Финансовые управляющие компании: Рейтинг управляющих компаний по активам в ПИФ

Управляющие компании инвестиции | Банки.ру

На рынке ценных бумаг каждый час осуществляется огромное количество сделок: активы продаются и покупаются, а цены стремительно растут и моментально падают. Некоторые участники теряют вложения, а другие — получают существенную прибыль. Заработать на рынке ценных бумаг сумеет каждый, кто обладает хотя бы базовыми знаниями по теме.

С многочисленными финансовыми инструментами можно управляться самостоятельно или обратиться к управляющей компании.

Что такое Управляющая компания

УК — это профессиональный участник рынка, вкладывающий деньги инвесторов в активы компаний и получающий за это фиксированный процент. Чтобы работать таким образом, компания должна получить лицензию по управлению активами.

Управляющая компания отличается от биржевого брокера тем, что она вправе единолично принимать решение о проведении очередной сделки с ценными бумагами. Единственное, на что она опирается — инвестиционная стратегия, заранее подобранная вместе с клиентом. Деятельность УК должна приводить к повышению дохода инвестора.

Эти участники рынка выполняют роль профессиональных посредников, они отслеживают динамику и отличаются высоким уровнем компетенции относительно осуществления сделок на бирже.

Правильный выбор УК — это:

• компетентность и наличие опыта, влияющие на эффективность инвестирования;
• экономия времени на постоянном контроле за сведениями о динамике рынка.

Рейтинги УК

Публикуемые регулярно рейтинги управляющих компаний позволяют инвесторам выбирать лучшие предложения с максимальной надежностью и выгодой. Эти списки пользуются популярностью у начинающих и профессиональных инвесторов.

Изучая их, нужно помнить о нюансах. Некоторые рейтинги, встречающиеся в сети, могут быть заказными.

Нельзя забывать и о том, что перечни составляются по конкретным критериям, которые могут быть не важны для определенного клиента. Базируя свой выбор на неправильном рейтинге, можно упустить прибыль.

К примеру, инвестор рассматривает минимальный риск, а УК подобрал по критерию прибыльности. Он может вложиться в продукт с иным уровнем риска и не достигнуть требуемого результата.

Основные параметры:

• Привлеченные средства. На первых местах стоят компании, привлекшие максимальный капитал. Топовые УК аккумулируют на своих счетах около 50% всех средств.
• Надежность. Комплексный показатель, выражающийся в репутации и долгосрочной эффективности. Второй критерий более объективен. Репутацию могут определять, анализируя отзывы в сети, многие из которых бывают заказными. Если инвестора интересует этот параметр, изучать отзывы лучше самостоятельно.
• Комиссии. Еще один значимый показатель. В некоторых компаниях общий размер сборов может составлять более 10% от вложенного капитала. Это делает инвестирование нецелесообразным.

Пользоваться всеми предоставляемыми данными, в том числе и рейтингами, следует максимально осторожно. Лучше считать их вспомогательным инструментом, а не безусловной рекомендацией.

Управляющие компании паевых инвестиционных фондов

В соответствии со ст. 11 Федерального закона № 156-ФЗ, управляющая компания осуществляет доверительное управление фондом путем совершения любых юридических и фактических действий в отношении составляющего его имущества, совершает сделки с имуществом фонда от своего имени, указывая при этом, что она действует в качестве доверительного управляющего.

Так, с учетом положений, установленных подп. 5 п. 1  и п. 7 ст. 40 Федерального закона № 156-ФЗ, а также п. 3 Указания № 4885-У, управляющая компания, действующая в качестве доверительного управляющего активами фонда, инвестиционные паи которого ограничены в обороте, вправе заключать договоры займа, если правилами доверительного управления фондом предусмотрено заключение таких договоров.

Одновременно следует отметить, что отношения, возникающие в связи  с предоставлением кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных  с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом № 353-ФЗ.

При этом профессиональная деятельность по предоставлению указанных займов в соответствии со ст. 4 Федерального закона  № 353-ФЗ осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Учитывая, что деятельность управляющих компаний, имеющих лицензию, регламентируется Федеральным законом № 156-ФЗ, которым  не предусмотрена возможность предоставления физическим лицам потребительских займов, управляющая компания не вправе выдавать физическим лицам такие займы, а также, учитывая положение п. 1  ст. 12 Федерального закона № 353-ФЗ, не вправе заключать договор уступки права требования к заемщику по договору потребительского займа.

В отношении возможности выдачи управляющей компанией, осуществляющей доверительное управление фондом, кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, необходимо отметить следующее.

Изменения, внесенные в Федеральный закон № 353-ФЗ, устанавливают закрытый перечень организаций, осуществляющих деятельность  по предоставлению кредитов (займов) физическим лицам в целях,  не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности,  и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой. Таким образом, с 01.10.2019 управляющая компания, действуя в качестве доверительного управляющего активами фонда, не вправе осуществлять указанную выше деятельность. Кроме того, учитывая требования, содержащиеся в ч. 1 ст. 12 Федерального закона № 353-ФЗ, а также п. 1 ст. 47 Федерального закона № 102-ФЗ, управляющей компании не может быть осуществлена уступка прав (требований) по договору потребительского кредита (займа), обеспеченного ипотекой.

Статья 15.3. Управляющая компания специализированного общества / КонсультантПлюс

Статья 15.3. Управляющая компания специализированного общества

1. Управляющей компанией специализированного общества может быть управляющий, управляющая компания инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда, негосударственного пенсионного фонда или иная организация, являющаяся хозяйственным обществом, при условии включения указанных организаций Банком России в реестр организаций, которые вправе осуществлять деятельность управляющих компаний специализированных обществ (далее — реестр управляющих компаний специализированных обществ).

Банк России ведет реестр управляющих компаний специализированных обществ и размещает его на своем официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

2. Не допускается передача полномочий единоличного исполнительного органа специализированного общества управляющей компании, являющейся:

1) лицом, контролирующим специализированное общество;

2) лицом, контролирующим первоначальных кредиторов по денежным требованиям, залогом которых обеспечивается исполнение обязательств по облигациям специализированного общества, или лицом, подконтрольным таким первоначальным кредиторам.

3. Лицом, имеющим право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) управляющей компании, распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал управляющей компании, не может являться:

1) юридическое лицо, зарегистрированное в государствах или на территориях, не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций, перечень которых утверждается Министерством финансов Российской Федерации;

2) юридическое лицо, у которого за совершение нарушения была аннулирована (отозвана) лицензия на осуществление соответствующего вида деятельности финансовой организации;

3) физическое лицо, указанное в пункте 1 статьи 10.

1 настоящего Федерального закона.

4. Членом совета директоров (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, единоличным исполнительным органом, главным бухгалтером управляющей компании специализированного общества не могут являться лица, указанные в пункте 1 статьи 10.1 настоящего Федерального закона.

5. В случае неисполнения организацией, включенной в реестр управляющих компаний специализированных обществ, предписания Банка России об устранении нарушений требований настоящего Федерального закона и (или) нормативных актов Банка России Банк России исключает такую организацию из реестра управляющих компаний специализированных обществ.

Открыть полный текст документа

Закрытые паевые фонды

¹  ̶  Данные на 31.10.2021. Доходность за последние 12 месяцев — 13,90%, 9 месяцев — 5,51%, 6 месяцев — -0,38%, 3 месяца — -4,75%, 1 месяц — 0,44%

ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00656 от 15 сентября 2009 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14068-001000 от 25 октября 2018 года выдана ЦБ РФ (Банк России), без ограничения срока действия.) До приобретения инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» и ознакомиться с правилами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными нормативными актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг, включая сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, можно по адресу: г. Москва, Краснопресненская набережная, д. 12, под. 7, эт. 5, пом. 514, по телефону: + 7 (495) 967-09-13 или в сети Интернет по адресу: www.veles-management.ru. Информация, которая должна быть опубликована в соответствии с правилами доверительного управления паевых инвестиционных фондов, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может, как увеличиваться, так и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Взимание надбавок и (или) скидок уменьшает доходность вложений в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления фондом. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Глобальный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25.07.2019 года за № 3784. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Системный». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25.07.2019 года за № 3782. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «ВЕЛЕС – Классический». Правила доверительного управления фондом зарегистрированы ЦБ РФ (Банком России) 25. 07.2019 года за № 3783.

Список и схема взаимосвязей участников ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент» и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится ООО «УК ВЕЛЕС Менеджмент».

Ценные бумаги и некредитные финансовые организации Программы для автоматизации учета в инвестиционных и управляющих компаниях, ПИФах, депозитариях

Некредитные финансовые организации

Несмотря на то, что российский финансовый рынок сравнительно молодой по общемировым меркам, история его развития достаточно насыщена. За почти 30 лет, с 1991 года, сменилось несколько эпох приватизации, рынка облигаций и рынка акций.

Сменялись стадии взаимоотношений участников рынка и потребителей. От периода, когда профессиональным организациям приходилось буквально доказывать свою надежность и эффективность, плавно перешли к периоду признания и доверия. Во многом это стало возможно благодаря развитию высокотехнологичных систем, позволяющих наладить взаимодействие между всеми участниками рынка.

Не меньшее влияние на поведение участников рынка оказывает регулятор. Если в самом начале становления финансового рынка отсутствовало какое-либо регулирующее законодательство, то в последние годы наметилось ужесточение политики Центрального Банка (ЦБ) и саморегулируемых организаций в отношении некредитных финансовых организаций (НФО).

Свидетельство того — новые требования, которые обязаны соблюдать все организации. Например, ставший обязательным в 2018 году XBRL-формат сдачи отчетности, с помощью которого планируется повысить достоверность передаваемой информации. Или новые законодательные акты, которые призваны противодействовать недобросовестным действиям на финансовом рынке. ЦБ издал одноименную концепцию, которая должна встать на страже защиты интересов клиентов НФО, а также самих организаций. В основе всех требований ЦБ — прозрачный инфообмен между всеми сторонами. 

В связи с этим ни одна НФО сегодня уже не может работать без оперативного получения и обработки информации, поступающей из различных источников. Своевременные и достоверные отчеты необходимы для принятия управленческих решений и для повышения эффективности деятельности в целом. Кроме того, отчитываться нужно не только внутри компании, но и перед клиентами и регулятором.  

Именно поэтому оптимизация бизнес-процессов и подготовки отчетности — важнейшие задачи всех НФО. Помочь решить обозначенные задачи могут специализированные учетные программы. 

Главный критерий выбора системы автоматизации — возможности по обработке и анализу данных, удобный вид представления информации и количество поддерживаемых видов учета.

Компания «1С-Рарус» имеет большой опыт в области разработки и внедрения решений в отрасли некредитных финансовых организаций. Линейка решений представлена несколькими продуктами, учитывающими специфику деятельности каждого сегмента отрасли:

• «1С-Рарус: Некредитная финансовая организация, редакция 1» автоматизирует бухгалтерский и налоговый  учет некредитных финансовых организаций, в том числе профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний ПИФ, микрофинансовых организаций и кредитных потребительских кооперативов. Предоставляет возможность вести учет на едином плане счетов с учетом требований отраслевых стандартов бухгалтерского учета (ОСБУ) для НФО.
• «1С-Рарус:Бэк-офис, редакция 5» подходит для автоматизации внутреннего учета профессиональных участников рынка ценных бумаг, в том числе кредитных организаций (банков). Продукт поддерживает ведение учета по дилерской и брокерской деятельности, доверительное управление активами. Программа позволяет вести внутренний учет и получать отчетность в соответствии с последними нормативными актами Центробанка.
• «1С-Рарус:Депозитарий, редакция 2» предназначен для автоматизации депозитарного учета организаций, работающих на рынке ценных бумаг. Продукт позволяет вести учет и получать отчетность в соответствии с последними нормативными актами ЦБ РФ для депозитарной деятельности. 
• «1С-Рарус:Паевые инвестиционные фонды, редакция 2» используется для автоматизации учета открытых, интервальных и закрытых паевых инвестиционных фондов всех видов. Программа позволяет вести учет и получать отчетность пиф в соответствии с последними нормативными актами Центробанка.
• «1C-Рарус:Учет ценных бумаг, редакция 3» для «1С:Бухгалтерии 8» разработан для автоматизации бухгалтерского и налогового учета на рынке ценных бумаг в соответствии с принципами РСБУ. Решение используется профессиональными участниками рынка ценных бумаг, имеющими лицензию профучастника на осуществление деятельности по доверительному управлению ценными бумагами для ведения учета по клиентам ДУ, не являющимися некредитными финансовыми организациями. Также может быть использовано другими организациями, осуществляющими куплю-продажу ценных бумаг, для которых этот вид деятельности не является основным.

Для всех перечисленных решений (за исключением «1C-Рарус:Учет ценных бумаг, редакция 3») предусмотрен XBRL-модуль.

Использование современных автоматизированных систем на платформе «1С:Предприятие 8» помогает финансовым компаниям профессионально организовать текущую оперативную деятельность, легко и удобно вести бухгалтерский и налоговый учет, получать различную аналитическую информацию для принятия важных управленческих решений.

АО «БКС Управление благосостоянием»

АО «БКС Управление благосостоянием» Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00037, выдана ФКЦБ России 14 июля 2000 г. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-06475-001000, выдана ФКЦБ России 5 марта 2003 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с Правилами доверительного управления фондом. Правилами фондов предусмотрены надбавки при приобретении и скидки при погашении паев. Взимание надбавок (скидок) уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Вся необходимая информация раскрывается на сайте Управляющей компании и, в случае если это предусмотрено законодательством Российской Федерации и Правилами доверительного управления, публикуется в печатном издании «Приложение к Вестнику ФСФР России». Получить информацию о фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления фондами, иными документами, предусмотренными Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресам Агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев, а также по адресу: 129110, город Москва, Проспект Мира, дом 69, строение 1, этаж 3, пом.3-07 Тел.: 8 (495) 723 76 74. Адрес Управляющей компании в информационно-телекоммуникационной сети Интернет: www.uralsib-am.ru. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Глобальные акции» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2610 от 28.05. 2013 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Глобальные облигации» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2608 от 28. 05.2013 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Драгоценные металлы» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 2342 от 19.04.2012) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Первый» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0029-18610555 от 14.09.1998 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Профессиональный» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0053-56612554 от 27.04.2001 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Консервативный» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0056-56658088 от 06.06.2001 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Природные ресурсы» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1143-94140753 от 27.12.2007 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Энергетическая перспектива» (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1145-94140670 от 27. 12.2007 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Глобальные инновации». (Правила зарегистрированы ФСФР России, № 1142-94140995 от 27.12.2007 г.) Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «УРАЛСИБ Акции роста» (Правила зарегистрированы ФКЦБ России, № 0030-18610638 от 14.09.1998 г.) АО «БКС Управление благосостоянием» информирует о совмещении различных видов деятельности, а также о существовании риска возникновения конфликта интересов.

Программа «Доверительное управление» для инвесторов от Газпромбанка

Группа Газпромбанка предоставляет частным инвесторам полный спектр инвестиционных услуг, отличающихся соотношением риска и доходности и полностью соответствующих их финансовым целям и задачам и зачастую не ограничен стандартными инвестиционными инструментами.

Рекомендации при формировании инвестиционного портфеля основаны на детальном анализе рыночной конъюнктуры в каждом конкретном случае, и фундаментальном понимании командой тенденций развития глобальной экономики.

Доверительное управление осуществляется как на основе ряда базовых инвестиционных стратегий, так и на основе стратегий, учитывающих индивидуальные предпочтения клиентов и соотношение риска и доходности. При этом подход, применяемый при разработке уникальных стратегий доверительного управления, ориентирован на детальное информирование клиента о ходе инвестиционного процесса и возможность обсуждения выбранных стратегий в любой момент времени. 

Уведомление об обязательной информации для получателей финансовых услуг.

Также Банк ГПБ (АО) предоставляет услуги по доверительному управлению активами, предназначенными для квалифицированных инвесторов. Признание Квалифицированными инвесторами осуществляется в соответствии с «Условиями принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором Банка ГПБ (АО)».

Услугами доверительного управления Группы Газпромбанка пользуются более 70 представителей российского корпоративного сектора, а также 12 000 частных инвесторов.

Бизнес доверительного управления Группы Газпромбанка представлен совместно с одной из крупнейших управляющих компаний на российском рынке – Акционерное общество «Газпромбанк – Управление активами», основанной в 2004 году. 

Профессионализм команды, ее значительный опыт и результаты инвестиционной деятельности управляющей компании отмечены рейтингами максимальной надежности Национального рейтингового агентства (ААА) и рейтингового агентства «Эксперт РА» (А++).

Для розничных клиентов Группа Газпромбанка разработала ряд стандартизированных инвестиционных продуктов – паевые инвестиционные фонды (ПИФы):

Детально ознакомиться с услугами доверительного управления вы можете на сайте управляющей компании Акционерное общество «Газпромбанк – Управление активами», пройдя по ссылке

лучших финансовых консультантов декабря 2021 года

В процессе комплексной проверки NerdWallet оценивает и ранжирует крупнейших брокеров и роботов-консультантов США по активам под управлением, а также новым игрокам отрасли, используя многогранный и итеративный подход. Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков.Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения. Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам.Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд). Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа провайдера, но в каждом случае основываются на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные и учетные комиссии, минимумы и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые затраты, доступ к кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты перебалансировки и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки. для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% — низкие или нулевые комиссионные за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на потребительский опыт.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Категории поставщиков включают: лучшие брокеры для торговли акциями, лучшие брокеры для начинающих, лучшие брокеры для дневной торговли, лучшие брокеры для торговли опционами, лучшие дисконтные брокеры, лучшие брокеры для бесплатной торговли, лучшие инвестиционные приложения, лучшие брокеры для пенни-акций, лучшие Брокеры IRA, лучшие робо-консультанты, лучшие финансовые консультанты, лучшие платформы недвижимости, лучшие брокеры для ETF и лучшие брокеры для паевых инвестиционных фондов.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров и роботов-консультантов, но постоянно делают обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими из проверенных поставщиков, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

Финансовое планирование и управление инвестициями

Анимационное вступление к серии E2E, музыка

НАЗВАНИЕ СЛАЙД : Воздействие инвестирования и будущее капитализма

СЛАЙД НАЗВАНИЯ ЭПИЗОДА: Часть 1 — Публикация и миф о более низкой доходности

QUYEN TRAN

Добро пожаловать в серию видеороликов BlackRock по фундаментальным акциям от «Эксперта к эксперту», ​​в которой наши специалисты по инвестициям объединяются с руководителями предприятий, политиками, политиками и учеными, которые являются лидерами в своих областях и влиятельными лицами в нашей глобальной экономике.Вместе они исследуют темы, которые движут рынками и влияют на принятие решений инвесторами.

Наш второй выпуск проливает свет на влияние инвестирования, и я очень рад представить вам двух пионеров и экспертов в этой области.

Сэр Рональд Коэн широко известен как отец импакт-инвестирования и европейского венчурного капитала. Он продвигает революцию глобального воздействия. Сэр Рональд является председателем Глобальной руководящей группы по импакт-инвестициям, инициативе по счетам со взвешенным воздействием в Гарвардской школе бизнеса и Portman Trust.Он родился в Египте и покинул его как беженец в возрасте одиннадцати лет, когда его семья приехала в Соединенное Королевство. Он является автором книги «Влияние , изменение капитализма для достижения реальных изменений».

Эрик Райс — руководитель отдела импакт-инвестиций BlackRock. Он работает портфельным менеджером и является архитектором первой в мире стратегии диверсифицированного инвестирования в общественный капитал — Global Impact. В начале своей карьеры Эрик работал экономистом Всемирного банка и дипломатом в Руанде в США. С. Государственный департамент.

В первой части своего разговора, состоящего из трех частей, сэр Ронни и Эрик обсуждают влияние инвестирования и миф о более низкой доходности. Господа, пожалуйста, уберите его.

ЭРИК РАЙС

Спасибо, Куен. И привет, Ронни. Приятно видеть тебя.

Сэр Ронни Коэн

Привет, Эрик. Я тоже рада тебя видеть.

РИС

Итак, Ронни, мы с тобой оба годами были импакт-инвесторами. И исторически импакт-инвестиции существовали в очень ограниченном пространстве, сосредоточены на частных рынках и только в компаниях, которые стремятся решать большие мировые проблемы.Но теперь, в своей новой книге Impact , вы пишете о более широкой концепции переосмысления капитализма. Итак, что эта идея переосмысления капитализма означает для вас? И почему это так важно в этот исторический момент?

COHEN

Отличный вопрос, Эрик. Мир меняет экономические парадигмы.

CAPTION: Основное изменение: компании оценивают не только прибыльность, но и влияние

Он переходит от риска / доходности к влиянию риска / доходности. И последствия этого изменения огромны, потому что они позволят нам измерить влияние компаний и сравнить не только их прибыльность, но и их влияние. И это сегодня является основанием для принятия инвестиционных решений. Но с поступлением новой информации мы сможем детально сравнивать влияние компаний.

РИС

Вы расширяете масштабы своей работы над счетами, взвешенными по воздействию, на всю экономику. Не могли бы вы рассказать нам немного о том, чего бы вы хотели этим достичь?

COHEN

Ага.Все думают, что мы не можем измерить воздействия.

CAPTION: Теперь доступны данные для измерения и количественной оценки воздействия

На самом деле, однако, существует масса общедоступной информации, которую мы можем использовать алгоритмы и большие данные для анализа и передачи инвесторам и другим заинтересованным сторонам. Таким образом, инициатива по созданию счетов, взвешенных по влиянию, в Гарвардской школе бизнеса состоит в том, чтобы взять метрики, которые были кропотливо подготовлены некоторыми удивительными организациями, такими как SASBI и GRI за последние десять или два десятилетия, и отсортировать наиболее важные метрики, а затем создать пути. монетизации этих показателей, чтобы мы могли отражать влияние на занятость, влияние продукта и операционное влияние на людей и планету с помощью финансовых счетов.

РИС

Мне нравится, как вы распространили это на всю экономику, на весь рынок.

РАЗДЕЛ СЛАЙД: Более широкое влияние: от частных к публичным рынкам

Моя команда понимает узкое определение импакт-инвестирования. Но мы расширяем кругозор по-другому, а именно от того, что было частным рынком, к тому, что было публичным рынком, признавая, что, если мы собираемся удовлетворить требования целей устойчивого развития Организации Объединенных Наций, было подсчитано, что это примерно 2 доллара.Ежегодный дефицит в 5 триллионов долларов для развивающихся рынков, а затем для достижения целей Парижского климатического соглашения еще примерно столько же, 2,5 триллиона долларов. Итак, чтобы получить дополнительные 5 триллионов долларов, которые необходимы, мы рассмотрели это и сказали, что инвестиционное воздействие должно перейти с частных рынков на государственные. Вот как мы подошли к этому.

CAPTION: Для достижения целей глобального воздействия требуется выход на открытые рынки

COHEN

Полностью согласен. Я полностью согласен с твоей характеристикой, Эрик.И то, что мы делаем, обеспечивая прозрачность корпоративного воздействия для инвесторов, заключается в том, что мы позволяем инвесторам оптимизировать риск / доходность и влияние, независимо от того, инвестируют ли они в классы частных активов, в публичные акции, в облигации и т. Д. другая форма инвестирования. Таким образом, измерение ESG с помощью учета воздействия ESG, если хотите, превращает ESG в инвестирование воздействия, которое имеет целью оказать влияние, но также и измерение созданного воздействия.

РИС

Меня удивляет, что есть одна проблема, которая, кажется, никогда не исчезнет.Мы слышим от клиентов наших семейных офисов и институциональных инвесторов, которые по-прежнему влияют на инвестирование, хотя с точки зрения благотворительности это звучит великолепно,

CAPTION: Импакт-инвестирование совместимо с фидуциарным обязательством максимизировать доход [06:27], оно не учитывает фидуциарное обязательство максимизировать доходность, это мнение о том, что инвестиционное воздействие обязательно снижает доходность.

COHEN

Итак, я думаю, что этот миф сейчас развенчан, Эрик. Есть много … Есть много причин, по которым влияние риска / доходности должно обеспечивать лучшую доходность, чем просто оптимизация соотношения риска / доходности.

РИС

Согласен. Это забавно. Несколько лет назад мы думали об этом. И это еще не было проверено. Теоретически мы могли бы сказать, не лучше ли вы инвестируете в эти длинные полосы неудовлетворенных потребностей, социальных или экологических? Или вы бы предпочли инвестировать в традиционных операторов, которые изо всех сил пытаются остаться на прежнем месте или которые борются с неэффективными активами?

Но теперь у нас была возможность его протестировать. Теперь мы можем увидеть, как выглядит доходность за несколько лет.И, по крайней мере, с нашей точки зрения, они очень хороши. Я не знаю, что вы видели со своей точки зрения.

COHEN

Итак, я вижу то же самое. Я считаю, что соотношение риска и доходности является лучшим способом ведения бизнеса и инвестирования сегодня. Сегодня вы должны быть сумасшедшими, чтобы инвестировать в компанию с хорошим продуктом, но которая наносит огромный вред окружающей среде и использует, например, детский труд, потому что становится ясно, что с изменением ценностей и влиянием политиков эти изменения ценности, эти компании будут регулироваться и облагаться налогами.

Итак, мир уже начал меняться.

TRAN

Сэр Рональд и Эрик обсудили важные вопросы, касающиеся эффективного инвестирования. На мой взгляд, ключевой вывод согласуется с сообщением генерального директора BlackRock Ларри Финка.

CAPTION: Ларри Финк: «Чем больше ваша компания сможет продемонстрировать свою цель в предоставлении ценности своим клиентам, своим сотрудникам и сообществам, тем лучше вы сможете конкурировать и обеспечивать долгосрочную и стабильную прибыль для акционеров.”

Чем больше ваша компания сможет продемонстрировать свою цель в предоставлении ценности своим клиентам, своим сотрудникам и сообществам, тем лучше вы сможете конкурировать и обеспечивать долгосрочную стабильную прибыль для акционеров.

Мы надеемся, что вы настроитесь на вторую часть нашего сериала о влиянии, в котором сэр Ронни и Эрик сосредотачиваются на трех движущих силах перемен.

Выходная анимация и музыка

РАСКРЫТИЕ

Этот материал не предназначен для использования в качестве прогноза, исследования или совета по инвестициям и не является рекомендацией, предложением или приглашением купить или продать какие-либо ценные бумаги или принять какую-либо инвестиционную стратегию.Выраженные мнения даны по состоянию на 25 мая 2021 г. и могут измениться по мере изменения последующих условий. Информация и мнения, содержащиеся в этом материале, получены из частных и непатентованных источников, которые BlackRock считает надежными, не обязательно исчерпывающими и точность их не гарантируется. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Нет никаких гарантий, что сделанные прогнозы сбудутся. Информация, содержащаяся в этом материале, остается на усмотрение читателя.

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов . Показатели индекса показаны только в иллюстративных целях. Невозможно напрямую инвестировать в индекс. Инвестирование сопряжено с рисками, включая возможную потерю основной суммы долга. На эту информацию не следует полагаться как на исследование, инвестиционный совет или рекомендацию относительно каких-либо продуктов, стратегий или, в частности, какой-либо безопасности. Этот материал предназначен исключительно для иллюстративных, образовательных или информационных целей и может быть изменен.

© 2021 BlackRock, Inc. BlackRock является товарным знаком BlackRock, Inc. Все остальные товарные знаки являются собственностью соответствующих владельцев.

УСРРМН0721У / С-1715117

Отзывы о фирме

финансовых консультантов | Какая фирма вам подходит? | SmartAsset.com

На интерактивной карте SmartAsset отмечены округа США, наиболее доступные для выхода на пенсию. Он показывает районы, ранжированные как по раннему, так и по среднему пенсионному возрасту.Увеличивайте масштаб между штатами и национальной картой, чтобы просмотреть данные по каждому региону или отдельно рассмотреть один из четырех факторов, лежащих в основе нашего анализа: налоги, стоимость жизни, пенсионные показатели, показатели 401 (k) и доход от социального обеспечения.

Методология В нашем исследовании рассматриваются пять факторов: налог на имущество, стоимость жизни, пенсия, 401 (k) и доход от социального обеспечения. найти самые доступные места для выхода на пенсию.

Во-первых, мы посмотрели на средний доход социального обеспечения для каждого округа в Соединенных Штатах. Мы тогда рассчитал доход Социального обеспечения для каждой возрастной группы путем измерения среднего дохода и возраста Социального обеспечения распределение людей, получающих социальное обеспечение, в каждом округе.

Затем мы рассмотрели 401 (k) и статистику пенсионных планов для каждого округа, поскольку эти планы призваны помочь люди достигают финансовых целей для выхода на пенсию.Показатели, включенные для 401 (k) производительности, были работодателем взносы, сборы и доходность фонда. Что касается пенсий, мы смотрели на взносы государства, доходность фондов. и процент финансирования.

Чтобы оценить затраты, которые повлияют на доступность пенсионного обеспечения, мы проанализировали данные о средний годовой налог на недвижимость, уплачиваемый в каждом округе, и соответствующий прожиточный минимум, который включает статьи как еда, медицинское обслуживание и транспорт.

Затем мы определили взвешенный балл для пенсионной доступности каждого округа, оценив каждый из факторы выше. Мы проиндексировали оценки доступности, чтобы они отражали самые доступные места для выходить на пенсию.

Источники: Исследование американского сообщества, проведенное Бюро переписи населения США за 2017 г., Исследование прожиточного минимума Массачусетского технологического института, Информационная финансовая разведка, Администрация социального обеспечения

Invest, Insure, Retire and Plan

Assurance IQ, LLC, 100% дочерняя компания Prudential Financial, Inc.(«Prudential») подбирает покупателям такие продукты, как страхование жизни и здоровья и автострахование, что позволяет им совершать покупки в Интернете или через агента. Ни Prudential Financial, Inc., ни Assurance IQ не выдают, не гарантируют и не управляют планами медицинского страхования или полисами медицинского страхования.

Страхование жизни и аннуитеты выдаются Prudential Insurance Company of America, Pruco Life Insurance Company (в Нью-Йорке, Pruco Life Insurance Company of New Jersey), расположенной в Ньюарке, штат Нью-Джерси (главный офис), или Prudential Annuities Life Assurance Corporation (кроме Нью-Йорка), расположенная в Шелтоне, Коннектикут. (главный офис). Переменные аннуитеты распределяются Prudential Annuities Distributors, Inc., Шелтон, Коннектикут. Все они являются компаниями Prudential Financial, и каждая несет полную ответственность за свое финансовое состояние и договорные обязательства. Prudential Annuities — это бизнес Prudential Financial, Inc.

Групповые страховые покрытия выпущены The Prudential Insurance Company of America, компанией Prudential Financial, Ньюарк, Нью-Джерси

LINK by Prudential — это зонтичное маркетинговое название для различных дочерних компаний Prudential Страховая компания Америки.Инвестиционные консультационные продукты и услуги LINK от Prudential предоставляются через Pruco Securities, LLC (иногда именуемую «Pruco»), ведущую деятельность как Prudential Financial Planning Services, в соответствии с отдельным соглашением. Prudential LINK и LINK от Prudential иногда могут упоминаться как LINK.

Если LINK от Prudential предоставляется в связи с определенными продуктами Financial Wellness, доступ предоставляется через услуги группы Prudential Workplace Solutions Group («PWSGS»). PWSGS предоставляет доступ к ряду продуктов, услуг, семинаров и инструментов Financial Wellness, предлагаемых PWSGS, ее аффилированными лицами или третьими сторонами. PWSGS является дочерней компанией Prudential PWSGS не является лицензированной страховой компанией, не предоставляет страховые продукты или услуги и не дает финансовых, инвестиционных или иных советов. При принятии финансовых, инвестиционных и налоговых решений физическим лицам следует консультироваться с соответствующими специалистами.

Virtual Advisors могут предоставлять инвестиционные консультационные услуги, которые ограничены по объему и не представляют собой всеобъемлющего финансового планирования.

Эта веб-страница предоставляется только в информационных или образовательных целях и не принимает во внимание инвестиционные цели или финансовое положение любого клиента или потенциальных клиентов. Информация не предназначена в качестве совета по инвестициям и не является рекомендацией по управлению или инвестированию пенсионных сбережений. Клиенты, которым нужна информация об их конкретных инвестиционных потребностях, должны обратиться к финансовому специалисту. Prudential Financial, ее аффилированные лица и их финансовые специалисты не предоставляют налоговых или юридических консультаций.Пожалуйста, проконсультируйтесь со своим налоговым и юридическим консультантом относительно ваших личных обстоятельств. Предоставляя эту информацию, ни компания Prudential, ни ее аффилированные лица, ни финансовые специалисты не выступают в качестве вашего доверенного лица ERISA.

Финансовые представители Prudential LINK в настоящее время предлагают более ограниченный набор страховых и аннуитетных продуктов («страховые продукты») по сравнению с рядом страховых продуктов, предлагаемых через другие каналы распространения Prudential.

Для получения дополнительной важной информации о продуктах, услугах и компаниях, которые их предоставляют, щелкните здесь.* Открывается в новом окне

Этот веб-сайт предназначен для жителей США. Открывается только в новом окне и может быть одобрен не во всех штатах. Информация, содержащаяся на этом сайте, не является и не предназначена для того, чтобы представлять собой рекламу, ходатайство или предложение о продаже в какой-либо юрисдикции за пределами Соединенных Штатов, где такое использование было бы запрещено или регулируется иным образом.

Ценные бумаги и страховые продукты:

• Некоторые продукты и услуги по ценным бумагам предлагаются через Pruco Securities, LLC и Prudential Investment Management Services, LLC, оба члена SIPC Открывается в новом окне и находится в Ньюарке, штат Нью-Джерси, или Prudential Annuities Дистрибьюторы, Inc., расположенный в Шелтоне, Коннектикут. См. Отчет о финансовом состоянии в формате PDF. Открывается в новом окне для Prudential Investment Management Services, LLC.
• Инвестирование в ценные бумаги сопряжено с риском, и всегда есть возможность потерять деньги. Распределение активов и ребалансировка не гарантируют прибыли или убытков.
• Перед инвестированием вам следует внимательно изучить особенности контракта и / или инвестиционные цели, политику, управление, риски, сборы и расходы базовых портфелей.Эта и другая важная информация содержится в проспекте эмиссии. Пожалуйста, внимательно прочтите проспект, прежде чем вкладывать деньги или отправлять деньги.
• Не застрахован FDIC или каким-либо федеральным правительственным агентством | Может потерять ценность | Не является вкладом или гарантией банка или аффилированного лица банка.
• Все ссылки на гарантированный доход и гарантии, включая необязательные льготы, подкреплены способностью компании-эмитента выплачивать претензии и не применяются к основным инвестиционным вариантам.
• Прогнозы, полученные в отношении вероятности различных результатов инвестирования, носят гипотетический характер, не отражают фактических результатов инвестирования и не являются гарантией будущих результатов. Результаты, полученные из различных сценариев «что, если» для вашей финансовой жизни, могут не отражать фактических затрат или сумм, в конечном итоге необходимых для финансирования конкретных жизненных событий. Компания Prudential и ее аффилированные лица не несут ответственности за использование ССЫЛКИ компанией Prudential. Узнать больше о нашей методологии. Открывается в новом окне.

Prudential, логотип Prudential, символ Rock, Bring Your Challenges, Prudential LINK и LINK by Prudential являются знаками обслуживания компании Prudential Financial, Inc. и связанных с ней организаций, зарегистрированных во многих юрисдикциях по всему миру.

«Prudential Advisors» — торговая марка Американской страховой компании Prudential и ее дочерних компаний.

Prudential Financial никоим образом не связан с Prudential plc, международной группой, зарегистрированной в Соединенном Королевстве, или Prudential Assurance Company, дочерней компанией M&G plc, компании, зарегистрированной в Соединенном Королевстве.

Используя этот веб-сайт, вы соглашаетесь с тем, что прочитали и согласны с нашими Положениями и условиями.

Шаблон: 1000797-00009-00

Технологии и инвестиционные решения | SEI

Мы используем файлы cookie для сбора и анализа информации на сайте. производительность и использование, а также для улучшения и настройки содержимого и Реклама.Просматривая наш сайт или нажав кнопку ОК, вы соглашаетесь на использование наших файлов cookie. Чтобы узнать больше или измените настройки файлов cookie, посетите наш страница политики cookie.

Ok Познакомьтесь с SEI кнопка-игра-круг

Предоставление технологий и инвестиционных решений, соединяющих индустрия финансовых услуг

Что мы делаем стрелка вправо

По номерам

^*

49

из 100 лучших глобальных инвестиционных менеджеров являются клиентами

10

из топ-20 U. С. банки являются клиентами

* По состоянию на 30 сентября 2021 г.

блог блог блог 14 октября 2021 г.

Более высокий стандарт

Разнообразие способствует успеху. Мы гордимся тем, что признан «Чемпионом по разнообразию советов директоров» Форум женщин-руководителей за последние пять лет.

Свяжитесь с нами

Свяжитесь с нами или найдите ближайший к вам офис.

Это содержимое запрещено

Контент, к которому вы пытаетесь получить доступ, может содержать информацию, предназначенную специально для зарегистрированных профессионалов в области инвестиций или институциональных инвесторов.

Пожалуйста, зарегистрируйтесь или войдите, чтобы просмотреть этот контент.

регистр

Безопасность | Стеклянная дверь

Подождите, пока мы подтвердим, что вы настоящий человек. Ваш контент появится в ближайшее время. Если вы продолжаете видеть это сообщение, напишите нам чтобы сообщить нам, что у вас возникли проблемы.

Nous aider à garder Glassdoor sécurisée

Nous avons reçu des activités suspectes venant de quelqu’un utilisant votre réseau internet. Подвеска Veuillez Patient que nous vérifions que vous êtes une vraie personne.Вотре содержание apparaîtra bientôt. Si vous continuez à voir ce message, veuillez envoyer un электронная почта à pour nous informer du désagrément.

Unterstützen Sie uns beim Schutz von Glassdoor

Wir haben einige verdächtige Aktivitäten von Ihnen oder von jemandem, der in ihrem Интернет-Netzwerk angemeldet ist, festgestellt. Bitte warten Sie, während wir überprüfen, ob Sie ein Mensch und kein Bot sind. Ihr Inhalt wird в Kürze angezeigt. Wenn Sie weiterhin diese Meldung erhalten, informieren Sie uns darüber bitte по электронной почте: .

We hebben verdachte activiteiten waargenomen op Glassdoor van iemand of iemand die uw internet netwerk deelt. Een momentje geduld totdat, мы выяснили, что u daadwerkelijk een persoon bent. Uw bijdrage zal spoedig te zien zijn. Als u deze melding blijft zien, электронная почта: om ons te laten weten dat uw проблема zich nog steeds voordoet.

Hemos estado detectando actividad sospechosa tuya o de alguien con quien compare tu red de Internet. Эспера mientras verificamos que eres una persona real.Tu contenido se mostrará en breve. Si Continúas recibiendo este mensaje, envía un correo electrónico a para informarnos de que tienes problemas.

Hemos estado percibiendo actividad sospechosa de ti o de alguien con quien compare tu red de Internet. Эспера mientras verificamos que eres una persona real. Tu contenido se mostrará en breve. Si Continúas recibiendo este mensaje, envía un correo electrónico a para hacernos saber que estás teniendo problemas.

Temos Recebido algumas atividades suspeitas de voiceê ou de alguém que esteja usando a mesma rede.Aguarde enquanto confirmamos que Você é Uma Pessoa de Verdade. Сеу контексто апаресера эм бреве. Caso продолжить Recebendo esta mensagem, envie um email para пункт нет informar sobre o проблема.

Abbiamo notato alcune attività sospette da parte tua o di una persona che condivide la tua rete Internet. Attendi mentre verifichiamo Che sei una persona reale. Il tuo contenuto verrà visualizzato a breve. Secontini visualizzare questo messaggio, invia un’e-mail all’indirizzo per informarci del проблема.

Пожалуйста, включите куки и перезагрузите страницу.

Это автоматический процесс. Ваш браузер в ближайшее время перенаправит вас на запрошенный контент.

Подождите до 5 секунд…

Перенаправление…

Заводское обозначение: CF-102 / 6b5910953848cc8b.

ведущих компаний, занимающихся инвестированием и управлением капиталом, за которыми последуют в 2021 году

• Индустрия финансовых технологий меняется с каждым годом.В течение 2019 года финтех-стартапы по всему миру привлекли финансирование на сумму 34,5 миллиарда долларов.
• Но по мере того, как все больше и больше финтех-компаний вливаются в эту сферу, может быть сложно проанализировать их и определить крупнейшие финтех-компании.
• Вы работаете в сфере финансовых услуг? Получите бизнес-информацию о последних технологических инновациях. рыночные тенденции и ваши конкуренты с помощью исследований на основе данных.

Резкое падение рынка в первые дни COVID-19, а также продолжающаяся волатильность рынка существенно повлияли на портфели инвесторов.Также пострадали выручка компаний по управлению активами, поскольку чистая прибыль и комиссионные, привязанные к активам под управлением (AUM), снизились в соответствии с рыночными показателями.

Хотя меры поддержки и непредвиденные обстоятельства использовались в качестве временного решения рыночных проблем, инвесторы и фирмы по управлению активами должны рассмотреть новые подходы, чтобы избежать потери доли рынка и оставаться актуальными в долгосрочной перспективе.

Insider Intelligence составил список ведущих инвесторов и компаний по управлению активами — Betterment, Vanguard, Moneyfarm, Robinhood, Advizr, Nutmeg, Wealthfront, Habito, Hydrogen, Sigfig, Scalable Capital, Mint, Wealthsimple и Charles Schwab. Мы расскажем, как каждая из этих ведущих компаний позиционирует себя для достижения успеха, когда мы переходим к новым нормам.

Улучшение

Betterment — самый популярный робот-консультант на базе искусственного интеллекта в США, его собственный капитал превышает 6 миллиардов долларов. Компания не требует минимального депозита и взимает всего 0,25% от AUM ежегодно за свой базовый план, что делает его доступным даже для самых новых инвесторов. Betterment понимает, что ориентация на клиента является ключевым фактором во времена COVID-19, и имеет консультантов, готовых помочь инвесторам разобраться с вопросами и проблемами, касающимися их пенсионных счетов.

Авангард

По состоянию на 31 января 2020 года у

Vanguard было около 6,2 триллиона долларов глобальных активов под управлением. Vanguard хорош для недорогих инвестиций, с комиссией за торговлю акциями в размере 0 долларов, что делает его идеальным для инвесторов, которые покупают и держат, и пенсионеров. Однако активным трейдерам может потребоваться более надежная торговая платформа.

Moneyfarm

Moneyfarm — робот-консультант, работающий в Италии и Великобритании, очень удобный и не требующий особого обслуживания.Он будет проводить исследования и вкладывать деньги так, как он считает, что это лучше всего для личных нужд каждого клиента, а не только то, что популярно в то время. Клиенты могут создать общий инвестиционный счет или перенести свой существующий аккаунт ISA на платформу, а затем просто наблюдать, как их деньги работают на них.

Robinhood

Robinhood предлагает бесплатные опционы на акции, биржевые фонды (ETF) и сделки с криптовалютой, а минимальный размер счета составляет 0 долларов. Это отличный выбор для тех, кто ищет низкие лимиты или торгует криптовалютой, но не предлагает паевые инвестиционные фонды или облигации.

Advizr

Advizr был приобретен Orion Advisor Services, LLC (Orion), ведущим поставщиком решений по управлению портфелем для зарегистрированных инвестиционных консультантов, в 2019 году. Это один из самых дешевых вариантов на рынке, так как их полный пакет программных инструментов финансового планирования, клиентский портал PFM, а преимущества агрегирования счетов доступны всего за 75 долларов в месяц.

Advizr является новичком на рынке и не так надежен, как некоторые из крупных игроков, но становится все более популярным среди небольших фирм или консультантов, ищущих интуитивно понятную и простую в использовании платформу.Компания собирает данные о клиентах и ​​запускает тесты для определения соответствующих рекомендаций.

Мускатный орех

Nutmeg был запущен в Великобритании в 2011 году и предлагает инвесторам более дешевую альтернативу традиционным услугам по управлению активами, уделяя особое внимание биржевым фондам (ETF) и фондам отслеживания, которые несут более низкие сборы. Они также специализируются на индустриализации импортозамещения (ISA) и пенсионном обеспечении и идеально подходят для тех, кто ищет кого-то для управления своим портфелем и помощи в принятии тактических решений.

Нравится то, что вы читаете? Нажмите здесь, чтобы узнать больше о ведущих исследованиях Insider Intelligence в области финансовых услуг.

Wealthfront

Wealthfront запустил счет Wealthfront Cash Account в 2019 году, предлагая процентную ставку 2,24% и страховку FDIC, которая покрывает остатки до 1 миллиона долларов. Они предлагают низкую комиссию за управление в размере 0,25%, бесплатное управление счетами с остатками менее 5000 долларов и одну из самых эффективных услуг по оптимизации налогообложения, чтобы помочь тем, у кого есть налогооблагаемая счета, повысить свою налоговую эффективность.

Хабито

Habito нацелен на покупателей жилья и пытается устранить трение, связанное с подачей заявок на ипотеку. Компания известна своей прозрачностью, простой в использовании платформой и быстрым процессом подачи заявок. Это может потребовать от клиентов некоторых знаний об ипотеке и не очень подходит для тех, у кого были долговые проблемы в прошлом

.

Водород

До запуска в 2017 году Hydrogen начинал как продуктовое предложение потребительской финтех-компании Hedgeable.Hydrogen запущен как отдельная платформа с миссией, позволяющей командам развертывать финансовые приложения в любой точке мира.

Hydrogen приобрел популярность благодаря быстрому процессу подачи заявок, простому веб-сайту и онлайн-подходу, который не требует от клиентов выезда в физическое пространство. Это хорошо подходит для более опытных инвесторов, поскольку могут потребоваться некоторые знания об ипотеке, и это не идеально для тех, у кого в прошлом были долговые проблемы.

SigFig

SigFig — робот-консультант, поддерживаемый UBS, New York Life, Santander InnoVentures, Eaton Vance и Comerica Bank.Они предлагают недорогостоящее управление портфелем, без комиссии за первые $ 10 000 инвестированных, с конкурентоспособной ставкой 0,25% в будущем. Минимальные инвестиции SigFig в размере 2000 долларов выше, чем у конкурентов, но многие клиенты считают, что его неограниченные бесплатные финансовые консультации и инновационные инструменты отслеживания портфеля более чем компенсируют это.

Масштабируемый капитал

Scalable Capital была основана в Мюнхене, Германия, в 2016 году и с тех пор превратилась в одного из самых быстрорастущих управляющих цифровым капиталом в Европе, инвестировавшего более 1 фунта стерлингов.3 миллиарда активов около 50 000 клиентов. Он обеспечивает самую высокую и стабильную доходность по портфелям с низким и средним уровнем риска, но вряд ли будет лидером из-за того, что он уделяет большое внимание управлению рисками.

В отличие от таких сервисов, как Nutmeg и Moneyfarm, Scalable Capital имеет минимальную сумму инвестиций в размере 10 000 фунтов стерлингов, что дает им более высокие инвестиции от среднего клиента, но может отпугнуть некоторых новых инвесторов.

Монетный двор

Mint — популярный финансовый инструмент, который был основан в 2009 году инуитской компанией, которая также создала Quickbook для бухгалтерского учета и бухгалтерского учета, а также TurboTax для заполнения, подачи и уплаты налогов. Его миссия состоит в том, чтобы держать людей в курсе их финансового здоровья, независимо от того, хотят ли они получить общий обзор или изучить его более надежные функции.

У

Mint есть впечатляющий веб-сайт и мобильное приложение, которое синхронизируется с другими учетными записями и классифицирует транзакции. Пользователи могут проверять свою чистую стоимость, устанавливать бюджеты и ставить цели. Хотя плата за регистрацию не взимается, пользователи будут видеть рекламу. Кроме того, некоторым, возможно, придется изменить свои настройки, чтобы избежать частых уведомлений.

Wealthsimple

Wealthsimple может подойти инвесторам любого возраста, желающим сэкономить деньги и сделать следующий шаг в обеспечении долгосрочной финансовой безопасности. Они представляют собой социально ответственный вариант инвестирования, и у них есть живые представители, готовые помочь клиентам. Комиссии Wealthsimple выше по сравнению со средним роботом-консультантом, но они предлагают минимальную сумму на счете в 0 долларов, что полезно для начинающих инвесторов.