Инвестирование в золото: 7 способов купить золото: плюсы и минусы каждого :: Новости :: РБК Инвестиции

Как инвестировать в золото. Советы новичками

Почему важно выбрать инструмент инвестирования в золото?

Инвестирование в золото сегодня является одним из наиболее популярных и высокодоходных способов вложения свободного капитала. Казалось бы, в этом деле все предельно просто — покупаешь некоторое количество вожделенного драгметалла по сходной цене и ждешь, когда его рыночная стоимость достаточно увеличится. Затем продаешь свои сокровища, радуешься полученной прибыли и наслаждаешься безбедной жизнью. Однако в реальности инвестирование в золото — не такой уж и простой процесс.

Он таит в себе немало подводных камней, на которые рискует напороться парусник неопытного финансового авантюриста, незнакомого со всеми тонкостями и секретами грамотного инвестирования средств в благородные металлы. Прежде всего, начинающему инвестору необходимо определиться, в золото какого рода — монеты, банковские слитки или обезличенный металлический счет — ему лучше всего вложить свои сбережения.

Эксперты отмечают, что инвестиции в современные банковские монеты, отчеканенные из золота, могут быть выгодны лишь при долгосрочном вложении, поэтому людям, рассчитывающим на извлечение мгновенной прибыли, приобретать их не рекомендуют. Дело в том, что стоимость этих предметов коллекционирования увеличивается не столь быстрыми темпами, как хотелось бы инвесторам, ориентированным на максимально скорое получение дохода.

Чтобы нумизматическая ценность монеты с лихвой перекрыла расходы на производство и немалые банковские комиссионные, придется подержать ее у себя на протяжении достаточно долгого времени. Вполне естественно, что перспектива ждать прибыль в течение многих лет не радует слишком нетерпеливых граждан, поэтому вложение денег в монеты — неприемлемый способ для категории инвесторов, желающих получить все и сразу.

А вот инвестирование в банковские золотые слитки представляется более интересным видом вложений в драгметалл для желающих заработать по-быстрому. Стоит отметить также, что стоимость одного грамма золота в слитке несколько ниже, чем в монете, что еще более увеличивает привлекательность данного варианта инвестиций.

Кроме того, хранить слитковое золото, в отличие от монет, можно не только в домашнем сейфе или банковской ячейке. Его можно разместить на депозит и сразу же обзавестись дополнительным источником постоянного дохода.

Металлические счета

Еще одним стремительно набирающим популярность среди инвесторов вариантом приобретения банковского золота является способ, при котором металл физически не поставляется покупателю. Главным преимуществом подобного вложения является возможность купить практически неограниченное количество драгметалла, к тому же стоимость такого золота окажется несколько ниже, чем реального.

Почему? Да просто в цену безналичного золота не закладываются затраты на изготовление слитков и их доставку в нашу страну. А вот работать с ним ничуть не сложнее, чем с настоящим. В банке на имя инвестора открывается так называемый обезличенный металлический счет, на который и зачисляется все приобретенное золото. Такой счет практически ничем не отличается от обычного.

Если инвестор захочет оформить безналичное золото на депозит, драгметалл без проблем перечислят с металлического на соответствующий банковский счет.

Если же не прельстившийся виртуальными богатствами инвестор твердо намерен вкладывать деньги исключительно в реальный металл, ему следует иметь в виду следующий момент: золотые банковские слитки имеют разный вес, при этом стоимость одного грамма драгметалла в них может значительно отличаться. Как правило, с увеличением веса слитка цена грамма золота в нем уменьшается.

Таким образом, выгоднее приобретать крупные слитки, от 100 г и более, однако не следует забывать, что массивные «порции» золота имеют гораздо меньшую ликвидность, то есть впоследствии их будет труднее продать без потери в стоимости. В то же время с реализацией золотой «мелочи» проблем обычно не возникает. Поэтому инвестору необходимо тщательно поразмыслить, слитки из какой «весовой категории» ему выгоднее приобрести.

По окончании срока депозита золото с металлического счета, приобретенное без физической поставки, могут выдать инвестору на руки при условии оплаты банковских комиссий. Однако выяснять этот момент необходимо заранее, непосредственно в вашем банке, так как политика разных финучреждений в данной части может существенно отличаться.

Кроме выдачи золота на руки, банк может предложить инвестору выкупить принадлежащий ему драгметалл по курсу, установленному на момент окончания срока действия депозита. Таким образом, у человека появляется возможность забрать или слитки, или деньги. Отдав предпочтение золоту, вкладчик вправе немедленно, не отходя от кассы, реализовать его в этом же банке или забрать с собой, чтобы подыскать более выгодное предложение. Как вариант, можно тут же открыть новый депозит.

Максим прошел тест «Как правильно досрочно погашать» и набрал 10 баллов. Я могу лучше 👍

На какой срок инвестировать?

Эксперты подчеркивают, что независимо от того, инвестируете вы деньги в слитки, монеты или обезличенный металлический счет, вложения в золото должны иметь долгосрочный характер и продолжаться не менее года, а лучше — трех-пяти и даже более лет. Только в этом случае инвестор сможет рассчитывать на получение хорошей прибыли.

Последнее, на чем сегодня акцентируют внимание потенциальных инвесторов банкиры — гарантии и риски. Как известно, Фонд гарантирования вкладов физических лиц возмещает гражданам их проблемные вложения вместе с процентами по ним в размерах, определенных действующим законодательством, однако золотые депозиты, причем неважно, реальные или обезличенные, под гарантии Фонда не попадают. Этот важный момент также необходимо иметь в виду инвесторам, планирующим вложение денежных средств в драгоценные металлы.

Дмитрий Тачков

Создатель проекта, финансовый эксперт

Привет, я автор этой статьи и создатель всех калькуляторов данного проекта. Имею более чем 3х летний опыт работы банках Ренессанс Кредит и Промсвязьбанк. Отлично разбираюсь в кредитах, займах и в досрочном погашении. Пожалуйста оцените эту статью, поставьте оценку ниже.

Полезное по теме

5 советов новичкам для инвестиций в золото

Популярное

WGC: перспективы рынка золота в 2021 году

Всемирный совет по золоту (World Gold Council) опубликовал на прошлой неделе свой прогноз по рынку золота на текущий 2021 год. Аналитики озвучили своё видение того, что будет происходить с золотом в этом году.

Даг Кейси: перспективы золота, биткоина и США

Смешанные чувства переполняют меня по поводу Трампа. Какими бы ни были его слабости, люди, контролирующие Демократическую партию, гораздо опаснее. Среди прочего, они возмутительно украли выборы в США.

Credit Suisse: перспективы серебра в 2021 году

Аналитики Credit Suisse прогнозируют рост цены серебра выше максимального уровня, который был достигнут в прошлом 2020 году. Дело в том, что этот драгметалл торгуется сейчас выше 200-дневной средней цены.

Standard Chartered: рост золота в 1 половине 2021

Цена золота должна вырасти в текущем 2021 году до новых рекордных значений, при этом большая часть предстоящего роста будет происходить в первой половине года. Такой прогноз опубликовал банк Standard Chartered.

Royal Mint: спрос на золото со стороны «миллениалов»

Королевский монетный двор Великобритании опубликовал официальные данные по продаже физического золота в прошлом 2020 году. Из них следует, что продажи золота показали заметный рост в годовом выражении.

Рынок золотых монет с 18 по 24 января 2021

Унция жёлтого драгметалла подорожала до 1855 долларов в течение недели. Этому помогла инаугурация президента США Дональда Байдена, а точнее, его план относительно проведения щедрого пакета стимулов через Конгресс.

Рынок золота в Индии оживает с начала 2021 года

Индийский рынок золота начал снова демонстрировать признаки оживления. Продавцы ювелирных украшений рассчитывают в январе на рост продаж на 20%. Этому будет способствовать снижение мировой цены золота.

GlobalData: добыча золота в 2020 году

Kitco News со ссылкой на компанию GlobalData сообщило о том, что по итогам 2020 года добыча золота в мире окажется ниже предыдущего года. По предварительным данным, в прошлом году было добыто 108 млн. унций золота.

Штат Айдахо хочет иметь золото и серебро

Один из депутатов в штате Айдахо выдвинул законодательную инициативу, согласно которой министр финансов должен получить право инвестировать в золото и серебро, чтобы защитить бюджет штата от обесценивания.

BMO: стабильная цена золота в 2021 году

BMO Capital Markets из Канады считает, что золото будет и дальше торговаться в узком диапазоне цен. В январе жёлтый драгметалл торговался чуть выше отметки 1800$, так и не сумев преодолеть сопротивление в 1866$.

17 февраля 2020

На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота.

У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать: монеты или слитки? Ниже представлены ответы на эти и другие вопросы.

1. Когда покупать?

Если вы хотите инвестировать в золото, но эксперты говорят, что стоимость драгметалла высока, то не надо медлить — покупайте золото по текущей цене, так как оно вам нужно не для спекуляций, а для сохранения ваших сбережений от инфляции и финансового кризиса. В любом случае ценность золота проявит себя во всей красе во время кризиса, а к тому моменту будет уже не важно, по какой цене вы его купили. Вы всё равно останетесь с выгодой. Но не надо инвестировать все свои деньги в жёлтый драгметалл. Покупать нужно постепенно, так как на волатильном рынке у вас будут в разное время разные цены. В долгосрочной перспективе вы минимизируете свои расходы.

2. Как покупать?

Чтобы защитить свои сбережения от последствий финансового кризиса, вам необходимо владеть золотом только в физическом виде, то есть покупать монеты или слитки. Так как стоимость драгметалла подвержена большим колебаниям, то не рассматривайте его в качестве инвестиции в чистом виде и не стройте больших ожиданий по поводу высокой доходности. При покупке драгметалла смотрите на него как на настоящее физическое золото, которое спасёт ваш капитал от разрушения в долгосрочной перспективе. Если вы хотите спекулировать, то тогда лучше пойти в казино.

3. Монеты или слитки?

Вы ничего не потеряете, если будете покупать классические инвестиционные монеты «Крюгерранд», «Кленовый лист», «Кенгуру» и «Филармоникер». Они очень ликвидны во всём мире, а значит их можно будет продать в любой момент практически в любой стране. Самыми ликвидными являются золотые монеты массой 1 унция (31,1 гр), 1/2 унции и 1/4 унции. Монеты массой 1 унция по цене относительно выгодны, так как максимальная наценка на них составляет 4% на стоимость золота на бирже. Не стоит покупать коллекционные монеты из золота. С ними будут трудности при их продаже. Важно то, что инвестиционные монеты можно постепенно продавать, если будет необходимость. Золотые слитки сложнее продать. Их нельзя разделить на мелкие кусочки. Поэтому золотые монеты являются оптимальным средством для инвестирования в жёлтый драгметалл.

4. Сколько покупать?

Инвестируйте в золото только те деньги, которые вам в ближайшее время срочно не понадобятся. У вас не должно быть в ближайшее время ситуации, когда вам срочно надо будет продать золото, иначе вы потеряете некоторую часть инвестиций. Около 20% вашего капитала можно смело инвестировать в жёлтый драгметалл. Будет большой ошибкой покупать золото в кредит.

5. Где покупать?

Покупать инвестиционное золото нужно только у проверенных дилеров. Только у них вы найдёте честные цены и хорошее качество товара, а также профессиональную консультацию. Золото можно покупать также онлайн. Тут главное найти проверенный и надёжный интернет-магазин.

Эти пять советов должны помочь вам определиться с покупкой инвестиционного золота на долгосрочную перспективу с целью сохранения ваших сбережений от инфляции и других кризисных явлений.

Самая популярная золотая монета в РФ — Георгий Победоносец по выгодным ценам!
Клубная цена от 10 шт. и ОПТ от 100 шт. — КУПИТЬ

Читайте также:

Россия уменьшила темпы наращивания золотых резервов

Как указывают аналитики из агентства «Bloomberg», Центральный банк России, являющийся крупнейшим покупателем золота в мире, сократил объём своих приобретений в 2019 году. Эта тенденция сохранится.

Золотой запас России по итогам января 2020 года

Как стало недавно известно, по итогам января этого года золотой запас России вырос на 200.000 унций. Таким образом, Центральный банк РФ продолжает проводить политику по наращиванию золотых резервов страны.

Рынок золотых монет с 9 по 15 марта 2020

Головокружительное танго золота продолжается. После роста на +7% в течение позапрошлой недели, курс жёлтого драгметалла снизился на -10% за минувшую неделю, а именно: с 1700 до 1529 долларов за одну унцию.

Импорт золота в Турцию по итогам февраля 2020

В текущем году импорт золота в Турцию находится на уровне, значительно выше предыдущего 2019 г. Например, по итогам февраля 2020 г. в страну было ввезено почти 19 т. жёлтого драгметалла, что на +276% больше февраля 2019 г.

Рынок золотых монет c 13 по 19 января 2020

Курс золота стабильно держится в диапазоне 1550–1600 долларов за одну унцию, закончив минувшую неделю на отметке 1556 долларов. Наибольшим спросом на прошлой неделе пользовался австрийский «Филармоникер».

Золото получает поддержку от «пузыря» на рынке акций

Учитывая то, что рынки акций растут неоправданно долго, повышает вероятность сильной коррекции. В этих условиях цена золота получает поддержку от растущего риска. Инвесторы стремятся защитить свои сбережения.

Редкий золотой «Соверен» был продан за 1 млн. фунтов

Золотая монета «Соверен» из Великобритании является популярным во всём мире инвестиционным продуктом. Как стало недавно известно, на аукционе была продана редкая монета за 1 млн. фунтов стерлингов.

Золотой запас России по итогам 2019 года

Центральный банк России купил для резервов страны по итогам прошлого 2019 года 5,1 млн. унций золота, что значительно меньше предыдущего 2018 г. Центробанк покупает золото напрямую у золотодобывающих компаний.

Золото — это страховка на случай, когда всё плохо

По мнению аналитика и инвестора Питера Шиффа, новые рекордные значения 2020 г., которые прогнозируют многие эксперты, могут превысить максимальные значения 2019 г. Выборы в США будут влиять на цену золота.

Цена палладия продолжит расти в 2020 году

После того как цена палладия по итогам 2019 г. показала рост на +59%, на этом ценовое ралли драгметалла не закончилось. С начала текущего 2020 года он продолжил своё восхождение к новым ценовым максимумам.

Рынок золотых монет c 20 по 26 января 2020

Курс золота вырос на 0,8% в течение минувшей недели, достигнув отметки в 1571 доллар за унцию. Центральные банки Японии, Англии, Европы не стали повышать ставки. Ожидается, что ФРС поступит таким же образом.

Швейцария: экспорт-импорт золота в декабре 2019

Как стало недавно известно, по итогам декабря прошлого 2019 г. Швейцария экспортировала в Китай 41 т. жёлтого драгметалла. Германия получила при этом 7 т. золота, что стало максимальным объёмом за последние два года.

WGC: дорогое золото тормозит мировой спрос

WGC опубликовал обзор рынка золота по итогам 2019 г. В нём сообщается о том, что в прошлом году наблюдался массивный приток капитала в «золотые» ETF-фонды, акции которых обеспечены физическим драгметаллом.

WGC: спад добычи золота в мире впервые с 2008 года

По данным WGC, по итогам 2019 г. в мире было добыто меньше жёлтого драгметалла по сравнению с предыдущим 2018 г. В Китае, который является мировым лидером по этому показателю, происходит снижение производства.

Рынок золотых монет c 27 января по 2 февраля 2020

Жёлтый драгметалл подошёл вплотную к верхней границе текущего диапазона, которая находится на уровне 1600 долларов за одну тройскую унцию. Теперь его цена равна 1588 долларам. Золото будет расти дальше.

Спрос на золото из Австралии в январе 2020

Монетный двор Австралии в городе Перт опубликовал официальные данные по продаже золота и серебра в январе текущего 2020 г. Из них следует, что прошлый месяц показал рост по сравнению с аналогичным периодом 2019 г.

Perth Mint хочет сделать рынок золота прозрачным

Монетный двор Австралии, расположенный в городе Перт (The Perth Mint), опубликовал недавно сообщение, в котором он заявил о своём намерении сделать мировой рынок золота прозрачным для всех его участников.

Февраль 2020: соотношение цены золота и серебра

С исторической точки зрения, серебро до сих пор остаётся недооценённым активом по сравнению с золотом. Соотношение цены золота и серебра снова выросло. Чем наше время отличается от прошлых десятилетий?

Золотая монета Канады «Кленовый лист» 2020

Золотая инвестиционная монета Канады «Кленовый лист» выпускается королевским монетным двором с 1979 г. Мотив монеты в виде кленового листа не меняется все годы выпуска данной монеты. Эта монета очень ликвидна.

Неужели через 15 лет в мире закончится золото?

Годовой отчёт Геологической службы США показал некоторые изменения среди крупнейших стран мира, добывающих золото. Главный вывод исследования заключается в том, что в мире осталось всего 50.000 тонн золота.

Рынок золотых монет с 3 по 9 февраля 2020

Несмотря на то, что курс золота понизился до 1570$, перспективы у него самые радужные. По оценкам экспертов, эпидемия коронавируса уменьшит темпы экономического роста в Китае и снизит уровень мирового ВВП.

Добыча золота в США по итогам 2019 года

Геологическая служба США опубликовала отчёт по добыче полезных ископаемых в стране. Из него следует, что по итогам прошлого 2019 г. в Штатах было добыто 200 т. золота. В стране наблюдается падение добычи золота.

Турция: импорта золота по итогам января 2020

Как стало недавно известно, Турция импортировала по итогам января 2020 г. столько золота, сколько было ввезено до этого момента только в мае 2018 г. Дело в том, что экономика страны страдает от очень высокой инфляции.

Избранное

Вилл Ринд: у золота есть повод для оптимизма

Цена золота начала новый 2021 год выше отметки 1900 долларов за одну унцию, но затем произошла коррекция. Сейчас жёлтый драгметалл торгуется ниже этого уровня. Об этом сообщает портал Investing News.

Рынок золотых монет с 18 по 24 января 2021

Унция жёлтого драгметалла подорожала до 1855 долларов в течение недели. Этому помогла инаугурация президента США Дональда Байдена, а точнее, его план относительно проведения щедрого пакета стимулов через Конгресс.

ЗМД: прогноз цены серебра на 2021 год

Инвесторы, как и в ситуации с золотом, стремятся обеспечить безопасность инвестпортфелей, и поэтому покупают серебро. Впервые за последние пять лет серебро смогло преодолеть диапазон курса 15-20 долларов за унцию.

ЗМД: прогноз цены золота на 2021 год

Эйфория относительно вакцины сейчас преждевременна. Пандемия с повестки дня не уходит. Доходность жёлтого драгметалла в этом году находилась в диапазоне 16-30%. По прогнозу МВФ, реальный рост ВВП стабилизируется в 2021 г.

Риск краха рынков — покупать золото и биткоин?

Рудольф Бреннер из компании Philoro Edelmetalle рассказал австрийскому телевидению о трёх факторах, которые указывают на чрезмерный перегрев фондовых рынков. Он советует диверсифицировать свои активы.

Биткоин не заменит золото!

Джим Рид из Deutsche Bank недавно заявил, что биткоин является более надёжным инструментом хеджирования инфляции и валютных рисков, чем золото. Поводом для высказывания стал рост цифровой валюты на 17%.

Центробанки: гонка за цифровыми валютами

Гонка Центробанков в желании ввести государственные цифровые валюты набирает обороты. Китай сделал в этом направлении большой прогресс. Другие Центробанки тоже присоединились к этой игре.

5 советов новичкам для инвестиций в золото

На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать. Далее несколько советов.

Правила при покупке монет и слитков из золота

Золотые монеты и слитки являются оптимальным средством для защиты капитала от кризиса. При их покупке важно соблюдать несколько правил. Одно из них гласит: при покупке золота нужно сразу думать о его продаже.

Почему лучше покупать золотые монеты, чем слитки

Многие начинающие инвесторы задаются часто одним и тем же вопросом: лучше инвестировать в золотые монеты или слитки? Есть несколько причин, почему покупка золотых монет является лучшим выбором.

плюсы и минусы — Блог Райффайзенбанка

Можно спорить с тем, актуальны ли инвестиции в золото сейчас, когда цена на металл довольно высока. Я считаю, что для диверсификации портфеля и его защиты от периодических кризисов в золоте можно держать хотя бы 10% инвестиций. Кроме того, хотя страны постепенно ослабляют карантинные меры, металл может еще подрасти в цене, потому что неопределенность сохраняется:

• возобновление торговой войны США и Китая вполне вероятно: США сегодня обвиняют Китай в распространении коронавируса и готовы разорвать с ним связи;
• если вакцина не будет найдена до конца 2020 года, осенью возможна вторая волна пандемии. А это может означать повторение карантина — и новый всплеск цен на золото;
• существуют и риски повторения Великой депрессии 1929 года, после которой экономика США восстанавливалась более 25 лет. Если ограничения ввиду COVID-19 будут снимать медленно, так же медленно будет восстанавливаться и мировая экономика, а значит, безработица будет расти, финансовые показатели большинства компаний — падать, а общая нестабильность — увеличиваться;
• снижение уровня доходов бизнеса и населения может вызвать банковский кризис.

Если, с учетом всего этого, рассмотреть золото как часть своего портфеля, сразу возникает вопрос: как лучше делать инвестиции в этот металл, в какой форме?

Предлагаю рассмотреть основные варианты с их плюсами и минусами.

Слитки

Главный плюс инвестиций в форме слитков — их абсолютная устойчивость к финансовому апокалипсису: вы не лишитесь таких вложений ни при дефолте, ни при банковском кризисе, ни при девальвации. Риски могут возникнуть разве что в случае массового «раскулачивания», мировой ядерной войны либо уничтожения Земли.

Есть и еще один плюс: при владении слитками 3 года и больше не надо подавать налоговую декларацию и платить налог с прироста их стоимости.

Минусы тоже есть, и они достаточно весомы:

• разница между ценой покупки и продажи слитка в банке довольно высока, так что вы получите доход при их продаже, только если цена золота вырастет более чем на 10%;
• вам придется платить банку за хранение слитка. Конечно, вы можете держать его и дома, но если при продаже экспертиза выявит на слитке царапины или иные повреждения, он существенно потеряет в цене;
• в цену слитка включен НДС. Закон о его отмене должны были принять в конце 2019 года, но, к сожалению, этого не произошло. Причина переноса — отсутствие автоматизированной системы отслеживания оборота слитков и их реализации на производство. На сегодня неясно, когда будет введена эта система, так что вопрос с НДС вряд ли решится в ближайшее время;
• если вы владеете слитком менее 3 лет, придется платить налог с прироста цены на слиток, причем рассчитывать налог, уплачивать и подавать декларацию нужно будет самостоятельно, так как банк не выступает налоговым агентом.

Монеты

Вместо слитков, которые требуют особых условий хранения и уплаты НДС при покупке, можно инвестировать в золотые монеты. Возможны два вида таких инвестиций:

• в специальные инвестиционные монеты, изготовленные из металла высокой пробы, например «Георгий Победоносец», «Червонец» и т. д. Как и при покупке слитка, вы получаете доход в результате роста цены монеты;
• в памятные и коллекцион

Еще раз о том, почему следует инвестировать в золото

Золото – это актив, по отношению к которому высказываются совершенно противоположные мнения в инвестиционном сообществе. Люди либо любят его, либо ненавидят. Есть веские причины для такого разделения. Желтый металл – это странный актив, учитывая его характеристики, историю, а также то, как он торгуется на данный момент. Никто не может прийти к общему знаменателю по поводу хотя бы одного из названных пунктов, поэтому и с золотом в целом такая же история.

Некоторые люди скажут вам, что золото – это единственная истинная форма денег, в то время как другие будут рассказывать о его бесполезности, потому что с ним нельзя пойти в магазин за покупками и т.д. Одни говорят, что золото было деньгами на протяжении тысячелетий, а другие отметят, что общество к счастью освободилось от него в прошлом веке. Одни и те же факты приводят людей к противоположным выводам.

Те же самые люди, которые когда-то были убежденными сторонниками золота, могут стать его самыми суровыми критиками, а затем снова полюбить его впоследствии. Лучший пример этого – бывший председатель ФРС Ален Гринспен.

В этих условиях трудно составить какое-либо определенное представление о золоте. В конце концов, дело состоит в том, что истина – это то, что воспринимается в качестве истины.

В конце концов, каждый должен сам определиться по поводу золота. Ниже будет предоставлена пища для размышлений по этому поводу.

Как устанавливается курс золота?

Золото является удивительным активом благодаря своей истории. Желтый металл был долгое время определяющим фактором для стоимости валют. Каждая отдельная валюта представляла собой подлежащее выкупу определенное количество золота (или серебра). Это означало, что на самом деле не было никакой цены золота. Желтый металл был константой в мире меняющихся валют.

Но затем Америка отказалась от золотого стандарта в 1970-х гг., и доллар США стал мировой резервной валютой без какого-либо обеспечения со стороны драгметалла.

В наши дни курс золота устанавливается на финансовых рынках, как и в случае с другими металлами. На финансовых рынках торгуется примерно в 15 тыс. раз больше золота, чем его существует в физической форме. И почти все контракты оплачиваются наличными, а не физическим драгметаллом.

Следовательно, цена на золото стала полностью финансиализированной. Спрос и предложение на физическое золото оказывает незначительное влияние на установление цены. Многие утверждают, что это означает только одно – курс золота подвергается манипуляциям.

Цена на финансовом рынке устанавливается Лондонской ассоциацией участников рынка драгметаллов, а также исходя из торговли фьючерсными контрактами на бирже «COMEX» в Чикаго.

Значимость азиатских бирж золота тоже растет, но они далеки от того, чтобы сравняться с Великобританией и США в этом отношении.

Прошлое золота

Несколько тысяч лет назад унцию золота можно было обменять на тогу и сандалии в Риме. Сегодня за ту же унцию можно купить итальянский костюм и обувь.

Вот в чем заключается сила золота. Вот почему богатые семьи им владеют – они так сохраняют свое богатство. Нет актива, который делает это лучше.

Стоимость золота стабильна в долгосрочной перспективе – это одна из характеристик этого актива в качестве хорошего средства сбережения богатства. Благодаря этой характеристике, цена на него растет во время кризисов, когда люди спешат приобретать желтый металл.

Когда был мировой финансовый кризис, курс золота вырос на 150%. Даже небольшое его количество в инвестиционном портфеле могло бы компенсировать снижение доходности других активов. Не говоря уже о спокойствии в то время, когда банки разоряются.

Дело в том, что сохранение богатства имеет значение только в определенные моменты истории. Периоды экономических кризисов, войн, обесценивания валют и финансовой паники.

Однако трудно спрогнозировать точно, когда произойдет следующий кризис, поэтому лучше всегда иметь у себя определенное количество золота. Многие эксперты считают, что 10% портфеля должно быть выделено для золота.

Покупка золота в качества объекта инвестирования

Отдельный вопрос касается того, нужно ли владеть золотом в качестве эффективной инвестиции. Нужно ли ожидать, что курс золота будет опережать по темпам роста другие инвестиции?

Во-первых, не стоит забывать, что нужно четко отделять покупку золота для сохранения богатства или же для получения дохода. По нашему мнению, владение небольшим количеством золота очень необходимо, если вы хотите, чтобы ваше богатство было в сохранности. В то же время инвестирование в золото для получения дохода тоже является иногда хорошей идеей.

Нужно покупать золото в качестве инвестиции, когда вероятность нестабильности возрастает, но в тот же момент сохранение богатства становится не менее важным. Но, тем не менее, нужно хотя бы в воображении отделять золото в качестве инвестиции и золото для сохранения богатства.

Итак, как же золото функционирует в качестве инвестиции? Опыт прошлого, безусловно, не является показателем, если доходность – это ваша цель. Итак, вопрос в том, как обосновать такие инвестиции?

Независимо от ответа на этот вопрос, вывод будет примерно одинаковым. Золото выигрывает во время кризисов. В остальное время – он находится в выжидательном положении.

Золото по отношению к серебру, акциям и биткойну

Золото часто сравнивают с различными активами. Это может показать его сильные и слабые стороны.

Ближайший конкурент желтого металла – серебро. Этот более дешевый драгметалл имеет такую же историю, как и золото. На самом деле, есть веская причина, по которой британская валюта называется фунт стерлингов. Раньше это был фунт стерлингового серебра.

Различия между золотом и серебро являются интересными. Серебро в большей степени употребляется в промышленности, чем золото. Так что серебро может расти в цене во время экономического роста. Золото в основном функционирует как драгметалл, а не промышленный металл. Хотя спрос на него из ювелирной индустрии является ключевым.

В последнее время, благодаря буму на рынке биткойнов, можно часто встретить материалы в СМИ, в которых сравниваются криптовалюты с золотом. На самом деле около дюжины криптовалют уже обеспечены золотом. Сходства и различия важны здесь также нужно установить.

И золото, и криптовалюты являются нефинансовым активами, то есть, торгуются вне финансовой системы. Однако это верно, как было показано выше, только в некоторой степени. Благодаря обоим активам можно полностью избежать влияния финансового рынка.

Цены на золото и биткойн реагируют на геополитические проблемы. Люди покупают оба актива, когда власти не знают, что делать. Это делает их хорошими объектами вложения в периоды нестабильности.

Ключевое отличие состоит в том, что биткойн является цифровым активом, зависящим от информационно-технологической инфраструктуры, с большей волатильностью. Золото является материальным активом, у которого за плечами долгая и успешная история и этот актив более стабилен.

Это не значит, что золото лучше. Просто эти активы ведут себя по-разному в разных обстоятельствах.

Американские инвесторы менее всего извлекают пользу от владения золотом. У британцев ситуация с этим получше, а австралийцы и канадцы получают хорошие доходы благодаря желтому металлу во время кризиса.

В чем же дело? В валютах.

Золото, как и нефть, деноминируется в долларах США. Затем эта цена конвертируется в отечественную валюту и получается отечественный курс золота. Даже если курс золота является стабильным, изменение обменных курсов меняет отечественные цены на желтый металл по всему миру.

Это создает дополнительные сложности для инвесторов в золото за пределами США. Как их валюта будет функционировать при различных сценариях? Будут ли приносить доход их инвестиции в золото или нет? В конце концов, те же самые факторы влияют как на рынки валют, так и на рынок золота. Например, печатание денег, кризисы и рост ВВП.

Геополитика золота

Фильм про Джеймса Бонда «Голдфингер» не покажется современным для молодого поколения. В наши дни золото не так сильно связано с мировой экономикой или финансовой нестабильностью. Однако во время выпуска этого фильма (1964 год), ситуация была другой.

Тем не менее, время от времени золото возвращается в новостные заголовки. Возьмем, к примеру, историю с репатриацией немецкого золота.

Счетная палата Германии потребовала в 2012 году у Бундесбанка провести аудит золотых резервов страны. Дело в том, что существование и объем золота никогда не проверялись.

В своей автобиографии 1955 года бывший директор центрального банка Германии Ялмар Шахт вспоминал свой визит в ФРС. Президент-основатель ФРС Бенджамин Стронг «гордился тем, что мог показать хранилища, которые находились в самом глубоком подвале здания. Он говорил так: «Теперь, господин Шахт, вы увидите, где находится золото Рейхсбанка». Однако сотрудник поспешил его разочаровать: «Мистер Стронг, мы не можем найти золото Рейхсбанка». И тогда Шахт сказал Стронгу: «Не переживайте; я верю Вашим словам о том, что золото находится где-то в хранилище. Даже если там его нет, у Вас есть возможность нам его возместить».

Но недавно немцы захотели вернуть свое золото, учитывая, что никакой военной угрозы Россия для них уже не представляет.

Но зачем? И почему нельзя просто провести аудит хранилищ ФРС и других банков по всему миру, где Германия хранит свое золото?

В Бундесбанке пояснили, что золото было репатриировано для «усиления доверия населения финансовой системе страны и ее стабильности, а также, чтобы иметь возможность быстро обменять золото на иностранную валюту в центрах торговли золота за рубежом в течение короткого периода времени». Впоследствии один представитель банка без обиняков признался, что так сделали «на случай валютного кризиса».

Закончив репатриацию золота на сумму 28 млрд. долларов, в Бундесбанке на этом успокоились.

Однако после всей этой истории, только около половины немецкого золота фактически находится на родине.

Репатриация золота в Германию было далеко не единственной новостью, в которой золото оказалось за последние годы в заголовках газет.

В последнее время все внимание приковано к накоплению золота в Китае и России, увеличению их золотых резервов. Китай иногда сообщает о своих покупках. Многие аналитики полагают, что объем золотых резервов в Поднебесной на самом деле намного больше, чем сообщается.

Между тем, меняется и геополитика золотодобычи. Бывший лидер, ЮАР, потерял свои позиции. Китай в настоящее время является главным производителем золота.

Причина, по которой золото стоит на повестке дня на уровне геополитики, объясняется исходя из истории. Эксперимент с фиатными деньгами является довольно недолгим и не совсем успешным. Доллар США не привязан к золоту с 1970-х гг., что привело к эпохе ужасной инфляции.

Сегодня положение доллара США в качестве мировой резервной валюты воспринимается некоторыми странами в качестве несправедливого преимущества. Но если они хотят отвернуться от доллара, к чему они обратятся за помощью?

Некоторые страны уже используют золото в качестве альтернативы. Иран, Россия и Китай, которые стали объектами экономических санкций, используют золото вместо долларов США в международной торговле.

Возможно, золото уже готово вернуться на мировую денежно-кредитную сцену?

Проблемы на рынке золота

Самой большой угрозой для ваших инвестиций в золото является проблематичная природа его рынка. Существует большой список игроков, которые злоупотребляют слабостями в торговле золотом. Как было указано выше, курс золота является объектом манипуляций тех, кому нет дела до физического золота. Они спекулируют на бумажном золоте.

Курс золота является мерой геополитической напряженности. Власти хотят скрыть свое неэффективное управление экономикой, а высокая цена на золото – это удар по их репутации, поскольку она сигнализирует о недоверии к их планам со стороны инвесторов.

Центральные банки являются продавцами и покупателями золота. Курс золота определяет доход, который они получают, или стоимость их покупок. Бывший министр финансов Великобритании Гордон Браун, как известно, распорядился продать большую часть золотых резервов Британии по низкой цене, что, несомненно, было ошибкой.

Из-за таких обстоятельств, связанных с золотом на финансовых рынках, лучше всего владеть хотя бы частью ваших частных золотых резервов вне финансовой системы.

Как покупать физическое золото?

Многих людей пугает идея покупки физического золота в качестве объекта инвестирования. Но эта покупка ничем не отличается от приобретения ювелирных изделий или бриллиантов. Просто нужно связаться, например, с магазином «Золотой монетный дом», заказать монету и приехать в офис с паспортом. Именно золотые инвестиционные монеты являются наиболее интересной, экономной и эффективной формой инвестирования в желтый металл.

Золотые монеты более привлекательны, чем слитки. Некоторые старинные монеты стоят больше, чем находится в них золота; причина заключается в их редкости и физическом состоянии. Наценка на эти монеты может быть очень большой. Золотые инвестиционные монеты прошлых лет, а также выпущенные с маленьким тиражом, оказываются впоследствии редкими, приобретая приличную наценку из-за этого.

Инвестиции в золото: как и куда вложить деньги?

Фото: nytimes.com

В 2019 году золото снова обрело высокую инвестиционную привлекательность. С начала лета стоимость тройской унции стабильно превышает $1400. Эксперты отмечают, что в перспективе драгметалл будет удерживать свои позиции ещё как минимум следующие 6-7 лет.

 «Сегодня, пожалуй, лучшее время для инвестиций в золотодобывающую отрасль», — сказал в июле крупнейший акционер компании Petropavlovsk Кенес Ракишев.

Безусловно, позитивный климат в золотодобывающей отрасли сформировался под воздействием множества факторов.

И если инвесторы знают все подводные камни инвестирования в драгметалл, то физическим лицам перед тем, как вложиться в золото, нужно тщательно проанализировать ситуацию на рынке и выбрать способ инвестирования.

С чего же начать начинающему инвестору?

Сперва инвестор должен определиться с тем, в какой сегмент он может вложить свои средства. Сегодня существует несколько основных способов инвестирования, давайте рассмотрим каждый более подробно.

«Реальное» золото

Любой человек может приобрести золотые слитки либо монеты. Сейчас этот вид инвестирования начинает набирать обороты: в июле 2019 года в России отменили налоги на покупку физического золота для привлечения инвестиций в данный сектор. Раньше покупка слитков и монет облагалась НДС, поэтому были высокие риски уйти в минус.

Золотые слитки

Золотые слитки физическое лицо может приобрести в банках, которые владеют лицензией на куплю-продажу драгметаллами. Сделка оформляется достаточно просто и занимает в среднем около 10 минут.

Человек выбирает подходящий банк, приходит туда с документом, удостоверяющим личность и решает для себя, сколько слитков хочет приобрести.

Представитель банка приносит слиток из хранилища, в присутствии клиента осматривает и взвешивает товар. Затем стороны заключают договор, вы вносите необходимую сумму и получаете свою покупку вместе с актом приёмки.

В документе обязательно приписывается название драгметалла, проба, вес, номер, сумма, дата и ФИО обеих сторон сделки. Вместе с актом человеку выдают чек и сертификат, которые нужно обязательно хранить.

Золотые монеты

Инвестору доступны для покупки в банке 2 вида монет: инвестиционные и коллекционные. Первый вид – это оформленное в виде монеты гарантированное золото, которое для инвестиций более надёжно.

Цена на коллекционные (или памятные) монеты варьируется в зависимости от роста/падения ценности среди коллекционеров, поэтому их приобретение чревато высокими рисками.

Иногда риски оправдывают себя: во время высокого спроса памятные монеты могут дать куда более высокую прибыль, нежели инвестиционные.

Цена золотых слитков или монет напрямую зависит от их «внешнего» вида. Конечно, при покупке вы получаете товар в идеальном состоянии, но с течением времени он «портится», особенно если не соблюдать правила хранения золота.

Важно знать, что банк может купить слитки и монеты только в отличном или удовлетворительном состоянии. В идеале, при продаже на слитке (как и на сертификате) не должно быть никаких видимых повреждений.Допускается только наличие пятен, царапин или потёртостей, которые не влияют на массу изделия.

Сотрудники банка имеют право изъять товар и отправить на экспертизу, если сомневаются в его подлинности.

Если банк не принимает изделие, физическое лицо может найти другого покупателя. Золотые слитки и монеты принимают скупщики, ювелирные мастерские или же ломбарды — правда, по гораздо более низкой цене.

 «Виртуальное» золото

Помимо покупки физического золота, есть множество способов вложения в «виртуальное» золото. Инвестор может сотрудничать с банками, фондами, биржами или же приобрести акции золотодобывающего предприятия.

ОМС

Любой человек вправе открыть в банке обезличенный металлический счёт (ОМС). По своей сути это такой же банковский счёт, только на вашем счету будут храниться «виртуальные» граммы золота, привязанные к курсу.

Данный вид инвестирования привлекателен тем, что физическое лицо может вложить абсолютно любую сумму, хоть 1 рубль. После открытия ОМС остаётся только ждать, когда драгметалл повысится в цене – тогда можно продать своё золото подороже.

ПИФы

В России также есть возможность инвестирования в золото посредством паевых инвестиционных фондов. Эти структуры формируются за счёт средств большого числа вкладчиков (пайщиков). Сегодня работает достаточно ПИФов – для примера, «Сбербанк Золото» или «Русский стандарт Золото».

Приобрести паи ПИФа можно лично в офисе управляющей компании, на её официальном сайте или же в офисе агента. Часть фондов продаёт паи на биржах, но покупать их там не так удобно.

Суть работы паевого фонда такова: управляющий ведёт торговлю на основе вложений пайщиков с целью получения прибыли. Средства обычно направляются в акции золотодобывающих компаний или акции других инвестиционных фондов.

По истечению срока инвестирования прибыль делится между вкладчиками в зависимости от размера вложений. Грубо говоря, физическое лицо «перекладывает» всю работу на компетентных в данной сфере лиц.

Начинающий инвестор должен внимательно изучить схему инвестирования выбранного ПИФа. Дело в том, что фонды могут инвестировать как в само золото, так и в паи заграничных фондов.

А некоторые зарубежные структуры вкладываются в ценные бумаги, за которыми не закреплён никакой драгметалл. Такая схема чревата большими издержками для пайщика, в результате человек получает меньше прибыли.

Кроме того, нужно учитывать, что руководство ПИФа берёт ежегодное вознаграждение за управление в размере 3-4% от суммы активов.

ETF

Параллельно с паевыми инвестиционными фондами в России работают аналогичные структуры — биржевые инвестиционные фонды ETF.

В отличие от ПИФов, они берут комиссию в размерах менее 1% от среднегодовой стоимости активов, поэтому с ними выгоднее сотрудничать. И если в ПИФах весь контроль осуществляет управляющая компания, то в ETF паи можно не только покупать, но и продавать на бирже.

Чтобы приобрести акции в данной структуре, нужно открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт (ИСС) – для этого нужно воспользоваться услугами любой брокерской компании.

ETF считаются более надёжным инструментом потому, что их деятельность контролирует не только ЦБ РФ, но и иностранные банки.

Фьючерсы

Есть ещё один способ инвестирования в золото – покупка фьючерсов на биржах. Это контракт о купле-продаже золота по цене, которая устанавливается в момент приобретения, на объём и срок поставки в будущем.

Другими словами, продавец договаривается с покупателем о поставке на определённую дату и за обговорённую цену, при этом ставит на падение цены, а покупатель – наоборот, на рост.

В России можно приобрести фьючерсы посредством платформы для сделок с фьючерсами и опционами РТС Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ).

Чтобы присоединиться к площадке, инвестор заключает договор с брокером, имеющим к ней доступ. Отметим, что за каждую сделку брокер берёт небольшой процент.

Базовый актив фьючерсного контракта – аффинированное золото в слитках, один лот равен одной тройской унции (в долларах США). Окончательные расчёты по контракту производятся в дату его исполнения.

Акции

На Московской бирже, опять же через брокеров, инвесторы могут приобретать и акции российских золотодобывающих компаний — «Полюс», Polymetal, «Петропавловск», «Лензолото», «Бурятзолото».

Покупая акции, вы становитесь акционером и получаете право на часть прибыли предприятия. Отметим, что акции, как правило, продаются не по одной, а минимальной партией – 10 единиц.

Перед выбором компании, в которую лучше всего вложиться, нужно очень тщательно изучить мировой рынок, а затем проанализировать основные показатели российских предприятий.

В частности, инвестор должен обратить внимание на себестоимость добычи компании: чем она ниже, тем больше шансов получить реальный доход. Ещё важно учесть доходность предприятия – при увеличении доходов повысится и стоимость золота.

Опасаться стоит компаний, у которых нет собственного запаса золота – иногда это говорит об отсутствии результатов добычи, что влечёт за собой снижение стоимости акций.

Начинающий инвестор должен понимать, что с покупкой акций он «приобретает» и риски золотодобывающего предприятия. Они непосредственно связаны с операционной деятельностью – например, на котировки акций негативно влияют различного рода нарушении производственного плана компании.

Кроме того, большую роль играет спрос и предложение на финансовых рынках.

Способов инвестиций в золото предостаточно. Этот драгметалл является дефицитным активом, поэтому никогда полностью не потеряет свою ценность.

Но любые вложения стоят того, только если инвестор планирует заниматься этим делом длительное время – в среднем от 4 до 10 лет.

Инвестиции в золото: плюсы — Территория инвестирования

Цены на золото имеют обратную взаимосвязь с долларом США. Когда инвесторы теряют доверие к валюте, цены на золото идут вверх, и наоборот. Именно по этой причине золото остается важным инвестиционным товаром.

Когда дела на фондовом рынке идут неважно, люди всегда могут ликвидировать физическое золото, чтобы покрыть свои активы.

Мир уже давно отошел от золотого стандарта, но по-прежнему есть много плюсов, которые оправдывают инвестиции в золото: ​

1. Товар, который имеет свою ценность. В отличие от бумажных денег, золото, как драгоценный металл, всегда наделено некоторой ценностью. Многие люди совершают инвестиции в золото, чтобы сохранить свое богатство, передать его от одного поколения к другому. Золото является полезным, независимо от того, какую форму оно принимает (ювелирные изделия, монеты, небольшие слитки и т.д.). Тем не менее, высококачественные золотые слитки дают наибольшую отдачу, поскольку их чистота оценивается на уровне 99,9%.
2. Диверсификация распределяет риск. Инвесторы могут потерять много денег, если их портфели не были правильно диверсифицированы. Диверсификация — единственный способ выжить в условиях волатильности финансовых рынков, и золото может в этом помочь. Драгоценный металл не обеспечивает высокие процентные ставки и регулярные доходы от инвестиций. Тем не менее, когда акции и валюты теряют свою ценность, значение золота не снижается.
3. Золото имеет свою ценность в качестве торгуемого товара не только в периоды неопределенности, но и в случае политической нестабильности. Некоторые инвесторы держат свое золото в зарубежных хранилищах, и могут положиться на него в случае вторжения в свою страну, в результате которого местная валюта потеряет свою ценность.
4. Золото — ощутимая защита от инфляции, потому что его цена, как правило, растет по мере удорожания потребительской корзины и стоимости проживания в целом. Так, когда страна испытывает самые высокие темпы инфляции, золото может дорожать до 130%.
5. В долгосрочной перспективе инвестиции в золото имеют большой потенциал. Даже если цена на золото снизится, оно все еще может быть использовано в условиях неопределенности. А если продать золото в нужное время, оно может сделать инвестора чрезвычайно богатым. Исторические данные показывают, что за последнее десятилетие стоимость инвестиционного золота выросла более чем на 500%.

 

Объяснение инвестиций в золото — Что?

Золото — это товар или «сырье», которым торгуют на основе спроса и предложения. Взаимодействие между спросом и предложением в конечном итоге определяет цену на золото в любой момент времени.

Есть разные способы инвестирования в золото, поэтому, если вы хотите это сделать, убедитесь, что у вас есть время, чтобы выяснить, какой метод лучше всего подходит для вашего инвестиционного аппетита.

Здесь мы объясняем плюсы и минусы покупки золота, а также способы инвестирования.

Почему инвесторы покупают золото?

Золото издавна было одним из самых ценных металлов на Земле. Он играл важную роль в экономике многих стран и раньше использовался как форма валюты.

Хотя это уже не так, золото по-прежнему может быть надежным, долгосрочным вложением и может быть ценным дополнением к портфелю, особенно во время экономического спада.

Мы обозначили основные преимущества ниже:

Как купить физическое золото

Вы можете купить физическое золото за

• Слитки в слитках
• Монеты
• Ювелирные изделия

Хотя стоимость слитка всегда такая же, как цена золота, некоторые монеты также имеют нумизматическую ценность — они могут стоить больше, чем одно только их содержание в золоте.

Покупая золото, убедитесь, что вы выбрали продавца с хорошей репутацией.

Суверенные монетные дворы, такие как Королевский монетный двор в Великобритании или Пертский монетный двор в Австралии, имеют то преимущество, что регулируются государством, поскольку производимые ими слитки являются законным платежным средством, хотя и с более высокими наценками, чем частные монетные дворы.

Вы также можете покупать золотые украшения, хотя они, скорее всего, будут стоить намного больше, чем стоимость золота, которое они содержат, что делает их менее эффективными в качестве инвестиционной стратегии.

Некоторые инвесторы рассматривают золото как способ передачи богатства, а не получения прибыли, хотя золото не освобождается от налога на наследство.

Какие риски при покупке золота?

Как и любые другие инвестиции, вложение в золото сопряжено с определенным риском.

Ниже перечислены некоторые из основных рисков.

Что такое золотые инвестиционные фонды?

Инвестиционные фонды

Gold могут быть хорошей альтернативой покупке физического золота, если вы считаете, что последнее может доставлять слишком много хлопот или вы инвестируете в золото только в краткосрочной перспективе.

Этот метод может быть дешевле, так как вам не нужно покупать целые слитки или монеты или платить за хранение.

Вы можете инвестировать в золото, используя биржевые фонды (ETF) или биржевые товары (ETC).

• ETFs покупают и продают золото или фьючерсы на него, то есть инвесторы фактически владеют золотом.
• ETC — это долговые обязательства, обеспеченные золотом.

И ETF, и ETC нацелены на отслеживание цены на золото, и вы можете легко покупать и продавать их через инвестиционные платформы.

Их можно держать в виде акций и акций Isa, защищая вас от налога на прирост капитала при их продаже.

Тем не менее, обратите внимание на сборы фонда, которые будут взиматься для покрытия управленческих и административных расходов.

Если вы хотите узнать больше о том, как инвестировать через платформу, мы составили серию руководств, которые могут вам помочь.

Как еще можно инвестировать в золото?

Вы также можете покупать акции компаний, связанных с золотом, таких как горнодобывающие компании, хотя это гораздо более рискованный вариант.

Цены компаний не всегда соответствуют цене на золото. Если горнодобывающая компания плохо управляется, владеет непродуктивными шахтами или работает в нестабильных странах, ее цена может снизиться.

Вам следует диверсифицировать деятельность по нескольким рудникам и регионам, поскольку покупка отдельных акций делает вас уязвимыми для нестабильности.

5 распространенных способов инвестирования в золото

Инвестиции в золото — это больше, чем кажется на первый взгляд. От физического золота в слитках и редких монет до золотых фьючерсов и золотых ETF есть много способов получить прибыль от столь желанного металла.

Тысячи и тысячи лет люди были очарованы красивым сияющим блеском золота.Самая старая золотая монета, известная нумизматике, датируется примерно 750 годами до Рождества Христова, демонстрируя давний и непрерывный интерес к желтому металлу. Золото сохраняет свою внутреннюю ценность во времени и в разных культурах, и особенно ценно в последнее десятилетие. Сегодня существует несколько способов покупки золота в виде инвестиций в акции или владения физическим золотом. Если вам интересно узнать, как можно инвестировать в золото, чтобы воспользоваться его повышением, но вы не уверены, какой метод подходит вам, читайте введение в 5 распространенных способов инвестирования в золото.

Вариант I: Запасы золота

1. Биржевые фонды

Цена на золото колеблется каждый день, каждый час, каждую минуту. Унция золота стоимостью 500 долларов утром может стоить 510 долларов к ночи. Фонды, обращающиеся на бирже, представляют собой относительно новый метод получения прибыли от колебаний рынка, потому что человек покупает ценные бумаги на инвестиции, а не на саму инвестицию. Даже если вы владеете золотыми инвестициями в ETF на миллиарды долларов, вы на самом деле не покупаете золото — даже ни одной унции. Вместо этого вы владеете стоимостью чистого изменения цены золота, получая прибыль, когда другие покупают металл.Это может показаться немного подавляющим для тех, у кого мало опыта инвестирования, но это хорошая гарантия, если ваши инвестиции сильно зависят от доллара (или евро, или фунта стерлингов). Это связано с тем, что цена на золото обычно растет с падением доллара, поэтому вялость экономики побуждает больше людей обращаться к золоту, тем самым повышая ценность золота в любой форме.

2. Фьючерсы на золото

Считаете, что цена на золото резко вырастет завтра? Если вы купите фьючерсный актив на золото по текущей цене, вы можете заработать довольно много денег. Напротив, если вы думаете, что цена на золото упадет, продайте фьючерсную сумму на золото по текущей цене, и вы будете сидеть на более высокой цене. Такое наблюдение за хрустальным шаром является сутью покупки фьючерсов на золото: вы обмениваете не само золото, а скорее получаете прибыль от разницы между изменением его стоимости и изменением ожидаемой стоимости. Инвесторы используют фьючерсы на золото в качестве спекуляции или хеджирования на столько далекое будущее, сколько они смогут найти другого инвестора. Это может показаться немного сложным для начинающего инвестора, но торговать фьючерсами часто легче, чем опционами.Положительным моментом является гибкость и ценность соответствующей информации — те, кто делает свою домашнюю работу в золотодобывающей промышленности, будут получать прибыль.

Вариант II: физическое золото

3. Золотые счета

Большинство людей уже хранят важные вещи в банке — наличные деньги, ипотечные кредиты, завещания, семейные реликвии и инвестиции. Почему бы не убедиться, что ваш банк также берет на себя ответственность за безопасность и ценность вашего золота? Золотой счет хранит стоимость ваших инвестиций в банке одним из нескольких способов.На выделенный аккаунт покупается золото, а затем металл хранится в безопасном месте (в банке, на охраняемом складе и т. Д.). Вы владеете этим золотом, а банк действует как поставщик. Напротив, нераспределенный счет не хранит ваше золото, а скорее использует его для собственных инвестиций банка. Как только вы решите, что готовы продать свой металл, банк сообщит вам стоимость инвестиций в золоте. Риски выделенного счета ниже — золото никуда не денется, поскольку оно не инвестировано, но вознаграждение нераспределенного счета выше: вы можете получить больше от инвестиций золота с течением времени, чем от самой стоимости.В дополнение к таким активам, золотой IRA (индивидуальный пенсионный счет) позволяет вам откладывать на пенсию, покупая определенные типы золотых слитков. IRA из драгоценных металлов позволяет применять многогранный подход к инвестированию, кладя много яиц в разные корзины, так что чистая стоимость растет, даже если одна конкретная инвестиция падает.

Все, что вам нужно знать, чтобы начать работу с драгоценными металлами

Узнайте, как драгоценные металлы могут укрепить ваш портфель, защитить ваши активы и увеличить инфляцию.

Запрос бесплатного руководства

4. Покупка золотых слитков

Некоторым людям нравится владеть слитками в виде золотых слитков — вы можете покупать золото в виде слитков, как это делает правительство. Слитки слитков с чистотой не менее 99,5% могут быть приобретены по стоимости за унцию их концентрации золота. Преимущество покупки слитка золота заключается в стоимости покупки: меньшее количество, такое как слиток или монета, предполагает более высокую надбавку по сравнению со спотовой ценой, которая представляет собой текущую физическую рыночную цену металла.Слитки также можно приобрести в форме монет. Многие страны производят собственные инвестиционные монеты. Самый популярный из США — американский орел. Gold American Eagles выпускается с шагом в 1 унцию, ½ унции, ¼ унции и 1/10 унции. Как золотые слитки, так и золотые инвестиционные монеты торгуются на основе их веса и представляют собой высококачественные золотые инвестиции, которые законно поддерживаются государством и имеют стандартные уровни чистоты. Однако недостаток заключается в безопасности: если вы не инвестируете в высококачественный сейф и страховку, все ваши вложения будут потеряны в случае кражи.Люди покупают слитки из-за плотного физического количества золота, а также его физического присутствия — для некоторых это может быть обнадеживающим образом, с которым не могут сравниться документы о владении акциями.

5. Покупайте золотые нумизматические монеты

Те, кто интересуется инвестированием, историей и хранением своего богатства в ладони, могут предпочесть инвестировать в нумизматические золотые монеты. Нумизматические монеты отличаются от инвестиционных монет, потому что помимо их веса, они также имеют историческую или редкую ценность, основанную на таких факторах, как ограниченное количество, особые отметки или исторические даты. Покупка золотых монет, будь то в эпоху до конфискации или из Римской империи, позволяет вам диверсифицировать свой портфель в класс активов, который вы можете передать нескольким поколениям. Он обеспечивает наивысший уровень частного богатства, достижимый сегодня в США. Многие получают эти монеты за то, что в отрасли известно как три принципа: конфиденциальность, прибыль и защита. Более того, это забавное введение в мир инвестирования в золото. Тем, кто только начинает, нужно будет найти сертифицированного торговца золотом, чтобы убедиться, что их монеты подлинные и законные.

Как начать покупать золото

Те, кто задается вопросом, где купить золото, могут обратиться в Scottsdale Bullion and Coin за профессиональной помощью в определении точной стоимости монеты, а также за рекомендациями по другим монетам для улучшения портфолио или пополнения коллекции. Имейте в виду, что лучшее место для покупки золота — не ломбард или другие дилеры, которые могут быть нелегальными продавцами.

Пути инвестирования в золото разнообразны, и каждый из них несет в себе свои риски и выгоды.Однако вложение в золото позволяет вам воспользоваться здоровым аппетитом к драгоценным металлам на мировом рынке. Более того, ваша собственная коллекция золота может быть защитой от рыночных колебаний и долларовой инфляции, поскольку вы всегда можете быть готовым покупателем или продавцом, и вы всегда можете рассчитывать на то, что золото всегда будет сохранять ценность.

Пять вещей, которые вам нужно знать о золоте

Инвесторы часто обращаются к золоту в периоды экономической или политической нестабильности в качестве защиты от неопределенности.Однако само золото может быть чрезвычайно нестабильным, поэтому перед инвестированием важно понять, что движет ценой золота и какие риски связаны с этим.

Здесь мы объясняем пять ключевых вещей, которые каждый инвестор должен знать о золоте.

1. Золото часто ведет себя иначе, чем другие активы

Стоимость золота не имеет тенденции меняться вместе с другими активами, такими как акции или собственность, и часто растет, когда фондовые рынки падают. Отсутствие корреляции с другими активами может сделать его полезным диверсификатором, если он является небольшой частью сбалансированного портфеля.

2. Золото небезопасно

Инвесторы часто рассматривают золото как «тихую гавань» в периоды неопределенности, но на его цену могут влиять самые разные факторы. К ним относятся спрос и предложение, состояние мировой экономики и политическая неопределенность, и все это означает, что золото может быть очень нестабильным вложением. Поэтому вам следует обратиться за профессиональной финансовой консультацией, если вы не уверены, подходит ли вам такой вид инвестиций.

3. Не принесет дохода

Если вы хотите получить доход от своих инвестиций, золото не принесет вам ни процентов, ни дивидендов.Вместо этого есть надежда, что золото обеспечит вам долгосрочную доходность капитала, хотя, как и в случае с другими формами инвестиций, нет никаких гарантий, и вы можете получить обратно меньше, чем вложили.

4. Хранение физического золота может быть дорогостоящим способом увеличения воздействия.

Прямой подход к владению золотом, например, покупка слитков или монет, — это один из способов получить доступ к драгоценному металлу, но вам нужно учитывать расходы на хранение и страхование, которые могут быть дорогими.

5. Вы можете инвестировать в золото, не владея им физически

Один из способов инвестировать в золото без физического владения им — это выбрать специализированный фонд, инвестиционный фонд или биржевой товар (ETC). Как и другие торгуемые на бирже фонды, ETC являются пассивными инвестициями, котирующимися на фондовом рынке. Они отслеживают либо цену ресурса, например кофе, либо определенного сектора, например драгоценных или промышленных металлов.

Вы можете, например, инвестировать в физическое золото ETC, которое предоставит вам доступ к драгоценному металлу, отслеживая его спотовую цену.Спотовая цена — это текущая цена на рынке, по которой вы можете купить или продать золото с немедленной доставкой. В качестве альтернативы вы можете купить активно управляемый инвестиционный фонд, который помогает распределять риски, инвестируя в широкий спектр золотодобывающих компаний.