Предложение инвесторов в стартап: Предложение инвестиций — Start2UP

Содержание

10 проверенных способов найти инвестора в проект

Чтобы решить вопрос привлечения инвестиций для своего проекта, стоит прислушаться к советам профессиональных инвестиционных компаний. Они уже реализовали множество инвестиционных сделок в интересах своих клиентов, адекватно оценивают шансы привлечь инвестиции и имеют действенный инструментарий для взаимоотношений с инвесторами.

Перед тем как начинать поиск инвесторов, убедитесь, что у вас уже есть бизнес-план проекта и вы знаете, какой объем инвестиций вам необходим для запуска и реализации проекта и на что пойдут эти деньги. Обращение с просьбой о финансировании – для многих весьма пугающий шаг, так как вам возможно придется столкнуться с множеством отказов.

Платформы для запуска стартапов

В помощь начинающим предпринимателям созданы специальные платформы, предоставляющие информацию, исследования и помощь во всех аспектах запуска нового проекта, включая и общение с инвесторами. Например, Startups.

co предлагает удобный канал, где можно быстро найти платежеспособного инвестора. На сегодня у Startups.co уже 13,9 млн пользователей, это крупнейшее стартап-комьюнити в мире, предлагающее исключительные возможности привлечения инвесторов, как для финансирования проекта, так и в качестве консультантов. Еще одна платформа, Gust.com, уже инвестировала $1,8 млн в различные стартапы. В Украине наиболее популярными платформами для поиска инвестиций для стартапов являются InVenture и Startup Network.

Сеть бизнес-ангелов

Преимущество «ангельского» инвестирования в том, что вам не просто дают деньги, но и буквально следят за каждым шагом, подсказывают и направляют, а главное – делятся контактами и вводят в деловой круг. Найти такого инвестора можно на платформах Funded.com, Angel Capital Association, Angel Investment Network, где представлены тысячи инвесторов и описаны типы инвестиций. В Украине также можно найти действующие сети и клубы бизнес ангелов, среди них: UAngel | Ukrainian business angels network, iClub, и др.

Краудфандинговые сайты

Где найти самого неожиданного, нестандартного инвестора – знают на краудфандинговых платформах. Начиная от самой широкой интернет-аудитории, когда обычные пользователи поддерживают интересные им проекты (сайты типа Kickstarter, Pererbackers и Indiegogo), и заканчивая филантропами, блуждающими в поисках тех, кто поможет им осуществить их давнюю мечту (RocketHub). Есть и аккредитованные инвесторы, охотники за новыми идеями – например, OurCrowd.
У каждого краудфандингового сайта своя специфика и свой способ привлечения инвесторов, так что внимательно изучите все варианты, чтобы выбрать наиболее соответствующий вашей стратегии. В украине стоит обратить внимание на следующие краудфадинговые сайты: Спільнокошт, Na-Starte.

Бизнес-инкубаторы и акселераторы

Ваш стартап – это ваш ребенок, и заботиться о нем надо соответственно. Если хотите, чтобы проект рос и процветал, рассмотрите вариант сотрудничества с инкубатором или акселератором.

Такие инвесторы обычно хотят принимать активное участие в реализации вашей идеи, они хотят помочь превратить ее в жизнеспособную бизнес-модель и готовы предоставить для этого средства.
Зачастую подобные инкубаторы и акселераторы предлагают помещения для работы в своем офисе, чтобы удобнее было вместе работать над проектом. Поскольку в том же пространстве работают и другие стартапы, вы получаете возможность обмениваться идеями и находить нестандартные способы решения задач. Найти ближайший бизнес-инкубатор (в США. – Ред.) можно в справочнике Business Incubation Association (NBIA).
Стартап-акселераторы, такие как 500Startups, TechStars и Ycombinator, предлагают консультации, небольшой стартовый капитал, доступ к остальным инвесторам в своей сети.

Официальная поддержка также достойна внимания – каждый год появляются все новые интересные программы для стимулирования роста экономики. Здесь можно найти небольшие займы или гранты, однако не стоит ожидать, что ради вашего бизнеса официальные органы будут рисковать или существенно вмешиваться.

Соцсети профессионалов

Всем известна социальная сеть LinkedIn, где все еще можно найти инвесторов. Помимо нее, существует множество профессиональных сетей, где можно пересечься с потенциальными инвесторами в своей индустрии либо же найти бизнес-партнеров. Многие из этих сайтов готовы даже связать вас с инвесторами из других стран, желающими включиться в глобальное бизнес-пространство, причем даже готовы доставить вашу продукцию в свою страну. Из таких соцсетей стоит назвать EFactor, Xing, Plaxo, Startup Nation, Cofoundr и Meetup.

Рынок прямых инвестиций

Иногда надежнее всего пойти длинным путем, обратившись в фирму, специализирующуюся на прямых инвестициях. Причем объем этих инвестиций может быть от нескольких тысяч до миллионов – зависит от того потенциала, который они увидят в вашем проекте. Цель таких компаний в данном случае – продать свою долю через несколько лет после инвестирования и таким образом получить прибыль от развития стартапа.

Согласно данным сети Private Equity Network, компании прямого инвестирования вложили за год $347 млн в 2100 американских компаний.

Платформы онлайн-кредитов

Все более строгие ограничения в получении банковских кредитов приводят к тому, что для стартапа оказывается намного проще привлечь средства из альтернативных фондов – например, на онлайн-платформах, выполняющих те же функции, что и банки. Это могут быть P2P сайты, нетрадиционные фонды, крупные инвесторы, готовые помочь малому бизнесу и получить прибыль от условий кредита. Среди хорошо зарекомендовавших себя платформ стоит назвать Posper, TrustLeaf, Ondeck и Lending Club.

Ведение маркетинга самостоятельно

Без маркетинга коммерческий успех невозможен, тогда как успешный маркетинг, если вы занимаетесь им сами и делаете частью своего личного бренда, позволит не только сэкономить на первых порах, но и привлечь внимание серьезных инвесторов. Вам нужно позиционировать себя на личном сайте, в соцсетях, в гостевых постах в авторитетных блогах, в общении на Quora и в традиционных медиа в том числе.

Друзья и семья

Найти инвестора в одном из друзей или родственников достаточно просто, ведь эти люди давно вас знают и верят в вас. Самая последовательная и страстная поддержка обычно идет из близкого круга общения. Помните только, что, пользуясь этим каналом помощи, нужно разделять личное и профессиональное общение. Для этого записывайте все условия и обязательно озвучивайте возможный риск. Убедитесь, что близкие люди понимают, что могут потерять свои средства. Старайтесь не рисковать потерей близких или друзей по причине разногласий из-за инвестиций.

Не разочаровывайтесь, если вы не получаете интересных предложений от инвесторов или вам жестко отказывают, даже несколько раз подряд. Все это лишь означает, что вы пока не нашли подходящего Вам инвестора, полностью отвечающего вашим целям и потребностям. Пробуйте снова и снова, пока не найдете свой идеальный вариант.

Лучшие инвестиционные проекты и стартапы в Украине на портале InVenture

Инвесторы для стартапов в Украине. Как найти инвестора? Как найти инвестора для стартапа быстро? Где найти инвестора для стартапа в интернете? Поиск инвестора для стартапа. Как привлечь инвестора в стартап? Поиск инвестора и инвестиции для стартапа. Как привлечь инвестора: способы привлечения инвестиций в бизнес. Найти инвестора в интернет. Где искать инвесторов для стартапа — лучшие сайты. Как найти инвесторов и где найти инвестора? Инвестиции в стартап проекты. Найти инвестора для проекта. Поиск инвестиций в стартап. Помощь в поиске инвестора. Кто поможеи найти инвестора? Проверенные инвестиционные проекты в интернете. Привлечь финансирование в стартап. Где найти финансирование для бизнеса?

Привлечь инвестиции в стартап 2021.

Все инвесторы тут — Найти-инвестора.рф

Узнайте 12 причин, почему на Найти-инвестора.рф
в 8 раз проще привлечь инвестора, чем самостоятельно:

Самостоятельно

Самостоятельный поиск инвесторов и попытка связаться с каждым

Сложно найти контакты

Большинство бизнес-ангелов не афишируют свои контакты в интернете. Скорее всего Вы не сможете их найти.

Сложно связаться

Даже если Вы найдете контакты инвестора, гарантии, что они актуальные и подлинные нет, а само письмо будет считаться спамом.

Сложно правильно презентовать проект

Мало кто знает, как правильно представить проект инвестору, чтобы исключить большинство вопросов и заинтересовать его.

Сложно доверить проект инвестору

Вы готовы отправить детальное описание своего проекта на Email, который просто нашли в интернете? Это плохая идея.

Комиссия и предоплата

Возможно написав очередному «инвестору» Вы попадете на посредника, который попросит предоплату. Или на мошенника.

Не нужно никого искать

Сервисом пользуются несколько тысяч активных инвесторов, они сами найдут Ваш проект и свяжутся с Вами.

Вы выбираете себе инвестора, а не он Вас

Инвесторы сами связываются с интересными проектами и делают им предложения, а Вы лишь выбираете лучшие варианты.

Легко составить правильную презентацию

С помощью встроенного конструктора презентаций Вы легко и без труда составите правильное описание проекта для инвестора.

Ваш проект в безопасности

Контакты и конфидециальные данные проекта, включая приложенные файлы, будут доступны только проверенным инвесторам.

Только честные отношения

Любой инвестор, который запросит предоплату или оплату «услуг оформления» тут же блокируется, а регистрация аннулируется.

Найти-инвестора.рф

Найти контакты настоящих инвесторов крайне трудно, связаться с ними еще сложнее, а вместо инвесторов высока вероятность столкнуться с посредниками, которые потребуют предоплату и ничего не сделают.

Вы легко составите правильную презентацию, легко покажете ее сразу сотням проверенных инвесторов, заинтересованные инвесторы сами найдут Ваш проект и сами сделают Вам предложение.

Пальцем в небо

Даже если Вы найдете контакты и напишете инвестору, нет вероятности, что сейчас его интересуют проекты в Вашей нише.

Только заинтересованные инвесторы

Ваш проект увидят только заинтересованные инвесторы, которые в данный момент ищут проекты именно в Вашей нише и тематике.

Публикация одного проекта сразу для 23 297 инвесторов в один клик

Найти инвестора на InvestGo24.com. Инвестирование и инвестор.

InvestGo24 — международный портал поиска инвестора, с целью улучшения инвестиционных взаимоотношений между инвесторами и предпринимателями. Найти инвестора на сайте инвесторов возможно сразу после размещения анкеты проекта. Инвестиции в проекты возможно находить независимо от территориальных, языковых или других ограничений. Портал InvestGo24 помогает стартаперам оптимизировать поиск инвестиций и найти инвестиции в проект. Отдельный блок «Ищу инвестора» позволяет зарегистрировать бизнес план своей идеи и искать инвестиции в бизнес. После размещения своего предложения, проект публикуется в открытом каталоге проектов. На портале ИнвестГо24 есть возможность купить или продать работающий бизнес либо прибыльную идею.

Портал позволяет решить вопрос не только, как найти инвестора в бизнес, но и позволяет найти партнеров для своего проекта. Инвестиции с нами это легко и удобно! Мы помогаем найти ответы на вопросы: срочно ищу инвестора, как найти инвестиции, найти деньги в бизнес, то есть все вопросы, которые задают себе владельцы стартапа и предприниматели. Поиск инвестора сложный, но реализуемый процесс, эксперты портала всегда проконсультируют и помогут презентовать идею потенциальном инвестору. Investgo24- это сайт инвесторов и бизнесменов. Что б стать участником инвестиционной эко системы, необходимо зарегистрироваться и заполнить бизнес план проекта. На втором этапе вы получаете предложения от участников и находите партнеров: покупателя, инвестора, инвестиционную компанию или фонд, партнера либо любые прямые или портфельные инвестиции. Если Вы инвестор, то на портале вы найдете каталог инвестиционных проектов и идей, в котором можно подобрать перспективные проекты и наиболее инвестиционно-привлекательные бизнес идеи согласно требуемым критериям воспользовавшись универсальной формой поиска.

На портале размещены проекты со всего мира и преимущественно с восточноевропейских стран. География инвестиционных проектов включает в себя инвестиции из России, Украины, Беларуси, Казахстана, Киргизии, Прибалтики, Молдовы, Узбекистана, Болгарии, Турции, США, Грузии. Количество стран превысило 50 и все отображены на отдельной вкладке под названием инвестиционная карта. Отдельный блок на сайте под названием «Бизнес услуги» включает в себя компании которые предоставляют профессиональные услуги в сфере бизнес консалтинга, юридического сопровождения, юридические услуги и ряд услуг которые будут полезны авторам проектов. Портал будет способствовать продвижению экологических и социально значимых проектов, для привлечения внимания не только инвесторов, но и международных партнеров с грантами и соответствующими программами. Если Вас интересует покупка-продажа бизнеса, инвестирование или партнерство, и вы не знаете, где найти инвестора, то портал InvestGo24 именно то, что Вам нужно. Поиск инвестиции — это наш профиль, InvestGo24!

Предложения инвесторов

С нами Автор идеи сможет привлечь инвестиции в свой проект.

Обращаясь к нам, Вы получаете уникальный доступ к самой большой площадке предложений инвесторов (более 130 местных и 30 иностранных), которые были отобраны из множества заявок нашими экспертами.
Также, имея возможности привлечения иностранных инвестиций, мы разошлём Ваше предложение инвесторам персонально и выставим его на аналогичные нашей иностранные платные платформы за свой счёт.
Бизнесмен вкладывает в проект идею, Инвестор собственные деньги, а мы объединяем их в совместный бизнес.
Кроме того, у нас можно продать долю в готовом бизнесе.

Гарантии безопасности
Мы тщательно отбираем инвесторов и при этом приложим усилия, чтобы обеспечить правовую защиту от раскрытия идеи проекта до момента заключения сделки с потенциальным инвестором.

Для чего ищут инвестора
Бизнес всегда нуждается в оборотных средствах. Если своевременно не привлекать денежные средства, то даже самый лучший проект не будет реализован. Важно не упустить момент, т.к. пока Вы будете копить деньги для запуска проекта, момент будет упущен, а на рынок придут более предприимчивые конкуренты.

Как это работает ?

При обращении к нам (по телефону либо отправкой сообщения на странице КОНТАКТЫ) Автор идеи предоставляет Бизнес-предложение (в краткой произвольной форме). Мы проводим бесплатную экспертизу с целью выявления его преимуществ и устранения недостатков.

Для размещения Вашего Бизнес-предложения по проекту на нашей площадке мы не обязываем участников предоставлять бизнес-планы. Но доверие Инвесторов к проекту значительно повышается, если автор предоставляет полный пакет документов. Поэтому мы рекомендуем сделать это. Если вам понадобится помощь в составлении бизнес-плана и финансового плана – обращайтесь.

После рассмотрения нашими специалистами идеи проекта на предмет возможности инвестирования он отправляется на размещение на сайт и телеграм-канал. Ваше Бизнес-предложение по проекту бесплатно появится в общем доступе или может вернуться на доработку с рекомендациями нашего эксперта.

Кроме того, после публикации Бизнес-предложения мы обеспечим оповещение тех инвесторов, которые поручили нам подобрать Проект без выставления его предложения инвестирования на данной площадке, презентуем им концепцию Проекта.

После проявления Вами реального интереса к какому-либо из Проектов мы заключаем с Вами и с Автором проекта Договора на предоставление услуг без условий предоплаты. Оплата производится только лишь при условии фактического инвестирования. В случае оплаты наших услуг Инвестором (частично либо в полном объёме), Автор проекта освобождается от оплат (соответственно частично либо в полном объёме), и наоборот. После подписания Договора мы организовываем проведение переговоров Автора проекта с Инвестором.

На финальном этапе между заинтересованными лицами заключается сделка на финансирование проекта.

Рекомендации
Подготавливая Бизнес-предложение по проекту следует максимально осветить следующее:

Краткое описание(суть проекта, сфера деятольности и т. д.)
Уникальность и востребованность планируемого к производству продукта/предлагаемой услуги;
Размер необходимых инвестиций;
Предполагаемый уровень прибыли;
Предполагаемые сроки окупаемости инвестиций;
Какова гарантия возврата инвестиций;
Указать приемлемые виды инвестирования.
Предлагаемую долю инвестору до возврата инвестиций и после в проекте/бизнесе
Сумму средств вложенную (или планируемую ввести) вами на проект(если планируется)

Виды инвестирования
1. Кредитование под залог долей предприятия, когда Инвестор предоставляет заём на оговоренный срок под оговоренный процент и в обеспечение возвратности займа принимает в залог долю в бизнесе.
При этом Инвестор получает доход в виде процентов от вложенной суммы.
2. Финансирование путём приобретения долей предприятия, когда Инвестор выкупает долю в бизнесе. Дополнительное залоговое обеспечение оформляется по соглашению сторон.
При этом Инвестор получает доход в виде дивидендов от доли в бизнесе.
3. Кредитование под залог имущества предприятия либо иного обеспечения возвратности, когда Инвестор предоставляет заём на оговоренный срок под оговоренный процент и в обеспечение возвратности займа принимает имущество предприятия либо иные обеспечительные обязательства.
При этом Инвестор получает доход в виде процентов от вложенной суммы.
4. Приобретение доли в готовом бизнесе.
При этом Инвестор получает доход в виде дивидендов от доли в бизнесе.
5. Возможны другие виды инвестирования, которые определяются соглашением заинтересованных сторон.

Порядок оплаты
Оплата наших услуг производится только после начала финансирования.

Сопровождение проекта
После завершения фазы привлечения инвестиций мы готовы предложить организацию взаимодействия авторов идей с инвесторами, проводить аудит исполнения бизнес плана и в случае необходимости выступать посредником в урегулировании возможных спорных вопросов.

Startup Lab запускает проект по инвестициям в стартапы на уровне замысла

Startup Lab является дочерней структурой фонда «ТилТех» (один из его совладельцев – основатель сети «Вкусвилл» Андрей Кривенко), работающего с 2016 г. и известного участием в таких проектах, как «Самокат», онлайн-сервис по рекрутингу Friend Work, Get Faster и др.

«Startup Lab будет распределять инвестиции на трех этапах совместной работы со стартапом», – отмечает представитель фонда. На первом, ознакомительном этапе – 2–3 месяца – фонд обеспечит компанию трекерской и менторской поддержкой, связями, экосистемой и юридическими консультациями.

На втором этапе предполагается выход стартапа на новый рынок с инвестициями фонда от $50 000 до $100 000. Третий этап предполагает инвестиции до $300 000 и включает в себя упаковку проекта под привлечение дополнительных инвестиций.

Это уже второй фонд команды Startup Lab: первый (он так и назывался – Startup Lab) основан в 2018 г. За два года работы фонд инвестировал около $1 млн в 25 стартапов, среди которых Tizzi, YouTravelMe, Paycon, QB, KidsOut.

На стадии идеи в России инвестируют только FFF (Friends, family, fools: друзья, семья, глупцы), отмечает представитель Startup Lab: «На наиболее ранних стадиях инвестируют «Сколтех» и Фонд содействия инновациям».

Опрошенные «Ведомостями» эксперты по-разному оценили новый проект Startup Lab. Бизнес-ангел Александр Румянцев отмечает, что на стадии идеи инвестировать можно, но, чтобы вырастить стартап-единорог (капитализация которого за короткий период превысит $1 млрд), необходимо будет проинвестировать в тысячи таких идей: «Данная стадия самая рискованная, и более 99% проектов закрываются в первые три года, ничего не заработав. Я инвестирую на стадии, когда есть продукт и первые продажи. Это тоже очень рискованно, многие стартапы закрываются после начала операционной деятельности».

В первом полугодии 2020 г. 90% всех инвестиций на российском венчурном рынке пришлось на проекты стадии расширения, говорит заместитель генерального директора – инвестиционный директор Российской венчурной компании (РВК) Алексей Басов. Поэтому появление новых игроков в сегменте seed-инвестиций может помочь сбалансировать предложение капитала на рынке. Модель фонда похожа на практику работы классических акселераторов, которая предполагает вход в капитал проекта на ранней стадии с оказанием менторской поддержки, отмечает Басов: «Важным фактором станет способность фонда обеспечить дальнейшее развитие проектов за счет привлечения инвесторов на следующих стадиях».

Бизнес-модель, которую предлагает Startup Lab, больше похожа на инкубатор или акселератор, чем фонд ранних инвестиций, рассуждает управляющий директор Skolkovo Ventures Станислав Колесниченко. Риски инвестирования на уровне идеи максимальные для любого инвестора и могут быть снижены только за счет предлагаемых инструментов менторской поддержки и поэтапного финансирования проектов по мере прохождения заявленных точек развития и подтверждения бизнес-гипотез.

Подобная модель для фонда может быть успешна на больших числах, когда вы инвестируете не в 10 идей, а в сотни, из которых только несколько выстреливают и возвращают инвестиции всего фонда и приносят доходность, отмечает Колесниченко. При этом подобные модели являются всегда капиталоемкими и требующими поддержки большой командой, что требует повышенной платы за управление от инвесторов управляющей команды и доходности фонда в целом, замечает эксперт.

Стартап отклонил предложение на $30 млн. «История успеха» — это не про инвестиции

04 Марта, 2021, 16:08

7669

Французскому SaaS-стартапу Lemlist предложили $30 млн инвестиций, из которых $15 млн — кешаутом (то есть сооснователи получили бы эти деньги себе). Однако компания отвергла предложение.

К слову, у Lemlist есть сотрудники в Украине. Growth Marketer Илья Азовцев рассказал AIN.UA подробности этого кейса.

Что за стартап и как идут дела?

Lemlist — это SaaS-платформа, которая помогает сейлзам, маркетологам и стартерам контактировать через холодные e-mail (сейчас стартап также запускает телефонию, чтобы стать мультиканальным).

Его основали во Франции в 2018 году Гийом Мубеш, Виани Лекруа и Француа Лекруа.

Виани, Гийом и Франсуа. Фото здесь и далее предоставлено Lemlist

С момента основания стартап ни разу не привлекал инвестиции и все время развивался по принципу бутстрапинга. Несмотря на это, в 2021 году Lemlist удалось дойти до отметки в $5 млн ARR (Annual recurring revenue, ежегодный регулярный доход).

«Динамика у сервиса очень хорошая — с $4 млн до $5 млн ARR Lemlist вырос только за последние полтора месяца. Ежегодно доход Lemlist растет в двузначных числах», — рассказал Илья.

Предложения об инвестициях поступали основателям много раз, однако они всегда их отклоняли, поскольку верили, что смогут самостоятельно построить масштабируемый бизнес, не размывая структуру собственности компании.

В Lemlist работает 30 человек (4 из них — украинцы) и штат постоянно растет. Офиса у компании нет, вместо этого в команде устраивают регулярные тимбилдинги в разных странах.

Питч на $20 млн

Гийом Мубеш ведет канал на YouTube, на котором делится секретами роста, предпринимательскими лайфхаками и всем, что связано с бизнесом.

В начале 2021 года он взял интервью у 5 основателей успешных французских стартапов, которые суммарно привлекли на свои проекты $568 млн. Тогда Гийом задумался, что на самом деле стартапу дают инвестиции?

«Три года назад мой друг спросил меня, сколько инвестиций мы подняли. И я ответил — ноль. Он ответил: «Тогда это не стартап».
Успешность стартапа зависит от того, сколько денег вы привлекли. Но при этом 75% профинансированных стартапов проваливаются, таким образом инвесторские деньги просто исчезают», — отмечает Гийом в своем видео.

Он также сетует на то, что внимание СМИ и общественности приковано только к крупным сумма инвестиций. Одни и те же истории успеха снова и снова, при том что сами компании могут при этом оставаться убыточными. Никого не интересует просто прибыльный бизнес, который может расти даже быстрее без инвестиций.

Тогда Гийом решил сделать нечто непредсказуемое, чтобы привлечь внимание к проблеме и заодно Lemlist. Он опубликовал челлендж в Facebook: сможет ли Lemlist за две недели привлечь $20 млн инвестиций? Следить за результатами можно было на YouTube.

А как насчет $30 млн?

Первое предложение поступило от Storm Ventures. Выслушав питч Lemlist, фонд сделала офер: $20 млн с оценкой в $100 млн. Челлендж был успешно выполнен.

Предложение Storm Ventures Гийом отверг, однако поскольку свой питч он сделал публичным в рамках челленджа, на Lemlist посыпались предложения: команда получила более 50 писем от инвесторов, большинство из которых основатели даже не знали. Один из них (название фонда не раскрывается) предложил Lemlist $30 млн инвестиций, из которых $15 млн — кешаут.

Таким образом, каждый из основателей получил бы по $5 млн. Это было щедрое предложение, но Гийом, Виани и Француа его отвергли.

Что в итоге?

О Lemlist на фоне этой истории написали несколько крупных французских СМИ, среди которых Le Figaro. YouTube-видео собрало более 20 000 просмотров менее чем за неделю.

Прогремит ли эта история по всему миру так же, как гремят инвестиционные раунды — покажет время. А пока в Lemlist планируют продолжать делать то, что делали раньше — совершенствовать продукт и зарабатывать деньги.

Полностью видео об этом кейсе можно посмотреть здесь:

Инвестиционная документация для Startup проектов

Разработка инвестиционной документации для стартаров подразумевает по сути полную проработку проекта, аналогично существующим проектам.

Для принятия принципиального решения о возможности финансирования проекта и их условиях потенциалному инвестору необходимо видеть полную экономическую картину стартап проетка. Для инициализации процесса привлечения инвестора в startup проект необходимо подготовить инвестиционное предложение.

В рамках инвестиционного предложения, как правила особенно важны следующие пункты:

резюме;
история компании и собственность;
продукты и/или услуги;
управленческий и производственный персонал;
описание отрасли, рынка и конкуренции;
операции компании;
финансовая история;
стратегический план;
факторы риска и стратегия снижения рисков;
прогноз финансового состояния;
потребность в финансировании;
правительственная поддержка и законодательство;
финансовое предложение.

Можно подготовить для начального этапа также Teaser, Elevator Pitch, Executive summary и пр. – похожие по сути документы, представляющие собой краткую презентацию инвестиционного проекта. Важно, чтобы данные документы были основаны на реальных расчетах, а не являлись грубой прикидкой, поскольку в случае заинтересованности инвестора, все равно потребуются более серьезные инвестиционные документы и будет как минимум неприятно, в случае, если цифры первоначальных документов не подтвердятся.

Более серьезными документами могут быть Финансовая модель, ТЭО (технико-экономическое обоснование возврата инвестиций), инвестиционный проект, подробный бизнес-план (следует избегать типовых бизнес-планов без детальной проработки бизнеса конкретного предприятия) и пр. документы, которые должны быть основаны на многовариантных детальных финансовых расчетах.

В рамках данных документов должны быть подробнейшим образом разработаны:

инвестиционный план, в рамках которого будет проводится анализ необходимых инвестиционных затрат;
операционный план, в рамках которого необходимо провести анализ операционной деятельности предприятия с учетом реализации инвестиционного проекта. То есть важно провести многовариантный анализ предполагаемых доходов и расходов предприятия по всем направлениям деятельности;
маркетинговый план или план развития, в рамках которого определяется, каким образом реализуется продукция предприятия и проводится анализ других вариантов сбыта продукции предприятия. Также рассматриваются вопросы, касаемые ценовой политики предприятия по новым продуктам;
финансовый план (собственно технико-экономическое обоснование возврата инвестиций), в рамках которого проводится анализ и многовариантный расчет возможностей возврата заемных средств в зависимости от интенсивности развития работы предприятия по всем направлениям деятельности;
расчетная финансовая модель. Проводится на основе инвестиционного, операционного, маркетингового и финансового плана предприятия и является их обобщением. При этом в высокой степени многовариантно детализируются показатели доходов и расходов, варианты, сроки и возможности возврата кредита, степень финансовой устойчивости предприятия при реализации инвестиционного проекта, рассчитываются основные показатели проекта, такие как NPV, IRR, сроки окупаемости и пр..

И уже на основе инвестиционных документов может быть составлена расширенная презентация для инвесторов, представляющая собой достоверный презентационный материал, раскрывающий основные выводы о проекте.

В случае возникновения вопросов связанных с услугами подготовки документов инвестиционнного характера для startup проекта, просим Вас обращаться по телефону:

+7-498-601-44-41 или по электронной почте [email protected] — наши специалисты ответят на все Ваши вопросы,

Как инвестировать в стартапы — советник Forbes

От редакции: Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

Может быть сложно дать точное определение стартапу: это может быть бизнес, создающий новый продукт или услугу в условиях крайней неопределенности, или компания, стремящаяся решить проблему, решение которой неочевидно, а успех не гарантирован. .

Как бы вы ни определяли стартап, раньше вам требовалось как богатство, так и хорошие связи, чтобы инвестировать в них. Однако это уже не так, и средние инвесторы могут легко получить часть захватывающей возможности для стартапа, используя краудфандинговые сайты.

Инвестиции в стартапы потенциально прибыльны, но важно понимать, что они сопряжены с большими рисками. Подавляющее большинство стартапов терпят неудачу — даже если вы проведете свое исследование, вы можете остаться с полным пустым карманом.Вот что вам нужно знать, чтобы начать инвестировать в стартапы.

Платформы для инвестирования стартапов

Обычные люди могут инвестировать в стартапы через краудфандинговые сайты. Платформы для стартап-инвестирования предлагают тщательно подобранный выбор компаний и требуют различного минимального бай-ина. Основными игроками в сфере краудфандинговых стартапов являются:

«Тысячи компаний подают заявки на повышение на нашей платформе каждый год, и мы одобряем только около 3% из них», — говорит Кендрик Нгуен, генеральный директор краудфандинговой платформы Republic.

Большинство перечисленных выше сайтов позволяют начать инвестировать в стартапы всего за 100 долларов, в то время как для SeedInvest требуется как минимум 500 долларов.

AngelList — еще одна ведущая платформа для инвестирования стартапов, но она принимает только аккредитованных инвесторов с доходом не менее 200 000 долларов США (300 000 долларов США, если состоят в браке) или чистой стоимостью не менее 1 миллиона долларов США, за исключением их основного места жительства. Минимальный бай-ин на AngelList составляет не менее 1000 долларов.

Сколько вы можете инвестировать в стартапы?

Неаккредитованные инвесторы должны знать, что может быть максимальная сумма, которую вы можете инвестировать в краудфандинговые предприятия в течение любого 12-месячного периода, в соответствии с рекомендациями SEC:

Если ваш годовой доход или ваша чистая стоимость менее 107 000 долларов, вы можете инвестировать до 2200 долларов или 5% от меньшей суммы вашего годового дохода или чистой стоимости.
Если ваш годовой доход и ваша чистая стоимость равны или превышают 107 000 долларов, вы можете инвестировать до 10% годового дохода или чистой стоимости, в зависимости от того, что меньше. Однако эта сумма не может превышать 107 000 долларов.

Тот факт, что вы можете инвестировать определенную сумму в стартапы, не означает, что вы должны идти ва-банк. «Правильная сумма для распределения должна быть не больше, чем инвестор может спокойно потерять, если стартап обанкротится или окупится очень долго», — говорит Рэнди Брунс, сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) из Нейпервилля, штат Иллинойс.

Эксперты обычно также рекомендуют сделать несколько небольших инвестиций в несколько разных стартапов вместо одной большой инвестиции в один стартап. Фактически, AngelList даже пишет в своих инструкциях по инвестированию, что вам следует «инвестировать только в том случае, если у вас достаточно капитала, чтобы сделать 15-20 инвестиций в стартап».

Это обеспечивает диверсификацию: если вы инвестируете в пять стартапов, а четыре из них терпят неудачу, у вас все равно остается один победитель, который может помочь защитить часть ваших денег. Тем не менее, «вы должны ожидать, что ваши общие убытки превысят вашу прибыль», — отмечает AngelList.

Как заработать деньги, инвестируя в стартапы

Когда вы инвестируете в стартап через краудфандинговый сайт, вы заключаете инвестиционный договор с компанией. Вообще говоря, существует четыре различных типа инвестиционных контрактов, каждый из которых предлагает разные способы заработка на ваших инвестициях:

Долг. Этот тип контракта рассматривает ваши деньги как ссуду, приносящую проценты. По контракту может выплачиваться фиксированная доходность, например, двукратная сумма ваших инвестиций, или переменная доходность.Время получения процентных платежей зависит от того, как бизнес будет работать с течением времени.
Конвертируемая купюра. Вместо получения процентов этот контракт представляет собой форму долга, которая конвертируется в акции, когда стартап архивирует определенные цели — например, получение новых раундов финансирования. Вы зарабатываете деньги на своих инвестициях, когда компания покупается другой фирмой или в конечном итоге становится публичной.
Наличие. Стартапы на более поздних стадиях могут позволить вам покупать акции компании, как если бы вы купили акции публично торгуемых компаний.Просто имейте в виду, что вы не можете продать свои акции для стартапов. Чтобы зарабатывать деньги, вам нужно удерживать свои акции до тех пор, пока стартап не станет публичным или не будет куплен другой компанией.
Дивиденды. Успешные стартапы на поздних стадиях развития предлагают инвесторам возможность покупать акции, которые выплачивают годовые дивиденды.

Зачем инвестировать в стартапы?

Инвестирование в стартапы дает вам возможность найти решение сложных проблем или разработку новых технологий.

Потенциал роста. Акции компаний с большой капитализацией в S&P 500 гораздо менее рискованны, чем стартапы, но экспоненциальный рост там редко. Однако, если вы выберете успешный стартап, вам нет предела. «У нас так много возможностей для расширения, — говорит Том Шрайвер, преподающий предпринимательство в Бизнес-колледже SC Johnson в Корнелле. «Существует огромный мультипликативный эффект, который может быть огромным. Это часть того, что покупает инвестор ».
Вера в новую идею. Инвестиции в стартапы могут понравиться вам, потому что они связаны с предпринимателями, преследующими новую идею. «Люди часто инвестируют в то, что они хотят видеть в мире, будь то более экологичная или действительно крутая компания по производству кроссовок», — говорит Элиас Шталь, основатель экологически чистой обувной компании HILOS. «Нет лучшей возможности увидеть в мире то, что вы хотите, и поддержать это».
Личные связи. Может быть, ваш брат выпускает отличный новый продукт, или, возможно, это ваш сосед.Это кажется новаторской идеей, и вы хотите помочь в финансировании проекта друга или родственника. «Многие люди инвестируют в стартапы, потому что они входят в сеть и поддерживают известный им проект», — говорит Шрайвер.
Чувство удовлетворения. Для некоторых инвесторов инвестирование в стартапы — это то, что они делают из-за чувства, которое они им дают: помогают кому-то основать бизнес, наблюдают за созданием чего-то нового, узнают о различных отраслях или занимаются чем-то интересным.«Если это что-то, чем кто-то занимается, ничто не заменит того, чтобы просто начать», — говорит Шрайвер.

Почему вы не хотите инвестировать в стартапы

Инвестиции в стартапы не для всех, особенно для инвесторов, которые хотят низкий риск и надежный доход.

Стартапы очень рискованны. Около 90% всех стартапов терпят неудачу из-за несоответствия продукта рынку, маркетинговых проблем, командных проблем или других проблем. «Есть вероятность полной потери», — говорит Шрайвер.В общем, стартапы — это хорошее вложение, только если вы готовы потерять 100% своей ставки. Подавляющее большинство ваших инвестиционных долларов в идеале должно быть в индексных фондах и биржевых фондах (ETF) или даже в отдельных акциях.
Стартапы — неликвидные вложения. Если вы купили акцию сегодня, а завтра передумали по поводу своего выбора, вы легко сможете ее продать. С другой стороны, стартапы крайне неликвидны. Когда вы инвестируете в стартап, вы должны ожидать, что ваши деньги будут связаны как минимум на три-пять лет, если не больше.«Хотя у вас может быть возможность осуществить ликвидацию через вторичные компании, это не гарантия, и вашим инвестициям, скорее всего, потребуются годы, чтобы они созрели и материализовались», — говорит Аммар Амдани, партнер венчурной компании Adapt Ventures на ранней стадии.
Чтобы увидеть результаты, нужно время. Даже если стартап добьется успеха, все равно могут пройти годы, прежде чем вы получите результат от ваших инвестиций. «Вы должны быть терпеливыми и обладать властью, чтобы дать вашим портфельным компаниям время для роста», — говорит Амдани.

Как решить, является ли стартап хорошей инвестицией

Ваш подход к инвестированию в стартапы будет уникальным для вас и вашего финансового положения. Эксперты рекомендуют провести много исследований, прежде чем рисковать своими деньгами. Вы должны быть в состоянии ответить на эти вопросы, прежде чем вкладывать средства в стартап:

Что вы знаете о стартапе? Это область, отрасль или продукт, с которым вы знакомы? Wefunder рекомендует инвестировать только в то, что вы понимаете.
Увлечена ли команда своей идеей? Даже самая удачная идея может потерпеть неудачу, если команда не фанатично реализует ее. «Мы видели ряд компаний, у которых был большой потенциал для роста, но они успокоились, и на рынок пришли другие конкуренты», — говорит Амдани. «Будь то общение с клиентами, найм команды или разработка стратегии, страсть важна для успешного предпринимателя».
Есть ли у стартапа экспертиза в предметной области? Стартап должен знать все тонкости пространства, в котором он работает.«Мы видели, как несколько учредителей впервые определили проверенную бизнес-модель и попытались воспроизвести ее в новом регионе», — говорит Амдани. «И это не удалось, потому что основатель пытался изучить основы бизнеса, в то время как конкуренты могли быстрее создавать и работать».
Насколько велик рынок? Наличие большого и растущего рынка имеет решающее значение для стартапов. Иногда компании нацелены на какую-то нишу и разрабатывают продукт, который настолько сфокусирован, что даже когда они побеждают своих конкурентов, у них нет возможности стать крупной компанией.«В этот момент, что бы вы ни делали, практически невозможно обучить клиентов и увеличить размер вашего рынка», — говорит Амдани.
Почему это? Почему сейчас? Пробовали ли эту идею раньше? Если нет, то почему бы и нет? Если да, то почему раньше он терпел неудачу? «Не бывает оригинальной хорошей идеи», — говорит Шталь. «Что делает вас уникальным в достижении этого? Это ваш опыт? Ваша технология? Почему это должно быть в мире и почему этого еще не было? »

Стоит ли инвестировать в стартапы?

Вопрос о том, стоит ли инвестировать в стартапы, во многом зависит от ваших обстоятельств.Ваши финансы в хорошей форме? Вы изо всех сил пытаетесь выплатить долг или достичь своих целей по сбережениям?

«Когда вы думаете о среднем человеке в Соединенных Штатах, который, вероятно, не накопил достаточно для выхода на пенсию … Я бы не рекомендовал инвестировать в стартап в качестве альтернативы вложению денег в 401 (k) или IRA», — говорит Шрайвер. Потенциал потерь просто слишком высок.

Вот почему в прошлом инвестирование в стартапы было доступно только аккредитованным инвесторам, которые уже имели значительный доход и высокий собственный капитал.

Теперь, когда краудфандинговые платформы позволили любому инвестировать в стартап, эксперты рекомендуют помнить о следующих принципах:

Поговорите со своим финансовым консультантом. Ваш специалист по финансовому планированию не собирается говорить об инвестировании в новые частные компании с высокой степенью спекуляции, поэтому вам придется начать разговор. «Мы не обязательно побуждаем стартап к разговору об инвестировании, но если это действительно важно для них, мы выделим часть их спутниковых холдингов и посвятим их этой инвестиционной стратегии», — говорит Гейдж Пол, CFP из Хадсона, Огайо. .
Вкладывайте только небольшие суммы. Из-за высокой волатильности в пространстве советники рекомендуют придерживаться крошечного кусочка вашего инвестиционного пирога. «Я бы не рекомендовал выделять под это пространство более 5% своего портфеля», — говорит Дана Менард, CFP из Мейпл-Гроув, Миннесота.
Будьте готовы потерять все. Деньги, которые вы вкладываете в стартапы, не должны быть деньгами, которые вы потратили на учебу своих детей в колледже или на выход на пенсию. Насколько это возможно, это должны быть ваши вложения «забавных денег», то есть, если ваши ставки упадут, вы не потеряете свой дом или иным образом заложите свое будущее.

«Меня больше всего беспокоит то, что стартапы наиболее привлекательны для тех, кто отстает в сбережении на цели», — говорит Джоэл Кандик, CFP из Маклина, штат Вирджиния. это может помочь им наверстать упущенное. Эти люди могут быть не в состоянии позволить себе пойти на такой риск и должны сначала сосредоточиться на создании диверсифицированного портфеля, чтобы выполнять большую часть тяжелой работы ».

Скорее всего, компании, включенные в ETF и паевые инвестиционные фонды вашего диверсифицированного портфеля, инвестируют в стартапы, что в любом случае может дать вам захватывающий рост стартапа, который вам нужен.

Руководство по тому, что инвесторы ищут в стартапе

Краткое содержание

К каким семи факторам нужно быть готовым учредителям, собирая деньги?

Страсть: Для проекта и стремления к тому, куда он может пойти. Проще говоря, инвесторы ищут свидетельства финансовых обязательств и жертв, уже принесенных предпринимателем.
Traction: Для демонстрации инвесторам должно быть доказательство концепции, подтверждающее коммерческую жизнеспособность идеи.Это может быть сырой MVP и не обязательно конечный продукт.
Значительный размер рынка: Больше клиентов и / или частота покупок — важное коммерческое отличие, которое следует подчеркнуть. Инвестор не будет заинтересован в финансировании красивого продукта, имеющего крошечный рынок доступных покупателей.
Конкурентное преимущество: При разработке того, как вы будете лучше, чем действующий президент, вы должны найти время, чтобы копнуть глубже, а не просто сказать «потому что мы будем работать усерднее».»Как определенные географические, культурные или стратегические преимущества играют вам на руку?
Команда: Важно показать инвесторам, что нет риска концентрации на одном человеке и что сформирована команда, которая дополняет друг друга и эффективна для делегирования соответствующих задач.
Стратегия выхода: Имейте представление о том, куда ваша компания может пойти в будущем. Найдите баланс между наивными и пустыми утверждениями о выходе на IPO в течение трех лет с более прагматичным подходом к потенциальным стратегическим партнерам.Обдумайте свои прогнозы и подумайте о важности таких элементов, как юнит-экономика.
X-фактор: Инвесторы ищут нематериальные активы, такие как характер, харизма и этика. Будьте естественны и не пытайтесь быть тем, кем вы не являетесь, но всегда будьте последовательны в своем поведении, поскольку беспорядочные изменения могут быть предупреждающим знаком, который проигрывает сделку.

Где искать финансирование?

Бизнес-ангелы инвестируют небольшие суммы, но в настоящее время они хорошо видны благодаря онлайн-базам данных.Они склонны больше инвестировать в людей, в которых они верят, а не в готовые продукты и точные показатели.
Венчурные капиталисты инвестируют большие суммы и действительно могут помочь ускорить рост, но им нужно время, чтобы убедить их, и их участие обычно приводит к отказу от более значительного элемента контроля над бизнесом.
Crowdfunding стал доступным благодаря Закону о вакансиях и является отличным вариантом для предприятий, работающих в сфере B2C, поскольку инвесторы, как правило, становятся проповедниками своего продукта.
Долг всегда возможен, даже для стартапов. Тем не менее, он идет с оговоркой, что он должен быть возвращен в течение определенного периода времени. Администрация малого бизнеса предлагает несколько вариантов долга, которые призваны помочь небольшим компаниям начать свой рост.
Будьте избирательны и работайте с умом. Сосредоточьтесь на качестве, а не на количестве, а не на попытках получить деньги от каждого потенциального варианта Будучи подготовленными заранее, вы также убедитесь, что вас не поймают, если неожиданно наступит благоприятный момент.

Покажите мне предпринимателя, и я покажу вам того, кто ищет деньги. Хотя может быть сложно построить лучшую мышеловку, кажется, еще труднее найти того, кто в нее вложится. Основатели бизнеса постоянно ищут подходящие связи, будь то правильный сетевой контакт или третья сторона, пользующаяся доверием, которая может познакомить их с нужным человеком, у которого есть деньги, прожигающие дыру в их кармане. Однако, в конце концов, дело не столько в том, кого вы знаете, сколько в том, что у вас есть.

Конечно, все знают и завидуют историям предпринимателей, которые случайно завершили раунд начального финансирования в течение десяти дней, а затем пять лет спустя торговали на NYSE. Да, иногда случаются истории о Золушке, но суровая реальность такова, что настоящего короткого пути к финансированию нет. Инвесторы знают, что около 20% новых предприятий терпят неудачу в первый год, 30% терпят неудачу во второй год, а к 5 году около 50% из них закрылись. Соответственно, инвесторы по своей природе осторожны и сомнительны.

Стартапам необходимо знать, как привлечь инвесторов, если они хотят получить от них финансирование. В этой статье я обобщил уроки, извлеченные из моего собственного опыта, с обсуждением ключевых моментов, на которые обращают внимание инвесторы при принятии инвестиционного решения, и некоторыми идеями о том, где искать финансирование.

1. Страстные основатели с кожей в игре

Основателям бизнеса довольно легко найти страсть к своему стартапу. Они верят в продукт / услугу, которые хотят предоставить.Они уверены, что это улучшение существующих продуктов или новый способ решения старой проблемы — другими словами, лучшая мышеловка. Но насколько глубока их страсть? Готовы ли они, чтобы им говорили «нет» снова и снова, и продолжали?

Рассмотрим Кена Дэвенпорта, бродвейского продюсера «Однажды на этом острове», который сказал во время своей речи о вручении премии Тони в 2018 году:

Полю Либену, который сказал «да», когда мы принесли в этот театр 1000 фунтов песка, двух коз и курицу.Всем, кто мечтает делать то, что делаю я, и то, что делают все в этом зале. Не переставайте задавать свой вопрос — вы можете получить свое «да».

Кен продолжал искать кого-нибудь, кто бы профинансировал его производство, потому что у него была страсть к нему и он верил в него. Он продолжал искать свое «да».

Однако, хотя большинство инвесторов хотят и ценят увлеченных предпринимателей, они также ищут тех, кто готов вложить свои собственные деньги. Когда я работал в сфере недвижимости и кредитования оборудования, ко мне обратился человек, который хотел открыть ферму по выращиванию киви в Джорджии.Он сказал, что когда у новозеландских производителей была зима, в Грузии было лето, и рынок киви был бы ему предоставлен самому. Он нашел землю для покупки, у него был список оборудования, которое нужно было купить, и он определил оптовых торговцев фруктами, которые могли купить его урожай (хотя у него не было никаких обязательств). Он ожидал, что сможет продать киви по 50 центов за штуку. Все, что ему было нужно, это 100% финансирование стартовой стоимости. Я сказал ему: «У вас есть идея, а не бизнес». Между прочим, это было около 20 лет назад, и я никогда не видел, чтобы киви продавались дороже 33 центов.

Вы, как учредитель, должны сами увеличивать начальный капитал. Вы можете сделать это за счет собственных сбережений, займов, семьи, друзей и т. Д. Но вы должны быть готовы продемонстрировать, что вы достаточно уверены в продукте / услуге, чтобы инвестировать свои собственные деньги. Вам придется самостоятельно сдвинуть дело с мертвой точки.

2. Тяга

В большинстве случаев новое предприятие должно будет продемонстрировать, что у него есть товар или услуга, пользующиеся спросом на рынке — как правило, начав свою деятельность и продемонстрировав значительную способность продавать товар или услугу.В каком-то смысле предприятие должно иметь «доказательство концепции», которое можно показать инвесторам.

Я консультировал один стартап, который, по сути, хотел платить людям за просмотр целевой рекламы. Они протестировали рынок, собирая ссылки на рекламу на YouTube по различным категориям, а затем платили людям несколько центов за просмотр рекламы в категориях, которые они сочли релевантными для них. Оказалось, что люди были готовы смотреть рекламу, если им платили; таким образом, они считали, что люди будут смотреть рекламу, если она получит реальную ценность.Бизнесу удалось привлечь начальный капитал и привлечь внимание венчурной фирмы, серьезно рассматривавшей возможность финансирования платформы. К сожалению, оказалось, что, хотя люди смотрят рекламу за деньги, они не всегда смотрят ее за деньги. Тем не менее, тот факт, что была достигнута определенная степень поддержки или подтверждения концепции, стал причиной, по которой платформа была рассмотрена для финансирования.

3. Значительный размер рынка

Большинство инвесторов ищут возможности для бизнеса с потенциалом роста.Соответственно, если ваш рынок находится всего в 25 милях от вашей штаб-квартиры, ваш рост ограничен. У вас должен быть рынок со значительным охватом, по крайней мере, на региональном уровне, в зависимости от характера вашего продукта. Если вы продаете доски для серфинга, очевидно, что у вас есть региональный рынок только на побережье, но, учитывая общий рынок досок для серфинга, этого может быть достаточно. Не каждый продукт будет иметь такой мировой рынок, как iPhone. Однако для привлечения инвесторов потребуется достаточно большой рынок, на котором эффект масштаба может быть включен в вашу деятельность для увеличения маржи и прибыли.

Если продукт не новый, а только что появился на существующем рынке, остаются те же проблемы. Однако предполагается, что любая доля рынка, которую вы приобретаете, принадлежит другому конкуренту; таким образом, ваше конкурентное преимущество должно быть очевидным.

4. Дифференциация продукции / конкурентные преимущества

Это будет критическая проблема для инвесторов. Что делает ваш продукт / услугу уникальным? В вашем продукте должно быть что-то, что выделяет его. Если у вас есть продукт, которого вы никогда раньше не видели, и вы первый на рынке, то это может быть оно.Однако большинство стартапов выходят на существующие торговые площадки. Что же тогда отличает вас? Рассмотрим часы MVMT. Эта компания признала, что на рынке существует очень много качественных часов. Их подход заключался в том, чтобы предлагать высококачественные часы по невысокой цене. Их конкурентное преимущество: доступная цена при равном качестве. Напротив, Rolex позиционирует себя как лидер по качеству и дизайну, что оправдывает их высокую цену. Их отличительная черта: они считают, что у них лучший продукт на рынке.

Помимо консалтинга, я также преподаю в местных университетах. Один из предметов, которые я преподаю, — это предпринимательство. Каждый студент должен подготовить бизнес-план для реальной бизнес-идеи (или той, которую они составляют для класса). Некоторые из этих бизнес-планов предназначены для очень скромных предприятий, но часто уже существуют предприятия, такие как парикмахерские, рестораны или ландшафтные компании. Один план заключался в создании парикмахерской, обслуживающей афроамериканское сообщество. Когда я спросил о конкурентном преимуществе, студентка ответила, что в ее городе 40% афроамериканцев, но ближайший конкурент находится в 45 милях от города, в Сент-Питерсберге.Луи. Ее конкурентным преимуществом было физическое положение на рынке.

5. Члены команды и делегация

В целях экономии средств большинство стартапов имеют очень ограниченный персонал: часто всего один или два учредителя предприятия. Вопрос не столько в том, есть ли в компании один или десять сотрудников, а в том, достаточно ли у компании ключевых сотрудников, занимающихся наиболее важными областями. Например, если ваш бизнес разрабатывает следующее применение технологии блокчейн, есть ли у вас в штате кто-нибудь, кто является экспертом по блокчейну? У вас должен быть эксперт в области технологий или рынка, на который вы выходите.

Еще одно направление — оперативный контроль. Инвесторы хотят знать, что вы (или ваш персонал) разработали операционную политику и процедуры для контроля бизнеса и обеспечения того, чтобы их инвестиции не тратились зря. Ваш бизнес должен выйти за рамки стадии «подделать, прежде чем вы сделаете это», иначе инвесторы не будут уверены, что ваша компания «настоящий бизнес».

А как учредитель делегировали ли вы полномочия экспертам? Ни у кого нет всех навыков, необходимых для успешного ведения бизнеса.Однако основатели бизнеса больше похожи на родителей, когда дело касается их бизнеса (то есть это их детище). Основатели слишком часто пытаются носить все шляпы и централизовать контроль на себе. Инвесторы находят комфорт в бизнесе, в котором есть команда, члены которой обладают опытом и наделены достаточными полномочиями, чтобы контролировать свою сферу деятельности.

6. Стратегия выхода

У инвесторов есть два основных финансовых вопроса о проектах: сколько мне нужно инвестировать и когда мне нужно инвестировать? Сколько я получу обратно и когда получу? На оба эти вопроса можно ответить с помощью тщательного финансового прогноза.Тип прогноза, который хотят видеть инвесторы, включает:

Полное описание допущений, лежащих в основе модели
Полный набор предварительных финансовых показателей: отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств
Анализ окупаемости инвестиций с использованием методов капитального бюджета и различных расчетов окупаемости
Анализ чувствительности по ключевым переменным
Отчет об источниках и использовании денежных средств

Рекомендуется, чтобы такая модель была подготовлена с детализацией на ежемесячном уровне, поскольку это позволяет выявлять ежемесячный дефицит денежных средств.Я подготовил модели, в которых у бизнеса был положительный денежный поток за год, но отрицательный денежный поток за первые несколько месяцев. Подготовка моделей с годовой достоверностью может скрыть эти детали и потенциально недооценить требуемые денежные вложения. Инвесторам не нравится, когда вам приходится возвращаться за дополнительными деньгами, потому что вы недооценили потребность в моделировании.

По сути, инвесторы хотят знать, когда они начнут получать прибыль и на какую большую прибыль они могут рассчитывать.Включение анализа капитального бюджета и полного анализа рентабельности инвестиций решит эти проблемы.

Часто для стартапа нецелесообразно нанимать на полную ставку финансового аналитика на ранних стадиях. Гораздо эффективнее привлечь фактических экспертов, которые могут помочь в построении финансовой модели и передать передовой опыт команде основателей.

7. Х-фактор

Вы когда-нибудь сидели рядом с кем-то в самолете, и когда начинается разговор, вы обнаруживаете, что у вас очень мало общего в профессиональном или социальном плане, но по какой-то причине кажется, что вы просто общаетесь? Это Х-фактор.Иногда при встрече с инвесторами возникает связь, которую вы не можете объяснить. Может, дело в личной химии. Может быть, вам нужно найти общую связь, как будто вы находитесь в одном братстве или знаете одних и тех же людей. Вы не можете планировать X-фактор и не можете его искать. Однако, если вы обнаружите, что он существует, это принесет вам пользу.

Лучший способ узнать, существует ли X-фактор, — быть аутентичным в своей презентации. Не будь сверх-профессионалом. Будь собой. Будьте предпринимателем, у которого есть идея — идея, которая может быть полезной для общества и / или в финансовом отношении.Разговаривайте с инвесторами, а не с с ними. И послушайте их. Вопросы, которые они задают, и комментарии, которые они делают, расскажут вам, что они считают важным. Слушание также приведет к идентификации тех вещей, которые сигнализируют, существует ли Х-фактор.

Я вместе с несколькими партнерами однажды провел день с человеком, который контролировал финансирование потенциального приобретения бизнеса, которое мы рассматривали. В течение дня мы узнали о нем не только профессионально, но и лично.У нас появилось понимание того, что он ценит в бизнесе и в жизни. Я чувствовал, что между ним, мной и моими коллегами есть важные точки соприкосновения. Однако в тот вечер за ужином наш генеральный директор, которого в тот день не было с нами, рассказал анекдот, который прямо оскорбил финансиста. Все мы, знакомые с этим человеком, знали, что эта шутка уничтожила любой X-фактор, который мог существовать. Это было так. Мы получили письмо, в котором говорилось, что он не будет продолжать работу над проектом. Его причины были немного расплывчатыми, но большинство из нас знали, что причиной была потеря X-фактора.До этого момента у нас было сильное предчувствие, что эта сделка будет продвигаться вперед. Безусловно, плохой выбор юмора генеральным директором, вероятно, в любом случае сорвал бы сделку, но почувствовать связь — X-фактор — и затем посмотреть, как исчезают, было неудачным испытанием.

Где искать финансирование?

Итак, вы — основатель бизнеса, увлеченный своим продуктом, у которого есть шкура в игре, на рыночном пространстве, которое дает значительные возможности для роста, с определенным конкурентным преимуществом и командой экспертов, обладающих полномочиями, необходимыми для выполнения бизнес и определенный план выхода.Где найти кого-нибудь для финансирования вашего бизнеса?

Бизнес-ангелы

В отличие от венчурных капиталистов, которые обычно привлекают финансирование от других инвесторов, бизнес-ангелы обычно вкладывают свои собственные деньги. Как и у большинства инвесторов, у ангелов есть определенные типы фирм, которые их интересуют. Один из хороших способов найти потенциальных ангелов — просмотреть базу данных, такую как Angel Investment Network. На этом (и аналогичном) сайте вы можете загрузить презентацию, которую смогут найти потенциальные инвесторы, провести исследование и связаться с потенциальными инвесторами.Бизнес-ангелы часто вкладывают меньшие суммы, обычно в диапазоне от 25 000 до 100 000 долларов. Таким образом, в зависимости от объема необходимого финансирования вам может потребоваться указать более одного инвестора.

Я работал в стартапе, основанном на интернет-рекламе. У нас было около 20 бизнес-ангелов с разной суммой вложений. Бизнес-ангелы часто являются «разовыми» инвесторами, которые помогают вам начать работу. Они будут искать стратегию выхода либо через IPO, либо если вы получите финансирование роста в результате другого раунда размещения акций.

Венчурные капиталисты

Венчурные капиталисты (или «венчурные капиталисты») часто инвестируют значительные суммы денег: в 2017 году средний размер сделки составлял 18,7 миллиона долларов. Венчурные капиталисты часто принимают активное участие в управлении и руководстве компанией. Несколько лет назад я работал в кабельной компании, финансируемой венчурным капиталом. ВК приобрела 90% акций и получила два из пяти мест в совете директоров. Однако они выделили нам 60 миллионов долларов. У Forbes есть хорошая статья, в которой подробно рассказывается о динамике работы с венчурными капиталистами.Что ищут венчурные капиталисты? В конечном итоге венчурные капиталисты будут искать возможность отказаться от своих инвестиций в течение определенного периода времени, часто через IPO.

Рассмотрите возможность краудфандинга

Исторически только аккредитованные инвесторы могли покупать акции частных компаний. Аккредитованные инвесторы — это, по сути, состоятельные люди со значительным опытом работы в инвестиционной сфере. Однако в 2012 году тогдашний президент США Барак Обама подписал Закон о Jumpstart Our Business Startups (JOBS) Act.Полностью реализованный в 2016 году, этот закон позволяет неаккредитованным инвесторам приобретать акции при условии, что они делают это через одобренный краудфандер, такой как Start Engine. Многие стартапы заявили, что краудфандинг является хорошей альтернативой традиционным методам сбора средств. Для получения дополнительной информации о краудфандинге я бы порекомендовал эту статью.

Кредитование

Для получения долевого финансирования (часто) от учредителей требуется отказаться от части своего капитала в стартапе.Иногда инвестору требуется контрольный пакет акций и право назначать членов совета директоров. Для некоторых основателей стартапов это неприемлемо. В таких случаях может быть предпочтительнее использовать заемное финансирование. Многие стартапы фактически финансируются за счет займов его основателей, которые занимают деньги, используя свой личный кредит. Это может происходить в форме использования личных кредитных карт или заимствования личных ссуд.

Банковские ссуды

Возможны традиционные бизнес-ссуды от коммерческих банков при условии, что бизнес может продемонстрировать, как он будет генерировать денежный поток для погашения ссуды.Важно помнить, что коммерческие ссуды часто сопровождаются ковенантами, а это означает, что бизнесу нужно будет сделать больше, чем своевременно произвести платеж. Часто банковские ковенанты требуют, чтобы бизнес соблюдал определенные коэффициенты, такие как коэффициент временного дохода или коэффициент текущей ликвидности. Другие условия могут включать запрет на добавление долга без разрешения банка. Если компания не соблюдает эти условия, это может считаться техническим дефолтом, даже если платежи являются текущими. Таким образом, хотя банковские ссуды не требуют отказа от капитала, они все же могут накладывать операционные ограничения на бизнес.

Ссуды SBA

Администрация малого бизнеса предлагает несколько видов ссуд:

7 (a) Ссуды: Ссуды для малого бизнеса, которые можно использовать для многих покупок, таких как оборотный капитал, расширение бизнеса и покупка оборудования, инвентаря и недвижимости. Сумма кредита может достигать 5 миллионов долларов.

Микрозаймы: Малые ссуды до 50 000 долларов США, которые можно использовать для пополнения оборотного капитала, инвентаря, оборудования или других бизнес-проектов.

CDC / 504 Ссуды: Крупные ссуды, используемые для приобретения основных средств, таких как недвижимость или оборудование. 504 Ссуды предлагаются в партнерстве с компаниями по развитию сообществ (CDC) и банками.

SBA не предоставляет займы напрямую, а работает через участвующих кредиторов.

Будьте избирательны

Ищете ли вы бизнес-ангелов, венчурных капиталистов или банковское кредитование, найдите инвестора, который вложил средства в такие проекты, как ваш. Ищите инвесторов с историей инвестирования той суммы денег, которую вы ищете.Никогда не используйте дробовик и отправляйте запросы на финансирование каждой фирме, которую вы укажете. Выбирайте внимательно, конкретно и с умом. Дайте понять, что вы связались с инвестором по какой-то причине (кроме того, что вам нужны деньги).

Сеть

После того, как вы определили потенциальных инвесторов (в акционерный капитал или заемные средства), всегда полезно попытаться найти связь с фирмой. Инвесторы получают множество незапрошенных инвестиционных предложений, и иногда связь происходит. Но всегда хорошо быть знакомым взаимной связью.В своем нетворкинге ищите личные контакты, которые у вас есть с фирмой, будь то профессиональные ассоциации, общественные организации или даже старые соседи по комнате в колледже. Определите контакт с инвестором, а затем посмотрите, есть ли у вас общие контакты на сетевых сайтах, таких как LinkedIn.

Будьте готовы рассказать о своем бизнесе. Подготовьте речь в лифте. Если бы кто-то попросил вас описать ваш бизнес и вашу потребность в финансировании за 30 секунд (или обычную поездку на лифте), что бы вы ответили? Подготовьте эту речь и потренируйтесь.Будьте готовы сообщить об этом в любой момент.

Дайте инвесторам возможность найти вас. Даже в нашу эпоху цифровых коммуникаций я все еще рекомендую использовать старые добрые визитки. Однако, несмотря на то, что на лицевой стороне есть контактная информация, используйте обратную сторону карточки, чтобы обозначить маркированный список о вашей компании, и обязательно укажите веб-адрес. Однако не давайте им ссылку на главную страницу; дайте им ссылку на целевую страницу, ориентированную на инвесторов. Дайте им понять, что им предоставили доступ в «заднюю часть дома» и от них не ждут, что они будут приходить к вам, как все.Каждый раз, когда вы обсуждаете свой бизнес, дайте ему визитку. Может быть, человек, которому вы даете карту, не является инвестором, но он может передать ее кому-то из своих знакомых.

Что ищут инвесторы в стартапе

В конце концов, получение финансирования для бизнеса — это не столько связи, сколько наличие финансируемого проекта. Тем не менее, вопрос о том, как привлечь инвесторов, можно резюмировать тем, может ли ваш стартап предложить им следующее:

Страстные создатели с кожей в игре,
Продемонстрированная тяга,
Значительный потенциал роста,
Дифференциация продукции / конкурентное преимущество,
членов команды с опытом и делегированными полномочиями, а также
Определенная стратегия выхода

Потребуется некоторое исследование, чтобы найти правильный тип инвестора, который вложит нужную сумму денег на приемлемых условиях.Это может занять некоторое время, но если вы верите в то, что делаете, продолжайте искать, пока не найдете ответ «Да».

Банкноты

Ссылка на любого инвестора, поставщика инвестиционных услуг, ссылка на их веб-сайт или другой комментарий не должны рассматриваться как рекомендация или продвижение любого рода или характера со стороны автора или Toptal. Эти компании или веб-сайты приводятся просто в качестве примеров.

Раскрытие информации: Мнения, выраженные в статье, принадлежат исключительно автору.Автор не получал и не будет получать прямую или косвенную компенсацию в обмен на выражение конкретных рекомендаций или взглядов в этом отчете. Исследования не следует использовать или полагаться в качестве инвестиционных советов.

Риски и выгоды инвестирования в стартапы

Каковы риски и выгоды от инвестирования в стартапы?

Инвестирование в стартапы — это очень рискованный бизнес, но он может быть очень полезным, если и когда инвестиции окупятся.Большинство новых компаний или продуктов просто не выпускаются, поэтому существует реальная возможность потерять все вложения. Однако те, которые действительно делают это, могут принести очень высокую отдачу от инвестиций.

Инвестиции в стартапы не для слабонервных. деньги учредителей, друзей и семьи (FF&F) можно легко потерять, не имея ничего общего с ними. Инвестирование в венчурные фонды диверсифицирует некоторые риски, но также заставляет инвесторов столкнуться с суровой реальностью, заключающейся в том, что 90% финансируемых компаний не пройдут первичное публичное размещение акций (IPO).Для тех, кто действительно выходит на биржу, доходность может составлять тысячи процентов, что действительно делает первых инвесторов очень богатыми.

Понимание рисков и выгод инвестирования в стартапы

Этапы стартапов

Стартап-компании — это те, кто находится только в фазе идеи. У них еще нет работающего продукта, клиентской базы или потока доходов. Эти новые компании могут финансировать себя за счет сбережений учредителей, получения банковских кредитов или выпуска акций.

Ключевые выводы

Компании-стартапы находятся в стадии разработки идеи и еще не имеют работающего продукта, клиентской базы или потока доходов.
Около 90% финансируемых стартапов не пройдут первичное публичное размещение акций (IPO).
Инвестиции в начинающие компании — это очень рискованный бизнес, но он может быть очень полезным, если вложения окупятся.

Передача начального капитала в обмен на долю в капитале — это то, что приходит на ум большинству людей, когда думает о том, что значит инвестировать в стартапы.

По оценкам, ежегодно во всем мире создается более миллиона новых компаний. Первые деньги, получаемые этими компаниями, обычно поступают от учредителей, друзей и семьи (FF&F), они известны как начальный капитал или начальный капитал.

Эти суммы, как правило, невелики и позволяют предпринимателю доказать, что его идея имеет хорошие шансы на успех. На начальном этапе могут быть наняты первые сотрудники и разработаны прототипы, чтобы представить идею компании потенциальным клиентам или более поздним инвесторам.Вложенные деньги используются для таких мероприятий, как проведение маркетинговых исследований.

Как только новая компания приступает к работе и начинает собирать первоначальную выручку, она переходит от начальной стадии к добросовестному стартапу. На этом этапе основатели компании могут представить свою идею бизнес-ангелам. Инвестор-ангел — это обычно частное лицо с некоторым накопленным богатством, которое специализируется на инвестировании в компании на ранней стадии.

Бизнес-ангелы обычно являются первым источником финансирования помимо денег FF&F.Бизнес-ангелы обычно невелики по размеру, но бизнес-ангелы также могут многое выиграть, потому что на этом этапе перспективы компании являются наиболее рискованными. Деньги ангела используются для поддержки первоначальных маркетинговых усилий и запуска прототипов в производство.

На этом этапе, если компания начинает расти и подавать надежды, она может искать венчурное финансирование (ВК). Учредители разработают надежный бизнес-план, который определяет бизнес-стратегию и прогнозы на будущее.Хотя компания еще не получает чистой прибыли, она набирает обороты и реинвестирует прибыль обратно в компанию для роста.

Венчурный капитал может относиться к индивидуальному, частному партнерству или объединенному инвестиционному фонду, который стремится инвестировать и играть активную роль в перспективных новых компаниях, которые прошли этапы посевного и бизнес-ангела. Венчурные капиталисты часто берут на себя роль советников и попадают в совет директоров компании.

Венчурный капитал может быть привлечен в дополнительных раундах, поскольку компания продолжает сжигать денежные средства для достижения экспоненциального роста, которого ожидают венчурные инвесторы.

Инвестиции в стартапы

Если вы не являетесь основателем, членом семьи или близким другом основателя, скорее всего, вы не сможете войти в него в самом начале захватывающего нового стартапа. И если вы не являетесь состоятельным аккредитованным инвестором, вы, скорее всего, не сможете участвовать в качестве ангельского инвестора.

Сегодня частные лица могут в определенной степени участвовать в фазе венчурного капитала, инвестируя в фонды прямых инвестиций, которые специализируются на венчурном финансировании, что позволяет косвенно инвестировать в стартапы.

Фонды прямых инвестиций инвестируют в большое количество многообещающих стартапов, чтобы диверсифицировать свои риски по отношению к какой-либо одной компании. Согласно последним исследованиям, процент неудач для портфеля венчурных фондов составляет от 40% до 50% в конкретный год, и 90% всех вложенных компаний не доживут до 10-летней отметки.

Представление о том, что только одно из 10 венчурных инвестиций будет успешным, является ожиданиями отрасли. 10% компаний, которые действительно добились успеха, могут вернуть инвесторам многие тысячи процентов.

Типичные венчурные сделки заключаются в течение 10 лет до выхода. Идеальная стратегия выхода заключается в том, чтобы компания стала публичной посредством первичного публичного предложения (IPO), которое может принести огромную прибыль, ожидаемую от принятия на себя такого риска. Другие стратегии выхода, которые менее желательны, включают приобретение другой компанией или сохранение статуса частного прибыльного предприятия.

Ярким примером является Google (GOOG), который был запущен как стартап в 1997 году с начальным капиталом в 1 миллион долларов от FF&F.В 1999 году компания быстро росла и привлекла венчурное финансирование в размере 25 миллионов долларов, при этом две венчурные фирмы приобрели около 10% каждой компании. В августе 2004 года в результате IPO Google привлекла более 1,2 миллиарда долларов для компании и почти полмиллиарда долларов для первоначальных инвесторов, что составляет почти 1700% прибыли.

Риск и награда

Такой большой потенциал доходности является результатом невероятного риска, присущего новым компаниям. Не только 90% венчурных инвестиций потерпят неудачу, но существует целый ряд уникальных факторов риска, которые необходимо учитывать при рассмотрении новых инвестиций в стартап.

Первым шагом в проведении комплексной проверки стартапа является критическая оценка бизнес-плана и модели получения прибыли и роста в будущем. Экономичность идеи должна быть отражена в реальных доходах. Многие новые идеи настолько актуальны, что рискуют не получить признание на рынке. Также важны сильные конкуренты или серьезные препятствия для входа на рынок. Правовые, нормативные вопросы и вопросы соответствия также важно учитывать при разработке новых идей.

Многие бизнес-ангелы и венчурные инвесторы указывают, что личность и стремление основателей компании не менее или даже важнее, чем сама бизнес-идея.Основатели должны обладать навыками, знаниями и энтузиазмом, чтобы пройти через периоды болезней роста и разочарования. Они также должны быть открыты для советов и конструктивных отзывов как внутри, так и за пределами фирмы. Они должны быть достаточно проворными и проворными, чтобы менять направление компании в случае неожиданных экономических событий или технологических изменений.

Следует задать и другие вопросы: если компания будет успешной, возникнет ли временный риск? Будут ли финансовые рынки благоприятными для IPO через пять или десять лет? Собирается ли компания вырасти достаточно, чтобы успешно провести IPO и обеспечить стабильную окупаемость инвестиций?

Получают ли инвесторы малого бизнеса проценты навсегда? | Малый бизнес

Нэнси Вагнер Обновлено 8 марта 2019 г.

Чтобы сдвинуть бизнес с мертвой точки или вывести его на новый уровень, обычно необходимо получить средства от инвестора из малого бизнеса.Это обеспечивает привлекательный способ получить оборотный капитал в обмен на долю в бизнесе. Прежде чем делать презентацию инвестору, четко определите, сколько денег вам нужно и какую часть своей компании вы готовы отдать взамен.

Подсказка

Хотя есть возможность выкупить часть акций, которые вы выпустили для бизнес-ангела, в общих чертах, как только акции исчезнут, они исчезнут. Инвестор с вами, пока вы не продадите свой бизнес.

Сколько вы хотите?

Большинство инвесторов берут процентное участие в вашей компании в обмен на предоставление капитала. Бизнес-ангелы обычно хотят получить от 20 до 25 процентов прибыли на деньги, которые они вкладывают в вашу компанию. Венчурные капиталисты могут взять еще больше; например, если продукт все еще находится в разработке, инвестор может захотеть, чтобы 40 процентов бизнеса компенсировало высокий риск, который он берет на себя.

Инвестор всегда будет просить долю в вашей компании, поэтому он будет с вами, пока вы не продадите бизнес.Возможно, вам не нравится раздавать часть своей компании. Но помните, деньги — это не ссуда. Вы просите инвестора вложить деньги, которые он может не вернуть.

Выбор инвестора

У вас может возникнуть соблазн принять первое полученное вами коммерческое инвестиционное предложение. Однако помните, что вам нужно работать с этим человеком на протяжении всего вашего бизнеса. Прежде чем приступить к делу, поищите инвесторов, которые имеют опыт работы в вашей отрасли и взаимодействуют с компаниями на определенных этапах.

Преимущество бизнес-ангела — помимо денег, которые они приносят вашему бизнесу — в том, что они, как правило, опытные успешные предприниматели, которые знают все, что нужно, поэтому они могут выступать в качестве советников, помогающих вам в достижении бизнес-целей. Например, если вы стартап, вы, как правило, можете обратиться к бизнес-ангелам, которые понимают, что необходимо для создания бизнеса в вашей отрасли, и готовы вкладывать капитал в новые предприятия.

Знайте, на что вы рассчитываете

Ищите способы сохранить как можно более низкий размер собственного капитала или процентов при переговорах с инвестором.Например, сначала попросите меньшую сумму денег, чем сумму, которая, по вашему мнению, понадобится вам через несколько лет. Это позволяет вам отдать меньшую долю вашего бизнеса в обмен на капитал, оставляя вам как владельцу компании больше.

Однако забудьте о слишком агрессивных переговорах. Имейте в виду, что если компания развалится, то инвестор ничего не получит. Бизнес-инвестор не будет раскошелиться на доллары, если он не получит компенсацию за риск, который он берет на себя.

Какие есть альтернативы?

Помимо владения акциями, инвестор, вероятно, будет принимать активное участие в управлении вашим бизнесом и принятии решений, влияющих на его ведение. Если вам нужен не только финансирование, но и совет, другой вариант — найти партнера, готового предложить вашей компании оборотный капитал и опыт. Ваш партнер получает часть всей прибыли в зависимости от вашего операционного соглашения, но у вас может быть больше возможностей для расторжения этого соглашения.Например, ваш партнер может согласиться продать вам свою часть партнерства. Тогда вы владеете его долей и вам больше не нужно платить ему процент от прибыли.

Плюсы и минусы использования бизнес-ангела для финансирования стартапа

Если вы не добились успеха в своих усилиях по обеспечению финансирования своего последнего коммерческого предприятия, то вам может помочь бизнес-ангел. Бизнес-ангел специализируется на предоставлении финансовой поддержки владельцу малого бизнеса и предпринимателю на этапе вашего стартапа и за его пределами.Поскольку средства, которые они приносят, могут иметь решающее значение в том, будет ли ваша концепция когда-либо реализована, есть несколько компромиссов, на которые вы должны обратить внимание.

Pro: бизнес-ангел готов рискнуть

Право на получение ссуды для малого бизнеса обычно требует преодоления нескольких препятствий — проблем, с которыми вы, возможно, не столкнетесь, имея дело с бизнес-ангелом. Это потому, что эти «ангелы» часто сами являются признанными предпринимателями, которые осознают уровень сопряженного риска и легко принимают его на себя.Даже если банк согласится предложить вам средства, он может ограничить сумму, которую вы можете занять, чтобы уменьшить вероятность их потери. С другой стороны, бизнес-ангелы обычно не отказываются делать более крупные инвестиции, если верят в потенциал организации. Инвестор-ангел обычно может «понюхать» хорошую идею и выгодную сделку.

Con: ангел-инвестор может поднять планку выше

Недостатком более высокой терпимости к риску у бизнес-ангелов является то, что они обычно имеют более высокие ожидания.Они занимаются бизнесом, чтобы зарабатывать деньги, и, поскольку на кону стоит значительное количество средств, они, как и все остальные, захотят стать свидетелями выплаты. Для бизнес-ангела нет ничего необычного в том, что он ожидает доходности, в 10 раз превышающей их первоначальные инвестиции в течение первых 5–7 лет. Когда вы придерживаетесь такого стандарта, давление может быть очень сильным. Если вы рассматриваете бизнес-ангелов, вы должны определить, сможет ли стартап расширяться со скоростью, которую ожидает инвестор.

Pro: Деньги не заем

Когда вы берете ссуду для малого бизнеса, ваш банк будет ожидать, что вы ее вернете, независимо от того, действительно ли предприятие окажется успешным. Бизнес-ангел действует в других рамках. Они предложат вам капитал, необходимый для того, чтобы сдвинуть дело с мертвой точки, а взамен они получат долю в вашей компании. Если стартап будет успешным, вы оба получите финансовое вознаграждение. С другой стороны, если ваша компания развалится, бизнес-ангел не будет ожидать, что вы вернете предложенные средства.

Con: будут прикреплены строки

Хотя официально вы не обязаны возвращать инвестору предложенный им капитал, здесь есть загвоздка. Передавая долю в своем бизнесе в рамках сделки, вы, по сути, отдаете часть своей будущей чистой прибыли. Процент владения, который запрашивает бизнес-ангел, обычно зависит от того, сколько они вкладывают. Если вы ожидаете, что стартап будет чрезвычайно успешным, он может принести много денег, на которые вы не сможете претендовать.Поскольку у вас есть предложение, внимательно оцените условия, чтобы убедиться, что объем владения, который запрашивает инвестор, не влияет на вашу способность получать прибыль.

Pro: шансы на успех повышаются

Бизнес-ангелы обычно приносят многолетний опыт на стол стартапов и уже понимают, какие веревки понадобятся, чтобы обеспечить успех вашему открытию бизнеса. Ученые из Гарвардской школы бизнеса обнаружили, что предприятия, поддерживаемые бизнес-ангелами, с большей вероятностью останутся в бизнесе дольше, будут иметь существенный рост и станут свидетелями более высокой нормы прибыли.Если вы ищете руководство и совет в дополнение к финансированию, бизнес-ангелы предлагают множество ценных знаний.

Против: у вас нет полного контроля

Бизнес-ангел не будет выкладывать большие деньги, не интересуясь тем, как используются эти средства. Если вы ожидаете, что они возьмутся за это невмешательство, вас ждет грубое пробуждение. Более вероятно, что ангел захочет принять активное участие в принятии решений, влияющих на результаты вашей организации.Даже если они предоставят вам контроль, вы все равно будете нести ответственность за объяснение причин некоторых ваших решений. Прежде чем начать поиск своего бизнес-ангела, вы должны убедиться, что вам легко разрешить кому-то, кто плохо знаком с вами или вашим бизнесом, участвовать в его управлении.

бизнес-ангелов: какие они?

Бизнес-ангелы — это состоятельные люди или группы, которые финансируют стартапы, как правило, в форме долевого финансирования.Эти богатые инвесторы могут помочь профинансировать создание новой компании или ускорить рост недавно основанного бизнеса.

Узнайте больше о том, что такое бизнес-ангелы, чем они отличаются от венчурных капиталистов и как бизнес может начать поиск такого инвестора.

Что такое бизнес-ангелы?

Бизнес-ангелы определяются своим богатством и готовностью инвестировать в стартапы. Эти ангелы идут на риск в новом бизнесе, потому что они хотят получить высокую отдачу от своих инвестиций, поэтому они не будут довольствоваться медленным и устойчивым ростом — они хотят видеть стремительный рост капитала, который они приобретают.

Помимо этого, определение довольно расплывчатое и может применяться к широкому кругу людей. Бизнес-ангелы — неоднородная группа.

Некоторые ангелы являются частью ангельских инвестиционных групп, а некоторые действуют самостоятельно. Некоторые ангелы достаточно хорошо осведомлены об инвестировании в частные компании, а другие летят без дела. Некоторые ангелы не просто хотят инвестировать в компанию, они хотят принимать активное участие в повседневных операциях. Другие не хотят играть в компании никакой роли, кроме как наблюдать за ростом их инвестиций.

Есть определенные типы малых предприятий, которые часто предпочитают бизнес-ангелы. Обычно это горячие, быстрорастущие отрасли, о которых много говорят в СМИ. Конечно, эти предпочтения меняются так же часто, как и тенденции, и более широкие экономические события также могут повлиять на отношение к бизнес-ангелам.

Бизнес-ангелы могут или не могут быть назначены аккредитованными инвесторами Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC). Комиссия по ценным бумагам и биржам определяет аккредитованных инвесторов как инвесторов с годовым доходом не менее 200 000 долларов США или чистым капиталом в 1 миллион долларов США (без учета стоимости основного места жительства).Компаниям разрешается продавать акции аккредитованным инвесторам без принятия тех же нормативных мер, которые им пришлось бы предпринять для продажи акций неаккредитованным инвесторам.

Как работает ангельское финансирование?

Когда ангел-инвестор находит бизнес, в котором он заинтересован (или наоборот), он начинает переговоры о том, сколько денег будет инвестировано и насколько велика доля в бизнесе, который его покупает.

Инвестиции бизнес-ангелов рискованны и, как таковые, обычно составляют относительно небольшую часть общего портфеля бизнес-ангелов.Если инвестиционный портфель бизнес-ангела составляет 1 миллион долларов, он может вложить только 100 000 долларов в бизнес-ангелы, если это так.

Большинство бизнес-ангелов тщательно думают, прежде чем вкладывать средства. Они проведут комплексную проверку, запросив у предприятий подробные и надежные бизнес-планы. Они проведут конкурентный анализ, чтобы ознакомиться с отраслью. Им может потребоваться несколько встреч и несколько раундов презентаций от компаний, прежде чем они выйдут из чековой книжки.

Поиск бизнес-ангелов

Компании, ищущие бизнес-ангелов, могут начать поиск лично или в Интернете. За определенную плату онлайн-сервисы, такие как Gust, предлагают связать начинающие компании с потенциальными инвесторами. Вы также можете обратиться к местным юристам, бухгалтерам и отделениям банков, чтобы узнать, знают ли они о каких-либо бизнес-ангелах в этом районе. Возможность лично встретиться с потенциальным инвестором может помочь вам начать лучше, чем просто отправка электронного письма.

Как онлайн, так и лично, получение финансирования от бизнес-ангелов — сложный процесс.Шансы на успех очень велики. Однако, даже если вы не найдете ангела-инвестора, вы можете завязать ценные контакты или получить вдумчивый совет. Возможно, инвестору не понравился ваш текущий бизнес-план, но, возможно, вы сможете вернуться к нему с новой идеей через несколько лет. Вы должны рассматривать каждую презентацию как возможность научиться и получить опыт, а не как решающий момент на протяжении всей вашей профессиональной карьеры.

Бизнес-ангелы против венчурных капиталистов

Бизнес-ангелы vs.Венчурные капиталисты
Бизнес-ангелы	Венчурные капиталисты
Обычно физическое лицо	Обычно сотрудник фирмы
Инвестирует собственными деньгами	Инвестирует деньгами клиентов

Бизнес-ангелы имеют некоторые общие черты с венчурными капиталистами. Они оба рискуют в новом бизнесе. Они оба ищут компании с потенциалом быстрого роста и хотят, чтобы их крупные инвестиции росли в геометрической прогрессии.

Однако, в отличие от бизнес-ангелов, венчурные капиталисты не действуют индивидуально. Бизнес-ангелы могут иногда объединять свои деньги и принимать решения как группа, но венчурные капиталисты обычно являются сотрудниками венчурной компании. Сотрудники фирмы используют деньги клиентов для поиска инвестиционных возможностей.

Фирмы венчурного капитала могут иметь в своем распоряжении огромные суммы денег. Следовательно, финансирование от венчурных капиталистов может быть намного больше, чем у бизнес-ангела.

Ключевые выводы

Инвесторы-ангелы — это состоятельные люди, инвестирующие в стартапы бизнеса.
Ангелы-инвесторы могут играть практическую роль в компании, предлагая советы и направляя процесс принятия решений, но они не всегда.
Бизнес-ангелы отличаются от венчурных капиталистов, которые обычно работают в крупных фирмах венчурного капитала.

Что я могу предложить инвестору для своего стартапа?

Уважаемый Основатель, я должен быть с вами совершенно честен, вам не понравится ответ на ваш вопрос.Вам нужно ПРЕКРАТИТЬ искать инвесторов. Вот пошаговое объяснение сценария за сценарием в зависимости от того, от кого вы ищете инвестиции: (1) вы ищете бизнес-ангела (2) вы ищете венчурных капиталистов (3) вы ищете друзей, семью и дураки.

(1) Ангелы-инвесторы, которые действительно знают, что они делают, и которые инвестировали более чем в 5 стартапов (не в малые и средние предприятия), сразу скажут: у вас нет технического соучредителя (большой красный флаг) и у вас нет базовый технический фундамент для создания технического стартапа.Вы могли бы уйти с запущенным MVP (небольшой шанс), но теперь, поскольку вы также не запустили, это тупик. Для ангела нет ничего ценного, если нет продукта, нет проверки, не проверена модель дохода, не реализована стратегия приобретения и т. Д. Так что я бы не стал тратить свое время на настоящих инвесторов-ангелов. Есть «так называемые бизнес-ангелы» (повсюду в мире), которые занимаются покупкой сверхдешевых стартапов и запрашивают 40-50% от стоимости стартапа. Поверьте, это не то путешествие, в которое вы хотели бы отправиться с такими людьми

2) Венчурные капиталисты: институциональные венчурные партнеры имеют так много возможностей выбора, что вам нужно пообещать им траекторию роста, которая превышает рыночную доходность как минимум в 10 раз.Они редко инвестируют в идеи, которые не были запущены в жизнь с одним основателем. Тяга, команда и целевой рынок — вот основные факторы, влияющие на принятие решений, которые вам нечего показать в первых двух категориях. Не трать время зря.

3) FFF. Здесь у вас может быть шанс, основанный на вашей сети, ОДНАКО, если у вас есть сеть, которую можно использовать, лучше поищите технического соучредителя, чем деньги, которые можно получить от людей, которых вы знаете. В зависимости от того, где вы живете, есть вероятность, что вы не сможете много найти, и все, что вы найдете, пойдет напрасно, поскольку у вас недостаточно технических навыков или вы приобрели некоторую тягу (я предполагаю, что из вашего описание)

Итак, я оставил последний вариант, PreAccelerators и Accelerators.

Предложение инвесторов в стартап: Предложение инвестиций — Start2UP

10 проверенных способов найти инвестора в проект

Лучшие инвестиционные проекты и стартапы в Украине на портале InVenture

Все инвесторы тут — Найти-инвестора.рф

Найти инвестора на InvestGo24.com. Инвестирование и инвестор.

Предложения инвесторов

Startup Lab запускает проект по инвестициям в стартапы на уровне замысла

Стартап отклонил предложение на $30 млн. «История успеха» — это не про инвестиции

Что за стартап и как идут дела?

Питч на $20 млн

А как насчет $30 млн?

Что в итоге?

Инвестиционная документация для Startup проектов

Как инвестировать в стартапы — советник Forbes

Платформы для инвестирования стартапов

Сколько вы можете инвестировать в стартапы?

Как заработать деньги, инвестируя в стартапы

Зачем инвестировать в стартапы?

Почему вы не хотите инвестировать в стартапы

Как решить, является ли стартап хорошей инвестицией

Стоит ли инвестировать в стартапы?

Руководство по тому, что инвесторы ищут в стартапе

Краткое содержание

1. Страстные основатели с кожей в игре

2. Тяга

3. Значительный размер рынка

4. Дифференциация продукции / конкурентные преимущества

5. Члены команды и делегация

6. Стратегия выхода

7. Х-фактор

Где искать финансирование?

Бизнес-ангелы

Венчурные капиталисты

Рассмотрите возможность краудфандинга

Кредитование

Банковские ссуды

Ссуды SBA

Будьте избирательны

Сеть

Что ищут инвесторы в стартапе

Риски и выгоды инвестирования в стартапы

Каковы риски и выгоды от инвестирования в стартапы?

Понимание рисков и выгод инвестирования в стартапы

Этапы стартапов

Ключевые выводы

Инвестиции в стартапы

Риск и награда

Получают ли инвесторы малого бизнеса проценты навсегда? | Малый бизнес

Подсказка

Сколько вы хотите?

Выбор инвестора

Знайте, на что вы рассчитываете

Какие есть альтернативы?

Плюсы и минусы использования бизнес-ангела для финансирования стартапа

бизнес-ангелов: какие они?

Что такое бизнес-ангелы?

Как работает ангельское финансирование?

Поиск бизнес-ангелов

Бизнес-ангелы против венчурных капиталистов

Ключевые выводы

Что я могу предложить инвестору для своего стартапа?

Добавить комментарий Отменить ответ