Инвестиции в памм – Инвестиции в ПАММ счета от $10 с примерами

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования и построить стратегию PAMM

Инвестиции в ПАММ работают на основе доверительного управления, что делает ПАММ счета приближенными к ПИФам, но рабочий период не такой долгий, да и размер вложений рассчитан на клиентов с разным портфелем. Сохраняя принцип пропорционального распределения прибыли и убытков, можно получать неплохой профит.

Оценивая рыночные показатели, размер доходности от 20% в месяц. При этом есть и определенные риски сотрудничества, о которых я считаю важно рассказать детальней. Несколько полезных рекомендаций о том, как выбрать управляющего, сколько лучше вкладывать и какой принцип деления рабочего капитала выбрать — в свежей статье моего блога.

Что такое ПАММ счет?

ПАММ счёт стал популярным не сегодня и не вчера. Пик такого вида инвестирования наблюдался в 2011-2013 г, когда многие вкладчики выбирали подобную сферу работы денег. Суть в том, что это площадка, которая объединяет трейдеров и инвесторов, и последние при этом сами не торгуют, а вкладывают средства, выбирая управление на доверительной основе.

Часто ПАММ счета называют инвестиционным сервисом, позволяющим вкладчикам зарабатывать, самостоятельно не открывая сделки на форекс рынке.

Разумеется, что как один из основных ликвидных инструментов получения профита, стратегия открывает возможность регулярно увеличивать капитал клиентам, а трейдерам получать выгоду за счет успешно реализованных сделок и повышать свой рейтинг, создавать надежную репутацию. В переводе с английского языка стратегия звучит буквально, как «модуль управления процентным распределением». Изначально услуги на рынке представляли несколько брокеров, но в связи с ростом популярности направления их количество стремительно увеличивалось.

ПАММ счёт иногда называется РАММ — аббревиатура от первых букв слов английского термина Percentage Allocation Management Module.

Примеры инвестирования в ПАММ счета

Сегодня форекс брокеры предлагают разные финансовые условия сотрудничества с ними. Принцип идентичный: при успешной сделке вкладчик получил прибыль, управляющий — тоже. Открывая оферту, управляющий указывает, какой его капитал, например 1000 долларов. Далее описываются условия — минимальный заход (например 1000 долларов), моменты распределения прибыли и убытков, например 40 на 60.

Сделка была открытой месяц и принесла 20% прибыли. Таким образом, суммарный капитал 2400, из которых (с учетом стартового вложения ПАММ счета) 600 долларов — доход управляющего, остальное партнера. Разумеется, что сумма прибыли делится на количество всех участников.

Обратите внимание, выбирая ПАММ счёт, что большинство выставляет штраф за досрочный вывод средств.

Требования к ПАММ счету

Выбирая впервые ПАММ счета, стоит внимательно и грамотно подойти к оценке сервиса, узнав информацию не только из официального сайта, но еще и непосредственно с внешних профильных ресурсов. Я рекомендую принимать во внимание 7 важных позиций:

1. Независимый рейтинг ПАММ счетов.
2. Для того чтобы качественно оценить стратегию управляющего, данные необходимо оценивать минимум за 6 месяцев, а то лучше и год. Показатель за 2-3 месяца работы не объективный.
3. Количество прибыльных и неприбыльных сделок. Если показатель минимум 60 на 40 — то это говорит о стабильной работе.
4. Средний показатель доходности за весь период.
5. Количество открытых сделок. Слишком большой показатель говорит об опрометчивости выбора стратегии, да и работа только с одними инструментами в паре указывает на узкую специализацию управляющего.
6. Грамотная стратегия ПАММ инвестирования подразумевает сотрудничество с площадками, в которых нет проблем с выводом и скоростью обработки заявок. Плюс, нужно учитывать и историю самого управляющего.
7. Финансовая интуиция вкладчика. Я всегда прислушиваюсь и к своему внутреннему голосу.

История управляющего

Для тех, кого интересуют инвестиции в памм счета, я бы отметила крайне важную позицию, на мой взгляд, как имя, репутация и уровень доверия к управляющему. Порой бывает и так, что новички показывают хорошие результаты, а старички, немного расслабившись, теряют хватку. Отзывы и комменты на специализированных ресурсах помогут оценить позицию каждого. На некоторых ресурсах, например форекс тренд, подразумевалась короткая аннотация история работы трейдера. Отмечу, что даже топовые компании иногда не выдерживают конкуренции рынка или жадности своих основателей, как и было с вышеупомянутой компанией.

Доходность счета

Разумеется, что фондовый рынок не стабильный, но за счет этого мы можем получать прибыль. Весомый аргумент в выборе именного этого инструмента вложений в том, что вся информация публичная и открытая, а зашифрованные лишь личные данные инвесторов. На доходность ПАММ счета влияют сразу несколько факторов, а именно:

• размер максимально зафиксированной просадки;
• объем вложений самого трейдера;
• дата создания счета;
• минимальные инвестиции, которые допускаются, чтобы стать частью работы счета.

Размер просадки

Любой ПАММ счёт рано или поздно столкнется с просадкой. По сути, это показатель минуса, в который уходит сделка. В режиме онлайн можно следить за ним. Как себя в такой ситуации может повести трейдер?

1. Закрыть сделку и выйти в минус.
2. Дождаться изменения направления курса и все же выйти в ноль или небольшой плюс.
3. Дождаться еще большой просадки.

Процентный показатель показывает, сколько можно потерять. Важно принимать во внимание текущий показатель, средний, минимальный и максимальный для получения объективных данных о работе управляющего.

Капитал управляющего

Этот показатель крайне важный в выборе ПАММ счета. Узнать его можно непосредственно на сайте брокера, либо же воспользовавшись объективными мониторингами. Если управляющий вложил «3 копейки», меня бы это насторожило, да и слишком большие суммы — тоже не валидный показатель, указывающий, что управляющий слишком уверенный в своих силах. ПАММ счёт подразумевает обязательное финансовое долевое участие самого трейдера, что выделяет инструмент на фоне остальных, как банковские депозиты или некоторые хайп-проекты.

Прибыльность инвестиций

Специалисты считают хорошим показателем, когда ПАММ счёт в месяц приносит порядка 10-20% чистой прибыли. Но при этом во внимание принимается и срок работы счета. Как правило, те, кто отработал 1 год, могут претендовать на статус «проверенных и надежных». Суммарно прибыльность рассчитывается как сумма прибыли и потерь за определенный период. Учитывается и количество убыточных ордеров, если на мониторинге, вы видите, что открытые ПАММ счета показывают минус более 5 сделок подряд — это повод лишний раз задуматься о выборе управляющего.

Схема инвестирования в ПАММ счета

ПАММ счёт создается для того, чтобы можно было получать прибыль, но при этом сам вкладчик не торгует. В классическом сценарии схема вложений и работы представлена в 3 популярных этапах:

• Выбранный управляющий сам вкладывает свои средства, открывает оферту и запускает торги.
• Клиент изучает позицию управляющего на специальных ресурсах, читает отзывы о работе, изучает рейтинг, в котором указывает средний размер просадки, максимальный минус и плюс по сделкам, срок работы, и вкладывается.
• Автоматическое распределение прибыли согласно доле каждого инвестора.

Отмечу, что управляющий ПАММ счета рискует своими деньгами наравне со своими партнерами. Это базовый принцип функционирования финансового инструмента.

ПАММ счета Альпари

Рассматривая эти ПАММ счета, как ключевые, дело имеем с компанией с солидной репутацией, которая сотрудничает более, чем с 8 тысячами инвесторами и привлекает для этого 3,5 тысячи управляющих. Для начала партнерства на сайте компании стоит выбрать, какой именно ПАММ счёт вас интересует. Удобно, что поиск сразу можно уточнить в зависимости от стратегии торгов: консервативная или агрессивная. Благодаря рейтингу, анализируются такие позиции:

• место;
• доходность;
• актуальная ситуация;
• суммарное количество вложенных средств в $.

Важно, что рейтинг проверяется независимым аудитом, о чем говорит специальная отметка.

Риски и ошибки начинающих инвесторов

Решив вложить деньги в ПАММ, стоит понимать, что в любом случае, это риск. Для того чтобы деньги приносили новые деньги, необходимо выбирать грамотные стратегии в выборе самого брокера. Вместе с этим, рекомендую придерживаться ряда правил, которые помогут минимизировать риски:

1. Выбирайте разных брокеров с надежной репутацией. Даже, если один совершит ошибку, подводя суммарные итоги за определенный период, можно выйти в плюс.
2. Не вкладывайте все деньги, тем более те, которые взяли в долг.
3. Распределяете равномерно портфель в разные ПАММ счета.

Часто наблюдаю картину, что новички в инвестировании, купившись на слишком высокий процент, в омут с головой и чувством жадности вкладывают все, что есть. Это не просто не правильно, это заметно увеличивает риски полного проигрыша. Даже показатель жирного процента доходности не гарантирует получение прибыли.

Выбирая ПАММ счёт в качестве стратегического инструмента инвестирования, рекомендую оценивать детально все нюансы и принимать сбалансированные решения, оценивая репутацию, срок работы, среднюю доходность, размеры просадок. Плюс, стоит помнить о диверсификации, которая еще никого не подводила. Репутация и стабильность на рынке, например, брокера Финам, также играет немаловажную роль и гарантирует беспроблемный вывод прибыли.

Желаю, чтобы и вы не ошиблись в своем выборе, определив именно тот ПАММ счёт, а выбранные управляющие правильно установили направление сделки для получения профита.

www.iqmonitor.ru

Инвестиции в Памм счета — Блог Инвестора Рантье

Люди которые знают о возможностях валютного рынка, но не имеют времени или идеи для торговли на Форекс, могут воспользоваться возможностью прибыльно инвестировать в ПАММ-счета. Этот вид доверительного управления на рынке Форекс может быть хорошим выбором для вас.

Что такое ПАММ счет?                   

Процентный модуль управления распределением, также известный как процентное распределение управление капиталом или ПАММ, является формой инвестиции на рынке Форекс. Инвестор получает возможность вложить свои деньги в желаемой пропорции квалифицированному трейдеру /управляющему, по своему выбору.

Как происходит процесс открытия ПАММ счета?

Трейдер решивший стать управляющим, открывает торговый счет, вкладывая туда свои личные средства. После, на определенных условиях открывает оферту, по которой  дает возможность инвестировать в свою торговлю, всем желающим заработать.Этот трейдер может управлять несколькими торговыми счетами, используя свой собственный капитал  так и деньги инвесторов, с целью получения прибыли в соответствии с его торговым стилем и стратегией.

Если за отчетный период Управляющий показывает положительный результат, то он получает процент от прибыли согласно оферте, если же последовал убыток то прибыль не будет выплачиваться пока счет не выйдет из просадки  Инвесторы не вмешиваются в процесс торговли, а ждут своей прибыли, которую они время от времени выводят. Если же того не делать, а постоянно реинвестировать прибыль, то доход будет больше. 

На разных площадках временной период  управления средствами инвесторов отличается. Например в Ice-Fx деньги можно вывести только раз в сутки. В конце срока у инвестора есть выбор: продолжить работать с управляющим или перевести в другого. В целом, как показывает практика только небольшой процент  трейдеров может по-настоящему получать прибыль в торговле на Форекс в долгосрочной перспективе.

Как выбрать грамотного управляющего?

Тут есть несколько критериев:

1. Управляющий должен иметь минимум 6 месяцев а лучше год подтвержденной прибыльной торговой истории.
2. Сумма в управлении за это время должна быть не менее 50 000$ а лучше 100 000$.
3. Понятная торговая стратегия с положительным математическим ожиданием.
4. Управляющий не должен в своей работе использовать опасные методы торговли(За некоторым исключением).
5. Для управляющего Трейдинг должен быть основным источником дохода.

Таким образом, управляющий и инвестор получают выгоду. ПАММ-счета являются простым и удобным методом для физических лиц, чтобы выбрать и вложить средства в перспективного управляющего рынке Форекс. С такими счетами инвесторы получают прибыль с минимальным участием. в отличие от торговли самостоятельно, что требует больших знаний и опыта.

Тем не менее, ПАММ-счета также несут в себе риски потери капитала, основанные на результатах работы управляющего. После понимания потенциала прибыли и риска, люди должны проявить должную осмотрительность при выборе ПАММ счета. Поэтому всем инвесторам, которые рассматривают данный вид вложений, рекомендуется не торопиться и тщательно выбирать брокера и управляющего счетом, чтобы минимизировать риск выбора непрофессионального управления своими инвестициями.

Смотрите также:

investrentier.ru

Как выбрать памм счет для инвестирования без глупых ошибок

Приветствую всех, кто все еще находится в поиске дополнительных источников пассивного дохода! Дорогие друзья, я просто уверен, что многие из вас уже не раз подумывали о заработке на Форекс, но боятся, что из-за отсутствия достаточного опыта просто не смогут сделать успешную трейдерскую карьеру. А скажите мне, кто из вас уже успел подумать о доверительном управлении счетом? Если таковые среди вас присутствуют, значит, проблема, как выбрать ПАММ счет для инвестирования либо уже неоднократно возникала, либо только возникнет. Учитывая актуальность этого вопроса, думаю, ни у кого не возникнет сомнений, что именно ему я и посвятил сегодняшний обзор.

Требования к ПАММ-счетам

Чтобы выбрать только самые надежные ПАММ-счета для вашего инвестиционного портфеля, я составил

ряд ключевых характеристик, которым они должны соответствовать. Не могу гарантировать того, что требования эти идеальны и позволят «отжать» у ПАММ-счета всю возможную доходность, но точно обеспечат умеренные прибыли и подстрахуют от потери средств.

В качестве примера предлагаю использовать ПАММ-счет Elektronik открытого у брокера Альпари. Для всех, кто заинтересован в том, как правильно выбрать ПАММ-счет, очень советую обратить внимание на такие моменты.

к содержанию ↑

Торговая история управляющего данным счетом длится более 1 года

Как вы знаете, инвестировать в счета, живущие менее 1 года можно лишь в том случае, если управляющий может подтвердить торговую статистику. Уверен, что у многих новичков сейчас появился вполне закономерный вопрос: «А почему мы ориентируемся именно на срок в 1 год?». Все дело в том, что как правило, именно первое полугодие становится для всех счетов своего рода «разгоном». То есть, в это время у управляющего есть совсем небольшой капитал и практически отсутствуют инвесторы – он всячески пытается показать потенциальным капиталовкладчикам максимально возможную доходность счета. Если торговля в течение этого полугодия идет хорошо, то на счет медленно, но уверенно начинают поступать средства инвесторов. Увеличение суммы оборотного капитала позволяет управляющему снизить риски и доходность счета.

Однако, теперь у управленца появляется новая проблема – психологическая нагрузка, вызванная ответственностью за огромную сумму средств, находящихся в его распоряжении. Чтобы отсеять всех слабонервных трейдеров, которые не умеют работать с большими счетами, нам потребуется еще полгода. За это время «выстоявшие» трейдеры успевают набраться опыта в управлении счетами больших объемов, подстроить под них рабочую стратегию. И только по прошествии года с момента создания счета вы можете с чистой совестью и спокойной душой вложить в него деньги. Однако, здесь я советую руководствоваться небольшим ограничением – не инвестировать в «молодой» счет суммы, которая составляет более 5% от общего объёма вашего инвестиционного портфеля.

Зарегистрировать счет в альпари

к содержанию ↑

Доходность ПАММ-счетов должна быть максимально стабильной

То есть, в случае, если за первый год счет заработал 500% годовых, причем 450% из них было заработано в 1 день, то от сотрудничества с ним лучше отказаться совсем. Помните, чем стабильнее доходность счета – тем более плавным будет рост его графика и тем больше места в ПАММ-портфеле можно выделить этому варианту вложения. Умеренность и плавность роста на начальных порах – это определенная гарантия того, что доходность счета сохранится и будет повторяться в будущем.

к содержанию ↑

Размер просадки

Обратите внимание и на размер максимальной просадки – какая часть депозита может быть потеряна трейдером на протяжении одной сделки. Очень важно, чтобы этот показатель не превышал отметки в 40%, в противном случае от работы с таким агрессивным ПАММ-счетом лучше отказаться.

к содержанию ↑

Загруженность депозита

Большинство брокеров с ПАММ-счетами публикуют на своих сайтах информацию об уровне загруженности депозита. Имейте в виду, что чем выше будет этот показатель – тем больше шансов потерять вклад. Загруженность – это ни что иное как количество денег, одновременно задействованных в торговле. Приемлемым уровнем загруженности принято считать 10-35%.

к содержанию ↑

Капитал управляющего

Смотреть капитал управляющего (количество собственных средств). Оптимальная сумма управляющего, как по мне, от 1000 до 5000 долларов. Если сумма составляет 200-500 долларов, это не серьезно. Человек не готов рисковать своими деньгами, а деньги инвесторов по большому счету никому не жалко. Пожалуй, главное отличие ПАММ-счетов от традиционного доверительного управления заключается в том, что трейдеру приходится рисковать своими деньгами наравне со всеми остальными инвесторами. Именно поэтому, изучая список брокеров Форекс, обращайте внимание на то, какая сумма собственных средств управляющего задействована в счете. Если денег мало, то это должно вас насторожить. Ведь непонятно, почему трейдер не работает со своими собственными средствами.

к содержанию ↑

Прибыльность инвестиций

Еще один параметр, требующий нашего с вами внимания. Чтобы вам было легче ориентироваться в числах, обозначим, что приемлемой доходностью считается та, которая составляет 80% годовых. В принципе, цифра вполне адекватна для стабильных трейдеров, просчитывающих все возможные риски. Если же брокер предлагает вам доход в 30%, откажитесь от сделки, поскольку получить такую прибыль можно и за счет менее рисковых капиталовложений.

к содержанию ↑

Репутация

Изучите отзывы об инвестировании в те или иные ПАММ-счета уже бывалых инвесторов. Найти их вы можете на тематических сайтах, форумах и блогах. Кроме того, у большинства управляющих есть свои собственные темы на форумах, на которых каждый инвестор может задать ему все интересующие его вопросы.

к содержанию ↑

Выбор брокерской компании

Ответственный момент, от которого зависит ваша работа с ПАММ-счетами в будущем. Если вы помните, что на Forex практически полностью отсутствуют какие-либо регуляторы, то, скорее всего, вас заинтересуют именно крупные брокерские компании, которые работают сразу с несколькими счетами, поддерживают связь с клиентами при помощи удобный интерфейсов и славятся отменной репутацией на рынке.

к содержанию ↑

Схема инвестирования в памм счета

Для тех, кто только оказался на пороге доверительного управления и не знает, как заработать на ПАММ-счетах, куда пойти и с чего начать, предлагаю несложный для выполнения алгоритм. Данная инструкция довольно сжатая, но емкая. Четкое ее выполнение позволит вам значительно преуспеть в инвестировании через ПАММ-счета Форекс.

• Определитесь, с каким брокером вы хотите сотрудничать. Зарегистрируйте на его сайте свой личный кабинет и откройте счет.
• Обратите внимание на то, что каждый брокер имеет свой собственный рейтинг управляющих ПАММ-счетами, а потому это тоже нужно учитывать.
• Выбрав наиболее подходящий для вас ПАММ- счет, внесите на лицевой счет деньги и примите условия оферты управляющего.
• Когда первый счет создан, переходите к формированию следующего. Идеальным можно считать диверсификацию из 3-6 счетов, дополнительно принадлежащих разным брокерам.
• Возьмите себе за правило регулярно выводить прибыль со счетов.
• Не забывайте следить за отчетностью вашего ПАММ-портфеля. Анализируйте данные и выводите деньги из убыточных или недостаточно доходных счетов в более прибыльные предприятия.

Открыть брокерский счет amarkets

к содержанию ↑

Ошибки начинающего ПАММ-инвестора

Ну а теперь давайте поговорим о том, как не нужно инвестировать в ПАММ-счета. Зная о самых распространенных ошибках неопытных вкладчиков, вы сможете сами избежать их, уменьшив тем самым свои риски и увеличив прибыли:

1. Непонимание принципов работы с рисками. Поскольку торговля на Forex несет опасность для вашего капитала точно так же, как и все прочие операции с финансами, вы должны быть готовы к стрессам и работе в постоянном напряжении. Буквально первая же просадка счета становится фатальной для большинства новичков. Неопытные вкладчики впадают в панику и, находясь под влиянием эмоций, выводят деньги с инвестиционного счета. Чтобы сделать успешную инвесторскую карьеру, вам нужно обладать стальной выдержкой и крепкой нервной системой. Если вы не готовы рисковать и прощаться со спокойствием – отнесите деньги банку и положите на депозит.
2. Слепо выбирая ПАММ-счета, занимающие топовые места рейтинга, вы подвергаете свой капитал огромному риску. Дело в том, что рынок настолько переменчив и нестабилен, что сегодняшние фавориты могут оказать на дне рейтинга буквально на следующий же день. Если вас интересуют действительно лучшие ПАММ-счета, проведите свой собственный анализ и прислушайтесь к советам бывалых игроков.
3. Не стоит ждать от инвестиций быстрой отдачи. Вы должны понимать, что вложения в ПАММ-счета – это инвестиции на перспективу. Наивно полагать, что первый вклад сделает вас богатым уже через неделю. Объективные результаты можно ждать лишь через несколько месяцев после того, как вы откроете счет.
4. Не впадайте в крайности! Увидев первую просадку по счету, не поддавайтесь панике и не спешите истерично передавать деньги в руки другого трейдера. Буквально через пару месяцев вам покажется, что небольшой, но стабильный доход не дает вам ожидаемых результатов, и вы отнесете свой депозит спекулянтам с рискованными стратегиями. В конечном счете, такие скачки не дадут вам никаких результатов. Если вы хотите зарабатывать, придерживайтесь «золотой середины».
5. Еще одной крайностью можно считать выход из проекта во время его спада. Чаще всего подобные решения принимают эмоциональные инвесторы, которые попадают под влияние паники, страха потерять заработанное. Запомните: за спадом всегда идет подъем. Рынок Форекс цикличен, и к этому нужно привыкнуть. Не позволяйте своим чувствам решать ваши финансовые дела.
6. Не пытайтесь «сорвать куш» войдя в счет в момент его наибольшего роста. Вы ведь уже знаете о цикличности и о том, что последует за подъемом? Я советую вам входить в счета, которые находятся в состоянии просадки, но готовятся к скорому подъему.
7. Оставьте в покое статистику и перестаньте вести ежесекундный мониторинг ПАММ-счетов в надежде уловить малейшие колебания. Если вы будете слишком часто проверять состояние счета, то очень скоро вы заработаете себе невроз или впадете в депрессию. Не портите себе нервы и не пытайтесь изменить неизбежное и неподвластное вам. Доверьтесь своему трейдеру и сохраните здоровье.

к содержанию ↑

В какие ПАММ счета можно вложить деньги?

В разделе «Куда инвестировать» вы можете отыскать все актуальные на сегодняшний день счета для вложений. В таблице в части с ПАММ-счетами находится вся необходимая для анализа информация. Смотрите, изучайте и составляйте свой ПАММ-портфель. Однако, в качестве основы я бы выделил таких брокеров:

• Альпари – это крупнейший брокерский центр в Российской Федерации и странах СНГ. На рынок он вышел еще 1998 году, и на сегодняшний день сумма средств, вложенных в его доверительное управление, приблизилась к отметке в 15 миллионов долларов. Альпари выбрали для себя более 50 000 ПАММ-вкладчиков. Лично меня подкупает эта компания тем, что она регулярно обновляет рейтинги управляющих и обеспечивает инвесторов качественной информационной поддержкой. Средний ожидаемый уровень доходности в Альпари составляет 40%.
• Амаркетс – неплохой вариант для тех, кто только начинает работу в режиме доверительного управления. Нужно отметить, что в рейтинге ПАММ-счетов Амаркетс довольно много успешных и качественных вариантов.
• Alfa-Forex – компания, которая на протяжении многих лет неутолимо идет к своей цели – стать лучшим брокером Форекс. Стабильная и прозрачная работа с ПАММ-счетами – отличительные особенности Альфа-Форекс. Что касается ожидаемого уровня доходности, то он колеблется в пределах 20-80%. Несомненным достоинством сотрудничества с компанией можно считать возможность инвестирования в режиме 24/7.
• InstaForex появился на рынке относительно недавно, в 2007 году. Однако юный возраст компании не позволял ей стать одним из самых надежных брокеров Форекс. Начать работу с ИнстаФорекс может каждый, у кого в кармане есть лишний доллар, который он хочет потратить на инвестиции. Ожидаемый уровень доходности в компании стартует с отметки 30%.
• FXOpen – компания, предоставляющая всем потенциальным и существующим инвесторам комфортный для восприятия и оценки рейтинг ПАММ-счетов. Каждый желающий может отфильтровать список по заданным параметрам и найти наиболее подходящий для себя вариант.

Открыть счет у FXOpen

к содержанию ↑

Пример доходности при ПАММ инвестировании в течение 6 месяцев

Для большей наглядности я решил показать вам, сколько вы сможете заработать за полгода участия в доверительном управлении, если внесете на ПАММ-счет 1000 долларов. Итак, представьте себе, что мы разделили наш капитал на 4 равные части в 250 долларов и положили их на счета в разных компаниях. Обусловим, что средняя прибыльность составит от 7% до 10% ежемесячно. Отсюда имеем:

• в январе прибыльность составила 10%, поскольку именно этот месяц считается самым прибыльным в году, а потому мы заработали 100 долларов;
• в феврале прибыльность упала до 5%, а мы заработали 50 долларов;
• в марте мы смогли получить лишь 20 долларов, при прибыльности в 2%;
• в апреле произошла просадка и составила -8%, и мы потеряли -80 долларов;
• в мае участие в доверительном управление принесло прибыль в размере 6%, и составило 60 долларов;
• в июне прибыльность упала до 4%, а мы заработали 40 долларов.

Таким образом, наша прибыль составила 190 долларов за 6 месяцев или 19%. Согласитесь, довольно неплохо, такой пример более близок к реальным цифрам.

к содержанию ↑

Резюме

Подводя итог всему вышесказанному, хочу лишь отметить, что заработать на ПАММ-счетах реально, не следует рассматривать их как очередной лохотрон. Если вы будете знать, куда инвестировать, то прибыли не заставят себя долго ждать. Рискуйте, пробуйте и богатейте. До скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

guide-investor.com

Стратегия инвестирования в ПАММ счета и секреты PAMM дохода

Результат инвестирования в ПАММ-счета напрямую зависит от того, насколько выбранная РАММ-стратегия будет успешной. Если же не иметь определенного последовательного плана действий при попытке заработать, используя столь непростой инвестиционный инструмент, то успех полностью зависит от воли случая. Поэтому мы с вами всегда рассматриваем все варианты инвестиций, а что такое инвестиции? Вы уже читали в предыдущей статье.

Когда же речь идет о деньгах, а иногда и о деньгах немаленьких, то необходимо вооружиться до зубов и четко следовать отработанной стратегии. От этого зависит не только сумеете вы получить доход, но и то, вернутся ли ваши деньги обратно в ваш кошелек. О том, как успешно инвестировать в ПАММ-счета читайте в этой статье.

Выбор ПАММ счета

О том, что такое ПАММ-счет мы уже рассказывали в одной из предыдущих статей, надеемся, что она немало вас заинтересовала. Один из первоочередных и наиболее значимых этапов вложения в ПАММ – это выбор наиболее подходящего для вашей тактики счета. Оценивая того или иного управляющего, необходимо обращать внимание на два важных показателя: риск и доходность. Оптимальное сочетание этих параметров и позволяют считать счет подходящим для инвестирования.

Выбор счета для инвестирования

Очень важно подобрать счет, который бы подвергал ваши средства минимальному риску. И если с доходностью все предельно ясно – она отображена языком цифр и множественными графиками, то оценка рискованности вложения дело непростое. Мы же расскажем на что обращать внимание, чтобы оценить достоин ли ПАММ-счет ваших средств.

Для верной оценки рискованности счета необходимо проанализировать следующие нюансы:

• Длительность работы ПАММ-счета – чем дольше работает управляющий, тем меньшая существует вероятность, что счет будет слит, а средства украдены недобросовестным воротилой. Если вы ищите ПАММ-счет с минимальным риском, то выбирайте наиболее «старый». При этом не стоит обращать внимание на управляющих, работающих меньше шести месяцев, а лучше остановится на тех, кто ведет свою деятельность более года.
• Сумма в управлении – чем больше инвесторов вложили средства в счет, тем более высокий уровень их доверия к управляющему. А если такое доверие возникает, то для этого должны быть веские основания. Это один из немногих случаев, когда следуя за толпой, можно получить личную выгоду.
• Показатели максимальной просадки – есть управляющие, которые слишком рискуют и использую опасные стратегии. Если вы нарвались именно на такого, то поведать о шальном характере трейдера позволит уровень максимальной просадки. Советуем выбирать счета, которые имеют наименьший показатель просадки – оптимально до 35%.
• Доля управляющего – обязательно обращайте внимание на то, сколько средств сам трейдер вкладывает в свой счет. Здесь все логично – чем больше будет денег вложено управляющим, тем выше будет уровень ответственности за капитал в управлении и продуманные шаги.

Стратегия инвестирования в PAMM

Каждый инвестор может выбирать счета, суммы инвестирования, сроки по личным критериям, но независимо от этого все стратегии работы с ПАММ можно разделить на две большие группы: активные и пассивные. Каждая из них имеет свои преимущества и недостатки, но тем не менее, обе категории имеют право на жизнь и активно используются инвесторами.

Активная стратегия

Предложенная стратегия больше подходит для опытных инвесторов, ведь предполагает определенные действий, требующие сноровки и нужных знаний, ведь сама по себе тактика несет повышенные риски. Ниже мы раскроем суть активной стратегии инвестирования в ПАММ.

1. В начале недели необходимо составить свой ПАММ-портфель. Обратите внимание на более агрессивных управляющих, обещающих больший доход.
2. Не думайте, что, подобрав счета, можно сесть и сложив руки ждать профита. Следует постоянно мониторить состояние счетов и регулярно просматривать показатели просадки. Лучше всего делать это в 13:00 по МСК – в это время происходит обновление данных на ПАММ-мониторингах.
3. В случае, если кто-то из управляющих потерпел просадку, необходимо досрочно вывести средства и добавить их к тем депозитам, которые идут в плюс. Это позволит получить максимальную прибыль

Что мы имеем, осуществив все вышеперечисленные действия? Инвестор получает сверхприбыль. У стратегии есть недостаток – необходимо ежедневно следить за ПАММ-счетами, поэтому тактика не подойдет тем, кто не желает выполнять каких-либо действий, а просто хочет получать доход.
Разновидностью активной стратегии является стратегия доливки на просадках, которая по праву считается одной из наиболее доходных и выгодных.

Стратегия доливки на просадках (Скальпинг ПАММ)

После каждой просадки в ПАММ-торговле наступает период подъема – это правило можно выгодно использовать при инвестировании. При скальпировании ПАММ-счетов задача вкладчика — входить в счета на короткий период, предварительно выждав просадку, и дождавшись прибыли, выйти из счета. Ухватив график роста прибыли, инвестор попросту пропускает этап просадки и при этом не теряет свои средства. К сожалению, данная стратегия не позволяет заработать много и требует от инвестора максимальной активности.

1. Проанализируйте ПАММ-счета, используя мониторинг fastpamm.com. Необходимо обращать внимание на управляющих, которые по результатам недели попали в просадку.

2. Нажав на графу помеченную стрелкой на скриншоте ниже, вы можете просмотреть историю.

3. Вам откроется окошко с информацией о доходности управляющего за неделю. В данном случае мы видим, что счет потерпел определенную просадку.

4. Проанализировав предоставленные данные и пролистав историю за несколько недель, можно узнать характерны ли для конкретного управляющего крупные подъемы после просадок. В нашем случае управляющий после минуса показывает хорошие результаты.

5. Важно проанализировать всю историю, чтобы сформировать представление о том, доход или убыток превалирует у управляющего конкретного счета. У нас счет большую часть времени получает доход, нежели убытки. Такой ПАММ-счет отлично подходит для скальпинг-инвестирования.

6. Кликнув по кнопке, отмеченной на скрине красной стрелочкой, можно ознакомиться с более обширной информацией касательно выбранного счета.

Скальпинг-инвестирование – очень хорошая тактика, которая пришла в ПАММ из Форекс-инвестирования, и применяют ее многие вкладчики. В то же время она требует определенной сноровки и знаний, поэтому не рекомендована для новичков. Это объясняется тем, что входить в счет необходимо в правильный момент, ведь порой управляющий может попасть в глубокую просадку, а инвестор, не умея оценивать ситуацию, может потерять часть своих средств, выбрав не тот момент для инвестиции.

Но, чаще всего, если правильно подойти к выбору управляющего и проанализировать динамику работы счета, то можно практически без рисков получить прибыль за короткий промежуток времени. Конечно же не стоит сравнивать прибыль в ПАММ с доходами такой инвестиционной платформы.

Пассивная стратегия

Оптимальной стратегией для новичков и тех, кто не желает уделять время инвестиционным схемам, станет пассивная стратегия, которая требует от вкладчика минимальных временных затрат. Далее мы подробно расскажем ее суть.

1. Выберите наиболее подходящие счета с позиции соотношения риска и доходности (Мы приведем конкретный пример работы со счетами Аlpari).
2. Пошаговую инструкцию об инвестировании в ПАММ мы уже расписывали в отдельной статье о брокере Альпари, напомним лишь, что для выбора счетов необходимо в личном кабинете выбрать «Инвестировать» и раздел «Инвестировать в ПАММ».
3. Здесь мы видим рейтинг, где счета упорядочены от лучших, которые имеют регулярную и большую прибыль, к менее успешным – для нашей стратегии это очень удобно.

4. Например, выберем управляющего Stability Turbo, здесь же можем посмотреть основную информацию о нем. Просто кликаем по имени управляющего и видим все, что нас интересует.

5. Вы можете просмотреть информацию об управляющем прямо в общем рейтинге, кликая на определенный столбец.
6. Не зависимо от методики изучения счета необходимо обратить внимание на такие показатели, как доля управляющего, сумма минимального входа и доходность ПАММ-счета.

7. При оценке показателей доходности лучше подбирать счета предлагающие меньший доход, но стабильно, нежели те, которые обещают много, но редко. Но решать только вам и оптимальный вариант для каждого свой.
8. Не последнюю роль в подборе ПАММ-счета играет и капитал управляющего. Мы советуем обращать внимание на счета, в которые трейдер вкладывает как можно большую сумму (почему объяснялось выше). В данном случае имеем управляющего, который сам вложил 3000$ — это сравнительно небольшая сумма, желательно подбирать трейдера с личным вкладом от 10000$. При этом есть большая вероятность, что такие управляющие ведут более агрессивную торговлю – это повышенный риск потерять средства.

9. Почему важно обращать внимание на минимальную сумму входа? Да потому что, как и при использовании других инвестиционных инструментов с ПАММ-счетами, следует не забывать о диверсификации средств: глупо вкладывать весь банк в один ПАММ-счет, если можно его разбить на несколько. Таким образом, чем меньше сумма входа в счет, тем больше счетов вы можете подобрать для имеющихся у вас денег, а значит максимально снизите риски потери средств.
10. Вы можете выбрать несколько счетов одного управляющего или похожие счета других управляющих.

Когда счета выбраны, остается распределить между ними имеющиеся средства в равных пропорциях. После этого от вас не требуется никаких активных действий — достаточно раз в месяц заходить в личный кабинет и перераспределять доли в счетах.
Как видите, такая стратегия инвестирования довольно удобная – инвестор просто тщательно отбирает счета и вкладывает средства, остальное делают за него. Мы напоминаем, что в сфере высокодоходного инвестирования всегда существует немалый риск потерять деньги.

Рейтинг PAMM счетов

Какую стратегию инвестирования в ПАММ вы бы не выбрали, очень важно правильно подобрать оптимальные счета. Блог GQMonitor ведет свою аналитику и рейтинг лучших ПАММ-счетов можно просмотреть в отдельной статье, которая будет каждую неделю корректироваться и обновляться.

Вывод о ПАММ инвестировании

ПАММ-инвестирование – выгодный инструмент в руках инвестора, который многие обходят стороной в нежелании изучать кучу информации и вникать в что-то непостижимое. На самом же деле ничего сложного во вложении в ПАММ нет – необходимо научится лишь обращать внимание на важные показатели такие как риск и доходность, уровень просадки и агрессивность управляющего. При этом очень важно находить золотую середину, правильное соотношение риска и доходности, при которых можно получить как можно больше, рискуя минимально. Когда вы научитесь правильно подбирать ПАММ-портфель, то инвестирование в ПАММ вам покажется предельно простым, доходным и приятным. Будьте в плюсе при любых раскладах и не отчаивайтесь, если что-то не удается сразу – ведь после просадок непременно наступит рост, и ваш онлайн доход непременно увеличится!

www.iqmonitor.ru

Рейтинг ПАММ-счетов — инвестиционный сервис от Альпари

Рейтинги Альпари — это простой способ каждому найти подходящие счета для инвестирования. Наш многолетний опыт позволил создать систему оценки ПАММ-счетов, призванную стать для инвесторов полезным инструментом для выбора управляющих. Безусловно доходность ПАММ-счета является ключевым фактором, однако важны и риски. Рейтинги Альпари определяют этот баланс и дают тот самый ключ к успешному инвестированию.

На данный момент в Альпари действуют два рейтинга, поскольку есть два принципа оценки Эффективности. Активный, в котором используются новые принципы упорядочивания ПАММ-счетов, и консервативный, в котором принцип упорядочивания ПАММ-счетов остался прежним. Каждый ПАММ-счет имеет свое место как в Активном, так и в Консервативном рейтинге.

Только публичные ПАММ-счета участвуют в рейтингах.

Активный рейтинг

1. Распределение мест в Активном рейтинге

Рейтинг формируется из двух блоков, в каждом из которых ПАММ-cчета располагаются в зависимости от величины показателя «Эффективность»:

• Первый блок состоит из ПАММ-счетов с положительной доходностью и открытой для инвестирования публичной офертой.
• Второй блок состоит из остальных ПАММ-счетов.

Обращаем ваше внимание, что ПАММ-счета с отрицательной доходностью и закрытой для инвестирования публичной офертой в ТОП рейтинга не попадают.

2. Оценка эффективности ПАММ-счетов в Активном рейтинге

Формула расчета показателя «Эффективность» в Активном рейтинге следующая:

«Коэффициент текущей просадки»

Это отношение текущей цены пая к максимальной цене пая за все время.

Например, если максимальная цена пая была 1200USD, а текущая цена пая — 900USD, то получим 900/1200 = 0.75.

Кроме того, значение текущей просадки (выражается в процентах) доступно в полном списке счетов. Используя его, можно посчитать коэффициент следующим образом:

Коэффициент текущей просадки = 1 – Значение текущей просадки / 100.

«Коэффициент прироста» за выбранный период

Данный показатель призван исключить попадание в ТОП рейтинга счетов, вышедших из глубокой просадки, и, таким образом, кратковременно нарастивших показатель доходности за выбранный период.

Расчет коэффициента прироста учитывает максимальную цену закрытия дневных свечей графика доходности (Qmax) за время существования ПАММ-счета до начала периода и текущую цену пая (Qnow).

Формула: MAX (1; Qnow / Qmax).

«Коэффициент достаточности капитала управляющего»

Для оценки достаточности капитала применяются критерии определения размера участия капитала управляющего в средствах всего ПАММ-счета.

3 000 USD — 10%

1 000 000 USD — 1%

Все промежуточные значения капитала должны располагаться не ниже пологой линии (Линии достаточности капитала управляющего), соединяющей указанные точки:

Ниже все формулы представлены в формате MSExcel для удобства расчетов.

В качестве формулы расчета Линии достаточности коэффициента управляющего берется логарифм по основанию:

log_base=СТЕПЕНЬ(1000000/3000; 1/(1-10))

РекомендуемыйПроцент=МАКС(1;МИН(10;LOG(СредстваПАММаВдолларах/3000; log_base)+10))

РекомендуемыйКапитал=ОКРУГЛ(0,01*СредстваПАММа*РекомендуемыйПроцент; 0)

ПроцентВыполненияРекомендацийПоКУ=100*ФактическийКапитал/РекомендуемыйКапитал

Коэффициент достаточности капитала управляющего = 0,5+0,5*(МИН(ФактическийКапитал; РекомендуемыйКапитал)/РекомендуемыйКапитал)

Можно посчитать и следующим образом:

Коэффициент достаточности капитала управляющего = 0,5+0,5*MIN(100; ПроцентВыполненияРекомендацийПоКУ)/100)

Консервативный рейтинг

1. Распределение мест в Консервативном рейтинге

Рейтинг формируется из трех блоков, в каждом из которых ПАММ-счета располагаются в зависимости от величины показателя «Эффективность»:

• Первый блок состоит из ПАММ-счетов, созданных не менее 3-х месяцев назад, с положительной доходностью, открытой для инвестирования публичной офертой и капиталом управляющего не менее 180 000 RUB / 3 000 USD / 3 000 EUR / 3 000 GLD.
• Второй блок состоит из остальных ПАММ-счетов, на которых велась торговля.
• Третий блок состоит из ПАММ-счетов без истории торговли (доходность составляет 0%).

Обращаем ваше внимание, что ПАММ-счета из второго и третьего блоков не могут быть выше ПАММ-счетов из первого блока в рейтинге.

2. Оценка эффективности ПАММ-счетов в Консервативном рейтинге

Для оценки эффективности ПАММ-счетов используется сложная формула, которая разрабатывалась специалистами Альпари с учетом пожеланий и предложений клиентов.

Список показателей, которые используются в формуле:

• Доходность.
• ИКП (используемое кредитное плечо).
• Фактор восстановления.
• Волатильность.
• Возраст.
• Максимальная просадка.
• Коэффициент эффективности.

alpari.com

Инвестиции в ПАММ счета — стратегии и риски вложений

Инвестиции в ПАММ счета — одна из лучших возможностей получения пассивного дохода для тех, кто не желает тратить собственное время на изучение стратегий и отслеживания событий, которые могут повлиять на доходность вложений. Подобный способ удобен и для начинающих инвесторов, так как не требует предварительного получения знаний и значительного опыта участия в валютных торгах.

Что такое ПАММ счет

Свое название ПАММ-счета получили от английского «PAMM», аббревиатуры, означающий модуль управления процентным распределением. В самых общих словах систему можно описать как передачу средств трейдеру для торговли на международной бирже валют Форекс.

Управляющий, имеющий определенный опыт работы на валютном рынке, открывает с помощью брокера (дилингового центра) счет на бирже Форекс, после чего привлекает вкладчиков, которые передадут ему свои финансы в доверительное управление.

В результате на едином балансе собираются деньги от множества инвесторов, которые в дальнейшем трейдер использует для купли и продажи валюты. Отличие от других способов инвестирования в интернете в том, что управляющему доступны любые средства торговли, он не отчитывается перед вкладчиками о предстоящих операциях и не должен получать на них разрешения — это значительно упрощает работу и способствует получению большей прибыли.

При этом инвестиции в ПАММ защищены от кражи, потому что трейдер не может воспользоваться ими иначе, кроме как в торговых операциях. Таким образом, инвестор оказывается защищен от возможности снятия и воровства денег трейдером. Условия вложений, процент от прибыли, получаемый трейдером, правила вывода средств, и другие детали обговариваются офертой — договором, заключаемым между вкладчиком и управляющим.

После получения прибыли и вычета процента, выплачиваемого управляющему в соответствии с договором, средства распределяются между всеми вкладчиками согласно их части в общем капитале.

vkoshelek.com

Самостоятельная торговля или инвестиции в ПАММ-счета?

Перед человеком, только начинающим знакомиться с рынком Forex, наверняка встанет вопрос: торговать самостоятельно или инвестировать имеющиеся средства в ПАММ-счета? Впрочем, скорее всего, этот вопрос появится не сразу, а только после слива первого депозита. Почему? Потому что все мы — люди умные и поначалу твердо знаем, что самостоятельно мы точно сможем торговать не хуже, а то и лучше любого управляющего. К тому же, нет абсолютно никакого смысла платить вознаграждение управляющему ПАММ-счетом, ведь при самостоятельной торговле вся прибыль будет оседать в наших карманах. Пожалуй, не зря говорят, что все инвесторы ПАММ-счетов — это неудавшиеся трейдеры.

Что же делать, когда начинают приходить отрезвление и понимание того, что торговля на рынке Forex далеко не всегда бывает успешной, а зарабатывать на валютном рынке все-таки хочется? Вариантов два: продолжать торговать самостоятельно, попутно обучаясь торговле, или инвестировать средства в ПАММ-сервис. Есть, конечно, и третий вариант — совсем забыть про валютный рынок, но уж коль скоро вы читаете эту статью, значит, выбираете из первых двух вариантов.

Давайте постараемся определиться, какие критерии необходимо принимать во внимание при принятии решения о форме своего участия в жизни Forex. Предлагаю при выборе руководствоваться исключительно прагматическими соображениями, то есть не принимать во внимание внутренний голос, который говорит, что, например, заниматься самостоятельной торговлей мне интересно, а вот инвестировать — скучно. Да, инвестирование — довольно скучное занятие. Но тут, как говорится, нужно определиться: вам «шашечки» или ехать? Вы пришли на Forex развлекаться или зарабатывать деньги? Если развлекаться, то чтение статей вам точно ни к чему. Если желание заработать сильнее неприятия скучного рутинного инвестирования, то продолжаем разговор.

Пожалуй, при принятии решения, торговать или инвестировать, существуют 2 критерия, которыми нужно руководствоваться при выборе той или иной альтернативы:

1. Доходность. Если торговая система, которую вы разработали, опробовали на бэк-тестах, демо-счете, а потом и на небольших объемах реальных денег, показывает доходность больше, чем доходность ПАММ-счетов управляющих, то, скорее всего, вы действительно молодец и вам следует открывать собственный ПАММ-счет. Когда говорим о сравнении с ПАММ-счетами, следует оговориться, что сравнивать доходность своей торговли следует не с каждым отдельно взятым ПАММ-счетом, а с портфелем ПАММ-счетов. Все-таки вкладываться в один ПАММ несколько рискованно. Но о правилах формирования портфелей из ПАММ-счетов, а также о критериях выбора ПАММ-счетов для своего портфеля мы здесь говорить не будем. Это тема для отдельной статьи. Само собой, при сравнении доходности своего счета и инвестиционного портфеля необходимо учитывать размер вознаграждения управляющего, а также, по возможности, учесть риски.
2. Время. Выбирая, торговать или инвестировать, также необходимо учитывать такой фактор, как время. Сколько времени вы можете выделять на торговлю? Инвестору, конечно, тоже нужно время для принятия решения об инвестировании в тот или иной ПАММ-счет, ведь нужно изучить как можно больше счетов со всеми их показателями. Кроме того, еще нужно научиться, как отбирать эти счета в свой инвестиционный портфель. Но трейдеру, как правило, времени требуется на торговлю гораздо больше. Если инвестор провел работу, отобрал счета и может на несколько месяцев забыть о своих инвестициях, то работа трейдера в основном каждодневна и кропотлива. И даже если трейдингом вы сможете зарабатывать несколько больше, чем инвестициями, то, может, занимаясь другой работой, пока ваши инвестиции приумножаются, вы покроете эту разницу.

Таким образом, принимая решение, торговать на Forexе самостоятельно или инвестировать в ПАММ-счета, необходимо принимать во внимание сразу несколько аспектов, главные из которых — доходность и время. Ну, а кроме того, даже если у вас пока получается торговать хуже, чем хотелось бы, можно вложить средства в ПАММ-счета и спокойно потренироваться в трейдинге на демо-счете.

alpari.com