Инвестиционные монеты из драгоценных металлов: Каталог монет из драгоценных металлов — СберБанк

с чем связан растущий интерес россиян к драгоценным металлам — РТ на русском

В условиях пандемии коронавируса и сокращения глобальной экономики в мире заметно вырос спрос на драгоценные металлы. Аналогичный тренд на сегодняшний день отмечают и в России. Население стало чаще вкладывать деньги в золото и серебро за счёт покупки специальных монет. Как полагает руководитель направления драгоценных металлов МКБ Арина Самохина, такой способ инвестирования помогает не только сохранить, но и приумножить сбережения.

В 2020 году россияне стали чаще проявлять интерес к инвестициями. По данным Московской биржи, с января по ноябрь брокерские счета открыли 4,2 млн человек — больше, чем суммарно за все предыдущие годы. Общее число частных инвесторов на торговой площадке превысило 8 млн. При этом особой популярностью у населения пользовались драгоценные металлы, которые традиционно принято считать защитными активами.

Примечательно, что летом стоимость золотого запаса России достигла самого высокого уровня за всё время наблюдений (с 1993 года) и поднималась выше $144 млрд.

При этом доля драгметалла в международных резервах страны выросла до максимума за последние 20 лет.

В настоящий момент объём золотых запасов России оценивается в 2,8 тыс. тонн. По этому показателю страна занимает пятое место в мире, а лидером рейтинга остаются США (8 тыс. тонн).

Отметим, что летом стоимость золота на мировом рынке обновила исторический рекорд, превысив $2 тыс. за тройскую унцию. В условиях пандемии коронавируса и падения мировой экономики инвесторы начали активно скупать драгметалл в качестве наиболее надёжного средства для сбережения денег.

«Инвесторы стремились уходить от рисков в защитные активы. Позже, когда ситуация стабилизировалась, а первый ковидный шок прошёл, наблюдалось ослабление интереса, а стоимость золота опускалась ниже $1,8 тыс. за унцию. Но сейчас цены на драгоценные металлы восстановились после коррекции последних трёх месяцев, оставаясь стабильными в первые недели декабря», — отметила руководитель направления драгоценных металлов МКБ Арина Самохина.

По её словам, на фоне пандемии многие центробанки стали в больших объёмах вливать ликвидность в финансовые системы своих стран для поддержки национальных экономик. В то же время такая политика проводит к разгону мировой инфляции, из-за чего инвесторы также переводят деньги из конвертируемых валют в золото.

«Более того, важным фактором для стоимости золота остаётся начатая в январе 2020 года процедура выхода Великобритании из состава Евросоюза. За процессом следят абсолютно все инвесторы. Дело в том, что брексит накладывает определённые риски на экономики Европы, что дополнительно поддерживает спрос на золото в регионе», — добавила Самохина.

Также по теме

«Видим стабилизацию ситуации»: зампред правления МКБ Олег Борунов о курсе рубля, инфляции и прогнозе по ВВП России

Ситуация на российском валютном рынке начала стабилизироваться после резких колебаний в начале ноября. При этом уже к концу 2020 года…

Как отмечает эксперт, рост цен на золото несколько сдерживают новости о разработке и начале применения вакцин от коронавируса в ряде стран. Так, массовая вакцинация может ускорить восстановление экономической активности и привести к снижению спроса на защитные активы.

«Эйфория по поводу начала массового применения вакцины в США и Канаде может ослабить рост цен на драгоценные металлы в ближайшей перспективе», — уверена Арина Самохина.

В то же время в 2021 году драгметаллы всё равно продолжат дорожать из-за высоких инфляционных рисков в США, Европе, Великобритании и Японии, считает эксперт. В результате уже в течение следующих шести месяцев стоимость золота может вернуться к уровню $1,9—2 тыс. за тройскую унцию, а серебро способно подняться в цене до $28—30 за унцию.

Простой способ инвестирования

 

По словам Арины Самохиной, одним из самых простых вариантов вложений в драгоценные металлы является покупка монет. Как отметила эксперт, с каждым годом такой вид инвестирования становится всё более популярным в России, а за последний год спрос населения на монеты увеличился на 25%.

«Монеты — это основной и самый популярный инструмент инвестиций в физическое золото. В этом смысле даже покупка слитков уходит на второй план. Во-первых, операции по продаже или покупке монет, в отличие от слитков, не облагаются НДС. Соответственно, стоимость монет максимально приближена к цене металла. Во-вторых, с точки зрения продавца, круг потенциальных покупателей монет гораздо шире, чем в случае со слитками. Это не только банки и ювелиры, но и разнообразные антикварные магазины, нумизматы, монетные дилеры, готовые купить предлагаемую вами монету», — пояснила Самохина.

Помимо этого, к преимуществам покупки монет можно отнести разнообразие их дизайна, а также возможность приобретения без наличия специальных знаний или навыков, уверена специалист.

На любой вкус

 

По словам Арины Самохиной, представленные на рынке монеты из драгоценных металлов отвечают любым запросам потребителей данной продукции, начиная от монет Банка России и заканчивая монетами иностранного производства.

«Монеты из драгметаллов бывают двух видов: памятные и инвестиционные. Различия между ними очень существенны», — подчеркнула Самохина.

Так, выпуск памятных (подарочных) монет приурочен к юбилеям и особым датам, значимым событиям истории и современности. Рисунки на реверсе зачастую сложны по композиции, многоплановые, а надписи указывают на тематику, которой посвящён выход монет. Они обладают высокой художественной ценностью и выпускаются ограниченным тиражом.

В свою очередь, инвестиционные монеты — это инструмент для вложения средств в драгоценные металлы. На них нет зеркальных поверхностей. Поля, рисунки и надписи имеют одинаковую поверхностную структуру. Их тиражи достигают до 1 млн штук и предназначаются в основном для накопления и сбережения активов. Главное требование — соответствие заявленным параметрам по массе химически чистого драгоценного металла.

«Покупка монет из драгоценных металлов может не только сохранить, но и приумножить свои сбережения. Если у вас инвестиционная монета, то вы — по аналогии с валютой — можете продать её обратно и заработать на росте стоимости актива. Памятную монету можно продать на аукционе или коллекционеру-нумизмату. В этом случае стоимость монеты зависит в первую очередь от её нумизматической ценности — тиража, года выпуска», — добавила Арина Самохина.

Банк «Снежинский» — Частным лицам — Драгоценные монеты и металлы

Банк «Снежинский» АО предлагает физическим и юридическим лицам монеты Банка России из драгоценных металлов. Монеты могут стать отличным способом поздравить близких людей или коллег по работе; они не теряют своей ценности со временем и поэтому всегда подчеркнут значимость и важность такого подарка.

Памятные монеты — это высокохудожественные изделия, по своей ценности не уступающие лучшим ювелирным украшениям. Они изготавливаются по технологии, обеспечивающей получение зеркальной поверхности (качество «пруф»). Памятные монеты часто посвящены юбилейным датам или значимым событиям, выдающимся людям, различным достопримечательностям, видам спорта, редким животным или знакам Зодиака; они имеют ограниченные тиражи выпуска и представляют интерес для коллекционеров.

Инвестиционные монеты обычного качества (качество «анциркулейтед») обладают статусом и техническими характеристиками монет из драгоценных металлов, операции с которыми не подлежат обложению налогом на добавленную стоимость. Их рыночные цены приближены к стоимости содержащегося в них драгоценного металла. Именно это обстоятельство делает инвестиционные монеты привлекательным инструментом для вложения денежных средств в целях накопления.

В Банке можно приобрести следующие памятные (коллекционные) монеты:

Артикул 5111-0164
Цена 2150 ₽
Артикул 5111-0165
Цена 1950 ₽
Артикул 5111-0168
Цена 2150 ₽
Артикул 5111-0193
Цена 2500 ₽
Артикул 5111-0202
Цена 2900 ₽
Артикул 5111-0216
Цена 3550 ₽
Артикул 5111-0217
Цена 3550 ₽

Сбербанк — Монеты из драгоценных металлов

Хотите удивить и порадовать? Цените изящество и оригинальность, но при этом желаете вкладывать средства рационально? БПС-Сбербанк предлагает Вам идеальное решение — монеты из драгоценных металлов

Монеты из драгоценных металлов — это:

• удачный подарок, если Вы ищете что-то ценное и необычное;
• прекрасный памятный сувенир для коллекционеров и всех ценителей прекрасного;
• инвестиционный инструмент: Вы вкладываете часть накоплений в драгоценные металлы — ограниченный природный ресурс, цена на который обладает потенциалом роста;
• предмет коллекционирования: не только для души, но и для инвестиций.

Почему монеты пользуются спросом?

• качество продукции соответствует высочайшим мировым стандартам, т.к. при изготовлении применяются передовые технологии изготовления;
• оригинальный инновационный дизайн: вставки (драгоценные камни, янтарь), монеты с голограммой, с золочением отдельных элементов, с цветным покрытием;
• широкий тематический выбор: безграничные фантазии художников воплощаются в идеях новых монет;
• эксклюзивность: красота и история в одном произведении искусства:
• память на века: нумизматика — одна из старейших традиций человечества.

Монетное предложение от БПС-Сбербанка — это:

• постоянное расширение ассортимента;
• лучшие мировые образцы монет от Национального банка Республики Беларусь и ведущих зарубежных производителей;
• уникальные монеты, выпущенные ограниченным тиражом.

Многие из монет реализуются в специально разработанных для них подарочных футлярах. Ваш подарок произведет нужное впечатление и запомнится надолго!

Интернет — витрина монет

Вам доступен электронный каталог монет, с помощью которого можно получить детальную информацию о монетах, предлагаемых в подразделениях Банка.

Зарегистрированным пользователям доступна операция бронирования монет.

Сформированный заказ направляется в Банк, после чего по указанным контактным данным с Вами свяжется специалист Банка и предложит удобный для Вас способ приобретения монет.

С подробной информацией можно ознакомиться на сайте интернет-витрины монет

Инвестиции в монеты из драгоценных металлов как способ сбережения денег

В периоды нестабильной финансовой ситуации перед каждым встает вопрос – как сохранить заработанные средства. Одним из направлений инвестирования выступают драгоценные монеты.

Вложения в драгоценные металлы приносят доход в случае роста их котировок. В условиях высокой волатильности на финансовых рынках за последние три месяца цена на золото увеличилась на 35%. Отметим, что динамика этого роста в разные периоды может быть как положительной, так и отрицательной и быстро заработать на драгоценных металлах можно только при благоприятной конъюнктуре рынка. И в любом случае, в долгосрочной перспективе прослеживается тенденция к удорожанию драгоценных металлов. Например, золото в течение 10 лет подорожало примерно в четыре раза.

Один из самых простых способов «вложиться» в драгоценные металлы – приобретение инвестиционных золотых и серебряных монет. В этом случае вы в прямом смысле имеете на руках актив, который можете оперативно реализовать при необходимости.

Если вы приобретаете монеты  — нужно различать инвестиционные и памятные монеты. На стоимость инвестиционной монеты влияет, прежде всего, тот металл, из которого она изготовлена, и ее вес. Стоимость памятной монеты определяется уже не столько количеством металла, сколько ее художественной ценностью, тиражом и коллекционной значимостью. Как правило, эти монеты приурочены к памятным событиям и выпускаются ограниченными тиражами, а это может в разы увеличить их цену по прошествии какого-то количества лет. Также обращайте внимание на их состояние – царапинка, следы использования или неаккуратного обращения могут значительно снизить цену при дальнейшей реализации. 

Приобрести монеты можно у частных коллекционеров, в специализированных компаниях и в банковских отделениях. Последний вариант имеет ряд преимуществ.

Рассказывает начальник отдела кассовых операций Тульского РФ АО «Россельхозбанк» Карине Еремьян: «Банк гарантирует подлинность монеты и законность сделки. Покупатель предъявляет документ, удостоверяющий личность, и получает кассовые ордера с информацией о монете. В дальнейшем это существенно облегчит ее реализацию, если такая необходимость возникнет. Кроме того, крупные банки имеют широкую филиальную сеть – и желанную монету можно купить не только в крупном городе, но и во всех дополнительных офисах, проводящих операции с монетами из драгоценных металлов.

Просто знакомьтесь с каталогом на сайте банка, выбирайте то, что вам нравится, делайте заказ и в назначенное время приходите за покупкой в ближайшее отделение. Или приобретайте подходящий вариант из наличия. Как правило, перед крупными праздниками покупаются тематические монеты, да и наиболее популярные экземпляры других памятных монет всегда имеются на местах. В нашем Банке уже имеются в наличие монеты, посвященные 75-летию Победы. Кстати, для продажи монет вы тоже можете обратиться в банк».

 

 В целях защиты здоровья в период действия карантинных мероприятий Россельхозбанк рекомендует использовать дистанционное обслуживание и сократить визиты в офисы Банка. Удаленно из дома, в том числе с помощью мобильного приложения, клиенты РСХБ могут осуществлять денежные переводы, оплачивать услуги, открывать и пополнять вклады, погашать кредиты, обменивать валюту и совершать другие операции.

Ознакомиться с ассортиментом монет, предлагаемых Россельхозбанком можно на сайте https://www. rshb.ru/natural/coins/#pam. Здесь же представлен каталог монет для Тульского  региона. Выбирайте понравившиеся экземпляры, оформляйте on-line заявку  на официальном сайте Банка — специалисты обязательно свяжутся с Вами. 

Подробности узнавайте по телефону горячей линии: 8 800-100-0-100

или у специалиста в г. Туле: 8 (4872) 36-41-14

 

Напоминаем, что обслуживание физических лиц в период с 30 марта по 03 апреля осуществляется только в следующих офисах Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк»:

— Офис Тульского регионального филиала  (г. Тула, ул. Тургеневская, д. 5)

— Дополнительный офис в г. Тула (пр-кт Ленина, д.127)

— Дополнительный офис в г. Новомосковск (ул. Свердлова, д. 16)

— Дополнительный офис в г. Ефремов (ул. Горького, д. 37)

— Дополнительный офис в г. Белев (ул. Советская, д.21)

      Время работы в указанных офисах – с 09.00 до 15.00

Новости — СЕВЕРГАЗБАНК

Переводы «самому себе» с нескольких счетов доступны клиентам СЕВЕРГАЗБАНКА

СЕВЕРГАЗБАНК запустил новый сервис для частных клиентов, позволяющий в один клик собрать на счете деньги с нескольких счетов из других банков. Теперь для этого не требуется заходить в приложение каждого банка для выполнения переводов. Сервис работает в рамках Системы быстрых платежей (СБП) Банка России.

Финансовое сообщество подарило новую экспозицию Ботаническому саду МГУ

18 сентября в Ботаническом саду МГУ «Аптекарский огород» состоялось торжественное открытие тропического горного туманного леса. Новая уникальная экспозиция появилась в старинной Субтропической оранжерее, которая более 20 лет была закрыта на реконструкцию. Открытие экспозиции стало подарком жителям и гостям столицы от российского финансового сообщества. Событие было приурочено к профессиональному празднику День финансиста, ежегодно отмечаемому 8 сентября. Одним из партнеров праздника выступил СЕВЕРГАЗБАНК.

СЕВЕРГАЗБАНК фиксирует рост спроса на торговые кредиты

Кредитные программы СЕВЕРГАЗБАНКА для малого и среднего бизнеса, предназначенные для финансирования торговой деятельности клиентов, пользуются в настоящее время наибольшей популярностью. Это связано с общим ростом деловой активности и удобными условиями программ банка в рамках форматов кредитной линии и овердрафта.

СЕВЕРГАЗБАНК разработал комфортные условия по ипотеке на апартаменты

СЕВЕРГАЗБАНК запустил кредитование на покупку апартаментов. Объем возводимого жилья в формате апартаментов и спрос на него растет год от года, поэтому в СЕВЕРГАЗБАНКЕ разработали специальную программу, позволяющую клиентам на выгодных и комфортных условиях приобрести желаемый объект недвижимости.

СЕВЕРГАЗБАНК повысил ставки по депозитам «Умножай»

СЕВЕРГАЗБАНК увеличил процентные ставки по вкладам линейки «Умножай»: «Умножай. Особый», «Умножай-online» и «Умножай». Это позволит клиентам получать более высокую доходность по своим сбережениям и надежнее защищать их от инфляции.

СЕВЕРГАЗБАНК адаптировал категории повышенного кэшбэка в летний период

СЕВЕРГАЗБАНК изменил категории повышенного кэшбэка в рамках программы лояльности. Теперь повышенный кэшбэк в размере 5% распространяется на оплату пассажирских железнодорожных перевозок, гостиниц и такси. Для остальных покупок по картам СЕВЕРГАЗБАНКА действует стандартный кэшбэк в размере 1%.

СЕВЕРГАЗБАНК вошел в Национальную финансовую ассоциацию

Решением Совета директоров Саморегулируемой организации «Национальная финансовая ассоциация» от 26 июля текущего года СЕВЕРГАЗБАНК (АО «БАНК СГБ») принят в члены СРО НФА в отношении деятельности по инвестиционному консультированию. На основании данного решения внесены соответствующие изменения в реестр членов ассоциации.

Трамвай «Чижик» заслужил хорошую оценку петербуржцев

26 июля прошло совещание Президента РФ с губернаторами Санкт-Петербурга и Ленинградской области, главами различных министерств и ведомств по теме развития транспортной системы Северной столицы. Губернатор города доложил о развитии трамвайной сети, созданной на основе государственно-частного партнерства. Банковские услуги для этого проекта предоставляет СЕВЕРГАЗБАНК.

Новости 1 — 20 из 367
Начало | Пред. | 1 2 3 4 5 | След. | Конец

Инвестиции в расчете «на разрыв»

В периоды кризисов инвесторы в большинстве своем выходят из рисковых активов и перекладываются в золото, драгоценные камни, коллекционные изделия и другие защитные активы. Нынешний кризис, вызванный пандемией коронавируса, не стал исключением. 

Из всех драгметаллов инвесторов чаще всего интересует золото: традиционный защитный актив, к тому же менее «промышленный», чем, например, платина и палладий. 

Факторы ценообразования

По данным Metal Focus, в прошлом, 2019 году общемировое потребление золота упало на 9%, а инвестиционный спрос — почти на 5%. Потребление ювелирных изделий снизилось примерно на 3% на фоне роста цен на металл примерно на 10% к концу года. Предложение золота росло только за счет прироста вторичной переработки. 

При этом по объемам первичной добычи золота также наметилась тенденция к снижению — 0,8% (год к году), что произошло впервые за последние 10 лет. Ожидалось, что в 2020 году суммарное предложение металла уменьшится еще на 1% за счет дальнейшего снижения первичного предложения на 3,5% год к году. 

Текущий кризис, который невозможно было спрогнозировать, внес дополнительные коррективы: снижение добычи составляет уже 5%, спрос на ювелирные изделия упал на 20%, спрос официального сектора снизился на 7,5%. 

Например, Банк России, который на протяжении последних более 10 лет стабильно покупал физическое золото в слитках для пополнения золотовалютных резервов, объявил о прекращении покупок, поскольку доля металла достигла 20% общей суммы запасов. 

Формула спроса

Тем не менее спрос на золотые мерные слитки массой от 1 до 1000 г и инвестиционные монеты (¼, ½ и 1 тройская унция) вырос в среднем по миру на 9%. Особенно это заметно в развитых странах Европы и США. 

В период весеннего локдауна европейские аффинажные заводы переживали нехватку металла для переработки. Золото в виде слитков и монет было скуплено почти полностью. Премии к металлу в инвестиционных монетах выросли с привычных 2-3% до 9% и выше, приблизившись к премиям на инвестиционные золотые монеты в России (традиционно премии к металлу в российских инвестиционных монетах составляют в среднем 9–10%). 

Весной этого года мы также почувствовали существенный рост спроса именно на инвестиционные монеты. Сложилось два фактора: коронавирусный кризис и объявление о введении налога на проценты по вкладам граждан РФ, в связи с чем многие стали закрывать вклады в банках и перекладываться в основном в золото на счетах и в монетах. В РФ спрос на слитки сдерживается налогом на добавленную стоимость, который составляет 20% цены драгоценного металла. 

Монета еще и более «свободна» с точки зрения регулирования — ее можно продать банку, компании или другому физическому лицу, в то время как слиток можно продать только банку. При обратной продаже монеты средний рыночный спред не превышает 10%, а при продаже слитка теряется НДС (банки — неплательщики НДС), так что спред однозначно превышает 20%. Российские клиенты вкладываются в отечественные золотые  монеты, поскольку ввозная пошлина и ввозной НДС совокупно составляют около 42% таможенной стоимости ввозимых монет. Банк России выпускает один вид инвестиционных золотых монет — «Георгий Победоносец», массой ¼ тройской унции (7,78 г химически чистого золота).  

Счета или металл?

Мы почувствовали и существенный (в несколько раз) рост спроса на серебряные инвестиционные монеты «Георгий Победоносец» массой 1 тройская унция (31,1 г химически чистого металла).

Разрыв биржевых цен на золото и серебро сейчас составляет почти 100 раз — 1770 долларов за тройскую унцию (31,1035 г) золота и 17,75 долларов за тройскую унцию серебра. Традиционно цена на серебро растет в те моменты, когда разрыв биржевых цен на серебро и золото составляет более чем 80 раз (сейчас разрыв — 98 раз). Мы ожидаем, что этот «небывалый» разрыв должен вернуться в более привычное русло, и на этих ожиданиях многие клиенты вкладываются в серебро и серебряные монеты в расчете на рост их цены темпами более быстрыми, чем рост цены на золото.

В период весеннего локдауна европейские аффинажные заводы переживали нехватку металла для переработки. Золото в виде слитков и монет было скуплено почти полностью

При сохранении коронавирусного риска (в ожидании второй волны пандемии) золото будет удерживаться инвестиционным спросом на текущих высоких уровнях, и, вероятно, будет протестирован уровень 1800 долларов за тройскую унцию. Цена на серебро, как мы ожидаем, будет «подтягиваться» к стоимости золота. 

Если не хочется платить спред по физическому металлу и стремиться быстрее зафиксацировать цены на металл, имеет смысл инвестировать в металлические счета (не облагаются НДС, не входят в систему страхования вкладов в РФ) либо в ETF (Exchange Traded Funds), подкрепленные физическим металлом.  

Платиноиды щекочут нервы

В предыдущие годы очень интересными, но в то же время «опасными» для инвесторов активами показали себя платина и палладий. 

2020 год не стал исключением. Палладий, достигнув невероятной для него цены 2800 долларов за тройскую унцию, на момент написания обзора рухнул почти на 1000 долларов, до 1890 долларов за тройскую унцию. Стоимость золота сейчас более чем вдвое превышает стоимость платины, которая снижалась все последние годы на фоне роста потребления палладия (811 долларов за тройскую унцию). На текущий год аналитики с большой осторожностью прогнозируют последствия коронавирусного кризиса для платиноидов. Прогнозируется снижение спроса на платину почти на 25%, снижение добычи сопоставимо — 20%. Дополнительный эффект вносят перебои в транспортировке. При прочих равных условиях соотношение с ценой на золото должно корректироваться в сторону повышения стоимости платины. В случае дальнейшего падения спроса на автомобили в 2020 году цена палладия предположительно будет корректироваться в сторону снижения.  

Драгметаллы под подушкой 

Металлов платиновой группы физически добывается в мире в десятки раз меньше, чем золота, не говоря уже о серебре. Платиноиды не включаются в золотовалютные резервы Банка России, поэтому основная доля отправляется на экспорт. Для внутреннего потребления остается лишь малая часть. 

Традиционно цена на серебро растет в те моменты, когда разрыв биржевых цен на серебро и золото составляет более 80 раз (сейчас разрыв — 98 раз)

Памятные монеты из платины и палладия Банк России не выпускает уже много лет, а купить в нашей стране слитки платины и палладия довольно сложно, они есть в наличии далеко не у всех банков, работающих с драгоценными металлами. Это промышленные металлы, доля инвестиционного спроса на них составляет примерно 5% в отличие от золота, в котором доля инвестиционного спроса в структуре общего спроса — около 50%. 

Таким образом, «антикризисные» вложения в драгоценные металлы традиционны: при сохранении кризисных настроений — золото в разных видах (на счетах, в слитках, в монетах) на более длительный срок (три — пять и более лет) и серебро на более коротких промежутках времени. Платиноиды — очень осмотрительно, так как их «поведение» зависит от дальнейшего развития кризиса, и соответственно его влияния на промышленное производство. В частности, палладий, по нашему мнению, не до конца исчерпал себя. 

Я солидарна с мнением, что драгоценные металлы в разных видах должны составлять 5–10% инвестиционного портфеля. В качестве альтернативы ETF и металлическим счетам могут выступать акции золотодобывающих компаний. Физический металл в слитках и в монетах — для тех, кто ищет большую независимость от финансовой системы: их можно надолго «спрятать под подушку». Но хочу отметить: это не инструкция к инвестированию, не финансовая консультация, а частное мнение автора. 

Монеты из драгоценных металлов РФ и иностранных государств

Монеты из драгоценных металлов давно перестали быть повседневным платежным средством, однако их популярность и распространенность во всем мире очень высока. Для чеканки таких монет используют 4 вида благородных металлов: серебро, золото, платину и палладий. В большинстве случаев их выпускают с инвестиционной целью: это очень удобная и простая альтернатива слиткам. Именно поэтому подавляющее большинство подобных монет в мире выпускается с привязкой веса к тройской унции. Унция – мера веса, равная 31,1 грамма, это понятие повсеместно используется в биржевой, банковской и ювелирной деятельности, когда речь заходит о драгоценных металлах.

Во всем мире оборот драгоценных металлов между государствами регулируется квотами, однако монеты под эти квоты не попадают, что позволяет правительствам и центральным банкам вести довольно выгодный бизнес. Ведь помимо сугубо инвестиционных монет, жестко привязанных по цене к биржевым котировкам золота или серебра, монетные дворы выпускают еще 2 условные категории: подарочные и коллекционные, где к цене добавляется премия за дизайн или редкость.

Иностранные государства, особенно страны Британского Содружества (где существует крупная добыча благородных металлов), больший упор делают на «подарочные» (сувенирные) монеты. Их отличает яркий и разнообразный дизайн, иногда цветные вставки или инкрустация камнями. Эти монеты – нечто среднее между коллекционными и инвестиционными. Их очень часто покупают на подарки, и банки неплохо на этом зарабатывают – ведь в цену, как правило, закладывается стоимость разработки дизайна или более сложной технологии изготовления. Такие монеты можно подарить как людям, интересующимся нумизматикой, так и тем, кто от неё далек – в любом случае, монета ценна в первую очередь содержащимся в ней драгоценным металлом. Единственный их минус – очень слабый интерес со стороны настоящих коллекционеров, ведь подобных монет ежегодно выпускается великое множество, да и тиражи, как правило, не маленькие. Поэтому продать их чаще всего можно только по цене, очень близкой к стоимости самого металла, без наценки за «внешний вид» или красивую упаковку.

В России ситуация несколько иная. У нас также выпускаются инвестиционные монеты, но помимо них есть огромный рынок монет коллекционных, где ключевую роль в формировании цены играет тираж и серия. Кроме того, в нумизматике есть золотое правило: коллекционеры в первую очередь собирают монеты своей страны. Именно поэтому российские серебряные, золотые, платиновые и палладиевые монеты часто стоят дороже своих зарубежных аналогов и интерес к ним несоизмеримо выше. Особенно это касается серебра: ЦБ РФ ежегодно выпускает некоторое количество разных наименований, и все они находят свое место в коллекциях отечественных нумизматов. Есть серебряные монеты, стоимость которых в десятки раз превосходит стоимость металла, из которого они отчеканены. Чеканятся эти монеты по технологии «PROOF» (полированной пластины), где поле является идеально зеркальным, а все выступающие части рельефа – матовыми. Полированные монеты ни в коем случае нельзя доставать из капсул, трогать руками или протирать чем-либо, даже ватой или салфеткой – подобные действия оставляют следы и царапины на поверхности, что влечет очень серьезное снижение стоимости, вплоть до цены металла.

Продажей подобных монет в России активно занимаются банки, специализированные нумизматические магазины и даже частные дилеры. Этот рынок очень велик, и неспроста: монеты – самый простой и доступный способ инвестирования в драгметаллы. Не нужно никаких счетов и сложных операций, Вы просто покупаете физический металл и можете хранить его где угодно и распоряжаться им как и когда угодно. Биржевые котировки на золото, серебро и металлы платиновой группы постоянно меняются, могут как расти, так и падать, поэтому при инвестировании денег на короткий промежуток времени, если цель стоит именно заработать – стоит сначала изучить рынок и понять, какие тенденции преобладают на данный момент и на какой промежуток времени стоит вкладываться. Если же основной целью является сохранение средств в стабильном активе, золото – великолепный вариант. Какие бы времена ни настали, что бы ни происходило с экономикой, золото всегда останется золотом, то есть вещью дорогой и востребованной.

Самое важное – монеты из драгоценных металлов очень легко продать. Популярность их настолько высока, что разница в цене между покупкой и продажей редко превышает 5-10%. Их покупают и банки, и специализированные магазины, и ломбарды, и частные лица. Единственный нюанс – не всегда легко найти «универсального» покупателя с достаточным уровнем надежности. Банки и многие магазины, как правило, выкупают только ограниченный перечень наименованию. К примеру, продать золотую монету «Георгий Победоносец» можно практически везде, но если одновременно требуется еще и продажа иностранного серебра или какой-нибудь экзотической платины – для многих банков это может стать проблемой, так как у них просто отсутствуют специалисты, понимающие что это за монеты. Ломбарды предлагают всегда только цену металла, причем могут еще и испортить монету – в некоторых заведениях требуется произвести запил, чтобы определить пробу. Частные лица в таком вопросе – вариант не всегда безопасный.

Самый удобный способ продажи драгоценных монет – в специализированный нумизматический магазин. Люди, которые целенаправленно занимаются монетами, обладают как обширными знаниями, так и понимаем, какие позиции стоят по цене металла, а какие являются коллекционными и стоят дороже. Мы занимаемся как отечественными монетами и имеем широкую клиентскую базу, так и любыми серебряными, золотыми, платиновыми и палладиевыми монетами всего мира, в том числе экзотических стран и даже частных выпусков. Получить бесплатную оценку или консультацию у нас проще простого – достаточно отправить фото на Viber/WhatsApp по номеру +7 925 924 02 79 или на электронную почту [email protected] и ответ придет Вам в кратчайшие сроки.

Программа для авторизованных покупателей

| Монетный двор США

Утвержденные Конгрессом инвестиционные монеты «Американский орел» чеканятся и выпускаются Монетным двором США. Они призваны предоставить инвесторам удобный и экономичный способ инвестирования в драгоценные металлы. С момента своего запуска American Eagles стали инвестиционным продуктом номер один в мире для инвестирования в инвестиционные слитки.

Монетный двор США не продает свои инвестиционные монеты напрямую населению. Вместо этого мы распространяем монеты через сеть официальных дистрибьюторов, называемых «Авторизованные покупатели», которые, в свою очередь, создают двусторонний рынок покупки и продажи оптовикам, финансовым учреждениям и другим вторичным розничным торговцам.

Чтобы стать авторизованным покупателем золотых, серебряных, платиновых или палладиевых монет на Монетном дворе США, ваша фирма должна соответствовать определенным финансовым и профессиональным критериям.

Критерии основаны на типе металла. Посмотрите, подходит ли ваша компания для оптовых закупок:

Премии и минимумы

Цены на American Eagles основаны на преобладающей цене на золото, серебро, платину или палладий плюс небольшая надбавка для покрытия затрат на чеканку, распространение и маркетинг.Цены меняются ежедневно, так как рынки золота, серебра, платины и палладия колеблются.

Серебряный слиток американского орла

• Официальные покупатели Монетного двора США оплачивают стоимость серебра LBMA плюс $ 2,35 за каждую монету.
• Минимальные требования для заказа: 25000 унций

Американский орел в золотых слитках

• Официальные покупатели Монетного двора США оплачивают стоимость золота LBMA PM плюс процентную надбавку следующим образом:
  • 1 унция: 3%
  • 1/2 унции: 5%
  • 1/4 унции: 7%
  • 1/10 унции: 9%
• Минимальное требование для заказа: 1000 унций

Американский орел Платиновый слиток

• Официальные покупатели Монетного двора США оплачивают платиновую цену LBMA PM плюс 65 долларов за монету.
• Минимальное требование для заказа: 100 унций.

Палладий в слитках American Eagle

• С авторизованных покупателей Монетного двора США взимается цена на палладий LBMA PM плюс надбавка в размере 6,25%.
• Минимальное требование для заказа: 100 унций.

Для получения дополнительной информации позвоните в Программу монетного двора США по телефону (202) 354-6829. Или напишите:

Монетный двор США
Управление нумизматики и слитков
ATTN: Bullion Branch
801 9th Street, NW
Washington, DC 20220

The U.S. Mint оставляет за собой право изменять структуру премий в зависимости от преобладающих затрат на приобретение металла.

монет из драгоценных металлов | Монетный двор США

Монетный двор США производит монеты из драгоценных металлов для коллекционеров и инвесторов из золота, серебра, платины и палладия. Пробные и не бывшие в обращении монеты собираются из-за их ограниченного тиража, а инвестиционные монеты предлагают возможность инвестировать в драгоценные металлы.

Пробные и не бывшие в обращении монеты

Выпускаемые для коллекционеров, пробные и не бывшие в обращении монеты из драгоценных металлов ряда по составу.Это может быть золото, серебро, платина или палладий в различных унциях или каратах.

Термин «проба» относится к специализированному процессу чеканки, который начинается с ручной подачи полированных заготовок монет в прессы, оснащенные специальными штампами. Каждую монету чеканили несколько раз, поэтому мягко матовые, но детализированные изображения кажутся парящими над зеркальным полем. Качественные монеты, не бывшие в обращении, производятся так же, как и монеты в обращении, но с улучшениями качества для создания блестящей отделки.

Посмотрите видео ниже, чтобы узнать, как изготавливаются пробные монеты.

Эта страница содержит следующее видео: https://www. youtube.com/embed/FnRboZn7Zvg

Монетный двор продает проверенные и не бывшие в обращении монеты по фиксированной цене, и каждая монета включает Сертификат подлинности.

Узнайте больше о наших пробных и не обращающихся в обращении монетах.

инвестиционных монет

Слитковая монета — это монета, которая оценивается по весу в определенном драгоценном металле. Правительство США гарантирует его вес, содержание и чистоту.В отличие от памятных или нумизматических монет, оцениваемых по ограниченному тиражу, редкости, состоянию или возрасту, инвесторы покупают инвестиционные монеты в поисках простого способа владеть и инвестировать в рынки золота, серебра, платины и палладия.

Посмотрите видео ниже, чтобы узнать, как производятся инвестиционные монеты.

Эта страница содержит следующее видео: https://www. youtube.com/embed/FnRboZn7Zvg

Монетный двор не продает инвестиционные монеты напрямую населению.Вместо этого Монетный двор распространяет монеты через сеть официальных дистрибьюторов, называемых «уполномоченными покупателями». Авторизованные покупатели создают двусторонний рынок покупки и продажи для оптовых торговцев, финансовых учреждений и других вторичных розничных торговцев.

Цены на инвестиционные монеты обычно зависят от рыночной цены металла плюс небольшая надбавка для покрытия затрат на чеканку, распространение и маркетинг.

Узнайте больше о наших программах, связанных с инвестициями в слитки.

Как инвестировать в драгоценные металлы как профессионал

Знание того, как инвестировать в драгоценные металлы, может изменить мир к лучшему.Инвесторам необходимо оценить широкий спектр доступных им опций. Есть несколько способов выйти на рынок металлов в вашем инвестиционном портфеле: ETF, акции горнодобывающих компаний, паевые инвестиционные фонды и физические товары (слитки).

Владение драгоценными металлами может помочь защитить и приумножить ваше богатство.

Существует также много видов физических изделий из драгоценных металлов. К счастью, окунуться в мир инвестиционных монет и слитков не так сложно, как некоторые думают.Один из ключевых выводов: это может быть весело и часто весьма полезно.

Возможно, что когда вы найдете свое призвание в редком металле, вам всегда захочется иметь запасы золотых или серебряных слитков. Вот лишь пять из множества интересных способов покупки драгоценных металлов:

# 1: Укладка драгоценных металлов

Когда люди думают об инвестировании в золото или серебро, их умы часто обращаются к знаменитому мультяшному персонажу Скруджу Макдаку, скупому птицу. чья куча золота фактически служит плавательным бассейном.Конечно, это чистая фантазия.

Скрудж Макдак плывет в золотых монетах. Изображение: Pinterest

Люди покупают золото, чтобы заработать деньги в долгосрочной перспективе. Помимо наследования набора золотых слитков от родственника, драгоценные металлы всегда складываются в одну тройскую унцию (унцию) за раз.

Укладчики золота и серебра довольно распространены, и какова их цель? Просто чтобы накопить столько золота или серебра, сколько они могут: монеты, раунды, слитки — формат для них обычно не имеет значения. Им просто нужно как можно больше физического металла, как можно дешевле.Это означает, что цены на предметы максимально приближены к спотовой цене на серебро или золото.

Популярные изделия из драгоценных металлов часто предназначены для штабелирования. Это верно в отношении хорошо известных инвестиционных монет, таких как золотой американский орел, золотой американский буйвол, золотой канадский кленовый лист и золотой южноафриканский крюгерранд. Их приподнятые края делают монеты идеальными для штабелирования.

# 2: Сбор драгоценных металлов

Более удобные варианты инвестирования в драгоценные металлы — это их покупка в виде коллекционных монет, круглых монет или слитков. Действительно, сбор золотых и серебряных монет — один из наиболее распространенных способов накопления физических драгоценных металлов.

Существуют несколько чрезвычайно популярных золотых и серебряных монет, в том числе десятицентовые монеты и четвертинки до 1965 года, доллары Моргана и мира и золото Соединенных Штатов до 1933 года, включая двойных орлов Сен-Годена.

Коллекционирование монет — прекрасное времяпрепровождение.

Но также можно коллекционировать патроны и слитки. Есть много людей, которые готовы приложить дополнительные усилия и заплатить намного выше текущих рыночных цен на золото, чтобы приобрести именно тот раунд или слиток.Независимо от экономических условий, стоимость этих продуктов никогда не опускается ниже основного содержания металлов.

# 3: Диверсификация с помощью драгоценных металлов

Ни один торговец слитками, дорожающий своей хорошей репутацией, никогда не посоветует кому-либо потратить все свои свободные деньги на драгоценные металлы. Вы не хотите класть все яиц в одну корзину. Но это не значит, что у вас не должно быть хотя бы нескольких золотых (или серебристых) яиц в вашем финансовом портфеле личного состояния.

Диверсификация с использованием различных драгоценных металлов — это стратегия, используемая многими инвесторами.

Таким образом, многие инвесторы будут вкладывать определенную сумму или определенный процент своих инвестиционных средств в драгоценные металлы. Распределение часто составляет от 5% до 10%. Они включают слитки как часть более крупной инвестиционной стратегии, которая также может включать в себя инвестиции в фондовый рынок, облигации, недвижимость, биржевые фонды (ETF) и другие ликвидные активы.

Диверсификация также может применяться при покупке драгоценных металлов.Возможно, было бы лучше вложить платину и палладий в ваши серебряные и золотые слитки из-за промышленного использования этих других металлов в каталитических нейтрализаторах. Сырьевые товары оказались хорошей инвестицией, поскольку мировая экономика переходит на новые технологии. Спрос на такое промышленное применение только растет.

# 4: Упаковка и прокатка драгоценных металлов

Не особо разбираетесь в штабелировании и не хотите зацикливаться на заполнении дыр в альбоме? Не волнуйтесь … Есть еще один способ купить драгоценные металлы, которые могут просто плавать в вашей лодке или служить ее балластом.

Практика хранения и транспортировки монет в мешках насчитывает много десятилетий.

Золотые и серебряные монеты часто продаются рулонами или даже мешками. Безусловно, мешок золотых слитков обойдется вам в несколько больших долларов, но нежелательные серебряные монеты обычно продаются в сумках по 10 долларов лицом, 100 долларов или даже 1000 долларов.

А золото? Вы обязательно найдете то, что хотите, в рулонах по 20 штук и более. Также законным платежным средством являются серебряные монеты. Рулоны и сумки отлично подходят для инвесторов в драгоценные металлы, которые хотят быстро и эффективно пополнить свои слитки. А когда вы хотите ликвидироваться, рулоны и пакеты тоже обычно довольно быстро продаются.

# 5: Хранение драгоценных металлов на складе

Надеетесь когда-нибудь уйти на пенсию? Если это так, скорее всего, у вас есть индивидуальный пенсионный счет, инвестиционный инструмент, более известный как IRA. Знаете ли вы, что многие формы драгоценных металлов могут быть включены в индивидуальный пенсионный счет (IRA)? Правильно … Это так называемые ИРА драгоценных металлов, и они являются разновидностью самоуправляемых ИРА. Они могут предложить вам безопасную от налогов альтернативу вложениям в серебро, золото и другие слитки.

Теперь правила в основном те же, но есть ограничения на взносы. Кроме того, вы физически не можете держать слитки дома. Самый традиционный способ внести свой вклад в IRA драгоценных металлов (также обычно называемый «Gold IRA») — хранить ваши драгоценные металлы в утвержденном хранилище. Но это безопасный и часто успешный способ накопить богатство перед выходом на пенсию. С IRA из драгоценных металлов вы можете просто выйти вперед, чем вы когда-либо могли себе представить.

Отраслевые группы, такие как Всемирный совет по золоту и Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов, подчеркивают, что физическое золото не имеет контрагентского риска.Драгоценные металлы являются надежным финансовым убежищем в долгосрочной перспективе. Они очень ликвидны и улучшают профиль риска вашего портфеля.

Другие способы инвестирования в золото

Как упоминалось выше, помимо физических слитков существует несколько других способов инвестирования в драгоценные металлы. Например, вы можете купить акции золотодобывающей компании. В последнее десятилетие золотые ETF также стали популярным способом получить доступ к золоту в качестве инвестиций.

Все эти альтернативные инвестиционные активы имеют свои плюсы и минусы по сравнению с физическим золотом.Они избегают платы за хранение, связанной с хранением слитков, но сопряжены с дополнительными транзакционными издержками при ликвидации ваших инвестиций. Тем не менее, исходя из их прошлых результатов, стоимость акций и майнеров ETF стабильно росла в соответствии с ростом цен на драгоценные металлы.

Часто задаваемые вопросы об инвестициях в драгоценные металлы

Процесс покупки и продажи драгоценных металлов может показаться большинству людей абстрактным. Многие «слышали» об инвестициях в золото, серебро, платину и палладий, но мало что знают об этих инвестициях.Вот еще несколько ответов на распространенные вопросы об одном из наименее понятных классов активов.

Что заставляет цены на золото двигаться вверх или вниз?

Не существует единственного фактора, который напрямую вызывает повышение или снижение цены на золото или любой другой драгоценный металл. Это зависит от таких факторов, как рыночные условия (например, высокая или низкая волатильность рынка), экономическая неопределенность, уровень процентных ставок и темпы девальвации валюты из-за инфляции.

Золото, серебро, платина и палладий также имеют высокую экономическую ценность из-за их ограниченного предложения. Каждый металл обладает этими характеристиками, но имеет свои источники инвестиционного спроса.

Например, серебро пользуется значительным спросом в промышленных целях. Он широко используется для электромобилей, солнечных батарей и других технологий. Точно так же платина и палладий широко добываются в Южной Африке и в основном используются в автомобильной промышленности. Все эти факторы влияют на движение цены.

Как начать инвестировать в драгоценные металлы?

Если какой-либо из способов инвестирования в драгоценные металлы кажется вам многообещающим, не ждите.Даже если вы добавите всего одну унцию, дерзайте, пока цены на слитки хорошие. Вы можете легко купить серебро, золото и другие драгоценные металлы лично или через Интернет у торговца слитками.

Но никуда не обращайтесь за золотом или серебром. К сожалению, многие мошенники либо продают поддельные или украденные товары, либо взимают плату, превышающую справедливую.

Примеры продуктов, доступных для продажи в Gainesville Coins.

Как выбрать лучшее место для покупки слитков золота, серебра, палладия или платины?

Обратитесь к надежным и уважаемым дилерам слитков, которые устанавливают справедливые рыночные цены на свои драгоценные металлы, предлагают отличный выбор продуктов и поддерживают продаваемые ими товары.Поиск в Интернете лучших торговцев золотом и серебром — отличное начало.

Не забывайте проверять онлайн-обзоры. Бесплатные отзывы клиентов — это то место, где вы обязательно найдете нужную информацию о том или ином торговце слитками. И даже в эпоху Yelp! и Google Reviews, старое доброе Better Business Bureau (BBB) ​​все еще что-то значит. Ищите дилеров слитков с рейтингом A + BBB.

Хорошее обслуживание, разумные цены и достойный выбор — все это хорошо, но это не значит, что дилер раздражителен и не желает отвечать на ваши вопросы.Выбранный вами дилер по слиткам должен быть настоящим профессионалом с опытным персоналом, хорошо разбирающимся в продаваемых ими продуктах. Они могут рассказать вам о слитках, в которые вы хотите инвестировать, и помогут проявить должную осмотрительность, чтобы принять обоснованные решения о покупке.

Обратитесь к дилеру слитков, который имеет многолетний опыт работы, предлагает лучшее сочетание продуктов и услуг и держит слово. Нужен еще совет по поиску лучшего дилера слитков? Не забудьте посмотреть, с кем они составляют компанию.Дилер, связанный с престижными организациями, такими как Национальная инфляционная ассоциация и Национальная ассоциация монет и слитков, — это тот, кто тусуется с правильной толпой. Это показывает, что их профессионализм и порядочность являются одними из лучших в отрасли.

---

Джошуа МакМорроу-Эрнандес — журналист, редактор и блогер, получивший множество наград от Нумизматической литературной гильдии. Он также является автором множества книг, в том числе работ, посвященных истории Монетного двора США и чеканки монет США.

Подробнее об инвестировании в драгоценные металлы от авторов Gainesville Coins:

7 преимуществ инвестирования в драгоценные металлы

Руководство по инвестированию в драгоценные металлы для новичков

Инвестиции в золото: что нужно знать

Инвестиции в серебро: руководство на 2021 год

Инвестиции в платину — все, что вам нужно знать

Фьючерсные контракты на золото и серебро 101

5 вопросов, которые следует задать себе перед покупкой драгоценных металлов

Купить физическое золото или серебро в качестве инвестиции не всегда так просто, как кажется. Начинающие инвесторы часто теряются в различных вариантах: «Что мне покупать: чеканные слитки или суверенные монеты?» «Может быть, эта монета ограниченного выпуска будет хорошей инвестицией?»

Разумные инвесторы оценивают опционы на слитки по цене и надбавке к спотовой цене на золото. Но премия — это только одна часть уравнения. Это не обязательно означает, что вы получите эту премию обратно после продажи.

Хуже того, там есть недобросовестные дилеры. Они попытаются обманом заставить вас купить нумизматику и другие предметы коллекционирования, которые имеют огромную премию и не сохранят свою ценность с течением времени.

Таким образом, важно получить представление о драгоценных металлах, прежде чем окунуться в этот рынок.

В этой статье я отвечу на некоторые из самых важных вопросов, которые вы должны задать себе перед покупкой драгоценных металлов.

Как лучше всего инвестировать в драгоценные металлы?

Вы можете инвестировать в драгоценные металлы, покупая физический металл, такой как слитки и инвестиционные монеты, или через финансовые продукты, такие как фонды, торгуемые на бирже золота (ETF).

У каждого метода есть свои преимущества и недостатки.

Хотя инвестирование в драгоценные металлы через ETF звучит привлекательно из-за его удобства, есть несколько ключевых моментов, о которых инвесторы должны знать в связи с этим методом инвестирования.

Например, если вы инвестируете в золото через ETF, вы фактически не владеете металлом. У вас нет прав на золото в фонде. Это означает, что вы не можете принять поставку металла, если возникнет такая необходимость.

Напротив, ключевым преимуществом покупки физического золота (такого как слитки и монеты) является то, что золото принадлежит вам.Кроме того, вы владеете активом, который можно хранить вне финансовой системы, что снижает риск контрагента.

Риск контрагента — это риск того, что другая сторона в соглашении не выполнит свои обязательства или не выполнит свои обязательства. Когда инвесторы покупают золотые ETF, они полагаются на финансовые институты в выполнении своих обязательств.

В этом отношении покупка физического металла является более разумным вариантом.

Ключевые выводы:

• Инвесторы могут получить доступ к драгоценным металлам двумя способами: физическое золото (например, слитки и монеты) или финансовые продукты (например, ETF).

• С ETF драгоценных металлов вы фактически не владеете металлом.

Что мне следует покупать: золотые или серебряные слитки?

Хотя и золото, и серебро обладают привлекательными характеристиками, золото является лучшим вложением для среднего инвестора в драгоценные металлы. У золота гораздо более крупный ликвидный рынок, который в основном определяется инвестиционным и ювелирным спросом. Цена на золото также менее волатильна, чем на серебро.

Между тем, серебро является более спекулятивным и имеет более сильное отношение к экономической активности.Это связано с тем, что серебро находит множество промышленных применений. Таким образом, серебро может быть привлекательным во время циклов спада, когда цена на металл невысока.

Главное преимущество серебра в том, что оно намного дешевле золота. Поэтому он более доступен для мелких инвесторов.

Ключевые выводы:

• Золото — лучшее вложение, чем серебро для большинства инвесторов.

• Цена на золото менее волатильна, чем цена на серебро.

Металлические слитки vs.Слитковые монеты — что лучше в качестве инвестиции?

инвестиционных монет, таких как Gold American Eagles, являются лучшим видом драгоценных металлов для большинства инвесторов. Это связано с тем, что суверенные монеты легко узнаваемы, ими легко торговать и, как правило, они продаются с более высокой наценкой, чем слитки. Вы можете купить слитки меньшего размера, такие как слиток в 1 унцию, но их, как правило, сложнее продать обратно, а транзакционные издержки выше.

Для институциональных покупателей или тех, кто хочет купить очень большое количество драгоценных металлов, большие слитки слитков являются более разумным вариантом из-за более низких премий.

Ключевые выводы:

• Монеты — лучший способ купить драгоценные металлы для большинства инвесторов.

• Монеты очень ликвидны, и их легко продать.

• Слитки в слитках больше подходят крупным покупателям.

Какие инвестиционные монеты лучше всего покупать?

Для инвесторов из Северной Америки лучше всего покупать монеты «Американский орел» и «Канадский кленовый лист» — как серебряные, так и золотые.Для инвесторов в Европе хорошие монеты — золотые или серебряные орлы или австрийская филармония.

Южноафриканский крюгерранд — еще одна отличная монета для инвесторов. Золотая версия отчеканена из сплава чистого золота 91,7% и содержит одну тройскую унцию золота. Это одна из самых продаваемых золотых монет в мире.

Другие хорошие золотые монеты, которые являются достаточно ликвидными, включают австралийский кенгуру и английскую монету Британия.

Инвесторам следует держаться подальше от суверенных монет из менее известных стран.Им также следует держаться подальше от памятных государственных монет специального выпуска. Эти монеты обычно дороже покупать и перепродавать дешевле, чем более известные монеты.

Ключевые выводы:

• Лучшие золотые и серебряные монеты для инвесторов из Северной Америки — это американский орел, американский буйвол и канадский кленовый лист.

• Для европейских инвесторов отличными монетами являются орлы или австрийская филармония.

Где лучше всего покупать физические драгоценные металлы?

Лучший способ купить физические драгоценные металлы — через онлайн-дилера, который предлагает программу покупки и хранения в небанковских хранилищах, одобренных Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов (LMBA).

Инвесторам следует избегать физического владения своим золотом или серебром, если они не считают, что возникла чрезвычайная ситуация. Намного безопаснее хранить слитки в надежном хранилище. Также гораздо проще продавать металлы, которые хранятся в надежном хранилище, потому что вы не нарушаете цепочку поставок.

Ключевые выводы:

• Найдите дилера, который предлагает программу «купи-и-магазин».

• Инвесторам следует избегать физических поставок.

Последние мысли

Каждый портфель инвестора должен содержать долю драгоценных металлов. Вы сделали первый шаг к обеспечению своего финансового будущего, прочитав этот учебник о том, как покупать драгоценные металлы.

При всей нестабильности сегодняшней глобальной экономики никогда не было так важно диверсифицировать и добавить безопасность физических драгоценных металлов в вашу инвестиционную стратегию.

Почему инвестировать в драгоценные металлы — плохая идея

Когда кажется, что мир сходит с ума, а цикл новостей наполнен постоянным потоком плохих новостей, у вас может возникнуть соблазн принять некоторые глупые финансовые решения, например пойти ва-банк на «лучшую» бартерную систему, основанную на таких товарах, как золото или Серебряный.Но прежде чем вкладывать все свои деньги в драгоценные металлы, давайте разберемся с фактами.

Инвестиции в драгоценные металлы

На протяжении всей истории золото, серебро и другие драгоценные металлы пользовались большим спросом и считались наиболее ценными товарами, которыми мог владеть человек. . . но хорошие ли они вложения?

Давайте погрузимся в большую тройку: золото, серебро и платину.

Золото

Когда вы думаете об одержимости мира золотом, легко увлечься приключениями и тайнами, такими как поиск золота во время золотой лихорадки, пиратские корабли и карты сокровищ.Неудивительно, что мы выросли с верой в то, что золото — это самое ценное, что у нас есть. Но так ли это?

Нет. Извините, что лопнул ваш 24-каратный пузырь, но золото не стоит того, что вы думаете. Фактически, доллар США нельзя было конвертировать в золото с тех пор, как президент Ричард Никсон прекратил эту практику в 1971 году. ¹ До этого люди покупали золотые слитки, чтобы диверсифицировать свой инвестиционный портфель и дать им защиту. против инфляции. И некоторые люди все еще делают это, но вместо того, чтобы зарыть золотые слитки на своем заднем дворе, они покупают акции или паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в золото.Но слушайте внимательно: поскольку доллар больше не обеспечен золотом, вложения в этот драгоценный металл не помогут вам, если инфляция ударит.

Мы отфильтровываем неряшливых советников. Посмотрите до пяти инвестиционных профессионалов, которым мы доверяем.

Итак, когда вы решаете инвестировать в золото, думая, что станете «одним из самых умных», если доллар упадет, вы, возможно, на самом деле просто смыли свои деньги в унитаз.

Серебро

Когда вы думаете о серебре, вы, вероятно, думаете о серебряных изделиях вашей бабушки (и о времени, которое она платила вам за полировку каждой принадлежащей ей ложки) или о вашем любимом ожерелье.Но вы, вероятно, не думаете о его использовании в зеркалах, зубных пломбах, батареях или даже в тех перчатках для сенсорных экранов, которые вы получили на Рождество. ²

Некоторые люди считают, что серебро часто является более выгодным вложением, чем золото, надеясь, что его более низкая цена принесет им большую прибыль, если рынки когда-либо изменятся к лучшему. Но вот правда: серебро (как и золото) не является вашим ответом на финансово стабильную жизнь. Цены на золото и серебро настолько нестабильны (и были в течение долгого времени), что единственное их применение в условиях экономического кризиса — это надеяться, что кто-то возьмет ваши серебряные монеты или часы в обмен на пачку туалетной бумаги или банку с жидкостью. газ.

Платина

Платина чаще всего используется в ювелирных изделиях. Но вы можете удивиться, узнав, что он также используется для изготовления зубных пломб, кардиостимуляторов и автомобильных запчастей, таких как преобразователи и свечи зажигания. Мало того, его часто используют в химиотерапии. ³

Не звучит здесь как побитый рекорд, но так же, как золото и серебро, платина — не та инвестиция, которую вы ищете. Если вы хотите стать хорошим инвестором и расширить свой портфель, мы предлагаем поискать в другом месте.Слушайте: товары и ресурсы, такие как золото, серебро и платина, не спасут вас от инфляции.

Как инвестировать в драгоценные металлы

Есть два основных способа инвестирования в драгоценные металлы:

1. Покупка золота, серебра или платины напрямую
2. Покупка биржевого фонда (ETF) или паевого инвестиционного фонда с золотом в смеси

Когда вы покупаете драгоценный металл напрямую, вам может казаться, что вы нашли золото (буквально).Точно так же, как когда вы держите долларовую купюру в руке, у вас есть уверенность в том, что вы действительно можете иметь свои инвестиции в виде золотых слитков или серебряных монет в руке (или положить в свой сейф).

С помощью ETF вы покупаете акции драгоценного металла по вашему выбору. Эти акции привязаны к текущей стоимости золота, платины или серебра, в которое вы инвестировали. Как и на фондовом рынке, инвестирование в ETF — это цифровая игра, позволяющая перемещать вещи одним щелчком мыши.

«Я вообще не покупаю драгоценные металлы, потому что мне нравятся мои деньги — я не хочу их терять. Так просто.» — Дэйв Рэмси

Стоит ли инвестировать в драгоценные металлы?

Если вы не хотите заниматься изготовлением ювелирных изделий, инвестирование с трудом заработанных долларов в драгоценные металлы, такие как золото, серебро и платина, — не лучшее использование ваших денег. А если вы нам не верите, посмотрите на историю.

Каждый раз, когда вы анализируете инвестицию (недвижимость или акции), вы должны посмотреть на ее послужной список того, что она делала в прошлом за длительный период времени.Это даст вам представление о том, что он будет делать в будущем. И если вы посмотрите на цены на золото, вся его стоимость основана на эмоциях. Когда люди боятся краха экономики, они бегут вкладывать деньги в золото, полагая, что в финансовом отношении они будут в безопасности. Но это миф, потому что, когда экономика рушится, люди возвращаются к бартерной системе. И, как говорит Дейв, «со времен Римской империи золото никогда не использовалось в качестве средства обмена в рухнувшей экономике».

Не так уж много раз можно отнести сумку с золотыми цепями на заправку и обменять ее на баллон с бензином.Единственная причина, по которой доллар чего-то стоит, заключается в том, что это признанная во всем мире форма торговли. Это сделка, основанная на доверии. Эти драгоценные металлы — всего лишь товар, такой как бушель пшеницы или баррель нефти, а в последнее время — туалетная бумага и дезинфицирующее средство для рук.

Во времена неопределенности люди бегут за золотом из-за ложного предположения, что это будет безопасное вложение. Но когда люди принимают решения на основе страха (или жадности), они принимают неверные инвестиционные решения.

«Сырьевые товары всегда идут вверх и вниз, вверх и вниз. У него низкая доходность, и ничто не влияет на цену, кроме страха или жадности людей ». — Дэйв Рэмси

Альтернативы инвестированию в драгоценные металлы

Когда дело доходит до инвестирования в драгоценные металлы, вы будете тратить больше времени на то, чтобы думать о росте и падении их стоимости в любой конкретный день, вместо того, чтобы наращивать капитал дома или сдаваемой в аренду собственности или видеть рост своего 401 (k).

Каждый день, когда вы сохраняете вложение, вы принимаете решение сохранить в нем свои деньги, независимо от их текущей рыночной стоимости. Это означает, что вам нужно инвестировать в такие вещи, которые принесут вам больше денег со временем, — например, недвижимость и паевые инвестиционные фонды.

Самое главное, чтобы вы не вкладывались ни во что, чего не понимаете. Наличие в команде хорошего специалиста по инвестициям поможет вам отличить хорошие инвестиции от плохих и поможет со временем накопить богатство.Готовы начать? Подключитесь к SmartVestor Pro в вашем районе уже сегодня.

Торговля золотом, серебром, платиной и палладием в магазине Fidelity

1. FideliTrade Incorporated — это независимая корпорация, базирующаяся в Делавэре, которая предоставляет услуги по продаже и поддержке драгоценных металлов, включая покупку, продажу, доставку, хранение и хранение, как частным лицам, так и компаниям. Он не связан с Fidelity Investments. FideliTrade не является брокером-дилером или инвестиционным консультантом и не зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам или FINRA.

ScotiaMocatta является подразделением Bank of Nova Scotia и не является аффилированным лицом с Fidelity Investments.

Заказы на покупку и продажу драгоценных металлов от клиентов Fidelity Brokerage Services, LLC (FBS) обрабатываются National Financial Services LLC (NFS), аффилированным лицом FBS. NFS обрабатывает заказы на драгоценные металлы через FideliTrade или ScotiaMocatta, которые не связаны ни с FBS, ни с NFS.

Слитки или монеты, которые хранятся для клиентов в FideliTrade или ScotiaMocatta, застрахованы от кражи и исчезновения.Авуары клиентов Fidelity в FideliTrade или ScotiaMocatta хранятся на отдельном счете под именем Fidelity. И FideliTrade, и ScotiaMocatta поддерживают страховое покрытие «от всех рисков» в Lloyds of London на сумму 1 миллиард долларов для слитков, хранящихся в его хранилищах с высокой степенью защиты, а также 300 миллионов долларов в качестве покрытия условного покрытия в хранилищах. Инвестиции в слитки и монеты на счетах FBS не покрываются ни SIPC, ни страхованием «сверх SIPC» FBS или NFS. Для получения подробной информации свяжитесь с представителем Fidelity.

2. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

3. На золотодобывающую промышленность могут существенно повлиять международные денежно-кредитные и политические события, такие как девальвация или ревальвация валюты, движения центральных банков, экономические и социальные условия внутри страны, торговые дисбалансы или торговые или валютные ограничения между странами.

Колебания цен на золото и драгоценные металлы часто сильно влияют на прибыльность компаний в секторе золота и драгоценных металлов.

Изменения политического или экономического климата, особенно в странах-производителях золота, таких как Южная Африка и бывший Советский Союз, могут иметь прямое влияние на мировые цены на золото.

Рынок драгоценных металлов чрезвычайно нестабилен, и инвестирование напрямую в физические драгоценные металлы может не подходить для большинства инвесторов.

Инвестиции в слитки и монеты на счетах FBS не покрываются ни SIPC, ни страхованием «сверх SIPC» FBS или NFS.

4. Подробную информацию о различных инвестиционных ограничениях для IRA и других пенсионных счетов можно найти в разделах 408 (m) и Публикации 590 Налогового кодекса.

5. При доставке взимается плата за доставку и действующие налоги.

Fidelity взимает ежеквартальную плату за хранение в размере 0,125% от общей стоимости или 3,75 доллара США, в зависимости от того, что больше. Плата за хранение предварительно выставляется на основе стоимости драгоценных металлов на рынке на момент выставления счета.Для получения дополнительной информации об этих других инвестициях и стоимости конкретной транзакции свяжитесь с Fidelity по телефону 800-544-6666. Минимальная комиссия за транзакцию с драгоценными металлами: 44 доллара США. Минимальная покупка драгоценных металлов: 2500 долларов США (1000 долларов США для IRA). Драгоценные металлы не могут быть приобретены в рамках пенсионного плана Fidelity Retirement Plan (Keogh) и ограничены определенными типами инвестиций в Fidelity IRA.

Прямая покупка драгоценных металлов и других предметов коллекционирования на IRA или другом счете пенсионного плана может привести к налогооблагаемому распределению с этого счета (за исключением случаев, специально предусмотренных правилами IRS).Если драгоценные металлы или другие предметы коллекционирования хранятся в ETF или другом базовом инвестиционном инструменте, вы должны сначала подтвердить, что такие инвестиции подходят для пенсионного счета, просмотрев проспект ETF или другую выпускающую документацию и / или посоветовавшись с вашим налоговым консультантом. Некоторые спонсоры ETF включают заявление в проспект эмиссии о том, что постановление IRS было получено при условии, что покупка ETF на счете IRA или пенсионного плана не будет представлять собой приобретение объекта коллекционирования и, как следствие, не будет рассматриваться как налогооблагаемое распределение.

Прежде чем инвестировать, подумайте об инвестиционных целях, рисках, расходах и расходах фондов. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта эмиссии или, если таковой имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию. Прочтите внимательно.

Консультации для клиентов

: остерегайтесь схем с золотом и серебром, предназначенных для истощения ваших пенсионных сбережений

Комиссия по торговле товарными фьючерсами советует общественности не снимать наличные со своих пенсионных планов в соответствии с упрощенными правилами распределения, предусмотренными в Законе о помощи, помощи и экономической безопасности в связи с коронавирусом (Закон CARES) для спекуляции или инвестирования в золото, серебро или другие драгоценные металлы без предварительной консультации с лицензированными или зарегистрированными финансовыми, налоговыми или юридическими консультантами.

Найдите зарегистрированного консультанта, планировщика или бухгалтера Профессиональные консультанты могут оценить, какая часть вашего пенсионного портфеля должна состоять из драгоценных металлов, а также изучить альтернативы и потенциальные предложения. Для сравнения: плохой совет может стоить вам денег. В одной недавней жалобе торговец золотом и хранитель IRA взимали комиссионные и сборы на сумму около 150 000 долларов с клиента, который перевел пенсионный счет на сумму 300 000 долларов в золотой IRA. Плата за законные профессиональные консультации будет варьироваться от процента управляемых активов до почасовой или фиксированной ставки. Спросите о сборах заранее и получите их в письменном виде, чтобы избежать споров в дальнейшем. Вы можете использовать ссылки ниже, чтобы найти зарегистрированных или других законных финансовых специалистов:

С тех пор, как в марте был принят Закон CARES в ответ на пандемию COVID-19 (коронавирус), CFTC отметила растущую тенденцию, когда промоутеры и дилеры драгоценных металлов побуждают инвесторов использовать правила распределения Закона CARES для преобразования своей пенсии. сбережения на инвестициях в золотые или серебряные монеты, на самостоятельные золотые индивидуальные пенсионные счета (IRA) или на покупку физических металлов с использованием заемных средств.

Что следует учитывать

Вложение в драгоценные металлы в составе диверсифицированного портфеля — наряду с акциями и облигациями — может быть мудрым решением. Однако, даже если они называют себя «экспертами ИРА», дилеры по драгоценным металлам часто не имеют лицензии или регистрации для предоставления консультаций по инвестициям или торговле розничным клиентам. Обычно это продавцы, которым выплачиваются комиссионные в зависимости от продаваемых ими продуктов. В отличие от финансовых специалистов, которые несут фидуциарную ответственность перед вами, эти дилеры не обязаны учитывать ваши интересы.В результате их рекомендации часто зависят от комиссионных и прибыли. Сюда входят рекомендации для IRA или покупок с использованием заемных средств, которые сопровождаются дорогостоящими ежемесячными сборами за администрирование, обработку, хранение или страхование; покупка коллекционных монет с высокой наценкой и низкой ликвидностью; и использование пенсионных сбережений, в которых многие американцы держат большую часть своих инвестиционных активов.

Слитки, монеты и IRA

Физические металлы делятся на две категории: 1) слитки, которые представляют собой монеты или слитки определенного веса и чистоты; и 2) «нумизматические» или коллекционные монеты, которые могут быть редкими или старыми монетами или специальными пробами, которые недавно отчеканены как предметы коллекционирования.Цены на слитки основаны на цене спотового рынка плюс наценка или «надбавка» в размере от 5 до 10 процентов. Однако клиентов часто поощряют покупать нумизматические монеты с надбавкой, которая может составлять от 40 до 200 процентов выше спотовой цены. Покупателям говорят, что монеты будут дорожать только из-за их редкого или коллекционного характера. Но нумизматические монеты бывает трудно объективно оценить, а рынок пробных или редких монет не очень ликвиден. Клиенты, которым необходимо продать свои коллекционные монеты, часто вынуждены возвращаться к дилерам, которые выкупают монеты обратно по цене, составляющей часть первоначальной продажной цены.

Только определенные инвестиционные монеты могут храниться в ИРА. ¹ Но некоторые дилеры увеличивают свою прибыль, взимая скрытые единовременные или ежемесячные платежи. В некоторых случаях клиенты сообщают, что они теряют половину своих инвестиций из-за комиссионных.

Счета с кредитным плечом

В других случаях дилер может позвонить покупателю и сообщить, что он натолкнулся на ведущего трейдера компании, который сообщил ей, что металл скоро начнет расти в цене. Если заказчик может снизить от 20 до 25 процентов стоимости, компания профинансирует остальную часть этой «единственной возможности».Однако, если компания не зарегистрирована как биржа в CFTC или фактически не доставляет металл в течение 28 дней, такая сделка с использованием заемных средств является нарушением Закона о товарных биржах и может быть мошенничеством.

Обычно эти операции с использованием заемных средств включают высокие процентные ставки и форму спекуляции, которая может привести к тому, что клиенты потеряют все. Цены на металл могут быть неустойчивыми изо дня в день, и если стоимость купленного металла падает, вместе с этим падает и капитал клиентов.Если счет упадет ниже определенного уровня, от клиентов могут потребовать внести маржинальный вызов, или, если баланс упадет ниже определенного минимума, счет может быть закрыт, и клиенты потеряют все свои средства. Предыдущие расследования подобных схем показали, что физический металл никогда не покупался от имени клиентов, но с них взимались проценты, маржа, хранение и страхование.

Сравните премии и комиссии

Никогда не покупайте драгоценные металлы на основании холодного звонка, нежелательной электронной почты, сообщений в социальных сетях или рекламных роликов.Сравните затраты и настаивайте на получении всех сборов в письменной форме. Поделитесь информацией с квалифицированными консультантами и попросите их внести свой вклад. Делая покупки у дилера драгоценных металлов, начните с определения ежедневной спотовой цены на металл и сравнения премий. Спотовые цены указаны в тройских унциях, или около 31,1 грамма. Сначала преобразуйте спотовую цену в эквивалентный вес сравниваемых монет, затем используйте эту формулу:

Продажная цена — спотовая цена

Спотовая цена

Если у вас есть наводка или вы считаете, что стали жертвой мошенничества, посетите cftc.правительство / жалоба.

¹ Соответствующие критериям слитки включают золотые монеты США, отчеканенные Министерством финансов США, весом 1 унцию, 0,5 унции, 0,25 унции или 0,10 унции; Серебряные монеты 1 унция; некоторые платиновые монеты; а также слитки золота, серебра, палладия и платины, которые соответствуют требованиям к чистоте регулируемых фьючерсных контрактов или превышают их.

.