Понедельник , 25 Октябрь 2021

Стартапы инвестиции биржа стартапов: Биржа стартапов Napartner.ru — поиск инвестиций и команды для стартап-проектов (startup), сайт финансирования бизнес стартапов 2014

Содержание

Биржа стартапов Napartner.ru — поиск инвестиций и команды для стартап-проектов (startup), сайт финансирования бизнес стартапов 2014

Размер инвестиций: 200 000 р.

Срок окупаемости: 3 мес.


Автострахование

Россия, Москва

Размер инвестиций: 3 000 000 р.

Условия: 50 %

Срок окупаемости: 14 мес.


Социальные сервисы

Размер инвестиций: 1 500 000 $

Условия: 8 %

Срок окупаемости: 24 мес.


Добывающая

ЮАР

Размер инвестиций: 3 000 000 р.

Условия: 25 %

Срок окупаемости: 24 мес.


Стамоталогии

Россия, Астрахань

Размер инвестиций: 3 000 000 р.

Условия: 25 %

Срок окупаемости: 8 мес.


Мебель

Россия, Москва

Размер инвестиций: 1 100 000 р.

Условия: 100 %


E-commerce

Россия, Москва

Размер инвестиций: 2 500 000 р.

Условия: 50 %

Срок окупаемости: 6 мес.


Агентства недвижимости

Россия, Москва

Размер инвестиций: 60 000 000 р.

Условия: 75 %

Срок окупаемости: 36 мес.


Телевидение

Россия, Москва

Размер инвестиций: 1 000 000 р.

Срок окупаемости: 12 мес.


Добывающая

Россия, Москва

Размер инвестиций: 300 000 р.

Условия: 10 %

Срок окупаемости: 24 мес.


Услуги

Россия

Размер инвестиций: 10 000 000 р.

Условия: 60 %

Срок окупаемости: 12 мес.


Сырье

Россия, Москва

Размер инвестиций: 1 079 320 $

Условия: 30 %

Срок окупаемости: 16 мес.


E-commerce

Таджикистан, Душанбе

Размер инвестиций: 1 000 000 р.

Условия: 10 %

Срок окупаемости: 24 мес.


E-commerce

Россия

Размер инвестиций: 56 000 000 р.

Условия: 45 %

Срок окупаемости: 23 мес.


Автомобильный / Железнодорожный

Россия, Москва

Размер инвестиций: 1 500 000 р.

Условия: 25 %

Срок окупаемости: 12 мес.


E-commerce

Размер инвестиций: 150 000 $

Условия: 40 %

Срок окупаемости: 8 мес.


Веб-приложения

Россия

Размер инвестиций: 300 000 $

Условия: 20 %

Срок окупаемости: 24 мес.


Софт

Россия, Санкт-Петербург

Размер инвестиций: 3 500 000 р.

Условия: 50 %

Срок окупаемости: 5 мес.


E-commerce

Россия, Екатеринбург

Размер инвестиций: 13 180 070 р.

Условия: 50 %

Срок окупаемости: 17 мес.


Строительное

Россия, Урай

Размер инвестиций: 9 800 000 р.

Условия: 25 %

Срок окупаемости: 24 мес.


Полиграфическое

Россия, Прокопьевск

Как вложить деньги в Стартап и лучшие Биржи Стартапов

Вывод любого проекта на хороший перспективный рынок невозможен без грамотного инвестирования.

  1. Если вы стартапер – значит вы в поисках инвесторов
  2. Если вы инвестор – значит вам будут интересны перспективные стартапы

Биржи стартапов – это специальные сайты, которые объединяют инвесторов и стартаперов, именно тут можно вложить деньги в стартап или запустить свой проект в жизнь.

Биржи стартапов – это как магазин по инвестициям в новые проекты.

Сегодня количество таких бирж растет, причем возможность заполучить инвестора или же инвестировать деньги в выгодный проект стала доступна не только в России, но и в Украине, Беларуси, Казахстане и других странах СНГ, не говоря уже об остальном мире.

Что такое биржа стартапов?

Если объяснять бытовым языком, то биржи стартапов представляют собой площадки в интернете, где каждый желающий может разместить объявление о своем бизнес-проекте, а потенциальные инвесторы среди всего многообразия могут выбрать наиболее им понравившийся и, по их мнению, перспективный проект, после чего инвестировать в стартап.

Сегодня таких площадок на просторах интернета довольно много, но каждая из них имеет какие-то свои, свойственные только ей черты и отличия. К примеру, некоторые биржи устанавливаютминимальную сумму первоначального взноса для инвесторов, а на каких-то, не успев зарегистрироваться, инвестор сразу получает список наиболее перспективных, по мнению биржи, бизнес-идей.

Настало время перейти к деталям, т.е. начать обзор наиболее популярных бирж стартапов.

Топ 7 бирж по стартапам

Порядок бирж не имеет рейтинга или значения, так как на каждой бирже есть свои условия и отличные проекты. Прежде чем выбрать проект для инвестиций или для размещения проекта, сравните разные биржи по стартапам.

  • Napartner (http://www.napartner.ru/)

Биржа Napartner начала свою работу в 2010 году. Особенностью работы этой платформы считается размещение только самых интересных и, по мнению руководителей, успешных стартапов, ручное модерирование всех предложений, расчет инвестиций, необходимых для реализации конкретного проекта, идентификация пользователей ресурсом и т.д. Также на сайте есть возможность посмотреть стартапы, включенные в различные пользовательские рейтинги.
  • Planeta. (https://planeta.ru/)

Если вы хотите вкладывать свои сбережения в самое лучшее и прогрессивное, то отправляйтесь на официальный портал стартаперов, где можно вложиться как в новый проект, так и в тот, что уже показал себя и получает неплохой доход. Есть на сайте и хороший магазин с большим ассортиментом уникальных вещей по вполне доступным ценам.

Работает для русскоязычной аудитории с 2012 года, неоднократно получал государственные награды за свою деятельность.

  • Startupnetwork. (https://startup.network/)

Это большая площадка для венчурного рынка. Здесь имеется множество различных преимуществ, как для работы инвесторов, так и для предпринимателей. Инвесторы могут создавать заявки на поиск проектов под определенные параметры, формировать инвестиционный портфель, получать максимальное количество информации по проектам, имеющимся в базах данных. Предприниматели могут, как искать инвесторов, так и выставлять на продажу свой бизнес. Данная площадка довольно популярна не только в Российской Федерации, но и во многих соседних странах, и даже в Америке. Ее создателем является выходец из Украины – А.Сорока.

Вы инвестировали в стартапы?Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.
  • Kickstarter (https://www.kickstarter.com/)

Одна из самых распространенных краудфандинговых платформ является американский Kickstarter. В основном он используется для привлечения спонсорской помощи по финансированию новых технологических разработок. Конечно, можно запустить сбор средств и на изобретения в области кино, физики, книг и т. д.

В чем отличия Kickstarter от других подобных платформ?

  1. Добавить новые проекты могут только жители США, Великобритании, Канады, Норвегии, Швеции, Австралии, Нидерландов, Ирландии, Новой Зеландии, Германии и Дании. После регистрации следует ручная модерация с проверкой банковских счетов владельцев проекта. Граждане РФ могут запустить сбор только через посредников, уплатив соответствующий процент за услугу.
  2. Два метода финансирования: фиксированный и гибкий. В первом случае владелец может получить деньги только, если было собрано 100 и более процентов от суммы. Во втором – он получает собранные деньги вне зависимости от результата.
  3. Довольно строгая модерация контента. От качества описания запущенного проекта зависит то, соберет он нужные средства или нет. Все представленные фотографии объектов должны быть реальными, рендеры не подойдут.
  4. Не допускаются благотворительные проекты и сбор средств на запуск учебных курсов, тренингов и т. п.
  5. Доступна только внутренняя статистика системы, нет интеграции с другими подобными сервисами.
  6. Проекты, прошедшие ручной отбор, добавляются на главную страницу сайта.

Kickstarter ­­– это площадка для продвижения серьезных проектов, имеющих полностью рабочие прототипы. Для успешного стартапа здесь не менее важны правильные маркетинговые решения – создание поддержки в социальных сервисах, а также предоставление гарантий и скидок на конечную продукцию для инвесторов.

  • Crowdcube (https://www.crowdcube.com/)

Crowdcube – платформа для размещения и финансирования стартапов, которая позволяет привлечь обычных людей, не используя венчурный капитал для новой разработки.

Система тщательно проверяет каждый запущенный проект – разработчики обязаны предоставить подробный проект ведения бизнеса сроком на три года. Финансовые затраты также должны быть учтены и вписаны в план. Возможно такие требования и являются основным сдерживающим фактором для выкладывания новых проектов на платформу.

Инвестор в обмен на сумму финансирования получает определенное количество акций запущенного проекта (причем без комиссий).

Принцип работы платформы:

Вначале идёт проверка заявки на запуск сбора средств. Проект отмечается инвестором, который готов заплатить определенную сумму. Денежные средства не списываются с банковской карты инвестора, а только временно блокируются на ней. После сбора минимальной запрошенной суммы, Crowdcube оформляет всю необходимую документацию, запуская продажу акций компании. На электронную почту инвестора приходит уведомление об удачном старте проекта и просьба подтвердить покупку акций. Если в течение 7 дней инвестор не отказался от приобретения акций, заблокированные средства автоматически переводятся на счет проекта, а инвестору выдается сертификат о том, что он владеет акциями компании.

  • IndiegoGo (https://www.indiegogo.com/)

Старейшая биржа стартапов в мире. Принцип размещения и финансирования проектов на Indiegogo стандартен, поэтому рассмотрим только особенности. На этой бирже стартапов нет ограничения по типу (технологические, развлекательные и даже благотворительные). Можно даже собирать денежные средства на свои личные цели. Гибкая модель финансирования, даже если конечная сумма за конкретный период времени не собрана, создатель проекта может забрать собранные средства. Впрочем, на сайте можно выбрать и фиксированное финансирование, тогда процент комиссии составит не 9%, как при гибкой модели, а стандартные 4%. Стать участником может человек из любой точки мира. Нет ограничений в географическом расположении стартапера, единственное условие – открытый банковский счет.

Для благотворительных сборов действуют скидки в 25% по всем процентным ставкам.

Несмотря на обширную географию проектов, деньги можно собрать только в одной из четырех валют: канадских и американских долларах, фунтах стерлингов или евро.

  • CircleUp (https://circleup.com/)

CircleUp – это американская краудфандинговая платформа, тщательно отслеживающая предлагаемые пользователями изобретения для финансирования. Для того, чтобы получить возможность спонсирования, вы должны заработать как минимум 500 000 долларов за последние 12 месяцев и иметь чистую финансовую историю.

У CircleUp есть программа CircleUp Seeds, созданная для небольших компаний, но с одним условием: претенденты должны иметь положительный отчет об осуществлении предпринимательской деятельности. Создатели программы утверждают, что процент участников невелик.

Если Вы были выбраны участником программы, нужно будет заплатить 500 долларов, чтобы открыть депозитный счет для сбора средств. Затем необходимо предоставить всю информацию о вашей компании: не только финансовые сведения, но и фотографии и физические образцы – для того, чтобы как можно более полно представить продукт.

Еще одна особенность платформы – вы должны быть доступны для прямого общения с инвесторами через конференц-связь. Многие спонсоры здесь принадлежат к крупным инвестиционным фирмам, которыеобычно не имеют дело с только что появившимися компаниями малого бизнеса. Платформа внимательно следит за правилами инвестирования, но не предоставляет юридических консультаций.

В общем, CircleUp – это платформа для серьезных стартапов и предпринимателей. Инвестировать в стартапы тут довольно надежно, так как текущие планы компаний имеют реальные и подкрепленные перспективы.

  • Boomstarter (https://boomstarter.ru/)

Boomstarter – это российский аналог зарубежных платформ краудфандинга. Действует с 2012 года и уже имеет награду «Стартап года».

На Boomstarter уже зарегистрированы более 400 000 человек – потенциальные инвесторы. Для них запущена специальная рассылка с проектами, которые могут их заинтересовать. Также действует институт информационного кураторства и сервис кросспостинга.

Рекомендованные для вас статьи:

Лучшие условия для продвижения новой идеи на бирже стартапа – это серьезное отношение к своему делу и соблюдение рекомендаций, которые прописаны прямо на сайте в соответствующем разделе. При этом можно добиться отличных результатов, получив даже более 100% от запланированной суммы сбора.

Какую бы биржу для работы вы не выбрали, обязательно обращайте внимание на ее рейтинг надежности, время работы, а также условия, предложенные для вложения или размещения своей бизнес-идеи. Но все имеющиеся площадки, а их очень много, предлагают примерно аналогичный принцип работы.


Как выгодно и правильно инвестировать в стартап

Основные моменты:

Популярное нынче слово “стартап” означает бизнес-проект, который относительно недавно создан или находится на этапе разработки. Ради дальнейшего развития они ищут инвесторов. А те вкладывают капитал в стартующие бизнесы, чтобы в обозримом будущем получить по договору большой процент прибыли за участие в финансировании. 

Что представляют из себя инвестиции в стартапы

Обратная сторона луны в том, что для инвестирования в стартапы ищут наиболее перспективные проекты. Никто не будет вкладывать в стартап, который неинтересен с точки зрения прибыли.  Найти подходящий очень непросто — доходность обещают многие, но даже в области ИТ благодаря инвестициям успешной становится только один из 100 стартапов. Возможность получить отдачу увеличивается, если тщательно планировать, внимательно отбирать объекты и проводить качественный анализ всех параметров. К тому же умный спонсор не ограничится вложениями в один стартап, а распределит средства между несколькими, потому что диверсификация необходима и здесь тоже. Как действуют опытные в инвестировании люди:

  • Они выбирают сферы, в которых изначально неплохо разбираются. За счет этого сокращают время и деньги на изучение характеристик данной ниши. 
  • Подбирают партнеров, которые досконально знают выбранную сферу и которым можно доверять.
  • Поиск стартапов начинается с подписки на профильные ресурсы/издания, участия в отраслевых ивентах, чаще международных.
  • Они понимают, что передовые идеи трудно втиснуть в рамки логических расчетов, полагаются не только на интуицию, но и на потенциал команды стартапа.
  • Договариваются о переговорах с основателями, оценивают впечатления от встречи.
  • Запрашивают бизнес-план, чтобы убедиться в адекватности маркетинга и перспективного видения будущего руководителями стартапа.
  • Сами пробуют продукт или услугу, чтобы воочию убедиться в перспективах.

Насколько выгодно инвестировать в стартапы

Согласно исследованию CrunchBase, в среднем стартапы привлекают от $25.3 млн. инвестиционных денег и позже продаются за $196.8 млн. А прибыль инвесторов — около 676%. Если из этой цифры убрать собственников, которые сами инвестировали в свой бизнес, то даже половина или четвертая часть составит 350 или 175% прибыли. И даже такой близкий к реальной жизни показатель смотрится весьма привлекательно. В этом же исследовании зафиксировано, что уже после 18 месяцев работы стартапа инвесторы могут удачно выйти из проекта. Также выгодно выходить через 7 лет, но слишком длинный срок ожидания не вдохновляет. 

Причины инвестирования в стартапы

Привлекать инвестиционные деньги стартаперов толкает желание реализовать оригинальный проект или идею, когда собственных средств банально нет. Интерес инвестора заключается в том, что чем раньше он вложит деньги, тем быстрее капитал умножится. Когда проведен предварительный анализ и получены удовлетворительные результаты, инвестор переходит к обсуждению условий с владельцем компании и степень своего участия. Просто расслабиться и ждать возврата вложений — не выход. Надо поддерживать хотя бы минимальную связь с бизнесом, куда вложены деньги. Помните, что вы вкладываете надолго (от 2 до 5 лет или  на срок 6 — 24 месяца). Поэтому наберитесь терпения и помогите в чем сможете — поделитесь своими связями, формируйте репутацию компании на рынке. Это быстрее увеличит прибыль. Можно участвовать в управлении через совет директоров, рекомендовать влиятельным знакомым, организовать написание отзывов о продуктах на сайт компании. Вы здесь — помощник, а текущие вопросы бизнес решает самостоятельно. Ведь внутри бизнеса ситуация выглядит одним образом, со стороны — другим. Важно соблюдать иерархию и не брать на себя больше допустимого. 

Как распознать перспективный стартап

Вкладывать сюда могут даже новички. Список требований, которым должен соответствовать объект, сводится к трем параметрам:

  • кто входит в состав команды, кто ею руководит
  • особенности рынка
  • анализ продукта/услуги.

Метод скоринга

Его автор Билл Пейн, который предложил анализировать несколько стартапов в одной области по следующим критериям:

  • состав команды управленцев (доля в общей оценке составляет до 30%)
  • размер рыночной ниши (до 25%)
  • продукт/услуга/технология (до 15%)
  • анализ конкурентной среды (до 10%)
  • анализ маркетинга и продаж (до 10%)
  • необходимость в дополнительных инвестициях (до 5%)
  • другие факторы (до 5%).  

На основании этих цифр считают инвестиционную привлекательность компании. 

Метод венчурного капитала

Стартап оценивают перед тем, как инвестировать, и после того, как деньги вложены.  Послеинвестиционную стоимость (через год или 5 лет) рассчитывают на основании текущих темпов роста продаж других стартапов в этой же нише. Полученную сумму делят на ожидаемую прибыль на инвестированный капитал (ROI). Прединвестиционную стоимость рассчитывают так — из послеинвестиционной стоимости вычитают сумму инвестиций.  

Метод Беркуса

Это когда сравнивают с аналогичными бизнесами на основании 5 главных показателей:

  • идея продукта/услуги
  • анализ опытных образцов
  • качество команды управленцев
  • стратегия развития 
  • анализ продаж

Как оценить проект на стадии запуска

Это сложнее всего, так как слишком велики риски не вернуть инвестиции в стартап. Но к счастью, вложения только лишь в идею обычно невелики.  Если доходность окажется слабой, то потеря не будет болезненной. В случае высокой доходности стартапа инвестиции себя целиком оправдают. Поэтому опираться на чисто экономические расчеты не всегда оправдано — рассматривать надо не только доходность и KPI, но и вещи нематериального порядка. 

Как оценивать «созревший» бизнес

Стартап вовсю работает и имеет прибыль. Значит, оцениваем его, как любой работающий бизнес с поправкой на то, что это пока еще старт.   Фил Надель, сооснователь фонда Forefront Venture Partners, рекомендует ориентироваться на следующие показатели:

  • показатели эффективности (KPI)
  • стоимость привлечения нового клиента,
  • LTV (сколько прибыли вам принес один клиент за все время существования проекта)
  • количество уникальных пользователей в месяц 
  • уровень доходности
  • коэффициент конверсии.

Успешные владельцы стартапов обычно настойчиво достигают показателей KPI. Если же владельцы не знают KPI, то это тревожный сигнал. Даже если показатели формальные, они все равно характеризуют жизнестойкость бизнеса. Чтобы оценка была более объективной, можно обращаться к специалистам, которые досконально вникнут в стартап и определят его примерную стоимость. Инвестор получит от них всю исчерпывающую информацию и примет решение. 

Как инвестировать в стартапы

Набирает популярность инвестирование в интернет-стартапы. Причем не в саму компанию, а в конкретный сайт. Для этого надо вникать в способы монетизации сайта, чтобы убедиться в прибыльности идеи. Причем в развитии инвестор принимает активное участие — взаимодействует с менеджером, экспертами, помогает составлять бизнес-план и заниматься стратегическим планированием.  Успех стартапа зависит напрямую от степени доверия, объективности предоставляемой информации и рациональности вложений. 

Как защитить инвестиции в стартап

Картина здесь далеко не так радужна, какой кажется. Что говорит статистика рисков:

  • Из 10 стартапов 8 убыточных.
  • Развивают их люди, не имеющие опыта в подобных делах, что и приводит к большим убыткам.
  • 33 % новых компаний созданы мошенниками ради обогащения.
  • Из каждых 10 бизнесов 6 закрываются в силу внутренних противоречий.

Ответственный инвестор все взвесит перед тем, как что-то решать. Здесь пахнет не только прибылью, но и большими убытками, потому что чаще всего любой стартап — как кот в мешке. В этой нише много мошенников и отсутствует законодательная база. Поэтому привлекайте юристов, которые помогут грамотно составить инвестиционный договор. В нем должны быть прописаны цель, основные условия сотрудничества, права и обязанности сторон, форма и периодичность отчетности, задачи и сроки. С целью диверсификации рисков деньги инвестируют сразу в несколько бизнесов, понимая, что ⅔ из них скорее всего будут потеряны. 

Примеры успешного инвестирования в стартапы

Самый преуспевший в этом деле — Рейд Хоффман, который в 1997 году профинансировал первый сайт знакомств SocialNet, потом в 2002 году основал социальную сеть LinkedIn для общения профессионалов из разных сфер деятельности.   В общей сложности он инвестировал за все время в 80 стартапов, в числе которых был даже Facebook.

6 лет назад Facebook был удачным и перспективным стартапом, который привлек к себе внимание руководства легендарной компании Accel Partners. Компания вложила в развитие Фейсбука 13 миллионов долларов, когда он насчитывал около 1 млн пользователей. Сегодня у Accel Partners 10% акций на сумму 5 млрд долларов США.

Марк Андрессен еще в 90-е создал первые интернет-браузеры Netscape и Mosaic. Но большую часть состояния сформировал на инвестициях в LinkedIn и Twitter. 

Как стать инвестором

Обычная минимальная сумма инвестиций в стартапы равна цене одной акции — в среднем это около $10, поэтому теоретически стать инвестором может каждый. Но на практике надо вкладывать в те отрасли, в которых вы хорошо разбираетесь. Акции небольших компаний могут сильно расти или падать в цене даже при отсутствии значимых новостей. При этом бизнес нормально развивается, поэтому есть смысл делать долгосрочные вложения — интервал в несколько месяцев не поможет сориентироваться в том, насколько компания успешна или нет. Особенности инвестиций в стартапы в России:

  • Часто стартапы появляются в проектах из неэффективных отраслей, в которых долго не менялись технологии. 
  • Ищут их в основном по рекомендациям друзей или на Фейсбуке.
  • Диапазон различных вложений колеблется от $30 тысяч до $300 тысяч. Это среднестатистические данные.

Есть на этом рынке и крупные участники, которые инвестируют в стартапы десятки миллионов долларов. Но даже по вышеприведенным цифрам можно объективно судить о состоянии инвестирования в России. А как дело обстоит на Западе? За рубежом в отношении стартапов руководствуются формулой 30/40/30: В среднем 30% инвестиций будут убыточными. Другие 40% — проекты окажутся слабенькими. Только у 30% результаты будут более-менее достойные, но не фонтан. Из 20-25 проектов успешного инвестиционного фонда выстреливают 3-4.   

Выводы

  • Для начинающих идеально подходит способ объединяться в инвестиционные фонды или пулы из нескольких инвесторов. Так легче выйти на прибыль и свести к минимуму потери.
  • Для увеличения доли будущей прибыли можно заняться обучением стартаперов на своих условиях. Тем более, что люди, возглавляющие молодые компании, плохо владеют знаниями и навыками для развития бизнеса, и ваши рекомендации как опытного бизнесмена будут для них ценны.
  • Ищите проекты на отечественных и зарубежных выставках, конкурсах и конференциях, посвященных стартапам. А информацию о мероприятиях в профильных СМИ и тематических сайтах.

У стартапа есть шанс стать сверхприбыльной компанией за счет вложений инвесторов. В этой среде минимум формальностей, на принятие решений уходит мало времени, а в коллективе энтузиастов любые идеи реализуются быстро и креативно.

С одной стороны инвестиции в стартап кажутся лотереей. Но с другой, инвестирование — тоже профессия, которой можно научиться. В силу исторических причин обучаться стоит у западных инвесторов, поскольку там частная собственность никогда не отнималась законодательным путем. Но даже в российских реалиях она таки выжила и готова работать на благо тех, кто ею владеет и готов инвестировать профессионально. Осваивайте новую нишу вместе c помощью Александра Герчика, который является не только профессиональным трейдером, но и отличным инвестором.



Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»


Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета

Startup.Network — современная биржа стартапов

1000 способов бизнеса

Бизнес-инвестиции являются очень важной составляющей для развития большинства стран. Они осуществляются по специальным правилам, от которых зависит эффективность проекта, контроль вложения средств и получение прибыли.

Потенциальный инвестор для принятия правильных решений должен иметь представление о следующем:

  • маркетинговые перспективы продукта;
  • цель проекта;
  • риски и возможные плановые затраты;
  • тенденции и состояние рынка;
  • период окупаемости инвестиций;
  • запланированная рентабельность проекта.

Только имея перечисленную выше информацию, инвестор может принять правильное решение куда вложить деньги.

Особенности инвестиций в стартапы
Как известно, стартапами являются бизнес-проекты, находящиеся в стадии развития. Основой любого стартапа в большинстве случаев является перспективная и оригинальная технология либо идея. Венчурными инвестициями называют финансовую поддержку стартапов, для превращения их в успешный бизнес. 

Startup.Network представляет собой платформу (биржу стартапов), благодаря которой выполняются инвестиции в бизнес и развиваются стартапы. 

С помощью Startup.Network у вас появится возможность:

  • найти инвестора для подающего надежды стартапа;
  • представить свой проект для привлечения инвестиций;
  • найти инвестиционный проект;
  • найти нужную информацию о стартапе и его возможных перспективах.

На Startup.Network площадке предприниматели с бизнес-планами и идеями могут найти инвестиции, не имея при этом достаточных финансовых средств.  

Что предлагается для инициаторов проектов?
Платформа контактирует с множеством инвесторов в РФ и за ее пределами, которые всегда готовы оплачивать прибыльные идеи. Что касается источников финансирования, то это могут быть:

  • венчурные фонды;
  • сидфонды;
  • бизнес-ангелы.

Чтобы получить финансирование, инициатору необходимо правильно представить проект, т. е. он должен быть понятным потенциальному инвестору. Интерфейс в Startup.Network специально выполнен таким образом, чтобы инвестор имел возможность максимально эффективно ознакомиться с информацией. Юридическое сопровождение обеспечивают профессиональные консультанты, они помогут адаптировать и разобрать бизнес-план, а также найти источники финансирования. 

Что сделано для инвесторов?
Не секрет, что инвестиции в стартапы являются бизнесом, который должен быть прибыльным. Наши специалисты ищут идеи, которые будут достойными инвестиций. В Startup.Network отбираются и представляются наиболее перспективные стартапы. У нас можно подобрать проект, который отвечает определенным требованиям. Инвестору нужно только оставить заявку и указать приоритеты:

  • объем инвестирования;
  • регион;
  • отрасль;
  • вид деятельности.

Наши консультанты помогут вам сделать правильный выбор, учитывая ваши приоритеты. 
Startup.Network — это без преувеличения частные инвестиции, с помощью которых идею можно превратить в прибыльное дело.

Комментарии:

Пять секретов бизнеса от Ричарда Брэнсона

Ричард Брэнсон, не являясь актером или художником-авангардистом, является уникальной личностью, одним из самых популярных людей не только в Великобритании, но и по всему свету, миллиардером, владельцем крупнейшей компании в мире. …

Бизнес на вязании

Бизнес-идея заработка на вязании должна особенно подойти женщинам, которые любят заниматься рукоделием, шитьем, а также владеющим при этом компьютерной грамотностью на уровне уверенного пользователя. Свое дело позволит вам совместить приятное …

5 способов улучшить успех вашего малого бизнеса

Одна вещь, которая характерна для большинства владельцев малого бизнеса, это то, что они хотят развивать свой бизнес очень быстро. При этом предприятия тратят слишком много денег на то, что не …

Продажа шагающий экскаватор 20/90

Цена договорная
Используются в горнодобывающей промышленности при добыче полезных ископаемых (уголь, сланцы, руды черных и
цветных металлов, золото, сырье для химической промышленности, огнеупоров и др.) открытым способом. Их назначение – вскрышные работы с укладкой породы в выработанное пространство или на борт карьера. Экскаваторы способны
перемещать горную массу на большие расстояния. При разработке пород повышенной прочности требуется частичное или
сплошное рыхление взрыванием.
Вместимость ковша, м3 20
Длина стрелы, м 90
Угол наклона стрелы, град 32
Концевая нагрузка (max.) тс 63
Продолжительность рабочего цикла (грунт первой категории), с 60
Высота выгрузки, м 38,5
Глубина копания, м 42,5
Радиус выгрузки, м 83
Просвет под задней частью платформы, м 1,61
Диаметр опорной базы, м 14,5
Удельное давление на грунт при работе и передвижении, МПа 0,105/0,24
Размеры башмака (длина и ширина), м 13 х 2,5
Рабочая масса, т 1690
Мощность механизма подъема, кВт 2х1120
Мощность механизма поворота, кВт 4х250
Мощность механизма тяги, кВт 2х1120
Мощность механизма хода, кВт 2х400
Мощность сетевого двигателя, кВ 2х1600
Напряжение питающей сети, кВ 6
Более детальную информацию можете получить по телефону (063)0416788

Биржа стартапов: развитие перспективных инвестиционных проектов

В современных реалиях ведения бизнеса перспективные инвестиционные проекты не всегда воплощаются в жизнь. Ведь для их реализации требуются, как правило, немалые финансы, которые нет у начинающих предпринимателей. Для того чтобы из перспективной идеи создать крупный, приносящий прибыль проект, разработчикам идеи необходимо найти инвестора, готового вложить в ее развитие свои финансы. Биржа стартапов является идеальным местом, где начинающие предприниматели могут встретить и пообщаться с потенциальными инвесторами.

Что такое биржа стартапов?

Под стартапом принято понимать перспективную биржу бизнес проектов, где создали бизнес идей, могут найти инвестора для воплощения их в жизнь. На таких площадках, как правило, выставлены проекты, которые еще не были проверены на практике. Появились биржи стартапов относительно недавно, но за короткий срок успели завоевать сотни поклонников. Ведь это прекрасное место для встречи предпринимателей и инвесторов.

Среди большого числа подобных площадок наибольшей популярностью пользуется биржа Startup.Network. Воспользовавшись этим ресурсом, каждый инвестор может найти способ приумножить сой капитал, а начинающий предприниматель возможность реализовать смелый проект. Здесь нет тематических или региональных ограничений. На бирже представлены проекты со всего мира. Кроме этого Startup.Network позволяет получить профессиональные консультации касательно способов управления крупным капиталом.

Биржа стартапов для инвесторов

Каждый инвестор в стартап задумывается над диллемой, куда вложить деньги. Такие люди, как правило, имеют не только капитал, но и достойный опыт ведения дел. Они понимают, что деньги должны постоянно работать, принося прибыль. Воспользовавшись биржей стартапов, они могут:

  • ознакомиться с самыми смелыми, новыми и перспективными бизнес идеями;
  • подобрать для себя наиболее интересное инвестиционное предложение;
  • получить всю необходимую информацию о заинтересовавших их проектах;
  • купить готовый, прибыльный бизнес.

Биржа стартапов для предпринимателей

Молодые предприниматели при помощи биржи стартапов могут найти инвестора, готового вмести с ним вести бизнес. В данном случае инвесторы не просто отрабатывают свои деньги, они планируют получить прибыль с каждого вложенного рубля. Поэтому разработчики идей должны не просто предоставить на суд инвесторов свои идеи. Для того чтобы получить достойные инвестиции, нужно разработать качественный бизнес план.

Бизнес план для инвестора должен отвечать на вопрос, когда и в каком объеме инвестор сможет окупить вложенные в проект деньги. В данном случае биржа стартапов является отличной площадкой, позволяющей предпринимателям четко разработать план своего проекта. Кроме этого на такой площадке можно выгодно продать уже действующий бизнес или найти партнеров.

Источник: https://startupnetwork.ru/

Инвестиции в стартапы от А до Я: выбор, суммы, доходность

В этой статье разберемся:

  • что такое стартап,
  • как инвестировать в стартап,
  • какая может быть доходность от таких инвестиций,
  • какие риски существуют для инвестора в стартапы,

а также изучим основные термины и понятия, которые должен знать начинающий инвестор в стартапы.

Что такое стартап?

Термин “стартап” происходит от английского словосочетания to start up, что в переводе означает что-то затеять, завести мотор или — основать компанию.

Чаще всего стартап состоит из 2-3 человек, которые являются авторами бизнес-идеи, лежащей в основе стартапа — и его самыми первыми инвесторами. Их называют основателями или фаундерами от английского founders.

Стартапы зародились и были популяризированы в Кремниевой долине — регионе штата Калифорния, средоточении престижных университетов и офисов технологических компаний. С этим отчасти связано и то, что стартапы чаще всего ассоциируют с IT. Действительно, мы живем в век технологий, поэтому сегодня больше всего стартап-проектов создают именно программисты. Но нужно понимать, что не принадлежность к технологической сфере делает проект стартапом.

Стартап — не обязательно IT-проект. Стартапом может быть любая бизнес-идея.

Основные отличия стартапа:

  • ранняя стадия развития бизнеса,
  • уникальный продукт, который отличается от всего, что уже есть на рынке либо по своей сути, либо по характеристикам.

Например, первые настенные скретч-карты мира или одеяла из необработанной мериносовой шерсти тоже в свое время были стартапами. До их появления на рынке уже существовали одеяла и карты мира как вид, но они не обладали теми характеристиками, которые предложили изобретатели.

Ohhio — бренд мериносовых одеял крупной вязки украинки Анны Мартыненко. В 2015 году она опубликовала свой проект на краудфандинговой платформе Kickstarter и собрала $200 000 в предзаказах

Если разобраться, абсолютно любая компания — от автомобильного концерна Ford до мебельного гиганта IKEA — когда-то была стартапом. Первая начиналась с прототипа автомобиля, который придумал Генри Форд, а вторая — с магазинчика бытовых мелочей Ингвара Кампрада. И у всех у них были ранние инвесторы, которые либо вышли из бизнеса в трудные времена, получив убыток, либо дождались, когда оба предприятия преуспеют — и стали миллионерами.

Таких инвесторов называют “ангелами”.

Какая доходность от инвестиций в стартап?

Инвестиции в стартапы — один из самых рисковых и в то же время доходных типов инвестиций.

Представьте себе, что когда Стив Джобс и Стив Возняк только запускали Apple, они бы пришли к вам и предложили 20% своей компании в обмен на $100 000 — вы бы согласились? Скорее всего нет, ведь на тот момент никто не знал, что Apple станет многомиллиардной корпорацией (в 2020 году оценка компании почти достигла $2000 млрд по данным RBK).

А Майк Марккул, сотруник IBM, поверил в проект и согласился. Он стал самым первым инвестором Apple, в 1976 году вложив $250 000 в проект с сомнительными перспективами (ведь тогда уже была Microsoft). В обмен на свои деньги Марккул получил 30% акций компании.

Спустя 4 года — в 1980 году — Apple вышла на IPO. К этому моменту доля Марккула оценивалась уже в более чем $200 млн.

За 4 года Майк заработал $199,75 млн, вложив $250 000 в стартап на раннем этапе. То есть доходность его инвестиций составила около 80 000%!

Марккулу повезло, но так бывает очень редко. Точную вероятность успеха никто не замерял, но сами инвесторы, которые зарабатывают исключительно инвестициями в стартапы, говорят, что успеха добиваются 0,01% всех стартапов. Остальные терпят крах — проще говоря, разоряются. А такого успеха, как Apple, добиваются и вовсе единицы.

Почему стартапы проваливаются

Любой бизнес может потерпеть неудачу, а бизнес, который в новинку потребителю — тем более. Перечислим самые распространенные причины провала стартапов.

  1. Отсутствие спроса. Очень часто анализ потенциального спроса проводится путем опроса друзей и знакомых. Изобретатели просто спрашивают, стали бы они покупать их продукт. Но реальный потребитель — не ваш друг. У него нет к вам сочувствия и он не станет отдавать свои деньги, просто чтобы вы не расстроились. Команды, которые не проанализировали спрос — не сформулировали целевую аудиторию и не провели анонимный опрос среди случайных интернет-пользователей — скорей всего обнаружат, что люди не всегда покупают то, что одобрила мама.
  2. Бесполезный продукт или технология. Если стартап создает инновационную соковыжималку, может оказаться, что она не очень понятна людям. Им недостаточно того, что она красивая и мигает сотней разноцветных лампочек — они хотят понять, почему за нее стоит отдать $400. В итоге может оказаться, что соковыжималка не такая уж и инновационная, как это было в случае со стартапом Juicero. Команда создала устройство, которое добывало сок из специальных пакетов под сильным давлением. На свою идею команде удалось собрать более $120 млн инвестиций, но когда продукт вышел на рынок, оказалось, что сок из пакетов можно выдавить просто руками. То есть дорогостоящая соковыжималка оказалась абсолютно бесполезным устройством.
  3. Конфликт в команде. Из-за того, что бизнес еще не приносит доход и нанять людей нельзя, основатели делят всю работу между собой. На этой почве часто возникают конфликты. Людям не всегда удается решить, кто главнее. Это приводит к ссорам, срывам дедлайнов и в итоге развалу компании. Конкуренция за лидерство сгубила не одну рок-группу — со стартапами та же история.
  4. Проблемы с деньгами. Чтобы развиваться, бизнесу нужны деньги. Каким бы ни был продукт, нужно платить за комплектующие, расходные материалы, рекламу. Поэтому стартапу нужны инвесторы. Если основатели неправильно рассчитают экономику, и к моменту, когда инвестиции закончатся, компания еще не выйдет в прибыль, чтобы обеспечивать себя самостоятельно, ей придется либо искать нового инвестора на менее выгодных условиях, либо закрыться.

Мы указали проблемы с деньгами на последнем месте не просто так. Если со спросом, продуктом и командой у стартапа все в порядке, то скорее всего, проблем с финансами у него не будет.

Если вы рассматриваете стартап для инвестиций, в первую очередь постарайтесь ответить себе на три вопроса:

  • вам нравится продукт или услуга, которую предлагает стартап?
  • вы бы это купили?
  • что вы думаете о людях, которые делают стартап?

Переходить на следующий этап обсуждений можно лишь в том случае, если ответы на все эти вопросы получились убедительными и внушающими оптимизм.

Стадии развития стартапа

В стартаперской тусовке не утихают споры по поводу того, когда компания перестает быть стартапом. Рассмотрим этапы развития стартапа и как от этого зависит размер инвестиций в него.

  • Стадия идеи. Четверо друзей придумали проект и на миллион.
  • Предпосевная стадия или Pre-Seed. На этом этапе у команды уже должен быть MVP (minimal valuable product) — другими словами, прототип их проекта. Посевная стадия или Seed. У стартапа появились первые продажи (на стартаперском слэнге — cashflow). Пока трудно сказать, будет ли спрос достаточным, чтобы проект превратился в бизнес, но уже есть с чем идти к инвесторам.
  • Раунд А или Series A. Есть спрос, продажи растут. Чтобы расти быстрее и обогнать конкурентов, компания привлекает новый раунд.
  • Раунды B, C, D и далее до бесконечности, пока компания не сможет сама оплачивать свои активности. На этих раундах стартап привлекает инвестиции, чтобы расти еще быстрее. Каждый новый раунд означает большую сумму и меньшую долю для инвестора, при этом оценка компании растет.

Дальше компания перестает быть стартапом и либо работает, покрывая все свои расходы с лихвой за счет собственной прибыли, либо выходит на IPO, становясь публичной.

На разных стадиях стартапы привлекают разные суммы инвестиций. Давайте разберемся, когда, сколько денег и от каких инвесторов.

Кто, когда и сколько инвестирует в стартапы

  • Прежде всего, сами основатели. Если они не потратили на проект свои сбережения, потенциальному инвестору стоит задуматься: а настроены ли они всерьез? Они — самые первые инвесторы и главные акционеры. Чаще всего суммы не превышают несколько десятков, максимум сотен тысяч долларов в складчину.
  • Так называемые FFF (Family, Friends and Fools). Как вы уже поняли, это родственники и друзья, у которых стартаперы в первую очередь занимают деньги. Третий “ф” — это дураки. Так их иронично называют профессиональные инвесторы, которые осознают рискованность таких вложений. FFF-инвесторы редко выделяют больше $10 000 на проект.
  • Ангелы или ангельские инвесторы. Это люди, часто топ-менеджеры или бизнесмены, которые хотят вложить свободные деньги в понравившийся сторонний проект. Как правило, такие вложения делаются на предпосевных стадиях, поэтому суммы инвестиций небольшие — от $10 000 до нескольких сотен тысяч долларов, как в случае с Марккулом.
  • Инкубаторы, акселераторы. Также инвестируют на предпосевной стадии. Это специальные организации, которые помогают стартапам сделать первые шаги в развитии — предоставляют им офис, обучение и небольшое финансирование в обмен на долю в компании. Самый знаменитый акселератор — американский Y Combinator. Из него “вышли” такие международные компании, как Airbnb, Dropbox, Coinbase и другие.
  • Венчурные инвесторы. Это специальные инвестиционные компании, которые управляются профессиональными инвесторами. Они привлекают средства у очень богатых людей — владельцев крупных корпораций, магнатов, миллионеров, банкиров — и распределяют их между несколькими стартапами в надежде, что хотя бы один из них преуспеет, как Apple, и вернет инвестиции с лихвой. Инвестиции на разорившиеся стартапы при этом просто списывают. Венчуры (от английского слова venture — авантюра, рискованное предприятие), как правило, инвестируют на посевных стадиях, а также более поздних (раунд А). Средний чек стартует от $100 000 и может достигать нескольких миллионов долларов.
  • Крупные инвестиционные фонды. Эти ребята вступают в игру, когда стартап уже вырос достаточно, чтобы его основатели претендовали на место в списке богатейших Forbes. Такие инвесторы, как SoftBank, Goldman Sachs, Intel Capital, Toyota и другие вкладывают сотни миллиардов одним чеком в такие стартапы, как Uber, Twitter или Slack — на их глобальную экспансию, поглощение конкурентов и более стремительный рост. Тут этапов может быть бесконечное множество: раунд B, раунд D, C, F и так далее.

Если вы читаете эту статью, то скорее всего относитесь к первым трем видам инвесторов — FFF или ангелам. Ниже мы расскажем, как выбрать стартап таким образом, чтобы не оказаться в категории “дураков”.

Как инвестировать в стартап

Где найти стартап для инвестирования

Конференции и конкурсы

Инвесторы и стартапы находят друг друга на специальных мероприятиях. Самое известное из таких — Startup Disrupt, суть которого хорошо показана в уже ставшем культовым сериале “Кремниевая долина” (Silicon Valley).

Эпизод сериала “Кремниевая долина”: стартап “Пегий дудочник” на Startup Disrupt

Это конкурс для стартапов, который организовывают крупные венчурные инвесторы и фонды США. “Дизрапт”проходит все в той же Кремниевой долине. Каждый из конкурсантов получает время, за которое презентует со сцены свой проект жюри. Главный приз — денежный грант на развитие стартапа.

После конкурса вы можете подойти к представителю команды и познакомиться поближе. Кроме того, в павильонах на Startup Disrupt организованы выставки или так называемые стартап-алеи. Здесь как участники конкурса, там и те, кто на него не прошел, устанавливают стенды и рассказывают о своих проектах. Инвесторы часто присматривают интересные стартапы именно на таких павильонах.

Источник фото: EdExpert

Из-за коронавируса их перенесли в онлайн-формат.

Синдикаты или объединения бизнес-ангелов

Люди схожих интересов склонны объединяться в сообщества. Ангелы — не исключение. Объединения ангельских инвесторов называется синдикатами. У них есть свои преимущества:

  • Простота поиска объекта для инвестирования. Ангелу, состоящему в синдикате, не обязательно искать стартап самостоятельно — команды сами приходят и представляют свои проекты таким сообществам. Более того, часто синдикаты формируются при крупных венчурных фондах — тогда ангелы могут участвовать в их сделках, таким образом получая доступ к более зрелым и проверенным стартапам на более поздних раундах инвестирования — Seed или даже Series A.
  • Совместные сделки (еще называют синдикативные сделки) — несколько членов синдиката могут объединиться, чтобы сообща вложиться в стартап на более поздней стадии развития. Синдикативные сделки даже могут соперничать с венчурными фондами за самые интересные стартапы.
  • Экспертиза. Одна голова — хорошо, а две — лучше. Выбирая объект для инвестирования в синдикате, вы можете проконсультироваться с коллегами, прежде чем ударить по рукам со стартапом. Ведь синдикат формируется из представителей самых разных отраслей экономики. Например, вас заинтересовал хлебобулочный стартап, но вы разбираетесь только в программировании — спросите совета у коллеги-ангела из отрасли пищевых технологий. Он с радостью поделится своей экспертизой, зная, что сможет обратиться к вам за консультацией, когда ему понадобиться разобраться в IT.

Самые крупные синдикаты в Украине:

В России:

В Беларуси:

Отраслевые СМИ

Если еще 5 лет назад многие люди не знали такого термина, как стартап, то сегодня эта тема в моде. Практически каждое современное издание имеет раздел, посвященный стартапам. Но если вы инвестор, лучше ориентироваться на нишевые СМИ — у них более продвинутая экспертиза и глубокое понимание темы.

Из медиа можно узнать не только о запуске нового стартапа, но собрать базовую информацию, от которой можно отталкиваться:

  • Кто основатели, их профессиональное портфолио, опыт.
  • Чем занимается компания — в чем идея.
  • Какой объем рынка в сфере, а следовательно вероятность того, что стартап преуспеет.
  • Чего уже добилась команда.

Мы рекомендуем подписаться на такие издания:

  1. VC.RU (Россия и СНГ),
  2. AIN.UA (Украина и Восточная Европа),
  3. TechCrunch (США и весь мир).

Как понять, стоит ли инвестировать в стартап?

Итак, вы выбрали стартап, ответили на три вопроса из начала статьи — и ответы вас удовлетворили. Как понять, стоит ли пойти на риск и инвестировать в него свои деньги?

Перечислим основные критерии, на которые вы должны ориентироваться.

  1. Бизнес-план. Он должен быть! Причем, максимально подробный. Мы не рекомендуем связываться с командой, которая презентует проект, не имея на руках этого документа. Бизнес-план помогает избежать ситуаций, которые мы описывали выше — когда основатели не смогли правильно распорядится имеющимися денежными запасами, они иссякли, и стартап — банкрот. Бизнес-план должен отвечать на вопросы:
    1. сколько денег стартап планирует потратить за какой период и на что,
    2. когда команда ожидает выйти точку безубыточности (то есть в ноль),
    3. какие сроки окупаемости инвестиций закладывает команда и исходя из чего,
    4. сколько человек планирует нанять и зачем,
    5. какую долю рынка планирует занять и т.д.
  2. Анализ рынка. Команда должна знать все про сегмент рынка, в котором она планирует работать. А главное — его объем в деньгах. Это очень важный показатель — на его основе оценивается потенциал стартапа стать реальным бизнесом. Допустим, стартап продает авторучки — в таком случае, основатели должны знать, что в текущем году объем рынка канцелярских товаров в Украине составлял условно $100 млн в год и в последние несколько лет рос с динамикой 2% в год. Если команда планирует занять 10% рынка, то ее оборот в год будет составлять $10 млн с потенциалом к постоянному росту.
  3. Продукт. Опытные инвесторы говорят: если продукт никуда не годится, никакие деньги его не спасут. И это правда. Знаменитый американский стартап Theranos привлек сотни миллионов долларов инвестиций, но продукт оказался пустышкой. В результате стартап — банкрот, его основательница Элизабет Холмс рискует сесть в тюрьму за мошенничество, инвесторы зафиксировали огромные убытки, а сотни простых людей потеряли работу. Об афере Theranos вышел бестселлер и снимается фильм, а мы призываем молодых инвесторов не верить слепо основателям и проверять продукт или услугу всеми доступными методами еще до того, как будет подписан контракт.
  4. Конкуренция. С кем стартап будет бороться за рынок? Основатели должны уметь перечислить конкурентов поименно и знать о них все. Если они говорят вам, что продукт — уникален, и у компании нет конкурентов — мы не рекомендуем связываться с такой компанией. Отсутствие конкурентов может говорить о трех вещах:
    1. либо с рынком что-то не так, раз никто не хочет на нем работать,
    2. рынка не существует, а значит, не существует спроса на продукт,
    3. стартап налажал с анализом — а значит, инвестировать в него точно не стоит, потому что основатели не выполнили элементарную работу.
  5. Команда. Команда стартапа — как экипаж самолета: если с ней что-то не так — крушения не миновать. Прежде чем рассматривать возможность инвестирования в стартап, вы должны выяснить:
    1. Кто за что отвечает и почему?
    2. Какой опыт за плечами у каждого из членов команды?
    3. Кого не хватает (такие люди обязательно есть) и сколько денег нужно выделить на найм недостающих винтиков в системе?
    4. Что, если кто-то из текущих членов команды ее покинет — парализует ли это работу компании?

В венчурном мире такое оценивание стартапа перед подписанием контракта называется due diligence. По сути это проверка компании перед покупкой частично или полностью. В идеале к этому процессу стоит привлечь экспертов: финансистов, аудиторов, бухгалтеров и юристов.

Но поскольку ангельское инвестирование осуществляется на очень раннем этапе развития компании — когда еще нет продаж, нет бухгалтерии, годовых отчетов, налогов и юридических рисков — оценка происходит намного более поверхностно. Скорей всего, вам придется полагаться в основном на свое чутье. И конечно, на бизнес-план — вот его нужно обязательно показать профессионалу.

Сколько инвестировать и за какую долю?

Допустим, вы решили, что игра стоит свеч — как понять, сколько денег предлагать и какую долю в стартапе за это просить?

Стоимость доли рассчитывается, исходя из оценки компании — другими словами, рыночной стоимости бизнеса. Например, стартап оценили в $1 млн. Значит, доля в 10% будет стоить $100 000. Это и будет сумма инвестиций.

Это — очень грубая оценка, поскольку при расчете суммы инвестиций учитываются также коэффициенты риска, но в этой статье мы объясняем азы.

Тут возникает второй вопрос: а как оценить стартап?

На более поздних стадиях оценка высчитывается, исходя из доходов компании, ее реальных затрат и динамики роста. Но проблема в том, что на pre-seed стадии, когда привлекают ангелов, у стартапа, скорей всего, еще нет продаж. А значит, нет дохода, и все цифры из презентации для инвесторов пока не подтверждены. Это — гипотезы, которые вам вместе с командой еще предстоит проверить. Как в таких условиях рассчитать стоимость будущей компании, а соответственно, сколько денег давать за долю в ней?

К сожалению, никак. Но в Кремниевой долине — колыбели стартаперства — за много десятков лет вырисовалась универсальная схема, по которой инвестируют стартапы на предпосевной стадии. Как правило, инвесторы — ангелы, инкубаторы и акселераторы — дают таким командам $10 000-$50 000 за 10-20% в компании.

Точную сумму можете определить только вы сами, опираясь на бизнес-план, который вам предоставил стартап. Сколько денег команде нужно, чтобы запустить продукт на рынок и начать зарабатывать? Как быстро они окупятся? Чем дольше сроки окупаемости — тем, соответственно, больше доля, которую вы можете просить в обмен на необходимую команде сумму.

Как оформить сделку?

Поздравляем! Вы выбрали стартап, оценили его по всем параметрам и готовы передать деньги. Как это сделать?

Для начала на всякий случай перечислим, как делать не надо, хоть это и должно быть очевидно:

  • отдавать деньги основателям наличными, даже если это небольшая сумма,
  • сбрасывать на карту,
  • переводить на биткоин-кошелек (или в любой другой криптовалюте),
  • отдавать деньги любым способом без предварительного подписания инвестиционных документов.

Важно понимать, что как и в любой другой сфере на рынке стартапов полно мошенников. Чего только стоит история с украинским стартапом Sixa, который умудрился выманить у инвесторов более $5 млн на голословные обещания и исчезнуть!

Первое, что вы должны сделать после того, как определились с объектом для инвестирования — проконсультироваться с юристом. Желательно выбрать специалиста именно по работе с венчурными сделками. Юрист поможет вам составить договор, прописать риски и сможет в случае чего защищать ваши интересы в суде.

Что нужно предусмотреть в контракте

В контракте прописываются права и обязанности сторон сделки. Основная обязанность инвестора — предоставить кэш, а стартапа — акции компании в оговоренном размере. Но есть и другие немаловажные моменты, которые необходимо прописать, чтобы максимально застраховать себя от рисков.

  • Отчетность. Очень важно задокументировать обязанность стартапа регулярно отчитываться перед вами, как инвестором, о состоянии дел. Вы должны регулярно получать финансовую отчетность, иметь возможность свериться с бухгалтерией, знать точные цифры по продажам, отказам, затратам и прибыли. Если такая информация не будет вам поступать, будет поступать несвоевременно или в искаженном виде, в контракте должны быть прописаны меры пресечения и штрафные санкции, которые можно отстоять в суде. Например, это может стать основанием для вас потребовать свои деньги назад.
  • Полномочия. За свои деньги вы покупаете не просто акции компании, но участие в принятии важных для развития бизнеса решений. И чем больше ваша доля, тем весомее ваш голос. Представьте, что вы вложили в стартап $10 000 и получили 30% акций. Тут приходит Google и предлагает купить его за $1 000 000. Таким образом, ваши 30% стоят уже не $10 000, а $300 000. Вы хотите сделать экзит (от английского exit — выход), то есть продать свою долю и выйти из проекта, заработав $290 000. Но основатели не хотят продавать. Вот тут вам и пригодится ваше право голоса и полномочия в совете директоров.
  • Привилегия первого инвестора. Как мы писали выше, по мере развития стартап привлекает все новые и новые инвестиции, таким образом доля основателей и первого инвестора размывается. Чтобы не потерять возможность влиять на дальнейший курс компании, вы должны закрепить за собой привилегированное право на участие в каждом новом раунде при минимальной оценке. Таким образом, вы сможете постепенно увеличивать свой пакет акций, сохраняя за собой место и голоса в совете директоров. Конечно, это дополнительные инвестиции, но — если вы видите, что компания растет и имеет все шансы стать “новым Facebook” — разве оно не стоит того?

Возврат инвестиций

У инвестиций в стартапы, как и у любых других инвестиций, всегда есть три возможных исхода:

  • Убыток — к сожалению, это самый распространенный вариант в сфере стартап-инвестирования. Компания прогорела и закрылась. Продажа имущества и страховка может покрыть некоторые затраты по инвестициям, но скорей всего большая часть суммы вам никогда не вернется. Другой вариант — компания на позднем этапе развития “сворачивает не туда”: ее оценка начинает падать, и инвестор продает свою долю существенно дешевле, чем покупал, фиксируя потерю части инвестиций.
  • Ноль — достаточно редкий исход. Компания закрылась, но нашла возможность выплатить все долги.
  • Прибыль — удачный исход, который, скорей всего, принесет возврат инвестиций с хорошим процентом. Компания успешно развивается, зарабатывает деньги и привлекает новые раунды инвестирования. При этом ее оценка растет, как и стоимость доли инвестора. Например, когда вы инвестировали в стартап, он оценивался в $100 000, а спустя 5 лет его оценка составляет уже $1 000 000. Таким образом, ваша инвестиция уже может принести прибыль в десятикратном размере.

Зафиксировать прибыль можно в любой комфортный для вас момент тремя способами. Рассмотрим их ниже.

Как зафиксировать прибыль

Чаще всего инвестор получает прибыль через продажу доли целиком (экзит) или частично (кэшаут) другому инвестору или основателям.

Экзит/кэшаут может проводиться:

  • В рамках следующего инвестиционного раунда — когда в стартап заходит новый инвестор, предыдущий может продать ему часть своей доли по актуальной оценке.
  • В рамках слияния или поглощения (такие сделки на профессиональном сленге называются M&A) — когда стартап покупает более крупный конкурент, чтобы забрать себе его ресурсы, клиентов и экспертизу.
  • В рамках консолидации активов — когда основатели или мажоритарные инвесторы выкупают доли у акционеров по актуальной цене, чтобы получить больше влияния в совете директоров.
  • Инвестор инициирует продажу своей доли в удобный для него момент. Тут нужно понимать, что сделка не произойдет на следующий день — чтобы соблюсти интересы всех бенефициаров, необходимо провести независимый аудит компании, дать ей новую оценку, договориться с покупателем и оформить множество документов. На весь процесс может уйти от нескольких месяцев до нескольких лет, в зависимости от размера компании и совета директоров.

Мы рекомендуем не спешить выходить из стартапа, который показывает хорошую динамику роста (tracton или трэкшн на стартаперском сленге). Нужно понимать, что стартап — это инвестиция в долгую. Чем сильнее вырастет оценка стартапа, чем больше инвестиций он соберет — тем больше вероятность того, что вы сможете продать свою долю с максимальной прибылью.

Но если вы начинаете подозревать, что руководители компании манипулируют цифрами, их отчеты не до конца честны, а рынок начинает стагнировать — рассмотрите возможность выйти с минимальным убытком. Возможность вернуть хотя бы часть денег все же лучше, чем потерять все.

Инвестиции в стартапы

Банковские вклады — надёжный, но невыгодный способ вложения средств. За год вкладчик получает не более 10% дохода, половина из которых просто покрывает инфляцию. Инвестиции в стартапы представляются более перспективным вариантом: если проект окажется успешным, прибыль инвестора многократно увеличит вложения инвестора. Однако вместе с перспективами появляются дополнительные риски. Рассказываем, как инвестировать в стартапы максимально эффективно и где искать перспективные честные проекты.

Выгода от инвестиций

Стартапами называются компании с коротким сроком операционной деятельности, проще говоря — проекты, которые находятся на старте работы и остро нуждаются в финансировании. Стартап может быть инновационным, то есть предлагать новые решения старых проблем с помощью технологий. Но зачастую таким термином обозначают все новые проекты, даже если они развиваются в традиционных отраслях. Например, новые производства, новые заведения общественного питания или новые магазины.

Вложения в стартапы довольно рискованны. Проект может провалиться, тогда деньги инвесторов пропадут. Но, если задумка окажется успешной, доходы вкладчиков будут значительными и существенного превысят прибыль, например, от банковского вклада. Это обстоятельно и привлекает большинство людей вкладываться в стартапы.

Процент по банковского вкладу в России не превышает 10%, а значит сумма дохода за год будет ничтожной, подходящей только для покрытия инфляции. Такое вложение денег — вчерашний день. Инвестирование в стартапы способно дать сотни и тысячи процентов. Такие значения, правда, скорее исключение из правил, но именно их ожидают начинающие инвесторы.

Инвестиции в стартапы принесут больше прибыли, чем банковские вклады

Трудность в том, что определить, какой проект взлетит, а какой закроется, почти невозможно. Конечно, есть полезные рекомендации и принципы, помогающие сделать более осознанный выбор. Но ни одна из них не работает на 100%. Бывает, что компания, вопреки удачным прогнозам, закрывается, даже если предлагает востребованный продукт. В то же время, другой проект с аналогичным товаром закрепляется на рынке и приносит своим создателям миллионы.

Инвестор, вкладывающий деньги в стартап, должен осознавать, что рискует потерять их навсегда.

Плюсы инвестиций в стартап:

  1. Возможность получить прибыль больше, чем от банковского вклада или ценных бумаг.
  2. Можно влиять на проект, стать одним из руководителей или просто ожидать возвращение денег — всё зависит от желания инвестора.
  3. Вероятность получить ценные деловые контакты.

Минусы:

  1. Высока вероятность, что проект окажется нежизнеспособным. Стартапы сейчас запускают многие, но не все готовы бороться за рынок и трезво оценивают свои возможности.
  2. Деньги, вложенные в убыточный проект, не вернутся (с банковскими вкладами такое не произойдёт).
  3. В отрасли много мошенников, обманом вытягивающих деньги у инвесторов на несуществующие проекты.

Где найти подходящий стартап

Итак, поиск стартапов для инвестирования должен быть продуманным и безопасным, иначе деньги окажутся у мошенников и никогда не вернутся. Не менее важно объективно оценивать жизнеспособность стартапа. Но это умение приходит с опытом: каждый продвинутый инвестор имеет собственную систему оценки перспектив стартапа.

Для начала же следует разобраться, где искать стартап. Есть несколько надёжных вариантов:

  1. Ручной поиск. Инвестор самостоятельно находит начинающую компанию и предлагает вложиться в её капитал или купить ценные бумаги. Хорошо подходит, если в бизнес-среде вашего города много новичков, а вы хотите поучаствовать в управлении.
  2. Поиск в социальных сетях и интернете. Некоторые компании на собственных сайтах или в группах в соцсетях пишут, что заинтересованы в инвесторах. Уточните у них условия вложений, запросите бизнес-план и делайте выводы.
  3. Вложения через специальные площадки для инвестирования, например, «Альфа-поток». На таких площадках публикуются только проверенные стартапы, но выбирать вы их не будете — за вас это сделает алгоритм. Он найдёт подходящий проект под ваши деньги и ожидания.
  4. Биржи стартапов. Подробнее в следующем разделе.

Есть несколько способов найти стартап для инвестирования

Биржи стартапов

Биржами стартапов называют онлайн-площадки, где создатели стартапов ищут инвесторов. Ниже представлены лучшие площадки для инвестиций на русском языке. На одной из них вы обязательно найдёте проект, который принесёт вам прибыль.

Краудинвестинговая площадка StartTrack с тщательно отобранными перспективными проектами. Инвесторам обещают до 25% годовых, быстрое оформление сделок, интересные проекты в разных сферах. Чтобы посмотреть реализованные проекты, нажмите на вкладку «Изучить компании». В списке есть, например, «Академия спорта Кости Цзю», для которой через StartTrack собрали 6 миллионов и интернет-магазин косметики Krygina Beauty Store, которому собрали более 20 миллионов. Для получения списка актуальных предложений нужно зарегистрироваться.

Биржа стартапов Napartner предлагает инвесторам больше 500 стартапов (на сайте есть счётчик, на момент подготовка материала на котором было 636 компаний). Проекты здесь преимущественно не инновационные. В информации о каждом указан размер собираемой суммы, концепция, условия сотрудничества. Для полноценного изучения придётся зарегистрироваться.

Pipeline. Преимущество площадки в том, что здесь можно искать не только проекты для вложения средств, но и получать ценную информацию от более опытных вкладчиков — на базе площадки есть клуб инвесторов. Для доступа к информации нужно зарегистрироваться в системе.

Проект «Бизнес Платформа» предлагает инвесторам десятки проектов, однако для подробного ознакомления с ними потребуется регистрация. При поиске можно установить фильтры отрасли, объема инвестиций и региона расположения.

На портале Towave также есть собственная база перспективных проектов с несколькими десятками предложений.

Если проблем с иностранным языком нет, проверьте иностранные биржи:

  • AngelList:
  • Startup.network;
  • Preqveca.

Инвестор может стать активным участником стартапа и влиять на его развитие

Порядок инвестирования

Для создателей вопрос «как привлечь инвестиции в стартап», поэтому они зачастую ищут инвесторов так же активно, как те ищут перспективный проект.

Любой стартап проходит несколько фаз развития. Чем раньше инвестор подключается, тем больше прибыли он может в дальнейшем получить. Например, если вложить деньги в стартап на так называемой «посевной стадии», когда компания только входит на рынок, есть шансы не только получить хорошую прибыль, но и занять в будущем руководящий пост. Если же он подсоединится к проекту, когда он продемонстрирует первые успехи, прибыль будет существенно ниже. Однако риски при раннем присоединении тоже выше.

В информации о проекте обязательно есть сведения о том, на какой стадии он находится, что уже сделано, а что планируется. Если нет — не связывайтесь.

Чтобы начать инвестировать, свяжитесь с контактным лицом и руководством. Обсудите детали сотрудничества, изучите предоставленный бизнес-план и аналитику (если их нет, связываться с компанией не стоит).

Деньги передаются по договору или через покупку акций. Перечислять деньги без соответствующего документального оформления не стоит. Компания, предлагающая такое, скорее всего, занимается мошенничеством. В договоре следует предусмотреть, какую сумму и на какие цели вы предоставляете, а также что должны получить за это и в какие сроки. Чем прозрачнее будут описаны условия инвестирования, тем меньше недопонимания возникнет между участниками проекта.

Заключение

Инвестиции в стартап выгоднее, чем банковские вклады, потому что позволяют рассчитывать на большие доходы. Однако и риски здесь выше: на начальном этапе никто не может гарантировать успех проекта. Чтобы не столкнуться с мошенниками, которых в сети очень много, внимательно подходите к выбору партнёров. Рекомендуется использовать проверенные площадки с хорошей репутацией, а деньги передавать исключительно по договору.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Обмен — TechCrunch

Подобно тому, как определенные макроэкономические условия обеспечили долгосрочный импульс, изменение этих условий может привести к обратному.

Общий адресный рынок, который обслуживает Forge, растет день ото дня, рождается все больше и больше единорогов, а постоянный поток IPO единорогов мало что дает.

С учетом того, что в первой половине 2021 года было инвестировано около 3 миллиардов долларов, что уже примерно на 50% больше, чем за полный год за 2020 год, очевидно, что в Атланте наблюдается беспрецедентная волна венчурных инвестиций.

Сколько бы вы заплатили за 1 доллар BNPL GMV?

Если вы рассматривали возможность участия в IPO Toast в надежде на то, что вы скажете свое слово в будущем, не делайте этого. Вы этого не сделаете.

Во-первых, некоторые домашние дела: благодаря нашим новым корпоративным родителям, у TechCrunch завтра выходной, так что считайте это последней главой The Exchange на этой неделе. (Информационный бюллетень выйдет в субботу

Недавний раунд, за которым последовал быстрый прямой листинг, означает, что мы сможем издеваться над Sequoia, если Amplitude будет стоить более 4 долларов.15 миллиардов, когда он плавает.

Давайте углубимся в исторический рост компании, проследим за изменением профиля прибыльности Freshworks и проверим, улучшается ли качество ее выручки с течением времени.

Основатели стартапов, найдите минутку, чтобы отследить рост доходов Toast по каждой категории с течением времени. Оказывается, иногда диверсифицированная атака оказывается функциональной защитой.

Мы видели, как не венчурные фонды перетекают на более поздние стадии становления стартапов, подталкивая венчурных капиталистов к более ранним стадиям и большему количеству венчурных сделок.Почему CVC не подвержены этой тенденции?

Это самый захватывающий дебют? Нет. Но это подчеркивает, что, проявив достаточную смекалку, можно вывести журнальный бизнес в цифровую эпоху и поддерживать рост совокупного дохода. Это чего-то стоит.

У Warby Parker есть два основных канала продаж: в основном привлекательная экономика, падающие убытки и растущая скорректированная прибыльность. Можно даже утверждать, что он хорошо справился с пандемией. Так чего оно стоит?

Бостон извлекает выгоду из более крупных изменений в системе U.S. рынок венчурного капитала, помогающий закрыть исторические пробелы на рынке финансирования стартапов и получить доступ к фондам, которые раньше могли обходить этот регион.

Компании, которые мы изучаем, покрывают автострахование (Root, MetroMile), страхование жилья и аренды (Hippo, Lemonade) и медицинское страхование (Oscar Health). Рынок трясет всех. Почему?

Финансовые данные, недавно опубликованные американской компанией по аренде скутеров Bird, показывают, что у компании улучшается экономическая модель и идет многолетний путь к прибыльности.Однако этот путь чреват.

Чикаго извлекает выгоду из роста активности венчурного капитала и удаленного инвестирования.

Биткойн-максималисты не найдут здесь ничего, что подчеркивает их основной тезис о том, что каждая монета, не упомянутая в техническом документе Сатоши, на самом деле является мошенничеством. Сохраните свои твиты, пожалуйста.

«В Бразилии создается много высококлассных технологических компаний с очень опытными командами менеджеров и очень захватывающими историями, которые покорят сердца и кошельки бразильских… инвесторов.«

Понимание того, почему инвесторы так охотно покупают небольшие доли в десятках частных компаний на миллиарды долларов, является ключом к тому, чтобы грохотать обилие инвестиций, которое мы наблюдаем среди молодых технологических стартапов.

Добро пожаловать на TechCrunch Exchange, еженедельную новостную рассылку о стартапах и рынках, которая позволит вам развлечься на выходных.

Загрузи больше

Риски и выгоды инвестирования в стартапы

Каковы риски и выгоды от инвестирования в стартапы?

Инвестиции в стартапы — это очень рискованный бизнес, но он может быть очень полезным, если и когда инвестиции окупятся.Большинство новых компаний или продуктов просто не работают, поэтому существует реальная возможность потерять все вложения. Однако те, которые действительно делают это, могут принести очень высокую отдачу от инвестиций.

Инвестиции в стартапы не для слабонервных. Деньги учредителей, друзей и родственников (FF&F) можно легко потерять, не имея ничего общего с ними. Инвестирование в венчурные фонды диверсифицирует некоторые риски, но также заставляет инвесторов столкнуться с суровой реальностью, заключающейся в том, что 90% финансируемых компаний не пройдут первичное публичное размещение акций (IPO).

Для тех, кто действительно выходит на биржу, доходность может составлять тысячи процентов, что действительно делает первых инвесторов очень богатыми.

Стартап проходит несколько этапов, и каждый из них предлагает различные возможности и риски для инвесторов.

Ключевые выводы

  • Начинающие компании находятся в фазе идеи и еще не имеют работающего продукта, клиентской базы или потока доходов.
  • Около 90% финансируемых стартапов не пройдут первичное публичное размещение акций (IPO).
  • Инвестиции в начинающие компании — это очень рискованный бизнес, но он может быть очень полезным, если вложения окупятся.

Этап 1 запуска

Каждый стартап начинается с идеи. На этом первом этапе у них еще нет работающего продукта, клиентской базы или потока доходов. Эти новые компании могут финансировать себя за счет сбережений учредителей, получения банковских кредитов или выпуска акций.

Передача начального капитала в обмен на долю в капитале — это то, что приходит на ум большинству людей, когда думает о том, что значит инвестировать в стартапы.

По оценкам, ежегодно во всем мире создается более миллиона новых компаний. Первые деньги, получаемые этими компаниями, обычно поступают от учредителей, друзей и семьи (FF&F), они известны как начальный капитал или начальный капитал.

Эти суммы, как правило, невелики и позволяют предпринимателю доказать, что идея имеет хорошие шансы на успех. На начальном этапе могут быть наняты первые сотрудники и разработаны прототипы, чтобы представить идею компании потенциальным клиентам или более поздним инвесторам.

Вложенные деньги используются для таких мероприятий, как проведение маркетинговых исследований.

Этап 2 запуска

Как только новая компания приступает к работе и начинает собирать первоначальную выручку, она переходит от начальной стадии к добросовестному стартапу.

На этом этапе основатели компании могут представить свою идею бизнес-ангелам. Инвестор-ангел — это обычно частное лицо с некоторым накопленным богатством, которое специализируется на инвестировании в компании на ранней стадии.

Бизнес-ангелы обычно являются первым источником финансирования помимо денег FF&F. Бизнес-ангелы обычно невелики по размеру, но бизнес-ангелы также могут многое выиграть, потому что на этом этапе перспективы компании являются наиболее рискованными.

Деньги ангела используются для поддержки первоначальных маркетинговых усилий и запуска прототипов в производство.

Этап 3 запуска

К этому моменту основатели разработают надежный бизнес-план, который определяет бизнес-стратегию и прогнозы на будущее.Хотя компания еще не получает чистой прибыли, она набирает обороты и реинвестирует прибыль обратно в компанию для роста.

Именно тогда в дело вступает венчурный капитал.

Венчурный капитал может относиться к индивидуальному, частному партнерству или объединенному инвестиционному фонду, который стремится инвестировать и играть активную роль в перспективных новых компаниях, которые прошли этапы посевного и бизнес-ангела. Венчурные капиталисты часто берут на себя роль советников и попадают в совет директоров компании.

Венчурный капитал может быть привлечен в дополнительных раундах, поскольку компания продолжает расходовать наличные средства для достижения экспоненциального роста, ожидаемого венчурными инвесторами.

Если вы не инсайдер

Если вы не являетесь основателем, членом семьи или близким другом основателя, скорее всего, вы не сможете войти в него в самом начале захватывающего нового стартапа. И если вы не являетесь состоятельным аккредитованным инвестором, вы, скорее всего, не сможете участвовать в качестве бизнес-ангела.

Сегодня частные лица могут в той или иной степени участвовать в фазе венчурного капитала, инвестируя в фонды прямых инвестиций, которые специализируются на венчурном финансировании, что позволяет косвенно инвестировать в стартапы.

Фонды прямых инвестиций

Фонды прямых инвестиций инвестируют в большое количество многообещающих стартапов, чтобы диверсифицировать свои риски по отношению к какой-либо одной компании. Согласно последним исследованиям, процент неудач для портфеля венчурных фондов составляет от 40% до 50% в конкретный год, и 90% всех вложенных компаний не доживут до 10-летней отметки.

Представление о том, что только одно из 10 венчурных инвестиций будет успешным, является ожиданиями отрасли. 10% компаний, которые действительно добились успеха, могут вернуть инвесторам многие тысячи процентов.

Типичные венчурные сделки заключаются в течение 10 лет до выхода. Идеальная стратегия выхода заключается в том, чтобы компания стала публичной посредством первичного публичного предложения (IPO), которое может принести огромную прибыль, ожидаемую от принятия на себя такого риска. Другие стратегии выхода, которые менее желательны, включают приобретение другой компанией или сохранение статуса частного прибыльного предприятия.

Комплексная проверка

Первым шагом в проведении комплексной проверки стартапа является критическая оценка бизнес-плана и модели получения прибыли и роста в будущем. Экономичность идеи должна быть отражена в реальных доходах.

Многие новые идеи настолько актуальны, что рискуют не получить признание на рынке. Также важны сильные конкуренты или серьезные препятствия для входа на рынок. Правовые, нормативные вопросы и вопросы соответствия также важно учитывать при разработке новых идей.

Роль основателя

Многие бизнес-ангелы и венчурные инвесторы указывают, что личность и стремление основателей компании не менее или даже важнее, чем сама бизнес-идея.

Основатели должны обладать навыками, знаниями и энтузиазмом, чтобы пройти через периоды болезней роста и разочарования. Они также должны быть открыты для советов и конструктивных отзывов как внутри, так и за пределами фирмы. Они должны быть достаточно проворными и проворными, чтобы менять направление компании в случае неожиданных экономических событий или технологических изменений.

Другие вопросы

Следует задать и другие вопросы: если компания будет успешной, возникнет ли временный риск? Будут ли финансовые рынки дружелюбны к IPO через пять или десять лет? Собирается ли компания вырасти достаточно, чтобы успешно провести IPO и обеспечить стабильную окупаемость инвестиций?

Большие риски, большие награды

Ярким примером успешного стартапа является Alphabet Inc., более известная как Google. Поисковый гигант был запущен как стартап в 1997 году с начальным капиталом в 1 миллион долларов от FF&F.В 1999 году компания быстро росла и привлекла венчурное финансирование в размере 25 миллионов долларов, при этом две венчурные фирмы приобрели около 10% каждой компании. В августе 2004 года в результате IPO Google привлекла более 1,2 миллиарда долларов для компании и почти полмиллиарда долларов для первоначальных инвесторов, что составляет почти 1700% прибыли.

Такой большой потенциал прибыли является результатом невероятного риска, присущего новым компаниям. Не только 90% венчурных инвестиций потерпят неудачу, но существует целый ряд уникальных факторов риска, которые необходимо учитывать при рассмотрении новых инвестиций в стартап.

Что инвесторы ищут в стартапе

90% стартапов закрываются, не успев достичь достаточного роста, чтобы оставаться самодостаточными. Почему? Недавнее исследование 101 неудачного стартапа показало, что у 29% компаний просто закончились деньги. Деньги просто иссякли:

Реальность такова, что инвесторы отклоняют большее количество предложений, которые попадают на их столы. Они вкладывают больше денег, но заключают меньше сделок. Они хотят быть абсолютно уверены в том, что получат солидную рентабельность инвестиций:

И ищите ли вы инвестиции от бизнес-ангела или подаете заявку на участие в программе акселератора, они ищут определенные вещи.

Сколько вам нужно средств?

У вас может возникнуть соблазн подумать, что вашей целью должно быть получение как можно большего финансирования сразу же. С самого начала собирать как можно больше. Это частая ошибка.

Соучредитель

Y-Combinator Пол Грэм говорит об этом так:

«Венчурное финансирование работает как шестеренки. Типичный стартап проходит несколько раундов финансирования, и в каждом раунде вы хотите получить ровно столько денег, чтобы достичь скорости, при которой вы сможете перейти на следующую передачу.Немногие стартапы понимают это правильно. Многие недофинансированы. Некоторым из них не хватает средств, что похоже на попытку начать движение на третьей передаче ».

Другими словами, ваша цель не состоит в том, чтобы собрать как можно больше средств на каждом этапе. Вы хотите, чтобы финансирование было пропорционально вашему сжиганию.

Вот в чем дело:

Финансирование — не почетный знак. Скорее, финансирование дает вам время на выживание. Правильная сумма финансирования позволяет вам перейти на следующую «передачу», как выразился Грэм.Ваша цель — найти правильный баланс между недостаточным финансированием и раздачей слишком большого капитала.

Какой вид финансирования вам подходит?

Давайте посмотрим на различные типы источников инвестиций и то, что они обычно предоставляют. Варианты, сопровождающие каждый источник, будут определять способ финансирования, который вы ищете.

Виды источников инвестирования

Личный

Личные инвестиции — это, если сказать довольно очевидное, когда вы вкладываете свой собственный капитал и ресурсы в свой стартап. Это показывает инвесторам, что вы серьезно относитесь к созданию своего стартапа и имеете дело с игрой .

Как оценка компании, так и средняя сумма финансирования будут зависеть от прогресса стартапа и ресурсов учредителей.

Бизнес-ангелы

Бизнес-ангелы — это бывшие учредители (физические лица, а не венчурные фирмы), которые используют деньги от своих прошлых выходов для инвестирования в другие стартапы. Обычно они инвестируют в стартапы, которые находятся на самых рискованных стадиях роста.

Типичная оценка компании для бизнес-ангелов составляет 3 миллиона долларов, а средняя сумма финансирования составляет около 150 000 долларов.

Венчурный капитал

Фирмы венчурного капитала инвестируют в стартапы, которые уже продемонстрировали существенное соответствие продукта рынку и добиваются серьезных успехов.

  • Для финансирования серии A оценка компании обычно составляет от 15 до 30 миллионов долларов, а средняя сумма финансирования составляет 10,5 миллиона долларов.
  • Для финансирования серии B средняя оценка составляет от 30 до 60 миллионов долларов, а средняя сумма финансирования составляет приблизительно 25 миллионов долларов.
  • Для серии C и выше оценка компании будет составлять от 100 до 200 миллионов долларов, а средняя сумма финансирования составит около 50 миллионов долларов.

К тому времени, когда компания достигает серий B и C, вероятность приобретения высока.

Ускорители

Акселераторы предлагают поддержку стартапов на ранних этапах, обучение, партнерство, наставничество и финансирование. В обмен на финансирование и наставничество акселераторы обычно получают часть капитала. Взятая сумма зависит от ускорителя.

Например, TechStars занимает до 10%, AngelPad — 7%, а Y-Combinator — 7%.


Примечание: MassChallenge не требует участия в капитале, но по-прежнему предлагает 2 миллиона долларов наличными, а также экспертное наставничество и корпоративные связи. Узнайте больше о наших программах акселератора здесь.


Краудфандинг

Краудфандинг — это когда компания ищет поддержки у множества людей, а не у венчурной фирмы, бизнес-ангела или акселератора. В обмен на поддержку компании спонсоры обычно получают вознаграждение в той или иной форме.

Краудфандинг акций аналогичен, за исключением того, что вознаграждение представляет собой небольшую часть капитала компании. В 2018 году объем краудфандинга составил 2,5 миллиарда долларов.

Типичная сумма инвестиций будет варьироваться в зависимости от компании и проекта, который она пытается запустить.

Краткое предостережение

Когда дело доходит до финансирования, многие стартапы делают ошибку, ставя телегу впереди лошади. Они немедленно пытаются привлечь инвестора, хотя на самом деле этот шаг должен происходить позже на пути к запуску, после того, как вы установили соответствие продукта рынку и нашли первых последователей.

«Финансирование подходит для продуктов, которые имеют некоторую популярность на большом рынке. Для 99 процентов компаний, которые не соответствуют этому требованию, внешний капитал может стать рецептом катастрофы. Если вы находитесь на стадии изобретения, просто помните, что необходимость — мать изобретений, а не деньги ». — Дэйв Бейли, венчурный капиталист и основатель сериала

.

Ищите инвесторов только после того, как подтвердите MVP и привлечете группу платежеспособных клиентов.

8 вещей, которые инвесторы ищут в стартапе

Твердый бизнес-план

В первую очередь инвесторы хотят видеть основательный, хорошо продуманный, убедительный и полный бизнес-план.Они хотят знать, что вы не слишком оптимистичны, не слишком оптимистичны и, по крайней мере, в большинстве своем реалистичны в отношении будущего вашего бизнеса. Они хотят знать, что у вас есть как видение своего бизнеса, так и план достижения ваших целей.

В бизнес-плане они захотят увидеть такие вещи, как финансовые прогнозы, подробные маркетинговые планы и особенности вашего рынка.

Помните, инвесторы вкладывают больше денег в меньшее количество сделок. Если вы хотите получить часть этих денег, у вас должен быть надежный бизнес-план.

Продукт соответствует рынку

Инвесторы также хотят видеть, что ваш продукт соответствует рынку. Клиенты покупают ваш товар. Каждый день на ваш сервис подписывается все больше и больше пользователей. Вы вынуждены нанимать сотрудников отдела продаж и поддержки клиентов, чтобы обслуживать растущую клиентскую базу. Репортеры звонят даже потому, что хотят узнать о вашем новом продукте или услуге изнутри.

(Источник)

По сути, соответствие продукта рынку — это когда клиенты понимают и используют ваш продукт настолько, чтобы осознавать его ценность.Это то, что хотят видеть инвесторы. Они хотят видеть, что значительная часть людей понимает ценность вашего продукта и хочет его использовать.

Размер рынка

У инвесторов есть средства разного размера, и вам нужно найти инвесторов, которые соответствуют размеру ваших амбиций. Крупная венчурная компания, которой необходимо получать большую прибыль, не вложит в вашу компанию и скудных 50 000 долларов. С другой стороны, если вы хотите расти в больших масштабах, вам не стоит привлекать инвестора, который вложит всего 35000 долларов.

Если вы хотите привлечь крупнейших инвесторов, вам нужно ориентироваться на большой рынок. Большинство инвесторов без колебаний откажутся от инвестиций, которые вырастут до миллиона долларов. Однако, если вы нацелены на рынок в миллиард долларов, даже самый осторожный инвестор остановится и рассмотрит вашу компанию.

«Размер рынка имеет значение, потому что большинство инвесторов хотят знать, что у вас большой бизнес. Как правило, чем больше, тем лучше ». — Дэйв МакКлюр, 500 стартапов

Минимально жизнеспособный продукт (MVP)

42% стартапов терпят неудачу из-за плохого соответствия продукта рынку.Если вы хотите привлечь инвесторов, абсолютно необходимо, чтобы у вас был установленный MVP, отвечающий потребностям рынка. Ваш продукт может решить вашу самую большую проблему, но если он не поцарапает рынок, вам не повезет.

(Источник)

Когда дело доходит до создания MVP, используйте эту простую структуру, чтобы обозначить как своих клиентов, так и болевые точки, которые вы будете решать:

  • Какова общая идея?
  • Кто клиенты?
  • Кто конечные пользователи?
  • Зачем им это нужно?
  • Зачем мы это строим?

Пол Джадж, основатель и технический директор Purewire, говорит: «В настоящее время стало настолько привлекательно обращаться к инвесторам, что люди забывают сначала поговорить с клиентами.У меня есть предложения людей, и когда я спрашиваю, что клиенты думают об этом, они отвечают мне, что не знают. Так почему вы сейчас разговариваете с инвесторами? »

Прежде чем предлагать инвесторам, убедитесь, что у вас есть MVP, который действительно нужен клиентам.

Дифференциатор

Вы создаете следующий Facebook? Если да, то почему? Нам не нужен еще один Facebook. Нам нужно что-то совершенно иное, что даст вам конкурентное преимущество перед синим бегемотом.

Инвесторы хотят видеть, что у вас есть своего рода отличия от конкурентов.Если они еще не знают о ваших конкурентах, они легко могут пойти и найти их. Прежде чем инвестировать в вас, они захотят увидеть какое-нибудь доказательство того, что ваши конкуренты не могут легко превзойти (или воспроизвести) вас.

Сильное лидерство

Инвесторы хотят видеть сильную команду лидеров, прежде чем они отдадут вам свои с трудом заработанные деньги. Даже если вы не разбираетесь в технологиях, обычно можно найти страстного, увлеченного технического соучредителя, который может значительно укрепить вашу команду.

Вместо того, чтобы тратить деньги на поиск своей команды, используйте такую ​​платформу, как VentureStorm, чтобы найти своего технического директора или генерального директора.

Несмотря на то, что вокруг цифр ведутся споры, стартапы обычно предоставляют соучредителям 10–35% капитала.

Тяга

Инвесторы хотят видеть больше, чем просто отличную идею. Им нужно больше, чем отличная презентация или надежный бизнес-план. Они хотят видеть, что вы действительно поддерживаете свою идею.

Они слышат сотни презентаций каждый год, и очень немногие из них выходят за рамки стадии идеи.Один из наиболее эффективных способов получить финансирование — показать, что вы уже набрали значительный импульс.

Какую поддержку ищут инвесторы?

Такие вещи, как создание продукта с начальными ресурсами, привлечение первых клиентов или наем стратегических талантов. Все это указывает на то, что вы одновременно увлечены и изобретательны. Что вы стремитесь воплотить свою идею в жизнь. Чем дальше вы сможете продвинуться самостоятельно, без инвесторов, тем больше вероятность того, что инвесторы поверят в вас.

Стратегия выхода

Инвесторы хотят получить стабильную прибыль от своих вложений, а это значит, что вам необходимо иметь твердую стратегию выхода. Даже если они готовы проявить терпение и сделать долгосрочные инвестиции в вашу компанию, им все равно нужно знать, что в конце концов они получат значительную прибыль.

Инвесторы, вероятно, захотят знать как вашу стратегию (приобретение, продажа акций принципалам и т. Д.), Так и ваши временные рамки для выхода.Если вы не можете предоставить и то, и другое, они, вероятно, не решатся инвестировать в вас.

Чтобы предоставить дополнительный контекст, в этом контрольном списке от funderbeam выделены типы вопросов, которые будут задаваться в отношении стратегии выхода:

(Источник)

3 стартап-вертикали с крупными инвестициями

Какие автомобили-стартапы сейчас самые популярные? Какие из них привлекают больше всего инвестиций? Вот три, которые следует учитывать.

Блокчейн

Криптовалюта обладает значительным потенциалом для большого количества отраслей, включая финансы, недвижимость и политику.И хотя крах биткойнов, возможно, испугал многих потребителей к криптовалютам, стартапы в этой сфере все еще получают значительные инвестиции:

(Источник)

Современное производство и робототехника

В связи с резким падением стоимости передового производства и робототехники и значительным ростом затрат на рабочую силу инвесторы начинают обращать на это внимание. По сравнению с затратами на рабочую силу средняя стоимость робота упала более чем наполовину, что представляет для инвесторов потенциально прибыльное вложение.

(Источник)

По мере того, как все больше основных инвесторов венчурного капитала начали видеть потенциал прикладной робототехники, инвестиции в передовое производство достигли рекордных 597 миллионов долларов в 4 квартале 2017 года. Возможности краткосрочного дохода, удельная экономика и периодическая выручка являются основными факторами увеличения уровня инвестиций .

(Источник)

AgTech

По мере того, как население Земли продолжает расти быстрыми темпами, вместе с ним возрастает потребность в устойчивом росте продуктов питания (например, альтернативных белков).В свете этого сектор сельскохозяйственных технологий привлекает значительные инвестиции.

Pitchbook недавно сообщил, что по состоянию на 3 квартал 2018 года в AgTech во всем мире было инвестировано 1,6 миллиарда долларов, при этом средний размер сделки находится в диапазоне 10 миллионов долларов.

Заключение

В конечном счете, то, что инвесторы ищут в стартапе, не так уж и сложно. Они хотят быть уверены, что у вас есть все ваши утки подряд.

У вас есть надежный бизнес-план и соответствие продукта рынку? У вас есть MVP и план, как выделиться на фоне конкурентов? У вас есть конкретная и масштабируемая стратегия привлечения клиентов? Есть ли у вас определенная стратегия выхода, которая обеспечит инвесторам надежную прибыль на их вложения?

Инвесторы вкладывают больше денег в меньшее количество сделок.Если вы хотите получить часть этих средств, вам нужно продемонстрировать доверие. Если вы можете, ваши шансы на получение финансирования значительно возрастут.

Вы ищете капитал и наставничество для ускорения роста вашего стартапа?

Этот пост был обновлен по сравнению с оригиналом, опубликованным 19.04.2019.


Как инвестировать в стартапы в 2021 году • Benzinga

Вы оказались бы на золотой жиле, если бы вложили всего 1000 долларов в такие компании, как Amazon, Microsoft, Apple или Dell, когда у них было первичное публичное размещение акций (IPO).Конечно, с тех пор акции этих компаний многократно увеличились. Представьте, если бы вы инвестировали задолго до IPO! Как могли бы выглядеть ваши инвестиции сегодня?

Каждый успешный стартап начинался с собственной идеи. Такие истории успеха, как прибыль Sequoia Capital в размере 12000% от инвестиций в WhatsApp, могут заставить вас задуматься об инвестировании на начальном уровне в следующую важную вещь. Помните, что превращение стартапа в успешный бизнес требует усилий, капитала и риска.

В руководстве

Benzinga описаны преимущества и риски, а также наш передовой опыт, чтобы вы могли найти инвестиционные возможности на начальном уровне.

Стартовые инвестиционные платформы

Инвестиционные онлайн-платформы позволяют таким инвесторам, как вы, пополнять свой инвестиционный портфель. Вот лучшие платформы для стартапов по привлечению капитала от венчурных капиталистов, бизнес-ангелов и краудфандинга от общественности.

1. AngelList

AngelList — одна из самых популярных платформ для инвестирования стартапов. Платформа предлагает стартапы, от посевных до пост-IPO, для получения финансирования и бизнес-ангелов.Вы получите непосредственный опыт работы с экосистемой стартапов с помощью платформы, которая позволит вам исследовать самые быстрорастущие компании.

На платформе также есть доска объявлений AngelList Talent, где вы можете в частном порядке подать заявку на более чем 130 000 технических и стартапов с помощью одного приложения. Также есть раздел Product Hunt, где вы можете присоединиться к миллионам первых пользователей и производителей в ожидании следующего крупного запуска.

AngelList позволяет вам создать сеть с помощью приглашения по электронной почте или подключения учетных записей социальных сетей, чтобы повысить ваши шансы на получение финансирования.Вы также можете использовать его поисковый инструмент, чтобы найти инвесторов, которые подходят вашему стартапу.

2. Порыв

Gust сильно отличается от других инвестиционных платформ для стартапов. Вместо того, чтобы действовать как инвестиционная сеть, Gust предлагает платформу SaaS более чем 80 ангельскими сетями, включая OurCrowd, SeedInvest и другие. Платформа предоставляет инструменты, необходимые аккредитованным бизнес-ангелам, программам стартапов и венчурным фондам.

Независимо от того, являетесь ли вы инвестором, участвующим в синдицировании сделки, или стартапом, стремящимся связать инвесторов с качественными стартапами, Gust позволяет вам исследовать отдельные предложения, обсуждать сделки, отслеживать и анализировать инвестиции и делиться своими потенциальными инвестициями с другими.

Платформа также предоставляет обширную библиотеку видео и проприетарных данных, чтобы помочь вам быть в курсе последних тенденций, а также прогнозировать будущую производительность.

3. Wefunder

Wefunder достаточно долго участвует в краудфандинге, чтобы знать, как добиться результатов. Вы можете вложить всего 100 долларов в стартапы, которые вам нравятся. Платформа помогла профинансировать 55+ миллионов долларов в такие стартапы, как биотехнологии, развлечения, программное обеспечение и бизнес в районе.

Wefunder строго регулируется SEC и FINRA.Когда вы инвестируете, ваши деньги переводятся на счет условного депонирования. Средства передаются стартапу, когда сбор средств успешен. В противном случае вы получите возмещение. Создайте профиль, предоставив некоторую основную информацию и просмотрите доступные инвестиционные возможности.

Плюсы стартапов

Несколько громких историй успеха компаний доказали, что вложение денег в стартап — один из немногих отличных способов инвестировать и получать высокую прибыль. Вот что мотивирует инвесторов вкладывать деньги в стартапы:

  • Потенциальная прибыль: При хорошем планировании инвестиции в стартап могут быть очень прибыльными.Обратите внимание на компании, которые предоставляют решения, приносят пользу и развивают новые тенденции в постоянно развивающейся экономике, основанной на знаниях.
  • Диверсификация портфеля: Стартапы — это класс активов, который позволяет вам исследовать другой канал инвестирования. Инвестиции сопряжены с риском, а разнообразный портфель означает, что вы можете свести к минимуму возможность получить большой урон во время спада.
  • Создание рабочих мест: Вкладывая деньги в стартап, вы помогаете экономике двигаться в правильном направлении, помогая компании встать на ноги.Если это удастся, вы внесете свой вклад в создание рабочих мест для неинвесторов.
  • Диапазон вариантов: Вы можете найти стартапы практически на любом рынке и в любой отрасли. Таким образом, вы можете диверсифицировать свои инвестиции по рынкам и размерам капитализации, включая развивающиеся рынки.
  • Потенциал выкупа: Многие стартапы покупаются крупными корпорациями, которые видят в них потенциальных конкурентов или хотят использовать технологию, созданную стартапом. Если стартап, в который вы инвестируете, будет продаваться по выгодной цене, вы получите большую прибыль от своих вложений.

Минусы начальных инвестиций

Даже с учетом их потенциала роста, стартапы считаются инвестициями с высоким риском, поскольку только небольшой процент из них преуспевает. Обдумайте эти минусы, прежде чем вкладывать деньги в стартап.

  • Огромный риск: Каким бы прибыльным это ни было, вы можете инвестировать в компанию, которая никогда не добьется успеха. Инвестиции в стартапы сопряжены с высоким риском, и ваша окупаемость зависит от успеха нового предприятия.
  • Неправильная оценка: Большинство стартапов часто дают оценки, более близкие к Силиконовой долине, даже если компания не набирает обороты.Это создает для вас более сложный барьер для инвестиций в выбранный вами стартап.
  • Недостаток ликвидности: Инвестиции в стартап не могут быть проданы так же, как публичные акции. Это означает, что вы не сможете продать свою долю до тех пор, пока компания не будет приобретена или не станет публичной.

Лучшие практики инвестирования в стартапы

Нужны правильные подходы и стратегии инвестирования в стартапы для максимизации потенциальной прибыли и хеджирования рисков? Вот несколько лучших практик, которые мы рекомендуем.

Выбор отрасли

Прежде всего, тщательно выбирайте стартап, включая его отрасль и целевой рынок. Некоторые отрасли могут не делать разумных инвестиций в определенное время, поэтому учитывайте преобладающие рыночные условия. Некоторые отрасли более горячие, чем другие. Прежде чем выбирать инвестиции, подумайте о своем видении потребностей и направлений общества.

Такие факторы, как опыт инвестора в отрасли, также играют роль при выборе инвестиций в конкретную отрасль.Например, если вы врач, у вас может быть некоторая информация о мире медицины, которая может оказаться полезной при инвестировании в стартап в области медицинских технологий. Более высокая доходность инвестиций часто связана с отраслевым опытом инвестора.

Комплексная проверка

Вы всегда должны знать, во что вкладываете деньги, поэтому проявите должную осмотрительность. Потратьте время на изучение компании, прежде чем подписывать инвестиционный контракт, чтобы положительно повлиять на результаты ваших инвестиций. Изучите финансовые отчеты компании, узнайте больше об основателях и определите, что стартап обещает решить.Чем больше у вас информации о компании, тем лучше вы будете готовы принять мудрое инвестиционное решение.

Диверсификация

Независимо от вашего опыта, вы всегда должны диверсифицировать свой инвестиционный класс. Возможно, вы захотите диверсифицировать более одного или двух стартапов. Инвестируйте в большее количество стартапов, чтобы повысить свои шансы на победу.

Диверсификация также включает в себя поддержку портфеля стартапов в различных отраслях с разными бизнес-стратегиями.Вы также можете диверсифицировать в зависимости от возраста ваших стартапов — обратите внимание на инвестиции на ранней, средней и поздней стадиях. Множественные стартап-компании представляют собой золотую середину для создания разнообразного портфеля.

Вы также можете узнать больше об инвестиционных фирмах, которые предлагают профессиональное управление капиталом.

Участие после инвестирования

После того, как вы сделали вложение, вы можете сделать дополнительные взносы, чтобы увеличить шансы на более высокую прибыль. Это может включать финансовый мониторинг компании, наставничество стартапа и помощь в установлении деловых отношений от его имени.Вы также можете попытаться получить место в совете директоров, чтобы сохранить свою степень постинвестиционного участия.

Инвестиционный ландшафт стартапов переживает период возрождения. Индивидуальные инвесторы теперь могут похвастаться беспрецедентным доступом к инвестиционным возможностям, которые когда-то были доступны только аккредитованным инвесторам. Существует множество платформ, стратегий и форм возврата, которые необходимо изучить и понять, прежде чем принимать инвестиционное решение.

Обязательно диверсифицируйте, опирайтесь на предыдущий опыт и выполняйте легкую работу — исследование рынка и комплексную проверку.Риски высоки, но награда того стоит.

Часто задаваемые вопросы

Как скоро стартапы станут прибыльными?

1

Как скоро стартапы станут прибыльными?

спросил

Чарльз Муньи

1

Хорошее практическое правило — за два-три года до того, как бизнес станет прибыльным.Однако у всех стартапов разные начальные затраты и разные способы измерения прибыли. Стартап может сразу стать прибыльным или зарабатывать больше трех лет.

Ссылка на ответ

ответил

Бензинга

Что важнее всего учитывать перед инвестированием в стартап?

1

Что важнее всего учитывать перед инвестированием в стартап?

спросил

Чарльз Муньи

1

Startups может быть отличным способом пополнить ваш портфель, но инвестировать в него может быть очень рискованно.Проекты движения денежных средств могут хорошо выглядеть на бумаге, но не могут быть хорошо реализованы в реальном мире. Перед тем, как сделать решительный шаг, убедитесь, что вы тщательно изучили инвестицию в стартап.

Ссылка на ответ

ответил

Бензинга

Сколько вы можете заработать, инвестируя в стартапы?

1

Сколько можно заработать, инвестируя в стартапы?

спросил

Чарльз Муньи

1

Попадание в правильный стартап может привести к прибыли выше 4000%.

Ссылка на ответ

ответил

Бензинга

Как вам окупаются инвестиции в стартапы?

1

Как вам окупаются инвестиции в стартапы?

спросил

Чарльз Муньи

1

Инвесторы получают деньги как кредиторы по прямому графику за ссуды или в виде собственного капитала, имея процентное владение компанией.

Ссылка на ответ

ответил

Бензинга

0 Комиссии и бездепозитные минимумы. Каждый получает умные инструменты для разумного инвестирования. Webull поддерживает полные расширенные часы торговли, включая полные предмаркетные (4:00 AM — 9:30 AM ET) и внеурочные (16:00 PM — 20:00 PM ET) сессии. Webull Financial LLC зарегистрирована и регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA).Он также является членом SIPC, который защищает (до 500 000 долларов США, включая лимит на сумму 250 000 долларов США) от потери денежных средств и ценных бумаг, находящихся у клиента в финансово проблемной брокерской фирме, входящей в SIPC.

Даже ваш аллерголог теперь инвестирует в стартапы

В Лондоне 28-летняя Айви Мукерджи, дизайнер продуктов, и 30-летний Шашват Шукла, частный инвестор, также начали вместе вкладывать деньги в стартапы в этом году, чтобы узнать новые навыки и связи с другими в отрасли.Они сказали, что действуют осторожно, выписывая чеки на сумму от 2000 до 5000 долларов, зная, что могут все потерять.

«Если нам удастся вернуть свои деньги, этого для нас достаточно», — сказал г-н Шукла.

У новых ангелов есть потенциал для преобразования индустрии венчурного капитала, которая была упрямой клубной. Они также могут оказать давление на плохих игроков в отрасли, которым безнаказанно удается от грубости до сексуальных домогательств, сказала Элизабет Инь, генеральный партнер венчурной компании Hustle Fund.Фирма также создала Angel Squad и делится сделками со своими членами.

«Чем больше конкуренция, тем лучше поведение», — сказала г-жа Инь. (Помимо инвестирования в стартапы, Hustle Fund продает кружки с надписью «Будь милым, зарабатывай миллиарды»).

«Ангельский бум», в свою очередь, привел к созданию мини-кабинетов компаний, которые стремятся упростить процесс инвестирования. Allocations, стартап, которым управляет г-н Адвани, предлагает заключение групповых сделок. Еще один стартап Assure помогает с административной работой. Другие, включая Party Round и Sign and Wire, помогают ангелам с денежными переводами или работают со стартапами, чтобы привлечь деньги от больших групп инвесторов.

AngelList, который обеспечивает такие сделки более десяти лет, неуклонно расширяет свое меню опций, включая подвижные фонды (для людей, которые подписываются на сделки бизнес-ангелов) и сворачиваемые средства (для стартапов, чтобы консолидировать множество мелкие чеки). Г-н Кохли сказал, что его компания управляет «фондовой фабрикой», которая сокращает месяц юридической обработки документов и электронных переводов до одного нажатия кнопки.

Тем не менее, получение доступа к следующему высокотехнологичному стартапу в качестве абсолютного аутсайдера требует времени.

Эшли Флукас, 35 лет, юрист по недвижимости из округа Палм-Бич, штат Флорида, начала инвестировать в стартапы три года назад. Она сказала, что это шанс создать благосостояние поколений, к чему обычно не имеют доступа малопредставленные люди.

«Это одни и те же люди, которые заключают сделки друг с другом и делятся богатством, и я думаю, как мне в это попасть?» — сказала г-жа Флукас, она же Блэк.

10 стартапов, которые сделали свои первые публичные предложения |

Это идеальный выход как для учредителей, так и для инвесторов: успешное первичное публичное размещение (IPO).Это момент, над которым все участники долго работали. Момент, когда акции стартапа впервые торгуются публично, часто является долгожданным днем ​​выплаты жалованья для основателей и ранних венчурных капиталистов.

IPO требует большой подготовки: большие бюрократические препоны создают много бумажной работы. Нередко отправляются сотни электронных писем банкам и юристам для согласования IPO. Наконец, время необходимо выбирать с умом, поскольку кризис на рынке снижает склонность инвестора к покупке.

Однако при успешном выходе на фондовый рынок организация может получить капитал, необходимый для расширения своего бизнеса. В свою очередь, он должен предоставлять своим инвесторам более подробную информацию о развитии бизнеса, чем раньше. Какие стартапы из Германии уже стали публичными? Мы хотели бы познакомить вас с десятью стартапами, которые вышли на фондовый рынок.

Trivago

Trivago — это платформа для поиска и сравнения отелей.Поисковая система собирает и сравнивает цены более миллиона отелей по всему миру. Компания была основана в 2005 году и провела IPO в декабре 2016 года. Четыре года назад Trivago была приобретена американской поисковой системой путешествий Expedia, поэтому она не была зарегистрирована на Франкфуртской фондовой бирже, а была зарегистрирована на американской технологической бирже Nasdaq в Нью-Йорке. Йорк. Во время дебюта на фондовом рынке акции Trivago продавались за 11 долларов, и компания смогла заработать 287 миллионов долларов. После вычета комиссий и сборов для банков, проводивших IPO, осталась чистая выручка в размере 212 млн долларов.Даже сегодня Trivago продолжает преуспевать на бирже технологий в США. Акция в настоящее время оценивается в 14,40 доллара, что на 3 доллара выше первоначальной цены выпуска.

Хеллофреш

Hellofresh — это служба доставки еды, которая доставляет коробки для готовки со всеми необходимыми ингредиентами для приготовления блюд по рецепту на дом своим клиентам. Стартап Rocket Internet — Rocket владеет 47,6% акций Hellofresh — рискнул перейти на Франкфуртскую фондовую биржу 2 ноября 2017 года после того, как первое IPO было отменено в 2015 году.Ценовой диапазон акций Hellofresh был ранее заявлен от 9,00 евро до 11,50 евро, и, наконец, акции были размещены по цене 10,25 евро. Таким образом, оценка стартапа составила около 1,7 млрд евро, что примерно на 900 млн евро меньше, чем в лучшие времена. Hellofresh продолжает испытывать дефицит: в первой половине 2017 года убытки составили чуть менее 47 миллионов евро, а объем продаж составил 435 миллионов евро. Тем не менее фондовый рынок вложил в фонды компании 318 миллионов евро. Hellofresh хочет использовать деньги для расширения.

Группа Нага

Naga Group — это финтех-стартап, который управляет платформой для торговли на Forex и CFD. Приложение для социальной торговли SwipeStox также принадлежит стартапу из Гамбурга. В этом году стартап также запустит первую в мире платформу для виртуальных объектов, так называемых игровых предметов, через совместное предприятие с Немецкой фондовой биржей. Компания вышла на Франкфуртскую фондовую биржу уже через два года после ее основания в 2015 году. В июле 2017 года Naga Group была зарегистрирована в масштабном сегменте Немецкой фондовой биржи, сегменте рынка для молодых быстрорастущих компаний, который впервые был запущен на бирже. начало года.Стартап из Гамбурга выпустил один миллион акций и установил цену выпуска на уровне 2,60 евро. В течение трех дней цена акций взлетела до 16 евро. Это напомнило комментаторам из журнала менеджеров от до Der Aktionär о преувеличенных оценках «новой экономики», потому что в то время начинающая компания все еще была очень несовершенной. Сегодня цена акций составила 4,70 евро.

Заландо

Интернет-магазин Zalando, занимающийся доставкой по почте, представил крупное оружие на IPO на торговой площадке Франкфурта 1 октября 2014 года.«Zalando стала публичной с моделями, конфетти, мишурой и множеством суеты», — прокомментировал менеджер журнала дебют берлинского стартапа на Prime Standard Немецкой фондовой биржи. Рето Франциони, тогдашний глава Немецкой фондовой биржи, лично сопровождал первый листинг Zalando — первую официальную цену акций. При цене 24,10 евро это примерно на 12% выше эмиссионной цены в 21,50 евро. Таким образом, рейтинг компании, занимающейся доставкой обуви и модной одежды через Интернет, составил чуть менее 6 миллиардов евро и, таким образом, был выше рейтинга авиакомпании Lufthansa или производителя удобрений K + S.Базирующаяся в Берлине компания разместила на рынке в общей сложности около 11% своих акций (28 миллионов акций), получив 605 миллионов евро нового капитала. Таким образом, Zalando вошла в десятку крупнейших IPO в истории Германии. IPO Zalando также является реальной историей успеха в среднесрочной перспективе. Стоимость акции постоянно росла, и сейчас ее стоимость составляет чуть менее 40 евро.

Ракетный Интернет

Rocket Internet, берлинский инкубатор стартапов, сделал себе имя, скопировав успешные бизнес-модели из США и внедрив их в Германии.Компания либо создает и запускает собственные стартапы, либо покупает стартапы и сопровождает их на пути к выходу через наставничество и создание сетей. Например, Rocket Internet владеет пакетами акций интернет-магазина мебели Westwing, продовольственного стартапа HelloFresh и продавца почтовых услуг Zalando, в создании которого Rocket сыграла важную роль. 2 октября 2014 года, всего через день после IPO Zalando, Rocket Internet стала публичной с целью привлечения дополнительного капитала. Компания была внесена в список Entry Standard Франкфуртской фондовой биржи.При объеме эмиссии до 1,6 миллиарда евро это было одно из крупнейших IPO интернет-компаний в Европе со времен «новой экономики» в 2000 году. При цене 42,50 евро за акцию цена эмиссии была очень оптимистичной, что быстро принесло ей прибыль. потери. Цена упала до 37 евро за несколько минут и не смогла восстановиться до конца торгового дня. До конца ноября он поднялся до рекордно высокого уровня в 56,60 евро, но с тех пор ситуация неуклонно ухудшалась, отчасти потому, что многие из его стартапов не развивались так, как ожидалось.Сегодня акции Rocket котируются на уровне около 19 евро.

м-н Апотека

Магазин Apotheke — это интернет-магазин фармацевтических препаратов с доставкой по почте. Немецко-голландская компания специализируется на продаже фармацевтических препаратов, отпускаемых без рецепта, а также товаров для красоты и ухода, которые обычно продаются в аптеках. Компания со штаб-квартирой в Венло вышла на Немецкую фондовую биржу во Франкфурте 13 октября 2016 года и была зарегистрирована в Prime Standard. Магазин Apotheke выпустил 4,07 миллиона акций по цене выпуска 28 евро за акцию.Соответственно, стартап был оценен в 254 миллиона евро. Благодаря этому выпуску компания смогла заработать 100 миллионов евро, в то время как существующие инвесторы получили до 15 миллионов евро. Магазин Apotheke хочет использовать этот капитал для выхода на рынки южной Европы и, таким образом, занять лидирующие позиции на рынке всей Европы. Уже в 2015 году выручка Shop Apotheke от продаж составила около 126 миллионов евро. Стартап продолжает стремительно расти и в этом году смог достичь прибыльности. Акционеры вознаграждают за это; цена акций в настоящее время составляет чуть менее 44 евро.

Windeln.de

Windeln.de производит подгузники и детские товары. Стартап из Мюнхена был включен в список Prime Standard на Франкфуртской фондовой бирже в 2015 году. Компания выпустила около 11,4 млн акций. В результате IPO в казну компании было потрачено 211 млн евро, из которых около половины пошло на европейскую экспансию, а остальная часть пошла на пользу учредителям и новым инвесторам. Тем не менее запуск Windeln.de на фондовой бирже был признан неудачным.Уже через один день цена акции составила всего 14,95 евро, что значительно ниже цены выпуска в 18,50 евро. В последующие годы эта акция пережила беспрецедентный спад, и в настоящее время ее котировка составляет всего 3,19 евро. Сэкономив на маркетинге и персонале, мюнхенская компания хочет снова взять себя в руки и, наконец, получить прибыль.

Скаут24

Берлинский стартап Scout24 управляет рынками для различных отраслей, таких как недвижимость, финансы, автомобили и рабочие места.Наиболее известные порталы группы Scout24 включают ImmobilienScout24, FincanceScout24, AutoScout24 и JobScout24. Уже в 2004 году Scout24 совершил один из крупнейших выходов стартапов, когда немецкий Telekom выкупил все акции компании за 180 миллионов евро. Затем Telekom продал около 70% из них американским инвесторам Hellman & Friedman и Blackstone в 2013 году. Примерно через два года группа Scout24 вышла на фондовый рынок 1 октября 2015 года. Базирующееся в Берлине предприятие было включено в список Prime Standard. Немецкой фондовой биржи.Цена выпуска акций составляла 30 евро. Всего было выпущено 38,64 миллиона акций, хотя только 7,6 миллиона из них возникли в результате увеличения капитала. Таким образом, компания смогла получить общий доход в размере 1,15 млрд евро, из которых только 228 млн евро были доступны для роста и погашения долгов. Остальное было направлено существующим инвесторам в США и немецкой Telekom. Сегодня цена акции в 33,90 евро остается стабильной выше цены выпуска.

Немецкая группа стартапов

Немецкая группа стартапов (GSG) провела IPO со второй попытки.GSG — это венчурный фонд, специализирующийся на финансировании стартапов и торговле инвестициями в стартапы. В июле 2015 года первая попытка не удалась из-за отсутствия интереса и плохой рыночной конъюнктуры. Вторая попытка в ноябре 2015 года оказалась успешной, и акции GSG были внесены в список Entry Standard Франкфуртской фондовой биржи. Цена выпуска составила 2,50 евро за акцию. К концу первого торгового дня цена поднялась до 2,80 евро. К сожалению, GSG не удалось удержать тенденцию. Напротив: акции котируются только по цене 1 евро.80 за акцию сегодня, отчасти из-за многочисленных предупреждений о прибыли.

Герой доставки

Служба доставки еды Delivery Hero, которой также принадлежат Pizza.de, Lieferheld и Foodora, внесена в список Prime Standard Немецкой фондовой биржи. IPO стартапа, основанного в 2011 году, потребовало много нервов от его основателей и инвесторов. Цена выпуска составляла 25,50 евро за акцию, и в течение первых нескольких дней цена акции значительно колебалась около этой стоимости.С тех пор цена акций могла оставаться выше цены выпуска по большей части и в настоящее время котируется на уровне около 30 евро за акцию. Delivery Hero провела крупнейшее IPO года с объемом в 996 миллионов евро. Таким образом, шестилетняя компания была оценена в 4,4 миллиарда евро, несмотря на красные цифры. В прошлом году компания сообщила об убытках в размере около 200 миллионов евро и, таким образом, пока не приносит прибыли. В частности, Rocket Internet, вероятно, будет иметь успешный запуск на фондовом рынке, поскольку берлинскому инкубатору стартапов принадлежит около четверти акций службы доставки еды.

Интернет-магазин ювелирных изделий Elumeo совершил прыжок на биржу в июле 2015 года, но IPO Hellofresh заменило его в нашем списке 10 лучших. Биотехнологическая компания Brain AG (B. R. A. I. N — Biotechnology Research and Information Network) из Гессена также завершила IPO в 2016 году.

Мы пробудили у вас интерес к инвестированию в стартапы? Тогда зарегистрируйте на Companisto прямо сейчас!

8 способов, которыми обычные люди могут инвестировать в технологические стартапы перед IPO

Опытные инвесторы ждут предстоящих предварительных IPO технологических стартапов.И не зря.

Ведущие мировые компании с текущей рыночной стоимостью более 1 триллиона долларов имеют одну общую черту: все они — технологические стартапы.

Принимая во внимание постоянно меняющийся характер технологий и их веские аргументы в пользу существенной финансовой выгоды, неудивительно, что в это время постоянно появляются новые технологические стартапы.

Эти высокопотенциальные компании представляют собой отличные инвестиционные возможности именно по этим причинам, и инвестирование в технологические стартапы перед IPO — еще более разумный шаг, который может принести многочисленные выгоды.

Что такое предварительное IPO?

Прежде чем мы сможем узнать, как можно инвестировать в технологические стартапы до IPO, мы сначала должны понять, что это такое.

Pre-IPO означает «предварительное публичное размещение акций». Это этап, на котором учредители продают акции своему технологическому стартапу до того, как он будет включен в листинг публичной биржи.

Инвестирование на ранних стадиях стартапа помогает его основателям получить достаточно средств для запуска и масштабирования.

Если инвестирование на ранней стадии кажется слишком рискованным, более консервативные инвесторы все же могут принять участие в действиях перед IPO, выбрав инвестирование во время второго или третьего раундов финансирования.

Таким образом, инвесторы получают лучшее представление о том, является ли малый бизнес привлекательным для других, более агрессивных инвесторов, а также для предполагаемой клиентской базы.

Эта схема подходит для инвесторов, которые хотят сотрудничать с большинством новых компаний в любой отрасли, но особенно с более сложной технологической сферой.

Почему целесообразно инвестировать в технологические стартапы перед IPO

Крупные частные инвестиционные компании и опытные инвесторы пользуются шансом инвестировать в технологический стартап перед IPO из-за следующих преимуществ.

Экспоненциальная рентабельность инвестиций

Инвесторы могут продать свои акции по гораздо более высокой цене, когда технологическая компания станет публичной. Венчурные капиталисты, например, могут рассчитывать на скромную 10-кратную рентабельность инвестиций в течение 4-5 лет.

Более того, эти инвесторы продолжают получать пассивный доход в виде дивидендов с течением времени. Для большинства инвесторов разумно скромное ожидание более чем 15-кратного роста рентабельности инвестиций.

Избегайте волатильности акций

Такие события, как пандемия COVID-19, могут оказать значительное влияние на экономику, в результате чего цены на акции публично торгуемых компаний резко упадут.

Инвестиции перед IPO с меньшей вероятностью будут подвержены влиянию социальных событий, вызывающих сдвиги на фондовом рынке, поскольку акции еще не обнародованы.

Например, в то время как фондовый рынок пережил общий спад из-за эпидемии коронавируса, технологические стартапы, такие как Netflix и Amazon, продолжали существенно расти.

Даже такие технологические гиганты, как Apple и Facebook, которые понесли убытки в первом квартале 2020 года, их убытки по-прежнему превышают отрицательное медианное значение S&P 500, равное 12.20%.

Источник: Statista

Для инвестора это все еще хорошие новости. Это потому, что, даже если они понесли убытки в своем портфеле, им не потребуется много времени, чтобы восстановить это.

Но если вы инвестировали в эти технологические стартапы до IPO, вы уже получили значительную прибыль от своих инвестиций. Фактически, убытки, которые вы понесли в результате пандемии COVID-19 по своим инвестициям, были связаны с вашей прибылью, а не с первоначальной суммой, которую вы инвестировали.

Более короткое время выдержки

Еще одним преимуществом инвестирования в технологические стартапы перед IPO является более короткий период владения.

Если вы решите инвестировать в технологический стартап перед IPO, вам нужно будет удерживать свои акции от трех месяцев до двух лет.

С другой стороны, тем, кто решит дождаться вторичного предложения стартапов, прежде чем вкладывать средства, придется ждать дольше.

Это потому, что им сначала нужно дождаться, пока технологический стартап станет публичным.На это может уйти до 10 лет. Затем вам придется подождать, пока технологический стартап объявит о своем вторичном предложении. Только тогда они смогут инвестировать.

К тому времени, когда это произойдет, цены на акции уже будут расти. Итак, хотя те, кто инвестировал в стадию подготовки технологических стартапов перед IPO, уже получают дивиденды, вы только начинаете.

Хотя от долгосрочных инвестиций до IPO можно ожидать более высокой рентабельности инвестиций, также было доказано, что некоторые технологические компании все еще могли приносить положительную прибыль в небольшом окне между последним раундом частного финансирования и объявлением IPO как в случае со стартапами Zoom и Pinterest.

Уровень доказанного успеха

технологических стартапов имеют положительный послужной список, когда дело доходит до роста стоимости акций. Только за последнее десятилетие было зафиксировано, что дивидендная стоимость акций технологических компаний увеличивалась примерно на 25% в год.

При всем сказанном следует отметить, что в инвестиционной практике неминуемы финансовые риски.

В частности, в случае инвестирования перед IPO инвесторы рискуют потерять деньги, если компания станет публичной с низкой оценкой.По данным Goldman Sachs, в 2019 году только 24% IPO были прибыльными в первый год торгов.

Также существует вероятность того, что частные компании и стартапы могут отложить выход на биржу из-за проблем с корпоративным управлением или опасений перед фондовым рынком.

Несмотря на то, что инвестирование в технологические стартапы до IPO сопряжено с риском — во многом как инвестирование в фондовый рынок, не меньше — продемонстрированные преимущества, такие как перевешивают потенциальные затраты, особенно в отрасли, которая доминирует в деловом мире.

Тем не менее, вот советы о том, как выбрать правильные технологические стартапы перед IPO для инвестирования, чтобы избежать подобных неудач.

1. Спросите около

Банки, бухгалтерские фирмы и другие кредитные учреждения часто имеют рабочий каталог частных компаний-клиентов, которые ищут инвесторов.

Если вы инвестировали в прошлом, свяжитесь со своим биржевым маклером или консультантом по инвестициям, чтобы найти технологические стартапы перед IPO, в которые стоит инвестировать.

С другой стороны, если у вас нет опыта инвестирования и торговли акциями, существуют консультационные фирмы и инвестиционные брокеры, которые специализируются на размещении акций перед IPO.

2. Постройте бизнес-сеть

Умные деловые связи являются неотъемлемой частью, если вы планируете инвестировать в технологические стартапы до IPO. Эти отношения могут соединить вас с лидерами отрасли и выгодными инвестиционными возможностями, которые откроются в ближайшем будущем.

Инкубаторы и ускорители стартапов

— это фантастические платформы, к которым можно присоединиться и принять участие, если вы хотите инвестировать свои монеты в высокотехнологичный бизнес.

Зарекомендовавшие себя программы стартапов от ведущих фирм, таких как Y Combinator и Quest Ventures, проложили путь к успеху для некоторых из крупнейших компаний в сфере технологий, таких как Airbnb и Dropbox.

Для инвесторов перед IPO новых технологических стартапов, таких как вы, эти программы и последующие мероприятия могут помочь вам не только познакомиться с другими инвесторами, но и узнать больше о перспективных технологических стартапах, их продуктах и ​​услугах.

3. Проверьте каталоги запуска технических специалистов

Просмотр справочников стартапов — полезное занятие при принятии решения об инвестировании в технологические стартапы перед IPO.

Помимо возможности открыть для себя инновационные компании, эти бизнес-каталоги также позволяют увидеть, насколько хорошо первые потребители получают определенные продукты и услуги.

Конечно, нужно сказать, что некоторые каталоги стартапов менее респектабельны, чем другие, и что по ассоциации отдельные технические стартапы становятся менее продаваемыми и менее заслуживающими доверия.

К счастью, Google уже отлично справляется с различением легитимных страниц и некачественных, группируя интернет-сайты в районы с большим количеством обратных ссылок и давая отрицательный рейтинг страницам, содержащим спам.

Тем не менее, начинающим инвесторам еще предстоит провести надлежащие исследования, чтобы выбрать технологические стартапы, которые заявили о себе на хорошо зарекомендовавших себя веб-сайтах каталогов, таких как Crunchbase или ProductHunt.

Crunchbase — это ведущая платформа для информации о стартапах, отраслевых тенденциях и инвестиционных пространствах, что делает этот сайт идеальным для традиционалистов, которые хотят инвестировать в различные отрасли (включая технологии).

С другой стороны, ProductHunt — это каталог цифровых продуктов, предлагаемых технологическими стартапами.

4. Использование вторичного рынка и платформ краудфандинга

Платформы вторичного рынка и краудфандинга, такие как AngelList, Webull и Republic, делают внутреннюю работу и процессы, лежащие в основе размещения перед IPO, более доступными и прозрачными для потенциальных инвесторов.

Инвесторы перед IPO стартапов

Tech также могут следить за новостями и соответствующей информацией о стартапах, которые планируют стать публичными.

Затем вы можете обратиться к этим основателям стартапов и предложить свою финансовую поддержку.Взамен вы можете получить акции своего стартапа.

5. Создание основы для того, чтобы стать бизнес-ангелом

Бизнес-ангелы — это мужчины и женщины, инвестирующие в технологические стартапы за счет собственных финансовых ресурсов (Think Shark Tank). Они также помогают увеличить капитал компании в обмен на акции компании.

С правильными инструментами и склонностью к планированию стать бизнес-ангелом — гораздо менее сложная задача, чем это было задумано.

В то же время, стать ангелом-ангелом для технологических стартапов может оказаться чрезвычайно полезным, если инвестиции будут сделаны до того, как эти технологические стартапы станут публичными.

Если вы соответствуете стандартам аккредитованного инвестора, то вы на один шаг ближе к началу своего пути в качестве бизнес-ангела.

Это очень важно, поскольку только аккредитованные бизнес-ангелы имеют право участвовать в предварительных IPO и других предложениях ценных бумаг.

Конечно, получение статуса ангельского инвестора и закрепление в ангельском сообществе не заканчивается аккредитацией.

Вам также необходимо определить, какую часть вашего инвестиционного портфеля вы хотите направить на бизнес-ангелы.

В идеале вы должны выделять на него только от 5% до 10% всего вашего портфеля.

Это потому, что ликвидность ангельских инвестиций очень низкая, поэтому вам потребуется время, чтобы заработать на своих инвестициях.

6. Посещайте презентации технических стартапов

Pitching-конкурсы — это важная возможность для основателей представить свой стартап опытным инвесторам и лидерам отрасли, чтобы получить средства, необходимые для масштабирования.

Конкурсы презентаций для стартапов дают вам возможность узнать больше о стартапе, в который вы планируете инвестировать.Это также отличная возможность познакомиться с другими инвесторами.

Что еще более важно, вы приобретете более глубокие знания об аудитории технологического стартапа, который собираетесь финансировать.

Вы можете связаться с молодыми предпринимателями на этих мероприятиях и оказать им наставничество. В свою очередь, вы увеличиваете их шансы на успех их стартапа (и ваших инвестиций).

Некоторые примеры авторитетных конкурсов стартапов, которые стоит посетить, — это Web Summit и Y Combinator Demo Day.

Web Summit считается одной из крупнейших технических конференций в мире с точки зрения масштабов и влияния.Он также является одним из самых инклюзивных, когда речь идет о посетителях и участниках.

С другой стороны,

Y Combinator Demo Day использует более интимную настройку и может похвастаться эксклюзивностью среди уважаемых инвесторов и самых многообещающих стартапов.

Источник: YCombinator

7. Присоединяйтесь к синдицированному списку ангелов

Синдицированный список ангелов — это практический способ финансирования, где инвесторы могут встретиться с ангелами-единомышленниками и собрать необходимый капитал, необходимый для продвижения конкретного технологического стартапа перед IPO.

В отличие от венчурных капиталистических (ВК) фирм, которые тратят до миллионов в обмен на более высокую рентабельность инвестиций, синдикаты и бизнес-ангелы часто ограничивают свои инвестиции тысячами, что делает последнее более разумным вариантом для рынка стартапов.

Одним из преимуществ присоединения к списку синдицированных ангелов является то, что вы не входите в качестве индивидуального инвестора. Таким образом, вам нужно заполнить меньше документов.

Через механизм специального назначения (SPV) группа до 99 инвесторов может инвестировать в технологические стартапы как единое целое.Это сводит к минимуму количество обрабатываемых приложений и форм.

Еще одно преимущество присоединения к синдицированным ангельским группам, позволяющее построить бизнес-экосистему технологических стартапов перед IPO.

Налаживание отношений с основателями технологических стартапов увеличивает присутствие других компаний, в которые вы инвестировали как ангел-инвестор.

В свою очередь, эти основатели стартапов могут познакомить вас с другими техническими стартапами перед IPO, которые могут соответствовать вашим критериям.

Вы также можете найти те стартапы, которые имеют наибольший потенциал роста.

8. Используйте решение для токенизации акций

Токенизация акций относится к процессу выдачи эквивалентного количества токенов безопасности блокчейна акциям, которые вы приобрели у технологического стартапа перед IPO. Затем этими цифровыми токенами можно будет торговать так же, как на фондовом рынке.

Посредством платформ токенизации акций, таких как Tzero и Tzero, держатели акций частного бизнеса могут конвертировать «токены» в наличные, что упрощает обеспечение ликвидности акций.

Кроме того, инвесторы могут легко покупать и удерживать токены активов, поскольку для токенизации акций используется одноранговая торговая установка.Ключом к тому, чтобы быть инвестором в частном капитале, является работа с авторитетными управляющими активами.

Эти управляющие капиталом имеют обширный опыт работы с активами и акциями законных и хорошо зарекомендовавших себя компаний. В результате они могут сразу сказать вам, стоит ли вложения в технологический стартап.

Лучшие практики при инвестировании в технологический стартап Pre IPO

1. Понимание связанных рисков

Каждый бизнес-инвестор скажет вам, что каждая инвестиционная возможность сопряжена с определенным риском.

Очень важно, чтобы вы принимали осознанные решения при инвестировании либо в пространство перед IPO, либо на фондовый рынок.

Большинство консервативных инвесторов предпочтут вкладывать средства в стартапы и компании, которые в течение некоторого времени были публичными.

Почему?

Это потому, что больше информации об их траектории роста и общем успехе доступно в графиках и отчетах фондового рынка.

Частные компании и советы директоров обычно не обязаны раскрывать определенную информацию общественности.В первую очередь это связано с характером собственности компании. Из-за этого информация, которую вы собираете о работе технологического стартапа, ограничена.

Существует также надвигающийся риск того, что технологический стартап, в который вы инвестировали, не выживет.

Как человек, инвестирующий в технологический стартап перед IPO, вы должны учитывать потери, как и свою прибыль.

Помните, что вы можете потерять то, что инвестировали в технологический стартап перед IPO из-за текущей экономической ситуации.

К счастью, компании уже осознают такой риск и часто предлагают скидки на акции, чтобы привлечь бизнес-ангелов и получить финансирование на ранних этапах.

Большая часть деятельности по разработке продуктов для технологических стартапов зависит от приложений и программного обеспечения. Таким образом, они могут начать работу с минимальными затратами. Вот почему они могут положительно работать с меньшими капитальными фондами.

Рассматривайте инвестирование в технологический стартап перед IPO только в том случае, если вас устраивают эти риски. Это потому, что даже технологические стартапы на ранней стадии потенциально могут принести огромную прибыль после того, как станут публичными.

2. Изучите юридические документы

Сбор и анализ документации технологического стартапа перед IPO не заканчивается выявлением рисков. Также не нужно создавать стратегию управления рисками для вашего последнего шага в этом процессе.

Убедитесь, что у технологического стартапа, в который вы планируете инвестировать, есть необходимые документы для работы.

Например, размещение и ценные бумаги технологических стартапов перед IPO должны быть либо зарегистрированы, либо освобождены от налога в соответствии с правилами SEC или вашего государственного регулятора ценных бумаг.

Документы и документы SEC, такие как проспект эмиссии и форма 10-K, должны подробно указывать историю технического стартапа, стандартные операции и финансовое состояние, проверенные аккредитованными специалистами в области права и бухгалтерского учета.

Как потенциальный инвестор, вы можете получить доступ к документам SEC стартапа через службу EDGAR или Систему электронного сбора, анализа и поиска данных.

Система EDGAR предлагает публичный доступ примерно к 3000 терабайт данных компании ежегодно; это включает, помимо прочего, ценные бумаги, предлагаемые стартапом, сроки их погашения и финансовые операции компании.

3. Проведите вычисления, чтобы увидеть, получите ли вы те же результаты.

Инвестирование в технологические стартапы до IPO требует четкого понимания процесса инвестирования и предполагаемой оценки компании.

Предварительный IPO стартапа

Tech обычно раскрывает прогноз роста выручки. Как инвестор, в ваших интересах провести тщательное исследование и проверить его.

Рентабельность инвестиций (ROI) — это самый метрический показатель, который инвесторы отслеживают и анализируют. Это потому, что данные, которые они получат, покажут вам, жизнеспособен ли технологический стартап.Выраженный в процентах, вы можете рассчитать рентабельность инвестиций, используя любую из этих двух формул:

Источник: Инвестопедия

Что касается вашей чистой прибыли, вы можете рассчитать ее по следующей формуле:

Чистая прибыль = Последняя стоимость инвестиций — Прошлая цена ценной бумаги

Следовательно, общие затраты покрывают покупную цену, а также комиссионные, уплаченные на протяжении всего процесса.

Чистая прибыль выше общих затрат дает положительный процент возврата инвестиций.С другой стороны, более низкая чистая прибыль означает отрицательную рентабельность инвестиций.

4. Начните с малого

Как только вы нашли технологический стартап до IPO, не торопитесь вкладывать деньги. Вместо этого сначала положите небольшое количество. Тогда посмотрите, как это работает.

Если все получится, вы всегда можете вложить больше денег в технологический стартап. Но если этого не произойдет, вы не потеряете при этом много денег.

Другой вариант — зарегистрироваться в ангельских группах или инвестировать через капитальные строительные фирмы.

5. Ознакомьтесь с рекомендациями

Волнение по поводу высокопотенциального технологического стартапа или первоначального инвестиционного опыта может быстро помочь даже самому опытному инвестору.

К сожалению, не все стартапы становятся успешными.

Вот почему я настоятельно рекомендую вам строго следовать установленным правилам инвестирования.

Изучите рынок и диверсифицируйте свой инвестиционный портфель. Время выхода на рынок — это инвестиционный стандарт, которого придерживаются все ангелы и венчурные капиталисты, так что наберитесь терпения.

Еще один жизненно важный принцип инвестирования — снижение затрат. Получите помощь от брокера с разумными комиссиями или инвестируйте через фирму с низкими транзакционными издержками.

Кроме того, важно следовать принципу работы с учетом вашей толерантности к риску. Будьте реалистичны в отношении окупаемости инвестиций. Таким образом, вы будете знать, как долго держать деньги на рынке. Вы также можете определить, какие инвестиции лучше всего подходят для ваших целей.

В свое время этими руководящими принципами будет легче управлять, и инвестирование перед IPO станет почти второй натурой.

Инвестиции в стартап

перед IPO стоят риска и денег.

Инвестиции в технологические стартапы перед IPO могут быть финансово выгодными.

Но, как и любой другой тип инвестиций, всегда присутствует некоторая форма риска.

Советы, представленные в этой статье, помогут вам снизить этот риск.

Найдите время, чтобы изучить свои варианты, чтобы найти подходящий технологический стартап перед IPO для инвестирования.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *