Схемы мошенничества кредитных кооперативов: Кооператив или пирамида? Как распознать обман и не попасть в сети аферистов | ДЕНЬГИ: Личные деньги | ДЕНЬГИ

Мошенники на финансовых рынках поменяли схемы работы в пандемию :: Финансы :: РБК

В целом, по сравнению с 2019 годом количество нелегальных кредиторов сократилось более чем в два раза (с 1845 организаций), но в ЦБ это связывают с разовыми эффектами — пандемией и санитарными ограничениями во втором квартале.

Читайте на РБК Pro

«Мы понимаем, что с возвращением людей в офлайн-жизнь, естественно, будут сохраняться наиболее эффективные схемы для финансовых мошенников, и все может заново повториться. Я бы не стал акцентировать, что по сравнению с 2019 годом снизилось количество [нелегальных кредиторов]. Мы сами себя не убеждаем и не успокаиваем в этом», — подчеркнул Лях.

Как пандемия повлияла на незаконную деятельность на финрынке

Всего в 2020 году Банк России выявил 1549 организаций с признаками незаконной деятельности, на 42,3% меньше, чем годом ранее.

Количество нелегальных форекс-дилеров за год, наоборот, резко выросло — на 88%, до 395 организаций, больше половины из них было выявлено в четвертом квартале.

Число финансовых пирамид сократилось незначительно, на 6,3%, до 222 организаций. В частности, ЦБ сообщил о появлении в ноябре 2020 года новой организации с признаками финансовой пирамиды, работающей в сфере медицинских закупок: это потребительский кооператив «Медфарм», привлекающий деньги от граждан под 22% и обещающий вложить их в закупку лекарств, сказал Лях. Регулятор обратился по этому поводу в правоохранительные органы.

Примерно половина финансовых пирамид, по данным ЦБ, работают в онлайне, и 16% от этой доли предлагают гражданам инвестировать в криптовалюты.

Почему кредиты «по звонку» обрели популярность

Мошенники быстро подстроились под обстоятельства, возникшие в пандемию, считает президент Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств Эльман Мехтиев: «Люди больше времени проводят дома, за компьютером, в социальных сетях.

За три месяца режима самоизоляции они привыкли решать вопросы, не выходя из дома, в том числе финансового характера».

Мошенники очень клиентоориентированы, соглашается руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева, но импульсом для появления таких схем, по ее словам, стало и ухудшение финансового положения россиян. «Рост интереса к предложениям нелегальных кредиторов вызван ростом долговой нагрузки при резком снижении реально располагаемых доходов. Когда встает вопрос о необходимости накормить семью, то занимают там, где дадут. А нелегалы на предельную долговую нагрузку внимания не обращают и выдают займы всем и всегда», — поясняет Лазарева. Она полагает, что нелегальные кредиты «по звонку» могут оставаться популярными и после пандемии.

«Подрастают поколения, которые объявления на «заборе», газеты и вывески не читают, — смартфон мешает. Нужные для себя продукты и возможности уже весомая часть населения ищет не в поисковиках, а в блогах и чатах. Доля этого поколения будет расти», — заключает эксперт.

МФО и банки используют больше дистанционных каналов коммуникации с клиентами, а мошенники, которые маскируются под легальных игроков, используют те же методы, говорит председатель комитета по безопасности саморегулируемой организации «МиР» Антон Грунтов. Он считает, что популярность таких схем будет расти, поскольку «затраты на их создание минимальны».

Пока жалоб на нелегальное взыскание кредитов «по звонку» нет, указывает Мехтиев. Но в прошлом году, по его данным, число жалоб на черных коллекторов, которые не состоят в реестре Федеральной службы судебных приставов (ФССП), в целом выросло. «За год рост обращений на никому не известных «коллекторов» составил более 30%. И практически каждая из них касалась психологического давления и грубого нарушения правил взаимодействия», — подчеркивает президент НАПКА.

Как изменились подходы нелегальных форекс-дилеров

Еще одна тенденция 2020 года, по данным ЦБ, — активизация действующих вне закона форекс-дилеров, пользующихся ростом интереса россиян к финансовому рынку на фоне снижения доходности по банковским вкладам. В 2020 году брокерские счета открыли примерно 5 млн россиян, а число частных инвесторов достигло 8,8 млн человек, оценивала Мосбиржа. По словам Ляха, мошенники уже не похожи на черных форекс-дилеров, которые работали еще два-три года назад.

«Тенденцией 2020 года стало увеличение активности «форексеров» вообще без каких-либо сайтов. Предлагается ссылка, по которой может пройти конкретный человек, она открывается только для конкретного человека, она ведет на отдельный закрытый портал, эти порталы не индексируются, но они при этом позволяют мошенникам быстро выманивать деньги у населения», — описывает он новый подход.

Появились и так называемые коробочные продукты — предлагаются готовые решения для организации нелегального бизнеса: человек может купить сайт, телефонную линию, call-центр или другую инфраструктуру для имитации деятельности форекс-дилера. «Это привлекает людей, которые раньше потеряли на форексе. Им объясняют доступным языком, как их кинули, они видят, как их обманули, но и видят возможности заработка на том, как их обманули. Они покупают точно такое же «коробочное» решение и пытаются обмануть других», — рассказал Лях. Ранее он сравнивал деятельность нелегальных форекс-дилеров с игрой в наперстки.

В России действуют всего три форекс-дилера, имеющих лицензии ЦБ: «Альфа-Форекс», «ВТБ Форекс» и «Финам Форекс». Число легальных игроков на рынке резко сократилось после того, как Центральный банк в конце 2018 года отозвал лицензии у пяти крупнейших из них, посчитав, что они действовали недобросовестно, используя российские «дочки» для привлечения россиян в зарубежные структуры в офшорах, не подпадающие под контроль регулятора.

Как не попасть на удочку жилищных мошенников во время пандемии — Forbes Kazakhstan

ФОТО: Depositphotos.com/ginasanders

Недвижимость всегда манила аферистов, так как объект обмана — пространство, жизненно важное для человека, в котором сосредоточено много денег. Для мошенника это возможность обогатиться за короткий срок без значительных усилий, пишет kn.kz.

Обман в сфере аренды

Летом в Караганде задержали 32-летнюю женщину, которой предъявили 39 эпизодов мошенничества на сумму более 3 млн тенге.

Как уточняют в пресс-службе ДП Карагандинской области, злоумышленница обещала доверчивым гражданам квартиры в аренду. Для усыпления бдительности она заключала с потерпевшими фиктивные договоры аренды. После получения денег она не исполняла обязательства, не отвечала на звонки и исчезала.

Такая схема мошенничества — одна из наиболее распространенных на сегодняшний день. Для того чтобы не попасть на удочку мошеннику, найдя подходящую квартиру, в первую очередь необходимо попросить арендодателя показать вам следующие документы.

• Правоустанавливающие документы на квартиру (договор купли-продажи, мены, дарения и так далее, а также техпаспорт).
• Документ, удостоверяющий личность собственника.
• Также стоит узнать о существовании сособственников.

Совет. Если хозяин квартиры отказывается показать документы и пытается убедить вас в своей порядочности, то от такой сделки лучше отказаться.

Мошенничество в сфере информационных услуг

На рынке аренды до сих пор очень распространена услуга от нечистоплотных агентств недвижимости, когда клиентам выдается список телефонных номеров арендодателей. Стоимость такой услуги в крупных городах страны доходит до 25 тыс. тенге. Однако, как правило, найти жилье по предоставленным номерам невозможно, абоненты отключены либо отвечают, что жилье давно сдано.

Привлечь к ответственности таких «информаторов» можно, несмотря на то что они не гарантируют, что клиент найдет подходящий вариант. Закон «О защите прав потребителей», в части 1 статьи 10, гласит, что потребитель имеет право на получение полной, достоверной и своевременной информации о товаре (работе, услуге), а также о продавце (изготовителе, исполнителе). Если предоставление неполной, недостоверной и несвоевременной информации о товаре повлекло невозможность использования приобретенного товара (работы, услуги) по назначению, потребитель вправе потребовать предоставления в течение трех календарных дней со дня приобретения товара (выполнения работы, оказания услуги) надлежащей информации. Если информация в указанный срок не будет предоставлена, потребитель вправе расторгнуть договор и потребовать возмещения причиненных ему убытков.

Совет. Можно составить досудебную претензию в адрес агентства за предоставление неверной информации и потребовать расторгнуть договор и вернуть деньги в полном объеме. При обращении в такие агентства необходимо внимательно читать договор, предмет договора и обязанности сторон.

Лжепомощь в оформлении ипотеки

Доски объявлений в интернете полны предложений от так называемых брокерских компаний, которые обещают помочь оформить ипотеку. В шапке объявления используются заманчивые слоганы: «Ипотека без первоначального взноса!», «Ипотека с испорченной кредитной историей!», «Ипотека 0%!», «Ипотека для индивидуальных предпринимателей» и так далее.

Авторы объявлений обещают помочь даже в самых затруднительных ситуациях, когда у заемщика маленькая зарплата, плохая кредитная история, недостаточный первоначальный взнос, а то и вовсе его отсутствие. Не помеха и полученный отказ от банка. При этом «ипотеку» обещают оформить по ускоренной процедуре, без лишней волокиты со стороны клиента. Всю работу по сбору документов и сопровождению сделки берет на себя брокерская компания.

Стоимость таких услуг на рынке варьируется от 200 до 400 тыс. тенге. Причем деньги нужно заплатить вперед. Детали сотрудничества по телефону не обсуждают, а просят приехать в офис.

Судя по обилию подобного рода объявлений в интернет-пространстве, такое предложение имеет спрос. Всему виной финансовая и юридическая безграмотность населения. На сегодняшний день не существует такого посредника между клиентом и банком, который бы помог оформить заем в обход стандартных требований, которые к тому же стали еще жестче из-за пандемии и экономической стагнации.

В кризисных условиях банки стали еще тщательнее взвешивать свои риски — многие фининституты подняли ставки по собственным ипотечным программам, величину первоначального взноса, что сделало ипотеку еще недоступнее.

Что касается государственных ипотечных программ, то вся информация об их условиях имеется в большом количестве в открытом доступе. Можно самостоятельно посетить банк и попросить менеджера рассчитать ежемесячный платеж и переплату.

Также наивные клиенты надеются, что за определенную плату им могут почистить кредитную историю. Мошенники обещают с помощью некоей хакерской программы обмануть банковский скоринг, после чего менеджеры даже не увидят наличие действующих займов и просрочек. «Очистить» таким образом кредитную историю невозможно, ее можно только постепенно улучшать, становясь добросовестным заемщиком.

Совет. Если же очень хочется довериться посреднику в оформлении ипотеки, то лучше договориться о том, что гонорар будет выплачен только после выдачи займа.

Финансовая пирамида в сфере жилищной кооперации

По данным Единого реестра досудебных расследований, по статье 217 УК РК «Создание и руководство финансовой (инвестиционной) пирамидой» за первое полугодие 2020 зафиксировано 46 уголовных правонарушений. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество дел в данной сфере выросло на 29,6%.

Одним из разновидностей финансовой пирамиды является вступление в потребительский кооператив для улучшения своих жилищных условий. Организаторы таких пирамид предлагают альтернативный ипотеке способ решения жилищных проблем. Суть деятельности таких кооперативов в следующем: несколько пайщиков объединяются, каждый вносит определенную сумму в единый фонд, и на эти средства приобретается квартира для первого пайщика, которая оформляется на кооператив. Пайщику же жилье выдается на основании договора аренды. Собственником квартиры он становится только после полного погашения стоимости квартиры. Затем накапливаются средства для второго пайщика — к тем деньгам, которые остались в фонде после покупки первой квартиры, добавляются деньги новых членов кооператива, а также деньги, которые начинает возвращать первый пайщик. При накоплении необходимой суммы покупается квартира. По аналогии копится сумма для следующих в очереди пайщиков. Чем больше новых членов приходит в кооператив, тем быстрее приобретаются квартиры. Однако насколько может затянуться ожидание для следующего пайщика, не может предугадать никто.

Так, в нашумевшем в Казахстане деле, связанном с потребительским кооперативом «Общий дом», число ожидающих пайщиков в итоге достигло 306. Перед ними кооператив уже не мог выполнять свои обязательства. Организация была зарегистрирована в департаменте юстиции Астаны в 2015. C целью извлечения дополнительного дохода и вывода денежных средств руководители кооператива образовали аффилированные предприятия ТОО «Dream Life» и ТОО «Мечта жизни». Филиалы работали во всех областных центрах страны. За весь период деятельности кооператив привлек 357 пайщиков, от которых получил паевые взносы на общую сумму 807,85 млн тенге. На сегодняшний день деятельность кооператива приостановлена, счета и недвижимость заморожены.

Совет. Если вы хотите рискнуть и купить квартиру через жилищный кооператив, то внимательно изучите договор. Он должен быть четко регламентирован. У всех членов кооператива должен быть доступ к информации по счетам с отчетом. И, самое главное, должна быть финансовая гарантия — откуда будет выплата, если кооператив обанкротится.

Как разоблачить финансовую пирамиду

НУР-СУЛТАН. КАЗИНФОРМ — По данным МВД РК, с начала 2021 года расследовано 330 уголовных дел о финансовых пирамидах, из них более половины направлено в суд. Свыше 19 тыс. человек являются потерпевшими, ущерб, который они понесли, составляет более 21 млрд тенге. Современные финансовые пирамиды используют различные методы для вовлечения людей, которые верят в «чудо» получения легкого и быстрого дохода. Как вычислить мошенников можно по характерным признакам рассказала Fingramota.kz, передает МИА «Казинформ».

Финансовые пирамиды активизировались не только в Казахстане, но и в России. Там, по данным Центробанка РФ, число финпирамид возросло с начала года в 1,5 раза – до 146 организаций. Регулятор объясняет активизацию мошенников возросшей экономической активностью, а также тем, что население начало интересоваться инвестициями.

Спрос рождает предложение

Финпирамиды стали позиционировать себя как успешные организации в области сверхдоходных инвестиций. В своих рекламных кампаниях они используют такие слова, как «инновационный проект», «высокоприбыльный бизнес», «уникальный», «сверхэффективный», «гарантируем доходность» и другие.

Вообще же современные финансовые пирамиды маскируются под что угодно. Мошенники могут прикрываться легальными микрофинансовыми организациями, букмекерскими конторами, потребительскими кооперативами и закрытыми паевыми инвестиционными фондами. Активную работу финпирамиды проводят в социальных сетях, предлагая онлайн-заработок или высокодоходный онлайн-проект. Они создают чаты в популярных мессенджерах и привлекают участников различными розыгрышами, опросами и прочими маркетинговыми уловками.

Как работает финансовая пирамида?

Мошеннику нужно найти несколько участников и пообещать им удвоить доход. Взамен участники должны привести еще как минимум двоих, а также внести небольшой денежный взнос. В итоге суммы взносов становятся астрономические, и на этом этапе все «ломается». Мошенник покидает страну с большим кушем, а горе-инвесторы пишут заявления в правоохранительные органы, понимая, что деньги уже не вернуть. И так происходит на протяжении десятков лет во многих странах мира. Только темы для финпирамиды меняются, как и схемы обмана граждан, а принцип постоянен.

Как правило, финансовые пирамиды имеют маленький срок жизни, рано или поздно мошеннические схемы «лопаются», принося сотням людей убытки. И действительно получить вложенные в такие структуры средства практически невозможно. Организаторы пирамиды предусмотрительно выводят деньги обманутых вкладчиков, оставляя последних «у разбитого корыта».

Единственный способ обойти риски стороной – полное игнорирование финансовых пирамид. Если вам предлагают принять участие в заманчивом проекте, вложить деньги в качестве первоначального взноса, привести друзей и вдобавок гарантируют, что ваши вложения будут в целости и сохранности, ведь это не финпирамида, да к тому же в конце вы получите небывалый доход, не верьте. Эти признаки как раз и характеризируют финансовые пирамиды.

Чек-лист «Как разоблачить финпирамиду»

Итак, чтобы быть во всеоружии, Fingramota.kz составила для вас чек-лист признаков, по которым можно вычислить финансовую пирамиду:

1. Вознаграждение за приведенных клиентов

Если вам обещают доплачивать за каждого приведенного в компанию клиента, это само по себе достаточное основание, чтобы не нести туда деньги и отговорить всех знакомых от такого рискованного мероприятия.

2. Гарантирование высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень

Различные «инвесткомпании» гарантировать доходность не могут, законодательно это запрещено. Если кто-то гарантирует, значит, это мошенник. Все просто!

3. Отсутствие необходимых лицензий

Если компания привлекает денежные вклады от населения или предлагает инвестировать на фондовых рынках, а лицензии у нее нет, то трижды подумайте, стоит ли с ней связываться. Такие организации не подконтрольны Агентству РК по регулированию и развитию финансового рынка, а значит, ваши права и интересы никто защитить не сможет.

4. Наличие вступительного взноса: на оформление, обучение, за акции и т.п.

Как правило, этот взнос и является основным доходом организаторов пирамиды, а также явным и характерным признаком финансовой пирамиды.

5. Отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов

Имеющиеся имущество и активы компании при неблагоприятном исходе можно будет продать и хотя бы частично вернуть вложенные деньги. Но у финпирамид таких активов нет.

6. Агрессивная рекламная кампания

Реклама финпирамид рассчитана на быстрое привлечение большого числа клиентов и содержит только ту информацию, оглашение которой выгодно самим основателям пирамид. Естественно, риски, с которыми может столкнуться клиент такой компании, рекламодатели по понятным причинам стараются не упоминать.

7. Отсутствие точного определения деятельности организации

У пирамиды нет других клиентов, кроме самих вкладчиков. Вам никогда не покажут поставщиков, к примеру, и других бизнес-партнеров.

Вообще, прежде чем нести деньги в компанию, узнайте о ней как можно больше информации. Изучите отзывы, но подойдите к этому вопросу взвешенно, так как их могут оставлять и заинтересованные лица. Прочитайте все документы. Узнайте, чем конкретно занимается компания, и куда будут вложены ваши деньги. Спросите, как это можно подтвердить. Проверьте эти сведения самостоятельно. Сравните условия с другими организациями, предлагающими аналогичные услуги. Если вам говорят, что условия размещения ваших средств очень выгодные, то поинтересуйтесь у сотрудника компании, за счет чего прибыль их компании в разы выше, чем у аналогичных структур, работающих в этой сфере, и получите внятные ответы на свои вопросы. Если компания под любым предлогом отказывает в возможности получить информацию, а тем более ознакомиться с документами, наверняка получить вложенные деньги будет еще труднее.

8. Платежи принимаются только наличными деньгами

Если компания так и делает, то есть все основания не доверять этой организации, поскольку она тщательно избегает контроля за движением денежных средств.

9. Консультации только при личной встрече

При личной встрече проще применить различные психологические приемы и уловки, чтобы втереться в доверие клиента и убедить его вложить деньги.⠀

10. Призывают не раздумывать при подписании «договора»

Не принимайте поспешных решений! Попросите образец договора на руки и изучите его дома в спокойной обстановке. Если отдельные его положения вызовут у вас затруднения, постарайтесь проконсультироваться со специалистом. Посмотрите, что за документ остается у вас взамен отданных денег. Имеет ли он юридическую силу?

Заведите привычку – внимательно читать любой финансовый документ, особенно договор. Ничего не подписывайте, не разобравшись. Потом может выясниться, что деньги вы вносите в качестве благотворительного пожертвования или вступительного взноса, благодаря которому вы получили членство в сомнительном клубе. Если вам не нравится договор или отдельные его положения – не подписывайте его.

Прежде чем расстаться со своими деньгами, подумайте о том, кому вы их отдаете и на какие цели. Если в организации, которой вы хотите доверить свои средства, вы обнаружите все или несколько из перечисленных выше признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас втянуть в очередную финансовую пирамиду.

Эксперт предупредил о новой уловке банковских мошенников

https://ria.ru/20210808/skhema-1744884535. html

Эксперт предупредил о новой уловке банковских мошенников

Эксперт предупредил о новой уловке банковских мошенников — РИА Новости, 08.08.2021

Эксперт предупредил о новой уловке банковских мошенников

Мошенники все чаще используют жульническую схему с якобы предварительно одобренными кредитами. Как это работает и как себя обезопасить, рассказал в интервью… РИА Новости, 08.08.2021

2021-08-08T02:10

2021-08-08T02:10

2021-08-08T02:10

общество

мошенничество

россия

григорий пащенко

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/02/08/1596488930_0:0:3067:1725_1920x0_80_0_0_f357846478f2b3d64339d05b58375ced.jpg

МОСКВА, 8 авг – РИА Новости. Мошенники все чаще используют жульническую схему с якобы предварительно одобренными кредитами. Как это работает и как себя обезопасить, рассказал в интервью радио Sputnik специалист по информационной безопасности, руководитель проекта «КиберМосква» Григорий Пащенко. Суть схемы, объяснил он, заключается в том, что потенциальным жертвам поступают фальшивые сообщения о предварительно одобренных или уже выданных кредитах, а затем звонят мошенники от имени службы безопасности банка или прокуратуры.После этого, продолжил он, вам предложат под контролем предполагаемого банковского работника провести отмену кредита, используя ваши персональные данные. Таким образом эти данные окажутся в руках у злоумышленников.Вам также могут позвонить от имени сотрудников прокуратуры, сказать, что на вас оформлен незаконный кредит, который теперь является вещественным доказательством. При этом вам предложат перевести ваши собственные деньги на специальный счет.Специалист по информационной безопасности предупредил, что никакие указания звонящих выполнять ни в коем случае не нужно. Ни у банков, ни у прокуратуры нет полномочий работать таким образом с клиентами финансовых организаций.»Если вам поступил звонок якобы от службы безопасности какого-либо банка, уточните, какой это банк, положите трубку и сами перезвоните. Самый лучший вариант – вообще не отвечать на звонки с номеров, которые вам неизвестны», – заключил эксперт по информационной безопасности в интервью радио Sputnik.

https://ria.ru/20210806/moshennichestvo-1744653253.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e5/02/08/1596488930_338:0:3067:2047_1920x0_80_0_0_0277c84b5619e5d3f6f903171f9c0197.jpg

РИА Новости

internet-group@rian. ru

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

общество, мошенничество, россия, григорий пащенко

Эксперт предупредил о новой уловке банковских мошенников

МОСКВА, 8 авг – РИА Новости. Мошенники все чаще используют жульническую схему с якобы предварительно одобренными кредитами. Как это работает и как себя обезопасить, рассказал в интервью радио Sputnik специалист по информационной безопасности, руководитель проекта «КиберМосква» Григорий Пащенко.

Суть схемы, объяснил он, заключается в том, что потенциальным жертвам поступают фальшивые сообщения о предварительно одобренных или уже выданных кредитах, а затем звонят мошенники от имени службы безопасности банка или прокуратуры.

«Сначала вам на телефон может поступить сообщение, что вам одобрен кредит, или «вам одобрен кредит, спасибо, что вы уже обналичили из него 20%», например. После этого будет звонок якобы от сотрудника банка, и вам сообщат, что на ваше имя был взят кредит, операция показалась банку подозрительной, но некая сумма была уже обналичена», – сказал Григорий Пащенко.

После этого, продолжил он, вам предложат под контролем предполагаемого банковского работника провести отмену кредита, используя ваши персональные данные. Таким образом эти данные окажутся в руках у злоумышленников.

Вам также могут позвонить от имени сотрудников прокуратуры, сказать, что на вас оформлен незаконный кредит, который теперь является вещественным доказательством. При этом вам предложат перевести ваши собственные деньги на специальный счет.

Специалист по информационной безопасности предупредил, что никакие указания звонящих выполнять ни в коем случае не нужно. Ни у банков, ни у прокуратуры нет полномочий работать таким образом с клиентами финансовых организаций.

«Если вам поступил звонок якобы от службы безопасности какого-либо банка, уточните, какой это банк, положите трубку и сами перезвоните. Самый лучший вариант – вообще не отвечать на звонки с номеров, которые вам неизвестны», – заключил эксперт по информационной безопасности в интервью радио Sputnik.

6 августа, 12:12

Россиян предупредили о новом виде мошенничества

Новокузнецк | Будьте бдительны! — БезФормата

Телефонные мошенники начали использовать роботов-обзвонщиков  

Телефонные мошенники разработали новую схему, которая позволяет выманить у клиентов банков реквизиты карты и деньги. Робот сообщает человеку о якобы проводимой от его имени банковской операции, а затем переключает на мнимого сотрудника банка, который начинает шантажировать его.

Например, «голосовой помощник» сообщает клиенту банка, что с его счета проходит подозрительный перевод либо от него поступила заявка на кредит или выпуск карты. Робот просит собеседника сказать «Да» или «Нет», чтобы начать операцию или отклонить ее. Разговор всегда построен так, что «для уточнения деталей» человека переводят на «специалиста банка».

Когда человек отрицает какие-либо действия, аферисты начинают угрожать ему. Утверждают, что он «вводит банк в заблуждение», и пугают уголовной статьей о мошенничестве. Чтобы «не давать ход делу», жертве предлагают перевести по определенным реквизитам «отступные».

Часто злоумышленники переключаются на другой, более привычный сценарий  — убеждают человека «для отмены операции» назвать секретные данные карты   — трехзначный код, срок действия, а также коды из банковских уведомлений. Либо они могут под предлогом «безопасности» заставить скачать программу, которая на самом деле даст мошенникам удаленный доступ к устройству и онлайн-банку пользователя.

Во всех случаях, когда мошенники торопят и давят — угрожают, не дают времени на обдумывание, а также вытягивают из собеседника конфиденциальных сведений — прекращайте разговор.   Перезвоните сами в банк по телефону горячей линии, который легко найти на сайте организации и на оборотной стороне банковской карты.

Будьте бдительны! Остерегайтесь мошенников!

Если злоумышленники смогли вас обмануть и похитили денежные средства, незамедлительно обращайтесь в полицию!

 

По инициативе ЩЛЗ создана Евразийская Лифтовая Ассоциация

28 сентября заключено соглашение о создании Евразийской Лифтовой Ассоциации. Документ подписан в присутствии заместителя министра промышленности и торговли РФ Михаила Иванова и заместителя министра строительства и жилищно-коммунального хозяйства Максима Егорова, представителями Щербинского лифтостроительного завода (Россия), ПО «Евролифтмаш» (Россия) и компании «Могилевлифтмаш» (Белоруссия).

«Перед лифтовой отраслью стоит целый ряд важных задач. Главная из них — обеспечить жилой фонд современными и безопасными лифтами. Речь идет как о замене устаревшего оборудования, так и установке современных подъемников в новостройках. На повестке еще модернизация действующих предприятий и запуск новых заводов, а также активное внедрение НИОКР. Это позволит повысить уровень импортозамещения в лифтостроительной сфере и конкурентоспособность российских предприятий. Взаимодействие с зарубежными партнерами в рамках работы Ассоциации будет способствовать достижению этих целей», — прокомментировал Виталий Мутко.

Среди основных целей Ассоциации — повышение качества выполнения работ и оказания услуг при изготовлении, монтаже, эксплуатации и обслуживании лифтового оборудования, модернизация и инновационное развитие существующих производств, увеличение уровня импортозамещения в отрасли и развитие саморегулирования рынка лифтостроения.

«Рост производства лифтов в России за пять лет составил порядка 40%. В прошлом году из 44 тыс. установленных лифтов около 70% были российского производства и примерно 15% — белорусского. Сегодня Минпромторг ведет системную работу по комплексному развитию лифтовой отрасли и увеличению объемов выпуска лифтового оборудования, повышению его качества. Для нас важно создать условия для развития дальнейшей кооперации между ведущими лифтостроительными предприятиями Союзного государства и ЕАЭС. Создание Евразийской Лифтовой Ассоциации — безусловно значимый шаг в этом направлении», — подчеркнул заместитель министра промышленности и торговли России Михаил Иванов.

В ближайшее время будет сформирована структура органов управления Ассоциации, в том числе Общее собрание членов ассоциации и Совет ассоциации, в который войдут представители Минпромторга и Минстроя России.

Заместитель министра строительства и жилищно-коммунального хозяйства России Максим Егоров подчеркнул: «Сегодня перед лифтовой отраслью стоят серьезные вызовы. По данным регионов, в России насчитывается порядка 540 тысяч лифтов. К 2025 году должно быть заменено более 123 тысяч лифтов в многоквартирных домах. Качественным лифтовым оборудованием должны быть оснащены и строящиеся дома. Главное в этой работе — обеспечить надежность и безопасность лифтового оборудования. Для этого необходима консолидация усилий всех участников отрасли и органов регулирования. Уверен, что создание Ассоциации повысит эффективность и конкурентоспособность лифтовой отрасли в целом, поможет сформировать более прозрачные схемы ее функционирования».

«ЩЛЗ как ведущее лифтостроительное предприятие России считает, что создание Ассоциации будет способствовать развитию лифтовой промышленности, позволит сократить технологическое отставание в отрасли и придать необходимые импульсы для развития в этой сфере малого и среднего бизнеса», — объяснил генеральный директор ЩЛЗ Антон Артемьев. По его словам, Ассоциация будет оказывать информационную поддержку своим членам в рамках научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ, разрабатывать и совершенствовать нормативно-техническую базу с учетом лучших международных практик и стандартов, а также проводить профессиональную подготовку и переподготовку специалистов лифтостроительной отрасли.

Озерские приставы РОСП УФССП России по Московской области

Справочник подразделений Управления Федеральной службы судебных приставов-исполнителей по Московской области. Содержит контактные сведения и режим работы, персональный состав Отдела судебных приставов ОСП Озеры, возможность ЗАДАТЬ ВОПРОС юристу, ОСТАВИТЬ ОТЗЫВ и ПОДАТЬ ЗАЯВЛЕНИЕ ИЛИ ЖАЛОБУ на работу судебного пристава. Порядок подачи исполнительных листов, контроля за исполнительным производством, снятия/наложения обременений и арестов счетов и имущества должника.

ПОЛНАЯ СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ о: «РОСП по Озерскому району судебных приставов Московской области»: 

Контактные данные приставов Озеры Московской области: 

Начальник в г. Озеры — районного отделения Управления Федеральной службы судебных приставов по Московской области: Старший судебный пристав – Захарова Ольга Геннадьевна (см. отзывы)

Юридический адрес отдела судебных приставов — Озерского РОСП:
140560, Российская Федерация, Московская область, город Озеры, улица Маршала Катукова, дом 10.
Рядом с отделением находится: Железнодорожная станция «38-й километр» (1,9 км, 22 минуты пешком, либо 23 минуты транспортом: Автобус № 3 до остановки «Микрорайон/Диспетчерская Микрорайона»).

Адрес Озерских приставов — отдела УФСП по Московской области на карте:

Фото:Районы (Зона) обслуживания: Озерский муниципальный район

Территориальная подведомственность («подсудность») для определения пристава по адресу должника: см. ниже

Контакты приставов по городу Озеры и Озерскому району Московской области: 

Телефоны судебных приставов ОСП по г. Озерам: 84967043624, +84-96-7044-564, +7(496)704-48-95, +7(496)704-42-57, +84-96-7045-284, +7(49670)4-48-98, 7(496)704-45-64.
Не можете дозвониться до пристава? 
Электронная почта РОСП по Озерам и району (E—mail): [email protected]
Справочные телефоны Управления: 8(495)620-65-65.
Факс: +7(496)704-48-95.
Call-центр: 8-800-250-39-32.
Сообщить о проявлениях коррупции в работе приставов г. Озеры РОСП: 8(495)580-59-09.
Официальный сайт приставов по Озерскому району: http://r50.fssprus.ru/
Странички приставов в социальных сетях:
Приставы «ВКонтакте»: https://vk.com/news_fssprus_ru
Приставы «Facebook»: https://www. facebook.com/fsspinfo
Приставы в «Twitter» https://twitter.com/fssp_rus
Узнать свою задолженность перед Приставами 

Банковские реквизиты, КБК для квитанции на оплату задолженностей ОСП по Озерскому району — отдела судебных приставов Московской области (Озерский РОСП), уточняйте у Вашего специалиста, вынесшего решение о возбуждении исполнительного производства или наложении ареста на денежные средства (имущество). Многие реквизиты, размещенные в сети интернет, являются устаревшими или некорректными, этим пользуются МОШЕННИКИ, выдающие себя за судебных приставов.

Нашли ошибку в описании? 

Время работы и приема Озерских приставов:
Понедельник – пятница: с 9:00 до 18:00.
Специалисты службы судебных приставов осуществляют прием без предварительной записи в порядке живой очереди.
Часы работы и приема судебных приставов Озерский РОСП, дознавателей, специалистов по делопроизводству, обеспечению установленного порядка деятельности судов, по ведению депозитного счета:
Понедельник: не приемный день.
Вторник: с 9:00 до 15:00 часов.
Среда: не приемный день.
Четверг: с 14:00 до 18:00 часов.
Пятница: не приемный день.
Суббота: выходной
Воскресенье: выходной
Личный прием граждан ведется заместителями старших судебных приставов-исполнителей Озерского РОСП по средам с 9:00 до 18:00.
Перерыв на обед: с 13:00 до 14:00 ежедневно.

Персональный состав судебных приставов

ОСП по городу Озеры:
Начальник РОСП: Захарова Ольга Геннадьевна (см. отзывы)
Бобровникова Елена Михайловна (см. отзывы)
Бушуева Светлана Викторовна (см. отзывы)
Ермакова Елена Викторовна (см. отзывы)
Кадыкова Татьяна Константиновна (см. отзывы)
Коврова Нина Валерьевна (см. отзывы)
Кузнецов Павел Александрович (см. отзывы)
Лотова Вера Сергеевна (см. отзывы)
Петрова Людмила Ивановна (см. отзывы)
Староверова Татьяна Сергеевна (см. отзывы)

Территориальная подведомственность («подсудность») Озерских приставов (Озерского РОСП) для определения пристава по адресу должника: ( для поиска используйте клавиши Ctl + F ):

 Базарный переулок

Безбожный 1-й переулок
Безбожный 2-й переулок
Безбожный 3-й переулок
Безбожный 4-й переулок
Безымянный переулок
Боинский проезд
Болотный переулок
Весенняя улица
Ветеринарный 1-й переулок
Ветеринарный 2-й переулок
Вокзальный переулок
Восточная улица
Высокополянская 1-я улица
Высокополянская 2-я улица
Высокополянская 3-я улица
ГСК Авангард
ГСК Бермуды
ГСК ГСК-9
ГСК Строитель
ГСК Центральный-2
Дачная улица
Детский 1-й переулок
Детский 2-й переулок
Детский 3-й переулок
Железнодорожная улица
Забастовочная улица
Заборная 3-я улица
Зеленая улица
Квартал Текстильщики
Клубный 1-й переулок
Клубный 2-й переулок
Клубный 3-й переулок
Ключевая улица
Коллективная улица
Коломенская улица
Коломенский 1-й переулок
Коломенский 2-й переулок
Коммунальная улица
Коммунальный проезд
Коммунистическая площадь
Комсомольская улица
Кооперативная улица
Крайняя улица
Красная улица
Красноармейский переулок
Краснознаменная улица
Краснофлотская улица
Краснохолмская улица
Круговая улица
Лесная улица
Лесной переулок
Лесной проезд
Луговая улица
Луговой 1-й переулок
Луговой 2-й переулок
Луговой 3-й переулок
Луговой 8-й переулок
Луговой проезд
Малая улица
Малый переулок
Микрорайон им Маршала Катукова
Митинговая улица
Молодежная улица
Молодогвардейская улица
Московский переулок
Мостовая улица
Моховая 1-я улица
Моховая 2-я улица
Моховая улица
Населенный пункт Микрорайон-1
Населенный пункт Микрорайон-1а
Новая улица
Новодеревенская улица
Новосельская улица
Новослободская 2-я улица
Новослободская 3-я улица
Новослободская 4-я улица
Новослободская улица
Овражная улица
Огородная улица
Огородный проезд
Озерская улица
Окская улица
Октябрьская улица
Октябрьский проезд
Парковая улица
Первомайская улица
Переулок Тупик
Песочная 1-я улица
Песочная 2-я улица
Пионерская улица
Площадь Карла Маркса
Пожарный 10-й переулок
Пожарный 11-й переулок
Пожарный 12-й переулок
Пожарный 13-й переулок
Пожарный 14-й переулок
Пожарный 1-й переулок
Пожарный 2-й переулок
Пожарный 3-й переулок
Пожарный 7-й переулок
Пожарный 8-й переулок
Пожарный 9-й переулок
Полянская улица
Проезд Заготзерно
Проезд Разина
Пролетарская улица
Пушкинская улица
Рабочая улица
Рабочий переулок
Садовый переулок
Санаторная улица
Северная 1-я улица
Северная 2-я улица
Северный проезд
Советская площадь
Советский переулок
Спортивный переулок
Стачечная улица
Строительная улица
Текстильная улица
Территория ГСК-1
Территория ГСК-10
Территория ГСК-11
Территория ГСК-2
Территория ГСК-2004
Территория ГСК-3
Территория ГСК-4
Ткацкий переулок
Трудовая улица
Улица 26 Июня
Улица 7 Ноября
Улица Володарского
Улица Воровского
Улица Герцена
Улица Горького
Улица Григоровича
Улица Исаева
Улица Калинина
Улица Канунникова
Улица Кирбаты
Улица Красина
Улица Красные Озеры
Улица Крупской
Улица Крюкова
Улица Ленина
Улица Лермонтова
Улица Макаренко
Улица Малый Челнок
Улица Маяковского
Улица Ногина
Улица Обухова
Улица Островского
Улица Подсобное хозяйство
Улица Пугачева
Улица Разина
Улица Репина
Улица Свердлова
Улица Серафимовича
Улица Сидоренко
Улица Симанова
Улица Фабричный поселок
Улица Фрунзе
Улица Челнок
Улица Чехова
Улица Юрия Сергеева
Ульяновская улица
Фабричный переулок
Цветочная улица
Центральный ГСК
Школьная улица
Школьный переулок

* Справочная информация подготовлена Правовым центром «Госправо», является проверенной и актуальной на дату публикации настоящих сведений; даты обновления информации указываются отдельно.

Интересные факты из жизни Службы Судебных приставов за 2016 год: 
1. Интенсивность исполнения требований исполнительных документов составила 70,5%.
2. Оперативность производства дознания составила 83,96%.
3. Процент осуществления приводов в суды по уголовным делам – 98,1%
4. Процент осуществления приводов в суды по административным делам составил 100%.
5. Результативность расследования уголовных дел составила 98,3%.

Для желающих осуществлять трудовую деятельность в рядах судебных приставов всегда открыто множество вакансий для трудоустройства в УФССП, узнать которые можно в любом территориальном подразделении.

схем мошенничества — берегитесь мошенников

мошенничества с Money Mule

Если кто-то пришлет вам деньги и попросит отправить их кому-то другому, будьте осторожны. Вы можете по незнанию стать участником мошенничества, в котором вы выступаете в роли так называемого «денежного мула». Это означает, что вы помогаете мошеннику сделать невозможным отслеживание его денег, полученных незаконным путем.

Мошенники скрывают свои злые намерения за схемами, которые включают в себя запрос на перевод незаконных средств в другие источники для оплаты.

Некоторые схемы хитроумны и могут происходить по-разному.Они часто связаны с онлайн-знакомствами, работой на дому или получением призов. Мошенники отправляют вам деньги, иногда чеком, а затем просят вас отправить их кому-то другому. Они часто хотят, чтобы вы использовали подарочные карты или банковские переводы.

Результат: потеря с трудом заработанных средств, потенциальная кража вашей личной информации или, если принятые деньги были украдены, возникновение проблем с законом.

Остерегайтесь мошенничества по электронной почте

«Фишинг» — это мошенничество, которое пытается получить вашу личную информацию через вашу электронную почту.Мошенничество происходит, когда мошенническое электронное письмо, якобы отправленное законной компанией, направляет вас на ссылку, по которой вам предлагается войти в другую учетную запись. Затем мошеннический отправитель перехватывает вашу информацию, пытаясь украсть вашу личность. Фишинговые электронные письма могут быть очень обманчивыми и часто содержат логотипы или внешний вид, похожий на веб-сайт или компанию, которую они имитируют.

Self-Help никогда не отправит электронное письмо с запросом информации о личной учетной записи. Если вы видите электронное письмо, предположительно отправленное самопомощью, с просьбой предоставить информацию о личной учетной записи, это фишинг.

Если вы получите одно из этих писем:

• НЕ нажимайте ссылку в письме *
• НЕ вводите запрашиваемую информацию *
• Обратитесь в отдел обслуживания участников по телефону 800-966-7353 *

* Отправьте электронное письмо в наш Центр поддержки участников

Другие общие схемы

Вот несколько наиболее распространенных обманов, которые должны вызывать тревогу, когда вы сталкиваетесь с ними. Вот что делают мошенники:

Они запрашивают личную информацию, например, номер вашего социального страхования или номер вашего банковского счета.

Не сообщайте эту информацию никому, кого вы не знаете и кому не доверяете. Авторитетные компании не станут сразу связываться с вами и запрашивать эту информацию по телефону или электронной почте.

Они говорят, что взимают плату за ваш государственный чек, или обещают отправить вам чек быстрее.

Положите трубку или немедленно удалите. Плата за чеки государственного стимулирования не взимается, и вы или любой другой человек ничего не можете сделать, чтобы это произошло раньше.

Они утверждают, что у них есть лекарства или лекарство от COVID-19.

Это особенно мерзко, поскольку мошенники пытаются воспользоваться широко распространенной тревогой и отчаянными желаниями. К сожалению, сегодня нет лекарства, вакцины или чудодейственной медицины. Для получения точной медицинской информации полагайтесь на такие агентства, как Всемирная организация здравоохранения и Центры по контролю и профилактике заболеваний (CDC).

Они отправляют электронное письмо с просьбой открыть прикрепленный документ.

Будьте предельно осторожны.Если вы не знаете отправителя электронного письма или сообщение кажется странным или неожиданным, не открывайте вложение. Это может привести к появлению на вашем компьютере вредоносного программного обеспечения, которое предоставит отправителю полный доступ к вашей информации. Если очевидный отправитель вам известен и у вас есть какие-либо сомнения, проверьте его еще раз в отдельном сообщении, прежде чем нажимать на вложение.

Они отправляют электронное письмо, которое выглядит так, как будто оно отправлено законной группой , например, Всемирной организацией здравоохранения, и предоставляют удобную ссылку, по которой вы можете сделать пожертвование.Не нажимайте! Если вы хотите сделать пожертвование, безопаснее сразу перейти на сайт организации.

Они звонят и называют себя крупным государственным учреждением , например, Управлением социального обеспечения. Или ваш внук, у которого экстренная ситуация. Или Microsoft или Apple. Или какой-нибудь очаровательный человек, которого вы встретили в сети.

Это называется мошенничеством «самозванец», и обычно они просят вас отреагировать на срочную ситуацию, требующую денег. Помните, что ни одно государственное учреждение или крупная компания не позвонят вам ни с того ни с сего и не потребуют деньги немедленно.Если звонящий не хочет давать вам время для консультации с членами семьи или советниками, значит, они не заботятся о ваших интересах.

Как защитить себя?

Чтобы защитить себя от мошенничества , имейте в виду, что мы не будем запрашивать конфиденциальную информацию, такую ​​как ваше имя, пароль, PIN-код или другую информацию об учетной записи, если мы свяжемся с вами. См. Совет Федеральной торговой комиссии.

Для защиты от фишинга не открывайте ссылки в сообщениях электронной почты или текстовых сообщениях, если не уверены, что они подлинные. И никогда не сообщайте свои имена пользователей или пароли за пределами обычных безопасных сайтов и приложений, которые вы используете, таких как наше мобильное приложение и self-help.org

.

Если ваша дебетовая или кредитная карта Self-Help была украдена или взломана в результате мошенничества, немедленно позвоните в местный филиал или в наш центр обслуживания участников по телефону 800-966-7353, чтобы мы могли вам помочь.

Думаете, вы стали жертвой денежного мула или другого мошенничества? Сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию или в офис генерального прокурора вашего штата.

Центр обмена информацией и анализа финансовых услуг (FS-ISAC) составил надежные списки советов по безопасности работы на дому для организаций и частных лиц

Подробнее о мошенничестве и защите аккаунта

Дополнительные ресурсы

Мошенничество с денежным мулом

Фишинг

• IRS выпустило предупреждение, призывающее налогоплательщиков внимательно следить за попытками фишинга, связанными с коронавирусом, которые могут привести к мошенничеству и краже личных данных. О мошенничестве, связанном с уплатой федеральных налогов, следует сообщать Генеральному инспектору налоговой службы казначейства.
• CDC осведомлен о фишинговых электронных письмах, поддельных звонках и голосовых сообщениях, которые, по всей видимости, исходят от них. Узнайте больше на https://www.cdc.gov/media/phishing.html.
• Всемирная организация здравоохранения (ВОЗ) предлагает советы по аутентификации сообщений, которые якобы исходят от них, по адресу https://www.who.int/about/communications/cyber-security.

Мошенничество по оказанию помощи при пандемии

В Интернете можно найти много хороших ресурсов, в том числе эту полезную статью из Nerdwallet, в которой особое внимание уделяется мошенничеству с оказанием помощи.

• FTC отслеживает жалобы, связанные с коронавирусом, и принимает меры против мошенников, использующих пандемию для обмана потребителей. Узнайте больше о типах мошенничества и о том, как их избежать, на https://www. ftc.gov/coronavirus. Вы можете подписаться на ежедневные оповещения из их информационного блога для потребителей, чтобы быть в курсе последних угроз.
• Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB), федеральное агентство, целью которого является защита потребителей от несправедливых, обманных или оскорбительных действий, предлагает советы по распознаванию и предотвращению мошенничества, связанного с пандемией, включая мошенничество, предлагающее тестирование на COVID-19, лекарства, вакцины и т. Д. и воздушные фильтры; поддельные благотворительные организации; мошенничество с участием нуждающихся; и мошенничество с социальным обеспечением.
• Национальная лига потребителей (NCL) выпустила предупреждение о мошенничестве о приближающемся цунами мошенничества с коронавирусом, в частности, о мошенничестве с роботизированными звонками и проверками стимулов.

Преступники, использующие «личности Франкенштейна» для кражи из банков

Это началось, как и любой другой онлайн-кредит.

Федеральный кредитный союз Нотр-Дам рассмотрел заявку. Он провел необходимые проверки биографических данных и подтвердил кредитный рейтинг заявителя и его биографию. Но только когда группа заемщиков в Миссури внезапно прекратила производить платежи, кредитор из Саут-Бенд, штат Индиана, почувствовал неприятности.

«Они выглядели как настоящие настоящие люди — но когда вы собрали их всех вместе, особенно за пределами определенной географической области, начали срабатывать красные флажки и тревожные звонки», — сказал Брайан Витале, главный специалист по рискам и комплаенсу в Нотр-Дам. Федеральный кредитный союз. «В конце концов мы определили, что этих людей не существует. К сожалению, к тому времени у нас не было 200 000 долларов».

Оглядываясь назад, фирма узнала, что «людей», обращающихся за ссудой, никогда не существовало. Кредитный союз стал жертвой «искусственного мошенничества с идентификацией».«Вместо того, чтобы красть личность другого человека, мошенник изобретает совершенно нового, фальшивого человека и обращается за чем угодно, от автокредитов до кредитных карт.

Кредитный союз Индианы — не единственная жертва. Бостонская Aite Group оценивает этот вид мошенничества обойдется кредиторам США в размере от 10 000 до 15 000 долларов за инцидент. По оценкам Auriemma Insights, ежегодные убытки составляют 6 миллиардов долларов. По данным Федеральной резервной системы, это наиболее быстрорастущее финансовое преступление, отчасти связанное с переводом кредитования онлайн.

Рост мошенничества «Франкенштейн»

Чтобы обмануть кредиторов, мошенники выбирают случайный номер социального страхования или покупают его в даркнете. Они часто будут искать тот, который был выдан кому-то моложе 18 лет, гарантируя, что у этого человека нет кредитной истории. Затем они связывают вымышленное имя, дату рождения и, в некоторых случаях, учетные записи в социальных сетях. Они начинают подавать заявки на кредит и набирать рейтинг FICO, что в некоторых случаях занимает годы.

«Это действительно долгая афера и дорогая», — сказал CNBC Нафтали Харрис, соучредитель и генеральный директор стартапа SentiLink из Сан-Франциско. «Но как только у вас появится этот фальшивый человек с кредитным рейтингом 800, вы сможете использовать его для получения нескольких кредитных карт с высокими лимитами и необеспеченных ссуд в банках».

Кредитные бюро связывают баллы FICO с множеством факторов — адресом, именем, датой рождения, а также номером социального страхования. Харрис сказал, что номер социального страхования часто связывают с несколькими именами из-за человеческой ошибки или изменения имени. В результате банки часто игнорируют поднимающийся «флаг».

SentiLink использует данные, чтобы помочь клиентам, в том числе трем из первой десятки U.S. банков, чтобы определить, является ли заемщик реальным или использует поддельное удостоверение личности. Харрис работал специалистом по обработке данных в компании Affirm, основанной основателем PayPal Максом Левчиным. Левчин теперь поддерживает компанию вместе с Андреессеном Горовицем. Харрис впервые столкнулся с типом мошенничества в Affirm и обнаружил, что синтетические идентификаторы демонстрируют определенные закономерности, которые можно идентифицировать с помощью данных.

«Синтетические и настоящие личности ведут себя по-разному», — сказал он. «Реальные люди появляются, с точки зрения их кредитной истории, примерно в возрасте 18 или 20 лет и ведут свою жизнь довольно обычным образом.Тем не менее, синтетические идентичности ведут себя действительно беспорядочно ».

Харрис указал на такие тревожные сигналы, как частое передвижение или агрессивный рост кредита. Во многих случаях он сказал, что они находят организованные преступные группировки, которые производят сотни различных синтетических идентичностей, которые ведут себя в таким же «необычным» способом.

Эти случаи часто занижаются и классифицируются как обычные кредитные убытки. По оценкам Федеральной резервной системы, от 80% до 90% этих случаев классифицируются как кредитные убытки.

«Люди не знают, как называть это синтетическим мошенничеством — они просто думают, что кто-то ушел от долга, который они были должны», — сказал Джим Кунья, старший вице-президент по безопасным платежам и финансовым технологиям Федерального резервного банка Бостона. «Об этом значительно занижают, потому что большинство малых и средних банков не верят, что они стали его жертвами».

Не всегда есть жертва-потребитель, то есть никто не ломает дверь банка, чтобы пожаловаться на кражу личности. Но Кунья подчеркнул, что преступники могут использовать номера социального страхования молодых людей, поскольку они часто не обращаются за кредитом до 18 лет и не заметят разницы в своих оценках.

По словам Джули Конрой, директора по исследованиям практики мошенничества и борьбы с отмыванием денег Aite Group, этот вид мошенничества «резко увеличился» за последнее десятилетие. В недавнем опросе большинство банкиров заявили фирме, что проблема искусственного мошенничества с идентификационной информацией больше, чем убытки, которые они несут в результате кражи личных данных. Одним из факторов, облегчающих сбор реальных личностей, является информация, продаваемая в даркнете после утечки данных.

«Преступники берут здесь номер социального страхования и там имя и объединяют их, чтобы сформировать нового человека Франкенштейна», — сказал Конрой.Недавний экономический бум также позволяет эмитентам кредитов ослабить стандарты, что «облегчает новым синтетическим отчетам возможность закрепиться в бюро», — сказала она.

В 2011 году Управление социального обеспечения решило начать рандомизацию выдачи номеров социального страхования, что, по словам Конроя, упростило выбор случайного номера социального страхования без пометки. Раньше существовала логика человека, родившегося в 1984 году, и номер социального страхования с цифрами, соответствующими этому году.

«Вся эта логика вышла из-под контроля, и мошенникам стало намного проще извлечь девятизначное число из воздуха», — сказала она. «Коллекционеры могут выследить людей и встретить человека, которому принадлежит номер социального страхования, но никакая другая идентификационная информация не подходит, потому что она не была синтетической».

Некоторые из проверочных вопросов от кредиторов, в том числе «вы проживали по этому адресу?» или «на какой машине вы ездили?» На эти преступники легко ответить, если бы они были теми, кто изначально сформировал личность.

«Больше всего вызывало беспокойство то, что эти новые члены кредитного союза, подавшие заявки через Интернет, с честью прошли основанные на знаниях вопросы аутентификации», — сказал Витале из Notre Dame Credit Union. «Это была хорошо скоординированная атака на нас за значительную сумму денег».

Распространенные угрозы мошенничества, о которых следует знать

Совершенно неожиданно контакт — Будь то телефонный звонок, электронная почта, текстовое сообщение, сообщение в социальных сетях или у вас на пороге, если предложение является неожиданным, скорее всего, это мошенничество.

Заманчивый возврат — Если вас соблазняет фантастическая сделка, «гарантированно» вырастающая в цене или быстро приносящая деньги, помните — если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.

Снижение рисков — Если риски, связанные с инвестированием, отсутствуют или упоминаются мало, или они быстро игнорируются, будьте предельно осторожны.

Неоднократные звонки и необходимость действовать быстро — Если с вами постоянно связываются, подталкивают к поспешному решению расстаться со своими деньгами или вам трудно завершить разговор, то всегда СТОП и ДУМАЙТЕ .Не бойтесь положить трубку.

Мошенничество с восстановлением — Если вы ранее стали жертвой мошенничества, ваши данные могут быть переданы или проданы другим мошенникам. Если с вами связались и предложили помощь в возврате утерянных денег, и для этого вам потребуется внести предоплату или вложить больше денег, чем STOP — скорее всего, это еще одна афера.

Если вы подумываете об инвестициях, сделайте как можно больше исследований. прежде, чем расстанется с любыми деньгами.

• обратиться за беспристрастной консультацией к финансовому консультанту, деятельность которого регулируется Управлением финансового надзора (FCA)
• спросите у физического или юридического лица справочный номер фирмы и контактные данные
• проверяет, уполномочено ли физическое или юридическое лицо или компания на FCA. FCA также содержит список предупреждений лиц или компаний, деятельность которых не регулируется и которые действуют без их разрешения. Чтобы проверить реестр FCA и список предупреждений, посетите fca.org.uk/scamsmart или позвоните в службу поддержки потребителей FCA по телефону: 0800 111 6768 (стоимость звонков)

Если вы считаете, что попали на мошенничество, или подозреваете, что вам предлагают мошеннические инвестиции, немедленно свяжитесь с нами.

Защита от мошенничества — Gesa

Некоторые участники получили мошеннические «фишинговые» электронные письма, якобы от Gesa. В мошенническом письме предлагается перейти по ссылке. Следующая страница обычно выглядит как страница веб-сайта Gesa Credit Union. Это начало попытки фишинга обмануть вас. Никогда не пытайтесь войти в онлайн-банк Gesa по ссылке в электронном письме.

Цель этих писем — обманом заставить вас ввести личную и конфиденциальную финансовую информацию, такую ​​как PIN-код, имя пользователя и другую информацию об учетной записи.С помощью этой информации злоумышленник может получить доступ к информации вашей учетной записи или использовать ваш кредит для кражи у вас.

Что такое фишинг?

«Фишинг» — это использование электронной почты и мошеннических веб-сайтов для обмана получателей с целью раскрытия личной финансовой информации, такой как номера кредитных карт, номера социального страхования, имена учетных записей, пароли и адреса.

Сообщить о фишинге

Рабочая группа по борьбе с фишингом, консорциум интернет-провайдеров, поставщиков средств безопасности, финансовых учреждений и правоохранительных органов, инициировала рассылку сообщений о фишинге по электронной почте.Если вы подозреваете, что получили фишинговое письмо, просто отправьте его по адресу [email protected].

Важно помнить, что Gesa никогда не будет просить вас ввести конфиденциальную и личную информацию на сайт через электронную почту. Никогда не доверяйте запросу такого типа информации из нежелательного электронного письма! Если у вас есть какие-либо вопросы, позвоните в контактный центр для участников Gesa.

Вишинговые звонки, которые притворяются звонками от Gesa

Члены и нечлены сообщают о некоторых вишингах, которые якобы являются звонками от Gesa.Большинство этих звонков кажутся законными номерами, которые «подделываются» на идентификаторы вызывающих абонентов, поэтому реальные номера телефонов не могут быть отслежены или отключены. Ни Gesa, ни наши системы не были скомпрометированы, и мы делаем все возможное, чтобы остановить эти мошенничества.

Никогда не разглашайте личную информацию, если телефонный звонок или электронная почта являются нежелательными. Однако, если вы действительно понесли убытки, сообщите об этом в Gesa в течение 60 дней с момента мошеннической транзакции. Сообщите информацию по телефону (888) 946-4372 или по электронной почте reportfraud @ gesa.com.

3 схемы мошенничества с COVID-19, на которые следует обратить внимание

По мере того, как предприятия и потребители продолжают быстро адаптироваться к появлению COVID-19, к сожалению, мошенники тоже. Министерство юстиции (DOJ), Всемирная организация здравоохранения (ВОЗ) и ФБР выпустили предупреждения о росте схем мошенничества, связанных с COVID-19, которые эксплуатируют ничего не подозревающих жертв по всей стране. И по мере того, как все больше платежей переходит на цифровые и мобильные каналы в результате отключений на уровне штатов, вероятность не только мошенничества, но и споров по транзакциям будет увеличивать бремя для вашего кредитного союза и членов.

«По мере того, как все больше членов становятся жертвами целевых схем мошенничества, мы можем увидеть рост числа споров по картам и требований о мошенничестве, что потенциально приведет к увеличению убытков от мошенничества для кредитных союзов», — сказал Эшли Таун, директор CO-OP службы по борьбе с мошенничеством. Хорошая новость заключается в том, что пока в марте CO-OP сократил количество традиционных случаев мошенничества в экосистеме CO-OP на на , и мы надеемся, что эта тенденция сохранится.

Чтобы кредитные союзы и их члены оставались более бдительными в течение этого периода времени, местные эксперты по мошенничеству CO-OP Эшли Таун и Пол Лав (главный специалист по информационной безопасности и конфиденциальности) поделились тремя распространенными схемами мошенничества с COVID-19, на которые следует обратить внимание в нашей недавний веб-семинар FraudBuzz (нажмите здесь, чтобы посмотреть запись):

1. Фишинговые письма, замаскированные под ресурсы и информацию о COVID-19

Федеральные агентства сообщают о росте количества электронных писем, звонков и текстовых предупреждений, замаскированных под ресурсы, связанные с COVID-19, которые содержат вредоносные ссылки и вложения.Например, группа киберпреступников недавно разослала поддельную карту зараженных COVID-19 областей, на которые при нажатии на нее устанавливались вредоносные программы. (Вредоносное ПО — это программа, предназначенная для кражи данных, повреждения устройств и т. Д.) Министерство юстиции в ответ напомнило людям посещать CDC, ВОЗ и спонсируемые государством ресурсы только для получения информации, связанной с COVID-19 (СОВЕТ: ищите «.Gov» в URL-адресе веб-сайта и убедитесь, что рядом с ним есть значок замка). Федеральная комиссия по связи (FCC) также опубликовала очень полезный онлайн-ресурс, содержащий образцы некоторых распространенных телефонных мошенничеств, связанных с COVID-19, которые в последнее время распространяются (послушайте здесь).

(Пример фишингового электронного письма «от» ВОЗ; Источник: FTC.gov)

Точно так же киберпреступники ищут дыры в информационной безопасности в вашем кредитном союзе, — говорит Лав. В частности, по мере того, как все больше сотрудников переходят на удаленную работу, хакеры отправляют электронные письма, имитирующие работодателей, чтобы попытаться извлечь личную или финансовую информацию от сотрудников: «как никогда важно, чтобы ваши сотрудники соблюдали надлежащую гигиену данных, не открывая или нажимая на подозрительные электронные письма, но также сообщая о них своей команде информационной безопасности.”

2. Поддельные наборы для тестирования, маски и услуги по глубокой очистке

Пытаясь нажиться на страхах и опасениях потребителей по поводу COVID-19, появляются мошеннические компании и веб-сайты, предлагающие несертифицированные маски, перчатки, дезинфицирующие средства для рук и даже поддельные наборы для тестирования на коронавирус. Министерство юстиции недавно закрыло веб-сайт, на котором утверждается, что он предлагает наборы для тестирования на коронавирус в домашних условиях и запрашивает информацию о кредитной карте. Еще одна популярная афера — компании, предлагающие продукты и услуги для «глубокой уборки», которые утверждают, что избавят ваш дом от COVID-19.

Федеральные власти также предупредили о продаже поддельных товаров на популярных онлайн-площадках, таких как eBay или Amazon. Фактически, по сообщениям, Amazon удалила более миллиона поддельных продуктов COVID-19 или продуктов с завышенной ценой на своем онлайн-рынке.

Обилие этих фальшивых продуктов и услуг неизбежно приведет к росту споров о транзакциях, поскольку участники либо не получают их, либо оспаривают их законность, утверждает Таун. Чтобы этого не произошло, участникам следует напомнить о необходимости выполнить быстрый поиск в Google по любому продукту или поставщику, а также проверить отзывы других клиентов на наличие красных флажков перед покупкой.Существуют также онлайн-сервисы, такие как Fakespot.com, которые позволяют проверить, являются ли компания или отзывы о ней поддельными.

3. Инвестиционные и благотворительные программы

Регулирующие органы также предупредили потребителей, что им следует быть начеку в отношении инвестиционных схем, предлагающих «более безопасную» и «гарантированную» доходность в условиях нестабильности рынка. Обычно это мошенничество с использованием формулировок, создающих ощущение срочности, и, как правило, нацелены на пожилых потребителей, обеспокоенных потерей пенсионных сбережений.

Точно так же мошенники также стремятся использовать щедрость потребителей, создавая поддельные онлайн-благотворительные организации или собирая пожертвования посредством прямых или мгновенных денежных переводов для поддержки людей или регионов, затронутых COVID-19.

В обеих ситуациях участникам следует напоминать о том, что они никогда не должны делиться личной или финансовой информацией с неизвестным источником и взаимодействовать только с аккредитованными авторитетными организациями.

Лучшие методы выявления и пресечения мошенничества

Помимо того, что вы делитесь приведенными выше советами с вашими членами, ваш кредитный союз и члены могут предпринять ряд упреждающих шагов, которые помогут минимизировать риск мошенничества:

1. Проверить и скорректировать лимиты транзакций .Рассмотрите возможность работы с вашим основным процессором, чтобы установить лимиты транзакций на уровне держателя карты. Участники, которые используют CardNav by CO-OP со своими кредитными или дебетовыми картами, также могут делать это самостоятельно, используя свои телефоны.
2. Обратите внимание на необычное поведение при расходах. Работайте с опытными аналитиками по мошенничеству CO-OP и вашим основным процессором, чтобы внимательно следить за транзакциями держателей карт и искать любые необычные схемы расходов, которые могут указывать на мошенничество. Напоминаем, что все 9,7 миллиона учетных записей в общей сети филиалов CO-OP также контролируются нашим передовым решением COOPER Fraud Analyzer на базе машинного обучения.
3. Используйте текстовые предупреждения о мошенничестве. Напомните участникам о необходимости активно проверять и отвечать на текстовые предупреждения о мошенничестве, которые они получают о любой подозрительной активности в их учетной записи. Пользователи CardNav также могут настроить пользовательские оповещения для определенных типов транзакций и сумм в долларах в приложении.
4. Будьте в курсе. Лучший способ избежать мошенничества — быть в курсе. Присоединяйтесь к нам на нашем ежемесячном вебинаре FraudBuzz, где наша группа экспертов делится последними новостями о мошенничестве и передовыми методами защиты участников.Пожалуйста, зарегистрируйтесь для участия в следующей конференции Fraudbuzz 16 апреля.

VLFCU призывает налогоплательщиков остерегаться схем налогового мошенничества

О налоговых мошенниках мало что можно сказать, чем уже было опубликовано, но налогоплательщикам следует опасаться воров, которым нужна ваша личность и ваши деньги. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, это афера. В верхней части списка мошенничества IRS, нацеленного на налогоплательщиков в этом году, находятся:

• ошибочные возмещения
• телефонные звонки от IRS или сборщиков долгов
• схемы фишинга и вредоносного ПО (средства получения вашей личной информации, выдавая себя за надежную организацию )
• поддельные электронные письма
• мошенничества, которые на самом деле нацелены на законных налоговых органов

В этом году есть новый поворот в старой афере с «украденным возмещением».Похоже, что мошенники подают декларацию на ваше имя, а затем вносят возмещение на ваш личный текущий счет. Через некоторое время вы получите телефонный звонок с угрозами от вора, который притворился из IRS или представился сборщиком долгов и предупредил вас, что возмещение было ошибочно переведено на ваш текущий счет и что вы должны вернуть эту сумму. Эти преступники требуют выплаты в виде предоплаченных дебетовых карт, карт iTunes (для использования им не нужна физическая карта; только номер) или денежных переводов.Они также могут сказать вам, что невыполнение их требований приведет к вашему немедленному аресту.

IRS четко заявляет, что они никогда не будут инициировать контакт с налогоплательщиком по электронной почте или телефону по поводу причитающихся налогов. Если вам позвонят, просто положите трубку! Немедленно свяжитесь с IRS, потому что вам придется вернуть деньги, зачисленные на ваш счет; однако позвольте IRS объяснить процедуры возврата денег. Бывший комиссар IRS Джон Коскинен советует: «Налогоплательщики должны быть внимательны к новым схемам, которые, кажется, постоянно развиваются.Я призываю всех сделать все возможное, чтобы избежать этих налоговых ловушек, будь то старые или новые ».

Убедитесь, что вы делаете свою домашнюю работу, когда делаете пожертвования на благотворительные цели. В налоговый сезон поддельные благотворительные организации вылезают из столярных изделий. Эти преступники хотят воспользоваться вашей щедрости и возьмите свои деньги или личную информацию. При рассмотрении вопроса о пожертвовании первостепенное значение имеет должная осмотрительность. IRS.gov может помочь вам проверить статус любой благотворительной организации. Не разглашайте свою личную информацию, любую финансовую информацию или свое социальное обеспечение или номера кредитных карт любому, кто просит пожертвовать по телефону или электронной почте.Никогда не отправляйте этим мошенникам наличные или переводы. После того, как вы отправите его, вы не сможете его вернуть!

Популярным методом мошенников является рассылка поддельных электронных писем. Если вы откроете их электронную почту и нажмете ссылку, вы попадете на поддельный веб-сайт, где они запросят вашу личную информацию. Это может показаться законным, но, опять же, IRS никогда не свяжется с вами по электронной почте. Никогда не открывайте электронное письмо, якобы отправленное IRS. Немедленно удалите его.

Киберпреступники также крадут данные с компьютеров авторитетных налоговых органов, пытаясь получить частную, личную информацию и подать поддельные налоговые декларации.Подготовителям настоятельно рекомендуется усилить меры безопасности и немедленно сообщать в IRS о любой краже данных.

Если вы готовите свои собственные налоги и используете коммерческое программное обеспечение для подготовки налогов, такое как TurboTax, TaxSlayer, H&R Block или другие, NerdWallet.com — отличный ресурс, который поможет вам выбрать, какой вариант программного обеспечения лучше всего подходит для вас. Обязательно используйте свой собственный компьютер, всегда храните свой PIN-код в секрете, защитите свой пароль, перед началом установки установите антивирусное программное обеспечение и ограничьте несанкционированный доступ к вашему компьютеру.По возможности используйте безопасную беспроводную сеть.

К сожалению, такое мошенничество может случиться с кем угодно. Вы можете найти полный список «грязной дюжины» налоговых афер в этом году, зайдя на сайт IRS.gov. Пожалуйста, будьте бдительны и знайте об этом налоговом сезоне, так как мы ненавидим, когда наших членов наказывают за излишнее доверие. Если у вас возникнут какие-либо вопросы или опасения относительно законности транзакции, обратитесь в местные правоохранительные органы, в Better Business Bureau или в Федеральный кредитный союз VacationLand по телефону 800-691-9299.

VacationLand Federal Credit Union гордится тем, что оказывает положительное влияние на наше сообщество, поощряя сотрудников вносить изменения в жизнь наших членов. Почему бы не присоединиться к команде профессионалов VacationLand Federal Credit Union и открыть для себя успешную карьеру? Подайте заявку онлайн сегодня.

Защита от мошенничества | Оповещения и мошенничество | SPIRE Credit Union

Примеры популярных мошенников, пытающихся украсть вашу личную информацию и личность

Взлом карты

Card Cracking — это вид мошенничества, при котором мошенник обещает быстрые, легкие и бесплатные деньги в обмен на то, что люди поделятся своей дебетовой картой, PIN-кодом, учетными данными онлайн-банкинга и т. Д.
Мошенники обычно запрашивают информацию в социальных сетях, таких как Facebook, Instagram и т. Д.
Они используют эту информацию для внесения поддельных чеков в банкомат или через мобильный банкинг, а затем снимают средства. Они утверждают, что передадут вам часть средств с поддельного депозита (быстрые наличные). Они также говорят, что вы не будете нести ответственности, если подадите мошенническое требование в свое финансовое учреждение. Это НЕ правда. Поступая так, вы можете быть привлечены к ответственности и / или заклеймлены как «сообщник» и от вас потребуют вернуть деньги.

Мошенничество с Craigslist

Каждый раз, когда покупатель предлагает вам больше денег за товар, который вы продаете, это скорее всего мошенничество.
Покупатель / Мошенник отправляет чек на дополнительные деньги и инструктирует вас отправить или перевести сумму своему «агенту по доставке», чтобы организовать отгрузку товара.
НИКОГДА не принимайте к оплате чек, даже если это официальный или кассовый чек.

Мошенничество с уменьшением процентной ставки по кредитной карте

Эта конкретная афера становится все более и более распространенной и происходит разными способами:

• Робо-звонящий или даже живой человек звонит и заявляет, что они могут снизить вашу процентную ставку (-ы) с вашими существующими компаниями-эмитентами кредитных карт.Они утверждают, что имеют особые отношения с компанией-эмитентом кредитной карты или уполномочены действовать от их имени. Этот человек попросит вас подтвердить вашу информацию (полный номер карты, код CVC и т. Д.), А затем скажет что-то вроде того, что за символическую плату вы можете воспользоваться предложением.
• Вызывающий абонент выдает себя за кого-то из компании-эмитента кредитной карты. Известно, что эти звонки были «подделаны» телефонными номерами. В примере от одного из наших участников, номер телефона, с которого поступил звонок, даже не был действительным номером телефона! Мошенник, скорее всего, будет выдавать себя за более крупные компании, такие как Citi, Bank of America и т. Д.- они думают, что шансы получить кого-то, у кого действительно есть эта карта, выше, чем у небольшой компании. Некоторые даже говорят, что звонят из «Службы обслуживания карт» или «Службы держателей карт»!

Основной целью этого мошенничества является получение личной информации и / или информации о карте для обмана потребителей и даже совершения кражи личных данных. У некоторых мошенников уже может быть «целевой список», где у них есть некоторая информация о ком-то, но им нужно больше. Преступники пытаются получить эту информацию, звоня и предлагая ложное обещание снизить вашу процентную ставку.
FTC (Федеральная торговая комиссия) преследовала эти операции в котельной и даже возбудила судебные иски против тех, кого они поймали. FTC настоятельно рекомендует подавать жалобу на своем веб-сайте (https://ftccomplaintassistant.gov), если вы стали объектом этой аферы, даже если вы не предоставили свою личную информацию или понесли денежные убытки.

Мошенничество с поддельными чеками

Вы получили неожиданный чек по почте? Вам предлагали работу в Интернете, предлагали участвовать в качестве Тайного покупателя или вам отправили письмо с чеком, в котором вы узнали, что вы выиграли приз или в лотерею? Если вам отправили чек, вас попросили внести его, а затем отправить часть или все средства обратно тому же человеку или кому-то еще, вероятно, вас обманули.

Федеральная торговая комиссия

Офис генерального прокурора Миннесоты

Поддельные звонки IRS

Обычно более популярны в налоговое время, однако мошенники будут звонить, утверждая, что вы являетесь IRS, и сообщать, что вы задолжали налоги или обязаны платить «федеральный студенческий налог». IRS никогда не будет инициировать контакт по телефону, электронной почте, текстовым сообщениям или сообщениям в социальных сетях, требуя от вас оплаты или запрашивая подтверждение вашей информации. В случае сомнений положите трубку и обратитесь в IRS напрямую — не звоните по номеру, с которого вы получили сообщение / звонок.

Мошенничество с самозванцами

Это была мошенничество номер один, о котором сообщалось в Федеральную торговую комиссию в 2018 году. Мошенники будут выдавать себя за лицо или компанию, которые кажутся законными или которым вы доверяете, например, правительство, родственники или любовные интересы в Интернете. Они даже зайдут так далеко, что выдадут себя за ваш кредитный союз или банк, пытаясь получить доступ к вашим средствам и личной информации.

Напоминаем, что SPIRE и законные компании, с которыми вы ведете бизнес, будут:
Никогда не звоните, не пишите и не пишите текстовые сообщения с просьбой предоставить нам личную информацию или информацию об учетной записи.
Никогда не просите вас предоставить нам код подтверждения или аутентификации, отправленный по электронной почте или с помощью текстового сообщения.
Никогда не предоставляйте свои учетные данные для входа в систему, дебетовую / кредитную карту и / или PIN-код или другую личную информацию по незапрошенному запросу.

Для получения дополнительной информации посетите Федеральную торговую комиссию.

Мошенничество с приглашением на работу

Мошенники часто изображают из себя няню / сиделку, сиделку / выгула собак, рекламные агентства по упаковке автомобилей и поставщиков услуг по работе на дому.Они часто просят вас внести чек на ваш счет и перевести им деньги, поскольку они переезжают в город и нуждаются в начальных расходах. Они также просят купить подарочные карты, стереть коды безопасности и прочитать их вам. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой — это так!

Лотерея, розыгрыши и призовое мошенничество

Получение неожиданного электронного письма или письма по почте с уведомлением о том, что вы выиграли в лотерею или Информационный центр для издателей, является верным признаком мошенничества.Большинство мошенников отправляют письмо официального вида вместе с чеком на несколько тысяч долларов с инструкциями о внесении чека и переводе его части или всей суммы для оплаты «налогов». Вам НИКОГДА не придется вносить предоплату, чтобы забрать свой выигрыш, и если вы действительно выиграли крупную сумму от Информационного центра издателей, они будут у вашей двери с призовым патрулем, как вы видите по телевизору.
Красный флаг — это когда в письме содержится указание хранить молчание и конфиденциальность, а также содержится просьба перевести / отправить деньги.
Еще один красный флаг — это когда «чек» поступает от другой компании или адреса, чем Информационная палата издателей.
Узнать больше:

Федеральная торговая комиссия: Таксономия

Федеральная торговая комиссия: мошенничество с призами

Информационный центр издателей: мошенничество с самозванцами

Информационный центр издателей: знайте факты

Тайна / Секретный покупатель

Некоторые розничные продавцы нанимают тайных покупателей для оценки своих товаров или услуг.Обычно, если вас нанимают на работу, вам предлагают сделать небольшую покупку и сообщить о своем опыте. После этого вам будут возмещены расходы за покупку, и, как правило, вы можете оставить товар себе. Если вы получили приглашение заплатить вам за то, чтобы вы стали тайным покупателем, отправили вам крупный чек и / или попросили перевести или отправить деньги обратно, это мошенничество!
Красные флажки включают в себя инструкции о сохранении конфиденциальности и / или отправке денег обратно, грамматические ошибки и отправитель чека отличается от отправителя.

Онлайн-знакомства / Романтические отношения

Если онлайн-любовник попросил вас отправить им деньги, это, скорее всего, мошенничество. Мошенники обыскивают сайты знакомств, охотясь на ничего не подозревающих потребителей. Они хотят быстро построить отношения, довольно быстро заявляют о своей любви, обычно заявляют, что работают за границей, а затем говорят, что произошла чрезвычайная ситуация, и просят прислать деньги. Эти самозванцы используют срочность и страх, чтобы оказать на вас давление. Некоторые даже заставляют вас чувствовать себя плохо или «вы их не любите», если не отправляете им деньги!
Доверяйте своему инстинкту и не бойтесь и не стыдитесь обратиться к члену семьи или близкому другу и узнать их мнение — эти мошенники хороши в том, что они делают, и омрачают ваше обычно здравое суждение.
Узнать больше:

Федеральная торговая комиссия

Генеральный прокурор Миннесоты

Потребительские отчеты

Мошенничество в социальных сетях

Сообщения цепочки
Это тактика, которую мошенники используют на сайтах социальных сетей, чтобы либо получить что-то ценное, либо заставить вас отказаться от вашей личной информации. Вы когда-нибудь слышали о «Секретном обмене подарками сестер?» Это технически незаконная пирамида. Шансы получить такое количество подарков, не говоря уже об одном, невелики, и вы только что занесли свое имя и адрес в список, который в конечном итоге окажется с кучей незнакомцев.

Розыгрыши
«Впервые в истории Facebook мы раздаем…» или «Компания X отправит подарок каждому, кто поделится этим постом …» Мошенники рассчитывают, что вы неосознанно распространите сообщение об их мошенничестве и попросите вас нажать на ссылка для ввода вашей личной информации. И ссылка может быть мошенническим веб-сайтом или вредоносной программой.

Быстрое обогащение / мошенничество с подбрасыванием денег
Мошенники будут утверждать, что если вы отправите 500 долларов, они гарантируют, что на следующий день они будут переведены в 1000 долларов.Проблема в том, что как только вы отправите 500 долларов человеку, вы больше никогда не получите от него известий и не получите свои деньги обратно. Скорее всего, ваше финансовое учреждение не сможет вернуть ваши деньги либо потому, что вы добровольно отправили деньги (это не квалифицируется как действительная дебетовая карта или заявление о мошенничестве с кредитной историей)

Опросы и опросы
Опросы и опросы на сайтах социальных сетей также являются способами сбора личной информации о вас мошенниками. Когда-либо заполняли веселые опросы, в которых задавались вопросы, например, о вашем любимом цвете, улице, на которой вы выросли, и т. Д.? Это также ответы на общие секретные вопросы, которые компании требуют от вас в качестве меры безопасности. Или как насчет викторины «Какой вы персонаж из Гарри Поттера?»? Может возникнуть соблазн узнать, но для большинства этих викторин требуется доступ к вашему профилю, который вы могли добровольно предоставить, нажав «Разрешить доступ», чтобы получить результаты викторины.

Скимминг

Скимминг банкоматов
Скимминг-устройство, прикрепленное к считывателю карт, для сбора данных с карты, и камера-обскура, размещенная где-нибудь на банкомате для сбора PIN-кода.

• ВСЕГДА закрывайте руку при вводе PIN-кода.
• Часто следите за своими счетами.
• Подвигайте кард-ридер, чтобы убедиться, что он не болтается (скиммеры обычно крепятся быстро и часто с помощью двустороннего скотча).

Скимминг газового насоса
Скимминг-устройство прикреплено к кард-ридеру или иногда внутри бензонасоса. Перед использованием помпы убедитесь, что защитная лента не сломана и не повреждена.Также старайтесь использовать бензоколонки ближе всего к магазину.
Пункт продажи (POS) Скимминг
Ручные скиммеры можно легко приобрести в Интернете. Если какой-либо розничный продавец должен взять вашу карту, чтобы провести по ней — не позволяйте вашей карте ускользать из виду!
Скиммеры также могут быть прикреплены к POS-терминалам — обычно в кассах самообслуживания.

Сайты подделки или фарминга

Веб-сайты «подделки» или «фарминга» — это поддельные веб-сайты, созданные мошенниками, чтобы попытаться заставить вас ввести конфиденциальную информацию, такую ​​как имя пользователя и пароль, номер учетной записи и номер социального страхования.