Что такое офшорные деньги: Что такое оффшоры? Деньги в оффшорах :: BusinessMan.ru

Что такое оффшоры? Деньги в оффшорах :: BusinessMan.ru

Практически каждый из нас слышал о существовании такого понятия, как оффшоры, однако не каждый понимает смысл данного термина. Что такое оффшоры в экономическом плане? Это финансовые центры, которые привлекают зарубежный капитал с помощью предоставления различных налоговых льгот и специальных предложений.

Среди правоведов идут споры, что именно можно считать оффшором, поэтому на этот счет еще нет единого мнения.

Понятие оффшора

Первой страной, где начали применять названный термин, были Соединенные Штаты Америки. Еще в 50-е годы прошлого столетия в газетах стали писать об этом новом веянии, хотя люди в то время еще понятия не имели, что такое оффшоры.

В газетных статьях повествовалось о финансовой компании, которой удалось избежать контроля со стороны государства. Руководители фирмы просто выбрали для себя другую местность с более благоприятным налоговым климатом. С тех пор понятие «оффшор» имеет как юридический смысл, так и экономико-географический.

История появления оффшоров

Что касается оффшорных схем, то они имели место еще во времена Древней Греции. Тогда на территории Афин ввели налог в размере двух процентов на импорт и экспорт различных товаров. Купцы в этой ситуации не растерялись и объезжали город десятой дорогой, чтобы избежать налогообложения. Размещать продукцию стали на территории мелких островов, куда можно было без пошлин ввозить и вывозить контрабанду.

Существует еще много примеров подобных схем, в которых участвовали страны-оффшоры. Так, в XV веке английские торговцы возили продавать шерсть во Фландрию, где налоги были значительно ниже, нежели в Англии. А в XVIII столетии предприниматели США пытались уклониться от налогов, налагаемых Англией на ввоз продукции, через торговлю с Латинской Америкой.

Юрисдикции оффшоров

Зоны оффшоров – это определенные державы или части стран, где установлен особый режим регистрации и ведения бизнеса для компаний, не являющихся резидентами. На сегодня существует множество оффшоров, где есть возможность зарегистрировать фирму. Условно оффшорные юрисдикции разделяют на несколько групп:

1. Европейские. Здесь достаточно высокий статус и, соответственно, высокая стоимость содержания оффшора. В этих оффшорных зонах имеются налоговые льготы лишь на некоторые виды бизнесов. Не все финансовые аналитики называют эти территории оффшорами, потому как здесь нет черной бухгалтерии, а наоборот – проводится аудит, данные о собственниках бизнесов открыты и доступны.
2. Островные. В этом случае предприниматели могут открыть оффшор на небольших островах. В частности на архипелагах Карибского моря, островах Тихого и Индийского океанов отсутствует понятие налогов. Бухучет практически не ведется, а сведения о владельцах фирм закрыты, то есть можно сохранять анонимность. Минусом в этой ситуации является сомнительная репутация и недоверие со стороны партнеров и потребителей.
3. Образования административно-территориального характера, где существует особый налоговый режим. К таким территориям относятся некоторые штаты США, Лабуан в Малайзии, а также российские местности: Алтай, Калмыкия, Углич и др.

Оффшорные организации

Компании-оффшоры представляют собой зарубежные фирмы, которые зарегистрированы в одноименной зоне государства, предоставляющего налоговые льготы. Такие компании имеют право вести деятельность лишь за границей, а не по месту регистрации.

Каким странам выгодно иметь на своей территории такие оффшоры? В основном их создание поощряют мелкие государства, которые за счет данных схем находят дополнительные статьи доходов в свой бюджет.

Что такое оффшоры, и для чего они нужны владельцам предприятий? Самой главной целью их использования является оптимизация налогов и пошлин. Если правильно структурировать названную организацию, то можно получить немаловажные преимущества: конфиденциальность данных, оптимизацию расходов, отсутствие каких-либо требований к ведению бухгалтерии и т. д.

Давно не тайна, что многие известные компании пользуются оффшорами для того, чтобы снизить выплаты налогов. Среди них: BMW, General Electric, Microsoft, Pfizer и др.

Особенности компаний-оффшоров

Одной из важнейших характеристик оффшорных компаний является тот факт, что они нерезидентные по отношению к государству, в котором зарегистрированы. Это означает, что весь контроль, управление и деятельность ведется в другой стране. Как правило, данные фирмы имеют налоговые льготы либо освобождены от налогов вообще. Бывает, что им приходится выплачивать лишь ежегодный регистрационный сбор, что составляет некрупную сумму.

Сам процесс регистрации значительно проще в странах-оффшорах. Здесь нет необходимости постоянно собирать совет директоров, а разрешается использование номинальных собственников. Кроме того, не проводятся аудиторские проверки и валютный контроль.

Одним из специфических качеств оффшора является возможность максимально скрыть данные владельца, который обычно находит местных наемных лиц для регистрации компании. Однако в большинстве случаев полностью скрыть имя бенефициара невозможно, так как эти наемные директора должны знать, на кого работают, чтобы обеспечить свою финансовую и правовую безопасность.

Как открыть оффшор?

Существует два основных способа зарегистрировать оффшорную компанию: поехать лично в страну, где находится упомянутая зона либо обратиться в фирму, помогающую с регистрацией подобных организаций.

Лица, которые знакомы с тем, что такое оффшоры, обязательно владеют информацией и о способах их открытия. А фирмы, занимающиеся этим, обычно предоставляют перечень определенных услуг. К ним относятся:

1. Помощь в регистрации компании, включая полный регистрационный пакет и получение сертификатов.
2. Продажа уже готовой оффшорной фирмы, зарегистрированной ранее.
3. Открытие счета в банке с целью разместить деньги в оффшорах.
4. Помощь в ведении деятельности, включая секретарское обслуживание, телефонные номера.
5. Предоставление номинальных руководителей и акционеров.

Основные оффшорные схемы

На сегодняшний день существует великое множество схем, помогающих уклоняться от налогов и обеспечивать более высокую прибыль. Экономисты выделяют самые распространенные оффшорные схемы:

• агентская, при которой компания-оффшор находит любую фирму, нанимает ее в качестве своего агента и через нее осуществляет деятельность;
• строительная — в этом случае оффшорная организация является подрядчиком и получает оплату за строительные услуги;
• транспортная, которая имеет место при международных перевозках;
• производственная — компания-оффшор по мизерным ценам оплачивает производственные услуги и сырье фирмы-производителя.

Кроме вышеперечисленных, также пользуются популярностью схемы трансфертного ценообразования, оказания услуг, регистрации новых предприятий, поставки сырья и проч. Выбор той или иной оффшорной схемы зависит от задач и целей, которые ставит перед собой фирма.

что делать с офшорами? — Право на vc.ru

{«id»:155212,»url»:»https:\/\/vc.ru\/legal\/155212-nalogovye-izmeneniya-2020-chto-delat-s-ofshorami»,»title»:»\u041d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f 2020: \u0447\u0442\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0441 \u043e\u0444\u0448\u043e\u0440\u0430\u043c\u0438?»,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/legal\/155212-nalogovye-izmeneniya-2020-chto-delat-s-ofshorami»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.com\/share.php?url=https:\/\/vc.ru\/legal\/155212-nalogovye-izmeneniya-2020-chto-delat-s-ofshorami&title=\u041d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f 2020: \u0447\u0442\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0441 \u043e\u0444\u0448\u043e\u0440\u0430\u043c\u0438?»,»short_name»:»VK»,»title»:»\u0412\u041a\u043e\u043d\u0442\u0430\u043a\u0442\u0435″,»width»:600,»height»:450},»twitter»:{«url»:»https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/vc.ru\/legal\/155212-nalogovye-izmeneniya-2020-chto-delat-s-ofshorami&text=\u041d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f 2020: \u0447\u0442\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0441 \u043e\u0444\u0448\u043e\u0440\u0430\u043c\u0438?»,»short_name»:»TW»,»title»:»Twitter»,»width»:600,»height»:450},»telegram»:{«url»:»tg:\/\/msg_url?url=https:\/\/vc.ru\/legal\/155212-nalogovye-izmeneniya-2020-chto-delat-s-ofshorami&text=\u041d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f 2020: \u0447\u0442\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0441 \u043e\u0444\u0448\u043e\u0440\u0430\u043c\u0438?»,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/legal\/155212-nalogovye-izmeneniya-2020-chto-delat-s-ofshorami»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u041d\u0430\u043b\u043e\u0433\u043e\u0432\u044b\u0435 \u0438\u0437\u043c\u0435\u043d\u0435\u043d\u0438\u044f 2020: \u0447\u0442\u043e \u0434\u0435\u043b\u0430\u0442\u044c \u0441 \u043e\u0444\u0448\u043e\u0440\u0430\u043c\u0438?&body=https:\/\/vc.ru\/legal\/155212-nalogovye-izmeneniya-2020-chto-delat-s-ofshorami»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}

1899 просмотров

Что это такое оффшорный счет

Оффшорный счёт уже давно является необходимостью для юридических и финансовых лиц, а связано это, в первую очередь, с необходимостью минимизации рисков для капитала и сбережений. В этой статье я расскажу, что это такое, как открыть оффшорный счет и как им пользоваться. Возможно, кого-то это и удивит, но такие оффшор счета востребованы не только теми, кто уже успел заработать миллион.

Я расскажу, кому, как и для каких целей служит и что значит офшор. Еще буквально каких-то 5 лет назад словосочетание «оффшорная зона» ассоциировалось с чем-то полуподпольным и таким, с чем работают, либо крупные игроки рынка, либо исключительно нечестные бизнесмены. Времена идут, и сегодня к оффшорному счету абсолютно другое отношение, прежде всего и потому, что люди стали понимать основные преимущества хранения денег за границей. Предлагаю поговорить о том, почему такой счет — хорошая альтернатива даже самому надежному государственному банку и его депозитным ячейкам, и как с ним работать, чтобы не вызывать подозрений, а затем и проблем с налоговыми службами.

Что такое оффшорный счет

По сути, оффшорным счетом считается любой счет юридического лица или гражданина, открытый вне государства, где Вы проживаете или ведете бизнес. Постоянное упоминание в СМИ о недобросовестных предпринимателях и чиновниках, выведших деньги в оффшор и сбежавших из страны, сформировало некий собирательный негативный образ. Однако это далеко не является правдой. Открытие оффшорных счетов является абсолютно легальной процедурой для любого резидента РФ и закреплено законодательно.

Для юридических и физических лиц расчетные оффшорные счета за рубежом предстают привлекательным инструментом того, куда инвестировать деньги в 2019 году: условия налогообложения в зарубежных юрисдикциях более чем приемлемые, финансы находятся в безопасности — чего нельзя сказать о нестабильной экономической и политической ситуации в нашей стране. Оффшорный счет не достаточно просто открыть — все операции с такими счетами должны быть легальными и не привлекать лишнего внимания налоговых органов.

 

Оффшорные счета — это банковские счета, которые открываются в государствах с низкими ставками налогов или же их отсутствием для нерезидентов, ко всем прочим применим термин иностранного счета.

Виды оффшорных счетов

Для граждан, а также юридических лиц лиц открытие оффшора отличается по набору документов, причинам, заставляющим их открывать, а также субъективной принадлежности оффшорного счета. В жизни все немного сложнее, чем открыть оффшорный счет в payday 2. Вообще же страна-оффшор открывает порядка 9-10 видов счетов: частные, инвестиционные, депозитные, корпоративные и другие оффшорные счета. Другими словами такое разнообразие, хоть и не отвечает на вопрос, как стать богатым, но весьма помогает в достижении этой цели. Мы не будет подробно разбирать, чем похож или отличается каждый оффшор. Остановимся на более важных видах в контексте нашей статьи.

Расчетный счет

Стандартный счет, который можно открыть в любой оффшорной зоне — это расчетный счет. Данные оффшорные счета открывают для юридических лиц, а назначением такого счета является прием или перевод денежных средств по обязательствам действующих контрактов. Счетом можно воспользоваться для получения овердрафтного займа или краткосрочного хранения денежных средств. Для юридических лиц оффшор создает специальные условия, благоприятные для сотрудничества: низкие ставки за операции по счету, бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы. Для компаний, ведущих дела с зарубежными партнерами — это способ не только заработать деньги в интернете, но и максимально снизить налоги на прибыль.

Сберегательный счет

Депозитные, или сберегательные счета в банках, расположенных в оффшорных странах, служат для хранения капитала и получения прибыли от процентов. В отличие от российских банков, оффшорные депозиты отличаются более высокой процентной ставкой. В таком случае, девальвация рубля владельцу счета уже не страшна. Такие оффшорные счета зачастую открывают в безналоговых юрисдикциях, то есть страна-оффшор не взимает налоги с процентов на этих депозитах.

Транзитный счет

Эти оффшорные счета представляют собой канал для быстрого, безопасного и конфиденциального перевода любых денежных сумм в любом направлении. Переводы по таким счетам не дают возможности любым органам власти и любым другим третьим лицам подобраться к основным счетам лица, с которого был сделан, или на который был получен перевод. Ими часто пользуются крупные инвесторы, для покупки и продажи инструментов, входящих в их инвестиционный портфель.

Обеспечительный счет

Оффшорные счета целевого назначения, которые помогают решить самые популярные и насущные проблемы: получение визы — для физических лиц, долгосрочное кредитование или бизнес на аукционах — для организаций. После того, как цель открытия обеспечительного счета была достигнута, владелец может распоряжаться средствами счета на свое усмотрение. Он может закрыть оффшор, но чаще всего в дальнейшем этот оффшорный банковский счет используется в качестве расчетного.

Конфиденциальность оффшорного счета

Такое понятие, как конфиденциальность, требует подробного рассмотрения. Абсолютной конфиденциальности на текущий момент добиться можно, но с каждым годом сделать это все сложнее. Причина — в CRS (автоматическая система обмена данными) и Соглашением между банками различных государств. Если не так давно обмен данными происходил только на уровне официального государственного запроса, то сегодня каждая страна ежегодно передает данные об обслуживании счетов нерезидентов всем участникам соглашения и получает в ответ аналогичные массивы информации.

И это необходимо не только для сбора налогов, но и для защиты национальных интересов. Финансовая пирамида может обмануть много граждан, как не раз бывало в истории нашей страны и подобный мониторинг, в том числе, помогает бороться с этим явлением. По сути, происходит это так: любое государство-участник соглашения ежегодно анализирует и определяет нерезидентов, которые являются налоговыми резидентами РФ. Формируется пакет данных и передается в налоговый орган, а тот — в свою очередь, направляет эти данные в ФНС РФ. Поэтому если необходимо открыть оффшор анонимно и конфиденциально — то обращаться стоит в банки стран, которые не подписали данное соглашение: США, Австрия, Канада, Сингапур, Кипр, Мальдивы.

 

Для открытия конфиденциального счета в банке лучше обращаться в финансовые учреждения тех государств, которые умеют хранить банковскую тайну.

Где открыть оффшорный счет

Одним из первых претендентов на открытие оффшорного счета идут банковские организации Кипра: Piraeus не требует присутствия открывателя. Пополнять счет в банке не нужно — остаток может быть нулевым.

• Bank of Cyprus открывает оффшорные счета дистанционно. Hellenic подойдет для крупных корпораций, однако требует личного присутствия. Все они предлагают бесплатное обслуживание. А открытие занимает от 1 до 4 недель.
• Лихтенштейн и его Bendura банк откроет оффшор за 10 дней дистанционно. Минимальный баланс по счету должен быть не ниже 5 000 USD/EUR/CHF + Вы должны инвестировать не менее от 300 000 единиц в той же валюте. Обслуживание обойдется около 1000 CHF.
• На острове Маврикий есть банк ABC Banking Corporation, который без личного присутствия откроет расчетный счет и будет его бесплатно обслуживать. Взнос по счету от $160, срок открытия до 5 рабочих дней.
• Популярные для россиян оффшорные банковские организации Панамы — это Multibank и Balboa Bank & Trust. В первом гарантируют конфиденциальность и бесплатное обслуживание. Жесткий отбор клиентов и обязательное личное присутствие помогут открыть счет в срок до 4 недель. Второй работает с частными лицами и корпоративными клиентами, открытие счета для первых — за 2 дня, для вторых — до недели. Обслуживание — бесплатно.
• На Сейшелах Barclay’s​ откроет счет за неделю и будет его бесплатно обслуживать, но минимальный баланс должен составлять от $50 000. BMI более лоялен и не требует полного пакета документов. Вся процедура займет до 2 недель без личного присутствия.
• Государство Сент-Винсент и Гренадины известен банками Loyal и Euro Pacific. Первый — для частных лиц и маленьких компаний откроет счет удаленно, а за $30 000 на счету Вам предоставят личного банкира. Взносы на счет для частных лиц — от 410 до 585 $, для организаций — от 510 до 695 $. Срок — до 2 недель. Второй откроет счет дистанционно на основании сканов за 1 день. Обслуживание — бесплатное.
• Для открытия счета в государстве Сент-Китс и Невис​в Bank of Nevis International необходима регистрация юрлица на острове. Минимальный взнос на счет — 450 $, срок — до 15 дней.
• В Сент-Люсии банк Hermes обслужит физических лиц бесплатно, а с компаний возьмет 100 €. Дистанционное открытие займет не менее 2-3 дней.

Как открыть оффшорный счет

Как и любая другая услуга, открытие оффшорных счетов может проводиться двумя способами: самостоятельно или с услугами, оказываемыми посредниками. В первом случае высоки риски ошибок в выборе зоны или финансового учреждения, некомпетентность при выборе условий обслуживания. Во втором — дополнительные затраты и риск, что конфиденциальная информация окажется известна третьей стороне. Согласитесь, неприятно, когда историю операций Ваших оффшорных счетов просматривает кто-то посторонний и в случае своей заинтересованности может продать ее уже более заинтересованной стороне. Рассмотрим каждый из них более подробно и по-шагово.

Физическое лицо

Частое лицо, желающее открыть счет в оффшорной зоне. Должно действовать по следующему алгоритму:

1. Правильно выбрать оффшорную юрисдикцию: особенности действующего законодательства, налоговой системы, ставки, инфраструктуры банка, ограничения на операции по счету.
2. Выбрать правильный банк: надежный и с безупречной репутацией, с высокими ставками по депозитам и остаткам, уровень комиссионных сборов по операциям, наличие ограничений по транзакциям, интернет-банкинг, физические филиалы банка, и иные моменты.
3. Подготовка пакета необходимых документов по требованию банка: паспорт или права, справки о доходах, рекомендации и т.д.
4. В банках, где требуется личное присутствие, необходимо пройти собеседование. Для оффшорных банковских организации это обычная практика.

Юридическое лицо

Для юридического лица действует аналогичный алгоритм открытия оффшорных счетов. Среди пакета дополнительных документов могут быть: уставные документы, гражданские документы инвесторов компании, акционеров, а также бенефициаров бизнеса, нотариально заверенные доверенности, справки о подтверждении дохода компании, перечень потенциальных и реальных контрагентов. Вообще же оффшорный счет юридическому лицу открыть проще, хоть и документов потребуется больше. Зарубежные банки охотнее идут на сотрудничество с компаниями, чем с частными клиентами.

Законность оффшорных счетов и налогообложение

Среди стран с безналоговым режимом, высоким уровнем конфиденциальности и низкой лояльностью российских органов власти считаются Багамы, Британские и Виргинские острова, Кайманы и Белиз, Невис, Панама, Сейшелы и др. Страны с льготным налоговым режимом и более высоким уровнем лояльности российских налоговых органов — Ирландия, Гибралтар, Гонконг.

Более высокий уровень государственного контроля требует налоговой отчетности, однако конфиденциальность — на должном уровне. По территориальному признаку налогом облагают: Алжир, Боливия, Франция, ОАЭ, Кувейт, Коста-Рика и другие. От налогов на отдельные виды деятельности освобождают Норвегия, Польша, Швейцария, Дания, Латвия и другие.

Все остальные страны различаются по уровню налогов и степени предоставления налоговых льгот, не являясь в прямом смысле этого слова оффшорами: низкий уровень конфиденциальности или его полное отсутствие за счет участия в вышеупомянутом банковском соглашении. Как я уже упоминала ранее, оффшорная практика — законна, если используется легально. При незаконном получении средств на оффшор или отмывании незаконно полученных денег, уклонение от уплаты налогов следует соответствующее наказание. Оффшорные счета позволяют снизить налоговую нагрузку и оптимизировать налогообложение резидентов РФ.

Купить компании с открытым оффшорным счетом

Покупка таких компаний всегда связана с рисками: если фирма уже вела деятельность, то велика вероятность вместе с компанией и ее оффшорами приобрести различные долговые обязательства по счетам. Покупка новой готовой компании связана с необходимостью внесения изменений в стандартный пакет документации (уставные документы, доверенности, акционеры и т.д.). Поэтому выходом будет регистрация новой компании или обращение к посреднику, который поможет учесть индивидуальные потребности клиентов и имеет богатый опыт работы с большинством оффшорных финансовых учреждений.

Сегодня мы с Вами подробно рассмотрели все основные нюансы, связанные с функционирование оффшорных счетов. Я подробно рассказала о том, как их открывать, что необходимо для открытия и где лучше открыть расчетный счет. Возможно, эта информация кому-то и не пригодиться, но, наверняка, найдутся и те, кому эта информация будет полезной. В любом случае, оптимизация налогообложения всегда будет востребована, а именно это и является основной целью оффшоров.

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Что такое оффшорный счет: обзор + как открыть?

Знание того, что такое оффшорный счет, поможет не только разобраться в этом понятии, но и научиться «фильтровать» подаваемую информацию в сети и новостях по ТВ после панамского скандала. Зачастую все, что связано с оффшорной деятельностью подается нам, как отмывание денег, укрывательство от выплаты налогов и налаживание сложных коррупционных схем.

На самом деле, в этом есть доля правды, но все же оффшорный счет — это легальный финансовый инструмент, который защищает накопленные сбережения и позволяет осуществлять международную предпринимательскую деятельность. Подробнее об этом читайте в нашей статье.

О том, что такое оффшорный счет и что он собой представляет?

1. Определение понятия оффшорного счета.

Начнем с того, что иметь оффшорный счет — это законно и выгодно. При этом понятии не нужно представлять себе недобросовестного чиновника, который анонимно выводит награбленное в оффшор для того, чтобы в случае чего сбежать из страны и провести остаток жизни на фешенебельном курорте с коктейлем в руке.

Вы, как юридическое лицо или даже физическое лицо, можете стать обладателем такого счета, и ничего зазорного в этом нет, ведь вы в первую очередь заботитесь о защите своих активов.

Итак, обратимся к дословному переводу оффшора: «off shore» — «вне берега». Исходя из этого, оффшорный счет — это счет, открытый в любом зарубежном банке мирового уровня. Если говорить простыми словами, то это значит, что вы проживаете в одном государстве и ведете свою деятельность в нем, но имеете банковский счет за границей.

Но все же понятие оффшорного счета чаще всего отождествляется со счетами в оффшорных банках (то есть тех, которые расположены в низконалоговых или безналоговых юрисдикциях). К остальным же счетам вполне применимо понятие «иностранный счет», и для этих целей многие выбирают надежные европейские и американские банки.

2. Виды оффшорных счетов.

Открыть оффшорные счета может как юридическое, так и физическое лицо. И в зависимости от субъекта и цели владения они могут быть таких видов:

Частные счета (private banking account)	Счета, предназначенные для частных клиентов, то есть физических лиц. Причем их наличие еще не дает возможности вести коммерческую деятельность, таким образом, они по большей части носят личный характер, а именно сохранение и приумножение средств.
• Инвестиционные счета	Разновидность частного счета, при открытии которого можно приумножать свои доходы — вкладывать средства в ценные бумаги и работать на рынке Forex.
• Депозитные (сберегательные) счета	Вид оффшорных счетов, на которых можно хранить свои деньги с целью получения определенного процента. Как правило, в иностранных банках (особенно, в налоговых гаванях) процент по вкладам выше, чем в отечественных.
Корпоративные счета (corporate banking account)	Счета для юридических лиц и коммерческих организаций, которые постоянно взаимодействует с контрагентами и получает прибыль от своей деятельности. Управление такими счетами осуществляется доверенными лицами.
• Текущие счета	Счета, которые открываются для проведения различных банковских операций — получение и передача денежных средств, получение займов по типу овердрафта, краткосрочное хранение денег.
• Карточные счета	Разновидность текущего счета, к которому «прикрепляется» дебетовая или кредитная карта, предполагающая погашение займов и снятие наличных в банкоматах.
• Обеспечительные счета	Оффшорные счета, которые при открытии имеют опред

это что такое простым языком

Вопрос «оффшоры — это что такое простым языком» довольно часто задаётся в русскоязычном интернете. Экономические новости не обходятся без термина «оффшор», хотя не всем читателям до конца понятно, что именно это значит. Рассказываем, что такое «оффшор» и «оффшорная компания», законна ли их деятельность в России, почему и как бизнесмены используют такой вид регистрации.

Что такое оффшор простыми словами

Оффшором называется государство или территория, которая предоставляет иностранным компаниям особенные, очень выгодные условия регистрации, налогообложения и работы. Среди преимуществ, привлекающих бизнесменов в оффшорах, находятся:

• низкие налоги и даже полное их отсутствие;
• анонимность, конфиденциальность, безопасность;
• простые правила отчётности.

То есть, оффшор — это зона за пределами страны бизнесмена, где регистрация для него выгоднее, чем на родине. Например, крупная российская компания должна уплачивать в бюджет целый комплекс налогов — на прибыль, на имущество, НДС. В некоторых же оффшорных зонах налоги могут отсутствовать вовсе, а необходимые платежи ограничиваться ежегодным роялти банку. Это весьма выгодно для бизнеса, хотя и не совсем справедливо для бюджета. оффшорной регистрацией пользуются не только российские компании, но и крупные мировые — Google, Apple, Microsoft, BMW и многие другие.

У многих россиян понятие «оффшор» ассоциируется с чем-то преступным. Насколько это соответствует реальности? К сожалению, вполне. Очень часто регистрация в оффшорной зоне используется не только для сокращения налоговой нагрузки, а для сокрытия настоящего владельца бизнеса, отмывания денег, полученных преступным или коррупционным путём, а также для других мошеннических схем. Это подтверждает даже «Википедия». Некоторые оффшорные зоны борются с этим, а некоторые — покрывают.

Оффшорными называются территории с льготным или нулевым налогообложением

Оффшорная компания

Любая организация, зарегистрированная в оффшорной зоне, называется оффшорной компанией. Самая популярная причина такой регистрации — сокращение налоговой нагрузки. Интересная особенность оффшоров состоит в том, что они не предусматривают работу по месту регистрации — только в иностранных государствах. Например, организация регистрируется на Кипре, но вести работу сможет только в России и Восточной Европе.

В нашей стране деятельность оффшорных компаний разрешается, а в некоторых случаях подлежит отдельному налогообложению. Их второе название — «контролируемые иностранные компании». В оффшорах зарегистрированы «АльфаГрупп», «Связной», «Мегафон», «Яндекс», «Северсталь», «Базовый элемент».

Оффшорный банк

Обслуживанием иностранных компаний в льготных зонах занимаются оффшорные банки. Это финансовые учреждения, которые зарегистрированы в оффшоре. Их юрисдикция зависит от лицензии. Например, банки с полной лицензией могут осуществлять любые финансовые операции за пределами страны, в которой расположены. Банки с ограниченной лицензией могут работать только с теми учреждениями и странами, которые указаны у них в лицензии, а список доступных им операций строго ограничен.

Уставный капитал таких банков значительно меньше капитала «обычного» банка. Они освобождены от налогов. По этой причине могут выплачивать более высокие проценты по вкладам и низкие по кредитам. Также такие банки привлекают клиентов свободой валютных операций без какого-либо контроля, анонимностью и конфиденциальностью, низкими расходами на обслуживание счёта.

Оффшорный траст

Оффшорные компании нередко используются для сокрытия реального владельца бизнеса. Мотивов для этого может быть много: от политических преследований до запрета заниматься предпринимательской деятельностью на территории конкретной страны. Тогда бизнес оформляют на доверенных или «подставных» лиц. Такая схема называется «оффшорным трастом».

Большинство банков, работающих с оффшорными компаниями, требуют указания реального окончательного владельца бизнеса (бенефициара), но гарантируют ему полную анонимность и безопасность. Он может иметь право распоряжения счетами, хотя в официальных документах его имени нет. В роли доверенного лица или, как их иногда называют, «попечителя», может выступать родственник, коллега, любое частное лицо или целое финансовое учреждение.

Оффшорная страховая компания

Среди видов деятельности, выгодных для регистрации в оффшорах, лидирующее положение занимает страхование. Многие крупные страховые компании открыли для себя преимущество оптимизированного льготного налогообложения и перенесли регистрацию в заграницу. Сначала этим занимались только действительно крупные компании, но сейчас тенденция распространилась даже на небольшие страховые фирмы.

Однако к страховым фирмам на оффшорных зонах предъявляются чуть более строгие требования, чем к любым другим. Например, они регулярно проходят аудит, а до начала работы придётся получить лицензию от местных властей. Большинство страховых оффшорных компаний занимаются перестрахованием. Например, российская страховая фирма (зарегистрирована в России) учреждает дочернюю компанию в оффшоре, которая будет заниматься перестрахованием. Она может застраховать всё своё имущество по повышенным ставкам, а затем заключить договор перестрахования с дочерней компанией. После этого можно на законных основаниях выводить средства в оффшор.

Список оффшорных зон мира

Оффшорные зоны мира

Какие оффшорные зоны существуют? В список самых популярных входят:

• Андорра;
• Багамские острова;
• Бахрейн;
• Белиз;
• Виргинские острова;
• Гибралтар;
• Каймановы острова;
• Маршалловы острова;
• Мальта;
• Острова Кука;
• Панама;
• Уругвай.

Оффшорные зоны существенно отличаются условиями обслуживания. Где-то налоги отсутствуют вовсе, а где-то просто остаются очень низкими. В России существует «чёрный список» оффшорных зон — их подозревают в «отмывании денег» или обвиняют в укрывательстве преступников, коррупционеров и конечных бенефициаров. Сейчас в этом списке находятся Маршалловы острова, Лихтенштейн, Аруба, Либерия. Их обвиняют в препятствии формированию полноценного режима налогообложения.

Наличие страны в «чёрном списке» не означает, что все компании с регистрацией там, должны прекратить деятельность. Но российские контролирующие учреждения будут следить за ними очень внимательно.

Что такое оффшорный счет

Банковский счёт, открытый в зоне льготного налогообложения, за пределами страны, где планируется вести бизнес, называется оффшорным. Открыть такой вправе как компания (для ведения бизнеса и инвестиций), так и частное лицо (для сбережений). Его преимуществами являются:

• конфиденциальность;
• возможность свободно проводить валютные операции;
• безопасность, защита от обесценивания или потери вследствие экономического кризиса или политических перемен.

Как открыть оффшорную компанию

Итак, оффшорная компания — это весьма выгодный с точки зрения налогообложения вариант ведения бизнеса. Стоит ли регистрировать свой бизнес таким образом и как это можно сделать? Теоретически, регистрация в оффшоре доступна любому бизнесмену. Регистрироваться можно лично — для этого придётся посетить выбранную зону или через компанию-посредника. Второй вариант более распространён на практике и в целом выходит выгоднее.

На российском рынке не менее сотни посредников, регистрирующих бизнес в оффшорах «под ключ». При выборе стоит изучить не только условия сделки, но и репутацию компанию. В стандартный перечень услуг таких посредников входят:

• помощь с выбором оффшорной зоны;
• подготовка комплекта документов для регистрации;
• открытие счёта в банке;
• полное юридическое сопровождение;
• доставка документов и любой другой необходимой корреспонденции;
• продажа уже зарегистрированных компаний.

Счёт в оффшоре гарантирует владельцу безопасность и конфиденциальность

Особенности оффшорных компаний

Отличительная особенность оффшорных компаний — регистрация за пределами страны, в которой ведётся деятельность. С точки зрения российских законов это абсолютно правомерно и не предполагает каких-либо штрафных санкций даже в том случае, если фирма зарегистрирована в стране из «чёрного списка».

Основная цель оффшорного бизнеса — сокращение налоговой нагрузки, которая в России весьма высока. Несмотря на регулярное объявление курса на «деоффшоризацию» — возвращения места регистрации бизнеса в родную страну для пополнения бюджета налогами — дальше слов дело пока не идёт.

Считается, что оффшорными компаниями проще управлять — в льготных зонах порядок отчётности и делопроизводства лаконичен. Коммерческие операции таких фирм вне юрисдикции страны регистрации: в большинстве случаев они не имеют право вести там бизнес. То есть, организация может быть зарегистрирована на Каймановых островах, но имеет право заниматься коммерческой деятельностью только зарубежом.

Компании освобождаются от аудиторских проверок (кроме страховых фирм). Владение такими компаниями чаще всего анонимное, а конечный бенефициар бизнеса известен только оффшорному банку на условиях полной конфиденциальности.

Плюсы и минусы работы с оффшорами

Если оффшорный бизнес — это так выгодно, почему все компании по всему миру не уходят в оффшоры? Чтобы ответить на этот вопрос, необходимо оценить все плюсы и минусы регистрации компании в льготных налоговых зонах. К плюсам относятся:

• оптимизация налогов, сокращение налоговой нагрузки;
• упрощённая отчётность;
• возможность проводить валютные операции в разных странах мира;
• страховка от экономического кризиса и политических преследований;
• анонимность и конфиденциальность.

Среди минусов можно назвать необходимость надёжного посредника для регистрации и оформления: самостоятельно подготовить все документы весьма затруднительно. Для открытия счёта придётся собрать пакет документов на английском языке (а иногда и на языке зоны оффшора). Иногда требуется подготовить анкету или «рассказ» в свободной форме о своём бизнесе и причинах, побудивших работать именно таким образом. Также банк обязательно потребует указать конечного бенефициара/владельца, а отказ в предоставлении такой информации станет основанием для отказа в регистрации.

Вести бизнес из оффшоров действительно выгодно только тем, кто платит очень много налогов и это мешает вкладывать средства в развитие бизнеса. Такой вариант подходит достаточно крупному бизнесу. Малый и средний потеряет много средств на услуги посредников — гораздо больше, чем в итоге сэкономит. Небольшой компании нет смысла «уходить в оффшор», если она может работать по УСН. Начинающим предпринимателям следует быть прагматичнее и не поддаваться маркетинговым ходам юридических посредников.

Пример оффшорной схемы

Оффшорные схемы

Как работают оффшоры и с помощью каких схем бизнес сокращает налоговую загрузку? Рассмотрим наиболее популярные.

Трансфертное ценообразование

Посредническое ценообразование через трансферт — это схема, когда цена товара искусственно завышается или занижается (зависит от того, что нужно компании) через оффшор, который становится посредником между бизнесом и потребителем. Есть 2 варианта:

1. Экспорт. Компания закупает иностранные товары через свой оффшор по самой низкой цене (или перепродаёт их сама себе), а затем будет продавать клиентам по рыночной. Прибыль и разница остаются у оффшора.
2. Импорт. При закупке товаров через трансферт фирма назначает сумму, которая позволит сократить все выплаты государству (таможенные пошлины, НДС). Затем оффшор будет продавать товары по действительной рыночной цене и получать прибыль.

В обоих случаях оффшорная компания выступает в качестве трансферта, через который бизнес сокращает издержки, назначает выгодную цену и приумножает свою прибыль.

Оказание услуг

Другая популярная схема связана с услугами. Компания-налогоплательщик оффшора оказывает услуги клиентам, а заработанные средства поступают на счёт оффшорной компании без посредничества. Валовая выручка снижается, а пропорционально ей уменьшается налог на прибыль резидента, который зарегистрирован в России.

Кредит на полгода

Предположим, российский банк даёт резидентам (своим налогоплательщикам) кредиты для предоплаты каких-либо сделок. Компания переводит средства на оффшорный счёт нерезидента. Через 6 месяцев деньги возвращают в банк по причине невозможности нерезидента выполнить условия контракта. В течение этого времени кредитные средства использовались в бизнесе, а полученная прибыль осталась в оффшоре.

Выплата роялти

Компания, зарегистрированная в льготной зоне, создаёт и патентует торговую марку в стране, где работает бизнесмен. После регистрации организация, зарегистрированная в России, получает права на неё. Не забывайте, у компаний один и тот же владелец, который просто передаёт права на марку. У государства с оффшорной зоной должно быть соглашение об избежании двойного налогообложения. Тогда стороны как бы подписывают сублицензионный контракт. Первая компания переводит деньги за использование торговой марки, а российская фирма — платит роялти. Роялти снижает размер налога для российской фирмы, а большая часть дохода остаётся в оффшоре.

Регистрация новых компаний

Такая схема подходит крупным организациям, планирующим создавать свою сеть. Сначала в оффшоре регистрируют главную организацию. Затем она в стране бизнесмена регистрирует дочерние фирмы, в которых преобладает иностранный капитал. Они будут платить ей дивиденды, которые облагаются только небольшими оффшорными налогами (внутренние налоги не платятся, чтобы не было двойного налогообложения). Вся прибыль уходит в оффшор.

Стопроцентная предоплата

Компании заключают фиктивные сделки, условия которых не планируют выполнять, но устанавливают для них предоплату в полном объёме. Средства поступают на счёт в оффшорном банке. Налогоплательщик страны подаёт в суд иск о взыскании долга с нерезидента, но предоплата остаётся в оффшоре.

Оффшорные счета имеют несколько сильных преимуществ, за которые их выбирают бизнесмены

Поставки сырья

Оффшоры применяют в схемах поставки давальческого сырья — материалов, которые поставщик вернёт себе в виде готовой продукции. Его закупают в государстве резидента через оффшор, а все необходимые таможенные расходы оплачивают векселем со сроком 3 месяца. Затем готовые товары вывозят из страны, вексель погашают, а уплачивать налоги, таможенные сборы и лицензировать продукцию не надо, на основании того, что она изготовлена из давальческого сырья.

Нормы регулирования

По нормам международного права любая оффшорная организация совершенно законна. Но при этом правительства большинства стран заинтересованы в пополнении бюджета налоговыми сборами. Оффшорные компании этому не способствуют, а потому находятся под пристальным контролем.

Международные организации борются с легализацией средств, добытых преступным путём через оффшоры. Основным методом борьбы является составление списков «серых» и «чёрных» зон и даже санкции. В них попадают зоны, которые отказывают в выдаче информации о своих клиентах в ответ на требования правительств тех стран, где по факту ведётся их бизнес.

FATF и OECD

FATF и ОЭСР — это две крупнейшие международные организации, контролирующие работы оффшорного бизнеса и предупреждающих экономические преступления вроде неуплаты налогов и легализации незаконных средств.

Например, FAFT регулярно готовит список рекомендаций для выявления попыток узаконивания таких доходов и финансирования терроризма. Их должны использовать все страны, желающие взять под контроль оффшорные компании в своих границах.

ОЭСР работает в другом направлении: организация выявляет оффшорные зоны, скрывающие данные о своих резидентах и не выдающие её по требованию правительств. Против них — то есть, проти

Что такое оффшорные счета, зачем нужны, как их открыть и законно ли это

Юридическая консультация > Административное право > Банковские счета и кредиты > Что такое оффшорные счета – вся информация по введению оффшорной банковской деятельности

Абсолютно каждый взрослый человек когда-либо слышал о таких понятиях как «оффшорные счета», «оффшорные банки» или просто «оффшор». Многие люди ассоциируют их со сферой, в которой крутятся большие деньги, зачастую финансово-мошеннической. Конечно, иногда оффшорный счет создается и используется с не совсем добросовестными целями.

К удивлению многих, стоит отметить, что за пару часов любой человек может организовать себе оффшор, создание и использование которого вполне законно. Для более четкого понимания данного аспекта юрисдикции в сегодняшнем материале представлена информация о том, что такое оффшорные счета и зачем они нужны.

Суть оффшорного счета

У многих понятие » оффшорные счета» ассоциируется с большими деньгами

Говоря простыми словами, оффшорный счет (оффшор) – это любой банковский счет, который открыт в банке, расположенном вне налоговой резиденции его владельца. То есть, для создания оффшора со стороны гражданина РФ, ему необходимо открыт счет в каком-либо зарубежном банке.

Теоретическая часть процедуры создания оффшорного счета достаточно проста, однако на практике вывод средств в банковское учреждение другой страны не всегда осуществим. Дело в том, что не каждая налоговая резиденция положительно относится к подобным процедурам, вследствие чего серьезно ужесточает условия открытия счета в банках, которые находятся под ее покровительством.

Без всяких сомнений, страны высшего эшелона (Германия, Франция, Испания, Италия, Россия и т.п.) могут спокойно существовать без привлечения капитала из других частей мира. Но ряду малых государств подобная практика очень важна, так как приносит им выгоду. Привлекают иностранный капитал такие страны снижением или даже обнулением налоговой ставки, упрощением открытия счетов, минимизацией контроля со стороны банков и прочими смягчениями для лиц/организаций других государств.

Практически всегда оффшорная деятельность банковских учреждений в подобных налоговых резиденциях отличается повышенным уровнем конфиденциальности, что существенно упрощает владение счетом со стороны открывшего его лица.
Таким образом, открытие, существование и наполнение оффшора выгодно для его владельца рядом финансовых и юридических преимуществ:

• накопление, сбережение и хранение денежных средств без риска их утраты;
• возможность проведения банковских процедур без контроля налоговой резиденции своей страны;
• полная конфиденциальность состояния своих доходов;
• отсутствие проверок со стороны налоговых орган страны владельца счета.

Именно указанные выше преимущества оффшорных счетов придали им огромную популярность среди лиц и организаций с высоким уровнем дохода. Наиболее востребованные на данный момент страны, в которых иностранцы без проблем могут открыть счет в банке это:

1. Британские Виргинские Острова;
2. Панама;
3. Гибралтар;
4. Лихтенштейн;
5. Маврикий;
6. Сейшелы и так далее.

Каждое из государств имеет как свои преимущества, так и недостатки. Выбор банка осуществляется в зависимости от назначения потенциального счета, так как он определяет срок оформления, стоимость, необходимые документы и прочие условия банковских процедур по распоряжению средствами.

Что такое оффшорный банковский счет? Ответы даст видео:

Виды оффшорных счетов

Прежде чем открывать оффшор в зарубежном банке, необходимо определиться с цельюего создания. Любое финансовое учреждение предлагает открыть практически все виды счетов. В зависимости от того, какие банковские процедуры будут проводиться с наибольшей регулярностью, оффшор будет открыт определенного типа. Итак, офшорные счета подразделяют на следующие виды:

1. Частные – имеют одного владельца, представленного конкретным физическим лицом. Он единолично и в полной мере управляет счетом, то есть ему доступно проведение любой банковской операции. Оформив специальную доверенность, физлицо может позволить использовать денежные средства с оффшора и другому человеку. Подвид частного счета – инвестиционный, который необходим при проведении операций с ценными бумагами.
2. Корпоративные – владельцем такого счета может быть только юридическое лицо (компания, организация, фирма и т.п.), которое проводит финансовые операции с аналогичными лицами. Использование такого вида банковских отношений между организациями хорошо тем, что позволяет существенно упростить проведения всех процедур и снизить уровень налогообложения со стороны государства. Управление корпоративным оффшором проводится со стороны уполномоченного лица, зачастую руководителя компании. Также существуют накопительные корпоративные счета, основная задача которых – аккумуляция прибыли предприятия.
3. Текущие – необходимы для оперативного проведения банковских процедур со стороны оффшорного лица. Такой счет не исключает оформление овердрафта.
4. Депозитные – оффшорные счета, предназначенные для хранения на них средств с возможностью начисления накопительного процента.
5. Транзитные – своеобразный счет-невидимка, используя который владелец может осуществлять банковские операции между несколькими своими оффшорами с сохранением полной конфиденциальности.
6. Операционные – создаются для частого осуществления банковских мероприятий по расчетным операциям;
7. Обеспечительные – счета, способные обеспечить многократное или разовое проведение определенного вида банковской операции, не редко открываются в виде кредитного источника средств.

В целом, разнообразие видов счетов в иностранных оффшорных банках мало чем отличается от подобных в российских организациях. При открытии оффшора следует учитывать данный аспект, так как открытие счета, неудовлетворяющего целям и потребностям владельцы, может создать ему некоторые проблемы.

Открытие счета

Открытие оффшорных счетов — сложная процедура

Открытие оффшорного счета – это достаточно сложное и многоплановое мероприятие, требующее соблюдения многих правовых аспектов и учета ряда нюансов, например:

1. подробное изучение устава, правил и норм предоставления услуг банком и государством, в которых будет открыт счет;
   правильное оформление и сбор всей документации;
2. юридически грамотное составление заявления по открытию счета;
3. проверка договора на наличие скрытых банковских комиссий и подобных нюансов, которые могут неприятно обнаружиться спустя некоторое время.

Абсолютно любой желающий открыть оффшор может сделать это самостоятельно, если уверен в своих силах. Для этого ему необходимо связаться с банковским учреждением и проконсультироваться по всем интересующим вопросам. Однако намного проще, особенно при первой практике проведения подобных мероприятий, открыть счет, воспользовавшись услугой посредника. Такие люди достаточно хорошо и профессионально разбираются во всех «оффшорных вопросах» и сделают все грамотно и быстро, естественно, за определенную плату.

Оба способа открытия оффшорных счетов имеют некоторые преимущества и недостатки. Так, например, используя помощь посредника, вы существенно снижаете риск допуска каких-либо ошибок при оформлении всех документов, но при этом немного теряете в конфиденциальности вашей «банковской истории». Посредник останется свидетелем, поэтому при интересе к вашим оффшорам от кого-либо вычислить всю информацию становится слегка проще.

Счет может быть открыт на два вида лиц: физическое или юридическое. Каждый из случаев имеет некоторые нюансы, которые важно учитывать. Общее при открытии счетов как на физлицо, так и на юрлицо, это то, что в обоих вариантах необходимо выбрать вид открываемого сбережения в оффшорном банке. Также обязательно предоставление банковской организации перечня необходимых документов, которые имеют нотариально заверенный перевод на язык государства расположения банка

Особенности открытия счета на физическое лицо:

• необходимые документы в зависимости от банка могут различаться, но обязательны к предоставлению бумаги, удостоверяющие личность и подтверждающие законность получения средств, а также контактная информация и правильно заполненное заявление на открытие счета;
• отрыть счет можно, только заплатив определенную сумму, как правило, она составляет 200-500 долларов.

Особенности открытия счета на юридическое лицо:

1. предоставление учредительных документов, устава фирмы, информации об уполномоченных лицах организации и бумаг, подтверждающих законность получения денежных средств и прочих ценностей;
2. открыть юридический счет стоит порядка 300-2 500 долларов.

Более подробно рассматривать процесс открытия оффшорного счета не рационально, так как в зависимости от государства и банка его открытия появляются новые, крайне индивидуальные особенности.

Насколько законно открытие оффшора гражданином РФ

Оффшорные счета может открыть гражданин России — это законно!

Наверное, самый волнующих многих людей вопрос относительно открытия оффшорных счетов – «Законно ли это в России?». Ответ на него прост – да, законно. Все возникшие стереотипы, касающиеся оффшорной практики, связанны с обилием в СМИ информации о том, что какой-либо человек высокого чина арестован за хранения средств в оффшорах.

Стоит понимать, что ответ придется держать не за оффшорный счет, а за законность полученных средств, хранящихся на нем. Таким образом, можно констатировать, регистрация счетов или компаний в других странах лицами РФ не является незаконным мероприятием, то есть никакой правовой ответственности нести за них не придется.

Если денежные средства, переведенные в иностранный банк, добыты честным и законным путем, бояться владельцу счета нечего. К ответственности могут быть привлечены лица, которые используют оффшор для:

• введения криминального бизнеса;
• легализации противозаконно заработанных денег;
• скрытия законодательных нарушений при проведении банковских операций, направленных, как правило, на уход от уплаты налогов.

Как видите, оффшорные счета и прочая банковская активность в зарубежных банках – распространенная и вполне законная практика. В большинстве случаев открытие оффшора имеет смысл лишь для хранения достаточно больших сумм. Однако открыть счет, к примеру, в Лихтенштейне и активно пользоваться им может абсолютно любой житель РФ.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Поделиться

ВКонтакте

Класс

WhatsApp

Telegram

    

Все, что вам нужно знать об офшорных счетах

Оффшорный банкинг определяется как депонирование средств юридическим или физическим лицом в банке, который находится не по месту их жительства.

Банки обычно работают в соответствии с правилами, установленными Международной банковской лицензией. Эти правила ограничивают любую коммерческую деятельность от имени банка в пределах юрисдикции операции.

Страны, которые предлагают иностранцам возможность открыть счет в своем регионе, называются оффшорными финансовыми центрами.Большинство этих стран являются налоговыми убежищами, а это означает, что с иностранных физических и юридических лиц взимаются низкие налоги.

В мире более шестидесяти оффшорных юрисдикций, и в большинстве из них, как известно, находятся лучшие банки для оффшорных банковских операций.

Правила, регулирующие офшорные счета, постоянно меняются в большинстве оффшорных юрисдикций. В основном это делается для того, чтобы избежать незаконных действий, связанных с оффшорными банковскими операциями, таких как уклонение от уплаты налогов и отмывание денег.

В этой статье объясняется, что такое оффшорный счет, важные вещи, которые вам нужно знать об оффшорном банкинге и о том, как открыть оффшорный банковский счет.

Что такое оффшорный счет?

Оффшорные счета — это счета, которые открываются для иностранных клиентов оффшорными банками. Оффшорные учетные записи имеют ряд преимуществ, включая высокий уровень конфиденциальности, отсутствие или незначительное налогообложение, защиту активов и более легкий доступ к оффшорным счетам.

Большинство из этих преимуществ будут подробно обсуждены позже в этой статье. Само название обычно означает, что банки расположены на островах.Но это не относится к некоторым оффшорным банкам.

Хотя есть некоторые офшорные юрисдикции, расположенные на островах, таких как Каймановы острова и острова Челлендж, есть также другие офшорные банки, расположенные в странах, не имеющих выхода к морю, таких как Швейцария и Люксембург.

Что нужно знать об офшорном банкинге

На самом деле нет большой разницы между открытием оффшорного банковского счета и открытием банковского счета в финансовых учреждениях вашей страны.

Разница заключается в местонахождении банка и типе предлагаемых банковских услуг.

Если у вас есть веские причины и вы хотите открыть счет в оффшорном банке, вот некоторые из важных вещей, которые вам следует знать;

Процесс открытия счета тоже быстрый и доступный

Есть ряд людей, которые до сих пор считают, что открытие оффшорного банковского счета — это сложный процесс, который также требует больших затрат. Но так бывает не всегда.

Если вы воспользуетесь помощью агента, весь процесс будет довольно простым и порой вам даже не придется ехать в банк. Фактически, открытие счета через агента может занять всего 7 дней.

Вам также может потребоваться поддерживать минимальный баланс, который может составлять всего 500 долларов. Но даже с учетом удобства открытия счета в иностранном банке, важно сначала знать причины, по которым вам необходимо открыть счет.

Несмотря на то, что есть люди, которые открывают счет, чтобы получить выгоду от высоких процентных ставок и удобства, которые он предлагает, есть и другие, которые, помимо прочего, могут захотеть избежать уплаты налогов.

Но это одни из худших причин, по которым вам следует открыть счет, и в кратчайшие сроки у вас могут возникнуть проблемы с властями.

Поэтому важно убедиться, что вы исследуете оффшорный счет и найдете юриста, который поможет вам пройти процедуру открытия счета.

Также перед открытием счета убедитесь, что вы соответствуете всем требованиям законодательства. После этого вы можете начать поиск лучшей юрисдикции для открытия оффшорного банковского счета.

Открытие оффшорного банковского счета доступно

Перед открытием оффшорного банковского счета вам необходимо знать, что для открытия счета может потребоваться всего 1000 евро.

Но, поскольку обычно нет скрытых платежей, важно знать о дополнительных расходах. В отличие от банков в вашей стране, большинство оффшорных банков не ссужают ваши деньги третьим лицам для получения дополнительной прибыли.

Они получают прибыль только за счет взимания комиссии за транзакции и обслуживание счетов, а также доходов от других финансовых услуг.

Важно знать размер этих комиссий и открывать счет только в том банке, с которым вы согласны с точки зрения комиссий.

Открытие оффшорного банковского счета является законным

Время от времени вы можете получить информацию об оффшорном банкинге в Интернете и даже в средствах массовой информации, которые могут полностью отговорить вас от перехода на офшор.

СМИ особенно связывают оффшорные банковские операции с незаконной деятельностью, такой как налоговое мошенничество и отмывание денег.

В отличие от того, как оффшорное банковское дело изображается определенной группой людей, на самом деле его открытие дает ряд преимуществ.

Открытие оффшорного банковского счета также является законным, но только тогда, когда вы используете счет по правильным причинам.

Чтобы гарантировать, что на вашем оффшорном счете не будет совершаться незаконная деятельность, вам потребуется предоставить подробную информацию об источниках наших средств.

Может потребоваться раскрытие информации

Как и в случае с любыми другими инвестициями, необходимо раскрыть информацию о вашем оффшорном банковском счете налоговым органам. Что вам нужно знать, так это то, что отказ от раскрытия вашей учетной записи является незаконным и может повлечь за собой налоговый штраф в размере до 500 000 долларов США или в некоторых случаях до десяти лет лишения свободы.

Оффшорный банкинг защищает ваши деньги

Когда вы перейдете в офшор, вы можете быть уверены, что ваша учетная запись защищена от конфискации и замораживания государством.

Если политический климат в вашем округе всегда благоприятный, открытие оффшорного счета также может быть для вас хорошим решением.

O открытие оффшорного банковского счета

Требования к открытию оффшорного банковского счета такие же, как и для вашего внутреннего банковского счета.

Оффшорным банкам требуется личная информация и документы для идентификации. Но, как указывалось ранее, при открытии оффшорного банковского счета также необходима дополнительная информация, такая как источники ваших средств.

Это сделано специально для того, чтобы вы не использовали аккаунт для какой-либо законной деятельности. Еще одно преимущество оффшорного банкинга заключается в том, что в отличие от банков в вашей стране оффшорные банки предлагают владельцам счетов возможность выбора из множества валют.

Это отличный вариант для тех, у кого нет стабильной домашней валюты. Вы можете внести средства на свой оффшорный банковский счет в электронном виде.

Снятие средств можно производить через банкоматы или чеки. Тем не менее, перед открытием счета важно сравнить комиссионные, взимаемые с разных оффшорных банковских счетов.

Преимущества оффшорного банковского счета

Люди открывают счета в иностранных юрисдикциях по разным причинам. Независимо от причин, несомненно, стоит предпринять этот шаг.

Одним из преимуществ оффшорных счетов является защита активов. Если у вас есть налаженный бизнес, приносящий хорошую прибыль, вы можете быть уязвимы для атак со стороны ваших конкурентов, врагов и даже правительства.

Также есть случаи, когда эти люди могут подать на вас в суд, что может привести к замораживанию вашей учетной записи.Многие из этих дел ежегодно подаются в суды Соединенных Штатов. В этом случае наличие оффшорного банковского счета может защитить ваши деньги.

По сравнению с местными банками, с офшорных банковских счетов также выплачиваются высокие процентные ставки по депозитам. Чем больше денег вы вкладываете, тем больше вы зарабатываете.

Открытие оффшорного банковского счета также поможет вам получить выгоду от валютной диверсификации. Хранение наличных в другой валюте защитит вас от странового риска.

Преимущество оффшорных счетов заключается в том, что вы должны хранить свои средства в нескольких валютах.

Поиск лучших оффшорных счетов

После того, как вы решите, что преимущества оффшорного банкинга работают в ваших интересах, следующим шагом будет поиск лучшего оффшорного банка для размещения ваших денег.

При таком большом количестве доступных опций это может быть непростым решением. На самом деле существует ряд функций, на которые вам нужно обратить внимание, чтобы найти лучший оффшорный банк.

В первую очередь необходимо учитывать политическую и экономическую стабильность офшорной юрисдикции.При поиске оффшорной юрисдикции вы, очевидно, захотите, чтобы страна была более стабильной по сравнению с вашей внутренней страной.

Вы можете сказать это, рассматривая экономическую и политическую среду в стране.

Независимо от того, открываете ли вы счет для защиты активов, диверсификации валют или конфиденциальности, первый вопрос, который вам нужно задать себе, должен заключаться в том, может ли юрисдикция помочь вам в достижении ваших целей? Например, Каймановы острова известны налоговыми льготами.

Если вы хотите хранить огромные суммы денег, открытие оффшорного банковского счета в Сингапуре может быть хорошим вариантом. Банки Белиза, как известно, предлагают самые высокие процентные ставки.

Швейцария и Невис известны защитой активов и созданием оффшорных компаний соответственно.

Наконец, Германия может гарантировать вам безопасность ваших денег, учитывая, что у нее одни из самых безопасных банков, которые у нас есть в настоящее время.

Последняя важная особенность оффшорного банковского счета — это его репутация.Лучший банк должен представлять меньшие риски по сравнению с сомнительными.

Есть также некоторые оффшорные банки, внесенные в черный список ЕС, и важно знать, что это за банки.

Заключение

Как видите, открытие оффшорного банковского счета дает множество преимуществ. Но чтобы получить максимальную отдачу от своей учетной записи, необходимо провести много исследований.

Не менее важно проконсультироваться с профессиональным юристом, офшорным агентом и налоговым планировщиком перед открытием счета.Открыть оффшорный банковский счет просто, и иногда вам даже не придется путешествовать.

Все, что вам нужно сделать, это предоставить необходимую информацию и документы агенту, который затем откроет вам счет.

Единственная сложная задача — выбрать лучшую валюту для хранения денег. Но если вы потратите время на изучение лучших доступных вариантов, вам будет намного проще.

И, наконец, Закон о соблюдении налогообложения иностранных счетов (FATCA) требует, чтобы каждый владелец офшорного счета сообщал о своих счетах.Это единственный способ избежать неприятностей с налоговым инспектором.

оффшорных личных банковских счетов в ОАЭ

После прекращения использования офшорных банковских услуг ADCB, мы хотели бы напомнить вам, что у нас есть несколько каналов, по которым вы можете запросить разъяснения или сообщить о любых проблемах в ADCB.

Вариант 1: Менеджер по работе с клиентами

Если вы принадлежите к одному из следующих сегментов, вы можете напрямую связаться со своим менеджером по работе с клиентами:

• Частный
• Emirati Excellency
• Превосходительство
• Emirati
• Привилегированный клуб

Вариант 2: Контактный центр

Вы можете позвонить в наш контактный центр по соответствующему номеру, указанному ниже:

Сегмент	Номер контакт-центра (из ОАЭ)	Номер контакт-центра (из-за пределов ОАЭ)
Частный	600 50 2322	+971 2 621 0090
Emirati Excellency	600 555 000
Превосходительство	600 50 2004
Эмираты	600 555 000
Клуб привилегий	600 50 8008
Aspire	600 50 2030

Вариант 3: Веб-сайт

Вы можете подать жалобу через Интернет, нажав здесь и выбрав опцию «Жалоба» вверху формы.

Вариант 4: электронная почта

Для получения дополнительных разъяснений или поддержки вы можете связаться с нашей группой обслуживания клиентов по адресу [email protected].

Что происходит после подачи жалобы?

Мы всегда будем стараться решить ваши проблемы немедленно, но если это невозможно, вам будет предоставлен уникальный ссылочный номер жалобы для отслеживания.

Мы подтвердим вашу жалобу в течение 48 часов и, если возможно, решим вашу жалобу в течение 3 рабочих дней с момента получения.Иногда может возникнуть необходимость в дальнейшем расследовании вашей жалобы, но мы постараемся разрешить такие жалобы в течение 5 рабочих дней. Если для рассмотрения вашей жалобы потребуется дополнительное время, мы будем держать вас в курсе того, какие шаги мы предпринимаем для ее решения.

Что вы можете сделать, если вы не удовлетворены полученным ответом на вашу жалобу?

Мы хотели бы заверить вас, что ваши вопросы будут рассмотрены в приоритетном порядке после получения по любому из перечисленных выше каналов.Если вы считаете, что наш ответ на вашу жалобу по-прежнему не решает проблему полностью, сообщите нам об этом, чтобы мы могли узнать, можем ли мы что-то сделать для решения этой проблемы за вас.

В том маловероятном случае, если решение по делу не будет удовлетворено, вы можете связаться с финансовым омбудсменом Нормандских островов (CIFO). Если вы хотите связаться с CIFO, вам нужно будет сделать это в течение 6 месяцев с даты нашего окончательного ответа; в противном случае они не смогут рассмотреть вашу жалобу.

Вы можете связаться с CIFO по телефону:

Адрес электронной почты: [email protected]
Телефон: +44 (0) 1534 748 610
Веб-сайт: Щелкните здесь или посетите www.ci-fo.org
Почтовый адрес: Финансовый омбудсмен Нормандских островов (CIFO), P.O. Box 114, Jersey JE4 9QG, Нормандские острова

Информация об оффшорной регистрации для защиты активов

Что такое оффшорная регистрация? Как работает офшорная корпорация? Зачем мне создавать оффшорную компанию? Это три вопроса, которые приходят в голову большинству людей, когда они слышат термин Offshore Incorporation или Offshore Corporation.Давайте посмотрим, сможем ли мы раскрыть некоторые тайны оффшорной регистрации:

Что такое оффшорная регистрация?

Оффшорная регистрация — это корпорация или компания с ограниченной ответственностью, учрежденная за пределами страны вашего проживания. Рекомендуется с умом выбирать страну регистрации. Мы предлагаем оффшорную регистрацию в различных юрисдикциях, таких как: ООО на Невисе, Корпорация Британских Виргинских островов, Белизская компания, Панамская международная коммерческая компания, Каймановы острова и многое другое…

Почему мне следует иметь офшорную корпорацию?

Правильно учрежденная оффшорная корпорация предоставит владельцу финансовую конфиденциальность.Если у кого-то есть оффшорный банковский счет на собственное имя, имя владельца счета легко отследить. Допустим, банк отправляет владельцу счета выписки из офшорного банковского счета. Если другая сторона перехватит эти заявления, владелец аккаунта может быть подвергнут личной проверке. Однако, если счет открыт на имя оффшорной корпорации и эти документы перехватываются, прямой личной связи с лицом, подписывающим счет, нет. Более того, во многих юрисдикциях по регистрации офшоров действуют строгие законы, защищающие лицо, подписывающее аккаунт, от раскрытия какой-либо посторонней стороне.

Offshore Incorporation

Offshore Incorporation — Конфиденциальность, прибыль и престиж. В век компьютеров больше, чем когда-либо, многих беспокоят судебные адвокаты, работодатели / сотрудники, бывшие супруги, бывшие деловые партнеры, старший брат и другие, вторгающиеся в их частную жизнь. Хотели бы вы иметь учетные записи с полной конфиденциальностью от вышеуказанных злоумышленников? Хотели бы вы иметь возможность инвестировать в высокодоходные паевые инвестиционные фонды и другие офшорные стратегии, которые недоступны дома? Хотели бы вы подарить себе престиж и авторитет основателя или должностного лица своей собственной международной компании? Хотели бы вы расширить свой бизнес и предлагать свои продукты или услуги на мировом рынке, сохраняя при этом свою конфиденциальность?

Вы также можете получить деньги непосредственно в вашу оффшорную корпорацию.

Итак, существует множество причин для создания вашей собственной оффшорной компании.Вышеизложенное включает лишь некоторые из многих преимуществ. Многие люди, у которых есть оффшорная корпорация, имеют несколько компаний. Наличие более чем одной офшорной компании позволяет переводить средства между компаниями, которые не подвергаются государственной отчетности. Обычно наблюдается значительное сокращение бумажной работы, потому что правительство может не предъявлять требований к отчетности о переводе денег между одним иностранным счетом и другим.

Какая юрисдикция дает наибольшие преимущества для оффшорной регистрации?

В последние годы Карибский остров Невис стал одним из самых привлекательных и удобных мест регистрации оффшорных компаний в мире в результате принятия Постановления о бизнес-корпорации Невиса 1984 года.На Невисе, прежде чем предъявить иск вашей компании, необходимо внести залог в размере 25 000 долларов США в суд. Затем от лица, преследующего судебный иск, требуется подать краткое обоснование, почему ему или ей следует разрешить подать иск. Если представитель судов считает, что иск необоснован, истец не имеет права подавать иск. Более того, они лишатся своего залога в размере 25 000 долларов! Что и говорить, на Невисе очень мало необоснованных судебных исков!

Сохранение права на офшорную инкорпорацию

Есть хорошие новости для жителей США или Канады.Даже несмотря на то, что налоги должны уплачиваться на мировой доход, получаемый контролируемой иностранной корпорацией, конфиденциальность информации все же может быть защищена. Для обеспечения конфиденциальности акции оффшорной корпорации могут принадлежать частной корпорации «C» в Неваде (или для канадской корпорации Alberta Corporation). Таким образом, доход, полученный в иностранной корпорации, отражается в налоговых декларациях корпорации, а не физического лица. Следовательно, если запрашиваются личные налоговые декларации, доход, полученный в офшоре, не должен появляться.Это также может быть огромной стратегией экономии налогов, потому что корпорация «C» платит более низкие налоги на прибыль в большинстве случаев, чем частные лица.
Из-за недавних постановлений Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и Европейского Союза многие юрисдикции, которые зависят от Великобритании, уменьшили или отменили свои законы о конфиденциальности. Оффшорные налоговые убежища, независимые от Великобритании, сохранили свои строгие законы о конфиденциальности. Многие из этих стран получают большую часть своего дохода от оффшорных услуг, поэтому у них есть финансовый стимул для сохранения законов о конфиденциальности на долгосрочной основе.
Мы не рекомендуем традиционные британские зависимые территории, такие как Ангилья, Бермуды, Каймановы острова, Монтсеррат и Теркс и Кайкос. Мы также не рекомендуем остров Мэн и Британские Нормандские острова (Джерси, Гернси, Олдерни). Помимо отмены законов о конфиденциальности, эти британские зависимые территории вводят удерживаемый налог с процентов по банковскому счету. Если у вас уже есть корпорация или учетная запись в одной из этих юрисдикций, мы рекомендуем вам связаться с нами и быстро перейти в страну, например, в одно из рекомендованных нами месторасположений.

Сердечное послание нашим клиентам

Мы хотим, чтобы наши клиенты использовали наши услуги в рамках американского и международного законодательства. Многолетний опыт ясно показал нам, что те, кто пытается укоротить закон, в конечном итоге остаются в стороне. У нас есть только один шанс на жизнь на этой Земле. Мало кто из нас любит платить налоги. Однако время от времени у нас были потенциальные клиенты, которые придумывали желаемое за действительное, объясняя, почему закон не применяется к ним; прежде всего, почему они не обязаны соблюдать налоговый кодекс.То есть: «Я не хочу платить налоги, поэтому я буду придумывать правила в собственном уме, почему мне не нужно их платить». Однако, оказавшись перед судьей, быстро поймешь, что мы не можем переписать законы философской сказкой.