Инвестпроект как пишется: Недопустимое название — Викисловарь

Внутри этого пакета, безусловно, есть некоторые комбинации, которые приводят к вложениям, которые следует предпринять. С другой стороны, есть комбинации, которые выходят за рамки критериев того, что является хорошим вложением в соответствии с целями организации.

Решение инвестировать или не инвестировать (будь то в финансовом контексте или в контексте проекта) не принимается только один раз. В финансовом контексте после покупки актива решение становится «держать или продать».«В контексте проекта, как только проект начат, решение становится« продолжать финансировать проект или убить его ».

В любом случае решение должно быть принято в предварительно определенных контрольных точках в соответствии с предварительно определенными критериями.

В контексте проекта имеет смысл провести переоценку на контрольных точках, которые совпадают с фазами проекта, в соответствии с методологией, используемой организацией.

Стоит отметить, что не только статус проекта постоянно меняется, но и критерии, по которым будет оцениваться проект, также постоянно меняются.Эти критерии могут включать в себя такие вещи, как:

1. Стратегические бизнес-цели
2. Пороговые значения для рентабельности инвестиций
3. Ограничения расходов
4. Критически важные ресурсы
5. Организационные приоритеты

На каждой контрольной точке бизнес-модель должна быть переделана — теперь с большей уверенностью. Невозвратные затраты не следует принимать во внимание. Новая рентабельность инвестиций должна быть рассчитана только с учетом:

1. Текущий прогноз по реализации объема
2. Текущий прогноз ожидаемой выгоды от проекта
3. Текущий график
4. Прогнозируемая остаточная стоимость
5. Текущее состояние риска

Что Теперь важны новые инвестиции — то, что еще предстоит потратить против ожидаемых выгод.Является ли «текущее» или оставшееся экономическое обоснование хорошей инвестицией в абсолютном выражении (соответствует ли она организационным порогам)?

И снова мы должны иметь дело с диапазоном значений, поэтому необходимо выполнить регрессионный анализ, чтобы понять, при каких обстоятельствах инвестиции соответствуют пороговым значениям, а при каких — нет.

Если предположить, что текущие инвестиции являются хорошей инвестицией в абсолютном выражении, остается ли она хорошей инвестицией в относительном выражении? Его следует сравнить с другими инвестициями, фактическими и потенциальными, и соответственно расставить приоритеты.

В финансовом контексте принимать решения достаточно сложно. Одна из основных трудностей заключается в том, чтобы справиться с эмоциональным состоянием инвестора. Достаточно часто из-за этого инвестор поступает совершенно неправильно, поэтому частным лицам и организациям хорошо иметь управляющего инвестиционным портфелем. Принятие решений должно быть беспристрастным и основываться на заранее установленных и четко определенных критериях, которые учитывают стратегические цели и задачи инвестора.

Проблема еще более сложна в контексте проекта. Часто бывает, что человек, задумавший проект, имеет сильный голос в процессе принятия решений — или, фактически, может быть лицом, принимающим решения. Понятно, что у этого человека к проекту особенно сильна эмоциональная привязанность. Это создает сильную предвзятость к финансированию проекта, а не к отказу от финансирования.

Разве это не правда, что часто требуется смена руководства, прежде чем проекты, которые уже давно должны были быть закрыты, окончательно закрываются !?

Управление портфелем проектов — это постоянный баланс, происходящий в контексте постоянных изменений.

• Изменение внешних обстоятельств
• Изменение организационных стратегий, целей и приоритетов
• Изменение статуса проектов

Это требует постоянной корректировки и требует, чтобы менеджер портфеля имел актуальную и достоверную информацию.

Не многие из нас являются менеджерами портфеля проектов, но почти все мы — менеджеры проектов, и мы являемся основным источником информации, которую менеджер портфеля использует для принятия решений о финансировании.Ключевые параметры, которые мы предоставляем, связаны с графиком и оценкой затрат.

Мы поступаем правильно, если никогда не даем оценку как единый элемент данных, а скорее как диапазон возможностей. Конечно, все мы понимаем, что эти диапазоны сужаются по мере продвижения проекта, и все мы знакомы с предлагаемыми диапазонами, которые будут использоваться на различных этапах проекта.

На какой бы стадии ни находился проект, лучшее, что мы можем сделать, чтобы помочь нашему портфельному менеджеру принять правильные решения, — это предоставить наилучшие возможные оценки затрат и сроков, потому что они очень сильно влияют на рентабельность инвестиций.Я полагаю, это достаточно легко сказать, но это настоящая проблема в управлении проектами, не так ли?

Этот доклад не идет ни об управлении требованиями, ни о планировании проекта, но позвольте сказать: хороший вклад менеджера портфеля предполагает хорошее планирование, а хорошее планирование предполагает хорошее определение требований.

Хорошее определение требований гарантирует, что поставленный актив будет больше походить на то, что предназначено.

Хорошее планирование гарантирует, что цена актива будет более точно известна заранее и будет настолько низкой, насколько это возможно.

Хорошее планирование гарантирует, что окупаемость инвестиций будет более точно известна заранее, что они начнутся, как только можно будет разумно начаться, что они продлятся так долго, как можно разумно ожидать, и что они будут настолько высокий, насколько можно разумно ожидать.

Мы не хотим быть такими, как этот торговец ценными бумагами.Мы хотим иметь возможность сказать с большей уверенностью:

1. Что будет доставлено
2. Сколько это будет стоить
3. Когда он начнет приносить доход

Мы хотим, чтобы менеджер портфеля проектов мог рассчитать рентабельность инвестиций с большей уверенностью, и мы хотим, чтобы он был как можно более высоким, потому что он будет основан на лучшем активе и лучшей цене актива, начнется раньше и будет длиться дольше.

Этот материал воспроизведен с разрешения правообладателя.Несанкционированное воспроизведение этого материала строго запрещено. Для получения разрешения на воспроизведение этого материала, пожалуйста, свяжитесь с PMI или любым указанным автором.

© 2014, Джим Де Пианте
Первоначально опубликовано как часть материалов Глобального конгресса PMI 2014 — Феникс, Аризона, США

Как написать проектное предложение для получения инвестиций (с 4 бесплатными шаблонами) | Процессная улица

У меня есть для вас предложение.

Я могу построить вам дом со стенами, окнами, дверями и крышей за 350 000 долларов.

У нас есть сделка?

Нет. Я так не думал!

Чтобы принять подобное решение, вам нужны неопровержимые факты. Вам нужны детали, ясность и доказательства! Вам нужны бюджеты, поломки и надежные гарантии.

Именно так чувствуют себя заинтересованные стороны проекта, когда они получают ваше проектное предложение, и точно объясняет, почему компании выигрывают только 15% предложений, которые они подают.

Заинтересованные стороны проекта в среднем будут получать около 50 предложений в неделю .Чтобы выбрать вас из этой огромной кучи, им нужна ясность, детали, конкретика, нестандартное мышление и целая куча убеждений.

Вы должны научиться искусству составления проектного предложения , чтобы иметь любые шансы на выигрыш своих вложений и повысить уровень успешности вашего предложения.

Итак, присоединяйтесь ко мне в этом посте на Process Street, где мы извлечем следующие уроки о том, как писать проектное предложение:

Если вы спешите, возьмите этот контрольный список шаблона предложения по проекту и пообщайтесь с классом позже:

Щелкните здесь, чтобы получить доступ к Контрольному списку шаблона проектного предложения!

Теперь встаем на сиденья, никаких разговоров, и пусть начнется урок!

Урок №1: Что такое проектное предложение

« Из всех документов, которые вы создадите во время работы над проектом, немногие более важны, чем проектное предложение » — Воркамиджи, Как создавать невероятно хорошие проектные предложения

Вы можете подумать, что это очевидно, но предложение проекта часто путают с коммерческим предложением.

Деловое предложение — это письменный документ, в котором излагаются юридические условия проекта. Ознакомьтесь с приведенным ниже контрольным списком шаблона бизнес-предложения, чтобы узнать, как написать бизнес-предложение:

Щелкните здесь, чтобы получить доступ к Контрольному списку шаблона бизнес-предложения!

Чтобы использовать этот контрольный список, войдите в систему и добавьте его в свою учетную запись. Если у вас еще нет учетной записи, зарегистрируйтесь для получения бесплатной пробной версии.

В любом случае, давайте вернемся к написанию проектного предложения.

Предложение по проекту, хотя это также письменный документ, устанавливает концепцию проекта и то, что он будет выполнять. В нем изложены цели проекта и описано, как они будут достигнуты. Он предлагает либо решение проблемы, либо курс действий в ответ на необходимость, но не касается деталей закона.

Основная цель предложения по проекту — продать себя и проект, который вы предлагаете. Цель состоит в том, чтобы убедить читателя последовать предложенному вами курсу действий.

Подача проектного предложения похожа на собеседование. Это ваш единственный шанс убедить организацию в том, что вы для них единственный.

Для этого вам необходимо:

• Выделиться из толпы

Вы, вероятно, столкнетесь с жесткой конкуренцией со стороны других аналогичных организаций, поэтому вам нужно выделиться.

• Докажите, что вы то, что они ищут

Вам необходимо провести исследование организации и понять, что им нужно, и как вы можете заполнить их дыру, найти решение их проблемы или поддержать их в их усилиях, помочь им в достижении их целей.

• Продемонстрируйте, что у вас есть необходимые им возможности

Вам нужно будет собрать воедино весь свой опыт и представить его в доступной для понимания форме.

• Произведите первое впечатление на счет

Вам нужно убедиться, что вы приходите вовремя, что вы организованы, презентабельны и безошибочны.

Итак, это введение в проектное предложение. Следующие три урока будут посвящены тому, как написать проектное предложение.Мы обсудим, что рецензент ожидает увидеть в вашем предложении, и обсудим самый быстрый и простой способ создания предложений по проектам-победителям.

Давайте учиться!

Урок № 2: Что такое рецензент проектного предложения

Источник

« Раньше я просто продирался через каждое предложение, сосредотачиваясь на всех деталях… теперь я перехожу к гештальту, прежде всего к целостности общей картины. Если понравится, перейду к деталям. Если нет, то я закончу читать »- Роберт Портер, доктор философии.D, Что на самом деле хотят рецензенты гранта?

Как мы установили ранее, рецензент, вероятно, будет получать более 200 предложений в месяц.

При таком большом количестве документов для рассмотрения, когда предложение попадает в их почтовый ящик, рецензент предложения будет активно искать причины, чтобы исключить его из своего короткого списка.

Вместо того, чтобы читать все предложение от корки до корки, они просто просмотрят ваше предложение и проверит, что оно соответствует следующим критериям (как минимум):

Как написать проектное предложение. Критерий №1: Хорошо ли оно выглядит?

Вот где первое впечатление.

Если вы отвечаете на запрос предложений (RFP), у вас могут быть инструкции о том, как они хотят, чтобы вы написали свое проектное предложение.

Точно следуйте этим указаниям.

Используйте указанный шрифт, размер и структуру. Не превышайте количество слов и включайте все запрошенные разделы.

Это покажет им, что вы прочитали, обратили внимание и соблюдаете их инструкции.

Если у вас нет инструкций по форматированию, убедитесь, что ваше предложение выглядит привлекательно и не загромождено.Используйте только один шрифт и размер, убедитесь, что он четкий и удобный для чтения, и по возможности включайте изображения и графику.

Главный совет: не думайте, что они его напечатают. Повысьте удобство чтения на экране, избегая использования нескольких столбцов, используя темный текст на белом фоне и обеспечивая возможность полного просмотра таблиц, диаграмм и изображений без необходимости прокрутки.

Как написать проектное предложение. Критерии №2: Легко ли это понять?

Ваше предложение должно быть легко читаемым, но еще более простым для понимания.

Избегайте жаргона. Если вам нужно использовать сокращения, дайте определение каждому из них.

« Жаргон может сбивать с толку и в лучшем случае непонятным, а в худшем — отчуждать и исключать. » — Peak Proposals, Что рецензенты любят видеть в заявках на гранты?

Не думайте, что они являются экспертами в своей области, но в равной степени не опекайте их, заявляя очевидное. Они знают, что Земля круглая (надеюсь), что небо голубое (иногда) и что трава зеленая (обычно).

Нарисуйте картинку и расскажите историю своего проекта. Сделайте так, чтобы она текла красиво. Сделайте каждое предложение простым, но при этом веселым и интересным для чтения.

Главный совет: прочтите свое предложение вслух. Если вы наткнулись на предложение или вам нужно прочитать его более одного раза, измените его.

Как написать проектное предложение. Критерии №3: Работает ли это?

Подойдет? Находится ли он в пределах допустимого риска? Это конкурентоспособная цена? Это лучший в своем классе? Были ли отмечены все преимущества решения или подхода?

Это вопросы, которые, вероятно, придут в голову вашему рецензенту, просматривая ваше предложение.

Они будут следить за тем, решает ли предложенное вами решение или подход их проблему или удовлетворяет их потребности.

Во-первых, убедитесь, что это так, а во-вторых, убедитесь, что вы четко объяснили, как это работает. Если они не могут это решить, они проигнорируют это и двинутся дальше.

Главный совет: для получения дополнительных бонусных баллов постарайтесь включить альтернативные подходы или выделить непредвиденные проблемы и определить, как вы их решите. Это продемонстрирует новаторское и нестандартное мышление, которое всегда полезно при запуске проекта!

Ваше предложение должно соответствовать этим трем основным критериям, чтобы иметь шанс даже попасть в шорт-лист.

А теперь самое сложное.

Как написать проектное предложение, которое приведет вас из короткого списка к победителю.

Урок № 3: Верный способ добиться успеха с вашим проектным предложением

Если вы следовали второму уроку, ваше предложение должно быть достаточно хорошим, чтобы занять место в коротком списке.

Поздравляем!

Но, прежде чем мы начнем открывать шампанское, вы еще не выиграли контракт.

В зависимости от размера, типа и требований проекта вы можете потратить от трех дней до трех месяцев на написание идеального проектного предложения.

Это длительный процесс, требующий много тяжелой работы. И после всего этого времени и усилий увидеть, как ваше предложение попало в шорт-лист только для того, чтобы быть отклоненным на последнем этапе, может составить разрушительных .

Хотя нет надежного способа гарантировать, что ваше предложение будет выигрывать каждый раз, есть надежный способ дать ему наилучшие шансы на победу.

И, по крайней мере, есть верный способ ускорить и упростить процесс написания предложения, поэтому, если он не выиграет, удар не нанесет вам такого сильного удара.

Процессы и их роль в проектных предложениях

Когда я думаю о том, как написать проектное предложение, я думаю; « обрабатывает ».

Я знаю. Предложения и процессы — не очевидное партнерство, но выслушайте меня.

Процессы — это набор шагов, которые оптимизируют способ достижения конечного результата.

Процессы позволяют успешно выполнять задачи, не задумываясь. Вам не нужно раздумывать, что делать дальше, вы можете избежать глупых ошибок и добиться экономии, следуя одному и тому же набору шагов каждый раз, когда вы выполняете задачу.

Например, каждый раз, когда я пишу сообщение в блоге для Process Street, я следую процессу.

Я прорабатываю 75 шагов ( да, есть 75! ), чтобы убедиться, что мой текст соответствует тону голоса Process Street, соответствует нашим целям SEO, не содержит глупых ошибок, полон авторитетных источников, которые подтверждают по пунктам, которые я делаю, и непреодолима для таких читателей, как вы.

Ту же концепцию можно и нужно применять, когда вы думаете, как написать проектное предложение.

Процесс упростит всю задачу по написанию предложения, ускоряя его выполнение каждый раз, когда вы его пишете.

Это гарантирует, что вы ничего не пропустите, и не допустит ошибок.

Это также позволит вам удовлетворить все требования рецензентов предложения (я говорю помимо базовых), так что у вас есть все шансы попасть на это первое место.

Подробнее об этом читайте далее. Не опаздывай!

Урок №4: 4 типа проектных предложений и способы их создания (с советами и шаблонами)

Предложения по проектам обычно делятся на четыре общих типа:

• Запрошенные проектные предложения
• Предложения по проекту обновления
• Продолжение проектных предложений
• Дополнительные проектные предложения

Каждый тип предложения имеет уникальный набор требований, которые рецензент ожидает увидеть (помимо трех основных требований, которые мы рассмотрели ранее).

Я проведу вас через каждый из них и объясню, как вы можете создать процесс, который поможет вам написать предложение по проекту-победителю.

Запрошенные проектные предложения

Что такое запрошенное проектное предложение и когда вы его создадите
Запрошенное предложение создается и отправляется в ответ на официальный запрос предложений (RFP). RFP — это подробное описание того, чего хочет клиент.

Как написать запрошенное проектное предложение
Запрошенные проектные предложения чрезвычайно конкурентоспособны, поэтому вам нужно принести свою A-игру для этого типа предложения.

Чтобы помочь вам донести его до вас, мы создали шаблон заявки на запрошенный проект, который вы можете бесплатно использовать, когда приступите к его созданию.

Выполните этот процесс, чтобы убедиться, что вы:

• Соблюдайте все требования RFP
• Подробно исследуйте своих клиентов, чтобы найти то, что им действительно нужно
• Напишите невероятно интересное предложение и выделитесь из толпы

Шаблон проектного предложения

Щелкните здесь, чтобы получить доступ к шаблону заявки на запрошенный проект!

Чтобы получить этот готовый шаблон (и любые другие шаблоны в этом посте), войдите в систему и добавьте его на свою панель управления.Если у вас еще нет учетной записи Process Street, не волнуйтесь; Подпишитесь на бесплатную пробную версию, а затем упакуйте ее.

Предложения по проекту обновления

Что такое предложение по проекту продления и когда вы его создадите
Предложение по проекту продления создается и отправляется, когда ваше участие в текущем проекте завершается по контракту, но вы хотите продлить существующий контракт и продолжить работу над проект.

Как написать предложение по проекту продления
Этот тип предложения — одно из самых простых предложений, поскольку оно менее конкурентоспособно, и у вас уже есть отношения с клиентом.Вместо того, чтобы объяснять, кто вы, что вы можете делать и как вы можете это делать, речь идет о предоставлении доказательств того, что вы сделали и почему им следует продлить ваш контракт.

Когда вы начнете писать свое предложение по проекту продления, следуйте приведенному ниже шаблону предложения по проекту продления, чтобы вы могли:

• Подчеркните свои прошлые результаты
• Покажите, как вы можете превзойти эти прошлые результаты в будущем
• Докажите, что рентабельность инвестиций будет выше, если они будут использовать вас, а не нанять кого-то нового.

Шаблон предложения по проекту обновления

Щелкните здесь, чтобы получить доступ к шаблону предложения по проекту продления!

Продолжение проектных предложений

Что такое предложение по продолжению проекта и когда вы его создадите
Предложение по продолжению проекта создается и отправляется для информирования клиента о последнем статусе проекта.Это так же важно для клиента, как и для вас. Вы должны убедиться, что клиент по-прежнему согласен с подходом, сроками и бюджетом, которые вы предложили в исходном проектном предложении.

Как написать предложение по продолжению проекта
Предложение по продолжению проекта создать быстро и относительно просто. Это дополнение к вашему первоначальному предложению, и его можно легко составить.

Воспользуйтесь приведенным ниже шаблоном предложения по продолжению проекта, чтобы ускорить процесс и убедиться, что:

• Клиент полностью осведомлен о том, как вы продвигаетесь с проектом
• Правильные средства предоставлены для следующего этапа
• Вы знаете о любых изменениях, прежде чем двигаться дальше

Шаблон предложения по продолжению проекта

Щелкните здесь, чтобы получить доступ к шаблону предложения по продолжению проекта!

Дополнительные проектные предложения

Что такое дополнительное проектное предложение и когда вы его создадите
Дополнительное проектное предложение создается и отправляется, когда для завершения проекта требуется больше ресурсов, чем первоначально предлагалось.Это просьба о дополнительных средствах, расходных материалах, материалах или рабочей силе.

Как написать дополнительное проектное предложение
Эти типы предложений может быть сложно выполнить правильно. Вы просите больше денег, поэтому вам нужно обосновать причины.

Возможно, проект изменился или вырос в геометрической прогрессии, либо вы неправильно рассчитали количество ресурсов, необходимых для его завершения.

Независимо от причины, этот тип предложения требует внимательного рассмотрения.

Воспользуйтесь приведенным ниже дополнительным шаблоном предложения по проекту, чтобы убедиться, что вы четко:

• Объясните, зачем вам нужны дополнительные ресурсы
• Докажите ценность дополнительного ресурса
• Обновите клиента с учетом пересмотренного бюджета и сроков на основе нового плана

Шаблон дополнительного предложения по проекту

Щелкните здесь, чтобы получить доступ к дополнительному шаблону предложения по проекту!

Я дал вам четыре готовых шаблона проектных предложений, созданных командой Process Street, которые вы можете использовать бесплатно всякий раз, когда вам нужно создать проектное предложение.

Но вам, наверное, интересно, что такое Process Street?

Урок № 5: Еще немного о Process Street и о том, как она может помочь вашим проектным предложениям

Process Street — это сверхмощных контрольных списков . Это современное программное обеспечение для управления бизнес-процессами (BPM), которое позволяет без труда создавать процессы и управлять ими.

Посмотрите это видео или прочтите эту статью. Он объяснит, что такое Process Street более подробно.

Вы можете создать новый шаблон предложения по проекту или взять готовый шаблон (например, указанные выше) из библиотеки шаблонов и запускать контрольный список из этого шаблона каждый раз, когда вы хотите завершить проектное предложение.

Ниже приведены некоторые другие готовые шаблоны предложений, которые вы можете использовать прямо сейчас или найти позже в нашей библиотеке шаблонов:

Чтобы автоматизировать и управлять процессами и рабочими процессами в шаблонах предложений по проектам, вы можете использовать Zapier, webhooks или интеграцию API, чтобы синхронизировать контрольные списки с инструментами и приложениями, которые вы регулярно используете, такими как Outlook, Slack, Word или Google docs.

Посмотрите этот веб-семинар, чтобы узнать больше об автоматизации:

Поскольку каждое созданное вами предложение будет отличаться, вы можете настраивать, улучшать и оптимизировать свои новые или готовые шаблоны с помощью следующих дополнительных функций:

Прежде чем мы закончим, если вы хотите узнать больше о том, как написать проектное предложение, ознакомьтесь с этими статьями.

Как написать проектное предложение, связанные статьи

И вот оно; как написать проектное предложение для получения инвестиций.

Я оставлю вам этот ключевой вынос:

Ваш успех зависит от отправки предложений по проектам-победителям. Чтобы отправить предложения по победившим проектам, вам необходимо создать процесс и следовать ему.

Вот и все! Лето в школе окончено!

Мы будем рады услышать ваши истории и опыт написания проектных предложений.Хорошее, плохое и уродливое будут более чем приветствоваться! Кто знает? Вы даже можете быть упомянуты в следующей статье!

Создайте свой инвестиционный план | Составление плана

Создание плана за 4 шага

1. Ставьте конкретные и реалистичные цели

Например, вместо того, чтобы говорить, что вы хотите иметь достаточно денег, чтобы с комфортом выйти на пенсию, подумайте о том, сколько денег вам понадобится. Возможно, вашей конкретной целью будет сэкономить 500 000 долларов к 65 годам.

2.Подсчитайте, сколько вам нужно экономить каждый месяц

Если вам нужно сэкономить 500 000 долларов к 65 годам, сколько вам нужно будет откладывать каждый месяц? Решите, является ли это реальной суммой, которую вы можете откладывать каждый месяц. Если нет, возможно, вам придется скорректировать свои цели.

3. Выберите свою инвестиционную стратегию

Если вы откладываете деньги на долгосрочные цели, вы можете выбрать более агрессивные инвестиции с повышенным риском. Если ваши цели краткосрочные, вы можете выбрать консервативные инвестиции с меньшим риском.Или вы можете выбрать более сбалансированный подход.

4. Разработать заявление об инвестиционной политике

Создайте заявление об инвестиционной политике, чтобы руководствоваться своими инвестиционными решениями. Если у вас есть советник, в заявлении о вашей инвестиционной политике будут изложены правила, которым ваш советник должен следовать для вашего портфеля.

Заявление об инвестиционной политике должно:

• укажите ваши инвестиционные цели и задачи,
• опишите стратегии, которые помогут вам достичь ваших целей,
• опишите ваши ожидания возврата и временной горизонт,
• включают подробную информацию о том, на какой риск вы готовы пойти,
• включает руководство по типам инвестиций, составляющих ваш портфель, и о том, насколько доступными должны быть ваши деньги, а
• укажите, как ваш портфель будет контролироваться, и когда и почему его следует перебалансировать.

Ключевой момент

6 шагов к инвестированию:

1. Ставьте цели
2. Знайте свою инвестиционную личность
3. Создайте свой план
4. Выберите комбинацию активов
5. Выберите инвестиции
6. Следите за своим прогрессом

Принять меры

Если вашей целью является выход на пенсию, используйте этот калькулятор RRSP, чтобы помочь вам составить свой план.

Анализ инвестиционного проекта — Бесплатный образец статьи

Инвестиции необходимы для организации, поскольку они позволяют получать доход, которым управляет организация.Организация всегда должна анализировать различные проекты, прежде чем принимать решение о том, на что они могут направить свой доход. Это связано с тем, что разные проекты всегда будут иметь разную доходность, которая имеет различия в денежных потоках и других аспектах управления. В большинстве случаев наиболее важные аспекты анализа проекта включают возмещение инвестиций, срок окупаемости и анализ рисков, связанных с каждым проектом. Чем выше риск, тем больше убыток, связанный с проектом.В этом документе анализируются различные проекты, в которые компания намеревается инвестировать, и даются рекомендации по четырем лучшим проектам, на которых следует сосредоточить внимание организации.
Ранжирование на основе анализа денежного потока каждого проекта
Денежный поток относится к сумме денег, которую проект генерирует для бизнеса после того, как он был запущен. В этом случае следует рекомендовать проект с более высоким денежным потоком, поскольку он приносит бизнесу большую прибыль. В данном случае при анализе восьми проектов, которые фирма думает об инвестировании, есть четыре, которые можно отнести к категории лучших.В этом случае для Проекта 3, Проекта 4, Проекта 5 и Проекта 8 денежные потоки следующие: 10 000, 3561, 4200 и 4150 долларов соответственно. Это указывает на то, что Проект 3 имеет самый высокий денежный поток, за которым следуют другие проекты. Следовательно, как аналитик, вышеуказанные четыре проекта являются лучшими, если принять во внимание вышеуказанный критерий.

Тебе повезло! Воспользуйтесь промо-акцией «samples20»
и получите специальную бумагу на
«Анализ инвестиционного проекта»
со скидкой 20% !
Заказать сейчас

Лучшие количественные методы ранжирования проекта
Ранжирование проекта может быть выполнено с помощью некоторых количественных методов, которые используются для определения лучшего проекта.В этом случае важно использовать разные способы анализа различных проектов в бизнесе. В этом случае одним из лучших методов, которые можно применить в приведенном выше анализе, является расчет чистой приведенной стоимости (NPV). NPV — важный метод, который учитывает временную стоимость денег в конкретном проекте. Этот анализ подробно рассматривается в электронной таблице Excel, где была рассчитана чистая приведенная стоимость каждого проекта. В этом случае мы можем увидеть лучший проект с точки зрения NPV, а не денежных потоков.

Ранжирование, полученное с помощью количественных методов
Ранжирование, полученное с помощью метода чистой приведенной стоимости, сильно отличается от рейтинга, используемого в анализе с использованием денежных потоков предприятия. В этом случае использование NPV в анализе лучше, чем анализ с использованием денежных потоков. Это связано с тем, что использование денежного потока в какой-то степени невелико и не демонстрирует реальный потенциал бизнеса, что означает, что организация может иметь более высокий денежный поток, но инвестиции могут оказаться не самыми подходящими.Из приведенного выше анализа мы видим, что проекты изменились в отношении NPV, потому что ранее проект 3 был лучшим с точки зрения денежного потока, но в этом случае он отстает, поскольку проект 8 показан как лучший. Поэтому при анализе проекта лучше рассматривать проект 8 перед другими проектами.

Реальные инвестиционные проекты с похожими денежными потоками
Существуют сходства, показанные в таблице. Он обозначается суммой денежного потока, который создается каждым проектом в течение нескольких лет с момента создания инвестиции.В этом случае денежные потоки должны использоваться не только для анализа инвестиций, и, следовательно, должны использоваться другие методы.

5 вопросов для оценки капитальных вложений

Хенао советует предпринимателям задавать следующие пять вопросов при оценке капитальных затрат.

1. Это хорошее стратегическое соответствие и правильное время?

Хорошая инвестиция — не обязательно правильная инвестиция для вашего бизнеса. Вам также следует подумать о его стратегической пригодности для вашего бизнеса и сроках.

Убедитесь, что проект соответствует потребностям и общей стратегии вашей компании на следующие несколько лет. Нестратегическая покупка может принести неплохой доход, но может отвлечь внимание и ресурсы от вашего основного бизнеса, что может пострадать.

Время — еще одна проблема, о которой часто забывают. Подумайте о текущих перспективах вашего бизнеса и отрасли и о любых потенциальных сбоях на горизонте.

Если ваш бизнес находится в режиме быстрого роста, не рекомендуется покупать здание, которое не учитывает ваш наиболее вероятный сценарий необходимого пространства.

Энао приводит пример вложения в недвижимость. «Для предпринимателей очень типично зацикливаться на недвижимости. Они считают, что лучший вариант — приобрести собственное здание. Я всегда задаю вопрос: «Подходящее ли время?» Знаете ли вы, какой будет ваша необходимая мощность через пять лет? Будет ли здание достаточно большим? » он спросил.

«Если ваш бизнес находится в режиме быстрого роста, не рекомендуется покупать здание, которое не учитывает ваш наиболее вероятный сценарий необходимого пространства.Инвестиции также отнимут денежные средства от роста. Вам лучше подождать, пока ваш бизнес стабилизируется «.

2. Это хорошее вложение?

Проведите анализ рентабельности инвестиций, чтобы убедиться, что это хорошая возможность для вашего бизнеса. Для этого существуют различные методы, например:

• Срок окупаемости (ожидаемое время окупаемости инвестиций)
• учетная норма доходности (прогнозируемая доходность проекта как часть общей стоимости)
• чистая приведенная стоимость (ожидаемый отток денежных средств минус приток денежных средств)
• внутренняя норма доходности (средняя ожидаемая годовая норма доходности)

Прочтите, как провести оценку рентабельности крупных инвестиций.

Результаты сильно зависят от ваших оценок доходов и затрат. Владельцы бизнеса часто переоценивают прогнозируемые доходы от инвестиций, недооценивая или даже игнорируя основные расходы, такие как внедрение, найм, обучение, простои, время перехода, обслуживание, обновления и финансирование.

«Любой анализ требует множества допущений», — говорит Энао. «Вы должны убедиться, что ваши цифры реалистичны. Во многих случаях люди склонны быть слишком оптимистичными.”

Может быть полезно выполнить ряд расчетов для различных сценариев — наихудшего, лучшего и наиболее вероятного. Подумайте, как это повлияет на ваш бизнес в каждом конкретном случае.

Вам также следует сопоставить инвестиции с альтернативными вариантами, такими как ремонт или улучшение существующих активов или вообще ничего не делать. «Принесет ли это вам конкурентное преимущество, и можете ли вы это количественно оценить?» — спрашивает Энао.

Спросите себя, с какими рисками вы можете столкнуться, если не сделаете инвестиции.

• Можете ли вы потерять клиентов или вас превзойдут конкуренты?
• Может ли это ограничить вашу способность делать другие необходимые вложения?

3. Какое влияние оказывает денежный поток?

Многие владельцы бизнеса пренебрегают влиянием своих капитальных затрат на денежный поток. Это может быть серьезной ошибкой. Важно включить все ожидаемые оттоки в свои прогнозы денежных потоков, такие как затраты на приобретение, арендные платежи и проценты по дополнительному финансированию.

Даже если вложение имеет смысл с экономической точки зрения, вы должны убедиться, что это имеет смысл и с точки зрения денежного потока.Инвестиции могут иметь хорошую окупаемость, но ваши операции могут не генерировать достаточный денежный поток, чтобы поглотить увеличение оттока.

«Осуществление инвестиций без учета денежного потока может привести к банкротству», — говорит Энао. «Даже если это хорошее вложение, во многих случаях предприятия не могут себе этого позволить без надлежащего финансирования».

4. Какое финансирование вам потребуется?

После того, как вы спроектируете влияние денежного потока, вам будет легче определить свои финансовые потребности.

захотят видеть актуальную финансовую информацию, такую ​​как активы, обязательства и историю движения денежных средств вашей компании, а также убедительные аргументы в пользу инвестиций и вашего общего бизнес-плана.

«Компании очень часто думают, что только потому, что это хорошая инвестиция, они получат финансирование», — говорит Энао.

Прогнозирование воздействия на денежный поток также позволяет заранее обратиться к банкирам с просьбой о финансировании, а не в условиях кризиса, когда финансовые учреждения могут отказать в выдаче ссуды.

5. Учли ли вы все другие последствия инвестиций?

Крупный проект может иметь последствия для многих аспектов вашего бизнеса, таких как возможности продаж, закупок, производства и доставки.

Например, думали ли вы о влиянии на вашу рабочую силу? Энао приводит пример компании, которая купила новый большой завод для консолидации операций. Проект потребовал переезда всех существующих сотрудников, но лишь немногие были готовы переехать.Поиск квалифицированных сотрудников на новом месте и достижение требуемой эффективности обернулись огромными расходами для бизнеса, что привело к серьезным проблемам с движением денежных средств.

Как написать бизнес-план для инвесторов

Хороший бизнес-план — это больше, чем просто информирование читателей о том, чем занимается ваша компания, как вы зарабатываете деньги или чем хотите заниматься. Это убеждает читателя в том, что ваша компания великолепна, вдохновляет их возможностью принять участие и заставляет их хотеть помочь вам добиться успеха.

Но как написать хороший бизнес-план для инвесторов? Вы, вероятно, не ходили в бизнес-школу, и если вы впервые основываете компанию, может быть очень сложно понять, как сделать что-то столь техническое. Но не волнуйтесь! Это руководство расскажет, как написать бизнес-план для инвесторов, поможет ответить на самые важные вопросы о вашем бизнесе и покажет, как лучше всего их проиллюстрировать. Мы также добавили несколько дополнительных ресурсов, к которым вы можете обратиться за помощью.

И если этого все еще недостаточно, Bizplan предоставляет читателям Startups.co 50% скидки на их услуги по бизнес-планированию в первый месяц. Посмотрите здесь.

Общая картина

Бизнес-план состоит из 14 важных разделов. Но это ни в коем случае не повод написать всю историю своей жизни на бумаге. Средний бизнес-план должен быть около 15 страниц — не более 20.

Раньше средний бизнес-план составлял от 40 до 100 страниц, и угадайте, что они узнали? Все это никто не читал.Так что не позволяйте важной информации о вашей компании теряться в беспорядке слов. Инвесторы ищут учредителей, которые могут принести максимальную пользу за минимальное время, и ваш бизнес-план является отличным показателем этих способностей.

Большие вопросы

К тому времени, когда читатели закончат читать ваш бизнес-план, они должны иметь четкое представление о следующем: Почему (Почему это? Почему сейчас? Почему вы? Почему они?) И как (Как вы будете зарабатывать деньги? клиентов? Как вы будете развивать свой бизнес?).

На эти вопросы следует ответить на протяжении всего бизнес-плана, и они должны доказать тем, кто их читает, что у вашей компании есть правильный продукт, рынок, команда, время и стратегия, чтобы они окупили свои инвестиции.

Итак, без дальнейшего прощания, вот разбивка написания бизнес-плана для инвесторов:

1. Краткое содержание

Краткое изложение — это введение в основные идеи, которые вы обсудите в остальной части плана. Если инвестор читает только краткое изложение и ничего больше, вы хотите, чтобы он ушел с четким пониманием основных моментов вашего бизнеса и того, почему это так интересно.

Хорошее краткое изложение включает в себя краткий обзор следующей информации, состоящий из одного-двух предложений: заявление о миссии, краткое изложение продукта / услуги, сводка рыночных возможностей, сводная информация о перспективах, следующие шаги и заявление о видении.

Совет от профессионала: Хотя краткое изложение идет первым, часто бывает полезно написать его последним, потому что к тому времени вы все проработаете.

2. Возможность инвестирования

В разделе «Возможности инвестирования» вы рассказываете инвесторам, каковы ваши цели, почему они являются неотъемлемой частью вашей помощи в достижении этих целей и что они могут получить от сотрудничества с вашей компанией.Сюда входят:

1. Ваша цель финансирования : Сколько денег вам нужно, чтобы продвинуться вперед
2. Условия : Что инвесторы получат в обмен на свои вложения?
3. Использование средств : Как вы планируете использовать эти средства? (Подсказка: шестизначная зарплата для себя — не то, что они здесь ищут)
4. Вехи : Чего вы сможете достичь с их инвестициями?

Опять же, самый важный вопрос, на который нужно ответить: почему: почему инвесторы должны хотеть быть частью вашей компании и почему сейчас для них настало время принять участие? Определите три-четыре ключевых фактора, которые делают вашу компанию отличной возможностью, и убедитесь, что они включены в этот раздел.

3. Обзор команды

Здесь вы представляете свою команду и то, как вы будете работать вместе, чтобы воплотить бизнес в жизнь. Идеальный раздел «Обзор команды» свидетельствует не только о том, что ваша команда является подходящей командой для работы, но и о том, что вы единственная команда, которая выполняет эту работу.

Для этого вам нужно создать биографию для каждого члена команды. Каждая биография команды должна включать: имя члена команды; их звание и должность в компании; их профессиональный опыт; любые особые навыки, которые они развили в результате своего прошлого опыта; их роль и обязанности в вашей компании; и что делает их уникальными для выполнения этой роли.

Совет от профессионала: Это не время и не место для глупых забавных фактов или хобби. Старайтесь написать от трех до пяти кратких предложений каждому члену команды.

4. Возможности рынка

Прежде чем вы углубитесь в то, чем занимается ваша компания, важно подготовить почву и дать читателям некоторое представление о том, почему вы вообще основываете эту компанию. В разделе о хороших рыночных возможностях рассматриваются два ключевых момента: проблема, которую решает ваш продукт / услуга, и отраслевые тенденции, которые делают сейчас время для успеха вашей компании.

При написании «проблемной» части этого раздела рассмотрите два вопроса: С какими проблемами сталкиваются ваши целевые клиенты, которые решает ваш продукт / услуга? С какими неприятностями или неудобствами они сталкиваются, которые ваша компания помогает устранить?

При написании раздела «Тенденции» рассмотрите следующие три вопроса: На какие новые тенденции вы в ответ разработали свой продукт / услугу? Существуют ли какие-либо новые или появляющиеся технологии, которые делают ваш продукт / решение возможным? Есть ли какие-то конкретные бренды, на которые вы можете указать, которые иллюстрируют спрос на продукты / услуги, подобные (но не слишком похожие) на ваши?

Подводя итог, напишите заключение, которое ответит на этот вопрос: как проблемы, с которыми сталкиваются клиенты, и возникающие тенденции объединяются, чтобы создать идеальную среду для успеха вашей компании?

5.Краткое описание компании

Раздел синопсиса компании — это место, где вы знакомите читателей с вашей компанией и тем, что вы можете предложить. Это простая часть: здесь вы можете поговорить о том, что вы делаете и почему это круто.

Если у вас возникли проблемы с началом работы, рассмотрите следующие вопросы: Чем занимается ваша компания? Как это решает проблему, о которой вы говорили ранее? Какие продукты и услуги вы предлагаете? Как клиенты будут использовать ваш продукт / услугу? Какие ключевые особенности? Что отличает ваш продукт / услугу от всего, что доступно в настоящее время?

6.Модель дохода

Здесь вы отвечаете на извечный вопрос любого бизнеса: как ваша компания зарабатывает деньги? Определите все текущие / первоначальные источники доходов, включая цены, себестоимость и маржу.

Спросите себя: почему эта модель дохода подходит для вашего текущего этапа? Как ваши цены по сравнению с ценами конкурентов? Планируете ли вы добавить дополнительные источники дохода? Если вы еще не начали получать доход, когда и как вы «щелкнете выключателем»?

7.Traction / Вехи компании

Инвесторам важно видеть, что ваш бизнес — это больше, чем просто идея на салфетке для коктейлей; это реальный, жизнеспособный бизнес. Тяга — огромная часть создания этого дела.

Вот несколько ключевых категорий поддержки, которые сигнализируют читателям о том, что ваша компания делает шаги.

1. Разработка продукта : Где вы в процессе? Ваш продукт присутствует на рынке?
2. Производство / сбыт: У вас есть надежный партнер для производства / производства? Распределение?
3. Ранние клиенты и доход : Есть ли у вас существующие клиенты? Как много? А как быстро ты растешь? Вы начали получать доход?
4. Отзывы и социальные доказательства : Есть ли у вас положительные отзывы клиентов о вашем продукте / услуге? Есть ли у известных клиентов или отраслевых экспертов?
5. Партнерские отношения : Установили ли вы партнерские отношения с какими-либо известными брендами?
6. Интеллектуальная собственность : Есть ли у вас патенты на технологию, лежащую в основе вашей компании? Зарегистрировано ли название вашей компании как товарный знак?
7. Упоминания в прессе : Была ли ваша компания представлена ​​в каких-либо СМИ? Какие?

8.Отраслевой анализ

Раздел отраслевого анализа дает общее представление об отрасли, в которой работает ваша компания, о том, что происходит в отрасли, и о том, где ваша компания находится по сравнению с коллегами. Вы хотите, чтобы читатели отказались от вашего бизнес-плана, видя не только в том, что вы эксперт в своей компании, но и в том, что вы хорошо разбираетесь в отрасли, в которую входите.

Преднамеренно относитесь к статистике, которую вы включаете в план. Включайте только цифры, которые действительно помогают проиллюстрировать: размер возможностей, которые ваша компания может использовать; востребованность вашего решения; рост аудитории / спроса на ваш продукт, который уже происходит; и анализ конкурентов.

Теперь, когда вы познакомили читателей со своей отраслью, пора дать им возможность взглянуть на другие компании, работающие в той же сфере, и на то, как развивается ваша компания. Определите как минимум три источника конкуренции для вашей компании и ответьте на следующие вопросы по каждому из них:

1. Основная информация : Где они находятся? На какой стадии роста они находятся?
2. Traction : Какой доход они приносят? Сколько у них клиентов? Получили ли они финансирование?
3. Сходства и различия : В чем их сильные стороны? Как вы планируете их нейтрализовать? В чем их слабые стороны? Как это преимущество для вас?
4. Вывод : чему вы можете научиться у конкурентов, чтобы сделать свою компанию сильнее?

Совет для профессионалов: При выявлении конкурентов важно мыслить нестандартно и не ограничиваться компаниями, которые предлагают те же продукты или услуги, что и вы.Раздел скудного анализа конкурентов не говорит инвесторам, что ваше решение не имеет себе равных — он говорит им, что вы недостаточно внимательно следите за ним.

9. Дифференцирующие факторы

В разделе «Факторы дифференциации» вы описываете, чем ваш продукт / услуга отличается от других на рынке и как эти различия помогут вам сохранить свое стратегическое преимущество. Спросите себя: каковы три-пять основных отличий вашей компании от других решений? Как эти преимущества превратятся в долгосрочное преимущество для вашей компании?

10.Целевая аудитория

В разделе «Целевая аудитория» вы показываете читателям, что знаете, кто ваша аудитория, где они находятся и что для них важно.

Вот несколько вопросов, которые помогут вам начать работу: На кого рассчитан ваш продукт / услуга? Что вы знаете о покупателях из этой демографической группы? Ваша целевая аудитория больше склоняется к мужчинам или женщинам? К какому возрасту относятся ваши целевые клиенты? Примерно сколько человек входит в эту целевую демографическую группу? Где живут ваши целевые клиенты? Сколько они зарабатывают? Есть ли у них какие-либо особые приоритеты или опасения, когда дело доходит до продуктов / услуг, которые они покупают?

11.Привлечение пользователей и маркетинговая стратегия

Теперь, когда мы знаем, кто ваши клиенты, следующий вопрос: как вы планируете их привлекать?

Спросите себя: как вы получите своих первых клиентов? На кого вы нацеливаетесь в первую очередь? Будете ли вы представлять свой продукт в определенных ключевых географических точках? Есть ли какие-либо существующие бренды, с которыми вы планируете сотрудничать? Как вы планируете повысить узнаваемость своего бренда? Какие формы СМИ вы будете использовать? Почему? У вас есть присутствие в социальных сетях? Какие платформы вы используете и почему? По сути, какова ваша маркетинговая стратегия?

12.Будущий рост и развитие

После того, как вы выполнили все краткосрочные цели, разработали первоначальное предложение продуктов и приобрели первых клиентов — что вы будете делать для дальнейшего развития своего бизнеса?

Спросите себя: есть ли у вас какие-нибудь новые продукты? Как эти новые продукты улучшат ваши текущие предложения? Планируете ли вы выходить на новые рынки (новые города, новые демографические категории)? Можете ли вы указать график, когда вы ожидаете появления каждой новой разработки? Какие показатели или условия помогут вам решить, когда пора двигаться вперед? Каковы некоторые потенциальные стратегии выхода для вашей компании в будущем? Будете ли вы искать приобретения более крупной компанией? Планируете ли вы сделать компанию публичной с помощью первичного публичного размещения акций?

13.