Инвестиции в драгметаллы: Инвестиции в драгоценные металлы — «Альфа-Банк»

Инвестиции в драгоценные металлы — LiveJournal

В августе #платина и #палладий показали ещё один слабый месяц. Цена на платину снизилась на 3,2% по сравнению с предыдущим месяцем, завершив месяц на уровне $ 1018 за тройскую унцию. Палладий завершил месяц на отметке $ 2475 за унцию, что на 7,1% ниже, чем месяцем ранее. Пока цены на эти металлы продолжают снижаться. Одной из главных причин этого стала глобальная нехватка полупроводниковых чипов для автомобилей, из-за чего их производство сокращается, что, в свою очередь, снижает спрос на металлы платиновой группы (#PGMs). Немецкая технологическая и инженерная группа Bosch, крупнейший в мире поставщик запчастей для автомобилей, считает, что цепочки поставок полупроводников в автомобильной промышленности больше не соответствуют своему назначению. Одновременно растёт предложение PGMs на рынке за счёт увеличения объёмов добычи и переработки металлов.

Производители автомобилей, включая Ford, Volkswagen, Daimler, Porsche, Skoda, Seat и другие всё ещё пытаются справиться с последствиями глобальной нехватки микросхем, и руководители каждой из компаний предупреждают, что нехватка чипов, вероятно, останется проблемой. Нехватка микросхем больше, чем что-либо, сказалась на автомобильной промышленности. Сборочные линии были остановлены, и некоторые автомобили теперь поставляются без компонентов, которые зависят от полупроводников. Председатель правления Ford Europe Гуннар Херрманн оценивает, что нехватка микросхем может сохраниться до 2024 года, добавляя, что трудно точно определить, когда она закончится.

Считается, что этот дефицит усугубился переходом на электромобили. Например, Ford Focus обычно использует около 300 чипов, тогда как один из новых электромобилей Ford может иметь до 3000 чипов. Помимо чипов, теперь есть и другие проблемы, с которыми нужно бороться. По словам Херрманна, Ford столкнулся с «новым кризисом» в сырьевом секторе. «Дело не только в полупроводниках», — сказал он, добавив, что литий, пластмассы и сталь относительно дефицитны. «Вы повсюду обнаруживаете нехватку или ограничения». Фундаментальный прогноз предполагает дефицит на рынке палладия в этом году, и хотя ему должны соответствовать более высокие цены, существует значительный риск их снижения из-за слабости на автомобильном рынке.

Нехватка чипов сжимает производство самых прибыльных (и богатых палладием) моделей автопроизводителей. Ford увеличил простои производства самого продаваемого автомобиля в Америке, пикапа F-150, а также сократил производство некоторых других своих более крупных и наиболее прибыльных моделей из-за продолжающейся нехватки полупроводниковых чипов. Пикапы — важный рынок в США, на который ежегодно приходится 20% продаж легковых автомобилей и значительная часть прибыли автопроизводителей. Поскольку это более крупные автомобили с большим количеством металла в катализаторах, пикапы также являются ключевым сегментом спроса на палладий.

В первой половине 2021 года 37% потерянных объёмов производства Ford приходилось на сегмент пикапов, и в результате он стал одним из наиболее пострадавших производителей в США из-за постоянных проблем с цепочкой поставок. Августовские продажи Ford новых автомобилей в США снизились на 33,1% по сравнению с прошлым годом из-за продолжающейся нехватки полупроводниковых чипов. GM сокращает производство на восьми сборочных заводах в Северной Америке из-за нехватки полупроводников. Влияние нехватки чипов на производство автомобилей в настоящее время, по оценкам, привело к снижению спроса на палладий в этом году примерно на 500 тыс. унций.

( ▼ Читать полностью ▼Collapse )

Инвестиции в драгметаллы — альтернатива банковским депозитам. БВУ РК предлагают сразу два способа вкладывать средства в ценные металлы

14 Февраль 2018

 

 

14 Февраль 2018

В прошлом году казахстанцам предоставили альтернативный инструмент инвестирования и/или накопления денег: драгметаллы. 31 мая 2017 года Национальный Банк Республики Казахстан запустил программу по продаже и выкупу мерных слитков аффинированного золота для населения. Заметим, во всем мире средства в драгоценные металлы, как в стабильный и надежный источник инвестирования, вкладывают уже довольно давно.

По последним данным НБ РК на 13 февраля стоимость 1 грамма золота составляет 13882,7 тенге, днем ранее — 13849,6 тенге. С начала запуска программы самая высокая цена за 1 грамм золота была 7 сентября 2017 года — 14702,1 тенге. Самая высокая цена в 2018 году была зафиксирована 16 января — 14223,4 тенге.

За 8 месяцев (13.06.17 — 13.02.18) золото подорожало почти на 8%.

^{*При расчетах используются утренний фиксинг золота в долларах США, установленный Лондонской ассоциацией участников рынка драгоценных металлов (LBMA) за одну тройскую унцию, и официальный курс тенге к доллару США.}

Реализуются золотые слитки через 3 БВУ РК — Народный Банк, Евразийский Банк и Цеснабанк.

Все эти банки предлагают мерные слитки аффинированного золота весом в 10, 20, 50 и 100 грамм. Каждый слиток оснащен защитными элементами (зеркальная поверхность слитков, микротекст и рельефный гурт), и выпускается в специальной упаковке, которая защищает слитки от механических повреждений и позволяет легко проверить целостность упаковки (вскрывалась ли упаковка, или нет).

Еще один инструмент инвестиций в драгметаллы — неаллокированный (обезличенный) металлический счет, на котором отражается металл в граммах без указания индивидуальных признаков (количество слитков, проба, производитель, серийный номер и др.). В отличие от слитков аффинированного золота, которые принадлежат держателю физически, в данном случае драгоценные металлы не выдаются на руки, что делает их стоимость выгоднее, так как нет оплаты НДС, расходов на хранение, инкассацию металла и экспертизу.

Металлические счета открывают в 3 банках РК. В Сбербанке можно открыть счет для покупки/продажи золота, серебра, платины и палладия. В Народном Банке — для золота и серебра. В Qazkom — только для золота.

Инвестиции в драгоценные металлы | АКБ «ТрансСтройБанк»

Au

Золото

покупка

3980.

90

-15

продажа

4130.90

+ 35

Основное применение в наши дни золото находит в ювелирной промышленности. В мировой экономике этот драгметалл может использоваться в качестве золотого стандарта – гарантированного наполнения национальных валют. Самое большое количество золота в мире добывается в ЮАР.

Ag

Серебро

покупка

53. 35

-0.3

продажа

55.35

+ 0.3

Росту интереса на серебро помогает его использование в промышленном производстве электроники и солнечных батарей. В добыче лидируют Перу, Мексика, Китай, Чили, Австралия, Польша, США, Канада.

Pt

Платина

покупка

2245.00

-10

продажа

2365. 00

+ 10

Основной потребитель платины — автомобилестроение. Она требуется для очищения выхлопных газов автомобилей с дизелем. Больше всего платины добывается в ЮАР, России, США и Зимбабве.

Pd

Палладий

покупка

4359.55

-10.65

продажа

4609.55

+ 39. 35

Как и платину, палладий применяют для очищения выхлопов, но в бензиновых автомобилях. Палладий способен поглотить выхлопы в 900 раз превышающие его собственный вес. На Россию и Южную Африку приходится до 80% запасов в мире.

Ценам на золото предсказали обвал: Рынки: Экономика: Lenta.ru

Цены на золото 16 августа снижались после роста в конце прошлой недели. На фоне укрепления доллара и восстановления экономики от последствий пандемии аналитики финансового холдинга UBS Global Wealth Management призвали инвесторов пересмотреть вложения в драгметаллы, пишет Bloomberg.

В начале года золото торговалось на уровне 1900 долларов за унцию. 16 августа стоимость составляла примерно 1770 долларов, а аналитики UBS предсказывают обвал до 1600 долларов. Также, по их оценкам, серебро с уровня примерно в 24 доллара упадет до 22 долларов, а самым выгодным для вложений металлом станет платина — она шире используется в производстве.

Материалы по теме

00:01 — 2 августа

Телки — на выход.

Доминированию коров в сельском хозяйстве приходит конец. Как их заменят козы и почему это выгодно?

00:03 — 23 июля

Директор по инвестициям в UBS Global Wealth Management Доминик Шнидер посоветовал владельцам золотых активов либо вовсе от них избавиться, либо принять меры для ограничения рисков. Впрочем, есть и более оптимистичные оценки. К примеру, инвестиционный банк Goldman Sachs ожидает, что к концу года унция золота буде стоить в районе двух тысяч долларов, а серебро достигнет отметки в 30 долларов.

На этой неделе пройдет заседание Федеральной резервной системы, где выступит глава регулятора Джером Пауэлл. Тогда инвесторы смогут лучше проанализировать возможные риски, связанные с хранением драгметаллов. Золото, стоимость которого оценивается в долларах, может дешеветь при росте стоимости американской валюты, поскольку тогда металл дорожает в других валютах, что приводит к снижению спроса и как следствие — цены. На прошлой неделе цена драгметалла уже опускалась из-за улучшения ситуации на рынке труда в США и укрепления американской валюты.

В мае 2021 года аналитики, наоборот, предсказывали повышение цен на золото. Вложения в драгоценный металл должны были стать выгодными на фоне растущей инфляции.

как инвестировать в драгоценные металлы

Инвестиции в драгоценные металлы – неплохой вариант заработать. Особенно когда речь идет о золоте и серебре. Два этих актива подвергаются минимальным колебаниям рынка, что позволяет переждать неопределенные периоды. А с началом пандемии драгметаллы выросли в цене из-за их дефицита. Инвесторам сейчас интересны не только золото или серебро, но и палладий, платина, иридий и другие.

Например, инвестировать в драгоценные металлы можно с помощью металлического счета (счета, которые открывают для учета драгоценных металлов. – Прим. ред.). Вы также можете купить готовые слитки или приобрести акции добывающих компаний. В рекламном материале MC. today эксперты криптоплатформы Currency.com рассказывают, какие нюансы есть у каждого из этих способов.

---

Какие металлы считаются драгоценными

К благородным металлам относятся те, которые не подвержены коррозии и окислению – именно это свойство отличает их от неблагородных металлов. В списке драгоценных – золото, серебро, платина и еще пять металлов платиновой группы: родий, рутений, палладий, иридий и осмий.

Первыми люди нашли золото и серебро. Произошло это давно, и речь не шла о каких-то разработках, поэтому находку стали применять в качестве материала для ювелирных изделий. Затем золото и серебро начали использовать в виде денег.

Немного позже обнаружили платину, со свойствами которой никак не могли разобраться. В результате один из самых дорогих металлов стали применять для подделки золотых и серебряных украшений.

Сегодня драгоценные металлы используют в разных сферах: электронная, техническая и радиотехническая промышленность уже не сможет существовать без них. Кроме того, драгоценные металлы популярны среди инвесторов. В связи с этим на них отличный спрос, на который не всегда может найтись предложение.

Как можно инвестировать в драгметаллы

Преимущество драгоценных металлов заключается в том, что в ближайшем будущем они вряд ли обесценятся. Кроме того, изменчивость цены у этих активов небольшая, что тоже привлекает множество консервативных инвесторов. Вот несколько основных способов инвестиций в драгметаллы:

1Физическая покупка слитков в банке. Но учтите, что при продаже придется заплатить НДС 20%, потому что слиток считается в первую очередь имуществом, а не инвестиционным инструментом. Кроме того, если вы хотите продать слиток не другому человеку, а банку, то здесь также предусмотрен налог в 13%. Покупать золотые слитки – способ инвестиций на любителя, ведь их продажа облагается крупными налогами. Однако здесь есть один весомый плюс – даже если банк обанкротится, слиток вам все равно вернут.

2Покупка драгоценных монет. Приобрести эти монеты можно как в банках, так и на специализированных аукционах. Обычно сразу купить монету в банке не получится. Нужно прийти туда, заказать и ждать какое-то время, пока ее изготовят. Прелесть коллекционных драгоценных монет заключается в том, что с каждым годом они только растут в цене. Минус такого вида инвестиций – тонкости хранения. Если у монеты будут механические повреждения – царапины или потертости – ее стоимость заметно снизится.

3Обезличенный металлический счет. На обычном счете в банке все исчисляют с помощью фиатной валюты, а в этом случае на счете металл, а именно его количество в граммах. Клиент покупает виртуальный металл, чтобы затем продать по более выгодной цене. Но если банк, в котором у инвестора открыт металлический счет, лишат лицензии, то человек не получит никаких выплат. В связи с этим стоит тщательно подбирать банк для инвестирования в драгметаллы.

4Инвестировать в токенизированные драгоценные металлы на криптобирже Currency.

com. На площадке можно инвестировать в токенезированные металлы: золото, серебро, палладий и платину. А если инвестор хочет диверсифицировать свой портфель, то может воспользоваться более чем 2 тыс. токенизированных активов. Это токенизированные акции, токенизированные валюты, криптовалюты, токенизированные ETF (индексный фонд, паи которого обращаются на бирже. – Прим. ред.), токенизированные облигации, токенизированные сырьевые товары.

Здесь можно составить грамотный портфель и не беспокоиться о сохранности своих средств 

5Инвестиции в добывающие компании. Если не хотите инвестировать в металл напрямую, то сделать это можно через акции компаний, которые этот металл добывают. Обычно у золота и компаний, которые добывают его, положительная корреляция.

Когда стоит инвестировать в драгметаллы

Инвестору, который собрался вложить в драгоценные металлы, следует учитывать, что это нужно делать только в долгосрочной перспективе. Кроме того, такой вид инвестиций крайне ситуативный, ведь в обычном рыночном состоянии драгоценные металлы не растут или падают, на чем можно было бы заработать.

Почему стоит инвестировать в металлы сейчас? Рассмотрим несколько причин:

1. Драгоценные металлы востребованы у автопроизводителей. Если судить по предложению, то за последний год стоимость автомобилей и новых, и б/у сильно выросла. Кроме того, о проблемах с поставками составляющих открыто заявляют крупные автомобильные концерны: Tesla, Ford, Toyota. Основным драгоценным металлом, который используют в производстве автомобилей, является платина. Помимо нее также востребованы кобальт и литий. На них тоже можно обратить внимание, хоть они и не входят в перечень драгоценных металлов.
2. Политика количественного смягчения продолжается (политика, которую используют для стимулирования экономики. – Прим. ред.). Федеральная резервная система США уже несколько раз заявляла о том, что эти меры будут сворачивать. Однако обещания были недолговечными: 2 августа 2021 года представитель ФРС США заявил, что ожидаются новые меры стимулирования экономики.

Это говорит о том, что стоимость золота будет расти. Как это работает:

• Федеральная резервная система США продолжает политику количественного смягчения, то есть в экономике так или иначе будут появляться новые деньги.
• Это повлечет за собой рост инфляции доллара, а затем и других мировых валют.
• Когда у крупнейшей экономики мира не все хорошо, а инфляция в 5–7% – это уже плохо, инвесторы предпочитают фиксировать прибыль и выходить из позиций.
• А после этого средства перетекают в так называемые активы-убежища: золото, швейцарский франк и японскую йену.

Кроме того, если смотреть на график золота за последний год, то основной его рост пришелся на период с момента мартовского обвала до августа 2020 года. Напоминаем, что в это время действовали самые жесткие локдауны по всему миру.

 

Учитывая, что ВОЗ уже начала говорить о начале третьей волны пандемии, то ограничения внутри стран и между ними могут возобновить. Поэтому вероятность того, что драгоценные металлы будут расти, – всего лишь вопрос времени.

Вывод: вкладываться в драгоценные металлы – неплохая идея. Способов предостаточно, среди них каждый найдет подходящий. Временить с инвестициями точно не стоит, ведь сейчас отличный момент для того, чтобы драгоценные металлы пополнили ваш инвестиционный портфель.

---

Инвестировать с Currency.com

Сообщение содержит информацию о движении рынка, не является инвестиционным исследованием и не должно рассматриваться в качестве инвестиционного совета.

Читайте статьи Currency.com:

Как инвестировать в драгметаллы: вопрос эксперту

Пандемийный 2020 год дал нам неутешительную статистику: более 60% россиян не имеют накоплений. Такой порядок вещей не сулил ничего хорошего и раньше, но с введением локдауна, закрытием предприятий (особенно малого и среднего бизнеса) люди остались буквально с тем, что у них находится в кошельках. При этом необходимость покупать еду и платить за квартиру никто не отменял.

Если раньше считалось, что копить нет смысла (все сгорит, живем один раз), то сегодня многие уже поняли, что какие-то накопления или инвестиции все-таки должны быть. Одной из самых популярных форм инвестиций является вложение средств в драгоценные металлы. Что это такое, как это можно сделать — обсудим с экспертом по инвестициям, организатором Международного конгресса инвестиций, специалистом по недвижимости в Европе Анной Штуккерт.

Поколение без инвестиций?

В советское время копить деньги было невозможно. Никаких капиталов у людей не было, да и вложить их некуда. Банковские вклады, инвестиции в недвижимость ― все это из области фантастики. Квартиры лишь кооперативные, их даже нельзя было унаследовать, потому что это не частная собственность. Если какие-то деньги и можно было придержать, то откладывали их в банку. Да-да, не в банк, а в банку. Обычную жестяную, из-под чая, например.

Поколение наших родителей видело много такого, что отвращает от накоплений — уж слишком это кажется ненадежным. Пирамида МММ, дефолт 1998 года и другие неприятные кризисы подвели большинство россиян к неутешительной мысли, что деньги надо тратить, потому что иначе их просто не будет.

Конечно, с тех пор изменилось многое. И хотя по-прежнему экономика иногда подкидывает сюрпризы, копить деньги стало проще. Но и тут не каждый готов задуматься об инвестициях. Кому-то кажется это фантастикой, кто-то думает, что для этого нужны миллионные капиталы. Кто-то просто считает старый-добрый вклад в банке самым надежным и необременительным способом отложить средства.

«Даже сегодня при огромном количестве информации в интернете и в книгах, которые пишут успешные инвесторы вроде Уоррена Баффета, люди все равно с недоверием относятся к такому способу сохранять деньги. История постсоветских финансовых кризисов, для многих обернувшихся крахом, — это все еще живое воспоминание наших соотечественников», — отмечает эксперт по инвестициям Анна Штуккерт.

pixabay.com / Nattanan Kanchanaprat

Что же такое инвестиции?

Коротко говоря, это вложение денежных средств для их сохранения (в первую очередь) и получения дохода (в меньшей степени). Инвестировать может любой, для этого не нужно обладать каким-то специальным дипломом или разрешением. Каждый совершеннолетний человек может вложить имеющиеся у него средства. Тот, кто занимается инвестированием, называется инвестором.

Инвесторы бывают консервативными, умеренными и спекулянтами. Последние — те, кто выбирают краткосрочные инвестиции с целью получить быстрый доход: купил дешево — продал дорого. Несложно догадаться, что это один из самых рискованных видов инвестирования. Именно так потерять свои деньги легче всего. Большинство все-таки предпочитают долгосрочные инвестиции.

«Не гонитесь за высоким и быстрым доходом, — предупреждает эксперт. — Научитесь хотя бы сохранять свои сбережения, это уже очень много».

Инвестировать можно в недвижимость, в ценные бумаги, биржевые фонды, производные фондовые инструменты (фьючерсы, опционы и т. д.), покупку валюты и драгоценные металлы. Самостоятельно инвестировать в ценные бумаги частное лицо не может. Для этого нужен брокер, который является посредником между биржей, где торгуются ценные бумаги, и инвестором.

Зато брокер не нужен ни для покупки валюты (это можно делать как самостоятельно, так и через брокерский счет), ни для покупки недвижимости, ни для инвестиций в драгоценные металлы. Об этом и поговорим подробнее.

pexels.com / Michael Steinberg

Как инвестировать в драгметаллы?

«Когда речь идет о вложении средств в драгметаллы, мы подразумеваем в первую очередь золото. Золото ценилось и ценится более всего. И сейчас мы видим, что спрос на него только растет», — рассказывает эксперт Анна Штуккерт.

Инвестиции в драгметаллы, а точнее в золото, ― один из самых стабильных инвестиционных инструментов. На него не слишком влияют кризисы, девальвации и прочие рыночные катаклизмы. Это защитный актив, который не принесет вам быстрого дохода, но зато поможет сохранить сбережения. Вложиться в золото можно несколькими способами.

• Золотые слитки. Их мы не раз видели в кино. Это такие золотые кирпичики. Купить можно и слиток поменьше, буквально несколько граммов. Это самое настоящее «физическое» золото. Его можно взять в руки, хранить в сейфе, словом, оно осязаемо.
• Золотые инвестиционные монеты. Купить можно в банке или на аукционах. Помимо их ценности как золотой вещи, они зачастую имеют нумизматическую ценность. Золотые монеты требуют бережного хранения.
• ETF на золото. Инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Их стоимость привязана к стоимости активов в портфеле, то есть в данном случае ― золота. Плюсы ETF очевидны: вам не нужно ничего хранить, а торговать можно как обычными ценными бумагами.
• ПИФы драгоценных металлов. Инвестор в этом случае приобретает пай, то есть свою часть, а фонд инвестирует в золотые инструменты. Например, акции золотодобывающих компаний, фьючерсы и обезличенные металлические счета.
• Фьючерсы на золото. Высокодоходный, но очень рискованный инструмент. Работа с фьючерсами требует знаний и опыта. Для долгосрочных инвестиций не подходит.

Покупаем золотые слитки

Поскольку мы все-таки говорим о сбережении денежных накоплений и, как следствие, о долгосрочных инвестициях, то остановимся более подробно на покупке золотых слитков.

«После недвижимости инвестиции в драгметаллы в виде золотых слитков — самый надежный инструмент для капитализации», — утверждает Анна Штуккерт.

Фото из личного архива Анны Штуккерт /

На сегодняшний момент стоимость слитка в 1 кг колеблется в районе 1500-2000 евро. Начинать инвестировать можно с 10 кг золота. Покупают золотые унции в банке. Тут есть свои нюансы, о которых надо помнить перед покупкой.

Во-первых, вам придется заплатить НДС в размере 20%, а это немало.

Во-вторых, золотые слитки нужно где-то хранить. Положить в ящик, прикрыв бумагами, не получится. Хранить золотые слитки нужно бережно. Даже небольшая царапина снижает стоимость. При сильных повреждениях слиток вообще могут не купить.

В-третьих, банк возьмет большую комиссию при повторной продаже слитка.

«Я не рекомендую хранить слитки в том же банке, где вы его покупали, ведь банк может обанкротиться. Лучше всего хранить слитки в арендованных ячейках», ― отмечает Анна Штуккерт.

Можно ли получить прибыль от инвестиций в золото?

Как уже было отмечено выше, инвестиции прежде всего направлены на сохранение капитала. Они выгодно отличаются от хранения под подушкой или в условной банке, и даже от банковских вкладов, хотя бы по причине инфляции, которая съедает львиную долю дохода, а деньги, лежащие дома, просто обесценивает.

Поэтому получение дохода хоть и возможно, но это не первостепенная задача. Золото ― это долгосрочная инвестиция. Прибыль от таких вложений можно получить через 7-10 лет.

«В любом случае никто не порекомендует складывать все яйца в одну корзину. Золото в вашем инвестиционном портфеле должно занимать 10%, максимум ― 20%» ― предупреждает эксперт.

Остальные сбережения можно грамотно распределить между другими активами, создав тем самым надежный и возможно доходный инвестиционный портфель.

Федеральное агентство новостей /

Инвестиции в драгметаллы — какие причины и способы вложиться?

Как для начинающего, так и для опытного инвестора, драгоценные металлы предоставляют отличный способ диверсификации вложений. В настоящее время  возможность вкладывать в драгметаллы не ограничивается золотом и серебром. Присутствие на рынке платины и палладия, сочетающих свойства драгоценных и промышленных металлов, дает возможность вложиться сразу в «корзину» благородных металлов и оптимизировать риски ценовых колебаний.  Возникает вопрос, какие существуют способы инвестирования в драгоценные металлы и что представляет собой этот процесс.
Инвестиционные драгоценные металлы — золото, серебро, платина, палладий высокой пробы, реализованные в виде слитков чистотой не менее 995 пробы и  монет с содержанием драгметалла  не ниже 900 пробы.

Причины вкладывать в металл

Вложение средств в драгоценные металлы — это, в первую очередь, надежный способ защиты капитала от инфляции и колебаний валют. В кризисные периоды инвесторы фиксируют прибыль и переливают ее в более надежные инструменты. К таковым относятся драгоценные металлы, способные не только  сохранить капитал, но в некоторых случаях и принести сверхприбыли.

Драгоценные металлы имеют высокую ликвидность и обращаются на мировом рынке,  поэтому в любой стране легко покупаются и продаются. Как показал кризис 2008 года, недвижимость также можно рассматривать в роли защитного актива, но ликвидность оставляет желать лучшего и значительно выше временные затраты на проведение сделки.

Инвестиции в драгметаллы позволяют сбалансировать инвестиционный портфель и обеспечить минимальную доходность, как при проседании финансовой системы отдельной страны, так и при мировых кризисах. Недаром у каждого миллионера в инвестиционном портфеле около 15% средств, вложенных в драгоценные металлы.

Драгметалл и валюта

Большинство национальных валют – фиатные (от лат. fiat — декрет, указание), т.е. обеспеченные и гарантированные властью и авторитетом государства. Самостоятельной стоимости у таких денег нет или она очень мала и несоизмерима с заявленным номиналом. Власть государства обязывает использовать национальную валюту (в виде монет, безналичных денег, банкнот, электронных денег) в качестве законного средства платежа на территории страны.

Фиатные деньги чувствительны к воздействию внутренние и внешних  макроэкономических факторов, а также могут потерять свою ценность в результате реализации политики государства и даже отдельных политических решений. Так, при проседании финансовой системы страны правительство, обладая монополией на производство денежной массы,  может запустить печатный станок с целью вливаний в финансовую систему или оплаты долгов, после чего деньги теряют свою покупательную способность.

Количество электронных или бумажных денег ничем не ограничено, оно  может быть бесконечным. Объем драгоценных металлов на нашей планете ограничен мировыми запасами, а их прирост в обращении — их добычей.

Формы инвестиций в драгметаллы

Инвестирование в драгоценные металлы осуществляется разными   способами: приобретение инвестиционных монет, покупка слитков, открытие  обезличенных металлических счетов. Помимо этого, существуют и другие способы вложиться в драгметаллы, но это тема для другого обсуждения.

Слитки

Слитки драгоценных металлов бывают стандартные и мерные. Любой слиток российского производства должен соответствовать требованиям российских ГОСТов. Мерные слитки могут быт весом от 1 грамма до 1 килограмма. Стандартные слитки имеют вес больше  килограмма, подробнее о нормах веса и требованиях к слиткам можно узнать в статье о банковских слитках драгоценных металлов.

Когда приобретается слиток драгоценного металла, клиенту выдается сертификат качества, выписанный заводом-изготовителем. В сертификате указывается проба металла, масса слитка и номер. Если слиток останется в сертифицированном хранилище банка, то есть вкладчик  откроет металлический счет ответственного хранения с внесением приобретенного драгметалла, тогда НДС (18%) не уплачивается. В остальных случаях операции с физическим металлом в слитках облагаются налогом на добавленную стоимость.

Банк берет обязательства возврата депонированных слитков по первому требованию клиента и обязан вернуть именно внесенные слитки, а не аналогичные.

Монеты

Драгоценные монеты подразделяются на две группы:

1. инвестиционные – монеты с упрощенным дизайном, исполненные в обычном или улучшенном качестве.
2. коллекционные (памятные) – монеты с высоким художественным оформлением и высокого качества.

Памятные монеты в первую очередь представляют ценность для  коллекционеров-нумизматов, что связано с ограниченностью тиража выпуска. Цена на такую монету зависит от её нумизматической ценности и может расти гораздо быстрее, чем цена на металл, из которого она изготовлена.

Инвестиционные монеты выпускают массовыми тиражами, качество чеканки ниже, простое внешнее оформление (без зеркальной поверхности). Суть в том, чтобы рыночная стоимость инвестиционной монеты была максимально приближена к стоимости драгоценного металла с минимальными затратами на чеканку.

ОМС

Наиболее выгодный вариант – открытие обезличенного металлического счета в банке в одном из четырех драгоценных металлов. Инвестор при открытии счета покупает металл по текущему курсу банка, а при закрытии ОМС продает банку по сложившейся цене на день закрытия.

Кроме того, вкладчик может открыть срочный ОМС, что подразумевает начисление процентов на остаток. В зависимости от банка и срока хранения драгметалла на счете, вознаграждение составляет от 1% до 5% годовых,  и может начисляться либо в граммах драгоценного металла, либо в рублях.

Главный недостаток ОМС – это отсутствие страхования АСВ в отличие от валютных вкладов. Кроме того, стоит помнить о банковском спрэде (разница между курсом покупки и продажи), который определяется политикой банка и законодательно не регулируется. Данный инструмент позволяет банку за счет ценовой политики сдерживать движения по обезличенным счетам в переломные моменты на рынке.

Хранить свои сбережения в драгоценных металлах надежно, что подтверждено многовековой историей использования золота и серебра в качестве денег и средства накопления. Но драгоценные металлы относятся к долгосрочным инвестициям, получить мгновенную прибыль на спекуляциях не получится!

причин инвестировать в драгоценные металлы в 2021 году

Хотя хорошо известно, что сырая нефть обычно доминирует на мировом рынке, когда дело доходит до сырьевых товаров и торговли, металлы могут быть более выгодным выбором для инвесторов в этом классе активов.

В частности, в этом году наблюдается устойчивый рост по всем наиболее популярным металлам, что создает большую конкуренцию на рынке. В то время как инвесторы в драгоценные металлы заметили значительную тенденцию, возникшую в последние несколько месяцев, которая связана с резким ростом цен на золото, этот год был для рынка ничем иным, как обычным явлением.

Из-за обилия мрачных новостей с прошлого года по настоящее время спрос на золото и другие драгоценные металлы резко вырос, что привело к росту желтого металла из-за нескольких тенденций.

В связи с этим многие люди сейчас рассматривают идею инвестирования в ценные металлы, такие как золото. Если вы один из них, но не можете решить, что делать дальше, посетите такие сайты, как https://www.oxfordgoldgroup.com/, чтобы узнать, как начать инвестировать в активы из драгоценных металлов и владеть ими.

Чтобы помочь вам лучше понять этот вопрос, вот пять основных причин, по которым вы должны инвестировать в самые ценные металлы в этом году:

1. Экономно покупать

Металлы, такие как золото и серебро, являются одними из самых популярных. металлы, и их можно легко купить у торговцев слитками, дилеров на рынке и в банках.

Помимо того, что эти металлы доступны для всех, кто их ищет, эти металлы широко представлены на рынках, поэтому вы можете приобрести их при наличии необходимых ресурсов и соответствующих знаний о них.

Кроме того, наибольшим преимуществом инвестирования как в золото, так и в серебро является их экономическая цена. Теперь инвесторы могут владеть некоторыми из этих драгоценных металлов, если у них есть на них средства.

Кроме того, у инвесторов есть широкий выбор вариантов инвестирования в металлы. Например, инвесторы, которым трудно инвестировать в целую унцию металла, такого как золото, все равно могут выбрать более доступный и надежный драгоценный металл, такой как серебро.

Кроме того, из-за их доступности многие страны используют серебряные монеты, слитки и украшения
для подарков.

2. Основное применение

Интересно, что и серебро, и золото можно найти в повседневных товарах, таких как ювелирные изделия, украшения, батареи, электроника, столовое серебро, автомобили и телефоны. Эти ценные металлы даже используются в крупных отраслях промышленности для производства различных предметов, от роскошных ювелирных изделий до солнечных батарей и предметов медицинского назначения.

Золото, в частности, использовалось для лечения заболевания, связанного с неспособностью человека закрыть глаза, также известного как лагофтальм.Золотые гири имплантируются в веки, чтобы человек снова мог нормально моргать.

Излишне говорить, что золото и серебро — два самых незаменимых металла в мире. Известно, что помимо их высоких цен и постоянного спроса на них, золото и серебро обладают одними из самых редких характеристик с точки зрения электропроводности, отражательной способности и теплопроводности.

Эти свойства также делают эти металлы незаменимыми в промышленности.

3. Растущий мировой спрос

Сообщалось о резком росте спроса на драгоценные металлы, такие как золото и серебро, в прошлом году. Несмотря на многие экономические факторы неопределенности и волатильность рынка, с которыми он столкнулся, спрос на эти два металла продолжает расти по сравнению с другими металлами.

Кроме того, драгоценные металлы, такие как золото и серебро, остаются надежным инвестиционным раем для инвесторов и владельцев бизнеса благодаря стабильному росту их рынка.

В частности, производители золотых и серебряных украшений не единственные, кто получает огромную прибыль из-за высокого спроса на их продукцию.

То же самое верно и для владельцев малого бизнеса, которые делают эти типы ювелирных изделий доступными для покупателей в массовом порядке.

4. Товарные биржевые фонды

Одна из самых важных вещей, которую вы должны знать при инвестировании в драгоценные металлы, — это важность биржевых фондов (ETF), которые можно использовать для покупки всех основных ценных бумаг конкретный индекс.

Эти ETF служат более удобным и ликвидным средством покупки и продажи золота, серебра и платины.

Однако инвестирование в ETF не дает вам доступа к самому физическому товару, поэтому вы не сможете увидеть настоящий золотой слиток или серебряную монету в целях безопасности
и в целях безопасности.

5. Слитки

Монеты и слитки, будь то серебряные или золотые, предназначены исключительно для людей, у которых в доме есть место для их защиты, например, сейф или хранилище.Точно так же слитки — идеальный вариант для тех, у кого ограниченный выбор.

Но для людей с временным горизонтом или инвестиционным горизонтом эта альтернатива может быть утомительной, поскольку она неликвидна.

Теперь, когда вы открыли пять основных причин, по которым драгоценные металлы делают хорошие инвестиции, ниже приведены некоторые из наиболее ценных металлов, в которые вы можете инвестировать.

Типы ценных металлов

Золото, серебро, платина и палладий являются одними из них. самые драгоценные металлы в мире, которые стремится приобрести большинство людей.

Хотя многие люди обычно думают, что золото — единственный выбор, когда дело доходит до инвестиций, есть пара других драгоценных металлов, которые могут быть идеальными инвестиционными возможностями.

Золото

Золото, также известное как король металлов, является ведущим металлом, в значительной степени связанным с инвестициями и деньгами. Он также признан одним из самых надежных хранилищ стоимости любого актива, в который вы можете инвестировать.

Кроме того, рынок золота не зависит от спроса и предложения других активов, что делает его «убежищем» для всех. времена экономических распрей.Кроме того, этот металл предлагает множество практических применений в промышленности.

Кроме того, цена на золото оставалась стабильной, несмотря на многие неспокойные времена, которые пришлось пережить другим рынкам по всему миру. Это одна из основных причин, по которой люди предпочитают инвестировать в золото и другие ценные металлы.

Металлы в целом обычно служат идеальной альтернативой в случае рыночного кризиса, что делает их выгодным вложением для многих людей.

Инвестирование в золото позволяет в значительной степени контролировать цены тех, кто владеет активом, особенно когда существует рыночная изменчивость, которая может вызвать скачок цен на рынке.

Всякий раз, когда процентные ставки среди других активов на рынке относительно низкие, вы можете наблюдать различные заметные движения в сторону золота.

Серебро

Серебро часто считают бедным родственником золота, хотя его цена обычно соответствует цене золота. Однако в связи с предыдущими событиями во всем мире спрос на серебро, а также его стоимость постепенно поднимаются выше, чем на золото, поскольку в этом году цены на серебро вступили в фазу коррекции.

Большинство экспертов утверждают, что в этом году серебро обогнало короля металлов, что является следствием пандемии.

Серебро также является одним из самых популярных вариантов для инвестирования в драгоценные металлы. Помимо большого количества применений в производстве электроприборов и схем, серебро, как известно, является более летучим в зависимости от спроса в этих областях.

Проще говоря, несмотря на то, что многие люди считают его плохой копией золота, серебро может быть более надежным в процветающей экономике, где спрос на товар высок.И, несмотря на гораздо большую волатильность этого металла, он по-прежнему воспринимается как защита от растущей инфляции.

Платина

Помимо золота и серебра, платина является еще одним ценным металлом, который идеально подходит для инвестиций в этом году. Это драгоценный металл, который многие трейдеры не часто принимают во внимание при инвестировании.

Несмотря на то, что платина, как известно, торгуется по более высоким ценам, чем золото, она не так популярна среди инвесторов из-за ее редкости и дефицита. Не говоря уже о том, что платина является важным компонентом каталитических нейтрализаторов, которые широко используются в автомобильной промышленности.

Кроме того, этот металл оказывает как положительное, так и отрицательное влияние на ваше здоровье.

Например, платина известна своей гипоаллергенностью, что означает, что она не вызовет сыпи и аллергических реакций, если вы будете носить ее в качестве украшения. Однако соли платины могут быть вредными для вашего здоровья, поскольку они могут вызывать рак, повреждение почек и изменения ДНК.

Палладий

Палладий — один из наименее известных и недооцененных драгоценных металлов в мире. По сравнению с тремя предыдущими металлами, у этого металла больше промышленных применений.

Палладий, обычно используемый во многих производственных процессах, представляет собой блестящий серебристый металл, который содержится во многих электронных и промышленных изделиях.

Кроме того, этот драгоценный металл также используется в медицине, стоматологии, ювелирном деле, химических реакциях и очистке грунтовых вод.

Некоторые страны, такие как Россия, Канада, Южная Африка и США, являются основными поставщиками этого редкого металла. Палладий был впервые использован в ювелирных изделиях в 1939 году.

В сочетании с желтым золотом сплав образует металл более прочный, чем белое золото. Кроме того, палладий впервые был использован для изготовления монет в честь коронации короля Тауфы Ахау Тупоу IV в
1967 году.

Заключение

Когда дело доходит до выбора правильного типа инвестиций, есть несколько вариантов, которые наиболее связаны с драгоценные металлы в мире. В частности, отличными инвестициями признаны золото, серебро и платина.

Помимо того, что эти ценные металлы предлагают широкий спектр возможностей для инвесторов, они могут помочь вам получить дополнительный доход.Кроме того, они предлагают различные преимущества как инвесторам, так и владельцам бизнеса, в том числе служат в качестве подстраховки, которую они могут использовать, когда дела идут плохо.

Почему никогда не бывает плохого времени для инвестиций в драгоценные металлы

Важно избавиться от эмоций при принятии инвестиционных решений. И это отличная отправная точка для разговора об инвестициях в драгоценные металлы.

Автор Depositphotos.com / Depositphotos.com через MarketBeat

Акции в 2021 году вызывают много эмоций.Инфляция действительно проблема? Если да, повысит ли Федеральная резервная система процентные ставки раньше, чем ожидалось? Какие пузыри спустились? Какие пузыри только сейчас образуются?

Попытки угадать ответы на эти и другие вопросы являются причиной многих неверных инвестиционных решений. Хотя вам может казаться, что вы реагируете, на самом деле вы реагируете на то, что, как вы думаете (или боитесь), должно произойти.

И поэтому драгоценные металлы заслуживают место в вашем портфеле. Идея драгоценных металлов заключается в том, что они обычно имеют низкую корреляцию с фондовым рынком.А во времена нестабильности рынка драгоценные металлы, такие как золото и серебро, как правило, очень хорошо удерживают свою стоимость.

Однако, какими бы рациональными ни были эти причины, инвестирование в драгоценные металлы является источником споров среди многих инвесторов. Некоторые инвесторы имеют большой портфель ценных бумаг в драгоценных металлах. Другие инвесторы считают, что драгоценным металлам нет места ни в одном портфеле.

Мы не защищаем одну крайность другой. Мы говорим, что драгоценные металлы заслуживают хотя бы небольшой позиции в большинстве портфелей.Цель этой статьи — дать вам несколько практических стратегий, которые помогут вам начать работу с драгоценными металлами.

Что такое драгоценные металлы?

В качестве грунтовки драгоценные металлы — это редкие металлы, имеющие высокую экономическую ценность. Эта высокая стоимость основана на таких факторах, как дефицит, высокий спрос на производственные процессы и их функция в качестве средства сбережения. В инвестиционных целях четыре наиболее распространенных драгоценных металла — это золото, серебро, платина и палладий.

Как инвестировать в драгоценные металлы

Buy the Physical Metal — Для непосвященных, да, это именно то, что это означает.Покупка золотых или серебряных монет, слитков и т. Д. Это дает вам физический актив, которым вы владеете вне традиционной финансовой системы. И это снимает риск инвестирования со стороны контрагента. Это просто означает, что другие инвестиции подвержены риску невыполнения обязательств другой стороной.

Покупка физического металла требует хорошего понимания текущей спотовой цены на металл на момент покупки. Слишком высокая надбавка за физический металл может затруднить возврат ваших первоначальных инвестиций.

Инвестируйте в биржевой фонд драгоценных металлов (ETF) — Покупка физического металла имеет ограничения. Один из них заключается в том, что инвесторам нужен способ хранения металлов. Это делает биржевые фонды (ETF) привлекательным вариантом. Основным преимуществом инвестирования в драгоценные металлы через ETF является ликвидность. Проще говоря, вы можете покупать и продавать акции через свой брокерский счет. Это удобно и, как правило, дешевле.

Однако недостатком инвестирования в драгоценные металлы через ETF является то, что вы не владеете физическим металлом и не имеете права на физический металл, принадлежащий фонду.

Покупка акций горнодобывающих компаний — Третий вариант — покупка акций компаний, занимающихся добычей драгоценных металлов. Это «кирка и лопата» вложения в драгоценные металлы. Однако, как и при инвестировании в ETF, вы не получаете права собственности на физический металл.

Торговля драгоценными металлами на фьючерсном рынке

Торговля опционами стала чрезвычайно популярной среди розничных инвесторов. И драгоценные металлы — не исключение.Однако, как и при любой торговле опционами, вознаграждение в виде огромной прибыли должно быть сопоставлено с вероятностью того, что вы можете потерять все свои инвестиции, что противоречит всей предпосылке инвестирования в драгоценные металлы.

Ограничения инвестирования в драгоценные металлы

Есть два основных ограничения, которые инвесторы должны учитывать при инвестировании в драгоценные металлы. Во-первых, драгоценные металлы — это товары. А это означает, что вы покупаете их в определенный момент времени, ожидая, что в будущем вы сможете продать их по более высокой цене.И хотя они, как правило, удерживают свою долгосрочную стоимость против инфляции, они не приносят никакого денежного потока (как многие акции роста) или процентов (как облигации).

Другое ограничение — транзакционные издержки. Когда вы покупаете драгоценные металлы, компания, покупающая металл по оптовым ценам, получает прибыль, продавая их по розничным ценам. Инвесторы также могут нести расходы по доставке. Плюс к этому будут расходы, связанные с хранением металлов.

Инвестирование в ETF сопряжено с меньшим риском, но необходимо учитывать коэффициенты расходов.

Последнее слово об инвестициях в драгоценные металлы

В риторике инвестирования в драгоценные металлы много эмоций. Но инвестирование в этот класс активов может избавить вас от эмоций при принятии инвестиционных решений.

Точное распределение будет зависеть от ваших обстоятельств. Если вкладывать слишком много драгоценных металлов, вы рискуете не воспользоваться прибылью, доступной от других классов активов. Тем не менее, отсутствие или слишком низкая подверженность драгоценным металлам может подвергнуть ваш портфель более высокому риску, чем это необходимо.

Избранная статья: Рыночная капитализация — что это значит для инвесторов

Руководство по инвестированию в драгоценные металлы для новичков

VladKK / Shutterstock.com

Когда вы инвестируете в различные акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и другие инвестиции, вы диверсифицируете свой портфель — меньше риска и выше норма прибыли.Заслуживают ли драгоценные металлы места в вашем портфеле? Как бы вы начали? Драгоценные металлы могут быть хорошим способом добавить разнообразия, но они сопряжены с определенными рисками.

Что такое драгоценные металлы?

Драгоценные металлы отличаются от акций, облигаций и других видов инвестиций, потому что они являются сырьевыми товарами. Товар — это любой товар, который можно покупать и продавать. Примеры товаров:

Поскольку сырьевые товары не привязаны к фондовому рынку, они могут быть хорошим местом для вложения ваших денег во времена экономической нестабильности.

Когда доллар слабеет, цена на золото и другие товары имеет тенденцию расти. COVID-19 вызвал некоторые дикие колебания на фондовом рынке за последний год, в то время как драгоценные металлы в основном оставались стабильными или демонстрировали рост. Даже если вы начинающий инвестор, вы можете рассмотреть возможность включения драгоценных металлов в свой портфель.

Лучшие драгоценные металлы для инвестиций

Цена, спрос и волатильность могут играть роль в определении вашего интереса к различным металлам.Взгляните на эти пять популярных вариантов.

Золото

Gold — это предмет роскоши, имеющий практическое применение. Это часть почти каждого электронного устройства, включая персональные компьютеры, сотовые телефоны и телевизоры. Цена на золото составляет около 1700 долларов за унцию, по сравнению с максимумом в 2070 долларов в августе 2020 года. Это делает цену инвестиций в золото немного завышенной для многих инвесторов.

Серебро

Серебро, как и золото, можно рассматривать как страховочную сетку в неопределенные времена.Серебро торгуется по цене чуть менее 27 долларов за унцию, что делает его гораздо более доступным, чем золото. У серебра есть еще более практические применения, включая стоматологические сплавы, фотографию и батареи.

Платина Платина

стоит дорого, потому что ее намного меньше, особенно если сравнивать ее с золотом и серебром. Сейчас он торгуется примерно по 1257 долларов за унцию, а за последний год цена выросла на 16,64%. Большая часть платины добывается в Южной Африке, и запрет на производство в прошлом году повлиял на ее добычу.

Как и большинство драгоценных металлов, платина имеет практическое применение — не только в ювелирных изделиях. Платина используется для огнестойкости, стоматологических работ и электрических контактов.

Полезно знать

Наибольший спрос на платину связан с производством каталитических нейтрализаторов, которые контролируют вредные выбросы, выделяемые автомобилями, и превращают их в менее вредные газы. Вот почему в марте 2020 года цена упала — из-за глобальной изоляции от COVID-19 производилось не так много автомобилей.

Палладий

Палладий — такой же драгоценный металл, как платина, только реже. Палладий торгуется примерно по 2425 долларов за унцию, что в настоящее время делает его дороже золота. В первом квартале 2021 года наблюдалось небольшое снижение, но в течение 2020 года цены выросли более чем на 28%.

Палладий часто используется в каталитических нейтрализаторах, особенно в автомобилях, в которых вместо дизельного топлива используется газ. Металл также можно использовать в стоматологии, ювелирном деле и электронике.Поскольку цена на палладий резко возросла, растет и кража каталитических нейтрализаторов, поскольку их можно лишить драгоценного металла.

Поскольку предложение превышает спрос, цена на палладий в ближайшее время не снизится, что делает его чрезвычайно дорогим вариантом для среднего инвестора.

Медь

Медь является третьим по популярности металлом в мире, хотя люди часто забывают о ней, считая ее более яркими родственниками, золотом и серебром.Медь относительно недорогая, ее цена составляет 4,25 доллара за фунт. В связи с ростом промышленной активности и спроса со стороны Китая в 2021 году прогнозируется рост цен.

Ознакомьтесь с нашими бесплатными информационными бюллетенями!

Каждый день получайте свежие идеи о том, как сэкономить, заработать деньги и достичь своих финансовых целей.

Как инвестировать в драгоценные металлы

Если вы хотите добавить драгоценные металлы в свой портфель, вы можете сделать это несколькими способами.

Слиток

Слиток — это физический металл.

Плюсы

• Многим нравится, что подержать.
• Легко передать.
• Его можно купить в любом количестве.

Минусы

• У вас должно быть физическое место для его хранения.

Связано: Как быстро заработать, продавая эти горячие товары в ломбарде

Биржевые

Фонды

ETF — это набор ценных бумаг, наподобие паевого инвестиционного фонда.Некоторые ETF предлагают золото, серебро и платину.

Плюсы

• Покупать и продавать легко.
• Жидкость.
• Вы можете инвестировать любую сумму.

Минусы

• Не имеет физического представления.
• Если компания, владеющая ETF, обанкротится, вы проиграете.

IRA

Если вы хотите инвестировать часть своих пенсионных денег в драгоценные металлы, вы можете подумать о самостоятельных IRA.Они позволяют инвестировать в недвижимость, драгоценные металлы или частный капитал.

Плюсы

• У вас есть широкий выбор помимо драгоценных металлов.
• Есть налоговые льготы. Вы можете отложить налоги в традиционном IRA или избежать налогов на прибыль от инвестиций, когда собираетесь снимать деньги.

Минусы

• IRA обычно взимают более высокую плату за управление и обслуживание.
• Вложенные деньги будут привязаны до тех пор, пока вы не выйдете на пенсию — если вы не заплатите штрафы.
• Самостоятельные IRA представляют собой более высокий риск.

Фьючерсы и опционы

Если вы готовы делать ставки и рисковать, вы можете рассмотреть фьючерсы и опционы на драгоценные металлы.

Плюсы

• У них есть потенциал для огромной выгоды.

Минусы

• Вы можете потерять больше, чем вложили.
• Фьючерсы чрезвычайно волатильны.
• Чтобы успешно зарабатывать деньги на фьючерсах, требуются обширные знания и исследования.

Если вы заинтересованы в инвестировании в драгоценные металлы, вы можете связаться со своим брокером, чтобы инвестировать в акции, паевые инвестиционные фонды или ETF. Некоторые компании специализируются на продаже слитков, что может быть вариантом, если вас интересует физическая форма. Сделайте свою домашнюю работу и исследуйте перед покупкой.

Последний дубль

Трудно сказать, что будет делать экономика в 2021 году. Некоторые эксперты предсказывают, что фондовый рынок продолжит развиваться, а некоторые считают, что доллар США ослабнет.В любом случае драгоценные металлы — отличное вложение. Золото и серебро сохраняют свою ценность, когда доллар слабеет, и они не так уязвимы для инфляции.

Драгоценные металлы — это защита от нестабильности рынка. 2020 год оказался гораздо более нестабильным, чем кто-либо предсказывал, и драгоценные металлы могут помочь защитить ваше богатство в это время.

Просмотр источников

Наша исследовательская группа и местные финансовые эксперты работают вместе над созданием точного, беспристрастного и актуального контента.Мы проверяем каждую статистику, цитату и факт, используя проверенные основные ресурсы, чтобы убедиться, что предоставляемая нами информация верна. Вы можете узнать больше о процессах и стандартах GOBankingRates в нашей редакционной политике.

Об авторе

Гейл Келлнер — писатель-фрилансер, специализирующийся на личных финансах и инвестициях. Она писала для Bankrate, Retireable, MoneyGeek и множества других сайтов малого бизнеса.Она живет на восточном побережье в Массачусетсе, где живет со своими сыновьями и мужем.

7 преимуществ инвестирования в драгоценные металлы

Возможно, вы думаете об инвестировании в драгоценные металлы, потому что цены на слитки растут. Или, может быть, у вас есть друг, который зарабатывал деньги, покупая и продавая золото и серебро в рамках своего инвестиционного портфеля.

Есть много причин, по которым вы должны инвестировать в драгоценные металлы.И дело не только в том, что слитки являются популярными инвестициями или текущие цены потенциально указывают на отличную возможность принять участие в акции!

Вот семь веских причин, по которым вам следует инвестировать в драгоценные металлы:

1. Низкий барьер для входа

Акции могут быть интересными для инвестирования, но обычно вам приходится работать через брокера, чтобы покупать и продавать их. Не забывайте формы и другие препятствия. А недвижимость? Поговорим о бумажной волоките…

Но драгоценные металлы можно покупать и продавать, не беспокоясь о бюрократии.Это потому, что купить золото, серебро и другие слитки так же просто, как купить книгу на Amazon или купить рубашку в универмаге.

2. Хеджирование от инфляции

Говорят, доллар не стоит того, что было раньше. Кто бы ни были «они» на самом деле, они тоже знают, о чем говорят. Вы видели в последнее время цены на продукты, бензин или даже пиломатериалы?

Покупательная способность доллара снижалась в течение последнего столетия.

По мере того, как доллар и другие фиатные валюты падают в цене, стоимость золота и серебра растет в такт своему собственному барабану.И это может быть хорошо, потому что, когда доллар заикается, драгоценные металлы обычно растут. Снова и снова драгоценные металлы оказываются прочными, даже когда экономика нестабильна.

3. Материальный актив

Акции компании могут представлять ваш кусок корпоративного пирога, но если вы не владеете чем-то значительным, действительно ли вы «владеете» этим бизнесом? Почему даже ваш дом? Если только вы не владеете им прямо, бесплатно и ясно — то есть без ипотеки или второй ипотеки — на самом деле это не ваш дом.

А драгоценные металлы? Они твои.Даже если вы решите хранить свои слитки вне офиса как часть индивидуального пенсионного счета драгоценных металлов (IRA), этот актив принадлежит вам. Вы можете продать это, передать следующему поколению, что вам нужно. Вы не можете победить чувство безопасности и удовлетворения, которое приносит владение драгоценными металлами.

Золото и серебро в слитках — это материальные активы, которыми вы можете физически владеть.

4. Высокая ликвидность

Инвестирование — это одно, а получение хорошей окупаемости — совсем другое.Часто инвестиции бывает сложно продать. Подумайте о домах в увядающих городах, которые теряют людей в пользу более зеленых пастбищ или собственности в районе, где наблюдается всплеск преступности или загрязнения окружающей среды. Вы можете не получить обратно то, что вы вложили в собственность, если вообще сможете ее продать.

Но золото и серебро? Это разные. Независимо от того, хороша ли экономика или плоха, вы найдете множество покупателей, которые заберут эти драгоценные металлы из ваших рук, причем по разумной цене. Это делает металлы очень жидкими.

5. Непреходящие инвестиции

Подумайте о некоторых инвестициях, на которые люди вкладывают большие деньги сегодня, но не 50 лет назад, 40 лет назад, даже 20 лет назад. На ум приходят криптовалюты или невзаимозаменяемые токены (NFT)?

Затем рассмотрим золото и серебро — два драгоценных металла, которыми человечество хранило по крайней мере 5000 лет. Некоторые инвестиции могут исчезнуть при следующей кибератаке, но золото и серебро никуда не денутся. Их выдающееся значение в искусстве, ювелирном деле, промышленности, и этот список можно продолжать и продолжать, гарантирует, что золото и серебро, наряду с другими драгоценными металлами, всегда будут представлять что-то желанной ценности — несмотря ни на что.

6. Диверсификация портфеля

Мы все слышали совет: «Не кладите все яйца в одну корзину». Это напрямую касается драгоценных металлов. Вы никогда не хотите, чтобы ваш инвестиционный портфель состоял только из одного типа активов.

В этом отношении одна из самых сильных сторон золота — это некоррелированный актив . Его цена имеет тенденцию меняться независимо от других рынков, таких как акции или облигации. Это гарантирует, что вы получите преимущества действительно диверсифицированного портфеля.

7. Безопасная гавань

Золото и серебро получили статус инвестиций в безопасную гавань. «Безопасная гавань» означает, что эти металлы обеспечивают стабильность в периоды экономического стресса. Даже в условиях плохой экономики цены на золото сохраняют свою ценность — и даже имеют тенденцию расти.

Еще один аспект вложения в безопасную гавань? Золото и серебро не подвержены вмешательству государства, которое может повлиять на их стоимость.

Варианты инвестирования в драгоценные металлы

Причин для инвестирования в драгоценные металлы слишком много, чтобы перечислять их здесь, и существует множество способов начать инвестировать в золото и серебро.Первый шаг — узнать, какие виды драгоценных металлов доступны вам:

Монеты

Монеты могут использоваться как в качестве инвестиций, так и в качестве предметов коллекционирования.

Одним из наиболее распространенных способов инвестирования в слитки является покупка монет с драгоценными металлами. Золотые и серебряные монеты являются наиболее популярными вариантами, но платиновые и палладиевые монеты также становятся все более популярными.

Одним из многих преимуществ инвестирования в инвестиционные монеты является то, что они чеканятся и гарантируются государством.И, поскольку они монетизированы, они всегда будут стоить, по крайней мере, их номинальной стоимости и теоретически могут быть потрачены как деньги.

патронов

Silver Buffalo Round — популярный дизайн.

Раунды обычно дешевле, чем монеты, но могут предложить тот же тип эстетической привлекательности, что и монеты. Раунды также очень коллекционируемы, что означает, что они пользуются двойным рынком как среди инвесторов в слитки, так и среди тех, кто собирает экзонумия, как и раунды.

Круги из драгоценных металлов обычно продаются частными чеканками.Некоторые государственные монетные дворы, в том числе Монетный двор США, также продают немонетизированные изделия из драгоценных металлов, которые фактически классифицируются как круглые.

Слитки

Золотые и серебряные слитки бывают разных размеров.

Обычно это наименее дорогой вариант из трех. Грамм на грамм, слитки обеспечивают наиболее экономичный способ владения драгоценными металлами.

Как и круглые слитки, слитки обычно производятся частными предприятиями, хотя некоторые правительственные монетные дворы, в том числе Королевский монетный двор Канады, производят и продают слитки.

Между тем, многие частные монетные дворы, торгующие слитками, стали нарицательными в мире складирования золота и серебра. Их продукты служат как предмет коллекционирования, так и слитки.

Готовы покупать драгоценные металлы?

Какие бы изделия из драгоценных металлов вы ни выбрали, убедитесь, что вы покупаете их у надежного дилера. К сожалению, существует слишком много поддельных монет, патронов и слитков. Многие подделки выдают себя за настоящие — и, возможно, их невозможно обнаружить неопытным глазом.

Но вам не о чем беспокоиться, когда вы покупаете слитки у дилера, который знает, что они делают. Они также будут поддерживать то, что продают, с гарантией удовлетворения и подлинности.

Лучше всего искать торговцев слитками, которые предлагают широкий спектр продуктов, в которые вы хотите инвестировать. Лучшие торговцы золотом и серебром связаны с престижными организациями, такими как Национальная ассоциация инфляции и Национальная ассоциация монет и слитков.

Помимо широкой сети и предложения хорошего выбора качественных слитков, ваш торговец золотом и серебром должен быть готов с радостью рассказать вам о ваших возможностях.Таким образом, вы сможете принимать наиболее обоснованные решения относительно драгоценных металлов, в которые хотите инвестировать.

---

Джошуа МакМорроу-Эрнандес — журналист, редактор и блогер, получивший множество наград от Нумизматической литературной гильдии. Он также является автором множества книг, в том числе работ, посвященных истории Монетного двора США и чеканки монет США.

Дополнительная информация о том, как инвестировать в драгоценные металлы, от авторов в Gainesville Coins:

Инвестиции в золото: что вам нужно знать

Инвестиции в серебро: руководство на 2021 год

Инвестиции в платину — все, что вам нужно знать

Как покупать золото и серебро: 5 простых шагов

Какой самый дешевый способ купить золото (не обманывая себя)?

Чего НЕ делать при покупке золота

золота или серебра? Вот как инвестировать в драгоценные металлы: CIO

Отличительные детали на серебряных слитках весом 1 кг можно увидеть у лондонских дилеров Gold Investments Ltd.на этой аранжированной фотографии в Лондоне.

Саймон Доусон | Bloomberg | Getty Images

По словам одного инвестора, сейчас вокруг золота есть «интересная история».

За золотом внимательно следят на фоне широко распространенных ожиданий рынков относительно восстановления экономики и повышения процентных ставок, что не предвещает ничего хорошего для металла. Крис Уилли, главный инвестиционный директор Connor Broadley Wealth Management, сказал, что его команда искала прибыль в другом месте.

«Мы не призываем время к золоту, мы просто думаем, что пока эта (процентная ставка) динамика пробивает себе дорогу, мы видим более эффективные способы игры с драгоценными металлами», — сказал Уилли CNBC в четверг.

«И в настоящее время мы предпочитаем серебро, у которого есть и промышленное применение. Так что с очень динамичной мировой экономикой, это еще одна ниточка на его пути».

Цена на золото резко упала после того, как в августе прошлого года достигла максимума в 2 043 доллара за унцию.

С тех пор он испытал нестабильность: цены росли на фоне пессимизма по поводу новых волн случаев заболевания Covid и падали из-за оптимизма по поводу вакцин и открытия мировой экономики.Золото считается инвестиционным убежищем, а это означает, что оно теряет свою привлекательность в периоды экономической мощи.

В четверг утром спот-золото торговалось по цене 1777,2 доллара за унцию, а серебро — по 26,26 доллара за унцию. За последние 12 месяцев золото выросло примерно на 4%, а серебро — примерно на 70%.

Увеличить значок Стрелки, указывающие наружу

«Интересная история»

Уилли охарактеризовал текущие рыночные тенденции, влияющие на золото, как «интересную историю».

«Кажется, что большая часть истории с золотом становится на свои места; эти аргументы в пользу того, что это главное средство сбережения, что вы не можете манипулировать им так, как вы можете использовать фиатные валюты с продолжающейся печатью денег и т. Д. — все это указывает на то, что золото преуспевает, и тем не менее, оно начало терять некоторую динамику », — сказал он.

«Его максимумы были на самом деле довольно давно, прошлым летом, поэтому кажется, что динамика меняется, и я думаю, что ответ действительно сводится к комплексу процентных ставок», — сказал он, имея в виду ожидания рынка, что ставки будут рост на фоне восстановления экономики после пандемии.

«Я думаю, что золото беспокоит именно этот потенциал роста долгосрочных процентных ставок и, в частности, реальных процентных ставок».

Более высокие процентные ставки делают золото менее привлекательным для инвесторов, поскольку золото не является доходным активом.Поскольку он не выплачивает проценты, инвесторы могут с большей вероятностью искать прибыль в других источниках, например, от акций и облигаций.

Драгоценные металлы как инвестиции — статистика и факты

Золото не является самым быстрорастущим

Цены на золото и серебро росли с 2019 года и в течение 2021 года, но по сравнению с индексами цен на пять других драгоценных металлов не росли так быстро, как цены на иридий и особенно родий. Этот рост цен был приписан использованию родия в автомобильных каталитических нейтрализаторах, необходимых для выполнения строгих требований по выбросам, установленных многими странами, а также сокращению поставок.Соответственно, цена на родий во много раз выше, чем цена на золото — почти в 17 раз по состоянию на апрель 2021 года. Важно отметить, что это демонстрирует, как более широкий рынок и политические силы могут по-разному влиять на стоимость отдельных драгоценных металлов — это Примечательно, что цена на родий упала с началом пандемии коронавируса примерно в феврале 2020 года, в то время как цена на золото имела тенденцию к небольшому росту. Это говорит о том, что золото все еще может быть более безопасной инвестицией для защиты от экономических потрясений — но в данном случае не самой прибыльной.

ETF и другие входы в драгоценные металлы

Инвестиции в физический металл — это один из способов инвестирования в драгоценные металлы, но для многих это непрактично, поскольку стоимость входа может быть высокой, а их необходимо безопасно хранить. Один из способов решить эту проблему — использовать биржевые фонды (ETF), которые покупают драгоценные металлы. Таким образом, инвестору нужно только приобрести доли в фонде, при этом доходность ETF драгоценных металлов отслеживает цену базового металла.Другой вариант — торговать фьючерсами, которые представляют собой контракты, фиксирующие покупную цену на будущую дату, которые затем могут быть проданы. Наконец, можно также инвестировать в акции компаний, занимающихся добычей драгоценных металлов, движение которых часто отслеживает (хотя и не полностью) цены на драгоценные металлы. Например, цены на акции пяти крупнейших горнодобывающих компаний платиновой группы выросли больше, чем цены на акции ведущих золотодобывающих компаний.

В этом тексте представлена ​​общая информация.Statista не предполагает ответственность за полноту или правильность предоставленной информации. Из-за различных циклов обновления статистика может отображаться более свежей. данные, чем указано в тексте.

Золото и драгоценные металлы | STRATA Trust Company

Что следует знать перед покупкой драгоценных металлов

STRATA не имеет отношения к дилерам или их торговым представителям.

STRATA Trust Company не является аффилированным лицом и не поддерживает и не продвигает каких-либо дилеров драгоценных металлов. STRATA — это 100-процентная дочерняя компания Horizon Bank в Остине, штат Техас. Ваш дилер по драгоценным металлам может порекомендовать вам открыть IRA с хранителем, таким как STRATA, потому что федеральный закон требует, чтобы у вас был хранитель IRA, который отвечал бы за администрирование, хранение и отчетность для вашего IRA. Кроме того, торговые представители, нанятые дилером, не являются агентами или представителями STRATA.Если какой-либо дилер или торговый представитель сделает вам вводящее в заблуждение заявление, предполагающее, что он является аффилированным лицом или агентом STRATA, мы просим вас сообщить об этом непосредственно в STRATA.

Проанализируйте комплексную юридическую проверку при выборе дилера драгоценных металлов.

STRATA не проводит комплексную проверку дилеров драгоценных металлов. Мы рекомендуем вам провести собственное исследование и обучиться, прежде чем выбирать дилера и покупать драгоценные металлы на свои средства IRA.В немногих штатах есть регулирующий надзор за торговцами драгоценными металлами. Поэтому важно, чтобы вы проявили должную осмотрительность, чтобы защитить свои пенсионные сбережения.

1. Воспользуйтесь такими сайтами, как Better Business Bureau (www.BBB.org), чтобы узнать, аккредитован ли дилер и имеет ли он рейтинг, как долго дилер занимается бизнесом, и просмотрите историю любых жалоб или споров со стороны потребителей. Обратите внимание на любого дилера, о котором вы не можете найти никакой информации.
2. Проверьте, является ли дилер членом каких-либо отраслевых торговых групп, таких как Американская нумизматическая ассоциация (ANA), Гильдия профессиональной нумизматики (PNG) и Промышленный совет по материальным активам (ICTA).Чтобы стать участником, дилеры должны согласиться соблюдать кодекс поведения и быть готовы разрешать споры с клиентами.
3. Помните о дилерах, которые используют тактику продаж с высоким давлением в своих торговых звонках, чтобы попытаться заставить вас вести с ними дела, и не раскрывайте никакой личной информации о вашем доходе, вашем возрасте или ваших активах, в том числе о том, сколько у вас может быть на сберегательных или пенсионных счетах.
4. Прочтите недавний Информационный бюллетень по мошенничеству с драгоценными металлами, выпущенный Ассоциацией торговли товарными фьючерсами США, и просмотрите видеоролик CFTC о защите прав потребителей о мошенничестве с драгоценными металлами.
5. Ознакомьтесь с различными условиями ценообразования (спот, спрос и предложение) и поймите, что они означают.

Цена, которую вы платите при покупке драгоценных металлов у дилера, очень важна.

Цена покупки, которую вы называете дилером и которую соглашаетесь заплатить при подписании соглашения о сделке с дилером, важно понимать, поскольку она включает прибыль дилера от сделки. В отрасли драгоценных металлов разница между дилерской стоимостью драгоценных металлов и покупной ценой, которую вы платите, называется «спредом».

Спреды могут значительно различаться в зависимости от типа драгоценного металла, а также от выбранного вами дилера. Кроме того, ценовой разброс обычно больше для пробных монет, чем для драгоценных металлов в слитках. Как правило, дилерский спред может взимать 2-10% по обычным слиткам, в то время как спред по пробам (полунумизматический) может варьироваться от 4 до 35%.

По этой причине важно получить всю необходимую информацию у вашего дилера перед инвестированием. STRATA рекомендует вам провести комплексную проверку дилера и получить расценки у нескольких дилеров перед размещением транзакции.См. Раздел часто задаваемых вопросов о золоте и драгоценных металлах для получения дополнительной информации.

Значение, которое будет отражено в вашем аккаунте STRATA, будет основано на спотовой цене.

Выписка из вашего счета STRATA и доступ к онлайн-счету будут отражать оценку драгоценных металлов на основе спотовой стоимости , которая представляет собой текущую спотовую цену, умноженную на количество унций чистого металла, содержащегося в монете или слитке.