Инвестиции в недвижимость это – Инвестиции в недвижимость – плюсы и минусы инвестирования в недвижимость + обзор ТОП-18 способов выгодного вложения денег

Ипотека имеет свои плюсы. Во-первых, вам понадобится значительно меньшая сумма денег, во-вторых, ипотека дается на длительное время, что позволит выплачивать квартиру не один год. Также хотелось бы заметить, что подобный вид инвестирования подойдет не всем, и особенно тем, кто не признает никаких займов.

Статья в тему: Как сохранить и приумножить деньги

Инвестируя в жилую недвижимость, вы должны учесть такие особенности:

• Более выгодные вложения в объекты, которые имеют развитую инфраструктуру: подземный паркинг, различные заведения в жилом комплексе (магазины, рестораны, тренажерные залы, аптеки). Также стоит обратить внимание на квартиры с необычным и интересным дизайном, хорошим видом из окна. Все это может стать большим плюсом и аргументом аренды квартиры именно у Вас, а не у конкурентов.

• Транспортная развязка. Всем понятно, что квартиры у метро или остановок транспорта будут дороже. Поэтому, инвестируя деньги в жилую недвижимость, обратите внимание и на данный фактор. Есть только один случай, когда можно не учитывать транспортную развязку – покупка элитной недвижимость. Люди, которые собираются отдать более миллиона долларов за квартиру, вряд ли будут сильно озадачены тем, что рядом нет метро.

Инвестирование в строящуюся недвижимость

Очень часто компании застройщики предлагают стать инвесторами их проектов. Схема тоже довольно простая и понятная, но в отличии от инвестирования в уже готовые квартиры, может принести значительную прибыль.

Как же это работает?

Вы вкладываете определенную сумму денег, как правило это полная стоимость квартиры, еще на этапе возведения. Этапы могут быть разные. Одни компании предлагают внести плату как только закладывается фундамент, другие когда уже готова какая-то часть объекта. В любом случае, вносимая вами сумма будет значительно ниже той, чтоб вы отдали уже за достроенный дом. Получается, что внеся сегодня н-ую сумму денег, после окончания строительства вы можете рассчитывать, как минимум, на продажу с выгодой 20% и более

Кажется, что все понятно и прозрачно. Но тут есть и свои сложности, а также рискованные моменты. В первую очередь, нельзя предугадать кризисных моментов, в результате которых строительство может быть заморожено. Так было в 2008 году, когда возведение многих проектов приостановилось на неопределенный срок. Деньги инвесторов оказались заморожены, и вернуть их не представляло возможности.

Также минусом является то, что вы можете долго ждать строительства дома, и своей прибыли. Если инвестировать на этапе заложения фундамента, то не стоит рассчитывать на то, что дом будет сдан ранее чем через 3 года. Готовы ли вы столько ждать и каждый день бояться, чтоб ничего не случилось с компанией застройщиком?

Случиться может разное, вплоть до того, ваши деньги уйдут в неизвестном направлении, а компания объявит себя банкротом. Казалось бы, серьезные компании, с большими деньгами и именем, чего б им «кидать» людей на деньги. Но у многих киевлян еще остались свежие воспоминания об застройщике «Элита Центр», которые подобным образом заработал сотни миллионов долларов, а люди так и остались с мнимыми квартирами и договорами на руках.

Чтоб не попасть на удочку аферистов, вы должны очень внимательно и критично отнестись к компании застройщику. Смотрите какие объекты и когда они сдавали, обратите внимание на учредителей, разберитесь кто эти люди, и с чем они связаны. Репутация тоже играет огромную роль. Если это международная компания, работающая на рынке строительства уже не один десяток лет, то можете ей доверять, а если же это «Рога и Копыта», с регистрацией на Кипре и офисом в каком-то австрийском селе, то даже не рассматривайте подобный вариант.

Схема получения денег от инвестиций в строящуюся недвижимость тоже проста. Получив право собственности, вы начинаете сдавать квартиру в аренду, а через какой-то срок, как правило 5-10 лет, продаете по рыночной цене. Это самый распространенный, и максимально выгодный способ заработка от данного вида инвестиций.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Инвестиции в коммерческую недвижимость привлекают к себе вниманием тем, что вы можете без особых проблем делегировать право на управление третьим лицам, и принимать минимальное участие во всем процессе. Тут имеется ввиду, что вы не будете сами за всем следить, чинить, настраивать. Можно нанимать электриков, сантехников, можно вообще подписать договор с управляющей фирмой, которая будет следить за состоянием вашего объекта, поддерживать его в рабочем и надлежащем состоянии.

Подобного рода делегирование может снять с Вам большую часть мелких хлопот. Понятное дело, что работу управленцев придется оплачивать, но тут стоит отметить, что это будет не настолько ощутимо как при сдаче жилой недвижимости. Прибыль от коммерческих объектов значительно больше, и вы можете себе позволить часть заработка выделять на оплату труда технических работников.

Основное же препятствие в таком варианте инвестиций – они требуют значительных вложений. Да и времени уделять нужно ощутимо больше, чем при владении жилплощадями. Нужно будет переоформить электроснабжение, устанавливать и обслуживать все виды счетчиков, вести бухгалтерию, уплачивать налоговые сборы… Обо всем этом нужно иметь хотя бы начальное представление, даже когда управляет недвижимостью команда профессионалов.

Покупка земельных участков

Плюсы подобного рода инвестирования заключаются в том, что купить участок значительно проще, денег понадобится не так много, риски сведены практически к нулю, да и сделать из выгодной покупки невыгодную нереально. Вы даже можете не обращаться к риелторам, а сделать все самостоятельно. Уделите данному вопросу несколько дней, и поймете как без особых проблем собрать и переоформить все необходимые документы.

Статья в тему: Инвестиции и инвестирование: простыми словами о сложных вещах

Инвестиции в земельные участки тоже имеют разновидности, и зависят от целевого предназначения земель. Более короткие, с меньшими затратами, но и меньшей прибылью – это инвестиции в земельные участки под строительство жилой недвижимость. Как правило, такие земли покупают вблизи крупных городов. Другой вид, который связан с значительно большими вложениями, это инвестиции в земли сельскохозяйственного предназначения, и под строительство коммерческой недвижимость. Не нужно забывать и о том, что налоги на землю довольно низкие в нашей стране, что позволяет выгодно вкладывать свои капиталы.

Но тут, как и в любом другом виде инвестирования, тоже есть свой минус – увеличение контроля со стороны государства относительно использования земель в соответствии с целевым предназначением.

Инвестирование в загородную недвижимость

Спрос на загородную недвижимость растет с каждым днем. Соответственно и цены на коттеджи с хорошим расположением стабильно увеличиваются. Это связано, в первую очередь, с тем, что жители больших городов уезжают от суеты, пробок, задымленности. Они хотят более спокойной жизни в чистом месте. Загородные коттеджи – это то, что соответствует всем запросам.

Если собрались инвестировать в загородную недвижимость, то вариантов у Вас несколько: покупка недостроенного дома, покупка готового дома, покупка земли под застройку, строительство дома с последующей продажей. Будьте уверены, что подобного рода вложения станут доходными в ближайшее время.

От автора: не так давно, мои знакомые купили несколько десятков земельных участков в 100 километрах от Киева. На данный момент участки стоят копейки, и прибыли от них не получишь. Но учитывая тенденцию развития загородных поселений, и что 100 км. – это лишь час езды по хорошей трассе (а она там отличная), можно сказать, что через 5-10 лет подобного рода вложения могут принести от 300% до 500% прибыли.

Если вы хотите, чтоб ваше вложение было максимально выгодным, и обязательно принесло прибыль, то обратите внимание на расположение коттеджа, инфраструктуру поселка, отдаленность от центральных автомобильных магистралей. Также стоит учитывать и соседей. Если рядом живут известные люди (политики, бизнесмены, актеры), то цена дома может увеличиться в разы.

Другие способы инвестирования в недвижимость

Инвестиции в недвижимость, у большинства людей, ассоциируются с вложением денег в покупку квартир и домов, с последующей арендой или выгодой продажей. Но есть еще масса других способов инвестирования, о которых мало кто задумывается, но которые приносят значительную прибыль.

Инвестиция в парковку. Особенно этот способ вложения денег актуален для больших городов. Вам придется выделить значительную сумму денег, но окупаемость гарантирована. Хорошие парковки востребованы всегда, а учитываю тенденцию роста количества автомобилей, можно сказать, что спрос будет только расти.

Партнерство в фондах недвижимости. Подразумевается паевое инвестирование в какой-либо фонд, который уже сам решает, каким образом и во что вложить общие средства. Здесь имеется два положительных момента. Первый – недвижимое имущество не покупается в собственное владение, то есть не оформляется регистрация на свое имя. Это оказывается очень удобно в отдельных случаях. Второй – инвестированием занимаются профессиональные люди, имеющие базу объектов инвестирования, высокие диверсификационные показатели. Это само по себе уже гарантия высокой доходности.

Инвестиции в недвижимость за рубежом. В последние несколько лет подобного рода вложения начали пользоваться большим спросом среди состоятельных граждан нашей страны. Это вызвано тем, что зарубежная недвижимость, как и российская, не собирается дешеветь, а цены плавно растут из года в год. Да и квартирку у моря можно использовать как отличное место для летнего отдыха.

Более детально об инвестировании в зарубежную недвижимость мы рассказали в нашей прошлой статье.

Инвестиции в недвижимость: особенности российского рынка

Можно выделить несколько особенностей инвестирования в недвижимость России.

• Не стоит вкладывать деньги в недвижимость малых городов. Как правило, это пустое дело, и заработать вы не сможете.

• Анализируйте ситуацию на рынке. Малейшие нотки кризиса моментально отражаются на стоимости недвижимости. Если видите предпосылки экономического спада страны, то повремените с инвестициями.

Статья в тему:  Классификация и виды инвестиций: основные понятия

• Не вызывает сомнений выгодность приобретения московской, петербургской, нижегородской, казанской, пермской, омской, красноярской, самарской, ростов-донской и краснодарской недвижимости. Коттеджи за городом выгодны в Москве, Самаре, Казани, Нижнем Новгороде, Краснодаре и Омске. Эксперты предполагают в названных городах незначительное возрастание стоимости жилья и арендной платы

ПОДПИСАТЬСЯ НА НАШ YOUTUBE КАНАЛ 

ПОДПИСАТЬСЯ НА НАШ VIULY КАНАЛ 

Тут дают 10 токенов VIU за подтвержденую регистрацию

Вступить в закрытый  Телеграм Чат

Рубрики:

Если Вам понравился опубликованный материал – поделитесь им с Вашими друзьями:

Рекомендуемые статьи:

biz-anatomy.ru

Инвестиции в недвижимость. Преимущества инвестирования в недвижимость

Цены на жилье упали, и расти, кажется, пока не собираются. Считать ликвидной любую квартиру уже нельзя. Несмотря на такое состояние рынка недвижимости, специалисты все-таки рекомендуют не исключать недвижимость, как возможный объект инвестирования.

Инвестиции в недвижимость

Совсем недавно еще ни у кого не вызывал сомнения тот факт, что недвижимость – один из наиболее привлекательных объектов для инвестирования.

Еще бы – цены на жилье росли, как на дрожжах, и прибыль от инвестиций в недвижимость превосходила все ожидания. Сегодня же ситуация в корне изменилась. Цены на жилье упали катастрофически, и расти пока не собираются. Покупатель стал привередливым и разборчивым, так что считать ликвидной любую квартиру уже нельзя.

А тем временем, инфляция делает свое дело, и постепенно «подъедает» сбережения, нажитые непосильным трудом, независимо от того, в какой бы валюте не хранились. Проценты по депозитам назвать трудно даже удовлетворительными – они не только не приносят доход, но и не могут гарантировать даже сохранность стоимости вклада.

Так что же делать простому частному инвестору?

Куда можно с выгодой вложить деньги? Многие годы население методично и планомерно приучали к американской валюте. Многочисленные дефолты, инфляция, кризисы заставляли нас переводить каждую заработанный рубль в доллары. А дальше появились евро, и начали стремительно расти. И большая часть населения стала хранить свои сбережения в европейской валюте. Но сегодня инфляция не пощадила все «родные» русскому человеку валюты, и сберечь капитал, а, тем более, приумножить его, стало крайне затруднительно.

«Валюта перестала быть надежным объектом для инвестирования, она не может обеспечить сохранность даже самого «тела» вклада, не говоря уже о процентах.» – утверждает директор УК «Конкордия эссет менеджмент» Андрей Прокофьев. Хранить же средства в родных российских рублях при таком уровне инфляции, который существует сегодня – тоже не выход. Некоторая часть граждан размещает деньги на банковских депозитах. Однако мнение специалистов на этот счет весьма однозначно – игра не стоит свеч.

В совсем недалеком прошлом – 2008 году, приумножить свои средства можно было очень просто – купить квартиру на первичном или вторичном рынках. А через некоторое время продать ее, и получить весьма неплохой «навар». С помощью такого вот, до неприличия простого спекулирования, за короткое время можно было заработать очень неплохие деньги.

Сегодня такая схема не работает – цены стоят на месте, а если и наблюдается небольшой рост, то он настолько незначителен, что цена не успевает «догнать» инфляцию. А если еще и учитывать текущие расходы на оформление сделки (оплата риэлтору, расходы на оформление документов), то выгода от спекуляции недвижимостью становится и вовсе призрачной.

Но. Большинство экспертов советуют не отказываться полностью от капиталовложений в недвижимость. По их мнению, недвижимость, как объект инвестирования, все еще представляет интерес по нескольким причинам:

• Во-первых – это один из самых надежных активов, которыми располагает рынок инвестиций.
• Во-вторых, это один из самых доходных активов, несмотря на все перипетии в экономике страны.

К. Ковалев, управляющий компании «Blackwood», утверждает: «Любой инвестор характеризует риск разных активов по-своему. И недвижимость тоже можно оценивать по-разному. Некоторые могут считать вложения в недвижимость крайне рискованным мероприятием. А для кого-то недвижимость – это доходный, очень доходный объект инвестирования, предсказуемый и очень надежный.»

Согласен с К.Ковалевым и А.Прокофьев: «Это актив, который в наименьшей мере подвержен серьезным рыночным изменениям. Цена на недвижимость не может упасть на 10% в день, как, например, на акции на фондовом рынке. Давайте для примера вспомним 1998 год, когда за три дня индекс РТС упал более чем в 35 раз. Что касается цены на недвижимость, то она понизилась всего лишь в полтора раза.

И снижение цены происходило достаточно плавно, без резких скачков – в течении нескольких месяцев. Это достаточно большой период для того, чтобы инвестор смог избавиться от своих активов. К тому же, угроза невозврата средств, которые были вложены в недвижимость, очень низкая.»

Также А. Прокофьев считает инвестиции в недвижимость достаточно выгодным делом: «Хороший спрос, постепенный рост цен на недвижимость – это своего рода гарант того, что инвестор как минимум, сохранит «тело» инвестиции. Кроме всего прочего, недвижимость является весьма «прозрачным» инструментом, в отличии от ценных бумаг».

Подведем итог всему вышесказанному

Итак, несмотря на плачевное состояние рынка недвижимости, некоторые специалисты все же рекомендуют не исключать недвижимость, как возможный объект инвестирования, и рассматривать его как одну из самых безопасных возможностей вложить средства.

© Лебедев Олег, BBF.ru

bbf.ru

О доходности и способах инвестирования в недвижимость

Интересную статью под названием Россиянам предлагают арендовать напечатала сегодня газета «Ведомости». Интересна она и мне как финансовому советнику, и моим клиентам по ряду причин. Кратко прокомментирую наиболее интересные данные из статьи ниже.

1. Доходность инвестирования в жилую недвижимость

Консультируя людей, которые намерены принять серьезное инвестиционное решение, или же планируют свое финансовое будущее – я знаю, что до сих пор многие россияне искренне считают, что жилая недвижимость для сдачи в аренду – это прекрасная инвестиция. Лучше и не придумаешь!

И когда я говорю, что это вовсе не так – многие мне не верят. Что ж, один из важнейших параметров (при этом – не единственный, конечно) инвестиционного инструмента – это его ожидаемая доходность. Что же мы вправе ожидать сегодня от инвестирования в жилую недвижимость?

Цитирую статью «Ведомостей»:

Доходность инвестиций в московские квартиры – 4,6%, в питерские – 4,7%. Сроки окупаемости – 22 и 21 год соответственно.
Это без учета платы за ремонт, налоги, инфляцию и проч. В действительности доходы арендодателя еще ниже.
Мария Жукова, гендиректор «Миэль-аренды», приводит расчеты для стандартной 40-метровой квартиры в нестаром доме с косметическим ремонтом, которую можно сразу сдавать: «За вычетом расходов на ремонт, коммунальные услуги, НДФЛ и налога на имущество получили 3,7% годовых».

Доходность указана в рублях. Давайте не будем забывать о простое недвижимости, о возможном повреждении квартиры неаккуратным арендатором, или заливе им соседей снизу – что неизбежно вызовет крупные расходы, что может вполне сделать ставку аренды сильно отрицательной.

А если все же инвестировать не в квартиры? Например, на сегодняшний день портал Средства.ру оценивает лучшую ставку по банковским вкладам в рублях в 10% годовых. Конечно, выбор надежного банка и удобных нам условий договора заметно снизят ставку по вкладу – но она все равно будет значительно (более, чем в 2 раза) выше ожидаемой доходности квартиры, сданной в аренду. Тогда где смысл инвестировать в жилую недвижимость?

Можно сказать, что «недвижимость со временем всегда растет в цене», и вы намерены получить существенную доходность за счет роста стоимости самого актива. Давайте посмотрим, как изменялась стоимость недвижимости в Москве по данным портала «Индикаторы рынка недвижимости» за минувшие 5 лет:

Мы видим, что стоимость недвижимость практически не изменилась.

Однако вы вправе заметить, что если взять рост цен на недвижимость за период с 2000 года, то мы увидим значительно более позитивный результат. И это так.

Однако вот что нужно учесть. Разумный человек не будет принимать сиюминутных, скоропалительных финансовых решений. Он будет планировать свою финансовую жизнь на многие годы вперед, и принимать взвешенные решения.

И поэтому он будет анализировать – как ведут себя те или иные инвестиционные инструменты на длительных отрезках времени: какова их реальная  (за вычетом инфляции) доходность, и какую реальную доходность могут показать альтернативные инвестиционные инструменты.

Как вы понимаете, если рассмотреть реальную (за вычетом инфляции, которая была весьма высока) доходность московской недвижимость начиная с 2000 г., то кажущаяся красота высоких значений изрядно поблекнет.

И нужно признать, что на длительных отрезках времени реальная недвижимость во всех странах мира показывает очень невысокую доходность. Если вы желаете глубже копнуть тему, прочтите вот эту статью.

В ней, в частности – приводятся данные, что реальная доходность американской недвижимости с период с 1900 г. по 2011 г. составила всего лишь 0,09% (!) годовых – при том, что за тот же период средняя доходность акций составила 6,2% годовых.

Примите эти данные во внимание, если вам захочется инвестировать в жилую недвижимость для сдачи ее в аренду.

2. Недвижимость как часть инвестиционного портфеля

Грамотный подход к инвестированию состоит в формировании собственного инвестиционного портфеля. Это означает, что вы инвестируете 100% средств не в один-единственный актив, а распределяете их по разным активам. Распределение активов (assets allocation) приводит либо к снижению уровня риска вашего портфеля, либо к повышению доходности, а возможно — вы получите оба этих преимущества сразу.

Так вот, сказанное выше о нецелесообразности инвестировать в жилую недвижимость вовсе не означает, что недвижимости вообще не должно быть в вашем портфеле. Она вполне может быть.

Однако речь о том, что она не должна занимать очень существенную часть вашего портфеля. Ведь как часто размышляют люди в России: если я хочу иметь недвижимость – мне нужно купить квартиру, и других вариантов нет.

Поскольку квартиры стоят дорого, то нередко получается, что 50% и более средств инвестора вложено в недвижимость. Чаще всего это нерационально с точки зрения доходности вашего портфеля, плюс человек получает головную боль в виде управления этой недвижимостью, крайне низкую ликвидность своего капитала, необходимось искать арендаторов, начислять и уплачивать налоги.

Либо человек не покупает квартиру, и тогда недвижимости у него в портфеле вообще нет.

Альтернатива купить/не купить квартиру возникает просто потому, что в большинстве своем россияне не знакомы и иными возможностями инвестировать в недвижимость.

3. Разумное инвестирование в недвижимость

Чтобы инвестировать в недвижимость – необязательно напрямую покупать какой-то объект недвижимости. Вы можете инвестировать в недвижимость через рынок коллективных инвестиций. Например – с помощью фондов ETF, или же фондов REITs.

Процитирую статью Ведомостей:

REIT (Real Estate Investment Trust) – инвестиционный фонд недвижимости, который за счет коллективных инвестиций приобретает объекты недвижимости и управляет ими. Мировая капитализация всех REIT – $1,7 трлн, львиная доля – больше $1 трлн – приходится на США.

Фонды REIT вкладывают деньги в реальные объекты недвижимости, и по закону эти фонды 90% дохода от недвижимости обязаны выплачивать своим инвесторам в виде дивидендов. Тем самым, инвестируя в фонд REIT, или же в ETF, который вкладывает средства в несколько REIT – частный инвестор получает ряд преимуществ:

• Диверсификация. Вы владеете не одним объектом недвижимости, а долями во многих объектах. Это снижает риск гибели недвижимости, простоя недвижимости, ее порчи нерадивым арендатором;
• Имея небольшую сумму, вы уже можете инвестировать в недвижимость через REIT или ETF;
• Вы избавляетесь от необходимости управлять недвижимостью;
• Вы обеспечиваете своему капиталу высокую ликвидность – при необходимости очень быстро, и без огромного дисконта, как это было бы при продаже реальной квартиры — вы можете превратить свои недвижимые активы в наличность.

4. Как инвестировать в недвижимость через инструменты коллективных инвестиций?

Предположим, у вас есть крупная сумма, которую вы намерены инвестировать, и как один из вариантов – рассматриваете покупку недвижимости.

Прежде всего – четко определите свою цель. Если задача в том, чтобы надежно разместить средства, и получать постоянную ренту – то для решения этой задачи, возможно — вам не и стоит использовать недвижимость. Просто потому, что при инвестировании в недвижимость как через владение объектом напрямую, так и при использовании коллективных инвестиций — нет гарантий как сохранности инвестированного капитала, так и размера постоянной ренты.

Это риск, который совершенно не нужен, и неприемлем для человека, который отошел от дел, и желает «стричь купоны» — то есть получать постоянный, гарантированный поток дохода. Если ваша задача именно в этом — то для нее есть эффективное решение в форме контракта unit-linked, позволяющее при 100% гарантии сохранности капитала получать гарантированную ренту в размере 2,5% годовых в долларах США, избавив вас при этом от неопределенности, связанной с владением недвижимостью.

Если же ваша задача – сформировать инвестиционный портфель, и включить в него разумною долю недвижимости — рассмотрите контракт Access Portfolio. Он позволит вам сформировать свой портфель из произвольных активов, торгуемых на бирже – и в том числе, инвестировать часть капитала в недвижимость через REIT или ETF.

В любом случае, планируя долгосрочные инвестиции — разумно проконсультироваться с независимым финансовым советником. Если вам нужна консультация — пожалуйста, отправьте заявку:

С уважением,

Владимир Авденин,
финансовый консультант

avdenin.ru

Инвестирование в недвижимость. Инвестирование в коммерческую недвижимость :: BusinessMan.ru

Одним из наиболее выгодных и надежных способов вложения денег всегда было инвестирование в недвижимость.

Причиной этого являются низкие риски и высокая ликвидность недвижимости, а также высокий спрос на жилое имущество и коммерческие помещения.

Для удачного вложения средств рекомендуется выбирать инвестиционные объекты в крупных городах, так как квадратные метры в них постоянно дорожают.

Если свободных финансовых средств не хватает на коммерческую недвижимость, то отличным вариантом станут квартиры и дома. За счет своей не самой высокой цены относительно крупных объектов и большого спроса они быстро начинают приносить прибыль.

Виды и способы инвестирования в недвижимость

Различают несколько видов вложения денег в недвижимость и всего два способа получения прибыли:

• Последующая сдача приобретенной недвижимости в аренду. Наиболее выгодный вариант вложения средств, поскольку, помимо последующей перепродажи имущества, вкладчик получает ежемесячную плату от арендатора.
• Перепродажа. Инвестор может заработать, покупая недвижимость по низкой стоимости, а затем продавая по более высокой.

Инвестирование в недвижимость разделяют на несколько видов:

• инвестирование в коммерческую недвижимость;
• инвестирование в жилую недвижимость;
• инвестирование в загородную недвижимость;
• инвестирование в земельные участки;
• инвестирование в парковочные места;
• инвестирование в недвижимость за рубежом;
• инвестирование в строящуюся недвижимость.

Каждый инвестор может выбрать для себя наиболее подходящий ему вариант вложения средств. Крупные инвесторы, как правило, предпочитают заниматься инвестированием в коммерческую недвижимость. Более мелкие вкладывают деньги в жилую недвижимость либо находящуюся в стадии строительства.

Особенности покупки недвижимости для начинающих инвесторов

Для человека, не имеющего никаких знаний в области инвестирования, сложно будет начинать свою деятельность в данной сфере. Вкладывая собственные средства, знающие люди делают это не просто так, а сначала досконально изучают рынок, регион и месторасположение, а также экономическую ситуацию местности, где располагается объект инвестирования.

Чтобы грамотно начинать свою инвестиционную деятельность, рекомендуется сначала прочитать полезную книгу «Инвестирование в недвижимость для чайников» (Эрик Тайсон, Роберт С. Гризволд). Она поможет начинающему инвестору разобраться во всех интересующих вопросах, а также избежать многих ошибок.

Инвестирование без вложений

Многие люди, желающие приобрести жилье для пассивного дохода, но не имеющие достаточного количества собственных средств, задаются вопросом: «Есть ли инвестирование в недвижимость без денег?» Конечно, есть. Причем несколько вариантов:

• Покупка недвижимости в ипотеку – купив, таким способом жилье, можно затем сдавать его в аренду, а полученными средствами погашать ипотечный кредит. Через несколько лет арендные платежи покроют весь ипотечный долг, и недвижимость окончательно станет собственностью инвестора. В данном случае не придётся тратить собственные средства на покупку недвижимости.
• Покупка арестованной недвижимости – данный способ похож на предыдущий, только объект инвестирования уже находится в залоге у банка. Цена таких квартир намного ниже рыночной, поэтому, приобретая их в кредит и также сдавая в аренду, инвесторы имеют возможность получать еще больше прибыли.

Таким образом, начиная инвестирование в недвижимость с нуля, можно не только получить значительную прибыль, но при этом не вкладывать большие суммы денег. Такой вид инвестирования является наименее рискованным и способен в будущем приносить хороший пассивный доход.

Инвестирование в строящуюся недвижимость

Инвестирование в недвижимость на стадии строительства является наиболее рискованным вариантом за счет своей непредсказуемости.

Допустим, инвестор вложил свои деньги в постройку новой квартиры. Неожиданно застройщик объявляет себя банкротом, либо строительство замораживается из-за кризиса.

В таком случае инвестор теряет все вложенные средства, либо просто не может забрать их в течение неопределенного срока.

Чтобы таких ситуаций не возникало, необходимо изначально выбирать застройщика с хорошей репутацией и большим сроком работы в данной сфере.

В последнее время наибольшей популярностью пользуется следующая схема инвестирования в строящуюся недвижимость: сначала вкладываются средства в строительство дома, далее после окончания строительства квартира сдается в аренду, а затем через несколько лет продается по рыночной стоимости. Такой вариант приносит хорошую прибыль.

Инвестирование в коммерческую недвижимость

Данный вид требует вложения значительных финансовых средств. Однако и преимуществ у него также много. Однажды совершив инвестирование в коммерческую недвижимость, можно получать пассивную прибыль, при этом не управляя процессом.

Для контроля коммерческой недвижимости достаточно нанять необходимых специалистов, а далее поверхностно контролировать процесс окупаемости вложений.

Конечно, процесс управления крупными объектами значительно сложнее, чем жилыми площадями, но и прибыль в разы больше. Поэтому если инвестор не владеет основами управления и менеджмента, ему лучше заняться вложениями в некоммерческую недвижимость.

Инвестирование в жилую недвижимость

Это наименее рискованный вид инвестирования. Однажды вложив денежные средства в покупку квартиры, в будущем ее можно просто сдавать в аренду и получать дополнительный заработок. Наибольшим спросом пользуются однокомнатные квартиры, так как их легче продать и сдать. Поэтому лучше купить две однокомнатные квартиры, чем одну двухкомнатную.

При поиске объектов для инвестирования необходимо учитывать район, в котором будет находиться квартира, развитие инфраструктуры, вид из окон, этажность и меблировку.

Инвестирование в недвижимость жилых помещений обладает также еще одним преимуществом, особенно для мелких инвесторов – требуется небольшая сумма денежных средств.

Инвестирование в недвижимость с последующей сдачей в аренду

Как видно, способов и видов инвестирования достаточно для того, чтобы каждый смог выбрать подходящий для себя вариант. Чтобы минимизировать свои риски и увеличить прибыль, инвестору можно приобрести жилую недвижимость с последующей сдачей ее в аренду.

В долгосрочной перспективе смысл заключается в постепенной окупаемости вложенных средств, а затем и в чистой прибыли. Если владелец недвижимости пожелает ее продать в подходящий момент, то он уже успеет получить дополнительную прибыль за счет арендной платы.

Для более выгодного вложения рекомендуется выбирать перспективный район, удобную планировку, ремонт, обстановку квартиры. Такое инвестирование в недвижимость подходит для менее рискованных инвесторов и способно окупиться за короткие сроки.

Особенности инвестирования в России

Активное инвестирование в недвижимость в России начало развиваться в середине 90-х годов. Наибольший объем инвестиционных сделок пришелся на 2005-2006 годы. В то время покупатели готовы были заплатить больше на 10% от стоимости объекта, лишь бы его не продали другим.

Однако после кризиса произошел резкий спад в деятельности инвесторов. Причиной этого послужило повышение стоимости жилья на 150% в некоторых регионах страны. Это произошло из-за инфляции, а не из-за падения спроса на жилье.

Поэтому при выборе инвестиционных объектов как коммерческой, так и некоммерческой недвижимости приоритетнее всего отдавать предпочтение мегаполисам. Лучшими городами для вложения средств в недвижимость являются Москва и Санкт-Петербург, где спрос на жилье постоянно растет благодаря иностранцам, приехавшим на заработки. В настоящее время вложение средств в инвестиционную сферу является приоритетным и высоколиквидным.

Выгодные инвестиции

Анализируя вышеперечисленные виды и способы инвестирования, можно подвести некоторый итог.

Инвестирование в недвижимость – очень надежный и хороший способ вложения денег с целью получения прибыли.

Частным инвесторам менее выгодно приобретать недвижимость в кредит, чем крупным застройщикам с целью последующей перепродажи. Высокие процентные ставки и долгосрочная окупаемость объекта инвестирования не дадут мелким инвесторам значительной прибыли.

Лучше инвестировать в некоммерческое жилье, так как оно подвержено меньшим колебаниям в стоимости, а спрос на него сохраняется даже во время экономических кризисов.

Инвестирование в недвижимость без денег также возможно за рубежом, где есть специальные программы для покупки жилья. Однако мелкие частные инвесторы не рискуют вкладывать деньги в других странах, а предпочитают иметь доход в своей стране.

businessman.ru

Инвестиции в недвижимость: преимущества и недостатки

Добавлено в закладки: 0

Большинство полагает, что капиталовложение в имущество считается одним лишь единственным достойным способом инвестиций, как, впрочем, и инвестирование денег в акции. Поскольку стоимость недвижимости непрерывно возрастает, что и сводит риск потери вложений финансовых средств к минимуму. Однако в действительности инвестирование имущества – один из видов капиталовложения, которое, одинаково с остальными, также имеет свои нюансы.

К числу инвестиционных особенностей в недвижимость относится обязательное наличие сравнительно немалой стартовой суммы денежных средств, чтобы начать это дело. Поэтому, если вы обладаете всего несколькими тысячами евро, стоит положить их на депозит в банк, приобрести несколько инвестиционных фондовых паев или же отыскать  аналогичные  способы накопления финансов. Но капиталовложение в собственность к этим способам, вероятнее всего, не относится.

Современный рынок недвижимости характеризуется массой всевозможных механизмов, которые способны превращать инвестиции + в недвижимость 2014 в общедоступный способ и для мелких вкладчиков. Например, инвестирование на стартовом этапе строительства здания. Несомненно, по окончании строительных работ ценовой диапазон площади существенно изменится, увеличившись сравнительно с изначальной суммой, которую вкладчик выплатил раньше.

Помимо этого, существует понятие ипотеки и иных видов приобретения недвижимости в рассрочку. Например, немало вкладчиков покупают квартиры в долгосрочный кредит, условия которого вкладчик может узнать в любой банковской организации. Однако также  не стоит упускать из виду тот факт, что понятие «недвижимости» – это не только дорогостоящая квартира в новостройке, расположенной в престижном районе. Так, вполне достойный высокоперспективный вид вложений капитала в недвижимость – постройка с целью дальнейшей перепродажи гаражных помещений. Стоимость таких вложений на порядок ниже, в сравнении с квартирами, но доход может быть намного больше. Более этого, если разузнать ценовые рамки на квартиры и гаражи и сопоставить их с помесячной оплатой, которая взимается арендодателями в случае сдачи, то, вероятно, окажется, что соотношение арендных выплат к рыночной стоимости гаража будет большей, чем у квартир. Поэтому, если вкладчик вложил определенное количество денежных средств в строительство или покупку недвижимости с целью последующей аренды, вероятность стремительной окупаемости инвестиций будет намного выше, относительно вложений капитала на покупку квартиры для этих же целей. Однако, безусловно, важно рассматривать конкретный регион, спрос, предложение, а также немало других рыночных факторов.

К числу других характерных особенностей вложений в имущество относится сравнительно низкий уровень ликвидности этого инструмента инвестирования. Это значит, если вкладчик имеет в запасе вариант, не исключающий срочного высвобождения финансовых средств, инвестировать их в недвижимость не стоит.

Достоинством инвестирования недвижимости является возможность получения прибыли от данного варианта вложения капитала независимо от рыночных тенденций варьирования ценового диапазона. В особенности это касается аренды. В этой ситуации, даже когда для инвестора наступает кратковременное снижение стоимости на недвижимость, эти потери можно в некоторой степени возместить за счет арендных выплат, взимаемых с квартирантов.

Интересные моменты инвестирования

Инвестиции в коммерческую недвижимость также подвержены к различным «неожиданностям», которые связаны с неожиданными изменениями стоимости активов. Однако в случае с имуществом, спрогнозировать намечающуюся ценовую тенденцию несложно, в сравнении с другими видами инвестиционных инструментов, к примеру, с иностранной валютой или акциями. Этот нюанс связан с довольно-таки стабильными внешними и внутренними факторами, формирующими рыночную стоимость недвижимости.

В этой связи, вкладывая средства в объекты имущества, немаловажно учитывать местоположение объекта, инфраструктуру, экологическую обстановку, а также динамику спроса и предложения. В идеале, не будет лишним ознакомиться с планом за города, района и близкорасположенных территорий.

К внутренним факторам, которые оказывают влияние на вложение капиталов, например, в квартиру, относятся архитектурные особенности проекта, внешний вид строения, планировка квартир, высота потолков помещения, панорама, количество и площади квартир в доме, особенности строительной технологии и стройматериалы, инженерия дома, внутренняя инфраструктура, степень физического износа постройки, уровень шума, чистота воздуха вблизи строения. Учитывая все вышеперечисленные параметры можно предположить приблизительную стоимость объекта и принять решение по инвестированию.

Кроме этого, вкладчик не должен забывать об одном из наиболее значительных недостатков капиталовложений в объекты недвижимости, повышающие риск данной финансовой процедуры. Речь идет о законодательных конфликтных ситуациях, которые нередко возникают в результате вложения финансовых средств в имущество, когда, например, окажется, что земельный участок, на котором ведется строительство здания, вовсе не пригоден для этих целей. Попросту данное строение может мешать постояльцам соседних домов, которые мгновенно начинают обращаться с жалобами к муниципальным властям по этому поводу и проводят акции протеста. Чтобы заранее избежать таких последствий, прежде чем вкладывать инвестиции в строительство, немаловажно разузнать обо всех бюрократических особенностях, а именно, разнообразных разрешениях, согласованиях и иной документации и в случае раздумий по поводу инвестирования объекта.

Преимущества инвестирования в недвижимость

Несомненным достоинством инвестирования недвижимости, в частности, если говорить о вложениях в объект на начальном этапе строительства, является фактически полное отсутствие риска инфляции. Так, при заключении договора на покупку квартиры с застройщиком, обязательно необходимо уделить внимание сумме, которая должна быть конкретно заблаговременно обговорена, а также порядок и сроки выплат. В итоге, каких бы сумм ни досягнул государственный инфляционный показатель, стоимость жилья, которую вкладчику необходимо выплатить, измениться не должна. Стоит на минуту представить, все товары и услуги подорожали, но и размер заработной платы также увеличился, или прибыль вкладчика, выраженная в определенной сумме денежных средств, возрастает другим способом, но за будущее жилье выплаты продолжают оставаться на прежнем уровне. В этом и заключается бесспорное достоинство капиталовложений в недвижимость.

Также, перед осуществлением процедуры первого инвестирования в объект, нужно тщательным образом изучить законопроекты, которые имеют отношение к данному виду деятельности. Весьма вероятно, возможно, что там можно отыскать множество нюансов, касающихся вопросов о всевозможных льготах, привилегиях и скидках.

В результате можно сделать вывод, что инвестирование в недвижимость – выгодный способ вложения капиталов, однако, требующий внимательного подхода, знания рыночных нюансов и тонкостей законодательства.

biznes-prost.ru