Инвестиции в долларах в россии – куда вложить доллары и евро

Куда нужно инвестировать в длинную в долларах

Пост написан при финансовой поддержке трейдера Ivan Drago ( 222 руб),
    за что автор выражает ему свою признательность! Начнем с того, куда  можно в России вложить или инвестировать доллары!  
 1. Банки
 2. ПИФы и фонды
 3. Облигации в долларах
 4. В американские акции через СПб биржу
     либо через иностранного брокера непосредственно.
 5. Непосредственно в частные компании
 6.  Доверительное управление

Начнем с того, что профит от вложений зависит напрямую от риска. Это азбучная истина. Чем выше риск, тем больше профит.
1. Если обратиться к банкам и вкладывать депозит в долларах, то мне известен на данный момент один из банков, принимающий депозит в долларах чуть более 2% годовых  и на срок до трех лет и ежемесячной выплатой процентов по вкладу.
    Думаю, заказчика такой процент не устраивает! Да и есть разного рода риски, например, при лишении лицензии банк возвращает ваш вклад в рублях по курсу на день отзыва банковской лицензии. Кроме того есть и страновой риск- просто запретят хождение доллара и обменяют по невыгодному курсу.

2. Пифы и фонды возвращают больший процент. Но и риски повышаются несоразмерно. При форс-мажорных обстоятельствах можно не увидеть своих денег. Поэтому я бы рекомендовал заказчику начать работать с Пифами с маленькой суммой ( например от 1000 долларов) !
 Но мое личное мнение- я бы не давал этим бездельникам ни одного доллара.
3. Более менее риск оправдан и с юридической точки зрения и выше % по вложению в облигации, номинированные в долларах. Но здесь есть и свои риски.
     Исключая банковские депозиты, первый по степени надежности финансовый инструмент в валюте — 
это, пожалуй, ETF от Vanguard на LSE или NYSE, на казначейские облигации США. Менее надежный — не казначейские облигации Еще менее — не облигации. Еще менее — не США и т.д.
    Казначейские облигации США более доходны, чем депозиты в российском банке, и более 
надежны в то же время. По крайней через, если сравнивать со вкладами в банках топ-10. В банке из не топ-10 — каждый сам себе злобный Буратино, чтобы деньги нести. Но дело Ваше.  И это только если вы исключите все возможные риски на российской стороне: то есть, 
откроете счет у американского или европейского брокера.
4. Автору топика больше импонирует  четвертый пункт. 
    Здесь тоже присутствуют риски и можно легко слить. НО при правильном размещении в американские предприятия( акции) могут пренести 30-40 % годовых.
Посмотрим на известную компанию Apple:

 Видим, что вложение в 2016 года дали неплохой прирост в 2018 году. Тем более заказчик требует вложить инвестиции в долгую, я так понял горизонт от одного и более лет.
Обратим внимание на другую компанию: 

Здесь рост акции совпал с высоким спросом на платы этой компании, что подогревалось майнингом криптовалют на их оборудовании.
В настоящее время интерес к крипте падает и кривая цены акций NVIDIA выполаживается.
Есть рекомендация заказчику выйти на американские площадки ( либо через СПб биржу, либо через американских брокеров) и в настоящее время немного подождать, так как многие аналетики предсказывают очередной кризис. При падении этих активов на 40-50% можно подбирать акции с целью продать их через годы. Для этого рекомендую заняться вплотную изучением американского рынка, делая упор на следующие сектора экономики: на энергетику, IT -технологии, биотехнологии, медицину, трапнспорт, добывающую промышленность ( черная металлургия, медь, алюминий, драгоценные металлы и алмазы)
5. Вложения в частные компании — это большие объемы средств, начиная от полумиллиона долларов и выше. Думаю, у заказчика таких денег нет и говорить об этом не будем.
6. Отдать в ДУ- можно, но если есть возможность возврата или у заказчика есть крыша в виде генерала СК или МВД. Обычно доверительным управлением занимаются шизанутые на голову или негодяи по своей человечьей сути.  Я бы деньги этим шутам не доверял под дутые бумаги, скрепленные печатями, которые делаются в течение 2 -х часов. 
     Автор топика покупал для себя такие печати с разными красивыми названиями. Помню, первое ТОО у меня называлось «Тесла»))))
 
Ну и не забываем, что все это исключительно мое личное мнение, которое может в корне разойтись с мнением экспертов финансовых рынков, диванных экспертов по всем вопросам и боевых хомячков смарт-лаба)))))
 

Ваш все тот же самый S.Hamster

Надеюсь, меня исправят, дополнят или подкинут идею!)))))

smart-lab.ru

Инвестиции по-американски: как получить доходность 8% годовых в долларах? | Финансы и инвестиции

Государственные облигации США на сегодняшний день являются, пожалуй, самым надежным активом в мире: выплаты по ним никогда не прекращались и не прерывались. Пока государственная администрация США способна обслуживать свои обязательства, владельцы гос. облигаций США будут иметь долгосрочный положительный входящий денежный поток. Конечно, доход по таким облигациям небольшой. Но при этом в случае ожидания или развития кризисов в экономике США, крупные инвесторы традиционно переходят из режима «Risk On» в режим «Risk Off», т. е. продают рискованные активы — акции и покупают самые надёжные активы – трежерис, т.е. гособлигации США. Этот активный спрос на трежерис в период экономической нестабильности вызывает сильный рост их стоимости, таким образом, инвестор, кроме выплат процентов по гособлигациям, получает доход от переоценки её стоимости. А в ситуациях нарастания позитивных ожиданий по экономике США крупные инвесторы, наоборот, переключают режим с «Risk Off» на «Risk On», и тогда цены на гос. облигации могут заметно снижаться, но в такие периоды обычно сильный рост цен акций опережает снижении стоимости трежерис. Кончено, действия ФРС и Министерства Финансов США (например, агрессивные манипуляции ставками ФРС) могут вносить существенные коррективы в подобную обратную связь ценовых изменений акций и гособлигаций, но в большинстве случает эта связь довольно устойчива.

Самый простой вариант реализации такой стратегии — через относительно новый класс инструментов ETF и ETN (торгующиеся на биржах фонды и ноты). Вместо покупки акций одной компании или облигации одного конкретного выпуска ETF позволяют купить какой-либо класс активов «оптом», т. е. в составе фонда. Для инвестора это важно, потому что диверсификация позволяет снизить так называемый риск эмитента, т. е. специфический риск конкретной акции, и позволяет не мучиться с покупкой пакета разных облигаций. А также за счет небольшой стоимости ETF позволит довольно точно поддерживать в портфеле нужные соотношения этих двух классов активов.

Пример

Наш портфель будет состоять из двух ETF:
TLT — ETF на долгосрочные гособлигации США — 60% капитала.
SPY – ETF, повторяющий состав индекса широкого рынка акций S&P500 – 40% капитала.
В начале каждого года, мы будем приводить веса активов к пропорции 60/40.

Корреляция с рынком акций США у этого портфеля 0,33.
Такие значения считаются низкими.
Средняя годовая доходность в долларах США с 2003 года равна 8,56%.
Доход за 4 месяца 2017 года составляет+4,8%, или 14,4% в годовых, что весьма неплохо по сравнению с долларовыми депозитами.

Если немного усложнить идею и вместо индекса широкого рынка S&P500 (SPY), в равных долях купить ETF — QQQ, копирующий структуру индекса NASDAQ 100, и XLP — ETF компаний-производителей потребительских товаров (Consumer Staples), то результаты будут заметно лучше. В последние два десятилетия в силу мощного развития прикладной науки и все большего проникновения высоких технологий в повседневную жизнь именно компании High Tech и IT-секторов растут опережающими темпами, поэтому они предпочтительнее в портфеле. А компании потребительского сектора менее подвержены влиянию экономических кризисов, т. к. траты на повседневные товары и нужды потребители сокращают в последнюю очередь.

У портфеля 20%QQQ+20%XLP+60%TLT историческая корреляция с американским рынком акций всего 0,26, а среднегодовая доходность с 2003 года составляет 9,54%, доходность с начала 2017 года +6,46%, или 19,38% в годовых. 2008 год был худшим годом для американского рынка акций как минимум за последние 50 лет, индекс S&P500 снизился на 37%, а максимальное его снижение внутри года достигало 51%. Тем не менее наш портфель по итогу 2008 года показал +9% прибыли, а максимальная его просадка за всю историю не превышала 13%.

Приведенные инвестиционные идеи и стратегии не являются рекомендациями к совершению торговых операций на фондовых рынках, а упоминаются лишь в качестве информации к размышлению.

www.forbes.ru

Инвестиции в долларах наиболее выгодны для россиян

США грозит дефолт уже в сентябре

09 июля 2019

Дефолт может произойти в США намного раньше, чем прогнозировалось: лимит задолженности может быть достигнут уже в сентяб…

Лей начал сдавать позиции

23 апреля 2019

Лей незначительно обесценится по отношению к евро и доллару США, согласно официальному курсу валют, установленному на за…

Риск падения рубля увеличивается

07 апреля 2019

Российскому валютному и долговому рынку предстоит пережить потерю крупнейшего инвестора из Европы. Пенсионный фонд Норве…

95% мировых криптовалют исчезнут

07 февраля 2019

Цифровые деньги создали финансовый пузырь, лопнувший в 2018 г., уверен глава исследовательского подразделения компа…

Кому выгоден слабый доллар

01 февраля 2019

Доллар вот уже много лет удерживается на исторически низких показателях. Почему он так сильно ослаб? Кому выгоден слабы…

glas.md

почему не направить все вложения в свою экономику и сколько страна купила американских долговых бумаг

Поделись полезной страницей:

Наверняка вы сталкивались с новостями о том, что Центральный банк России в очередной раз вложил деньги в долговые обязательства США. Многие люди расценивают такие новости в качестве предательства национальных интересов. Однако это мнение является ошибочным, поскольку от вложения денег в американскую экономику в первую очередь выигрывает именно Россия. Но в чем именно заключается выгода? Не опасно ли вкладывать в экономику США? И может ли Россия потерять деньги, вложенные в американскую экономику? Ниже вы узнаете ответы на эти вопросы.

В какие американские отрасли инвестирует Россия?

Центральный банк РФ инвестирует в экономику США уже более 25 лет, а общий объем инвестиций в 2017 году составлял около 100 миллиардов долларов. Основными областями является государственный долг США и реальный сектор экономики:

• Государственный долг. Периодически американское правительство выпускает в продажу специальные ценные бумаги, которые называют облигациями Казначейства США. Срок погашения составляет от 1 месяца до 20-30 лет. Купить их может практически любое частное или юридическое лицо, однако большая часть облигаций выкупается различными государствами.

  После продажи США получает дополнительные деньги, которые могут быть потрачены на финансирование государственных программ, на погашение задолженностей по старым кредитам, на покупку иностранной военной техники и так далее. В ноябре 2017 года Россия выкупила облигаций США на сумму около 109 миллиардов долларов. Другими крупными вкладчиками является Китай (около 1,2 триллионов долларов), Япония (1,1 трлн $), Ирландия (почти 300 млрд $) и так далее.

• Реальный сектор. Также Россия вкладывает деньги в американские частные компании, которые задействованы в сфере недвижимости, информационных технологий, нефтяной добычи и так далее. В конце 2016 года общий объем инвестиций РФ в частные компании США составил почти 400 млн долларов.

  Следует отметить, что Центральный банк может инвестировать деньги российских налогоплательщиков только в сверхнадежные компании, которые хорошо себя зарекомендовали на рынке. Это правило зафиксировано в нормативных документах, в соответствии с которыми работает ЦБ РФ, а вкладывать деньги в фирмы с сомнительной репутация Россия не может.

Почему логично покупать бумаги Соединенных Штатов?

На первый взгляд может показаться, что инвестирование в США является абсурдом, поскольку более разумно вкладывать деньги в отечественную экономику. Этот подход отчасти оправдан, поскольку в России действительно существует большое количество компаний, которые испытывают нехватку инвестиций, однако в целом эта точка зрения является ошибочной, поскольку она не учитывает некоторые другие важные моменты. Покупка долларов позволяет решать следующие экономические задачи:

• Получение пассивного дохода за счет процентных отчислений. Допустим, Россия собрала налоги или продала какой-нибудь государственный объект — полученные деньги можно хранить, а можно инвестировать. Последний метод является более предпочтительным, поскольку он позволяет получить дополнительный доход.
• Формирование валютного резерва и так называемой «подушки безопасности». Многие российские инвестиционные проекты (например, инфраструктура) окупаются очень долго, а для их финансирования требуется большое количество денег. Важно держать такие деньги в разной валюте, чтобы в случае изменения валютного курса имелась возможность продолжить финансирование.
• Международная торговля. Если Россия запланировала купить у США какой-либо объект (например, военную технику или научную технологию), то для этого необходимо иметь на своем счету доллары.
• Регулирование валютного курса. С помощью покупки и продажи ценных бумаг Центробанк может регулировать курс обмена долларов в стране.
• Выплата долларовых долгов. Если Россия взяла деньги в долг у США или какой-либо другой страны, которая осуществляет международные расчеты в долларах, то для возврата долга придется иметь на руках валюту.

Как видите, Центробанк вкладывает деньги в экономику США по вполне рациональным причинам. Однако читатель может задать вполне логичный вопрос: окей, у инвестирования в американскую экономику есть свои плюсы — но разве мы многое потеряем, если откажемся от валютных резервов и начнем производить все расчеты в рублях? Да, теоретически мы можем полностью отказаться от доллара прямо сейчас, наложив запрет на свободный оборот американской валюты. Однако у этого решения есть масса недостатков:

• Резко усложнится международная торговля. Многие иностранные компании не захотят производить расчеты в рублях, что резко снизит активность международной торговли.
• Российскому правительству придется искать новый способ резервирования денег. Курс рубля постоянно меняется, поэтому экономически выгодно держать резервы в различной валюте (а доллар является одной из самых стабильных валют). Если курс рубля резко поменяется, то может возникнуть бюджетный дефицит. Правительству придется либо делать заем, либо повышать налоги, либо урезать зарплаты бюджетникам. Иными словами, от этого проиграют все.
• Снижение доверия потенциальных кредиторов. Допустим, Россия сделала заем у США — если отказаться от выплаты долгов по этим обязательствам из-за запрета на доллар, то в будущем иностранные кредиторы вряд ли захотят давать деньги России.
• Повышение количества валютных спекуляций. Любой запрет приводит к появлению черного рынка, а запрет на доллар приведет к усилению активности валютных спекулянтов, из-за деятельности которых усилится нестабильность рубля.

Есть отдельная статья про доходность облигаций США.

Популярные мифы и заблуждения

Напоследок давайте рассмотрим некоторые вопросы, которые часто всплывают во время обсуждения роли доллара в современном мире.

Могут ли американцы отказаться от выплаты займов по облигациям?

Перефразируем знаменитую фразу «Ланнистеров» из популярного сериала «Игра Престолов»

Теоретически это возможно, однако американцы слишком дорожат своей экономической репутацией. Если они откажутся выплачивать деньги России, то другие вкладчики (например, Китай) могут задать себе закономерный вопрос — а вдруг и я не получу свои вклады обратно? На практике Казначейство США стабильно платит по своим долгам уже почти 100 лет, а последний крупный отказ случился во времена Великой Депрессии.

Может ли США арестовать российские деньги в своей экономике?

Опять же — это возможно теоретически, но маловероятно на практике, поскольку такой поступок повлечет за собой репутационные потери. Однако не следует путать деньги Центробанка и деньги компаний. Правительство США действительно может арестовать «грязные» деньги нечестных предпринимателей или наложить санкционные ограничения на торговлю с некоторыми российскими компаниями, однако арестовать деньги Центробанка оно не может.

Окей, от доллара нельзя отказаться полностью — но сколько мы инвестируем, разве нельзя уменьшить объём?

У вас неверная информация — за последние 10 лет Россия сократила инвестирование в госдолг США на 40 млрд долларов. Также Россия планирует постепенно уменьшить роль доллара в международных расчетах, когда в качестве торгового партнера выступает не США. Однако определенную часть резервов в долларах Россия планирует сохранить в качестве подушки безопасности.

Зачем нужна такая большая подушка безопасности?

У России и США тесные экономические связи, поэтому наличие подушки безопасности требуется для минимизации смежных расходов. Представьте, что вы решили купить в американском интернет-магазине некий товар на сумму 10.000 долларов — чтобы оформить покупку, вам нужно иметь эти 10 тысяч долларов у себя «в резерве».

Почему многие СМИ говорят о том, что в экономику США лучше не вкладывать?

В профессиональных СМИ этот вопрос рассматривается только с точки зрения плюсов и минусов. Консенсус экономистов заключается в том, что вкладывать деньги в экономику США выгодно и безопасно, когда получателями инвестиционных денег являются надежные компании и организации. Однако в интернете есть большое количество «желтых» СМИ, где журналисты, не разобравшись во всех тонкостях, начинают утверждать, что вкладывать деньги в США опасно. На такие заметки лучше не обращать внимания, потому что они пишутся непрофессионалами.

Заключение

Держать часть государственных денег в облигациях США это рациональный способ сохранить капитал и устоявшаяся практика большинства стран. Так как доллары это валюта для международной торговли, государству нужно большое количество этой валюты. США слишком дорожит своей репутацией и за всю историю не было ещё ни одного случая невыплаты долгов. Тем не менее, Россия постепенно уменьшает роль доллара в международных расчетах в пользу национальных валют.

1698 просмотров Вам необходимо включить JavaScript, чтобы проголосовать Заметили ошибку в тексте? Пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl + Enter

Понравилась статья? Поделись с друзьями:

ofzdohod.ru

Вклады и инвестиции в долларах

Как заработать на вкладах в долларах? 

Всерьез задумались о том, не рассмотреть ли вклады в долларах под проценты, как способ сохранить свои деньги и заработать на них? Вовремя, ведь сейчас на рынке есть множество выгодных предложений, главное, успеть сориентироваться и выбрать оптимальный вариант для вас. Важно понимать и конъюнктуру финансового рынка сегодня – максимально подробно изучить предложения по вкладам в долларах, систематизировать информацию и вывести на ее основании идеальные для вас условия. Да, выбирать есть что и есть из чего, так как даже те банки и микрофинансовые организации, которые сегодня занимают лучшие позиции и успешно сохраняют свое положение, понимают, что привлечь инвестиции в условиях кризиса можно предлагая только выгодные вклады в долларах, высокий процент и лучшие условия.

Вклады в долларах США. Преимущества

Только за 2014 г. ситуация на финансовом рынке России круто изменилась – рынок покинули неблагонадежные и слабые игроки, остались сильнейшие, но вынужденные идти на повышение ставок, дабы привлечь валютные вклады. Мало сохранить свои позиции и устоять, нужно привлекать вложения, дабы так было и дальше. А значит и валютные вклады в долларах должны привлекаться на тех условиях, на которых вкладчик будет готов отказаться хранить деньги «под матрасом». Сегодня в приоритете у банков и МФО лучшие вклады в долларах, позволяющие получить максимальную доходность, так как «вопрос» поставлен ребром. При этом и банки, и микрофинансовые компании серьезно поработали над тем, чтобы сохранность денег была гарантирована. Впрочем, высокие вклады в долларах даже выгодней делать в микрофинансовых организациях — ставки выше, а главное, перспективы для МФО сегодня гораздо лучше. Хотя в любом случае вклад в долларах, процент по которому сможет вас устроить, принесет вам немалый доход, если правильно подойти к выбору предложения.

Вклады в долларах онлайн

• главным преимуществом является возможность сделать все дистанционно, не затрачивая время на дальние поездки, сбору бумаг и т.д.;
• сообщить компании о намерении сотрудничать можно круглосуточно с помощью сайта компании, оставив заявку с тем, чтобы открыть вклад;
• сама процедура тоже не займет много времени: по вашей заявке с вами связывается специалист компании и договаривается о встрече или пересылке вам пакета документов. После подписания договора, средства для вложения также можно перевести онлайн.

Вклады в долларах для физических лиц сегодня оформляются на максимально выгодных условиях. Разумеется, важно выбирать только надежные организации, так как они максимально защищены, а значит, и ваши сбережения максимально застрахованы. Но важно понимать и следующие «полюса перевернулись» и теперь компании поставлены в условия жесткой конкуренции. Не спешите выбирать, сравните условия с помощью нашего сайта, проанализируйте ситуацию и лишь потом принимайте решение — если ранее различия в условиях вкладов были незначительными, то сегодня можно много выиграть, вложив доллары США под проценты.

vkladrf.ru

Инвестиции в России в 2017-2018 году. Куда и во что лучше инвестировать деньги в 2017-2018

С начала 2014 года российский рынок вошел в затяжной кризис. Но за каждым падением идет рост – так устроена экономика. И больше всех выигрывают те, кто вкладываются в момент нахождения рынка на дне. Поэтому сегодня мы поговорим о лучших инвестиция в России в 2018 году. Какие активы заслуживают внимания, и как сохранить и приумножить капитал? Об этом – в нашей статье.

Во что инвестировать деньги в 2018 году?

Сразу оговоримся, что ничего принципиально нового мы не расскажем, а просто объясним, как работать с уже знакомыми инструментами и получить прибыль. Главные источники дохода остались теми же: валюта, недвижимость, ценные бумаги. Другое дело, что за прошедшие два года акценты на рынке сильно сместились, и вслед за ними поменялись стратегии инвестирования.

Валюта

Опыт 2015 года показал, что колебаниям и падениям подвержены даже сильные валюты. Стабильным остается только американский доллар. За рассматриваемый период он подорожал по отношению к евро на 9,5%, по отношению к британскому фунту стерлингов – на 5%, а к российскому рублю и казахскому тенге – аж на 33 и 85% соответственно. Стабильной осталась только японская йена, хотя в течение года и ее курс сильно менялся.

В 2017 году ничего кардинально не изменилось: доллар остается самой выгодной валютой для инвестиций. Этому способствуют ухудшение экономической и политической ситуации в Европе: Brexit, миграционный кризис и неразрешенная ситуация с евродолжниками (Греция, Испания) продолжают влиять на курс евро. В паре с рублем американец тоже демонстрирует стабильную динамику – этому способствуют санкции против России, неясная ситуация на рынке углеводородов и депрессивное состояние экономики РФ. В течение года рубль колеблется, но эксперты сходятся на том, что по итогам 2016-го на курсе все же можно будет заработать. Вопрос в том, сколько.

Изображение с сайта avi-tour.ru

Облигации

На рынке долговых обязательств все спокойно, благодаря низким ценам на нефть, изменившейся политической обстановке и продолжению царствования доллара. Инвестиции в облигации России в 2017 году не очень выгодны – ставки относительно низки, а риски все так же относительно велики – количество мусорных долговых бумаг на рынке продолжает расти.

Облигации Федерального Займа

2015 год стал рекордным по доходности государственных долговых бумаг: она достигала 10% годовых. Однако они остаются хорошей идеей для инвестиций и в 2018 году – напряженность в России снижается, цены на нефть стабилизировались, пусть и на низком уровне, а бизнес научился жить в новых условиях и дальнейшего спада экономики не планируется. Поэтому в российские ОФЗ активно вкладываются зарубежные инвесторы – по отдельным оценкам их доля на рынке в ближайший год превысит 30%.

Интересно

В целом 2017 год для финансовых рынков проходит спокойно – и государство, и крупный бизнес увеличивают эмиссию долговых бумаг на волне ожиданий роста экономики. Государственные бонды принесут по 7-8% годовых, а корпоративные – около 10%.

Недвижимость

Несмотря на кризис, инвестиции в недвижимость остаются обоснованным ответом на вопрос «куда лучше инвестировать деньги» и в 2017 году. В 2015 году рынок немного просел – зафиксировано 10%-ое падение. Но это не кризис, а коррекция: спрос на новое жилье изначально был перегрет относительно дешевыми программами ипотеки и высокими темпами строительства. В 2017 году объемы нового строительства падают на фоне кризиса экономики, а вслед за ними снижаются и цены на недвижимость. Давление на рынок оказывают и ужесточившиеся условия кредитования и снижение реальных доходов населения. Поэтому мы рекомендуем следовать главному правилу инвестирования: покупать дешево, продавать дорого. Нужно дождаться момента, когда рынок достигнет дна и начнет демонстрировать первые признаки роста. В таком случае вы с большой долей вероятности получите прибыль от последующей продажи. При этом не стоит верить страшилкам риэлторов об изменении порядка налогообложения: освобождать от налогов теперь собираются после 5 лет владения недвижимостью. Сократить издержки можно подтвердив факт приобретения имущества – в этом случае налоги уплачиваются исходя из разницы в стоимости его покупки и продажи.

Изображение с сайта mirpeople.ru

Рынок акций в 2018 году: куда выгодно инвестировать деньги

Мы вынесли ценные бумаги в отдельный пункт, потому что вопрос заслуживает отдельного и подробного рассмотрения. По прогнозам Sberbank CIB в текущем году индекс РТС вырастет до 900 пунктов. При этом лучше всего себя проявят ценные бумаги компаний-экспортеров, а предприятия, ориентированные на внутренний российский рынок покажут не такую впечатляющую динамику.

Связано это с тем, что в долгосрочной перспективе бурного роста экономики не ожидается, а курс рубля и уровень спроса останутся на низком уровне. Поэтому инвесторам предстоит переоценить активы. В таких условиях выигрывают компании, экспортирующие продукцию за рубеж – слабый рубль и дешевая рабочая сила позволяет им снизить цены для иностранных покупателей. По прогнозу аналитиков «Сбербанка», достойный результат покажут и компании финансового сектора.

Те, кто работает на внутренний российский рынок вырастут меньше всего. Вместе с реальными доходами населения падает и уровень потребительского спроса, потому население старается экономить. При этом акции таких компаний все еще воспринимаются инвесторами как активы с хорошим потенциалом. Но как только рынок осознает, что главный драйвер роста исчез, их ждет переоценка.

В нефтегазовом секторе предпочтение стоит отдать организациям, подготовившимся к переменам в экономике. По мнению экспертов это «ЛУКОЙЛ», «Сургутнефтегаз», «Башнефть», «Газпромнефть» и НОВАТЭК.

Среди других экспортеров выделяют холдинг «Русагро» и IT-компании Luxoft и EPAM Systems. Выбор последних двух организаций объясняется их особым статусом. Они – единственные российские экспортеры, работающие вне сырьевого и продовольственного сектора: обе организации разрабатывают программное обеспечение.

Интересно

Стабильную доходность принесут акции Московской биржи – ожидать можно 6-8% дивидендного дохода. При этом ее акции не подвержены внешним рискам и общему снижению спроса.

Телеком- и финансовые организации не принесут какой-то фантастической прибыли, но и падения котировок их ценных бумаг не ожидается. Банки тоже не станут удачным выбором для выгодных инвестиций в 2017 году – инвесторы уже отыграли ожидания их восстановления, поэтому стоимость акций кредитных организаций сильно меняться не будет. Единственные экспортеры, которым не удастся извлечь выгоду из ситуации – горнодобывающие компании. Да, российское сырье и рабочая сила стоит дешево, но и мировые цены на продукцию горняков продолжают падать. Аналитики Sberbank CIB рекомендуют лишний раз проявить осторожность с вложениями в активы медиакомпаний и розничных ритейлеров.

Интереснее всего, что по прогнозам «БКС» ситуация на российском фондовом рынке сложится противоположная: росту помешают цены на нефть в районе 35$. В таких условиях выигрышно смотрятся вложения в акции розничных сетей, медиа и недвижимое имущество. По оценкам экспертов «БКС» их доходность составит около 30%!

Противоречивым выглядит и отчет «ВТБ Капитал». В противоположность экспертам «Сбербанка», аналитики советуют инвестировать в компании, ориентированные на российского потребителя. В их собственном инвестиционном портфеле десятую часть занимают акции X5 Retail Group, МТС, «Норникеля» и «ЛУКОЙЛА». При этом отчет «ВТБ Капитал» предсказывает российскому рынку рост, превышающий средние значения для развивающихся стран.

По мнению экспертов «Промсвязьбанка» самыми выгодными инвестициями в 2017 году станут ценные бумаги «Сбербанка», «ЛУКОЙЛа», «Норильского никеля», «МегаФона», «Яндекса» и «Аэрофлота». И в целом прогноз по ситуации позитивен: индекс ММВБ достигнет уровня в 2250 пунктов, чего не случалось вообще никогда, а российские компании покажут хороший финансовый результат.

Изображение с сайта novosti33.ru

Заключение

Мы рассмотрели, какие инвестиции в 2017 году – самые лучшие, и куда стоит инвестировать деньги, если хочется заработать. Самую большую прибыль, как и всегда, приносят вложения в ценные бумаги. Но вкладываясь в активы российских компаний стоит учитывать нынешнюю экономическую ситуацию в стране и трезво оценивать перспективы компаний. Помогут в этом отчеты аналитиков, которые мы привели выше. Кому довериться и чьи аргументы звучат убедительней – решать вам. Если цели заработать как можно больше не стоит, неплохим вариантом станет инвестирование в американский доллар – по состоянию на 2017 год это самая стабильная и выгодная валюта. Также стоит обратить внимание на недвижимость – на падении рынка можно неплохо заработать, если подойди к делу с умом. А как это сделать – тема для отдельной статьи. Впрочем, «Вклады и Инвестиции» уже несколько раз затрагивали эту тему, поэтому составить примерное представление, о том как все устроено.

 

vklady-investicii.ru

Иностранные инвестиции в экономике России — современный этап и перспективы

Иностранные инвестиции — капитальные средства, вложенные в экономику другой страны. Инвесторы рассчитывают сохранить и нарастить свои капиталы, обеспечить высокий доход. Регулирует условия привлечения иностранных инвесторов в экономику Российской Федерации и гарантирует соблюдение их прав Федеральный закон «Об иностранных инвестициях» от 9 июля 1999 года. Отношения, связанные с вложением зарубежного капитала в российские банки, кредитные и страховые организации регулируются законами РФ о банковской деятельности и страховании. Согласно Постановлению Правительства РФ за N 87 от 26 января 2017 года, сделки зарубежных инвесторов, имеющие стратегическое значение для обороны и безопасности страны, согласовываются с Минобороны РФ.

Виды и формы иностранных инвестиций

Зарубежные инвестиции подразделяются на предпринимательские (вложения в бизнес, например, краудфандинг) и ссудные (предоставление средств на заемной основе в целях получения процента).

Формы ПИИ — прямых иностранных инвестиций:

• горизонтальные ПИИ осуществляются через создание предприятий и производственных мощностей в целях получить доступ на новые рынки, если сбыт своей продукции на зарубежном рынке невыгоден из-за высоких транспортных расходов и таможенных барьеров, при наличии за рубежом дешевых факторов производства;
• вертикальные ПИИ осуществляются фирмами, делящими производство географически. Зарубежные предприятия создаются для обеспечения материнской компании нужными составляющими, если за рубежом их производить дешевле;
• слияние и поглощение зарубежных компаний (СиП) путем приобретения долей в уставном капитале.

Принимающей стороне ПИИ (кроме СиП) позволяют получить технологии, создать новые производства и рабочие места, добиться конкуренции на внутреннем рынке. СиП дает возможность предельно быстро получить доступ к иностранным активам, однако наращиванию собственных производственных активов приход иностранных средств способствует далеко не всегда.

О роли иностранных инвестиций в экономике России

Приход прямых иностранных инвестиций в экономику позволяет:

• привлечь капитал и технологии;
• ускорить рост ВВП и модернизацию производства;
• повысить конкурентоспособность отечественной продукции на мировом рынке в условиях глобализации;
• ускорить процесс диверсификации экспорта;
• повысить производительность труда и улучшить организацию производства;
• снизить уровень аварийности на промышленных объектах (см. Проведение аттестации рабочих мест).

В структуре ПИИ, поступивших в Россию, большой объем составляет финансовая деятельность, хотя в последние годы эти вложения упали. По-прежнему неплохо инвестируют в розничную и оптовую торговлю. Зарубежные инвесторы вкладывают средства в добычу топливно-энергетических и минерально-сырьевых ресурсов. При этом рост иностранных вложений в 2016 году во многом обусловлен покупкой международным консорциумом (Швейцария, Катар) 19,5% акций компании «Роснефть».

 

Морской терминал Новопортовского месторождения «Ворота Арктики»

Основные производственные фонды российских предприятий во всех отраслях экономики серьезно изношены и морально устарели. В нефтеперерабатывающей, химической и нефтехимической промышленности амортизация оборудования — более 80%. Сырьевую экономику РФ характеризует низкая наукоемкость. Развитие недропользования сдерживают отсутствие инфраструктуры в районах добычи и наличие устаревшей технологической базы. Привлечение иностранного капитала необходимо для модернизации добывающей промышленности, эффективного и безопасного освоения новых месторождений, в том числе российского арктического континентального шельфа, где сосредоточены колоссальные запасы углеводородов (до 30% мировой добычи). Необходимо развивать горное и нефтегазовое машиностроение. Россия нуждается в инвестициях в геологоразведку, в модернизации приборной и аналитической базы.

Для развития потенциала российской экономики чрезвычайно важны зарубежные инвестиции в станкостроение, авиа и судостроение, которые пока приходится модернизировать своими силами. Иностранные инвестиции нужны для развития химической и деревоперерабатывающих отраслей, легкой промышленности, производства медицинской техники и бытовой электроники.

Проблемы привлечения иностранных инвестиций в Россию

Зарубежные бизнесмены, желающие инвестировать средства в экономику Российской Федерации, дают себе отчет, что российский инвестиционный климат характеризуется высоким уровнем коррупции и нецелевого использования выделяемых средств, повышенными экономическими и политическими рисками. Экономика испытывает серьезный кризис. Ухудшение международной политической ситуации, антироссийские санкции, резкое падение цен на нефть, рост инфляции, ослабление национальной валюты и ограниченный доступ к долговому финансированию серьезно осложнили развитие целого ряда отраслей российской экономики.

Инвесторы, которые работали на рынке РФ, терпят традиционную бюрократическую волокиту и неустойчивое регулирование. В условиях экономического спада стали испытывать беспокойство в связи с неблагоприятными экономическими изменениями, слишком сложной бизнес-средой и неуверенностью в завтрашнем дне. Из-за ухудшения инвестиционного климата в 2014 году ПИИ в российскую экономику резко упали.

Во втором полугодии 2014 года об оттоке прямых иностранных инвестиций сообщил Банк России. Это произошло впервые после серьезного экономического спада в 2009 году. В 2014 году зарубежные инвестиции сократился до 22 млрд. долларов США, что явилось рекордно низким уровнем с 2006 года. ПИИ в Россию в 2015 году упали до 6,853 млрд. долларов США. Динамика иностранных инвестиций отражает увеличение рисков, с которыми сталкиваются инвесторы, ведущие бизнес на территории РФ.

Как найти инвестора для бизнеса

Консалтинговая фирма A.T. Kearney каждый год публикует рейтинг 25 государств, привлекательных для инвесторов, который представляет собой перспективный анализ влияния на приток ПИИ политических, экономических и регуляторных изменений, происходящих в странах мира. Россия, которая в 2013 году была на 11-й позиции в рейтинге, начиная с 2014 года в ТОП 25 больше не входит. Рейтинг Kearney Foreign Direct Investment Confidence Index строится на основе сведений, полученных в ходе опроса руководителей трехсот ведущих мировых корпораций.

Как увеличить приток иностранных инвестиций в Россию?

Современная экономика не может развиваться без инвестиций. Привлечение средств иностранных инвесторов — одна из важнейших стратегических задач Российского правительства. В целях ее решения необходимо создавать условия для нормального инвестиционного климата, формировать благоприятную инвестиционную среду, развивать свободные экономические зоны (см. Особая экономическая зона «Моглино»), улучшать инфраструктуру в регионах страны: строить автодороги, международные аэропорты, морские порты, развивать телекоммуникации.

Для роста инвестиций должны быть созданы нормальные политико-экономические и финансовые условия. Необходимо стабилизировать инфляцию и обеспечить доступность финансовых ресурсов. Исключительно важной задачей является противодействие коррупции и снижение бюрократической нагрузки на бизнес.

Регионы России сильно дифференцированы по уровню экономического развития, инвестиционное поле страны неоднородно. Зарубежные экспертные оценки не всегда являются достаточными для потенциальных инвесторов. Чтобы иностранные вложения пошли в российские регионы, в стране проводятся собственные аналитические исследования и разрабатываются национальные рейтинговые системы, такие как «Рейтинг инвестиционной привлекательности российских регионов», созданный агентством «Эксперт РА.». Потенциальные инвесторы должны иметь возможность прогнозировать будущие перспективы и риски в чужой стране.

Для привлечения иностранного капитала требуется обеспечить неприкосновенность зарубежных капиталовложений и соблюдать правовые международные нормы, связанные с урегулированием вопросов по инвестициям. Необходимо разрабатывать для инвесторов особые льготы и гарантии в отдельных экономических секторах и регионах. Шире использовать систему двустороннего сотрудничества, заключая межправительственные соглашения, направленные на защиту и поощрение инвесторов.

Иностранные инвестиции в России — статистика 2017

Российская Федерация располагается между Европой и Азией. Это самое большое государство мира по территории. Россия обладает громадными природными ресурсами, большим потребительским рынком, высокообразованной рабочей силой и передовыми научно-техническими возможностями. У российской экономики большой потенциал для развития. Возможности для выгодного инвестирования существуют во всех регионах страны.

Уоррен Баффетт — крупнейший в мире инвестор, состояние на март 2017 года 75.4 млрд долл. США.

В Россию наиболее активно поступали инвестиции из Кипра, Великобритании, Люксембурга, Нидерландов, Франции, Германии, Китая (см. Российско-Китайское инвестиционное сотрудничество). В 2015 году многие инвесторы ушли с российского рынка. Несмотря на текущие трудности, иностранные компании, работающие в стране сегодня, не планируют уходить, поскольку верят в российский экономический потенциал и отмечают прогресс в развитии бизнеса.

Крупные ритейлеры, например, Ikea Group (Швеция) и Leroy Merlin SA (Франция) активно вкладывают средства в новые фабрики и магазины, рассчитывая, что российская экономика оживет после двухлетней рецессии, и потребители начнут активно покупать качественные европейские товары. Американская фармацевтическая компания Pfizer строит новую фабрику, а производитель продуктов питания Mars Inc расширяет свою сеть кормов для домашних животных, шоколадного драже и жевательной резинки.

В ноябре 2016 года состоялся визит в Россию миссии Международного Валютного Фонда. По прогнозам экспертов МВФ, российская экономика показывает первые признаки оздоровления. Рецессия закончилась. Темпы экономического роста в 2017 году составят 1,4%. Правительство РФ прогнозирует рост экономики и промышленного производства в 2%. По данным Росстата в первом квартале 2017 года экономический рост составил 0,1%.

Россия занимает 40-е место в рейтинге условий для бизнеса Doing Business-2017. Пять лет назад страна была на 124-й позиции, а в 2016 году занимала 51 место. Со второй половины 2016 года наблюдается рост инвестирования в активы российских компаний. Глобальные фонды, которые ориентированы на российские активы, завершили 2016 год с пятикратным увеличением объема инвестиций, а в начале 2017 года фиксируется их недельный прирост. Агентство Bloomberg сообщило, что в 2016 году в фонды, инвестирующие в российские акции, вложено 1,14 млрд долларов против 208 млн в 2015 году. Но это не означает, что в РФ потоком хлынут стратегические иностранные капиталы и начнется создание перспективных промышленных производств. Не резиденты стремятся минимизировать риск вложения капитала путем скупки акций и ценных бумаг, предоставляя кредиты, ссуды и займы.

Инвестиции направляются в целях получения максимальной прибыли при минимальном риске. В эпоху глобализации правительственные структуры должны создавать условия для притока эффективных прямых инвестиций в те отрасли российской экономики, которые нужны стране, а не международным транснациональным корпорациям.

promdevelop.ru