробной жизни. Великие войны велись, среди прочего, с целью разграбления складов золота.Почему очарование? Ответ: золото — единственные настоящие деньги, и его стоимость не может быть изменена или контролироваться государственным распоряжением — к сожалению, основная причина отказа правительств от золотого стандарта. Стоимость золота будет расти благодаря чистым силам спроса и предложения. независимо от того, что г-н Гринспен укажет относительно процентных ставок или долларов в обращении. Большим недостатком владения золотом является то, что оно имеет тенденцию торговать с большим разбросом между ценами покупки и продажи. Так что не ждите быстрой прибыли.Вы будете покупать в розницу и продавать оптом, поэтому вам понадобится большой скачок цен, чтобы окупиться. Однако вы не должны рассматривать золото как спекулятивный актив, а как защитный актив для удержания стоимости. Поскольку ваши доллары будут падать в цене, золото — лучшее место для сохранения стоимости. Лучшая форма владения золотом — чеканка монет: южноафриканский крюгерранд весом в одну унцию, канадский кленовый лист или американские орлы.

2. Фонды, торгуемые на золоте.

Недавний всплеск биржевых фондов (ETF) представляет еще более интересный способ инвестирования в золото.ETF — это тип паевого инвестиционного фонда, который торгуется на фондовой бирже как обычная акция. Точный портфель ETF фиксируется заранее и не меняется. Таким образом, два золотых ETF, которые торгуют в Соединенных Штатах, имеют золотые слитки как свой единственный актив. Вы можете найти эти два ETF под символом «GLD» (для streetTRACKS Gold Trust) и «IAU» (для iShares COMEX Gold Trust). Либо ETF предлагает практический способ держать золото в инвестиционном портфеле.

3. Золотые паевые инвестиционные фонды.

Для людей, которые не решаются вкладывать деньги в физическое золото, но все же хотят иметь доступ к драгоценному металлу, золотые паевые инвестиционные фонды являются полезной альтернативой. Эти фонды содержат портфели золотых запасов, то есть акций таких компаний, как Newmont Mining, которые добывают золото. Newmont является примером старшего золотого фонда. Senior — это крупная компания с хорошей капитализацией, которая существует уже несколько лет и имеет прибыльный послужной список. Они, как правило, владеют установленными рудниками, которые ежегодно производят известное количество золота.Для многих инвесторов выбор такой компании — более умеренная или консервативная игра (по сравнению с приобретением дешевых акций в довольно молодых компаниях).

4. Младшие золотые запасы.

Этот уровень запасов более спекулятивен. Младшие акции с меньшей вероятностью владеют продуктивными рудниками и могут быть геологоразведочными предприятиями — с более высокой потенциальной прибылью, но также с большим риском потерь. Капитализация, вероятно, будет меньше капитализации старших золотых запасов. Этот диапазон инвестиций предназначен для инвесторов, чья толерантность к риску шире и которые допускают возможность потерь, связанных с золотом, в обмен на возможность получения трехзначной прибыли.

5. Опционы и фьючерсы на золото.

Для более искушенных и опытных инвесторов опционы позволяют спекулировать ценами на золото. Но на рынке опционов вы можете спекулировать на движении цены в любом направлении. Если вы покупаете звонок, вы надеетесь, что цены вырастут. Колл фиксирует цену покупки, поэтому, чем выше эта цена, тем больше разница между вашей фиксированной ценой опциона и текущей рыночной ценой. Когда вы покупаете пут, вы ожидаете, что цена упадет. Покупка опционов рискованна, и больше людей проигрывают, чем выигрывают.Фактически, около трех четвертей всех купленных опционов теряют свою ценность. Рынок опционов сложен и требует опыта и понимания. В общем, варианты обладают двумя ключевыми характеристиками — плохой и хорошей. Хорошая черта заключается в том, что они позволяют инвестору контролировать крупные вложения с небольшой и ограниченной суммой денег. Плохая черта заключается в том, что срок действия опционов истекает в течение фиксированного периода времени. Таким образом, для покупателя время — враг, потому что по мере приближения срока истечения «временная стоимость» опциона исчезает.Любой, кто инвестирует в опционы, должен понимать все риски, прежде чем тратить деньги. Фьючерсный рынок слишком сложен для подавляющего большинства инвесторов. Даже опытные инвесторы в опционы осознают высокий риск фьючерсного рынка. Учитывая множество способов выйти на рынок золота, торговля фьючерсами является наиболее сложной, и, хотя можно сделать большие состояния, они также могут быть потеряны в одно мгновение.

Мы не можем знать, предсказать или даже предположить, когда произойдет крах доллара или как быстро это произойдет.Но мы знаем, что это произойдет. Трагическая бесхозяйственность денежно-кредитной политики со стороны ФРС на протяжении многих лет сделала это неизбежным.

Удаление денежной системы США из золотого стандарта было не просто решением с краткосрочным эффектом. Никсон, возможно, рассматривал этот шаг как средство решения текущих экономических проблем, но он имел долгосрочные последствия: торговый дефицит, рост федерального долга и возможность бесконечно печатать деньги и строить новую экономику, основанную на кредитовании. На международном уровне решение Соединенных Штатов фактически вынудило все другие основные валюты также отказаться от золотого стандарта.

Любой инвестор, который рассматривает экономическую ситуацию в целом — как внутри страны, так и за рубежом, — может видеть, что впереди его ждут проблемы. Мы отложили неизбежное, потому что Китай является партнером в наших финансовых проблемах.

Китайцы строят свой собственный долг на сомнительной основе доллара США, и другие азиатские страны были вынуждены пойти на это. Когда доллар упадет, пострадают и многие другие страны. Смещение, по логике вещей, находится в товарах. Инвестиции в нефтяные запасы имеют смысл, например, потому что цена на нефть растет, а добыча нефти становится все труднее и выгоднее для тех компаний, которые владеют буровыми и разведочными работами.Имеет смысл инвестировать и в другие сырьевые товары.

Очевидно, что игра с материальными активами — это то, где будет лежать будущая стоимость. Учитывая бесконечную потребность Китая в угле, железной руде, вольфраме, меди, нефти и других металлах, будущее материальных рынков — это светлое пятно в мрачной мировой экономике, основанной на финансах.

Ведущее звено — золото. Парадоксально, что денежно-кредитная политика следует предсказуемой схеме.

Правительства переписывают деньги и их валютные крахи.Неизбежно они всегда возвращаются к золоту, но часто с большими затратами и со значительными страданиями. Мы попадаем в еще один из тех моментов времени, когда безответственная денежно-кредитная политика подвергает нас риску. Но нам не нужно просто держаться и ждать кончины доллара; мы можем принять меры сейчас, потому что эта кончина отлично подходит для вашего портфеля — если вы позиционируете себя в материальных активах, а не в пустых бумажных обещаниях и странной экономической предпосылке денежно-кредитной политики США.

Оплата товаров и услуг возможна только товарами и услугами.Валюта — это не что иное, как долговая расписка, простой вексель, не подкрепленный какой-либо материальной стоимостью. Как только мы достигнем национального кредитного лимита, денежно-кредитная политика будет вынуждена отступить. Когда это произойдет, традиционные инвесторы и их сберегательные счета сильно пострадают. Бенефициаром падения доллара будет инвестор, чьи авуары подчеркивают материальную ценность товаров: ресурсов и драгоценных металлов.

Каждая опасность для одной группы людей неизменно является возможностью для другой.Все зависит от того, где вы себя занимаетесь. Те инвесторы, которые инвестируют в доллары, потеряют покупательную способность, когда стоимость доллара упадет. Те, кто переместил свои инвестиции на более высокие земли, выиграют от этого изменения.

Addison Wiggin
For The Daily Reckoning
20 июля 2007 г.

P.S. Джим Рикардс — это , призывающий всех американцев не покупать ни одной унции золота , пока вы не прочитаете эту книгу.Автор бестселлеров и экономист New York Times рассылает копию своей дорожной карты о том, как лучше всего использовать золото, чтобы не только подготовиться и выжить — но и ПРОИЗВОДИТЬ — в приближающемся крахе доллара. Нажмите здесь, чтобы узнать, как получить БЕСПЛАТНУЮ копию .

Положительные и отрицательные стороны вложения денег в золото

Помните ли вы всю шумиху вокруг золота в недалеком прошлом? С 2007 по 2011 год стоимость унции золота упала с 500 до 1800 долларов! Если бы вы купили золото в 2007 году, вы бы увеличили свои инвестиции почти в четыре раза всего за пять лет! Это чертовски выгодное вложение.Примерно в это же время я также заявил, что не стоит покупать золото, и это вызвало много критики.

В последние годы золото снова упало до отметки около 1300 долларов, а иногда и чуть меньше, так что, надеюсь, вы последовали моему совету. Но вопрос все еще остается в глубине души людей: Будет ли разумно инвестировать в золото прямо сейчас? При текущей цене золото стоит на 500 долларов меньше, чем его предыдущий максимум, поэтому можно подумать, что рост стоимости может быть на горизонте.

Вот что вам действительно нужно знать о плюсах и минусах инвестирования в золото.

Плюсы вложения в золото

На мой взгляд, есть три основных преимущества, когда дело доходит до инвестиций в золото: (1) это качественное хеджирование против падающего рынка, (2) оно все равно будет иметь ценность, если бумажная валюта раздувается и (3) есть очевидный потенциал роста его стоимости по сравнению с предыдущими годами.

1. Золото — это качественная защита от падающего рынка.

Как мы все видели в 2007 году, когда фондовый рынок резко упал, все вместо этого стали доверять золоту.В связи с более высоким спросом на золото (и при ограниченном предложении) цена на золото резко выросла. В ближайшие пару лет мы можем стать свидетелями еще одного резкого падения рынка, который может снова повысить стоимость золота.

2. Золото по-прежнему будет иметь ценность, если бумажная валюта раздувается.

Местные валюты постоянно меняются по отношению к иностранным валютам. Так устроен мир. Существуют политики, позволяющие удерживать валюты на стабильном уровне, но они не всегда надежны. Как только валюта начинает двигаться по нисходящей спирали, может быть очень трудно остановить серьезную инфляцию, которая, конечно, снижает нашу покупательную способность.

Золото часто является более надежным вариантом в качестве валюты, поскольку количество этого драгоценного металла ограничено. Если у вас есть золото, то вы, вероятно, сохраните больше своей общей стоимости, чем тот, кто полностью доверился банкам и бумажной валюте.

3. У стоимости золота есть очевидный потенциал роста.

Как я уже говорил, когда-то золото стоило 1800 долларов, но сейчас стоит менее 1300 долларов. Если в нашей экономике произойдет небольшой всплеск, который посеет страх по стране, то золото может легко подскочить до отметки в 1800 долларов.Это больше не кажется надуманным, потому что, в конце концов, ценность уже существовала раньше.

Минусы инвестирования в золото

Раньше я был большим сторонником инвестирования в золото и серебро, но мое мнение об этой методике инвестирования изменилось, в основном из-за недостатков, представленных ниже.

1. Золото имеет ужасную историческую отдачу.

Если вы вернетесь на 200 лет назад и вложите 10 000 долларов в золото, 10 000 долларов в облигации и 10 000 долларов в акции, какие из этих инвестиций выйдут на первое место? Что ж, если вы умен, вы, вероятно, не выберете золото в качестве основной инвестиции, но удивительно то, насколько плохо оно на самом деле работает по сравнению сакции и облигации. Вот стоимость ваших инвестиций через 200 лет:

• Золото: 26 000 долларов
• Облигации: 8 000 000 долларов
• Акции: 5 600 000 000 долларов!

Судя по исторической доходности, золото — плохая инвестиция.

2. Золото ничего не стоит, если действительно плохо .

Как профессионалы, мы заявили, что золото — отличная защита от инфляции доллара, которая приводит к потере нашей покупательной способности. Это правда, но что, если валюта станет абсолютно бесполезной и нам всем придется прибегать к торговле товарами, чтобы выжить? Какая ценность золота в этот момент?

Что ж, давайте посмотрим, вы, конечно, не можете есть золото, поэтому оно мало ценно для этой цели, и вы действительно не можете легко что-либо сделать из золота, так что и в этом нет никакой ценности.В значительной степени, на данный момент ваши золотые самородки и слитки так же ценны, как камень, потому что вы можете бросить их во что-то и убить.

3. Золото приносит вам деньги только тогда, когда вы его продаете.

Самый большой недостаток инвестиций в золото (по моему … ох, и Уоррену Баффету) заключается в том, что оно не приносит вам абсолютно ничего, когда вы им владеете. Если вы хотите стать по-настоящему богатым, вы хотите купить актив, который приносит пассивный доход, пока вы им владеете, чтобы затем вы могли купить другие активы, которые сделают вас еще более богатым.

Уоррен начал заниматься этим еще мальчиком, когда купил кусок земли. Он знал, что земля будет расти в цене, но по-настоящему большая часть его инвестиций заключалась в том, что он мог получать доход каждый год от местного фермера, который хотел сдать его землю в аренду. После нескольких лет дохода от аренды Уоррен мог реинвестировать свои деньги в еще больше земли и делать это снова и снова! Этот метод позволял ему покупать активы, которые росли в цене, но также давал ему доход, пока он владел ими!

Поскольку золото может приносить вам доход только тогда, когда вы его продаете (то есть если вы продаете его дороже, чем вы его купили), я считаю это довольно ужасным вложением.

Как вы думаете? Вы купили золото в качестве инвестиции?

Роберт Фаррингтон — американский эксперт по финансам миллениалов® и эксперт по студенческим ссудам ™ в Америке, а также основатель The College Investor, сайта по личным финансам, посвященного помощи миллениалам в освобождении от долгов по студенческим ссудам, чтобы начать инвестировать и наращивать благосостояние в будущем. Вы можете узнать о нем больше на странице «О нем» или на его личном сайте RobertFarrington.com.

Он регулярно пишет на темы инвестирования, студенческой ссуды и общих личных финансов, ориентированных на всех, кто хочет больше зарабатывать, выбраться из долгов и начать наращивать богатство на будущее.

Его цитировали в крупных публикациях, включая New York Times, Washington Post, Fox, ABC, NBC и другие. Он также является постоянным автором Forbes.

Лучшие и самые дешевые способы купить или инвестировать в золото

Сара Коулз, аналитик по личным финансам инвестиционной компании Hargreaves Lansdown, объясняет, как можно инвестировать в золото.

Gold давно зарекомендовал себя как убежище для инвесторов в трудные времена.

Вот почему цена на золото недавно достигла семилетнего максимума в 1700 долларов за унцию, поскольку инвесторы навалились на него на фоне опасений по поводу глобального воздействия Коронавируса.

Во время последнего мирового финансового кризиса он достиг ошеломляющих 1900 долларов за унцию.

Но, хотя нет сомнений в его популярности в неопределенные времена, эта так называемая надежная инвестиция сопряжена с рядом рисков.

На что следует обратить внимание перед инвестированием

Основная составляющая цены не имеет ничего общего с каким-либо реальным использованием золота и возникает просто из-за спроса со стороны инвесторов: это означает, что цена может быть очень нестабильной.

Золото также страдает от того, что оно не вызывает интереса и не приносит дивидендов, хотя процентные ставки в настоящее время находятся на рекордно низком уровне.

Таким образом, держать значительную часть вашего портфеля в этом товаре может быть рискованной стратегией.

Тем не менее, некоторые инвесторы предпочитают оставлять в нем небольшую часть своего диверсифицированного портфеля в качестве защиты от неопределенности в мировой экономике.

TallyMoney: каковы плюсы и минусы привязки вашего банковского счета к золоту?

Как мне инвестировать в золото?

Если вы хотите инвестировать в золото, есть четыре способа сделать это:

1. Физическое золото

Вы можете покупать монеты и металлические слитки, чтобы держать их у себя или у дилера.

В Великобритании суверенные монеты и монеты Британии являются одними из наиболее распространенных способов покупки физического золота, отчасти потому, что некоторые монеты не облагаются налогом на прирост капитала (CGT).

Если вы выберете этот маршрут, имейте в виду, что не все монеты равны, поэтому цена также может зависеть от спроса на конкретную дату, дизайн и вес этой монеты.

В качестве альтернативы вы можете купить слитки, но из-за их стоимости это становится непомерно дорогим для большинства людей, и вам, возможно, придется платить CGT за любую прибыль.

Трудно оценить точную стоимость инвестирования, но дилеры зарабатывают деньги на продаже золота с премией и выкупе его со скидкой, поэтому таким образом вы можете потерять от 3% до 5% от стоимости.

Также необходимо учитывать затраты на хранение. Это означает, что вы сами организуете безопасное хранение и страховку (обычно это не покрывается страховкой жилья) или заплатите дилеру за хранение.

Часто существует минимальная плата за хранение, начиная с 10 фунтов стерлингов в месяц.

Лучшие способы покупки и хранения физического золота

2. Торговые части физического золота

Некоторые компании могут хранить золото в своих хранилищах и позволять покупать и продавать небольшие части через инвестиционную платформу.

Королевский монетный двор — один из самых популярных вариантов. Вы можете купить золотые монеты примерно от 175 фунтов стерлингов, а самый маленький золотой слиток — от 65 фунтов стерлингов.

Если вы хотите продавать золотые слитки и монеты через Королевский монетный двор, воспользуйтесь его калькулятором.

3. Биржевые товары (ETC)

Самый простой и дешевый способ инвестировать в золото — через ETC — товарную версию биржевого фонда (ETF), который отслеживает цену на золото.

ETC структурированы как акции, поэтому вы можете покупать и продавать их на инвестиционных платформах и держать их в ISA по акциям и акциям.

Существует две версии: ETC, обеспеченные золотом, будут хранить золото в хранилище и отслеживать его цену, а ETC с синтетическим золотом предназначены для отслеживания цены на золото путем покупки деривативов, связанных с золотом.

Если вы выберете последнее, имейте в виду, что вы принимаете на себя дополнительный риск, связанный с продажей деривативов третьей стороной.

ETC имеют низкую стоимость по сравнению с другими способами хранения золота, хотя цена, которую вы платите, будет зависеть от платформы, которую вы используете, и от выбранного вами ETC.

В качестве приблизительного указания, Hargreaves Lansdown взимает до 11,95 фунтов стерлингов за покупку и продажу ETC через Интернет, а фонд может взимать ежегодную комиссию, как правило, в размере 0,45%.

4. Золотые акции и фонды

Вы можете инвестировать в акции компаний, занимающихся золотодобычей, в том числе добытчиков и дистрибьюторов.

Но прежде чем рассматривать этот подход, стоит иметь в виду, что цена этих акций и фондов зависит не только от цены золота.

Например, следует учитывать затраты, понесенные горнодобывающими предприятиями, особенно учитывая, что добыча золота может быть сложной и дорогой, а также влияние колебаний рынка.

Если вы планировали использовать золото для защиты от возможных падений на фондовом рынке, вы можете ослабить этот эффект, инвестируя в акции.