Финансовый мониторинг это слежение рублем за: субъекты, объекты и значение – тема научной статьи по праву читайте бесплатно текст научно-исследовательской работы в электронной библиотеке КиберЛенинка

субъекты, объекты и значение – тема научной статьи по праву читайте бесплатно текст научно-исследовательской работы в электронной библиотеке КиберЛенинка

ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ: СУБЪЕКТЫ, ОБЪЕКТЫ И ЗНАЧЕНИЕ

М.М. Прошунин

Кафедра административного и финансового права Российский университет дружбы народов ул. Миклухо-Маклая, 6, Москва, Россия, 117198

В статье рассматриваются вопросы определения понятия финансового мониторинга в нормативных актах и научной литературе; освещаются вопросы субъектов, объектов и целей финансового мониторинга, а также его политическое и социально-экономическое значение.

Термин «мониторинг» в переводе с английского языка означает постоянное наблюдение за каким-либо процессом с целью выявления его соответствия желаемому результату или первоначальным предположениям [7, с.

392].

В финансово-правовой науке система финансового мониторинга определялась профессором О.Н. Горбуновой как «слежение рублем за успешным (или менее успешным) развитием государства и общества в целом…» [1, с. 9].

Вместе с тем стоит подчеркнуть, что данное определение, скорее, относилось к характеристике финансовой системы Российской Федерации в целом, чем к характеристике системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

Отметим, что в экономической науке под финансовым мониторингом в ряде случаев понимается деятельность по контролю за движением денежных средств в отдельно взятом хозяйствующем субъекте. Тем самым в экономической литературе данный термин наполнен абсолютно иным содержанием.

В настоящее время в юридической науке понятие «финансовый мониторинг» прочно связано с вопросами противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Понятие «финансовый мониторинг» появилось в российском законодательстве с изданием Указа Президента Российской Федерации № 1263 от 1 ноября 2001 г. «Об уполномоченном органе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» [6].

Данным исполнительным органом государственной власти стал Комитет по финансовому мониторингу Российской Федерации. В настоящее время данный орган исполнительной власти был преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Вместе с тем данный нормативный правовой акт, как и последующие нормативные правовые акты, не содержал легального определения понятия финансового мониторинга.

Однако, по мнению В. А. Зубкова и С.К. Осипова, в наименовании уполномоченного органа содержалось определение предмета и сферы его деятельности —

финансовый мониторинг [2, с. 100-101]. Указанные авторы попытались вывести определение «финансового мониторинга» исходя из содержания Федерального закона от 08.07.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» [4], выделяя следующие основные направления: 1) предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; 2) организация деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; 3) международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма [2, с. 100-101].

Указанные ученые пришли к заключению, что финансовый мониторинг как термин, отражающий и характеризующий прежде всего сферу деятельности уполномоченного органа, практически совпадает по своему содержанию с термином «противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма. ..», и в итоге определили финансовый мониторинг как комплекс мер, принимаемых финансовыми учреждениями и компетентными государственными органами в целях предупреждения, выявления и пресечения операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма [2, с. 98].

В целях выработки авторского определения понятия «финансовый мониторинг» рассмотрим основных субъектов, объекты, меры, а также цель их осуществления в сфере финансового мониторинга.

В Российской Федерации система уполномоченных органов и организаций в сфере финансового мониторинга, на наш взгляд, представляет собой трехуровневую структуру.

Первый уровень занимает Росфинмониторинг как уполномоченный федеральный орган исполнительной власти Российской Федерации, который обеспечивает накопление и анализ информации, поступающей от организаций, осуществляющих операции с денежными средствами (третий уровень), и осуществляет выявление признаков легализации незаконных доходов.

В периодических изданиях данный орган принято называть «финансовой разведкой», что вероятно, связано с переводом термина “Financial Intelligence Unit”, широко распространенного в зарубежных государствах. Отождествляет финансовый мониторинг с финансовой разведкой и известный ученый-экономист Л.Л. Фи-туни [8, с. 15].

Второй уровень занимают надзорные органы, осуществляющие надзорные функции в отношении ряда субъектов финансового мониторинга. В настоящее время к таким надзорным органам следует отнести Банк России, Федеральную службу по финансовым рынкам Российской Федерации, Росстрахнадзор, Федеральную службу по надзору в сфере массовых коммуникаций, связи и охраны культурного наследия, Государственную пробирную палату.

И наконец, третий уровень занимают хозяйствующие субъекты — организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, а именно «субъекты финансового мониторинга», к которым относятся:

— кредитные организации;

— профессиональные участники рынка ценных бумаг;

— страховые организации и лизинговые компании;

— организации федеральной почтовой связи;

— ломбарды;

— организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

— организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

— организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

— организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

— организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности;

— коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

На наш взгляд, в широком смысле под субъектом финансового мониторинга можно понимать любой уполномоченный орган или организацию, представленную на одном из трех уровней, так как любой из них выполняет ряд мер, направленных на противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.

В узком смысле, под субъектом финансового мониторинга предлагаем понимать лишь уполномоченные организации, которые непосредственно осуществляют финансовый мониторинг, а именно постоянное наблюдение за клиентами и операциями на предмет выявления клиентов и операций, связанных с противодействием легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Представляется несколько спорным говорить о четвертом уровне системы уполномоченных органов и организаций в сфере финансового мониторинга, который могут занимать правоохранительные органы, принимающие в производство дела по факту обнаружения признаков легализации незаконных доходов, полученных преступным путем, так как в данном случае имеет место правоохранительная деятельность, а не финансовый мониторинг. В этой связи отношения в сфере финансового мониторинга являются предметом правового регулирования финансового права, в свою очередь, деятельность правоохранительных органов регулируется уголовно-процессуальным правом.

Объектом финансового мониторинга выступают операции с денежными средствами и иным имуществом, под которым законодатель понимает действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей.

Отметим, что данное определение тесно связано с определением гражданско-правовой сделки, данным в ст. 153 Гражданского кодекса Российской Федерации [5]. Так, сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

В свою очередь, под денежными средствами следует понимать российскую и иностранную валюту (банкноты, казначейские билеты и монеты) как в наличной, так и в безналичной формах.

Валюта Российской Федерации — это: а) находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) Центрального банка РФ и монеты; б) средства в рублях

на счетах в банках и иных кредитных учреждениях в РФ; в) средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях за пределами России на основании соглашения, заключаемого Правительством Российской Федерации и Банком России с соответствующими органами иностранного государства об использовании на территории данного государства валюты Российской Федерации в качестве законного платежного средства.

Иностранная валюта представляет собой а) денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в соответствующем иностранном государстве или группе государств, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену денежные знаки, а также б) средства на счетах в денежных единицах иностранных государств и международных денежных или расчетных единицах.

К иному имуществу следует относить любые вещи, ценные бумаги, а также имущественные права на них. Подчеркнем, что если объектом финансового мониторинга выступают операции с движимым и недвижимым имуществом, то указанное имущество можно рассматривать в качестве предмета финансового мониторинга. Именно данное имущество может быть получено незаконным путем.

Напомним, что к недвижимому имуществу относятся земельные участки, участки недр, обособленные водные объекты и все, что прочно связано с землей, в том числе многолетние насаждения, здания, сооружения, т.е. объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно.

К недвижимым вещам относятся также подлежащие государственной регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания, космические объекты. Отметим, что к вещам не относят работы и услуги, охраняемые результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства индивидуализации (интеллектуальная собственность), нематериальные блага. Указанные виды являются самостоятельными объектами гражданско-правового оборота и формально предметами финансового мониторинга являться не должны.

Вместе с тем, учитывая, что проведение операций, предметом которых выступают работы и услуги, объекты интеллектуальной собственности, также могут выступать в качестве способа отмывания денежных средств или финансирования терроризма, субъекты финансового мониторинга должны осуществлять постоянное наблюдение и за данными операциями.

Иными словами, можно утверждать, что практически любая операция может выступать объектом финансового мониторинга, так как, принимая во внимание субъекты финансового мониторинга, характер их деятельности, можно говорить о том, что любая проводимая ими операция связана либо с денежными средствами, либо иным имуществом.

При этом следует отметить, что объектом финансового мониторинга становятся и участники данной операции, особенно при осуществлении противодействия финансированию терроризму, когда участники операции подлежат проверке на предмет соответствия Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности.

Как правило, всех участников операций, являющихся объектом финансового мониторинга, можно поделить на три основные группы: физические лица, индивидуальные предприниматели, а также юридические лица. Отметим, что государственные органы, как правило, не являются объектом финансового мониторинга, так как государство не способно, по определению, отмывать преступные доходы и финансировать терроризм, иными словами, действовать против себя.

Обратимся непосредственно к содержанию понятия «финансовый мониторинг». На наш взгляд, сущность финансового мониторинга проявляется в совокупности мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В широком смысле к таким мерам следует отнести: 1) идентификацию клиентов и их выгодоприобретателей; 2) оценку риска осуществления клиентами отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; 3) мониторинг за операциями, подлежащими обязательному контролю; 4) мониторинг за необычными операциями; 5) направление сообщений в Росфинмониторинг; 6) осуществление мер по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности; 7) документальное фиксирование и хранение информации об операциях, подлежащих обязательному и факультативному мониторингу; 8) подготовку и обучение кадров; 9) предоставление информации по запросам Росфинмо-ниторинга; 10) обеспечение конфиденциальности мер, принимаемых субъектом финансового мониторинга.

В узком смысле под содержанием финансового мониторинга следует понимать совокупность следующих мер: 1) идентификация клиента и его выгодоприобретателя; 2) мониторинг операций клиентов и их выгодоприобретателей; 3) направление сообщений в Росфинмониторинг по факту выявления операций или на основании запросов Росфинмониторинга; 4) фиксирование информации в сфере финансового мониторинга; 5) обучение персонала субъекта финансового мониторинга.

И наконец, целью финансового мониторинга является недопущение преступных доходов в национальную экономику Российской Федерации и предотвращение использования субъектов финансового мониторинга для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

В качестве цели можно также выделить и противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, но в этом случае можно говорить о подмене понятий «средство» и «цель», так как противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма тождественно финансовому мониторингу, а значит, подразумевает под собой совокупность мер, осуществляемых Росфинмониторингом, надзорными органами и субъектами финансового мониторинга.

Таким образом, представляется, что финансовый мониторинг можно определить как совокупность мер, осуществляемых Росфинмониторингом, иными надзорными органами и уполномоченными организациями (субъектами финансового мониторинга) и направленных на недопущение преступных доходов в национальную экономику Российской Федерации и предотвращение использования субъектов финансового мониторинга для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

И в заключение рассмотрим значение финансового мониторинга. На наш взгляд, оно выражается, прежде всего, в тех негативных последствиях, которые несет отмывание преступных доходов и финансирование терроризма.

Государственный аспект. Прежде всего, отмывание преступных доходов угрожает национальной безопасности государства, так как привлекает в страну преступные элементы, повышает уровень преступности и, как итог, заставляет государство увеличивать расходы на содержание правоохранительных органов.

Таким образом, создание финансового фундамента для преступной деятельности, бесспорно, влечет увеличение государственных расходов на финансирование правоохранительной системы, что, как правило, негативно отражается на финанси-

ровании государством инвестиционных проектов или капитальных расходов, влечет замедление роста ВВП, бюджетный дефицит.

Отмывание преступных доходов и финансирование терроризма особо губительны для стран третьего мира, так как фактически становятся предпосылками для вооруженных переворотов, коррупции и установления зависимости легитимных органов власти от немногочисленных преступных группировок внутри страны.

Экономический аспект. Угрозой экономической безопасности можно считать вливание большого размера незаконных (неучтенных) преступных доходов. «Грязные инвестиции» способны подорвать национальную экономику любого государства, так как невозможно выявить и предвидеть поведение лиц, занимающихся отмыванием денежных средств или иного имущества.

Как правило, непредсказуемое поведение отмывателей на финансовых рынках влечет резкие и значительные колебания спроса на финансовые ресурсы, изменения курсовых и процентных ставок, а значит, и возможные ошибки в финансовой политике государственных финансовых органов власти, оценивающих рынки капитала, что может привести к возникновению финансовых затруднений не только у хозяйствующих субъектов, но и у государства, вплоть до отказа платить по долговым обязательствам («дефолта»).

В экономическом плане немецкий ученый Иоахим Кэцлер в качестве негативного последствия отмывания преступных доходов выделяет также риск создания «параллельных обществ». Как отмечает немецкий ученый, «преступные сообщества и компании, систематически осуществляющие уход от налогообложения и пользующиеся плодами своей деятельности, могут на равных соревноваться с законопослушными компаниями, и в этом смысле «загрязняют» легальную экономику» [9, р. 30].

Все вышесказанное также применимо и к финансированию терроризма. Подчеркнем, что в отличие от легализации преступных доходов на макроэкономическом уровне, финансирование терроризма, прежде всего, угрожает национальной безопасности государства и его суверенитету.

Помимо макроэкономических вопросов, не менее важными являются вопросы микроэкономические, так как легализация преступных доходов и финансирование терроризма оказывает негативное влияние и на каждого из хозяйствующих субъектов.

На уровне отдельного субъекта финансового мониторинга легализация преступных доходов играет роль «вируса», которым может «заразиться» любая организация, принявшая на обслуживание (оказывающая услуги) неблагонадежного клиента.

Широкое распространение данного факта неминуемо скажется на деловой репутации, а значит, и на развитии коммерческой или некоммерческой деятельности компании. В большей части это касается кредитных организаций и других финансовых институтов, обнародование подобных фактов всегда влечет разрыв финансовых связей, отток клиентов из организации, даже косвенно связанной с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.

Подчеркнем, что легализация преступных доходов или финансирование терроризма может иметь место не только при принятии на обслуживание подобного рода клиента, но и при заключении различных сделок, например, сделок купли-продажи ценных бумаг, сделок купли-продажи валют с контрагентами, которые впоследствии будут обвинены в легализации преступных доходов или финансировании терроризма.

Социальный аспект. К социальным последствиям отмывания преступных доходов возможно отнести продолжающееся расслоение между богатыми и бедными. Не следует понимать данное положение как утверждение о том, что «все богатства нажиты нечестным путем», однако предполагается, что преступные доходы аккумулируются в узком кругу лиц, обладающих достаточно большими состояниями.

Отметим также негативное влияние отмывания преступных доходов и на рядовых граждан. Таким примером может служить создание финансовых пирамид, при крахе которых инвесторы не могут обратить взыскание на имущество компании — инициатора финансовых пирамид.

Именно высокая доля вероятности легализации подобного рода доходов через различного рода схемы дает возможность финансовым мошенникам исключить конфискацию имущества, которое могло бы быть направленным на возмещение ущерба «обманутым вкладчикам и инвесторам».

Международно-политический аспект. Политическое значение противодействия легализации преступных доходов проявляется, прежде всего, в том, что в настоящее время вопросы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма стали глобальными проблемами. Как отмечает Питер Лилли, «ежегодный объем отмытых во всем мире денег составляет 1,5 триллиона долларов» [3, с. 64].

Проблемы борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма постоянно обсуждаются на международном уровне. Противодействием отмыванию преступных доходов занимаются несколько международных организаций, в том числе и ФАТФ, ЕАГ, Интерпол, Группа финансовой разведки «Эгмонт».

Вместе с тем «реализация мер по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма может быть достаточно мощным инструментом политического или экономического давления на одно или несколько государств и территорий. Так, например, включение любого из государств в Перечень несотрудничающих стран и территорий ФАТФ (НССТ) — список государств, не противодействующих легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, автоматически влечет усиление мер контроля в отношении клиентов, зарегистрированных в данных юрисдикциях, ограничение присутствия иностранных организаций в данном регионе и, как следствие, сокращение международных торговых отношений и притока инвестиций. Подобного рода меры могут поставить под удар дальнейшее экономическое развитие практически любого государства, особенно развивающихся стран.

Таким образом, отмывание преступных доходов и финансирование терроризма оказывает негативное влияние на все аспекты жизнедеятельности общества и государства. В этой связи финансовый мониторинг направлен на предотвращение, выявление и пресечение любых действий, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.

ЛИТЕРАТУРА

1. Горбунова О.Н. Финансовое право и финансовый мониторинг в современной России. Профобразование. — М., 2003.

2. Зубков В.А., Осипов С.К. Российская Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. — М., 2007.

3. Лилли Питер. Грязные сделки. Тайная правда о мировой практике отмывания денег, международной преступности и терроризме. — Ростов н/Д., 2005.

4. Российская газета. — 2001. — № 151-152.

5. Собрание законодательства РФ. — 1994. — № 32. — Ст. 3301.

6. Собрание законодательства РФ. — 2001. — № 45. — Ст. 4251.

7. Современный словарь иностранных слов. — М.: Русский язык, 1993.

8. Фитуни Л.Л. Финансовый мониторинг: Учебно-методическое пособие. — М., 2002.

9. Suspicion of Money Laundering. In the Crossfire of International Due Diligence Obligations. By professionals — for professionals. — Vienna-Graz, 2006.

THE FINANCIAL MONITORING: PARTICIPANTS, OBJECTS AND IMPORTANCE

M. M. Proshunin

Department of Administrative and Financial Law Peoples’ Friendship University of Russia

Miklukho-Maklaya st., 6, Moscow, Russia, 119198

This article is devoted to legal issues of definition of financial monitoring in normative acts and scientific literature. The issues of subjects, objects of the financial monitoring and purposes of the financial monitoring are described in this article as well.

Финансовый мониторинг в Российской Федерации на современном этапе

Библиографическое описание:

Сурнина, К. С. Финансовый мониторинг в Российской Федерации на современном этапе / К. С. Сурнина, Ю. М. Дененберг. — Текст : непосредственный // Экономика, управление, финансы : материалы VIII Междунар. науч. конф. (г. Краснодар, февраль 2018 г.). — Краснодар : Новация, 2018. — С. 85-87. — URL: https://moluch.ru/conf/econ/archive/264/13622/ (дата обращения: 27.07.2021).



Статья посвящена финансовому мониторингу и его месту в системе экономической безопасности Российской Федерации на современном этапе. Затрагиваются проблемы финансовой безопасности страны и задачи, которые решаются благодаря системе финансового мониторинга.

Ключевые слова: финансовый мониторинг; финансовая безопасность; Центральный банк России; финансовая система государства; Росфинмониторинг; государственный финансовый контроль; противодействие финансированию терроризма.

В современной России возникает вопрос об обеспечении национальной безопасности, а также о защите финансовых интересов страны на международном уровне и противодействии финансирования терроризма. Опыт экономического развития показывает, что бюджет страны несет серьезные потери из-за низкой финансовой дисциплины. Действенный финансовый контроль является одним из необходимых условий для существования развитой экономики и сильной независимой страны. В финансовой организации Российской Федерации имеются значительные трудности, которые обусловлены нелегальным и малоэффективным использованием государственных финансовых ресурсов. Таким образом, в государстве возникает необходимость в контроле денежных средств, — финансового контроля.

Цель статьи: проанализировать состояние системы финансового мониторинга и финансовой безопасности в Российской Федерации.

Поставленная цель обуславливает необходимость выполнения следующих задач:

1. Рассмотрение структур, относящихся к сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
2. Основные функции финансовой безопасности в Российской Федерации;
3. Описание взаимодействий двух основных структур финансового мониторинга: Росфинмониторинг и Центральный банк России.

Финансовый мониторинг — сложная предметная область, содержащая в себе основы правового, финансового и административного регулирования, межведомственных и межгосударственных взаимоотношений. В целом, противодействие для легализации доходов, которые получены преступным путем, а также финансирование терроризма, является правоприменительной деятельностью, которая в свою очередь объединена с международными отношениями и финансовым регулированием. Финансовое регулирование обладает всеми необходимыми средствами и методами для противодействия внезаконным финансовым транзакциям, в том числе, операциями перевода, вывода или ввода денежных средств, которые связанны с финансированием терроризма. Финансовый мониторинг — это финансовый анализ и экономические отношения, а с другой стороны — это контроль и надзор со стороны органов государственной власти (в частности Федеральной службы по финансовому мониторингу). Финансовый мониторинг — это также деятельность органов внутреннего контроля (комплаенса) за соблюдением правил противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма [3].

Финансовый мониторинг в первую очередь ориентирован на противодействие легализации финансовых доходов, которые были получены преступным путем, а также на противодействие финансированию терроризма как на территории страны, так и за ее пределами. В нынешних условиях, когда угроза терроризма возрастает, вопросы об успешном осуществлении финансового мониторинга в Российской Федерации приобретают еще большую актуальность.

Центральный банк Российской Федерации — орган государственной власти и одновременно финансовым регулятором, который осуществляет надзор за деятельностью банковских и небанковских кредитных организаций в Российской Федерации. Данная государственная организация основывает свою деятельность на принципах ключевых направлений национальной денежно-кредитной политики и стратегии банковского развития. Одна из основных функций Банка России — финансовый мониторинг, он осуществляет политику финансового мониторинга в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» [4].

Центральный банк Российской Федерации в сфере финансового мониторинга базирует свою деятельность на создании комплекса нормативных правовых актов, которые регулируют противодействие легализации или отмывания доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма. Банк России предъявляет особые требования к лицам, занимающим должность в подразделениях компалаенса, для соответствия каким-либо внутренним или внешним требованиям или нормам, правилам предоставления отчетов о банковских операциях.

В соответствии с законодательством, Центральный банк Российской Федерации и его территориальные подразделения осуществляют сбор, анализ информации о транзакциях, связанных с легализацией (отмыванием) денежных средств и иных незаконных финансовых транзакциях, определяет принципы регулирования в данной сфере, участвует в совершенствовании законодательства о финансовом мониторинге и издает соответствующие подзаконные нормативные правовые акты (положения, инструкции, указания), регулирующие противодействия легализации (доходов), полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк России по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу определяет правила предоставления данных о финансовых транзакциях в Росфинмониторинг.

По мнению Начоевой Л. А., финансовый мониторинг можно представить, как двухуровневую структуру.

Первый уровень может быть представлен Росфинмониторингом и федеральными надзорными органами, регулирующими деятельность хозяйствующих субъектов в сфере финансов [1].

Однако было бы более точным только один Росфинмониторинг отнести к первому уровню системы финансового мониторинга, так как именно на данного органа исполнительной власти законодательство возложило функции по сбору, обработке, анализу и проверке информации об операциях (сделках) с денежными средствами и иным имуществом, полученной ʙ соответствии с законодательством Российской Федерации, а также ряд других обязанностей. И по его запросам все другие субъекты обязаны предоставить необходимую информацию.

Второй уровень системы финансового мониторинга в России по Начоевой Л. А. представлен субъектами первичного финансового мониторинга — организациями, на которые согласно законодательства возложена обязанность по осуществлению финансового мониторинга в целях безопасности [1].

Подзаконные нормативные правовые акты Росфинмониторинга взаимодействуют и непосредственно связаны с нормативными правовыми актами Центрального банка Российской Федерации.

Центральным банком Российской Федерации осуществляется надзор за деятельностью кредитных организаций, банков и небанковских кредитных организаций, осуществляется до 80 % всех финансовых транзакций в стране, по этой причине на эти организации направлена основная задача контроля со стороны финансового и экономического регулятора.

Кредитные организации подвергаются риску прохождения операций по финансированию терроризму, поэтому для правильной и эффективной их работы необходимо организация, установление и регулирование правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем.

Банки и небанковские кредитные организации, функционирующие в рамках финансового мониторинга на основании нормативных правовых актов, определяющие основные принципы осуществления постоянного контроля, правила идентификации клиентов, в том числе, на принадлежность к террористам и экcтремистам, правила определения подозрительных и необычных операций.

Росфинмониторинг выполняет свои функции в непосредственной связи с Центральным банком России. Центральный банк базирует свою надзорную деятельность на методах, средствах и принципах, которые необходимы для реализации функции финансового мониторинга. Финансовый мониторинг –основная функция Банка России, который издал соответствующее положение, инструкции и указания для противодействия легализации денежных средств и финансированию терроризма.

В результате совместной работы Росфинмониторинга и Банка России наблюдаются очевидные положительные результаты, но отзыв лицензий у некоторых банков, обслуживающих клиентов, относящихся к группе риска, вовлеченных в проведение незаконных финансовых операциях, был спровоцирован «переход» клиентов, из группы риска, в крупнейшие финансовые учреждения с целью «затеряться» в разветвленных филиальных сетях, больших клиентских базах и объемах проводимых операций.

Проводимая совместно с Банком России работа, с целью настройки систем внутреннего контроля кредитных организаций является одной из основных мер реагирования. Также, необходимо отметить, что эта работа позволяет проводить мониторинг «миграции» не только клиентов, но и их средств при закрытии счета.

В результате этого взаимодействия, от банков было получено около 96 тысяч сообщений о случаях расторжения договора по инициативе клиента.

Для решения задач по противодействию финансированию терроризма, на территории Российской Федерации продолжается взаимодействие на межведомственном уровне. Основную линию координационных органов составляют следующие структуры: Совет Безопасности Российской Федерации, Национальный антитеррористический комитет, в том числе межведомственные рабочие группы, созданные в связи с поставленной задачей. Органами финансовой безопасности проводятся консультации с частным сектором по вопросам, связанным с усилением контроля за наблюдением и анализом проводимых денежных операций, связанных с рисками финансирования терроризма. Представители финансовых учреждений презентовали «матрицу индикаторов», которая была разработана финансовой разведкой с целью повышения качества работы организаций в направлении идентификации рисков финансирования терроризма.

Росфинмониторинг предложил свою «матрицу индикаторов» которая, систематизирует идентификаторы по следующим направлениям:

 процессы, характерные для радикальной идеологии (центры радикальной пропаганды, вербовщики, неформальные группы, НКО, религиозные центры и т. д.).

 террористы, а также их окружение, экономика спонсирующая терроризм (легальная и теневая — торговля нефтью, оружием, похищение людей и т. д.).

У подозрительной транзакции имеются четкие критерии определения степени подозрительности клиента, в которых учитывается география и используемые платежные инструменты.

Все вышеперечисленное свидетельствует о практическом опыте, который был приобретен за годы работы, о постепенном совершенствовании системы финансового мониторинга, что позволяет более эффективно противостоять угрозе терроризма, эффективно использовать средства бюджета.

Таким образом, отмечается положительная динамика сотрудничества межгосударственных органов финансового мониторинга/безопасности (Росфинмониторинг, Центральный банк России, Совет Безопасности Российской Федерации и др.) и, как следствие, повышается эффективность системы финансового мониторинга.

Основная цель Росфинмониторинга на 2017 год — это борьба с терроризмом: выявление новых источников и каналов финансирования ИГИЛ, выработка мер по их пресечению, уделение особого внимания центрам подготовки террористов-боевиков и их финансированию. Еще одна задача, стоящая перед финансовыми организациями, — пресечение нелегальных финансовых операций, противодействие легализации (доходов), полученных преступным путем.

В связи с вышеизложенным можно сделать вывод, что «финансовый мониторинг» — это система процедур (контрольные, информационные, правоохранительные), основная функция которых направлена на воспрепятствование поступления доходов, незаконно поступивших в экономику Российской Федерации. Также, необходимо отметить, данная система, помимо прочего, служит и для воспрепятствования использования агентов финансового мониторинга, с целью отмывания незаконно поступивших доходов и финансовой поддержки терроризма.

Современный этап развития нашей страны, со всеми его сложностями, определил коренное качественное изменение роли Росфинмониторинга. Эта новая роль заключается в превращении ведомства из одного из многих других, осуществляющих функции контроля в отношении определенных видов финансовых операций, в важнейший организационный инструмент поддержания экономической стабильности государства.

Литература:

1. Начоева Л. А. Финансовый мониторинг в коммерческом банке/Л. А. Начоева// Диссертация. С.-П. — 2015. — С. 16 -17
2. Публичный отчет «О деятельности федеральной службы по финансовому мониторингу». М. 2016. — С. 8–9
3. Тилькова Д. Н. Финансовый мониторинг как вид государственного финансового контроля // Молодой ученый. — 2016. — № 28. — С. 561–567
4. Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 06.07.2016) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2016).

Основные термины (генерируются автоматически): финансовый мониторинг, Российская Федерация, финансирование терроризма, центральный банк, противодействие легализации, Банк России, финансовая безопасность, Центральный банк России, внутренний контроль, операция.

современное решение для управления автопарком

Вы выбираете систему мониторинга, но не знаете на что обратить внимание? Мы хотим помочь Вам выбрать действительно эффективную систему, результат работы которой вы сможете увидеть не на бумаге, а на своём банковском счёте.

Для этого мы выделили 8 основных вопросов, ответив на которые, Вы сможете сделать правильный выбор:

1. Производитель или интегратор?
Как правило, интегратор является дилером компании-производителя и часто, к сожалению, не владеет информацией в том объёме, который нужен для установки сложной технической системы. Производитель же имеет больше простора для творчества и может проводить как грамотное обслуживание своей собственной системы, так и позволить себе вносить доработки именно для решения Ваших задач.

2. Стаж работы на рынке.
Разумеется, есть молодые перспективные компании с высоким качеством оборудования и обслуживания. Но выбор молодой компании — это всегда риск. Никто не сможет дать Вам гарантии, что через несколько месяцев Вы не останетесь с оборудованием, которое никто другой не сможет обслуживать, и вам придется заново оснащать все транспортные средства. Поэтому лучше выбирать компанию, которая присутствует на рынке уже несколько лет и зарекомендовала себя как надежный партнер. Если Вы все-таки выбираете компанию-новичка, постарайтесь или найти отзывы о ней или предоставить рекомендательные письма ее клиентов. Последние не будет лишним и при выборе из опытных компаний.

3. Программа
Разные компании предлагают разное программное обеспечение: какое-то поддерживается только ПК, какое-то работает только в Windows, какое-то доступно только как WEB, какое-то доступно на всех платформах или имеет несколько разновидностей для ПК, для мобильных устройств, WEB-интерфейс. Лучше выбрать ту компанию, ПО которой поддерживается любыми устройствами. Тогда у Вас будет возможность постоянно контролировать Ваш транспорт из любой точки Земного шара и с любого устройства.

4. Гарантия на оборудование.
Тут все просто: чем дольше-тем лучше. Большинство компаний предоставляет гарантию на 2 года. Стоит задуматься, иметь ли дело с компанией, которая дает всего 1 год гарантии. Выбирать, конечно, лучше тех, у кого гарантия дольше 2 лет — косвенно это свидетельствует о высоком качестве оборудования.

5. Техническая поддержка.
Наверняка Вам не хотелось бы попасть в ситуацию, когда Ваш транспорт находится далеко, Вам срочно нужна информация о нем, но, к сожалению, сегодня воскресенье или 7 часов вечера. Техническая поддержка должна работать круглосуточно.

6. Оборудование.
Прогресс не стоит на месте, оборудование мониторинга постоянно совершенствуется, добавляются новые функции. К сожалению, на сегодняшний день многие компании продают оборудование, которое было разработано в начале 2000 годов, потому что оно дешевле современного. Естественно, и точность, и надежность, и функционал такого оборудования оставляют желать лучшего.

7.Соответствие законодательству.
Многие компании заявляют, что их оборудование полностью соответствует действующему законодательству РФ. Не забудьте попросить предъявить сертификаты соответствия.

8.Возможность передачи данных в сторонние службы.
Сегодня для многих компаний стало обязательным условием для работы передача информации по транспортным средствам в сторонние службы, такие как РНИС, АСУ ОДС ЖКХ и др. К сожалению не все мониторинговые компании предоставляют подобные услуги.

Отвечая на все 8 вопросов про нашу компанию, мы мы можем сказать:

1. Мы сами производим конвеерное оборудование и сами пишем программное обеспечение.
2. Мы работаем на рынке с 2007 года.
3. У нас есть версии программного обеспечения для всех типов платформ и устройств.
4. На всё оборудование мы предоставляем 5 лет гарантии.
5. Наша техническая поддержка работает 24 часа — 7 дней в неделю — 365 дней в году.
6. Мы производим действительно современное оборудование, технологии которого используются в авиационной промышленности.
7. Вся виды нашей деятельности имеют сертификаты на: оборудование, ПО, проведение монтажных работы, оказание телематических услуг. Подробнее на нашем сайте: http://www.monitoring-auto.ru/about/

8. Мы передаем данные в АСУ ОДС и многие региональные РНИСы. При необходимости можем оперативно настроить передачу данных в любую систему, нужную вам

Заказать систему просто — позвоните на номер 8 495 540-40-84 или оставьте через форму внизу страницы, и мы поможем Вам эффективно управлять Вашим транспортом!

Отслеживание действий пользователей на терминальном сервере

Мониториг терминального сервера

Мониторинг активности сотрудников на терминальном сервере, предотвращение утечек информации и контроль времени, потраченного ими на работу и отдых. Отслеживание и запись всех процессов, происходящих на терминальном сервере, позволяет более эффективно управлять работой персонала.

Перехват нажатых клавиш

Mipko Terminal Monitor сохраняет информацию о каждой нажатой пользователем клавише в любой программе. Каждое набранное слово будет в отчёте.

Создание скриншотов

Программа автоматически создаёт снимки экрана с заданной периодичностью. Это позволяет наглядно увидеть, чем пользователь занимался за компьютером.

Создание снимков с вебкамеры

Программа использует подключенную (или встроенную в ноутбук) к компьютеру вебкамеру для периодического создания снимков, идентифицирующих пользователя.

Перехват активности в социальных сетях

Активность пользователей в популярных социальных сетях перехватывается и сохраняется.

Перехват переписки в интернет-мессенджерах

Mipko Terminal Monitor перехватывает диалоги во многих популярных мессенджерах и чатах.

Сохранение адресов посещённых сайтов

Каждая открытая пользователем страница, каждый сайт, переход по каждой ссылке попадают в отчёты Terminal Monitor.

Сохранение содержимого буфера обмена

Операции с буфером обмена (копировать, вырезать, вставить) отслеживаются, содержимое буфера обмена сохраняется.

Перехват используемых программ

Terminal Monitor сохраняет информацию о любых программах, используемых пользователями.

Сохранение данных об использовании компьютера

Включение, выключение, смена пользователя — любые изменения в состоянии компьютера фиксируются программой.

Перехват работы с файлами

Mipko Terminal Monitor сохраняет информацию об изменении пользователем файлов на всех дисках.

Отправка отчетов

Периодические отчёты о работе пользователей на e-mail или FTP позволяют быть в курсе происходящего, находясь за пределами офиса.

Сигнальные слова

Программа даёт возможность состоавить список ‘запрещенных’ сигнальных слов или фраз. После ввода пользователем любого пункта из этого списка вы получите моментальное уведомление на e-mail.

Скрытый режим работы

Режим работы «Скрыть везде» в сочетание с грамотной политикой прав доступа делает программу полностью невидимой и необнаружимой.

Microsoft Word — Сборник_2014_ин.яз..doc

%PDF-1.5 % 589 0 obj > endobj 588 0 obj >stream PScript5.dll Version 5.2.22014-02-26T17:40:37+04:002014-02-26T17:40:37+04:00application/pdf

Microsoft Word — Сборник_2014_ин.яз..doc

Irina

Acrobat Distiller 10.1.8 (Windows)uuid:487ccb5f-abc9-4591-a338-0a3e38678fafuuid:f489d358-99e4-4198-bbdf-1ca30edfea5f endstream endobj 586 0 obj > endobj 583 0 obj > endobj 346 0 obj > endobj 49 0 obj > endobj 378 0 obj > endobj 347 0 obj > endobj 379 0 obj > endobj 410 0 obj > endobj 441 0 obj > endobj 473 0 obj > endobj 504 0 obj > endobj 501 0 obj > endobj 505 0 obj > endobj 508 0 obj > endobj 512 0 obj > endobj 515 0 obj > endobj 518 0 obj > endobj 521 0 obj > endobj 524 0 obj > endobj 527 0 obj > endobj 530 0 obj > endobj 531 0 obj >stream hUn0)|zvNU![aҥ@ x&&^PqBe’3曙;%6ߚW}{-‘L{`#h$6(6DCxwM,Eʃ»R֢C&[@79@Z΁qs#bLPSln3=? ?v*2x

404 | ПАО Группа ЛСР

МАТЕРИАЛЫ, К КОТОРЫМ ВЫ ЖЕЛАЕТЕ ПОЛУЧИТЬ ДОСТУП, ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ НА ДАННОМ ВЕБ-САЙТЕ НА ДОБРОСОВЕСТНОЙ ОСНОВЕ И ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО В ОЗНАКОМИТЕЛЬНЫХ ЦЕЛЯХ.

ДАННЫЕ МАТЕРИАЛЫ НЕ ПРЕДНАЗНАЧЕНЫ ДЛЯ ЛИЦ И НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ ЛИЦАМ НА ТЕРРИТОРИИ СОЕДИНЕННЫХ ШТАТОВ ИЛИ ЛИЦАМ, ЯВЛЯЮЩИМСЯ РЕЗИДЕНТАМИ ИЛИ НАХОДЯЩИМСЯ НА ТЕРРИТОРИИ АВСТРАЛИИ, КАНАДЫ, ЯПОНИИ ИЛИ ЛЮБОЙ ДРУГОЙ ЮРИСДИКЦИИ, В КОТОРОЙ ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ВОЗМОЖНОСТИ ДОСТУПА К ИНТЕРЕСУЮЩИМ ВАС МАТЕРИАЛАМ НАРУШАЛО БЫ КАКОЙ-ЛИБО ДЕЙСТВУЮЩИЙ ЗАКОН ИЛИ НОРМАТИВНО-ПРАВОВОЙ АКТ.

Материалы не представляют собой и не являются частью какого-либо предложения или приглашения приобрести ценные бумаги или осуществить подписку на ценные бумаги в Соединенных Штатах, Австралии, Канаде, Японии или в какой-либо юрисдикции, в которой такие предложения или продажи являются незаконными. Любые ценные бумаги, выпущенные в рамках размещения, не были и не будут зарегистрированы в соответствии с Законом США о ценных бумагах 1933 года, с учетом изменений, или в соответствии с каким-либо действующим законом о ценных бумагах в каком-либо штате, провинции, стране, юрисдикции или на какой-либо территории в Соединенных Штатах, Австралии, Канаде или Японии. Соответственно, кроме случаев, когда применимо освобождение на основании соответствующих законов о ценных бумагах, любые такие ценные бумаги не могут быть предложены, проданы, перепроданы, приняты, реализованы, отклонены, переданы, вручены или распределены, прямо или косвенно, на территории или на территорию Соединенных Штатов, Австралии, Канады, Японии или любой другой юрисдикции, если какое-либо такое действие представляло бы собой нарушение соответствующих законов или требовало бы регистрации таких ценных бумаг в соответствующей юрисдикции. В Соединенных Штатах не будет осуществляться публичное предложение ценных бумаг.

Материалы адресованы и предназначены только для лиц на территории государств-участников Европейской экономической зоны, которые являются «квалифицированными инвесторами» в значении статьи 2(1)(e) Директивы ЕС о проспекте эмиссии (Директива № 2003/71/EC) (далее — «Квалифицированные инвесторы«). Кроме того, в Соединенном Королевстве материалы предоставляются и предназначены только для Квалифицированных инвесторов, которые являются лицами, имеющими профессиональный опыт в вопросах, касающихся инвестиций, подпадающими под действие статьи 19(5) Приказа (Финансовое содействие) 2005 года в рамках Закона Великобритании о финансовых услугах и рынках 2000 года (далее — «Приказ«), или которые являются лицами с высоким уровнем дохода, подпадающими под действие статьи 49(2)(a)-(d) Приказа, а также для других лиц, которым они могут на иных основаниях законным образом быть предоставлены (все такие лица далее совместно — «соответствующие лица«). Любая инвестиция или инвестиционная деятельность, которой касаются материалы, доступна только соответствующим лицам в Соединенном Королевстве и Квалифицированным инвесторам в любом государстве-участнике Европейской экономической зоны, кроме Соединенного Королевства, и будет осуществляться только с такими лицами. Прочим лицам не следует полагаться или совершать действия на основании материалов или какой-либо части их содержания. Если у Вас нет разрешения просматривать материалы на данном веб-сайте, или если Вы сомневаетесь, имеете ли Вы на это право, просьба покинуть данную веб-страницу. Такие материалы запрещено публиковать или иным образом перенаправлять, распространять или отправлять на территории или на территорию Соединенных Штатов, Австралии, Канады, Японии или любой юрисдикции, в которой такие предложения или продажи являются незаконными. Лица, получающие такие документы (включая депозитариев, номинальных держателей и доверительных управляющих), не вправе распространять или рассылать их на территории, на территорию или с территории Соединенных Штатов, Австралии, Канады или Японии.

Подтверждение понимания и принятие предупреждения

Я гарантирую, что я не нахожусь в Соединенных Штатах, а также не являюсь резидентом и не нахожусь в Австралии, Канаде, Японии или любой другой юрисдикции, в которой доступ к указанным материалам является незаконным, и я подтверждаю, что я не буду передавать или иным образом пересылать какие-либо материалы, содержащиеся на данном веб-сайте, какому-либо лицу в Соединенных Штатах, Австралии, Канаде, Японии или на любой другой территории, на которой любое такое действие нарушило бы какой-либо локальный закон или нормативно-правовой акт.

Я прочел и понял изложенные выше положения предупреждения. Я понимаю, что предупреждение может затронуть мои права, и соглашаюсь соблюдать его условия. Я подтверждаю, что мне разрешен доступ к данным материалам в электронной форме.

Согласен Не согласен

Российский орган по надзору за отмыванием денег отслеживает транзакции между криптовалютами и рублями

Федеральная служба финансового мониторинга России или Росфинмониторинг — государственный орган по борьбе с отмыванием денег — контролирует транзакции между криптовалютами и фиатными валютами.

Федеральный орган исполнительной власти, ответственный за надзор за ПОД, сообщил об этом во вторник, обращаясь к членам парламента, согласно сообщению российского информационного агентства Regnum.

На встрече с членами комитета Государственной Думы по финансовому рынку, Герман Негляд, заместитель главы Росфинмониторинга, сообщил, что служба контроля за ПОД сотрудничает с коммерческими банками, чтобы контролировать транзакции между криптовалютами и фиатными валютами, заявив:

«Банки уже начали обращать внимание на обменные операции, то есть когда они видят, что операция произошла после обмена виртуальных активов на твердую валюту, они уже начали их оценивать и фактически сообщают нам об этих операциях.

По словам другого представителя Росфинмониторинга, агентство по борьбе с отмыванием денег и центральный банк разрабатывают структуру для отслеживания подозрительных транзакций между криптовалютами и фиатными валютами.

Как федеральный орган исполнительной власти, Росфинмониторинг подчиняется непосредственно Президенту России Владимиру Путину. Действительно, заявления агентства в парламенте идут по пятам за президентом Путиным, призывающим Росфинмониторинг обратить особое внимание на незаконные трансграничные переводы криптовалюты.

Расследование характера транзакций между криптовалютами и фиатными валютами в России — лишь последнее из ряда ужесточенных законов о криптовалюте в стране.Согласно указу, подписанному президентом Путиным в декабре 2020 года, государственные чиновники должны объявить о своих криптовалютных активах до 30 июня 2021 года.

Как ранее сообщал Cointelegraph, некоторые государственные чиновники должны продать свои криптовалютные активы до 1 апреля.

Закон, принятый в январе 2020 года, создал определенную правовую основу для криптовалют в стране. Хотя владение виртуальной валютой разрешено в России, биткойн (BTC) и другие цифровые активы не могут использоваться в качестве средства обмена, поскольку закон признает рубль в качестве законного платежного средства только в Российской Федерации.

Еще в феврале Государственная Дума объявила, что рассматривает новое законодательное предложение, которое вводит налогообложение криптовалюты в стране.

Российская система финансового мониторинга ищет инструмент для отслеживания крипто-транзакций

Федеральная служба финансового мониторинга России заказала аналитический инструмент для отслеживания криптовалютных транзакций, особенно в биткойнах (BTC), сообщает BBC News Russia в среду, 29 августа.

К концу 2018 года новое приложение будет включено в сокращенную систему мониторинга организации, основной предполагаемой целью которой является противодействие схемам мошенничества и предотвращение финансирования терроризма.Ожидается, что инструмент объединит разрозненную информацию о мошенничестве и свяжет разные случаи.

Победителем государственного контракта на разработку такой программы мониторинга стал Московский институт информационной безопасности и анализа (SPI). SPI ранее разработала программное обеспечение iRule, которое, по данным BBC, широко использовалось самой Службой мониторинга, а также российскими силами безопасности и страховыми компаниями.

По официальным документам контракт стоит 195.5 миллионов рублей (около 2,9 миллиона долларов) и описывает технологию, которая позволит отслеживать пользователей цифрового кошелька. Инструмент может найти имя конкретного человека, банковский счет, номер кредитной карты и мобильного телефона, а также номер электронного кошелька. Он также будет включать данные о транзакциях с криптовалютой и биткойнами.

Федеральная служба по финансовому мониторингу России уже давно критически относится к криптовалютам. В пресс-релизе еще в 2014 году регулятор заявил, что простое использование цифровых денег может быть основанием для признания транзакции незаконной.

Бывший советник Владимира Путина по Интернету Герман Клименко, известный своим жестким подходом к блокировке приложения для обмена сообщениями Telegram в России, объяснил позицию правительства в отношении криптовалюты BBC:

«Из-за анонимности и невозможности найти источники транзакций, криптовалюты используются в серой зоне. Например, в Darkweb для покупки оружия, наркотиков или видео с насилием. Законодатели многих стран обеспокоены этим явлением, что подтвердил анализ, который мы провели от имени президента [Владимира Путина].”

В мае Комитет Государственной Думы РФ по законодательной работе объявил, что поддержит первое чтение инициативы, которая установит нормы цифровой экономики, в том числе способы взаимодействия граждан с криптовалютой.

Россия предлагает национальный инструмент для отслеживания ваших биткойнов

Вкратце

• Российские регулирующие органы создают инструмент для отслеживания биткойн-транзакций.
• Проект будет контролировать даркнет, чтобы отмечать любые переводы, исходящие из России.
• Его оценивают в 10 миллионов долларов, и на его разработку уйдет три года.

Согласно местному изданию RBC во вторник, российская служба финансового мониторинга Росфинмониторинг предложила инструмент искусственного интеллекта (ИИ) для отслеживания транзакций биткойнов в стране.

Регуляторы

объединились с Физическим институтом Московского университета для разработки проекта «Прозрачный блокчейн», который анализирует транзакции биткойнов для определения поведения пользователей.Он основан на аналогичной системе, развернутой в начале этого года для отслеживания незаконного оборота наркотиков в стране, говорится в отчете.

Под сканером проходят транзакции Bitcoin, Dash, Omni и Monero. Регулирующие органы стремятся отслеживать активность в Интернете и «темной» сети, используя ИИ для внесения адресов в черный список и выявления преступной деятельности путем поиска по ключевым словам — таким как террор, убийство, похищение и другие — связанных с незаконным использованием.

Этот шаг был сделан, когда Росфинмониторинг заявил, что Биткойн и другие криптовалюты активно используются для финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, а также киберпреступлений.Они не указали на какие-либо данные, подтверждающие претензии.

«Виртуальные активы, включая различные системы криптовалюты, используются преступниками в различных незаконных схемах: незаконный оборот наркотиков, уклонение от уплаты налогов, киберпреступления, заказные убийства, продажа информации из закрытых баз данных и финансирование экстремизма», — говорится в сообщении агентства.

Парламентский бюджет для инструмента Биткойн

В настоящее время проект разрабатывается за счет внебюджетных средств, но в будущем потребуется дополнительное финансирование.«Прозрачный блокчейн» потребует 760 миллионов рублей (10 миллионов долларов) в общей сложности в течение трех лет, говорится в сообщении.

Проект остается уникальным для России, но на него повлиял успех американской фирмы по отслеживанию и наблюдению за криптовалютой Chainalysis. Тем временем Виктор Смирнов, руководитель отдела цифровых процессов российской компании Croc IT, призвал к международному сотрудничеству.

«Необходимо, чтобы весь мир сплотился в борьбе с криптовалютами, в одиночку Росфинмониторинг не может справиться с такой задачей», — сказал Смирнов.

Отношения России с цифровыми валютами были шаткими. Страна ранее рассматривала проекты стейблкоинов и тестировала технологию блокчейна для электронного голосования, но сильно упала на владение биткойнами и торговлю ими.

А поскольку инструмент транзакций находится в разработке, россиянам, любящим биткойны, становится все сложнее.

Управление по борьбе с финансовыми преступлениями России добавило криптографическое отслеживание в свою систему цифрового мониторинга

Агентство, ответственное за борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма в России, разрабатывает программный инструмент, который поможет ему отслеживать крипто-транзакции, особенно те, которые совершаются в биткойнах, сообщает Russian BBC .

Общедоступная информация о контракте показывает, что пакет программного обеспечения для анализа криптографии был заказан Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) у одного из ее подрядчиков.

Сообщается, что инструмент будет разработан исключительно для Росфинмониторинга, и система «новые функции будут введены в Единую информационную систему агентства», систему, которая координирует «разрозненную информацию о подозреваемых в финансовых преступлениях и обнаруживает связи между их.”

Новое программное обеспечение будет использоваться для передачи данных о криптовалютных транзакциях в Единую информационную систему, включая добавление имен, информации о банковских счетах и ​​адресов криптовалютных кошельков.

Новая система также предоставит возможность группировать всех пользователей криптовалют.

Программное обеспечение будет создано опытным государственным подрядчиком Московским институтом безопасности и анализа информации (SPI).

SPI — это команда разработчиков программы iRule, которая сейчас используется Росфинмониторингом, правоохранительными органами, кредитными организациями и страховыми компаниями в России.

SPI получит за систему 195,5 миллиона рублей (около 2,9 миллиона долларов) и потребует обновления системы.

По данным BBC, системы SPI можно сравнить с системами, предоставленными секретной компанией Palantir правоохранительным органам США.

Согласно документам, полученным TechCrunch в 2015 году, один интерфейс Palantir позволяет исследователям объединять информацию и математически анализировать ее, чтобы выявить несоответствия.

Сообщается, что система Palantir использовалась для раскрытия финансовых преступлений Берни Мэдоффа.

Росфинмониторинг отказался комментировать BBC относительно новой системы слежения.

Сварливый экономист: Проблемы с рублем

О России падение рубля.

Это интересное мероприятие, на котором мы протестируем различные подходы к размышлениям о макроэкономике и денежно-кредитной экономике.

Теории

Есть три основных точки зрения на обменные курсы.

1. Множественные равновесия. Здесь используется много слов: «спекулятивные атаки», «внезапные остановки», «горячие деньги», «самоутверждающееся равновесие», «самореализующиеся пророчества», «заражение» и так далее. По сути, обменный курс может повышаться или понижаться по прихоти трейдеров. Часто есть какие-то новости, вызывающие или координирующие провал. Некоторые из механизмов похожи на массовые изъятия из банков, указывая на «неликвидность», а не на «несостоятельность» как на основную проблему.

Это была доминирующая парадигма с начала 1990-х годов.Я немного подозрительно относился как к нечеткости экономики (множество модных словечек — всегда плохой знак), так и к тому, что анализ кажется немного перестроенным, чтобы оправдать контроль за движением капитала, валютный контроль (т.е. экспроприацию вкладчиков из среднего класса). и бедные держатели валюты), помощь МВФ и множество нянь со стороны важных организаций и их советников, которые будут отслеживать «дисбалансы», «контролировать», кто что может покупать или продавать, и так далее. Но модели есть модели, а факты есть факты.

2. Денежный. Обменные курсы зависят от денежных событий, и в первую очередь от действий центральных банков. Например, большая часть анализа укрепления доллара по отношению к евро и иене объясняет это идеей, что ФРС США прекратила количественное смягчение и вскоре повысит ставки, в то время как ЕЦБ и Япония, похоже, вот-вот начнут количественное смягчение и сохранят ставки на низком уровне.

3. Фискальная теория . Обменные курсы в основном основываются на ожиданиях будущего финансового баланса правительств; смогут ли и захотят ли правительства выплатить свои долги.Если люди видят приближение инфляции или дефолта, они отказываются от валюты, что снижает ее цену. Инфляция следует; сразу в цене торгуемых товаров, медленнее — в других.

Серия статей Крейга Бернсайда, Марти Эйхенбаума и Серджио Ребело о валютных кризисах, начиная с JPE «Prospecitve Deficits and the Asian Currency Crisis» (здесь несвязанные проекты), сильно повлияла на мои размышления по этим вопросам. Они показали, как каждый кризис требовал больших выплат на будущих государственных дефицитов .Цены падают, у банков возникают проблемы, правительства спасают банки, поэтому у правительств будут проблемы. Инфляция снижает реальные зарплаты государственных служащих. И так далее.

«Будущее» очень важно. В более ранней работе по кризисам было замечено, что текущие долги или дефициты редко бывают большими, правительства в условиях кризисов часто имеют удивительно большие валютные резервы, и не было никаких признаков внезапного ослабления денежно-кредитной политики. Эта более ранняя проблема отсутствия причины привела к появлению большей части литературы о множественном равновесии.Но деньги подобны акциям, и их стоимость сегодня зависит от будущих «основ».

Денежно-кредитные и фискальные обзоры связаны. На самом деле вопрос в том, сможет ли центральный банк остановить инфляцию и обвал валюты силой воли или ему придется уступить фискальному давлению.

По сути, валюта, как и любой актив, имеет «фундаментальную» стоимость, такую ​​как приведенная стоимость дивидендов; он может иметь ценность «ликвидности», как деньги; и он может иметь «солнечное пятно» или «множественное равновесное значение».«Вопрос в том, какой компонент действительно задействован в подобном событии — или, реально, в какой степени каждый из них? Денежные и фискальные обзоры также гораздо более четко отображают валюту.

Итак, как я Я читаю рассказы о проблемах России, я думаю о том, какая широкая категория идей лучше всего помогает мне их переварить. Вы можете догадаться, какая из них, на мой взгляд, подходит лучше всего. Да, всем нравится читать газету и видеть, как она доказывает свою правоту Но, по крайней мере, возможность сделать это — первый шаг.

На втором уровне, конечно, возникает вопрос, являются ли цены и заработная плата жесткими, «спрос» или «предложение» объясняют колебания, является ли девальвация значительным средством «стимулирования» экономики и т. Д.

Факты

1. Цены на нефть упали вдвое. Россия — крупный экспортер, и российское правительство получает большие доходы от экспорта нефти, 45% по данным одного из СМИ.

2. Рубль рушится. График ниже (от Bloomberg.com) показывает медленное падение падения, резкое падение в начале декабря, большой обвал две недели назад, отскок после различных движений (подробнее ниже) и новое резкое снижение, когда я пишу.

5. Санкции кусаются. Санкции отрезали российский бизнес и банки от зарубежных финансовых рынков. Большая проблема не столько в финансировании новых инвестиций, сколько в том, что они теперь не могут пролонгировать долги. (Санкции, похоже, означают, что вы не можете занимать новые деньги, но вы все равно должны вернуть старые деньги.)

Пол Грегори, который, среди прочего, ведет блог о России, в августе прошлого года имел президентскую статью в Forbes:

Россия с ее слабыми рынками капитала получает половину своего капитала за границу. Если Россия будет отрезана от холодной индейки европейского, американского и японского капитала, она сможет возместить часть своих потерь от стран, не попавших под санкции, таких как Китай, но только частично и по высокой цене. [Сейчас в новостях много статей о финансовых связях между Россией и Китаем.]

Рефинансирование — особенно серьезная проблема для России в условиях отсутствия верховенства закона.Кредиторы будут предоставлять ссуды только на короткие сроки. По данным Центрального банка России (ЦБ РФ), 24 процента внешнего долга российских банков и компаний, или 157 миллиардов долларов, подлежат погашению только в 2014 году. Санкции исключают возможность рефинансирования. «Роснефть», национальная нефтяная компания, имеет 15,9 млрд долларов со сроком погашения в этом году и, например, 16,2 млрд долларов в следующем, и это только одна из многих компаний в этом году.

Примечательно, что даже несанкционированные российские компании вытесняются с западных кредитных рынков.

5. Очень интересная и довольно мутная долговая ситуация, особенно в банках. У российских банков и предприятий много долгов в иностранной валюте, которые они не могут погасить или пролонгировать.

Отношение государственного долга к ВВП не так уж и плохо, и прошлые дефициты — не проблема. У России большое положительное сальдо торгового баланса, а это значит, что где-то есть иностранные активы. Но, возможно, все они оказались в лондонских квартирах и швейцарских банках, принадлежащих россиянам, и стали недоступны для российских банков и предприятий.

Цепочка событий

Обвал в середине декабря произошел вокруг истории с банком Roseft (внизу).Когда я это читал, если рынки понюхают, что иностранные резервы будут быстро потрачены на выручку избранных друзей, то бегство капитала начнется. Фискальная теория и множественное равновесие рисуют здесь похожие картины. В фискальной интерпретации могут появиться новости о том, какая часть государственных активов будет использоваться для поддержки валюты и государственного долга, а какая — пополнит карманы инсайдеров.

Кроме того, каждый должен помнить о приближении контроля за движением капитала. Естественно, вы хотите получить свои деньги раньше, чем контроль за движением капитала.Тот факт, что так большая часть нашего политического истеблишмента теперь одобряет контроль за движением капитала, означает, что контроль более вероятен, а это означает, что кризисы более вероятны. Если бы контроль за движением капитала считался ужасным шагом, например, экспроприацией собственности или вторжением в другие страны, тогда люди с меньшей вероятностью попытались бы прыгнуть до введения контроля за движением капитала.

Центральный банк отреагировал резким повышением процентных ставок до 18%, а межбанковские ставки выросли до 25%. Похоже, это не имело большого эффекта.Долгосрочные ставки резко выросли сами по себе. Инфляция уже растет, при этом официальный прогноз на следующий год составит 11,5%. Посмотрим, что на самом деле произойдет.

В этот момент я собирался нажать «отправить» в этом посте. Бернсайд Эйхенбаум и Ребело Редукс. Но затем рубль пришел в норму.

25 декабря министр финансов России объявил кризис «оконченным» (WSJ «Россия утверждает, что рубль стабилен, но экономические проблемы сохраняются»). Помимо повышения процентной ставки, призванного сделать рубль более привлекательным, были упомянуты факторы

экспортеры конвертировали свои долларовые авуары в рубли для уплаты местных налоговых платежей к концу месяца.[JC: и накапливаю несколько рублей]

Восстановление рубля на этой неделе было обусловлено распоряжением правительства о продаже крупными государственными компаниями иностранной валюты, что относится к крупным экспортерам, включая «Газпром» и «Роснефть». В течение следующих двух месяцев компаниям необходимо будет сократить свои валютные резервы до уровней начала октября, что удовлетворит рыночный спрос на доллары и евро, необходимые для погашения внешнего долга.

Это «добровольный» контроль над капиталом типа предложения, от которого нельзя отказаться.Но ни один из этих шагов не решает фундаментальных проблем, поэтому сначала на ум приходят некоторые трения или история множественного равновесия. В статьях также упоминаются тонкие рынки в праздничные дни. На тонких рынках легче двигать цены.

Но затем, по состоянию на конец года, рубль снова снижается, что мне кажется, что фундаментальные факторы преобладают.

26.12. «Восстановление рубля иссякает», — сообщает Wall Street Journal. Интересно, что министр финансов России Силуанов стал теоретиком в области налогово-бюджетной политики, когда дело касается шагов, направленных на то, чтобы помочь рублю.

Г-н Силуанов признал, что России необходимо будет адаптировать свои бюджеты к «новым экономическим реалиям».

Министр сказал, что России необходимо будет пересмотреть свои военные расходы на фоне замедления экономического роста и сокращения доступа к мировым рынкам капитала, поскольку падение цен на нефть сильно ударило по внутренней экономике.

… «Структура бюджета крайне неэффективна. Его нужно менять в условиях, когда у нас ограничен доступ к новым источникам дохода », — сказал г-н.- сказал Силуанов.

Интересны и макроэкономические истории. WSJ повторил ориентированный на процентную ставку взгляд на макроэкономические эффекты:

… резкое повышение процентных ставок, которое центральный банк ввел на прошлой неделе, чтобы остановить падение рубля, наряду с обострением проблем в банковском секторе, резко омрачило перспективы для экономики России.

Действительно? Из всех проблем в экономике России самые главные — слишком высокие процентные ставки и невостребованность? Также мы посмотрим, окажется ли 18% реальной процентной ставкой низкой или высокой.

Девальвация и инфляция должны стимулировать экономику, потому что цены и заработная плата остаются неизменными. Были отличные новости о том, что в магазине Apple Store в Москве люди хотели купить iPad, и Apple в конце концов закрыла его, потому что не успевала за изменениями валюты. IPad кажется новым Крюгеррандом. Так что, я полагаю, существует небольшой жесткий ценовой спрос. Может длиться день.

Дополнительные показания

Падение нефти, рост цен на огурцы: в каких бедах находится Россия?

Недавние расчеты показывают, что для обеспечения безубыточности бюджета России необходимо, чтобы нефть оставалась на уровне около 105 долларов за баррель..

Внешний долг России составлял 731 млрд долларов в июне 2014 года. 74% этой суммы номинировано в иностранной валюте, а это означает, что из-за обесценения рубля погашение долга становится более дорогим … 35 млрд долларов долга подлежат погашению только в декабре.

Самый большой компонент долга приходится на банки и другие негосударственные секторы, которые в совокупности должны более 650 млрд долларов иностранным кредиторам, 17% из которых являются краткосрочными, а большая часть (46%) приходится на государственные банки и предприятия.

Санкции тоже начинают кусаться. На компании, находящиеся непосредственно под западными санкциями, приходится около 60% общей задолженности к концу 2015 года (£).

Хотя большинство из этих компаний (на данный момент) относительно богаты наличными деньгами, тот факт, что многие из них не могут привлекать финансирование, означает, что они не могут просто пролонгировать долг за счет внешних займов и вместо этого вынуждены покупать доллары на рынке. Также появляется все больше свидетельств того, что заинтересованные западные банки и финансовые учреждения отказываются финансировать даже те российские компании, которые не внесены в черный список.

Здесь стоит иметь в виду, что, хотя частные компании не управляются государством, они часто являются просто квазисуверенными в России, а структуры собственности довольно подвижны и могут меняться довольно быстро — потенциальный вес долга на государственные финансы выходит за рамки только госкомпании.

… одни только банки имеют внешний долг в размере 192 млрд долларов (около 10% ВВП), по сравнению со 170 млрд долларов в 2008 году и 18 млрд долларов в 1998 году …. Ключевым моментом здесь является то, что у российских банков мало долларовых активов, которые можно противопоставить их долларовые долги.

В качестве примера некоторых из этих долговых проблем можно привести заем Rosenft: Леонид Бершинский (15 декабря)

Российская государственная нефтяная компания «Роснефть» привлекла 625 миллиардов рублей (10,8 миллиарда долларов по обменному курсу на тот день) с помощью выпуска облигаций, доходность которых была ниже, чем у российских государственных облигаций с аналогичным сроком погашения. Центральный банк быстро добавил эти облигации в список ценных бумаг, которые он будет принимать в обеспечение от банков, ищущих ликвидность. Сделка была непрозрачной, …

Технократов из Центрального банка беспокоило, что правительство заставит их печатать рубли для прямого финансирования промышленности, в первую очередь военно-промышленного комплекса и государственных компаний, которыми управляют друзья Путина.Очевидное соучастие Центрального банка в сделке с «Роснефтью» означает, что давление продолжается, и Центральный банк терпит поражение.

Эндрю Крамер в New York Times (16 декабря)

Ему [Путину] предстоит особенно деликатный танец с российскими компаниями, испытывающими значительные финансовые затруднения. В этом месяце российские корпорации и банки должны выплатить 30 миллиардов долларов иностранных займов.

А в следующем году будет выплачено около 130 миллиардов долларов. Нет очевидного источника для этих платежей в твердой валюте, кроме центрального банка, надежность которого сейчас ставится под сомнение.

«Роснефть», например, в течение нескольких месяцев требовала от государства финансовой помощи для рефинансирования долга, который компания накопила при приобретениях в период высоких цен на нефть. Из-за санкций эти кредиты нельзя пролонгировать в западных банках. Платежи по долгам должны быть произведены позже в этом месяце.

… Когда нефтяной гигант оказался в затруднительном положении, центральный банк постановил, что он будет принимать облигации «Роснефти», принадлежащие коммерческим банкам, в качестве обеспечения по кредитам.

Роснефть выдала 625 млрд рублей около 10 долларов.9 миллиардов по обменному курсу на тот момент, в новых облигациях в пятницу. Личности покупателей публично не разглашаются, но аналитики говорят, что выпуск выкупили крупные госбанки.

Когда эти банки депонируют облигации в центральном банке в обмен на ссуды, Роснефть будет финансироваться за счет эмиссии рублей из центрального банка. По мнению аналитиков, сделка взбудоражила рубль в понедельник.

Причина обвала валюты в понедельник «хорошо известна», Борис Ю.Об этом на своей странице в Facebook написал Немцов, бывший вице-премьер, который сейчас находится в политической оппозиции. «Центробанк запустил печатный станок, чтобы помочь бизнесу Сечина и Путина, и передал« Роснефти »625 миллиардов вновь напечатанных рублей. Деньги сразу же появились на валютном рынке, и курс рухнул ». «Роснефть» в своем заявлении отрицала, что обменивала средства, полученные от облигаций, на твердую валюту.

Холман Дженкинс в Wall Street Journal

Что подводит нас к «Роснефти».Резкое падение курса рубля на этой неделе было связано не столько с нефтью, сколько с таинственным «размещением облигаций» контролируемым государством российским нефтяным гигантом, косвенно финансируемым центральным банком России.

В понедельник «Роснефть» сочла своим долгом выступить с заявлением из одного абзаца, в котором отрицается, что выручка в рублях будет использоваться для покупки иностранной валюты для погашения значительного внешнего долга «Роснефти».

О том, почему рушится рубль,

Стоимость рубля упала на 19 процентов за последние 24 часа, что стало худшим однодневным падением рубля за 16 лет.Теперь, как сообщается, россияне бегают по торговым центрам, чтобы обменивать наличные на стиральные машины, телевизоры или ноутбуки — все, что кажется, что оно может иметь ценность лучше, чем бумажные деньги, ценность которых испаряется в реальном времени …

Центральный банк России пытается бороться с этой тенденцией, сначала используя свои запасы иностранной валюты, чтобы выйти на рынок и купить рубли, надеясь поддержать цену. Затем рано утром во вторник в Москве Центробанк объявил о гигантском повышении процентной ставки.Идея в том, что если вы предложите людям более высокие процентные ставки, они с большей вероятностью сохранят свои деньги в рублях.

Ни один ход не сработал.

Нил Ирвин в New York Times

Но повышение процентных ставок не является бесплатным. Более высокие процентные ставки наверняка лишат всяких шансов на рост российской экономики, которая уже пошатнулась от падения цен на нефть.

Файнэншл Таймс

По словам продавца, у основного реселлера Apple в Москве, re: Store, объем продаж в одном центральном отделении в два-три раза выше, чем обычно, сообщает Джек Фарчи в Москве.
В другом магазине, который посетила FT, к вечеру вторника были полностью распроданы iPhone 6 и iPad Air (см. Первое изображение).

Комментарии и ссылки на маргинальную революцию.

Хороший график Генри Мейера и Ильи Архипова из Bloomberg, на котором запечатлены некоторые события:

Неофициальный контроль за капиталом остановил падение российского рубля

МОСКВА (Рейтер). Во вторник курс рубля достиг самого высокого уровня за две недели, чему способствовали неформальные меры контроля за капиталом, призванные предотвратить повторение инфляции и протестов, которые отметили финансовую ситуацию в России в 1998 году. кризис.

Банкноты

российских рублей видны на этом снимке, сделанном в Москве 30 сентября 2014 года. REUTERS / Максим Змеев

Правительство установило лимиты чистых валютных активов для государственных экспортеров, в то время как официальные лица и источники в банках сообщили, что Центральный банк установил надзорных органов в пунктах торговли валютой ведущих государственных банков.

В начале дня курс рубля упал до 52,88 за доллар, самого высокого уровня с 8 декабря. Позже он упал, но все еще рос на 1.4 процента при 55,34 в 18:10 по Гринвичу. Перед недавним отскоком курс рубля на прошлой неделе упал до 80 за доллар по сравнению со средним значением 30-35 в первой половине 2014 года.

Экономисты заявили, что эти меры фактически представляют собой более мягкую версию контроля за движением капитала, но что президент Владимир Путин, большую часть своей популярности черпавший из финансовой стабильности и роста благосостояния, сдержит свое обещание не прибегать к полноценному контролю.

«Они уже вынудили государственных экспортеров продавать свои доллары, и я думаю, то же самое произойдет и с банками, так что в некотором смысле контроль за движением капитала уже введен», — сказал Сергей Гуриев, экономист в изгнании, бежавший из России после критики Кремля. .

Россиянам не привыкать к валютным кризисам, поскольку они были свидетелями того, как гиперинфляция разрушила их сбережения после распада Советского Союза, до прихода к власти Путина.

В середине декабря рубль упал до исторического минимума на фоне более низких цен на нефть и западных санкций, из-за которых российские фирмы практически не могут брать кредиты на Западе.

Премьер-министр Дмитрий Медведев заявил во вторник, что России грозит глубокая рецессия. Рейтинговое агентство Standard and Poor’s заявило, что ставит кредитный прогноз страны на кредитный контроль с негативными последствиями, предупреждая о возможном понижении рейтинга.

«Размещение кредитного контроля связано с тем, что мы рассматриваем как быстрое ухудшение денежно-кредитной гибкости России и влияние ослабления экономики на ее финансовую систему», — говорится в сообщении агентства.

Бывший министр финансов Алексей Кудрин предупредил в понедельник, что в следующем году рейтинг России, скорее всего, будет понижен до уровня «мусорной».

НЕОФИЦИАЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ

Во вторник российское правительство заявило крупным государственным компаниям-экспортерам, что к 1 марта они должны вернуть свои чистые валютные активы к уровню октября.1 и еженедельно отчитываться перед центральным банком.

«Конечно, компании вольны держать твердую валюту, они также могут участвовать в спекулятивных операциях. Но тогда мы оставляем за собой право не помогать им, если и когда они попадут в тяжелые времена », — сказал один из источников в правительстве.

Он сказал, что компании, которым необходимо выплатить большие внешние долги, могут продолжать накапливать твердую валюту.

«Если экспортерам приказывают не увеличивать свои позиции в твердой валюте, это можно рассматривать как неофициальное восстановление контроля за движением капитала», — сказал Владимир Осаковский из Bank of America Merrill Lynch.

Ограничение денежных потоков, которое когда-то считалось разрушительным ограничением для открытых рынков, стало более приемлемым после финансового кризиса 2008–2009 годов в качестве инструмента, иногда необходимого для управления финансовой стабильностью.

Но в России вопрос имеет политический резонанс. Движение капитала было либерализовано всего 10 лет назад, и ограничения вызывают воспоминания о хаотических постсоветских финансовых потрясениях, которые Путин, которому уже 15 лет на посту лидера России, поставил перед собой задачу изгнать.

Полный контроль за движением капитала «станет огромным немедленным ударом по экономике», — сказал «Ведомостям» председатель правления банка ВТБ-24 Михаил Задорнов. «Это усилит отток капитала и вызовет полную потерю доверия к стране как среди отечественных, так и среди иностранных инвесторов».

ПРАГМАТИЧЕСКИЙ ПОДХОД

Напротив, российские власти действуют прагматично.

Четыре банковских источника и источника, близкого к правительству, заявили, что на прошлой неделе центральный банк начал отправлять надзорных органов для наблюдения за валютной торговлей в крупных российских банках.

«Была паника», — сказал источник, близкий к правительству. «Что-то нужно было сделать, и мы приняли некоторые меры».

Центральный банк ожидает, что чистый отток капитала в этом году достигнет 130 миллиардов долларов, и Россия не может позволить себе больше терять, при этом экономисты прогнозируют, что и без того замедляющаяся экономика сократится на 3,6 процента в следующем году.

«Да, мы должны сообщать им обо всех наших действиях, они очень скрупулезны», — сказал источник в одном из пяти крупнейших банков России.

Другой источник в крупном банке сообщил: «По состоянию на понедельник (декабрь.16), валютные контролеры наблюдают за нашими валютными позициями, проверяя, кто купил иностранную валюту ».

Центральный банк отказался комментировать это, сказав Рейтер только, что будет вести переговоры с экспортерами о поддержании стабильности на валютном рынке.

Трейдеры заявили, что недавнее повышение курса рубля в течение нескольких сессий было частично вызвано государственными заказами и частично регулярными налоговыми платежами, которые требуют от экспортеров продавать доллары или евро за рубли.Пик налоговых выплат ожидается примерно 25 декабря.

Распоряжение правительства о продаже твердой валюты было отдано газовой компании «Газпром», нефтяным компаниям «Роснефть» и «Зарубежнефть», а также производителям алмазов АЛРОСА и Кристалл.

«Я могу представить себе какое-то время, что они будут использовать эти меры, подобные контролю капитала, без полномасштабного контроля над капиталом», — сказал Гуриев. «Но если амортизация продолжится, они действительно могут это сделать».

Дополнительные репортажи Оксаны Кобзевой, Владимира Абрамова и Полины Девитт; Написано Дмитрием Жданниковым и Лидией Келли; Под редакцией Кевина Лиффи / Джереми Гаунта и Марка Тревельяна

ОБНОВЛЕНИЕ 2 рубля упали до 4-летнего минимума после того, как Россия и ОПЕК не смогли достичь сделки

* Рубль упал до 74.95 против доллара, 85,74 против евро

* Цены на нефть резко упали из-за отсутствия сделки с ОПЕК

* ГДР российских компаний потеряли в Лондоне двузначные цифры

* Российский центробанк прекращает покупку валюты для резервов

* Падение рубля снижает доходы населения , деловая активность (Добавляет белорусский рубль, обновляет данные)

МОСКВА, 9 марта (Рейтер) — Российский рубль упал до самого низкого уровня с начала 2016 года в понедельник после обвала цен на нефть после того, как Москва и ОПЕК не смогли добраться до нефти. сделка по добыче нефти, побудившая Саудовскую Аравию снизить экспортные цены на нефть.

Рубль упал на 7,7% до 74,40 по отношению к доллару на межбанковском рынке по состоянию на 1409 по Гринвичу после падения до 74,95, уровня, который в последний раз наблюдался в конце февраля 2016 года. По отношению к евро рубль был на уровне 84,95, самом низком уровне с февраля 2016 года.

Российские власти быстро отреагировали на падение рубля, центральный банк приостановил ежедневные покупки иностранной валюты для государственных резервов на 30 дней в попытке ослабить понижательное давление на рубль.

В пятницу курс рубля на Московской бирже закрылся на отметке 68.57 по отношению к доллару и 77,51 по отношению к евро.

Акции российских компаний также резко упали в Лондоне, поскольку Московская фондовая биржа была закрыта в понедельник из-за государственного праздника.

Глобальные депозитарные расписки (ГДР) нефтяного гиганта Роснефть упали на 21,8%, ГДР второй компании по производству нефти в России — Лукойла — на 19,4%, а ГДР газодобывающей компании Новатэк — на 14,7%.

В понедельник цены на нефть потеряли до трети своей стоимости в результате крупнейшего ежедневного бегства со времен войны в Персидском заливе 1991 года, когда Саудовская Аравия и Россия дали понять, что они увеличат добычу на рынке, уже наводненном нефтью после того, как их трехлетний договор о поставках рухнул .

Очередное падение рубля и цен на нефть может быть болезненным для властей и президента России Владимира Путина, который на прошлой неделе обвинил низкие цены на нефть в падении доходов населения.

Падение рубля обычно вызывает опасения по поводу инфляции, поскольку рост курса доллара и евро влияет на цены в России по мере удорожания импорта.

Быстрые колебания курса рубля также подавляют деловую и инвестиционную активность, поскольку компании, как правило, играют на валютных рынках вместо того, чтобы сосредоточиться на своем бизнесе.

Центральный банк России заявил, что готов сделать больше для стабилизации рынков.

«Банк России отслеживает ситуацию на финансовом рынке и готов задействовать дополнительные инструменты для сохранения финансовой стабильности», — сказано в сообщении.

В соседней Беларуси курс белорусского рубля упал на 5%, следуя за курсом российского рубля и падением цен на нефть.

Цены на нефть находились под давлением в последние несколько недель и продолжили падать после того, как Россия отказалась от дальнейшего резкого сокращения добычи, предложенного ОПЕК для стабилизации нефтяных рынков, страдающих от опасений по поводу экономических последствий коронавируса.

Фьючерсы на нефть марки Brent на

упали на 20% до 36,19 доллара за баррель после того, как ранее упали до 31,02 доллара, самого низкого уровня с 12 февраля 2016 года.

Фьючерсы на нефть марки Brent на

поначалу демонстрировали самое большое дневное снижение с 17 января 1991 года. Первой войны в Персидском заливе.

Рейтинговое агентство Fitch заявило, что падение цен на нефть до 30 долларов за баррель создает риски девальвации рубля и бюджетного дефицита, сообщает государственное информационное агентство РИА.

Министерство финансов России заявило ранее в понедельник, что страна может выдержать цены на нефть от 25 до 30 долларов за баррель в течение от шести до 10 лет, и что она может использовать свой Фонд национального благосостояния, если низкие цены на нефть сохранятся.