Схемы мошенничества в интернете: 19 схем обмана и как их избежать

Десять схем кибер-мошенничества, о которых вам следует знать | Технологии | Блог

В мире всегда существовали мошенники, которые умудрялись похищать средства и ценности в самых разнообразных масштабах. Постепенная информатизация мира привела к появлению нового вида злодеев – кибермошенников. Сегодня мы разберемся с 10 самыми популярными видами мошенничества, чтобы в будущем защитить себя и свои активы от потерь.

Схема с криптовалютами и ICO

Одним из самых популярных видов мошенничества в последние годы стали махинации с криптовалютами, в частности со сбором средств на запуск проектов в сфере блокчейн. Злоумышленники презентовали якобы хороший проект, на реализацию которого требовались средства. Для этого использовалось так называемое поддельное ICO (Initial Coin Offering). Это формат сбора средств на развитие проектов в сфере криптовалют. Прикрываясь этим инструментом, злодеи продавали фальшивую криптовалюту за биткоин или эфириум, которые имеют реальную стоимость. После нескольких раундов сбора средств «новаторы» пропадали без вести вместе с собранными средствами. При этом отследить их было практически невозможно т.к. всеми собранными средствами можно распоряжаться анонимно. Стоит отметить, что на рынке были и настоящие ICO, но таковых было не более 10-20%.

Совет: для начала изучите рынок криптовалют более детально, прежде чем вкладывать реальные деньги

Фейковые СМС от банка

Злоумышленники присылают на номер жертвы СМС с текстом о том, что ее карта заблокирована. В конце указывается номер телефона, по которому нужно связаться с якобы сотрудником банка. Доверчивый пользователь звонит по номеру и попадает в руки искусного мошенника, выполняя его просьбы и, сам того не замечая, передает свои конфиденциальные данные и деньги в чужие руки.

Совет: никогда и никому не сообщайте свои данные, а также любую банковскую информацию.

Дешевые товары на интернет-досках объявлений и онлайн-магазинах

Человеком часто движет желание сэкономить, чем пользуются коварные злодеи. Они регулярно размещают товары на сайте объявлений по очень выгодной цене, которая может быть на 30-40% ниже среднерыночной. Единственным условием покупки является внесение небольшого аванса на карту. После получения предоплаты исчезает не только «продавец», но и объявление с сайта.

Здесь нужно быть очень внимательным, заказывая товары в новом магазине, который продает по очень выгодным ценам. Очень часто наивные пользователи заказывают товар, внося предоплату и в итоге не получают ни посылки, ни денег. Проверяйте юридический адрес магазина, лицензии и ищите отзывы реальных покупателей.

Совет: если вы на 100% не уверены в честности продавца, то придерживайтесь покупок исключительно наложенным платежом.

Заражение вирусом-вымогателем

По всему миру активно распространяются вирусы-вымогатели, которые попадают на компьютер «жертвы» и зашифровывают все файлы, что ставит под угрозу всю хранившуюся информацию и парализует работу. Чтобы вернуть все ваши документы, вирус выдает сообщение с требованием перевести средства на криптовалютный кошелек, чтобы их невозможно было отследить. Только якобы после этого вы сможете возобновить доступ к файлам. К сожалению, в большинстве случаев вся информация так и остается зашифрованной даже после уплаты «выкупа».

Совет: регулярно обновляйте антивирус на всех своих устройствах.

Установка приложения на смартфон

Практически каждый современный человек пользуется смартфоном. Это еще одно поле деятельности для кибермошенников. Одним из вариантов хищения ваших личных данных является установка зловредных приложений под видом обычных программ.

Совет: никогда не загружайте приложения на телефон из других источников, кроме официальных магазинов приложений Google Play и App Store.

Кибермошенничество в соцсетях

Нужно быть максимально внимательным при участии в различных опросах. Очень часто мошенники проводят опросы под видом одного из популярных банков, предлагая в конце разыграть приз. Чтобы подтвердить получение выигрыша, грабители просят отправить определенную сумму на их счет для подтверждения, что вы якобы являетесь клиентом их банка. Никогда не отправляйте деньги третьим лицам под предлогом участия в розыгрыше призов. Банки никогда не требуют подобных действий.

Еще один способ выудить информацию у доверчивых пользователей — создание поддельных личных страничек с целью знакомства и получения личной информации, которая может послужить доступом к вашим реальным финансам.

Совет: в процессе общения злоумышленник постепенно переходит к более личным вопросам, поэтому будьте осторожны с онлайн-знакомствами и не раскрывайте своих персональных данных в сомнительных опросах в сети.

Обман на фриланс-услугах

Удаленная работа стала источником дохода для десятков миллионов людей по всему миру. Довольно часто можно встретить объявления и целые сайты, посвященные простому и быстрому заработку. Вам предлагается гибкий график, приличное вознаграждение и даже соцпакет. Чтобы начать работу, с вас могут потребовать небольшую плату за обучающие материалы или доступ к заказам. Когда мошенник получит деньги, то скорее всего вы не увидите ни работы ни обучающих материалов.

Совет: остерегайтесь таких предложений, ведь на большинстве фриланс-бирж начать работу можно абсолютно бесплатно.

Фальшивые интернет-аукционы

Интернет-аукцион является хорошей возможностью купить товар по более низкой цене, но и здесь можно попасться «на удочку».

Совет: прежде чем делать ставки на лот, проверьте рейтинг и отзывы о продавце. На аукционах – это важнейшие показатели честности. Не рекомендуется делать ставки на товары продавцов с маленьким количеством отзывов и сделок или нулевым рейтингом.

Мошенничество с любителями онлайн-игр

Многие дети и даже люди старшего поколения обожают игры. Желание быть лучшим порождает зависимость, которая проявляется в растрате денег на своих игровых персонажей для покупки виртуальных улучшений и предметов. Чтобы сэкономить, многие ищут, где это можно сделать подешевле, наталкиваясь на аферистов, которые берут предоплату, но не предоставляют виртуальные ценности.

Совет: следите за собственными детьми, если они играют в сети.

Мошенничество на бесконтактных платежах

Современные банковские карточки оснащаются чипом, позволяющим совершать быструю оплату, поднося карту к терминалу, который считывает информацию и списывает соответствующую сумму со счета. Теперь подобными устройствами считывания пользуются не только магазины, но и мошенники. Они носят в сумке самодельные портативные терминалы и прислоняются к «жертвам», чтобы украсть деньги с карты.

Совет: чтобы обезопасить себя, установите в лимит на дневные платежи или поставьте необходимость вводить пин-код для подтверждения любых транзакций.

Мошенничество в интернете | Как заработать деньги

Развитие IT-технологий и перевод на онлайн-рельсы банковских переводов, оплаты услуг ЖКХ и налогов привели к тому, что в сети повсеместно стали паразитировать конторы, промышляющие обманом клиентов. Мошенничество в интернете за короткое время выросло в гигантских масштабах.

Содержание статьи

Популярные способы обмана клиентов

Стать обладателем крупной суммы денег или «подарка» – заманчивая перспектива. Увидев рекламу, трудно понять, что нет защиты. Выход из ситуации не всегда знает даже законодательство РФ. Ведь мошенники используют золотое правило: всё, что не запрещено, то разрешено.

Сомнительный опыт тех, кому довелось стать жертвой «электронных злоумышленников», позволяет с высокой долей вероятности определить основные способы интернет-мошенничества:

• СМС-рассылки магазинов;
• беспроигрышные лотереи;
• фишинг;
• скачивание контента.

Просьба о переводе денег априори должна насторожить владельца карты. Устроители подобных акций отказываются предоставить полную информацию об условиях розыгрыша, расставляя сомнительные пункты договора в качестве уловок после каждого, ранее совершённого пользователем действия.

ТОП-10 способов мошенничества в интернете

Ловкие и весьма продвинутые по части знания статей УК, экономики и финансового права «помощники» отличаются тем, что быстро находят способ обмана, и также быстро «обрубают» возможность поймать их на этом. Вот наиболее популярные виды обмана в интернете:

«Выигрыш в лотерее

Один из самых первых способов интернет-лохотрона. Для получения «подарка» требуется отправить на указанный счёт деньги за пересылку. Результат – потеря финансов и «спасибо» за участие в лотерее. Разумеется, без каких-либо выигрышей.

Устройство лотерей регламентировано действующим законодательством. С полученного выигрыша следует уплатить налоги. Проводящий лотерею портал может делать это за участников, если официально зарегистрирован в качестве налогового агента.

«Заказной гороскоп» 

Любителям узнать будущее предлагается приобрести личный гороскоп. Для этого требуется заполнить анкетные данные.  Полученная после этого на электронную почту цифровая абракадабра – это код списания денег со счёта. В качестве подарка «знатоки будущего» действительно могут выслать незадачливому клиенту гороскоп.

«Фишинг»

Основное мошенничество в интернете связано с предоставлением различных финансовых услуг. Выманивание финансов с банковских карт осуществляется посредством кражи электронных данных – CVV-кодов, паролей, номеров, пин-кодов.  Фишинг обычно скрывается за безобидным участием в интернет-лотерее, сообщением о неожиданном получении выигрыша. Выманенная таким способом у владельцев карт информация используется для подлога и кражи денег со счетов.

«Подтверждение перевода»

Используется псевдопокупателями товаров. После рекламы оформляется «покупка», но требуется её подтверждение, так как деньги якобы переводятся из электронной платёжной системы. Выполнив все «инструкции» мошенника, владелец карты добровольно переводит на его счёт крупную сумму денег.

«Срочная помощь»

Истории о том, как гибнут больные дети, заставляет людей безропотно выполнять «просьбы» о переводе денег. Прежде чем проявлять сострадание, следует позаботиться о благоразумии:

• потребовать данные членов семьи или опекунов;
• узнать реквизиты банка-агента.

Лишь убедившись в честности намерений просителей, можно оказывать финансовую помощь.

«Распространение нигерийских писем»

Рядом с обладателями свалившегося на голову «миллионного наследства» тут же появляются люди, просящие помощи в реализации различных социальных проектов. Каждая такая операция требует незначительной оплаты процентов, взяток чиновникам, комиссионных услуг за выплату части сделки. Обещанного наследства нет, а расходы на его получение растут, как снежный ком.

«Проверка реквизитов»

Основная статья доходов интернет-мошенников, где стандартная схема обмана – «звонок от сотрудника банка». Просьба уточнить данные пластиковой карты (номер счёта, пин-код, секретное слово) оборачивается для клиента потерей денег. Полученный смс-пароль на самом деле подтверждает обратное – списание средств с карты владельца. Полученные мошенниками данные о годе и месяце окончания CVV-кода позволяют оперировать финансами на карте до истечения срока её действия.

 «Скачивание контента»

Бесплатное получение из интернета музыки и фильмов, софта и приложений для гаджетов в 90% случаев – ловушка для вытягивания денег. Далее следует:

• просьба ввести номер телефона;
• получение смс с безобидным вопросом о возрасте или месте жительства.

Ответ на вопрос – автоматическое разрешение для списания средств со счёта на смартфоне клиента. Скачав и открыв сложный архив, можно потерять эти деньги полностью.

«Информационный бизнес»

Оплати лайфхак – и ты становишься владельцем топ-информации (ноу-хау). Без лишних движений можно быстро похудеть, разбогатеть, и сделать массу других вещей. На самом деле, заплатив деньги, человек попадает на элементарный развод – получает инструкцию или видеокурс о том, что нужно упорно работать. Естественно, встав с дивана!

«Бесплатный фриланс»

Популярный способ интернет-заработка для лиц, владеющих азами журналистики, также не лишён возможностей обмана. Схема заключается в наборе текста или написании статьи с последующей «оценкой и выплатой вознаграждения». Для получения текста нужно заплатить определённую сумму. После выполнения задания и отсылки готового материала заказчик мгновенно исчезает из поля зрения фрилансера. На биржах контента в сети одним из способов обмана является невыплата денег по причине «некачественного исполнения заказа».

Как не стать «фраером ушастым»

Последствия попадания личных данных самой разной направленности в руки нарушителей закона могут быть самыми печальными для их владельцев: от неконтролируемого исчезновения денег с банковской карты за один клик на красочном баннере, до миллионных штрафов за неизвестно откуда возникшие кредитные обязательства.

Лучшая защита от мошенничества в интернете, правовой незащищённости и риска ответственности за административно или уголовно наказуемые деяния – никогда и никому не передавать свои персональные данные. Куда обращаться в этом случае, не посоветует ни один человек. Лучше всего помогает не стать жертвой электронных мошенников знание законодательства, бдительность и правильная оценка последствий.

А на этом все! Пишите в комментариях, какие еще способы мошенничества есть в сети. И не забывайте подписываться на нашу рассылку здесь и вконтакте. Так вы всегда сможете получить полезную информацию.

Читайте также:

Мошенничество в интернете: как вас могут обмануть в социальных сетях

«ВКонтакте», Facebook, «Одноклассники»

Благотворительные фонды и частные сборы на лечение

В сборах на лечение и помощи людям нет ничего плохо, но дело кардинально меняется, когда мы говорим о мошенничестве. Мошенники используют самые разные схемы для сбора денег, при этом конечный результат один: деньги поступают на сторонний счёт, а не на лечение или помощь.

Перед тем как отправлять деньги фонду или частному лицу, проверьте:

• Детальные отчёты о поступлениях и тратах.
• Информацию о том, на что уйдут средства, а также конечную цифру сборов.
• Информацию о человеке или фонде, который собирает средства.

Если вы не уверены или не можете отыскать нужную информацию, задайте интересующие вопросы напрямую в фонд. Честные организации расскажут вам о себе и своей работе. Мошенники же часто создают эмоциональный шум, не предоставляя подробной информации. Списки фондов, которым можно доверять, есть на сайтах «Подари жизнь» и «Все вместе».

Взлом аккаунта

Почти каждому из нас приходили сообщения с просьбами помочь в трудной ситуации. Мошенников отличает то, что они просят помочь исключительно деньгами. В таких случаях злоумышленники пользуются доверием близких и друзей человека, придумывая самые разные истории.

Взломанный аккаунт

Если это ваш близкий друг, позвоните ему на сотовый и спросите о произошедшем. Если вы общаетесь редко, попросите предоставить факты и номер телефона, по которому вы сможете связаться.

Не переводите деньги человеку, пока не пообщаетесь с ним лично.

Чтобы обезопасить свой аккаунт от взлома, проверьте пароль. Надёжный пароль состоит из 9 знаков и более, содержит заглавные буквы, цифры и символы. Эти же правила относятся и к почте, на которую зарегистрирован аккаунт.

Фишинговые приложения и сайты

Фишинг — вид интернет-мошенничества, при котором данные пользователя утекают через фальшивые приложения и сайты.

Для фишинга злоумышленники создают копию популярного сайта или приложения и активно её распространяют. Предлоги для перехода по ссылке могут быть самые разные: от уведомлений о посетителях страницы до угроз слива интимных фото. В любом случае не открывайте ссылки и приложения от незнакомых людей.

Перед переходом по ссылке проверяйте правильность адреса. Мошенники часто используют в своей работе ошибки. Например, адрес vkontakte.w6.ru не относится к социальной сети «ВКонтакте» и может быть использован для фишинга.

Современные браузеры имеют защиту от фишинга и предупреждают пользователя о небезопасности сайта. Кстати, будьте внимательнее — фишинг распространяется и через СМС.

Выигрыш призов или внезапное наследство

Вас попросят оплатить доставку подарка или работу юриста, который подготовит бумаги о наследстве. Схема с подарками часто применяется к пользователям, которые участвуют в розыгрышах по репостам. Разыгрывать мошенники могут всё что угодно: от бесплатного маникюра до автомобиля и квартиры в Москве.

Чтобы раскусить мошенника, достаточно попросить доказательства о том, что выиграли именно вы, а не кто-то другой.

Фрагмент переписки

Группы «Отдам даром»

В группах «Отдам даром» участники предлагают обменять или просто подарить ненужные вещи. Чтобы получить бесплатную вещь, участник сообщества делает репост интересующей записи. После определённого времени даритель сам выбирает человека из списка поделившихся и договаривается о сделке.

Детские игрушки, тумбочки и посуда не вызывают подозрений, но часто можно наткнуться на объявления о дорогой бытовой и цифровой технике. Отличить обман можно по следующим критериям:

1. Закрытые комментарии и отсутствие подписи в объявлениях. В настоящих группах участники общаются и задают интересующие вопросы о товаре. В группах мошенников комментарии закрыты.

2. Вас просят оплатить доставку. «Вещь уже ваша, нужно просто оплатить доставку», — заверяют недобросовестные дарители. В реальной жизни люди не будут заниматься доставкой ненужных им вещей.

pikabu.ru

3. Передача вещей происходит не напрямую. Администрация настоящих групп в сделке не участвует, но в группах мошенников сделки происходят через гаранта. Гарант — посредник между получателем и дарителем. Он предостерегает вас о мошенничестве, а затем просит оплатить свои услуги и доставку товара. Позже гарант сообщает вам, что продавец оказался недобросовестным, и возвращает вам стоимость доставки, но стоимость своих услуг он не компенсирует.

4. Мошенники используют фотографии из интернета. На всякий случай проверяйте изображения в поиске.

Фотография в онлайн-магазине

Instagram

Instagram сильно отличается от остальных социальных сетей, поэтому и схемы мошенничества в нём другие.

Одна из самых свежих — создание фейковых аккаунтов с обещаниями бесплатных брендовых вещей или скидок. Вы делаете репост, заполняете анкету, на почту приходит уведомление о выигрыше и номер кошелька, через который можно оплатить доставку. Когда профиль собирает достаточно денег, злоумышленники его удаляют.

Если вы сомневаетесь в подлинности профиля, напишите напрямую представителям официального магазина. Они подскажут, настоящая ли это акция или обычный развод.

Другая схема — аккаунты для накрутки лайков и подписчиков. Такие профили предлагают за небольшую плату сделать вашу страницу популярной, а после перевода нужной суммы пропадают. Здесь работает только один совет — не ведитесь.

Twitter

Исследователи из Университета Южной Калифорнии установили ^{, что доля ботов в Twitter составляет 9–15%. Это примерно 48 миллионов пользователей.}

Схемы мошенничества в Twitter схожи со всеми остальными социальными сетями, но есть и отличие. Размер одного твита составляет 140 символов, поэтому среди пользователей широко распространены сервисы для сокращения ссылок. И мошенники этим пользуются. Короткая ссылка не показывает исходный адрес страницы, поэтому невозможно понять заранее, на какой сайт переходит пользователь.

За короткой ссылкой можно спрятать фишинговые и вредоносные сайты.

Использование короткой ссылки для спама

Поэтому не стоит переходить по ссылке, если вы сомневаетесь в профиле, который её распространяет.

Мошенничество в интернете: ТОП-10 распространенных способов!

Добрый день, уважаемые читатели! Сегодня у нас очень важная тема, которой в сети уделяется незаслуженно мало внимания. Мы поговорим про мошенничество в интернете! Актуальность темы обусловлена тем, что интернет прочно вошел в нашу жизнь. Им пользуются все, начиная от детей и заканчивая стариками.

Одни просто ищут информацию, другие являются более активными пользователями, которые применяют возможности глобальной сети для приобретения товаров, оплаты коммунальных счетов, проверки состояния банковского счета, пополнения мобильного телефона и т.д. То есть производят операции с денежными средствами через интернет. Кроме того многие заводят аккаунты в социальных сетях, вводят при регистрации личные данные. И это норма нашей жизни.

Но что для одних стало нормой, для более «предприимчивых» является возможностью нажиться. Если вы относитесь к активным пользователям Всемирной паутины, то рекомендуем прочитать эту статью очень внимательно. Мы собрали крайне полезную информацию о том, как обманывают в интернете, как не попасться на крючок к мошенникам, и что делать в случае, если вы попались на аферу!

Содержание статьи:

1. Что такое мошенничество? 5 предлогов для обмана!
2. ТОП-10 способов обмана в интернете!
2.1.  Как обманывают в интернете?
2.2.  Мошенничество в интернете на продаже товаров!
2.3.  Жаль, жаль, а пособить нечем!
2.4.  Фишинг! Пользуемся без потерь!
2.5. Победа не валится готовенькой с неба! Как выиграть?

2.6. Вступайте в общество борьбы с вирусами!

2.7. Подмена домена: главное содержание, а не обертка!
2.8. Мошенничество в интернете: романтический обман!
2.9.  Финансовые пирамиды: о старом по-новому!
2.10. Удаленная работа! Как найти работу?
3. Как не стать жертвой мошенников: 5 советов!
4. Заключение

 

Что такое мошенничество? 5 главных предлогов для обмана!

Под мошенничеством подразумевают факт изъятия собственности (различных ценностей) у одного человека в пользу другого (мошенника) обманным путем. То есть преступник втирается в доверие к пострадавшему и под «весомым» предлогом выманивает деньги или прочие ценности. Подобная деятельность преследуется законом. В «виртуальной» среде – это правило работает точно так же. Нельзя у человека выманить деньги и исчезнуть! Это тоже является преступлением!

В интернете мошенничество происходит чаще всего под такими предлогами:

1. Заработок.
2. Помощь страждущим.
3. Разблокировки опций программ, приложений.
4. Выгодное приобретение товаров.
5. Розыгрыш ценных призов.

Мошенники изыскивают все новые и новые варианты «заработка». Мы опишем наиболее распространенные из них, но читатели должны понимать, что только внимание к деталям и ответственное отношение к деньгам может по-настоящему защитить от уловок непорядочных людей. Итак, давайте приступим к детальному изучению вопроса, что такое мошенничество в интернете и каким оно бывает!

Способы мошенничества в интернете: ТОП-10 самых распространенных способов обмана!

Все виды и способы вряд ли удастся перечислить, настолько они разнообразны. Тем не менее, мы попробуем уберечь наших читателей от самых распространенных схем мошенничества, ознакомившись с которыми, вы начнете с осторожностью относиться к «выгодным» предложениям в интернете. Кроме того для удобства мы составили рейтинг способов мошенничества в интернете. Начнем рассматривать его с последнего места (способ, которым пользуются реже всего), а затем определим лидера.

10 МЕСТО. Как обманывают в интернете: история о сбежавшей невесте!

Появление интернета значительно  облегчило и удешевило общение между людьми, которые находятся в разных уголках земного шара. Теперь можно связаться с жителем любой страны практически бесплатно. На этой основе стали активно развиваться сайты знакомств, деятельность которых заключается создании интернациональных пар. К сожалению, случается так, что объединение сердец — это их миссия только на словах. Часто суть деятельности таких ресурсов заключается в банальном выманивании денег у иностранцев. Варианта развития событий два.

Вариант первый

Администрация сайта действительно предоставляет возможность общаться иностранцам с девушками  с помощью электронных писем или видеочата. Первый способ бесплатный, второй – платный. С помощью писем подогревается интерес клиента к девушке, а на платных видеочатах зарабатывают и «невесты», и владелец сайта. Кроме того женихам предоставляется возможность купить подарочный сертификат для своей избранницы. Идея такая, девушка получает сертификат, который должна потратить на определенную цель – SPA, букет цветов, ювелирное украшение и т.п.

Обман заключается в том, что сертификаты красавицы обычно забирают деньгами, а для отчетности просто фотографируются с одолженным букетом цветов, например. Общаются с помощью писем чаще всего наемные работники, а не сами девушки. В чат они выходят из-за денег, а не из искреннего желания общаться с иностранцем. Поэтому средства, которые тратит мужчина, — это приятная подработка для привлекательных девушек и приличный заработок для владельца сайта. И только!

Вариант второй

Но есть и такие сайты, которые построены по принципу социальной сети только с «брачным» уклоном. Общение полностью бесплатное. Иностранцы могут выбрать девушку, просмотреть ее анкету и завести беседу. В чем в данном случае заключается мошенничество в интернете? А в том, что «невесты» (за фото, которых может скрываться даже мужчина) просто находят иностранца, начинают общение, а затем выпрашивают под различными предлогами деньги. Естественно, после этого анкета бесследно исчезает.

Деньги такие псевдо невесты просят на билеты к избраннику, на помощь внезапно заболевшим родственникам, оплату кредита и так далее. Обычно такие просьбы начинаются после нескольких месяцев романтического общения. После перевода, девушки перестают выходить на связь и исчезают.

9 МЕСТО. Мошенничество в интернете на продаже товаров!

Привлекательность интернет-магазинов сложно переоценить: богатый выбор, демократичная цена, доставка до дверей. В современных виртуальных магазинах можно найти все, что душе угодно по цене ниже, чем в обычных магазинах. Мы настолько привыкли покупать в интернете, что часто становимся невнимательными, чем и пользуются мошенники. По  инерции доверяем всем магазинам вне зависимости от его узнаваемости и наличия отзывов.

Обычно схема такая: создается сайт одностраничник, на котором выкладываются товары одного номенклатурного признака. Например, детская обувь определенной торговой марки. Цена на предложенные товары обычно очень «вкусная», то есть ниже среднерыночной. На таком сайте нет ни отзывов, ни привлекательного интерфейса. Только минимальная информация и, возможно, фильтр для удобного поиска. Контактные данные заполнены тоже очень скудно. Например, указан только один городской номер телефона и больше вообще ничего.

Работают такие интернет-магазины чаще всего по 100% предоплате. Покупатель выбирает товар и затем оплачивает его. После чего в течение указанного срока ожидает отправку товара. Естественно никто заказ никуда отправлять не будет. Позвонив по указанному телефону, покупатель обнаружит, что либо он не обслуживается, либо просто не берут трубку.

Бывает так, что в условиях предусмотрена возможность оплаты по факту получения товара. В этом случае после оформления заказа, покупателю на контактный e-mail или телефон приходит сообщение, что в случае предоплаты доставка бесплатная (или информация о прочих выгодах). При этом часто для оплаты скидывается не банковские реквизиты, а номер электронного кошелька! Естественно псевдо продавец после получения денег исчезает!

8 МЕСТО. Жаль, жаль, а пособить нечем!

Как существует «черный» юмор, так существуют и «черные» виды мошенничества, суть которых заключается в том, что оказывается мощное воздействие на психику человека. Что именно происходит? Людям рассказывают историю о героической борьбе маленького человека за жизнь! Главным препятствием на пути к светлому будущему малыша является финансовая пропасть, в которой очутились родители несчастного. Именно помочь преодолеть эту пропасть и просят всех неравнодушных непорядочные люди. Часто в надежде помочь малютке, люди попадают в ловушку мошенников.

Мы не имеем в виду всех, кто просит помощь. Среди них есть и те, для кого милосердие и щедрость неравнодушных – это вопрос жизни и смерти. Но нужно обращать внимание на детали, чтобы не пополнить счет находчивого, но при этом совершенно бессовестного человека. Прежде чем переводить деньги на указанные реквизиты, проверьте, есть ли данные для связи с родителями или родственниками ребенка. Не поленитесь позвонить и пообщаться с ними. Поищите их страницы в социальных сетях. Обычно, если срывать нечего, информация дублируется. Обратите внимание на посты, как давно появились первые из них. Так можно узнать настоящая это страница или созданная исключительно для сбора денег.

Конечно, эти рекомендации не защитят вас от непорядочных людей на 100%, но откровенных мошенников отсеять помогут. Иногда подготовка к такому «делу» проводится очень серьезная, и выявить обман сложно. Если вы хотите помогать детям, обращайте внимание на просьбы, которые транслируют по национальному телевидению, или делайте отчисления в специализированные фонды, деятельность которых все время на виду.

7 МЕСТО. Фишинг: ловись рыбка большая и маленькая!

 

Крайне опасным способом мошенничества в интернете является фишинг. Суть его заключается в выманивании у жертвы секретных данных: паролей, пин-кодов, номеров и CVV2-кодов. Схем, которые помогают получить нужные дан

Анатомия развода. 6 популярных схем финансового мошенничества в интернете | Личные деньги | Деньги

a[style] {position:fixed !important;} ]]]]]]]]]]>]]]]]]]]>]]]]]]>]]]]>]]>

aif.ru

Федеральный АиФ

aif.ru

Федеральный АиФ

• ФЕДЕРАЛЬНЫЙ
• САНКТ-ПЕТЕРБУРГ
• Адыгея
• Архангельск
• Барнаул
• Беларусь
• Белгород
• Брянск
• Бурятия
• Владивосток
• Владимир
• Волгоград
• Вологда
• Воронеж
• Дагестан
• Иваново
• Иркутск
• Казань
• Казахстан
• Калининград
• Калуга
• Камчатка
• Карелия
• Киров
• Кострома
• Коми
• Краснодар
• Красноярск
• Крым
• Кузбасс
• Кыргызстан
• Мурманск
• Нижний Новгород
• Новосибирск
• Омск
• Оренбург
• Пенза
• Пермь
• Псков
• Ростов-на-Дону
• Рязань
• Самара
• Саратов
• Смоленск
• Ставрополь
• Тверь
• Томск
• Тула
• Тюмень
• Удмуртия
• Украина
• Ульяновск
• Урал
• Уфа
• Хабаровск
• Чебоксары
• Челябинск
• Черноземье
• Чита
• Югра
• Якутия
• Ямал
• Ярославль

• Спецпроекты
• Все о коронавирусе
• Мой район
  • Академический
  • Внуково
  • Гагаринский
  • Дорогомилово
  • Зюзино
  • Коньково
  • Котловка
  • Крылатское
  • Кунцево
  • Куркино
  • Ломоносовский
  • Митино
  • Можайский
  • Ново-Переделкино
  • Обручевский
  • Очаково-Матвеевское
  • Покровское-Стрешнево
  • Проспект Вернадского
  • Раменки
  • Северное Бутово
  • Северное Тушино
  • Солнцево
  • Строгино
  • Теплый стан
  • Тропарево-Никулино
  • Филевский парк
  • Фили-Давыдково
  • Хорошёво-Мнёвники
  • Черемушки
  • Щукино
  • Южное Бутово
  • Южное Тушино
  • Ясенево
• Изменения в Конституцию
• Антивирус
• Казахстан сегодня
• Общество
  • 75 лет Победе
  • Просто о сложном
  • Сеть
  • Наука
  • Здравоохранение
  • Армия
  • Безопасность
  • Образование
  • Право
  • Конкурс «Регионы России»
  • Арктика — территория развития
  • Экология
  • МЧС России
  • Мусора.нет
  • Агроновости
  • История
  • Люди
  • Религия
  • Общественный транспорт
  • СМИ
  • Природа
  • Туризм
  • Благотворительность
  • Социальное страхование
  • Измени одну жизнь
  • Галереи
  • Мнение
• Происшествия
• Политика
  • В России
  • Московские выборы
  • В мире
  • Итоги пятилетки. Курская область
  • Выборы в Приднестровье
  • Галереи
  • Мнения
• Деньги
  • Экономика
  • Коррупция
  • Карьера и бизнес
  • Личные деньги
  • Компании
  • Рынок
• Москва
• Здоровье школьника
  • На страже зрения
  • Гигиена зрения
  • Защита иммунитета
  • Профилактика болезней горла
• Культура
  • Кино
  • Театр
  • Книги
  • Искусство
  • Шоу-бизнес
  • Персона
  • Проблема
  • Куда пойти
  • Галереи
  • Актуальная классика
• Спорт
  • Футбол
  • Хоккей
  • Зимние виды
  • Летние виды
  • Другие виды
  • Олимпиада
  • Инфраструктура
  • Персона
  • Фото
• Кухня
  • Рецепты
  • Рецепты в инфографике
  • Продукты и напитки
  • Питание и диеты

О каких способах интернет-мошенничества рассказали в МВД? | Безопасность | Общество

a[style] {position:fixed !important;} ]]]]]]]]]]>]]]]]]]]>]]]]]]>]]]]>]]>

aif.ru

Федеральный АиФ

aif.ru

Федеральный АиФ

• ФЕДЕРАЛЬНЫЙ
• САНКТ-ПЕТЕРБУРГ
• Адыгея
• Архангельск
• Барнаул
• Беларусь
• Белгород
• Брянск
• Бурятия
• Владивосток
• Владимир
• Волгоград
• Вологда
• Воронеж
• Дагестан
• Иваново
• Иркутск
• Казань
• Казахстан
• Калининград
• Калуга
• Камчатка
• Карелия
• Киров
• Кострома
• Коми
• Краснодар
• Красноярск
• Крым
• Кузбасс
• Кыргызстан
• Мурманск
• Нижний Новгород
• Новосибирск
• Омск
• Оренбург
• Пенза
• Пермь
• Псков
• Ростов-на-Дону
• Рязань
• Самара
• Саратов
• Смоленск
• Ставрополь
• Тверь
• Томск
• Тула
• Тюмень
• Удмуртия
• Украина
• Ульяновск
• Урал
• Уфа
• Хабаровск
• Чебоксары
• Челябинск
• Черноземье
• Чита
• Югра
• Якутия
• Ямал
• Ярославль

• Спецпроекты
• Все о коронавирусе
• Мой район
  • Академический
  • Внуково
  • Гагаринский
  • Дорогомилово
  • Зюзино
  • Коньково
  • Котловка
  • Крылатское
  • Кунцево
  • Куркино
  • Ломоносовский
  • Митино
  • Можайский
  • Ново-Переделкино
  • Обручевский
  • Очаково-Матвеевское
  • Покровское-Стрешнево
  • Проспект Вернадского
  • Раменки
  • Северное Бутово
  • Северное Тушино
  • Солнцево
  • Строгино
  • Теплый стан
  • Тропарево-Никулино
  • Филевский парк
  • Фили-Давыдково
  • Хорошёво-Мнёвники
  • Черемушки
  • Щукино
  • Южное Бутово
  • Южное Тушино
  • Ясенево
• Изменения в Конституцию
• Антивирус
• Казахстан сегодня
• Общество
  • 75 лет Победе
  • Просто о сложном
  • Сеть
  • Наука
  • Здравоохранение
  • Армия
  • Безопасность
  • Образование
  • Право
  • Конкурс «Регионы России»
  • Арктика — территория развития
  • Экология
  • МЧС России
  • Мусора.нет
  • Агроновости
  • История
  • Люди
  • Религия
  • Общественный транспорт
  • СМИ
  • Природа
  • Туризм
  • Благотворительность
  • Социальное страхование
  • Измени одну жизнь
  • Галереи
  • Мнение
• Происшествия
• Политика
  • В России
  • Московские выборы
  • В мире
  • Итоги пятилетки. Курская область
  • Выборы в Приднестровье
  • Галереи
  • Мнения
• Деньги
  • Экономика
  • Коррупция
  • Карьера и бизнес
  • Личные деньги
  • Компании
  • Рынок
• Москва
• Здоровье школьника
  • На страже зрения
  • Гигиена зрения
  • Защита иммунитета
  • Профилактика болезней горла
• Культура
  • Кино
  • Театр
  • Книги
  • Искусство
  • Шоу-бизнес
  • Персона
  • Проблема
  • Куда пойти
  • Галереи
  • Актуальная классика
• Спорт
  • Футбол
  • Хоккей
  • Зимние виды
  • Летние виды
  • Другие виды
  • Олимпиада
  • Инфраструктура
  • Персона
  • Фото
• Кухня
  • Рецепты
  • Рецепты в инфографике
  • Продукты и напитки
  • Питание и диеты
  • Кулинарные хитрости
  • Мастер-классы

Interfraud — База данных интернет-мошенничества

Что следует знать об интернет-мошенничестве…

Интернет-мошенничество. Образование — лучшая защита, пожалуйста, предупредите своих друзей.

Добро пожаловать в базу данных о мошенничестве в Интернете Interfraud.org. Молодец, ты правильно заподозрил !! Большинство пользователей Интернета — хорошие люди, но, как и в любой большой группе населения, мошенники, воры и мошенники иногда выходят из тени. Ниже приведены некоторые примечания о текущих методах мошенничества, но проверьте базу данных, чтобы получить более подробную информацию о вымышленных именах, названиях компаний и методах, используемых преступниками:

Примечание. В настоящее время мы разрабатываем нашу новую функцию, которая включает функцию простого поиска для поиска мошенников и воров в Интернете по схожести сообщений, псевдонимам или именам, электронной почте и IP-адресам.Пожалуйста, зайдите позже, спасибо!

Мошенничество

Распространенные электронные письма о мошенничестве в Интернете

• Лотерея мошенничества
• Мошенничество с отмыванием денег
• Мошенники преследуют сайты знакомств / сватовства
• Мошенничество с поддельным предложением о работе
• Мошенничество с поддельным предложением кредита
• Нигерийские поставщики услуг.

Часто задаваемые вопросы о мошенничестве в Интернете

• Почему я получаю так много писем-мошенников?
• Отчет о почтовых услугах.
• Как Yahoo и другие позволили процветать мошенникам?
• Почему нам нужно заниматься проблемой Western Union?

Миссия Interfraud

Оставайтесь в безопасности онлайн. Миссия Interfraud.org — продвигать более безопасный Интернет для людей во всем мире. Благодаря быстрому анализу с помощью нашей базы данных о мошенничестве в Интернете мы можем защитить пользователей различных платформ от вредоносных угроз в Интернете.

Об Interfraud

Interfraud — это база данных о мошенничестве в Интернете, хранилище электронных писем с открытым исходным кодом и других данных, собранных с помощью общедоступных черных списков и личных отчетов.Если вы хотите удалить свой адрес электронной почты из базы данных Interfraud, отправьте запрос по адресу [email protected]

.

Интернет-мошенничество юридическое определение Интернет-мошенничества

Интернет-мошенничество

Преступление, при котором преступник разрабатывает схему с использованием одного или нескольких элементов Интернета , чтобы лишить лицо собственности или каких-либо интересов, имущественных прав или прав по ложное представление о фактах, будь то предоставление вводящей в заблуждение информации или сокрытие информации.

Поскольку все большее число предприятий и потребителей полагаются на Интернет и другие формы электронной связи для проведения транзакций; Незаконная деятельность с использованием одних и тех же средств массовой информации также растет. Мошеннические схемы, осуществляемые через Интернет, как правило, сложно отследить и преследовать в судебном порядке, и они ежегодно обходятся отдельным лицам и предприятиям в миллионы долларов.

От компьютерных вирусов до взлома веб-сайтов и финансового мошенничества — преступность в Интернете стала более серьезной проблемой, чем когда-либо в 1990-х и начале 2000-х годов.В каком-то смысле эта ситуация была не столько признаком болезней роста, сколько растущей важности Интернета в повседневной жизни. Увеличение числа пользователей, пользующихся Интернетом, большая зависимость бизнеса от электронной почты и стремительный рост электронной коммерции подняли финансовые ставки. Одна вирусная вспышка в 1999 году была обвинена в ущербе на сумму более 80 миллионов долларов, в то время как взлом веб-сайтов в начале 2000 года предположительно стоил на сотни миллионов больше. Добавляли новые морщинки жалобы на разгул мошенничества на популярных интернет-аукционах.В совокупности проблемы вызвали жесткую риторику со стороны официальных лиц США, которые объявили о новых инициативах, развернули подразделения по борьбе с киберпреступностью, произвели многочисленные аресты и даже преследовали международные аресты.

По данным США Веб-сайт министерства юстиции, посвященный этой теме, Интернет-мошенничество относится к любому типу схемы, в которой один или несколько Интернет-элементов используются для того, чтобы выдвинуть «мошеннические запросы к потенциальным жертвам, провести мошеннические транзакции или передать доходы от мошенничества». финансовым учреждениям или другим лицам, связанным со схемой.»Как указано в отчете, подготовленном Национальным центром по борьбе с преступлениями против белых воротничков и Федеральным бюро расследований (ФБР) в 2001 году, основные категории интернет-мошенничества включают, помимо прочего, аукционное или розничное мошенничество, мошенничество с ценными бумагами и идентификацию. Кража.

Мошенничество с ценными бумагами, также называемое инвестиционным мошенничеством, включает в себя предложение фиктивных акций или инвестиционных возможностей с высокой доходностью, схемы рыночных манипуляций, пирамиды и схемы Понци или другие предложения «быстрого обогащения». Кража личных данных или мошенничество с использованием личных данных, является незаконным получением и использованием личных данных другого лица для собственной выгоды; обычно это связано с экономической или финансовой выгодой для преступника.

В своем выпуске за май 2002 года журнал Internet Scambusters процитировал исследование Gartner G2, которое продемонстрировало, что в 2001 году интернет-магазины потеряли 700 миллионов долларов из-за интернет-мошенничества. . » Фактически, исследование показало, что в том же году более пяти процентов тех, кто совершал покупки через Интернет, стали жертвами мошенничества с кредитными картами.

IFCC в своем отчете о мошенничестве в Интернете за 2001 год опубликовала статистику полученных жалоб, которые затем были переданы правоохранительным или регулирующим органам для принятия мер.За 12-месячный период, охватываемый отчетом, IFCC получила более 17 миллионов запросов на свой веб-сайт, при этом было подано около 50 000 официальных жалоб. Следует отметить, однако, что число жалоб включены отчеты о компьютерных вторжениях и нежелательной детской порнографии.

Существенные выводы, содержащиеся в отчете, показали, что мошенничество на интернет-аукционах было наиболее распространенным преступлением, на которое приходилось 42,8 процента направленных жалоб. Помимо упомянутых выше, основные жалобы о мошенничестве также касались недоставки товаров или оплаты, мошенничества с кредитными / дебетовыми картами и мошенничества с доверием.Хотя может показаться, что эти опасения легко отвергнуть как очевидные, схемы, используемые для обмана клиентов деньгами или ценной информацией, становятся все более изощренными и менее заметными для ничего не подозревающего потребителя.

Интернет-отчет IFCC 2001 показал, что 81 процент лиц, совершивших мошеннические действия, были мужчинами, и почти 76 процентов лиц, предположительно причастных к мошенничеству, были физическими лицами. Согласно отчету, штатами, в которых проживала половина преступников, были Калифорния, Техас, Флорида, Нью-Йорк и Иллинойс.В отчете также представлен шокирующий пример того, насколько сложной может быть задача по отслеживанию лиц, причастных к Интернет-мошенничеству. Согласно отчету, из более чем 1800 расследований, начатых по жалобам в 2001 году, было произведено только три ареста.

Один из примеров усложнения дел о мошенничестве в Интернете можно увидеть в деле 1997 года, возбужденном Федеральной торговой комиссией (FTC). FTC против Audiotex Connection, Inc. , CV-970726 (E.D.N.Y.), конкретно касалось мошенничества, при котором потребителям Интернета предлагалось просмотреть или получить доступ к бесплатным компьютерным изображениям.Как сообщалось в заявлении Федеральной торговой комиссии от 10 февраля 1998 года перед сенатским подкомитетом по расследованиям Комитета по делам правительства, когда зрители пытались получить доступ к изображениям, их компьютерные модемы были тайно отключены от их местных интернет-провайдеров (ISP) и были повторно подключены. к Интернету через дорогие международные модемные соединения ответчиков. Непомерно завышенная плата за междугородную телефонную связь продолжала Начисляться до тех пор, пока потребитель не выключил компьютер, даже если он или она покинули веб-сайт ответчика и переместились в другое место в Интернете.Около 38 000 потребителей попались на эту аферу, потеряв 2,74 миллиона долларов.

Веб-сайт Министерства юстиции США, посвященный основным типам интернет-мошенничества, сообщает следующие недавние примеры различных видов незаконной деятельности, осуществляемой с использованием этого носителя.

Два отдельных дела в Лос-Анджелесе демонстрируют всю сложность мошенничества с ценными бумагами и манипулирования рынком. В первом случае ответчики купили 130 000 поддельных акций NEI Webworld, Inc., компании-банкрота, активы которой ранее были ликвидированы.Ответчики по делу затем разместили сообщения электронной почты на различных досках объявлений в Интернете, утверждая, что NEI была приобретена компанией беспроводной связи. В течение 45 минут после публикации стоимость акций выросла с 8 до 15 долларов каждая, за это время ответчики «обналичили». Оставшаяся акция стоила 25 центов за акцию в течение 30 минут. Второй пример связан со случаем, когда сотрудник PairGain Technologies создал мошеннический новостной веб-сайт Bloomberg и сообщил ложную информацию о покупке компании иностранной компанией.Затем сотрудник разместил на досках финансовых новостей фальшивые сообщения электронной почты, что привело к 30-процентной манипуляции курсами акций PairGain в течение нескольких часов.

В другом примере инвестиционного мошенничества преступники использовали Интернет вместе с методами телемаркетинга, чтобы ввести в заблуждение более 3000 жертв, чтобы они вложили почти 50 миллионов долларов в мошеннические «общие партнерства», предполагающие инвестиции в высокие технологии, такие как Интернет-торговый центр и Интернет. провайдеры доступа «.

Более 100 Ед.Военнослужащие С. были причастны к делу о краже личных данных. Обвиняемые по делу незаконно получили имена и номера социального страхования военнослужащих с веб-сайта, а затем использовали Интернет для подачи заявки на получение кредитных карт, выпущенных банком штата Делавэр. В другом случае кражи личных данных и мошенничества ответчик украл личную информацию с веб-сайта федерального агентства, а затем использовал эту информацию для подачи заявок на получение онлайн-автокредита через банк Флориды.

Веб-сайт Министерства юстиции также приводит пример широко известной версии мошенничества с кредитными картами.В тщательно продуманной схеме злоумышленник предлагает потребителям Интернета дорогую электронику, например видеокамеры, по чрезвычайно низким ценам. В качестве стимула они говорят потребителям, что товар будет отправлен до завершения оплаты. Когда условия согласованы, злоумышленник использует имя и адрес потребителя, но не незаконно полученный номер кредитной карты другой стороны, для покупки товара через законного онлайн-продавца. После того, как потребитель получил товар, он разрешает совершить платеж кредитной картой преступнику.Между тем, когда владелец кредитной карты, номер карты которой был использован для покупки товара, останавливает оплату по неавторизованному заказу, продавец пытается повторно забрать товар у потребителя. Обманутый потребитель, жертва кражи кредитной карты и продавец обычно не имеют простых средств возмещения вреда, поскольку к тому времени, когда они «поймают», преступник обычно переводит средства на не отслеживаемые счета.

В марте 1999 года ФБР начало широко разрекламированную охоту на автора компьютерного вируса.Электронные вирусы — это вредоносные программы, написанные с целью причинить вред ничего не подозревающим пользователям компьютеров. Они предназначены для распространения с компьютера на компьютер. Их распространение традиционно полагалось на пользователей компьютеров, совместно использующих диски или программное обеспечение. 26 марта 2000 г. появление вируса Мелисса объявило о новой, опасной разновидности вирусов, доставляемых по электронной почте, и вызвало повышенный интерес со стороны федеральных правоохранительных органов.

Вирус был менее опасен, чем те, которые стирают данные с жесткого диска компьютера.В глубине души, Мелисса электронной почты, который содержит список веб-сайтов Порнография, а также программный код, который послал до 50 копий, чтобы имена найденных в электронной почте адресной книги жертвы. Это самовоспроизводящееся поведение могло привести к перегрузке и отключению компьютерных сетей, о чем ФБР предупредило 28 марта в предупреждении, выпущенном Национальным центром защиты инфраструктуры (NIPC). В течение нескольких дней эти опасения оправдались, когда десятки корпоративных почтовых серверов замедлились из-за потока электронной почты Мелиссы.Всего заражено почти 19 процентов американских корпораций и около 1,5 миллиона компьютеров.

Менее чем через неделю ФБР задержало автора вируса. Дэвид Л. Смит, 30-летний программист из Абердина, Нью-Джерси, случайно оставил свое имя в похожем коде вируса. Обвиненный в сговоре, краже компьютерных услуг и прерывании связи с общественностью, он заявил о своей невиновности. Однако после заключения сделки о признании вины с прокуратурой штата и федеральной прокуратурой 11 декабря он признал себя виновным по одному пункту обвинения штата в компьютерной краже, а также по одному пункту федерального обвинения в отправке вредоносной компьютерной программы.Смит признал, что вирус привел к затратам на очистку более 80 миллионов долларов.

ФБР выпустило второе сообщение о вирусе в июне 1999 года, а затем, в мае 2000 года, официальные лица США и Филиппин объединились в розыск третьего автора вируса. Как и Мелисса, так называемый червь Love Bug передавался и копировался по электронной почте, но отличался повреждением файлов на компьютерах жертв. Поскольку власти сочли это самым быстро распространяющимся вирусом в истории, NIPC проследил его происхождение до Манилы.По инициативе официальных лиц США Национальное бюро расследований Филиппин арестовало 27-летнего Реомела Рамонеса. Однако дело натолкнулось на препятствия, поскольку власти не могли найти вещественные доказательства и даже знать, в чем обвинить Ramones, поскольку написание вирусов не является уголовным преступлением по филиппинским законам. Хакеры также начали нападения на правительственные системы США. В течение нескольких лет хакеры проникали в федеральные компьютеры, принадлежащие Пентагону и другим агентствам, часто ускользая от властей. Время от времени они публиковали правительственные данные в таких работах, как 2600: The Hacker Quarterly , и создавали смелый образ, прославившийся в массовой культуре.В 1999 году Белый дом объявил войну. Президент Билл Клинтон нацелился на хакеров в своих жестких выступлениях в январе и мае. Агрессивная сеть ФБР завершилась арестом 20 предполагаемых хакеров в шести штатах. По всей видимости, в качестве возмездия хакеры взломали веб-сайты, принадлежащие ФБР, Министерству внутренних дел, Сенату США и даже Белому дому, заставив некоторые из них закрыться на несколько часов. Несколькими днями позже, 2 июня, пресс-секретарь Белого дома Джо Локхарт объявил о правительственной проверке компьютерной безопасности и пообещал наказать виновные.Тем не менее, эффективность правительства была поставлена ​​под сомнение в начале 2000 года, когда громкие атаки нанесли ущерб основным веб-сайтам.

Когда правительство боролось с хакерами, известный хакер был освобожден из тюрьмы. Кевин Митник, содержащийся под стражей без залога и судебного разбирательства с 1995 года, заключил сделку о признании вины с офисом окружного прокурора Лос-Анджелеса по предъявленным ему обвинениям во вторжении в несколько корпоративных компьютерных систем. Дело Митника, получившего широкое признание в компьютерном подполье с момента его побега из розыска в начале 1990-х годов, вызвало общественные протесты и даже взлом веб-сайтов, провозглашающих послание «Освободите Кевина».«9 августа окружной судья США Мариана Пфаэлцер приговорила 35-летнего хакера к 46 месяцам тюремного заключения и приказала ему выплатить 4 125 долларов в качестве возмещения ущерба. 21 января 2000 года он был освобожден. Условия условно-досрочного освобождения Митника запрещают ему пользоваться компьютерами. в течение следующих трех лет.Когда власти впоследствии запретили ему принимать выгодные выступления, Митник нанял знаменитого поверенного по Первой поправке Флойда Абрамса, подал иск и успешно доказал, что условия его условно-досрочного освобождения нарушили его право на свободу слова.

По мере того, как сайты интернет-аукционов набирали популярность, мошенничество также привлекло внимание федерального правительства. В феврале 2000 года FTC объявила о совместных усилиях по борьбе со стократным увеличением количества жалоб на мошенничество в Интернете. Федеральная торговая комиссия сообщила, что количество жалоб увеличилось со 107 в 1997 году до 10 700 в 1999 году. В ответ она объявила о планах сотрудничества с Министерством юстиции, Почтовой инспекцией США и другими федеральными властями и властями штата для увеличения количества поданных дел. в суде, которых на сегодняшний день насчитывается всего 35.Ведущий сайт интернет-аукционов eBay отдельно объявил, что будет сотрудничать с властями в поиске аферистов. Согласно статистике Национального центра информации о мошенничестве, мошенничество на онлайн-аукционах составило 90 процентов от общего числа случаев интернет-мошенничества в 2002 году.

Дополнительные чтения

Mouallem, Leda. 2002. «О, нет, у бабушки есть компьютер: как мошенничество в Интернете займет место мошенничества с телемаркетингом, нацеленного на пожилых людей». Обзор законодательства Санта-Клары 42 (весна): 659–687.

Национальный центр преступности для белых воротничков. 2003. «Отчет IFCC о мошенничестве в Интернете за 2002 год». Доступно в Интернете по адресу < www.nw3c.org/downloads/Internet_Fraud.pdf > (по состоянию на 2 сентября 2003 г.).

Золлерс, Фрэнсис Э., Питер Ширс и Сандра Херд. 2002. «Борьба с интернет-мошенничеством: старые аферы, старые законы, новый контекст». Temple Environmental Law & Technology Journal 20 (весна): 169–193.

Перекрестные ссылки

Антимонопольное законодательство; Компьютерное преступление; Федеральная торговая комиссия; Мошенничество; Интеллектуальная собственность; Конфиденциальность; Налогообложение; Торговые марки.

Энциклопедия американского права Веста, издание 2. Авторское право 2008 г., The Gale Group, Inc. Все права защищены.

Пример использования Fraud.net

Вызов

Чтобы противостоять все более разнообразным и развивающимся формам мошенничества, Fraud.net необходимо было создать и обучить большее количество более целевых и более точных моделей машинного обучения. «Как только вы начнете ловить какую-то форму мошенничества, мошенники сами изменят свою стратегию, поэтому это постоянно развивающаяся проблема», — говорит Уитни Андерсон, генеральный директор Fraud.сеть.

Поскольку мошенничество очень гибкое, Fraud.net также хотел быстрее создавать и переобучать модели. «В любой день мы можем увидеть 100 различных схем мошенничества, каждая из которых имеет 100 различных вариантов», — говорит Андерсон. «По мере появления новых схем мошенничества мы должны выявлять и создавать модели для этих особых ситуаций».

Однако организация не хотела тратить время и ресурсы на создание серверной платформы для поддержки своих новых моделей машинного обучения.«Как молодая компания, мы должны иметь возможность очень быстро наращивать масштабы, не тратя много денег на обслуживание собственных серверов», — говорит Андерсон. Fraud.net также необходимо было найти масштабируемое решение, которое помогло бы ему идти в ногу с быстрым ростом бизнеса. «Масштабируемость лежит в основе всего, что мы делаем», — говорит Андерсон. «В прошлом году мы выросли в десять раз, а в этом году мы планируем еще один десятикратный рост».

Почему Amazon Web Services

Для удовлетворения потребностей в масштабируемости Fraud.net выбрала Amazon Web Services (AWS) для размещения своей клиентской платформы. «Еще до того, как я начал работать с Fraud.net, я использовал AWS, и он всегда работал очень хорошо», — говорит Оливер Кларк, технический директор Fraud.net. «Облако AWS предлагает максимальную гибкость и надежность, а также экономию затрат». Fraud.net использует Amazon DynamoDB, службу баз данных NoSQL, для размещения Fraud.net. Организация также использует AWS Lambda для запуска кода без необходимости выделения серверов или управления ими. «Масштабируемость Amazon DynamoDB и AWS Lambda феноменальна», — говорит Кларк.«Мы можем выделять серверы намного быстрее, чем при использовании традиционной аппаратной платформы». Fraud.net также собирает данные о мошенничестве в Интернете в Amazon Simple Storage Service (S3) и перемещает их в Amazon Redshift для анализа, который, по словам Кларкс, является «отличным структурированным источником данных для наших моделей машинного обучения».

Совсем недавно Fraud.net начал использовать Amazon Machine Learning, сервис, который предоставляет инструменты, позволяющие легко направлять разработчиков в процессе создания моделей машинного обучения.Amazon Machine Learning также позволяет использовать простые API-интерфейсы для получения прогнозов для приложений без необходимости развертывания кода генерации прогнозов. «Мы рассматривали пять других платформ, но Amazon Machine Learning была лучшим решением, — говорит Андерсон. «Построение модели машинного обучения на некоторых из этих платформ было значительным. Amazon сводит к минимуму усилия и ресурсы, необходимые для создания модели. И выбор был для нас проще, потому что мы уже были в стеке Amazon.”

Преимущества

Используя Amazon Machine Learning, Fraud.net может легко запускать и обучать новые модели машинного обучения для борьбы с развивающимися сегодня формами мошенничества. «Используя Amazon Machine Learning, мы быстро создали и обучили ряд конкретных целевых моделей, вместо того чтобы строить единый алгоритм, чтобы попытаться выявить все различные формы мошенничества», — говорит Андерсон. «Мы можем создавать и переобучать модели почти вдвое быстрее, чем на других протестированных нами платформах.”

добавляет Кларк: «Amazon Machine Learning помогает нам снизить сложность и разобраться в новых моделях мошенничества. Мы можем видеть корреляции, которые иначе не смогли бы увидеть, и мы можем получить ответы на вопросы, на которые нам потребовалось бы слишком много времени, чтобы ответить самим ».

Теперь Fraud.net может постоянно выявлять новые стратегии мошенничества и помогать своим клиентам более точно обнаруживать мошенничество. «Мы можем добавить больше моделей и задать больше вопросов с помощью Amazon Machine Learning», — говорит Кларк.«Возможность задать больше вопросов дает нам лучшие ответы. В результате мы можем предоставить нашим клиентам более подробные данные о мошенничестве ». По словам Андерсона, благодаря способности правильно обнаруживать мошенничество Fraud.net экономит своим клиентам около 1 миллиона долларов в неделю, помогая им обнаруживать и предотвращать мошенничество.

Кроме того, Fraud.net использует AWS, чтобы поддерживать время отклика приложений менее 200 миллисекунд. «Время отклика приложения очень важно для наших клиентов», — говорит Андерсон. «Наш анализ данных о мошенничестве должен быть очень быстрым, и мы можем обеспечить это с помощью всех имеющихся у нас сервисов AWS.”

Fraud.net использовал AWS для экономичного создания и обслуживания своего решения для машинного обучения. «Наша платформа машинного обучения не была бы жизнеспособной без AWS, — говорит Кларк. «В противном случае нам потребовалась бы армия серверов и людей, чтобы управлять всем этим». Fraud.net также обладает необходимой масштабируемостью. «У нас есть 20 моделей машинного обучения, которые тестируются, и я могу увидеть, что в ближайшем будущем у нас будет несколько сотен моделей», — говорит Кларк. «На любой другой платформе нам потребовались бы группы специалистов по обработке данных для запуска и оптимизации такого количества моделей.Мы сможем удовлетворить наши потребности роста в будущем с помощью Amazon Machine Learning ».

---

О Fraud.net

Fraud.net — это ведущая в мире краудсорсинговая платформа для предотвращения мошенничества, собирающая и анализирующая большие объемы данных о мошенничестве от тысяч онлайн-продавцов в режиме реального времени.

---

Используемые сервисы AWS

Amazon DynamoDB

Amazon DynamoDB — это база данных типа «ключ-значение» и документов, обеспечивающая производительность в миллисекундах, измеряемую одним числом, в любом масштабе.

Подробнее »

Amazon S3

Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) — это сервис объектного хранилища, который предлагает лучшую в отрасли масштабируемость, доступность данных, безопасность и производительность.

Подробнее »

Amazon Redshift

Redshift поддерживает критически важные аналитические рабочие нагрузки для компаний, стартапов из списка Fortune 500 и всего, что между ними.

Подробнее »

Машинное обучение Amazon

От имени наших клиентов мы сосредоточены на решении некоторых из самых сложных задач, из-за которых машинное обучение не находится в руках каждого разработчика.

Подробнее »

---

Начало работы

Компании любого размера из всех отраслей каждый день трансформируют свой бизнес с помощью AWS.Свяжитесь с нашими экспертами и начните собственное путешествие в AWS Cloud уже сегодня.

.