Вторник , 21 Сентябрь 2021

Упрощенное банкротство ооо: когда цель не оправдывает средства

Содержание

когда цель не оправдывает средства

Упрощенное банкротство лишено многих недостатков обычного: оно значительно проще, короче и позволяет должнику сохранить максимальный контроль над делом, чтобы спасти компанию от исполнительного производства и реструктуризировать задолженность. Но чаще всего на практике процедуру используют, чтобы быстро списать долги в ущерб кредитору. Почему так происходит и что делать, рассказывает партнер адвокатского бюро «Плешаков, Ушкалов и партнеры» Елена Якушева.

Упрощенная процедура несостоятельности означает, что в отношении должника применяется лишь конкурсное производство, а затем, как правило, его ликвидируют. Не менее половины всех дел о банкротстве рассматривается в упрощенном порядке и в связи с добровольной ликвидацией должника. В теории такая процедура должна означать, что активов должника не достаточно для покрытия всех имеющихся требований кредиторов. То есть ликвидация компании является реальной и направлена на сворачивание бизнеса, а его собственники, как минимум, не предполагали банкротства. При таком подходе законодателя первичные мероприятия по ликвидации компании по сути заменяют собой процедуру наблюдения, поэтому проходить данную стадию второй раз смысла не имеет.

Но на практике чаще всего собственники бизнеса используют ликвидацию и упрощенное банкротство, чтобы избавиться от накопившихся долгов как можно быстрее и с минимальными убытками. Чтобы использовать эту схему, судебная практика, как правило, требует лишь принять решение о ликвидации компании-должника и назначить ликвидатора или ликвидационную комиссию, а также внести соответствующую запись в ЕГРЮЛ. Должникам обычно несложно обосновать невозможность удовлетворения требований кредиторов, ведь есть много способов "подкорректировать" те или иные финансовые показатели. Суд даже не интересуется, что предпринял ликвидатор, прежде чем прийти к выводу о неплатежеспособности компании, изучил ли ее реальное финансовое состояние, какие активы нашел. Поэтому на практике аналога наблюдению не проводят.

С июля 2015 года должников, заявляющих о своем банкротстве, в том числе по упрощенной процедуре, обязали заранее (не менее чем за 15 календарных дней до даты подачи заявления в суд) публиковать сведения о намерении обратиться в суд с соответствующим заявлением. Однако нередко это к этому подходят очень формально. Да и суды вполне лояльны к ликвидатору, который решил не публиковать уведомление, а лишь уведомил о банкротстве всех известных ему кредиторов.

Кроме того, часто заявитель обращается в суд с заявлением о банкротстве раньше, чем заявил в публикации (см., например, дела № А41-17859/2016 и № А28-8728/2015). Таким образом, суды привязывают момент истечения пятнадцатидневного срока на предварительное уведомление о намерении подать заявление о банкротстве к рассмотрению судом данного заявления и принятию его к своему производству. Хотя примеры касаются случаев обращения кредитных организаций в суд с заявлением о банкротстве должника, данная судебная практика вполне применима и к заявлениям самого должника о своем банкротстве. 

Упрощенное банкротство: цель и средства

Для чего же все-таки должники чаще всего используют упрощенную процедуру банкротства?  Есть несколько самых распространенных причин.

1. Сохранение активов компании-должника внутри бизнеса

В такой ситуации банкротство одной компании дает начало другой или помогает приумножить активы. Собственник бизнеса видит, что долги растут, и банкротство неминуемо, но не хочет терять актив. Чтобы дружественная компания смогла быстро его выкупить, а первоначальная ликвидировалась, бизнесмен использует добровольную ликвидацию с упрощенным банкротством.

2. Контроль над процедурой банкротства

Именно в упрощенной процедуре банкротства должник сохраняет максимум контроля над делом. А это для него очень важно: он может в своих интересах реагировать на требования кредиторов, оценить и провести инвентаризацию имущества, защитить сделки или вообще не оспаривать их, определить момент, а зачастую и порядок проведения торгов по продаже имущества, и, что немаловажно, выбрать конкретного контрагента по сделке.

Хотя с июля 2015 года должник в заявлении о своем банкротстве не может указать конкретную кандидатуру арбитражного управляющего, есть много других способов установить дружественного управляющего. Прежде всего - через аффилированного кредитора, который и обращается с заявлением в суд. Но иногда нет времени с ним "просудиться", а  на пятки уже наступают другие кредиторы. В этой ситуации должники могут указать в своем заявлении саморегулируемую организацию, из числа членов которой может быть назначен арбитражный управляющий. На практике это часто допускается (см., например, дело № А40-118918/2016). Но даже если должнику удалось назначить дружественного управляющего, есть риск, что независимые кредиторы изберут другого в следующей процедуре после наблюдения. Такой риск снижается в упрощенной процедуре, ведь конкурсное производство там открывается сразу же.

3. Снижение риска субсидиарной ответственности контролирующих лиц

Эта цель достигается в совокупности с предыдущей, т.е. практически полным контролем над процедурой банкротства должника. С помощью дружественного арбитражного управляющего и не менее дружественных кредиторов, включенных в реестр требований должника, всегда возможно какую-то информацию скрыть, а какую-то, наоборот, раскрыть; оспаривать сделки так, чтобы в действительности их не оспорить их; организовать обращение в суд с заявлением о привлечении к субсидиарной ответственности таким образом, чтобы данное заявление априори не было удовлетворено.         

4. Минимизация расходов на ведение дела о банкротстве (за счет короткого срока рассмотрения дела)

Дело о банкротстве крайне длительно и затратно. Только лишь наблюдение может тянуться больше года (см., например, дела № А40-200095/2014, № А73-8252/2014). Собственнику невыгодно выбирать обычную процедуру, если он хочет быстро ликвидировать должника и не рассчитывает на восстановление платежеспособности. 

5. Освобождение от долгов компании-должника

Большинство банкротств по упрощенной процедуре ликвидируемого должника направлены на списание всей задолженности и последующую ликвидацию. Но бывает, что должник пытается спасти компанию от реального банкротства и погасить задолженность перед теми кредиторами, которые не готовы ждать и «давят» всеми возможными способами. В такой ситуации банкротство, с одной стороны, поможет должнику защититься от различных мероприятий по исполнительным производствам, ареста счетов и имущества компании, а с другой - позволит сохранить производство. Должник получит время для взыскания дебиторской задолженности, с помощью которой сможет рассчитаться со своими кредиторами. Конечно, такие банкротства встречаются не так часто. Однако именно упрощенная процедура позволит должнику достичь своих целей с максимальным контролем над процедурой.

6. Возможность подготовиться к банкротству компании

Процедура добровольной ликвидации компании в преддверии обращения в суд с заявлением о банкротстве должника дает участникам или акционерам возможность полного контроля. Здесь нет противоборствующих сторон (должник-кредиторы), а также контроля со стороны суда и арбитражного управляющего. Поэтому должник может подготовиться к своему банкротству, сформировать необходимую кредиторскую задолженность, залатать дыры в бухгалтерской документации. Обязательно не должно быть долгов по налогам и перед кредитными учреждениями, ведь их необязательно "просуживать", прежде чем подать заявление. Других же кредиторов необходимо постоянно отслеживать по открытым и общедоступным источникам информации о судебных делах.

Как предупредить злоупотребления

В итоге надо признать, что институт упрощенной процедуры банкротства ликвидируемого должника на практике работает совсем не так, как запланировал законодатель. Бизнес чаще всего использует его как возможность списать накопившиеся долги в максимально короткие сроки и с минимально возможными убытками, увести активы компании и продолжить свой бизнес без ненужного балласта в виде компании-должника.

Но это не значит, что процедуру стоит отменить. Достаточно продумать, как предупредить злоупотребления: закрепить в законе положения об обязательном представлении в суд результатов ликвидационных процедур; разработать механизмы, позволяющие бизнесу реструктуризировать свои обязательства вне рамок дела о банкротстве; утвердить процедуру назначения судом саморегулируемой организации и арбитражного управляющего независимо от того, кто обращается в суд с заявлением о банкротстве – должник или кредитор.

В любом случае, упрощенная процедура банкротства ликвидируемого должника не может служить плацдармом для сокрытия недобросовестности и ухода от ответственности. Она должна отвечать интересам не только должника, но и кредиторов.

ликвидация через банкротство • Гестион

Исключение компании из ЕГРЮЛ со списанием непогашенной задолженности

Банкротство в упрощенном порядке существенно сокращает сроки процедуры — до шести-восьми месяцев вместо двух-трех лет. Банкротство такого вида начинается сразу с конкурсного производства, минуя меры по восстановлению платежеспособности должника, т.е. максимально соответствует цели должника по избавлению от кредиторских требований.

Признаки банкротства выявляются на стадии промежуточного ликвидационного баланса.

По завершении процедуры вся непогашенная задолженность списывается, а требования кредиторов в неудовлетворенной их части погашаются. Компания официально исключается из ЕГРЮЛ.

Порядок упрощенной процедуры банкротства

  • Собственник принимает решение о добровольной ликвидации компании.
  • Компания готовит промежуточный ликвидационный баланс.
  • В арбитражный суд подается иск о банкротстве.
  • В случае, если заявление принято к производству, вводится процедура банкротства, по окончании которой компания исключается из ЕГРЮЛ.

Полная процедура банкротства детально регулируется законодательством и предусматривает сложную с юридической и затратную с финансовой точки зрения процедуру, состоящую из комплекса мер: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство.

Как видно, первые три этапа обеспечивают, скорее, интересы кредитора, поскольку направлены на восстановление платежеспособности должника или спасение компании. Если внешний управляющий выясняет, что компания жизнеспособна, он назначает меры по ее реабилитации. Но если Вы представляете сторону должника, то Ваша цель — избавиться от кредиторских требований малой ценой, навсегда и без угрозы негативных последствий для Вас. И именно упрощенная процедура банкротства может представлять для Вас наибольший интерес.

При упрощенной процедуре банкротство начинается сразу с конкурсного производства, позволяя сэкономить время и финансы на оплате услуг арбитражного управляющего. Арбитражный суд утверждает конкурсного управляющего из состава членов саморегулируемой организации арбитражных управляющих.

По завершении процедуры признания должника банкротом вся непогашенная задолженность списывается, а требования кредиторов в неудовлетворенной их части погашаются. Компания официально исключается из ЕГРЮЛ с получением соответствующего свидетельства.

Для кого интересна упрощенная процедура?

  • Для компаний, имеющих задолженность перед кредиторами в любом размере (минимальный размер долга не установлен), которые не смогут исполнить свои обязательства в течение трех месяцев.
  • Для ликвидирующихся компаний, имеющих непогашенные требования и опасающихся риска назначения налоговой проверки при ликвидации.

На сегодняшний день процедура упрощенного банкротства хотя и эффективна, но связана с определенными рисками, ввиду того, что вступил ряд изменений в соответствующий федеральный закон, в частности, должник, который инициирует процедуру банкротства, не может выбрать арбитражного управляющего. Он назначается судом, а это значит, что процедура упрощенного банкротства сегодня полностью зависит от честности и объективности арбитражного управляющего, что зачастую ставит должников в неприятное положение.

Таким образом, самая действенная фигура при банкротстве — это кредитор, имеющий исполнительный лист, на основании которого он обращается с требованием о признании должника несостоятельным (банкротом), поскольку в этом случае именно кредитор выбирает арбитражного управляющего, а значит, контролирует процедуру банкротства.

Упрощенная процедура банкротства физического лица и юридического лица, должника

Организациям, прекратившим деятельность и неспособным расплатиться по долгам перед кредиторами, доступна упрощенная процедура банкротства. Она позволяет признать организацию несостоятельной быстрее и с меньшими расходами. С 2015 г. эта схема стала применима также для ИП и физических лиц.

Однако, несмотря на упрощенный порядок, процедура занимает не меньше полугода. Могут возникнуть проблемы, для решения которых потребуется помощь юристов.

Чем упрощённая процедура отличается от обычной?

Банкротство ООО по упрощенной схеме может пройти компания какой угодно организационно-правовой формы. Упрощенная процедура имеет 3 особенности, отличающие ее от обычной:

  1. Всего одна стадия – конкурсное производство. Наблюдение, финансовый анализ, внешнее управление отсутствуют.
  2. Кредиторам на выставление требований дается 30 дней, а при стандартном порядке – 60.
  3. Решение о необходимости процедуры принимают сами учредители, а не кредиторы с контролирующими органами.

Важный нюанс – банкротство в упрощенном порядке можно инициировать только в ходе ликвидации, когда вскрывается нехватка активов фирмы. Эта процедура – хорошая альтернатива незаконным схемам закрытия фирмы, позволяющая рассчитаться с кредиторами и исключить компанию из ЕГРЮЛ, ничего не нарушая.

Преимущества и недостатки упрощенной схемы банкротства

У упрощенной процедуры остаются все плюсы стандартной. Это списание всех задолженностей, абсолютная легальность, отсутствие правовых ограничений для руководства на открытие юрлиц в будущем. Однако есть и ряд плюсов, которые делают ее привлекательнее стандартной:

  1. Короткие сроки – в среднем от 6 до 12 месяцев по сравнению с 1-2 годами при обычном порядке.
  2. Снижение расходов на 30-50% за счет меньших сроков и отсутствия дополнительных процессов.
  3. Не нужно проводить первое собрание кредиторов.

Процедура имеет 2 существенных недостатка. Первый – вероятность привлечения бывшего директора и учредителей к субсидиарной ответственности. В этом процедура не отличается от стандартной. Второй – финанализ не проводится. Соответственно, нельзя удостовериться, что организация не способна погасить долги. Однако это минус только для кредиторов. Для самого должника это скорее преимущество.

Нормативная база

Банкротство юрлица регламентирует закон «О несостоятельности...» № 127-ФЗ от 26.10.2002 г. Упрощенная процедура регулируется главой XI ФЗ № 127. Параграф 1 устанавливает порядок ликвидации ООО через банкротство, очередность расчетов с кредиторами и другие значимые нюансы.

Согласно статье 224, процедура запускается, когда стоимость имущества по результатам оценки меньше суммарной задолженности перед гражданами, юрлицами и бюджетными организациями. В статье 225 указано, что при удовлетворении заявления арбитражем сразу выбирается управляющий и начинается конкурсное производство. Статья 226 утверждает, что нарушение требования о подаче заявления на банкротство в упрощенном варианте – это повод для отказа вносить запись о закрытии компании в ЕГРЮЛ.

Основания для упрощённого банкротства

Провести упрощенное банкротство может любая компания на стадии ликвидации. Заявление вправе подать учредитель или директор организации.

Процедура может быть проведена для юридического лица, если оно прекратило работать, а руководителя не получается разыскать. Тогда инициатором выступают кредитор, ФНС, приставы, таможенная служба.

В обоих случаях должны соблюдаться следующие условия:

  • отсутствие достаточных активов для оплаты всех задолженностей;
  • неликвидный баланс;
  • подача заявления в арбитражный суд после вынесения решения о создании ликвидационной комиссии.

Если уже при упрощенной процедуре у организации-должника обнаруживаются активы, которые можно реализовать для погашения задолженности, переходят на банкротство по стандартной схеме. Такое решение выносит конкурсный управляющий. Плюс при отчуждении активов сохраняется риск оспаривания сделок.

Порядок банкротства по упрощённой процедуре

Упрощенное банкротство схоже с обычным, но менее длительное, поскольку несколько стадий пропускаются. Процедура начинается с постановления суда, куда нужно подать заявление максимум на 10 день после вынесения решения о ликвидации. Затем сразу стартует конкурсное производство.

Ликвидация

Сначала участники ООО должны провести общее собрание и принять решение о закрытии компании. На этом этапе назначается ликвидатор. Затем выбирается способ прекращения деятельности - а именно банкротство в упрощенном порядке. Потом нужно уведомить ФНС, в течение 2-х недель опубликовать сообщение в «Вестнике госрегистрации», провести инвентаризацию имущества и составить промежуточный баланс. Затем можно направлять заявление в суд.

Если неплатежеспособность организации выявляется до утверждения ликвидационной комиссии, это автоматически делает невозможной упрощенную процедуру банкротства. Придется признавать несостоятельность по стандартной схеме. Однако по заявлению кредитора, поданному до начала ликвидации, упрощенное банкротство все-таки допустимо.

Конкурсное производство

Если арбитражный суд устанавливает правомерность банкротства, запускается конкурсное производство. Его длительность – до 6 месяцев, но в исключительном случае срок может быть продлен еще на полгода.

На протяжении этого времени составляется реестр кредиторов. Управляющий реализует имущество компании, публикует информацию об этом и удовлетворяет требования кредиторов. Кредиторы вправе предъявлять в течение 1 месяца после размещения сведений в «Вестнике». Долги, которые остаются после продажи активов организации, списываются. Завершается процедура судебным постановлением о ликвидации.

Поскольку финансовый анализ не проводится, это дает возможность бизнесменам незаконно провести процедуру банкротства. Однако суды тщательно проверяют документы. Они способны установить, были ли вообще предпосылки к закрытию компании.

Роль конкурсного управляющего

На каждом этапе важную роль играет управляющий. Он избирается судом после удовлетворения заявления должника. Его функции – распоряжение и управление имуществом фирмы, которая признается несостоятельной.

От управляющего зависят многие важные мероприятия – от взыскания долгов и оспаривания сделок до представления интересов компании в суде и продажи активов. У него широкий перечень обязанностей. В них входят защита имущества компании от посягательств, выходящих за рамки банкротства, ведение списка требований от кредиторов, имеющих права на активы должника, контроль расходов. Если нужно, управляющий организует кредиторское собрание.

Проведение торгов

Все активы должника реализуются, а полученные средства перечисляются кредиторам в счет погашения обязательств. В итоге требования удовлетворяются полностью или частично. Все зависит от объема имущества и долгов.

Реализация активов производится через торги или открытый аукцион, который организует конкурсный управляющий. Лоты выставляются на интернет-площадках. Для участия достаточно пройти регистрацию и подать заявку. Это может сделать любая организация или физлицо. Исключение – ситуации, когда распродаются вещи, оборот которых ограничен на законодательном уровне. Например, оружие, драгоценности. Победителем становится тот, кто предлагает самую высокую цену.

Торги проводятся в 3 этапа. Сначала делаются ставки на повышение, затем цена снижается на 10%. Если начальные 2 этапа прошли безуспешно, организуются публичные торги. Тогда приобрести имущество можно со скидкой до 99%.

Необходимые документы

Для объявления себя банкротом необходимо заполнить бланк заявления, который можно взять в канцелярии суда. Подавать его должен сам должник либо его представитель, действующий на основании нотариальной доверенности.

Кроме заявления, для запуска процедуры суду придется предоставить такие документы для изучения:

  • учредительную документацию;
  • решение о назначении гендиректора;
  • паспорта учредителей;
  • ИНН;
  • выписки из реестра;
  • архивную и бухгалтерскую отчетность за прошедшие 5 лет;
  • документы, подтверждающие задолженности.

Чтобы закрыть предприятие через упрощенное банкротство и уйти от обязательств, не потеряв деловую репутацию, воспользуйтесь услугами профессионалов. «Столичный Центр Помощи Бизнесу» уже ликвидировал около 347 организаций. Поэтому наши юристы знают тонкости процесса и не допустят ошибок. Мы настолько уверены в своих силах, что гарантируем: при отказе вернем вам деньги и даже проведем повторную процедуру за свой счет. Позвоните нам, чтобы получить бесплатную консультацию!

Упрощенная процедура банкротства юридического лица

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу Упрощенная процедура банкротства юридического лица (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Упрощенная процедура банкротства юридического лица Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2018 год: Статья 227 "Особенности подачи заявления о признании отсутствующего должника банкротом" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)"
(ООО "Центр методологии бухгалтерского учета и налогообложения")Суд обратил внимание на то, что из смысла ст. ст. 227, 230 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ следует, что для возбуждения дела о банкротстве отсутствующего должника принципиальное значение имеет то обстоятельство, что должник отсутствует либо не представляется возможным установить место его нахождения, а сам должник фактически прекратил свою деятельность, причем размер кредиторской задолженности, числящейся за должником, не имеет значения. Как установлено апелляционным судом, последняя банковская операция на счете должника осуществлена более чем за 12 месяцев до рассмотрения заявления о признании должника банкротом, при этом доказательств представления должником документов отчетности, предусмотренных законодательством Российской Федерации о налогах и сборах, за истекшие 12 месяцев в материалы дела не представлено. Кроме того, судом учтено, что исполнительное производство в отношении должника по исполнительному листу окончено постановлением судебного пристава-исполнителя в связи с тем, что невозможно установить местонахождение должника, его имущества. Суд также принял во внимание пояснения представителя должника, согласно которым нежилое помещение по месту регистрации юридического лица должника не принадлежит должнику на праве собственности, в отношении него отсутствует договор аренды недвижимого имущества. Указанные обстоятельства позволили суду сделать вывод о подтверждении наличия предусмотренной Законом о банкротстве совокупности оснований для признания недействующего юридического лица несостоятельным (банкротом) по упрощенной процедуре отсутствующего должника.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Упрощенная процедура банкротства юридического лица

Нормативные акты: Упрощенная процедура банкротства юридического лица Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Приказ Судебного департамента при Верховном Суде РФ от 25.06.2021 N 124
"Об утверждении Инструкции по ведению судебной статистики"2.7.10. Показатель по подразделу "По виду должников" из общего числа дел "ликвидируемых должников" отражается число дел о банкротстве юридических лиц, по которым учтен дополнительный признак "Вид должника - ликвидируемый должник ", для которых в связи с ликвидацией применяются упрощенные процедуры банкротства в соответствии с главой XI "Упрощенные процедуры, применяемые в деле о банкротстве" Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", в том числе в порядке, предусмотренном отдельными федеральными законами (например, для негосударственных пенсионных фондов принудительная ликвидация возможна в соответствии с Федеральным законом от 07.05.1998 N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах").

Упрощенная процедура банкротства - особенности и преимущества

Это решение оптимально в случае, когда собственники компании уверены в своем намерении закрыть бизнес, не видят смысла предпринимать что-либо для его спасения, но рассчитаться с имеющимися у фирмы долгами не могут. Обычная процедура банкротства компании с задолженностью предусматривает ряд мер по ее спасению, предусмотренных арбитражем (в частности — наблюдение, внешнее управление, финансовое оздоровление), и только после того как предприятие будет признано совершенно неспособным погасить задолженность процедура близка к завершению. Это может растянуться на многие месяцы. Упрощенная процедура банкротства ООО с задолженностью не включает эти этапы. Однако даже упрощенная процедура регулируется теми же законодательными нормами, что и обычная.

Предбанкротная подготовка ликвидируемой организации включает несколько стадий:

Принятие решения о ликвидации предприятия. По закону в рамках этого этапа создается ликвидационная комиссия, проводится инвентаризация имущества компании. Затем о старте процедуры ликвидации сообщается в регистрирующий орган, и соответственная информация вносится в Единый государственный реестр юридических лиц.

Подача заявления о признании юрлица банкротом в арбитраж в случае, если ликвидационная комиссия признает неспособность погашения долгов компанией. Важно помнить, что обратиться в арбитраж необходимо в течение 10 дней.

Рассмотрение заявления арбитражным судом. Если суд подтверждает банкротство, начинается конкурсное производство, происходит назначение конкурсного управляющего.

Конкурсное производство — это, по сути, единственная обязательная стадия. Она осуществляется по правилам, аналогичным с теми, что действуют при обычной процедуре банкротства и зафиксированы в законе. В рамках этого этапа компании перестают начислять пени, штрафы, наступает срок исполнения обязательств, приостанавливаются исполнительные производства, отменяются наложенные на имущество аресты. Конкурсный управляющий включает в реестр требования кредиторов (в отличие от обычной процедуры, это происходит в течение одного месяца, а не двух, с момента публикации сообщения о банкротстве). Порядок погашения долгов кредиторов не отличается от того, который установлен законом для обычной процедуры.

Погашение долгов за счет имущества предприятия, ликвидация компании.

Банкротство ООО. Интеллектуальный подход - Стороженко и Партнеры

Ошибки в выборе стратегии банкротства и кандидатуры арбитражного управляющего могут стоить свободы и личного имущества.

Когда ООО в долгах, руководители ведут себя по-разному. Одни – всего боятся и откладывают банкротство до критического момента. Вторые – впадают в другую крайность: намеренно «фальсифицируют» банкротство с целью нажиться за счет кредиторов и избежать «расплаты по долгам».

И те, и другие уверены, что всё идет по плану, но…

Рано или поздно пападают под карающие нормы закона о банкротстве и «неприятные» статьи гражданского, административного и уголовного кодексов.

 

  • Собственники имущества ООО
  • Генеральный директор ООО
  • Главный бухгалтер ООО
  • Члены совета директоров ООО

 

  • Управляющая компания ООО
  • прочие контролирующие лица, имеющие либо имевшие в трехлетний период до начала банкротства право давать обязательные для общества указания и определять направление ее деятельности:

 

наказываются реальными сроками заключения, неподъемными штрафами и отдают своё личное имущество за долги организации.

Что мешает представителям должника своевременно включить инстинкт самосохранения и заявить о банкротстве немедленно, при появлении признаков несостоятельности?

 

Вряд ли это безответственность и надежда на «русский авось». Скорее, желание сэкономить время и средства, а также уверенность в профессионализме своих, штатных юристов.

Но вследствие такого подхода к проблеме, возникает парадокс: «хотели сэкономить, но всё потеряли». Не осталось ни денег, ни времени на исправление плачевного положения.

 

Комментарий о том, как интеллектуально-правовое банкротство помогает избавиться от долгов ООО и оградить первых лиц компании от угроз субсидиарной и уголовной ответственности, рассказал генеральный директор антикризисной организации «СВ Банкротство», арбитражный управляющий Сергей Стороженко.

Банкротство ООО: защита от рисков и перспективы экономических выгод

Процедура банкротства похожа на игру в шахматы. Здесь есть свои пешки – «мелкие» кредиторы, поставщики и дебиторы. Влиятельные фигуры – собственники и руководители ООО. «Армия противников» – инвесторы, залоговые кредиторы, кредитные учреждения, фискальные органы, желающие, во что бы то ни стало, «захватить вашу территорию». Ферзь – арбитражный управляющий, от которого зависит весь арбитражный процесс и результаты банкротства. А сам процесс требует колоссальных интеллектуальных затрат.

не стоит бояться банкротства. оно помогает сохранить активы и защищает от рисков

А если подойти к процедуре с позиции «правового интеллекта», перед должником откроются новые грани финансовых возможностей.

Выбор правильной стратегии

Чтобы дело обернулось в пользу должника, весь ход «игры» должен быть продуман и просчитан.

прежде чем инициировать процедуру банкротства ооо, необходимо проанализировать потенциальные возможности и риски. выбрать выгодную стратегию.

Итак, должник может пойти в одном из следующих направлений:

  1. СТРАТЕГИЯ ПЕРВАЯ: «ЛИКВИДАЦИЯ»

Ликвидационные процедуры банкротства помогут избавиться от проблемного ООО, окончательно ликвидировать юридическое лицо, сохранив при этом ценные активы. При этом требования кредиторов подлежат полному или частичному удовлетворению – в рамках доступного имущества банкрота.

Если долги не были закрыты полностью, по причине недостаточности активов ООО, по завершению банкротства им также присваивается статус погашенных.

С момента исключения общества из ЕГРЮЛ, ни один кредитор не имеет права требовать возврата долга и предъявлять претензии в адрес ликвидированной организации.

  1. СТРАТЕГИЯ ВТОРАЯ: «РЕАНИМАЦИЯ»

Если представители ООО планируют сохранить бизнес и деловую репутацию, фирма может вновь обрести платежеспособность с помощью восстановительных процедур банкротства. А именно: пересмотреть принципы производства и менеджмента организации, реструктуризировать кредиторскую задолженность, переориентировать бизнес, привлечь инвестиции.

Уже с введением первой процедуры банкротства (наблюдения), суд «замораживает» все платежи ООО, приостанавливаются начисление процентов, пеней и штрафов. Это значит, что кредиторы больше не смогут воздействовать на общество через долговые обязательства.

 

ООО С ДОЛГАМИ МОЖЕТ ЗАРАБОТАТЬ В ПОЛНУЮ СИЛУ, НЕ БЕСПОКОЯСЬ О ВЫПЛАТАХ КРЕДИТОРАМ И ГОСУДАРСТВУ

 

Органы управления ООО при этом не отстраняются, а только лишь находятся под контролем арбитражного управляющего.

Если руководство должника докажет, что проблемная фирма может эффективно работать, банкротство прекращается.

Выгоды банкротства ООО

Особенности банкротства ООО и схема процедуры индивидуальны для каждой конкретной организации и зависят от объема долга, имеющихся ресурсов ООО и ожидаемого экономического эффекта.

Но профессиональное банкротство, независимо от нюансов долгового положения и выбранной стратегии,  всегда выгодно для любого ООО с долгами, потому что позволяет:

 

  • Защитить репутацию представителей ООО
  • Сохранить ценные активы
  • Избавиться от долгов
  • Освободиться от арестов имущества
  • Приостановить исполнительные производства, начисление пени и штрафов

 

  • Получить судебную защиту от агрессии кредиторов
  • Защититься от рейдерских захватов
  • Сбросить балласт «невыгодных» активов
  • Пролонгировать банковские кредиты и займы

 

А самое главное – избежать уголовной и субсидиарной (личной имущественной) ответственности.

Как банкротство ООО защищает от ответственности?

Если у ООО – большая задолженность перед кредиторами, контрагенты могут обвинить руководство и собственников «во всех смертных грехах». Воспользоваться моментом, инициировать банкротство должника и, пользуясь поддержкой опытных юристов и арбитражного управляющего, взыскать все то, что ООО задолжало, и ещё «в довесок» нажиться за счет личного имущества директора и участников ООО.

 

ЕСЛИ ПРЕДСТАВИТЕЛИ ООО НЕ УСПЕЛИ ПЕРВЫМИ ЗАЯВИТЬ О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ, ВСЕ КОЗЫРИ БАНКРОТСТВА ПЕРЕХОДЯТ В РУКИ КРЕДИТОРОВ.

 

И тогда кредиторы или налоговые органы обязательно привлекут контролирующих лиц:

К субсидиарной ответственности, согласно ст. 10 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»,  если представители ООО руководящего состава:

  • не подали или опоздали с заявлением о банкротстве;
  • утратили, исказили документы бухгалтерского учета;
  • причинили существенный вред кредиторам, который может быть выражен в деньгах.

Кроме того, кредиторы могут оспаривать подозрительные сделки ООО, пополняя конкурсную массу, и привлекать виновных к ответственности за нанесенный кредиторам ущерб.

К уголовной ответственности, если представители ООО руководящего состава (контролирующие лица или участники ООО):

 

  • намеренно создали ситуацию неплатежеспособности, преследуя личные корыстные интересы. Это преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ).
  • объявили о банкротстве организации без наличия «правдивых» признаков несостоятельности, ввели в заблуждение кредиторов. Это фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ).

 

  • утаили или сфальсифицировали важную информацию, уничтожили документы бухгалтерского учета, воспрепятствовали действиям арбитражного управляющего или совершили прочие неправомерные действия, наказуемые согласно ст. 195 УК РФ.

 

Стратегия защиты. Вынесет ли суд  обвинительный приговор?

Юридические приемы, позволяющие привлечь руководство и контролирующих лиц к субсидиарной и уголовной ответственности, индивидуальны для каждого конкретного случая банкротства ООО. Поэтому исход дела зависит от юридически грамотных действий арбитра, сопровождающего процедуру банкротства.

Компетентный арбитражный управляющий выстроит грамотную линию защиты и сможет доказать невиновность первых лиц ооо.

в особо сложных случаях – сведет уголовное наказание лишь к административной ответственности

Стратегия защиты может строиться на том, что представители ООО не имели прямого умысла причинить ущерб фирме и кредиторам, а просто не смогли оперативно адаптироваться к негативным изменениям на рынке, неправильно спланировали стратегию развития организации, стали жертвами форс-мажорных обстоятельств и недобросовестного поведения контрагентов.

Банкротство ООО защищает от рейдерских захватов

Рейдерские захваты – это сложно доказуемые преступления, направленные на завладение активами ООО, или поглощение фирмы. Набор приемов захвата отличается многообразием: это и открытое давление, угрозы, насильственные методы, и «околозаконные» приемы, – на первый взгляд, не выходящие за рамки закона.

 

МИШЕНЬЮ ДЛЯ РЕЙДЕРОВ СТАНОВЯТСЯ НЕ ТОЛЬКО УБЫТОЧНЫЕ, НО И УСПЕШНЫЕ ФИРМЫ, ПРИБЕГАЮЩИЕ К КРУПНЫМ ЗАЙМАМ

 

От кого ждать «нападения»?

К потенциальным «захватчикам» можно отнести банки, юридических лиц, прямо не связанных с ООО, но заинтересованных в уничтожении или поглощении бизнеса, залоговых кредиторов.

Банкротство помогает перевести «подпольные войны» в законное русло и избежать любые формы недружественного влияния.

Упрощенное банкротство ООО. Быстро и выгодно

Банкротство ООО может проходить в упрощенном порядке – миновать 3 первых стадии: наблюдение, финансовое оздоровление и внешнее управление. Такая процедура экономит средства и время должников – до полутора лет.

Упрощенное банкротство юридического лица — как происходит оформление банкротства по упрощённой процедуре (форме)

Поскольку упрощённая схема предусматривает меньшее число этапов, сокращается время её реализации. При правильном подходе оно составляет от полугода до восьми месяцев. Обнуление кредиторского реестра произойдёт в течение тридцати суток. Правила проведения упрощённого банкротства прописаны на законодательном уровне и зависят от особенностей каждого отдельного дета. Тем не менее, существует стандартный алгоритм, в соответствии с которым действуют юристы нашей аудиторско-консалтинговой группы:

  • Добровольная самостоятельная подача заявления о несостоятельности в судебную инстанцию заинтересованным лицом;
  • Запуск механизма признания неплатёжеспособности, действующего при упрощённой схеме;
  • Привлечение арбитражного управляющего, который обеспечит проведение конкурсного производства;
  • В случае, если у организации имеется несколько кредиторов, нужно создать их реестр;
  • Привлечение экспертов для оценки стоимости недвижимости и движимого имущества;
  • Проведение изъятия ценностей и торгов;
  • Распределение средств от продажи между кредиторами в соответствии с законодательством РФ;
  • Полная ликвидация организации и списание части её долгов, на оплату которой не хватило средств после реализации имущества.

Самостоятельная подача заявления в суд при упрощённом производстве является важным пунктом, поскольку даёт заинтересованному лицу целый ряд преимуществ. Они заключаются в следующих возможностях:

  • Самостоятельный выбор арбитражного управляющего;
  • Контроль над продажей ценных активов;
  • Ведение деятельности во время процедуры банкротства плоть до момента её ликвидации;
  • Выбор потенциальных покупателей с точки зрения экономической выгоды.

Для того, чтобы в точности соблюсти прописанные в законодательстве правила, официальное заявление о платёжной неспособности нужно подать в течение шестидесяти дней с момента размещения публикации о ликвидации организации. Если же кредиторы должника уже успели подать исковое заявление в суд, он не сможет воспользоваться упрощённой схемой банкротства.

Все, что вам нужно знать

LLC и банкротство - это комбинация, указывающая на необходимость защиты от банкротства, которая может принести облегчение, когда ваша компания с ограниченной ответственностью (LLC) не может выплатить свои долги. Читать 4 мин.

1. Как происходит банкротство ООО
2. Причины роспуска ООО после банкротства
3. Как ликвидировать ООО
4. Что делать, если вы подписали бизнес-ссуду?

Обновлено 25 ноября 2020 г.:

LLC и банкротство - это комбинация, указывающая на необходимость защиты от банкротства, которая может дать чувство облегчения, когда ваша компания с ограниченной ответственностью (LLC) не может выплатить свои долги.Преимущество банкротства ООО заключается в том, что в ходе процесса ликвидируются активы компании и устраняются долги, не прекращая деятельности. Даже если ООО не ведет бизнес, оно остается юридическим лицом до тех пор, пока вы не предпримете формальные шаги по его роспуску.

Закрытие вашего ООО после банкротства - непростое решение. Однако участники могут использовать множество ресурсов, чтобы переход был плавным. После завершения процедуры банкротства всем участникам LLC предоставляется возможность начать все сначала и освободить свои долги.

Как работает банкротство для ООО

Когда LLC подает заявление о банкротстве, активы компании продаются для выплаты кредиторам. Как только это происходит, все оставшиеся долги стираются. Члены LLC обычно не несут ответственности по долгам компании, если они не подписали личные гарантии, налагающие на них ответственность по определенным долгам, связанным с бизнесом.

Например, домовладельцы, банки и другие кредиторы могут потребовать личные гарантии, когда у бизнеса мало активов или оно только начинается.Если вы предоставили какие-либо личные гарантии, вам также может потребоваться подать заявление о банкротстве, чтобы освободить себя от этих обязанностей. Точно так же, если вы предоставили личные гарантии, а у LLC нет активов, лучше всего подойдет личное банкротство.

В некоторых случаях заявление о банкротстве является лучшим способом решения финансовых проблем ООО. Иногда вам нужно подать заявление о банкротстве как бизнеса, так и физического лица, чтобы вернуться в нужное русло.

Причины ликвидации ООО после банкротства

Штаты продолжают признавать LLC после банкротства, если не будут предприняты формальные шаги для роспуска бизнеса.В зависимости от штата вы по-прежнему несете ответственность за:

  • Сдача годовой отчетности ООО
  • Уплата минимальных налогов
  • Комиссия за уплату

Игнорирование этих обязанностей приводит к штрафам и пени.

Официальный роспуск LLC - единственный способ избежать штрафов, сборов, налогов и других требований, которые обычно являются бременем для бизнеса после банкротства. Роспуск также уведомляет всех оставшихся кредиторов о том, что LLC больше не может нести дополнительные долги.

После подачи заявления о банкротстве продайте все материальные активы, такие как приспособления и оборудование. Затем вы можете использовать выручку для оплаты долгов, включая невыплаченные налоги. Перед формальным роспуском компании важно избавиться от всех оставшихся активов ООО.

Как распустить ООО

В каждом штате свои требования к роспуску ООО. В общем, вы должны выполнить следующие шаги:

  1. Отправьте документы о роспуске в ваше государство после утверждения роспуска.
  2. Убедитесь, что вы подаете специальные формы вашего штата и соблюдаете его процедуры роспуска.
  3. Подать заполненные документы. Документы о роспуске можно получить у государственного секретаря.
  4. Если этого требует ваш штат, получите справку от налоговых органов штата, чтобы показать, что ваша LLC имеет текущую налоговую задолженность.
  5. Уведомить остальных кредиторов о роспуске ООО.
  6. Если бизнес зарегистрирован в других штатах, подайте документы о роспуске в каждом штате, где LLC зарегистрирована для ведения бизнеса.
  7. Уведомить налоговую службу (IRS) о закрытии LLC и запросить аннулирование идентификационного номера работодателя (EIN) компании.
  8. Выполните другие шаги, связанные с налогообложением, как предусмотрено IRS.
  9. Сообщите зарегистрированному агенту вашей LLC о банкротстве и роспуске LLC.
  10. Сообщите лицензирующим органам и спросите, как вы можете отказаться от лицензии на ведение бизнеса.

Что делать, если вы оформили бизнес-ссуду?

При оформлении бизнес-кредита вы в равной степени несете ответственность перед ООО в погашении долга.Фактически, совместное подписание - это самый простой способ взять на себя личную ответственность по долгам LLC.

Поскольку ваша совместная подпись является личной гарантией вашего долгового обязательства, кредиторы могут потребовать ваши личные активы в случае дефолта LLC по кредиту. Многие владельцы бизнеса оформляют ссуды, когда компания является новой и не имеет большого количества активов. Они могут даже предложить залог для утверждения ссуды, что может поставить под угрозу ваш дом или другие личные активы.

Когда кредитор преследует ваши личные активы, ситуация обычно известна как «прорыв корпоративной пелены».«Корпоративная завеса разорвана, если кредит может доказать, что ООО было создано исключительно для защиты своих владельцев от ответственности.

Суд может решить пронзить корпоративную завесу, если:

  • Компания не соблюдала определенные формальности, такие как проведение деловых встреч и ведение протокола.
  • Некоторые участники ООО имели слишком большой контроль над бизнесом.
  • участников ООО использовали личные средства наряду со средствами компании.
  • На момент создания ООО не имело достаточного капитала.

Распустить ООО - нелегкое решение. Если вам нужна помощь с LLC и проблемами банкротства, опубликуйте свою юридическую потребность на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов. Юристы UpCounsel являются выпускниками юридических школ, таких как Harvard Law и Yale Law, и имеют в среднем 14 лет юридического опыта, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени.

ООО «Закон о банкротстве» | Legal Beagle

••• Jupiterimages / Polka Dot / Getty Images

Законы о банкротстве, относящиеся к компаниям с ограниченной ответственностью, расплывчаты.Кодекс США о банкротстве не содержит конкретных положений для LLC, поэтому суды по делам о банкротстве часто обращаются к законам штата, чтобы решить, что делать, когда такая компания обращается за защитой. Однако с тех пор, как штаты начали признавать ООО в качестве юридических лиц в 1980-х годах, появились некоторые тенденции, несмотря на то, что существует несколько жестких правил.

Роспуск

В зависимости от того, имеет ли LLC одного участника или несколько, суд по делам о банкротстве может рассматривать его как товарищество или как корпорацию.Попечители обычно рассматривают LLC с одним участником как товарищество и добиваются ликвидации. Активы переходят кредиторам компании. Многопользовательские LLC работают лучше. Поскольку суд обычно рассматривает их как корпорации, участники выстраиваются в очередь, чтобы получить долю в активах компании при ликвидации. Банкротство не погашает и не аннулирует долги ООО. ООО, или должник, перестает существовать, но не долги. ООО не разрешается продолжать существование и реорганизовываться в соответствии с планом главы 13; его единственный вариант - подача заявки в соответствии с главой 7.Реорганизация согласно главе 11 применяется к более крупным корпорациям.

Согласие участников

Петиция по Главе 7, поданная многопользовательской LLC, обычно не может быть продолжена, если все участники не согласны с банкротством. Исключение может иметь место, когда один или два члена исключительно контролируют управление компанией в соответствии с конкретными формулировками в соглашении.

Влияние на участников

Хотя несколько участников LLC могут рассматриваться как акционеры и получать часть активов обанкротившейся компании, это обычно неверно, если кто-либо из них лично гарантировал долги компании.Доверительный управляющий или кредиторы компании могут обратиться к ним с просьбой о выплате долгов даже после того, как LLC прекратит свое существование. Член или участники большинства небольших и единоличных LLC обычно гарантируют долги компании и несут по ним ответственность.

Личное банкротство участников

В случае, если участник имеет гарантированные ссуды и долги компании, у него есть возможность подать заявление о защите личного банкротства, а не о банкротстве компании. Затем он может погасить долги.Даже если участник не дал никаких гарантий, если его личные финансы столкнутся с непреодолимой проблемой и он подаст заявку на личную защиту, LLC, как правило, не подвержена ликвидации для погашения его личных долгов. Все участники должны будут согласиться передать долю обанкротившегося участника кредитору, что маловероятно. Однако в некоторых случаях кредитор может получить распределительные платежи члена в качестве компенсации за свои долги. Когда личный должник является единственным участником своего ООО, суды по делам о банкротстве в некоторых штатах рассматривают ООО как актив должника, подлежащего ликвидации для удовлетворения требований кредиторов.

Подробнее: Что произойдет с моей LLC, если я объявлю о банкротстве?

Банкротство малого бизнеса | Подробный обзор глав 7, 11 и 13

Обеспокоены тем, что ваша компания разоряется? Если вы боретесь с большими долгами, возможно, пришло время рассмотреть варианты банкротства вашего малого бизнеса.

Банкротство достаточно подавляющее, без путаницы, которая приходит с пониманием юридического жаргона. Читайте дальше, чтобы получить четкий обзор того, что такое банкротство бизнеса и какие типы банкротств существуют.

Что такое банкротство малого бизнеса?

Банкротство - это юридический процесс, доступный, если вы не можете выплатить свои долги. В результате банкротства предприятий долги соответствующих компаний погашаются или включаются в план погашения. Кредиторы получают часть погашения долга за счет имеющихся активов должника (также известного как лицо, заявляющее о банкротстве малого бизнеса).

Заявить о банкротстве могут как физические, так и юридические лица. В 2020 году было зарегистрировано 22 482 банкротства предприятий и 659 881 банкротство, не связанное с коммерческой деятельностью, всего 682 363 человека.

Банкротство может уничтожить все долги, которые вы указываете при подаче заявки. Но не все долги могут быть прощены путем банкротства. Долги, которые вы все еще можете иметь после успешной подачи заявления о банкротстве, включают налоговые претензии.

Причины подачи заявления о банкротстве

Если ваш бизнес терпит неудачу, банкротство может быть вашим лучшим вариантом. Вы можете подать заявление о банкротстве по адресу:

  1. Быстро закройте свою компанию: Вам не нужно заниматься завершением всех аспектов вашего бизнеса, таких как продажа инвентаря, избавление от оборудования и сбор неоплаченных счетов
  2. Держите свой бизнес на плаву: Если вы хотите продолжить работу, заявление о банкротстве может сохранить вам бизнес, уменьшив при этом долг

Итак, что вызывает банкротство в бизнесе? Вы можете остаться с банкротством малого бизнеса в результате:

  • Плохая рыночная конъюнктура
  • Недостаток финансирования
  • Спешное принятие решений
  • Проблемы с денежным потоком
  • Судебные иски

Как проходит процесс подачи заявления о банкротстве?

Федеральные суды рассматривают дела о банкротстве.Чтобы начать дело с банкротством, вы должны подать петицию в местный федеральный суд по делам о банкротстве . В петиции запрашивается такая информация, как ваше имя и адрес, сумма долга, количество кредиторов и стоимость активов.

После того, как вы отправите петицию, вы автоматически получите отсрочку. Это означает, что ваши кредиторы должны прекратить попытки взыскать с вас деньги.

Вы также должны заполнить графики банкротства, когда начинаете процесс банкротства. В таблицах перечислены ваши активы и обязательства, доходы и расходы, а также договоры и договоры аренды.

Тип заявленного вами банкротства и структура вашего бизнеса влияют на то, что происходит после подачи заявления. В некоторых случаях ваши деловые долги аннулируются. Но в зависимости от типа банкротства и структуры, в которой вы работаете, ваши личные активы могут оказаться под угрозой.

Виды банкротств бизнеса

Для предприятий доступны три основных варианта подачи заявления о банкротстве: Глава 7, Глава 11 и Глава 13. Глава 7 использует ликвидацию, а главы 11 и 13 - реорганизацию.

Итак, что такое ликвидация? Что такое реорганизация?

  • Ликвидация : Во время ликвидации предприятие закрывается, а его активы делятся между кредиторами.
  • Реорганизация : Реорганизация включает пересчет активов и обязательств для продления срока службы компании. Заключены новые договоренности о выплатах кредиторам, и бизнес продолжает работать.

Тип банкротства, который вы выбираете, зависит от того, хотите ли вы ликвидировать или реорганизовать свой бизнес, и от того, какое юридическое лицо у вас есть.

Глава 7 для владельцев бизнеса

Банкротство по главе 7 использует ликвидацию, чтобы справиться с обанкротившимся бизнесом. Если вы подадите главу 7, вы должны закрыть бизнес и отказаться от своих активов. Активы, которые вы лишаетесь, зависят от вашей бизнес-структуры.

Физические лица и предприятия могут подавать Главу 7, включая следующие типы бизнес-структур:

  • Индивидуальные предприниматели
  • Партнерства
  • Корпорации
  • Компании с ограниченной ответственностью (ООО)

Хотя все субъекты хозяйствования могут подавать заявки, индивидуальные предприниматели получают иной результат, чем другие структуры.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, объявляющим о банкротстве, рассмотрите возможность подачи заявления в соответствии с главой 7. Этот тип банкротства дешевле и проще других для индивидуальных предпринимателей.

Глава 7 для ИП

С помощью главы 7 необеспеченные долги уничтожаются. Вам не нужно платить соответствующие долги. Это может погасить долги, такие как долги по кредитным картам, ссуды, задолженность по аренде, счета за коммунальные услуги и судебные решения.

Глава 7 избавляет вас от большинства деловых и личных долгов, но есть и обратная сторона.Поскольку ИП не является отдельным юридическим лицом, вы несете личную ответственность за все бизнес-активы. В результате ваши личные активы находятся под угрозой.

Хотя некоторые активы не облагаются налогом, такие предметы, как ваше оборудование, автомобили и ипотека, могут быть изъяты и проданы в счет погашения долгов.

Глава 7 для партнерств, корпораций и ООО

Хотя вы можете подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7 для своего бизнеса, если он не является индивидуальным предпринимателем, это работает немного по-другому.

И для многих предприятий, не являющихся индивидуальными предпринимателями, эта разница становится неприятной.

В отличие от индивидуальных предпринимателей, товарищества, LLC и корпорации не могут погасить деловые долги с помощью главы 7. Однако она перекладывает бремя продажи активов и выплат кредиторам на конкурсного управляющего, а не на владельцев.

Малый бизнес Глава 11

Глава 11 банкротство использует реорганизацию для управления обанкротившимся бизнесом. С помощью главы 11 вы продолжаете вести свой бизнес на условиях банкротства.

Физические лица и предприятия могут подавать Главу 11, включая следующие типы бизнес-структур:

  • Индивидуальные предприниматели
  • Партнерские отношения
  • Корпорации
  • Компании с ограниченной ответственностью (ООО)

В процессе реорганизации ваших долгов вы можете делать небольшие платежи кредиторам. Однако вам необходимо иметь достаточно поступающих наличных денег каждый месяц для совершения новых платежей.

Глава 13 Банкротство бизнеса

Глава 13 - это вариант реорганизации, доступный только для физических лиц, включая индивидуальных предпринимателей.Если ваш бизнес организован как партнерство, корпорация или LLC, вы не можете подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 13.

Глава 13 работает аналогично главе 11. Вы продолжаете вести свой бизнес, платя кредиторам. И вам не нужно отказываться от своих бизнес-активов.

Однако подача в соответствии с главой 13 снимает только вашу личную ответственность по коммерческим долгам - но не саму деловую задолженность.

Как выбрать лучший вариант банкротства бизнеса

Банкротство малого бизнеса должно быть одним из последних вариантов для обанкротившегося бизнеса.Перед подачей заявления о банкротстве вы можете рассмотреть другие варианты, такие как улучшение управления денежными потоками, получение нового финансирования или продажа своей компании.

Если ваш бизнес разоряется, банкротство может защитить вас от потери всего, над чем вы работали. Но какой тип банкротства следует подавать?

Взгляните на нашу диаграмму, сравнивающую три основных варианта банкротства бизнеса:

Глава 7 Глава 11 Глава 13
Цель Ликвидировать бизнес Реорганизовать и остаться в бизнесе Реорганизовать и остаться в бизнесе Бизнес-структуры Индивидуальное предприятие, товарищество, ООО, корпорация Индивидуальное предпринимательство, товарищество, ООО, корпорация Индивидуальное предприятие
Количество дел (2020) 436279 7279

Перед подачей заявления поговорите с юристом по малому бизнесу, который специализируется на банкротстве предприятий.

Нужен лучший способ систематизировать свои книги и управлять финансами бизнеса? Бухгалтерское программное обеспечение Patriot позволяет легко записывать транзакции несколькими щелчками мыши, создавать отчеты и многое другое. Кроме того, мы предлагаем бесплатную поддержку в США. Получите бесплатную пробную версию сегодня!

Эта статья была обновлена ​​с момента ее первоначальной публикации 15 декабря 2016 года.

Это не является юридической консультацией; Для большей информации, пожалуйста нажмите сюда.

Влияет ли банкротство бизнеса на личные активы? - Пирс Маккой

Хотя подача заявления о защите от банкротства не обязательно означает конец бизнеса, это всегда важное решение. Владельцы бизнеса должны тщательно обдумать все последствия. Вам может быть интересно: Скажется ли на моих личных финансах заявление о банкротстве? Ответ зависит от конкретных обстоятельств вашего бизнеса. Здесь наши юристы по вопросам коммерческого банкротства в Нью-Йорке объясняют, как банкротство бизнеса повлияет (или не повлияет) на ваши личные активы.

Банкротство бизнеса и личные активы: три вопроса

Коммерческое банкротство может или не может повлиять на ваши личные активы. Есть несколько различных факторов, которые определяют, окажет ли банкротство предприятия какое-либо прямое влияние на вашу личную собственность или личный кредитный рейтинг. Вот три ключевых вопроса, на которые вам нужно ответить:

  1. Какой у вас бизнес? Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, банкротство бизнеса окажет значительное влияние на ваши личные активы.С юридической точки зрения нет никакой разницы между вами и вашим индивидуальным предпринимателем. Если вы являетесь владельцем корпорации или компании с ограниченной ответственностью (LLC), коммерческое банкротство не должно повлиять на ваши личные активы. Эти корпоративные формы обеспечивают защиту ответственности их владельцев. При этом есть несколько ограниченных исключений. Банкротство компании или ООО может потенциально повлиять на ваши личные активы.

  2. Гарантировали ли вы какие-либо ссуды лично? Если вы подписали ссуду, лично гарантировали долг или заложили свою собственность в качестве залога, то кредиторы могут обратиться в суд лично против вас, несмотря на заявление о банкротстве вашей компании.Когда компания объявляет о банкротстве, ее кредиторы проверяют любые личные гарантии, предоставленные владельцем (ами) бизнеса. Убедитесь, что вы учли все личные гарантии, прежде чем подавать заявление о защите от банкротства.

  3. Может ли кредитор «прорвать корпоративную вуаль»? Наконец, в некоторых ограниченных обстоятельствах кредиторы могут иметь возможность преодолеть защиту ответственности, предлагаемую корпорацией или LLC, и привлечь к личной ответственности владельца бизнеса. Как пояснил Корнельский институт правовой информации, это называется «прорывом через корпоративную завесу».Вообще говоря, суд по делам о банкротстве разрешает кредиторам проникнуть за корпоративную завесу только в том случае, если они смогут доказать, что бизнес совершал некоторую форму небрежного, безрассудного или иного мошенничества. Когда суд определяет, что владелец бизнеса злоупотребил защитой от коммерческой ответственности, он может разрешить кредиторам привлекать владельцев к личной ответственности, даже если они не подписывали и не обеспечивали личную гарантию долга.

Заявление о банкротстве сложно. Вы должны защищать интересы своей компании и свои личные интересы.Опытный профессионал может помочь. Если вам нужна помощь в оценке воздействия на ваши личные активы в связи с заявлением о коммерческом банкротстве, сразу же обратитесь к высокопоставленному адвокату по делам о банкротстве в Нью-Йорке.

Позвоните нашим юристам по делам о банкротстве в Нью-Йорке сегодня

Адвокаты Pierce / McCoy по делам о банкротстве в Нью-Йорке являются квалифицированными и надежными защитниками наших клиентов. Если у вас есть вопросы о том, как банкротство бизнеса и его возможное влияние на ваши личные активы, мы более чем готовы помочь.Чтобы запросить сугубо частную, необязательную первичную консультацию, свяжитесь с нашей юридической фирмой сегодня. Имея офис в Нью-Йорке, мы представляем клиентов по всему региону.

Типы банкротства бизнеса и способы подачи иска

К сожалению, одним из самых больших рисков, связанных с управлением финансами вашего бизнеса, является вероятность того, что вы не заработаете достаточно денег, чтобы выплатить свои долги. В этом случае вы можете принять трудное решение подать заявление о банкротстве малого бизнеса, чтобы получить помощь, необходимую для погашения долга.

Что такое банкротство бизнеса?

На высоком уровне банкротство малого бизнеса - это термин, используемый для определения юридического процесса, который имеет место, когда предприятие не может выплатить свои долги. Весь процесс банкротства рассматривается в федеральном суде, и любые решения по делу о банкротстве принимаются назначенным судьей по делам о банкротстве. Управление делом о банкротстве предприятия осуществляется попечителем - должностным лицом, назначенным Программой попечителей Министерства юстиции США.

При этом точный процесс подачи заявления о банкротстве и результаты зависят от вашего финансового положения и типа вашего бизнеса.

Виды банкротства предприятий

Если вы подаете заявление о банкротстве как малый бизнес, вы можете подать заявление о трех типах банкротства, называемых главами. Эти главы - Глава 7, Глава 11 и Глава 13 названы в зависимости от того, где они существуют в Кодексе США о банкротстве.

Банкротство предприятия Глава 7: Ликвидация

Банкротство по главе 7 - наиболее распространенный вид банкротства, на который приходится около 80% заявок потребителей. [1] Банкротство по главе 7 доступно для потребителей и всех видов бизнеса.

Как правило, этот тип банкротства является наиболее подходящим вариантом, если у вас нет средств для поддержания работы своей компании и вы не в состоянии выплатить текущие долги своего бизнеса. Результатом подачи заявления о банкротстве предприятия в соответствии с главой 7 является ликвидация активов предприятия и закрытие предприятия.

Линда Уортон Джексон, партнер коммерческой юридической фирмы Pardo, Jackson, Gainsburg, PL, объясняет:

«Как только бизнес подает документы на Главу 7, компания закрывается; увольняются должностные лица, директора и сотрудники; и назначенный судом попечитель приступает к ликвидации компании в пользу кредиторов.Компания не продолжает работать в соответствии с Главой 7, за исключением очень редких случаев, когда доверительный управляющий позволяет ей делать это временно ».

Лица, подавшие заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, должны доказать, что их доход достаточно низок, чтобы соответствовать требованиям. [2] Лица, подающие документы, которые хотят погасить деловые долги, не обязаны соответствовать требованиям к доходу.

При этом, если у вас есть несколько кредиторов, которым вы не вернули, доверительный управляющий разделит ваши активы между этими кредиторами.Некоторые активы, подпадающие под действие законов об освобождении от банкротства, защищены от кредиторов. [3] Например, обычно существуют федеральные законы и законы штата, которые обеспечивают некоторую защиту жилища подателя заявки.

Ряд хозяйствующих субъектов, включая корпорации, компании с ограниченной ответственностью, товарищества и индивидуальные предприниматели, имеют право подать заявление о банкротстве бизнеса согласно главе 7, но в основном это инструмент, используемый индивидуальными предпринимателями. Как только кредиторы получают деньги и доверительный управляющий получает вознаграждение, индивидуальные предприниматели получают разгрузку.

Освобождение от ответственности означает, что вы больше не несете ответственности за выплату корпоративного долга, даже если вы подписали личную гарантию. [4] Корпорации, LLC и товарищества не могут получить формальное освобождение от ответственности, поэтому, если вы подписали личную гарантию по кредиту, кредиторы все равно могут обратиться за вашими личными активами для погашения долга.

Банкротство предприятия Глава 11: Реорганизация

Далее, Глава 11 о банкротстве бизнеса позволяет бизнесу продолжать работу, реорганизуя долги.Компании выбирают этот вариант, когда они еще не полностью скрыты и имеют потенциал продолжать работать как жизнеспособная компания с некоторой помощью суда по делам о банкротстве.

Джексон говорит:

«При банкротстве по главе 11 руководство сохраняет контроль и имеет возможность принимать решения от имени компании с одобрения суда. Когда компания реорганизуется, это означает, что она выйдет из банкротства как действующая компания, а не после ликвидации. Компания будет использовать процесс банкротства для погашения долга, продажи неработающих активов, реструктуризации долгосрочной задолженности и, возможно, привлечения нового капитала или финансирования.”

Для того, чтобы иметь право на подачу заявления о банкротстве предприятия в соответствии с главой 11, ваша компания должна получать регулярные доходы. Если вы пойдете по этому пути, вам придется подать в суд план реорганизации, в котором будет указано, как и когда вы рассчитываете выплатить все свои долги. [5] Ваши кредиторы и суд должны рассмотреть и одобрить план, прежде чем он вступит в силу.

Глава 11 банкротства позволяет вам вести переговоры с кредиторами. Например, вместо того, чтобы возвращать ссуду в течение пятилетнего периода выплаты, суд может разрешить вам производить платежи в течение следующих 20 лет.

Цель банкротства в соответствии с главой 11 - убедиться, что вы можете продолжать работать, уравновешивая расходы и доходы и помогая вам восстановить прибыльность в течение длительного периода времени.

Банкротство предприятия Глава 13: Реорганизация

Глава 13 Банкротство - это вариант, который в первую очередь подходит для потребителей, но индивидуальные предприниматели также могут его использовать. Как объясняет Джексон,

«Глава 13 о банкротстве очень похожа на главу 11, но применима только к малым предприятиям с несколькими кредиторами… Это упрощенная и менее дорогостоящая реорганизация для малых предприятий.”

Существуют лимиты долга, определяющие право на банкротство согласно Главе 13. По состоянию на 1 апреля 2019 года у вас не может быть более 419 275 долларов США необеспеченных займов или 1 257 850 долларов США обеспеченных займов, которые могут соответствовать требованиям. Эти цифры периодически меняются, чтобы отражать инфляцию и изменения стоимости жизни. [6]

Согласно Главе 13, индивидуальный предприниматель может подать заявление о банкротстве и подать в суд ходатайство о реорганизации своих долгов. Главное помнить, что как индивидуальный предприниматель вы должны подавать заявление о банкротстве от своего имени, а не от имени компании.

Как личные, так и коммерческие долги относятся к ведению доверительного управляющего. Доверительный управляющий будет обращаться с вашим личным и коммерческим имуществом одинаково - и то, и другое доступно для погашения всех долгов, деловых или личных.

При таком банкротстве малого бизнеса предприятие может продолжать свою деятельность. Как и в случае с главой 11, вы должны представить в суд план реорганизации с указанием того, как и когда вы планируете погасить свой долг. В зависимости от вашего дохода, личных и деловых расходов, а также типа вашей задолженности вам придется либо частично, либо полностью погасить непогашенный долг (некоторые из них могут быть погашены).

Обычно в соответствии с главой 13 у вас есть от трех до пяти лет на выплату долга, так что это действительно вариант только для предприятий, имеющих небольшую сумму долга. Компаниям с более крупной ссудой следует рассмотреть вопрос о банкротстве согласно Главе 11.

Как подать заявление о банкротстве как малый бизнес

Обдумать плюсы и минусы банкротства малого бизнеса и решить, подходит ли это для вас, - это то, над чем вы должны тщательно обдумать и принять во внимание.

Однако, как только вы решите приступить к делу о банкротстве, начать процесс довольно просто. Индивидуальные предприниматели могут подавать документы самостоятельно, но другим компаниям для подачи документов требуется адвокат. И даже если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, мы рекомендуем нанять юриста по банкротству, потому что остальная часть процесса подачи заявления о банкротстве для малого бизнеса может быть длительной.

Как работает банкротство бизнеса?

«Начало банкротства на самом деле просто, - говорит Джексон, - с формой, которую необходимо заполнить вместе с уплатой регистрационного сбора.Но после открытия дела компания должна подать в суд очень обширные раскрытия информации. После этого руководство должно привыкнуть обнародовать свои секреты и добиваться одобрения каждого шага ».

При этом, вот основные шаги, необходимые для подачи заявления о банкротстве:

Шаг 1. Решите, о каком виде дела о банкротстве подавать.

Прежде всего, вам необходимо решить, какой из трех типов банкротства малого бизнеса вы собираетесь подавать.Напоминаем, что глава 13 обычно подходит только для индивидуальных предпринимателей и подходит, если у вас небольшая сумма долга. С этой опцией ваш бизнес может продолжать работать.

Точно так же Глава 11, вероятно, будет вашим лучшим вариантом, если вы хотите продолжить бизнес, но вам нужна помощь в реорганизации и выплате долга. Наконец, глава 7 о банкротстве бизнеса подойдет вам, если вы не можете позволить себе продолжать операции и вам нужно закрыть свой бизнес.

Шаг 2: Подать официальное заявление о банкротстве.

После того, как вы определили тип банкротства, которое вы собираетесь подать, вы начнете свое дело с подачи официального заявления о банкротстве в юрисдикции, в которой находится ваше основное место деятельности. Банкротство регулируется Судом по делам о банкротстве США, насчитывающим 94 юрисдикции.

Пример основной формы подачи заявления о банкротстве. Источник изображения: USCourts.gov

Шаг 3: Заполните необходимые формы о банкротстве предприятия, включая план реорганизации, если применимо.

После того, как вы подадите первоначальную петицию, вам потребуется еще много документов. Каждый вид банкротства имеет свои собственные формы банкротства предприятий, которые различаются для индивидуальных предпринимателей и зарегистрированных субъектов хозяйствования.

В случае реорганизационного банкротства - главы 11 и 13 - вы должны официально раскрыть свой план выплат в суде по делам о банкротстве, объяснив, как вы планируете выплатить долг своим кредиторам и в течение какого периода времени. Ваши формы также будут включать информацию о делах, обязательствах и активах вашей компании.

Шаг 4. Получите одобрение реорганизации на слушании по подтверждению.

В случае глав 11 и 13 вашим следующим шагом будет получение кредиторами утверждения вашего заявления о реорганизации. Это потому, что кредиторы должны иметь возможность принять обоснованное решение относительно предлагаемого вами плана.

Затем состоится слушание по подтверждению, на котором будет обсуждаться ваш план реорганизации. Суд по делам о банкротстве либо подтвердит, либо отклонит план.В случае подтверждения вы можете продолжить бизнес, чтобы выплатить долг своим кредиторам. Большинство судов требуют от вашего бизнеса обновленных финансовых отчетов на периодической основе, чтобы убедиться, что вы соблюдаете план реорганизации.

Конечно, этот шаг будет другим, если вы подали заявление о банкротстве предприятия в соответствии с главой 7. В этом случае назначенный судом доверительный управляющий вступит во владение вашими бизнес-активами, ликвидирует их и использует их для надлежащей выплаты долгов вашим кредиторам. При этом, как только дело о банкротстве будет одобрено, ваш бизнес будет распущен.

Имея это в виду, стоит отметить, что формы банкротства являются общедоступными, поэтому кредиторы, другие предприятия, а также любопытные друзья или члены семьи могут найти вашу финансовую информацию в суде.

Сколько времени длится процесс банкротства?

Когда доходит до дела, эти шаги только иллюстрируют обзор того, как подать заявление о банкротстве как малый бизнес.

В целом, весь процесс банкротства может занять много времени и стоить вам значительной суммы денег - вот почему так важно работать с бизнес-юристом.Банкротство по главе 7 обычно заканчивается увольнением в течение четырех-шести месяцев. Банкротство по главе 13 занимает такое же количество времени, хотя фактический период выплаты долга составляет от трех до пяти лет.

Бизнес-банкротство Глава 11 занимает больше всего времени. Кредиторам разрешается задавать вопросы должнику в суде, и как кредиторы, так и суд должны пересмотреть и одобрить план реорганизации. В целом это может занять до года.

Банкротство малого бизнеса Часто задаваемые вопросы

Теперь, когда мы объяснили типы банкротства бизнеса и то, как оно работает, давайте ответим на некоторые часто задаваемые вопросы об этом юридическом процессе:

Может ли бизнес подать заявление о банкротстве?

Да.Корпорации, компании с ограниченной ответственностью, товарищества и индивидуальные предприниматели могут подать заявление о банкротстве своего бизнеса. В зависимости от типа банкротства, о котором вы подаете заявление (главы 7, 11 или 13), могут быть некоторые требования к участникам. Вообще говоря, предприятия заявляют о банкротстве, когда они не могут выплатить свои долги.

Что происходит, когда бизнес подает заявление о банкротстве?

Для предприятий, подающих заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, вы получите «автоматическое приостановление», которое не позволяет кредиторам взыскать задолженность по заработной плате.После этого суд по делам о банкротстве возьмет под свой контроль ваши финансовые дела, не позволяя вам продавать собственность без их согласия.

Примерно через две недели после подачи заявления вы будете присутствовать на так называемом «собрании кредиторов», где вы ответите на вопросы, заданные вашим доверительным управляющим о вашей заявке на банкротство. Затем доверительный управляющий возьмет под свой контроль ваше имущество и будет искать активы для продажи кредиторам.

Для тех, кто подает заявление о банкротстве предприятия в соответствии с главой 11 или 13, вы должны раскрыть свой план выплат в суде по делам о банкротстве и предоставить информацию о собственном капитале, обязательствах и активах вашей компании.

Кредиторы должны одобрить ваше заявление о реорганизации. Затем вы будете присутствовать на слушании по подтверждению, на котором будет оцениваться ваш план реорганизации.

Если план подтвержден, вы можете продолжать вести свой бизнес, чтобы рассчитаться с кредиторами. Вы также должны будете предоставить суду обновленные финансовые отчеты с течением времени, чтобы убедиться, что вы соблюдаете план реорганизации.

Как узнать, объявили ли бизнес о банкротстве? Формы банкротства

являются общедоступными, поэтому любое физическое лицо, кредитор или другой бизнес может узнать, подавала ли ваша компания заявление о банкротстве.Конечно, это также означает, что вы можете исследовать, подавали ли другие компании заявление о банкротстве. Для этого вы можете подписаться на PACER, онлайн-систему федеральной судебной документации и искать записи о банкротстве.

Кроме того, вы можете связаться с соответствующим местным клерком и просмотреть документы о банкротстве, поданные туда.

Может ли ООО объявить о банкротстве?

LLC может подать заявление о банкротстве бизнеса согласно главам 7, 11 и 13. Тем не менее, члены LLC должны нанять поверенного, который проведет их через процесс банкротства.Кроме того, члены LLC обычно голосуют в соответствии с законодательством штата или операционным соглашением LLC для разрешения подачи заявления о банкротстве.

Что такое банкротство по главе 7 для бизнеса?

Глава 7 бизнес-банкротство известно как ликвидационное банкротство. Когда вы подадите главу 7, ваш бизнес прекратит работу, а существующие активы будут проданы для выплаты вашего долга. Определенные активы, такие как дом заявителя, обычно защищены законами об освобождении от банкротства.

Чтобы подать заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, вы должны соответствовать определенным квалификационным стандартам дохода. Хотя все типы бизнес-сущностей могут подавать заявки на участие в главе 7, обычно это инструмент, используемый индивидуальными предпринимателями.

Как заявление о банкротстве влияет на ваш кредит?

Короче говоря, влияние на вашу кредитную историю от подачи заявления о банкротстве малого бизнеса зависит от типа вашего бизнеса. Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, между вами и вашим бизнесом нет юридического разделения.

Когда вы подаете заявление о банкротстве, суд может погасить ваши долги - это означает, что вам больше не нужно их возвращать, но вы заплатите цену, нанеся огромный удар по вашему кредиту. Банкротства отражаются в вашем кредитном отчете на срок от семи до 10 лет и могут повредить вашему счету более чем на 130 баллов. [7]

Если у вас есть зарегистрированное юридическое лицо, такое как LLC или корпорация, юридическая стена между вами и вашим бизнесом означает, что ни невыплаченные бизнес-долги, ни банкротство бизнеса не должны отображаться в вашем личном кредитном отчете.

Но они будут отображаться в кредитном отчете вашей компании. Конечно, важно помнить, что если вы подписали личную гарантию по любому долгу вашего бизнеса, , то неоплаченный долг будет отображаться в вашем личном кредитном отчете.

Итог

Подача заявления о банкротстве - последнее средство для любой компании. Вам следует рассмотреть возможность подачи заявления о банкротстве только в том случае, если у вас возникли серьезные проблемы с выплатой долгов, вы связаны судебными тяжбами с кредиторами или чувствуете, что ваш бизнес висит на волоске.

Процесс банкротства может внести некоторую структуру в ваши финансы и помочь вам перейти на другую сторону. Однако, если ваш бизнес действительно находится под водой, процесс банкротства может означать, что ваш бизнес должен быть распущен.

Конечно, никогда не стоит принимать поспешное решение подать заявление о банкротстве - это останется в вашей кредитной истории в течение семи-десяти лет и повлияет на ваш доступ к финансированию бизнеса. Обязательно изучите все возможные варианты и поговорите с адвокатом по банкротству, прежде чем решать, что делать со своим бизнесом в ближайшем будущем.

Источники статьи:
    1. Бар Миссисипи. «Глава 7 Банкротство требует ликвидации активов для погашения долга»
    2. Центр юстиции городской коллегии адвокатов. «Личное банкротство: правильно ли это для вас?»
    3. Сильверман и Родель. «Как я могу получить освобождение от банкротства?»
    4. AllLaw. «Что происходит с личной гарантией при банкротстве?»
    5. IRS.gov. «Глава 11 Банкротство: Реорганизация»
    6. Юридическая фирма Sasser.«Глава 13 Увеличение лимитов долга»
    7. Credit.com «Что произойдет с вашей кредитной историей после банкротства?»

Должна ли моя несостоятельная корпорация или ООО объявить о банкротстве, если я не подаю заявление о банкротстве физического лица?

Должна ли моя несостоятельная корпорация или ООО подавать заявление о банкротстве
, если я не подаю заявление о банкротстве физического лица?

Джефф Уильямс, эсквайр.

В этой статье мы обсудим каждую из следующих областей:

И.Банкротство малого бизнеса в целом
II. Подача заявки на банкротство по главе 7 для корпораций и ООО
III. Причины подачи главы 7 для вашего предприятия малого бизнеса
IV. Причины не подавать главу 7 для вашего предприятия малого бизнеса
V. Следует ли вам рассматривать подачу заявления о банкротстве в соответствии с главой 11 для вашего предприятия малого бизнеса?
VI. Резюме и заключение

Приступим:

И.Банкротство малого бизнеса в целом


И Корпорация (S- или C-), и ООО по закону рассматриваются как «отдельное лицо» от вас. Следовательно, если у компании большой долг и он не зарабатывает достаточно средств для погашения долгов (или теряет деньги), вы не несете личной ответственности за какие-либо долги, если только вы не подписали личную гарантию. Тем не менее, Федеральные органы будут преследовать вас лично в отношении любых невыплаченных налогов с заработной платы, а государство будет преследовать вас лично в отношении любых неуплаченных налогов с продаж.

Обанкротится ли ваш малый бизнес или нет, зависит от нескольких факторов. Среди факторов, которые следует учитывать:

  • Есть ли у вас время, энергия и желание продолжить бизнес?
  • Имеются ли какие-либо значительные активы (инструменты, инвентарь, транспортные средства, здания и т. Д.)?
  • Какова чистая стоимость компании после вычета долгов из активов? (Чтобы это определить, вам нужен точный текущий баланс.)
  • Сколько прибыли или убытков получила ваша компания за (1) шесть календарных месяцев до подачи заявления о банкротстве и (2) за год до даты подачи заявления?
  • Вы владеете всеми акциями или долей участия? Если нет, то кто еще и сколько?
  • Требуются ли какие-либо федеральные налоги у источника выплаты (заработная плата)?
  • Облагаются ли государственные налоги с продаж?
  • Есть ли невыплаченная зарплата?

Другой вопрос, который необходимо решить при принятии этого решения, заключается в том, являются ли ваши личные финансы и финансы вашей корпорации или ООО (далее именуемого «юридическое лицо») полностью отдельными или смешанными? Хотя предполагается, что они полностью разделены, многие (если не большинство) мелких предпринимателей смешивают их до некоторой степени, иногда безнадежно.Например, возможно, в несколько месяцев на вашем личном счете не хватает денег для оплаты дома или автомобиля, поэтому вы выписываете чек со своего корпоративного счета, чтобы покрыть его. Или у юридического лица есть некоторые счета, поэтому вы оплачиваете их, производя платежи с помощью своих личных платежных карт. Такое смешение может сделать очень трудным или невозможным определить, кто что должен. Он также может пригласить подробную налоговую проверку как вас, так и организации.

Независимо от того, является ли смешивание проблемой или нет, если ваше предприятие сильно отстает по счетам и не имеет шансов наверстать упущенное, может иметь смысл подавать заявление о банкротстве, а может и нет.

Одна вещь, о которой не знают даже некоторые юристы по банкротству (по нашему опыту), - это то, что корпорации или LLC, подающей заявление о банкротстве в соответствии с главой 7, не разрешается погашать свои долги в банкротстве! Раздел 727 (а) (1) Кодекса о банкротстве гласит: «Суд предоставляет должнику освобождение от ответственности, если должник не является физическим лицом». Поскольку корпорации и LLC являются отдельными лицами, но не физическими лицами, они не могут получить увольнение согласно Главе 7. После того, как банкротство предприятия закончилось, кредиторы все еще могут обращаться за его активами, если таковые остались.

Примечание: При принятии решения о том, подавать ли заявление о банкротстве вашей малой корпорации или ООО, вы должны предоставить адвокату компании по банкротству точные оценки, включая подробные записи о доходах и расходах, отчеты о прибылях и убытках, инвентарные записи и т. Д. Даже у вашего бухгалтера может не быть всей этой информации. Управляющий банкротством спросит вас, как вы оцениваете свою компанию, и вам необходимо иметь четкие и краткие объяснения того, как вы определяли стоимость каждого элемента, чтобы не навредить вашему делу.

Корпорации или ООО могут подать заявление о банкротстве по главе 7 или о банкротстве по главе 11, но не о банкротстве по главе 13. Хотя они не могут погасить свои долги в главе 7, они могут при определенных обстоятельствах в главе 11. Мы еще поговорим о главе 11 позже. Пока же достаточно сказать, что очень немногие небольшие корпорации или LLC являются хорошими кандидатами на получение главы 11.

II. Подача заявки о банкротстве по главе 7 для корпораций и ООО


Глава 7 предназначена для ликвидации обанкротившегося предприятия, а не для реорганизации или продолжения деятельности, как в главе 11.Часто, когда владелец малой бизнес-корпорации или LLC приходит к выводу, что их организация теряет деньги и в ней нет активов, они просто прекращают ее деятельность и не беспокоятся о банкротстве корпорации, чтобы сэкономить деньги. (Они позволяют утратить корпоративный статус в государстве, не продлевая ежегодную регистрацию; в конечном итоге, обычно через два года или около того после того, как юридическое лицо перестает платить ежегодные регистрационные сборы, государство прекращает существование юридического лица путем административного роспуска.)

Если нет активов, во многих случаях это имеет смысл, поскольку долги юридического лица, не гарантированные лично владельцем, не могут быть взысканы с него / нее. Однако, если владелец лично гарантировал ссуды или кредитные линии организации, к владельцу может быть предъявлен иск за любой дефолт. В этом случае, если долги значительны, владелец может пожелать подать заявление о банкротстве, независимо от того, заявляет ли он о банкротстве юридического лица.

Есть несколько ситуаций, в которых имеет смысл заполнить главу 7 для организации, даже если выписка отсутствует.Давайте теперь рассмотрим это.

III. Причины подать главу 7 для вашего предприятия малого бизнеса


1. Если ваша организация имеет какие-либо активы и должна платить налоги на заработную плату или налоги с продаж, вы не хотите, чтобы обычные бизнес-кредиторы получали активы первыми, подав иски о взыскании. Если они это сделают, то позже федеральное правительство будет преследовать вас лично за неуплаченные налоги на заработную плату, а государство будет преследовать вас лично за неуплаченные налоги с продаж.Подавая заявление о банкротстве юридического лица, Доверительный управляющий сначала оплатит эти более важные требования в порядке приоритета в соответствии с Кодексом о банкротстве, прежде чем выплачивать любые оставшиеся активы менее важным кредиторам. Кроме того, Доверительный управляющий будет уделять приоритетное внимание любой невыплаченной заработной плате, которая была получена любыми сотрудниками организации (возможно, включая вас) в течение 180 дней до подачи заявления о банкротстве (или прекращения бизнеса, в зависимости от того, что наступит раньше), до 10 000 долларов США на сотрудника. .

2.Если есть значительные активы (такие как товарный инвентарь, транспортные средства, инструменты, одно или несколько зданий и т. Д.), Но бизнес не будет продолжаться, владелец может пожелать передать обязанности по ликвидации и распределению активов другому лицу. конкурсный управляющий. Таким образом, нет никаких сомнений в том, что кредиторы получили справедливое отношение в соответствии с Кодексом о банкротстве и что они получили все, что доступно для распределения, даже если это всего лишь гроши на доллар.

3.Иногда, если корпорация или ООО не выполняет своих обязательств по своему долгу и не объявляет о банкротстве, один или несколько кредиторов могут подать иск в надежде взыскать задолженность, часто также называя в иске владельца / акционеров. Даже если указана только организация, а владелец игнорирует иск, когда суд выносит решение по умолчанию, кредитор (и) вполне может потребовать проведения опроса после вынесения решения, чтобы определить, есть ли какие-либо активы для ареста. Если владелец или бывший президент / директор / менеджер не представит их, они могут быть оштрафованы или заключены в тюрьму за неуважение к суду.

Кроме того, штат Джорджия больше не позволяет должностному лицу или владельцу юридического лица отвечать за это в суде, но требует, чтобы это делал лицензированный поверенный. Плата адвокату за это и / или оплата адвоката, который ответит за вас, если он также предъявит иск лично вам, часто стоит больше, чем просто подача заявления о банкротстве в соответствии с главой 7 для вашей организации. Кроме того, заполнив главу 7 для своей организации, вы заявляете, что нет активов, которые можно было бы распространять более достоверно, и что это является публичным документом.

Тем не менее, заполнение Главы 7 для вашей корпорации или LLC, вероятно, может вызвать ненужные проблемы для владельца / акционера / держателя доли участия. Вот их три:

IV. Причины не заполнять главу 7 для вашего предприятия малого бизнеса


1. Управляющий банкротством обязан своим положением попытаться найти способ расплатиться с кредиторами. Помимо ликвидации любых активов корпорации, он может искать другие источники денежных средств.Если финансовые дела организации были связаны с финансовыми делами собственника (ов) / акционера (ов) / держателя (ов) членской доли, как описано выше, Доверительный управляющий может попытаться возместить кредиторам, подав иск против собственника (ов) / акционера. (-и) / держателя (-ей) членского (-ых) долга и проникновения в корпоративную завесу.

2. Если субъект малого бизнеса был недостаточно капитализирован, как в случае с большинством субъектов малого бизнеса, существует риск того, что Доверительный управляющий будет стремиться удерживать владельца (владельцев) / акционера (акционеров) / держателя (-ей) членской доли несет ответственность по всем долгам корпорации.

3. Доверительный управляющий может также подать иск о взыскании ссуд, предоставленных субъектом малого бизнеса собственнику (-ам) / акционеру (-ам) / держателю (-ам) членской доли, а также он может подать иск о взыскании платежей по ссуде, сделанных им в погашение кредитов, предоставленных предприятию за год или более до банкротства. Прежде чем принять решение о банкротстве вашей корпорации или ООО, вам следует рассмотреть все эти факторы с помощью хорошего поверенного по банкротству.

В.Следует ли вам рассматривать подачу заявления о банкротстве вашего предприятия малого бизнеса в соответствии с главой 11?


Банкротство по главе 11 иногда рассматривается как возможное решение для владельцев небольших корпораций или LLC. Глава 11 в первую очередь предназначена для реорганизации финансовых дел больших и малых корпораций, товариществ и ООО, чтобы бизнес мог продолжать работать и, надеюсь, стать прибыльным, когда он обнаружит, что его долги превышают его доход. Если бы бизнес мог процветать, если бы только он не обслуживал старые, единовременные долги, или если бы он мог процветать, если бы он мог отказаться от аренды некритического оборудования или помещений, Глава 11 может быть ответом.

Однако Глава 11 намного сложнее и дороже, чем Глава 7 или Глава 13. Только пошлина за регистрацию, чтобы начать новое производство по Главе 11, составляет 1 213 долларов США; и типичные расходы на судебные издержки могут легко составить 10 000 или 20 000 долларов только в первый год. Период времени варьируется; в случае необходимости он мог бы легко продлиться более пяти лет. Есть много отчетов, необходимых для налогов, страхования, операций и банковских счетов. Но с помощью главы 11 вы можете отказаться от любых договоров аренды офисов или оборудования, которое вам действительно не нужно, и вы можете заставить обеспеченных кредиторов (например, держателей ипотечных кредитов на офисное здание или завод, которые вы покупаете, или ссуды, на которые вы купили автомобили, потребности бизнеса), чтобы переписать ссуды до фактической денежной стоимости оплачиваемых предметов, возможно, с другими улучшениями условий.

Проблема с делами малого бизнеса по главе 11 заключается в том, что они очень часто терпят неудачу (то есть они отклоняются судом или принудительно конвертируются судом в главу 7). Фактически, по мнению многих хороших адвокатов по делам о банкротстве, большинство дел о малом бизнесе по главе 11 терпят неудачу. Корпорация или ООО могут быть не в состоянии поддерживать работу компании без дальнейших убытков или могут быть не в состоянии соответствовать требованиям к отчетности и расходам, указанным в главе 11, и, следовательно, потерпят неудачу.Ключом к предотвращению неудач является ограничение подачи заявок по главе 11 случаями, когда глава 11 действительно требуется и может работать, в сочетании с тщательным планированием перед подачей заявки. Даже когда глава 11 подходит, дела, скорее всего, потерпят неудачу, - это дела, поданные в экстренном порядке, при неадекватном учете или планировании истинных перспектив успеха компании.

Основная цель главы 11 - дать время для реорганизации бизнеса, чтобы сделать его успешным (или, в качестве альтернативы, обеспечить упорядоченную и справедливую ликвидацию).Если бизнес сейчас не приносит денег, почему бы и нет? Есть ли какие-либо доказательства или причины, по которым это может измениться? Смогут ли увольнения или сокращение лишних расходов основному бизнесу добиться успеха? Возникла ли проблема из-за хищения или плохого управления со стороны сотрудника или менеджера, который сейчас ушел из компании? Если заполнение Главы 11 даст время и средства, чтобы сделать бизнес прибыльным в будущем и перестанет терять деньги, и если малый бизнес сможет покрыть все другие расходы и требования, тогда Глава 11 может добиться успеха.Подача документов только для того, чтобы задержать кредиторов, может только отсрочить неизбежный крах бизнеса. Малые предприятия не должны спешить с главой 11 в экстренном порядке, без тщательного планирования; это может быть только пустой тратой времени и больших денег. Сначала убедитесь, что у вас есть точный, полный бухгалтерский учет и актуальные налоговые декларации, чтобы вы, ваш бухгалтер и хороший адвокат по банкротству могли определить истинное положение вашей компании и целесообразность подачи в Главу 11.

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: иногда некоторые юридические фирмы предпочитают направлять своих клиентов к главе 11, тогда как более дешевая глава 7 была бы гораздо более логичной, потому что согласно главе 11 юридическая фирма может взимать гораздо более высокие гонорары, возможно, в четыре-тридцать раз. столько! Для небольшой компании только судебные издержки могут привести к провалу главы 11.Такие фирмы иногда советуют своим клиентам подавать документы в соответствии с главой 11, зная, что это маловероятно, и что дело, скорее всего, будет отклонено или преобразовано в главу 7 судом после того, как юридическая фирма заработала много денег на клиенте. .

К счастью, большинство уважаемых юридических фирм не стали бы поступать так, но иногда это слово для мудрых может сэкономить вам много ненужных расходов и проблем. И юридическая фирма, вероятно, даст вам хороший совет для подачи Главы 11, если это тот случай, когда Глава 11 является единственным возможным способом сохранить бизнес, имеющий хорошие шансы на успех.Ситуации бывают разные; обязательно посоветуйтесь с квалифицированным адвокатом в вашем конкретном случае.

VI. Резюме и заключение


В зависимости от обстоятельств, может иметь смысл или не иметь смысла подавать заявление о банкротстве в случае банкротства малого бизнеса. Если есть значительные активы и / или значительные неоплаченные налоги на занятость или продажи, это, скорее всего, будет хорошей идеей. Однако каждый случай индивидуален, и вам необходимо собрать информацию, указанную выше, и поговорить с хорошим юристом по банкротству, имеющим значительный опыт малого бизнеса, чтобы обсудить вашу конкретную ситуацию.Позвоните нам для бесплатной консультации.

Банкротство малого бизнеса - Колорадо

Если вы владелец малого бизнеса, который борется с долгами, вам нужен совет специалиста, чтобы принимать решения о будущем вашего бизнеса. В то время как юридическое лицо, такое как корпорация или LLC, может подать заявление о банкротстве, банкротство корпорации не снимает вашу личную ответственность за гарантированную аренду бизнеса, контракты или другие долги. В результате многие владельцы малого бизнеса заявляют о банкротстве. Если необходима стратегия выхода из корпорации, личное банкротство может позволить вам уйти от гарантированного корпоративного долга.В качестве альтернативы вы можете сохранить средства к существованию без бремени корпоративного долга путем реструктуризации бизнеса до подачи заявления о банкротстве.

Банкротство для владельцев бизнеса очень сложно и требует знаний и опыта. Wink & Wink предлагает и то, и другое. Свяжитесь с нами, чтобы назначить БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ.

Ограничения корпоративного банкротства

Хотя юридическое лицо, такое как корпорация или ООО, может подать заявление о банкротстве, оно не имеет права на освобождение от ответственности и не может выбраться из долгов при банкротстве так, как это может сделать физическое лицо.Возможности корпоративного банкротства ограничиваются либо ликвидацией бизнес-активов согласно главе 7 о банкротстве, либо попыткой реструктуризации корпоративного долга при банкротстве согласно главе 11.

Как правило, владелец малого бизнеса может ликвидировать и распустить корпорацию или ООО без необходимости банкротства согласно Главе 7. Однако, если кредиторы борются за активы обанкротившейся корпорации, банкротство по главе 7 действует как упорядоченный способ ликвидации корпоративных активов, ограничивая при этом стресс и потенциальную ответственность владельца бизнеса.

Банкротство

Глава 11 может позволить корпорации вести переговоры с кредиторами и реструктурировать задолженность. Однако способность корпорации принудить кредиторов к реструктуризации ограничена, и корпорации часто не могут добиться реструктуризации долга в соответствии с главой 11 о банкротстве. Кроме того, банкротство по главе 11 обычно требует оплаты судебных издержек в размере десятков тысяч человек. Из-за этого банкротство главы 11 нецелесообразно для большинства малых предприятий.

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

Исключить личную ответственность за деловой долг

Если ваша компания изо всех сил пытается выплатить долг, решение редко бывает таким простым, как роспуск компании и начало новой работы.Это потому, что вы, вероятно, лично гарантировали часть долга своего бизнеса. В качестве условия заключения договора с малым предприятием коммерческие арендодатели и банки обычно требуют личной гарантии от владельца бизнеса. И почти все корпоративные кредитные карты имеют гарантию владельца бизнеса. Если у вас есть гарантия коммерческого долга, бизнес-кредиторы могут обратиться к вам лично, чтобы взыскать эти обязательства. Из-за этого вам, вероятно, понадобится личная стратегия облегчения долгового бремени из-за вашего бизнеса.

К сожалению, объявление вашей корпорации банкротом, будь то в главе 7 или главе 11, не снимает вашу личную ответственность за гарантированные деловые долги. Тем не менее, вы часто можете выйти из ответственности за гарантированный бизнес-долг в случае личного банкротства. Если вы хотите закрыть бизнес, обычно лучше сделать это до подачи заявления о банкротстве. При этом вам нужно знать о личной ответственности по корпоративным долгам, от которых вы не можете избавиться в результате банкротства, например, о налогах с продаж и на заработную плату.Если возможно, вам следует направить оставшиеся бизнес-активы на погашение этих безнадежных долгов. Wink & Wink может посоветовать вам роспуск вашего бизнеса, свертывание его операций и использование любых оставшихся бизнес-активов для выплаты безнадежных долгов до подачи заявления о банкротстве.

Если вы хотите продолжить бизнес, возможно, удастся сохранить бизнес-активы посредством вашего личного банкротства. В Колорадо владельцам бизнеса разрешается хранить «инструменты торговли» на сумму до 30 000 долларов (бизнес-активы, такие как инструменты, бизнес-оборудование и инвентарь), чтобы зарабатывать на жизнь после подачи заявления о банкротстве.Однако, если ваш бизнес является корпорацией или ООО, вам, вероятно, потребуется реструктурировать его как единоличное предприятие до подачи заявления о банкротстве по двум причинам. Во-первых, чтобы защитить бизнес-активы как «инструменты торговли» через банкротство, вы должны владеть активами как индивидуальный предприниматель, а не через корпорацию или LLC. Во-вторых, ваше личное банкротство не снимает с вашей корпорации или ООО ответственность за свой долг. Wink & Wink может посоветовать вам реструктуризацию вашего бизнеса до подачи заявления о банкротстве, чтобы вы могли защитить бизнес-активы и продолжить свой заработок без долгов.

БЕСПЛАТНАЯ КОНСУЛЬТАЦИЯ

Подача заявления о банкротстве в качестве владельца малого бизнеса часто требует значительного заблаговременного планирования и юридических консультаций, поэтому для владельца малого бизнеса важно проконсультироваться с адвокатом по вопросам банкротства до подачи заявления о банкротстве. Wink & Wink имеет большой опыт представления интересов владельцев малого бизнеса в случаях банкротства и может проконсультировать вас на протяжении всего процесса. Свяжитесь с нами, чтобы назначить БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *