Инвестировать в бизнес: Инвестировать в бизнес напрямую | Оператор прямых инвестиций Пирс

Предложения инвесторов

Поиск по параметрам скрыть поиск Показать

Сортировать: по дате публикациипо сумме инвестиций по убываниюпо возрастанию 153060 Найдено: 0

ЗБД — 109
ВЗБД — 0,7747 s
ВР php — -0,3495 s
ВГС — 0,4252 s
ИС — cache

Инвестиции в бизнес с нуля | Готовый, малый, средний бизнес | Привлечь частные инвестиции в бизнес

Содержание статьи:

1. Что такое инвестиции в бизнес?
2. Существующие риски
3. Инвестиции в бизнес с нуля
4. Преимущества/недостатки
5. Отличительные признаки
6. Инвестиции в малый бизнес
7. Инвестиции в готовый бизнес

Лучший инвестиционный брокер в мире! 
Советник по сбору инвестиционного портфеля! 
Индивидуальный инвестиционный счет!
Мгновенный вывод средств на карту! 
Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Бизнес — особенно стартапы — не может развиваться без инвестиций. Грамотная стратегия финансовых вливаний может принести неплохие дивиденды, а выйти на окупаемость проекта предприниматель может за более короткие сроки.

Инвестиции в бизнес

это финансирование коммерческой деятельности напрямую, без участия посредников, без использования сложного инструментария.

Инвестиции в бизнес это вложение материальных и нематериальных средств в производство товара, оказание услуги.

Инвестирование в бизнес подразумевает создание и ведение коммерческой деятельности.

Это формирование штата работников(наём рабочей силы и предоставление им всех необходимых условий труда), организация трудового и производственного процесса путем приобретения или аренды необходимого оборудования, производственных и административных площадей, сырья и материалов, инструментов и всего, что необходимо для изготовления готовой продукции/услуги.

Успешность и востребованность вложений в бизнес обуславливается тем фактом, что на финансовом и инвестиционном рынке присутствует большое число инвесторов, ищущих подходящий им инвестиционный проект для извлечения прибыли с одной стороны, а также множество авторов идей и проектов, ищущих средства для их воплощения с другой.

Инвестиции в бизнес способны связать обоих этих участников инвестиционного процесса и обеспечить их потребности.

Однако каждому инвестору, заинтересованному в подобном виде инвестиций необходимо четко понимать, что бизнес инвестиции имеют множество нюансов и особенностей, что обуславливает некоторые инвестиционные риски.

В первую очередь инвестору необходимо хорошо разбираться в той отрасли или сфере экономики, к которой относится объект его вложений. Нужно понимать всю подноготную и разбираться в юридических тонкостях заключения и оформления инвестиционной сделки.

Если же необходимых знаний и опыта инвестор не имеет, а желание инвестировать именно в этот объект присутствует, рационально прибегнуть к консультациям и информационной поддержке квалифицированных специалистов и компетентных в этих вопросах юристов.

Следующий риск или подводный камень вложений в бизнес заключен в том факте, что инвестируя в оригинальную идею, инвестор не всегда может правильно оценить размер будущей прибыли от её реализации, а также степень востребованности идеи на рынке со стороны потенциальных клиентов.

В результате инвестор может потерять вложенные средства, однако если идея окажется удачной размер полученной прибыли может превышать её запланированные значения в несколько раз.

Золотое правило инвестирования — чем выше процент возможного дохода, тем выше риски его получения. Именно от данного утверждения необходимо отталкиваться всем начинающим инвесторам.

В бизнес с нуля

Возможными объектами для вложения могут выступать не только оригинальные идеи, но и уже функционирующие, доказавшие свою состоятельность.

Здесь инвестору необходимо выяснить первопричину того, почему собственник привлекает средства в уже запущенный проект.

Вполне возможно, что проект не настолько успешен насколько о нем говорят. Однако, зачастую, причины совсем в другом. К примеру, собственник решил отойти от дел, или ему понадобились свободные деньги, или же он планирует открыть другой бизнес.

Самый простой способ финансирования — инвестировать в стартап собственные средства. Однако такой вариант очень редкий. Как правило, деньги есть у одних, а бизнес-идеи — у других людей. Поэтому второй способ — найти инвесторов, которые смогут профинансировать проект. Таких людей еще называют бизнес-ангелами.

Ищут вкладчиков на специальных площадках, инвестиционных форумах. Иногда случаются и уникальные ситуации, когда заинтересованных партнеров сводят жизненные ситуации.

Однако найти инвестора — большая удача. Чаще всего стартаперы прибегают к кредитам или программам государственного финансирования малого и среднего бизнеса.

В готовый бизнес

Инвестиции в готовый бизнес предлагают инвестору множество преимуществ:

• возможность получения уникального и эксклюзивного опыта и знаний по ведению бизнеса
• отсутствие стресса от запуска новой никем не опробованной идеи
• существенная экономия времени и средств.

В готовый бизнес вкладывать средства инвесторов проще: уже есть отчетность, оборотные ведомости, можно заложить оборудование, недвижимость, сам бизнес, взяв кредит на его развитие. Банки охотнее кредитуют тех, с кого есть, что взять, в случае фиаско.

Некоторые виды бизнеса кредитуются на льготных условиях. Происходит это в том случае, если государство или власти региона заинтересованы в развитии данного направления предпринимательской деятельности. Организаторам бизнеса предоставляются не только кредиты со сниженной процентной ставкой, но выгодные условия деятельности, льготы по налогам, субсидии.

Недостатки вложений в готовые бизнес-проекты:

• в случае долевого участия возможны разногласия с партнёрами
• высоко рисковый актив
• законодательные и бюрократические барьеры
• необходимость наличия профильных знаний, навыков и опыта предпринимательской деятельности
• ситуативность и сезонность многих видов предпринимательской деятельности, что ведёт к неопределенности.

В малый бизнес

На рынке малого бизнеса сложилась такая ситуация, что начинающим бизнесменам сегодня очень сложно найти ресурсы для запуска их проектов. Банки кредитует крайне не охотно, да и условия на которых предоставляются займы не самые выгодные.

Именно поэтому бизнесмены обращаются за помощью к частным инвесторам. Для тех инвестиции в малый бизнес очень интересны хоть и несут не мало рисков и проблем.

Инвестиции в малый бизнес это финансирование инвестором не крупной фирмы, имеющей четкий план по созданию и реализации товара или услуги.

Рынок мелкого предпринимательства в нашей стране ещё недостаточно развит, поэтому при ведении переговоров частным инвесторам необходимо быть крайне внимательными.

Необходимо тщательным образом изучить всю представленную документацию, включающую в себя подробный бизнес-план и другие документы.

Предлагаемая инвесторам идея должна быть прописана от и до. От того в чём её суть и ценность, до пошагового плана по воплощению её в жизнь и получению прибыли.

Должна быть расписана расходная и доходная часть, на что будут идти траты и из чего извлекаться доход.

Нельзя обходить вниманием и сам договор об инвестировании, особенно пункты прав и обязанностей сторон, а также распределения доходов.

Основные способы инвестирования в малый бизнес:

• покупка бизнеса на этапе банкротства (возвращение бизнес-проекта к жизни и стабильному функционированию сулит инвестору ощутимый доход по причине того, что проекты на этапе банкротства продаются по очень низкой и выгодной цене)
• покупка доли в бизнесе (инвестор получает право на распределение дохода плюс становится его совладельцем)
• предоставление займа на развитие бизнеса (дивиденды по результатам деятельности)

Привлечение средств на средний и крупный бизнес требует более жесткого и рационального подхода. Необходимо продумать стратегию инвестирования, пошаговую реализацию бизнес-плана. Важно продумать варианты, что нужно будет делать, если случится форс-мажор или бизнес не принесет ожидаемой прибыли. Разумнее всего прибегнуть к услугам страховщиков, которые смогут застраховать бизнес-риски.

Классификация бизнес инвестиций

Вложения в предпринимательскую деятельность (бизнес) можно классифицировать на основании следующей группы признаков:

• этап или фаза инвестирования (инвесторы вкладывают собственные активы либо на этапе запуска (начальном), либо на этапе функционирования проекта. Различия в том, что на этапе запуска значительная доля вкладываемых ресурсов уходит на рекламу и раскрутку идеи. При инвестициях в готовый бизнес-проект такого рода расходы в несколько раз меньше, либо совсем отсутствуют.)
• размер инвестиций (выделяют полное либо частичное инвестирование. Полное инвестирование осуществляется в проект с понятным бизнес планом и стратегией его развития. Другими словами в проект в котором инвестор уверен, либо в собственный бизнес)
• форма вложений (инвесторы вкладывают в производственные активы (технологические линии, сырье, материалы, инструменты и другое, что необходимо для производства), либо в ценные бумаги компании)
• принадлежность бизнес идеи (финансирование собственных либо сторонних идей)
• вид заработка (возможны два варианта, заработок может быть либо активным, либо пассивным. Активным его будут называть, когда инвестор принимает непосредственное участие в развитии и управлении проектом. Пассивным, когда инвестор лишь получает дивиденды от функционирования проекта.)

специфика, риски и советы инвесторам

Самая распространенная форма инвестиций, это инвестиции в бизнес. Это потому, что без инвестиций он не может существовать и развиваться. Под бизнесом, в широком смысле, понимается любая деятельность приносящая доход. К нему относится и торговля ценными бумагами, и биржевая спекуляция, и производственная деятельность, и многое другое.

Инвестирование в бизнес предполагает вложения средств инвестора в производственный капитал и сопутствующие его функционированию области, такие как социальная сфера, торговля, транспорт, реклама, строительство, интернет технологии. В большинстве своем, инвестирование в бизнес не предполагает быстрое получение прибыли или возврата капитала. Тем не менее, этот вид инвестирования привлекает очень многих инвесторов.

Инвестирование в бизнес может осуществляться в двух основных формах:

• кредитное инвестирование,
• прямое инвестирование.

При кредитном инвестировании инвестор привлекает кредиты банков или финансовых компаний для инвестирования. Для этого инвестор должен иметь залоговый инструмент для банка и подтверждение эффективности инвестиций в виде детального бизнес-плана. Финансовый институт, согласившийся выдать инвестору кредит, возвращает вложенные средства и банковскую маржу по выданному кредиту.

Условия инвестирования в бизнес при прямом методе связаны с участием финансирующей стороны в самом производстве непосредственно. Эти инвестиции также могут осуществлять финансовые институты (кроме банков) или инвестиционные фонды, но в этом случае они становятся совладельцами предприятия вместе с владельцами инвестиционного проекта. Очень многие бизнес — проекты финансируются частными инвесторами. Это касается небольших инвестиционных проектов или стартапов. Как правило, они не могут поддерживаться залоговыми инструментами, и не всегда экономически обоснованы. Инвесторы в бизнес такого рода вкладывают свои средства на условиях получения контрольного пакета компании, либо полностью берут компанию под свое управление.

 Для таких проектов создаются венчурные фонды, которые сами ищут их и просеивают через собственное сито критериев эффективности. Венчурные фонды очень редко доводят инвестиционные проекты до стадии реализации. Как только появляются объективные признаки эффективности предприятия, и определяется возможность производства продукции, инвестиционный проект продается стратегическим инвесторам, которые реализуют его и организуют производство.

Практически, когда нужны инвестиции в бизнес, особенно в малый бизнес, они осуществляются через прямое инвестирование.

Содержание статьи

Как уменьшить риски инвестирования

У инвестора стоит задача, в какой бизнес вложить деньги, да так чтобы их не потерять и получить доход от вложений, т.е. в первую очередь его интересуют риск инвестирования, а лишь потом доходность инвестиций.

У владельца бизнеса другая задача – как инвестиции в бизнес привлечь и не потерять его. Этот риск также является главенствующим при поиске инвестора.

В любом случае, задача снижения рисков для обоих участников инвестиционного процесса является актуальной.

Основные риски инвесторов

Условно риски инвесторов можно классифицировать:

• юридические,
• экономические,
• финансовые,
• организационные.

Инвестиции в бизнес должны быть закреплены инвестиционным договором. Можно найти множество шаблонов таких договоров в интернете, но жизнь гораздо разнообразней всех шаблонов. Поэтому лучше прибегнуть к помощи юристов, особенно, в прямых договорах инвестирования. Тогда, в случае неудачи инвестиционного проекта, у вас будет шанс вернуть часть своих вложений в проект, а в случае успеха, получать полностью причитающуюся вам прибыль.

Вкладывая деньги, инвестор обязан просчитать сам, или привлечь специалистов, экономическую эффективность инвестируемого проекта. Очень важно проверить исходные данные расчета и условия функционирования проекта, вероятность успешности проекта и оценить срок его окупаемости.

Если владелец предприятия предоставит вам бизнес-план проекта, тщательно проанализируйте все его разделы. Если бизнес-план демонстрирует очень высокую доходность, надо проявить максимум осторожности. Расчеты могут быть ошибочны или даже фальсифицированы.

Инвестиции в проект состоят из средств инвестора и владельца предприятия. Следует уточнить достаточно ли финансов для реализации проекта. Если бизнес-план требует финансового участия владельца бизнеса, то необходимо выяснить есть ли у него эти средства или источник их получения. Это предохранит инвестора от дополнительных финансовых вливаний.

Прежде чем делать инвестиции в бизнес — проекты, изучите область деятельности инвестируемого бизнеса. Если вы не имеете представления об этой теме или у вас нет специалиста в команде по инвестируемой теме, лучше не инвестировать. Наилучший вариант стать инвестором для бизнеса, который вы знаете, или который ясен для вашего понимания. Большинству владельцев с различным уровнем организации производства и прибыльности нужны инвестиции в бизнес, но инвестору важно вложить средства в хорошо организованное предприятие, иначе средства поглотит хаос инвестируемого предприятия. Рекомендуется посетить офис и производственные подразделения компании, в которую вы хотите вложить деньги. Иногда даже внешней оценки офиса, сотрудников и рабочей организации производства достаточно для принятия решения об инвестициях в этот бизнес.

Особенности инвестиционной политики и инвестиции в альтернативную энергетику.

Как обстоят дела в России с данным видом инвестирования и что следует учесть при инвестиции в АПК.

Основные преимущества и недостатки инвестиций в строительство жилья.

Формы и цели инвестиций в инновации и популярные направления.

Немецкий бизнес планирует инвестировать в Россию миллиарды евро

МОСКВА, 23 июн — ПРАЙМ. Почти половина немецких компаний, работающих в России планируют инвестировать в страну в ближайшие 12 месяцев, общий объем планируемых инвестиций может достигать нескольких миллиардов евро, показало исследование Российско-германской внешнеторговой палаты (ВТП).

Мишустин отметил важность создания благоприятного инвестклимата в России

Исследование проводилось в мае и июне 2021 года среди 1 тысячи компаний-членов палаты. Авторы отмечают, что в этом году результаты опроса оказались самыми позитивными за последние несколько лет.

«Почти половина опрошенных компаний (47%) заявили о намерении совершить инвестиции в России в следующем году. Общий объем инвестиций, планируемых участниками опроса в течение ближайших 12 месяцев, составляет 840 миллионов евро. С учетом того, что в России действует в общей сложности 3971 немецкая компания, общий объем планируемых инвестиций может достигать нескольких миллиардов», — говорится в исследовании.

При этом аналогичное исследование, проведенное летом 2020 года среди всех компаний-членов ВТП, уровень готовности к совершению инвестиций составлял лишь 30%.

Немецкий бизнес в ближайшие 12 месяцев планирует совершать инвестиции, прежде всего, на территории Москвы, Московской области и Санкт-Петербурга. Далее следуют Калужская область, Краснодарский край, Свердловская и Липецкая области.

Путин обсудит с кабмином запуск обновленных инвестиционных контрактов

Большинство опрошенных компаний выразили мнение, что во втором полугодии 2021 года экономическая ситуация в России улучшится. При этом 54% заявили, что ожидают небольшого улучшения, а 14% – улучшения. 21% респондентов ожидают стагнации, тогда как 12% считают, что изменения будут носить негативный или скорее негативный характер.

«Чуть более половины (51%) немецких компаний в России планируют в ближайшее время увеличить численность своих сотрудников. В ходе прошлогоднего опроса за июль 2020 года о таком намерении заявили всего 13% респондентов. Сокращения планируют лишь 3%, тогда как 45% компаний намерены оставить численность сотрудников без изменений», — заявили в палате.

Инвестиции в бизнес проекты: доходность, риски

Бизнес – древнейшая сфера деятельности, которая позволяет получать доход. Сферы деятельности возможны разные, чтобы зарабатывать, можно не только открывать собственное дело, но и делать инвестиции в бизнес, который уже есть или планирует открываться, получая затем дивиденды от его расширения, развития.

Почему стоит инвестировать в бизнес

Частный инвестор может вкладывать личные сбережения в любое дело, главное понимать риски и с умом выбирать направление деятельности. При грамотном подходе он обеспечит себя пассивным доходом надолго – то есть будет получать стабильную прибыль, прикладывая минимум усилий. При этом инвестирование в бизнес не предполагает наличия крупных свободных активов – для участия в проекте достаточно небольших сумм.

Сделанные в развитие предпринимательского дела вложения будут приносить прибыль долговременно. Чтобы обрести финансовую независимость, нужно изменить мышление и создать четкий план. О том, во что можно, а во что лучше всего вкладываться, вы узнаете далее.

Особенности инвестирования в бизнес

Инвестирование в бизнес-проекты – перспективная идея. Разными могут быть входные суммы, степень участия инвестора, прочие параметры. На собственном бизнесе перечень вариантов не заканчивается.

Итак, вкладываться можно в:

1. Свое дело – отдачи от вложений придется ждать долго, кроме денег, нужны идеи, время.
2. Доли – в данном случае собственников-инвесторов будет несколько. Открыться полностью с нуля самому сложно, в кооперации с кем-то делать это будет намного проще. Возможно разное деление сфер влияния – например, один партнер вкладывается больше финансами, а второй ресурсно (управляет предприятием).
3. Стартапы – то есть новые проекты. Готового бизнеса нет, инвестор вкладывается в идею, перспективность которой может оценить по списку предоставляемых документов, бизнес-плану.
4. Акции – это прямые инвестиции в развитие компании. Вы покупаете ценную бумагу, которая подтверждает право собственности на часть бизнеса. По акциям можно получать регулярные дивиденды, продавать и покупать, зарабатывая на разнице с учетом динамики цен.
5. Облигации – документы, подтверждающие, что инвестор одолжил деньги компании. Риски ниже, чем по акциям.

Каждый способ имеет свои особенности, подводные камни и прибыльность.

Основные классификации инвестирования

Инвестиции в бизнес-проекты бывают разными – предусмотрен отдельный классификатор для их разделения. Основные признаки:

1. Право собственности – свое или чужое дело. Вариант на работы на себя – самый интересный и сложный.
2. Объемы вложений – частичное или полное финансирование. Частичное – это и есть долевое участие.
3. Этапы инвестирования – вложения в стартапы или функционирующие проекты. Номинально в первом случае риски выше, но фактически прогореть есть шансы всегда.
4. Форма прибыли – пассивный либо активный доход. Активный предполагает непосредственное участие инвестора в управлении компанией.
5. Вид – портфельные и прямые инвестиции. Прямые предполагают вложение денег в активы определенной компании, портфельные – в разные организации.

Данные типы могут комбинироваться – например, деньги вкладываются в стартап, напрямую, доход будет пассивным.

Как выбрать бизнес для инвестирования

Грамотный выбор бизнеса для инвестирования – это половина успеха. Специалисты выделяют следующие моменты:

1. Поиск через краудинвестинговые платформы – оптимальный вариант для новичков, капитал в целях снижения рисков можно распределять сразу между несколькими проектами. Прибыль – роялти, возврат тела долга с процентами (по сути, кредит), доля в компании.
2. Попробовать себя в роли бизнес-ангела – то есть вкладывать ресурсы в встартапы. Самый простой способ снизить риски – разбираться в той сфере деятельности, где работает компания.
3. Вести поиск через клубы инвесторов – в данном случае деньги передаются клубу, а администратор подбирает проект за комиссию.
4. Делать ставку на венчуры – пассивную инвестиционную схему. Главный минус венчуров в России – низкий уровень развития.
5. Этот способ представляет собой пассивное инвестирование. Инвестор должен только оплачивать комиссию, всю остальную работу сделают специалисты.

Смотрите на качество составления, реальность бизнес-плана, профессиональный уровень бизнеса, который привлекает деньги на развитие. Малорисковые сферы являются таковыми относительно – нет на 100% верного способа определить, прогорит эта ИТ-фирма или нет, несмотря на высокую популярность ИТ-сегмента.

Лучшие инвестиции в стартапы

Стартап – новый проект, который находится на стадии планирования, привлечения капитала, запуска. Инвестор, вкладываясь в проект, принимает на себя связанные с его развитием риски и может претендовать на значительную часть прибыли (до 90%). За управление отвечает автор идеи.

Основные направления инвестирования в стартапы:

1. Малый бизнес – магазины, веб-студии, ивент-агентства и так далее.
2. Производство – предприятие, которое занимается изготовлением чего-либо.
3. Бизнес в Интернете – например, онлайн-магазин или художественная мастерская, у которых нет обычного офиса, или есть, но он не используется для приема клиентов.
4. Услуги по ремонту – одежды, обуви, техники. Они востребованы постоянно, обещают не огромный, зато гарантированный доход.
5. Бизнес по франшизе – для покупки готовой схемы нужны вложения, которые у предпринимателя есть не всегда. Инвестиции в бизнес по франшизе – не самый дешевый, зато практически беспроигрышный вариант.

Плюсы и минусы инвестирования в бизнес

Делать инвестиции в отельный бизнес, бизнес по франшизе или лучше поискать другой способ приумножения капитала? Чтобы дать себе ответ на этот вопрос, нужно оценить плюсы и минусы схемы.

Преимущества инвестирования в бизнес:

1. Доступны самые разные направления, формы для совершения вложений.
2. Размеры капитала не важны – вариант найдется в любом случае.
3. Инвестор может влиять на работу компании, принимать участие в управлении ее процессами.
4. Возможность получать пассивный доход.
5. Неограниченные перспективы для развития, заработка в долгосрочной перспективе.

Главный недостаток – высокие риски потери денег, при непродуманном подходе можно лишиться всего капитала. Для успешного активного инвестирования нужны время, силы, знания, опыт, в случае с долевыми вкладчиками нередко развиваются разногласия. Отдача от инвестиций может быть нестабильной – нужно готовиться к любому варианту развития событий. Если стартап долгосрочный, доход вы начнете получать нескоро.

Возможные риски

Инвесторы при вложении денег в бизнес-проекты несут финансовые, юридические, организационные, экономические риски. Для управления рисками нужно закрепить отношения сторон (тот, кто вкладывает, и тот, в кого вкладывают) в договоре. Это поможет вернуть хотя бы часть денег при провале инвестсхемы.

Важна точная предварительная оценка эффективности выбранной схемы, прогнозы относительно вероятности ее успеха, сроков окупаемости. Бизнес-план анализируйте тщательно, по разделам, особенно внимательно проверяйте расчеты. По этой причине вкладывать деньги рекомендуется в ту сферу, в которой вы разбираетесь. Есть смысл привлечь для оценки эффективности проекта стороннего специалиста.

( Пока оценок нет )

Как привлечь инвестиции в бизнес

Привлечение инвестиций является одной из важных составных частей при ведении бизнеса. Это один из методов привлечения капитала в своё дело наряду с банковским кредитом и частным займом. Иногда инвестор может выступать частным заёмщиком с целью диверсификации рисков. Ведь в случае банкротства фирмы с кредиторами рассчитываются в первую очередь, а с инвесторами, к сожалению, в самую последнюю.

Но это было маленькое вступление. Цель этой статьи рассказать о том, как привлечь инвестиции в свой бизнес. Итак, есть 9 основных советов по привлечению инвестиций в свою фирму.

1) Попробуйте развивать своё дело самостоятельно по мере сил и возможностей. Понятно, что будет нелегко и не так, как с деньгами инвестором, и вы теряете потенциальную прибыль. Но инвестору гораздо приятней смотреть на уже работающее дело, чем на какой-то бумажный проект. Решает не слово, а дело. Как ни крути, это более надёжно. Не забывайте пословицу: «Гладко было на бумаге, да на местности овраги». Самостоятельный запуск – отличный тест на работоспособность.

2) Не будьте настырным и надоедливым. Не забывайте, что инвестор рискует деньгами и смотрит исключительно со своей колокольни, думая о том, как сохранить и приумножить средства. Понятно, что любой молодой бизнесмен уверен в перспективности и успешности проекта. Покажите такого предпринимателя, который ненавидит своё дело. Думаю, вы его не найдёте. Не будьте слишком самоуверенным и не надоедайте инвестору.

3) Не останавливайтесь только на инвестициях. Инвестиции – только один из методов привлечения денег. Не забывайте о собственных средствах. Если вы рискуете своими деньгами, то инвесторы смотрят на проект уверенней. Ведь вы вложили свои деньги, и это усиливает мотивацию.

4) Внимательно подходите к выбору инвестора, который вам подходит. Автор понимает, как радуется бизнесмен, нашедший человека, готового вложить деньги в его фирму, но и тут необходимо быть внимательным. Есть три основных типа инвесторов. Первый – стратегический. Он желает получить полный контроль над компанией, и вы можете оказаться на вторых ролях. Стоит задуматься об этом ещё на старте, иначе изменить что-то будет невозможно. Второй тип –финансовый. Такому человеку нужен, в первую очередь, необходим пассивный доход( доход, который практически независим от его ежедневного участия). Ему, по большому счёту, может быть всё равно, чем вы занимаетесь. Ему нужна стабильная и растущая прибыль. Но он, скорее всего, не будет вкладываться в компании с длительными периодами окупаемости. И третий –инвестор покупающий долю в бизнесе, с целью её дальнейшей перепродажи по более высокой цене( за период владения он также получает доход). Проблема в том, что инвестор продаст свою долю кому-то другому. И неизвестно, как сложатся отношения с новым владельцем(владельцами) доли. Знайте, никакой инвестор не будет спрашивать у вас разрешения на продажу. Его доля – его собственность.

5) Не слишком рассчитывайте на зарубежные инвестиции. В нашем менталитете ещё с Петра 1 осталось преклонение перед всем иностранным, особенно западным. В сфере инвестиций тоже самое. Ясно, что за бугром всё кажется слаще, гуще, круче. Но не особо на иностранцев рассчитывайте. Иностранцы на наш бизнес внимание обращают редко. Если речь идёт о малом или очень рисковом бизнесе, то можете даже не тешить себя надеждами. Примите во внимание рост политических рисков в наших странах. Да и взгляните на отток капитала из России за последние несколько лет. Может, конечно, вам повезёт, не исключено. Иностранные инвесторы обычно обращают внимание на крупные проекты.

6) Инвестор никогда не будет вкладывать деньги на эмоциях. Профессионал всегда будет смотреть на показатели, сводки, реальную работу бизнеса, а не на ваши красивые глаза.

7) Не пытайтесь спастись от банкротства путём привлечения инвестиций. Ни один нормальный инвестор не захочет спасать чужую фирму за свой счёт. Не забывайте, инвестиции, которые не приносят никакого дохода, практически лишены смысла, их можно назвать, в лучшем случае, благотворительностью. Тем более ухудшение показателей – признак того, что руководитель безграмотен. Инвестору может быть интересна компания, которая уже потерпела крах, её можно купить за копейки.

8) Документы на бизнес оформлять обязательно. В пакет должны входить, как регистрационные документы, так и подробный грамотный бизнес-план. Как можно понять, одной идеей инвестора не накормить.

9) Смотрите на своё дело с разных позиций. Не смотрите исключительно с позиции предпринимателя. Станьте на место инвестора. Подумайте, какую выгоду получите вы и ваш инвестор. Акцентируйте на этом внимание! Будьте разумным эгоистом. Если вы будете думать только о своих карманах, то инвестору это будет не по нутру.

Это были основные советы по привлечению инвестиций в бизнес. Автор надеется, что эта статья будет полезна читателям.

Автор желает всем успешного ведения бизнеса!

Другие статьи на нашем сайте

Что такое инвестиции в бизнес?

Инвестиции в бизнес — это вкладывание денег в развитие какого-то бизнеса в качестве активного или пассивного инвестора. Активный инвестор дает стартовый капитал, нужный для запуска бизнеса, или выкупает уже запустившиеся компании, которые планирует развивать и продвигать по своему усмотрению. Но большинство людей ищут возможности вложить деньги в качестве пассивного инвестора, приобретая акции и облигации. Тем не менее, любые решения об инвестировании в бизнес требуют анализа компромиссов между риском и доходностью.

Ключ к пониманию, что такое инвестиции в бизнес, — это соотношение между суммой вложенных средств и предполагаемой прибылью.

В случае пассивного инвестирования в акции и облигации прибыль включает в себя поток доходов (дивиденды по акциям и проценты по облигациям), а также прирост капитала (повышение цен на акции или облигации). Но важно учитывать и другие факторы: к примеру, покупную способность денег с течением времени, поскольку с годами инфляция снижает их реальную стоимость. Доход в процентах за год, скорректированный с учетом изменения цен из-за инфляции и других внешних эффектов, называют «реальной нормой доходности». Именно по этому параметру обычно определяют, насколько выгодны инвестиции в тот или другой бизнес. 

Существуют три основных типа инвестиций:

1.  Инвестиции в собственность. Тут имеются в виду активы, которыми инвестор может свободно распоряжаться сразу же после покупки: то есть акции, недвижимость, антиквариат и так далее. Это наиболее распространенный вид инвестиций.

2.  Кредитование. В этом случае инвестор берет на себя функции банкира: он покупает чужой долг в надежде на то, что скоро этот долг будет оплачен с процентами. В число таких инвестиций входят облигации, сберегательные счета и инфляционные ценные бумаги, защищенные казначейством государства.

3.    Денежные эквиваленты. Это инвестиции с очень высокой ликвидностью, которые при необходимости легко конвертировать обратно в наличные. Это может быть валюта других стран, драгоценные металлы и так далее.

В хорошем инвестиционном портфеле можно найти все три типа инвестиций. Также будет нелишним участие в паевых инвестиционных фондах, которые объединяют деньги нескольких инвесторов для более крупных (и, соответственно, более выгодных) вложений в бизнес, которые могут гарантировать более высокий доход.

Кроме того, инвестиции не следует путать со спекуляциями. Инвесторы покупают активы для долгосрочного хранения, в то время как спекулянты пытаются сначала купить дешевле, а затем продать подороже ради краткосрочной прибыли. Спекулянтов, как правило, не особо привлекает владение самим активом, в то время как инвесторы с течением времени обычно стремятся увеличить количество активов в своих инвестиционных портфелях.

Инвестируйте в стартапы, которые вам нравятся

723 стартапа собрали 299 507 748 долларов на Wefunder

Wefunder поддерживает три различных федеральных закона, которые позволяют стартапам легально собирать деньги. В соответствии с законом, Wefunder Advisors LLC и Wefunder Portal LLC (оба принадлежат Wefunder Inc) также перечисляют стартапы в зависимости от используемых правил.

Legal 16 мая 2016 г.

Регулирование краудфандинга

ООО «Портал Wefunder»

$ 224 852 148

на 631 стартап

Legal Now

Постановление D

Wefunder Advisors LLC

$ 64 917 614

на 156 стартапов

Редкий

Положение A +

Wefunder Inc

$ 9 737 986

на 3 стартапа

Любопытно, насколько хорошо работают компании? Или сколько привлечено дополнительное финансирование?

Немного мелким шрифтом:
1) Эти числа включают стартапы, которые в настоящее время работают на Wefunder, если они достигают своей минимальной цели.
2) Некоторые стартапы используют два разных закона одновременно (например, Положение D и Положение о краудфандинге).

Инвестируйте в стартапы, которые вам нравятся

723 стартапа собрали 299 507 748 долларов на Wefunder

Wefunder поддерживает три различных федеральных закона, которые позволяют стартапам легально собирать деньги. В соответствии с законом, Wefunder Advisors LLC и Wefunder Portal LLC (оба принадлежат Wefunder Inc) также перечисляют стартапы в зависимости от используемых правил.

Legal 16 мая 2016 г.

Регулирование краудфандинга

ООО «Портал Wefunder»

$ 224 852 148

на 631 стартап

Legal Now

Постановление D

Wefunder Advisors LLC

$ 64 917 614

на 156 стартапов

Редкий

Положение A +

Wefunder Inc

$ 9 737 986

на 3 стартапа

Любопытно, насколько хорошо работают компании? Или сколько привлечено дополнительное финансирование?

Немного мелким шрифтом:
1) Эти числа включают стартапы, которые в настоящее время работают на Wefunder, если они достигают своей минимальной цели.
2) Некоторые стартапы используют два разных закона одновременно (например, Положение D и Положение о краудфандинге).

Boxabl | StartEngine

Обзор предложения

Компания	:	BOXABL INC.
Корпоративный адрес	: 901 901Hollywood Blvd. # 104, Лас-Вегас, Невада 89115
Минимальная сумма предложения	:	9999,64 долл. США
Минимальная сумма инвестиций (на инвестора)	:	499 долларов. 84

Условия

Бонусы за живое предложение *

$ 3,000 + Boxabl выплачивает ваш первый платеж по ипотеке Casita (только часть Casita, а не землю или установку).

$ 5,000 + Получите скидку 500 $ на свой Casita

$ 7 500 + Зарегистрируйтесь на веб-сайте как сертифицированный установщик Boxabl (после обучения)

$ 10,000 + Получите скидку $ 1000 на свой Casita

$ 15 000 + Перейти в список ожидания с приоритетом.Получите ранний доступ к программе бета-тестирования Casita.

25000 долларов Получите скидку 2500 долларов на свою Casita

40 000 долларов Получите скидку 4 000 долларов на MSRP на Casita

$ 50 000 + Приоритетный лист ожидания для распространения, дилерская программа

100000 долларов + приоритетный лист ожидания для франшизы фабрики Boxabl

$ 107 000 + Получите скидку 10% от рекомендованной розничной цены при заказе 20 Boxabl

* Все льготы появляются, когда предложение завершено.

Нерегулярное использование доходов

Пример — Компания может понести нерегулярное использование доходов, которые могут включать, помимо прочего, следующие суммы, превышающие 10 000 долларов: Выплаты продавцу и заработная плата, выплаченные самому себе, другу или родственнику; Любые расходы с пометкой «Административные расходы», не предназначенные строго для административных целей; Любые расходы с пометкой «Путешествие и развлечения»; Любые расходы, связанные с погашением межфирменной задолженности или просроченных платежей.

Показать больше

Последний отчетный год на конец финансового года:

Конец предыдущего финансового года:

Денежные средства и их эквиваленты

Риски

Краудфандинговые инвестиции сопряжены с риском.Вы не должны вкладывать какие-либо средства в это предложение, если только вы не можете позволить себе потерять все свои вложения. Принимая инвестиционное решение, инвесторы должны полагаться на собственное изучение эмитента и условий предложения, включая достоинства и риски. Эти ценные бумаги не были рекомендованы или одобрены какой-либо комиссией по ценным бумагам на федеральном уровне или уровне штата или регулирующим органом. Кроме того, эти органы не подтвердили точность или адекватность этого документа. Комиссия по ценным бумагам и биржам США не оговаривает достоинства каких-либо предлагаемых ценных бумаг или условий предложения, а также не оговаривает точность или полноту каких-либо документов или литературы о предложении.Эти ценные бумаги предлагаются без регистрации; однако Комиссия по ценным бумагам и биржам США не вынесла независимого решения о том, что эти ценные бумаги освобождены от регистрации.

WiGL | StartEngine

WiGL, Inc среди команд, соревнующихся в выставке AFWERX Energy Showcase

HAMPTON, VIRGINIA, катализатор инноваций для нововведений UWER, 12 января, 2021–2021 гг. .Компания S. Air Force объявила, что WiGL, Inc, сокращение от Wireless Electric Grid Local Area Networks, Inc, является одной из 179 участвующих команд, выбранных со всего мира, которые соревнуются в Reimagining Energy за DoD .

Задача AFWERX сосредоточена вокруг шести тем: фиксированная и мобильная генерация энергии, передача и распределение энергии, фиксированное и мобильное хранилище энергии, новое боевое и оперативное оборудование, доступность данных для улучшенного планирования и принятия решений и энергетическая культура, Политика и образование. Предложения, выбранные для продвижения, представляют собой инновационные решения, позволяющие более эффективно вести боевые действия и гуманитарные миссии, менее зависимые от ископаемого топлива.

Расположенная в Хэмптоне, компания WiGL, Inc участвует в конкурсе Energy Transmission and Distribution Challenge вместе с разнообразной группой команд из обширных регионов Северной Америки, Европы, Австралии и других союзных стран, представляющих предпринимательские стартапы. , малый бизнес, крупные предприятия, академические учреждения и исследовательские лаборатории — все они соперничают за Reimagine Energy за министерство обороны.

«AFWERX Reimagining Energy for the DoD Challenge имеет решающее значение для нашей миссии по расширению сотрудничества между крупными предприятиями и предпринимателями для ускорения решений для ВВС», — заявил Марк Роуленд из AFWERX. «От имени AFWERX и Министерства обороны мы поздравляем команды с переходом на следующий этап. Их вклад неоценим и может привести к кардинальным результатам во всем предприятии ВВС ».

Задача по передаче и распределению энергии стремится определить способы транспортировки и распределения энергии туда, где она необходима.Министерство обороны (DoD) потребляет большое количество оперативной и производственной энергии, чтобы обеспечить надежную боевую силу. Министерство обороны является одним из крупнейших потребителей энергии в мире, а ВВС — крупнейшим потребителем топливной энергии в правительстве США. То, как мы сегодня генерируем, передаем, храним и используем это огромное количество энергии, является одновременно важнейшим средством борьбы и потенциально опасной уязвимостью.

WiGL — это интеллектуальная беспроводная электрическая сеть в микросети! Используя передачу энергии в дальней зоне в прямую радиочастоту, WiGL преобразовал потенциальный излучающий электромагнитный источник энергии в беспроводную локальную сеть 21 ^st века с разумной маршрутизацией. Проведя серию испытаний с использованием частоты 2,4 ГГц, очень безопасного диапазона частот, используемого для Wi-Fi, WiGL успешно продемонстрировала сбор сигнала Wi-Fi для беспроводной передачи энергии.

«WiGL power работает как Wi-Fi, просто войдите в систему и вперед!»

Let’s WiGL

Чтобы узнать больше о Reimagining Energy для задач DoD , щелкните здесь

.

О компании WiGL, Inc

WiGL — это интеллектуальная бесконтактная беспроводная энергетическая компания.WiGL, Wireless-Electric Grid Local Air Networks (произносится как «покачивание»), предлагает новые технологии, разработанные для Министерства обороны для улучшения ценностного предложения бесчисленных товаров и услуг… путем передачи целевой энергии по воздуху ».

Цель WiGL — помочь людям избавиться от шнуров и проводов. Представьте себе, что мы получаем электроэнергию так же, как мы получаем доступ к Интернету по беспроводной сети. Войдите в беспроводную сеть WiGL с электрическим питанием и включите или подзаряжайте свои устройства.

О AFWERX

Основанная в 2017 году, AFWERX является продуктом ВВС США, по замыслу бывшего министра ВВС Хизер Уилсон. Ее видение AFWERX — решить некоторые из самых сложных проблем, с которыми сталкиваются ВВС, за счет инноваций и сотрудничества между ведущими специалистами нашей страны в данной области. AFWERX служит катализатором для раскрытия новых подходов к военному истребителю через растущую экосистему новаторов.AFWERX и ВВС США стремятся изучить жизнеспособные решения и партнерские отношения для дальнейшего укрепления ВВС, что может привести к созданию дополнительных прототипов, НИОКР и последующим контрактам на производство.

технологий параллельного полета | StartEngine

Инвесторы в Parallel Flight Technologies могут вскоре получить возможность торговать своими акциями через StartEngine Secondary, , один из первых рынков в США, где неаккредитованные инвесторы могут публично торговать инвестициями в стартапы, которые привлекли капитал через Регламент краудфандинга и Регламент A +.

Что это означает для инвесторов в PFT?

Эта запланированная предстоящая котировка позволит инвесторам в соответствии с Положением A + продавать или торговать своими акциями в PFT. StartEngine Secondary предоставляет альтернативу ожиданию события ликвидности, такого как приобретение или IPO, давая инвесторам возможность торговать имеющимися акциями компании с другими инвесторами.

Когда будет доступно коммерческое предложение PFT?

Точная дата нашего предложения еще не определена, так как наше текущее предложение Положения A + все еще действует.Наше предстоящее предложение для StartEngine Secondary планируется пройти тщательную проверку после завершения нашей кампании по Положению A +.

Как инвесторам начать торговать своими акциями в PFT?

После утверждения Parallel Flight Technologies для запуска на StartEngine Secondary мы сообщим нашим инвесторам, что предложение доступно. В это время инвесторы нашего Положения A + могут предлагать свои акции для продажи на StartEngine Secondary и начать просматривать, покупать и торговать акциями в Интернете.

Что, если я инвестировал в предыдущих раундах?

Мы работаем со StartEngine, чтобы найти способ, позволяющий инвесторам в соответствии с Положением CF и Положением D из предыдущих раундов также торговать своими акциями. Тем не менее, StartEngine Secondary изначально будет доступен только нашим инвесторам в соответствии с Положением A +. Более подробная информация будет представлена ​​в ближайшие месяцы.

________________________________________________________________________

Важная информация о StartEngine Secondary

Компания, которая намеревается подать заявку на листинг своих ценных бумаг на рынке, будет подчиняться определенным требованиям, которые она может или не может своевременно удовлетворить. Даже если компания имеет право котировать свои ценные бумаги на рынке, нет никакой гарантии, что спрос на эти ценные бумаги будет существовать. Даже если компания соответствует требованиям для листинга своих ценных бумаг, мы не знаем, в какой степени интерес инвесторов приведет к развитию и поддержанию ликвидного торгового рынка. Вы должны предположить, что вы не сможете ликвидировать свои инвестиции в течение некоторого времени или сможете заложить эти акции в качестве залога.

Для наших акций класса B не было открытого рынка.Несмотря на то, что мы подписали соглашение о котировке для торговли нашими Акциями класса B в новой альтернативной торговой системе StartEngine Secondary («ATS»), активный рынок торговли для наших акций класса B может никогда не развиться или, в случае его развития, может не поддерживаться. Если активный рынок для наших акций класса B не развивается или не поддерживается, вам может быть сложно продать акции класса B, приобретенные вами в рамках данного предложения, без снижения рыночной цены акций класса B или вообще. Неактивный торговый рынок также может снизить нашу способность привлекать капитал для продолжения финансирования операций путем продажи акций.Отсутствие активного рынка также может снизить справедливую рыночную стоимость ваших акций класса B.

Мы можем в любое время исключить наши акции класса B из котировок на ATS, и в этом случае активный торговый рынок может прекратить свое существование.

Торговая цена наших акций Акций класса B, если таковая имеется, вероятно, будет нестабильной и может подвергаться значительным колебаниям в ответ на различные факторы, некоторые из которых находятся вне нашего контроля, включая ограниченный объем торгов.

Если вы еще не инвестировали в Parallel Flight Technologies, теперь вы можете присоединиться к нашей группе из более чем 1500 фундаментальных сторонников, инвестировав в нашу кампанию «Положение А +» на StartEngine.

Спасибо за вашу постоянную поддержку в процессе подготовки к поставке беспилотных систем для спасения жизней, имущества и окружающей среды.

Эта инвестиция является спекулятивной, неликвидной и сопряжена с высокой степенью риска, включая возможную потерю всей вашей инвестиции.

Как стать богатым, инвестируя в отличный бизнес

Владение акциями в бизнесе, который, по вашему мнению, является отличным, — это полезный опыт как в финансовом, так и в личном плане.Отличный бизнес — это бизнес, который соответствует стратегии инвестора, личным убеждениям, толерантности к риску и целям вознаграждения. Это означает, что один инвестор может считать бизнес отличным, а другой — нет.

Как новый инвестор, вы можете услышать это и задаться вопросом, что на самом деле делает компанию отличным бизнесом и как его распознать. Это обширная тема, и ее трудно уточнить, однако нетрудно понять, на что обращать внимание, когда вы собираетесь инвестировать в бизнес.

Когда вы инвестируете в бизнес, вы должны учитывать как минимум четыре ключевых фактора:

• Высокая рентабельность капитала
• Конкурентное преимущество
• Масштабируемость
• Стоимость

Инвестируйте в предприятия с высокой доходностью капитала

Несомненно, можно создать крупную чистую стоимость за счет инвестирования в стоимость, то есть упорядоченной покупки ценных бумаг и других активов, которые, как представляется, продаются со значительной скидкой по сравнению с разумным экспертным мнением о внутренней стоимости (или «реальной» стоимости бизнес).

Думайте об этом так, как если бы вы знали, что на местной автомойке закопано золото. Владелец может просить 800000 долларов за землю и предприятие, но вы прекрасно знаете, что можете заплатить значительно больше, не только владея бизнесом, но и продавая золото, которое вы выкопали, на открытом рынке. Таким образом, у вас были основания полагать, что он был продан по цене, намного меньшей, чем его истинная стоимость.

При выборе инвестиции обязательно проявите должную осмотрительность. Прошлые результаты не всегда указывают на будущие результаты.

Одним из основных недостатков этого подхода является то, что актив, приобретенный по дешевке, должен быть продан, когда он достигнет своей внутренней стоимости, если он не соответствует вашим критериям для отличного бизнеса. В течение длительных периодов норма прибыли, которую получает инвестор, скорее всего, будет очень близка к общей прибыли на капитал, генерируемой фирмой, с поправкой на разводнение находящихся в обращении акций.

Таким образом, вы, вероятно, лучше заплатите справедливую стоимость за бизнес, который может реинвестировать свой капитал с высокой доходностью, скажем, от 15% до 20% в год, чем покупать посредственный бизнес, торгующийся с небольшим дисконтом к его балансовой стоимости. .

Ищите прочные конкурентные преимущества

Если бы у вас были неограниченные средства, вы действительно верите, что, выбрав любого менеджера в мире, вы могли бы сместить Coca-Cola как бесспорного лидера в индустрии безалкогольных напитков? Как насчет Johnson & Johnson с ее бесчисленными патентами, товарными знаками и фирменными продуктами? Причина того, что эти компании могут стабильно преуспевать, заключается в том, что они обладают прочными конкурентными преимуществами — они делают то, что не могут воспроизвести их конкуренты.

Иногда эти преимущества легко заметить, как в случае с Coca-Cola, которое является вторым по популярности словом на Земле после «ОК». Однако эти устойчивые конкурентные преимущества могут остаться скрытыми, вне поля зрения и из виду.

Один из секретов феноменального успеха Walmart заключается в том, что Сэм Уолтон построил систему распределения с логистическими возможностями, которая позволила ему снизить транспортные расходы при перемещении товаров в его магазины.

Когда вы покупаете компанию путем покупки ее обыкновенных акций, постарайтесь определить устойчивые конкурентные преимущества, которые она имеет, которые могут противостоять атакам со стороны конкурентов и рыночных сил, таких как аутсорсинг и усиление глобализации, а также экономические колебания во время стихийных бедствий и антропогенных катастроф. и другие кризисы.

Эти более низкие транспортные расходы привели к гораздо большей прибыли от каждой позиции, чем могли бы заработать его конкуренты, даже если бы эти конкуренты продавали по более высокой цене.Он и его коллеги-акционеры выиграли от увеличения дохода, в то время как потребители были вознаграждены более низкими ценами.

Эти силы работали в сочетании друг с другом, усиливая и ускоряя результаты настолько, что крошечный пятицентовик превратился в одного из крупнейших розничных торговцев, которые когда-либо видел мир, и вытеснил множество конкурентов из бизнеса. В конце концов, любой, кто хотел продолжить крупномасштабный бизнес, чтобы конкурировать с Walmart, должен был иметь сравнительно эффективную цепочку поставок.

Инвестируйте в масштабируемый бизнес

Когда бизнес очень успешен и делает своих владельцев богатыми за одно поколение, одним из ключевых ингредиентов чаще всего является масштабируемость. Возьмем, к примеру, компанию American Eagle Outfitters, которая за последние несколько десятилетий зарекомендовала себя в области долгосрочных инвестиций. Почему это удалось? Макдоналдс? Кока-Кола? Microsoft?

Все они являются отличными предприятиями отчасти потому, что они могут очень быстро копировать продукты и услуги в стиле печенья.Как только они получат правильную базовую формулу, ее можно будет внедрить и проштамповать по всей стране, а во многих случаях и по всему миру.

Масштабируемость означает способность бизнеса адаптироваться к требованиям потребителей при низких затратах и ​​в короткие сроки.

Макдональдс в Гонконге очень похож на Макдональдс в Чикаго, Южной Калифорнии или Амстердаме. Благодаря тому, что меню, макет, приспособления и технологии были упакованы таким образом, что позволяли быстро открывать рестораны, сеть упростила перемещение по Соединенным Штатам и по всему миру.

В сочетании с относительно высокой рентабельностью капитала и деньгами, предоставленными франчайзи, которые оплатили счет, чтобы построить огромную часть бизнеса в целом, нетрудно понять, почему акционеры уважали Рэя Крока, основателя франчайзингового бизнеса McDonald’s.

Цена по-прежнему имеет значение

Даже если вы проведете свое исследование и найдете бизнес, который, по вашему мнению, является лучшим в мире, вам необходимо подумать о ценообразовании. Если ваш выбор приносит 100 000 долларов реальной покупательной способности с поправкой на инфляцию каждый год, независимо от экономики или политической среды, год за годом, десятилетие за десятилетием — это отличное вложение.

Однако это зависит от того, сколько вы платите за акции. Если вы заплатите 1000000 долларов за эти акции и зарабатываете на них 100000 долларов в год, вам потребуются десятилетия, чтобы окупить ваши первоначальные вложения. Эта сумма существенно возрастает, чем больше вы платите за вложение. Если вы заплатили за это 10 000 000 долларов, вы получите меньшую прибыль — на то, чтобы вернуть его, может потребоваться целая жизнь.

Два типа инвестиций в малый бизнес

Малый бизнес называют основой американской экономики.Таким образом, они нуждаются в любой помощи, которую они могут получить. Инвестирование в малый бизнес — это способ, с помощью которого инвесторы могут не только увеличить свой портфель, но и помочь владельцам местного бизнеса на их пути к финансовой независимости. Это способ создать, взрастить и приумножить актив, который может принести инвестору больше, чем капитал.

Вместо того, чтобы искать методы финансирования, включающие инвесторов, многие владельцы предпочитают вкладывать все в свой ресторан или химчистку. Инвесторы предлагают владельцам малого бизнеса различные методы финансирования, которые могут снизить нагрузку на их личные активы.В то же время инвестирование в малый бизнес дает им шанс на рост, который может создать у местных жителей добрую волю, рабочие места и, надеюсь, долголетие.

Инвестиции в малый бизнес

В прошлые годы единоличное владение или полное товарищество были более популярными, даже несмотря на то, что они не обеспечивали защиты личных активов владельцев, потому что владельцы все вовлечены. Многие даже не знают о различных доступных методах финансирования, помимо бизнес-кредитов.

Сегодня инвестиции в малый бизнес часто структурированы либо как компания с ограниченной ответственностью, либо как товарищество с ограниченной ответственностью, причем первое является наиболее популярной структурой, поскольку сочетает в себе многие из лучших атрибутов корпораций и партнерств.Эти структуры также защищают личные активы.

Независимо от того, планируете ли вы инвестировать в малый бизнес, основав его с нуля или сделав покупку в существующей небольшой компании, вы можете занять, как правило, только два типа позиций — акции (обмен денег на собственность и прибыль) или заемные средства (ссуды). Хотя может быть бесчисленное множество вариантов, все типы инвестиций ведут к этим двум основам.

Инвестиции в акционерный капитал малых предприятий

Когда вы вкладываете капитал в малый бизнес, вы покупаете долю собственности или «кусок пирога».»Инвесторы в акции предоставляют капитал, почти всегда в форме наличных денег, в обмен на процент от прибыли (или убытков).

Бизнес может использовать эти инвестированные денежные средства для различных действий — капитальных затрат, необходимых для расширения, денежных средств для выполнения повседневных операций, сокращения долга или найма новых сотрудников.

В некоторых случаях процент от бизнеса, который получает инвестор, пропорционален общему капиталу, который он или она предоставляет. Например, если вы инвестируете 100 000 долларов наличными, а другие инвесторы вкладывают 900 000 долларов, вы можете ожидать 10% любой прибыли или убытков, потому что вы предоставили 1/10 капитала.

В остальных случаях процент владения и дивидендов может отличаться. Рассмотрим инвестиционные партнерства, которые Уоррен Баффет установил в свои 20-30 лет.

У него были партнеры с ограниченной ответственностью, которые вносили почти весь капитал в его товарищества, но прибыль была разделена между партнерами с ограниченной ответственностью 75/25 (он получил 25%) пропорционально их общей доле в капитале, несмотря на то, что вложил очень мало из своих собственных. Деньги. Партнеров с ограниченной ответственностью это устраивало, потому что Баффет предоставлял свои услуги.

Вложение в акционерный капитал малого бизнеса может принести наибольшую прибыль, но сопряжено с наибольшим риском.

Если расходы превышают объем продаж, часть убытков перекладывается на инвесторов. Если это превратится в плохой квартал или год, компания может разориться или обанкротиться. Однако, если дела пойдут хорошо, отдача может быть большой.

Долговые инвестиции в малый бизнес

Когда вы делаете долговые инвестиции в малый бизнес, вы ссужаете ему деньги в обмен на обещание процентного дохода и возможного погашения основной суммы долга.

Заемный капитал чаще всего предоставляется либо в форме прямых займов с регулярной амортизацией (сначала снижение процентов, затем основной суммы), либо путем покупки облигаций, выпущенных предприятием, которые предусматривают полугодовые процентные платежи, отправляемые держателю облигации.

Самым большим преимуществом долга является то, что он занимает привилегированное место в структуре капитализации. Это означает, что в случае банкротства компании долг имеет приоритет перед акционерами (инвесторами в акции). Вообще говоря, самый высокий уровень долга — это первая обеспеченная ипотекой облигация, которая удерживает в залоге конкретную часть ценной собственности или актива, например завод или фабрику.

Для первой облигации с ипотечным покрытием требуется имущество, например недвижимость, в качестве залога.

Например, если вы ссужаете деньги магазину мороженого и получаете залоговое право на недвижимость и здание, вы можете лишить его права выкупа в случае банкротства компании. Это может потребовать времени, усилий и денег, но вы должны иметь возможность вернуть любую чистую выручку, которую вы можете получить от продажи основного имущества, которое вы конфисковали.

Самый низкий уровень долга известен как долговое обязательство, которое представляет собой долг, обеспеченный не каким-либо конкретным активом, а, скорее, добрым именем и кредитом компании.Как правило, это облигация, выпущенная в виде займа без обеспечения с фиксированными выплатами и процентами.

Что лучше: вложение в акционерный капитал или вложение в долг?

Как и во многих случаях в жизни и бизнесе, на этот вопрос нет однозначного ответа. Если бы вы были одним из первых инвесторов McDonald’s и приобрели акции, вы были бы богаты. Если бы вы купили облигации (долговое вложение), вы бы заработали приличную прибыль на свои деньги. С другой стороны, если вы покупаете бизнес, который терпит неудачу, ваш лучший шанс остаться невредимым — это владеть долгом, а не акциями.

Все это еще больше усложняется наблюдением, которое знаменитый инвестор стоимости Бенджамин Грэм сделал в своей основополагающей работе «Анализ безопасности». А именно, этот капитал в бизнесе, не имеющий долга, не может представлять большего риска, чем долговые инвестиции в ту же фирму, потому что в обоих случаях это лицо будет первым в структуре капитализации.

Гибрид с привилегированным долгом

Иногда инвестиции в малый бизнес колеблются между инвестициями в акционерный капитал и долговыми инвестициями, моделируя привилегированные акции.Отнюдь не предлагая лучшее из обоих миров, привилегированные акции (приоритетные акции, первые в очереди на фиксированные дивиденды по сравнению с обыкновенными акциями), похоже, сочетают в себе худшие характеристики как собственного капитала, так и долга, а именно ограниченный потенциал роста долга с более низкой капитализацией ранг собственного капитала.

В конце концов, тип инвестиций, который вы должны выбрать, зависит от вашего уровня комфорта с рисками долга или капитала и вашей инвестиционной философии.