Развод мошенников: В Роскачестве рассказали о новой схеме «развода» по телефону — Российская газета

В Роскачестве рассказали о новой схеме «развода» по телефону — Российская газета

Специалисты Роскачества столкнулись с новой схемой телефонного мошенничества. Несмотря на то, что сценарий со звонком якобы от службы безопасности банка до сих пор работает и, конечно, приносит злоумышленникам прибыль, информированность населения о данной схеме повышается, и мошенникам приходится придумывать новые варианты.

Усложненный, двухступенчатый сценарий начинается со звонка от фейкового представителя МВД. С помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. Фальшивый полицейский расскажет вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента — вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в тайне ото всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Также мошенник напомнит о необходимости соблюдения правил безопасности, а именно — о том, что никому нельзя называть код из СМС (для убедительности).

Предположим, вы поверили и заинтересовались. Что происходит дальше? Выработав определенный кредит доверия к себе, лже-сотрудник полиции скажет, что необходимо провести ряд мер, направленных на противодействие мошенникам и для этого переводит вас уже на второго человека, «сотрудника Центробанка» или «службы безопасности» (а по факту — на такого же преступника, как и он сам). Дальше все развивается по классическому сценарию: вас попросят либо установить на телефон специальное приложение для удаленного доступа, с помощью которого злоумышленники получат доступ к мобильному банку, либо оформить «защищенный» счет и перевести на него деньги. В случае, если вы поведетесь, закончится все для вас пустым счетом и сожалением.

В другом варианте схемы мошенники меняются местами: «полицейский» подключается только после разговора жертвы с классическим «сотрудником безопасности банка». После того, как жертва отказывается выполнять предложения оформить онлайн кредит или установить приложение, сказать код из СМС и прочее, звонящий «полицейский» убеждает послушаться своего липового коллегу из службы безопасности банка.

Роскачество предупреждает:

Полиция не будет звонить вам, чтобы поговорить о вашем счете в банке и утечках данных, и уж точно не будет обсуждать такие детали в ходе телефонного разговора. Все разговоры такого рода, как правило, происходят в очном формате.

Полиция не переводит звонки в Центробанк или службу безопасности банка. Аналогичным образом и служба безопасности банка не будет вам звонить самостоятельно с предложениями защитить ваш счет.

Любой разговор по телефону о деньгах, который начинает незнакомый человек, любые просьбы куда-то перевести денежные средства, что-то установить, нужно немедленно заканчивать. Завершите вызов и перезвоните в ваш банк по номеру на обороте карты, чтобы выяснить подробности происходящего и сообщить о подозрительном звонке. Скорее всего, вас пытаются развести.

Не сообщайте никому по телефону данные своей карты. Не поддавайтесь ни на запугивания, ни на выгодные предложения. Если вас торопят принять решение — тем более кладите трубку.

Если в отношении вас или ваших близких совершены противоправные деяния, немедленно сообщите о случившемся в полицию по телефону 102. Не жалейте времени на оформление факта преступления — это может спасти чей-то кошелек.

Ракетный развод: появилась схема мошенничества с инвестициями в «Роскосмос» | Статьи

Мошенники стали призывать россиян инвестировать в космос, рассказали «Известиям» в InfoSecurity a Softline Company. Информацию подтвердили эксперты и представители банков. Клиентам предлагают перевести деньги на подставной брокерский счет, затем на нем изображается активный трейдинг, но вывести средства уже не получится. Новая схема обмана появилась в связи с активным ростом рынка розничной торговли ценными бумагами, модой на IPO, а также с громкими историями полетов Джеффа Безоса и Ричарда Брэнсона, пояснили участники рынка. В банках подчеркнули, что сейчас нет инструментов, позволяющих напрямую вложиться в госкорпорацию «Роскосмос».

Космический масштаб

Ресурс с предложением напрямую вложиться в российскую космическую отрасль — новый узел сети фейковых сайтов, рекламирующих мошеннический инвестиционный проект. Об этом «Известиям» рассказал заместитель гендиректора InfoSecurity a Softline Company Игорь Сергиенко. Он напомнил, что на протяжении последнего года в Сети появлялись преступные порталы, на которых предлагалось вложиться в проекты по газу и вооружению. Только в июне таких было зафиксировано более 300. В конце июля компания выявила очередной ресурс, на этот раз призывающий инвестировать в «Роскосмос». Это старт новой тенденции и таких сайтов скоро будет значительно больше, полагает Игорь Сергиенко.

Фото: Global Look Press/CHROMORANGE/Andreas Poertner

«Известия» ознакомились с фишинговым сайтом, на котором заявляется, что «Роскосмос» позволил обычным гражданам торговать на фондовой бирже. Здесь же

приводится цитата гендиректора госкорпорации Дмитрия Рогозина, который обещает заработок от $1 тыс. еженедельно. На портале предлагается оставить электронную почту и телефон для связи, по которому пользователю позвонит якобы представитель проекта. Он направляет на фейковую трейдинговую платформу, где потенциальной жертве предлагают пополнить брокерский счет и начать торговать.

Несмотря на то что фейковая биржа переезжает с домена на домен, злоумышленники активно продвигают ее и массово закупают положительные отзывы на различных сайтах, сообщил Игорь Сергиенко. По его словам, невозможно определить, сколько людей посетили страницу проекта с инвестициями в российскую космическую отрасль и в итоге перевели деньги мошенникам. «Известия» направили запрос в «Роскосмос».

Подобные «проекты» появляются периодически и действуют по схожей схеме, меняется лишь «обложка», сообщили «Известиям» в ЦБ

: мошенники могут использовать как бренды крупных международных, так и российских компаний, выступая якобы от их имени. На сайтах предлагаются якобы высокодоходные инвестиции в ценные бумаги компаний. Однако после регистрации на подобного рода ресурсах, как правило, осуществляется переадресация на сайт нелегального форекс-дилера, рассказали в Банке России. В регуляторе подчеркнули, что зарегистрировавшись на таком сайте, клиент рискует не только потерять «инвестированные» средства, но и стать жертвой кибер-мошенников — оставлять на подобных ресурсах свои персональные данные, реквизиты карточки и счета небезопасно.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Сергей Коньков

О мошеннических сайтах, предлагающих инвестиции в российскую космическую отрасль, известно в «Инфосистемах Джет» и банке «Ренессанс Кредит». Аналитик центра мониторинга и реагирования на инциденты ИБ Jet CSIRT Игорь Фиц рассказал «Известиям», что типовой фишинговый ресурс с такой приманкой содержит фразы о минимальных рисках вложений и доходности активов. Однако дополнительный акцент делается на том, что Россия — основной конкурент американских компаний. В «Ренессанс Кредите» отметили, что до этого мошенники создавали в соцсетях аккаунты-аналоги страницы Илона Маска и предлагали жертвам перевести токены на криптокошелек за вознаграждение от Tesla.

Трейдинг и звезды

Появление новой схемы обмана связано с ростом интереса к вложениям в космические компании на фоне успеха Virgin Galactic Ричарда Брэнсона и Blue Origin Джеффа Безоса, полагает руководитель департамента инвестиционной аналитики «Тинькофф Инвестиций» Кирилл Комаров. В то же время он подчеркнул, что единственный доступный на рынке инструмент вложения в российскую космическую отрасль — покупка акций РКК «Энергия».

Одна из модных тенденций финансового рынка — IPO компаний на бирже, отметил аналитик инвестхолдинга «Финам» Леонид Делицын. Мошенники понимают, что россияне могут поверить в то, что госкорпорациям требуется найти средства для развития национальной космической индустрии, например путем вывода компаний на биржу, полагает эксперт.

Фото: РИА Новости/Пресс-служба Роскосмоса

По данным Мосбиржи, в июне 2021 года число розничных инвесторов выросло до 12,7 млн человек (против 5,3 млн в июне 2020-го). В связи с бумом интереса к торгам еще в прошлом году мошенники искали людей, интересующихся вложениями в ценные бумаги, на тематических форумах и в группах в соцсетях и предлагали им обучение торговле на бирже, напомнил руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов. Затем, по его словам, злоумышленники использовали разные модели монетизации: начисление комиссий, платные курсы по вложениям в ценные бумаги, перевод денег на брокерский счет.

Для того чтобы не попасть на уловки мошенников, следует инвестировать не через сторонние сайты, а только через управляющую компанию, имеющую лицензию ЦБ и членство в ассоциации НАУФОР, напомнил представитель финансового брокера «Август». В Росбанке подчеркнули, что ЦБ в открытом доступе на своем официальном сайте публикует списки доверительных управляющих компаний и брокеров, имеющих лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.

Осторожно, мошенники! или Не говорите ″да″ по телефону | Культура и стиль жизни в Германии и Европе | DW

Сколько ни предупреждает полиция, сколько ни рассказывают СМИ о том, как простодушные граждане попадаются на удочку телефонных мошенников, год за годом преступники выуживают у немцев сотни тысяч, если не миллионы евро.

Проблема не только в легковерии, но и в том, что аферисты придумывают все новые и новые формы обмана. Теперь появилась еще одна, которую, наверняка, будут опробовать не только в Западной Европе.

Никогда не говорите «да» незнакомцам по телефону

Кто-то звонит по телефону и начинает разговор с невинного вопроса, ну, например: «Вы слышите меня?» Ответ: «Да». Или так: у немцев принято, чтобы тот, кто берет трубку, отвечал не просто «алло» или «слушаю», а называл свою фамилию, скажем, «Мюллер». «Герр Мюллер?» — переспрашивает неизвестный собеседник». Ответ: «Да».

Вот это как раз говорить нельзя. Мошенники выуживают слово «да» и монтируют с помощью суперсовременных компьютерных программ фрагменты последующего разговора так, как будто герр Мюллер (или фрау Мюллер) купили по телефону, дав на то согласие, какую-нибудь совершенно ненужную им дорогую вещь, которую вообще-то можно приобрести в обычном магазине втрое дешевле.

Мюллерам приходит счет, а если они его не оплачивают, им грозят штрафом, судом и всевозможными неприятностями. И немало людей действительно платят. В общем, рекомендация полиции и общества защиты потребителей: если уж вам позвонили неизвестные и вы не повесили трубку сразу (а это лучше всего), не говорите «да» по телефону.

Мошенники под видом полиции

Подобные вещи случаются чуть ли не каждый день: в квартире раздается телефонный звонок, определитель показывает «110» — телефонный номер полиции, но на другом конце провода — аферисты. Большинство, к счастью, на их удочку не попадается, но люди старшего возраста, доверчивые и наивные, а также иностранцы, плохо знающие реалии Германии, нередко становятся жертвами мошенничества. Только в федеральной земле Северный Рейн — Вестфалия аферисты «заработали» в 2018 году более 7 миллионов евро.

В Нижней Саксонии следственные группы, занимающиеся борьбой с этим очень распространенным сейчас видом мошенничества, зафиксировали за год почти 4 тысячи телефонных звонков фальшивых полицейских. Теперь этим занимается Федеральное ведомство криминальной полиции, в компетенцию которого входит и борьба с организованной преступностью.

Обычно мошенники звонят из Турции, где возможно так запрограммировать свой телефон, чтобы на другом конце провода определитель показывал номер немецкой полиции. Эти якобы полицейские или работники прокуратуры рассказывают тем, кто поднимает трубку, разные истории — например, о том, что надо помочь в разоблачении преступников или спасти от грабителей ценности. Смысл их сводится к одному: человек, которому позвонили, должен «на время» передать деньги или ценные вещи «сотруднику полиции», который сейчас подъедет. На самом деле — сообщнику в Германии.

Настоящие фальшивые деньги

89-летнюю Элизу Б. из Аугсбурга попросили по телефону помочь разоблачить работника банка, который якобы пускал в обращение фальшивые деньги. Для этого она должна была снять со своего счета 15 тысяч евро (как будто фальшивых) и передать их одетому в штатское полицейскому. Она поверила. К счастью, в банке показалось подозрительным, что бабушка вдруг снимает такую сумму со своего счета, и поставили в известность полицию. Афериста задержали во время передачи денег. В январе суд приговорил его к двум годам тюрьмы.

73-летней немецкой пенсионерке повезло меньше. Ей рассказали похожую историю, но 10 тысяч евро, которые она, как велели «полицейские», положила на сиденье припаркованной у супермаркета машины, пропали навсегда.

Еще одну женщину из города Вайнхайма предупредили по телефону, что есть информация: готовится ограбление ее квартиры. Преступников будут ждать в засаде, но на всякий случай она должна срочно передать все имеющиеся в доме драгоценности комиссару полиции, который сейчас подъедет.

У женщины возникли сомнения, но тут она увидела в окно у соседнего дома патрульные полицейские машины. Значит, действительно засада! Позже оказалось, что аферисты сделали ложный срочный вызов якобы от имени соседей, чтобы эта история выглядела правдоподобнее.

Золотые слитки ради «спасения» сбережений

В Ганновере жуликам удалось убедить пожилую супружескую пару (ему 82 года, ей — 78 лет) в том, что банк, в котором они хранят свои сбережения, находится на грани банкротства. И чтобы деньги не пропали, необходимо срочно приобрести на них золотые слитки. Старики купили три золотых слитка на 110 тысяч евро и передали их «спасителям». Разумеется, это был последний раз, когда они их видели.

Фальшивые полицейские обманывают не только немецких пенсионеров. В прошлом году их жертвой стал украинский дальнобойщик. На автобане его обогнала легковая машина, у заднего стекла которой горела надпись «Полиция! Следуйте за нами». На повороте его остановили. Мошенники, выдававшие себя за дорожный патруль, потребовали взятку — и немалую. В противном случае якобы не соответствующую немецким стандартам фуру снимут с маршрута.

И водитель дал им деньги. Мысль о том, что немецкие полицейские взяток не берут, у него не возникала. И лишь в последний момент он заметил, что у якобы немецкой полицейской машины… польские номера. Но было уже поздно.

Как уберечься от мошенничества

Как распознать, что позвонили мошенники? Старший комиссар полиции Ян Пауль Маковски (Jan Paul Makowski) из Хильдесхайма по просьбе самого тиражного таблоида Германии, газеты Bild, дал несколько советов, которые могут быть полезны не только немцам. Нужно знать, что:
— телефонный номер, появившийся на определителе, не обязательно верный;
— настоящие полицейские или работники прокуратуры никогда не спрашивают по телефону о деньгах или других ценностях;
— настоящие полицейские никогда не берут «на хранение» деньги и ценности.

Маковски советует обязательно перепроверять подобные звонки и истории, позвонив по номеру полиции, который есть в телефонной книге, сразу ставить в известность членов семьи или друзей о подобных звонках. А самое лучшее: сразу класть трубку, если звонок покажется подозрительным.

Смотрите также:

• Техника на службе немецкой полиции

  Рассказ о полицейской технике в Германии мы начнем с почетного эскорта. Глав государств во время официальных визитов в ФРГ сопровождают 15 немецких мотоциклистов на BMW. Во время неофициальных — семь. Эскорты также положены по протоколу председателям иностранных парламентов, главам правительств и МИД — 3, 5 или 7 мотоциклов в зависимости от статуса визита.

• Техника на службе немецкой полиции

  В качестве патрульных машин в Германии используются седаны, универсалы и микроавтобусы разных производителей. Основным цветом кузова долгое время был белый, но затем стали также заказывать машины серебристой лакировки, которые после обновления автопарка легче продать. Вторым цветом в комбиации раньше был зеленый, но затем в Германии перешли на синий — рекомендуемый в качестве стандартного в ЕС.

• Техника на службе немецкой полиции

  Для скрытого патрулирования на автобанах полиция располагает специально оборудованными мощными автомобилями, способными угнаться за любой спортивной машиной. В потоке они — до поры, до времени — ничем себя не выдают. А вот времена, когда в Германии можно было увидеть такие полицейские Porsche, прошли. Этот списали в 2007 году. Впрочем…

• Техника на службе немецкой полиции

  … Некоторые полицейские на таких машинах все же ездят, но только не настоящие, а несущие службу в популярном автодорожном сериале немецкой телекомпании RTL про спецотряд «Кобра 11» («Alarm für Cobra 11»). Это спортивный кроссовер Porsche Cayenne.

• Техника на службе немецкой полиции

  В городах земли Северный Рейн — Вестфалия уже появились полицейские электромобили Renault Twizy. Предназначены они для курьерских поездок. Однако этими новинками мирового автопрома «электрификация» немецкой полиции не заканчивается.

• Техника на службе немецкой полиции

  В некоторых городах Германии можно повстречать полицейских на электроскутерах — например, в гессенском Касселе.

• Техника на службе немецкой полиции

  На этой фотографии — первый в Германии полицейский электроцикл модели Zero FX. Он используется на острове Боркум — популярном курорте на Северном море.

• Техника на службе немецкой полиции

  Завершая тему двухколесных транспортных средств, отметим, что в Германии также существуют специальные полицейские патрули на велосипедах. Многие немецкие велосипедисты ездят, как бог на душу положит, так что работы у служителей порядка хватает.

• Техника на службе немецкой полиции

  А теперь уходим в небо… В Германии насчитывается более сотни полицейских вертолетов. Большая часть находится в распоряжении федеральной полиции (Bundespolizei) — 62, остальные — в разных федеральных землях: например, восемь — в Баварии, шесть — в Баден-Вюртемберге, два — в Тюрингии…

• Техника на службе немецкой полиции

  Часть задач, ради которых раньше приходилось поднимать в воздух полицейские вертолеты, теперь решается с помощью дронов. Они используются, например, для изучения мест происшествий или преступлений, поиска пропавших людей, а также для наблюдения за массовыми мероприятиями. В отличие от военных дронов полицейские мультикоптеры не вооружены.

• Техника на службе немецкой полиции

  Что с реками и озерами? Одна из последних новинок — такие гидроциклы, которые сейчас испытывает полиция в Гамбурге. Они предназначены для быстрого реагирования в случае террористических актов или других чрезвычайных ситуаций на Эльбе или Альстере.

• Техника на службе немецкой полиции

  В отличие от новых гидроциклов такие катера уже давно находятся в распоряжении немецкой полиции. Этот несет свою службу на Рейне в Дуйсбурге, где находится самый большой речной порт Европы. Он оснащен 560-сильным двигателем и может разгоняться до 60 километров в час.

• Техника на службе немецкой полиции

  Завершим обзор спецтехникой. 17-тонный бронеавтомобиль спецназа Survivor R рассчитан на десять человек, включая водителя. Стоимость в зависимости от комплектации — от 300 тысяч до 500 тысяч евро.

• Техника на службе немецкой полиции

  Такие машины производит американская фирма Patriot 3. Эта фотография была сделана в 2017 году в Кельне перед началом обыска в одном из здешних мотоклубов, на территорию которого за крепкие железные ворота полицейские попали по выдвижной гидравлической рампе. Эта машина также может использоваться для штурма захваченных самолетов.

• Техника на службе немецкой полиции

  Завершим обзор полицейским водометом WAWE 10. Первая такая модель поступила на вооружение немецкой полиции в 2010 году. Всего заказано полсотни WAWE 10 стоимостью 900 тысяч евро каждый. Последний должен быть передан полиции в будущем году. Водометы оснащены 400-сильным двигателем и баками на 10 тысяч литров воды.

  Автор: Максим Нелюбин

Эксперты сообщили о схеме мошенничества с возвратом ошибочных переводов :: Финансы :: РБК

Мошенники просят человека вернуть деньги, якобы случайно отправленные на карту, но уже по другим реквизитам. Подобный перевод может оказаться закрепительным платежом для привязки карты в каком-либо интернет-сервисе

Фото: Кирилл Кухмарь / ТАСС

В России зафиксировали новую схему мошенничества с помощью перевода средств на банковскую карту, сообщил «Известиям» руководитель аналитического центра Zecurion Владимир Ульянов.

Неизвестные якобы по ошибке перечисляют человеку деньги, а затем просят вернуть их по другим реквизитам — на счет третьего лица, которому они изначально предполагались. На самом деле транзакция оказывается закрепительным платежом для привязки карты к какому-либо интернет-сервису, сообщил Ульянов. По словам эксперта, после подтверждения такие порталы смогут списать с карты любую сумму без дополнительной верификации.

Ранее мошенники пользовались подобной схемой, но при помощи SMS, рассказал эксперт. Они присылали поддельные сообщения о получении средств с номера, похожего на банковский, а затем звонили с просьбой вернуть деньги. «Сейчас такой вариант не сработает, потому что у большинства россиян всегда есть доступ в мобильный банк для проверки баланса и последних операций», — отметил Ульянов.

ЦБ рекомендовал предупреждать о мошенниках в приложениях и банкоматах

В других случаях зачисление может оказаться «авансом» за покупку на сервисе объявлений, заявил газете ведущий эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов. Покупателю предлагают отправить в качестве резерва предоплату на карту, при этом она принадлежит не мошеннику, а третьему лицу. Затем злоумышленник связывается с получателем денег и просит его перечислить сумму уже на его собственную карту в качестве «возврата» за случайный перевод. В результате, пояснил Голованов, покупатель требует вернуть деньги от третьего лица, а мошенник остается в стороне.

Как мошенники обманывают клиентов банков

Что происходит

1. Мошенник взламывает электронную почту клиента банка или контрагента и отправляет с неё счёт с другими реквизитами.

2. Мошенник взламывает почту сотрудника (например, директора или менеджера) и отправляет счёт с другими реквизитами на оплату в бухгалтерию. Может добавить даже пометку «Срочно! Оплатить».

3. Мошенник отправляет счёт с другими реквизитами на оплату с электронной почты, адрес которой незначительно (на одну букву или символ) отличается от постоянного адреса контрагента.

Если вы не проверили реквизиты или электронный адрес, не уточнили информацию о платеже, есть вероятность, что компания отправит деньги мошенникам.

Как этого избежать

 Проверяйте адрес электронной почты, с которого поступил счёт на оплату.

Чтобы запутать вас, мошенники могут создать почту, очень похожую на почту контрагента, но с небольшими изменениями:

• Поменять порядок символов в имени почтового ящика: было «[email protected]», стало «II.[email protected]».
• Заменить буквы на цифры: было «[email protected]», стало «Ivan0[email protected]» или «IvanovII@p0chta.ru».
• Сократить имя почтового ящика: было «[email protected]», стало «Ivanov@pochta.ru».
• Использовать другой почтовый сервис (доменное имя): было «[email protected]», стало «IvanovII@email.com».
• Использовать похожее имя почтового сервиса (доменного имени): было «[email protected]», стало «IvanovII@pochta.com» или «IvanovII@pochta.ru.cc».

 Обращайте внимание на дату регистрации компании. Мошенники обычно пользуются компаниями, которые зарегистрированы несколько месяцев назад.

Если есть сомнения в данных контрагента или его реквизитах, свяжитесь с партнёром по номеру из первого письма, где вы впервые обменивались контактами, или из первоначальной версии договора. Мошенники могут вас запутать и отправить новый договор с другими реквизитами.

 Используйте расширенные настройки безопасности почты:

• двухфакторную авторизацию для входа в почту;
• оповещение о входе в свой аккаунт с нового устройства;
• оповещение о входе в свой аккаунт из другого региона.

Что происходит

1. Мошенник создаёт сайт с выгодным сезонным предложением и представляется оптовым закупщиком крупного импортёра или его дочерней компанией.

2. Вы находите сайт в поиске, связываетесь с «поставщиком» и заключаете договор на оплату товаров или услуг.

3. Не проверив контрагента, вы переводите деньги мошеннику.

Как этого избежать

 Ознакомьтесь с отзывами и другой информацией в интернете об организации, с которой хотите заключить договор.

 На сайтах производителей есть списки дистрибьюторов и дочерних организаций. Если новый поставщик утверждает, что связан с крупной компанией, поищите его в соответствующем списке перед заключением договора.

Что происходит

1. Мошенник звонит вам, представляется сотрудником службы безопасности банка и сообщает, что произошла попытка хищения средств.

Для их сохранности он предлагает вам:

Вариант 1. Предоставить доступ к компьютеру или телефону с личным кабинетом.

Вариант 2. Установить программу для удалённого управления вашим устройством.

Вариант 3. Перевести средства в «защищённую ячейку» по реквизитам, которые он сообщит.

2. Вы делаете что-то из того, о чём попросил «сотрудник службы безопасности», и деньги попадают на счёт мошенника.

Как этого избежать

 Установите на мобильный телефон программу, которая сверит номер звонящего с базой контактов мошенников (Kaspersky WhoCalls, Яндекс, 2ГИС).

 Сразу завершите разговор, если в момент входящего звонка вам:

• задают вопросы о персональных данных: номерах карт, пароле из СМС, паспортных данных, последних совершённых операциях, кодовых словах;

• сообщают, что для сохранности ваших денег нужно установить дополнительное программное обеспечение или перевести деньги на другой счёт.

Что происходит

1. От имени банка, регулятора или госорганов мошенник направляет фишинговое письмо с информацией о нарушениях со стороны организации, требованиях к ней и т. п. Письмо содержит вирус.

2. Вы открываете вложение, якобы содержащее важную информацию, и вирус поражает ваше устройство.

3. Вирус собирает персональные данные и подменяет в платежах ваши реквизиты на мошеннические.

Как этого избежать

 Обращайте внимание на адрес электронной почты, с которого пришло письмо от вашего контрагента. Если обычно он выглядит как «почта.ru», мошенник может, например, отправить письмо с адресов «почта.ru.cc», «почта123.ru», «п0чта.ru».

 Всегда проверяйте вложения в письме на предмет вирусов.

 Не переходите по ссылкам на скачивание документов, которые ведут на неизвестные страницы или страницы домена, отличные от домена отправителя.

Что происходит

1. Мошенник размещает объявление или создаёт сайт с предложением товаров или услуг по цене ниже средней по рынку.

2. Вы откликаетесь на предложение, мошенник просит аванс — оплату всей или части покупки.

3. Вы переводите деньги со своего счёта на счёт мошенника.

4. Мошенник пропадает, и вы не можете с ним связаться.

Как этого избежать

 Ознакомьтесь с отзывами и другой информацией в интернете об организации, с которой хотите заключить договор.

 Обращайте внимание на признаки мошенничества:

• Нет информации о компании, реквизитов, в контактных данных не указан стационарный телефон, отсутствует адрес.

• На сайте только хорошие отзывы, их много, и они дублируют друг друга.

• Сайт сделан на скорую руку: текст содержит опечатки, фото взяты со стоковых сайтов и не соответствуют действительности.

• Заказ можно подтвердить только после предоплаты: или на электронный кошелёк, или переводом на карту либо расчётный счет. Настоящие магазины предлагают клиентам несколько вариантов на выбор, включая оплату наложенным платежом и наличными курьеру.

Что происходит

1. Мошенники регистрируют организацию, используя название крупной компании, существующей на рынке несколько лет. Затем полностью или частично копируют сайт компании и её корпоративный стиль, каталог тех же товаров или услуг. Часто бывает, что предлагают сезонные товары или услуги по цене ниже, чем в целом по рынку.

2. Клиент находит сайт или получает рассылку с «коммерческим предложением» и связывается с поставщиком-мошенником. Мошенник передаёт договор и счёт на оплату.

В счёте на оплату могут быть:

• реквизиты получателя (ИНН, БИК, счёт), принадлежащие мошеннику, который выдает себя за крупное предприятие;
• БИК и счёт мошенника и ИНН легитимной компании.

3. Клиент совершает платёж, уверенный в том, что деньги получит компания, в которой он не сомневается, а в результате отправляет деньги на счёт мошенника.

Как этого избежать

 Будьте бдительны при взаимодействии с контрагентом, которого нашли самостоятельно в интернете или от которого пришло коммерческое предложение.

 Проверьте легитимность компании в интернете по указанным в договоре или счёте реквизитам, адресу сайта. Если по какому-то пункту компания не пройдёт проверку, это тревожный звонок.

1. Поищите негативные отзывы по ИНН и номеру телефона.

2. Проверьте, принадлежат ли эти реквизиты указанной компании. Например, введите телефон или адрес организации в приложении или на сайте 2ГИС. Если организация легитимная, то данные в 2ГИС совпадут с теми, которые указаны в письме. Так же можно проверять компанию через СберКорус, Спарк-Интерфайс, Интегрум, на портале «За честный бизнес». Там будет указана и дата регистрации компании, и сегмент, и примерная оценка деятельности.

3. Вбейте в поисковую строку адрес сайта организации, указанный в договоре или письме, и проверьте, нет ли по нему негативных отзывов. Например: «shop.ru отзывы».

4. Проверьте сайт на на whois-сервисах: например, reg.ru, whois.ru, 2ip.ru. Стоит насторожиться, если:

• Дата регистрации сайта отличается от даты регистрации организации. Например, если компания зарегистрирована в 1998 году, а сайт — в 2021, это подозрительно. В таком несовпадении нет ничего незаконного, но оно может стать одним из маркеров.
• Регион работы организации отличается от региона, в котором зарегистрирован сайт.

 Если компания не прошла проверку по одному из пунктов, свяжитесь с крупной компанией, за которую себя выдает ваш контрагент, и уточните, отправляли ли они вам счета на оплату.

Как не попасться на удочку мошенников

Мошеннические приемы (scams) изобретаются нечестными людьми с целью выманить у вас деньги или личную информацию.

Мошенники могут налаживать контакты c потенциальными жертвами по телефону, через электронную почту, а также с помощью текстовых сообщений и писем. Приведенная далее информация поможет вам распознать наиболее распространенные мошеннические приемы и защитить себя от них.

Мошенничество с лотереями

Мошенники могут посылать вам правдоподобные на вид письма по обычной или электронной почте, текстовые сообщения или уведомления через социальные сети, в которых говорится, что вам достался выигрыш в лотерею. Этим выигрышем могут быть деньги, турпоездка, смартфон или ваучер на приобретение товаров в магазине. Для того, чтобы получить выигрыш, вам предлагается уплатить налог, внести плату за услуги или представить данные о вашем счете в банке.

Вот некоторые из настораживающих признаков таких мошеннических приемов:

• вам сообщается о выигрыше в лотерее или в конкурсе, в котором вы не принимали участия
• вас просят сообщить по телефону или по электронной почте свои личные данные
• для получения выигрыша вам предлагается внести плату или прислать данные о вашем счете в банке
• в качестве контактных данных дается номер абонементного почтового ящика (PO), адрес электронной почты или номер мобильного телефона (не дается фактического почтового адреса).

Мошенничество под предлогом возврата денег

Мошенники представляются работниками государственной организации, банка или другого широко известного учреждения и сообщают вам, что вам причитается какая-то денежная сумма, для получения которой вам необходимо внести административный сбор или какой-то другой вид платы. Мошенники могут сообщить вам, что вам не доплатили пенсию или пособие или что вы переплатили по счетам за коммунальные услуги, в результате чего вам полагается доплата или возврат переплаченной суммы.

Настоящий банк, бизнес или государственный орган никогда не будет требовать с вас платы за причитающиеся вам денежные суммы.

Мошенничество на сайтах знакомств

Мошенники ведут поиск своих жертв на законных сайтах знакомств. Добившись заинтересованности с стороны потенциальной жертвы, мошенник переводит все контакты на личный адрес электронной почты, телефонные звонки и текстовые сообщения. Со временем он устанавливает отношения с жертвой онлайн, пользуясь всеми средствами для завоевания доверия и расположения с ее стороны.

В конце концов мошенник изобретет историю о том, что ему нужны деньги, зачастую в связи с болезнью или травмой члена семьи или для инвестиционной сделки. К этому времени жертва уже, как правило, находится под его обаянием и с готовностью шлет деньги, даже несмотря на предупреждения родственников и друзей о том, что это, вероятно, ловушка мошенников. Деньги, посланные по почте или переведенные на счет в банке, практически невозможно вернуть.

О чем необходимо помнить, чтобы не попасться на удочку мошенников

• если предложение слишком привлекательно для того, чтобы в него можно было поверить, то верить ему не следует
• будьте очень осторожны по отношению к сообщениям по электронной почте, телефонным звонкам и письмам, поступающим от незнакомых людей, где говорится, что вам причитаются какие-то денежные суммы
• никогда не посылайте деньги или данные о своем счете в банке для того, чтобы получить выигрыш или причитающуюся вам денежную сумму
• проверьте, участвовали ли вы в лотерее или розыгрыше призов, и помните о том, что в настоящей лотерее вас никогда не попросят внести плату за получение выигрыша
• никогда не вносите плату с помощью почтового перевода — всегда используйте более безопасный способ оплаты — по кредитной карточке или через PayPal
• остерегайтесь ложных вебсайтов, пользующихся правдоподобно выглядящими логотипами широко известных банков или других организаций — в случае сомнений необходимо связаться с банком или организацией напрямую и навести справки
• не пользуйтесь ссылками в сообщении, посланном по электронной почте, для контакта с организацией. Всегда находите контактные данные с помощью поисковой системы, телефонного справочника или другого независимого источника
• никогда не посылайте денег человеку, с которым вы лично не встречались, даже если вы разговаривали с ним или получали от него подарки
• прислушивайтесь к мнению родственников и друзей, если у них возникла озабоченность по поводу человека, с которым вы познакомились онлайн
• проявляйте осторожность в том случае, если фотографии на сайтах знакомств не соответствуют описаниям или выглядят так, как будто их взяли из журнала.

Меры по отношению к мошенникам

Если вы считаете, что стали жертвой мошенников, то вам следует немедленно связаться с нами и сообщить о том, что произошло. В некоторых ситуациях деньги удается вернуть через компанию, выдавшую кредитную карточку, или через банк.

Если вам не удается добиться возврата денег, все равно важно сообщить о происшедшем, так как эта информация поможет нам не допустить обмана других людей.

Более подробная информация о том, как не попасться на удочку мошенников, имеется в наших видеофильмах «Stevie’s Scam School» для потребителей и для малого бизнеса.

Атака на клиентов DEX-бирж в Discord

Мы обнаружили уже третью кампанию, нацеленную на энтузиастов криптовалют, в мессенджере Discord. Около месяца назад мы видели, как злоумышленники отправляли инвесторов на фальшивые криптобиржи, позднее — на сеть фейковых новостных сайтов, призванных убедить жертву в легитимности поддельных площадок. Теперь настала очередь поддельных DEX-обменников — объясняем, как работает новая схема и как не стать ее жертвой.

Немного о криптобиржах

Для начала разберемся, что такое DEX. Все криптовалютные биржи делятся на два вида: централизованные (Centralized Exchange, сокращенно CEX) и децентрализованные (Decentralized Exchange) — собственно, их и называют DEX-обменниками. В чем же разница?

Чтобы пользоваться CEX-биржей, клиент фактически передает ей под контроль свои средства. Он переводит их на отдельный кошелек, закрытый ключ от которого платформа хранит у себя. Соответственно, и за его безопасность тоже отвечают ее операторы. Централизованные обменники принадлежат конкретным юридическим лицам, а их клиенты проходят проверку личности в рамках борьбы с отмыванием денег (KYC, Know your customer). В целом такие площадки довольно удобны и надежны, но часть пользователей смущает необходимость передавать свои средства бирже и возможность заморозки счетов в случае проверок.

В отличие от централизованных площадок, DEX-обменник — по сути лишь посредник между покупателями и продавцами. Чтобы торговать здесь, не нужно заводить отдельный кошелек или передавать бирже свой приватный ключ — ваши токены остаются только вашими, и хранить вы их можете на любом кошельке. Обычно децентрализованные биржи не принадлежат каким-либо организациям, не проверяют своих клиентов и не слишком заинтересованы в борьбе с нелегальными операциями.

Такой подход обеспечивает большую анонимность, однако и заботы о безопасности сбережений в основном остаются на совести рядовых пользователей. Кроме того, на DEX-биржах часто более низкие комиссии. В последнее время они привлекают все больше криптотрейдеров.

Под один из таких децентрализованных обменников, Uniswap, злоумышленники и замаскировали фишинговый сайт. Но обо всем по порядку.

Как обманывают клиентов децентрализованных криптообменников

Все опять начинается с сообщения от имени Uniswap, которое мошенники рассылают участникам популярных криптосерверов в Discord. В нем жертве сообщают, что она попала в число счастливчиков, которым полагаются подарочные монеты.

Авторы письма выдают свою схему за airdrop — раздачу цифровых денег пользователям за лояльность или за выполнение несложных заданий, вроде репостов в социальных сетях. Обычно airdrop используют эмитенты монет, чтобы привлечь внимание к новой валюте. Поскольку токены раздают фактически бесплатно, в надежде увеличить число транзакций с ними, такие «подарки» часто называют вертолетными деньгами.

В своем послании мошенники уверяют, что несколько бирж и сервисы криптокошельков Metamask и MyEtherWallet как раз устроили подобную акцию, и адресату крупно повезло оказаться в числе получателей «дропа». Приз обещают нешуточный: 2,5 монеты Ethereum и сверх того 25000 ZKSwap — на момент написания в сумме это более 5 миллионов в пересчете на рубли.

Мошенническое сообщение от псевдобиржи о выигрыше «вертолетных» Etherium и ZKS

Если не брать в расчет нетипичный для таких раздач размер подарка, в сообщении все выглядит правдоподобно: никакого капслока и минимум эмодзи, а среди организаторов раздачи сплошь солидные обменники. Указаны даже условия получения приза: чтобы забрать деньги, нужно совершить на одной из бирж не менее пяти транзакций.

Подозрение может вызвать, пожалуй, короткая ссылка, по которой авторы предлагают перейти для получения приза. Впрочем, к лаконичным адресам вроде t.co или bit.ly многие уже привыкли.

Перейдя по ссылке, жертва попадает на страницу, очень похожую на сайт Uniswap. Эта довольно известная биржа действительно не так давно проводила акцию с вертолетными деньгами для своих клиентов. Вероятно, мошенники рассчитывали, что жертвы могли слышать об этом, что усыпило бы их бдительность.

На сайте внимание жертвы должна привлечь кнопка Claim accumulated rewards («Получить накопленное вознаграждение»).

Страница, замаскированная под Uniswap, предлагает забрать 2,5 Etherium

Нажав на нее, «счастливчик» попадет на экран с просьбой ввести приватный ключ или мнемоническую фразу от своего криптокошелька (в нашей истории мошенники требовали кошелек Metamask). Мнемоническая фраза (ее еще называют сид-фразой) — это секретная последовательность нормальных человеческих слов для восстановления доступа к кошельку в случае технических сбоев или смены устройства. Как вы уже могли догадаться, отдав любой из кодов, жертва в скором времени обнаружит, что ее обокрали.

Как не стать жертвой мошенничества с DEX-биржами

Чтобы не попасться на удочку киберпреступников, следуйте простым правилам:

• С осторожностью относитесь к любым предложениям получить криптовалюту бесплатно. Время от времени действительно случаются раздачи токенов, честные и настоящие. Но такие акции, как правило, предназначены для ранних участников проекта, которые помогли его развитию. Если же вы таковым не являетесь, а вам ни за что или за минимальные действия предлагают монеты стоимостью несколько тысяч долларов — скорее всего, ничем хорошим это не закончится.
• Если в сообщении о призе или выигрыше указано условие (в этом случае — 5 транзакций), которое вы не выполняли, — тем более игнорируйте его. Если акция настоящая, вы все равно не сможете получить приз, только потеряете время. А если она окажется обманом, то можете остаться и без тех денег, которые у вас уже есть.
• Если сомневаетесь по поводу выплаты, проконсультируйтесь с Claimable — бесплатным сервисом, где можно уточнить, полагаются ли вам какие-либо бонусы. Для этого не требуется вводить конфиденциальные данные — только публичный ключ к вашему криптокошельку.
• Не верьте безоглядно громким именам — вполне естественно, что мошенники будут выдавать себя за известные биржи. Проверяйте на их официальных сайтах, проводится ли та или иная акция.
• Не переходите по ссылкам из сообщений. Сохраните адреса финансовых площадок, с которыми работаете, в закладки браузера и заходите на них через «Избранное».
• Прочитайте правила пользования сервисами и запомните, какие данные они могут у вас запрашивать, а какие нет. Если вас просят предоставить мнемоническую фразу — это наверняка мошенники. Ее нужно хранить в секрете и не выдавать никому ни под каким предлогом, кроме как для восстановления кошелька на новом устройстве.

Предотвращение претензий и управление практикой для адвокатов

В большинстве первоначальных контактных писем о мошенничестве при разводе указывается, что выплата супружеской поддержки причитается в соответствии с соглашением о совместном праве, подписанным мужем и женой (некоторые не ссылаются на соглашение о совместном праве, а вместо этого просто ссылаются на причитающиеся общие алименты). Утверждается, что бывший супруг находится в юрисдикции юриста, а отправитель электронной почты всегда находится далеко (Япония, Корея, Тайвань и т. Д.).

Мошенник предоставит удостоверение личности, копию соглашения о поддержке и заполнит соглашение о сохранении. Однако они задерживают выплату гонорара и настаивают на том, чтобы адвокат вычел гонорар из суммы платежа бывшего супруга. Этот платеж будет доставлен в короткие сроки, а в некоторых случаях даже до того, как юрист согласится действовать или отправит письмо с требованием. Мошенник попросит юриста внести чек на доверительный счет, а затем переведет платеж (за вычетом гонораров адвоката) на зарубежный счет.Конечно, чек поддельный, и тогда адвокат обнаружит недостачу в счете.

Ниже приводится список имен, связанных с этим типом мошенничества.

---

, дата первого сообщения:

Адельсон, Лю Дата первого сообщения: сентябрь 2016 г.

Акин, Хармони Лин Дата первого сообщения: март 2013 г.

Андерсон, Фумико Дата первого сообщения: сентябрь 2013 г.

Аоки, Лили Дата Первое сообщение: июль 2013 г.

Ацуши, Хайла Дата первого сообщения: январь 2012 г.

Аюму, Конацу Дата первого сообщения: ноябрь 2013 г.

Адзума, Анджела Дата первого сообщения: апрель 2014 г.

Бейкер, Акеми Дата первого отчета: сентябрь 2013 г.

Bloomberg, Crystal Date Первое сообщение: май 2017 г.

Bloomberg, Seina Дата первого сообщения: май 2013 г.

Бонг, Грейс Дата Первое сообщение: июнь 2013 г.

Брюэр, Тэмми Дата первого отчета: февраль 2012 г.

Брогрен, Хизер Дата первого сообщения: октябрь 2012 г.

Кэмпбелл, Хина Дата первого сообщения: октябрь 2013 г.

Чан, Линда Дата первого сообщения: май 2013 г.

Чанг, дата Пасхи Первое сообщение: ноябрь 2012 г.

Чанг, Энни Дата первого сообщения: сентябрь 2019 г.

Чанг, Лиза Дата первого отчета: май 2013 г.

Changmin, Shim Дата первого отчета: май 2014 г.

Чиху, Ким Дата первого сообщения: февраль 2014 г.

Чой, Сьюзан Дата первого сообщения: июнь 2017 г.

Чопра, Радж Дата первого сообщения: июнь 2019 г.

Чуэ, Паула Дата первого сообщения: август 2014 г.

Чун, Лиза Дата первого сообщения: март 2015 г.

Чанг, Ван Дата первого сообщения: январь 2012 г.

Чанг, Катрин Дата первого сообщения: сентябрь 2012 г.

Кларк, Карина Дата первого отчета: декабрь 2014 г.

Кокс, Марлен Дата первого сообщения: март 2014 г.

Кроуфорд, Ким Дата первого сообщения: ноябрь 2013 г.

Даэ-ду, Фарах Дата первого сообщения: апрель 2014 г.

Дейли, Глория Дата первого сообщения: март 2015 г.

Далтон, Дина Дата первого сообщения: май 2014 г.

Донг, вс-привет Дата первого сообщения: февраль 2018 г.

Дуонг, Транг Дата первого сообщения: декабрь 2013 г.

Эйто-Эйити, Аннушка Дата первого сообщения: ноябрь 2014 г.

Элей, Мишель Дата первого сообщения: январь 2012 г.

Фишер, Клара Дата первого сообщения: апрель 2019 г.

Фудзимото, Хитоми Дата первого сообщения: март 2014 г.

Гиичи, Дзюнко Дата первого отчета: август 2018 г.

Гиичи, Аянэ Дата первого сообщения: сентябрь 2018 г.

Гетц, Кристофер Дата первого сообщения: декабрь 2013 г.

Gonzalez, Rose Date Первое сообщение: апрель 2014 г.

Гору, Мива Дата первого сообщения: сентябрь 2014 г.

Хан, Элизабет Дата первого сообщения: май 2012 г.

Harper, Xuge Дата первого сообщения: март 2015 г.

Хартман, Тереза ​​Дата первого сообщения: апрель 2012 г.

Харуйо, Заила Дата первого сообщения: июнь 2013 г.

Хасфа, Хачиро Дата первого сообщения: январь 2014 г.

Хи, Элизабет Дата первого сообщения: январь 2017 г.

Хеочи, Сьюзан Дата первого сообщения: март 2012 г.

Эррера, Марта Дата первого сообщения: октябрь 2017 г.

Хикару, Нана Дата первого сообщения: октябрь 2015 г.

Хитоши, Миура Дата первого сообщения: март 2014 г.

Хоккиен, Хрустальная дата. Первое сообщение: май 2013 г.

Holmstrom, Jorma Дата первого отчета: октябрь 2015 г.

Хун, Мария Цзи Дата первого сообщения: март 2016 г.

Ичиро, Лаурин Дата первого сообщения: июнь 2013 г.

Иноуэ, Мойзес Гарсия Дата первого сообщения: май 2013 г.

Джейкоб, Мариам Дата первого сообщения: апрель 2014 г.

Джефферсон, Хитоми Дата первого сообщения: ноябрь 2013 г.

Джонсон, Маргарет Дата первого сообщения: октябрь 2014 г.

Джонс, Тами Дата первого сообщения: март 2015 г.

июнь, Париж Дата первого сообщения: июнь 2015 г.

Казухиро, Джульетта Дата первого отчета: ноябрь 2012 г.

Казуми, Эллисон Дата первого сообщения: июнь 2014 г.

Кеннеди, Мика Дата первого сообщения: сентябрь 2013 г.

Кеннеди, Рода Дата первого сообщения: сентябрь 2016 г.

Кеннеди, Маки Дата первого сообщения: октябрь 2013 г.

Кеннет, Тама Ву Дата первого сообщения: июнь 2013 г.

Кенши, Ханаэ Дата первого сообщения: август 2019 г.

Khand, Ayesha Дата первого сообщения: декабрь 2013 г.

Китай, Марина Дата первого сообщения: ноябрь 2013 г.

Киёхару, Фукуи Дата первого сообщения: февраль 2015 г.

Киёси, Стефани Дата первого сообщения: февраль 2012 г.

Коч, Акеми Дата первого сообщения: май 2014 г.

Кросс, Стейси Дата первого сообщения: июль 2016 г.

Кукроу, Наоми Дата первого сообщения: ноябрь 2014 г.

Квема, Миёко Дата первого сообщения: апрель 2012 г.

Кён, Белла Дата первого сообщения: октябрь 2012 г.

Марсель, Шарон Дата первого сообщения: апрель 2013 г.

Мармон, Хания Дата первого сообщения: март 2014 г.

Мартинес, Мэг Ли Дата первого сообщения: май 2013 г.

Маса, Кей Дата первого сообщения: апрель 2015 г.

Масаакира, Китадзава Дата первого сообщения: апрель 2014 г.

Масато, Танака Дата первого сообщения: август 2013 г.

Маккой Мур, Дженнифер Дата первого сообщения: ноябрь 2019 г.

Миллс, Диана Дата первого отчета: февраль 2014 г.

Мицуо, Рэйко Дата первого сообщения: январь 2012 г.

Монтгомери, Мэрилин Дата первого сообщения: февраль 2012 г.

Луна, Мирна Джейн Дата первого сообщения: апрель 2019 г.

Мердок, Юмико Дата первого сообщения: январь 2015 г.

Муцуто, Эми Дата первого сообщения: май 2014 г.

Нагаяма, Мейкичи Дата первого сообщения: октябрь 2018 г.

Накадзато, Андриан Дата первого сообщения: май 2014 г.

Ньюберг, Шизуко Дата первого сообщения: декабрь 2013 г.

Nikkori, Sapphire Дата первого сообщения: март 2013 г.

Ольга, Кармен Дата первого отчета: май 2017 г.

Ольга, Кармен Дата первого отчета: ноябрь 2016 г.

Пачелли, Линда Дата первого отчета: октябрь 2015 г.

Pack, Jayen Дата первого сообщения: ноябрь 2015 г.

Пейдж, Рейка Дата первого сообщения: май 2015 г.

Патель, Натали Дата первого отчета: январь 2015 г.

Пол, Люси Дата первого сообщения: август 2014 г.

Пирез, Анита Дата первого отчета: декабрь 2018 г.

Поллак, Ривка Дата первого отчета: август 2014 г.

Powers, Wynona Дата первого сообщения: июль 2014 г.

Ричардсон, Анджела Дата первого сообщения: март 2014 г.

Рассел, Мэй Дата первого сообщения: декабрь 2013 г.

Russell, Iberia Дата первого сообщения: январь 2014 г.

Сада, Таалия Дата первого сообщения: октябрь 2017 г.

Сан-хун, Синтия Дата первого сообщения: июнь 2018 г.

Сармиенто, Кимберли Дата первого отчета: сентябрь 2014 г.

Сын, Мишель Дата первого отчета: сентябрь 2012 г.

Сын, Ён Дата первого сообщения: июнь 2018 г.

Симмонс, Ханако Дата первого отчета: июнь 2013 г.

Сун, Хуань Дата первого сообщения: июль 2013 г.

Спенсер, Дебора Дата первого сообщения: июнь 2014 г.

Stryker, Nishiyo Дата первого сообщения: март 2014 г.

Вс, Цзинхуа Дата первого сообщения: июль 2014 г.

Суарес, Мария Дата первого сообщения: февраль 2020 г.

Вс, Лорен Дата первого сообщения: ноябрь 2015 г.

Сусуму, Мики Дата первого сообщения: февраль 2015 г.

Сванг, Алиса Дата первого сообщения: июль 2014 г.

Тадахару, Венди Дата первого сообщения: март 2013 г.

Тайсу, Синтия Дата первого отчета: февраль 2013 г.

Тацуя, Гинко Дата первого сообщения: декабрь 2018 г.

Teng-hui, Mary Lee Дата первого сообщения: май 2012 г.

Тиачи, Хиллари Дата первого сообщения: февраль 2012 г.

Точи, Мария Дата первого сообщения: сентябрь 2018 г.

Трейлер, Диана Дата первого сообщения: июль 2013 г.

Трамп, Шэрон (или Бетти) Дата первого сообщения: март 2013 г.

Уолтер, Лиза Дата первого сообщения: май 2015 г.

Уолтон / Уолтсон, Рина (или Тина) Дата первого сообщения: май 2013 г.

Ван, Бетти Дата первого сообщения: март 2013 г.

Уилбур, Киношита Дата первого сообщения: октябрь 2013 г.

Уильямс, Маки Дата первого сообщения: январь 2014 г.

Уильямс, Наоми Дата первого сообщения: январь 2014 г.

Войчун, Синтия Дата первого сообщения: апрель 2013 г.

Вонг, Дженнифер Янг Дата первого сообщения:

Сюй, Вивиан Дата первого отчета: февраль 2018 г.

Яшуши, Валери Дата первого сообщения: февраль 2012 г.

Ято, Трина Дата первого сообщения: июнь 2012 г.

Ёсиказу, зулианский Дата первого сообщения: май 2012 г.

Ёсимото, Натти Дата первого сообщения: сентябрь 2016 г.

Янг, Гармония Дата первого отчета: сентябрь 2012 г.

Янг, Жозефина Дата первого сообщения: январь 2014 г.

Заира, Валери Дата первого сообщения: март 2013 г.

Чжоу, июнь Дата первого сообщения: сентябрь 2018 г.

Онлайн-развод: афера?

Как адвокат по бракоразводным процессам в округах Кук, Дюпейдж, Лейк, Уилл, Кендалл и Кейн , моя цель — помочь людям получить доступный по цене и относительно быстрый развод .

Если вы похожи на большинство здравомыслящих людей — не любите тратить деньги на юристов. Черт возьми, я не знаю, и я юрист. Я обнаружил, что многие состоящие в браке люди, желающие получить доступный развод, попадают в темную сферу того, что часто называют «разводом в Интернете» — по сути, это веб-сайт, который будет выкладывать бумаги, которые ставят под угрозу ваше будущее. Будьте осторожны, опасность веб-сайтов, не связанных с юристами, может стать очевидной спустя годы после развода. Я написал эту статью, чтобы помочь вам избежать проблем с разводом в Интернете.

Что вы получаете с сайтами о разводе

Хотя некоторые веб-сайты принадлежат моим юристам, которые действительно могут предложить свои знания и советы, многие веб-сайты, посвященные разводам в Интернете, не работают. Они просят у вас немного информации, а затем помещают эту информацию в формы, которые, как они утверждают, помогут вам развестись.

По сути, вы обычно получаете генерируемую компьютером общую форму, которая, скорее всего, не более ценна, чем то, что вы могли бы сделать самостоятельно на примере, предоставленном клиникой юридической помощи.

См. Мою статью «Предупреждения о неоспариваемом разводе».

Используйте адвоката, а не веб-сайт

Мне звонят многие клиенты, которые хотят неоспоримого развода в различных округах Иллинойса, таких как DuPage, Cook или Will. Некоторые из них звонят мне после того, как попытались использовать веб-сайт для подготовки своих документов о разводе, и понимают, что то, что они получили, казалось неправильным. Они отделались легко.

Одна моя клиентка использовала веб-сайт для подготовки своих статей пять лет назад. Теперь она снова в суде со своим бывшим мужем, потому что их соглашение о брачном соглашении было несовершенным.

Другой мой клиент пытался развестись сам, используя бумаги, опубликованные на сайте. Когда он не мог понять, что делать после этого, он позвонил мне. Я просмотрел его досье и обнаружил, что на веб-сайте действительно были представлены документы, которые нужно было подать, в которых был указан номер социального страхования его и его супруги — важная конфиденциальность, выданная и не разрешенная законом.

Великий миф заключается в том, что веб-сайт может развестись с вами без обращения в суд. В Иллинойсе это невозможно!

См. Мою статью под названием «Вы спрашиваете: нужен ли мне адвокат по разводам?»

Начало неоспоримого развода в Иллинойсе

Некоторым юристам нравятся только крупные дела, когда они могут выставлять клиентам счета на десятки тысяч долларов, а гонорары в пятнадцать тысяч долларов — больше.Многие из этих юристов очень и очень хороши. Тем не менее, я ценю возможность эффективно помочь женатым людям перейти на новый этап жизни с помощью доступного по цене развода с фиксированной оплатой . См. Мою статью под названием «Развод по взаимному соглашению, встречайте доступного адвоката».

Свяжитесь со мной здесь.

Свидания после развода: мошенничество и предостерегающие истории

Если вы в подростковом возрасте думали, что свидания — это неловко, попробуйте вернуться в сцену свиданий после того, как некоторое время пробыли на полке.

Это не то же самое, что когда вы учились в старшей школе или колледже, и если вы входите в игру свиданий после развода, это может вызвать колючие проблемы, которые могут разбить ваше сердце даже больше, чем то, что вы уже сделали. пережить.

По данным Центра по рассмотрению жалоб на Интернет-преступления ФБР, количество сообщений об интернет-мошенничестве резко возросло. С 2014 года количество поданных жалоб увеличилось более чем в три раза. В 2018 году более 17000 человек стали жертвами мошенничества, связанного с доверием или любовью.

Также в 2018 году люди сообщили, что потеряли 143 миллиона долларов из-за мошенничества в романтических отношениях — это больше, чем для любого другого типа мошенничества, о котором сообщалось в FTC. И, согласно новому обзору данных FTC, сообщения о романах продолжают расти.

Эксперты считают, что это лишь верхушка айсберга романтической аферы, потому что слишком многие жертвы стыдятся и стесняются заявить о преступлении.

Поучительная история

Через два года после развода «Саманта» решила, что пора снова попытаться найти любовь.

Мать-одиночка середины 40-х годов из пригорода Атланты подписалась на Match.com по настоянию друзей. Почти сразу с ней связался «Билл», который тоже был из Джорджии, но работал инженером-строителем за границей. Как и она, он был разведенным родителем, который тоже хотел восстановить свою жизнь.

Они, похоже, поладили, но всего через несколько недель Билл сказал Саманте, что его кошелек украли, и у него нет денег, чтобы прокормить двух своих детей.

Немного волновалась, Саманта все же отправила деньги.Несколько дней спустя у Билла случилась еще одна чрезвычайная ситуация. Саманта снова отправила деньги.

Вскоре она исчерпала свои кредитные карты, и когда она сказала Биллу, что ее отключили, его сообщения стали уродливыми, а затем он исчез.

В этот момент Саманта знала, что ее обманули.

Как действует мошенник

Подавляющее большинство мошенников работают за пределами США. Многие из них находятся в Африке, но все большее их число начинает поступать из Канады, Великобритании и Малайзии. Некоторые из них являются профессиональными преступниками, но многие также учатся в колледжах с низкими доходами и ищут зарплаты.

Мошенники-романтики часто используют несколько мошенников одновременно и могут выдавать себя за мужчин и женщин. Известно, что самые успешные мошенники забирали сотни тысяч долларов с одной жертвы.

Мошенники начинают с создания поддельных профилей в социальных сетях и на сайтах знакомств.

Иногда они используют вымышленные имена и стоковые фотографии. В других случаях они крадут имена, изображения и личную информацию реальных людей.

Обычно они утверждают, что у них есть работа, которая удерживает их за пределами страны в течение длительного периода времени, например, работа на нефтяной вышке, служба в армии или работа в некоммерческой организации.

Мошенники ищут одиноких и уязвимых жертв и начинают строить с ними отношения в сети.

Это может развиться в течение нескольких месяцев с долгими разговорами, небольшими подарками, совместными фотографиями и, в конечном итоге, даже признаниями в любви. Но личной встречи никогда не бывает.

Некоторые даже полагаются на заранее написанные сценарии, чтобы сказать им, что сказать в определенный момент отношений. В 2016 году британская газета Telegraph сообщила о женщине, которую приговорили к двум годам тюремного заключения за написание сценариев для любовных афер.

В конце концов мошенники начинают просить деньги, обычно небольшую сумму для определенной цели.

Как только они узнают, что жертва на крючке, они создадут своего рода кризис, для устранения которого потребуется большая сумма денег. Это может быть проблема со здоровьем, юридическая проблема или даже трагедия, например, смерть близкого родственника.

Они могут работать с сообщниками, которые выдают себя за друзей, врачей, юристов или других людей, которые могут подтвердить их историю.

Мошенники обычно просят у жертв деньги в форме, которую трудно отследить, и жертвы часто рады заплатить, потому что они думают, что помощь их любовным интересам облегчит им, наконец, встречу лично.

Вместо этого мошенник будет продолжать завязывать жертву с новыми запросами денег. Когда жертва понимает это или у нее заканчиваются деньги, мошенник исчезает.

Бывают также случаи, когда мошенник «признается» в том, что он участвует в мошенничестве с целью лишить людей денег, но настаивает на том, что он влюбился в жертву. Жертва часто слишком охотно ему верит, что еще больше увековечивает мошенничество.

Вас также могут обмануть косвенно, даже не подозревая об этом.Личные фотографии и видео, которые вы публикуете в Интернете, могут быть украдены и использованы для обмана других, особенно если вы красивый мужчина.

Вот почему вам следует принимать запросы о дружбе только от людей, которых вы действительно знаете.

Проверьте профили отправителя запроса, чтобы узнать, сколько у него друзей, и особенно сколько у него общих с вами друзей. Если вы не можете понять, откуда они вас знают, не принимайте их запросы, иначе они получат доступ к вашим личным изображениям.

Еще один способ обезопасить себя — периодически выполнять поиск своих фотографий в обратном направлении.Если вы используете Facebook, вы также можете указать сайту включить программное обеспечение для распознавания лиц, чтобы найти ваши фотографии и убедиться, что они законны.

У вас больше шансов быть обманутым, если…

Любой человек может стать жертвой романтического мошенничества, но некоторые из них более уязвимы, чем другие. Наиболее вероятными нападениями станут:

• Разведенные или овдовевшие пожилые женщины . Они с большей вероятностью будут эмоционально не уверены в свиданиях.
• Недавние жертвы кризиса. Исследование Федеральной торговой комиссии (FTC), проведенное в 2013 году, показало, что вероятность того, что люди станут жертвами мошенничества, более чем в два с половиной раза выше, если они пережили «негативное жизненное событие» за последние два года. Примеры включают потерю работы, развод, смерть любимого человека или медицинский кризис в семье.
• Жертвы моложе 60 лет. Хотя молодые люди более технически подкованы, они также гораздо более доверчивы в Интернете.
• Жители развитых стран. Жертвы могут стать жертвами во всем мире, но у людей в развитых странах гораздо больше шансов получить деньги, которые можно добыть.
• Пострадавшие от жестокого обращения. Многие жертвы романтического мошенничества ранее пережили оскорбительные отношения. Во время этого опыта они жили в отрицании, находя способы оправдать оскорбительное поведение или даже блокируя все воспоминания о нем. Таким образом, они с большей вероятностью закрывали глаза на предупреждающие признаки романтической аферы.
• Жертвы предыдущего мошенничества .Мошенники-романтики любят охотиться на людей, которые ранее подвергались преследованиям. Исследование, проведенное Университетом Эксетера в Англии, показало, что люди, попавшиеся на одну аферу, с большей вероятностью проявляют интерес к другой. Он пришел к выводу, что до 20% населения Великобритании естественно уязвимо для мошенничества.

Реальные опасности в онлайн-мире

По данным ФБР, в 2016 году американцы потеряли более 230 миллионов долларов из-за мошенничества с конфиденциальной информацией и романтических афер.

Но многие из этих преступлений часто остаются незамеченными, поэтому можно с уверенностью сказать, что эта сумма только часть от общей суммы.

Люди могут потерять и теряют все свое гнездовое яйцо с очень низкой вероятностью того, что оно когда-либо будет восстановлено.

Помимо финансовых потерь, мошенники-романтики несут и другие реальные опасности.

Некоторые мошенники прибегают к шантажу или вымогательству, если не могут обманом заставить своих жертв дать им деньги или помочь им в совершении других преступлений.

Существуют случаи, когда мошенники получали обнаженные фотографии или видео своих жертв, а затем угрожали публично выпустить их, если жертвы не помогут им.

В других случаях они просто требуют денег от жертв в обмен на обещание сохранить конфиденциальность фотографий.

Также известно, что мошенники заставляют жертв помочь им отмывать украденные деньги, перевозить наркотики или украденные товары или даже обманывать дополнительных жертв. В некоторых случаях жертвы настолько эмоционально зависят от мошенников, что они охотно вступают в преступную жизнь как сообщники мошенников.

Есть также случаи, когда мошенники выманивают своих жертв из страны, где они могут быть похищены, удерживаются с целью получения выкупа, проданы для торговли людьми или даже умерли.

Это также может произойти, когда жертвы выезжают за границу, чтобы противостоять мошеннику, после того, как осознают, что их обманули.

В некоторых крайних случаях жертвы впадают в такую ​​депрессию после того, как они попытались или покончили жизнь самоубийством.

Предупреждающие знаки

Лучший способ не стать жертвой романтического мошенничества — это знать, на что обращать внимание, когда вы вступаете в отношения. Вот несколько индикаторов того, что вы имеете дело с мошенником:

• Они пытаются быстро наладить отношения. Вы являетесь лидером, а не отношениями, и если это лидерство не принесет быстрых результатов, скорее всего, они перейдут к другому человеку.
• Они попытаются изолировать вас . Мошенники предложат перевести разговоры на другой носитель, например электронную почту, и попытаются заставить вас свести к минимуму количество обсуждений, которые вы ведете с друзьями или семьей, которые могут легче обнаружить мошенничество.
• Они не могут встретиться с вами лично. Они находятся за границей, в армии или иным образом физически недоступны для личной встречи.
• Они забывают ключевые детали или не используют ваше имя. Мошенники часто имеют несколько отношений в любой момент времени, и они будут сводить уровень детализации к каждому человеку к минимуму, чтобы не сбить себя с толку. Чтобы не называть одного человека именем другого, они могут называть вас «милая» или «дорогая», чтобы замести следы.
• Они просто звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой. Мошенники просматривают профили, чтобы найти вещи, которые важны для их жертв, а затем используют эти элементы, чтобы сделать себя более привлекательными.
• Они запрашивают личную информацию. Это очевидно, но бывает.
• Чрезвычайные ситуации всегда появляются. Мошенники придумывают драмы и просят у вас денег, чтобы справляться с одной чрезвычайной ситуацией за другой. Ограбления, чрезвычайные ситуации со здоровьем, семейные проблемы и многое другое с последующим требованием денег — это огромный красный флаг.

Что вы можете сделать, чтобы не стать жертвой

Вот несколько вещей, которые вы можете сделать, чтобы не стать жертвой романтического мошенника:

• Попросите о личной встрече .Ваши подозрения должны быть очень сильными, если вы пытались встретиться несколько раз, но у другого человека всегда есть оправдание и он отказывается от вас.
• Не торопитесь. С подозрением относитесь ко всем, кто хочет идти быстро.
• Ознакомьтесь с их историей. Тот же Интернет, который использовался, чтобы найти вас, также можно использовать в качестве исследовательского инструмента, чтобы узнать, можете ли вы проверить то, что вам говорит другой человек. Если вы общаетесь с кем-то по электронной почте, вы можете проверить его адрес через BeenVerified.com, который ведет списки адресов электронной почты известных мошенников.
• Выполните поиск изображений. Возьмите фото профиля человека и прогоните их с помощью поисковой системы обратного изображения, такой как TinEye или Google Images. Если одна и та же фотография опубликована с привязкой к ней нескольких личностей, вероятно, вас обманули. И наоборот, никогда не делитесь своими интимными фотографиями, которые впоследствии могут быть использованы для шантажа.
• Спросите совета у друга или члена семьи. Если у вас есть какие-либо сомнения, узнайте другое мнение о том, играют вы или нет.
• Не отправляйте деньги! Если вы это сделаете, то предположите, что вы больше никогда его не увидите, даже с обещанием, что вам вернут деньги.

Если вас обманули

Если вас обманули, как только вы это поймете, прекратите все контакты с мошенником.

Если вы обнаружите мошенничество сразу после отправки денег, вы сможете заблокировать транзакцию, если будете действовать немедленно. Обратитесь в свой банк или в службу денежных переводов, которой вы воспользовались, и спросите, есть ли способ остановить или отменить перевод средств.

Это может показаться заманчивым, но не пытайтесь отомстить. Вы имеете дело с профессиональным преступником, и последствия могут быть намного больше, чем вы ожидали.

Вместо этого сообщите о преступлении в полицию и ФБР. Вы можете подать онлайн-жалобу в Центр рассмотрения жалоб на Интернет-преступления ФБР и в Помощник по рассмотрению жалоб Федеральной торговой комиссии. Если какая-либо часть мошенничества имела место по почте, сообщите об этом как о мошенничестве с использованием почты в Службу почтовой инспекции США.

Рассмотрите возможность консультирования, чтобы помочь вам справиться с психологическими и финансовыми последствиями, которые вы испытали.

Ищете другие полезные советы по разводу? Вот несколько наших любимых ресурсов:

Мошенничество Мэдоффа попало в суд по разводам

В семейном юридическом блоге Нью-Джерси я увидел сообщение, написанное редактором Эриком Солотовым, адвокатом по семейному праву в Fox Rothschild, которое вызвало мой интерес.

Прочитав пост Мэдофф Месс о разводе, я понял, что мне нужно сесть с Эриком на подкаст, чтобы обсудить, что все это означает в отношении судебно-медицинской экспертизы.

Для контекста, судья Сарали Эванс на Манхэттене недавно вынес решение по делу о разводящемся супруге, который пытался пересмотреть свое соглашение с женой.

Во-первых, немного предыстории для наших читателей, которые, возможно, не слишком знакомы с этим случаем:

После тридцати лет брака муж и его бывшая жена провели почти два года, обсуждая стоимость своего дома в Скарсдейле, Закон мужа партнерство и их квартира на Манхэттене. Они сошлись по крайней мере в одном: счет, который они открыли во время брака с Bernard Madoff Investment Securities LLC, стоил 5,4 миллиона долларов.

Как часть соглашения о справедливом распределении от 2006 года, муж заявил, что заплатил жене около 2 долларов.7 миллионов, что, по его мнению, было справедливой долей его бывшей жены в их инвестициях с Мэдоффом. Но после ареста Мэдоффа в декабре 2008 года муж попытался повторить соглашение, заявив, что оно было основано на «существенной взаимной ошибке» и привело к неожиданной удаче для его бывшей жены.

После того, как муж узнал, что его и его жену «обманул изощренный мошенник», он попытался изменить соглашение о разводе. Муж утверждал, что соглашение не достигло цели сторон, заключающейся в том, чтобы каждая из них оставила себе примерно половину семейного имущества.

Муж утверждал, что, поскольку учетная запись Мэдоффа оказалась бесполезной, дух соглашения был нарушен. Но, по словам судьи Эванса, не было никаких доказательств того, что подсудимый был несправедливо обогащен.

Судья Эванс в декабре прошлого года постановил, что, хотя решение мужа оставить счет Мэдоффа могло быть «неосмотрительным», это не давало Суду справедливых оснований для отмены соглашения. Отклоняя иск, судья Эванс написал: «Нет никаких доказательств того, что обвиняемый был неправомерно обогащен.В 2006 году, на момент заключения соглашения, каждая из сторон получила выгоду от своей сделки ».

Судья Эванс отверг аргумент мужа о том, что взаимное освобождение обеих сторон, подписанное в рамках их соглашения о разводе, было основано на взаимной ошибке. Муж ликвидировал часть своих инвестиций Мэдоффа, чтобы обеспечить справедливое право жены. Таким образом, в 2006 году и через несколько лет после того, как муж сохранил эту инвестицию, счет можно было выкупить за наличные, предположительно превышающие его стоимость 2004 года.Адвокаты жены заявили, что решение судьи Эванса подчеркнуло важность обеспечения того, чтобы обе стороны в соглашении о разводе отказывались от будущих претензий друг к другу.

Урок этого дела состоит в том, что клиенты и их адвокаты по бракоразводным процессам должны быть очень осторожны при заключении мировых соглашений. Даже если при заключении соглашений были допущены серьезные ошибки, их очень сложно отложить в сторону — даже в таких экстремальных обстоятельствах, как жертва исторического мошенничества.

Чтобы узнать больше об этом решении, послушайте наш подкаст с Эриком.

Другие официальные документы по вопросам брака и развода

Финансовое мошенничество и развод — журнал о разводе

Развод может вызвать чувство печали, гнева и предательства, особенно если у одного из супругов был роман или просьба о разводе пришла «неожиданно». ” Эти чувства могут привести к сильному недоверию к вашему супругу, что может заставить вас поверить в то, что ваш супруг скрывает активы или участвует в других финансовых проступках.Прежде чем мы начнем обсуждать финансовое мошенничество и развод, вы должны знать, что серьезное мошенничество происходит только в очень небольшом количестве случаев. Так что, если ваш супруг (а) является наемным работником, и вы в течение последних 20 лет вели нормальную жизнь, принадлежащую к среднему классу, маловероятно, что есть скрытый оффшорный счет, полный наличных денег, ожидающих обнаружения. А теперь давайте поговорим о том, как и почему при разводе может произойти финансовое мошенничество.

Сокрытие: краеугольный камень финансового мошенничества

Скрытые или отсутствующие активы и искажение информации о доходах семьи — две распространенные области манипуляции деньгами, которые, если их не раскрыть, могут привести к тому, что непропорционально большая часть активов перейдет к одному из супругов.Разводящийся супруг может убедить в остальном честных родственников и друзей помочь с сокрытием семейного имущества, сказав им, что их бывший влезает в долги или опустошает банковские счета. Сокрытие — краеугольный камень мошенничества.

Во время развода судебно-медицинские (или следственные) специалисты по бухгалтерскому учету могут проследить бумажный след денежных средств по различным счетам брака, определить фактический доход семьи, проверить утверждения о «совместном» семейном и раздельном имуществе или определить обоснованность потенциального требования о растрате семейного имущества (дополнительную информацию по этой теме см. ниже «Проблемы растраты»).

Финансовый эксперт изучит общие записи, включая налоговые декларации пары, банковские выписки, выписки по кредитным картам, бухгалтерские книги, оценку собственности, находящейся в собственности, и пенсионные счета. Чем больше денег у разводящегося человека, тем больше мест можно скрыть от глаз. Сотрудники компаний могут иметь отсроченные планы компенсации, опционы на акции, бонусы, счета расходов или другие дополнительные льготы, которые они «забывают» декларировать. Владельцы бизнеса имеют широкие возможности скрыть доход и активы от глаз юриста и супруги — если только у кого-то нет финансовых навыков, чтобы прочесать записи и сделать профессиональное суждение о подлинности бухгалтерских книг, записей и налоговых деклараций.

Для семей, которые построили большое гнездовое яйцо, укрытий может быть больше, а также они могут намеренно усложняться. Корпорации Shell, нефинансируемые трасты, механизмы страхования жизни, неизвестные сейфы и скрытые брокерские / онлайн-счета — это лишь некоторые из укрытий, которые можно обнаружить с помощью хорошей финансовой детективной работы. Схемы различаются в зависимости от предполагаемой возможности и мотива, но конечная цель — лишить другого супруга их прав.

Красные флажки для финансового мошенничества и развода

Оценка изменений в секретности, образе жизни и доходах может привести к важным косвенным уликам, которые могут заставить одного из супругов поверить в то, что может иметь место мошенничество. Самый сложный элемент для доказательства в делах о мошенничестве — умысел мошенничества — обычно доказывается косвенно. Может быть, что «ага!» момент, когда мы сталкиваемся с доказательствами, которые нельзя больше игнорировать. Типичные красные флажки включают такие элементы, как:

• Изменение уровня конфиденциальности между супругами.
• Письмо перенаправляется в офис или получено новое письмо.
• Необъяснимые изменения привычного поведения.
• Изменения в образце из-за пагубных привычек.
• Проводить больше времени за компьютером, закрывая экран, когда входит супруг.
• Попадание в ловушку на лжи или обмане.
• Сокрытие деталей сделок от супруга.
• Необычное и многократное снятие наличных с банковских счетов.
• Ссуды или раздача денег семье и друзьям без ведома или согласия супруга.

Чем больше количество красных флажков, тем больше вероятность того, что с финансами семьи что-то не так. Чем дольше супруг будет иметь возможность совершить мошенничество, тем легче будет избежать наказания за него; чем больше времени проходит, тем труднее может быть доступ к определенным записям или отслеживание средств.

Треугольник мошенничества

В 1940-х годах в Университете Индианы доктор Дональд Кресси создал гипотезу «треугольника мошенничества» для описания нового типа преступников: мошенников из белых воротничков.Подобно идее трехногого стула (который не может стоять без всех трех ножек), доктор Кресси предположил, что есть три элемента, которые должны присутствовать для человека без криминального прошлого, чтобы совершить мошенничество:

1. Воспринимаемая возможность. Человек считает, что он / она может совершить неблагоразумие, чтобы его не поймали.
2. Давление. Это мотив, как правило, социального или финансового характера. Это проблема, которую преступник считает, что он / она не может ни с кем поделиться.
3. Рационализация. Это происходит до опрометчивости. Рационализация необходима, чтобы человек мог сохранить свою самооценку как честного человека, попавшего в плохие обстоятельства.

Доверенные лица могут стать нарушителями доверия в любой момент брака. Некоторые начинают лгать и обманывать вскоре после свадьбы, другие — только спустя десятилетия после свадьбы, а третьи никогда не идут по этому пути. Однако, когда кто-то видит, что у него / нее есть проблема, которой он / она не может поделиться, а затем применяет рационализацию к мысли о совершении нечестного действия, чтобы тайно решить проблему, он / она находится на пути к аморальному или незаконному поведение.

Финансовое мошенничество и развод: проблемы утечки

Тип финансового мошенничества, связанный с разводом, — это расточительство. Распад происходит, когда один из супругов, по сути, растрачивает имущество или деньги без ведома или согласия другого супруга. Существует множество юридических определений того, что представляет собой расточительство, но все они предполагают минимизацию брачных активов путем их сокрытия, истощения или отвлечения. Некоторые примеры включают:

• Деньги, потраченные на внебрачные отношения (отели, поездки, подарки и т. Д.).
• Игорные проигрыши.
• Передача или «взаймы» денежных средств или имущества другим лицам.
• Продажа дорогих активов гораздо дешевле, чем они стоят.
• Расходование денежных средств на коммерческом счете.
• Чрезмерные траты, включая хобби.
• Жилой дом, подлежащий выкупу
• Разрушение личных вещей.
• Рабочие инструменты, оставленные ржавчиной.
• Уничтожение или неспособность содержать семейную собственность.

Если имело место преднамеренное растрачивание супружеского имущества, невиновный супруг может иметь право на большую долю оставшегося супружеского имущества; это то, что нужно обсудить с опытным юристом.

Другие проблемы финансового мошенничества

Помимо расточительства, во время развода можно обнаружить и другие виды мошенничества, исследуя семейные финансы. Имеются случаи подделки и сомнительных документов, налогового мошенничества, мошенничества с кредитами и страхового мошенничества, но большинство случаев мошенничества при разводе связано с незаконным присвоением активов. Прежде чем начать расследование, спросите себя, были ли прозрачны и правдивы финансовые дела во время вашего брака и развода.Вы оба вместе принимали активное участие в управлении деньгами и налогами или позволяли супругу управлять финансами во время брака?

Один из самых простых способов предотвратить мошенничество в браке — относиться к финансам так же, как и в бизнесе: использовать систему сдержек и противовесов, при которой оба супруга видят, понимают и проверяют финансы. Привлечение членов семьи к ответственности за недостающие активы исключает предполагаемую возможность и лишает возможности совершать мошенничество. Хотя этот совет может прозвучать для вас слишком поздно, сдерживание и бдительность — лучший способ предотвратить возникновение финансового мошенничества.

---

Пегги Л. Трейси (CFP ^® , CDFA ^® , CFE) является владельцем Priority Planning, LLC в Уитоне, штат Иллинойс. Сертифицированный специалист по расследованию случаев мошенничества и сертифицированный финансовый аналитик по разводам ^® , она специализируется на судебно-медицинской экспертизе при разводе клиентов. www.priorityplanning.biz

Судья отклоняет развод Шовена, ссылаясь на возможность «мошенничества».

МИННЕАПОЛИС (AP) — Судья Миннесоты отклонил соглашение о разводе между бывшим офицером полиции Миннеаполиса Дереком Човеном и его женой, сославшись на возможность мошенничества.

Окружной судья округа Вашингтон Хуанита Фриман не обсуждала мотивы развода в своем октябрьском решении отклонить соглашение, по которому большая часть активов пары передавалась Келли Шовен, сообщает Star Tribune. Но адвокаты говорят, что это лишь усиливает слухи о том, что Човины пытаются защитить свои активы.

Дереку Човену предъявлено обвинение в убийстве и непредумышленном убийстве в связи со смертью Джорджа Флойда 25 мая, и ему также грозит судебный процесс со стороны семьи Флойда. Келли Шовен подала на развод 31 мая, через несколько дней после предъявления обвинения ее мужу.

Фриман писал, что судьи могут отклонить неоспоримое соглашение между парой, если «передача содержит« знаки мошенничества »».

«Суд обязан обеспечить, чтобы соглашения о расторжении брака были справедливыми и равноправными», — написал Фриман. «Одним из признаков мошенничества является передача стороной« практически всех »своих активов».

Условия соглашения Дерека и Келли Човен были сильно отредактированы. Фриман писал, что по соглашению Келли Шовен получила бы весь капитал в двух домах пары, все деньги на их банковских и инвестиционных счетах, а также все деньги с пенсионных и пенсионных счетов Дерека Човена.

Марк Бейер, адвокат по бракоразводным процессам, не представляющий ни одну из сторон в деле Шовена, сказал, что, возможно, соглашение было заключено, чтобы получить активы от имени Дерека Човена до возможного гражданского судебного решения против него. В иске против Шовена и трех других офицеров, обвиненных в пособничестве и подстрекательстве, не указывался ущерб, но семейный поверенный Бенджамин Крамп заявил, что они будут искать «прецедент, который сделает незаконное убийство маргинализированных людей для полиции недопустимым с финансовой точки зрения».

Адвокат Келли Шовен, Аманда Мейсон-Секула, не ответила на сообщение с просьбой прокомментировать ситуацию от Associated Press.У Дерека Човена нет адвоката, фигурирующего в деле о разводе. Его адвокат по уголовным делам Эрик Нельсон не ответил.

Другой адвокат по разводам, Виктория Бреннер, заявила, что для судьи необычно отклонять оговоренное соглашение. Бреннер сказала, что можно утверждать, что Келли Шовен нужно больше активов, поскольку ее мужу грозит тюремное заключение. Но, по ее словам, Дереку Човену тоже понадобятся активы.

Човины могут представить пересмотренное соглашение, но если оно не будет достигнуто и одобрено, дело может быть передано в суд.Фриман также мог разделить активы.

Мошенничество — Энциклопедия развода

Заявление о разводе Мошенничество включает в себя ряд действий, как прямых, так и косвенных, посредством которых одна сторона ненадлежащим образом использует другую. Он включает в себя действия, признанные «плохими», которые являются преступными; бездействие, которое не является неприятным, и введение в заблуждение, побуждающее кого-либо действовать уверенно, но в ущерб себе.

Мошенничество означает недобросовестные действия, но все недобросовестные действия не являются мошенничеством.

При расторжении брака большинство заявлений о мошенничестве возникает из-за побуждения к браку, соглашений о раздельном проживании и свидетельских показаний в суде. Чтобы опровергнуть ранее вынесенное решение, мошенничество должно быть существенным, а потерпевший должен доказать, что причинен существенный ущерб, который не может быть обнаружен с разумной осторожностью. Мошенничество и введение в заблуждение могут быть основанием для аннулирования.

Мошенничество может иметь место, когда одна сторона не может сказать другой «всю правду».

При разводе мошенничество обычно также может быть связано с сокрытием активов и формами экономических проступков, а также сопровождаться лжесвидетельством и ложью.

Когда один из супругов обнаруживает, что другой спрятал семейное имущество или солгал о его стоимости, у жертвы есть ряд средств правовой защиты. Если развод не окончательный, он может поднять этот вопрос в деле о разводе.

Если разделение было произведено, потерпевший может в некоторых случаях обратиться к самому соглашению. Все чаще в соглашениях о раздельном проживании и даже в декретах о разводе содержится оговорка об остатке, которая распределяет нераскрытые активы. Это может быть осуществлено с ходатайством о принудительном исполнении.

При отсутствии остаточной оговорки сторона может подать ходатайство о нарушении соглашения, заявив о мошенничестве, и, помимо этого, все большее число судов теперь признают, что супруг-жертва может подать иск на основании общего права о мошенничестве. Это деликт, и обычно элементами мошенничества для деликта в браке являются: 1) введение в заблуждение, 2) мошенническое высказывание, 3) намерение создателя побудить сторону к действию, 4) разумное доверие получателя к искажению. и 5) ущерб получателю.

Сторона не может заявлять о мошенничестве только потому, что позже он или она становятся недовольны расчетом собственности, и урегулирование, за некоторыми исключениями, следует считать высеченным из камня.

В общем, победивший супруг должен убедить суд в том, что «акции имеют вес в его или ее пользу», и результат далеко не ясен, потому что «акции обычно не являются кристально чистыми». Чтобы доказать мошенничество, переезжающий супруг должен доказать, что он или она полагались на искажение фактов, и суды принимают во внимание должную осмотрительность, проявленную перемещающейся стороной.Таким образом, искажение стоимости активов со стороны одного из супругов или неразглашение активов не обязательно является мошенничеством, и бремя доказывания ложится на сторону, заявляющую о мошенничестве, и должно быть четким и убедительным.

Обвинения в мошенничестве и принуждении могут вызвать вопросы о том, что называется внешним и внутренним мошенничеством. Внешнее мошенничество — это мошенничество, совершенное против суда; внутреннее мошенничество — это мошенничество, совершенное против стороны. Например, в калифорнийском апелляционном деле 1994 года бывшая жена доказала наличие внешнего мошенничества в случае, когда ее муж убедил ее подписать то, что было описано как «Явка, условия и отказ», которые разделили имущество и позволили ему развестись с ней без уведомления.Затем он прожил с ней 10 лет, прежде чем она обнаружила мошенничество!

В некоторых юрисдикциях разрешается нападение на судебные решения за внутреннее мошенничество в течение гораздо более короткого времени после вынесения постановления, чем в случаях внешнего мошенничества. Многие штаты приняли правила по образцу правила 60 (b) Федеральных правил гражданского судопроизводства, согласно которому ходатайство должно быть подано в течение одного года с момента вынесения решения.

Обвинения в мошенничестве могут также включать вопросы о принуждении, которые обычно включают угрозу или какую-либо форму принуждения.Тем не менее, даже смерть отчужденного мужа не убедила апелляционный суд штата Миссури в том, что принуждение было установлено, поскольку «предыдущий опыт ведения переговоров по урегулированию имущественных вопросов» заставил суд полагать, что «она полностью осознавала свои имущественные права и последствия подписание соглашения о раздельном проживании «. (Честно говоря, дело могло также затронуть проблему, обычную для многих дел о разводе, то есть, по его словам, — сказала она, без каких-либо независимых доказательств).

См. Также Принуждение.

---

Исследовательский центр

Попробуйте наш исследовательский центр. Получите доступ к тем же исследовательским материалам, которые юристы часто используют для установления и выигрыша дел о разводе. Этот материал состоит из статей из юридических журналов и документов с объяснением / анализом случаев по широкому кругу тем. Если вы думаете, что ваша ситуация уникальна, ваши ответы, скорее всего, будут здесь. Чтобы получить доступ к этой области, вы должны создать учетную запись, но вы можете выполнить поиск в документах, прежде чем принять решение.

---

Разница в источниках развода

С 1 февраля 1997 года (когда мы впервые запустили Divorcesource.com) мы помогли миллионам людей задуматься или пережить развод. Причина, по которой нам удалось охватить такое количество людей, заключается в том, что мы сделали своим приоритетом прислушиваться к мнению наших клиентов. Мы завоевали доверие, выслушав и предоставив то, что нужно клиентам, а не то, что, по нашему мнению, они хотят. Это различие в источнике развода.

Легко связаться с юристом или посредником Попросите специалистов по разводам из вашего района связаться с вами!

.