Что такое scam: Что такое скам проекты и как обезопасить свой бизнес от провала — Торговля на vc.ru

Содержание

Что такое скам (scam)? | AboutDC.ru

Говоря о том, что такое хайп, невозможно обойти стороной термин scam. В переводе с английского, scam — это мошенничество, обман, но в сфере инвестиций это определение используется, когда хайп перестает выполнять свои обязательства перед инвесторами. Такую ситуацию называют скамом, а проект — соскамившимся.

После запуска проекта инвесторы начинают делать вклады, у админов главная цель — отбить затраты на создание сайта и рекламу, и конечно что-то заработать сверху. Хороший админ дает заработать не только себе, но и многим участникам, тем больше, чем раньше вошедшим в проект. Жадный админ не дает выйти в профит никому из инвесторов, его задача — побыстрей собрать деньги, соскамить инвестпроект и запустить следующий.

Аналитики считают, что скам — это остановка выплат под любым объяснением. Есть основные ситуации, когда инвестиционный проект можно считать соскамившимся:

1. Серьезно нарушен регламент выплат

2. Платит не всем участникам, а выборочно, как правило людям с большими структурами, чтобы они дальше приглашали.

3. Совершает рестарт, то есть пытается продолжить работу путем списания прежних обязательств перед вкладчиками.

4. Посреди работы вводит правила, затрудняющие вывод средств. Например: «пригласите 3-х человек», «сделайте реинвест», «теперь только в течение трёх дней» или «отныне по согласованию администратора».

Инвестиционные проекты работают по одинаковому принципу и имеют схожие предскамные звонки. Если эти сигналы вовремя услышать, то можно успеть вывести средства перед самым скамом. Они, конечно, не гарантируют 100% скорый скам, но лучше перестраховаться, чем потом жалеть о потерях.

Когда наступит скам хайпа

Говоря о хайпах важно знать некоторые сигналы, вероятно, ведущие к скаму:

1. Агрессивная реклама. Вероятно, админ собирает максимум депозитов и планирует скамиться, так как после большого потока инвесторов наступает затишье, а проценты выплачивать нечем.

2. Внезапный рост страховки. В последнее время в хайп-проектах распространены страховки от хайп-мониторингов – частичное покрытие убытков инвесторов при скаме. Рост страховой суммы – по сути один из видов рекламы хайп-проекта, а о рекламе см. пункт 1.

3. Затруднение вывода средств, необходимость согласований, верификации и др. сложностей.

4. Изредка хайпы показывают объёмы инвестированных средств, выплат и заработка инвесторов. Трезво оцените эти цифры. Ниже на картинке приведен один из примеров. Видно, что сумма депозитов несколько превышает сумму выплат и заработка. Если разница растёт, проект живет. Если уменьшается, это сигнал к скаму. Если уверенно стремится к нулю, это уже не сигнал, это уже повод к действиям.

Официальные причины скамов

Объявить инвестиционную компанию недействующей — отличная возможность официально оформить процедуру его закрытия. В этом случае можно рассчитывать на получение средств вкладчиков — основная идея скаммеров. Существует несколько наработанных схем, официальных причин, по которым чаще всегообъявляют scam и обогащаются чужими деньгами:

· Хакерская активность. Взлом аккаунтов участников системы и хищение их денег – правдоподобная и вполне реальная ситуация.

· Некомпетентность управляющего. Часто эфемерная причина неудачи, в результате которой и возникает скам, может зависеть от одного человека. Им становится управляющий финансист или трейдер.

С каждым скамом вы будете опытнее и внимательнее, и в итоге вы либо разочаруетесь в этой сфере и уйдете проигравшим, либо станете опытным инвестором, у которого прибыль из рабочих проектов будет всегда перекрывать минусы скамов. Чтобы вероятность ваша попасть на скам была минимальной, распределяйте средства по разным хайпам, не пренебрегайте правилами инвестирования и следите за новостями проектов, изучите виды хайпов.

Скам: что это и как распознать мошенничество

Скам — это инвестиционный инструмент, который прекратил выполнять свои обязательства перед инвестором

Скам. Фото: cryptoslate.com

Инвесторы знакомы с таким понятием как «скам». Данное слово имеет множество значений, однако если говорить про скам проекта, то это подразумевает мошенничество.

Скам — это ситуация, когда инвестиционный инструмент по какой-то причине остановил выполнение своих обязанностей перед инвестором. В сфере цифровых валют данное слово часто используется при обсуждении ненадежных стартапов и первичного размещения монет, то есть ICO.

На сегодняшний день появляется все больше сомнительных проектов. Мошенники используют достаточно простую схему: они придумывают токен и соответствующий токенсейл. Затем аферисты привлекают множество инвесторов, которым обещают быстрый и большой заработок.

Скам. Фото: fortune.com

Когда преступники получают большую сумму денег от инвесторов, они сворачивают проект. На такие уловки чаще всего попадаются молодые и неопытные вкладчики.

Скам-проект — это мошеннический инвестиционный проект. Он может быть фальшивым изначально или стать таким в процессе.

Таким образом, можно скам-проект поделить на две категории:

проекты, которые сначала приносили доход вкладчикам, однако потом прекратили это делать

проекты, которые изначально были созданы для мошенничества, а затем вовсе пропали

Причины скамов

Проект можно назвать обычной финансовой пирамидой, так как он существует благодаря денежным средствам инвесторов. Если таковых нет, то проект закрывается, то есть превращается в скам.

Скам. Фото: czasdzieci.pl

На сегодняшний день преступники все чаще создают фейковые проекты для получения денег обманным путем. Мошенники обещают золотые горы инвесторам, которые вкладывают большие денежные средства в фальшивый проект. Вскоре такие проекты закрываются, а аферисты выводят со счетов все деньги.

Хакерская атака также может быть причиной скамов. Киберпреступники взламывают учетные записи и кошельки пользователей. Похищенные средства они выводят на подставные счета и кошельки. Таким образом проект становится скамом.

Скам. Фото: flipboard.com

Не все проекты являются успешными. Некоторые из них даже не дожидаются своей реализации. Существует множество причин, по которым проект может провалиться.

Паника инвесторов может спровоцировать резкое падение цен токенов, так как они начинают массово продавать токены. Естественно, что это негативно отразится на проекте.

Причиной скамов также могут быть разногласия среди разработчиков. Над созданием некоторых проектов может трудиться сразу несколько фирм. Когда интересы партнеров расходятся, то возникают проблемы. Из-за таких разногласий больше всего страдают инвесторы.

Проект может стать скамом из-за банального технического сбоя. Инвесторы теряют свои деньги, и проект закрывается.

Признаки скама

Существует несколько признаков, благодаря которым инвесторы могут обезопасить себя и распознать скам.

Если разработчики заранее не оповещали о сбоях и неполадках, то это один из первых признаков закрытия проекта.

Скам. Фото: technative.io

Мошенники очень часто манипулируют неопытными инвесторами. С каждым получением огромной прибыли вкладчики поддаются азарту и начинают вкладывать большие денежные суммы. В какой-то момент стартап закрывают, а инвесторы остаются без денег.

Если проект перестает оказывать необходимую техническую поддержку, игнорировать вопросы, то это является признаком скама.

Инвесторов также должны насторожить слишком активная реклама и пиар проекта. Особенно если для этого нет весомых причин.

Если токены становится сложнее перевести в фиат, то это серьезное основание считать проект скамом.

Как избежать скам

Вкладчикам настоятельно рекомендуют быть предельно внимательными при выборе проекта для инвестирования. Необходимо читать отзывы, изучить данные партнеров и спонсоров проекта.

Отметим, что сверхприбыль не является гарантом успеха стартапа.

Гораздо разумнее вкладывать в известные цифровые валюты и токены, которые можно без проблем конвертировать в фиат при необходимости. Также нужно обращать внимание на то, в какой сети будет работать проект.

Современные хакеры способны обойти почти любую системы защиты. Поэтому инвесторам советуют проверять актуальность адресов сайта, официальных каналов и страниц в социальных сетях, а также информацию про создателей проекта.

Но самое главное — никогда не инвестируйте больше, чем готовы потерять.

ВАС ТАКЖЕ ЗАИНТЕРЕСУЕТ — Как подключить платежную систему к сайту: пошаговая инструкция

Что такое СКАМ? Признаки скама. Что делать при скаме?

Скам… Ох, это тревожное, пугающее словцо 🙂 Давайте же поговорим о скамах и о том, как быть, если проект скамится.

Скамом заканчивается любой инвестиционный интернет-проект.

Он может быть мягкий, и может быть жёсткий, медленный и быстрый, болезненный, вызывающий бурление масс, или наоборот — тихий и незаметный, на который всем наплевать.

Бывает даже, что денег никто и не теряет — администрация проекта честно расплачивается по долгам (такие случаи бывали пару раз на моей памяти).

Однако в большинстве случаев «скам» означает очередную потерю денег большинства вкладчиков, а для тех, кто вышел в плюс, это означает конец халявного потока денег, который они уже привыкли получать за время работы проекта.

Как же вести себя в такой ситуации? Что делать, если вы попали под скам? Давайте разбираться.

Скам — что это такое, и с чем его едят?

Для начала пару слов о происхождении и значении термина.

Скам (от англ. scam) —

мошенничество, кидалово.

Так, важное обновление! Статья эта была написана более 5 лет назад, и с тех пор многое поменялось — в мире, и в нашем языке в частности. Давайте я сразу скажу современникам из 2020-какого-то года, что нынче это слово плотно вошло в современный интернет-жаргон, и сейчас оно буквально и означает «мошенничество» и «кидалово». Словом «скам» могут обозвать любой современный интернет-проект или авантюру, которая выглядит сомнительно или которая заведомо является кидком. Далее же я рассказываю про этот термин именно применительно к хайп-сфере, где он появился первично. Блин, даже слово хайп теперь уже понимается двояко — да что ж такое-то! 🙂 Короче, речь ниже идет о HYIP-сфере (выскодоходных инвестпроектах). Не путайте это с другим хайпом, который в английском выглядит как «hype» (ажиотаж, мания, трендовая тема).

Итак, русифицированный термин «скам» давно уже и надежно прикрепился к инвестиционным интернет-проектам. Означает он ту фазу жизни (а фактически уже смерти 🙂 ) хайпа, которая характеризуется проблематичностью вывода денег из проекта. Когда хайп перестаёт платить, говорят, что он «соскамился», в нем «наступил скам».

Это необязательно может быть прямой и очевидный кидок, когда всё делается открыто и честно. Частенько администрация хайпа не говорит, как есть, а начинает всячески юлить и выдумывать забавные и в основном банальные причины, чтобы объяснить, почему нет выплат.

Ниже привожу таблицу-подсказку, чтобы вы могли научиться правильно толковать сказанное админами. Эдакий «скамодешифратор» 🙂

Конечно, бывает, что админ ведет себя честно, и в его словах мало или вовсе нет лжи… Но сами, наверное, понимаете, каков процент этих случаев. Наверное, он немногим больше, чем процент правдивых легенд в хайпах 🙂

Благодаря хитростям админов, сценарий, по которому разыгрывается скам, может быть очень разным — в зависимости от текущей ситуации с вкладами, типа проекта и желаний и планов руководства.

Причина скамов. Почему скамятся проекты?

Поскольку подавляющее большинство хайпов — банальные пирамиды, где первым вкладчикам платят за счёт последующих, итоговая причина скамов всегда одна и та же — админ почувствовал, что приток средств в проект стал меньше оттока, увидел, что касса тает, и перекрыл кран на вывод.

Причин, почему упал приток и увеличился отток, может быть много:

Насыщение проекта. Когда народу в хайпе уже столько, что больше просто уже некому участвовать, следует неминуемый скам. А целевая аудитория зачастую весьма ограничена.
Паника вкладчиков. Все бросаются выводить деньги. Тут и банк бы не выдержал 🙂
Сезонность рынка. Люди начинают массово выводить деньги, например, на отпуск под Новый Год.
Экономическая ситуация в мире. Случился какой-то коллапс в экономике и людям нечего вкладывать, надо наоборот — вынимать.
Проект «не пошел». Начало было бодрым, многообещающим, а потом как-то стухла динамика, не идут люди почему-то. Деваться некуда, старичкам-то платить всё равно надо — обратного пути нет.
Закидон на старте. Слишком много народу залетело прямо на старте. Долг системы уже огромен и темп надо только наращивать. Та фаза, в которой проект мог бы оказаться, скажем, через год, постепенно нарастив объёмы, наступила уже через пару дней. Ничем хорошим это не кончится — скоро хайпу хана.
Хакерская атака на сайт. Админы хайпов постоянно подвержены различным нападкам со стороны подобной публики, ведь те знают, что у них на счетах лежат хорошие деньги 🙂
Искусственно создаваемый конкурентами негатив. Бывает, что хайп перешёл кому-то дорогу, и мешает зарабатывать другим проектам. Тогда они могут пытаться организовать информационное давление, провоцировать народ на панику.
Неопытный или глупый админ. Тут без комментариев. Такой человек и сам не заработает, и другим не даст 🙂

В любом случае, если админ чувствует, что его добыча убывает с каждым днём, начиная с какого-то момента, и изменения этой тенденции не предвидится, то ему незачем продолжать игру. Он может как заранее выйти, просчитав такой исход, анализируя статистику по вкладам, так и наоборот — переждать ещё пару деньков при очевидно плохой динамике, ожидая, что ситуация может улучшиться. Всё зависит от конкретных людей в руководстве и от конкретной ситуации с проектом и вкладчиками.

Когда наступает час «X», обычно происходит что-то из следующего:

Админ отрубает сайт совсем или прекращает вывод денег (сайт при этом может и дальше работать чисто на приём средств). Это простой и быстрый вариант финала.
Выходит официальная новость или обращение администрации, где говорится, что возникли проблемы и выплаты придётся ограничить.
Администрация заявляет, что всё очень круто, и мы сейчас перейдём на ещё более высокий уровень, но для этого надо посидеть пару дней без выплат — технический отдел слишком занят. Имейте терпение, готовится нечто грандиозное!
Выходит постановление об обязательной верификации пользователей. Выплаты при этом растягиваются или вовсе ограничиваются для тех участников, кто ещё не прошёл проверку. Всё это обычно идёт под соусом готовящихся позитивных перемен в проекте. Это могут быть: запуск своей платёжной системы, подключение банковских карт, начало реального производства, официальное юридическое оформление деятельности, борьба с мултиаккаунтами и т. п.
В проекте начинают выплачивать деньги не всем — это называется «селектив» или выборочные выплаты. Мотивировать это могут чем угодно. И, соответственно, попадёте ли вы в список тех, кому повезло — большой вопрос. Шансы туда попасть увеличиваются, если вы вложились недавно, либо наприглашали много народу либо имеете какое-то информационное влияние на инвесторское сообщество (владелец блога, мониторинга, раскрученной страницы в соцсетях или канала на ютубе, авторитетного аккаунта на инвест-форуме), так что мотайте на ус 🙂

Отдельная категория — это так называемые рестарты. Тут варианты такие:

На текущий момент все вклады обнуляются — начинаем по-новой.
Старые вклады переходят в отдельный резервный фонд, по которому будут потихоньку идти выплаты с новых вкладчиков.
Старые вкладчики смогут вывести свои деньги, если привлекут определенное количество новых средств. Например, приглашаешь человека на 1000 баксов — можешь вывести 200 своих, замороженных.
Для старых вкладов наступает заморозка — эти деньги будут записаны на отдельный баланс, и вывести их нельзя будет, пока система не разгонится до определенного масштаба заново, за счёт притока новых средств.

Такой расклад админ может дать сразу при наступлении проблем, либо уже впоследствии, когда паника нарастает и уже невозможно вырулить из сложившейся ситуации.

Что происходит дальше? Паника, хаос, стокгольмский синдром.

Обычно после наступления в проекте проблем, и особенно при затяжном, медленном скаме, в толпе его инвесторов начинает разворачиваться самая настоящая драма. И чем масштабнее был хайп, тем больше сцена, шире состав актеров и чудовищнее та трагедия, которую мы можем наблюдать. Конечно, гораздо удобнее смотреть за этим всем со стороны, сидя где-нибудь в партере 🙂

Участникам спектакля не позавидуешь — многие слишком сильно переживают случившееся, особенно, если поддались жадности и играли заемными средствами (НИКОГДА не делайте этого). Люди ведут себя по-разному:

Кто-то начинает кого-то проклинать, грозиться найти и убить админов и лоховодов:»Найти их и за яйца повесить!!! Кто знает, где они живут?!»
Кто-то плачется и пытается давить на жалость: «Уважаемые администраторы! Пожалуйста верните мне мои деньги! Я инвалид-ветеран русско-турецкой войны, копила на свадебное платье дочке-сироте!»
Кто-то вообще не понимает, что происходит: «А что такое скам? Я просто из деревни.»
Кто-то флегматично подсчитывает убытки и выдаёт философские фразы: «Знал, на что шёл. Бог дал, бог взял…»
Кто-то надеется на лучшее и просит всех не спешить хоронить проект: «Давайте не будем паниковать раньше времени! Надо всем успокоиться и подождать понедельника (18 октября/3 года/праздника Пурима)!»

А есть вообще одна интересная каста. Это люди, которые начинают защищать проект и его админов, кто только что прикарманил их деньги 🙂 Это называется «Стокгольмский синдром». Почитайте на Википедии — забавное явление. Вкратце: в 1973 году, в Стокгольме, пара ребяток захватили банк и взяли заложников, а после того, как бандитов повязали, и всех людей освободили, те стали защищать и всячески оправдывать преступников, говоря, что они на самом деле хорошие пацаны. Случай далеко не единственный — такие ситуации возникают периодически. А уж в хайпах во время скамов это сплошь и рядом! 🙂 Мне кажется, люди просто испытывают такой сильный шок, что их мозг отказывается признавать очевидное — в данном случае, что админы их кинули на деньги. Тогда восприятие реальности у пострадавших искажается, и в чатах, соцсетях и на форумах следуют всякие забавные возгласы в духе: «Админы молодцы! Встанем дружно и поддержим родной проект! Негативщиков долой! Прорвемся! Наш проект лучший!»

«Наш…» Чей-чей, простите? Очнитесь уже наконец! Вас кинули, вы проиграли! Признайтесь в этом хоть самому себе 🙂

Что делать, если проект скамится? Как вести себя при скаме?

Если вы поняли, что назревает или уже вовсю идёт скам, рекомендации следующие:

Ставьте по возможности всё на вывод.
Если обычный вывод не работает или существенно ограничен, пробуйте альтернативные методы. Это могут быть обменники или какая-то другая продажа внутрянки. Конечно, не стоит заниматься впариванием внутренней валюты новым участникам, скрывая от них положение вещей — оставайтесь человеком 🙂
Старайтесь не усиливать панику и не трубить о скаме на каждом шагу, если какие-то шансы ещё есть. Паника и крики «Скам!» в чатах и на форумах никому лучше не сделают. Хотите предупредить новичков, кто собирается вкидываться в этот проект? Сделайте это в формате тет-а-тет, чтобы не провоцировать народные волнения.
Бывает, что в хайпах малые суммы выводятся, а большие — уже нет. Если 1000 долларов вывести не выходит, пробуйте по 100, по 10, по одному баксу в конце концов.
Бывает так, что не выводят определенной категории вкладчиков, но есть возможность внутреннего перевода другим, кому доступен вывод. Договаривайтесь, пробуйте любые пути.
Если в проекте была возможность пополнения счёта через банковские карты, пробуйте реализовать чарджбэк — процедуру возврата средств через банк.
Ну, и наконец, забавный вариант напоследок — попробуйте написать в поддержку, что вам не приходит выплата (если пошли явно какие-то задержки без объяснений), и вы, как хозяин мониторинга, вынуждены будете поставить статус «НЕ ПЛАТИТ», если ситуация не изменится в ближайшие пару часов 🙂

Действуйте быстро и тихо. Времени очень мало, порой счёт идёт даже на секунды.

Чего нельзя делать, когда проект скамится?

Постарайтесь не делать следующих глупостей:

Ничего не пишите на форумах и в общих чатах. Особенно фразы: «А что, уже скам?», «А почему деньги не выводятся?», «ОПЯТЬ ВСЕХ КИНУЛИ!!1» и т. п. Не провоцируйте панику раньше времени. Пользы от этого вам никакой не будет!
Не вкладывайте никаких дополнительных денег в этот проект. Ни под каким предлогом! Если очень захочется, лучше пожертвуйте их больным детям.
Не идите в рестарт. Это плохая идея, так как рестарты долго не живут и рушатся в любой момент.
Не говорите новичкам, кто спрашивает вас про проект, что там всё нормально и можно вкладывать деньги. Но и убедите их не трепать языком и не раздувать панику, если они всё же интересуются. Лучше вообще подробно никому не рассказывайте ничего, просто скажите, что сейчас лучше подождать, не закидывать сюда деньги.
Не думайте, что всё обойдётся и как-нибудь само образуется. Надейтесь всегда на лучшее, но расчёт делайте по худшему сценарию.

Ну что ж, случился скам… Как жить дальше?

Тяжело только в первый раз. Первая потеря денег в скаме для начинающего инвестора — это, как потеря невинности для барышни. Довольно болезненный момент, который придётся пережить хотя бы один раз, потом уже привыкаешь 🙂

Если для вас это уже не первый скам, то, думаю, вряд ли вас это сильно потревожит — всё, что не убивает, делает нас сильнее, верно? 🙂 Я лично скамов пережил уже не один десяток.

Да, забыл сказать. Бывает так что при скаме админ выплачивает всем деньги полностью — все долги, даже не только тело вклада, но и проценты. Но это настолько исчезающе редкие случаи, что не стоит на это надеяться. И если хайп достиг существенного размаха за время своей деятельности, на это расчитывать тем более не стоит — такое бывает лишь в небольших проектах.

В общем, что я хочу вам пожелать, если вы попали под очередной скам?

Смиритесь.
Посчитайте прибыли/убытки.
Проанализируйте произошедшее и извлеките опыт из ситуации.
Идите дальше, не оплакивая потерю месяцами.

Вы стали немного мудрее, зарабатывать на этом рынке для вас теперь проще 🙂

Что такое скам в криптовалюте и споcобы определения scam проектов

Скам криптовалют (scam — c англ. афера, мошенничество) — это инвестиционный проект, который по какой-либо причине прекратил (или даже не планировал) выплачивать вкладчикам средства. Понятие скама часто используется среди инвесторов хайп проектов. Когда хайп перестает платить, то инвесторы говорят, что он соскамился и называют его скамом.

. Хайп (High Yield Investment Program — с англ. яз. это высокодоходная инвестиционная программа) — это проект с высокой доходностью для инвесторов, в большинстве случаев рано или поздно становится скамом.

Основные виды и причины появления скам проектов

Проект, который изначально задумывался как схема получения дохода обманным путем (выплата средств в планы создателей проектов-однодневок не входила в принципе). После достижения цели сайт либо закрывается, либо со временем меняется его название, интерфейс и т.д., чтобы сложнее было обнаружить и доказать факт обмана.

Проект, который платил, но перестал платить по каким-то причинам. Причины прекращения выплат могут быть разнообразны: это может быть ошибка, допущенная кем-то из членов команды или трейдеров, связанных как-то с проектом. По крайней мере, подобные причины оглашаются чаще всего в виде истории о том, что кто-то (имя личности совершившей ошибку естественно не назовут) сделал что-то, после чего компания потеряла значительную часть активов, и более не в состоянии производить оплату. Это как один из вариантов. Текст может отличаться, но смысл будет аналогичный.

Даже перспективный проект может соскамиться. Вот две самые распространенные причины:

Хакерская атака, после которой деньги со счетов компании пропали, аккаунты администрации взломаны, механизм работы нарушен и т.д.
Проблемы с партнерами либо банками.

Как распознать скамы криптовалют? Основные признаки

Когда администрация проекта начинает понимать, что скам не за горами, на развитие и поддержку официального сайта прекращают выделять средства, что приводит к частым техническим неполадкам, сбоям и т.д.
«Молчание» со стороны техподдержки при обращении к ней пользователей.
Резкое увеличение прибыли без всяких на то оснований. Такая схема применяется перед скамом для того, чтобы мотивировать клиентов вложить еще больше средств, и соответственно сорвать куш покрупнее прежде, чем закрыть проект.
Трудности с выводом средств.
Реклама. Очень много рекламы. Рекламные баннеры и ролики можно увидеть, даже если человек зашел на сторонние сайты или просто решил посмотреть кино онлайн. Это не всегда означает, что скам близок. Иногда волна рекламного контента действительно создается для того, чтобы устоять и оторваться от конкурентов. Однако бывает и так, что рекламный «шум» создается с целью привлечения новых клиентов, и соответственно средств, а значит, перед закрытием проекта администрация сможет выполнить «максимальный план» по прибыли.

Скам криптовалют – явление не из приятных, но это вполне ожидаемо. В период бума майнинга наивно было предполагать, что не найдутся люди, которые захотят сорвать свой «джек-пот» на этой волне. Скам ICO — редкость, однако, встречается. Например, пользователи платформы Eros Vision столкнулись с проблемой «лицом к лицу».

Зная, что такое скам в криптовалюте, можно защититься от него. Но для этого пользователь должен быть внимательным. При попадании на сайт проекта нужно присмотреться к интерфейсу страницы, качеству ресурса, информативности контента. Кроме того, надо почитать отзывы пользователей, ознакомиться с рейтингами. Необходимый комфорт и должный уровень безопасности могут обеспечить только проверенные платформы и проверенные криптобиржи. К их выбору нужно подходить обдумано.

Для торговли Криптовалютами МОФТ рекомендует следующие лучшие компании, которые надежно зарекомендовали себя и в которых Ваши средства будут защищены:

Комментарии пользователей МОФТ

Оставлять отзывы могут только зарегистрированные пользователи.

voron222qwe 20.05.2018

Скам — это то, на что сейчас нарваться очень легко, потому нужнобыть очень осторожным при выборе объекта для инвестирования.

lera5698 14.04.2018

О, я недавно встречала где-то информацию о том, что ICO какой-то свернулся, честно не помню какой, закрылись представительства и все никого нигде не найти. Это печально, люди остались без денег…Это явный скам

kolyanichev 12.04.2018

Какая бы причина скама ни была, люди все равно пострадают. А хакерские атаки могут быть специально подстроены.

Зарегистрироваться сейчас

Что такое СКАМ (SCAM)?

Сегодня я расскажу вам что такое скам. В интернете часто можно найти такой способ заработка, который будет обещать вам огромную прибыль, иногда даже с минимальными затратами. Очень часто подобные проекты являются мошенническими, гарантируя прибыль только администратору.

Скам (scam – c англ. яз. афера, мошенничество) — это инвестиционный проект, который по какой-либо причине прекратил выплачивать инвесторам, либо даже вообще не собирался никому платить. Понятие скама часто используется среди инвесторов хайп проектов.
Когда хайп перестает платить, то инвесторы говорят, что он соскамился и называют его скамом.

Хайп (High Yield Investment Program — с англ. яз. это высокодоходная инвестиционная программа) — это проект с высокой доходностью для инвесторов, в большинстве случаев рано или поздно становится скамом.

Основные типы скам проектов

Проект, который вообще не собирался платить.
Это чистой воды мошенничество, сайты которые собирают деньги с инвесторов и не собираются потом выплачивать им. Такие сайты либо вообще с концами закрываются, либо умудряются дальше работать и продолжают выкачивать деньги с новых пользователей.
Проект, который платил, но перестал платить по каким-то причинам:
Косяк трейдера или сотрудника проекта.
После скама, на сайте появляется сообщение (легенда) о том, что в результате ошибки какого-то человека, компания потеряла часть депозита. Естественно имя этого человека не разглашают, примером может служить Euro Invest Company, Gamma IC.
Взлом аккаунтов администрации.
После скама, на сайте появляется уведомление о том, что аккаунты одного или всех администраторов были взломаны, и конечно же деньги были украдены. Один из самых популярных способов скама, который еще и не возможно доказать.
Примером является проект KlosPamm.
Проблемы с банком либо каким-то партнером.
После того как выплаты прекратились, вы узнаете о том, что произошли какие-то проблемы со стороны партнера данного сайта.
Ярким примером является Stability FX, где через несколько недель после краха платежной системы Liberty Reserve, сайт перестал платить.
Просто закрылись.
Опять же, может быть обычное мошенничество, когда всем платят, чтобы пустить пыль в глаза, а потом резко закрывают эту лавочку.

Как опознать скам?

Постоянные технические проблемы с сайтом.
Когда администратор понимает что скоро скам, то он перестает развивать сайт и тратить деньги на его обслуживание.
Техническая поддержка игнорирует вас.
Резкое ухудшение работы технической поддержки, либо вам вообще перестали отвечать.
Резкое увеличение вашего дохода на сайте скама.
Необоснованный рост вашей прибыли на сайте, после чего вы скорее всего захотите вложить еще больше своих средств, но в итоге все потеряете. Таким образом скам хочет выжать из вас последние соки.
Проблемы с выводом денег.
Ознакомьтесь с правилами вывода денег с сайта, если вы ожидаете намного больше, чем требуется для вывода, то скорее всего своих денег вы уже не увидите.
Реклама проекта мелькает повсюду.
Иногда перед скамом, проект начинает очень сильно рекламироваться где только можно, администраторы заметно увеличивают рекламный бюджет, чтобы пожать последние плоды с новых пользователей.
Но бывает так, что большое количество рекламы связано просто с желанием опередить конкурентов.
Падает доверие.
Появляется все большее количество негативным комментариев на разных ресурсах.
Падение посещаемости проекта.
Часто на сайте можно найти счетчик посещаемости, и если количество посещений заметно упало, то возможно с проектом что-то не так.

Как защититься от скама?

Если вы уже попали на сайт, то для начала оцените его качество. Хорошо ли сделан сайт, есть ли заметные ошибки или лаги?
Прочитайте хорошо информацию о данном проекте, а также изучите правила.
Обязательно поищите отзывы в интернете о данной фирме.
Будьте внимательны, ведь очень хорошие отзывы, в которых пишут как много они заработали и т.д., могут оставлять боты.
Попробуйте найти рейтинг подобных проектов. Есть ли там данный сайт, какая там оценка у него, сколько доверия?

Что такое скам? Как распознать мошенничество?

Скам — c английского языка афера или мошенничество. В отличие от банкротства, скам спланированное действие, руководство готовилось к такому событию. Такая ситуация происходит, когда проект либо компания не выполняет свои обязательства перед инвесторами.

В криптовалютном сообществе понятие «скам» часто применяется к различным сомнительным криптопроектам, некоторым криптовалюта и, конечно, ICO. Когда проект не несет себе никакой полезности — его называют скамом.

Универсального средства распознать скам не существует, ведь команда такого проекта до последнего создает видимость работы и старается показать, что все хорошо.

Иногда проект буквально исчезает за одну ночь, удаляются аккаунты в соц. сетях и форумах, закрывается сайт и пропадают все контакты с разработчиками.

Но в некоторых ситуациях команда делает видимость работы. Ведь большинство криптовалютных скамов — это ICO. Создатели проекта собрали средства, а дальше делают что хотят, ведь ICO не предполагает контроля со стороны инвесторов.

Так и выходит, что разработчики собрав средства никуда не исчезают, но и реальной работы по проекту не происходит, создается только видимость. Этого может быть достаточно, чтобы проект существовал без официальных обвинений в скаме. Мы стараемся, мы работаем, все будет! А вот когда — другой вопрос.

Первые звоночки скама: большие бонусы при продажи токенов на ICO, сообщения о различных технических проблемах в проекте, заморозка выплат и токенов, заявления о реорганизации компании, скандалы и разногласия в проекте, жалобы на юридические проблемы.

Берегите свои деньги – инвестируйте разумно!

———————-

Coin Post — криптоновости — только выжимка в понятном формате

ICO by Coin Post — все про ICO и инвестирование

TON — новости — самое крупное сообщество про блокчейн и криптовалюту Павла Дурова

———————-

© Coin Post, 2017-2018. Все материалы данного сайта являются объектами авторского права. Запрещается копирование, распространение (в том числе, путем копирования на другие сайты и ресурсы в Интернете с указанием источника) или любое иное использование информации без предварительного согласия правообладателя.

Что такое скам

Scam, или скам, переводится с английского как афера или мошенничество. Так называют ICO-проект, который собирает деньги, но не выполняет обещания перед инвесторами: не выпускает продукт или не выплачивает проценты. Для этого организаторы придумывают разные оправдания — вроде того, что сайт взломали или заморозили счета. В итоге инвесторы теряют деньги.

Тем, кто вложился в скам в числе первых, может повезти: иногда им платят проценты из вложений участников, присоединившихся позднее. Такой скам называют хайпом (HYIP) — инвестиционной программой с высоким доходом. Какое-то время это работает: инвесторы довольны, что проект приносит им деньги, и это привлекает новых участников. Но вскоре выплаты прекращаются, а организаторы пропадают со всеми деньгами. Подобные схемы существовали и до криптовалют — схемы Понци, финансовые пирамиды, но с появлением ICO встречаются чаще.

В апреле 2018 года компания Modern Tech организовала самый крупный скам в истории, собрав на два проекта — iFan и Pincoin — 660 млн долларов и обманув 32 тысячи жителей Вьетнама. Схема была одинаковой: инвесторы вкладывали деньги, привлекали друзей и получали за это проценты. Спустя какое-то время вместо денег им стали выплачивать токены, которые нельзя было обменять на деньги, и они заподозрили обман, но было поздно.

Признаки скама

Пока идет ICO, нельзя уверенно сказать, что проект скамный. Команда может ошибиться в оценке или столкнуться с препятствием, и продолжать собирать деньги, чтобы получить больше времени и исправить ошибки.

Но есть очевидные признаки скама:

Организаторы говорят больше о деньгах, чем о продукте — значит, он их мало интересует, и они не будут стараться.
Обещают быстрый высокий доход и молчат о рисках — это признак хайпа.
ICO рекламируют знаменитости, которые не имеют отношения к проекту и в нем не разбираются — мошенники пользуются тем, что им доверяют.
У организаторов нет опыта в криптоиндустрии — скорее всего, ICO для них — только способ собрать денег.
Трудно проверить информацию о команде — значит, им нечем подтвердить свою компетентность.
Трудно проверить информацию о компании или ее не хватает — значит, организаторы не готовы нести ответственность.
Токены можно оплатить банковской картой — обычные деньги быстрее собрать и легче украсть.
White Paper полностью или частично скопирован у других проектов — значит, продукт и проектный план недостаточно проработаны.
Это не первое ICO организаторов, а предыдущие провалились.
Кого-то из организаторов раньше уличали в мошенничестве.
На сайте используется контент, не имеющий отношения к команде или компании, поддельные фотографии или ложная информация.

Есть признаки, которые помогают вычислить приближение скама:

Организаторы стали обещать большую прибыль, чем заявили изначально — просто хотят собрать больше денег.
Команда не показывает продукт и не отчитывается о результатах — значит, их нет и показывать нечего.
Падает посещаемость сайта — значит, в проект верят все меньше инвесторов.
Появляется навязчивая реклама — без нее проект никого не привлекает.
Частые технические проблемы — мошенники не тратят деньги на поддержку сайта перед тем, как скрыться с деньгами.
На тематических форумах все чаще появляются отрицательные отзывы и компания на них не отвечает — ее уже не волнует, что будет дальше.
Служба поддержки не отвечает на вопросы — значит, отвечать некому.
Нельзя забрать деньги.

Как уберечься от скама

У скама может не быть предпосылок, но можно подстраховаться:

Выбирать проекты, которые не вызывают сомнений.
Вложиться сразу в несколько проектов — какой-то из них окажется успешным и покроет убытки от провалившихся.
Избегать проектов, которые добавляют токены на биржу до того, как выпустят продукт — это привлекает спекулянтов.
Слушать профессионалов и следить за новостями.
Быть внимательным к мелочам и всегда проверять информацию.

Определение мошенничества от Merriam-Webster

\ ˈSkam \

: мошенническое или мошенническое действие или операция страховая афера

переходный глагол

1 : обманывать и обманывать (кого-то) . .. юридическая фирма получила прибыльную работу по защите корпоративного главы сберегательно-ссудного фонда, который обманул около тысячи человек из их сбережений … — Джозеф Вамбо

2 : для получения (чего-либо, например денег) мошенничеством Управляющий бостонским хедж-фондом, который обманул миллионы долларов у друзей, семьи и других инвесторов в том, что, по утверждениям властей, было схемой Понци, был отправлен в тюрьму на более чем 14 лет.- Телеграмма и вестник Вустера (Массачусетс)

распространенных видов мошенничества и мошенничества | УСАГов

Найдите информацию о типичных случаях мошенничества и мошенничества, которые могут с вами случиться.

Мошенничество, слухи и завышение цен в отношении COVID-19

Во время пандемии COVID-19 мошенники могут попытаться воспользоваться вами. Они могут связаться по телефону, электронной почте, по почте, в текстовых сообщениях или в социальных сетях. Защитите свои деньги и свою личность. Не сообщайте личную информацию, такую как номер вашего банковского счета, номер социального страхования или дату рождения. Узнайте, как распознать мошенничество с вакциной COVID и другие виды мошенничества с коронавирусом и сообщить о нем.

Распространенные мошенничества с коронавирусом

Мошенники часто меняют свои методы. Текущие мошенничества с коронавирусом включают:

Узнайте у FCC о других типах мошенничества с COVID-19, а также прочитайте и прослушайте образцы текстовых и телефонных сообщений от мошенников.

Сообщить о мошенничестве с COVID-19

Слухи о коронавирусе

Слухи, мифы и теории заговора о коронавирусе могут пугать и вводить в заблуждение. Перейдите на страницу Управления слухами FEMA, чтобы узнать реальные ответы на слухи, которые вы слышите.

Отчет о взвинчивании цен

Во времена высокого спроса продавцы могут поднять цены до очень высокого и несправедливого уровня на необходимые товары, например:

Это называется завышением цен и является незаконным. Если вы подозреваете завышение цен, сообщите об этом генеральному прокурору штата.

Телефонное мошенничество

Телефонные мошенники пытаются украсть ваши деньги или личную информацию. Мошенничество может происходить через телефонные звонки от реальных людей, звонки роботов или текстовые сообщения. Абоненты часто дают ложные обещания, например о возможности купить продукты, инвестировать свои деньги или получить бесплатные пробные версии продукта.Они также могут предлагать вам деньги через бесплатные гранты и лотереи. Некоторые мошенники могут звонить и угрожать тюремным заключением или судебным иском, если вы им не заплатите.

Сообщите о телефонном мошенничестве

Важно сообщать о телефонном мошенничестве в федеральные агентства. Они не могут расследовать отдельные дела. Но ваш отчет может помочь им собрать доказательства для судебных исков против мошенников.

Чтобы получить дополнительную помощь в решении проблем потребителей, вы можете сообщить о мошенничестве в свой государственный офис по защите прав потребителей.

Защитите себя от телефонного мошенничества

Запомните эти советы, чтобы не стать жертвой телефонного мошенничества:

Не делайте

Не

Не поддавайтесь давлению, чтобы принять немедленные меры.
Ничего не говорите, если вызывающий абонент начинает разговор и спрашивает: «Вы меня слышите?» Это обычная тактика мошенников, когда вы говорите «да». Мошенники записывают ваш ответ «да» и используют его как доказательство того, что вы согласились на оплату покупки или оплату кредитной картой.
Не сообщайте вызывающему абоненту номер своей кредитной карты, информацию о банковском счете или другую личную информацию.
Не отправляйте деньги, если звонящий говорит вам перевести деньги или оплатить предоплаченной дебетовой картой.

Банковское мошенничество

Банковские мошенничества включают попытки получить доступ к вашему банковскому счету. Используйте эту информацию, чтобы распознать их, сообщить о них и защитить себя от них.

Сообщить о мошенничестве в банке

Правильная организация для сообщения о мошенничестве в банке зависит от того, с каким типом мошенничества вы столкнулись.

Как защитить себя

Запомните эти советы, чтобы избежать банковского мошенничества:

Do

Будьте подозрительны, если вам предложат перевести часть средств с полученного чека обратно в компанию.
Остерегайтесь лотерей или бесплатных пробных версий, в которых запрашивается номер вашего банковского счета.
Проверяйте подлинность кассового чека в банке, на который он выписан, перед тем, как положить его на хранение.
При проверке чека или эмитента используйте контактную информацию на веб-сайте банка.

Не могу

Не доверять внешнему виду чеков или денежных переводов. Мошенники могут заставить их выглядеть законными и официальными.
Не переводите чеки или денежные переводы от незнакомцев или компаний, с которыми вы не связаны.
Не переводите деньги людям или компаниям, которых вы не знаете.
Не сообщайте номер своего банковского счета тем, кто вам звонит, даже в целях проверки.
Не нажимайте на ссылки в электронном письме, чтобы подтвердить свой банковский счет.
Не принимайте чек с переплатой.

Мошенничество, связанное с переписью

Мошенничество при переписи населения происходит, когда кто-то притворяется, что работает на Бюро переписи, чтобы украсть вашу личную информацию. Используйте эту информацию, чтобы узнать, как работают эти мошенничества, и защитить себя от них.

Как работает мошенничество, связанное с переписью

Некоторые мошенники могут выдавать себя за работу на Бюро переписи. Они попытаются собрать вашу личную информацию, чтобы использовать ее для мошенничества или для кражи вашей личности. Эти мошенники могут присылать вам письма, которые, похоже, приходят из Бюро переписи населения США. Другие могут приходить к вам домой, чтобы собирать информацию о вас.

Сообщить о мошенничестве, связанном с переписью

Если вы подозреваете мошенничество, сообщите об этом в региональное отделение Бюро переписи населения вашего штата. Пересылайте мошеннические электронные письма в Бюро переписи населения по адресу [email protected].

Как защитить себя

Следуйте этим советам, чтобы ваша личная информация оставалась в безопасности:

Не делайте

Не нужно

Не сообщайте свой полный номер социального страхования, номера банковского счета или счета кредитной карты или девичья фамилия вашей матери.Бюро переписи не запрашивает такую информацию.
Не доверяйте электронным письмам, которые якобы отправлены Бюро переписи населения. Это агентство рассылает письма, чтобы пригласить людей принять участие в его опросах. Если вы получили электронное письмо от Бюро переписи населения, вероятно, это мошенничество.
Не доверяйте идентификатору вызывающего абонента. Позвоните в Национальный центр обработки данных Бюро переписи, чтобы подтвердить телефонный опрос.

Мошенничество с государственными грантами

Мошенники с правительственными грантами пытаются получить ваши деньги, гарантируя вам грант на такие расходы, как колледж или ремонт дома.Они запрашивают информацию о вашем текущем счете. С его помощью они говорят, что «внесут деньги гранта на ваш счет» или снимут «единовременную комиссию за обработку».

На самом деле государственные субсидии редко предоставляются физическим лицам. Обычно они обращаются в государственные и местные органы власти, университеты и другие организации. Деньги выделяются на оплату исследований и проектов, которые принесут пользу общественности.

Сообщить о мошенничестве с грантами

Если вы считаете, что стали жертвой мошенничества с государственными грантами, сообщите об этом в Федеральную торговую комиссию (FTC).

FTC вносит жалобы, связанные с мошенничеством, в базу данных, доступную для правоохранительных органов в США и за рубежом.

Если вы заплатили пошлину, чтобы узнать о государственном гранте или подать на него заявку, вы можете сообщить об этом в ваше государственное управление по защите прав потребителей. Правительство не взимает плату за информацию или заявки на получение федеральных грантов.

Защитите себя от мошенничества с грантами

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с грантами:

Do

Остерегайтесь рекламы и звонков о бесплатных государственных грантах.Обычно это мошенничество.
Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Это может уменьшить количество получаемых вами телемаркетинговых звонков. Вы можете зарегистрироваться:

Не сообщайте

Не сообщайте информацию о своем банковском счете никому, кого вы не знаете.
Не платите деньги за государственный грант. Вы можете получить информацию о государственных грантах бесплатно в публичных библиотеках и на сайте Grants.gov.Государственные учреждения не взимают плату за обработку предоставленных грантов.
Не верьте звонящим, которые утверждают, что они из официального государственного агентства с новостями о гранте. Проверьте название агентства в Интернете или в телефонной книге — оно может быть вымышленным.
Не предполагайте, что телефонный звонок исходит из кода города, указанного в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Некоторые мошенники используют технологии, чтобы скрыть свое местоположение и создать впечатление, будто они звонят из Вашингтона, округ Колумбия.

Инвестиционное мошенничество

Инвестиционные мошенничества обещают высокую прибыль без финансового риска. Используйте эту информацию, чтобы сообщать и защищать свои инвестиции.

Сообщить об инвестиционном мошенничестве

Сообщите об инвестиционном мошенничестве, если вы стали его жертвой.

SEC может направить вашу жалобу инвестиционной компании. Он попросит компанию ответить на вашу жалобу. FTC не будет расследовать ваш индивидуальный случай мошенничества с инвестициями.

Как защитить себя

Запомните эти советы, чтобы не стать жертвой инвестиционного мошенничества:

Do

Изучите инвестиционные возможности и профессионалов в области инвестиций.Ваш государственный регулирующий орган по ценным бумагам и Регулирующий орган финансового сектора предлагают информацию.
Узнайте, где зарегистрировались инвесторы и инвестиционный профессионал. Это может быть в вашем штате или у других регулирующих органов.
Получите все подробности об инвестициях в письменной форме, но все же проведите собственное исследование.
Задайте вопросы о затратах, сроках, рисках и других вопросах.

Не поддавайтесь

Не поддавайтесь давлению и немедленно инвестируйте.
Не поддавайтесь влиянию обещаний, которые кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой. Эти обещания могут включать «гарантированную прибыль» или «безрисковые» инвестиции.
Не инвестируйте только потому, что инвестиционный специалист кажется хорошим, заслуживающим доверия или имеет профессиональные титулы.
Не инвестируйте на основании утверждений, что инвестировали другие люди, «такие же, как вы».
Не чувствуйте себя обязанным инвестировать, даже если профессионал сделал вам подарок, обед или уменьшил свои гонорары.

Мошенничество с лотереями и розыгрышами

Мошенники с призами

пытаются получить ваши деньги или личную информацию с помощью поддельных лотерей, розыгрышей или других конкурсов. Многие утверждают, что вы выиграли приз, но чтобы его получить, нужно заплатить комиссию. Другие требуют, чтобы вы предоставили личную информацию для участия в «конкурсе». Эти мошенничества могут доходить до вас по почте, электронной почте, по телефону, с помощью роботов или текстовых сообщений.

Сообщить о мошенничестве с лотереями и розыгрышами

Чтобы сообщить о мошенничестве с призами:

Федеральные агентства расследуют мошенничество и привлекают к уголовной ответственности мошенников.Однако они не расследуют отдельные дела. Государственные органы по защите прав потребителей могут заниматься индивидуальными делами, а также расследовать мошенничество.

Защитите себя от мошенничества с лотереями и розыгрышами

Помните эти советы, чтобы не стать жертвой мошенничества с лотереями или розыгрышами:

Do

Спросите себя, участвовали ли вы в конкретном конкурсе. Если вы не указали его, скорее всего, объявление о призах — подделка.
Некоторые мошенники используют названия организаций, которые проводят настоящие розыгрыши.Изучите контактную информацию компании. Свяжитесь с ними, чтобы проверить, является ли приз законным.
Зарегистрируйте свой номер телефона в Национальном реестре службы запрета звонков. Вы можете зарегистрироваться онлайн или по телефону 1-888-382-1222. Если вы по-прежнему получаете звонки по телемаркетингу после регистрации, велика вероятность, что эти звонки являются мошенничеством.
Сообщите своему оператору мобильной связи текстовые сообщения о спаме и удалите их.
Положите трубку при подозрительных вызовах.

Не нужно

Не платить пошлины, налоги или транспортные расходы для получения приза.
Не переводите деньги и не депонируйте чеки любой организации, утверждающей, что она проводит розыгрыши или лотереи.
Не указывайте номер своей кредитной карты или информацию о банковском счете для получения приза.
Не верьте кому-либо только потому, что они говорят, что они из правительства или официальной организации.
Не отвечайте на спам-сообщения и не переходите по ссылкам в них.
Не поддавайтесь давлению, чтобы принять немедленные меры.
Не верьте никому, утверждающему, что он является участником иностранной лотереи или розыгрыша лотереи. Участвовать в подобных зарубежных соревнованиях запрещено.

Мошенничество с благотворительностью

Некоторые мошенники создают поддельные организации, чтобы воспользоваться щедростью общественности. Особенно они пользуются трагедиями и катастрофами.

Как сообщить о мошенничестве с благотворительностью

Реестр «Не звонить» не применяется к благотворительным организациям. Но вы можете попросить организацию больше не связываться с вами.

Как защитить себя от мошенничества с благотворительностью

Следуйте этим советам, чтобы выявить распространенные тактики мошенничества с благотворительностью:

Не делайте

Не

Не поддавайтесь тактике высокого давления, например, призывая вас сделать пожертвование немедленно.
Не думайте, что вы можете получить налоговый вычет за пожертвование организации. Используйте базу данных IRS 501 (c) 3 организаций, чтобы узнать, имеет ли она этот статус.
Не отправляйте наличные. Оплата чеком или кредитной картой.

Схемы пирамид

— это мошенничества, которым нужен постоянный поток новых участников, чтобы поддерживать их работу. Они продаются как многоуровневые маркетинговые программы или другие виды законного бизнеса. Они используют «вложения» новобранцев, чтобы дольше выплачивать «прибыль» тем, кто участвует.

Пирамиды рушатся, когда они не могут набрать достаточно новых участников, чтобы заплатить предыдущим инвесторам.Эти мошенничества всегда терпят неудачу — это математически гарантировано.

Сообщайте о схемах пирамид

Сообщайте о схемах пирамид по адресу:

Как защитить себя

Помните эти советы, чтобы не попасть в схему пирамиды:

Do

Будьте осторожны, если вам нужно набрать больше участников для увеличьте свою прибыль или верните свои вложения.
Спросите, продает ли компания нематериальные продукты и услуги, а не физические продукты.
Узнайте о своем бизнесе в Better Business Bureau, генеральном прокуроре штата или в лицензионных агентствах штата.
Попросите предоставить финансовую отчетность, проверенную сертифицированным бухгалтером (CPA). Узнайте, получает ли компания доход от продажи своих продуктов или услуг клиентам, а не отделу продаж.
Скептически относитесь к историям успеха и свидетельствам фантастических доходов.

Не применяйте

Не инвестируйте, пока не убедитесь, что бизнес является законным.
Не участвуйте в бизнесе, который заставляет вас привлекать новых участников.
Не покупайте франшизы, обещающие большую или быструю прибыль.
Не инвестируйте ни в какие «возможности», имеющие предупреждающие знаки о финансовой пирамиде.

Схемы Понци

Схема Понци — это разновидность инвестиционного мошенничества. Используйте эту информацию, чтобы идентифицировать, сообщить о мошенничестве и защитить себя от этого типа мошенничества.

Как работают схемы Понци

Схемы Понци полагаются на деньги новых инвесторов для выплаты «прибыли» текущим инвесторам.Чтобы схема продолжала работать, мошенники должны постоянно нанимать новых инвесторов и отговаривать текущих инвесторов от обналичивания. В противном случае они не принесут достаточно денег, чтобы платить текущим инвесторам, и схема рухнет.

Сообщайте о схемах Понци

Сообщайте о схемах Понци по адресу:

Как защитить себя от схем Понци

Помните эти советы, чтобы защитить себя от схем Понци:

Do

Остерегайтесь любых инвестиций, которые регулярно окупаются положительная доходность независимо от того, что делает рынок в целом.
Избегайте инвестиций, если вы их не понимаете или не можете получить полную информацию о них.
Будьте внимательны к ошибкам в выписке по счету, которые могут быть признаком инвестиционного мошенничества.
Будьте подозрительны, если вы не получили платеж или у вас возникли проблемы с обналичиванием денег.

Не надо

Не вкладывайте деньги в инвестиции, которые обещают большую прибыль при минимальном риске или его отсутствии.
Не вносите вклад в какие-либо инвестиции, которые не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам или государственным регулирующим органам.
Не вступайте в финансовые отношения с какой-либо нелицензированной инвестиционной компанией или незарегистрированной фирмой.

Мошенничество с билетами

Мошенничество с продажей билетов происходит, когда мошенник использует билеты в качестве приманки для кражи ваших денег. Мошенник обычно продает поддельные билеты или вы платите за билет, но никогда его не получаете. Они распространены, когда билеты на популярные концерты, спектакли и спортивные мероприятия распродаются.

Способы, которыми мошенники используют ваши деньги

Мошенники, в том числе частные лица и поддельные компании по перепродаже, используют в своих интересах нехватку билетов:

Взимание цен намного выше номинальной стоимости билета
Создание поддельных билетов с поддельными штрих-кодами и логотипы реальных билетных компаний
Продажа дубликатов законного билета и отправка его нескольким покупателям
Притворная продажа билетов через Интернет с целью кражи информации о вашей кредитной карте

Сообщить о мошенничестве с билетами

Есть несколько способов сообщить о мошенничестве с билетами .

Как защитить себя

Узнайте, что вы можете сделать, чтобы не стать жертвой:

Do

Купите билеты в кассах места проведения мероприятия.
Покупайте билеты у официальных брокеров и сторонних продавцов, имея подтвержденную контактную информацию.
Ищите красные флажки в предложении билетов. Если в предложении есть несовершенный английский или необычные фразы, предложение может быть мошенничеством.
Убедитесь, что у продавца есть реальные физические адреса и телефоны.Мошенники часто публикуют на своих сайтах поддельные адреса, почтовые ящики или не публикуют адреса.
Проверьте фактический веб-адрес продавца перепродажных билетов. Некоторые мошенники создают фальшивые сайты, похожие на сайты реальных продавцов билетов.
Поищите в Интернете отрицательные отзывы о продавце. Используйте имя продавца, адрес электронной почты и номер телефона, а также слова «мошенничество», «мошенничество» и «поддельные билеты».
Проверьте данные в билете. Проверьте дату и время, указанные на билетах.Убедитесь, что номера секций и мест действительно существуют на месте проведения.
Попросите продавца лично встретить вас в общественном месте для обмена билетов.
Попросите продавца предоставить доказательства того, что они купили билеты, если вы покупаете билеты у физического лица.
Используйте кредитную карту для оплаты сторонним продавцам. Ваша кредитная карта предлагает защиту, если вам нужно оспорить платеж.
Проверьте наличие жалоб на продавца билетов в агентстве по защите прав потребителей вашего штата.

Не нужно

Не переводить деньги банковским переводом для оплаты билетов.
Не доверяйте продавцам, которые хотят, чтобы вы расплачивались кредитной картой.
Не встречайтесь с продавцом билетов в одиночку или в районе с низкой посещаемостью.
Не доверяйте автоматически результатам онлайн-поиска продавцов билетов. Результаты поиска могут включать платную рекламу, продавцов, взимающих высокие комиссии, и мошенничества.

У вас есть вопросы?

Задайте реальному человеку любой вопрос, связанный с государством, бесплатно. Они дадут вам ответ или сообщат, где его найти.

Последнее обновление: 30 июня 2021 г.

Что такое афера?

Обновлено: 01.02.2021, Computer Hope

Афера — это термин, используемый для описания любого мошеннического бизнеса или схемы, которая берет деньги или другие товары у ничего не подозревающего человека. По мере того, как мир становится более взаимосвязанным благодаря Интернету, количество онлайн-мошенников увеличивается, и зачастую вы сами должны проявлять осторожность с людьми в Интернете.

Кончик

Лицо, занимающееся мошенничеством, называется мошенником .

Виды компьютерного и интернет-мошенничества

Сегодня существуют тысячи видов мошенничества, но большинство из них сводятся к краже денег, собственности или информации. Ниже представлен обзор распространенных видов мошенничества.

Фишинг

Получение электронного письма от кого-то, выдающего себя за ваш банк, в котором указывается, что у вас избыточная сумма или вы совершили покупку, которую вы не совершали, и с просьбой войти в систему и проверить информацию. Однако ссылка в электронном письме указывает на поддельный сайт, на котором регистрируется информация о вашем имени пользователя и пароле.Посетите нашу фишинговую страницу для получения дополнительной информации, реальных примеров и связанных ссылок.

Мошенничество на аукционе

Кто-то продает что-то на сайте онлайн-аукциона, например eBay, но на самом деле это не так. Например, кто-то может заявить, что продает билеты на предстоящий концерт, которые не являются официальными и не будут работать. Программное пиратство также широко распространено на всех аукционных сайтах.

Темные узоры

Темный узор — это функция пользовательского интерфейса, предназначенная для того, чтобы заставить пользователей сделать что-то более выгодное для компании, чем пользователь или покупатель. См. Нашу страницу с темным узором для получения дополнительной информации об этой тактике.

Жульничество с пожертвованиями

Лицо, утверждающее, что у него есть ребенок или он знает кого-то, кто болен и нуждается в финансовой помощи. Хотя эти утверждения могут быть реальными, многие люди создают фальшивые аккаунты на сайтах для пожертвований, чтобы обмануть людей.

Угроза мошенничества

Кто-то отправляет электронное письмо, утверждая, что работает на компанию, которая обнаружила что-то не так с вами или вашей компанией, и угрожает судебным иском, если вы не заплатите.Часто эти мошенничества можно быстро идентифицировать, потому что они запрашивают биткойны в качестве формы оплаты.

Сом

Человек, который создает поддельный онлайн-профиль, чтобы кого-то обмануть. Например, женщина может создать фальшивый профиль на сайте онлайн-знакомств, завязать отношения с одним или несколькими людьми, а затем создать фальшивый сценарий, который просит у других денег. См. Определение сома для получения дополнительной информации и связанных ссылок. Смотрите нашу страницу о сомах для получения дополнительной информации.

Мошенничество с холодным звонком

Кто-то утверждает, что является сотрудником службы технической поддержки такой компьютерной компании, как Dell, и сообщает, что получил информацию о том, что ваш компьютер заражен вирусом или взломан. Предлагают удаленно подключиться к компьютеру и решить проблему. Дополнительную информацию об этом типе мошенничества можно найти на следующей странице.

419

419 или мошенничество в Нигерии создает впечатление, что вы можете получить крупную сумму денег, и для внесения денег на ваш счет требуется только банковская информация.На самом деле банковская информация используется против человека, или депозиты хранятся без вознаграждения. См. Страницу 419 для получения дополнительной информации.

Кольчуга

Обычно безобидное мошенничество распространяется по электронной почте и призывает людей переслать электронное письмо всем своим друзьям, чтобы вернуть деньги от кого-нибудь, например, Билла Гейтса. См. Определение цепной почты для получения дополнительной информации и примеров.

Мошенничество с онлайн-опросами

Мошенничество с онлайн-опросами — это сайты опросов, которые говорят, что предлагают участникам деньги или подарочные сертификаты.См. Определение мошенничества в нашем онлайн-опросе для получения дополнительной информации.

Компьютерные преступления, Обман, Условия безопасности, Спам

телефонных афер | FTC Consumer Information

Люди теряют много денег из-за телефонного мошенничества — иногда их сбережения. Мошенники придумали бесчисленное количество способов обмануть вас по телефону. В некоторых случаях они действуют дружелюбно и готовы помочь. В других случаях они могут угрожать вам или пытаться напугать вас. Вы можете рассчитывать только на то, что телефонный мошенник попытается получить ваши деньги или вашу личную информацию, чтобы совершить кражу личных данных.Не давайте им это. Вот что вам нужно знать.

Как распознать телефонное мошенничество

Телефонное мошенничество принимает разные формы, но они, как правило, дают похожие обещания и угрозы или просят вас заплатить определенным образом. Вот как распознать телефонное мошенничество.

Нет приза

Звонящий может сказать, что вас «выбрали» для предложения или что вы выиграли в лотерею. Но если вам нужно заплатить, чтобы получить приз, это не приз.

Вас не арестуют

Мошенники могут выдавать себя за правоохранительные органы или федеральное агентство.Они могут сказать, что вас арестуют, оштрафуют или депортируют, если вы сразу не заплатите налоги или другие долги. Цель состоит в том, чтобы заставить вас заплатить. Но настоящие правоохранительные и федеральные органы вам звонить и угрожать не будут.

Не нужно сейчас решать

Большинство законных предприятий дадут вам время подумать о своем предложении и получить информацию о нем в письменной форме, прежде чем просить вас принять на себя обязательства. Не торопитесь. Не поддавайтесь давлению, чтобы вынудили принять решение на месте.

Нет веских причин для отправки наличных или оплаты подарочной картой

Мошенники часто просят вас заплатить таким образом, чтобы вам было сложно вернуть деньги — переводя деньги, кладя деньги на подарочную карту, карту предоплаты или карту пополнения наличных, или используя приложение для денежных переводов. Любой, кто просит вас заплатить таким образом, — мошенник.

Государственные органы не будут звонить, чтобы подтвердить вашу конфиденциальную информацию

Никогда не стоит сообщать конфиденциальную информацию, такую как номер социального страхования, кому-то, кто неожиданно звонит вам, даже если они говорят, что работают в Администрации социального обеспечения или IRS.

Вы не должны получать все эти звонки

Если компания что-то продает, ей необходимо ваше письменное разрешение на звонок робота.А если вы зарегистрированы в Национальном реестре службы запрета звонков, вам не следует получать прямые коммерческие звонки от компаний, с которыми вы раньше не вели дела. Эти звонки незаконны. Если кто-то уже звонит вам, нарушая закон, скорее всего, это мошенничество. По крайней мере, это компания, с которой вы не хотите иметь дело.

Примеры типичного телефонного мошенничества

По телефону может произойти любое мошенничество. Но вот некоторые общие углы, которые любят использовать телефонные мошенники:

Мошенничество с самозванцами

Мошенник притворяется человеком, которому вы доверяете, — государственным учреждением, таким как Управление социального обеспечения или IRS, членом семьи, любовником или кем-то, кто заявляет, что у вас возникла проблема с компьютером. Мошенник может даже указать на вашем идентификаторе вызывающего абонента вымышленное имя или номер, чтобы убедить вас.

Мошенничество по списанию долгов и ремонту кредитов

Мошенники предложат снизить процентные ставки по вашей кредитной карте, исправить ваш кредит или получить прощение по студенческим ссудам, если вы сначала заплатите их компании комиссию. Но в конечном итоге вы можете потерять деньги и испортить кредит.

Деловые и инвестиционные мошенничества

Звонящие по номеру

могут пообещать помочь вам начать свой бизнес и дать вам бизнес-коучинг или гарантировать большую прибыль от инвестиций.Не верьте им на слово. Узнайте о Правиле деловых возможностей Федеральной торговой комиссии и ознакомьтесь с инвестиционными возможностями в вашем государственном регуляторе ценных бумаг.

Благотворительное мошенничество

Мошенники любят выдавать себя за благотворительные организации. Мошенничество с запросом пожертвований на помощь при стихийных бедствиях особенно распространено по телефону. Всегда проверяйте благотворительность, прежде чем делать пожертвования, и не поддавайтесь давлению сразу же по телефону, прежде чем вы это сделаете.

Расширенная гарантия на автомобиль

Мошенники узнают, на каком автомобиле вы ездите и когда вы его купили, чтобы убедить вас купить контракты на обслуживание по завышенной цене или бесполезные.

«Бесплатные» пробные версии

Звонящий может пообещать бесплатную пробную версию, но затем подпишет вас на продукты — иногда на множество продуктов, — за которые вам будет выставлен счет каждый месяц, пока вы не отмените подписку.

Мошенничество с ссудой

Ссудное мошенничество включает мошенничество с ссудой с предоплатой, когда мошенники нацелены на людей с плохой кредитной историей и гарантируют ссуды или кредитные карты с предоплатой. Законные кредиторы не предоставляют подобных гарантий, особенно если у вас плохая кредитная история, нет кредита или банкротство.

Мошенничество с призами и лотереями

В типичной афере с призами звонящий скажет, что вы выиграли приз, но затем скажет, что для его получения вам нужно заплатить налоги, регистрационный сбор или стоимость доставки. Но после оплаты вы обнаружите, что приза нет.

Мошенничество с путешествиями и мошенничество с таймшерами

Мошенники обещают бесплатный или недорогой отдых, который может в конечном итоге обойтись вам в виде скрытых расходов. А иногда после оплаты выясняется, что отпуска нет. В мошенничестве с перепродажей таймшера мошенники лгут и говорят вам, что продадут ваш таймшер — и, возможно, даже выстроят в очередь покупателя — если вы заплатите им в первую очередь.

Как остановить звонки от мошенников

Положить трубку

Даже если это не мошенничество, когда компания звонит вам незаконно, это не та компания, с которой вы хотите вести дела. Когда вы получите звонок от робота, не нажимайте никаких цифр. Вместо того, чтобы позволить вам поговорить с живым оператором или удалить вас из его списка вызовов, это может привести к большему количеству вызовов роботов.

Рассмотреть блокировку вызовов или маркировку вызовов

Мошенники могут использовать Интернет для звонков со всего мира. Им все равно, внесены ли вы в национальный реестр службы запрета звонков. Вот почему ваша лучшая защита от нежелательных звонков — это блокировка звонков. Какой тип технологии блокировки или маркировки вызовов вы будете использовать, будет зависеть от телефона — будь то сотовый телефон, традиционный стационарный телефон или домашний телефон, по которому можно звонить через Интернет (VoIP). Узнайте, какие услуги предлагает ваш оператор сотовой связи, и поищите в Интернете обзоры экспертов. Что касается мобильных телефонов, вы также можете проверить обзоры различных приложений для блокировки вызовов в своем онлайн-магазине приложений.

Не доверяю своему идентификатору вызывающего абонента

Мошенники могут указать любое имя или номер в вашем идентификаторе вызывающего абонента. Это называется спуфингом. Таким образом, даже если это выглядит так, как будто это правительственное учреждение, такое как Управление социального обеспечения, или как будто это звонок с местного номера, это может быть мошенник, звонящий из любой точки мира.

Узнайте больше о нежелательных звонках и о том, что с ними делать, на ftc.gov/calls.

Что делать, если вы уже заплатили мошеннику

Мошенники часто просят вас заплатить таким способом, который затрудняет возврат денег.Независимо от того, какой способ оплаты вы использовали для оплаты, чем раньше вы начнете действовать, тем лучше.

Если вы заплатили мошеннику кредитной или дебетовой картой , вы можете остановить транзакцию. Немедленно свяжитесь с эмитентом кредитной карты или банком. Расскажите им, что произошло, и попросите «возвратный платеж», чтобы отменить обвинения.

Если вы заплатили мошеннику с помощью подарочной карты, карты предоплаты или карты пополнения счета , немедленно обратитесь в компанию, выпустившую карту. Скажите им, что вы заплатили мошеннику картой, и спросите, могут ли они вернуть вам деньги.Чем раньше вы свяжетесь с ними, тем больше у них шансов вернуть ваши деньги.

Если вы заплатили мошеннику, переводя деньги через такие компании, как Western Union или MoneyGram , немедленно позвоните в компанию, чтобы сообщить о мошенничестве и подать жалобу. Позвоните в отдел жалоб:

MoneyGram по телефону 1-800-MONEYGRAM (1-800-666-3947)
Western Union по телефону 1-800-325-6000

Попросите аннулировать банковский перевод.Вряд ли это произойдет, но важно спросить.

Если вы заплатили мошеннику с помощью приложения для денежных переводов , , свяжитесь с компанией, стоящей за приложением. Если приложение связано с кредитной или дебетовой картой, сначала обратитесь в компанию, обслуживающую вашу кредитную карту, или в банк.

Если вы предоставили мошеннику удаленный доступ к своему компьютеру, обновите программное обеспечение безопасности вашего компьютера. Затем запустите сканирование и удалите все, что он определяет как проблему.

Если вы дали свое имя пользователя и пароль мошеннику , немедленно смените пароль.Если вы используете тот же пароль для других учетных записей или сайтов, измените его и там. Создайте новый надежный пароль.

Если вы дали мошеннику свой номер социального страхования (SSN) , посетите IdentityTheft.gov, чтобы узнать, как отслеживать свой кредитный отчет, чтобы узнать, используется ли ваш SSN не по назначению.

Если кто-то звонит и предлагает «помочь» вам вернуть деньги, которые вы уже потеряли, не передает им деньги или личную информацию. Вы, вероятно, имеете дело с мошенничеством с поддельным возмещением.

Сообщить о мошенничестве с телефоном

Если вы потеряли деньги из-за телефонного мошенничества или у вас есть информация о компании или мошеннике, которые звонили вам, сообщите об этом на ReportFraud.ftc.gov.

Если вы не потеряли деньги и просто хотите сообщить о звонке, вы можете использовать нашу упрощенную форму отчетности на сайте DoNotCall.gov.

Сообщите номер, который указан в вашем идентификаторе вызывающего абонента, даже если вы думаете, что он поддельный, и любой номер, по которому вам будет предложено перезвонить. FTC анализирует данные о жалобах и тенденциях для выявления незаконных абонентов на основе моделей звонков.Мы также используем дополнительную информацию, которую вы сообщаете, например любые имена или номера, по которым вам нужно перезвонить, чтобы выследить мошенников.

Мы берем телефонные номера, о которых вы сообщаете, и публикуем их каждый рабочий день. Это помогает операторам связи и другим партнерам, которые работают над решениями для блокировки вызовов и маркировки вызовов. Ваши отчеты также помогают правоохранительным органам идентифицировать людей, стоящих за незаконными звонками.

Что такое афера? Определение и примеры

Мошенничество — это нечестная или мошенническая схема, направленная на получение денег или чего-либо ценного у людей .Это уловка доверия, которую используют нечестные группы, отдельные лица или компании. Лицо, осуществляющее мошенничество, — это мошенник , мошенник или мошенник .

Мошенник может, например, предоставить кому-либо ложную информацию во время предложения или сделки. То, что кажется схемой быстрой прибыли, на самом деле является уловкой. Жертва аферы, если мошенник добьется успеха, теряет свои деньги. Мошенники обманывают своих жертв или вычеркивают из них деньги.Знак — это человек, на которого нацелен обманщик.

Еще одно название мошенника — мошенник или мошенник. Слова «мошенничество» и «мошенничество» часто имеют одно и то же значение.

BusinessDictionary.com имеет следующее определение мошенничества:

«Мошенническая схема, осуществляемая недобросовестным физическим лицом, группой или компанией с целью получить деньги или что-то еще ценное».

«Мошенничество традиционно заключалось в мошенничестве, когда человек выдавал себя за кого-то, обладающего навыками или властью, т.е.э., врач, юрист, инвестор ».

С момента появления Интернета и электронной коммерции мошенничество стало широко распространенной проблемой в Интернете. Под электронной коммерцией понимается онлайн-бизнес, то есть покупка и продажа вещей в Интернете. Термин «онлайн» означает подключение к сети, обычно к Интернету.

В сегодняшнем типичном мошенничестве мошенник обращается к жертве через SMS или электронную почту. Мошенники также могут звонить своим жертвам по телефону.

Слова мошенничество и мошенничество имеют очень похожие значения.Однако под мошенничеством чаще всего подразумеваются более серьезные преступления.

Согласно Fraud.org: «Мошенники, как известно, используют тактику запугивания и дергают за эмоции пожилых людей, когда нацелены на них с целью мошенничества.

Причина «мошенничества»

Слово «мошенничество» давно не существует. Согласно etymonline.com , этот термин появился в английском языке в 1963 году как существительное и глагол. Это «американский сленг, карнавальный термин неизвестного происхождения».

В 19 веке в Британии сленговое слово « scamp » означало мошенника или мошенника.Возможно, эти два термина связаны.

Что такое лотерея?

В этой схеме мошенник звонит жертвам и сообщает им, что они выиграли в лотерею. Все, что им нужно сделать, чтобы получить свои призовые, — это внести небольшую плату за обработку.

Потерпевший после уплаты гонорара впоследствии обнаруживает, что его деньги ушли навсегда. Мошенник тоже исчез (с деньгами).

Некоторые мошенники вместо того, чтобы звонить своим жертвам по телефону, отправляют им электронное письмо.

Фишинг-мошенничество

В большинстве случаев мошенничество с фишингом осуществляется через электронную почту. Жертва получает электронное письмо, которое выглядит официальным, респектабельным и достоверным. Жертва думает, что письмо пришло от их банка или компании-эмитента кредитной карты.

Электронное письмо просит человека щелкнуть ссылку. Однако после нажатия на их компьютерную систему проникают вирусы или другое вредоносное ПО ( mal icious soft ware ).

Вредоносная программа записывает все, что делает владелец компьютера, и извлекает пароль и данные для входа в систему.Он также может получить коды, необходимые для входа на банковский счет человека.

Мы можем многое сделать, чтобы защитить себя от мошенничества в Интернете. Согласно SecuritySupervisor.com:

«К счастью, обладая соответствующими навыками и надлежащими знаниями, вы можете обнаружить, когда кто-то пытается вас обмануть. Убедитесь, что вы знаете о крупных мошенничествах в Интернете и регулярно обновляете свой компьютер с помощью надлежащего антивирусного программного обеспечения ».

Что такое благотворительная афера?

Некоторые преступники создают поддельные организации, чтобы воспользоваться щедростью людей.Благотворительные мошенничества обычно возникают после стихийных бедствий или трагедий.

Например, после урагана «Катрина» в 2005 году появилось много фальшивых благотворительных организаций.

Кетфишинг

Сом — это тот, кто принимает ложное имя в социальной сети и быстро развивает романтические отношения с другим человеком. Их цель — в конечном итоге обмануть жертву, чтобы дать ей деньги.

Консультация правительства США

Правительство США предлагает несколько советов, как защитить себя от мошенничества:

До

— Внимательно ознакомьтесь с благотворительностью.Вы можете узнать об этом в Better Business Bureau или в вашем государственном офисе по защите прав потребителей.

— Проверьте название благотворительной организации. Поддельные благотворительные организации обычно выбирают названия, которые звучат так же, как и известные благотворительные организации. Они также могут использовать ключевые слова, вызывающие сочувствие, например «рак», «помощь при стихийных бедствиях», или «дети».

Не

— Не позволяйте тактике высокого давления подталкивать вас к «немедленному пожертвованию».

— Не думайте, что налоговые вычеты производятся автоматически в каждом случае.Граждане США должны использовать базу данных IRS по 501 (c) 3 организаций, чтобы определить, подлежат ли пожертвования конкретной организации налоговым вычетом.

Ограбление против мошенничества

Воровство и мошенничество — это не одно и то же. Мошенничество незаконно, в то время как грабежи законны.

Если я пойду в дорогой парикмахер, и мне не понравится моя стрижка, я могу сказать: «Этот парикмахер — сплошной обман». Мне не нравится работа парикмахера, и я считаю, что они берут слишком много. Однако парикмахер работает в рамках закона.

Пояснение к видео:

Глоссарий по мошенничеству | Федеральная комиссия связи

#
809 Мошенничество	Мошенник оставляет срочное голосовое сообщение и номер обратного вызова с кодом 809. Несмотря на то, что это трехзначный код города США, на самом деле это международный номер. Если вы позвоните, с вас будут взиматься международные тарифы, пока отвечающий пытается держать вас на линии как можно дольше.Подобно афере «Одно кольцо».
90 # Мошенничество	Кто-то, выдающий себя за сотрудника телефонной компании, звонит на ваш стационарный телефон и просит вас набрать 90 #, чтобы подключиться к внешней линии. Это позволяет им выставлять счета за звонки на ваш счет.
А
Мошенничество с ремонтом бытовой техники (Better Business Bureau)	Мошенники публикуют поддельные номера службы поддержки, которые появляются в результатах веб-поиска.Когда вы звоните, «представитель» запрашивает ваши личные данные и залог. Но вместо того, чтобы ремонтировать ваше устройство, они крадут ваши деньги и продают или хранят вашу личную информацию для будущих мошенников.
Афера с автоматической гарантией	Мошенник звонит вам с предложением продлить срок гарантии на автомобиль или страховой полис. Мошенник мог получить информацию о вашем автомобиле и действующей гарантии, чтобы сделать предложение более убедительным.
	Вернуться к началу
Б
Мошенничество с возвращением в школу	Звонки или сообщения студентам колледжа могут предлагать то, что кажется официальными стипендиями, арендой дома, договоренностью о соседях по комнате, ссуды или техническую поддержку с целью злонамеренного получения конфиденциальной информации или денег.
Мошенничество с банковскими / кредитными картами (США.gov)	Мошенники иногда изображают из себя представителей банка или кредитных карт, сообщающих о несанкционированном снятии средств с вашего счета или подозрительном использовании вашей карты. Они могут подделать номер вашего банка, чтобы обмануть вас, а затем попросить вас подтвердить данные вашей учетной записи, пароль или информацию безопасности, чтобы украсть ваши деньги.
Банковский счет Smishing	Вы получаете текстовое сообщение, которое, похоже, пришло из банка, в котором говорится, что на счете на ваше имя была заблокирована сумма, и содержится ссылка для его повторной активации.Выбор ссылки может привести к загрузке вредоносного программного обеспечения, что даст мошенникам доступ к банковской и другой информации на вашем телефоне.
	Вернуться к началу
К
Мошенничество с обратным вызовом / голосовой почтой	Мошенники оставляют голосовые сообщения с угрозами судебного преследования, если вы не перезвоните. Наш совет: никогда не перезванивайте на незнакомый номер, потому что это может привести к мошенничеству.
Мошенничество «Ты меня слышишь»	Мошенники открываются, задавая вопрос типа «да» или «нет», например: «Вы меня слышите?» или «Это Х?» Их цель — записать, как вы ответите «да». Затем они могут использовать эту запись для авторизации списаний по телефону.
Мошенничество с кетфишингом / онлайн-знакомствами (ФБР)	Catfishers создают фальшивые удостоверения личности в приложениях для знакомств и социальных сетях, чтобы склонить вас к фальшивым отношениям в сети.Они часто быстро переходят на личные каналы, такие как телефон или электронная почта, используя ваше доверие, чтобы получить деньги или личную информацию, или помочь вам скрыть их преступную деятельность. Вы, вероятно, никогда не встретитесь с ними лично.
Клонирование мобильного телефона	Мошенники незаконно отслеживают передачи радиоволн, чтобы перехватить уникальные идентификационные номера, которые передают сотовые телефоны. Затем они модифицируют свои собственные телефоны, чтобы транслировать эти номера, клонируя действительный идентификатор телефона, поэтому их звонки и использование данных оплачиваются с клонированной учетной записи.
Мошенничество с абонентами мобильных телефонов	Если у мошенников уже есть какая-то ваша личная информация, они могут использовать ее для подписки на услуги сотовой связи от вашего имени. Таким образом, пока они звонят, вы оплачиваете счет.
Благотворительность	Мошенники звонят с просьбой о благотворительных пожертвованиях, часто после масштабных бедствий.Они могут создавать фальшивые благотворительные организации или подделывать настоящую благотворительность, чтобы обманом вывести из вас ваши деньги.
Мошенничество с консульством Китая	Мошенники, говорящие по-китайски, выдают себя за сотрудников китайского консульства. Они могут запросить деньги за члена семьи, который, по их словам, находится в беде, или запросить личную информацию для доставки посылки. Иногда они заявляют, что звонок связан с уголовным расследованием.
Мошенничество с набором звонков	Скупая бесплатные номера в нескольких цифрах от известных операторов связи, некоторые компании пытаются получить прибыль от ошибочных наборов вызовов.Они часто взимают более высокие сборы, чем оператор, которым вы намеревались использовать.
COVID-19 / Мошенничество с коронавирусом	Телефонные мошенники охотятся на опасения по поводу пандемии нового коронавируса (COVID-19), звонят и пишут потребителям с предложениями мошенничества для бесплатных наборов для домашнего тестирования, фиктивных лекарств, поддельного медицинского страхования и многого другого. Узнайте больше и услышите звук реальных мошеннических звонков.
Зубчатая передача	Зубчатая передача — это когда телефонные компании или сторонние биллинговые компании помещают вводящие в заблуждение, несанкционированные, вводящие в заблуждение или плохо объясненные платежи в телефонный счет.
Мошенничество с кредитными картами / процентными ставками	Мошенники, представляющие банки и компании-эмитенты кредитных карт, используют различные тактики, такие как фиктивные предупреждения о мошенничестве или обещания пониженных процентных ставок, для кражи вашей личной информации и вашего кредита.
	Вернуться к началу
D
Мошенничество с Министерством внутренней безопасности (DHS.gov)	Мошенники, подделывающие номер DHS, звонят людям, чтобы ложно заявить, что они стали жертвами кражи личных данных или, в другом варианте, угрожать арестом. Мошенники запрашивают оплату или личную информацию для решения проблемы.
Афера по оказанию помощи при стихийных бедствиях	После стихийных бедствий некоторые звонящие могут выдавать себя за благотворительные организации в поисках помощи при стихийных бедствиях. Прежде чем давать деньги, убедитесь, что вы разговариваете с настоящей благотворительной организацией.
	Вернуться к началу
E
Электронная почта / фишинг-мошенничество (Федеральная торговая комиссия)	Мошенники часто используют электронную почту «фишинг», чтобы поймать ничего не подозревающих жертв мошенничества. Относитесь ко всей нежелательной электронной почте и спаму как к подозрительным: не открывайте и не отвечайте. Чтобы избежать загрузки вредоносного ПО на ваш компьютер или устройство, никогда не переходите по ссылке — даже из надежного источника — если вы не проверили ее подлинность.Будьте особенно осторожны с электронными письмами с просьбами о чрезвычайных средствах или помощи от друзей, родственников и коллег. Их учетные записи электронной почты могли быть взломаны. Мошенники также будут притворяться государственными учреждениями в мошеннических электронных письмах.
Мошенничество с трудоустройством (Better Business Bureau)	Поддельные объявления о вакансиях, электронные письма о найме и онлайн-реклама — часто незаконно с использованием законных названий компаний — все это инструменты, которые мошенники используют для обмана людей, ищущих работу.Всегда с подозрением относитесь к быстрым предложениям с высокими зарплатами или запросам предоплаты за обучение, обучение или сертификацию и никогда не делитесь личной информацией, пока не будете уверены, что объявление о вакансии является законным. Многие мошенничества с наймом также предлагают предоплату за расходные материалы. Эти чеки часто возвращаются, что стоит вам денег.
	Вернуться к началу
Факс
Мошенничество с арестом ФБР (ФБР.gov)	Мошенники подделывают номера полевых офисов ФБР и звонят, утверждая, что у них есть ордер на ваш арест. Затем они требуют оплаты за отмену ордера. Альтернативная версия этой аферы грозит иностранным студентам депортацией.
Мошенничество с бесплатной пробной версией (Федеральная торговая комиссия)	Бесплатные пробные версии продуктов, которые вы получаете по телефону, могут быть слишком хорошими, чтобы быть правдой. Вас могут попросить оплатить небольшую комиссию с помощью кредитной карты, что может привести к другим нежелательным мошенническим платежам, или вы не сможете отменить подписку после окончания пробного периода, что заставит вас заплатить за рассматриваемый продукт.
Мошенничество со страхованием от наводнения	После наводнения мошенники могут нацеливаться на сильно пострадавшие районы с помощью поддельных звонков о страховании от наводнений, чтобы украсть личную информацию или деньги. Они могут подделать законную компанию по страхованию от наводнений, чтобы выглядеть более убедительно.
	Вернуться к началу
G
Мошенничество с подарочными картами (Федеральная торговая комиссия)	Признаком телефонного мошенничества является то, что звонящий просит вас произвести оплату подарочной картой.Многие мошенники предпочитают эту невозвратную и трудно отслеживаемую форму оплаты.
Мошенничество с Google Listing (Справка Google My Business)	Некоторые мошенники утверждают, что они могут добавить или удалить вас или вашу компанию из результатов поиска Google или аналогичных служб. Эти абоненты, не связанные с Google, требуют оплаты услуг, которые они не могут предоставить.
Мошенничество с правительственными грантами (Федеральная торговая комиссия)	Мошенники утверждают, что вы имеете право на получение государственного гранта, и предлагают направить его на ваш текущий счет, как только вы дадите им информацию о своей учетной записи, которую они продают или используют для кражи ваших денег.Мошенник может подделать номер государственного агентства, которое, по его словам, представляет.
Мошенничество с дедушкой и дедушкой / семьей	Мошенники иногда охотятся на бабушек и дедушек, утверждая, что члены их семей находятся в тюрьме или в беде и им срочно нужны деньги. Они используют украденную личную информацию, такую как имена членов семьи и их родные города, чтобы казаться более убедительными.
	Вернуться к началу
H
Мошенничество со страхованием здоровья	Мошенники называют торговлей фальшивым медицинским страхованием по сниженным ценам.Вызывающие абоненты иногда используют спуфинг, чтобы выдать себя за государственных служащих или страховых компаний. Часто продукты, которые они продают, представляют собой медицинские дисконтные карты, которые в конечном итоге нигде не принимаются. Хотя мошеннические приглашения происходят круглый год, будьте особенно бдительны во время сезона открытого приема заявок.
Праздничное мошенничество с благотворительностью	Не позволяйте мошенникам душить ваш благотворительный дух. Небольшое углубленное исследование может гарантировать, что ваш вклад достигнет предполагаемых получателей.Узнайте, как не стать жертвой мошенничества с праздничной благотворительностью.
	Вернуться к началу
I
Мошенничество с кражей личных данных (USA.gov)	Абоненты, выдававшие себя за государственных служащих, часто из Управления социального обеспечения, утверждают, что вы стали жертвой кражи личных данных. Эти мошенники запрашивают личную информацию или какой-либо платеж, или доступ к вашему банковскому счету.
Мошенничество с самозванцем (Федеральная торговая комиссия)	Звонящий выдает себя за человека, которого вы знаете или которому доверяете, чтобы получить деньги или личную информацию. Они часто подделывают номер законного абонента, чтобы выглядеть более реалистично.
Мошенничество с процентной ставкой / кредитной картой	Мошенники, представляющие банки и компании-эмитенты кредитных карт, используют различные тактики, такие как фиктивные предупреждения о мошенничестве или обещания пониженных процентных ставок, для кражи вашей личной информации и вашего кредита.
Инвестиционное мошенничество (Комиссия по ценным бумагам и биржам)	Когда звонящий утверждает, что у него есть многообещающая инвестиционная возможность, которая поможет вам быстро разбогатеть, это, скорее всего, мошенничество.
Мошенничество с вызовом IRS	Мошенники иногда выдают себя за агентов IRS, угрожая судебным иском и требуя деньги или личную информацию по телефону.Чтобы выглядеть законными, самозванцы могут попытаться подделать номер IRS.
	Вернуться к началу
Дж
Соковыжималка	Во время путешествий не допускайте перезарядки устройства при зарядке устройства через общедоступные USB-порты, которые есть в аэропортах, поездах, отелях и других местах. В отчетах говорится, что зарядные порты и шнуры могут быть взломаны для заражения устройств вредоносным ПО.
Мошенничество с участием присяжных (Окружной суд США, Вашингтон, округ Колумбия)	Звонящие выдают себя за местных правоохранительных органов, утверждая, что у них есть ордер на ваш арест из-за того, что вы пропустили присяжные. Они могут попросить вас оплатить штраф переводом денег или подарочными картами.
	Вернуться к началу
К
Мошенничество с похищениями (Национальные институты здравоохранения)	Мошенники могут позвонить вам и заявить, что похитили членов семьи.Они часто используют украденную информацию и подделывают телефон члена семьи, чтобы сценарий казался более реалистичным
	Вернуться к началу
л
Мошенничество с лотереями / тотализаторами (Федеральная торговая комиссия)	В этих мошенничествах кто-то утверждает, что вы выиграли приз. Однако они говорят, что вы должны заплатить комиссию или предоставить конфиденциальную банковскую информацию, чтобы ее получить.Они хранят деньги, и вы ничего за них не получаете.
Мошенничество с FM-радио с низким энергопотреблением	Претенденты на LPFM Radio могут получать телефонные звонки или сообщения с предложениями помочь в процессе подачи заявки или с предложением купить устройство «Part 15» за определенную плату. Их опыт или дорогие устройства не нужны. FCC выдает все лицензии для радиостанций LPFM.
	Вернуться к началу
М
Мошенничество с медицинским оборудованием (Здравоохранение и социальные услуги)	Звонки или объявления, предлагающие бесплатные услуги или медицинские устройства, якобы покрываемые Medicare, такие как ортопедические скобы для спины, шеи или колена, скорее всего, являются мошенничеством.Если вы не нуждаетесь в таких устройствах или услугах или не имеете права на них, вас или Medicare выставят на счет. Эта афера часто является просто уловкой для кражи данных вашей учетной записи в программе Medicare.
Мошенничество с картами Medicare	С внедрением новых карт Medicare мошенники могут выдавать себя за представителей Medicare, которые говорят, что им нужна платежная или личная информация, прежде чем карты могут быть выпущены. Они также могут запросить номер вашей новой карты Medicare, чтобы активировать ее.
Мошенничество со сбором звонков в Мексике	Операторы говорят, что вам звонят по телефону от члена семьи из Мексики, иногда даже называя имя члена семьи. Вы принимаете звонок, но он от незнакомца, который не сообщает никакой информации о членах семьи. В конце концов, вам все равно выставят счет.
	Вернуться к началу
N
Мошенничество с няней / опекуном (Федеральная торговая комиссия)	Иногда мошенники публикуют фальшивые объявления о вакансиях нянек или воспитателей.Они предлагают работу, но просят заранее купить расходные материалы или другое оборудование. Они могут прислать вам чек с датой и попросить вас приобрести подарочные карты или перевести деньги продавцу. Чек неизбежно отскакивает.
Спуфинг соседа	Мошенники подделывают информацию идентификатора вызывающего абонента, которая отображает те же начальные цифры, что и ваш собственный номер телефона (обычно первые шесть), создавая впечатление, будто кто-то другой с местным номером пытается связаться с вами.
	Вернуться к началу
O
Одно кольцо / Wangiri Scam	Когда ваш телефон звонит только один раз, поздно ночью, у вас может возникнуть соблазн перезвонить. Но звонок может быть из другой страны с кодом города, который обманчиво выглядит так, как будто он находится в США. Если вы наберете обратный номер, плата за международные звонки может оказаться в вашем счете.Такие минусы также известны под японским термином «Вангири».
Мошенничество с онлайн-знакомствами / кетфишинг (ФБР)	Catfishers создают фальшивые удостоверения личности в приложениях для знакомств и социальных сетях, чтобы склонить вас к фальшивым отношениям в сети. Они часто быстро переходят на личные каналы, такие как телефон или электронная почта, используя ваше доверие, чтобы получить деньги или личную информацию, или помочь вам скрыть их преступную деятельность. Вы, вероятно, никогда не встретитесь с ними лично.
Мошенничество при открытой регистрации	Во время ежегодного сезона открытого приема заявок на участие в программе медицинского страхования злоумышленники могут предлагать поддельные планы страхования, чтобы выманивать у вас деньги. Они могут подделать номер телефона законной страховой компании, чтобы вы подумали, что звонок подлинный.
	Вернуться к началу
п.
Фишинг / мошенничество с электронной почтой (Федеральная торговая комиссия)	Мошенники часто используют электронную почту «фишинг», чтобы поймать ничего не подозревающих жертв мошенничества.Относитесь ко всей нежелательной электронной почте и спаму как к подозрительным: не открывайте и не отвечайте. Чтобы избежать загрузки вредоносного ПО на ваш компьютер или устройство, никогда не переходите по ссылке — даже из надежного источника — если вы не проверили ее подлинность. Будьте особенно осторожны с электронными письмами с просьбами о чрезвычайных средствах или помощи от друзей, родственников и коллег. Их учетные записи электронной почты могли быть взломаны. Мошенники также будут притворяться государственными учреждениями в мошеннических электронных письмах.
Перенос	Мошенник получает ваше имя и номер телефона, а затем собирает другую идентифицируемую информацию, которая может быть использована для кражи личных данных.Притворяясь вами, они затем связываются с вашим оператором мобильной связи и сообщают о том, что ваш телефон украден или утерян, и просят перенести номер на другого оператора и другого устройства. Они могут использовать ваш номер для получения доступа к вашим финансовым счетам и другим услугам с включенной двухфакторной аутентификацией.
	Вернуться к началу
R
Мошенничество с восстановлением (Федеральная торговая комиссия)	Если вы уже попались на мошенничество, другой мошенник может позвонить вам и предложить вернуть ваши деньги за определенную плату.Их цель — удвоить и украсть ваши деньги.
Романтическое мошенничество	Мошенники-романтики связываются с вами через приложения для знакомств или социальные сети, чтобы попытаться установить с вами романтические отношения, чтобы получить доступ к вашим деньгам или личной информации. Мошенники используют вымышленные личности и предысторию, чтобы завоевать ваше доверие.
	Вернуться к началу
S
Удар	Slamming — это когда телефонная компания незаконно переключает вас с существующей телефонной компании на свою собственную без вашего разрешения, а затем выставляет вам счет за услуги, которые вы не запрашивали.
Улыбка	Сокращение от «SMS-фишинг», smishing часто включает текстовые сообщения, якобы отправленные из вашего банка или другой компании. В сообщении отображается номер телефона, по которому можно позвонить, или ссылка, по которой нужно щелкнуть, что дает мошенникам возможность обманом выманить у вас деньги или личную информацию.
Мошенничество с номером социального страхования	Мошенники могут выдавать себя за государственных служащих, часто из Управления социального обеспечения, чтобы запросить ваш номер социального страхования или какой-либо платеж.Иногда они заявляют, что ваш SSN заблокирован. Звонок может подделать номер, который выглядит как законный номер Администрации социального обеспечения.
Спуфинг	Спуфинг происходит, когда вызывающий абонент злонамеренно передает ложную информацию об идентификаторе вызывающего абонента, чтобы повысить вероятность того, что вы ответите. Мошенники часто обманывают местные номера, частные компании, государственные учреждения и другие учреждения.
	Вернуться к началу
Т
Мошенничество со службой поддержки	Телефонные мошенники могут маскироваться под сотрудников службы технической поддержки крупной компании, чтобы забрать ваши деньги или установить вирус на ваш компьютер.Они могут звонить с так называемых законных номеров компании, используя подделку идентификатора вызывающего абонента.
Мошенничество с двухфакторной аутентификацией (Федеральная торговая комиссия)	Мошенники звонят вашему оператору связи и просят перенести ваш номер на свой телефон. Затем они используют двухфакторную аутентификацию с помощью текстового сообщения для доступа к личным и финансовым счетам, сброса ваших паролей и захвата учетных записей.
	Вернуться к началу
U
Мошенничество с коммунальными услугами	Мошенники, изображающие из себя сотрудников коммунальной компании, предупреждают, что им нужна срочная оплата, часто с предоплаченной картой, иначе ваша услуга будет отключена.Предприятия, которыми управляют носители испанского языка, также стали мишенью этой аферы.
	Вернуться к началу
В
Мошенничество с пособиями для ветеранов	В этих мошенничествах абоненты утверждают, что ветераны имеют право на новые льготы, часто связанные с жилищными ссудами, для получения личной и финансовой информации. Вызывающий может даже подделать законную благотворительную организацию.
Мошенничество с голосовой почтой / обратным вызовом	Мошенники оставляют голосовые сообщения с угрозами судебного преследования, если вы не перезвоните. Наш совет: никогда не перезванивайте на незнакомый номер, потому что это может привести к мошенничеству.
Мошенничество со взломом голосовой почты	Хакеры угадывают пароли голосовой почты по умолчанию (например, «1234») и меняют приветствия голосовой почты на телефонах, чтобы устно принимать сборы за вызовы.Затем они используют телефон для международных звонков, что стоит вам денег.
	Вернуться к началу
Вт
Wangiri / One Ring Scam	Когда ваш телефон звонит только один раз, поздно ночью, у вас может возникнуть соблазн перезвонить. Но звонок может быть из другой страны с кодом города, который обманчиво выглядит так, как будто он указан в U.S. Если вы перезвоните, плата за международные звонки может оказаться в вашем счете. Такие минусы известны под японским термином «Вангири».
	Вернуться к началу

Это афера? | Защита прав потребителей

Выясните, не обманывают ли вас

Используйте эти вопросы, чтобы выяснить, стали ли вы объектом мошенничества.

С вами неожиданно связались?

Большинство мошенничества начинаются с подхода через контакт, которого вы не ожидали.Если кто-то неожиданно связывается с вами — по телефону, по почте, по электронной почте, на веб-сайте, лично или в социальных сетях — всегда учитывайте возможность того, что это может быть мошенничество.

Тебе что-то обещали?

Мошенники предлагают захватывающие преимущества, чтобы заинтересовать вас. Они обещают такие вещи, как легкие деньги, выгодные сделки, внутренние знания или заботливые отношения.

Они просили вас что-то сделать?

Мошенничество в конечном итоге приводит к запросу денег или личной информации.Мошенники просят вас ввести данные на веб-сайте, ответить на вопросы в опросе или внести предоплату за то, что они обещали.

Если вы считаете, что попали в ловушку мошенничества, нажмите на ситуацию, которая больше всего похожа на происходящую, и посоветуйтесь, что делать.

Меня спрашивают:

Pay in iTunes или другие ваучеры магазина
Подарочные карты или ваучеры iTunes — обычная валюта мошенников. Мошенники могут связаться с вами, притворившись представителем государственного департамента, юридической фирмы, телекоммуникационной компании или другого доверенного предприятия, предлагая срочную оплату с помощью iTunes или других ваучеров в обмен на решение проблемы.Это может быть оплата налога, штрафа, судебных издержек, счетов или любых других расходов. Мошенники обычно оказывают на вас некоторое давление, говоря, что вам или кому-либо из вашей семьи может быть предъявлено уголовное обвинение, они могут потерять иммиграционную визу или статус работы. После того, как ваучеры или карты были куплены, они попросят у вас коды ваучера, которые они позже продадут в Интернете по сниженным ценам.
Чтобы избежать мошенничества с подарочными картами или ваучерами, запомните:
Государственные учреждения или частные компании никогда не требуют оплаты ваучерами iTunes, ваучерами супермаркетов или другими видами подарочных карт.
Если вам позвонили из компании, государственного департамента или компании и сообщили, что что-то произойдет, если вы не сделаете немедленный платеж, вы можете повесить трубку и найти их номер службы поддержки в Google или в телефонной книге — у них будет запись что вы можете им или не должны.
Оплатите что-либо заранее, например, приз, праздник, крупную выплату или интересное преимущество
Мошенничество с предоплатой — это когда кто-то просит вас заплатить комиссию, чтобы получить что-то ценное.Обещания, данные при таком мошенничестве, могут включать в себя выплаты по наследству, поездки за границу, предложения работы или автомобили. Но любое предложение, которое кажется заманчивым и сделано кем-то, кого вы не знаете, может стать началом мошенничества с предоплатой. Мошенник примет ваш платеж и никогда не доставит обещанного. Иногда мошенники с предоплатой говорят, что для выдачи вашего приза требуется несколько платежей, но обещанного приза не существует.
Если вы дали деньги на мошенничество с авансовым платежом:
прекратите все контакты с мошенником
обратитесь в свой банк или учреждение, через которое вы отправили деньги, через
.
сообщает о мошенничестве в Netsafe, который может посоветовать вам, что делать дальше.
Чтобы избежать мошенничества с предоплатой:
не платите деньги тем, кого вы плохо знаете или не встречались лично.
См. Пример мошенничества с предоплатой на странице наших тематических исследований.
Примеры из практики
Предоставить им удаленный доступ к моему компьютеру
A удаленный доступ или мошенничество со службой технической поддержки — это когда кто-то предлагает решить проблему с вашим компьютером, подключившись к нему.Это может быть неожиданный телефонный звонок или поддельная онлайн-реклама. Они часто утверждают, что на вашем компьютере есть вирус или проблема с Интернетом, и просят вас предоставить данные для входа или направить вас на веб-сайт. Затем они ищут на вашем компьютере личную информацию, которая может быть использована для кражи денег или совершения мошенничества с использованием личных данных. Мошенник, имеющий доступ к вашему компьютеру, также может отслеживать вашу онлайн-активность, чтобы обнаруживать пароли интернет-банкинга или логины государственных служб.
Если вы предоставили удаленный доступ к своему компьютеру:
выключите компьютер
позвоните в свой банк
не используйте свой компьютер, пока он не будет очищен техническим специалистом
сообщает о мошенничестве в Netsafe, который может посоветовать вам, что делать дальше.
Во избежание мошенничества с удаленным доступом:
не вступайте в контакт с кем-либо, кто предлагает починить ваш компьютер или установить программное обеспечение
Если вам нужна помощь с компьютером, обратитесь к сертифицированному специалисту с хорошей репутацией.
использует разные пароли для разных онлайн-аккаунтов и рассматривает двухфакторную аутентификацию.
Дополнительную информацию о двухфакторной аутентификации см. На веб-сайте CERT NZ.
Простые шаги к кибербезопасности (внешняя ссылка) — CERT NZ
См. Пример мошенничества с техподдержкой на странице наших тематических исследований.
Примеры из практики
Введите данные на веб-сайт, на который меня направили
Фишинг — это когда вам отправляется электронное письмо или текстовое сообщение от лица, утверждающего, что он из банка, другого финансового учреждения или государственного учреждения. Они призывают вас переходить по ссылкам и вводить личные и финансовые данные на поддельных веб-сайтах, которые выглядят как настоящие. Ваши данные могут быть использованы мошенниками, чтобы потратить или украсть ваши деньги.
Банки никогда не свяжутся с вами по электронной почте для подтверждения личной или финансовой информации.
Если вы предоставили информацию при фишинге:
сообщите в свой банк
используйте официальный веб-сайт банка или агентства для изменения любых паролей, введенных на поддельном сайте — найдите официальный сайт с помощью поиска Google или проверив свою банковскую карту или выписку.
сообщает о мошенничестве в Netsafe, который может посоветовать вам, что делать дальше.
Во избежание фишинга:
не переходите по ссылкам в электронных письмах, которые якобы отправлены банком, другим финансовым учреждением или государственным учреждением
, если вам нужно связаться с вашим банком или государственным учреждением, используйте официальный номер телефона или веб-сайт.
См. Пример фишингового мошенничества на странице наших тематических исследований.
Примеры из практики
Оплатите авансом за неожиданное предложение, например продукт, опыт или членство

Мошенничество с предоплатой похоже на мошенничество с предоплатой , когда вас просят заплатить за что-то заранее. Сюда могут входить товары или услуги по выгодным ценам. Иногда мошенник говорит, что эта сделка доступна в течение очень ограниченного времени, чтобы вы действовали быстро.
Если вы пожертвовали деньги на мошенничество с предоплатой:
прекратите все контакты с мошенником
сообщает о мошенничестве в Netsafe, который может посоветовать вам, что делать дальше.
Во избежание мошенничества с предоплатой:
будьте осторожны, когда товары, услуги или впечатления рекламируются по цене, которая кажется намного ниже их стоимости
проверьте отзывы продавца при совершении покупок в Интернете.
См. Пример мошенничества с предоплатой на странице наших тематических исследований.
Примеры из практики
Инвестируйте деньги, обратившись ко мне по поводу схемы, собственности, управляемого фонда или коммерческого предприятия
Мошенничество с финансами и инвестициями принимает различные формы. Мошенник неожиданно подойдет к вам с инвестиционным продуктом или возможностью, обещающими большую прибыль. Часто их веб-сайт, ссылки и материалы выглядят как настоящие. Инвестиционные мошенники создают поддельные финансовые отчеты, поддельные сертификаты акций и блестящие первичные публичные предложения, чтобы убедить людей жертвовать значительные суммы денег.
В Новой Зеландии незаконно продавать финансовые продукты через холодный звонок. Если с вами свяжутся таким образом, скорее всего, это будет мошенничество.
Если вы жертвовали деньги на инвестиционную или финансовую аферу:
прекратите все контакты с мошенником
больше не совершать платежей
сообщает о мошенничестве в Netsafe, который может посоветовать вам, что делать дальше.
Чтобы избежать финансовых и инвестиционных мошенников:
инвестируйте в предприятия, регулируемые в Новой Зеландии
получите финансовую консультацию, прежде чем делать какие-либо инвестиции, и вас не заставят быстро принять решение
следуйте советам Управления по финансовым рынкам о способах защиты.
Советы по безопасному инвестированию (внешняя ссылка) — Financial Markets Authority
См. Пример инвестиционного мошенничества на странице наших тематических исследований.
Примеры из практики
Купить криптовалюту, например биткойн, эфириум.
Покупка криптовалюты или использование криптобирж может подвергнуть вас более высокому риску стать целью мошенничества или мошенничества.
Мошенники продвигают продажу и обмен криптовалюты, чтобы привлечь вас к фишинговым атакам, мошенничеству с предоплатой и различным формам финансового и инвестиционного мошенничества.
Криптовалюта также используется в новой волне схем Понци и пирамид. При таком мошенничестве может показаться, что стоимость вашей валюты растет, в то время как это не так. То, что выглядит окупаемостью инвестиций, на самом деле является деньгами от платы за присоединение, взимаемой с других людей, которые думают, что покупают криптовалюту. Остерегайтесь ложных заверений от людей, которых вы знаете — ваш друг, член семьи, сосед или сослуживец могут быть уличены в мошенничестве, даже не подозревая об этом.
Если вы дали деньги на мошенничество с криптовалютой:
прекратите все контакты с мошенником
больше не совершать платежей
сообщает о мошенничестве в Netsafe, который может посоветовать вам, что делать дальше.
Чтобы избежать мошенничества, связанного с криптовалютой:
найдите время, чтобы изучить любые инвестиционные возможности, которые вы рассматриваете
отнеситесь к этому скептически, если кто-то предлагает или говорит, что получает высокую прибыль при небольшом риске
следует рекомендациям Управления по финансовым рынкам.
Способы инвестирования — Управление финансовых рынков (внешняя ссылка)
Посетите веб-сайт CERT NZ (внешняя ссылка), чтобы узнать о том, как обеспечить безопасность своей криптовалюты.
Оплатите счет, отправленный по электронной почте или письмом
Мошенничество со счетами просит вас оплатить счет, который мошенник может заявить как просроченный.Это может быть легко обнаружить, если счет-фактура не имеет отношения к вашей жизни, но мошенники могут пойти на все, чтобы узнать, какими услугами вы пользуетесь. Затем они создают имитацию счета-фактуры, которая выглядит как настоящий, но с другими платежными реквизитами.
Если вы оплатили поддельный счет:
обратитесь в полицию
сообщает о мошенничестве в Netsafe, который может посоветовать вам, что делать дальше.
Чтобы избежать мошенничества со счетами:
по возможности общаться с поставщиками услуг и торговыми людьми лично
Будьте осторожны с любыми изменениями в согласованных платежных процессах
позвонит поставщику услуг по номеру, который вы использовали до получения счета, чтобы проверить любые изменения в его банковском счете или предпочтительном методе оплаты.
См. Пример мошенничества со счетами на странице наших тематических исследований.
Примеры из практики
Предоставьте подробные сведения для опроса
Часто связаны мошенничества. Если кто-то попросит вас принять участие в неожиданном опросе, возможно, он пытается собрать информацию, которую он может использовать, чтобы укрепить ваше доверие во время будущего мошенничества.
См. Пример использования информации опроса для мошенничества на странице наших тематических исследований.
Примеры из практики
Введите данные своей кредитной карты, номер счета или PIN-код.
Фишинг-мошенничество , попытки кражи личных данных и поддельные веб-сайты — все это мошенничества, которые могут запрашивать данные кредитной карты или банковские реквизиты.Каждый раз, когда вы вводите номер кредитной карты в Интернете, существует потенциальный риск. Известно, что мошенники создают сайты онлайн-покупок, которые выглядят законными. После оплаты кредитной картой ваш заказ никогда не будет доставлен, и вы не сможете получить обратно свои деньги.
Поддельные сайты-мошенники могут проявить себя через некоторое время, потому что согласованный срок доставки проходит до того, как вы заподозрите подозрения. Мошенники также имитируют благотворительные организации, которые проводят кампании пожертвований на улицах, чтобы обманом заставить людей дать деньги или данные кредитной карты.
Если вы указали финансовые данные при мошенничестве:
аннулируйте свою кредитную карту
измените свой пароль онлайн-банкинга.
Во избежание предоставления финансовых данных мошенникам:
вводите данные своей кредитной карты на веб-сайте только в том случае, если вы уверены, что это законно.
Дополнительные советы см. В наших советах по снижению риска мошенничества.
Снизьте риск
Платите, чтобы вернуть деньги, потерянные в результате мошенничества
Мошенничество с восстановлением — это когда жертва мошенничества снова становится мишенью — на этот раз кем-то, утверждающим, что он может вернуть потерянные средства за определенную плату.Если вы отправляли деньги за границу, фальшивые правоохранительные органы нередко предлагают вернуть их, если вы заплатите им процент. Эти предложения не являются подлинными.
Если вы отдали деньги на мошенничество с восстановлением:
прекратите все контакты с мошенником
обратиться в полицию.
Чтобы избежать мошенничества с восстановлением:
игнорируйте всех, кто утверждает, что обладает специальными знаниями о том, как вернуть средства, потерянные в результате мошенничества.
См. Пример мошенничества с платой за взыскание на странице наших тематических исследований.
Примеры из практики
Начать дружбу или отношения
Афинити аффинити или романтические аферы полагайтесь на вашу добродушие, чтобы построить отношения, прежде чем просить денег или вовлекать вас в преступление без вашего ведома. Эта афера обычно приходит по электронной почте, в социальных сетях или через онлайн-знакомства. Мошенники могут использовать поддельные фотографии и заявлять, что они из Новой Зеландии или работают за границей. Успешные мошенники умеют убедить вас.Они задают вопросы о том, чего вы хотите от жизни. Они будут вдумчивыми, заботливыми и ищущими вторую половинку. Как только отношения устанавливаются, они просят денег или просят вас вести за них счета.
Мул без причастности мошенники просят вас получить и перевезти деньги или контрабанду, например, украденные товары. Если вас просят открыть банковский счет для кого-то, с кем вы познакомились в Интернете, велика вероятность, что они планируют использовать вас в качестве денежного мула. В этой афере вас просят получить деньги от того, кто утверждает, что средства поступают от коммерческого предприятия.Это неправда. Мошенничество с денежным мулом использует доверчивых людей для получения доходов от других мошенников, а затем переводит деньги мошеннику.
Если вы передали или получили деньги в результате такого мошенничества:
обратитесь в свой банк или учреждение, в которое вы отправили или получили деньги через
связаться с полицией
сообщить о мошенничестве в Netsafe.
Чтобы избежать аффинити-мошенничества:
подтвердите личность человека, с которым вы строите отношения — недостаточно попросить фотографию, потому что это может быть подделка.
На нашей странице снижения риска есть советы по проверке личности онлайн-контакта.
Снизьте свой риск
См. Нашу страницу с примерами, чтобы узнать больше о афинитном мошенничестве.
Примеры из практики
Заплатите им после ответа на мое объявление
Существует много различных типов мошенничества с предоплатой и предоплаты . Иногда мошенник симулирует интерес к рекламе, чтобы выманить деньги у человека, разместившего ее.Распространенной целью этой аферы являются люди, которые рекламируют соседей по квартире или продают что-то в Интернете. Мошенник объяснит причину, по которой они не могут выполнить точные условия объявления, и пообещает заплатить больше, если вы сможете покрыть их расходы в краткосрочной перспективе. После того, как вы заплатите, мошенник либо просит больше, либо не отвечает на контакт.
Мошенники, реагирующие на рекламу, также могут попытаться использовать вас в качестве денежного мула. Они намеренно переплачивают вам за что-то, а затем просят вернуть им переплаченную сумму.Первоначальный платеж был фактически произведен жертвой другого мошенничества, а деньги, которые вы отправляете обратно мошеннику, являются доходами от этого преступления.
Если вы дали деньги на мошенничество:
прекратите все контакты с мошенником
обратитесь в свой банк или учреждение, через которое вы отправили деньги, через
.
сообщает о мошенничестве в Netsafe, который может посоветовать вам, что делать дальше.
Чтобы избежать мошенничества с предоплатой:
всегда получайте рекомендации или проверяйте отзывы покупателей, когда вы рассматриваете людей, которые отвечают на объявления.
Пример мошенничества с предоплатой см. На странице наших тематических исследований.
Примеры из практики
Приму работу, где я получаю деньги, оставляю себе часть, а остальное отправляю
Мошенничество с денежным мулом просит вас получить и перевезти деньги или контрабанду, например, украденные товары. Деньги в этих мошенничествах часто являются доходами от преступлений. Одна из распространенных афер — перечисление вакансий, где потенциальным сотрудникам обещают, что они смогут работать из дома и легко зарабатывать деньги.
Если вы согласились на такую работу:
прекратите все контакты с мошенником
обратиться в полицию.
Во избежание того, чтобы по незнанию не участвовать в преступлении в качестве денежного мула:
не принимайте работу, связанную с получением и переводом денег
внимательно изучите всех работодателей, предлагающих такую работу.
См. Примеры мошенничества с денежными мулами на странице наших тематических исследований.
Примеры из практики
Если вы передали деньги или личную информацию мошеннику:
немедленно прекратите все контакты с ним
обратитесь в свой банк или учреждение, через которое вы отправили деньги, через
.
сообщают о мошенничестве в Netsafe и следуют их советам.
Первое, что нужно сделать, если вы обнаружите, что вас обманывают, — это прекратить все контакты с мошенником.
Будьте осторожны
Важно проявлять подозрительность, потому что у мошенников есть способы сделать свои предложения реальными.
Остерегайтесь ложного чувства уверенности, которое может исходить от подобных уловок:
Мошенники могут убедительно имитировать логотипы и стиль общения доверенных компаний. Известно, что они создают поддельные веб-сайты, удостоверения личности, фирменные бланки и другие материалы, чтобы обманом заставить людей давать деньги или информацию.То, что возможность выглядит законной, не означает, что это так.
Мошенничество может происходить из Новой Зеландии. Международные мошенники также используют поддельные данные о местоположении, чтобы выглядеть так, как будто они находятся в вашем городе или стране. Возможность не обязательно является безопасной только потому, что кто-то использует местный телефонный номер, контактный адрес или доменное имя .nz.
Мошенники могут узнать личные данные с помощью взлома компьютера или получения почты из вашего почтового ящика. Они используют эту информацию, чтобы завоевать ваше доверие.Если кто-то, предлагающий возможность, знает о вас много, это не значит, что возможность реальна.
Мошенники обращаются к эмоциям людей и имеют опыт построения доверия, чтобы в конечном итоге использовать отношения. Когда со временем у вас складываются отношения с кем-то, может быть больно думать, что его интерес к вам может быть ненастоящим. Но если кто-то, кого вы встретили в сети, в конце концов попросит вас отправить или получить деньги, остановитесь и подумайте.

Что такое scam: Что такое скам проекты и как обезопасить свой бизнес от провала — Торговля на vc.ru

Что такое скам (scam)? | AboutDC.ru

Когда наступит скам хайпа

Официальные причины скамов

Скам: что это и как распознать мошенничество

Причины скамов

Признаки скама

Как избежать скам

Что такое СКАМ? Признаки скама. Что делать при скаме?

Скам — что это такое, и с чем его едят?

Причина скамов. Почему скамятся проекты?

Что происходит дальше? Паника, хаос, стокгольмский синдром.

Что делать, если проект скамится? Как вести себя при скаме?

Чего нельзя делать, когда проект скамится?

Ну что ж, случился скам… Как жить дальше?

Что такое скам в криптовалюте и споcобы определения scam проектов

Рекомендуем также ознакомиться с такими статьями

Комментарии пользователей МОФТ

Что такое СКАМ (SCAM)?

Основные типы скам проектов

Как опознать скам?

Как защититься от скама?

Что такое скам? Как распознать мошенничество?

Что такое скам

Признаки скама

Как уберечься от скама

Определение мошенничества от Merriam-Webster

распространенных видов мошенничества и мошенничества | УСАГов

Мошенничество, слухи и завышение цен в отношении COVID-19

Распространенные мошенничества с коронавирусом

Сообщить о мошенничестве с COVID-19

Слухи о коронавирусе

Отчет о взвинчивании цен

Телефонное мошенничество

Сообщите о телефонном мошенничестве

Защитите себя от телефонного мошенничества

Не делайте

Не

Банковское мошенничество

Популярные банковские мошенничества

Сообщить о мошенничестве в банке

Как защитить себя

Do

Не могу

Мошенничество, связанное с переписью

Как работает мошенничество, связанное с переписью

Сообщить о мошенничестве, связанном с переписью

Как защитить себя

Не делайте

Не нужно

Мошенничество с государственными грантами

Сообщить о мошенничестве с грантами

Защитите себя от мошенничества с грантами

Do

Не сообщайте

Инвестиционное мошенничество

Сообщить об инвестиционном мошенничестве

Как защитить себя

Do

Не поддавайтесь

Мошенничество с лотереями и розыгрышами

Сообщить о мошенничестве с лотереями и розыгрышами

Защитите себя от мошенничества с лотереями и розыгрышами

Do

Не нужно

Мошенничество с благотворительностью

Как сообщить о мошенничестве с благотворительностью

Как защитить себя от мошенничества с благотворительностью

Не делайте

Не

Схемы пирамид

Сообщайте о схемах пирамид

Как защитить себя

Do

Не применяйте

Схемы Понци

Как работают схемы Понци

Сообщайте о схемах Понци

Как защитить себя от схем Понци

Do